izardy/malaysia-bnm-press-release · Datasets at Hugging Face

date string	title string	link string	pdf_links string	link_opt string	content string	Document_Text string	category string
22 Nov 2005	International Reserves of BNM as at 15 November 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-november-2005	null	null	Reading: International Reserves of BNM as at 15 November 2005 Share: International Reserves of BNM as at 15 November 2005 Embargo : For immediate release Not for publication or broadcast before 1830 on Tuesday, 22 November 2005 22 Nov 2005 The international reserves of Bank Negara Malaysia amounted to RM285.2 billion or equivalent to USD75.7 billion as at 15 November 2005. The reserves position is sufficient to finance 8.4 months of retained imports and is 5.7 times the short-term external debt. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 November 2005) Bank Negara Malaysia 22 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
16 Nov 2005	Pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Telah Bermula	https://www.bnm.gov.my/-/pembinaan-pusat-sumber-perkhidmatan-kewangan-telah-bermula	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpembinaan-pusat-sumber-perkhidmatan-kewangan-telah-bermula&languageId=ms_MY	Reading: Pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Telah Bermula Share: Pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Telah Bermula Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0340 pada Rabu, 16 November 2005 16 Nov 2005 Pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan (FSRC) kini telah dimulakan, berkuat kuasa 15 November 2005. Ia merupakan pelaburan Malaysia dalam sebuah pusat pengetahuan dengan kemudahan pembelajaran dan penyelidikan bagi menyokong pembangunan budaya berprestasi tinggi untuk sektor perbankan dan kewangan. FSRC akan menempatkan Lembaga Perkhidmatan Kewangan Islam antarabangsa (IFSB) dan Pusat Penyelidikan dan Latihan Bank-bank Pusat Asia Tenggara (SEACEN) serantau. Ia merupakan sebahagian daripada usaha Malaysia untuk menyokong pembangunan kewangan Islam global. Pusat Penyelidikan dan Latihan SEACEN melambangkan komitmen Malaysia dalam memberikan latihan dalam bidang-bidang termasuk perbankan pusat, penyeliaan perbankan, kewangan Islam, pembelajaran eksekutif serta penyelidikan dan pembangunan di arena serantau dan antarabangsa. Malaysia ialah tuan rumah bagi kedua-dua institusi ini. Selain itu, FSRC menyediakan kemudahan latihan canggih yang akan juga digunakan untuk mengadakan program berkaitan perbankan pusat bagi peserta asing di bawah tajaan Program Kerjasama Teknikal Kerajaan Malaysia. Ia termasuk menyediakan dewan persidangan, pejabat serta Pusat Pengurusan Pengetahuan untuk dikongsi bersama oleh entiti-entiti berkenaan. Muzium Kewangan dan Pusat Seni Bank Negara Malaysia yang pada masa ini berada di Bank Negara akan dipindahkan ke FSRC sebaik sahaja selesai pembinaannya dan akan terus dibuka kepada orang ramai. FSRC yang terletak di Lot 43, Jalan Dato' Onn, Kuala Lumpur, meliputi kawasan binaan seluas 1.09 juta kaki persegi. Berikutan daripada proses tender yang menilai semua permohonan berdasarkan kriteria yang termasuk kualiti serta keupayaan teknikal dan komersial pasukan yang ditubuhkan untuk menyiapkan projek itu, kontraktor yang dilantik telah pun memulakan kerja dan pembinaan dijangka siap dalam masa dua tahun. Bank Negara Malaysia 16 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
10 Nov 2005	Forum dan Pameran Sistem Pembayaran 2005	https://www.bnm.gov.my/-/forum-dan-pameran-sistem-pembayaran-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fforum-dan-pameran-sistem-pembayaran-2005&languageId=ms_MY	Reading: Forum dan Pameran Sistem Pembayaran 2005 Share: Forum dan Pameran Sistem Pembayaran 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 10 November 2005 10 Nov 2005 Bank Negara Malaysia akan menganjurkan Forum dan Pameran Sistem Pembayaran yang pertama pada 28 dan 29 November 2005. Forum yang bertemakan "Perpindahan Kepada Pembayaran Secara Elektronik" itu akan diadakan di Pusat Konvensyen Kuala Lumpur. Forum ini akan mempertemukan pakar antarabangsa, pengamal sektor kewangan, pegawai kanan daripada sektor awam dan wakil daripada syarikat swasta utama untuk membincangkan strategi dan berkongsi pengalaman mengenai pelbagai isu yang berkaitan dengan perpindahan kepada pembayaran secara elektronik. Perbincangan akan tertumpu pada bidang-bidang termasuk cabaran dalam perpindahan kepada pembayaran secara elektronik, manfaat pembayaran secara elektronik kepada penggunanya, membangunkan piawaian pembayaran yang sama, penipuan dan sekuriti dalam pembayaran secara elektronik serta meningkatkan kesedaran pengguna dalam penggunaan instrumen pembayaran secara elektronik. Gabenor Bank Negara Malaysia, Tan Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz akan menyampaikan ucap utama dan merasmikan Forum dan Pameran Sistem Pembayaran 2005. Antara acara utama Forum itu ialah pembentangan oleh pakar asing yang terlibat dalam pembayaran secara elektronik termasuk: Encik Harry Leinonen, Penasihat kepada Lembaga Pengarah, Bank of Finland, Cik Wendy Cole-Deardorff, Pengurus Program EFT bagi Bahagian Bantuan Kanak-kanak, Kerajaan Washington State, Encik Eric Tai, Ketua Pegawai Eksekutif Octopus Cards Limited dan Encik Shaun Ghaidan, Ketua Jualan Produk dan Penyerahan bagi Rantau Asia Pasifik, Mastercard International. Pakar dari Malaysia pada Forum itu termasuk: Encik Teh Ben Chu, Timbalan Akauntan Negara, Encik Mohd. Suhail Amar Suresh, Pengurus Besar, Malaysia Electronic Payment System Sdn. Bhd., Dr. Fadhllulah Suhaimi, Pengurus Besar TM Net bagi Strategi dan Perkhidmatan dan En. Surinder Singh, Penolong Presiden bagi Pengurusan Tunai, Maybank Bhd. Sempena Forum itu, satu Pameran Sistem Pembayaran juga akan diadakan di Pusat Konvensyen Kuala Lumpur untuk meningkatkan kesedaran orang ramai mengenai pembayaran secara elektronik dan bagi pengamal industri mempamerkan inovasi, produk dan perkhidmatan terbaru mengenai pembayaran secara elektronik. Sebanyak 28 pempamer yang terdiri daripada vendor kad, vendor ATM dan terminal, pengendali sistem pembayaran, pengeluar wang elektronik, bank perdagangan, pengeluar kad dan pembekal sistem akan mempamerkan produk dan perkhidmatan mereka. Orang ramai diundang untuk melawat pameran itu dan memperoleh maklumat mengenai perkembangan terbaru dalam pembayaran secara elektronik. Lihat juga: http://www.bnm.gov.my/psfe2005/ Bank Negara Malaysia 10 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
09 Nov 2005	Persidangan Serantau Mengenai Iklim Pelaburan dan Daya Saing di Asia Timur, 21 - 22 November 2005, Kuala Lumpur	https://www.bnm.gov.my/-/persidangan-serantau-mengenai-iklim-pelaburan-dan-daya-saing-di-asia-timur-21-22-november-2005-kuala-lumpur	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpersidangan-serantau-mengenai-iklim-pelaburan-dan-daya-saing-di-asia-timur-21-22-november-2005-kuala-lumpur&languageId=ms_MY	Reading: Persidangan Serantau Mengenai Iklim Pelaburan dan Daya Saing di Asia Timur, 21 - 22 November 2005, Kuala Lumpur Share: Persidangan Serantau Mengenai Iklim Pelaburan dan Daya Saing di Asia Timur, 21 - 22 November 2005, Kuala Lumpur Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0336 pada Rabu, 9 November 2005 9 Nov 2005 Bank Dunia, Unit Perancang Ekonomi dan Bank Negara Malaysia akan bersama-sama menganjurkan Persidangan Serantau Mengenai Iklim Pelaburan dan Daya Saing di Asia Timur pada 21-22 November 2005 di Kuala Lumpur. Persidangan ini akan membawa bersama pakar antarabangsa, wakil sektor swasta dan penggubal dasar dari rantau Asia Timur untuk berkongsi pengalaman dan amalan terbaik mengenai cara-cara menggubal dan melaksanakan dasar bagi menangani kekangan iklim pelaburan. Pakar dari setiap negara Asia Timur yang telah melaksanakan Penilaian Iklim Pelaburan dengan kerjasama Bank Dunia, akan berkongsi pengetahuan mengenai kekangan iklim pelaburan di negara masing-masing. Manakala pengalaman negara-negara yang telah berjaya menangani kekangan yang serupa akan disampaikan oleh para pakar antarabangsa. Perbincangan juga akan bertumpu kepada bagaimana pembaharuan dalam iklim pelaburan dapat memberikan kesan ekonomi dan sosial yang lebih baik hasil daripada produktiviti yang lebih tinggi, peningkatan daya saing, pertumbuhan ekonomi dan pembentukan kekayaan yang lebih meluas. Y.B. Dato' Mustapa Mohamed, Menteri di Jabatan Perdana Menteri Malaysia akan menyampaikan ucaptama dan merasmikan persidangan tersebut. Persidangan ini juga akan menyaksikan pembentangan mengenai "Pembaharuan Kewangan dan Iklim Pelaburan" oleh Gabenor Bank Negara Malaysia, Y.Bhg. Tan Sri Dato' Sri Dr Zeti Akhtar Aziz serta "Isu-Isu Utama Iklim Pelaburan di Asia Timur" oleh Encik Homi Kharas, Ketua Ahli Ekonomi dan Pengarah Sektor Asia Timur dan Pasifik, Bank Dunia. Pegawai-pegawai kanan dari China, Malaysia, Indonesia, Thailand, Filipina, Vietnam, Kemboja, Lao PDR dan Mongolia serta pakar-pakar dari Bank Dunia, Ireland, Jepun, Singapura dan Sepanyol dijangka hadir untuk menyertai persidangan ini. Bank Negara Malaysia 9 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
08 Nov 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Oktober 2005	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-31-oktober-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-31-oktober-2005&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Oktober 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Oktober 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Selasa, 8 November 2005 8 Nov 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM290.4 bilion atau bersamaan USD77.1 bilion pada 31 Oktober 2005. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 8.6 bulan import tertangguh dan adalah 5.5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (31 October 2005) Bank Negara Malaysia 8 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
31 Okt 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir September 2005	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-september-2005	null	null	null	null	null
31 Okt 2005	Penubuhan Agensi Kaunseling Kredit dan Pengurusan Hutang	https://www.bnm.gov.my/-/penubuhan-agensi-kaunseling-kredit-dan-pengurusan-hutang	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenubuhan-agensi-kaunseling-kredit-dan-pengurusan-hutang&languageId=ms_MY	Reading: Penubuhan Agensi Kaunseling Kredit dan Pengurusan Hutang Share: Penubuhan Agensi Kaunseling Kredit dan Pengurusan Hutang Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0330 pada Isnin, 31 Oktober 2005 31 Okt 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan penubuhan agensi Kaunseling Kredit dan Pengurusan Hutang (CCDM) untuk menyediakan perkhidmatan kaunseling kredit dan penstrukturan semula pinjaman kepada individu. Pengaturan keinstitusian ini bertujuan untuk membantu pengguna yang menghadapi masalah dalam memenuhi komitmen kewangan mereka. Agensi CCDM dijadual akan memulakan operasi pada suku pertama tahun 2006. Langkah ini diperkenalkan ketika sistem kewangan terus mengalami pertumbuhan ketara dalam pinjaman sektor isi rumah. Meskipun pinjaman sektor isi rumah berkembang pada kadar purata 14.3% pada lima tahun yang lepas, pinjaman tidak berbayar (NPL) kasar kekal terurus di bawah paras 8% daripada jumlah pinjaman sektor isi rumah terkumpul pada akhir bulan September 2005. Sejajar dengan paras pendapatan yang semakin meningkat, pinjaman kepada sektor isi rumah dijangka terus meningkat. Oleh itu, langkah ini merupakan langkah awal yang diperkenalkan untuk menyediakan satu saluran bagi menyelesaikan isu kredit yang mungkin dihadapi oleh sektor isi rumah. Walaupun amalan pemberian pinjaman dan peminjaman berhemat akan terus digalakkan menerusi usaha bersepadu untuk mendidik pengguna mengenai pengurusan kewangan yang bijak, namun akan terdapat kes-kes pengguna yang terjejas akibat perkembangan di luar jangkaan atau kes-kes pengguna yang berbelanja melampaui kemampuan kewangan mereka dan tidak berupaya memenuhi obligasi mereka. Agensi CCDM ini akan menyediakan individu tersebut bantuan dalam penstrukturan semula hutang yang berkaitan dengan pinjaman perumahan, sewa beli, kad kredit dan pinjaman peribadi yang diperoleh daripada institusi kewangan di bawah pengawalseliaan Bank Negara Malaysia. Pengaturan keinstitusian ini merupakan kaedah penjelasan hutang yang cepat dan efektif kos melalui prosedur di luar mahkamah berdasarkan kepada pelan pembayaran balik yang dipersetujui antara pemiutang dengan penghutang. Agensi ini juga akan menyediakan khidmat kaunseling kredit dan nasihat mengenai pengurusan kewangan supaya pengguna dilengkapi dengan kemahiran yang bersesuaian bagi menguruskan kewangan mereka dengan lebih baik. Penubuhan agensi CCDM merupakan satu lagi usaha penting dalam pembangunan infrastruktur perlindungan pengguna yang komprehensif oleh Bank Negara Malaysia. Antara inisiatif yang telah dilaksanakan pada tahun ini ialah penubuhan Biro Pengantaraan Kewangan, pengenalan Sistem Insurans Deposit dan Rangka Kerja Perkhidmatan Perbankan Asas. Usaha-usaha ini telah diperkukuhkan oleh program pendidikan kewangan selama sepuluh tahun Bank Negara Malaysia yang diperkenalkan pada tahun 2001. Agensi CCDM juga akan melengkapi infrastruktur bagi pengurusan hutang yang kini disediakan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS). Butiran terperinci agensi tersebut akan diumumkan pada awal tahun 2006. Bank Negara Malaysia 31 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
28 Okt 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-sept.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 28 Oktober 2005 28 Okt 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan September 2005 Bank Negara Malaysia 28 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Buletin Statistik Bulanan September 2002 � � � � � � � � �� !��!��!� � "��#��$%�� &��$��#��#��#� ��'�#�$�(�#��#� "�& ��!��!� � � �� ) �� * �+� �� !"� �� #� #��$"��% &'())) &')))) &))) &+))) &,))) &())) ) ())) ,))) +))) ))) �&)' ��&)' !��&)' ��&)' -��&)( . �&)( "��&)( /��&)( " �&)( -��&)( -��&)( ��&)( �&)( � �� &�#� ��,�!,-��.�#/� @ BANK NEGARA MALAYSIA \ CENTRAL BANK OF MALAYSIA PEN = 10/02/48 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari lsnin, 28 Oktober 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN SEPTEMBER 2002 Pada bulan September, secara keseluruhannya keadaan monetari kekal stabil. Inflasi yang rendah, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega terus menyediakan persekitaran positif untuk aktiviti pembiayaan sektor swasta. Pinjaman yang diluluskan dan pengeluaran pinjaman adalah lebih tinggi, sementara bekalan wang secara luas terus meningkat. Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi, terutamanya melalui pasaran sekuriti hutang swasta. Dalam keadan ini, dasar monetari yang akomodatif terus menyokong mengukuhkan pemulihan ekonomi. Kadar faedah dalam negeri terus kekal rendah dan stabil Pada bulan September, kadar faedah pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil. Operasi mudah tunai BNM adalah mengembang, bagi mengekalkan persekitaran mudah tunai yang stabil yang dapat menyokong aktiviti pembiayaan di dalam ekonomi. Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (Pada bub”) RM jute) Pengembangan 1 1 1 1 1 SW02 1 1 Operasi mudah tunai BNM 1 1 1 1 1090302 — 1 1 1 mengem1b1ang set1)anyak 1 1 1 1 Ju\|_02 ' 1 1 1 R/1/72.3 bl/IOI7 pagl 1 1 1 1 1 Ju,,_02 ’ 1 1 1 menglmbangl kesan 1 1 1 1 1 Mew ’ 1 1 1 penguncupan dar/pada 1 1 1 1 Apr.02 1 1 1 operas: luar negara dan 1 1 1 1 1 Mac.o2 i 1 1 1 Kerajaan. 1 1 1 Feb-o2 1 1 1 1 1 1 ‘ ‘ Jan—02 ‘ 1 1 1 1 1 1 1 1 Dis—O1 7 1 1 1 1 1 1 1 1 Nov-01 0 1 1 1 1 1 1 1 1 Okt-01 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � $ � �� .�0�/� �� /�� #/0$%� � �� # ��& ��+�1'2��3�342�� 5� ��& ��+�,+2��')�))2��%�� !�� "� �� $ � ��1 �� #��% ( , + * ') '( - � � &3 * / � �& 3 * - � �& 3 * � � �& 3 * - � � &3 3 / � �& 3 3 - � �& 3 3 � � �& 3 3 - � � &) ) / � �& ) ) - � �& ) ) � � �& ) ) - � � &) ' / � �& ) ' - � �& ) ' � � �& ) ' - � � &) ( / � �& ) ( - � �& ) ( �� '�� 4�� 6��7� ��8�� !" ��(�+��(�, 1�)) � &) ( 2 $� � �� ) ( , + * ') '( - � � &3 * " �& 3 * � &3 * - � � &3 3 " �& 3 3 � &3 3 - � � &) ) " �& ) ) � &) ) - � � &) ' " �& ) ' � &) ' - � � &) ( " �& ) ( � &) ( ) ( , + ** 3) 3( 3, 3+ 3* ')) /�� 4��# ��6��% !�� &� ��# ��6��% 2 !�� % Keadaan Mudah Tunai Nisbah 12 100 Mudah tunai kekal /ega pada bulan September. o 80 00 O0 00 CD CD 0’) O O O \— 1- 1- N N N 03 G) G‘) 03 G) G) O Q C O O 0 Cl) 0 O % 5 % % 5 % % '5 % E 5 % E 5 % -.9 E (1) -3 E (1) -3 E U) -2 E U) -2 E U) - - Antara Bank 3 bulan (Ska\|a Kiri) :Nisbah Pinjaman-Deposit (Ska\|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank % (purata bulanan) 12 , Kadar faedah antara bank 10 J,‘ ————————————————————————————————————————————— — — di pasaran Wang)/ang ' rendah dan stabll terus 8 _ ______ _ _- ____________________________________________ _ _ dikekalkan bagi -_ 5.00 menyokeng aktiviti _ ekonoml dalam negerl sf ————————— "Y —————————————————————————————— ——\—\—— 4 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ - _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _2._86 _ g.§4_ _ Q Q Q Q 03 O7 0') 0') O O O O \- r \— x— N N N N °-’ °-‘ 3 3.‘ °? ‘E 3 i‘3 C-’ E’ 3 ‘.3 ° 3 ‘3 ‘E C-’ ‘i’ 3 cal §<%%s§<%%s§<%%5§<%%8§s-ass - Semalaman :1 bulan T3 bulan — - Kadar Campur Tangan BNM Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada sepanjang bulan. Arah aliran yang sama telah juga ditunjukkan oleh kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan (masing—masing pada 6.51% dan 9.93% pada akhir September; masing—masing pada 6.46% dan 10.00% pada akhir bulan Ogos). � � � � � � � � � � � � � � � �� '1� �� ) �� &�� #��$#�� !�� "�� $ � ��'�� &�� + �+ � 4�) 4�( 4�, 4�+ 4�* ,�) ,�( '� �� 4� �� +� �� 3� �� '(� �� 2 '1&��)( 4)& ��)( 4'&/��)( "�� $ � ��'�� "2 �� $�* �+ � 4�) 4�( 4�, 4�+ 4�* ,�) ,�( '� �� 4� �� +� �� 3� �� '(� �� 2 '1&��)( 4)& ��)( 4'&/��)( $ � ��1 �� &�� &�� + �+ ��3� "2 �� $�* �+ � + 9 * 3 ') '' '( '4 ', '1 '+ - � � &3 * / � �& 3 * - � �& 3 * � � �& 3 * - � � &3 3 / � �& 33 - � �& 3 3 � � �& 3 3 - � �& )) / �� &) ) -� �& ) ) � � �& ) ) - � � &) ' / � �& ) ' - � �& ) ' � � �& ) ' - � � &) ( / � �& )( - � �& ) ( + * ') '( ', '+ 0$& ��# ��6��% 0$& 6�# ��6��% /0$& ��# ��6��% /0$& 6�# ��6��% ��')�))��3�34 ��9�,1 ��+�43 2 2 ��+�,+��+�1'� � &) ( Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & % Syarikat Kewangan % BLR dan ALR kekal rendah 16 15 . 15 dan stab//. 00 O0 O0 00 O'> O’) O) O’) O O O O 1- \- \— \- N N N N 0* °? °.= °.° 0? °? °> °.° 0 9 0 9 O 9 0 O 9 C3 0 9’ g a 5 E g a — E g 2: 3 2 = 2: 3 “ g a 3 % w <: ‘J O -2 <1: -5 O —: <11 '1 O —: <11 '1 O —; < " "’ - - BLR—BP (skala Kin’) BLR—SK (skala Kiri) ALR~BP (skala Kanan) :ALR—SK (skala Kanan) Pada 15 October, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk semua tempoh matang bagi kedua-dua bank perdagangan dan Syarikat kewangan, kekal tidak berubah. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4'2 Kadar faedah deposit tetap bagi bank 4'0 ’ perdagangan kekal tidak berubah 3.8 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 1-5_0kf02 * * * * * * * * * * * * * * * 30—Sept 02 31—Aug 02 3.6 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — Y — — — — — — — — — — — 3.4 — 3.2 — 3.0 1 1 1 1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: 0/ Syarikat Kewangan 4.2 ...begitujuga bagi 4.0 — ——————————————————————————————————————————— — — — — — syarikat Kewangan 3.3 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 1—5_—O—kt—0§ — — — — — — — — — — — — — — — 30-Sept 02 36 _ 31—Aug o2 \ 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ++�� +� �� +� �� 2 � �� * �+� �� / � �� $�� )�'2� �� - �� 4�)2�� '�'2�� / � �� 6�!6� �� / � �� - � �� -�� : �� - �� %�� $ � ��1 �� '�� 45�� ) ( , + * ') '( - � � &3 * / � �& 3 * - � �& 3 * � � �& 3 * - � � &3 3 / � �& 3 3 - � �& 3 3 � � �& 3 3 - � � &) ) / � �& ) ) - � �& ) ) � � �& ) ) - � � &) ' / � �& ) ' - � �& ) ' � � �& ) ' - � � &) ( / � �& ) ( - � �& ) ( 2 ) , * '( '+ () 2 � ��8 ��4�� # ��6��% �;�<�#8�� 6��% � ��8 ��4� �� # ��6��% '�')��'�') � &) ( Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan bagi bank perdagangan kekal tidak berubah pada bulan September co co co oo 62 on C» on o o o o r ‘— \— 1- N N NW an 03 an on 62 ca 62 c» o 0 o o o 0 O o o 0 O‘? = E é § L'= a é E i a é i C 3 5 i C 3 éa cu cu cu cu cu 03 —: < _’ O —: Si: _’ O -2 < _’ O -2 SE _’ O -2 < —’(D — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) — IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) Ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang utama dan berbanding mata wang serantau pada bulan September Pada bulan September, ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang utama, selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Ringgit meningkat nilai berbanding euro sebanyak 0.1% dan yen Jepun sebanyak 3.0%, sementara menyusut nilai berbanding paun sterling sebanyak 1.1%. Dolar AS mengukuh berikutan pertumbuhan KDNK suku kedua AS yang melebihi jangkaan serta penerbitan data ekonomi yang Iebih baik daripada jangkaan bagi guna tenaga, penjualan runcit dan permintaan barangan tahan lama. Sebaliknya, euro menjadi Iemah berikutan penerbitan data yang menunjukkan pertumbuhan ekonomi suku tahun kedua yang Iembap dan penurunan dalam pengeluaran perindustrian negara Jerman pada bulan Julai yang di luar jangkaan. Yen Jepun dibelenggu oleh peningkatan kekhuatiran pasaran mengenai perkembangan dalam sistem kewangan negara itu. � � &�� ++�� +�� ( �+�6� � #�� % (�1 4�) 4�1 ,�) - . " / " - - � � ! � - . " / " - - / $"=/ >��?��: � ,�1 1�) 1�1 +�) $"= 8< ��7�� " � �"8 ())' ())( (1�� &�� ++�� +�� ( �+�"�� #�� % '�1 (�) (�1 4�) 4�1 ,�) ,�1 - . " / " - - � � ! � - . " / " - - / $"=$�� >��@�� 9�) 9�1 �) �1 3�) 3�1 ')�) $"= �� (�� "8 ��&�� (1�� ())' ())( � � � � � � � � � � � � � � ��++�� +� �� +� �+� �� '�'2�&�(�2��"�� &� �� 8� ��8 �� 9�!:��!��!�� &�� $�� )�,2�� - �� '�32� �� )�+2�� / � �� !�� !�� RMI 4.0 3.5 —— 3.0 —— 2.5 RM/Rupiah, S$, Won Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) AS$, Euro, Yen RM/S-I-G 6.0 AS$ __ 5_5 Ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang utama STG Euro —— 5.0 100 Yen 45 A 3 250kt.- Ringgit meningkat nilai berbanding wang serantau dalam lingkungan 1.1% - 2.8%. Mata wang serantau dipengaruhi oleh kebimbangan pasaran terhadap kemungkinan kesan negatif kenaikan harga minyak terhadap negara—negara serantau berikutan perkembangan di Timur Tengah serta aliran keluar modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) RM/Baht, Peso 4.5 4.0 i 3.5 —— 3.0 —— 2.5 —— 2.0 —— 10.0 Ringgit meningkat —— 9.5 berbanding mata wang 10,000 Rupiah __ 9 0 serantau 1oo Bang,» ' —— 3.5 1,000 Won —— 8.0 S5 —— 7.5 100 Peso 7.0 A 5 25 Okt_ 2002 Sepanjang tempoh 1 — 25 Oktober 2002, ringgit mengukuh berbanding mata wang utama sementara mencatat prestasi bercampur—campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding euro sebanyak 0.4%, yen Jepun sebanyak 1.9% dan paun sterling sebanyak 0.6%. Dolar AS mengukuh berikutan pertumbuhan sektor perkhidmatan yang melebihi jangkaan dan penurunan kadar � � $"�� (� �� '33 /��& �� ())( (1�� ())( /��& ��&�� (1��())( ��/ 4�))) 4�))) 4�))) )�) )�) )�) )�) ?�� & 4�9493 4�9('9 )�' )�, &3�+ & �� +�49) 1�3,+, 1�3''4 &'�' )�+ &+�9 9�* '))�� - �� (�99,( 4�'() 4�)+3' 4�) '�3 &1�9 &3�+ �� (�'33 (�'4, (�','3 '�+ &)�( &,�( (�9 '))��8�� 3�49'4 �9+)* �9,99 (� )�' &'�9 9�' '))�� .�� �4)( 9�(1(+ 9�'19) '�' '�4 (�3 (4�, '))�� )�)41, )�),(( )�),'( '�9 (�, &''�, &',�' '))��6�� )�((9 )�4)34 )�4)3( (�, )�) &+� &�+ &�� ++�� +�� ( �+� �� 2�� ())( /��&())'�&�� (1��())( (� ��'33�&� (1��())( � �� "�� : �� - �� )�'2� &� (�,2�� )�(2��!�� 6�� 6 � �� /�� 8 �� / �� 6�� % �+ �&��+�� #�;�� ()))A'))%�� (�'2� �� #��B� (�'2%��6 �� ;�� "�� ())(�� ;�� )�'2�� &� �� % �+ �&��++�� )�) )�1 '�) '�1 (�) (�1 4�) 4�1 � &) ) ! � � &) ) - � � &) ' " � � &) ' " �& ) ' - � �& ) ' � &) ' ! � � &) ' - � � &) ( " � � &) ( " �& ) ( - � �& ) ( � &) ( & � �� ; �%&�� pengangguran yang tidak diduga bagi bulan September, serta pemulihan pasaran ekuiti berikutan laporan pendapatan sektor korporat yang melebihi jangkaan. Mata wang euro menjadi Iemah berikutan prospek ekonomi yang semakin malap di kawasan euro. Yen Jepun menjadi Iemah disebabkan kebimbangan pasaran terhadap kesan ekonomi jangka pendek ekoran daripada penyusunan semula sektor perbankan yang Iebih agresif. Pada masa yang sama, ringgit meningkat nilai berbanding sebilangan mata wang serantau dalam Iingkungan 0.1% — 2.4%, sementara menyusut nilai berbanding dolar Singapura sebanyak 0.2%. Nilai ringgit secara relatifnya tidak berubah berbanding won Korea. Kesemua mata wang Asia Tenggara turun nilai berbanding dolar AS sejurus selepas peristiwa peletupan bom di Bali. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Sep. 25 Okt. September Akhir-Sep. - Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 2002 25 Okt. 2002 25 Okt. 2002 25 Okt. 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.7379 3.7217 0.1 0.4 -9.6 - Paun sterling 6.3708 5.9464 5.9113 -1.1 0.6 -6.7 7.8 100 yen Jepun 2.7742 3.1280 3.0691 3.0 1.9 -5.7 -9.6 Dolar Singapura 2.1998 2.1384 2.1419 1.6 -0.2 -4.2 2.7 100 baht Thai 9.3713 8.7608 8.7477 2.8 0.1 -1.7 7.1 100 peso Filipina 8.8302 7.2526 7.1570 1.1 1.3 2.9 23.4 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0422 0.0412 1.7 2.4 -11.4 -14.1 100 won Korea 0.2827 0.3093 0.3092 2.4 0.0 -6.8 -8.6 Inflasi kekal tidak berubah Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal tidak berubah pada tahap 2.1% pada bulan September (Ogos: 2.1%). Kenaikan dalam IHP terutamanya disumbangkan oleh harga yang Iebih tinggi bagi pengangkutan dan perhubungan, disebabkan oleh pelarasan harga dalam bayaran perkhidmatan telefon pada bulan Mac 2002. Pada asas bulanan, IHP meningkat hanya sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengguna 3.5 lnﬂasi kekal tidak 3.0 — IHP keseluruhan berubah , ........................................... H Bukan makanan \ “F ......... uiiiiiiiiiiii i 2.5 — 2.0 — 1.5- 1.0- Perubahan tahunan % 0.5 — Makanan O O F \— \— \— \— \— N N N N (V 3 i’ E’ 3 2 °—'’ °+. i’ E’ 3 2 °—'’ 3 Z} Z} (D O (U (5 (D O (U N (D U) z -> 2 5 " co 2 -> 2 E _’ co � � � �� ;�� % �+ �&��+�� #�;�$�� '33A'))%�� ,�12��#-��B� 4�2%��6 �� ;�$� �� ;�$�� )�42�� 6 ��&��"'��"4�� # ��& �� $")�4��$"(��%�� "'��"(��"4�� & �� 32��,�+2�� 1�12�� # ��& �� ')�+2��1�2��+�(2� �� %�� 6 �� "4� � �� &�� 6 �� '�� % �+ �&��+�� &() &'1 &') &1 ) 1 ') '1 � � � &) ) � � �& ) ) � �� &) ) . � &) ' / � �& ) ' - � � &) ' � � � &) ' � � �& ) ' � �� &) ' . � &) ( / � �& ) ( - � � &) ( � � � &) ( & � �� ; �%&�� +�� +�� +��+ �� &�� 3�) ,�+ 1�1 ) ( , + ') '( ', '+ � � � � ! � � � �� - � � . � " � � / � � " � - � � - � � � � � � � � � � ! � � � �� - � � . � " � � / � � " � - � � - � � � � � � � ())) ())' ())( �� 4 �! 8��2 �� ( �� Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100), meningkat sebanyak 4.5% pada asas tahunan pada bulan Ogos (Julai: 3.8%). Kenaikan di dalam IHPR mencerminkan harga yang Iebih kukuh bagi minyak sawit mentah, minyak mentah dan getah. Sementara itu, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat sebanyak 0.3%. lndeks Harga Pengeluar 10 -ridak berkaitan Harga pengeluar terus dgn komoditi IHPR meningkat keseluruhan / ..................... . . .... Perubahan tahunan % U1 Berkaitan dgn ‘15 komoditi / Ogo-00 Okt 00 Dis-00 Feb-01 Apr-01 Jun—01 Ogo-01 Okt 01 DIS 01 Feb 02 Apr-02 Jun 02 Ogo 02 M3 terus meningkat Seiring dengan pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi, agregat monetari terus meningkat pada bulan September. Kedua—dua M1 dan M3 telah meningkat Iagi pada bulan tersebut (masing—masing sebanyak RMO.3 bilion dan RM2 bilion). Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 telah meningkat masing—masing sebanyak 9%, 4.6% dan 5.5% pada akhir bulan September (masing—masing sebanyak 10.6%, 5.8% dan 6.2% pada akhir bulan Ogos). Kenaikan dalam M3 berpunca daripada aktiviti—aktiviti pembiayaan perbankan serta operasi Kerajaan yang Iebih tinggi. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan, % 16 14— 12 _ Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bu/an September 10— � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� <�� $",3� �� )�'2� �� 4�'2�� 4 �&�� &') &1 ) 1 ') '1 � � � � ! � � � �� - � � . � " � � / � � " � - � � - � � � � � � � � � � ! � � � �� - � � . � " � � / � � " � - � � - � � � � � � � ())) ())' ())( �4 �� 4 $"�� )��%� �� -�� -��&� � "4 '� 4�9 (�) ()�9 8�� 6 �� )�+ 4�4 '�) ')�, 8�� &'�3 4�3 ,�1 '�, �� ' '�( &)�3 &(�, (�( � �� '� &(�+ &'�' &')�4 '=�� &��5&��4 #$"��% � �� ())( �� %� �� "� �� +�� )�� "�� &�� '�� .�� / <��= �+�� "��= &��2�� 6 �� &1)( &19, 3,, 6 ��! � �� &1'+ ')) &9 �� '= (1) &'�)93 &,,+ ��6 �� &'�(,+ 4�),1 &'�,39 � �� ,9 +,* '�,4, �� 9, '�19 '9( 0��&�� 1, &'4) &''( <�� 5:>� 4 :�? -�> '=�8 � ��6 ��8 �� !��! M3: Perubahan Bulanan M3, pelarasan bermusim Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 2002 Jul Ogos Sep Jan — Sep M3 1.8 3.7 2.0 20.7 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.6 3.3 1.0 10.4 Tuntutan ke atas sektor swasta -1.9 3.9 4.5 18.4 Operasi Iuar bersih 1 1.2 -0.9 -2.4 2.2 Pengaruh Iain 1.8 -2.6 -1.1 -10.3 1/ sebelum penilaian semula Deposit sistem perbankan Iebih kukuh Sete/ah diselaraskan dengan kesan bermusim, M3 terus meningkat pada asas bulanan Peningkatan dalam M3 mencerminkan aktiviti pembiayaan bank dan operasi Kerajaan yang Iebih tinggi Jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM489 juta atau 0.1% pada bulan September, terutamanya mencerminkan peningkatan dalam deposit oleh perusahaan perniagaan dan kerajaan persekutuan. Pada asas tahunan, jumlah deposit mengembang sebanyak 3.1% pada akhir bulan September. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Jul. Ogos Sep. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -502 -574 944 Kerajaan Negeri -516 100 -7 Badan Berkanun“ 250 -1,079 -446 lnstitusi Kewangan -1,246 3,045 -1,497 Perusahaan Perniagaan 487 648 1,434 lndividu 874 1,578 172 Lain-Iain 54 -130 -112 Jumlah -598 3,587 489 1’ Termasuk Kerajaan Tempatan. Deposit oleh perusahaan perniagaan, kerajaan persekutuan dan individu meningkat � � � � � � � � � � � � �� 2 �� $"4� �� #$"41�+� �� %�� /�� &��+�� $"4+�(��#��B�$"44�'��%�� $"(4�'�� #��B�$"()�1� +�� )�� &+� (1 (9 (3 4' 44 41 49 43 ,' ,4 ,1 /��&)( " �&)( -��&)( -��&)( ��&)( �&)( $"�� ?�� 8 �� &�� 2 ��$ � ��"��" �� "�� &�� & � � �� &�� '�� .�� / <��= �+�� "��= <�� 3(3 &'�+9( (�(( !�� &94 '�1'1 &9( � �� &'99 ') ,4 � �� '3 &'+4 (, � �� ,��- '9 4�3', &'�'') � �� &, &(+) &',4 � �� &+,4 (91 &1'( 0��&�� 1, &'4) &''( <�� 5:>� 4 :�? -�> !��! Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Jul‘ 0905 Sap‘ Deposit tetap dan permintaan Jenis meningkat, sementara deposit Deposit tetap 929 -1572 2,282 /ebih rendah terutama dalam ND _873 1,515 _782 bentuk repo dan N/D Deposit permintaan -177 108 843 Deposit tabungan 19 -163 24 Perjanjian beli balik (Repo) 178 3,914 -1,110 Deposit mata wang asing -84 -260 -143 Deposit SPI -643 275 -512 Lain—\|ain 54 -130 -112 Jumlah -598 3,587 489 Pembiayaan sektor swasta meningkat Persekitaran kadar faedah yang rendah dan stabil, serta keadaan mudah tunai yang lega menyediakan persekitaran yang kondusif untuk menyokong pertumbuhan ekonomi domestik. Pada bulan September, jumlah pembiayaan kasar melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal meningkat kepada RM38 bilion (RM35.6 bilion pada bulan Ogos). Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal RM bilion 45 1:1 Ekuiti 43 — ITerbitan PDS kasar 41 _ El Pinjaman yang dikeluarkan 39 — 37 — 35 — j 33 — 31 — 29 — 27 — 25 Apr-O2 Mei-02 Jun-02 Jul-02 Ogos-O2 Sep-02 Aktiviti pinjaman sistem perbankan semakin kukuh pada bulan September. Pengeluaran pinjaman meningkat kepada RM36.2 bilion (Ogos: RM33.1 bilion) dan terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pengeluaran kepada sektor perniagaan meningkat kepada RM23.1 bilion pada bulan September (Ogos: RM20.5 � � �� %�� +,2�� $"�9� �� (,2� �� #��B�$"���%�� &�� 2 �+� �� $"(�+� �� #� �� 4�2� �� 5� 4�+2� �� %�� �� , 9 ') '4 '+ '3 (( (1 /��&)( " �&)( -��&)( -��&)( /��&)( �&)( ', '3 (, (3 4, � �� 6 �� &�� $�� &��+�� &�� 2 � �� &�� .��/ � � ��6 �� &��+�� &�� "�� =@ �=: �=� �=? �=� >=- :=- :=4 :=: :=@ :=� @=� :=� :=� :=- :=� @=� @=4 4=@ @=! -=- 4=? 4=@ 4=? ��=- ��=@ ��=: ��=� >=@ ��=> �� & 1 ') '1 () (1 4) 41 ,) ,1 /��&)( " �&)( -��&)( -��&)( /��&)( �&)( $"�� 6� �� 0��&�� bilion), mencakupi 64% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan tersebut. Sementara itu, pengeluaran kepada individu berjumlah RM8.7 bilion atau 24% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan September (Ogos: RM8.8 bilion). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak RM2.6 bilion (pertumbuhan tahunan sebanyak 3.8% pada akhir bulan September; 3.6% pada akhir bulan Ogos). Disebabkan pembayaran semula oleh sektor perniagaan yang berterusan tinggi, sebahagian besar daripada pengembangan dalam pinjaman terus didorong oleh sektor runcit, terutamanya untuk pembelian harta kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang disalurkan kepada sektor perniagaan juga kekal berjangka pendek, terutama untuk memenuhi keperluan modal kerja. Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) Permohonan’ Kemlusan Pengeluaran, Pembayaran balik 25 Pinjaman yang kekal kukuh sepenfi dicerminkan 22 ” —: / > — — 34 oleh kelulusan dan — — — en eluaran in 'aman 19 / / \ Tr} p g p J V — 29 16 — 13 1 / N X K 24 10 — / — 19 7 _ 4 14 Apr-02 Mei-02 Jun-O2 Jul-O2 Aug-02 Sep-02 \|:\| Pengeluaran \|:\| Pembayaran balik — Kelulusan — Permohonan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RMjuta 45 40 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 2-3 2 5 2-4 Pengeluaran pinjaman terus 35 ’ “ ' 2° 27 disalurkan kepada pelbagai _ 10-6 10.9 sector ekonomi 30 10.4 10.5 10_1 9-6 25 i 37 3_;; 5-2 4.4 3.1 3_s ' 20 — 6.3 5.8 5.8 5-4 15 — 55 6.0 10 — 5 * g_g 9.4 Apr-02 Mei-02 Jun-O2 Jul-O2 Aug-02 Sep-02 IPerki\|angan I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel E\|Kredit penggunaan E\|Sektor harta benda Iuas, kecualii belian rumah El Lain-lain El Pembelian rumah kediaman 10 � �� -� �� 2 �+�� $",�1�� 6 �� "�� $"4�9� �� $"'�3� �� $�� " � �� $� � � 0�� #60 ?� 7�%� � �� ''� �� / � �� C�� 4)� �� 60 ?�7��+4�)'� ��#&')�42�� %� � �� $",9+�41� �� #&')2� � �� %�� '4�+� �� #',4�(��%�� +�� ' � ��2 �+�'�� & � � �� , 13) 13' '�'1) ,�1(9 (�+9+ '�1' '13 '�+3( #'% �#113% #'�)))% & '�))) (�))) 4�))) ,�))) 1�))) -� �� -� �� /�� -� �� # ��% �� #�� % ��&())( �&())( '=�� #� � ��7�� % $"�� D Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah Iebih tinggi Jumlah dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah Iebih tinggi pada bulan September berjumlah RM4.5 bilion. Dana bersih yang Iebih tinggi diperolehi oleh sektor awam berikutan terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia yang berjumlah RM3.7 bilion. Sektor swasta juga menunjukkan dana bersih yang Iebih tinggi sebanyak RM1.9 bilion terutamanya melalui terbitan baru sekuriti hutang swasta. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1' RMjuta 5000 0 4.527 Dana bersih yang diperoleh daripada 4,000 — pasaran modal adalah 3,000 _ W6 Iebih tinggi 2,000 ' 1051 1,692 1.150 1000 ' 590 591 159 (1) (1 000) — ‘559’ Jumlah Dana Jumlah Sektor Jumlah Sektor Sektor Swasta Sektor Swasta Awam Swasta (ekuiti) (PDS) El Ogos-2002 I Sep-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) lndeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus merosot pada bulan September berikutan kebimbangan mengenai ulangtahun tragedi 11 September dan ketegangan di antara AS dan Iraq. Sementara itu, ketiadaan penunjuk baru di pasaran tempatan juga menyumbang kepada prestasi pasaran yang Iemah. Pada 30 September KLSE CI ditutup pada 638.01 mata (—10.3% sejak akhir bulan Ogos) dengan permodalan pasaran sebanyak RM476.35 bilion (-10% sejak akhir bulan Ogos). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 138.6 juta unit (143.2 juta unit pada bulan Ogos). 11 � � � � � � � � � � � � � � � � �� 60� � �� / �� 8� �� 8 �� / �� (1�� 60 ?�7�� +11�+� ��#E(�2�� %� � �� $",+�,'�� #E(�'2� � �� %�� '1,�4�� A �� +� � �� #�� $"'(3� �� / >44�3+� �� 4)� �� ())(�� /�� /�� F�� / >'((�� / � �� $�F�� $"'9'�1� �� / >,1�'� �� $"'(3�(� �� / >4,�)'� �� '1� �� ())(�� #�.�/&� �� &�� ) 1 3) 31 ')) ')1 '') 4 ) &� � � 4 & � 1 & � 3 & � ' ' & � ' 4 & � ' 9 & � ' 3 & � ( 4 & � ( 1 & � ( 9 & � ' &� � � 4 &� � � 9 &� � � 3 &� � � ' ' &� � � ' 1 &� � � ' 9 &� � � ( ' &� � � ( 4 &� � � 4 � �� + � � �! � � ! B � � � $0"��C� ��-�� ;�� 8� !/ �/G Prestasi lndeks Terpilih 110 105 _ KLSE Cl merosot NASDAQ KLSE cl pada bu/an September § 100 — ‘ \A I‘ 3: O o _ - . 3 95 " Singapore STI - ‘ O _ . 57 A o 8 90 — V ‘ Dow Jones Han. Sen 85- 8 0 \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ 1 1 30 Ogo 3 Sep 5 Sep 9 Sep 11 Sep 13-Sep 17 Sep 19 Sep 23 Sep 25 Sep Sentimen pasaran di BSKL kekal Iemah pada tiga minggu pertama bulan Oktober disebabkan kebimbangan mengenai kelemahan ekonomi AS, kenaikan harga minyak mentah serta ketegangan berterusan di Timur Tengah. Pasaran kembali stabil pada akhir minggu ketiga berikutan pemulihan prestasi pasaran AS. Pada 25 Oktober, KLSE Cl ditutup Iebih tinggi pada 655.68 mata (+2.8% sejak akhir bulan September) dengan permodalan pasaran sebanyak RM486.41 bilion (+2.1% sejak akhir bulan September). Purata urusniaga harian adalah Iebih tinggi sebanyak 154.3juta unit. Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM berjumlah sebanyak RM129 bilion atau AS$33.96 bilion pada 30 September 2002. Aliran masuk perolehan eksport yang dibawa pulang berterusan pada bulan September. Aliran keluar mencerminkan pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, pembayaran balik hutang Iuar negeri dan aliran dana portfolio. Paras rizab pada akhir bulan September telah mengambilkira pelarasan sukuan yang menghasilkan kerugian penilaian semula pertukaran asing yang belum direalisasi berjumlah sebanyak AS$122 juta, disebabkan terutamanya oleh susut nilai yen dan euro berbanding dollar AS pada suku ketiga. Rizab meningkat sebanyak RM171.5 juta atau AS$45.1 juta pada separuh pertama bulan Oktober kepada RM129.2 bilion atau AS$34.01 bilion pada 15 Oktober 2002. � � /�� F�� 1�,�� 1�� 6 �� !�� #��+��%�� 9�92�� #$@7$%� �� & �� '4�42� ��''�)2�� ())(�� A �� +� �� .� � � ��/ )�) 1�) ')�) '1�) ()�) (1�) 4)�) 41�) ,)�) - � �& ) ) � � � � &) ) � &) ) � � �& ) ) ! � � &) ) � �� &) ) - � � &) ' . � &) ' " � � &) ' / � �& ) ' " �& ) ' - � � &) ' - � �& ) ' � � � � &) ' � �� &) ' � � �� &) ' �! � � �& ) ' �� & ) ' - � � &) ( . � &) ( " � � &) ( / � �& ) ( " � � &) ( - � � &) ( - � �& ) ( � � � � &) ( � &) ( ' 1 &� � �& ) ( )�) '�) (�) 4�) ,�) 1�) +�) 9�) $�F��#��% � �� #��% $�F�� #��% / >�� =6�� / >4,�)� 1�,�� 1�� Aliran masuk perolehan eksport yang dibawa pulang yang ketara adalah Iebih daripada memadai untuk membiayai pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, pembayaran balik hutang Iuar negeri, dan aliran keluar dana portfolio. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 5.4 bulan import tertangguh dan adalah 5 kali hutang Iuar negeri jangka pendek. Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bmon (pada akhir tempoh) .s$::'::0'».o 35.0 — ,, 6_0 30.0 — __ 5_0 25.0 — if 40 20.0 — 15.0 — W 3'0 10.0 — " 2'0 5_0 , —— 1.0 0.0 — — 0.0 $888885588$85$$$$$$$$$$$§$8$ 3§§%§€§§§§§§§§§§§§§§§§§§%§§5 O O (D O 3 2 Rizab (kiri) jlmporttertangguh (kanan) —A—Rizab berbanding hutang Iuar negara jangka pendek (kanan) Sistem perbankan berkedudukan kukuh Kedudukan kewangan sistem perbankan terus mengukuh berdasarkan peningkatan di dalam kualiti aset dan kedudukan modal. Nisbah pinjaman tidak berbayar (klasifikasi 6 bulan) terus menurun kepada 7.7% untuk tiga bulan berturut terutamanya disebabkan pinjaman dihapus kira. Di samping peningkatan dalam kualiti aset, sistem perbankan terus selesa dengan nisbah modal aset berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras masing-masing berada pada tahap 13.3% dan 11.0% pada akhir bulan September 2002. � � � $�� $�* �+ ��"��&�� D� � �>>�� >>>� !�� !�� !��!� � '��=� '��=� '��=� <��=� '��=� �+��=� "��=� �� .;/� � � � � � � � !�� �9� ')�'� ')�9� ')�1� ''�'� ''�)� ''�)� $@7$�� ''�� '(�1� '(�1� '(�+� '4�)� '4�4� '4�4� #&0��.�� )�� @�9�� /� � � � � � � 2�� �'� +�,� +�4� �)� �'� 9�3� 9�9� -� ��#$"��%� 4'�+91� (4�,3� (,�9))� 4(�(3'� 4(�991� 4(�,1� 4(�11� &�� ,<�� .@5�� ;/� ��(�)� '�3� '�3� '�3� '�3� '�3� '�� 0�� 1 ��2333)�� &�� 4��5/�� ( �� 2%�%6��22�76� 4��#�� 8�86� "��&�� &��$�� * 3 ') '' '( '4 ', � �� &3 * " � � &3 3 - � � &3 3 � &3 3 � �� &3 3 " � � &) ) - � � &) ) � &) ) � �� &) ) " � � &) ' - � � &) ' � &) ' � �� &) ' " � � &) ( - � � &) ( � &) ( .;/ $@7$ "��8 �� "��&�� #&0�� &�� ) 1 ') '1 () (1 4) 41 ,) � &3 * � �� &3 * " � � &3 3 - � � &3 3 � &3 3 � �� &3 3 " � � &) ) - � � &) ) � &) ) � �� &) ) " � � &) ' - � � &) ' � &) ' � �� &) ' " � � &) ( - � � &) ( � &) ( ) ' ( 4 , 1 + 9 * 3 ') � ��/ !�0� �� !��!�0� �� !�0�� / �#$"��% !��!�0�#2% Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun. Dis. Ogos. Sep. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 10.5 11.1 11.0 11.0 RWCR 11.8 12.5 12.5 12.6 13.0 13.3 13.3 NPL bersih (klasifikasi 6 — bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 7.9 7.7 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,291 32,775 32,845 32,558 Peruntukan am/Jumlah pinjaman 2-0 19 19 1-9 1-9 1.9 1-8 bersih (6-bulan, %) * Mu/ai Jun 1999, jadual ini merangkumi institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: Petunjuk Kedudukan Modal (%) 14 '_,_ ....RWCR dan nisbah modal teras 13 I“/‘ ‘ masin - ' g mas/ng terus mengukuh 12 _ kepada 13.3% dan 11.0% 117 _- -~"~/-."‘ a -s—~-—l ~‘.‘ -—- " "~_ -.. 1o— , ‘ ‘ 9* I -H’-I 8 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 00 CD Ch CD 0') O O O C) \— \- \— \— (V (V (V ®.°?‘?°?°."?‘?‘?°.C."?‘?C."?C?‘? _Q 0 C D. _(Q 0 C Q. _Q 0 C Q. _Q 0 C Q. 0‘2°—°>$0§%$0§-3802-328 RWCR - - - Moda\|Teras Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (0/0) bersih terus 40 menurun kepada 7.7% 35— 30— 25— 20— 15— 10— 5, (X) CD 67 05 O O) O O O C) 1- \— \— \- N N N 03 05 CD 03 07 ® 0 O O O O O O O O O O é.<}><'Jé;':_:/'><'>é;':_<}><'J&é.:/'>c'>&;':. a>r‘~.§:>aJH<_5:aJr‘~.§:>a>,-‘\<_B:>a) U) PeruntukanAm ) (D NPLBersih- ' ' Ni </> bah NPL Bersih 14 � � � � ��',�� ())(�� ')� �� $"+(+�(� ��;�� 8 �� '4�!�� ())(�� ())(�� $"(�'� �� ())4�� ! ��"�� (�� ())(� � Pada 14 Oktober 2002, Danaharta telah melancarkan tender hartanah yang ketujuh dengan menawarkan sebanyak 180 hartanah dengan nilai indikatifnya sejumlah RM626.2 juta. Hartanah yang ditawarkan ini kebanyakannya merangkumi tanah pembangunan dan hartanah industri. Tender hartanah ini akan ditutup pada 13 November 2002. Setakat akhir bulan September 2002, baki suntikan modal oleh Danamodal kekal sebanyak RM2.1 bilion. Danamodal dijangka akan menamatkan operasinya pada tahun 2003. Bank Negara Malaysia 28 Oktober 2002 � � � &�� +� ��6� � �$�* �+ �� &�� +��!��!� "��!��!� � �� #$"��%� #2%� #$"��%� #2%� /�� "�� @��F�� ,)�1� (�,� ,)�)� '�+� "'� 4�(� ')�+� 4�1� 3�)� "(� 494�4� 1�� 49(�'� ,�+� "4� ,�'� +�(� ,3)�(� 1�1� �� -� �� ,3'�9� 4�3� ,3(�(� 4�'� -� �� #� � �� 7�� %� ,1�(� 4�+� ,9�� 4�� -� �� #�� 7�� %� ��,(4�4� 4�4� ��,(1�� 4�1� !�� &� ��#2%� +�'� � +�1� � �� ''�+� � ',�� � � �� 44�'� � 4+�(� � 6 �� !��"�� $��#$@7$%�#2%� '4�4� � '4�4� � !�0�� B�6��+&��#2%� 9�3� � 9�9� � $�F��/�� !"�#�� %� � � � � $�F�� $"�#��%� '4)�'� � '(3�)� � $�F�� / �#��%� 4,�(� � 4,�)� � �� 1�1� � 1�1� � 6��.� �� H��I� � � � /��B� '&�� 4&�� (�39�H(�I� (�+�H(�+I� (�3H(�*I� (�4H(�,I� � �� B��'&�� 4&�� 4�()�H4�()I� 4�()�H4�()I� 4�()H4�()I� 4�()H4�()I� 0$�� +�43�H+�43I� +�43H+�43I� ;�� ;�� #�;�%�#()))A'))%� ')4�4� (�'� ')4�,� (�'� �� ;�� #�;�$%�'33A'))%� '44�� ��,��1� &� (� 6�� $�� #�� %� ?�� 4�9,4)� � 4�9493� � �� 1�((� � 1�3,+,� � �� (�'944� � (�'4,� � '))�: ��- �� 4�(('4� � 4�'()� � '))� ��8�� 3�))+3� � �9+)� � '))�� .�� 9�44,� � 9�(1(+� � '))�$�� )�),(3� � )�),((� � '))�@��6�� )�4'+9� � )�4)34� � ��"�� B� � �� #$"��%� � �� #$"��%� � ��J� )�+ � � (�9� '�3� � �� 6� �� 60�#��&� ��%� 9''�4+� � +4*�)'� � !�� 60�#$"��%�#�� %� 1(3�14� � ,9+�41� � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Ogos 2002 September 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.5 2.4 40.0 1.6 M1 83.2 10.6 83.5 9.0 M2 373.3 5.8 372.1 4.6 M3 488.1 6.2 490.2 5.5 Sistem Perbankan Jumlah deposit 491.7 3.9 492.2 3.1 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual 4852 3_5 4373 3_8 kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang 423_3 3_3 4253 3_5 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman-deposit (%) 86.1 86.5 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 11.6 14.8 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.1 36.2 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal BenNajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.9 7.7 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 130_1 1290 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 34.2 34.0 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.5 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1—bu\|an 2.97 [2.88] 2.98[2.88] 3-bulan 2.86 [2.86] 2.83[2.84] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 320 [320] 3_20[3_20] 3_bu\|an 3.20 [3.20] 3.20[3.20] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39[6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.3 2.1 103.4 2.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 133.8 4. 5 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 3.7430 3.7379 Paun Sterling 5-8822 5.9464 Dolar Singapura 2.1733 2.1384 100 Yen Jepun 3.2213 3.1280 100 Baht Thai 9.0069 8.7608 100 Peso Filipina 7.3348 7.2526 100 Rupiah Indonesia 0.0429 0.0422 100 Won Korea 0.3167 0.3093 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) 2.7 sektor swasta (RM bilion) (16 1.9 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 711.36 638.01 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 529.53 476.35	Press Release
21 Okt 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Oktober 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-14-october-2005	null	null	null	null	null
18 Okt 2005	Bank Negara Malaysia Sedang Mencari Individu Untuk Membantu Siasatan	https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-sedang-mencari-individu-untuk-membantu-siasatan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-sedang-mencari-individu-untuk-membantu-siasatan&languageId=ms_MY	Reading: Bank Negara Malaysia Sedang Mencari Individu Untuk Membantu Siasatan Share: Bank Negara Malaysia Sedang Mencari Individu Untuk Membantu Siasatan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0310 pada Selasa, 18 Oktober 2005 18 Okt 2005 Bank Negara Malaysia sedang mencari Jahir Hussain Mohamed Ali (no. paspot A7632431) untuk membantu siasatan di bawah Akta Pengurupan Wang 1998 yang ditadbirkan oleh Bank Negara Malaysia. Alamat terakhir Jahir Hussain Mohamed Ali ialah 25, Hala Pulai Jaya, Simpang Pulai, Ipoh, Perak. Sehubungan dengan itu, Bank Negara Malaysia meminta kerjasama orang ramai yang mempunyai maklumat atau mengetahui di mana beliau berada supaya segera menghubungi Bank Negara Malaysia di talian 03-2691 0824, 03-2692 6482 and 03-2694 2143 atau menghubungi mana-mana balai polis yang berhampiran. Bank Negara Malaysia 18 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
14 Okt 2005	Pembaharuan Perjanjian Peraturan Swap Dua Hala di bawah Inisiatif Chiang Mai di antara Bank Negara Malaysia dan Bank of Korea	https://www.bnm.gov.my/-/pembaharuan-perjanjian-peraturan-swap-dua-hala-di-bawah-inisiatif-chiang-mai-di-antara-bank-negara-malaysia-dan-bank-of-korea	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpembaharuan-perjanjian-peraturan-swap-dua-hala-di-bawah-inisiatif-chiang-mai-di-antara-bank-negara-malaysia-dan-bank-of-korea&languageId=ms_MY	Reading: Pembaharuan Perjanjian Peraturan Swap Dua Hala di bawah Inisiatif Chiang Mai di antara Bank Negara Malaysia dan Bank of Korea Share: Pembaharuan Perjanjian Peraturan Swap Dua Hala di bawah Inisiatif Chiang Mai di antara Bank Negara Malaysia dan Bank of Korea Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0307 pada Jumaat, 14 Oktober 2005 14 Okt 2005 Perjanjian peraturan swap dua hala (BSA) di antara Bank Negara Malaysia (BNM) dan Bank of Korea (BOK) di bawah Inisiatif Chiang Mai telah diperbaharui pada hari ini untuk jangka masa tiga tahun lagi memandangkan perjanjian tersebut yang pertama kali dimeterai pada 26 Julai 2002 telah tamat tempoh. Jumlah perjanjian swap tersebut telah dipertingkatkan daripada AS$1 bilion kepada AS$1.5 bilion. Tambahan lagi, jumlah permulaan yang boleh diguna pakai tanpa terikat kepada syarat IMF telah dipertingkatkan daripada 10% kepada 20% saiz swap. BSA tersebut melibatkan swap dolar Amerika Syarikat (USD) dengan mata wang tempatan, di mana Bank Pusat masing-masing boleh saling meminta di antara satu sama lain untuk dibekalkan USD bersandarkan mata wang tempatan bank yang mengambil swap. Perjanjian ini adalah sebahagian usaha kerjasama serantau ke arah mempertingkatkan lagi kestabilan kewangan di rantau ini. Bank Negara Malaysia 14 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
13 Okt 2005	Rangka Kerja Bank Pelaburan	https://www.bnm.gov.my/-/rangka-kerja-bank-pelaburan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frangka-kerja-bank-pelaburan&languageId=ms_MY	Reading: Rangka Kerja Bank Pelaburan Share: Rangka Kerja Bank Pelaburan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 13 Oktober 2005 13 Okt 2005 Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti hari ini mengumumkan secara bersama bahawa rangka kerja mengenai bank pelaburan kini diperluas kepada broker universal. Langkah ini bertujuan meningkatkan lagi kapasiti dan keupayaan pengantara pasaran modal domestik dalam menyumbang ke arah pembangunan sistem kewangan yang lebih berdaya tahan, kompetitif dan dinamik serta menyokong transformasi ekonomi. Broker universal pada masa ini menjalankan dan menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan yang sama seperti bank pelaburan. Transformasi broker universal menjadi bank pelaburan akan seterusnya mengukuhkan potensi mereka untuk mengambil kesempatan daripada peluang perniagaan yang lebih luas, mempelbagaikan sumber pendanaan mereka dan mempertingkat keupayaan mencipta pasaran dalam pasaran modal. Dalam usaha untuk menjadi bank pelaburan, broker universal perlu bergabung dengan sebuah syarikat diskaun dan akan tertakluk pada pengawalseliaan Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti. Kumpulan kewangan yang memiliki syarikat diskaun kini dibenarkan untuk merasionalisasikan syarikat diskaun mereka untuk menjadi bank pelaburan atau menjual syarikat diskaun itu. Bank Negara Malaysia 13 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
07 Okt 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 30 September 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-september-2005	null	null	null	null	null
30 Sep 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Ogos 2005	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-august-2005	null	null	null	null	null
28 Sep 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-ogos.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 28 September 2005 28 Sep 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Ogos 2005 Bank Negara Malaysia 28 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Buletin Statistik Bulanan Ogos 2002 � � � � � � � � �� !��"��#��#� � "��$��%&�� '��%��$��$��$� ��(�$�%�)�$��$� ��"�#��#� � � �� % � �� * �� + �,� �� $� !�� " ��# $%&''' $%'''' $(''' $)''' $''' $&''' ' &''' ''' )''' (''' ��$'% +��$'% ��$'% ��$'% ,��$'% -��$'& .��$'& ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& ��$'& �� $0 BANK NEGARA MALAYSIA CENTRAL BANK or MALAYSIA EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari lsnin, 30 September 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OGOS 2002 Pada bulan Ogos, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega dan inflasi yang rendah telah menyumbang kepada peningkatan berterusan di dalam aktiviti pembiayaan sektor swasta. Kelulusan dan pengeluaran pinjaman kekal tinggi, sementara bekalan wang secara luas terus meningkat. Berserta dengan sistem perbankan yang bertambah kukuh, dasar kewangan yang akomodatif terus merangsang pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar faedah pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada bulan Ogos. Operasi mudah tunai BNM adalah menguncup, bermatlamat untuk mengimbangi mudah tunai supaya selaras dengan keadaan permintaan secara keseluruhannya dan dengan itu, memastikan kadar faedah yang stabil di dalam pasaran. Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (pada b“'3“= RM Ma) Pengembangan 10905-02 7 : N Jul-02 I I ’ x x \ \ Operasi mudah tunai BNM menyerap RM1.4 bi/ion dari ‘ Jun-02 . . . — pasaran bag: mengimbangi ] Mei-02 _ ‘ Apr-02 7 1 ‘ Mac-02 ‘ : Feb-02: 3 ‘ Jan-02 7 1 1 Dis-01 1 \ \ \ \ \ \ \ pengeluaran deposit o/eh portfolio. \ Nov-01 7 ‘ Okt-01 7 ‘ _ Sep-01 \ :Ogos-01 -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 kesan pengembangan akibat 3 Kerajaan dari BNM, dan juga 1 daripada aliran dagangan dan � � %� � �� ' & * ) ( %' %& - � � $0 ( � �$ 0 ( + � � $0 ( - � � $0 0 � �$ 0 0 + � � $0 0 - � � $' ' � �$ ' ' + � � $' ' - � � $' % � �$ ' % + � � $' % - � � $' & � �$ ' & (' (& (* () (( 0' 0& 0* 0) 0( %'' /��1��!+��# ��$,��!+��# 2 �� $' & % � ��- �� !��# & * ) ( %' %& - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & +�� %�� 1�� 3��4�� 2 ��&�0)��&�() 5�'' � � $' & � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � % � �� .�/�0� �� !/6"#�� !�� $�� )�)2�� %'2�� 7� �� $�� )�02��%'�'12��-��#�� !��"!�� % � ��- �� '�� '�� , �, ��1� "2 �� %�+ �, � ) 8 ( 0 %' %% %& %1 %* %5 %) - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & ) ( %' %& %* %) �6"$��!+��# �6"$+��!+��# /6"$��!+��# /6"$+��!+��# ��%'�'1��%'�'' ��8�5 ��)�10 2 2 ��)�0��)�)� � � $' & \. 77 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 77‘T 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 ’ 7 7 7 . . . _ _ . . . . _ . . . . _ . . . . . . . \.- --... V 66 ® no so no ® 03 07 ® 0 O O O \— F F 1- (V (V (\\|N C ‘5__ E C ‘5_S E O ‘5__ E C 53 "' C 530 §<'>o§<'o§<'O—.<:"0§<"5’ % Keadaan Mudah Tunai Nisbah 100 -98 —9e —94 —92 —9o —sa -86 —s4 —— 82 Jan 98 Mei-98 Sep 98 Jan-99 Me: 99 Sep 99 Jan-O0 Me: 00 Sep 00 Jan—01 Me: 01 Sep 01 Jan-O2 Me: 02 Ogos-02 - - Antara Bank 3 bulan (Ska\|a Kiri) :Nisbah Pinjaman-Deposit (Ska\|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank % (purata bulanan) co oo 00 co 0) O3 O3 O) O O O O \- 1- F \- N N N g O O O C’? °‘’ °? O C’? O O O O O O O O O. O. O. .;, C ‘5_ E E E ‘5_ S E C ‘5_ S E E ‘5_ S E C ‘5_ S 0 2 <2: ‘ O 3 < ‘J O 3 <»: ‘* o 3 <( ‘> O 3 < ‘J 8’ - - - Semalaman 1 bulan T3 bulan — - KadarCampurTangan BNM Mudah tunai kekal lega Kadar faedah antara bank di pasaran Wang kekal rendah dan stabil pada bu/an Ogos Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan Ogos. Keadaan yang sama juga dapat dilihat bagi kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan (masing-masing pada 6.46% dan 10% pada akhir bulan Ogos: masing-masing pada 6.49% dan 10.03% pada akhir bulan Julai). Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 10.03 10.00 - - BLR—BP (Ska\|a Kiri) BLR—SK (Ska\|a Kiri) ALR—BP (skala Kanan) —ALR—sK (skala Kanan) BLR dan ALR kekal rendah dan stabil. � � ��%5�+�� * �� #�� % � ��- �� (�� !3�� ' & * ) ( %' %& - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & 2 ' * ( %& %) &' 2 ,��4��1��!+��# 9:�;�!4�� +��# ,��4��1��!+��# %�%'��%�%' � � $' & "�� % � ��(�� '�� , �, � 1�' 1�& 1�* 1�) 1�( �' �& %�� 1�� )�� 0�� %&�� 2 %5$+��'& 1%$ ��'& 1%$-��'& "�� % � ��(�� "2 �� %�+ �, � 1�' 1�& 1�* 1�) 1�( �' �& %�� 1�� )�� 0�� %&�� 2 %5$+��'& 1%$ ��'& 1%$-��'& Pada 15 September, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk semua tempoh matang bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan, kekal tidak berubah. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4.2 Kadar faedah deposit 4.0 — tetap bagi bank perdagangan hampir 3_g _ _________________________________________________ _ _ tidak berubah 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 31—Ogo_s 02 3'4 7 31-Julal 02\ 3.2 — 3.0 1 1 1 1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: 0/ Syarikat Kewangan 4.2 ...begiz‘ujuga bagi 4.0 — syarikat kewangan 3.3 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 15—Sep 02 3 6 31—Ogos 02 - * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 77’3T—.IuFaiT)27777 * * * * * * * * N \ 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bu/an bagi bank perdagangan kekal positif dan tidak berubah pada bu/an Ogos co co co no on 07 03 on o O O O \— \— ‘— ‘— N N NN '3? E O.’ O? G’ E m O? ‘.3 E ‘.3 O O E ‘.3 O O E ‘.33 C — ‘ C — ‘ C — -' C — ‘ C — N C‘ -5: x Q -5: x W °‘ -5: x -5: x W °‘ -5: O -3 < O -3 < O -1 <3: 0 -1 <3: 0 w <3: 83 — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) —\|HPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) � � '�� ,,�� ,�� ) �,�4� � !�� # &�5 1�' 1�5 �' - . / - - + � , - . / - - / " </+= �>�� ?�� �5 5�' 5�5 )�' " <+4; ��5�� " � �"6 &''% &''& &1�+�� ,,�� 2�� ,� �� 2 � �� + �,� �� +�� /+� �� -��!$%�)2#�� !$'�%2# �� !%�52#��,��/+� �� /+� �� %%� +�� /+� �� 4�� 4�� ,�� /+�� ,,�� 7 � �� 7 ��37 �� ,� � � � + �,� �� "�� 4�� .�� '�)2� $� %�&2 � �� +�� 9�� $�� '�02� �� &�12�� .�� +�� +�� -�� 9�� &''1�� Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama dan mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan Ogos Pada bulan Ogos, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, ringgit menyusut nilai berbanding yen Jepun (-1.6%) dan euro (-0.1%), sementara meningkat nilai berbanding paun sterling (1.5%). Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang Iemah, kekhuatiran pasaran menjelang ulang tahun peristiwa 11 September dan kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan tindakan ketenteraan AS di Timur Tengah. Data awalan yang menunjukkan kemerosotan sentimen pengguna yang melebihi jangkaan bagi bulan Ogos turut menyumbang kepada kelemahan mata wang AS. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) RM/A$$, Euro, Yen RM/STG 4.0 6.0 Ringgit men yusut nilai "\ﬁ/V berbanding kebanyakan mata wang utama AS$ 3.5 " 31-6 W 5.5 Euro 3.0 —— —— 5.0 100 Yen 2.5 4.5 JFMAMJJOSONDJFMAM.JJA23SeP- 2001 2002 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit mengukuh berbanding baht Thai, peso Filipina dan won Korea dalam Iingkungan 0.6% — 1.2%, sementara menyusut nilai berbanding dolar Singapura dan rupiah Indonesia, masing—masing sebanyak 0.9% dan 2.3%. Peso Filipina menyusut nilai akibat kebimbangan pasaran ke atas defisit bajet Kerajaan. Sebaliknya, dolar Singapura mengukuh berikutan penerbitan data yang lebih baik dari jangkaan untuk eksport bukan minyak dan pengeluaran perkilangan bagi bulan Julai, sementara rupiah Indonesia disokong oleh sentimen pasaran yang positif ke atas deraf bajet tahun 2003. � � " �� &�+�� %00( /��$ �� &''& &1�+�� &''& /��$ ��$�� &1�+��&''& ,��/+ 1�(''' 1�(''' 1�(''' '�' '�' '�' '�' >�� $ 1�81' 1�8&05 $'�% '� $0�8 $ �� )�18'( 5�((&& 5�0')' %�5 $'�* $)�) 8�0 %''��-�� &�88& 1�&&%1 1�'(51 $%�) �* $)�& $%'�% ,��+�� &�%00( &�%811 &�%1)* $'�0 %�8 $1�0 1�' %''��4�� 0�18%1 0�'')0 (�88%0 '�) &�8 $%�0 )�( %''��.�� (�(1'& 8�11( 8�&)* %�& %�& %�) &%�0 %''��9�� '�'15* '�'&0 '�'&' $&�1 &�% $%1�% $%5�( %''�� '�&(&8 '�1%)8 '�1%%& '�8 %�( $8�* $0�& '�� ,,�� ,�� ) �,� �� 2�� &''& /��$&''%�$�� &1�+��&''& &�+��%00(�$� &1�+��&''& '�� ,,�� ,�� ) �,�"�� !�� # %�5 &�' &�5 1�' 1�5 �' �5 - . / - - + � , - . / - - / " <"�� += �@�� 8�' 8�5 (�' (�5 0�' 0�5 %'�' " <�� )�� "6 ��'�� &1�+�� &''% &''& � � � � � � � � � � � � � � � � +�� 8� #!� "�� #��# � �� '�2� �� -�� �2 � �� '�2�� ,�� /+� �� /+� �� -��>��+�� -�� -�� ?�� -�� %�&2�$�&�82�� $� � � �� $� � �% $� � �� Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) RM/Rupiah. S$. Won RM/Baht, Peso 4.5 10.0 Ringgit mencatat 4,0 _ __ 95 prestasi bercampur- 10,000 Rupiah campur berbanding mata wang Serantau 3.5 -- 0 -- 9.0 100Baht 3.0 —— —— 8.5 1,000 Won 2.5 -- -- 8.0 $15 2.0 -- -- 7.5 100 Peso 1 5 7.0 J F M A M J J o S o N D J F M A M J J A 23 Sep- 2001 2002 Sepanjang tempoh 1 — 23 September 2002, ringgit mengukuh berbanding kebanyakan mata wang utama dan kesemua mata wang serantau. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 0.4% dan yen Jepun sebanyak 4.4%, sementara menyusut nilai berbanding paun sterling sebanyak 0.4%. Dolar AS mengukuh berikutan penerbitan data ekonomi yang menunjukkan guna tenaga dan penjualan runcit bagi bulan Ogos yang Iebih baik daripada jangkaan, justeru menyokong pendirian pasaran bahawa keadaan ekonomi AS adalah Iebih baik berbanding Jepun dan Eropah. Sebaliknya, euro menyusut nilai berikutan penerbitan data yang menunjukkan pertumbuhan ekonomi yang perlahan pada suku kedua tahun ini dan penurunan yang tidak dijangka dalam pengeluaran perindustrian negara Jerman pada bulan Julai. Yen Jepun dibelenggu oleh peningkatan kekhuatiran pasaran mengenai masalah sistem kewangan negara itu dan prestasi ekonomi yang tidak memberangsangkan. Pada masa yang sama, ringgit juga meningkat nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 1.2% - 2.7%. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Ogos 23 Sep. Akhir-Ogos - Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 Ogos 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.7430 3.7295 -0.1 0.4 -9.7 - Paun sterling 6.3708 5.8822 5.9060 1.5 -0.4 -6.6 7.9 100 yen Jepun 2.7742 3.2213 3.0853 -1.6 4.4 -6.2 -10.1 Dolar Singapura 2.1998 2.1733 2.1364 -0.9 1.7 -3.9 3.0 100 baht Thai 9.3713 9.0069 8.7719 0.6 2.7 -1.9 6.8 100 peso Filipina 8.8302 7.3348 7.2464 1.2 1.2 1.6 21.9 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0429 0.0420 -2.3 2.1 -13.1 -15.8 100 won Korea 0.2827 0.3167 0.3112 0.7 1.8 -7.4 -9.2 � � �� & �, �'��,�� !9:� � &'''A%''# � �� &�%2� �� !-��7� &�%2#�� 9:�� &''&�� 9:�� '�%2�� :�� & �, �'��,�� !9:�"# � �� 1�(2� �� -�� !-��7� 1�)2#�� 9:�"�� @�� 9:�"� �� +�� 9:�"��'�%2�� &�� '�� & �, �'��,,�� '�' '�5 %�' %�5 &�' &�5 1�' 1�5 � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � $' & ' � �� 9 �&'�� & �, �'��,�� $&' $%5 $%' $5 ' 5 %' %5 - � �$ ' ' + � � $' ' � � � $' ' - � � $' % � � $' % � �$ ' % - � �$ ' % + � � $' % � � � $' % - � � $' & � � $' & � �$ ' % - � �$ ' & ' � �� 9 �&'�� ,�� ,�� Inflasi kekal tidak berubah Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal tidak berubah pada tahap 2.1% pada bulan Ogos (Julai: 2.1%). Kenaikan dalam IHP terutamanya disumbangkan oleh harga yang Iebih tinggi bagi pengangkutan dan perhubungan, disebabkan oleh pelarasan harga dalam bayaran perkhidmatan telefon pada bulan Mac 2002. Pada asas bulanan, IHP menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengguna 3.5 3-0 * ‘HP "°$°'"'"“a" lnflasi kekal tidak 2,5 _ berubah 2.0- 1.5- 1.0- 0.5 — Perubahan tahunan % 0.0 Ogo—O0 # Okt 00 Dis-O0: Feb-01 : Apr-01 Jun-01 Ogo-01 Okt 01 Dis-O1 Feb 02 Apr—02 Jun 02 090-02 4 Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR), meningkat sebanyak 3.8% pada asas tahunan pada bulan Julai (Jun: 3.6%). Kenaikan di dalam IHPR mencerminkan harga yang Iebih kukuh bagi minyak sawit mentah dan getah. Walau bagaimanapun, kenaikan di dalam IHPR ini telah diimbangi oleh kejatuhan harga minyak mentah. Sementara itu, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengeluar Tidak berkaitan Harga pengeluar terus 10 - - IHPR dgn komodltl meningkat 5 L keseluruhan 0 ~ . . ~: \ \ * > > \ \ ~: ‘‘‘‘‘‘ ~ . . . . . . . .......... . /. . Perubahan tahunan % U1 Berkaitan dgn ‘15 kom oditi / Ju\|—00 Sep 00 Nov 00 Jan-01 Mac 01 Men 01 Jul 01 Sep 01 Nov 01 Jan-02 Mac 02 Men 01 Jul-02 � � �� % �� (�� #� �� @�� %�� " '�(� �� %2 � �� ,�� !��.9#� �� 1 �� " 1�8� �� '�(2�� %� �� 1� �� $�� %'�)2� �� )�&2� �� !%&�&2� �� 5�(2� �� -��#�� 1� �� @�� .9�� ,��, �� '�� %A%'�) &A5�( 1A)�& $5 ' 5 %' %5 &' � � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � � $' & �4�� 2 % & 1 �! �'�� $%' $5 ' 5 %' %5 � � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � � $' & 1 1 �� " �� '10 W W W W M3 terus meningkat Pada bulan Ogos, agregat monetari terus meningkat, seiring dengan pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Wang secara kecil, M1 berkembang sebanyak RMO.8 bilion atau 1%, mencerminkan terutamanya peningkatan permintaan untuk mata wang berikutan perbelanjaan pengguna yang Iebih tinggi. Deposit perusahaan perniagaan dan individu serta institusi kewangan bukan bank (NBFI) yang Iebih tinggi menyumbang kepada kenaikan dalam M3, yang meningkat sebanyak RM3.7 bilion atau 0.8%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 meningkat masing—masing sebanyak 10.6% dan 6.2% pada akhir bulan Ogos (12.2% dan 5.8% pada akhir bulan Julai). Kenaikan dalam M3 berpunca daripada aktiviti pembiayaan bank kepada sektor swasta dan perbelanjaan fiskal yang Iebih tinggi. Walau bagaimanapun, kenaikan ini telah diimbangi oleh deposit yang Iebih tinggi yang disimpan oleh sebuah NBFI dengan BNM. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan,% 20 . . Ket/ga-t/ga agregat 15 _ monetari terus meningkat pada asas tahunan 10 — 5 , 0 , '5 W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W Q Q C \— \— \— \— \— \— (\l (\l (V (V ‘.3 °. °. ‘.3 °. ‘3. ‘3 °. °. ‘.3 E C.’ ‘3 é:5é’§<%§§,5é’§<%§§. O O O M3: Perubahan Bulanan RM bilion 15 d b I 10 Msﬁelarasan ...pa aasas uanan, _ _ M3 terus meningkat Bermuslm 4% M3 5 2 o— A / V V Ogos—O0 Okt-00 Dis-00 Feb-01 Apr-01 Jun—0‘\| Ogos—01 Okt-01 Dis-01 Feb-02 Apr—O2 Jun—02 Ogos-O2 4 � � �� #� ��$�� :�� !B" 1�)�� '�82#� �� 1�02�� &)� �� )�� �� '�� (�� .�� 0 :�� :��; ��,; '��2�� 0 $5'& $58* �� &() $5%) %'' �� %< $&'1 &5' $% '80 9�� $% '(( $% &) 1 '5 �� 5 (8 )( 9�� 5%1 (8 % 58( 6��$�� $5* 5* $%1' :�� 3<�= 3>?� ! >�= %<�4��4�� #��# :�� :�� ,�� : �3�,�� 1 $%�) %�( 1�8 %(�) ��4�� '�0 '�) 1�1 0�* ��4�� $'�1 $&�' �' %1�0 �� %< $%�( %�& $'�0 �) �� $'�* %�0 $&�) $0�& %<�� '��3��! !" ��# '�� #��# '�� (�� .�� 0 :�� :��; ��,; :�� ,�� $% %(& 0&0 $% ))' �9, $%5& $(81 % 5%5 ,�� % )&( $%88 %'( ,�� $&1' %0 $%)1 ��+��, $& &1( %8( 1 0%* ,�� $1)8 $(* $&)' ,��+�9 & %(0 $)1 &85 6��$�� $5 5* $%1' :�� 3<�= 3>?� ! >�= #��# Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan Kenaikan dalam M3 2002 mencerminkan berian Jun Jul 0905 Jan_ogos pinjaman dan operasi M3 _1_6 1_8 3.7 186 Kerajaan yang lebih tinggi Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.9 0.6 3.3 9.4 Tuntutan ke atas sektor swasta -0.3 -2.0 4.0 13.9 Operasi luar bersih 1’ -1.8 1.2 -0.9 4.6 Pengaruh lain -0.4 1.9 -2.6 -9.2 1/sebelum penilaian semula Deposit sistem perbankan lebih kukuh Jumlah deposit sistem perbankan meningkat dengan ketara (+RM3.6 bilion atau 0.7%) pada bulan Ogos, mencerminkan peningkatan dalam deposit oleh perusahaan perniagaan dan individu. Pada asas tahunan, jumlah deposit mengembang sebanyak 3.9% pada akhir bulan Ogos. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Jun Jul. Aug. Deposit oleh individu dan Penyimpan perusahaan perniagaan meningkat Kerajaan Persekutuan 94 -502 -574 Kerajaan Negeri 286 -516 100 Badan Berkanun" -203 250 -1,079 Institusi Kewangan -1,088 -1,246 3,045 Perusahaan Perniagaan 45 487 648 Individu 513 874 1,578 Lain-lain -54 54 -130 Jumlah -407 -598 3,587 “Termasuk Kerajaan Tempatan. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Ju" J"" Aug‘ Repo dan NID meningkat, Jenis sementara deposit lebih rendah Deposit tetap 4,182 929 _1_66O terutama dalam bentuk deposit NID -152 -873 1,515 tetap Deposit permintaan 1,628 -177 108 Deposit tabungan -230 19 -163 Perjanjian beli balik (Repo) -2,238 178 3,914 Deposit mata wang asing -367 -84 -260 Deposit SPI 2,189 -643 275 Lain-lain -54 54 -130 Jumlah -407 -598 3,587 � �� 2 �� " 1�(�� /�� '��,�� !" 11�%� ��#� �� " &'�5� �� !-��7� " &%�&� ��# � �� )&2� �� +�� " (�(��&)�52�� !-��7�" (�8��#�� '�� 2 �,� �� " %�)� �� 1�)2�� 1�12� �� -�� +�� '�� 2 ��% � ��"��"+ �� "�� '�� ' � � �� &'�' &5�' 1'�' 15�' '�' 5�' ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& " �� >�� 4��,+�� Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Persekitaran kadar faedah yang rendah dan stabil, serta keadaan mudah tunai yang Iega menyediakan persekitaran yang kondusif untuk mengekalkan pertumbuhan ekonomi domestik. Pada bulan Ogos, jumlah pembiayaan kasar melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi, berjumlah RM34.8 bilion. Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem __ Perbankan dan Pasaran Modal RM blllon 45.0 El Ekuiti I Terbitan PDS kasar 40'0 7 El Pinjaman yang dikeluarkan 35.0 — 2 30.0 — 25.0 — 20.0 l l Mac-02 Apr-02 Mei-02 Jun-02 Jul-02 Aug-02 Aktiviti pinjaman sistem perbankan kekal tinggi pada bulan Ogos. Pengeluaran pinjaman (RM33.1 bilion) telah disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pengeluaran kepada sektor perniagaan kekal tinggi pada RM20.5 bilion pada bulan Ogos (Julaiz RM21.2 bilion), mencakupi 62% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan tersebut. Sementara itu, pengeluaran kepada individu berjumlah RM8.8 bilion atau 26.5% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan Ogos (Julaiz RM8.7 bilion). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak RM1.6 bilion, membawa kepada pertumbuhan tahunan yang Iebih baik sebanyak 3.6% pada akhir bulan Ogos berbanding dengan 3.3% pada akhir bulan Julai. Sebahagian besar daripada pengembangan dalam pinjaman terus didorong oleh sektor runcit, terutamanya untuk pembelian harta kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang disalurkan kepada sektor perniagaan kekal dalam bentuk jangka pendek, terutama untuk memenuhi keperluan modal kerja. � � -�� '��,�� '�� "�� ;? �;@ �;> �;� �;= �;� >;� >;< >;! >;> >;@ >;� >;@ >;� >;� >;< >;� @;� !;< !;@ @;# <;< !;= !;@ ?;= ��;< ��;@ ��;> ��;� ?;@ �� $ 5 %' %5 &' &5 1' 15 ' 5 ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& " �� +�� 6��$�� 8 %' %1 %) %0 && &5 ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& %* %0 &* &0 1* �� '�� %�� '��,�� '�� 2 � �� '�� .��0 �� Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Permohonan, Kelulusan Balik Pinjaman (RM bilion) Pengeluaran, Pembayaran balik 25 22 19 16 13 10 Berian pinjaman yang tinggi dalam permohonan dan pengeluaran pinjaman Mac-02 \|:\| Pengeluaran Apr-02 Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2 I Pembayaran balik -'-Kelulusan —Permohonan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 20- 15 ——— 10 ——— Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi 2.7 5.4 Mac-02 I Perkilangan I Kredit penggunaan El Lain-Iain Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2 I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel ISektor harta benda luas, kecualii belian rumah ElPembe\|ian rumah kediaman 10 � �� ,�� !�,+#��" &�)�� @�� 3� �� !" &� ��# � �� " 50%� �� +�� " %�1� �� +�� +�� 2 �,� �� " 50'�� %�� " � ��%� � �/��!�6+>�39#�� /+�� @�� 6+>�39�� 4�� 4�� 1'� �� 6+>�39��8%%�1)�� !$%�2��-��#� �� " 5&0�51� �� !$'�(2� �� -��#�� %1�&��!%01�%� ��-��#�� )�� ( � ��2 �,�(�� ' � � �� A * 18( * 18( 5%1 1 ()5 50' 50% % %5' !%# !%# �!550# !% '''# $ % ''' & ''' 1 ''' * ''' 5 ''' -��,�� -��+�� /�� -��+�� +�� +��+�� !��# +��+�� !�,+# -��$&''& ��$&''& %<��,�� !��3� ��,��# " �� C Dana bersih yang Iebih rendah diperoleh daripada pasaran modal Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta (PDS) berjumlah RM2.6 bilion pada bulan Ogos. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan bon Cagamas yang Iebih tinggi (RM2 bilion), dana bersih yang diperolehi oleh sektor swasta adalah Iebih rendah iaitu sebanyak RM591 juta. Sementara itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih berjumlah RM1.3 juta disebabkan penebusan Bon Simpanan Malaysia. Secara keseluruhannya, dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah Iebih rendah iaitu sebanyak RM59O juta. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1' RM juta 5,000 — 4,000 — 3,000 — 2,000 — 1,000 — 4,378 Dana bersih yang Iebih rendah diperoleh daripada pasaran modal 4,378 3,865 1,150 (1,000) — 590 591 513 (1) (1) (559) Sektor Swasta (PDS) Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) El Ogos-2002 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam IJul-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) lndeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) meningkat sedikit pada tiga minggu pertama bulan Ogos berikutan pemulihan di bursa saham AS serta penarafan yang Iebih baik bagi Malaysia. Kenaikan taraf kredit Malaysia oleh agensi penarafan kredit serta Iaporan korporat yang memberangsangkan telah membantu memulihkan sentimen pasaran. Walau bagaimanapun, KLSE CI merosot pada akhir bulan Ogos terutamanya disebabkan ketegangan yang berlaku di Timur Tengah. Pada 30 Ogos, KLSE CI ditutup pada 711.36 mata (-1.4% sejak akhir bulan Julai) dengan permodalan pasaran sebanyak RM529.53 bilion (-0.8% sejak akhir bulan Julai). Purata urusniaga harian adalah Iebih rendah sebanyak 143.2 juta unit (193.1 juta unit pada bulan Julai). 11 � � '�� (5 0' 05 %'' %'5 %%' 1 % $- � � & $ � ) $ � ( $ � % & $ � % * $ � % ) $ � & ' $ � & & $ � & ) $ � & ( $ � 1 ' $ � 1 $+ � � 5 $+ � � 0 $+ � � % % $+ � � % 1 $+ � � % 8 $+ � � % 0 $+ � � & 1 $+ � � & 5 $+ � � ! � �: � � �� # � � # B � � � %/"��C� ,��-�� :�� +�� +�� +49 �/+,/D � � � � � � � � � � � � � � �6+>�39� �� +�� %%� +�� /+� �� 9��E�� +�� &5�+�� 6+>�39��)1)�85�� !$%'�52� �� #�� " 88��!$0�02� �� #��+�� %18�1� �� !�� D �� ,� ��$�� " (&(��!/+=&%(� ��#� �� " %1'�%� �� /+=1�&� �� 1'� �� &''&�� F�� "�F��/+=1�&�� %� +�� &''&�� /�� 4�� F�� %� +�� 5�)� �� �0�� !./�0&�� Prestasi lndeks Terpilih 110 105 ’ X r’ ‘x » Dow Jones merosot 100 100 — 95— ‘ 31 Julai 2002 90— 85 KLSE CI terus menunjukkan prestasi yang Iemah pada tiga minggu pertama bulan September berikutan kebimbangan mengenai ulangtahun peristiwa 11 September dan ketegangan di antara AS dan Iraq. Sementara itu, ketiadaan penunjuk baru di pasaran tempatan juga menyumbang kepada prestasi pasaran yang Iemah ini. Pada 25 September, KLSE Cl ditutup pada 636.75 mata (-10.5% sejak akhir bulan Ogos) dengan permodalan pasaran sebanyak RM477 bilion (-9.9% sejak akhir bulan Ogos). Sementara itu, purata urusniaga harian turun kepada 137.3 juta unit. Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat sebanyak RM828 juta (AS$218 juta) pada bulan Ogos kepada RM130.1 bilion atau AS$34.2 bilion pada 30 Ogos 2002. Pembawaan pulang perolehan eksport yang berterusan adalah faktor utama yang menyumbang kepada peningkatan rizab, mencerminkan kedudukan imbangan pembayaran Malaysia yang pada asasnya kukuh. Rizab stabil pada AS$34.2 bilion pada 14 September 2002. Aliran masuk perolehan eksport yang dibawa pulang berkekalan dalam tempoh ini, mengatasi aliran keluar yang mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Tambahan Iagi, aliran masuk dana portfolio telah diatasi sedikit oleh aliran keluar dalam tempoh ini. Paras rizab pada 14 September adalah memadai untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan adalah 4.9 kali hutang Iuar negeri jangka pendek. ,, NASDAQ KLSE CI semakin � � �� !"@3"#� �� %1�12� �� %%�'2� �� !�� )$��#� �� 8�02 � �� -�� +�� :�� !3,"3#�� %�� %�+ �, ��"��'�� E� � �??�� ???� #�� #�� #��#� � (��;� (��;� (��;� :�� (��;� :��;� �,�� .90� � � � � � � � �� (�8� %'�%� %'�8� %'�5� %%�%� %'�0� %%�'� "@3"�� %%�(� %&�5� %&�5� %&�)� %1�'� %1�%� %1�1� $'/��.�� �� @3�� 0� � � � � � � 2�� (�%� )�� )�1� (�'� (�%� (�'� 8�0� -��!" ��#� 1% )85� &1 (0� & 8''� 1& &0&� 1& 885� 11 108� 1& (5� '�� A:�� .@3�� 90� ��&�'� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0� 1�� 2 ��333�� &�� D �� ,� �� .� � � ��0 '�' 5�' %'�' %5�' &'�' &5�' 1'�' 15�' '�' -��$'' +��$'' ��$'' -��$'% ��$'% ��$'% -��$'% +��$'%��$'% -��$'' ��$'& ��$'& -��$'& %$+��$ '& �"6�� '�' %�' &�' 1�' �' 5�' )�' 8�' �� A�% �� "�F��!��# 9�� !��# "�F�� !��# /+=1�&�� 5�)�� �0�� Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bilion (Dada akh" "emP°“) Bulan / Kali 40-0 ’ AS$34.2 H’ 7-0 35_0 — 5.6 bulan _ 6'0 3o.o— _."""1! 25.0 * . k — 4.0 20.0 — — 3.0 15.0 — 10.0 — 7 2'0 5_0 _ * 1.0 0.0 — — 0.0 Jul-00 Sep-00 Nov—00 Jan—01 Mac-01 Mei-01 Jul-01 Sept.-01Nov.—01 Jan—O0 Mac-02 May-02 Ju\|—02 14-Sep- 02 1 Rizab (kiri) —\|mpor1tertangguh (kanan) -A-Rizab berbanding hutang Iuar negarajangka pendek (kanan) Daya tahan sistem perbankan dikekalkan Kedudukan kewangan sistem perbankan terus mengukuh selaras dengan peningkatan kedudukan modal dan penyederhanaan dalam paras pinjaman tidak berbayar. Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) meningkat kepada 13.3% manakala nisbah modal teras meningkat kepada 11.0% berikutan kemasukan keuntungan beraudit ke dalam modal asas. Nisbah pinjaman tidak berbayar bersih (klasifikasi 6-bulan) terus menurun kepada 7.9%, disebabkan terutamanya oleh pelaksanaan skim penyusunan semula hutang sebuah syarikat besar yang diselesaikan di bawah rangkakerja Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat (CDRC). Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 Dis. Dis. Dis. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 RWCR 11.8 12.5 12.5 NPL bersih ( klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 Peruntukan am/Jumlah pinjaman 2-0 1-9 1-9 bersih (6-bulan, %) * Mulai Jun 1999, jadual ini merangkumi institusi perbankan Islam � � "��'�� %�� ( 0 %' %% %& %1 %* , �� $0 ( / � �$ 0 0 � � $0 0 , �� $0 0 / � �$ ' ' � � $' ' , �� $' ' / � �$ ' % � � $' % , �� $' % / � �$ ' & � � $' & .90 "@3" ��4�� G��$��,�� 582� !5'2� �� )&2� �� #�� +�� ,�� " %8��� " 0�)�� +��1'�-��&''& �,�� " )� �� ,�� +�� &''& ��,�� " &�%��,�� &''1�� 1'�+��&''&� � (��40�� % �� #�#5��65�� (��-!�� 7�35�� 35�� "��'�� $'/�� '�� ' %' &' 1' ' + � � $0 ( , �� $0 ( � � $0 0 - � � $0 0 + � � $0 0 , �� $0 0 � � $' ' - � � $' ' + � � $' ' , �� $' ' � � $' % - � � $' % + � � $' % , �� $' % � �$ ' & - � � $' & ' & * ) ( %' ��/� ��6�� 6�� 6��/��!" ��# ��6��!2# (o/0) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 14 13 ,\ A / ....RWCR dan nisbah modal teras ' \/_/s./W terus mengukuh masing-masing 12 — kepada 13.3% dan 11.0% 11 — __ . _____~ ’ﬂ-‘N, ‘~\’~ ’_p\——l ‘a“—f 10 i ’ —ﬂ -- I 9 _ -H‘-I 8 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 00 O 03 a O O O \— \— \— N N °‘ C.” C.” °P C.‘ 9 C.’ C.’ 9 C.’ U) L (D U) L (D (I) ‘- U) (I) ‘- U) 5 5 81 5 3 81 5 3 81 5 E‘ 81 o o o o RWCR ' ' ' Modal Teras Sistem Perbankan : NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL Bersih dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL bersih (°/0) 40 10 ...Nisbah NPL bersih jatuh 30 _ ” 3 kepada 7.9%, manakala __ 5 nisbah peruntukan am kekal 20 pada tahap 1. 9% 10 I-I-r"‘ .1‘-' 2 0 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 0 O0 00 (D 07 O7 O) C) O O O 1- F F ‘— N N °? C” C’? "3 °? C.” ‘? C.’ C.’ 9 C.’ O O 0 9 O % 9 8 E % -9 8 E % -9 8 E % 9 E ‘s’ :1) D 5 -2 U) D 5 -2 (0 0 § -2 c/) D E -> Peruntukan Am NPL Bersih - - - - - - Nisbah NPL Bersih Usaha-usaha pemulihan oleh Danaharta terus berjalan baik dengan jangkaan purata kadar pemulihan sebanyak 57% (50% bagi pinjaman yang diambilalih dan 62% bagi pinjaman di bawah pengurusan). Sehingga kini, Danaharta telah menerima perolehan pemulihan sejumlah RM17.4 bilion, di mana RM9.6 bilion telah diagihkan kepada institusi perbankan. Setakat 30 Jun 2002, Danaharta mempunyai baki tunai dan kesetaraan tunai sebanyak RM6 bilion yang akan digunakan sebahagiannya untuk menebus semula bon terbitan Danaharta dan bagi keperluan operasinya. Setakat akhir bulan Ogos 2002, baki suntikan modal oleh Danamodal kekal sebanyak RM2.1 bilion. Danamodal dijangka akan menamatkan operasinya pada tahun 2003. Bank Negara Malaysia 30 September 2002 � � � '�� ,� ��4� � �%�+ �, �� '�� :�� #��#� �,��#��#� � �� !" ��#� !2#� !" ��#� !2#� / �� @�� F�� '�)� �)� '�5� &�� %� (&�� %&�&� (1�&� %'�)� &� 18'�0� 5�8� 181�1� 5�(� 1� (�� 5�(� ((�%� )�&� +�� -�� ((�%� &�0� 0%�8� 1�0� -��!�� 3� ��,��#� (1�5� 1�1� (5�&� 1�)� -��!�� 3� ��,��#� ��&%�� 1�%� ��&1�1� 1�1� ��$��!2#� ()�1� � ()�%� � �� %%�5� � %%�)� � �� 11�0� � 11�%� � ��+�� "��!"@3"#�!2#� %1�%� � %1�1� � ��6��7��)$��!2#� (�'� � 8�0� � "�F��/�� !��#� � � � � "�F��" �!��#� %&0�1� � %1'�%� � "�F��,��/+�!��#� 1�'� � 1�&� � �� 5�5� � 5�)� � ��.��H�� I� � � � /��7� %$�� 1$�� &�08�H&�()I� 1�&&�H&�0)I� &�08�H&�((I� &�()�H&�()I� ,�� 7��%$�� 1$�� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� �6"�� )�10�H)�10I� )�10�H)�10I� :�� 9��:�� !9:�#�!&'''A%''#� %'1�� &�%� %'1�1� &�%� 9��:�� !9:�"#�%0(0A%''#� %1%�0� 1�(� $� $� ��"�� !��#� >�� 1�8'&� � 1�81'� � ��+�� 5�0)0'� � 5�((&&� � ,��+�� &�%5)� � &�%811� � %''�?��-�� 1�%8'%� � 1�&&%1� � %''��4�� 0�')1(� � 0�'')0� � %''��.�� 8�&55� � 8�11(� � %''�"��9�� '�'%0� � '�'&0� � %''�@�� '�1%0'� � '�1%)8� � �� ,�� 7� � ��!" ��#� � ��!" ��#� � ��J� � � � J� '�)� � 9��+�6�!��$��#� 8&%�50� � 8%%�1)� � ��+�6�!" ��#�!��#� 511�)(� � 5&0�51� � � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Julai 2002 Ogos 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.6 4.6 40.5 2.4 M1 82.4 12.2 83.2 10.6 M2 370.9 5.7 373.3 5.8 M3 484.4 5.8 488.1 6.2 Sistem Perbankan Jumlah deposit 488.1 2.9 491.7 3.9 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual 483.5 3.3 485.2 3.6 kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang 421.4 3.1 423.3 3.3 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman—deposit (%) 86.3 86.1 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 11.5 11.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.9 33.1 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Bervvajaran Risiko (RWCR) (%) 13.1 13.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.0 7.9 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 129.3 130.1 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 34.0 34.2 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.6 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 2.97 [2.86] 2.97 [2.88] 3—bu\|an 3.22 [2.96] 2.86 [2.86] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] 3—bu\|an 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga lndeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.4 2.1 103.3 2.1 lndeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 131.9 3.8 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 3.7402 3.7430 Paun Sterling 5.9690 5.8822 Dolar Singapura 2.1546 2.1733 100 Yen Jepun 3.1701 3.2213 100 Baht Thai 9.0638 9.0069 100 Peso Filipina 7.4255 7.3348 100 Rupiah Indonesia 0.0419 0.0429 100 Won Korea 0.3190 0.3167 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehz sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 4.4 0.6 lndeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 721.59 711.36 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 533.68 529.53	Press Release
27 Sep 2005	Tempoh Jualan Terbitan Terakhir Bon Simpanan Merdeka Berakhir Pada 22 September 2005	https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-terbitan-terakhir-bon-simpanan-merdeka-berakhir-pada-22-september-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-terbitan-terakhir-bon-simpanan-merdeka-berakhir-pada-22-september-2005&languageId=ms_MY	Reading: Tempoh Jualan Terbitan Terakhir Bon Simpanan Merdeka Berakhir Pada 22 September 2005 Share: Tempoh Jualan Terbitan Terakhir Bon Simpanan Merdeka Berakhir Pada 22 September 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0301 pada Selasa, 27 September 2005 27 Sep 2005 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa tempoh jualan bagi terbitan terakhir (kelapan) Bon Simpanan Merdeka (BSM) berjumlah RM300 juta telah berakhir pada 22 September 2005. Terbitan BSM ini telah terlebih langganan dengan permohonan berjumlah RM430 juta yang diterima daripada 11,100 orang pelabur. Bank Negara Malaysia telah menambah jumlah terbitan bagi membolehkan semua pelabur yang layak mendapat peruntukan mengikut jumlah yang dipohon. Pemohon yang berjaya bagi terbitan BSM ini akan dimaklumkan oleh bank masing-masing. BSM telah diperkenalkan pada bulan Februari 2004 untuk menyediakan instrumen simpanan tambahan bagi warga emas, anggota Tentera Malaysia yang telah bersara dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan, yang bergantung terutamanya pada pendapatan tetap yang diperoleh daripada deposit di institusi perbankan. Kadar pulangan yang ditawarkan sebanyak 5 peratus setahun adalah lebih tinggi berbanding dengan kadar faedah deposit tetap di institusi perbankan. Sambutan terhadap bon ini amat menggalakkan sejak ia mula diperkenalkan pada bulan Februari 2004. Secara keseluruhan, kesemua lapan terbitan BSM yang diterbitkan telah menarik langganan berjumlah RM3.5 bilion daripada 93,300 pelabur dalam kumpulan sasaran. Jumlah pelabur dengan pelaburan sebanyak RM40,000 ke bawah mewakili 60% daripada jumlah bilangan pelabur. Bank Negara Malaysia 27 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
22 Sep 2005	Rizab antarabangsa BNM pada 15 September 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-september-2005	null	null	null	null	null
16 Sep 2005	Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan	https://www.bnm.gov.my/-/pusat-sumber-perkhidmatan-kewangan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpusat-sumber-perkhidmatan-kewangan&languageId=ms_MY	Reading: Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Share: Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0300 pada Jumaat, 16 September 2005 16 Sep 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan pemberian kontrak untuk pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan (FSRC) yang bernilai RM320 juta. Petender yang berjaya telah dipilih melalui proses penilaian yang ketat dan terutamanya berdasarkan penentuan harga yang kompetitif. FSRC merupakan pelaburan dalam sebuah pusat pengetahuan dengan kemudahan pembelajaran dan penyelidikan bagi menyokong Pusat Latihan dan Penyelidikan Bank-bank Pusat Asia Tenggara (SEACEN), Lembaga Perkhidmatan Kewangan Islam (IFSB) dan pusat pembelajaran dan latihan Bank Negara Malaysia, sebuah pusat pengurusan pengetahuan, sebuah Muzium Matawang dan galeri lukisan Bank Negara Malaysia. Projek ini telah diberikan kepada H & I Niaga Sdn. Bhd. dan dijangka siap pada tahun 2007. Bank Negara Malaysia 16 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
14 Sep 2005	Penjelasan mengenai duit syiling RM1	https://www.bnm.gov.my/-/penjelasan-mengenai-duit-syiling-rm1	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenjelasan-mengenai-duit-syiling-rm1&languageId=ms_MY	Reading: Penjelasan mengenai duit syiling RM1 Share: Penjelasan mengenai duit syiling RM1 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0257 pada Rabu, 14 September 2005 14 Sep 2005 Laporan akhbar baru-baru ini yang mendakwa terdapat banyak duit syiling RM1 palsu dalam edaran adalah tidak tepat dan mengelirukan. Bank Negara Malaysia sangat memandang serius maklumat yang tidak tepat ini dan menasihati orang ramai supaya tidak terpengaruh dengan laporan atau dakwaan tersebut dan merujuk kepada Bank Negara Malaysia untuk mendapatkan maklumat. Keterangan lanjut mengenai penarikan balik duit syiling RM1 boleh didapati melalui laman web Bank Negara Malaysia (http://www.bnm.gov.my) atau dengan menghubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang Bank Negara Malaysia di talian 03-2698 8044 sambungan 7442 / 7417. Terdapat beberapa kes terpencil mengenai pemalsuan duit syiling RM1, namun ianya tidak melibatkan jumlah yang besar. Bank Negara Malaysia sentiasa bekerjasama rapat dengan Polis Diraja Malaysia bagi kes-kes sedemikian dan tindakan segera telah pun diambil. Penarikan balik duit syiling RM1 adalah disebabkan oleh permintaan yang rendah dan penggunaan duit tersebut yang semakin kurang popular untuk tujuan pembelian barangan dan perkhidmatan di Malaysia. Jumlah semasa duit syiling RM1 mencakupi kurang daripada 1% daripada jumlah nilai mata wang dalam edaran di Malaysia. Sejak tahun 2000, Bank Negara Malaysia telah meningkatkan edaran wang kertas RM1 dan duit syiling denominasi lain bagi menggantikan duit syiling RM1 untuk memenuhi permintaan orang ramai. Bank Negara Malaysia ingin menegaskan bahawa duit syiling RM1 masih sah diperlakukan sehingga 6 Disember 2005. Semua perniagaan hendaklah terus menerima duit syiling RM1 dan orang ramai boleh menukar duit syiling RM1 mereka sepanjang tempoh tiga bulan mulai 7 September sehingga 6 Disember 2005. Bank Negara Malaysia 14 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
08 Sep 2005	Rizab antarabangsa BNM pada 30 Ogos 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-august-2005	null	null	null	null	null
07 Sep 2005	Penarikan Balik Duit Syiling RM1 Daripada Edaran	https://www.bnm.gov.my/-/penarikan-balik-duit-syiling-rm1-daripada-edaran	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenarikan-balik-duit-syiling-rm1-daripada-edaran&languageId=ms_MY	Reading: Penarikan Balik Duit Syiling RM1 Daripada Edaran Share: Penarikan Balik Duit Syiling RM1 Daripada Edaran Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0256 pada Rabu, 7 September 2005 7 Sep 2005 Bank Negara Malaysia ingin menegaskan bahawa duit syiling RM1 masih sah diperlakukan sehingga 6 Disember 2005. Semua perniagaan hendaklah terus menerima duit syiling RM1 dan orang ramai boleh menukar duit syiling RM1 mereka sepanjang tempoh tiga bulan dari 7 September hingga 6 Disember 2005. Orang ramai boleh menukar duit syiling RM1 pada nilai muka tanpa dikenakan caj di semua cawangan bank perdagangan, cawangan-cawangan utama Bank Simpanan Nasional dan cawangan Bank Negara Malaysia di Kuala Lumpur, Pulau Pinang, Johor Bahru, Kuala Terengganu, Kuching dan Kota Kinabalu. Bank-bank akan menerima dan menukar duit syiling RM1 pada nilai yang sama dan sebagai prosedur, maklumat akan dicatat bagi pertukaran dalam jumlah yang luar biasa. Bank Negara Malaysia 7 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
05 Sep 2005	Duit Syiling RM1 Ditarik Balik daripada Edaran	https://www.bnm.gov.my/-/duit-syiling-rm1-ditarik-balik-daripada-edaran	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fduit-syiling-rm1-ditarik-balik-daripada-edaran&languageId=ms_MY	Reading: Duit Syiling RM1 Ditarik Balik daripada Edaran Share: Duit Syiling RM1 Ditarik Balik daripada Edaran Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Isnin, 5 September 2005 5 Sep 2005 Bank Negara Malaysia mengumumkan hari ini bahawa duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan berkuat kuasa 7 Disember 2005 dan akan ditarik balik daripada edaran. Wang kertas RM1 masih sah diperlakukan dan akan terus berada dalam edaran. Orang ramai akan diberi tempoh selama tiga bulan mulai 7 September hingga 6 Disember 2005 untuk menukar duit syiling RM1 pada nilai muka tanpa sebarang caj di semua cawangan bank perdagangan, cawangan-cawangan utama Bank Simpanan Nasional dan cawangan Bank Negara Malaysia di Kuala Lumpur, Pulau Pinang, Johor Bahru, Kuala Terengganu, Kuching dan Kota Kinabalu. Maklumat lanjut mengenai penarikan balik duit syiling RM1 daripada edaran boleh didapati melalui laman web Bank Negara Malaysia (http://www.bnm.gov.my) atau dengan menghubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang Bank Negara Malaysia di talian 03-2690 7442/ 7417. Lihat Juga: Soalan Lazim Bank Negara Malaysia 5 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
01 Sep 2005	Sistem Insurans Deposit Diperkenalkan Untuk Mempertingkat Perlindungan Pengguna Nombor Bebas Tol untuk pertanyaan : 1 800 88 1266	https://www.bnm.gov.my/-/sistem-insurans-deposit-diperkenalkan-untuk-mempertingkat-perlindungan-pengguna-nombor-bebas-tol-untuk-pertanyaan-1-800-88-1266	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fsistem-insurans-deposit-diperkenalkan-untuk-mempertingkat-perlindungan-pengguna-nombor-bebas-tol-untuk-pertanyaan-1-800-88-1266&languageId=ms_MY	Reading: Sistem Insurans Deposit Diperkenalkan Untuk Mempertingkat Perlindungan Pengguna Nombor Bebas Tol untuk pertanyaan : 1 800 88 1266 Share: Sistem Insurans Deposit Diperkenalkan Untuk Mempertingkat Perlindungan Pengguna Nombor Bebas Tol untuk pertanyaan : 1 800 88 1266 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 1 September 2005 1 Sep 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa pada hari ini Menteri Kewangan telah meluluskan pengenalan satu sistem insurans deposit untuk Malaysia. Kelulusan tersebut berikutan Akta Perbadanan Insurans Deposit Malaysia 2005 yang telah diluluskan di Parlimen pada 26 Julai 2005 dan diwartakan pada 11 Ogos 2005. Sistem berkenaan akan terus memperkukuh infrastruktur perlindungan pengguna dan merupakan satu lagi langkah ke hadapan yang penting dalam pembangunan berterusan sistem kewangan Malaysia. Sistem insurans deposit akan memperkukuh insentif bagi institusi kewangan melaksanakan amalan kewangan dan perniagaan yang baik dan mempertingkat keyakinan orang ramai terhadap sistem kewangan dengan menyediakan perlindungan deposit yang eksplisit. Di bawah sistem insurans deposit, deposit yang layak akan diinsuranskan sehingga had yang ditetapkan sebanyak RM 60,000 bagi setiap pendeposit di setiap institusi anggota termasuk wang pokok dan faedah. Sistem ini juga menyediakan perlindungan berasingan sebanyak RM60,000 bagi setiap pendeposit di setiap institusi anggota untuk deposit Islam, akaun yang dipegang di bawah pemilikan bersama dan akaun amanah, keempunyaan tunggal (sole proprietorship) dan perkongsian. Ini akan menyediakan perlindungan sepenuhnya kepada 95% daripada pendeposit. Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Menteri Kewangan telah meluluskan penubuhan satu badan berkanun bebas yang bernama Perbadanan Insurans Deposit Malaysia (PIDM) untuk mentadbir sistem insurans deposit ini. PIDM ditubuhkan pada 15 Ogos 2005 melalui penggubalan Akta Perbadanan Insurans Deposit Malaysia 2005. Peranan utama PIDM adalah untuk menyediakan insurans terhadap kehilangan sebahagian atau kesemua deposit; menyediakan insentif untuk pengurusan risiko yang mantap dalam industri kewangan dan menggalakkan serta menyumbang kepada kestabilan sistem kewangan. Untuk mencapai matlamatnya, PIDM dikehendaki bertindak dalam cara yang akan meminimumkan kos kepada sistem kewangan. Dalam keadaan tertentu, PIDM juga akan mempunyai peranan untuk menjalankan resolusi atas institusi perbankan, yang mungkin diperlukan berdasarkan penilaian yang dibuat oleh Bank Negara Malaysia. PIDM akan mempunyai Lembaga Pengarah yang terdiri daripada tujuh ahli, dengan perwakilan yang seimbang daripada sektor awam dan swasta. Ahli-ahli Lembaga Pengarah PIDM yang telah diluluskan oleh Menteri Kewangan ialah: Tan Sri Dato’ Abdul Aziz bin Taha (Pengerusi), Tan Sri Dato’ Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz, Dato’ Izzuddin bin Dali, Tan Sri Dato’ Seri Muhammad Azmi bin Kamarudin, Datuk Dr. Abdul Samad bin Haji Alias, Datuk Dr. Sulaiman Mahbob dan Encik Michael Wong Kuan Lee. Menteri Kewangan, atas syor Lembaga Pengarah, telah meluluskan pelantikan Encik Jean Pierre Sabourin sebagai Ketua Pegawai Eksekutif PIDM. Seperti yang dimandatkan di bawah Akta, kesemua bank perdagangan (termasuk bank asing yang beroperasi di Malaysia) dan syarikat kewangan yang dilesenkan di bawah Akta Bank dan Institusi-Institusi Kewangan 1989, dan bank-bank Islam yang dilesenkan di bawah Akta Perbankan Islam 1983 akan menjadi anggota sistem insurans deposit berkuat kuasa pada 1 September 2005. Orang ramai kini dimaklumkan bahawa semua deposit yang layak akan dilindungi sehingga had yang ditetapkan sebanyak RM60,000 bagi setiap pendeposit di setiap institusi mulai hari ini. Dengan peranannya memastikan kestabilan monetari dan kewangan, Bank Negara Malaysia akan kekal sebagai pengawal selia sistem perbankan yang utama. PIDM akan melengkapi Bank Negara Malaysia melalui pentadbiran satu sistem insurans deposit yang efektif dalam cara yang menyediakan insentif bagi pengurusan risiko yang mantap di institusi kewangan. Sistem insurans deposit yang eksplisit terdapat di lebih 80 negara di seluruh dunia termasuk Amerika Syarikat, Kanada, Taiwan, Jepun, Jerman, Indonesia dan Hong Kong. Ketika membentuk ciri utama sistem insurans deposit Malaysia, pertimbangan telah diambil untuk memastikan sistem tersebut adalah efisien, efektif dan saksama. Bank Negara Malaysia 1 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
30 Ogos 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Julai 2005	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-julai-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-julai-2005&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Julai 2005 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Julai 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Selasa, 30 Ogos 2005 30 Ogos 2005 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Julai 2005 sebanyak AS$78,661.0 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$78,253.4 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$407.6 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,292 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$368 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti dan aset derivatif adalah kecil. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Julai 2005 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
29 Ogos 2005	Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelapan Bermula Pada 1 September 2005	https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-kelapan-bermula-pada-1-september-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-kelapan-bermula-pada-1-september-2005&languageId=ms_MY	Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelapan Bermula Pada 1 September 2005 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelapan Bermula Pada 1 September 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0249 pada Isnin, 29 Ogos 2005 29 Ogos 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka terbitan kelapan yang berjumlah RM300 juta akan diterbitkan pada 1 Oktober 2005. Ini adalah terbitan terakhir bagi siri Bon Simpanan Merdeka yang telah diterbitkan buat pertama kali pada bulan Februari 2004. Bon Simpanan Merdeka, diterbitkan berlandaskan prinsip Syariah, merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang layak dan ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan dalam tempoh masa jualan yang akan bermula dari 1 hingga 22 September 2005. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi fleksibiliti untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Had ini merupakan agregat pemegangan bagi setiap pelabur bagi semua siri Bon Simpanan Merdeka pada satu-satu masa. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03–2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti yang berikut: Saiz Bon Saiz bagi terbitan kelapan ialah RM300 juta. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), dan tidak bekerja sepenuh masa, tanpa mengira umur. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang ketujuh adalah dari 1 hingga 22 September 2005. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad Bank Negara Malaysia 29 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
26 Ogos 2005	Garis Panduan Semakan Mengenai Perniagaan Insurans Perubatan dan Kesihatan	https://www.bnm.gov.my/-/garis-panduan-semakan-mengenai-perniagaan-insurans-perubatan-dan-kesihatan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fgaris-panduan-semakan-mengenai-perniagaan-insurans-perubatan-dan-kesihatan&languageId=ms_MY	Reading: Garis Panduan Semakan Mengenai Perniagaan Insurans Perubatan dan Kesihatan Share: Garis Panduan Semakan Mengenai Perniagaan Insurans Perubatan dan Kesihatan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 26 Ogos 2005 26 Ogos 2005 Pada hari ini Bank Negara Malaysia mengeluarkan Garis Panduan mengenai Perniagaan Insurans Perubatan dan Kesihatan (MHI) yang telah disemak kepada penanggung insurans. Ini akan menggantikan garis panduan yang sedia ada, yang mengawal perniagaan insurans perubatan dan kesihatan yang dikeluarkan buat pertama kali pada bulan Disember 1998. Garis panduan semakan ini bertujuan untuk menggalakkan layanan yang lebih saksama dan konsisten terhadap pengguna di bawah perlindungan polisi MHI yang dikeluarkan oleh syarikat insurans am dan hayat. Berhadapan dengan peningkatan kos penjagaan kesihatan, permintaan pengguna terhadap perlindungan MHI telah meningkat dalam tempoh lima tahun yang lepas. Premium tahunan yang diunderait oleh industri bagi perniagaan MHI melebihi tahap RM1 bilion pada tahun 2003 dan terus meningkat. Garis panduan semakan ini menetapkan standard minimum yang perlu dipatuhi penanggung insurans berkaitan dengan syarat pengeluaran polisi MHI, penetapan premium, had-had yang boleh dikenakan atas manfaat utama yang diberikan di bawah polisi, dan pendedahan kepada pemegang polisi. Manfaat yang lebih baik kepada pengguna pada umumnya termasuk: • tempoh menunggu yang lebih pendek sebelum seseorang pemegang polisi berhak untuk menuntut manfaat yang diberikan di bawah polisi; • pengenalan tempoh minimum "free-look" selama 15 hari bagi pengguna menilai kesesuaian polisi baru yang telah beli; • mengguna pakai definisi untuk terma dan syarat polisi penting yang lebih konsisten, yang akan membolehkan pengguna membuat perbandingan antara produk dan mengurangkan kesamaran mengenai perlindungan yang diberikan; • had atas bahagian tuntutan perubatan yang sepatutnya ditanggung oleh pemegang polisi di bawah syarat pembayaran bersama bagi polisi MHI yang lazim dibeli; dan • pendedahan yang jelas dan mudah mengenai ciri-ciri utama polisi pada masa penjualan. Garis panduan semakan ini juga akan memberi perlindungan tambahan kepada individu yang berisiko lebih tinggi dengan memerlukan penanggung insurans untuk menyederhanakan dengan sesuai sebarang kenaikan premium atau surcaj yang dikenakan atas individu tersebut, berdasarkan pengalaman portfolio. Di bawah garis panduan yang sedia ada, penanggung insurans juga tidak patut menolak permohonan untuk memperbaharui sesuatu polisi MHI semata-mata atas alasan tuntutan yang telah dibuat oleh pemegang polisi tersebut sebelum itu. Walau bagaimanapun, faktor-faktor pengunderaitan lain - seperti perubahan dalam pekerjaan yang menjejaskan risiko kesihatan individu tersebut atau kegagalan pemegang polisi untuk mendedah maklumat penting kepada penanggung insurans - boleh diambil kira apabila penanggung insurans membuat keputusan untuk tidak memperbaharui polisi. Penanggung insurans mempunyai tempoh sehingga akhir tahun 2005 untuk menyemak produk MHI mereka yang sedia ada, selaras dengan keperluan-keperluan garis panduan semakan yang akan berkuatkuasa mulai 1 Januari 2006. Sementara itu, produk MHI baru yang diperkenalkan sebelum 1 Januari 2006 juga patut mematuhi keperluan garis panduan ini. Pengguna dinasihatkan supaya memastikan bahawa mereka memberikan maklumat penuh kepada penanggung insurans seperti yang dikehendaki dalam borang cadangan apabila membeli polisi MHI, dan mengemukakan pertanyaan kepada agen atau penanggung insurans untuk memahami sepenuhnya sebarang kecualian atau had yang dikenakan atas manfaat yang diberikan di bawah polisi MHI sebelum mengesahkan pembelian mereka.Bank Negara Malaysia 26 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
24 Ogos 2005	Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2005-1	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/Q2_bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2005-1&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2005 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 24 Ogos 2005 24 Ogos 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 128K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 24 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
24 Ogos 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-julai.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 24 Ogos 2005 24 Ogos 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Julai 2005 Bank Negara Malaysia 24 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	i_bm.doc Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar Ogos 2003 Aktiviti pembiayaan sektor swasta kekal kukuh pada bulan Ogos Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Ogos sejajar dengan peningkatan dalam aktiviti ekonomi. Pada kadar tahunan, M1 dan M2 masing-masing meningkat pada kadar yang lebih tinggi sebanyak 12.7% dan 9.1% pada akhir bulan Ogos (10.6% dan 8.6% pada akhir bulan Julai), manakala pertumbuhan tahunan bekalan wang secara luas, M3 kekal tinggi pada tahap 8.5% (8.7% pada akhir bulan Julai). Permintaan untuk pembiayaan dan aktiviti berian pinjaman bank terus mengukuh pada bulan Ogos. Permohonan pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 14.9%, kelulusan pinjaman sebanyak 7.9% dan pengeluaran pinjaman sebanyak 13%. Perkembangan yang nyata adalah pertumbuhan yang lebih tinggi bagi pinjaman yang diluluskan kepada sektor perniagaan sebanyak 10%, sementara kelulusan pinjaman kepada sektor isi rumah meningkat sebanyak 7.5%. Dengan pengeluaran pinjaman yang tinggi, pinjaman terkumpul meningkat sebanyak 4.8% pada akhir bulan Ogos. Termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta oleh sistem perbankan, jumlah pembiayaan oleh sistem perbankan meningkat pada kadar tahunan sebanyak 6.1%. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 September 2003 PEN No : 03/09/50 (BN) 2 Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh pada bulan Ogos. Pada asas tahunan, pinjaman terkumpul PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebanyak 6.3% pada akhir bulan Ogos (5.5% pada akhir bulan Julai). Permohonan, kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada PKS meningkat, masing-masing berjumlah RM4.7 bilion, RM2.2 bilion dan RM7.3 bilion (RM3.8 bilion, RM2 bilion dan RM7.2 bilion pada bulan Julai). Bank Negara Malaysia 29 September 2003 Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.00 0.20 0.40 0.60 0.80 Mac-03 Apr-03 Mei 03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 RM b -1.50 -0.50 0.50 1.50 2.50 3.50 4.50 5.50 6.50 7.50 % Perubahan bulanan (skala kiri) Pertumbuhan tahunan (skala kanan) 6.3%0.7 0.40.4 0.5 0.5 0.1 3 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OGOS 2003 Aktiviti pembiayaan sektor swasta kekal kukuh pada bulan Ogos Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Ogos sejajar dengan peningkatan dalam aktiviti ekonomi. Pada kadar tahunan, M1 dan M2 masing-masing meningkat pada kadar yang lebih tinggi sebanyak 12.7% dan 9.1% pada akhir bulan Ogos (10.6% dan 8.6% pada akhir bulan Julai), manakala pertumbuhan tahunan bekalan wang secara luas, M3 kekal tinggi pada tahap 8.5% (8.7% pada akhir bulan Julai). Permintaan untuk pembiayaan dan aktiviti berian pinjaman bank terus mengukuh pada bulan Ogos. Permohonan pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 14.9%, kelulusan pinjaman sebanyak 7.9% dan pengeluaran pinjaman sebanyak 13%. Perkembangan yang nyata adalah pertumbuhan yang lebih tinggi bagi pinjaman yang diluluskan kepada sektor perniagaan sebanyak 10%, sementara kelulusan pinjaman kepada sektor isi rumah meningkat sebanyak 7.5%. Dengan pengeluaran pinjaman yang tinggi, pinjaman terkumpul meningkat sebanyak 4.8% pada akhir bulan Ogos. Termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta oleh sistem perbankan, jumlah pembiayaan oleh sistem perbankan meningkat pada kadar tahunan sebanyak 6.1%. Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh pada bulan Ogos. Pada asas tahunan, pinjaman terkumpul PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebanyak 6.3% pada akhir bulan Ogos (5.5% pada akhir bulan Julai). Permohonan, EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 September 2003 PEN No : 03/09/50 (BN) 4 kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada PKS meningkat, masing-masing berjumlah RM4.7 bilion, RM2.2 bilion dan RM7.3 bilion (RM3.8 bilion, RM2 bilion dan RM7.2 bilion pada bulan Julai). Kadar faedah kekal rendah dan stabil Di pasaran antara bank, kadar pasaran wang kekal stabil dengan operasi pasaran wang BNM disasarkan untuk mengimbangi kesan ke atas keadaan mudah tunai berpunca daripada operasi luar negara dan pengeluaran deposit oleh sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM. Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8,000 -6,000 -4,000 -2,000 0 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 Ogos 02 Sep 02 Okt 02 Nov 02 Dis 02 Jan 03 Feb 03 Mac 03 Apr 03 Mei 03 Jun 03 Jul 03 Ogos 03 Penguncupan Pengembangan BNM telah menyerap lebihan mudah tunai daripada pasaran untuk menstabilkan keadaan mudah tunai serta mengekalkan kadar faedah pada tahap semasa Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 4.50 2.71 2.99 2.89 1 5 S e p 0 3 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 O g o s 9 8 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 % Kadar Campur Tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan Pada bulan Ogos, kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil 5 Keadaan persaingan dalam pemberian pinjaman telah menyebabkan kadar purata pinjaman (ALR) terus menurun pada bulan Ogos sebanyak 3 mata asas kepada 6.19% bagi bank perdagangan dan 4 mata asas kepada 9.18% bagi syarikat kewangan. Sejak kadar berian pinjaman asas (BLR) diturunkan pada bulan Mei 2003, penurunan kumulatif ke atas ALR adalah sebanyak 32 mata asas bagi bank perdagangan dan 29 mata asas bagi syarikat kewangan. Pada 15 September, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil masing-masing pada kadar 3 - 3.70% dan 3 - 3.68%. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata pada bulan) 6.00 6.90 6.19 9.18 1 5 S ep 0 3 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 O g o s 9 8 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK BLR bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah sementara ALR bagi kedua-dua bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jul 03 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 Ogos 03 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 15 Sep 03 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar deposit tetap kekal tidak berubah Keadaan mudah tunai sistem perbankan terus menyokong aktiviti pembiayaan. Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan, kekal tinggi pada 94.2% Keadaan Mudah Tunai 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 O g o s 9 8 N ov 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N ov 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N ov 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N ov 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N ov 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 % 75 80 85 90 95 100 105 % Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras termasuk pelaburan dalam bon swasta oleh bank perdagangan (Skala Kanan) 6 Prestasi ringgit Pada bulan Ogos, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit meningkat berbanding paun sterling sebanyak 2.5% dan euro sebanyak 4.3%, manakala menyusut nilai berbanding yen Jepun sebanyak 2.5%. Dolar AS menjadi kukuh berikutan sikap optimis pasaran terhadap prospek pemulihan ekonomi AS yang bertambah cerah. Sebaliknya, euro dibelenggu oleh penguncupan ekonomi pada suku kedua di beberapa negara utama zon euro. Yen Jepun disokong oleh keyakinan pasaran terhadap prospek ekonomi Jepun yang bertambah baik berikutan pertumbuhan ekonomi yang melebihi jangkaan pada suku tahun kedua. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jul 03 3.00 3.00 3.02 3.06 3.68 Ogos 03 3.00 3.00 3.02 3.07 3.68 15 Sep 03 3.00 3.00 3.02 3.07 3.68 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan ...begitu juga dengan syarikat kewangan. Kadar faedah benar bagi deposit tetap 3-bulan kekal tidak berubah Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 2.00 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 O g o s 9 8 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHP (Tahunan) 7 Ringgit turut mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit menyusut nilai berbanding sebilangan mata wang serantau dalam lingkungan 0.2% – 1.9%, sementara meningkat nilai berbanding peso Filipina sebanyak 0.4% dan rupiah Indonesia sebanyak 0.5%. Mata wang serantau secara amnya mendapat manfaat daripada jangkaan pasaran mengenai pemulihan pertumbuhan ekonomi global, kemasukan dana portfolio dan yen Jepun yang lebih kukuh. Walau bagaimanapun, peso Filipina menyusut nilai ekoran kebimbangan keselamatan dan permintaan dolar dari pengimport minyak dan sektor korporat. . Sepanjang tempoh 1 – 26 September 2003, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menyusut berbanding yen Jepun sebanyak 4.4%, paun sterling sebanyak 4.8% dan euro sebanyak 5.3%. Dolar AS menyusut nilai selepas pasaran mengambil kira pertumbuhan pekerjaan yang lemah, defisit perdagangan AS yang besar dan sentimen pengguna yang lebih lemah pada bulan September. Kelemahan dolar AS juga mencerminkan reaksi pasaran yang ketara terhadap kenyataan Menteri Kewangan dan Gabenor Bank Pusat Negara- Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang serantau Ringgit meningkat nilai berbanding paun sterling dan euro pada bulan Ogos. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O 26 Sep. 2001 2002 2003 RM/AS$, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 RM/STG 100 Yen Euro STG AS$ 8 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Ogos 2003 26 September 2003 Akhir Ogos - 26 Sep. 2003 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 4.1323 4.3618 4.3 -5.3 -8.7 - Paun sterling 6.3708 5.9932 6.2981 2.5 -4.8 -3.3 1.2 100 yen Jepun 2.7742 3.2438 3.3942 -2.5 -4.4 -5.7 -18.3 Dolar Singapura 2.1998 2.1627 2.1949 -0.2 -1.5 -0.3 0.2 100 baht Thai 9.3713 9.2267 9.4728 -1.9 -2.6 -7.0 -1.1 100 peso Filipina 8.8302 6.9135 6.8978 0.4 0.2 3.6 28.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0445 0.0450 0.4 -1.1 -5.6 -21.3 100 won Korea 0.2827 0.3224 0.3302 -0.2 -2.4 -3.2 -14.4 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Ogos 2003 Akhir-2002 - 26 Sep. 2003 2 Sep. 1998 - 26 Sep. 2003 negara G-7 pada 20 September yang menyarankan bahawa kadar pertukaran mata wang asing yang fleksibel adalah perlu untuk memudahkan penyelarasan akaun semasa dan pertumbuhan ekonomi global yang lebih seimbang. Yen Jepun meningkat nilai disebabkan oleh prestasi pasaran saham yang kukuh dan kepercayaan pasaran bahawa negara Jepun akan mengurangkan campurtangan di pasaran mata wang asing antarabangsa untuk melemahkan nilai yen. Nilai ringgit menyusut berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 1.1% - 2.6%, sementara meningkat nilai berbanding peso Filipina sebanyak 0.2%. Inflasi stabil pada bulan Ogos Kadar inflasi tahunan, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100), stabil pada kadar 1% pada bulan Ogos (Julai: 1%). Harga kebanyakkan barangan kekal stabil. Smaller increase in producer prices Indeks Harga Pengguna -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 O S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan Inflasi kekal stabil pada bulan Ogos 9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) juga stabil pada bulan Julai pada kadar 2.9% (2.8% pada bulan Jun). Peningkatan kukuh dalam harga minyak kelapa sawit diimbangi oleh kenaikan harga getah dan minyak mentah yang lebih perlahan. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat sebanyak 1%. Bekalan wang terus meningkat Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Ogos sejajar dengan peningkatan dalam aktiviti ekonomi. Pada kadar tahunan, M1 dan M2 masing-masing meningkat sebanyak 12.7% dan 9.1% pada akhir bulan Ogos (10.6% dan 8.6% pada akhir bulan Julai) manakala pertumbuhan tahunan bekalan wang secara luas, M3 kekal tinggi pada tahap 8.5% pada akhir bulan Ogos (8.7% pada akhir bulan Julai). Pertumbuhan M1 yang berterusan mencerminkan perbelanjaan pengguna dan aktiviti perusahaan perniagaan yang semakin kukuh. Peningkatan M3 (RM3.1 bilion atau 0.6%) pada bulan ini mencerminkan aktiviti pembiayaan bank yang lebih tinggi (RM3 bilion). Operasi luar bersih turut mengembang berikutan peningkatan dalam rizab antarabangsa BNM (RM1.8 bilion). Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 J O S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J 2001 2002 2003 Pe rt um bu ha n ta hu na n (% ) Tidak berkaitan dgn komoditi Keseluruhan Berkaitan dgn komoditi ` Harga pengeluar, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi meningkat sebanyak 1% Agregat monetari 0 2 4 6 8 10 12 14 16 O go s S ep O kt N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O kt N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s 2001 2002 2003 M1:12.7 M2: 9.1 M3: 8.5 Kadar Tahunan (%) Pertumbuhan bekalan wang lebih tinggi 10 Deposit sistem perbankan meningkat pada bulan Ogos Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM3.8 bilion atau 0.7% pada bulan Ogos. Peningkatan ini mencerminkan deposit yang lebih tinggi oleh individu dan institusi kewangan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 8.3% pada akhir Ogos. Jun Jul Ogos Jan - Ogos M3 0.2 4.2 3.1 28.6 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -1.7 -1.1 -1.9 6.6 Tuntutan ke atas sektor swasta 7.5 5.4 3.0 24.4 Operasi luar bersih 1 -2.2 3.8 1.4 3.4 Pengaruh lain -3.3 -4.0 0.6 -5.8 1/ sebelum penilaian semula Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 2003 Pinjaman bank yang kukuh merupakan punca utama pertumbuhan M3 …terutamanya dalam deposit permintaan Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Jun Julai Ogos Jenis Deposit tetap 2,839 956 390 NID -409 -17 542 Deposit permintaan 2,033 354 1,957 Deposit tabungan 674 685 395 Perjanjian beli balik (Repo) -3,899 -211 912 Deposit mata wang asing -317 634 269 Deposit SPI 1,641 320 -936 Lain-lain 333 54 231 Jumlah 2,893 2,774 3,760 2003 Deposit yang lebih tinggi oleh individu dan institusi kewangan….. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Jun Julai Ogos Penyimpan Kerajaan Persekutuan 140 977 -833 Kerajaan Negeri 78 -299 295 Badan Berkanun1/ 622 -405 484 Institusi Kewangan -534 2,442 1,815 Perusahaan Perniagaan 779 -234 -271 Individu 1,434 1,467 2,107 Lain-lain2/ 375 -1,174 163 Jumlah 2,893 2,774 3,760 1/ Termasuk Kerajaan tempatan. 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing. 2003 11 Aktiviti berian pinjaman bank terus meningkat Selaras dengan aktiviti ekonomi yang lebih kukuh, semua penunjuk pinjaman bertambah kukuh. Secara agregat, jumlah pembiayaan kasar sektor swasta oleh sistem perbankan dan dana yang diperolehi daripada pasaran modal meningkat pada kadar tahunan sebanyak 10% kepada RM39.2 bilion. Pinjaman terkumpul sektor perbankan serta pelaburan institusi perbankan dalam sekuriti hutang swasta meningkat pada kadar tahunan sebanyak 6.1%. Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan kekal tinggi pada 94.2% pada akhir bulan Ogos. Pengeluaran pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 13% kepada RM37.4 bilion pada bulan Ogos (RM40.6 bilion pada bulan Julai). Pinjaman yang dikeluarkan kepada sektor perniagaan mencakup sebanyak 67.3% daripada jumlah pengeluaran pinjaman, terutamanya untuk membiayai aktiviti perkilangan (24.5%); sektor perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel (15.3%); perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan (7.1%); dan pembinaan (6.4%). Pengeluaran kepada sektor isi rumah juga kekal kukuh, mencakup sebanyak 27.3% daripada jumlah pengeluaran pinjaman (untuk pembelian rumah kediaman: 8.8%; kereta penumpang: 6.1%; urus niaga kad kredit: 7%; dan kredit penggunaan: 4%). Dengan pengeluaran pinjaman yang tinggi, pinjaman terkumpul meningkat lagi sebanyak 4.8% pada asas tahunan atau sebanyak RM3.2 bilion pada bulan Ogos (4.5% atau +RM3.2 bilion pada bulan Julai). Pinjaman terkumpul yang lebih tinggi dicatatkan oleh sektor isi rumah dan perniagaan (masing-masing sebanyak RM2.9 bilion dan RM0.4 bilion). Pembiayaan kasar sektor swasta meningkat pada kadar tahunan sebanyak 10% Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 0.0 10.0 20.0 30.0 40.0 50.0 60.0 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti Jumlah: RM39.2 b Pertumbuhan tahunan: +10% RM46.7b +33.8% RM42.3b +2.8% RM44.6 b +18.5% RM36.8b +2.4% RM37.7b -10.7% 12 Berian pinjaman bank kekal tinggi 37.4 34.9 12.5 21.5 - 5 10 15 20 25 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 - 4 8 12 16 20 24 28 32 36 40 44 Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik Data yang dinyahmusim menunjukkan permintaan asas bagi pinjaman mengukuh Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman yang telah Dinyahmusim (RM bilion) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 31.5 32.5 33.5 34.5 35.5 36.5 37.5 38.5 Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik Pengeluaran pinjaman kekal secara meluas Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 9.4 9.5 8.4 8.8 9.7 9.2 5.9 5.8 5.7 5.9 6.4 6.4 11.1 10.0 8.9 13.6 14.5 12.3 5.5 6.2 5.5 5.7 5.8 5.7 3.84.1 3.73.2 3.63.2 3.3 3.0 2.6 3.02.7 3.3 - 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 RM bilion Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Lain-lain Pembelian rumah kediaman 13 Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh pada bulan Ogos. Permohonan, kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada PKS meningkat masing-masing kepada RM4.7 bilion, RM2.2 bilion dan RM7.3 bilion (RM3.8 bilion, RM2 bilion and RM7.2 bilion pada bulan Julai). Pinjaman terkumpul PKS juga meningkat lagi sebanyak RM414 juta (+RM480 juta pada bulan Julai), membawa peningkatan terkumpul pinjaman kepada RM4.3 bilion pada lapan bulan pertama. Pada tempoh yang sama, sejumlah RM16.6 bilion telah diluluskan kepada 51,763 PKS, sementara RM54.7 bilion telah dikeluarkan. Pada asas tahunan, pinjaman terkumpul kepada PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebanyak 6.3% pada akhir bulan Ogos (5.5% pada akhir bulan Julai) dan mencakup sebanyak 15.5% daripada jumlah pinjaman terkumpul dan 31.3% daripada pinjaman terkumpul perusahaan perniagaan (masing-masing sebanyak 15.2% dan 29.6% pada akhir tahun 2002). Permintaan untuk dana kekal kukuh, konsisten dengan aktiviti ekonomi yang mengukuh. Penunjuk-penunjuk menyokong permintaan pinjaman yang kekal tinggi. Permohonan pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 14.9%. Kelulusan pinjaman juga kekal tinggi, meningkat pada kadar tahunan sebanyak 7.9%. Perkembangan yang nyata adalah pertumbuhan yang lebih tinggi bagi pinjaman yang diluluskan kepada sektor perniagaan sebanyak 10%, sementara kelulusan kepada sektor isi rumah meningkat sebanyak 7.5%. Dana kasar yang diperolehi di pasaran modal oleh sektor swasta kekal tinggi Jumlah dana kasar yang diperoleh oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan hutang berjumlah RM3.1 bilion pada bulan Ogos. Terdapat lapan penyenaraian baru di Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) oleh syarikat-syarikat daripada sektor barangan industri dan pengguna, perkhidmatan perdagangan, pembinaan dan teknologi. Walau bagaimanapun, memandangkan jumlah penebusan yang tinggi (RM1.7 bilion), dana bersih yang diperoleh oleh sektor swasta pada bulan tersebut Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.00 0.20 0.40 0.60 0.80 Mac-03 Apr-03 Mei 03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 RM b -1.50 -0.50 0.50 1.50 2.50 3.50 4.50 5.50 6.50 7.50 % Perubahan bulanan (skala kiri) Pertumbuhan tahunan (skala kanan) 6.3%0.7 0.40.4 0.5 0.5 0.1 14 adalah lebih rendah sebanyak RM1.4 bilion. Kerajaan tidak menerbitkan SKM pada bulan ini. Prestasi Bursa Saham Kuala Lumpur kekal memberangsangkan pada bulan Ogos dengan keyakinan pasaran disokong oleh perkembangan positif sektor korporat serta jangkaan prestasi yang lebih baik bagi pasaran saham global. Pada akhir bulan Ogos, Indeks Komposit BSKL (IK BSKL) ditutup pada 743.30 mata (+3.2% sejak akhir bulan Julai), dengan modal pasaran sebanyak RM579.54 billion (+3% sejak akhir bulan Julai). Purata urus niaga harian kekal tinggi sebanyak 639.17 juta unit pada bulan ini (711.26 juta unit pada bulan Julai). Pada 26 September, IK BSKL ditutup pada 742.22 mata (-0.1% sejak akhir bulan Ogos) dengan modal pasaran sebanyak RM579.87 bilion (-0.1% sejak akhir bulan Ogos). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 571.69 juta unit. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 4,357 2,282 2,075 499 1,576 1,367 (1) 1,368 594 774 (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 3,500 4,000 4,500 5,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Jul-2003 Ogos-2003 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` Dana daripada pasaran modal diperoleh terutamanya oleh sektor swasta Prestasi Indeks Terpilih 90 95 100 105 110 115 31 -J ul 4- O go 6- O go 8- O go 12 -O go 14 -O go 18 -O go 20 -O go 22 -O go 26 -O go 28 -O go 1- Se p 3- Se p 5- Se p 9- Se p 11 -S ep 15 -S ep 17 -S ep 19 -S ep 3 1 J u l 2 0 0 3 = 1 0 0 IK BSKL Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ Prestasi IK BSKL terus meningkat pada bulan Ogos 15 Rizab antarabangsa terus meningkat Corak peningkatan rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia terus berkekalan pada bulan Ogos dan awal September. Rizab antarabangsa terus meningkat kepada RM150.4 bilion atau AS$39.6 bilion pada 15 September 2003, daripada RM146.9 bilion atau AS$38.7 bilion pada 30 Ogos 2003. Peningkatan ini adalah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi dan aliran masuk pelaburan portfolio. Aliran keluar mencerminkan pembayaran import barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik hutang luar negara. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 6.2 bulan import tertangguh dan adalah 4.3 kali hutang luar negara jangka pendek. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 M ac -0 1 Ap r- 01 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 Se p- 01 O kt -0 1 N ov -0 1 D is -0 1 Ja n- 02 Fe b- 02 M ac -0 2 Ap r- 02 M ei -0 2 Ju n- 02 Ju l-0 2 O go s- 02 Se p- 02 O kt -0 2 N ov -0 2 D is -0 2 Ja n- 03 Fe b- 03 M ac -0 3 Ap r- 03 M ei -0 3 Ju n- 03 Ju l-0 3 O go s- 03 15 -S ep -0 3 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali AS$39.6 bilion 6.2 bulan 4.3 kali Paras NPL bertambah baik Nisbah pinjaman tidak berbayar berdasarkan klasifikasi enam bulan menurun sebanyak RM0.7 bilion berikutan penstrukturan semula hutang yang berterusan oleh institusi perbankan. Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi enam dan tiga bulan masing-masing menurun ke tahap 6.5% dan 9.1%. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras masing-masing mengukuh ke tahap 13.5% dan 11% berikutan kemasukan keuntungan ke dalam modal asas dan usaha peningkatan modal oleh beberapa institusi perbankan. 16 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 2003 Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Jun Jul. Ogos Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 11.0 10.8 11.0 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.3 13.5 NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.8 6.7 6.5 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 29,565 29,758 29,039 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam ….Nisbah NPL bersih menurun kepada 6.5% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 5 6 7 8 9 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) 17 Bank Negara Malaysia 29 September 2003 …. RWCR meningkat kepada 13.5% Petunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 (%) RWCR Modal Teras 18 az Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Julai 2003 Ogos 2003 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 43.8 7.9 44.7 10.2 M1 91.1 10.6 93.8 12.7 M2 402.7 8.6 407.3 9.1 M3 526.6 8.7 529.7 8.5 Sistem Perbankan Jumlah deposit 528.8 8.3 532.6 8.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 505.1 4.5 508.4 4.8 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 443.5 5.2 447.6 5.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 83.9 84.0 Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti swasta (%) 94.2 94.2 Pinjaman yang dipohon pada bulan berkenaan 22.7 14.4 21.5 14.9 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 14.4 25.0 12.5 7.9 Pinjaman yang dikeluarkan pada bulan berkenaan 40.6 19.6 37.4 13.0 Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 38.0 4.9 34.9 7.5 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 6.7 6.5 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 145.2 146.9 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 38.2 38.7 Bilangan bulan import tertangguh 5.9 6.0 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99[2.99] 2.88[2.87] 2.99[2.99] 2.90[2.89] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] BLR bank perdagangan 6.00[6.00] 6.00[6.00] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.4 1.0 104.3 1.0 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 135.7 2.9 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) Euro 4.3083 4.1323 Paun Sterling 6.1414 5.9932 Dolar Singapura 2.1594 2.1627 100 Yen Jepun 3.1634 3.2438 100 Baht Thai 9.0487 9.2267 100 Peso Filipina 6.9387 6.9135 100 Rupiah Indonesia 0.0447 0.0445 100 Won Korea 0.3219 0.3224 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 2.3 2.1 … 1.4 Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) 720.56 743.30 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 562.74 579.54	Press Release
24 Ogos 2005	Pernyataan Dasar Monetari	https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-99	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-99&languageId=ms_MY	Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 24 Ogos 2005 24 Ogos 2005 Pada tahun 2005, ekonomi dijangka terus berkembang hampir kepada paras potensinya meskipun suasana antarabangsa semakin mencabar. Ketidakpastian utama dalam pertumbuhan global ialah kesan kenaikan harga minyak sedunia yang berterusan. Walau bagaimanapun, pertumbuhan yang berterusan dalam pasaran eksport utama Malaysia, serta penggunaan dalam negeri yang terus mapan akan terus menyokong pertumbuhan ekonomi negara. Data terkini telah menunjukkan inflasi meningkat, mencerminkan pelarasan terhadap kenaikan kos ekoran kenaikan harga input. Paras inflasi dijangka terus dipengaruhi oleh faktor-faktor kos, memandangkan harga minyak sedunia yang berterusan tinggi. Kesan kumulatif daripada pelarasan harga sebelum ini akan menyebabkan kadar inflasi mencecah paras tertinggi pada suku ketiga 2005 dan akan menjadi sederhana selepas itu. Peningkatan produktiviti, pengembangan kapasiti dan tekanan persaingan merupakan faktor penting dalam mengawal tekanan inflasi. Dalam persekitaran inflasi yang telah meningkat, tahap akomodasi monetari akan diseimbangkan bagi memastikan pertumbuhan mapan yang maksimum dapat dicapai dalam suasana harga yang stabil. Memandangkan ketidakpastian mengenai prospek inflasi dan ekonomi, terutamanya yang berkaitan dengan kesan harga minyak yang tinggi, imbangan risiko-risiko ini akan dipantau dengan teliti dalam menentukan hala tuju dasar monetari pada masa hadapan. Kadar dasar semalaman (OPR) dikekalkan pada paras semasa iaitu 2.70%. Bank Negara Malaysia 24 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
22 Ogos 2005	Rizab antarabangsa BNM pada 15 Ogos 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-august-2005	null	null	null	null	null
17 Ogos 2005	Keselamatan Kad kredit Cip EMV Tidak Terjejas	https://www.bnm.gov.my/-/keselamatan-kad-kredit-cip-emv-tidak-terjejas	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fkeselamatan-kad-kredit-cip-emv-tidak-terjejas&languageId=ms_MY	Reading: Keselamatan Kad kredit Cip EMV Tidak Terjejas Share: Keselamatan Kad kredit Cip EMV Tidak Terjejas Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0242 pada Rabu, 17 Ogos 2005 17 Ogos 2005 Laporan berita terkini yang menyatakan bahawa mikrocip kad kredit telah diklon adalah tidak betul dan mengelirukan. Pemalsuan urus niaga kad kredit melibatkan penggunaan jalur magnet kad kredit yang telah diklon. Tiada cip Europay-Mastercard-Visa (EMV) kad kredit yang telah diklon. Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa ciri keselamatan cip EMV kad kredit yang digunakan oleh institusi perbankan adalah sangat selamat. Pada akhir tahun 2004, hampir kesemua kad kredit yang dikeluarkan di Malaysia telah ditukarkan dengan kad cip, dan terminal Point-of-Sale juga telah dipertingkatkan untuk menerima kad cip. Bagi tempoh separuh pertama tahun 2005, statistik pemalsuan kad kredit menunjukkan bahawa jumlah kes dan kerugian masing-masing telah menurun 43.2% dan 33.5%, berbanding dengan tempoh yang sama tahun 2004. Standard EMV ditetapkan oleh persatuan kad kredit antarabangsa untuk membendung penipuan dan pemalsuan kad kredit. Malaysia ialah negara pertama di rantau ini yang menggunakan infrastruktur cip EMV untuk mengatasi penipuan dan pemalsuan kad kredit. Bank Negara Malaysia 17 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
10 Ogos 2005	Dialogue with Insurers and Takaful Operators	https://www.bnm.gov.my/-/dialogue-with-insurers-and-takaful-operators	null	null	null	null	null
08 Ogos 2005	Rizab antarabangsa BNM pada 29 Julai 2005	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-29-julai-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-29-julai-2005&languageId=ms_MY	Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 29 Julai 2005 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 29 Julai 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 8 Ogos 2005 8 Ogos 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat kepada RM298.7 bilion atau bersamaan USD78.7 bilion pada 29 Julai 2005. Kira-kira dua pertiga daripada aliran masuk tersebut telah berlaku pada hari berikutnya selepas pengumuman perubahan dalam rejim kadar pertukaran kepada apungan terurus. Walau bagaimanapun, pada hari-hari berikutnya, aliran ini menjadi normal dengan aliran masuk dan aliran keluar mencerminkan urus niaga yang biasa. Secara keseluruhannya, proses penemuan harga adalah teratur. Urus niaga sepanjang tempoh ini adalah terutamanya untuk perdagangan antarabangsa, pelaburan langsung asing dan pelaburan portfolio. Ia juga mencerminkan urus niaga untuk pembayaran import barangan dan perkhidmatan, penghantaran balik dividen dan pelaburan luar negeri oleh syarikat Malaysia. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 9 bulan import tertangguh dan adalah 7.6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (29 July 2005) Bank Negara Malaysia 8 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
29 Jul 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Jun 2005	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-june-2005	null	null	null	null	null
28 Jul 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/517275/i_en.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 28 Julai 2005 28 Jul 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Jun 2005 Bank Negara Malaysia 28 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Monthly Highlights May 2023 Monthly Highlights Headline inflation declined further to 2.8% in May May 2023 Contribution to Inflation ppt. contribution %, yoy 1 Core inflation is computed by excluding price-volatile and price-administered items. Source: Department of Statistics, Malaysia & Bank Negara Malaysia estimates • Headline inflation moderated to 2.8% (April 2023: 3.3%). This decline was largely due to non-core CPI components, particularly lower inflation for fuel (-0.2 percentage points, ppt) and fresh food (-0.1ppt). • Core inflation also declined slightly to 3.5% (April 2023: 3.6%) amid lower inflation for communication services. 3.3 2.8 3.6 3.5 0.00 2.00 4.00 0.0 2.0 4.0 J a n -2 2 F e b -2 2 M a r- 2 2 A p r- 2 2 M a y -2 2 J u n -2 2 J u l- 2 2 A u g -2 2 S e p -2 2 O c t- 2 2 N o v -2 2 D e c -2 2 J a n -2 3 F e b -2 3 M a r- 2 3 A p r- 2 3 M a y -2 3 Food & non-alcohol (29.5%) Housing & utilities (23.8%) Transport (14.6%) Others (32.1%) Headline inflation (RHS) Core inflation¹ (RHS) 1.6 5.1 4.6 0 1 2 3 4 5 6 7 May-22 Sep-22 Jan-23 May-23 Business loans Household loans Corporate bonds Annual growth (%) Credit to the Private Non-Financial Sector1,2 1 Growth in credit to the private non-financial sector improved in May 1 Comprises loans to households and non-financial corporations from the banking system and development financial institutions (DFIs), and corporate bonds issued by non-financial corporations (including short-term papers). 2 Starting with the publication of December 2022 Monthly Highlights and Statistics (MHS), this series was introduced to enhance the quality of financing data. This new data series is available in the MHS Table 2.18. Source: Bank Negara Malaysia Contribution to growth (ppt) • Credit to the private non-financial sector expanded by 4.0% as at end-May (April 2023: 3.7%), driven mainly by higher growth in credit to businesses (2.8%; April 2023: 2.5%). • Outstanding corporate bonds grew by 4.6% (April 2023: 4.4%), while outstanding business loans expanded by 1.6% (April 2023: 1.0%). The higher business loan growth reflected improvement in loans for both working capital and investments to SMEs and non-SMEs. • In the household segment, outstanding loan growth was sustained at 5.1% (April 2023: 5.0%), supported by higher growth across most loan purposes. Of note, household loan growth continued to be driven by loans for the purchase of houses and cars, which grew by 7.0% and 8.4%, respectively (April 2023: 6.8% and 8.0%). 2.7 2.6 2.5 2.6 0.7 0.7 0.3 0.5 1.1 0.9 0.9 1.0 4.5 4.2 3.7 4.0 Feb-23 Mar-23 Apr-23 May-23 Corporate Bonds Business Loans Household Loans Credit to the Private Non- Financial Sector Index of wholesale and retail trade growth moderated in April Source: Department of Statistics, Malaysia • The Index of Wholesale and Retail Trade (IOWRT) expanded more moderately by 4.7% in April 2023 (March 2023: 9.4%). The lower growth was due mainly to the decline in the motor vehicle segment. • However, the retail segment continued to record a double-digit growth of 10.0% (March 2023: 13.8%), supported by sales in non-specialised and other specialised stores1. • On a month-on-month seasonally adjusted basis, the index increased at a faster pace of 6.5% (March 2023: -0.9%). 1 Other goods in specialised stores includes clothing, footwear, pharmaceuticals, cosmetics, watches, jewellery and optical goods. 10.6 9.4 4.7 -2 3 8 13 18 23 28 33 Apr-22 Jun-22 Aug-22 Oct-22 Dec-22 Feb-23 Apr-23 ppt, %yoy Motor vehicles Retail Wholesale Index of Wholesale and Retail Trade Monthly Highlights 2 May 2023 Domestic financial markets were largely affected by external factors Financial Market Performance in May 2023 -18.0 -0.5 -1.1 -3.0 -2.0 -3.4 10-year MGS (bps, mom) Equity (%, mom) Ringgit (%, mom) -20 -15 -10 -5 0 May-23 Apr-23 Note: The exchange rate data is the noon-rate in the Kuala Lumpur Interbank Foreign Exchange Market 1Regional countries comprise Singapore, Thailand, Philippines, Indonesia, and Korea Source: Bank Negara Malaysia, Bursa Malaysia • Global investors maintained a risk-off approach throughout May, as concerns over the impact of the US debt ceiling crisis and the weaker-than- expected rebound in China’s economy weighed on global financial markets. • As a result, the ringgit depreciated against the US dollar by 3.4% (regional1 average: -1.2%). Similarly, the FBM KLCI declined by 2.0% (regional1 average: -1.3%). • Nonetheless, the 10-year MGS yields decreased slightly by 3 basis points, supported by non-resident inflows into the domestic bond market. Banks maintained strong liquidity and funding positions to support intermediation • Banks continued to record healthy liquidity buffers with the aggregate Liquidity Coverage Ratio at 151.2% (April 2023: 154.3%). • The aggregate loan-to-fund ratio remained stable at 81.8% (April 2023: 82.1%). Source: Bank Negara Malaysia Banking System Liquidity and Funding Ratios 81.8 151.2 0 40 80 120 160 70 75 80 85 90 95 M a y 2 2 J u n 2 2 J u l 2 2 A u g 2 2 S e p 2 2 O c t 2 2 N o v 2 2 D e c 2 2 J a n 2 3 F e b 2 3 M a r 2 3 A p r 2 3 M a y 2 3 % % Liquidity Coverage Ratio (RHS) Loan-to-Fund Ratio Asset quality in the banking system remained intact Banking System Asset Quality Source: Bank Negara Malaysia • Overall gross and net impaired loans ratios remained broadly unchanged at 1.80% (April 2023: 1.78%) and 1.10% (April 2023: 1.10%), respectively. • Loan loss coverage ratio (including regulatory reserves) remained at a prudent level of 114.1% of impaired loans, with total provisions accounting for 1.7% of total loans. % 1.8 1.1 1.7 0.5 1.0 1.5 2.0 M a y 2 2 J u n 2 2 J u l 2 2 A u g 2 2 S e p 2 2 O c t 2 2 N o v 2 2 D e c 2 2 J a n 2 3 F e b 2 3 M a r 2 3 A p r 2 3 M a y 2 3 Gross Impaired Loans Ratio Total Provisions to Total Loans Ratio Net Impaired Loans Ratio April 2023 Monthly Highlights Slide 1 Slide 2	Press Release
22 Jul 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Julai 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-july-2005	null	null	null	null	null
21 Jul 2005	Malaysia Melaksanakan Apungan Terurus untuk Kadar Pertukaran Ringgit	https://www.bnm.gov.my/-/malaysia-melaksanakan-apungan-terurus-untuk-kadar-pertukaran-ringgit	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmalaysia-melaksanakan-apungan-terurus-untuk-kadar-pertukaran-ringgit&languageId=ms_MY	Reading: Malaysia Melaksanakan Apungan Terurus untuk Kadar Pertukaran Ringgit Share: Malaysia Melaksanakan Apungan Terurus untuk Kadar Pertukaran Ringgit Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0235 pada Khamis, 21 Julai 2005 21 Jul 2005 Hari ini Bank Negara Malaysia mengumumkan bahawa kadar pertukaran ringgit akan dibenarkan bergerak dalam apungan terurus berkuat kuasa serta-merta, dengan nilainya ditentukan oleh asas-asas ekonomi. Bank Negara Malaysia akan memantau kadar pertukaran terhadap sekumpulan mata wang bagi memastikan kadar pertukaran berada hampir pada nilai yang berpatutan. Penggalakan kestabilan kadar pertukaran terus menjadi objektif utama dasar. Berikutan perubahan dalam persekitaran kewangan dan ekonomi antarabangsa dan serantau, adalah penting bagi Malaysia untuk memiliki kadar pertukaran yang stabil berbanding dengan rakan dagangan utamanya, khususnya, negara-negara serantau. Oleh itu, kestabilan kadar pertukaran ringgit berbanding dengan mata wang serantau akan menjadi semakin penting. Kestabilan tersebut boleh dicapai secara yang paling baik dengan mengekalkan nilai ringgit terhadap indeks berwajaran perdagangan bagi rakan dagangan utama Malaysia. Pengumuman ini merupakan satu perubahan dalam sistem yang menentukan nilai ringgit. Memandangkan penilaian semasa ringgit konsisten dengan asas-asas ekonomi kita dan selepas mengambil kira perkembangan di negara-negara rakan dagangan kita, kadar pertukaran selepas berubah ke sistem baru ini dijangka tidak akan melencong jauh daripada paras semasa. Bank Negara Malaysia 21 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
11 Jul 2005	The Euro Conference: "Expanding ASEAN-EU Economic Links - The Role of the Euro"	https://www.bnm.gov.my/-/the-euro-conference-expanding-asean-eu-economic-links-the-role-of-the-euro-	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fthe-euro-conference-expanding-asean-eu-economic-links-the-role-of-the-euro-&languageId=ms_MY	Reading: The Euro Conference: "Expanding ASEAN-EU Economic Links - The Role of the Euro" Share: The Euro Conference: "Expanding ASEAN-EU Economic Links - The Role of the Euro" Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0233 pada Isnin, 11 Julai 2005 11 Jul 2005 Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang. Bank Negara Malaysia 11 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
08 Jul 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Jun 2005	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2005&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Jun 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Jun 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 8 Julai 2005 8 Jul 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia kekal stabil pada RM285.8 bilion atau USD75.2 bilion pada 30 Jun 2005. Aliran masuk pada tempoh tersebut disokong oleh penghantaran balik perolehan eksport yang lebih tinggi, pelaburan langsung asing dan aliran masuk dana portfolio yang sederhana. Sementara itu, aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan yang lebih besar, penghantaran balik dividen yang lebih tinggi dan pembayaran balik pinjaman luar negeri oleh sektor swasta. Paras rizab telah turut mengambil kira kerugian daripada pelarasan sukuan penilaian semula pertukaran asing sebanyak USD1.6 bilion, berikutan pengukuhan dolar AS berbanding matawang asing utama yang lain. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 8.7 bulan import tertangguh dan adalah 7.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 June 2005) Bank Negara Malaysia 8 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
01 Jul 2005	Pelantikan Ketua Pengarah Baru bagi Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir Labuan (LOFSA)	https://www.bnm.gov.my/-/pelantikan-ketua-pengarah-baru-bagi-lembaga-perkhidmatan-kewangan-luar-pesisir-labuan-lofsa-	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpelantikan-ketua-pengarah-baru-bagi-lembaga-perkhidmatan-kewangan-luar-pesisir-labuan-lofsa-&languageId=ms_MY	Reading: Pelantikan Ketua Pengarah Baru bagi Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir Labuan (LOFSA) Share: Pelantikan Ketua Pengarah Baru bagi Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir Labuan (LOFSA) Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0231 pada Jumaat, 1 Julai 2005 1 Jul 2005 Pengerusi dan Ahli-ahli Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir (LOFSA) ingin mengumumkan bahawa Yang Amat Berhormat Menteri Kewangan telah meluluskan pelantikan Encik Azizan Abdul Rahman sebagai Ketua Pengarah LOFSA yang baru berkuat kuasa mulai 1 Julai 2005. Encik Azizan memegang jawatan Ketua Pengarah LOFSA berikutan tamatnya tempoh perkhidmatan Puan Rosnah Omar selama dua tahun. Pihak Kerajaan juga ingin merakamkan penghargaan atas perkhidmatan dan sumbangan beliau semasa menjadi Ketua Pengarah. Encik Azizan ialah bekas Pengarah Jabatan Penyeliaan Perbankan di Bank Negara Malaysia. Beliau memulakan kariernya di Jabatan Penyeliaan Perbankan pada tahun 1979 selepas mendapat ijazah perakaunan daripada Universiti Malaya. Selepas menerima Sarjana Pengurusan Perniagaan (MBA) daripada Universiti Queensland, Australia pada tahun 1994, beliau ditugaskan ke Jabatan Kewangan Bank Negara Malaysia dan kemudiannya, dinaikkan pangkat sebagai Pengarah pada tahun 1996. Pada tahun 1999, beliau diberi tanggungjawab untuk mengetuai Jabatan Penyeliaan Perbankan. Bank Negara Malaysia 1 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
30 Jun 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mei 2005	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-mei-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-mei-2005&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mei 2005 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mei 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1500 pada Khamis, 30 Jun 2005 30 Jun 2005 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Mei 2005 sebanyak AS$74,882.4 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$74,433.4 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$449 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,075 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$371 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti adalah kecil. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Mei 2005 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
28 Jun 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-mei.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Selasa, 28 Jun 2005 28 Jun 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Mei 2005 Bank Negara Malaysia 28 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Buletin Statistik Bulanan Mei 2002 Pen: 06/02/51 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau Diterbitkan sebelum jam 1730 pada hari Jumaat, 28 Jun 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN MEI 2002 Inflasi yang rendah, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega terus menyokong ke arah pemulihan ekonomi. Pada bulan Mei, kedua-dua pinjaman yang diluluskan dan pengeluaran pinjaman terus meningkat dengan lebih pantas, menyumbang ke arah pertumbuhan pinjaman dan kenaikan bekalan wang secara luas. Di masa hadapan, pengukuhan sistem perbankan yang berterusan, dasar monetari semasa yang akomodatif akan terus menyuntik dorongan positif monetari yang lebih besar dalam menggalakkan pertumbuhan economi. Kadar faedah terus berada pada paras yang rendah dan stabil Pada bulan Mei, kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal rendah dan stabil, berikutan operasi mudah tunai BNM yang mengembang sebanyak RM5.8 bilion bagi mengimbangi kesan pengucupan operasi Kerajaan dan sektor luar negara. 2 Mudah tunai kekal lega Kadar faedah antara bank kekal rendah Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 M ei -0 2 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 2.91 2.87 5.00 M ei -0 2 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 Penguncupan Pengembangan Operasi mudah tunai BNM mengembang bagi memastikan keadaan mudah tunai yang stabil 3 Kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan secara relatifnya kekal stabil dengan masing-masing berada pada 6.56% dan 10.04% pada akhir bulan Mei (6.58% dan 10.04% pada akhir bulan April). Sementara itu, kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan Mei. Pada 15 Jun, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan bagi kedua-dua bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah daripada paras pada akhir bulan Mei. Kadar faedah deposit tetap bagi bank perdagangan tidak berubah Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.04 10.04 7.45 6.39 % % 6.58 6.56 M ei -0 2 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jun 02 31-Mei 02 30-April 02 ALR secara relatifnya kekal stabil, manakala BLR pula kekal tidak berubah 4 Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Mei Pada bulan Mei, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Ringgit menyusut nilai berbanding euro (3.7%), paun sterling (0.6%), dan yen Jepun (3.5%), selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang lemah, kebimbangan pasaran terhadap kadar pemulihan ekonomi AS dan defisit akaun semasa yang semakin besar, perkembangan di Timur Tengah dan perselisihan di antara India dan Pakistan. Yen Jepun meningkat nilai akibat kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti ekoran daripada pasaran saham Jepun yang meningkat dan keyakinan pasaran bahawa kemelesetan ekonomi Jepun telah berakhir. ...begitu juga dengan kadar faedah bagi syarikat kewangan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan kekal tidak berubah Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 1.31 1.31 M ei -0 2 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jun 02 31-Mei 02 30-April 02 5 P r e s t a s i R i n g g i t b e r b a n d i n g M a t a W a n g U t a m a (Pu ra ta m ingguan ) 2.5 3 .0 3 .5 4 .0 RM/AS$ , Eu ro , Yen 4.5 5 .0 5 .5 6 .0 S T G A S $ E u r o 1 0 0 Y e n J F M A M J J A S O N D J F M A M 2 1 J u n 2 0 0 1 2 0 0 2 R M / S T G Ringgit turut menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.9% - 5.9%. Mata wang serantau disokong oleh penjualan dolar AS oleh pengeksport tempatan serta kemasukan modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan peningkatan keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi-ekonomi serantau. Peso Filipina turut disokong oleh pengiriman wang daripada pekerja di luar negara, sementara rupiah Indonesia mendapat sokongan daripada aliran masuk dana yang disebabkan oleh sentimen pasaran yang positif terhadap penjualan aset kerajaan. Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang serantau Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won S$ 100 Peso J F M A M J J A S O N D J F M A M 21 Jun 2001 2002 RM/Rupiah, S$, Won 6 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Mei 2002 21 Jun 2002 Akhir-Mei - 21 Jun 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.5665 3.6683 -3.7 -2.8 -8.2 - Paun sterling 6.3708 5.5727 5.7010 -0.6 -2.3 -3.2 11.7 100 yen Jepun 2.7742 3.0801 3.0808 -3.5 0.0 -6.0 -10.0 Dolar Singapura 2.1998 2.1295 2.1405 -1.4 -0.5 -4.1 2.8 100 baht Thai 9.3713 8.9623 9.0433 -1.9 -0.9 -4.9 3.6 100 peso Filipina 8.8302 7.5773 7.5750 -0.9 0.0 -2.8 16.6 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0432 0.0441 -5.6 -2.0 -17.2 -19.7 100 won Korea 0.2827 0.3121 0.3128 -5.9 -0.2 -7.8 -9.6 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Mei 2002 Akhir-2001 - 21 Jun 2002 2 Sep. 1998 - 21 Jun 2002 Sepanjang tempoh 1 – 21 Jun, ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 2.8% dan paun sterling sebanyak 2.3%, sementara secara relatifnya kekal tidak berubah berbanding yen Jepun. Dolar AS terus menyusut nilai berikutan penerbitan data jualan runcit bagi bulan Mei yang lebih lemah daripada jangkaan dan penurunan sentimen pengguna bagi bulan Jun yang lebih ketara daripada jangkaan. Dolar AS turut dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai defisit akaun semasa yang semakin besar pada bulan April, prestasi pasaran saham yang lemah, prospek pendapatan yang lemah dan penilaian yang agak tinggi berbanding nilai sebenar, serta kebimbangan mengenai kemungkinan serangan susulan terhadap AS berikutan pengeboman konsulat AS di Pakistan. Ringgit juga menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.2% - 2.0%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal stabil pada 1.9% pada bulan Mei (April: 1.9%). Kenaikan tahunan dalam IHP disumbangkan terutamanya oleh kenaikan harga pengangkutan dan perhubungan dan minuman dan tembakau. Pada asas bulanan, IHP meningkat sebanyak 0.1%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 Ju n- 00 O go -0 0 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go -0 1 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 A pr -0 2 P er u b ah an t ah u n an % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan 7 Harga pengeluar meningkat pada bulan April Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100), meningkat sebanyak 1.4% pada asas tahunan pada bulan April (Mac: 0.6%). Kenaikan di dalam IHPR terutamanya disebabkan oleh kenaikan harga minyak sawit mentah dan getah, sementara harga minyak mentah terus menurun pada kadar yang lebih perlahan. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.6%. Wang secara luas terus meningkat Pada asas bulanan, M3 terus mengembang sebanyak RM0.7 bilion atau 0.1% pada bulan Mei. Hasilnya, kadar pertumbuhan tahunan M3 meningkat pada kadar yang lebih tinggi iaitu sebanyak 6.5% pada akhir bulan Mei. Pada bulan ini, tuntutan ke atas sektor swasta (RM3.6 bilion) yang lebih tinggi, berikutan peningkatan yang tinggi dalam berian pinjaman, merupakan pendorong utama kepada pengembangan dalam bekalan wang. Sementara itu, operasi Kerajaan memberi kesan penguncupan ke atas bekalan wang, mencerminkan peningkatan dalam deposit dengan BNM (RM2.7 bilion), sebahagiannya disebabkan oleh pungutan cukai pendapatan petroleum yang lebih tinggi. Harga pengeluar meningkat pada bulan April Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 P er u b ah an t ah u n an % IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=11.6 M2=5.9 M3=6.5 -5 0 5 10 15 20 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 M ei -0 2 Tahunan % M1 M2 M3 Ketiga-tiga agregat monetari terus mengembang pada asas tahunan.. M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 M ei -0 2 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion …pada asas bulanan, M3 terus meningkat… Mac Apr Mei Jan-Mei M3 0.9 2.4 0.7 14.7 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -5.2 4.6 -2.0 4.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 2.3 1.6 3.6 12.2 Operasi luar bersih 1/ 1.7 -0.5 0.9 5.5 Pengaruh lain 2.2 -3.3 -1.8 -7.4 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 … terutamanya disebabkan oleh aktiviti pinjaman bank yang tinggi 9 Pengeluaran bersih dalam deposit sistem perbankan manakala pinjaman terus meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit menurun sebanyak RM1.4 bilion atau -0.3% pada bulan Mei. Penurunan ini mencerminkan terutamanya simpanan yang lebih rendah oleh perusahaan perniagaan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan terus meningkat sebanyak 3.8% pada akhir bulan Mei. Penurunan dalam deposit adalah disebabkan oleh simpanan perusahaan perniagaan yang lebih rendah Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mar. Apr. Mei Penyimpan Kerajaan Persekutuan 184 643 -853 Kerajaan Negeri 175 -68 62 Badan Berkanun1/ 863 -168 447 Institusi Kewangan -229 -758 374 Perusahaan Perniagaan -741 956 -2,454 Individu 1,555 1,670 954 Lain-lain -2 64 56 Jumlah 1,804 2,340 -1,414 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2002 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mar. Apr. Mei Jenis Deposit tetap 4,023 -567 -223 Deposit instrumen boleh niaga (NID) 554 -518 302 Deposit permintaan -2,302 1,222 -1,782 Deposit tabungan 46 735 77 Perjanjian beli balik (Repo) 643 635 1,271 Deposit mata wang asing -1,937 -13 416 Deposit SPI 779 781 -1,531 Lain-lain -2 64 56 Jumlah 1,804 2,340 -1,414 2002 Daripada segi jenis, deposit yang lebih rendah dicerminkan dalam deposit permintaan dan SPI 10 Pinjaman yang diluluskan meningkat kepada RM14.4 bilion pada bulan Mei (RM9.6 bilion pada bulan April) dan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta sektor pembinaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Sementara itu, pengeluaran pinjaman turut meningkat dengan lebih kukuh kepada RM36.3 bilion (April: RM33.7 bilion) dan terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pinjaman terus dikeluarkan kepada pelbagai sektor ekonomi Kelulusan dan pengeluaran pinjaman adalah lebih tinggi sementara pembayaran balik menyederhana Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 8,360 8,959 7,581 8,871 8,634 8,478 5,335 5,649 4,557 4,974 5,377 5,345 5,025 5,313 4,593 5,593 5,800 5,795 4,906 5,795 4,668 5,726 5,880 8,471 8,103 6,018 6,985 7,364 8,046 8,259 - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 RM juta Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas Lain-lain 3 6 9 12 15 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 11 Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan meningkat dengan ketara sebanyak RM4.6 bilion pada bulan Mei. Peningkatan ini adalah disebabkan terutamanya oleh pinjaman yang lebih tinggi yang disalurkan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.1 % pada akhir bulan Mei. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan PDS Walaupun terdapat peningkatan dalam pinjaman yang belum dijelaskan, jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta adalah lebih rendah pada bulan Mei, menurun sebanyak RM2.4 bilion. Walau bagaimanapun, ini mencerminkan terutamanya penebusan awal PDS yang diterbitkan oleh syarikat infrastruktur sebagai sebahagian daripada aktiviti penyusunan semula hutang mereka. Pada asas tahunan, jumlah pembiayaan meningkat sebanyak 4.6% pada akhir bulan Mei (akhir bulan April: 6.3%). (RM juta) Pada akhir bulan Apr. Mei Mei Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan 154 -44 12,165 Perlombongan dan kuari 62 -49 1,298 Perkilangan -837 -458 68,157 Bekalan elektrik, gas dan air 49 330 5,148 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 356 176 39,351 Sektor harta benda yang luas 174 2,778 181,399 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,150 1,070 92,498 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi 474 489 13,300 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -369 85 35,294 Kredit penggunaan 1,046 1,172 74,550 yang mana: Pembelian kereta penumpang 909 879 49,952 Kad kredit 91 176 9,306 Pembelian sekuriti -441 -41 30,040 Lain-lain 82 126 20,917 Jumlah Pinjaman1/ 752 4,564 481,619 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 Pinjaman yang belum dijelaskan meningkat dengan ketara 12 Penebusan Bersih di dalam Pasaran Modal Dari segi jumlah kasar, pasaran hutang sekuriti swasta (PDS) memperoleh dana berjumlah RM7.1 bilion pada bulan Mei, terutamanya oleh sebuah syarikat dalam sektor infrastruktur. Dana yang diperoleh oleh syarikat tersebut, walau bagaimanapun digunakan untuk menebus bon syarikat berkenaan sebagai sebahagian daripada proses pengstrukturan semula hutang. Ini menyumbang kepada aggregat penebusan bersih yang lebih tinggi kepada RM4.9 bilion di dalam pasaran PDS. Sebaliknya, pasaran ekuiti memperoleh dana yang lebih rendah, sementara sektor awam pula mencatatkan penebusan bersih. Secara keseluruhannya, pasaran modal mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM4.8 bilion pada bulan Mei. Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Apr. Mei Jan-Mei Apr. Mei Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.0 2.9 8.6 5.7 5.1 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.8 4.6 11.1 4.3 4.1 Pegangan sekuriti hutang swasta 0.2 -1.7 -2.5 38.4 30.9 Jumlah baki PDS * (2) -0.8 -7.0 -9.2 16.5 7.1 Jumlah (1) + (2) … -2.4 1.9 6.3 4.6 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % Pertumbuhan tahunan Perubahan 2002 2002 RM bilion Penebusan bersih di dalam pasaran modal Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 1,945 (501) 2,446 1,066 1,380 (4,790) (1) (4,789) 161 (4,949) (6,000) (5,000) (4,000) (3,000) (2,000) (1,000) - 1,000 2,000 3,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Apr-2002 Mei-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` 13 Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah pada bulan Mei. Ketiadaaan penunjuk baru, kebimbangan para pelabur terhadap pemulihan ekonomi AS dan prospek perolehan korporat, serta perkembangan antarabangsa seperti ketegangan yang berlaku di Timur Tengah dan konflik India-Pakistan, menyumbang kepada prestasi yang lemah dalam bursa-bursa global dan serantau. Pada 31 Mei, KLSE CI ditutup pada 741.76 mata (-6.6% sejak akhir bulan April), dengan permodalan pasaran sebanyak RM518.41 bilion (-6.1% sejak akhir bulan April). Purata urusniga pasaran adalah lebih rendah sebanyak 245.4 juta unit (489.4 juta unit pada bulan April). Sehingga kini pada bulan Jun, KLSE CI pulih sedikit dengan minat belian ke atas saham-saham mewah yang terpilih. Pada 19 Jun, KLSE CI ditutup pada 743.90 mata (0.3% sejak akhir bulan Mei), dengan permodalan pasaran sebanyak RM521 bilion (0.5% sejak akhir bulan Mei). Sementara itu, purata urusniaga pasaran adalah lebih rendah sebanyak 134.4 juta unit. KLSE CI meningkat sedikit pada bulan Jun Prestasi Indeks Terpilih 90 92 94 96 98 100 102 104 106 108 110 30 -A pr 2- M ei 6- M ei 8- M ei 10 -M ei 14 -M ei 16 -M ei 20 -M ei 22 -M ei 24 -M ei 28 -M ei 30 -M ei 3- Ju n 5- Ju n 7- Ju n 11 -J un 13 -J un 17 -J un 19 -J un 30 A p r. 2 00 2= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 14 Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM berjumlah sebanyak RM123.7 bilion atau AS$32.6 bilion pada 31 Mei dan meningkat lagi kepada RM124.1 bilion atau AS$32.7 bilion pada 14 Jun. Aliran masuk perolehan eksport yang berterusan adalah lebih daripada mencukupi untuk membiayai pembayaran balik pinjaman luar negeri dan bayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Paras rizab pada 14 Jun adalah mencukupi untuk membiayai 5.4 bulan import tertangguh dan adalah 4.5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Sistem perbankan tetap kukuh dan berdaya tahan Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) masing-masing menurun sebanyak 20 dan 30 mata asas pada akhir bulan Mei. Ini adalah disebabkan peningkatan sebanyak RM4.6 bilion atau 1% dalam jumlah pinjaman yang disalurkan oleh institusi perbankan pada bulan Mei, terutamanya kepada sektor pembinaan dan aktiviti berasaskan pengguna (iaitu pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan kenderaan bermotor). Sementara itu, nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal pada tahap 8.2%. Dengan jumlah peruntukan yang mencukupi dan tahap nisbah kecukupan modal yang tinggi bagi institusi perbankan, sistem perbankan terus berdaya tahan. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 Fe b- 01 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .-0 1 N ov .-0 1 D ec .-0 1 Ja n- 00 Fe b- 02 M ac -0 2 A pr -0 2 M ei -0 2 14 -J un -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.4 bulan AS$32.7b 4.5 kali 15 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun Dis. Apr. Mei Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.8 10.5 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.3 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.2 8.2 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,576 33,993 Peruntukan am/Jumlah pinjaman (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: Penunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 M ar -0 2 (%) RWCR Modal Teras Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 M ar -0 2 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM'b) Nisbah NPL (%) ….RWCR menurun sedikit kepada 12.3% …nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal stabil pada 8.2% 16 Tawaran tender hartanah kali ke-6 yang dikendalikan oleh Danaharta tamat pada 2 Mei. Daripada 265 hartanah yang ditawarkan untuk jualan, sejumlah 141 bida telah diterima mencakupi 53% daripada jumlah hartanah yang ditawarkan. Ini merupakan jualan tertinggi yang pernah dicapai oleh Danaharta dari segi jumlah dan nilai bagi semua tender hartanah yang telah diadakan setakat ini. Hartanah tersebut dijual dengan jumlah RM326 juta, 12% melebihi nilai indikatifnya bernilai RM290.1 juta. Hartanah perindustrian merupakan bilangan jualan tertinggi (33 bida atau 23%) diikuti tanah pertanian (28 bida atau 20%), tanah pembangunan (27 bida atau 19%) dan hartanah komersil (26 bida atau 18%). Dengan selesainya tender hartanah kali yang ke-6 ini, Danaharta telah menawarkan sebanyak 803 hartanah bernilai RM1.8 bilion kepada pasaran menerusi jualan utama dan jualan sekunder. Daripada jumlah ini, sebanyak 699 hartanah atau kira-kira 83%, telah dijual dengan nilai perolehan sebanyak RM1.2 bilion. Suntikan modal oleh Danamodal ke dalam institusi perbankan kekal pada RM2.1 bilion pada akhir Mei 2002. Selain itu, CDRC telah berjaya menyelesaikan satu lagi kes penyusunan semula pinjaman pada bulan ini, mengurangkan bilangan kes yang masih belum diselesaikan oleh CDRC kepada 7 kes dengan jumlah pinjaman bernilai RM12.6 bilion. Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Mei 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Diterima 67,644 87 Ditarik balik/ ditolak 10,606 25 Dipindahkan ke Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan 54,568 51 Selesai dirumuskan 41,991 44 Selesai dilaksanakan 28,714 24 Dalam pelaksanaan 13,277 20 Belum diselesaikan 12,577 7 * Termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Jun 2002 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan April 2002 Mei 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.8 4.9 41.0 6.8 M1 82.2 13.4 80.7 11.6 M2 371.9 5.6 371.4 5.9 M3 483.6 5.9 484.3 6.5 Sistem Perbankan Jumlah deposit 490.5 4.1 489.1 3.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 477.1 4.3 481.6 4.1 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 414.1 3.8 418.7 3.7 Nisbah pinjaman-deposit (%) 84.4 85.6 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.6 14.4 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.7 36.3 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.2 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 124.4 123.7 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 32.7 32.6 Bilangan bulan import tertangguh 5.4 5.4 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.76 [2.77] 3.21 [2.91] 2.97 [2.81] 3.23 [2.87] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.2 1.9 103.3 1.9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 127.9 1.4 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.4346 3.5665 Paun Sterling 5.5395 5.5727 Dolar Singapura 2.1003 2.1295 100 Yen Jepun 2.9710 3.0801 100 Baht Thai 8.7892 8.9623 100 Peso Filipina 7.5117 7.5773 100 Rupiah Indonesia 0.0408 0.0432 100 Won Korea 0.2938 0.3121 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) -0.5 2.4 0.0 -4.8 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 793.99 741.76 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 551.83 518.41	Press Release
23 Jun 2005	Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam (IDB) Ke-30	https://www.bnm.gov.my/-/enerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-mesyuarat-tahunan-bank-pembangunan-islam-idb-ke-30	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fenerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-mesyuarat-tahunan-bank-pembangunan-islam-idb-ke-30&languageId=ms_MY	Reading: Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam (IDB) Ke-30 Share: Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam (IDB) Ke-30 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 23 Jun 2005 23 Jun 2005 Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan tiga jenis duit syiling peringatan sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam (IDB) Ke-30 yang akan berlangsung pada 22-24 Jun di Pusat Konvensyen Antarabangsa Putrajaya. Ketiga-tiga duit syiling adalah sah diperlakukan (legal tender) dan butirannya adalah seperti berikut: Duit Syiling Peringatan Emas (peruf) Duit syiling peruf ini diperbuat daripada emas dengan ketulenan 999.9 seberat ½ aun (15.55 gram) setiap keping. Ia mempunyai nilai muka RM200 dan dijual pada harga RM1,100 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 500 keping. Duit Syiling Peringatan Perak (peruf) Duit syiling peruf ini mempunyai nilai muka RM20 dan diperbuat daripada logam perak dengan ketulenan 99.9. Beratnya 31.11 gram setiap satu dan dijual pada harga RM158 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 1,000 keping. Duit Syiling Peringatan Emas Nordic (kilatan istimewa dan peruf) Duit syiling emas nordic (nordic gold) ini dikeluarkan dalam dua versi iaitu kilatan istimewa dan peruf, masing-masing dengan nilai muka RM1. Duit syiling emas nordic kilatan istimewa boleh didapati secara individu, dengan harga RM8 setiap satu. Kuantiti tempaan bagi duit syiling kilatan istimewa ini adalah terhad kepada 20,000 keping. Duit syiling emas nordic peruf hanya boleh didapati dalam set 3-dalam-1 dan set 2-dalam-1. Duit syiling peringatan set 3-dalam-1 mengandungi duit syiling peringatan peruf emas, perak dan emas nordic. Set ini dijual pada harga RM1,280 setiap set dan hanya terdapat 500 set sahaja. Manakala set duit syiling peringatan 2-dalam-1 pula mengandungi duit syiling peruf perak dan emas nordic. Set duit syiling ini akan dijual pada harga RM180 setiap set dan hanya terdapat 1,000 set sahaja. Spesifikasi terperinci duit syiling peringatan adalah seperti di Lampiran I. Reka bentuk Duit Syiling Rekabentuk hadapan untuk ketiga-tiga jenis duit syiling peringatan ini adalah sama iaitu tertera logo rasmi Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam Ke-30 dan perkataan “ISLAMIC DEVELOPMENT BANK 30th ANNUAL MEETING 2005” dan “MALAYSIA”. Reka bentuk di sebelah belakang pula adalah berbeza mengikut jenis duit syiling. Bagi duit syiling emas dan perak, masing-masing tertera imej Pejabat Perdana Menteri dan Masjid Putrajaya serta tulisan jawi “Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam Ke-30”. Bagi duit syiling emas nordic, tertera perkataan “Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam Ke-30” yang ditulis dalam tulisan rumi dan khat khufi. Pusat-pusat Jualan Duit syiling peringatan IDB ini boleh dibeli mulai 24 Jun 2005 di kaunter jualan di Muzium Matawang dan kaunter penukaran di Ibu pejabat Bank Negara Malaysia, Kuala Lumpur. Ia juga boleh didapati di cawangan Bank Negara Malaysia Pulau Pinang, Johor Bahru, Terengganu, Kuching dan Kota Kinabalu Lampiran 1 Duit Syiling Peringatan Sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam Ke-30, 2005 Spesifikasi Teknikal Jenis Logam Nilai Muka (RM) Kuantiti Tempaan (keping) Harga Jualan (RM) Garis-pusat (mm) Berat (gram) BentukEmas (Peruf) Emas (Au999.9) 200 500 1,100 28.0 15.55 Bulat dengan sisi bergerigiPerak (Peruf) Perak Sterling(Ag99.9) 20 1,000 150 40.0 31.11 Bulat dengan sisi bergerigiEmas Nordic (Kilatan Istimewa) Cu89 Zn5Al5 Sn1 1 20,000 8 30.0 9.16 Bulat dengan sisi bergerigiBoleh juga didapati dalam set Kuantiti Harga Jualan (RM)Set 2 dalam 1 Duit Syiling Peruf Perak dan Emas Nordic 1,000 180Set 3 dalam 1 Duit Syiling Peruf Emas, Perak dan Emas Nordic 500 1,280 Bank Negara Malaysia 23 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
22 Jun 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Jun 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-june-2005	null	null	null	null	null
20 Jun 2005	Bank Negara Malaysia Mencari Individu Bagi Membantu Siasatan	https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-mencari-individu-bagi-membantu-siasatan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-mencari-individu-bagi-membantu-siasatan&languageId=ms_MY	Reading: Bank Negara Malaysia Mencari Individu Bagi Membantu Siasatan Share: Bank Negara Malaysia Mencari Individu Bagi Membantu Siasatan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0227 pada Isnin, 20 Jun 2005 20 Jun 2005 Bank Negara Malaysia ingin menghubungi individu-individu berikut bagi membantu siasatan di bawah Akta yang dikawal selia oleh Bank Negara Malaysia:- Nama: Effendey bin Shariff No. Kad Pengenalan: 790310-14-5213 Alamat terakhir: 16, Jalan Ko-op Cuepacs 3C, Taman Cuepacs, Batu 7 ½ Cheras, 43200 Cheras, Selangor Nama: Mohamed bin Abdullah No. Kad Pengenalan: 500619-01-5777 Alamat terakhir: 24, Jalan 6/2, Taman Sri Gombak, Batu Caves, Selangor Nama: Azizah Abd Mutalib No. Kad Pengenalan: 740819-02-5294 Alamat terakhir: 98, Jalan Sekolah Hujung Alor Merah, 05250 Alor Setar, Kedah Sehubungan dengan itu, Bank Negara Malaysia meminta kerjasama orang ramai yang mempunyai maklumat atau mengetahui di mana mereka berada supaya menghubungi Bank Negara Malaysia di talian 03-26910824, 03-26926482 dan 03-26942143 atau membuat laporan di mana-mana balai polis berhampiran. Bank Negara Malaysia 20 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
09 Jun 2005	Rumusan Mesyuarat Ketiga Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan	https://www.bnm.gov.my/-/rumusan-mesyuarat-ketiga-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frumusan-mesyuarat-ketiga-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan&languageId=ms_MY	Reading: Rumusan Mesyuarat Ketiga Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Share: Rumusan Mesyuarat Ketiga Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0223 pada Khamis, 9 Jun 2005 9 Jun 2005 STRATEGI YANG BERKESAN BAGI PEMBANGUNAN PKS Majlis Pembangunan Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) Kebangsaan mengadakan mesyuarat ketiganya hari ini untuk membincangkan isu berkaitan pembangunan PKS di Malaysia. Dengan dipengerusikan oleh YAB Perdana Menteri, Majlis yang terdiri daripada 18 orang Menteri dan ketua Kementerian dan Agensi utama yang terlibat dalam pembangunan PKS, merupakan badan pembuat dasar tertinggi bagi menentukan hala tuju dan strategi pembangunan PKS. Produk Pembiayaan Perdagangan Baru bagi PKS Sebagai sebahagian daripada usaha untuk meningkatkan akses kepada pembiayaan oleh PKS, Majlis bersetuju dengan pengenalan Kemudahan Pembiayaan Perdagangan Pelbagai Mata Wang dan Skim Pembiayaan Eksport Secara Tidak Langsung, yang akan ditawarkan di bawah pembiayaan konvensional dan pembiayaan secara Islam. Produk-produk ini akan dilancarkan pada suku ketiga tahun 2005, bertujuan untuk menggalakkan PKS untuk mengeksport barangan dan perkhidmatan mereka ke pasaran bukan tradisional, khususnya ke negara-negara anggota OIC. Melalui produk-produk pembiayaan tersebut, PKS boleh mendapat pembiayaan pra- dan pasca penghantaran pada kos pembiayaan yang menarik tanpa perlu menyediakan cagaran pinjaman, manakala risiko kredit akan ditanggung bersama oleh institusi perbankan dan Malaysian Export Credit Insurance Berhad. Portal Latihan Dalam Talian bagi PKS Majlis meluluskan Portal Pembangunan Sumber Manusia (Portal PSM), iaitu satu portal latihan yang berasaskan web yang dibangunkan oleh Pembangunan Sumber Manusia Berhad untuk membolehkan majikan dan penyedia latihan untuk berinteraksi secara dalam talian (online) sebagai satu komuniti latihan. Portal PSM (www.hrdportal.com.my) akan membantu majikan untuk mencari, mengenal pasti dan membuat pendaftaran untuk program latihan secara dalam talian, dan pada masa yang sama, membenarkan penyedia latihan untuk menawarkan program latihan dan aktiviti secara dalam talian. Dengan menyediakan akses kepada satu sumber maklumat latihan berpusat, Portal PSM akan memudahkan dan menggalakkan majikan, terutamanya PKS, untuk melatih semula dan meningkatkan kemahiran pekerja mereka bagi mempertingkatkan lagi produktiviti dan daya saing. Rangka Kerja Perancangan PKS Majlis telah meluluskan penggunaan rangka kerja penggubalan dasar dan penilaian yang baru untuk meningkatkan keberkesanan semua program Kerajaan bagi menyokong PKS. Rangka kerja tersebut merangkumi pengenalpastian keutamaan yang strategik secara meluas dan sasaran pembangunan untuk PKS, di samping pembentukan penunjuk prestasi yang komprehensif bagi menilai keberkesanan program pembangunan PKS oleh semua Kementerian dan Agensi yang terlibat dalam pembangunan PKS. Ini bertujuan untuk menyediakan satu rangka tindakan kebangsaan bagi pembangunan PKS yang berdaya saing dan berdaya tahan. Akses kepada Pembiayaan oleh PKS Majlis juga menyemak kemajuan dalam akses kepada pembiayaan oleh PKS dan mengambil maklum bahawa pinjaman bank kepada PKS terus meningkat dengan kukuh sebanyak 10.4% kepada RM89.3 bilion pada akhir bulan April 2005. Pada empat bulan pertama tahun 2005, institusi perbankan meluluskan RM11.1 bilion pinjaman kepada kira-kira 27,000 akaun PKS (2004: RM31.6 bilion kepada 92,000 akaun PKS). Ini dilengkapi pula oleh pembiayaan yang diberikan oleh institusi kewangan pembangunan, dengan pinjaman mereka kepada PKS meningkat 7.7% kepada RM3.9 bilion pada akhir tahun 2004. Selain itu, terdapat 72 buah dana yang disediakan oleh Kerajaan dengan peruntukan sebanyak RM10.3 bilion kepada PKS, manakala Bank Negara Malaysia pula menyediakan lima tabung dan skim khas kepada PKS dengan jumlah peruntukan sebanyak RM8.9 bilion. Penggunaan Definisi PKS di Pelbagai Sektor yang Disasar untuk Dibangunkan Majlis telah dimaklumkan bahawa Definisi PKS Kebangsaan bagi sektor perkilangan, perkhidmatan berasaskan perkilangan, pertanian asas dan perkhidmatan telah dimuktamadkan. Definisi baru ini akan diguna pakai oleh semua Kementerian, Agensi dan institusi kewangan yang terlibat dalam pembangunan PKS. Ini akan memudahkan pengenalpastian PKS di pelbagai sektor dan subsektor, dan seterusnya akan membolehkan PKS disasarkan dengan lebih efektif dari segi penggubalan dasar pembangunan, program sokongan dan pemberian bantuan teknikal dan kewangan pada masa hadapan. Sila rujuk kepada Lampiran untuk maklumat terperinci definisi PKS. Perusahaan Penyelenggaraan Kenderaan Bermotor: Potensi bagi PKS Majlis telah diberi taklimat mengenai prestasi perusahaan penyelenggaraan kenderaan bermotor pada tahun 2004 dan potensi bagi pembangunan PKS dalam perusahaan ini oleh Kementerian Perdagangan Dalam Negeri dan Hal Ehwal Pengguna. Pada akhir tahun 2004, jumlah kenderaan yang berdaftar dengan Jabatan Pengangkutan Jalan adalah sebanyak 13.45 juta dan kira-kira 450,000 merupakan kenderaan baru yang didaftarkan pada tahun 2004. Kini, terdapat hampir 20,000 bengkel di negara ini. Jumlah kenderaan yang semakin meningkat di jalan raya dan permintaan yang tinggi terhadap perkhidmatan penyelenggaraan kenderaan, di samping halangan kemasukan yang agak rendah memberi peluang untuk penyertaan seterusnya oleh PKS dalam industri ini. Majlis bersetuju mengenai pentingnya latihan yang berterusan serta peningkatan kemahiran pengendali bengkel untuk mereka memberi perkhidmatan yang berdaya saing selaras dengan kemajuan teknologi dalam industri automotif. Urus Setia Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Bank Negara Malaysia 9 Jun 2005 LAMPIRAN : Definisi Standard PKS Pertanian Asas Definisi Umum: "Sesebuah PKS dalam pertanian asas merupakan sebuah perusahaan yang mempunyai tidak lebih daripada 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan tidak melebihi RM5 juta." Definisi Khusus: "Sesebuah perusahaan mikro dalam pertanian asas ialah perusahaan yang mempunyai kurang daripada 5 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan kurang RM200,000." "Sesebuah perusahaan kecil dalam pertanian asas ialah perusahaan yang mempunyai antara 5 hingga 19 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM200,000 hingga kurang daripada RM1 juta." "Sesebuah perusahaan sederhana dalam pertanian asas ialah perusahaan yang mempunyai antara 20 hingga 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM1 juta hingga RM5 juta." Perkilangan (termasuk Asas Tani) dan Perkhidmatan Berkaitan Perkilangan Definisi Umum: "Sesebuah PKS dalam perkilangan (termasuk asas tani) dan perkhidmatan berkaitan perkilangan merupakan sebuah perusahaan yang mempunyai tidak lebih daripada 150 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan tidak melebihi RM25 juta." Definisi Khusus: "Sesebuah perusahaan mikro dalam perkilangan (termasuk asas tani) dan perkhidmatan berkaitan perkilangan ialah perusahaan yang mempunyai kurang daripada 5 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan kurang daripada RM250,000." "Sesebuah perusahaan kecil dalam perkilangan (termasuk asas tani) dan perkhidmatan berkaitan perkilangan ialah perusahaan yang mempunyai antara 5 hingga 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM250,000 hingga kurang daripada RM10 juta." "Sesebuah perusahaan sederhana dalam perkilangan (termasuk asas tani) dan perkhidmatan berkaitan perkilangan ialah perusahaan yang mempunyai antara 51 hingga 150 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM10 juta hingga RM25 juta." Sektor Perkhidmatan (termasuk Teknologi Maklumat dan Komunikasi) Definisi Umum: "Sesebuah PKS dalam sektor perkhidmatan (termasuk teknologi maklumat dan komunikasi) merupakan sebuah perusahaan yang mempunyai tidak lebih daripada 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan tidak melebihi RM5 juta." Definisi Khusus: "Sesebuah perusahaan mikro dalam sektor perkhidmatan (termasuk teknologi maklumat dan komunikasi) ialah perusahaan yang mempunyai kurang daripada 5 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan kurang daripada RM200,000." "Sesebuah perusahaan kecil dalam sektor perkhidmatan (termasuk teknologi maklumat dan komunikasi) ialah perusahaan yang mempunyai antara 5 hingga 19 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM200,000 hingga kurang daripada RM1 juta." "Sesebuah perusahaan sederhana dalam sektor perkhidmatan (termasuk teknologi maklumat dan komunikasi) ialah perusahaan yang mempunyai antara 20 sehingga 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM1 juta hingga RM5 juta." Bank Negara Malaysia 9 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
08 Jun 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mei 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-may-2005	null	null	null	null	null
31 Mei 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir April 2005	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-april-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-april-2005&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir April 2005 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir April 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Selasa, 31 Mei 2005 31 Mei 2005 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir April 2005 sebanyak AS$73,738.2 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$73,289.9 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$448.3 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,052 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$371 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti adalah kecil. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir April 2005 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 31 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
30 Mei 2005	Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Ketujuh Bermula Pada 1 Jun 2005	https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-ketujuh-bermula-pada-1-jun-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-ketujuh-bermula-pada-1-jun-2005&languageId=ms_MY	Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Ketujuh Bermula Pada 1 Jun 2005 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Ketujuh Bermula Pada 1 Jun 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0212 pada Isnin, 30 Mei 2005 30 Mei 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka terbitan ketujuh yang berjumlah RM300 juta akan diterbitkan pada 1 Julai 2005. Bon Simpanan Merdeka, diterbitkan berlandaskan prinsip Syariah, merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang layak dan ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan dalam tempoh masa jualan yang akan bermula dari 1 hingga 22 Jun 2005. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi fleksibiliti untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Had ini merupakan agregat pemegangan bagi setiap pelabur bagi semua siri Bon Simpanan Merdeka pada satu-satu masa. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03–2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti yang berikut: Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2005. Terbitan ketujuh adalah pada 1 Julai 2005. Terbitan berikutnya akan diumumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan ketujuh ialah RM300 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), dan tidak bekerja sepenuh masa, tanpa mengira umur. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang ketujuh adalah dari 1 hingga 22 Jun 2005. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad Bank Negara Malaysia 30 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
26 Mei 2005	Langkah-langkah untuk Memperkukuh Lagi Infrastruktur Keinstitusian Industri Takaful	https://www.bnm.gov.my/-/langkah-langkah-untuk-memperkukuh-lagi-infrastruktur-keinstitusian-industri-takaful	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/BNM-JPIT-BA1.pdf, https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/BNM-JPIT-BA2.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flangkah-langkah-untuk-memperkukuh-lagi-infrastruktur-keinstitusian-industri-takaful&languageId=ms_MY	Reading: Langkah-langkah untuk Memperkukuh Lagi Infrastruktur Keinstitusian Industri Takaful Share: Langkah-langkah untuk Memperkukuh Lagi Infrastruktur Keinstitusian Industri Takaful Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 26 Mei 2005 26 Mei 2005 Bank Negara Malaysia mengumumkan beberapa langkah untuk memperkukuh lagi infrastruktur keinstitusian industri takaful dan mempercepat pengembangan perniagaan takaful. Usaha ini adalah sejajar dengan objektif Pelan Induk Sektor Kewangan untuk mewujudkan sistem kewangan Islam yang efisien, progresif dan komprehensif serta memperteguh kedudukan takaful sebagai salah satu komponen penting dalam sistem kewangan Malaysia. Dalam hal ini, Bank Negara Malaysia dengan ini mengumumkan inisiatif berikut: i. Pelesenan pengendali takaful baru; dan ii. Pelesenan broker dan ajuster takaful. Pelesenan pengendali takaful baru Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan sehingga empat lesen takaful baru kepada pemohon yang layak. Kriteria yang akan diguna pakai dalam penilaian merit pemohon adalah seperti yang berikut: Pemohon hendaklah merupakan institusi kewangan yang mempunyai kedudukan kewangan yang teguh, sebaik-baiknya mempunyai pengalaman dalam perniagaan perbankan Islam, takaful atau insurans; Keutamaan akan diberikan kepada usaha sama atau konsortium institusi kewangan (termasuk kumpulan insurans dan perbankan, serta institusi kewangan pembangunan). Konsortium yang dicadangkan perlu disertai satu bank atau penanggung insurans teras dengan pemegangan ekuiti yang signifikan untuk menerajui konsortium tersebut. Di samping itu, usaha sama atau konsortium tersebut perlu disertai oleh sekurang-kurangnya satu kumpulan perbankan; dan Pemohon hendaklah memperlihatkan, menerusi pelan perniagaannya, bahawa pengendali takaful yang dicadangkan mampu menyumbang dengan berkesan kepada pembangunan industri takaful dan seterusnya melengkapkan usaha-usaha yang diambil oleh Kerajaan dan Bank Negara Malaysia dalam memajukan Malaysia sebagai pusat kewangan Islam. Pelan perniagaan tersebut perlu memperlihatkan strategi perniagaan pemohon dengan jelas berhubung dengan: Jangkaan kemajuan pengendali takaful yang dicadangkan menerusi unjuran kedudukan kewangan dan penyata kewangan proforma bagi pengendali takaful tersebut untuk tiga tahun pertama; Gambaran keseluruhan bagi setiap cabang perniagaan yang akan dikendalikan oleh pengendali takaful serta produk dan perkhidmatan yang bakal ditawarkan, termasuk strategi pemasaran yang akan diguna pakai, dalam jangka pendek dan jangka panjang; dan Kompetensi dan pengalaman bakal pasukan pengurusan pengendali takaful yang dicadangkan.Dalam pengemukaan permohonan kepada Bank Negara Malaysia, pemohon perlu menyertakan cadangan struktur pemilikan bagi pengendali takaful yang dicadangkan, termasuk kawalan langsung dan tidak langsung serta pemegang saham utama, kekukuhan kewangan mereka, tinjauan semula usaha niaga perbankan dan insurans yang dijalankan pada masa lalu serta sumber modal awal yang akan dilaburkan. Lesen takaful akan dikeluarkan sebagai lesen komposit dan pengendali takaful baru dikehendaki mematuhi keperluan modal berbayar minimum sebanyak RM100 juta, yang tidak boleh dijana menerusi peminjaman. Di samping itu, kepentingan ekuiti asing dalam pengendali takaful baru ini dibenarkan sehingga 49%. Permohonan hendaklah dikemukakan kepada Bank Negara Malaysia selewat-lewatnya pada 31 Oktober 2005. Pelesenan broker dan ajuster takaful Dalam usaha untuk memperkukuh lagi pengawalan dan penyeliaan pengantara takaful serta meningkatkan perlindungan pengguna, Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan lesen di bawah Akta Takaful 1984 kepada pemohon yang layak untuk mengendalikan perniagaan pembrokeran dan pengajusteran takaful. Langkah ini juga bertujuan untuk mempertingkatkan tahap profesionalisme dan kecekapan pengantara takaful. (a) Lesen pembrokeran takaful Bagi perniagaan pembrokeran takaful, permohonan dibuka kepada broker insurans yang layak yang ketika ini dilesenkan di bawah Akta Insurans 1996. Broker insurans tersebut hendaklah berurus niaga sekurang-kurangnya RM1 juta nilai caruman takaful pada tahun kalendar yang lalu atau mempunyai caruman takaful dan insurans yang disatukan sekurang-kurangnya RM30 juta, dengan caruman takaful melebihi RM0.5 juta daripada jumlah yang disatukan. Di samping itu, broker insurans hendaklah mempunyai modal saham berbayar minimum tidak terjejas oleh kerugian sebanyak RM0.6 juta dan perlindungan indemniti profesional selepas tolakan sekurang-kurangnya RM1 juta. Selain itu, sehingga lima buah lesen pembrokeran takaful baru akan dikeluarkan kepada broker takaful baru dalam usaha untuk menggalakkan pengkhususan dalam perniagaan pembrokeran takaful. Antara syarat pelesenan yang dikenakan atas broker takaful yang baru, termasuk keperluan modal saham berbayar minimum tidak terjejas oleh kerugian sebanyak RM0.5 juta dan perlindungan indemniti profesional selepas tolakan sekurang-kurangnya RM0.5 juta. Permohonan bagi lesen broker takaful hendaklah menggunakan borang permohonan yang boleh didapati di laman web Bank Negara Malaysia. Borang permohonan hendaklah dikemukakan kepada Bank Negara Malaysia selewat-lewatnya pada 1 Julai 2005. b) Lesen pengajusteran takaful Bagi perniagaan pengajusteran takaful, permohonan dibuka kepada ajuster insurans yang ketika ini dilesenkan di bawah Akta Insurans 1996 dan mempunyai modal saham berbayar minimum tidak terjejas oleh kerugian minimum sebanyak RM0.15 juta. Pemohon yang berminat dikehendaki mengemukakan surat permohonan untuk mengendalikan perniagaan pengajusteran takaful kepada Bank Negara Malaysia selewat-lewatnya pada 1 Julai 2005. Lesen pembrokeran dan pengajusteran takaful adalah untuk tempoh satu tahun dan boleh diperbaharui berdasarkan prestasi pemohon. Sebarang pertanyaan berhubung dengan syarat pelesenan dan pengemukaan permohonan boleh diajukan kepada: Pengarah Jabatan Perbankan Islam dan Takaful Bank Negara Malaysia Jalan Dato' Onn Peti Surat 10922 50929 Kuala Lumpur Telefon: 03-2698 8044 samb. 7641/8539 Faks: 03-2693 3826 E-mel: salamran @ bnm.gov.my nas @ bnm.gov.my Borang Permohonan BNM/JPIT/BA1 - Maklumat Mengenai Pemohon BNM/JPIT/BA2 - Maklumat Mengenai Pemegang Sher/Pengarah/Pegawai Utama Bank Negara Malaysia 26 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	i_bm.doc Pen: 03/04/40 (BN) Maklumat Utama Siaran Akhbar Februari 2004 Penunjuk monetari memperlihatkan arah aliran yang lebih tinggi berikutan peningkatan momentum sektor swasta sebagai enjin pertumbuhan Dasar monetari yang akomodatif terus menyokong pertumbuhan ekonomi pada bulan Februari. Ini dicerminkan oleh penunjuk monetari yang lebih kukuh, yang memperlihatkan arah aliran yang lebih tinggi berikutan peningkatan momentum sektor swasta sebagai enjin pertumbuhan. Mudah tunai yang mencukupi dalam sistem perbankan serta keadaan kadar faedah yang rendah dan stabil terus menyokong keperluan pembiayaan sektor swasta. Kadar pertumbuhan tahunan bagi ketiga-tiga agregat monetari meningkat dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mencatat 15.9%, 11% dan 9.7% pada akhir Februari (pada akhir Januari: 11.3%, 10.5% dan 8.9%). Penunjuk pinjaman juga memperlihatkan prestasi yang lebih baik pada bulan Februari 2004, berbanding dengan tempoh yang sama pada tahun lalu. Jumlah permohonan pinjaman dan kelulusan yang merupakan penunjuk ke hadapan terus meningkat dengan sejumlah RM1.8 bilion diluluskan bagi 5,828 akaun PKS, lebih tinggi daripada jumlah yang diluluskan pada bulan Januari. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Jumaat, 26 Mac 2004 2 Pen: 03/04/40 (BN) PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN FEBRUARI 2004 Penunjuk monetari memperlihatkan arah aliran yang lebih tinggi berikutan peningkatan momentum sektor swasta sebagai enjin pertumbuhan Dasar monetari yang akomodatif terus menyokong pertumbuhan ekonomi pada bulan Februari. Ini dicerminkan oleh penunjuk monetari yang lebih kukuh, yang memperlihatkan arah aliran yang lebih tinggi berikutan peningkatan momentum sektor swasta sebagai enjin pertumbuhan. Mudah tunai yang mencukupi dalam sistem perbankan serta keadaan kadar faedah yang rendah dan stabil terus menyokong keperluan pembiayaan sektor swasta. Kadar pertumbuhan tahunan bagi ketiga-tiga agregat monetari meningkat dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mencatat 15.9%, 11% dan 9.7% pada akhir Februari (pada akhir Januari: 11.3%, 10.5% dan 8.9%). Penunjuk pinjaman juga memperlihatkan prestasi yang lebih baik pada bulan Februari 2004, berbanding dengan tempoh yang sama pada tahun lalu. Jumlah permohonan pinjaman dan kelulusan yang merupakan penunjuk ke hadapan terus meningkat dengan sejumlah RM1.8 bilion diluluskan bagi 5,828 akaun PKS, lebih tinggi daripada jumlah yang diluluskan pada bulan Januari. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Jumaat, 26 Mac 2004 3 Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil. Bank Negara Malaysia terus menyerap lebihan mudah tunai, seterusnya mengekalkan kestabilan keadaan pasaran wang. Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 4.50 2.71 2.98 2.85 1 5 M ac 0 42 3 4 5 6 7 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N ov 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N ov 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N ov 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N ov 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N ov 0 3 Fe b 0 4 % Kadar campur tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -15,000 -10,000 -5,000 0 5,000 10,000 Feb 03 Mac 03 Apr 03 Mei 03 Jun 03 Jul 03 Ogos 03 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 Penguncupan Pengembangan Keadaan Mudah Tunai 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N ov 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N ov 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N ov 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N ov 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N ov 0 3 Fe b 0 4 % 75 80 85 90 95 100 % Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) Nisbah Pembiayaan-Deposit (termasuk pelaburan bon swasta, Skala Kanan) Nisbah pembiayaan- deposit kekal tinggi pada kadar 90.5% Operasi mudah tunai BNM menstabilkan kesan mudah tunai aliran masuk luar negara 4 Dalam pasaran runcit, kadar asas berian pinjaman (BLR) bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah masing-masing pada kadar 6.00% dan 6.90%. Kadar purata pinjaman (ALR) bank perdagangan kekal rendah dan stabil pada kadar 6.13% sementara ALR bagi syarikat kewangan menurun kepada 9.01% (masing-masing pada 6.12% dan 9.06% pada bulan Januari). Pada 15 Mac 2004, kadar deposit tetap nominal untuk tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil antara 3 – 3.7%. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata pada bulan) 6.00 6.90 6.13 9.01 1 5 M a c 0 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 Fe b 0 4 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK ALR bank perdagangan kekal rendah dan stabil sementara ALR syarikat kewangan menurun sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jan 04 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 Feb 04 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 15 Mac 04 3.00 3.00 3.00 3.02 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar FD bank perdagangan kekal stabil … 5 Prestasi ringgit Pada bulan Februari, ringgit menunjukkan pola bercampur-campur berbanding mata wang utama, dengan ringgit naik nilai berbanding yen Jepun (+3.3%) tetapi susut nilai berbanding paun sterling (-2.5%) dan euro (-0.3%). Yen terus naik nilai berbanding ringgit pada separuh pertama bulan Februari, disebabkan oleh prospek ekonomi yang semakin pulih di Jepun, tetapi selepas itu nilai yen turun mendadak disebabkan kebimbangan mengenai aktiviti pengganas. Paun sterling terus kukuh, berikutan peningkatan kadar faedah dan prospek ekonomi yang menggalakkan di United Kingdom. Penyusutan nilai ringgit berbanding euro pada separuh pertama bulan Februari yang kemudiannya diimbangi oleh peningkatan nilai, mencerminkan kesan gandingan pelbagai faktor yang mempengaruhi kadar pertukaran euro-dolar, termasuk keputusan ECB untuk mengekalkan kadar faedah di samping data ekonomi AS yang bercampur-campur. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jan 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 Feb 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 15 Mac 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan … begitu juga syarikat kewangan Kaedah Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 2.14 0 1 2 3 4 5 6 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 Fe b 0 4 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHPG (Tahunan) Kadar benar FD 3-bulan naik berikutan kadar inflasi yang lebih rendah pada bulan Februari 6 Berbanding mata wang negara-negara serantau, ringgit naik nilai berbanding hampir kesemua mata wang pada bulan Februari. Ringgit naik nilai berbanding peso Filipina (+0.5%) disebabkan nilai peso terus merosot berikutan kebimbangan awal terhadap pilihan raya presiden pada bulan Mei. Nilai ringgit merosot berbanding mata wang serantau yang lain sehingga pertengahan Februari, tetapi nilai ringgit naik sehingga akhir bulan dengan mencatat kenaikan bersih yang kecil berbanding dolar Singapura, baht Thai dan rupiah Indonesia, tetapi tidak berubah berbanding won Korea. Penyusutan nilai dolar Singapura, baht Thai dan won Korea adalah sejajar dengan yen yang lebih rendah. Pada tempoh 1 – 25 Mac, ringgit naik nilai berbanding euro (+2.6%) dan paun sterling (+2.1%) selaras dengan dolar AS. Dolar AS mengukuh berikutan beberapa penunjuk ekonomi yang positif, diimbangi sebahagiannya oleh data guna tenaga yang lemah. Sementara itu, ringgit susut nilai berbanding yen (-3.2%) atas sokongan terhadap yen berikutan laporan ekonomi Jepun yang semakin pulih. Berbanding mata wang serantau, ringgit naik nilai berbanding rupiah (+2%) berikutan ketidaktentuan politik di Indonesia dan susut nilai berbanding won (-1.9%) berikutan minat membeli pelabur dalam pasaran ekuiti Korea Selatan. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata bergerak 7 hari) 2 5 M a c 0 4 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 J 0 1 M 0 1 J 0 1 O 0 1 O 0 1 D 0 1 F 0 2 A 0 2 J 0 2 S 0 2 N 0 2 J 0 3 M 0 3 M 0 3 J 0 3 S 0 3 D 0 3 F 0 4 RM/AS$, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 RM/STG AS$ 100 Yen Euro STG (RHS) 7 Inflasi kekal rendah Kadar tahunan inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100) menurun sedikit kepada 0.9% pada bulan Februari (Januari: 1%). Ini disebabkan terutamanya oleh kenaikan yang lebih perlahan dalam harga makanan, sewa kasar, bahan api dan kuasa serta penurunan yang berterusan dalam harga pakaian dan kasut, serta perabot, hiasan dan perkakas rumah. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata bergerak 7 hari) 2 5 M ac 0 4 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 J 0 1 M 0 1 J 0 1 O 0 1 O 0 1 D 0 1 F 0 2 A 0 2 J 0 2 S 0 2 N 0 2 J 0 3 M 0 3 M 0 3 J 0 3 S 0 3 D 0 3 F 0 4 RM/Rupiah, S$, Won 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah S$ 1,000 Won 100 Baht (RHS) 100 Peso (RHS) Akhir tempoh Akhir Feb 04 Akhir Dis 03 02 Sep 98 - 25 Mac 04 - 25 Mac 04 - 25 Mac 04 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 Euro - 4.7297 4.6098 -0.3 Paun sterling 6.3708 7.0819 6.9342 -2.5 100 yen Jepun 2.7742 3.4703 3.5837 3.3 Dolar Singapura 2.1998 2.2311 2.2467 0.1 100 baht Thai 9.3713 9.6594 9.6105 0.1 100 peso Filipina 8.8302 6.7466 6.7379 0.5 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0449 0.0440 0.1 100 won Korea 0.2827 0.3227 0.3290 0.0 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih RM kepada satu unit mata wang asing % Perubahan 02 Sep 98 Feb 04 25 Mac 04 0.0 0.0 0.0 2.6 3.7 - 2.1 -2.4 -8.1 -3.2 -0.8 -22.6 -19.6 -0.7 -0.6 -2.1 0.5 -0.2 -2.5 -1.9 -3.4 -14.1 Feb 04 0.1 1.6 31.1 2.0 1.9 8 Harga pengeluar meningkat pada kadar yang lebih perlahan Indeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100) meningkat pada kadar yang lebih perlahan sebanyak 2.7% pada bulan Januari (Disember: 3.8%), mencerminkan terutamanya kenaikan dalam harga minyak sawit mentah dan getah. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR meningkat pada kadar yang lebih rendah sebanyak 1.5%. Bekalan wang terus meningkat Bekalan wang meningkat sejajar dengan aktiviti sektor swasta yang lebih tinggi. Pada kadar tahunan, ketiga-tiga agregat monetari meningkat, dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mencatat pertumbuhan sebanyak 15.9%, 11% dan 9.7% pada akhir bulan Februari (akhir Januari: 11.3%, 10.5% dan 8.9%). Indeks Harga Pengguna 0.9 -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 Feb 02 Apr 02 Jun 02 Ogos 02 Okt 02 Dis 02 Feb 03 Apr 03 Jun 03 Ogos 03 Okt 03 Dis 03 Feb 04 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Makanan Bukan makanan Kadar tahunan inflasi menurun sedikit kepada 0.9% Indeks Harga Pengeluar 2.7 -10 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 Jan 02 Mac 02 Mei 02 Jul 02 Sep 02 Nov 02 Jan 03 Mac 03 Mei 03 Jul 03 Sep 03 Nov 03 Jan 04 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Berkaitan dgn komoditi Tidak berkaitan dgn komoditi Harga pengeluar meningkat pada kadar yang rendah 9 Pada akhir bulan Februari, pengembangan operasi luar negara dan pembiayaan yang lebih tinggi oleh sistem perbankan kepada sektor swasta menyumbang kepada peningkatan dalam wang secara luas, M3. Ini sebahagiannya diimbangi oleh kenaikan dalam deposit dengan Bank Negara Malaysia apabila Kerajaan menyimpan perolehan daripada penerbitan SKM pada bulan ini. Jumlah deposit sistem perbankan meningkat dengan nyata Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat dengan nyata sebanyak RM8.2 bilion pada bulan Februari, mencerminkan terutamanya simpanan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan berikutan prestasi perolehan yang lebih baik. Deposit individu juga mencatat kenaikan yang nyata sebahagiannya disebabkan oleh simpanan semula mata wang selepas perayaan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 9.6% pada akhir Februari (9.1% pada akhir Januari). Agregat Monetari M1, 15.9 M2, 11.0 M3, 9.7 0 2 4 6 8 10 12 14 16 18 Feb 01 Mei 01 Ogos 01 Nov 01 Feb 02 Mei 02 Ogos 02 Nov 02 Feb 03 Mei 03 Ogos 03 Nov 03 Feb 04 Kadar Tahunan (%) M1 M2 M3 Bekalan wang memperlihatkan peningkatan arah aliran pada asas tahunan Jan - Feb 04 M3 1.3 5.2 6.0 11.1 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 4.1 1.9 -5.9 -4.0 Tuntutan ke atas sektor swasta -0.2 -0.7 1.8 1.1 Operasi luar bersih * -1.9 12.6 10.6 23.2 Pengaruh lain -0.7 -8.7 -0.5 -9.2 * Sebelum penilaian semula (RM bilion) Perubahan pada tempoh Dis 03 Jan 04 Feb 04 Penentu-Penentu M3 10 Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi pada bulan Februari. Pembiayaan kasar sektor swasta oleh sistem perbankan dan melalui pasaran modal berjumlah RM33.5 bilion (RM31.7 bilion pada tempoh yang sama tahun 2003). Nisbah pembiayaan-deposit sistem perbankan kekal tinggi pada kadar 90.5% pada akhir Februari (91.7% pada akhir Januari). Jan - Feb 04 Kerajaan Persekutuan -759 -534 -37 -571 Kerajaan Negeri 217 -254 298 44 Badan Berkanun 1 932 -1,026 371 -655 Institusi Kewangan 889 -701 1,736 1,035 Perusahaan Perniagaan -1,304 -868 2,896 2,028 Individu 2,850 4,086 2,220 6,306 Lain-lain 2 1,004 -505 731 227 Jumlah 3,830 199 8,215 8,414 1/ Termasuk Kerajaan tempatan 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing Deposit Mengikut Penyimpan (RM juta) Perubahan pada tempoh Dis 03 Jan 04 Feb 04 Simpanan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu … Jan - Feb 04 Deposit tetap -2,750 2,486 5,151 7,637 NID 798 -1,200 -400 -1,600 Deposit permintaan 3,008 -1,559 1,781 222 Deposit tabungan 1,101 1,604 593 2,197 Perjanjian beli balik (Repo) -335 524 -843 -318 Deposit mata wang asing 1,152 -968 409 -560 Deposit SPI 194 -483 1,033 550 Lain-lain 660 -205 491 287 Jumlah 3,830 199 8,215 8,414 Deposit Mengikut Jenis (RM juta) Perubahan pada tempoh Dis 03 Jan 04 Feb 04 … terutamanya dalam deposit tetap dan permintaan. Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi… Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 39.9 47.8 37.8 48.1 40.5 33.5 20 25 30 35 40 45 50 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti 11 Penunjuk pinjaman memperlihatkan prestasi yang lebih baik pada bulan Februari berbanding tempoh yang sama tahun lalu. Penunjuk ke hadapan menunjukkan jumlah permohonan pinjaman dan kelulusan meningkat masing- masing sebanyak RM17.6 bilion dan RM10.9 bilion (Januari: RM17.2 bilion dan RM9.7 bilion), mencerminkan pembiayaan berterusan oleh sistem perbankan untuk membiayai permintaan pinjaman yang lebih tinggi. Pinjaman yang dikeluarkan juga kekal tinggi sebanyak RM32.8 bilion (RM27.4 bilion pada bulan Februari 2003). Sebahagian besar daripada pinjaman yang dikeluarkan telah disalurkan kepada sektor perniagaan (67.1% daripada jumlah yang dikeluarkan), terutamanya kepada perkilangan (37% daripada pengeluaran kepada sektor perniagaan), dagangan borong dan runcit, restoran dan hotel (24.5%) serta perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan (11.4%). Pinjaman yang dikeluarkan kepada sektor isi rumah kekal tinggi, mencerminkan pinjaman berterusan bagi pembelian harta benda penduduk (30.1% daripada pengeluaran kepada sektor isi rumah), bagi kad kredit (28.4%) dan bagi pembelian kereta penumpang (19.6%). Pada asas tahunan, pinjaman terkumpul meningkat sebanyak 5.1% (4.6% pada akhir Januari). Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) 32.8 33.0 17.6 10.9 5 7 9 11 13 15 17 19 21 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 Permohonan, Kelulusan 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Pengeluaran, Bayaran balik Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Penunjuk pinjaman lebih tinggi pada bulan Februari berbanding tempoh yang sama tahun lalu Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 9.1 9.7 8.4 10.4 9.5 6.1 6.6 5.8 6.5 6.4 5.8 5.6 6.6 5.7 7.0 6.1 5.4 3.5 3.9 3.5 4.5 4.1 3.2 3.1 3.5 2.9 3.3 3.3 2.7 10.5 11.5 9.3 11.7 10.1 7.5 8.1 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 RM bilion Perkilangan Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Pembelian rumah kediaman Lain-lain 12 Pinjaman kepada PKS kekal tinggi pada bulan Februari, dengan jumlah sebanyak RM1.8 bilion diluluskan kepada 5,828 akaun PKS, lebih tinggi daripada yang diluluskan pada bulan Januari. Pembayaran semula yang lebih tinggi menyebabkan pinjaman terkumpul PKS meningkat pada kadar tahunan sebanyak 5.5% (7.5% pada akhir Januari). Pinjaman kepada PKS terus mencakupi bahagian yang besar daripada pinjaman perniagaan, iaitu sebanyak 37.8%, dan 16.9% daripada jumlah pinjaman terkumpul pada akhir bulan Februari. Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal lebih tinggi Pada bulan Februari, dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi, mencerminkan perolehan dana kasar sebanyak RM6.5 bilion oleh sektor awam. Perolehan ini merangkumi dua terbitan SKM 5-tahun yang berjumlah RM6 bilion untuk membiayai perbelanjaan pembangunan Kerajaan serta terbitan pertama Bon Simpanan Merdeka oleh Bank Negara Malaysia berjumlah RM500 juta. Bon Simpanan Merdeka diterbit untuk menyediakan instrumen tabungan tambahan bagi rakyat tua yang tidak bekerja sepenuh masa serta bagi kakitangan Angkatan Tentera Malaysia yang pencen. Dana kasar yang diperoleh daripada terbitan dua bon korporat berjumlah RM537 juta adalah juga untuk aktiviti baru dan pembiayaan semula. Cagamas Berhad juga menerbitkan bon sebanyak RM640 juta. Jumlah dana bersih yang diperoleh daripada pasaran PDS adalah kecil sesudah mengambil kira penebusan bon Cagamas bernilai RM1 bilion. Sementara itu, sejumlah RM147.1 juta diperoleh daripada pasaran ekuiti melalui tujuh tawaran awam awal. Lanjutan daripada momentum semenjak akhir tahun 2003, harga saham di Malaysia Securities Exchange Berhad (MSEB) meningkat pada bulan Februari, disokong oleh laporan yang menggalakkan mengenai ekonomi dalam negeri dan Dana Bersih yang diperoleh dari Pasaran Modal 1,835 -1 1,836 506 1,330 6,315 6,046 269 204 65 -1,000 0 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (Ekuiti) Sektor Swasta (PDS) * RM juta Jan 04 Feb 04 * Termasuk nota jangka sederhana Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal lebih tinggi terutama oleh sektor awam… 13 sentimen positif daripada pelabur dalam dan luar negeri. Meskipun pasaran saham di luar negeri juga meningkat pada bulan ini, IK BSKL mencatat keuntungan paling besar di rantau ini. Perkembangan lebih baik ini mencerminkan pertumbuhan KDNK sebanyak 6.4% yang lebih baik daripada jangkaan pada suku keempat serta pemulihan menyeluruh dalam perolehan korporat. Penaikan taraf oleh Moody ke atas penarafan mata wang asing Malaysia daripada stabil ke positif memperkukuhkan lagi prospek pasaran tempatan yang positif. Pada akhir bulan Februari, IK BSKL ditutup pada paras 879.2 mata (+7.4% sejak akhir Januari). Modal pasaran adalah lebih tinggi sebanyak RM713.4 bilion (+7.4% semenjak akhir Januari) dan purata urus niaga harian bagi bulan ini adalah lebih tinggi sebanyak 740.4 juta unit. Pada tiga minggu pertama bulan Mac, harga saham dipengaruhi terutamanya oleh sentimen berikutan pilihan raya awam yang diadakan pada 21 Mac 2004. Pada 25 Mac 2004, IK BSKL ditutup pada paras 890.14 mata (+1.2% sejak akhir Februari). Modal pasaran adalah lebih tinggi sebanyak RM721.7 bilion (+1.2% sejak akhir Februari) dan purata urus niaga harian pada tempoh ini adalah lebih tinggi sebanyak 677.5 juta unit. Rizab antarabangsa terus meningkat Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat sebanyak RM5.7 bilion atau AS$1.5 bilion pada bulan Februari kepada RM187.1 bilion atau AS$49.2 bilion pada 28 Februari 2004. Kenaikan rizab pada bulan ini disebabkan terutamanya oleh penghantaran pulang perolehan eksport yang mapan serta aliran masuk dana portfolio yang lebih besar. Aliran keluar pada tempoh ini mencerminkan terutamanya Prestasi Indeks Terpilih 3 1 J an 0 4 90 95 100 105 110 115 3 1 J an 0 4 0 7 F eb 0 4 1 4 F eb 0 4 2 1 F eb 0 4 2 8 F eb 0 4 0 6 M ac 0 4 1 3 M ac 0 4 2 0 M ac 0 4 = 1 0 0 IK BSKL Hang Seng STI Singapura Dow Jones NASDAQ 2 5 M ac 0 4 IK BSKL meningkat sebanyak 8.7% bagi tempoh 1 Februari – 25 Mac 2004 14 bayaran import bagi barangan dan perkhidmatan. Rizab terus meningkat kepada RM194.9 bilion atau AS$51.3 bilion pada 15 Mac 2004, cukup untuk membiayai 7.8 bulan import tertangguh dan adalah 5.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. Sistem perbankan kekal kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) sistem perbankan terus kekal kukuh pada tahap 13.7%, sementara nisbah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih berdasarkan klasifikasi 6-bulan kekal pada tahap 6.8% berikutan kesan kenaikan NPL bersih sebanyak RM0.05 bilion (0.1%) telah dikurangkan oleh peningkatan yang lebih tinggi dalam jumlah pinjaman pada akhir bulan Februari 2004. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 7.8 5.2 51.3 1 5 M ac 0 4 10 15 20 25 30 35 40 45 50 55 Fe b 0 1 Ju l 0 1 D is 0 1 M ei 0 2 O kt 0 2 M ac 0 3 O g o s 0 3 Ja n 0 4 AS$ bilion 0.0 3.0 6.0 9.0 Bulan / Kali Rizab (AS$ bilion, kiri) Import tertangguh (bulan, kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kali, kanan) Kenaikan rizab disebabkan terutamanya oleh penghantaran pulang perolehan eksport dan aliran masuk dana portfolio yang lebih besar 1998 1999 2000 2001 2002 Dis 03 Jan 04 Feb 04 Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.7 11.0 11.1 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.7 13.7 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.9 6.8 6.8 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 30,862 30,894 30,940 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi-institusi perbankan Islam. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan * Pada akhir tempoh 15 Bank Negara Malaysia 26 Mac 2004 Net NPL ratio (6-month classification) remained at 6.8% Banking System: Net NPLs and General Provisions 0 5 10 15 20 25 30 35 40 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 Fe b 0 4 NPL & Peruntukan Am (RM b) 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 Nisbah NPL (%) Peruntukan Am NPL bersih Nisbah NPL Bersih Petunjuk Kedudukan Modal 11.1 13.7 8 9 10 11 12 13 14 15 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 Fe b 0 4 % Nisbah modal teras RWCR RWCR sustained at 13.7% 16 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM b) (%) (RM b) (%) (RM b) (%) Wang rizab 45.5 6.9 49.7 3.8 47.3 8.9 M1 102.1 14.6 103.6 11.3 103.5 15.9 M2 426.0 11.1 430.2 10.5 433.1 11.0 M3 549.6 9.7 554.8 8.9 560.8 9.7 Jumlah deposit 553.8 9.8 554.0 9.1 562.2 9.6 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas) 474.0 4.8 475.6 4.6 477.2 5.1 Nisbah pinjaman-deposit (%) Nisbah pembiayaan-deposit 1 (%) Pinjaman yg dipohon (pada tempoh berkenaan) 19.0 22.9 17.2 -19.8 17.6 12.8 Pinjaman yg diluluskan (pada tempoh berkenaan) 14.2 38.2 9.7 -25.7 10.9 17.3 Pinjaman yg dikeluarkan (pada tempoh berkenaan) 43.4 20.6 39.5 3.8 32.8 19.7 Pinjaman yang dibayar (pada tempoh berkenaan) 45.7 27.2 38.7 4.3 33.0 18.0 Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) Rizab dalam RM (bilion) Rizab dalam Dolar AS (bilion) Bilangan bulan import tertangguh Antrabank: 1 bulan 2.99 [2.99] 2.99 [2.99] 2.98 [2.99] 3 bulan 2.87 [2.94] 2.89 [2.87] 2.85 [2.85] Deposit tetap bank perdagangan: 1 bulan 3.00 [3.00] 3.00 [3.00] 3.00 [3.00] 3 bulan 3.00 [3.00] 3.00 [3.00] 3.00 [3.00] BLR bank perdagangan 6.00 [6.00] 6.00 [6.00] 6.00 [6.00] Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 105.0 1.2 105.0 1.0 105.1 0.9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 143.2 3.8 143.4 2.7 Euro Paun Sterling 100 Yen Jepun Dolar Singapura 100 Baht Thai 100 Peso Filipina 100 Rupiah Indonesia 100 Won Korea Dana bersih yang diperoleh dari sektor: awam swasta Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 1 Merujuk kepada nisbah pinjaman dan pegangan sekuriti swasta (PDS) oleh sistem perbankan ke atas deposit sistem perbankan. 793.9 818.9 879.2 640.3 664.3 713.4 -0.2 … 6.0 1.1 1.8 0.3 0.3180 0.3227 0.3227 Pasaran Modal 6.8431 6.7827 6.7466 0.0449 0.0450 0.0449 3.5546 3.5861 3.4703 9.5947 9.6729 9.6594 6.7678 6.9018 7.0819 2.2342 2.2323 2.2311 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Harga Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) 4.7783 4.7152 4.7297 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) 13.4 13.7 13.7 6.9 6.8 6.8 91.7 91.7 90.5 Keadaan Sistem Perbankan Agregat Monetari Sistem Perbankan 80.9 81.2 80.6 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Dis 03 Jan 04 Feb 04 170.5 181.3 187.1 44.9 47.7 49.2 7.1 7.3 7.5 Brokers application form BNM-JPIT-BA2 PERMOHONAN LESEN BROKER TAKAFUL DI BAWAH SEKSYEN 37 AKTA TAKAFUL 1984 (BORANG BNM/JPIT/BA2 - MAKLUMAT MENGENAI PEMEGANG SYER/ PENGARAH/ PEGAWAI UTAMA) I. Butir-butir Peribadi 1. Nama Penuh 2. No. Kad Pengenalan Baru Lama 3. Tarikh dan Tempat Lahir 4. Bangsa 5. Nombor Pasport (untuk warga asing) 6. Kewarganegaraan 7. Jantina Lelaki Perempuan 8. Taraf Perkahwinan Berkahwin Bujang 9. Maklumat Kediaman Sekarang (a) Alamat (b) No. Telefon Kediaman Pengarah Jabatan Perbankan Islam dan Takaful Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn Peti Surat 10922 Telefon 03-2698 8044 50929 Kuala Lumpur Faksimili 03-2693 3826 BANK NEGARA MALAYSIA CENTRAL BANK OF MALAYSIA I. Butir-butir Peribadi 10. Maklumat Jawatan Terkini (a) Jawatan (b) Nama Majikan (c) Alamat Majikan (d) No. Telefon Pejabat 11. Butir-butir Keluarga: (Sila beri maklumat mengenai suami/isteri, anak, ibu dan bapa calon) Nama Hubungan No. Kad Pengenalan¹/ Pasport² Nama Majikan (jika bekerja) Jawatan Dipegang ¹ Sila isikan no. kad pengenalan baru dan lama ² Untuk warga asing 12. Jawatan Politik Disandang Termasuk Jawatan dalam Persatuan Politik Ahli Parlimen Ahli Dewan Undangan Negeri Lain-lain (sila nyatakan) _______________________ II. Butir-butir Kelayakan, Pengalaman Pekerjaan dan Penglibatan dalam Perniagaan 1. Kelayakan Akademik dan Ikhtisas Nama Institusi Pengajian/ Badan Profesional Negara Kelulusan Tahun Diperoleh 2. Pengalaman Bekerja Termasuk Pekerjaan Sekarang (tidak termasuk pelantikan sebagai ahli lembaga pengarah) Nama Majikan/Negara Jenis Perniagaan Jawatan/ Jabatan Tanggungjawab Utama Tempoh 3. Syarikat yang Calon Menjadi Pengarah pada 10 Tahun yang Lepas (termasuk jawatan pengarah sekarang) Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat1 Tarikh Pendaftaran Syarikat1 Jenis Perniagaan Jawatan2 Tempoh 1 Hanya perlu diisi untuk syarikat yang calon menjadi pengarah pada 3 tahun yang lepas 2 Sama ada sebagai pengerusi, pengarah eksekutif, pengarah bukan eksekutif atau pengarah bebas II. Butir-butir Kelayakan, Pengalaman Pekerjaan dan Penglibatan dalam Perniagaan 4. Penyertaan dalam Perkongsian atau Syarikat yang Calon atau Keluarga Terdekat Calon Mempunyai Kepentingan Ekuiti1: Nama Syarikat/Perkongsian No. Pendaftaran Syarikat/ Perniagaan Tarikh Pendaftaran Syarikat/ Perniagaan 1 Merujuk kepada syarikat yang calon atau keluarga terdekat calon (meliputi suami/isteri, anak, ibu dan bapa) memiliki sekurang-kurangnya satu pertiga daripada keseluruhan ekuiti syarikat berkenaan III. Butir-butir Pelantikan Arahan: • Seksyen III hanya perlu dilengkapkan bagi pelantikan pengarah / pegawai utama 1. Permohonan untuk: Pelantikan Baru Pelantikan Semula 2. Jawatan yang Dipohon: Pegawai Utama Pengarah Eksekutif Pengarah Bebas Bukan Eksekutif Pengarah Bukan Bebas Bukan Eksekutif (sila isikan maklumat berikut): Nama Pemegang Syer yang Diwakili ___________________________ Peratus Syer yang Diwakili _______ % IV. Syarat-syarat Pelantikan Arahan: • Seksyen IV hanya perlu dilengkapkan bagi pelantikan pengarah / pegawai utama Maklumat Jumlah Setahun (RM) 1. Gaji Pokok 2. Bonus Bulan 3. Kenaikan Tahunan % 4. Elaun (jumlah) JUMLAH 5. Faedah-faedah Lain (tidak termasuk pinjaman perumahan dan kenderaan, kemudahan perubatan, faedah penamatan kontrak pelantikan dan kemudahan persaraan) JUMLAH V. Maklumat Tambahan 1. Adakah penama pernah diumumkan sebagai seorang bankrap atau sedang menghadapi apa-apa tindakan kebankrapan? Ya Tidak Jika ada, tetapi telah dibebaskan, nyatakan tarikh pembebasan: __________ 2. Adakah calon pernah menyerahhakkan hartanya bagi faedah pemiutangnya atau membuat suatu perkiraan dengan pemiutangnya menurut mana-mana undang-undang berhubung dengan kebankrapan? Ya Tidak V. Maklumat Tambahan 3. Adakah calon pernah disabitkan atas suatu kesalahan yang melibatkan kecurangan atau fraud? Ya Tidak 4. Adakah calon pernah menggantungkan pembayaran atau telah mengkompaunkan pembayaran dengan pemiutangnya, sama ada di dalam atau di luar Malaysia? Ya Tidak 5. Adakah suatu pertuduhan bagi kesalahan jenayah di bawah mana-mana undang-undang bertulis yang melibatkan fraud atau kecurangan yang boleh dihukum dengan pemenjaraan bagi tempoh satu tahun atau lebih, sama ada hukuman penjara sahaja, atau sebagai ganti, atau sebagai tambahan kepada, denda, telah dibuktikan terhadap calon di dalam mana-mana mahkamah di dalam atau di luar Malaysia? Ya Tidak Jika ada, sila nyatakan nama perbadanan/institusi tersebut: (a) (b) 6. Adakah suatu kesalahan di bawah Akta Takaful 1984 telah dibuktikan terhadap calon? Ya Tidak 7. Adakah calon pernah dikenakan suatu perintah tahanan, pengawasan, kediaman terhad, buang negeri atau deportasi, atau jika telah dikenakan atasnya apa-apa bentuk sekatan atau pengawasan melalui bon atau selainnya, di bawah mana-mana undang-undang yang berhubung dengan pencegahan jenayah, atau dengan tahanan pencegahan bagi mencegah jenayah atau pengedaran dadah, atau kediaman terhad, atau buang negeri atau imigresen? Ya Tidak V. Maklumat Tambahan 8. Adakah calon pernah menjadi pengarah atau secara langsung terlibat dalam pengurusan: (a) Perbadanan yang diperbadankan di dalam atau di luar Malaysia yang sedang atau telah digulungkan. (b) Pengendali takaful yang pendaftarannya telah dibatalkan di bawah Akta Takaful 1984 atau yang berkenaan dengannya suatu notis telah dibuat di bawah seksyen 11 Akta tersebut. (c) Pemegang lesen yang lesennya telah dibatalkan di bawah Akta Insurans 1996 atau yang berkenaan dengannya suatu perintah telah dibuat di bawah seksyen 59 Akta tersebut. (d) Suatu institusi berlesen yang lesennya telah dibatalkan di bawah Akta Bank Islam 1983 atau yang berkenaan dengannya suatu perintah telah dibuat di bawah seksyen 37 Akta tersebut. (e) Suatu institusi berlesen yang lesennya telah dibatalkan di bawah Akta Bank dan Institusi- Institusi Kewangan 1989 atau yang berkenaan dengannya suatu perintah telah dibuat di bawah seksyen 73 Akta tersebut. (f) Suatu institusi yang ditetapkan di bawah Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 atau yang berkenaan dengannya suatu perintah telah dibuat di bawah seksyen 54 Akta tersebut. Ya Tidak 9. Adakah calon pernah dikenakan kompaun atau disabitkan, atau sebagai pengarah, ketua pegawai eksekutif, atau pengurus, mana-mana pemegang lesen atau pengawal pemegang lesen, telah menyebabkan dia dikenakan kompaun atau disabitkan, dengan suatu kesalahan di bawah Akta Insurans 1996, Akta Insurans Luar Pesisir 1990, Akta Bank Luar Pesisir 1990, Akta Syarikat 1965 atau Akta Bank dan Institusi-Institusi Kewangan 1989, yang boleh dihukum dengan pemenjaraan satu tahun atau lebih, sama ada dengan sendirinya, atau sebagai ganti kepada, atau sebagai tambahan kepada, suatu denda, atau denda RM1 juta atau lebih? Ya Tidak 10. Adakah calon pernah dikenakan kompaun atau disabitkan, atau sebagai pengarah, ketua pegawai eksekutif, atau pengurus, mana-mana pemegang lesen atau pengawal pemegang lesen, telah menyebabkan dia dikenakan kompaun atau disabitkan, dengan suatu kesalahan di bawah Akta Insurans 1963 (dimansuhkan), Akta Takaful 1984, Akta Bank Islam 1983 atau Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 yang boleh dihukum dengan pemenjaraan selama enam bulan atau lebih, sama ada dengan sendirinya, atau sebagai ganti kepada, atau sebagai tambahan kepada, suatu denda, atau denda RM20,000 atau lebih? Ya Tidak V. Maklumat Tambahan 11. Adakah calon pernah memegang jawatan yang bertanggungjawab dalam pengurusan mana-mana syarikat yang semasa tempoh perkhidmatannya telah ingkar dalam pembayaran apa-apa jumlah penghakiman terhadapnya, atau telah menggantungkan pembayaran atau telah dikenakan kompaun bersama dengan pemiutangnya, atau telah mempunyai seorang pegawai penerima atau pengurus dilantik berkaitan dengan hartanya? Ya Tidak Arahan: • Sila lengkapkan Jadual 1, dengan memberikan butiran yang berkenaan, jika jawapan bagi mana- mana soalan no. 13 - no. 18 adalah ‘Ya’. 12. Sila nyatakan sama ada anda pernah dicadangkan sebagai pengarah/ketua pegawai eksekutif oleh mana-mana institusi yang dilesenkan di bawah Akta Bank Islam 1983, institusi yang didaftarkan di bawah Akta Takaful 1984, institusi yang dilesenkan di bawah Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989, institusi yang dilesenkan di bawah Akta Insurans 1996 atau institusi yang ditetapkan menurut Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002, dalam tempoh 1 tahun yang lepas. Ya Tidak Sekiranya jawapan anda adalah ‘Ya’, sila isikan maklumat berikut: Nama institusi: _________________________________ Permohonan diluluskan/ditolak oleh BNM 13. Adakah calon pernah dikenakan tindakan kompaun, didenda atau dikenakan sebarang tindakan disiplin oleh mana-mana badan kerajaan, pihak berkuasa atau badan profesional di bawah keadaan-keadaan selain daripada yang dinyatakan dalam soalan Seksyen V no. 8 – 10? Ya Tidak 14. Pernahkah calon terlibat dengan litigasi dalam tempoh lima tahun yang lepas? Ya Tidak V. Maklumat Tambahan 15. Pernahkah calon diberhentikan atau dikehendaki berhenti daripada jawatan atau pekerjaan? Ya Tidak 16. Pernahkah permohonan calon untuk mendapatkan lesen atau kebenaran untuk menjalankan sebarang perniagaan kewangan yang terkawal ditolak, atau lesen atau kebenaran tersebut telah ditarik balik? Ya Tidak 17. Pernahkah calon hilang kelayakan untuk berkhidmat sebagai pengarah atau dalam jawatan pengurusan dalam sebarang syarikat atau organisasi? Ya Tidak 18. Pernahkah permohonan calon untuk menjadi ahli badan profesional ditolak? Ya Tidak VI. Maklumat Kewangan di Malaysia Arahan: • Seksyen ini merujuk kepada pengendalian semua akaun persendirian/bersama, tanggungan kewangan, akaun syarikat milik keluarga calon dan kemudahan kredit yang dijamin oleh calon dengan institusi kewangan di Malaysia. Institusi kewangan merujuk kepada: (a) Institusi berlesen di bawah Akta Bank Islam 1983 dan Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989 (merangkumi bank Islam, bank perdagangan, syarikat kewangan, bank saudagar, rumah diskaun dan syarikat pembrokeran wang); dan (b) Institusi yang ditetapkan menurut Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 (merangkumi Bank Pembangunan dan Infrastruktur Malaysia Berhad, Bank Industri dan Teknologi Malaysia Berhad, Export-Import Bank Malaysia Berhad, Malaysia Export Credit Insurance Berhad, Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad, Bank Simpanan Nasional dan institusi kewangan pembangunan lain sebagaimana yang ditetapkan oleh Menteri Kewangan). • Akaun persendirian/bersama dan akaun syarikat milik keluarga calon merangkumi semua jenis akaun termasuk akaun semasa, akaun pinjaman, overdraf, kad kredit dan caj (termasuk kad tambahan yang ditanggung oleh calon) dan kemudahan-kemudahan kredit lain tetapi tidak termasuk akaun simpanan tetap dan akaun simpanan. VI. Maklumat Kewangan di Malaysia • Syarikat milik calon/keluarga calon merujuk kepada syarikat yang calon atau keluarga terdekat calon (yang meliputi suami/isteri, anak, ibu dan bapa) memiliki sekurang-kurangnya satu pertiga daripada keseluruhan ekuiti syarikat berkenaan. • Maklumat yang sama berhubung akaun, pinjaman dan jaminan yang dinyatakan di Seksyen VI ini hendaklah dikemukakan kepada setiap institusi kewangan yang berkenaan untuk tapisan kewangan dengan menggunakan Borang BNM/JPIT/BA2/TAP/KEW1 dan BNM/JPIT/BA2/TAP/KEW2. VII. Perakuan/Pengesahan Calon Saya, ______________________________ (no. kad pengenalan/pasport: ___________________), mengaku bahawa pada pengetahuan saya, semua keterangan yang diberikan di atas adalah benar dan lengkap. Tandatangan: Tarikh: * Potong mana yang tidak berkenaan VIII. Perakuan/Pengesahan Syarikat Saya, ______________________________ (no. kad pengenalan/pasport: ___________________) bagi pihak syarikat _____________________ mengesahkan calon ______________________________, telah memberi keterangan di atas dan menandatangani perakuan/pengesahan di atas. Dengan ini, permohonan adalah dikemukakan untuk pertimbangan Bank Negara Malaysia. Tandatangan: Tarikh: Nama: Setiausaha Syarikat Potong mana yang tidak berkenaan Soalan Tarikh Tindakan/ Peristiwa1 Nama Majikan/ Organisasi/ Pihak yang Berkaitan dengan Litigasi/ Syarikat Nama Badan Kerajaan/ Pihak Berkuasa/ Badan Profesional Jawatan yang Dipegang Jenis Perniagaan Jenis Tindakan/ Litigasi Sebab-sebab Tindakan/ Peristiwa No. 13 No. 14 No. 15 No. 16 Permohonan untuk mendapatkan lesen atau kebenaran ditolak/ lesen atau kebenaran ditarik balik2 No. 17 No. 18 Tidak berkenaan 1 Bagi litigasi, sila nyatakan tarikh litigasi dimulakan dan sama ada litigasi masih berterusan pada tarikh permohonan 2 Potong mana yang tidak berkenaan 1. butir Akaun Persendirian/Bersama Amaun Tanggungan Tertunggak Kedudukan Terkini Pada _____________ Jumlah Pinjaman yang Diluluskan/ Had Kredit Nama Institusi Kewangan Alamat Cawangan No. Akaun Jenis Akaun RM RM 2. butir Akaun Syarikat Milik Calon/Keluarga Calon Amaun Tanggungan Tertunggak Kedudukan Terkini Pada __________ __ Jumlah Pinjaman yang Diluluskan/ Had Kredit Nama Syarikat No./Tarikh Pendaftaran Syarikat Nama Institusi Kewangan Alamat Cawangan No. Akaun Jenis Akaun RM RM 3. butir Kemudahan Kredit yang Dijamin oleh Calon Amaun Tanggungan Tertunggak Kedudukan Terkini Pada ____________ Jumlah Pinjaman yang Diluluskan/ Had Kredit Nama Individu/Syarikat yang Dijamin No. Kad Pengenalan/No. & Tarikh Pendaftaran Syarikat Pihak yang Dijamin Nama Institusi Kewangan Alamat Cawangan No. Akaun Jenis Akaun RM RM Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW Tapisan Kewangan Terhadap Calon Nota: • Borang ini disediakan untuk membolehkan calon dan syarikat pemohon menjalankan tapisan-tapisan berikut: (a) Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 bagi tapisan kewangan berkaitan akaun dan tanggungan (termasuk jaminan yang diberi) calon di institusi kewangan di Malaysia. (b) Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 bagi tapisan kewangan berkaitan akaun dan tanggungan syarikat milik keluarga calon di institusi kewangan di Malaysia. • Akaun dan tanggungan calon merujuk kepada akaun persendirian/bersama (merangkumi pinjaman bertempoh, pinjaman perumahan, pinjaman kenderaan, overdraf, akaun semasa, kad kredit, kad caj dan liabiliti-liabiliti lain yang ditanggung calon). • Akaun dan tanggungan syarikat milik calon/keluarga calon merujuk kepada pinjaman seperti pinjaman bertempoh, pinjaman titian, pinjaman kenderaan/sewa beli, overdraf, akaun semasa, jaminan dan liabiliti-liabiliti lain yang ditanggung oleh syarikat tersebut. • Institusi kewangan merujuk kepada: (a) Institusi berlesen di bawah Akta Bank Islam 1983 dan Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989 (merangkumi bank Islam, bank perdagangan, syarikat kewangan, bank saudagar, rumah diskaun dan syarikat pembrokeran wang); dan (b) Institusi yang ditetapkan menurut Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 (merangkumi Bank Pembangunan dan Infrastruktur Malaysia Berhad, Bank Industri dan Teknologi Malaysia Berhad, Export-Import Bank Malaysia Berhad, Malaysia Export Credit Insurance Berhad, Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad, Bank Simpanan Nasional dan institusi kewangan pembangunan lain sebagaimana yang ditetapkan oleh Menteri Kewangan). Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 Tapisan Kewangan Terhadap Akaun Calon Arahan kepada Calon untuk Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 • Calon dikehendaki memastikan maklumat yang diperlukan di Bahagian I Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 adalah berkaitan dengan akaun dan tanggungan calon di sebuah institusi kewangan sahaja. • Calon perlu mengisi satu borang untuk setiap institusi sekiranya akaun dan tanggungan melibatkan lebih daripada sebuah institusi. • Tiap muka surat di borang ini (termasuk kertas tambahan, jika ruang yang disediakan tidak mencukupi) hendaklah ditandatangani. • Calon dikehendaki menghantar borang yang lengkap diisi secara terus kepada setiap institusi kewangan yang beliau mempunyai akaun dan tanggungan untuk tindakan selanjutnya. • Akaun dan tanggungan yang terlibat mestilah sama seperti yang dinyatakan di Seksyen VI Borang ‘Maklumat Mengenai Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (BNM/JPIT/BA2). Arahan kepada Institusi Kewangan Yang Menerima Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 daripada Calon • Institusi kewangan yang menerima Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 dikehendaki melengkapkan proses tapisan kewangan dengan mengisi Bahagian II. • Borang yang telah diisi hendaklah dikemukakan dalam sampul bertanda ‘Sulit & Persendirian’ ke alamat seperti di bawah dalam masa dua minggu dari tarikh borang ini diterima daripada calon. Pengarah Jabatan Perbankan Islam dan Takaful Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn Peti Surat 10922 50929 Kuala Lumpur I. Tanggungan Calon – untuk diisi oleh calon 1. Nama Calon 2. Nama Syarikat Broker1 3. No. Kad Pengenalan Baru Lama 4. No. Pasport 5. Nama Institusi Kewangan yang Mengendalikan Akaun _____________________________________________________________ Sila isikan satu borang untuk setiap institusi kewangan Cawangan Jenis Akaun/Tanggungan No. Akaun 6. Tandatangan 7. Tarikh 1 Merujuk kepada syarikat broker yang dicadangkan II. Ulasan atas Akaun – untuk diisi oleh institusi kewangan yang memberi kemudahan Akaun Dikendalikan dengan Memuaskan Ya Tidak 1. Jika jawapannya ‘Tidak’, sila beri butir-butir terperinci, termasuk jumlah bulan tertunggak 2. Tandatangan1 Jawatan1 3. Nama1 No. Telefon1 4. Tarikh Cop Rasmi 1 Merujuk kepada pegawai yang melengkapkan borang Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 Tapisan Kewangan Terhadap Akaun Syarikat Milik Calon/Keluarga Calon Arahan kepada Calon untuk Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 • Calon dikehendaki memastikan maklumat yang diperlukan di Bahagian I Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 adalah berkaitan dengan akaun dan tanggungan syarikat milik calon/keluarga calon di sebuah institusi kewangan sahaja. • Calon perlu mengisi satu borang untuk setiap institusi sekiranya akaun dan tanggungan melibatkan lebih daripada sebuah institusi. • Tiap muka surat di borang ini (termasuk kertas tambahan, jika ruang yang disediakan tidak mencukupi) hendaklah ditandatangani. • Calon dikehendaki menghantar borang yang lengkap diisi secara terus kepada setiap institusi kewangan yang syarikat milik calon/keluarga calon mempunyai akaun dan tanggungan untuk tindakan selanjutnya. • Akaun dan tanggungan yang terlibat mestilah sama seperti yang dinyatakan di Seksyen VI Borang ‘Maklumat Mengenai Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (BNM/JPIT/BA2). Arahan kepada Institusi Kewangan Yang Menerima Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 daripada Calon • Institusi kewangan yang menerima Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 dikehendaki melengkapkan proses tapisan kewangan dengan mengisi Bahagian II. • Borang yang telah diisi hendaklah dikemukakan dalam sampul bertanda ‘Sulit & Persendirian’ ke alamat seperti di bawah dalam masa dua minggu dari tarikh borang ini diterima daripada calon. Pengarah Jabatan Perbankan Islam dan Takaful Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn Peti Surat 10922 50929 Kuala Lumpur I. Tanggungan Syarikat Milik Calon/Keluarga Calon – untuk diisi oleh calon 1. Nama Calon 2. Nama Syarikat Broker1 3. Nama Syarikat Milik Calon/Keluarga Calon Baru Lama 4. Tarikh Pendaftaran dan No. Pendaftaran Syarikat 5. Nama Institusi Kewangan yang Mengendalikan Akaun _____________________________________________________________ Sila isikan satu borang untuk setiap institusi kewangan Cawangan Jenis Akaun/Tanggungan No. Akaun 6. Tandatangan 7. Tarikh 1 Merujuk kepada syarikat broker yang dicadangkan II. Ulasan atas Akaun – untuk diisi oleh institusi kewangan yang memberi kemudahan Akaun Dikendalikan dengan Memuaskan Ya Tidak 1. Jika jawapannya ‘Tidak’, sila beri butir-butir terperinci, termasuk jumlah bulan tertunggak 2. Tandatangan1 Jawatan1 3. Nama1 No. Telefon1 4. Tarikh Cop Rasmi 1 Merujuk kepada pegawai yang melengkapkan borang Borang K & L Borang Tapisan Kebankrapan dengan Jabatan Pemegang Harta (JPHM) Arahan: • Borang-borang ini digunakan untuk melaksanakan tapisan kebankrapan bagi menentukan sama ada seseorang calon merupakan seorang bankrap atau pernah menjadi pengarah dalam mana-mana syarikat yang digulung. • Borang K untuk carian kebankrapan individu. • Borang L untuk carian penggulungan syarikat sekiranya calon adalah/pernah menjadi pegawai utama/pengarah di sebarang syarikat seperti yang dinyatakan di Seksyen II Borang ‘Maklumat Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (BNM/JPIT/BA2). • Borang K dan L yang telah lengkap diisi hendaklah dihantar secara berasingan kepada JPHM berserta sampul beralamat sendiri dan bersetem semasa mengemukakan maklumat pemegang syer kepada Bank Negara Malaysia. • Setelah keputusan tapisan diterima daripada JPHM, syarikat pemohon hendaklah menghantar keputusan tersebut kepada Bank Negara Malaysia dengan kadar segera. • Kelewatan menerima keputusan tapisan kebankrapan boleh menyebabkan kelewatan proses penilaian permohonan. • Sebagai panduan, keputusan tapisan kebankrapan sepatutnya dihantar ke Bank Negara Malaysia dalam tempoh dua minggu dari tarikh penghantaran tapisan tersebut kepada JPHM. • Cara bayaran (a) Wang tunai ? Sediakan wang secukupnya. ? JPHM ini tidak akan bertanggungjawab atas kehilangan wang tunai yang dikirimkan melalui pos. (b) Wang pos/kiriman wang atau draf bank atau cek peguam ? Atas nama “Ketua Pengarah Insolvensi”. ? Mestilah berpalang – “Akaun Penerima Sahaja”. ? Di belakang setiap kepingan cek hendaklah ditulis nama dan alamat pembayar. ? Cek persendirian tidak diterima. (c) Bayaran akan hanya diakuterima sah setelah resit dicetak oleh mesin terimaan wang. • Kadar bayaran (a) Carian bagi individu/firma @ RM10.00 setiap satu carian. (b) Carian bagi penggulungan syarikat @ RM10.00 setiap satu carian. Borang K & L Borang Tapisan Kebankrapan dengan Jabatan Pemegang Harta (JPHM) • Penggunaan borang (a) Hanya 50 carian ( X 10 keping) sahaja akan dilayan bagi setiap kali permohonan. (b) Borang-borang yang digunakan hendaklah bertepatan dengan ukuran saiz A4 berkualiti kertas fotostat. (c) Di mana berkenaan, nombor kod peguam hendaklah dicatatkan di ruangan yang disediakan. (Nombor tersebut akan disediakan oleh JPHM dan ia akan tertera di atas resit bagi bayaran pertama yang dibuat). • Waktu operasi Isnin – Khamis 8.15 pagi hingga 12.15 tengahari 2.15 petang hingga 3.15 petang Jumaat 8.15 pagi hingga 11.45 pagi 2.45 petang hingga 3.15 petang Sabtu 8.15 pagi hingga 11.30 pagi Borang Permohonan Carian K Search Application Form (Diisi dalam dua salinan) Kosongkan Nama Pemohon No. Kod – untuk peguam sahaja Alamat Pemohon 1. Nama Individu/Firma No. rujukan carian No. K.P. Lama No. K.P. Baru 2. Nama Individu/Firma No. K.P. Lama No. K.P. Baru 3. Nama Individu/Firma No. K.P. Lama No. K.P. Baru 4. Nama Individu/Firma No. K.P. Lama No. K.P. Baru 5. Nama Individu/Firma No. K.P. Lama No. K.P. Baru Bayaran RM10.00 bagi setiap satu carian Sila lihat arahan sebelum mengisi borang Borang Permohonan Carian L Search Application Form Kosongkan Nama Pemohon No. Kod – untuk peguam sahaja Alamat Pemohon 1. Nama Syarikat No. rujukan carian No. Pendaftaran Syarikat 2. Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat 3. Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat 4. Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat 5. Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat Bayaran RM10.00 bagi setiap satu carian Sila lihat arahan sebelum mengisi borang BNM/JPIT/BA2/SSTK Senarai Semakan Tapisan bagi Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama Arahan: • Calon/syarikat pemohon hanya perlu melengkapkan bahagian selain daripada bahagian yang dinyatakan untuk kegunaan Bank Negara Malaysia sahaja. • Borang yang telah lengkap diisi hendaklah dikemukakan kepada Bank Negara Malaysia bersama-sama dengan Borang ‘Maklumat Mengenai Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (BNM/JPIT/BA2). • Syarikat pemohon juga dikehendaki melaksanakan langkah susulan terhadap permohonan tapisan kewangan dengan pihak institusi kewangan yang terbabit. Ini untuk memastikan tiada kelewatan dalam menghantar keputusan tapisan ke Bank Negara Malaysia agar tidak menjejaskan pemprosesan permohonan calon. Maklumat Am Nama Syarikat Broker Nama Calon Tarikh Penerimaan Keputusan oleh BNM Keputusan Tapisan/Komen Butir-butir Berkenaan - Ya/Tidak Tarikh Dihantar 1 (Untuk Kegunaan BNM Sahaja) 1. BNM/JPIT/BA2 Borang Pemohonan (termasuk salinan kad pengenalan atau pasport calon3) 2. BNM/JPIT/BA2/TAP/KEW1 & BNM/JPIT/BA2/TAP/KEW2 Tapisan Kewangan2 • Nama Institusi Kewangan • • Tarikh Penerimaan Keputusan oleh BNM Keputusan Tapisan/Komen Butir-butir Berkenaan - Ya/Tidak Tarikh Dihantar 1 (Untuk Kegunaan BNM Sahaja) 3. BORANG K Tapisan Kebankrapan Individu 4. BORANG L Tapisan Penggulungan Syarikat • Nama Syarikat • • 5. BNM/JPIT/BA2/SSTK Senarai Semakan Tapisan 1 Tarikh tapisan dihantar kepada badan-badan berkenaan. 2 Sama seperti yang dinyatakan di Seksyen VI Borang ‘Maklumat Mengenai Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (Borang BNM/JPIT/BA2). 3 Sila sertakan salinan muka hadapan dan belakang kad pengenalan bagi warganegara Malaysia atau muka surat pertama dan kedua pasport bagi warganegara asing.	Press Release
25 Mei 2005	Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-pertama-2005-1	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/Q1_bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-pertama-2005-1&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2005 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Mei 2005 25 Mei 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 128K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 25 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
25 Mei 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-april.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Mei 2005 25 Mei 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan April 2005 Bank Negara Malaysia 25 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	i_bm.doc Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar Mei 2003 Kadar pinjaman yang lebih rendah untuk menyokong aktiviti ekonomi Bank Negara Malaysia menurunkan Kadar Campurtangan 3-bulan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5% pada 21 Mei 2003 bertujuan memperkukuhkan langkah- langkah ekonomi yang diumum oleh Kerajaan bagi menyokong pertumbuhan keseluruhan ekonomi. Berikutan penurunan ini, kesemua kadar pinjaman bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan telah menurun. Sungguhpun begitu, pelarasan dalam kadar deposit adalah lebih kecil daripada penurunan dalam kadar pinjaman. Walaupun rangsangan berikutan langkah-langkah yang diambil akan mengambil masa yang lebih lama untuk memberi kesan pengembangan yang berterusan ke atas ekonomi, kesan perkembangan positif dalam tempoh terdekat ini telah ditunjukkan oleh peningkatan dalam permintaan untuk mudah tunai dan prestasi di Bursa Saham Kuala Lumpur yang lebih kukuh. Pertumbuhan ketiga-tiga agregat monetari, M1, M2 dan M3 juga meningkat masing-masing kepada 9.3%, 8% dan 7.8% pada akhir bulan Mei (masing-masing pada 6.4%, 6% dan 6.7% pada akhir bulan April). Pertumbuhan dalam agregat monetari disebabkan oleh aktiviti pinjaman bank yang lebih tinggi serta peningkatan dalam operasi Kerajaan dan luar negara. Pada bulan Mei, jumlah pinjaman terkumpul terus berkembang berikutan pinjaman yang lebih tinggi kepada sektor isi rumah dan perniagaan. Walau bagaimanapun, pengeluaran dan pembayaran semula pinjaman adalah lebih rendah pada bulan ini kerana permintaan untuk dana baru telah terjejas untuk seketika, kesan daripada sindrom pernafasan akut yang teruk (SARS) ke atas aktiviti ekonomi dalam negeri. Namun demikian, pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana terus meningkat. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1900 pada hari Jumaat, 27 Jun 2003 PEN : 06/03/40 (BN) 2 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN MEI 2003 Kadar pinjaman yang lebih rendah untuk menyokong aktiviti ekonomi Bank Negara Malaysia menurunkan Kadar Campurtangan 3-bulan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5% pada 21 Mei 2003 bertujuan memperkukuhkan langkah- langkah ekonomi yang diumum oleh Kerajaan bagi menyokong pertumbuhan keseluruhan ekonomi. Berikutan penurunan ini, kesemua kadar pinjaman bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan telah menurun. Sungguhpun begitu, pelarasan dalam kadar deposit adalah lebih kecil daripada penurunan dalam kadar pinjaman. Walaupun rangsangan berikutan langkah-langkah yang diambil akan mengambil masa yang lebih lama untuk memberi kesan pengembangan yang berterusan ke atas ekonomi, kesan perkembangan positif dalam tempoh terdekat ini telah ditunjukkan oleh peningkatan dalam permintaan untuk mudah tunai dan prestasi di Bursa Saham Kuala Lumpur yang lebih kukuh. Pertumbuhan ketiga-tiga agregat monetari, M1, M2 dan M3 juga meningkat masing-masing kepada 9.3%, 8% dan 7.8% pada akhir bulan Mei (masing-masing pada 6.4%, 6% dan 6.7% pada akhir bulan April). Pertumbuhan dalam agregat monetari disebabkan oleh aktiviti pinjaman bank yang lebih tinggi serta peningkatan dalam operasi Kerajaan dan luar negara. Pada bulan Mei, jumlah pinjaman terkumpul terus berkembang berikutan pinjaman yang lebih tinggi kepada sektor isi rumah dan perniagaan. Walau EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1900 pada hari Jumaat, 27 Jun 2003 PEN : 06/03/40 (BN) 3 bagaimanapun, pengeluaran dan pembayaran semula pinjaman adalah lebih rendah pada bulan ini kerana permintaan untuk dana baru telah terjejas untuk seketika, kesan daripada sindrom pernafasan akut yang teruk (SARS) ke atas aktiviti ekonomi dalam negeri. Namun demikian, pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana terus meningkat. Kadar pinjaman menurun Operasi pasaran wang BNM dalam pasaran wang antara bank pada bulan Mei telah dijuruskan kepada menstabilkan keadaan pasaran dan mengimbangi kesan pengembangan operasi Kerajaan dan luar negara ke atas mudah tunai. Dengan itu, kadar faedah antara bank secara relatifnya kekal stabil. BNM telah menyerap lebihan mudah tunai bagi menstabilkan keadaan pasaran wang Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 Mei-02 Jun-02 Jul-02 Ogos-02 Sep-02 Okt-02 Nov-02 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Penguncupan Pengembangan Pada 21 Mei, BNM telah menurunkan Kadar Campurtangan 3-bulan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5% Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O ct -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l- 99 O ct -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l- 00 O ct -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O ct -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Ju l- 02 O ct -0 2 Ja n- 03 A pr -0 3 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM 2.86 5.00 4.50 % M ei -0 3 2.86 4 Berikutan penurunan dalam Kadar Campurtangan 3-bulan, kadar purata berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan menurun sebanyak 39 mata asas kepada 6% dan syarikat kewangan pula menurun sebanyak 55 mata asas kepada 6.9%. Penurunan ini menyebaban kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan menurun sebanyak 23 mata asas, manakala ALR bagi syarikat kewangan menurun sebanyak 12 mata asas. Perubahan sepenuhnya tidak berlaku serta-merta akibat adanya pinjaman berkadar tetap di dalam sistem. Penurunan yang lebih kecil bagi ALR syarikat kewangan adalah disebabkan oleh bahagian pinjaman berkadar tetap yang tinggi dalam portfolio pinjaman mereka. akhir-April akhir-Mei % % Purata Kadar Berian Pinjaman Bank Perdagangan 6.39 6.00 Syarikat Kewangan 7.45 6.90 Purata Kadar Pinjaman Bank Perdagangan 6.51 6.28 Syarikat Kewangan 9.47 9.35 BLR dan ALR bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan menurun Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l- 00 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l- 01 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Ju l- 02 O kt -0 2 Ja n- 03 A pr -0 3 5 7 9 11 13 15 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 7.45 6.90 6.28 % % 6.39 6.00 9.35 M ei -0 3 Mudah tunai dalam sistem perbankan stabil. Nisbah pinjaman- deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dimiliki oleh sistem perbankan kekal tinggi pada 93.2% Keadaan Mudah Tunai 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Ja n- 98 M ei -9 8 Se p- 98 Ja n- 99 M ei -9 9 Se p- 99 Ja n- 00 M ei -0 0 Se p- 00 Ja n- 01 M ei -0 1 Se p- 01 Ja n- 02 M ei -0 2 Se p- 02 Ja n- 03 M ei -0 3 80 85 90 95 100 105 110 115 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras (Skala Kanan) % % Termasuk pelaburan sistem perbankan di dalam sekuriti-sekuriti hutang swasta 5 Pada 15 Jun, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan adalah rendah sedikit, dengan masing-masing pada 3.00-3.69% dan 3.01-3.72%. Pelarasan pada kadar deposit tetap untuk bank perdagangan adalah kecil, iaitu sebanyak 20-31 mata asas dan syarikat kewangan pula sebanyak 17-19 mata asas dan adalah lebih kecil daripada perubahan pada Kadar Campurtangan 3-bulan. Perubahan pada kadar deposit tetap bank perdagangan adalah kurang daripada perubahan pada Kadar Campurtangan 3-bulan ...begitu juga bagi syarikat kewangan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 4.00 3.20 3.20 3.21 3.32 3.02 3.01 3.01 3.04 3.10 3.72 2.8 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 30-Apr 03 15-Jun 03 31-Mei 03 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.213.203.20 3.28 4.00 3.69 3.04 3.013.00 3.00 2.8 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 30-Apr 03 15-Jun 03 31-Mei 03 Dengan kadar inflasi yang stabil, kadar faedah benar deposit tetap 3-bulan pada bulan Mei menurun sebanyak 20 mata asas Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 Ap r- 98 Ju l- 98 O kt -9 8 Ja n- 99 Ap r- 99 Ju l- 99 O kt -9 9 Ja n- 00 Ap r- 00 Ju l- 00 O kt -0 0 Ja n- 01 Ap r- 01 Ju l- 01 O kt -0 1 Ja n- 02 Ap r- 02 Ju l- 02 O kt -0 2 Ja n- 03 Ap r- 03 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.20 2.00 M ei -0 3 6 Prestasi Ringgit Pada bulan Mei, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS yang lebih lemah di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menurun berbanding dengan euro sebanyak 6.4%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen Jepun sebanyak 1%. Kebimbangan terhadap kelemahan ekonomi AS menyebabkan pasaran membuat jangkaan bahawa kadar faedah AS akan diturunkan serta pemindahan pegangan asset kepada mata wang yang memberi pulangan yang lebih tinggi. Dolar AS juga dipengaruhi secara negatif oleh tanggapan pasaran bahawa kerajaan AS tidak lagi mengamalkan dasar ‘dolar yang kukuh.’ Sebaliknya, euro menyambung arah alirannya yang meningkat sehingga mencecah tahap tertingginya dalam tempoh empat tahun pada 29 Mei, melebihi tahap sewaktu euro dilancarkan pada Januari 1999. Mata wang euro disokong oleh pulangan yang lebih tinggi bagi aset-aset yang ternilai dalam euro dan pelarasan portfolio mata wang sedunia. Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.7% - 4.2%. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina sebanyak 1.2%. Selain daripada kelemahan dolar AS, mata wang serantau juga dipengaruhi oleh faktor-faktor yang khusus bagi negara-negara tersebut. Dolar Singapura menjadi kukuh berikutan keredaan kebimbangan pasaran berhubung penularan wabak SARs. Rupiah Indonesia mendapat manfaat daripada asas-asas ekonomi yang semakin kukuh, kenaikan taraf kredit dan permintaan untuk rupiah yang tinggi daripada pengeksport. Peso Filipina menyusut nilai disebabkan oleh kiriman wang yang semakin berkurangan daripada pekerja Filipina di luar negara dan penerbitan data ekonomi yang kurang memberangsangkan. Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama pada bulan Mei 7 . Sepanjang tempoh 1 – 26 Jun 2003, ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang utama. Ringgit bertukar arah untuk meningkat nilai berbanding euro sebanyak 2.9% sementara terus menyusut nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.2% dan paun sterling sebanyak 1.1%. Dolar AS menjadi semakin kukuh berbanding euro berikutan penerbitan data ekonomi yang memberangsangkan seperti penunjuk prestasi yang lebih baik bagi sektor perkhidmatan AS pada bulan April. Data inflasi bagi bulan Mei yang memberangsangkan juga meredakan tekanan menurun kepada dolar AS dengan mengurangkan jangkaan pasaran bahawa Bank Rizab Persekutuan AS akan menurunkan kadar faedah. Paun sterling terus mendapat manfaat daripada aliran masuk modal ke dalam aset sterling yang berpulangan tinggi. Berlatarbelakangkan perkembangan antara mata wang utama, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.6% - 1.6%. Ia bertukar arah untuk meningkat sebanyak 0.7% berbanding dolar Singapura dan terus meningkat nilai berbanding peso Filipina sebanyak 0.3%. RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Mei 2003 26 Jun 2003 Akhir Mei - 26 Jun 2003 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 4.5117 4.3846 -6.4 2.9 -9.2 - Paun sterling 6.3708 6.2761 6.3490 -3.4 -1.1 -4.0 0.3 100 yen Jepun 2.7742 3.2115 3.2177 -1.0 -0.2 -0.5 -13.8 Dolar Singapura 2.1998 2.1956 2.1805 -2.4 0.7 0.4 0.9 100 baht Thai 9.3713 9.0996 9.1555 -2.5 -0.6 -3.8 2.4 100 peso Filipina 8.8302 7.1382 7.1188 1.2 0.3 0.4 24.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0457 0.0462 -4.2 -1.1 -8.0 -23.4 100 won Korea 0.2827 0.3153 0.3204 -0.7 -1.6 -0.2 -11.8 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Mei 2003 Akhir-2002 - 26 Jun 2003 2 Sep. 1998 - 26 Jun 2003 Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau 8 Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal stabil di tahap 1% pada bulan Mei (April: 1%). Harga makanan adalah lebih tinggi pada bulan tersebut disebabkan oleh kenaikan harga makanan di rumah. Harga bagi pengangkutan dan perhubungan pula mencatatkan kenaikan yang lebih kecil berikutan berakhirnya kesan kenaikan sebanyak 2 sen dalam harga runcit petrol, yang telah dilaksanakan pada 1 Mei 2002. Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), meningkat sebanyak 5.4% pada bulan April (Mac: 9.8%), terutamanya mencerminkan harga yang lebih tinggi bagi minyak sawit mentah dan getah. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat hanya sebanyak 0.3%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M 2001 2002 2003 IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan P er ub ah an ta hu na n (% ) Indeks Harga Pengguna Harga pengeluar terus meningkat -20 -10 0 10 20 30 40 A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A 2001 2002 2003 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi Indeks Harga Pengeluar Pe ru ba ha n ta hu na n (% ) 9 Pertumbuhan bekalan wang bertambah kukuh Pertumbuhan ketiga-tiga agregat monetari, M1, M2 dan M3 meningkat kukuh masing-masing kepada 9.3%, 8% dan 7.8% pada akhir bulan Mei (masing-masing 6.4%, 6% dan 6.7% pada akhir bulan April). Peningkatan dalam M1 disebabkan oleh permintaan mata wang yang tinggi, terutama pada minggu terakhir bulan Mei. Peningkatan dalam permintaan bagi mudah tunai adalah berikutan pengumuman pembayaran bonus oleh Kerajaan dan langkah-langkah lain yang terkandung dalam pakej ekonomi untuk merangsang perbelanjaan. Wang secara luas, M3, juga berkembang sebanyak RM6.1 bilion, disebabkan oleh peningkatan dalam aktiviti pinjaman bank, perbelanjaan Kerajaan yang lebih tinggi serta rizab antarabangsa yang terus meningkat. Peningkatan dalam permintaan urusniaga serta peminjaman bank menyebabkan agregat monetari berkembang Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1, 9.3 M2, 8.0 M3, 7.8 0 2 4 6 8 10 12 14 16 M e i Ju n Ju l O g os Se p O k t N o v D is Ja n Fe b M ac A p r M e i Ju n Ju l O g os Se p O k t N o v D is Ja n Fe b M ac A p r M e i 2001 2002 2003 Tahunan, % 2002 Mac Apr Mei Jan - Mei M3 2.8 2.4 6.1 21.1 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.5 4.0 2.5 11.3 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.7 0.4 2.7 10.3 Operasi luar bersih 1 -2.1 0.9 1.6 0.4 Pengaruh lain 2.6 -3.0 -0.7 -1.0 1/ sebelum penilaian semula 2003 Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh Perkembangan wang secara luas disebabkan oleh peningkatan peminjaman bank serta perkembangan operasi Kerajaan dan luar negara 10 Deposit sistem perbankan lebih tinggi pada bulan Mei Jumlah deposit yang dikumpulkan oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM5.4 bilion atau 1% pada bulan Mei. Peningkatan ini mencerminkan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu serta institusi kewangan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 7% pada akhir-Mei. Deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan… Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mac Apr. Mei Penyimpan Kerajaan Persekutuan 335 -229 -691 Kerajaan Negeri -52 132 295 Badan Berkanun1/ 180 235 -307 Institusi Kewangan 2,659 -2,615 1,662 Perusahaan Perniagaan 1,276 3,083 3,761 Individu -148 -35 653 Jumlah 4,249 572 5,372 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2003 …. terutamanya dalam bentuk repo dan SPI Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mac Apr. Mei Jenis Deposit tetap 4,168 960 747 NID 2,004 -2,177 -209 Deposit permintaan -596 -687 557 Deposit tabungan -801 146 -264 Perjanjian beli balik (Repo) -242 926 3,179 Deposit mata wang asing -396 295 237 Deposit SPI 208 1,041 1,055 Lain-lain -96 69 70 Jumlah 4,249 572 5,372 2003 11 Pembiayaan sektor swasta lebih tinggi pada bulan Mei Jumlah pinjaman yang terkumpul terus meningkat pada bulan Mei sebanyak RM2.2 bilion (+RM1.5 bilion pada bulan April) hasil daripada pinjaman terkumpul sektor isi rumah dan perniagaan yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, pinjaman yang terkumpul meningkat sebanyak 2.8% pada akhir bulan Mei (3.3% pada akhir bulan April). Permintaan untuk dana baru terjejas untuk seketika, kesan daripada wabak SARS ke atas aktiviti perniagaan seperti yang dicerminkan dalam permohonan, kelulusan, pengeluaran pinjaman, masing-masing berjumlah RM16.4 bilion, RM11.2 bilion dan RM31.8 bilion (masing-masing RM18.3 bilion, RM13 bilion dan RM35 billion pada bulan April). Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman yang telah Dinyahmusim (RM bilion) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mar-03 Apr-03 Mei-03 31.5 32.5 33.5 34.5 Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, pembayaran balik Data yang dinyahmusim menunjukkan permintaaan asas kekal stabil - 4 8 12 16 20 24 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 - 4 8 12 16 20 24 28 32 36 40 Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik Permintaan untuk dana dipengaruhi untuk sementara waktu oleh kesan SARS ke atas aktiviti perniagaan 31.8 30.7 16.4 11.2 12 Aktiviti berian pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) terus meningkat dengan ketara. Untuk lima bulan pertama tahun 2003, pinjaman berjumlah RM9.8 bilion telah diluluskan kepada 31,787 PKS, sementara RM33.3 bilion telah dikeluarkan. Pinjaman terkumpul yang diberikan kepada PKS meningkat sebanyak RM140 juta pada bulan Mei. Secara keseluruhan, peningkatan terkumpul dalam pinjaman kepada sektor ini adalah besar pada lima bulan pertama tahun 2003, meningkat sebanyak sepuluh kali ganda kepada RM2.7 bilion berbanding dengan hanya RM268 juta pada tempoh yang sama tahun 2002. Pada asas tahunan, pinjaman kepada PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih tinggi sebanyak 3.2% pada akhir bulan Mei (2.5% pada akhir bulan April) dan mencakup sebanyak 17.8% daripada jumlah pinjaman terkumpul dan 36.1% daripada pinjaman terkumpul perusahaan perniagaan (masing-masing sebanyak 17.4% dan 34.1% pada akhir tahun 2002). Pinjaman kepada Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.0 0.4 0.8 1.2 1.6 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 RMb -1.5 -1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 % Perubahan bulanan (Skel kiri) Pertumbuhan tahunan (Skel kanan) 3.2% 0.1 0.5 0.40.4 1.2 0.2 Pinjaman kepada PKS terus meningkat Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 9.0 10.1 7.8 9.4 9.5 8.4 5.7 6.6 4.8 5.9 5.8 5.7 3.6 4.1 2.4 3.2 3.6 3.2 12.1 11.5 7.5 11.1 10.0 8.9 2.1 3.0 2.0 2.7 3.0 5.8 5.8 4.9 5.5 6.2 5.5 2.6 - 5 10 15 20 25 30 35 40 45 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 RM juta Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Lain-lain Pembelian rumah kediaman Sebahagian besar daripada pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada sektor perniagaan 13 Pembiayaan kasar sektor swasta oleh institusi perbankan serta dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Mei sebanyak RM37.7 bilion (RM36.8 bilion pada bulan April), terutamanya disebabkan dana yang diperolehi daripada pasaran bon swasta yang lebih tinggi dan pengeluaran pinjaman oleh system perbankan yang kekal tinggi. Dana bersih yang lebih tinggi diperolehi dari pasaran modal Pada kadar kasar, jumlah dana yang diperolehi oleh sektor swasta meningkat pada bulan ini. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan sekuriti hutang swasta yang tinggi, sektor swasta mencatatkan penebusan bersih berjumlah RM87 juta. Oleh itu, dana bersih yang lebih tinggi pada bulan Mei berjumlah RM1.9 bilion adalah disebabkan terutamanya oleh terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia. Dana Bersih yang Diperoleh dari Pasaran Modal 1/ 354 (0) 354 197 158 1,912 1,999 (87) 135 (222) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Apr-2003 Mei-2003 1/ Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` Dana yang lebih tinggi diperolehi pada bulan Mei disebabkan terbitan SKM. Dana yang lebih tinggi diperolehi daripada pasaran bon Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 50.0 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti Jumlah: RM37.7b Pertumbuhan tahunan: -10.7% RM46.7b +33.6%RM41.6b +1.7% RM38.8b +4.8% RM31.7 b -2.4% RM36.8b +2.3% 14 Pada bulan Mei, urusniaga di Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) meningkat berikutan beberapa perkembangan yang memberangsangkan, diantaranya laporan positif oleh World Health Organisation berhubung pembendungan wabak SARS dan pengumuman pakej ekonomi langkah awalan ke arah pertumbuhan Kerajaan. Pada 30 Mei, Indeks Komposit BSKL (IK BSKL) ditutup pada 671.46 mata (+6.5% sejak akhir bulan April) dengan modal pasaran meningkat kepada RM509.08 bilion (+6.9% sejak akhir bulan April). Purata urusniaga harian berjumlah 222.26 juta unit (152.8 juta unit pada bulan April). IK BSKL terus menunjukkan arah aliran yang meningkat pada tiga minggu pertama bulan Jun. Sentimen pasaran terus pulih dengan tindakbalas positif ke atas langkah-langkah ekonomi yang diperkenalkan oleh Kerajaan dan sejajar dengan pemulihan prestasi pasaran global dan serantau.Tambahan lagi, perlaksanaan lot dagangan seragam 100 unit juga meningkatkan minat terhadap BSKL. Pada 26 Jun, IK BSKL ditutup pada 682.72 mata (+1.7% sejak akhir bulan Mei) dengan modal pasaran sebanyak RM522.64 bilion (+2.7% sejak akhir bulan Mei). Purata urusniaga harian dalam tempoh tersebut juga meningkat kepada 471.03 juta units. Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat pada bulan Mei kepada RM138.5 bilion atau AS$36.5 bilion pada 31 Mei 2003, disokong oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi. Rizab meningkat lagi kepada RM139.7 bilion atau AS$36.8 bilion pada 13 Jun 2003. Kenaikan sebanyak RM1.2 bilion atau AS$0.3 bilion pada separuh pertama bulan Jun adalah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan dan aliran masuk dana asing serta pelaburan langsung asing. Aliran keluar mencerminkan Prestasi Indeks Terpilih 95 100 105 110 115 120 30 -A pr 2- M ei 6- M ei 8- M ei 12 -M ei 14 -M ei 16 -M ei 20 -M ei 22 -M ei 26 -M ei 28 -M ei 30 -M ei 3- Ju n 5- Ju n 9- Ju n 11 -J un 13 -J un 17 -J un 19 -J un 23 -J un 25 -J un 3 1 M a c 2 0 0 3 = 1 0 0 IK BSKL Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 26 -J un Prestasi KLSE CI memberangsangkan pada bulan Mei dan Jun 15 terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik pinjaman luar negara. Paras rizab adalah mencukupi untuk membiayai 5.7 bulan import tertangguh dan adalah 4.6 kali hutang luar negara jangka pendek. Kekukuhan sistem perbankan dikekalkan Sistem perbankan kekal kukuh dengan nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) berada pada tahap 13.2% pada akhir bulan Mei 2003. Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) terus kekal pada tahap 7% pada akhir bulan Mei 2003. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 2003 Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Mac Apr. Mei Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.9 11.1 10.7 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.1 13.2 13.2 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 7.0 7.0 7.0 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 30,037 30,054 30,201 Peruntukan am/Jumlah Pinjaman bersih (6 bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0 5 10 15 20 25 30 35 40 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l- 01 O go s- 01 Se pt .- 01 O kt .- 01 N ov .- 01 D is .- 01 Ja n- 02 Fe b- 02 M ac -0 2 A pr -0 2 M ei -0 2 Ju n- 02 Ju l- 02 O go s- 02 Se pt .- 02 O kt .- 02 N ov .- 02 D is -0 2 Ja n- 03 Fe b- 03 M ac -0 3 A pr -0 3 M ei -0 3 13 -J un -0 3 0 1 2 3 4 5 6 7 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali AS$36.8 bilion 5.7 bulan 4.6 kali 16 Bank Negara Malaysia 27 Jun 2003 …. Nisbah NPL bersih kekal pada tahap 7% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 5 6 7 8 9 10 NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) Peruntukan Am (Kiri) NPL Bersih (Kiri) NPL Bersih (Kanan) ….RWCR kekal kukuh pada tahap 13.2% Petunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l- 99 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l- 00 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l- 01 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Ju l- 02 O kt -0 2 Ja n- 03 A pr -0 3 (%) RWCR Modal Teras 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan April 2003 Mei 2003 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM billion) (%) (RM billion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 42.8 4.8 43.1 5.0 M1 87.5 6.4 88.2 9.3 M2 394.2 6.0 401.2 8.0 M3 516.1 6.7 522.2 7.8 Sistem Perbankan Jumlah deposit 517.8 5.6 523.2 7.0 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 492.9 3.3 495.1 2.8 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 431.3 4.1 433.9 3.6 Nisbah pinjaman-deposit (%) 83.3 82.9 Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti swasta (%) 93.7 93.2 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 13.0 35.4 11.2 -26.1 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 35.0 3.8 31.8 -12.5 Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 34.6 0.7 30.7 -6.9 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.2 13.2 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.0 7.0 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 134.9 138.5 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 35.5 36.4 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.7 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99[2.98] 2.86[2.86] 2.99[2.99] 2.86[2.86] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20[3.20] 3.20[3.20] 3.00[3.00] 3.00[3.00] BLR bank perdagangan 6.39[6.39] 6.00[6.00] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.2 1.0 104.3 1.0 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 134.8 5.4 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 4.2231 4.5117 Paun Sterling 6.0627 6.2761 Dolar Singapura 2.1421 2.1956 100 Yen Jepun 3.1807 3.2115 100 Baht Thai 8.8692 9.0996 100 Peso Filipina 7.2264 7.1382 100 Rupiah Indonesia 0.0438 0.0457 100 Won Korea 0.3130 0.3153 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) … 0.35 2.0 0.09 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 630.37 671.46 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 476.35 509.08	Press Release
25 Mei 2005	Pernyataan Dasar Monetari	https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-100	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-100&languageId=ms_MY	Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Mei 2005 25 Mei 2005 Pertumbuhan ekonomi Malaysia pada suku pertama adalah seperti jangkaan. Sektor swasta terus menjadi pendorong utama pertumbuhan, manakala sektor awam meneruskan konsolidasi fiskalnya. Melangkah ke hadapan, prospek jangka masa terdekat bagi Malaysia kekal positif. Perbelanjaan pengguna dijangka kekal teguh dan pelaburan swasta dijangka terus mapan berikutan pengembangan kapasiti oleh syarikat-syarikat. Di luar negeri, pertumbuhan global dijangka terus menyokong pertumbuhan ekonomi Malaysia. Kadar inflasi dijangka meningkat pada beberapa bulan akan datang, sebelum menjadi sederhana pada penghujung tahun 2005. Kenaikan harga mencerminkan pelarasan kos berikutan kenaikan harga input seperti harga komoditi dan minyak yang lebih tinggi. Tidak terdapat sebarang tanda bahawa tekanan permintaan yang kukuh menjadi punca kenaikan inflasi. Produktiviti yang meningkat dan pengembangan kapasiti turut memainkan peranan dalam mengurangkan tekanan inflasi. Perkembangan harga akan dipantau dengan lebih teliti untuk memastikan Malaysia terus menikmati pertumbuhan ekonomi yang mapan dalam persekitaran harga yang stabil. Dengan kurangnya tekanan permintaan yang kukuh, ini membolehkan dasar monetari terus kekal akomodatif untuk menyokong pertumbuhan ekonomi. Oleh itu, kadar dasar semalaman (OPR) akan kekal tidak berubah pada paras semasa iaitu 2.70%. Bank Negara Malaysia 25 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
20 Mei 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2005	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-14-mei-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-14-mei-2005&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 20 Mei 2005 20 Mei 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat kepada RM284.4 bilion (USD74.8 bilion) pada 14 Mei 2005. Peningkatan sebanyak RM4.2 bilion (USD1.1 bilion) pada separuh pertama bulan Mei disebabkan terutamanya oleh penghantaran balik perolehan eksport yang lebih tinggi dan aliran masuk pelaburan portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan dan penghantaran balik dividen. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 8.7 bulan import tertangguh dan merupakan 7.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (14 May 2005) Bank Negara Malaysia 20 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
12 Mei 2005	EMEAP Central Banks Announce the Implementation of the Asian Bond Fund 2	https://www.bnm.gov.my/-/emeap-central-banks-announce-the-implementation-of-the-asian-bond-fund-2	null	null	null	null	null
09 Mei 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 30 April 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-april-2005	null	null	null	null	null
29 Apr 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mac 2005	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-mac-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-mac-2005&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mac 2005 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mac 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 29 April 2005 29 Apr 2005 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Mac 2005 sebanyak AS$72,414.5 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$71,966.9 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$447.6 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$964 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$371 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti dan aset derivatif kewangan adalah kecil. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Mac 2005 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 29 April 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
28 Apr 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-mac.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1930 pada Khamis, 28 April 2005 28 Apr 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Mac 2005 Bank Negara Malaysia 28 April 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Q1_bm.doc Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2003 Pertumbuhan suku pertama dalam jangkaan… Ekonomi Malaysia terus berdaya tahan meskipun persekitaran luar negeri memperlihatkan keadaan ketidakpastian yang meningkat dan kesan wabak SARS terhadap ekonomi serantau pada akhir suku pertama. Pertumbuhan KDNK benar pada suku pertama 2003 adalah dalam jangkaan. Kegiatan ekonomi berkembang pada kadar tahunan 4% berbanding 1.3% pada tempoh yang sama tahun 2002. Pengembangan tersebut adalah positif dan merangkumi kesemua sektor. 2. Pertumbuhan pada suku pertama disokong terutamanya oleh permintaan dalam negeri, hasil daripada perbelanjaan sektor awam yang lebih tinggi. Prestasi eksport di beberapa sektor terus kukuh, seterusnya memperkukuhkan permintaan dalam negeri. Pengembangan agregat monetari terutamanya M1 mencerminkan permintaan dalam negeri yang kukuh. Pertumbuhan berian pinjaman bank yang berterusan dan peningkatan yang lebih menggalakkan dapat dilihat menerusi pinjaman kepada perniagaan kecil. 3. Gabungan dasar fiskal dan monetari yang akomodatif, inflasi yang rendah, pasaran kerja yang stabil serta harga komoditi yang lebih tinggi merupakan faktor yang menyokong permintaan dalam negeri pada suku pertama. Permintaan dalam negeri didorong oleh perbelanjaan sektor awam bagi emolumen serta bekalan dan perkhidmatan yang lebih tinggi. Perbelanjaan penggunaan swasta turut memperlihatkan arah aliran yang PEN : 05/03/55 (BN) Embargo : Tidak boleh diterbitkan atau disiarkan sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 28 Mei 2003 2 berdaya tahan, disokong oleh promosi yang meluas oleh pihak peruncit, pertumbuhan pendapatan boleh guna yang mapan serta keyakinan pengguna yang positif. Salah satu faktor yang penting ialah pertumbuhan positif yang berterusan dalam pembentukan modal tetap kasar. Pelaburan sektor awam yang lebih besar diperuntukkan kepada pendidikan, kesihatan dan pembangunan infrastruktur. Penunjuk yang bersifat pandang ke hadapan seperti Indeks Keadaan Perniagaan MIER yang mengandungi tempahan dan jangkaan pengeluaran, di samping kadar kelulusan pinjaman bank yang tinggi menunjukkan bahawa kegiatan pelaburan akan pulih apabila keadaan ketidakpastian reda. Pertumbuhan mapan di kesemua sektor ekonomi 4. Pertumbuhan pada suku pertama memperlihatkan perkembangan berterusan di kesemua sektor dengan sektor perkilangan dan perkhidmatan menjadi pendorong utama. Sektor perkilangan berkembang sebanyak 5.2%, disokong oleh pertumbuhan industri berorientasikan dalam negeri yang lebih kukuh serta pengembangan industri berorientasikan eksport. Ini dicerminkan oleh kadar penggunaan kapasiti yang lebih tinggi di sektor perkilangan sebanyak 82%. Industri berorientasikan eksport dan dalam negeri masing- masing beroperasi pada tahap 83% dan 80%. 5. Sektor perkhidmatan secara keseluruhan terus mencatat pertumbuhan yang secara relatifnya kukuh sebanyak 4%, disokong oleh permintaan dalam negeri dan kegiatan berkaitan perdagangan sejajar dengan pengembangan eksport yang mapan. Sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi khususnya mencatat pertumbuhan yang mantap, didorong oleh pengembangan yang kukuh di sektor telekomunikasi serta peningkatan yang memberangsangkan bagi kegiatan pelabuhan dan yang berkait dengan perdagangan. Di samping itu, sektor pemborong, perdagangan runcit, restoran dan hotel menunjukkan prestasi yang lebih baik disokong oleh permintaan dalam negeri. 3 6. Kegiatan sektor pembinaan berkembang sebanyak 1.2%, disokong oleh projek sektor awam dan permintaan untuk rumah kediaman yang berterusan ketika keadaan pekerja di sektor tersebut bertambah baik. Kedatangan semula pekerja asing meningkatkan kepesatan kegiatan pembinaan. Pengeluaran di sektor perlombongan terus meningkat, didorong terutamanya oleh peningkatan pengeluaran gas asli dengan bermulanya operasi loji MLNG 3 pada bulan Mac serta pertumbuhan yang berterusan dalam pengeluaran minyak mentah. Sementara itu, sektor pertanian terus mencatat pertumbuhan yang positif meskipun pengeluaran minyak sawit mentah semakin lemah. Sektor ini disokong oleh pengeluaran yang lebih tinggi bagi komoditi utama lain seperti getah, kayu balak dan koko dalam keadaan harga yang menggalakkan dan permintaan luar negeri yang kukuh. Inflasi kekal rendah sementara pasaran buruh terus stabil 7. Purata kenaikan tahunan Indeks Harga Pengguna (IHP) adalah sebanyak 1.6% pada dua bulan pertama tahun 2003 tetapi menyederhana kepada 0.7% pada bulan Mac. Ini disebabkan berakhirnya kesan pelaksanaan tarif perkhidmatan telefon yang lebih tinggi pada bulan Mac 2002. 8. Secara keseluruhannya, keadaan pasaran buruh terus stabil pada suku pertama. Oleh sebab majikan menjangka kelembapan adalah bersifat sementara dan mengikut kitaran, tahap pemberhentian pekerja dan langkah- langkah pengurangan kos yang lain semakin kurang. Produktiviti meningkat dengan pertumbuhan jualan benar tahunan bagi setiap pekerja mengatasi pertumbuhan upah benar pada suku pertama. Kedudukan sektor luar negeri kekal berdaya tahan 9. Lebihan dagangan adalah lebih besar sebanyak RM17.5 bilion pada suku pertama. Prestasi eksport kekal kukuh walaupun sederhana, disokong oleh peningkatan permintaan global terhadap separa konduktor. Eksport kasar meningkat sebanyak 7.8%, mencerminkan pertumbuhan eksport 4 barangan perkilangan, pertanian dan galian. Sejajar dengan permintaan global yang kukuh, eksport separa konduktor dan minyak sawit amat memberangsangkan. Walaupun jumlah eksport minyak mentah Malaysia stabil, perolehan eksport yang lebih tinggi mencerminkan harga minyak yang lebih tinggi kesan daripada peperangan. Pertumbuhan import menyederhana kepada 2.4% disebabkan terutamanya oleh peningkatan import yang lebih perlahan bagi barangan pengantara. Mencerminkan kekukuhan penggunaan swasta yang masih mapan, import barangan penggunaan meningkat sebanyak 6.9%, sementara import barangan pelaburan tidak termasuk import lumpy meningkat sebanyak 0.7%. 10. Ketibaan pelancong kekal menggalakkan iaitu sebanyak 2.9 juta orang pada suku pertama walaupun risiko geopolitik semakin ketara. Jumlah ketibaan pelancong dapat dikekalkan dengan purata ketibaan sebanyak satu juta orang setiap bulan, tetapi merosot kepada 0.8 juta orang pada bulan Mac disebabkan terutamanya oleh penularan wabak SARS. Kesan SARS, setelah nasihat perjalanan Pertubuhan Kesihatan Sedunia (WHO) dikeluarkan mulai pertengahan Mac, lebih tertumpu di kalangan pelancong dari Singapura dan Hong Kong. Kesan SARS ke atas industri pelancongan dijangka semakin kurang pada separuh kedua tahun 2003. 11. Berdasarkan Sistem Laporan Imbangan Pembayaran berasaskan Tunai, aliran masuk kasar pelaburan langsung asing (FDI) dalam bentuk ekuiti langsung dan pinjaman antara syarikat (tidak termasuk perolehan tertangguh) meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada suku pertama 2003. Dari segi komposisi, pinjaman antara syarikat mencakupi bahagian yang penting daripada aliran masuk kasar FDI pada suku pertama. Kira-kira 60% daripada jumlah pinjaman diterima oleh sebuah syarikat multinasional (MNC) daripada syarikat sekutunya melalui operasi pusat perbendaharaannya di Malaysia. Aliran masuk ekuiti langsung terus disalurkan ke sektor perkilangan serta minyak dan gas. Aliran keluar FDI pada suku pertama mencerminkan terutamanya pembayaran balik pinjaman jangka pendek antara syarikat yang lebih tinggi serta pembayaran untuk mengambil alih kepentingan asing di sektor gas. Setelah mengambil kira aliran keluar kasar, FDI mencatat aliran 5 keluar bersih sebanyak RM3.4 bilion. Memandangkan aliran keluar bertujuan terutamanya untuk membiayai pertukaran hak milik kepentingan perniagaan daripada bukan pemastautin kepada pemastautin, aliran FDI tersebut tidak memberi kesan buruk terhadap kegiatan ekonomi di Malaysia. Sementara itu, pelaburan luar negeri bersih mencatat aliran keluar yang lebih rendah sebanyak RM0.8 bilion (S4 2002: -RM2.1 bilion), dengan pelaburan terutamanya di sektor minyak dan gas serta pembuatan bahagian komponen komposit bagi industri aeroangkasa. Aliran keluar pelaburan portfolio adalah lebih rendah berjumlah RM0.4 bilion pada suku pertama. Rizab terus meningkat 12. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM132.6 bilion atau AS$34.9 bilion pada akhir Mac 2003. Paras rizab turut mengambil kira pelarasan suku tahunan keuntungan penilaian semula pertukaran asing yang belum terealisasi berjumlah AS$211 juta. Mencerminkan asas ekonomi yang kekal kukuh, rizab antarabangsa bersih terus meningkat kepada RM138.1 bilion atau AS$36.3 bilion pada 13 Mei 2003. Paras rizab adalah mencukupi untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan 4.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Hutang luar negeri terkawal 13. Kedudukan jumlah hutang luar negeri Malaysia stabil pada RM186.8 bilion (AS$49.1 bilion) pada akhir Mac 2003, bersamaan 52.9% daripada KNK. Walaupun pinjaman luar negeri jangka sederhana dan panjang meningkat sedikit, jumlah hutang luar negeri jangka pendek berkurang kepada RM30.9 bilion atau AS$8.1 bilion. Hutang jangka pendek yang lebih rendah mencerminkan penurunan dalam kredit pusingan sektor swasta bukan bank disebabkan terutamanya oleh pembayaran balik kemudahan pinjaman tersebut oleh beberapa buah syarikat utama. Pada akhir bulan Mac, hutang jangka pendek hanya mencakupi 16.5% daripada jumlah hutang luar negeri, iaitu antara yang terendah di rantau ini. 6 Kedudukan fiskal terus berkembang 14. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan terus berkembang pada suku pertama, disebabkan terutamanya oleh perbelanjaan pembangunan bagi program sosial dan ekonomi yang nyata lebih tinggi. Kesannya, Kerajaan Persekutuan mencatat defisit keseluruhan yang lebih besar sebanyak RM4.7 bilion pada suku pertama. Namun demikian, hutang yang belum dijelaskan oleh Kerajaan Persekutuan dapat dibendung pada tahap 45.9% daripada KDNK (45.6% daripada KDNK pada akhir 2002). Paras hutang ini terus terkawal dengan hutang dalam negeri mencakupi sebanyak 78% daripada jumlah hutang keseluruhan. Dasar monetari akomodatif terus menyokong permintaan dalam negeri 15. Dasar monetari kekal akomodatif bagi menyokong kegiatan ekonomi dalam negeri pada suku pertama. Kadar antara bank dan runcit kekal rendah dan stabil sementara mudah tunai kekal lega. Sejajar dengan kegiatan ekonomi yang terus berkembang, ketiga-tiga agregat monetari iaitu M1, M2 dan M3 masing-masing juga berkembang sebanyak 8.4%, 5.7% dan 6.8% pada akhir bulan Mac. Peningkatan yang kukuh dalam M1 mencerminkan permintaan yang mapan bagi baki urus niaga. Ini selaras dengan peningkatan yang mapan dalam penggunaan swasta. 16. Pertumbuhan agregat monetari adalah disebabkan terutamanya oleh kegiatan pembiayaan sektor swasta yang mapan pada suku pertama. Jumlah pembiayaan kasar melalui sistem perbankan dan pasaran modal berkembang pada kadar tahunan 12.2%. Pada suku pertama, kegiatan pinjaman bank kekal kukuh dengan pengeluaran pinjaman berjumlah RM100.4 bilion. Dua penunjuk pelopor iaitu permohonan dan kelulusan pinjaman meningkat masing-masing sebanyak 14.4% dan 14.1%. Perkembangan yang menggalakkan pada suku pertama ditunjukkan oleh pinjaman yang belum dijelaskan oleh industri kecil dan sederhana (IKS) yang terus meningkat sebanyak RM2.1 bilion. Sementara itu, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.1 bilion pada suku pertama atau 7 3.2% pada akhir bulan Mac 2003. Pada bulan April, pinjaman dan deposit terus meningkat. Kesannya, nisbah pinjaman-deposit termasuk pegangan sekuriti swasta oleh sistem perbankan berada pada tahap 93.7% pada akhir bulan April. 17. Jumlah dana yang diperoleh di pasaran modal adalah lebih tinggi pada suku pertama. Dana bersih yang diperoleh oleh sektor awam melalui terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (SKM) berjumlah RM20.3 bilion. Dana bersih yang diperoleh oleh sektor swasta pula berjumlah RM15.8 bilion, terutamanya diperoleh melalui sekuriti hutang swasta bagi tujuan pembiayaan semula dan penstrukturan semula hutang. Sektor perbankan mempamerkan peningkatan daya tahan 18. Permodalan perbankan terus kukuh dengan meningkatnya kualiti aset dan keuntungan. Nisbah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih (klasifikasi 6- bulan) terus menyederhana kepada 7% pada akhir Mac, manakala nisbah NPL (klasifikasi 3-bulan) menurun di bawah paras 10%, iaitu penurunan untuk kali pertama semenjak berlakunya krisis Asia. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras terus meningkat masing-masing kepada 13.1% dan 10.9% pada akhir bulan Mac 2003. 19. Danaharta meneruskan usaha-usaha pemulihan untuk memaksimumkan nilai kutipan daripada NPL dengan kadar kutipan dijangka sebanyak 56% (48% bagi pinjaman diperoleh dan 63% bagi pinjaman terurus). Jumlah kutipan Danaharta sehingga kini bernilai RM20.3 bilion pada akhir tahun 2002, iaitu merupakan 69% daripada jumlah keseluruhan yang dijangka dapat dipulihkan daripada portfolionya. Danaharta juga mengagihkan lebihan kutipan sebanyak RM371.1 juta dalam bentuk tunai dan 55,899,542 unit sekuriti kepada 30 buah institusi kewangan sehingga akhir tahun 2002. Penaikan taraf Bankcard berjaya dilaksanakan sepenuhnya 20. Perkembangan penting pada suku pertama adalah kejayaan sepenuhnya proses menaikkan taraf Bankcard oleh MEPS dan institusi kewangan tempatan. Pelancaran rasmi Bankcard pada 28 Februari 2003 menandakan kejayaan pelaksanaan salah satu daripada dua jenis penyelesaian kad pintar di bawah Aplikasi Perdana Kad Pelbagai Guna yang merupakan salah satu daripada tujuh Aplikasi Perdana Koridor Raya Multimedia. Pada akhir bulan Mac 2003, lebih daripada 1.74 juta Bankcard telah dikeluarkan. Institusi perbankan juga sedang berusaha menaikkan taraf ATM untuk melaksanakan penambahan nilai MEPS Cash yang dijangka siap pada akhir suku kedua. Aplikasi ATM dan MEPS Cash adalah sebahagian daripada ciri Mykad yang dikeluarkan oleh Jabatan Pendaftaran Negara. 21. Bank Negara Malaysia juga mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan kefahaman pengguna dan menggalakkan penggunaan kad kredit yang berhemat. Dalam hal ini, Bank Negara telah mengeluarkan satu garis panduan mengenai operasi kad kredit pada 18 Mac dengan pengeluar- pengeluar kad kredit diberi tempoh selama enam bulan untuk menyesuaikan sistem yang perlu dan memastikan sistem tersebut memenuhi syarat. Garis panduan baru ini menetapkan keperluan minimum operasi kad kredit yang menggantikan garis panduan yang dikeluarkan sebelum ini. Garis panduan baru ini juga merangkumi bidang-bidang baru seperti keperluan pinjaman yang berhemat, penggunaan kad kredit dalam kegiatan yang melanggar undang-undang, tanggungan pemegang kad tambahan, tanggungan bagi kad kredit yang hilang atau dicuri serta meletakkan tumpuan tambahan kepada kesedaran pengguna dan program pendidikan. Prospek jangka masa terdekat kekal menggalakkan 22. Dalam melangkah ke hadapan, prospek ekonomi Malaysia dijangka bertambah kukuh pada separuh kedua tahun 2003. Di sektor luar negeri, ramalan ekonomi negara-negara perindustrian utama umumnya dan Amerika 9 Syarikat (AS) khususnya adalah bertambah baik walaupun pertumbuhan berkemungkinan lebih sederhana daripada jangkaan awal. Langkah-langkah proaktif oleh pihak berkuasa di bidang dasar monetari dan fiskal diambil untuk menyokong pertumbuhan. 23. Di rantau ini, wabak SARS memberi kesan buruk terhadap sektor tertentu termasuk sektor runcit, perjalanan dan yang berkaitan dengan pelancongan. Prospek serantau yang dijangka menurun berikutan semakan semula ramalan pertumbuhan baru-baru ini mencerminkan kesan wabak SARS yang berbeza-beza di kalangan negara di rantau ini. Lantaran itu, Kerajaan di rantau ini mengumumkan pakej bantuan ekonomi bagi mengurangkan kesan wabak SARS. Pertumbuhan serantau keseluruhannya dijangka meningkat pada separuh kedua tahun 2003. Di Malaysia, pakej rangsangan berjumlah RM7.3 bilion diperkenalkan dengan 4 strategi utama yang melibatkan 90 langkah-langkah, bertujuan untuk mengurangkan kesan wabak SARS dan memperkukuhkan kegiatan ekonomi. 24. Sebagai sebahagian daripada pakej tersebut, kadar campur tangan 3 bulan diturunkan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5%. Di samping langkah- langkah lain dalam pakej ekonomi bagi meningkatkan pendapatan boleh guna, langkah ini dijangka meningkatkan potensi bagi menyokong prospek pertumbuhan. Penurunan kadar faedah merupakan langkah awal yang bertujuan untuk membantu memperkukuhkan potensi pertumbuhan dalam negeri dalam suasana pertumbuhan ekonomi global yang lebih sederhana. Memandangkan asas ekonomi yang kekal kukuh dan dasar makroekonomi yang menyokong pertumbuhan, Malaysia berada pada kedudukan yang baik bagi mencapai prospek pertumbuhan. BANK NEGARA MALAYSIA 28 Mei 2003 10 Jadual 1: KDNK mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi pada harga 1987 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan Tahunan dalam % Pertanian -3.6 5.5 3.0 3.6 Perlombongan 1.4 7.1 3.7 3.8 Perkilangan -2.3 5.7 4.0 5.2 Pembinaan 2.9 0.5 2.3 1.2 Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0 KDNK Benar (Perubahan Tahunan) 1.3 5.4 4.1 4.0 KDNK Benar (Perubahan Berbanding Suku Sebelumnya) -3.0 0.7 4.1 -4.3 Jadual 2 : KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan (pada harga malar 1987) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan tahunan (%) Agregat Permintaan Dalam Negeri (tidak termasuk stok) 0.0 6.6 4.2 5.4 Penggunaan 4.6 5.1 6.2 6.2 Sektor swasta 3.3 4.6 4.4 4.2 Sektor awam 11.4 6.5 12.2 15.6 Pembentukan Modal Tetap Kasar -8.5 10.0 0.3 3.8 Eksport Barangan & Perkhidmatan -6.5 7.2 3.6 1.9 Import Barangan & Perkhidmatan -4.8 8.1 6.2 1.7 KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0 11 Jadual 3: Sumbangan kepada Pertumbuhan (dalam nilai benar) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Mata peratusan Agregat Permintaan Dalam Negeri (tidak termasuk stok) 0.0 6.0 3.8 4.8 Penggunaan 2.7 3.3 3.7 3.7 Sektor swasta 1.6 2.2 2.0 2.0 Sektor awam 1.1 1.1 1.6 1.6 Pembentukan Modal Tetap Kasar -2.6 2.7 0.1 1.1 Perubahan dalam stok 3.9 -0.5 2.5 -1.2 Eksport bersih -2.6 -0.2 -2.1 0.4 Eksport Barangan & Perkhidmatan -7.5 7.5 3.9 2.0 Import Barangan & Perkhidmatan -4.9 7.6 6.0 1.6 KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0 Jadual 4: Prestasi Sektor Perkhidmatan (Nilai ditambah pada harga 1987) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan Tahunan dalam % Perkhidmatan Pengantara 6.0 3.8 4.3 3.7 Pengangkutan, penyimpanan dan perhubungan 2.0 3.3 2.6 4.2 Kewangan, insurans, hartanah dan perkhidmatan perniagaan 8.4 4.0 5.3 3.5 Perkhidmatan akhir 3.6 5.2 4.1 4.1 Elektrik, gas dan air 4.0 4.3 3.9 6.2 Perniagaan borong dan runcit, hotel dan restoran 1.9 2.6 2.6 3.6 Perkhidmatan Kerajaan 7.0 9.3 6.7 1.8 Perkhidmatan lain 3.6 6.9 4.6 6.2 Jumlah Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0 12 Jadual 5 : Prestasi Sektor Perkilangan 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 % Perubahan Tahunan Nilai ditambah (harga malar) -2.3 5.7 4.0 5.2 Pengeluaran Keseluruhan -3.4 6.7 4.5 6.3 Industri berorientasikan eksport -5.5 8.9 5.0 7.0 antaranya: - Elektronik -0.8 12.5 13.4 8.1 - Barangan elektrik -9.3 -4.2 -5.1 -5.5 - Tekstil & pakaian -14.9 4.4 -6.2 -0.6 - Bahan kimia dan keluaran kimia -8.8 13.1 2.7 14.2 - Pemprosesan luar estet 1.0 12.0 7.1 4.4 - Keluaran getah -4.5 5.5 2.0 9.1 - Kayu dan keluaran kayu 1/ -15.4 1.0 -6.0 3.5 Industri berorientasikan pasaran dalam negeri 3.5 0.6 3.4 4.6 antaranya: - Kelengkapan pengangkutan 18.0 -7.9 6.2 -6.3 - Keluaran logam yang direka -4.9 -1.9 0.8 1.3 - Besi & keluli dan logam bukan ferum -3.3 4.7 2.4 12.8 - Keluaran galian bukan logam 8.0 1.3 5.1 8.1 - Keluaran petroleum 3.4 -6.0 -4.1 1.9 - Makanan 12.4 10.3 8.7 3.2 Jumlah Eksport Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7 - Elektronik 1.1 4.6 10.6 -6.1 Separa konduktor -13.2 36.7 19.9 27.1 Komponen elektronik 13.8 -18.0 3.5 -28.6 - Barangan elektrik -13.9 -8.5 -9.8 -6.5 Barangan elektrik pengguna -11.7 -9.5 -10.6 -11.8 Barangan elektrik industri & komersial -18.8 -20.5 -17.0 -12.5 Jentera & kelengkapan barangan elektrik industri -10.4 11.9 2.3 4.0 Perkakas elektrik isi rumah 7.0 81.8 26.1 78.3 - Keluaran kayu -12.6 19.2 4.9 13.2 - Barangan perabot 3.2 7.5 7.7 8.8 - Tekstil, pakaian & kasut -17.0 5.3 20.8 8.3 - Peralatan optikal & saintifik 5.6 4.8 4.6 19.2 - Bahan kimia dan keluaran kimia -6.1 34.6 16.2 33.5 - Keluaran petroleum -35.6 29.7 -9.0 67.3 1/ Pengeluaran barangan perabot tidak termasuk dalam data pengeluaran kayu 13 Jadual 6: Sektor Perkilangan – Purata Penggunaan Kapasiti Suku Tahunan1/ 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 a/ Penggunaan kapasiti (%) Keseluruhan 79 83 82 82 Beorientasikan eksport 78 85 82 83 antaranya: Elektronik 79 87 84 82 Barangan elektrik 70 82 78 77 Bahan kimia dan keluaran kimia 85 90 86 97 Tekstil dan pakaian 85 74 84 75 Berorientasikan pasaran dalam negeri 80 79 81 80 antaranya: Keluaran petroleum 87 86 86 84 Keluaran galian bukan logam 71 70 70 67 Kelengkapan pengangkutan 99 91 96 85 Makanan, minuman dan tembakau 74 73 73 91 Sumber: Kaji Selidik Suku Tahunan Penggunaan Kapasiti Perkilangan oleh BNM a/ anggaran 1/ Keputusan adalah berlainan daripada Kaji Selidik Syarikat Tahunan (ASC) BNM disebabkan oleh perbezaan dalam saiz sampel. ASC mencakup lebih banyak syarikat (270) manakala Kaji Selidik Suku Tahunan hanya mencakup 90 buah syarikat. 14 Jadual 7 : Prestasi Sektor Pertanian 2003 S1 S4 Tahun S1 Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) -3.6 5.5 3.0 3.6 Pengeluaran 1/ Antaranya: Minyak sawit mentah -8.4 1.6 0.9 0.5 Getah 1.2 17.8 7.7 19.1 Kayu balak -7.5 18.5 4.2 8.0 Koko -37.2 35.2 -17.4 79.4 Eksport (RM juta) 7.0 48.7 31.8 41.8 Antaranya: Minyak sawit ('000 tan) -11.8 12.1 3.8 9.3 (RM/tan) 41.0 46.9 44.7 41.4 (RM juta) 24.4 64.7 50.2 54.6 Getah ('000 tan) -10.5 8.2 12.9 13.4 (Sen/kg) -11.6 55.1 17.0 57.6 (RM juta) -21.0 67.9 32.1 78.7 Kayu balak ('000 meter padu) -7.5 12.9 0.8 19.5 (RM/meter padu) -10.2 31.8 16.6 18.9 (RM juta) -17.0 48.8 17.5 42.1 Koko ('000 tan) 21.3 71.2 29.6 51.7 (RM/tan) 37.0 70.3 49.5 62.9 (RM juta) 66.1 191.5 93.7 147.2 Perubahan tahunan (%) 2002 1/ Dalam '000 tan, kecuali kayu balak dalam '000 meter padu 15 Jadual 8 : Prestasi Sektor Perlombongan Jadual 9: Akaun Perdagangan dan Rizab 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan tahunan dalam % Eksport kasar -4.9 9.7 6.0 7.8 Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7 Pertanian 7.0 49.3 31.9 41.8 Galian -29.4 29.3 -4.4 50.9 Import kasar -4.8 9.0 8.3 2.4 Barangan modal -9.9 6.6 10.6 -4.6 Barangan pengantara -5.8 7.0 6.2 2.4 Barangan penggunaan 6.7 22.1 15.9 6.9 Imbangan perdagangan (RM bn) 12.8 14.8 51.0 17.5 Rizab antarabangsa bersih RM bilion (akhir tempoh) 124.4 131.4 131.4 132.6 Nilai dalam AS$ bilion 32.7 34.6 34.6 34.9 2003 S1 S4 Tahun S1 Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) 1.4 7.1 3.7 3.8 Pengeluaran Antaranya: Minyak mentah dan kondensat 4.0 7.4 4.9 2.8 ('000 tong) Gas asli (bersih) (juta kaki padu standard) -1.6 9.3 3.5 5.8 Eksport (RM juta) -29.4 30.4 -4.2 50.9 Antaranya: Minyak mentah ('000 tan) -0.8 5.5 7.4 4.2 (AS$/tong) -26.1 37.2 -2.9 61.3 (RM juta) -26.7 44.7 4.3 68.0 Gas asli cecair ('000 tan) -3.3 12.9 -2.6 7.6 (RM/tan) -23.2 6.6 -8.3 26.8 (RM juta) -25.7 20.4 -10.7 36.4 Perubahan tahunan (%) 2002 16 Jadual 11: Hutang Luar Negeri yang belum dijelaskan 2002 2003 S1 S4 S1 RM bilion Hutang jangka sederhana & panjang 152.2 154.4 155.9 Sektor awam 94.4 100.6 101.6 Sektor swasta 57.8 53.8 54.3 Hutang jangka pendek 27.3 32.2 30.9 Jumlah hutang luar negeri 179.5 186.6 186.8 - bersamaan AS$ bilion 47.2 49.1 49.1 Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 RM bilion Hasil 17.1 27.0 83.5 14.7 Perbelanjaan mengurus 14.7 22.5 68.7 11.6 Akaun semasa 2.4 4.4 14.8 3.1 Perbelanjaan pembangunan kasar 3.9 15.2 36.0 7.8 Terimaan balik pinjaman 0.2 0.5 0.9 0.1 Imbangan keseluruhan -1.3 -10.2 -20.3 -4.7 Memo: Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 146.0 165.0 175.3 (pada akhir tempoh) Pertumbuhan Tahunan (%) Hasil 17.1 4.9 5.0 -14.0 Perbelanjaan mengurus 30.2 -9.0 7.8 -20.8 Perbelanjaan pembangunan kasar -27.1 -10.3 2.1 101.4 17 Jadual 12: Penunjuk Monetari 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Pertumbuhan Tahunan (% pada akhir tempoh) M1 12.3 10.3 10.3 8.4 M2 6.1 5.8 5.8 5.7 M3 6.1 6.7 6.7 6.8 Pinjaman1/ 4.6 4.2 4.2 3.2 Deposit 4.5 5.3 5.3 6.0 Pada tempoh (RM bilion) Kelulusan 30.9 33.6 137.9 35.3 Pengeluaran 99.9 106.0 411.9 100.4 Pembayaran balik 96.7 104.9 402.9 100.9 Pada akhir tempoh (%) Kadar faedah antara bank 1 bulan 2.74 2.99 2.99 2.99 3 bulan 3.24 3.13 3.13 2.90 Deposit tetap bank perdagangan 1 bulan 3.20 3.20 3.20 3.20 3 bulan 3.21 3.20 3.20 3.20 BLR bank perdagangan 6.39 6.39 6.39 6.39 Purata Pertumbuhan Tahunan bagi tempoh (%) Indeks Harga Pengguna (IHP) 1.4 1.8 1.8 1.4 (2000=100) Indeks Harga Pengeluar (IHPR) -0.9 11.2 4.4 11.9 (1989=100) 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta Jadual 13: Penunjuk Kewangan Sistem Perbankan 2002 2003 Mac Jun Sep. Dis. Mac Modal Nisbah modal teras (%) 10.8 10.9 11 10.7 10.9 RWCR (%) 12.6 13.2 13.3 12.8 13.1 18 Jadual 14: BSKL – Penunjuk Pasaran Terpilih Pada akhir 2002 2003 S1 S2 S3 S4 S1 Indeks Harga - Komposit 756.10 725.44 638.01 646.32 635.72 - EMAS 181.72 176.5 155.39 157.25 153.98 - Papan Kedua 132.29 119.84 102.89 98.24 93.00 Purata Urus niaga harian - Jumlah (juta unit) 304.9 299.3 159.1 143.4 213.6 - Nilai (RM juta) 636.1 643.8 349.2 275.8 367.1 Permodalan Pasaran (RM b) 517.63 505.89 476.35 481.62 478.3 Bilangan Syarikat yang Disenaraikan 826 843 859 865 874	Press Release
27 Apr 2005	Laporan Tahunan Insurans 2004	https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-insurans-2004-1	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-insurans-2004-1&languageId=ms_MY	Reading: Laporan Tahunan Insurans 2004 Share: Laporan Tahunan Insurans 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 27 April 2005 27 Apr 2005 Laporan Tahunan Insurans 2004 memberikan tinjauan mengenai pentadbiran Akta Insurans 1996, serta prestasi dan perkembangan industri insurans Malaysia pada tahun 2004. Prestasi Industri Insurans Industri insurans mencatat pertumbuhan berganda bagi tahun kedua berturut-turut, disokong oleh pertumbuhan sektor hayat yang sangat memberangsangkan pada tahun 2004. Jumlah pendapatan premium perniagaan hayat dan am yang digabungkan meningkat pada kadar yang lebih kukuh sebanyak 17.2% pada tahun 2004 (2003: 11.6%) untuk mencapai paras RM22,038.9 juta (2003: RM18,812.3 juta). Dalam keadaan pelaburan yang lebih menggalakkan, hasil kendalian bagi perniagaan hayat dan am turut meningkat. Asas keuntungan juga lebih kukuh, dengan pengunderaitan yang lebih berdisiplin telah menyumbangkan hasil yang positif dalam sektor am di samping padanan aset-liabiliti sektor hayat yang lebih baik. Kecekapan yang meningkat turut menyumbang pada hasil yang bertambah baik. Pasaran insurans terus berkembang luas untuk mencapai satu tahap yang membolehkannya memainkan peranan yang lebih penting dalam menyokong pembangunan ekonomi dan sosial. Kadar penembusan pasaran insurans dan tahap kepadatan juga terus dipertingkatkan. Jumlah keseluruhan pendapatan premium sebagai peratusan kepada Keluaran Negara Kasar nominal meningkat kepada 5.2% (2003: 5.1%), manakala kadar penembusan pasaran juga lebih tinggi pada 37.9% (2003: 36.8%). Ini memperlihatkan bahawa peranan sektor insurans semakin penting dalam penggalakan kegiatan ekonomi dan kesejahteraan kewangan individu. Jumlah aset kumpulan wang insurans berkembang pada kadar 13.1% kepada RM86,848.5 juta pada tahun 2004 (2003: RM76,807 juta), disebabkan terutamanya oleh pertumbuhan aset kumpulan wang insurans hayat. Insurans Hayat Industri insurans hayat mencapai pertumbuhan yang memberangsangkan dalam premium perniagaan baru, iaitu sebanyak 36.3% pada tahun 2004 (2003: 35.4%) disebabkan oleh permintaan terhadap produk berkaitan pelaburan dan endowmen yang terus kukuh. Bahagian pasaran perniagaan berkaitan pelaburan dan endowmen yang digabungkan kepada jumlah premium baru diunderait pada tahun 2004 terus meningkat kepada 68.1% (2003: 59.1%). Trend pertumbuhan yang menggalakkan bagi produk berkenaan yang lazimnya bercirikan premium risiko yang rendah dan komponen pelaburan yang lebih tinggi, memperkukuh lagi kepentingan insurans sebagai pilihan pelaburan alternatif kepada pengguna. Meskipun permintaan terhadap produk insurans berbentuk pelaburan adalah kukuh, perniagaan insurans bertempoh yang terdiri daripada polisi perlindungan tulen mencatat pertumbuhan yang pesat pada tahun 2004. Ini mencerminkan kepentingan manfaat perlindungan yang berterusan yang disediakan oleh polisi insurans. Apa yang nyata ialah terdapat peningkatan dalam jualan polisi insurans bertempoh kumpulan yang dibeli oleh majikan untuk pekerja mereka, dan produk insurans kredit pengguna yang menyediakan pembayaran semula hutang tertunggak empunya polisi apabila berlaku kematian, hilang upaya atau penyakit kritikal. Bankasurans meningkatkan bahagian pasarannya dalam perniagaan hayat baru dengan ketara pada tahun 2004 untuk mencakupi bahagian sebanyak 48% (2003: 38.4%) atau RM3,172.9 juta daripada jumlah premium perniagaan baru yang dijana. Ini telah menghasilkan sistem agihan yang lebih pelbagai bagi produk insurans hayat dan menyumbang pada peningkatan dalam kecekapan, khususnya bagi penanggung insurans tempatan yang menerajui pasaran dalam pelaksanaan strategi bankasurans yang berjaya. Hasil kendalian bersih sektor hayat terus bertambah baik pada tahun 2004. Ekoran rangsangan pertumbuhan perniagaan baru yang kukuh, lebihan pendapatan atas perbelanjaan bertambah kepada RM10,978.1 juta, walaupun pada kadar pertumbuhan yang nyata perlahan. Namun demikian, suasana pelaburan semasa terus memberi cabaran kepada penanggung insurans hayat, dengan kadar hasil pelaburan purata (tidak termasuk keuntungan modal) pada 5.7%, iaitu kekal pada tahap yang amat rendah berbanding dengan kadar purata pelaburan jangka panjang sebanyak 6.5% bagi tempoh 1993-2003 dan kadar 8.5% yang diandaikan bagi penetapan harga dan ilustrasi polisi yang dijual sebelum tahun 1999. Selaras dengan peningkatan yang lebih perlahan bagi lebihan pendapatan atas perbelanjaan pada tahun 2004, jumlah aset kumpulan wang insurans hayat turut meningkat pada kadar yang lebih perlahan, iaitu sebanyak 16% (2003: 17.6%) kepada RM69,814.7 juta pada tahun tersebut. Sebahagian besar (49.6%) daripada pelaburan kumpulan wang insurans hayat masih dalam sekuriti korporat dan hutang, dengan bahagian yang lebih tinggi sebanyak 31.8% (2003: 30.8%) dilaburkan dalam sekuriti jangka lebih panjang yang mempunyai tempoh matang melebihi lima tahun supaya lebih berpadanan dengan liabiliti jangka panjang penanggung insurans hayat. Penembusan pasaran, yang diukur dari segi bilangan polisi premium tahunan yang berkuat kuasa kepada jumlah penduduk, terus bertambah baik kepada 37.9% pada tahun 2004 (2003: 36.8%). Dengan prospek ekonomi dalam negeri kekal positif, disokong oleh keyakinan pengguna yang kukuh dan aktiviti penggunaan swasta yang mapan, industri insurans hayat dijangka mendapat manfaat daripada peningkatan seterusnya dalam permintaan terhadap insurans hayat. Dari sudut penawaran, perkembangan sistem agihan yang lebih pelbagai yang didorong oleh kadar penembusan bankasurans yang semakin meningkat, keupayaan produktif penanggung insurans yang lebih tinggi berikutan pelaburan modal tambahan dalam bidang teknologi dan peningkatan tahap inovasi turut menyokong suasana yang positif bagi pertumbuhan pada masa hadapan. Insurans Am Pertumbuhan industri insurans am pada tahun 2004 adalah sederhana pada tahap 4.2% dengan jumlah premium langsung kasar yang diunderait bernilai RM8,532.5 juta (2003: 9.9% berjumlah RM8,186.3 juta). Pertumbuhan yang lebih perlahan ini sebahagian besarnya disebabkan oleh penurunan pada kadar premium yang berterusan, khususnya dalam kelas Marin, Udara dan Transit (MUT) selaras dengan trend kadar premium antarabangsa dan permintaan yang lebih rendah dalam bidang insurans perdagangan. Walau bagaimanapun, sektor insurans motor yang merupakan sektor utama, kembali mencatat pertumbuhan premium langsung kasar yang lebih kukuh sebanyak 6.7% pada tahun 2004 (2003: 5.6%) berikutan jualan kenderaan yang memberangsangkan. Sebagai mencerminkan pertumbuhan keseluruhan yang lebih lemah, jumlah aset kumpulan wang insurans am meningkat pada kadar yang lebih perlahan, iaitu 2.5% (2003: 7.4%) kepada RM17,033.8 juta. Bendungan premium bersih yang lebih tinggi oleh penanggung insurans langsung dan penanggung insurans semula telah meningkatkan tahap bendungan bersih keseluruhan kepada 87.8% pada tahun 2004 (2003: 85.6%). Ini didorong terutamanya oleh tahap bendungan yang nyata lebih tinggi dalam kelas perniagaan semua risiko kontraktor dan kejuruteraan dan MUT berikutan berkurangnya projek infrastruktur yang dijalankan pada tahun 2004 yang memerlukan sokongan insurans semula, serta kecenderungan beberapa penanggung insurans besar untuk menanggung risiko yang lebih ekoran hasil pengunderaitan yang terus bertambah baik sepanjang tahun 2003. Nisbah tuntutan keseluruhan merosot sedikit kepada 60.5% pada tahun 2004 (2003: 59.8%). Pengalaman tuntutan insurans motor terus meningkat untuk mencapai nisbah 70.7% (2003: 70.1%), iaitu catatan tertinggi sejak tahun 1994. Walaupun pengalaman tuntutan adalah kurang menggalakkan, hasil pengunderaitan terus bertambah baik, disokong oleh peningkatan perbelanjaan yang lebih sederhana dan bendungan premium bersih yang lebih tinggi oleh industri. Keuntungan pengunderaitan meningkat kepada 7.7% daripada 7.5% pada tahun 2003. Walaupun pertumbuhan perniagaan agak perlahan pada tahun 2004, jumlah keuntungan kendalian bagi tahun 2004 meningkat kepada RM1,219.8 juta, sebanding dengan paras yang dicapai pada tahun 2003. Dari sudut teknikal, komponen keuntungan juga lebih positif dengan bahagian keuntungan daripada aktiviti pengunderaitan adalah lebih tinggi. Dasar dan Langkah bagi Memperkukuh Industri Insurans Teras kepada langkah dasar bagi industri insurans pada tahun 2004 terus tertumpu pada pengukuhan asas-asas bagi amalan kewangan dan perniagaan yang baik, penggalakan peningkatan prestasi dan peningkatan perlindungan pengguna. Pada tahun 2004, Bank Negara Malaysia telah mengeluarkan butiran bagi cadangan rangka kerja modal berasaskan risiko yang akan menggantikan peraturan kesolvenan yang kini diguna pakai dalam pengawalseliaan penanggung insurans. Rangka kerja tersebut akan memastikan rejim kesolvenan adalah lebih sejajar dengan profil risiko penanggung insurans individu di samping memberi penanggung insurans lebih fleksibiliti untuk melaksanakan strategi pelaburan yang sesuai, sepadan dengan kecenderungan risiko mereka. Selain itu, garis panduan bagi ujian kesolvenan dinamik (Dynamic Solvency Testing) telah dikeluarkan dan keperluan rizab bagi penanggung insurans am yang lebih kukuh telah dirumuskan bagi menyokong penilaian kesolvenan yang lebih mantap dan berpandangan ke hadapan. Bagi memperkukuh standard pengurusan risiko yang baik, satu rangka kerja penyeliaan berasaskan risiko yang baru telah diperkenalkan, dengan memberikan lebih tumpuan pada penilaian pendedahan risiko penanggung insurans dan sistem pengurusan risiko oleh Bank Negara Malaysia semasa proses penyeliaan. Rangka kerja pengawalseliaan yang menyokong struktur tadbir urus yang baik dalam industri turut diperkukuh, iaitu dalam bidang penggunaan khidmat pihak ketiga, jawatankuasa audit dan pengurusan persekitaran teknologi maklumat. Sebagai sebahagian daripada usaha berterusan untuk memelihara integriti sektor kewangan daripada aktiviti pengubahan wang haram, prosedur pengesahan minimum telah dibentuk untuk penanggung insurans dan broker, bagi memastikan kesahihan urus niaga insurans yang dijalankan. Selaras dengan amalan terbaik antarabangsa, prosedur tersebut telah dipertingkatkan lagi pada tahun 2004 bagi menyediakan pendekatan berasaskan risiko yang memerlukan kajian wajar dijalankan terhadap pengguna atau urus niaga yang mempunyai profil risiko yang lebih tinggi. Bagi menggalakkan lagi peningkatan prestasi industri, usaha untuk membangunkan kegiatan bankasurans telah ditingkatkan lagi dengan kajian semula mengenai keperluan pengawalseliaan berkaitan pengaturan bankasurans. Keperluan yang disemak termasuklah struktur komisen yang lebih fleksibel, di samping memastikan pengguna mendapat manfaat daripada kos agihan berkaitan bankasurans yang lebih rendah. Pendedahan yang lebih meluas kepada pengguna juga telah diperkenalkan bagi memudahkan perbandingan antara produk bankasurans dengan instrumen tabungan dan pelaburan yang lain. Semakan terhadap keperluan tersebut bertujuan untuk memastikan pembangunan bankasurans yang lebih teratur memandangkan kegiatan ini penting untuk mewujudkan pasaran insurans yang lebih kompetitif dan pelbagai, terutamanya dalam sektor hayat. Inisiatif terus diambil bagi mengukuhkan lagi komponen infrastruktur perlindungan pengguna. Biro Pengantaraan Kewangan (BPK) telah ditubuhkan secara rasmi pada akhir tahun 2004 dan memulakan operasi pada bulan Januari 2005. Dengan tambahan sumber, BPK berupaya untuk menyelesaikan pertikaian dengan lebih cepat dan cekap. Lebih ramai pengguna boleh menggunakan perkhidmatan Biro ini berikutan peningkatan had kewangan bagi kes yang di bawah bidang pengantaraannya. Kegiatan di bawah program pendidikan pengguna sepuluh tahun yang dilancarkan pada tahun 2003, diteruskan pada tahun 2004 dengan penerbitan buku kecil informasi dan bahan bacaan tambahan bagi menangani pelbagai isu semasa pengguna. Selaras dengan usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk meningkatkan layanan saksama kepada empunya polisi, garis panduan bagi menyemak pemberian bonus oleh penanggung insurans telah diperketatkan bagi memastikan pengurangan bonus adalah wajar dan empunya polisi dimaklumkan mengenainya. Penanggung insurans juga dikehendaki mengukuhkan mekanisme kawalan dalaman bagi mengesan dan membendung penggantian polisi hayat bagi mengelakkan empunya polisi daripada kehilangan wang mereka. Dalam sektor insurans am, pelaksanaan JPJ eINSURANS pada bulan Januari 2005, yang memudahkan pengemukaan nota perlindungan motor secara elektronik kepada Jabatan Pengangkutan Jalan untuk tujuan pembaharuan cukai jalan, juga dapat melindungi empunya kenderaan dan mangsa kemalangan dengan membanteras secara berkesan insiden nota perlindungan palsu yang menyebabkan wujudnya kenderaan yang tidak diinsuranskan di jalan raya. Melangkah ke hadapan, Bank Negara Malaysia akan terus menyediakan rangka kerja bagi perubahan yang positif dengan menggalakkan lebih banyak persaingan dalam pasaran tempatan, di samping mengukuhkan rangka kerja sokongan bagi memastikan penanggung insurans terus membentuk pendekatan dalaman yang berdisiplin bagi pengurusan risiko dan tadbir urus korporat. Ini akan dilaksanakan menerusi penyelarasan yang sesuai terhadap rangka kerja pengawalseliaan, serta inisiatif membina keupayaan secara berterusan yang akhirnya bertujuan untuk memelihara integriti institusi insurans dan memastikan kedudukan kewangan jangka panjang mereka adalah teguh dalam persekitaran yang begitu pesat berubah-ubah. Lihat Juga: Laporan Tahunan Insurans 2004 (Buku) Bank Negara Malaysia 27 April 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
27 Apr 2005	Laporan Tahunan Takaful 2004	https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-takaful-2004-1	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/booklet.arabic.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-takaful-2004-1&languageId=ms_MY	Reading: Laporan Tahunan Takaful 2004 Share: Laporan Tahunan Takaful 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 27 April 2005 27 Apr 2005 Laporan Tahunan Takaful 2004 memberikan tinjauan mengenai prestasi dan perkembangan industri takaful Malaysia serta pentadbiran Akta Takaful 1984 oleh Bank Negara Malaysia sepanjang tahun 2004. Industri takaful terus berkembang pada tahun 2004 sejajar dengan pengembangan aktiviti ekonomi dalam negeri. Jumlah caruman perniagaan takaful keluarga dan am bertambah 10.8% kepada RM1.1 bilion dengan bahagian pasaran industri takaful mencakupi 5.1% (2003: 5.4%) daripada caruman sektor insurans (industri takaful dan insurans disatukan). Jumlah aset kumpulan wang takaful turut berkembang 13.5% kepada RM5 bilion, yang mencakupi bahagian sebanyak 5.6% (2003: 5.6%) daripada bahagian sektor insurans. Pada tahun 2004, beberapa perkembangan positif terus mempengaruhi pertumbuhan masa hadapan sektor takaful di Malaysia. Ini termasuk pelaksanaan perlindungan takaful mandatori bagi pembiayaan secara Islam dengan kos perlindungan merupakan sebahagian daripada pakej pembiayaan. Selain itu, semua pengendali takaful telah menyempurnakan usaha penambahan modal kepada minimum RM100 juta, yang dijangka memperbaik kapasiti pengunderaitan pengendali takaful dan menghasilkan lebih banyak pelancaran produk baru. Takaful Keluarga Perniagaan takaful keluarga terus mendominasi industri takaful dengan mencakupi bahagian sebanyak 70.7% daripada jumlah caruman. Caruman perniagaan baru mencatat pertumbuhan sebanyak 18.1% kepada RM603.7 juta. Sebahagian besar daripada peningkatan ini dijana oleh pelan takaful gadai janji, didorong oleh peningkatan pemberian pembiayaan gadai janji oleh institusi kewangan Islam. Sejak diperkenalkan pada tahun 2003, pelan takaful berkaitan pelaburan telah mencatat pertumbuhan yang ketara sebanyak 197.5%. Ini memperlihatkan potensi besar bagi pelan ini untuk terus berkembang bagi memenuhi keperluan pengguna dalam pelaburan yang mematuhi kehendak Syariah. Jadual 1: Agihan Perniagaan Baru mengikut Pelan Caruman RM juta %perubahan %bahagian 2003 2004 2004 2003 2004Keluarga Biasa 502.9 592.4 17.8 98.4 98.1Individu 452.8 485.0 7.1 88.6 80.3Kumpulan 50.1 107.4 114.5 9.8 17.8Anuiti1 4.9 1.9 -62.0 1.0 0.3Berkaitan Pelaburan 3.2 9.4 197.5 0.6 1.6Jumlah 511.0 603.7 18.1 100.0 100.01 Tidak termasuk skim anuiti yang diperkenalkan khusus untuk pencarun KWSP Jumlah penyertaan bagi perniagaan baru meningkat dengan ketara sebanyak 98.9% kepada RM36.5 bilion manakala jumlah sijil takaful yang dikeluarkan meningkat 9.6% kepada 290,538 sijil. Penembusan pasaran bagi perniagaan takaful keluarga, yang diukur berdasarkan bilangan sijil berkuat kuasa dibahagi dengan jumlah penduduk, meningkat daripada 4.5% kepada 5.1%. Pertumbuhan jumlah pendapatan bagi perniagaan takaful keluarga meningkat sebanyak 6.1% kepada RM1 bilion pada tahun 2004, berikutan pertumbuhan pendapatan pelaburan bersih daripada penempatan deposit serta kadar hasil bon Islam yang lebih rendah. Sebaliknya, jumlah perbelanjaan bagi kumpulan wang takaful keluarga bertambah 64.5% kepada RM591.2 juta disebabkan sebahagian besar oleh peruntukan yang tinggi bagi pembiayaan tidak berbayar dan pengurangan nilai sekuriti. Hasilnya, lebihan pendapatan berbanding dengan perbelanjaan ialah sebanyak RM437.3 juta, iaitu peningkatan sebanyak 42.5% berbanding dengan tahun 2003. Takaful Am Perniagaan takaful am terus berkembang pada tahun 2004 dengan jumlah caruman kasar meningkat 22.2% kepada RM492.5 juta. Sektor kebakaran dan motor terus mendominasi portfolio perniagaan takaful am dengan masing-masing mencakupi bahagian sebanyak 37.8% dan 30.4% daripada jumlah caruman kasar. Sektor marin, udara dan transit terus berkembang dengan pertumbuhan caruman kasar yang ketara sebanyak 115.3% pada tahun 2004. Nisbah bendungan keseluruhan menurun sedikit kepada 80.7% berbanding dengan 81.1% pada tahun 2003 berikutan kapasiti pengendali takaful yang terhad bagi membendung perniagaan marin, udara dan transit. Jadual 2: Agihan Caruman Kasar mengikut Sektor Caruman Kasar RM juta %perubahan %bahagian 2003 2004 2004 2003 2004Marin, Udara & Transit 35.0 75.4 115.3 8.6 15.3Kebakaran 167.2 186.2 11.4 41.5 37.8Motor 120.4 149.8 24.4 29.9 30.4Pelbagai 80.4 81.1 0.8 20.0 16.5Semua Sektor 403.0 492.5 21.1 100.0 100.0 Jumlah tuntutan kasar dibayar meningkat 11.5% kepada 116 juta. Sebanyak 21.7% atau RM25.2 juta daripada jumlah tuntutan kasar dibayar ditanggung oleh syarikat takaful semula dan insurans semula di bawah pengaturan takaful semula. Pengalaman tuntutan industri takaful meningkat 41.2% disebabkan terutamanya pertambahan peruntukan bagi tuntutan belum dibayar bagi sektor kebakaran serta tuntutan bersih dibayar yang lebih tinggi bagi sektor motor. Kumpulan wang takaful am turut mengalami penurunan dalam keuntungan pengunderaitan sebanyak RM68.7 juta berikutan peningkatan perbelanjaan pengunderaitan yang dicatat pada tahun 2004. Perkembangan dan Langkah Memperkukuh Industri Pada tahun 2004, Bank Negara Malaysia meneruskan usaha untuk memperkukuh lagi infrastruktur keseluruhan yang menyokong pembangunan industri takaful yang berdaya tahan dan mantap. Tumpuan diberikan pada peningkatan infrastruktur keinstitusian, rangka kerja pengawalseliaan dan kehematan infrastruktur Syariah dan perundangan, di samping perlindungan dan kesedaran pengguna. Beberapa garis panduan dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia bagi mengukuhkan keberkesanan lembaga pengarah dan pengurusan kanan dalam pengurusan keseluruhan pengendali takaful, memperbaik ketelusan pelaporan kewangan, dan meningkatkan penzahiran produk dan ketelusan dalam pemasaran produk takaful. Selaras dengan keperluan untuk memastikan kestabilan sistemik dan kemapanan industri takaful, skop skim takaful juga diperluas dengan pemegang saham pengendali takaful dikehendaki membuat pemindahan aset tanpa syarat ke dalam kumpulan wang risiko takaful bagi menampung kekurangan dalam kumpulan wang tersebut. Langkah-langkah tersebut dilengkapi dengan usaha yang berterusan untuk memantapkan infrastruktur perlindungan pengguna dan mempertingkatkan tahap celik kewangan bagi meningkatkan keyakinan orang ramai terhadap industri takaful. Usaha-usaha ini termasuk pelancaran Biro Pengantaraan Kewangan bagi menyokong proses penyelesaian pertikaian yang cekap, yang melibatkan produk dan perkhidmatan kewangan yang disediakan oleh institusi kewangan di bawah penyeliaan Bank Negara Malaysia. Bank Negara Malaysia dan industri takaful juga menganjurkan Pameran Halal Antarabangsa Malaysia, yang kali pertama diadakan, dan Ekspo tahunan Perbankan Islam dan Takaful. Rangka kerja Syariah dan perundangan bagi industri takaful terus diperkukuh dengan pengeluaran Garis Panduan tentang Tadbir Urus Jawatankuasa Syariah bagi Institusi Kewangan Islam. Garis Panduan ini dikeluarkan bagi memperkemas fungsi dan tugas Jawatankuasa Syariah pengendali takaful di samping memperluas dan memperteguh peranan Majlis Penasihat Syariah Perbankan Islam dan Takaful (MPS) bagi memastikan tadbir urus Syariah yang lebih baik dalam industri takaful. Ini adalah ekoran pindaan yang dibuat pada tahun 2003 pada Akta Bank Negara Malaysia 1958 dan Akta Takaful 1984 yang meningkatkan peranan dan fungsi MPS sebagai pihak berkuasa tunggal mengenai hal-hal Syariah yang berkaitan dengan perbankan Islam dan takaful. Pindaan selanjutnya dibuat pada Akta Cukai Pendapatan 1967, Akta Cukai Keuntungan Harta Tanah 1976 dan Akta Setem 1949 untuk mengecualikan duti setem dan bayaran cukai ke atas instrumen dan urus niaga tambahan yang diperlukan bagi tujuan pematuhan Syariah. Pada tahun 2004, Bank Negara Malaysia dan industri takaful terus terlibat secara aktif dalam usaha untuk membangunkan industri takaful di peringkat global. Ini termasuk inisiatif untuk menggalakkan pembangunan takaful dan takaful semula di kalangan negara-negara anggota Pertubuhan Persidangan Islam dan Kumpulan Lapan Negara-Negara Islam Membangun. Sempena ulang tahun ke-20 industri takaful di Malaysia (1986 – 2005), satu rencana khas yang memaparkan kedudukan industri takaful selepas 20 tahun ditubuhkan di Malaysia diterbitkan bersama-sama dengan Laporan Tahunan Takaful 2004. Rencana ini melaporkan pengalaman Malaysia membangunkan industri takaful yang kukuh dan berdaya maju, dan yang mapan. Lihat Juga: Laporan Tahunan Takaful 2004 (Buku) 20 Tahun Pengalaman Industri Takaful Malaysia (Bahasa Malaysia) 20 Tahun Pengalaman Industri Takaful Malaysia (Bahasa Arab) Bank Negara Malaysia 27 April 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Microsoft Word - press_postGov_bm_toPM_BM.doc Pen: 05/05/49 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 25 Mei 2005 Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2005 TINJAUAN KESELURUHAN Pertumbuhan suku pertama seperti jangkaan... Ekonomi Malaysia kekal mantap walaupun aktiviti ekonomi global menjadi sederhana dalam suasana harga minyak yang tinggi dan kitaran yang menurun bagi industri separa konduktor global. Pertumbuhan KDNK benar ekonomi Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 48 50 52 54 56 58 60 62 64 66 S2- 02 S3 S4 S1- 03 S2 S3 S4 S1- 04 S2 S3 S4 S1- 05 RM bil 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Perubahan tahunan (%) Pertumbuhan S1 2005 seperti jangkaan... 5.7 2 Malaysia kekal menggalakkan dan seperti jangkaan dengan pengembangan sebanyak 5.7% pada suku pertama tahun 2005. Pada suku tersebut, Malaysia terus menjadi salah satu negara yang mencatat pertumbuhan ekonomi yang kukuh di rantau ini. Pertumbuhan ekonomi pada suku pertama adalah menyeluruh, dengan semua sektor ekonomi utama kecuali pembinaan, mencatat pertumbuhan yang positif. Sektor perkhidmatan terus menjadi penyumbang utama kepada pertumbuhan, diikuti oleh sektor perkilangan dan sektor komoditi utama. Sektor perkhidmatan secara keseluruhan meningkat 6%, disokong oleh pengembangan dalam kedua-dua kumpulan perkhidmatan akhir dan perkhidmatan pengantara. Subsektor perkhidmatan akhir disokong oleh perbelanjaan pengguna yang mantap serta jumlah ketibaan pelancong dan penggunaan utiliti yang tinggi dalam persekitaran perniagaan yang menggalakkan. Sementara itu, kumpulan perkhidmatan pengantara disokong oleh peningkatan aktiviti perbankan, insurans dan perdagangan serta pertumbuhan yang mantap dalam sektor telekomunikasi berikutan penggunaan perkhidmatan suara dan data yang lebih tinggi. Nilai ditambah sektor perkilangan berkembang sebanyak 5.6%. Walaupun terdapat kelembapan dalam industri elektronik, industri berorientasikan eksport kekal mantap disebabkan oleh keluaran yang lebih tinggi daripada industri berasaskan sumber seperti barangan kimia, keluaran getah dan pemprosesan luar estet. Pertumbuhan industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal tinggi dengan hampir kesemua subsektor mencatat pengembangan keluaran yang lebih tinggi. Sektor pertanian pula meningkat sebanyak 6% pada suku tersebut, disokong oleh prestasi sektor minyak sawit yang kukuh berikutan peningkatan produktiviti yang ketara dan pertambahan dalam keluasan kawasan kelapa sawit yang matang di Malaysia Timur. Dalam sektor perlombongan pula, walaupun pengeluaran gas asli meningkat dengan ketara, nilai ditambah sektor tersebut menjadi sederhana kepada 3.3% disebabkan terutamanya oleh kemerosotan keluaran minyak mentah (termasuk kondensat). Sektor pembinaan kekal lembap pada suku pertama (-2.4%), disebabkan oleh aktiviti kejuruteraan awam yang lebih rendah. Sektor ini juga terjejas akibat 3 kelewatan penyempurnaan beberapa projek disebabkan ketibaan semula pekerja asing sah yang perlahan berikutan program Pengampunan. Permintaan dalam negeri kekal kukuh, dengan mencatat pertumbuhan sebanyak 5.9% pada suku yang berkenaan. Sektor swasta masih menjadi pendorong utama pertumbuhan ekonomi pada suku pertama, disokong oleh aktiviti perbelanjaan pengguna yang mantap (10.1%), hasil daripada kesan kumulatif peningkatan dalam pendapatan bolehguna, perolehan eksport yang tinggi, harga komoditi yang menggalakkan serta pasaran pekerjaan yang stabil. Pembentukan modal tetap kasar meningkat sebanyak 2%, disokong terutamanya oleh aktiviti pelaburan swasta yang didorong oleh keyakinan perniagaan yang bertambah baik dan keadaan pembiayaan yang menggalakkan. Walaupun perbelanjaan pembangunan Kerajaan Persekutuan menurun, pelaburan awam untuk projek penting seperti peruntukan untuk pendidikan, pembangunan luar bandar, program perumahan dan perkhidmatan kesihatan, masih diteruskan pada suku tersebut. Kedudukan fiskal pada suku pertama tahun 2005 menampakkan suatu peningkatan dengan mencatat lebihan sebanyak 2.3% daripada KDNK, yang disebabkan oleh kutipan hasil yang tinggi dan perbelanjaan pembangunan yang lebih rendah. Inflasi meningkat dengan sederhana kepada 2.4% pada suku pertama. Peningkatan ini disebabkan terutamanya oleh harga makanan dan pengangkutan yang tinggi. Kenaikan harga makanan disebabkan oleh permintaan terhadap makanan yang lebih tinggi berikutan musim perayaan pada suku tersebut di samping bekalan yang terhad dalam keadaan cuaca yang buruk. Peningkatan harga pengangkutan disebabkan terutamanya oleh kenaikan kadar tol sebanyak 10% pada bulan Januari. Sementara itu, keadaan pasaran pekerja nyata bertambah baik disokong oleh pertumbuhan produktiviti yang kukuh. Dari segi sektor luaran, lebihan perdagangan meningkat kepada RM25.2 bilion pada suku pertama (S4 2004: RM20.6 bilion) disebabkan oleh pertumbuhan eksport yang secara relatif lebih tinggi berbanding dengan pertumbuhan import. Eksport kasar meningkat sebanyak 13.5%, disokong oleh pertumbuhan yang 4 kukuh dalam eksport mineral berikutan harga minyak mentah yang tinggi. Eksport barangan perkilangan masih mencatat kadar pertumbuhan dua angka, didorong oleh pertumbuhan eksport yang kukuh bagi elektronik dan barangan elektrik (E&E), barangan kimia dan keluaran petroleum. Import meningkat pada kadar yang lebih sederhana sebanyak 9.8%. Pertumbuhan import mencerminkan pengembangan dalam pengeluaran dan eksport barangan perkilangan serta penggunaan dalam negeri dan aktiviti pelaburan swasta. Import barangan modal tidak termasuk barangan lumpy kekal kukuh dengan pertumbuhan sebanyak 10.1%, mencerminkan pelaburan untuk pengembangan kapasiti dan peningkatan tahap teknologi. Berikutan kekukuhan penggunaan swasta, import barangan penggunaan meningkat 10.4%. Import barangan pengantara pula terus mencatat kadar pertumbuhan dua angka seiring dengan eksport barangan perkilangan yang kukuh. Bahagian pasaran eksport ke rantau Asia (kecuali Jepun) meningkat lagi kepada 45.8%, disokong oleh peningkatan aktiviti penggunaan perkhidmatan pihak ketiga atau outsourcing, serta rangkaian pengeluaran dan perhubungan yang meluas di rantau ini berikutan perpindahan syarikat-syarikat ke Republik Rakyat China (RR China) dan negara-negara ASEAN. Bahagian pasaran eksport ke India meningkat kepada 3% manakala bahagian pasaran eksport ke Amerika Syarikat (AS) dan Kesatuan Eropah (EU) masing-masing kekal tinggi pada 17.6% dan 11.9%. Dalam akaun kewangan, aliran masuk pelaburan langsung asing (FDI) (tidak termasuk perolehan tertahan) kekal tinggi pada RM4.4 bilion dan disalurkan terutamanya pada sektor perkhidmatan, perkilangan serta minyak dan gas. Pelaburan syarikat Malaysia di luar negeri meningkat lagi sementara pelaburan portfolio menjadi sederhana sejajar dengan penyusunan semula portfolio ekuiti pengurus dana di rantau Asia. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM275.2 bilion atau USD72.4 bilion pada akhir bulan Mac 2005, disokong oleh penghantaran balik perolehan eksport yang berterusan serta aliran masuk FDI dan pelaburan portfolio. Rizab antarabangsa mengukuh lagi kepada RM284.4 bilion atau USD74.8 bilion pada 14 Mei 2005, memadai untuk membiayai 8.7 bulan import tertangguh dan merupakan 7.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. 5 Dasar monetari terus menyokong pertumbuhan Pada suku pertama, dasar monetari terus menyokong pengembangan dalam pelaburan dan penggunaan swasta, dengan Kadar Dasar Semalaman (OPR) kekal pada 2.70%. Kadar faedah yang rendah dan keadaan mudah tunai dalam sistem perbankan terus menyokong pembiayaan aktiviti ekonomi. Pada suku tersebut, pembiayaan sektor swasta kasar dan bersih melalui sistem perbankan dan pasaran modal masing-masing meningkat pada kadar tahunan 12.3% dan 9.6%. Jumlah pinjaman yang dikeluarkan oleh sektor perbankan meningkat pada kadar yang lebih pantas, iaitu 10.2% pada suku pertama berbanding dengan 8.3% pada suku sebelumnya. Jumlah pinjaman terkumpul juga mencatat peningkatan tahunan yang lebih tinggi, iaitu 9.1% pada akhir bulan Mac 2005 (akhir tahun 2004: 8.5%). Apa yang nyata ialah peningkatan dalam permintaan terhadap pinjaman perniagaan sejak akhir tahun 2004 berterusan pada suku pertama tahun 2005. Jumlah pinjaman terkumpul sektor perniagaan meningkat pada kadar positif untuk dua suku berturut-turut dengan mencatat pertumbuhan tahunan sebanyak 2.8% pada akhir bulan Mac 2005. Pemberian pinjaman oleh sistem perbankan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) meningkat lagi, dengan jumlah pinjaman terkumpul PKS meningkat sebanyak 10.5%. Sementara itu, pembiayaan sektor isi rumah kekal pada paras yang tinggi seperti yang ditunjukkan oleh pertumbuhan tahunan dalam jumlah pinjaman terkumpul sektor isi rumah yang lebih tinggi, iaitu 15.2% pada akhir bulan Mac 2005. Di samping pembiayaan sistem perbankan, pasaran modal terus menjadi sumber pembiayaan yang penting, khususnya untuk pembiayaan perniagaan jangka panjang. Pada suku pertama tahun 2005, dana bersih sebanyak RM10.5 bilion telah diperoleh daripada pasaran modal. Dana kasar yang diperoleh daripada pasaran sekuriti hutang swasta (PDS) berjumlah RM5.5 bilion atau 1.8 kali jumlah yang diperoleh pada suku pertama tahun lalu. Dana yang diperoleh daripada pasaran PDS adalah terutamanya untuk tujuan penstrukturan semula dan pembiayaan semula, dan juga untuk aktiviti baru. Pada suku tersebut, dana sebanyak RM2 bilion telah diperoleh melalui pasaran ekuiti. 6 Sejajar dengan pengembangan aktiviti ekonomi dalam negeri, bekalan wang secara kecil atau M1 berkembang pada kadar tahunan 9.4% pada akhir bulan Mac 2005. Sementara itu, bekalan wang secara luas, M3, meningkat pada kadar tahunan 13.3%, didorong terutamanya oleh tuntutan terhadap sektor swasta yang lebih tinggi berikutan peningkatan pemberian pinjaman oleh sistem perbankan serta aliran masuk dana luar yang berterusan. Sistem perbankan kekal kukuh Sektor perbankan kekal teguh dengan paras permodalan yang kukuh dan keuntungan yang bertambah baik pada suku pertama. Nisbah modal berwajaran risiko sistem perbankan kekal kukuh pada 13.7%, manakala keuntungan sebelum cukai sistem perbankan meningkat 12.2% kepada RM3 bilion disebabkan terutamanya oleh peruntukan hutang lapuk dan ragu dan perbelanjaan operasi yang lebih rendah pada suku tersebut. Kedudukan kewangan bank juga lebih baik berikutan penurunan pinjaman tidak berbayar (NPL). Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi 6 bulan terus menunjukkan trend menurun dengan mencakupi 5.4% daripada jumlah pinjaman bersih pada akhir bulan Mac 2005. Penurunan NPL bersih sebanyak 4.7% disebabkan terutamanya oleh pengurangan jumlah pinjaman baru yang diklasifikasikan sebagai pinjaman tidak berbayar serta penstrukturan dan penjadualan semula kemudahan kredit yang lebih tinggi pada suku tahun tersebut. Prospek pertumbuhan mapan Melangkah ke hadapan, prospek ekonomi Malaysia dalam jangka terdekat kekal memberangsangkan meskipun terdapat tanda-tanda bahawa pertumbuhan ekonomi global akan menjadi sederhana dan harga akan meningkat. Walau bagaimanapun, pertumbuhan ekonomi global masih dijangka kekal kukuh, disokong oleh pertumbuhan dalam permintaan pengguna dan pelaburan. Di AS, sungguhpun pertumbuhan pada suku pertama adalah sederhana, pertumbuhan tersebut disokong oleh pengumpulan semula inventori yang kukuh dan penggunaan yang mapan. Di samping itu, penunjuk semasa memperlihatkan pertumbuhan ekonomi di rantau Asia yang terus kukuh. Ekonomi RR China khususnya akan terus disokong oleh perbelanjaan 7 pengguna yang kukuh, pelaburan serta aliran masuk FDI yang tinggi. Memandangkan integrasi perdagangan dan pengeluaran antara rantau ini dengan RR China telah meningkat, trend ini akan terus menggalakkan pertumbuhan yang saling memperkukuh di kalangan ekonomi serantau, termasuk Malaysia. Di samping itu, kitaran menurun dalam industri separa konduktor global diramal sederhana dan sementara berasaskan permintaan global yang berterusan, pelarasan inventori yang lebih pantas dan tahap inventori yang secara relatif rendah. Prospek pertumbuhan ekonomi Malaysia dijangka mapan pada tahun 2005. Walaupun pengembangan ekonomi mungkin menjadi sederhana kerana persekitaran luaran yang lebih lembap, aktiviti ekonomi akan tetap mapan, didorong oleh sektor swasta seperti yang ditunjukkan oleh penunjuk pelopor masa depan. Indeks Pelopor yang dikeluarkan oleh Jabatan Perangkaan Malaysia menunjukkan ekonomi akan terus berkembang pada suku kedua dan ketiga tahun 2005. Jangkaan optimis ini disokong pula oleh Indeks Sentimen Pengguna Institut Penyelidikan Ekonomi Malaysia (MIER) yang meningkat lebih daripada 10 mata kepada 120.9 mata, mencerminkan keyakinan pengguna yang semakin meningkat. Memandangkan isi rumah tidak dibebankan dengan hutang yang berlebihan, perbelanjaan pengguna yang memberangsangkan akan dapat dikekalkan. Selain itu, Indeks Keadaan Perniagaan MIER melepasi paras ambang 100 mata kepada 104.1 mata, mencerminkan trend yang meningkat dalam aktiviti pelaburan swasta. Pada masa terdekat ini, sedang wujud kebimbangan mengenai tekanan inflasi. Di Malaysia, tekanan harga telah dibendung sebahagiannya oleh peningkatan dalam produktiviti pekerja dan peningkatan kapasiti, manakala perolehan dalam perdagangan luar negeri membolehkan dasar monetari kekal menyokong pertumbuhan ekonomi. Selain itu, liberalisasi peraturan pentadbiran pertukaran asing baru-baru ini akan mengurangkan lagi kos menjalankan perniagaan dan menggalakkan aktiviti pengurusan risiko yang lebih baik di kalangan sektor swasta. Sistem perbankan juga telah pulih dengan lebih kukuh daripada krisis, dengan trend NPL yang menurun dan keuntungan yang meningkat. Kedudukan kewangan institusi perbankan yang teguh dalam 8 keadaan sentimen isi rumah dan perniagaan yang menggalakkan akan terus menyokong ekonomi. Akhir sekali, struktur ekonomi yang begitu pelbagai akan dapat meningkatkan daya tahan untuk menghadapi perkembangan- perkembangan dalam persekitaran luaran. Bank Negara Malaysia 25 Mei 2005	Press Release
22 Apr 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 April 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-april-2005	null	null	null	null	null
08 Apr 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mac 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-march-2005	null	null	null	null	null
31 Mac 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Februari 2005	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-february-2005	null	null	null	null	null
31 Mac 2005	Keluaran Duit Syiling Peringatan 100 Tahun Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj	https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-y.t.m.-koin-peringatan-tunku-abdul-rahman-putra-al-haj	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-y.t.m.-koin-peringatan-tunku-abdul-rahman-putra-al-haj&languageId=ms_MY	Reading: Keluaran Duit Syiling Peringatan 100 Tahun Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj Share: Keluaran Duit Syiling Peringatan 100 Tahun Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0145 pada Khamis, 31 Mac 2005 31 Mac 2005 Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan tiga jenis duit syiling peringatan sempena ulang tahun ke-100 keputeraan Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj, Perdana Menteri Malaysia yang pertama. Ketiga-tiga duit syiling tersebut adalah sah diperlakukan (legal tender) dan mempunyai spesifikasi berikut : Duit Syiling Peringatan Emas (peruf) Duit syiling peruf ini diperbuat daripada emas dengan ketulenan 999.9 dan berat setiap keping ialah 8.6 gram. Nilai muka duit syiling ini ialah RM100 dan dijual pada harga RM1,008 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 100 keping sahaja. Duit Syiling Peringatan Perak (peruf) Duit syiling peruf yang mempunyai nilai muka RM10 diperbuat daripada perak dengan ketulenan 925 dan berat duit ini ialah 21.7 gram setiap keping. Ia dijual pada harga RM128 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 200 keping sahaja. Duit Syiling Peringatan Tembaga-Nikel (kilatan istimewa dan peruf) Duit syiling tembaga-nikel ini mempunyai nilai muka RM1 dan dijual pada harga RM8 setiap keping. Kuantiti tempaan ialah 25,000 keping sahaja. Duit syiling peringatan ini juga boleh didapati dalam set 3 dalam 1 dan set 2 dalam 1. Set 3 dalam 1 mengandungi duit syiling emas, perak dan tembaga-nikel peruf. Manakala set 2 dalam satu mengandungi duit syiling perak dan tembaga-nikel peruf. Kedua-dua set tersebut masing-masing akan dijual pada harga RM1,208 dan RM168. Butiran terperinci mengenai spesifikasi kesemua duit syiling peringatan tersebut adalah seperti di Lampiran I. Reka bentuk Duit Syiling Reka bentuk sebelah hadapan ketiga-tiga duit syiling ini memaparkan potret Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj semasa detik bersejarah pengisytiharan kemerdekaan Malaysia. Manakala reka bentuk sebelah belakang duit syiling ini pula memaparkan lambang Kerajaan Malaysia dengan perkataan “BAPA KEMERDEKAAN” dan nilai muka duit syiling tersebut. Tempat Jualan Duit syiling peringatan ini ditempa dan diedarkan oleh The Royal Mint of Malaysia dan akan dijual mulai pada 1 April 2005 di lokasi berikut : Coin Shoppe The Royal Mint of Malaysia Kompleks Kilang Wang Lot 2, Persiaran Selangor, Seksyen 15 40740 Shah Alam, Selangor D. E. (Tel. No: 03 - 55191611/2/3) Lampiran I Spesifikasi TeknikalJenis Logam Nilai Muka (RM) Harga Jualan (RM) Kuantiti Tempaan (keping/set) Garispusat (mm) Berat (gram) Bentuk Emas Peruf Emas(Au999.9) 100 1,008 100 22.0 8.6 Bulat dengan sisi bergerigi Perak Peruf Perak Sterling (Ag925) 10 128 100 35.7 21.7 Bulat dengan sisi bergerigi Tembaga-Nikel Kilatan Istimewa Cu75 Ni25 1 8 25,000 33.7 16.8 Bulat dengan sisi bergerigi Set 2-dalam-1 10 + 1 168 300 Set 3-dalam-1 100 + 10 + 1 1,208 100 Nota : Set 2-dalam-1 mengandungi duit syiling perak dan tembaga-nikel peruf; Set 3-dalam-1 mengandungi duit syiling emas, perak dan tembaga-nikel peruf.Bank Negara Malaysia 31 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
28 Mac 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Februari 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-februari-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-feb.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-februari-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Februari 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Februari 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1630 pada Isnin, 28 Mac 2005 28 Mac 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Februari 2005 Bank Negara Malaysia 28 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Microsoft Word - SIARAN AKHBAR MSB1FEB 2002.doc Pen: 03/02/59 (BN) SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN FEBRUARI 2002 Pada bulan Februari, penunjuk monetari dan kewangan utama menunjuk ke arah peningkatan dalam aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran. Bekalan wang, deposit, pinjaman dan rizab antarabangsa adalah lebih tinggi pada bulan Februari. Sementara itu, kadar faedah antara bank kekal stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Keadaan semasa memihak kepada dasar monetari untuk kekal akomodatif bagi menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Pada bulan ini, kadar faedah antara bank kekal rendah. Operasi mudah tunai BNM menyerap RM5 bilion bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit Kerajaan dari BNM dan peningkatan aliran masuk dana bersih menerusi perdagangan dan pelaburan portfolio. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Khamis, 28 Mac 2002 2 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Penguncupan Pengembangan Operasi mudah tunai BNM bertujuan mengekalkan kestabilan kadar faedah antara bank Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah F eb -0 2 Mudah tunai kekal lega Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.07 3.01 5.00 F eb -0 2 Kadar faedah antara bank kekal rendah 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah. Sementara itu, kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun masing-masing kepada 6.58% dan 10.16% (akhir bulan Januari: 6.64% dan 10.20%). Pada 15 Mac, purata kadar faedah deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan juga kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20−4.00% dan 3.20−4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun Pada 15 Mac, kadar faedah deposit tetap bank perdagangan kekal stabil Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Mac 02 28-Feb 02 31-Jan 02 Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.20 10.16 7.45 6.39 % % 6.64 6.58 F eb -0 2 4 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Februari Pada bulan Februari, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menyusut berbanding euro (0.3%) dan paun sterling (0.3%), sementara meningkat nilai berbanding yen Jepun (0.8%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai amalan perakaunan korporat di Amerika Syarikat berikutan kegagalan Enron, iaitu pembekal kuasa yang besar. Yen Jepun menyusut nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf beberapa bank dan syarikat insurans nyawa Jepun yang besar, serta kebimbangan pasaran mengenai masalah sektor kewangan Jepun. Kadar faedah benar deposit tetap 3-bulan adalah lebih rendah sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Mac 02 28-Feb 02 31-Jan 02 Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.11 2.01 F eb -0 2 …begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap syarikat kewangan 5 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding won Korea (1.5%), dolar Singapura (0.2%) dan peso Filipina (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai, masing-masing sebanyak 1.3% dan 0.5%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya dipengaruhi oleh perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Peso Filipina dan baht Thai mendapat manfaat daripada kemasukan dana luar negara yang berkaitan dengan pasaran ekuiti, manakala won Korea menyusut nilai berikutan keluaran bersih modal daripada pasaran ekuiti. Sepanjang tempoh 1–25 Mac 2002, nilai ringgit menyusut berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 1.3%, berbanding paun sterling Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 Ja n- 01 F eb - M ac - A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- S ep - O kt -0 1 N ov - D is -0 1 Ja n- 02 F eb - M ac - RM/AS$, Euro, Yen 4.5 5.0 5.5 6.0 RM/STG 25 -M ac STG AS$ Euro 100 Yen O go s- 01 M ac -0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 M ac -0 1 F eb -0 1 O kt -0 1 F eb -0 1 M ei -0 1 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac - A pr -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 A ug -0 1 S ep -0 1 O ct -0 1 N ov -0 1 D ec -0 1 Ja n- 02 F eb -0 2 M ar -0 2 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau RM/Rupiah, S$, Won (Purata mingguan) 100 Baht 100 Peso 10,000 Rupiah 1,000 Won S$ RM/Baht, Peso 25 -M ar M ay -0 1 M ac -0 1 M ei -0 1 O go s- 01 D is -0 1 O kt -0 1 M ac -0 2 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau 6 sebanyak 0.3% dan berbanding yen Jepun sebanyak 0.9%. Nilai yen meningkat berbanding dolar AS berikutan penghantaran balik dana menjelang akhir tahun fiskal pada bulan Mac, dan juga aliran masuk modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan langkah- langkah perundangan yang lebih ketat berhubung jualan singkat dalam pasaran saham Jepun. Euro dan franc Swiss juga meningkat nilai berbanding dolar AS disebabkan kebimbangan pasaran terhadap ketegangan di antara AS dengan Iraq. Ringgit juga menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1−4.1%. Inflasi mencatatkan sedikit kenaikan Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), meningkat sedikit kepada 1.2% pada asas tahunan pada bulan Februari (Januari: 1.1%). Peningkatan dalam kadar inflasi ini terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih tinggi bagi makanan. Walau bagaimanapun, kesan kenaikan bagi harga makanan ke atas IHP keseluruhan telah diimbangi oleh harga yang lebih rendah atau kenaikan harga yang lebih rendah di dalam sub-kumpulan yang lain. Inflasi mencatatkan sedikit kenaikan Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 P er u b ah an T ah u n an % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Feb. 2002 25 Mac 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.2872 3.3303 -0.3 1.1 - Paun sterling 6.3708 5.3932 5.4085 -0.3 2.0 17.8 100 yen Jepun 2.7742 2.8378 2.8626 0.8 1.1 -3.1 Dolar Singapura 2.1998 2.0716 2.0737 0.2 -1.0 6.1 100 baht Thai 9.3713 8.6947 8.7548 -0.5 -1.7 7.0 100 peso Filipina 8.8302 7.4117 7.4331 0.1 -0.9 18.8 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0373 0.0389 -1.3 -6.2 -9.0 100 won Korea 0.2827 0.2868 0.2871 1.5 0.4 -1.5 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Februari 2002 Akhir-2001 - 25 Mac 2002 2 Sep. 1998 - 25 Mac 2002 7 Harga pengeluar mencatatkan kadar kejatuhan yang lebih perlahan Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), mencatatkan kejatuhan tahunan yang lebih perlahan sebanyak 1.9% pada bulan Januari (Disember 2001: -4.5%). Kejatuhan yang lebih perlahan di dalam IHPR keseluruhan disebabkan oleh pemulihan nyata harga minyak sawit mentah, walaupun harga getah dan minyak mentah terus lemah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sedikit, iaitu sebanyak 0.2%. Peningkatan yang tinggi dalam bekalan wang Ketiga-tiga agregat monetari mengembang pada bulan Februari. Wang secara luas, M3, meningkat sebanyak RM7.7 bilion atau 1.6% sementara M1 meningkat sebanyak RM0.4 bilion atau 0.5%. Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 terus meningkat iaitu masing-masing sebanyak 11.1%, 3.7% dan 3.9%. Peningkatan dalam M3 pada bulan Februari adalah disebabkan oleh operasi luar yang mengembang (RM4.7 bilion) mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang berterusan dan aliran masuk bersih dana portfolio. Tuntutan ke atas sektor swasta juga lebih tinggi (RM4.3 bilion) disebabkan oleh peningkatan dalam pinjaman dan sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh institusi perbankan. Di samping itu, operasi Kerajaan juga memberi kesan mengembang ke atas bekalan wang, mencerminkan pengeluaran deposit oleh Kerajaan dari BNM untuk membiayai perbelanjaannya. Harga pengeluar mencatatkan kadar kejatuhan yang lebih perlahan Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 P er u b ah an T ah u n an % IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=11.1 M2=3.7 M3=3.9 -20 -10 0 10 20 30 40 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 Tahunan % M1 M2 M3 M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion M3 meningkat pada asas bulanan… 2001 Dis Jan Feb Jan-Feb M3 4.1 3.0 7.7 10.8 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -1.8 4.2 2.9 7.1 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.1 0.7 4.3 5.0 Operasi luar 1/ 1.4 -1.3 4.7 3.5 Pengaruh lain 3.5 -0.6 -4.2 -4.8 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 Kadar pertumbuhan tahunan meningkat.. … berikutan operasi luar dan Kerajaan yang mengembang serta tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi 9 Deposit dan pinjaman sistem perbankan meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit terus meningkat sebanyak RM6.1 bilion atau 1.3% pada bulan Februari. Peningkatan ini adalah disebabkan simpanan perjanjian beli balik (repo) yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan serta deposit tetap dan tabungan individu yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 2.3% pada akhir bulan Februari. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2001 Dis. Jan. Feb. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -40 1,234 -1,620 Kerajaan Negeri 25 -172 232 Badan Berkanun1/ 818 911 1,360 Institusi Kewangan 1,657 1,327 228 Perusahaan Perniagaan 936 -2,604 2,961 Individu 2,673 522 3,097 Lain-lain -154 27 -126 Jumlah 5,916 1,245 6,132 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2002 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2001 Dis. Jan. Feb. Jenis Deposit tetap -2,712 -381 1,724 Deposit instrumen boleh niaga (NID) 327 449 620 Deposit permintaan 2,738 1,604 -2 Deposit tabungan 863 36 1,341 Perjanjian beli balik (Repo) 4,069 -3,203 1,645 Deposit mata wang asing -415 -220 1,335 Deposit SPI 1,199 2,934 -405 Lain-lain -154 27 -126 Jumlah 5,916 1,245 6,132 2002 Kenaikan dalam deposit adalah disebabkan simpanan yang lebih tinggi oleh individu, perusahaan perniagaan dan badan berkanun Mengikut jenis deposit, deposit yang lebih tinggi dicerminkan dalam deposit tetap dan tabungan serta repo 10 Kelulusan pinjaman berjumlah RM9.6 bilion pada bulan Februari. Sebahagian besar daripada kelulusan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi pada RM30.3 bilion. Pengeluaran pinjaman kekal meluas dan disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang belum dijelaskan yang disalurkan oleh sistem perbankan terus meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada bulan Februari. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.3% pada akhir bulan Februari. Kelulusan dan pengeluaran pinjaman kekal tinggi Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 7,989 8,778 8,631 8,548 8,959 7,986 5,262 4,910 5,060 5,682 5,649 5,004 4,754 5,204 5,096 5,194 5,254 4,740 5,436 5,588 5,212 5,235 5,795 5,068 7,269 5,647 6,474 8,731 6,018 7,493 - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 RM juta Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas Lain-lain 3 6 9 12 15 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 11 Pembiayaan agregat melalui pinjaman dan sekuriti hutang swasta (PDS) adalah lebih tinggi Jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta meningkat sebanyak RM4 bilion pada bulan Februari. Dengan itu, kadar pertumbuhan tahunan meningkat kepada 6.3% pada akhir bulan Februari (akhir bulan Januari: 5.7%). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat (RM juta) Pada akhir bulan Jan. Feb. Feb. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -13 -238 12,142 Perlombongan dan kuari -86 -141 1,311 Perkilangan 368 44 68,813 Bekalan elektrik, gas dan air -813 273 4,777 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 50 -33 38,908 Sektor harta benda yang luas 405 899 177,127 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,325 866 89,258 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -76 242 12,641 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -331 412 35,457 Kredit penggunaan 1,252 1,018 71,684 yang mana: Pembelian kereta penumpang 1,074 841 47,415 Kad kredit 80 93 9,115 Pembelian sekuriti -54 385 30,703 Lain-lain -143 81 20,374 Jumlah Pinjaman1/ 561 2,941 473,936 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 12 Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Februari berjumlah RM1.6 bilion. Ini disebabkan oleh dana yang lebih tinggi diperolehi oleh sektor swasta melalui terbitan sekuriti hutang dan saham. Di samping itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM728 juta berikutan penebusan SKM yang lebih tinggi. Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah sedikit pada bulan Februari. KLSE CI berada pada paras yang lebih tinggi dalam tempoh dua minggu pertama bulan ini dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat yang bertambah baik dan perkembangan positif dalam penstrukturan semula sektor korporat. Walau bagaimanapun, pada separuh kedua bulan ini, prestasi BSKL terjejas Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Jan Feb Jan-Feb Jan Feb Pembiayaan melalui sistem perbankan -0.3 2.9 2.6 5.0 5.5 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.6 2.9 3.5 3.7 4.3 Pegangan sekuriti hutang swasta -0.9 … -0.9 35.3 35.0 Jumlah PDS * (2) -1.8 1.1 -0.7 14.6 15.1 Jumlah (1) + (2) -1.3 4.0 2.8 5.7 6.3 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % Pertumbuhan tahunan Perubahan 2002 2002 RM bilion Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ (815) (815) 151 (967) 1,611 (728) 2,339 210 2,129 0 (1,500) (1,000) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Jan-2002 Feb-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi 13 disebabkan aktiviti pengambilan untung dan prestasi lemah pasaran global. Pada 28 Februari, KLSE CI ditutup pada 708.91 mata (-1.4% sejak akhir bulan Januari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM479.21 bilion (-1.4% sejak akhir bulan Januari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 281.5 juta unit (Januari: 348.9 juta unit). KLSE CI pulih pada bulan Mac dengan minat belian yang tinggi berikutan berita tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan prospek ekonomi yang bertambah baik. Pada 25 Mac, KLSE CI ditutup pada 746.26 mata (+5.3% sejak akhir bulan Februari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM507 bilion (+5.6% sejak akhir bulan Februari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 273.8 juta unit (Februari: 281.5 juta unit). Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM119.6 bilion atau AS$31.5 bilion pada 28 Februari. Rizab meningkat lagi kepada RM124 bilion atau AS$32.6 bilion pada 14 Mac. Peningkatan rizab ini mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang berterusan, kemasukan bersih dana portfolio dan pengambilan perolehan daripada pinjaman luar negeri. Pada bulan Mac, Kerajaan Persekutuan telah membuka semula Nota AS$1 bilion dengan kadar kupon sebanyak 7.5% yang matang pada tahun 2011 dengan nilai tambahan sebanyak AS$750 juta. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 5.5 bulan import tertangguh dan adalah 5.3 kali hutang luar negeri jangka pendek. Prestasi Indeks Terpilih 85 90 95 100 105 110 31 -J an 1- F eb 4- F eb 5- F eb 6- F eb 7- F eb 8- F eb 11 -F eb 12 -F eb 13 -F eb 14 -F eb 15 -F eb 18 -F eb 19 -F eb 20 -F eb 21 -F eb 22 -F eb 25 -F eb 26 -F eb 27 -F eb 28 -F eb 1- M ac 4- M ac 5- M ac 6- M ac 7- M ac 8- M ac 11 -M ac 12 -M ac 13 -M ac 14 -M ac 15 -M ac 18 -M ac 19 -M ac 20 -M ac 21 -M ac 22 -M ac 25 -M ac 31 D ec .2 00 1= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ KLSE CI pulih pada bulan Mac 14 Sistem perbankan tetap kukuh Kedudukan modal sistem perbankan tetap kukuh pada bulan Februari, walaupun modal asas sebuah bank asing tidak lagi diambil kira berikutan penggabungannya dengan sebuah bank asing yang lain pada bulan ini. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) adalah mantap masing-masing pada tahap 12.5% dan 10.6% pada akhir bulan Februari. Jumlah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih menurun sebanyak 1.7% kepada RM33.3 bilion setakat akhir bulan Februari hasil kejayaan penstrukturan semula beberapa peminjam bersaiz besar. Jumlah NPL yang lebih rendah di samping jumlah pinjaman yang meningkat telah membawa kepada nisbah NPL bersih yang lebih rendah pada tahap 8.2%. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun. Dis. Jan. Feb. Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.7 10.6 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.5 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.4 8.2 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,870 33,294 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 Ja n- 00 F eb -0 2 14 -M ar -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.5 bulan AS$32.6b 5.3 kali 15 Danaharta telah melaksanakan atau meluluskan pelaksanaan skim-skim penstrukturan semula bagi hampir keseluruhan (99.9%) NPL yang berada di bawah pengurusannya dan dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sehingga tarikh yang disasarkan, iaitu pada tahun 2005. Sejajar dengan ini, Danaharta telah selesai melaksanakan satu tender hartanah khusus pada bulan Februari 2002 yang melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam tingkat dengan jumlah nilai indikatif sebanyak RM31.9 juta. Sebagaimana tender hartanah terbuka yang dijalankan oleh Danaharta dari semasa ke semasa, tender khusus ini adalah sebahagian daripada usaha Danaharta untuk melupuskan hartanah kepada pasaran secara teratur dan pada masa yang sesuai, dengan objektif untuk memaksimumkan nilai pemulihan ….RWCR kekal pada tahap 12.5% …Nisbah NPL bersih menurun kepada 8.2% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 (%) RWCR Modal Utama 16 NPL yang bercagarkan hartanah ini. Unit-unit ini telah habis dijual dengan menghasilkan sebanyak RM30.7 juta, yang merupakan 96% daripada jumlah nilai indikatif hartanah ini. Berikutan sambutan yang menggalakkan ini, Danaharta telah melancarkan satu lagi tender hartanah khusus yang melibatkan 327 ekar tanah pegangan kekal di Melaka pada 5 Mac 2002. Tender khusus ini akan ditutup pada 4 April. Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion setakat akhir bulan Februari. Setakat 22 Mac, CDRC telah menyelesaikan 41 kes yang melibatkan hutang berjumlah RM36.4 bilion. CDRC kini sedang mengkaji skim resolusi pinjaman untuk baki 10 kes lagi dengan jumlah hutang sebanyak RM18.2 bilion, yang dijangka akan diselesaikan pada pertengahan tahun 2002. Statistik kes-kes CDRC setakat 22 Mac 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Diterima 67,644 87 Ditarik balik/Ditolak 10,606 25 Dipindahkan kepada Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan oleh CDRC 54,568 51 Selesai dirumuskan 36,373 41 Selesai dilaksanakan 28,714 24 Dalam pelaksanaan 7,659 17 Belum diselesaikan 18,195 10 Disemak semula 1,025 1 Sedang disusun semula oleh CDRC 17,170 9 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Mac 2002 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Januari 2001 Februari 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 42.8 -0.5 41.6 5.7 M1 83.6 5.8 84.0 11.1 M2 360.4 1.2 368.2 3.7 M3 472.5 2.4 480.2 3.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 480.2 1.3 486.4 2.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 471.0 3.7 473.9 4.3 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 411.6 3.6 413.9 3.9 Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.7 85.1 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.6 9.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 31.7 30.3 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.4 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 117.5 119.6 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.9 31.5 Bilangan bulan import tertangguh 5.2 5.3 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.90 [2.88] 3.23 [3.07] 2.95 [2.84] 3.25 [3.01] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.3 1.1 102.6 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 123.7 -1.9 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.2773 3.2872 Paun Sterling 5.3753 5.3932 Dolar Singapura 2.0756 2.0716 100 Yen Jepun 2.8609 2.8378 100 Baht Thai 8.6501 8.6947 100 Peso Filipina 7.4197 7.4117 100 Rupiah Indonesia 0.0368 0.0373 100 Won Korea 0.2910 0.2868 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) - -0.8 -0.7 2.3 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 718.82 708.91 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 485.89 479.21	Press Release
23 Mac 2005	Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2004	https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-bank-negara-malaysia-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/ar2007.bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-bank-negara-malaysia-2004&languageId=ms_MY	Reading: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2004 Share: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 23 Mac 2005 23 Mac 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 56K]. Lihat juga: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2004 (Buku) Bank Negara Malaysia 23 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	i_bm.doc 1 Perkembangan Monetari dan Kewangan Februari 2005 Maklumat Utama Siaran Akhbar Aktiviti pembiayaan mapan pada bulan Februari, terutamanya kepada PKS Kedudukan sistem perbankan terus bertambah kukuh pada bulan Februari. Nisbah pinjaman tak berbayar (NPL) bersih berasaskan klasifikasi enam bulan bertambah baik pada tahap 5.8% pada akhir bulan Februari, paras terendah sejak krisis Asia. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) turut meningkat kepada 14.2% pada akhir bulan Februari. Ini juga merupakan paras paling kukuh sejak krisis Asia. Dengan persekitaran kadar faedah yang menggalakkan, kedudukan kewangan institusi perbankan yang lebih kukuh menyumbang kepada pembiayaan sektor swasta yang mapan. Pinjaman terkumpul sistem perbankan terus berkembang pada kadar pertumbuhan tahunan yang lebih tinggi sebanyak 8.3% pada akhir bulan Februari. Khususnya, pembiayaan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang kukuh, dengan pinjaman terkumpul kepada PKS mencatat kadar pertumbuhan tahunan 9.1% pada bulan Februari, untuk mencakup bahagian yang lebih tinggi sebanyak 40.7% daripada jumlah pinjaman terkumpul kepada perusahaan perniagaan. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1730 pada hari Isnin, 28 Mac 2005 Pen No: 03/05/59 (BN) 2 PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN FEBRUARI 2005 Aktiviti pembiayaan mapan pada bulan Februari, terutamanya kepada PKS Dalam pasaran wang, kadar antara bank semalaman berwajaran harian berpurata pada kadar 2.70% pada bulan Februari 2005. Walaupun kadar deposit dalam pasaran runcit kekal tidak berubah, kadar pemberian pinjaman purata bank perdagangan dan syarikat kewangan masing-masing menurun sedikit kepada 5.95% dan 8.74%. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1730 pada hari Isnin, 28 Mac 2005 Pen No: 03/05/59 (BN) 3 Pembiayaan kepada sektor swasta kekal mapan pada bulan Februari. Pada asas kasar dan bersih, jumlah pembiayaan yang diberikan kepada sektor swasta (pinjaman bank dan sekuriti hutang swasta terkumpul) meningkat pada kadar tahunan yang mapan, iaitu masing-masing sebanyak 10.8% dan 8.9% pada bulan Februari. Aktiviti pemberian pinjaman kekal kukuh pada bulan Februari, dengan pengeluaran pinjaman dan pinjaman terkumpul masing-masing meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebanyak 11.2% dan 8.3%. Khususnya, pembiayaan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang kukuh, dengan pinjaman terkumpul kepada PKS mencatat kadar pertumbuhan tahunan sebanyak 9.1% pada bulan Februari, untuk mencakup bahagian yang lebih tinggi sebanyak 40.7% daripada jumlah pinjaman terkumpul kepada perusahaan perniagaan. Sementara itu, dalam pasaran modal, dana bersih yang diperoleh kekal ketara, iaitu berjumlah RM2.4 bilion pada bulan Februari, yang terutamanya diperoleh sektor awam. Satu kelas aset baru diperkenalkan dalam pasaran modal dengan penerbitan bon perbandaran berasaskan prinsip Islam yang pertama bernilai RM80 juta yang bersandarkan kutipan taksiran cukai harta tanah sebuah majlis perbandaran tempatan. Wang secara luas, M3, berkembang pada kadar tahunan 12.4% pada bulan Februari, disebabkan terutamanya oleh aliran masuk daripada sektor luar negeri dan pinjaman yang diberikan kepada sektor swasta. Kedudukan sistem perbankan bertambah baik seperti yang dicerminkan oleh pengukuhan nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) kepada 14.2% dan nisbah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih yang lebih rendah sebanyak 5.8% pada akhir bulan Februari. 4 Kadar faedah kekal stabil Operasi mudah tunai Bank Negara Malaysia adalah menguncup untuk mengimbangi operasi luar negeri bersih yang mengembang dan untuk menyokong kadar antara bank semalaman yang stabil. Dalam tempoh 1 Februari – 25 Mac, purata berwajaran harian bagi kadar antara bank semalaman bergerak dalam julat antara 2.68% - 2.72%, dengan berpurata 2.70%. Kadar deposit dan kadar pemberian pinjaman kekal stabil pada bulan Februari. Kadar pemberian pinjaman asas (BLR) purata bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah manakala kadar pemberian pinjaman purata (ALR) bank perdagangan dan syarikat kewangan masing-masing menurun sedikit kepada 5.95% dan 8.74%. Kadar antara bank semalaman stabil Kadar antara bank yang lain juga stabil Kadar Faedah Antara Bank (purata bagi bulan) 2.70 2.73 2.75 2.80 2.6 2.7 2.7 2.8 2.8 2.9 2.9 3.0 3.0 3.1 Fe b 04 M ac 0 4 A p r 04 M ei 0 4 Ju n 04 Ju l 0 4 O go s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N o v 04 D is 0 4 Ja n 0 5 Fe b 05 25 M ac 0 5 % Semalaman Seminggu 1 bulan 3 bulan Purata: 1-25 Mar 05 Purata Wajaran Harian Kadar Antara Bank Semalaman 25 Mar: 2.70 2.40 2.50 2.60 2.70 2.80 2.90 3.00 24 J an 0 5 29 J an 0 5 03 F eb 0 5 08 F eb 0 5 13 F eb 0 5 18 F eb 0 5 23 F eb 0 5 28 F eb 0 5 05 M ac 0 5 10 M ac 0 5 15 M ac 0 5 20 M ac 0 5 25 M ac 0 5 % OPR = 5 Operasi mudah tunai adalah menguncup pada bulan Februari, terutamanya bagi mengimbangi operasi luar negeri bersih yang mengembang Nisbah pinjaman-deposit menjadi sederhana kepada 77.7% Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -16,000 -14,000 -12,000 -10,000 -8,000 -6,000 -4,000 -2,000 0 2,000 4,000 6,000 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 Penguncupan Pengembangan Kadar Pemberian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata bagi bulan) 5.98 6.90 5.95 8.74 5 6 6 7 7 8 8 9 9 10 Fe b 04 M ac 0 4 A p r 04 M ei 0 4 Ju n 04 Ju l 0 4 O go s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N ov 0 4 D is 0 4 Ja n 05 Fe b 05 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK Kebanyakan kadar pemberian pinjaman runcit tidak berubah Keadaan Mudah Tunai 77.7 86.8 75.0 80.0 85.0 90.0 95.0 100.0 F eb 0 4 M ac 0 4 A pr 0 4 M ei 0 4 Ju n 0 4 Ju l 0 4 O g o s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N ov 0 4 D is 0 4 Ja n 05 F eb 0 5 % Nisbah Pinjaman-Deposit Sistem Perbankan Nisbah Pembiayaan-Deposit (termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta) 6 Prestasi ringgit Mencerminkan pergerakan dalam dolar Amerika Syarikat (AS), ringgit menyusut nilai berbanding dengan euro dan paun sterling, tetapi menambah nilai berbanding dengan yen pada bulan Februari. Ringgit juga menyusut nilai berbanding dengan kebanyakan mata wang serantau. Kadar deposit tetap bank perdagangan kekal tidak berubah Kadar deposit tetap syarikat kewangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jan 05 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 Feb 05 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 25 Mac 05 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jan 05 3.00 3.00 3.00 3.02 3.70 Feb 05 3.00 3.00 3.00 3.02 3.70 25 Mac 05 3.00 3.00 3.00 3.02 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3 Bulan 0.62 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 Fe b 04 M ac 0 4 A p r 04 M ei 0 4 Ju n 04 Ju l 0 4 O go s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N o v 04 D is 0 4 Ja n 0 5 Fe b 05 % Deposit Tetap 3 bulan benar BP Deposit Tetap 3 bulan nominal BP Inflasi Kadar benar deposit tetap 3 bulan menjadi stabil 7 Bagi tempoh 1-25 Mac, ringgit menambah nilai berbanding dengan euro, yen dan paun sterling. Berbanding dengan mata wang serantau, ringgit menyusut nilai berbanding dengan peso Filipina (0.9%), tetapi menambah nilai berbanding dengan rupiah Indonesia (1.7%), baht Thailand (1.7%), dolar Singapura (1%) dan won Korea (0.8%). Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata bergerak 7 hari) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 5.5 F 04 M 04 A 04 M 04 J 04 J 04 O 04 S 04 O 04 N 04 D 04 J 05 F 05 M 05 RM/AS$, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 RM/STG Euro STG (skala kanan) AS$ 100 Yen Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata bergerak 7 hari) 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 F 04 M 04 A 04 M 04 J 04 J 04 O 04 S 04 O 04 N 04 D 04 J 05 F 05 M 05 RM/Rupiah, S$, Won 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 10.5 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht (skala kanan) 1,000 Won 100 Peso (skala kanan) S$ Akhir tempoh Akhir Jan 05 Akhir Feb 05 Akhir Dis 04 - Feb 05 - 25 Mac 05 - 25 Mac 05 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 3.8000 Euro 5.1729 4.9480 5.0437 4.9182 Paun sterling 7.3169 7.1617 7.3065 7.1037 100 yen Jepun 3.7026 3.6669 3.6282 3.5714 Dolar Singapura 2.3258 2.3175 2.3360 2.3119 100 baht Thailand 9.7636 9.8535 9.9139 9.7498 100 peso Filipina 6.7706 6.8966 6.9463 7.0098 100 rupiah Indonesia 0.0408 0.0415 0.0410 0.0404 100 won Korea 0.3671 0.3698 0.3781 0.3753 Jan 05 1.1 -2.2 1.1 -0.8 -0.6 -0.7 0.0 -1.9 -2.0 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih RM kepada mata wang asing Perubahan (%) Dis 04 Feb 05 25 Mac 05 0.0 0.0 2.6 5.2 2.9 3.0 1.6 3.7 1.0 0.6 1.7 0.1 0.8 -2.2 -0.9 -3.4 1.7 1.2 8 Inflasi kekal tidak berubah Inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna, kekal tidak berubah pada 2.4% pada bulan Februari (Januari: 2.4%). Perubahan harga yang ketara pada bulan ini ialah kenaikan kadar sewa serta harga yang lebih tinggi bagi perabot, hiasan dalaman dan peralatan dan pengendalian rumah. Walau bagaimanapun, peningkatan ini diimbangi oleh penurunan harga pakaian dan kasut serta kenaikan caj pengangkutan dan perhubungan yang lebih perlahan. Harga pengeluar meningkat sedikit Pada asas tahunan, Indeks Harga Pengeluar (IHPR) meningkat sedikit, iaitu 3.6% pada bulan Januari (Disember: 3.4%) disebabkan terutamanya oleh kenaikan yang kecil dalam harga komoditi. Tidak termasuk harga komoditi, IHPR meningkat pada kadar 2.1%. Inflasi IHPR meningkat sedikit Inflasi keseluruhan pada 2.4% Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 Perubahan tahunan (%) Makanan Keseluruhan Bukan makanan Indeks Harga Pengeluar 0 5 10 15 20 25 30 Jan 04 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Berkaitan dengan komoditi Tidak berkaitan dengan komoditi 9 Pengembangan bekalan wang kekal kukuh Kesemua agregat monetari mencatat pertumbuhan yang mapan pada bulan Februari. Pada asas tahunan, baki urus niaga (M1) berkembang 13.9% (Januari: 15.5%). Sementara itu, wang secara luas (M3) berkembang pada kadar pertumbuhan yang mapan sebanyak 12.4% (Januari: 12.5%). Peningkatan M3 adalah hasil daripada operasi luar negeri yang mengembang serta pemberian pinjaman oleh sistem perbankan yang mapan kepada sektor swasta. Walau bagaimanapun, peningkatan ini diimbangi sebahagiannya oleh impak penguncupan deposit Kerajaan dengan Bank Negara Malaysia. Deposit sistem perbankan terus meningkat Jumlah deposit meningkat sebanyak RM5.4 bilion atau pada kadar tahunan 12.6% pada bulan Februari. Peningkatan ini didorong terutamanya oleh M3 68.0 6.6 5.9 12.5 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -11.8 -5.3 -5.3 -10.6 Tuntutan ke atas sektor swasta 30.3 1.0 2.4 3.3 Pinjaman 39.8 0.4 3.2 3.6 Sekuriti -9.6 0.6 -0.9 -0.3 Operasi luar negeri bersih * 82.2 7.7 10.8 18.5 Pengaruh lain -32.7 3.2 -1.9 1.3 * Sebelum penilaian semula 2004 Jan 05 Feb 05 Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh Jan-Feb 05 Agregat Monetari 0 5 10 15 20 25 Fe b 04 M ac 0 4 A pr 0 4 M ei 0 4 Ju n 04 Ju l 0 4 O go s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N ov 0 4 D is 0 4 Ja n 05 Fe b 05 Pertumbuhan Tahunan (%) M1 M3 Pertumbuhan bekalan wang yang mapan 10 penyimpanan deposit yang lebih tinggi oleh individu dan perusahaan perniagaan tempatan. Sejumlah besar deposit yang disimpan adalah dalam bentuk deposit tetap dan repo. Pembiayaan kepada sektor swasta kekal kukuh Pembiayaan sektor swasta kekal kukuh pada bulan Februari. Pada asas tahunan, jumlah pembiayaan kasar yang diberikan kepada sektor swasta oleh sistem perbankan dan pasaran modal mengembang 10.8% (Januari: 11%). Walau bagaimanapun, pada asas bulanan, pembiayaan kasar adalah lebih rendah, iaitu pada RM37.4 bilion. Ini sebahagiannya mencerminkan bilangan hari bekerja yang kurang sedikit pada bulan tersebut. Walaupun begitu, pada asas bersih, jumlah pembiayaan yang diberikan kepada sektor swasta (pinjaman sistem perbankan dan PDS terkumpul) adalah lebih tinggi sebanyak RM4 bilion, iaitu pada kadar pertumbuhan 8.9% (+RM1.3 bilion atau 8.8% pada bulan Januari). Ini mencerminkan pengembangan pembiayaan untuk ekonomi. Jan - Feb 05 Deposit tetap 3,718 2,056 4,667 6,723 NID 1,989 1,362 -1,262 99 Deposit permintaan 2,191 3,518 -1,125 2,392 Deposit tabungan 1,799 84 641 725 Perjanjian beli balik (Repo) 1,862 -2,278 2,588 310 Deposit mata wang asing 24 -309 -304 -613 Deposit SPI 2,385 -769 -33 -801 Lain-lain 269 163 208 371 Jumlah 14,237 3,827 5,380 9,206 Deposit mengikut Jenis (RM juta) Perubahan pada tempoh Dis 04 Jan 05 Feb 05 Jan - Feb 05 Kerajaan Persekutuan -376 169 198 366 Kerajaan Negeri -62 -413 610 197 Badan Berkanun 1 1,571 -297 -255 -553 Institusi Kewangan 1,551 -4,201 398 -3,802 Perusahaan Perniagaan 6,612 5,880 1,653 7,534 Individu 4,078 1,740 3,255 4,995 Lain-lain 2 862 948 -479 469 Jumlah 14,237 3,827 5,380 9,206 1/ Termasuk Kerajaan tempatan 2/ Termasuk entiti tempatan lain dan entiti bukan bank asing Deposit mengikut Penyimpan (RM juta) Perubahan pada tempoh Dis 04 Jan 05 Feb 05 11 Aktiviti pemberian pinjaman bank kekal kukuh pada bulan Februari. Khususnya, pinjaman yang dikeluarkan meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebayak 11.2% (Januari: 7.3%). Peningkatan pinjaman yang dikeluarkan meliputi kesemua sektor. Pembiayaan sektor swasta kasar adalah lebih rendah disebabkan bilangan hari bekerja pada bulan tersebut yang kurang sedikit Aktiviti pemberian pinjaman bank kekal kukuh Penunjuk pinjaman secara bermusim lebih rendah pada bulan Februari Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) 36.5 33.6 18.5 11.7 5 10 15 20 25 30 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 Permohonan, Kelulusan 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 55 Pengeluaran, Bayaran balik Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Jan Feb Jan Feb Jumlah Permohonan pinjaman 21.3 18.5 24.0 5.3 Kelulusan pinjaman 13.9 11.7 42.4 7.3 Pengeluaran pinjaman 42.4 36.5 7.3 11.2 Perusahaan perniagaan Permohonan pinjaman 11.1 9.5 21.7 1.1 Kelulusan pinjaman 6.7 4.9 67.1 -1.2 Pengeluaran pinjaman 28.9 24.6 5.9 11.7 PKS Permohonan pinjaman 4.2 3.7 43.6 10.0 Kelulusan pinjaman 2.4 2.3 75.1 27.7 Pengeluaran pinjaman 8.8 7.6 4.6 1.6 Isi rumah Permohonan pinjaman 9.8 8.6 22.6 7.7 Kelulusan pinjaman 6.9 6.4 21.9 14.0 Pengeluaran pinjaman 11.5 10.2 10.7 14.7 Purata bulanan (RM b) Pertumbuhan tahunan (%) Penunjuk Pinjaman Bank Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 47.2 46.2 44.2 52.2 45.1 37.4 20 25 30 35 40 45 50 55 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Terbitan ekuiti 12 Dalam keadaan pengeluaran pinjaman yang masih tinggi, jumlah pinjaman terkumpul terus mengembang pada kadar pertumbuhan tahunan yang lebih teguh sebanyak 8.3% pada akhir bulan Februari (8% pada akhir bulan Januari). Jumlah pinjaman terkumpul kepada perusahaan perniagaan khususnya, adalah lebih tinggi pada kadar tahunan 1.4% (1.2% pada akhir bulan Januari). Ini didorong terutamanya oleh peningkatan yang kukuh dalam pinjaman terkumpul kepada PKS, yang naik pada kadar tahunan 9.1% (7.1% pada akhir bulan Januari). Bahagian pinjaman PKS dalam sektor perniagaan meningkat lagi kepada 40.7% (40.6% pada akhir bulan Januari). Sementara itu, jumlah pinjaman terkumpul kepada sektor isi rumah kekal pada kadar pertumbuhan tahunan yang mapan, iaitu 15.2% (15.2% pada akhir bulan Januari 2005). Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal masih tinggi Pada bulan Februari, dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi berjumlah RM2.4 bilion, terutamanya oleh sektor awam. Dana bersih yang diperoleh sektor swasta melalui pasaran-pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta (PDS) adalah lebih rendah pada RM424 juta, disebabkan sebahagiannya oleh bilangan hari berurus niaga yang kurang sedikit kerana musim perayaan pada bulan tersebut. Dana yang diperoleh melalui PDS adalah untuk pembiayaan semula serta aktiviti baru. Pada bulan Februari, satu kelas aset baru telah diperkenalkan dalam pasaran modal berikutan penerbitan bon perbandaran berasaskan prinsip Islam Pengeluaran pada bulan Februari kekal meluas Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 10.7 10.6 10.1 11.8 10.3 7.6 8.2 7.7 7.0 7.1 7.5 7.8 8.7 7.2 6.7 4.5 4.3 4.1 5.5 4.3 3.8 3.4 3.3 2.8 3.2 3.2 2.6 9.7 8.2 8.3 11.5 9.6 7.3 9.0 7.37.4 0 10 20 30 40 50 60 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 RM bilion Perkilangan Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Sektor harta benda luas, kecuali rumah kediaman Pembelian rumah kediaman Lain-lain 13 yang pertama bernilai RM80 juta. Bon ini bersandarkan kutipan cukai taksiran harta benda sebuah majlis perbandaran tempatan. KLCI ditutup lebih rendah pada bulan Mac Pada bulan Februari, KLCI ditutup lebih rendah pada 907.38 mata (-1.0% sejak akhir bulan Januari). Permodalan pasaran adalah lebih rendah pada RM725.2 bilion (-1.0% sejak akhir bulan Januari), manakala urus niaga purata harian pada bulan tersebut menurun kepada 489.7 juta unit. Bagi tempoh 1-25 Mac, KLCI ditutup lebih rendah pada 883.40 pada 25 Mac (-2.6% sejak akhir bulan Februari) dengan permodalan pasaran pada RM707.92 bilion (-2.2% sejak akhir bulan Februari). Aktiviti pasaran adalah lebih rendah dengan urus niaga purata harian pada tempoh tersebut mencatat 480.33 juta unit. KLCI merosot pada bulan Mac Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 3,540 1,195 2,345 873 1,472 2,422 1,998 425 358 66 (1,000) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 3,500 4,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) * Jan-2005 Feb-2005 RM juta * Termasuk nota jangka pertengahan Prestasi Indeks Terpilih 94 96 98 100 102 104 106 31 -J an 2- Fe b 4- Fe b 8- Fe b 10 -F eb 14 -F eb 16 -F eb 18 -F eb 22 -F eb 24 -F eb 28 -F eb 2- M ar 4- M ar 8- M ar 10 -M ar 14 -M ar 16 -M ar 18 -M ar 22 -M ar 24 -M ar 31 J an 2 00 5 = 10 0 KLCI Dow Jones Hang Seng STI Singapura NASDAQ 14 Rizab antarabangsa bertambah kukuh Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus kukuh sebanyak RM8.3 bilion (AS$2.2 bilion) pada bulan Februari kepada RM272.9 bilion (AS$71.8 bilion) pada 28 Februari 2005. Kenaikan tersebut disebabkan terutamanya oleh penghantaran balik perolehan eksport yang lebih tinggi, pelaburan langsung asing dan aliran masuk pelaburan portfolio. Aliran keluar pada bulan Februari mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan serta beberapa pembayaran balik pinjaman luar negeri. Rizab meningkat lagi kepada RM278.3 bilion (AS$73.2 bilion) pada 15 Mac 2005. Kedudukan rizab tersebut cukup untuk membiayai 8.6 bulan import tertangguh dan merupakan 6.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. Permodalan dan kualiti aset sistem perbankan bertambah baik Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) sistem perbankan menjadi kukuh lagi kepada 14.2%, disebabkan terutamanya oleh kemasukan keuntungan yang telah diaudit beberapa institusi perbankan. Sementara itu, pinjaman tidak berbayar bersih (NPL) berdasarkan klasifikasi 6 bulan bertambah baik kepada RM28.6 bilion, justeru mengekalkan trend menurun dalam nisbah NPL bersih, yang berada pada 5.8% pada akhir bulan Februari 2005. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 10 20 30 40 50 60 70 80 F eb 0 4 M ac 0 4 A p r 04 M ei 0 4 Ju n 0 4 Ju l 0 4 O g o s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N o v 04 D is 0 4 Ja n 0 5 F eb 0 5 15 M ac 0 5 AS$ bilion 0.0 5.0 10.0 Bulan / Kali Rizab (AS$ bilion, Skala kiri) Import tertangguh (bulan, Skala kanan) Rizab berbanding hutang luar negeri jangka pendek (kali, Skala kanan) 8.7 6.2 15 Bank Negara Malaysia 28 Mac 2005 RWCR berada di paras tertinggi 14.2% Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) menurun ke 5.8% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 NPL & Peruntukan Am (RM b) 5.0 5.2 5.4 5.6 5.8 6.0 6.2 6.4 6.6 6.8 7.0 Nisbah NPL (%) Peruntukan Am NPL bersih Nisbah NPL Bersih 1999 2000 2001 2002 2003 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 Modal (%) Nisbah modal teras 10.1 10.7 11.1 11.1 11.1 10.9 10.8 10.8 11.1 RWCR 12.5 12.5 13.0 13.2 13.8 13.7 13.8 13.9 14.2 NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) % jumlah pinjaman bersih 6.4 6.3 6.9 7.5 6.8 6.1 5.9 5.9 5.8 Jumlah (RM juta) 23,856 24,760 32,833 31,702 30,766 29,382 28,978 28,974 28,613 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.7 1.7 1.6 1.7 * Mulai Jun 1999, jadual ini termasuk bank-bank Islam. Pada akhir Penunjuk Keadaan Sistem Perbankan * Penunjuk Kekukuhan Modal 8 9 10 11 12 13 14 15 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 % Nisbah modal teras RWCR 14.2% 11.1% 16 Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan (RM b) (%) (RM b) (%) (RM b) (%) Wang rizab 50.1 10.0 53.4 7.3 51.9 9.7 M1 114.3 11.9 119.6 15.5 117.8 13.9 M2 534.2 25.4 539.9 25.5 540.9 24.9 M3 617.7 12.4 624.2 12.5 630.2 12.4 Jumlah deposit 624.0 12.7 627.8 13.3 633.2 12.6 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas) 514.0 8.5 513.8 8.0 516.7 8.3 Nisbah pinjaman-deposit (%) Nisbah pembiayaan-deposit 1 (%) Pinjaman yang dipohon (pada tempoh berkenaan) 22.2 16.6 21.3 24.0 18.5 5.3 Pinjaman yang diluluskan (pada tempoh berkenaan) 15.0 5.8 13.9 42.4 11.7 7.3 Pinjaman yang dikeluarkan (pada tempoh berkenaan) 48.9 12.7 42.4 7.3 36.5 11.2 Pinjaman yang dibayar balik (pada tempoh berkenaan) 42.2 -7.6 43.3 11.8 33.6 2.2 Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) NPL bersih: Klasifikasi 6 bulan (%) Rizab dalam RM (bilion) Rizab dalam Dolar AS (bilion) Bilangan bulan import tertangguh Kadar Dasar Semalaman (OPR) Antarabank: Semalaman 2.69 [2.69] 2.70 [2.70] 2.69 [2.69] Seminggu 2.72 [2.71] 2.73 [2.71] 2.69 [2.71] 1 bulan 2.77 [2.77] 2.78 [2.77] 2.78 [2.78] 3 bulan 2.80 [2.80] 2.79 [2.79] 2.79 [2.79] Deposit tetap bank perdagangan: 1 bulan 3 bulan BLR bank perdagangan ALR bank perdagangan Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 107.2 2.1 107.5 2.4 107.6 2.4 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 148.0 3.4 148.5 3.6 t.d. t.d. Euro Paun Sterling 100 Yen Jepun Dolar Singapura 100 Baht Thailand 100 Peso Filipina 100 Rupiah Indonesia 100 Won Korea Dana bersih (RM b) yang diperoleh sektor: awam swasta Indeks Komposit Bursa Malaysia (akhir tempoh) Permodalan Pasaran Bursa Malaysia (RM b) (akhir tempoh) 1 Merujuk kepada nisbah pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta (PDS) oleh sistem perbankan ke atas deposit sistem perbankan. 8.3 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] 5.98 5.98 5.95 8.6 2.70 2.70 2.70 3.00 3.00 5.98 272.9 69.6 71.866.7 253.5 264.6 8.0 Perangkaan Utama Monetari dan Kewangan Dis 04 Jan 05 Feb 05 Agregat Monetari Sistem Perbankan 78.6 78.1 77.7 87.7 87.2 86.8 Keadaan Sistem Perbankan Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) 13.7 13.8 13.9 6.1 5.9 5.9 Harga Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) 5.1729 4.9480 5.0437 7.3169 7.1617 7.3065 2.3258 2.3175 2.3360 3.7026 3.6669 3.6282 9.7636 9.8535 9.9139 6.7706 6.8966 6.9463 0.0408 0.0415 0.0410 0.3671 0.3698 0.3781 Pasaran Modal 5.0 1.2 2.0 722.0 731.7 725.2 0.7 2.3 0.4 907.4 916.3 907.4 3.00 3.00 5.98 3.00 3.00 5.98	Press Release
23 Mac 2005	Liberalisasi Peraturan Pentadbiran Pertukaran Asing dan Kadar Simpanan Tetap	https://www.bnm.gov.my/-/liberalisasi-peraturan-pentadbiran-pertukaran-asing-dan-kadar-simpanan-tetap	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fliberalisasi-peraturan-pentadbiran-pertukaran-asing-dan-kadar-simpanan-tetap&languageId=ms_MY	Reading: Liberalisasi Peraturan Pentadbiran Pertukaran Asing dan Kadar Simpanan Tetap Share: Liberalisasi Peraturan Pentadbiran Pertukaran Asing dan Kadar Simpanan Tetap Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 23 Mac 2005 23 Mac 2005 Sebagai sebahagian daripada usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk mempertingkatkan persekitaran perniagaan, meningkatkan kecekapan sistem penghantaran pengawalseliaan serta menggalakkan pengurusan risiko yang lebih baik, peraturan pentadbiran pertukaran asing telah dilonggarkan lagi berkuat kuasa 1 April 2005. Selain itu, Bank Negara Malaysia juga telah mengkaji semula dan meliberalisasikan lagi kadar simpanan tetap ke atas simpanan oleh syarikat bukan perusahaan kecil dan sederhana (non-SME) dan bukan pemastautin yang akan berkuat kuasa dengan serta-merta. Liberalisasi Peraturan Pentadbiran Pertukaran Asing Berkuat kuasa 1 April 2005, peraturan dan prosedur pentadbiran pertukaran asing diliberalisasikan lagi seperti yang berikut : A. Pelaburan Luar Negeri Untuk memberi lebih fleksibiliti bagi membuat pelaburan luar negeri, termasuk pemberian kemudahan kredit kepada bukan pemastautin serta penempatan dana oleh pemastautin, had RM10,000 yang sedia ada bagi pelaburan luar negeri telah dilonggarkan seperti yang berikut :- Pemastautin yang tidak mempunyai kemudahan kredit dalam negeri adalah bebas untuk melabur di luar negeri dalam mata wang asing dengan dibiayai oleh dana mata wang asing sendiri atau daripada penukaran dana ringgit. Syarikat yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri juga adalah bebas untuk menggunakan dana mata wang asing mereka atau dengan menukar ringgit sehingga jumlah agregat RM10 juta setahun untuk pelaburan dalam aset mata wang asing. Syarikat tersebut mestilah mempunyai dana pemegang saham minimum sebanyak RM100,000 dan mestilah telah beroperasi selama sekurang-kurangnya satu tahun. Individu yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri boleh melabur ke luar negeri sebarang amaun dana mata wang asing mereka atau dengan menukar ringgit sehingga RM100,000 setiap tahun untuk tujuan tersebut. Had yang dibenarkan untuk pelaburan luar negeri oleh syarikat amanah saham dinaikkan kepada 30% daripada 10% jumlah Nilai Aset Bersih (NAV) pada masa ini bagi semua dana pemastuatin yang diuruskan oleh syarikat amanah saham tersebut. Tiada sekatan dikenakan ke atas pelaburan luar negeri bagi dana yang dilanggan oleh pelanggan bukan pemastautin. Pengurus dana kini boleh melabur ke luar negeri sebarang amaun dana yang dimiliki oleh pelanggan bukan pemastautin dan pelanggan pemastautin yang tidak mempunyai sebarang kemudahan kredit dalam negeri. Mereka juga adalah bebas untuk melabur sehingga 30% dana pelanggan pemastautin yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri. Pada masa ini, pengurus dana hanya boleh melabur sehingga 10% dana pemastautin, tanpa mengambil kira sama ada pelanggan pemastautin tersebut mempunyai kemudahan kredit dalam negeri ataupun tidak. B. Akaun Mata Wang Asing Peraturan ke atas penyimpanan mata wang asing oleh pemastautin dilonggarkan lagi :- Pemastautin adalah bebas untuk membuka akaun mata wang asing di dalam negeri atau di luar pesisir (kecuali akaun mata wang asing untuk eksport). Tiada kebenaran khusus diperlukan terlebih dahulu. Tiada sebarang had dikenakan ke atas amaun dana mata wang asing yang boleh disimpan oleh pemastautin di dalam negeri atau di luar pesisir. Pemastautin yang tidak mempunyai kemudahan kredit dalam negeri adalah bebas untuk menukar sebarang amaun dana ringgitnya untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing yang diselenggara di dalam negeri atau di luar pesisir. Syarikat pemastautin yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri dibenarkan menukar ringgit sehingga RM10 juta setiap tahun kalendar untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing mereka. Pemastautin individu yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri juga dibenarkan untuk menukar ringgit untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing seperti yang berikut- Bagi tujuan pendidikan atau pekerjaan di luar negeri · Sehingga AS$150,000 untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing yang diselenggara dengan bank tempatan atau dengan bank luar pesisir di Labuan; dan · Sehingga AS$50,000 untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing dengan bank di luar negeri. Bagi tujuan lain · Sehingga RM100,000 setiap tahun. Pengeksport kini boleh menyimpan sebarang amaun perolehan eksport dalam mata wang asing mereka dengan bank berlesen tempatan. Had yang kini dikenakan antara AS$30 juta dan AS$100 juta dimansuhkan. Semua perolehan eksport terus dikehendaki untuk dibawa balik ke Malaysia. C. Kemudahan Kredit Dalam Mata Wang Asing Untuk memudahkan akses kepada dana dalam mata wang asing, had bagi perolehan kredit dalam mata wang asing oleh pemastautin daripada bukan pemastautin, bank berlesen tempatan dan bank saudagar berlesen telah ditingkatkan seperti yang berikut :- Syarikat pemastautin, berdasarkan setiap kumpulan korporat, kini boleh memperoleh kemudahan kredit dalam mata wang asing sehingga jumlah agregat bersamaan RM50 juta. Pinjaman mata wang asing yang boleh digunakan untuk pembiayaan pelaburan luar negeri adalah sehingga bersamaan RM10 juta. Had agregat untuk pinjaman dalam mata wang asing oleh individu juga ditingkatkan daripada bersamaan RM5 juta kepada RM10 juta. Dana tersebut boleh digunakan untuk sebarang tujuan, termasuk membiayai pelaburan luar negeri. D. Perlindungan Nilai Untuk meningkatkan kecekapan pengurusan risiko ke atas pendedahan dalam mata wang asing, peraturan ke atas perlindungan nilai juga diliberalisasikan lagi bagi membolehkan pemastautin serta bukan pemastautin untuk mengikat peraturan perlindungan nilai dengan bank berlesen tempatan seperti yang berikut :- Pemastautin Sebarang urus niaga akaun semasa yang terikat atau dijangkakan. Sebarang pembayaran akaun modal yang terikat, termasuk pembayaran bagi pinjaman yang akan dibayar dalam tempoh 24 bulan, dan penerimaan yang terikat. Pendedahan mata wang asing bagi pelaburan luar negeri yang dibenarkan (melindung nilai ekuiti). Bukan Pemastautin Semua aliran masuk atau aliran keluar dana untuk urus niaga terikat. E. Pinjaman Dalam Negeri oleh Syarikat Dikuasai oleh Bukan Pemastautin Peraturan untuk pinjaman dalam negeri oleh syarikat yang dikuasai oleh bukan pemastautin diliberalisasikan sepenuhnya dengan pemansuhan had semasa RM50 juta serta keperluan nisbah penggearan 3:1. Pendaftaran awal bagi tujuan statistik Bagi tujuan pengumpulan statistik imbangan pembayaran ke atas aliran keluar dan masuk dana daripada negara, urus niaga yang melibatkan pelaburan luar negeri, perlindungan nilai dan kemudahan kredit dalam mata wang asing terus dikehendaki untuk dilaporkan kepada Bank Negara Malaysia melalui proses pendaftaran. Secara ringkas, urus niaga yang diliberalisasi seperti yang berikut perlu didaftarkan : - Penghantaran dana melebihi bersamaan RM50,000 dari Malaysia untuk pelaburan luar negeri; Perolehan kemudahan kredit dalam mata wang asing melebihi RM1 juta; dan Cadangan oleh pemastautin untuk mengikat kontrak tukaran asing hadapan bernilai melebihi bersamaan AS$10 juta bagi melindung nilai urus niaga akaun semasa berasaskan jangkaan serta semua urus niaga terikat di bawah urus niaga akaun modal. Bank Negara Malaysia juga telah melancarkan Exchange Control Approval and Monitoring System (ECAMS) untuk penghantaran permohonan dalam talian bagi urus niaga yang berkaitan dengan peraturan pentadbiran pertukaran asing. Maklumat berkaitan peraturan pentadbiran pertukaran asing dan borang-borang permohonan/pendaftaran untuk penghantaran permohonan dalam talian boleh didapati daripada laman web Bank Negara Malayisa di www.bnm.gov.my/fxadmin Liberalisasi ke atas kadar simpanan tetap Berkuat kuasa dengan serta-merta, kadar faedah ke atas semua simpanan tetap oleh syarikat bukan perusahaan kecil dan sederhana dan bukan pemastautin akan ditentukan berdasarkan rundingan tanpa mengambil kira sebarang amaun simpanan, dan tidak lagi tertakluk pada kadar faedah minimum seperti yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia. Simpanan tetap bagi jumlah sehingga RM1 juta oleh individu, perusahan kecil dan sederhana, dan penyimpan lain untuk tempoh 1 hingga 12 bulan akan terus tertakluk pada kadar faedah minimum yang ditetapkan. Kadar faedah minimum tersebut kekal pada kadar 3% setahun bagi tempoh satu bulan dan 3.70% setahun bagi tempoh 12 bulan. Maklumat lanjut boleh didapati dengan menghubungi meja bantuan di 03-2693 2617 atau 03-2691 6606 yang dibuka dari 24 Mac 2005 hingga 30 April 2005 pada waktu pejabat (9 pagi hingga 5 petang) pada hari Isnin hingga Jumaat. Orang ramai juga boleh mengemukakan pertanyaan mereka melalui alamat e-mail: ecams_jppa @bnm.gov.my atau melalui faksimili: 03-2694 3991, 03-2691 3266 atau 03-2693 7732. Bank Negara Malaysia 23 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
23 Mac 2005	Rangka Kerja Mengenai Pembentukan Bank Pelaburan	https://www.bnm.gov.my/-/rangka-kerja-mengenai-pembentukan-bank-pelaburan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frangka-kerja-mengenai-pembentukan-bank-pelaburan&languageId=ms_MY	Reading: Rangka Kerja Mengenai Pembentukan Bank Pelaburan Share: Rangka Kerja Mengenai Pembentukan Bank Pelaburan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 23 Mac 2005 23 Mac 2005 Bank Negara Malaysia mengumumkan pada hari ini bahawa rangka kerja bagi pembentukan bank pelaburan telah siap dan sedia untuk dilaksanakan pada separuh kedua tahun 2005. Rangka kerja ini merupakan salah satu inisiatif utama bagi mengukuhkan kapasiti dan keupayaan kumpulan perbankan tempatan untuk menyumbang ke arah transformasi ekonomi dan menghadapi cabaran liberalisasi dan globalisasi. Ia juga bertujuan untuk merasionalisasikan industri syarikat diskaun ke arah membangunkan sistem kewangan yang lebih berdaya tahan, kompetitif dan dinamik. Berikutan kejayaan merasionalisasi bank perdagangan dan syarikat kewangan dalam kumpulan perbankan yang sama, model ini kini digunakan bagi merasionalisasi bank saudagar, syarikat broker saham dan syarikat diskaun dalam kumpulan perbankan yang sama. Syarikat diskaun yang tidak mempunyai bank saudagar dalam kumpulan perbankan mereka juga akan bergabung dengan syarikat diskaun lain untuk membentuk bank saudagar, dan seterusnya, ditukar menjadi bank pelaburan apabila ia bergabung dengan syarikat broker saham. Pada masa ini, pengantara-pengantara pasaran ini menjalankan dan menawarkan produk dan perkhidmatan yang serupa. Penyatuan ini akan meningkatkan kecekapan dan keberkesanan mereka melalui pengurangan sumber dan aktiviti bertindih, penggunaan infrastruktur bersama dan memperoleh faedah sinergi dan ekonomi bidangan. Ini juga akan mengukuhkan potensi mereka untuk meraih peluang perniagaan, meningkatkan kelebihan bersaing dan memanfaatkan modal asas yang lebih besar bagi menyokong aktiviti yang lebih meluas. Para pelanggan juga akan mendapat akses kepada perkhidmatan kewangan yang lebih meluas pada harga yang berpatutan. Ciri-ciri utama bank pelaburan adalah seperti yang berikut : Skop aktiviti Bank pelaburan akan kekal menjalankan aktiviti yang dibenarkan berdasarkan lesen-lesen yang dipegang sebelum penggabungan. Oleh yang demikian, bank pelaburan akan terus menerima deposit borong, menjalankan aktiviti pemberian pinjaman bagi melengkapkan aktiviti berasaskan fi yang dijalankan dan menawarkan pelbagai aktiviti perbankan pelaburan, antara lain termasuk, nasihat kewangan, penajajaminan, pengurusan portfolio dan perkhidmatan brokeraj ekuiti. Rangka kerja pengawalseliaan Bank pelaburan akan memegang dua lesen masing-masing yang dikeluarkan menurut Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989 dan Akta Perindustrian Sekuriti 1983. Bank pelaburan akan dikawal selia secara bersama oleh Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti. Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti akan mengambil pendekatan berasaskan objektif bagi memaksimumkan kecekapan dan keberkesanan dalam mengawal selia bank pelaburan. Bank Negara Malaysia akan bertanggungjawab ke atas pengawalseliaan berhemat bagi mengekalkan kestabilan dan keutuhan bank pelaburan. Teras pengawalan Suruhanjaya Sekuriti adalah untuk menggalakkan integriti pasaran dan perlindungan para pelabur. Kedua-dua agensi kawal selia ini akan memiliki kuasa untuk menetap dan menguat kuasa peraturan, menyelia dan menjalankan pemeriksaan ke atas bank pelaburan bagi memenuhi objektif mereka. Falsafah pengawalseliaan adalah untuk mengimbangkan kestabilan kewangan sambil menggalakkan kecekapan dan persaingan. Bagi memudahkan koordinasi dan kerjasama antara kedua-dua agensi kawal selia, Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti akan menandatangani satu Memorandum Persefahaman yang khusus. Keperluan modal minimum Bagi memastikan bank pelaburan mempunyai kedudukan modal yang kukuh, keperluan minimum dana modal bagi bank pelaburan yang bukan merupakan sebahagian daripada kumpulan perbankan akan ditetapkan pada RM500 juta, manakala bank pelaburan yang lain pula akan dikehendaki mematuhi keperluan minimum dana modal secara berkumpulan sebanyak RM2 bilion. Had penyertaan ekuiti asing : Had penyertaan ekuiti asing bagi bank pelaburan akan dinaikkan kepada 49%. Ini adalah sebahagian daripada usaha keseluruhan untuk mengukuhkan pertalian global bank pelaburan dan meningkatkan kemahiran dan kepakaran mereka. Liberalisasi ini juga mencerminkan komitmen Malaysia terhadap usaha meliberalisasikan lagi sektor perbankan. Bagi mengurangkan kos rasionalisasi, Kerajaan akan memberi pengecualian duti setem dan cukai untung harta tanah ke atas penggabungan bagi mewujudkan bank pelaburan. Sebagai sebahagian daripada usaha untuk mengukuhkan keberkesanan dan daya saing sistem kewangan, Bank Negara Malaysia juga akan mempertimbangkan permohonan daripada broker universal yang memenuhi kriteria yang ditetapkan untuk menyertai pasaran antara bank. Akses kepada pasaran antara bank adalah untuk mengukuhkan kapasiti dan daya saing mereka dalam keadaan landskap kewangan yang semakin berubah. Ini adalah tertakluk pada had dan peraturan berhemat yang dikenakan oleh Bank Negara Malaysia bagi memastikan integriti pasaran dan kestabilan sistemik dikekalkan pada setiap masa. Bank Negara Malaysia 23 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
22 Mac 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Mac 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-march-2005	null	null	null	null	null
08 Mac 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 28 Februari 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-28-february-2005	null	null	null	null	null
28 Feb 2005	Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2004-1	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/Q4_bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2004-1&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2004 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 28 Februari 2005 28 Feb 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 28 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Microsoft Word - Q4 2001 siaran akhbar-final.doc Pen: 02/02/51 (BN) Embargo: Untuk disiarkan secara langsung Siaran Akhbar Perkembangan Ekonomi dan Kewangan dalam Ekonomi Malaysia pada Suku Keempat Tahun 2001 Tinjauan Keseluruhan Keadaan ekonomi pada keseluruhannya bertambah baik pada suku keempat tahun 2001. KDNK benar meningkat sebanyak 1.4% berbanding suku ketiga. Berbanding dengan tahun sebelumnya, KDNK mencatatkan kemerosotan yang kecil sebanyak 0.5% berbanding dengan –1.2% pada suku ketiga. Prestasi yang lebih baik ini adalah didorong oleh perbelanjaan rangsangan fiskal yang tinggi dan permintaan dalam negeri yang semakin kukuh di samping pemulihan yang beransur-ansur dalam permintaan luar negeri. Lain-lain perkembangan positif pada suku keempat termasuklah kadar kejatuhan eksport, import dan pengeluaran perkilangan yang lebih sederhana. 2. Hasilnya, KDNK benar bagi tahun 2001 kekal positif, meningkat sebanyak 0.4%. Petanda-petanda kehadapan menunjukkan bahawa ekonomi berada di peringkat awal pemulihan. Ekonomi dijangka akan bertambah kukuh pada tahun 2002 sejajar dengan pengukuhan permintaan dalam negeri dan pemulihan keadaan ekonomi global. Penunjuk pelopor, yang memberi petunjuk awal mengenai hala tuju ekonomi, meningkat sebanyak 5.2% pada bulan November tahun 2001. Kadar pertumbuhan yang positif dalam indeks tersebut bagi lima bulan berturut-turut sejak bulan Julai 2001 menyokong prospek pemulihan ekonomi. 2 3. Secara keseluruhannya, perkembangan di luar negeri sejak bulan Disember telah memberi kesan positif pada pertumbuhan ekonomi global. Tindak balas dasar yang pantas di seluruh dunia selepas 11 September dan penyelesaian segera konflik Asia Barat telah membantu memulihkan keyakinan pengguna dan perniagaan. Di Amerika Syarikat, perbelanjaan pengguna telah meningkat semula dengan kukuh. Pengguna telah memberi reaksi yang memberangsangkan terhadap insentif jualan apabila pendapatan boleh guna yang bertambah berikutan pemotongan cukai telah disokong oleh kadar faedah dan harga tenaga yang lebih rendah. Pasaran saham juga pulih untuk membendung kemerosotan dalam kekayaan. Pemulihan keyakinan tersebut telah meredakan kebimbangan terhadap risiko yang keadaan luaran akan menjadi lebih lemah. Industri elektronik global juga mula menunjukkan kitaran pemulihan seperti yang dapat dilihat melalui peningkatan yang lebih kukuh dalam permintaan pada suku keempat tahun 2001. Hasilnya, keluaran perkilangan telah pulih semula dan penunjuk guna tenaga bertambah baik. Walau bagaimanapun, masih terdapat risiko dalam pemulihan ekonomi Amerika Syarikat berikutan wujudnya kelemahan dalam sektor korporat dari segi keuntungan dan keadaan kredit. 4. Keadaan luar negeri yang semakin baik ini telah diperkukuhkan lagi oleh perkembangan di dalam negeri yang positif. Kesan kumulatif beberapa siri langkah fiskal yang diumumkan sebelum dan selepas 11 September serta proses pembayaran perbelanjaan Kerajaan yang dipercepatkan telah memberi kesan yang positif terhadap sektor korporat dan isi rumah. Perbelanjaan pembangunan (dalam nilai nominal) juga meningkat sebanyak 29.1% dan penggunaan awam sebanyak 16.2% (suku ketiga: 12.9%). Arah aliran ini telah menyederhanakan kemerosotan dalam pembentukan modal kasar tetap pada suku keempat. Operasi Kerajaan yang mengembang dan musim perayaan pada suku keempat serta pemulihan dalam permintaan luar negeri telah menyumbang kepada pertumbuhan yang lebih kukuh sebanyak 3.5% dalam perbelanjaan pengguna (suku ketiga: 2.1%). Pemulihan dalam permintaan global bagi elektronik dan harga minyak sawit yang lebih tinggi telah membantu menyederhanakan kemerosotan dalam eksport perkilangan dan pertanian. 3 Ekonomi Malaysia bertambah baik pada S4 2001 ... -40 -20 0 20 40 60 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -12.0 -6.0 0.0 6.0 12.0 18.0 RM bilion % tahunan 1998: -7.4% 1999: +6.1% 2000: +8.3% 2001: +0.4% Carta 1: Keluaran benar meningkat sebanyak 1.4% berdasarkan pertumbuhan sukuan ... -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0% perubahan % perubahan pertumbuhan sukuan pertumbuhan tahunan 1.4% -0.5% Carta 2: Di Amerika Syarikat, KDNK benar dan penggunaan swasta bertambah kukuh ... -2 0 2 4 6 8 10 S1-99 S2 S3 S4 S1-00 S2 S3 S4 S1-01 S2 S3 S4 Penggunaan swasta KDNK benar % pertumbuhan Carta 3: … kadar faedah yang rendah menyumbang kepada perbelanjaan pengguna yang lebih kukuh -40.0 0.0 40.0 80.0 120.0 160.0 S1- 99 S2 S3 S4 S1- 00 S2 S3 S4 S1- 01 S2 S3 S4 -4.0 0.0 4.0 8.0 12.0 16.0 Jualan kereta penumpang (skala kiri) Jualan runcit MRA Penggunaan swasta % tahunan % tahunan Carta 5: Di sektor luaran , penurunan dalam eksport keluaran menyederhana ... -25 -15 -5 5 15 25 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -30 -20 -10 0 10 20 30 % tahunan (skala kiri) AS$ bilion % tahunan cc Carta 6: Pengukuhan dalam permintaan juga ditunjukkan oleh penyederhanaan penurunan dalam import barangan pengantara -20 -10 0 10 20 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -40 -20 0 20 40 % tahunan (skala kiri) AS$ bilion % tahunan Carta 7: Indeks pelopor menunjukkan pemulihan pada 2002 ... -10 -5 0 5 10 15 20 1997 1998 1999 2000 2001 Indeks pelopor Indeks serentak % tahunan Carta 8: Dari segi domestik, permintaan dalam negeri disokong oleh perbelanjaan Kerajaan Persekutuan yang lebih tinggi 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 S4-99 S4-00 S4-01 Perbelanjaan Pembangunan Perbelanjaan Mengurus RM23.1 b (-5.3%) RM34.4 b (+44.4%) RM41.17b (+21.1%) Carta 4: 4 5. Prestasi ekonomi yang bertambah baik telah dicapai dalam suasana inflasi yang rendah dan keadaan pasaran buruh yang semakin memuaskan. Indeks Harga Pengguna (IHP) menyederhana kepada 1.2%, manakala Indeks Harga Pengeluar (IHPR) terus merosot sebanyak 6.4%. Dalam pasaran buruh, jumlah pekerja yang diberhentikan berkurangan kepada 8,279 orang pada suku keempat (suku ketiga: 13,737 orang) dan jumlah jawatan kosong kekal tinggi. Secara keseluruhannya, pengangguran telah berjaya dibendung di bawah 4% pada tahun 2001. Perkembangan Sektoral 6. Pada suku keempat tahun 2001, aktiviti dalam sektor perkilangan mula menunjukkan tanda-tanda kestabilan manakala pertumbuhan pengeluaran industri-industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal mapan. Mencerminkan perkembangan yang memuaskan dalam sektor eksport, kejatuhan dalam pengeluaran bagi industri-industri dalam sektor berorientasikan eksport adalah lebih rendah pada 14.7% (suku ketiga tahun 2001: -15.5%), manakala penggunaan kapasiti bagi industri-industri berorientasikan eksport meningkat kepada 79% (suku ketiga tahun 2001: 68%). Keadaan dalam dan luar negeri yang bertambah baik telah membendung kejatuhan nilai ditambah sektor perkilangan yang menjadi stabil pada 8.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: –8.4%), manakala penurunan dalam eksport perkilangan menyederhana kepada 12.4% (–20.4% pada suku ketiga). 7. Eksport perkilangan yang bertambah baik dicatat oleh semua subsektor utama. Dengan penyelarasan dalam inventori elektronik dan tempahan dari luar negeri yang bertambah baik, penurunan dalam eksport barangan elektronik Malaysia telah menyederhana kepada 16% daripada 26.5% pada suku ketiga, disokong oleh permintaan yang lebih kukuh daripada segmen pasaran khusus bagi barangan seperti permainan video dan model komputer yang baru. Dalam sektor bukan elektronik, eksport barangan elektrik juga mencatatkan penurunan yang lebih perlahan (–12.6%; suku ketiga tahun 2001: –16.8%), disebabkan terutamanya oleh peningkatan 5 dalam permintaan luar negeri terhadap barangan pengguna tahan lama yang lebih bernilai tinggi. Eksport perabot dan keluaran getah juga merosot pada kadar yang lebih perlahan pada suku tersebut, manakala eksport peralatan optikal dan saintifik berkembang pada kadar yang lebih kukuh sebanyak 7.2%. 8. Meskipun terdapat penutupan kilang sempena musim perayaan pada bulan Disember, pertumbuhan pengeluaran industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal mapan pada 6.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: 7.2%). Industri-industri yang mengeluarkan kelengkapan pengangkutan dan keluaran petroleum terus mencatatkan pengembangan dua angka yang kukuh. Pengeluaran bahan-bahan berkaitan pembinaan juga terus berkembang untuk memenuhi permintaan daripada aktiviti-aktiviti yang terus kukuh dalam sektor pembinaan. Penggunaan kapasiti keseluruhan dalam sektor berorientasikan pasaran dalam negeri kekal tinggi pada 79% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: 80%). 9. Mencerminkan kesan positif rangsangan fiskal dan suasana permintaan yang semakin meningkat, nilai ditambah di sektor perkhidmatan meningkat dengan kukuh sebanyak 5.5% (suku ketiga: 4.7%). Pertumbuhan adalah menyeluruh dengan subsektor kewangan, insurans, harta tanah dan perkhidmatan perniagaan; dan perdagangan borong dan runcit, hotel dan restoran mencatatkan peningkatan yang ketara. Sektor pembinaan juga Carta9:SektorPerkilangan:Pengeluarandaneksport menunjukkantanda-tanda kestabilanpadasukukeempat -30 -20 -10 0 10 20 30 40 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 %perubahan Pengeluaranindustri berorientasikan-eksport Pengeluaranindustri berorientasikan-pasarandalamnegeri Pengeluaranperkilangan Eksport perkilangan 2000 2001 Carta10:Penggunaankapasitikeseluruhan bertambahbaikpadasukukeempat 0 20 40 60 80 100 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 % Keseluruhan Industri berorientasikan-eksport Industri berorientasikan-pasarandalamnegeri 20012000 6 mendapat manfaat daripada pembayaran yang dipercepatkan bagi projek di bawah program rangsangan fiskal. Pertumbuhan nilai ditambah di sektor ini kekal mapan, pada 2.5% (suku ketiga tahun 2001: 2.6%). 10. Sektor perlombongan dan pertanian masing-masing merosot sebanyak 0.4% dan 1.4% pada suku keempat tahun 2001. Bagi sektor perlombongan, penyusutan tersebut adalah disebabkan oleh kemerosotan dalam pengeluaran minyak mentah (-1%) dan gas asli (-0.9%). Kemerosotan dalam pengeluaran gas adalah disebabkan oleh permintaan yang berkurangan daripada subsektor janakuasa serta kejatuhan dalam permintaan eksport dari Jepun, yang mencakup bahagian terbesar daripada eksport gas asli cecair Malaysia. 11. Di sektor pertanian, pengeluaran getah dan kayu balak mencatatkan kemerosotan yang lebih sederhana pada suku keempat. Walau bagaimanapun, pengeluaran minyak sawit mentah merosot sebanyak 4.1%, iaitu kemerosotan bagi pertama kalinya semenjak suku ketiga tahun 2000 berikutan bermulanya musim kitaran hasil yang rendah. Dengan perkembangan ini dan permintaan luaran yang menggalakan, stok minyak sawit ditutup lebih rendah kepada 1.2 juta tan metrik pada akhir tahun 2001 (akhir tahun 2000: 1.4 juta tan metrik). Carta 11: Pengeluaran Perlombongan -8 -6 -4 -2 0 2 4 6 8 10 12 14 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Minyak mentah Gas asli Nilai ditambah 1999 2000 2001 Perubahan tahunan (%) Carta 12: Pengeluaran Pertanian -20 -10 0 10 20 30 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Pengeluaran minyak sawit mentah Nilai ditambah Perubahan tahunan (%) 2000 2001 7 Perkembangan Sektor Luaran 12. Meskipun pemulihan dalam aktiviti ekonomi pada lazimnya membawa kepada penguncupan dalam lebihan akaun perdagangan, namun akaun perdagangan telah mencatatkan lebihan yang ketara sebanyak RM12.8 bilion pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: RM15.2 bilion). Kecuali bagi eksport galian, pemulihan dalam permintaan sedunia bagi barangan elektronik dan peningkatan harga minyak sawit telah menyebabkan penyederhanaan kadar penurunan bagi eksport perkilangan dan pertanian. Kesemua tiga kategori import utama terus mencatatkan peningkatan berbanding suku sebelumnya. 13. Dalam akaun modal, Malaysia terus menerima aliran masuk pelaburan langsung asing (FDI) dan pelaburan portfolio. Sistem Laporan Imbangan Pembayaran Berasaskan Tunai Bank Negara Malaysia menunjukkan bahawa aliran masuk kasar pelaburan langsung asing berjumlah RM3.8 bilion pada suku keempat. Selain daripada aliran masuk untuk aktiviti-aktiviti pengembangan, aliran masuk juga mencerminkan kemasukan pelaburan ekuiti baru bagi tujuan penggabungan strategik dengan rakan perkongsian di Malaysia, termasuk equiti dalam industri automotif. Pada asas bersih, perlaburan langsung asing mencatatkan aliran keluar sebanyak RM4.8 billion pada suku keempat disebabkan terutamanya oleh satu urus niaga besar yang melibatkan pemerolehan hak pengawalan oleh syarikat pemegang pelaburan pemastautin daripada rakan pengkongsian bukan pemastautin sebagai sebahagian daripada usaha penstrukturan semula korporat. Pemerolehan ini telah dibiayai melalui terbitan sekuriti hutang jangka panjang kepada pelabur- pelabur bukan pemastautin serta pinjaman luar negeri. Hasilnya, ia tidak mempunyai kesan ke atas rizab ataupun pada jumlah aktiviti pelaburan di Malaysia. 14. Walaupun terdapat aliran masuk dana portfolio pada suku ketiga, ketidaktentuan selepas 11 September telah membawa kepada aktiviti pengambilan keuntungan pada bulan Oktober. Seterusnya, aliran masuk meningkat disebabkan oleh sentimen yang bertambah baik dalam prospek 8 pertumbuhan. Pengambilan keuntungan pada penghujung tahun telah mengakibatkan aliran keluar bersih bagi keseluruhan suku keempat. Tren ini sekali lagi berubah pada dua bulan pertama tahun 2002 apabila akaun portfolio telah mengukuh dengan mencatatkan aliran masuk bersih. Rizab Antarabangsa 15. Tren menaik rizab berterusan pada suku keempat tahun 2001. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM4.3 bilion atau AS$1.1 bilion kepada RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada akhir bulan Disember 2001, berbanding dengan paras pada penghujung bulan September. Kenaikan rizab diperoleh terutamanya daripada aliran masuk perdagangan dan pengambilan daripada pinjaman luar negeri jangka panjang. Walau bagaimanapun, penyusutan nilai yen dan euro berbanding dengan dolar AS mengakibatkan kerugian penilaian semula mata wang asing yang belum direalisasi sebanyak AS$0.6 bilion berikutan penilaian semula sukuan ke atas rizab yang terkumpul pada 31 Disember 2001. 16. Bagi keseluruhan tahun 2001, rizab antarabangsa bersih meningkat sebanyak RM3.7 bilion atau AS$964 juta daripada paras pada penghujung tahun 2000, selepas mengambil kira kerugian penilaian semula bersih berjumlah kira- kira RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001. Rizab antarabangsa bersih meningkat lagi kepada RM118.6 bilion atau AS$31.2 bilion pada 15 Februari 2002. Paras rizab ini adalah cukup untuk menampung 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek dan membiayai 5.2 bulan import tertangguh. Hutang Luar Negeri 17. Kedudukan hutang luar negeri Malaysia kekal di paras terkawal pada suku keempat. Di sektor awam, Kerajaan Persekutuan telah mengambil pinjaman bersindiket berjumlah AS$540 juta manakala pinjaman luar negeri oleh Perbadanan Awam Bukan Kerajaan (PABK) digunakan terutamanya untuk pembiayaan semula sebahagian daripada hutang luar negeri sedia ada yang lebih mahal. Sementara itu, kenaikan hutang sektor swasta disebabkan terutamanya oleh satu urus niaga besar yang membabitkan pembelian oleh 9 sebuah syarikat Malaysia daripada pelabur-pelabur bukan pemastautin menerusi terbitan sekuriti hutang kepada pelabur berkenaan. Hutang jangka pendek kekal rendah, mencakup 13.7% daripada jumlah hutang luar negeri dan 19.9% daripada rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia. Kadar Pertukaran 18. Pada suku tahun keempat 2001, ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama dan kebanyakan mata wang serantau, selaras dengan prestasi dolar AS di pasaran mata wang antarabangsa. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 3.3%, berbanding paun sterling sebanyak 1.4% dan berbanding yen Jepun sebanyak 10.1%. Ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.5% ke 7.7%, sementara menyusut nilai berbanding baht Thai sebanyak 0.6%. Kadar pertukaran ringgit terus disokong oleh asas ekonomi yang kukuh dan ketiadaan sebarang ciri-ciri yang boleh melemahkan penetapan kadar ringgit. Kadar pertukaran adalah disokong oleh kedudukan akaun semasa yang kukuh, rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, hutang luar negara yang rendah serta sistem perbankan yang kukuh dan bermodal secukupnya. Perkembangan Fiskal 19. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan adalah ketara lebih mengembang pada suku keempat berikutan usaha giat Kerajaan untuk mempertingkatkan kecekapan dalam pembayaran perbelanjaan. Jumlah perbelanjaan meningkat sebanyak 21.1% kepada RM41.7 bilion, yang mana perbelanjaan pembangunan meningkat dengan nyata sebanyak 29.1% pada suku keempat. Hasilnya, kekurangan perbelanjaan Kerajaan telah dibendung pada tahap di bawah 5% daripada peruntukan yang disemak semula. Daripada jumlah ini, sebanyak 41% dibelanjakan pada suku keempat. 20. Defisit fiskal yang lebih besar yang dianggarkan sebanyak RM15.6 bilion telah dibiayai melalui pinjaman dan pengeluaran daripada asset terkumpul Kerajaan. Walaupun hutang berjumlah RM145.8 bilion atau 43.8% 10 daripada KDNK pada akhir tahun 2001 (36.9% daripada KDNK pada tahun 2000), paras ini masih rendah. Keadaan Monetari dan Kewangan 21. Keadaan ekonomi yang lebih baik juga dicerminkan oleh pengeluaran pinjaman serta terbitan sekuriti hutang swasta (PDS) dan ekuiti yang lebih tinggi. Pengeluaran pinjaman mencatatkan peningkatan sukuan yang tertinggi pada tahun 2001 sebanyak RM94 bilion. Dengan terbitan PDS yang lebih tinggi, jumlah pembiayaan sektor swasta melalui berian pinjaman bank dan PDS meningkat sebanyak RM5.8 bilion. Pembiayaan melalui pasaran ekuiti juga meningkadengan ketara. Kesemua enam tawaran awam awal (IPO) yang diterbitkan pada suku ini telah terlebih langganan dan diniagakan pada premium melebihi harga tawaran pada akhir hari pertama urus niaganya. 22. Pada suku keempat tahun 2001, Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat (CDRC) telah menyelesaikan tujuh lagi kes penstrukturan semula hutang yang mempunyai hutang bernilai RM7.8 bilion yang termasuk penyelesaian tiga kes penstrukuturan semula yang bersaiz besar. Proses penstrukturan semula hutang sektor korporat telah dipertingkatkan lagi oleh penyusunan semula operasi yang dijalankan secara pelupusan aset bukan teras dan pengasingan di antara pemilikan dan pengurusan. 23. Pada suku keempat tahun 2001, sejumlah RM7.7 bilion daripada NPL (dari segi hak milik pinjaman yang telah diambil alih) yang dipegang oleh Danaharta telah disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk disusun semula. Jumlah kumulatif pinjaman tidak berbayar (NPL) yang telah disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk disusun semula berjumlah RM47.69 bilion ataupun 99.9% daripada jumlah NPL sebanyak RM47.72 billon yang berada di bawah pengurusan Danaharta pada akhir Disember 2001. Dengan ini, Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sebelum ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan iaitu pada tahun 2005. Danaharta menjangkakan nisbah pulangan purata pada tahap 56% dengan 11 andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan memberi apa-apa pulangan. Satu perkembangan utama pada suku tahun ini adalah penyelesaian pensekuritian pinjaman-pinjaman berbayarnya yang pertama oleh Danaharta melalui sebuah badan tujuan khas, Securita ABS One Berhad (Securita). Usaha pengsekuritian ini melibatkan Securita menerbitkan nota senior bertaraf AAA sebanyak RM310 juta yang disokong oleh pinjaman berbayar bernilai lebih kurang RM595 juta yang telah dijual kepada Securita oleh syarikat-syarikat Kumpulan Danaharta. Dana yang diperoleh daripada pengsekuritian ini akan sebahagiannya digunakan untuk menebus bon-bon Danaharta. 24. Jumlah NPL sistem perbankan terus berada pada tahap yang terkawal. Jumlah NPL bersih dan nisbah NPL bersih masing-masing berada pada tahap RM32.8 bilion dan 8.1% pada akhir Disember 2001. Setakat akhir bulan Januari 2002, nisbah NPL bersih sistem perbankan meningkat kepada 8.4%. Ini adalah disebabkan terutamanya oleh pengkelasan semula pinjaman- pinjaman yang berada di bawah skim penyusunan semula yang tidak dapat dilaksanakan. Pada suku tahun keempat ini, peningkatan di dalam modal beberapa institusi perbankan untuk mencapai tahap keperluan modal minimum telah menyumbang kepada nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal asas (CCR) sistem perbankan yang bertambah baik. RWCR dan CCR telah masing-masing naik kepada 12.8% dan 10.8% pada akhir Disember 2001. 25. Mencerminkan kededukan sistem perbankan yang bertambah baik, jumlah suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada RM2.1 bilion pada akhir bulan Disember 2001 berikutan pengambilalihan kepentingan ekuiti Danamodal di dalam sebuah syarikat kewangan sempena program penggabungan sistem perbankan. Bank Negara Malaysia 27 Februari 2002 12 Jadual 1: KDNK Sukuan Mengikut Mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi pada Harga 1987 2001 S1 S2 S3 S4 Tahun Perubahan tahunan (%) Pertanian 13.8 1.9 -2.0 -1.4 2.5 Perlombongan -0.9 0.8 1.4 -0.4 0.2 Perkilangan 3.7 -6.7 -8.4 -8.5 -5.1 Pembinaan 0.9 3.2 2.6 2.5 2.3 Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9 KDNK benar (perubahan tahunan) 3.1 0.5 -1.2 -0.5 0.4 KDNK benar (perubahan berbanding) suku sebelumnya) -3.8 1.0 1.0 1.4 - Jadual 2: KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan (pada harga malar 1987) 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan % Penggunaan 12.7 13.4 6.6 7.8 5.2 2.5 4.4 6.4 Sektor Swasta 14.5 13.4 11.3 9.9 4.1 1.6 2.1 3.5 Sektor Awam 3.8 13.2 -8.0 1.3 11.5 5.9 12.9 16.2 Pembentukan Modal Tetap Kasar 21.0 32.6 32.6 11.3 9.1 0.2 -9.3 -7.2 Export Barangan dan Perkhidmatan 21.0 16.8 19.9 8.3 6.7 -5.9 -16.8 -11.9 Import Barangan dan Perkhidmatan 25.7 27.7 32.0 12.8 7.5 -8.2 -20.1 -10.4 KDNK 11.7 8.0 7.6 6.3 3.1 0.5 -1.2 -0.5 13 Jadual 3: Prestasi Sektor Perkilangan 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) 27.3 20.9 20.3 16.4 3.7 -6.7 -8.4 -8.5 Pengeluaran Keseluruhan 32.1 25.7 23.8 19.7 4.2 -7.9 -10.5 -10.2 Industri berorientasi eksport 33.0 25.5 24.7 21.3 2.0 -11.4 -15.5 -14.7 di antaranya: Bukan berasaskan sumber * Elektronik 49.8 46.9 46.4 37.8 -1.2 -25.3 -27.5 -23.6 * Barangan elektrik 32.4 28.9 32.5 22.2 8.6 3.4 -10.4 -6.3 * Tekstil dan pakaian 12.3 5.0 13.0 5.3 3.0 -9.7 -11.4 -14.8 Berasaskan sumber * Bahan kimia dan keluaran kimia 25.6 17.1 10.2 9.2 -1.6 -7.2 -8.2 -13.3 * Pemprosesan di luar estet 46.5 0.5 -2.2 15.0 10.4 13.5 4.0 3.7 * Keluaran getah 7.0 0.8 3.8 4.7 10.8 4.2 -0.7 -0.4 * Kayu dan keluaran kayu 2.7 1.4 6.2 5.8 12.4 1.3 -2.0 -5.3 Industri berorientasi dalam negeri 29.2 26.4 20.7 14.1 12.1 4.3 7.2 6.5 di antaranya: Bukan berasaskan sumber * Kelengkapan pengangkutan 33.8 22.8 13.2 10.9 18.9 18.4 23.2 21.5 * Keluaran logam yang direka 41.8 35.8 38.2 22.6 10.6 6.4 4.7 -4.3 * Besi dan keluli dan logam bukan ferum 30.8 24.7 15.6 0.3 9.6 -7.3 -2.4 1.8 Berasaskan sumber * Keluaran galian bukan logam 27.4 20.7 22.2 13.7 15.4 9.7 6.6 8.1 * Keluaran petroleum 15.1 39.3 15.2 12.1 21.0 8.7 18.6 30.4 Eksport Barangan Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4 * Elektronik 18.2 15.1 21.2 7.0 -2.1 -18.5 -26.5 -16.0 - Separa konduktor 9.7 4.6 9.3 10.7 15.1 -15.1 -30.4 -22.8 - Komponen elektronik 24.6 24.4 31.9 4.2 -13.6 -21.0 -23.6 -10.5 * Barangan elektrik 34.7 28.8 33.3 13.8 9.4 6.2 -16.8 -12.6 * Kayu dan keluaran kayu -5.3 0.4 -2.7 -3.1 -0.5 -9.1 -17.7 -17.4 * Barangan perabot 34.5 24.3 13.1 -5.0 -9.9 -16.2 -16.9 -10.5 * Tekstil, pakaian dan kasut 19.0 7.3 13.2 3.1 -5.1 -8.3 -18.7 -19.6 * Peralatan optikal dan saintifik 27.9 40.9 53.5 39.9 29.9 23.4 3.2 7.2 * Bahan kimia dan keluaran kimia 39.4 46.4 46.6 12.3 21.9 -1.8 -15.9 -2.5 * Keluaran petroleum 147.0 126.5 85.1 19.0 39.5 -2.5 -8.3 -8.0 * Keluaran getah -6.8 -11.7 -0.2 -10.1 -4.0 0.1 -12.4 -2.4 14 Jadual 4 Sektor Perkilangan: Penggunaan Kapasiti Industri Purata Penggunaan Kapasiti 2001 S1 S2 S3 S4 a/ Jumlah 78 75 72 79 Industri berorientasikan eksport 78 70 68 79 di antaranya: Elektronik 68 67 62 78 Barangan elektrik 87 82 75 82 Bahan kimia dan keluaran kimia 96 81 84 83 Industri berorientasikan pasaran 77 83 80 79 tempatan di antaranya: Keluaran petroleum 78 77 85 85 Keluaran galian bukan logam 66 85 64 65 Kelengkapan pengangkutan 91 97 96 95 a/ Awalan Sumber : Kaji Selidik Sukuan Penggunaan Kapasiti Perkilangan Jadual 5: Prestasi Sektor Perkhidmatan (Nilai ditambah dalam RM juta pada Harga 1987) 2001 S1 S2 S3 S4 Tahun Perubahan tahunan dalam % Perkhidmatan pengantara 4.3 10.1 5.6 6.0 6.5 Pengangkutan, penyimpanan & komunikasi 6.5 7.8 4.5 2.4 5.2 Kewangan, insurans, hartanah & perkhidmatan perniagaan 2.9 11.6 6.4 8.3 7.3 Perkhidmatan akhir 2.8 3.5 4.1 5.2 3.9 Elektrik, gas & air 5.1 5.8 7.1 4.5 5.6 Perniagaan borong & runcit, hotel & restoran 1.7 1.8 3.2 6.2 3.3 Perkhidmatan Kerajaan 3.1 7.1 6.1 5.4 5.4 Perkhidmatan lain 3.5 2.3 2.5 3.4 2.9 Jumlah Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 15 Jadual 6: Prestasi Sektor Perlombongan 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga tahun 1987) 3.9 5.6 2.7 0.6 -0.9 0.8 1.4 -0.4 Pengeluaran Di antaranya: Minyak mentah dan kondensat 1.0 4.1 -5.4 -4.1 -4.2 -2.8 -0.7 -1.0 (‘000 tong) Gas asli 11.0 10.1 11.5 10.6 5.9 5.2 2.8 -0.9 (juta kaki padu) Eksport (RM juta) 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6 Di antaranya: Minyak mentah (‘000 tan metrik) 0.1 -10.9 -8.7 -4.1 -1.7 -4.6 -13.4 -18.0 (AS$/tong) 118.6 78.5 56.2 33.3 3.7 -0.8 -16.4 -36.7 (RM juta) 118.8 59.0 42.6 27.9 2.0 -5.3 -27.7 -48.1 Gas asli cecair (‘000 tan merik) 4.8 -1.0 4.7 -0.1 -4.8 5.0 5.4 -1.9 (RM/tan metrik) 109.5 99.9 59.3 51.8 5.7 1.1 -2.0 -8.8 (RM juta) 119.9 98.0 66.7 51.7 0.6 6.2 3.3 -10.5 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Jadual 7: Prestasi Sektor Pertanian 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga tahun 1987) -0.7 -3.7 1.7 5.0 13.8 1.9 -2.0 -1.4 Pengeluaran 1/ Di antaranya: Minyak sawit mentah 25.5 -15.7 -2.1 11.8 27.6 17.2 2.4 -4.1 Getah -29.1 -14.6 -15.5 -18.3 -11.7 -21.8 -6.3 -5.7 Kayu balak 24.8 5.6 1.5 -3.5 -16.3 -14.2 -16.8 -14.8 Koko -14.4 -17.5 -34.8 9.5 -6.7 -14.6 -11.2 -37.5 Eksport (RM juta) -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8 Di antaranya: Minyak sawit (‘000 tan metrik) 30.5 -11.9 -16.1 3.1 24.4 36.8 13.5 3.0 (RM/tan metrik) -42.2 -30.8 -19.5 -30.3 -34.0 -29.8 -6.3 10.8 (RM juta) -24.5 -39.0 -32.4 -28.1 -17.9 -4.0 6.3 14.1 Getah (‘000 tan metrik) 4.1 -3.0 -0.8 -2.3 -6.5 -18.7 -21.6 -16.5 (Sen/kg) 15.3 18.5 12.5 -3.4 -12.0 -15.1 -10.3 -14.5 (RM juta) 20.1 14.9 11.5 -5.6 -17.7 -31.0 -29.7 -28.6 Kayu balak (‘000 meter padu) 10.4 4.1 -8.5 -16.0 -26.9 -31.7 -24.4 -18.2 (RM/meter padu) 0.8 -3.3 -2.5 -5.6 -7.6 -17.5 -23.8 -20.4 (RM juta) 11.3 0.7 -10.8 -20.7 -32.4 -43.6 -42.4 -34.9 1/ Dalam ‘000 tan metrik, kecuali kayu balak dalam ‘000 meter padu Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 16 Jadual 8: Akaun Perdagangan Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Jadual 9: Imbangan Pembayaran 2000 2001 S4 S1 S2 S3 S4 RM juta Eksport kasar (f.o.b.) 95,979 86,152 82,826 82,163 83,280 Import kasar (c.i.f.) 78,569 72,806 70,432 66,987 70,467 Imbangan perdagangan 17,410 13,346 12,394 15,176 12,813 Rizab Antarabangsa (akhir tempoh) 113,541 103,279 98,836 112,934 117,203 - bersamaan AS$ juta 29,879 27,179 26,010 29,720 30,843 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan dalam % Eksport Kasar 22.0 16.8 21.6 5.8 1.7 -8.9 -19.2 -13.2 Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4 Pertanian -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8 Galian 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6 Import Kasar 26.7 31.7 33.4 11.5 7.3 -10.3 -22.5 -10.3 Barangan modal 28.2 58.1 39.8 28.9 42.4 -5.2 -24.4 -2.6 Barangan pengantara 29.1 32.0 36.3 11.8 2.1 -11.9 -25.6 -14.7 Barangan penggunaan 25.1 22.0 13.7 2.8 5.0 1.5 -5.8 11.4 Imbangan perdagangan (RM bn) 16.8 12.4 15.2 17.4 13.3 12.4 15.2 12.8 17 a/ Awalan Jadual 10: Hutang Luar Belum Dijelas 2001 S1 S2 S3 S4 RM bilion Hutang jangka sederhana dan panjang 138.3 139.7 144.4 146.4 Hutang jangka pendek 17.8 18.4 20.4 23.3 Jumlah hutang luar negeri 156.1 158.1 164.8 169.8 - bersamaan AS$ bilion 41.1 41.6 43.4 44.7 Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan 2001a S1 S2 S3 S4 Tahun S1 S2 S3 S4 Tahun RM bilion Perubahan tahunan dalam % Hasil 14.6 20.7 18.5 25.7 79.6 30.4 24.3 19.8 38.7 28.6 Perbelanjaan mengurus 11.3 13.4 14.3 24.8 63.8 44.8 4.8 -2.3 16.1 12.7 Akaun semasa 3.3 7.4 4.2 1.0 15.8 Perbelanjaan pembangunan 5.3 5.7 7.3 16.9 35.2 110.1 -0.1 10.4 29.1 26.1 Kasar Terimaan balik pinjaman 0.4 0.1 0.2 0.3 1.0 Imbangan keseluruhan -1.6 1.8 -3.0 -15.6 -18.4 Memo item: Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 128.9 129.3 138.4 145.8 (pada akhir tempoh) 18 Jadual 12: Penunjuk Monetari 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Pertumbuhan tahunan (%-akhir tempoh) M1 28.4 13.7 8.3 6.5 5.2 4.4 11.6 3.2 M2 10.1 6.8 4.9 5.2 3.6 3.0 5.0 2.2 M3 6.0 4.1 5.1 5.0 4.5 4.0 5.4 2.8 Pinjaman yang belum dijelaskan1/ 0.6 2.1 3.6 5.5 5.5 6.0 5.7 3.6 Deposit 3.3 2.3 3.5 3.2 2.8 3.6 4.0 1.8 Pada suku (RM billion) Kelulusan pinjaman 28.9 34.8 36.8 34.4 29.7 31.1 35.3 29.6 Pengeluaran pinjaman 84.1 86.1 91.8 98.8 91.2 93.1 93.6 94.0 Pembayaran balik pinjaman 87.0 78.8 89.8 91.5 89.3 86.2 91.8 96.7 Pada akhir tempoh (%) Kadar antara bank 1 bulan 2.75 2.69 3.00 3.05 2.99 2.99 2.81 2.97 3 bulan 3.19 3.19 3.29 3.25 3.04 3.00 3.28 3.27 Deposit tetap bank perdagangan 1 bulan 3.22 3.20 3.44 3.44 3.44 3.44 3.20 3.20 2 bulan 3.28 3.26 3.48 3.47 3.46 3.45 3.21 3.21 BLR bank perdagangan 6.79 6.75 6.76 6.78 6.79 6.79 6.39 6.39 Purata pertumbuhan tahunan (%) Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 1.5 1.4 1.5 1.8 1.5 1.6 1.4 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 3.9 5.6 4.1 -1.0 -4.7 -4.7 -4.3 -6.4 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta. 19 Jadual 14: Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat 2000 2001 Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Bil. 68 71 75 75 75 75 84 86 Permohanan Diterima (RM juta) 36,519 39,643 45,939 47,210 47,210 47,379 65,899 66,813 Bil. 13 16 18 21 21 21 22 23 Ditolak / Ditarik balik (RM juta) 2,760 3,823 4,073 7,826 7,826 7,826 9,516 10,069 Bil. 55 55 57 54 54 54 62 63 Layak untuk distruktur semula (RM juta) 33,759 35,820 41,866 39,384 39,384 39,553 56,383 56,744 Bil. 19 25 30 33 35 37 36 42 Telah Diselesaikan* (RM juta) 14,061 18,346 24,039 26,431 26,771 28,531 28,161 35,386 Bil. 36 30 27 21 19 17 26 21 Belum Diselesaikan** (RM juta) 19,698 17,474 17,827 12,953 12,613 11,022 28,222 21,358 * Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta dan telah diselesaikan Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta tetapi belum diselesaikan Jadual 13: BSKL: Penunjuk Pasaran Terpilih Pada Akhir 2000 2001 S4 S2 S3 S4 Indeks Harga - Komposit 679.64 592.99 615.34 696.09 - EMAS 159.77 142.29 145.84 165.23 - Papan Kedua 132.98 106.93 109.61 134.13 Purata urus niaga harian - Jumlah (juta unit) 125.8 121.5 306.8 276.4 - Nilai (RM juta) 352.9 225.6 485.3 427.4 Permodalan pasaran (RM b) 444.35 403.49 411.35 464.98 Bil. Syarikat yang Disenaraikan 795 809 807 812 20 Jadual 15: Danaharta 2000 2001 Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7 - Diambil Alih 20.5 20.5 20.4 20.4 20.1 20.1 19.8 - Di bawah Pengurusan 26.3 26.3 27.1 27.6 27.9 28.0 27.9 Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7 - Telah Distruktur Semula / Telah Menerima Kelulusan untuk Distruktur Semula 31.5 33.7 35.1 38.7 39.1 40.1 47.7 - Belum Distruktur Semula 15.3 13.1 12.4 9.3 8.9 8.0 Anggaran Nisbah Pulangan Purata (%) 1 73 74 66 60 57 57 56 ** Terlalu kecil 1 Secara amnya, purata nisbah pulangan mempamerkan arah aliran yang menurun oleh kerana pinjaman- pinjaman yang lebih mudah (iaitu yang lebih berpotensi untuk dipulihkan) telah ditangani terlebih dahulu. Sumber: Pengurusan Danaharta Nasional Berhad Jadual 16: Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 2000 2001 Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Modal Nisbah Modal Asas (%) 10.6 10.7 10.8 10.7 10.2 10.5 10.6 10.8 RWCR (%) 13.0 13.0 13.1 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8 NPL Bersih (Klasifikasi 6 bulan) Sistem Perbankan (%) 6.3 6.5 6.7 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1 Sistem Perbankan (RM juta) 23,553 24,574 25,858 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam.	Press Release
28 Feb 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-jan.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 28 Februari 2005 28 Feb 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Januari 2005 Bank Negara Malaysia 28 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Microsoft Word - ~4184596.doc PEN: 02/02/54 (BN) SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN JANUARI 2002 Keadaan monetari dan kewangan pada bulan Januari 2002 mencerminkan aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran yang lebih baik. Bekalan wang, deposit, pinjaman dan rizab antarabangsa terus meningkat. Arah aliran yang positif ini juga dicerminkan dalam prestasi pasaran saham. Sementara itu, operasi mudah tunai BNM terus bertujuan untuk mengekalkan kadar antara bank yang stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Melangkah ke hadapan, dasar monetari yang akomodatif akan terus dilaksanakan untuk menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah semasa kekal rendah dan stabil Dalam suasana mudah tunai yang lega, kadar faedah antara bank terus kekal rendah. Pada bulan Januari, operasi mudah tunai BNM menguncup sebanyak RM4.9 bilion bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan Persekutuan serta sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1930 pada hari Khamis, 28 Februari 2002 2 Operasi mudah tunai BNM mengucup untuk mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan Persekutuan dan sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM Mudah tunai terus kekal lega Kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal rendah dan stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Jan-01 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Penguncupan Pengembangan Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.09 3.07 5.00 Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan ini. Sementara itu, kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus menurun masing-masing kepada 6.64% dan 10.20% (6.67% dan 10.24% pada akhir bulan Disember 2001). Pada 15 Februari, kadar purata deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan menurun Pada 15 Februari, kadar faedah deposit tetap untuk bank perdagangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Feb 02 31-Jan 02 31-Dis 01 Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.24 10.20 7.45 6.39 % % 6.67 6.64 4 Ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama sementara menyusut nilai berbanding mata wang serantau pada bulan Januari Pada bulan Januari, ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun (1.2%), euro (2.7%), dan paun sterling (2.6%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh berbanding euro dan yen Jepun didorong oleh penerbitan penunjuk ekonomi yang mencerminkan pemulihan ekonomi AS. Yen Jepun merosot berbanding dolar AS disebabkan sifat kurang yakin pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi Jepun. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan oleh ...begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap untuk syarikat kewangan Disebabkan oleh kadar inflasi yang rendah sedikit, kadar benar deposit tetap 3 bulan meningkat Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Feb 02 31-Jan 02 31-Dis 01 Kadar Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.01 2.11 5 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purat mingguan) 1 2 3 4 5 J F M A M J J A S O N D J 2001 2002 6 7 8 9 10 RM/Rupiah,S$,Won RM/Baht,Peso 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won 100 Peso S$ 25 Feb. Prestasi Ringgit berbanding Mata W ang Utam a (Purata m ingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 RM /AS$, Euro, Yen 4.5 5.0 5.5 6.0 6.5 STG AS$ Euro 100 Yen J F M A M J J A S O N D J 25 Feb. 2001 2002 RM/STG kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan implikasi penurunan nilai peso Argentina terhadap kawasan euro oleh kerana penglibatan bank-bank Eropah di Argentina. Sementara itu, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam julat 0.6% - 1.1%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya dipengaruhi oleh perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Won Korea, baht Thai dan peso Filipina juga meningkat nilai hasil daripada kemasukan dana luar negara yang berkaitan dengan pasaran ekuiti. Sepanjang tempoh 1 – 25 Februari 2002, nilai ringgit menyusut berbanding kebanyakan mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro dan paun sterling, masing-masing sebanyak 1.4% dan 1.2%, manakala meningkat nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.7%. Dolar AS dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai Ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama pada bulan Januari Ringgit menurun nilai berbanding mata wang serantau pada bulan Januari 6 amalan perakaunan korporat di Amerika Syarikat berikutan kegagalan syarikat Enron, pembekal tenaga yang besar. Nilai euro meningkat berbanding dolar AS berikutan penyiaran data yang menunjukkan prospek pemulihan ekonomi kawasan euro yang bertambah cerah. Namun demikian, yen Jepun menyusut nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf beberapa bank dan syarikat insurans nyawa Jepun, serta kebimbangan pasaran mengenai masalah sektor kewangan Jepun. Ringgit mencatatkan prestasi yang bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina (0.1%) dan won Korea (0.9%), sementara menyusut nilai berbanding baht Thai (-0.2%) dan rupiah Indonesia (-1.1%). Ringgit tidak berubah berbanding dolar Singapura. Inflasi menyederhana Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), menyederhana kepada 1.1% pada asas tahunan pada bulan Januari (Disember 2001: 1.2%). Ini terutamanya disebabkan oleh kenaikan harga yang lebih rendah dalam harga makanan; sewa kasar, bahan api dan kuasa; dan pengangkutan dan perhubungan. Terutamanya, makanan, yang mencakup sepertiga daripada raga IHP, mencatatkan kenaikan yang lebih rendah sebanyak 0.3% dalam bulan Januari (0.6% pada bulan Januari 2001). RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Jan. 2002 25 Februari 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.2773 3.3237 2.7 1.3 - Paun sterling 6.3708 5.3753 5.4391 2.6 1.4 17.1 100 yen Jepun 2.7742 2.8609 2.8408 1.2 1.9 -2.3 Dolar Singapura 2.1998 2.0756 2.0754 -1.1 -1.1 6.0 100 baht Thai 9.3713 8.6501 8.6649 -0.6 -0.7 8.2 100 peso Filipina 8.8302 7.4197 7.4146 -0.7 -0.7 19.1 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0368 0.0372 -0.8 -1.9 -4.8 100 won Korea 0.2827 0.2910 0.2885 -0.9 -0.1 -2.0 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Januari 2002 Akhir-2001 - 25 Feb. 2002 2 Sep. 1998 - 25 Feb. 2002 Inflasi menyederhana Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J P e ru b a h a n T a h u n a n % IHP keseluruhan Bukan makananMakanan 2000 2001 2002 7 Harga pengeluar terus menyusut Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), terus menyusut sebanyak 4.5% pada bulan Disember 2001, terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih rendah bagi barangan yang berkaitan dengan komoditi, berikutan daripada harga yang rendah bagi barangan komoditi iaitu minyak mentah dan getah. Tidak termasuk sub- kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat sedikit sebanyak 0.2%. Untuk keseluruhan tahun 2001, IHPR menyusut sebanyak 5%. Pengembangan monetari berterusan Pada bulan Januari, wang secara kecil, M1, meningkat sebanyak RM2.9 bilion atau 3.6%, sebahagian besarnya mencerminkan deposit permintaan perusahaan perniagaan yang lebih tinggi, sementara wang secara luas, M3, meningkat sebanyak RM3 bilion atau 0.6%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 terus mengembang, masing-masing sebanyak 5.8% dan 2.4%. Pada bulan Januari, bekalan wang terus mengembang berikutan operasi Kerajaan yang kukuh, mencerminkan terutamanya pengeluaran deposit oleh Kerajaan daripada BNM (-RM6.6 bilion) untuk membiayai perbelanjaannya. Tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi, mencerminkan peningkatan dalam pinjaman dan pemegangan sekuriti swasta oleh institusi perbankan, turut menyumbang kepada peningkatan M3 pada bulan ini. Harga pengeluar terus menyusut Indeks Harga Pengeluar -20.0 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D P er u b ah an T ah u n an % 1999 2000 2001 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh Pada asas bulanan, ju 2000). M3 meningkat pada asas bulanan… Agregat monetari terus mengembang pada asas tahunan… Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=5.8 M2=1.1 M3=2.4 -20 -10 0 10 20 30 40 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 Tahunan % M1 M2 M3 …berikutan operasi Kerajaan yang mengembang dan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion 2002 Nov Dis Jan-Dis Jan M3 1.8 4.1 13.0 3.0 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 2.0 -1.8 -1.5 4.2 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.3 1.1 20.3 0.7 Operasi luar 1/ -0.9 1.4 7.6 -1.3 Pengaruh lain -0.6 3.4 -13.4 -0.6 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2001 9 Deposit sistem perbankan dan pinjaman terus meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.2 bilion atau 0.3% pada bulan Januari. Deposit institusi kewangan terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion, terutamanya disebabkan oleh peningkatan deposit institusi kewangan bukan bank dalam bentuk deposit tetap dan permintaan. Deposit Kerajaan Persekutuan dan badan berkanun turut meningkat dengan ketara, terutamanya dalam bentuk deposit SPI. Deposit oleh individu juga meningkat. Sementara itu, deposit perusahaan perniagaan adalah lebih rendah mencerminkan pengeluaran deposit tetap dan perjanjian beli balik yang telah matang. Walau bagaimanapun, sebahagian daripada penurunan ini diimbangi oleh deposit permintaan dan SPI yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.3% pada akhir bulan Januari. Peningkatan dalam deposit institusi kewangan, Kerajaan Persekutuan, badan berkanun dan individu lebih daripada mengimbangi deposit perusahaan perniagaan yang lebih rendah Peningkatan dalam deposit adalah berikutan deposit SPI dan deposit permintaan yang lebih tinggi Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Nov. Dis. Jan. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -586 -40 1,234 Kerajaan Negeri 62 25 -172 Badan Berkanun1/ -476 818 911 Institusi Kewangan -1,580 1,657 1,327 Perusahaan Perniagaan -1,177 936 -2,604 Individu 3,810 2,673 522 Lain-lain -110 -154 27 Jumlah -58 5,916 1,245 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2001 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Nov. Dis. Jan. Jenis Deposit tetap -1,975 -2,712 -381 Deposit instrumen boleh niaga (NID) -642 327 449 Deposit permintaan 826 2,738 1,604 Deposit tabungan 294 863 36 Perjanjian beli balik (Repo) 1,085 4,069 -3,203 Deposit mata wang asing 4 -415 -220 Deposit SPI 459 1,199 2,934 Lain-lain -110 -154 27 Jumlah -58 5,916 1,245 2001 10 Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion. Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada segi sektor, pinjaman yang lebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata Sementara itu, pengeluaran pinjaman kekal tinggi dan disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 3 6 9 12 15 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ÿþýýü �þ�ÿ� ÿþ��ÿ ÿþ��ü ÿþý�ÿ ÿþ�ý� �þ��ý ýþ�� þ�ü� ýþ�� ýþ�ÿ� ýþ�� þÿ�ý �þ�ý� ýþ�� ýþ�� ýþü�� ýþ�ý� ýþ�ýü ýþ�� ýþýÿÿ ýþ�ü� ýþ��ý ýþ��ý - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 RM juta Sektor harta benda yang luas Kredit penggunaan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Perkilangan Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion. Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion RM bilion 15 40 12 * **** * * Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata 9 __ 6 ,_ 3 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov-01 Dis—01 Jan—02 \|:\|Penge\|uaran (skel kanan) \|:\|Pembayaran balik (skel kanan) -Ke\|u\|usan (skel kiri) RM_ t Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ju a 30,000 25,000 —— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 5,5 _ 5'51 5 9 5:588 5.99 5" Sementara /tu, pengeluaran 20,000 ———— —————' — — — — — — — — — — — — — —— ———— —— pinjaman kekal tinggi dan 15 000 5,9 5,9 5:19 disalurkan kepada pe/bagai ’ sektor ekonomi 99 5,99 10,000 ——— ———— ———— ———— ———— — 5’°°°‘” ““ 8,9 ”” "” ssa ”” ’ Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 Jan—02 Elsektor harta benda yang luas CI Kredit penggunaan IPerdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel I Perkilangan Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada segi sektor, pinjaman yang Iebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman 10 11 dan kereta penumpang. Walau bagaimanapun, peningkatan yang tinggi ini sebahagiannya diimbangi oleh penurunan dalam pinjaman untuk sektor bekalan elektrik, gas dan air disebabkan bayaran balik pinjaman yang tinggi berikutan daripada pembiayaan semula pinjaman oleh beberapa syarikat utiliti melalui terbitan sekuriti hutang swasta. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak 3.7% pada akhir bulan Januari. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) terus meningkat Pada asas tahunan, agregat pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta terus meningkat sebanyak 5.7%. Pada asas bulanan, agregat pembiayaan menurun sebanyak RM1.3 bilion berikutan daripada penebusan PDS yang besar pada bulan ini. (RM juta) 2001 Pada akhir bulan Dis. Jan. Jan. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -289 -13 12,380 Perlombongan dan kuari 22 -86 1,452 Perkilangan 38 544 68,945 Bekalan elektrik, gas dan air -935 -813 4,504 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel -101 74 38,964 Sektor harta benda yang luas 1,061 112 175,934 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,290 1,012 88,079 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -233 -44 12,431 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -189 -331 35,045 Kredit penggunaan 1,153 1,230 70,643 yang mana: Pembelian kereta penumpang 721 1,074 46,574 Kad kredit 323 80 9,022 Pembelian sekuriti -252 -54 30,318 Lain-lain -378 -65 20,371 Jumlah Pinjaman1/ -103 554 470,988 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 Pinjaman yang belum dijelaskan berubah arah untuk mencatatkan peningkatan 12 Dana kasar yang diperoleh melalui pasaran modal kekal tinggi Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta berjumlah RM944 juta pada bulan Januari. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan yang lebih tinggi bagi sekuriti hutang swasta (- RM1.8 bilion), sektor swasta mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM815 juta. Sementara itu, sektor awam tidak menerbitkan sebarang dana baru pada bulan ini. Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus pulih pada bulan Januari berikutan pandangan positif pelabur terhadap perkembangan pengstrukturan semula beberapa buah syarikat. Pada 31 Januari, KLSE CI ditutup pada 718.82 mata (+3.3% sejak akhir bulan Disember), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM485 bilion Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) 2001 2002 2001 2002 Dis Jan Dis Jan Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.6 -0.3 5.2 5.0 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -0.1 0.6 3.6 3.7 Pegangan sekuriti hutang swasta 1.7 -0.9 45.1 35.3 Jumlah PDS (2) 3.0 -1.8 17.0 14.6 Jumlah (1) + (2) 2.9 -1.3 6.0 5.7 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. %RM bilion Pertumbuhan tahunan Perubahan Penebusan bersih dalam pasaran modal Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 12,261 6,830 5,431 820 4,611 (815) - (815) 151 (967)(2,000) - 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Dis-2001 Jan-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta 13 (+4.3% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga harian adalah lebih tinggi sebanyak 348.9 juta unit (322.7 juta unit pada bulan Disember). Indeks Komposit BSKL terus meningkat pada dua minggu pertama bulan Februari dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan perkembangan positif dalam pengstrukturan semula sektor koporat. Walau bagaimanapun, pada minggu ketiga bulan ini, prestasi BSKL terjejas disebabkan aktiviti pengambilan untung dan prestasi lemah pasaran global. Pada 25 Februari, KLSE CI ditutup pada 701.31 mata (- 2.4% sejak akhir bulan Januari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM474 bilion (-2.4% sejak akhir bulan Januari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 297 juta unit (348.9 juta unit pada bulan Januari). Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM117.5 bilion atau AS$30.9 bilion pada 31 Januari 2002. Rizab meningkat lagi kepada RM118.6 billion atau AS$31.2 bilion pada 15 Februari 2002 serta mencukupi untuk membiayai 5.2 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Kenaikan rizab mencerminkan peningkatan perolehan eksport yang dibawa pulang dan kemasukan bersih dana portfolio. KLSE CI secara keseluruhannya menunjukkan aliran menaik Prestasi Indeks Terpilih 85 90 95 100 105 110 115 31 -D is 1- Ja n 2- Ja n 3- Ja n 4- Ja n 7- Ja n 8- Ja n 9- Ja n 10 -J an 11 -J an 14 -J an 15 -J an 16 -J an 17 -J an 18 -J an 21 -J an 22 -J an 23 -J an 24 -J an 25 -J an 28 -J an 29 -J an 30 -J an 31 -J an 1- F eb 4- F eb 5- F eb 6- F eb 7- F eb 8- F eb 11 -F eb 12 -F eb 13 -F eb 14 -F eb 15 -F eb 18 -F eb 19 -F eb 20 -F eb 21 -F eb 22 -F eb 25 -F eb 31 D ec .2 00 1= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 14 Sistem perbankan kekal kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal asas (CCR) sistem perbankan masing-masing mengalami penurunan yang marginal daripada tahap 12.8% dan 10.8% pada Disember 2001 kepada 12.5% dan 10.7% pada akhir Januari 2002. Penurunan dalam nisbah-nisbah modal ini terutamanya disebabkan oleh peningkatan di dalam ‘pelaburan dalam subsidiari’1 berikutan penggabungan dua institusi perbankan asing di Malaysia. Penguncupan ini adalah dijangka untuk sementara sahaja, oleh kerana nilai ‘pelaburan dalam subsidiari’ akan dikurangkan kepada nilai nominal setelah proses penggabungan ini diselesaikan. Walaupun nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.4% pada akhir Januari 2002, paras NPL masih berada pada tahap yang mampu ditangani oleh sistem perbankan berasaskan nisbah kecukupan modal yang kukuh. 1 Berdasarkan prinsip BIS, ‘pelaburan dalam subsidiari’ hendaklah dikurangkan daripada modal asas sesebuah institusi perbankan Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 Ja n- 00 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 Ja n- 00 15 -F eb -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.1 kali AS$31.2 b 5.2 bulan 15 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Mac. Jun. Sep. Dis. Jan. Modal Nisbah modal asas (%) 8.7 10.1 10.7 10.2 10.5 10.5 10.8 10.7 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8 12.5 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1 8.4 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775 34,048 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam. …RWCR menurun kepada 12.5% Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 (%) RWCR Modal Utama 16 Jumlah NPL yang diambil alih dan diuruskan oleh Danaharta dari segi jumlah hak milik pinjaman yang diambil alih adalah sebanyak RM47.7 bilion pada akhir Disember 2001, di mana RM39.8 bilion ataupun 83.4% telah diambil alih daripada sistem perbankan. Danaharta telah menyusun semula ataupun meluluskan penyusunan semula hampir kesemua (99.9%) daripada NPL yang berada di bawah pengurusannya. Dengan ini, Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sebelum ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan iaitu pada tahun 2005. Purata nisbah pulangan pinjaman-pinjaman ini dijangkakan akan berada pada tahap 56%, dengan andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan memberi apa-apa pulangan. Bagi mendapatkan nilai pulangan yang maksimum untuk aset yang sedang berada di bawah pengurusannya, Danaharta telah melancarkan tender hartanahnya yang keenam pada bulan Januari 2002. Tender hartanah ini melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam tingkat yang mempunyai nilai indikatif berjumlah RM31.9 juta. Tender ini akan ditutup pada 28 Februari 2002. Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion pada akhir Januari 2002. Empat puluh satu kes dengan jumlah hutang sebanyak RM35.2 bilion telah diselesaikan oleh CDRC setakat 31 Januari 2002. Sebuah lagi kes dengan hutang berjumlah RM609 juta telah diterima oleh CDRC manakala dua kes yang lain pula telah dikeluarkan daripada pemerhatian CDRC. Dua puluh satu kes dengan hutang berjumlah RM21.8 bilion pula masih belum diselesaikan. Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) …Nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.4% 17 Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Januari 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Dirujuk kepada 67,644 87 Ditarik-balik / Ditolak 10,606 25 Kes diterima oleh CDRC 57,038 62 Selesai dirumuskan Selesai dilaksanakan Menunggu perlaksanaan * 35,213 29,048 6,165 41 26 15 Belum diselesaikan Disemak semula Disusun semula oleh Danaharta Dengan CDRC 21,825 1,595 1,746 18,484 21 2 7 12 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir termasuk 2 dipindah kepada Danaharta * termasuk 2 dipindah kepada Danaharta Bank Negara Malaysia 28 Februari 2002 18 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Disember 2001 Januari 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.0 -3.3 42.8 -0.5 M1 80.7 3.2 83.6 5.8 M2 362.5 2.2 360.4 1.1 M3 469.5 2.8 472.5 2.4 Sistem Perbankan Jumlah deposit 479.0 1.8 480.2 1.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 470.4 3.6 471.0 3.7 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 411.6 3.8 411.6 3.6 Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.9 85.7 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.4 10.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.4 31.7 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.8 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.1 8.4 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 117.2 117.5 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.8 30.9 Bilangan bulan import tertangguh 5.1 5.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.97 [2.90] 3.27 [3.09] 2.90 [2.88] 3.23 [3.07] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.1 1.2 102.3 1.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 121.7 -4.5 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3662 3.2773 Paun Sterling 5.5161 5.3753 Dolar Singapura 2.0529 2.0756 100 Yen Jepun 2.8955 2.8609 100 Baht Thai 8.6022 8.6501 100 Peso Filipina 7.3644 7.4197 100 Rupiah Indonesia 0.0365 0.0368 100 Won Korea 0.2883 0.2910 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 6.8 5.4 - -0.8 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 696.09 718.82 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 465.0 485.0	Press Release
28 Feb 2005	Pernyataan Dasar Monetari	https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-101	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-101&languageId=ms_MY	Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 28 Februari 2005 28 Feb 2005 Prospek pertumbuhan Malaysia terus menggalakkan pada tahun 2005, dengan pertumbuhan disokong oleh permintaan dalam negeri dan luar negara. Permintaan dalam negeri akan disokong oleh sektor swasta memandangkan sektor awam akan terus mengukuhkan kedudukan akaun fiskalnya. Perbelanjaan pengguna dijangka kekal kukuh sementara pelaburan swasta dijangka kekal mapan berikutan penambahbaikan dan pengembangan kapasiti oleh syarikat-syarikat untuk memenuhi permintaan yang semakin meningkat. Di luar negara, ekonomi global dijangka akan terus mencatat pertumbuhan pada tahun 2005, meskipun kadar pertumbuhan akan menjadi sederhana. Oleh itu, permintaan luar negara akan terus menyokong pertumbuhan ekonomi Malaysia. Kadar inflasi dijangka meningkat pada separuh pertama tahun 2005 disebabkan oleh perubahan dalam harga yang ditadbir, kenaikan sekali dalam cukai barangan tembakau dan alkohol, dan kemungkinan kesan pass-through dari luar negara. Kesan daripada faktor-faktor ini dijangka hanya sementara dan inflasi dijangka menjadi sederhana dan kekal terurus pada sepanjang tahun. Faktor-faktor yang dapat mengurangkan tekanan inflasi daripada bertambah termasuk produktiviti yang semakin meningkat dan pengembangan kapasiti, serta tekanan permintaan yang tidak begitu ketara. Oleh yang demikian, dasar monetari akan terus berperanan menyokong pertumbuhan bagi memastikan ekonomi Malaysia terus berkembang hampir pada tahap potensinya. Kadar dasar semalaman (OPR) kekal tidak berubah pada kadar semasa, iaitu 2.70%. Bank Negara Malaysia 28 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
28 Feb 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Januari 2005	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-january-2005	null	null	null	null	null
24 Feb 2005	Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keenam Bermula Pada 1 Mac 2005	https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-keenam-bermula-pada-1-mac-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-keenam-bermula-pada-1-mac-2005&languageId=ms_MY	Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keenam Bermula Pada 1 Mac 2005 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keenam Bermula Pada 1 Mac 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0121 pada Khamis, 24 Februari 2005 24 Feb 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka terbitan keenam yang berjumlah RM340 juta akan diterbitkan pada 1 April 2005. Bon Simpanan Merdeka, diterbitkan berlandaskan prinsip Syariah, merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang layak dan ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan dalam tempoh masa jualan yang akan bermula dari 1 hingga 22 Mac 2005. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi fleksibiliti untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Had ini merupakan agregat pemegangan bagi setiap pelabur bagi semua siri Bon Simpanan Merdeka pada satu-satu masa. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di: 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03-2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti yang berikut: Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2005. Tarikh terbitan keenam pada 1 April 2005. Terbitan berikutnya akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan keenam ialah RM340 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), dan tidak bekerja sepenuh masa, tanpa mengira umur. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang keenam ialah dari 1 hingga 22 Mac 2005. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad Bank Negara Malaysia 24 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
22 Feb 2005	Rizab antarabangsa BNM pada 15 Februari 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-february-2005	null	null	null	null	null
18 Feb 2005	Sesi Dialog dengan Industri Perbankan	https://www.bnm.gov.my/-/sesi-dialog-dengan-industri-perbankan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fsesi-dialog-dengan-industri-perbankan&languageId=ms_MY	Reading: Sesi Dialog dengan Industri Perbankan Share: Sesi Dialog dengan Industri Perbankan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0120 pada Jumaat, 18 Februari 2005 18 Feb 2005 Pada 17 dan 18 Februari 2005, Bank Negara Malaysia telah mengadakan dialog dengan bank perdagangan, bank Islam, syarikat kewangan dan bank saudagar. Dialog ini dihadiri oleh pengerusi, ahli Lembaga Pengarah dan pengurusan kanan institusi perbankan. Sesi dialog yang bertemakan "Meraih Peluang dalam Sektor Pertumbuhan Baru – Memupuk Amalan Pemberian Pinjaman Terbaik", menyediakan satu platform kepada institusi perbankan untuk berbincang mengenai isu-isu yang berkaitan dengan potensi mereka untuk memainkan peranan dalam mempromosi pembangunan aktiviti baru di samping menyokong penggunaan yang mapan dan pertumbuhan yang diterajui pelaburan. Pada masa yang sama, institusi perbankan perlu memastikan pembabitan dalam aktiviti baru tidak akan menyebabkan peningkatan risiko yang tidak wajar dalam sistem perbankan. Sesi dialog tahunan bagi tahun 2005 berlangsung selama satu hari setengah. Dialog ini tertumpu pada empat sektor yang berpotensi untuk tumbuh, iaitu pembiayaan PKS, pembiayaan kredit mikro, pembiayaan pertanian dan pinjaman pengguna. Beberapa pakar yang terkemuka dari rantau ini menerajui perbincangan dalam sesi dialog tersebut. Perbincangan berkisar pada model perniagaan yang berjaya dan pendekatan yang diterima pakai oleh peneraju dalam bidang ini. Institusi perbankan akan meneroka peluang-peluang dalam sektor pertumbuhan baru ini. Bank Negara Malaysia akan menyediakan persekitaran yang kondusif untuk memudahkan proses bagi institusi perbankan meningkatkan sokongan mereka pada sektor-sektor tersebut, iaitu dari segi pembiayaan dan juga penyediaan perkhidmatan sokongan. Bank Negara Malaysia 18 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
08 Feb 2005	Rizab antarabangsa BNM pada 31 Januari 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-january-2005	null	null	null	null	null
31 Jan 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Disember 2004	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-december-2004	null	null	null	null	null
30 Jan 2005	Penerbitan Siri Kedua Siri Spesis Terancam Di Bawah Program Pendidikan Melalui Duit Syiling	https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-siri-kedua-siri-spesis-terancam-di-bawah-program-pendidikan-melalui-duit-syiling	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-siri-kedua-siri-spesis-terancam-di-bawah-program-pendidikan-melalui-duit-syiling&languageId=ms_MY	Reading: Penerbitan Siri Kedua Siri Spesis Terancam Di Bawah Program Pendidikan Melalui Duit Syiling Share: Penerbitan Siri Kedua Siri Spesis Terancam Di Bawah Program Pendidikan Melalui Duit Syiling Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0117 pada Ahad, 30 Januari 2005 30 Jan 2005 Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan duit syiling Siri Spesis Terancam yang kedua di bawah program Pendidikan Melalui Duit Syiling. Siri kedua yang dipanggil Siri Burung ini membawa tema Spesis Burung Terancam. Ia dikeluarkan berikutan kejayaan pengeluaran Siri Spesis Terancam yang pertama yang bertemakan 'Haiwan Darat'. Sama seperti Siri Haiwan Darat yang dikeluarkan pada tahun 2003, duit syiling Siri Burung menampilkan 12 spesis burung terancam yang terpilih yang akan dikeluarkan setiap bulan mulai bulan Januari 2005. Duit syiling dengan reka bentuk burung Barau-Barau merupakan spesis burung terancam yang akan membuka tirai Siri Burung, diikuti dengan 11 spesis burung terancam terpilih yang lain. Senarai penuh 12 spesis burung terancam dalam Siri ini adalah seperti di lampiran 1. Duit syiling ini diperbuat daripada aloi emas nordic dengan nilai muka 25 sen dan harga jualan RM5 setiap satu. Duit syiling ini akan didatangkan di dalam kad duit syiling yang menarik dan berwarna-warni, lengkap dengan maklumat berkenaan spesis burung yang dikeluarkan. Spesifikasi teknikal duit syiling ini adalah seperti berikut:Jenis Aloi Nilai Muka Kuantiti Tempaan Dibenar Setiap Keluaran Garis-pusat (mm) Berat (gram) Bentuk Harga Jualan (RM) Emas Nordic (Kilatan Istimewa) Cu89 Zn5 Al5 Sn1 25 sen 100,000 30.0 9.16 Bulat dengan sisi bergerigi 5.00Rekabentuk Duit Syiling Rekabentuk di sebelah hadapan duit syiling memaparkan satu daripada 12 haiwan terancam tersebut mengikut keluaran seperti dalam Lampiran I. Ciri-ciri lain termasuk perkataan 'ENDANGERED SPECIES SERIES' di bahagian atas duit syiling. Manakala di bahagian bawah tertera nama haiwan dalam bahasa Malaysia, bahasa Inggeris dan nama saintifik bagi haiwan berkenaan. Di sebelah belakang duit syiling pula tertera nilai muka duit syiling dan logo untuk Siri Burung yang diwakili oleh Burung Kenyalang. Pusat-pusat Jualan Duit syiling Siri Burung ditempa dan diedarkan oleh The Royal Mint of Malaysia. Keluaran pertama duit syiling boleh diperolehi bermula dari 31 Januari 2005 dan 11 keluaran berikutnya boleh didapati mengikut jadual di lampiran 1. Duit syiling Siri Burung boleh didapati dilokasi berikut: Coin Shoppe, The Royal Mint of Malaysia, Shah Alam Muzium Matawang, Bank Negara Malaysia, Kuala Lumpur Taman Burung, Taman Tasik Perdana, Kuala Lumpur Bank Negara Malaysia 30 Januari 2005 Appendix I Siri Spesis Haiwan Terancam Siri Burung Senarai Siri Burung Terancam dan Jadual Keluaran Burung Terancam Jadual Keluaran 1. Barau-Barau Januari 2005 2. Kuang Raya Februari 2005 3. Lang Siput Mac 2005 4. Pekaka Sungai April 2005 5. Dendang Gajah Mei 2005 6. Enggang Badak Jun 2005 7. Merpati Emas Julai 2005 8. Siul Berjambul Ogos 2005 9. Takau Rakit September 2005 10. Bangau Besar Oktober 2005 11. Pergam November 2005 12. Tirjup Tanah Disember 2005 Bank Negara Malaysia 30 Januari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
28 Jan 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan December 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-december-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-dec.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-december-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan December 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan December 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 28 Januari 2005 28 Jan 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan December 2004 Bank Negara Malaysia 28 Januari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Microsoft Word - ~0372532.doc EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 2045 pada hari Isnin, 28 Januari 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN DISEMBER 2001 Pada bulan Disember, jumlah pembiayaan kepada sektor swasta terus berkembang, disokong oleh keadaan mudah tunai yang lega dan kadar faedah yang kompetitif. Dana yang diperolehi daripada pasaran sekuriti hutang swasta kekal tinggi, sementara itu aktiviti berian pinjaman bank berterusan. Bekalan wang juga meningkat berikutan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi dan pengembangan dalam operasi luar. Mencerminkan aliran masuk dana perdagangan, rizab antarabangsa terus meningkat pada bulan Disember dan separuh pertama bulan Januari. Kadar faedah antara bank terus kekal rendah dan stabil Kadar faedah pasaran wang antara bank secara relatifnya kekal stabil pada bulan Disember. Operasi mudah tunai BNM menguncup sedikit (-RM0.3 bilion). Kesan pengembangan daripada pengeluaran deposit oleh sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM dan aliran masuk dana menerusi perdagangan dan modal jangka panjang telah diimbangi oleh penyimpanan deposit dengan BNM oleh Kerajaan Persekutuan yang lebih tinggi berikutan oleh pembukaan semula terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) pada bulan tersebut. 2 Operasi mudah tunai BNM bermatlamat untuk mengekalkan kadar faedah antara bank yang stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Dis-00 Jan-01 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Penguncupan Pengembangan Kadar faedah antara bank pada bulan Disember kekal stabil Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.06 3.09 5.00 D is 01 Mudah tunai terus kekal lega Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah D is 01 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala kadar purata berian pinjaman (ALR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus menurun. Pada 15 Januari 2002, purata kadar faedah deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah. Tetapi, ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun Kadar Faedah Berian Pinjaman: BP & SK 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.32 10.24 7.45 6.39 % % 6.81 6.67 D is -0 1 Kadar faedah deposit tetap untuk bank perdagangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jan 02 31-Dis 30-Nov 4 Ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Disember Pada bulan Disember, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun (5.9%) dan euro (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding paun sterling (-1.8%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh berikutan penerbitan petunjuk ekonomi yang menunjukkan peningkatan keyakinan para pengguna AS. Yen Jepun merosot berbanding dolar AS Kadar inflasi yang rendah sedikit pada bulan Disember telah mengakibatkan kadar faedah benar deposit 3 bulan meningkat Kadar Faedah Benar 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 9 8 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 9 9 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 0 0 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 0 1 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 1.71 2.01 D is 01 Begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap untuk syarikat kewangan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 31-Dis 15-Jan 02 30-Nov 5 berikutan kurang keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi Jepun, dan tanggapan pasaran bahawa Kerajaan Jepun menyokong dasar matawang yang lemah. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan sedikit kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan kesan sistemik terhadap kawasan euro berikutan kegagalan Argentina membayar hutang. Ringgit turut mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding beberapa mata wang serantau dalam julat 0.5% - 4.3%, sementara menyusut nilai berbanding peso Filipina dan rupiah Indonesia, masing-masing sebanyak 0.7% dan 0.5%. Berikutan penurunan nilai yen Jepun, sebilangan mata wang serantau juga menyusut nilai berbanding dolar AS dan ringgit. Walau bagaimanapun, rupiah Indonesia dan peso Filipina meningkat nilai berbanding dolar AS, hasil daripada kemasukan dana daripada kiriman wang daripada pekerja-pekerja di luar negara. Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang utama pada bulan Disember Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama 2 3 4 5 6 7 8 RM/Mata wang asing 100 Yen AS$ STG (Purata mingguan) Euro J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D 25 Jan. 1998 1999 2000 2001 2002 Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang serantau pada bulan Disember 0 2 4 6 8 10 12 J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D RM/S$,W on,Rupiah,Peso,Baht Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) 1998 1999 2000 2001 25 Jan. 100 Baht 100 Peso 10,000 Rupiah 1,000 W on S$ 6 Sepanjang tempoh 1 – 25 Januari 2002, nilai ringgit meningkat berbanding matawang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun sebanyak 2.8%, berbanding euro sebanyak 1.0% dan berbanding paun sterling sebanyak 1.8%. Dolar AS meningkat nilai terutamanya disebabkan oleh keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi AS. Euro merosot berbanding dolar AS berikutan kebimbangan pasaran mengenai kesan penurunan nilai peso Argentina terhadap kawasan euro memandangkan penglibatan bank-bank Eropah di Argentina. Nilai ringgit juga menyusut berbanding beberapa mata wang serantau dalam julat 0.1% - 0.8% pada tempoh yang sama. Disebalik perkembagan ini, ringgit kekal pada paras yang sebenar dan terus disokong oleh asas ekonomi Malaysia yang kukuh. Rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, sistem perbankan yang bermodal secukupnya dan paras hutang luar negara yang rendah adalah sebahagian daripada asas-asas ekonomi yang kukuh ini. Inflasi kekal rendah Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), turun pada tahap 1.2% pada asas tahunan pada bulan Disember (November: 1.5%). Bagi keseluruhan tahun ini, inflasi menyederhana kepada 1.4% (1.6% pada tahun 2000). Pada asas bulanan, IHP keseluruhannya meningkat sedikit sebanyak 0.1% pada bulan Disember. Kenaikan ini disebabkan oleh kenaikan harga yang lebih tinggi bagi makanan di rumah, sementara harga bagi sub- kumpulan lain secara relatifnya kekal stabil. Harga yang lebih tinggi bagi RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Dis. 2001 25 Januari 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.3662 3.3339 0.1 1.0 - Paun Sterling 6.3708 5.5161 5.4169 -1.8 1.8 17.6 100 yen Jepun 2.7742 2.8955 2.8174 5.9 2.8 -1.5 Dolar Singapura 2.1998 2.0529 2.0686 1.1 -0.8 6.3 100 baht Thai 9.3713 8.6022 8.6119 0.5 -0.1 8.8 100 peso Filipina 8.8302 7.3644 7.4052 -0.7 -0.6 19.2 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0365 0.0363 -0.5 0.6 -2.5 100 won Korea 0.2827 0.2883 0.2867 4.3 0.6 -1.4 Prestasi Ringgit Berbanding Mata wang Terpilih % Perubahan Disember 2001 1-25 Jan. 2002 2 Sep. 1998- 25 Jan. 2002 7 makanan di rumah, diantaranya ikan, daging, dan susu dan telur, mencerminkan permintaan yang lebih tinggi berikutan musim perayaan serta kekurangan penawaran ikan disebabkan oleh keadaan cuaca yang kurang baik di kawasan pantai timur Semenanjung Malaysia. Harga pengeluar terus menyusut Sementara itu, Indeks Harga Pengeluar (IHPR) turun sebanyak 6.8% pada asas tahunan pada bulan November (Oktober: -7.9%). Harga yang lebih rendah ini disebabkan oleh harga komoditi yang lebih rendah, iaitu minyak mentah dan getah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR yang tidak berkaitan dengan komoditi meningkat sedikit sebanyak 0.3%. Pada asas bulanan, IHPR menyusut sebanyak 1.0% pada bulan November. Harga pengeluar terus menyusut Indeks Harga Pengeluar -20.0 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N P er u b ah an T ah u n an % 1999 2000 2001 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi Inflasi turun pada bulan Disember Indeks Harga Pengguna 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D P er ub ah a n Ta hu na n % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan 1999 2000 2001 8 Agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember. Wang secara luas, M3 meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau 0.9% sementara M1 mencatat peningkatan sebanyak RM3.2 bilion atau 4.1%. Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 masing-masing meningkat sebanyak 3.2%, 2.2% dan 2.9%. Penyederhanaan dalam kadar pertumbuhan tahunun ini adalah disebabkan oleh asas yang tinggi pada bulan Disember 2000, serta peningkatan dalam deposit Kerajaan dengan BNM pada bulan Disember. Peningkatan dalam M3 pada bulan Disember adalah disebabkan terutamanya oleh tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi, mencerminkan peningkatan dalam pegangan sekuriti dan pelaburan lain oleh institusi perbankan. Operasi luar juga memberi kesan pengembangan ke atas bekalan wang, dengan rizab antarabangsa BNM terus menunjukkan peningkatan. Walau bagaimanapun, operasi Kerajaan memberi kesan penguncupan, mencerminkan peningkatan dalam deposit dengan BNM berikutan penerimaan hasil daripada terbitan semula Sekuriti Kerajaan Malaysia sebanyak RM6.5 bilion dan pinjaman bersindiket asing sebanyak AS$540 juta. Walau bagaimanapun, pinjaman bersindiket asing tersebut memberi kesan yang neutral ke atas bekalan wang, oleh kerana ia juga dicerminkan sebagai peningkatan dalam rizab antarabangsa BNM. Agregat monetari terus mengembang, walaupun pada kadar yang lebih sederhana Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=3.2 M2=2.2 M3=2.9 -20 -10 0 10 20 30 40 D is -9 9 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 Tahunan % M1 M2 M3 9 Deposit sistem perbankan mencatatkan peningkatan akhir tahun yang ketara, sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM6 bilion atau 1.3%. Deposit menunjukkan peningkatan yang menyeluruh pada bulan tersebut. Deposit individu terus meningkat dengan ketara sebanyak RM2.7 bilion, terutamanya dalam bentuk deposit tabungan, permintaan dan tetap, sebahagiannya mencerminkan penerimaan bonus akhir tahun. Deposit institusi kewangan juga meningkat sebanyak RM1.7 bilion, disebabkan terutamanya oleh peningkatan deposit institusi kewangan bukan bank dalam bentuk perjanjian beli balik dan deposit SPI. Pada masa yang sama, deposit perusahaan perniagaan juga adalah lebih tinggi terutamanya dalam bentuk deposit permintaan dan perjanjian beli balik. Peningkatan dalam perjanjian beli balik ini sedikit sebanyak menggambarkan pemindahan daripada simpanan tetap. Sementara itu, deposit mata wang asing mencatatkan pengeluaran bersih, terutamanya disebabkan oleh kadar ...pada asas bulanan, M3 meningkat berikutan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi dan pengembangan dalam operasi luar M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 D is -9 9 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion Okt Nov Dis Jan-Dis M3 -1.2 1.8 4.2 13.0 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 3.9 2.0 -1.8 -1.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.1 1.3 1.2 20.4 Operasi luar 1/ -1.2 -0.9 1.4 7.6 Pengaruh lain -5.0 -0.5 3.4 -13.5 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2001 10 dolar AS yang rendah. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.8% pada akhir bulan Disember (3.2% pada akhir bulan Disember 2000). Untuk keseluruhan tahun 2001, jumlah deposit meningkat sebanyak RM8.6 bilion (RM14.6 bilion dalam tahun 2000), dengan deposit individu meningkat sebanyak RM17 bilion, yang lebih daripada mengimbangi deposit yang lebih rendah oleh penyimpan-penyimpan lain. Dari segi jenis deposit, deposit SPI menunjukkan peningkatan yang ketara sepanjang tahun (RM11.3 bilion). Peningkatan ini adalah terutamanya dalam bentuk deposit pelaburan istimewa (SID) dan deposit pelaburan am (GID) berjumlah RM8.9 bilion, sebahagiannya mencerminkan pemindahan daripada deposit tetap konvensional yang merosot sebanyak RM12.5 bilion. Jenis deposit lain, Peningkatan yang menyeluruh dalam deposit, kecuali deposit Kerajaan Persekutuan dan Negeri yang kekal stabil Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Okt. Nov. Dis. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -997 -586 -40 Kerajaan Negeri -206 62 25 Badan Berkanun1/ 39 -476 818 Institusi Kewangan -3,136 -1,580 1,660 Perusahaan Perniagaan -1,867 -1,177 982 Individu 2,025 3,810 2,673 Lain-lain 130 -110 -154 Jumlah -4,012 -58 5,964 1/ Termasuk kerajaan tempatan. 2001 Peningkatan deposit yang ketara adalah disebabkan oleh perjanjian beli balik, deposit permintaan, deposit SPI dan deposit tabungan yang lebih tinggi Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Okt. Nov. Dis. Jenis Deposit tetap 406 -1,975 -2,712 Deposit instrumen boleh niaga (NID) -1,456 -642 327 Deposit permintaan -553 826 2,738 Deposit tabungan 360 294 863 Perjanjian beli balik (Repo) -2,818 1,085 4,082 Deposit mata wang asing 287 4 -379 Deposit SPI -368 459 1,199 Lain-lain 130 -110 -154 Jumlah -4,012 -58 5,964 2001 11 khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga lebih tinggi. Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5 bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta kad kredit. Pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember … Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 3 6 9 12 15 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) ... dan telah disalurkan kepada sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit serta untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ÿþýüý �þüü� �þÿ�ÿ �þ�� þ�� þü�� üþ�ÿ� �þý�ü üþ�� þÿ�ý üþý�ý üþ�� þü�ÿ �þ��ü �þ�ü� üþ�ý� üþýÿ� üþ�ÿ� üþ�� üþ�ü� üþ�� üþü�� üþ�� üþ��ü - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 RM juta Sektor harta benda yang luas Kredit penggunaan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Perkilangan khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga lebih tinggi. Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5 bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta kad kredit. Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion RM bilion 15 40 Pengeluaran pinjaman _ 35 meningkat dengan ketara 12 — ———————————— — — — pada bu/an Disember —3o —25 ~20 Ju\|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 \|:I Pengeluaran (skel kanan) I:I Pembayaran balik (skel kanan) -Kelulusan (skel kiri) _ Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RM Juta 30,000 25000 7 ( — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 7 7 dan telah disalurkan 20,000 H ,, kepada sektorperki/angan; perdagangan borong _ , dan runcit serta untuk pembelian rumah 15,000 —— — 35 . 10,000 —— — — — — — — — — — 5r3 — — — — 3° — — — 5 °° — — — kediaman dan kereta penumpang 5'°°°‘” ““ ”” :93 "” ”’ 3 ““ “ Ju\|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 E] Sektor harta benda yang Iuas El Kredit penggunaan I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel I Perkilangan 11 12 Walau bagaimanapun, berikutan bayaran balik pinjaman yang lebih tinggi, jumlah pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh system perbankan menurun sedikit sebanyak RM112 juta pada bulan Disember. Ini adalah disebabkan terutamanya oleh pembiayaan semula pinjaman berjumlah sebanyak RM1.3 bilion oleh sebuah syarikat utiliti menerusi terbitan sekuriti hutang swasta. Tidak termasuk pembiayaan semula ini, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM1.2 bilion pada bulan Disember. Sementara itu, pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang terus meningkat. Untuk keseluruhan tahun ini, pengeluaran pinjaman meningkat sebanyak 3.1% kepada RM372 bilion, dengan sebahagian besarnya disalurkan kepada sektor perkilangan (27.9% daripada jumlah pengeluaran); perdagangan borong dan runcit (17.2%); pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang (masing-masing sebanyak 7.7% dan 6.3%); sektor perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan (7.7%) dan pembinaan (5.6%); serta untuk kad kredit (5.3%). Bayaran balik pinjaman juga meningkat sebanyak 4.7% kepada RM363.4 bilion, hampir menyamai pengeluaran, yang Penurunan dalam pinjaman yang belum dijelaskan mencerminkan terutamanya pembiayaan semula pinjaman menerusi terbitan sekuriti hutang swasta (RM juta) Pada akhir bulan Nov. Dis. Dis. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan 224 -289 12,393 Perlombongan dan kuari -140 22 1,538 Perkilangan -1,466 -38 68,326 Elektrik, gas dan bekalan air 407 -935 5,317 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 242 -1 38,990 Sektor harta benda yang luas 143 1,168 175,929 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,199 1,290 87,067 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -1,996 -369 12,339 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan 22 -207 35,358 Kredit penggunaan 940 1,149 69,410 yang mana: Pembelian kereta penumpang 759 718 45,496 Kad kredit 246 323 8,942 Pembelian sekuriti -65 -252 30,372 Lain-lain 102 -361 20,452 Jumlah Pinjaman1/ -1,587 -112 470,424 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2001 13 mana telah menyederhanakan pertumbuhan jumlah pinjaman yang belum dijelaskan. Untuk keseluruhan tahun ini, jumlah pinjaman yang belum dijelaskan meningkat lagi sebanyak RM16.4 bilion atau 3.6% pada akhir bulan Disember 2001. Tidak termasuk penstrukturan semula hutang pada bulan November dan pembiayaan semula pinjaman pada bulan Disember, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM20.6 bilion atau 4.5% pada akhir tahun 2001. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) meningkat Jumlah pembiayaan menerusi pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta meningkat sebanyak RM2.8 bilion pada bulan Disember. Untuk keseluruhan tahun ini, ia meningkat sebanyak RM33.5 bilion atau 6% pada akhir tahun 2001. Perolehan dana bersih yang lebih tinggi daripada pasaran modal Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Disember, berjumlah RM12.2 bilion. Dana yang diperolehi oleh sektor awam adalah lebih tinggi disebabkan oleh pembukaan semula terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) berjumlah RM6.5 bilion. Sementara itu, jumlah terbitan bersih hutang sekuriti oleh sektor swasta adalah lebih rendah. Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Nov. Dis. Jan-Dis Nov. Dis. Pembiayaan melalui sistem perbankan 0.9 -0.1 22.9 6.3 4.8 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -1.6 -0.1 16.4 4.8 3.6 Pegangan sekuriti hutang swasta 2.5 … 6.5 46.9 35.9 Jumlah PDS * (2) 6.9 3.0 17.1 19.8 17.0 Jumlah (1) + (2) 5.3 2.8 33.5 7.5 6.0 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % 2001 RM bilion Pertumbuhan tahunan Perubahan 2001 14 Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus menunjukkan arah aliran yang positif pada bulan Disember sejajar dengan perkembangan di pasaran Amerika Syarikat. Sentimen pasaran juga meningkat berikutan laporan positif oleh beberapa institusi penyelidikan asing mengenai Malaysia. Pelaksanaan indeks ‘free-float’ oleh Morgan Stanley Capital International tidak memberi kesan yang ketara terhadap pasaran kerana pelabur-pelabur telah mengambil kira kesannya terlebih dahulu. Pada 31 Disember, KLSE CI ditutup pada 696.09 mata (+9.1% sejak akhir bulan November dan +2.4% berbanding pada akhir tahun 2000) manakala permodalan pasaran adalah sebanyak RM464.99 bilion (+6.7% sejak akhir bulan November dan +4.6% berbanding pada akhir tahun 2000). Purata urusniaga harian pula adalah sebanyak 322.7 juta unit (371.7 juta unit pada bulan November dan 204.4 juta unit pada tahun 2001). Perolehan dana bersih yang lebih tinggi daripada pasaran modal pada bulan Disember. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 6,621 (349) 6,970 55 6,915 12,237 6,830 5,407 796 4,611 (2,000) - 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Nov-2001 Dis-2001 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta KLSE CI menunjukkan aliran menurun Prestasi Indeks Terpilih 95 100 105 110 115 120 30 -N ov 3- D is 4- D is 5- D is 6- D is 7- D is 10 -D is 11 -D is 12 -D is 13 -D is 14 -D is 15 -D is 18 -D is 19 -D is 20 -D is 21 -D is 24 -D is 25 -D is 26 -D is 27 -D is 28 -D is 31 -D is 1- Ja n 2- Ja n 3- Ja n 4- Ja n 7- Ja n 8- Ja n 9- Ja n 10 -J an 11 -J an 14 -J an 15 -J an 16 -J an 17 -J an 18 -J an 21 -J an 22 -J an 23 -J an 24 -J an 25 -J an 31 N o v. 20 01 =1 00 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 15 Dalam tempoh tiga minggu pertama bulan Januari 2002, prestasi pasaran secara relatifnya kekal stabil. Pada mulanya, KLSE CI meningkat sedikit berikutan laporan positif mengenai prospek ekonomi Malaysia. Walau bagaimanapun, aliran yang memberangsangkan ini tidak dapat bertahan sehingga akhir tempoh tersebut berikutan aktiviti pengambilan untung dan ketidaktentuan bursa-bursa saham global. Pada 25 Januari, KLSE CI ditutup pada 693.58 mata (-0.4% sejak akhir bulan Disember) manakala permodalan pasaran adalah sebanyak RM470 bilion (+1.1% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga harian pula adalah lebih tinggi sebanyak 351.8 juta unit (322.7 juta unit pada bulan Disember). Rizab Antarabangsa Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada 31 Disember 2001 dan seterusnya kepada RM117.8 bilion atau AS$31 bilion sehingga 15 Januari 2002. Paras rizab ini adalah mencukupi untuk membiayai 5.1 bulan import tertangguh dan adalah 6.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Aliran masuk yang berterusan daripada perdagangan dan modal jangka panjang adalah lebih daripada mencukupi untuk membiayai pergerakan dana berkaitan penghantaran pulang keuntungan dan dividen pada penghujung tahun serta pelarasan dana portfolio. Kedudukan rizab pada penghujung bulan Disember 2001 telah mengambil kira pelarasan sukuan yang menghasilkan kerugian penilaian semula matawang asing yang belum direalisasi sebanyak AS$612 juta disebabkan terutamanya oleh penyusutan nilai Euro dan yen berbanding dolar AS pada suku keempat. Jumlah kerugian penilaian semula bersih berjumlah sebanyak RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001. Rizab telah meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau AS$1.1 bilion sejak akhir tahun 2000. Rizab adalah dalam aliran menaik sejak akhir bulan Jun, mengatasi kemerosotan yang dialami pada awal tahun 2001. Sejak akhir bulan Jun, rizab antarabangsa telah meningkat sebanyak RM18.9 bilion atau AS$5 bilion. Dengan perbezaan kadar faedah memihak kepada Malaysia pada separuh kedua tahun 2001, ianya telah menggalakkan pembawaan pulang perolehan eksport dengan lebih awal daripada luar negeri. Aliran 16 masuk pelaburan langsung asing kekal ketara dalam tempoh berkenaan, mencerminkan aliran masuk daripada rakan niaga strategik luar negara. Meskipun modal portfolio mencatatkan aliran masuk yang kukuh sejak bulan Julai, tren ini berubah haluan pada separuh kedua bulan September berikutan ketidaktentuan yang berkaitan dengan perkembangan peristiwa 11 September di Amerika Syarikat. Pembayaran balik hutang luar negeri pada separuh kedua tahun 2001 pula mengimbangi sebahagian daripada pengambilan daripada hutang luar negeri. Sistem perbankan kekal kukuh Kedudukan modal sistem perbankan terus bertambah baik pada bulan Disember 2001 dengan nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal utama (CCR) masing-masing meningkat kepada 12.7% and 10.8%. Peningkatan nisbah-nisbah modal ini adalah berikutan penambahan modal oleh 3 institusi perbankan untuk mematuhi syarat keperluan modal minima. Walau bagaimanapun, peningkatan ini telah diimbangi sedikit oleh kenaikan dalam pelaburan subsidiari berikutan pengambilalihan sebuah syarikat kewangan sehubungan dengan proses penggabungan sistem perbankan. Nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.1% pada akhir Disember 2001 (7.9% pada akhir November 2001) dengan NPL bersih berjumlah RM32.6 Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 D is -9 9 Ja n- 00 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 15 Ja n. -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 6.1 kali AS$31b 5 .1 bulan 17 bilion. Kenaikan ini disebabkan oleh peningkatan sedikit di dalam jumlah kasar NPL sebanyak RM0.6 bilion di samping penguncupan yang kecil di dalam jumlah pinjaman sistem perbankan. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 Dis. Jun. Dis. Dis. Jun. Okt. Nov. Dis. Modal Nisbah Modal Utama (%) 8.7 10.4 10.1 10.7 10.5 10.6 10.6 10.8 RWCR (%) 11.8 12.9 12.5 13.0 12.4 12.5 12.6 12.7 NPL Bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 7.9 6.4 6.5 6.3 8.2 7.9 8.1 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 29,889 23,849 24,736 24,700 33,121 31,934 32,586 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.8 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam. Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 (%) RWCR Modal Utama ….RWCR meningkat kepada 12.7% 18 Setakat 30 November 2001, jumlah pinjaman yang diambil alih dan diuruskan oleh Danaharta adalah sebanyak RM47.5 bilion di mana RM39.5 bilion adalah daripada sistem perbankan. Jumlah pinjaman yang diambil alih oleh Danaharta daripada sistem perbankan merangkumi 39.3% daripada jumlah NPL seluruh sistem perbankan. Daripada jumlah keseluruhan pinjaman yang diambil alih ini, RM41.9 bilion (dengan nilai kasar RM45.0 bilion) atau 88.2% telah diselesaikan di mana kadar kutipan balik pinjaman- pinjaman tak berbayar ini dijangka berada pada tahap 56%1. Suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada tahap RM2.1 bilion pada akhir Disember 2001 berikutan pembayaran balik oleh sebuah institusi kewangan. Sepanjang bulan ini, Jawatankuasa Penyusuanan Semula Hutang Korporat (CDRC) telah menyelesaikan 3 kes lagi. Walau bagaimanapun, satu kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi sedang menunggu pelaksanaan telah ditarik balik daripada CDRC di atas permintaan peminjam- peminjamnya. Ini menjadikan jumlah kes yang telah diselesaikan kepada 42 dengan jumlah hutang sebanyak RM35.4 bilion dan jumlah kes yang telah ditolak atau ditarik balik kepada 23 kes. Setakat 31 Disember 2001, 21 kes dengan hutang berjumlah RM21.4 bilion masih belum diselesaikan, termasuk 3 kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi kini perlu disemak semula dan 6 kes yang telah dipindahkan kepada Danaharta untuk disemak semula. 1 Berasaskan andaian kadar kutipan balik sifar bagi kes-kes yang tertunggak. Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) …Nisbah NPL bersih meningkat sedikit kepada 8.1% 19 Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Disember 2001 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Dirujuk kepada 66,813 86 Ditarik-balik / Ditolak 10,069 23 Kes diterima oleh CDRC 56,744 63 Selesai dirumuskan Selesai dilaksanakan Menunggu perlaksanaan * 35,386 28,971 6,415 42 25 17 Belum diselesaikan Disemak semula Disusun semula oleh Danaharta Dengan CDRC 21,358 1,747 1,573 18,038 21 3 6 12 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir termasuk 2 dipindah kepada Danaharta * termasuk 3 dipindah kepada Danaharta Bank Negara Malaysia 28 Januari 2002 20 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan November Disember Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuha n tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 39.8 6.4 40.0 -3.3 M1 77.6 8.1 80.7 3.2 M2 356.9 3.9 362.5 2.2 M3 465.4 4.3 469.5 2.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 473.1 2.6 479.0 1.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 470.5 4.8 470.4 3.6 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 412.1 5.2 411.6 3.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 87.1 85.9 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.8 9.4 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 30.5 33.5 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.6 12.7 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.9 8.1 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 116.5 117.2 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.7 30.8 Bilangan bulan import tertangguh 5.0 5.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99 [2.89] 2.85 [3.06] 2.97 [2.90] 3.27 [3.09] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.0 1.5 102.1 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 122.0 -6.8 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3708 3.3662 Paun Sterling 5.4158 5.5161 Dolar Singapura 2.0756 2.0529 100 Yen Jepun 3.0674 2.8955 100 Baht Thai 8.6462 8.6022 100 Peso Filipina 7.3148 7.3644 100 Rupiah Indonesia 0.0363 0.0365 100 Won Korea 0.3006 0.2883 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) -0.3 6.9 6.8 5.4 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 638.02 696.09 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 435.98 464.99	Press Release
20 Jan 2005	Institusi Perbankan Tawarkan Akaun Simpanan Asas dan Akaun Semasa Asas	https://www.bnm.gov.my/-/institusi-perbankan-tawarkan-akaun-simpanan-asas-dan-akaun-semasa-asas	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finstitusi-perbankan-tawarkan-akaun-simpanan-asas-dan-akaun-semasa-asas&languageId=ms_MY	Reading: Institusi Perbankan Tawarkan Akaun Simpanan Asas dan Akaun Semasa Asas Share: 13 Institusi Perbankan Tawarkan Akaun Simpanan Asas dan Akaun Semasa Asas Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 20 Januari 2005 20 Jan 2005 Berkuatkuasa mulai 1 Februari 2005, semua bank perdagangan dan syarikat kewangan 1 akan menawarkan akaun simpanan asas (BSA) dan akaun semasa asas (BCA) tanpa kemudahan overdraf kepada semua warganegara Malaysia, termasuk pemastautin tetap. Pemegang-pemegang akaun BSA dan BCA akan mendapat akses kepada perkhidmatan-perkhidmatan berikut melalui akaun-akaun asas: Deposit cek dan tunai; Pertanyaan akaun; Pengeluaran wang; Pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama; Kemudahan pembayaran bil seperti yang ditawarkan oleh institusi-institusi perbankan; dan Interbank-GIRO 2 Dalam menggunakan perkhidmatan yang disediakan, pemegang akaun layak melakukan sekurang-kurangnya 16 transaksi sebulan bagi setiap akaun, terdiri daripada perkara-perkara yang berikut: Enam kunjungan percuma ke kaunter bagi pertanyaan akaun, pengeluaran wang, pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama serta pembayaran bil. Kunjungan ke kaunter adalah ditakrifkan sebagai satu kunjungan ke kaunter bank tanpa mengambil kira bilangan transaksi yang dilakukan; Lapan transaksi percuma pengeluaran wang melalui ATM. Tiada had bagi transaksi ATM yang tidak melibatkan pengeluaran wang (contohnya, pertanyaan baki atau pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama); dan Dua transaksi interbank-GIRO yang boleh dikenakan fi maksimum sebanyak RM0.50 bagi setiap transaksi. Semua transaksi deposit ke dalam akaun pemegang BSA dan BCA adalah percuma. Walau bagaimanapun, sekiranya perkhidmatan deposit layan diri disediakan dan pemegang akaun masih memilih untuk melakukan deposit di kaunter, transaksi ini dianggap sebahagian daripada had perkhidmatan di kaunter. Pemegang akaun BSA dan BCA di institusi perbankan yang menawarkan perkhidmatan perbankan Internet juga layak menikmati perkhidmatan berikut secara percuma dan tanpa had: pertanyaan akaun dalam talian (online) , pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama dan pembayaran bil. Perkhidmatan minimum yang ditawarkan di bawah BSA dan BCA adalah merupakan antara perkhidmatan-perkhidmatan perbankan yang sering digunakan oleh orang ramai. Bilangan transaksi yang diberi secara percuma atau yang dikenakan caj minimal memadai untuk memenuhi keperluan kebanyakan pelanggan perbankan. Butiran lanjut mengenai BSA dan BCA adalah seperti dalam Lampiran. Orang ramai dinasihatkan supaya menghubungi institusi perbankan masing-masing bagi mengetahui sama ada akaun mereka yang sedia ada layak diklasifikasikan sebagai BSA dan BCA serta prosedur untuk membuka akaun baru BSA dan BCA. Bank Negara Malaysia kini sedang mengkaji semula fi dan caj yang dikenakan oleh institusi perbankan, termasuk transaksi yang melebihi nilai ambang (thresholds) yang ditetapkan di bawah BSA dan BCA. Bank Negara Malaysia akan memastikan semua caj-caj tersebut, termasuk caj-caj baru adalah bersesuaian, munasabah serta mencerminkan tanggungan kos dan penjimatan kos. Sementara menunggu hasil kajian, institusi perbankan dibenarkan mengenakan caj-caj yang sedia ada. Di samping itu, institusi-institusi perbankan dikehendaki memastikan butiran fi dan caj yang dikenakan ke atas produk dan perkhidmatan yang ditawarkan kepada individu dan perusahaan kecil dan sederhana disediakan di semua cawangan dan laman web masing-masing berkuatkuasa mulai 1 Februari 2005. Bank Negara Malaysia 20 Januari 2005 1 Syarikat-syarikat kewangan hanya dikehendaki menawarkan Akaun Simpanan Asas 2 MEPS Interbank-GIRO ialah sistem pembayaran dan pemindahan dana elektronik antara bank yang dihadkan sehingga maksimum RM100,000 setiap transaksi. Lampiran : Ciri-ciri BSA dan BCANo. Parameter 1 Kelayakan Warganegara Malaysia atau pemastautin tetap. Bagi BCA, pemohon mestilah berumur sekurang-kurangnya lapan belas tahun dan syarat yang memerlukan pencadang dikekalkan. Layak untuk 1 BSA dan 1 BCA bagi setiap individu untuk setiap institusi perbankan. 2 Ciri-ciri Akaun Simpanan Asas (BSA) Had deposit permulaan yang ditetapkan untuk membuka BSA tidak melebihi RM20 Faedah akan dibayar tanpa mengira baki akaun Tiada caj perkhidmatan atau penyelenggaraan Had baki minimum yang ditetapkan tidak boleh melebihi RM20 Penyata mini percuma Akaun Semasa Asas (BCA) Had deposit permulaan yang ditetapkan untuk membuka BCA tidak melebihi RM500 Tiada caj yang dikenakan bagi pengeluaran buku cek kecuali duti setem Caj perkhidmatan sebanyak RM10 bagi setiap setengah tahun dikenakan ke atas akaun yang mempunyai baki kurang daripada RM1,000 seperti yang diperuntukkan di bawah peraturan ABM yang sedia ada Penyata bulanan percuma 3 Bilangan transaksi bulanan minimum Pemegang akaun layak melakukan 16 transaksi sebulan bagi setiap akaun, terdiri daripada perkara-perkara yang berikut : Enam kunjungan percuma ke kaunter bagi pertanyaan akaun, pengeluaran wang, pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama dan pembayaran bil. Kunjungan ke kaunter adalah ditakrifkan sebagai satu kunjungan ke kaunter bank tanpa mengambil kira bilangan transaksi yang dilakukan; Lapan transaksi percuma pengeluaran wang melalui ATM. Tiada had bagi transaksi ATM yang tidak melibatkan pengeluaran wang (contohnya, pertanyaan baki atau pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama); dan Dua transaksi interbank-GIRO yang boleh dikenakan fi maksimum sebanyak RM0.50 bagi setiap transaksi. Nota : Bagi institusi perbankan yang tidak mempunyai kemudahan ATM dan/atau GIRO, pemegang akaun boleh melakukan transaksi-transaksi ini di kaunter.4 Kemudahan Perbankan Internet Pemegang akaun BSA dan BCA bagi sesebuah institusi perbankan yang mempunyai perkhidmatan perbankan internet layak melakukan pertanyaan akaun dalam talian tanpa had, pemindahan dana di bawah institusi perbankan yang sama dan pembayaran bil, tanpa dikenakan sebarang caj. 5 Lain-lain fi dan caj Penggantian kad ATM/Bankcard (tidak melebihi RM12) Penutupan BSA dan BCA dalam masa 3 bulan selepas akaun dibuka (tidak melebihi RM20)Bank Negara Malaysia 20 Januari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
20 Jan 2005	Rizab antarabangsa BNM pada 15 Januari 2005	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-january-2005	null	null	null	null	null
19 Jan 2005	Bank Negara Malaysia Terbitkan "Buku Wang Saku" Dan "Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga" Bagi Tahun 2005	https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-terbitkan-buku-wang-saku-dan-buku-perancangan-dan-penyata-kewangan-keluarga-bagi-tahun-2005>Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku Dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/761691/faq_initiative_onshore_financial_market_v6.pdf, https://www.bnm.gov.my/documents/20124/39730/Guidelines-on-Currency-Quality-and-Handling-Suspected-Counterfeits-Dec2022.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=2&redirect=%2Fhome&languageId=ms_MY		Frequently Asked Questions Questions Answer Hedging flexibilities for institutional investors 1. Who is eligible for dynamic hedging? • Resident and non-resident institutional investors upon registration with BNM, excluding – (a) non-resident banks; and (b) non-resident securities companies. • The registration for dynamic hedging is to be undertaken at firm level. 2. If an investor is registered at the firm level, is it permitted to “carve out” specific funds for passive hedging? • Yes. During the registration, the investor has to make a one-off declaration of funds to be used in dynamic hedging. Funds to be “carved out” for passive hedging are not eligible for dynamic hedging. 3. What hedging instruments are permissible under foreign exchange risk management? • The hedging instrument allowed is buying or selling of FX/MYR forward. 4. What are the underlying assets eligible for dynamic hedging? • For non-resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in ringgit-denominated debt securities on Real-time Electronic Transfer of Funds and Securities System (RENTAS); ii. investment in ringgit-denominated equity securities on Bursa Malaysia Berhad; or iii. temporary placement in ringgit deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using ringgit proceeds arising from the selling of existing ringgit-denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such ringgit proceeds. • For resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in foreign currency- denominated debt securities; ii. investment in foreign currency- denominated equity securities; or iii. temporary placement in foreign currency Questions Answer deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using foreign currency proceeds arising from the selling of existing foreign currency- denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such foreign currency proceeds. 5. Do investors need to sign standard agreement to enter into onshore forward transaction? • No. However, investors are encouraged to sign a standard agreement to safeguard their interests. 6. What is the allowable threshold for dynamic hedging? • A non-resident institutional investor registered with the Bank is allowed to – i. enter into forward contracts to sell ringgit up to 100% of its invested underlying ringgit-denominated asset; or ii. enter into forward contracts to buy ringgit up to 25% of its invested underlying ringgit-denominated asset. • Meanwhile, resident institutional investor registered with the Bank is allowed to enter into forward contracts to buy ringgit up to 100% of its invested underlying foreign currency-denominated asset. 7. What will happen in the event that an investor breaches the prudential threshold? • The investor shall unwind the forward position to the permitted limit. BNM will advise on the permitted timeline to unwind on a case-by-case basis (within 7 business days). Failure to do so may result in BNM reviewing the investor’s eligibility. 8. Are investors allowed to net settled the forward transaction in USD? • Yes, settlement of forward transactions can be on gross or net basis. 9. Who can non-resident investors approach to enter into dynamic hedging? • Non-resident investors can approach licensed onshore banks, appointed overseas office1, or approved appointed non-resident financial institutions2 for dynamic hedging. 1 Appointed overseas office (AOO) refers to appointed overseas parent company, subsidiary company, sister company, head office or branch of a licensed onshore bank’s banking group, excluding a licensed International Islamic bank. 2 Appointed NRFI refers to non-resident financial institution outside onshore bank’s banking group which has been approved by BNM to participate in the AOO Framework. Questions Answer 10. Can an investor use their existing Legal Entity Identifier (LEI)? • Yes. BNM will provide an ID to investors without LEI. More information on LEI is available at https://www.leiroc.org/. 11. Is it requirement to have segregated cash accounts for settlement of onshore forward transactions? • No. 12. Illustration of Hedging Flexibility for Institutional Investors Process Flow * Ringgit Operations Monitoring System (a) Registration: • Institutional investor is required to do a one-off registration by submitting the Forward Market Participation Form to BNM. The form is available at BNM’s website, www.bnm.gov.my. • BNM shall notify the institutional investor in writing upon acceptance of the registration. (b) Trading: • Registered institutional investor may engage with any licensed onshore bank or appointed overseas office to undertake the forward transaction. • Licensed onshore bank is required to perform a one-off verification of an institutional investor’s registration status with BNM prior to entering into such transaction. (c) Post Trade: • Licensed onshore bank shall report to BNM all forward transactions via ROMS. Illustration • A non-resident investor holds RM100 million worth of MGS. The investor is allowed to undertake forward transaction to sell ringgit up to a prudential threshold of RM100 million or undertake forward transaction to buy ringgit up to a prudential threshold of RM25 million. Position\Day T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 New Forward -20 +10 -15 +25 +30 Net forward position -20 -10 -25 0 +30 Institutional investor Appointed Overseas Office (AOO) Licensed Onshore Bank ROMS* One-off registration (a) Registration (b) Trading (c) Post Trade Reports forward transaction BNM Verify registration status of institutional investor with BNM https://www.leiroc.org/ Questions Answer Responsibilities of Parties Involved in Dynamic Hedging Party Responsibilities Institutional Investors • To perform a one-off registration with BNM before participating in dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank or Appointed Overseas Office on their LEI/ID provided by BNM for the purposes of reporting on ROMS • To ensure net forward position is within the prudential threshold Licensed Onshore Bank • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To report forward transactions via ROMS with the institutional investor’s LEI/ID provided by BNM Custodian Banks • To provide information on holdings requested by BNM on a case-by-case basis Appointed Overseas Office (If applicable) • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank on forward transactions under dynamic hedging on behalf of institutional investors for the purpose of reporting on ROMS Hedging without documentary evidence 13. Can a resident undertake hedging for an amount exceeding RM6 million? • Yes. However, the flexibility to hedge without documentary evidence is only applicable for hedging up to RM6 million. For hedging exceeding RM6 million, the normal due diligence process by the onshore bank applies. 14. How is the RM6 million limit for the flexibility to hedge foreign exchange transactions computed? • The computation of the RM6 million limit is based on total outstanding of net ringgit position (notional) at any one time, per client, per licensed onshore bank. Example: i. A resident may buy RM6 million ringgit forward [NOP = RM6 million] and subsequently sells RM8 million ringgit forward [NOP = RM2 million]. (Allowed) ii. A resident buys RM8 million ringgit Questions Answer forward [NOP = RM8 million] and subsequently sells RM2 million ringgit forward [NOP = RM6 million]. (Subject to the onshore banks’ normal due diligence process including to provide documentary evidence) 15. What is the pre-requisite for residents to enjoy the flexibility? • Residents only need to provide a one-off declaration that the FX transactions are for hedging purposes. • With this flexibility, residents can also cancel and unwind the forward contract entered. 16. Is a resident institutional investor eligible to the flexibility to hedge up to net open position limit of RM6 million per bank? • Yes. In addition to the dynamic hedging, the resident institutional investor can also hedge up to RM6 million, subject to one-off declaration on the hedging purpose. 17. Can a resident cancel forward foreign exchange contracts without sighting documents? • Yes, provided the cancellation is undertaken with the same bank and the outstanding net ringgit position for contracts entered under this flexibility does not exceed RM6 million at any one time. 18. What is the difference between the current due diligence process where a bank is allowed to facilitate FX transaction and the new flexibility? • Under the new flexibility, the onshore bank may facilitate FX transactions based on a one-off declaration so long as the transaction is undertaken within the specified parameters. • For transactions outside the specified parameters, a bank can continue to facilitate such transactions based on KYC, which includes periodic sighting/checking of documentary evidence. 19. Are residents allowed to hedge import or foreign currency loan obligations under this flexibility? • Yes, up to RM6 million net ringgit position and shall not exceed the value of 6 months of the import and foreign currency loan obligations. Hedging with documentary evidence 20. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to sell foreign currency into ringgit for tenure more than 6 months? • Yes, the resident is allowed to enter into forward contracts for sale of foreign currency for any tenure for financial account transaction or current account transaction based on firm commitment or Questions Answer anticipatory basis. 21. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to buy foreign currency for tenure more than 6 months? • For import or foreign currency loan obligation: tenure shall not exceed 6 months • For investment purposes: any tenure subject to prudential limit 22. Whether a resident is allowed to roll- over forward contracts for import or foreign currency loan obligation exceeding 6 months? • Yes, only arising from delay of import payment or foreign currency loan repayment. 23. Whether over-hedged forward position is required to be cancelled? • Yes. 24. Can an ultimate holding company hedge foreign exchange exposure on behalf of its subsidiary? • Prior approval from the Bank is required for companies to hedge foreign exchange exposure on behalf of a subsidiary. Appointed overseas office 25. Can a resident buy ringgit through appointed overseas offices? • This flexibility is open to non-residents or resident individuals physically located outside Malaysia to facilitate their access to onshore banks. 26. Can non-residents obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices? • Yes, a non-resident can obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices to settle trade obligations with the resident. 27. Are appointed overseas office allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin? • Appointed overseas offices are allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin which is agreed by the onshore bank. Export proceeds and foreign currency accounts 28. Can exporters retain foreign currency funds with overseas banks? • Under the prevailing FEA rules, resident exporters are required to receive and retain the full value of export proceeds with onshore banks1. 29. How is the 25% retention of export proceeds computed? • The 25% is computed based on each receipt of export proceeds. 1 Onshore banks refer to licensed banks and licensed investment banks under the Financial Services Act 2013 or licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013. Questions Answer 30. Is export trade financing facility subject to the 25% retention limit? • For export trade financing facility, the 25% retention is computed upon drawdown of the facility. • Actual export proceeds to be used for repayment of export trade financing. • Notwithstanding the above, for open account trade financing facilities where the loan facility is not provided by the same bank who will be receiving the export proceeds, the exporter is allowed to retain 100% of the trade financing facility in trade foreign currency account and apply the 25% retention limit at the point of receiving the export proceeds. 31. Does this requirement include proceeds from services? 32. Does this requirement include proceeds from toll manufacturing performed by resident for non- resident2? 33. Does this requirement include proceeds from merchanting trade3? • The requirement is only applicable to proceeds from the export of goods.  Export of goods is defined as: (a) movement or transfer of goods by land, sea or air from Malaysia to any territory outside of Malaysia; or (b) transfer of ownership in goods from Malaysia by a resident to a non- resident abroad or a Labuan entity which was declared by the Bank as a non-resident under section 214(6)(a) of the Financial Services Act 2013 (FSA) or under section 225(6)(a) of the Islamic Financial Services Act 2013 (IFSA). • The requirement is applicable on proceeds derived from toll manufacturing performed by resident for non-resident. 2 Toll manufacturing performed by resident for non-resident refers to an arrangement where the resident receives semifinished goods from non-resident for further processing and onward selling to the non-resident. 3 Merchanting trade refers to the selling of goods to a non-resident where the goods are shipped from an overseas location to another overseas location without entering or leaving the territory of Malaysia. Questions Answer • The requirement is not applicable on proceeds derived from export of services including merchanting trade. 34. Does the conversion of the remaining 75% export proceeds have to be undertaken on spot basis? • The remaining 75% export proceeds can be converted on spot or forward basis. 35. Are export proceeds received earlier than maturity of a forward contract entered to convert foreign currency export proceeds into ringgit subject to the 25% retention limit? • The exporter is allowed to retain export proceeds in foreign currency in Trade FCA prior to delivery of the forward contract. 36. Are exporters allowed to convert ringgit into foreign currency to meet foreign currency obligations if the retained foreign currency is insufficient? • Yes. In addition to utilising the retained foreign currency for import and loan obligations, residents (including exporters) are allowed to convert ringgit into foreign currency up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations. 37. Can exporters request to use the same conversion rate to reconvert export proceeds converted into ringgit into foreign currency? • Yes. Exporters may request to simultaneously reconvert export proceeds into foreign currency at the same rate for the following: (a) up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations; and (b) current international transactions. 38. Is there a time limit on the retention of the foreign currency proceeds? • There is no time limit on the retention of the foreign currency proceeds. 39. What can the retained foreign currency funds be used for? • The retained foreign currency can be used for payments of imports, foreign currency loan obligations and other current international transactions (i.e. dividend payments or remittance for family living expenses) 40. Can resident companies continue to borrow foreign currency from resident entities within its group of entities or its resident direct shareholder? 41. Can residents enter into cash sweeping arrangement with other resident companies within the group of entities? • Yes. Source and receipt for the borrowing may be undertaken as follows: Source (Lender’s account) Receipt (Borrower’s account) Limit Investment FCA Trade FCA No limit Ringgit account Investment Questions Answer FCA Trade FCA Trade FCA Ringgit Account Investment FCA Up to the borrower’s investment limit • Source and receipt for repayment of the borrowing may be undertaken as follows: Source (Borrower’s account) Receipt (Lender’s account) Limit Investment FCA, Trade FCA or ringgit account up to repayment amount Trade FCA No limit Ringgit account Investment FCA Subject to documentary proof that the original borrowing was sourced from the same investment FCA 42. Can corporations without export proceeds convert ringgit into foreign currency to pay import and loan obligations? • Yes. The corporation can convert up to the value 6 months of import and loan obligations. 43. Does the export retention limit apply to resident individual, sole proprietor or general partnership? • Yes. 44. Are resident exporters allowed to transfer foreign currency funds from Trade FCA to Investment FCA or vice versa? • Transfer from Trade FCA to Investment FCA is subject to the investment limit. • Transfer from Investment FCA to Trade FCA is allowed. • In addition, there is no restriction for transfer of funds between the same type of FCA (i.e. Trade FCA to Trade FCA, or Investment FCA to Investment FCA) of the same beneficiary. 45. Can resident exporters choose to convert with banks that offer the best • Yes, resident exporters may enter into foreign exchange contracts, spot or forward Questions Answer rate? basis with any onshore banks. Special deposit facility for resident exporters 46. Who is eligible for this Special Deposit Facility (SDF)? • The SDF is offered to resident exporters, which receive ringgit arising from the conversion of foreign currency export proceeds. 47. Which banks offer this SDF? • All licensed onshore banks shall offer the SDF to resident exporters when the conversion to ringgit is made by the bank. • Exporters can approach banks with existing relationship or approach new banks to inquire on this SDF. 48. How to activate this SDF? • Upon receipt of the foreign currency export proceeds, the bank shall offer this SDF when converting into ringgit proceeds. • Resident exporters can decide to place the ringgit proceeds into SDF or to use for other purposes. 49. What does this SDF provide? • The SDF will pay a daily rate of 3.25% p.a. on end-of-day balances. 50. Is the rate similar from all banks? • All banks will offer the same rate of 3.25% p.a. for the SDF. 51. How much of the converted proceeds can be placed into this SDF? • Resident exporters can make full or partial placement of the proceeds arising from the export conversion. 52. Can funds be withdrawn from the SDF? • Resident exporters are free to withdraw funds from the SDF for other purposes, except using the funds to place into other banks’ SDF. 53. Can any other source of funds be placed into this SDF? • No. Placement of funds into SDF is restricted to export conversion proceeds. • Upon withdrawal, only remaining balance will be paid at the daily rate of 3.25% p.a. • Exporters will not be able to make future placement into the SDF using previously withdrawn fund from the SDF. 54. Can exporters convert the remaining 25% foreign currency export proceeds into ringgit and place into the SDF? • Yes. The ringgit proceeds are source from exports and thus eligible to be placed into the SDF. Questions Answer 55. Can exporters choose to convert 100% of incoming foreign currency export proceeds and place into SDF? 56. For exports that are settled and received in ringgit, can exporters placed such proceeds into the SDF? • Yes. Bank will need to ensure proper documentation that the ringgit is from export proceeds 57. Can an exporter request the export conversion proceeds (which was converted by Bank A) be placed into another bank’s SDF? 58. Can exporter transfer funds from other accounts into SDF e.g. current account in Bank A into SDF Bank A or into SDF Bank B? • No. The SDF of Bank A can only receive export proceeds that have been converted by Bank A only. Bank A and Bank B shall ensure that other type of funds (i.e. not export related) are not allowed into the SDF. 59. How long is SDF offered? • The offer shall last up to 1 year, until 31 Dec 2017. Withdrawal of Special Deposit Facility (Effective 1 January 18 to 31 March 18) 60. What is the status of SDF after 31 Dec 2017? • The SDF will be withdrawn after 31 December 2017. • However, to facilitate SDF withdrawal in an orderly manner and smooth operational transition, any outstanding balances as at 31 December can continue to earn a rate of return of 3.10% p.a. up to 31 March 2018. 61. What are the reasons for the SDF withdrawal? • Based on BNM’s assessment, the SDF has served its purpose to facilitate export proceed conversion and resident exporters can now benefit from more competitive rates offered by licensed banks for foreign exchange and money market products. • Given the above positive outcomes, it is timely for the SDF to be withdrawn. 62. Can new export proceeds be placed into the SDF after 31December 2017? • No, new export proceeds converted into or settled and received in ringgit are not eligible for placement into the SDF after 31 December 2017. Payment in foreign currency between residents 63. Can an exporter pay another resident in foreign currency? • Any settlement for goods and services between residents shall only be made in Questions Answer ringgit, including where payment is made by another party on behalf of the resident. 64. Can a resident invoice another resident in foreign currency? • There is no restriction for a resident to invoice another resident in foreign currency except the currency of Israel. However, all settlements for goods and services between residents shall only be made in ringgit. Investment in foreign currency assets 65. Are resident investors required to seek Bank Negara Malaysia’s approval to invest in foreign currency assets if the current outstanding foreign currency investment has exceeded the RM50 million limit? • Yes, for applications to make further investments in foreign currency asset from 5 December 2016. 66. Are short term placements of foreign currency deposits considered as investments in foreign currency assets? • Yes. 67. Is a resident without domestic ringgit borrowing subject to the investment limit? • No. A resident without domestic ringgit borrowing continues to be free to invest in foreign currency assets onshore and offshore. 68. How does a resident with domestic ringgit borrowing computes total investment limit? • The investment limit is to be computed based on the aggregate amount of investments in foreign currency assets onshore and offshore. 69. Where can residents place the proceeds from the investment income? • Investment income, including divestment proceeds derived from foreign currency assets can be credited into Investment FCA. • Funds from Investment FCA can be transferred to Trade FCA to meet any shortfalls in foreign currency requirements. 70. Can residents use income from investment abroad for other investment abroad activities? • Residents may use the investment income received from abroad for any purpose. 71. Is there any restriction on payment of dividend to non-resident shareholders? • No restriction. 72. Can a resident entity convert ringgit • A resident entity can convert ringgit for Questions Answer directly for investment in foreign currency assets? placement into investment FCA up to the relevant investment limit for subsequent investment in foreign currency assets. 21 December 2017 Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency Applicable to: Members of the public Revised on: 22 December 2022 1 These Guidelines supersede the “Guidelines on Quality Standards for Malaysian Currency” issued by Bank Negara Malaysia (BNM) on 1 September 2006. 2 These Guidelines set out the (a) criteria in determining the quality and integrity of currency in circulation; (b) procedures for members of the public to exchange unfit currency at financial institutions; and (c) procedures for handling and reporting suspected counterfeit currency in circulation. 3 It is critical that the quality of Malaysian currency in circulation be maintained at a desired level. Hence, unfit currency should be promptly identified and exchanged with new or fit currency. 4 Currency is considered fit for use or recirculation if it meets all the following criteria: (a) genuine, not counterfeit; (b) not defaced or unfit (for currency note); (c) not tampered with or worn (for currency coin); (d) has not been demonetised. 5 6 7 8 All counterfeit currencies are not legal tender as they are not issued by BNM. Thus, BNM will not give any value for any counterfeit currency. Counterfeit currency note can be recognised by closer examination by applying the “FEEL, LOOK, TILT and CHECK” principles. Members of the public who came into possession of suspected counterfeit currency is required to report and surrender it to Polis Diraja Malaysia (PDRM) as soon as possible. A person carrying counterfeit currency who fails or refuses to provide information as requested by BNM, financial institutions or registered currency processors (RCPs) is committing an offence and, on conviction, is liable to a fine not exceeding RM20,000. Disclaimer: This summary is intended for ease of understanding by the public. Please refer to the full Guidelines for complete information. Enquiries and correspondence on these Guidelines shall be directed to: Director Currency Management and Operations Department Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala Lumpur. E-mail: currency@bnm.gov.my Key Takeaways from the Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency (The Guidelines) ._§ ‘I IIIITIIIIIII I'J¢YIIIIIIII 9 41-31. M: . .3- - -.. TABLE OF CONTENTS PART A OVERVIEW Introduction 4 Applicability 4 Legal Provision 4 Effective Date 4 Interpretation 5 Related Legal Instrument 5 Guidelines Superseded 5 Enquiries and Correspondence 5 PART B QUALITY OF CURRENCY IN CIRCULATION Introduction 8 Proper Handling of Currency 8 Fit Currency for Recirculation 11 Criteria of Defaced and Unfit Currency Note 11 Criteria of Tampered and Worn Currency Coin 12 Procedures for Exchange of Defaced, Tampered and Demonetised Currency with Financial Institutions (FI) 13 Dye-Stained Currency Note 15 PART C HANDLING OF SUSPECTED COUNTERFEIT CURRENCY Introduction 18 Handling of Suspected Counterfeit Currency 19 Detecting a Counterfeit Currency Note 20 Detecting a Counterfeit Currency Coin 25 Suspected Counterfeit Currency Certified as Genuine 25 Appendix 1: Illustrations of Defaced Currency Note and Unfit Currency Note 26 Appendix 2: Illustrations of Tampered Currency Coin and Worn Currency Coin 30 Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency4 Bank Negara Malaysia Part A Overview 1. Introduction 1.1 Under the Currency Act 2020 (CA), Bank Negara Malaysia (BNM) is the sole authority to issue Malaysian currency note and currency coin and only currency note and currency coin issued by BNM are legal tender in Malaysia provided that it is not defaced or tampered with. 1.2 As the sole issuer of Malaysian currency, BNM— (a) is responsible for preserving the quality and integrity of the currency in circulation; (b) is responsible for promoting the reissuance or recirculation of the currency; and (c) has the discretion to refund the value of currency which is imperfect, defaced or has been tampered with. 1.3 These Guidelines set out the— (a) criteria in determining the quality and integrity of currency in circulation; (b) procedures for members of the public to exchange unfit currency with financial institutions; and (c) procedures for handling and reporting suspected counterfeit currency. 2. Applicability 2.1 These Guidelines are applicable to members of the public. 3. Legal Provision 3.1 These Guidelines are issued pursuant to sections 5, 7, 10, 13, 14, 16, 17, 37, 38, 40 and 62 of the CA. 4. Effective Date 4.1 These Guidelines come into effect on 22 December 2022. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 5 Bank Negara Malaysia 5. Interpretation 5.1 The terms and expressions used in these Guidelines shall have the same meanings assigned to them in the CA unless otherwise defined. 5.2 For the purpose of these Guidelines - “carrier” means any member of the public who is in possession of a counterfeit currency; “counterfeit currency” means any forged or imitation of Malaysian currency note or currency coin; “currency coin” means a coin issued by BNM including a commemorative coin; “currency note” means a note issued by BNM including a commemorative note; “defaced currency note” refers to the description in paragraphs 12.2 and 12.3 of these Guidelines; “demonetised currency” means a currency note or currency coin which has ceased to be legal tender pursuant to section 13 of the CA; “financial institutions” or “FI” means— (a) licensed banks under the Financial Services Act 2013; (b) licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013; and (c) prescribed institutions under the Development Financial Institutions Act 2002; “fit currency” means a currency note or currency coin that meets the quality criteria and standards to be kept in circulation; “registered currency processor” means any person registered to carry on currency processing business under subsection 26(1) of the CA; “tampered currency coin” is as described in paragraphs 13.2 and 13.3 of these Guidelines; and “unfit currency” means any currency note or currency coin which is imperfect, defaced or has been tampered with. 6. Related Legal Instrument 6.1 These Guidelines shall be read together with the “Guidelines on Exchange of Defaced Currency Notes, Tampered Currency Coins and Demonetised Currency at Financial Institutions” issued by BNM on 15 December 2020. 7. Guidelines Superseded 7.1 These Guidelines supersede the “Guidelines on Quality Standards for Malaysian Currency” issued by BNM on 1 September 2006. 8. Enquiries and Correspondence 8.1 All enquiries and correspondences relating to these Guidelines shall be addressed to— Director Currency Management and Operations Department Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala Lumpur. Email: currency@bnm.gov.my Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency6 Bank Negara Malaysia Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 7 Bank Negara Malaysia Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency8 Bank Negara Malaysia 9. Introduction 9.1 It is critical that the quality of Malaysian currency in circulation must be maintained at a desired level. As currency deteriorates over time during circulation by fair wear and tear or otherwise, unfit currency should be promptly identified and exchanged with new or fit currency. 9.2 Currency note and currency coin of good condition can be easily checked for authenticity. 10. Proper Handling of Currency 10.1 In maintaining the quality of currency in circulation, members of the public is advised to handle currency properly. 10.1.1 Proper handling of polymer note The RM1 and RM5 polymer note are durable and not easily torn, it does not absorb water, it is cleaner to handle and lasts longer. If the polymer note is handled properly, it can be used over a long period of time. For that, the following need to be observed– Part B Quality of Currency in Circulation Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 9 Bank Negara Malaysia Proper handling of polymer note Illustration Do keep polymer note flat and store upright position in one’s wallet. Do clean polymer note if it is stained with dirt. Do use paper bands when packing polymer note. Do not fold polymer note repeatedly (e.g. as decoration) as it will leave permanent folding marks. Do not crumple polymer note. Do not staple, use sharp instruments or pins on polymer note. Do not directly expose polymer note to high temperatures. Do not use scissors and knives to unpack the polymer note. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency10 Bank Negara Malaysia 10.1.2 Proper handling of paper note Paper note is made of cotton. The proper way of handling paper note is similar to the treatment for polymer note, as follows – Proper handling of paper note Illustration Do not fold paper note repeatedly (e.g. as decoration) as it will leave permanent folding marks. Do not purposely crumple paper note. Do not staple, use sharp instruments or pins on paper note. Do not put paper note in water or bleach. Do not scrape the holographic stripe on paper note. Do not modify paper note. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 11 Bank Negara Malaysia 11. Fit Currency for Recirculation 11.1 Members of the public shall only use or recirculate currency note and currency coin that are fit for circulation as stated in these Guidelines. The fitness check may be carried out by visual inspection of the individual currency note or currency coin. 11.2 Members of the public are advised to exchange all unfit currencies with FIs. 11.3 Currency is considered fit for use or recirculation if it meets all the following criteria— a) genuine, not counterfeit; b) not a defaced or unfit currency note; c) not tampered or worn currency coin; and d) not a demonetised currency. 12. Criteria of Defaced and Unfit Currency Note 12.1 Any currency note which is defaced or unfit shall be withdrawn from circulation. 12.2 Currency note that has any of the following features shall be considered defaced— (a) currency note that has any word, sign, symbol, drawing, caricature or other things written, inscribed or shown on its surface; (b) currency note which has been damaged or which appearance has changed, due to contact with water, oil, paint, ink, chemical or other substance; (c) currency note with a hole, which is torn or has a missing portion; (d) currency note which is burnt, faded or crumpled, or with excessive folding; or (e) currency note which is constituted by joining two or more portions of a single currency note provided that all such portions may be established beyond all reasonable doubt to have been originally part of a single currency note. 12.3. Examples of defaced currency notes are as follows— (a) Ink wear Ink wear on part or whole of the currency note. For example, if it has been washed or is subjected to abrasive chemical agent. (b) Inscribed Currency note containing words, signs, symbols and drawing inscribed deliberately on its surface. (c) Tear Tear of any size or direction of more than 5 mm on any part of the currency note. (d) Hole Currency note exhibiting at least one visible hole greater than 5 mm (staple and pinholes are acceptable). (e) Repair Parts of the same currency note joined together by tape or glue. (f) Burnt Damage caused by burning of any size or direction of more than 5 mm. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency12 Bank Negara Malaysia (g) Composed Currency note divided into several parts and only some are joined together or parts of different currency note are joined together. (h) Missing security feature Any one or more security feature missing or is defective. (i) Shrinkage Shrinkage of a polymer note due to excessive exposure to heat. (j) Damage by termites Currency note that was damaged by termites. (k) Dye-stained Currency note which are dye-stained due to— (i) an accidental discharge; or (ii) failed attempted robbery where the currency note was recovered in a controlled manner by the cash handlers. Details of dye-stained currency note are provided in paragraph 15 of these Guidelines. 12.4 Examples of unfit currency notes are as follows: (a) Soiled General or localised spread of dirt or liquid on the surface of the currency note. (b) Limpness Excessive folding that results in a breakdown of the structure and limpness of the currency note. (c) Crumples (i) Crumples of a paper currency note or shrinkage of a polymer note; and (ii) Multiple random folds across the entire currency note that significantly affect visual appearance of the currency note (including shrinkage of polymer note due to exposure to heat). (d) Corner folds Permanent and irreparable corner folds leading to a reduction in length of more than 5 mm or a reduction in width of more than 5 mm. 12.5 Illustrations of defaced and unfit currency note are provided in Appendix 1. 13. Criteria of Tampered and Worn Currency Coin 13.1 Any currency coin which is worn or tampered with shall be withdrawn from circulation. 13.2 A currency coin shall be deemed tampered with— (a) if the currency coin is impaired, diminished or lightened otherwise than by fair wear and tear; or (b) if the currency coin is stamped, engraved or pierced, regardless whether the currency coin has been diminished or lightened. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 13 Bank Negara Malaysia 13.3 Examples of tampered currency coins are as follows— (a) Hole Currency coin exhibiting at least one visible hole on any part of its surface. (b) Dented Currency coin damaged by hitting but not broken. (c) Broken Currency coin fractured into pieces. (d) Cut An opening of any length on the currency coin made by using a sharp tool, for example, a knife or a pair of scissors. (e) Burnt Damage caused by burning which can result in discolouration and may alter the appearance of the currency coin. (f) Manufacturing defect A markedly unusual or abnormal currency coin at the time of production. 13.4 Examples of worn currency coins are as follows: (a) Corroded Damaged by chemical agents on part of or the entire surface. (b) Stained / Dirty Change in colour of currency coin caused by wear and tear or dirt (e.g. a black currency coin). 13.5 Illustrations of worn and tampered currency coins are provided in Appendix 2. 14. Procedures for Exchange of Defaced, Tampered and Demonetised Currency with FI 14.1 Exchange of Defaced Currency Note Members of the public may exchange defaced currency note with any FI in accordance with the following procedures— 14.1.1 handover/exchange the defaced currency note to FI; 14.1.2 furnish relevant information required by FI for the purpose of exchange of defaced currency note and provide consent for FI to submit defaced currency note by filing up form available at FI; 14.1.3 request for proofs of exchange with FI; Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency14 Bank Negara Malaysia 14.1.4 where the defaced currency note fulfils all the following conditions (referred to as “Straight Forward Case”), the FI shall exchange the full value of the defaced currency note on the same day: (i) the size of the defaced currency note is two third (2/3) or more of the original size; (ii) the defaced currency note does not contain any marking on the portrait of the DYMM Seri Paduka Baginda Yang di-Pertuan Agong or writings depicting political slogans; and (iii) the currency note is not defaced due to being used as a writing pad; or 14.1.5 where the defaced currency note does not fulfil all conditions stated in subparagraph (14.1.4) (referred to as “Doubtful Cases”), the FI shall refer the matter to BNM for assessment and the value will be refunded into the customer’s bank account after BNM has completed its assessment. 14.2 Exchange of Tampered Currency Coin Members of the public may exchange tampered currency coin with any FI in accordance with the following procedures— 14.2.1 handover/exchange the tampered currency coin to FI; 14.2.2 furnish relevant information required by FI for the purpose of exchange of tampered currency coin and provide consent for FI to submit tampered coin by filing up form available at FI; 14.2.3 request for proofs of exchange with FI; 14.2.4 the tampered currency coin needs to be sent to BNM for further assessment and the value of such tampered currency coin will be refunded into the customer’s bank account after BNM has completed its assessment. 14.3 Exchange of Demonetised Currency 14.3.1 BNM may publish a notice indicating its intention to demonetise currency note or currency coin pursuant to section 13 of the CA. Upon expiry of the notice, any currency that has been demonetised shall cease to be legal tender. However, BNM shall be liable for the face value of such currency. 14.3.2 Members of the public may exchange demonetised currency with any FI in accordance with the following procedures— (a) handover/exchange the demonetised currency to FI; (b) furnish relevant information required by FI for the purpose of exchange of demonetised currency and provide consent for FI to submit demonetised currency by filing up relevant form available at FI; (c) request for proofs of exchange with FI; (d) the demonetised currency needs to be sent to BNM for further assessment and the value of such demonetised currency will be refunded into the customer’s bank account after BNM has completed its assessment. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 15 Bank Negara Malaysia 15. Dye-Stained Currency Note 15.1 One measure that was introduced to strengthen security of Auto-teller Machine (ATM), Cash Deposit Machine (CDM) and Cash Recycler Machine (CRM) was the use of Currency Protection Device (CPD) using Ink Staining Technology (IST). 15.2 CPD will emit a bright coloured dye ink (using either smoke and/or liquid dye or any other agent) to stain currency notes in the event the ATM/CDM/CRM are attacked. 15.3 Currency notes that have been stained with dye ink due to the activation of CPD can be categorised as follows: (a) Controlled dye-stained currency notes – currency notes which are dye-stained due to an accidental discharge or during attempted robbery and recovered in a controlled manner by the FIs and cash-in-transit company (CITs); and (b) Uncontrolled dye-stained currency notes – dye-stained currency notes which are carted away by robbers and passed into circulation and into the hands of members of the public. 15.4 BNM will not give any value for “uncontrolled dye-stained currency notes” including those which have been discoloured, washed, or burnt in an attempt to remove the dye- stain. 15.5 Members of the public must not accept dye-stained currency notes as the currency notes are likely to have been stolen. Members of the public should report any information regarding stolen currency notes immediately to the police. 15.6 In the event any “uncontrolled dye-stained currency notes” are presented to the FIs by members of the public as deposits or payments, the FIs shall not accept the currency notes and member of public shall refer to BNM Head Office or the nearest BNM Offices such “uncontrolled dye-stained currency notes” for assessment. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency16 Bank Negara Malaysia Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 17 Bank Negara Malaysia Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency18 Bank Negara Malaysia Part C Handling of Suspected Counterfeit Currency 16. Introduction 16.1. All counterfeit currency are not legal tender as they are not issued by BNM. Thus, BNM will not give any value for any counterfeit currency. 16.2. Members of the public shall not keep in his possession, use or recirculate via any person or by any means, any suspected counterfeit currency discovered from circulation. 16.3. Any person knowingly uses counterfeit currency as genuine or possess it with intention to use it as genuine, commits an offence under the Penal Code. 16.4. Under section 37 of the CA, BNM, a registered currency processor and any FI shall detain any currency note or currency coin presented which it has reason to believe to be counterfeit. 16.5. BNM, the registered currency processor and FI has the right to record the personal information of the carrier of counterfeit currency pursuant to section 38(1) of the CA and the carrier shall provide the information requested. 16.6. Any person who fails or refuses to provide the information commits an offence and on conviction, is liable to a fine not exceeding twenty thousand ringgit (RM20,000). Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 19 Bank Negara Malaysia 17. Handling of Suspected Counterfeit Currency 17.1. Members of the public who came into possession of suspected counterfeit currency is required to report and surrender it to Polis Diraja Malaysia (PDRM) as soon as possible as it is a criminal matter. 17.2. In handling and reporting suspected counterfeit currency, members of the public are required to adhere to the following steps: (a) where the suspected counterfeit currency is discovered during over the counter transactions with FI, members of the public are required to— i. handle the suspected counterfeit currency as little as possible and do not stamp, write on, cut or alter the suspected counterfeit currency in any manner; ii. surrender the suspected counterfeit currency to the FI’s cashiers. The suspected counterfeit currency will be kept in a sealed envelope by FI for onward submission to PDRM; iii. fill up the Handover of Suspected Counterfeit Currency Note Form provided by FI; iv. provide a photocopy of identity card (NRIC), passport or any other identification document to FI for record purpose; and v. keep a copy of the form as proof that the suspected counterfeit Malaysian currency has been surrendered to FI for onward submission to PDRM. (b) where the suspected counterfeit currency is discovered by members of the public from circulation, members of the public are required to— i. handle the suspected counterfeit currency as little as possible and do not stamp, write on or modify the suspected counterfeit currency in any manner; ii. not use or recirculate the suspected counterfeit currency; iii. keep the suspected counterfeit currency in an envelope or plastic cover; iv. record any details available related to the discovery of the suspected counterfeit Malaysian currency including the carrier’s personal details (name, NRIC, address and phone number), location, date, time, and any other information available; and v. lodge a police report at the nearest police station and surrender the suspected counterfeit currency to PDRM as soon as possible. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency20 Bank Negara Malaysia 18. Detecting a Counterfeit Currency Note 18.1. Counterfeit currency note (paper currency) can be recognised by closer examination by applying the “FEEL, LOOK, TILT and CHECK” principles as follows: (a) “Feel” Principle: Security Features Genuine Counterfeit Feel the quality of paper Currency note is printed on very high quality paper manufac- tured from cotton. It has a unique feel, crisp sound and slightly rough in the heavily printed areas. The paper used appears to be of poor quality, and common commercial type of paper. No unique feel or crisp sound as it is produced using normal paper. Feel the intaglio printing Portrait of the first SPB Yang di-Pertuan Agong Intaglio text printing Braille printing Intaglio print is a raised printing effect produced by applying layers of tactile inks using specialised printing machine on various parts of the obverse and reverse sides of the currency note. Does not have the raised printing effect since the printer used to produce is a common commercial type of printer. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 21 Bank Negara Malaysia Security Features Genuine Counterfeit Hold it up against the light and look at the currency note Watermark portrait Security thread embedded in the paper and hibiscus flower Perfect see through features Carry a watermark portrait of DYMM Seri Paduka Baginda Yang di-Pertuan Agong, security thread (embedded into paper), and perfect see-through features. The watermark portrait has three-dimensional effect and appears soft and shady without sharp outlines. At the bottom of the portrait, a denomination number is clearly visible. Security thread that is intermittent will appear as a continuous straight line. See-through features, printed partially on both sides of the currency notes will form a perfectly registered pattern. Does not carry the security features that are normally embedded into the paper during paper making process. The watermark is not visible. If any, it will appear like a drawing. Security thread will not appear as a continuous straight line because it is simulated and rather blurry, and can be easily scrapped off. See-through features does not form a perfectly registered pat- tern on the counterfeit note. Security Features Genuine Counterfeit Security thread Security thread Security thread with movable hibiscus flower motif that is sharp and clear. Security thread is simulated, the hibiscus flower motif is stationary and blurry. Iridescent stripe RM100 revealed in iridescent stripe When changing the angle of view by shifting the currency note, a hidden image of denomination number will be revealed. There is no latent image of denomination or some simulation of image has been attempted. (b) “Look” Principle: (c) “Tilt” Principle: Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency22 Bank Negara Malaysia (d) “Check” Principle: Security Features Genuine Counterfeit Look under magnifying glass Micro lettering for RM100 Presence of micro lettering on the obverse and reverse sides of all currency note, printed using specialised printing machine. The micro lettering on a genuine currency note is sharp and easy to read. Absence of micro lettering as a result of using common commercial type of printer. This feature is normally simulated using dots and the text is not readable. Look using ultra-violet (UV) light Fluorescent elements Phosphorescence square Security fibres Fluorescent elements, phosphorescence square and security fibres (for RM10, RM20, RM50 and RM100) on the obverse and reverse sides will glow in different colours. Under UV light, the invisible security fibres and phosphorescence square are completely missing. The paper of the counterfeit is UV bright, where it glows under UV lights. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 23 Bank Negara Malaysia 18.2. Counterfeit currency note (polymer currency) can be recognised by closer examination of the “FEEL, LOOK, TILT and CHECK” principles as follows: (a) “Feel” Principle: Security Features Genuine Counterfeit Feel the quality of polymer notes Polymer note is printed on a very high quality polymer substrate. Materials used are mostly common commercial type of paper and not polymer substrate. Feel the intaglio printing Portrait of the first SPB Yang di-Pertuan Agong Intaglio print is a raised printing effect produced by applying layers of tactile inks on various parts of the obverse and reverse sides of the note. Does not have the raised printing effect since the printer used to produce is common commercial type of printer. Security Features Genuine Counterfeit Hold it up against the light and look at the currency note Clear window Shadow image Non-transparent window Perfect see-through register Look at the currency note against white light and observe: a. the transparent window containing embossed numeral ‘5’ for RM5 and numeral ‘1’ for RM1; b. complete shadow image of hornbill motif for RM5 and ‘Songket’ motif for RM1; c. crescent and star printed in white from the back; and d. complete formation of numeral ‘5’ for RM5 and numeral ‘1’ for RM1. The shadow image and numeral ‘1’ and ‘5’ is not visible. If any, it can appear like a drawing. See-through features does not perfectly register with the pattern on the reverse side of the counterfeit note. (b) “Look” Principle: Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency24 Bank Negara Malaysia (c) “Tilt” Principle: (d) “Check” Principle: Security Features Genuine Counterfeit Colour-shifting patch Colour-shifting patch ‘Sulur Kacang’ motif changes from green to purple. The patch is simulated and rather blur. Security Features Genuine Counterfeit Look under magnifying glass Micro lettering for RM5 Presence of micro lettering on the obverse and reverse sides of all currency note, printed using specialised printing machine. The micro lettering on a genuine currency note is sharp and easy to read. Absence of micro lettering as a result of using common commercial type of printer. This feature is normally simulated using dots and the text is not readable. Micro lettering of the words “BNMRM5” for RM5 and other denomination as well i.e. RM1 on the counterfeit note are not present, only dots are printed to simulate this feature. Look using ultra-violet (UV) light Fluorescent elements Phosphorescence square Invisible fluorescent elements representing various elements of the background on the obverse and reverse will glow in different colours i.e. image hornbill and numeral ‘BNM5’ for RM5 and image of ‘Wau Bulan’ and numeral ‘BNM1’ for RM1. Under UV light the invisible phosphorescence square is completely missing in the counterfeit note. The paper of the counterfeit is UV bright, meaning that it glows under UV lights. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 25 Bank Negara Malaysia 19. Detecting a Counterfeit Currency Coin 19.1. Counterfeit currency coin can be recognised by closer examination as follows: Security Features Genuine Currency Coin Numeral of ‘50’ and ‘sen’ Latent image of the numeral ’50’ and the word ’SEN’ can be seen when the currency coin is tilted. Micro-lines Embossed effect of very fine lines arranged closed to each other in parallel. Edge design Indented and milled edges are evenly spaced. Dots lines Straight line formed by close arrangement of small dots. Rimmed edge Different rimmed edge design of every denomination is visible with closer look. 50 sen (plain edge) 20 sen (coarse edge) 10 Sen (milled edge) 5 sen (plain) 20. Suspected Counterfeit Currency Certified as Genuine 20.1. Suspected counterfeit currency which are certified as genuine after investigation will be returned to the reporting FI by PDRM. Respective FIs shall immediately notify and return the genuine currency to the person from whom the currency was detained. 20.2. Pursuant to section 40(2) of the CA, no person shall be entitled to recover any compensation for any loss suffered due to the detention of currency note or currency coin which is suspected to be counterfeit. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency26 Bank Negara Malaysia Appendix 1 Illustrations of Defaced Currency Note: Item Illustration Features a Inscribed b Inkwear c Tear d Holes e Repairs Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 27 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features f Burnt g Composed h Missing security features i Shrinkage j Damage by termites Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency28 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features k Dye-stained Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 29 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features a Soiling b Limpness c Crumples d Corner folds Illustrations of Unfit Currency Note: Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency30 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features a Hole(s) b Dented c Broken d Cut Appendix 2 Illustrations of Tampered Currency Coin: Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 31 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features e Burnt f Manufacturing defect Item Illustration Features a Corroded b Stained/dirty Illustrations of Worn Currency Coin:	Press Release
07 Jan 2005	Langkah-langkah untuk meningkatkan tahap kecairan di dalam pasaran bon tempatan	https://www.bnm.gov.my/-/langkah-langkah-untuk-meningkatkan-tahap-kecairan-di-dalam-pasaran-bon-tempatan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flangkah-langkah-untuk-meningkatkan-tahap-kecairan-di-dalam-pasaran-bon-tempatan&languageId=ms_MY	Reading: Langkah-langkah untuk meningkatkan tahap kecairan di dalam pasaran bon tempatan Share: Langkah-langkah untuk meningkatkan tahap kecairan di dalam pasaran bon tempatan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 7 Januari 2005 7 Jan 2005 Bank Negara Malaysia hari ini mengumumkan pengenalan beberapa langkah untuk meningkatkan daya kecekapan di dalam pasaran bon ringgit. Langkah-langkah tersebut adalah seperti berikut: i. Penggunaan secara aktif kontrak repo sebagai instrumen polisi kewangan; ii. Pengenalan program ISCAP (Institutional Securities Custodian Programme) untuk kemudahan pinjaman dan pemberian pinjaman sekuriti; dan iii. Kemudahan pemberian pinjaman sekuriti kepada peniaga-peniaga utama. Penggunaan kontrak repo sebagai instrumen kewangan Untuk membangunkan lagi pasaran repo, Bank Negara Malaysia akan secara aktif menggunakan operasi repo sebagai salah satu instrumen1 polisi kewangannya untuk menguruskan kecairan di dalam sistem perbankan. Operasi repo Bank Negara Malaysia akan: · Bertindak sebagai pemangkin untuk menggalakkan peserta-peserta pasaran menggunakan repo secara aktif sebagai instrumen pembiayaan alternatif; · Meningkatkan kefleksibelan bagi peserta-peserta pasaran menggunakan sekuriti tersebut didalam pengurusan risiko penyelesaian dan strategi dagangan; dan · Meningkatkan keupayaan pengurusan risiko industri perbankan dengan menggalakkan pembabitan dalam urusniaga bercagar antara bank. Pinjaman dan pemberian pinjaman sekuriti-sekuriti melalui ISCAP ISCAP adalah merupakan suatu sistem berlandaskan web yang dibangunkan oleh Bank Negara Malaysia bertujuan untuk menggalakkan penyertaan pelabur institusi utama di dalam aktiviti pemberian pinjaman sekuriti. Melalui ISCAP, Bank Negara Malaysia akan meminjam sekuriti daripada pelabur institusi utama seperti dana pencen serta syarikat insuran. Sekuriti yang dipinjam, terutamanya Sekuriti Kerajaan Malaysia (SKM) akan digunakan oleh Bank Negara Malaysia di dalam pengendalian operasi repo. Melalui kaedah ini, tahap kecairan pasaran bon secara keseluruhannya akan dapat dipertingkatkan melalui pembebasan pegangan kaptif SKM oleh pelabur institusi utama. Pemberian Pinjaman Sekuriti kepada Peniaga-peniaga Utama Kemudahan pemberian pinjaman sekuriti kepada peniaga-peniaga utama2 akan juga diperkenalkan bagi membantu di dalam aktiviti memajukan pasaran serta menggalakkan persaingan harga. Dengan ini, peniaga-peniaga utama akan dapat meningkatkan keupayaan mereka untuk menawarkan kadar harga secara berterusan untuk SKM di samping menggalakkan lagi proses penentuan harga dan meningkatkan tahap kecairan di dalam pasaran sekunder. Sekuriti yang bakal digunakan untuk kemudahan pemberian pinjaman ini akan diperolehi melalui program ISCAP serta pegangan SKM oleh Bank Negara Malaysia. Memandangkan penawaran SKM yang mencukupi dan berterusan adalah amat kritikal bagi memastikan kejayaan perlaksanaan kemudahan pemberian pinjaman sekuriti dan pengendalian repo ini, Bank Negara Malaysia mungkin akan membeli SKM daripada pasaran utama serta pasaran sekunder berdasarkan kepada harga pasaran. Bagi memastikan bahawa pembelian tersebut tidak mempengaruhi harga pasaran, pembelian SKM melalui tawaran tender utama akan berdasarkan kepada harga purata wajaran tender serta terhad kepada tahap maksimum 10% daripada saiz terbitan. Jumlah pembelian dalam pasaran sekunder pula adalah terhad kepada 10% daripada jumlah baki terbitan yang belum dibayar. Melalui perlaksanaan langkah-langkah di atas, pasaran bon Malaysia dijangka akan terus maju ke hadapan dan dapat dibangunkan dengan jayanya menuju ke arah pasaran yang mempunyai tahap kecairan yang lebih baik, proses penentuan harga serta tahap kecekapan pengagihan modal yang lebih berkesan di dalam sistem kewangan. 1 Buat masa ini, Bank Negara Malaysia menguruskan tahap kecairan melalui pinjaman secara langsung daripada pasaran antara bank. Bank Negara Malaysia juga menerbitkan bil jangka pendek bagi tujuan menyerap lebihan kecairan di dalam pasaran. 2 1. AmMerchant Bank Berhad, 2. Bumiputra-Commerce Bank Berhad, 3. Citibank Berhad, 4. Commerce International Merchant Bankers Berhad, 5. Hong Leong Bank Berhad, 6. HSBC Bank Malaysia Berhad, 7. Malayan Banking Berhad, 8. Public Bank Berhad, 9. RHB Bank Berhad, 10. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad.Bank Negara Malaysia 7 Januari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
07 Jan 2005	Rizab antarabangsa BNM pada 31 Disember 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-december-2004	null	null	null	null	null
29 Dis 2006	Rasionalisasi Industri Syarikat Diskaun dan Rangka Kerja bagi Bank Pelaburan	https://www.bnm.gov.my/-/rasionalisasi-industri-syarikat-diskaun-dan-rangka-kerja-bagi-bank-pelaburan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frasionalisasi-industri-syarikat-diskaun-dan-rangka-kerja-bagi-bank-pelaburan&languageId=ms_MY	Reading: Rasionalisasi Industri Syarikat Diskaun dan Rangka Kerja bagi Bank Pelaburan Share: Rasionalisasi Industri Syarikat Diskaun dan Rangka Kerja bagi Bank Pelaburan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 29 Disember 2006 29 Dis 2006 Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti mengumumkan penyempurnaan rasionalisasi industri syarikat diskaun dan status transformasi bank saudagar, syarikat broker saham dan broker universal menjadi bank pelaburan. Dengan penyempurnaan rasionalisasi syarikat diskaun, semua syarikat diskaun akan berhenti beroperasi menjelang 31 Disember 2006. Semua syarikat diskaun milik kumpulan perbankan kini telah bergabung dengan bank saudagar dalam kumpulan perbankan mereka. KAF Discounts Berhad telah memperoleh lesen bank saudagar daripada Menteri Kewangan pada 26 Disember 2006 dan akan diberikan masa selama enam bulan untuk menyempurnakan pelaksanaan transformasinya menjadi bank pelaburan. Dengan lesen bank saudagar, KAF Discounts Berhad akan terus menerima deposit dan menjalankan aktiviti bank saudagar berlesen menurut Akta Bank dan Institusi-Institusi Kewangan 1989. Abrar Discounts Berhad pula tidak akan lagi beroperasi sebagai syarikat diskaun berkuat kuasa pada 31 Disember 2006. Dalam hal ini, pendeposit Abrar Discounts Berhad diberi jaminan bahawa mereka akan memperoleh semula semua deposit mereka. Berhubungan dengan rasionalisasi bank saudagar dan syarikat broker saham dalam kumpulan perbankan, semua entiti yang berkenaan telah menerima kelulusan yang perlu untuk menjadi bank pelaburan. Kebanyakan daripada mereka dijangka dapat menyempurnakan proses perundangan dan transformasi menjadi bank pelaburan menjelang akhir tahun 2006, manakala bank saudagar selainnya akan menjadi bank pelaburan menjelang suku pertama tahun 2007. K & N Kenanga Berhad, Hwang-DBS Securities Berhad and OSK Securities Berhad juga telah diberikan lesen bank saudagar oleh Menteri Kewangan, selepas mendapat kelulusan yang perlu untuk menjadi bank pelaburan. Broker universal yang selainnya masih dalam proses memenuhi syarat-syarat yang diperlukan untuk menjadi bank pelaburan. Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti 29 Disember 2006 Bank Negara Malaysia 29 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
29 Dis 2006	Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga 2007	https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-terbitkan-buku-wang-saku-dan-buku-perancangan-dan-penyata-kewangan-keluarga-2007	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-terbitkan-buku-wang-saku-dan-buku-perancangan-dan-penyata-kewangan-keluarga-2007&languageId=ms_MY	Reading: Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga 2007 Share: Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga 2007 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1201 pada Jumaat, 29 Disember 2006 29 Dis 2006 Hari ini Bank Negara Malaysia menerbitkan Buku Wang Saku (BWS) dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga (BPPKK) 2007 siri kesembilan. Penerbitan buku ini merupakan sebahagian daripada usaha Bank yang berterusan untuk meningkatkan kesedaran orang ramai tentang kepentingan mengurus kewangan peribadi dan merancang kewangan. BWS direka khusus untuk para pelajar. Buku ini menonjolkan kepentingan pendidikan kewangan bagi meningkatkan kemahiran, dan pengetahuan pelajar dalam aspek pengurusan wang. Penggunaan BWS sebagai alat pembelajaran akan dapat menyemai budaya dan tabiat mengurus kewangan peribadi secara bijak pada peringkat yang lebih awal. Semua lakaran dalam BWS ialah hasil kreativiti Y. Bhg. Dato' Mohd Nor Khalid atau lebih dikenali sebagai "Lat". Setakat ini sejumlah 5.2 juta naskhah BWS telah diedarkan kepada para pelajar di lebih 7,000 buah sekolah di seluruh Malaysia. Semua ini ialah hasil kerjasama institusi kewangan di bawah Program Sekolah Angkat. BWS mempunyai dua versi yang berbeza, iaitu satu untuk sekolah menengah, dan satu lagi untuk sekolah rendah. BWS untuk pelajar sekolah menengah yang diperkenalkan pada tahun 2005 tertumpu pada ilmu perakaunan asas, dan pendidikan kewangan, sementara BWS untuk pelajar sekolah rendah pula memberi penekanan pada penggunaan BWS sebagai alat untuk mengurus wang saku mereka. Pengedaran BWS 2007 ke sekolah-sekolah di bawah Program Sekolah Angkat akan disalurkan menerusi bank-bank perdagangan tempatan dan asing, syarikat insurans hayat, Bank Simpanan Nasional, Bank Pertanian Malaysia, dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. BPPKK atau Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga 2007 direka untuk membantu sesebuah keluarga menyediakan belanjawan mereka, dan mengurus pendapatan, perbelanjaan, simpanan, dan pelaburan keluarga mereka. Buku ini juga mengandungi satu bahagian yang memaparkan konsep "Perancangan Hidup dan Kewangan" untuk keluarga. BPPKK akan diedarkan melalui saluran yang sama seperti tahun sebelum ini, iaitu menerusi kedai-kedai buku terpilih bagi memastikan orang dewasa dalam kalangan rakyat Malaysia dapat memilikinya. Buku ini juga bertujuan memberi kesedaran dan pengetahuan yang lebih luas dalam belanjawan, dan pengurusan kewangan. Kesemua buku ini boleh didapati mulai hari ini di Muzium Matawang Bank Negara Malaysia, Kuala Lumpur; cawangan Bank Negara Malaysia di Pulau Pinang, Johor Baru, Kuala Terengganu, Kuching, dan Kota Kinabalu; Kedai Buku MPH dan kedai-kedai buku terpilih yang lain mulai hari ini. Bank Negara Malaysia 29 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
29 Dis 2006	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir November 2006	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-november-2006	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-november-2006&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir November 2006 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir November 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 29 Disember 2006 29 Dis 2006 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing yang telah dianggarkan lebih awal, bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, aset rizab rasmi berjumlah USD80,039.5 juta manakala aset mata wang asing lain adalah USD352.9 juta pada akhir bulan November 2006. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran keluar jangka pendek bagi pinjaman dalam mata wang asing yang diunjurkan adalah sebanyak USD2,205 juta disebabkan pembayaran balik berjadual pinjaman luar negeri oleh Kerajaan. Mulai bulan April 2006, data tidak termasuk anggaran aliran masuk mata wang asing hasil daripada pendapatan faedah dan pengambilan pinjaman projek berjumlah USD3,399.4 juta bagi tempoh 12 bulan akan datang. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka ialah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah USD397 juta. Rizab Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman dalam mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat, yang diberi oleh atau kepada bank pusat lain, organisasi antarabangsa, bank, dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti dan aset derivatif kewangan juga tidak ketara. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan November 2006 kekal boleh guna dan tiada halangan untuk menggunakannya. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 29 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
28 Dis 2006	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2006	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2006	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/91115/i_bm-nov.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2006&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2006 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1830 pada Khamis, 28 Disember 2006 28 Dis 2006 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 251KB]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan November 2006 Bank Negara Malaysia 28 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	i_bm.doc Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember 2003 Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar November 2003 Penunjuk monetari dan kewangan terus mencerminkan kekukuhan pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9% pada bulan Oktober). Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar pertumbahan tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada akhir bulan Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan pertumbuhan yang tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman kepada PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama. 2 Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember 2003 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN NOVEMBER 2003 Penunjuk monetari dan kewangan mencerminkan kekukuhan pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar pertumbahan tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada akhir bulan Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan pertumbuhan yang tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman kepada PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama. 3 Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada bulan ini. Operasi pasaran wang BNM telah disasarkan untuk mengimbangi kesan daripada pertambahan mudah tunai berpunca daripada operasi Kerajaan serta sektor luar negara yang berkembang. Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -15,000 -10,000 -5,000 0 5,000 10,000 Jan 03 Feb 03 Mac 03 Apr 03 Mei 03 Jun 03 Jul 03 Ogos 03 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Penguncupan Pengembangan BNM terus mengimbangi kemasukan dana dan mengekalkan kestabilan pasaran wang Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 4.50 2.70 2.99 2.94 0 8 D is 0 3 2 3 4 5 6 7 8 N o v 9 8 F e b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 F e b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 F e b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 F e b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 F e b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % Kadar Campur Tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil Keadaan mudah tunai sistem perbankan yang lega terus menyokong aktiviti pembiayaan. Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan, kekal tinggi pada 92.2% Keadaan Mudah Tunai 2 3 3 4 4 5 5 6 6 7 7 N o v 9 8 Fe b 9 9 M e i 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M e i 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M e i 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M e i 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M e i 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % 75 80 85 90 95 100 105 % Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras termasuk pelaburan dalam bon swasta oleh bank perdagangan (Skala Kanan) 4 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) kekal tidak berubah pada bulan ini. Persaingan dalam pemberian pinjaman telah menyebabkan penurunan sebanyak lima mata asas dalam kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan kepada 6.12% (akhir-Oktober: 6.17%). ALR bagi syarikat kewangan kekal stabil di paras 9.12% (akhir-Oktober: 9.10%). Pada 8 Disember, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil, masing-masing pada 3 - 3.70% dan 3 - 3.68%. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata pada bulan) 6.00 6.90 6.12 9.12 0 8 D is 0 3 5 6 7 8 9 10 11 12 13 N o v 9 8 F e b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 F e b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 F e b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 F e b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 F e b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK Sementara BLR kekal tidak berubah, manakala ALR bagi bank perdagangan menurun sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Okt 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 Nov 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 08 Dis 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar deposit tetap bagi bank perdagangan kekal stabil Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Okt 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 Nov 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 08 Dis 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan ...begitu juga dengan syarikat kewangan 5 Prestasi ringgit Pada bulan November, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menyusut berbanding euro sebanyak 2.5% dan berbanding paun sterling sebanyak 1%, sementara meningkat nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.5%. Dolar AS menjadi lemah apabila dana pelaburan beralih kepada asset mata wang lain berikutan pelebaran jurang perbezaan kadar faedah yang menyebelahi ekonomi-ekonomi utama yang lain, dan jangkaan bahawa kadar faedah AS akan terus kekal pada tahap yang rendah bagi tempoh masa sederhana. Dolar turut dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan yang berterusan berhubung defisit dagangan AS yang besar dan kesan dasar perlindungan perdagangan AS terhadap ekonominya, serta perkembangan geopolitik di Iraq. Gabungan faktor-faktor yang memberi kesan negatif kepada dollar tersebut telah menyebabkan mata wang AS menyusut nilai ke tahap terendah dalam sejarahnya berbanding euro menjelang penghujung bulan. Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 1.94 0 1 2 3 4 5 6 7 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHPG (Tahunan) Kadar faedah benar bagi deposit tetap 3-bulan secara relatifnya kekal stabil. Prestasi ringgit bercampur- campur berbanding mata wang utama pada bulan November 6 Ringgit turut mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina dan won Korea sebanyak 0.7% dan 1.8%. Walau bagaimanapun, ringgit menyusut nilai berbanding dolar Singapura sebanyak 0.6%, sementara secara relatifnya kekal tidak berubah berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai. Peso Filipina menyusut nilai disebabkan kebimbangan pasaran mengenai defisit fiskal dan situasi politik dalam negeri yang semakin tidak menentu. Won Korea dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai masalah hutang pengguna dan masalah mudah tunai yang dialami oleh sebuah syarikat kad kredit yang ternama di Korea. . Sepanjang tempoh 1 – 26 Disember 2003, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama selari dengan penyusutan dolar AS. Nilai ringgit menyusut berbanding euro sebanyak 4.4%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen Jepun sebanyak 2.2%. Euro mencecah tahap tertinggi dalam sejarahnya iaitu pada kadar $1.2453 berbanding satu euro di pasaran mata wang asing antarabangsa pada 25 Disember. Dolar AS terus dibelenggu oleh jangkaan pasaran bahawa beberapa ekonomi utama akan terus menaikkan kadar faedah mereka berikutan kenaikan kadar faedah yang kedua dalam dua bulan berturut-turut oleh Bank Rizab Australia, dan jangkaan bahawa kadar faedah AS akan kekal rendah untuk jangka masa yang agak panjang. Penerbitan data pekerjaan baru dan sektor perkhidmatan AS yang lemah, serta kebimbangan keselamatan yang semakin meningkat dan kemunculan kes penyakit ‘lembu gila’ yang pertama di AS turut mendorong kepada nilai dolar yang lebih rendah. Ringgit menyusut nilai pada kadar yang lebih kecil, berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1% - 1.3%. Ringgit mencatat prestasi yang bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan November 7 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Nov. 2003 26 Disember 2003 Akhir Nov. - 26 Dis. 2003 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 4.5290 4.7365 -2.5 -4.4 -15.9 - Paun sterling 6.3708 6.5138 6.7410 -1.0 -3.4 -9.6 -5.5 100 yen Jepun 2.7742 3.4717 3.5494 0.5 -2.2 -9.8 -21.8 Dolar Singapura 2.1998 2.2016 2.2315 -0.6 -1.3 -1.9 -1.4 100 baht Thai 9.3713 9.5190 9.6044 0.0 -0.9 -8.3 -2.4 100 peso Filipina 8.8302 6.8192 6.8469 0.7 -0.4 4.4 29.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0447 0.0447 0.0 -0.1 -5.0 -20.9 100 won Korea 0.2827 0.3157 0.3168 1.8 -0.3 0.9 -10.8 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan November 2003 Akhir-2002 - 26 Dis. 2003 2 Sep. 1998 - 26 Dis. 2003 Inflasi meningkat sedikit pada bulan November Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100), meningkat sedikit kepada 1.1% pada bulan November (Oktober: 1.3%) dengan perubahan harga kekal stabil secara keseluruhannya. Harga pengeluar lebih tinggi pada bulan Oktober Indeks Harga Pengeluar (IHP) meningkat sebanyak 6.1% pada bulan Oktober (Sep 03: 1.4%). Peningkatan ini telah disebabkan oleh kenaikan harga petroliam mentah, minyak galian dan produk yang berkaitan dengannya, serta minyak dan lemak binatang dan sayur-sayuran. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHP terlaras meningkat sebanyak 0.9% sahaja. Indeks Harga Pengguna -0.5 0 0.5 1 1.5 2 2.5 3 O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan Kadar inflasi meningkat sedikit kepada 1.1% pada bulan November 8 Pertumbuhan bekalan wang kekal Pada bulan November, pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mengembang pada kadar tahunan 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Peningkatan permintaan untuk baki urus niaga, khususnya matawang dalam edaran, mencerminkan perbelanjaan isi rumah yang lebih tinggi semasa musim perayaan. Ketiga-tiga penentu agregat monetari iaitu, operasi Kerajaan, sektor swasta dan operasi luar negara telah menyumbang kepada pengembangan bekalan wang. Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) Tidak berkaitan dgn komoditi Keseluruhan Berkaitan dgn komoditi ` IHP terlaras, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, meningkat sebanyak 0.9% Pertumbuhan bagi ketiga-tiga agregat monetari kekal mapan… Sep Oct Nov Jan - Nov M3 5.6 5.3 7.8 21.8 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -2.2 1.2 3.2 0.3 Tuntutan ke atas sektor swasta 4.5 1.0 2.7 11.2 Operasi luar bersih 1 5.3 10.8 1.9 19.4 Pengaruh lain -2.0 -7.7 0.0 -9.0 1/ sebelum penilaian semula Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 2003 Agregat monetari 0 2 4 6 8 10 12 14 16 N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O kt N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O ct N ov 2001 2002 2003 Kadar Tahunan (%) M1:13.3 M2: 10.8 M3: 10.0 …mencerminkan operasi Kerajaan, sektor swasta dan operasi luaran yang mengembang 9 Deposit sistem perbankan terus meningkat pada bulan November Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat pada asas bulanan, sebanyak RM5.8 bilion atau 1.1% pada bulan November. Peningkatan ini mencerminkan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu, khususnya berbentuk perjanjian beli balik, deposit permintaan dan deposit SPI. Sementara itu, pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 9.8% pada akhir bulan November (10.0% pada akhir bulan Oktober). Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara Pada asas tahunan, permohonan pinjaman meningkat sebanyak 4.2%, kelulusan pada 12.9% dan pengeluaran pinjaman sebanyak 6.4%. Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar tahunan sebanyak 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada bulan Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Sept. Oct. Nov. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -171 103 1,031 Kerajaan Negeri -349 -137 -254 Badan Berkanun1/ -531 674 -269 Institusi Kewangan 1,615 367 -190 Perusahaan Perniagaan 3,125 3,149 4,373 Individu 1,652 2,098 1,536 Lain-lain2/ -525 667 -411 Jumlah 4,817 6,920 5,816 1/ Termasuk Kerajaan tempatan. 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Sept. Oct. Nov. Jenis Deposit tetap 1,973 1,305 -952 NID 153 968 547 Deposit permintaan 44 2,293 1,002 Deposit tabungan 326 404 428 Perjanjian beli balik (Repo) 1,464 1,614 2,773 Deposit mata wang asing 847 -461 36 Deposit SPI -80 702 1,996 Lain-lain 90 96 -14 Jumlah 4,817 6,920 5,816 2003 2003 Deposit yang lebih tinggi disimpan oleh Kerajaan Persekutuan, perusahaan perniagaan dan individu… …khususnya berbentuk perjanjian beli balik, SPI dan deposit permintaan 10 Oktober), disebabkan pinjaman terkumpul yang lebih tinggi bagi sektor isi rumah (+RM2.6 bilion, +RM2.7 bilion pada bulan Oktober) dan PKS (+RM1.1 bilion, +RM0.3 bilion pada bulan Oktober). Walau bagaimanapun, pinjaman terkumpul bagi sektor perniagaan secara keseluruhan, menurun sebanyak RM0.5 bilion, mencerminkan bayaran balik pinjaman yang lebih tinggi, terutamanya oleh perniagaan dalam sektor pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan serta perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan. Pembiayaan bank kepada PKS terus berkembang dengan kukuh. Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara pada kadar tahunan sebanyak 9%, pertumbuhan yang tertinggi dicatatkan semenjak bulan Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan pertama. Hasilnya, pinjaman PKS mencakup bahagian yang lebih tinggi sebanyak 32.5% daripada pinjaman terkumpul sektor perniagaan dan 15.8% daripada jumlah pinjaman terkumpul pada akhir bulan November. Pada tempoh yang sama, sejumlah RM23.2 bilion telah diluluskan kepada 69,225 PKS sementara RM77.9 bilion pula telah dikeluarkan. Penunjuk pinjaman menyederhana pada bulan November berbanding dengan bulan Oktober, mencerminkan terutamanya aktiviti pinjaman bermusim yang lebih perlahan. Keadaan ini telah dicerminkan oleh permohonan pinjaman keseluruhan yang lebih rendah oleh sektor perniagaan. Sungguhpun begitu, pinjaman yang dipohon oleh sektor perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan serta perkilangan adalah lebih tinggi. Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.6 0.6 0.4 0.5 0.3 1.1 9% 0.0 0.2 0.4 0.6 0.8 1.0 1.2 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Oct-03 Nov-03 RM b -1.5 0.5 2.5 4.5 6.5 8.5 10.5 % Perubahan bulanan (skala kiri) Pertumbuhan tahunan (skala kanan) Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara 11 Jumlah pembiayaan kasar sektor swasta oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal berjumlah RM37.8 bilion (RM47.7 bilion pada bulan Oktober). Pada asas bersih, pembiayaan yang disalurkan oleh sistem perbankan melalui berian pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta meningkat pada kadar tahunan sebanyak 5.4% pada akhir bulan November (6% pada akhir bulan Oktober). Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan berada pada 92.2% pada akhir bulan November (93.1% pada akhir bulan Oktober). Mencerminkan terutamanya bilangan hari bekerja yang lebih pendek disebabkan musim perayaan, penunjuk pinjaman adalah lebih rendah berbanding dengan bulan sebelumnya Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Bayaran Balik Pinjaman (RM bilion) - 5 10 15 20 25 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 - 4 8 12 16 20 24 28 32 36 40 44 48 Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Bayaran balik 35.7 11.5 35.8 17.4 Pengeluaran pinjaman adalah secara meluas Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 8.8 9.7 9.2 9.1 9.7 8.4 5.9 6.4 6.4 6.1 6.6 5.8 13.6 14.6 12.3 13.6 15.0 12.2 5.7 5.8 5.7 5.6 6.6 5.7 3.5 3.9 3.53.84.13.7 3.5 3.13.3 3.3 3.0 2.9 - 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 RM bilion Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Lain-lain Pembelian rumah kediaman 12 Dana lebih tinggi diperoleh oleh sektor awam Dana yang tinggi berjumlah RM2.8 bilion telah diperoleh oleh sektor awam pada bulan November. Sektor swasta memperoleh dana sebanyak RM893 juta melalui pasaran sekuriti hutang swasta dan sebanyak RM799 juta melalui pasaran ekuiti. Secara bersih, sebanyak RM4.5 bilion diperoleh daripada pasaran modal pada bulan November. Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) menurun pada bulan November disebabkan aktiviti pengambilan untung ekoran perolehan yang memberangsangkan pada bulan Oktober. Pasaran meningkat sedikit setelah pengumuman mengenai pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) yang lebih baik dari jangkaan bagi suku ketiga. Pada akhir bulan November, IK BSKL ditutup pada 779.3 mata (- 4.6% sejak akhir bulan Oktober) dengan modal pasaran sebanyak RM629.2 bilion (- 3.2% sejak akhir bulan Oktober). Purata urus niaga harian lebih rendah sebanyak 632.9 juta unit pada bulan ini (820.1 juta unit pada bulan Oktober). Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 0.0 10.0 20.0 30.0 40.0 50.0 60.0 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti Jumlah: RM37.8 b Pertumbuhan tahunan: +0.8% RM42.5b +3.3% RM45.3 b +20.3% RM39.9b +11.1% RM47.7b 20.1% RM39.2 b +10.2% Pembiayaan kasar sektor swasta meningkat pada kadar tahunan 0.8% Dana Bersih yang Diperoleh dari Pasaran Modal 1/ 6,135 (1) 6,136 2,550 3,586 4,459 2,768 1,691 799 893 (1,000) - 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Okt-2003 Nov-2003 1/ Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` Terbitan bersih yang lebih tinggi oleh sektor awam 13 Pada 26 December, IK BSKL ditutup pada 780 mata (+0.1% sejak akhir bulan November). Modal pasaran adalah lebih tinggi pada RM628.5 bilion (-0.1% sejak akhir bulan November) and purata urus niaga harian pada tempoh tersebut sebanyak 499 juta unit. Rizab antarabangsa kekal tinggi Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM167 bilion atau AS$44 bilion pada 28 November 2003, mewakili peningkatan sebanyak RM1.2 bilion atau AS$0.3 bilion daripada bulan sebelumnya. Paras rizab yang tinggi ini kekal tinggi pada RM166.7 bilion atau AS$43.9 bilion pada 15 Disember 2003, disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport dan aliran masuk dana portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran untuk barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.0 bulan import tertangguh dan adalah 4.8 kali hutang luar negara jangka pendek. Prestasi Indeks Terpilih 90 95 100 105 110 31 -O kt 4- N ov 6- N ov 10 -N ov 12 -N ov 14 -N ov 18 -N ov 20 -N ov 24 -N ov 26 -N ov 28 -N ov 2- D ec 4- D ec 8- D ec 10 -D ec 12 -D ec 16 -D ec 18 -D ec 22 -D ec 24 -D ec 26 -D ec 3 1 O kt 2 0 0 3 = 1 0 0 IK BSKL Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ Prestasi BSKL seiring dengan pasaran serantau Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 Se p- 01 O kt -0 1 N ov -0 1 D is -0 1 Ja n- 02 Fe b- 02 M ac -0 2 Ap r- 02 M ei -0 2 Ju n- 02 Ju l-0 2 O go s- 02 Se p- 02 O kt -0 2 N ov -0 2 D is -0 2 Ja n- 03 Fe b- 03 M ac -0 3 Ap r- 03 M ei -0 3 Ju n- 03 Ju l-0 3 O go s- 03 S ep -0 3 O kt -0 3 N ov -0 3 15 D is -0 3 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 8.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali AS$43.9 bilion 7.0 bulan 4.8 kali 14 Kedudukan modal bertambah kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) bagi sistem perbankan mengukuh kepada 13.4% pada akhir bulan November 2003 berikutan kenaikan dalam modal asas (+0.1%) dan pengurangan aset berwajaran risiko (-0.3%). Pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih berdasarkan klasifikasi 6 bulan naik sebanyak RM0.9 bilion, menyebabkan nisbah NPL bersih meningkat sedikit kepada 6.8% pada akhir November 2003. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 2003 Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Sep. Okt. Nov. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.9 10.7 10.8 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.3 13.4 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.5 6.6 6.8 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 29,168 29,506 30,428 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 Se p- 03 5 6 7 8 9 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) ….Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) meningkat sedikit kepada 6.8% 15 Petunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 Se p- 03 (%) RWCR Nisbah Modal Teras Bank Negara Malaysia 29 Disember 2003 …. RWCR meningkat kepada 13.4% 16 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Oktober 2003 November 2003 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 44.6 7.9 47.7 9.5 M1 96.3 13.7 99.7 13.3 M2 415.9 10.8 423.5 10.8 M3 540.6 9.9 548.4 10.0 Sistem Perbankan Jumlah deposit 544.3 10.0 550.2 9.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 512.2 4.6 513.4 4.4 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 447.9 4.8 449.6 4.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 82.3 81.7 Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti swasta (%) 93.1 92.2 Pinjaman yang dipohon pada bulan berkenaan 19.5 -2.5 17.4 4.2 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 13.4 4.4 11.5 12.9 Pinjaman yang dikeluarkan pada bulan berkenaan 41.7 15.3 35.7 6.4 Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 41.5 15.7 35.8 8.8 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.4 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 6.6 6.8 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 165.8 167.0 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 43.6 44.0 Bilangan bulan import tertangguh 6.9 7.0 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99[2.99] 2.88[2.87] 2.99[2.99] 2.87[2.87] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] BLR bank perdagangan 6.00[6.00] 6.00[6.00] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.6 1.3 104.7 1.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 140.8 6.1 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) Euro 4.4169 4.5290 Paun Sterling 6.4461 6.5138 Dolar Singapura 2.1883 2.2016 100 Yen Jepun 3.4878 3.4717 100 Baht Thai 9.5202 9.5190 100 Peso Filipina 6.8682 6.8192 100 Rupiah Indonesia 0.0447 0.0447 100 Won Korea 0.3213 0.3157 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) … 6.1 2.8 1.7 Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) 817.12 779.28 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 649.81 629.19	Press Release
22 Dis 2006	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2006	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-december-2006-1	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finternational-reserves-of-bnm-as-at-15-december-2006-1&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2006 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 22 Disember 2006 22 Dis 2006 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM295.9 bilion atau bersamaan USD80.3 bilion pada 15 Disember 2006. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 8.1 bulan import tertangguh dan ialah 6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 December 2006) Bank Negara Malaysia 22 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
19 Dis 2006	Maklumbalas kepada pertanyaan media mengenai liberalisasi pasaran kewangan	https://www.bnm.gov.my/-/maklumbalas-kepada-pertanyaan-media-mengenai-liberalisasi-pasaran-kewangan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmaklumbalas-kepada-pertanyaan-media-mengenai-liberalisasi-pasaran-kewangan&languageId=ms_MY	Reading: Maklumbalas kepada pertanyaan media mengenai liberalisasi pasaran kewangan Share: Maklumbalas kepada pertanyaan media mengenai liberalisasi pasaran kewangan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0615 pada Selasa, 19 Disember 2006 19 Dis 2006 Bank Negara Malaysia telah melaksanakan beberapa langkah liberalisasi pasaran kewangan dan akaun modal secara beransur-ansur dan berturutan sejak tiga tahun kebelakangan ini. Hala tuju dasar sebegini akan dikekalkan Bank Negara Malaysia 19 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
07 Dis 2006	Langkah Tambahan untuk Membangunkan Pasaran Bon Malaysia	https://www.bnm.gov.my/-/langkah-tambahan-untuk-membangunkan-pasaran-bon-malaysia	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flangkah-tambahan-untuk-membangunkan-pasaran-bon-malaysia&languageId=ms_MY	Reading: Langkah Tambahan untuk Membangunkan Pasaran Bon Malaysia Share: Langkah Tambahan untuk Membangunkan Pasaran Bon Malaysia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 7 Disember 2006 7 Dis 2006 Bank Negara Malaysia mengumumkan dua langkah tambahan untuk membangunkan pasaran Sekuriti Kerajaan Malaysia (Malaysian Government Securities, MGS): MGS Boleh Panggil Bank Negara Malaysia, bagi pihak Kerajaan Malaysia, akan menerbitkan MGS Boleh Panggil pada 15 Disember 2006. Ciri-ciri MGS Boleh Panggil ini akan memberikan pilihan kepada Kerajaan untuk menebus MGS lebih awal dari tarikh matangnya. Terbitan MGS Boleh Panggil akan membolehkan Kerajaan mengurus aliran tunainya dengan lebih berkesan di samping memenuhi keperluan para pelabur yang pelbagai. Pengenalan produk baru ini oleh Kerajaan dijangka akan membangunkan lagi pasaran bon Malaysia khususnya pasaran utama bagi bon korporat. Ini adalah kerana MGS Boleh Panggil dapat dijadikan sebagai tanda aras untuk penerbit sektor swasta dalam menetapkan harga sekuriti hutang boleh panggil mereka. Pembelian Semula dan Penukaran MGS Bagi memastikan MGS tanda aras terus cair dalam pasaran, Bank Negara Malaysia, bagi pihak Kerajaan Malaysia, akan memperkenalkan pembelian semula dan penukaran MGS pada bulan Januari 2007. Pembelian semula dan penukaran MGS ini merupakan penggantian MGS yang telah diterbitkan sebelum ini dengan terbitan tanda aras MGS terkini sama ada bagi sektor 3, 5, atau 10 tahun. Peningkatan dalam jumlah sekuriti tanda aras ini akan memesatkan urus niaga dalam pasaran sekunder, seterusnya menambah kecairan keseluruhan dalam pasaran bon Malaysia. Pembelian semula dan penukaran MGS ini juga akan meningkatkan fleksibiliti dalam mengekalkan terbitan MGS secara tetap walaupun dalam keadaan keperluan pembiayaan yang berkurang. Ini adalah kerana pembelian semula dan penukaran MGS ini tidak akan meningkatkan keperluan pembiayaan Kerajaan. Langkah-langkah di atas adalah selaras dengan inisiatif lain yang telah dilaksanakan bagi membangunkan lagi pasaran bon melalui inovasi produk dan peningkatan dagangan dalam pasaran. Bank Negara Malaysia 7 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
07 Dis 2006	Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2006	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-november-2006-1	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finternational-reserves-of-bnm-as-at-30-november-2006-1&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2006 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 7 Disember 2006 7 Dis 2006 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM294.9 bilion atau bersamaan USD80 bilion pada 30 November 2006. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 8.2 bulan import tertangguh dan ialah 6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 November 2006) Bank Negara Malaysia 7 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
01 Dis 2006	Pengenalan Nota Monetari Bank Negara Malaysia	https://www.bnm.gov.my/-/pengenalan-nota-monetari-bank-negara-malaysia	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpengenalan-nota-monetari-bank-negara-malaysia&languageId=ms_MY	Reading: Pengenalan Nota Monetari Bank Negara Malaysia Share: 5 Pengenalan Nota Monetari Bank Negara Malaysia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 1 Disember 2006 1 Dis 2006 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan pengenalan Nota Monetari Bank Negara (Bank Negara Monetary Notes, BNMN) susulan pindaan kepada Akta Bank Negara Malaysia 1958. Nota ini merupakan instrumen baru yang menggantikan Bil Bank Negara (Bank Negara Bills, BNB) dan Nota Boleh Runding Bank Negara (Bank Negara Negotiable Notes, BNNN) sedia ada bagi tujuan mengurus mudah tunai dalam pasaran kewangan konvensional, dan juga pasaran kewangan Islam. Matlamat utama BNMN adalah untuk meningkatkan kecekapan penyerapan mudah tunai lebihan dalam sistem kewangan, dan kesannya terhadap keadaan pasaran kewangan domestik. Terbitan sulung BNMN bernilai RM1 bilion adalah pada 8 Disember 2006. Semua terbitan BNB dan BNNN sedia ada akan dihentikan, dan semua terbitan yang matang akan digantikan secara berperingkat-peringkat dengan BNMN mengikut struktur dan tempoh matang yang bersesuaian. Tempoh matang maksimum terbitan ini juga telah dipanjangkan dari setahun kepada tiga tahun. Walau bagaimanapun, langkah ini bukan bertujuan untuk memberi isyarat berkaitan sebarang paras kadar faedah jangka panjang yang disasarkan. Kadar Dasar Semalaman terus merupakan penunjuk tunggal pendirian dasar monetari manakala kadar faedah jangka pendek dan jangka panjang pada tempoh matang lain akan terus ditentukan oleh pasaran, mencerminkan keadaan permintaan dan penawaran keseluruhan serta jangkaan kadar faedah semasa dalam pasaran kewangan. Terbitan baru BNMN akan dikendalikan secara tender kompetitif melalui rangkaian Peniaga Utama, dan terbitan ini akan dilakukan sama ada berasaskan diskaun atau kupon, dan bergantung kepada permintaan pelabur. BNMN berasaskan diskaun akan didagangkan sama seperti konvensyen pasaran BNB dan Bil Perbendaharaan sedia ada manakala BNMN berasaskan kupon akan didagangkan menggunakan konvensyen pasaran Sekuriti Kerajaan Malaysia. Bank Negara Malaysia 1 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
30 Nov 2006	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2006	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-oktober-2006	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-oktober-2006&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2006 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 30 November 2006 30 Nov 2006 Sejajar dengan format Piawaian Penyebaran Data Khas (Special Data Dissemination Standard, SDDS) Tabung Kewangan Antarabangsa (International Monetary Fund, IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberikan maklumat berkenaan saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, dan aliran keluar masuk pertukaran asing yang telah dianggarkan lebih awal bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, aset rizab rasmi berjumlah USD79,638.3 juta manakala aset mata wang asing lain ialah USD252.4 juta pada akhir bulan Oktober 2006. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran keluar jangka pendek bagi pinjaman dalam mata wang asing yang telah ditentukan terlebih dahulu berjumlah USD2,149 juta, berikutan pembayaran balik berjadual pinjaman luar negeri oleh Kerajaan. Mulai bulan April 2006, data tidak termasuk unjuran aliran masuk mata wang asing hasil daripada pendapatan faedah dan pengambilan pinjaman projek berjumlah USD3,304.6 juta bagi tempoh 12 bulan akan datang. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur bagi aliran keluar bersih jangka pendek luar jangka aset mata wang asing ialah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah USD397 juta. Rizab Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman dalam mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat, yang diberikan oleh atau kepada bank pusat lain, organisasi antarabangsa, bank, dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak menjalankan urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti, dan aset derivatif kewangan juga tidak ketara. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS IMF di atas menunjukkan rizab Malaysia pada akhir bulan Oktober 2006 kekal boleh guna dan tiada halangan untuk menggunakannya. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
28 Nov 2006	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2006	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2006-1	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/91115/i_bm-OKT.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2006-1&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2006 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Selasa, 28 November 2006 28 Nov 2006 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 251KB]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Oktober 2006 Bank Negara Malaysia 28 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
24 Nov 2006	Pernyataan Dasar Monetari	https://www.bnm.gov.my/-/monetary-policy-statement-2	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmonetary-policy-statement-2&languageId=ms_MY	Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Jumaat, 24 November 2006 24 Nov 2006 Pada mesyuarat hari ini, Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia membuat keputusan untuk mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (OPR) pada paras 3.50%. Ekonomi Malaysia terus mencapai paras pertumbuhan yang mampan pada suku ketiga. Keluaran Dalam Negeri Kasar meningkat 5.8% dengan pertumbuhan disokong permintaan swasta dalam negeri yang meningkat dan permintaan luar negeri yang kukuh terhadap eksport Malaysia . Momentum pertumbuhan dijangka berterusan pada suku keempat. Trend inflasi yang terus menurun adalah selaras dengan harga minyak dan komoditi dalam pasaran antarabangsa yang lebih rendah dan persaingan global, serta persekitaran kenaikan upah dan harga dalam ekonomi dalam negeri yang sederhana. Pada bulan Oktober, kadar inflasi terus menurun ke paras 3.1%. Meskipun masih lagi wujud ketidakpastian, trend ke arah tekanan inflasi yang lebih rendah dijangka berterusan hingga ke tahun 2007. Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia juga meluluskan jadual mesyuaratnya bagi tahun 2007. Amalan biasa untuk menyiarkan Pernyataan Dasar Monetari pada pukul 6.00 petang pada hari berlangsungnya mesyuarat Jawatankuasa Dasar Monetari, akan diteruskan pada tahun 2007. Jadual Mesyuarat Jawatankuasa Dasar Monetari pada Tahun 2007 No. Tarikh 1 26 Januari 2007 (Jumaat) 2 26 Februari 2007 (Isnin) 3 27 April 2007 (Jumaat) 4 28 Mei 2007 (Isnin) 5 24 Julai 2007 (Selasa) 6 24 Ogos 2007 (Jumaat) 7 30 Oktober 2007 (Selasa) 8 26 November 2007 (Isnin) Bank Negara Malaysia 24 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release
23 Nov 2006	Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2006	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2006-2	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/91115/Q3_en.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2006-2&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2006 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 23 November 2006 23 Nov 2006 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 40KB] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 23 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	Q4_bm.doc Pen: 02/05/59 (BN) Embargo: Tidak boleh disiakan atau diterbitkan sebelum jam 1700 hours pada hari Isnin, 28 Januari 2005 Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia Pada Suku Keempat 2004 TINJAUAN KESELURUHAN Pertumbuhan didorong oleh sektor swasta Ekonomi Malaysia mencatat pertumbuhan sebanyak 5.6% pada suku keempat 2004. Pertumbuhan didorong oleh aktiviti sektor swasta, sementara Kerajaan Persekutuan meneruskan rancangan konsolidasi fiskalnya. Bagi keseluruhan tahun 2004, ekonomi Malaysia berkembang sebanyak 7.1%. 48 50 52 54 56 58 60 62 64 66 S2- 02 S3 S4 S1- 03 S2 S3 S4 S1- 04 S2 S3 S4 RM bil 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Perubahan tahunan (%) Momentum pertumbuhan kekal mapan pada S4 2004 5.6 2 Dalam sektor perkilangan, asas yang lebih pelbagai telah berjaya menyederhanakan kesan kemerosotan dalam subsektor peralatan elektronik. Sektor perkhidmatan kekal kukuh dengan pertumbuhan yang lebih tinggi dalam kebanyakan subsektor. Sektor komoditi utama terus mencatat prestasi yang kukuh disokong oleh pengeluaran yang lebih tinggi bagi minyak sawit dan gas asli. Walau bagaimanapun, sektor pembinaan kekal lemah disebabkan terutamanya oleh aktiviti kejuruteraan awam yang lebih rendah. Nilai ditambah dalam sektor perkilangan meningkat sebanyak 5.4% pada suku keempat 2004 (S3 2004: 9.9%). Kadar pertumbuhan terutamanya dalam industri keluaran elektronik dan elektrik meningkat dengan sederhana ( pertumbuhan pengeluran: 4.7%, S3 2004: 19.3%) sejajar dengan penyelarasan inventori dalam sektor elektronik global. Antara industri berorientasikan eksport utama yang lain, industri keluaran kimia mencatat pertumbuhan yang lebih tinggi sebanyak 13.4% (S3 2004: 8.7%), disebabkan oleh keluaran gas perindustrian dan plastik yang lebih tinggi. Hasilnya, industri berorientasikan eksport sebagai satu kumpulan mencatat pertumbuhan sebanyak 7.5% pada suku keempat (S3 2004: 12.8%). Sementara itu, pertumbuhan industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal pada kadar pertumbuhan yang tinggi sebanyak 6.2% (S3 2004: 7.2%), disokong oleh pertumbuhan yang kukuh dalam industri kelengkapan pengangkutan dan logam yang direka serta industri besi dan keluli. Nilai ditambah sektor perkhidmatan meningkat sebanyak 6.3% (S3 2004: 6.1%). Subsektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi mencatatkan pertumbuhan ketara disebabkan prestasi industri telekomunikasi yang memberangsangkan dan perkembangan berterusan aktiviti berkaitan dengan perdagangan. Dalam subsektor telekomunikasi, pertumbuhan diterajui oleh jumlah pelanggan yang lebih banyak dalam segmen selular. Subsektor utiliti adalah disokong oleh pertambahan permintaan elektrik oleh semua kategori pengguna. Pertumbuhan sektor perniagaan borong, runcit dan restoran adalah sebanyak 6.9%. Subsektor kewangan, insurans, harta tanah dan perkhidmatan perniagaan mencatatkan pertumbuhan sebanyak 6.2%. 3 Pada suku keempat, sektor pertanian dan perlombongan terus berkembang, masing-masing sebanyak 7.7% dan 4.7% (S3 2004: masing-masing 5.3% dan 4.7%). Pertumbuhan dalam sektor pertanian disokong oleh prestasi sektor minyak sawit yang amat memberangsangkan (16.5%), sementara pengembangan dalam sektor perlombongan didorong terutamanya oleh pengeluaran gas asli yang lebih tinggi. Dalam sektor pembinaan, segmen kediaman dan bukan kediaman berkembang dengan permintaan yang kukuh terutamanya permintaan terhadap harta bertanah, disokong oleh pakej pembiayaan yang menarik dan peningkatan pendapatan boleh guna. Pembinaan dalam segmen bukan kediaman pula didorong terutamanya oleh permintaan terhadap ruang pejabat dan ruang perniagaan dalam keadaan aktiviti perniagaan yang memuaskan. Walau bagaimanapun, sektor pembinaan secara keseluruhan menguncup sebanyak 3.3% (S3 2004: -3%) disebabkan terutamanya oleh aktiviti kejuruteraan awam yang lebih rendah. Pada suku keempat, sektor swasta menerajui pertumbuhan dalam permintaan dalam negeri. Sentimen pengguna meningkat disebabkan oleh keadaan guna tenaga yang stabil dan pendapatan boleh guna yang tinggi yang diperoleh daripada pendapatan eksport komoditi. Keadaan pembiayaan kewangan yang menggalakkan, kadar faedah yang rendah, kadar inflasi yang rendah dan pembayaran bonus akhir tahun menyebabkan peningkatan penggunaan swasta sebanyak 9.7%. Sungguhpun Indeks Sentimen Pengguna, penunjuk penggunaan hadapan yang dikumpul oleh Insititut Penyelidikan Ekonomi Malaysia (MIER) adalah lebih rendah pada suku keempat, indeks tersebut terus melebihi paras ambang 100 mata. Ini menunjukkan bahawa keyakinan pengguna kekal positif. Keyakinan pengguna ditunjukkan oleh peningkatan dalam import barangan pengguna, jualan kereta penumpang, serta pinjaman yang diluluskan dan dikeluarkan kepada isi rumah untuk tujuan penggunaan dan pembelian barangan tahan lama. Pertumbuhan penggunaan awam menyederhana pada 3.7% (3Q 2004: 4.6%). Pada suku keempat, aktiviti pelaburan swasta adalah pesat disebabkan perbelanjaan ke atas penggantian mesin dan kelengkapan dalam sektor perkilangan serta pelaburan dalam alat peninjauan seismos dan geofizik untuk aktiviti 4 penerokaan minyak. Hasilnya, pembentukan modal tetap kasar meningkat (2.2%) meskipun terdapat penurunan dalam perbelanjaan pembangunan Kerajaan Persekutuan. Walaupun perbelanjaan pembangunan lebih rendah, perbelanjaan terus disalurkan kepada operasi fiskal dan perkhidmatan yang penting seperti pendidikan, perumahan, pengangkutan, pertanian dan pembangunan luar bandar. Malaysia mencapai pertumbuhan ekonomi dalam keadaan inflasi yang rendah pada suku keempat. Inflasi meningkat sedikit kepada 2.1% pada suku keempat. Ini mencerminkan peningkatan harga makanan serta caj pengangkutan persendirian dan kenaikan cukai rokok serta tembakau yang tinggi. Walau bagaimanapun, risiko peningkatan inflasi dibatasi oleh pembinaan kapasiti dan pertumbuhan produktiviti yang berterusan. Sementara itu, keadaan pasaran pekerja kekal stabil, disokong oleh pertumbuhan produktiviti yang kukuh. Dalam sektor perkilangan, nilai jualan benar bagi seorang pekerja meningkat sebanyak 15.3%. Pada suku keempat, kedudukan imbangan pembayaran Malaysia kekal kukuh, dengan akaun perdagangan mencatat lebihan yang besar dan mapan sebanyak RM21 bilion (S3 2004: RM22.7 bilion). Eksport kasar mencatat pertumbuhan yang lebih rendah sebanyak 16.1% disebabkan terutamanya oleh penurunan eksport barangan elektronik dan elektrik. Import kasar meningkat, walaupun pada kadar yang lebih sederhana sebanyak 18.6%. Import barangan pengantara terus berkembang sebanyak 12.8%, disokong oleh permintaan yang lebih tinggi terhadap logam dan input yang berasaskan sumber. Import barangan modal terus berkembang dengan kukuh sebanyak 37.7%, dengan sebahagian besar daripadanya disalurkan kepada industri perkilangan dan perkhidmatan untuk tujuan meningkatkan tahap teknologi serta pembinaan kapasiti. Import barangan modal tidak termasuk barangan lumpy, meningkat sebanyak 26.6%. Sejajar dengan pendapatan boleh guna serta permintaan yang lebih tinggi berikutan musim perayaan, import barangan pengguna meningkat sebanyak 16.5% pada suku keempat, dengan permintaan yang lebih tinggi terhadap makanan dan minuman serta barangan pengguna. Dalam akaun kewangan, pelaburan langsung asing (FDI) serta pelaburan luar negeri dan portfolio meningkat pada suku keempat. Aliran masuk FDI kasar 5 meningkat kepada RM4.6 bilion dan disalurkan dengan seimbang kepada sektor perkilangan, perkhidmatan serta minyak dan gas. Aliran keluar kasar bagi pelaburan luar negeri meningkat dengan ketara kepada RM16.5 bilion, disebabkan terutamanya oleh pemberian pinjaman jangka pendek yang lebih tinggi oleh syarikat milik bukan pemastautin di Malaysia kepada syarikat luar negeri yang berkaitan, berikutan pemusatan aktiviti operasi perbendaharaan. Tidak termasuk aliran keluar operasi perbendaharaan, pelaburan luar negeri daripada sektor perkhidmatan, minyak dan gas, dan perkilangan adalah lebih tinggi pada suku keempat. Pelaburan portfolio mencatat aliran masuk bersih yang lebih tinggi sebanyak RM11.1 bilion pada suku keempat, mencerminkan penglibatan semula pelabur asing yang aktif dalam pasaran ekuiti dan sekuriti hutang. Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia bertambah kukuh lagi dengan peningkatan RM37.4 bilion (AS$9.8 bilion) pada suku keempat tahun 2004 hingga mencapai paras tertinggi sebanyak RM253.5 billion (AS$66.7 bilion) pada 31 Disember 2004. Peningkatan rizab mencerminkan pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih besar, serta aliran masuk FDI dan dana portfolio yang lebih tinggi. Rizab terus meningkat kepada RM269.6 bilion (AS$71 bilion) pada 15 Februari 2005, disokong terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berterusan. Paras rizab adalah cukup untuk membiayai 8.5 bulan import tertangguh dan merupakan 6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Dasar monetari terus menyokong pertumbuhan Dalam persekitaran inflasi yang rendah, Kadar Dasar Semalaman (OPR) kekal pada paras 2.70% pada bulan November. Dasar monetari terus menyokong pengembangan dalam pelaburan swasta dan penggunaan swasta. Pembiayaan kasar sektor swasta melalui sistem perbankan dan pasaran modal adalah lebih tinggi, iaitu berjumlah RM142.6 bilion, bersamaan dengan peningkatan kadar tahunan sebanyak 6.7%. Pengeluaran pinjaman kepada sektor perniagaan meningkat pada asas tahunan 7.8% . Pengeluaran pinjaman ini disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan (35.7% daripada jumlah pengeluaran pinjaman kepada perniagaan); 6 sektor perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel (26.4%); dan sektor kewangan, insurans dan perkhidmatan perniagaan (9.4%). Pengeluaran pinjaman kepada syarikat besar serta perusahaan kecil dan sederhana (PKS) masing-masing meningkat pada kadar tahunan 7.2% dan 9.1%. Sejumlah RM8.7 bilion pinjaman baru diluluskan kepada 25,918 akaun PKS pada suku keempat. Sementara itu, pembiayaan kepada sektor isi rumah kekal mapan dengan pengeluaran pinjaman meningkat sebanyak 12%. Terbitan kasar sekuriti baru oleh sektor swasta dalam pasaran sekuriti hutang swasta (PDS) kekal tinggi, iaitu berjumlah RM10.1 bilion, terutamanya dalam sektor pembinaan dan utiliti. Khususnya, terbitan oleh sektor korporat adalah untuk membiayai aktiviti baru berjumlah RM3.8 billion atau 40.3% daripada jumlah terbitan baru. Dalam pasaran ekuiti, dana yang lebih tinggi berjumlah RM2.3 bilion telah diperoleh, dengan RM2 bilion adalah daripada 24 tawaran awam awal. Aliran masuk dana perdagangan dan modal yang lebih besar pada suku keempat terurus. Operasi mudah tunai Bank Negara Malaysia bertujuan untuk memastikan paras kadar faedah adalah konsisten dengan keadaan dalam negeri. Oleh itu, pertumbuhan agregat monetari secara luas, M3, meningkat sejajar dengan perkembangan aktiviti ekonomi. Sistem perbankan mempamerkan kedudukan yang kukuh Pada suku keempat, sistem perbankan terus berada pada kedudukan yang kukuh, dengan tahap permodalan yang tinggi, paras keuntungan yang bertambah baik serta pinjaman tidak berbayar pada tahap paling rendah sejak krisis kewangan Asia. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) sistem perbankan kekal tinggi masing-masing pada 13.8% dan 10.8%, walaupun mencatat sedikit penurunan. Peningkatan dalam asas modal disebabkan terutamanya oleh potongan modal yang lebih rendah bagi pelaburan dalam anak-anak syarikat (- RM1.6 bilion) pasca penggabungan Bafin, sementara kenaikan aset berwajaran risiko yang lebih tinggi pula disebabkan terutamanya oleh peningkatan dalam pemberian pinjaman. Sistem perbankan mencatat peningkatan keuntungan sebelum 7 cukai sebanyak 6.1% kepada RM3 bilion pada suku keempat, berbanding dengan RM2.8 bilion pada suku sebelum ini. Pinjaman tidak berbayar bersih (NPL) berdasarkan klasifikasi 6 bulan terus menurun dan merupakan 5.9% daripada jumlah pinjaman bersih, iaitu tahap paling rendah sejak krisis Asia (S3 2004: 6.1%). Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi 3 bulan juga menunjukkan penurunan yang ketara kepada RM37.5 bilion atau 7.6% daripada jumlah pinjaman bersih (S3 2004: 8.1%). Penurunan ini disebabkan terutamanya oleh pemulihan NPL yang lebih tinggi, pengelasan semula dan hapuskiraan. Pertumbuhan ekonomi Malaysia dijangka kekal mapan dalam jangka masa terdekat … Melangkah ke hadapan, pengembangan ekonomi dunia bagi tahun 2005 dijangka kekal pada kadar yang stabil. Kadar penurunan dalam pertumbuhan di Amerika Syarikat dan R.R. China di jangka sederhana, memandangkan penyelarasan terhadap ketidakseimbangan dalam ekonomi-ekonomi tersebut dilaksanakan secara beransur-ansur. Dasar monetari dijangka kekal akomodatif memandangkan inflasi diramal kekal terurus dalam keadaan harga minyak yang stabil. Keadaan pasaran pekerja di beberapa rantau telah bertambah baik. Perkembangan ini akan menyokong pertumbuhan di rantau Asia. Kesan daripada penurunan dalam kitaran elektronik adalah berbeza-beza mengikut negara. Sungguhpun industri elektronik global sedang menghadapi konsolidasi setelah memuncak pada pertengahan tahun 2004, penurunan dalam kitaran elektronik ini dijangka sederhana. Ini memandangkan permintaan global terus kekal, penyelarasan inventori yang lebih pantas dan paras inventori yang secara relatifnya rendah. Secara keseluruhan, permintaan dalam negeri di rantau ini dijangka mendorong pertumbuhan serantau, disokong oleh asas-asas yang kukuh dan sumbangan daripada sektor pertumbuhan baru. Kesan bencana tsunami dijangka kecil dan untuk tempoh yang singkat. Kesan tersebut menjejaskan industri pelancongan dan perikanan di beberapa kawasan di negara-negara yang terbabit. 8 Oleh itu, prospek pertumbuhan Malaysia terus menggalakkan pada tahun 2005. Kenaikan yang mapan dalam Indeks Pelopor bagi bulan November menunjukkan bahawa momentum pertumbuhan ekonomi akan berterusan sehingga tahun 2005. Pertumbuhan akan didorong oleh sektor swasta memandangkan sektor awam melaksanakan konsolidasi fiskal. Indeks Sentimen Pengguna terus melebihi paras ambang 100 mata pada bulan Disember, menunjukkan keyakinan pengguna yang teguh. Pertumbuhan ekonomi Malaysia akan terus dicapai dalam keadaan inflasi yang rendah. Risiko ke atas bagi inflasi dibatasi pengembangan kapasiti dan peningkatan produktiviti yang berterusan. Pendirian berkaitan dasar monetari akan terus memastikan kadar faedah terus selari dengan kegiatan ekonomi dalam negeri di samping menyokong pertumbuhan. Bank Negara Malaysia 28 Febuari 2005	Press Release
22 Nov 2006	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 November 2006	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-november-2006	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-november-2006&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 November 2006 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 November 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 22 November 2006 22 Nov 2006 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM294.1 bilion atau bersamaan USD79.8 bilion pada 15 November 2006. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 8.1 bulan import tertangguh dan ialah 6.7 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 November 2006) Bank Negara Malaysia 22 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.	null	Press Release

22 Nov 2005

International Reserves of BNM as at 15 November 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-november-2005

null

Reading: International Reserves of BNM as at 15 November 2005 Share: International Reserves of BNM as at 15 November 2005 Embargo : For immediate release Not for publication or broadcast before 1830 on Tuesday, 22 November 2005 22 Nov 2005 The international reserves of Bank Negara Malaysia amounted to RM285.2 billion or equivalent to USD75.7 billion as at 15 November 2005. The reserves position is sufficient to finance 8.4 months of retained imports and is 5.7 times the short-term external debt. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 November 2005) Bank Negara Malaysia 22 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

16 Nov 2005

Pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Telah Bermula

https://www.bnm.gov.my/-/pembinaan-pusat-sumber-perkhidmatan-kewangan-telah-bermula

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpembinaan-pusat-sumber-perkhidmatan-kewangan-telah-bermula&languageId=ms_MY

Reading: Pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Telah Bermula Share: Pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Telah Bermula Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0340 pada Rabu, 16 November 2005 16 Nov 2005 Pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan (FSRC) kini telah dimulakan, berkuat kuasa 15 November 2005. Ia merupakan pelaburan Malaysia dalam sebuah pusat pengetahuan dengan kemudahan pembelajaran dan penyelidikan bagi menyokong pembangunan budaya berprestasi tinggi untuk sektor perbankan dan kewangan. FSRC akan menempatkan Lembaga Perkhidmatan Kewangan Islam antarabangsa (IFSB) dan Pusat Penyelidikan dan Latihan Bank-bank Pusat Asia Tenggara (SEACEN) serantau. Ia merupakan sebahagian daripada usaha Malaysia untuk menyokong pembangunan kewangan Islam global. Pusat Penyelidikan dan Latihan SEACEN melambangkan komitmen Malaysia dalam memberikan latihan dalam bidang-bidang termasuk perbankan pusat, penyeliaan perbankan, kewangan Islam, pembelajaran eksekutif serta penyelidikan dan pembangunan di arena serantau dan antarabangsa. Malaysia ialah tuan rumah bagi kedua-dua institusi ini. Selain itu, FSRC menyediakan kemudahan latihan canggih yang akan juga digunakan untuk mengadakan program berkaitan perbankan pusat bagi peserta asing di bawah tajaan Program Kerjasama Teknikal Kerajaan Malaysia. Ia termasuk menyediakan dewan persidangan, pejabat serta Pusat Pengurusan Pengetahuan untuk dikongsi bersama oleh entiti-entiti berkenaan. Muzium Kewangan dan Pusat Seni Bank Negara Malaysia yang pada masa ini berada di Bank Negara akan dipindahkan ke FSRC sebaik sahaja selesai pembinaannya dan akan terus dibuka kepada orang ramai. FSRC yang terletak di Lot 43, Jalan Dato' Onn, Kuala Lumpur, meliputi kawasan binaan seluas 1.09 juta kaki persegi. Berikutan daripada proses tender yang menilai semua permohonan berdasarkan kriteria yang termasuk kualiti serta keupayaan teknikal dan komersial pasukan yang ditubuhkan untuk menyiapkan projek itu, kontraktor yang dilantik telah pun memulakan kerja dan pembinaan dijangka siap dalam masa dua tahun. Bank Negara Malaysia 16 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

10 Nov 2005

Forum dan Pameran Sistem Pembayaran 2005

https://www.bnm.gov.my/-/forum-dan-pameran-sistem-pembayaran-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fforum-dan-pameran-sistem-pembayaran-2005&languageId=ms_MY

Reading: Forum dan Pameran Sistem Pembayaran 2005 Share: Forum dan Pameran Sistem Pembayaran 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 10 November 2005 10 Nov 2005 Bank Negara Malaysia akan menganjurkan Forum dan Pameran Sistem Pembayaran yang pertama pada 28 dan 29 November 2005. Forum yang bertemakan "Perpindahan Kepada Pembayaran Secara Elektronik" itu akan diadakan di Pusat Konvensyen Kuala Lumpur. Forum ini akan mempertemukan pakar antarabangsa, pengamal sektor kewangan, pegawai kanan daripada sektor awam dan wakil daripada syarikat swasta utama untuk membincangkan strategi dan berkongsi pengalaman mengenai pelbagai isu yang berkaitan dengan perpindahan kepada pembayaran secara elektronik. Perbincangan akan tertumpu pada bidang-bidang termasuk cabaran dalam perpindahan kepada pembayaran secara elektronik, manfaat pembayaran secara elektronik kepada penggunanya, membangunkan piawaian pembayaran yang sama, penipuan dan sekuriti dalam pembayaran secara elektronik serta meningkatkan kesedaran pengguna dalam penggunaan instrumen pembayaran secara elektronik. Gabenor Bank Negara Malaysia, Tan Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz akan menyampaikan ucap utama dan merasmikan Forum dan Pameran Sistem Pembayaran 2005. Antara acara utama Forum itu ialah pembentangan oleh pakar asing yang terlibat dalam pembayaran secara elektronik termasuk: Encik Harry Leinonen, Penasihat kepada Lembaga Pengarah, Bank of Finland, Cik Wendy Cole-Deardorff, Pengurus Program EFT bagi Bahagian Bantuan Kanak-kanak, Kerajaan Washington State, Encik Eric Tai, Ketua Pegawai Eksekutif Octopus Cards Limited dan Encik Shaun Ghaidan, Ketua Jualan Produk dan Penyerahan bagi Rantau Asia Pasifik, Mastercard International. Pakar dari Malaysia pada Forum itu termasuk: Encik Teh Ben Chu, Timbalan Akauntan Negara, Encik Mohd. Suhail Amar Suresh, Pengurus Besar, Malaysia Electronic Payment System Sdn. Bhd., Dr. Fadhllulah Suhaimi, Pengurus Besar TM Net bagi Strategi dan Perkhidmatan dan En. Surinder Singh, Penolong Presiden bagi Pengurusan Tunai, Maybank Bhd. Sempena Forum itu, satu Pameran Sistem Pembayaran juga akan diadakan di Pusat Konvensyen Kuala Lumpur untuk meningkatkan kesedaran orang ramai mengenai pembayaran secara elektronik dan bagi pengamal industri mempamerkan inovasi, produk dan perkhidmatan terbaru mengenai pembayaran secara elektronik. Sebanyak 28 pempamer yang terdiri daripada vendor kad, vendor ATM dan terminal, pengendali sistem pembayaran, pengeluar wang elektronik, bank perdagangan, pengeluar kad dan pembekal sistem akan mempamerkan produk dan perkhidmatan mereka. Orang ramai diundang untuk melawat pameran itu dan memperoleh maklumat mengenai perkembangan terbaru dalam pembayaran secara elektronik. Lihat juga: http://www.bnm.gov.my/psfe2005/ Bank Negara Malaysia 10 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

09 Nov 2005

Persidangan Serantau Mengenai Iklim Pelaburan dan Daya Saing di Asia Timur, 21 - 22 November 2005, Kuala Lumpur

https://www.bnm.gov.my/-/persidangan-serantau-mengenai-iklim-pelaburan-dan-daya-saing-di-asia-timur-21-22-november-2005-kuala-lumpur

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpersidangan-serantau-mengenai-iklim-pelaburan-dan-daya-saing-di-asia-timur-21-22-november-2005-kuala-lumpur&languageId=ms_MY

Reading: Persidangan Serantau Mengenai Iklim Pelaburan dan Daya Saing di Asia Timur, 21 - 22 November 2005, Kuala Lumpur Share: Persidangan Serantau Mengenai Iklim Pelaburan dan Daya Saing di Asia Timur, 21 - 22 November 2005, Kuala Lumpur Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0336 pada Rabu, 9 November 2005 9 Nov 2005 Bank Dunia, Unit Perancang Ekonomi dan Bank Negara Malaysia akan bersama-sama menganjurkan Persidangan Serantau Mengenai Iklim Pelaburan dan Daya Saing di Asia Timur pada 21-22 November 2005 di Kuala Lumpur. Persidangan ini akan membawa bersama pakar antarabangsa, wakil sektor swasta dan penggubal dasar dari rantau Asia Timur untuk berkongsi pengalaman dan amalan terbaik mengenai cara-cara menggubal dan melaksanakan dasar bagi menangani kekangan iklim pelaburan. Pakar dari setiap negara Asia Timur yang telah melaksanakan Penilaian Iklim Pelaburan dengan kerjasama Bank Dunia, akan berkongsi pengetahuan mengenai kekangan iklim pelaburan di negara masing-masing. Manakala pengalaman negara-negara yang telah berjaya menangani kekangan yang serupa akan disampaikan oleh para pakar antarabangsa. Perbincangan juga akan bertumpu kepada bagaimana pembaharuan dalam iklim pelaburan dapat memberikan kesan ekonomi dan sosial yang lebih baik hasil daripada produktiviti yang lebih tinggi, peningkatan daya saing, pertumbuhan ekonomi dan pembentukan kekayaan yang lebih meluas. Y.B. Dato' Mustapa Mohamed, Menteri di Jabatan Perdana Menteri Malaysia akan menyampaikan ucaptama dan merasmikan persidangan tersebut. Persidangan ini juga akan menyaksikan pembentangan mengenai "Pembaharuan Kewangan dan Iklim Pelaburan" oleh Gabenor Bank Negara Malaysia, Y.Bhg. Tan Sri Dato' Sri Dr Zeti Akhtar Aziz serta "Isu-Isu Utama Iklim Pelaburan di Asia Timur" oleh Encik Homi Kharas, Ketua Ahli Ekonomi dan Pengarah Sektor Asia Timur dan Pasifik, Bank Dunia. Pegawai-pegawai kanan dari China, Malaysia, Indonesia, Thailand, Filipina, Vietnam, Kemboja, Lao PDR dan Mongolia serta pakar-pakar dari Bank Dunia, Ireland, Jepun, Singapura dan Sepanyol dijangka hadir untuk menyertai persidangan ini. Bank Negara Malaysia 9 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

08 Nov 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Oktober 2005

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-31-oktober-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-31-oktober-2005&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Oktober 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Oktober 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Selasa, 8 November 2005 8 Nov 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM290.4 bilion atau bersamaan USD77.1 bilion pada 31 Oktober 2005. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 8.6 bulan import tertangguh dan adalah 5.5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (31 October 2005) Bank Negara Malaysia 8 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

31 Okt 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir September 2005

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-september-2005

null

31 Okt 2005

Penubuhan Agensi Kaunseling Kredit dan Pengurusan Hutang

https://www.bnm.gov.my/-/penubuhan-agensi-kaunseling-kredit-dan-pengurusan-hutang

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenubuhan-agensi-kaunseling-kredit-dan-pengurusan-hutang&languageId=ms_MY

Reading: Penubuhan Agensi Kaunseling Kredit dan Pengurusan Hutang Share: Penubuhan Agensi Kaunseling Kredit dan Pengurusan Hutang Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0330 pada Isnin, 31 Oktober 2005 31 Okt 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan penubuhan agensi Kaunseling Kredit dan Pengurusan Hutang (CCDM) untuk menyediakan perkhidmatan kaunseling kredit dan penstrukturan semula pinjaman kepada individu. Pengaturan keinstitusian ini bertujuan untuk membantu pengguna yang menghadapi masalah dalam memenuhi komitmen kewangan mereka. Agensi CCDM dijadual akan memulakan operasi pada suku pertama tahun 2006. Langkah ini diperkenalkan ketika sistem kewangan terus mengalami pertumbuhan ketara dalam pinjaman sektor isi rumah. Meskipun pinjaman sektor isi rumah berkembang pada kadar purata 14.3% pada lima tahun yang lepas, pinjaman tidak berbayar (NPL) kasar kekal terurus di bawah paras 8% daripada jumlah pinjaman sektor isi rumah terkumpul pada akhir bulan September 2005. Sejajar dengan paras pendapatan yang semakin meningkat, pinjaman kepada sektor isi rumah dijangka terus meningkat. Oleh itu, langkah ini merupakan langkah awal yang diperkenalkan untuk menyediakan satu saluran bagi menyelesaikan isu kredit yang mungkin dihadapi oleh sektor isi rumah. Walaupun amalan pemberian pinjaman dan peminjaman berhemat akan terus digalakkan menerusi usaha bersepadu untuk mendidik pengguna mengenai pengurusan kewangan yang bijak, namun akan terdapat kes-kes pengguna yang terjejas akibat perkembangan di luar jangkaan atau kes-kes pengguna yang berbelanja melampaui kemampuan kewangan mereka dan tidak berupaya memenuhi obligasi mereka. Agensi CCDM ini akan menyediakan individu tersebut bantuan dalam penstrukturan semula hutang yang berkaitan dengan pinjaman perumahan, sewa beli, kad kredit dan pinjaman peribadi yang diperoleh daripada institusi kewangan di bawah pengawalseliaan Bank Negara Malaysia. Pengaturan keinstitusian ini merupakan kaedah penjelasan hutang yang cepat dan efektif kos melalui prosedur di luar mahkamah berdasarkan kepada pelan pembayaran balik yang dipersetujui antara pemiutang dengan penghutang. Agensi ini juga akan menyediakan khidmat kaunseling kredit dan nasihat mengenai pengurusan kewangan supaya pengguna dilengkapi dengan kemahiran yang bersesuaian bagi menguruskan kewangan mereka dengan lebih baik. Penubuhan agensi CCDM merupakan satu lagi usaha penting dalam pembangunan infrastruktur perlindungan pengguna yang komprehensif oleh Bank Negara Malaysia. Antara inisiatif yang telah dilaksanakan pada tahun ini ialah penubuhan Biro Pengantaraan Kewangan, pengenalan Sistem Insurans Deposit dan Rangka Kerja Perkhidmatan Perbankan Asas. Usaha-usaha ini telah diperkukuhkan oleh program pendidikan kewangan selama sepuluh tahun Bank Negara Malaysia yang diperkenalkan pada tahun 2001. Agensi CCDM juga akan melengkapi infrastruktur bagi pengurusan hutang yang kini disediakan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS). Butiran terperinci agensi tersebut akan diumumkan pada awal tahun 2006. Bank Negara Malaysia 31 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

28 Okt 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-sept.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 28 Oktober 2005 28 Okt 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan September 2005 Bank Negara Malaysia 28 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Buletin Statistik Bulanan September 2002 � � � � � � � � �� !��!��!� � "��#��$%�� &��$��#��#��#� ��'�#�$�(�#��#� "�& ��!��!� � � �� ) �� * �+� �� !"� �� #� #��$"��% &'())) &')))) &*))) &+))) &,))) &())) ) ())) ,))) +))) *))) �&)' ��&)' !��&)' ��&)' -��&)( . �&)( "��&)( /��&)( " �&)( -��&)( -��&)( ��&)( �&)( � �� &�#� ��,�!,-��.�#/� @ BANK NEGARA MALAYSIA \ CENTRAL BANK OF MALAYSIA PEN = 10/02/48 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari lsnin, 28 Oktober 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN SEPTEMBER 2002 Pada bulan September, secara keseluruhannya keadaan monetari kekal stabil. Inflasi yang rendah, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega terus menyediakan persekitaran positif untuk aktiviti pembiayaan sektor swasta. Pinjaman yang diluluskan dan pengeluaran pinjaman adalah lebih tinggi, sementara bekalan wang secara luas terus meningkat. Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi, terutamanya melalui pasaran sekuriti hutang swasta. Dalam keadan ini, dasar monetari yang akomodatif terus menyokong mengukuhkan pemulihan ekonomi. Kadar faedah dalam negeri terus kekal rendah dan stabil Pada bulan September, kadar faedah pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil. Operasi mudah tunai BNM adalah mengembang, bagi mengekalkan persekitaran mudah tunai yang stabil yang dapat menyokong aktiviti pembiayaan di dalam ekonomi. Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (Pada bub”) RM jute) Pengembangan 1 1 1 1 1 SW02 1 1 Operasi mudah tunai BNM 1 1 1 1 1090302 — 1 1 1 mengem1b1ang set1)anyak 1 1 1 1 Ju|_02 ' 1 1 1 R/1/72.3 bl/IOI7 pagl 1 1 1 1 1 Ju,,_02 ’ 1 1 1 menglmbangl kesan 1 1 1 1 1 Mew ’ 1 1 1 penguncupan dar/pada 1 1 1 1 Apr.02 1 1 1 operas: luar negara dan 1 1 1 1 1 Mac.o2 i 1 1 1 Kerajaan. 1 1 1 Feb-o2 1 1 1 1 1 1 ‘ ‘ Jan—02 ‘ 1 1 1 1 1 1 1 1 Dis—O1 7 1 1 1 1 1 1 1 1 Nov-01 0 1 1 1 1 1 1 1 1 Okt-01 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � $ � �� .�0�/� �� /�� #/0$%� � �� # ��& ��+�1'2��3�342�� 5� ��& ��+�,+2��')�))2��%�� !�� "� �� $ � ��1 �� #��% ( , + * ') '( - � � &3 * / � �& 3 * - � �& 3 * � � �& 3 * - � � &3 3 / � �& 3 3 - � �& 3 3 � � �& 3 3 - � � &) ) / � �& ) ) - � �& ) ) � � �& ) ) - � � &) ' / � �& ) ' - � �& ) ' � � �& ) ' - � � &) ( / � �& ) ( - � �& ) ( �� '�� 4�� 6��7� ��8�� !" ��(�*+��(�*, 1�)) � &) ( 2 $� � �� ) ( , + * ') '( - � � &3 * " �& 3 * � &3 * - � � &3 3 " �& 3 3 � &3 3 - � � &) ) " �& ) ) � &) ) - � � &) ' " �& ) ' � &) ' - � � &) ( " �& ) ( � &) ( *) *( *, *+ ** 3) 3( 3, 3+ 3* ')) /�� 4��# ��6��% !�� &� ��# ��6��% 2 !�� % Keadaan Mudah Tunai Nisbah 12 100 Mudah tunai kekal /ega pada bulan September. o 80 00 O0 00 CD CD 0’) O O O \— 1- 1- N N N 03 G) G‘) 03 G) G) O Q C O O 0 Cl) 0 O % 5 % % 5 % % '5 % E 5 % E 5 % -.9 E (1) -3 E (1) -3 E U) -2 E U) -2 E U) - - Antara Bank 3 bulan (Ska|a Kiri) :Nisbah Pinjaman-Deposit (Ska|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank % (purata bulanan) 12 , Kadar faedah antara bank 10 J,‘ ————————————————————————————————————————————— — — di pasaran Wang)/ang ' rendah dan stabll terus 8 _ ______ _ _- ____________________________________________ _ _ dikekalkan bagi -_ 5.00 menyokeng aktiviti _ ekonoml dalam negerl sf ————————— "Y —————————————————————————————— ——\—\—— 4 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ - _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _2._86 _ g.§4_ _ Q Q Q Q 03 O7 0') 0') O O O O \- r \— x— N N N N °-’ °-‘ 3 3.‘ °? ‘E 3 i‘3 C-’ E’ 3 ‘.3 ° 3 ‘3 ‘E C-’ ‘i’ 3 cal §<%%s§<%%s§<%%5§<%%8§s-ass - Semalaman :1 bulan T3 bulan — - Kadar Campur Tangan BNM Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada sepanjang bulan. Arah aliran yang sama telah juga ditunjukkan oleh kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan (masing—masing pada 6.51% dan 9.93% pada akhir September; masing—masing pada 6.46% dan 10.00% pada akhir bulan Ogos). � � � � � � � � � � � � � � � �� '1� �� ) �� &�� #��$#�� !�� "�� $ � ��'�� &�� + �+ � 4�) 4�( 4�, 4�+ 4�* ,�) ,�( '� �� 4� �� +� �� 3� �� '(� �� 2 '1&��)( 4)& ��)( 4'&/��)( "�� $ � ��'�� "2 �� $�* �+ � 4�) 4�( 4�, 4�+ 4�* ,�) ,�( '� �� 4� �� +� �� 3� �� '(� �� 2 '1&��)( 4)& ��)( 4'&/��)( $ � ��1 �� &�� &�� + �+ ��3� "2 �� $�* �+ � + 9 * 3 ') '' '( '4 ', '1 '+ - � � &3 * / � �& 3 * - � �& 3 * � � �& 3 * - � � &3 3 / � �& 33 - � �& 3 3 � � �& 3 3 - � �& )) / �� &) ) -� �& ) ) � � �& ) ) - � � &) ' / � �& ) ' - � �& ) ' � � �& ) ' - � � &) ( / � �& )( - � �& ) ( + * ') '( ', '+ 0$& ��# ��6��% 0$& 6�# ��6��% /0$& ��# ��6��% /0$& 6�# ��6��% ��')�))��3�34 ��9�,1 ��+�43 2 2 ��+�,+��+�1'� � &) ( Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & % Syarikat Kewangan % BLR dan ALR kekal rendah 16 15 . 15 dan stab//. 00 O0 O0 00 O'> O’) O) O’) O O O O 1- \- \— \- N N N N 0* °? °.= °.° 0? °? °> °.° 0 9 0 9 O 9 0 O 9 C3 0 9’ g a 5 E g a — E g 2: 3 2 = 2: 3 *“ g a 3 % w <: ‘J O -2 <1: -5 O —: <11 '1 O —: <11 '1 O —; < " "’ - - BLR—BP (skala Kin’) BLR—SK (skala Kiri) ALR~BP (skala Kanan) :ALR—SK (skala Kanan) Pada 15 October, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk semua tempoh matang bagi kedua-dua bank perdagangan dan Syarikat kewangan, kekal tidak berubah. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4'2 Kadar faedah deposit tetap bagi bank 4'0 ’ perdagangan kekal tidak berubah 3.8 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * *1-5_0kf02 * * * * * * * * * * * * * * * * 30—Sept 02 31—Aug 02 3.6 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — Y — — — — — — — — — — — 3.4 — 3.2 — 3.0 1 1 1 1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: 0/ Syarikat Kewangan 4.2 ...begitujuga bagi 4.0 — ——————————————————————————————————————————— — — — — — syarikat Kewangan 3.3 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 1—5_—O—kt—0§ — — — — — — — — — — — — — — — 30-Sept 02 36 _ 31—Aug o2 \ 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ++�� +� �� +� �� 2 � �� * �+� �� / � �� $�� )�'2� �� - �� 4�)2�� '�'2�� / � �� 6�!6� �� / � �� - � �� -�� : �� - �� %�� $ � ��1 �� '�� 45�� ) ( , + * ') '( - � � &3 * / � �& 3 * - � �& 3 * � � �& 3 * - � � &3 3 / � �& 3 3 - � �& 3 3 � � �& 3 3 - � � &) ) / � �& ) ) - � �& ) ) � � �& ) ) - � � &) ' / � �& ) ' - � �& ) ' � � �& ) ' - � � &) ( / � �& ) ( - � �& ) ( 2 ) , * '( '+ () 2 � ��8 ��4�� # ��6��% �;�<�#8�� 6��% � ��8 ��4� �� # ��6��% '�')��'�') � &) ( Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan bagi bank perdagangan kekal tidak berubah pada bulan September co co co oo 62 on C» on o o o o r ‘— \— 1- N N NW an 03 an on 62 ca 62 c» o 0 o o o 0 O o o 0 O‘? = E é § L'= a é E i a é i C 3 *5 i C 3 éa cu cu cu cu cu 03 —: < _’ O —: Si: _’ O -2 < _’ O -2 SE _’ O -2 < —’(D — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) — IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) Ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang utama dan berbanding mata wang serantau pada bulan September Pada bulan September, ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang utama, selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Ringgit meningkat nilai berbanding euro sebanyak 0.1% dan yen Jepun sebanyak 3.0%, sementara menyusut nilai berbanding paun sterling sebanyak 1.1%. Dolar AS mengukuh berikutan pertumbuhan KDNK suku kedua AS yang melebihi jangkaan serta penerbitan data ekonomi yang Iebih baik daripada jangkaan bagi guna tenaga, penjualan runcit dan permintaan barangan tahan lama. Sebaliknya, euro menjadi Iemah berikutan penerbitan data yang menunjukkan pertumbuhan ekonomi suku tahun kedua yang Iembap dan penurunan dalam pengeluaran perindustrian negara Jerman pada bulan Julai yang di luar jangkaan. Yen Jepun dibelenggu oleh peningkatan kekhuatiran pasaran mengenai perkembangan dalam sistem kewangan negara itu. � � &�� ++�� +�� ( �+�6� � #�� % (�1 4�) 4�1 ,�) - . " / " - - � � ! � - . " / " - - / $"=/ >��?��: � ,�1 1�) 1�1 +�) $"= 8< ��7�� " � �"8 ())' ())( (1�� &�� ++�� +�� ( �+�"�� #�� % '�1 (�) (�1 4�) 4�1 ,�) ,�1 - . " / " - - � � ! � - . " / " - - / $"=$�� >��@�� 9�) 9�1 *�) *�1 3�) 3�1 ')�) $"= �� (�� "8 ��&�� (1�� ())' ())( � � � � � � � � � � � � � � ��++�� +� �� +� * �+� �� '�'2�&�(�*2��"�� &� �� 8� ��8 �� 9�!:��!��!�� &�� $�� )�,2�� - �� '�32� �� )�+2�� / � �� !�� !�� RMI 4.0 3.5 —— 3.0 —— 2.5 RM/Rupiah, S$, Won Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) AS$, Euro, Yen RM/S-I-G 6.0 AS$ __ 5_5 Ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang utama STG Euro —— 5.0 100 Yen 45 A 3 250kt.- Ringgit meningkat nilai berbanding wang serantau dalam lingkungan 1.1% - 2.8%. Mata wang serantau dipengaruhi oleh kebimbangan pasaran terhadap kemungkinan kesan negatif kenaikan harga minyak terhadap negara—negara serantau berikutan perkembangan di Timur Tengah serta aliran keluar modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) RM/Baht, Peso 4.5 4.0 i 3.5 —— 3.0 —— 2.5 —— 2.0 —— 10.0 Ringgit meningkat —— 9.5 berbanding mata wang 10,000 Rupiah __ 9 0 serantau 1oo Bang,» ' —— 3.5 1,000 Won —— 8.0 S5 —— 7.5 100 Peso 7.0 A 5 25 Okt_ 2002 Sepanjang tempoh 1 — 25 Oktober 2002, ringgit mengukuh berbanding mata wang utama sementara mencatat prestasi bercampur—campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding euro sebanyak 0.4%, yen Jepun sebanyak 1.9% dan paun sterling sebanyak 0.6%. Dolar AS mengukuh berikutan pertumbuhan sektor perkhidmatan yang melebihi jangkaan dan penurunan kadar � � $"�� (� �� '33* /��& �� ())( (1�� ())( /��& ��&�� (1��())( ��/ 4�*))) 4�*))) 4�*))) )�) )�) )�) )�) ?�� & 4�9493 4�9('9 )�' )�, &3�+ & �� +�49)* 1�3,+, 1�3''4 &'�' )�+ &+�9 9�* '))�� - �� (�99,( 4�'(*) 4�)+3' 4�) '�3 &1�9 &3�+ �� (�'33* (�'4*, (�','3 '�+ &)�( &,�( (�9 '))��8�� 3�49'4 *�9+)* *�9,99 (�* )�' &'�9 9�' '))�� .�� *�*4)( 9�(1(+ 9�'19) '�' '�4 (�3 (4�, '))�� )�)41, )�),(( )�),'( '�9 (�, &''�, &',�' '))��6�� )�(*(9 )�4)34 )�4)3( (�, )�) &+�* &*�+ &�� ++�� +�� ( �+� �� 2�� ())( /��&())'�&�� (1��())( (� ��'33*�&� (1��())( � �� "�� : �� - �� )�'2� &� (�,2�� )�(2��!�� 6�� 6 � �� /�� 8 �� / �� 6�� % �+ �&��+�� #�;�� ()))A'))%�� (�'2� �� #��B� (�'2%��6 �� ;�� "�� ())(�� ;�� )�'2�� &� �� % �+ �&��++�� )�) )�1 '�) '�1 (�) (�1 4�) 4�1 � &) ) ! � � &) ) - � � &) ' " � � &) ' " �& ) ' - � �& ) ' � &) ' ! � � &) ' - � � &) ( " � � &) ( " �& ) ( - � �& ) ( � &) ( & � �� ; �%&�� pengangguran yang tidak diduga bagi bulan September, serta pemulihan pasaran ekuiti berikutan laporan pendapatan sektor korporat yang melebihi jangkaan. Mata wang euro menjadi Iemah berikutan prospek ekonomi yang semakin malap di kawasan euro. Yen Jepun menjadi Iemah disebabkan kebimbangan pasaran terhadap kesan ekonomi jangka pendek ekoran daripada penyusunan semula sektor perbankan yang Iebih agresif. Pada masa yang sama, ringgit meningkat nilai berbanding sebilangan mata wang serantau dalam Iingkungan 0.1% — 2.4%, sementara menyusut nilai berbanding dolar Singapura sebanyak 0.2%. Nilai ringgit secara relatifnya tidak berubah berbanding won Korea. Kesemua mata wang Asia Tenggara turun nilai berbanding dolar AS sejurus selepas peristiwa peletupan bom di Bali. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Sep. 25 Okt. September Akhir-Sep. - Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 2002 25 Okt. 2002 25 Okt. 2002 25 Okt. 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.7379 3.7217 0.1 0.4 -9.6 - Paun sterling 6.3708 5.9464 5.9113 -1.1 0.6 -6.7 7.8 100 yen Jepun 2.7742 3.1280 3.0691 3.0 1.9 -5.7 -9.6 Dolar Singapura 2.1998 2.1384 2.1419 1.6 -0.2 -4.2 2.7 100 baht Thai 9.3713 8.7608 8.7477 2.8 0.1 -1.7 7.1 100 peso Filipina 8.8302 7.2526 7.1570 1.1 1.3 2.9 23.4 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0422 0.0412 1.7 2.4 -11.4 -14.1 100 won Korea 0.2827 0.3093 0.3092 2.4 0.0 -6.8 -8.6 Inflasi kekal tidak berubah Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal tidak berubah pada tahap 2.1% pada bulan September (Ogos: 2.1%). Kenaikan dalam IHP terutamanya disumbangkan oleh harga yang Iebih tinggi bagi pengangkutan dan perhubungan, disebabkan oleh pelarasan harga dalam bayaran perkhidmatan telefon pada bulan Mac 2002. Pada asas bulanan, IHP meningkat hanya sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengguna 3.5 lnﬂasi kekal tidak 3.0 — IHP keseluruhan berubah , ........................................... H Bukan makanan \ “F ......... uiiiiiiiiiiii i 2.5 — 2.0 — 1.5- 1.0- Perubahan tahunan % 0.5 — Makanan O O F \— \— \— \— \— N N N N (V 3 i’ E’ 3 2 °—'’ °+. i’ E’ 3 2 °—'’ 3 Z} Z} (D O (U (5 (D O (U N (D U) z -> 2 5 " co 2 -> 2 E _’ co � � � �� ;�� % �+ �&��+�� #�;�$�� '3*3A'))%�� ,�12��#-��B� 4�*2%��6 �� ;�$� �� ;�$�� )�42�� 6 ��&��"'��"4�� # ��& �� $")�4��$"(��%�� "'��"(��"4�� & �� 32��,�+2�� 1�12�� # ��& �� ')�+2��1�*2��+�(2� �� %�� 6 �� "4� � �� &�� 6 �� '�� % �+ �&��+�� &() &'1 &') &1 ) 1 ') '1 � � � &) ) � � �& ) ) � �� &) ) . � &) ' / � �& ) ' - � � &) ' � � � &) ' � � �& ) ' � �� &) ' . � &) ( / � �& ) ( - � � &) ( � � � &) ( & � �� ; �%&�� +�� +�� +��+ �� &�� 3�) ,�+ 1�1 ) ( , + * ') '( ', '+ � � � � ! � � � �� - � � . � " � � / � � " � - � � - � � � � � � � � � � ! � � � �� - � � . � " � � / � � " � - � � - � � � � � � � ())) ())' ())( �� 4 �! 8��2 �� ( �� Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100), meningkat sebanyak 4.5% pada asas tahunan pada bulan Ogos (Julai: 3.8%). Kenaikan di dalam IHPR mencerminkan harga yang Iebih kukuh bagi minyak sawit mentah, minyak mentah dan getah. Sementara itu, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat sebanyak 0.3%. lndeks Harga Pengeluar 10 -ridak berkaitan Harga pengeluar terus dgn komoditi IHPR meningkat keseluruhan / ..................... . . .... Perubahan tahunan % U1 Berkaitan dgn ‘15 komoditi / Ogo-00 Okt 00 Dis-00 Feb-01 Apr-01 Jun—01 Ogo-01 Okt 01 DIS 01 Feb 02 Apr-02 Jun 02 Ogo 02 M3 terus meningkat Seiring dengan pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi, agregat monetari terus meningkat pada bulan September. Kedua—dua M1 dan M3 telah meningkat Iagi pada bulan tersebut (masing—masing sebanyak RMO.3 bilion dan RM2 bilion). Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 telah meningkat masing—masing sebanyak 9%, 4.6% dan 5.5% pada akhir bulan September (masing—masing sebanyak 10.6%, 5.8% dan 6.2% pada akhir bulan Ogos). Kenaikan dalam M3 berpunca daripada aktiviti—aktiviti pembiayaan perbankan serta operasi Kerajaan yang Iebih tinggi. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan, % 16 14— 12 _ Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bu/an September 10— � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� <�� $",*3� �� )�'2� �� 4�'2�� 4 �&�� &') &1 ) 1 ') '1 � � � � ! � � � �� - � � . � " � � / � � " � - � � - � � � � � � � � � � ! � � � �� - � � . � " � � / � � " � - � � - � � � � � � � ())) ())' ())( �4 �� 4 $"�� )��%� �� -�� -��&� � "4 '�* 4�9 (�) ()�9 8�� 6 �� )�+ 4�4 '�) ')�, 8�� &'�3 4�3 ,�1 '*�, �� ' '�( &)�3 &(�, (�( � �� '�* &(�+ &'�' &')�4 '=�� &��5&��4 #$"��% � �� ())( *�� %� �� "� �� +�� )�� "�� &�� '�� .�� / <��= �+�� "��= &��2�� 6 �� &1)( &19, 3,, 6 ��! � �� &1'+ ')) &9 �� '= (1) &'�)93 &,,+ ��6 �� &'�(,+ 4�),1 &'�,39 � �� ,*9 +,* '�,4, �� *9, '�19* '9( 0��&�� 1, &'4) &''( <�� 5:>� 4 :�? -�> '=�8 � ��6 ��8 �� !��! M3: Perubahan Bulanan M3, pelarasan bermusim Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 2002 Jul Ogos Sep Jan — Sep M3 1.8 3.7 2.0 20.7 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.6 3.3 1.0 10.4 Tuntutan ke atas sektor swasta -1.9 3.9 4.5 18.4 Operasi Iuar bersih 1 1.2 -0.9 -2.4 2.2 Pengaruh Iain 1.8 -2.6 -1.1 -10.3 1/ sebelum penilaian semula Deposit sistem perbankan Iebih kukuh Sete/ah diselaraskan dengan kesan bermusim, M3 terus meningkat pada asas bulanan Peningkatan dalam M3 mencerminkan aktiviti pembiayaan bank dan operasi Kerajaan yang Iebih tinggi Jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM489 juta atau 0.1% pada bulan September, terutamanya mencerminkan peningkatan dalam deposit oleh perusahaan perniagaan dan kerajaan persekutuan. Pada asas tahunan, jumlah deposit mengembang sebanyak 3.1% pada akhir bulan September. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Jul. Ogos Sep. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -502 -574 944 Kerajaan Negeri -516 100 -7 Badan Berkanun“ 250 -1,079 -446 lnstitusi Kewangan -1,246 3,045 -1,497 Perusahaan Perniagaan 487 648 1,434 lndividu 874 1,578 172 Lain-Iain 54 -130 -112 Jumlah -598 3,587 489 1’ Termasuk Kerajaan Tempatan. Deposit oleh perusahaan perniagaan, kerajaan persekutuan dan individu meningkat � � � � � � � � � � � � �� 2 �� $"4*� �� #$"41�+� �� %�� /�� &��+�� $"4+�(��#��B�$"44�'��%�� $"(4�'�� #��B�$"()�1� +�� )�� &+� (1 (9 (3 4' 44 41 49 43 ,' ,4 ,1 /��&)( " �&)( -��&)( -��&)( ��&)( �&)( $"�� ?�� 8 �� &�� 2 ��$ � ��"��"* �� "�� &�� & � � �� &�� '�� .�� / <��= �+�� "��= <�� 3(3 &'�+9( (�(*( !�� &*94 '�1'1 &9*( � �� &'99 ')* *,4 � �� '3 &'+4 (, � �� ,��- '9* 4�3', &'�'') � �� &*, &(+) &',4 � �� &+,4 (91 &1'( 0��&�� 1, &'4) &''( <�� 5:>� 4 :�? -�> !��! Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Jul‘ 0905 Sap‘ Deposit tetap dan permintaan Jenis meningkat, sementara deposit Deposit tetap 929 -1572 2,282 /ebih rendah terutama dalam ND _873 1,515 _782 bentuk repo dan N/D Deposit permintaan -177 108 843 Deposit tabungan 19 -163 24 Perjanjian beli balik (Repo) 178 3,914 -1,110 Deposit mata wang asing -84 -260 -143 Deposit SPI -643 275 -512 Lain—|ain 54 -130 -112 Jumlah -598 3,587 489 Pembiayaan sektor swasta meningkat Persekitaran kadar faedah yang rendah dan stabil, serta keadaan mudah tunai yang lega menyediakan persekitaran yang kondusif untuk menyokong pertumbuhan ekonomi domestik. Pada bulan September, jumlah pembiayaan kasar melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal meningkat kepada RM38 bilion (RM35.6 bilion pada bulan Ogos). Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal RM bilion 45 * 1:1 Ekuiti 43 — ITerbitan PDS kasar 41 _ El Pinjaman yang dikeluarkan 39 — 37 — 35 — j 33 — 31 — 29 — 27 — 25 Apr-O2 Mei-02 Jun-02 Jul-02 Ogos-O2 Sep-02 Aktiviti pinjaman sistem perbankan semakin kukuh pada bulan September. Pengeluaran pinjaman meningkat kepada RM36.2 bilion (Ogos: RM33.1 bilion) dan terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pengeluaran kepada sektor perniagaan meningkat kepada RM23.1 bilion pada bulan September (Ogos: RM20.5 � � *�� %�� +,2�� $"*�9� �� (,2� �� #��B�$"*�*��%�� &�� 2 �+� �� $"(�+� �� #� �� 4�*2� �� 5� 4�+2� �� %�� *�� , 9 ') '4 '+ '3 (( (1 /��&)( " �&)( -��&)( -��&)( /��&)( �&)( ', '3 (, (3 4, � �� 6 �� &�� $�� &��+�� &�� 2 � �� &�� .��/ � � ��6 �� &��+�� &�� "�� =@ �=: �=� �=? �=� >=- :=- :=4 :=: :=@ :=� @=� :=� :=� :=- :=� @=� @=4 4=@ @=! -=- 4=? 4=@ 4=? ��=- ��=@ ��=: ��=� >=@ ��=> �� & 1 ') '1 () (1 4) 41 ,) ,1 /��&)( " �&)( -��&)( -��&)( /��&)( �&)( $"�� 6� �� 0��&�� bilion), mencakupi 64% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan tersebut. Sementara itu, pengeluaran kepada individu berjumlah RM8.7 bilion atau 24% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan September (Ogos: RM8.8 bilion). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak RM2.6 bilion (pertumbuhan tahunan sebanyak 3.8% pada akhir bulan September; 3.6% pada akhir bulan Ogos). Disebabkan pembayaran semula oleh sektor perniagaan yang berterusan tinggi, sebahagian besar daripada pengembangan dalam pinjaman terus didorong oleh sektor runcit, terutamanya untuk pembelian harta kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang disalurkan kepada sektor perniagaan juga kekal berjangka pendek, terutama untuk memenuhi keperluan modal kerja. Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) Permohonan’ Kemlusan Pengeluaran, Pembayaran balik 25 Pinjaman yang kekal kukuh sepenfi dicerminkan 22 ” —: / > — — 34 oleh kelulusan dan — — — en eluaran in 'aman 19 / / \ Tr} p g p J V — 29 16 — 13 1 / N X K 24 10 — / — 19 7 _ 4 14 Apr-02 Mei-02 Jun-O2 Jul-O2 Aug-02 Sep-02 |:| Pengeluaran |:| Pembayaran balik — Kelulusan — Permohonan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RMjuta 45 40 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 2-3 2 5 2-4 Pengeluaran pinjaman terus 35 ’ “ ' 2° 27 disalurkan kepada pelbagai _ 10-6 10.9 sector ekonomi 30 10.4 10.5 10_1 9-6 25 i 37 3_;; 5-2 4.4 3.1 3_s ' 20 — 6.3 5.8 5.8 5-4 15 — 55 6.0 10 — 5 * g_g 9.4 Apr-02 Mei-02 Jun-O2 Jul-O2 Aug-02 Sep-02 IPerki|angan I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel E|Kredit penggunaan E|Sektor harta benda Iuas, kecualii belian rumah El Lain-lain El Pembelian rumah kediaman 10 � �� -� �� 2 �+�� $",�1�� 6 �� "�� $"4�9� �� $"'�3� �� $�� " � �� $� � � 0�� #60 ?� 7�%� � �� ''� �� / � �� C�� 4)� �� 60 ?�7��+4*�)'� ��#&')�42�� %� � �� $",9+�41� �� #&')2� � �� %�� '4*�+� �� #',4�(��%�� +�� ' � ��2 �+�'�� & � � �� , 13) 13' '�'1) ,�1(9 (�+9+ '�*1' '13 '�+3( #'% �#113% #'�)))% & '�))) (�))) 4�))) ,�))) 1�))) -� �� -� �� /�� -� �� # ��% �� #�� % ��&())( �&())( '=�� #� � ��7�� % $"�� D Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah Iebih tinggi Jumlah dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah Iebih tinggi pada bulan September berjumlah RM4.5 bilion. Dana bersih yang Iebih tinggi diperolehi oleh sektor awam berikutan terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia yang berjumlah RM3.7 bilion. Sektor swasta juga menunjukkan dana bersih yang Iebih tinggi sebanyak RM1.9 bilion terutamanya melalui terbitan baru sekuriti hutang swasta. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1' RMjuta 5000 0 4.527 Dana bersih yang diperoleh daripada 4,000 — pasaran modal adalah 3,000 _ W6 Iebih tinggi 2,000 ' 1051 1,692 1.150 1000 ' 590 591 159 (1) (1 000) — ‘559’ Jumlah Dana Jumlah Sektor Jumlah Sektor Sektor Swasta Sektor Swasta Awam Swasta (ekuiti) (PDS) El Ogos-2002 I Sep-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) lndeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus merosot pada bulan September berikutan kebimbangan mengenai ulangtahun tragedi 11 September dan ketegangan di antara AS dan Iraq. Sementara itu, ketiadaan penunjuk baru di pasaran tempatan juga menyumbang kepada prestasi pasaran yang Iemah. Pada 30 September KLSE CI ditutup pada 638.01 mata (—10.3% sejak akhir bulan Ogos) dengan permodalan pasaran sebanyak RM476.35 bilion (-10% sejak akhir bulan Ogos). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 138.6 juta unit (143.2 juta unit pada bulan Ogos). 11 � � � � � � � � � � � � � � � � �� 60� � �� / �� 8� �� 8 �� / �� (1�� 60 ?�7�� +11�+*� ��#E(�*2�� %� � �� $",*+�,'�� #E(�'2� � �� %�� '1,�4�� A �� +� � �� #�� $"'(3� �� / >44�3+� �� 4)� �� ())(�� /�� /�� F�� / >'((�� / � �� $�F�� $"'9'�1� �� / >,1�'� �� $"'(3�(� �� / >4,�)'� �� '1� �� ())(�� #�.�/&� �� &�� *) *1 3) 31 ')) ')1 '') 4 ) &� � � 4 & � 1 & � 3 & � ' ' & � ' 4 & � ' 9 & � ' 3 & � ( 4 & � ( 1 & � ( 9 & � ' &� � � 4 &� � � 9 &� � � 3 &� � � ' ' &� � � ' 1 &� � � ' 9 &� � � ( ' &� � � ( 4 &� � � 4 � �� + � � �! � � ! B � � � $0"��C� ��-�� ;�� 8� !/ �/G Prestasi lndeks Terpilih 110 105 _ KLSE Cl merosot NASDAQ KLSE cl pada bu/an September § 100 — ‘ \A I‘ 3: O o _ - . 3 95 " Singapore STI - ‘ O _ . 57 A o 8 90 — V ‘ Dow Jones Han. Sen 85- 8 0 \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ 1 1 30 Ogo 3 Sep 5 Sep 9 Sep 11 Sep 13-Sep 17 Sep 19 Sep 23 Sep 25 Sep Sentimen pasaran di BSKL kekal Iemah pada tiga minggu pertama bulan Oktober disebabkan kebimbangan mengenai kelemahan ekonomi AS, kenaikan harga minyak mentah serta ketegangan berterusan di Timur Tengah. Pasaran kembali stabil pada akhir minggu ketiga berikutan pemulihan prestasi pasaran AS. Pada 25 Oktober, KLSE Cl ditutup Iebih tinggi pada 655.68 mata (+2.8% sejak akhir bulan September) dengan permodalan pasaran sebanyak RM486.41 bilion (+2.1% sejak akhir bulan September). Purata urusniaga harian adalah Iebih tinggi sebanyak 154.3juta unit. Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM berjumlah sebanyak RM129 bilion atau AS$33.96 bilion pada 30 September 2002. Aliran masuk perolehan eksport yang dibawa pulang berterusan pada bulan September. Aliran keluar mencerminkan pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, pembayaran balik hutang Iuar negeri dan aliran dana portfolio. Paras rizab pada akhir bulan September telah mengambilkira pelarasan sukuan yang menghasilkan kerugian penilaian semula pertukaran asing yang belum direalisasi berjumlah sebanyak AS$122 juta, disebabkan terutamanya oleh susut nilai yen dan euro berbanding dollar AS pada suku ketiga. Rizab meningkat sebanyak RM171.5 juta atau AS$45.1 juta pada separuh pertama bulan Oktober kepada RM129.2 bilion atau AS$34.01 bilion pada 15 Oktober 2002. � � /�� F�� 1�,�� 1�� 6 �� !�� #��+��%�� 9�92�� #$@7$%� �� & �� '4�42� ��''�)2�� ())(�� A �� +� �� .� � � ��/ )�) 1�) ')�) '1�) ()�) (1�) 4)�) 41�) ,)�) - � �& ) ) � � � � &) ) � &) ) � � �& ) ) ! � � &) ) � �� &) ) - � � &) ' . � &) ' " � � &) ' / � �& ) ' " �& ) ' - � � &) ' - � �& ) ' � � � � &) ' � �� &) ' � � �� &) ' �! � � �& ) ' �� & ) ' - � � &) ( . � &) ( " � � &) ( / � �& ) ( " � � &) ( - � � &) ( - � �& ) ( � � � � &) ( � &) ( ' 1 &� � �& ) ( )�) '�) (�) 4�) ,�) 1�) +�) 9�) $�F��#��% � �� #��% $�F�� #��% / >�� =6�� / >4,�)� 1�,�� 1�� Aliran masuk perolehan eksport yang dibawa pulang yang ketara adalah Iebih daripada memadai untuk membiayai pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, pembayaran balik hutang Iuar negeri, dan aliran keluar dana portfolio. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 5.4 bulan import tertangguh dan adalah 5 kali hutang Iuar negeri jangka pendek. Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bmon (pada akhir tempoh) .s$::'::0'».o 35.0 — ,, 6_0 30.0 — __ 5_0 25.0 — if 40 20.0 — 15.0 — W 3'0 10.0 — " 2'0 5_0 , —— 1.0 0.0 — — 0.0 $888885588$85$$$$$$$$$$$§$8$ 3§§%§€§§§§§§§§§§§§§§§§§§%§§5 O O (D O 3 2 Rizab (kiri) jlmporttertangguh (kanan) —A—Rizab berbanding hutang Iuar negara jangka pendek (kanan) Sistem perbankan berkedudukan kukuh Kedudukan kewangan sistem perbankan terus mengukuh berdasarkan peningkatan di dalam kualiti aset dan kedudukan modal. Nisbah pinjaman tidak berbayar (klasifikasi 6 bulan) terus menurun kepada 7.7% untuk tiga bulan berturut terutamanya disebabkan pinjaman dihapus kira. Di samping peningkatan dalam kualiti aset, sistem perbankan terus selesa dengan nisbah modal aset berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras masing-masing berada pada tahap 13.3% dan 11.0% pada akhir bulan September 2002. � � � $�� $�* �+ ��"��&�� D� � �>>�� >>>� !�� !�� !��!� � '��=� '��=� '��=� <��=� '��=� �+��=� "��=� �� .;/� � � � � � � � !�� *�9� ')�'� ')�9� ')�1� ''�'� ''�)� ''�)� $@7$�� ''�*� '(�1� '(�1� '(�+� '4�)� '4�4� '4�4� #&0��.�� )�� @�9�� /� � � � � � � 2�� *�'� +�,� +�4� *�)� *�'� 9�3� 9�9� -� ��#$"��%� 4'�+91� (4�*,3� (,�9))� 4(�(3'� 4(�991� 4(�*,1� 4(�11*� &�� ,<�� .@5�� ;/� ��(�)� '�3� '�3� '�3� '�3� '�3� '�*� 0�� 1 ��2333)�� &�� 4��5/�� ( �� 2%�%6��22�76� 4��*#�� 8�86� "��&�� &��$�� * 3 ') '' '( '4 ', � �� &3 * " � � &3 3 - � � &3 3 � &3 3 � �� &3 3 " � � &) ) - � � &) ) � &) ) � �� &) ) " � � &) ' - � � &) ' � &) ' � �� &) ' " � � &) ( - � � &) ( � &) ( .;/ $@7$ "��8 �� "��&�� #&0�� &�� ) 1 ') '1 () (1 4) 41 ,) � &3 * � �� &3 * " � � &3 3 - � � &3 3 � &3 3 � �� &3 3 " � � &) ) - � � &) ) � &) ) � �� &) ) " � � &) ' - � � &) ' � &) ' � �� &) ' " � � &) ( - � � &) ( � &) ( ) ' ( 4 , 1 + 9 * 3 ') � ��/ !�0� �� !��!�0� �� !�0�� / �#$"��% !��!�0�#2% Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun. Dis. Ogos. Sep. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 10.5 11.1 11.0 11.0 RWCR 11.8 12.5 12.5 12.6 13.0 13.3 13.3 NPL bersih (klasifikasi 6 — bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 7.9 7.7 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,291 32,775 32,845 32,558 Peruntukan am/Jumlah pinjaman 2-0 19 19 1-9 1-9 1.9 1-8 bersih (6-bulan, %) * Mu/ai Jun 1999, jadual ini merangkumi institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: Petunjuk Kedudukan Modal (%) 14 '_,_ ....RWCR dan nisbah modal teras 13 I“/‘ ‘ masin - ' g mas/ng terus mengukuh 12 _ kepada 13.3% dan 11.0% 117 _- -~"~/-."‘ a -s—~-—l ~‘.‘ -—- " "~_ -.. 1o— , ‘ ‘ 9* I -H’-I 8 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 00 CD Ch CD 0') O O O C) \— \- \— \— (V (V (V ®.°?‘?°?°."?‘?‘?°.C."?‘?C."?C?‘? _Q 0 C D. _(Q 0 C Q. _Q 0 C Q. _Q 0 C Q. 0‘2°—°>$0§%$0§-3802-328 RWCR - - - Moda|Teras Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (0/0) bersih terus 40 menurun kepada 7.7% 35— 30— 25— 20— 15— 10— 5, (X) CD 67 05 O O) O O O C) 1- \— \— \- N N N 03 05 CD 03 07 ® 0 O O O O O O O O O O é.<}><'Jé;':_:/'><'>é;':_<}><'J&é.:/'>c'>&;':. a>r‘~.§:>aJH<_5:aJr‘~.§:>a>,-‘\<_B:>a) U) PeruntukanAm ) (D NPLBersih- ' ' Ni </> bah NPL Bersih 14 � � � � ��',�� ())(�� '*)� �� $"+(+�(� ��;�� 8 �� '4�!�� ())(�� ())(�� $"(�'� �� ())4�� ! ��"�� (*�� ())(� � Pada 14 Oktober 2002, Danaharta telah melancarkan tender hartanah yang ketujuh dengan menawarkan sebanyak 180 hartanah dengan nilai indikatifnya sejumlah RM626.2 juta. Hartanah yang ditawarkan ini kebanyakannya merangkumi tanah pembangunan dan hartanah industri. Tender hartanah ini akan ditutup pada 13 November 2002. Setakat akhir bulan September 2002, baki suntikan modal oleh Danamodal kekal sebanyak RM2.1 bilion. Danamodal dijangka akan menamatkan operasinya pada tahun 2003. Bank Negara Malaysia 28 Oktober 2002 � � � &�� +� ��6� � �$�* �+ �� &�� +��!��!� "��!��!� � �� #$"��%� #2%� #$"��%� #2%� /�� "�� @��F�� ,)�1� (�,� ,)�)� '�+� "'� *4�(� ')�+� *4�1� 3�)� "(� 494�4� 1�*� 49(�'� ,�+� "4� ,**�'� +�(� ,3)�(� 1�1� �� -� �� ,3'�9� 4�3� ,3(�(� 4�'� -� �� #� � �� 7�� %� ,*1�(� 4�+� ,*9�*� 4�*� -� �� #�� 7�� %� ��,(4�4� 4�4� ��,(1�*� 4�1� !�� &� ��#2%� *+�'� � *+�1� � �� ''�+� � ',�*� � � �� 44�'� � 4+�(� � 6 �� !��"�� $��#$@7$%�#2%� '4�4� � '4�4� � !�0�� B�6��+&��#2%� 9�3� � 9�9� � $�F��/�� !"�#�� %� � � � � $�F�� $"�#��%� '4)�'� � '(3�)� � $�F�� / �#��%� 4,�(� � 4,�)� � �� 1�1� � 1�1� � 6��.� �� H��I� � � � /��B� '&�� 4&�� (�39�H(�**I� (�*+�H(�*+I� (�3*H(�**I� (�*4H(�*,I� � �� B��'&�� 4&�� 4�()�H4�()I� 4�()�H4�()I� 4�()H4�()I� 4�()H4�()I� 0$�� +�43�H+�43I� +�43H+�43I� ;�� ;�� #�;�%�#()))A'))%� ')4�4� (�'� ')4�,� (�'� �� ;�� #�;�$%�'3*3A'))%� '44�*� ��,��1� &� (� 6�� $�� #�� %� ?�� 4�9,4)� � 4�9493� � �� 1�**((� � 1�3,+,� � �� (�'944� � (�'4*,� � '))�: ��- �� 4�(('4� � 4�'(*)� � '))� ��8�� 3�))+3� � *�9+)*� � '))�� .�� 9�44,*� � 9�(1(+� � '))�$�� )�),(3� � )�),((� � '))�@��6�� )�4'+9� � )�4)34� � ��"�� B� � �� #$"��%� � �� #$"��%� � ��J� )�+ � � (�9� '�3� � �� 6� �� 60�#��&� ��%� 9''�4+� � +4*�)'� � !�� 60�#$"��%�#�� %� 1(3�14� � ,9+�41� � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Ogos 2002 September 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.5 2.4 40.0 1.6 M1 83.2 10.6 83.5 9.0 M2 373.3 5.8 372.1 4.6 M3 488.1 6.2 490.2 5.5 Sistem Perbankan Jumlah deposit 491.7 3.9 492.2 3.1 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual 4852 3_5 4373 3_8 kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang 423_3 3_3 4253 3_5 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman-deposit (%) 86.1 86.5 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 11.6 14.8 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.1 36.2 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal BenNajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.9 7.7 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 130_1 1290 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 34.2 34.0 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.5 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1—bu|an 2.97 [2.88] 2.98[2.88] 3-bulan 2.86 [2.86] 2.83[2.84] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 320 [320] 3_20[3_20] 3_bu|an 3.20 [3.20] 3.20[3.20] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39[6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.3 2.1 103.4 2.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 133.8 4. 5 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 3.7430 3.7379 Paun Sterling 5-8822 5.9464 Dolar Singapura 2.1733 2.1384 100 Yen Jepun 3.2213 3.1280 100 Baht Thai 9.0069 8.7608 100 Peso Filipina 7.3348 7.2526 100 Rupiah Indonesia 0.0429 0.0422 100 Won Korea 0.3167 0.3093 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) 2.7 sektor swasta (RM bilion) (16 1.9 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 711.36 638.01 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 529.53 476.35

Press Release

21 Okt 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Oktober 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-14-october-2005

null

18 Okt 2005

Bank Negara Malaysia Sedang Mencari Individu Untuk Membantu Siasatan

https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-sedang-mencari-individu-untuk-membantu-siasatan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-sedang-mencari-individu-untuk-membantu-siasatan&languageId=ms_MY

Reading: Bank Negara Malaysia Sedang Mencari Individu Untuk Membantu Siasatan Share: Bank Negara Malaysia Sedang Mencari Individu Untuk Membantu Siasatan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0310 pada Selasa, 18 Oktober 2005 18 Okt 2005 Bank Negara Malaysia sedang mencari Jahir Hussain Mohamed Ali (no. paspot A7632431) untuk membantu siasatan di bawah Akta Pengurupan Wang 1998 yang ditadbirkan oleh Bank Negara Malaysia. Alamat terakhir Jahir Hussain Mohamed Ali ialah 25, Hala Pulai Jaya, Simpang Pulai, Ipoh, Perak. Sehubungan dengan itu, Bank Negara Malaysia meminta kerjasama orang ramai yang mempunyai maklumat atau mengetahui di mana beliau berada supaya segera menghubungi Bank Negara Malaysia di talian 03-2691 0824, 03-2692 6482 and 03-2694 2143 atau menghubungi mana-mana balai polis yang berhampiran. Bank Negara Malaysia 18 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

14 Okt 2005

Pembaharuan Perjanjian Peraturan Swap Dua Hala di bawah Inisiatif Chiang Mai di antara Bank Negara Malaysia dan Bank of Korea

https://www.bnm.gov.my/-/pembaharuan-perjanjian-peraturan-swap-dua-hala-di-bawah-inisiatif-chiang-mai-di-antara-bank-negara-malaysia-dan-bank-of-korea

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpembaharuan-perjanjian-peraturan-swap-dua-hala-di-bawah-inisiatif-chiang-mai-di-antara-bank-negara-malaysia-dan-bank-of-korea&languageId=ms_MY

Reading: Pembaharuan Perjanjian Peraturan Swap Dua Hala di bawah Inisiatif Chiang Mai di antara Bank Negara Malaysia dan Bank of Korea Share: Pembaharuan Perjanjian Peraturan Swap Dua Hala di bawah Inisiatif Chiang Mai di antara Bank Negara Malaysia dan Bank of Korea Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0307 pada Jumaat, 14 Oktober 2005 14 Okt 2005 Perjanjian peraturan swap dua hala (BSA) di antara Bank Negara Malaysia (BNM) dan Bank of Korea (BOK) di bawah Inisiatif Chiang Mai telah diperbaharui pada hari ini untuk jangka masa tiga tahun lagi memandangkan perjanjian tersebut yang pertama kali dimeterai pada 26 Julai 2002 telah tamat tempoh. Jumlah perjanjian swap tersebut telah dipertingkatkan daripada AS$1 bilion kepada AS$1.5 bilion. Tambahan lagi, jumlah permulaan yang boleh diguna pakai tanpa terikat kepada syarat IMF telah dipertingkatkan daripada 10% kepada 20% saiz swap. BSA tersebut melibatkan swap dolar Amerika Syarikat (USD) dengan mata wang tempatan, di mana Bank Pusat masing-masing boleh saling meminta di antara satu sama lain untuk dibekalkan USD bersandarkan mata wang tempatan bank yang mengambil swap. Perjanjian ini adalah sebahagian usaha kerjasama serantau ke arah mempertingkatkan lagi kestabilan kewangan di rantau ini. Bank Negara Malaysia 14 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

13 Okt 2005

Rangka Kerja Bank Pelaburan

https://www.bnm.gov.my/-/rangka-kerja-bank-pelaburan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frangka-kerja-bank-pelaburan&languageId=ms_MY

Reading: Rangka Kerja Bank Pelaburan Share: Rangka Kerja Bank Pelaburan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 13 Oktober 2005 13 Okt 2005 Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti hari ini mengumumkan secara bersama bahawa rangka kerja mengenai bank pelaburan kini diperluas kepada broker universal. Langkah ini bertujuan meningkatkan lagi kapasiti dan keupayaan pengantara pasaran modal domestik dalam menyumbang ke arah pembangunan sistem kewangan yang lebih berdaya tahan, kompetitif dan dinamik serta menyokong transformasi ekonomi. Broker universal pada masa ini menjalankan dan menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan yang sama seperti bank pelaburan. Transformasi broker universal menjadi bank pelaburan akan seterusnya mengukuhkan potensi mereka untuk mengambil kesempatan daripada peluang perniagaan yang lebih luas, mempelbagaikan sumber pendanaan mereka dan mempertingkat keupayaan mencipta pasaran dalam pasaran modal. Dalam usaha untuk menjadi bank pelaburan, broker universal perlu bergabung dengan sebuah syarikat diskaun dan akan tertakluk pada pengawalseliaan Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti. Kumpulan kewangan yang memiliki syarikat diskaun kini dibenarkan untuk merasionalisasikan syarikat diskaun mereka untuk menjadi bank pelaburan atau menjual syarikat diskaun itu. Bank Negara Malaysia 13 Oktober 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

07 Okt 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 30 September 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-september-2005

null

30 Sep 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Ogos 2005

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-august-2005

null

28 Sep 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-ogos.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 28 September 2005 28 Sep 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Ogos 2005 Bank Negara Malaysia 28 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Buletin Statistik Bulanan Ogos 2002 � � � � � � � � �� !��"��#��#� � "��$��%&�� '��%��$��$��$� ��(�$�%�)�$��$� ��"�#��#� � � �� % � �� * �� + �,� �� $� !�� " ��# $%&''' $%'''' $(''' $)''' $*''' $&''' ' &''' *''' )''' (''' ��$'% +��$'% ��$'% ��$'% ,��$'% -��$'& .��$'& ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& ��$'& �� $0 BANK NEGARA MALAYSIA CENTRAL BANK or MALAYSIA EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari lsnin, 30 September 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OGOS 2002 Pada bulan Ogos, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega dan inflasi yang rendah telah menyumbang kepada peningkatan berterusan di dalam aktiviti pembiayaan sektor swasta. Kelulusan dan pengeluaran pinjaman kekal tinggi, sementara bekalan wang secara luas terus meningkat. Berserta dengan sistem perbankan yang bertambah kukuh, dasar kewangan yang akomodatif terus merangsang pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar faedah pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada bulan Ogos. Operasi mudah tunai BNM adalah menguncup, bermatlamat untuk mengimbangi mudah tunai supaya selaras dengan keadaan permintaan secara keseluruhannya dan dengan itu, memastikan kadar faedah yang stabil di dalam pasaran. Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (pada b“'3“= RM Ma) Pengembangan 10905-02 7 : N Jul-02 I I ’ x x \ \ Operasi mudah tunai BNM menyerap RM1.4 bi/ion dari ‘ Jun-02 . . . — pasaran bag: mengimbangi ] Mei-02 _ ‘ Apr-02 7 1 ‘ Mac-02 ‘ : Feb-02: 3 ‘ Jan-02 7 1 1 Dis-01 1 \ \ \ \ \ \ \ pengeluaran deposit o/eh portfolio. \ Nov-01 7 ‘ Okt-01 7 ‘ _ Sep-01 \ :Ogos-01 -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 kesan pengembangan akibat 3 Kerajaan dari BNM, dan juga 1 daripada aliran dagangan dan � � %� � �� ' & * ) ( %' %& - � � $0 ( � �$ 0 ( + � � $0 ( - � � $0 0 � �$ 0 0 + � � $0 0 - � � $' ' � �$ ' ' + � � $' ' - � � $' % � �$ ' % + � � $' % - � � $' & � �$ ' & (' (& (* () (( 0' 0& 0* 0) 0( %'' /��1��!+��# ��$,��!+��# 2 �� $' & % � ��- �� !��# & * ) ( %' %& - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & +�� %�� 1�� 3��4�� 2 ��&�0)��&�() 5�'' � � $' & � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � % � �� .�/�0� �� !/6"#�� !�� $�� )�*)2�� %'2�� 7� �� $�� )�*02��%'�'12��-��#�� !��"!�� % � ��- �� '�� '�� , �, ��1� "2 �� %�+ �, � ) 8 ( 0 %' %% %& %1 %* %5 %) - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & ) ( %' %& %* %) �6"$��!+��# �6"$+��!+��# /6"$��!+��# /6"$+��!+��# ��%'�'1��%'�'' ��8�*5 ��)�10 2 2 ��)�*0��)�*)� � � $' & \. 77 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 77‘T 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 ’ 7 7 7 . . . _ _ . . . . _ . . . . _ . . . . . . . \.- --... V 66 ® no so no ® 03 07 ® 0 O O O \— F F 1- (V (V (\|N C ‘5__ E C ‘5_S E O ‘5__ E C 53 "' C 530 §<'>o§<'*o§<'*O—.<:"0§<"5’ % Keadaan Mudah Tunai Nisbah 100 -98 —9e —94 —92 —9o —sa -86 —s4 —— 82 Jan 98 Mei-98 Sep 98 Jan-99 Me: 99 Sep 99 Jan-O0 Me: 00 Sep 00 Jan—01 Me: 01 Sep 01 Jan-O2 Me: 02 Ogos-02 - - Antara Bank 3 bulan (Ska|a Kiri) :Nisbah Pinjaman-Deposit (Ska|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank % (purata bulanan) co oo 00 co 0) O3 O3 O) O O O O \- 1- F \- N N N g O O O C’? °‘’ °? O C’? O O O O O O O O O. O. O. .;, C ‘5_ E E E ‘5_ S E C ‘5_ S E E ‘5_ S E C ‘5_ S 0 2 <2: ‘* O 3 < ‘J O 3 <»: ‘* o 3 <( ‘> O 3 < ‘J 8’ - - - Semalaman 1 bulan T3 bulan — - KadarCampurTangan BNM Mudah tunai kekal lega Kadar faedah antara bank di pasaran Wang kekal rendah dan stabil pada bu/an Ogos Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan Ogos. Keadaan yang sama juga dapat dilihat bagi kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan (masing-masing pada 6.46% dan 10% pada akhir bulan Ogos: masing-masing pada 6.49% dan 10.03% pada akhir bulan Julai). Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 10.03 10.00 - - BLR—BP (Ska|a Kiri) BLR—SK (Ska|a Kiri) ALR—BP (skala Kanan) —ALR—sK (skala Kanan) BLR dan ALR kekal rendah dan stabil. � � ��%5�+�� * �� #�� % � ��- �� (�� !3�� ' & * ) ( %' %& - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & 2 ' * ( %& %) &' 2 ,��4��1��!+��# 9:�;�!4�� +��# ,��4��1��!+��# %�%'��%�%' � � $' & "�� % � ��(�� '�� , �, � 1�' 1�& 1�* 1�) 1�( *�' *�& %�� 1�� )�� 0�� %&�� 2 %5$+��'& 1%$ ��'& 1%$-��'& "�� % � ��(�� "2 �� %�+ �, � 1�' 1�& 1�* 1�) 1�( *�' *�& %�� 1�� )�� 0�� %&�� 2 %5$+��'& 1%$ ��'& 1%$-��'& Pada 15 September, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk semua tempoh matang bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan, kekal tidak berubah. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4.2 Kadar faedah deposit 4.0 — tetap bagi bank perdagangan hampir 3_g _ _________________________________________________ _ _ tidak berubah 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 31—Ogo_s 02 3'4 7 31-Julal 02\ 3.2 — 3.0 1 1 1 1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: 0/ Syarikat Kewangan 4.2 ...begiz‘ujuga bagi 4.0 — syarikat kewangan 3.3 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 15—Sep 02 3 6 31—Ogos 02 - * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 77’3T—.IuFaiT)27777 * * * * * * * * N \ 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bu/an bagi bank perdagangan kekal positif dan tidak berubah pada bu/an Ogos co co co no on 07 03 on o O O O \— \— ‘— ‘— N N NN '3? E O.’ O? G’ E m O? ‘.3 E ‘.3 O O E ‘.3 O O E ‘.33 C — *‘ C — *‘ C — *-' C — *‘ C — N C‘ -5: x Q -5: x W °‘ -5: x -5: x W °‘ -5: O -3 < O -3 < O -1 <3: 0 -1 <3: 0 w <3: 83 — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) —|HPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) � � '�� ,,�� ,�� ) �,�4� � !�� # &�5 1�' 1�5 *�' - . / - - + � , - . / - - / " </+= �>�� ?�� *�5 5�' 5�5 )�' " <+4; ��5�� " � �"6 &''% &''& &1�+�� ,,�� 2�� ,� �� 2 � �� + �,� �� +�� /+� �� -��!$%�)2#�� !$'�%2# �� !%�52#��,��/+� �� /+� �� %%� +�� /+� �� 4�� 4�� ,�� /+�� ,,�� 7 � �� 7 ��37 �� ,� � � � + �,� �� "�� 4�� .�� '�)2� $� %�&2 � �� +�� 9�� $�� '�02� �� &�12�� .�� +�� +�� -�� 9�� &''1�� Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama dan mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan Ogos Pada bulan Ogos, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, ringgit menyusut nilai berbanding yen Jepun (-1.6%) dan euro (-0.1%), sementara meningkat nilai berbanding paun sterling (1.5%). Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang Iemah, kekhuatiran pasaran menjelang ulang tahun peristiwa 11 September dan kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan tindakan ketenteraan AS di Timur Tengah. Data awalan yang menunjukkan kemerosotan sentimen pengguna yang melebihi jangkaan bagi bulan Ogos turut menyumbang kepada kelemahan mata wang AS. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) RM/A$$, Euro, Yen RM/STG 4.0 6.0 Ringgit men yusut nilai "\ﬁ/V berbanding kebanyakan mata wang utama AS$ 3.5 " 31-6 W 5.5 Euro 3.0 —— —— 5.0 100 Yen 2.5 4.5 JFMAMJJOSONDJFMAM.JJA23SeP- 2001 2002 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit mengukuh berbanding baht Thai, peso Filipina dan won Korea dalam Iingkungan 0.6% — 1.2%, sementara menyusut nilai berbanding dolar Singapura dan rupiah Indonesia, masing—masing sebanyak 0.9% dan 2.3%. Peso Filipina menyusut nilai akibat kebimbangan pasaran ke atas defisit bajet Kerajaan. Sebaliknya, dolar Singapura mengukuh berikutan penerbitan data yang lebih baik dari jangkaan untuk eksport bukan minyak dan pengeluaran perkilangan bagi bulan Julai, sementara rupiah Indonesia disokong oleh sentimen pasaran yang positif ke atas deraf bajet tahun 2003. � � " �� &�+�� %00( /��$ �� &''& &1�+�� &''& /��$ ��$�� &1�+��&''& ,��/+ 1�(''' 1�(''' 1�(''' '�' '�' '�' '�' >�� $ 1�8*1' 1�8&05 $'�% '�* $0�8 $ �� )�18'( 5�((&& 5�0')' %�5 $'�* $)�) 8�0 %''��-�� &�88*& 1�&&%1 1�'(51 $%�) *�* $)�& $%'�% ,��+�� &�%00( &�%811 &�%1)* $'�0 %�8 $1�0 1�' %''��4�� 0�18%1 0�'')0 (�88%0 '�) &�8 $%�0 )�( %''��.�� (�(1'& 8�11*( 8�&*)* %�& %�& %�) &%�0 %''��9�� '�'15* '�'*&0 '�'*&' $&�1 &�% $%1�% $%5�( %''�� '�&(&8 '�1%)8 '�1%%& '�8 %�( $8�* $0�& '�� ,,�� ,�� ) �,� �� 2�� &''& /��$&''%�$�� &1�+��&''& &�+��%00(�$� &1�+��&''& '�� ,,�� ,�� ) �,�"�� !�� # %�5 &�' &�5 1�' 1�5 *�' *�5 - . / - - + � , - . / - - / " <"�� += �@�� 8�' 8�5 (�' (�5 0�' 0�5 %'�' " <�� )�� "6 ��'�� &1�+�� &''% &''& � � � � � � � � � � � � � � � � +�� 8� #!� "�� #��# � �� '�*2� �� -�� *�*2 � �� '�*2�� ,�� /+� �� /+� �� -��>��+�� -�� -�� ?�� -�� %�&2�$�&�82�� $� � � �� $� � �% $� � �� Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) RM/Rupiah. S$. Won RM/Baht, Peso 4.5 10.0 Ringgit mencatat 4,0 _ __ 95 prestasi bercampur- 10,000 Rupiah campur berbanding mata wang Serantau 3.5 -- 0 -- 9.0 100Baht 3.0 —— —— 8.5 1,000 Won 2.5 -- -- 8.0 $15 2.0 -- -- 7.5 100 Peso 1 5 7.0 J F M A M J J o S o N D J F M A M J J A 23 Sep- 2001 2002 Sepanjang tempoh 1 — 23 September 2002, ringgit mengukuh berbanding kebanyakan mata wang utama dan kesemua mata wang serantau. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 0.4% dan yen Jepun sebanyak 4.4%, sementara menyusut nilai berbanding paun sterling sebanyak 0.4%. Dolar AS mengukuh berikutan penerbitan data ekonomi yang menunjukkan guna tenaga dan penjualan runcit bagi bulan Ogos yang Iebih baik daripada jangkaan, justeru menyokong pendirian pasaran bahawa keadaan ekonomi AS adalah Iebih baik berbanding Jepun dan Eropah. Sebaliknya, euro menyusut nilai berikutan penerbitan data yang menunjukkan pertumbuhan ekonomi yang perlahan pada suku kedua tahun ini dan penurunan yang tidak dijangka dalam pengeluaran perindustrian negara Jerman pada bulan Julai. Yen Jepun dibelenggu oleh peningkatan kekhuatiran pasaran mengenai masalah sistem kewangan negara itu dan prestasi ekonomi yang tidak memberangsangkan. Pada masa yang sama, ringgit juga meningkat nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 1.2% - 2.7%. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Ogos 23 Sep. Akhir-Ogos - Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 Ogos 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.7430 3.7295 -0.1 0.4 -9.7 - Paun sterling 6.3708 5.8822 5.9060 1.5 -0.4 -6.6 7.9 100 yen Jepun 2.7742 3.2213 3.0853 -1.6 4.4 -6.2 -10.1 Dolar Singapura 2.1998 2.1733 2.1364 -0.9 1.7 -3.9 3.0 100 baht Thai 9.3713 9.0069 8.7719 0.6 2.7 -1.9 6.8 100 peso Filipina 8.8302 7.3348 7.2464 1.2 1.2 1.6 21.9 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0429 0.0420 -2.3 2.1 -13.1 -15.8 100 won Korea 0.2827 0.3167 0.3112 0.7 1.8 -7.4 -9.2 � � �� & �, �'��,�� !9:� � &'''A%''# � �� &�%2� �� !-��7� &�%2#�� 9:�� &''&�� 9:�� '�%2�� :�� & �, �'��,�� !9:�"# � �� 1�(2� �� -�� !-��7� 1�)2#�� 9:�"�� @�� 9:�"� �� +�� 9:�"��'�%2�� &�� '�� & �, �'��,,�� '�' '�5 %�' %�5 &�' &�5 1�' 1�5 � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � $' & ' � �� 9 �&'�� & �, �'��,�� $&' $%5 $%' $5 ' 5 %' %5 - � �$ ' ' + � � $' ' � � � $' ' - � � $' % � � $' % � �$ ' % - � �$ ' % + � � $' % � � � $' % - � � $' & � � $' & � �$ ' % - � �$ ' & ' � �� 9 �&'�� ,�� ,�� Inflasi kekal tidak berubah Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal tidak berubah pada tahap 2.1% pada bulan Ogos (Julai: 2.1%). Kenaikan dalam IHP terutamanya disumbangkan oleh harga yang Iebih tinggi bagi pengangkutan dan perhubungan, disebabkan oleh pelarasan harga dalam bayaran perkhidmatan telefon pada bulan Mac 2002. Pada asas bulanan, IHP menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengguna 3.5 3-0 * ‘HP "°$°'"'"“a" lnflasi kekal tidak 2,5 _ berubah 2.0- 1.5- 1.0- 0.5 — Perubahan tahunan % 0.0 Ogo—O0 # Okt 00 Dis-O0: Feb-01 : Apr-01 Jun-01 Ogo-01 Okt 01 Dis-O1 Feb 02 Apr—02 Jun 02 090-02 4 Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR), meningkat sebanyak 3.8% pada asas tahunan pada bulan Julai (Jun: 3.6%). Kenaikan di dalam IHPR mencerminkan harga yang Iebih kukuh bagi minyak sawit mentah dan getah. Walau bagaimanapun, kenaikan di dalam IHPR ini telah diimbangi oleh kejatuhan harga minyak mentah. Sementara itu, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengeluar Tidak berkaitan Harga pengeluar terus 10 - - IHPR dgn komodltl meningkat 5 L keseluruhan 0 ~ . . ~: \ \ * > > \ \ ~: ‘‘‘‘‘‘ ~ . . . . . . . .......... . /. . Perubahan tahunan % U1 Berkaitan dgn ‘15 kom oditi / Ju|—00 Sep 00 Nov 00 Jan-01 Mac 01 Men 01 Jul 01 Sep 01 Nov 01 Jan-02 Mac 02 Men 01 Jul-02 � � �� % �� (�� #� �� @�� %�� " '�(� �� %2 � �� ,�� !��.9#� �� 1 �� " 1�8� �� '�(2�� %� �� 1� �� $�� %'�)2� �� )�&2� �� !%&�&2� �� 5�(2� �� -��#�� 1� �� @�� .9�� ,��, �� '�� %A%'�) &A5�( 1A)�& $5 ' 5 %' %5 &' � � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � � $' & �4�� 2 % & 1 �! �'�� $%' $5 ' 5 %' %5 � � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � � $' & 1 1 �� " �� '10 W W W W M3 terus meningkat Pada bulan Ogos, agregat monetari terus meningkat, seiring dengan pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Wang secara kecil, M1 berkembang sebanyak RMO.8 bilion atau 1%, mencerminkan terutamanya peningkatan permintaan untuk mata wang berikutan perbelanjaan pengguna yang Iebih tinggi. Deposit perusahaan perniagaan dan individu serta institusi kewangan bukan bank (NBFI) yang Iebih tinggi menyumbang kepada kenaikan dalam M3, yang meningkat sebanyak RM3.7 bilion atau 0.8%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 meningkat masing—masing sebanyak 10.6% dan 6.2% pada akhir bulan Ogos (12.2% dan 5.8% pada akhir bulan Julai). Kenaikan dalam M3 berpunca daripada aktiviti pembiayaan bank kepada sektor swasta dan perbelanjaan fiskal yang Iebih tinggi. Walau bagaimanapun, kenaikan ini telah diimbangi oleh deposit yang Iebih tinggi yang disimpan oleh sebuah NBFI dengan BNM. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan,% 20 . . Ket/ga-t/ga agregat 15 _ monetari terus meningkat pada asas tahunan 10 — 5 , 0 , '5 W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W Q Q C \— \— \— \— \— \— (\l (\l (V (V ‘.3 °. °. ‘.3 °. ‘3. ‘3 °. °. ‘.3 E C.’ ‘3 é:5é’§<%§§,5é’§<%§§. O O O M3: Perubahan Bulanan RM bilion 15 d b I 10 Msﬁelarasan ...pa aasas uanan, _ _ M3 terus meningkat Bermuslm 4% M3 5 2 o— A / V V Ogos—O0 Okt-00 Dis-00 Feb-01 Apr-01 Jun—0‘| Ogos—01 Okt-01 Dis-01 Feb-02 Apr—O2 Jun—02 Ogos-O2 4 � � �� #� ��$�� :�� !B" 1�)�� '�82#� �� 1�02�� &)� �� )�� *�� '�� (�� .�� 0 :�� :��; ��,; '��2�� 0* $5'& $58* �� &() $5%) %'' �� %< $&'1 &5' $% '80 9�� $% '(( $% &*) 1 '*5 �� *5 *(8 )*( 9�� 5%1 (8* % 58( 6��$�� $5* 5* $%1' :�� 3<�= 3>?� ! >�= %<�4��4�� #��# :�� :�� ,�� : �3�,�� 1 $%�) %�( 1�8 %(�) ��4�� '�0 '�) 1�1 0�* ��4�� $'�1 $&�' *�' %1�0 �� %< $%�( %�& $'�0 *�) �� $'�* %�0 $&�) $0�& %<�� '��3��! !" ��# '�� #��# '�� (�� .�� 0 :�� :��; ��,; :�� ,�� $% %(& 0&0 $% ))' �9, $%5& $(81 % 5%5 ,�� % )&( $%88 %'( ,�� $&1' %0 $%)1 ��+��, $& &1( %8( 1 0%* ,�� $1)8 $(* $&)' ,��+�9 & %(0 $)*1 &85 6��$�� $5* 5* $%1' :�� 3<�= 3>?� ! >�= #��# Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan Kenaikan dalam M3 2002 mencerminkan berian Jun Jul 0905 Jan_ogos pinjaman dan operasi M3 _1_6 1_8 3.7 186 Kerajaan yang lebih tinggi Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.9 0.6 3.3 9.4 Tuntutan ke atas sektor swasta -0.3 -2.0 4.0 13.9 Operasi luar bersih 1’ -1.8 1.2 -0.9 4.6 Pengaruh lain -0.4 1.9 -2.6 -9.2 1/sebelum penilaian semula Deposit sistem perbankan lebih kukuh Jumlah deposit sistem perbankan meningkat dengan ketara (+RM3.6 bilion atau 0.7%) pada bulan Ogos, mencerminkan peningkatan dalam deposit oleh perusahaan perniagaan dan individu. Pada asas tahunan, jumlah deposit mengembang sebanyak 3.9% pada akhir bulan Ogos. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Jun Jul. Aug. Deposit oleh individu dan Penyimpan perusahaan perniagaan meningkat Kerajaan Persekutuan 94 -502 -574 Kerajaan Negeri 286 -516 100 Badan Berkanun" -203 250 -1,079 Institusi Kewangan -1,088 -1,246 3,045 Perusahaan Perniagaan 45 487 648 Individu 513 874 1,578 Lain-lain -54 54 -130 Jumlah -407 -598 3,587 “Termasuk Kerajaan Tempatan. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Ju" J"" Aug‘ Repo dan NID meningkat, Jenis sementara deposit lebih rendah Deposit tetap 4,182 929 _1_66O terutama dalam bentuk deposit NID -152 -873 1,515 tetap Deposit permintaan 1,628 -177 108 Deposit tabungan -230 19 -163 Perjanjian beli balik (Repo) -2,238 178 3,914 Deposit mata wang asing -367 -84 -260 Deposit SPI 2,189 -643 275 Lain-lain -54 54 -130 Jumlah -407 -598 3,587 � �� 2 �� " 1*�(�� /�� '��,�� !" 11�%� ��#� �� " &'�5� �� !-��7� " &%�&� ��# � �� )&2� �� +�� " (�(��&)�52�� !-��7�" (�8��#�� '�� 2 �,� �� " %�)� �� 1�)2�� 1�12� �� -�� +�� '�� 2 ��% � ��"��"+ �� "�� '�� ' � � �� &'�' &5�' 1'�' 15�' *'�' *5�' ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& " �� >�� 4��,+�� Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Persekitaran kadar faedah yang rendah dan stabil, serta keadaan mudah tunai yang Iega menyediakan persekitaran yang kondusif untuk mengekalkan pertumbuhan ekonomi domestik. Pada bulan Ogos, jumlah pembiayaan kasar melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi, berjumlah RM34.8 bilion. Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem __ Perbankan dan Pasaran Modal RM blllon 45.0 El Ekuiti I Terbitan PDS kasar 40'0 7 El Pinjaman yang dikeluarkan 35.0 — 2 30.0 — 25.0 — 20.0 l l Mac-02 Apr-02 Mei-02 Jun-02 Jul-02 Aug-02 Aktiviti pinjaman sistem perbankan kekal tinggi pada bulan Ogos. Pengeluaran pinjaman (RM33.1 bilion) telah disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pengeluaran kepada sektor perniagaan kekal tinggi pada RM20.5 bilion pada bulan Ogos (Julaiz RM21.2 bilion), mencakupi 62% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan tersebut. Sementara itu, pengeluaran kepada individu berjumlah RM8.8 bilion atau 26.5% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan Ogos (Julaiz RM8.7 bilion). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak RM1.6 bilion, membawa kepada pertumbuhan tahunan yang Iebih baik sebanyak 3.6% pada akhir bulan Ogos berbanding dengan 3.3% pada akhir bulan Julai. Sebahagian besar daripada pengembangan dalam pinjaman terus didorong oleh sektor runcit, terutamanya untuk pembelian harta kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang disalurkan kepada sektor perniagaan kekal dalam bentuk jangka pendek, terutama untuk memenuhi keperluan modal kerja. � � -�� '��,�� '�� "�� ;? �;@ �;> �;� �;= �;� >;� >;< >;! >;> >;@ >;� >;@ >;� >;� >;< >;� @;� !;< !;@ @;# <;< !;= !;@ ?;= ��;< ��;@ ��;> ��;� ?;@ �� $ 5 %' %5 &' &5 1' 15 *' *5 ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& " �� +�� 6��$�� * 8 %' %1 %) %0 && &5 ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& %* %0 &* &0 1* �� '�� %�� '��,�� '�� 2 � �� '�� .��0 �� Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Permohonan, Kelulusan Balik Pinjaman (RM bilion) Pengeluaran, Pembayaran balik 25 22 19 16 13 10 Berian pinjaman yang tinggi dalam permohonan dan pengeluaran pinjaman Mac-02 |:| Pengeluaran Apr-02 Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2 I Pembayaran balik -'-Kelulusan —Permohonan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 20- 15 ——— 10 ——— Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi 2.7 5.4 Mac-02 I Perkilangan I Kredit penggunaan El Lain-Iain Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2 I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel ISektor harta benda luas, kecualii belian rumah ElPembe|ian rumah kediaman 10 � �� ,�� !�,+#��" &�)�� @�� 3� �� !" &� ��# � �� " 50%� �� +�� " %�1� �� +�� +�� 2 �,� �� " 50'�� %�� " � ��%� � �/��!�6+>�39#�� /+�� @�� 6+>�39�� 4�� 4�� 1'� �� 6+>�39��8%%�1)�� !$%�*2��-��#� �� " 5&0�51� �� !$'�(2� �� -��#�� %*1�&��!%01�%� ��-��#�� )�� ( � ��2 �,�(�� ' � � �� A * 18( * 18( 5%1 1 ()5 50' 50% % %5' !%# !%# �!550# !% '''# $ % ''' & ''' 1 ''' * ''' 5 ''' -��,�� -��+�� /�� -��+�� +�� +��+�� !��# +��+�� !�,+# -��$&''& ��$&''& %<��,�� !��3� ��,��# " �� C Dana bersih yang Iebih rendah diperoleh daripada pasaran modal Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta (PDS) berjumlah RM2.6 bilion pada bulan Ogos. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan bon Cagamas yang Iebih tinggi (RM2 bilion), dana bersih yang diperolehi oleh sektor swasta adalah Iebih rendah iaitu sebanyak RM591 juta. Sementara itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih berjumlah RM1.3 juta disebabkan penebusan Bon Simpanan Malaysia. Secara keseluruhannya, dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah Iebih rendah iaitu sebanyak RM59O juta. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1' RM juta 5,000 — 4,000 — 3,000 — 2,000 — 1,000 — 4,378 Dana bersih yang Iebih rendah diperoleh daripada pasaran modal 4,378 3,865 1,150 (1,000) — 590 591 513 (1) (1) (559) Sektor Swasta (PDS) Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) El Ogos-2002 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam IJul-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) lndeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) meningkat sedikit pada tiga minggu pertama bulan Ogos berikutan pemulihan di bursa saham AS serta penarafan yang Iebih baik bagi Malaysia. Kenaikan taraf kredit Malaysia oleh agensi penarafan kredit serta Iaporan korporat yang memberangsangkan telah membantu memulihkan sentimen pasaran. Walau bagaimanapun, KLSE CI merosot pada akhir bulan Ogos terutamanya disebabkan ketegangan yang berlaku di Timur Tengah. Pada 30 Ogos, KLSE CI ditutup pada 711.36 mata (-1.4% sejak akhir bulan Julai) dengan permodalan pasaran sebanyak RM529.53 bilion (-0.8% sejak akhir bulan Julai). Purata urusniaga harian adalah Iebih rendah sebanyak 143.2 juta unit (193.1 juta unit pada bulan Julai). 11 � � '�� (5 0' 05 %'' %'5 %%' 1 % $- � � & $ � ) $ � ( $ � % & $ � % * $ � % ) $ � & ' $ � & & $ � & ) $ � & ( $ � 1 ' $ � 1 $+ � � 5 $+ � � 0 $+ � � % % $+ � � % 1 $+ � � % 8 $+ � � % 0 $+ � � & 1 $+ � � & 5 $+ � � ! � �: � � �� # � � # B � � � %/"��C� ,��-�� :�� +�� +�� +49 �/+,/D � � � � � � � � � � � � � � �6+>�39� �� +�� %%� +�� /+� �� 9��E�� +�� &5�+�� 6+>�39��)1)�85�� !$%'�52� �� #�� " *88��!$0�02� �� #��+�� %18�1� �� !�� D �� ,� ��$�� " (&(��!/+=&%(� ��#� �� " %1'�%� �� /+=1*�&� �� 1'� �� &''&�� F�� "�F��/+=1*�&�� %*� +�� &''&�� /�� 4�� F�� %*� +�� 5�)� �� *�0�� !./�0&�� Prestasi lndeks Terpilih 110 105 ’ X r’ ‘x » Dow Jones merosot 100 100 — 95— ‘ 31 Julai 2002 90— 85 KLSE CI terus menunjukkan prestasi yang Iemah pada tiga minggu pertama bulan September berikutan kebimbangan mengenai ulangtahun peristiwa 11 September dan ketegangan di antara AS dan Iraq. Sementara itu, ketiadaan penunjuk baru di pasaran tempatan juga menyumbang kepada prestasi pasaran yang Iemah ini. Pada 25 September, KLSE Cl ditutup pada 636.75 mata (-10.5% sejak akhir bulan Ogos) dengan permodalan pasaran sebanyak RM477 bilion (-9.9% sejak akhir bulan Ogos). Sementara itu, purata urusniaga harian turun kepada 137.3 juta unit. Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat sebanyak RM828 juta (AS$218 juta) pada bulan Ogos kepada RM130.1 bilion atau AS$34.2 bilion pada 30 Ogos 2002. Pembawaan pulang perolehan eksport yang berterusan adalah faktor utama yang menyumbang kepada peningkatan rizab, mencerminkan kedudukan imbangan pembayaran Malaysia yang pada asasnya kukuh. Rizab stabil pada AS$34.2 bilion pada 14 September 2002. Aliran masuk perolehan eksport yang dibawa pulang berkekalan dalam tempoh ini, mengatasi aliran keluar yang mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Tambahan Iagi, aliran masuk dana portfolio telah diatasi sedikit oleh aliran keluar dalam tempoh ini. Paras rizab pada 14 September adalah memadai untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan adalah 4.9 kali hutang Iuar negeri jangka pendek. ,, NASDAQ KLSE CI semakin � � �� !"@3"#� �� %1�12� �� %%�'2� �� !�� )$��#� �� 8�02 � �� -�� +�� :�� !3,"3#�� %�� %�+ �, ��"��'�� E� � �??�� ???� #�� #�� #��#� � (��;� (��;� (��;� :�� (��;� :��;� �,�� .90� � � � � � � � �� (�8� %'�%� %'�8� %'�5� %%�%� %'�0� %%�'� "@3"�� %%�(� %&�5� %&�5� %&�)� %1�'� %1�%� %1�1� $'/��.�� *�� @3�� 0� � � � � � � 2�� (�%� )�*� )�1� (�'� (�%� (�'� 8�0� -��!" ��#� 1% )85� &1 (*0� &* 8''� 1& &0&� 1& 885� 11 108� 1& (*5� '�� A:�� .@3�� 90� ��&�'� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0� 1�� 2 ��333�� &�� D �� ,� �� .� � � ��0 '�' 5�' %'�' %5�' &'�' &5�' 1'�' 15�' *'�' -��$'' +��$'' ��$'' -��$'% ��$'% ��$'% -��$'% +��$'%��$'% -��$'' ��$'& ��$'& -��$'& %*$+��$ '& �"6�� '�' %�' &�' 1�' *�' 5�' )�' 8�' �� A�% �� "�F��!��# 9�� !��# "�F�� !��# /+=1*�&�� 5�)�� *�0�� Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bilion (Dada akh" "emP°“) Bulan / Kali 40-0 ’ AS$34.2 H’ 7-0 35_0 — 5.6 bulan _ 6'0 3o.o— _."""1! 25.0 * . k — 4.0 20.0 — — 3.0 15.0 — 10.0 — 7 2'0 5_0 _ * 1.0 0.0 — — 0.0 Jul-00 Sep-00 Nov—00 Jan—01 Mac-01 Mei-01 Jul-01 Sept.-01Nov.—01 Jan—O0 Mac-02 May-02 Ju|—02 14-Sep- 02 1 Rizab (kiri) —|mpor1tertangguh (kanan) -A-Rizab berbanding hutang Iuar negarajangka pendek (kanan) Daya tahan sistem perbankan dikekalkan Kedudukan kewangan sistem perbankan terus mengukuh selaras dengan peningkatan kedudukan modal dan penyederhanaan dalam paras pinjaman tidak berbayar. Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) meningkat kepada 13.3% manakala nisbah modal teras meningkat kepada 11.0% berikutan kemasukan keuntungan beraudit ke dalam modal asas. Nisbah pinjaman tidak berbayar bersih (klasifikasi 6-bulan) terus menurun kepada 7.9%, disebabkan terutamanya oleh pelaksanaan skim penyusunan semula hutang sebuah syarikat besar yang diselesaikan di bawah rangkakerja Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat (CDRC). Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 Dis. Dis. Dis. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 RWCR 11.8 12.5 12.5 NPL bersih ( klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 Peruntukan am/Jumlah pinjaman 2-0 1-9 1-9 bersih (6-bulan, %) * Mulai Jun 1999, jadual ini merangkumi institusi perbankan Islam � � "��'�� %�� ( 0 %' %% %& %1 %* , �� $0 ( / � �$ 0 0 � � $0 0 , �� $0 0 / � �$ ' ' � � $' ' , �� $' ' / � �$ ' % � � $' % , �� $' % / � �$ ' & � � $' & .90 "@3" ��4�� G��$��,�� 582� !5'2� �� )&2� �� #�� +�� ,�� " %8�*�� " 0�)�� +��1'�-��&''& �,�� " )� �� ,�� +�� &''& ��,�� " &�%��,�� &''1�� 1'�+��&''&� � (��40�� % �� #�#5��65�� (��-!�� 7�35�� 35�� "��'�� $'/�� '�� ' %' &' 1' *' + � � $0 ( , �� $0 ( � � $0 0 - � � $0 0 + � � $0 0 , �� $0 0 � � $' ' - � � $' ' + � � $' ' , �� $' ' � � $' % - � � $' % + � � $' % , �� $' % � �$ ' & - � � $' & ' & * ) ( %' ��/� ��6�� 6�� 6��/��!" ��# ��6��!2# (o/0) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 14 13 ,\ A / ....RWCR dan nisbah modal teras ' \/_/s./W terus mengukuh masing-masing 12 — kepada 13.3% dan 11.0% 11 — __ . _____~ ’ﬂ-‘N, ‘~\’~ ’_p\——l ‘a“—f 10 i ’ —ﬂ -- I 9 _ -H‘-I 8 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 00 O 03 a O O O \— \— \— N N °‘ C.” C.” °P C.‘ 9 C.’ C.’ 9 C.’ U) L (D U) L (D (I) ‘- U) (I) ‘- U) 5 5 81 5 3 81 5 3 81 5 E‘ 81 o o o o RWCR ' ' ' Modal Teras Sistem Perbankan : NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL Bersih dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL bersih (°/0) 40 10 ...Nisbah NPL bersih jatuh 30 _ ” 3 kepada 7.9%, manakala __ 5 nisbah peruntukan am kekal 20 pada tahap 1. 9% 10 I-I-r"‘ .1‘-' 2 0 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 0 O0 00 (D 07 O7 O) C) O O O 1- F F ‘— N N °? C” C’? "3 °? C.” ‘? C.’ C.’ 9 C.’ O O 0 9 O % 9 8 E % -9 8 E % -9 8 E % 9 E ‘s’ :1) D 5 -2 U) D 5 -2 (0 0 § -2 c/) D E -> Peruntukan Am NPL Bersih - - - - - - Nisbah NPL Bersih Usaha-usaha pemulihan oleh Danaharta terus berjalan baik dengan jangkaan purata kadar pemulihan sebanyak 57% (50% bagi pinjaman yang diambilalih dan 62% bagi pinjaman di bawah pengurusan). Sehingga kini, Danaharta telah menerima perolehan pemulihan sejumlah RM17.4 bilion, di mana RM9.6 bilion telah diagihkan kepada institusi perbankan. Setakat 30 Jun 2002, Danaharta mempunyai baki tunai dan kesetaraan tunai sebanyak RM6 bilion yang akan digunakan sebahagiannya untuk menebus semula bon terbitan Danaharta dan bagi keperluan operasinya. Setakat akhir bulan Ogos 2002, baki suntikan modal oleh Danamodal kekal sebanyak RM2.1 bilion. Danamodal dijangka akan menamatkan operasinya pada tahun 2003. Bank Negara Malaysia 30 September 2002 � � � '�� ,� ��4� � �%�+ �, �� '�� :�� #��#� �,��#��#� � �� !" ��#� !2#� !" ��#� !2#� / �� @�� F�� *'�)� *�)� *'�5� &�*� %� (&�*� %&�&� (1�&� %'�)� &� 18'�0� 5�8� 181�1� 5�(� 1� *(*�*� 5�(� *((�%� )�&� +�� -�� *((�%� &�0� *0%�8� 1�0� -��!�� 3� ��,��#� *(1�5� 1�1� *(5�&� 1�)� -��!�� 3� ��,��#� ��*&%�*� 1�%� ��*&1�1� 1�1� ��$��!2#� ()�1� � ()�%� � �� %%�5� � %%�)� � �� 11�0� � 11�%� � ��+�� "��!"@3"#�!2#� %1�%� � %1�1� � ��6��7��)$��!2#� (�'� � 8�0� � "�F��/�� !��#� � � � � "�F��" �!��#� %&0�1� � %1'�%� � "�F��,��/+�!��#� 1*�'� � 1*�&� � �� 5�5� � 5�)� � ��.��H�� I� � � � /��7� %$�� 1$�� &�08�H&�()I� 1�&&�H&�0)I� &�08�H&�((I� &�()�H&�()I� ,�� 7��%$�� 1$�� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� �6"�� )�10�H)�10I� )�10�H)�10I� :�� 9��:�� !9:�#�!&'''A%''#� %'1�*� &�%� %'1�1� &�%� 9��:�� !9:�"#�%0(0A%''#� %1%�0� 1�(� $� $� ��"�� !��#� >�� 1�8*'&� � 1�8*1'� � ��+�� 5�0)0'� � 5�((&&� � ,��+�� &�%5*)� � &�%811� � %''�?��-�� 1�%8'%� � 1�&&%1� � %''��4�� 0�')1(� � 0�'')0� � %''��.�� 8�*&55� � 8�11*(� � %''�"��9�� '�'*%0� � '�'*&0� � %''�@�� '�1%0'� � '�1%)8� � �� ,�� 7� � ��!" ��#� � ��!" ��#� � ��J� *�* � � J� '�)� � 9��+�6�!��$��#� 8&%�50� � 8%%�1)� � ��+�6�!" ��#�!��#� 511�)(� � 5&0�51� � � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Julai 2002 Ogos 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.6 4.6 40.5 2.4 M1 82.4 12.2 83.2 10.6 M2 370.9 5.7 373.3 5.8 M3 484.4 5.8 488.1 6.2 Sistem Perbankan Jumlah deposit 488.1 2.9 491.7 3.9 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual 483.5 3.3 485.2 3.6 kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang 421.4 3.1 423.3 3.3 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman—deposit (%) 86.3 86.1 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 11.5 11.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.9 33.1 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Bervvajaran Risiko (RWCR) (%) 13.1 13.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.0 7.9 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 129.3 130.1 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 34.0 34.2 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.6 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 2.97 [2.86] 2.97 [2.88] 3—bu|an 3.22 [2.96] 2.86 [2.86] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] 3—bu|an 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga lndeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.4 2.1 103.3 2.1 lndeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 131.9 3.8 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 3.7402 3.7430 Paun Sterling 5.9690 5.8822 Dolar Singapura 2.1546 2.1733 100 Yen Jepun 3.1701 3.2213 100 Baht Thai 9.0638 9.0069 100 Peso Filipina 7.4255 7.3348 100 Rupiah Indonesia 0.0419 0.0429 100 Won Korea 0.3190 0.3167 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehz sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 4.4 0.6 lndeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 721.59 711.36 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 533.68 529.53

Press Release

27 Sep 2005

Tempoh Jualan Terbitan Terakhir Bon Simpanan Merdeka Berakhir Pada 22 September 2005

https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-terbitan-terakhir-bon-simpanan-merdeka-berakhir-pada-22-september-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-terbitan-terakhir-bon-simpanan-merdeka-berakhir-pada-22-september-2005&languageId=ms_MY

Reading: Tempoh Jualan Terbitan Terakhir Bon Simpanan Merdeka Berakhir Pada 22 September 2005 Share: Tempoh Jualan Terbitan Terakhir Bon Simpanan Merdeka Berakhir Pada 22 September 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0301 pada Selasa, 27 September 2005 27 Sep 2005 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa tempoh jualan bagi terbitan terakhir (kelapan) Bon Simpanan Merdeka (BSM) berjumlah RM300 juta telah berakhir pada 22 September 2005. Terbitan BSM ini telah terlebih langganan dengan permohonan berjumlah RM430 juta yang diterima daripada 11,100 orang pelabur. Bank Negara Malaysia telah menambah jumlah terbitan bagi membolehkan semua pelabur yang layak mendapat peruntukan mengikut jumlah yang dipohon. Pemohon yang berjaya bagi terbitan BSM ini akan dimaklumkan oleh bank masing-masing. BSM telah diperkenalkan pada bulan Februari 2004 untuk menyediakan instrumen simpanan tambahan bagi warga emas, anggota Tentera Malaysia yang telah bersara dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan, yang bergantung terutamanya pada pendapatan tetap yang diperoleh daripada deposit di institusi perbankan. Kadar pulangan yang ditawarkan sebanyak 5 peratus setahun adalah lebih tinggi berbanding dengan kadar faedah deposit tetap di institusi perbankan. Sambutan terhadap bon ini amat menggalakkan sejak ia mula diperkenalkan pada bulan Februari 2004. Secara keseluruhan, kesemua lapan terbitan BSM yang diterbitkan telah menarik langganan berjumlah RM3.5 bilion daripada 93,300 pelabur dalam kumpulan sasaran. Jumlah pelabur dengan pelaburan sebanyak RM40,000 ke bawah mewakili 60% daripada jumlah bilangan pelabur. Bank Negara Malaysia 27 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

22 Sep 2005

Rizab antarabangsa BNM pada 15 September 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-september-2005

null

16 Sep 2005

Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan

https://www.bnm.gov.my/-/pusat-sumber-perkhidmatan-kewangan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpusat-sumber-perkhidmatan-kewangan&languageId=ms_MY

Reading: Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Share: Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0300 pada Jumaat, 16 September 2005 16 Sep 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan pemberian kontrak untuk pembinaan Pusat Sumber Perkhidmatan Kewangan (FSRC) yang bernilai RM320 juta. Petender yang berjaya telah dipilih melalui proses penilaian yang ketat dan terutamanya berdasarkan penentuan harga yang kompetitif. FSRC merupakan pelaburan dalam sebuah pusat pengetahuan dengan kemudahan pembelajaran dan penyelidikan bagi menyokong Pusat Latihan dan Penyelidikan Bank-bank Pusat Asia Tenggara (SEACEN), Lembaga Perkhidmatan Kewangan Islam (IFSB) dan pusat pembelajaran dan latihan Bank Negara Malaysia, sebuah pusat pengurusan pengetahuan, sebuah Muzium Matawang dan galeri lukisan Bank Negara Malaysia. Projek ini telah diberikan kepada H & I Niaga Sdn. Bhd. dan dijangka siap pada tahun 2007. Bank Negara Malaysia 16 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

14 Sep 2005

Penjelasan mengenai duit syiling RM1

https://www.bnm.gov.my/-/penjelasan-mengenai-duit-syiling-rm1

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenjelasan-mengenai-duit-syiling-rm1&languageId=ms_MY

Reading: Penjelasan mengenai duit syiling RM1 Share: Penjelasan mengenai duit syiling RM1 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0257 pada Rabu, 14 September 2005 14 Sep 2005 Laporan akhbar baru-baru ini yang mendakwa terdapat banyak duit syiling RM1 palsu dalam edaran adalah tidak tepat dan mengelirukan. Bank Negara Malaysia sangat memandang serius maklumat yang tidak tepat ini dan menasihati orang ramai supaya tidak terpengaruh dengan laporan atau dakwaan tersebut dan merujuk kepada Bank Negara Malaysia untuk mendapatkan maklumat. Keterangan lanjut mengenai penarikan balik duit syiling RM1 boleh didapati melalui laman web Bank Negara Malaysia (http://www.bnm.gov.my) atau dengan menghubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang Bank Negara Malaysia di talian 03-2698 8044 sambungan 7442 / 7417. Terdapat beberapa kes terpencil mengenai pemalsuan duit syiling RM1, namun ianya tidak melibatkan jumlah yang besar. Bank Negara Malaysia sentiasa bekerjasama rapat dengan Polis Diraja Malaysia bagi kes-kes sedemikian dan tindakan segera telah pun diambil. Penarikan balik duit syiling RM1 adalah disebabkan oleh permintaan yang rendah dan penggunaan duit tersebut yang semakin kurang popular untuk tujuan pembelian barangan dan perkhidmatan di Malaysia. Jumlah semasa duit syiling RM1 mencakupi kurang daripada 1% daripada jumlah nilai mata wang dalam edaran di Malaysia. Sejak tahun 2000, Bank Negara Malaysia telah meningkatkan edaran wang kertas RM1 dan duit syiling denominasi lain bagi menggantikan duit syiling RM1 untuk memenuhi permintaan orang ramai. Bank Negara Malaysia ingin menegaskan bahawa duit syiling RM1 masih sah diperlakukan sehingga 6 Disember 2005. Semua perniagaan hendaklah terus menerima duit syiling RM1 dan orang ramai boleh menukar duit syiling RM1 mereka sepanjang tempoh tiga bulan mulai 7 September sehingga 6 Disember 2005. Bank Negara Malaysia 14 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

08 Sep 2005

Rizab antarabangsa BNM pada 30 Ogos 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-august-2005

null

07 Sep 2005

Penarikan Balik Duit Syiling RM1 Daripada Edaran

https://www.bnm.gov.my/-/penarikan-balik-duit-syiling-rm1-daripada-edaran

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenarikan-balik-duit-syiling-rm1-daripada-edaran&languageId=ms_MY

Reading: Penarikan Balik Duit Syiling RM1 Daripada Edaran Share: Penarikan Balik Duit Syiling RM1 Daripada Edaran Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0256 pada Rabu, 7 September 2005 7 Sep 2005 Bank Negara Malaysia ingin menegaskan bahawa duit syiling RM1 masih sah diperlakukan sehingga 6 Disember 2005. Semua perniagaan hendaklah terus menerima duit syiling RM1 dan orang ramai boleh menukar duit syiling RM1 mereka sepanjang tempoh tiga bulan dari 7 September hingga 6 Disember 2005. Orang ramai boleh menukar duit syiling RM1 pada nilai muka tanpa dikenakan caj di semua cawangan bank perdagangan, cawangan-cawangan utama Bank Simpanan Nasional dan cawangan Bank Negara Malaysia di Kuala Lumpur, Pulau Pinang, Johor Bahru, Kuala Terengganu, Kuching dan Kota Kinabalu. Bank-bank akan menerima dan menukar duit syiling RM1 pada nilai yang sama dan sebagai prosedur, maklumat akan dicatat bagi pertukaran dalam jumlah yang luar biasa. Bank Negara Malaysia 7 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

05 Sep 2005

Duit Syiling RM1 Ditarik Balik daripada Edaran

https://www.bnm.gov.my/-/duit-syiling-rm1-ditarik-balik-daripada-edaran

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fduit-syiling-rm1-ditarik-balik-daripada-edaran&languageId=ms_MY

Reading: Duit Syiling RM1 Ditarik Balik daripada Edaran Share: Duit Syiling RM1 Ditarik Balik daripada Edaran Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Isnin, 5 September 2005 5 Sep 2005 Bank Negara Malaysia mengumumkan hari ini bahawa duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan berkuat kuasa 7 Disember 2005 dan akan ditarik balik daripada edaran. Wang kertas RM1 masih sah diperlakukan dan akan terus berada dalam edaran. Orang ramai akan diberi tempoh selama tiga bulan mulai 7 September hingga 6 Disember 2005 untuk menukar duit syiling RM1 pada nilai muka tanpa sebarang caj di semua cawangan bank perdagangan, cawangan-cawangan utama Bank Simpanan Nasional dan cawangan Bank Negara Malaysia di Kuala Lumpur, Pulau Pinang, Johor Bahru, Kuala Terengganu, Kuching dan Kota Kinabalu. Maklumat lanjut mengenai penarikan balik duit syiling RM1 daripada edaran boleh didapati melalui laman web Bank Negara Malaysia (http://www.bnm.gov.my) atau dengan menghubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang Bank Negara Malaysia di talian 03-2690 7442/ 7417. Lihat Juga: Soalan Lazim Bank Negara Malaysia 5 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

01 Sep 2005

Sistem Insurans Deposit Diperkenalkan Untuk Mempertingkat Perlindungan Pengguna Nombor Bebas Tol untuk pertanyaan : 1 800 88 1266

https://www.bnm.gov.my/-/sistem-insurans-deposit-diperkenalkan-untuk-mempertingkat-perlindungan-pengguna-nombor-bebas-tol-untuk-pertanyaan-1-800-88-1266

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fsistem-insurans-deposit-diperkenalkan-untuk-mempertingkat-perlindungan-pengguna-nombor-bebas-tol-untuk-pertanyaan-1-800-88-1266&languageId=ms_MY

Reading: Sistem Insurans Deposit Diperkenalkan Untuk Mempertingkat Perlindungan Pengguna Nombor Bebas Tol untuk pertanyaan : 1 800 88 1266 Share: Sistem Insurans Deposit Diperkenalkan Untuk Mempertingkat Perlindungan Pengguna Nombor Bebas Tol untuk pertanyaan : 1 800 88 1266 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 1 September 2005 1 Sep 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa pada hari ini Menteri Kewangan telah meluluskan pengenalan satu sistem insurans deposit untuk Malaysia. Kelulusan tersebut berikutan Akta Perbadanan Insurans Deposit Malaysia 2005 yang telah diluluskan di Parlimen pada 26 Julai 2005 dan diwartakan pada 11 Ogos 2005. Sistem berkenaan akan terus memperkukuh infrastruktur perlindungan pengguna dan merupakan satu lagi langkah ke hadapan yang penting dalam pembangunan berterusan sistem kewangan Malaysia. Sistem insurans deposit akan memperkukuh insentif bagi institusi kewangan melaksanakan amalan kewangan dan perniagaan yang baik dan mempertingkat keyakinan orang ramai terhadap sistem kewangan dengan menyediakan perlindungan deposit yang eksplisit. Di bawah sistem insurans deposit, deposit yang layak akan diinsuranskan sehingga had yang ditetapkan sebanyak RM 60,000 bagi setiap pendeposit di setiap institusi anggota termasuk wang pokok dan faedah. Sistem ini juga menyediakan perlindungan berasingan sebanyak RM60,000 bagi setiap pendeposit di setiap institusi anggota untuk deposit Islam, akaun yang dipegang di bawah pemilikan bersama dan akaun amanah, keempunyaan tunggal (sole proprietorship) dan perkongsian. Ini akan menyediakan perlindungan sepenuhnya kepada 95% daripada pendeposit. Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Menteri Kewangan telah meluluskan penubuhan satu badan berkanun bebas yang bernama Perbadanan Insurans Deposit Malaysia (PIDM) untuk mentadbir sistem insurans deposit ini. PIDM ditubuhkan pada 15 Ogos 2005 melalui penggubalan Akta Perbadanan Insurans Deposit Malaysia 2005. Peranan utama PIDM adalah untuk menyediakan insurans terhadap kehilangan sebahagian atau kesemua deposit; menyediakan insentif untuk pengurusan risiko yang mantap dalam industri kewangan dan menggalakkan serta menyumbang kepada kestabilan sistem kewangan. Untuk mencapai matlamatnya, PIDM dikehendaki bertindak dalam cara yang akan meminimumkan kos kepada sistem kewangan. Dalam keadaan tertentu, PIDM juga akan mempunyai peranan untuk menjalankan resolusi atas institusi perbankan, yang mungkin diperlukan berdasarkan penilaian yang dibuat oleh Bank Negara Malaysia. PIDM akan mempunyai Lembaga Pengarah yang terdiri daripada tujuh ahli, dengan perwakilan yang seimbang daripada sektor awam dan swasta. Ahli-ahli Lembaga Pengarah PIDM yang telah diluluskan oleh Menteri Kewangan ialah: Tan Sri Dato’ Abdul Aziz bin Taha (Pengerusi), Tan Sri Dato’ Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz, Dato’ Izzuddin bin Dali, Tan Sri Dato’ Seri Muhammad Azmi bin Kamarudin, Datuk Dr. Abdul Samad bin Haji Alias, Datuk Dr. Sulaiman Mahbob dan Encik Michael Wong Kuan Lee. Menteri Kewangan, atas syor Lembaga Pengarah, telah meluluskan pelantikan Encik Jean Pierre Sabourin sebagai Ketua Pegawai Eksekutif PIDM. Seperti yang dimandatkan di bawah Akta, kesemua bank perdagangan (termasuk bank asing yang beroperasi di Malaysia) dan syarikat kewangan yang dilesenkan di bawah Akta Bank dan Institusi-Institusi Kewangan 1989, dan bank-bank Islam yang dilesenkan di bawah Akta Perbankan Islam 1983 akan menjadi anggota sistem insurans deposit berkuat kuasa pada 1 September 2005. Orang ramai kini dimaklumkan bahawa semua deposit yang layak akan dilindungi sehingga had yang ditetapkan sebanyak RM60,000 bagi setiap pendeposit di setiap institusi mulai hari ini. Dengan peranannya memastikan kestabilan monetari dan kewangan, Bank Negara Malaysia akan kekal sebagai pengawal selia sistem perbankan yang utama. PIDM akan melengkapi Bank Negara Malaysia melalui pentadbiran satu sistem insurans deposit yang efektif dalam cara yang menyediakan insentif bagi pengurusan risiko yang mantap di institusi kewangan. Sistem insurans deposit yang eksplisit terdapat di lebih 80 negara di seluruh dunia termasuk Amerika Syarikat, Kanada, Taiwan, Jepun, Jerman, Indonesia dan Hong Kong. Ketika membentuk ciri utama sistem insurans deposit Malaysia, pertimbangan telah diambil untuk memastikan sistem tersebut adalah efisien, efektif dan saksama. Bank Negara Malaysia 1 September 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

30 Ogos 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Julai 2005

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-julai-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-julai-2005&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Julai 2005 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Julai 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Selasa, 30 Ogos 2005 30 Ogos 2005 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Julai 2005 sebanyak AS$78,661.0 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$78,253.4 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$407.6 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,292 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$368 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti dan aset derivatif adalah kecil. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Julai 2005 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

29 Ogos 2005

Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelapan Bermula Pada 1 September 2005

https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-kelapan-bermula-pada-1-september-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-kelapan-bermula-pada-1-september-2005&languageId=ms_MY

Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelapan Bermula Pada 1 September 2005 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelapan Bermula Pada 1 September 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0249 pada Isnin, 29 Ogos 2005 29 Ogos 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka terbitan kelapan yang berjumlah RM300 juta akan diterbitkan pada 1 Oktober 2005. Ini adalah terbitan terakhir bagi siri Bon Simpanan Merdeka yang telah diterbitkan buat pertama kali pada bulan Februari 2004. Bon Simpanan Merdeka, diterbitkan berlandaskan prinsip Syariah, merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang layak dan ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan dalam tempoh masa jualan yang akan bermula dari 1 hingga 22 September 2005. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi fleksibiliti untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Had ini merupakan agregat pemegangan bagi setiap pelabur bagi semua siri Bon Simpanan Merdeka pada satu-satu masa. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03–2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti yang berikut: Saiz Bon Saiz bagi terbitan kelapan ialah RM300 juta. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), dan tidak bekerja sepenuh masa, tanpa mengira umur. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang ketujuh adalah dari 1 hingga 22 September 2005. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad Bank Negara Malaysia 29 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

26 Ogos 2005

Garis Panduan Semakan Mengenai Perniagaan Insurans Perubatan dan Kesihatan

https://www.bnm.gov.my/-/garis-panduan-semakan-mengenai-perniagaan-insurans-perubatan-dan-kesihatan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fgaris-panduan-semakan-mengenai-perniagaan-insurans-perubatan-dan-kesihatan&languageId=ms_MY

Reading: Garis Panduan Semakan Mengenai Perniagaan Insurans Perubatan dan Kesihatan Share: Garis Panduan Semakan Mengenai Perniagaan Insurans Perubatan dan Kesihatan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 26 Ogos 2005 26 Ogos 2005 Pada hari ini Bank Negara Malaysia mengeluarkan Garis Panduan mengenai Perniagaan Insurans Perubatan dan Kesihatan (MHI) yang telah disemak kepada penanggung insurans. Ini akan menggantikan garis panduan yang sedia ada, yang mengawal perniagaan insurans perubatan dan kesihatan yang dikeluarkan buat pertama kali pada bulan Disember 1998. Garis panduan semakan ini bertujuan untuk menggalakkan layanan yang lebih saksama dan konsisten terhadap pengguna di bawah perlindungan polisi MHI yang dikeluarkan oleh syarikat insurans am dan hayat. Berhadapan dengan peningkatan kos penjagaan kesihatan, permintaan pengguna terhadap perlindungan MHI telah meningkat dalam tempoh lima tahun yang lepas. Premium tahunan yang diunderait oleh industri bagi perniagaan MHI melebihi tahap RM1 bilion pada tahun 2003 dan terus meningkat. Garis panduan semakan ini menetapkan standard minimum yang perlu dipatuhi penanggung insurans berkaitan dengan syarat pengeluaran polisi MHI, penetapan premium, had-had yang boleh dikenakan atas manfaat utama yang diberikan di bawah polisi, dan pendedahan kepada pemegang polisi. Manfaat yang lebih baik kepada pengguna pada umumnya termasuk: • tempoh menunggu yang lebih pendek sebelum seseorang pemegang polisi berhak untuk menuntut manfaat yang diberikan di bawah polisi; • pengenalan tempoh minimum "free-look" selama 15 hari bagi pengguna menilai kesesuaian polisi baru yang telah beli; • mengguna pakai definisi untuk terma dan syarat polisi penting yang lebih konsisten, yang akan membolehkan pengguna membuat perbandingan antara produk dan mengurangkan kesamaran mengenai perlindungan yang diberikan; • had atas bahagian tuntutan perubatan yang sepatutnya ditanggung oleh pemegang polisi di bawah syarat pembayaran bersama bagi polisi MHI yang lazim dibeli; dan • pendedahan yang jelas dan mudah mengenai ciri-ciri utama polisi pada masa penjualan. Garis panduan semakan ini juga akan memberi perlindungan tambahan kepada individu yang berisiko lebih tinggi dengan memerlukan penanggung insurans untuk menyederhanakan dengan sesuai sebarang kenaikan premium atau surcaj yang dikenakan atas individu tersebut, berdasarkan pengalaman portfolio. Di bawah garis panduan yang sedia ada, penanggung insurans juga tidak patut menolak permohonan untuk memperbaharui sesuatu polisi MHI semata-mata atas alasan tuntutan yang telah dibuat oleh pemegang polisi tersebut sebelum itu. Walau bagaimanapun, faktor-faktor pengunderaitan lain - seperti perubahan dalam pekerjaan yang menjejaskan risiko kesihatan individu tersebut atau kegagalan pemegang polisi untuk mendedah maklumat penting kepada penanggung insurans - boleh diambil kira apabila penanggung insurans membuat keputusan untuk tidak memperbaharui polisi. Penanggung insurans mempunyai tempoh sehingga akhir tahun 2005 untuk menyemak produk MHI mereka yang sedia ada, selaras dengan keperluan-keperluan garis panduan semakan yang akan berkuatkuasa mulai 1 Januari 2006. Sementara itu, produk MHI baru yang diperkenalkan sebelum 1 Januari 2006 juga patut mematuhi keperluan garis panduan ini. Pengguna dinasihatkan supaya memastikan bahawa mereka memberikan maklumat penuh kepada penanggung insurans seperti yang dikehendaki dalam borang cadangan apabila membeli polisi MHI, dan mengemukakan pertanyaan kepada agen atau penanggung insurans untuk memahami sepenuhnya sebarang kecualian atau had yang dikenakan atas manfaat yang diberikan di bawah polisi MHI sebelum mengesahkan pembelian mereka.Bank Negara Malaysia 26 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

24 Ogos 2005

Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2005-1

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/Q2_bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2005-1&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2005 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 24 Ogos 2005 24 Ogos 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 128K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 24 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

24 Ogos 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-julai.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 24 Ogos 2005 24 Ogos 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Julai 2005 Bank Negara Malaysia 24 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

i_bm.doc Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar Ogos 2003 Aktiviti pembiayaan sektor swasta kekal kukuh pada bulan Ogos Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Ogos sejajar dengan peningkatan dalam aktiviti ekonomi. Pada kadar tahunan, M1 dan M2 masing-masing meningkat pada kadar yang lebih tinggi sebanyak 12.7% dan 9.1% pada akhir bulan Ogos (10.6% dan 8.6% pada akhir bulan Julai), manakala pertumbuhan tahunan bekalan wang secara luas, M3 kekal tinggi pada tahap 8.5% (8.7% pada akhir bulan Julai). Permintaan untuk pembiayaan dan aktiviti berian pinjaman bank terus mengukuh pada bulan Ogos. Permohonan pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 14.9%, kelulusan pinjaman sebanyak 7.9% dan pengeluaran pinjaman sebanyak 13%. Perkembangan yang nyata adalah pertumbuhan yang lebih tinggi bagi pinjaman yang diluluskan kepada sektor perniagaan sebanyak 10%, sementara kelulusan pinjaman kepada sektor isi rumah meningkat sebanyak 7.5%. Dengan pengeluaran pinjaman yang tinggi, pinjaman terkumpul meningkat sebanyak 4.8% pada akhir bulan Ogos. Termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta oleh sistem perbankan, jumlah pembiayaan oleh sistem perbankan meningkat pada kadar tahunan sebanyak 6.1%. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 September 2003 PEN No : 03/09/50 (BN) 2 Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh pada bulan Ogos. Pada asas tahunan, pinjaman terkumpul PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebanyak 6.3% pada akhir bulan Ogos (5.5% pada akhir bulan Julai). Permohonan, kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada PKS meningkat, masing-masing berjumlah RM4.7 bilion, RM2.2 bilion dan RM7.3 bilion (RM3.8 bilion, RM2 bilion dan RM7.2 bilion pada bulan Julai). Bank Negara Malaysia 29 September 2003 Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.00 0.20 0.40 0.60 0.80 Mac-03 Apr-03 Mei 03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 RM b -1.50 -0.50 0.50 1.50 2.50 3.50 4.50 5.50 6.50 7.50 % Perubahan bulanan (skala kiri) Pertumbuhan tahunan (skala kanan) 6.3%0.7 0.40.4 0.5 0.5 0.1 3 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OGOS 2003 Aktiviti pembiayaan sektor swasta kekal kukuh pada bulan Ogos Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Ogos sejajar dengan peningkatan dalam aktiviti ekonomi. Pada kadar tahunan, M1 dan M2 masing-masing meningkat pada kadar yang lebih tinggi sebanyak 12.7% dan 9.1% pada akhir bulan Ogos (10.6% dan 8.6% pada akhir bulan Julai), manakala pertumbuhan tahunan bekalan wang secara luas, M3 kekal tinggi pada tahap 8.5% (8.7% pada akhir bulan Julai). Permintaan untuk pembiayaan dan aktiviti berian pinjaman bank terus mengukuh pada bulan Ogos. Permohonan pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 14.9%, kelulusan pinjaman sebanyak 7.9% dan pengeluaran pinjaman sebanyak 13%. Perkembangan yang nyata adalah pertumbuhan yang lebih tinggi bagi pinjaman yang diluluskan kepada sektor perniagaan sebanyak 10%, sementara kelulusan pinjaman kepada sektor isi rumah meningkat sebanyak 7.5%. Dengan pengeluaran pinjaman yang tinggi, pinjaman terkumpul meningkat sebanyak 4.8% pada akhir bulan Ogos. Termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta oleh sistem perbankan, jumlah pembiayaan oleh sistem perbankan meningkat pada kadar tahunan sebanyak 6.1%. Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh pada bulan Ogos. Pada asas tahunan, pinjaman terkumpul PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebanyak 6.3% pada akhir bulan Ogos (5.5% pada akhir bulan Julai). Permohonan, EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 September 2003 PEN No : 03/09/50 (BN) 4 kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada PKS meningkat, masing-masing berjumlah RM4.7 bilion, RM2.2 bilion dan RM7.3 bilion (RM3.8 bilion, RM2 bilion dan RM7.2 bilion pada bulan Julai). Kadar faedah kekal rendah dan stabil Di pasaran antara bank, kadar pasaran wang kekal stabil dengan operasi pasaran wang BNM disasarkan untuk mengimbangi kesan ke atas keadaan mudah tunai berpunca daripada operasi luar negara dan pengeluaran deposit oleh sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM. Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8,000 -6,000 -4,000 -2,000 0 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 Ogos 02 Sep 02 Okt 02 Nov 02 Dis 02 Jan 03 Feb 03 Mac 03 Apr 03 Mei 03 Jun 03 Jul 03 Ogos 03 Penguncupan Pengembangan BNM telah menyerap lebihan mudah tunai daripada pasaran untuk menstabilkan keadaan mudah tunai serta mengekalkan kadar faedah pada tahap semasa Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 4.50 2.71 2.99 2.89 1 5 S e p 0 3 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 O g o s 9 8 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 % Kadar Campur Tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan Pada bulan Ogos, kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil 5 Keadaan persaingan dalam pemberian pinjaman telah menyebabkan kadar purata pinjaman (ALR) terus menurun pada bulan Ogos sebanyak 3 mata asas kepada 6.19% bagi bank perdagangan dan 4 mata asas kepada 9.18% bagi syarikat kewangan. Sejak kadar berian pinjaman asas (BLR) diturunkan pada bulan Mei 2003, penurunan kumulatif ke atas ALR adalah sebanyak 32 mata asas bagi bank perdagangan dan 29 mata asas bagi syarikat kewangan. Pada 15 September, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil masing-masing pada kadar 3 - 3.70% dan 3 - 3.68%. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata pada bulan) 6.00 6.90 6.19 9.18 1 5 S ep 0 3 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 O g o s 9 8 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK BLR bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah sementara ALR bagi kedua-dua bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jul 03 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 Ogos 03 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 15 Sep 03 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar deposit tetap kekal tidak berubah Keadaan mudah tunai sistem perbankan terus menyokong aktiviti pembiayaan. Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan, kekal tinggi pada 94.2% Keadaan Mudah Tunai 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 O g o s 9 8 N ov 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N ov 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N ov 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N ov 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N ov 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 % 75 80 85 90 95 100 105 % Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras termasuk pelaburan dalam bon swasta oleh bank perdagangan (Skala Kanan) 6 Prestasi ringgit Pada bulan Ogos, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit meningkat berbanding paun sterling sebanyak 2.5% dan euro sebanyak 4.3%, manakala menyusut nilai berbanding yen Jepun sebanyak 2.5%. Dolar AS menjadi kukuh berikutan sikap optimis pasaran terhadap prospek pemulihan ekonomi AS yang bertambah cerah. Sebaliknya, euro dibelenggu oleh penguncupan ekonomi pada suku kedua di beberapa negara utama zon euro. Yen Jepun disokong oleh keyakinan pasaran terhadap prospek ekonomi Jepun yang bertambah baik berikutan pertumbuhan ekonomi yang melebihi jangkaan pada suku tahun kedua. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jul 03 3.00 3.00 3.02 3.06 3.68 Ogos 03 3.00 3.00 3.02 3.07 3.68 15 Sep 03 3.00 3.00 3.02 3.07 3.68 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan ...begitu juga dengan syarikat kewangan. Kadar faedah benar bagi deposit tetap 3-bulan kekal tidak berubah Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 2.00 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 O g o s 9 8 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHP (Tahunan) 7 Ringgit turut mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit menyusut nilai berbanding sebilangan mata wang serantau dalam lingkungan 0.2% – 1.9%, sementara meningkat nilai berbanding peso Filipina sebanyak 0.4% dan rupiah Indonesia sebanyak 0.5%. Mata wang serantau secara amnya mendapat manfaat daripada jangkaan pasaran mengenai pemulihan pertumbuhan ekonomi global, kemasukan dana portfolio dan yen Jepun yang lebih kukuh. Walau bagaimanapun, peso Filipina menyusut nilai ekoran kebimbangan keselamatan dan permintaan dolar dari pengimport minyak dan sektor korporat. . Sepanjang tempoh 1 – 26 September 2003, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menyusut berbanding yen Jepun sebanyak 4.4%, paun sterling sebanyak 4.8% dan euro sebanyak 5.3%. Dolar AS menyusut nilai selepas pasaran mengambil kira pertumbuhan pekerjaan yang lemah, defisit perdagangan AS yang besar dan sentimen pengguna yang lebih lemah pada bulan September. Kelemahan dolar AS juga mencerminkan reaksi pasaran yang ketara terhadap kenyataan Menteri Kewangan dan Gabenor Bank Pusat Negara- Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang serantau Ringgit meningkat nilai berbanding paun sterling dan euro pada bulan Ogos. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O 26 Sep. 2001 2002 2003 RM/AS$, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 RM/STG 100 Yen Euro STG AS$ 8 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Ogos 2003 26 September 2003 Akhir Ogos - 26 Sep. 2003 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 4.1323 4.3618 4.3 -5.3 -8.7 - Paun sterling 6.3708 5.9932 6.2981 2.5 -4.8 -3.3 1.2 100 yen Jepun 2.7742 3.2438 3.3942 -2.5 -4.4 -5.7 -18.3 Dolar Singapura 2.1998 2.1627 2.1949 -0.2 -1.5 -0.3 0.2 100 baht Thai 9.3713 9.2267 9.4728 -1.9 -2.6 -7.0 -1.1 100 peso Filipina 8.8302 6.9135 6.8978 0.4 0.2 3.6 28.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0445 0.0450 0.4 -1.1 -5.6 -21.3 100 won Korea 0.2827 0.3224 0.3302 -0.2 -2.4 -3.2 -14.4 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Ogos 2003 Akhir-2002 - 26 Sep. 2003 2 Sep. 1998 - 26 Sep. 2003 negara G-7 pada 20 September yang menyarankan bahawa kadar pertukaran mata wang asing yang fleksibel adalah perlu untuk memudahkan penyelarasan akaun semasa dan pertumbuhan ekonomi global yang lebih seimbang. Yen Jepun meningkat nilai disebabkan oleh prestasi pasaran saham yang kukuh dan kepercayaan pasaran bahawa negara Jepun akan mengurangkan campurtangan di pasaran mata wang asing antarabangsa untuk melemahkan nilai yen. Nilai ringgit menyusut berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 1.1% - 2.6%, sementara meningkat nilai berbanding peso Filipina sebanyak 0.2%. Inflasi stabil pada bulan Ogos Kadar inflasi tahunan, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100), stabil pada kadar 1% pada bulan Ogos (Julai: 1%). Harga kebanyakkan barangan kekal stabil. Smaller increase in producer prices Indeks Harga Pengguna -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 O S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan Inflasi kekal stabil pada bulan Ogos 9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) juga stabil pada bulan Julai pada kadar 2.9% (2.8% pada bulan Jun). Peningkatan kukuh dalam harga minyak kelapa sawit diimbangi oleh kenaikan harga getah dan minyak mentah yang lebih perlahan. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat sebanyak 1%. Bekalan wang terus meningkat Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Ogos sejajar dengan peningkatan dalam aktiviti ekonomi. Pada kadar tahunan, M1 dan M2 masing-masing meningkat sebanyak 12.7% dan 9.1% pada akhir bulan Ogos (10.6% dan 8.6% pada akhir bulan Julai) manakala pertumbuhan tahunan bekalan wang secara luas, M3 kekal tinggi pada tahap 8.5% pada akhir bulan Ogos (8.7% pada akhir bulan Julai). Pertumbuhan M1 yang berterusan mencerminkan perbelanjaan pengguna dan aktiviti perusahaan perniagaan yang semakin kukuh. Peningkatan M3 (RM3.1 bilion atau 0.6%) pada bulan ini mencerminkan aktiviti pembiayaan bank yang lebih tinggi (RM3 bilion). Operasi luar bersih turut mengembang berikutan peningkatan dalam rizab antarabangsa BNM (RM1.8 bilion). Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 J O S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J 2001 2002 2003 Pe rt um bu ha n ta hu na n (% ) Tidak berkaitan dgn komoditi Keseluruhan Berkaitan dgn komoditi ` Harga pengeluar, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi meningkat sebanyak 1% Agregat monetari 0 2 4 6 8 10 12 14 16 O go s S ep O kt N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O kt N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s 2001 2002 2003 M1:12.7 M2: 9.1 M3: 8.5 Kadar Tahunan (%) Pertumbuhan bekalan wang lebih tinggi 10 Deposit sistem perbankan meningkat pada bulan Ogos Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM3.8 bilion atau 0.7% pada bulan Ogos. Peningkatan ini mencerminkan deposit yang lebih tinggi oleh individu dan institusi kewangan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 8.3% pada akhir Ogos. Jun Jul Ogos Jan - Ogos M3 0.2 4.2 3.1 28.6 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -1.7 -1.1 -1.9 6.6 Tuntutan ke atas sektor swasta 7.5 5.4 3.0 24.4 Operasi luar bersih 1 -2.2 3.8 1.4 3.4 Pengaruh lain -3.3 -4.0 0.6 -5.8 1/ sebelum penilaian semula Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 2003 Pinjaman bank yang kukuh merupakan punca utama pertumbuhan M3 …terutamanya dalam deposit permintaan Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Jun Julai Ogos Jenis Deposit tetap 2,839 956 390 NID -409 -17 542 Deposit permintaan 2,033 354 1,957 Deposit tabungan 674 685 395 Perjanjian beli balik (Repo) -3,899 -211 912 Deposit mata wang asing -317 634 269 Deposit SPI 1,641 320 -936 Lain-lain 333 54 231 Jumlah 2,893 2,774 3,760 2003 Deposit yang lebih tinggi oleh individu dan institusi kewangan….. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Jun Julai Ogos Penyimpan Kerajaan Persekutuan 140 977 -833 Kerajaan Negeri 78 -299 295 Badan Berkanun1/ 622 -405 484 Institusi Kewangan -534 2,442 1,815 Perusahaan Perniagaan 779 -234 -271 Individu 1,434 1,467 2,107 Lain-lain2/ 375 -1,174 163 Jumlah 2,893 2,774 3,760 1/ Termasuk Kerajaan tempatan. 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing. 2003 11 Aktiviti berian pinjaman bank terus meningkat Selaras dengan aktiviti ekonomi yang lebih kukuh, semua penunjuk pinjaman bertambah kukuh. Secara agregat, jumlah pembiayaan kasar sektor swasta oleh sistem perbankan dan dana yang diperolehi daripada pasaran modal meningkat pada kadar tahunan sebanyak 10% kepada RM39.2 bilion. Pinjaman terkumpul sektor perbankan serta pelaburan institusi perbankan dalam sekuriti hutang swasta meningkat pada kadar tahunan sebanyak 6.1%. Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan kekal tinggi pada 94.2% pada akhir bulan Ogos. Pengeluaran pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 13% kepada RM37.4 bilion pada bulan Ogos (RM40.6 bilion pada bulan Julai). Pinjaman yang dikeluarkan kepada sektor perniagaan mencakup sebanyak 67.3% daripada jumlah pengeluaran pinjaman, terutamanya untuk membiayai aktiviti perkilangan (24.5%); sektor perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel (15.3%); perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan (7.1%); dan pembinaan (6.4%). Pengeluaran kepada sektor isi rumah juga kekal kukuh, mencakup sebanyak 27.3% daripada jumlah pengeluaran pinjaman (untuk pembelian rumah kediaman: 8.8%; kereta penumpang: 6.1%; urus niaga kad kredit: 7%; dan kredit penggunaan: 4%). Dengan pengeluaran pinjaman yang tinggi, pinjaman terkumpul meningkat lagi sebanyak 4.8% pada asas tahunan atau sebanyak RM3.2 bilion pada bulan Ogos (4.5% atau +RM3.2 bilion pada bulan Julai). Pinjaman terkumpul yang lebih tinggi dicatatkan oleh sektor isi rumah dan perniagaan (masing-masing sebanyak RM2.9 bilion dan RM0.4 bilion). Pembiayaan kasar sektor swasta meningkat pada kadar tahunan sebanyak 10% Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 0.0 10.0 20.0 30.0 40.0 50.0 60.0 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti Jumlah: RM39.2 b Pertumbuhan tahunan: +10% RM46.7b +33.8% RM42.3b +2.8% RM44.6 b +18.5% RM36.8b +2.4% RM37.7b -10.7% 12 Berian pinjaman bank kekal tinggi 37.4 34.9 12.5 21.5 - 5 10 15 20 25 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 - 4 8 12 16 20 24 28 32 36 40 44 Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik Data yang dinyahmusim menunjukkan permintaan asas bagi pinjaman mengukuh Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman yang telah Dinyahmusim (RM bilion) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 31.5 32.5 33.5 34.5 35.5 36.5 37.5 38.5 Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik Pengeluaran pinjaman kekal secara meluas Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 9.4 9.5 8.4 8.8 9.7 9.2 5.9 5.8 5.7 5.9 6.4 6.4 11.1 10.0 8.9 13.6 14.5 12.3 5.5 6.2 5.5 5.7 5.8 5.7 3.84.1 3.73.2 3.63.2 3.3 3.0 2.6 3.02.7 3.3 - 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 RM bilion Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Lain-lain Pembelian rumah kediaman 13 Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh pada bulan Ogos. Permohonan, kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada PKS meningkat masing-masing kepada RM4.7 bilion, RM2.2 bilion dan RM7.3 bilion (RM3.8 bilion, RM2 bilion and RM7.2 bilion pada bulan Julai). Pinjaman terkumpul PKS juga meningkat lagi sebanyak RM414 juta (+RM480 juta pada bulan Julai), membawa peningkatan terkumpul pinjaman kepada RM4.3 bilion pada lapan bulan pertama. Pada tempoh yang sama, sejumlah RM16.6 bilion telah diluluskan kepada 51,763 PKS, sementara RM54.7 bilion telah dikeluarkan. Pada asas tahunan, pinjaman terkumpul kepada PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebanyak 6.3% pada akhir bulan Ogos (5.5% pada akhir bulan Julai) dan mencakup sebanyak 15.5% daripada jumlah pinjaman terkumpul dan 31.3% daripada pinjaman terkumpul perusahaan perniagaan (masing-masing sebanyak 15.2% dan 29.6% pada akhir tahun 2002). Permintaan untuk dana kekal kukuh, konsisten dengan aktiviti ekonomi yang mengukuh. Penunjuk-penunjuk menyokong permintaan pinjaman yang kekal tinggi. Permohonan pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 14.9%. Kelulusan pinjaman juga kekal tinggi, meningkat pada kadar tahunan sebanyak 7.9%. Perkembangan yang nyata adalah pertumbuhan yang lebih tinggi bagi pinjaman yang diluluskan kepada sektor perniagaan sebanyak 10%, sementara kelulusan kepada sektor isi rumah meningkat sebanyak 7.5%. Dana kasar yang diperolehi di pasaran modal oleh sektor swasta kekal tinggi Jumlah dana kasar yang diperoleh oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan hutang berjumlah RM3.1 bilion pada bulan Ogos. Terdapat lapan penyenaraian baru di Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) oleh syarikat-syarikat daripada sektor barangan industri dan pengguna, perkhidmatan perdagangan, pembinaan dan teknologi. Walau bagaimanapun, memandangkan jumlah penebusan yang tinggi (RM1.7 bilion), dana bersih yang diperoleh oleh sektor swasta pada bulan tersebut Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.00 0.20 0.40 0.60 0.80 Mac-03 Apr-03 Mei 03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 RM b -1.50 -0.50 0.50 1.50 2.50 3.50 4.50 5.50 6.50 7.50 % Perubahan bulanan (skala kiri) Pertumbuhan tahunan (skala kanan) 6.3%0.7 0.40.4 0.5 0.5 0.1 14 adalah lebih rendah sebanyak RM1.4 bilion. Kerajaan tidak menerbitkan SKM pada bulan ini. Prestasi Bursa Saham Kuala Lumpur kekal memberangsangkan pada bulan Ogos dengan keyakinan pasaran disokong oleh perkembangan positif sektor korporat serta jangkaan prestasi yang lebih baik bagi pasaran saham global. Pada akhir bulan Ogos, Indeks Komposit BSKL (IK BSKL) ditutup pada 743.30 mata (+3.2% sejak akhir bulan Julai), dengan modal pasaran sebanyak RM579.54 billion (+3% sejak akhir bulan Julai). Purata urus niaga harian kekal tinggi sebanyak 639.17 juta unit pada bulan ini (711.26 juta unit pada bulan Julai). Pada 26 September, IK BSKL ditutup pada 742.22 mata (-0.1% sejak akhir bulan Ogos) dengan modal pasaran sebanyak RM579.87 bilion (-0.1% sejak akhir bulan Ogos). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 571.69 juta unit. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 4,357 2,282 2,075 499 1,576 1,367 (1) 1,368 594 774 (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 3,500 4,000 4,500 5,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Jul-2003 Ogos-2003 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` Dana daripada pasaran modal diperoleh terutamanya oleh sektor swasta Prestasi Indeks Terpilih 90 95 100 105 110 115 31 -J ul 4- O go 6- O go 8- O go 12 -O go 14 -O go 18 -O go 20 -O go 22 -O go 26 -O go 28 -O go 1- Se p 3- Se p 5- Se p 9- Se p 11 -S ep 15 -S ep 17 -S ep 19 -S ep 3 1 J u l 2 0 0 3 = 1 0 0 IK BSKL Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ Prestasi IK BSKL terus meningkat pada bulan Ogos 15 Rizab antarabangsa terus meningkat Corak peningkatan rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia terus berkekalan pada bulan Ogos dan awal September. Rizab antarabangsa terus meningkat kepada RM150.4 bilion atau AS$39.6 bilion pada 15 September 2003, daripada RM146.9 bilion atau AS$38.7 bilion pada 30 Ogos 2003. Peningkatan ini adalah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi dan aliran masuk pelaburan portfolio. Aliran keluar mencerminkan pembayaran import barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik hutang luar negara. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 6.2 bulan import tertangguh dan adalah 4.3 kali hutang luar negara jangka pendek. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 M ac -0 1 Ap r- 01 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 Se p- 01 O kt -0 1 N ov -0 1 D is -0 1 Ja n- 02 Fe b- 02 M ac -0 2 Ap r- 02 M ei -0 2 Ju n- 02 Ju l-0 2 O go s- 02 Se p- 02 O kt -0 2 N ov -0 2 D is -0 2 Ja n- 03 Fe b- 03 M ac -0 3 Ap r- 03 M ei -0 3 Ju n- 03 Ju l-0 3 O go s- 03 15 -S ep -0 3 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali AS$39.6 bilion 6.2 bulan 4.3 kali Paras NPL bertambah baik Nisbah pinjaman tidak berbayar berdasarkan klasifikasi enam bulan menurun sebanyak RM0.7 bilion berikutan penstrukturan semula hutang yang berterusan oleh institusi perbankan. Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi enam dan tiga bulan masing-masing menurun ke tahap 6.5% dan 9.1%. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras masing-masing mengukuh ke tahap 13.5% dan 11% berikutan kemasukan keuntungan ke dalam modal asas dan usaha peningkatan modal oleh beberapa institusi perbankan. 16 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 2003 Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Jun Jul. Ogos Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 11.0 10.8 11.0 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.3 13.5 NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.8 6.7 6.5 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 29,565 29,758 29,039 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam ….Nisbah NPL bersih menurun kepada 6.5% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 5 6 7 8 9 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) 17 Bank Negara Malaysia 29 September 2003 …. RWCR meningkat kepada 13.5% Petunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 (%) RWCR Modal Teras 18 az Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Julai 2003 Ogos 2003 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 43.8 7.9 44.7 10.2 M1 91.1 10.6 93.8 12.7 M2 402.7 8.6 407.3 9.1 M3 526.6 8.7 529.7 8.5 Sistem Perbankan Jumlah deposit 528.8 8.3 532.6 8.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 505.1 4.5 508.4 4.8 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 443.5 5.2 447.6 5.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 83.9 84.0 Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti swasta (%) 94.2 94.2 Pinjaman yang dipohon pada bulan berkenaan 22.7 14.4 21.5 14.9 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 14.4 25.0 12.5 7.9 Pinjaman yang dikeluarkan pada bulan berkenaan 40.6 19.6 37.4 13.0 Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 38.0 4.9 34.9 7.5 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 6.7 6.5 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 145.2 146.9 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 38.2 38.7 Bilangan bulan import tertangguh 5.9 6.0 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99[2.99] 2.88[2.87] 2.99[2.99] 2.90[2.89] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] BLR bank perdagangan 6.00[6.00] 6.00[6.00] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.4 1.0 104.3 1.0 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 135.7 2.9 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) Euro 4.3083 4.1323 Paun Sterling 6.1414 5.9932 Dolar Singapura 2.1594 2.1627 100 Yen Jepun 3.1634 3.2438 100 Baht Thai 9.0487 9.2267 100 Peso Filipina 6.9387 6.9135 100 Rupiah Indonesia 0.0447 0.0445 100 Won Korea 0.3219 0.3224 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 2.3 2.1 … 1.4 Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) 720.56 743.30 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 562.74 579.54

Press Release

24 Ogos 2005

Pernyataan Dasar Monetari

https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-99

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-99&languageId=ms_MY

Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 24 Ogos 2005 24 Ogos 2005 Pada tahun 2005, ekonomi dijangka terus berkembang hampir kepada paras potensinya meskipun suasana antarabangsa semakin mencabar. Ketidakpastian utama dalam pertumbuhan global ialah kesan kenaikan harga minyak sedunia yang berterusan. Walau bagaimanapun, pertumbuhan yang berterusan dalam pasaran eksport utama Malaysia, serta penggunaan dalam negeri yang terus mapan akan terus menyokong pertumbuhan ekonomi negara. Data terkini telah menunjukkan inflasi meningkat, mencerminkan pelarasan terhadap kenaikan kos ekoran kenaikan harga input. Paras inflasi dijangka terus dipengaruhi oleh faktor-faktor kos, memandangkan harga minyak sedunia yang berterusan tinggi. Kesan kumulatif daripada pelarasan harga sebelum ini akan menyebabkan kadar inflasi mencecah paras tertinggi pada suku ketiga 2005 dan akan menjadi sederhana selepas itu. Peningkatan produktiviti, pengembangan kapasiti dan tekanan persaingan merupakan faktor penting dalam mengawal tekanan inflasi. Dalam persekitaran inflasi yang telah meningkat, tahap akomodasi monetari akan diseimbangkan bagi memastikan pertumbuhan mapan yang maksimum dapat dicapai dalam suasana harga yang stabil. Memandangkan ketidakpastian mengenai prospek inflasi dan ekonomi, terutamanya yang berkaitan dengan kesan harga minyak yang tinggi, imbangan risiko-risiko ini akan dipantau dengan teliti dalam menentukan hala tuju dasar monetari pada masa hadapan. Kadar dasar semalaman (OPR) dikekalkan pada paras semasa iaitu 2.70%. Bank Negara Malaysia 24 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

22 Ogos 2005

Rizab antarabangsa BNM pada 15 Ogos 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-august-2005

null

17 Ogos 2005

Keselamatan Kad kredit Cip EMV Tidak Terjejas

https://www.bnm.gov.my/-/keselamatan-kad-kredit-cip-emv-tidak-terjejas

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fkeselamatan-kad-kredit-cip-emv-tidak-terjejas&languageId=ms_MY

Reading: Keselamatan Kad kredit Cip EMV Tidak Terjejas Share: Keselamatan Kad kredit Cip EMV Tidak Terjejas Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0242 pada Rabu, 17 Ogos 2005 17 Ogos 2005 Laporan berita terkini yang menyatakan bahawa mikrocip kad kredit telah diklon adalah tidak betul dan mengelirukan. Pemalsuan urus niaga kad kredit melibatkan penggunaan jalur magnet kad kredit yang telah diklon. Tiada cip Europay-Mastercard-Visa (EMV) kad kredit yang telah diklon. Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa ciri keselamatan cip EMV kad kredit yang digunakan oleh institusi perbankan adalah sangat selamat. Pada akhir tahun 2004, hampir kesemua kad kredit yang dikeluarkan di Malaysia telah ditukarkan dengan kad cip, dan terminal Point-of-Sale juga telah dipertingkatkan untuk menerima kad cip. Bagi tempoh separuh pertama tahun 2005, statistik pemalsuan kad kredit menunjukkan bahawa jumlah kes dan kerugian masing-masing telah menurun 43.2% dan 33.5%, berbanding dengan tempoh yang sama tahun 2004. Standard EMV ditetapkan oleh persatuan kad kredit antarabangsa untuk membendung penipuan dan pemalsuan kad kredit. Malaysia ialah negara pertama di rantau ini yang menggunakan infrastruktur cip EMV untuk mengatasi penipuan dan pemalsuan kad kredit. Bank Negara Malaysia 17 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

10 Ogos 2005

Dialogue with Insurers and Takaful Operators

https://www.bnm.gov.my/-/dialogue-with-insurers-and-takaful-operators

null

08 Ogos 2005

Rizab antarabangsa BNM pada 29 Julai 2005

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-29-julai-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-29-julai-2005&languageId=ms_MY

Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 29 Julai 2005 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 29 Julai 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 8 Ogos 2005 8 Ogos 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat kepada RM298.7 bilion atau bersamaan USD78.7 bilion pada 29 Julai 2005. Kira-kira dua pertiga daripada aliran masuk tersebut telah berlaku pada hari berikutnya selepas pengumuman perubahan dalam rejim kadar pertukaran kepada apungan terurus. Walau bagaimanapun, pada hari-hari berikutnya, aliran ini menjadi normal dengan aliran masuk dan aliran keluar mencerminkan urus niaga yang biasa. Secara keseluruhannya, proses penemuan harga adalah teratur. Urus niaga sepanjang tempoh ini adalah terutamanya untuk perdagangan antarabangsa, pelaburan langsung asing dan pelaburan portfolio. Ia juga mencerminkan urus niaga untuk pembayaran import barangan dan perkhidmatan, penghantaran balik dividen dan pelaburan luar negeri oleh syarikat Malaysia. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 9 bulan import tertangguh dan adalah 7.6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (29 July 2005) Bank Negara Malaysia 8 Ogos 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

29 Jul 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Jun 2005

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-june-2005

null

28 Jul 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/517275/i_en.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 28 Julai 2005 28 Jul 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Jun 2005 Bank Negara Malaysia 28 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Monthly Highlights May 2023 Monthly Highlights Headline inflation declined further to 2.8% in May May 2023 Contribution to Inflation ppt. contribution %, yoy 1 Core inflation is computed by excluding price-volatile and price-administered items. Source: Department of Statistics, Malaysia & Bank Negara Malaysia estimates • Headline inflation moderated to 2.8% (April 2023: 3.3%). This decline was largely due to non-core CPI components, particularly lower inflation for fuel (-0.2 percentage points, ppt) and fresh food (-0.1ppt). • Core inflation also declined slightly to 3.5% (April 2023: 3.6%) amid lower inflation for communication services. 3.3 2.8 3.6 3.5 0.00 2.00 4.00 0.0 2.0 4.0 J a n -2 2 F e b -2 2 M a r- 2 2 A p r- 2 2 M a y -2 2 J u n -2 2 J u l- 2 2 A u g -2 2 S e p -2 2 O c t- 2 2 N o v -2 2 D e c -2 2 J a n -2 3 F e b -2 3 M a r- 2 3 A p r- 2 3 M a y -2 3 Food & non-alcohol (29.5%) Housing & utilities (23.8%) Transport (14.6%) Others (32.1%) Headline inflation (RHS) Core inflation¹ (RHS) 1.6 5.1 4.6 0 1 2 3 4 5 6 7 May-22 Sep-22 Jan-23 May-23 Business loans Household loans Corporate bonds Annual growth (%) Credit to the Private Non-Financial Sector1,2 1 Growth in credit to the private non-financial sector improved in May 1 Comprises loans to households and non-financial corporations from the banking system and development financial institutions (DFIs), and corporate bonds issued by non-financial corporations (including short-term papers). 2 Starting with the publication of December 2022 Monthly Highlights and Statistics (MHS), this series was introduced to enhance the quality of financing data. This new data series is available in the MHS Table 2.18. Source: Bank Negara Malaysia Contribution to growth (ppt) • Credit to the private non-financial sector expanded by 4.0% as at end-May (April 2023: 3.7%), driven mainly by higher growth in credit to businesses (2.8%; April 2023: 2.5%). • Outstanding corporate bonds grew by 4.6% (April 2023: 4.4%), while outstanding business loans expanded by 1.6% (April 2023: 1.0%). The higher business loan growth reflected improvement in loans for both working capital and investments to SMEs and non-SMEs. • In the household segment, outstanding loan growth was sustained at 5.1% (April 2023: 5.0%), supported by higher growth across most loan purposes. Of note, household loan growth continued to be driven by loans for the purchase of houses and cars, which grew by 7.0% and 8.4%, respectively (April 2023: 6.8% and 8.0%). 2.7 2.6 2.5 2.6 0.7 0.7 0.3 0.5 1.1 0.9 0.9 1.0 4.5 4.2 3.7 4.0 Feb-23 Mar-23 Apr-23 May-23 Corporate Bonds Business Loans Household Loans Credit to the Private Non- Financial Sector Index of wholesale and retail trade growth moderated in April Source: Department of Statistics, Malaysia • The Index of Wholesale and Retail Trade (IOWRT) expanded more moderately by 4.7% in April 2023 (March 2023: 9.4%). The lower growth was due mainly to the decline in the motor vehicle segment. • However, the retail segment continued to record a double-digit growth of 10.0% (March 2023: 13.8%), supported by sales in non-specialised and other specialised stores1. • On a month-on-month seasonally adjusted basis, the index increased at a faster pace of 6.5% (March 2023: -0.9%). 1 Other goods in specialised stores includes clothing, footwear, pharmaceuticals, cosmetics, watches, jewellery and optical goods. 10.6 9.4 4.7 -2 3 8 13 18 23 28 33 Apr-22 Jun-22 Aug-22 Oct-22 Dec-22 Feb-23 Apr-23 ppt, %yoy Motor vehicles Retail Wholesale Index of Wholesale and Retail Trade Monthly Highlights 2 May 2023 Domestic financial markets were largely affected by external factors Financial Market Performance in May 2023 -18.0 -0.5 -1.1 -3.0 -2.0 -3.4 10-year MGS (bps, mom) Equity (%, mom) Ringgit (%, mom) -20 -15 -10 -5 0 May-23 Apr-23 Note: The exchange rate data is the noon-rate in the Kuala Lumpur Interbank Foreign Exchange Market 1Regional countries comprise Singapore, Thailand, Philippines, Indonesia, and Korea Source: Bank Negara Malaysia, Bursa Malaysia • Global investors maintained a risk-off approach throughout May, as concerns over the impact of the US debt ceiling crisis and the weaker-than- expected rebound in China’s economy weighed on global financial markets. • As a result, the ringgit depreciated against the US dollar by 3.4% (regional1 average: -1.2%). Similarly, the FBM KLCI declined by 2.0% (regional1 average: -1.3%). • Nonetheless, the 10-year MGS yields decreased slightly by 3 basis points, supported by non-resident inflows into the domestic bond market. Banks maintained strong liquidity and funding positions to support intermediation • Banks continued to record healthy liquidity buffers with the aggregate Liquidity Coverage Ratio at 151.2% (April 2023: 154.3%). • The aggregate loan-to-fund ratio remained stable at 81.8% (April 2023: 82.1%). Source: Bank Negara Malaysia Banking System Liquidity and Funding Ratios 81.8 151.2 0 40 80 120 160 70 75 80 85 90 95 M a y 2 2 J u n 2 2 J u l 2 2 A u g 2 2 S e p 2 2 O c t 2 2 N o v 2 2 D e c 2 2 J a n 2 3 F e b 2 3 M a r 2 3 A p r 2 3 M a y 2 3 % % Liquidity Coverage Ratio (RHS) Loan-to-Fund Ratio Asset quality in the banking system remained intact Banking System Asset Quality Source: Bank Negara Malaysia • Overall gross and net impaired loans ratios remained broadly unchanged at 1.80% (April 2023: 1.78%) and 1.10% (April 2023: 1.10%), respectively. • Loan loss coverage ratio (including regulatory reserves) remained at a prudent level of 114.1% of impaired loans, with total provisions accounting for 1.7% of total loans. % 1.8 1.1 1.7 0.5 1.0 1.5 2.0 M a y 2 2 J u n 2 2 J u l 2 2 A u g 2 2 S e p 2 2 O c t 2 2 N o v 2 2 D e c 2 2 J a n 2 3 F e b 2 3 M a r 2 3 A p r 2 3 M a y 2 3 Gross Impaired Loans Ratio Total Provisions to Total Loans Ratio Net Impaired Loans Ratio April 2023 Monthly Highlights Slide 1 Slide 2

Press Release

22 Jul 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Julai 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-july-2005

null

21 Jul 2005

Malaysia Melaksanakan Apungan Terurus untuk Kadar Pertukaran Ringgit

https://www.bnm.gov.my/-/malaysia-melaksanakan-apungan-terurus-untuk-kadar-pertukaran-ringgit

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmalaysia-melaksanakan-apungan-terurus-untuk-kadar-pertukaran-ringgit&languageId=ms_MY

Reading: Malaysia Melaksanakan Apungan Terurus untuk Kadar Pertukaran Ringgit Share: Malaysia Melaksanakan Apungan Terurus untuk Kadar Pertukaran Ringgit Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0235 pada Khamis, 21 Julai 2005 21 Jul 2005 Hari ini Bank Negara Malaysia mengumumkan bahawa kadar pertukaran ringgit akan dibenarkan bergerak dalam apungan terurus berkuat kuasa serta-merta, dengan nilainya ditentukan oleh asas-asas ekonomi. Bank Negara Malaysia akan memantau kadar pertukaran terhadap sekumpulan mata wang bagi memastikan kadar pertukaran berada hampir pada nilai yang berpatutan. Penggalakan kestabilan kadar pertukaran terus menjadi objektif utama dasar. Berikutan perubahan dalam persekitaran kewangan dan ekonomi antarabangsa dan serantau, adalah penting bagi Malaysia untuk memiliki kadar pertukaran yang stabil berbanding dengan rakan dagangan utamanya, khususnya, negara-negara serantau. Oleh itu, kestabilan kadar pertukaran ringgit berbanding dengan mata wang serantau akan menjadi semakin penting. Kestabilan tersebut boleh dicapai secara yang paling baik dengan mengekalkan nilai ringgit terhadap indeks berwajaran perdagangan bagi rakan dagangan utama Malaysia. Pengumuman ini merupakan satu perubahan dalam sistem yang menentukan nilai ringgit. Memandangkan penilaian semasa ringgit konsisten dengan asas-asas ekonomi kita dan selepas mengambil kira perkembangan di negara-negara rakan dagangan kita, kadar pertukaran selepas berubah ke sistem baru ini dijangka tidak akan melencong jauh daripada paras semasa. Bank Negara Malaysia 21 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

11 Jul 2005

The Euro Conference: "Expanding ASEAN-EU Economic Links - The Role of the Euro"

https://www.bnm.gov.my/-/the-euro-conference-expanding-asean-eu-economic-links-the-role-of-the-euro-

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fthe-euro-conference-expanding-asean-eu-economic-links-the-role-of-the-euro-&languageId=ms_MY

Reading: The Euro Conference: "Expanding ASEAN-EU Economic Links - The Role of the Euro" Share: The Euro Conference: "Expanding ASEAN-EU Economic Links - The Role of the Euro" Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0233 pada Isnin, 11 Julai 2005 11 Jul 2005 Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang. Bank Negara Malaysia 11 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

08 Jul 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Jun 2005

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2005&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Jun 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Jun 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 8 Julai 2005 8 Jul 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia kekal stabil pada RM285.8 bilion atau USD75.2 bilion pada 30 Jun 2005. Aliran masuk pada tempoh tersebut disokong oleh penghantaran balik perolehan eksport yang lebih tinggi, pelaburan langsung asing dan aliran masuk dana portfolio yang sederhana. Sementara itu, aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan yang lebih besar, penghantaran balik dividen yang lebih tinggi dan pembayaran balik pinjaman luar negeri oleh sektor swasta. Paras rizab telah turut mengambil kira kerugian daripada pelarasan sukuan penilaian semula pertukaran asing sebanyak USD1.6 bilion, berikutan pengukuhan dolar AS berbanding matawang asing utama yang lain. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 8.7 bulan import tertangguh dan adalah 7.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 June 2005) Bank Negara Malaysia 8 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

01 Jul 2005

Pelantikan Ketua Pengarah Baru bagi Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir Labuan (LOFSA)

https://www.bnm.gov.my/-/pelantikan-ketua-pengarah-baru-bagi-lembaga-perkhidmatan-kewangan-luar-pesisir-labuan-lofsa-

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpelantikan-ketua-pengarah-baru-bagi-lembaga-perkhidmatan-kewangan-luar-pesisir-labuan-lofsa-&languageId=ms_MY

Reading: Pelantikan Ketua Pengarah Baru bagi Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir Labuan (LOFSA) Share: Pelantikan Ketua Pengarah Baru bagi Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir Labuan (LOFSA) Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0231 pada Jumaat, 1 Julai 2005 1 Jul 2005 Pengerusi dan Ahli-ahli Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir (LOFSA) ingin mengumumkan bahawa Yang Amat Berhormat Menteri Kewangan telah meluluskan pelantikan Encik Azizan Abdul Rahman sebagai Ketua Pengarah LOFSA yang baru berkuat kuasa mulai 1 Julai 2005. Encik Azizan memegang jawatan Ketua Pengarah LOFSA berikutan tamatnya tempoh perkhidmatan Puan Rosnah Omar selama dua tahun. Pihak Kerajaan juga ingin merakamkan penghargaan atas perkhidmatan dan sumbangan beliau semasa menjadi Ketua Pengarah. Encik Azizan ialah bekas Pengarah Jabatan Penyeliaan Perbankan di Bank Negara Malaysia. Beliau memulakan kariernya di Jabatan Penyeliaan Perbankan pada tahun 1979 selepas mendapat ijazah perakaunan daripada Universiti Malaya. Selepas menerima Sarjana Pengurusan Perniagaan (MBA) daripada Universiti Queensland, Australia pada tahun 1994, beliau ditugaskan ke Jabatan Kewangan Bank Negara Malaysia dan kemudiannya, dinaikkan pangkat sebagai Pengarah pada tahun 1996. Pada tahun 1999, beliau diberi tanggungjawab untuk mengetuai Jabatan Penyeliaan Perbankan. Bank Negara Malaysia 1 Julai 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

30 Jun 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mei 2005

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-mei-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-mei-2005&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mei 2005 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mei 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1500 pada Khamis, 30 Jun 2005 30 Jun 2005 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Mei 2005 sebanyak AS$74,882.4 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$74,433.4 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$449 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,075 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$371 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti adalah kecil. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Mei 2005 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

28 Jun 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-mei.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Selasa, 28 Jun 2005 28 Jun 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Mei 2005 Bank Negara Malaysia 28 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Buletin Statistik Bulanan Mei 2002 Pen: 06/02/51 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau Diterbitkan sebelum jam 1730 pada hari Jumaat, 28 Jun 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN MEI 2002 Inflasi yang rendah, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega terus menyokong ke arah pemulihan ekonomi. Pada bulan Mei, kedua-dua pinjaman yang diluluskan dan pengeluaran pinjaman terus meningkat dengan lebih pantas, menyumbang ke arah pertumbuhan pinjaman dan kenaikan bekalan wang secara luas. Di masa hadapan, pengukuhan sistem perbankan yang berterusan, dasar monetari semasa yang akomodatif akan terus menyuntik dorongan positif monetari yang lebih besar dalam menggalakkan pertumbuhan economi. Kadar faedah terus berada pada paras yang rendah dan stabil Pada bulan Mei, kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal rendah dan stabil, berikutan operasi mudah tunai BNM yang mengembang sebanyak RM5.8 bilion bagi mengimbangi kesan pengucupan operasi Kerajaan dan sektor luar negara. 2 Mudah tunai kekal lega Kadar faedah antara bank kekal rendah Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 M ei -0 2 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 2.91 2.87 5.00 M ei -0 2 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 Penguncupan Pengembangan Operasi mudah tunai BNM mengembang bagi memastikan keadaan mudah tunai yang stabil 3 Kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan secara relatifnya kekal stabil dengan masing-masing berada pada 6.56% dan 10.04% pada akhir bulan Mei (6.58% dan 10.04% pada akhir bulan April). Sementara itu, kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan Mei. Pada 15 Jun, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan bagi kedua-dua bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah daripada paras pada akhir bulan Mei. Kadar faedah deposit tetap bagi bank perdagangan tidak berubah Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.04 10.04 7.45 6.39 % % 6.58 6.56 M ei -0 2 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jun 02 31-Mei 02 30-April 02 ALR secara relatifnya kekal stabil, manakala BLR pula kekal tidak berubah 4 Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Mei Pada bulan Mei, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Ringgit menyusut nilai berbanding euro (3.7%), paun sterling (0.6%), dan yen Jepun (3.5%), selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang lemah, kebimbangan pasaran terhadap kadar pemulihan ekonomi AS dan defisit akaun semasa yang semakin besar, perkembangan di Timur Tengah dan perselisihan di antara India dan Pakistan. Yen Jepun meningkat nilai akibat kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti ekoran daripada pasaran saham Jepun yang meningkat dan keyakinan pasaran bahawa kemelesetan ekonomi Jepun telah berakhir. ...begitu juga dengan kadar faedah bagi syarikat kewangan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan kekal tidak berubah Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 1.31 1.31 M ei -0 2 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jun 02 31-Mei 02 30-April 02 5 P r e s t a s i R i n g g i t b e r b a n d i n g M a t a W a n g U t a m a (Pu ra ta m ingguan ) 2.5 3 .0 3 .5 4 .0 RM/AS$ , Eu ro , Yen 4.5 5 .0 5 .5 6 .0 S T G A S $ E u r o 1 0 0 Y e n J F M A M J J A S O N D J F M A M 2 1 J u n 2 0 0 1 2 0 0 2 R M / S T G Ringgit turut menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.9% - 5.9%. Mata wang serantau disokong oleh penjualan dolar AS oleh pengeksport tempatan serta kemasukan modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan peningkatan keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi-ekonomi serantau. Peso Filipina turut disokong oleh pengiriman wang daripada pekerja di luar negara, sementara rupiah Indonesia mendapat sokongan daripada aliran masuk dana yang disebabkan oleh sentimen pasaran yang positif terhadap penjualan aset kerajaan. Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang serantau Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won S$ 100 Peso J F M A M J J A S O N D J F M A M 21 Jun 2001 2002 RM/Rupiah, S$, Won 6 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Mei 2002 21 Jun 2002 Akhir-Mei - 21 Jun 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.5665 3.6683 -3.7 -2.8 -8.2 - Paun sterling 6.3708 5.5727 5.7010 -0.6 -2.3 -3.2 11.7 100 yen Jepun 2.7742 3.0801 3.0808 -3.5 0.0 -6.0 -10.0 Dolar Singapura 2.1998 2.1295 2.1405 -1.4 -0.5 -4.1 2.8 100 baht Thai 9.3713 8.9623 9.0433 -1.9 -0.9 -4.9 3.6 100 peso Filipina 8.8302 7.5773 7.5750 -0.9 0.0 -2.8 16.6 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0432 0.0441 -5.6 -2.0 -17.2 -19.7 100 won Korea 0.2827 0.3121 0.3128 -5.9 -0.2 -7.8 -9.6 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Mei 2002 Akhir-2001 - 21 Jun 2002 2 Sep. 1998 - 21 Jun 2002 Sepanjang tempoh 1 – 21 Jun, ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 2.8% dan paun sterling sebanyak 2.3%, sementara secara relatifnya kekal tidak berubah berbanding yen Jepun. Dolar AS terus menyusut nilai berikutan penerbitan data jualan runcit bagi bulan Mei yang lebih lemah daripada jangkaan dan penurunan sentimen pengguna bagi bulan Jun yang lebih ketara daripada jangkaan. Dolar AS turut dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai defisit akaun semasa yang semakin besar pada bulan April, prestasi pasaran saham yang lemah, prospek pendapatan yang lemah dan penilaian yang agak tinggi berbanding nilai sebenar, serta kebimbangan mengenai kemungkinan serangan susulan terhadap AS berikutan pengeboman konsulat AS di Pakistan. Ringgit juga menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.2% - 2.0%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal stabil pada 1.9% pada bulan Mei (April: 1.9%). Kenaikan tahunan dalam IHP disumbangkan terutamanya oleh kenaikan harga pengangkutan dan perhubungan dan minuman dan tembakau. Pada asas bulanan, IHP meningkat sebanyak 0.1%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 Ju n- 00 O go -0 0 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go -0 1 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 A pr -0 2 P er u b ah an t ah u n an % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan 7 Harga pengeluar meningkat pada bulan April Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100), meningkat sebanyak 1.4% pada asas tahunan pada bulan April (Mac: 0.6%). Kenaikan di dalam IHPR terutamanya disebabkan oleh kenaikan harga minyak sawit mentah dan getah, sementara harga minyak mentah terus menurun pada kadar yang lebih perlahan. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.6%. Wang secara luas terus meningkat Pada asas bulanan, M3 terus mengembang sebanyak RM0.7 bilion atau 0.1% pada bulan Mei. Hasilnya, kadar pertumbuhan tahunan M3 meningkat pada kadar yang lebih tinggi iaitu sebanyak 6.5% pada akhir bulan Mei. Pada bulan ini, tuntutan ke atas sektor swasta (RM3.6 bilion) yang lebih tinggi, berikutan peningkatan yang tinggi dalam berian pinjaman, merupakan pendorong utama kepada pengembangan dalam bekalan wang. Sementara itu, operasi Kerajaan memberi kesan penguncupan ke atas bekalan wang, mencerminkan peningkatan dalam deposit dengan BNM (RM2.7 bilion), sebahagiannya disebabkan oleh pungutan cukai pendapatan petroleum yang lebih tinggi. Harga pengeluar meningkat pada bulan April Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 P er u b ah an t ah u n an % IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=11.6 M2=5.9 M3=6.5 -5 0 5 10 15 20 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 M ei -0 2 Tahunan % M1 M2 M3 Ketiga-tiga agregat monetari terus mengembang pada asas tahunan.. M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 M ei -0 2 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion …pada asas bulanan, M3 terus meningkat… Mac Apr Mei Jan-Mei M3 0.9 2.4 0.7 14.7 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -5.2 4.6 -2.0 4.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 2.3 1.6 3.6 12.2 Operasi luar bersih 1/ 1.7 -0.5 0.9 5.5 Pengaruh lain 2.2 -3.3 -1.8 -7.4 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 … terutamanya disebabkan oleh aktiviti pinjaman bank yang tinggi 9 Pengeluaran bersih dalam deposit sistem perbankan manakala pinjaman terus meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit menurun sebanyak RM1.4 bilion atau -0.3% pada bulan Mei. Penurunan ini mencerminkan terutamanya simpanan yang lebih rendah oleh perusahaan perniagaan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan terus meningkat sebanyak 3.8% pada akhir bulan Mei. Penurunan dalam deposit adalah disebabkan oleh simpanan perusahaan perniagaan yang lebih rendah Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mar. Apr. Mei Penyimpan Kerajaan Persekutuan 184 643 -853 Kerajaan Negeri 175 -68 62 Badan Berkanun1/ 863 -168 447 Institusi Kewangan -229 -758 374 Perusahaan Perniagaan -741 956 -2,454 Individu 1,555 1,670 954 Lain-lain -2 64 56 Jumlah 1,804 2,340 -1,414 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2002 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mar. Apr. Mei Jenis Deposit tetap 4,023 -567 -223 Deposit instrumen boleh niaga (NID) 554 -518 302 Deposit permintaan -2,302 1,222 -1,782 Deposit tabungan 46 735 77 Perjanjian beli balik (Repo) 643 635 1,271 Deposit mata wang asing -1,937 -13 416 Deposit SPI 779 781 -1,531 Lain-lain -2 64 56 Jumlah 1,804 2,340 -1,414 2002 Daripada segi jenis, deposit yang lebih rendah dicerminkan dalam deposit permintaan dan SPI 10 Pinjaman yang diluluskan meningkat kepada RM14.4 bilion pada bulan Mei (RM9.6 bilion pada bulan April) dan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta sektor pembinaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Sementara itu, pengeluaran pinjaman turut meningkat dengan lebih kukuh kepada RM36.3 bilion (April: RM33.7 bilion) dan terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pinjaman terus dikeluarkan kepada pelbagai sektor ekonomi Kelulusan dan pengeluaran pinjaman adalah lebih tinggi sementara pembayaran balik menyederhana Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 8,360 8,959 7,581 8,871 8,634 8,478 5,335 5,649 4,557 4,974 5,377 5,345 5,025 5,313 4,593 5,593 5,800 5,795 4,906 5,795 4,668 5,726 5,880 8,471 8,103 6,018 6,985 7,364 8,046 8,259 - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 RM juta Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas Lain-lain 3 6 9 12 15 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 11 Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan meningkat dengan ketara sebanyak RM4.6 bilion pada bulan Mei. Peningkatan ini adalah disebabkan terutamanya oleh pinjaman yang lebih tinggi yang disalurkan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.1 % pada akhir bulan Mei. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan PDS Walaupun terdapat peningkatan dalam pinjaman yang belum dijelaskan, jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta adalah lebih rendah pada bulan Mei, menurun sebanyak RM2.4 bilion. Walau bagaimanapun, ini mencerminkan terutamanya penebusan awal PDS yang diterbitkan oleh syarikat infrastruktur sebagai sebahagian daripada aktiviti penyusunan semula hutang mereka. Pada asas tahunan, jumlah pembiayaan meningkat sebanyak 4.6% pada akhir bulan Mei (akhir bulan April: 6.3%). (RM juta) Pada akhir bulan Apr. Mei Mei Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan 154 -44 12,165 Perlombongan dan kuari 62 -49 1,298 Perkilangan -837 -458 68,157 Bekalan elektrik, gas dan air 49 330 5,148 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 356 176 39,351 Sektor harta benda yang luas 174 2,778 181,399 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,150 1,070 92,498 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi 474 489 13,300 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -369 85 35,294 Kredit penggunaan 1,046 1,172 74,550 yang mana: Pembelian kereta penumpang 909 879 49,952 Kad kredit 91 176 9,306 Pembelian sekuriti -441 -41 30,040 Lain-lain 82 126 20,917 Jumlah Pinjaman1/ 752 4,564 481,619 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 Pinjaman yang belum dijelaskan meningkat dengan ketara 12 Penebusan Bersih di dalam Pasaran Modal Dari segi jumlah kasar, pasaran hutang sekuriti swasta (PDS) memperoleh dana berjumlah RM7.1 bilion pada bulan Mei, terutamanya oleh sebuah syarikat dalam sektor infrastruktur. Dana yang diperoleh oleh syarikat tersebut, walau bagaimanapun digunakan untuk menebus bon syarikat berkenaan sebagai sebahagian daripada proses pengstrukturan semula hutang. Ini menyumbang kepada aggregat penebusan bersih yang lebih tinggi kepada RM4.9 bilion di dalam pasaran PDS. Sebaliknya, pasaran ekuiti memperoleh dana yang lebih rendah, sementara sektor awam pula mencatatkan penebusan bersih. Secara keseluruhannya, pasaran modal mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM4.8 bilion pada bulan Mei. Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Apr. Mei Jan-Mei Apr. Mei Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.0 2.9 8.6 5.7 5.1 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.8 4.6 11.1 4.3 4.1 Pegangan sekuriti hutang swasta 0.2 -1.7 -2.5 38.4 30.9 Jumlah baki PDS * (2) -0.8 -7.0 -9.2 16.5 7.1 Jumlah (1) + (2) … -2.4 1.9 6.3 4.6 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % Pertumbuhan tahunan Perubahan 2002 2002 RM bilion Penebusan bersih di dalam pasaran modal Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 1,945 (501) 2,446 1,066 1,380 (4,790) (1) (4,789) 161 (4,949) (6,000) (5,000) (4,000) (3,000) (2,000) (1,000) - 1,000 2,000 3,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Apr-2002 Mei-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` 13 Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah pada bulan Mei. Ketiadaaan penunjuk baru, kebimbangan para pelabur terhadap pemulihan ekonomi AS dan prospek perolehan korporat, serta perkembangan antarabangsa seperti ketegangan yang berlaku di Timur Tengah dan konflik India-Pakistan, menyumbang kepada prestasi yang lemah dalam bursa-bursa global dan serantau. Pada 31 Mei, KLSE CI ditutup pada 741.76 mata (-6.6% sejak akhir bulan April), dengan permodalan pasaran sebanyak RM518.41 bilion (-6.1% sejak akhir bulan April). Purata urusniga pasaran adalah lebih rendah sebanyak 245.4 juta unit (489.4 juta unit pada bulan April). Sehingga kini pada bulan Jun, KLSE CI pulih sedikit dengan minat belian ke atas saham-saham mewah yang terpilih. Pada 19 Jun, KLSE CI ditutup pada 743.90 mata (0.3% sejak akhir bulan Mei), dengan permodalan pasaran sebanyak RM521 bilion (0.5% sejak akhir bulan Mei). Sementara itu, purata urusniaga pasaran adalah lebih rendah sebanyak 134.4 juta unit. KLSE CI meningkat sedikit pada bulan Jun Prestasi Indeks Terpilih 90 92 94 96 98 100 102 104 106 108 110 30 -A pr 2- M ei 6- M ei 8- M ei 10 -M ei 14 -M ei 16 -M ei 20 -M ei 22 -M ei 24 -M ei 28 -M ei 30 -M ei 3- Ju n 5- Ju n 7- Ju n 11 -J un 13 -J un 17 -J un 19 -J un 30 A p r. 2 00 2= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 14 Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM berjumlah sebanyak RM123.7 bilion atau AS$32.6 bilion pada 31 Mei dan meningkat lagi kepada RM124.1 bilion atau AS$32.7 bilion pada 14 Jun. Aliran masuk perolehan eksport yang berterusan adalah lebih daripada mencukupi untuk membiayai pembayaran balik pinjaman luar negeri dan bayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Paras rizab pada 14 Jun adalah mencukupi untuk membiayai 5.4 bulan import tertangguh dan adalah 4.5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Sistem perbankan tetap kukuh dan berdaya tahan Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) masing-masing menurun sebanyak 20 dan 30 mata asas pada akhir bulan Mei. Ini adalah disebabkan peningkatan sebanyak RM4.6 bilion atau 1% dalam jumlah pinjaman yang disalurkan oleh institusi perbankan pada bulan Mei, terutamanya kepada sektor pembinaan dan aktiviti berasaskan pengguna (iaitu pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan kenderaan bermotor). Sementara itu, nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal pada tahap 8.2%. Dengan jumlah peruntukan yang mencukupi dan tahap nisbah kecukupan modal yang tinggi bagi institusi perbankan, sistem perbankan terus berdaya tahan. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 Fe b- 01 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .-0 1 N ov .-0 1 D ec .-0 1 Ja n- 00 Fe b- 02 M ac -0 2 A pr -0 2 M ei -0 2 14 -J un -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.4 bulan AS$32.7b 4.5 kali 15 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun Dis. Apr. Mei Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.8 10.5 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.3 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.2 8.2 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,576 33,993 Peruntukan am/Jumlah pinjaman (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: Penunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 M ar -0 2 (%) RWCR Modal Teras Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 M ar -0 2 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM'b) Nisbah NPL (%) ….RWCR menurun sedikit kepada 12.3% …nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal stabil pada 8.2% 16 Tawaran tender hartanah kali ke-6 yang dikendalikan oleh Danaharta tamat pada 2 Mei. Daripada 265 hartanah yang ditawarkan untuk jualan, sejumlah 141 bida telah diterima mencakupi 53% daripada jumlah hartanah yang ditawarkan. Ini merupakan jualan tertinggi yang pernah dicapai oleh Danaharta dari segi jumlah dan nilai bagi semua tender hartanah yang telah diadakan setakat ini. Hartanah tersebut dijual dengan jumlah RM326 juta, 12% melebihi nilai indikatifnya bernilai RM290.1 juta. Hartanah perindustrian merupakan bilangan jualan tertinggi (33 bida atau 23%) diikuti tanah pertanian (28 bida atau 20%), tanah pembangunan (27 bida atau 19%) dan hartanah komersil (26 bida atau 18%). Dengan selesainya tender hartanah kali yang ke-6 ini, Danaharta telah menawarkan sebanyak 803 hartanah bernilai RM1.8 bilion kepada pasaran menerusi jualan utama dan jualan sekunder. Daripada jumlah ini, sebanyak 699 hartanah atau kira-kira 83%, telah dijual dengan nilai perolehan sebanyak RM1.2 bilion. Suntikan modal oleh Danamodal ke dalam institusi perbankan kekal pada RM2.1 bilion pada akhir Mei 2002. Selain itu, CDRC telah berjaya menyelesaikan satu lagi kes penyusunan semula pinjaman pada bulan ini, mengurangkan bilangan kes yang masih belum diselesaikan oleh CDRC kepada 7 kes dengan jumlah pinjaman bernilai RM12.6 bilion. Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Mei 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Diterima 67,644 87 Ditarik balik/ ditolak 10,606 25 Dipindahkan ke Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan 54,568 51 Selesai dirumuskan 41,991 44 Selesai dilaksanakan 28,714 24 Dalam pelaksanaan 13,277 20 Belum diselesaikan 12,577 7 * Termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Jun 2002 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan April 2002 Mei 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.8 4.9 41.0 6.8 M1 82.2 13.4 80.7 11.6 M2 371.9 5.6 371.4 5.9 M3 483.6 5.9 484.3 6.5 Sistem Perbankan Jumlah deposit 490.5 4.1 489.1 3.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 477.1 4.3 481.6 4.1 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 414.1 3.8 418.7 3.7 Nisbah pinjaman-deposit (%) 84.4 85.6 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.6 14.4 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.7 36.3 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.2 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 124.4 123.7 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 32.7 32.6 Bilangan bulan import tertangguh 5.4 5.4 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.76 [2.77] 3.21 [2.91] 2.97 [2.81] 3.23 [2.87] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.2 1.9 103.3 1.9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 127.9 1.4 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.4346 3.5665 Paun Sterling 5.5395 5.5727 Dolar Singapura 2.1003 2.1295 100 Yen Jepun 2.9710 3.0801 100 Baht Thai 8.7892 8.9623 100 Peso Filipina 7.5117 7.5773 100 Rupiah Indonesia 0.0408 0.0432 100 Won Korea 0.2938 0.3121 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) -0.5 2.4 0.0 -4.8 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 793.99 741.76 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 551.83 518.41

Press Release

23 Jun 2005

Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam (IDB) Ke-30

https://www.bnm.gov.my/-/enerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-mesyuarat-tahunan-bank-pembangunan-islam-idb-ke-30

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fenerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-mesyuarat-tahunan-bank-pembangunan-islam-idb-ke-30&languageId=ms_MY

Reading: Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam (IDB) Ke-30 Share: Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam (IDB) Ke-30 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 23 Jun 2005 23 Jun 2005 Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan tiga jenis duit syiling peringatan sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam (IDB) Ke-30 yang akan berlangsung pada 22-24 Jun di Pusat Konvensyen Antarabangsa Putrajaya. Ketiga-tiga duit syiling adalah sah diperlakukan (legal tender) dan butirannya adalah seperti berikut: Duit Syiling Peringatan Emas (peruf) Duit syiling peruf ini diperbuat daripada emas dengan ketulenan 999.9 seberat ½ aun (15.55 gram) setiap keping. Ia mempunyai nilai muka RM200 dan dijual pada harga RM1,100 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 500 keping. Duit Syiling Peringatan Perak (peruf) Duit syiling peruf ini mempunyai nilai muka RM20 dan diperbuat daripada logam perak dengan ketulenan 99.9. Beratnya 31.11 gram setiap satu dan dijual pada harga RM158 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 1,000 keping. Duit Syiling Peringatan Emas Nordic (kilatan istimewa dan peruf) Duit syiling emas nordic (nordic gold) ini dikeluarkan dalam dua versi iaitu kilatan istimewa dan peruf, masing-masing dengan nilai muka RM1. Duit syiling emas nordic kilatan istimewa boleh didapati secara individu, dengan harga RM8 setiap satu. Kuantiti tempaan bagi duit syiling kilatan istimewa ini adalah terhad kepada 20,000 keping. Duit syiling emas nordic peruf hanya boleh didapati dalam set 3-dalam-1 dan set 2-dalam-1. Duit syiling peringatan set 3-dalam-1 mengandungi duit syiling peringatan peruf emas, perak dan emas nordic. Set ini dijual pada harga RM1,280 setiap set dan hanya terdapat 500 set sahaja. Manakala set duit syiling peringatan 2-dalam-1 pula mengandungi duit syiling peruf perak dan emas nordic. Set duit syiling ini akan dijual pada harga RM180 setiap set dan hanya terdapat 1,000 set sahaja. Spesifikasi terperinci duit syiling peringatan adalah seperti di Lampiran I. Reka bentuk Duit Syiling Rekabentuk hadapan untuk ketiga-tiga jenis duit syiling peringatan ini adalah sama iaitu tertera logo rasmi Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam Ke-30 dan perkataan “ISLAMIC DEVELOPMENT BANK 30th ANNUAL MEETING 2005” dan “MALAYSIA”. Reka bentuk di sebelah belakang pula adalah berbeza mengikut jenis duit syiling. Bagi duit syiling emas dan perak, masing-masing tertera imej Pejabat Perdana Menteri dan Masjid Putrajaya serta tulisan jawi “Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam Ke-30”. Bagi duit syiling emas nordic, tertera perkataan “Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam Ke-30” yang ditulis dalam tulisan rumi dan khat khufi. Pusat-pusat Jualan Duit syiling peringatan IDB ini boleh dibeli mulai 24 Jun 2005 di kaunter jualan di Muzium Matawang dan kaunter penukaran di Ibu pejabat Bank Negara Malaysia, Kuala Lumpur. Ia juga boleh didapati di cawangan Bank Negara Malaysia Pulau Pinang, Johor Bahru, Terengganu, Kuching dan Kota Kinabalu Lampiran 1 Duit Syiling Peringatan Sempena Mesyuarat Tahunan Bank Pembangunan Islam Ke-30, 2005 Spesifikasi Teknikal Jenis Logam Nilai Muka (RM) Kuantiti Tempaan (keping) Harga Jualan (RM) Garis-pusat (mm) Berat (gram) BentukEmas (Peruf) Emas (Au999.9) 200 500 1,100 28.0 15.55 Bulat dengan sisi bergerigiPerak (Peruf) Perak Sterling(Ag99.9) 20 1,000 150 40.0 31.11 Bulat dengan sisi bergerigiEmas Nordic (Kilatan Istimewa) Cu89 Zn5Al5 Sn1 1 20,000 8 30.0 9.16 Bulat dengan sisi bergerigiBoleh juga didapati dalam set Kuantiti Harga Jualan (RM)Set 2 dalam 1 Duit Syiling Peruf Perak dan Emas Nordic 1,000 180Set 3 dalam 1 Duit Syiling Peruf Emas, Perak dan Emas Nordic 500 1,280 Bank Negara Malaysia 23 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

22 Jun 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Jun 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-june-2005

null

20 Jun 2005

Bank Negara Malaysia Mencari Individu Bagi Membantu Siasatan

https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-mencari-individu-bagi-membantu-siasatan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-mencari-individu-bagi-membantu-siasatan&languageId=ms_MY

Reading: Bank Negara Malaysia Mencari Individu Bagi Membantu Siasatan Share: Bank Negara Malaysia Mencari Individu Bagi Membantu Siasatan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0227 pada Isnin, 20 Jun 2005 20 Jun 2005 Bank Negara Malaysia ingin menghubungi individu-individu berikut bagi membantu siasatan di bawah Akta yang dikawal selia oleh Bank Negara Malaysia:- Nama: Effendey bin Shariff No. Kad Pengenalan: 790310-14-5213 Alamat terakhir: 16, Jalan Ko-op Cuepacs 3C, Taman Cuepacs, Batu 7 ½ Cheras, 43200 Cheras, Selangor Nama: Mohamed bin Abdullah No. Kad Pengenalan: 500619-01-5777 Alamat terakhir: 24, Jalan 6/2, Taman Sri Gombak, Batu Caves, Selangor Nama: Azizah Abd Mutalib No. Kad Pengenalan: 740819-02-5294 Alamat terakhir: 98, Jalan Sekolah Hujung Alor Merah, 05250 Alor Setar, Kedah Sehubungan dengan itu, Bank Negara Malaysia meminta kerjasama orang ramai yang mempunyai maklumat atau mengetahui di mana mereka berada supaya menghubungi Bank Negara Malaysia di talian 03-26910824, 03-26926482 dan 03-26942143 atau membuat laporan di mana-mana balai polis berhampiran. Bank Negara Malaysia 20 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

09 Jun 2005

Rumusan Mesyuarat Ketiga Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan

https://www.bnm.gov.my/-/rumusan-mesyuarat-ketiga-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frumusan-mesyuarat-ketiga-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan&languageId=ms_MY

Reading: Rumusan Mesyuarat Ketiga Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Share: Rumusan Mesyuarat Ketiga Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0223 pada Khamis, 9 Jun 2005 9 Jun 2005 STRATEGI YANG BERKESAN BAGI PEMBANGUNAN PKS Majlis Pembangunan Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) Kebangsaan mengadakan mesyuarat ketiganya hari ini untuk membincangkan isu berkaitan pembangunan PKS di Malaysia. Dengan dipengerusikan oleh YAB Perdana Menteri, Majlis yang terdiri daripada 18 orang Menteri dan ketua Kementerian dan Agensi utama yang terlibat dalam pembangunan PKS, merupakan badan pembuat dasar tertinggi bagi menentukan hala tuju dan strategi pembangunan PKS. Produk Pembiayaan Perdagangan Baru bagi PKS Sebagai sebahagian daripada usaha untuk meningkatkan akses kepada pembiayaan oleh PKS, Majlis bersetuju dengan pengenalan Kemudahan Pembiayaan Perdagangan Pelbagai Mata Wang dan Skim Pembiayaan Eksport Secara Tidak Langsung, yang akan ditawarkan di bawah pembiayaan konvensional dan pembiayaan secara Islam. Produk-produk ini akan dilancarkan pada suku ketiga tahun 2005, bertujuan untuk menggalakkan PKS untuk mengeksport barangan dan perkhidmatan mereka ke pasaran bukan tradisional, khususnya ke negara-negara anggota OIC. Melalui produk-produk pembiayaan tersebut, PKS boleh mendapat pembiayaan pra- dan pasca penghantaran pada kos pembiayaan yang menarik tanpa perlu menyediakan cagaran pinjaman, manakala risiko kredit akan ditanggung bersama oleh institusi perbankan dan Malaysian Export Credit Insurance Berhad. Portal Latihan Dalam Talian bagi PKS Majlis meluluskan Portal Pembangunan Sumber Manusia (Portal PSM), iaitu satu portal latihan yang berasaskan web yang dibangunkan oleh Pembangunan Sumber Manusia Berhad untuk membolehkan majikan dan penyedia latihan untuk berinteraksi secara dalam talian (online) sebagai satu komuniti latihan. Portal PSM (www.hrdportal.com.my) akan membantu majikan untuk mencari, mengenal pasti dan membuat pendaftaran untuk program latihan secara dalam talian, dan pada masa yang sama, membenarkan penyedia latihan untuk menawarkan program latihan dan aktiviti secara dalam talian. Dengan menyediakan akses kepada satu sumber maklumat latihan berpusat, Portal PSM akan memudahkan dan menggalakkan majikan, terutamanya PKS, untuk melatih semula dan meningkatkan kemahiran pekerja mereka bagi mempertingkatkan lagi produktiviti dan daya saing. Rangka Kerja Perancangan PKS Majlis telah meluluskan penggunaan rangka kerja penggubalan dasar dan penilaian yang baru untuk meningkatkan keberkesanan semua program Kerajaan bagi menyokong PKS. Rangka kerja tersebut merangkumi pengenalpastian keutamaan yang strategik secara meluas dan sasaran pembangunan untuk PKS, di samping pembentukan penunjuk prestasi yang komprehensif bagi menilai keberkesanan program pembangunan PKS oleh semua Kementerian dan Agensi yang terlibat dalam pembangunan PKS. Ini bertujuan untuk menyediakan satu rangka tindakan kebangsaan bagi pembangunan PKS yang berdaya saing dan berdaya tahan. Akses kepada Pembiayaan oleh PKS Majlis juga menyemak kemajuan dalam akses kepada pembiayaan oleh PKS dan mengambil maklum bahawa pinjaman bank kepada PKS terus meningkat dengan kukuh sebanyak 10.4% kepada RM89.3 bilion pada akhir bulan April 2005. Pada empat bulan pertama tahun 2005, institusi perbankan meluluskan RM11.1 bilion pinjaman kepada kira-kira 27,000 akaun PKS (2004: RM31.6 bilion kepada 92,000 akaun PKS). Ini dilengkapi pula oleh pembiayaan yang diberikan oleh institusi kewangan pembangunan, dengan pinjaman mereka kepada PKS meningkat 7.7% kepada RM3.9 bilion pada akhir tahun 2004. Selain itu, terdapat 72 buah dana yang disediakan oleh Kerajaan dengan peruntukan sebanyak RM10.3 bilion kepada PKS, manakala Bank Negara Malaysia pula menyediakan lima tabung dan skim khas kepada PKS dengan jumlah peruntukan sebanyak RM8.9 bilion. Penggunaan Definisi PKS di Pelbagai Sektor yang Disasar untuk Dibangunkan Majlis telah dimaklumkan bahawa Definisi PKS Kebangsaan bagi sektor perkilangan, perkhidmatan berasaskan perkilangan, pertanian asas dan perkhidmatan telah dimuktamadkan. Definisi baru ini akan diguna pakai oleh semua Kementerian, Agensi dan institusi kewangan yang terlibat dalam pembangunan PKS. Ini akan memudahkan pengenalpastian PKS di pelbagai sektor dan subsektor, dan seterusnya akan membolehkan PKS disasarkan dengan lebih efektif dari segi penggubalan dasar pembangunan, program sokongan dan pemberian bantuan teknikal dan kewangan pada masa hadapan. Sila rujuk kepada Lampiran untuk maklumat terperinci definisi PKS. Perusahaan Penyelenggaraan Kenderaan Bermotor: Potensi bagi PKS Majlis telah diberi taklimat mengenai prestasi perusahaan penyelenggaraan kenderaan bermotor pada tahun 2004 dan potensi bagi pembangunan PKS dalam perusahaan ini oleh Kementerian Perdagangan Dalam Negeri dan Hal Ehwal Pengguna. Pada akhir tahun 2004, jumlah kenderaan yang berdaftar dengan Jabatan Pengangkutan Jalan adalah sebanyak 13.45 juta dan kira-kira 450,000 merupakan kenderaan baru yang didaftarkan pada tahun 2004. Kini, terdapat hampir 20,000 bengkel di negara ini. Jumlah kenderaan yang semakin meningkat di jalan raya dan permintaan yang tinggi terhadap perkhidmatan penyelenggaraan kenderaan, di samping halangan kemasukan yang agak rendah memberi peluang untuk penyertaan seterusnya oleh PKS dalam industri ini. Majlis bersetuju mengenai pentingnya latihan yang berterusan serta peningkatan kemahiran pengendali bengkel untuk mereka memberi perkhidmatan yang berdaya saing selaras dengan kemajuan teknologi dalam industri automotif. Urus Setia Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Bank Negara Malaysia 9 Jun 2005 LAMPIRAN : Definisi Standard PKS Pertanian Asas Definisi Umum: "Sesebuah PKS dalam pertanian asas merupakan sebuah perusahaan yang mempunyai tidak lebih daripada 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan tidak melebihi RM5 juta." Definisi Khusus: "Sesebuah perusahaan mikro dalam pertanian asas ialah perusahaan yang mempunyai kurang daripada 5 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan kurang RM200,000." "Sesebuah perusahaan kecil dalam pertanian asas ialah perusahaan yang mempunyai antara 5 hingga 19 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM200,000 hingga kurang daripada RM1 juta." "Sesebuah perusahaan sederhana dalam pertanian asas ialah perusahaan yang mempunyai antara 20 hingga 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM1 juta hingga RM5 juta." Perkilangan (termasuk Asas Tani) dan Perkhidmatan Berkaitan Perkilangan Definisi Umum: "Sesebuah PKS dalam perkilangan (termasuk asas tani) dan perkhidmatan berkaitan perkilangan merupakan sebuah perusahaan yang mempunyai tidak lebih daripada 150 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan tidak melebihi RM25 juta." Definisi Khusus: "Sesebuah perusahaan mikro dalam perkilangan (termasuk asas tani) dan perkhidmatan berkaitan perkilangan ialah perusahaan yang mempunyai kurang daripada 5 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan kurang daripada RM250,000." "Sesebuah perusahaan kecil dalam perkilangan (termasuk asas tani) dan perkhidmatan berkaitan perkilangan ialah perusahaan yang mempunyai antara 5 hingga 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM250,000 hingga kurang daripada RM10 juta." "Sesebuah perusahaan sederhana dalam perkilangan (termasuk asas tani) dan perkhidmatan berkaitan perkilangan ialah perusahaan yang mempunyai antara 51 hingga 150 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM10 juta hingga RM25 juta." Sektor Perkhidmatan (termasuk Teknologi Maklumat dan Komunikasi) Definisi Umum: "Sesebuah PKS dalam sektor perkhidmatan (termasuk teknologi maklumat dan komunikasi) merupakan sebuah perusahaan yang mempunyai tidak lebih daripada 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan tidak melebihi RM5 juta." Definisi Khusus: "Sesebuah perusahaan mikro dalam sektor perkhidmatan (termasuk teknologi maklumat dan komunikasi) ialah perusahaan yang mempunyai kurang daripada 5 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan kurang daripada RM200,000." "Sesebuah perusahaan kecil dalam sektor perkhidmatan (termasuk teknologi maklumat dan komunikasi) ialah perusahaan yang mempunyai antara 5 hingga 19 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM200,000 hingga kurang daripada RM1 juta." "Sesebuah perusahaan sederhana dalam sektor perkhidmatan (termasuk teknologi maklumat dan komunikasi) ialah perusahaan yang mempunyai antara 20 sehingga 50 orang pekerja sepenuh masa atau jumlah perolehan tahunan antara RM1 juta hingga RM5 juta." Bank Negara Malaysia 9 Jun 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

08 Jun 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mei 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-may-2005

null

31 Mei 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir April 2005

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-april-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-april-2005&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir April 2005 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir April 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Selasa, 31 Mei 2005 31 Mei 2005 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir April 2005 sebanyak AS$73,738.2 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$73,289.9 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$448.3 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,052 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$371 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti adalah kecil. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir April 2005 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 31 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

30 Mei 2005

Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Ketujuh Bermula Pada 1 Jun 2005

https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-ketujuh-bermula-pada-1-jun-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-ketujuh-bermula-pada-1-jun-2005&languageId=ms_MY

Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Ketujuh Bermula Pada 1 Jun 2005 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Ketujuh Bermula Pada 1 Jun 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0212 pada Isnin, 30 Mei 2005 30 Mei 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka terbitan ketujuh yang berjumlah RM300 juta akan diterbitkan pada 1 Julai 2005. Bon Simpanan Merdeka, diterbitkan berlandaskan prinsip Syariah, merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang layak dan ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan dalam tempoh masa jualan yang akan bermula dari 1 hingga 22 Jun 2005. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi fleksibiliti untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Had ini merupakan agregat pemegangan bagi setiap pelabur bagi semua siri Bon Simpanan Merdeka pada satu-satu masa. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03–2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti yang berikut: Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2005. Terbitan ketujuh adalah pada 1 Julai 2005. Terbitan berikutnya akan diumumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan ketujuh ialah RM300 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), dan tidak bekerja sepenuh masa, tanpa mengira umur. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang ketujuh adalah dari 1 hingga 22 Jun 2005. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad Bank Negara Malaysia 30 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

26 Mei 2005

Langkah-langkah untuk Memperkukuh Lagi Infrastruktur Keinstitusian Industri Takaful

https://www.bnm.gov.my/-/langkah-langkah-untuk-memperkukuh-lagi-infrastruktur-keinstitusian-industri-takaful

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/BNM-JPIT-BA1.pdf, https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/BNM-JPIT-BA2.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flangkah-langkah-untuk-memperkukuh-lagi-infrastruktur-keinstitusian-industri-takaful&languageId=ms_MY

Reading: Langkah-langkah untuk Memperkukuh Lagi Infrastruktur Keinstitusian Industri Takaful Share: Langkah-langkah untuk Memperkukuh Lagi Infrastruktur Keinstitusian Industri Takaful Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 26 Mei 2005 26 Mei 2005 Bank Negara Malaysia mengumumkan beberapa langkah untuk memperkukuh lagi infrastruktur keinstitusian industri takaful dan mempercepat pengembangan perniagaan takaful. Usaha ini adalah sejajar dengan objektif Pelan Induk Sektor Kewangan untuk mewujudkan sistem kewangan Islam yang efisien, progresif dan komprehensif serta memperteguh kedudukan takaful sebagai salah satu komponen penting dalam sistem kewangan Malaysia. Dalam hal ini, Bank Negara Malaysia dengan ini mengumumkan inisiatif berikut: i. Pelesenan pengendali takaful baru; dan ii. Pelesenan broker dan ajuster takaful. Pelesenan pengendali takaful baru Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan sehingga empat lesen takaful baru kepada pemohon yang layak. Kriteria yang akan diguna pakai dalam penilaian merit pemohon adalah seperti yang berikut: Pemohon hendaklah merupakan institusi kewangan yang mempunyai kedudukan kewangan yang teguh, sebaik-baiknya mempunyai pengalaman dalam perniagaan perbankan Islam, takaful atau insurans; Keutamaan akan diberikan kepada usaha sama atau konsortium institusi kewangan (termasuk kumpulan insurans dan perbankan, serta institusi kewangan pembangunan). Konsortium yang dicadangkan perlu disertai satu bank atau penanggung insurans teras dengan pemegangan ekuiti yang signifikan untuk menerajui konsortium tersebut. Di samping itu, usaha sama atau konsortium tersebut perlu disertai oleh sekurang-kurangnya satu kumpulan perbankan; dan Pemohon hendaklah memperlihatkan, menerusi pelan perniagaannya, bahawa pengendali takaful yang dicadangkan mampu menyumbang dengan berkesan kepada pembangunan industri takaful dan seterusnya melengkapkan usaha-usaha yang diambil oleh Kerajaan dan Bank Negara Malaysia dalam memajukan Malaysia sebagai pusat kewangan Islam. Pelan perniagaan tersebut perlu memperlihatkan strategi perniagaan pemohon dengan jelas berhubung dengan: Jangkaan kemajuan pengendali takaful yang dicadangkan menerusi unjuran kedudukan kewangan dan penyata kewangan proforma bagi pengendali takaful tersebut untuk tiga tahun pertama; Gambaran keseluruhan bagi setiap cabang perniagaan yang akan dikendalikan oleh pengendali takaful serta produk dan perkhidmatan yang bakal ditawarkan, termasuk strategi pemasaran yang akan diguna pakai, dalam jangka pendek dan jangka panjang; dan Kompetensi dan pengalaman bakal pasukan pengurusan pengendali takaful yang dicadangkan.Dalam pengemukaan permohonan kepada Bank Negara Malaysia, pemohon perlu menyertakan cadangan struktur pemilikan bagi pengendali takaful yang dicadangkan, termasuk kawalan langsung dan tidak langsung serta pemegang saham utama, kekukuhan kewangan mereka, tinjauan semula usaha niaga perbankan dan insurans yang dijalankan pada masa lalu serta sumber modal awal yang akan dilaburkan. Lesen takaful akan dikeluarkan sebagai lesen komposit dan pengendali takaful baru dikehendaki mematuhi keperluan modal berbayar minimum sebanyak RM100 juta, yang tidak boleh dijana menerusi peminjaman. Di samping itu, kepentingan ekuiti asing dalam pengendali takaful baru ini dibenarkan sehingga 49%. Permohonan hendaklah dikemukakan kepada Bank Negara Malaysia selewat-lewatnya pada 31 Oktober 2005. Pelesenan broker dan ajuster takaful Dalam usaha untuk memperkukuh lagi pengawalan dan penyeliaan pengantara takaful serta meningkatkan perlindungan pengguna, Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan lesen di bawah Akta Takaful 1984 kepada pemohon yang layak untuk mengendalikan perniagaan pembrokeran dan pengajusteran takaful. Langkah ini juga bertujuan untuk mempertingkatkan tahap profesionalisme dan kecekapan pengantara takaful. (a) Lesen pembrokeran takaful Bagi perniagaan pembrokeran takaful, permohonan dibuka kepada broker insurans yang layak yang ketika ini dilesenkan di bawah Akta Insurans 1996. Broker insurans tersebut hendaklah berurus niaga sekurang-kurangnya RM1 juta nilai caruman takaful pada tahun kalendar yang lalu atau mempunyai caruman takaful dan insurans yang disatukan sekurang-kurangnya RM30 juta, dengan caruman takaful melebihi RM0.5 juta daripada jumlah yang disatukan. Di samping itu, broker insurans hendaklah mempunyai modal saham berbayar minimum tidak terjejas oleh kerugian sebanyak RM0.6 juta dan perlindungan indemniti profesional selepas tolakan sekurang-kurangnya RM1 juta. Selain itu, sehingga lima buah lesen pembrokeran takaful baru akan dikeluarkan kepada broker takaful baru dalam usaha untuk menggalakkan pengkhususan dalam perniagaan pembrokeran takaful. Antara syarat pelesenan yang dikenakan atas broker takaful yang baru, termasuk keperluan modal saham berbayar minimum tidak terjejas oleh kerugian sebanyak RM0.5 juta dan perlindungan indemniti profesional selepas tolakan sekurang-kurangnya RM0.5 juta. Permohonan bagi lesen broker takaful hendaklah menggunakan borang permohonan yang boleh didapati di laman web Bank Negara Malaysia. Borang permohonan hendaklah dikemukakan kepada Bank Negara Malaysia selewat-lewatnya pada 1 Julai 2005. b) Lesen pengajusteran takaful Bagi perniagaan pengajusteran takaful, permohonan dibuka kepada ajuster insurans yang ketika ini dilesenkan di bawah Akta Insurans 1996 dan mempunyai modal saham berbayar minimum tidak terjejas oleh kerugian minimum sebanyak RM0.15 juta. Pemohon yang berminat dikehendaki mengemukakan surat permohonan untuk mengendalikan perniagaan pengajusteran takaful kepada Bank Negara Malaysia selewat-lewatnya pada 1 Julai 2005. Lesen pembrokeran dan pengajusteran takaful adalah untuk tempoh satu tahun dan boleh diperbaharui berdasarkan prestasi pemohon. Sebarang pertanyaan berhubung dengan syarat pelesenan dan pengemukaan permohonan boleh diajukan kepada: Pengarah Jabatan Perbankan Islam dan Takaful Bank Negara Malaysia Jalan Dato' Onn Peti Surat 10922 50929 Kuala Lumpur Telefon: 03-2698 8044 samb. 7641/8539 Faks: 03-2693 3826 E-mel: salamran @ bnm.gov.my nas @ bnm.gov.my Borang Permohonan BNM/JPIT/BA1 - Maklumat Mengenai Pemohon BNM/JPIT/BA2 - Maklumat Mengenai Pemegang Sher/Pengarah/Pegawai Utama Bank Negara Malaysia 26 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

i_bm.doc Pen: 03/04/40 (BN) Maklumat Utama Siaran Akhbar Februari 2004 Penunjuk monetari memperlihatkan arah aliran yang lebih tinggi berikutan peningkatan momentum sektor swasta sebagai enjin pertumbuhan Dasar monetari yang akomodatif terus menyokong pertumbuhan ekonomi pada bulan Februari. Ini dicerminkan oleh penunjuk monetari yang lebih kukuh, yang memperlihatkan arah aliran yang lebih tinggi berikutan peningkatan momentum sektor swasta sebagai enjin pertumbuhan. Mudah tunai yang mencukupi dalam sistem perbankan serta keadaan kadar faedah yang rendah dan stabil terus menyokong keperluan pembiayaan sektor swasta. Kadar pertumbuhan tahunan bagi ketiga-tiga agregat monetari meningkat dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mencatat 15.9%, 11% dan 9.7% pada akhir Februari (pada akhir Januari: 11.3%, 10.5% dan 8.9%). Penunjuk pinjaman juga memperlihatkan prestasi yang lebih baik pada bulan Februari 2004, berbanding dengan tempoh yang sama pada tahun lalu. Jumlah permohonan pinjaman dan kelulusan yang merupakan penunjuk ke hadapan terus meningkat dengan sejumlah RM1.8 bilion diluluskan bagi 5,828 akaun PKS, lebih tinggi daripada jumlah yang diluluskan pada bulan Januari. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Jumaat, 26 Mac 2004 2 Pen: 03/04/40 (BN) PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN FEBRUARI 2004 Penunjuk monetari memperlihatkan arah aliran yang lebih tinggi berikutan peningkatan momentum sektor swasta sebagai enjin pertumbuhan Dasar monetari yang akomodatif terus menyokong pertumbuhan ekonomi pada bulan Februari. Ini dicerminkan oleh penunjuk monetari yang lebih kukuh, yang memperlihatkan arah aliran yang lebih tinggi berikutan peningkatan momentum sektor swasta sebagai enjin pertumbuhan. Mudah tunai yang mencukupi dalam sistem perbankan serta keadaan kadar faedah yang rendah dan stabil terus menyokong keperluan pembiayaan sektor swasta. Kadar pertumbuhan tahunan bagi ketiga-tiga agregat monetari meningkat dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mencatat 15.9%, 11% dan 9.7% pada akhir Februari (pada akhir Januari: 11.3%, 10.5% dan 8.9%). Penunjuk pinjaman juga memperlihatkan prestasi yang lebih baik pada bulan Februari 2004, berbanding dengan tempoh yang sama pada tahun lalu. Jumlah permohonan pinjaman dan kelulusan yang merupakan penunjuk ke hadapan terus meningkat dengan sejumlah RM1.8 bilion diluluskan bagi 5,828 akaun PKS, lebih tinggi daripada jumlah yang diluluskan pada bulan Januari. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Jumaat, 26 Mac 2004 3 Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil. Bank Negara Malaysia terus menyerap lebihan mudah tunai, seterusnya mengekalkan kestabilan keadaan pasaran wang. Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 4.50 2.71 2.98 2.85 1 5 M ac 0 42 3 4 5 6 7 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N ov 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N ov 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N ov 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N ov 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N ov 0 3 Fe b 0 4 % Kadar campur tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -15,000 -10,000 -5,000 0 5,000 10,000 Feb 03 Mac 03 Apr 03 Mei 03 Jun 03 Jul 03 Ogos 03 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 Penguncupan Pengembangan Keadaan Mudah Tunai 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N ov 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N ov 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N ov 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N ov 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N ov 0 3 Fe b 0 4 % 75 80 85 90 95 100 % Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) Nisbah Pembiayaan-Deposit (termasuk pelaburan bon swasta, Skala Kanan) Nisbah pembiayaan- deposit kekal tinggi pada kadar 90.5% Operasi mudah tunai BNM menstabilkan kesan mudah tunai aliran masuk luar negara 4 Dalam pasaran runcit, kadar asas berian pinjaman (BLR) bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah masing-masing pada kadar 6.00% dan 6.90%. Kadar purata pinjaman (ALR) bank perdagangan kekal rendah dan stabil pada kadar 6.13% sementara ALR bagi syarikat kewangan menurun kepada 9.01% (masing-masing pada 6.12% dan 9.06% pada bulan Januari). Pada 15 Mac 2004, kadar deposit tetap nominal untuk tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil antara 3 – 3.7%. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata pada bulan) 6.00 6.90 6.13 9.01 1 5 M a c 0 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 Fe b 0 4 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK ALR bank perdagangan kekal rendah dan stabil sementara ALR syarikat kewangan menurun sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jan 04 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 Feb 04 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 15 Mac 04 3.00 3.00 3.00 3.02 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar FD bank perdagangan kekal stabil … 5 Prestasi ringgit Pada bulan Februari, ringgit menunjukkan pola bercampur-campur berbanding mata wang utama, dengan ringgit naik nilai berbanding yen Jepun (+3.3%) tetapi susut nilai berbanding paun sterling (-2.5%) dan euro (-0.3%). Yen terus naik nilai berbanding ringgit pada separuh pertama bulan Februari, disebabkan oleh prospek ekonomi yang semakin pulih di Jepun, tetapi selepas itu nilai yen turun mendadak disebabkan kebimbangan mengenai aktiviti pengganas. Paun sterling terus kukuh, berikutan peningkatan kadar faedah dan prospek ekonomi yang menggalakkan di United Kingdom. Penyusutan nilai ringgit berbanding euro pada separuh pertama bulan Februari yang kemudiannya diimbangi oleh peningkatan nilai, mencerminkan kesan gandingan pelbagai faktor yang mempengaruhi kadar pertukaran euro-dolar, termasuk keputusan ECB untuk mengekalkan kadar faedah di samping data ekonomi AS yang bercampur-campur. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jan 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 Feb 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 15 Mac 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan … begitu juga syarikat kewangan Kaedah Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 2.14 0 1 2 3 4 5 6 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 Fe b 0 4 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHPG (Tahunan) Kadar benar FD 3-bulan naik berikutan kadar inflasi yang lebih rendah pada bulan Februari 6 Berbanding mata wang negara-negara serantau, ringgit naik nilai berbanding hampir kesemua mata wang pada bulan Februari. Ringgit naik nilai berbanding peso Filipina (+0.5%) disebabkan nilai peso terus merosot berikutan kebimbangan awal terhadap pilihan raya presiden pada bulan Mei. Nilai ringgit merosot berbanding mata wang serantau yang lain sehingga pertengahan Februari, tetapi nilai ringgit naik sehingga akhir bulan dengan mencatat kenaikan bersih yang kecil berbanding dolar Singapura, baht Thai dan rupiah Indonesia, tetapi tidak berubah berbanding won Korea. Penyusutan nilai dolar Singapura, baht Thai dan won Korea adalah sejajar dengan yen yang lebih rendah. Pada tempoh 1 – 25 Mac, ringgit naik nilai berbanding euro (+2.6%) dan paun sterling (+2.1%) selaras dengan dolar AS. Dolar AS mengukuh berikutan beberapa penunjuk ekonomi yang positif, diimbangi sebahagiannya oleh data guna tenaga yang lemah. Sementara itu, ringgit susut nilai berbanding yen (-3.2%) atas sokongan terhadap yen berikutan laporan ekonomi Jepun yang semakin pulih. Berbanding mata wang serantau, ringgit naik nilai berbanding rupiah (+2%) berikutan ketidaktentuan politik di Indonesia dan susut nilai berbanding won (-1.9%) berikutan minat membeli pelabur dalam pasaran ekuiti Korea Selatan. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata bergerak 7 hari) 2 5 M a c 0 4 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 J 0 1 M 0 1 J 0 1 O 0 1 O 0 1 D 0 1 F 0 2 A 0 2 J 0 2 S 0 2 N 0 2 J 0 3 M 0 3 M 0 3 J 0 3 S 0 3 D 0 3 F 0 4 RM/AS$, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 RM/STG AS$ 100 Yen Euro STG (RHS) 7 Inflasi kekal rendah Kadar tahunan inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100) menurun sedikit kepada 0.9% pada bulan Februari (Januari: 1%). Ini disebabkan terutamanya oleh kenaikan yang lebih perlahan dalam harga makanan, sewa kasar, bahan api dan kuasa serta penurunan yang berterusan dalam harga pakaian dan kasut, serta perabot, hiasan dan perkakas rumah. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata bergerak 7 hari) 2 5 M ac 0 4 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 J 0 1 M 0 1 J 0 1 O 0 1 O 0 1 D 0 1 F 0 2 A 0 2 J 0 2 S 0 2 N 0 2 J 0 3 M 0 3 M 0 3 J 0 3 S 0 3 D 0 3 F 0 4 RM/Rupiah, S$, Won 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah S$ 1,000 Won 100 Baht (RHS) 100 Peso (RHS) Akhir tempoh Akhir Feb 04 Akhir Dis 03 02 Sep 98 - 25 Mac 04 - 25 Mac 04 - 25 Mac 04 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 Euro - 4.7297 4.6098 -0.3 Paun sterling 6.3708 7.0819 6.9342 -2.5 100 yen Jepun 2.7742 3.4703 3.5837 3.3 Dolar Singapura 2.1998 2.2311 2.2467 0.1 100 baht Thai 9.3713 9.6594 9.6105 0.1 100 peso Filipina 8.8302 6.7466 6.7379 0.5 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0449 0.0440 0.1 100 won Korea 0.2827 0.3227 0.3290 0.0 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih RM kepada satu unit mata wang asing % Perubahan 02 Sep 98 Feb 04 25 Mac 04 0.0 0.0 0.0 2.6 3.7 - 2.1 -2.4 -8.1 -3.2 -0.8 -22.6 -19.6 -0.7 -0.6 -2.1 0.5 -0.2 -2.5 -1.9 -3.4 -14.1 Feb 04 0.1 1.6 31.1 2.0 1.9 8 Harga pengeluar meningkat pada kadar yang lebih perlahan Indeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100) meningkat pada kadar yang lebih perlahan sebanyak 2.7% pada bulan Januari (Disember: 3.8%), mencerminkan terutamanya kenaikan dalam harga minyak sawit mentah dan getah. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR meningkat pada kadar yang lebih rendah sebanyak 1.5%. Bekalan wang terus meningkat Bekalan wang meningkat sejajar dengan aktiviti sektor swasta yang lebih tinggi. Pada kadar tahunan, ketiga-tiga agregat monetari meningkat, dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mencatat pertumbuhan sebanyak 15.9%, 11% dan 9.7% pada akhir bulan Februari (akhir Januari: 11.3%, 10.5% dan 8.9%). Indeks Harga Pengguna 0.9 -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 Feb 02 Apr 02 Jun 02 Ogos 02 Okt 02 Dis 02 Feb 03 Apr 03 Jun 03 Ogos 03 Okt 03 Dis 03 Feb 04 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Makanan Bukan makanan Kadar tahunan inflasi menurun sedikit kepada 0.9% Indeks Harga Pengeluar 2.7 -10 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 Jan 02 Mac 02 Mei 02 Jul 02 Sep 02 Nov 02 Jan 03 Mac 03 Mei 03 Jul 03 Sep 03 Nov 03 Jan 04 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Berkaitan dgn komoditi Tidak berkaitan dgn komoditi Harga pengeluar meningkat pada kadar yang rendah 9 Pada akhir bulan Februari, pengembangan operasi luar negara dan pembiayaan yang lebih tinggi oleh sistem perbankan kepada sektor swasta menyumbang kepada peningkatan dalam wang secara luas, M3. Ini sebahagiannya diimbangi oleh kenaikan dalam deposit dengan Bank Negara Malaysia apabila Kerajaan menyimpan perolehan daripada penerbitan SKM pada bulan ini. Jumlah deposit sistem perbankan meningkat dengan nyata Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat dengan nyata sebanyak RM8.2 bilion pada bulan Februari, mencerminkan terutamanya simpanan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan berikutan prestasi perolehan yang lebih baik. Deposit individu juga mencatat kenaikan yang nyata sebahagiannya disebabkan oleh simpanan semula mata wang selepas perayaan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 9.6% pada akhir Februari (9.1% pada akhir Januari). Agregat Monetari M1, 15.9 M2, 11.0 M3, 9.7 0 2 4 6 8 10 12 14 16 18 Feb 01 Mei 01 Ogos 01 Nov 01 Feb 02 Mei 02 Ogos 02 Nov 02 Feb 03 Mei 03 Ogos 03 Nov 03 Feb 04 Kadar Tahunan (%) M1 M2 M3 Bekalan wang memperlihatkan peningkatan arah aliran pada asas tahunan Jan - Feb 04 M3 1.3 5.2 6.0 11.1 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 4.1 1.9 -5.9 -4.0 Tuntutan ke atas sektor swasta -0.2 -0.7 1.8 1.1 Operasi luar bersih * -1.9 12.6 10.6 23.2 Pengaruh lain -0.7 -8.7 -0.5 -9.2 * Sebelum penilaian semula (RM bilion) Perubahan pada tempoh Dis 03 Jan 04 Feb 04 Penentu-Penentu M3 10 Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi pada bulan Februari. Pembiayaan kasar sektor swasta oleh sistem perbankan dan melalui pasaran modal berjumlah RM33.5 bilion (RM31.7 bilion pada tempoh yang sama tahun 2003). Nisbah pembiayaan-deposit sistem perbankan kekal tinggi pada kadar 90.5% pada akhir Februari (91.7% pada akhir Januari). Jan - Feb 04 Kerajaan Persekutuan -759 -534 -37 -571 Kerajaan Negeri 217 -254 298 44 Badan Berkanun 1 932 -1,026 371 -655 Institusi Kewangan 889 -701 1,736 1,035 Perusahaan Perniagaan -1,304 -868 2,896 2,028 Individu 2,850 4,086 2,220 6,306 Lain-lain 2 1,004 -505 731 227 Jumlah 3,830 199 8,215 8,414 1/ Termasuk Kerajaan tempatan 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing Deposit Mengikut Penyimpan (RM juta) Perubahan pada tempoh Dis 03 Jan 04 Feb 04 Simpanan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu … Jan - Feb 04 Deposit tetap -2,750 2,486 5,151 7,637 NID 798 -1,200 -400 -1,600 Deposit permintaan 3,008 -1,559 1,781 222 Deposit tabungan 1,101 1,604 593 2,197 Perjanjian beli balik (Repo) -335 524 -843 -318 Deposit mata wang asing 1,152 -968 409 -560 Deposit SPI 194 -483 1,033 550 Lain-lain 660 -205 491 287 Jumlah 3,830 199 8,215 8,414 Deposit Mengikut Jenis (RM juta) Perubahan pada tempoh Dis 03 Jan 04 Feb 04 … terutamanya dalam deposit tetap dan permintaan. Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi… Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 39.9 47.8 37.8 48.1 40.5 33.5 20 25 30 35 40 45 50 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti 11 Penunjuk pinjaman memperlihatkan prestasi yang lebih baik pada bulan Februari berbanding tempoh yang sama tahun lalu. Penunjuk ke hadapan menunjukkan jumlah permohonan pinjaman dan kelulusan meningkat masing- masing sebanyak RM17.6 bilion dan RM10.9 bilion (Januari: RM17.2 bilion dan RM9.7 bilion), mencerminkan pembiayaan berterusan oleh sistem perbankan untuk membiayai permintaan pinjaman yang lebih tinggi. Pinjaman yang dikeluarkan juga kekal tinggi sebanyak RM32.8 bilion (RM27.4 bilion pada bulan Februari 2003). Sebahagian besar daripada pinjaman yang dikeluarkan telah disalurkan kepada sektor perniagaan (67.1% daripada jumlah yang dikeluarkan), terutamanya kepada perkilangan (37% daripada pengeluaran kepada sektor perniagaan), dagangan borong dan runcit, restoran dan hotel (24.5%) serta perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan (11.4%). Pinjaman yang dikeluarkan kepada sektor isi rumah kekal tinggi, mencerminkan pinjaman berterusan bagi pembelian harta benda penduduk (30.1% daripada pengeluaran kepada sektor isi rumah), bagi kad kredit (28.4%) dan bagi pembelian kereta penumpang (19.6%). Pada asas tahunan, pinjaman terkumpul meningkat sebanyak 5.1% (4.6% pada akhir Januari). Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) 32.8 33.0 17.6 10.9 5 7 9 11 13 15 17 19 21 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 Permohonan, Kelulusan 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Pengeluaran, Bayaran balik Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Penunjuk pinjaman lebih tinggi pada bulan Februari berbanding tempoh yang sama tahun lalu Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 9.1 9.7 8.4 10.4 9.5 6.1 6.6 5.8 6.5 6.4 5.8 5.6 6.6 5.7 7.0 6.1 5.4 3.5 3.9 3.5 4.5 4.1 3.2 3.1 3.5 2.9 3.3 3.3 2.7 10.5 11.5 9.3 11.7 10.1 7.5 8.1 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 RM bilion Perkilangan Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Pembelian rumah kediaman Lain-lain 12 Pinjaman kepada PKS kekal tinggi pada bulan Februari, dengan jumlah sebanyak RM1.8 bilion diluluskan kepada 5,828 akaun PKS, lebih tinggi daripada yang diluluskan pada bulan Januari. Pembayaran semula yang lebih tinggi menyebabkan pinjaman terkumpul PKS meningkat pada kadar tahunan sebanyak 5.5% (7.5% pada akhir Januari). Pinjaman kepada PKS terus mencakupi bahagian yang besar daripada pinjaman perniagaan, iaitu sebanyak 37.8%, dan 16.9% daripada jumlah pinjaman terkumpul pada akhir bulan Februari. Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal lebih tinggi Pada bulan Februari, dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi, mencerminkan perolehan dana kasar sebanyak RM6.5 bilion oleh sektor awam. Perolehan ini merangkumi dua terbitan SKM 5-tahun yang berjumlah RM6 bilion untuk membiayai perbelanjaan pembangunan Kerajaan serta terbitan pertama Bon Simpanan Merdeka oleh Bank Negara Malaysia berjumlah RM500 juta. Bon Simpanan Merdeka diterbit untuk menyediakan instrumen tabungan tambahan bagi rakyat tua yang tidak bekerja sepenuh masa serta bagi kakitangan Angkatan Tentera Malaysia yang pencen. Dana kasar yang diperoleh daripada terbitan dua bon korporat berjumlah RM537 juta adalah juga untuk aktiviti baru dan pembiayaan semula. Cagamas Berhad juga menerbitkan bon sebanyak RM640 juta. Jumlah dana bersih yang diperoleh daripada pasaran PDS adalah kecil sesudah mengambil kira penebusan bon Cagamas bernilai RM1 bilion. Sementara itu, sejumlah RM147.1 juta diperoleh daripada pasaran ekuiti melalui tujuh tawaran awam awal. Lanjutan daripada momentum semenjak akhir tahun 2003, harga saham di Malaysia Securities Exchange Berhad (MSEB) meningkat pada bulan Februari, disokong oleh laporan yang menggalakkan mengenai ekonomi dalam negeri dan Dana Bersih yang diperoleh dari Pasaran Modal 1,835 -1 1,836 506 1,330 6,315 6,046 269 204 65 -1,000 0 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (Ekuiti) Sektor Swasta (PDS) * RM juta Jan 04 Feb 04 * Termasuk nota jangka sederhana Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal lebih tinggi terutama oleh sektor awam… 13 sentimen positif daripada pelabur dalam dan luar negeri. Meskipun pasaran saham di luar negeri juga meningkat pada bulan ini, IK BSKL mencatat keuntungan paling besar di rantau ini. Perkembangan lebih baik ini mencerminkan pertumbuhan KDNK sebanyak 6.4% yang lebih baik daripada jangkaan pada suku keempat serta pemulihan menyeluruh dalam perolehan korporat. Penaikan taraf oleh Moody ke atas penarafan mata wang asing Malaysia daripada stabil ke positif memperkukuhkan lagi prospek pasaran tempatan yang positif. Pada akhir bulan Februari, IK BSKL ditutup pada paras 879.2 mata (+7.4% sejak akhir Januari). Modal pasaran adalah lebih tinggi sebanyak RM713.4 bilion (+7.4% semenjak akhir Januari) dan purata urus niaga harian bagi bulan ini adalah lebih tinggi sebanyak 740.4 juta unit. Pada tiga minggu pertama bulan Mac, harga saham dipengaruhi terutamanya oleh sentimen berikutan pilihan raya awam yang diadakan pada 21 Mac 2004. Pada 25 Mac 2004, IK BSKL ditutup pada paras 890.14 mata (+1.2% sejak akhir Februari). Modal pasaran adalah lebih tinggi sebanyak RM721.7 bilion (+1.2% sejak akhir Februari) dan purata urus niaga harian pada tempoh ini adalah lebih tinggi sebanyak 677.5 juta unit. Rizab antarabangsa terus meningkat Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat sebanyak RM5.7 bilion atau AS$1.5 bilion pada bulan Februari kepada RM187.1 bilion atau AS$49.2 bilion pada 28 Februari 2004. Kenaikan rizab pada bulan ini disebabkan terutamanya oleh penghantaran pulang perolehan eksport yang mapan serta aliran masuk dana portfolio yang lebih besar. Aliran keluar pada tempoh ini mencerminkan terutamanya Prestasi Indeks Terpilih 3 1 J an 0 4 90 95 100 105 110 115 3 1 J an 0 4 0 7 F eb 0 4 1 4 F eb 0 4 2 1 F eb 0 4 2 8 F eb 0 4 0 6 M ac 0 4 1 3 M ac 0 4 2 0 M ac 0 4 = 1 0 0 IK BSKL Hang Seng STI Singapura Dow Jones NASDAQ 2 5 M ac 0 4 IK BSKL meningkat sebanyak 8.7% bagi tempoh 1 Februari – 25 Mac 2004 14 bayaran import bagi barangan dan perkhidmatan. Rizab terus meningkat kepada RM194.9 bilion atau AS$51.3 bilion pada 15 Mac 2004, cukup untuk membiayai 7.8 bulan import tertangguh dan adalah 5.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. Sistem perbankan kekal kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) sistem perbankan terus kekal kukuh pada tahap 13.7%, sementara nisbah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih berdasarkan klasifikasi 6-bulan kekal pada tahap 6.8% berikutan kesan kenaikan NPL bersih sebanyak RM0.05 bilion (0.1%) telah dikurangkan oleh peningkatan yang lebih tinggi dalam jumlah pinjaman pada akhir bulan Februari 2004. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 7.8 5.2 51.3 1 5 M ac 0 4 10 15 20 25 30 35 40 45 50 55 Fe b 0 1 Ju l 0 1 D is 0 1 M ei 0 2 O kt 0 2 M ac 0 3 O g o s 0 3 Ja n 0 4 AS$ bilion 0.0 3.0 6.0 9.0 Bulan / Kali Rizab (AS$ bilion, kiri) Import tertangguh (bulan, kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kali, kanan) Kenaikan rizab disebabkan terutamanya oleh penghantaran pulang perolehan eksport dan aliran masuk dana portfolio yang lebih besar 1998 1999 2000 2001 2002 Dis 03 Jan 04 Feb 04 Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.7 11.0 11.1 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.7 13.7 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.9 6.8 6.8 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 30,862 30,894 30,940 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi-institusi perbankan Islam. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan * Pada akhir tempoh 15 Bank Negara Malaysia 26 Mac 2004 Net NPL ratio (6-month classification) remained at 6.8% Banking System: Net NPLs and General Provisions 0 5 10 15 20 25 30 35 40 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 Fe b 0 4 NPL & Peruntukan Am (RM b) 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 Nisbah NPL (%) Peruntukan Am NPL bersih Nisbah NPL Bersih Petunjuk Kedudukan Modal 11.1 13.7 8 9 10 11 12 13 14 15 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 Fe b 0 4 % Nisbah modal teras RWCR RWCR sustained at 13.7% 16 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM b) (%) (RM b) (%) (RM b) (%) Wang rizab 45.5 6.9 49.7 3.8 47.3 8.9 M1 102.1 14.6 103.6 11.3 103.5 15.9 M2 426.0 11.1 430.2 10.5 433.1 11.0 M3 549.6 9.7 554.8 8.9 560.8 9.7 Jumlah deposit 553.8 9.8 554.0 9.1 562.2 9.6 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas) 474.0 4.8 475.6 4.6 477.2 5.1 Nisbah pinjaman-deposit (%) Nisbah pembiayaan-deposit 1 (%) Pinjaman yg dipohon (pada tempoh berkenaan) 19.0 22.9 17.2 -19.8 17.6 12.8 Pinjaman yg diluluskan (pada tempoh berkenaan) 14.2 38.2 9.7 -25.7 10.9 17.3 Pinjaman yg dikeluarkan (pada tempoh berkenaan) 43.4 20.6 39.5 3.8 32.8 19.7 Pinjaman yang dibayar (pada tempoh berkenaan) 45.7 27.2 38.7 4.3 33.0 18.0 Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) Rizab dalam RM (bilion) Rizab dalam Dolar AS (bilion) Bilangan bulan import tertangguh Antrabank: 1 bulan 2.99 [2.99] 2.99 [2.99] 2.98 [2.99] 3 bulan 2.87 [2.94] 2.89 [2.87] 2.85 [2.85] Deposit tetap bank perdagangan: 1 bulan 3.00 [3.00] 3.00 [3.00] 3.00 [3.00] 3 bulan 3.00 [3.00] 3.00 [3.00] 3.00 [3.00] BLR bank perdagangan 6.00 [6.00] 6.00 [6.00] 6.00 [6.00] Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 105.0 1.2 105.0 1.0 105.1 0.9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 143.2 3.8 143.4 2.7 Euro Paun Sterling 100 Yen Jepun Dolar Singapura 100 Baht Thai 100 Peso Filipina 100 Rupiah Indonesia 100 Won Korea Dana bersih yang diperoleh dari sektor: awam swasta Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 1 Merujuk kepada nisbah pinjaman dan pegangan sekuriti swasta (PDS) oleh sistem perbankan ke atas deposit sistem perbankan. 793.9 818.9 879.2 640.3 664.3 713.4 -0.2 … 6.0 1.1 1.8 0.3 0.3180 0.3227 0.3227 Pasaran Modal 6.8431 6.7827 6.7466 0.0449 0.0450 0.0449 3.5546 3.5861 3.4703 9.5947 9.6729 9.6594 6.7678 6.9018 7.0819 2.2342 2.2323 2.2311 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Harga Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) 4.7783 4.7152 4.7297 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) 13.4 13.7 13.7 6.9 6.8 6.8 91.7 91.7 90.5 Keadaan Sistem Perbankan Agregat Monetari Sistem Perbankan 80.9 81.2 80.6 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Dis 03 Jan 04 Feb 04 170.5 181.3 187.1 44.9 47.7 49.2 7.1 7.3 7.5 Brokers application form BNM-JPIT-BA2 PERMOHONAN LESEN BROKER TAKAFUL DI BAWAH SEKSYEN 37 AKTA TAKAFUL 1984 (BORANG BNM/JPIT/BA2 - MAKLUMAT MENGENAI PEMEGANG SYER/ PENGARAH/ PEGAWAI UTAMA) I. Butir-butir Peribadi 1. Nama Penuh 2. No. Kad Pengenalan Baru Lama 3. Tarikh dan Tempat Lahir 4. Bangsa 5. Nombor Pasport (untuk warga asing) 6. Kewarganegaraan 7. Jantina Lelaki Perempuan 8. Taraf Perkahwinan Berkahwin Bujang 9. Maklumat Kediaman Sekarang (a) Alamat (b) No. Telefon Kediaman Pengarah Jabatan Perbankan Islam dan Takaful Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn Peti Surat 10922 Telefon 03-2698 8044 50929 Kuala Lumpur Faksimili 03-2693 3826 BANK NEGARA MALAYSIA CENTRAL BANK OF MALAYSIA I. Butir-butir Peribadi 10. Maklumat Jawatan Terkini (a) Jawatan (b) Nama Majikan (c) Alamat Majikan (d) No. Telefon Pejabat 11. Butir-butir Keluarga: (Sila beri maklumat mengenai suami/isteri, anak, ibu dan bapa calon) Nama Hubungan No. Kad Pengenalan¹/ Pasport² Nama Majikan (jika bekerja) Jawatan Dipegang ¹ Sila isikan no. kad pengenalan baru dan lama ² Untuk warga asing 12. Jawatan Politik Disandang Termasuk Jawatan dalam Persatuan Politik Ahli Parlimen Ahli Dewan Undangan Negeri Lain-lain (sila nyatakan) _______________________ II. Butir-butir Kelayakan, Pengalaman Pekerjaan dan Penglibatan dalam Perniagaan 1. Kelayakan Akademik dan Ikhtisas Nama Institusi Pengajian/ Badan Profesional Negara Kelulusan Tahun Diperoleh 2. Pengalaman Bekerja Termasuk Pekerjaan Sekarang (tidak termasuk pelantikan sebagai ahli lembaga pengarah) Nama Majikan/Negara Jenis Perniagaan Jawatan/ Jabatan Tanggungjawab Utama Tempoh 3. Syarikat yang Calon Menjadi Pengarah pada 10 Tahun yang Lepas (termasuk jawatan pengarah sekarang) Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat1 Tarikh Pendaftaran Syarikat1 Jenis Perniagaan Jawatan2 Tempoh 1 Hanya perlu diisi untuk syarikat yang calon menjadi pengarah pada 3 tahun yang lepas 2 Sama ada sebagai pengerusi, pengarah eksekutif, pengarah bukan eksekutif atau pengarah bebas II. Butir-butir Kelayakan, Pengalaman Pekerjaan dan Penglibatan dalam Perniagaan 4. Penyertaan dalam Perkongsian atau Syarikat yang Calon atau Keluarga Terdekat Calon Mempunyai Kepentingan Ekuiti1: Nama Syarikat/Perkongsian No. Pendaftaran Syarikat/ Perniagaan Tarikh Pendaftaran Syarikat/ Perniagaan 1 Merujuk kepada syarikat yang calon atau keluarga terdekat calon (meliputi suami/isteri, anak, ibu dan bapa) memiliki sekurang-kurangnya satu pertiga daripada keseluruhan ekuiti syarikat berkenaan III. Butir-butir Pelantikan Arahan: • Seksyen III hanya perlu dilengkapkan bagi pelantikan pengarah / pegawai utama 1. Permohonan untuk: Pelantikan Baru Pelantikan Semula 2. Jawatan yang Dipohon: Pegawai Utama Pengarah Eksekutif Pengarah Bebas Bukan Eksekutif Pengarah Bukan Bebas Bukan Eksekutif (sila isikan maklumat berikut): Nama Pemegang Syer yang Diwakili ___________________________ Peratus Syer yang Diwakili _______ % IV. Syarat-syarat Pelantikan Arahan: • Seksyen IV hanya perlu dilengkapkan bagi pelantikan pengarah / pegawai utama Maklumat Jumlah Setahun (RM) 1. Gaji Pokok 2. Bonus Bulan 3. Kenaikan Tahunan % 4. Elaun (jumlah) JUMLAH 5. Faedah-faedah Lain (tidak termasuk pinjaman perumahan dan kenderaan, kemudahan perubatan, faedah penamatan kontrak pelantikan dan kemudahan persaraan) JUMLAH V. Maklumat Tambahan 1. Adakah penama pernah diumumkan sebagai seorang bankrap atau sedang menghadapi apa-apa tindakan kebankrapan? Ya Tidak Jika ada, tetapi telah dibebaskan, nyatakan tarikh pembebasan: __________ 2. Adakah calon pernah menyerahhakkan hartanya bagi faedah pemiutangnya atau membuat suatu perkiraan dengan pemiutangnya menurut mana-mana undang-undang berhubung dengan kebankrapan? Ya Tidak V. Maklumat Tambahan 3. Adakah calon pernah disabitkan atas suatu kesalahan yang melibatkan kecurangan atau fraud? Ya Tidak 4. Adakah calon pernah menggantungkan pembayaran atau telah mengkompaunkan pembayaran dengan pemiutangnya, sama ada di dalam atau di luar Malaysia? Ya Tidak 5. Adakah suatu pertuduhan bagi kesalahan jenayah di bawah mana-mana undang-undang bertulis yang melibatkan fraud atau kecurangan yang boleh dihukum dengan pemenjaraan bagi tempoh satu tahun atau lebih, sama ada hukuman penjara sahaja, atau sebagai ganti, atau sebagai tambahan kepada, denda, telah dibuktikan terhadap calon di dalam mana-mana mahkamah di dalam atau di luar Malaysia? Ya Tidak Jika ada, sila nyatakan nama perbadanan/institusi tersebut: (a) (b) 6. Adakah suatu kesalahan di bawah Akta Takaful 1984 telah dibuktikan terhadap calon? Ya Tidak 7. Adakah calon pernah dikenakan suatu perintah tahanan, pengawasan, kediaman terhad, buang negeri atau deportasi, atau jika telah dikenakan atasnya apa-apa bentuk sekatan atau pengawasan melalui bon atau selainnya, di bawah mana-mana undang-undang yang berhubung dengan pencegahan jenayah, atau dengan tahanan pencegahan bagi mencegah jenayah atau pengedaran dadah, atau kediaman terhad, atau buang negeri atau imigresen? Ya Tidak V. Maklumat Tambahan 8. Adakah calon pernah menjadi pengarah atau secara langsung terlibat dalam pengurusan: (a) Perbadanan yang diperbadankan di dalam atau di luar Malaysia yang sedang atau telah digulungkan. (b) Pengendali takaful yang pendaftarannya telah dibatalkan di bawah Akta Takaful 1984 atau yang berkenaan dengannya suatu notis telah dibuat di bawah seksyen 11 Akta tersebut. (c) Pemegang lesen yang lesennya telah dibatalkan di bawah Akta Insurans 1996 atau yang berkenaan dengannya suatu perintah telah dibuat di bawah seksyen 59 Akta tersebut. (d) Suatu institusi berlesen yang lesennya telah dibatalkan di bawah Akta Bank Islam 1983 atau yang berkenaan dengannya suatu perintah telah dibuat di bawah seksyen 37 Akta tersebut. (e) Suatu institusi berlesen yang lesennya telah dibatalkan di bawah Akta Bank dan Institusi- Institusi Kewangan 1989 atau yang berkenaan dengannya suatu perintah telah dibuat di bawah seksyen 73 Akta tersebut. (f) Suatu institusi yang ditetapkan di bawah Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 atau yang berkenaan dengannya suatu perintah telah dibuat di bawah seksyen 54 Akta tersebut. Ya Tidak 9. Adakah calon pernah dikenakan kompaun atau disabitkan, atau sebagai pengarah, ketua pegawai eksekutif, atau pengurus, mana-mana pemegang lesen atau pengawal pemegang lesen, telah menyebabkan dia dikenakan kompaun atau disabitkan, dengan suatu kesalahan di bawah Akta Insurans 1996, Akta Insurans Luar Pesisir 1990, Akta Bank Luar Pesisir 1990, Akta Syarikat 1965 atau Akta Bank dan Institusi-Institusi Kewangan 1989, yang boleh dihukum dengan pemenjaraan satu tahun atau lebih, sama ada dengan sendirinya, atau sebagai ganti kepada, atau sebagai tambahan kepada, suatu denda, atau denda RM1 juta atau lebih? Ya Tidak 10. Adakah calon pernah dikenakan kompaun atau disabitkan, atau sebagai pengarah, ketua pegawai eksekutif, atau pengurus, mana-mana pemegang lesen atau pengawal pemegang lesen, telah menyebabkan dia dikenakan kompaun atau disabitkan, dengan suatu kesalahan di bawah Akta Insurans 1963 (dimansuhkan), Akta Takaful 1984, Akta Bank Islam 1983 atau Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 yang boleh dihukum dengan pemenjaraan selama enam bulan atau lebih, sama ada dengan sendirinya, atau sebagai ganti kepada, atau sebagai tambahan kepada, suatu denda, atau denda RM20,000 atau lebih? Ya Tidak V. Maklumat Tambahan 11. Adakah calon pernah memegang jawatan yang bertanggungjawab dalam pengurusan mana-mana syarikat yang semasa tempoh perkhidmatannya telah ingkar dalam pembayaran apa-apa jumlah penghakiman terhadapnya, atau telah menggantungkan pembayaran atau telah dikenakan kompaun bersama dengan pemiutangnya, atau telah mempunyai seorang pegawai penerima atau pengurus dilantik berkaitan dengan hartanya? Ya Tidak Arahan: • Sila lengkapkan Jadual 1, dengan memberikan butiran yang berkenaan, jika jawapan bagi mana- mana soalan no. 13 - no. 18 adalah ‘Ya’. 12. Sila nyatakan sama ada anda pernah dicadangkan sebagai pengarah/ketua pegawai eksekutif oleh mana-mana institusi yang dilesenkan di bawah Akta Bank Islam 1983, institusi yang didaftarkan di bawah Akta Takaful 1984, institusi yang dilesenkan di bawah Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989, institusi yang dilesenkan di bawah Akta Insurans 1996 atau institusi yang ditetapkan menurut Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002, dalam tempoh 1 tahun yang lepas. Ya Tidak Sekiranya jawapan anda adalah ‘Ya’, sila isikan maklumat berikut: Nama institusi: _________________________________ Permohonan *diluluskan/ditolak oleh BNM 13. Adakah calon pernah dikenakan tindakan kompaun, didenda atau dikenakan sebarang tindakan disiplin oleh mana-mana badan kerajaan, pihak berkuasa atau badan profesional di bawah keadaan-keadaan selain daripada yang dinyatakan dalam soalan Seksyen V no. 8 – 10? Ya Tidak 14. Pernahkah calon terlibat dengan litigasi dalam tempoh lima tahun yang lepas? Ya Tidak V. Maklumat Tambahan 15. Pernahkah calon diberhentikan atau dikehendaki berhenti daripada jawatan atau pekerjaan? Ya Tidak 16. Pernahkah permohonan calon untuk mendapatkan lesen atau kebenaran untuk menjalankan sebarang perniagaan kewangan yang terkawal ditolak, atau lesen atau kebenaran tersebut telah ditarik balik? Ya Tidak 17. Pernahkah calon hilang kelayakan untuk berkhidmat sebagai pengarah atau dalam jawatan pengurusan dalam sebarang syarikat atau organisasi? Ya Tidak 18. Pernahkah permohonan calon untuk menjadi ahli badan profesional ditolak? Ya Tidak VI. Maklumat Kewangan di Malaysia Arahan: • Seksyen ini merujuk kepada pengendalian semua akaun persendirian/bersama, tanggungan kewangan, akaun syarikat milik keluarga calon dan kemudahan kredit yang dijamin oleh calon dengan institusi kewangan di Malaysia. Institusi kewangan merujuk kepada: (a) Institusi berlesen di bawah Akta Bank Islam 1983 dan Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989 (merangkumi bank Islam, bank perdagangan, syarikat kewangan, bank saudagar, rumah diskaun dan syarikat pembrokeran wang); dan (b) Institusi yang ditetapkan menurut Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 (merangkumi Bank Pembangunan dan Infrastruktur Malaysia Berhad, Bank Industri dan Teknologi Malaysia Berhad, Export-Import Bank Malaysia Berhad, Malaysia Export Credit Insurance Berhad, Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad, Bank Simpanan Nasional dan institusi kewangan pembangunan lain sebagaimana yang ditetapkan oleh Menteri Kewangan). • Akaun persendirian/bersama dan akaun syarikat milik keluarga calon merangkumi semua jenis akaun termasuk akaun semasa, akaun pinjaman, overdraf, kad kredit dan caj (termasuk kad tambahan yang ditanggung oleh calon) dan kemudahan-kemudahan kredit lain tetapi tidak termasuk akaun simpanan tetap dan akaun simpanan. VI. Maklumat Kewangan di Malaysia • Syarikat milik calon/keluarga calon merujuk kepada syarikat yang calon atau keluarga terdekat calon (yang meliputi suami/isteri, anak, ibu dan bapa) memiliki sekurang-kurangnya satu pertiga daripada keseluruhan ekuiti syarikat berkenaan. • Maklumat yang sama berhubung akaun, pinjaman dan jaminan yang dinyatakan di Seksyen VI ini hendaklah dikemukakan kepada setiap institusi kewangan yang berkenaan untuk tapisan kewangan dengan menggunakan Borang BNM/JPIT/BA2/TAP/KEW1 dan BNM/JPIT/BA2/TAP/KEW2. VII. Perakuan/Pengesahan Calon Saya, ______________________________ (*no. kad pengenalan/pasport: ___________________), mengaku bahawa pada pengetahuan saya, semua keterangan yang diberikan di atas adalah benar dan lengkap. Tandatangan: Tarikh: * Potong mana yang tidak berkenaan VIII. Perakuan/Pengesahan Syarikat Saya, ______________________________ (*no. kad pengenalan/pasport: ___________________) bagi pihak syarikat _____________________ mengesahkan calon ______________________________, telah memberi keterangan di atas dan menandatangani perakuan/pengesahan di atas. Dengan ini, permohonan adalah dikemukakan untuk pertimbangan Bank Negara Malaysia. Tandatangan: Tarikh: Nama: Setiausaha Syarikat * Potong mana yang tidak berkenaan Soalan Tarikh Tindakan/ Peristiwa1 Nama Majikan/ Organisasi/ Pihak yang Berkaitan dengan Litigasi/ Syarikat Nama Badan Kerajaan/ Pihak Berkuasa/ Badan Profesional Jawatan yang Dipegang Jenis Perniagaan Jenis Tindakan/ Litigasi Sebab-sebab Tindakan/ Peristiwa No. 13 No. 14 No. 15 No. 16 Permohonan untuk mendapatkan lesen atau kebenaran ditolak/ lesen atau kebenaran ditarik balik2 No. 17 No. 18 Tidak berkenaan 1 Bagi litigasi, sila nyatakan tarikh litigasi dimulakan dan sama ada litigasi masih berterusan pada tarikh permohonan 2 Potong mana yang tidak berkenaan 1. butir Akaun Persendirian/Bersama Amaun Tanggungan Tertunggak Kedudukan Terkini Pada _____________ Jumlah Pinjaman yang Diluluskan/ Had Kredit Nama Institusi Kewangan Alamat Cawangan No. Akaun Jenis Akaun RM RM 2. butir Akaun Syarikat Milik Calon/Keluarga Calon Amaun Tanggungan Tertunggak Kedudukan Terkini Pada __________ __ Jumlah Pinjaman yang Diluluskan/ Had Kredit Nama Syarikat No./Tarikh Pendaftaran Syarikat Nama Institusi Kewangan Alamat Cawangan No. Akaun Jenis Akaun RM RM 3. butir Kemudahan Kredit yang Dijamin oleh Calon Amaun Tanggungan Tertunggak Kedudukan Terkini Pada ____________ Jumlah Pinjaman yang Diluluskan/ Had Kredit Nama Individu/Syarikat yang Dijamin No. Kad Pengenalan/No. & Tarikh Pendaftaran Syarikat Pihak yang Dijamin Nama Institusi Kewangan Alamat Cawangan No. Akaun Jenis Akaun RM RM Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW Tapisan Kewangan Terhadap Calon Nota: • Borang ini disediakan untuk membolehkan calon dan syarikat pemohon menjalankan tapisan-tapisan berikut: (a) Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 bagi tapisan kewangan berkaitan akaun dan tanggungan (termasuk jaminan yang diberi) calon di institusi kewangan di Malaysia. (b) Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 bagi tapisan kewangan berkaitan akaun dan tanggungan syarikat milik keluarga calon di institusi kewangan di Malaysia. • Akaun dan tanggungan calon merujuk kepada akaun persendirian/bersama (merangkumi pinjaman bertempoh, pinjaman perumahan, pinjaman kenderaan, overdraf, akaun semasa, kad kredit, kad caj dan liabiliti-liabiliti lain yang ditanggung calon). • Akaun dan tanggungan syarikat milik calon/keluarga calon merujuk kepada pinjaman seperti pinjaman bertempoh, pinjaman titian, pinjaman kenderaan/sewa beli, overdraf, akaun semasa, jaminan dan liabiliti-liabiliti lain yang ditanggung oleh syarikat tersebut. • Institusi kewangan merujuk kepada: (a) Institusi berlesen di bawah Akta Bank Islam 1983 dan Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989 (merangkumi bank Islam, bank perdagangan, syarikat kewangan, bank saudagar, rumah diskaun dan syarikat pembrokeran wang); dan (b) Institusi yang ditetapkan menurut Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 (merangkumi Bank Pembangunan dan Infrastruktur Malaysia Berhad, Bank Industri dan Teknologi Malaysia Berhad, Export-Import Bank Malaysia Berhad, Malaysia Export Credit Insurance Berhad, Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad, Bank Simpanan Nasional dan institusi kewangan pembangunan lain sebagaimana yang ditetapkan oleh Menteri Kewangan). Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 Tapisan Kewangan Terhadap Akaun Calon Arahan kepada Calon untuk Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 • Calon dikehendaki memastikan maklumat yang diperlukan di Bahagian I Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 adalah berkaitan dengan akaun dan tanggungan calon di sebuah institusi kewangan sahaja. • Calon perlu mengisi satu borang untuk setiap institusi sekiranya akaun dan tanggungan melibatkan lebih daripada sebuah institusi. • Tiap muka surat di borang ini (termasuk kertas tambahan, jika ruang yang disediakan tidak mencukupi) hendaklah ditandatangani. • Calon dikehendaki menghantar borang yang lengkap diisi secara terus kepada setiap institusi kewangan yang beliau mempunyai akaun dan tanggungan untuk tindakan selanjutnya. • Akaun dan tanggungan yang terlibat mestilah sama seperti yang dinyatakan di Seksyen VI Borang ‘Maklumat Mengenai Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (BNM/JPIT/BA2). Arahan kepada Institusi Kewangan Yang Menerima Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 daripada Calon • Institusi kewangan yang menerima Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW1 dikehendaki melengkapkan proses tapisan kewangan dengan mengisi Bahagian II. • Borang yang telah diisi hendaklah dikemukakan dalam sampul bertanda ‘Sulit & Persendirian’ ke alamat seperti di bawah dalam masa dua minggu dari tarikh borang ini diterima daripada calon. Pengarah Jabatan Perbankan Islam dan Takaful Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn Peti Surat 10922 50929 Kuala Lumpur I. Tanggungan Calon – untuk diisi oleh calon 1. Nama Calon 2. Nama Syarikat Broker1 3. No. Kad Pengenalan Baru Lama 4. No. Pasport 5. Nama Institusi Kewangan yang Mengendalikan Akaun _____________________________________________________________ Sila isikan satu borang untuk setiap institusi kewangan Cawangan Jenis Akaun/Tanggungan No. Akaun 6. Tandatangan 7. Tarikh 1 Merujuk kepada syarikat broker yang dicadangkan II. Ulasan atas Akaun – untuk diisi oleh institusi kewangan yang memberi kemudahan Akaun Dikendalikan dengan Memuaskan Ya Tidak 1. Jika jawapannya ‘Tidak’, sila beri butir-butir terperinci, termasuk jumlah bulan tertunggak 2. Tandatangan1 Jawatan1 3. Nama1 No. Telefon1 4. Tarikh Cop Rasmi 1 Merujuk kepada pegawai yang melengkapkan borang Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 Tapisan Kewangan Terhadap Akaun Syarikat Milik Calon/Keluarga Calon Arahan kepada Calon untuk Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 • Calon dikehendaki memastikan maklumat yang diperlukan di Bahagian I Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 adalah berkaitan dengan akaun dan tanggungan syarikat milik calon/keluarga calon di sebuah institusi kewangan sahaja. • Calon perlu mengisi satu borang untuk setiap institusi sekiranya akaun dan tanggungan melibatkan lebih daripada sebuah institusi. • Tiap muka surat di borang ini (termasuk kertas tambahan, jika ruang yang disediakan tidak mencukupi) hendaklah ditandatangani. • Calon dikehendaki menghantar borang yang lengkap diisi secara terus kepada setiap institusi kewangan yang syarikat milik calon/keluarga calon mempunyai akaun dan tanggungan untuk tindakan selanjutnya. • Akaun dan tanggungan yang terlibat mestilah sama seperti yang dinyatakan di Seksyen VI Borang ‘Maklumat Mengenai Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (BNM/JPIT/BA2). Arahan kepada Institusi Kewangan Yang Menerima Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 daripada Calon • Institusi kewangan yang menerima Borang BNM/JPIT/BA2/TAPKEW2 dikehendaki melengkapkan proses tapisan kewangan dengan mengisi Bahagian II. • Borang yang telah diisi hendaklah dikemukakan dalam sampul bertanda ‘Sulit & Persendirian’ ke alamat seperti di bawah dalam masa dua minggu dari tarikh borang ini diterima daripada calon. Pengarah Jabatan Perbankan Islam dan Takaful Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn Peti Surat 10922 50929 Kuala Lumpur I. Tanggungan Syarikat Milik Calon/Keluarga Calon – untuk diisi oleh calon 1. Nama Calon 2. Nama Syarikat Broker1 3. Nama Syarikat Milik Calon/Keluarga Calon Baru Lama 4. Tarikh Pendaftaran dan No. Pendaftaran Syarikat 5. Nama Institusi Kewangan yang Mengendalikan Akaun _____________________________________________________________ Sila isikan satu borang untuk setiap institusi kewangan Cawangan Jenis Akaun/Tanggungan No. Akaun 6. Tandatangan 7. Tarikh 1 Merujuk kepada syarikat broker yang dicadangkan II. Ulasan atas Akaun – untuk diisi oleh institusi kewangan yang memberi kemudahan Akaun Dikendalikan dengan Memuaskan Ya Tidak 1. Jika jawapannya ‘Tidak’, sila beri butir-butir terperinci, termasuk jumlah bulan tertunggak 2. Tandatangan1 Jawatan1 3. Nama1 No. Telefon1 4. Tarikh Cop Rasmi 1 Merujuk kepada pegawai yang melengkapkan borang Borang K & L Borang Tapisan Kebankrapan dengan Jabatan Pemegang Harta (JPHM) Arahan: • Borang-borang ini digunakan untuk melaksanakan tapisan kebankrapan bagi menentukan sama ada seseorang calon merupakan seorang bankrap atau pernah menjadi pengarah dalam mana-mana syarikat yang digulung. • Borang K untuk carian kebankrapan individu. • Borang L untuk carian penggulungan syarikat sekiranya calon adalah/pernah menjadi pegawai utama/pengarah di sebarang syarikat seperti yang dinyatakan di Seksyen II Borang ‘Maklumat Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (BNM/JPIT/BA2). • Borang K dan L yang telah lengkap diisi hendaklah dihantar secara berasingan kepada JPHM berserta sampul beralamat sendiri dan bersetem semasa mengemukakan maklumat pemegang syer kepada Bank Negara Malaysia. • Setelah keputusan tapisan diterima daripada JPHM, syarikat pemohon hendaklah menghantar keputusan tersebut kepada Bank Negara Malaysia dengan kadar segera. • Kelewatan menerima keputusan tapisan kebankrapan boleh menyebabkan kelewatan proses penilaian permohonan. • Sebagai panduan, keputusan tapisan kebankrapan sepatutnya dihantar ke Bank Negara Malaysia dalam tempoh dua minggu dari tarikh penghantaran tapisan tersebut kepada JPHM. • Cara bayaran (a) Wang tunai ? Sediakan wang secukupnya. ? JPHM ini tidak akan bertanggungjawab atas kehilangan wang tunai yang dikirimkan melalui pos. (b) Wang pos/kiriman wang atau draf bank atau cek peguam ? Atas nama “Ketua Pengarah Insolvensi”. ? Mestilah berpalang – “Akaun Penerima Sahaja”. ? Di belakang setiap kepingan cek hendaklah ditulis nama dan alamat pembayar. ? Cek persendirian tidak diterima. (c) Bayaran akan hanya diakuterima sah setelah resit dicetak oleh mesin terimaan wang. • Kadar bayaran (a) Carian bagi individu/firma @ RM10.00 setiap satu carian. (b) Carian bagi penggulungan syarikat @ RM10.00 setiap satu carian. Borang K & L Borang Tapisan Kebankrapan dengan Jabatan Pemegang Harta (JPHM) • Penggunaan borang (a) Hanya 50 carian ( X 10 keping) sahaja akan dilayan bagi setiap kali permohonan. (b) Borang-borang yang digunakan hendaklah bertepatan dengan ukuran saiz A4 berkualiti kertas fotostat. (c) Di mana berkenaan, nombor kod peguam hendaklah dicatatkan di ruangan yang disediakan. (Nombor tersebut akan disediakan oleh JPHM dan ia akan tertera di atas resit bagi bayaran pertama yang dibuat). • Waktu operasi Isnin – Khamis 8.15 pagi hingga 12.15 tengahari 2.15 petang hingga 3.15 petang Jumaat 8.15 pagi hingga 11.45 pagi 2.45 petang hingga 3.15 petang Sabtu 8.15 pagi hingga 11.30 pagi Borang Permohonan Carian K Search Application Form (Diisi dalam dua salinan) Kosongkan Nama Pemohon No. Kod – untuk peguam sahaja Alamat Pemohon 1. Nama Individu/Firma No. rujukan carian No. K.P. Lama No. K.P. Baru 2. Nama Individu/Firma No. K.P. Lama No. K.P. Baru 3. Nama Individu/Firma No. K.P. Lama No. K.P. Baru 4. Nama Individu/Firma No. K.P. Lama No. K.P. Baru 5. Nama Individu/Firma No. K.P. Lama No. K.P. Baru Bayaran RM10.00 bagi setiap satu carian Sila lihat arahan sebelum mengisi borang Borang Permohonan Carian L Search Application Form Kosongkan Nama Pemohon No. Kod – untuk peguam sahaja Alamat Pemohon 1. Nama Syarikat No. rujukan carian No. Pendaftaran Syarikat 2. Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat 3. Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat 4. Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat 5. Nama Syarikat No. Pendaftaran Syarikat Bayaran RM10.00 bagi setiap satu carian Sila lihat arahan sebelum mengisi borang BNM/JPIT/BA2/SSTK Senarai Semakan Tapisan bagi Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama Arahan: • Calon/syarikat pemohon hanya perlu melengkapkan bahagian selain daripada bahagian yang dinyatakan untuk kegunaan Bank Negara Malaysia sahaja. • Borang yang telah lengkap diisi hendaklah dikemukakan kepada Bank Negara Malaysia bersama-sama dengan Borang ‘Maklumat Mengenai Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (BNM/JPIT/BA2). • Syarikat pemohon juga dikehendaki melaksanakan langkah susulan terhadap permohonan tapisan kewangan dengan pihak institusi kewangan yang terbabit. Ini untuk memastikan tiada kelewatan dalam menghantar keputusan tapisan ke Bank Negara Malaysia agar tidak menjejaskan pemprosesan permohonan calon. Maklumat Am Nama Syarikat Broker Nama Calon Tarikh Penerimaan Keputusan oleh BNM Keputusan Tapisan/Komen Butir-butir Berkenaan - Ya/Tidak Tarikh Dihantar 1 (Untuk Kegunaan BNM Sahaja) 1. BNM/JPIT/BA2 Borang Pemohonan (termasuk salinan kad pengenalan atau pasport calon3) 2. BNM/JPIT/BA2/TAP/KEW1 & BNM/JPIT/BA2/TAP/KEW2 Tapisan Kewangan2 • Nama Institusi Kewangan • • Tarikh Penerimaan Keputusan oleh BNM Keputusan Tapisan/Komen Butir-butir Berkenaan - Ya/Tidak Tarikh Dihantar 1 (Untuk Kegunaan BNM Sahaja) 3. BORANG K Tapisan Kebankrapan Individu 4. BORANG L Tapisan Penggulungan Syarikat • Nama Syarikat • • 5. BNM/JPIT/BA2/SSTK Senarai Semakan Tapisan 1 Tarikh tapisan dihantar kepada badan-badan berkenaan. 2 Sama seperti yang dinyatakan di Seksyen VI Borang ‘Maklumat Mengenai Pemegang Syer / Pengarah / Pegawai Utama’ (Borang BNM/JPIT/BA2). 3 Sila sertakan salinan muka hadapan dan belakang kad pengenalan bagi warganegara Malaysia atau muka surat pertama dan kedua pasport bagi warganegara asing.

Press Release

25 Mei 2005

Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-pertama-2005-1

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/Q1_bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-pertama-2005-1&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2005 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Mei 2005 25 Mei 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 128K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 25 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

25 Mei 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-april.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Mei 2005 25 Mei 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 180K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan April 2005 Bank Negara Malaysia 25 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

i_bm.doc Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar Mei 2003 Kadar pinjaman yang lebih rendah untuk menyokong aktiviti ekonomi Bank Negara Malaysia menurunkan Kadar Campurtangan 3-bulan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5% pada 21 Mei 2003 bertujuan memperkukuhkan langkah- langkah ekonomi yang diumum oleh Kerajaan bagi menyokong pertumbuhan keseluruhan ekonomi. Berikutan penurunan ini, kesemua kadar pinjaman bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan telah menurun. Sungguhpun begitu, pelarasan dalam kadar deposit adalah lebih kecil daripada penurunan dalam kadar pinjaman. Walaupun rangsangan berikutan langkah-langkah yang diambil akan mengambil masa yang lebih lama untuk memberi kesan pengembangan yang berterusan ke atas ekonomi, kesan perkembangan positif dalam tempoh terdekat ini telah ditunjukkan oleh peningkatan dalam permintaan untuk mudah tunai dan prestasi di Bursa Saham Kuala Lumpur yang lebih kukuh. Pertumbuhan ketiga-tiga agregat monetari, M1, M2 dan M3 juga meningkat masing-masing kepada 9.3%, 8% dan 7.8% pada akhir bulan Mei (masing-masing pada 6.4%, 6% dan 6.7% pada akhir bulan April). Pertumbuhan dalam agregat monetari disebabkan oleh aktiviti pinjaman bank yang lebih tinggi serta peningkatan dalam operasi Kerajaan dan luar negara. Pada bulan Mei, jumlah pinjaman terkumpul terus berkembang berikutan pinjaman yang lebih tinggi kepada sektor isi rumah dan perniagaan. Walau bagaimanapun, pengeluaran dan pembayaran semula pinjaman adalah lebih rendah pada bulan ini kerana permintaan untuk dana baru telah terjejas untuk seketika, kesan daripada sindrom pernafasan akut yang teruk (SARS) ke atas aktiviti ekonomi dalam negeri. Namun demikian, pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana terus meningkat. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1900 pada hari Jumaat, 27 Jun 2003 PEN : 06/03/40 (BN) 2 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN MEI 2003 Kadar pinjaman yang lebih rendah untuk menyokong aktiviti ekonomi Bank Negara Malaysia menurunkan Kadar Campurtangan 3-bulan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5% pada 21 Mei 2003 bertujuan memperkukuhkan langkah- langkah ekonomi yang diumum oleh Kerajaan bagi menyokong pertumbuhan keseluruhan ekonomi. Berikutan penurunan ini, kesemua kadar pinjaman bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan telah menurun. Sungguhpun begitu, pelarasan dalam kadar deposit adalah lebih kecil daripada penurunan dalam kadar pinjaman. Walaupun rangsangan berikutan langkah-langkah yang diambil akan mengambil masa yang lebih lama untuk memberi kesan pengembangan yang berterusan ke atas ekonomi, kesan perkembangan positif dalam tempoh terdekat ini telah ditunjukkan oleh peningkatan dalam permintaan untuk mudah tunai dan prestasi di Bursa Saham Kuala Lumpur yang lebih kukuh. Pertumbuhan ketiga-tiga agregat monetari, M1, M2 dan M3 juga meningkat masing-masing kepada 9.3%, 8% dan 7.8% pada akhir bulan Mei (masing-masing pada 6.4%, 6% dan 6.7% pada akhir bulan April). Pertumbuhan dalam agregat monetari disebabkan oleh aktiviti pinjaman bank yang lebih tinggi serta peningkatan dalam operasi Kerajaan dan luar negara. Pada bulan Mei, jumlah pinjaman terkumpul terus berkembang berikutan pinjaman yang lebih tinggi kepada sektor isi rumah dan perniagaan. Walau EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1900 pada hari Jumaat, 27 Jun 2003 PEN : 06/03/40 (BN) 3 bagaimanapun, pengeluaran dan pembayaran semula pinjaman adalah lebih rendah pada bulan ini kerana permintaan untuk dana baru telah terjejas untuk seketika, kesan daripada sindrom pernafasan akut yang teruk (SARS) ke atas aktiviti ekonomi dalam negeri. Namun demikian, pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana terus meningkat. Kadar pinjaman menurun Operasi pasaran wang BNM dalam pasaran wang antara bank pada bulan Mei telah dijuruskan kepada menstabilkan keadaan pasaran dan mengimbangi kesan pengembangan operasi Kerajaan dan luar negara ke atas mudah tunai. Dengan itu, kadar faedah antara bank secara relatifnya kekal stabil. BNM telah menyerap lebihan mudah tunai bagi menstabilkan keadaan pasaran wang Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 Mei-02 Jun-02 Jul-02 Ogos-02 Sep-02 Okt-02 Nov-02 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 Penguncupan Pengembangan Pada 21 Mei, BNM telah menurunkan Kadar Campurtangan 3-bulan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5% Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O ct -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l- 99 O ct -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l- 00 O ct -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O ct -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Ju l- 02 O ct -0 2 Ja n- 03 A pr -0 3 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM 2.86 5.00 4.50 % M ei -0 3 2.86 4 Berikutan penurunan dalam Kadar Campurtangan 3-bulan, kadar purata berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan menurun sebanyak 39 mata asas kepada 6% dan syarikat kewangan pula menurun sebanyak 55 mata asas kepada 6.9%. Penurunan ini menyebaban kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan menurun sebanyak 23 mata asas, manakala ALR bagi syarikat kewangan menurun sebanyak 12 mata asas. Perubahan sepenuhnya tidak berlaku serta-merta akibat adanya pinjaman berkadar tetap di dalam sistem. Penurunan yang lebih kecil bagi ALR syarikat kewangan adalah disebabkan oleh bahagian pinjaman berkadar tetap yang tinggi dalam portfolio pinjaman mereka. akhir-April akhir-Mei % % Purata Kadar Berian Pinjaman Bank Perdagangan 6.39 6.00 Syarikat Kewangan 7.45 6.90 Purata Kadar Pinjaman Bank Perdagangan 6.51 6.28 Syarikat Kewangan 9.47 9.35 BLR dan ALR bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan menurun Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l- 00 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l- 01 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Ju l- 02 O kt -0 2 Ja n- 03 A pr -0 3 5 7 9 11 13 15 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 7.45 6.90 6.28 % % 6.39 6.00 9.35 M ei -0 3 Mudah tunai dalam sistem perbankan stabil. Nisbah pinjaman- deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dimiliki oleh sistem perbankan kekal tinggi pada 93.2% Keadaan Mudah Tunai 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Ja n- 98 M ei -9 8 Se p- 98 Ja n- 99 M ei -9 9 Se p- 99 Ja n- 00 M ei -0 0 Se p- 00 Ja n- 01 M ei -0 1 Se p- 01 Ja n- 02 M ei -0 2 Se p- 02 Ja n- 03 M ei -0 3 80 85 90 95 100 105 110 115 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) *Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras (Skala Kanan) % % *Termasuk pelaburan sistem perbankan di dalam sekuriti-sekuriti hutang swasta 5 Pada 15 Jun, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan adalah rendah sedikit, dengan masing-masing pada 3.00-3.69% dan 3.01-3.72%. Pelarasan pada kadar deposit tetap untuk bank perdagangan adalah kecil, iaitu sebanyak 20-31 mata asas dan syarikat kewangan pula sebanyak 17-19 mata asas dan adalah lebih kecil daripada perubahan pada Kadar Campurtangan 3-bulan. Perubahan pada kadar deposit tetap bank perdagangan adalah kurang daripada perubahan pada Kadar Campurtangan 3-bulan ...begitu juga bagi syarikat kewangan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 4.00 3.20 3.20 3.21 3.32 3.02 3.01 3.01 3.04 3.10 3.72 2.8 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 30-Apr 03 15-Jun 03 31-Mei 03 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.213.203.20 3.28 4.00 3.69 3.04 3.013.00 3.00 2.8 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 30-Apr 03 15-Jun 03 31-Mei 03 Dengan kadar inflasi yang stabil, kadar faedah benar deposit tetap 3-bulan pada bulan Mei menurun sebanyak 20 mata asas Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 Ap r- 98 Ju l- 98 O kt -9 8 Ja n- 99 Ap r- 99 Ju l- 99 O kt -9 9 Ja n- 00 Ap r- 00 Ju l- 00 O kt -0 0 Ja n- 01 Ap r- 01 Ju l- 01 O kt -0 1 Ja n- 02 Ap r- 02 Ju l- 02 O kt -0 2 Ja n- 03 Ap r- 03 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.20 2.00 M ei -0 3 6 Prestasi Ringgit Pada bulan Mei, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS yang lebih lemah di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menurun berbanding dengan euro sebanyak 6.4%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen Jepun sebanyak 1%. Kebimbangan terhadap kelemahan ekonomi AS menyebabkan pasaran membuat jangkaan bahawa kadar faedah AS akan diturunkan serta pemindahan pegangan asset kepada mata wang yang memberi pulangan yang lebih tinggi. Dolar AS juga dipengaruhi secara negatif oleh tanggapan pasaran bahawa kerajaan AS tidak lagi mengamalkan dasar ‘dolar yang kukuh.’ Sebaliknya, euro menyambung arah alirannya yang meningkat sehingga mencecah tahap tertingginya dalam tempoh empat tahun pada 29 Mei, melebihi tahap sewaktu euro dilancarkan pada Januari 1999. Mata wang euro disokong oleh pulangan yang lebih tinggi bagi aset-aset yang ternilai dalam euro dan pelarasan portfolio mata wang sedunia. Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.7% - 4.2%. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina sebanyak 1.2%. Selain daripada kelemahan dolar AS, mata wang serantau juga dipengaruhi oleh faktor-faktor yang khusus bagi negara-negara tersebut. Dolar Singapura menjadi kukuh berikutan keredaan kebimbangan pasaran berhubung penularan wabak SARs. Rupiah Indonesia mendapat manfaat daripada asas-asas ekonomi yang semakin kukuh, kenaikan taraf kredit dan permintaan untuk rupiah yang tinggi daripada pengeksport. Peso Filipina menyusut nilai disebabkan oleh kiriman wang yang semakin berkurangan daripada pekerja Filipina di luar negara dan penerbitan data ekonomi yang kurang memberangsangkan. Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama pada bulan Mei 7 . Sepanjang tempoh 1 – 26 Jun 2003, ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang utama. Ringgit bertukar arah untuk meningkat nilai berbanding euro sebanyak 2.9% sementara terus menyusut nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.2% dan paun sterling sebanyak 1.1%. Dolar AS menjadi semakin kukuh berbanding euro berikutan penerbitan data ekonomi yang memberangsangkan seperti penunjuk prestasi yang lebih baik bagi sektor perkhidmatan AS pada bulan April. Data inflasi bagi bulan Mei yang memberangsangkan juga meredakan tekanan menurun kepada dolar AS dengan mengurangkan jangkaan pasaran bahawa Bank Rizab Persekutuan AS akan menurunkan kadar faedah. Paun sterling terus mendapat manfaat daripada aliran masuk modal ke dalam aset sterling yang berpulangan tinggi. Berlatarbelakangkan perkembangan antara mata wang utama, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.6% - 1.6%. Ia bertukar arah untuk meningkat sebanyak 0.7% berbanding dolar Singapura dan terus meningkat nilai berbanding peso Filipina sebanyak 0.3%. RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Mei 2003 26 Jun 2003 Akhir Mei - 26 Jun 2003 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 4.5117 4.3846 -6.4 2.9 -9.2 - Paun sterling 6.3708 6.2761 6.3490 -3.4 -1.1 -4.0 0.3 100 yen Jepun 2.7742 3.2115 3.2177 -1.0 -0.2 -0.5 -13.8 Dolar Singapura 2.1998 2.1956 2.1805 -2.4 0.7 0.4 0.9 100 baht Thai 9.3713 9.0996 9.1555 -2.5 -0.6 -3.8 2.4 100 peso Filipina 8.8302 7.1382 7.1188 1.2 0.3 0.4 24.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0457 0.0462 -4.2 -1.1 -8.0 -23.4 100 won Korea 0.2827 0.3153 0.3204 -0.7 -1.6 -0.2 -11.8 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Mei 2003 Akhir-2002 - 26 Jun 2003 2 Sep. 1998 - 26 Jun 2003 Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau 8 Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal stabil di tahap 1% pada bulan Mei (April: 1%). Harga makanan adalah lebih tinggi pada bulan tersebut disebabkan oleh kenaikan harga makanan di rumah. Harga bagi pengangkutan dan perhubungan pula mencatatkan kenaikan yang lebih kecil berikutan berakhirnya kesan kenaikan sebanyak 2 sen dalam harga runcit petrol, yang telah dilaksanakan pada 1 Mei 2002. Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), meningkat sebanyak 5.4% pada bulan April (Mac: 9.8%), terutamanya mencerminkan harga yang lebih tinggi bagi minyak sawit mentah dan getah. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat hanya sebanyak 0.3%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M 2001 2002 2003 IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan P er ub ah an ta hu na n (% ) Indeks Harga Pengguna Harga pengeluar terus meningkat -20 -10 0 10 20 30 40 A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A 2001 2002 2003 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi Indeks Harga Pengeluar Pe ru ba ha n ta hu na n (% ) 9 Pertumbuhan bekalan wang bertambah kukuh Pertumbuhan ketiga-tiga agregat monetari, M1, M2 dan M3 meningkat kukuh masing-masing kepada 9.3%, 8% dan 7.8% pada akhir bulan Mei (masing-masing 6.4%, 6% dan 6.7% pada akhir bulan April). Peningkatan dalam M1 disebabkan oleh permintaan mata wang yang tinggi, terutama pada minggu terakhir bulan Mei. Peningkatan dalam permintaan bagi mudah tunai adalah berikutan pengumuman pembayaran bonus oleh Kerajaan dan langkah-langkah lain yang terkandung dalam pakej ekonomi untuk merangsang perbelanjaan. Wang secara luas, M3, juga berkembang sebanyak RM6.1 bilion, disebabkan oleh peningkatan dalam aktiviti pinjaman bank, perbelanjaan Kerajaan yang lebih tinggi serta rizab antarabangsa yang terus meningkat. Peningkatan dalam permintaan urusniaga serta peminjaman bank menyebabkan agregat monetari berkembang Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1, 9.3 M2, 8.0 M3, 7.8 0 2 4 6 8 10 12 14 16 M e i Ju n Ju l O g os Se p O k t N o v D is Ja n Fe b M ac A p r M e i Ju n Ju l O g os Se p O k t N o v D is Ja n Fe b M ac A p r M e i 2001 2002 2003 Tahunan, % 2002 Mac Apr Mei Jan - Mei M3 2.8 2.4 6.1 21.1 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.5 4.0 2.5 11.3 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.7 0.4 2.7 10.3 Operasi luar bersih 1 -2.1 0.9 1.6 0.4 Pengaruh lain 2.6 -3.0 -0.7 -1.0 1/ sebelum penilaian semula 2003 Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh Perkembangan wang secara luas disebabkan oleh peningkatan peminjaman bank serta perkembangan operasi Kerajaan dan luar negara 10 Deposit sistem perbankan lebih tinggi pada bulan Mei Jumlah deposit yang dikumpulkan oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM5.4 bilion atau 1% pada bulan Mei. Peningkatan ini mencerminkan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu serta institusi kewangan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 7% pada akhir-Mei. Deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan… Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mac Apr. Mei Penyimpan Kerajaan Persekutuan 335 -229 -691 Kerajaan Negeri -52 132 295 Badan Berkanun1/ 180 235 -307 Institusi Kewangan 2,659 -2,615 1,662 Perusahaan Perniagaan 1,276 3,083 3,761 Individu -148 -35 653 Jumlah 4,249 572 5,372 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2003 …. terutamanya dalam bentuk repo dan SPI Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mac Apr. Mei Jenis Deposit tetap 4,168 960 747 NID 2,004 -2,177 -209 Deposit permintaan -596 -687 557 Deposit tabungan -801 146 -264 Perjanjian beli balik (Repo) -242 926 3,179 Deposit mata wang asing -396 295 237 Deposit SPI 208 1,041 1,055 Lain-lain -96 69 70 Jumlah 4,249 572 5,372 2003 11 Pembiayaan sektor swasta lebih tinggi pada bulan Mei Jumlah pinjaman yang terkumpul terus meningkat pada bulan Mei sebanyak RM2.2 bilion (+RM1.5 bilion pada bulan April) hasil daripada pinjaman terkumpul sektor isi rumah dan perniagaan yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, pinjaman yang terkumpul meningkat sebanyak 2.8% pada akhir bulan Mei (3.3% pada akhir bulan April). Permintaan untuk dana baru terjejas untuk seketika, kesan daripada wabak SARS ke atas aktiviti perniagaan seperti yang dicerminkan dalam permohonan, kelulusan, pengeluaran pinjaman, masing-masing berjumlah RM16.4 bilion, RM11.2 bilion dan RM31.8 bilion (masing-masing RM18.3 bilion, RM13 bilion dan RM35 billion pada bulan April). Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman yang telah Dinyahmusim (RM bilion) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mar-03 Apr-03 Mei-03 31.5 32.5 33.5 34.5 Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, pembayaran balik Data yang dinyahmusim menunjukkan permintaaan asas kekal stabil - 4 8 12 16 20 24 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 - 4 8 12 16 20 24 28 32 36 40 Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik Permintaan untuk dana dipengaruhi untuk sementara waktu oleh kesan SARS ke atas aktiviti perniagaan 31.8 30.7 16.4 11.2 12 Aktiviti berian pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) terus meningkat dengan ketara. Untuk lima bulan pertama tahun 2003, pinjaman berjumlah RM9.8 bilion telah diluluskan kepada 31,787 PKS, sementara RM33.3 bilion telah dikeluarkan. Pinjaman terkumpul yang diberikan kepada PKS meningkat sebanyak RM140 juta pada bulan Mei. Secara keseluruhan, peningkatan terkumpul dalam pinjaman kepada sektor ini adalah besar pada lima bulan pertama tahun 2003, meningkat sebanyak sepuluh kali ganda kepada RM2.7 bilion berbanding dengan hanya RM268 juta pada tempoh yang sama tahun 2002. Pada asas tahunan, pinjaman kepada PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih tinggi sebanyak 3.2% pada akhir bulan Mei (2.5% pada akhir bulan April) dan mencakup sebanyak 17.8% daripada jumlah pinjaman terkumpul dan 36.1% daripada pinjaman terkumpul perusahaan perniagaan (masing-masing sebanyak 17.4% dan 34.1% pada akhir tahun 2002). Pinjaman kepada Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.0 0.4 0.8 1.2 1.6 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 RMb -1.5 -1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 % Perubahan bulanan (Skel kiri) Pertumbuhan tahunan (Skel kanan) 3.2% 0.1 0.5 0.40.4 1.2 0.2 Pinjaman kepada PKS terus meningkat Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 9.0 10.1 7.8 9.4 9.5 8.4 5.7 6.6 4.8 5.9 5.8 5.7 3.6 4.1 2.4 3.2 3.6 3.2 12.1 11.5 7.5 11.1 10.0 8.9 2.1 3.0 2.0 2.7 3.0 5.8 5.8 4.9 5.5 6.2 5.5 2.6 - 5 10 15 20 25 30 35 40 45 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 RM juta Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Lain-lain Pembelian rumah kediaman Sebahagian besar daripada pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada sektor perniagaan 13 Pembiayaan kasar sektor swasta oleh institusi perbankan serta dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Mei sebanyak RM37.7 bilion (RM36.8 bilion pada bulan April), terutamanya disebabkan dana yang diperolehi daripada pasaran bon swasta yang lebih tinggi dan pengeluaran pinjaman oleh system perbankan yang kekal tinggi. Dana bersih yang lebih tinggi diperolehi dari pasaran modal Pada kadar kasar, jumlah dana yang diperolehi oleh sektor swasta meningkat pada bulan ini. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan sekuriti hutang swasta yang tinggi, sektor swasta mencatatkan penebusan bersih berjumlah RM87 juta. Oleh itu, dana bersih yang lebih tinggi pada bulan Mei berjumlah RM1.9 bilion adalah disebabkan terutamanya oleh terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia. Dana Bersih yang Diperoleh dari Pasaran Modal 1/ 354 (0) 354 197 158 1,912 1,999 (87) 135 (222) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Apr-2003 Mei-2003 1/ Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` Dana yang lebih tinggi diperolehi pada bulan Mei disebabkan terbitan SKM. Dana yang lebih tinggi diperolehi daripada pasaran bon Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 50.0 Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti Jumlah: RM37.7b Pertumbuhan tahunan: -10.7% RM46.7b +33.6%RM41.6b +1.7% RM38.8b +4.8% RM31.7 b -2.4% RM36.8b +2.3% 14 Pada bulan Mei, urusniaga di Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) meningkat berikutan beberapa perkembangan yang memberangsangkan, diantaranya laporan positif oleh World Health Organisation berhubung pembendungan wabak SARS dan pengumuman pakej ekonomi langkah awalan ke arah pertumbuhan Kerajaan. Pada 30 Mei, Indeks Komposit BSKL (IK BSKL) ditutup pada 671.46 mata (+6.5% sejak akhir bulan April) dengan modal pasaran meningkat kepada RM509.08 bilion (+6.9% sejak akhir bulan April). Purata urusniaga harian berjumlah 222.26 juta unit (152.8 juta unit pada bulan April). IK BSKL terus menunjukkan arah aliran yang meningkat pada tiga minggu pertama bulan Jun. Sentimen pasaran terus pulih dengan tindakbalas positif ke atas langkah-langkah ekonomi yang diperkenalkan oleh Kerajaan dan sejajar dengan pemulihan prestasi pasaran global dan serantau.Tambahan lagi, perlaksanaan lot dagangan seragam 100 unit juga meningkatkan minat terhadap BSKL. Pada 26 Jun, IK BSKL ditutup pada 682.72 mata (+1.7% sejak akhir bulan Mei) dengan modal pasaran sebanyak RM522.64 bilion (+2.7% sejak akhir bulan Mei). Purata urusniaga harian dalam tempoh tersebut juga meningkat kepada 471.03 juta units. Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat pada bulan Mei kepada RM138.5 bilion atau AS$36.5 bilion pada 31 Mei 2003, disokong oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi. Rizab meningkat lagi kepada RM139.7 bilion atau AS$36.8 bilion pada 13 Jun 2003. Kenaikan sebanyak RM1.2 bilion atau AS$0.3 bilion pada separuh pertama bulan Jun adalah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan dan aliran masuk dana asing serta pelaburan langsung asing. Aliran keluar mencerminkan Prestasi Indeks Terpilih 95 100 105 110 115 120 30 -A pr 2- M ei 6- M ei 8- M ei 12 -M ei 14 -M ei 16 -M ei 20 -M ei 22 -M ei 26 -M ei 28 -M ei 30 -M ei 3- Ju n 5- Ju n 9- Ju n 11 -J un 13 -J un 17 -J un 19 -J un 23 -J un 25 -J un 3 1 M a c 2 0 0 3 = 1 0 0 IK BSKL Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 26 -J un Prestasi KLSE CI memberangsangkan pada bulan Mei dan Jun 15 terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik pinjaman luar negara. Paras rizab adalah mencukupi untuk membiayai 5.7 bulan import tertangguh dan adalah 4.6 kali hutang luar negara jangka pendek. Kekukuhan sistem perbankan dikekalkan Sistem perbankan kekal kukuh dengan nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) berada pada tahap 13.2% pada akhir bulan Mei 2003. Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) terus kekal pada tahap 7% pada akhir bulan Mei 2003. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 2003 Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Mac Apr. Mei Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.9 11.1 10.7 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.1 13.2 13.2 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 7.0 7.0 7.0 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 30,037 30,054 30,201 Peruntukan am/Jumlah Pinjaman bersih (6 bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0 5 10 15 20 25 30 35 40 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l- 01 O go s- 01 Se pt .- 01 O kt .- 01 N ov .- 01 D is .- 01 Ja n- 02 Fe b- 02 M ac -0 2 A pr -0 2 M ei -0 2 Ju n- 02 Ju l- 02 O go s- 02 Se pt .- 02 O kt .- 02 N ov .- 02 D is -0 2 Ja n- 03 Fe b- 03 M ac -0 3 A pr -0 3 M ei -0 3 13 -J un -0 3 0 1 2 3 4 5 6 7 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali AS$36.8 bilion 5.7 bulan 4.6 kali 16 Bank Negara Malaysia 27 Jun 2003 …. Nisbah NPL bersih kekal pada tahap 7% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 5 6 7 8 9 10 NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) Peruntukan Am (Kiri) NPL Bersih (Kiri) NPL Bersih (Kanan) ….RWCR kekal kukuh pada tahap 13.2% Petunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l- 99 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l- 00 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l- 01 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Ju l- 02 O kt -0 2 Ja n- 03 A pr -0 3 (%) RWCR Modal Teras 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan April 2003 Mei 2003 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM billion) (%) (RM billion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 42.8 4.8 43.1 5.0 M1 87.5 6.4 88.2 9.3 M2 394.2 6.0 401.2 8.0 M3 516.1 6.7 522.2 7.8 Sistem Perbankan Jumlah deposit 517.8 5.6 523.2 7.0 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 492.9 3.3 495.1 2.8 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 431.3 4.1 433.9 3.6 Nisbah pinjaman-deposit (%) 83.3 82.9 Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti swasta (%) 93.7 93.2 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 13.0 35.4 11.2 -26.1 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 35.0 3.8 31.8 -12.5 Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 34.6 0.7 30.7 -6.9 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.2 13.2 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.0 7.0 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 134.9 138.5 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 35.5 36.4 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.7 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99[2.98] 2.86[2.86] 2.99[2.99] 2.86[2.86] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20[3.20] 3.20[3.20] 3.00[3.00] 3.00[3.00] BLR bank perdagangan 6.39[6.39] 6.00[6.00] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.2 1.0 104.3 1.0 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 134.8 5.4 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 4.2231 4.5117 Paun Sterling 6.0627 6.2761 Dolar Singapura 2.1421 2.1956 100 Yen Jepun 3.1807 3.2115 100 Baht Thai 8.8692 9.0996 100 Peso Filipina 7.2264 7.1382 100 Rupiah Indonesia 0.0438 0.0457 100 Won Korea 0.3130 0.3153 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) … 0.35 2.0 0.09 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 630.37 671.46 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 476.35 509.08

Press Release

25 Mei 2005

Pernyataan Dasar Monetari

https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-100

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-100&languageId=ms_MY

Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Mei 2005 25 Mei 2005 Pertumbuhan ekonomi Malaysia pada suku pertama adalah seperti jangkaan. Sektor swasta terus menjadi pendorong utama pertumbuhan, manakala sektor awam meneruskan konsolidasi fiskalnya. Melangkah ke hadapan, prospek jangka masa terdekat bagi Malaysia kekal positif. Perbelanjaan pengguna dijangka kekal teguh dan pelaburan swasta dijangka terus mapan berikutan pengembangan kapasiti oleh syarikat-syarikat. Di luar negeri, pertumbuhan global dijangka terus menyokong pertumbuhan ekonomi Malaysia. Kadar inflasi dijangka meningkat pada beberapa bulan akan datang, sebelum menjadi sederhana pada penghujung tahun 2005. Kenaikan harga mencerminkan pelarasan kos berikutan kenaikan harga input seperti harga komoditi dan minyak yang lebih tinggi. Tidak terdapat sebarang tanda bahawa tekanan permintaan yang kukuh menjadi punca kenaikan inflasi. Produktiviti yang meningkat dan pengembangan kapasiti turut memainkan peranan dalam mengurangkan tekanan inflasi. Perkembangan harga akan dipantau dengan lebih teliti untuk memastikan Malaysia terus menikmati pertumbuhan ekonomi yang mapan dalam persekitaran harga yang stabil. Dengan kurangnya tekanan permintaan yang kukuh, ini membolehkan dasar monetari terus kekal akomodatif untuk menyokong pertumbuhan ekonomi. Oleh itu, kadar dasar semalaman (OPR) akan kekal tidak berubah pada paras semasa iaitu 2.70%. Bank Negara Malaysia 25 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

20 Mei 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2005

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-14-mei-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-14-mei-2005&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 20 Mei 2005 20 Mei 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat kepada RM284.4 bilion (USD74.8 bilion) pada 14 Mei 2005. Peningkatan sebanyak RM4.2 bilion (USD1.1 bilion) pada separuh pertama bulan Mei disebabkan terutamanya oleh penghantaran balik perolehan eksport yang lebih tinggi dan aliran masuk pelaburan portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan dan penghantaran balik dividen. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 8.7 bulan import tertangguh dan merupakan 7.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (14 May 2005) Bank Negara Malaysia 20 Mei 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

12 Mei 2005

EMEAP Central Banks Announce the Implementation of the Asian Bond Fund 2

https://www.bnm.gov.my/-/emeap-central-banks-announce-the-implementation-of-the-asian-bond-fund-2

null

09 Mei 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 30 April 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-april-2005

null

29 Apr 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mac 2005

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-mac-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-mac-2005&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mac 2005 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Mac 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 29 April 2005 29 Apr 2005 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Mac 2005 sebanyak AS$72,414.5 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$71,966.9 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$447.6 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$964 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$371 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti dan aset derivatif kewangan adalah kecil. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Mac 2005 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 29 April 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

28 Apr 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-mac.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1930 pada Khamis, 28 April 2005 28 Apr 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Mac 2005 Bank Negara Malaysia 28 April 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Q1_bm.doc Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2003 Pertumbuhan suku pertama dalam jangkaan… Ekonomi Malaysia terus berdaya tahan meskipun persekitaran luar negeri memperlihatkan keadaan ketidakpastian yang meningkat dan kesan wabak SARS terhadap ekonomi serantau pada akhir suku pertama. Pertumbuhan KDNK benar pada suku pertama 2003 adalah dalam jangkaan. Kegiatan ekonomi berkembang pada kadar tahunan 4% berbanding 1.3% pada tempoh yang sama tahun 2002. Pengembangan tersebut adalah positif dan merangkumi kesemua sektor. 2. Pertumbuhan pada suku pertama disokong terutamanya oleh permintaan dalam negeri, hasil daripada perbelanjaan sektor awam yang lebih tinggi. Prestasi eksport di beberapa sektor terus kukuh, seterusnya memperkukuhkan permintaan dalam negeri. Pengembangan agregat monetari terutamanya M1 mencerminkan permintaan dalam negeri yang kukuh. Pertumbuhan berian pinjaman bank yang berterusan dan peningkatan yang lebih menggalakkan dapat dilihat menerusi pinjaman kepada perniagaan kecil. 3. Gabungan dasar fiskal dan monetari yang akomodatif, inflasi yang rendah, pasaran kerja yang stabil serta harga komoditi yang lebih tinggi merupakan faktor yang menyokong permintaan dalam negeri pada suku pertama. Permintaan dalam negeri didorong oleh perbelanjaan sektor awam bagi emolumen serta bekalan dan perkhidmatan yang lebih tinggi. Perbelanjaan penggunaan swasta turut memperlihatkan arah aliran yang PEN : 05/03/55 (BN) Embargo : Tidak boleh diterbitkan atau disiarkan sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 28 Mei 2003 2 berdaya tahan, disokong oleh promosi yang meluas oleh pihak peruncit, pertumbuhan pendapatan boleh guna yang mapan serta keyakinan pengguna yang positif. Salah satu faktor yang penting ialah pertumbuhan positif yang berterusan dalam pembentukan modal tetap kasar. Pelaburan sektor awam yang lebih besar diperuntukkan kepada pendidikan, kesihatan dan pembangunan infrastruktur. Penunjuk yang bersifat pandang ke hadapan seperti Indeks Keadaan Perniagaan MIER yang mengandungi tempahan dan jangkaan pengeluaran, di samping kadar kelulusan pinjaman bank yang tinggi menunjukkan bahawa kegiatan pelaburan akan pulih apabila keadaan ketidakpastian reda. Pertumbuhan mapan di kesemua sektor ekonomi 4. Pertumbuhan pada suku pertama memperlihatkan perkembangan berterusan di kesemua sektor dengan sektor perkilangan dan perkhidmatan menjadi pendorong utama. Sektor perkilangan berkembang sebanyak 5.2%, disokong oleh pertumbuhan industri berorientasikan dalam negeri yang lebih kukuh serta pengembangan industri berorientasikan eksport. Ini dicerminkan oleh kadar penggunaan kapasiti yang lebih tinggi di sektor perkilangan sebanyak 82%. Industri berorientasikan eksport dan dalam negeri masing- masing beroperasi pada tahap 83% dan 80%. 5. Sektor perkhidmatan secara keseluruhan terus mencatat pertumbuhan yang secara relatifnya kukuh sebanyak 4%, disokong oleh permintaan dalam negeri dan kegiatan berkaitan perdagangan sejajar dengan pengembangan eksport yang mapan. Sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi khususnya mencatat pertumbuhan yang mantap, didorong oleh pengembangan yang kukuh di sektor telekomunikasi serta peningkatan yang memberangsangkan bagi kegiatan pelabuhan dan yang berkait dengan perdagangan. Di samping itu, sektor pemborong, perdagangan runcit, restoran dan hotel menunjukkan prestasi yang lebih baik disokong oleh permintaan dalam negeri. 3 6. Kegiatan sektor pembinaan berkembang sebanyak 1.2%, disokong oleh projek sektor awam dan permintaan untuk rumah kediaman yang berterusan ketika keadaan pekerja di sektor tersebut bertambah baik. Kedatangan semula pekerja asing meningkatkan kepesatan kegiatan pembinaan. Pengeluaran di sektor perlombongan terus meningkat, didorong terutamanya oleh peningkatan pengeluaran gas asli dengan bermulanya operasi loji MLNG 3 pada bulan Mac serta pertumbuhan yang berterusan dalam pengeluaran minyak mentah. Sementara itu, sektor pertanian terus mencatat pertumbuhan yang positif meskipun pengeluaran minyak sawit mentah semakin lemah. Sektor ini disokong oleh pengeluaran yang lebih tinggi bagi komoditi utama lain seperti getah, kayu balak dan koko dalam keadaan harga yang menggalakkan dan permintaan luar negeri yang kukuh. Inflasi kekal rendah sementara pasaran buruh terus stabil 7. Purata kenaikan tahunan Indeks Harga Pengguna (IHP) adalah sebanyak 1.6% pada dua bulan pertama tahun 2003 tetapi menyederhana kepada 0.7% pada bulan Mac. Ini disebabkan berakhirnya kesan pelaksanaan tarif perkhidmatan telefon yang lebih tinggi pada bulan Mac 2002. 8. Secara keseluruhannya, keadaan pasaran buruh terus stabil pada suku pertama. Oleh sebab majikan menjangka kelembapan adalah bersifat sementara dan mengikut kitaran, tahap pemberhentian pekerja dan langkah- langkah pengurangan kos yang lain semakin kurang. Produktiviti meningkat dengan pertumbuhan jualan benar tahunan bagi setiap pekerja mengatasi pertumbuhan upah benar pada suku pertama. Kedudukan sektor luar negeri kekal berdaya tahan 9. Lebihan dagangan adalah lebih besar sebanyak RM17.5 bilion pada suku pertama. Prestasi eksport kekal kukuh walaupun sederhana, disokong oleh peningkatan permintaan global terhadap separa konduktor. Eksport kasar meningkat sebanyak 7.8%, mencerminkan pertumbuhan eksport 4 barangan perkilangan, pertanian dan galian. Sejajar dengan permintaan global yang kukuh, eksport separa konduktor dan minyak sawit amat memberangsangkan. Walaupun jumlah eksport minyak mentah Malaysia stabil, perolehan eksport yang lebih tinggi mencerminkan harga minyak yang lebih tinggi kesan daripada peperangan. Pertumbuhan import menyederhana kepada 2.4% disebabkan terutamanya oleh peningkatan import yang lebih perlahan bagi barangan pengantara. Mencerminkan kekukuhan penggunaan swasta yang masih mapan, import barangan penggunaan meningkat sebanyak 6.9%, sementara import barangan pelaburan tidak termasuk import lumpy meningkat sebanyak 0.7%. 10. Ketibaan pelancong kekal menggalakkan iaitu sebanyak 2.9 juta orang pada suku pertama walaupun risiko geopolitik semakin ketara. Jumlah ketibaan pelancong dapat dikekalkan dengan purata ketibaan sebanyak satu juta orang setiap bulan, tetapi merosot kepada 0.8 juta orang pada bulan Mac disebabkan terutamanya oleh penularan wabak SARS. Kesan SARS, setelah nasihat perjalanan Pertubuhan Kesihatan Sedunia (WHO) dikeluarkan mulai pertengahan Mac, lebih tertumpu di kalangan pelancong dari Singapura dan Hong Kong. Kesan SARS ke atas industri pelancongan dijangka semakin kurang pada separuh kedua tahun 2003. 11. Berdasarkan Sistem Laporan Imbangan Pembayaran berasaskan Tunai, aliran masuk kasar pelaburan langsung asing (FDI) dalam bentuk ekuiti langsung dan pinjaman antara syarikat (tidak termasuk perolehan tertangguh) meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada suku pertama 2003. Dari segi komposisi, pinjaman antara syarikat mencakupi bahagian yang penting daripada aliran masuk kasar FDI pada suku pertama. Kira-kira 60% daripada jumlah pinjaman diterima oleh sebuah syarikat multinasional (MNC) daripada syarikat sekutunya melalui operasi pusat perbendaharaannya di Malaysia. Aliran masuk ekuiti langsung terus disalurkan ke sektor perkilangan serta minyak dan gas. Aliran keluar FDI pada suku pertama mencerminkan terutamanya pembayaran balik pinjaman jangka pendek antara syarikat yang lebih tinggi serta pembayaran untuk mengambil alih kepentingan asing di sektor gas. Setelah mengambil kira aliran keluar kasar, FDI mencatat aliran 5 keluar bersih sebanyak RM3.4 bilion. Memandangkan aliran keluar bertujuan terutamanya untuk membiayai pertukaran hak milik kepentingan perniagaan daripada bukan pemastautin kepada pemastautin, aliran FDI tersebut tidak memberi kesan buruk terhadap kegiatan ekonomi di Malaysia. Sementara itu, pelaburan luar negeri bersih mencatat aliran keluar yang lebih rendah sebanyak RM0.8 bilion (S4 2002: -RM2.1 bilion), dengan pelaburan terutamanya di sektor minyak dan gas serta pembuatan bahagian komponen komposit bagi industri aeroangkasa. Aliran keluar pelaburan portfolio adalah lebih rendah berjumlah RM0.4 bilion pada suku pertama. Rizab terus meningkat 12. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM132.6 bilion atau AS$34.9 bilion pada akhir Mac 2003. Paras rizab turut mengambil kira pelarasan suku tahunan keuntungan penilaian semula pertukaran asing yang belum terealisasi berjumlah AS$211 juta. Mencerminkan asas ekonomi yang kekal kukuh, rizab antarabangsa bersih terus meningkat kepada RM138.1 bilion atau AS$36.3 bilion pada 13 Mei 2003. Paras rizab adalah mencukupi untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan 4.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Hutang luar negeri terkawal 13. Kedudukan jumlah hutang luar negeri Malaysia stabil pada RM186.8 bilion (AS$49.1 bilion) pada akhir Mac 2003, bersamaan 52.9% daripada KNK. Walaupun pinjaman luar negeri jangka sederhana dan panjang meningkat sedikit, jumlah hutang luar negeri jangka pendek berkurang kepada RM30.9 bilion atau AS$8.1 bilion. Hutang jangka pendek yang lebih rendah mencerminkan penurunan dalam kredit pusingan sektor swasta bukan bank disebabkan terutamanya oleh pembayaran balik kemudahan pinjaman tersebut oleh beberapa buah syarikat utama. Pada akhir bulan Mac, hutang jangka pendek hanya mencakupi 16.5% daripada jumlah hutang luar negeri, iaitu antara yang terendah di rantau ini. 6 Kedudukan fiskal terus berkembang 14. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan terus berkembang pada suku pertama, disebabkan terutamanya oleh perbelanjaan pembangunan bagi program sosial dan ekonomi yang nyata lebih tinggi. Kesannya, Kerajaan Persekutuan mencatat defisit keseluruhan yang lebih besar sebanyak RM4.7 bilion pada suku pertama. Namun demikian, hutang yang belum dijelaskan oleh Kerajaan Persekutuan dapat dibendung pada tahap 45.9% daripada KDNK (45.6% daripada KDNK pada akhir 2002). Paras hutang ini terus terkawal dengan hutang dalam negeri mencakupi sebanyak 78% daripada jumlah hutang keseluruhan. Dasar monetari akomodatif terus menyokong permintaan dalam negeri 15. Dasar monetari kekal akomodatif bagi menyokong kegiatan ekonomi dalam negeri pada suku pertama. Kadar antara bank dan runcit kekal rendah dan stabil sementara mudah tunai kekal lega. Sejajar dengan kegiatan ekonomi yang terus berkembang, ketiga-tiga agregat monetari iaitu M1, M2 dan M3 masing-masing juga berkembang sebanyak 8.4%, 5.7% dan 6.8% pada akhir bulan Mac. Peningkatan yang kukuh dalam M1 mencerminkan permintaan yang mapan bagi baki urus niaga. Ini selaras dengan peningkatan yang mapan dalam penggunaan swasta. 16. Pertumbuhan agregat monetari adalah disebabkan terutamanya oleh kegiatan pembiayaan sektor swasta yang mapan pada suku pertama. Jumlah pembiayaan kasar melalui sistem perbankan dan pasaran modal berkembang pada kadar tahunan 12.2%. Pada suku pertama, kegiatan pinjaman bank kekal kukuh dengan pengeluaran pinjaman berjumlah RM100.4 bilion. Dua penunjuk pelopor iaitu permohonan dan kelulusan pinjaman meningkat masing-masing sebanyak 14.4% dan 14.1%. Perkembangan yang menggalakkan pada suku pertama ditunjukkan oleh pinjaman yang belum dijelaskan oleh industri kecil dan sederhana (IKS) yang terus meningkat sebanyak RM2.1 bilion. Sementara itu, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.1 bilion pada suku pertama atau 7 3.2% pada akhir bulan Mac 2003. Pada bulan April, pinjaman dan deposit terus meningkat. Kesannya, nisbah pinjaman-deposit termasuk pegangan sekuriti swasta oleh sistem perbankan berada pada tahap 93.7% pada akhir bulan April. 17. Jumlah dana yang diperoleh di pasaran modal adalah lebih tinggi pada suku pertama. Dana bersih yang diperoleh oleh sektor awam melalui terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (SKM) berjumlah RM20.3 bilion. Dana bersih yang diperoleh oleh sektor swasta pula berjumlah RM15.8 bilion, terutamanya diperoleh melalui sekuriti hutang swasta bagi tujuan pembiayaan semula dan penstrukturan semula hutang. Sektor perbankan mempamerkan peningkatan daya tahan 18. Permodalan perbankan terus kukuh dengan meningkatnya kualiti aset dan keuntungan. Nisbah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih (klasifikasi 6- bulan) terus menyederhana kepada 7% pada akhir Mac, manakala nisbah NPL (klasifikasi 3-bulan) menurun di bawah paras 10%, iaitu penurunan untuk kali pertama semenjak berlakunya krisis Asia. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras terus meningkat masing-masing kepada 13.1% dan 10.9% pada akhir bulan Mac 2003. 19. Danaharta meneruskan usaha-usaha pemulihan untuk memaksimumkan nilai kutipan daripada NPL dengan kadar kutipan dijangka sebanyak 56% (48% bagi pinjaman diperoleh dan 63% bagi pinjaman terurus). Jumlah kutipan Danaharta sehingga kini bernilai RM20.3 bilion pada akhir tahun 2002, iaitu merupakan 69% daripada jumlah keseluruhan yang dijangka dapat dipulihkan daripada portfolionya. Danaharta juga mengagihkan lebihan kutipan sebanyak RM371.1 juta dalam bentuk tunai dan 55,899,542 unit sekuriti kepada 30 buah institusi kewangan sehingga akhir tahun 2002. Penaikan taraf Bankcard berjaya dilaksanakan sepenuhnya 20. Perkembangan penting pada suku pertama adalah kejayaan sepenuhnya proses menaikkan taraf Bankcard oleh MEPS dan institusi kewangan tempatan. Pelancaran rasmi Bankcard pada 28 Februari 2003 menandakan kejayaan pelaksanaan salah satu daripada dua jenis penyelesaian kad pintar di bawah Aplikasi Perdana Kad Pelbagai Guna yang merupakan salah satu daripada tujuh Aplikasi Perdana Koridor Raya Multimedia. Pada akhir bulan Mac 2003, lebih daripada 1.74 juta Bankcard telah dikeluarkan. Institusi perbankan juga sedang berusaha menaikkan taraf ATM untuk melaksanakan penambahan nilai MEPS Cash yang dijangka siap pada akhir suku kedua. Aplikasi ATM dan MEPS Cash adalah sebahagian daripada ciri Mykad yang dikeluarkan oleh Jabatan Pendaftaran Negara. 21. Bank Negara Malaysia juga mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan kefahaman pengguna dan menggalakkan penggunaan kad kredit yang berhemat. Dalam hal ini, Bank Negara telah mengeluarkan satu garis panduan mengenai operasi kad kredit pada 18 Mac dengan pengeluar- pengeluar kad kredit diberi tempoh selama enam bulan untuk menyesuaikan sistem yang perlu dan memastikan sistem tersebut memenuhi syarat. Garis panduan baru ini menetapkan keperluan minimum operasi kad kredit yang menggantikan garis panduan yang dikeluarkan sebelum ini. Garis panduan baru ini juga merangkumi bidang-bidang baru seperti keperluan pinjaman yang berhemat, penggunaan kad kredit dalam kegiatan yang melanggar undang-undang, tanggungan pemegang kad tambahan, tanggungan bagi kad kredit yang hilang atau dicuri serta meletakkan tumpuan tambahan kepada kesedaran pengguna dan program pendidikan. Prospek jangka masa terdekat kekal menggalakkan 22. Dalam melangkah ke hadapan, prospek ekonomi Malaysia dijangka bertambah kukuh pada separuh kedua tahun 2003. Di sektor luar negeri, ramalan ekonomi negara-negara perindustrian utama umumnya dan Amerika 9 Syarikat (AS) khususnya adalah bertambah baik walaupun pertumbuhan berkemungkinan lebih sederhana daripada jangkaan awal. Langkah-langkah proaktif oleh pihak berkuasa di bidang dasar monetari dan fiskal diambil untuk menyokong pertumbuhan. 23. Di rantau ini, wabak SARS memberi kesan buruk terhadap sektor tertentu termasuk sektor runcit, perjalanan dan yang berkaitan dengan pelancongan. Prospek serantau yang dijangka menurun berikutan semakan semula ramalan pertumbuhan baru-baru ini mencerminkan kesan wabak SARS yang berbeza-beza di kalangan negara di rantau ini. Lantaran itu, Kerajaan di rantau ini mengumumkan pakej bantuan ekonomi bagi mengurangkan kesan wabak SARS. Pertumbuhan serantau keseluruhannya dijangka meningkat pada separuh kedua tahun 2003. Di Malaysia, pakej rangsangan berjumlah RM7.3 bilion diperkenalkan dengan 4 strategi utama yang melibatkan 90 langkah-langkah, bertujuan untuk mengurangkan kesan wabak SARS dan memperkukuhkan kegiatan ekonomi. 24. Sebagai sebahagian daripada pakej tersebut, kadar campur tangan 3 bulan diturunkan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5%. Di samping langkah- langkah lain dalam pakej ekonomi bagi meningkatkan pendapatan boleh guna, langkah ini dijangka meningkatkan potensi bagi menyokong prospek pertumbuhan. Penurunan kadar faedah merupakan langkah awal yang bertujuan untuk membantu memperkukuhkan potensi pertumbuhan dalam negeri dalam suasana pertumbuhan ekonomi global yang lebih sederhana. Memandangkan asas ekonomi yang kekal kukuh dan dasar makroekonomi yang menyokong pertumbuhan, Malaysia berada pada kedudukan yang baik bagi mencapai prospek pertumbuhan. BANK NEGARA MALAYSIA 28 Mei 2003 10 Jadual 1: KDNK mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi pada harga 1987 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan Tahunan dalam % Pertanian -3.6 5.5 3.0 3.6 Perlombongan 1.4 7.1 3.7 3.8 Perkilangan -2.3 5.7 4.0 5.2 Pembinaan 2.9 0.5 2.3 1.2 Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0 KDNK Benar (Perubahan Tahunan) 1.3 5.4 4.1 4.0 KDNK Benar (Perubahan Berbanding Suku Sebelumnya) -3.0 0.7 4.1 -4.3 Jadual 2 : KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan (pada harga malar 1987) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan tahunan (%) Agregat Permintaan Dalam Negeri (tidak termasuk stok) 0.0 6.6 4.2 5.4 Penggunaan 4.6 5.1 6.2 6.2 Sektor swasta 3.3 4.6 4.4 4.2 Sektor awam 11.4 6.5 12.2 15.6 Pembentukan Modal Tetap Kasar -8.5 10.0 0.3 3.8 Eksport Barangan & Perkhidmatan -6.5 7.2 3.6 1.9 Import Barangan & Perkhidmatan -4.8 8.1 6.2 1.7 KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0 11 Jadual 3: Sumbangan kepada Pertumbuhan (dalam nilai benar) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Mata peratusan Agregat Permintaan Dalam Negeri (tidak termasuk stok) 0.0 6.0 3.8 4.8 Penggunaan 2.7 3.3 3.7 3.7 Sektor swasta 1.6 2.2 2.0 2.0 Sektor awam 1.1 1.1 1.6 1.6 Pembentukan Modal Tetap Kasar -2.6 2.7 0.1 1.1 Perubahan dalam stok 3.9 -0.5 2.5 -1.2 Eksport bersih -2.6 -0.2 -2.1 0.4 Eksport Barangan & Perkhidmatan -7.5 7.5 3.9 2.0 Import Barangan & Perkhidmatan -4.9 7.6 6.0 1.6 KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0 Jadual 4: Prestasi Sektor Perkhidmatan (Nilai ditambah pada harga 1987) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan Tahunan dalam % Perkhidmatan Pengantara 6.0 3.8 4.3 3.7 Pengangkutan, penyimpanan dan perhubungan 2.0 3.3 2.6 4.2 Kewangan, insurans, hartanah dan perkhidmatan perniagaan 8.4 4.0 5.3 3.5 Perkhidmatan akhir 3.6 5.2 4.1 4.1 Elektrik, gas dan air 4.0 4.3 3.9 6.2 Perniagaan borong dan runcit, hotel dan restoran 1.9 2.6 2.6 3.6 Perkhidmatan Kerajaan 7.0 9.3 6.7 1.8 Perkhidmatan lain 3.6 6.9 4.6 6.2 Jumlah Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0 12 Jadual 5 : Prestasi Sektor Perkilangan 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 % Perubahan Tahunan Nilai ditambah (harga malar) -2.3 5.7 4.0 5.2 Pengeluaran Keseluruhan -3.4 6.7 4.5 6.3 Industri berorientasikan eksport -5.5 8.9 5.0 7.0 antaranya: - Elektronik -0.8 12.5 13.4 8.1 - Barangan elektrik -9.3 -4.2 -5.1 -5.5 - Tekstil & pakaian -14.9 4.4 -6.2 -0.6 - Bahan kimia dan keluaran kimia -8.8 13.1 2.7 14.2 - Pemprosesan luar estet 1.0 12.0 7.1 4.4 - Keluaran getah -4.5 5.5 2.0 9.1 - Kayu dan keluaran kayu 1/ -15.4 1.0 -6.0 3.5 Industri berorientasikan pasaran dalam negeri 3.5 0.6 3.4 4.6 antaranya: - Kelengkapan pengangkutan 18.0 -7.9 6.2 -6.3 - Keluaran logam yang direka -4.9 -1.9 0.8 1.3 - Besi & keluli dan logam bukan ferum -3.3 4.7 2.4 12.8 - Keluaran galian bukan logam 8.0 1.3 5.1 8.1 - Keluaran petroleum 3.4 -6.0 -4.1 1.9 - Makanan 12.4 10.3 8.7 3.2 Jumlah Eksport Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7 - Elektronik 1.1 4.6 10.6 -6.1 Separa konduktor -13.2 36.7 19.9 27.1 Komponen elektronik 13.8 -18.0 3.5 -28.6 - Barangan elektrik -13.9 -8.5 -9.8 -6.5 Barangan elektrik pengguna -11.7 -9.5 -10.6 -11.8 Barangan elektrik industri & komersial -18.8 -20.5 -17.0 -12.5 Jentera & kelengkapan barangan elektrik industri -10.4 11.9 2.3 4.0 Perkakas elektrik isi rumah 7.0 81.8 26.1 78.3 - Keluaran kayu -12.6 19.2 4.9 13.2 - Barangan perabot 3.2 7.5 7.7 8.8 - Tekstil, pakaian & kasut -17.0 5.3 20.8 8.3 - Peralatan optikal & saintifik 5.6 4.8 4.6 19.2 - Bahan kimia dan keluaran kimia -6.1 34.6 16.2 33.5 - Keluaran petroleum -35.6 29.7 -9.0 67.3 1/ Pengeluaran barangan perabot tidak termasuk dalam data pengeluaran kayu 13 Jadual 6: Sektor Perkilangan – Purata Penggunaan Kapasiti Suku Tahunan1/ 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 a/ Penggunaan kapasiti (%) Keseluruhan 79 83 82 82 Beorientasikan eksport 78 85 82 83 antaranya: Elektronik 79 87 84 82 Barangan elektrik 70 82 78 77 Bahan kimia dan keluaran kimia 85 90 86 97 Tekstil dan pakaian 85 74 84 75 Berorientasikan pasaran dalam negeri 80 79 81 80 antaranya: Keluaran petroleum 87 86 86 84 Keluaran galian bukan logam 71 70 70 67 Kelengkapan pengangkutan 99 91 96 85 Makanan, minuman dan tembakau 74 73 73 91 Sumber: Kaji Selidik Suku Tahunan Penggunaan Kapasiti Perkilangan oleh BNM a/ anggaran 1/ Keputusan adalah berlainan daripada Kaji Selidik Syarikat Tahunan (ASC) BNM disebabkan oleh perbezaan dalam saiz sampel. ASC mencakup lebih banyak syarikat (270) manakala Kaji Selidik Suku Tahunan hanya mencakup 90 buah syarikat. 14 Jadual 7 : Prestasi Sektor Pertanian 2003 S1 S4 Tahun S1 Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) -3.6 5.5 3.0 3.6 Pengeluaran 1/ Antaranya: Minyak sawit mentah -8.4 1.6 0.9 0.5 Getah 1.2 17.8 7.7 19.1 Kayu balak -7.5 18.5 4.2 8.0 Koko -37.2 35.2 -17.4 79.4 Eksport (RM juta) 7.0 48.7 31.8 41.8 Antaranya: Minyak sawit ('000 tan) -11.8 12.1 3.8 9.3 (RM/tan) 41.0 46.9 44.7 41.4 (RM juta) 24.4 64.7 50.2 54.6 Getah ('000 tan) -10.5 8.2 12.9 13.4 (Sen/kg) -11.6 55.1 17.0 57.6 (RM juta) -21.0 67.9 32.1 78.7 Kayu balak ('000 meter padu) -7.5 12.9 0.8 19.5 (RM/meter padu) -10.2 31.8 16.6 18.9 (RM juta) -17.0 48.8 17.5 42.1 Koko ('000 tan) 21.3 71.2 29.6 51.7 (RM/tan) 37.0 70.3 49.5 62.9 (RM juta) 66.1 191.5 93.7 147.2 Perubahan tahunan (%) 2002 1/ Dalam '000 tan, kecuali kayu balak dalam '000 meter padu 15 Jadual 8 : Prestasi Sektor Perlombongan Jadual 9: Akaun Perdagangan dan Rizab 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan tahunan dalam % Eksport kasar -4.9 9.7 6.0 7.8 Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7 Pertanian 7.0 49.3 31.9 41.8 Galian -29.4 29.3 -4.4 50.9 Import kasar -4.8 9.0 8.3 2.4 Barangan modal -9.9 6.6 10.6 -4.6 Barangan pengantara -5.8 7.0 6.2 2.4 Barangan penggunaan 6.7 22.1 15.9 6.9 Imbangan perdagangan (RM bn) 12.8 14.8 51.0 17.5 Rizab antarabangsa bersih RM bilion (akhir tempoh) 124.4 131.4 131.4 132.6 Nilai dalam AS$ bilion 32.7 34.6 34.6 34.9 2003 S1 S4 Tahun S1 Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) 1.4 7.1 3.7 3.8 Pengeluaran Antaranya: Minyak mentah dan kondensat 4.0 7.4 4.9 2.8 ('000 tong) Gas asli (bersih) (juta kaki padu standard) -1.6 9.3 3.5 5.8 Eksport (RM juta) -29.4 30.4 -4.2 50.9 Antaranya: Minyak mentah ('000 tan) -0.8 5.5 7.4 4.2 (AS$/tong) -26.1 37.2 -2.9 61.3 (RM juta) -26.7 44.7 4.3 68.0 Gas asli cecair ('000 tan) -3.3 12.9 -2.6 7.6 (RM/tan) -23.2 6.6 -8.3 26.8 (RM juta) -25.7 20.4 -10.7 36.4 Perubahan tahunan (%) 2002 16 Jadual 11: Hutang Luar Negeri yang belum dijelaskan 2002 2003 S1 S4 S1 RM bilion Hutang jangka sederhana & panjang 152.2 154.4 155.9 Sektor awam 94.4 100.6 101.6 Sektor swasta 57.8 53.8 54.3 Hutang jangka pendek 27.3 32.2 30.9 Jumlah hutang luar negeri 179.5 186.6 186.8 - bersamaan AS$ bilion 47.2 49.1 49.1 Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 RM bilion Hasil 17.1 27.0 83.5 14.7 Perbelanjaan mengurus 14.7 22.5 68.7 11.6 Akaun semasa 2.4 4.4 14.8 3.1 Perbelanjaan pembangunan kasar 3.9 15.2 36.0 7.8 Terimaan balik pinjaman 0.2 0.5 0.9 0.1 Imbangan keseluruhan -1.3 -10.2 -20.3 -4.7 Memo: Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 146.0 165.0 175.3 (pada akhir tempoh) Pertumbuhan Tahunan (%) Hasil 17.1 4.9 5.0 -14.0 Perbelanjaan mengurus 30.2 -9.0 7.8 -20.8 Perbelanjaan pembangunan kasar -27.1 -10.3 2.1 101.4 17 Jadual 12: Penunjuk Monetari 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Pertumbuhan Tahunan (% pada akhir tempoh) M1 12.3 10.3 10.3 8.4 M2 6.1 5.8 5.8 5.7 M3 6.1 6.7 6.7 6.8 Pinjaman1/ 4.6 4.2 4.2 3.2 Deposit 4.5 5.3 5.3 6.0 Pada tempoh (RM bilion) Kelulusan 30.9 33.6 137.9 35.3 Pengeluaran 99.9 106.0 411.9 100.4 Pembayaran balik 96.7 104.9 402.9 100.9 Pada akhir tempoh (%) Kadar faedah antara bank 1 bulan 2.74 2.99 2.99 2.99 3 bulan 3.24 3.13 3.13 2.90 Deposit tetap bank perdagangan 1 bulan 3.20 3.20 3.20 3.20 3 bulan 3.21 3.20 3.20 3.20 BLR bank perdagangan 6.39 6.39 6.39 6.39 Purata Pertumbuhan Tahunan bagi tempoh (%) Indeks Harga Pengguna (IHP) 1.4 1.8 1.8 1.4 (2000=100) Indeks Harga Pengeluar (IHPR) -0.9 11.2 4.4 11.9 (1989=100) 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta Jadual 13: Penunjuk Kewangan Sistem Perbankan 2002 2003 Mac Jun Sep. Dis. Mac Modal Nisbah modal teras (%) 10.8 10.9 11 10.7 10.9 RWCR (%) 12.6 13.2 13.3 12.8 13.1 18 Jadual 14: BSKL – Penunjuk Pasaran Terpilih Pada akhir 2002 2003 S1 S2 S3 S4 S1 Indeks Harga - Komposit 756.10 725.44 638.01 646.32 635.72 - EMAS 181.72 176.5 155.39 157.25 153.98 - Papan Kedua 132.29 119.84 102.89 98.24 93.00 Purata Urus niaga harian - Jumlah (juta unit) 304.9 299.3 159.1 143.4 213.6 - Nilai (RM juta) 636.1 643.8 349.2 275.8 367.1 Permodalan Pasaran (RM b) 517.63 505.89 476.35 481.62 478.3 Bilangan Syarikat yang Disenaraikan 826 843 859 865 874

Press Release

27 Apr 2005

Laporan Tahunan Insurans 2004

https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-insurans-2004-1

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-insurans-2004-1&languageId=ms_MY

Reading: Laporan Tahunan Insurans 2004 Share: Laporan Tahunan Insurans 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 27 April 2005 27 Apr 2005 Laporan Tahunan Insurans 2004 memberikan tinjauan mengenai pentadbiran Akta Insurans 1996, serta prestasi dan perkembangan industri insurans Malaysia pada tahun 2004. Prestasi Industri Insurans Industri insurans mencatat pertumbuhan berganda bagi tahun kedua berturut-turut, disokong oleh pertumbuhan sektor hayat yang sangat memberangsangkan pada tahun 2004. Jumlah pendapatan premium perniagaan hayat dan am yang digabungkan meningkat pada kadar yang lebih kukuh sebanyak 17.2% pada tahun 2004 (2003: 11.6%) untuk mencapai paras RM22,038.9 juta (2003: RM18,812.3 juta). Dalam keadaan pelaburan yang lebih menggalakkan, hasil kendalian bagi perniagaan hayat dan am turut meningkat. Asas keuntungan juga lebih kukuh, dengan pengunderaitan yang lebih berdisiplin telah menyumbangkan hasil yang positif dalam sektor am di samping padanan aset-liabiliti sektor hayat yang lebih baik. Kecekapan yang meningkat turut menyumbang pada hasil yang bertambah baik. Pasaran insurans terus berkembang luas untuk mencapai satu tahap yang membolehkannya memainkan peranan yang lebih penting dalam menyokong pembangunan ekonomi dan sosial. Kadar penembusan pasaran insurans dan tahap kepadatan juga terus dipertingkatkan. Jumlah keseluruhan pendapatan premium sebagai peratusan kepada Keluaran Negara Kasar nominal meningkat kepada 5.2% (2003: 5.1%), manakala kadar penembusan pasaran juga lebih tinggi pada 37.9% (2003: 36.8%). Ini memperlihatkan bahawa peranan sektor insurans semakin penting dalam penggalakan kegiatan ekonomi dan kesejahteraan kewangan individu. Jumlah aset kumpulan wang insurans berkembang pada kadar 13.1% kepada RM86,848.5 juta pada tahun 2004 (2003: RM76,807 juta), disebabkan terutamanya oleh pertumbuhan aset kumpulan wang insurans hayat. Insurans Hayat Industri insurans hayat mencapai pertumbuhan yang memberangsangkan dalam premium perniagaan baru, iaitu sebanyak 36.3% pada tahun 2004 (2003: 35.4%) disebabkan oleh permintaan terhadap produk berkaitan pelaburan dan endowmen yang terus kukuh. Bahagian pasaran perniagaan berkaitan pelaburan dan endowmen yang digabungkan kepada jumlah premium baru diunderait pada tahun 2004 terus meningkat kepada 68.1% (2003: 59.1%). Trend pertumbuhan yang menggalakkan bagi produk berkenaan yang lazimnya bercirikan premium risiko yang rendah dan komponen pelaburan yang lebih tinggi, memperkukuh lagi kepentingan insurans sebagai pilihan pelaburan alternatif kepada pengguna. Meskipun permintaan terhadap produk insurans berbentuk pelaburan adalah kukuh, perniagaan insurans bertempoh yang terdiri daripada polisi perlindungan tulen mencatat pertumbuhan yang pesat pada tahun 2004. Ini mencerminkan kepentingan manfaat perlindungan yang berterusan yang disediakan oleh polisi insurans. Apa yang nyata ialah terdapat peningkatan dalam jualan polisi insurans bertempoh kumpulan yang dibeli oleh majikan untuk pekerja mereka, dan produk insurans kredit pengguna yang menyediakan pembayaran semula hutang tertunggak empunya polisi apabila berlaku kematian, hilang upaya atau penyakit kritikal. Bankasurans meningkatkan bahagian pasarannya dalam perniagaan hayat baru dengan ketara pada tahun 2004 untuk mencakupi bahagian sebanyak 48% (2003: 38.4%) atau RM3,172.9 juta daripada jumlah premium perniagaan baru yang dijana. Ini telah menghasilkan sistem agihan yang lebih pelbagai bagi produk insurans hayat dan menyumbang pada peningkatan dalam kecekapan, khususnya bagi penanggung insurans tempatan yang menerajui pasaran dalam pelaksanaan strategi bankasurans yang berjaya. Hasil kendalian bersih sektor hayat terus bertambah baik pada tahun 2004. Ekoran rangsangan pertumbuhan perniagaan baru yang kukuh, lebihan pendapatan atas perbelanjaan bertambah kepada RM10,978.1 juta, walaupun pada kadar pertumbuhan yang nyata perlahan. Namun demikian, suasana pelaburan semasa terus memberi cabaran kepada penanggung insurans hayat, dengan kadar hasil pelaburan purata (tidak termasuk keuntungan modal) pada 5.7%, iaitu kekal pada tahap yang amat rendah berbanding dengan kadar purata pelaburan jangka panjang sebanyak 6.5% bagi tempoh 1993-2003 dan kadar 8.5% yang diandaikan bagi penetapan harga dan ilustrasi polisi yang dijual sebelum tahun 1999. Selaras dengan peningkatan yang lebih perlahan bagi lebihan pendapatan atas perbelanjaan pada tahun 2004, jumlah aset kumpulan wang insurans hayat turut meningkat pada kadar yang lebih perlahan, iaitu sebanyak 16% (2003: 17.6%) kepada RM69,814.7 juta pada tahun tersebut. Sebahagian besar (49.6%) daripada pelaburan kumpulan wang insurans hayat masih dalam sekuriti korporat dan hutang, dengan bahagian yang lebih tinggi sebanyak 31.8% (2003: 30.8%) dilaburkan dalam sekuriti jangka lebih panjang yang mempunyai tempoh matang melebihi lima tahun supaya lebih berpadanan dengan liabiliti jangka panjang penanggung insurans hayat. Penembusan pasaran, yang diukur dari segi bilangan polisi premium tahunan yang berkuat kuasa kepada jumlah penduduk, terus bertambah baik kepada 37.9% pada tahun 2004 (2003: 36.8%). Dengan prospek ekonomi dalam negeri kekal positif, disokong oleh keyakinan pengguna yang kukuh dan aktiviti penggunaan swasta yang mapan, industri insurans hayat dijangka mendapat manfaat daripada peningkatan seterusnya dalam permintaan terhadap insurans hayat. Dari sudut penawaran, perkembangan sistem agihan yang lebih pelbagai yang didorong oleh kadar penembusan bankasurans yang semakin meningkat, keupayaan produktif penanggung insurans yang lebih tinggi berikutan pelaburan modal tambahan dalam bidang teknologi dan peningkatan tahap inovasi turut menyokong suasana yang positif bagi pertumbuhan pada masa hadapan. Insurans Am Pertumbuhan industri insurans am pada tahun 2004 adalah sederhana pada tahap 4.2% dengan jumlah premium langsung kasar yang diunderait bernilai RM8,532.5 juta (2003: 9.9% berjumlah RM8,186.3 juta). Pertumbuhan yang lebih perlahan ini sebahagian besarnya disebabkan oleh penurunan pada kadar premium yang berterusan, khususnya dalam kelas Marin, Udara dan Transit (MUT) selaras dengan trend kadar premium antarabangsa dan permintaan yang lebih rendah dalam bidang insurans perdagangan. Walau bagaimanapun, sektor insurans motor yang merupakan sektor utama, kembali mencatat pertumbuhan premium langsung kasar yang lebih kukuh sebanyak 6.7% pada tahun 2004 (2003: 5.6%) berikutan jualan kenderaan yang memberangsangkan. Sebagai mencerminkan pertumbuhan keseluruhan yang lebih lemah, jumlah aset kumpulan wang insurans am meningkat pada kadar yang lebih perlahan, iaitu 2.5% (2003: 7.4%) kepada RM17,033.8 juta. Bendungan premium bersih yang lebih tinggi oleh penanggung insurans langsung dan penanggung insurans semula telah meningkatkan tahap bendungan bersih keseluruhan kepada 87.8% pada tahun 2004 (2003: 85.6%). Ini didorong terutamanya oleh tahap bendungan yang nyata lebih tinggi dalam kelas perniagaan semua risiko kontraktor dan kejuruteraan dan MUT berikutan berkurangnya projek infrastruktur yang dijalankan pada tahun 2004 yang memerlukan sokongan insurans semula, serta kecenderungan beberapa penanggung insurans besar untuk menanggung risiko yang lebih ekoran hasil pengunderaitan yang terus bertambah baik sepanjang tahun 2003. Nisbah tuntutan keseluruhan merosot sedikit kepada 60.5% pada tahun 2004 (2003: 59.8%). Pengalaman tuntutan insurans motor terus meningkat untuk mencapai nisbah 70.7% (2003: 70.1%), iaitu catatan tertinggi sejak tahun 1994. Walaupun pengalaman tuntutan adalah kurang menggalakkan, hasil pengunderaitan terus bertambah baik, disokong oleh peningkatan perbelanjaan yang lebih sederhana dan bendungan premium bersih yang lebih tinggi oleh industri. Keuntungan pengunderaitan meningkat kepada 7.7% daripada 7.5% pada tahun 2003. Walaupun pertumbuhan perniagaan agak perlahan pada tahun 2004, jumlah keuntungan kendalian bagi tahun 2004 meningkat kepada RM1,219.8 juta, sebanding dengan paras yang dicapai pada tahun 2003. Dari sudut teknikal, komponen keuntungan juga lebih positif dengan bahagian keuntungan daripada aktiviti pengunderaitan adalah lebih tinggi. Dasar dan Langkah bagi Memperkukuh Industri Insurans Teras kepada langkah dasar bagi industri insurans pada tahun 2004 terus tertumpu pada pengukuhan asas-asas bagi amalan kewangan dan perniagaan yang baik, penggalakan peningkatan prestasi dan peningkatan perlindungan pengguna. Pada tahun 2004, Bank Negara Malaysia telah mengeluarkan butiran bagi cadangan rangka kerja modal berasaskan risiko yang akan menggantikan peraturan kesolvenan yang kini diguna pakai dalam pengawalseliaan penanggung insurans. Rangka kerja tersebut akan memastikan rejim kesolvenan adalah lebih sejajar dengan profil risiko penanggung insurans individu di samping memberi penanggung insurans lebih fleksibiliti untuk melaksanakan strategi pelaburan yang sesuai, sepadan dengan kecenderungan risiko mereka. Selain itu, garis panduan bagi ujian kesolvenan dinamik (Dynamic Solvency Testing) telah dikeluarkan dan keperluan rizab bagi penanggung insurans am yang lebih kukuh telah dirumuskan bagi menyokong penilaian kesolvenan yang lebih mantap dan berpandangan ke hadapan. Bagi memperkukuh standard pengurusan risiko yang baik, satu rangka kerja penyeliaan berasaskan risiko yang baru telah diperkenalkan, dengan memberikan lebih tumpuan pada penilaian pendedahan risiko penanggung insurans dan sistem pengurusan risiko oleh Bank Negara Malaysia semasa proses penyeliaan. Rangka kerja pengawalseliaan yang menyokong struktur tadbir urus yang baik dalam industri turut diperkukuh, iaitu dalam bidang penggunaan khidmat pihak ketiga, jawatankuasa audit dan pengurusan persekitaran teknologi maklumat. Sebagai sebahagian daripada usaha berterusan untuk memelihara integriti sektor kewangan daripada aktiviti pengubahan wang haram, prosedur pengesahan minimum telah dibentuk untuk penanggung insurans dan broker, bagi memastikan kesahihan urus niaga insurans yang dijalankan. Selaras dengan amalan terbaik antarabangsa, prosedur tersebut telah dipertingkatkan lagi pada tahun 2004 bagi menyediakan pendekatan berasaskan risiko yang memerlukan kajian wajar dijalankan terhadap pengguna atau urus niaga yang mempunyai profil risiko yang lebih tinggi. Bagi menggalakkan lagi peningkatan prestasi industri, usaha untuk membangunkan kegiatan bankasurans telah ditingkatkan lagi dengan kajian semula mengenai keperluan pengawalseliaan berkaitan pengaturan bankasurans. Keperluan yang disemak termasuklah struktur komisen yang lebih fleksibel, di samping memastikan pengguna mendapat manfaat daripada kos agihan berkaitan bankasurans yang lebih rendah. Pendedahan yang lebih meluas kepada pengguna juga telah diperkenalkan bagi memudahkan perbandingan antara produk bankasurans dengan instrumen tabungan dan pelaburan yang lain. Semakan terhadap keperluan tersebut bertujuan untuk memastikan pembangunan bankasurans yang lebih teratur memandangkan kegiatan ini penting untuk mewujudkan pasaran insurans yang lebih kompetitif dan pelbagai, terutamanya dalam sektor hayat. Inisiatif terus diambil bagi mengukuhkan lagi komponen infrastruktur perlindungan pengguna. Biro Pengantaraan Kewangan (BPK) telah ditubuhkan secara rasmi pada akhir tahun 2004 dan memulakan operasi pada bulan Januari 2005. Dengan tambahan sumber, BPK berupaya untuk menyelesaikan pertikaian dengan lebih cepat dan cekap. Lebih ramai pengguna boleh menggunakan perkhidmatan Biro ini berikutan peningkatan had kewangan bagi kes yang di bawah bidang pengantaraannya. Kegiatan di bawah program pendidikan pengguna sepuluh tahun yang dilancarkan pada tahun 2003, diteruskan pada tahun 2004 dengan penerbitan buku kecil informasi dan bahan bacaan tambahan bagi menangani pelbagai isu semasa pengguna. Selaras dengan usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk meningkatkan layanan saksama kepada empunya polisi, garis panduan bagi menyemak pemberian bonus oleh penanggung insurans telah diperketatkan bagi memastikan pengurangan bonus adalah wajar dan empunya polisi dimaklumkan mengenainya. Penanggung insurans juga dikehendaki mengukuhkan mekanisme kawalan dalaman bagi mengesan dan membendung penggantian polisi hayat bagi mengelakkan empunya polisi daripada kehilangan wang mereka. Dalam sektor insurans am, pelaksanaan JPJ eINSURANS pada bulan Januari 2005, yang memudahkan pengemukaan nota perlindungan motor secara elektronik kepada Jabatan Pengangkutan Jalan untuk tujuan pembaharuan cukai jalan, juga dapat melindungi empunya kenderaan dan mangsa kemalangan dengan membanteras secara berkesan insiden nota perlindungan palsu yang menyebabkan wujudnya kenderaan yang tidak diinsuranskan di jalan raya. Melangkah ke hadapan, Bank Negara Malaysia akan terus menyediakan rangka kerja bagi perubahan yang positif dengan menggalakkan lebih banyak persaingan dalam pasaran tempatan, di samping mengukuhkan rangka kerja sokongan bagi memastikan penanggung insurans terus membentuk pendekatan dalaman yang berdisiplin bagi pengurusan risiko dan tadbir urus korporat. Ini akan dilaksanakan menerusi penyelarasan yang sesuai terhadap rangka kerja pengawalseliaan, serta inisiatif membina keupayaan secara berterusan yang akhirnya bertujuan untuk memelihara integriti institusi insurans dan memastikan kedudukan kewangan jangka panjang mereka adalah teguh dalam persekitaran yang begitu pesat berubah-ubah. Lihat Juga: Laporan Tahunan Insurans 2004 (Buku) Bank Negara Malaysia 27 April 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

27 Apr 2005

Laporan Tahunan Takaful 2004

https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-takaful-2004-1

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/booklet.arabic.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-takaful-2004-1&languageId=ms_MY

Reading: Laporan Tahunan Takaful 2004 Share: Laporan Tahunan Takaful 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 27 April 2005 27 Apr 2005 Laporan Tahunan Takaful 2004 memberikan tinjauan mengenai prestasi dan perkembangan industri takaful Malaysia serta pentadbiran Akta Takaful 1984 oleh Bank Negara Malaysia sepanjang tahun 2004. Industri takaful terus berkembang pada tahun 2004 sejajar dengan pengembangan aktiviti ekonomi dalam negeri. Jumlah caruman perniagaan takaful keluarga dan am bertambah 10.8% kepada RM1.1 bilion dengan bahagian pasaran industri takaful mencakupi 5.1% (2003: 5.4%) daripada caruman sektor insurans (industri takaful dan insurans disatukan). Jumlah aset kumpulan wang takaful turut berkembang 13.5% kepada RM5 bilion, yang mencakupi bahagian sebanyak 5.6% (2003: 5.6%) daripada bahagian sektor insurans. Pada tahun 2004, beberapa perkembangan positif terus mempengaruhi pertumbuhan masa hadapan sektor takaful di Malaysia. Ini termasuk pelaksanaan perlindungan takaful mandatori bagi pembiayaan secara Islam dengan kos perlindungan merupakan sebahagian daripada pakej pembiayaan. Selain itu, semua pengendali takaful telah menyempurnakan usaha penambahan modal kepada minimum RM100 juta, yang dijangka memperbaik kapasiti pengunderaitan pengendali takaful dan menghasilkan lebih banyak pelancaran produk baru. Takaful Keluarga Perniagaan takaful keluarga terus mendominasi industri takaful dengan mencakupi bahagian sebanyak 70.7% daripada jumlah caruman. Caruman perniagaan baru mencatat pertumbuhan sebanyak 18.1% kepada RM603.7 juta. Sebahagian besar daripada peningkatan ini dijana oleh pelan takaful gadai janji, didorong oleh peningkatan pemberian pembiayaan gadai janji oleh institusi kewangan Islam. Sejak diperkenalkan pada tahun 2003, pelan takaful berkaitan pelaburan telah mencatat pertumbuhan yang ketara sebanyak 197.5%. Ini memperlihatkan potensi besar bagi pelan ini untuk terus berkembang bagi memenuhi keperluan pengguna dalam pelaburan yang mematuhi kehendak Syariah. Jadual 1: Agihan Perniagaan Baru mengikut Pelan Caruman RM juta %perubahan %bahagian 2003 2004 2004 2003 2004Keluarga Biasa 502.9 592.4 17.8 98.4 98.1Individu 452.8 485.0 7.1 88.6 80.3Kumpulan 50.1 107.4 114.5 9.8 17.8Anuiti1 4.9 1.9 -62.0 1.0 0.3Berkaitan Pelaburan 3.2 9.4 197.5 0.6 1.6Jumlah 511.0 603.7 18.1 100.0 100.01 Tidak termasuk skim anuiti yang diperkenalkan khusus untuk pencarun KWSP Jumlah penyertaan bagi perniagaan baru meningkat dengan ketara sebanyak 98.9% kepada RM36.5 bilion manakala jumlah sijil takaful yang dikeluarkan meningkat 9.6% kepada 290,538 sijil. Penembusan pasaran bagi perniagaan takaful keluarga, yang diukur berdasarkan bilangan sijil berkuat kuasa dibahagi dengan jumlah penduduk, meningkat daripada 4.5% kepada 5.1%. Pertumbuhan jumlah pendapatan bagi perniagaan takaful keluarga meningkat sebanyak 6.1% kepada RM1 bilion pada tahun 2004, berikutan pertumbuhan pendapatan pelaburan bersih daripada penempatan deposit serta kadar hasil bon Islam yang lebih rendah. Sebaliknya, jumlah perbelanjaan bagi kumpulan wang takaful keluarga bertambah 64.5% kepada RM591.2 juta disebabkan sebahagian besar oleh peruntukan yang tinggi bagi pembiayaan tidak berbayar dan pengurangan nilai sekuriti. Hasilnya, lebihan pendapatan berbanding dengan perbelanjaan ialah sebanyak RM437.3 juta, iaitu peningkatan sebanyak 42.5% berbanding dengan tahun 2003. Takaful Am Perniagaan takaful am terus berkembang pada tahun 2004 dengan jumlah caruman kasar meningkat 22.2% kepada RM492.5 juta. Sektor kebakaran dan motor terus mendominasi portfolio perniagaan takaful am dengan masing-masing mencakupi bahagian sebanyak 37.8% dan 30.4% daripada jumlah caruman kasar. Sektor marin, udara dan transit terus berkembang dengan pertumbuhan caruman kasar yang ketara sebanyak 115.3% pada tahun 2004. Nisbah bendungan keseluruhan menurun sedikit kepada 80.7% berbanding dengan 81.1% pada tahun 2003 berikutan kapasiti pengendali takaful yang terhad bagi membendung perniagaan marin, udara dan transit. Jadual 2: Agihan Caruman Kasar mengikut Sektor Caruman Kasar RM juta %perubahan %bahagian 2003 2004 2004 2003 2004Marin, Udara & Transit 35.0 75.4 115.3 8.6 15.3Kebakaran 167.2 186.2 11.4 41.5 37.8Motor 120.4 149.8 24.4 29.9 30.4Pelbagai 80.4 81.1 0.8 20.0 16.5Semua Sektor 403.0 492.5 21.1 100.0 100.0 Jumlah tuntutan kasar dibayar meningkat 11.5% kepada 116 juta. Sebanyak 21.7% atau RM25.2 juta daripada jumlah tuntutan kasar dibayar ditanggung oleh syarikat takaful semula dan insurans semula di bawah pengaturan takaful semula. Pengalaman tuntutan industri takaful meningkat 41.2% disebabkan terutamanya pertambahan peruntukan bagi tuntutan belum dibayar bagi sektor kebakaran serta tuntutan bersih dibayar yang lebih tinggi bagi sektor motor. Kumpulan wang takaful am turut mengalami penurunan dalam keuntungan pengunderaitan sebanyak RM68.7 juta berikutan peningkatan perbelanjaan pengunderaitan yang dicatat pada tahun 2004. Perkembangan dan Langkah Memperkukuh Industri Pada tahun 2004, Bank Negara Malaysia meneruskan usaha untuk memperkukuh lagi infrastruktur keseluruhan yang menyokong pembangunan industri takaful yang berdaya tahan dan mantap. Tumpuan diberikan pada peningkatan infrastruktur keinstitusian, rangka kerja pengawalseliaan dan kehematan infrastruktur Syariah dan perundangan, di samping perlindungan dan kesedaran pengguna. Beberapa garis panduan dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia bagi mengukuhkan keberkesanan lembaga pengarah dan pengurusan kanan dalam pengurusan keseluruhan pengendali takaful, memperbaik ketelusan pelaporan kewangan, dan meningkatkan penzahiran produk dan ketelusan dalam pemasaran produk takaful. Selaras dengan keperluan untuk memastikan kestabilan sistemik dan kemapanan industri takaful, skop skim takaful juga diperluas dengan pemegang saham pengendali takaful dikehendaki membuat pemindahan aset tanpa syarat ke dalam kumpulan wang risiko takaful bagi menampung kekurangan dalam kumpulan wang tersebut. Langkah-langkah tersebut dilengkapi dengan usaha yang berterusan untuk memantapkan infrastruktur perlindungan pengguna dan mempertingkatkan tahap celik kewangan bagi meningkatkan keyakinan orang ramai terhadap industri takaful. Usaha-usaha ini termasuk pelancaran Biro Pengantaraan Kewangan bagi menyokong proses penyelesaian pertikaian yang cekap, yang melibatkan produk dan perkhidmatan kewangan yang disediakan oleh institusi kewangan di bawah penyeliaan Bank Negara Malaysia. Bank Negara Malaysia dan industri takaful juga menganjurkan Pameran Halal Antarabangsa Malaysia, yang kali pertama diadakan, dan Ekspo tahunan Perbankan Islam dan Takaful. Rangka kerja Syariah dan perundangan bagi industri takaful terus diperkukuh dengan pengeluaran Garis Panduan tentang Tadbir Urus Jawatankuasa Syariah bagi Institusi Kewangan Islam. Garis Panduan ini dikeluarkan bagi memperkemas fungsi dan tugas Jawatankuasa Syariah pengendali takaful di samping memperluas dan memperteguh peranan Majlis Penasihat Syariah Perbankan Islam dan Takaful (MPS) bagi memastikan tadbir urus Syariah yang lebih baik dalam industri takaful. Ini adalah ekoran pindaan yang dibuat pada tahun 2003 pada Akta Bank Negara Malaysia 1958 dan Akta Takaful 1984 yang meningkatkan peranan dan fungsi MPS sebagai pihak berkuasa tunggal mengenai hal-hal Syariah yang berkaitan dengan perbankan Islam dan takaful. Pindaan selanjutnya dibuat pada Akta Cukai Pendapatan 1967, Akta Cukai Keuntungan Harta Tanah 1976 dan Akta Setem 1949 untuk mengecualikan duti setem dan bayaran cukai ke atas instrumen dan urus niaga tambahan yang diperlukan bagi tujuan pematuhan Syariah. Pada tahun 2004, Bank Negara Malaysia dan industri takaful terus terlibat secara aktif dalam usaha untuk membangunkan industri takaful di peringkat global. Ini termasuk inisiatif untuk menggalakkan pembangunan takaful dan takaful semula di kalangan negara-negara anggota Pertubuhan Persidangan Islam dan Kumpulan Lapan Negara-Negara Islam Membangun. Sempena ulang tahun ke-20 industri takaful di Malaysia (1986 – 2005), satu rencana khas yang memaparkan kedudukan industri takaful selepas 20 tahun ditubuhkan di Malaysia diterbitkan bersama-sama dengan Laporan Tahunan Takaful 2004. Rencana ini melaporkan pengalaman Malaysia membangunkan industri takaful yang kukuh dan berdaya maju, dan yang mapan. Lihat Juga: Laporan Tahunan Takaful 2004 (Buku) 20 Tahun Pengalaman Industri Takaful Malaysia (Bahasa Malaysia) 20 Tahun Pengalaman Industri Takaful Malaysia (Bahasa Arab) Bank Negara Malaysia 27 April 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Microsoft Word - press_postGov_bm_toPM_BM.doc Pen: 05/05/49 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 25 Mei 2005 Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2005 TINJAUAN KESELURUHAN Pertumbuhan suku pertama seperti jangkaan... Ekonomi Malaysia kekal mantap walaupun aktiviti ekonomi global menjadi sederhana dalam suasana harga minyak yang tinggi dan kitaran yang menurun bagi industri separa konduktor global. Pertumbuhan KDNK benar ekonomi Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 48 50 52 54 56 58 60 62 64 66 S2- 02 S3 S4 S1- 03 S2 S3 S4 S1- 04 S2 S3 S4 S1- 05 RM bil 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Perubahan tahunan (%) Pertumbuhan S1 2005 seperti jangkaan... 5.7 2 Malaysia kekal menggalakkan dan seperti jangkaan dengan pengembangan sebanyak 5.7% pada suku pertama tahun 2005. Pada suku tersebut, Malaysia terus menjadi salah satu negara yang mencatat pertumbuhan ekonomi yang kukuh di rantau ini. Pertumbuhan ekonomi pada suku pertama adalah menyeluruh, dengan semua sektor ekonomi utama kecuali pembinaan, mencatat pertumbuhan yang positif. Sektor perkhidmatan terus menjadi penyumbang utama kepada pertumbuhan, diikuti oleh sektor perkilangan dan sektor komoditi utama. Sektor perkhidmatan secara keseluruhan meningkat 6%, disokong oleh pengembangan dalam kedua-dua kumpulan perkhidmatan akhir dan perkhidmatan pengantara. Subsektor perkhidmatan akhir disokong oleh perbelanjaan pengguna yang mantap serta jumlah ketibaan pelancong dan penggunaan utiliti yang tinggi dalam persekitaran perniagaan yang menggalakkan. Sementara itu, kumpulan perkhidmatan pengantara disokong oleh peningkatan aktiviti perbankan, insurans dan perdagangan serta pertumbuhan yang mantap dalam sektor telekomunikasi berikutan penggunaan perkhidmatan suara dan data yang lebih tinggi. Nilai ditambah sektor perkilangan berkembang sebanyak 5.6%. Walaupun terdapat kelembapan dalam industri elektronik, industri berorientasikan eksport kekal mantap disebabkan oleh keluaran yang lebih tinggi daripada industri berasaskan sumber seperti barangan kimia, keluaran getah dan pemprosesan luar estet. Pertumbuhan industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal tinggi dengan hampir kesemua subsektor mencatat pengembangan keluaran yang lebih tinggi. Sektor pertanian pula meningkat sebanyak 6% pada suku tersebut, disokong oleh prestasi sektor minyak sawit yang kukuh berikutan peningkatan produktiviti yang ketara dan pertambahan dalam keluasan kawasan kelapa sawit yang matang di Malaysia Timur. Dalam sektor perlombongan pula, walaupun pengeluaran gas asli meningkat dengan ketara, nilai ditambah sektor tersebut menjadi sederhana kepada 3.3% disebabkan terutamanya oleh kemerosotan keluaran minyak mentah (termasuk kondensat). Sektor pembinaan kekal lembap pada suku pertama (-2.4%), disebabkan oleh aktiviti kejuruteraan awam yang lebih rendah. Sektor ini juga terjejas akibat 3 kelewatan penyempurnaan beberapa projek disebabkan ketibaan semula pekerja asing sah yang perlahan berikutan program Pengampunan. Permintaan dalam negeri kekal kukuh, dengan mencatat pertumbuhan sebanyak 5.9% pada suku yang berkenaan. Sektor swasta masih menjadi pendorong utama pertumbuhan ekonomi pada suku pertama, disokong oleh aktiviti perbelanjaan pengguna yang mantap (10.1%), hasil daripada kesan kumulatif peningkatan dalam pendapatan bolehguna, perolehan eksport yang tinggi, harga komoditi yang menggalakkan serta pasaran pekerjaan yang stabil. Pembentukan modal tetap kasar meningkat sebanyak 2%, disokong terutamanya oleh aktiviti pelaburan swasta yang didorong oleh keyakinan perniagaan yang bertambah baik dan keadaan pembiayaan yang menggalakkan. Walaupun perbelanjaan pembangunan Kerajaan Persekutuan menurun, pelaburan awam untuk projek penting seperti peruntukan untuk pendidikan, pembangunan luar bandar, program perumahan dan perkhidmatan kesihatan, masih diteruskan pada suku tersebut. Kedudukan fiskal pada suku pertama tahun 2005 menampakkan suatu peningkatan dengan mencatat lebihan sebanyak 2.3% daripada KDNK, yang disebabkan oleh kutipan hasil yang tinggi dan perbelanjaan pembangunan yang lebih rendah. Inflasi meningkat dengan sederhana kepada 2.4% pada suku pertama. Peningkatan ini disebabkan terutamanya oleh harga makanan dan pengangkutan yang tinggi. Kenaikan harga makanan disebabkan oleh permintaan terhadap makanan yang lebih tinggi berikutan musim perayaan pada suku tersebut di samping bekalan yang terhad dalam keadaan cuaca yang buruk. Peningkatan harga pengangkutan disebabkan terutamanya oleh kenaikan kadar tol sebanyak 10% pada bulan Januari. Sementara itu, keadaan pasaran pekerja nyata bertambah baik disokong oleh pertumbuhan produktiviti yang kukuh. Dari segi sektor luaran, lebihan perdagangan meningkat kepada RM25.2 bilion pada suku pertama (S4 2004: RM20.6 bilion) disebabkan oleh pertumbuhan eksport yang secara relatif lebih tinggi berbanding dengan pertumbuhan import. Eksport kasar meningkat sebanyak 13.5%, disokong oleh pertumbuhan yang 4 kukuh dalam eksport mineral berikutan harga minyak mentah yang tinggi. Eksport barangan perkilangan masih mencatat kadar pertumbuhan dua angka, didorong oleh pertumbuhan eksport yang kukuh bagi elektronik dan barangan elektrik (E&E), barangan kimia dan keluaran petroleum. Import meningkat pada kadar yang lebih sederhana sebanyak 9.8%. Pertumbuhan import mencerminkan pengembangan dalam pengeluaran dan eksport barangan perkilangan serta penggunaan dalam negeri dan aktiviti pelaburan swasta. Import barangan modal tidak termasuk barangan lumpy kekal kukuh dengan pertumbuhan sebanyak 10.1%, mencerminkan pelaburan untuk pengembangan kapasiti dan peningkatan tahap teknologi. Berikutan kekukuhan penggunaan swasta, import barangan penggunaan meningkat 10.4%. Import barangan pengantara pula terus mencatat kadar pertumbuhan dua angka seiring dengan eksport barangan perkilangan yang kukuh. Bahagian pasaran eksport ke rantau Asia (kecuali Jepun) meningkat lagi kepada 45.8%, disokong oleh peningkatan aktiviti penggunaan perkhidmatan pihak ketiga atau outsourcing, serta rangkaian pengeluaran dan perhubungan yang meluas di rantau ini berikutan perpindahan syarikat-syarikat ke Republik Rakyat China (RR China) dan negara-negara ASEAN. Bahagian pasaran eksport ke India meningkat kepada 3% manakala bahagian pasaran eksport ke Amerika Syarikat (AS) dan Kesatuan Eropah (EU) masing-masing kekal tinggi pada 17.6% dan 11.9%. Dalam akaun kewangan, aliran masuk pelaburan langsung asing (FDI) (tidak termasuk perolehan tertahan) kekal tinggi pada RM4.4 bilion dan disalurkan terutamanya pada sektor perkhidmatan, perkilangan serta minyak dan gas. Pelaburan syarikat Malaysia di luar negeri meningkat lagi sementara pelaburan portfolio menjadi sederhana sejajar dengan penyusunan semula portfolio ekuiti pengurus dana di rantau Asia. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM275.2 bilion atau USD72.4 bilion pada akhir bulan Mac 2005, disokong oleh penghantaran balik perolehan eksport yang berterusan serta aliran masuk FDI dan pelaburan portfolio. Rizab antarabangsa mengukuh lagi kepada RM284.4 bilion atau USD74.8 bilion pada 14 Mei 2005, memadai untuk membiayai 8.7 bulan import tertangguh dan merupakan 7.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. 5 Dasar monetari terus menyokong pertumbuhan Pada suku pertama, dasar monetari terus menyokong pengembangan dalam pelaburan dan penggunaan swasta, dengan Kadar Dasar Semalaman (OPR) kekal pada 2.70%. Kadar faedah yang rendah dan keadaan mudah tunai dalam sistem perbankan terus menyokong pembiayaan aktiviti ekonomi. Pada suku tersebut, pembiayaan sektor swasta kasar dan bersih melalui sistem perbankan dan pasaran modal masing-masing meningkat pada kadar tahunan 12.3% dan 9.6%. Jumlah pinjaman yang dikeluarkan oleh sektor perbankan meningkat pada kadar yang lebih pantas, iaitu 10.2% pada suku pertama berbanding dengan 8.3% pada suku sebelumnya. Jumlah pinjaman terkumpul juga mencatat peningkatan tahunan yang lebih tinggi, iaitu 9.1% pada akhir bulan Mac 2005 (akhir tahun 2004: 8.5%). Apa yang nyata ialah peningkatan dalam permintaan terhadap pinjaman perniagaan sejak akhir tahun 2004 berterusan pada suku pertama tahun 2005. Jumlah pinjaman terkumpul sektor perniagaan meningkat pada kadar positif untuk dua suku berturut-turut dengan mencatat pertumbuhan tahunan sebanyak 2.8% pada akhir bulan Mac 2005. Pemberian pinjaman oleh sistem perbankan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) meningkat lagi, dengan jumlah pinjaman terkumpul PKS meningkat sebanyak 10.5%. Sementara itu, pembiayaan sektor isi rumah kekal pada paras yang tinggi seperti yang ditunjukkan oleh pertumbuhan tahunan dalam jumlah pinjaman terkumpul sektor isi rumah yang lebih tinggi, iaitu 15.2% pada akhir bulan Mac 2005. Di samping pembiayaan sistem perbankan, pasaran modal terus menjadi sumber pembiayaan yang penting, khususnya untuk pembiayaan perniagaan jangka panjang. Pada suku pertama tahun 2005, dana bersih sebanyak RM10.5 bilion telah diperoleh daripada pasaran modal. Dana kasar yang diperoleh daripada pasaran sekuriti hutang swasta (PDS) berjumlah RM5.5 bilion atau 1.8 kali jumlah yang diperoleh pada suku pertama tahun lalu. Dana yang diperoleh daripada pasaran PDS adalah terutamanya untuk tujuan penstrukturan semula dan pembiayaan semula, dan juga untuk aktiviti baru. Pada suku tersebut, dana sebanyak RM2 bilion telah diperoleh melalui pasaran ekuiti. 6 Sejajar dengan pengembangan aktiviti ekonomi dalam negeri, bekalan wang secara kecil atau M1 berkembang pada kadar tahunan 9.4% pada akhir bulan Mac 2005. Sementara itu, bekalan wang secara luas, M3, meningkat pada kadar tahunan 13.3%, didorong terutamanya oleh tuntutan terhadap sektor swasta yang lebih tinggi berikutan peningkatan pemberian pinjaman oleh sistem perbankan serta aliran masuk dana luar yang berterusan. Sistem perbankan kekal kukuh Sektor perbankan kekal teguh dengan paras permodalan yang kukuh dan keuntungan yang bertambah baik pada suku pertama. Nisbah modal berwajaran risiko sistem perbankan kekal kukuh pada 13.7%, manakala keuntungan sebelum cukai sistem perbankan meningkat 12.2% kepada RM3 bilion disebabkan terutamanya oleh peruntukan hutang lapuk dan ragu dan perbelanjaan operasi yang lebih rendah pada suku tersebut. Kedudukan kewangan bank juga lebih baik berikutan penurunan pinjaman tidak berbayar (NPL). Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi 6 bulan terus menunjukkan trend menurun dengan mencakupi 5.4% daripada jumlah pinjaman bersih pada akhir bulan Mac 2005. Penurunan NPL bersih sebanyak 4.7% disebabkan terutamanya oleh pengurangan jumlah pinjaman baru yang diklasifikasikan sebagai pinjaman tidak berbayar serta penstrukturan dan penjadualan semula kemudahan kredit yang lebih tinggi pada suku tahun tersebut. Prospek pertumbuhan mapan Melangkah ke hadapan, prospek ekonomi Malaysia dalam jangka terdekat kekal memberangsangkan meskipun terdapat tanda-tanda bahawa pertumbuhan ekonomi global akan menjadi sederhana dan harga akan meningkat. Walau bagaimanapun, pertumbuhan ekonomi global masih dijangka kekal kukuh, disokong oleh pertumbuhan dalam permintaan pengguna dan pelaburan. Di AS, sungguhpun pertumbuhan pada suku pertama adalah sederhana, pertumbuhan tersebut disokong oleh pengumpulan semula inventori yang kukuh dan penggunaan yang mapan. Di samping itu, penunjuk semasa memperlihatkan pertumbuhan ekonomi di rantau Asia yang terus kukuh. Ekonomi RR China khususnya akan terus disokong oleh perbelanjaan 7 pengguna yang kukuh, pelaburan serta aliran masuk FDI yang tinggi. Memandangkan integrasi perdagangan dan pengeluaran antara rantau ini dengan RR China telah meningkat, trend ini akan terus menggalakkan pertumbuhan yang saling memperkukuh di kalangan ekonomi serantau, termasuk Malaysia. Di samping itu, kitaran menurun dalam industri separa konduktor global diramal sederhana dan sementara berasaskan permintaan global yang berterusan, pelarasan inventori yang lebih pantas dan tahap inventori yang secara relatif rendah. Prospek pertumbuhan ekonomi Malaysia dijangka mapan pada tahun 2005. Walaupun pengembangan ekonomi mungkin menjadi sederhana kerana persekitaran luaran yang lebih lembap, aktiviti ekonomi akan tetap mapan, didorong oleh sektor swasta seperti yang ditunjukkan oleh penunjuk pelopor masa depan. Indeks Pelopor yang dikeluarkan oleh Jabatan Perangkaan Malaysia menunjukkan ekonomi akan terus berkembang pada suku kedua dan ketiga tahun 2005. Jangkaan optimis ini disokong pula oleh Indeks Sentimen Pengguna Institut Penyelidikan Ekonomi Malaysia (MIER) yang meningkat lebih daripada 10 mata kepada 120.9 mata, mencerminkan keyakinan pengguna yang semakin meningkat. Memandangkan isi rumah tidak dibebankan dengan hutang yang berlebihan, perbelanjaan pengguna yang memberangsangkan akan dapat dikekalkan. Selain itu, Indeks Keadaan Perniagaan MIER melepasi paras ambang 100 mata kepada 104.1 mata, mencerminkan trend yang meningkat dalam aktiviti pelaburan swasta. Pada masa terdekat ini, sedang wujud kebimbangan mengenai tekanan inflasi. Di Malaysia, tekanan harga telah dibendung sebahagiannya oleh peningkatan dalam produktiviti pekerja dan peningkatan kapasiti, manakala perolehan dalam perdagangan luar negeri membolehkan dasar monetari kekal menyokong pertumbuhan ekonomi. Selain itu, liberalisasi peraturan pentadbiran pertukaran asing baru-baru ini akan mengurangkan lagi kos menjalankan perniagaan dan menggalakkan aktiviti pengurusan risiko yang lebih baik di kalangan sektor swasta. Sistem perbankan juga telah pulih dengan lebih kukuh daripada krisis, dengan trend NPL yang menurun dan keuntungan yang meningkat. Kedudukan kewangan institusi perbankan yang teguh dalam 8 keadaan sentimen isi rumah dan perniagaan yang menggalakkan akan terus menyokong ekonomi. Akhir sekali, struktur ekonomi yang begitu pelbagai akan dapat meningkatkan daya tahan untuk menghadapi perkembangan- perkembangan dalam persekitaran luaran. Bank Negara Malaysia 25 Mei 2005

Press Release

22 Apr 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 April 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-april-2005

null

08 Apr 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mac 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-march-2005

null

31 Mac 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Februari 2005

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-february-2005

null

31 Mac 2005

Keluaran Duit Syiling Peringatan 100 Tahun Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj

https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-y.t.m.-koin-peringatan-tunku-abdul-rahman-putra-al-haj

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-y.t.m.-koin-peringatan-tunku-abdul-rahman-putra-al-haj&languageId=ms_MY

Reading: Keluaran Duit Syiling Peringatan 100 Tahun Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj Share: Keluaran Duit Syiling Peringatan 100 Tahun Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0145 pada Khamis, 31 Mac 2005 31 Mac 2005 Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan tiga jenis duit syiling peringatan sempena ulang tahun ke-100 keputeraan Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj, Perdana Menteri Malaysia yang pertama. Ketiga-tiga duit syiling tersebut adalah sah diperlakukan (legal tender) dan mempunyai spesifikasi berikut : Duit Syiling Peringatan Emas (peruf) Duit syiling peruf ini diperbuat daripada emas dengan ketulenan 999.9 dan berat setiap keping ialah 8.6 gram. Nilai muka duit syiling ini ialah RM100 dan dijual pada harga RM1,008 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 100 keping sahaja. Duit Syiling Peringatan Perak (peruf) Duit syiling peruf yang mempunyai nilai muka RM10 diperbuat daripada perak dengan ketulenan 925 dan berat duit ini ialah 21.7 gram setiap keping. Ia dijual pada harga RM128 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 200 keping sahaja. Duit Syiling Peringatan Tembaga-Nikel (kilatan istimewa dan peruf) Duit syiling tembaga-nikel ini mempunyai nilai muka RM1 dan dijual pada harga RM8 setiap keping. Kuantiti tempaan ialah 25,000 keping sahaja. Duit syiling peringatan ini juga boleh didapati dalam set 3 dalam 1 dan set 2 dalam 1. Set 3 dalam 1 mengandungi duit syiling emas, perak dan tembaga-nikel peruf. Manakala set 2 dalam satu mengandungi duit syiling perak dan tembaga-nikel peruf. Kedua-dua set tersebut masing-masing akan dijual pada harga RM1,208 dan RM168. Butiran terperinci mengenai spesifikasi kesemua duit syiling peringatan tersebut adalah seperti di Lampiran I. Reka bentuk Duit Syiling Reka bentuk sebelah hadapan ketiga-tiga duit syiling ini memaparkan potret Y.T.M. Tunku Abdul Rahman Putra Al-Haj semasa detik bersejarah pengisytiharan kemerdekaan Malaysia. Manakala reka bentuk sebelah belakang duit syiling ini pula memaparkan lambang Kerajaan Malaysia dengan perkataan “BAPA KEMERDEKAAN” dan nilai muka duit syiling tersebut. Tempat Jualan Duit syiling peringatan ini ditempa dan diedarkan oleh The Royal Mint of Malaysia dan akan dijual mulai pada 1 April 2005 di lokasi berikut : Coin Shoppe The Royal Mint of Malaysia Kompleks Kilang Wang Lot 2, Persiaran Selangor, Seksyen 15 40740 Shah Alam, Selangor D. E. (Tel. No: 03 - 55191611/2/3) Lampiran I Spesifikasi TeknikalJenis Logam Nilai Muka (RM) Harga Jualan (RM) Kuantiti Tempaan (keping/set) Garispusat (mm) Berat (gram) Bentuk Emas Peruf Emas(Au999.9) 100 1,008 100 22.0 8.6 Bulat dengan sisi bergerigi Perak Peruf Perak Sterling (Ag925) 10 128 100 35.7 21.7 Bulat dengan sisi bergerigi Tembaga-Nikel Kilatan Istimewa Cu75 Ni25 1 8 25,000 33.7 16.8 Bulat dengan sisi bergerigi Set 2-dalam-1 10 + 1 168 300 Set 3-dalam-1 100 + 10 + 1 1,208 100 Nota : Set 2-dalam-1 mengandungi duit syiling perak dan tembaga-nikel peruf; Set 3-dalam-1 mengandungi duit syiling emas, perak dan tembaga-nikel peruf.Bank Negara Malaysia 31 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

28 Mac 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Februari 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-februari-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-feb.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-februari-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Februari 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Februari 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1630 pada Isnin, 28 Mac 2005 28 Mac 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Februari 2005 Bank Negara Malaysia 28 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Microsoft Word - SIARAN AKHBAR MSB1FEB 2002.doc Pen: 03/02/59 (BN) SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN FEBRUARI 2002 Pada bulan Februari, penunjuk monetari dan kewangan utama menunjuk ke arah peningkatan dalam aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran. Bekalan wang, deposit, pinjaman dan rizab antarabangsa adalah lebih tinggi pada bulan Februari. Sementara itu, kadar faedah antara bank kekal stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Keadaan semasa memihak kepada dasar monetari untuk kekal akomodatif bagi menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Pada bulan ini, kadar faedah antara bank kekal rendah. Operasi mudah tunai BNM menyerap RM5 bilion bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit Kerajaan dari BNM dan peningkatan aliran masuk dana bersih menerusi perdagangan dan pelaburan portfolio. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Khamis, 28 Mac 2002 2 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Penguncupan Pengembangan Operasi mudah tunai BNM bertujuan mengekalkan kestabilan kadar faedah antara bank Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah F eb -0 2 Mudah tunai kekal lega Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.07 3.01 5.00 F eb -0 2 Kadar faedah antara bank kekal rendah 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah. Sementara itu, kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun masing-masing kepada 6.58% dan 10.16% (akhir bulan Januari: 6.64% dan 10.20%). Pada 15 Mac, purata kadar faedah deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan juga kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20−4.00% dan 3.20−4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun Pada 15 Mac, kadar faedah deposit tetap bank perdagangan kekal stabil Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Mac 02 28-Feb 02 31-Jan 02 Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.20 10.16 7.45 6.39 % % 6.64 6.58 F eb -0 2 4 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Februari Pada bulan Februari, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menyusut berbanding euro (0.3%) dan paun sterling (0.3%), sementara meningkat nilai berbanding yen Jepun (0.8%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai amalan perakaunan korporat di Amerika Syarikat berikutan kegagalan Enron, iaitu pembekal kuasa yang besar. Yen Jepun menyusut nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf beberapa bank dan syarikat insurans nyawa Jepun yang besar, serta kebimbangan pasaran mengenai masalah sektor kewangan Jepun. Kadar faedah benar deposit tetap 3-bulan adalah lebih rendah sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Mac 02 28-Feb 02 31-Jan 02 Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.11 2.01 F eb -0 2 …begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap syarikat kewangan 5 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding won Korea (1.5%), dolar Singapura (0.2%) dan peso Filipina (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai, masing-masing sebanyak 1.3% dan 0.5%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya dipengaruhi oleh perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Peso Filipina dan baht Thai mendapat manfaat daripada kemasukan dana luar negara yang berkaitan dengan pasaran ekuiti, manakala won Korea menyusut nilai berikutan keluaran bersih modal daripada pasaran ekuiti. Sepanjang tempoh 1–25 Mac 2002, nilai ringgit menyusut berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 1.3%, berbanding paun sterling Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 Ja n- 01 F eb - M ac - A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- S ep - O kt -0 1 N ov - D is -0 1 Ja n- 02 F eb - M ac - RM/AS$, Euro, Yen 4.5 5.0 5.5 6.0 RM/STG 25 -M ac STG AS$ Euro 100 Yen O go s- 01 M ac -0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 M ac -0 1 F eb -0 1 O kt -0 1 F eb -0 1 M ei -0 1 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac - A pr -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 A ug -0 1 S ep -0 1 O ct -0 1 N ov -0 1 D ec -0 1 Ja n- 02 F eb -0 2 M ar -0 2 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau RM/Rupiah, S$, Won (Purata mingguan) 100 Baht 100 Peso 10,000 Rupiah 1,000 Won S$ RM/Baht, Peso 25 -M ar M ay -0 1 M ac -0 1 M ei -0 1 O go s- 01 D is -0 1 O kt -0 1 M ac -0 2 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau 6 sebanyak 0.3% dan berbanding yen Jepun sebanyak 0.9%. Nilai yen meningkat berbanding dolar AS berikutan penghantaran balik dana menjelang akhir tahun fiskal pada bulan Mac, dan juga aliran masuk modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan langkah- langkah perundangan yang lebih ketat berhubung jualan singkat dalam pasaran saham Jepun. Euro dan franc Swiss juga meningkat nilai berbanding dolar AS disebabkan kebimbangan pasaran terhadap ketegangan di antara AS dengan Iraq. Ringgit juga menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1−4.1%. Inflasi mencatatkan sedikit kenaikan Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), meningkat sedikit kepada 1.2% pada asas tahunan pada bulan Februari (Januari: 1.1%). Peningkatan dalam kadar inflasi ini terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih tinggi bagi makanan. Walau bagaimanapun, kesan kenaikan bagi harga makanan ke atas IHP keseluruhan telah diimbangi oleh harga yang lebih rendah atau kenaikan harga yang lebih rendah di dalam sub-kumpulan yang lain. Inflasi mencatatkan sedikit kenaikan Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 P er u b ah an T ah u n an % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Feb. 2002 25 Mac 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.2872 3.3303 -0.3 1.1 - Paun sterling 6.3708 5.3932 5.4085 -0.3 2.0 17.8 100 yen Jepun 2.7742 2.8378 2.8626 0.8 1.1 -3.1 Dolar Singapura 2.1998 2.0716 2.0737 0.2 -1.0 6.1 100 baht Thai 9.3713 8.6947 8.7548 -0.5 -1.7 7.0 100 peso Filipina 8.8302 7.4117 7.4331 0.1 -0.9 18.8 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0373 0.0389 -1.3 -6.2 -9.0 100 won Korea 0.2827 0.2868 0.2871 1.5 0.4 -1.5 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Februari 2002 Akhir-2001 - 25 Mac 2002 2 Sep. 1998 - 25 Mac 2002 7 Harga pengeluar mencatatkan kadar kejatuhan yang lebih perlahan Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), mencatatkan kejatuhan tahunan yang lebih perlahan sebanyak 1.9% pada bulan Januari (Disember 2001: -4.5%). Kejatuhan yang lebih perlahan di dalam IHPR keseluruhan disebabkan oleh pemulihan nyata harga minyak sawit mentah, walaupun harga getah dan minyak mentah terus lemah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sedikit, iaitu sebanyak 0.2%. Peningkatan yang tinggi dalam bekalan wang Ketiga-tiga agregat monetari mengembang pada bulan Februari. Wang secara luas, M3, meningkat sebanyak RM7.7 bilion atau 1.6% sementara M1 meningkat sebanyak RM0.4 bilion atau 0.5%. Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 terus meningkat iaitu masing-masing sebanyak 11.1%, 3.7% dan 3.9%. Peningkatan dalam M3 pada bulan Februari adalah disebabkan oleh operasi luar yang mengembang (RM4.7 bilion) mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang berterusan dan aliran masuk bersih dana portfolio. Tuntutan ke atas sektor swasta juga lebih tinggi (RM4.3 bilion) disebabkan oleh peningkatan dalam pinjaman dan sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh institusi perbankan. Di samping itu, operasi Kerajaan juga memberi kesan mengembang ke atas bekalan wang, mencerminkan pengeluaran deposit oleh Kerajaan dari BNM untuk membiayai perbelanjaannya. Harga pengeluar mencatatkan kadar kejatuhan yang lebih perlahan Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 P er u b ah an T ah u n an % IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=11.1 M2=3.7 M3=3.9 -20 -10 0 10 20 30 40 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 Tahunan % M1 M2 M3 M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion M3 meningkat pada asas bulanan… 2001 Dis Jan Feb Jan-Feb M3 4.1 3.0 7.7 10.8 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -1.8 4.2 2.9 7.1 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.1 0.7 4.3 5.0 Operasi luar 1/ 1.4 -1.3 4.7 3.5 Pengaruh lain 3.5 -0.6 -4.2 -4.8 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 Kadar pertumbuhan tahunan meningkat.. … berikutan operasi luar dan Kerajaan yang mengembang serta tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi 9 Deposit dan pinjaman sistem perbankan meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit terus meningkat sebanyak RM6.1 bilion atau 1.3% pada bulan Februari. Peningkatan ini adalah disebabkan simpanan perjanjian beli balik (repo) yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan serta deposit tetap dan tabungan individu yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 2.3% pada akhir bulan Februari. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2001 Dis. Jan. Feb. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -40 1,234 -1,620 Kerajaan Negeri 25 -172 232 Badan Berkanun1/ 818 911 1,360 Institusi Kewangan 1,657 1,327 228 Perusahaan Perniagaan 936 -2,604 2,961 Individu 2,673 522 3,097 Lain-lain -154 27 -126 Jumlah 5,916 1,245 6,132 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2002 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2001 Dis. Jan. Feb. Jenis Deposit tetap -2,712 -381 1,724 Deposit instrumen boleh niaga (NID) 327 449 620 Deposit permintaan 2,738 1,604 -2 Deposit tabungan 863 36 1,341 Perjanjian beli balik (Repo) 4,069 -3,203 1,645 Deposit mata wang asing -415 -220 1,335 Deposit SPI 1,199 2,934 -405 Lain-lain -154 27 -126 Jumlah 5,916 1,245 6,132 2002 Kenaikan dalam deposit adalah disebabkan simpanan yang lebih tinggi oleh individu, perusahaan perniagaan dan badan berkanun Mengikut jenis deposit, deposit yang lebih tinggi dicerminkan dalam deposit tetap dan tabungan serta repo 10 Kelulusan pinjaman berjumlah RM9.6 bilion pada bulan Februari. Sebahagian besar daripada kelulusan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi pada RM30.3 bilion. Pengeluaran pinjaman kekal meluas dan disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang belum dijelaskan yang disalurkan oleh sistem perbankan terus meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada bulan Februari. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.3% pada akhir bulan Februari. Kelulusan dan pengeluaran pinjaman kekal tinggi Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 7,989 8,778 8,631 8,548 8,959 7,986 5,262 4,910 5,060 5,682 5,649 5,004 4,754 5,204 5,096 5,194 5,254 4,740 5,436 5,588 5,212 5,235 5,795 5,068 7,269 5,647 6,474 8,731 6,018 7,493 - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 RM juta Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas Lain-lain 3 6 9 12 15 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 11 Pembiayaan agregat melalui pinjaman dan sekuriti hutang swasta (PDS) adalah lebih tinggi Jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta meningkat sebanyak RM4 bilion pada bulan Februari. Dengan itu, kadar pertumbuhan tahunan meningkat kepada 6.3% pada akhir bulan Februari (akhir bulan Januari: 5.7%). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat (RM juta) Pada akhir bulan Jan. Feb. Feb. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -13 -238 12,142 Perlombongan dan kuari -86 -141 1,311 Perkilangan 368 44 68,813 Bekalan elektrik, gas dan air -813 273 4,777 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 50 -33 38,908 Sektor harta benda yang luas 405 899 177,127 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,325 866 89,258 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -76 242 12,641 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -331 412 35,457 Kredit penggunaan 1,252 1,018 71,684 yang mana: Pembelian kereta penumpang 1,074 841 47,415 Kad kredit 80 93 9,115 Pembelian sekuriti -54 385 30,703 Lain-lain -143 81 20,374 Jumlah Pinjaman1/ 561 2,941 473,936 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 12 Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Februari berjumlah RM1.6 bilion. Ini disebabkan oleh dana yang lebih tinggi diperolehi oleh sektor swasta melalui terbitan sekuriti hutang dan saham. Di samping itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM728 juta berikutan penebusan SKM yang lebih tinggi. Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah sedikit pada bulan Februari. KLSE CI berada pada paras yang lebih tinggi dalam tempoh dua minggu pertama bulan ini dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat yang bertambah baik dan perkembangan positif dalam penstrukturan semula sektor korporat. Walau bagaimanapun, pada separuh kedua bulan ini, prestasi BSKL terjejas Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Jan Feb Jan-Feb Jan Feb Pembiayaan melalui sistem perbankan -0.3 2.9 2.6 5.0 5.5 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.6 2.9 3.5 3.7 4.3 Pegangan sekuriti hutang swasta -0.9 … -0.9 35.3 35.0 Jumlah PDS * (2) -1.8 1.1 -0.7 14.6 15.1 Jumlah (1) + (2) -1.3 4.0 2.8 5.7 6.3 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % Pertumbuhan tahunan Perubahan 2002 2002 RM bilion Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ (815) (815) 151 (967) 1,611 (728) 2,339 210 2,129 0 (1,500) (1,000) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Jan-2002 Feb-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi 13 disebabkan aktiviti pengambilan untung dan prestasi lemah pasaran global. Pada 28 Februari, KLSE CI ditutup pada 708.91 mata (-1.4% sejak akhir bulan Januari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM479.21 bilion (-1.4% sejak akhir bulan Januari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 281.5 juta unit (Januari: 348.9 juta unit). KLSE CI pulih pada bulan Mac dengan minat belian yang tinggi berikutan berita tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan prospek ekonomi yang bertambah baik. Pada 25 Mac, KLSE CI ditutup pada 746.26 mata (+5.3% sejak akhir bulan Februari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM507 bilion (+5.6% sejak akhir bulan Februari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 273.8 juta unit (Februari: 281.5 juta unit). Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM119.6 bilion atau AS$31.5 bilion pada 28 Februari. Rizab meningkat lagi kepada RM124 bilion atau AS$32.6 bilion pada 14 Mac. Peningkatan rizab ini mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang berterusan, kemasukan bersih dana portfolio dan pengambilan perolehan daripada pinjaman luar negeri. Pada bulan Mac, Kerajaan Persekutuan telah membuka semula Nota AS$1 bilion dengan kadar kupon sebanyak 7.5% yang matang pada tahun 2011 dengan nilai tambahan sebanyak AS$750 juta. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 5.5 bulan import tertangguh dan adalah 5.3 kali hutang luar negeri jangka pendek. Prestasi Indeks Terpilih 85 90 95 100 105 110 31 -J an 1- F eb 4- F eb 5- F eb 6- F eb 7- F eb 8- F eb 11 -F eb 12 -F eb 13 -F eb 14 -F eb 15 -F eb 18 -F eb 19 -F eb 20 -F eb 21 -F eb 22 -F eb 25 -F eb 26 -F eb 27 -F eb 28 -F eb 1- M ac 4- M ac 5- M ac 6- M ac 7- M ac 8- M ac 11 -M ac 12 -M ac 13 -M ac 14 -M ac 15 -M ac 18 -M ac 19 -M ac 20 -M ac 21 -M ac 22 -M ac 25 -M ac 31 D ec .2 00 1= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ KLSE CI pulih pada bulan Mac 14 Sistem perbankan tetap kukuh Kedudukan modal sistem perbankan tetap kukuh pada bulan Februari, walaupun modal asas sebuah bank asing tidak lagi diambil kira berikutan penggabungannya dengan sebuah bank asing yang lain pada bulan ini. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) adalah mantap masing-masing pada tahap 12.5% dan 10.6% pada akhir bulan Februari. Jumlah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih menurun sebanyak 1.7% kepada RM33.3 bilion setakat akhir bulan Februari hasil kejayaan penstrukturan semula beberapa peminjam bersaiz besar. Jumlah NPL yang lebih rendah di samping jumlah pinjaman yang meningkat telah membawa kepada nisbah NPL bersih yang lebih rendah pada tahap 8.2%. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun. Dis. Jan. Feb. Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.7 10.6 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.5 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.4 8.2 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,870 33,294 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 Ja n- 00 F eb -0 2 14 -M ar -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.5 bulan AS$32.6b 5.3 kali 15 Danaharta telah melaksanakan atau meluluskan pelaksanaan skim-skim penstrukturan semula bagi hampir keseluruhan (99.9%) NPL yang berada di bawah pengurusannya dan dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sehingga tarikh yang disasarkan, iaitu pada tahun 2005. Sejajar dengan ini, Danaharta telah selesai melaksanakan satu tender hartanah khusus pada bulan Februari 2002 yang melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam tingkat dengan jumlah nilai indikatif sebanyak RM31.9 juta. Sebagaimana tender hartanah terbuka yang dijalankan oleh Danaharta dari semasa ke semasa, tender khusus ini adalah sebahagian daripada usaha Danaharta untuk melupuskan hartanah kepada pasaran secara teratur dan pada masa yang sesuai, dengan objektif untuk memaksimumkan nilai pemulihan ….RWCR kekal pada tahap 12.5% …Nisbah NPL bersih menurun kepada 8.2% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 (%) RWCR Modal Utama 16 NPL yang bercagarkan hartanah ini. Unit-unit ini telah habis dijual dengan menghasilkan sebanyak RM30.7 juta, yang merupakan 96% daripada jumlah nilai indikatif hartanah ini. Berikutan sambutan yang menggalakkan ini, Danaharta telah melancarkan satu lagi tender hartanah khusus yang melibatkan 327 ekar tanah pegangan kekal di Melaka pada 5 Mac 2002. Tender khusus ini akan ditutup pada 4 April. Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion setakat akhir bulan Februari. Setakat 22 Mac, CDRC telah menyelesaikan 41 kes yang melibatkan hutang berjumlah RM36.4 bilion. CDRC kini sedang mengkaji skim resolusi pinjaman untuk baki 10 kes lagi dengan jumlah hutang sebanyak RM18.2 bilion, yang dijangka akan diselesaikan pada pertengahan tahun 2002. Statistik kes-kes CDRC setakat 22 Mac 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Diterima 67,644 87 Ditarik balik/Ditolak 10,606 25 Dipindahkan kepada Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan oleh CDRC 54,568 51 Selesai dirumuskan 36,373 41 Selesai dilaksanakan 28,714 24 Dalam pelaksanaan 7,659 17 Belum diselesaikan 18,195 10 Disemak semula 1,025 1 Sedang disusun semula oleh CDRC 17,170 9 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Mac 2002 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Januari 2001 Februari 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 42.8 -0.5 41.6 5.7 M1 83.6 5.8 84.0 11.1 M2 360.4 1.2 368.2 3.7 M3 472.5 2.4 480.2 3.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 480.2 1.3 486.4 2.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 471.0 3.7 473.9 4.3 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 411.6 3.6 413.9 3.9 Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.7 85.1 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.6 9.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 31.7 30.3 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.4 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 117.5 119.6 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.9 31.5 Bilangan bulan import tertangguh 5.2 5.3 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.90 [2.88] 3.23 [3.07] 2.95 [2.84] 3.25 [3.01] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.3 1.1 102.6 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 123.7 -1.9 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.2773 3.2872 Paun Sterling 5.3753 5.3932 Dolar Singapura 2.0756 2.0716 100 Yen Jepun 2.8609 2.8378 100 Baht Thai 8.6501 8.6947 100 Peso Filipina 7.4197 7.4117 100 Rupiah Indonesia 0.0368 0.0373 100 Won Korea 0.2910 0.2868 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) - -0.8 -0.7 2.3 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 718.82 708.91 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 485.89 479.21

Press Release

23 Mac 2005

Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2004

https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-bank-negara-malaysia-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/ar2007.bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-bank-negara-malaysia-2004&languageId=ms_MY

Reading: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2004 Share: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 23 Mac 2005 23 Mac 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 56K]. Lihat juga: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2004 (Buku) Bank Negara Malaysia 23 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

i_bm.doc 1 Perkembangan Monetari dan Kewangan Februari 2005 Maklumat Utama Siaran Akhbar Aktiviti pembiayaan mapan pada bulan Februari, terutamanya kepada PKS Kedudukan sistem perbankan terus bertambah kukuh pada bulan Februari. Nisbah pinjaman tak berbayar (NPL) bersih berasaskan klasifikasi enam bulan bertambah baik pada tahap 5.8% pada akhir bulan Februari, paras terendah sejak krisis Asia. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) turut meningkat kepada 14.2% pada akhir bulan Februari. Ini juga merupakan paras paling kukuh sejak krisis Asia. Dengan persekitaran kadar faedah yang menggalakkan, kedudukan kewangan institusi perbankan yang lebih kukuh menyumbang kepada pembiayaan sektor swasta yang mapan. Pinjaman terkumpul sistem perbankan terus berkembang pada kadar pertumbuhan tahunan yang lebih tinggi sebanyak 8.3% pada akhir bulan Februari. Khususnya, pembiayaan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang kukuh, dengan pinjaman terkumpul kepada PKS mencatat kadar pertumbuhan tahunan 9.1% pada bulan Februari, untuk mencakup bahagian yang lebih tinggi sebanyak 40.7% daripada jumlah pinjaman terkumpul kepada perusahaan perniagaan. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1730 pada hari Isnin, 28 Mac 2005 Pen No: 03/05/59 (BN) 2 PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN FEBRUARI 2005 Aktiviti pembiayaan mapan pada bulan Februari, terutamanya kepada PKS Dalam pasaran wang, kadar antara bank semalaman berwajaran harian berpurata pada kadar 2.70% pada bulan Februari 2005. Walaupun kadar deposit dalam pasaran runcit kekal tidak berubah, kadar pemberian pinjaman purata bank perdagangan dan syarikat kewangan masing-masing menurun sedikit kepada 5.95% dan 8.74%. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1730 pada hari Isnin, 28 Mac 2005 Pen No: 03/05/59 (BN) 3 Pembiayaan kepada sektor swasta kekal mapan pada bulan Februari. Pada asas kasar dan bersih, jumlah pembiayaan yang diberikan kepada sektor swasta (pinjaman bank dan sekuriti hutang swasta terkumpul) meningkat pada kadar tahunan yang mapan, iaitu masing-masing sebanyak 10.8% dan 8.9% pada bulan Februari. Aktiviti pemberian pinjaman kekal kukuh pada bulan Februari, dengan pengeluaran pinjaman dan pinjaman terkumpul masing-masing meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebanyak 11.2% dan 8.3%. Khususnya, pembiayaan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang kukuh, dengan pinjaman terkumpul kepada PKS mencatat kadar pertumbuhan tahunan sebanyak 9.1% pada bulan Februari, untuk mencakup bahagian yang lebih tinggi sebanyak 40.7% daripada jumlah pinjaman terkumpul kepada perusahaan perniagaan. Sementara itu, dalam pasaran modal, dana bersih yang diperoleh kekal ketara, iaitu berjumlah RM2.4 bilion pada bulan Februari, yang terutamanya diperoleh sektor awam. Satu kelas aset baru diperkenalkan dalam pasaran modal dengan penerbitan bon perbandaran berasaskan prinsip Islam yang pertama bernilai RM80 juta yang bersandarkan kutipan taksiran cukai harta tanah sebuah majlis perbandaran tempatan. Wang secara luas, M3, berkembang pada kadar tahunan 12.4% pada bulan Februari, disebabkan terutamanya oleh aliran masuk daripada sektor luar negeri dan pinjaman yang diberikan kepada sektor swasta. Kedudukan sistem perbankan bertambah baik seperti yang dicerminkan oleh pengukuhan nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) kepada 14.2% dan nisbah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih yang lebih rendah sebanyak 5.8% pada akhir bulan Februari. 4 Kadar faedah kekal stabil Operasi mudah tunai Bank Negara Malaysia adalah menguncup untuk mengimbangi operasi luar negeri bersih yang mengembang dan untuk menyokong kadar antara bank semalaman yang stabil. Dalam tempoh 1 Februari – 25 Mac, purata berwajaran harian bagi kadar antara bank semalaman bergerak dalam julat antara 2.68% - 2.72%, dengan berpurata 2.70%. Kadar deposit dan kadar pemberian pinjaman kekal stabil pada bulan Februari. Kadar pemberian pinjaman asas (BLR) purata bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah manakala kadar pemberian pinjaman purata (ALR) bank perdagangan dan syarikat kewangan masing-masing menurun sedikit kepada 5.95% dan 8.74%. Kadar antara bank semalaman stabil Kadar antara bank yang lain juga stabil Kadar Faedah Antara Bank (purata bagi bulan) 2.70 2.73 2.75 2.80 2.6 2.7 2.7 2.8 2.8 2.9 2.9 3.0 3.0 3.1 Fe b 04 M ac 0 4 A p r 04 M ei 0 4 Ju n 04 Ju l 0 4 O go s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N o v 04 D is 0 4 Ja n 0 5 Fe b 05 25 M ac 0 5 % Semalaman Seminggu 1 bulan 3 bulan Purata: 1-25 Mar 05 Purata Wajaran Harian Kadar Antara Bank Semalaman 25 Mar: 2.70 2.40 2.50 2.60 2.70 2.80 2.90 3.00 24 J an 0 5 29 J an 0 5 03 F eb 0 5 08 F eb 0 5 13 F eb 0 5 18 F eb 0 5 23 F eb 0 5 28 F eb 0 5 05 M ac 0 5 10 M ac 0 5 15 M ac 0 5 20 M ac 0 5 25 M ac 0 5 % OPR = 5 Operasi mudah tunai adalah menguncup pada bulan Februari, terutamanya bagi mengimbangi operasi luar negeri bersih yang mengembang Nisbah pinjaman-deposit menjadi sederhana kepada 77.7% Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -16,000 -14,000 -12,000 -10,000 -8,000 -6,000 -4,000 -2,000 0 2,000 4,000 6,000 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 Penguncupan Pengembangan Kadar Pemberian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata bagi bulan) 5.98 6.90 5.95 8.74 5 6 6 7 7 8 8 9 9 10 Fe b 04 M ac 0 4 A p r 04 M ei 0 4 Ju n 04 Ju l 0 4 O go s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N ov 0 4 D is 0 4 Ja n 05 Fe b 05 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK Kebanyakan kadar pemberian pinjaman runcit tidak berubah Keadaan Mudah Tunai 77.7 86.8 75.0 80.0 85.0 90.0 95.0 100.0 F eb 0 4 M ac 0 4 A pr 0 4 M ei 0 4 Ju n 0 4 Ju l 0 4 O g o s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N ov 0 4 D is 0 4 Ja n 05 F eb 0 5 % Nisbah Pinjaman-Deposit Sistem Perbankan Nisbah Pembiayaan-Deposit (termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta) 6 Prestasi ringgit Mencerminkan pergerakan dalam dolar Amerika Syarikat (AS), ringgit menyusut nilai berbanding dengan euro dan paun sterling, tetapi menambah nilai berbanding dengan yen pada bulan Februari. Ringgit juga menyusut nilai berbanding dengan kebanyakan mata wang serantau. Kadar deposit tetap bank perdagangan kekal tidak berubah Kadar deposit tetap syarikat kewangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jan 05 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 Feb 05 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 25 Mac 05 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jan 05 3.00 3.00 3.00 3.02 3.70 Feb 05 3.00 3.00 3.00 3.02 3.70 25 Mac 05 3.00 3.00 3.00 3.02 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3 Bulan 0.62 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 Fe b 04 M ac 0 4 A p r 04 M ei 0 4 Ju n 04 Ju l 0 4 O go s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N o v 04 D is 0 4 Ja n 0 5 Fe b 05 % Deposit Tetap 3 bulan benar BP Deposit Tetap 3 bulan nominal BP Inflasi Kadar benar deposit tetap 3 bulan menjadi stabil 7 Bagi tempoh 1-25 Mac, ringgit menambah nilai berbanding dengan euro, yen dan paun sterling. Berbanding dengan mata wang serantau, ringgit menyusut nilai berbanding dengan peso Filipina (0.9%), tetapi menambah nilai berbanding dengan rupiah Indonesia (1.7%), baht Thailand (1.7%), dolar Singapura (1%) dan won Korea (0.8%). Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata bergerak 7 hari) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 5.5 F 04 M 04 A 04 M 04 J 04 J 04 O 04 S 04 O 04 N 04 D 04 J 05 F 05 M 05 RM/AS$, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 RM/STG Euro STG (skala kanan) AS$ 100 Yen Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata bergerak 7 hari) 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 F 04 M 04 A 04 M 04 J 04 J 04 O 04 S 04 O 04 N 04 D 04 J 05 F 05 M 05 RM/Rupiah, S$, Won 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 10.5 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht (skala kanan) 1,000 Won 100 Peso (skala kanan) S$ Akhir tempoh Akhir Jan 05 Akhir Feb 05 Akhir Dis 04 - Feb 05 - 25 Mac 05 - 25 Mac 05 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 3.8000 Euro 5.1729 4.9480 5.0437 4.9182 Paun sterling 7.3169 7.1617 7.3065 7.1037 100 yen Jepun 3.7026 3.6669 3.6282 3.5714 Dolar Singapura 2.3258 2.3175 2.3360 2.3119 100 baht Thailand 9.7636 9.8535 9.9139 9.7498 100 peso Filipina 6.7706 6.8966 6.9463 7.0098 100 rupiah Indonesia 0.0408 0.0415 0.0410 0.0404 100 won Korea 0.3671 0.3698 0.3781 0.3753 Jan 05 1.1 -2.2 1.1 -0.8 -0.6 -0.7 0.0 -1.9 -2.0 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih RM kepada mata wang asing Perubahan (%) Dis 04 Feb 05 25 Mac 05 0.0 0.0 2.6 5.2 2.9 3.0 1.6 3.7 1.0 0.6 1.7 0.1 0.8 -2.2 -0.9 -3.4 1.7 1.2 8 Inflasi kekal tidak berubah Inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna, kekal tidak berubah pada 2.4% pada bulan Februari (Januari: 2.4%). Perubahan harga yang ketara pada bulan ini ialah kenaikan kadar sewa serta harga yang lebih tinggi bagi perabot, hiasan dalaman dan peralatan dan pengendalian rumah. Walau bagaimanapun, peningkatan ini diimbangi oleh penurunan harga pakaian dan kasut serta kenaikan caj pengangkutan dan perhubungan yang lebih perlahan. Harga pengeluar meningkat sedikit Pada asas tahunan, Indeks Harga Pengeluar (IHPR) meningkat sedikit, iaitu 3.6% pada bulan Januari (Disember: 3.4%) disebabkan terutamanya oleh kenaikan yang kecil dalam harga komoditi. Tidak termasuk harga komoditi, IHPR meningkat pada kadar 2.1%. Inflasi IHPR meningkat sedikit Inflasi keseluruhan pada 2.4% Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 Perubahan tahunan (%) Makanan Keseluruhan Bukan makanan Indeks Harga Pengeluar 0 5 10 15 20 25 30 Jan 04 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Berkaitan dengan komoditi Tidak berkaitan dengan komoditi 9 Pengembangan bekalan wang kekal kukuh Kesemua agregat monetari mencatat pertumbuhan yang mapan pada bulan Februari. Pada asas tahunan, baki urus niaga (M1) berkembang 13.9% (Januari: 15.5%). Sementara itu, wang secara luas (M3) berkembang pada kadar pertumbuhan yang mapan sebanyak 12.4% (Januari: 12.5%). Peningkatan M3 adalah hasil daripada operasi luar negeri yang mengembang serta pemberian pinjaman oleh sistem perbankan yang mapan kepada sektor swasta. Walau bagaimanapun, peningkatan ini diimbangi sebahagiannya oleh impak penguncupan deposit Kerajaan dengan Bank Negara Malaysia. Deposit sistem perbankan terus meningkat Jumlah deposit meningkat sebanyak RM5.4 bilion atau pada kadar tahunan 12.6% pada bulan Februari. Peningkatan ini didorong terutamanya oleh M3 68.0 6.6 5.9 12.5 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -11.8 -5.3 -5.3 -10.6 Tuntutan ke atas sektor swasta 30.3 1.0 2.4 3.3 Pinjaman 39.8 0.4 3.2 3.6 Sekuriti -9.6 0.6 -0.9 -0.3 Operasi luar negeri bersih * 82.2 7.7 10.8 18.5 Pengaruh lain -32.7 3.2 -1.9 1.3 * Sebelum penilaian semula 2004 Jan 05 Feb 05 Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh Jan-Feb 05 Agregat Monetari 0 5 10 15 20 25 Fe b 04 M ac 0 4 A pr 0 4 M ei 0 4 Ju n 04 Ju l 0 4 O go s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N ov 0 4 D is 0 4 Ja n 05 Fe b 05 Pertumbuhan Tahunan (%) M1 M3 Pertumbuhan bekalan wang yang mapan 10 penyimpanan deposit yang lebih tinggi oleh individu dan perusahaan perniagaan tempatan. Sejumlah besar deposit yang disimpan adalah dalam bentuk deposit tetap dan repo. Pembiayaan kepada sektor swasta kekal kukuh Pembiayaan sektor swasta kekal kukuh pada bulan Februari. Pada asas tahunan, jumlah pembiayaan kasar yang diberikan kepada sektor swasta oleh sistem perbankan dan pasaran modal mengembang 10.8% (Januari: 11%). Walau bagaimanapun, pada asas bulanan, pembiayaan kasar adalah lebih rendah, iaitu pada RM37.4 bilion. Ini sebahagiannya mencerminkan bilangan hari bekerja yang kurang sedikit pada bulan tersebut. Walaupun begitu, pada asas bersih, jumlah pembiayaan yang diberikan kepada sektor swasta (pinjaman sistem perbankan dan PDS terkumpul) adalah lebih tinggi sebanyak RM4 bilion, iaitu pada kadar pertumbuhan 8.9% (+RM1.3 bilion atau 8.8% pada bulan Januari). Ini mencerminkan pengembangan pembiayaan untuk ekonomi. Jan - Feb 05 Deposit tetap 3,718 2,056 4,667 6,723 NID 1,989 1,362 -1,262 99 Deposit permintaan 2,191 3,518 -1,125 2,392 Deposit tabungan 1,799 84 641 725 Perjanjian beli balik (Repo) 1,862 -2,278 2,588 310 Deposit mata wang asing 24 -309 -304 -613 Deposit SPI 2,385 -769 -33 -801 Lain-lain 269 163 208 371 Jumlah 14,237 3,827 5,380 9,206 Deposit mengikut Jenis (RM juta) Perubahan pada tempoh Dis 04 Jan 05 Feb 05 Jan - Feb 05 Kerajaan Persekutuan -376 169 198 366 Kerajaan Negeri -62 -413 610 197 Badan Berkanun 1 1,571 -297 -255 -553 Institusi Kewangan 1,551 -4,201 398 -3,802 Perusahaan Perniagaan 6,612 5,880 1,653 7,534 Individu 4,078 1,740 3,255 4,995 Lain-lain 2 862 948 -479 469 Jumlah 14,237 3,827 5,380 9,206 1/ Termasuk Kerajaan tempatan 2/ Termasuk entiti tempatan lain dan entiti bukan bank asing Deposit mengikut Penyimpan (RM juta) Perubahan pada tempoh Dis 04 Jan 05 Feb 05 11 Aktiviti pemberian pinjaman bank kekal kukuh pada bulan Februari. Khususnya, pinjaman yang dikeluarkan meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebayak 11.2% (Januari: 7.3%). Peningkatan pinjaman yang dikeluarkan meliputi kesemua sektor. Pembiayaan sektor swasta kasar adalah lebih rendah disebabkan bilangan hari bekerja pada bulan tersebut yang kurang sedikit Aktiviti pemberian pinjaman bank kekal kukuh Penunjuk pinjaman secara bermusim lebih rendah pada bulan Februari Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) 36.5 33.6 18.5 11.7 5 10 15 20 25 30 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 Permohonan, Kelulusan 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 55 Pengeluaran, Bayaran balik Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Jan Feb Jan Feb Jumlah Permohonan pinjaman 21.3 18.5 24.0 5.3 Kelulusan pinjaman 13.9 11.7 42.4 7.3 Pengeluaran pinjaman 42.4 36.5 7.3 11.2 Perusahaan perniagaan Permohonan pinjaman 11.1 9.5 21.7 1.1 Kelulusan pinjaman 6.7 4.9 67.1 -1.2 Pengeluaran pinjaman 28.9 24.6 5.9 11.7 PKS Permohonan pinjaman 4.2 3.7 43.6 10.0 Kelulusan pinjaman 2.4 2.3 75.1 27.7 Pengeluaran pinjaman 8.8 7.6 4.6 1.6 Isi rumah Permohonan pinjaman 9.8 8.6 22.6 7.7 Kelulusan pinjaman 6.9 6.4 21.9 14.0 Pengeluaran pinjaman 11.5 10.2 10.7 14.7 Purata bulanan (RM b) Pertumbuhan tahunan (%) Penunjuk Pinjaman Bank Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 47.2 46.2 44.2 52.2 45.1 37.4 20 25 30 35 40 45 50 55 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Terbitan ekuiti 12 Dalam keadaan pengeluaran pinjaman yang masih tinggi, jumlah pinjaman terkumpul terus mengembang pada kadar pertumbuhan tahunan yang lebih teguh sebanyak 8.3% pada akhir bulan Februari (8% pada akhir bulan Januari). Jumlah pinjaman terkumpul kepada perusahaan perniagaan khususnya, adalah lebih tinggi pada kadar tahunan 1.4% (1.2% pada akhir bulan Januari). Ini didorong terutamanya oleh peningkatan yang kukuh dalam pinjaman terkumpul kepada PKS, yang naik pada kadar tahunan 9.1% (7.1% pada akhir bulan Januari). Bahagian pinjaman PKS dalam sektor perniagaan meningkat lagi kepada 40.7% (40.6% pada akhir bulan Januari). Sementara itu, jumlah pinjaman terkumpul kepada sektor isi rumah kekal pada kadar pertumbuhan tahunan yang mapan, iaitu 15.2% (15.2% pada akhir bulan Januari 2005). Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal masih tinggi Pada bulan Februari, dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi berjumlah RM2.4 bilion, terutamanya oleh sektor awam. Dana bersih yang diperoleh sektor swasta melalui pasaran-pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta (PDS) adalah lebih rendah pada RM424 juta, disebabkan sebahagiannya oleh bilangan hari berurus niaga yang kurang sedikit kerana musim perayaan pada bulan tersebut. Dana yang diperoleh melalui PDS adalah untuk pembiayaan semula serta aktiviti baru. Pada bulan Februari, satu kelas aset baru telah diperkenalkan dalam pasaran modal berikutan penerbitan bon perbandaran berasaskan prinsip Islam Pengeluaran pada bulan Februari kekal meluas Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 10.7 10.6 10.1 11.8 10.3 7.6 8.2 7.7 7.0 7.1 7.5 7.8 8.7 7.2 6.7 4.5 4.3 4.1 5.5 4.3 3.8 3.4 3.3 2.8 3.2 3.2 2.6 9.7 8.2 8.3 11.5 9.6 7.3 9.0 7.37.4 0 10 20 30 40 50 60 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 RM bilion Perkilangan Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Sektor harta benda luas, kecuali rumah kediaman Pembelian rumah kediaman Lain-lain 13 yang pertama bernilai RM80 juta. Bon ini bersandarkan kutipan cukai taksiran harta benda sebuah majlis perbandaran tempatan. KLCI ditutup lebih rendah pada bulan Mac Pada bulan Februari, KLCI ditutup lebih rendah pada 907.38 mata (-1.0% sejak akhir bulan Januari). Permodalan pasaran adalah lebih rendah pada RM725.2 bilion (-1.0% sejak akhir bulan Januari), manakala urus niaga purata harian pada bulan tersebut menurun kepada 489.7 juta unit. Bagi tempoh 1-25 Mac, KLCI ditutup lebih rendah pada 883.40 pada 25 Mac (-2.6% sejak akhir bulan Februari) dengan permodalan pasaran pada RM707.92 bilion (-2.2% sejak akhir bulan Februari). Aktiviti pasaran adalah lebih rendah dengan urus niaga purata harian pada tempoh tersebut mencatat 480.33 juta unit. KLCI merosot pada bulan Mac Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 3,540 1,195 2,345 873 1,472 2,422 1,998 425 358 66 (1,000) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 3,500 4,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) * Jan-2005 Feb-2005 RM juta * Termasuk nota jangka pertengahan Prestasi Indeks Terpilih 94 96 98 100 102 104 106 31 -J an 2- Fe b 4- Fe b 8- Fe b 10 -F eb 14 -F eb 16 -F eb 18 -F eb 22 -F eb 24 -F eb 28 -F eb 2- M ar 4- M ar 8- M ar 10 -M ar 14 -M ar 16 -M ar 18 -M ar 22 -M ar 24 -M ar 31 J an 2 00 5 = 10 0 KLCI Dow Jones Hang Seng STI Singapura NASDAQ 14 Rizab antarabangsa bertambah kukuh Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus kukuh sebanyak RM8.3 bilion (AS$2.2 bilion) pada bulan Februari kepada RM272.9 bilion (AS$71.8 bilion) pada 28 Februari 2005. Kenaikan tersebut disebabkan terutamanya oleh penghantaran balik perolehan eksport yang lebih tinggi, pelaburan langsung asing dan aliran masuk pelaburan portfolio. Aliran keluar pada bulan Februari mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan serta beberapa pembayaran balik pinjaman luar negeri. Rizab meningkat lagi kepada RM278.3 bilion (AS$73.2 bilion) pada 15 Mac 2005. Kedudukan rizab tersebut cukup untuk membiayai 8.6 bulan import tertangguh dan merupakan 6.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. Permodalan dan kualiti aset sistem perbankan bertambah baik Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) sistem perbankan menjadi kukuh lagi kepada 14.2%, disebabkan terutamanya oleh kemasukan keuntungan yang telah diaudit beberapa institusi perbankan. Sementara itu, pinjaman tidak berbayar bersih (NPL) berdasarkan klasifikasi 6 bulan bertambah baik kepada RM28.6 bilion, justeru mengekalkan trend menurun dalam nisbah NPL bersih, yang berada pada 5.8% pada akhir bulan Februari 2005. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 10 20 30 40 50 60 70 80 F eb 0 4 M ac 0 4 A p r 04 M ei 0 4 Ju n 0 4 Ju l 0 4 O g o s 04 S ep 0 4 O kt 0 4 N o v 04 D is 0 4 Ja n 0 5 F eb 0 5 15 M ac 0 5 AS$ bilion 0.0 5.0 10.0 Bulan / Kali Rizab (AS$ bilion, Skala kiri) Import tertangguh (bulan, Skala kanan) Rizab berbanding hutang luar negeri jangka pendek (kali, Skala kanan) 8.7 6.2 15 Bank Negara Malaysia 28 Mac 2005 RWCR berada di paras tertinggi 14.2% Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) menurun ke 5.8% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 NPL & Peruntukan Am (RM b) 5.0 5.2 5.4 5.6 5.8 6.0 6.2 6.4 6.6 6.8 7.0 Nisbah NPL (%) Peruntukan Am NPL bersih Nisbah NPL Bersih 1999 2000 2001 2002 2003 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 Modal (%) Nisbah modal teras 10.1 10.7 11.1 11.1 11.1 10.9 10.8 10.8 11.1 RWCR 12.5 12.5 13.0 13.2 13.8 13.7 13.8 13.9 14.2 NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) % jumlah pinjaman bersih 6.4 6.3 6.9 7.5 6.8 6.1 5.9 5.9 5.8 Jumlah (RM juta) 23,856 24,760 32,833 31,702 30,766 29,382 28,978 28,974 28,613 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.7 1.7 1.6 1.7 * Mulai Jun 1999, jadual ini termasuk bank-bank Islam. Pada akhir Penunjuk Keadaan Sistem Perbankan * Penunjuk Kekukuhan Modal 8 9 10 11 12 13 14 15 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Sep 04 Okt 04 Nov 04 Dis 04 Jan 05 Feb 05 % Nisbah modal teras RWCR 14.2% 11.1% 16 Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan (RM b) (%) (RM b) (%) (RM b) (%) Wang rizab 50.1 10.0 53.4 7.3 51.9 9.7 M1 114.3 11.9 119.6 15.5 117.8 13.9 M2 534.2 25.4 539.9 25.5 540.9 24.9 M3 617.7 12.4 624.2 12.5 630.2 12.4 Jumlah deposit 624.0 12.7 627.8 13.3 633.2 12.6 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas) 514.0 8.5 513.8 8.0 516.7 8.3 Nisbah pinjaman-deposit (%) Nisbah pembiayaan-deposit 1 (%) Pinjaman yang dipohon (pada tempoh berkenaan) 22.2 16.6 21.3 24.0 18.5 5.3 Pinjaman yang diluluskan (pada tempoh berkenaan) 15.0 5.8 13.9 42.4 11.7 7.3 Pinjaman yang dikeluarkan (pada tempoh berkenaan) 48.9 12.7 42.4 7.3 36.5 11.2 Pinjaman yang dibayar balik (pada tempoh berkenaan) 42.2 -7.6 43.3 11.8 33.6 2.2 Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) NPL bersih: Klasifikasi 6 bulan (%) Rizab dalam RM (bilion) Rizab dalam Dolar AS (bilion) Bilangan bulan import tertangguh Kadar Dasar Semalaman (OPR) Antarabank: Semalaman 2.69 [2.69] 2.70 [2.70] 2.69 [2.69] Seminggu 2.72 [2.71] 2.73 [2.71] 2.69 [2.71] 1 bulan 2.77 [2.77] 2.78 [2.77] 2.78 [2.78] 3 bulan 2.80 [2.80] 2.79 [2.79] 2.79 [2.79] Deposit tetap bank perdagangan: 1 bulan 3 bulan BLR bank perdagangan ALR bank perdagangan Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 107.2 2.1 107.5 2.4 107.6 2.4 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 148.0 3.4 148.5 3.6 t.d. t.d. Euro Paun Sterling 100 Yen Jepun Dolar Singapura 100 Baht Thailand 100 Peso Filipina 100 Rupiah Indonesia 100 Won Korea Dana bersih (RM b) yang diperoleh sektor: awam swasta Indeks Komposit Bursa Malaysia (akhir tempoh) Permodalan Pasaran Bursa Malaysia (RM b) (akhir tempoh) 1 Merujuk kepada nisbah pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta (PDS) oleh sistem perbankan ke atas deposit sistem perbankan. 8.3 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] 5.98 5.98 5.95 8.6 2.70 2.70 2.70 3.00 3.00 5.98 272.9 69.6 71.866.7 253.5 264.6 8.0 Perangkaan Utama Monetari dan Kewangan Dis 04 Jan 05 Feb 05 Agregat Monetari Sistem Perbankan 78.6 78.1 77.7 87.7 87.2 86.8 Keadaan Sistem Perbankan Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) 13.7 13.8 13.9 6.1 5.9 5.9 Harga Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) 5.1729 4.9480 5.0437 7.3169 7.1617 7.3065 2.3258 2.3175 2.3360 3.7026 3.6669 3.6282 9.7636 9.8535 9.9139 6.7706 6.8966 6.9463 0.0408 0.0415 0.0410 0.3671 0.3698 0.3781 Pasaran Modal 5.0 1.2 2.0 722.0 731.7 725.2 0.7 2.3 0.4 907.4 916.3 907.4 3.00 3.00 5.98 3.00 3.00 5.98

Press Release

23 Mac 2005

Liberalisasi Peraturan Pentadbiran Pertukaran Asing dan Kadar Simpanan Tetap

https://www.bnm.gov.my/-/liberalisasi-peraturan-pentadbiran-pertukaran-asing-dan-kadar-simpanan-tetap

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fliberalisasi-peraturan-pentadbiran-pertukaran-asing-dan-kadar-simpanan-tetap&languageId=ms_MY

Reading: Liberalisasi Peraturan Pentadbiran Pertukaran Asing dan Kadar Simpanan Tetap Share: Liberalisasi Peraturan Pentadbiran Pertukaran Asing dan Kadar Simpanan Tetap Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 23 Mac 2005 23 Mac 2005 Sebagai sebahagian daripada usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk mempertingkatkan persekitaran perniagaan, meningkatkan kecekapan sistem penghantaran pengawalseliaan serta menggalakkan pengurusan risiko yang lebih baik, peraturan pentadbiran pertukaran asing telah dilonggarkan lagi berkuat kuasa 1 April 2005. Selain itu, Bank Negara Malaysia juga telah mengkaji semula dan meliberalisasikan lagi kadar simpanan tetap ke atas simpanan oleh syarikat bukan perusahaan kecil dan sederhana (non-SME) dan bukan pemastautin yang akan berkuat kuasa dengan serta-merta. Liberalisasi Peraturan Pentadbiran Pertukaran Asing Berkuat kuasa 1 April 2005, peraturan dan prosedur pentadbiran pertukaran asing diliberalisasikan lagi seperti yang berikut : A. Pelaburan Luar Negeri Untuk memberi lebih fleksibiliti bagi membuat pelaburan luar negeri, termasuk pemberian kemudahan kredit kepada bukan pemastautin serta penempatan dana oleh pemastautin, had RM10,000 yang sedia ada bagi pelaburan luar negeri telah dilonggarkan seperti yang berikut :- Pemastautin yang tidak mempunyai kemudahan kredit dalam negeri adalah bebas untuk melabur di luar negeri dalam mata wang asing dengan dibiayai oleh dana mata wang asing sendiri atau daripada penukaran dana ringgit. Syarikat yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri juga adalah bebas untuk menggunakan dana mata wang asing mereka atau dengan menukar ringgit sehingga jumlah agregat RM10 juta setahun untuk pelaburan dalam aset mata wang asing. Syarikat tersebut mestilah mempunyai dana pemegang saham minimum sebanyak RM100,000 dan mestilah telah beroperasi selama sekurang-kurangnya satu tahun. Individu yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri boleh melabur ke luar negeri sebarang amaun dana mata wang asing mereka atau dengan menukar ringgit sehingga RM100,000 setiap tahun untuk tujuan tersebut. Had yang dibenarkan untuk pelaburan luar negeri oleh syarikat amanah saham dinaikkan kepada 30% daripada 10% jumlah Nilai Aset Bersih (NAV) pada masa ini bagi semua dana pemastuatin yang diuruskan oleh syarikat amanah saham tersebut. Tiada sekatan dikenakan ke atas pelaburan luar negeri bagi dana yang dilanggan oleh pelanggan bukan pemastautin. Pengurus dana kini boleh melabur ke luar negeri sebarang amaun dana yang dimiliki oleh pelanggan bukan pemastautin dan pelanggan pemastautin yang tidak mempunyai sebarang kemudahan kredit dalam negeri. Mereka juga adalah bebas untuk melabur sehingga 30% dana pelanggan pemastautin yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri. Pada masa ini, pengurus dana hanya boleh melabur sehingga 10% dana pemastautin, tanpa mengambil kira sama ada pelanggan pemastautin tersebut mempunyai kemudahan kredit dalam negeri ataupun tidak. B. Akaun Mata Wang Asing Peraturan ke atas penyimpanan mata wang asing oleh pemastautin dilonggarkan lagi :- Pemastautin adalah bebas untuk membuka akaun mata wang asing di dalam negeri atau di luar pesisir (kecuali akaun mata wang asing untuk eksport). Tiada kebenaran khusus diperlukan terlebih dahulu. Tiada sebarang had dikenakan ke atas amaun dana mata wang asing yang boleh disimpan oleh pemastautin di dalam negeri atau di luar pesisir. Pemastautin yang tidak mempunyai kemudahan kredit dalam negeri adalah bebas untuk menukar sebarang amaun dana ringgitnya untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing yang diselenggara di dalam negeri atau di luar pesisir. Syarikat pemastautin yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri dibenarkan menukar ringgit sehingga RM10 juta setiap tahun kalendar untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing mereka. Pemastautin individu yang mempunyai kemudahan kredit dalam negeri juga dibenarkan untuk menukar ringgit untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing seperti yang berikut- Bagi tujuan pendidikan atau pekerjaan di luar negeri · Sehingga AS$150,000 untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing yang diselenggara dengan bank tempatan atau dengan bank luar pesisir di Labuan; dan · Sehingga AS$50,000 untuk dikreditkan ke dalam akaun mata wang asing dengan bank di luar negeri. Bagi tujuan lain · Sehingga RM100,000 setiap tahun. Pengeksport kini boleh menyimpan sebarang amaun perolehan eksport dalam mata wang asing mereka dengan bank berlesen tempatan. Had yang kini dikenakan antara AS$30 juta dan AS$100 juta dimansuhkan. Semua perolehan eksport terus dikehendaki untuk dibawa balik ke Malaysia. C. Kemudahan Kredit Dalam Mata Wang Asing Untuk memudahkan akses kepada dana dalam mata wang asing, had bagi perolehan kredit dalam mata wang asing oleh pemastautin daripada bukan pemastautin, bank berlesen tempatan dan bank saudagar berlesen telah ditingkatkan seperti yang berikut :- Syarikat pemastautin, berdasarkan setiap kumpulan korporat, kini boleh memperoleh kemudahan kredit dalam mata wang asing sehingga jumlah agregat bersamaan RM50 juta. Pinjaman mata wang asing yang boleh digunakan untuk pembiayaan pelaburan luar negeri adalah sehingga bersamaan RM10 juta. Had agregat untuk pinjaman dalam mata wang asing oleh individu juga ditingkatkan daripada bersamaan RM5 juta kepada RM10 juta. Dana tersebut boleh digunakan untuk sebarang tujuan, termasuk membiayai pelaburan luar negeri. D. Perlindungan Nilai Untuk meningkatkan kecekapan pengurusan risiko ke atas pendedahan dalam mata wang asing, peraturan ke atas perlindungan nilai juga diliberalisasikan lagi bagi membolehkan pemastautin serta bukan pemastautin untuk mengikat peraturan perlindungan nilai dengan bank berlesen tempatan seperti yang berikut :- Pemastautin Sebarang urus niaga akaun semasa yang terikat atau dijangkakan. Sebarang pembayaran akaun modal yang terikat, termasuk pembayaran bagi pinjaman yang akan dibayar dalam tempoh 24 bulan, dan penerimaan yang terikat. Pendedahan mata wang asing bagi pelaburan luar negeri yang dibenarkan (melindung nilai ekuiti). Bukan Pemastautin Semua aliran masuk atau aliran keluar dana untuk urus niaga terikat. E. Pinjaman Dalam Negeri oleh Syarikat Dikuasai oleh Bukan Pemastautin Peraturan untuk pinjaman dalam negeri oleh syarikat yang dikuasai oleh bukan pemastautin diliberalisasikan sepenuhnya dengan pemansuhan had semasa RM50 juta serta keperluan nisbah penggearan 3:1. Pendaftaran awal bagi tujuan statistik Bagi tujuan pengumpulan statistik imbangan pembayaran ke atas aliran keluar dan masuk dana daripada negara, urus niaga yang melibatkan pelaburan luar negeri, perlindungan nilai dan kemudahan kredit dalam mata wang asing terus dikehendaki untuk dilaporkan kepada Bank Negara Malaysia melalui proses pendaftaran. Secara ringkas, urus niaga yang diliberalisasi seperti yang berikut perlu didaftarkan : - Penghantaran dana melebihi bersamaan RM50,000 dari Malaysia untuk pelaburan luar negeri; Perolehan kemudahan kredit dalam mata wang asing melebihi RM1 juta; dan Cadangan oleh pemastautin untuk mengikat kontrak tukaran asing hadapan bernilai melebihi bersamaan AS$10 juta bagi melindung nilai urus niaga akaun semasa berasaskan jangkaan serta semua urus niaga terikat di bawah urus niaga akaun modal. Bank Negara Malaysia juga telah melancarkan Exchange Control Approval and Monitoring System (ECAMS) untuk penghantaran permohonan dalam talian bagi urus niaga yang berkaitan dengan peraturan pentadbiran pertukaran asing. Maklumat berkaitan peraturan pentadbiran pertukaran asing dan borang-borang permohonan/pendaftaran untuk penghantaran permohonan dalam talian boleh didapati daripada laman web Bank Negara Malayisa di www.bnm.gov.my/fxadmin Liberalisasi ke atas kadar simpanan tetap Berkuat kuasa dengan serta-merta, kadar faedah ke atas semua simpanan tetap oleh syarikat bukan perusahaan kecil dan sederhana dan bukan pemastautin akan ditentukan berdasarkan rundingan tanpa mengambil kira sebarang amaun simpanan, dan tidak lagi tertakluk pada kadar faedah minimum seperti yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia. Simpanan tetap bagi jumlah sehingga RM1 juta oleh individu, perusahan kecil dan sederhana, dan penyimpan lain untuk tempoh 1 hingga 12 bulan akan terus tertakluk pada kadar faedah minimum yang ditetapkan. Kadar faedah minimum tersebut kekal pada kadar 3% setahun bagi tempoh satu bulan dan 3.70% setahun bagi tempoh 12 bulan. Maklumat lanjut boleh didapati dengan menghubungi meja bantuan di 03-2693 2617 atau 03-2691 6606 yang dibuka dari 24 Mac 2005 hingga 30 April 2005 pada waktu pejabat (9 pagi hingga 5 petang) pada hari Isnin hingga Jumaat. Orang ramai juga boleh mengemukakan pertanyaan mereka melalui alamat e-mail: ecams_jppa @bnm.gov.my atau melalui faksimili: 03-2694 3991, 03-2691 3266 atau 03-2693 7732. Bank Negara Malaysia 23 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

23 Mac 2005

Rangka Kerja Mengenai Pembentukan Bank Pelaburan

https://www.bnm.gov.my/-/rangka-kerja-mengenai-pembentukan-bank-pelaburan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frangka-kerja-mengenai-pembentukan-bank-pelaburan&languageId=ms_MY

Reading: Rangka Kerja Mengenai Pembentukan Bank Pelaburan Share: Rangka Kerja Mengenai Pembentukan Bank Pelaburan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 23 Mac 2005 23 Mac 2005 Bank Negara Malaysia mengumumkan pada hari ini bahawa rangka kerja bagi pembentukan bank pelaburan telah siap dan sedia untuk dilaksanakan pada separuh kedua tahun 2005. Rangka kerja ini merupakan salah satu inisiatif utama bagi mengukuhkan kapasiti dan keupayaan kumpulan perbankan tempatan untuk menyumbang ke arah transformasi ekonomi dan menghadapi cabaran liberalisasi dan globalisasi. Ia juga bertujuan untuk merasionalisasikan industri syarikat diskaun ke arah membangunkan sistem kewangan yang lebih berdaya tahan, kompetitif dan dinamik. Berikutan kejayaan merasionalisasi bank perdagangan dan syarikat kewangan dalam kumpulan perbankan yang sama, model ini kini digunakan bagi merasionalisasi bank saudagar, syarikat broker saham dan syarikat diskaun dalam kumpulan perbankan yang sama. Syarikat diskaun yang tidak mempunyai bank saudagar dalam kumpulan perbankan mereka juga akan bergabung dengan syarikat diskaun lain untuk membentuk bank saudagar, dan seterusnya, ditukar menjadi bank pelaburan apabila ia bergabung dengan syarikat broker saham. Pada masa ini, pengantara-pengantara pasaran ini menjalankan dan menawarkan produk dan perkhidmatan yang serupa. Penyatuan ini akan meningkatkan kecekapan dan keberkesanan mereka melalui pengurangan sumber dan aktiviti bertindih, penggunaan infrastruktur bersama dan memperoleh faedah sinergi dan ekonomi bidangan. Ini juga akan mengukuhkan potensi mereka untuk meraih peluang perniagaan, meningkatkan kelebihan bersaing dan memanfaatkan modal asas yang lebih besar bagi menyokong aktiviti yang lebih meluas. Para pelanggan juga akan mendapat akses kepada perkhidmatan kewangan yang lebih meluas pada harga yang berpatutan. Ciri-ciri utama bank pelaburan adalah seperti yang berikut : Skop aktiviti Bank pelaburan akan kekal menjalankan aktiviti yang dibenarkan berdasarkan lesen-lesen yang dipegang sebelum penggabungan. Oleh yang demikian, bank pelaburan akan terus menerima deposit borong, menjalankan aktiviti pemberian pinjaman bagi melengkapkan aktiviti berasaskan fi yang dijalankan dan menawarkan pelbagai aktiviti perbankan pelaburan, antara lain termasuk, nasihat kewangan, penajajaminan, pengurusan portfolio dan perkhidmatan brokeraj ekuiti. Rangka kerja pengawalseliaan Bank pelaburan akan memegang dua lesen masing-masing yang dikeluarkan menurut Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989 dan Akta Perindustrian Sekuriti 1983. Bank pelaburan akan dikawal selia secara bersama oleh Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti. Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti akan mengambil pendekatan berasaskan objektif bagi memaksimumkan kecekapan dan keberkesanan dalam mengawal selia bank pelaburan. Bank Negara Malaysia akan bertanggungjawab ke atas pengawalseliaan berhemat bagi mengekalkan kestabilan dan keutuhan bank pelaburan. Teras pengawalan Suruhanjaya Sekuriti adalah untuk menggalakkan integriti pasaran dan perlindungan para pelabur. Kedua-dua agensi kawal selia ini akan memiliki kuasa untuk menetap dan menguat kuasa peraturan, menyelia dan menjalankan pemeriksaan ke atas bank pelaburan bagi memenuhi objektif mereka. Falsafah pengawalseliaan adalah untuk mengimbangkan kestabilan kewangan sambil menggalakkan kecekapan dan persaingan. Bagi memudahkan koordinasi dan kerjasama antara kedua-dua agensi kawal selia, Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti akan menandatangani satu Memorandum Persefahaman yang khusus. Keperluan modal minimum Bagi memastikan bank pelaburan mempunyai kedudukan modal yang kukuh, keperluan minimum dana modal bagi bank pelaburan yang bukan merupakan sebahagian daripada kumpulan perbankan akan ditetapkan pada RM500 juta, manakala bank pelaburan yang lain pula akan dikehendaki mematuhi keperluan minimum dana modal secara berkumpulan sebanyak RM2 bilion. Had penyertaan ekuiti asing : Had penyertaan ekuiti asing bagi bank pelaburan akan dinaikkan kepada 49%. Ini adalah sebahagian daripada usaha keseluruhan untuk mengukuhkan pertalian global bank pelaburan dan meningkatkan kemahiran dan kepakaran mereka. Liberalisasi ini juga mencerminkan komitmen Malaysia terhadap usaha meliberalisasikan lagi sektor perbankan. Bagi mengurangkan kos rasionalisasi, Kerajaan akan memberi pengecualian duti setem dan cukai untung harta tanah ke atas penggabungan bagi mewujudkan bank pelaburan. Sebagai sebahagian daripada usaha untuk mengukuhkan keberkesanan dan daya saing sistem kewangan, Bank Negara Malaysia juga akan mempertimbangkan permohonan daripada broker universal yang memenuhi kriteria yang ditetapkan untuk menyertai pasaran antara bank. Akses kepada pasaran antara bank adalah untuk mengukuhkan kapasiti dan daya saing mereka dalam keadaan landskap kewangan yang semakin berubah. Ini adalah tertakluk pada had dan peraturan berhemat yang dikenakan oleh Bank Negara Malaysia bagi memastikan integriti pasaran dan kestabilan sistemik dikekalkan pada setiap masa. Bank Negara Malaysia 23 Mac 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

22 Mac 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Mac 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-march-2005

null

08 Mac 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 28 Februari 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-28-february-2005

null

28 Feb 2005

Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2004-1

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/Q4_bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2004-1&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2004 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 28 Februari 2005 28 Feb 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 28 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Microsoft Word - Q4 2001 siaran akhbar-final.doc Pen: 02/02/51 (BN) Embargo: Untuk disiarkan secara langsung Siaran Akhbar Perkembangan Ekonomi dan Kewangan dalam Ekonomi Malaysia pada Suku Keempat Tahun 2001 Tinjauan Keseluruhan Keadaan ekonomi pada keseluruhannya bertambah baik pada suku keempat tahun 2001. KDNK benar meningkat sebanyak 1.4% berbanding suku ketiga. Berbanding dengan tahun sebelumnya, KDNK mencatatkan kemerosotan yang kecil sebanyak 0.5% berbanding dengan –1.2% pada suku ketiga. Prestasi yang lebih baik ini adalah didorong oleh perbelanjaan rangsangan fiskal yang tinggi dan permintaan dalam negeri yang semakin kukuh di samping pemulihan yang beransur-ansur dalam permintaan luar negeri. Lain-lain perkembangan positif pada suku keempat termasuklah kadar kejatuhan eksport, import dan pengeluaran perkilangan yang lebih sederhana. 2. Hasilnya, KDNK benar bagi tahun 2001 kekal positif, meningkat sebanyak 0.4%. Petanda-petanda kehadapan menunjukkan bahawa ekonomi berada di peringkat awal pemulihan. Ekonomi dijangka akan bertambah kukuh pada tahun 2002 sejajar dengan pengukuhan permintaan dalam negeri dan pemulihan keadaan ekonomi global. Penunjuk pelopor, yang memberi petunjuk awal mengenai hala tuju ekonomi, meningkat sebanyak 5.2% pada bulan November tahun 2001. Kadar pertumbuhan yang positif dalam indeks tersebut bagi lima bulan berturut-turut sejak bulan Julai 2001 menyokong prospek pemulihan ekonomi. 2 3. Secara keseluruhannya, perkembangan di luar negeri sejak bulan Disember telah memberi kesan positif pada pertumbuhan ekonomi global. Tindak balas dasar yang pantas di seluruh dunia selepas 11 September dan penyelesaian segera konflik Asia Barat telah membantu memulihkan keyakinan pengguna dan perniagaan. Di Amerika Syarikat, perbelanjaan pengguna telah meningkat semula dengan kukuh. Pengguna telah memberi reaksi yang memberangsangkan terhadap insentif jualan apabila pendapatan boleh guna yang bertambah berikutan pemotongan cukai telah disokong oleh kadar faedah dan harga tenaga yang lebih rendah. Pasaran saham juga pulih untuk membendung kemerosotan dalam kekayaan. Pemulihan keyakinan tersebut telah meredakan kebimbangan terhadap risiko yang keadaan luaran akan menjadi lebih lemah. Industri elektronik global juga mula menunjukkan kitaran pemulihan seperti yang dapat dilihat melalui peningkatan yang lebih kukuh dalam permintaan pada suku keempat tahun 2001. Hasilnya, keluaran perkilangan telah pulih semula dan penunjuk guna tenaga bertambah baik. Walau bagaimanapun, masih terdapat risiko dalam pemulihan ekonomi Amerika Syarikat berikutan wujudnya kelemahan dalam sektor korporat dari segi keuntungan dan keadaan kredit. 4. Keadaan luar negeri yang semakin baik ini telah diperkukuhkan lagi oleh perkembangan di dalam negeri yang positif. Kesan kumulatif beberapa siri langkah fiskal yang diumumkan sebelum dan selepas 11 September serta proses pembayaran perbelanjaan Kerajaan yang dipercepatkan telah memberi kesan yang positif terhadap sektor korporat dan isi rumah. Perbelanjaan pembangunan (dalam nilai nominal) juga meningkat sebanyak 29.1% dan penggunaan awam sebanyak 16.2% (suku ketiga: 12.9%). Arah aliran ini telah menyederhanakan kemerosotan dalam pembentukan modal kasar tetap pada suku keempat. Operasi Kerajaan yang mengembang dan musim perayaan pada suku keempat serta pemulihan dalam permintaan luar negeri telah menyumbang kepada pertumbuhan yang lebih kukuh sebanyak 3.5% dalam perbelanjaan pengguna (suku ketiga: 2.1%). Pemulihan dalam permintaan global bagi elektronik dan harga minyak sawit yang lebih tinggi telah membantu menyederhanakan kemerosotan dalam eksport perkilangan dan pertanian. 3 Ekonomi Malaysia bertambah baik pada S4 2001 ... -40 -20 0 20 40 60 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -12.0 -6.0 0.0 6.0 12.0 18.0 RM bilion % tahunan 1998: -7.4% 1999: +6.1% 2000: +8.3% 2001: +0.4% Carta 1: Keluaran benar meningkat sebanyak 1.4% berdasarkan pertumbuhan sukuan ... -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0% perubahan % perubahan pertumbuhan sukuan pertumbuhan tahunan 1.4% -0.5% Carta 2: Di Amerika Syarikat, KDNK benar dan penggunaan swasta bertambah kukuh ... -2 0 2 4 6 8 10 S1-99 S2 S3 S4 S1-00 S2 S3 S4 S1-01 S2 S3 S4 Penggunaan swasta KDNK benar % pertumbuhan Carta 3: … kadar faedah yang rendah menyumbang kepada perbelanjaan pengguna yang lebih kukuh -40.0 0.0 40.0 80.0 120.0 160.0 S1- 99 S2 S3 S4 S1- 00 S2 S3 S4 S1- 01 S2 S3 S4 -4.0 0.0 4.0 8.0 12.0 16.0 Jualan kereta penumpang (skala kiri) Jualan runcit MRA Penggunaan swasta % tahunan % tahunan Carta 5: Di sektor luaran , penurunan dalam eksport keluaran menyederhana ... -25 -15 -5 5 15 25 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -30 -20 -10 0 10 20 30 % tahunan (skala kiri) AS$ bilion % tahunan cc Carta 6: Pengukuhan dalam permintaan juga ditunjukkan oleh penyederhanaan penurunan dalam import barangan pengantara -20 -10 0 10 20 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -40 -20 0 20 40 % tahunan (skala kiri) AS$ bilion % tahunan Carta 7: Indeks pelopor menunjukkan pemulihan pada 2002 ... -10 -5 0 5 10 15 20 1997 1998 1999 2000 2001 Indeks pelopor Indeks serentak % tahunan Carta 8: Dari segi domestik, permintaan dalam negeri disokong oleh perbelanjaan Kerajaan Persekutuan yang lebih tinggi 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 S4-99 S4-00 S4-01 Perbelanjaan Pembangunan Perbelanjaan Mengurus RM23.1 b (-5.3%) RM34.4 b (+44.4%) RM41.17b (+21.1%) Carta 4: 4 5. Prestasi ekonomi yang bertambah baik telah dicapai dalam suasana inflasi yang rendah dan keadaan pasaran buruh yang semakin memuaskan. Indeks Harga Pengguna (IHP) menyederhana kepada 1.2%, manakala Indeks Harga Pengeluar (IHPR) terus merosot sebanyak 6.4%. Dalam pasaran buruh, jumlah pekerja yang diberhentikan berkurangan kepada 8,279 orang pada suku keempat (suku ketiga: 13,737 orang) dan jumlah jawatan kosong kekal tinggi. Secara keseluruhannya, pengangguran telah berjaya dibendung di bawah 4% pada tahun 2001. Perkembangan Sektoral 6. Pada suku keempat tahun 2001, aktiviti dalam sektor perkilangan mula menunjukkan tanda-tanda kestabilan manakala pertumbuhan pengeluaran industri-industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal mapan. Mencerminkan perkembangan yang memuaskan dalam sektor eksport, kejatuhan dalam pengeluaran bagi industri-industri dalam sektor berorientasikan eksport adalah lebih rendah pada 14.7% (suku ketiga tahun 2001: -15.5%), manakala penggunaan kapasiti bagi industri-industri berorientasikan eksport meningkat kepada 79% (suku ketiga tahun 2001: 68%). Keadaan dalam dan luar negeri yang bertambah baik telah membendung kejatuhan nilai ditambah sektor perkilangan yang menjadi stabil pada 8.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: –8.4%), manakala penurunan dalam eksport perkilangan menyederhana kepada 12.4% (–20.4% pada suku ketiga). 7. Eksport perkilangan yang bertambah baik dicatat oleh semua subsektor utama. Dengan penyelarasan dalam inventori elektronik dan tempahan dari luar negeri yang bertambah baik, penurunan dalam eksport barangan elektronik Malaysia telah menyederhana kepada 16% daripada 26.5% pada suku ketiga, disokong oleh permintaan yang lebih kukuh daripada segmen pasaran khusus bagi barangan seperti permainan video dan model komputer yang baru. Dalam sektor bukan elektronik, eksport barangan elektrik juga mencatatkan penurunan yang lebih perlahan (–12.6%; suku ketiga tahun 2001: –16.8%), disebabkan terutamanya oleh peningkatan 5 dalam permintaan luar negeri terhadap barangan pengguna tahan lama yang lebih bernilai tinggi. Eksport perabot dan keluaran getah juga merosot pada kadar yang lebih perlahan pada suku tersebut, manakala eksport peralatan optikal dan saintifik berkembang pada kadar yang lebih kukuh sebanyak 7.2%. 8. Meskipun terdapat penutupan kilang sempena musim perayaan pada bulan Disember, pertumbuhan pengeluaran industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal mapan pada 6.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: 7.2%). Industri-industri yang mengeluarkan kelengkapan pengangkutan dan keluaran petroleum terus mencatatkan pengembangan dua angka yang kukuh. Pengeluaran bahan-bahan berkaitan pembinaan juga terus berkembang untuk memenuhi permintaan daripada aktiviti-aktiviti yang terus kukuh dalam sektor pembinaan. Penggunaan kapasiti keseluruhan dalam sektor berorientasikan pasaran dalam negeri kekal tinggi pada 79% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: 80%). 9. Mencerminkan kesan positif rangsangan fiskal dan suasana permintaan yang semakin meningkat, nilai ditambah di sektor perkhidmatan meningkat dengan kukuh sebanyak 5.5% (suku ketiga: 4.7%). Pertumbuhan adalah menyeluruh dengan subsektor kewangan, insurans, harta tanah dan perkhidmatan perniagaan; dan perdagangan borong dan runcit, hotel dan restoran mencatatkan peningkatan yang ketara. Sektor pembinaan juga Carta9:SektorPerkilangan:Pengeluarandaneksport menunjukkantanda-tanda kestabilanpadasukukeempat -30 -20 -10 0 10 20 30 40 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 %perubahan Pengeluaranindustri berorientasikan-eksport Pengeluaranindustri berorientasikan-pasarandalamnegeri Pengeluaranperkilangan Eksport perkilangan 2000 2001 Carta10:Penggunaankapasitikeseluruhan bertambahbaikpadasukukeempat 0 20 40 60 80 100 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 % Keseluruhan Industri berorientasikan-eksport Industri berorientasikan-pasarandalamnegeri 20012000 6 mendapat manfaat daripada pembayaran yang dipercepatkan bagi projek di bawah program rangsangan fiskal. Pertumbuhan nilai ditambah di sektor ini kekal mapan, pada 2.5% (suku ketiga tahun 2001: 2.6%). 10. Sektor perlombongan dan pertanian masing-masing merosot sebanyak 0.4% dan 1.4% pada suku keempat tahun 2001. Bagi sektor perlombongan, penyusutan tersebut adalah disebabkan oleh kemerosotan dalam pengeluaran minyak mentah (-1%) dan gas asli (-0.9%). Kemerosotan dalam pengeluaran gas adalah disebabkan oleh permintaan yang berkurangan daripada subsektor janakuasa serta kejatuhan dalam permintaan eksport dari Jepun, yang mencakup bahagian terbesar daripada eksport gas asli cecair Malaysia. 11. Di sektor pertanian, pengeluaran getah dan kayu balak mencatatkan kemerosotan yang lebih sederhana pada suku keempat. Walau bagaimanapun, pengeluaran minyak sawit mentah merosot sebanyak 4.1%, iaitu kemerosotan bagi pertama kalinya semenjak suku ketiga tahun 2000 berikutan bermulanya musim kitaran hasil yang rendah. Dengan perkembangan ini dan permintaan luaran yang menggalakan, stok minyak sawit ditutup lebih rendah kepada 1.2 juta tan metrik pada akhir tahun 2001 (akhir tahun 2000: 1.4 juta tan metrik). Carta 11: Pengeluaran Perlombongan -8 -6 -4 -2 0 2 4 6 8 10 12 14 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Minyak mentah Gas asli Nilai ditambah 1999 2000 2001 Perubahan tahunan (%) Carta 12: Pengeluaran Pertanian -20 -10 0 10 20 30 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Pengeluaran minyak sawit mentah Nilai ditambah Perubahan tahunan (%) 2000 2001 7 Perkembangan Sektor Luaran 12. Meskipun pemulihan dalam aktiviti ekonomi pada lazimnya membawa kepada penguncupan dalam lebihan akaun perdagangan, namun akaun perdagangan telah mencatatkan lebihan yang ketara sebanyak RM12.8 bilion pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: RM15.2 bilion). Kecuali bagi eksport galian, pemulihan dalam permintaan sedunia bagi barangan elektronik dan peningkatan harga minyak sawit telah menyebabkan penyederhanaan kadar penurunan bagi eksport perkilangan dan pertanian. Kesemua tiga kategori import utama terus mencatatkan peningkatan berbanding suku sebelumnya. 13. Dalam akaun modal, Malaysia terus menerima aliran masuk pelaburan langsung asing (FDI) dan pelaburan portfolio. Sistem Laporan Imbangan Pembayaran Berasaskan Tunai Bank Negara Malaysia menunjukkan bahawa aliran masuk kasar pelaburan langsung asing berjumlah RM3.8 bilion pada suku keempat. Selain daripada aliran masuk untuk aktiviti-aktiviti pengembangan, aliran masuk juga mencerminkan kemasukan pelaburan ekuiti baru bagi tujuan penggabungan strategik dengan rakan perkongsian di Malaysia, termasuk equiti dalam industri automotif. Pada asas bersih, perlaburan langsung asing mencatatkan aliran keluar sebanyak RM4.8 billion pada suku keempat disebabkan terutamanya oleh satu urus niaga besar yang melibatkan pemerolehan hak pengawalan oleh syarikat pemegang pelaburan pemastautin daripada rakan pengkongsian bukan pemastautin sebagai sebahagian daripada usaha penstrukturan semula korporat. Pemerolehan ini telah dibiayai melalui terbitan sekuriti hutang jangka panjang kepada pelabur- pelabur bukan pemastautin serta pinjaman luar negeri. Hasilnya, ia tidak mempunyai kesan ke atas rizab ataupun pada jumlah aktiviti pelaburan di Malaysia. 14. Walaupun terdapat aliran masuk dana portfolio pada suku ketiga, ketidaktentuan selepas 11 September telah membawa kepada aktiviti pengambilan keuntungan pada bulan Oktober. Seterusnya, aliran masuk meningkat disebabkan oleh sentimen yang bertambah baik dalam prospek 8 pertumbuhan. Pengambilan keuntungan pada penghujung tahun telah mengakibatkan aliran keluar bersih bagi keseluruhan suku keempat. Tren ini sekali lagi berubah pada dua bulan pertama tahun 2002 apabila akaun portfolio telah mengukuh dengan mencatatkan aliran masuk bersih. Rizab Antarabangsa 15. Tren menaik rizab berterusan pada suku keempat tahun 2001. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM4.3 bilion atau AS$1.1 bilion kepada RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada akhir bulan Disember 2001, berbanding dengan paras pada penghujung bulan September. Kenaikan rizab diperoleh terutamanya daripada aliran masuk perdagangan dan pengambilan daripada pinjaman luar negeri jangka panjang. Walau bagaimanapun, penyusutan nilai yen dan euro berbanding dengan dolar AS mengakibatkan kerugian penilaian semula mata wang asing yang belum direalisasi sebanyak AS$0.6 bilion berikutan penilaian semula sukuan ke atas rizab yang terkumpul pada 31 Disember 2001. 16. Bagi keseluruhan tahun 2001, rizab antarabangsa bersih meningkat sebanyak RM3.7 bilion atau AS$964 juta daripada paras pada penghujung tahun 2000, selepas mengambil kira kerugian penilaian semula bersih berjumlah kira- kira RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001. Rizab antarabangsa bersih meningkat lagi kepada RM118.6 bilion atau AS$31.2 bilion pada 15 Februari 2002. Paras rizab ini adalah cukup untuk menampung 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek dan membiayai 5.2 bulan import tertangguh. Hutang Luar Negeri 17. Kedudukan hutang luar negeri Malaysia kekal di paras terkawal pada suku keempat. Di sektor awam, Kerajaan Persekutuan telah mengambil pinjaman bersindiket berjumlah AS$540 juta manakala pinjaman luar negeri oleh Perbadanan Awam Bukan Kerajaan (PABK) digunakan terutamanya untuk pembiayaan semula sebahagian daripada hutang luar negeri sedia ada yang lebih mahal. Sementara itu, kenaikan hutang sektor swasta disebabkan terutamanya oleh satu urus niaga besar yang membabitkan pembelian oleh 9 sebuah syarikat Malaysia daripada pelabur-pelabur bukan pemastautin menerusi terbitan sekuriti hutang kepada pelabur berkenaan. Hutang jangka pendek kekal rendah, mencakup 13.7% daripada jumlah hutang luar negeri dan 19.9% daripada rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia. Kadar Pertukaran 18. Pada suku tahun keempat 2001, ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama dan kebanyakan mata wang serantau, selaras dengan prestasi dolar AS di pasaran mata wang antarabangsa. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 3.3%, berbanding paun sterling sebanyak 1.4% dan berbanding yen Jepun sebanyak 10.1%. Ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.5% ke 7.7%, sementara menyusut nilai berbanding baht Thai sebanyak 0.6%. Kadar pertukaran ringgit terus disokong oleh asas ekonomi yang kukuh dan ketiadaan sebarang ciri-ciri yang boleh melemahkan penetapan kadar ringgit. Kadar pertukaran adalah disokong oleh kedudukan akaun semasa yang kukuh, rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, hutang luar negara yang rendah serta sistem perbankan yang kukuh dan bermodal secukupnya. Perkembangan Fiskal 19. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan adalah ketara lebih mengembang pada suku keempat berikutan usaha giat Kerajaan untuk mempertingkatkan kecekapan dalam pembayaran perbelanjaan. Jumlah perbelanjaan meningkat sebanyak 21.1% kepada RM41.7 bilion, yang mana perbelanjaan pembangunan meningkat dengan nyata sebanyak 29.1% pada suku keempat. Hasilnya, kekurangan perbelanjaan Kerajaan telah dibendung pada tahap di bawah 5% daripada peruntukan yang disemak semula. Daripada jumlah ini, sebanyak 41% dibelanjakan pada suku keempat. 20. Defisit fiskal yang lebih besar yang dianggarkan sebanyak RM15.6 bilion telah dibiayai melalui pinjaman dan pengeluaran daripada asset terkumpul Kerajaan. Walaupun hutang berjumlah RM145.8 bilion atau 43.8% 10 daripada KDNK pada akhir tahun 2001 (36.9% daripada KDNK pada tahun 2000), paras ini masih rendah. Keadaan Monetari dan Kewangan 21. Keadaan ekonomi yang lebih baik juga dicerminkan oleh pengeluaran pinjaman serta terbitan sekuriti hutang swasta (PDS) dan ekuiti yang lebih tinggi. Pengeluaran pinjaman mencatatkan peningkatan sukuan yang tertinggi pada tahun 2001 sebanyak RM94 bilion. Dengan terbitan PDS yang lebih tinggi, jumlah pembiayaan sektor swasta melalui berian pinjaman bank dan PDS meningkat sebanyak RM5.8 bilion. Pembiayaan melalui pasaran ekuiti juga meningkadengan ketara. Kesemua enam tawaran awam awal (IPO) yang diterbitkan pada suku ini telah terlebih langganan dan diniagakan pada premium melebihi harga tawaran pada akhir hari pertama urus niaganya. 22. Pada suku keempat tahun 2001, Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat (CDRC) telah menyelesaikan tujuh lagi kes penstrukturan semula hutang yang mempunyai hutang bernilai RM7.8 bilion yang termasuk penyelesaian tiga kes penstrukuturan semula yang bersaiz besar. Proses penstrukturan semula hutang sektor korporat telah dipertingkatkan lagi oleh penyusunan semula operasi yang dijalankan secara pelupusan aset bukan teras dan pengasingan di antara pemilikan dan pengurusan. 23. Pada suku keempat tahun 2001, sejumlah RM7.7 bilion daripada NPL (dari segi hak milik pinjaman yang telah diambil alih) yang dipegang oleh Danaharta telah disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk disusun semula. Jumlah kumulatif pinjaman tidak berbayar (NPL) yang telah disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk disusun semula berjumlah RM47.69 bilion ataupun 99.9% daripada jumlah NPL sebanyak RM47.72 billon yang berada di bawah pengurusan Danaharta pada akhir Disember 2001. Dengan ini, Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sebelum ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan iaitu pada tahun 2005. Danaharta menjangkakan nisbah pulangan purata pada tahap 56% dengan 11 andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan memberi apa-apa pulangan. Satu perkembangan utama pada suku tahun ini adalah penyelesaian pensekuritian pinjaman-pinjaman berbayarnya yang pertama oleh Danaharta melalui sebuah badan tujuan khas, Securita ABS One Berhad (Securita). Usaha pengsekuritian ini melibatkan Securita menerbitkan nota senior bertaraf AAA sebanyak RM310 juta yang disokong oleh pinjaman berbayar bernilai lebih kurang RM595 juta yang telah dijual kepada Securita oleh syarikat-syarikat Kumpulan Danaharta. Dana yang diperoleh daripada pengsekuritian ini akan sebahagiannya digunakan untuk menebus bon-bon Danaharta. 24. Jumlah NPL sistem perbankan terus berada pada tahap yang terkawal. Jumlah NPL bersih dan nisbah NPL bersih masing-masing berada pada tahap RM32.8 bilion dan 8.1% pada akhir Disember 2001. Setakat akhir bulan Januari 2002, nisbah NPL bersih sistem perbankan meningkat kepada 8.4%. Ini adalah disebabkan terutamanya oleh pengkelasan semula pinjaman- pinjaman yang berada di bawah skim penyusunan semula yang tidak dapat dilaksanakan. Pada suku tahun keempat ini, peningkatan di dalam modal beberapa institusi perbankan untuk mencapai tahap keperluan modal minimum telah menyumbang kepada nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal asas (CCR) sistem perbankan yang bertambah baik. RWCR dan CCR telah masing-masing naik kepada 12.8% dan 10.8% pada akhir Disember 2001. 25. Mencerminkan kededukan sistem perbankan yang bertambah baik, jumlah suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada RM2.1 bilion pada akhir bulan Disember 2001 berikutan pengambilalihan kepentingan ekuiti Danamodal di dalam sebuah syarikat kewangan sempena program penggabungan sistem perbankan. Bank Negara Malaysia 27 Februari 2002 12 Jadual 1: KDNK Sukuan Mengikut Mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi pada Harga 1987 2001 S1 S2 S3 S4 Tahun Perubahan tahunan (%) Pertanian 13.8 1.9 -2.0 -1.4 2.5 Perlombongan -0.9 0.8 1.4 -0.4 0.2 Perkilangan 3.7 -6.7 -8.4 -8.5 -5.1 Pembinaan 0.9 3.2 2.6 2.5 2.3 Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9 KDNK benar (perubahan tahunan) 3.1 0.5 -1.2 -0.5 0.4 KDNK benar (perubahan berbanding) suku sebelumnya) -3.8 1.0 1.0 1.4 - Jadual 2: KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan (pada harga malar 1987) 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan % Penggunaan 12.7 13.4 6.6 7.8 5.2 2.5 4.4 6.4 Sektor Swasta 14.5 13.4 11.3 9.9 4.1 1.6 2.1 3.5 Sektor Awam 3.8 13.2 -8.0 1.3 11.5 5.9 12.9 16.2 Pembentukan Modal Tetap Kasar 21.0 32.6 32.6 11.3 9.1 0.2 -9.3 -7.2 Export Barangan dan Perkhidmatan 21.0 16.8 19.9 8.3 6.7 -5.9 -16.8 -11.9 Import Barangan dan Perkhidmatan 25.7 27.7 32.0 12.8 7.5 -8.2 -20.1 -10.4 KDNK 11.7 8.0 7.6 6.3 3.1 0.5 -1.2 -0.5 13 Jadual 3: Prestasi Sektor Perkilangan 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) 27.3 20.9 20.3 16.4 3.7 -6.7 -8.4 -8.5 Pengeluaran Keseluruhan 32.1 25.7 23.8 19.7 4.2 -7.9 -10.5 -10.2 Industri berorientasi eksport 33.0 25.5 24.7 21.3 2.0 -11.4 -15.5 -14.7 di antaranya: Bukan berasaskan sumber * Elektronik 49.8 46.9 46.4 37.8 -1.2 -25.3 -27.5 -23.6 * Barangan elektrik 32.4 28.9 32.5 22.2 8.6 3.4 -10.4 -6.3 * Tekstil dan pakaian 12.3 5.0 13.0 5.3 3.0 -9.7 -11.4 -14.8 Berasaskan sumber * Bahan kimia dan keluaran kimia 25.6 17.1 10.2 9.2 -1.6 -7.2 -8.2 -13.3 * Pemprosesan di luar estet 46.5 0.5 -2.2 15.0 10.4 13.5 4.0 3.7 * Keluaran getah 7.0 0.8 3.8 4.7 10.8 4.2 -0.7 -0.4 * Kayu dan keluaran kayu 2.7 1.4 6.2 5.8 12.4 1.3 -2.0 -5.3 Industri berorientasi dalam negeri 29.2 26.4 20.7 14.1 12.1 4.3 7.2 6.5 di antaranya: Bukan berasaskan sumber * Kelengkapan pengangkutan 33.8 22.8 13.2 10.9 18.9 18.4 23.2 21.5 * Keluaran logam yang direka 41.8 35.8 38.2 22.6 10.6 6.4 4.7 -4.3 * Besi dan keluli dan logam bukan ferum 30.8 24.7 15.6 0.3 9.6 -7.3 -2.4 1.8 Berasaskan sumber * Keluaran galian bukan logam 27.4 20.7 22.2 13.7 15.4 9.7 6.6 8.1 * Keluaran petroleum 15.1 39.3 15.2 12.1 21.0 8.7 18.6 30.4 Eksport Barangan Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4 * Elektronik 18.2 15.1 21.2 7.0 -2.1 -18.5 -26.5 -16.0 - Separa konduktor 9.7 4.6 9.3 10.7 15.1 -15.1 -30.4 -22.8 - Komponen elektronik 24.6 24.4 31.9 4.2 -13.6 -21.0 -23.6 -10.5 * Barangan elektrik 34.7 28.8 33.3 13.8 9.4 6.2 -16.8 -12.6 * Kayu dan keluaran kayu -5.3 0.4 -2.7 -3.1 -0.5 -9.1 -17.7 -17.4 * Barangan perabot 34.5 24.3 13.1 -5.0 -9.9 -16.2 -16.9 -10.5 * Tekstil, pakaian dan kasut 19.0 7.3 13.2 3.1 -5.1 -8.3 -18.7 -19.6 * Peralatan optikal dan saintifik 27.9 40.9 53.5 39.9 29.9 23.4 3.2 7.2 * Bahan kimia dan keluaran kimia 39.4 46.4 46.6 12.3 21.9 -1.8 -15.9 -2.5 * Keluaran petroleum 147.0 126.5 85.1 19.0 39.5 -2.5 -8.3 -8.0 * Keluaran getah -6.8 -11.7 -0.2 -10.1 -4.0 0.1 -12.4 -2.4 14 Jadual 4 Sektor Perkilangan: Penggunaan Kapasiti Industri Purata Penggunaan Kapasiti 2001 S1 S2 S3 S4 a/ Jumlah 78 75 72 79 Industri berorientasikan eksport 78 70 68 79 di antaranya: Elektronik 68 67 62 78 Barangan elektrik 87 82 75 82 Bahan kimia dan keluaran kimia 96 81 84 83 Industri berorientasikan pasaran 77 83 80 79 tempatan di antaranya: Keluaran petroleum 78 77 85 85 Keluaran galian bukan logam 66 85 64 65 Kelengkapan pengangkutan 91 97 96 95 a/ Awalan Sumber : Kaji Selidik Sukuan Penggunaan Kapasiti Perkilangan Jadual 5: Prestasi Sektor Perkhidmatan (Nilai ditambah dalam RM juta pada Harga 1987) 2001 S1 S2 S3 S4 Tahun Perubahan tahunan dalam % Perkhidmatan pengantara 4.3 10.1 5.6 6.0 6.5 Pengangkutan, penyimpanan & komunikasi 6.5 7.8 4.5 2.4 5.2 Kewangan, insurans, hartanah & perkhidmatan perniagaan 2.9 11.6 6.4 8.3 7.3 Perkhidmatan akhir 2.8 3.5 4.1 5.2 3.9 Elektrik, gas & air 5.1 5.8 7.1 4.5 5.6 Perniagaan borong & runcit, hotel & restoran 1.7 1.8 3.2 6.2 3.3 Perkhidmatan Kerajaan 3.1 7.1 6.1 5.4 5.4 Perkhidmatan lain 3.5 2.3 2.5 3.4 2.9 Jumlah Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 15 Jadual 6: Prestasi Sektor Perlombongan 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga tahun 1987) 3.9 5.6 2.7 0.6 -0.9 0.8 1.4 -0.4 Pengeluaran Di antaranya: Minyak mentah dan kondensat 1.0 4.1 -5.4 -4.1 -4.2 -2.8 -0.7 -1.0 (‘000 tong) Gas asli 11.0 10.1 11.5 10.6 5.9 5.2 2.8 -0.9 (juta kaki padu) Eksport (RM juta) 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6 Di antaranya: Minyak mentah (‘000 tan metrik) 0.1 -10.9 -8.7 -4.1 -1.7 -4.6 -13.4 -18.0 (AS$/tong) 118.6 78.5 56.2 33.3 3.7 -0.8 -16.4 -36.7 (RM juta) 118.8 59.0 42.6 27.9 2.0 -5.3 -27.7 -48.1 Gas asli cecair (‘000 tan merik) 4.8 -1.0 4.7 -0.1 -4.8 5.0 5.4 -1.9 (RM/tan metrik) 109.5 99.9 59.3 51.8 5.7 1.1 -2.0 -8.8 (RM juta) 119.9 98.0 66.7 51.7 0.6 6.2 3.3 -10.5 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Jadual 7: Prestasi Sektor Pertanian 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga tahun 1987) -0.7 -3.7 1.7 5.0 13.8 1.9 -2.0 -1.4 Pengeluaran 1/ Di antaranya: Minyak sawit mentah 25.5 -15.7 -2.1 11.8 27.6 17.2 2.4 -4.1 Getah -29.1 -14.6 -15.5 -18.3 -11.7 -21.8 -6.3 -5.7 Kayu balak 24.8 5.6 1.5 -3.5 -16.3 -14.2 -16.8 -14.8 Koko -14.4 -17.5 -34.8 9.5 -6.7 -14.6 -11.2 -37.5 Eksport (RM juta) -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8 Di antaranya: Minyak sawit (‘000 tan metrik) 30.5 -11.9 -16.1 3.1 24.4 36.8 13.5 3.0 (RM/tan metrik) -42.2 -30.8 -19.5 -30.3 -34.0 -29.8 -6.3 10.8 (RM juta) -24.5 -39.0 -32.4 -28.1 -17.9 -4.0 6.3 14.1 Getah (‘000 tan metrik) 4.1 -3.0 -0.8 -2.3 -6.5 -18.7 -21.6 -16.5 (Sen/kg) 15.3 18.5 12.5 -3.4 -12.0 -15.1 -10.3 -14.5 (RM juta) 20.1 14.9 11.5 -5.6 -17.7 -31.0 -29.7 -28.6 Kayu balak (‘000 meter padu) 10.4 4.1 -8.5 -16.0 -26.9 -31.7 -24.4 -18.2 (RM/meter padu) 0.8 -3.3 -2.5 -5.6 -7.6 -17.5 -23.8 -20.4 (RM juta) 11.3 0.7 -10.8 -20.7 -32.4 -43.6 -42.4 -34.9 1/ Dalam ‘000 tan metrik, kecuali kayu balak dalam ‘000 meter padu Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 16 Jadual 8: Akaun Perdagangan Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Jadual 9: Imbangan Pembayaran 2000 2001 S4 S1 S2 S3 S4 RM juta Eksport kasar (f.o.b.) 95,979 86,152 82,826 82,163 83,280 Import kasar (c.i.f.) 78,569 72,806 70,432 66,987 70,467 Imbangan perdagangan 17,410 13,346 12,394 15,176 12,813 Rizab Antarabangsa (akhir tempoh) 113,541 103,279 98,836 112,934 117,203 - bersamaan AS$ juta 29,879 27,179 26,010 29,720 30,843 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan dalam % Eksport Kasar 22.0 16.8 21.6 5.8 1.7 -8.9 -19.2 -13.2 Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4 Pertanian -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8 Galian 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6 Import Kasar 26.7 31.7 33.4 11.5 7.3 -10.3 -22.5 -10.3 Barangan modal 28.2 58.1 39.8 28.9 42.4 -5.2 -24.4 -2.6 Barangan pengantara 29.1 32.0 36.3 11.8 2.1 -11.9 -25.6 -14.7 Barangan penggunaan 25.1 22.0 13.7 2.8 5.0 1.5 -5.8 11.4 Imbangan perdagangan (RM bn) 16.8 12.4 15.2 17.4 13.3 12.4 15.2 12.8 17 a/ Awalan Jadual 10: Hutang Luar Belum Dijelas 2001 S1 S2 S3 S4 RM bilion Hutang jangka sederhana dan panjang 138.3 139.7 144.4 146.4 Hutang jangka pendek 17.8 18.4 20.4 23.3 Jumlah hutang luar negeri 156.1 158.1 164.8 169.8 - bersamaan AS$ bilion 41.1 41.6 43.4 44.7 Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan 2001a S1 S2 S3 S4 Tahun S1 S2 S3 S4 Tahun RM bilion Perubahan tahunan dalam % Hasil 14.6 20.7 18.5 25.7 79.6 30.4 24.3 19.8 38.7 28.6 Perbelanjaan mengurus 11.3 13.4 14.3 24.8 63.8 44.8 4.8 -2.3 16.1 12.7 Akaun semasa 3.3 7.4 4.2 1.0 15.8 Perbelanjaan pembangunan 5.3 5.7 7.3 16.9 35.2 110.1 -0.1 10.4 29.1 26.1 Kasar Terimaan balik pinjaman 0.4 0.1 0.2 0.3 1.0 Imbangan keseluruhan -1.6 1.8 -3.0 -15.6 -18.4 Memo item: Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 128.9 129.3 138.4 145.8 (pada akhir tempoh) 18 Jadual 12: Penunjuk Monetari 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Pertumbuhan tahunan (%-akhir tempoh) M1 28.4 13.7 8.3 6.5 5.2 4.4 11.6 3.2 M2 10.1 6.8 4.9 5.2 3.6 3.0 5.0 2.2 M3 6.0 4.1 5.1 5.0 4.5 4.0 5.4 2.8 Pinjaman yang belum dijelaskan1/ 0.6 2.1 3.6 5.5 5.5 6.0 5.7 3.6 Deposit 3.3 2.3 3.5 3.2 2.8 3.6 4.0 1.8 Pada suku (RM billion) Kelulusan pinjaman 28.9 34.8 36.8 34.4 29.7 31.1 35.3 29.6 Pengeluaran pinjaman 84.1 86.1 91.8 98.8 91.2 93.1 93.6 94.0 Pembayaran balik pinjaman 87.0 78.8 89.8 91.5 89.3 86.2 91.8 96.7 Pada akhir tempoh (%) Kadar antara bank 1 bulan 2.75 2.69 3.00 3.05 2.99 2.99 2.81 2.97 3 bulan 3.19 3.19 3.29 3.25 3.04 3.00 3.28 3.27 Deposit tetap bank perdagangan 1 bulan 3.22 3.20 3.44 3.44 3.44 3.44 3.20 3.20 2 bulan 3.28 3.26 3.48 3.47 3.46 3.45 3.21 3.21 BLR bank perdagangan 6.79 6.75 6.76 6.78 6.79 6.79 6.39 6.39 Purata pertumbuhan tahunan (%) Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 1.5 1.4 1.5 1.8 1.5 1.6 1.4 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 3.9 5.6 4.1 -1.0 -4.7 -4.7 -4.3 -6.4 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta. 19 Jadual 14: Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat 2000 2001 Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Bil. 68 71 75 75 75 75 84 86 Permohanan Diterima (RM juta) 36,519 39,643 45,939 47,210 47,210 47,379 65,899 66,813 Bil. 13 16 18 21 21 21 22 23 Ditolak / Ditarik balik (RM juta) 2,760 3,823 4,073 7,826 7,826 7,826 9,516 10,069 Bil. 55 55 57 54 54 54 62 63 Layak untuk distruktur semula (RM juta) 33,759 35,820 41,866 39,384 39,384 39,553 56,383 56,744 Bil. 19 25 30 33 35 37 36 42 Telah Diselesaikan* (RM juta) 14,061 18,346 24,039 26,431 26,771 28,531 28,161 35,386 Bil. 36 30 27 21 19 17 26 21 Belum Diselesaikan** (RM juta) 19,698 17,474 17,827 12,953 12,613 11,022 28,222 21,358 * Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta dan telah diselesaikan ** Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta tetapi belum diselesaikan Jadual 13: BSKL: Penunjuk Pasaran Terpilih Pada Akhir 2000 2001 S4 S2 S3 S4 Indeks Harga - Komposit 679.64 592.99 615.34 696.09 - EMAS 159.77 142.29 145.84 165.23 - Papan Kedua 132.98 106.93 109.61 134.13 Purata urus niaga harian - Jumlah (juta unit) 125.8 121.5 306.8 276.4 - Nilai (RM juta) 352.9 225.6 485.3 427.4 Permodalan pasaran (RM b) 444.35 403.49 411.35 464.98 Bil. Syarikat yang Disenaraikan 795 809 807 812 20 Jadual 15: Danaharta 2000 2001 Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7 - Diambil Alih 20.5 20.5 20.4 20.4 20.1 20.1 19.8 - Di bawah Pengurusan 26.3 26.3 27.1 27.6 27.9 28.0 27.9 Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7 - Telah Distruktur Semula / Telah Menerima Kelulusan untuk Distruktur Semula 31.5 33.7 35.1 38.7 39.1 40.1 47.7 - Belum Distruktur Semula 15.3 13.1 12.4 9.3 8.9 8.0 ** Anggaran Nisbah Pulangan Purata (%) 1 73 74 66 60 57 57 56 ** Terlalu kecil 1 Secara amnya, purata nisbah pulangan mempamerkan arah aliran yang menurun oleh kerana pinjaman- pinjaman yang lebih mudah (iaitu yang lebih berpotensi untuk dipulihkan) telah ditangani terlebih dahulu. Sumber: Pengurusan Danaharta Nasional Berhad Jadual 16: Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 2000 2001 Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Modal Nisbah Modal Asas (%) 10.6 10.7 10.8 10.7 10.2 10.5 10.6 10.8 RWCR (%) 13.0 13.0 13.1 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8 NPL Bersih (Klasifikasi 6 bulan) Sistem Perbankan (%) 6.3 6.5 6.7 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1 Sistem Perbankan (RM juta) 23,553 24,574 25,858 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam.

Press Release

28 Feb 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-jan.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 28 Februari 2005 28 Feb 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Januari 2005 Bank Negara Malaysia 28 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Microsoft Word - ~4184596.doc PEN: 02/02/54 (BN) SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN JANUARI 2002 Keadaan monetari dan kewangan pada bulan Januari 2002 mencerminkan aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran yang lebih baik. Bekalan wang, deposit, pinjaman dan rizab antarabangsa terus meningkat. Arah aliran yang positif ini juga dicerminkan dalam prestasi pasaran saham. Sementara itu, operasi mudah tunai BNM terus bertujuan untuk mengekalkan kadar antara bank yang stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Melangkah ke hadapan, dasar monetari yang akomodatif akan terus dilaksanakan untuk menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah semasa kekal rendah dan stabil Dalam suasana mudah tunai yang lega, kadar faedah antara bank terus kekal rendah. Pada bulan Januari, operasi mudah tunai BNM menguncup sebanyak RM4.9 bilion bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan Persekutuan serta sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1930 pada hari Khamis, 28 Februari 2002 2 Operasi mudah tunai BNM mengucup untuk mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan Persekutuan dan sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM Mudah tunai terus kekal lega Kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal rendah dan stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Jan-01 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Penguncupan Pengembangan Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.09 3.07 5.00 Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan ini. Sementara itu, kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus menurun masing-masing kepada 6.64% dan 10.20% (6.67% dan 10.24% pada akhir bulan Disember 2001). Pada 15 Februari, kadar purata deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan menurun Pada 15 Februari, kadar faedah deposit tetap untuk bank perdagangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Feb 02 31-Jan 02 31-Dis 01 Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.24 10.20 7.45 6.39 % % 6.67 6.64 4 Ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama sementara menyusut nilai berbanding mata wang serantau pada bulan Januari Pada bulan Januari, ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun (1.2%), euro (2.7%), dan paun sterling (2.6%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh berbanding euro dan yen Jepun didorong oleh penerbitan penunjuk ekonomi yang mencerminkan pemulihan ekonomi AS. Yen Jepun merosot berbanding dolar AS disebabkan sifat kurang yakin pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi Jepun. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan oleh ...begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap untuk syarikat kewangan Disebabkan oleh kadar inflasi yang rendah sedikit, kadar benar deposit tetap 3 bulan meningkat Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Feb 02 31-Jan 02 31-Dis 01 Kadar Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.01 2.11 5 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purat mingguan) 1 2 3 4 5 J F M A M J J A S O N D J 2001 2002 6 7 8 9 10 RM/Rupiah,S$,Won RM/Baht,Peso 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won 100 Peso S$ 25 Feb. Prestasi Ringgit berbanding Mata W ang Utam a (Purata m ingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 RM /AS$, Euro, Yen 4.5 5.0 5.5 6.0 6.5 STG AS$ Euro 100 Yen J F M A M J J A S O N D J 25 Feb. 2001 2002 RM/STG kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan implikasi penurunan nilai peso Argentina terhadap kawasan euro oleh kerana penglibatan bank-bank Eropah di Argentina. Sementara itu, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam julat 0.6% - 1.1%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya dipengaruhi oleh perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Won Korea, baht Thai dan peso Filipina juga meningkat nilai hasil daripada kemasukan dana luar negara yang berkaitan dengan pasaran ekuiti. Sepanjang tempoh 1 – 25 Februari 2002, nilai ringgit menyusut berbanding kebanyakan mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro dan paun sterling, masing-masing sebanyak 1.4% dan 1.2%, manakala meningkat nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.7%. Dolar AS dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai Ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama pada bulan Januari Ringgit menurun nilai berbanding mata wang serantau pada bulan Januari 6 amalan perakaunan korporat di Amerika Syarikat berikutan kegagalan syarikat Enron, pembekal tenaga yang besar. Nilai euro meningkat berbanding dolar AS berikutan penyiaran data yang menunjukkan prospek pemulihan ekonomi kawasan euro yang bertambah cerah. Namun demikian, yen Jepun menyusut nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf beberapa bank dan syarikat insurans nyawa Jepun, serta kebimbangan pasaran mengenai masalah sektor kewangan Jepun. Ringgit mencatatkan prestasi yang bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina (0.1%) dan won Korea (0.9%), sementara menyusut nilai berbanding baht Thai (-0.2%) dan rupiah Indonesia (-1.1%). Ringgit tidak berubah berbanding dolar Singapura. Inflasi menyederhana Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), menyederhana kepada 1.1% pada asas tahunan pada bulan Januari (Disember 2001: 1.2%). Ini terutamanya disebabkan oleh kenaikan harga yang lebih rendah dalam harga makanan; sewa kasar, bahan api dan kuasa; dan pengangkutan dan perhubungan. Terutamanya, makanan, yang mencakup sepertiga daripada raga IHP, mencatatkan kenaikan yang lebih rendah sebanyak 0.3% dalam bulan Januari (0.6% pada bulan Januari 2001). RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Jan. 2002 25 Februari 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.2773 3.3237 2.7 1.3 - Paun sterling 6.3708 5.3753 5.4391 2.6 1.4 17.1 100 yen Jepun 2.7742 2.8609 2.8408 1.2 1.9 -2.3 Dolar Singapura 2.1998 2.0756 2.0754 -1.1 -1.1 6.0 100 baht Thai 9.3713 8.6501 8.6649 -0.6 -0.7 8.2 100 peso Filipina 8.8302 7.4197 7.4146 -0.7 -0.7 19.1 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0368 0.0372 -0.8 -1.9 -4.8 100 won Korea 0.2827 0.2910 0.2885 -0.9 -0.1 -2.0 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Januari 2002 Akhir-2001 - 25 Feb. 2002 2 Sep. 1998 - 25 Feb. 2002 Inflasi menyederhana Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J P e ru b a h a n T a h u n a n % IHP keseluruhan Bukan makananMakanan 2000 2001 2002 7 Harga pengeluar terus menyusut Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), terus menyusut sebanyak 4.5% pada bulan Disember 2001, terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih rendah bagi barangan yang berkaitan dengan komoditi, berikutan daripada harga yang rendah bagi barangan komoditi iaitu minyak mentah dan getah. Tidak termasuk sub- kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat sedikit sebanyak 0.2%. Untuk keseluruhan tahun 2001, IHPR menyusut sebanyak 5%. Pengembangan monetari berterusan Pada bulan Januari, wang secara kecil, M1, meningkat sebanyak RM2.9 bilion atau 3.6%, sebahagian besarnya mencerminkan deposit permintaan perusahaan perniagaan yang lebih tinggi, sementara wang secara luas, M3, meningkat sebanyak RM3 bilion atau 0.6%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 terus mengembang, masing-masing sebanyak 5.8% dan 2.4%. Pada bulan Januari, bekalan wang terus mengembang berikutan operasi Kerajaan yang kukuh, mencerminkan terutamanya pengeluaran deposit oleh Kerajaan daripada BNM (-RM6.6 bilion) untuk membiayai perbelanjaannya. Tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi, mencerminkan peningkatan dalam pinjaman dan pemegangan sekuriti swasta oleh institusi perbankan, turut menyumbang kepada peningkatan M3 pada bulan ini. Harga pengeluar terus menyusut Indeks Harga Pengeluar -20.0 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D P er u b ah an T ah u n an % 1999 2000 2001 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh Pada asas bulanan, ju 2000). M3 meningkat pada asas bulanan… Agregat monetari terus mengembang pada asas tahunan… Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=5.8 M2=1.1 M3=2.4 -20 -10 0 10 20 30 40 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 Tahunan % M1 M2 M3 …berikutan operasi Kerajaan yang mengembang dan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion 2002 Nov Dis Jan-Dis Jan M3 1.8 4.1 13.0 3.0 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 2.0 -1.8 -1.5 4.2 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.3 1.1 20.3 0.7 Operasi luar 1/ -0.9 1.4 7.6 -1.3 Pengaruh lain -0.6 3.4 -13.4 -0.6 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2001 9 Deposit sistem perbankan dan pinjaman terus meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.2 bilion atau 0.3% pada bulan Januari. Deposit institusi kewangan terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion, terutamanya disebabkan oleh peningkatan deposit institusi kewangan bukan bank dalam bentuk deposit tetap dan permintaan. Deposit Kerajaan Persekutuan dan badan berkanun turut meningkat dengan ketara, terutamanya dalam bentuk deposit SPI. Deposit oleh individu juga meningkat. Sementara itu, deposit perusahaan perniagaan adalah lebih rendah mencerminkan pengeluaran deposit tetap dan perjanjian beli balik yang telah matang. Walau bagaimanapun, sebahagian daripada penurunan ini diimbangi oleh deposit permintaan dan SPI yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.3% pada akhir bulan Januari. Peningkatan dalam deposit institusi kewangan, Kerajaan Persekutuan, badan berkanun dan individu lebih daripada mengimbangi deposit perusahaan perniagaan yang lebih rendah Peningkatan dalam deposit adalah berikutan deposit SPI dan deposit permintaan yang lebih tinggi Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Nov. Dis. Jan. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -586 -40 1,234 Kerajaan Negeri 62 25 -172 Badan Berkanun1/ -476 818 911 Institusi Kewangan -1,580 1,657 1,327 Perusahaan Perniagaan -1,177 936 -2,604 Individu 3,810 2,673 522 Lain-lain -110 -154 27 Jumlah -58 5,916 1,245 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2001 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Nov. Dis. Jan. Jenis Deposit tetap -1,975 -2,712 -381 Deposit instrumen boleh niaga (NID) -642 327 449 Deposit permintaan 826 2,738 1,604 Deposit tabungan 294 863 36 Perjanjian beli balik (Repo) 1,085 4,069 -3,203 Deposit mata wang asing 4 -415 -220 Deposit SPI 459 1,199 2,934 Lain-lain -110 -154 27 Jumlah -58 5,916 1,245 2001 10 Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion. Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada segi sektor, pinjaman yang lebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata Sementara itu, pengeluaran pinjaman kekal tinggi dan disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 3 6 9 12 15 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ÿþýýü �þ�ÿ� ÿþ��ÿ ÿþ��ü ÿþý�ÿ ÿþ�ý� �þ��ý ýþ�� þ�ü� ýþ�� ýþ�ÿ� ýþ�� þÿ�ý �þ�ý� ýþ�� ýþ�� ýþü�� ýþ�ý� ýþ�ýü ýþ�� ýþýÿÿ ýþ�ü� ýþ��ý ýþ��ý - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 RM juta Sektor harta benda yang luas Kredit penggunaan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Perkilangan Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion. Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion RM bilion 15 40 12 * **** * * Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata 9 __ 6 ,_ 3 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov-01 Dis—01 Jan—02 |:|Penge|uaran (skel kanan) |:|Pembayaran balik (skel kanan) -*Ke|u|usan (skel kiri) RM_ t Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ju a 30,000 25,000 —— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 5,5 _ 5'51 5 9 5:588 5.99 5" Sementara /tu, pengeluaran 20,000 ———— —————' — — — — — — — — — — — — — —— ———— —— pinjaman kekal tinggi dan 15 000 5,9 5,9 5:19 disalurkan kepada pe/bagai ’ sektor ekonomi 99 5,99 10,000 ——— ———— ———— ———— ———— — 5’°°°‘” ““ 8,9 ”” "” ssa ”” ’ Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 Jan—02 Elsektor harta benda yang luas CI Kredit penggunaan IPerdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel I Perkilangan Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada segi sektor, pinjaman yang Iebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman 10 11 dan kereta penumpang. Walau bagaimanapun, peningkatan yang tinggi ini sebahagiannya diimbangi oleh penurunan dalam pinjaman untuk sektor bekalan elektrik, gas dan air disebabkan bayaran balik pinjaman yang tinggi berikutan daripada pembiayaan semula pinjaman oleh beberapa syarikat utiliti melalui terbitan sekuriti hutang swasta. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak 3.7% pada akhir bulan Januari. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) terus meningkat Pada asas tahunan, agregat pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta terus meningkat sebanyak 5.7%. Pada asas bulanan, agregat pembiayaan menurun sebanyak RM1.3 bilion berikutan daripada penebusan PDS yang besar pada bulan ini. (RM juta) 2001 Pada akhir bulan Dis. Jan. Jan. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -289 -13 12,380 Perlombongan dan kuari 22 -86 1,452 Perkilangan 38 544 68,945 Bekalan elektrik, gas dan air -935 -813 4,504 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel -101 74 38,964 Sektor harta benda yang luas 1,061 112 175,934 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,290 1,012 88,079 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -233 -44 12,431 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -189 -331 35,045 Kredit penggunaan 1,153 1,230 70,643 yang mana: Pembelian kereta penumpang 721 1,074 46,574 Kad kredit 323 80 9,022 Pembelian sekuriti -252 -54 30,318 Lain-lain -378 -65 20,371 Jumlah Pinjaman1/ -103 554 470,988 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 Pinjaman yang belum dijelaskan berubah arah untuk mencatatkan peningkatan 12 Dana kasar yang diperoleh melalui pasaran modal kekal tinggi Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta berjumlah RM944 juta pada bulan Januari. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan yang lebih tinggi bagi sekuriti hutang swasta (- RM1.8 bilion), sektor swasta mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM815 juta. Sementara itu, sektor awam tidak menerbitkan sebarang dana baru pada bulan ini. Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus pulih pada bulan Januari berikutan pandangan positif pelabur terhadap perkembangan pengstrukturan semula beberapa buah syarikat. Pada 31 Januari, KLSE CI ditutup pada 718.82 mata (+3.3% sejak akhir bulan Disember), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM485 bilion Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) 2001 2002 2001 2002 Dis Jan Dis Jan Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.6 -0.3 5.2 5.0 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -0.1 0.6 3.6 3.7 Pegangan sekuriti hutang swasta 1.7 -0.9 45.1 35.3 Jumlah PDS * (2) 3.0 -1.8 17.0 14.6 Jumlah (1) + (2) 2.9 -1.3 6.0 5.7 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. %RM bilion Pertumbuhan tahunan Perubahan Penebusan bersih dalam pasaran modal Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 12,261 6,830 5,431 820 4,611 (815) - (815) 151 (967)(2,000) - 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Dis-2001 Jan-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta 13 (+4.3% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga harian adalah lebih tinggi sebanyak 348.9 juta unit (322.7 juta unit pada bulan Disember). Indeks Komposit BSKL terus meningkat pada dua minggu pertama bulan Februari dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan perkembangan positif dalam pengstrukturan semula sektor koporat. Walau bagaimanapun, pada minggu ketiga bulan ini, prestasi BSKL terjejas disebabkan aktiviti pengambilan untung dan prestasi lemah pasaran global. Pada 25 Februari, KLSE CI ditutup pada 701.31 mata (- 2.4% sejak akhir bulan Januari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM474 bilion (-2.4% sejak akhir bulan Januari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 297 juta unit (348.9 juta unit pada bulan Januari). Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM117.5 bilion atau AS$30.9 bilion pada 31 Januari 2002. Rizab meningkat lagi kepada RM118.6 billion atau AS$31.2 bilion pada 15 Februari 2002 serta mencukupi untuk membiayai 5.2 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Kenaikan rizab mencerminkan peningkatan perolehan eksport yang dibawa pulang dan kemasukan bersih dana portfolio. KLSE CI secara keseluruhannya menunjukkan aliran menaik Prestasi Indeks Terpilih 85 90 95 100 105 110 115 31 -D is 1- Ja n 2- Ja n 3- Ja n 4- Ja n 7- Ja n 8- Ja n 9- Ja n 10 -J an 11 -J an 14 -J an 15 -J an 16 -J an 17 -J an 18 -J an 21 -J an 22 -J an 23 -J an 24 -J an 25 -J an 28 -J an 29 -J an 30 -J an 31 -J an 1- F eb 4- F eb 5- F eb 6- F eb 7- F eb 8- F eb 11 -F eb 12 -F eb 13 -F eb 14 -F eb 15 -F eb 18 -F eb 19 -F eb 20 -F eb 21 -F eb 22 -F eb 25 -F eb 31 D ec .2 00 1= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 14 Sistem perbankan kekal kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal asas (CCR) sistem perbankan masing-masing mengalami penurunan yang marginal daripada tahap 12.8% dan 10.8% pada Disember 2001 kepada 12.5% dan 10.7% pada akhir Januari 2002. Penurunan dalam nisbah-nisbah modal ini terutamanya disebabkan oleh peningkatan di dalam ‘pelaburan dalam subsidiari’1 berikutan penggabungan dua institusi perbankan asing di Malaysia. Penguncupan ini adalah dijangka untuk sementara sahaja, oleh kerana nilai ‘pelaburan dalam subsidiari’ akan dikurangkan kepada nilai nominal setelah proses penggabungan ini diselesaikan. Walaupun nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.4% pada akhir Januari 2002, paras NPL masih berada pada tahap yang mampu ditangani oleh sistem perbankan berasaskan nisbah kecukupan modal yang kukuh. 1 Berdasarkan prinsip BIS, ‘pelaburan dalam subsidiari’ hendaklah dikurangkan daripada modal asas sesebuah institusi perbankan Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 Ja n- 00 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 Ja n- 00 15 -F eb -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.1 kali AS$31.2 b 5.2 bulan 15 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Mac. Jun. Sep. Dis. Jan. Modal Nisbah modal asas (%) 8.7 10.1 10.7 10.2 10.5 10.5 10.8 10.7 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8 12.5 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1 8.4 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775 34,048 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam. …RWCR menurun kepada 12.5% Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 (%) RWCR Modal Utama 16 Jumlah NPL yang diambil alih dan diuruskan oleh Danaharta dari segi jumlah hak milik pinjaman yang diambil alih adalah sebanyak RM47.7 bilion pada akhir Disember 2001, di mana RM39.8 bilion ataupun 83.4% telah diambil alih daripada sistem perbankan. Danaharta telah menyusun semula ataupun meluluskan penyusunan semula hampir kesemua (99.9%) daripada NPL yang berada di bawah pengurusannya. Dengan ini, Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sebelum ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan iaitu pada tahun 2005. Purata nisbah pulangan pinjaman-pinjaman ini dijangkakan akan berada pada tahap 56%, dengan andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan memberi apa-apa pulangan. Bagi mendapatkan nilai pulangan yang maksimum untuk aset yang sedang berada di bawah pengurusannya, Danaharta telah melancarkan tender hartanahnya yang keenam pada bulan Januari 2002. Tender hartanah ini melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam tingkat yang mempunyai nilai indikatif berjumlah RM31.9 juta. Tender ini akan ditutup pada 28 Februari 2002. Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion pada akhir Januari 2002. Empat puluh satu kes dengan jumlah hutang sebanyak RM35.2 bilion telah diselesaikan oleh CDRC setakat 31 Januari 2002. Sebuah lagi kes dengan hutang berjumlah RM609 juta telah diterima oleh CDRC manakala dua kes yang lain pula telah dikeluarkan daripada pemerhatian CDRC. Dua puluh satu kes dengan hutang berjumlah RM21.8 bilion pula masih belum diselesaikan. Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) …Nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.4% 17 Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Januari 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Dirujuk kepada 67,644 87 Ditarik-balik / Ditolak 10,606 25 Kes diterima oleh CDRC 57,038 62 Selesai dirumuskan Selesai dilaksanakan ** Menunggu perlaksanaan *** 35,213 29,048 6,165 41 26 15 Belum diselesaikan Disemak semula Disusun semula oleh Danaharta Dengan CDRC 21,825 1,595 1,746 18,484 21 2 7 12 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir ** termasuk 2 dipindah kepada Danaharta *** termasuk 2 dipindah kepada Danaharta Bank Negara Malaysia 28 Februari 2002 18 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Disember 2001 Januari 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.0 -3.3 42.8 -0.5 M1 80.7 3.2 83.6 5.8 M2 362.5 2.2 360.4 1.1 M3 469.5 2.8 472.5 2.4 Sistem Perbankan Jumlah deposit 479.0 1.8 480.2 1.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 470.4 3.6 471.0 3.7 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 411.6 3.8 411.6 3.6 Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.9 85.7 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.4 10.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.4 31.7 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.8 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.1 8.4 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 117.2 117.5 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.8 30.9 Bilangan bulan import tertangguh 5.1 5.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.97 [2.90] 3.27 [3.09] 2.90 [2.88] 3.23 [3.07] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.1 1.2 102.3 1.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 121.7 -4.5 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3662 3.2773 Paun Sterling 5.5161 5.3753 Dolar Singapura 2.0529 2.0756 100 Yen Jepun 2.8955 2.8609 100 Baht Thai 8.6022 8.6501 100 Peso Filipina 7.3644 7.4197 100 Rupiah Indonesia 0.0365 0.0368 100 Won Korea 0.2883 0.2910 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 6.8 5.4 - -0.8 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 696.09 718.82 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 465.0 485.0

Press Release

28 Feb 2005

Pernyataan Dasar Monetari

https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-101

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-101&languageId=ms_MY

Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 28 Februari 2005 28 Feb 2005 Prospek pertumbuhan Malaysia terus menggalakkan pada tahun 2005, dengan pertumbuhan disokong oleh permintaan dalam negeri dan luar negara. Permintaan dalam negeri akan disokong oleh sektor swasta memandangkan sektor awam akan terus mengukuhkan kedudukan akaun fiskalnya. Perbelanjaan pengguna dijangka kekal kukuh sementara pelaburan swasta dijangka kekal mapan berikutan penambahbaikan dan pengembangan kapasiti oleh syarikat-syarikat untuk memenuhi permintaan yang semakin meningkat. Di luar negara, ekonomi global dijangka akan terus mencatat pertumbuhan pada tahun 2005, meskipun kadar pertumbuhan akan menjadi sederhana. Oleh itu, permintaan luar negara akan terus menyokong pertumbuhan ekonomi Malaysia. Kadar inflasi dijangka meningkat pada separuh pertama tahun 2005 disebabkan oleh perubahan dalam harga yang ditadbir, kenaikan sekali dalam cukai barangan tembakau dan alkohol, dan kemungkinan kesan pass-through dari luar negara. Kesan daripada faktor-faktor ini dijangka hanya sementara dan inflasi dijangka menjadi sederhana dan kekal terurus pada sepanjang tahun. Faktor-faktor yang dapat mengurangkan tekanan inflasi daripada bertambah termasuk produktiviti yang semakin meningkat dan pengembangan kapasiti, serta tekanan permintaan yang tidak begitu ketara. Oleh yang demikian, dasar monetari akan terus berperanan menyokong pertumbuhan bagi memastikan ekonomi Malaysia terus berkembang hampir pada tahap potensinya. Kadar dasar semalaman (OPR) kekal tidak berubah pada kadar semasa, iaitu 2.70%. Bank Negara Malaysia 28 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

28 Feb 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Januari 2005

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-january-2005

null

24 Feb 2005

Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keenam Bermula Pada 1 Mac 2005

https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-keenam-bermula-pada-1-mac-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-keenam-bermula-pada-1-mac-2005&languageId=ms_MY

Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keenam Bermula Pada 1 Mac 2005 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keenam Bermula Pada 1 Mac 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0121 pada Khamis, 24 Februari 2005 24 Feb 2005 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka terbitan keenam yang berjumlah RM340 juta akan diterbitkan pada 1 April 2005. Bon Simpanan Merdeka, diterbitkan berlandaskan prinsip Syariah, merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang layak dan ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan dalam tempoh masa jualan yang akan bermula dari 1 hingga 22 Mac 2005. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi fleksibiliti untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Had ini merupakan agregat pemegangan bagi setiap pelabur bagi semua siri Bon Simpanan Merdeka pada satu-satu masa. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di: 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03-2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti yang berikut: Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2005. Tarikh terbitan keenam pada 1 April 2005. Terbitan berikutnya akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan keenam ialah RM340 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), dan tidak bekerja sepenuh masa, tanpa mengira umur. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang keenam ialah dari 1 hingga 22 Mac 2005. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad Bank Negara Malaysia 24 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

22 Feb 2005

Rizab antarabangsa BNM pada 15 Februari 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-february-2005

null

18 Feb 2005

Sesi Dialog dengan Industri Perbankan

https://www.bnm.gov.my/-/sesi-dialog-dengan-industri-perbankan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fsesi-dialog-dengan-industri-perbankan&languageId=ms_MY

Reading: Sesi Dialog dengan Industri Perbankan Share: Sesi Dialog dengan Industri Perbankan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0120 pada Jumaat, 18 Februari 2005 18 Feb 2005 Pada 17 dan 18 Februari 2005, Bank Negara Malaysia telah mengadakan dialog dengan bank perdagangan, bank Islam, syarikat kewangan dan bank saudagar. Dialog ini dihadiri oleh pengerusi, ahli Lembaga Pengarah dan pengurusan kanan institusi perbankan. Sesi dialog yang bertemakan "Meraih Peluang dalam Sektor Pertumbuhan Baru – Memupuk Amalan Pemberian Pinjaman Terbaik", menyediakan satu platform kepada institusi perbankan untuk berbincang mengenai isu-isu yang berkaitan dengan potensi mereka untuk memainkan peranan dalam mempromosi pembangunan aktiviti baru di samping menyokong penggunaan yang mapan dan pertumbuhan yang diterajui pelaburan. Pada masa yang sama, institusi perbankan perlu memastikan pembabitan dalam aktiviti baru tidak akan menyebabkan peningkatan risiko yang tidak wajar dalam sistem perbankan. Sesi dialog tahunan bagi tahun 2005 berlangsung selama satu hari setengah. Dialog ini tertumpu pada empat sektor yang berpotensi untuk tumbuh, iaitu pembiayaan PKS, pembiayaan kredit mikro, pembiayaan pertanian dan pinjaman pengguna. Beberapa pakar yang terkemuka dari rantau ini menerajui perbincangan dalam sesi dialog tersebut. Perbincangan berkisar pada model perniagaan yang berjaya dan pendekatan yang diterima pakai oleh peneraju dalam bidang ini. Institusi perbankan akan meneroka peluang-peluang dalam sektor pertumbuhan baru ini. Bank Negara Malaysia akan menyediakan persekitaran yang kondusif untuk memudahkan proses bagi institusi perbankan meningkatkan sokongan mereka pada sektor-sektor tersebut, iaitu dari segi pembiayaan dan juga penyediaan perkhidmatan sokongan. Bank Negara Malaysia 18 Februari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

08 Feb 2005

Rizab antarabangsa BNM pada 31 Januari 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-january-2005

null

31 Jan 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Disember 2004

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-december-2004

null

30 Jan 2005

Penerbitan Siri Kedua Siri Spesis Terancam Di Bawah Program Pendidikan Melalui Duit Syiling

https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-siri-kedua-siri-spesis-terancam-di-bawah-program-pendidikan-melalui-duit-syiling

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-siri-kedua-siri-spesis-terancam-di-bawah-program-pendidikan-melalui-duit-syiling&languageId=ms_MY

Reading: Penerbitan Siri Kedua Siri Spesis Terancam Di Bawah Program Pendidikan Melalui Duit Syiling Share: Penerbitan Siri Kedua Siri Spesis Terancam Di Bawah Program Pendidikan Melalui Duit Syiling Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0117 pada Ahad, 30 Januari 2005 30 Jan 2005 Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan duit syiling Siri Spesis Terancam yang kedua di bawah program Pendidikan Melalui Duit Syiling. Siri kedua yang dipanggil Siri Burung ini membawa tema Spesis Burung Terancam. Ia dikeluarkan berikutan kejayaan pengeluaran Siri Spesis Terancam yang pertama yang bertemakan 'Haiwan Darat'. Sama seperti Siri Haiwan Darat yang dikeluarkan pada tahun 2003, duit syiling Siri Burung menampilkan 12 spesis burung terancam yang terpilih yang akan dikeluarkan setiap bulan mulai bulan Januari 2005. Duit syiling dengan reka bentuk burung Barau-Barau merupakan spesis burung terancam yang akan membuka tirai Siri Burung, diikuti dengan 11 spesis burung terancam terpilih yang lain. Senarai penuh 12 spesis burung terancam dalam Siri ini adalah seperti di lampiran 1. Duit syiling ini diperbuat daripada aloi emas nordic dengan nilai muka 25 sen dan harga jualan RM5 setiap satu. Duit syiling ini akan didatangkan di dalam kad duit syiling yang menarik dan berwarna-warni, lengkap dengan maklumat berkenaan spesis burung yang dikeluarkan. Spesifikasi teknikal duit syiling ini adalah seperti berikut:Jenis Aloi Nilai Muka Kuantiti Tempaan Dibenar Setiap Keluaran Garis-pusat (mm) Berat (gram) Bentuk Harga Jualan (RM) Emas Nordic (Kilatan Istimewa) Cu89 Zn5 Al5 Sn1 25 sen 100,000 30.0 9.16 Bulat dengan sisi bergerigi 5.00Rekabentuk Duit Syiling Rekabentuk di sebelah hadapan duit syiling memaparkan satu daripada 12 haiwan terancam tersebut mengikut keluaran seperti dalam Lampiran I. Ciri-ciri lain termasuk perkataan 'ENDANGERED SPECIES SERIES' di bahagian atas duit syiling. Manakala di bahagian bawah tertera nama haiwan dalam bahasa Malaysia, bahasa Inggeris dan nama saintifik bagi haiwan berkenaan. Di sebelah belakang duit syiling pula tertera nilai muka duit syiling dan logo untuk Siri Burung yang diwakili oleh Burung Kenyalang. Pusat-pusat Jualan Duit syiling Siri Burung ditempa dan diedarkan oleh The Royal Mint of Malaysia. Keluaran pertama duit syiling boleh diperolehi bermula dari 31 Januari 2005 dan 11 keluaran berikutnya boleh didapati mengikut jadual di lampiran 1. Duit syiling Siri Burung boleh didapati dilokasi berikut: Coin Shoppe, The Royal Mint of Malaysia, Shah Alam Muzium Matawang, Bank Negara Malaysia, Kuala Lumpur Taman Burung, Taman Tasik Perdana, Kuala Lumpur Bank Negara Malaysia 30 Januari 2005 Appendix I Siri Spesis Haiwan Terancam Siri Burung Senarai Siri Burung Terancam dan Jadual Keluaran Burung Terancam Jadual Keluaran 1. Barau-Barau Januari 2005 2. Kuang Raya Februari 2005 3. Lang Siput Mac 2005 4. Pekaka Sungai April 2005 5. Dendang Gajah Mei 2005 6. Enggang Badak Jun 2005 7. Merpati Emas Julai 2005 8. Siul Berjambul Ogos 2005 9. Takau Rakit September 2005 10. Bangau Besar Oktober 2005 11. Pergam November 2005 12. Tirjup Tanah Disember 2005 Bank Negara Malaysia 30 Januari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

28 Jan 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan December 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-december-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-dec.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-december-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan December 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan December 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 28 Januari 2005 28 Jan 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan December 2004 Bank Negara Malaysia 28 Januari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Microsoft Word - ~0372532.doc EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 2045 pada hari Isnin, 28 Januari 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN DISEMBER 2001 Pada bulan Disember, jumlah pembiayaan kepada sektor swasta terus berkembang, disokong oleh keadaan mudah tunai yang lega dan kadar faedah yang kompetitif. Dana yang diperolehi daripada pasaran sekuriti hutang swasta kekal tinggi, sementara itu aktiviti berian pinjaman bank berterusan. Bekalan wang juga meningkat berikutan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi dan pengembangan dalam operasi luar. Mencerminkan aliran masuk dana perdagangan, rizab antarabangsa terus meningkat pada bulan Disember dan separuh pertama bulan Januari. Kadar faedah antara bank terus kekal rendah dan stabil Kadar faedah pasaran wang antara bank secara relatifnya kekal stabil pada bulan Disember. Operasi mudah tunai BNM menguncup sedikit (-RM0.3 bilion). Kesan pengembangan daripada pengeluaran deposit oleh sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM dan aliran masuk dana menerusi perdagangan dan modal jangka panjang telah diimbangi oleh penyimpanan deposit dengan BNM oleh Kerajaan Persekutuan yang lebih tinggi berikutan oleh pembukaan semula terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) pada bulan tersebut. 2 Operasi mudah tunai BNM bermatlamat untuk mengekalkan kadar faedah antara bank yang stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Dis-00 Jan-01 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Penguncupan Pengembangan Kadar faedah antara bank pada bulan Disember kekal stabil Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.06 3.09 5.00 D is 01 Mudah tunai terus kekal lega Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah D is 01 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala kadar purata berian pinjaman (ALR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus menurun. Pada 15 Januari 2002, purata kadar faedah deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah. Tetapi, ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun Kadar Faedah Berian Pinjaman: BP & SK 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.32 10.24 7.45 6.39 % % 6.81 6.67 D is -0 1 Kadar faedah deposit tetap untuk bank perdagangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jan 02 31-Dis 30-Nov 4 Ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Disember Pada bulan Disember, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun (5.9%) dan euro (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding paun sterling (-1.8%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh berikutan penerbitan petunjuk ekonomi yang menunjukkan peningkatan keyakinan para pengguna AS. Yen Jepun merosot berbanding dolar AS Kadar inflasi yang rendah sedikit pada bulan Disember telah mengakibatkan kadar faedah benar deposit 3 bulan meningkat Kadar Faedah Benar 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 9 8 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 9 9 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 0 0 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 0 1 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 1.71 2.01 D is 01 Begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap untuk syarikat kewangan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 31-Dis 15-Jan 02 30-Nov 5 berikutan kurang keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi Jepun, dan tanggapan pasaran bahawa Kerajaan Jepun menyokong dasar matawang yang lemah. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan sedikit kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan kesan sistemik terhadap kawasan euro berikutan kegagalan Argentina membayar hutang. Ringgit turut mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding beberapa mata wang serantau dalam julat 0.5% - 4.3%, sementara menyusut nilai berbanding peso Filipina dan rupiah Indonesia, masing-masing sebanyak 0.7% dan 0.5%. Berikutan penurunan nilai yen Jepun, sebilangan mata wang serantau juga menyusut nilai berbanding dolar AS dan ringgit. Walau bagaimanapun, rupiah Indonesia dan peso Filipina meningkat nilai berbanding dolar AS, hasil daripada kemasukan dana daripada kiriman wang daripada pekerja-pekerja di luar negara. Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang utama pada bulan Disember Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama 2 3 4 5 6 7 8 RM/Mata wang asing 100 Yen AS$ STG (Purata mingguan) Euro J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D 25 Jan. 1998 1999 2000 2001 2002 Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang serantau pada bulan Disember 0 2 4 6 8 10 12 J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D RM/S$,W on,Rupiah,Peso,Baht Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) 1998 1999 2000 2001 25 Jan. 100 Baht 100 Peso 10,000 Rupiah 1,000 W on S$ 6 Sepanjang tempoh 1 – 25 Januari 2002, nilai ringgit meningkat berbanding matawang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun sebanyak 2.8%, berbanding euro sebanyak 1.0% dan berbanding paun sterling sebanyak 1.8%. Dolar AS meningkat nilai terutamanya disebabkan oleh keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi AS. Euro merosot berbanding dolar AS berikutan kebimbangan pasaran mengenai kesan penurunan nilai peso Argentina terhadap kawasan euro memandangkan penglibatan bank-bank Eropah di Argentina. Nilai ringgit juga menyusut berbanding beberapa mata wang serantau dalam julat 0.1% - 0.8% pada tempoh yang sama. Disebalik perkembagan ini, ringgit kekal pada paras yang sebenar dan terus disokong oleh asas ekonomi Malaysia yang kukuh. Rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, sistem perbankan yang bermodal secukupnya dan paras hutang luar negara yang rendah adalah sebahagian daripada asas-asas ekonomi yang kukuh ini. Inflasi kekal rendah Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), turun pada tahap 1.2% pada asas tahunan pada bulan Disember (November: 1.5%). Bagi keseluruhan tahun ini, inflasi menyederhana kepada 1.4% (1.6% pada tahun 2000). Pada asas bulanan, IHP keseluruhannya meningkat sedikit sebanyak 0.1% pada bulan Disember. Kenaikan ini disebabkan oleh kenaikan harga yang lebih tinggi bagi makanan di rumah, sementara harga bagi sub- kumpulan lain secara relatifnya kekal stabil. Harga yang lebih tinggi bagi RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Dis. 2001 25 Januari 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.3662 3.3339 0.1 1.0 - Paun Sterling 6.3708 5.5161 5.4169 -1.8 1.8 17.6 100 yen Jepun 2.7742 2.8955 2.8174 5.9 2.8 -1.5 Dolar Singapura 2.1998 2.0529 2.0686 1.1 -0.8 6.3 100 baht Thai 9.3713 8.6022 8.6119 0.5 -0.1 8.8 100 peso Filipina 8.8302 7.3644 7.4052 -0.7 -0.6 19.2 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0365 0.0363 -0.5 0.6 -2.5 100 won Korea 0.2827 0.2883 0.2867 4.3 0.6 -1.4 Prestasi Ringgit Berbanding Mata wang Terpilih % Perubahan Disember 2001 1-25 Jan. 2002 2 Sep. 1998- 25 Jan. 2002 7 makanan di rumah, diantaranya ikan, daging, dan susu dan telur, mencerminkan permintaan yang lebih tinggi berikutan musim perayaan serta kekurangan penawaran ikan disebabkan oleh keadaan cuaca yang kurang baik di kawasan pantai timur Semenanjung Malaysia. Harga pengeluar terus menyusut Sementara itu, Indeks Harga Pengeluar (IHPR) turun sebanyak 6.8% pada asas tahunan pada bulan November (Oktober: -7.9%). Harga yang lebih rendah ini disebabkan oleh harga komoditi yang lebih rendah, iaitu minyak mentah dan getah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR yang tidak berkaitan dengan komoditi meningkat sedikit sebanyak 0.3%. Pada asas bulanan, IHPR menyusut sebanyak 1.0% pada bulan November. Harga pengeluar terus menyusut Indeks Harga Pengeluar -20.0 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N P er u b ah an T ah u n an % 1999 2000 2001 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi Inflasi turun pada bulan Disember Indeks Harga Pengguna 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D P er ub ah a n Ta hu na n % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan 1999 2000 2001 8 Agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember. Wang secara luas, M3 meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau 0.9% sementara M1 mencatat peningkatan sebanyak RM3.2 bilion atau 4.1%. Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 masing-masing meningkat sebanyak 3.2%, 2.2% dan 2.9%. Penyederhanaan dalam kadar pertumbuhan tahunun ini adalah disebabkan oleh asas yang tinggi pada bulan Disember 2000, serta peningkatan dalam deposit Kerajaan dengan BNM pada bulan Disember. Peningkatan dalam M3 pada bulan Disember adalah disebabkan terutamanya oleh tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi, mencerminkan peningkatan dalam pegangan sekuriti dan pelaburan lain oleh institusi perbankan. Operasi luar juga memberi kesan pengembangan ke atas bekalan wang, dengan rizab antarabangsa BNM terus menunjukkan peningkatan. Walau bagaimanapun, operasi Kerajaan memberi kesan penguncupan, mencerminkan peningkatan dalam deposit dengan BNM berikutan penerimaan hasil daripada terbitan semula Sekuriti Kerajaan Malaysia sebanyak RM6.5 bilion dan pinjaman bersindiket asing sebanyak AS$540 juta. Walau bagaimanapun, pinjaman bersindiket asing tersebut memberi kesan yang neutral ke atas bekalan wang, oleh kerana ia juga dicerminkan sebagai peningkatan dalam rizab antarabangsa BNM. Agregat monetari terus mengembang, walaupun pada kadar yang lebih sederhana Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=3.2 M2=2.2 M3=2.9 -20 -10 0 10 20 30 40 D is -9 9 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 Tahunan % M1 M2 M3 9 Deposit sistem perbankan mencatatkan peningkatan akhir tahun yang ketara, sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM6 bilion atau 1.3%. Deposit menunjukkan peningkatan yang menyeluruh pada bulan tersebut. Deposit individu terus meningkat dengan ketara sebanyak RM2.7 bilion, terutamanya dalam bentuk deposit tabungan, permintaan dan tetap, sebahagiannya mencerminkan penerimaan bonus akhir tahun. Deposit institusi kewangan juga meningkat sebanyak RM1.7 bilion, disebabkan terutamanya oleh peningkatan deposit institusi kewangan bukan bank dalam bentuk perjanjian beli balik dan deposit SPI. Pada masa yang sama, deposit perusahaan perniagaan juga adalah lebih tinggi terutamanya dalam bentuk deposit permintaan dan perjanjian beli balik. Peningkatan dalam perjanjian beli balik ini sedikit sebanyak menggambarkan pemindahan daripada simpanan tetap. Sementara itu, deposit mata wang asing mencatatkan pengeluaran bersih, terutamanya disebabkan oleh kadar ...pada asas bulanan, M3 meningkat berikutan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi dan pengembangan dalam operasi luar M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 D is -9 9 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion Okt Nov Dis Jan-Dis M3 -1.2 1.8 4.2 13.0 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 3.9 2.0 -1.8 -1.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.1 1.3 1.2 20.4 Operasi luar 1/ -1.2 -0.9 1.4 7.6 Pengaruh lain -5.0 -0.5 3.4 -13.5 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2001 10 dolar AS yang rendah. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.8% pada akhir bulan Disember (3.2% pada akhir bulan Disember 2000). Untuk keseluruhan tahun 2001, jumlah deposit meningkat sebanyak RM8.6 bilion (RM14.6 bilion dalam tahun 2000), dengan deposit individu meningkat sebanyak RM17 bilion, yang lebih daripada mengimbangi deposit yang lebih rendah oleh penyimpan-penyimpan lain. Dari segi jenis deposit, deposit SPI menunjukkan peningkatan yang ketara sepanjang tahun (RM11.3 bilion). Peningkatan ini adalah terutamanya dalam bentuk deposit pelaburan istimewa (SID) dan deposit pelaburan am (GID) berjumlah RM8.9 bilion, sebahagiannya mencerminkan pemindahan daripada deposit tetap konvensional yang merosot sebanyak RM12.5 bilion. Jenis deposit lain, Peningkatan yang menyeluruh dalam deposit, kecuali deposit Kerajaan Persekutuan dan Negeri yang kekal stabil Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Okt. Nov. Dis. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -997 -586 -40 Kerajaan Negeri -206 62 25 Badan Berkanun1/ 39 -476 818 Institusi Kewangan -3,136 -1,580 1,660 Perusahaan Perniagaan -1,867 -1,177 982 Individu 2,025 3,810 2,673 Lain-lain 130 -110 -154 Jumlah -4,012 -58 5,964 1/ Termasuk kerajaan tempatan. 2001 Peningkatan deposit yang ketara adalah disebabkan oleh perjanjian beli balik, deposit permintaan, deposit SPI dan deposit tabungan yang lebih tinggi Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Okt. Nov. Dis. Jenis Deposit tetap 406 -1,975 -2,712 Deposit instrumen boleh niaga (NID) -1,456 -642 327 Deposit permintaan -553 826 2,738 Deposit tabungan 360 294 863 Perjanjian beli balik (Repo) -2,818 1,085 4,082 Deposit mata wang asing 287 4 -379 Deposit SPI -368 459 1,199 Lain-lain 130 -110 -154 Jumlah -4,012 -58 5,964 2001 11 khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga lebih tinggi. Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5 bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta kad kredit. Pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember … Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 3 6 9 12 15 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) ... dan telah disalurkan kepada sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit serta untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ÿþýüý �þüü� �þÿ�ÿ �þ�� þ�� þü�� üþ�ÿ� �þý�ü üþ�� þÿ�ý üþý�ý üþ�� þü�ÿ �þ��ü �þ�ü� üþ�ý� üþýÿ� üþ�ÿ� üþ�� üþ�ü� üþ�� üþü�� üþ�� üþ��ü - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 RM juta Sektor harta benda yang luas Kredit penggunaan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Perkilangan khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga lebih tinggi. Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5 bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta kad kredit. Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion RM bilion 15 40 Pengeluaran pinjaman _ 35 meningkat dengan ketara 12 — ———————————— — — — pada bu/an Disember —3o —25 ~20 Ju|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 |:I Pengeluaran (skel kanan) I:I Pembayaran balik (skel kanan) -Kelulusan (skel kiri) _ Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RM Juta 30,000 25000 7 ( — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 7 7 dan telah disalurkan 20,000 H ,, kepada sektorperki/angan; perdagangan borong _ , dan runcit serta untuk pembelian rumah 15,000 —— — 35 . 10,000 —— — — — — — — — — — 5r3 — — — — 3° — — — 5 °° — — — kediaman dan kereta penumpang 5'°°°‘” ““ ”” :93 "” ”’ 3 ““ “ Ju|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 E] Sektor harta benda yang Iuas El Kredit penggunaan I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel I Perkilangan 11 12 Walau bagaimanapun, berikutan bayaran balik pinjaman yang lebih tinggi, jumlah pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh system perbankan menurun sedikit sebanyak RM112 juta pada bulan Disember. Ini adalah disebabkan terutamanya oleh pembiayaan semula pinjaman berjumlah sebanyak RM1.3 bilion oleh sebuah syarikat utiliti menerusi terbitan sekuriti hutang swasta. Tidak termasuk pembiayaan semula ini, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM1.2 bilion pada bulan Disember. Sementara itu, pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang terus meningkat. Untuk keseluruhan tahun ini, pengeluaran pinjaman meningkat sebanyak 3.1% kepada RM372 bilion, dengan sebahagian besarnya disalurkan kepada sektor perkilangan (27.9% daripada jumlah pengeluaran); perdagangan borong dan runcit (17.2%); pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang (masing-masing sebanyak 7.7% dan 6.3%); sektor perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan (7.7%) dan pembinaan (5.6%); serta untuk kad kredit (5.3%). Bayaran balik pinjaman juga meningkat sebanyak 4.7% kepada RM363.4 bilion, hampir menyamai pengeluaran, yang Penurunan dalam pinjaman yang belum dijelaskan mencerminkan terutamanya pembiayaan semula pinjaman menerusi terbitan sekuriti hutang swasta (RM juta) Pada akhir bulan Nov. Dis. Dis. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan 224 -289 12,393 Perlombongan dan kuari -140 22 1,538 Perkilangan -1,466 -38 68,326 Elektrik, gas dan bekalan air 407 -935 5,317 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 242 -1 38,990 Sektor harta benda yang luas 143 1,168 175,929 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,199 1,290 87,067 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -1,996 -369 12,339 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan 22 -207 35,358 Kredit penggunaan 940 1,149 69,410 yang mana: Pembelian kereta penumpang 759 718 45,496 Kad kredit 246 323 8,942 Pembelian sekuriti -65 -252 30,372 Lain-lain 102 -361 20,452 Jumlah Pinjaman1/ -1,587 -112 470,424 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2001 13 mana telah menyederhanakan pertumbuhan jumlah pinjaman yang belum dijelaskan. Untuk keseluruhan tahun ini, jumlah pinjaman yang belum dijelaskan meningkat lagi sebanyak RM16.4 bilion atau 3.6% pada akhir bulan Disember 2001. Tidak termasuk penstrukturan semula hutang pada bulan November dan pembiayaan semula pinjaman pada bulan Disember, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM20.6 bilion atau 4.5% pada akhir tahun 2001. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) meningkat Jumlah pembiayaan menerusi pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta meningkat sebanyak RM2.8 bilion pada bulan Disember. Untuk keseluruhan tahun ini, ia meningkat sebanyak RM33.5 bilion atau 6% pada akhir tahun 2001. Perolehan dana bersih yang lebih tinggi daripada pasaran modal Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Disember, berjumlah RM12.2 bilion. Dana yang diperolehi oleh sektor awam adalah lebih tinggi disebabkan oleh pembukaan semula terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) berjumlah RM6.5 bilion. Sementara itu, jumlah terbitan bersih hutang sekuriti oleh sektor swasta adalah lebih rendah. Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Nov. Dis. Jan-Dis Nov. Dis. Pembiayaan melalui sistem perbankan 0.9 -0.1 22.9 6.3 4.8 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -1.6 -0.1 16.4 4.8 3.6 Pegangan sekuriti hutang swasta 2.5 … 6.5 46.9 35.9 Jumlah PDS * (2) 6.9 3.0 17.1 19.8 17.0 Jumlah (1) + (2) 5.3 2.8 33.5 7.5 6.0 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % 2001 RM bilion Pertumbuhan tahunan Perubahan 2001 14 Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus menunjukkan arah aliran yang positif pada bulan Disember sejajar dengan perkembangan di pasaran Amerika Syarikat. Sentimen pasaran juga meningkat berikutan laporan positif oleh beberapa institusi penyelidikan asing mengenai Malaysia. Pelaksanaan indeks ‘free-float’ oleh Morgan Stanley Capital International tidak memberi kesan yang ketara terhadap pasaran kerana pelabur-pelabur telah mengambil kira kesannya terlebih dahulu. Pada 31 Disember, KLSE CI ditutup pada 696.09 mata (+9.1% sejak akhir bulan November dan +2.4% berbanding pada akhir tahun 2000) manakala permodalan pasaran adalah sebanyak RM464.99 bilion (+6.7% sejak akhir bulan November dan +4.6% berbanding pada akhir tahun 2000). Purata urusniaga harian pula adalah sebanyak 322.7 juta unit (371.7 juta unit pada bulan November dan 204.4 juta unit pada tahun 2001). Perolehan dana bersih yang lebih tinggi daripada pasaran modal pada bulan Disember. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 6,621 (349) 6,970 55 6,915 12,237 6,830 5,407 796 4,611 (2,000) - 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Nov-2001 Dis-2001 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta KLSE CI menunjukkan aliran menurun Prestasi Indeks Terpilih 95 100 105 110 115 120 30 -N ov 3- D is 4- D is 5- D is 6- D is 7- D is 10 -D is 11 -D is 12 -D is 13 -D is 14 -D is 15 -D is 18 -D is 19 -D is 20 -D is 21 -D is 24 -D is 25 -D is 26 -D is 27 -D is 28 -D is 31 -D is 1- Ja n 2- Ja n 3- Ja n 4- Ja n 7- Ja n 8- Ja n 9- Ja n 10 -J an 11 -J an 14 -J an 15 -J an 16 -J an 17 -J an 18 -J an 21 -J an 22 -J an 23 -J an 24 -J an 25 -J an 31 N o v. 20 01 =1 00 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 15 Dalam tempoh tiga minggu pertama bulan Januari 2002, prestasi pasaran secara relatifnya kekal stabil. Pada mulanya, KLSE CI meningkat sedikit berikutan laporan positif mengenai prospek ekonomi Malaysia. Walau bagaimanapun, aliran yang memberangsangkan ini tidak dapat bertahan sehingga akhir tempoh tersebut berikutan aktiviti pengambilan untung dan ketidaktentuan bursa-bursa saham global. Pada 25 Januari, KLSE CI ditutup pada 693.58 mata (-0.4% sejak akhir bulan Disember) manakala permodalan pasaran adalah sebanyak RM470 bilion (+1.1% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga harian pula adalah lebih tinggi sebanyak 351.8 juta unit (322.7 juta unit pada bulan Disember). Rizab Antarabangsa Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada 31 Disember 2001 dan seterusnya kepada RM117.8 bilion atau AS$31 bilion sehingga 15 Januari 2002. Paras rizab ini adalah mencukupi untuk membiayai 5.1 bulan import tertangguh dan adalah 6.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Aliran masuk yang berterusan daripada perdagangan dan modal jangka panjang adalah lebih daripada mencukupi untuk membiayai pergerakan dana berkaitan penghantaran pulang keuntungan dan dividen pada penghujung tahun serta pelarasan dana portfolio. Kedudukan rizab pada penghujung bulan Disember 2001 telah mengambil kira pelarasan sukuan yang menghasilkan kerugian penilaian semula matawang asing yang belum direalisasi sebanyak AS$612 juta disebabkan terutamanya oleh penyusutan nilai Euro dan yen berbanding dolar AS pada suku keempat. Jumlah kerugian penilaian semula bersih berjumlah sebanyak RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001. Rizab telah meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau AS$1.1 bilion sejak akhir tahun 2000. Rizab adalah dalam aliran menaik sejak akhir bulan Jun, mengatasi kemerosotan yang dialami pada awal tahun 2001. Sejak akhir bulan Jun, rizab antarabangsa telah meningkat sebanyak RM18.9 bilion atau AS$5 bilion. Dengan perbezaan kadar faedah memihak kepada Malaysia pada separuh kedua tahun 2001, ianya telah menggalakkan pembawaan pulang perolehan eksport dengan lebih awal daripada luar negeri. Aliran 16 masuk pelaburan langsung asing kekal ketara dalam tempoh berkenaan, mencerminkan aliran masuk daripada rakan niaga strategik luar negara. Meskipun modal portfolio mencatatkan aliran masuk yang kukuh sejak bulan Julai, tren ini berubah haluan pada separuh kedua bulan September berikutan ketidaktentuan yang berkaitan dengan perkembangan peristiwa 11 September di Amerika Syarikat. Pembayaran balik hutang luar negeri pada separuh kedua tahun 2001 pula mengimbangi sebahagian daripada pengambilan daripada hutang luar negeri. Sistem perbankan kekal kukuh Kedudukan modal sistem perbankan terus bertambah baik pada bulan Disember 2001 dengan nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal utama (CCR) masing-masing meningkat kepada 12.7% and 10.8%. Peningkatan nisbah-nisbah modal ini adalah berikutan penambahan modal oleh 3 institusi perbankan untuk mematuhi syarat keperluan modal minima. Walau bagaimanapun, peningkatan ini telah diimbangi sedikit oleh kenaikan dalam pelaburan subsidiari berikutan pengambilalihan sebuah syarikat kewangan sehubungan dengan proses penggabungan sistem perbankan. Nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.1% pada akhir Disember 2001 (7.9% pada akhir November 2001) dengan NPL bersih berjumlah RM32.6 Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 D is -9 9 Ja n- 00 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 15 Ja n. -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 6.1 kali AS$31b 5 .1 bulan 17 bilion. Kenaikan ini disebabkan oleh peningkatan sedikit di dalam jumlah kasar NPL sebanyak RM0.6 bilion di samping penguncupan yang kecil di dalam jumlah pinjaman sistem perbankan. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 Dis. Jun. Dis. Dis. Jun. Okt. Nov. Dis. Modal Nisbah Modal Utama (%) 8.7 10.4 10.1 10.7 10.5 10.6 10.6 10.8 RWCR (%) 11.8 12.9 12.5 13.0 12.4 12.5 12.6 12.7 NPL Bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 7.9 6.4 6.5 6.3 8.2 7.9 8.1 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 29,889 23,849 24,736 24,700 33,121 31,934 32,586 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.8 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam. Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 (%) RWCR Modal Utama ….RWCR meningkat kepada 12.7% 18 Setakat 30 November 2001, jumlah pinjaman yang diambil alih dan diuruskan oleh Danaharta adalah sebanyak RM47.5 bilion di mana RM39.5 bilion adalah daripada sistem perbankan. Jumlah pinjaman yang diambil alih oleh Danaharta daripada sistem perbankan merangkumi 39.3% daripada jumlah NPL seluruh sistem perbankan. Daripada jumlah keseluruhan pinjaman yang diambil alih ini, RM41.9 bilion (dengan nilai kasar RM45.0 bilion) atau 88.2% telah diselesaikan di mana kadar kutipan balik pinjaman- pinjaman tak berbayar ini dijangka berada pada tahap 56%1. Suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada tahap RM2.1 bilion pada akhir Disember 2001 berikutan pembayaran balik oleh sebuah institusi kewangan. Sepanjang bulan ini, Jawatankuasa Penyusuanan Semula Hutang Korporat (CDRC) telah menyelesaikan 3 kes lagi. Walau bagaimanapun, satu kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi sedang menunggu pelaksanaan telah ditarik balik daripada CDRC di atas permintaan peminjam- peminjamnya. Ini menjadikan jumlah kes yang telah diselesaikan kepada 42 dengan jumlah hutang sebanyak RM35.4 bilion dan jumlah kes yang telah ditolak atau ditarik balik kepada 23 kes. Setakat 31 Disember 2001, 21 kes dengan hutang berjumlah RM21.4 bilion masih belum diselesaikan, termasuk 3 kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi kini perlu disemak semula dan 6 kes yang telah dipindahkan kepada Danaharta untuk disemak semula. 1 Berasaskan andaian kadar kutipan balik sifar bagi kes-kes yang tertunggak. Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) …Nisbah NPL bersih meningkat sedikit kepada 8.1% 19 Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Disember 2001 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Dirujuk kepada 66,813 86 Ditarik-balik / Ditolak 10,069 23 Kes diterima oleh CDRC 56,744 63 Selesai dirumuskan Selesai dilaksanakan ** Menunggu perlaksanaan *** 35,386 28,971 6,415 42 25 17 Belum diselesaikan Disemak semula Disusun semula oleh Danaharta Dengan CDRC 21,358 1,747 1,573 18,038 21 3 6 12 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir ** termasuk 2 dipindah kepada Danaharta *** termasuk 3 dipindah kepada Danaharta Bank Negara Malaysia 28 Januari 2002 20 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan November Disember Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuha n tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 39.8 6.4 40.0 -3.3 M1 77.6 8.1 80.7 3.2 M2 356.9 3.9 362.5 2.2 M3 465.4 4.3 469.5 2.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 473.1 2.6 479.0 1.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 470.5 4.8 470.4 3.6 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 412.1 5.2 411.6 3.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 87.1 85.9 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.8 9.4 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 30.5 33.5 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.6 12.7 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.9 8.1 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 116.5 117.2 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.7 30.8 Bilangan bulan import tertangguh 5.0 5.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99 [2.89] 2.85 [3.06] 2.97 [2.90] 3.27 [3.09] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.0 1.5 102.1 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 122.0 -6.8 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3708 3.3662 Paun Sterling 5.4158 5.5161 Dolar Singapura 2.0756 2.0529 100 Yen Jepun 3.0674 2.8955 100 Baht Thai 8.6462 8.6022 100 Peso Filipina 7.3148 7.3644 100 Rupiah Indonesia 0.0363 0.0365 100 Won Korea 0.3006 0.2883 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) -0.3 6.9 6.8 5.4 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 638.02 696.09 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 435.98 464.99

Press Release

20 Jan 2005

Institusi Perbankan Tawarkan Akaun Simpanan Asas dan Akaun Semasa Asas

https://www.bnm.gov.my/-/institusi-perbankan-tawarkan-akaun-simpanan-asas-dan-akaun-semasa-asas

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finstitusi-perbankan-tawarkan-akaun-simpanan-asas-dan-akaun-semasa-asas&languageId=ms_MY

Reading: Institusi Perbankan Tawarkan Akaun Simpanan Asas dan Akaun Semasa Asas Share: 13 Institusi Perbankan Tawarkan Akaun Simpanan Asas dan Akaun Semasa Asas Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 20 Januari 2005 20 Jan 2005 Berkuatkuasa mulai 1 Februari 2005, semua bank perdagangan dan syarikat kewangan 1 akan menawarkan akaun simpanan asas (BSA) dan akaun semasa asas (BCA) tanpa kemudahan overdraf kepada semua warganegara Malaysia, termasuk pemastautin tetap. Pemegang-pemegang akaun BSA dan BCA akan mendapat akses kepada perkhidmatan-perkhidmatan berikut melalui akaun-akaun asas: Deposit cek dan tunai; Pertanyaan akaun; Pengeluaran wang; Pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama; Kemudahan pembayaran bil seperti yang ditawarkan oleh institusi-institusi perbankan; dan Interbank-GIRO 2 Dalam menggunakan perkhidmatan yang disediakan, pemegang akaun layak melakukan sekurang-kurangnya 16 transaksi sebulan bagi setiap akaun, terdiri daripada perkara-perkara yang berikut: Enam kunjungan percuma ke kaunter bagi pertanyaan akaun, pengeluaran wang, pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama serta pembayaran bil. Kunjungan ke kaunter adalah ditakrifkan sebagai satu kunjungan ke kaunter bank tanpa mengambil kira bilangan transaksi yang dilakukan; Lapan transaksi percuma pengeluaran wang melalui ATM. Tiada had bagi transaksi ATM yang tidak melibatkan pengeluaran wang (contohnya, pertanyaan baki atau pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama); dan Dua transaksi interbank-GIRO yang boleh dikenakan fi maksimum sebanyak RM0.50 bagi setiap transaksi. Semua transaksi deposit ke dalam akaun pemegang BSA dan BCA adalah percuma. Walau bagaimanapun, sekiranya perkhidmatan deposit layan diri disediakan dan pemegang akaun masih memilih untuk melakukan deposit di kaunter, transaksi ini dianggap sebahagian daripada had perkhidmatan di kaunter. Pemegang akaun BSA dan BCA di institusi perbankan yang menawarkan perkhidmatan perbankan Internet juga layak menikmati perkhidmatan berikut secara percuma dan tanpa had: pertanyaan akaun dalam talian (online) , pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama dan pembayaran bil. Perkhidmatan minimum yang ditawarkan di bawah BSA dan BCA adalah merupakan antara perkhidmatan-perkhidmatan perbankan yang sering digunakan oleh orang ramai. Bilangan transaksi yang diberi secara percuma atau yang dikenakan caj minimal memadai untuk memenuhi keperluan kebanyakan pelanggan perbankan. Butiran lanjut mengenai BSA dan BCA adalah seperti dalam Lampiran. Orang ramai dinasihatkan supaya menghubungi institusi perbankan masing-masing bagi mengetahui sama ada akaun mereka yang sedia ada layak diklasifikasikan sebagai BSA dan BCA serta prosedur untuk membuka akaun baru BSA dan BCA. Bank Negara Malaysia kini sedang mengkaji semula fi dan caj yang dikenakan oleh institusi perbankan, termasuk transaksi yang melebihi nilai ambang (thresholds) yang ditetapkan di bawah BSA dan BCA. Bank Negara Malaysia akan memastikan semua caj-caj tersebut, termasuk caj-caj baru adalah bersesuaian, munasabah serta mencerminkan tanggungan kos dan penjimatan kos. Sementara menunggu hasil kajian, institusi perbankan dibenarkan mengenakan caj-caj yang sedia ada. Di samping itu, institusi-institusi perbankan dikehendaki memastikan butiran fi dan caj yang dikenakan ke atas produk dan perkhidmatan yang ditawarkan kepada individu dan perusahaan kecil dan sederhana disediakan di semua cawangan dan laman web masing-masing berkuatkuasa mulai 1 Februari 2005. Bank Negara Malaysia 20 Januari 2005 1 Syarikat-syarikat kewangan hanya dikehendaki menawarkan Akaun Simpanan Asas 2 MEPS Interbank-GIRO ialah sistem pembayaran dan pemindahan dana elektronik antara bank yang dihadkan sehingga maksimum RM100,000 setiap transaksi. Lampiran : Ciri-ciri BSA dan BCANo. Parameter 1 Kelayakan Warganegara Malaysia atau pemastautin tetap. Bagi BCA, pemohon mestilah berumur sekurang-kurangnya lapan belas tahun dan syarat yang memerlukan pencadang dikekalkan. Layak untuk 1 BSA dan 1 BCA bagi setiap individu untuk setiap institusi perbankan. 2 Ciri-ciri Akaun Simpanan Asas (BSA) Had deposit permulaan yang ditetapkan untuk membuka BSA tidak melebihi RM20 Faedah akan dibayar tanpa mengira baki akaun Tiada caj perkhidmatan atau penyelenggaraan Had baki minimum yang ditetapkan tidak boleh melebihi RM20 Penyata mini percuma Akaun Semasa Asas (BCA) Had deposit permulaan yang ditetapkan untuk membuka BCA tidak melebihi RM500 Tiada caj yang dikenakan bagi pengeluaran buku cek kecuali duti setem Caj perkhidmatan sebanyak RM10 bagi setiap setengah tahun dikenakan ke atas akaun yang mempunyai baki kurang daripada RM1,000 seperti yang diperuntukkan di bawah peraturan ABM yang sedia ada Penyata bulanan percuma 3 Bilangan transaksi bulanan minimum Pemegang akaun layak melakukan 16 transaksi sebulan bagi setiap akaun, terdiri daripada perkara-perkara yang berikut : Enam kunjungan percuma ke kaunter bagi pertanyaan akaun, pengeluaran wang, pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama dan pembayaran bil. Kunjungan ke kaunter adalah ditakrifkan sebagai satu kunjungan ke kaunter bank tanpa mengambil kira bilangan transaksi yang dilakukan; Lapan transaksi percuma pengeluaran wang melalui ATM. Tiada had bagi transaksi ATM yang tidak melibatkan pengeluaran wang (contohnya, pertanyaan baki atau pemindahan dana dalam institusi perbankan yang sama); dan Dua transaksi interbank-GIRO yang boleh dikenakan fi maksimum sebanyak RM0.50 bagi setiap transaksi. Nota : Bagi institusi perbankan yang tidak mempunyai kemudahan ATM dan/atau GIRO, pemegang akaun boleh melakukan transaksi-transaksi ini di kaunter.4 Kemudahan Perbankan Internet Pemegang akaun BSA dan BCA bagi sesebuah institusi perbankan yang mempunyai perkhidmatan perbankan internet layak melakukan pertanyaan akaun dalam talian tanpa had, pemindahan dana di bawah institusi perbankan yang sama dan pembayaran bil, tanpa dikenakan sebarang caj. 5 Lain-lain fi dan caj Penggantian kad ATM/Bankcard (tidak melebihi RM12) Penutupan BSA dan BCA dalam masa 3 bulan selepas akaun dibuka (tidak melebihi RM20)Bank Negara Malaysia 20 Januari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

20 Jan 2005

Rizab antarabangsa BNM pada 15 Januari 2005

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-january-2005

null

19 Jan 2005

Bank Negara Malaysia Terbitkan "Buku Wang Saku" Dan "Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga" Bagi Tahun 2005

https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-terbitkan-buku-wang-saku-dan-buku-perancangan-dan-penyata-kewangan-keluarga-bagi-tahun-2005>Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku Dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/761691/faq_initiative_onshore_financial_market_v6.pdf, https://www.bnm.gov.my/documents/20124/39730/Guidelines-on-Currency-Quality-and-Handling-Suspected-Counterfeits-Dec2022.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=2&redirect=%2Fhome&languageId=ms_MY

Frequently Asked Questions Questions Answer Hedging flexibilities for institutional investors 1. Who is eligible for dynamic hedging? • Resident and non-resident institutional investors upon registration with BNM, excluding – (a) non-resident banks; and (b) non-resident securities companies. • The registration for dynamic hedging is to be undertaken at firm level. 2. If an investor is registered at the firm level, is it permitted to “carve out” specific funds for passive hedging? • Yes. During the registration, the investor has to make a one-off declaration of funds to be used in dynamic hedging. Funds to be “carved out” for passive hedging are not eligible for dynamic hedging. 3. What hedging instruments are permissible under foreign exchange risk management? • The hedging instrument allowed is buying or selling of FX/MYR forward. 4. What are the underlying assets eligible for dynamic hedging? • For non-resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in ringgit-denominated debt securities on Real-time Electronic Transfer of Funds and Securities System (RENTAS); ii. investment in ringgit-denominated equity securities on Bursa Malaysia Berhad; or iii. temporary placement in ringgit deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using ringgit proceeds arising from the selling of existing ringgit-denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such ringgit proceeds. • For resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in foreign currency- denominated debt securities; ii. investment in foreign currency- denominated equity securities; or iii. temporary placement in foreign currency Questions Answer deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using foreign currency proceeds arising from the selling of existing foreign currency- denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such foreign currency proceeds. 5. Do investors need to sign standard agreement to enter into onshore forward transaction? • No. However, investors are encouraged to sign a standard agreement to safeguard their interests. 6. What is the allowable threshold for dynamic hedging? • A non-resident institutional investor registered with the Bank is allowed to – i. enter into forward contracts to sell ringgit up to 100% of its invested underlying ringgit-denominated asset; or ii. enter into forward contracts to buy ringgit up to 25% of its invested underlying ringgit-denominated asset. • Meanwhile, resident institutional investor registered with the Bank is allowed to enter into forward contracts to buy ringgit up to 100% of its invested underlying foreign currency-denominated asset. 7. What will happen in the event that an investor breaches the prudential threshold? • The investor shall unwind the forward position to the permitted limit. BNM will advise on the permitted timeline to unwind on a case-by-case basis (within 7 business days). Failure to do so may result in BNM reviewing the investor’s eligibility. 8. Are investors allowed to net settled the forward transaction in USD? • Yes, settlement of forward transactions can be on gross or net basis. 9. Who can non-resident investors approach to enter into dynamic hedging? • Non-resident investors can approach licensed onshore banks, appointed overseas office1, or approved appointed non-resident financial institutions2 for dynamic hedging. 1 Appointed overseas office (AOO) refers to appointed overseas parent company, subsidiary company, sister company, head office or branch of a licensed onshore bank’s banking group, excluding a licensed International Islamic bank. 2 Appointed NRFI refers to non-resident financial institution outside onshore bank’s banking group which has been approved by BNM to participate in the AOO Framework. Questions Answer 10. Can an investor use their existing Legal Entity Identifier (LEI)? • Yes. BNM will provide an ID to investors without LEI. More information on LEI is available at https://www.leiroc.org/. 11. Is it requirement to have segregated cash accounts for settlement of onshore forward transactions? • No. 12. Illustration of Hedging Flexibility for Institutional Investors Process Flow * Ringgit Operations Monitoring System (a) Registration: • Institutional investor is required to do a one-off registration by submitting the Forward Market Participation Form to BNM. The form is available at BNM’s website, www.bnm.gov.my. • BNM shall notify the institutional investor in writing upon acceptance of the registration. (b) Trading: • Registered institutional investor may engage with any licensed onshore bank or appointed overseas office to undertake the forward transaction. • Licensed onshore bank is required to perform a one-off verification of an institutional investor’s registration status with BNM prior to entering into such transaction. (c) Post Trade: • Licensed onshore bank shall report to BNM all forward transactions via ROMS. Illustration • A non-resident investor holds RM100 million worth of MGS. The investor is allowed to undertake forward transaction to sell ringgit up to a prudential threshold of RM100 million or undertake forward transaction to buy ringgit up to a prudential threshold of RM25 million. Position\Day T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 New Forward -20 +10 -15 +25 +30 Net forward position -20 -10 -25 0 +30 Institutional investor Appointed Overseas Office (AOO) Licensed Onshore Bank ROMS* One-off registration (a) Registration (b) Trading (c) Post Trade Reports forward transaction BNM Verify registration status of institutional investor with BNM https://www.leiroc.org/ Questions Answer Responsibilities of Parties Involved in Dynamic Hedging Party Responsibilities Institutional Investors • To perform a one-off registration with BNM before participating in dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank or Appointed Overseas Office on their LEI/ID provided by BNM for the purposes of reporting on ROMS • To ensure net forward position is within the prudential threshold Licensed Onshore Bank • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To report forward transactions via ROMS with the institutional investor’s LEI/ID provided by BNM Custodian Banks • To provide information on holdings requested by BNM on a case-by-case basis Appointed Overseas Office (If applicable) • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank on forward transactions under dynamic hedging on behalf of institutional investors for the purpose of reporting on ROMS Hedging without documentary evidence 13. Can a resident undertake hedging for an amount exceeding RM6 million? • Yes. However, the flexibility to hedge without documentary evidence is only applicable for hedging up to RM6 million. For hedging exceeding RM6 million, the normal due diligence process by the onshore bank applies. 14. How is the RM6 million limit for the flexibility to hedge foreign exchange transactions computed? • The computation of the RM6 million limit is based on total outstanding of net ringgit position (notional) at any one time, per client, per licensed onshore bank. Example: i. A resident may buy RM6 million ringgit forward [NOP = RM6 million] and subsequently sells RM8 million ringgit forward [NOP = RM2 million]. (Allowed) ii. A resident buys RM8 million ringgit Questions Answer forward [NOP = RM8 million] and subsequently sells RM2 million ringgit forward [NOP = RM6 million]. (Subject to the onshore banks’ normal due diligence process including to provide documentary evidence) 15. What is the pre-requisite for residents to enjoy the flexibility? • Residents only need to provide a one-off declaration that the FX transactions are for hedging purposes. • With this flexibility, residents can also cancel and unwind the forward contract entered. 16. Is a resident institutional investor eligible to the flexibility to hedge up to net open position limit of RM6 million per bank? • Yes. In addition to the dynamic hedging, the resident institutional investor can also hedge up to RM6 million, subject to one-off declaration on the hedging purpose. 17. Can a resident cancel forward foreign exchange contracts without sighting documents? • Yes, provided the cancellation is undertaken with the same bank and the outstanding net ringgit position for contracts entered under this flexibility does not exceed RM6 million at any one time. 18. What is the difference between the current due diligence process where a bank is allowed to facilitate FX transaction and the new flexibility? • Under the new flexibility, the onshore bank may facilitate FX transactions based on a one-off declaration so long as the transaction is undertaken within the specified parameters. • For transactions outside the specified parameters, a bank can continue to facilitate such transactions based on KYC, which includes periodic sighting/checking of documentary evidence. 19. Are residents allowed to hedge import or foreign currency loan obligations under this flexibility? • Yes, up to RM6 million net ringgit position and shall not exceed the value of 6 months of the import and foreign currency loan obligations. Hedging with documentary evidence 20. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to sell foreign currency into ringgit for tenure more than 6 months? • Yes, the resident is allowed to enter into forward contracts for sale of foreign currency for any tenure for financial account transaction or current account transaction based on firm commitment or Questions Answer anticipatory basis. 21. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to buy foreign currency for tenure more than 6 months? • For import or foreign currency loan obligation: tenure shall not exceed 6 months • For investment purposes: any tenure subject to prudential limit 22. Whether a resident is allowed to roll- over forward contracts for import or foreign currency loan obligation exceeding 6 months? • Yes, only arising from delay of import payment or foreign currency loan repayment. 23. Whether over-hedged forward position is required to be cancelled? • Yes. 24. Can an ultimate holding company hedge foreign exchange exposure on behalf of its subsidiary? • Prior approval from the Bank is required for companies to hedge foreign exchange exposure on behalf of a subsidiary. Appointed overseas office 25. Can a resident buy ringgit through appointed overseas offices? • This flexibility is open to non-residents or resident individuals physically located outside Malaysia to facilitate their access to onshore banks. 26. Can non-residents obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices? • Yes, a non-resident can obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices to settle trade obligations with the resident. 27. Are appointed overseas office allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin? • Appointed overseas offices are allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin which is agreed by the onshore bank. Export proceeds and foreign currency accounts 28. Can exporters retain foreign currency funds with overseas banks? • Under the prevailing FEA rules, resident exporters are required to receive and retain the full value of export proceeds with onshore banks1. 29. How is the 25% retention of export proceeds computed? • The 25% is computed based on each receipt of export proceeds. 1 Onshore banks refer to licensed banks and licensed investment banks under the Financial Services Act 2013 or licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013. Questions Answer 30. Is export trade financing facility subject to the 25% retention limit? • For export trade financing facility, the 25% retention is computed upon drawdown of the facility. • Actual export proceeds to be used for repayment of export trade financing. • Notwithstanding the above, for open account trade financing facilities where the loan facility is not provided by the same bank who will be receiving the export proceeds, the exporter is allowed to retain 100% of the trade financing facility in trade foreign currency account and apply the 25% retention limit at the point of receiving the export proceeds. 31. Does this requirement include proceeds from services? 32. Does this requirement include proceeds from toll manufacturing performed by resident for non- resident2? 33. Does this requirement include proceeds from merchanting trade3? • The requirement is only applicable to proceeds from the export of goods.  Export of goods is defined as: (a) movement or transfer of goods by land, sea or air from Malaysia to any territory outside of Malaysia; or (b) transfer of ownership in goods from Malaysia by a resident to a non- resident abroad or a Labuan entity which was declared by the Bank as a non-resident under section 214(6)(a) of the Financial Services Act 2013 (FSA) or under section 225(6)(a) of the Islamic Financial Services Act 2013 (IFSA). • The requirement is applicable on proceeds derived from toll manufacturing performed by resident for non-resident. 2 Toll manufacturing performed by resident for non-resident refers to an arrangement where the resident receives semifinished goods from non-resident for further processing and onward selling to the non-resident. 3 Merchanting trade refers to the selling of goods to a non-resident where the goods are shipped from an overseas location to another overseas location without entering or leaving the territory of Malaysia. Questions Answer • The requirement is not applicable on proceeds derived from export of services including merchanting trade. 34. Does the conversion of the remaining 75% export proceeds have to be undertaken on spot basis? • The remaining 75% export proceeds can be converted on spot or forward basis. 35. Are export proceeds received earlier than maturity of a forward contract entered to convert foreign currency export proceeds into ringgit subject to the 25% retention limit? • The exporter is allowed to retain export proceeds in foreign currency in Trade FCA prior to delivery of the forward contract. 36. Are exporters allowed to convert ringgit into foreign currency to meet foreign currency obligations if the retained foreign currency is insufficient? • Yes. In addition to utilising the retained foreign currency for import and loan obligations, residents (including exporters) are allowed to convert ringgit into foreign currency up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations. 37. Can exporters request to use the same conversion rate to reconvert export proceeds converted into ringgit into foreign currency? • Yes. Exporters may request to simultaneously reconvert export proceeds into foreign currency at the same rate for the following: (a) up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations; and (b) current international transactions. 38. Is there a time limit on the retention of the foreign currency proceeds? • There is no time limit on the retention of the foreign currency proceeds. 39. What can the retained foreign currency funds be used for? • The retained foreign currency can be used for payments of imports, foreign currency loan obligations and other current international transactions (i.e. dividend payments or remittance for family living expenses) 40. Can resident companies continue to borrow foreign currency from resident entities within its group of entities or its resident direct shareholder? 41. Can residents enter into cash sweeping arrangement with other resident companies within the group of entities? • Yes. Source and receipt for the borrowing may be undertaken as follows: Source (Lender’s account) Receipt (Borrower’s account) Limit Investment FCA Trade FCA No limit Ringgit account Investment Questions Answer FCA Trade FCA Trade FCA Ringgit Account Investment FCA Up to the borrower’s investment limit • Source and receipt for repayment of the borrowing may be undertaken as follows: Source (Borrower’s account) Receipt (Lender’s account) Limit Investment FCA, Trade FCA or ringgit account up to repayment amount Trade FCA No limit Ringgit account Investment FCA Subject to documentary proof that the original borrowing was sourced from the same investment FCA 42. Can corporations without export proceeds convert ringgit into foreign currency to pay import and loan obligations? • Yes. The corporation can convert up to the value 6 months of import and loan obligations. 43. Does the export retention limit apply to resident individual, sole proprietor or general partnership? • Yes. 44. Are resident exporters allowed to transfer foreign currency funds from Trade FCA to Investment FCA or vice versa? • Transfer from Trade FCA to Investment FCA is subject to the investment limit. • Transfer from Investment FCA to Trade FCA is allowed. • In addition, there is no restriction for transfer of funds between the same type of FCA (i.e. Trade FCA to Trade FCA, or Investment FCA to Investment FCA) of the same beneficiary. 45. Can resident exporters choose to convert with banks that offer the best • Yes, resident exporters may enter into foreign exchange contracts, spot or forward Questions Answer rate? basis with any onshore banks. Special deposit facility for resident exporters 46. Who is eligible for this Special Deposit Facility (SDF)? • The SDF is offered to resident exporters, which receive ringgit arising from the conversion of foreign currency export proceeds. 47. Which banks offer this SDF? • All licensed onshore banks shall offer the SDF to resident exporters when the conversion to ringgit is made by the bank. • Exporters can approach banks with existing relationship or approach new banks to inquire on this SDF. 48. How to activate this SDF? • Upon receipt of the foreign currency export proceeds, the bank shall offer this SDF when converting into ringgit proceeds. • Resident exporters can decide to place the ringgit proceeds into SDF or to use for other purposes. 49. What does this SDF provide? • The SDF will pay a daily rate of 3.25% p.a. on end-of-day balances. 50. Is the rate similar from all banks? • All banks will offer the same rate of 3.25% p.a. for the SDF. 51. How much of the converted proceeds can be placed into this SDF? • Resident exporters can make full or partial placement of the proceeds arising from the export conversion. 52. Can funds be withdrawn from the SDF? • Resident exporters are free to withdraw funds from the SDF for other purposes, except using the funds to place into other banks’ SDF. 53. Can any other source of funds be placed into this SDF? • No. Placement of funds into SDF is restricted to export conversion proceeds. • Upon withdrawal, only remaining balance will be paid at the daily rate of 3.25% p.a. • Exporters will not be able to make future placement into the SDF using previously withdrawn fund from the SDF. 54. Can exporters convert the remaining 25% foreign currency export proceeds into ringgit and place into the SDF? • Yes. The ringgit proceeds are source from exports and thus eligible to be placed into the SDF. Questions Answer 55. Can exporters choose to convert 100% of incoming foreign currency export proceeds and place into SDF? 56. For exports that are settled and received in ringgit, can exporters placed such proceeds into the SDF? • Yes. Bank will need to ensure proper documentation that the ringgit is from export proceeds 57. Can an exporter request the export conversion proceeds (which was converted by Bank A) be placed into another bank’s SDF? 58. Can exporter transfer funds from other accounts into SDF e.g. current account in Bank A into SDF Bank A or into SDF Bank B? • No. The SDF of Bank A can only receive export proceeds that have been converted by Bank A only. Bank A and Bank B shall ensure that other type of funds (i.e. not export related) are not allowed into the SDF. 59. How long is SDF offered? • The offer shall last up to 1 year, until 31 Dec 2017. Withdrawal of Special Deposit Facility (Effective 1 January 18 to 31 March 18) 60. What is the status of SDF after 31 Dec 2017? • The SDF will be withdrawn after 31 December 2017. • However, to facilitate SDF withdrawal in an orderly manner and smooth operational transition, any outstanding balances as at 31 December can continue to earn a rate of return of 3.10% p.a. up to 31 March 2018. 61. What are the reasons for the SDF withdrawal? • Based on BNM’s assessment, the SDF has served its purpose to facilitate export proceed conversion and resident exporters can now benefit from more competitive rates offered by licensed banks for foreign exchange and money market products. • Given the above positive outcomes, it is timely for the SDF to be withdrawn. 62. Can new export proceeds be placed into the SDF after 31December 2017? • No, new export proceeds converted into or settled and received in ringgit are not eligible for placement into the SDF after 31 December 2017. Payment in foreign currency between residents 63. Can an exporter pay another resident in foreign currency? • Any settlement for goods and services between residents shall only be made in Questions Answer ringgit, including where payment is made by another party on behalf of the resident. 64. Can a resident invoice another resident in foreign currency? • There is no restriction for a resident to invoice another resident in foreign currency except the currency of Israel. However, all settlements for goods and services between residents shall only be made in ringgit. Investment in foreign currency assets 65. Are resident investors required to seek Bank Negara Malaysia’s approval to invest in foreign currency assets if the current outstanding foreign currency investment has exceeded the RM50 million limit? • Yes, for applications to make further investments in foreign currency asset from 5 December 2016. 66. Are short term placements of foreign currency deposits considered as investments in foreign currency assets? • Yes. 67. Is a resident without domestic ringgit borrowing subject to the investment limit? • No. A resident without domestic ringgit borrowing continues to be free to invest in foreign currency assets onshore and offshore. 68. How does a resident with domestic ringgit borrowing computes total investment limit? • The investment limit is to be computed based on the aggregate amount of investments in foreign currency assets onshore and offshore. 69. Where can residents place the proceeds from the investment income? • Investment income, including divestment proceeds derived from foreign currency assets can be credited into Investment FCA. • Funds from Investment FCA can be transferred to Trade FCA to meet any shortfalls in foreign currency requirements. 70. Can residents use income from investment abroad for other investment abroad activities? • Residents may use the investment income received from abroad for any purpose. 71. Is there any restriction on payment of dividend to non-resident shareholders? • No restriction. 72. Can a resident entity convert ringgit • A resident entity can convert ringgit for Questions Answer directly for investment in foreign currency assets? placement into investment FCA up to the relevant investment limit for subsequent investment in foreign currency assets. 21 December 2017 Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency Applicable to: Members of the public Revised on: 22 December 2022 1 These Guidelines supersede the “Guidelines on Quality Standards for Malaysian Currency” issued by Bank Negara Malaysia (BNM) on 1 September 2006. 2 These Guidelines set out the (a) criteria in determining the quality and integrity of currency in circulation; (b) procedures for members of the public to exchange unfit currency at financial institutions; and (c) procedures for handling and reporting suspected counterfeit currency in circulation. 3 It is critical that the quality of Malaysian currency in circulation be maintained at a desired level. Hence, unfit currency should be promptly identified and exchanged with new or fit currency. 4 Currency is considered fit for use or recirculation if it meets all the following criteria: (a) genuine, not counterfeit; (b) not defaced or unfit (for currency note); (c) not tampered with or worn (for currency coin); (d) has not been demonetised. 5 6 7 8 All counterfeit currencies are not legal tender as they are not issued by BNM. Thus, BNM will not give any value for any counterfeit currency. Counterfeit currency note can be recognised by closer examination by applying the “FEEL, LOOK, TILT and CHECK” principles. Members of the public who came into possession of suspected counterfeit currency is required to report and surrender it to Polis Diraja Malaysia (PDRM) as soon as possible. A person carrying counterfeit currency who fails or refuses to provide information as requested by BNM, financial institutions or registered currency processors (RCPs) is committing an offence and, on conviction, is liable to a fine not exceeding RM20,000. Disclaimer: This summary is intended for ease of understanding by the public. Please refer to the full Guidelines for complete information. Enquiries and correspondence on these Guidelines shall be directed to: Director Currency Management and Operations Department Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala Lumpur. E-mail: currency@bnm.gov.my Key Takeaways from the Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency (The Guidelines) ._§ ‘I IIIITIIIIIII I'J¢YIIIIIIII 9 41-31. M: . .3- - -.. TABLE OF CONTENTS PART A OVERVIEW Introduction 4 Applicability 4 Legal Provision 4 Effective Date 4 Interpretation 5 Related Legal Instrument 5 Guidelines Superseded 5 Enquiries and Correspondence 5 PART B QUALITY OF CURRENCY IN CIRCULATION Introduction 8 Proper Handling of Currency 8 Fit Currency for Recirculation 11 Criteria of Defaced and Unfit Currency Note 11 Criteria of Tampered and Worn Currency Coin 12 Procedures for Exchange of Defaced, Tampered and Demonetised Currency with Financial Institutions (FI) 13 Dye-Stained Currency Note 15 PART C HANDLING OF SUSPECTED COUNTERFEIT CURRENCY Introduction 18 Handling of Suspected Counterfeit Currency 19 Detecting a Counterfeit Currency Note 20 Detecting a Counterfeit Currency Coin 25 Suspected Counterfeit Currency Certified as Genuine 25 Appendix 1: Illustrations of Defaced Currency Note and Unfit Currency Note 26 Appendix 2: Illustrations of Tampered Currency Coin and Worn Currency Coin 30 Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency4 Bank Negara Malaysia Part A Overview 1. Introduction 1.1 Under the Currency Act 2020 (CA), Bank Negara Malaysia (BNM) is the sole authority to issue Malaysian currency note and currency coin and only currency note and currency coin issued by BNM are legal tender in Malaysia provided that it is not defaced or tampered with. 1.2 As the sole issuer of Malaysian currency, BNM— (a) is responsible for preserving the quality and integrity of the currency in circulation; (b) is responsible for promoting the reissuance or recirculation of the currency; and (c) has the discretion to refund the value of currency which is imperfect, defaced or has been tampered with. 1.3 These Guidelines set out the— (a) criteria in determining the quality and integrity of currency in circulation; (b) procedures for members of the public to exchange unfit currency with financial institutions; and (c) procedures for handling and reporting suspected counterfeit currency. 2. Applicability 2.1 These Guidelines are applicable to members of the public. 3. Legal Provision 3.1 These Guidelines are issued pursuant to sections 5, 7, 10, 13, 14, 16, 17, 37, 38, 40 and 62 of the CA. 4. Effective Date 4.1 These Guidelines come into effect on 22 December 2022. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 5 Bank Negara Malaysia 5. Interpretation 5.1 The terms and expressions used in these Guidelines shall have the same meanings assigned to them in the CA unless otherwise defined. 5.2 For the purpose of these Guidelines - “carrier” means any member of the public who is in possession of a counterfeit currency; “counterfeit currency” means any forged or imitation of Malaysian currency note or currency coin; “currency coin” means a coin issued by BNM including a commemorative coin; “currency note” means a note issued by BNM including a commemorative note; “defaced currency note” refers to the description in paragraphs 12.2 and 12.3 of these Guidelines; “demonetised currency” means a currency note or currency coin which has ceased to be legal tender pursuant to section 13 of the CA; “financial institutions” or “FI” means— (a) licensed banks under the Financial Services Act 2013; (b) licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013; and (c) prescribed institutions under the Development Financial Institutions Act 2002; “fit currency” means a currency note or currency coin that meets the quality criteria and standards to be kept in circulation; “registered currency processor” means any person registered to carry on currency processing business under subsection 26(1) of the CA; “tampered currency coin” is as described in paragraphs 13.2 and 13.3 of these Guidelines; and “unfit currency” means any currency note or currency coin which is imperfect, defaced or has been tampered with. 6. Related Legal Instrument 6.1 These Guidelines shall be read together with the “Guidelines on Exchange of Defaced Currency Notes, Tampered Currency Coins and Demonetised Currency at Financial Institutions” issued by BNM on 15 December 2020. 7. Guidelines Superseded 7.1 These Guidelines supersede the “Guidelines on Quality Standards for Malaysian Currency” issued by BNM on 1 September 2006. 8. Enquiries and Correspondence 8.1 All enquiries and correspondences relating to these Guidelines shall be addressed to— Director Currency Management and Operations Department Bank Negara Malaysia Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala Lumpur. Email: currency@bnm.gov.my Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency6 Bank Negara Malaysia Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 7 Bank Negara Malaysia Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency8 Bank Negara Malaysia 9. Introduction 9.1 It is critical that the quality of Malaysian currency in circulation must be maintained at a desired level. As currency deteriorates over time during circulation by fair wear and tear or otherwise, unfit currency should be promptly identified and exchanged with new or fit currency. 9.2 Currency note and currency coin of good condition can be easily checked for authenticity. 10. Proper Handling of Currency 10.1 In maintaining the quality of currency in circulation, members of the public is advised to handle currency properly. 10.1.1 Proper handling of polymer note The RM1 and RM5 polymer note are durable and not easily torn, it does not absorb water, it is cleaner to handle and lasts longer. If the polymer note is handled properly, it can be used over a long period of time. For that, the following need to be observed– Part B Quality of Currency in Circulation Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 9 Bank Negara Malaysia Proper handling of polymer note Illustration Do keep polymer note flat and store upright position in one’s wallet. Do clean polymer note if it is stained with dirt. Do use paper bands when packing polymer note. Do not fold polymer note repeatedly (e.g. as decoration) as it will leave permanent folding marks. Do not crumple polymer note. Do not staple, use sharp instruments or pins on polymer note. Do not directly expose polymer note to high temperatures. Do not use scissors and knives to unpack the polymer note. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency10 Bank Negara Malaysia 10.1.2 Proper handling of paper note Paper note is made of cotton. The proper way of handling paper note is similar to the treatment for polymer note, as follows – Proper handling of paper note Illustration Do not fold paper note repeatedly (e.g. as decoration) as it will leave permanent folding marks. Do not purposely crumple paper note. Do not staple, use sharp instruments or pins on paper note. Do not put paper note in water or bleach. Do not scrape the holographic stripe on paper note. Do not modify paper note. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 11 Bank Negara Malaysia 11. Fit Currency for Recirculation 11.1 Members of the public shall only use or recirculate currency note and currency coin that are fit for circulation as stated in these Guidelines. The fitness check may be carried out by visual inspection of the individual currency note or currency coin. 11.2 Members of the public are advised to exchange all unfit currencies with FIs. 11.3 Currency is considered fit for use or recirculation if it meets all the following criteria— a) genuine, not counterfeit; b) not a defaced or unfit currency note; c) not tampered or worn currency coin; and d) not a demonetised currency. 12. Criteria of Defaced and Unfit Currency Note 12.1 Any currency note which is defaced or unfit shall be withdrawn from circulation. 12.2 Currency note that has any of the following features shall be considered defaced— (a) currency note that has any word, sign, symbol, drawing, caricature or other things written, inscribed or shown on its surface; (b) currency note which has been damaged or which appearance has changed, due to contact with water, oil, paint, ink, chemical or other substance; (c) currency note with a hole, which is torn or has a missing portion; (d) currency note which is burnt, faded or crumpled, or with excessive folding; or (e) currency note which is constituted by joining two or more portions of a single currency note provided that all such portions may be established beyond all reasonable doubt to have been originally part of a single currency note. 12.3. Examples of defaced currency notes are as follows— (a) Ink wear Ink wear on part or whole of the currency note. For example, if it has been washed or is subjected to abrasive chemical agent. (b) Inscribed Currency note containing words, signs, symbols and drawing inscribed deliberately on its surface. (c) Tear Tear of any size or direction of more than 5 mm on any part of the currency note. (d) Hole Currency note exhibiting at least one visible hole greater than 5 mm (staple and pinholes are acceptable). (e) Repair Parts of the same currency note joined together by tape or glue. (f) Burnt Damage caused by burning of any size or direction of more than 5 mm. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency12 Bank Negara Malaysia (g) Composed Currency note divided into several parts and only some are joined together or parts of different currency note are joined together. (h) Missing security feature Any one or more security feature missing or is defective. (i) Shrinkage Shrinkage of a polymer note due to excessive exposure to heat. (j) Damage by termites Currency note that was damaged by termites. (k) Dye-stained Currency note which are dye-stained due to— (i) an accidental discharge; or (ii) failed attempted robbery where the currency note was recovered in a controlled manner by the cash handlers. Details of dye-stained currency note are provided in paragraph 15 of these Guidelines. 12.4 Examples of unfit currency notes are as follows: (a) Soiled General or localised spread of dirt or liquid on the surface of the currency note. (b) Limpness Excessive folding that results in a breakdown of the structure and limpness of the currency note. (c) Crumples (i) Crumples of a paper currency note or shrinkage of a polymer note; and (ii) Multiple random folds across the entire currency note that significantly affect visual appearance of the currency note (including shrinkage of polymer note due to exposure to heat). (d) Corner folds Permanent and irreparable corner folds leading to a reduction in length of more than 5 mm or a reduction in width of more than 5 mm. 12.5 Illustrations of defaced and unfit currency note are provided in Appendix 1. 13. Criteria of Tampered and Worn Currency Coin 13.1 Any currency coin which is worn or tampered with shall be withdrawn from circulation. 13.2 A currency coin shall be deemed tampered with— (a) if the currency coin is impaired, diminished or lightened otherwise than by fair wear and tear; or (b) if the currency coin is stamped, engraved or pierced, regardless whether the currency coin has been diminished or lightened. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 13 Bank Negara Malaysia 13.3 Examples of tampered currency coins are as follows— (a) Hole Currency coin exhibiting at least one visible hole on any part of its surface. (b) Dented Currency coin damaged by hitting but not broken. (c) Broken Currency coin fractured into pieces. (d) Cut An opening of any length on the currency coin made by using a sharp tool, for example, a knife or a pair of scissors. (e) Burnt Damage caused by burning which can result in discolouration and may alter the appearance of the currency coin. (f) Manufacturing defect A markedly unusual or abnormal currency coin at the time of production. 13.4 Examples of worn currency coins are as follows: (a) Corroded Damaged by chemical agents on part of or the entire surface. (b) Stained / Dirty Change in colour of currency coin caused by wear and tear or dirt (e.g. a black currency coin). 13.5 Illustrations of worn and tampered currency coins are provided in Appendix 2. 14. Procedures for Exchange of Defaced, Tampered and Demonetised Currency with FI 14.1 Exchange of Defaced Currency Note Members of the public may exchange defaced currency note with any FI in accordance with the following procedures— 14.1.1 handover/exchange the defaced currency note to FI; 14.1.2 furnish relevant information required by FI for the purpose of exchange of defaced currency note and provide consent for FI to submit defaced currency note by filing up form available at FI; 14.1.3 request for proofs of exchange with FI; Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency14 Bank Negara Malaysia 14.1.4 where the defaced currency note fulfils all the following conditions (referred to as “Straight Forward Case”), the FI shall exchange the full value of the defaced currency note on the same day: (i) the size of the defaced currency note is two third (2/3) or more of the original size; (ii) the defaced currency note does not contain any marking on the portrait of the DYMM Seri Paduka Baginda Yang di-Pertuan Agong or writings depicting political slogans; and (iii) the currency note is not defaced due to being used as a writing pad; or 14.1.5 where the defaced currency note does not fulfil all conditions stated in subparagraph (14.1.4) (referred to as “Doubtful Cases”), the FI shall refer the matter to BNM for assessment and the value will be refunded into the customer’s bank account after BNM has completed its assessment. 14.2 Exchange of Tampered Currency Coin Members of the public may exchange tampered currency coin with any FI in accordance with the following procedures— 14.2.1 handover/exchange the tampered currency coin to FI; 14.2.2 furnish relevant information required by FI for the purpose of exchange of tampered currency coin and provide consent for FI to submit tampered coin by filing up form available at FI; 14.2.3 request for proofs of exchange with FI; 14.2.4 the tampered currency coin needs to be sent to BNM for further assessment and the value of such tampered currency coin will be refunded into the customer’s bank account after BNM has completed its assessment. 14.3 Exchange of Demonetised Currency 14.3.1 BNM may publish a notice indicating its intention to demonetise currency note or currency coin pursuant to section 13 of the CA. Upon expiry of the notice, any currency that has been demonetised shall cease to be legal tender. However, BNM shall be liable for the face value of such currency. 14.3.2 Members of the public may exchange demonetised currency with any FI in accordance with the following procedures— (a) handover/exchange the demonetised currency to FI; (b) furnish relevant information required by FI for the purpose of exchange of demonetised currency and provide consent for FI to submit demonetised currency by filing up relevant form available at FI; (c) request for proofs of exchange with FI; (d) the demonetised currency needs to be sent to BNM for further assessment and the value of such demonetised currency will be refunded into the customer’s bank account after BNM has completed its assessment. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 15 Bank Negara Malaysia 15. Dye-Stained Currency Note 15.1 One measure that was introduced to strengthen security of Auto-teller Machine (ATM), Cash Deposit Machine (CDM) and Cash Recycler Machine (CRM) was the use of Currency Protection Device (CPD) using Ink Staining Technology (IST). 15.2 CPD will emit a bright coloured dye ink (using either smoke and/or liquid dye or any other agent) to stain currency notes in the event the ATM/CDM/CRM are attacked. 15.3 Currency notes that have been stained with dye ink due to the activation of CPD can be categorised as follows: (a) Controlled dye-stained currency notes – currency notes which are dye-stained due to an accidental discharge or during attempted robbery and recovered in a controlled manner by the FIs and cash-in-transit company (CITs); and (b) Uncontrolled dye-stained currency notes – dye-stained currency notes which are carted away by robbers and passed into circulation and into the hands of members of the public. 15.4 BNM will not give any value for “uncontrolled dye-stained currency notes” including those which have been discoloured, washed, or burnt in an attempt to remove the dye- stain. 15.5 Members of the public must not accept dye-stained currency notes as the currency notes are likely to have been stolen. Members of the public should report any information regarding stolen currency notes immediately to the police. 15.6 In the event any “uncontrolled dye-stained currency notes” are presented to the FIs by members of the public as deposits or payments, the FIs shall not accept the currency notes and member of public shall refer to BNM Head Office or the nearest BNM Offices such “uncontrolled dye-stained currency notes” for assessment. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency16 Bank Negara Malaysia Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 17 Bank Negara Malaysia Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency18 Bank Negara Malaysia Part C Handling of Suspected Counterfeit Currency 16. Introduction 16.1. All counterfeit currency are not legal tender as they are not issued by BNM. Thus, BNM will not give any value for any counterfeit currency. 16.2. Members of the public shall not keep in his possession, use or recirculate via any person or by any means, any suspected counterfeit currency discovered from circulation. 16.3. Any person knowingly uses counterfeit currency as genuine or possess it with intention to use it as genuine, commits an offence under the Penal Code. 16.4. Under section 37 of the CA, BNM, a registered currency processor and any FI shall detain any currency note or currency coin presented which it has reason to believe to be counterfeit. 16.5. BNM, the registered currency processor and FI has the right to record the personal information of the carrier of counterfeit currency pursuant to section 38(1) of the CA and the carrier shall provide the information requested. 16.6. Any person who fails or refuses to provide the information commits an offence and on conviction, is liable to a fine not exceeding twenty thousand ringgit (RM20,000). Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 19 Bank Negara Malaysia 17. Handling of Suspected Counterfeit Currency 17.1. Members of the public who came into possession of suspected counterfeit currency is required to report and surrender it to Polis Diraja Malaysia (PDRM) as soon as possible as it is a criminal matter. 17.2. In handling and reporting suspected counterfeit currency, members of the public are required to adhere to the following steps: (a) where the suspected counterfeit currency is discovered during over the counter transactions with FI, members of the public are required to— i. handle the suspected counterfeit currency as little as possible and do not stamp, write on, cut or alter the suspected counterfeit currency in any manner; ii. surrender the suspected counterfeit currency to the FI’s cashiers. The suspected counterfeit currency will be kept in a sealed envelope by FI for onward submission to PDRM; iii. fill up the Handover of Suspected Counterfeit Currency Note Form provided by FI; iv. provide a photocopy of identity card (NRIC), passport or any other identification document to FI for record purpose; and v. keep a copy of the form as proof that the suspected counterfeit Malaysian currency has been surrendered to FI for onward submission to PDRM. (b) where the suspected counterfeit currency is discovered by members of the public from circulation, members of the public are required to— i. handle the suspected counterfeit currency as little as possible and do not stamp, write on or modify the suspected counterfeit currency in any manner; ii. not use or recirculate the suspected counterfeit currency; iii. keep the suspected counterfeit currency in an envelope or plastic cover; iv. record any details available related to the discovery of the suspected counterfeit Malaysian currency including the carrier’s personal details (name, NRIC, address and phone number), location, date, time, and any other information available; and v. lodge a police report at the nearest police station and surrender the suspected counterfeit currency to PDRM as soon as possible. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency20 Bank Negara Malaysia 18. Detecting a Counterfeit Currency Note 18.1. Counterfeit currency note (paper currency) can be recognised by closer examination by applying the “FEEL, LOOK, TILT and CHECK” principles as follows: (a) “Feel” Principle: Security Features Genuine Counterfeit Feel the quality of paper Currency note is printed on very high quality paper manufac- tured from cotton. It has a unique feel, crisp sound and slightly rough in the heavily printed areas. The paper used appears to be of poor quality, and common commercial type of paper. No unique feel or crisp sound as it is produced using normal paper. Feel the intaglio printing Portrait of the first SPB Yang di-Pertuan Agong Intaglio text printing Braille printing Intaglio print is a raised printing effect produced by applying layers of tactile inks using specialised printing machine on various parts of the obverse and reverse sides of the currency note. Does not have the raised printing effect since the printer used to produce is a common commercial type of printer. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 21 Bank Negara Malaysia Security Features Genuine Counterfeit Hold it up against the light and look at the currency note Watermark portrait Security thread embedded in the paper and hibiscus flower Perfect see through features Carry a watermark portrait of DYMM Seri Paduka Baginda Yang di-Pertuan Agong, security thread (embedded into paper), and perfect see-through features. The watermark portrait has three-dimensional effect and appears soft and shady without sharp outlines. At the bottom of the portrait, a denomination number is clearly visible. Security thread that is intermittent will appear as a continuous straight line. See-through features, printed partially on both sides of the currency notes will form a perfectly registered pattern. Does not carry the security features that are normally embedded into the paper during paper making process. The watermark is not visible. If any, it will appear like a drawing. Security thread will not appear as a continuous straight line because it is simulated and rather blurry, and can be easily scrapped off. See-through features does not form a perfectly registered pat- tern on the counterfeit note. Security Features Genuine Counterfeit Security thread Security thread Security thread with movable hibiscus flower motif that is sharp and clear. Security thread is simulated, the hibiscus flower motif is stationary and blurry. Iridescent stripe RM100 revealed in iridescent stripe When changing the angle of view by shifting the currency note, a hidden image of denomination number will be revealed. There is no latent image of denomination or some simulation of image has been attempted. (b) “Look” Principle: (c) “Tilt” Principle: Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency22 Bank Negara Malaysia (d) “Check” Principle: Security Features Genuine Counterfeit Look under magnifying glass Micro lettering for RM100 Presence of micro lettering on the obverse and reverse sides of all currency note, printed using specialised printing machine. The micro lettering on a genuine currency note is sharp and easy to read. Absence of micro lettering as a result of using common commercial type of printer. This feature is normally simulated using dots and the text is not readable. Look using ultra-violet (UV) light Fluorescent elements Phosphorescence square Security fibres Fluorescent elements, phosphorescence square and security fibres (for RM10, RM20, RM50 and RM100) on the obverse and reverse sides will glow in different colours. Under UV light, the invisible security fibres and phosphorescence square are completely missing. The paper of the counterfeit is UV bright, where it glows under UV lights. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 23 Bank Negara Malaysia 18.2. Counterfeit currency note (polymer currency) can be recognised by closer examination of the “FEEL, LOOK, TILT and CHECK” principles as follows: (a) “Feel” Principle: Security Features Genuine Counterfeit Feel the quality of polymer notes Polymer note is printed on a very high quality polymer substrate. Materials used are mostly common commercial type of paper and not polymer substrate. Feel the intaglio printing Portrait of the first SPB Yang di-Pertuan Agong Intaglio print is a raised printing effect produced by applying layers of tactile inks on various parts of the obverse and reverse sides of the note. Does not have the raised printing effect since the printer used to produce is common commercial type of printer. Security Features Genuine Counterfeit Hold it up against the light and look at the currency note Clear window Shadow image Non-transparent window Perfect see-through register Look at the currency note against white light and observe: a. the transparent window containing embossed numeral ‘5’ for RM5 and numeral ‘1’ for RM1; b. complete shadow image of hornbill motif for RM5 and ‘Songket’ motif for RM1; c. crescent and star printed in white from the back; and d. complete formation of numeral ‘5’ for RM5 and numeral ‘1’ for RM1. The shadow image and numeral ‘1’ and ‘5’ is not visible. If any, it can appear like a drawing. See-through features does not perfectly register with the pattern on the reverse side of the counterfeit note. (b) “Look” Principle: Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency24 Bank Negara Malaysia (c) “Tilt” Principle: (d) “Check” Principle: Security Features Genuine Counterfeit Colour-shifting patch Colour-shifting patch ‘Sulur Kacang’ motif changes from green to purple. The patch is simulated and rather blur. Security Features Genuine Counterfeit Look under magnifying glass Micro lettering for RM5 Presence of micro lettering on the obverse and reverse sides of all currency note, printed using specialised printing machine. The micro lettering on a genuine currency note is sharp and easy to read. Absence of micro lettering as a result of using common commercial type of printer. This feature is normally simulated using dots and the text is not readable. Micro lettering of the words “BNMRM5” for RM5 and other denomination as well i.e. RM1 on the counterfeit note are not present, only dots are printed to simulate this feature. Look using ultra-violet (UV) light Fluorescent elements Phosphorescence square Invisible fluorescent elements representing various elements of the background on the obverse and reverse will glow in different colours i.e. image hornbill and numeral ‘BNM5’ for RM5 and image of ‘Wau Bulan’ and numeral ‘BNM1’ for RM1. Under UV light the invisible phosphorescence square is completely missing in the counterfeit note. The paper of the counterfeit is UV bright, meaning that it glows under UV lights. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 25 Bank Negara Malaysia 19. Detecting a Counterfeit Currency Coin 19.1. Counterfeit currency coin can be recognised by closer examination as follows: Security Features Genuine Currency Coin Numeral of ‘50’ and ‘sen’ Latent image of the numeral ’50’ and the word ’SEN’ can be seen when the currency coin is tilted. Micro-lines Embossed effect of very fine lines arranged closed to each other in parallel. Edge design Indented and milled edges are evenly spaced. Dots lines Straight line formed by close arrangement of small dots. Rimmed edge Different rimmed edge design of every denomination is visible with closer look. 50 sen (plain edge) 20 sen (coarse edge) 10 Sen (milled edge) 5 sen (plain) 20. Suspected Counterfeit Currency Certified as Genuine 20.1. Suspected counterfeit currency which are certified as genuine after investigation will be returned to the reporting FI by PDRM. Respective FIs shall immediately notify and return the genuine currency to the person from whom the currency was detained. 20.2. Pursuant to section 40(2) of the CA, no person shall be entitled to recover any compensation for any loss suffered due to the detention of currency note or currency coin which is suspected to be counterfeit. Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency26 Bank Negara Malaysia Appendix 1 Illustrations of Defaced Currency Note: Item Illustration Features a Inscribed b Inkwear c Tear d Holes e Repairs Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 27 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features f Burnt g Composed h Missing security features i Shrinkage j Damage by termites Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency28 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features k Dye-stained Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 29 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features a Soiling b Limpness c Crumples d Corner folds Illustrations of Unfit Currency Note: Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency30 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features a Hole(s) b Dented c Broken d Cut Appendix 2 Illustrations of Tampered Currency Coin: Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 31 Bank Negara Malaysia Item Illustration Features e Burnt f Manufacturing defect Item Illustration Features a Corroded b Stained/dirty Illustrations of Worn Currency Coin:

Press Release

07 Jan 2005

Langkah-langkah untuk meningkatkan tahap kecairan di dalam pasaran bon tempatan

https://www.bnm.gov.my/-/langkah-langkah-untuk-meningkatkan-tahap-kecairan-di-dalam-pasaran-bon-tempatan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flangkah-langkah-untuk-meningkatkan-tahap-kecairan-di-dalam-pasaran-bon-tempatan&languageId=ms_MY

Reading: Langkah-langkah untuk meningkatkan tahap kecairan di dalam pasaran bon tempatan Share: Langkah-langkah untuk meningkatkan tahap kecairan di dalam pasaran bon tempatan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 7 Januari 2005 7 Jan 2005 Bank Negara Malaysia hari ini mengumumkan pengenalan beberapa langkah untuk meningkatkan daya kecekapan di dalam pasaran bon ringgit. Langkah-langkah tersebut adalah seperti berikut: i. Penggunaan secara aktif kontrak repo sebagai instrumen polisi kewangan; ii. Pengenalan program ISCAP (Institutional Securities Custodian Programme) untuk kemudahan pinjaman dan pemberian pinjaman sekuriti; dan iii. Kemudahan pemberian pinjaman sekuriti kepada peniaga-peniaga utama. Penggunaan kontrak repo sebagai instrumen kewangan Untuk membangunkan lagi pasaran repo, Bank Negara Malaysia akan secara aktif menggunakan operasi repo sebagai salah satu instrumen1 polisi kewangannya untuk menguruskan kecairan di dalam sistem perbankan. Operasi repo Bank Negara Malaysia akan: · Bertindak sebagai pemangkin untuk menggalakkan peserta-peserta pasaran menggunakan repo secara aktif sebagai instrumen pembiayaan alternatif; · Meningkatkan kefleksibelan bagi peserta-peserta pasaran menggunakan sekuriti tersebut didalam pengurusan risiko penyelesaian dan strategi dagangan; dan · Meningkatkan keupayaan pengurusan risiko industri perbankan dengan menggalakkan pembabitan dalam urusniaga bercagar antara bank. Pinjaman dan pemberian pinjaman sekuriti-sekuriti melalui ISCAP ISCAP adalah merupakan suatu sistem berlandaskan web yang dibangunkan oleh Bank Negara Malaysia bertujuan untuk menggalakkan penyertaan pelabur institusi utama di dalam aktiviti pemberian pinjaman sekuriti. Melalui ISCAP, Bank Negara Malaysia akan meminjam sekuriti daripada pelabur institusi utama seperti dana pencen serta syarikat insuran. Sekuriti yang dipinjam, terutamanya Sekuriti Kerajaan Malaysia (SKM) akan digunakan oleh Bank Negara Malaysia di dalam pengendalian operasi repo. Melalui kaedah ini, tahap kecairan pasaran bon secara keseluruhannya akan dapat dipertingkatkan melalui pembebasan pegangan kaptif SKM oleh pelabur institusi utama. Pemberian Pinjaman Sekuriti kepada Peniaga-peniaga Utama Kemudahan pemberian pinjaman sekuriti kepada peniaga-peniaga utama2 akan juga diperkenalkan bagi membantu di dalam aktiviti memajukan pasaran serta menggalakkan persaingan harga. Dengan ini, peniaga-peniaga utama akan dapat meningkatkan keupayaan mereka untuk menawarkan kadar harga secara berterusan untuk SKM di samping menggalakkan lagi proses penentuan harga dan meningkatkan tahap kecairan di dalam pasaran sekunder. Sekuriti yang bakal digunakan untuk kemudahan pemberian pinjaman ini akan diperolehi melalui program ISCAP serta pegangan SKM oleh Bank Negara Malaysia. Memandangkan penawaran SKM yang mencukupi dan berterusan adalah amat kritikal bagi memastikan kejayaan perlaksanaan kemudahan pemberian pinjaman sekuriti dan pengendalian repo ini, Bank Negara Malaysia mungkin akan membeli SKM daripada pasaran utama serta pasaran sekunder berdasarkan kepada harga pasaran. Bagi memastikan bahawa pembelian tersebut tidak mempengaruhi harga pasaran, pembelian SKM melalui tawaran tender utama akan berdasarkan kepada harga purata wajaran tender serta terhad kepada tahap maksimum 10% daripada saiz terbitan. Jumlah pembelian dalam pasaran sekunder pula adalah terhad kepada 10% daripada jumlah baki terbitan yang belum dibayar. Melalui perlaksanaan langkah-langkah di atas, pasaran bon Malaysia dijangka akan terus maju ke hadapan dan dapat dibangunkan dengan jayanya menuju ke arah pasaran yang mempunyai tahap kecairan yang lebih baik, proses penentuan harga serta tahap kecekapan pengagihan modal yang lebih berkesan di dalam sistem kewangan. 1 Buat masa ini, Bank Negara Malaysia menguruskan tahap kecairan melalui pinjaman secara langsung daripada pasaran antara bank. Bank Negara Malaysia juga menerbitkan bil jangka pendek bagi tujuan menyerap lebihan kecairan di dalam pasaran. 2 1. AmMerchant Bank Berhad, 2. Bumiputra-Commerce Bank Berhad, 3. Citibank Berhad, 4. Commerce International Merchant Bankers Berhad, 5. Hong Leong Bank Berhad, 6. HSBC Bank Malaysia Berhad, 7. Malayan Banking Berhad, 8. Public Bank Berhad, 9. RHB Bank Berhad, 10. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad.Bank Negara Malaysia 7 Januari 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

07 Jan 2005

Rizab antarabangsa BNM pada 31 Disember 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-december-2004

null

29 Dis 2006

Rasionalisasi Industri Syarikat Diskaun dan Rangka Kerja bagi Bank Pelaburan

https://www.bnm.gov.my/-/rasionalisasi-industri-syarikat-diskaun-dan-rangka-kerja-bagi-bank-pelaburan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frasionalisasi-industri-syarikat-diskaun-dan-rangka-kerja-bagi-bank-pelaburan&languageId=ms_MY

Reading: Rasionalisasi Industri Syarikat Diskaun dan Rangka Kerja bagi Bank Pelaburan Share: Rasionalisasi Industri Syarikat Diskaun dan Rangka Kerja bagi Bank Pelaburan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 29 Disember 2006 29 Dis 2006 Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti mengumumkan penyempurnaan rasionalisasi industri syarikat diskaun dan status transformasi bank saudagar, syarikat broker saham dan broker universal menjadi bank pelaburan. Dengan penyempurnaan rasionalisasi syarikat diskaun, semua syarikat diskaun akan berhenti beroperasi menjelang 31 Disember 2006. Semua syarikat diskaun milik kumpulan perbankan kini telah bergabung dengan bank saudagar dalam kumpulan perbankan mereka. KAF Discounts Berhad telah memperoleh lesen bank saudagar daripada Menteri Kewangan pada 26 Disember 2006 dan akan diberikan masa selama enam bulan untuk menyempurnakan pelaksanaan transformasinya menjadi bank pelaburan. Dengan lesen bank saudagar, KAF Discounts Berhad akan terus menerima deposit dan menjalankan aktiviti bank saudagar berlesen menurut Akta Bank dan Institusi-Institusi Kewangan 1989. Abrar Discounts Berhad pula tidak akan lagi beroperasi sebagai syarikat diskaun berkuat kuasa pada 31 Disember 2006. Dalam hal ini, pendeposit Abrar Discounts Berhad diberi jaminan bahawa mereka akan memperoleh semula semua deposit mereka. Berhubungan dengan rasionalisasi bank saudagar dan syarikat broker saham dalam kumpulan perbankan, semua entiti yang berkenaan telah menerima kelulusan yang perlu untuk menjadi bank pelaburan. Kebanyakan daripada mereka dijangka dapat menyempurnakan proses perundangan dan transformasi menjadi bank pelaburan menjelang akhir tahun 2006, manakala bank saudagar selainnya akan menjadi bank pelaburan menjelang suku pertama tahun 2007. K & N Kenanga Berhad, Hwang-DBS Securities Berhad and OSK Securities Berhad juga telah diberikan lesen bank saudagar oleh Menteri Kewangan, selepas mendapat kelulusan yang perlu untuk menjadi bank pelaburan. Broker universal yang selainnya masih dalam proses memenuhi syarat-syarat yang diperlukan untuk menjadi bank pelaburan. Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti 29 Disember 2006 Bank Negara Malaysia 29 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

29 Dis 2006

Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga 2007

https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-terbitkan-buku-wang-saku-dan-buku-perancangan-dan-penyata-kewangan-keluarga-2007

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-terbitkan-buku-wang-saku-dan-buku-perancangan-dan-penyata-kewangan-keluarga-2007&languageId=ms_MY

Reading: Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga 2007 Share: Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga 2007 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1201 pada Jumaat, 29 Disember 2006 29 Dis 2006 Hari ini Bank Negara Malaysia menerbitkan Buku Wang Saku (BWS) dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga (BPPKK) 2007 siri kesembilan. Penerbitan buku ini merupakan sebahagian daripada usaha Bank yang berterusan untuk meningkatkan kesedaran orang ramai tentang kepentingan mengurus kewangan peribadi dan merancang kewangan. BWS direka khusus untuk para pelajar. Buku ini menonjolkan kepentingan pendidikan kewangan bagi meningkatkan kemahiran, dan pengetahuan pelajar dalam aspek pengurusan wang. Penggunaan BWS sebagai alat pembelajaran akan dapat menyemai budaya dan tabiat mengurus kewangan peribadi secara bijak pada peringkat yang lebih awal. Semua lakaran dalam BWS ialah hasil kreativiti Y. Bhg. Dato' Mohd Nor Khalid atau lebih dikenali sebagai "Lat". Setakat ini sejumlah 5.2 juta naskhah BWS telah diedarkan kepada para pelajar di lebih 7,000 buah sekolah di seluruh Malaysia. Semua ini ialah hasil kerjasama institusi kewangan di bawah Program Sekolah Angkat. BWS mempunyai dua versi yang berbeza, iaitu satu untuk sekolah menengah, dan satu lagi untuk sekolah rendah. BWS untuk pelajar sekolah menengah yang diperkenalkan pada tahun 2005 tertumpu pada ilmu perakaunan asas, dan pendidikan kewangan, sementara BWS untuk pelajar sekolah rendah pula memberi penekanan pada penggunaan BWS sebagai alat untuk mengurus wang saku mereka. Pengedaran BWS 2007 ke sekolah-sekolah di bawah Program Sekolah Angkat akan disalurkan menerusi bank-bank perdagangan tempatan dan asing, syarikat insurans hayat, Bank Simpanan Nasional, Bank Pertanian Malaysia, dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. BPPKK atau Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga 2007 direka untuk membantu sesebuah keluarga menyediakan belanjawan mereka, dan mengurus pendapatan, perbelanjaan, simpanan, dan pelaburan keluarga mereka. Buku ini juga mengandungi satu bahagian yang memaparkan konsep "Perancangan Hidup dan Kewangan" untuk keluarga. BPPKK akan diedarkan melalui saluran yang sama seperti tahun sebelum ini, iaitu menerusi kedai-kedai buku terpilih bagi memastikan orang dewasa dalam kalangan rakyat Malaysia dapat memilikinya. Buku ini juga bertujuan memberi kesedaran dan pengetahuan yang lebih luas dalam belanjawan, dan pengurusan kewangan. Kesemua buku ini boleh didapati mulai hari ini di Muzium Matawang Bank Negara Malaysia, Kuala Lumpur; cawangan Bank Negara Malaysia di Pulau Pinang, Johor Baru, Kuala Terengganu, Kuching, dan Kota Kinabalu; Kedai Buku MPH dan kedai-kedai buku terpilih yang lain mulai hari ini. Bank Negara Malaysia 29 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

29 Dis 2006

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir November 2006

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-november-2006

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-november-2006&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir November 2006 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir November 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 29 Disember 2006 29 Dis 2006 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing yang telah dianggarkan lebih awal, bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, aset rizab rasmi berjumlah USD80,039.5 juta manakala aset mata wang asing lain adalah USD352.9 juta pada akhir bulan November 2006. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran keluar jangka pendek bagi pinjaman dalam mata wang asing yang diunjurkan adalah sebanyak USD2,205 juta disebabkan pembayaran balik berjadual pinjaman luar negeri oleh Kerajaan. Mulai bulan April 2006, data tidak termasuk anggaran aliran masuk mata wang asing hasil daripada pendapatan faedah dan pengambilan pinjaman projek berjumlah USD3,399.4 juta bagi tempoh 12 bulan akan datang. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka ialah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah USD397 juta. Rizab Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman dalam mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat, yang diberi oleh atau kepada bank pusat lain, organisasi antarabangsa, bank, dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti dan aset derivatif kewangan juga tidak ketara. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan November 2006 kekal boleh guna dan tiada halangan untuk menggunakannya. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 29 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

28 Dis 2006

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2006

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2006

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/91115/i_bm-nov.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2006&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2006 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1830 pada Khamis, 28 Disember 2006 28 Dis 2006 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 251KB]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan November 2006 Bank Negara Malaysia 28 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

i_bm.doc Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember 2003 Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar November 2003 Penunjuk monetari dan kewangan terus mencerminkan kekukuhan pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9% pada bulan Oktober). Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar pertumbahan tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada akhir bulan Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan pertumbuhan yang tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman kepada PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama. 2 Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember 2003 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN NOVEMBER 2003 Penunjuk monetari dan kewangan mencerminkan kekukuhan pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar pertumbahan tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada akhir bulan Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan pertumbuhan yang tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman kepada PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama. 3 Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada bulan ini. Operasi pasaran wang BNM telah disasarkan untuk mengimbangi kesan daripada pertambahan mudah tunai berpunca daripada operasi Kerajaan serta sektor luar negara yang berkembang. Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -15,000 -10,000 -5,000 0 5,000 10,000 Jan 03 Feb 03 Mac 03 Apr 03 Mei 03 Jun 03 Jul 03 Ogos 03 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Penguncupan Pengembangan BNM terus mengimbangi kemasukan dana dan mengekalkan kestabilan pasaran wang Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 4.50 2.70 2.99 2.94 0 8 D is 0 3 2 3 4 5 6 7 8 N o v 9 8 F e b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 F e b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 F e b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 F e b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 F e b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % Kadar Campur Tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil Keadaan mudah tunai sistem perbankan yang lega terus menyokong aktiviti pembiayaan. Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan, kekal tinggi pada 92.2% Keadaan Mudah Tunai 2 3 3 4 4 5 5 6 6 7 7 N o v 9 8 Fe b 9 9 M e i 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M e i 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M e i 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M e i 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M e i 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % 75 80 85 90 95 100 105 % Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras termasuk pelaburan dalam bon swasta oleh bank perdagangan (Skala Kanan) 4 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) kekal tidak berubah pada bulan ini. Persaingan dalam pemberian pinjaman telah menyebabkan penurunan sebanyak lima mata asas dalam kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan kepada 6.12% (akhir-Oktober: 6.17%). ALR bagi syarikat kewangan kekal stabil di paras 9.12% (akhir-Oktober: 9.10%). Pada 8 Disember, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil, masing-masing pada 3 - 3.70% dan 3 - 3.68%. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata pada bulan) 6.00 6.90 6.12 9.12 0 8 D is 0 3 5 6 7 8 9 10 11 12 13 N o v 9 8 F e b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 F e b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 F e b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 F e b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 F e b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK Sementara BLR kekal tidak berubah, manakala ALR bagi bank perdagangan menurun sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Okt 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 Nov 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 08 Dis 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar deposit tetap bagi bank perdagangan kekal stabil Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Okt 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 Nov 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 08 Dis 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan ...begitu juga dengan syarikat kewangan 5 Prestasi ringgit Pada bulan November, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menyusut berbanding euro sebanyak 2.5% dan berbanding paun sterling sebanyak 1%, sementara meningkat nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.5%. Dolar AS menjadi lemah apabila dana pelaburan beralih kepada asset mata wang lain berikutan pelebaran jurang perbezaan kadar faedah yang menyebelahi ekonomi-ekonomi utama yang lain, dan jangkaan bahawa kadar faedah AS akan terus kekal pada tahap yang rendah bagi tempoh masa sederhana. Dolar turut dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan yang berterusan berhubung defisit dagangan AS yang besar dan kesan dasar perlindungan perdagangan AS terhadap ekonominya, serta perkembangan geopolitik di Iraq. Gabungan faktor-faktor yang memberi kesan negatif kepada dollar tersebut telah menyebabkan mata wang AS menyusut nilai ke tahap terendah dalam sejarahnya berbanding euro menjelang penghujung bulan. Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 1.94 0 1 2 3 4 5 6 7 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHPG (Tahunan) Kadar faedah benar bagi deposit tetap 3-bulan secara relatifnya kekal stabil. Prestasi ringgit bercampur- campur berbanding mata wang utama pada bulan November 6 Ringgit turut mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina dan won Korea sebanyak 0.7% dan 1.8%. Walau bagaimanapun, ringgit menyusut nilai berbanding dolar Singapura sebanyak 0.6%, sementara secara relatifnya kekal tidak berubah berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai. Peso Filipina menyusut nilai disebabkan kebimbangan pasaran mengenai defisit fiskal dan situasi politik dalam negeri yang semakin tidak menentu. Won Korea dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai masalah hutang pengguna dan masalah mudah tunai yang dialami oleh sebuah syarikat kad kredit yang ternama di Korea. . Sepanjang tempoh 1 – 26 Disember 2003, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama selari dengan penyusutan dolar AS. Nilai ringgit menyusut berbanding euro sebanyak 4.4%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen Jepun sebanyak 2.2%. Euro mencecah tahap tertinggi dalam sejarahnya iaitu pada kadar $1.2453 berbanding satu euro di pasaran mata wang asing antarabangsa pada 25 Disember. Dolar AS terus dibelenggu oleh jangkaan pasaran bahawa beberapa ekonomi utama akan terus menaikkan kadar faedah mereka berikutan kenaikan kadar faedah yang kedua dalam dua bulan berturut-turut oleh Bank Rizab Australia, dan jangkaan bahawa kadar faedah AS akan kekal rendah untuk jangka masa yang agak panjang. Penerbitan data pekerjaan baru dan sektor perkhidmatan AS yang lemah, serta kebimbangan keselamatan yang semakin meningkat dan kemunculan kes penyakit ‘lembu gila’ yang pertama di AS turut mendorong kepada nilai dolar yang lebih rendah. Ringgit menyusut nilai pada kadar yang lebih kecil, berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1% - 1.3%. Ringgit mencatat prestasi yang bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan November 7 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Nov. 2003 26 Disember 2003 Akhir Nov. - 26 Dis. 2003 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 4.5290 4.7365 -2.5 -4.4 -15.9 - Paun sterling 6.3708 6.5138 6.7410 -1.0 -3.4 -9.6 -5.5 100 yen Jepun 2.7742 3.4717 3.5494 0.5 -2.2 -9.8 -21.8 Dolar Singapura 2.1998 2.2016 2.2315 -0.6 -1.3 -1.9 -1.4 100 baht Thai 9.3713 9.5190 9.6044 0.0 -0.9 -8.3 -2.4 100 peso Filipina 8.8302 6.8192 6.8469 0.7 -0.4 4.4 29.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0447 0.0447 0.0 -0.1 -5.0 -20.9 100 won Korea 0.2827 0.3157 0.3168 1.8 -0.3 0.9 -10.8 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan November 2003 Akhir-2002 - 26 Dis. 2003 2 Sep. 1998 - 26 Dis. 2003 Inflasi meningkat sedikit pada bulan November Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100), meningkat sedikit kepada 1.1% pada bulan November (Oktober: 1.3%) dengan perubahan harga kekal stabil secara keseluruhannya. Harga pengeluar lebih tinggi pada bulan Oktober Indeks Harga Pengeluar (IHP) meningkat sebanyak 6.1% pada bulan Oktober (Sep 03: 1.4%). Peningkatan ini telah disebabkan oleh kenaikan harga petroliam mentah, minyak galian dan produk yang berkaitan dengannya, serta minyak dan lemak binatang dan sayur-sayuran. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHP terlaras meningkat sebanyak 0.9% sahaja. Indeks Harga Pengguna -0.5 0 0.5 1 1.5 2 2.5 3 O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan Kadar inflasi meningkat sedikit kepada 1.1% pada bulan November 8 Pertumbuhan bekalan wang kekal Pada bulan November, pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mengembang pada kadar tahunan 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Peningkatan permintaan untuk baki urus niaga, khususnya matawang dalam edaran, mencerminkan perbelanjaan isi rumah yang lebih tinggi semasa musim perayaan. Ketiga-tiga penentu agregat monetari iaitu, operasi Kerajaan, sektor swasta dan operasi luar negara telah menyumbang kepada pengembangan bekalan wang. Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) Tidak berkaitan dgn komoditi Keseluruhan Berkaitan dgn komoditi ` IHP terlaras, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, meningkat sebanyak 0.9% Pertumbuhan bagi ketiga-tiga agregat monetari kekal mapan… Sep Oct Nov Jan - Nov M3 5.6 5.3 7.8 21.8 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -2.2 1.2 3.2 0.3 Tuntutan ke atas sektor swasta 4.5 1.0 2.7 11.2 Operasi luar bersih 1 5.3 10.8 1.9 19.4 Pengaruh lain -2.0 -7.7 0.0 -9.0 1/ sebelum penilaian semula Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 2003 Agregat monetari 0 2 4 6 8 10 12 14 16 N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O kt N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O ct N ov 2001 2002 2003 Kadar Tahunan (%) M1:13.3 M2: 10.8 M3: 10.0 …mencerminkan operasi Kerajaan, sektor swasta dan operasi luaran yang mengembang 9 Deposit sistem perbankan terus meningkat pada bulan November Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat pada asas bulanan, sebanyak RM5.8 bilion atau 1.1% pada bulan November. Peningkatan ini mencerminkan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu, khususnya berbentuk perjanjian beli balik, deposit permintaan dan deposit SPI. Sementara itu, pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 9.8% pada akhir bulan November (10.0% pada akhir bulan Oktober). Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara Pada asas tahunan, permohonan pinjaman meningkat sebanyak 4.2%, kelulusan pada 12.9% dan pengeluaran pinjaman sebanyak 6.4%. Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar tahunan sebanyak 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada bulan Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Sept. Oct. Nov. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -171 103 1,031 Kerajaan Negeri -349 -137 -254 Badan Berkanun1/ -531 674 -269 Institusi Kewangan 1,615 367 -190 Perusahaan Perniagaan 3,125 3,149 4,373 Individu 1,652 2,098 1,536 Lain-lain2/ -525 667 -411 Jumlah 4,817 6,920 5,816 1/ Termasuk Kerajaan tempatan. 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Sept. Oct. Nov. Jenis Deposit tetap 1,973 1,305 -952 NID 153 968 547 Deposit permintaan 44 2,293 1,002 Deposit tabungan 326 404 428 Perjanjian beli balik (Repo) 1,464 1,614 2,773 Deposit mata wang asing 847 -461 36 Deposit SPI -80 702 1,996 Lain-lain 90 96 -14 Jumlah 4,817 6,920 5,816 2003 2003 Deposit yang lebih tinggi disimpan oleh Kerajaan Persekutuan, perusahaan perniagaan dan individu… …khususnya berbentuk perjanjian beli balik, SPI dan deposit permintaan 10 Oktober), disebabkan pinjaman terkumpul yang lebih tinggi bagi sektor isi rumah (+RM2.6 bilion, +RM2.7 bilion pada bulan Oktober) dan PKS (+RM1.1 bilion, +RM0.3 bilion pada bulan Oktober). Walau bagaimanapun, pinjaman terkumpul bagi sektor perniagaan secara keseluruhan, menurun sebanyak RM0.5 bilion, mencerminkan bayaran balik pinjaman yang lebih tinggi, terutamanya oleh perniagaan dalam sektor pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan serta perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan. Pembiayaan bank kepada PKS terus berkembang dengan kukuh. Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara pada kadar tahunan sebanyak 9%, pertumbuhan yang tertinggi dicatatkan semenjak bulan Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan pertama. Hasilnya, pinjaman PKS mencakup bahagian yang lebih tinggi sebanyak 32.5% daripada pinjaman terkumpul sektor perniagaan dan 15.8% daripada jumlah pinjaman terkumpul pada akhir bulan November. Pada tempoh yang sama, sejumlah RM23.2 bilion telah diluluskan kepada 69,225 PKS sementara RM77.9 bilion pula telah dikeluarkan. Penunjuk pinjaman menyederhana pada bulan November berbanding dengan bulan Oktober, mencerminkan terutamanya aktiviti pinjaman bermusim yang lebih perlahan. Keadaan ini telah dicerminkan oleh permohonan pinjaman keseluruhan yang lebih rendah oleh sektor perniagaan. Sungguhpun begitu, pinjaman yang dipohon oleh sektor perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan serta perkilangan adalah lebih tinggi. Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.6 0.6 0.4 0.5 0.3 1.1 9% 0.0 0.2 0.4 0.6 0.8 1.0 1.2 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Oct-03 Nov-03 RM b -1.5 0.5 2.5 4.5 6.5 8.5 10.5 % Perubahan bulanan (skala kiri) Pertumbuhan tahunan (skala kanan) Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara 11 Jumlah pembiayaan kasar sektor swasta oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal berjumlah RM37.8 bilion (RM47.7 bilion pada bulan Oktober). Pada asas bersih, pembiayaan yang disalurkan oleh sistem perbankan melalui berian pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta meningkat pada kadar tahunan sebanyak 5.4% pada akhir bulan November (6% pada akhir bulan Oktober). Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan berada pada 92.2% pada akhir bulan November (93.1% pada akhir bulan Oktober). Mencerminkan terutamanya bilangan hari bekerja yang lebih pendek disebabkan musim perayaan, penunjuk pinjaman adalah lebih rendah berbanding dengan bulan sebelumnya Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Bayaran Balik Pinjaman (RM bilion) - 5 10 15 20 25 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 - 4 8 12 16 20 24 28 32 36 40 44 48 Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Bayaran balik 35.7 11.5 35.8 17.4 Pengeluaran pinjaman adalah secara meluas Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 8.8 9.7 9.2 9.1 9.7 8.4 5.9 6.4 6.4 6.1 6.6 5.8 13.6 14.6 12.3 13.6 15.0 12.2 5.7 5.8 5.7 5.6 6.6 5.7 3.5 3.9 3.53.84.13.7 3.5 3.13.3 3.3 3.0 2.9 - 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 RM bilion Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Lain-lain Pembelian rumah kediaman 12 Dana lebih tinggi diperoleh oleh sektor awam Dana yang tinggi berjumlah RM2.8 bilion telah diperoleh oleh sektor awam pada bulan November. Sektor swasta memperoleh dana sebanyak RM893 juta melalui pasaran sekuriti hutang swasta dan sebanyak RM799 juta melalui pasaran ekuiti. Secara bersih, sebanyak RM4.5 bilion diperoleh daripada pasaran modal pada bulan November. Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) menurun pada bulan November disebabkan aktiviti pengambilan untung ekoran perolehan yang memberangsangkan pada bulan Oktober. Pasaran meningkat sedikit setelah pengumuman mengenai pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) yang lebih baik dari jangkaan bagi suku ketiga. Pada akhir bulan November, IK BSKL ditutup pada 779.3 mata (- 4.6% sejak akhir bulan Oktober) dengan modal pasaran sebanyak RM629.2 bilion (- 3.2% sejak akhir bulan Oktober). Purata urus niaga harian lebih rendah sebanyak 632.9 juta unit pada bulan ini (820.1 juta unit pada bulan Oktober). Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 0.0 10.0 20.0 30.0 40.0 50.0 60.0 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti Jumlah: RM37.8 b Pertumbuhan tahunan: +0.8% RM42.5b +3.3% RM45.3 b +20.3% RM39.9b +11.1% RM47.7b 20.1% RM39.2 b +10.2% Pembiayaan kasar sektor swasta meningkat pada kadar tahunan 0.8% Dana Bersih yang Diperoleh dari Pasaran Modal 1/ 6,135 (1) 6,136 2,550 3,586 4,459 2,768 1,691 799 893 (1,000) - 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Okt-2003 Nov-2003 1/ Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` Terbitan bersih yang lebih tinggi oleh sektor awam 13 Pada 26 December, IK BSKL ditutup pada 780 mata (+0.1% sejak akhir bulan November). Modal pasaran adalah lebih tinggi pada RM628.5 bilion (-0.1% sejak akhir bulan November) and purata urus niaga harian pada tempoh tersebut sebanyak 499 juta unit. Rizab antarabangsa kekal tinggi Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM167 bilion atau AS$44 bilion pada 28 November 2003, mewakili peningkatan sebanyak RM1.2 bilion atau AS$0.3 bilion daripada bulan sebelumnya. Paras rizab yang tinggi ini kekal tinggi pada RM166.7 bilion atau AS$43.9 bilion pada 15 Disember 2003, disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport dan aliran masuk dana portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran untuk barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.0 bulan import tertangguh dan adalah 4.8 kali hutang luar negara jangka pendek. Prestasi Indeks Terpilih 90 95 100 105 110 31 -O kt 4- N ov 6- N ov 10 -N ov 12 -N ov 14 -N ov 18 -N ov 20 -N ov 24 -N ov 26 -N ov 28 -N ov 2- D ec 4- D ec 8- D ec 10 -D ec 12 -D ec 16 -D ec 18 -D ec 22 -D ec 24 -D ec 26 -D ec 3 1 O kt 2 0 0 3 = 1 0 0 IK BSKL Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ Prestasi BSKL seiring dengan pasaran serantau Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 Se p- 01 O kt -0 1 N ov -0 1 D is -0 1 Ja n- 02 Fe b- 02 M ac -0 2 Ap r- 02 M ei -0 2 Ju n- 02 Ju l-0 2 O go s- 02 Se p- 02 O kt -0 2 N ov -0 2 D is -0 2 Ja n- 03 Fe b- 03 M ac -0 3 Ap r- 03 M ei -0 3 Ju n- 03 Ju l-0 3 O go s- 03 S ep -0 3 O kt -0 3 N ov -0 3 15 D is -0 3 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 8.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali AS$43.9 bilion 7.0 bulan 4.8 kali 14 Kedudukan modal bertambah kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) bagi sistem perbankan mengukuh kepada 13.4% pada akhir bulan November 2003 berikutan kenaikan dalam modal asas (+0.1%) dan pengurangan aset berwajaran risiko (-0.3%). Pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih berdasarkan klasifikasi 6 bulan naik sebanyak RM0.9 bilion, menyebabkan nisbah NPL bersih meningkat sedikit kepada 6.8% pada akhir November 2003. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 2003 Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Sep. Okt. Nov. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.9 10.7 10.8 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.3 13.4 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.5 6.6 6.8 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 29,168 29,506 30,428 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 Se p- 03 5 6 7 8 9 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) ….Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) meningkat sedikit kepada 6.8% 15 Petunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 Se p- 03 (%) RWCR Nisbah Modal Teras Bank Negara Malaysia 29 Disember 2003 …. RWCR meningkat kepada 13.4% 16 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Oktober 2003 November 2003 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 44.6 7.9 47.7 9.5 M1 96.3 13.7 99.7 13.3 M2 415.9 10.8 423.5 10.8 M3 540.6 9.9 548.4 10.0 Sistem Perbankan Jumlah deposit 544.3 10.0 550.2 9.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 512.2 4.6 513.4 4.4 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 447.9 4.8 449.6 4.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 82.3 81.7 Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti swasta (%) 93.1 92.2 Pinjaman yang dipohon pada bulan berkenaan 19.5 -2.5 17.4 4.2 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 13.4 4.4 11.5 12.9 Pinjaman yang dikeluarkan pada bulan berkenaan 41.7 15.3 35.7 6.4 Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 41.5 15.7 35.8 8.8 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.4 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 6.6 6.8 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 165.8 167.0 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 43.6 44.0 Bilangan bulan import tertangguh 6.9 7.0 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99[2.99] 2.88[2.87] 2.99[2.99] 2.87[2.87] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] BLR bank perdagangan 6.00[6.00] 6.00[6.00] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.6 1.3 104.7 1.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 140.8 6.1 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) Euro 4.4169 4.5290 Paun Sterling 6.4461 6.5138 Dolar Singapura 2.1883 2.2016 100 Yen Jepun 3.4878 3.4717 100 Baht Thai 9.5202 9.5190 100 Peso Filipina 6.8682 6.8192 100 Rupiah Indonesia 0.0447 0.0447 100 Won Korea 0.3213 0.3157 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) … 6.1 2.8 1.7 Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) 817.12 779.28 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 649.81 629.19

Press Release

22 Dis 2006

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2006

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-december-2006-1

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finternational-reserves-of-bnm-as-at-15-december-2006-1&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2006 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 22 Disember 2006 22 Dis 2006 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM295.9 bilion atau bersamaan USD80.3 bilion pada 15 Disember 2006. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 8.1 bulan import tertangguh dan ialah 6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 December 2006) Bank Negara Malaysia 22 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

19 Dis 2006

Maklumbalas kepada pertanyaan media mengenai liberalisasi pasaran kewangan

https://www.bnm.gov.my/-/maklumbalas-kepada-pertanyaan-media-mengenai-liberalisasi-pasaran-kewangan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmaklumbalas-kepada-pertanyaan-media-mengenai-liberalisasi-pasaran-kewangan&languageId=ms_MY

Reading: Maklumbalas kepada pertanyaan media mengenai liberalisasi pasaran kewangan Share: Maklumbalas kepada pertanyaan media mengenai liberalisasi pasaran kewangan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0615 pada Selasa, 19 Disember 2006 19 Dis 2006 Bank Negara Malaysia telah melaksanakan beberapa langkah liberalisasi pasaran kewangan dan akaun modal secara beransur-ansur dan berturutan sejak tiga tahun kebelakangan ini. Hala tuju dasar sebegini akan dikekalkan Bank Negara Malaysia 19 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

07 Dis 2006

Langkah Tambahan untuk Membangunkan Pasaran Bon Malaysia

https://www.bnm.gov.my/-/langkah-tambahan-untuk-membangunkan-pasaran-bon-malaysia

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flangkah-tambahan-untuk-membangunkan-pasaran-bon-malaysia&languageId=ms_MY

Reading: Langkah Tambahan untuk Membangunkan Pasaran Bon Malaysia Share: Langkah Tambahan untuk Membangunkan Pasaran Bon Malaysia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 7 Disember 2006 7 Dis 2006 Bank Negara Malaysia mengumumkan dua langkah tambahan untuk membangunkan pasaran Sekuriti Kerajaan Malaysia (Malaysian Government Securities, MGS): MGS Boleh Panggil Bank Negara Malaysia, bagi pihak Kerajaan Malaysia, akan menerbitkan MGS Boleh Panggil pada 15 Disember 2006. Ciri-ciri MGS Boleh Panggil ini akan memberikan pilihan kepada Kerajaan untuk menebus MGS lebih awal dari tarikh matangnya. Terbitan MGS Boleh Panggil akan membolehkan Kerajaan mengurus aliran tunainya dengan lebih berkesan di samping memenuhi keperluan para pelabur yang pelbagai. Pengenalan produk baru ini oleh Kerajaan dijangka akan membangunkan lagi pasaran bon Malaysia khususnya pasaran utama bagi bon korporat. Ini adalah kerana MGS Boleh Panggil dapat dijadikan sebagai tanda aras untuk penerbit sektor swasta dalam menetapkan harga sekuriti hutang boleh panggil mereka. Pembelian Semula dan Penukaran MGS Bagi memastikan MGS tanda aras terus cair dalam pasaran, Bank Negara Malaysia, bagi pihak Kerajaan Malaysia, akan memperkenalkan pembelian semula dan penukaran MGS pada bulan Januari 2007. Pembelian semula dan penukaran MGS ini merupakan penggantian MGS yang telah diterbitkan sebelum ini dengan terbitan tanda aras MGS terkini sama ada bagi sektor 3, 5, atau 10 tahun. Peningkatan dalam jumlah sekuriti tanda aras ini akan memesatkan urus niaga dalam pasaran sekunder, seterusnya menambah kecairan keseluruhan dalam pasaran bon Malaysia. Pembelian semula dan penukaran MGS ini juga akan meningkatkan fleksibiliti dalam mengekalkan terbitan MGS secara tetap walaupun dalam keadaan keperluan pembiayaan yang berkurang. Ini adalah kerana pembelian semula dan penukaran MGS ini tidak akan meningkatkan keperluan pembiayaan Kerajaan. Langkah-langkah di atas adalah selaras dengan inisiatif lain yang telah dilaksanakan bagi membangunkan lagi pasaran bon melalui inovasi produk dan peningkatan dagangan dalam pasaran. Bank Negara Malaysia 7 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

07 Dis 2006

Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2006

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-november-2006-1

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finternational-reserves-of-bnm-as-at-30-november-2006-1&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2006 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 7 Disember 2006 7 Dis 2006 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM294.9 bilion atau bersamaan USD80 bilion pada 30 November 2006. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 8.2 bulan import tertangguh dan ialah 6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 November 2006) Bank Negara Malaysia 7 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

01 Dis 2006

Pengenalan Nota Monetari Bank Negara Malaysia

https://www.bnm.gov.my/-/pengenalan-nota-monetari-bank-negara-malaysia

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpengenalan-nota-monetari-bank-negara-malaysia&languageId=ms_MY

Reading: Pengenalan Nota Monetari Bank Negara Malaysia Share: 5 Pengenalan Nota Monetari Bank Negara Malaysia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 1 Disember 2006 1 Dis 2006 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan pengenalan Nota Monetari Bank Negara (Bank Negara Monetary Notes, BNMN) susulan pindaan kepada Akta Bank Negara Malaysia 1958. Nota ini merupakan instrumen baru yang menggantikan Bil Bank Negara (Bank Negara Bills, BNB) dan Nota Boleh Runding Bank Negara (Bank Negara Negotiable Notes, BNNN) sedia ada bagi tujuan mengurus mudah tunai dalam pasaran kewangan konvensional, dan juga pasaran kewangan Islam. Matlamat utama BNMN adalah untuk meningkatkan kecekapan penyerapan mudah tunai lebihan dalam sistem kewangan, dan kesannya terhadap keadaan pasaran kewangan domestik. Terbitan sulung BNMN bernilai RM1 bilion adalah pada 8 Disember 2006. Semua terbitan BNB dan BNNN sedia ada akan dihentikan, dan semua terbitan yang matang akan digantikan secara berperingkat-peringkat dengan BNMN mengikut struktur dan tempoh matang yang bersesuaian. Tempoh matang maksimum terbitan ini juga telah dipanjangkan dari setahun kepada tiga tahun. Walau bagaimanapun, langkah ini bukan bertujuan untuk memberi isyarat berkaitan sebarang paras kadar faedah jangka panjang yang disasarkan. Kadar Dasar Semalaman terus merupakan penunjuk tunggal pendirian dasar monetari manakala kadar faedah jangka pendek dan jangka panjang pada tempoh matang lain akan terus ditentukan oleh pasaran, mencerminkan keadaan permintaan dan penawaran keseluruhan serta jangkaan kadar faedah semasa dalam pasaran kewangan. Terbitan baru BNMN akan dikendalikan secara tender kompetitif melalui rangkaian Peniaga Utama, dan terbitan ini akan dilakukan sama ada berasaskan diskaun atau kupon, dan bergantung kepada permintaan pelabur. BNMN berasaskan diskaun akan didagangkan sama seperti konvensyen pasaran BNB dan Bil Perbendaharaan sedia ada manakala BNMN berasaskan kupon akan didagangkan menggunakan konvensyen pasaran Sekuriti Kerajaan Malaysia. Bank Negara Malaysia 1 Disember 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

30 Nov 2006

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2006

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-oktober-2006

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-oktober-2006&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2006 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 30 November 2006 30 Nov 2006 Sejajar dengan format Piawaian Penyebaran Data Khas (Special Data Dissemination Standard, SDDS) Tabung Kewangan Antarabangsa (International Monetary Fund, IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberikan maklumat berkenaan saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, dan aliran keluar masuk pertukaran asing yang telah dianggarkan lebih awal bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di Jadual I, II, III dan IV. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, aset rizab rasmi berjumlah USD79,638.3 juta manakala aset mata wang asing lain ialah USD252.4 juta pada akhir bulan Oktober 2006. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran keluar jangka pendek bagi pinjaman dalam mata wang asing yang telah ditentukan terlebih dahulu berjumlah USD2,149 juta, berikutan pembayaran balik berjadual pinjaman luar negeri oleh Kerajaan. Mulai bulan April 2006, data tidak termasuk unjuran aliran masuk mata wang asing hasil daripada pendapatan faedah dan pengambilan pinjaman projek berjumlah USD3,304.6 juta bagi tempoh 12 bulan akan datang. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur bagi aliran keluar bersih jangka pendek luar jangka aset mata wang asing ialah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah USD397 juta. Rizab Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman dalam mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat, yang diberikan oleh atau kepada bank pusat lain, organisasi antarabangsa, bank, dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak menjalankan urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual IV, aktiviti repo dan pemberian pinjaman sekuriti, dan aset derivatif kewangan juga tidak ketara. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS IMF di atas menunjukkan rizab Malaysia pada akhir bulan Oktober 2006 kekal boleh guna dan tiada halangan untuk menggunakannya. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

28 Nov 2006

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2006

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2006-1

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/91115/i_bm-OKT.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2006-1&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2006 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Selasa, 28 November 2006 28 Nov 2006 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 251KB]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Oktober 2006 Bank Negara Malaysia 28 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

24 Nov 2006

Pernyataan Dasar Monetari

https://www.bnm.gov.my/-/monetary-policy-statement-2

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmonetary-policy-statement-2&languageId=ms_MY

Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Jumaat, 24 November 2006 24 Nov 2006 Pada mesyuarat hari ini, Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia membuat keputusan untuk mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (OPR) pada paras 3.50%. Ekonomi Malaysia terus mencapai paras pertumbuhan yang mampan pada suku ketiga. Keluaran Dalam Negeri Kasar meningkat 5.8% dengan pertumbuhan disokong permintaan swasta dalam negeri yang meningkat dan permintaan luar negeri yang kukuh terhadap eksport Malaysia . Momentum pertumbuhan dijangka berterusan pada suku keempat. Trend inflasi yang terus menurun adalah selaras dengan harga minyak dan komoditi dalam pasaran antarabangsa yang lebih rendah dan persaingan global, serta persekitaran kenaikan upah dan harga dalam ekonomi dalam negeri yang sederhana. Pada bulan Oktober, kadar inflasi terus menurun ke paras 3.1%. Meskipun masih lagi wujud ketidakpastian, trend ke arah tekanan inflasi yang lebih rendah dijangka berterusan hingga ke tahun 2007. Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia juga meluluskan jadual mesyuaratnya bagi tahun 2007. Amalan biasa untuk menyiarkan Pernyataan Dasar Monetari pada pukul 6.00 petang pada hari berlangsungnya mesyuarat Jawatankuasa Dasar Monetari, akan diteruskan pada tahun 2007. Jadual Mesyuarat Jawatankuasa Dasar Monetari pada Tahun 2007 No. Tarikh 1 26 Januari 2007 (Jumaat) 2 26 Februari 2007 (Isnin) 3 27 April 2007 (Jumaat) 4 28 Mei 2007 (Isnin) 5 24 Julai 2007 (Selasa) 6 24 Ogos 2007 (Jumaat) 7 30 Oktober 2007 (Selasa) 8 26 November 2007 (Isnin) Bank Negara Malaysia 24 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release

23 Nov 2006

Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2006

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2006-2

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/91115/Q3_en.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2006-2&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2006 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 23 November 2006 23 Nov 2006 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 40KB] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 23 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

Q4_bm.doc Pen: 02/05/59 (BN) Embargo: Tidak boleh disiakan atau diterbitkan sebelum jam 1700 hours pada hari Isnin, 28 Januari 2005 Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia Pada Suku Keempat 2004 TINJAUAN KESELURUHAN Pertumbuhan didorong oleh sektor swasta Ekonomi Malaysia mencatat pertumbuhan sebanyak 5.6% pada suku keempat 2004. Pertumbuhan didorong oleh aktiviti sektor swasta, sementara Kerajaan Persekutuan meneruskan rancangan konsolidasi fiskalnya. Bagi keseluruhan tahun 2004, ekonomi Malaysia berkembang sebanyak 7.1%. 48 50 52 54 56 58 60 62 64 66 S2- 02 S3 S4 S1- 03 S2 S3 S4 S1- 04 S2 S3 S4 RM bil 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Perubahan tahunan (%) Momentum pertumbuhan kekal mapan pada S4 2004 5.6 2 Dalam sektor perkilangan, asas yang lebih pelbagai telah berjaya menyederhanakan kesan kemerosotan dalam subsektor peralatan elektronik. Sektor perkhidmatan kekal kukuh dengan pertumbuhan yang lebih tinggi dalam kebanyakan subsektor. Sektor komoditi utama terus mencatat prestasi yang kukuh disokong oleh pengeluaran yang lebih tinggi bagi minyak sawit dan gas asli. Walau bagaimanapun, sektor pembinaan kekal lemah disebabkan terutamanya oleh aktiviti kejuruteraan awam yang lebih rendah. Nilai ditambah dalam sektor perkilangan meningkat sebanyak 5.4% pada suku keempat 2004 (S3 2004: 9.9%). Kadar pertumbuhan terutamanya dalam industri keluaran elektronik dan elektrik meningkat dengan sederhana ( pertumbuhan pengeluran: 4.7%, S3 2004: 19.3%) sejajar dengan penyelarasan inventori dalam sektor elektronik global. Antara industri berorientasikan eksport utama yang lain, industri keluaran kimia mencatat pertumbuhan yang lebih tinggi sebanyak 13.4% (S3 2004: 8.7%), disebabkan oleh keluaran gas perindustrian dan plastik yang lebih tinggi. Hasilnya, industri berorientasikan eksport sebagai satu kumpulan mencatat pertumbuhan sebanyak 7.5% pada suku keempat (S3 2004: 12.8%). Sementara itu, pertumbuhan industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal pada kadar pertumbuhan yang tinggi sebanyak 6.2% (S3 2004: 7.2%), disokong oleh pertumbuhan yang kukuh dalam industri kelengkapan pengangkutan dan logam yang direka serta industri besi dan keluli. Nilai ditambah sektor perkhidmatan meningkat sebanyak 6.3% (S3 2004: 6.1%). Subsektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi mencatatkan pertumbuhan ketara disebabkan prestasi industri telekomunikasi yang memberangsangkan dan perkembangan berterusan aktiviti berkaitan dengan perdagangan. Dalam subsektor telekomunikasi, pertumbuhan diterajui oleh jumlah pelanggan yang lebih banyak dalam segmen selular. Subsektor utiliti adalah disokong oleh pertambahan permintaan elektrik oleh semua kategori pengguna. Pertumbuhan sektor perniagaan borong, runcit dan restoran adalah sebanyak 6.9%. Subsektor kewangan, insurans, harta tanah dan perkhidmatan perniagaan mencatatkan pertumbuhan sebanyak 6.2%. 3 Pada suku keempat, sektor pertanian dan perlombongan terus berkembang, masing-masing sebanyak 7.7% dan 4.7% (S3 2004: masing-masing 5.3% dan 4.7%). Pertumbuhan dalam sektor pertanian disokong oleh prestasi sektor minyak sawit yang amat memberangsangkan (16.5%), sementara pengembangan dalam sektor perlombongan didorong terutamanya oleh pengeluaran gas asli yang lebih tinggi. Dalam sektor pembinaan, segmen kediaman dan bukan kediaman berkembang dengan permintaan yang kukuh terutamanya permintaan terhadap harta bertanah, disokong oleh pakej pembiayaan yang menarik dan peningkatan pendapatan boleh guna. Pembinaan dalam segmen bukan kediaman pula didorong terutamanya oleh permintaan terhadap ruang pejabat dan ruang perniagaan dalam keadaan aktiviti perniagaan yang memuaskan. Walau bagaimanapun, sektor pembinaan secara keseluruhan menguncup sebanyak 3.3% (S3 2004: -3%) disebabkan terutamanya oleh aktiviti kejuruteraan awam yang lebih rendah. Pada suku keempat, sektor swasta menerajui pertumbuhan dalam permintaan dalam negeri. Sentimen pengguna meningkat disebabkan oleh keadaan guna tenaga yang stabil dan pendapatan boleh guna yang tinggi yang diperoleh daripada pendapatan eksport komoditi. Keadaan pembiayaan kewangan yang menggalakkan, kadar faedah yang rendah, kadar inflasi yang rendah dan pembayaran bonus akhir tahun menyebabkan peningkatan penggunaan swasta sebanyak 9.7%. Sungguhpun Indeks Sentimen Pengguna, penunjuk penggunaan hadapan yang dikumpul oleh Insititut Penyelidikan Ekonomi Malaysia (MIER) adalah lebih rendah pada suku keempat, indeks tersebut terus melebihi paras ambang 100 mata. Ini menunjukkan bahawa keyakinan pengguna kekal positif. Keyakinan pengguna ditunjukkan oleh peningkatan dalam import barangan pengguna, jualan kereta penumpang, serta pinjaman yang diluluskan dan dikeluarkan kepada isi rumah untuk tujuan penggunaan dan pembelian barangan tahan lama. Pertumbuhan penggunaan awam menyederhana pada 3.7% (3Q 2004: 4.6%). Pada suku keempat, aktiviti pelaburan swasta adalah pesat disebabkan perbelanjaan ke atas penggantian mesin dan kelengkapan dalam sektor perkilangan serta pelaburan dalam alat peninjauan seismos dan geofizik untuk aktiviti 4 penerokaan minyak. Hasilnya, pembentukan modal tetap kasar meningkat (2.2%) meskipun terdapat penurunan dalam perbelanjaan pembangunan Kerajaan Persekutuan. Walaupun perbelanjaan pembangunan lebih rendah, perbelanjaan terus disalurkan kepada operasi fiskal dan perkhidmatan yang penting seperti pendidikan, perumahan, pengangkutan, pertanian dan pembangunan luar bandar. Malaysia mencapai pertumbuhan ekonomi dalam keadaan inflasi yang rendah pada suku keempat. Inflasi meningkat sedikit kepada 2.1% pada suku keempat. Ini mencerminkan peningkatan harga makanan serta caj pengangkutan persendirian dan kenaikan cukai rokok serta tembakau yang tinggi. Walau bagaimanapun, risiko peningkatan inflasi dibatasi oleh pembinaan kapasiti dan pertumbuhan produktiviti yang berterusan. Sementara itu, keadaan pasaran pekerja kekal stabil, disokong oleh pertumbuhan produktiviti yang kukuh. Dalam sektor perkilangan, nilai jualan benar bagi seorang pekerja meningkat sebanyak 15.3%. Pada suku keempat, kedudukan imbangan pembayaran Malaysia kekal kukuh, dengan akaun perdagangan mencatat lebihan yang besar dan mapan sebanyak RM21 bilion (S3 2004: RM22.7 bilion). Eksport kasar mencatat pertumbuhan yang lebih rendah sebanyak 16.1% disebabkan terutamanya oleh penurunan eksport barangan elektronik dan elektrik. Import kasar meningkat, walaupun pada kadar yang lebih sederhana sebanyak 18.6%. Import barangan pengantara terus berkembang sebanyak 12.8%, disokong oleh permintaan yang lebih tinggi terhadap logam dan input yang berasaskan sumber. Import barangan modal terus berkembang dengan kukuh sebanyak 37.7%, dengan sebahagian besar daripadanya disalurkan kepada industri perkilangan dan perkhidmatan untuk tujuan meningkatkan tahap teknologi serta pembinaan kapasiti. Import barangan modal tidak termasuk barangan lumpy, meningkat sebanyak 26.6%. Sejajar dengan pendapatan boleh guna serta permintaan yang lebih tinggi berikutan musim perayaan, import barangan pengguna meningkat sebanyak 16.5% pada suku keempat, dengan permintaan yang lebih tinggi terhadap makanan dan minuman serta barangan pengguna. Dalam akaun kewangan, pelaburan langsung asing (FDI) serta pelaburan luar negeri dan portfolio meningkat pada suku keempat. Aliran masuk FDI kasar 5 meningkat kepada RM4.6 bilion dan disalurkan dengan seimbang kepada sektor perkilangan, perkhidmatan serta minyak dan gas. Aliran keluar kasar bagi pelaburan luar negeri meningkat dengan ketara kepada RM16.5 bilion, disebabkan terutamanya oleh pemberian pinjaman jangka pendek yang lebih tinggi oleh syarikat milik bukan pemastautin di Malaysia kepada syarikat luar negeri yang berkaitan, berikutan pemusatan aktiviti operasi perbendaharaan. Tidak termasuk aliran keluar operasi perbendaharaan, pelaburan luar negeri daripada sektor perkhidmatan, minyak dan gas, dan perkilangan adalah lebih tinggi pada suku keempat. Pelaburan portfolio mencatat aliran masuk bersih yang lebih tinggi sebanyak RM11.1 bilion pada suku keempat, mencerminkan penglibatan semula pelabur asing yang aktif dalam pasaran ekuiti dan sekuriti hutang. Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia bertambah kukuh lagi dengan peningkatan RM37.4 bilion (AS$9.8 bilion) pada suku keempat tahun 2004 hingga mencapai paras tertinggi sebanyak RM253.5 billion (AS$66.7 bilion) pada 31 Disember 2004. Peningkatan rizab mencerminkan pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih besar, serta aliran masuk FDI dan dana portfolio yang lebih tinggi. Rizab terus meningkat kepada RM269.6 bilion (AS$71 bilion) pada 15 Februari 2005, disokong terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berterusan. Paras rizab adalah cukup untuk membiayai 8.5 bulan import tertangguh dan merupakan 6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Dasar monetari terus menyokong pertumbuhan Dalam persekitaran inflasi yang rendah, Kadar Dasar Semalaman (OPR) kekal pada paras 2.70% pada bulan November. Dasar monetari terus menyokong pengembangan dalam pelaburan swasta dan penggunaan swasta. Pembiayaan kasar sektor swasta melalui sistem perbankan dan pasaran modal adalah lebih tinggi, iaitu berjumlah RM142.6 bilion, bersamaan dengan peningkatan kadar tahunan sebanyak 6.7%. Pengeluaran pinjaman kepada sektor perniagaan meningkat pada asas tahunan 7.8% . Pengeluaran pinjaman ini disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan (35.7% daripada jumlah pengeluaran pinjaman kepada perniagaan); 6 sektor perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel (26.4%); dan sektor kewangan, insurans dan perkhidmatan perniagaan (9.4%). Pengeluaran pinjaman kepada syarikat besar serta perusahaan kecil dan sederhana (PKS) masing-masing meningkat pada kadar tahunan 7.2% dan 9.1%. Sejumlah RM8.7 bilion pinjaman baru diluluskan kepada 25,918 akaun PKS pada suku keempat. Sementara itu, pembiayaan kepada sektor isi rumah kekal mapan dengan pengeluaran pinjaman meningkat sebanyak 12%. Terbitan kasar sekuriti baru oleh sektor swasta dalam pasaran sekuriti hutang swasta (PDS) kekal tinggi, iaitu berjumlah RM10.1 bilion, terutamanya dalam sektor pembinaan dan utiliti. Khususnya, terbitan oleh sektor korporat adalah untuk membiayai aktiviti baru berjumlah RM3.8 billion atau 40.3% daripada jumlah terbitan baru. Dalam pasaran ekuiti, dana yang lebih tinggi berjumlah RM2.3 bilion telah diperoleh, dengan RM2 bilion adalah daripada 24 tawaran awam awal. Aliran masuk dana perdagangan dan modal yang lebih besar pada suku keempat terurus. Operasi mudah tunai Bank Negara Malaysia bertujuan untuk memastikan paras kadar faedah adalah konsisten dengan keadaan dalam negeri. Oleh itu, pertumbuhan agregat monetari secara luas, M3, meningkat sejajar dengan perkembangan aktiviti ekonomi. Sistem perbankan mempamerkan kedudukan yang kukuh Pada suku keempat, sistem perbankan terus berada pada kedudukan yang kukuh, dengan tahap permodalan yang tinggi, paras keuntungan yang bertambah baik serta pinjaman tidak berbayar pada tahap paling rendah sejak krisis kewangan Asia. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) sistem perbankan kekal tinggi masing-masing pada 13.8% dan 10.8%, walaupun mencatat sedikit penurunan. Peningkatan dalam asas modal disebabkan terutamanya oleh potongan modal yang lebih rendah bagi pelaburan dalam anak-anak syarikat (- RM1.6 bilion) pasca penggabungan Bafin, sementara kenaikan aset berwajaran risiko yang lebih tinggi pula disebabkan terutamanya oleh peningkatan dalam pemberian pinjaman. Sistem perbankan mencatat peningkatan keuntungan sebelum 7 cukai sebanyak 6.1% kepada RM3 bilion pada suku keempat, berbanding dengan RM2.8 bilion pada suku sebelum ini. Pinjaman tidak berbayar bersih (NPL) berdasarkan klasifikasi 6 bulan terus menurun dan merupakan 5.9% daripada jumlah pinjaman bersih, iaitu tahap paling rendah sejak krisis Asia (S3 2004: 6.1%). Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi 3 bulan juga menunjukkan penurunan yang ketara kepada RM37.5 bilion atau 7.6% daripada jumlah pinjaman bersih (S3 2004: 8.1%). Penurunan ini disebabkan terutamanya oleh pemulihan NPL yang lebih tinggi, pengelasan semula dan hapuskiraan. Pertumbuhan ekonomi Malaysia dijangka kekal mapan dalam jangka masa terdekat … Melangkah ke hadapan, pengembangan ekonomi dunia bagi tahun 2005 dijangka kekal pada kadar yang stabil. Kadar penurunan dalam pertumbuhan di Amerika Syarikat dan R.R. China di jangka sederhana, memandangkan penyelarasan terhadap ketidakseimbangan dalam ekonomi-ekonomi tersebut dilaksanakan secara beransur-ansur. Dasar monetari dijangka kekal akomodatif memandangkan inflasi diramal kekal terurus dalam keadaan harga minyak yang stabil. Keadaan pasaran pekerja di beberapa rantau telah bertambah baik. Perkembangan ini akan menyokong pertumbuhan di rantau Asia. Kesan daripada penurunan dalam kitaran elektronik adalah berbeza-beza mengikut negara. Sungguhpun industri elektronik global sedang menghadapi konsolidasi setelah memuncak pada pertengahan tahun 2004, penurunan dalam kitaran elektronik ini dijangka sederhana. Ini memandangkan permintaan global terus kekal, penyelarasan inventori yang lebih pantas dan paras inventori yang secara relatifnya rendah. Secara keseluruhan, permintaan dalam negeri di rantau ini dijangka mendorong pertumbuhan serantau, disokong oleh asas-asas yang kukuh dan sumbangan daripada sektor pertumbuhan baru. Kesan bencana tsunami dijangka kecil dan untuk tempoh yang singkat. Kesan tersebut menjejaskan industri pelancongan dan perikanan di beberapa kawasan di negara-negara yang terbabit. 8 Oleh itu, prospek pertumbuhan Malaysia terus menggalakkan pada tahun 2005. Kenaikan yang mapan dalam Indeks Pelopor bagi bulan November menunjukkan bahawa momentum pertumbuhan ekonomi akan berterusan sehingga tahun 2005. Pertumbuhan akan didorong oleh sektor swasta memandangkan sektor awam melaksanakan konsolidasi fiskal. Indeks Sentimen Pengguna terus melebihi paras ambang 100 mata pada bulan Disember, menunjukkan keyakinan pengguna yang teguh. Pertumbuhan ekonomi Malaysia akan terus dicapai dalam keadaan inflasi yang rendah. Risiko ke atas bagi inflasi dibatasi pengembangan kapasiti dan peningkatan produktiviti yang berterusan. Pendirian berkaitan dasar monetari akan terus memastikan kadar faedah terus selari dengan kegiatan ekonomi dalam negeri di samping menyokong pertumbuhan. Bank Negara Malaysia 28 Febuari 2005

Press Release

22 Nov 2006

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 November 2006

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-november-2006

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-november-2006&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 November 2006 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 November 2006 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 22 November 2006 22 Nov 2006 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM294.1 bilion atau bersamaan USD79.8 bilion pada 15 November 2006. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 8.1 bulan import tertangguh dan ialah 6.7 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 November 2006) Bank Negara Malaysia 22 November 2006 © Bank Negara Malaysia, 2006. All rights reserved.

null

Press Release