izardy/malaysia-bnm-press-release · Datasets at Hugging Face

date string	title string	link string	pdf_links string	link_opt string	content string	Document_Text string	category string
30 Nov 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2004	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-oktober-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-oktober-2004&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Selasa, 30 November 2004 30 Nov 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Oktober 2004 sebanyak AS$59,463.1 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$58,929.5 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$533.6 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,191 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$401 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Oktober 2004 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
30 Nov 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1000 pada Selasa, 30 November 2004 30 Nov 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Bank Negara Malaysia 30 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Q3_bm.doc Pen: 11/04/28 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 30 November 2004 Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2004 TINJAUAN Pertumbuhan kekal menggalakkan Berikutan pertumbuhan yang kukuh selama dua suku berturut-turut pada kadar purata 8%, KDNK benar Malaysia terus mencatat pertumbuhan yang menggalakkan sebanyak 6.8% pada suku ketiga 2004. Pertumbuhan didorong terutamanya oleh sektor swasta, dengan sektor awam terus komited dengan konsolidasi fiskal. Pengembangan permintaan dalam negeri didorong terutamanya oleh penggunaan isi rumah yang lebih kukuh dan aktiviti pelaburan swasta yang mapan. Namun demikian, pengembangan yang sederhana dalam penggunaan awam pada suku ini menyumbang sedikit kepada pertumbuhan. 2 48 50 52 54 56 58 60 62 64 66 S2- 02 S3 S4 S1- 03 S2 S3 S4 S1- 04 S2 S3 RM bil 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Perubahan tahunan (%) KDNK kekal menggalakkan pada S3 2004 6.8 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Sektor ekonomi utama, iaitu perkilangan, perkhidmatan dan komoditi utama terus menjana pertumbuhan. Sektor perkilangan terus mencatat pengembangan yang kukuh, disokong oleh permintaan dari dalam dan luar negeri. Pertumbuhan sektor perkhidmatan pula terus mapan disebabkan oleh aktiviti penggunaan serta aktiviti yang berkaitan dengan pelancongan dan perdagangan yang kukuh. Sementara itu, sektor komoditi utama mencatat pertumbuhan yang lebih mantap hasil daripada peningkatan dalam pengeluaran, terutamanya pengeluaran komoditi-komoditi utama. Prestasi sektor pembinaan yang lebih lemah disebabkan terutamanya oleh aktiviti subsektor kejuruteraan awam yang berkurangan. Pengeluaran sektor perkilangan terus berkembang sebanyak 11.5% pada suku ketiga. Pertumbuhan dalam sektor berorientasikan eksport, dengan elektronik dan elektrik (E & E) mencakupi bahagian sebanyak 33%, kekal tinggi pada 12.3% (S2 2004: 18.2%), dengan pertumbuhan dalam keluaran elektronik meningkat sebanyak 26.3% (S2 2004: 33%). Prestasi kelompok industri keluaran kimia terutamanya plastik dan resin, terus tumbuh seiring dengan industri elektronik. Sementara itu, pertumbuhan industri berorientasikan pasaran dalam negeri bertambah kukuh kepada 8.8% (S2 2004: 7.5%), disokong terutamanya oleh peningkatan pengeluaran industri 3 keluaran logam yang direka, industri minuman serta industri kelengkapan pengangkutan. Pertumbuhan sektor perkhidmatan berkembang sebanyak 6.1% pada suku ketiga (S2 2004: 7.8%) mencerminkan penggunaan yang kukuh serta peningkatan dalam aktiviti berkaitan dengan pelancongan dan perdagangan. Subsektor perkhidmatan akhir berkembang sebanyak 6%, sementara segmen perkhidmatan pengantara tumbuh sebanyak 6.2%. Pertumbuhan perkhidmatan akhir didorong terutamanya oleh subsektor perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel ekoran sentimen pengguna yang bertambah baik dan jumlah ketibaan pelancong yang tinggi. Kajian oleh Institut Penyelidikan Ekonomi Malaysia (MIER) bagi suku ketiga menunjukkan Indeks Sentimen Pengguna bertambah 1.5 mata berbanding dengan suku sebelumnya (kepada 113.9 mata), sementara penunjuk yang lain seperti import barangan penggunaan, jualan kereta penumpang, kredit penggunaan dan pinjaman yang diluluskan dan dikeluarkan kepada isi rumah serta segmen borong, runcit, restoran dan hotel, kekal kukuh dan terus mencatat pertumbuhan yang tinggi. Pengembangan segmen perkhidmatan pengantara disebabkan terutamanya oleh pertumbuhan dalam aktiviti yang berkaitan dengan perdagangan dan pembangunan sektor, seperti yang dicerminkan oleh pengembangan yang mapan dalam subsektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi (pengangkutan), serta subsektor kewangan, insurans, harta tanah dan perkhidmatan perniagaan (kewangan). Sementara subsektor pengangkutan mendapat faedah daripada aktiviti urus niaga yang meningkat dan bilangan ketibaan pelancong yang tinggi pada suku ini, pertumbuhan dalam subsektor kewangan pula telah didorong oleh pertumbuhan pinjaman yang tinggi dan aktiviti insurans yang teguh sejajar dengan pengembangan dalam aktiviti ekonomi dalam negeri. Pertumbuhan dalam sektor pertanian dan perlombongan lebih kukuh masing-masing meningkat kepada 6.1% dan 4.2% pada suku ketiga (S2 2004: 3.6% dan 1.2%). Pertumbuhan dalam sektor pertanian adalah menyeluruh, didorong terutamanya oleh pengeluaran yang lebih tinggi bagi minyak sawit, getah, dan perhutanan, serta pelbagai pertanian lain termasuk 4 perikanan serta sayur-sayuran dan buah-buahan. Pertumbuhan sektor perlombongan pula didorong secara keseluruhan oleh peningkatan pengeluaran minyak mentah, memandangkan pengeluaran gas asli merosot. Sementara itu, sektor pembinaan merosot sebanyak 3% (S2 2004: -1.7%), disebabkan oleh aktiviti dalam subsektor kejuruteraan awam yang lebih rendah. Ini, bagaimanapun, telah diimbangi sebahagiannya oleh pertumbuhan yang mapan dalam segmen kediaman dan bukan kediaman. Pada suku ketiga, sektor swasta terus menjadi peneraju utama kepada permintaan dalam negeri dalam suasana konsolidasi fiskal sektor awam yang berterusan. Pengembangan permintaan dalam negeri didorong terutamanya oleh penggunaan isi rumah yang lebih kukuh serta aktiviti pelaburan swasta yang mapan. Penggunaan swasta meningkat dengan nyata sebanyak 10.8% disokong oleh peningkatan yang mapan dalam pendapatan boleh guna berikutan perolehan eksport yang lebih tinggi dan harga komoditi yang menggalakkan, keadaan guna tenaga yang stabil, inflasi yang rendah serta kadar faedah yang rendah. Pembentukan modal tetap kasar terus meningkat sebanyak 3.2% (S2 2004: 3.5%), disokong terutamanya oleh aktiviti pelaburan swasta yang mapan berikutan perbelanjaan pembangunan Kerajaan Persekutuan yang terus berkurangan. Pengurangan dalam perbelanjaan tersebut telah menyebabkan penurunan defisit fiskal kepada 1.3% daripada KDNK pada suku ketiga. Pertumbuhan dalam pelaburan swasta, yang pulih semenjak suku ketiga 2003, adalah lebih tinggi disebabkan terutamanya oleh penggunaan kapasiti yang lebih tinggi, dengan beberapa industri beroperasi hampir pada kapasiti penuh. Tahap penggunaan kapasiti yang tinggi bersama-sama dengan keuntungan korporat yang bertambah baik serta keadaan pembiayaan yang menggalakkan telah mendorong pelaburan dalam projek baru di samping peningkatan pelaburan dalam jentera dan kelengkapan untuk tujuan mempertingkatkan kapasiti. Penunjuk pelaburan swasta yang utama, iaitu kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada perniagaan dan sektor pembinaan, import barangan modal dan jualan kenderaan komersial jelas menunjukkan bahawa aktiviti pelaburan swasta 5 terus mapan. Keadaan ini turut disokong oleh Kajiselidik Keyakinan Perniagaan oleh MIER bagi suku ketiga, yang menunjukkan Indeks Keyakinan Perniagaan berada pada 110.2 mata, melebihi paras ambang 100 mata. Ini pada dasarnya mencerminkan pengembangan yang berterusan dalam sektor perkilangan. Pelaburan dalam negeri turut disokong oleh aliran masuk pelaburan langsung asing yang lebih tinggi, terutama ke sektor perkilangan, perkhidmatan serta minyak dan gas pada suku ketiga. Pertumbuhan ekonomi Malaysia dicapai dalam suasana inflasi yang rendah dengan harga pengguna hanya meningkat sedikit kepada 1.5% pada suku ketiga (S2 2004: 1.2%). Sebaliknya, Indeks Harga Pengeluar menunjukkan trend yang meningkat pada suku tersebut, mencerminkan sebahagian besarnya harga komoditi yang lebih kukuh. Sementara itu, keadaan pasaran buruh terus stabil, disokong oleh peningkatan dalam produktiviti yang kekal mapan, seperti yang dicerminkan oleh pertumbuhan dalam nilai jualan benar bagi setiap pekerja dalam sektor perkilangan sebanyak 18.3%, yang jauh melebihi kenaikan 2% dalam upah benar bagi setiap pekerja. Pada suku ketiga, kedudukan imbangan pembayaran Malaysia kekal teguh, dengan lebihan dagangan meningkat kepada RM22.7 bilion (S2 2004: RM18.1 bilion) hasil daripada pertumbuhan kukuh eksport kasar dan import kasar masing-masing sebanyak 26.9% dan 29.9% (S2 2004: 22% dan 32.1%). Pertumbuhan eksport didorong oleh pertumbuhan eksport barangan perkilangan dan galian yang lebih kukuh, sementara hasil eksport pertanian hanya meningkat dengan sederhana. Secara keseluruhan, jumlah yang di- eksport meningkat sebanyak 21.1% dan harga meningkat 6.5%. Sementara itu, harga eksport bagi beberapa komoditi utama yang penting, termasuk minyak mentah, gas asli cecair (LNG) dan getah adalah nyata lebih tinggi pada suku ketiga. Bahagian pasaran eksport ke rantau ini kekal tinggi pada 43.6%, sementara bahagian pasaran ke AS ialah 19.5%, dan ke EU, 11.7%. 6 Peningkatan kukuh dalam import kasar adalah menyeluruh. Import barangan pengantara yang mencakupi bahagian yang besar daripada jumlah import meningkat sebanyak 25.9% sejajar dengan perkembangan aktiviti ekonomi dalam negeri, terutamanya dalam sektor perkilangan. Antara input yang diimport yang mencatat peningkatan ketara ialah bekalan perindustrian, alat ganti perkakas elektrik serta bahan binaan. Import barangan modal juga lebih kukuh dengan peningkatan sebanyak 30.4%, sementara import barangan modal tidak termasuk barangan ‘lumpy’ meningkat sebanyak 26.1%. Seiring dengan penggunaan swasta yang lebih tinggi, import barangan pengguna melonjak sebanyak 37.8% pada suku ketiga. Dalam akaun kewangan, pelaburan langsung asing (FDI), pelaburan luar negeri dan pelaburan portfolio meningkat pada suku ketiga. Aliran masuk kasar FDI adalah lebih tinggi, iaitu sebanyak RM4.1 bilion dan disalur terutamanya kepada sektor perkhidmatan, perkilangan serta minyak dan gas. Aliran keluar kasar pelaburan luar negeri meningkat sekali ganda pada suku ketiga terutamanya oleh syarikat-syarikat dalam sektor perkhidmatan, minyak dan gas serta perkilangan. Pelaburan portfolio juga mencatat aliran masuk bersih pada suku ketiga sejajar dengan sentimen di bursa saham yang bertambah baik serta minat asing yang terus mapan dalam sekuriti hutang Malaysia. Hasil daripada aliran masuk FDI dan dana portfolio pada suku ketiga serta penghantaran balik perolehan eksport yang berterusan, kedudukan rizab antarabangsa meningkat ke paras RM231.4 bilion (AS$60.9 bilion) pada 12 November 2004. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 7.5 bulan import tertangguh dan merupakan 5.6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Berikutan kebimbangan tentang harga minyak yang dijangka terus meningkat dan kesannya ke atas ekonomi global, khususnya ekonomi AS, sentimen ke atas dolar AS merosot. Oleh itu, ringgit susut nilai berbanding dengan euro tetapi mencatat prestasi yang bercampur-campur berbanding dengan mata wang serantau. 7 Dasar monetari terus menyokong pertumbuhan Pada suku ketiga, sektor kewangan terus menyokong pertumbuhan. Sejajar dengan permintaan yang kukuh daripada segmen perniagaan dan isi rumah, pembiayaan sektor swasta kasar melalui sistem perbankan dan pasaran modal meningkat pada kadar tahunan 7.5% kepada RM133.6 bilion. Jumlah ini lebih tinggi daripada paras yang dicatat pada dua suku tahunan sebelum ini dan mencerminkan pengeluaran pinjaman bank yang lebih banyak serta penerbitan PDS yang lebih tinggi. Pada asas bersih, pinjaman sistem perbankan dan jumlah PDS terkumpul meningkat pada kadar tahunan 8% pada akhir bulan September (8.2% pada akhir bulan Jun). Berbanding dengan suku kedua, kadar pertumbuhan bagi kebanyakan penunjuk pinjaman pada suku ketiga adalah lebih sederhana disebabkan sebahagiannya oleh kesan asas yang tinggi. Jumlah pengeluaran pinjaman kepada perniagaan dan isi rumah pada suku ketiga masing-masing meningkat pada kadar tahunan 5% dan 11.3%. Pinjaman yang dikeluarkan kepada perniagaan disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan (37.4% daripada jumlah pengeluaran kepada sektor perniagaan) dan sektor borong, runcit, restoran dan hotel (25.8%). Dalam sektor perniagaan, pengeluaran pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) meningkat pada kadar tahunan 12.8%. Sejumlah RM8.7 bilion diluluskan kepada 25,379 akaun PKS pada suku ketiga, iaitu peningkatan daripada RM8.4 bilion yang dikeluarkan kepada 22,161 akaun PKS pada suku kedua. Perkembangan penting pada suku ketiga ialah penubuhan Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan pada bulan Ogos bagi menyelaras inisiatif dasar dan untuk memastikan langkah-langkah pelaksanaan dasar yang efektif untuk membangunkan sektor ini. Sebagai sebahagian daripada usaha berterusan untuk mereformasi struktur kewangan, tiga penggabungan antara bank perdagangan dengan syarikat kewangan telah dilaksanakan. Ini menyebabkan sedikit pelarasan teknikal ke atas kadar pinjaman asas (BLR) dan kadar pemberian pinjaman purata (ALR). Sungguhpun terdapat pelarasan tersebut, BLR purata bagi 8 kesemua bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil, masing- masing pada 5.98% dan 6.90% pada akhir bulan September. Pada suku ketiga, pengembangan wang secara luas, M3, sebanyak 10.6% secara umumnya adalah hampir sama dengan kadar pertumbuhan yang dicatat pada suku kedua (10.7%). Dari segi nilai mutlak, M3 mencatat pengembangan suku tahunan yang lebih besar disebabkan aliran masuk dari luar negeri yang lebih tinggi hasil daripada penghantaran balik perolehan eksport, serta aliran masuk FDI dan dana portfolio. Peningkatan ini juga didorong oleh peningkatan yang mapan dalam tuntutan ke atas sektor swasta. Sementara itu, M1 mencapai kadar pertumbuhan tahunan dua angka seiring dengan perkembangan dalam aktiviti penggunaan swasta. Sistem perbankan kekal teguh Prestasi sistem perbankan kekal teguh pada suku ketiga dengan kualiti aset terus bertambah baik ketika aktiviti pemberian pinjaman berkembang. Di samping itu, tahap permodalan kekal kukuh meskipun terdapat sedikit kemerosotan, berikutan selesainya usaha penggabungan Bafin antara tiga buah bank perdagangan dengan tiga buah syarikat kewangan. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) sistem perbankan masing-masing berada pada 13.8% dan 11.3% pada suku ketiga. Tahap permodalan sistem perbankan dijangka bertambah baik apabila mengambil kira keuntungan yang telah diaudit. Keuntungan sistem perbankan kekal menggalakkan dengan keuntungan sebelum cukai sebanyak RM2.8 bilion dicatat pada suku ketiga berbanding dengan RM2.4 bilion pada suku yang sama tahun lepas. NPL bersih berasaskan klasifikasi 6 bulan terus menjukkan trend menurun untuk mencakupi 6.1% daripada jumlah pinjaman bersih, iaitu paras terendah semenjak krisis Asia (S2 2004: 6.2%). Perkembangan yang menggalakkan ini disebabkan terutamanya oleh berkurangnya NPL baru dan hapus kira yang lebih tinggi. 9 Prospek jangka masa pendek Malaysia kekal menggalakkan walaupun terdapat tanda-tanda trend pertumbuhan global yang lebih sederhana… Prospek pertumbuhan global dijangka memperlihatkan trend yang lebih mapan dalam suasana harga minyak yang tinggi dan kadar faedah yang terus meningkat. Walaupun pertumbuhan suku ketiga AS terus meningkat disebabkan oleh pelaburan yang bertambah dan penggunaan yang melebihi jangkaan, pertumbuhan ekonomi negara tersebut dijangka menyederhana kepada tahap pengembangan yang lebih mapan memandangkan rangsangan monetari dikurangkan secara perlahan-lahan. Meskipun momentum pertumbuhan di Eropah dan Jepun telah disokong oleh permintaan luar negeri yang kukuh, namun tanda-tanda pertumbuhan eksport yang lebih perlahan mulai timbul. Walau bagaimanapun, di Jepun, keadaan ini dijangka diimbangi oleh permintaan dalam negeri yang lebih kukuh dalam keadaan pasaran pekerjaan yang stabil. Sementara itu, permintaan eksport rantau Asia terus kukuh sungguhpun terdapat sedikit penurunan, khususnya terhadap elektronik, pada penghujung suku ketiga. Prospek pertumbuhan rantau Asia dijangka kekal kukuh disokong terutamanya oleh permintaan dalam negeri yang terus kukuh di kebanyakan negara serantau serta keadaan pasaran pekerjaan yang stabil. Walaupun terdapat sedikit penyederhanaan dalam trend pertumbuhan global, pertumbuhan ekonomi Malaysia dijangka kekal mapan, dipacu terutamanya oleh sektor swasta berikutan konsolidasi fiskal sektor awam. Beberapa penunjuk pelopor menunjukkan pertumbuhan akan terus menggalakkan. Kadar pertumbuhan Indeks Pelopor bagi bulan Ogos yang bertambah baik menunjukkan pertumbuhan akan terus memuaskan sehingga awal tahun 2005, sementara kenaikan lebih tinggi dalam Indeks Sentimen Pengguna bagi suku ketiga, mencerminkan keyakinan pengguna yang berterusan. Harga minyak dunia yang terus tinggi juga dijangka memberi kesan ke atas ekonomi Malaysia. Sebagai sebuah negara ekonomi terbuka dan pengeksport bersih minyak yang kecil, Malaysia mempunyai daya tahan yang 10 lebih kukuh terhadap perkembangan tersebut. Oleh itu, kesan langsung harga minyak yang tinggi telah dan akan terus memberi faedah kepada Malaysia dari segi lebihan dagangan dan hasil pendapatan kasar Kerajaan yang lebih tinggi. Tekanan inflasi dijangka minimum kerana minyak mencakupi bahagian yang kecil dalam kumpulan penggunaan bagi pengguna biasa, manakala kesan “pass-through” juga adalah kecil berikutan peningkatan dalam kecekapan dalam penggunaan minyak. Risiko tidak langsung muncul daripada implikasi permintaan luar negeri daripada rakan dagangan Malaysia sekiranya harga minyak berterusan tinggi sehingga tahun 2005. Namun demikian, data perdagangan Malaysia bagi sembilan bulan pertama tahun ini masih lagi kukuh dengan eksport mineral termasuk minyak, menjana pendapatan eksport yang nyata lebih tinggi. Oleh itu, secara keseluruhan, Malaysia dijangka terus mendapat kesan yang positif daripada harga minyak yang tinggi dalam jangka masa terdekat. Sementara Kerajaan meneruskan proses konsolidasi fiskalnya, pertumbuhan ekonomi akan terus dipacu oleh sektor swasta, terutamanya melalui pengembangan permintaan dalam negeri daripada penggunaan dan pelaburan yang lebih tinggi. Walaupun terdapat jangkaan permintaan global akan menjadi sederhana sedikit, sentimen perniagaan dan pengguna yang positif menunjukkan penggunaan swasta akan kekal menggalakkan, disokong oleh pendapatan yang meningkat dalam keadaan pasaran pekerja yang stabil, sementara tekanan ke atas inflasi dijangka kekal rendah dan dasar monetari terus menyokong pertumbuhan ekonomi. Di samping itu, pelaburan swasta yang meningkat semenjak tahun 2003, akan terus disokong oleh aliran masuk FDI baru dan pelaburan semula. Penunjuk pelaburan ke hadapan menunjukkan trend aktiviti pelaburan yang meningkat, seperti yang digambarkan oleh kelulusan dan pengeluaran pinjaman yang lebih tinggi termasuk kepada sektor PKS; import barangan modal; penjualan kenderaan perdagangan; serta pengembangan pelaburan untuk meningkatkan kapasiti. Pada masa yang sama, langkah-langkah yang sedang diambil untuk meningkatkan sistem penghantaran Kerajaan dan urus tadbir korporat akan terus mewujudkan suasana pelaburan yang lebih baik. Seterusnya, pelaburan dijangka bertambah dalam bidang pertumbuhan baru seperti 11 subsektor ICT dan perkhidmatan perkongsian, pertanian serta aktiviti teknologi yang mempunyai nilai ditambah yang lebih tinggi. Sumber pertumbuhan baru yang berpotensi ini juga akan mendapat faedah daripada beberapa insentif yang diperkenalkan dalam Bajet 2005. Secara keseluruhan, sektor perbankan berada pada kedudukan yang teguh untuk menyokong dan membiayai pertumbuhan ekonomi, seperti digambarkan oleh kecukupan modal sistem perbankan yang kukuh, sementara trend nisbah NPL semakin menurun. Pada masa hadapan, faktor-faktor pendorong pelaburan ini akan terus merangsang aktiviti pelaburan swasta yang lebih tinggi. Dalam suasana potensi global yang kurang memberangsangkan, Malaysia akan terus menyediakan dasar yang akan menyokong proses pertumbuhan di samping memperkukuh keupayaan negara untuk menghadapi perkembangan luaran. Bank Negara Malaysia 30 November 2004	Press Release
25 Nov 2004	Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelima Bermula Pada 1 Disember 2004	https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-kelima-bermula-pada-1-disember-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-kelima-bermula-pada-1-disember-2004&languageId=ms_MY	Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelima Bermula Pada 1 Disember 2004 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelima Bermula Pada 1 Disember 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0908 pada Khamis, 25 November 2004 25 Nov 2004 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka terbitan kelima yang berjumlah RM557 juta akan diterbitkan pada 3 Januari 2005. Bon Simpanan Merdeka diterbitkan berasaskan prinsip Syariah. Bon ini merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan dalam masa tempoh jualan yang akan bermula dari 1 hingga 22 Disember 2004. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi fleksibiliti untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di: 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03–2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491; pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri Utama Bon Simpanan MerdekaKekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2005. Tarikh terbitan kelima pada 3 Januari 2005. Terbitan berikutnya akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan kelima ialah RM557 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), dan tidak bekerja sepenuh masa, tanpa mengira umur. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang kelima ialah dari 1 hingga 22 Disember 2004. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) BerhadBank Negara Malaysia 25 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
22 Nov 2004	Duit Syiling RM1	https://www.bnm.gov.my/-/duit-syiling-rm1	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fduit-syiling-rm1&languageId=ms_MY	Reading: Duit Syiling RM1 Share: Duit Syiling RM1 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 2100 pada Isnin, 22 November 2004 22 Nov 2004 Bank Negara Malaysia ingin membuat penjelasan berkaitan dengan artikel yang diterbitkan baru-baru ini mengenai duit syiling RM1 yang disyaki palsu. Artikel ini adalah tidak tepat dan mengelirukan dimana ia melaporkan bahawa duit syiling RM1 yang mempunyai simbol “RINGGIT” adalah palsu, sementara duit syiling yang mempunyai simbol “$” adalah tulen. Duit syiling Malaysia RM1 mempunyai samada simbol “RINGGIT” atau “$”. Duit syiling RM1 yang mempunyai simbol “RINGGIT” telah diedarkan mulai 14 November 1993 berikutan penggunaan ringgit sebagai simbol matawang Malaysia. Duit syiling yang mempunyai simbol “$” pula telah diedarkan mulai 4 September 1989. Sila ambil perhatian bahawa kedua-dua duit syiling yang mempunyai simbol “$” atau “RINGGIT” adalah sah diperlakukan. Ciri-ciri duit syiling RM1 adalah seperti berikut: Perkataan BANK NEGARA MALAYSIA adalah jelas dimana garisan halus adalah jelas kelihatan Simbol “RINGGIT” atau “$” dan angka 1 adalah jelas kelihatan Ukiran timbul motif bunga raya adalah sempurna dimana garisan halus jelas kelihatan Corak dan reka bentuk sarung keris di bahagian belakang duit syiling adalah jelas kelihatan Gerigi di bahagian tepi duit syiling adalah jelas kelihatan. Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai duit syiling, sila hubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang, Bank Negara Malaysia (tel: 03-2690 7417). Bank Negara Malaysia 22 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
22 Nov 2004	Rizab antarabangsa BNM pada 12 November 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-12-november-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finternational-reserves-of-bnm-as-at-12-november-2004&languageId=ms_MY	Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 12 November 2004 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 12 November 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 22 November 2004 22 Nov 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat pada separuh pertama bulan November kepada RM231.4 bilion (AS$60.9 bilion) pada 12 November 2004. Peningkatan sebanyak RM5.4 bilion (AS$1.4 bilion) semasa tempoh tersebut telah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan dan aliran masuk pelaburan portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan, penghantaran balik dividen dan pembayaran balik pinjaman luar negeri. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.5 bulan import tertangguh dan adalah 5.6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (12 November 2004) Bank Negara Malaysia 22 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
08 Nov 2004	Rizab antarabangsa BNM pada 30 Oktober 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-october-2004	null	null	null	null	null
02 Nov 2004	Pelantikan Ahli-Ahli Majlis Penasihat Syariah Untuk Perbankan Islam dan Takaful	https://www.bnm.gov.my/-/pelantikan-ahli-ahli-majlis-penasihat-syariah-untuk-perbankan-islam-dan-takaful	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpelantikan-ahli-ahli-majlis-penasihat-syariah-untuk-perbankan-islam-dan-takaful&languageId=ms_MY	Reading: Pelantikan Ahli-Ahli Majlis Penasihat Syariah Untuk Perbankan Islam dan Takaful Share: Pelantikan Ahli-Ahli Majlis Penasihat Syariah Untuk Perbankan Islam dan Takaful Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1715 pada Selasa, 2 November 2004 2 Nov 2004 Bank Negara Malaysia hari ini mengumumkan pelantikan sepuluh (10) ahli Majlis Penasihat Syariah Untuk Perbankan Islam dan Takaful. Pelantikan ini berkuatkuasa mulai 1 November 2004 untuk tempoh dua (2) tahun dibuat menurut Seksyen 16B, Akta Bank Negara Malaysia 1958. Ahli-ahli Majlis yang dilantik adalah seperti berikut :- Datuk Sheikh Ghazali Abdul Rahman – Ketua Pengarah, Jabatan Kehakiman Syariah Malaysia; Datuk Haji Md. Hashim Haji Yahaya – Fellow Akademik, Universiti Islam Antarabangsa; Datuk Dr. Abdul Monir Yaacob – Ketua Pengarah, Institut Kefahaman Islam Malaysia (IKIM); Dato’ Haji Hassan Haji Ahmad – Mufti Kerajaan Negeri Pulau Pinang; Dato’ Dr. Abdul Halim Ismail – Pengarah Eksekutif, BIMB Securities Sdn. Bhd.; Dato’ Abdul Hamid Haji Mohamad – Hakim, Mahkamah Persekutuan Malaysia; Prof. Madya Dr. Mohd Daud Bakar – Timbalan Rektor, Universiti Islam Antarabangsa Malaysia; Prof. Madya Dr. Abdul Halim Muhammad – Pensyarah, Universiti Kebangsaan Malaysia; Dr. Mohd Ali Hj. Baharum – Timbalan Yang DiPertua, Angkatan Koperasi Kebangsaan Malaysia Berhad ( ANGKASA); dan Dr. Mohd Parid Sheikh Ahmad – Pensyarah, Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Majlis ini berfungsi sebagai badan kuasa dalam menentukan kesahihan urus niaga perbankan dan kewangan Islam serta takaful yang dijalankan oleh institusi-institusi kewangan Islam di bawah pengawalseliaan Bank Negara Malaysia. Bank Negara Malaysia 2 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
29 Okt 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan September 2004	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-september-2004	null	null	null	null	null
29 Okt 2004	Dialogue Session with Insurers and Takaful Operators	https://www.bnm.gov.my/-/dialogue-session-with-insurers-and-takaful-operators-2	null	null	null	null	null
28 Okt 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 28 Oktober 2004 28 Okt 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan September 2004 Bank Negara Malaysia 28 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
26 Okt 2004	Bank terbitkan Wang Polimer RM5	https://www.bnm.gov.my/-/bank-terbitkan-wang-polimer-rm5	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-terbitkan-wang-polimer-rm5&languageId=ms_MY	Reading: Bank terbitkan Wang Polimer RM5 Share: Bank terbitkan Wang Polimer RM5 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0901 pada Selasa, 26 Oktober 2004 26 Okt 2004 Bank Negara Malaysia pada hari ini mengumumkan pengeluaran wang polimer RM5 ke dalam edaran. Secara amnya, wang polimer ini adalah serupa dengan wang kertas RM5 dari segi reka bentuk, warna dan saiz. Ia mengekalkan beberapa ciri keselamatan yang terdapat pada wang kertas RM5 sedia ada, dan pada masa yang sama memperkenalkan beberapa ciri keselamatan baru yang dipertingkat dan merupakan ciri yang unik kepada wang polimer. Ciri-ciri keselamatan pada wang kertas RM5 yang dikekalkan dalam wang polimer RM5 adalah: tanda pandang telus yang memaparkan elemen Bunga Raya di bahagian hadapan akan kelihatan selari dengan elemen Bunga Raya di bahagian belakang wang polimer; cetakan intaglio dengan beberapa lapisan dakwat khas pada potret Seri Paduka Baginda Yang DiPertuan Agong; dan cetakan huruf mikro "RM" yang boleh dilihat dengan menggunakan kanta pembesar Ciri-ciri keselamatan baru yang dimasukkan pada wang polimer RM5 adalah: Tingkap Pandang Telus dengan imej tanda bayang Pejabat Perdana Menteri di Putrajaya serta cetakan timbul angka "5" yang akan kelihatan pada tingkap di kedua-dua belah wang tersebut. Logo Bank Negara Malaysia iaitu Kijang, dicetak dengan warna putih serta boleh dilihat pada kedua-dua belah wang. Di bahagian belakang wang polimer, akan kelihatan tingkap legap dengan logo kijang yang jelas kelihatan. Wang kertas RM5 masih sah diperlakukan dan akan kekal dalam edaran sehingga ia ditarik balik secara berperingkat daripada edaran. Wang polimer lebih tahan lasak. Wang polimer bersifat tidak menyerap, kalis debu dan cecair dan tidak mudah koyak berbanding wang kertas RM5. Bank Negara Malaysia menjangkakan wang polimer ini tahan lebih lama dan orang ramai adalah dinasihatkan mengendalikan wang polimer dengan tidak melipat wang polimer dengan tekanan yang kuat bagi memaksimakan manfaat jangka hayat wang tersebut. Wang polimer yang baru ini boleh didapati di kesemua cawangan Bank Negara Malaysia dan di cawangan bank-bank perdagangan. Maklumat lanjut mengenai wang polimer RM5 yang baru boleh didapati dari laman web www.bnm.gov.my dan risalah penerangan yang boleh didapati di kesemua institusi kewangan berlesen. Bank Negara Malaysia 26 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
22 Okt 2004	Rizab antarabangsa BNM pada 15 Oktober 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-october-2004-1	null	null	null	null	null
14 Okt 2004	Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Dua Lagi Lesen Perbankan Islam	https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-mengeluarkan-dua-lagi-lesen-perbankan-islam	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-mengeluarkan-dua-lagi-lesen-perbankan-islam&languageId=ms_MY	Reading: Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Dua Lagi Lesen Perbankan Islam Share: Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Dua Lagi Lesen Perbankan Islam Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 14 Oktober 2004 14 Okt 2004 Bank Negara Malaysia telah meluluskan permohonan-permohonan Al Rajhi Banking & Investment Corporation dan satu konsortium institusi kewangan Islam terdiri daripada Qatar Islamic Bank, RUSD Investment Bank Inc. dan Global Investment House untuk menubuhkan bank Islam di Malaysia. Bank Negara Malaysia telah mengumumkan pada bulan September 2003 bahawa lesen perbankan Islam akan dikeluarkan kepada peserta perbankan Islam asing yang layak sebagai sebahagian daripada usaha untuk mempercepatkan proses liberalisasi industri perbankan Islam. Bank Negara Malaysia telah mengeluarkan lesen perbankan Islam kepada Kuwait Finance House pada bulan Mei tahun ini. Al Rajhi Banking & Investment Corporation akan menubuhkan anak syarikat milik penuh bagi menjalankan perniagaan perbankan Islam di Malaysia. Konsortium yang terdiri daripada Qatar Islamic Bank, RUSD Investment Bank Inc. dan Global Investment House akan menubuhkan sebuah bank Islam dengan Qatar Islamic Bank sebagai pemegang saham utama dengan pegangan ekuiti 70% manakala RUSD Investment Bank Inc. dan Global Investment House masing-masing memegang ekuiti sebanyak 20% dan 10%. Dengan ini, Bank Negara Malaysia telah mengeluarkan tiga lesen perbankan Islam berikutan pengumuman yang dibuat pada bulan September 2003. Bank Negara Malaysia 14 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
08 Okt 2004	Rizab antarabangsa BNM pada 30 September 2004	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-30-september-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-30-september-2004&languageId=ms_MY	Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 30 September 2004 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 30 September 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 8 Oktober 2004 8 Okt 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat sebanyak RM5.4 bilion (AS$1.4 bilion) kepada RM216.1 bilion (AS$56.9 bilion) pada 30 September 2004. Peningkatan rizab pada separuh kedua bulan September telah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan dan aliran masuk dana portfolio dan pelaburan langsung asing. Paras rizab turut mengambil kira keuntungan daripada pelarasan sukuan penilaian semula pertukaran asing sebanyak AS$392 juta. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran untuk import barangan dan perkhidmatan, pembayaran balik pinjaman luar negeri dan penghantaran balik dividen. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.4 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 September 2004) Bank Negara Malaysia 8 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
04 Okt 2004	Langkah Untuk Mengukuhkan Lagi Industri Insurans Hayat	https://www.bnm.gov.my/-/langkah-untuk-mengukuhkan-lagi-industri-insurans-hayat	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flangkah-untuk-mengukuhkan-lagi-industri-insurans-hayat&languageId=ms_MY	Reading: Langkah Untuk Mengukuhkan Lagi Industri Insurans Hayat Share: Langkah Untuk Mengukuhkan Lagi Industri Insurans Hayat Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 4 Oktober 2004 4 Okt 2004 Bank Negara Malaysia hari ini mengeluarkan garis panduan “Dynamic Solvency Testing” (DST) untuk mengukuhkan lagi industri insurans hayat di Malaysia. Dengan pengenalan garis panduan DST, rangka kerja kesolvenan syarikat insurans hayat di Malaysia akan dapat diperkukuhkan dan asas industri insurans hayat dapat diperteguhkan bagi mempastikan pertumbuhan yang mapan pada masa hadapan. DST adalah suatu alat penilaian kesolvenan yang berkesan bagi membolehkan penanggung insurans hayat mengenalpasti dan mengurus risiko-risiko supaya keupayaan mereka untuk memenuhi liabiliti jangka panjang masa kini dan pada masa hadapan, serta tanggungjawab kepada empunya polisi dapat dipertingkatkan. Dengan pengurusan risiko yang lebih baik, DST juga akan mengukuhkan keupayaan penanggung insurans untuk lebih berinovasi dalam memperkenalkan produk-produk baru untuk manfaat pengguna. Garis panduan DST akan menyelaraskan salah satu daripada kaedah yang digunakan oleh penanggung insurans hayat untuk menyiasat kesolvenan masa kini dan masa hadapan. DST adalah suatu teknik untuk mengunjur kedudukan kewangan penanggung insurans hayat di masa hadapan, dengan mengambilkira perubahan dalam persekitaran ekonomi dan kewangan luaran, serta pengalaman penanggung insurans tersebut, terutamanya kadar mortaliti, pulangan pelaburan dan andaian-andaian lain yang boleh memberi kesan kepada kedudukan kewangan penanggung insurans tersebut. Garis panduan bagi analisis DST merangkumi prosedur am, senario-senario yang perlu dipertimbangkan dan andaian-andaian yang perlu diambil, dengan mengambilkira ciri-ciri unik perniagaan penanggung insurans hayat tersebut. Berdasarkan keputusan DST, Pakar Aktuari Yang Dilantik dikehendaki membuat ulasan tentang arah aliran am kedudukan kewangan penanggung insurans tersebut dan memberi cadangan kepada pihak pengurusannya supaya risiko mereka dapat diuruskan dengan lebih baik. Keputusan daripada DST akan membolehkan tindakan pencegahan awal diambil bagi membolehkan penanggung insurans hayat mengambil tindakan dalam masa yang sesuai terhadap perubahan dalam situasi kewangan dan pengalaman syarikat. Dengan itu, DST adalah satu alat yang bernilai kepada pihak pengurusan penanggung insurans hayat dengan memperkukuhkan pengurusan kewangan syarikat dalam menentukan keputusan perniagaan strategik, berdasarkan sumber modal yang sedia ada. Garis panduan DST akan mengukuhkan lagi Laporan Kedudukan Kewangan sedia ada, yang disediakan setiap tahun oleh Pakar Aktuari Yang Dilantik untuk pihak pengurusan dan lembaga pengarah penanggung insurans hayat, bagi memberikan mereka pandangan menyeluruh mengenai kedudukan kewangan syarikat. Bank Negara Malaysia 4 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
01 Okt 2004	Mesyuarat Peringkat Tinggi Pertama antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam	https://www.bnm.gov.my/-/mesyuarat-peringkat-tinggi-pertama-antara-malaysia-dan-bank-pembangunan-islam	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmesyuarat-peringkat-tinggi-pertama-antara-malaysia-dan-bank-pembangunan-islam&languageId=ms_MY	Reading: Mesyuarat Peringkat Tinggi Pertama antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam Share: Mesyuarat Peringkat Tinggi Pertama antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0857 pada Jumaat, 1 Oktober 2004 1 Okt 2004 Pada hari ini perwakilan Kerajaan Malaysia dan Bank Pembangunan Islam (IDB) mengadakan mesyuarat peringkat tinggi pertama mengenai pelaksanaan Memorandum Persefahaman yang telah ditandatangani di antara kedua-dua pihak di Jeddah, Saudi Arabia pada 30 Jun 2004 lalu. Perwakilan Malaysia diketuai oleh Timbalan Gabenor Bank Negara Malaysia, Datuk Zamani Abdul Ghani, manakala perwakilan IDB diketuai oleh Encik Abdelaziz Khelef, Adviser-in-Charge, Jabatan Pembiayaan Perdagangan dan Pemasaran, IDB. Memorandum Persefahaman antara Malaysia dan IDB merupakan satu inisiatif oleh Malaysia sebagai Pengerusi Pertubuhan Persidangan Negara-Negara Islam (OIC) untuk mengadakan rangka-kerja kerjasama di kalangan negara-negara OIC. Matlamat rangka-kerja tersebut adalah untuk meningkatkan peluang pertumbuhan dalam sektor sasaran, terutamanya dalam bidang perdagangan, pelaburan, kewangan Islam dan pembangunan Teknologi Komunikasi Maklumat. Minit persetujuan ditandatangani pada akhir mesyuarat dengan disaksikan oleh Gabenor Bank Negara Malaysia, Tan Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz. Kedua-dua pihak juga bersetuju untuk mengadakan mesyuarat dua kali setahun bagi melaksanakan keputusan yang telah dicapai di mesyuarat ini. Persetujuan yang dicapai pada mesyuarat kali ini menggambarkan hasrat kerjasama antara Malaysia dan IDB. Ia juga menggambarkan persetujuan kedua-dua pihak untuk meningkatkan lagi kerjasama dalam aktiviti ekonomi utama. Kerjasama yang efektif antara Malaysia dan IDB adalah bertujuan bagi meningkatkan faedah kepada keseluruhan negara-negara OIC. Bank Negara Malaysia 1 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
30 Sep 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Ogos 2004	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-ogos-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-ogos-2004&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Ogos 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Ogos 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 30 September 2004 30 Sep 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Ogos 2004 sebanyak AS$54,519 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$53,939.7 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$579.3 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,003 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$404 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Ogos 2004 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 September 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
28 Sep 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-ogos.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Selasa, 28 September 2004 28 Sep 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Ogos 2004 Bank Negara Malaysia 28 September 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Buletin Statistik Bulanan Ogos 2002 � � � � � � � � �� !��"��#��#� � "��$��%&�� '��%��$��$��$� ��(�$�%�)�$��$� ��"�#��#� � � �� % � �� * �� + �,� �� $� !�� " ��# $%&''' $%'''' $(''' $)''' $''' $&''' ' &''' ''' )''' (''' ��$'% +��$'% ��$'% ��$'% ,��$'% -��$'& .��$'& ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& ��$'& �� $0 BANK NEGARA MALAYSIA CENTRAL BANK or MALAYSIA EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari lsnin, 30 September 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OGOS 2002 Pada bulan Ogos, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega dan inflasi yang rendah telah menyumbang kepada peningkatan berterusan di dalam aktiviti pembiayaan sektor swasta. Kelulusan dan pengeluaran pinjaman kekal tinggi, sementara bekalan wang secara luas terus meningkat. Berserta dengan sistem perbankan yang bertambah kukuh, dasar kewangan yang akomodatif terus merangsang pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar faedah pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada bulan Ogos. Operasi mudah tunai BNM adalah menguncup, bermatlamat untuk mengimbangi mudah tunai supaya selaras dengan keadaan permintaan secara keseluruhannya dan dengan itu, memastikan kadar faedah yang stabil di dalam pasaran. Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (pada b“'3“= RM Ma) Pengembangan 10905-02 7 : N Jul-02 I I ’ x x \ \ Operasi mudah tunai BNM menyerap RM1.4 bi/ion dari ‘ Jun-02 . . . — pasaran bag: mengimbangi ] Mei-02 _ ‘ Apr-02 7 1 ‘ Mac-02 ‘ : Feb-02: 3 ‘ Jan-02 7 1 1 Dis-01 1 \ \ \ \ \ \ \ pengeluaran deposit o/eh portfolio. \ Nov-01 7 ‘ Okt-01 7 ‘ _ Sep-01 \ :Ogos-01 -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 kesan pengembangan akibat 3 Kerajaan dari BNM, dan juga 1 daripada aliran dagangan dan � � %� � �� ' & * ) ( %' %& - � � $0 ( � �$ 0 ( + � � $0 ( - � � $0 0 � �$ 0 0 + � � $0 0 - � � $' ' � �$ ' ' + � � $' ' - � � $' % � �$ ' % + � � $' % - � � $' & � �$ ' & (' (& (* () (( 0' 0& 0* 0) 0( %'' /��1��!+��# ��$,��!+��# 2 �� $' & % � ��- �� !��# & * ) ( %' %& - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & +�� %�� 1�� 3��4�� 2 ��&�0)��&�() 5�'' � � $' & � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � % � �� .�/�0� �� !/6"#�� !�� $�� )�)2�� %'2�� 7� �� $�� )�02��%'�'12��-��#�� !��"!�� % � ��- �� '�� '�� , �, ��1� "2 �� %�+ �, � ) 8 ( 0 %' %% %& %1 %* %5 %) - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & ) ( %' %& %* %) �6"$��!+��# �6"$+��!+��# /6"$��!+��# /6"$+��!+��# ��%'�'1��%'�'' ��8�5 ��)�10 2 2 ��)�0��)�)� � � $' & \. 77 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 77‘T 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 ’ 7 7 7 . . . _ _ . . . . _ . . . . _ . . . . . . . \.- --... V 66 ® no so no ® 03 07 ® 0 O O O \— F F 1- (V (V (\\|N C ‘5__ E C ‘5_S E O ‘5__ E C 53 "' C 530 §<'>o§<'o§<'O—.<:"0§<"5’ % Keadaan Mudah Tunai Nisbah 100 -98 —9e —94 —92 —9o —sa -86 —s4 —— 82 Jan 98 Mei-98 Sep 98 Jan-99 Me: 99 Sep 99 Jan-O0 Me: 00 Sep 00 Jan—01 Me: 01 Sep 01 Jan-O2 Me: 02 Ogos-02 - - Antara Bank 3 bulan (Ska\|a Kiri) :Nisbah Pinjaman-Deposit (Ska\|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank % (purata bulanan) co oo 00 co 0) O3 O3 O) O O O O \- 1- F \- N N N g O O O C’? °‘’ °? O C’? O O O O O O O O O. O. O. .;, C ‘5_ E E E ‘5_ S E C ‘5_ S E E ‘5_ S E C ‘5_ S 0 2 <2: ‘ O 3 < ‘J O 3 <»: ‘* o 3 <( ‘> O 3 < ‘J 8’ - - - Semalaman 1 bulan T3 bulan — - KadarCampurTangan BNM Mudah tunai kekal lega Kadar faedah antara bank di pasaran Wang kekal rendah dan stabil pada bu/an Ogos Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan Ogos. Keadaan yang sama juga dapat dilihat bagi kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan (masing-masing pada 6.46% dan 10% pada akhir bulan Ogos: masing-masing pada 6.49% dan 10.03% pada akhir bulan Julai). Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 10.03 10.00 - - BLR—BP (Ska\|a Kiri) BLR—SK (Ska\|a Kiri) ALR—BP (skala Kanan) —ALR—sK (skala Kanan) BLR dan ALR kekal rendah dan stabil. � � ��%5�+�� * �� #�� % � ��- �� (�� !3�� ' & * ) ( %' %& - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & 2 ' * ( %& %) &' 2 ,��4��1��!+��# 9:�;�!4�� +��# ,��4��1��!+��# %�%'��%�%' � � $' & "�� % � ��(�� '�� , �, � 1�' 1�& 1�* 1�) 1�( �' �& %�� 1�� )�� 0�� %&�� 2 %5$+��'& 1%$ ��'& 1%$-��'& "�� % � ��(�� "2 �� %�+ �, � 1�' 1�& 1�* 1�) 1�( �' �& %�� 1�� )�� 0�� %&�� 2 %5$+��'& 1%$ ��'& 1%$-��'& Pada 15 September, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk semua tempoh matang bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan, kekal tidak berubah. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4.2 Kadar faedah deposit 4.0 — tetap bagi bank perdagangan hampir 3_g _ _________________________________________________ _ _ tidak berubah 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 31—Ogo_s 02 3'4 7 31-Julal 02\ 3.2 — 3.0 1 1 1 1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: 0/ Syarikat Kewangan 4.2 ...begiz‘ujuga bagi 4.0 — syarikat kewangan 3.3 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 15—Sep 02 3 6 31—Ogos 02 - * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 77’3T—.IuFaiT)27777 * * * * * * * * N \ 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bu/an bagi bank perdagangan kekal positif dan tidak berubah pada bu/an Ogos co co co no on 07 03 on o O O O \— \— ‘— ‘— N N NN '3? E O.’ O? G’ E m O? ‘.3 E ‘.3 O O E ‘.3 O O E ‘.33 C — ‘ C — ‘ C — -' C — ‘ C — N C‘ -5: x Q -5: x W °‘ -5: x -5: x W °‘ -5: O -3 < O -3 < O -1 <3: 0 -1 <3: 0 w <3: 83 — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) —\|HPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) � � '�� ,,�� ,�� ) �,�4� � !�� # &�5 1�' 1�5 �' - . / - - + � , - . / - - / " </+= �>�� ?�� �5 5�' 5�5 )�' " <+4; ��5�� " � �"6 &''% &''& &1�+�� ,,�� 2�� ,� �� 2 � �� + �,� �� +�� /+� �� -��!$%�)2#�� !$'�%2# �� !%�52#��,��/+� �� /+� �� %%� +�� /+� �� 4�� 4�� ,�� /+�� ,,�� 7 � �� 7 ��37 �� ,� � � � + �,� �� "�� 4�� .�� '�)2� $� %�&2 � �� +�� 9�� $�� '�02� �� &�12�� .�� +�� +�� -�� 9�� &''1�� Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama dan mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan Ogos Pada bulan Ogos, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, ringgit menyusut nilai berbanding yen Jepun (-1.6%) dan euro (-0.1%), sementara meningkat nilai berbanding paun sterling (1.5%). Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang Iemah, kekhuatiran pasaran menjelang ulang tahun peristiwa 11 September dan kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan tindakan ketenteraan AS di Timur Tengah. Data awalan yang menunjukkan kemerosotan sentimen pengguna yang melebihi jangkaan bagi bulan Ogos turut menyumbang kepada kelemahan mata wang AS. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) RM/A$$, Euro, Yen RM/STG 4.0 6.0 Ringgit men yusut nilai "\ﬁ/V berbanding kebanyakan mata wang utama AS$ 3.5 " 31-6 W 5.5 Euro 3.0 —— —— 5.0 100 Yen 2.5 4.5 JFMAMJJOSONDJFMAM.JJA23SeP- 2001 2002 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit mengukuh berbanding baht Thai, peso Filipina dan won Korea dalam Iingkungan 0.6% — 1.2%, sementara menyusut nilai berbanding dolar Singapura dan rupiah Indonesia, masing—masing sebanyak 0.9% dan 2.3%. Peso Filipina menyusut nilai akibat kebimbangan pasaran ke atas defisit bajet Kerajaan. Sebaliknya, dolar Singapura mengukuh berikutan penerbitan data yang lebih baik dari jangkaan untuk eksport bukan minyak dan pengeluaran perkilangan bagi bulan Julai, sementara rupiah Indonesia disokong oleh sentimen pasaran yang positif ke atas deraf bajet tahun 2003. � � " �� &�+�� %00( /��$ �� &''& &1�+�� &''& /��$ ��$�� &1�+��&''& ,��/+ 1�(''' 1�(''' 1�(''' '�' '�' '�' '�' >�� $ 1�81' 1�8&05 $'�% '� $0�8 $ �� )�18'( 5�((&& 5�0')' %�5 $'�* $)�) 8�0 %''��-�� &�88& 1�&&%1 1�'(51 $%�) �* $)�& $%'�% ,��+�� &�%00( &�%811 &�%1)* $'�0 %�8 $1�0 1�' %''��4�� 0�18%1 0�'')0 (�88%0 '�) &�8 $%�0 )�( %''��.�� (�(1'& 8�11( 8�&)* %�& %�& %�) &%�0 %''��9�� '�'15* '�'&0 '�'&' $&�1 &�% $%1�% $%5�( %''�� '�&(&8 '�1%)8 '�1%%& '�8 %�( $8�* $0�& '�� ,,�� ,�� ) �,� �� 2�� &''& /��$&''%�$�� &1�+��&''& &�+��%00(�$� &1�+��&''& '�� ,,�� ,�� ) �,�"�� !�� # %�5 &�' &�5 1�' 1�5 �' �5 - . / - - + � , - . / - - / " <"�� += �@�� 8�' 8�5 (�' (�5 0�' 0�5 %'�' " <�� )�� "6 ��'�� &1�+�� &''% &''& � � � � � � � � � � � � � � � � +�� 8� #!� "�� #��# � �� '�2� �� -�� �2 � �� '�2�� ,�� /+� �� /+� �� -��>��+�� -�� -�� ?�� -�� %�&2�$�&�82�� $� � � �� $� � �% $� � �� Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) RM/Rupiah. S$. Won RM/Baht, Peso 4.5 10.0 Ringgit mencatat 4,0 _ __ 95 prestasi bercampur- 10,000 Rupiah campur berbanding mata wang Serantau 3.5 -- 0 -- 9.0 100Baht 3.0 —— —— 8.5 1,000 Won 2.5 -- -- 8.0 $15 2.0 -- -- 7.5 100 Peso 1 5 7.0 J F M A M J J o S o N D J F M A M J J A 23 Sep- 2001 2002 Sepanjang tempoh 1 — 23 September 2002, ringgit mengukuh berbanding kebanyakan mata wang utama dan kesemua mata wang serantau. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 0.4% dan yen Jepun sebanyak 4.4%, sementara menyusut nilai berbanding paun sterling sebanyak 0.4%. Dolar AS mengukuh berikutan penerbitan data ekonomi yang menunjukkan guna tenaga dan penjualan runcit bagi bulan Ogos yang Iebih baik daripada jangkaan, justeru menyokong pendirian pasaran bahawa keadaan ekonomi AS adalah Iebih baik berbanding Jepun dan Eropah. Sebaliknya, euro menyusut nilai berikutan penerbitan data yang menunjukkan pertumbuhan ekonomi yang perlahan pada suku kedua tahun ini dan penurunan yang tidak dijangka dalam pengeluaran perindustrian negara Jerman pada bulan Julai. Yen Jepun dibelenggu oleh peningkatan kekhuatiran pasaran mengenai masalah sistem kewangan negara itu dan prestasi ekonomi yang tidak memberangsangkan. Pada masa yang sama, ringgit juga meningkat nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 1.2% - 2.7%. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Ogos 23 Sep. Akhir-Ogos - Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 Ogos 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.7430 3.7295 -0.1 0.4 -9.7 - Paun sterling 6.3708 5.8822 5.9060 1.5 -0.4 -6.6 7.9 100 yen Jepun 2.7742 3.2213 3.0853 -1.6 4.4 -6.2 -10.1 Dolar Singapura 2.1998 2.1733 2.1364 -0.9 1.7 -3.9 3.0 100 baht Thai 9.3713 9.0069 8.7719 0.6 2.7 -1.9 6.8 100 peso Filipina 8.8302 7.3348 7.2464 1.2 1.2 1.6 21.9 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0429 0.0420 -2.3 2.1 -13.1 -15.8 100 won Korea 0.2827 0.3167 0.3112 0.7 1.8 -7.4 -9.2 � � �� & �, �'��,�� !9:� � &'''A%''# � �� &�%2� �� !-��7� &�%2#�� 9:�� &''&�� 9:�� '�%2�� :�� & �, �'��,�� !9:�"# � �� 1�(2� �� -�� !-��7� 1�)2#�� 9:�"�� @�� 9:�"� �� +�� 9:�"��'�%2�� &�� '�� & �, �'��,,�� '�' '�5 %�' %�5 &�' &�5 1�' 1�5 � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � $' & ' � �� 9 �&'�� & �, �'��,�� $&' $%5 $%' $5 ' 5 %' %5 - � �$ ' ' + � � $' ' � � � $' ' - � � $' % � � $' % � �$ ' % - � �$ ' % + � � $' % � � � $' % - � � $' & � � $' & � �$ ' % - � �$ ' & ' � �� 9 �&'�� ,�� ,�� Inflasi kekal tidak berubah Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal tidak berubah pada tahap 2.1% pada bulan Ogos (Julai: 2.1%). Kenaikan dalam IHP terutamanya disumbangkan oleh harga yang Iebih tinggi bagi pengangkutan dan perhubungan, disebabkan oleh pelarasan harga dalam bayaran perkhidmatan telefon pada bulan Mac 2002. Pada asas bulanan, IHP menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengguna 3.5 3-0 * ‘HP "°$°'"'"“a" lnflasi kekal tidak 2,5 _ berubah 2.0- 1.5- 1.0- 0.5 — Perubahan tahunan % 0.0 Ogo—O0 # Okt 00 Dis-O0: Feb-01 : Apr-01 Jun-01 Ogo-01 Okt 01 Dis-O1 Feb 02 Apr—02 Jun 02 090-02 4 Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR), meningkat sebanyak 3.8% pada asas tahunan pada bulan Julai (Jun: 3.6%). Kenaikan di dalam IHPR mencerminkan harga yang Iebih kukuh bagi minyak sawit mentah dan getah. Walau bagaimanapun, kenaikan di dalam IHPR ini telah diimbangi oleh kejatuhan harga minyak mentah. Sementara itu, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengeluar Tidak berkaitan Harga pengeluar terus 10 - - IHPR dgn komodltl meningkat 5 L keseluruhan 0 ~ . . ~: \ \ * > > \ \ ~: ‘‘‘‘‘‘ ~ . . . . . . . .......... . /. . Perubahan tahunan % U1 Berkaitan dgn ‘15 kom oditi / Ju\|—00 Sep 00 Nov 00 Jan-01 Mac 01 Men 01 Jul 01 Sep 01 Nov 01 Jan-02 Mac 02 Men 01 Jul-02 � � �� % �� (�� #� �� @�� %�� " '�(� �� %2 � �� ,�� !��.9#� �� 1 �� " 1�8� �� '�(2�� %� �� 1� �� $�� %'�)2� �� )�&2� �� !%&�&2� �� 5�(2� �� -��#�� 1� �� @�� .9�� ,��, �� '�� %A%'�) &A5�( 1A)�& $5 ' 5 %' %5 &' � � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � � $' & �4�� 2 % & 1 �! �'�� $%' $5 ' 5 %' %5 � � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � � $' & 1 1 �� " �� '10 W W W W M3 terus meningkat Pada bulan Ogos, agregat monetari terus meningkat, seiring dengan pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Wang secara kecil, M1 berkembang sebanyak RMO.8 bilion atau 1%, mencerminkan terutamanya peningkatan permintaan untuk mata wang berikutan perbelanjaan pengguna yang Iebih tinggi. Deposit perusahaan perniagaan dan individu serta institusi kewangan bukan bank (NBFI) yang Iebih tinggi menyumbang kepada kenaikan dalam M3, yang meningkat sebanyak RM3.7 bilion atau 0.8%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 meningkat masing—masing sebanyak 10.6% dan 6.2% pada akhir bulan Ogos (12.2% dan 5.8% pada akhir bulan Julai). Kenaikan dalam M3 berpunca daripada aktiviti pembiayaan bank kepada sektor swasta dan perbelanjaan fiskal yang Iebih tinggi. Walau bagaimanapun, kenaikan ini telah diimbangi oleh deposit yang Iebih tinggi yang disimpan oleh sebuah NBFI dengan BNM. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan,% 20 . . Ket/ga-t/ga agregat 15 _ monetari terus meningkat pada asas tahunan 10 — 5 , 0 , '5 W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W Q Q C \— \— \— \— \— \— (\l (\l (V (V ‘.3 °. °. ‘.3 °. ‘3. ‘3 °. °. ‘.3 E C.’ ‘3 é:5é’§<%§§,5é’§<%§§. O O O M3: Perubahan Bulanan RM bilion 15 d b I 10 Msﬁelarasan ...pa aasas uanan, _ _ M3 terus meningkat Bermuslm 4% M3 5 2 o— A / V V Ogos—O0 Okt-00 Dis-00 Feb-01 Apr-01 Jun—0‘\| Ogos—01 Okt-01 Dis-01 Feb-02 Apr—O2 Jun—02 Ogos-O2 4 � � �� #� ��$�� :�� !B" 1�)�� '�82#� �� 1�02�� &)� �� )�� �� '�� (�� .�� 0 :�� :��; ��,; '��2�� 0 $5'& $58* �� &() $5%) %'' �� %< $&'1 &5' $% '80 9�� $% '(( $% &) 1 '5 �� 5 (8 )( 9�� 5%1 (8 % 58( 6��$�� $5* 5* $%1' :�� 3<�= 3>?� ! >�= %<�4��4�� #��# :�� :�� ,�� : �3�,�� 1 $%�) %�( 1�8 %(�) ��4�� '�0 '�) 1�1 0�* ��4�� $'�1 $&�' �' %1�0 �� %< $%�( %�& $'�0 �) �� $'�* %�0 $&�) $0�& %<�� '��3��! !" ��# '�� #��# '�� (�� .�� 0 :�� :��; ��,; :�� ,�� $% %(& 0&0 $% ))' �9, $%5& $(81 % 5%5 ,�� % )&( $%88 %'( ,�� $&1' %0 $%)1 ��+��, $& &1( %8( 1 0%* ,�� $1)8 $(* $&)' ,��+�9 & %(0 $)1 &85 6��$�� $5 5* $%1' :�� 3<�= 3>?� ! >�= #��# Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan Kenaikan dalam M3 2002 mencerminkan berian Jun Jul 0905 Jan_ogos pinjaman dan operasi M3 _1_6 1_8 3.7 186 Kerajaan yang lebih tinggi Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.9 0.6 3.3 9.4 Tuntutan ke atas sektor swasta -0.3 -2.0 4.0 13.9 Operasi luar bersih 1’ -1.8 1.2 -0.9 4.6 Pengaruh lain -0.4 1.9 -2.6 -9.2 1/sebelum penilaian semula Deposit sistem perbankan lebih kukuh Jumlah deposit sistem perbankan meningkat dengan ketara (+RM3.6 bilion atau 0.7%) pada bulan Ogos, mencerminkan peningkatan dalam deposit oleh perusahaan perniagaan dan individu. Pada asas tahunan, jumlah deposit mengembang sebanyak 3.9% pada akhir bulan Ogos. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Jun Jul. Aug. Deposit oleh individu dan Penyimpan perusahaan perniagaan meningkat Kerajaan Persekutuan 94 -502 -574 Kerajaan Negeri 286 -516 100 Badan Berkanun" -203 250 -1,079 Institusi Kewangan -1,088 -1,246 3,045 Perusahaan Perniagaan 45 487 648 Individu 513 874 1,578 Lain-lain -54 54 -130 Jumlah -407 -598 3,587 “Termasuk Kerajaan Tempatan. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Ju" J"" Aug‘ Repo dan NID meningkat, Jenis sementara deposit lebih rendah Deposit tetap 4,182 929 _1_66O terutama dalam bentuk deposit NID -152 -873 1,515 tetap Deposit permintaan 1,628 -177 108 Deposit tabungan -230 19 -163 Perjanjian beli balik (Repo) -2,238 178 3,914 Deposit mata wang asing -367 -84 -260 Deposit SPI 2,189 -643 275 Lain-lain -54 54 -130 Jumlah -407 -598 3,587 � �� 2 �� " 1�(�� /�� '��,�� !" 11�%� ��#� �� " &'�5� �� !-��7� " &%�&� ��# � �� )&2� �� +�� " (�(��&)�52�� !-��7�" (�8��#�� '�� 2 �,� �� " %�)� �� 1�)2�� 1�12� �� -�� +�� '�� 2 ��% � ��"��"+ �� "�� '�� ' � � �� &'�' &5�' 1'�' 15�' '�' 5�' ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& " �� >�� 4��,+�� Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Persekitaran kadar faedah yang rendah dan stabil, serta keadaan mudah tunai yang Iega menyediakan persekitaran yang kondusif untuk mengekalkan pertumbuhan ekonomi domestik. Pada bulan Ogos, jumlah pembiayaan kasar melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi, berjumlah RM34.8 bilion. Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem __ Perbankan dan Pasaran Modal RM blllon 45.0 El Ekuiti I Terbitan PDS kasar 40'0 7 El Pinjaman yang dikeluarkan 35.0 — 2 30.0 — 25.0 — 20.0 l l Mac-02 Apr-02 Mei-02 Jun-02 Jul-02 Aug-02 Aktiviti pinjaman sistem perbankan kekal tinggi pada bulan Ogos. Pengeluaran pinjaman (RM33.1 bilion) telah disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pengeluaran kepada sektor perniagaan kekal tinggi pada RM20.5 bilion pada bulan Ogos (Julaiz RM21.2 bilion), mencakupi 62% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan tersebut. Sementara itu, pengeluaran kepada individu berjumlah RM8.8 bilion atau 26.5% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan Ogos (Julaiz RM8.7 bilion). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak RM1.6 bilion, membawa kepada pertumbuhan tahunan yang Iebih baik sebanyak 3.6% pada akhir bulan Ogos berbanding dengan 3.3% pada akhir bulan Julai. Sebahagian besar daripada pengembangan dalam pinjaman terus didorong oleh sektor runcit, terutamanya untuk pembelian harta kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang disalurkan kepada sektor perniagaan kekal dalam bentuk jangka pendek, terutama untuk memenuhi keperluan modal kerja. � � -�� '��,�� '�� "�� ;? �;@ �;> �;� �;= �;� >;� >;< >;! >;> >;@ >;� >;@ >;� >;� >;< >;� @;� !;< !;@ @;# <;< !;= !;@ ?;= ��;< ��;@ ��;> ��;� ?;@ �� $ 5 %' %5 &' &5 1' 15 ' 5 ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& " �� +�� 6��$�� 8 %' %1 %) %0 && &5 ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& %* %0 &* &0 1* �� '�� %�� '��,�� '�� 2 � �� '�� .��0 �� Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Permohonan, Kelulusan Balik Pinjaman (RM bilion) Pengeluaran, Pembayaran balik 25 22 19 16 13 10 Berian pinjaman yang tinggi dalam permohonan dan pengeluaran pinjaman Mac-02 \|:\| Pengeluaran Apr-02 Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2 I Pembayaran balik -'-Kelulusan —Permohonan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 20- 15 ——— 10 ——— Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi 2.7 5.4 Mac-02 I Perkilangan I Kredit penggunaan El Lain-Iain Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2 I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel ISektor harta benda luas, kecualii belian rumah ElPembe\|ian rumah kediaman 10 � �� ,�� !�,+#��" &�)�� @�� 3� �� !" &� ��# � �� " 50%� �� +�� " %�1� �� +�� +�� 2 �,� �� " 50'�� %�� " � ��%� � �/��!�6+>�39#�� /+�� @�� 6+>�39�� 4�� 4�� 1'� �� 6+>�39��8%%�1)�� !$%�2��-��#� �� " 5&0�51� �� !$'�(2� �� -��#�� %1�&��!%01�%� ��-��#�� )�� ( � ��2 �,�(�� ' � � �� A * 18( * 18( 5%1 1 ()5 50' 50% % %5' !%# !%# �!550# !% '''# $ % ''' & ''' 1 ''' * ''' 5 ''' -��,�� -��+�� /�� -��+�� +�� +��+�� !��# +��+�� !�,+# -��$&''& ��$&''& %<��,�� !��3� ��,��# " �� C Dana bersih yang Iebih rendah diperoleh daripada pasaran modal Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta (PDS) berjumlah RM2.6 bilion pada bulan Ogos. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan bon Cagamas yang Iebih tinggi (RM2 bilion), dana bersih yang diperolehi oleh sektor swasta adalah Iebih rendah iaitu sebanyak RM591 juta. Sementara itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih berjumlah RM1.3 juta disebabkan penebusan Bon Simpanan Malaysia. Secara keseluruhannya, dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah Iebih rendah iaitu sebanyak RM59O juta. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1' RM juta 5,000 — 4,000 — 3,000 — 2,000 — 1,000 — 4,378 Dana bersih yang Iebih rendah diperoleh daripada pasaran modal 4,378 3,865 1,150 (1,000) — 590 591 513 (1) (1) (559) Sektor Swasta (PDS) Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) El Ogos-2002 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam IJul-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) lndeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) meningkat sedikit pada tiga minggu pertama bulan Ogos berikutan pemulihan di bursa saham AS serta penarafan yang Iebih baik bagi Malaysia. Kenaikan taraf kredit Malaysia oleh agensi penarafan kredit serta Iaporan korporat yang memberangsangkan telah membantu memulihkan sentimen pasaran. Walau bagaimanapun, KLSE CI merosot pada akhir bulan Ogos terutamanya disebabkan ketegangan yang berlaku di Timur Tengah. Pada 30 Ogos, KLSE CI ditutup pada 711.36 mata (-1.4% sejak akhir bulan Julai) dengan permodalan pasaran sebanyak RM529.53 bilion (-0.8% sejak akhir bulan Julai). Purata urusniaga harian adalah Iebih rendah sebanyak 143.2 juta unit (193.1 juta unit pada bulan Julai). 11 � � '�� (5 0' 05 %'' %'5 %%' 1 % $- � � & $ � ) $ � ( $ � % & $ � % * $ � % ) $ � & ' $ � & & $ � & ) $ � & ( $ � 1 ' $ � 1 $+ � � 5 $+ � � 0 $+ � � % % $+ � � % 1 $+ � � % 8 $+ � � % 0 $+ � � & 1 $+ � � & 5 $+ � � ! � �: � � �� # � � # B � � � %/"��C� ,��-�� :�� +�� +�� +49 �/+,/D � � � � � � � � � � � � � � �6+>�39� �� +�� %%� +�� /+� �� 9��E�� +�� &5�+�� 6+>�39��)1)�85�� !$%'�52� �� #�� " 88��!$0�02� �� #��+�� %18�1� �� !�� D �� ,� ��$�� " (&(��!/+=&%(� ��#� �� " %1'�%� �� /+=1�&� �� 1'� �� &''&�� F�� "�F��/+=1�&�� %� +�� &''&�� /�� 4�� F�� %� +�� 5�)� �� �0�� !./�0&�� Prestasi lndeks Terpilih 110 105 ’ X r’ ‘x » Dow Jones merosot 100 100 — 95— ‘ 31 Julai 2002 90— 85 KLSE CI terus menunjukkan prestasi yang Iemah pada tiga minggu pertama bulan September berikutan kebimbangan mengenai ulangtahun peristiwa 11 September dan ketegangan di antara AS dan Iraq. Sementara itu, ketiadaan penunjuk baru di pasaran tempatan juga menyumbang kepada prestasi pasaran yang Iemah ini. Pada 25 September, KLSE Cl ditutup pada 636.75 mata (-10.5% sejak akhir bulan Ogos) dengan permodalan pasaran sebanyak RM477 bilion (-9.9% sejak akhir bulan Ogos). Sementara itu, purata urusniaga harian turun kepada 137.3 juta unit. Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat sebanyak RM828 juta (AS$218 juta) pada bulan Ogos kepada RM130.1 bilion atau AS$34.2 bilion pada 30 Ogos 2002. Pembawaan pulang perolehan eksport yang berterusan adalah faktor utama yang menyumbang kepada peningkatan rizab, mencerminkan kedudukan imbangan pembayaran Malaysia yang pada asasnya kukuh. Rizab stabil pada AS$34.2 bilion pada 14 September 2002. Aliran masuk perolehan eksport yang dibawa pulang berkekalan dalam tempoh ini, mengatasi aliran keluar yang mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Tambahan Iagi, aliran masuk dana portfolio telah diatasi sedikit oleh aliran keluar dalam tempoh ini. Paras rizab pada 14 September adalah memadai untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan adalah 4.9 kali hutang Iuar negeri jangka pendek. ,, NASDAQ KLSE CI semakin � � �� !"@3"#� �� %1�12� �� %%�'2� �� !�� )$��#� �� 8�02 � �� -�� +�� :�� !3,"3#�� %�� %�+ �, ��"��'�� E� � �??�� ???� #�� #�� #��#� � (��;� (��;� (��;� :�� (��;� :��;� �,�� .90� � � � � � � � �� (�8� %'�%� %'�8� %'�5� %%�%� %'�0� %%�'� "@3"�� %%�(� %&�5� %&�5� %&�)� %1�'� %1�%� %1�1� $'/��.�� �� @3�� 0� � � � � � � 2�� (�%� )�� )�1� (�'� (�%� (�'� 8�0� -��!" ��#� 1% )85� &1 (0� & 8''� 1& &0&� 1& 885� 11 108� 1& (5� '�� A:�� .@3�� 90� ��&�'� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0� 1�� 2 ��333�� &�� D �� ,� �� .� � � ��0 '�' 5�' %'�' %5�' &'�' &5�' 1'�' 15�' '�' -��$'' +��$'' ��$'' -��$'% ��$'% ��$'% -��$'% +��$'%��$'% -��$'' ��$'& ��$'& -��$'& %$+��$ '& �"6�� '�' %�' &�' 1�' �' 5�' )�' 8�' �� A�% �� "�F��!��# 9�� !��# "�F�� !��# /+=1�&�� 5�)�� �0�� Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bilion (Dada akh" "emP°“) Bulan / Kali 40-0 ’ AS$34.2 H’ 7-0 35_0 — 5.6 bulan _ 6'0 3o.o— _."""1! 25.0 * . k — 4.0 20.0 — — 3.0 15.0 — 10.0 — 7 2'0 5_0 _ * 1.0 0.0 — — 0.0 Jul-00 Sep-00 Nov—00 Jan—01 Mac-01 Mei-01 Jul-01 Sept.-01Nov.—01 Jan—O0 Mac-02 May-02 Ju\|—02 14-Sep- 02 1 Rizab (kiri) —\|mpor1tertangguh (kanan) -A-Rizab berbanding hutang Iuar negarajangka pendek (kanan) Daya tahan sistem perbankan dikekalkan Kedudukan kewangan sistem perbankan terus mengukuh selaras dengan peningkatan kedudukan modal dan penyederhanaan dalam paras pinjaman tidak berbayar. Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) meningkat kepada 13.3% manakala nisbah modal teras meningkat kepada 11.0% berikutan kemasukan keuntungan beraudit ke dalam modal asas. Nisbah pinjaman tidak berbayar bersih (klasifikasi 6-bulan) terus menurun kepada 7.9%, disebabkan terutamanya oleh pelaksanaan skim penyusunan semula hutang sebuah syarikat besar yang diselesaikan di bawah rangkakerja Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat (CDRC). Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 Dis. Dis. Dis. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 RWCR 11.8 12.5 12.5 NPL bersih ( klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 Peruntukan am/Jumlah pinjaman 2-0 1-9 1-9 bersih (6-bulan, %) * Mulai Jun 1999, jadual ini merangkumi institusi perbankan Islam � � "��'�� %�� ( 0 %' %% %& %1 %* , �� $0 ( / � �$ 0 0 � � $0 0 , �� $0 0 / � �$ ' ' � � $' ' , �� $' ' / � �$ ' % � � $' % , �� $' % / � �$ ' & � � $' & .90 "@3" ��4�� G��$��,�� 582� !5'2� �� )&2� �� #�� +�� ,�� " %8��� " 0�)�� +��1'�-��&''& �,�� " )� �� ,�� +�� &''& ��,�� " &�%��,�� &''1�� 1'�+��&''&� � (��40�� % �� #�#5��65�� (��-!�� 7�35�� 35�� "��'�� $'/�� '�� ' %' &' 1' ' + � � $0 ( , �� $0 ( � � $0 0 - � � $0 0 + � � $0 0 , �� $0 0 � � $' ' - � � $' ' + � � $' ' , �� $' ' � � $' % - � � $' % + � � $' % , �� $' % � �$ ' & - � � $' & ' & * ) ( %' ��/� ��6�� 6�� 6��/��!" ��# ��6��!2# (o/0) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 14 13 ,\ A / ....RWCR dan nisbah modal teras ' \/_/s./W terus mengukuh masing-masing 12 — kepada 13.3% dan 11.0% 11 — __ . _____~ ’ﬂ-‘N, ‘~\’~ ’_p\——l ‘a“—f 10 i ’ —ﬂ -- I 9 _ -H‘-I 8 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 00 O 03 a O O O \— \— \— N N °‘ C.” C.” °P C.‘ 9 C.’ C.’ 9 C.’ U) L (D U) L (D (I) ‘- U) (I) ‘- U) 5 5 81 5 3 81 5 3 81 5 E‘ 81 o o o o RWCR ' ' ' Modal Teras Sistem Perbankan : NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL Bersih dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL bersih (°/0) 40 10 ...Nisbah NPL bersih jatuh 30 _ ” 3 kepada 7.9%, manakala __ 5 nisbah peruntukan am kekal 20 pada tahap 1. 9% 10 I-I-r"‘ .1‘-' 2 0 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 0 O0 00 (D 07 O7 O) C) O O O 1- F F ‘— N N °? C” C’? "3 °? C.” ‘? C.’ C.’ 9 C.’ O O 0 9 O % 9 8 E % -9 8 E % -9 8 E % 9 E ‘s’ :1) D 5 -2 U) D 5 -2 (0 0 § -2 c/) D E -> Peruntukan Am NPL Bersih - - - - - - Nisbah NPL Bersih Usaha-usaha pemulihan oleh Danaharta terus berjalan baik dengan jangkaan purata kadar pemulihan sebanyak 57% (50% bagi pinjaman yang diambilalih dan 62% bagi pinjaman di bawah pengurusan). Sehingga kini, Danaharta telah menerima perolehan pemulihan sejumlah RM17.4 bilion, di mana RM9.6 bilion telah diagihkan kepada institusi perbankan. Setakat 30 Jun 2002, Danaharta mempunyai baki tunai dan kesetaraan tunai sebanyak RM6 bilion yang akan digunakan sebahagiannya untuk menebus semula bon terbitan Danaharta dan bagi keperluan operasinya. Setakat akhir bulan Ogos 2002, baki suntikan modal oleh Danamodal kekal sebanyak RM2.1 bilion. Danamodal dijangka akan menamatkan operasinya pada tahun 2003. Bank Negara Malaysia 30 September 2002 � � � '�� ,� ��4� � �%�+ �, �� '�� :�� #��#� �,��#��#� � �� !" ��#� !2#� !" ��#� !2#� / �� @�� F�� '�)� �)� '�5� &�� %� (&�� %&�&� (1�&� %'�)� &� 18'�0� 5�8� 181�1� 5�(� 1� (�� 5�(� ((�%� )�&� +�� -�� ((�%� &�0� 0%�8� 1�0� -��!�� 3� ��,��#� (1�5� 1�1� (5�&� 1�)� -��!�� 3� ��,��#� ��&%�� 1�%� ��&1�1� 1�1� ��$��!2#� ()�1� � ()�%� � �� %%�5� � %%�)� � �� 11�0� � 11�%� � ��+�� "��!"@3"#�!2#� %1�%� � %1�1� � ��6��7��)$��!2#� (�'� � 8�0� � "�F��/�� !��#� � � � � "�F��" �!��#� %&0�1� � %1'�%� � "�F��,��/+�!��#� 1�'� � 1�&� � �� 5�5� � 5�)� � ��.��H�� I� � � � /��7� %$�� 1$�� &�08�H&�()I� 1�&&�H&�0)I� &�08�H&�((I� &�()�H&�()I� ,�� 7��%$�� 1$�� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� �6"�� )�10�H)�10I� )�10�H)�10I� :�� 9��:�� !9:�#�!&'''A%''#� %'1�� &�%� %'1�1� &�%� 9��:�� !9:�"#�%0(0A%''#� %1%�0� 1�(� $� $� ��"�� !��#� >�� 1�8'&� � 1�81'� � ��+�� 5�0)0'� � 5�((&&� � ,��+�� &�%5)� � &�%811� � %''�?��-�� 1�%8'%� � 1�&&%1� � %''��4�� 0�')1(� � 0�'')0� � %''��.�� 8�&55� � 8�11(� � %''�"��9�� '�'%0� � '�'&0� � %''�@�� '�1%0'� � '�1%)8� � �� ,�� 7� � ��!" ��#� � ��!" ��#� � ��J� � � � J� '�)� � 9��+�6�!��$��#� 8&%�50� � 8%%�1)� � ��+�6�!" ��#�!��#� 511�)(� � 5&0�51� � � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Julai 2002 Ogos 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.6 4.6 40.5 2.4 M1 82.4 12.2 83.2 10.6 M2 370.9 5.7 373.3 5.8 M3 484.4 5.8 488.1 6.2 Sistem Perbankan Jumlah deposit 488.1 2.9 491.7 3.9 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual 483.5 3.3 485.2 3.6 kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang 421.4 3.1 423.3 3.3 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman—deposit (%) 86.3 86.1 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 11.5 11.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.9 33.1 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Bervvajaran Risiko (RWCR) (%) 13.1 13.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.0 7.9 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 129.3 130.1 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 34.0 34.2 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.6 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 2.97 [2.86] 2.97 [2.88] 3—bu\|an 3.22 [2.96] 2.86 [2.86] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] 3—bu\|an 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga lndeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.4 2.1 103.3 2.1 lndeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 131.9 3.8 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 3.7402 3.7430 Paun Sterling 5.9690 5.8822 Dolar Singapura 2.1546 2.1733 100 Yen Jepun 3.1701 3.2213 100 Baht Thai 9.0638 9.0069 100 Peso Filipina 7.4255 7.3348 100 Rupiah Indonesia 0.0419 0.0429 100 Won Korea 0.3190 0.3167 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehz sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 4.4 0.6 lndeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 721.59 711.36 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 533.68 529.53	Press Release
22 Sep 2004	Rizab antarabangsa BNM pada 15 September 2004	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-september-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-september-2004&languageId=ms_MY	Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 15 September 2004 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 15 September 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 22 September 2004 22 Sep 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat sebanyak RM3.5 bilion (AS$0.9 bilion) kepada RM210.7 bilion (AS$55.4 bilion) pada 15 September 2004. Aliran masuk pada separuh pertama bulan September adalah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi, aliran masuk dana asing untuk pelaburan dan pengambilan pinjaman luar negeri. Aliran keluar semasa tempoh tersebut mencerminkan terutamanya pembayaran untuk import barangan dan perkhidmatan dan penghantaran balik dividen yang sederhana. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 7.2 bulan import tertangguh dan adalah 5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 September 2004) Bank Negara Malaysia 22 September 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
16 Sep 2004	Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keempat Berakhir pada 14 September 2004	https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-keempat-berakhir-pada-14-september-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-keempat-berakhir-pada-14-september-2004&languageId=ms_MY	Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keempat Berakhir pada 14 September 2004 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keempat Berakhir pada 14 September 2004 Tarikh Siaran: 16 Sep 2004 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa tempoh jualan bagi terbitan keempat Bon Simpanan Merdeka (BSM) berjumlah RM500 juta telah berakhir pada 14 September 2004. Semasa tempoh jualan, Bank Negara Malaysia telah menerima langganan berjumlah RM442 juta daripada 11,651 pelabur. Pemohon yang berjaya serta jumlah yang diperuntukkan akan dimaklumkan oleh bank ejen masing-masing setelah tamatnya proses pengagihan. Warga emas, anggota tentera yang bersara dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan masih boleh melanggan BSM terbitan kelima sewaktu tempoh jualan mulai 1 Disember 2004. Saiz dan kadar keuntungan terbitan tersebut akan diumumkan sebelum tarikh terbitan. Maklumat lanjut mengenai Bon Simpanan Merdeka boleh diperolehi dengan menelefon talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di nombor 03-2690 7276/2690 7225 atau 03-26988044, sambungan 8439/ 8712/ 7276/ 7225/ 8623/ 8491/7205 atau dengan melayari laman web di www.bnm.gov.my/bonmerdeka. © 2024 Bank Negara Malaysia. All rights reserved.	null	Press Release
08 Sep 2004	Rizab antarabangsa BNM pada 30 Ogos 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-august-2004	null	null	null	null	null
03 Sep 2004	Revised Regulatory Treatment for New Cagamas Debt Securities Greater Impetus for the Domestic Bond Market	https://www.bnm.gov.my/-/revised-regulatory-treatment-for-new-cagamas-debt-securities-greater-impetus-for-the-domestic-bond-market	null	null	Reading: Revised Regulatory Treatment for New Cagamas Debt Securities Greater Impetus for the Domestic Bond Market Share: Revised Regulatory Treatment for New Cagamas Debt Securities Greater Impetus for the Domestic Bond Market Embargo : For immediate release Not for publication or broadcast before 1830 on Friday, 3 September 2004 3 Sep 2004 To further enhance the efficient functioning of the bond market and given its significant development achieved so far, Bank Negara Malaysia has revised the regulatory treatment accorded to new Cagamas debt securities issued after 4 September 2004. The existing regulatory treatment are incentives accorded to Cagamas debt securities since inception to act as a catalyst to spur the development of a corporate bond market. The revised regulatory treatment will promote a more market-based pricing and heighten investors’ interest in the new Cagamas debt securities. This will widen the investor base, which augurs well for the development of a vibrant bond market. The revised regulatory treatment for all new Cagamas debt securities are as follows: Holdings by banking institutions qualify for a 20% risk weight for capital adequacy purposes and Class-2 liquefiable asset status under the liquidity framework. In tandem with this, the threshold for Class-2 liquefiable assets recognised under the liquidity framework is increased to 50%; Similar to other credit exposures, Cagamas debt securities will be subject to the Single Customer Credit limit of 35% of total capital funds of banking institutions; Holdings by insurance companies are classified as ‘credit facilities’ and continue to be accorded admitted asset status; and Primary issuance of Cagamas debt securities will be market driven. The existing incentives remain for all outstanding Cagamas debt securities issued before 4 September 2004. Since its establishment in 1986, Cagamas debt securities have played a significant contributory role to the growth and deepening of the domestic bond market. With total outstanding issuance of RM29 billion, Cagamas debt securities account for 16% of the total outstanding private debt securities issued by the private sector. Cagamas debt securities is one of the most liquid securities traded in the market, besides the Malaysian Government Securities or MGS. Bank Negara Malaysia 3 September 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
30 Ogos 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Julai 2004.	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-julai-2004	null	null	null	null	null
27 Ogos 2004	Bank Negara Malaysia Menganjurkan Anugerah Seni BNM	https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-menganjurkan-anugerah-seni-bnm	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-menganjurkan-anugerah-seni-bnm&languageId=ms_MY	Reading: Bank Negara Malaysia Menganjurkan Anugerah Seni BNM Share: Bank Negara Malaysia Menganjurkan Anugerah Seni BNM Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0851 pada Jumaat, 27 Ogos 2004 27 Ogos 2004 Bank Negara Malaysia (BNM) menjemput pengkarya-pengkarya muda dan berbakat untuk menyertai Anugerah Seni BNM 2004. Pertandingan seni ini, yang bertemakan ‘Keindahan Malaysia’ bertujuan untuk memberi galakan, sokongan dan pengiktirafan kepada pengkarya-pengkarya muda dan berpotensi, yang berperanan besar dalam membantu perkembangan seni kontemporari tanah air. Pertandingan ini dianjurkan oleh Bank Negara Malaysia. Pemenang akan menerima Anugerah Seni BNM, yang merupakan RM12,000 tunai, sebuah trofi dan sijil. Pemenang kedua akan menerima hadiah RM8,000 tunai, sebuah trofi dan sijil; dan pemenang ketiga akan menerima RM6,000 tunai, sebuah trofi dan sijil. Bank Negara Malaysia juga menawarkan tujuh hadiah penghargaan yang merupakan RM3,000 tunai, sebuah trofi dan sijil setiap satu. Anugerah Seni BNM adalah sebahagian dari usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk membantu memupuk dan menggalakan perkembangan seni negara. Pertandingan ini terbuka kepada semua warganegara Malaysia yang berusia sekurang-kurangnya 20 tahun dan tidak melebihi 35 tahun pada 31 Disember 2004. Penyertaan mestilah dalam bentuk seni catan dan pengunaan media adalah bebas. Terma dan syarat-syarat pertandingan dinyatakan didalam borang penyertaan, yang boleh didapati dari kaunter Muzium Matawang, Bank Negara Malaysia, Blok A, Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala Lumpur. Borang tersebut juga boleh didapati dari laman web Muzium Matawang Bank Negara Malaysia http://moneymuseum.bnm.gov.my. Tarikh tutup penyertaan ialah pada 15 Oktober 2004. Bagi mendapatkan maklumat lanjut, sila hubungi urusetia ditalian 03-26988044 samb. 7936 atau 03-26907505. Bank Negara Malaysia 27 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
25 Ogos 2004	Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2004-1	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/Q2_bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2004-1&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2004 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Ogos 2004 25 Ogos 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 25 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
25 Ogos 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-july.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Ogos 2004 25 Ogos 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Julai 2004 Bank Negara Malaysia 25 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Buletin Statistik Bulanan Julai 2002 � � � � � � � � � � � � � �� !�� "#��$��%&�� '��%��$��$��$� ��#�(�$�%�)�$��$� +,�#� �� - �� . �!� �� !� " �� #�� $� !�� "��#��$ %&'((( %&(((( %)((( %((( %+((( %'((( ( '((( +((( ((( )((( �� %(& , ��%(& -��%(& ,��%(& ��%(& ��%(& ��%(' .� %(' �� %(' /��%(' ��%(' ��%(' �� %(' �� BANK NEGARA MALAYSIA CENTRAL BANK OF MALAYSIA EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 28 Ogos 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN JULAI 2002 Keadaan kewangan kekal stabil pada bulan Julai. Kadar faedah yang rendah dan stabil serta mudah tunai yang Iega telah menyediakan persekitaran yang positif untuk pembiayaan sektor swasta yang berterusan daripada sistem perbankan dan pasaran modal bagi menyokong aktiviti ekonomi dalam negeri. Kadar inflasi kekal rendah, sementara sistem perbankan terus kukuh. Dalam situasi ini, dasar kewangan yang akomodatif terus membantu ke arah pemulihan ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Pada bulan Julai, operasi mudah tunai BNM yang menguncup telah menyebabkan kadar faedah pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil. Keadaan mudah tunai adalah selaras dengan permintaan sebenar bagi membiayai sektor swasta. Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (Pada b”1a”~ RM 11113) Pengembangan Jul-02 1 1 1 1 1 Jun—02 _ 1 1 Mei—O2 _ 1 1 Operasi mudah tunai BNM menyerap RM2. 7 bi/ion dari pasaran bagi mengimbangi Feb_02 kesan pengembangan akibat Jan.02 ’ pengeluaran deposit oleh Apr-02 i 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Dis—O1 1 1 institusi kewangan bukan 1 i 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Mac-02 Nov-01 bank (NBFI) daripada BNM, okt-01 _ /uga daripada aliran masuk Sep-01 g dagangan dan portfolio 1 Ogos—01 i 1 Jul-01 -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 � ' � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � % � �� /�,�0�� !/0"$� � �� #�� #�� 0"�� $��#�� %��&%�� %� � �� ( ' + ) &( &' � � � % 1 ) � � �% 1 ) - � � % 1 ) � � � % 1 1 � � �% 1 1 - � � % 1 1 � � � % ( ( � � �% ( ( - � � % ( ( � � � % ( & � � �% ( & - � � % ( & � � � % ( ' � � �% ( ' )( )' )+ )* )) 1( 1' 1+ 1* 1) &(( /��2� � ��!-�� $ �� #��%��!-�� $ 3 �� % ( ' % � ��1 �� '�� '�� ! �! ��2� "3 �� %�. �! � * 4 ) 1 &( && &' &2 &+ &5 &* � � � % 1 ) / � � % 1 ) � � % 1 ) , � �% 1 ) � � � % 1 1 / � � % 1 1 � � % 1 1 , � �% 1 1 � � � % ( ( / � � % ( ( � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( & / � � % ( & � � % ( & , � �% ( & � � � % ( ' / � � % ( ' � � % ( ' * ) &( &' &+ &* �0"%��!-�� $ �0"%-��!-�� $ /0"%��!-�� $ /0"%-��!-�� $ ��&(�()��&(�(2 ��4�+5 ���21 3 3 ���5(���+1� % � ��1 �� !�� $ ' + ) &( &' � � � % 1 ) / � � % 1 ) � � % 1 ) , � �% 1 ) � � � % 1 1 / � � % 1 1 � � % 1 1 , � �% 1 1 � � � % ( ( / � � % ( ( � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( & / � � % ( & � � % ( & , � �% ( & � � � % ( ' / � � % ( ' � � % ( ' -�� &� � �� 2� � �� 6��7�� 3 ��'�)1��'�1* 5�(( Keadaan Mudah Tunai Jan-98 12 Mei—98 Sep-98 Jan-99 Mei-99 Sep-99 Jan-00 Mei—00 Sep-00 Jan-01 Mei-01 Sep-01 Jan-02 Mei—02 Jul-O2 - - Antara Bank 3 bulan (Ska\|a Kiri) :Nisbah Pinjaman—Deposit (Ska\|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) Jan—98 H) CO ID 07 CD 0') 07 O O D O 1- \— 1- \— (\\| N (\l ‘E 3 i‘2 ‘Q E ‘E 9.? 2 E 3 F3 2 E 3 E‘ E E 3 2 -3 6 £3 <% -3: 5 2 <% -3: 6 2 2% -3 5 2 3% % - - - Semalaman 1 bulan T3 bulan — - Kadar Campur Tangan BNM Mudah tunai kekal Iega Kadar faedah antara bank di pasaran Wang kekal tidak berubah Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) dan kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal rendah dan stabil. Keadaan mudah tunai yang Iega telah mengakibatkan penentuan harga pinjaman yang Iebih bersaingan dikalangan institusi perbankan, dengan kadar faedah bagi pinjaman tertentu ditetapkan pada kadar yang Iebih rendah daripada BLR. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan % % 16 16 15— —————————————————————————————————————————————————————— —— 14— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — ———14 13— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —— 12———7—'———~ — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — ———12 . 10.0810.03 11— — — — — — — ——.— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —— 1o— — — — — — — — — 1 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —— —1o 9— ——————— ——. — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — ——7—4—5— ‘~\ 6.50 6.49 8- ————————————— ~~v — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —— — ——8 \ \. x 7’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ "~:::::::::::::::::::::::::"’§§’ \.- ----- 9 66 w 00 (X) W 0 O‘) Q 07 O O O O 1- \— 1- \— N ('\l N 3 or 3 3 3 3 3 C.» 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 §<%%5§<%%5§<%%5§<%%6§2% - BLR—BP (skala Kiri) BLR—SK (Ska\|a Kiri) ALR—BP (skala Kanan) —ALR—sK (skala Kanan) BLR dan ALR kekal rendah dan stabil. � 2 ��&5�, �� - �� %�� $��#�� " �� $��#�� '�� ( �� "�� % � ��(�� '�� ! �! � 2�( 2�' 2�+ 2�* 2�) +�( +�' &�� 2�� �� 1�� &'�� 3 &5%, ��(' 2&%�� (' 2(%��(' "�� % � ��(�� "3 �� %�. �! � 2�( 2�' 2�+ 2� 2�) +�( +�' &�� 2�� �� 1�� &'�� 3 &5%, ��(' 2&%�� (' 2(%��(' % � ��1 �� (�� 45�� ( ' + ) &( &' � � � % 1 ) / � � % 1 ) � � % 1 ) , � �% 1 ) � � � % 1 1 / � � % 1 1 � � % 1 1 , � �% 1 1 � � � % ( ( / � � % ( ( � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( & / � � % ( & � � % ( & , � �% ( & � � � % ( ' / � � % ( ' � � % ( ' 3 ( + ) &' &* '( 3 ��7��2� � ��!-�� $ 89�:�!7��-�� $ ��7��2�� !-�� $ &�&&��&�&( Pada 15 Ogos, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk semua tempoh matang bagi kedua—dua bank perdagangan dan syarikat kewangan, kekal tidak berubah. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4.2 4.0 — 3.8 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 3-6 ‘ “““““““““““““ ‘ Tsfogayoi ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ 31-Julai 02 3.4 _ 30-Jun o2 \ 3.2 — 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: 0/ Syarikat Kewangan 0 4.2 4.0 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 3.8 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 15—Ogos 02 31—Ju\|ai o2 3-5 ’ 30—Jun 02 \ 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Jan—98 Apr—98 Ju\|—98 Okt-98 Jan-99 Apr-99 Jul-99 Okt-99 Jan-O0 Apr-O0 Jul-00 Okt-O0 J n 01 Apr-O1 Jul-O1 Apr-O2 1- (NI ‘3.’ ‘3.’ g E o 2 — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Ska\|a Kanan) — IHPG (Tahunan, Skala Km) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Ska\|a Kiri) Jul-O2 Kadar faedah deposit tetap bagi bank perdagangan hampir tidak berubah ...begitu juga bagi syarikat Kewangan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan adalah stabil pada bu/an Ju/ai � + '�� !!�� !�� ) �!�+� � !�� $ '�5 2�( 2�5 +�( � . � / � � � , - , � � � . � / � � � "�;/-<��=��>�� +�5 5�( 5�5 �( "�;-7: ��6�� " � �"7 '2�, �� '((& '((' �� !!�� 3�� !� �� 3 � �� . �!� �� -� �� /-� �� !(�23$�� !'�13$�� !(�&3$�� /-� �� /-�� /-�� #�� #�� !!��8 � �� 8 ��58 �� !�� . �!�� 7�� .� �� 8�� (�3�%�+�23�� -�� %�� (�'3� �� &�&3�� .� �� #�� #�� #�� 8�� /-��-� � �� -�� '(('� �� #�� Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama dan mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan Julai Pada bulan Julai, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menyusut berbanding yen Jepun (0.3%) dan paun sterling (2.9%), sementara meningkat berbanding euro (0.1%). Dolar AS terus merosot berikutan oleh kebimbangan pasaran mengenai pengurusan korporat dan amalan perakaunan serta kelemahan prestasi pasaran saham AS. Defisit akaun dagangan AS meningkat pada bulan Mei dan penerbitan data yang menunjukkan kelemahan sentimen pengguna yang melebihi jangkaan bagi bulan Julai turut menyumbang kepada nilai dolar yang lebih Iemah. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) RM/AS$, Euro, Yen RWSTG 4.0 6.0 Asss N /\ Ringgit menyusut nilai 35 -- STG __ 55 berbanding mata wang utama Euro 3.0 —— —— 5.0 100 Yen 2.5 4.5 JFMAMJJOSONDJFMAMJ.J2309°5 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Nilai ringgit meningkat berbanding baht Thai, peso Filipina dan rupiah Indonesia dalam Iingkungan 0.6% — 4.3%, sementara menyusut berbanding dolar Singapura dan won Korea, masing—masing sebanyak 0.2% dan 1.1%. Peso Filipina menjadi lemah disebabkan kebimbangan pasaran mengenai defisit belanjawan Kerajaan yang meningkat, sementara rupiah Indonesia menyusut nilai berikutan permintaan korporat untuk dolar AS. Sebaliknya, dolar Singapura mengukuh berikutan pertumbuhan ekonomi bagi suku tahun kedua 2002 yang lebih baik daripada jangkaan. � 5 '�� !!�� !�� ) �!�"�� !�� $ &�5 '�( '�5 2�( 2�5 +�( +�5 � . � / � � � , - , � � � . � / � � � "�;"��-<��?�� 4�( 4�5 )�( )�5 1�( 1�5 &(�( "�;�� )�� "7 ��'�� '2�, �� '((& '((' "�� '�-�� &11) /��%�� '((' '2�, �� '((' /��%�� %�� '2�, ��'((' �� /- 2�)((( 2�)((( 2�)((( (�( (�( (�( (�( =�� % 2�4+(' 2�454 (�& &�) %)�+ % �� �24() 5�11( 5�44&2 %'�1 2�+ %+�+ &(�+ &((�� '�44+' 2�&4(& 2�&++ %(�2 (�' %)�5 %&'�2 �� -�� '�&11) '�&5+* '�&'2 %(�' %(�+ %5�& &�4 &((� ��7�� 1�24&2 1�(2) )�14&) (�* &�( %+�& +�5 &((��.� �� )�)2(' 4�+'55 4�'24 &�5 '�' &�+ '&� &((��8�� (�(25+ (�(+&1 (�(+'1 +�2 %'�2 %&+�1 %&4�5 &((�� (�')'4 (�2&1( (�2&54 %&�& &�( %)�4 %&(�5 '�� !!�� !�� ) �!� �� 3�� '((' /��%'((&�%�� '2�, ��'((' '�-��&11)�%� '2�, ��'((' � � � � � � � � � � � � � � "�� #�� 9� 4� �!�� /-� �� &�)3�� 2�+3� �� (�'3�� /-� �� #�� /-�� #�� , �� /-� #� �� /-�� , �� % �� &�(3%'�'3�� -�� 8�� %�� (�+3��'�23�� )� � � �� )� � �* )� � �� RM/Rupiah, S$, Won 4.5 (Purata mingguan) Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau RM/Baht, Peso 4.0 — 3.5 —— 2.5 —— 2.0 —— 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won S$ 100 Peso 10.0 — 9.5 —— 8.0 J J 7.0 23 Ogos Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang serantau Ringgit, walau bagaimanapun bertukar arah dan meningkat nilai berbanding mata wang utama sepanjang tempoh 1 — 23 Ogos 2002 apabila dolar AS bertukar arah. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 1.8%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen Jepun sebanyak 0.2%. Dolar AS mengukuh berikutan penerbitan data ekonomi yang menunjukkan bahawa pengurangan defisit akaun semasa AS melebihi jangkaan dan data awalan sentimen pengguna bagi bulan Ogos yang memberangsangkan. Dolar AS juga disokong oleh permintaan yang tinggi untuk bon korporat AS dan prestasi pasaran saham yang lebih baik. Pada masa yang sama pada bulan Ogos, ringgit mencatatkan prestasi bercampur—campur berbanding mata wang serantau. Nilai ringgit meningkat berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 1.0%—2.2%, sementara menyusut nilai berbanding dolar Singapura dan rupiah Indonesia, masing—masing sebanyak 0.4% dan 2.3%. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Julai 23 Ogos Akhir-Julai - Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 Julai 2002 23 Ogos 2002 23 Ogos 2002 23 Ogos 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.7402 3.6757 0.1 1.8 -8.4 - Paun sterling 6.3708 5.9690 5.7713 -2.9 3.4 -4.4 10.4 100 yen Jepun 2.7742 3.1701 3.1644 -0.3 0.2 -8.5 -12.3 Dolar Singapura 2.1998 2.1546 2.1623 -0.2 -0.4 -5.1 1.7 100 baht Thai 9.3713 9.0638 8.9718 0.6 1.0 -4.1 4.5 100 peso Filipina 8.8302 7.4255 7.2637 1.5 2.2 1.4 21.6 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0419 0.0429 4.3 -2.3 -14.9 -17.5 100 won Korea 0.2827 0.3190 0.3157 -1.1 1.0 -8.7 -10.5 � * �� #�� & �! � '��!�� !89�� '(((@&(($�� '�&3� �� !��A� '�&3$�� 89��#� �� 89�� '(('�� 9�� #�� & �! � '��!�� !89�"�� &1)1@&(($�� 2�3� �� !��A� 2�&3$�� 89�"�� ?� �� 89�"�� #�� -�� 89�"�� (�&3�� #�� +�� #��& �! �'��!!�� (�( (�5 &�( &�5 '�( '�5 2�( 2�5 � � % ( ( - � � % ( ( � � � % ( ( � � � % ( & � � % ( & � � �% ( & � � % ( & - � � % ( & � � � % ( & � � � % ( ' � � % ( ' � � �% ( ' � � % ( ' ' � � � � � � �� : #&'�� #��& �! �'��!�� %'( %&5 %&( %5 ( 5 &( &5 '( � � � % ( ( , � % ( ( , � �% ( ( � �� % ( ( . � % ( & / � � % ( & � � � % ( & , � % ( & , � �% ( & � �� % ( & . � % ( ' / � � % ( ' � � � % ( ' ' � � � � � � �� : #&'�� !�� !�� Inflasi kekal tidak berubah Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), tidak berubah pada tahap 2.1% pada bulan Julai (Jun: 2.1%). Pada asas bulanan, IHP juga turut tidak berubah. Kenaikan dalam IHP terutamanya disumbangkan oleh kenaikan harga pengangkutan dan perhubungan, disebabkan oleh pelarasan harga dalam bayaran perkhidmatan telefon pada bulan Mac 2002. lndeks Harga Pengguna 3.5 3 0 _ lnflasi kekal tidak ' ........................... .. berubah IHP keseluruhan Bukan makanan t “““““““““““““““ “ 2.5 — 2.0 — 1.5 — 1.0 — 0.5 — Perubahan tahunan % Makanan 0.0 Ju\|—00 # Sep 00 Nov 00 Jan—01 Mac 01 Me: 01 Jul-01 Sep 01 Nov 01 Jan-02 Mac 02 Mel 02 Jul-02 4 Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100), meningkat sebanyak 3.6% pada asas tahunan pada bulan Jun (Mei: 3.1%). Kenaikan di dalam IHPR adalah berikutan pemulihan yang lebih kukuh dalam harga minyak sawit mentah dan getah. Walau bagaimanapun, kenaikan di dalam IHPR ini telah diimbangi oleh kejatuhan harga minyak mentah. Sementara itu, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengeluar 15 Tidak berkaitan 10 dgn komoditi IHPR Harga pengeluar terus 5 L keseluruhan meningkat .................. xx Berkaitan dgn -15 komoditi Perubahan tahunan % Jun 00 Ogo 00 Okt-O0 DIS 00 Feb 01 Apr-01 Jun-O1 Ogo—O1 Okt 01 Dis-O1 Feb 02 Apr-02 Jun—O2 � 4 $� �� �� ,�� !�'� ��)� � �� - �� 2�� "�&�)� � �� (�43�� 2�� 5�)3�!�23�� $�� ?� �� #�� !��! �� '�� &@&'�' �'@5�4 �2@5�) %5 ( 5 &( &5 '( � � % ( ( - � � % ( ( � � � % ( ( � � � % ( & � � % ( & � � �% ( & � � % ( & - � � % ( & � � � % ( & � � � % ( ' � � % ( ' � � �% ( ' � � % ( ' 7��3 �& �' �2 �4 �'�� %&( %5 ( 5 &( &5 � � % ( ( - � � % ( ( � � � % ( ( � � � % ( & � � % ( & � � �% ( & � � % ( & - � � % ( & � � � % ( & � � � % ( ' � � % ( ' � � �% ( ' � � % ( ' �2 �2�� "�� Bekalan wang terus berkembang Pada bulan Julai, M3 meningkat sebanyak RM1.8 bilion atau 0.4%, seiring dengan kegiatan aktiviti ekonomi. Pada asas tahunan, M3 mengembang sebanyak 5.8% (6.3% pada akhir bulan Jun). Peningkatan dalam bekalan wang berpunca terutamanya daripada pengeluaran deposit oleh sebuah institusi bukan kewangan daripada BNM serta operasi luar yang mengembang. Walaupun pembiayaan sektor swasta oleh sistem perbankan adalah Iebih rendah pada bulan ini, ia sebahagiannya mencerminkan pemindahan pemegangan sekuriti korporat kepada sekuriti Kerajaan oleh institusi perbankan. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan % 20 15 - Ketiga—tiga agregat monetarl terus 10 _ berkembang 5, 0, '5 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 O O C) \— \— \— \— \— F N N N N C.’ C.’ C’ 9 9 E 3 C.’ C’ 9 C.’ E 3 M3: Perubahan Bulanan RM bilion 15 10 M3, Pelarasan Bermusim M3 5, A / Pada asas bu/anan, M3 0 — mencatat peningkatan... \/“ Y -5, '10 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 O O O \- \— \— \— \— \— N N N N C? O. 0. C’ C. 3 3 0. °. C’ C. ‘3 3 � ) B�� /�� ?� �� #�� , �� "�51)� #�� %(�&3� �� #�� '�13�� .�� !� ��.�� /,�� .�� 0�� �� �� * �5�� 2 (�4 %&� &�) &+�1 ��7�� #�� %'�( (�1 (�* �& ��7�� 2� %(�* %&�4 1�1 ��,�� &; (�* %&�) &�' 5�5 �� %&�* %(�& &�* %� &; �� '��5��4 !"�� $ '�� '�� (�� /�� 0 �� �� ��; '��3�� #�� %)52 1+ %5(' ��#�� ' ') %5&* �� &; ++4 %'(2 '5( 8�� 24+ %&�()) %&�'+* �� %'�+5+ +5 +)4 8�� 15+ 5&2 )4+ 0��% �� 5* %5+ 5+ �� 5��<�< 5<�= 5>?� &;� 7��#��7�� '�� (�� /�� 0 �� �� ��; �� %''2 %&�&)' 1'1 �8�� 2(' %&5' %)42 �� %&�4)' &�') %&44 �� 44 %'2( &1 ��#��#�� &�'4& %'�'2) &4) �� +& %24 %)+ ��-�8 %&�52& '�&)1 %+2 0��% �� 5* %5+ 5+ �� 5��<�< 5<�= 5>?� �� Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 M3 0'7 '1 '6 1'8 149 sebuah Institusi kewangan Tuntutén bersm ke atas bukan bank daripada BNM dan Kerajaan -2.0 0.9 0.6 6.1 Operasi mar yang Tuntutan ke atas mengembang sektor swasta 3.6 -0.6 -1.7 9.9 Operasi Iuar bersih 1/ 0.6 -1.8 1.2 5.5 Pengaruh Iain -1.6 -0.1 1.6 -6.6 “sebelum penilaian semula Arah aliran deposit sistem perbankan kekal kukuh Arah aliran deposit yang disimpan dengan sistem perbankan kekal kukuh, dengan perusahaan perniagaan dan individu terus mencatatkan peningkatan pada bulan Julai. Walau bagaimanapun, kenaikan ini telah diimbangi sepenuhnya oleh pengeluaran bersih deposit oleh Kerajaan Persekutuan dan negeri dan deposit institusi kewangan yang Iebih rendah. Oleh itu, jumlah deposit menurun sebanyak RM598 juta atau -0.1% pada bulan Julai. Pada asas tahunan, jumlah deposit meningkat sebanyak 2.9% pada akhir bulan Julai. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Mei Jun Jul. penyimpan Depositperusahaan perniagaan Kerajaan Persekutuan -853 94 -502 da” ’”d"”d“ fem me”’”9kat Kerajaan Negeri 62 286 -516 Badan Berkanun" 447 -203 250 Institusi Kewangan 374 -1,088 -1,246 Perusahaan Perniagaan -2,454 45 487 individu 954 513 874 Lain-lain 56 -54 54 Jumlah -1,414 -407 -598 1/Termasuk Kerajaan Tempatan. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 _ _ Mei "”" "”" fniiisﬂé/TX’/7o"3Z'2'Zi'La§;;t SPI Jenis ada/ah Iebih rendah Deposit tetap -223 -1,182 929 NID yang dikeluarkan 302 -152 -873 Deposit permintaan -1,782 1,628 -177 Deposit tabungan 77 -230 19 Perjanjian beli balik (Repo) 1,271 -2,238 178 Deposit mata wang asing 416 -367 -84 Deposit SPI -1,531 2,189 -643 Lain-lain 56 -54 54 Jumlah -1,414 -407 -598 � 1 �� �� 3 �� #�� #�� #�� #�� '��!�� #�� ?� �� #�� #�� %�� #�� #�� #�� '�� 3 ��% � ��"��". �� "�� '�� ' � � �� '(�( '5�( 2(�( 25�( +(�( +5�( .� %(' �� %(' /��%(' ��%(' ��%(' �� %(' "�� =�� 7�� -�� #�� Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Persekitaran kadar faedah yang rendah dan stabil, serta keadaan mudah tunai yang Iega terus menyediakan persekitaran yang kondusif untuk menyokong aktiviti perniagaan. Jumlah pembiayaan kasar melalui pinjaman yang diberikan oleh Sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi, selaras dengan pertumbuhan ekonomi yang Iebih kukuh. Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem __ Perbankan dan Pasaran Modal RM blllon 45.0 CI Ekuiti 40 0 , ITerbitan PDS kasar El Pinjaman yang dikeluarkan 35.0 — 2 30.0 — 25.0 — 20.0 \ \ Feb-02 Mac-O2 Apr-02 Mei-02 Jun-O2 Jul-O2 Daripada segi pembiayaan oleh bank, kesemua penunjuk terus menunjukkan aktiviti berian pinjaman yang berterusan. Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Permintaan untuk pinjaman daripada sektor isi rumah kekal tinggi dalam keadaan kadar faedah yang rendah dan kompetitif, terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Walaupun perkembangan ini meningkatkan pendedahan bank kepada pinjaman runcit, risiko pinjaman tidak berbayar kekal rendah memandangkan kadar mungkir sektor—sektor ini adalah yang terendah jika dibandingkan dengan jenis pinjaman yang lain. � &( � �� #�� "�22�1� � �� ?� �� #�� #� �� #�� #�� #�� #�� #�� #�� -�� #�� #� �� "�+2(�#�� !2�23�� $�� "� �� !�� )�� "� �� /� �� !�� "� �� ,�� "� �� + 4 &( &2 &* &1 '' '5 .� %(' �� %(' /��%(' ��%(' ��%(' �� %(' &+ &1 '+ '1 2+ �� '�� %�� '��!�� '�� 3 � �� '�� /��0 �� '��!�� '�� "�� ?;� =;@ �;? �;@ �;> �;� >;@ <;@ >;� >;< >;4 >;> >;4 <;@ >;@ >;� >;� >;< ;? ;@ 4;< 4;@ @; <;< �;? ?;� ?;= ��;< ��;@ ��;> �� % 5 &( &5 '( '5 2( 25 +( +5 .� %(' �� %(' /��%(' ��%(' ��%(' �� %(' "��#�� -�� 0��% �� Permohanan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) Permohanan, Kelulusan Pengeluaran, Bayaran Balik 25 22 — _ / — _ 34 Berian pinjaman bank X — berterusan, seperti yang 19 — // dicerminkan oleh Kelulusan \/ _ 29 dan pengeluaran pinjaman. 16 — Sementara itu, bayaran balik /\ pinjaman kekal tinggi pada 13 W — — \\ — — — = 24 bulan ini 10 — — 19 7 ,, , , , , , , , , 4 14 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 Jun—02 Ju\|—02 \|:\| Pengeluaran \|:\| Pembayaran balik -— Kelulusan —Permohonan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RM juta 45 40 — 2.3 2 5 35 — 2-9 1-3 2.3 so———— ————— L1 ————— 97 ————— 10.4 —————‘°'°————— 1o_5 —— Pengeluaranpinjamanterus 25 __ _ _ “'° _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ ' _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ dlsa/Ur/<6“ kepada P6/bagel 9-‘ s.2 4 4 sektor ekonoml 20 i 2.9 3.4 3-6 - 5-3 2'6 5.6 5.8 5.3 5-4 15 * 4.6 10 7 4.6 5 o 5.4 5 5 5 7 5 8.9 3 6 s 8 Feb—02 Mac—O2 Apr-02 Mei-02 Jun—02 Ju\|—02 I Perkilangan IPerdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel \|:IKredit penggunaan Clsektor harta benda luas, kecualii belian rumah CI Lain-Iain CI Pembelian rumah kediaman Pengeluaran pinjaman kekal tinggi sebanyak RM33.9 bilion pada bulan Julai. Walau bagaimanapun, bayaran balik pinjaman juga adalah tinggi. Bayaran balik pinjaman yang tinggi ini mencerminkan pinjaman yang berjangka pendek serta bayaran balik yang berkaitan dengan penstrukturan semula korporat yang berterusan. Pinjaman yang diberikan kepada sektor korporat kebanyakannya adalah berjangka pendek untuk memenuhi keperluan modal kerja. Sementara keadaan lebihan kapasiti bertambah baik, pelaburan kekal sederhana. Pinjaman yang belum dijelaskan mencatatkan peningkatan sebanyak RM430 juta pada bulan Julai (3.3% pada asas tahunan pada akhir bulan Julai). 10 � && �� �� 3 �!� �� #�� "�+�+� � ��8�� #�� "�2�1� � �� -�� "�(�� #�� #�� %�� " � �� %� � � ,�� !�0-=� 68$� �� % �� /-�� 2&� �� 0-=�68� �� 4'&�51�� !%(�53� ��#�� $�� "�522�)� � ��!C5�53��#�� $�� &12�&�#��!&5�&�#�� $�� $%/1�2�� .�� '�� #�� )( )5 1( 15 &(( &(5 &&( ' ) % � � � ' % � � + % � � ) % � � & ( % � � & ' % � � & * % � � & ) % � � ' ' % � � ' + % � � ' * % � � 2 ( % � � & % , � 5 % , � 4 % , � 1 % , � & 2 % , � & 5 % , � & 1 % , � ' & % , � ' 2 % , � � �* � � � � � A � � � %,"��B# �� 9�� -�� -�� -78 �/-�/D � ( � ��3 �!�(�� ' � � �� C �14&� 2�&)( 2�41( 5�44& !&�1)&$ +�24)� !&$� +�24) 5&2 2�)5 !2�((($� !'�((($� !&�((($� %� &�(((� '�(((� 2�(((� +�(((� 5�(((� �(((� 4�(((� )�(((� �� -�� /�� -�� -�� -��-�� !��$ -��-�� !��-$ ��%'(('� �� %'((' &;�� !�� 6� �� "��#�� E Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi Jumlah dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi pada bulan Julai, berjumlah RM4.4 bilion. Ini disebabkan peningkatan perolehan dana bersih oleh sektor swasta terutamanya melalui terbitan sekuriti hutang yang berjumlah RM3.9 bilion. Sementara itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih sebanyak RMO.6 juta pada bulan tersebut. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal" RMjuta 8,000 — 7,000 — 6,000 _ 5,771 Dana bersih yang 57000 g W8 W8 diperoleh daripada 4 000 _ we 3,865 pasaran modal kekal 3,180 ' 3,000 — mgg' 2,000 — 1,000 — ' 513 6,971 (1,000) ’ (Z000) 0 (1,981) (3,000) ’ Jumlah Dana Jumlah Sektor Jumlah Sektor Sektor Swasta Sektor Swasta Awam Swasta (ekuiti) (PDS) \|:lJun-2002 IJu\|—2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan lndeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah rendah pada bulan Julai berikutan prestasi lemah bursa-bursa saham global. Para pelabur merasa bimbang tentang perkembangan luar negara, terutamanya risiko terhadap kelemahan pemulihan ekonomi AS. Pada 31 Julai, KLSE CI ditutup pada 721.59 mata (-0.5% sejak akhir bulan Jun) dengan permodalan pasaran sebanyak RM533.68 bilion (+5.5% sejak akhir bulan Jun). Purata urusniaga harian adalah lebih tinggi sebanyak 193.1 juta unit (156.1 juta unit pada bulan Jun). Prestasi lndeks Terpilih 110 105 _ Singapore STI KLSE CI KLSE 9' meningkat sedikit 100 ,Z$_ pada bulan Ogos \ Hang Seng ,. ‘, =1oo 95— ‘ 28 Jun 2002 90- 85- 80 1 28-Jun 2-Jul A 4-Jul A 8-Jul A 10—Ju\| A 12-Jul A 19-Ogo A 21-Ogo 4 23-Ogo 4 11 � &' �� /-�� 0-=�68�� , �� '2�, �� 0-=�68� �� 4'1�11� ��!C&�'3��#�� $�� "�5+&� � �� !C&�+3��#�� $��?� �� &+)�'�#�� !�� D �� !� ��$�� "�&�� � �� !/-<+&5� #��$� �� "�&'1�2� � �� /-<2+� � �� 2&� �� '(('� �� "�&'1�)� � ��/-<2+�'� � ��&5�, ��'(('��"�F� �� -�#� � /��: � � � 8� �� /-<((� #�� #�� / �� #�� %�� F� ��&5�, �� 5�� � �� 5�&�� #�� D �� !� �� /� � � ��0 (�( 5�( &(�( &5�( '(�( '5�( 2(�( 25�( +(�( � � % ( ( , � � % ( ( - � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( ( � �� % ( ( � � � % ( & . � % ( & � � % ( & / � � % ( & � � �% ( & � � � % ( & � � % ( & , � � % ( & - � � �� % ( & , � �� % ( & �� % ( & �� % ( & � � � % ( ( . � % ( ' � � % ( ' / � � % ( ' � � �% ( ' � � � % ( ' � � % ( ' & 5 % , � � % ( ' (�( &�( '�( 2�( +�( 5�( �( 4�( "�F� �!��$ 8�� !��$ "�F� � �� #�� !��$ /-<� � �� ;�� 5��� /-<2+�' ��5�&�� Berikutan pemulihan di bursa saham AS dan disokong oleh penarafan Malaysia yang Iebih baik, KLSE Cl meningkat pada tiga minggu pertama bulan Ogos. Kenaikan taraf kredit Malaysia oleh agensi penarafan kredit serta laporan korporat yang memberangsangkan telah membantu memulihkan sentiment pasaran. Pada 23 Ogos, KLSE Cl ditutup pada 729.99 mata (+1.2% sejak akhir bulan Julai) dengan permodalan pasaran sebanyak RM541 bilion (+1.4% sejak akhir bulan Julai). Walau bagaimanapun, purata urusniaga harian adalah Iebih rendah sebanyak 148.2 juta unit. Rizab antarabangsa terus meningkat Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat sebanyak RM1.6 bilion (AS$415 juta) pada bulan Julai kepada RM129.3 bilion atau AS$34 bilion pada 31 Julai 2002 dan meningkat lagi kepada RM129.8 bilion atau AS$34.2 bilion pada 15 Ogos 2002. Rizab yang Iebih tinggi mencerminkan aliran masuk daripada perolehan eksport yang dibawa pulang, aliran masuk bersih pelaburan serta pengambilan perolehan daripada Sijil Amanah Global Islam bernilai AS$6OO juta yang diterbitkan oleh Kerajaan Persekutuan. Aliran masuk ini adalah Iebih daripada memadai untuk menampung aliran keluar yang terdiri terutamanya daripada pembayaran balik pinjaman luar negeri oleh sektor swasta, pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan serta pelaburan luar negeri oleh syarikat—syarikat Malaysia. Paras rizab pada 15 Ogos adalah mencukupi untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bilion (pada akhir tempoh) Bulan/Kali 40.0 W — 7.0 AS$34.2b 596 b n— 6.0 — 5.0 — 4.0 — 3.0 — 2.0 — 1.0 — 0.0 Jul—00 Feb—02 Mac-02 Apr-02 Mei—02 Jun—02 JuL02 15-Ogos-02 Z Rizab (kiri) Tlmport tertangguh (kanan) —&Rizab berbanding hutang luar negeri jangka pendek (kanan) 12 � &2 "�� #�� !"?6"$� �� &2�&3� �� &(�)3�� F� �� #�� !� �� % � ��$� �� )�(3�� #�� #�� %�� %�. �! ��"��'�� ??�� ???� �� (��;� (��;� (��;� �� (��;� �� ��;� �� !3$� ��)�4� &(�&� &(�4� &(�5� &&�&� &(�� &(�)� "?6"�!3$� &&�)� &'�5� &'�5� &'�� &2�(� &'�1� &2�&� $',��/�� -�� @5�� 0� � � � � � � 3�#�� #�� )�&� �+� �2� )�(� )�&� )�'� )�(� �� !"��#��$� 2&�45� '2�)+1� '+�4((� 2'�'1'� 2'�445� 22�1'+� 22�'1'� '�� C�� /@5�� :0� ��'�(� &�1� &�1� &�1� &�1� &�1� &�1� 3�� ( ��4555!�"�� -��62�� 4'�47� "��'�� %�� ) 1 &( && &' &2 &+ � �� % 1 ) � � % 1 1 � � � % 1 1 - � � % 1 1 � �� % 1 1 � � % ( ( � � � % ( ( - � � % ( ( � �� % ( ( � � % ( & � � � % ( & - � � % ( & � �� % ( & � � % ( ' � � � % ( ' /:0 "?6" �� 7�� Sistem perbankan terus kukuh Kedudukan modal sistem perbankan mengukuh dalam bulan Julai dengan nisbah aset ben/vajaran risiko (RWCR) meningkat kepada 13.1% manakala nisbah modal teras meningkat kepada 10.8%. Peningkatan ini sebahagian besarnya disebabkan kemasukan keuntungan yang diaudit ke dalam modal asas dan rizab yang lebih tinggi. Nisbah pinjaman tidak berbayar bersih (klasifikasi 6—bu\|an) menyederhana kepada 8.0%, terutamanya berikutan tahap perlindungan kerugian pinjaman, pinjaman dihapuskira dan pembayaran balik yang lebih tinggi. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun Dis. Jun Jul. Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 11.1 10.6 10.8 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 13.0 12.9 13.1 NPL bersih ( klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.2 8.0 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,924 33,292 Peruntukan am/Jumlah pinjaman 2'0 1.9 1-9 1-9 1-9 1-9 1-9 bersih (6-bulan, %) * Mu/ai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam (%) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 14 13 ....RWCR terus mengukuh 12 kepada tahap 13.1% 11 5 _____ u"~, "~\ ~ _,~_—l ‘—“ v 10 ’ ‘_n I -—f 9 I -H‘-I 8 l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l 00 ® 05 07 Ch 0 O O O \- \— \— \— N N °P °? °.” °? ‘E. C.’ C.’ O. ‘? C.’ ‘? ‘? ° C.’ O. -9 8 E 8 -‘9 8 E 8 -8 8 E 8 ‘4’ 8 § 0 2 -> on '3 2 5 an ‘3 2 -> to D 2 -: RWCR - - - Modal Teras 13 � &+ � 6�"6� �� &5� , �� '(('�� #�� 1)3�� #�� "�+2�14� � �� %�� #�� &3� �� ''3� �� #�� 9�� !11�13$� ��0� �� #� �� -�� #�� #� �� '((5�� '(('�� "�'�&� � �� ')�, ��'(('� -��,%�� 8�97!� �� "� �� 4�57� "��'�� $',�� '�� ( &( '( 2( +( - � � % 1 ) . � % 1 1 � � % 1 1 � �� % 1 1 � � �% ( ( , � �% ( ( � � % ( & , � � % ( & � � � % ( ' � � � % ( ' ( ' + ) &( ��/� ��0�� 0�� 0��/��!"�� $ �� 0� ��!3$ B(�B� �'��-��'�� 7�� ')3 8�� 7�� 7� �� 7�� 53 8�� 7� �� 7�� 53 �� .��;� 9�� 53 �� 9�� ;� =�� '3 8�� 7� �� 223 ��#�� -�� 9�� ''3 B(�B� �"� ��'��3�� &�� !� /�� "�)�5))�# &23 ��#�� "�'�+4(�# +3 �� "�2�1+4�# 3 �� "�)�)�# &23 �� "�+2�14&�# +3 Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL Bersih dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL bersih (%) 40 3° * ...Nisbah NPL bersih menurun kepada 8.0%, 2° ’ manakala nisbah peruntukan ” 4 am kepada pinjaman bersih 10 — _ 2 keka/1.9% ;_ 0.‘ 0 In G CD 03 O O \— 1- (\l (\l ‘P °? 2 °? C; C? ‘? C.’ C.’ C.’ 3? E % é’ g 5 § g, E 5, Peruntukan Am NPL Bersih - - - - - -Nisbah NPL Bersih CDRC telah menamatkan operasinya secara rasmi pada 15 Ogos 2002, selepas berjaya menyelesaikan 98% kes yang diterima berjumlah RM43.97 bilion. Profil pemulihan bagi kes-kes yang telah diselesaikan menunjukkan sebanyak 61% daripada perolehan pemulihan adalah dalam bentuk tunai dan instrumen boleh tebus manakala 22% adalah dalam bentuk penjadualan semula hutang. Hampir keseluruhan (99.9%) NPL di bawah jagaan Danaharta telah disusun semula atau diluluskan untuk penyusunan semula. Sehubungan itu, Danaharta menjangka untuk menamatkan operasinya menjelang tahun 2005. Pada akhir bulan Julai 2002, suntikan modal oleh Danamodal di dalam sistem perbankan kekal sebanyak RM2.1 bilion. CDRC : Profil Pemulihan CDRC : Status Penyelesaian Hutang Penepian DWUJUK lnstrumen Faedam Pembayaran Ditolak Ditarikbalik kepada -I-idak Boleh Hutang Tunai RM3 94“ RM8,668j Danaharta Tebus Boleh 5% 23% Pe"”kara” 5% 13% R'V'2:47°J' Hutang/ 4% Tukar Ekuiti Akaun dalam 5% 2% pantauan_ RM8,588 j lnstrumen 13% Boleh Tebus Penjadualan Boleh Tukar Semula . _ 5% lnstrumen Hutang Dnselesalkaa Boleh Tebus 22% RM43371 ‘ 33% 64% Bank Negara Malaysia 28 Ogos 2002 14 � &5 ��D �� !� �� /� � � ��0 (�( 5�( &(�( &5�( '(�( '5�( 2(�( 25�( +(�( � � % ( ( , � � % ( ( - � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( ( � �� % ( ( � � � % ( & . � % ( & � � % ( & / � � % ( & � � �% ( & � � � % ( & � � % ( & , � � % ( & - � � �� % ( & , � �� % ( & �� % ( & �� % ( & � � � % ( ( . � % ( ' � � % ( ' / � � % ( ' � � �% ( ' � � � % ( ' � � % ( ' & 5 % , � � % ( ' (�( &�( '�( 2�( +�( 5�( �( 4�( "�F� �!��$ 8�� !��$ "�F� � �� #�� !��$ /-<� � �� ;�� 5��� /-<2+�' ��5�&�� '�� !� ��+� � �%�. �! �� '�� �� �� !"�� $� !3$� !"�� $� !3$� / �� ?�� F� � +(�1� �2� +(�� +�� �&� )'�2� &+�'� )'�+� &'�'� �'� 21�1� �&� 24(�1� 5�4� �2� +)'�4� �2� +)+�+� 5�)� -�� +))�4� 2�'� +))�&� '�1� �� #��!��#�� #�� 6� ��$� +)2�&� 2�)� +)2�5� 2�2� �� #��!��#�� #�� 6� ��$ ��+'(�5� 2�5� ��+'&�+� 2�&� �� #��%��!3$� )�(� � )�2� � ��#�� &&�'� � &&�5� � �� #�� 2+�4� � 22�1� � ��-�� #��"��!"?6"$�!3$� &'�1� � &2�&� � ��0� ��A�� % � ��!3$� )�'� � )�(� � "�F� �/�� !��$� � � � � "�F� �� "��! � ��$� &'4�4� � &'1�2� � "�F� �� /-�! � ��$� 22�� � 2+�(� � �� 5�5� � 5�� � ��.��G�� H� � � � /�� A� &% � �� 2% � �� '�14G'�)2H� ��2�'&G'�)1H� ��'�14G'�)H� ��2�''G'�1H� �� A�&% � �� 2% � �� 2�'(G2�'(H� ��2�'&G2�'&H� ��2�'(G2�'(H� ��2�'(G2�'(H� �0"� �� �21G�21H� ���21G�21H� 9�� 8��9�� !89�$�!'(((@&(($� &(2�+� '�&� &(2�+� '�&� 8��9�� !89�"$�&1)1@&(($� &2&�2� ��2�� %� %� ��"�� !��$� =�� 2�4+'&� � 2�4+('� � ��-�� 5�414&� � ��5�11(� � �� -�� '�&5(1� � '�&5+� � &((�>�� 2�&&2� � 2�&4(&� � &((��7�� 1�&&)'� � 1�(2)� � &((��.� �� 4�52)� � 4�+'55� � &((�"��8�� (�(+24� � (�(+&1� � &((�?�� (�2&5� � (�2&1(� � �� A� � ��!"�� $� � ��!"�� $� � ��2�'� � ��2�) � � � B� +�+� � 8��-�0�!��%��$� ��4'5�++� � 4'&�51� � �� -�0�!"�� $�!��$� ��5(5�)1� � 522�*)� � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Jun 2002 Julai 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.9 6.3 40.6 4.6 M1 82.3 14.2 82.4 12.2 M2 369.9 6.1 370.9 5.7 M3 482.7 6.3 484.4 5.8 Sistem Perbankan Jumlah deposit 488.7 3.2 488.1 2.9 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang 483_1 3_8 483_5 3_3 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman 4205 35 421_4 3_1 yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman-deposit (%) 86.0 86.3 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 11.2 11.5 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 34.7 33.9 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal BenNajaran Risiko (RWCR) (%) 12.9 13.1 NPL bersih: Klasifikasi 6—bu\|an (%) 8.2 8.0 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 127-7 129-3 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 33.6 34.0 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.6 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 2.97[2.83] 2.97[2.86] 3—bu\|an 3-21[2.89] 3.22[2.96] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-20[3-20] 3-20[3-20] 3_bu\|an 3.21[3.21] 3.20[3.20] BLR bank perdagangan 6.39[6.39] 6.39[6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.4 2.1 103.4 2.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 131.3 3.6 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 3.7421 3.7402 Paun Sterling 5.7971 5.9690 Dolar Singapura 2.1509 2.1546 100 Yen Jepun 3.1613 3.1701 100 Baht Thai 9.1182 9.0638 100 Peso Filipina 7.5386 7.4255 100 Rupiah Indonesia 0.0437 0.0419 100 Won Korea 0.3156 0.3190 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehz sektor awam (RM bilion) 3.2 sektor swasta (RM bilion) 3.8 4.4 Indeks Komposit BSKL (akhir—tempoh) 725.44 721.59 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 505.89 533.68 15	Press Release
25 Ogos 2004	Pernyataan Dasar Monetari	https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-90	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-90&languageId=ms_MY	Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Ogos 2004 25 Ogos 2004 Aktiviti ekonomi yang menggalakkan pada suku kedua tahun 2004 telah meningkatkan pertumbuhan keluaran kepada 8.0%, iaitu pertumbuhan suku tahunan yang tertinggi semenjak suku ketiga tahun 2000. Pertumbuhan ini didorong terutamanya oleh perbelanjaan sektor swasta yang lebih kukuh serta pertumbuhan permintaan luar negeri yang kekal tinggi. Walaupun permintaan agregat lebih kukuh dan harga minyak dunia lebih tinggi, kadar inflasi domestik, yang diukur melalui Indeks Harga Pengguna, kekal rendah pada 1.2% pada suku kedua. Asas inflasi dalam ekonomi dijangka kekal rendah. Dari segi penawaran, pengeluar juga telah bertindak dengan membuat pelaburan baru dan menambah kapasiti dalam sektor-sektor utama ekonomi. Faktor persaingan dan pasaran pekerja yang stabil, serta peningkatan produktiviti juga telah menyumbang kepada kadar inflasi yang rendah. Dalam persekitaran ini, teras dasar monetari masa kini akan dikekalkan untuk menyokong pertumbuhan. Oleh itu, Kadar Dasar Semalaman (KDS) kekal tidak berubah pada 2.70%. Bank Negara Malaysia 25 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
23 Ogos 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Ogos 2004	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-14-ogos-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-14-ogos-2004&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Ogos 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Ogos 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 23 Ogos 2004 23 Ogos 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM206.9 bilion (AS$54.4 bilion) pada 14 Ogos 2004. Peningkatan sebanyak RM491 juta (AS$129 juta) pada separuh pertama bulan Ogos telah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih besar dan pengambilan pinjaman luar negeri yang sederhana. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, serta aliran keluar yang sederhana disebabkan oleh pelaburan portfolio dan penghantaran balik dividen. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.2 bulan import tertangguh dan adalah 5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (14 August 2004) Bank Negara Malaysia 23 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
20 Ogos 2004	Terbitan Keempat Bon Simpanan Merdeka	https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-keempat-bon-simpanan-merdeka	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-keempat-bon-simpanan-merdeka&languageId=ms_MY	Reading: Terbitan Keempat Bon Simpanan Merdeka Share: Terbitan Keempat Bon Simpanan Merdeka Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1600 pada Jumaat, 20 Ogos 2004 20 Ogos 2004 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan terbitan keempat Bon Simpanan Merdeka berjumlah RM500 juta pada 1 Oktober 2004. Bon Simpanan Merdeka diterbitkan berasaskan prinsip Syariah. Bon ini merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota Tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan sewaktu tempoh jualan yang akan bermula dari 1 hingga 14 September 2004. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi kelonggaran untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03–2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti berikut: Ciri-ciri Utama Bon Simpanan Merdeka Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2004. Tarikh terbitan keempat pada 1 September 2004. Terbitan bagi tahun 2005 akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan keempat ialah RM500 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara secara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), tanpa mengira umur dan tidak bekerja sepenuh masa. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang keempat ialah dari 1 hingga 14 September 2004. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) BerhadBank Negara Malaysia 20 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
13 Ogos 2004	Mesyuarat Pertama Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan	https://www.bnm.gov.my/-/mesyuarat-pertama-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmesyuarat-pertama-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan&languageId=ms_MY	Reading: Mesyuarat Pertama Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Share: Mesyuarat Pertama Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0844 pada Jumaat, 13 Ogos 2004 13 Ogos 2004 Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Tentukan Hala Tuju Masa Depan Majlis Pembangunan Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) Kebangsaan telah mengadakan mesyuaratnya yang pertama pada hari ini. Majlis yang dipengerusikan oleh Y.A.B. Perdana Menteri ini merupakan badan penggubal dasar tertinggi bagi menentukan hala tuju masa depan dan strategi pembangunan PKS. Tumpuan Strategik dan Penyelarasan Pembangunan PKS di semua Sektor Majlis ini akan menyediakan rangka kerja strategik supaya usaha antara agensi dalam membangunkan PKS lebih tertumpu dan selaras bagi memantau kecekapan penyelarasan serta memastikan pelaksanaan dasar dibuat secara berkesan dan meluas. Penubuhan Majlis ini melambangkan komitmen Kerajaan untuk membangunkan PKS di peringkat tertinggi. PKS mempunyai potensi untuk menyokong pertumbuhan industri sedia ada dan baru dalam sektor perkhidmatan, pertanian dan asas tani, perkilangan serta teknologi maklumat dan komunikasi (ICT). Sektor PKS yang berdaya maju dan dinamik amat penting bagi menjana pertumbuhan yang diterajui oleh sektor dalam negeri. Ini akan mengukuhkan keutuhan ekonomi dalam persekitaran yang lebih kompetitif dan mencabar. Terma Rujukan Majlis Terma Rujukan Majlis adalah seperti berikut: Merangka dasar dan strategi meluas bagi memudahkan pembangunan keseluruhan PKS di semua sektor; Meningkatkan tumpuan peranan dan tanggungjawab Agensi dan Kementerian Kerajaan yang bertanggungjawab terhadap pembangunan PKS; Meningkatkan kerjasama dan penyelarasan antara Kementerian dan Agensi bagi memastikan pelaksanaan dasar dan pelan tindakan pembangunan PKS yang berkesan; dan Menggalakkan dan mengukuhkan peranan sektor swasta dalam menyokong pembangunan keseluruhan PKS. Ahli Majlis Keanggotaan Kementerian dan Agensi dalam Majlis ini adalah berdasarkan kepada peranan dan sumbangan masing-masing dalam pembangunan PKS dan keusahawanan. Y.A.B. Perdana Menteri (Pengerusi) Menteri Perdagangan Antarabangsa dan Industri Menteri Perdagangan Dalam Negeri dan Hal Ehwal Pengguna Menteri Pembangunan Usahawan dan Koperasi Menteri Pertanian dan Industri Asas Tani Menteri Sumber Manusia Menteri Kewangan II Menteri Tenaga, Air dan Komunikasi Menteri Industri Perladangan dan Komoditi Menteri Sains, Teknologi dan Inovasi Menteri Pelancongan Menteri Pembangunan Luar Bandar dan Wilayah Menteri Pelajaran Menteri Pelajaran Tinggi Menteri Perumahan dan Kerajaan Tempatan Menteri di Jabatan Perdana Menteri, Y.B. Dato’ Mustapa Mohamed Gabenor Bank Negara Malaysia Ketua Pengarah Unit Perancang Ekonomi Ketua Pegawai Eksekutif Perbadanan Pembangunan Multimedia Takrif untuk PKS Majlis telah membincangkan pelbagai takrif PKS yang boleh diterimapakai untuk sektor perkilangan, pertanian dan asas tani serta perkhidmatan. Majlis bersetuju terhadap keperluan mempunyai takrif yang khusus untuk PKS dalam semua sektor bergantung kepada keunikan dan pengkhususan aktiviti masing-masing. Majlis juga pada dasarnya bersetuju untuk menggunapakai takrif yang berasaskan jumlah perolehan tahunan dan bilangan pekerja sepenuh masa untuk semua sektor. Ini akan membolehkan penggubalan dasar dan program sokongan yang berkesan ditujukan kepada sektor sasaran dalam ekonomi, memudahkan pemberian bantuan teknikal dan kewangan, dan memudahkan PKS dikenalpasti di mana-mana kategori dan peringkat. Tambahan lagi, takrif berdasarkan aktiviti ekonomi akan memudahkan prospek dan isu sektor terbabit dikenalpasti bagi membolehkan tindakan dasar yang sesuai diambil. Ia juga akan membolehkan pemantauan rapi dibuat terhadap prestasi PKS dan sumbangan mereka kepada ekonomi. Penubuhan Pangkalan Data PKS Kebangsaan Majlis memutuskan bahawa Jabatan Statistik akan menubuhkan dan mentadbir Pangkalan Data PKS Kebangsaan. Pangkalan data ini akan memberikan para penggubal dasar dan industri dengan maklumat yang relevan dan terkini, bagi memantau pembangunan dalam sektor PKS, termasuk keadaan operasi mereka, status kewangan dan keperluan pembangunan. Majlis juga memutuskan bahawa bancian asas semua perusahaan dan perniagaan akan dijalankan di seluruh negara. Ini akan membantu Majlis dalam menilai keadaan semasa dan keperluan PKS, serta mengenalpasti isu-isu penting yang berkaitan dengan prestasi dan pembangunan mereka. Maklumat yang dikumpul dari bancian tersebut akan membantu penggubalan dasar bagi menjadikan PKS sebagai penjana pertumbuhan yang penting dan dalam penggubalan strategi untuk Rancangan Malaysia Ke-9 yang akan datang. Profil dan Program Pembangunan PKS Majlis juga membincangkan program yang berkaitan pembangunan PKS oleh pelbagai Kementerian dan Agensi yang sedia ada. Program ini mempunyai objektif dan kumpulan sasarnya yang tersendiri, seperti industri luar bandar, pengusaha Bumiputera dan pengusaha mikro. Kementerian Perdagangan Antarabangsa dan Industri (MITI) dan agensinya, Lembaga Pembangunan Industri Malaysia (MIDA) dan Perbadanan Pembangunan Industri Kecil dan Sederhana (SMIDEC) telah ditugaskan untuk membangunkan PKS dalam sektor perkhidmatan. Bagi meluaskan liputan program sokongan dalam sektor perkhidmatan, SMIDEC telah diperuntukkan RM14.4 juta.. Empat sektor yang telah disasarkan ialah perdagangan penyampaian (borong dan perkhidmatan), logistik, perkhidmatan profesional dan perkhidmatan berkaitan perkilangan. Meningkatkan Akses Pembiayaan kepada PKS Dalam usaha meningkatkan akses pembiayaan kepada PKS, Bank Negara Malaysia telah menubuhkan Unit Khas PKS yang komprehensif pada bulan Mei 2003. Peranan Unit Khas PKS kini telah diperluaskan lagi untuk tidak hanya memberikan maklumat mengenai pelbagai sumber pembiayaan yang ada untuk PKS, membantu permohonan pinjaman, mengatasi masalah yang dihadapi PKS yang berdaya maju dalam mendapatkan akses pembiayaan dan memberikan khidmat nasihat mengenai keperluan kewangan PKS yang lain, tetapi juga membantu dalam penyusunan semula pinjaman PKS di bawah Skim Penyelesaian Hutang Kecil (SDRS). Unit Khas PKS ini merupakan pusat rujukan bersepadu bagi semua isu yang berkaitan akses pembiayaan kepada PKS, termasuklah menjalankan tanggungjawabnya mentadbir SDRS. Sehubungan itu, Bank Negara Malaysia sedang menubuhkan pusat khidmat pelanggan sebagai pusat rujukan bagi mempercepatkan dan meningkatkan kecekapan tindakbalas kepada orang ramai umumnya dan PKS khususnya, mengenai hal ehwal kewangan. Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Lihat juga: Kata-kata pembukaan oleh Y.A.B. Dato' Seri Abdullah Ahmad Badawi, Perdana Menteri Malaysia Bank Negara Malaysia 13 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
09 Ogos 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Julai 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-july-2004	null	null	null	null	null
30 Jul 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Jun 2004.	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-june-2004	null	null	null	null	null
28 Jul 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-june.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1945 pada Rabu, 28 Julai 2004 28 Jul 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Jun 2004 Bank Negara Malaysia 28 Julai 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Frequently Asked Questions Questions Answer Hedging flexibilities for institutional investors 1. Who is eligible for dynamic hedging? • Resident and non-resident institutional investors upon registration with BNM, excluding – (a) non-resident banks; and (b) non-resident securities companies. • The registration for dynamic hedging is to be undertaken at firm level. 2. If an investor is registered at the firm level, is it permitted to “carve out” specific funds for passive hedging? • Yes. During the registration, the investor has to make a one-off declaration of funds to be used in dynamic hedging. Funds to be “carved out” for passive hedging are not eligible for dynamic hedging. 3. What hedging instruments are permissible under foreign exchange risk management? • The hedging instrument allowed is buying or selling of FX/MYR forward. 4. What are the underlying assets eligible for dynamic hedging? • For non-resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in ringgit-denominated debt securities on Real-time Electronic Transfer of Funds and Securities System (RENTAS); ii. investment in ringgit-denominated equity securities on Bursa Malaysia Berhad; or iii. temporary placement in ringgit deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using ringgit proceeds arising from the selling of existing ringgit-denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such ringgit proceeds. • For resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in foreign currency- denominated debt securities; ii. investment in foreign currency- denominated equity securities; or iii. temporary placement in foreign currency Questions Answer deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using foreign currency proceeds arising from the selling of existing foreign currency- denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such foreign currency proceeds. 5. Do investors need to sign standard agreement to enter into onshore forward transaction? • No. However, investors are encouraged to sign a standard agreement to safeguard their interests. 6. What is the allowable threshold for dynamic hedging? • A non-resident institutional investor registered with the Bank is allowed to – i. enter into forward contracts to sell ringgit up to 100% of its invested underlying ringgit-denominated asset; or ii. enter into forward contracts to buy ringgit up to 25% of its invested underlying ringgit-denominated asset. • Meanwhile, resident institutional investor registered with the Bank is allowed to enter into forward contracts to buy ringgit up to 100% of its invested underlying foreign currency-denominated asset. 7. What will happen in the event that an investor breaches the prudential threshold? • The investor shall unwind the forward position to the permitted limit. BNM will advise on the permitted timeline to unwind on a case-by-case basis (within 7 business days). Failure to do so may result in BNM reviewing the investor’s eligibility. 8. Are investors allowed to net settled the forward transaction in USD? • Yes, settlement of forward transactions can be on gross or net basis. 9. Who can non-resident investors approach to enter into dynamic hedging? • Non-resident investors can approach licensed onshore banks, appointed overseas office1, or approved appointed non-resident financial institutions2 for dynamic hedging. 1 Appointed overseas office (AOO) refers to appointed overseas parent company, subsidiary company, sister company, head office or branch of a licensed onshore bank’s banking group, excluding a licensed International Islamic bank. 2 Appointed NRFI refers to non-resident financial institution outside onshore bank’s banking group which has been approved by BNM to participate in the AOO Framework. Questions Answer 10. Can an investor use their existing Legal Entity Identifier (LEI)? • Yes. BNM will provide an ID to investors without LEI. More information on LEI is available at https://www.leiroc.org/. 11. Is it requirement to have segregated cash accounts for settlement of onshore forward transactions? • No. 12. Illustration of Hedging Flexibility for Institutional Investors Process Flow * Ringgit Operations Monitoring System (a) Registration: • Institutional investor is required to do a one-off registration by submitting the Forward Market Participation Form to BNM. The form is available at BNM’s website, www.bnm.gov.my. • BNM shall notify the institutional investor in writing upon acceptance of the registration. (b) Trading: • Registered institutional investor may engage with any licensed onshore bank or appointed overseas office to undertake the forward transaction. • Licensed onshore bank is required to perform a one-off verification of an institutional investor’s registration status with BNM prior to entering into such transaction. (c) Post Trade: • Licensed onshore bank shall report to BNM all forward transactions via ROMS. Illustration • A non-resident investor holds RM100 million worth of MGS. The investor is allowed to undertake forward transaction to sell ringgit up to a prudential threshold of RM100 million or undertake forward transaction to buy ringgit up to a prudential threshold of RM25 million. Position\Day T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 New Forward -20 +10 -15 +25 +30 Net forward position -20 -10 -25 0 +30 Institutional investor Appointed Overseas Office (AOO) Licensed Onshore Bank ROMS* One-off registration (a) Registration (b) Trading (c) Post Trade Reports forward transaction BNM Verify registration status of institutional investor with BNM https://www.leiroc.org/ Questions Answer Responsibilities of Parties Involved in Dynamic Hedging Party Responsibilities Institutional Investors • To perform a one-off registration with BNM before participating in dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank or Appointed Overseas Office on their LEI/ID provided by BNM for the purposes of reporting on ROMS • To ensure net forward position is within the prudential threshold Licensed Onshore Bank • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To report forward transactions via ROMS with the institutional investor’s LEI/ID provided by BNM Custodian Banks • To provide information on holdings requested by BNM on a case-by-case basis Appointed Overseas Office (If applicable) • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank on forward transactions under dynamic hedging on behalf of institutional investors for the purpose of reporting on ROMS Hedging without documentary evidence 13. Can a resident undertake hedging for an amount exceeding RM6 million? • Yes. However, the flexibility to hedge without documentary evidence is only applicable for hedging up to RM6 million. For hedging exceeding RM6 million, the normal due diligence process by the onshore bank applies. 14. How is the RM6 million limit for the flexibility to hedge foreign exchange transactions computed? • The computation of the RM6 million limit is based on total outstanding of net ringgit position (notional) at any one time, per client, per licensed onshore bank. Example: i. A resident may buy RM6 million ringgit forward [NOP = RM6 million] and subsequently sells RM8 million ringgit forward [NOP = RM2 million]. (Allowed) ii. A resident buys RM8 million ringgit Questions Answer forward [NOP = RM8 million] and subsequently sells RM2 million ringgit forward [NOP = RM6 million]. (Subject to the onshore banks’ normal due diligence process including to provide documentary evidence) 15. What is the pre-requisite for residents to enjoy the flexibility? • Residents only need to provide a one-off declaration that the FX transactions are for hedging purposes. • With this flexibility, residents can also cancel and unwind the forward contract entered. 16. Is a resident institutional investor eligible to the flexibility to hedge up to net open position limit of RM6 million per bank? • Yes. In addition to the dynamic hedging, the resident institutional investor can also hedge up to RM6 million, subject to one-off declaration on the hedging purpose. 17. Can a resident cancel forward foreign exchange contracts without sighting documents? • Yes, provided the cancellation is undertaken with the same bank and the outstanding net ringgit position for contracts entered under this flexibility does not exceed RM6 million at any one time. 18. What is the difference between the current due diligence process where a bank is allowed to facilitate FX transaction and the new flexibility? • Under the new flexibility, the onshore bank may facilitate FX transactions based on a one-off declaration so long as the transaction is undertaken within the specified parameters. • For transactions outside the specified parameters, a bank can continue to facilitate such transactions based on KYC, which includes periodic sighting/checking of documentary evidence. 19. Are residents allowed to hedge import or foreign currency loan obligations under this flexibility? • Yes, up to RM6 million net ringgit position and shall not exceed the value of 6 months of the import and foreign currency loan obligations. Hedging with documentary evidence 20. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to sell foreign currency into ringgit for tenure more than 6 months? • Yes, the resident is allowed to enter into forward contracts for sale of foreign currency for any tenure for financial account transaction or current account transaction based on firm commitment or Questions Answer anticipatory basis. 21. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to buy foreign currency for tenure more than 6 months? • For import or foreign currency loan obligation: tenure shall not exceed 6 months • For investment purposes: any tenure subject to prudential limit 22. Whether a resident is allowed to roll- over forward contracts for import or foreign currency loan obligation exceeding 6 months? • Yes, only arising from delay of import payment or foreign currency loan repayment. 23. Whether over-hedged forward position is required to be cancelled? • Yes. 24. Can an ultimate holding company hedge foreign exchange exposure on behalf of its subsidiary? • Prior approval from the Bank is required for companies to hedge foreign exchange exposure on behalf of a subsidiary. Appointed overseas office 25. Can a resident buy ringgit through appointed overseas offices? • This flexibility is open to non-residents or resident individuals physically located outside Malaysia to facilitate their access to onshore banks. 26. Can non-residents obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices? • Yes, a non-resident can obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices to settle trade obligations with the resident. 27. Are appointed overseas office allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin? • Appointed overseas offices are allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin which is agreed by the onshore bank. Export proceeds and foreign currency accounts 28. Can exporters retain foreign currency funds with overseas banks? • Under the prevailing FEA rules, resident exporters are required to receive and retain the full value of export proceeds with onshore banks1. 29. How is the 25% retention of export proceeds computed? • The 25% is computed based on each receipt of export proceeds. 1 Onshore banks refer to licensed banks and licensed investment banks under the Financial Services Act 2013 or licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013. Questions Answer 30. Is export trade financing facility subject to the 25% retention limit? • For export trade financing facility, the 25% retention is computed upon drawdown of the facility. • Actual export proceeds to be used for repayment of export trade financing. • Notwithstanding the above, for open account trade financing facilities where the loan facility is not provided by the same bank who will be receiving the export proceeds, the exporter is allowed to retain 100% of the trade financing facility in trade foreign currency account and apply the 25% retention limit at the point of receiving the export proceeds. 31. Does this requirement include proceeds from services? 32. Does this requirement include proceeds from toll manufacturing performed by resident for non- resident2? 33. Does this requirement include proceeds from merchanting trade3? • The requirement is only applicable to proceeds from the export of goods.  Export of goods is defined as: (a) movement or transfer of goods by land, sea or air from Malaysia to any territory outside of Malaysia; or (b) transfer of ownership in goods from Malaysia by a resident to a non- resident abroad or a Labuan entity which was declared by the Bank as a non-resident under section 214(6)(a) of the Financial Services Act 2013 (FSA) or under section 225(6)(a) of the Islamic Financial Services Act 2013 (IFSA). • The requirement is applicable on proceeds derived from toll manufacturing performed by resident for non-resident. 2 Toll manufacturing performed by resident for non-resident refers to an arrangement where the resident receives semifinished goods from non-resident for further processing and onward selling to the non-resident. 3 Merchanting trade refers to the selling of goods to a non-resident where the goods are shipped from an overseas location to another overseas location without entering or leaving the territory of Malaysia. Questions Answer • The requirement is not applicable on proceeds derived from export of services including merchanting trade. 34. Does the conversion of the remaining 75% export proceeds have to be undertaken on spot basis? • The remaining 75% export proceeds can be converted on spot or forward basis. 35. Are export proceeds received earlier than maturity of a forward contract entered to convert foreign currency export proceeds into ringgit subject to the 25% retention limit? • The exporter is allowed to retain export proceeds in foreign currency in Trade FCA prior to delivery of the forward contract. 36. Are exporters allowed to convert ringgit into foreign currency to meet foreign currency obligations if the retained foreign currency is insufficient? • Yes. In addition to utilising the retained foreign currency for import and loan obligations, residents (including exporters) are allowed to convert ringgit into foreign currency up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations. 37. Can exporters request to use the same conversion rate to reconvert export proceeds converted into ringgit into foreign currency? • Yes. Exporters may request to simultaneously reconvert export proceeds into foreign currency at the same rate for the following: (a) up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations; and (b) current international transactions. 38. Is there a time limit on the retention of the foreign currency proceeds? • There is no time limit on the retention of the foreign currency proceeds. 39. What can the retained foreign currency funds be used for? • The retained foreign currency can be used for payments of imports, foreign currency loan obligations and other current international transactions (i.e. dividend payments or remittance for family living expenses) 40. Can resident companies continue to borrow foreign currency from resident entities within its group of entities or its resident direct shareholder? 41. Can residents enter into cash sweeping arrangement with other resident companies within the group of entities? • Yes. Source and receipt for the borrowing may be undertaken as follows: Source (Lender’s account) Receipt (Borrower’s account) Limit Investment FCA Trade FCA No limit Ringgit account Investment Questions Answer FCA Trade FCA Trade FCA Ringgit Account Investment FCA Up to the borrower’s investment limit • Source and receipt for repayment of the borrowing may be undertaken as follows: Source (Borrower’s account) Receipt (Lender’s account) Limit Investment FCA, Trade FCA or ringgit account up to repayment amount Trade FCA No limit Ringgit account Investment FCA Subject to documentary proof that the original borrowing was sourced from the same investment FCA 42. Can corporations without export proceeds convert ringgit into foreign currency to pay import and loan obligations? • Yes. The corporation can convert up to the value 6 months of import and loan obligations. 43. Does the export retention limit apply to resident individual, sole proprietor or general partnership? • Yes. 44. Are resident exporters allowed to transfer foreign currency funds from Trade FCA to Investment FCA or vice versa? • Transfer from Trade FCA to Investment FCA is subject to the investment limit. • Transfer from Investment FCA to Trade FCA is allowed. • In addition, there is no restriction for transfer of funds between the same type of FCA (i.e. Trade FCA to Trade FCA, or Investment FCA to Investment FCA) of the same beneficiary. 45. Can resident exporters choose to convert with banks that offer the best • Yes, resident exporters may enter into foreign exchange contracts, spot or forward Questions Answer rate? basis with any onshore banks. Special deposit facility for resident exporters 46. Who is eligible for this Special Deposit Facility (SDF)? • The SDF is offered to resident exporters, which receive ringgit arising from the conversion of foreign currency export proceeds. 47. Which banks offer this SDF? • All licensed onshore banks shall offer the SDF to resident exporters when the conversion to ringgit is made by the bank. • Exporters can approach banks with existing relationship or approach new banks to inquire on this SDF. 48. How to activate this SDF? • Upon receipt of the foreign currency export proceeds, the bank shall offer this SDF when converting into ringgit proceeds. • Resident exporters can decide to place the ringgit proceeds into SDF or to use for other purposes. 49. What does this SDF provide? • The SDF will pay a daily rate of 3.25% p.a. on end-of-day balances. 50. Is the rate similar from all banks? • All banks will offer the same rate of 3.25% p.a. for the SDF. 51. How much of the converted proceeds can be placed into this SDF? • Resident exporters can make full or partial placement of the proceeds arising from the export conversion. 52. Can funds be withdrawn from the SDF? • Resident exporters are free to withdraw funds from the SDF for other purposes, except using the funds to place into other banks’ SDF. 53. Can any other source of funds be placed into this SDF? • No. Placement of funds into SDF is restricted to export conversion proceeds. • Upon withdrawal, only remaining balance will be paid at the daily rate of 3.25% p.a. • Exporters will not be able to make future placement into the SDF using previously withdrawn fund from the SDF. 54. Can exporters convert the remaining 25% foreign currency export proceeds into ringgit and place into the SDF? • Yes. The ringgit proceeds are source from exports and thus eligible to be placed into the SDF. Questions Answer 55. Can exporters choose to convert 100% of incoming foreign currency export proceeds and place into SDF? 56. For exports that are settled and received in ringgit, can exporters placed such proceeds into the SDF? • Yes. Bank will need to ensure proper documentation that the ringgit is from export proceeds 57. Can an exporter request the export conversion proceeds (which was converted by Bank A) be placed into another bank’s SDF? 58. Can exporter transfer funds from other accounts into SDF e.g. current account in Bank A into SDF Bank A or into SDF Bank B? • No. The SDF of Bank A can only receive export proceeds that have been converted by Bank A only. Bank A and Bank B shall ensure that other type of funds (i.e. not export related) are not allowed into the SDF. 59. How long is SDF offered? • The offer shall last up to 1 year, until 31 Dec 2017. Withdrawal of Special Deposit Facility (Effective 1 January 18 to 31 March 18) 60. What is the status of SDF after 31 Dec 2017? • The SDF will be withdrawn after 31 December 2017. • However, to facilitate SDF withdrawal in an orderly manner and smooth operational transition, any outstanding balances as at 31 December can continue to earn a rate of return of 3.10% p.a. up to 31 March 2018. 61. What are the reasons for the SDF withdrawal? • Based on BNM’s assessment, the SDF has served its purpose to facilitate export proceed conversion and resident exporters can now benefit from more competitive rates offered by licensed banks for foreign exchange and money market products. • Given the above positive outcomes, it is timely for the SDF to be withdrawn. 62. Can new export proceeds be placed into the SDF after 31December 2017? • No, new export proceeds converted into or settled and received in ringgit are not eligible for placement into the SDF after 31 December 2017. Payment in foreign currency between residents 63. Can an exporter pay another resident in foreign currency? • Any settlement for goods and services between residents shall only be made in Questions Answer ringgit, including where payment is made by another party on behalf of the resident. 64. Can a resident invoice another resident in foreign currency? • There is no restriction for a resident to invoice another resident in foreign currency except the currency of Israel. However, all settlements for goods and services between residents shall only be made in ringgit. Investment in foreign currency assets 65. Are resident investors required to seek Bank Negara Malaysia’s approval to invest in foreign currency assets if the current outstanding foreign currency investment has exceeded the RM50 million limit? • Yes, for applications to make further investments in foreign currency asset from 5 December 2016. 66. Are short term placements of foreign currency deposits considered as investments in foreign currency assets? • Yes. 67. Is a resident without domestic ringgit borrowing subject to the investment limit? • No. A resident without domestic ringgit borrowing continues to be free to invest in foreign currency assets onshore and offshore. 68. How does a resident with domestic ringgit borrowing computes total investment limit? • The investment limit is to be computed based on the aggregate amount of investments in foreign currency assets onshore and offshore. 69. Where can residents place the proceeds from the investment income? • Investment income, including divestment proceeds derived from foreign currency assets can be credited into Investment FCA. • Funds from Investment FCA can be transferred to Trade FCA to meet any shortfalls in foreign currency requirements. 70. Can residents use income from investment abroad for other investment abroad activities? • Residents may use the investment income received from abroad for any purpose. 71. Is there any restriction on payment of dividend to non-resident shareholders? • No restriction. 72. Can a resident entity convert ringgit • A resident entity can convert ringgit for Questions Answer directly for investment in foreign currency assets? placement into investment FCA up to the relevant investment limit for subsequent investment in foreign currency assets. 21 December 2017	Press Release
22 Jul 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Julai 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-july-2004	null	null	null	null	null
08 Jul 2004	Rizab antarabangsa BNM pada 30 Jun 2004	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2004&languageId=ms_MY	Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 30 Jun 2004 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 30 Jun 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 8 Julai 2004 8 Jul 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah sebanyak RM204.8 bilion atau AS$53.9 bilion pada 30 Jun 2004. Aliran masuk semasa tempoh tersebut disokong terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan, pengambilan pinjaman luar negeri dan aliran masuk dana portfolio yang sederhana. Sementara itu, aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan yang lebih besar dan penghantaran balik dividen yang lebih tinggi. Paras rizab turut mengambil kira pelarasan sukuan penilaian semula pertukaran asing dengan kerugian sebanyak AS$506 juta. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.4 bulan import tertangguh dan menampung 5.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 June 2004) Bank Negara Malaysia 8 Julai 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
30 Jun 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mei 2004	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mei-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mei-2004&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mei 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mei 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1500 pada Rabu, 30 Jun 2004 30 Jun 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Mei 2004 adalah sebanyak AS$53,924.2 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$53,298 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$626.2 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$986 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$403 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Mei 2004 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
30 Jun 2004	Memorandum Persefahaman antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam	https://www.bnm.gov.my/-/memorandum-persefahaman-antara-malaysia-dan-bank-pembangunan-islam	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmemorandum-persefahaman-antara-malaysia-dan-bank-pembangunan-islam&languageId=ms_MY	Reading: Memorandum Persefahaman antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam Share: Memorandum Persefahaman antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0842 pada Rabu, 30 Jun 2004 30 Jun 2004 Pada hari ini, Kerajaan Malaysia dan Bank Pembangunan Islam (IDB) telah menandatangani satu Memorandum Persefahaman, disaksikan oleh Perdana Menteri Malaysia, YAB Dato’ Seri Abdullah Hj. Ahmad Badawi. Gabenor Bank Negara Malaysia, Y.Bhg. Tan Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz menandatangani Memorandum Persefahaman tersebut bagi pihak Kerajaan Malaysia, manakala Presiden IDB, Dr. Ahmad Mohamad Ali menandatangani bagi pihak IDB. Memorandum Persefahaman ini merupakan salah satu inisiatif Malaysia sebagai Pengerusi Pertubuhan Persidangan Negara-negara Islam (OIC) untuk menetapkan rangka kerja kerjasama di kalangan negara anggota OIC dalam aktiviti ekonomi utama, dengan matlamat untuk meningkatkan peluang bagi pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi negara anggota. Memorandum Persefahaman ini bertujuan untuk mengukuhkan kaedah pembiayaan bagi menggalakkan perdagangan, memberi tumpuan baru terhadap pembiayaan perdagangan pelaburan dan perkhidmatan serta memudahkan penggunaan Teknologi Komunikasi Maklumat bagi memperluaskan aktiviti ekonomi intra OIC. Memorandum Persefahaman ini juga menggalakkan pembangunan pasaran kewangan Islam. Fokus Memorandum Persefahaman tersebut adalah untuk menggalakkan rantaian perniagaan dan pergerakan dana bagi pelaburan merentasi sempadan antara pusat kewangan di negara-negara anggota OIC. Dalam bidang kewangan Islam, Memorandum Persefahaman ini juga berhasrat untuk mengembangkan lagi perniagaan Takaful dan Takaful Semula di dalam negara-negara OIC. Memorandum Persefahaman ini turut mengandungi peruntukan untuk menggalakkan penggunaan instrumen insurans bagi pelaburan dan perdagangan serta menggalakkan negara-negara anggota untuk menerima Perjanjian Perdagangan Bebas. Memorandum Persefahaman antara IDB dan Malaysia ini melambangkan komitmen untuk mengukuhkan taraf ekonomi negara-negara OIC, terutamanya bagi negara-negara kurang maju. Ia juga menggambarkan komitmen Malaysia untuk terus berusaha ke arah mencapai wawasan untuk meningkatkan kesejahteraan ekonomi negara-negara anggota OIC. Keanggotaan bersama dalam IDB dan OIC menjadikan IDB sebagai pentas utama bagi kerjasama yang lebih besar di kalangan negara anggota untuk faedah negara-negara Islam. Jeddah, Arab Saudi 30 Jun 2004 END Bank Negara Malaysia 30 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
28 Jun 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-mei.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1830 pada Isnin, 28 Jun 2004 28 Jun 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Mei 2004 Bank Negara Malaysia 28 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Buletin Statistik Bulanan Mei 2002 Pen: 06/02/51 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau Diterbitkan sebelum jam 1730 pada hari Jumaat, 28 Jun 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN MEI 2002 Inflasi yang rendah, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega terus menyokong ke arah pemulihan ekonomi. Pada bulan Mei, kedua-dua pinjaman yang diluluskan dan pengeluaran pinjaman terus meningkat dengan lebih pantas, menyumbang ke arah pertumbuhan pinjaman dan kenaikan bekalan wang secara luas. Di masa hadapan, pengukuhan sistem perbankan yang berterusan, dasar monetari semasa yang akomodatif akan terus menyuntik dorongan positif monetari yang lebih besar dalam menggalakkan pertumbuhan economi. Kadar faedah terus berada pada paras yang rendah dan stabil Pada bulan Mei, kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal rendah dan stabil, berikutan operasi mudah tunai BNM yang mengembang sebanyak RM5.8 bilion bagi mengimbangi kesan pengucupan operasi Kerajaan dan sektor luar negara. 2 Mudah tunai kekal lega Kadar faedah antara bank kekal rendah Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 M ei -0 2 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 2.91 2.87 5.00 M ei -0 2 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 Penguncupan Pengembangan Operasi mudah tunai BNM mengembang bagi memastikan keadaan mudah tunai yang stabil 3 Kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan secara relatifnya kekal stabil dengan masing-masing berada pada 6.56% dan 10.04% pada akhir bulan Mei (6.58% dan 10.04% pada akhir bulan April). Sementara itu, kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan Mei. Pada 15 Jun, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan bagi kedua-dua bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah daripada paras pada akhir bulan Mei. Kadar faedah deposit tetap bagi bank perdagangan tidak berubah Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.04 10.04 7.45 6.39 % % 6.58 6.56 M ei -0 2 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jun 02 31-Mei 02 30-April 02 ALR secara relatifnya kekal stabil, manakala BLR pula kekal tidak berubah 4 Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Mei Pada bulan Mei, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Ringgit menyusut nilai berbanding euro (3.7%), paun sterling (0.6%), dan yen Jepun (3.5%), selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang lemah, kebimbangan pasaran terhadap kadar pemulihan ekonomi AS dan defisit akaun semasa yang semakin besar, perkembangan di Timur Tengah dan perselisihan di antara India dan Pakistan. Yen Jepun meningkat nilai akibat kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti ekoran daripada pasaran saham Jepun yang meningkat dan keyakinan pasaran bahawa kemelesetan ekonomi Jepun telah berakhir. ...begitu juga dengan kadar faedah bagi syarikat kewangan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan kekal tidak berubah Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 1.31 1.31 M ei -0 2 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jun 02 31-Mei 02 30-April 02 5 P r e s t a s i R i n g g i t b e r b a n d i n g M a t a W a n g U t a m a (Pu ra ta m ingguan ) 2.5 3 .0 3 .5 4 .0 RM/AS$ , Eu ro , Yen 4.5 5 .0 5 .5 6 .0 S T G A S $ E u r o 1 0 0 Y e n J F M A M J J A S O N D J F M A M 2 1 J u n 2 0 0 1 2 0 0 2 R M / S T G Ringgit turut menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.9% - 5.9%. Mata wang serantau disokong oleh penjualan dolar AS oleh pengeksport tempatan serta kemasukan modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan peningkatan keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi-ekonomi serantau. Peso Filipina turut disokong oleh pengiriman wang daripada pekerja di luar negara, sementara rupiah Indonesia mendapat sokongan daripada aliran masuk dana yang disebabkan oleh sentimen pasaran yang positif terhadap penjualan aset kerajaan. Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang serantau Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won S$ 100 Peso J F M A M J J A S O N D J F M A M 21 Jun 2001 2002 RM/Rupiah, S$, Won 6 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Mei 2002 21 Jun 2002 Akhir-Mei - 21 Jun 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.5665 3.6683 -3.7 -2.8 -8.2 - Paun sterling 6.3708 5.5727 5.7010 -0.6 -2.3 -3.2 11.7 100 yen Jepun 2.7742 3.0801 3.0808 -3.5 0.0 -6.0 -10.0 Dolar Singapura 2.1998 2.1295 2.1405 -1.4 -0.5 -4.1 2.8 100 baht Thai 9.3713 8.9623 9.0433 -1.9 -0.9 -4.9 3.6 100 peso Filipina 8.8302 7.5773 7.5750 -0.9 0.0 -2.8 16.6 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0432 0.0441 -5.6 -2.0 -17.2 -19.7 100 won Korea 0.2827 0.3121 0.3128 -5.9 -0.2 -7.8 -9.6 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Mei 2002 Akhir-2001 - 21 Jun 2002 2 Sep. 1998 - 21 Jun 2002 Sepanjang tempoh 1 – 21 Jun, ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 2.8% dan paun sterling sebanyak 2.3%, sementara secara relatifnya kekal tidak berubah berbanding yen Jepun. Dolar AS terus menyusut nilai berikutan penerbitan data jualan runcit bagi bulan Mei yang lebih lemah daripada jangkaan dan penurunan sentimen pengguna bagi bulan Jun yang lebih ketara daripada jangkaan. Dolar AS turut dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai defisit akaun semasa yang semakin besar pada bulan April, prestasi pasaran saham yang lemah, prospek pendapatan yang lemah dan penilaian yang agak tinggi berbanding nilai sebenar, serta kebimbangan mengenai kemungkinan serangan susulan terhadap AS berikutan pengeboman konsulat AS di Pakistan. Ringgit juga menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.2% - 2.0%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal stabil pada 1.9% pada bulan Mei (April: 1.9%). Kenaikan tahunan dalam IHP disumbangkan terutamanya oleh kenaikan harga pengangkutan dan perhubungan dan minuman dan tembakau. Pada asas bulanan, IHP meningkat sebanyak 0.1%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 Ju n- 00 O go -0 0 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go -0 1 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 A pr -0 2 P er u b ah an t ah u n an % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan 7 Harga pengeluar meningkat pada bulan April Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100), meningkat sebanyak 1.4% pada asas tahunan pada bulan April (Mac: 0.6%). Kenaikan di dalam IHPR terutamanya disebabkan oleh kenaikan harga minyak sawit mentah dan getah, sementara harga minyak mentah terus menurun pada kadar yang lebih perlahan. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.6%. Wang secara luas terus meningkat Pada asas bulanan, M3 terus mengembang sebanyak RM0.7 bilion atau 0.1% pada bulan Mei. Hasilnya, kadar pertumbuhan tahunan M3 meningkat pada kadar yang lebih tinggi iaitu sebanyak 6.5% pada akhir bulan Mei. Pada bulan ini, tuntutan ke atas sektor swasta (RM3.6 bilion) yang lebih tinggi, berikutan peningkatan yang tinggi dalam berian pinjaman, merupakan pendorong utama kepada pengembangan dalam bekalan wang. Sementara itu, operasi Kerajaan memberi kesan penguncupan ke atas bekalan wang, mencerminkan peningkatan dalam deposit dengan BNM (RM2.7 bilion), sebahagiannya disebabkan oleh pungutan cukai pendapatan petroleum yang lebih tinggi. Harga pengeluar meningkat pada bulan April Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 P er u b ah an t ah u n an % IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=11.6 M2=5.9 M3=6.5 -5 0 5 10 15 20 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 M ei -0 2 Tahunan % M1 M2 M3 Ketiga-tiga agregat monetari terus mengembang pada asas tahunan.. M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 M ei -0 2 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion …pada asas bulanan, M3 terus meningkat… Mac Apr Mei Jan-Mei M3 0.9 2.4 0.7 14.7 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -5.2 4.6 -2.0 4.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 2.3 1.6 3.6 12.2 Operasi luar bersih 1/ 1.7 -0.5 0.9 5.5 Pengaruh lain 2.2 -3.3 -1.8 -7.4 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 … terutamanya disebabkan oleh aktiviti pinjaman bank yang tinggi 9 Pengeluaran bersih dalam deposit sistem perbankan manakala pinjaman terus meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit menurun sebanyak RM1.4 bilion atau -0.3% pada bulan Mei. Penurunan ini mencerminkan terutamanya simpanan yang lebih rendah oleh perusahaan perniagaan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan terus meningkat sebanyak 3.8% pada akhir bulan Mei. Penurunan dalam deposit adalah disebabkan oleh simpanan perusahaan perniagaan yang lebih rendah Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mar. Apr. Mei Penyimpan Kerajaan Persekutuan 184 643 -853 Kerajaan Negeri 175 -68 62 Badan Berkanun1/ 863 -168 447 Institusi Kewangan -229 -758 374 Perusahaan Perniagaan -741 956 -2,454 Individu 1,555 1,670 954 Lain-lain -2 64 56 Jumlah 1,804 2,340 -1,414 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2002 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mar. Apr. Mei Jenis Deposit tetap 4,023 -567 -223 Deposit instrumen boleh niaga (NID) 554 -518 302 Deposit permintaan -2,302 1,222 -1,782 Deposit tabungan 46 735 77 Perjanjian beli balik (Repo) 643 635 1,271 Deposit mata wang asing -1,937 -13 416 Deposit SPI 779 781 -1,531 Lain-lain -2 64 56 Jumlah 1,804 2,340 -1,414 2002 Daripada segi jenis, deposit yang lebih rendah dicerminkan dalam deposit permintaan dan SPI 10 Pinjaman yang diluluskan meningkat kepada RM14.4 bilion pada bulan Mei (RM9.6 bilion pada bulan April) dan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta sektor pembinaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Sementara itu, pengeluaran pinjaman turut meningkat dengan lebih kukuh kepada RM36.3 bilion (April: RM33.7 bilion) dan terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pinjaman terus dikeluarkan kepada pelbagai sektor ekonomi Kelulusan dan pengeluaran pinjaman adalah lebih tinggi sementara pembayaran balik menyederhana Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 8,360 8,959 7,581 8,871 8,634 8,478 5,335 5,649 4,557 4,974 5,377 5,345 5,025 5,313 4,593 5,593 5,800 5,795 4,906 5,795 4,668 5,726 5,880 8,471 8,103 6,018 6,985 7,364 8,046 8,259 - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 RM juta Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas Lain-lain 3 6 9 12 15 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 11 Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan meningkat dengan ketara sebanyak RM4.6 bilion pada bulan Mei. Peningkatan ini adalah disebabkan terutamanya oleh pinjaman yang lebih tinggi yang disalurkan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.1 % pada akhir bulan Mei. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan PDS Walaupun terdapat peningkatan dalam pinjaman yang belum dijelaskan, jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta adalah lebih rendah pada bulan Mei, menurun sebanyak RM2.4 bilion. Walau bagaimanapun, ini mencerminkan terutamanya penebusan awal PDS yang diterbitkan oleh syarikat infrastruktur sebagai sebahagian daripada aktiviti penyusunan semula hutang mereka. Pada asas tahunan, jumlah pembiayaan meningkat sebanyak 4.6% pada akhir bulan Mei (akhir bulan April: 6.3%). (RM juta) Pada akhir bulan Apr. Mei Mei Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan 154 -44 12,165 Perlombongan dan kuari 62 -49 1,298 Perkilangan -837 -458 68,157 Bekalan elektrik, gas dan air 49 330 5,148 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 356 176 39,351 Sektor harta benda yang luas 174 2,778 181,399 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,150 1,070 92,498 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi 474 489 13,300 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -369 85 35,294 Kredit penggunaan 1,046 1,172 74,550 yang mana: Pembelian kereta penumpang 909 879 49,952 Kad kredit 91 176 9,306 Pembelian sekuriti -441 -41 30,040 Lain-lain 82 126 20,917 Jumlah Pinjaman1/ 752 4,564 481,619 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 Pinjaman yang belum dijelaskan meningkat dengan ketara 12 Penebusan Bersih di dalam Pasaran Modal Dari segi jumlah kasar, pasaran hutang sekuriti swasta (PDS) memperoleh dana berjumlah RM7.1 bilion pada bulan Mei, terutamanya oleh sebuah syarikat dalam sektor infrastruktur. Dana yang diperoleh oleh syarikat tersebut, walau bagaimanapun digunakan untuk menebus bon syarikat berkenaan sebagai sebahagian daripada proses pengstrukturan semula hutang. Ini menyumbang kepada aggregat penebusan bersih yang lebih tinggi kepada RM4.9 bilion di dalam pasaran PDS. Sebaliknya, pasaran ekuiti memperoleh dana yang lebih rendah, sementara sektor awam pula mencatatkan penebusan bersih. Secara keseluruhannya, pasaran modal mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM4.8 bilion pada bulan Mei. Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Apr. Mei Jan-Mei Apr. Mei Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.0 2.9 8.6 5.7 5.1 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.8 4.6 11.1 4.3 4.1 Pegangan sekuriti hutang swasta 0.2 -1.7 -2.5 38.4 30.9 Jumlah baki PDS * (2) -0.8 -7.0 -9.2 16.5 7.1 Jumlah (1) + (2) … -2.4 1.9 6.3 4.6 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % Pertumbuhan tahunan Perubahan 2002 2002 RM bilion Penebusan bersih di dalam pasaran modal Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 1,945 (501) 2,446 1,066 1,380 (4,790) (1) (4,789) 161 (4,949) (6,000) (5,000) (4,000) (3,000) (2,000) (1,000) - 1,000 2,000 3,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Apr-2002 Mei-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` 13 Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah pada bulan Mei. Ketiadaaan penunjuk baru, kebimbangan para pelabur terhadap pemulihan ekonomi AS dan prospek perolehan korporat, serta perkembangan antarabangsa seperti ketegangan yang berlaku di Timur Tengah dan konflik India-Pakistan, menyumbang kepada prestasi yang lemah dalam bursa-bursa global dan serantau. Pada 31 Mei, KLSE CI ditutup pada 741.76 mata (-6.6% sejak akhir bulan April), dengan permodalan pasaran sebanyak RM518.41 bilion (-6.1% sejak akhir bulan April). Purata urusniga pasaran adalah lebih rendah sebanyak 245.4 juta unit (489.4 juta unit pada bulan April). Sehingga kini pada bulan Jun, KLSE CI pulih sedikit dengan minat belian ke atas saham-saham mewah yang terpilih. Pada 19 Jun, KLSE CI ditutup pada 743.90 mata (0.3% sejak akhir bulan Mei), dengan permodalan pasaran sebanyak RM521 bilion (0.5% sejak akhir bulan Mei). Sementara itu, purata urusniaga pasaran adalah lebih rendah sebanyak 134.4 juta unit. KLSE CI meningkat sedikit pada bulan Jun Prestasi Indeks Terpilih 90 92 94 96 98 100 102 104 106 108 110 30 -A pr 2- M ei 6- M ei 8- M ei 10 -M ei 14 -M ei 16 -M ei 20 -M ei 22 -M ei 24 -M ei 28 -M ei 30 -M ei 3- Ju n 5- Ju n 7- Ju n 11 -J un 13 -J un 17 -J un 19 -J un 30 A p r. 2 00 2= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 14 Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM berjumlah sebanyak RM123.7 bilion atau AS$32.6 bilion pada 31 Mei dan meningkat lagi kepada RM124.1 bilion atau AS$32.7 bilion pada 14 Jun. Aliran masuk perolehan eksport yang berterusan adalah lebih daripada mencukupi untuk membiayai pembayaran balik pinjaman luar negeri dan bayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Paras rizab pada 14 Jun adalah mencukupi untuk membiayai 5.4 bulan import tertangguh dan adalah 4.5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Sistem perbankan tetap kukuh dan berdaya tahan Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) masing-masing menurun sebanyak 20 dan 30 mata asas pada akhir bulan Mei. Ini adalah disebabkan peningkatan sebanyak RM4.6 bilion atau 1% dalam jumlah pinjaman yang disalurkan oleh institusi perbankan pada bulan Mei, terutamanya kepada sektor pembinaan dan aktiviti berasaskan pengguna (iaitu pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan kenderaan bermotor). Sementara itu, nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal pada tahap 8.2%. Dengan jumlah peruntukan yang mencukupi dan tahap nisbah kecukupan modal yang tinggi bagi institusi perbankan, sistem perbankan terus berdaya tahan. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 Fe b- 01 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .-0 1 N ov .-0 1 D ec .-0 1 Ja n- 00 Fe b- 02 M ac -0 2 A pr -0 2 M ei -0 2 14 -J un -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.4 bulan AS$32.7b 4.5 kali 15 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun Dis. Apr. Mei Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.8 10.5 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.3 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.2 8.2 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,576 33,993 Peruntukan am/Jumlah pinjaman (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: Penunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 M ar -0 2 (%) RWCR Modal Teras Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 M ar -0 2 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM'b) Nisbah NPL (%) ….RWCR menurun sedikit kepada 12.3% …nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal stabil pada 8.2% 16 Tawaran tender hartanah kali ke-6 yang dikendalikan oleh Danaharta tamat pada 2 Mei. Daripada 265 hartanah yang ditawarkan untuk jualan, sejumlah 141 bida telah diterima mencakupi 53% daripada jumlah hartanah yang ditawarkan. Ini merupakan jualan tertinggi yang pernah dicapai oleh Danaharta dari segi jumlah dan nilai bagi semua tender hartanah yang telah diadakan setakat ini. Hartanah tersebut dijual dengan jumlah RM326 juta, 12% melebihi nilai indikatifnya bernilai RM290.1 juta. Hartanah perindustrian merupakan bilangan jualan tertinggi (33 bida atau 23%) diikuti tanah pertanian (28 bida atau 20%), tanah pembangunan (27 bida atau 19%) dan hartanah komersil (26 bida atau 18%). Dengan selesainya tender hartanah kali yang ke-6 ini, Danaharta telah menawarkan sebanyak 803 hartanah bernilai RM1.8 bilion kepada pasaran menerusi jualan utama dan jualan sekunder. Daripada jumlah ini, sebanyak 699 hartanah atau kira-kira 83%, telah dijual dengan nilai perolehan sebanyak RM1.2 bilion. Suntikan modal oleh Danamodal ke dalam institusi perbankan kekal pada RM2.1 bilion pada akhir Mei 2002. Selain itu, CDRC telah berjaya menyelesaikan satu lagi kes penyusunan semula pinjaman pada bulan ini, mengurangkan bilangan kes yang masih belum diselesaikan oleh CDRC kepada 7 kes dengan jumlah pinjaman bernilai RM12.6 bilion. Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Mei 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Diterima 67,644 87 Ditarik balik/ ditolak 10,606 25 Dipindahkan ke Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan 54,568 51 Selesai dirumuskan 41,991 44 Selesai dilaksanakan 28,714 24 Dalam pelaksanaan 13,277 20 Belum diselesaikan 12,577 7 * Termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Jun 2002 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan April 2002 Mei 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.8 4.9 41.0 6.8 M1 82.2 13.4 80.7 11.6 M2 371.9 5.6 371.4 5.9 M3 483.6 5.9 484.3 6.5 Sistem Perbankan Jumlah deposit 490.5 4.1 489.1 3.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 477.1 4.3 481.6 4.1 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 414.1 3.8 418.7 3.7 Nisbah pinjaman-deposit (%) 84.4 85.6 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.6 14.4 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.7 36.3 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.2 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 124.4 123.7 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 32.7 32.6 Bilangan bulan import tertangguh 5.4 5.4 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.76 [2.77] 3.21 [2.91] 2.97 [2.81] 3.23 [2.87] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.2 1.9 103.3 1.9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 127.9 1.4 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.4346 3.5665 Paun Sterling 5.5395 5.5727 Dolar Singapura 2.1003 2.1295 100 Yen Jepun 2.9710 3.0801 100 Baht Thai 8.7892 8.9623 100 Peso Filipina 7.5117 7.5773 100 Rupiah Indonesia 0.0408 0.0432 100 Won Korea 0.2938 0.3121 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) -0.5 2.4 0.0 -4.8 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 793.99 741.76 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 551.83 518.41	Press Release
22 Jun 2004	Rizab antarabangsa BNM pada 15 Jun 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-june-2004	null	null	null	null	null
18 Jun 2004	Perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala antara Bank Negara Malaysia dan Bank Mandiri, Indonesia	https://www.bnm.gov.my/-/perjanjian-peraturan-pembayaran-dua-hala-antara-bank-negara-malaysia-dan-bank-mandiri-indonesia	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperjanjian-peraturan-pembayaran-dua-hala-antara-bank-negara-malaysia-dan-bank-mandiri-indonesia&languageId=ms_MY	Reading: Perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala antara Bank Negara Malaysia dan Bank Mandiri, Indonesia Share: Perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala antara Bank Negara Malaysia dan Bank Mandiri, Indonesia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0841 pada Jumaat, 18 Jun 2004 18 Jun 2004 Bank Negara Malaysia telah menandatangani perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala dengan Bank Mandiri, Indonesia bagi meningkatkan perdagangan dua hala dan hubungan perbankan koresponden antara Malaysia dan Indonesia. Di bawah Perjanjian ini, baki bersih dagangan antara kedua-dua negara akan dijelaskan dalam matawang yang telah dipersetujui pada akhir tempoh yang tertentu. Dengan termeterainya perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala ini, adalah diharapkan bahawa kerjasama dua hala perdagangan dan perbankan antara Malaysia dan Indonesia dapat dipertingkatkan lagi. Bank Negara Malaysia 18 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
17 Jun 2004	Tempoh Jualan Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Berakhir	https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-terbitan-ketiga-bon-simpanan-merdeka-berakhir	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-terbitan-ketiga-bon-simpanan-merdeka-berakhir&languageId=ms_MY	Reading: Tempoh Jualan Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Berakhir Share: Tempoh Jualan Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Berakhir Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1900 pada Khamis, 17 Jun 2004 17 Jun 2004 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa tempoh jualan bagi terbitan ketiga Bon Simpanan Merdeka (BSM) berjumlah RM500 juta telah berakhir pada 17 Jun 2004. Terbitan BSM ini telah terlebih dilanggan dengan jumlah permohonan sebanyak RM800 juta yang diterima daripada lebih 17,000 pelabur. Memandangkan permintaan yang amat menggalakkan daripada para pelabur, pertimbangan akan diberikan bagi membolehkan agihan dibuat kepada seramai pelabur yang mungkin. Oleh itu, sesetengah pelabur mungkin tidak akan diperuntukkan keseluruhan jumlah yang dipohon. Pemohon yang berjaya serta jumlah yang diperuntukkan akan dimaklumkan oleh bank ejen masing-masing. Warga emas, anggota tentera yang bersara dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan yang berminat untuk membeli BSM masih boleh berbuat demikian sewaktu tempoh jualan terbitan keempat mulai 1 September 2004. Saiz dan kadar keuntungan terbitan tersebut akan diumumkan sebelum tarikh terbitan. Maklumat lanjut mengenai Bon Simpanan Merdeka boleh diperolehi dari semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad, atau dari talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di nombor 03-2690 7276/2690 7225 atau 03-26988044, sambungan 8439/8712 atau dengan melayari laman web di www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Bank Negara Malaysia 17 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
08 Jun 2004	Rizab antarabangsa BNM pada 31 Mei 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-may-2004-1	null	null	null	null	null
31 Mei 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan April 2004	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-april-2004	null	null	null	null	null
27 Mei 2004	Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Lesen Perbankan Islam kepada Kuwait Finance House	https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-mengeluarkan-lesen-perbankan-islam-kepada-kuwait-finance-house	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-mengeluarkan-lesen-perbankan-islam-kepada-kuwait-finance-house&languageId=ms_MY	Reading: Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Lesen Perbankan Islam kepada Kuwait Finance House Share: Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Lesen Perbankan Islam kepada Kuwait Finance House Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 27 Mei 2004 27 Mei 2004 Bank Negara Malaysia telah meluluskan permohonan Kuwait Finance House untuk menubuhkan sebuah bank Islam di Malaysia. Ini adalah susulan kepada pengumuman pada bulan September 2003 berkenaan pengeluaran sehingga tiga lesen perbankan Islam baru kepada peserta perbankan Islam asing yang layak, sebagai sebahagian daripada usaha mempercepatkan proses liberalisasi industri perbankan Islam. Bank Islam asing baru ini akan dilesenkan di bawah Akta Bank Islam 1983 sebagai sebuah anak syarikat milik penuh Kuwait Finance House. Permohonan Kuwait Finance House bagi menubuhkan sebuah bank Islam sepenuhnya di Malaysia adalah yang pertama diluluskan di antara permohonan-permohonan yang diterima oleh Bank Negara Malaysia berikutan pengumuman yang dibuat pada bulan September 2003. Keputusan bagi pengeluaran lesen bank Islam berikutnya akan diumumkan setelah proses penilaian sepenuhnya selesai dilakukan. Bank Negara Malaysia 27 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
26 Mei 2004	Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004-2	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/Q1_bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004-2&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2004 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 26 Mei 2004 26 Mei 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 26 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
26 Mei 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-apr.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 26 Mei 2004 26 Mei 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan April 2004 Bank Negara Malaysia 26 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Buletin Statistik Bulanan April 2002 � � � � � � � � � � � � �� !�"�� #��$�!��%�� &�'�(�!��)��* �� ! �� "!#$�# � � �� ! � �� !" �� !��!� @ BANK NEGARA MALAYSIA \ CENTRAL BANK or MALAYSIA EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Selasa, 28 Pen : 05/02/46 (BN) Mei 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN APRIL 2002 Perkembangan monetari dan kewangan pada bulan April mencerminkan peningkatan dalam aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran. Bekalan wang, deposit dan pinjaman terus meningkat sementara inflasi menyederhana. Keyakinan pelabur yang Iebih tinggi serta minat pelabur asing yang meningkat telah menyumbang kepada perkembangan yang positif dalam pasaran saham. Secara keseluruhannya, dasar monetari terus menyediakan suasana yang positif untuk menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah terus berada pada paras yang rendah dan stabil Pada bulan April, kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal stabil hasil daripada operasi mudah tunai BNM untuk menyerap Iebihan mudah tunai sebanyak RM10.1 bilion daripada pasaran, untuk mengimbangi kesan mengembang daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan serta sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM . � % �� + �#��+��& $ % & ' ( #$ #% ) � � + ( ! � + ( � � � + ( ) � � + + ! � * + + � � � + + ) � � $ $ ! � * $ $ � � � $ $ ) � � $ # ! � * $ # � � � $ # ) � � $ % ($ (% (& (' (( +$ +% +& +' +( #$$ �� , �� -�� . �� /�� -�� . 0 �� $ % �� !�,�� #��$�!�� -�� . % & ' ( #$ #% ) � � + ( � � � + ( ) � �* + ( 1 � �* + ( ) � � + + � � � + + ) � �* + + 1 � �* + + ) � � $ $ � � � $ $ ) � �* $ $ 1 � �* $ $ ) � � $ # � � � $ # ) � �* $ # 1 � �* $ # ) � � $ % � � � $ % �� # �� , �� 2�� 3�� ! 0 %�(' %�+# 4�$$ � � � �� '�!�(&��+ �#��+��&� �� -�� "! ��. #%$$$ #$$$$ ($$$ '$$$ &$$$ %$$$ $ %$$$ &$$$ '$$$ ��$# !� $# )��$# )��$# 1 ��$# ��$# 1��$# ��$# / �$# )��$% 5��$% !��$% ��$% �� Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (Pada hula“! RM Ma) Pengembangan Apr-02 \ Mao-02 7 Feb-02 7 Jan-02 7 I Operasi mudah tunai BNM I menguncup bagi memastikan I Dis—01 I keadaan mudah tunai yang Nov-01 ‘ stabil V V V V V V V V V V V V V V V V I I I I Okt-01 V V V C V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V Sep-01 -12000 —10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 % Keadaan Mudah Tunai Nisbah 12 100 Mudah tunai kekal /ega O 80 O0 00 W O 03 O) O O O \— 1- \- N N °‘ ‘.” °? °? °? ‘.” C.’ C.’ 0. C.’ 0. C.’ C.’ O C '5 D. C '5 Q. C '5 Q. C 5 D. C $- 2 2 $ 8 2 $ 2 2 $ L.“ 2 $ 8 < - - Antara Bank 3 bulan (Ska\|a Kiri) :Nisbah Pinjaman-Deposit (Ska\|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank % (purata bulanan) Kadar faedah antara bank kekal rendah 2 V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V 00 00 Q d) O) O O) O O O O O \— 1- 1- N N °? °? "3 °.’ °.’ °.’ °? °.’ C.’ C.’ C.’ C.’ C.’ C.’ . C.’ C.’ C.’ g 5. ‘ E g ‘:1 S 2 g 21 S 2 g 2: ‘ E g ‘:1 -2 < _’ O -3 < _’ O -3 <1: _’ O —: <1: _’ O —: < - - - Semalaman 1 bulan T3 bulan — - Kadar Campur Tangan BNM � , �$!+�$+!��!-�� !��'.(&$��$�'�� ! ����� ,�$ ,�% ,�& ,�' ,�( &�$ &�% # �� , �� ' �� + �� #% �� 0 ,$�� $% ,#!�� $% #4!� � �� !� '+!�$�� '&�/�-�� -�6". �� �� '�4(0 �� #$�$&0 �� -'�4%0 �� #$�#,0 �� !��.� �� !� '+!�$�� %�!&�� '&�/�-�� (�(� � �� #4 !� � �� '+!�$�� !�"�� #� �'.(&$�$�$�'� �� #�� #%�� �� !�,�� #� �!&��&�/�-�� ! �����0� �1�!&��$��)���� ' 7 ( + #$ ## #% #, #& #4 #' ) � � + ( � � �* + ( ) � �* + ( 1 � �* + ( ) � � + + � � � + + ) � �* + + 1 � �* + + ) � � $ $ � � � $ $ ) � �* $ $ 1 � �* $ $ ) � � $ # � � � $ # ) � �* $ # 1 � �* $ # ) � � $ % � � � $ % ' ( #$ #% #& #' �6"�� -�� . �6"�� -�� . �6"�� -�� . �6"�� -�� . #$�#, #$�$& 7�&4 '�,+ 0 0 '�4% '�4( ,$�� $% ,#!�� $% Kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan secara relatifnya kekal stabil, masing—masing pada kadar 6.58% dan 10.04% pada akhir bulan April (6.52% dan 10.13% pada akhir bulan Mac), sementara kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan pada bulan April kekal tidak berubah. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 10.13 10.04 16 14 ALR secara relatifnya kekal stabil, manakala BLR pula kekal tidak berubah _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ I _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,,7,.4,5, \ 6.52 6.58 ———————————————————————————————————————————————— \\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\ 6 83$88$$888885s5sSS Eéééﬁéééﬁéééﬁéééﬁé - - - BLR-BP(Skala Kiri) BLR-SK(Skala Kiri) ALR-BP(Skala Kanan) :ALR-SK(Skala Kanan) Pada 15 Mei, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk tempoh matang 1—bulan hingga 12—bulan bagi kedua—dua bank perdagangan dan syarikat kewangan secara relatifnya kekal tidak berubah daripada paras pada akhir bulan April. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4.2 4.0- Kadar faedah deposit 3 8 i tetap bagi bank ' perdagangan secara relatifnya tidak berubah 3.6- 30-AprO2 3_4, 31—Mac02 N 3.2— 15-Mei 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan � & �$!+�$+!��!-�� !��'.(&$��$�'�� 1�!&��$��)���� ,�$ ,�% ,�& ,�' ,�( &�$ &�% # �� , �� ' �� + �� #% �� 0 ,$�� $% ,#!�� $% #4!� � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� !&�*&$� -��1+(+$� �&2�&� �� " � � �� -,�'0.� �� -%�,0.� �� )�� -,�70.� �� /�� 3 �� 3�� 8�� !�� "�� !�,�� #� ��!��'.(&$��$�'�34 +2�� $ % & ' ( #$ #% ) � � + ( � � �* + ( ) � �* + ( 1 � �* + ( ) � � + + � � � + + ) � �* + + 1 � �* + + ) � � $ $ � � � $ $ ) � �* $ $ 1 � �* $ $ ) � � $ # � � � $ # ) � �* $ # 1 � �* $ # ) � � $ % � � � $ % 0 $ & ( #% #' %$ 0 /�� 3�� , �� -�� . 9:�; -3�� . /�� 3�� , �� -�� . #�## #�,# ,$�� $% ,#!�� $% 4.0 — 3.8 — 3.6 — 3.4 — 3.2 — 3.0 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan ...begitu juga dengan Kadar faedah bagi syarikat kewangan 30-Apr 02 31-Mac 02 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Kadar inf/asi yang /ebih rendah pada bulan April telah menghasilkan kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan yang /ebih tinggi Jan—98 Apr—98 Ju\|—98 Okt-98 Jan-99 Apr-99 Ju\|—99 Okt—99 Jan-O0 Apr-O0 Ju\|—00 Okt—00 Jan-O1 Apr-O1 Ju\|—0’l Okt—01 Jan—02 Apr-O2 — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Ska\|a Kanan) —\|HPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Ska\|a Kiri) Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan April Pada bulan April, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Ringgit menyusut nilai berbanding euro (3.6%), paun sterling (2.3%), dan yen Jepun (3.7%), selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh pendapatan sektor korporat AS yang Iemah serta kebimbangan pasaran bahawa pemulihan ekonomi AS tidak sekukuh yang dijangkakan dan keadaan di Timur Tengah yang semakin tegang. Walaupun � 4 �� )�� )�� !�� &�*&$� /+�� -��1+(+$� �&2�&� %�!%�� &�� -�$�� )��� (�!��$�+ �� $�'0 * 4�#0� !�� 3 �� 3�� )�� * �� "�� 9�� �� 9�� �� <�� 2��= �� !�� !�($�(&��&�*&$�%�!%�� &���$���5$�-� -�� . %�4 ,�$ ,�4 &�$ "!>��?� @�� A�� &�4 4�$ 4�4 '�$ �� 6 �+!. 7��8�� ) 5 ! � ! ) ) � � 1 / ) 5 ! � %# !� %$$# %$$% "!>�3; RM/AS$, Euro, Yen 4.0 3.5 — 3.0 — 2.5 mengalami penurunan taraf penilaian, yen Jepun meningkat nilai akibat kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti, berikutan daripada pasaran saham Jepun yang meningkat dan lebihan perdagangan yang melebihi jangkaan pada bulan Mac. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) RM/STG 6.0 AS$ Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama STG — 5.5 Euro — 5.0 4.5 21 Mei Ringgit juga menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam Iingkungan 0.6% — 5.1%. Mata wang serantau disokong oleh sikap pasaran yang mahu mengelak dari mengambil risiko berikutan ketegangan di Timur Tengah dan yen Jepun yang Iebih kukuh, serta penjualan dolar AS oleh pengeksport tempatan. Beberapa mata wang serantau meningkat berikutan daripada kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti akibat daripada keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi— ekonomi serantau. Rupiah Indonesia mendapat sokongan daripada kemasukan dana berikutan pembelian syarikat—syarikat tempatan oleh pihak Iuar dan penjadualan semula hutang Indonesia dengan negara—negara pemiutang “Paris Club.” � ' �!�($�(&��&�&$�%�!%�� &���$����!��$�+ -�� . #�4 %�$ %�4 ,�$ ,�4 &�$ &�4 7�$ 7�4 (�$ (�4 +�$ +�4 #$�$ "!>�� #$�$$$ "�� #$$ �� #�$$$ 8�� ? #$$ �� ) 5 ! � ! ) ) � � 1 / ) 5 ! � %# !� %$$# %$$% "!>"�� ?� 8�� 7�9� 7��&� �� )�� �� #�40� �� $�#0� /�� A�� )�� )�� " � � �� $�+0 * ,�40� �� !�� "! �� % �� #++( �� �� %$$% %# !� %$$% /�� ,�($$$ ,�($$$ ,�($$$ $�$ $�$ $�$ @�� ,�&,&' ,�&(4+ ,�' ,�& * �� '�,7$( 4�4,+4 4�4,#7 %�, $�, #4�% #$$ �� )�� %�77&% %�+7#$ ,�$#7& ,�7 &�$ (�# /�� %�#++( %�#$$, %�##(( #�( ,�# ,�( #$$ �� 3�� +�,7#, (�7(+% (�+$#& $�' ,�& 4�, #$$ �� 5 � � �� (�(,$% 7�4##7 7�'7(7 $�( &�# #4�$ #$$ �� 9�� $�$,4& $�$&$( $�$&#+ 4�# #%�+ #4�4 #$$ �� $�%(%7 $�%+,( $�,$&, %�% 4�, 7�# �!�($�(&��&�&$� �!%�� &���$����!'&2&#� 0 �� %$$% �� %$$# * %# !� %$$% % �� #++( * %# !� %$$% Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) RM/Rupiah, S$, Won RM/Baht, Peso 4.5 10.0 _ 10000 R ' h _ . . 4'0 “ma 95 Ringgit menyusut nilai berbanding 3.5 _ _ 90 mata wang — serantau 199 _B_ai:if‘ ~ ~ ’ 3.0 — ‘ — 8.5 1,000 Won 2.5 — — 8.0 s$ 2.0 — — 7.5 100 Peso 1.5 7.0 J F M A M J A O F M A 21 Mei 2001 2002 Sepanjang tempoh 1 — 21 Mei 2002, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro dan yen Jepun masing—masing sebanyak 1.5%, sementara meningkat nilai berbanding paun sterling sebanyak 0.1%. Dolar AS menyusut nilai berikutan penerbitan data ekonomi untuk bulan April yang menunjukkan peningkatan kadar pengangguran yang ketara dan pertumbuhan sektor perkilangan yang Iebih Iemah. Yen Jepun disokong oleh kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti dan penjualan dolar AS oleh pengeksport Jepun. Ringgit juga menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam Iingkungan 0.9% — 3.5%. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Apr 21 Mei April Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 2002 21 Mei 2002 21 Mei 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.4346 3.4859 -3.6 -3.4 - Paun sterling 6.3708 5.5395 5.5317 -2.3 -0.3 15.2 100 yen Jepun 2.7742 2.9710 3.0174 -3.7 -4.0 -8.1 Dolar Singapura 2.1998 2.1003 2.1188 -1.8 -3.1 3.8 100 baht Thai 9.3713 8.7892 8.9014 -0.6 -3.4 5.3 100 peso Filipina 8.8302 7.5117 7.6787 -0.8 -4.1 15.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0408 0.0419 -5.1 -12.9 -15.5 100 won Korea 0.2827 0.2938 0.3043 -2.2 -5.3 -7.1 � 7 �� (� ��!�� +�� -9:�� %$$$B#$$.� �� #�+0 �� %$$% -!��C %�#0.� �� %$$#� �� 9:� �� $�#0� �� #�+0 � �� 9:� � �� D � �� D �� :�� (��!�� �2+�!� -9:�". �� $�'0 �� !�� %$$% -5�� %$$%C #�,0.� �� 9:�" �� 3 �� 9:�" �� $�40� � � #�� $�� (��!��*+�� $�$ $�4 #�$ #�4 %�$ %�4 ,�$ ,�4 ! � $ $ ) � �* $ $ � � � $ $ � � $ $ ) � � $ # ! � � $ # ! � * $ # ) � �* $ # � � � $ # � � $ # ) � � $ % ! � � $ % � � !+ % � # � � �$ � # + � � � �: ��(�2+!+#�� +��-�� (��!���2+�! %$ #4 #$ 4 $ 4 #$ #4 %$ � � �* $ $ ) � � $ $ 1 � $ $ 1 � �* $ $ / � $ $ 5 � � $ # � � �* $ # ) � � $ # 1 � $ # 1 � �* $ # / � $ # 5 � � $ % � � !+ % � # � � �$ � # + � � � �: �� (�2+!+#�� & ��%�!��&$�� ��.-. &$& �!��&$�� �� .-. &$& Perubahan tahunan % Inflasi menyederhana pada bulan April Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), menyederhana kepada 1.9% pada bulan April 2002 (Mac: 2.1%), mencerminkan asas yang tinggi pada bulan Aprill 2001. Pada asas bulanan, IHP menyusut sebanyak 0.1%. Kenaikan tahunan sebanyak 1.9% di dalam IHP disumbangkan terutamanya oleh kenaikan dalam harga pengangkutan dan perhubungan; minuman dan tembakau; dan perbelanjaan rawatan perubatan dan kesihatan. lndeks Harga Pengguna 3.5 g 3,0 _ lnflasi g 2 5 7 IHP keseluruhan Bukan makanan fnenyedefhana pada E 2 O J bulan April E . 5 1.5 — .: 3 1.0 — 3 :3 0'5 ’ Makanan/V 0.0 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 O O Q C \— \— 1- 1- F \— (V (V C.’ 3 0 °. ° °. 2 3 O 0 °. C’ % 3 § E E é %’ 3 «T E § § Harga pengeluar meningkat sedikit Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR) meningkat sebanyak 0.6% pada bulan Mac 2002 (Februari 2002: -1.3%). Kenaikan di dalam IHPR adalah berikutan pemulihan harga minyak sawit mentah dan getah serta penurunan harga minyak mentah pada kadar yang lebih perlahan. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.5%. lndeks Harga Pengeluar 15 Tidak berkaitan ""PR Harg-a ieggelgitt 10 dgn komoditi keseluruhan menmg a Se I I 5 1 _ ¢ 1 Berkaitan dgn -10 komoditi Apr-O0 Jun 00 Ogo-00 Okt 00 Dis-00 Feb-01 Apr—O1 Jun—01 Ogo—01 Okt 01 Dis-01 Feb 02 � ( � � �� 8�� !# �� "!$�' � � �� $�(0 �� !, �� "!%�& � � �� $�40� �� !# �� !, �� �� #,�&0 �� 4�+0 �� -#%�,0 �� '�#0 �� !��.� �� "!&�' � � �� ! -"!7�% � � ��.� � �� !�� -"!&�% � � ��.� 3�� -"!#�' � �� . �� 8�� E�� ! �� "!$�4 � � �� !��$��.��$�!&��!$+-%+#��#+�� !#B#,�& !%B4�' !,B4�+ 4 $ 4 #$ #4 %$ %4 � � �* $ $ ) � � $ $ 1 � � $ $ 1 � �* $ $ / � $ $ 5 � � $ # � � �* $ # ) � � $ # 1 � � $ # 1 � �* $ # / � $ # 5 � � $ % � � �* $ % 3�� 0 !# !% !, �� Pertumbuhan yang berterusan dalam bekalan wang Pada bulan April, bekalan wang terus meningkat selaras dengan pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Wang secara kecil, M1 meningkat sebanyak RMO.6 bilion atau 0.8% dengan peningkatan dalam deposit permintaan yang Iebih daripada cukup untuk mengimbangi penurunan dalam mata wang dalam edaran. Kenaikan dalam separuh wang secara luas telah menyebabkan M3 meningkat sebanyak RM2.4 bilion atau 0.5%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 masing—masing telah mengembang sebanyak 13.4% dan 5.9% pada akhir bulan April (12.3% dan 6.1% pada akhir bulan Mac). Pada bulan ini, operasi Kerajaan memberi kesan pengembangan ke atas bekalan wang sebanyak RM4.6 bilion, mencerminkan pengeluaran deposit yang nyata daripada BNM (RM7.2 bilion), di mana sebahagian besarnya adalah sebagai pembayaran bagi Sekuriti Kerajaan Malaysia yang telah matang (RM4.2 bilion). Tuntutan ke atas sektor swasta yang Iebih tinggi (RM1.6 billion) turut menyumbang kepada pengembangan dalam bekalan wang. Walaupum rizab antarabangsa BNM mencatat peningkatan yang kecil, operasi luar bersih memberikan kesan penguncupan ke atas bekalan wang sebanyak RMO.5 bilion dengan penurunan dalam aset luar sistem perbankan berikutan kematangan simpanan mata wang asing jangka pendek di luar negara. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan % 25 20 — Agregat monetari 15 terus mengembang.. 1o—\ I 01 Apr-O0 Jun 00 Okt 00 DIS 00 Feb 01 Apr 01 Jun 01 Ogos-O1 Okt 01 DIS 01 Feb 02 Apr 02 � + � � � � � � � � � � � � � � � �� /+-2�#� �'.(&$ �� "!%�, � � �� $�40 �� &�#0 �� 3��!+%�#�� +2�� #$ 4 $ 4 #$ #4 � � �* $ $ ) � � $ $ 1 � � $ $ 1 � �* $ $ / � $ $ 5 � � $ # � � �* $ # ) � � $ # 1 � � $ # 1 � �* $ # / � $ # 5 � � $ % � � �* $ % !, !,� �� "! � � �� %�� "� �� %� � ,�% ��; �'! <��4�'! !, 7�+ $�+ %�& #&�# 3�� %�+ 4�% &�' '�4 3�� ,�+ %�, #�' (�4 1�� #> &�7 #�7 $�4 &�' �� ,�' %�% ,�, 4�' #>�� $+4'��$+��3 -"! � � ��. ��!+%�#��'� ��%+2�� F�� !�� M3: Perubahan Bulanan RM bilion 15 10 ’ M3, Pelarasan Bermusim M3 5, 0- /A\ V \/ -5- JO1111111111111111111111 $$$$$$$$$.$$$ ;%§§,%§§E§§,§§§§ O O Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 Feb Mac Apr Jan-Apr M3 7.9 0.9 2.4 14.1 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 2.9 -5.2 4.6 6.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 3.9 2.3 1.6 8.5 Operasi luar bersih " 4.7 1.7 -0.5 4.6 Pengaruh Iain -3.6 2.2 -3.3 -5.6 “sebelum penilaian semula Deposit dan pinjaman sistem perbankan meningkat ...pada asas bulanan, M3 terus meningkat. .. . . .disebabkan terutamanya oleh kesan pengembangan operasi Kerajaan dan tuntutan ke atas sektor swasta yang /ebih tinggi Pada asas bulanan, jumlah deposit terus meningkat sebanyak RM2.3 bilion atau 0.5% pada bulan April. Peningkatan ini mencerminkan terutamanya simpanan yang lebih tinggi oleh individu dan perusahaan perniagaan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 4.1% pada akhir bulan April. � #$ � � � �&�/�-��1��� &2+2+(�� "!+�' � � �� "!,,�7 � � �� !+%�#�� +2�� 2�-��'.(&$ ��/+$�� ,�%= ��!= �'!= ��1&-'�� #�'%$ #(& '&, �� %,% #74 '( �� #> #�,'$ (', #'( 9�� %%( %%+ 74( �� ,�#44 7&# +4' 9�� ,�$+7 #�444 #�'7$ 6� ��� #%' % '7 <+-2�# �>3 � 7>?� >3 #> 3�� 3�� &�� !+%�#�� +2�� 2�-��'.(&$ ��/+$�� ,�%= ��!= �'!= <��&( /�� #�7%& &�$%, 4'7 /�� '�#() '%$ 44& 4#( /�� #+% %�,$% #�%%% /�� #�,&# &' 7,4 �� '��) #�'&4 '&, ',4 /�� #�,,4 #�+,7 #, /�� 9 &$4 77+ 7(# 6� ��� #%' % '7 <+-2�# �>3 � 7>?� >3 �� (�� +#�� Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Feb- Mai? APE Kenaikan dalam deposit ada/ah 752%’ZS“a?o7é%“,iZR€55ZZia”9 Kerajaan Perse\|'<utuan -1,620 184 643 perusahign pemiagaan Kerajaan Negerl 232 175 -68 Badan Berkanun“ 1.350 853 -158 Institusi Kewangan 228 -229 -758 Perusahaan Perniagaan 3,155 -741 956 Individu 3,097 1,555 1,670 Lain-Iain -126 -2 67 Jumlah 6,326 1,804 2,342 “Termasuk Kerajaan Tempatan. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Feb- Mal? APE Daripada segijenis, deposit yang Jenis /ebih tinggi ada/ah dalam deposit Deposit tetap 1,724 4,023 _567 permintaan, SPI dan tabungan mgtjsit Instrumen boleh maga 620 554 _5,l8 Deposit permintaan 192 -2,302 1,222 Deposit tabungan 1,341 46 735 Perjanjian beli balik (Repo) 1,645 643 635 Deposit mata wang asing 1,335 -1,937 -13 Deposit SPI -405 779 781 Lain-Iain -126 -2 67 Jumlah 6,326 1,804 2,342 Pinjaman yang diluluskan kekal tinggi pada RM9.6 bilion pada bulan April dan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat kepada RM33.7 bilion dan terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. 10 � ## � � �&�/�-�� 1��� %�2+-� &/�2�(�� "!74% �� &�, 0 �� , ' + #% #4 ��$# / �$# )��$% 5��$% !��$% ��$% "! � � �� #4 %$ %4 ,$ ,4 &$ "! � � �� -�� . �� -�� . �� -�� . ��2+2+(��>���2+�!�� -%�1�!�� 2&��&�/�-�� +�� �2+�!��&�/�-��'� ��$.!��!'&2&# ?>�37 ?>3�� ?>@�@ A>�?7 ?>?A7 ?>�3 �>�� >33� �>� @ >��A >@A �>3AA �>�@� �>� � �> � >�@3 �>�3� �>?�� > 7 >@�� >A@� >��? �>A � �>??� �> A ?>7� �>�7? �>@?� A>33 ?>� � * 4�$$$ #$�$$$ #4�$$$ %$�$$$ %4�$$$ ,$�$$$ ,4�$$$ &$�$$$ ��$# / �$# )��$% 5��$% !��$% ��$% "! �� 6� ��� +�� Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion 15 RM bilion Nov-01 l:IPenge\|uaran (skel kanan) \|:IPembayaran balik (skel kanan) -—Ke\|u\|usan (skel kiri) Dis-01 Jan—02 Feb-02 Mac—02 Apr-02 Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RM juta 40,000 35,000 — 30,000 — 6,474 25,000 — 5,212 20,000 W * 8,046 6,018 7.332 8,102 6,985 5,795 5,726 5,880 4,906 7 4,668 15,000 — 5'0“ 10,000 — 5’°°° 5:000 ’ 8,631 Nov—01 I Perkilangan CI Kredit penggunaan CI Lain-Iain 5.254 5,300 5,535 5,025 4,593 5.349 4,974 5,377 8,959 8,871 8,634 Dis—01 Jan—02 Feb-02 Mac—02 Apr-O2 40 35 30 25 20 IPerdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Elsektor harta benda yang luas Pengeluaran dan pembayaran balik pinjaman /ebih tinggi Pinjaman terus dikeluarkan kepada pe/bagai Sektor ekonomi Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan terus meningkat sebanyak RM752 juta pada bulan April. Peningkatan ini adalah disebabkan terutamanya oleh pinjaman yang lebih tinggi disalurkan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Sebaliknya, pinjaman kepada sektor perkilangan menurun disebabkan pembayaran balik pinjaman yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.3 % pada akhir bulan April. 11 � #% � �� 8�� /+-2�#� '�-%&�1�� -�2�2+&� '&�/�-�� 1��� &%�!&�� .2�#� (&($�-� '�!%�� 9� �� /�� 8�� '�%0 �� -�� !��C '�(0.� � � � � � � ��/+$�� #&! %+2�� ; �'!= �'!= �� (( #4& #%�%$+ �� %' '% #�,&7 �� ',+ (,7 '(�'#4 �� 7 &+ &�(#+ �� (+ ,4' ,+�#74 �� #�,%# #7& #7(�'%# �� , ��+� �� -�.-/ -�-0. /-�123 �� ,$& &7& #%�(## �� #%$ ,'+ ,4�%$( �� '&+ #�$&' 7,�,7( �� , ��+� �� 41/ /./ 1/�.4" �� 540 /- /�-". �� %#& &&# ,$�$&( 6� ��� ,,7 (% %$�7+# ��<+-2�#��&�/�-�� 7� >33A A� AA>� 3 #> 3�� 2� �� /�� -�� .� ��C �� !+%�#��%+2�� &($�-��!%��<+-2�#��&�/�-��1���� 2+-��&/�2�(��-��&�+$��$.!�� +�� Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor (RM juta) 2002 Pada akhir Perubahan bulanan bulan Mac Apr. Apr. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -88 154 12,209 Perlombongan dan kuari -26 62 1,347 Perkilangan 639 -837 68,615 Bekalan elektrik, gas dan air -7 49 4,819 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel -89 356 39,175 Sektor harta benda yang luas 1,321 174 178,621 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,019 1,150 91,428 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -304 474 12,811 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan 120 -369 35,208 Kredit penggunaan 649 1,046 73,378 yang mana: Pembelian kereta penumpang 749 909 49,073 Kad kredit -75 91 9,130 Pembelian sekuriti -214 -441 30,048 Lain-Iain 337 82 20,791 Jumlah Pinjaman" 2,337 752 477,023 ll oleh penghampiran angka. Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan Pinjaman yang be/um dijelaskan terus meningkat Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan PDS stabil Walaupun terdapat peningkatan dalam pinjaman yang belum dijelaskan, jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh Sektor swasta secara relatifnya tidak berubah pada bulan April. Ini mencerminkan penebusan bersih dalam pasaran PDS. Walau bagaimanapun, pada asas tahunan, ia meningkat sebanyak 6.2% pada akhir bulan April (akhir bulan Mac: 6.8%). 12 � #, � � � � �� %�!(&#�1��� &'�!.2�#&� �!&'� ��'�(�!��-. �2 �� "!#�+ � � �� 9� �� �� "!#�& � � �� "!#�# � � �� "!4$#�, �� !�� -%&�1��-�2�2+&�'&�/�-��(&($�-�'�!%�� (��+!&$&�#+$���()�($�� ; �'!= <��4�'!= ��; �'!= ��-%&�1��-�2�2+&�(&($�-�'�!%�� =7 7=� �=A �=? �=� � �� -#. %�, $�( '�4 &�' &�, �� $�% $�% $�( ,'�$ ,(�& <+-2�#�%��&��B � � � 4�=A 4�=? 4 = 7A=7 7 =� <+-2�#��7��C�� 7=A D =3 �=? �= G !�� /� �� 3 �� /� �� E�� !� 2� �� /�� /�� C �� �� : ��!$+-%+#�� $�#+�� !+%�#�� %&2&.� �� !(&#�1����&'�!.2�#� �!&'� ��(�!��. �2� 7� -%%,. -7+%. 4'+ 4'4 & #�+,( -4$#. %�&,+ #�$4+ #�,($ -#�$$$. -4$$. * 4$$ #�$$$ #�4$$ %�$$$ %�4$$ ,�$$$ )�� /�� )�� )�� -�� . �� -�/�. !��%$$% ��%$$% #> /�� -�� 2� �� /��. "! �� (�� Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) I-3erubahan \|5ertumbuhan tahunan 2002 2002 Mac Apr. Jan-Apr. Mac Apr. RM bilion % Pembiayaan melalui sistem perbankan 2.1 1.0 5.7 5.8 5.6 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 2.3 0.8 6.5 4.6 4.3 Pegangan sekuriti hutang swasta -0.2 0.2 -0.8 36.0 38.4 Jumlah baki PDS (2) -0.7 -0.8 -2.2 17.1 14.6 Jumlah (1) + (2) 1.7 4.3 6.8 6.2 Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal Iebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. Dana bersih yang diperolehi daripada pasaran modal adalah Iebih tinggi Dana bersih yang diperolehi daripada pasaran modal adalah Iebih tinggi sebanyak RM1.9 bilion pada bulan April. Ini berikutan peningkatan perolehan dana bersih daripada sektor swasta melalui penerbitan sekuriti hutang dan saham, masing—masing berjumlah RM1.4 bilion dan RM1.1 bilion. Sementara itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM501.3juta berikutan matangnya Sekuriti Kerajaan Malaysia. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1’ RMjuta 3,000 — _ Dana bersih yang 2,439 . . Z500 ’ dlperoleh dar/pada Z000 _ «sea pasaran modal adalah Iebih tin i 1500 _ 1.380 1,059 1,000 — 569 565 500 — 4 i (223) (1,000) — (792) Jumlah Dana Jumlah Sektor Jumlah Sektor Sektor Swasta Sektor Swasta Awam swasta (ekuiti) (PDS) El Mac-2002 I Apr—2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) 13 � #& :�� +!(�� #�-� �+�2�� +-'+! -��6. �� !�� /�� 6�� #�&�� ��&�� 7� �� !�� ,$ �� 9�� 6 -�6�@ 29. � �� 7+,�++ �� -H40 �� !��.� �� "!44#�(, � � �� -H'�'0 �� !��.� �� &(+�& �� -%(#�& �� !��.� �� !� � ��6 �� %# !� � �6�@ 29 � �� 7(#�7% �� -#�40 �� . �� "!4&4 � � �� -#�%0 �� .� �� %7,�,# �� !�($�(&�� (��!'&2&# +$ +% +& +' +( #$$ #$% #$& #$' #$( ##$ % + ! � � # � � � % � � � , � � � & � � � 4 � � � ( � � � + � � � # $ � � � # # � � � # % � � � # 4 � � � # ' � � � # 7 � � � # ( � � � # + � � � % % � � � % , � � � % & � � � % 4 � � � % ' � � � % + � � � , $ � � � # ! � % ! � , ! � ' ! � 7 ! � ( ! � + ! � # $ ! � # , ! � # & ! � # 4 ! � # ' ! � # 7 ! � % $ ! � % # ! � @ �� ; � � � E 7 � � ��F� /�� )�� :�� 39 ��/�I ��8�9#� �� 29 Mac 2002=100 Harga saham di Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) terus menunjukkan aliran meningkat pada bulan April dengan bertambahnya bukti mengenai peningkatan prospek ekonomi Malaysia dan peningkatan minat pelabur asing. Dalam tempoh tersebut, dua agensi penarafan antarabangsa, iaitu Moody’s Investors Services dan Fitch Ratings telah meminda taraf prospek ekonomi Malaysia kepada positif daripada stabil. Pada 30 April, lndeks Komposit BSKL (KLSE Cl) ditutup pada 793.99 mata (+5% sejak akhir bulan Mac), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM551.83 bilion (+6.6% sejak akhir bulan Mac). Purata urusniga pasaran meningkat dengan ketara kepada 489.4 juta unit (281.4 juta unit pada bulan Mac). Prestasi lndeks Terpilih 110 Hang Seng 108 — KLSE Cl menurun sedikit pada bu/an Mei 106 - 104 — 102 ’ NASDAQ 100 Dow J 98 — 96 — 94 i Singapore STI 92— 90 Sehingga kini pada bulan Mei, BSKL mula merosot disebabkan oleh aktiviti pengambilan untung. Pada 21 Mei, KLSE Cl ditutup pada 781.72 mata (-1.5% sejak akhir bulan April) dengan permodalan pasaran sebanyak RM545 bilion (-1.2% sejak akhir bulan April). Purata urus niaga harian pasaran pula adalah sebanyak 273.31 juta unit. 14 � #4 �� &G�%� ��$�!�%��(�� %�!(&#� �� "!#%&�&# � � �� ?,%�7& � � �� ,$ �� %$$% �� "!#%&�&4 � � �� ?,%�74 � � �� #4 !� %$$%� �� � �� E�� #4 !� %$$% �� 4�4 �� 4 �� &G�%��$�!�%��(�� !(&#� �'� ��#&!�$�-'.#� $�$ 4�$ #$�$ #4�$ %$�$ %4�$ ,$�$ ,4�$ &$�$ � � � $ $ ! � * $ $ ) � � $ $ ) � � $ $ 1 � � $ $ � � � $ $ 1 � �* $ $ � � $ $ / � $ $ ) � � $ # 5 � � $ # ! � � $ # � � � $ # ! � * $ # ) � � $ # ) � � $ # 1 � � $ # � � � �� $ # 1 � �� $ # � � � $ # / � � �* $ # ) � � $ $ 5 � � $ % ! � � $ % � � � $ % # 4 ! � $ % $�$ #�$ %�$ ,�$ &�$ 4�$ '�$ 7�$ " E�� -� � . 9�� -��. " E�� -��. ��? � � �� >�� 4�4 �� ?,%�7� 4 �� Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM berjumlah sebanyak RM124.41 bilion atau AS$32.74 bilion pada 30 April 2002 dan meningkat Iagi kepada RM124.45 bilion atau AS$32.75 bilion pada 15 Mei 2002. Aliran masuk perolehan eksport yang berterusan dan aliran masuk bersih pelaburan adalah Iebih daripada memadai untuk membiayai pembayaran balik pinjaman Iuar negeri dan bayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Sebahagian besar daripada pembayaran balik pinjaman ini adalah merupakan prabayaran kepada pinjaman—pinjaman Iuar negeri yang Iebih mahal. Pembayaran balik berkenaan telah menghasilkan pengurangan dalam hutang Iuar negeri sektor swasta. Paras rizab pada 15 Mei 2002 adalah mencukupi untuk membiayai 5.5 bulan import tertangguh dan adalah 5 kali hutang Iuar negeri jangka pendek. Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bilion (pada akhir tempoh) Bulan/Kali 40.0 W — 7.0 AS$32.7b 35.0 -- 30.0 —— 25.0 —— 20.0 —— 15.0 —— 10.0 -- 5.0 —— 0.0 — Jan 00 Feb 02 Mac-O2 Apr 02 15 Mel 02 Z Rizab (kiri) jlmport tertangguh (kanan) -I-Rizab berbanding hutang Iuar negara jangka pendek (kanan) l Sistem perbankan tetap kukuh Sistem perbankan kekal kukuh dalam bulan April dengan kedudukan modal dan nisbah pinjaman tidak berbayar berada pada tahap sebelumnya. 15 � #' �� + +��)����&($�-��!%�� 7@@?� 7@@@� �� 7� �� &(=� �&(=� �&(=� <+�=� �&(=� ��;� �'!=� �. �2� �� -0. (�7 #$�# #$�7 #$�4 #$�( #$�7 #$�( "82" -0. ##�( #%�4 #%�4 #%�' #%�( #%�4 #%�4 ��%�!(&#��2�(&"&��(&��4%+2�� -0. (�# '�& '�, (�$ (�# (�% (�% � �� -"! ��. ,#�'74 %,�(&+ %&�7$$ ,%�%+% ,%�774 ,,�4,4 ,,�4&' ��!+�$+�� -�<+-2�#� '&�/�-�� %�!(&#��4%+2��>�:� %�$ #�+ #�+ #�+ #�+ #�+ #�+ :�� ; ��-///�� #�� &($�-��!%�� + +��. �2 ( + #$ ## #% #, #& / � + ( ! � � + + ) � � + + � � � + + / � + + ! � � $ $ ) � � $ $ � � � $ $ / � $ $ ! � � $ # ) � � $ # � � � $ # / � $ # ! � �* $ % �:� "82" !�� J�� &($�-��!%�� !(&#� ��!+�$+��- $ #$ %$ ,$ &$ � � � + ( / � + ( ! � � + + ) � � + + � � � + + / � + + ! � � $ $ ) � � $ $ � � � $ $ / � $ $ ! � � $ # ) � � $ # � � � $ # / � $ # ! � �* $ % $ % & ' ( #$ �� 6 �� 6 �� 6 �� -"! �. �� 6 -0. ��<9�� -2�0=� %�� 3�2=� Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 Dis. Dis. Dis. Jun. Dis Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 Peruntukan amIJum\|ah pinjaman bersih (6_bulan’ %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam (%) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 14 13 — 12 — ...RWCR kekal pada 11 _ tahap 12.5% _____ ‘ﬂ--H’--‘i‘ ~ —,n_-ﬂ-‘—‘ 1o— , ‘-‘ ’ "‘ I 9 7 " N — I I 8 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 S S ‘S 8 _Q Q :': 6. _§ :5 1': 5. i) <5 é :5. Q g 0 2 3» 8 0 § -3: 8 0 § 8 8 D 2 RWCR - - - Modal Utama Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) 40 30— 20— ——4 10— 2 -—I-u»"-—=—.‘- ’ OOLX>O)O‘.vO303C>OOO\—\—\—\—C\\| °.’°.’°?°.°°?°?°.C."?‘3.‘C.’C.’C."?°.‘ 8 -8 8 § 8 -9 8 8 8 -8 8 S 8 -8 5 wD§_,mD§_,mD§_,mD§ PeruntukanAm NPL Bersih - - - - --Nisbah NPLBersih ...nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal pada 8.2% 16 � #7 � � � �� /�� �� /�� /�� "!&7�74 � � �� !�� %$$%� "!&7�7% � � �� -++�+0. �� %$$%� �� "!%(�%7 � � �� -� �� .� �� 440� /�� "!%(�%7 � � �� /�� "!#4�7 � � �� ,# !�� %$$%� "!#$�+7 � � �� "!#%�' � � �� �� !�� -��!�. �� /�� "!(�% � � �� � �� %& �� "!,%&�& �� 44�(++�4&% �� �� #+ 5�� %$$%� /�� '&& �� /�� 4,, �� (,0� �� "!(++�4 �� /�� "!%�# � � �� %$$%� � �� 2/"2 �� ( �� "!#'�( � � �� Kini, tumpuan Danaharta adalah kepada pelaksanaan strategi pemulihan hutang—hutang tidak berbayar di bawah pengurusannya. Daripada jumlah hak pinjaman yang diambil alih oleh Danaharta sebanyak RM47.75 bilion, pada akhir Mac 2002, RM47.72 bilion (99.9%) telahpun dipulihkan. Baki yang tinggal dijangka akan disusun semula sepenuhnya menjelang akhir 2002. Kutipan balik pinjaman tidak berbayar yang telah dipulihkan, sama ada dengan cara disusun semula atau diberi kelulusan untuk penyusunan semula, adalah dijangkakan berjumlah sebanyak RM28.27 bilion (tidak termasuk pinjaman mungkir), menghasilkan purata kadar kutipan balik sebanyak 55%. Daripada jumlah RM28.27 bilion, Danaharta telah menerima aset bernilai RM15.7 bilion dalam bentuk empat kumpulan aset utama iaitu wang tunai, pinjaman yang telah disusun semula, sekuriti dan hartanah. Pada 31 Mac 2002, RM10.97 bilion telah ditukarkan kepada wang tunai manakala bakinya selanjutnya akan ditukarkan kepada wang tunai kelak. Baki selebihnya sebanyak RM12.6 bilion sedang menunggu untuk diselesaikan melalui strategi pemulihan masing—masing. Berhubung dengan pinjaman tidak berbayar Bank Bumiputra Malaysia Berhad (BBMB) dan Kumpulan Sime Bank yang diuruskan oleh Danaharta, jumlah kutipan balik sebanyak RM8.2 bilion telah diagih—agihkan dalam bentuk wang tunai. Bagi institusi perbankan yang lain, jumlah kutipan balik yang diagihkan kepada 24 buah institusi perbankan berjumlah RM324.4 juta dalam bentuk wang tunai dan 55,899,542 unit dalam bentuk unit—unit sekuriti. Setakat 19 Februari 2002, Danaharta telah menawarkan sebanyak 644 buah hartanah kepada pasaran. Daripada jumlah ini, 533 buah, atau Iebih kurang 83%, telah dijual dengan hasil sebanyak RM899.5 juta. Suntikan modal oleh Danamodal ke dalam institusi perbankan kekal pada RM2.1 bilion pada akhir April 2002. Bilangan kes yang masih belum diselesaikan oleh CDRC kekal sebanyak 8 kes dengan jumlah pinjaman bernilai RM16.8 bilion. 17 � #( �$�$&($&��(4��(�F��F�(�$��$�3��'!&2� �� <+-2�#� #+$��B�� /+$�� &2����(� �&$�!&-�� A>� ?A� �&$�!&��%�2&�� &$.2�� #$�'$' %4 �&'&� �#��#�!$�� %�&7$ ## ��(�1��� &�� 2&��.2�#�F��F� � >��? �7� ��2�(�&� &!+-+(�� 3A>AA7 3� �� 23�4-1 21� (�� /�.04 -/� �2+-� &(�2�(�&�� 7�>A@A ?� :�3�� !�� %( !� %$$% Statistik kes-kes CDRC setakat 30 April 2002 Termasuk institusi bukan bank dan Iuar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Mei 2002 Jumlah Bilangan kes hutang* (RM juta) Diterima 67,644 87 Ditarik baliklditolak 10,606 25 Dipindahkan ke Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan oleh CDRC 54,568 51 Selesai dirumuskan 37,771 43 Selesai dilaksanakan 28, 714 24 Da/am pelaksanaan 9,057 19 Belum diselesaikan 16,797 8 18 � #+ � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��!����5$�-��)���� !%�� ;� �� '!&2� �� -"! � � ��. -0. -"! � � ��. -0. � �� !�� 8�� E�� &$�+ &�' &$�( &�+ !# (#�' #%�, (%�% #,�& !% ,'+�' '�# ,7#�+ 4�' !, &(#�% '�# &(,�' 4�+ � �� )�� &((�% &�4 &+$�4 &�# )�� -�� 2� �� /��. &7'�, &�' &77�$ &�, )�� -� �� 2� �� /��. &#4�7 &�4 &#&�# ,�( �� �� -0. (4�# (&�& � �� #$�7 +�' �� ,%�& ,,�7 �� !�� " � �� -"82". -0. #%�4 #%�4 �6 �� C �� '�� -0. (�% (�% " E�� ! -�� . � � " E�� "! -� � ��. #%&�& #%&�& " E�� /�� -� � ��. ,%�7 ,%�7 � �� 4�4 4�4 �� 5�� K�� L �� C #�� ,�� %�7& K%�(4L ,�%& K%�('L %�7' K%�77L ,�%# K%�+#L (�� ,� -5� �� "5� �� ,�%$ K,�%$L ,�%# K,�%#L ,�%$ K,�%$L ,�%# K,�%#L �6" �� '�,+ K'�,+L�� '�,+ K'�,+L� :�� 9�� :�� -9:�. -%$$$B#$$. #$,�, %�# #$,�% #�+ 9�� :�� -9:�". #+(+B#$$. #%'�# $�' �� " � � �� !�� 3�� -�� . @�� ,�,#%4 ,�&,&' �� 4�&#&' 4�4,+4 /�� %�$'%& %�#$$, #$$ A�� )�� %�('#& %�+7#$ #$$ �� 3�� (�7,4' (�7(+% #$$ �� 5 � � �� 7�&&(# 7�4##7 #$$ "�� 9�� $�$,(7 $�$&$( #$$ 8�� $�%(7& $�%+,( �� !�� /�� C �� -"! � � ��. �� -"! � � ��. $�( $�' $�4 %�& � 9�� 6 -�� *��. 74'�#$ 7+,�++ �� 6 -"! �. -�� . 4#7�(4 44#�(, � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Mac 2002 April 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.9 4.6 40.8 4.9 M1 81.6 12.3 82.2 13.4 M2 369.6 6.1 371.9 5.6 M3 481.2 6.1 483.6 5.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 488.2 4.5 490.5 4.1 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual 476.3 4.6 477.0 4.3 kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang 415.7 4.5 414.1 3.8 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.1 84.4 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.7 9.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 32.4 33.7 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Ber\Najaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.2 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 124.4 124.4 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 32.7 32.7 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.5 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 2.74 [2.85] 2.76 [2.77] 3-bulan 3.24 [2.86] 3.21 [2.91] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bu/an 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] 3-bulan 3.21 [3.21] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.3 2.1 103.2 1.9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 126.1 0.6 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3125 3.4346 Paun Sterling 5.4146 5.5395 Dolar Singapura 2.0624 2.1003 100 Yen Jepun 2.8614 2.9710 100 Baht Thai 8.7356 8.7892 100 Peso Filipina 7.4481 7.5117 100 Rupiah Indonesia 0.0387 0.0408 100 Won Korea 0.2874 0.2938 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi o\|eh: sektor awam (RM bilion) -0.8 -0.5 sektor swasta (RM bilion) 0.6 2.4 Indeks Komposit BSKL (akhir—tempoh) 756.10 793.99 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 517.85 551.83	Press Release
26 Mei 2004	Pernyataan Dasar Monetari	https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-91	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-91&languageId=ms_MY	Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 26 Mei 2004 26 Mei 2004 Ekonomi Malaysia berkembang sebanyak 7.6% pada suku pertama tahun 2004. Pertumbuhan ekonomi yang kukuh disokong oleh peningkatan permintaan sektor swasta yang lebih pesat yang didorong oleh permintaan penggunaan dan pelaburan, serta pertumbuhan eksport yang lebih memberangsangkan berikutan perkembangan yang mapan dalam aktiviti ekonomi global. Prospek masa hadapan ekonomi Malaysia kekal menggalakkan. Perkembangan permintaan agregat domestik yang mapan dijangka terus diperkukuh oleh prestasi sektor eksport yang mantap. Di dalam negeri, keyakinan pengguna dan pelabur yang semakin meningkat serta pendapatan isi rumah dan sektor korporat yang semakin baik menandakan bahawa peningkatan dalam permintaan sektor swasta dapat dikekalkan. Inflasi terus kekal rendah. Kadar inflasi, seperti yang diukur melalui Indeks Harga Pengguna, meningkat pada kadar 1% dalam tempoh empat bulan pertama tahun 2004. Tekanan harga dalam negeri dijangka kekal rendah, berikutan pemulihan aktiviti pelaburan swasta yang dicerminkan oleh pengembangan kapasiti dalam sektor-sektor yang mengalami pertumbuhan yang tinggi. Yang penting, produktiviti yang lebih tinggi menyokong pertumbuhan dalam upah benar. Persaingan juga telah menyederhanakan tekanan harga. Asas ekonomi yang kukuh akan terus memberi fleksibiliti untuk dasar monetari menyokong aktiviti ekonomi yang lebih kukuh, tanpa mewujudkan tekanan inflasi. Kadar faedah berupaya untuk kekal rendah pada masa hadapan bagi menyokong momentum pertumbuhan. Dengan itu, kadar dasar semalaman (KDS) kekal tidak berubah pada kadar 2.70%. Bank Negara Malaysia 26 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
21 Mei 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2004	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-14-mei-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-14-mei-2004&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 21 Mei 2004 21 Mei 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM1.8 bilion atau AS$0.5 bilion kepada RM204.7 bilion atau US$53.9 bilion pada 14 Mei 2004. Peningkatan rizab telah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan ekport yang berkekalan, pengambilan pinjaman luar negeri oleh sektor swasta dan aliran masuk dana portfolio dan pelaburan langsung asing yang berterusan. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan dan penghantaran pulang dividen. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 7.6 bulan import tertangguh dan adalah 5.5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (14 May 2004) Bank Negara Malaysia 21 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
21 Mei 2004	Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka	https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-ketiga-bon-simpanan-merdeka	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-ketiga-bon-simpanan-merdeka&languageId=ms_MY	Reading: Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Share: Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 21 Mei 2004 21 Mei 2004 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan terbitan ketiga Bon Simpanan Merdeka berjumlah RM500 juta pada 1 Julai 2004. Terbitan ini adalah yang ketiga daripada lapan terbitan dari tahun 2004 hingga 2005. Bon Simpanan Merdeka diterbitkan berasaskan prinsip Syariah. Bon ini merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota Tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan sewaktu tempoh jualan yang akan bermula dari 3 hingga 17 Jun 2004. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi kelonggaran untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di 03-2690 7276, 03- 2690 7225 atau 03-2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti berikut: Ciri-ciri Utama Bon Simpanan Merdeka Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2004 dan 2005. Tarikh terbitan ketiga pada 1 Julai 2004. Terbitan seterusnya dalam tahun 2004 adalah pada 1 Oktober. Terbitan bagi tahun 2005 akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan ketiga ialah RM500 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara secara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), tanpa mengira umur dan tidak bekerja sepenuh masa. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang ketiga ialah dari 3 hingga 17 Jun 2004. Jualan bagi terbitan keempat akan bermula pada 1 September 2004. Tempoh jualan akan dimaklumkan kemudian. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) BerhadBank Negara Malaysia 21 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
06 Mei 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 30 April 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-april-2004	null	null	null	null	null
30 Apr 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mac 2004	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mac-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mac-2004&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mac 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mac 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 30 April 2004 30 Apr 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Mac 2004 adalah sebanyak AS$51,346.5 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$50,703 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$643.5 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$856 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$382 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Mac 2004 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
28 Apr 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-mac.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 28 April 2004 28 Apr 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Mac 2004 Bank Negara Malaysia 28 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Q1_bm.doc Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2003 Pertumbuhan suku pertama dalam jangkaan… Ekonomi Malaysia terus berdaya tahan meskipun persekitaran luar negeri memperlihatkan keadaan ketidakpastian yang meningkat dan kesan wabak SARS terhadap ekonomi serantau pada akhir suku pertama. Pertumbuhan KDNK benar pada suku pertama 2003 adalah dalam jangkaan. Kegiatan ekonomi berkembang pada kadar tahunan 4% berbanding 1.3% pada tempoh yang sama tahun 2002. Pengembangan tersebut adalah positif dan merangkumi kesemua sektor. 2. Pertumbuhan pada suku pertama disokong terutamanya oleh permintaan dalam negeri, hasil daripada perbelanjaan sektor awam yang lebih tinggi. Prestasi eksport di beberapa sektor terus kukuh, seterusnya memperkukuhkan permintaan dalam negeri. Pengembangan agregat monetari terutamanya M1 mencerminkan permintaan dalam negeri yang kukuh. Pertumbuhan berian pinjaman bank yang berterusan dan peningkatan yang lebih menggalakkan dapat dilihat menerusi pinjaman kepada perniagaan kecil. 3. Gabungan dasar fiskal dan monetari yang akomodatif, inflasi yang rendah, pasaran kerja yang stabil serta harga komoditi yang lebih tinggi merupakan faktor yang menyokong permintaan dalam negeri pada suku pertama. Permintaan dalam negeri didorong oleh perbelanjaan sektor awam bagi emolumen serta bekalan dan perkhidmatan yang lebih tinggi. Perbelanjaan penggunaan swasta turut memperlihatkan arah aliran yang PEN : 05/03/55 (BN) Embargo : Tidak boleh diterbitkan atau disiarkan sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 28 Mei 2003 2 berdaya tahan, disokong oleh promosi yang meluas oleh pihak peruncit, pertumbuhan pendapatan boleh guna yang mapan serta keyakinan pengguna yang positif. Salah satu faktor yang penting ialah pertumbuhan positif yang berterusan dalam pembentukan modal tetap kasar. Pelaburan sektor awam yang lebih besar diperuntukkan kepada pendidikan, kesihatan dan pembangunan infrastruktur. Penunjuk yang bersifat pandang ke hadapan seperti Indeks Keadaan Perniagaan MIER yang mengandungi tempahan dan jangkaan pengeluaran, di samping kadar kelulusan pinjaman bank yang tinggi menunjukkan bahawa kegiatan pelaburan akan pulih apabila keadaan ketidakpastian reda. Pertumbuhan mapan di kesemua sektor ekonomi 4. Pertumbuhan pada suku pertama memperlihatkan perkembangan berterusan di kesemua sektor dengan sektor perkilangan dan perkhidmatan menjadi pendorong utama. Sektor perkilangan berkembang sebanyak 5.2%, disokong oleh pertumbuhan industri berorientasikan dalam negeri yang lebih kukuh serta pengembangan industri berorientasikan eksport. Ini dicerminkan oleh kadar penggunaan kapasiti yang lebih tinggi di sektor perkilangan sebanyak 82%. Industri berorientasikan eksport dan dalam negeri masing- masing beroperasi pada tahap 83% dan 80%. 5. Sektor perkhidmatan secara keseluruhan terus mencatat pertumbuhan yang secara relatifnya kukuh sebanyak 4%, disokong oleh permintaan dalam negeri dan kegiatan berkaitan perdagangan sejajar dengan pengembangan eksport yang mapan. Sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi khususnya mencatat pertumbuhan yang mantap, didorong oleh pengembangan yang kukuh di sektor telekomunikasi serta peningkatan yang memberangsangkan bagi kegiatan pelabuhan dan yang berkait dengan perdagangan. Di samping itu, sektor pemborong, perdagangan runcit, restoran dan hotel menunjukkan prestasi yang lebih baik disokong oleh permintaan dalam negeri. 3 6. Kegiatan sektor pembinaan berkembang sebanyak 1.2%, disokong oleh projek sektor awam dan permintaan untuk rumah kediaman yang berterusan ketika keadaan pekerja di sektor tersebut bertambah baik. Kedatangan semula pekerja asing meningkatkan kepesatan kegiatan pembinaan. Pengeluaran di sektor perlombongan terus meningkat, didorong terutamanya oleh peningkatan pengeluaran gas asli dengan bermulanya operasi loji MLNG 3 pada bulan Mac serta pertumbuhan yang berterusan dalam pengeluaran minyak mentah. Sementara itu, sektor pertanian terus mencatat pertumbuhan yang positif meskipun pengeluaran minyak sawit mentah semakin lemah. Sektor ini disokong oleh pengeluaran yang lebih tinggi bagi komoditi utama lain seperti getah, kayu balak dan koko dalam keadaan harga yang menggalakkan dan permintaan luar negeri yang kukuh. Inflasi kekal rendah sementara pasaran buruh terus stabil 7. Purata kenaikan tahunan Indeks Harga Pengguna (IHP) adalah sebanyak 1.6% pada dua bulan pertama tahun 2003 tetapi menyederhana kepada 0.7% pada bulan Mac. Ini disebabkan berakhirnya kesan pelaksanaan tarif perkhidmatan telefon yang lebih tinggi pada bulan Mac 2002. 8. Secara keseluruhannya, keadaan pasaran buruh terus stabil pada suku pertama. Oleh sebab majikan menjangka kelembapan adalah bersifat sementara dan mengikut kitaran, tahap pemberhentian pekerja dan langkah- langkah pengurangan kos yang lain semakin kurang. Produktiviti meningkat dengan pertumbuhan jualan benar tahunan bagi setiap pekerja mengatasi pertumbuhan upah benar pada suku pertama. Kedudukan sektor luar negeri kekal berdaya tahan 9. Lebihan dagangan adalah lebih besar sebanyak RM17.5 bilion pada suku pertama. Prestasi eksport kekal kukuh walaupun sederhana, disokong oleh peningkatan permintaan global terhadap separa konduktor. Eksport kasar meningkat sebanyak 7.8%, mencerminkan pertumbuhan eksport 4 barangan perkilangan, pertanian dan galian. Sejajar dengan permintaan global yang kukuh, eksport separa konduktor dan minyak sawit amat memberangsangkan. Walaupun jumlah eksport minyak mentah Malaysia stabil, perolehan eksport yang lebih tinggi mencerminkan harga minyak yang lebih tinggi kesan daripada peperangan. Pertumbuhan import menyederhana kepada 2.4% disebabkan terutamanya oleh peningkatan import yang lebih perlahan bagi barangan pengantara. Mencerminkan kekukuhan penggunaan swasta yang masih mapan, import barangan penggunaan meningkat sebanyak 6.9%, sementara import barangan pelaburan tidak termasuk import lumpy meningkat sebanyak 0.7%. 10. Ketibaan pelancong kekal menggalakkan iaitu sebanyak 2.9 juta orang pada suku pertama walaupun risiko geopolitik semakin ketara. Jumlah ketibaan pelancong dapat dikekalkan dengan purata ketibaan sebanyak satu juta orang setiap bulan, tetapi merosot kepada 0.8 juta orang pada bulan Mac disebabkan terutamanya oleh penularan wabak SARS. Kesan SARS, setelah nasihat perjalanan Pertubuhan Kesihatan Sedunia (WHO) dikeluarkan mulai pertengahan Mac, lebih tertumpu di kalangan pelancong dari Singapura dan Hong Kong. Kesan SARS ke atas industri pelancongan dijangka semakin kurang pada separuh kedua tahun 2003. 11. Berdasarkan Sistem Laporan Imbangan Pembayaran berasaskan Tunai, aliran masuk kasar pelaburan langsung asing (FDI) dalam bentuk ekuiti langsung dan pinjaman antara syarikat (tidak termasuk perolehan tertangguh) meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada suku pertama 2003. Dari segi komposisi, pinjaman antara syarikat mencakupi bahagian yang penting daripada aliran masuk kasar FDI pada suku pertama. Kira-kira 60% daripada jumlah pinjaman diterima oleh sebuah syarikat multinasional (MNC) daripada syarikat sekutunya melalui operasi pusat perbendaharaannya di Malaysia. Aliran masuk ekuiti langsung terus disalurkan ke sektor perkilangan serta minyak dan gas. Aliran keluar FDI pada suku pertama mencerminkan terutamanya pembayaran balik pinjaman jangka pendek antara syarikat yang lebih tinggi serta pembayaran untuk mengambil alih kepentingan asing di sektor gas. Setelah mengambil kira aliran keluar kasar, FDI mencatat aliran 5 keluar bersih sebanyak RM3.4 bilion. Memandangkan aliran keluar bertujuan terutamanya untuk membiayai pertukaran hak milik kepentingan perniagaan daripada bukan pemastautin kepada pemastautin, aliran FDI tersebut tidak memberi kesan buruk terhadap kegiatan ekonomi di Malaysia. Sementara itu, pelaburan luar negeri bersih mencatat aliran keluar yang lebih rendah sebanyak RM0.8 bilion (S4 2002: -RM2.1 bilion), dengan pelaburan terutamanya di sektor minyak dan gas serta pembuatan bahagian komponen komposit bagi industri aeroangkasa. Aliran keluar pelaburan portfolio adalah lebih rendah berjumlah RM0.4 bilion pada suku pertama. Rizab terus meningkat 12. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM132.6 bilion atau AS$34.9 bilion pada akhir Mac 2003. Paras rizab turut mengambil kira pelarasan suku tahunan keuntungan penilaian semula pertukaran asing yang belum terealisasi berjumlah AS$211 juta. Mencerminkan asas ekonomi yang kekal kukuh, rizab antarabangsa bersih terus meningkat kepada RM138.1 bilion atau AS$36.3 bilion pada 13 Mei 2003. Paras rizab adalah mencukupi untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan 4.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Hutang luar negeri terkawal 13. Kedudukan jumlah hutang luar negeri Malaysia stabil pada RM186.8 bilion (AS$49.1 bilion) pada akhir Mac 2003, bersamaan 52.9% daripada KNK. Walaupun pinjaman luar negeri jangka sederhana dan panjang meningkat sedikit, jumlah hutang luar negeri jangka pendek berkurang kepada RM30.9 bilion atau AS$8.1 bilion. Hutang jangka pendek yang lebih rendah mencerminkan penurunan dalam kredit pusingan sektor swasta bukan bank disebabkan terutamanya oleh pembayaran balik kemudahan pinjaman tersebut oleh beberapa buah syarikat utama. Pada akhir bulan Mac, hutang jangka pendek hanya mencakupi 16.5% daripada jumlah hutang luar negeri, iaitu antara yang terendah di rantau ini. 6 Kedudukan fiskal terus berkembang 14. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan terus berkembang pada suku pertama, disebabkan terutamanya oleh perbelanjaan pembangunan bagi program sosial dan ekonomi yang nyata lebih tinggi. Kesannya, Kerajaan Persekutuan mencatat defisit keseluruhan yang lebih besar sebanyak RM4.7 bilion pada suku pertama. Namun demikian, hutang yang belum dijelaskan oleh Kerajaan Persekutuan dapat dibendung pada tahap 45.9% daripada KDNK (45.6% daripada KDNK pada akhir 2002). Paras hutang ini terus terkawal dengan hutang dalam negeri mencakupi sebanyak 78% daripada jumlah hutang keseluruhan. Dasar monetari akomodatif terus menyokong permintaan dalam negeri 15. Dasar monetari kekal akomodatif bagi menyokong kegiatan ekonomi dalam negeri pada suku pertama. Kadar antara bank dan runcit kekal rendah dan stabil sementara mudah tunai kekal lega. Sejajar dengan kegiatan ekonomi yang terus berkembang, ketiga-tiga agregat monetari iaitu M1, M2 dan M3 masing-masing juga berkembang sebanyak 8.4%, 5.7% dan 6.8% pada akhir bulan Mac. Peningkatan yang kukuh dalam M1 mencerminkan permintaan yang mapan bagi baki urus niaga. Ini selaras dengan peningkatan yang mapan dalam penggunaan swasta. 16. Pertumbuhan agregat monetari adalah disebabkan terutamanya oleh kegiatan pembiayaan sektor swasta yang mapan pada suku pertama. Jumlah pembiayaan kasar melalui sistem perbankan dan pasaran modal berkembang pada kadar tahunan 12.2%. Pada suku pertama, kegiatan pinjaman bank kekal kukuh dengan pengeluaran pinjaman berjumlah RM100.4 bilion. Dua penunjuk pelopor iaitu permohonan dan kelulusan pinjaman meningkat masing-masing sebanyak 14.4% dan 14.1%. Perkembangan yang menggalakkan pada suku pertama ditunjukkan oleh pinjaman yang belum dijelaskan oleh industri kecil dan sederhana (IKS) yang terus meningkat sebanyak RM2.1 bilion. Sementara itu, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.1 bilion pada suku pertama atau 7 3.2% pada akhir bulan Mac 2003. Pada bulan April, pinjaman dan deposit terus meningkat. Kesannya, nisbah pinjaman-deposit termasuk pegangan sekuriti swasta oleh sistem perbankan berada pada tahap 93.7% pada akhir bulan April. 17. Jumlah dana yang diperoleh di pasaran modal adalah lebih tinggi pada suku pertama. Dana bersih yang diperoleh oleh sektor awam melalui terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (SKM) berjumlah RM20.3 bilion. Dana bersih yang diperoleh oleh sektor swasta pula berjumlah RM15.8 bilion, terutamanya diperoleh melalui sekuriti hutang swasta bagi tujuan pembiayaan semula dan penstrukturan semula hutang. Sektor perbankan mempamerkan peningkatan daya tahan 18. Permodalan perbankan terus kukuh dengan meningkatnya kualiti aset dan keuntungan. Nisbah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih (klasifikasi 6- bulan) terus menyederhana kepada 7% pada akhir Mac, manakala nisbah NPL (klasifikasi 3-bulan) menurun di bawah paras 10%, iaitu penurunan untuk kali pertama semenjak berlakunya krisis Asia. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras terus meningkat masing-masing kepada 13.1% dan 10.9% pada akhir bulan Mac 2003. 19. Danaharta meneruskan usaha-usaha pemulihan untuk memaksimumkan nilai kutipan daripada NPL dengan kadar kutipan dijangka sebanyak 56% (48% bagi pinjaman diperoleh dan 63% bagi pinjaman terurus). Jumlah kutipan Danaharta sehingga kini bernilai RM20.3 bilion pada akhir tahun 2002, iaitu merupakan 69% daripada jumlah keseluruhan yang dijangka dapat dipulihkan daripada portfolionya. Danaharta juga mengagihkan lebihan kutipan sebanyak RM371.1 juta dalam bentuk tunai dan 55,899,542 unit sekuriti kepada 30 buah institusi kewangan sehingga akhir tahun 2002. Penaikan taraf Bankcard berjaya dilaksanakan sepenuhnya 20. Perkembangan penting pada suku pertama adalah kejayaan sepenuhnya proses menaikkan taraf Bankcard oleh MEPS dan institusi kewangan tempatan. Pelancaran rasmi Bankcard pada 28 Februari 2003 menandakan kejayaan pelaksanaan salah satu daripada dua jenis penyelesaian kad pintar di bawah Aplikasi Perdana Kad Pelbagai Guna yang merupakan salah satu daripada tujuh Aplikasi Perdana Koridor Raya Multimedia. Pada akhir bulan Mac 2003, lebih daripada 1.74 juta Bankcard telah dikeluarkan. Institusi perbankan juga sedang berusaha menaikkan taraf ATM untuk melaksanakan penambahan nilai MEPS Cash yang dijangka siap pada akhir suku kedua. Aplikasi ATM dan MEPS Cash adalah sebahagian daripada ciri Mykad yang dikeluarkan oleh Jabatan Pendaftaran Negara. 21. Bank Negara Malaysia juga mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan kefahaman pengguna dan menggalakkan penggunaan kad kredit yang berhemat. Dalam hal ini, Bank Negara telah mengeluarkan satu garis panduan mengenai operasi kad kredit pada 18 Mac dengan pengeluar- pengeluar kad kredit diberi tempoh selama enam bulan untuk menyesuaikan sistem yang perlu dan memastikan sistem tersebut memenuhi syarat. Garis panduan baru ini menetapkan keperluan minimum operasi kad kredit yang menggantikan garis panduan yang dikeluarkan sebelum ini. Garis panduan baru ini juga merangkumi bidang-bidang baru seperti keperluan pinjaman yang berhemat, penggunaan kad kredit dalam kegiatan yang melanggar undang-undang, tanggungan pemegang kad tambahan, tanggungan bagi kad kredit yang hilang atau dicuri serta meletakkan tumpuan tambahan kepada kesedaran pengguna dan program pendidikan. Prospek jangka masa terdekat kekal menggalakkan 22. Dalam melangkah ke hadapan, prospek ekonomi Malaysia dijangka bertambah kukuh pada separuh kedua tahun 2003. Di sektor luar negeri, ramalan ekonomi negara-negara perindustrian utama umumnya dan Amerika 9 Syarikat (AS) khususnya adalah bertambah baik walaupun pertumbuhan berkemungkinan lebih sederhana daripada jangkaan awal. Langkah-langkah proaktif oleh pihak berkuasa di bidang dasar monetari dan fiskal diambil untuk menyokong pertumbuhan. 23. Di rantau ini, wabak SARS memberi kesan buruk terhadap sektor tertentu termasuk sektor runcit, perjalanan dan yang berkaitan dengan pelancongan. Prospek serantau yang dijangka menurun berikutan semakan semula ramalan pertumbuhan baru-baru ini mencerminkan kesan wabak SARS yang berbeza-beza di kalangan negara di rantau ini. Lantaran itu, Kerajaan di rantau ini mengumumkan pakej bantuan ekonomi bagi mengurangkan kesan wabak SARS. Pertumbuhan serantau keseluruhannya dijangka meningkat pada separuh kedua tahun 2003. Di Malaysia, pakej rangsangan berjumlah RM7.3 bilion diperkenalkan dengan 4 strategi utama yang melibatkan 90 langkah-langkah, bertujuan untuk mengurangkan kesan wabak SARS dan memperkukuhkan kegiatan ekonomi. 24. Sebagai sebahagian daripada pakej tersebut, kadar campur tangan 3 bulan diturunkan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5%. Di samping langkah- langkah lain dalam pakej ekonomi bagi meningkatkan pendapatan boleh guna, langkah ini dijangka meningkatkan potensi bagi menyokong prospek pertumbuhan. Penurunan kadar faedah merupakan langkah awal yang bertujuan untuk membantu memperkukuhkan potensi pertumbuhan dalam negeri dalam suasana pertumbuhan ekonomi global yang lebih sederhana. Memandangkan asas ekonomi yang kekal kukuh dan dasar makroekonomi yang menyokong pertumbuhan, Malaysia berada pada kedudukan yang baik bagi mencapai prospek pertumbuhan. BANK NEGARA MALAYSIA 28 Mei 2003 10 Jadual 1: KDNK mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi pada harga 1987 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan Tahunan dalam % Pertanian -3.6 5.5 3.0 3.6 Perlombongan 1.4 7.1 3.7 3.8 Perkilangan -2.3 5.7 4.0 5.2 Pembinaan 2.9 0.5 2.3 1.2 Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0 KDNK Benar (Perubahan Tahunan) 1.3 5.4 4.1 4.0 KDNK Benar (Perubahan Berbanding Suku Sebelumnya) -3.0 0.7 4.1 -4.3 Jadual 2 : KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan (pada harga malar 1987) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan tahunan (%) Agregat Permintaan Dalam Negeri (tidak termasuk stok) 0.0 6.6 4.2 5.4 Penggunaan 4.6 5.1 6.2 6.2 Sektor swasta 3.3 4.6 4.4 4.2 Sektor awam 11.4 6.5 12.2 15.6 Pembentukan Modal Tetap Kasar -8.5 10.0 0.3 3.8 Eksport Barangan & Perkhidmatan -6.5 7.2 3.6 1.9 Import Barangan & Perkhidmatan -4.8 8.1 6.2 1.7 KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0 11 Jadual 3: Sumbangan kepada Pertumbuhan (dalam nilai benar) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Mata peratusan Agregat Permintaan Dalam Negeri (tidak termasuk stok) 0.0 6.0 3.8 4.8 Penggunaan 2.7 3.3 3.7 3.7 Sektor swasta 1.6 2.2 2.0 2.0 Sektor awam 1.1 1.1 1.6 1.6 Pembentukan Modal Tetap Kasar -2.6 2.7 0.1 1.1 Perubahan dalam stok 3.9 -0.5 2.5 -1.2 Eksport bersih -2.6 -0.2 -2.1 0.4 Eksport Barangan & Perkhidmatan -7.5 7.5 3.9 2.0 Import Barangan & Perkhidmatan -4.9 7.6 6.0 1.6 KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0 Jadual 4: Prestasi Sektor Perkhidmatan (Nilai ditambah pada harga 1987) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan Tahunan dalam % Perkhidmatan Pengantara 6.0 3.8 4.3 3.7 Pengangkutan, penyimpanan dan perhubungan 2.0 3.3 2.6 4.2 Kewangan, insurans, hartanah dan perkhidmatan perniagaan 8.4 4.0 5.3 3.5 Perkhidmatan akhir 3.6 5.2 4.1 4.1 Elektrik, gas dan air 4.0 4.3 3.9 6.2 Perniagaan borong dan runcit, hotel dan restoran 1.9 2.6 2.6 3.6 Perkhidmatan Kerajaan 7.0 9.3 6.7 1.8 Perkhidmatan lain 3.6 6.9 4.6 6.2 Jumlah Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0 12 Jadual 5 : Prestasi Sektor Perkilangan 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 % Perubahan Tahunan Nilai ditambah (harga malar) -2.3 5.7 4.0 5.2 Pengeluaran Keseluruhan -3.4 6.7 4.5 6.3 Industri berorientasikan eksport -5.5 8.9 5.0 7.0 antaranya: - Elektronik -0.8 12.5 13.4 8.1 - Barangan elektrik -9.3 -4.2 -5.1 -5.5 - Tekstil & pakaian -14.9 4.4 -6.2 -0.6 - Bahan kimia dan keluaran kimia -8.8 13.1 2.7 14.2 - Pemprosesan luar estet 1.0 12.0 7.1 4.4 - Keluaran getah -4.5 5.5 2.0 9.1 - Kayu dan keluaran kayu 1/ -15.4 1.0 -6.0 3.5 Industri berorientasikan pasaran dalam negeri 3.5 0.6 3.4 4.6 antaranya: - Kelengkapan pengangkutan 18.0 -7.9 6.2 -6.3 - Keluaran logam yang direka -4.9 -1.9 0.8 1.3 - Besi & keluli dan logam bukan ferum -3.3 4.7 2.4 12.8 - Keluaran galian bukan logam 8.0 1.3 5.1 8.1 - Keluaran petroleum 3.4 -6.0 -4.1 1.9 - Makanan 12.4 10.3 8.7 3.2 Jumlah Eksport Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7 - Elektronik 1.1 4.6 10.6 -6.1 Separa konduktor -13.2 36.7 19.9 27.1 Komponen elektronik 13.8 -18.0 3.5 -28.6 - Barangan elektrik -13.9 -8.5 -9.8 -6.5 Barangan elektrik pengguna -11.7 -9.5 -10.6 -11.8 Barangan elektrik industri & komersial -18.8 -20.5 -17.0 -12.5 Jentera & kelengkapan barangan elektrik industri -10.4 11.9 2.3 4.0 Perkakas elektrik isi rumah 7.0 81.8 26.1 78.3 - Keluaran kayu -12.6 19.2 4.9 13.2 - Barangan perabot 3.2 7.5 7.7 8.8 - Tekstil, pakaian & kasut -17.0 5.3 20.8 8.3 - Peralatan optikal & saintifik 5.6 4.8 4.6 19.2 - Bahan kimia dan keluaran kimia -6.1 34.6 16.2 33.5 - Keluaran petroleum -35.6 29.7 -9.0 67.3 1/ Pengeluaran barangan perabot tidak termasuk dalam data pengeluaran kayu 13 Jadual 6: Sektor Perkilangan – Purata Penggunaan Kapasiti Suku Tahunan1/ 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 a/ Penggunaan kapasiti (%) Keseluruhan 79 83 82 82 Beorientasikan eksport 78 85 82 83 antaranya: Elektronik 79 87 84 82 Barangan elektrik 70 82 78 77 Bahan kimia dan keluaran kimia 85 90 86 97 Tekstil dan pakaian 85 74 84 75 Berorientasikan pasaran dalam negeri 80 79 81 80 antaranya: Keluaran petroleum 87 86 86 84 Keluaran galian bukan logam 71 70 70 67 Kelengkapan pengangkutan 99 91 96 85 Makanan, minuman dan tembakau 74 73 73 91 Sumber: Kaji Selidik Suku Tahunan Penggunaan Kapasiti Perkilangan oleh BNM a/ anggaran 1/ Keputusan adalah berlainan daripada Kaji Selidik Syarikat Tahunan (ASC) BNM disebabkan oleh perbezaan dalam saiz sampel. ASC mencakup lebih banyak syarikat (270) manakala Kaji Selidik Suku Tahunan hanya mencakup 90 buah syarikat. 14 Jadual 7 : Prestasi Sektor Pertanian 2003 S1 S4 Tahun S1 Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) -3.6 5.5 3.0 3.6 Pengeluaran 1/ Antaranya: Minyak sawit mentah -8.4 1.6 0.9 0.5 Getah 1.2 17.8 7.7 19.1 Kayu balak -7.5 18.5 4.2 8.0 Koko -37.2 35.2 -17.4 79.4 Eksport (RM juta) 7.0 48.7 31.8 41.8 Antaranya: Minyak sawit ('000 tan) -11.8 12.1 3.8 9.3 (RM/tan) 41.0 46.9 44.7 41.4 (RM juta) 24.4 64.7 50.2 54.6 Getah ('000 tan) -10.5 8.2 12.9 13.4 (Sen/kg) -11.6 55.1 17.0 57.6 (RM juta) -21.0 67.9 32.1 78.7 Kayu balak ('000 meter padu) -7.5 12.9 0.8 19.5 (RM/meter padu) -10.2 31.8 16.6 18.9 (RM juta) -17.0 48.8 17.5 42.1 Koko ('000 tan) 21.3 71.2 29.6 51.7 (RM/tan) 37.0 70.3 49.5 62.9 (RM juta) 66.1 191.5 93.7 147.2 Perubahan tahunan (%) 2002 1/ Dalam '000 tan, kecuali kayu balak dalam '000 meter padu 15 Jadual 8 : Prestasi Sektor Perlombongan Jadual 9: Akaun Perdagangan dan Rizab 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan tahunan dalam % Eksport kasar -4.9 9.7 6.0 7.8 Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7 Pertanian 7.0 49.3 31.9 41.8 Galian -29.4 29.3 -4.4 50.9 Import kasar -4.8 9.0 8.3 2.4 Barangan modal -9.9 6.6 10.6 -4.6 Barangan pengantara -5.8 7.0 6.2 2.4 Barangan penggunaan 6.7 22.1 15.9 6.9 Imbangan perdagangan (RM bn) 12.8 14.8 51.0 17.5 Rizab antarabangsa bersih RM bilion (akhir tempoh) 124.4 131.4 131.4 132.6 Nilai dalam AS$ bilion 32.7 34.6 34.6 34.9 2003 S1 S4 Tahun S1 Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) 1.4 7.1 3.7 3.8 Pengeluaran Antaranya: Minyak mentah dan kondensat 4.0 7.4 4.9 2.8 ('000 tong) Gas asli (bersih) (juta kaki padu standard) -1.6 9.3 3.5 5.8 Eksport (RM juta) -29.4 30.4 -4.2 50.9 Antaranya: Minyak mentah ('000 tan) -0.8 5.5 7.4 4.2 (AS$/tong) -26.1 37.2 -2.9 61.3 (RM juta) -26.7 44.7 4.3 68.0 Gas asli cecair ('000 tan) -3.3 12.9 -2.6 7.6 (RM/tan) -23.2 6.6 -8.3 26.8 (RM juta) -25.7 20.4 -10.7 36.4 Perubahan tahunan (%) 2002 16 Jadual 11: Hutang Luar Negeri yang belum dijelaskan 2002 2003 S1 S4 S1 RM bilion Hutang jangka sederhana & panjang 152.2 154.4 155.9 Sektor awam 94.4 100.6 101.6 Sektor swasta 57.8 53.8 54.3 Hutang jangka pendek 27.3 32.2 30.9 Jumlah hutang luar negeri 179.5 186.6 186.8 - bersamaan AS$ bilion 47.2 49.1 49.1 Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 RM bilion Hasil 17.1 27.0 83.5 14.7 Perbelanjaan mengurus 14.7 22.5 68.7 11.6 Akaun semasa 2.4 4.4 14.8 3.1 Perbelanjaan pembangunan kasar 3.9 15.2 36.0 7.8 Terimaan balik pinjaman 0.2 0.5 0.9 0.1 Imbangan keseluruhan -1.3 -10.2 -20.3 -4.7 Memo: Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 146.0 165.0 175.3 (pada akhir tempoh) Pertumbuhan Tahunan (%) Hasil 17.1 4.9 5.0 -14.0 Perbelanjaan mengurus 30.2 -9.0 7.8 -20.8 Perbelanjaan pembangunan kasar -27.1 -10.3 2.1 101.4 17 Jadual 12: Penunjuk Monetari 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Pertumbuhan Tahunan (% pada akhir tempoh) M1 12.3 10.3 10.3 8.4 M2 6.1 5.8 5.8 5.7 M3 6.1 6.7 6.7 6.8 Pinjaman1/ 4.6 4.2 4.2 3.2 Deposit 4.5 5.3 5.3 6.0 Pada tempoh (RM bilion) Kelulusan 30.9 33.6 137.9 35.3 Pengeluaran 99.9 106.0 411.9 100.4 Pembayaran balik 96.7 104.9 402.9 100.9 Pada akhir tempoh (%) Kadar faedah antara bank 1 bulan 2.74 2.99 2.99 2.99 3 bulan 3.24 3.13 3.13 2.90 Deposit tetap bank perdagangan 1 bulan 3.20 3.20 3.20 3.20 3 bulan 3.21 3.20 3.20 3.20 BLR bank perdagangan 6.39 6.39 6.39 6.39 Purata Pertumbuhan Tahunan bagi tempoh (%) Indeks Harga Pengguna (IHP) 1.4 1.8 1.8 1.4 (2000=100) Indeks Harga Pengeluar (IHPR) -0.9 11.2 4.4 11.9 (1989=100) 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta Jadual 13: Penunjuk Kewangan Sistem Perbankan 2002 2003 Mac Jun Sep. Dis. Mac Modal Nisbah modal teras (%) 10.8 10.9 11 10.7 10.9 RWCR (%) 12.6 13.2 13.3 12.8 13.1 18 Jadual 14: BSKL – Penunjuk Pasaran Terpilih Pada akhir 2002 2003 S1 S2 S3 S4 S1 Indeks Harga - Komposit 756.10 725.44 638.01 646.32 635.72 - EMAS 181.72 176.5 155.39 157.25 153.98 - Papan Kedua 132.29 119.84 102.89 98.24 93.00 Purata Urus niaga harian - Jumlah (juta unit) 304.9 299.3 159.1 143.4 213.6 - Nilai (RM juta) 636.1 643.8 349.2 275.8 367.1 Permodalan Pasaran (RM b) 517.63 505.89 476.35 481.62 478.3 Bilangan Syarikat yang Disenaraikan 826 843 859 865 874	Press Release
26 Apr 2004	Peralihan ke Rangka Kerja Kadar Faedah Baru Lancar	https://www.bnm.gov.my/-/peralihan-ke-rangka-kerja-kadar-faedah-baru-lancar	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperalihan-ke-rangka-kerja-kadar-faedah-baru-lancar&languageId=ms_MY	Reading: Peralihan ke Rangka Kerja Kadar Faedah Baru Lancar Share: Peralihan ke Rangka Kerja Kadar Faedah Baru Lancar Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0824 pada Isnin, 26 April 2004 26 Apr 2004 Peralihan kepada rangka kerja kadar faedah baru berjalan lancar pada hari pertama operasi, apabila para peserta pasaran bertindak seperti jangkaan terhadap rangka kerja tersebut. Kadar faedah semalaman antara bank diniagakan dalam julat 2.69% ke 2.72%, sekitar kadar dasar semalaman (OPR) iaitu 2.70% Bank Negara Malaysia 26 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
23 Apr 2004	BNM Memperkenalkan Rangka Kerja Baru Kadar Faedah	https://www.bnm.gov.my/-/bnm-memperkenalkan-rangka-kerja-baru-kadar-faedah	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbnm-memperkenalkan-rangka-kerja-baru-kadar-faedah&languageId=ms_MY	Reading: BNM Memperkenalkan Rangka Kerja Baru Kadar Faedah Share: BNM Memperkenalkan Rangka Kerja Baru Kadar Faedah Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Jumaat, 23 April 2004 23 Apr 2004 Pada hari ini, Bank Negara Malaysia (BNM) mengumumkan pengenalan rangka kerja baru kadar faedah. Rangka kerja baru kadar faedah ini merupakan perubahan kepada sistem pelaksanaan dasar monetari dan menggalakkan penentuan harga produk pasaran yang lebih efisien oleh institusi perbankan. Ia bukan merupakan perubahan ke atas dasar monetari. Dengan itu, pengenalan rangka kerja baru ini dijangka tidak akan menyebabkan berlaku sebarang perubahan kepada paras keseluruhan kadar faedah dalam negeri. Peralihan kepada rangka kerja baru ini adalah tepat pada masa ini, memandangkan persekitaran ekonomi dan kewangan yang baik dan infrastruktur kewangan yang lebih maju. Persekitaran ini memberi peluang terbaik bagi peralihan yang lancar dan efisien kepada rangka kerja baru. Ia juga diperkukuhkan lagi dengan pertambahan ketelusan, peningkatan kesedaran pengguna dan penambahan saluran kepada pelanggan bagi mendapatkan pembelaan. Rangka kerja baru ini dibentuk bagi mempertingkatkan keberkesanan dasar monetari dengan memudahkan penghantaran perubahan ke atas kadar faedah dasar kepada kadar faedah pasaran yang lain dan akhirnya, kepada objektif utama makro ekonomi. Ia dicapai dengan memilih kadar faedah dasar yang berkait rapat dengan kadar faedah lain dan melalui beberapa perubahan tertentu dalam prosedur operasi monetari BNM. Rangka kerja baru ini juga akan meningkatkan keberkesanan operasi pasaran kewangan dan dengan itu, memudahkan penentuan harga yang lebih cekap dan berkesan ke atas produk kewangan. Pertumbuhan pesat produk-produk yang berstruktur dan mengikut pesanan memerlukan penentuan harga terbeza. Dengan itu, penentuan harga secara am meliputi keseluruhan spektrum produk perbankan tidak lagi sesuai. Sistem dan garis panduan telah diperkenalkan untuk melahirkan persekitaran yang akan memastikan penentuan harga yang adil dan saksama. Prosedur Operasi Monetari Baru Ciri-ciri utama prosedur operasi monetari baru adalah seperti berikut: a) Kadar Dasar Semalaman Kadar Dasar Semalaman (KDS) akan menjadi penunjuk kepada teras dasar monetari. KDS akan memainkan dua peranan – sebagai alat isyarat untuk mempamerkan teras dasar monetari dan sebagai kadar sasaran operasi mudah tunai harian Bank Pusat. Sebarang perubahan ke atas teras dasar monetari akan diisyaratkan dengan pertukaran pada paras KDS. Ia juga akan bertindak sebagai kadar rujukan utama dalam penentuan kadar faedah pasaran yang lain. Bagi mencerminkan teras dasar monetari yang tidak berubah, KDS akan ditetapkan pada paras semasa kadar semalaman antara bank, iaitu 2.70%. b) Kadar Semalaman sebagai sasaran operasi tunggal Operasi monetari BNM akan menjadikan kadar faedah semalaman antara bank sebagai sasaran. Pengurusan mudah tunai akan dihalakan untuk memastikan kedudukan mudah tunai adalah bersesuaian, serta akan mempengaruhi kadar semalaman antara bank untuk bergerak hampir kepada KDS. Operasi mudah tunai juga dilaksanakan pada tempoh matang yang lain, tetapi tanpa mensasarkan kepada paras kadar faedah tertentu. Dengan itu, kadar faedah antara bank bagi tempoh matang yang lain ditentukan oleh pasaran, yang mencerminkan keadaan keseluruhan permintaan dan penawaran dalam pasaran wang serta jangkaan kadar faedah. c) Pengenalan Koridor Operasi Kadar Semalaman (Overnight Operating Corridor) dan Kemudahan Tersedia (Standing Facilities) Bagi meminimumkan volatiliti kepada kadar semalaman, BNM akan menetapkan koridor pada lingkungan KDS. Koridor tersebut ditetapkan ±25 mata asas pada lingkungan KDS. Operasi mudah tunai harian bertujuan untuk mengekalkan kadar semalaman pasaran hampir kepada paras sasaran KDS yang telah diumumkan. Kemudahan Tersedia diperkenalkan bagi memastikan kadar faedah semalaman antara bank bergerak dalam lingkungan koridor dengan menyediakan kemudahan pinjaman pada had atas jalur operasi dan kemudahan deposit pada had bawah jalur operasi. Bagi memenuhi keperluan mudah tunai jangka pendek mereka, peserta pasaran akan menjalankan urus niaga sesama institusi antara bank pada kadar yang berada dalam lingkungan jalur operasi tersebut, sebelum mereka mula menggunakan Kemudahan Tersedia. Baki kedudukan lebihan atau kekurangan mudah tunai semalaman akan dipenuhi oleh Kemudahan Tersedia daripada Bank Pusat. Dengan KDS ditetapkan pada 2.70%, had atas akan berada pada 2.95% dan had bawah pada 2.45%. Kemudahan Tersedia adalah terbuka kepada semua institusi antara bank atas permintaan mereka. d) Perubahan KDS akan diumumkan melalui Pernyataan Dasar Monetari Sebarang perubahan ke atas paras KDS akan diumumkan melalui Pernyataan Dasar Monetari (PDM). PDM diterbitkan mengikut jadual yang telah ditetapkan bagi setiap suku tahunan dan diumumkan serentak dengan pengumuman prestasi KDNK suku tahunan. Di antara jadual yang ditetapkan tersebut, PDM tambahan akan diterbitkan jika berlaku sebarang perubahan ke atas dasar monetari. Kadar Pinjaman dan Deposit a) Kadar Pinjaman Di bawah rangka kerja baru, setiap institusi perbankan akan mengumumkan Kadar Berian Pinjaman Asas (BLR) masing-masing berdasarkan struktur kos dana dan strategi perniagaan mereka. Institusi perbankan tidak lagi tertakluk kepada had tebaran maksimum di atas BLR sebanyak 2.5 mata peratusan. Langkah ini bertujuan menggalakkan penentuan harga yang lebih efisien bagi pelbagai spektrum produk yang ditawarkan. BNM akan terus memantau kadar pinjaman yang dikenakan oleh institusi perbankan. Bagi memastikan penentuan harga yang adil dan saksama, pelbagai langkah yang selari telah pun dilaksanakan bagi menjamin kepentingan pengguna. Langkah-langkah ini termasuk mengenakan standard pendedahan minimum dan menyediakan mekanisme kepada pengguna untuk mendapatkan pembelaan. Ia diperkukuhkan lagi dengan program pendidikan pengguna selama 10 tahun dan peningkatan pemantauan ke atas sektor kewangan oleh Bank Negara Malaysia. Seterusnya, bagi memastikan sektor-sektor tertentu terus mendapat akses kepada pembiayaan pada kos yang munasabah, kadar pinjaman yang ditetapkan di bawah inisiatif berikut akan dikekalkan: Dana Khas kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS), yang menyediakan pembiayaan kepada PKS dengan kadar pinjaman yang lebih rendah daripada kadar pasaran, iaitu antara 3.75% dan 5%; Garis Panduan Pinjaman kepada Sektor Keutamaan, yang mengenakan had maksimum ke atas kadar pinjaman bagi pinjaman perumahan yang diambil oleh golongan berpendapatan rendah untuk pembelian rumah berharga RM180,000 ke bawah. Kadar maksimum semasa ditetapkan pada BLR+1.75% atau 9%, yang mana lebih rendah; dan Garis Panduan ke atas Operasi Kad Kredit yang menetapkan kadar pinjaman maksimum ke atas pinjaman kad kredit sebanyak 18%. Di samping itu, Bank Negara Malaysia juga mempunyai Unit Khas PKS bagi membantu PKS yang menghadapi masalah untuk mendapatkan pembiayaan. Langkah tambahan yang akan diperkenalkan termasuk: Peningkatan keperluan ketelusan dan pendedahan produk: Untuk memudahkan para pelanggan membuat keputusan yang yang lebih bernas, institusi perbankan dikehendaki mendedahkan maklumat penting mengenai produk dan perkhidmatan yang ditawarkan. Keperluan ini, antara lain, merangkumi maklumat berkaitan kadar pinjaman, fi dan caj, serta maklumat berkenaan risiko berkaitan sesuatu produk kewangan dan perkhidmatan. Satu “Jadual Perbandingan” akan diperkenalkan dalam laman web Bankinginfo bagi membantu para pelanggan bank dalam membuat perbandingan ke atas kadar faedah bagi produk perbankan. Memperkukuhkan infrastruktur pembelaan pengguna Mekanisme pembelaan pengguna yang sedia ada akan diperkukuhkan dengan penubuhan Biro Pengantaraan Kewangan (BPK) yang akan berfungsi sebagai pusat bagi menyelesaikan pelbagai isu pelanggan runcit yang diutarakan terhadap institusi kewangan yang dikawalselia oleh BNM. BPK akan mempunyai rangkaian cawangan untuk meningkatkan akses kepada perkhidmatannya ke seluruh negara. b) Kadar deposit Kadar faedah minimum deposit tetap bagi tempoh matang antara 1 dan 12 bulan, dengan simpanan RM1 juta ke bawah ditetapkan pada kadar semasa iaitu sebanyak 3% bagi tempoh matang 1 bulan dan 3.70% untuk tempoh matang 12 bulan. Penetapan kadar faedah minimum bagi deposit tetap ini adalah perlu bagi memastikan para pendeposit mendapat pulangan benar yang positif. Kesimpulan Perubahan-perubahan yang diperkenalkan di atas akan memastikan peningkatan kecekapan dalam pelaksanaan dasar monetari dan penentuan harga yang lebih efisien dalam sistem perbankan. Rangka kerja baru ini diperkenalkan ketika teras dasar monetari tidak memerlukan perubahan untuk tempoh terdekat ini.Bank Negara Malaysia 23 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
22 Apr 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 April 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-april-2004	null	null	null	null	null
21 Apr 2004	Laporan Tahunan Takaful 2003	https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-takaful-2003-1	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-takaful-2003-1&languageId=ms_MY	Reading: Laporan Tahunan Takaful 2003 Share: Laporan Tahunan Takaful 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0818 pada Rabu, 21 April 2004 21 Apr 2004 Bank Negara Malaysia menerbitkan Laporan Tahunan Takaful 2003 pada hari ini. Laporan Tahunan Takaful 2003 Laporan Tahunan Takaful 2003 melaporkan tinjauan prestasi dan perkembangan industri takaful Malaysia dan pentadbiran Akta Takaful 1984 oleh Bank Negara Malaysia sepanjang 2003. Industri takaful mempamerkan prestasi yang lebih baik pada tahun 2003. Gabungan caruman takaful keluarga dan am meningkat 14.0% kepada RM1,040.0 juta dengan tahap penguasaan pasaran industri takaful merangkumi 5.4% (2002: 5.3%) daripada caruman sektor insurans (jumlah industri takaful dan insurans). Jumlah aset kumpulan wang takaful turut bertambah sebanyak 22.1% kepada RM4,429.1 juta, yang merangkumi 5.6% (2002: 5.3%) bahagian sektor insurans. Beberapa pelan takaful baru dilancarkan oleh pengendali takaful sepanjang tahun dalam usaha menambah kepelbagaian produk. Di samping itu, produk-produk sedia ada dikaji semula bagi memastikan manfaat yang ditawarkan mampu mengekalkan daya saingnya. Industri takaful berada di posisi kukuh untuk terus berkembang, Selaras dengan persekitaran prestasi ekonomi yang dijangka lebih kukuh bagi tahun 2004, . Takaful Keluarga Perniagaan takaful keluarga yang merangkumi 75.2% bahagian jumlah caruman kekal sebagai penjana utama pendapatan industri takaful. Caruman perniagaan baru mencatatkan peningkatan sebanyak 13.0% kepada RM511.0 juta. Peningkatan ini sebahagian besarnya dijana oleh takaful individu gadai janji berikutan meningkatnya pembiayaan perumahan oleh institusi kewangan Islam dan peruntukan pembiayaan perumahan secara Islam oleh Kerajaan kepada kakitangan awam. Pertumbuhan caruman perniagaan baru yang memberangsangkan dicatat oleh pelan takaful anuiti dan ianya dijangka terus meningkat selaras dengan perubahan demografi ke arah pertambahan warga emas. Pelan takaful berkaitan pelaburan yang mula diperkenalkan pada tahun 2003 menjana RM3.2 juta caruman perniagaan baru. Caruman baru yang disumbangkan oleh pengendali takaful baru bagi tahun 2003 adalah sebanyak RM38.7 juta, merangkumi 7.6% daripada jumlah caruman baru takaful keluarga. Jadual 1: Agihan Perniagaan Baru Mengikut PelanCaruman RM juta % perubahan % bahagian 2002 2003 2003 2002 2003Keluarga Biasa 451.3 502.9 11.4 99.8 98.4 Individu412.2 452.8 9.8 91.2 88.6 Kumpulan39.1 50.1 28.3 8.6 9.8Anuiti1 0.9 4.9 444.1 0.2 1.0Berkaitan Pelaburan - 3.2 - - 0.6Jumlah 452.2 511.0 13.0 100.0 100.01 Tidak termasuk SATK Jumlah penyertaan baru meningkat 29.3% kepada RM18,330.0 juta sementara jumlah sijil takaful yang dikeluarkan meningkat 11.8% kepada 265,035 sijil. Tahap penembusan pasaran bagi perniagaan takaful keluarga yang diukur berdasarkan jumlah sijil berkuat kuasa dibahagi dengan jumlah penduduk turut meningkat daripada 3.8% kepada 4.5%. Lebihan pendapatan atas wang keluar meningkat 18.5% kepada RM609.7 juta. Jumlah pendapatan bagi perniagaan takaful keluarga meningkat 21.3% berbanding penurunan 39.6% pada tahun 2002. Peningkatan ini didorong oleh pertambahan caruman perniagaan, pulangan pelaburan yang baik dan untung daripada pelupusan sekuriti. Jumlah wang keluar kumpulan wang takaful keluarga turut meningkat tetapi pada kadar lebih rendah, iaitu 26.2% (2002: 38.8%), yang sebahagian besarnya disebabkan oleh peningkatan pembayaran manfaat sijil bersih dan perbelanjaan pengurusan berikutan pemasukan perbelanjaan yang ditanggung oleh dana pemegang saham. Takaful Am Pada tahun 2003, perniagaan takaful am terus berkembang dengan caruman kasar meningkat 21.1% kepada RM403.0 juta. Walaupun jualan kenderaan merosot 6.9% pada tahun 2003, sektor motor mencatatkan pertumbuhan yang lebih kukuh sebanyak 17.8% kepada RM120.4 juta. Ini merupakan hasil usaha pemasaran secara intensif bagi menjana lebih banyak perniagaan dengan penumpuan kepada peniaga francais dan pihak berkuasa tempatan. Sektor kebakaran yang menguasai 41.5% bahagian jumlah caruman kasar mencatat kadar pertumbuhan sebanyak 11.8% (2002: 28.9%) berikutan dasar pengunderaitan yang ketat yang dilaksanakan sepanjang tahun. Pertumbuhan tertinggi dicatatkan dalam sektor marin, udara dan transit dengan meningkatnya penyertaan perjanjian insurans bersama dan kadar caruman yang tinggi. Walau bagaimanapun, peratusan caruman kasar sektor marin, udara dan transit kekal kecil iaitu sebanyak 8.6%. Nisbah bendungan keseluruhan menurun kepada 62.4% berbanding 66.8% pada tahun 2002 berikutan peningkatan sisen bagi risiko-risiko besar dalam sektor kebakaran dan sektor marin, udara dan transit. Jadual 2: Agihan Caruman Kasar Mengikut SektorCaruman RM juta % perubahan % bahagian 2002 2003 2003 2002 2003Marin, Udara & Transit 20.9 34.9 66.8 6.3 8.6Kebakaran 149.5 167.2 11.8 44.9 41.5Motor 102.2 120.4 17.8 30.8 29.9Pelbagai 60.0 80.5 34.1 18.0 20.0Semua Sektor 332.7 403.0 21.1 100.0 100.0 Jumlah tuntutan kasar dibayar pada tahun 2003 adalah sebanyak RM104.1 juta. Nisbah tuntutan bersih menurun kepada 37.3% berbanding 54.4% pada tahun lalu, yang sebahagiannya disebabkan oleh penilaian semula peruntukan tuntutan bagi subsektor motor 'lain-lain'. Bagi sektor kebakaran, nisbah tuntutan menurun disebabkan oleh pelaksanaan dasar pengunderaitan yang lebih ketat. Keuntungan pengunderaitan meningkat 2.8% kepada RM74.6 juta berikutan peningkatan caruman dan penurunan dalam kos tuntutan tertanggung. Perkembangan dan Langkah Pengukuhan Industri Bank Negara Malaysia melaksanakan beberapa inisiatif pada tahun 2003 ke arah membangunkan industri takaful yang cekap dan progresif seperti yang dihasratkan dalam Pelan Induk Sektor Kewangan. Usaha yang dilaksanakan oleh Bank Negara Malaysia tertumpu kepada peningkatan kemampuan institusi dan kecekapan pengendalian industri takaful. Ini termasuklah peningkatan modal berbayar minimum pengendali takaful daripada RM35 juta kepada RM100 juta, berkuat kuasa 31 Disember 2004. Modal yang lebih kukuh ini menyokong perkembangan perniagaan takaful dan memperbaiki ketahanan kewangan mereka. Sepanjang tahun ini beberapa garis panduan dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia bagi mempertingkat kecekapan dalam menangani tuntutan sektor am, menggalakkan amalan yang adil dan mempertingkat pendedahan dan ketelusan dalam memasarkan produk takaful sebagai sebahagian daripada usaha mempertingkat tahap profesionalisme dalam industri. Penyertaan pengendali takaful dalam Perjanjian Sesama Selesai menunjukkan komitmen industri takaful dalam menyeragamkan dan mempercepat proses tuntutan pihak ketiga bagi industri takaful dan insurans. Ini disokong pula oleh usaha meningkatkan ketelusan dan kesedaran pengguna mengenai produk takaful melalui penganjuran Minggu Perbankan Islam dan Takaful bagi kali yang kedua dan Program Pendidikan Pengguna mengenai insurans dan takaful yang dikenali sebagai 'InsuransInfo', iaitu kerjasama Bank Negara Malaysia dan industri. Bank Negara Malaysia turut memperkenalkan beberapa langkah bagi memperkukuh rangka kerja perundangan dan Syariah industri takaful. Salah satu langkah yang diambil adalah penubuhan Jawatankuasa Kajian Semula Undang-undang yang bertanggungjawab mengkaji semula undang-undang urus niaga komersil sedia ada bagi melicinkan pelaksanaan urus niaga kewangan yang berlandaskan prinsip Syariah. Perkembangan lain termasuklah pembentukan sebuah Mahkamah Tinggi di bawah Bahagian Komersil Mahkamah Tinggi Kuala Lumpur bagi mendengar kes-kes muamalat dan memperkukuh peranan dan fungsi Majlis Penasihat Syariah (MPS) menerusi pindaan ke atas Akta Bank Negara Malaysia 1958 dan Akta Takaful 1984. Inisiatif-inisiatif ini bertujuan memperkukuh asas-asas untuk merealisasikan potensi industri ini. Lihat Juga: Laporan Tahunan Takaful 2003 (Buku) Bank Negara Malaysia 21 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
21 Apr 2004	Laporan Tahunan Insurans 2003	https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-insurans-2003-1	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-insurans-2003-1&languageId=ms_MY	Reading: Laporan Tahunan Insurans 2003 Share: Laporan Tahunan Insurans 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0754 pada Rabu, 21 April 2004 21 Apr 2004 Bank Negara Malaysia telah menerbitkan Laporan Tahunan Insurans 2003 hari ini. Laporan Tahunan Insurans 2003 menyediakan tinjauan mengenai pentadbiran Akta Insurans 1996 serta prestasi dan perkembangan industri insurans Malaysia sepanjang tahun 2002 dan 2003. Prestasi Industri Insurans Berikutan pengukuhan ekonomi domestik, momentum pertumbuhan industri insurans berterusan pada tahun 2003. Industri insurans memainkan peranan penting dalam memudahkan pemindahan risiko ekonomi dan menggerakkan dana jangka panjang untuk pembangunan ekonomi. Sepanjang tahun ini, industri insurans mencatat pertumbuhan sebanyak 11.7% dalam jumlah pendapatan premium hayat dan am untuk mencapai RM18,825.6 juta (2002: -1.3% kepada RM16,854.5 juta). Pendapatan premium industri insurans merupakan 5.1% daripada Keluaran Negara Kasar (KNK) nominal pada tahun 2003, berbanding dengan 5% pada tahun 2002. Aset kumpulan wang insurans meningkat sebanyak 15.3% kepada RM76,805 juta pada tahun 2003, disumbang terutamanya oleh pertumbuhan aset kumpulan wang insurans hayat. Perniagaan Insurans Hayat Industri insurans hayat mencatat pertumbuhan premium baru sebanyak 35.3% (2002: -31.7%) kepada RM4,844.9 juta pada tahun 2003, sebahagian besarnya disebabkan oleh pengembangan yang ketara dalam perniagaan berkaitan pelaburan dan produk endowmen. Memandangkan persekitaran kadar faedah semasa yang rendah, produk premium tunggal terutamanya produk berkaitan pelaburan yang menawarkan kadar pulangan yang dijamin ke atas jumlah premium yang dibayar, terus menarik minat yang tinggi daripada pengguna. Pada tahun 2003, bilangan polisi baru telah bertambah sebanyak 15.9% manakala nilai baru diinsuranskan meningkat sebanyak 19.7%. Dari segi komposisi premium perniagaan baru, polisi endowmen dan berkaitan pelaburan terus menguasai pasaran dengan bahagian masing-masing meningkat kepada 31.1% dan 28% (2002: 28.8% dan 24.9%). Peningkatan ini menunjukkan trend ke arah kecenderungan pengguna yang kuat terhadap produk insurans berbentuk tabungan berbanding dengan polisi perlindungan. Penembusan pasaran, yang diukur berdasarkan jumlah bilangan polisi berkuat kuasa kepada jumlah penduduk, terus berkembang daripada 34.6% pada tahun 2002 kepada 36.7% pada tahun 2003. Walau bagaimanapun, tahap penembusan pasaran secara relatif kekal rendah berbanding dengan pasaran yang lebih maju, menunjukkan terdapatnya potensi yang tinggi bagi penanggung insurans tempatan untuk meningkatkan lagi penembusan mereka dalam pasaran yang masih belum diterokai. Dirangsang oleh pertumbuhan dalam premium perniagaan baru, jumlah pendapatan industri insurans hayat mencatat pertumbuhan ketara sebanyak 18.4% (2002: -4.3%) kepada RM16,650.3 juta pada tahun 2003, manakala jumlah wang keluar meningkat pada kadar yang lebih perlahan sebanyak 5.9% (2002: 15.2%) kepada RM8,128.9 juta. Hasilnya, lebihan pendapatan ke atas wang keluar meningkat dengan ketara sebanyak 33.3% pada tahun 2003. Jumlah aset kumpulan wang insurans hayat terus meningkat dengan ketara pada kadar 17.6% (2002: 13.9%) kepada RM60,193.3 juta pada tahun 2003. Insurans Am Industri insurans am mencatat pertumbuhan premium sebanyak 9.9% kepada RM8,185.1 juta pada tahun 2003 (2002: 16.3% kepada RM7,449.1 juta). Pertumbuhan premium yang sederhana ini adalah disebabkan oleh pertumbuhan premium motor yang lebih perlahan berikutan penurunan jualan kenderaan bermotor pada tahun 2003 serta penurunan kadar premium bagi perniagaan Marin, Udara dan Transit (MUT). Perniagaan motor kekal sebagai kelas perniagaan dominan, menguasai sebanyak 44% daripada jumlah premium langsung kasar. Nisbah bendungan bersih keseluruhan perniagaan di Malaysia menurun sedikit kepada 85.5% pada tahun 2003 (2002: 86.9%), terutamanya disebabkan oleh penurunan bendungan bagi kelas perniagaan MUT serta kelas perniagaan pembinaan dan kejuruteraan. Penanggung insurans semula profesional, walau bagaimanapun, mencatat nisbah bendungan yang lebih tinggi sebanyak 85% pada tahun 2003 (2002: 77.6%) dengan penghapusan retrosisen oleh Malaysia National Reinsurance Berhad (MNRB) kepada industri berikutan pelaksanaan semakan semula struktur peraturan sisen sukarela pada bulan Januari 2003. Dengan tidak mengambil kira MNRB, penanggung insurans semula asing mencatat nisbah bendungan yang lebih tinggi sedikit sebanyak 95.4% (2002: 94.5%). Penanggung insurans semula profesional, yang merupakan cawangan penanggung insurans semula antarabangsa yang ternama telah dapat mengekalkan nisbah bendungan yang lebih tinggi memandangkan kapasiti mereka yang lebih tinggi untuk membendung risiko. Nisbah tuntutan keseluruhan bertambah baik kepada 59% pada tahun 2003 daripada 62.9% pada tahun 2002, dengan semua kelas perniagaan, kecuali motor, mencatatkan pengalaman tuntutan yang lebih baik. Berikutan pengalaman tuntutan keseluruhan yang lebih baik dan juga kawalan kos perolehan, keuntungan pengunderaitan yang dicatatkan oleh industri insurans am meningkat kepada RM534.1 juta atau margin sebanyak 8.6% daripada pendapatan premium terperoleh berbanding dengan RM232.8 juta atau margin sebanyak 4.1% pada tahun 2002. Jumlah keuntungan kendalian penanggung insurans am meningkat kepada RM1,408.5 juta pada tahun 2003 (2002: RM819.1 juta) disebabkan keuntungan pengunderaitan yang lebih baik dan juga persekitaran pelaburan yang memberangsangkan. Jumlah aset kumpulan wang insurans am mencatat pertumbuhan yang lebih tinggi sebanyak 7.4% (2002: 3.5%) kepada RM16,611.7 juta pada akhir tahun 2003. Dasar dan Langkah bagi Mengukuhkan Industri Insurans Pada tahun 2003, kemajuan seterusnya telah dicapai dalam pelaksanaan langkah-langkah di bawah Pelan Induk Sektor Kewangan untuk meningkatkan kapasiti penanggung insurans domestik bagi menyokong industri insurans yang lebih kukuh, berdaya saing dan dinamik. Langkah-langkah polisi terus memastikan persekitaran kawal selia yang lebih kukuh dan fleksibel untuk inovasi, penyamalainan dan kecekapan dalam industri. Ini disokong oleh keupayaan pemantauan Bank yang dipertingkat untuk memudahkan penyeliaan penanggung insurans yang berkesan berdasarkan perniagaan dan profil risiko mereka selaras dengan fokus Bank yang semakin meningkat terhadap penyeliaan berdasarkan prestasi. Asas bagi kestabilan pasaran yang berterusan dalam peralihan ke arah persekitaran yang lebih berdaya saing telah diperkukuh dengan pelaksanaan beberapa inisiatif yang penting bagi meningkatkan infrastruktur perlindungan pengguna. Ini adalah termasuk langkah mengeluarkan garis panduan mengenai amalan tidak adil untuk menggalakkan layanan pengguna yang adil dalam pengendalian perniagaan insurans, keperluan kemasukan minimum bagi ejen baru yang lebih tinggi dan pelaksanaan program pembangunan profesional berterusan untuk mempertingkatkan profesionalisme tenaga ejensi. Pelaksanaan yang berterusan bagi program pendidikan pengguna yang menyeluruh dijangka akan meningkatkan tahap kesedaran dan penghargaan pengguna mengenai insurans dengan ketara. Dalam sektor insurans hayat, garis panduan amalan nasihat wajar telah dikeluarkan untuk menangani amalan salah jual oleh pengantara insurans. Garis panduan ini menetapkan standard minimum nasihat wajar dan menginstitusi proses berstruktur untuk dipatuhi dalam penjualan produk insurans hayat. Kemajuan yang ketara juga dicapai dalam penubuhan biro pengantara kewangan tunggal yang akan meningkatkan capaian awam dan memudahkan pemberian khidmat aduan dan pengendalian pertikaian yang lebih cekap kepada para pengguna kewangan di Malaysia. Langkah-langkah yang tertentu juga telah diambil untuk meningkatkan standard urus tadbir korporat. Khususnya, struktur urus tadbir yang sedia ada terus diperkukuh untuk meningkatkan keberkesanan dan kebertanggungjawaban lembaga pengarah. Ketelusan yang lebih tinggi telah dicapai dengan pendedahan tambahan yang dikenakan terhadap penanggung insurans berhubung dengan imbuhan pengarah dan ketua pegawai eksekutif. Dalam sektor insurans am, inisiatif-inisiatif telah diambil untuk meningkatkan standard pengunderaitan dan pengurusan tuntutan. Sepanjang tahun ini, semakan semula secara menyeluruh ke atas garis panduan mengenai amalan penyelesaian tuntutan telah disempurnakan untuk terus meningkatkan kecekapan dalam proses pengendalian tuntutan dan memperkukuh langkah bagi mengawal penipuan. Langkah-langkah yang baru telah diperkenalkan di bawah garis panduan yang disemak semula ini termasuk penubuhan kaunter perkhidmatan tuntutan oleh penanggung insurans untuk membantu empunya polisi mengenai perkara berkaitan tuntutan, peningkatan ketelusan menerusi pendedahan terperinci kepada pihak menuntut berhubung dengan amaun yang ditawarkan untuk penyelesaian tuntutan dan kewajipan merujuk kepada pangkalan data terpusat bagi penganggaran pembaikan motor untuk mengurangkan kesubjektifan dalam penentuan kos pembaikan. Langkah penting juga telah diambil dalam usaha untuk memerangi penipuan insurans motor dengan tertubuhnya infrastruktur untuk jalinan elektronik di antara penanggung insurans dan Jabatan Pengangkutan Jalan. Dengan pengeluaran nota perlindungan elektronik di bawah jalinan ini untuk menggantikan nota perlindungan fizikal, insiden nota perlindungan palsu yang dijual kepada pemilik kenderaan yang kemudiannya dikemukakan untuk mendapatkan sijil cukai jalan, akan dapat dihapuskan secara berkesan. Pada tahun 2004, langkah-langkah polisi untuk industri insurans akan terus ditumpukan terhadap pencapaian pertumbuhan yang lebih tinggi dan stabil. Usaha-usaha pembinaan institusi dan kapasiti yang berterusan akan diambil dalam rangka kerja yang menggalakkan amalan kewangan dan perniagaan yang sihat. Khususnya, perhatian akan diberikan terhadap pembangunan saluran pengagihan alternatif dan bidang pertumbuhan baru untuk mencapai penembusan pasaran yang lebih tinggi. Ini akan merangkumi langkah-langkah tertentu untuk terus membangunkan aktiviti bankasurans dan meningkatkan keupayaan industri untuk memenuhi permintaan pengguna yang semakin meningkat dan berbeza bagi pelan insurans berbentuk tabungan seperti produk berkaitan pelaburan. Kemajuan industri insurans adalah diukur berdasarkan penunjuk prestasi dalam usaha penandarasan untuk mendorong peningkatan prestasi. Pendidikan pengguna tetap menjadi keutamaan Bank. Dalam hal ini, rancangan untuk aktiviti seterusnya di bawah program pendidikan pengguna telah disediakan dan akan dilaksanakan sepanjang tahun 2004. Lihat Juga: Laporan Tahunan Insurans 2003 (Buku) Bank Negara Malaysia 21 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
15 Apr 2004	EMEAP Central Banks announce the initial structure of the Asian Bond Fund 2	https://www.bnm.gov.my/-/emeap-central-banks-announce-the-initial-structure-of-the-asian-bond-fund-2	null	null	Reading: EMEAP Central Banks announce the initial structure of the Asian Bond Fund 2 Share: EMEAP Central Banks announce the initial structure of the Asian Bond Fund 2 Embargo : For immediate release Not for publication or broadcast before 1400 on Thursday, 15 April 2004 15 Apr 2004 The EMEAP (Executives’ Meeting of East Asia and Pacific Central Banks) Group, comprising 11 central banks and monetary authorities in the East Asia and Pacific region, is pleased to issue a press release on the progress of the development of the second phase of the Asian Bond Fund initiative, or ABF2, which would invest in local currency-denominated Asian bonds. The full text of the statement is in the attached EMEAP Press Statement, or can be accessed from www.emeap.org. The ABF 2 will be another important milestone of regional co-operation among the 11 central banks in the East Asia and Pacific region, and Bank Negara Malaysia is pleased to be part of this significant initiative towards promoting the development of bond markets in the region. Bank Negara Malaysia 15 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
08 Apr 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mac 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-march-2004	null	null	null	null	null
31 Mac 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Februari 2004	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-februari-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-februari-2004&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Februari 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Februari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1400 pada Rabu, 31 Mac 2004 31 Mac 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Februari 2004 adalah sebanyak AS$49,232.4 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$48,543.3 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$689.1 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$784 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$382 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Februari 2004 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 31 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
26 Mac 2004	Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2003	https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-bank-negara-malaysia-2003	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/ar2003.bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-bank-negara-malaysia-2003&languageId=ms_MY	Reading: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2003 Share: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Jumaat, 26 Mac 2004 26 Mac 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 56K]. Lihat juga: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2003 (Buku) Bank Negara Malaysia 26 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	i_bm.doc Pen: 09/04/34 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 28 September 2004 SIARAN AKHBAR Perkembangan Monetari dan Kewangan Ogos 2004 Maklumat Utama Siaran Akhbar Pemberian pinjaman kepada sektor PKS kekal tinggi Pada bulan Ogos, aktiviti pembiayaan adalah mapan dicerminkan oleh perkembangan dalam pinjaman terkumpul sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) yang meningkat pada kadar tahunan 7.1%. Pemberian pinjaman bank kepada sektor perniagaan bertambah baik dengan pengeluaran meningkat pada kadar tahunan 4%. Sebagai mencerminkan aktiviti ekonomi yang mapan, permintaan dana oleh para peniaga terus meningkat dengan permohonan pinjaman berkembang pada kadar tahunan 37%, terutama dalam sektor kewangan, insurans dan perkhidmatan perniagaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Pembiayaan yang dikeluarkan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) kekal kukuh seperti yang dicerminkan oleh pinjaman terkumpul kepada PKS yang meningkat pada kadar tahunan 7.8% pada akhir Ogos. Pinjaman yang dikeluarkan kepada PKS berkembang pada kadar tahunan 10.3%, sementara sejumlah RM2.7 bilion pinjaman diluluskan kepada 7,807 akaun PKS. 2 Pen: 09/04/34 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 28 September 2004 PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OGOS 2004 Pemberian pinjaman kepada sektor PKS kekal tinggi Pada bulan Ogos, aktiviti pembiayaan adalah mapan dicerminkan oleh perkembangan dalam pinjaman terkumpul sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) yang meningkat pada kadar tahunan 7.1%. Pemberian pinjaman bank kepada sektor perniagaan bertambah baik dengan pengeluaran meningkat pada kadar tahunan 4%. Sebagai mencerminkan aktiviti ekonomi yang mapan, permintaan dana oleh para peniaga terus meningkat dengan permohonan pinjaman berkembang pada kadar tahunan 37%, terutama dalam sektor kewangan, insurans dan perkhidmatan perniagaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Pembiayaan yang dikeluarkan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) kekal kukuh seperti yang dicerminkan oleh pinjaman terkumpul kepada PKS yang meningkat pada kadar tahunan 7.8% pada akhir Ogos. Pinjaman yang dikeluarkan kepada PKS berkembang pada kadar tahunan 10.3%, sementara sejumlah RM2.7 bilion pinjaman diluluskan kepada 7,807 akaun PKS. 3 Kadar faedah kekal rendah Pada tempoh 2 Ogos – 27 September, purata wajaran harian kadar antara bank semalaman bergerak dalam julat antara 2.68 – 2.72%, iaitu pada kadar purata 2.70%. Kadar antara bank kekal rendah dan stabil Operasi mudah tunai mengembang pada bulan Ogos untuk mengimbangi kesan operasi Kerajaan Kadar antara bank semalaman kekal stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -12,000 -10,000 -8,000 -6,000 -4,000 -2,000 0 2,000 4,000 6,000 Ogos 03 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Penguncupan Pengembangan Purata Wajaran Harian Kadar Antara Bank Semalaman 2.40 2.50 2.60 2.70 2.80 2.90 3.00 29 J ul 3 O go 0 4 8 O go 0 4 13 O go 0 4 18 O go 0 4 23 O go 0 4 28 O go 0 4 2 S ep 0 4 7 S ep 0 4 12 S ep 0 4 17 S ep 0 4 22 S ep 0 4 27 S ep 0 4 % Kadar maksimum: 2.95 Kadar minimum: 2.45 27 Sept: 2.69 OPR = Kadar Faedah Antara Bank (purata bagi bulan) 2.69 2.72 2.79 2.83 2.4 2.6 2.8 3.0 3.2 O g o s 01 O kt 0 1 D is 0 1 Fe b 02 A p r 02 Ju n 02 O g o s 02 O kt 0 2 D is 0 2 Fe b 03 A p r 03 Ju n 03 O g o s 03 O kt 0 3 D is 0 3 Fe b 04 A p r 04 Ju n 04 O g o s 04 % Semalaman Seminggu 1 bulan 3 bulan 1 - 2 7 S ep t Purata: 1-27 Sept 4 Kadar berian pinjaman asas (BLR) purata bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada kadar 5.98% dan 6.90% pada akhir bulan Ogos. Kadar berian pinjaman purata (ALR) bank perdagangan meningkat kepada 6.09% (6.00% pada akhir Julai), disebabkan terutamanya oleh pemindahan pinjaman yang dikeluarkan oleh sebuah syarikat kewangan berikutan penggabungannya dengan sebuah bank perdagangan. Sementara itu, ALR syarikat kewangan merosot kepada 8.64% (8.69% pada akhir Julai). Nisbah pembiayaan- deposit berada pada paras 90.1% ALR bank perdagangan lebih tinggi manakala ALR syarikat kewangan lebih rendah disebabkan terutamanya oleh kesan penggabungan dengan sebuah bank perdagangan Kadar deposit tetap bank perdagangan kekal tidak berubah… Keadaan Mudah Tunai 75.0 80.0 85.0 90.0 95.0 100.0 O g o s 01 D is 0 1 A p r 02 O g o s 02 D is 0 2 A p r 03 O g o s 03 D is 0 3 A p r 04 O g o s 04 % Nisbah Pinjaman-Deposit Nisbah Pembiayaan-Deposit (termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta) Kadar Pemberian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata bagi bulan) 5.98 6.90 6.09 8.64 5 6 7 8 9 10 11 O go s 01 N o v 01 Fe b 02 M ei 0 2 O go s 02 N o v 02 Fe b 03 M ei 0 3 O go s 03 N o v 03 Fe b 04 M ei 0 4 O go s 04 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK 15 S ep t 04 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jul 04 3.00 3.00 3.00 3.01 3.70 Ogos 04 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 15 Sep 04 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan 5 Prestasi ringgit Pada bulan Ogos, prestasi ringgit adalah bercampur-campur berbanding mata wang utama dunia. Nilai dolar AS meningkat berikutan kenaikan dua puluh lima mata peratusan dalam Fed Funds rate, data ekonomi yang positif dan harga minyak mentah yang lebih rendah pada penghujung bulan Ogos. Berbanding paun sterling, kenaikan nilai dolar juga disebabkan tanggapan bahawa bezaan kadar faedah akan mengecil. Sementara itu, prestasi ekonomi Jepun yang mapan mendorong kenaikan nilai yen pada bulan Ogos. Berbanding mata wang serantau, ringgit juga mencatat prestasi yang bercampur-campur. Kenaikan nilai won berbanding dolar AS disebabkan oleh aliran masuk asing ke pasaran ekuiti Korea Selatan. Walau bagaimanapun, penyusutan nilai baht dan rupiah disebabkan oleh sentimen ekonomi dalam negeri yang kurang menggalakkan. …begitu juga dengan syarikat kewangan Kadar deposit tetap benar 3 bulan lebih rendah sedikit Kaedah Faedah Benar Deposit Tetap 3 Bulan 1.6 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 O kt 0 1 D is 0 1 F eb 0 2 A p r 02 Ju n 0 2 O g o s 02 O kt 0 2 D is 0 2 F eb 0 3 A p r 03 Ju n 0 3 O g o s 03 O kt 0 3 D is 0 3 F eb 0 4 A p r 04 Ju n 0 4 O g o s 04 % Deposit Tetap 3 bulan benar BP Deposit Tetap 3 bulan nominal BP Inflasi Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jul 04 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 Ogos 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 15 Sep 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan 6 Pada tempoh 1-27 September, prestasi ringgit bercampur-campur berbanding mata wang utama dan serantau. Dolar AS menjadi lemah berikutan laporan mengenai peningkatan dalam defisit akaun semasa AS, dan kenaikan yang lebih sederhana dalam harga pengguna yang menyokong sentimen langkah beransur- ansur untuk meningkatkan kadar faedah. Pada tempoh 1-27 September ringgit susut nilai berbanding paun sterling dan euro Akhir tempoh Akhir Ogo 04 Akhir Dis 03 02 Sep 98 - 27 Sep 04 - 27 Sep 04 - 27 Sep 04 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 Euro - 4.5621 4.6670 0.3 Paun sterling 6.3708 6.8007 6.8641 1.6 100 yen Jepun 2.7742 3.4478 3.4350 -1.5 Dolar Singapura 2.1998 2.2166 2.2483 -0.6 100 baht Thai 9.3713 9.1182 9.1621 0.7 100 peso Filipina 8.8302 6.7559 6.7334 0.5 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0406 0.0416 1.9 100 won Korea 0.2827 0.3294 0.3306 -1.5 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih RM per mata wang asing % Perubahan 02 Sep 98 Ogo 04 27 Sep 04 0.0 0.0 0.0 -2.2 2.4 - -0.9 -1.4 -7.2 0.4 3.5 -19.2 -14.8 -1.4 -0.6 -2.2 -0.5 4.7 2.3 -0.4 -3.8 -14.5 Ogo 04 0.3 1.6 31.1 -2.2 8.0 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata bergerak 7 hari) 27 S ep 0 4 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 O 0 1 O 0 1 D 0 1 F 0 2 A 0 2 J 02 O 0 2 N 0 2 J 03 M 0 3 M 0 3 J 03 S 0 3 N 0 3 J 04 A 0 4 J 04 O 0 4 RM/AS$, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 RM/STG Euro STG (skala kanan)AS$ 100 Yen Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata bergerak 7 hari) 27 S ep 0 41.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 O 0 1 O 0 1 D 0 1 F 0 2 A 0 2 J 02 O 0 2 N 0 2 J 03 M 0 3 M 0 3 J 03 S 0 3 N 0 3 J 04 A 0 4 J 04 O 0 4 RM/Rupiah, S$, Won 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht (skala kanan) 1,000 Won 100 Peso (skala kanan) S$ 7 Inflasi kekal rendah Kadar inflasi yang diukur melalui Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100), kekal rendah pada paras 1.4% pada bulan Ogos. Peningkatan harga makanan yang lebih tinggi diimbangi sebahagian besarnya oleh peningkatan harga yang lebih rendah dalam kebanyakan barangan lain. Kadar inflasi tahunan purata bagi lapan bulan pertama tahun 2004 ialah 1.2% (1.1% pada bulan Januari-Ogos 2003). Harga Pengeluar sederhana Indeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100) terus meningkat dengan sederhana pada bulan Julai untuk mencatat pertumbuhan tahunan sebanyak 9.5% (9.8% pada bulan Jun). Kenaikan yang sederhana dapat dilihat dalam sektor makanan dan binatang hidup yang boleh dimakan, bahan mentah serta minyak dan lemak binatang dan sayur-sayuran. Tidak termasuk produk berkaitan komoditi, IHPR terlaras mencatat kadar pertumbuhan tahunan yang lebih rendah iaitu 1.9% (2.9% pada bulan Jun). IHP kekal rendah IHPR meningkat sederhana pada bulan Julai Indeks Harga Pengguna 1.4 2.6 0.8 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 Ogos 02 Okt 02 Dis 02 Feb 03 Apr 03 Jun 03 Ogos 03 Okt 03 Dis 03 Feb 04 Apr 04 Jun 04 Ogos 04 Perubahan tahunan (%) Makanan Keseluruhan Bukan makanan Indeks Harga Pengeluar 9.5 17.1 1.9 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 Jul 02 Sep 02 Nov 02 Jan 03 Mac 03 Mei 03 Jul 03 Sep 03 Nov 03 Jan 04 Mac 04 Mei 04 Jul 04 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Berkaitan dengan komoditi Tidak berkaitan dengan komoditi 8 Wang secara luas terus meningkat Wang secara luas, M3, meningkat pada kadar pertumbuhan tahunan 10.1% pada akhir Ogos (10.4% pada akhir Julai). Kenaikan M3 sebahagian besarnya mencerminkan aktiviti pembiayaan bank yang meningkat, di samping penghantaran balik perolehan eksport yang mapan. Mencerminkan perbelanjaan pengguna dan sektor perniagaan yang memberangsangkan, M1 meningkat sebanyak RM1.8 bilion atau pada kadar tahunan 12.8% pada akhir Ogos (14.1% pada akhir Julai). Deposit individu lebih tinggi Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada bulan Ogos, terutamanya hasil daripada peningkatan dalam simpanan tetap individu. Secara keseluruhan, pertumbuhan tahunan deposit sistem perbankan kekal tinggi pada paras10.2% pada akhir Ogos (10.4% pada akhir Julai). Agregat Monetari 12.8 14.7 10.1 0 5 10 15 20 25 Ogos 01 Nov 01 Feb 02 Mei 02 Ogos 02 Nov 02 Feb 03 Mei 03 Ogos 03 Nov 03 Feb 04 Mei 04 Ogo 04 Pertumbuhan Tahunan (%) M1 M2 M3 Jan - Ogo 04 M3 4.4 2.4 2.1 33.7 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.4 1.8 -0.9 -7.1 Tuntutan ke atas sektor swasta 5.8 -0.4 3.4 19.0 Pinjaman 6.8 -0.6 3.0 22.3 Sekuriti -1.0 0.1 0.4 -3.3 Operasi luar negeri bersih * 4.3 2.0 0.8 42.1 Pengaruh lain -6.0 -1.0 -1.1 -20.3 * Sebelum penilaian semula Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 9 Aktiviti pemberian pinjaman bank kekal kukuh, dengan pertumbuhan lebih tinggi dalam pinjaman terkumpul kepada PKS Pada bulan Ogos, jumlah pembiayaan kasar adalah lebih rendah berikutan berkurangnya aktiviti penerbitan modal oleh sektor swasta dalam pasaran modal. Namun begitu, pada asas bersih, jumlah pembiayaan sektor swasta adalah lebih tinggi dengan jumlah pinjaman terkumpul sistem perbankan dan PDS meningkat sebanyak RM4.4 bilion atau pada kadar tahunan 7.1%. Individu penyumbang utama Pembiayaan kasar kepada sektor swasta lebih rendah Dana disimpan terutama dalam bentuk deposit permintaan Jan - Ogo 04 Kerajaan Persekutuan 694 -1,361 394 -507 Kerajaan Negeri 43 -283 588 966 Badan Berkanun 1 46 -450 -5 -3,309 Institusi Kewangan 391 3,111 -56 8,613 Perusahaan Perniagaan 5,887 -1,745 258 14,250 Individu 1,259 -596 1,420 11,480 Lain-lain 2 -981 502 284 1,336 Jumlah 7,340 -822 2,884 32,830 1/ Termasuk Kerajaan tempatan 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing Perubahan pada tempoh Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Deposit Mengikut Penyimpan (RM juta) Jan - Ogo 04 Deposit tetap -11 2,979 -745 13,343 NID 790 371 316 4,523 Deposit permintaan 2,491 -2,165 1,924 2,223 Deposit tabungan 334 -728 144 1,654 Perjanjian beli balik (Repo) 1,825 -1,437 503 4,899 Deposit mata wang asing -430 55 -55 -85 Deposit SPI 1,986 -194 907 4,416 Lain-lain 356 297 -111 1,857 Jumlah 7,340 -822 2,884 32,830 Perubahan pada tempoh Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Deposit Mengikut Jenis (RM juta) Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 44.8 41.3 40.7 45.4 46.2 41.1 20 25 30 35 40 45 50 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti 10 Trend asas dalam aktiviti pemberian pinjaman bank adalah mapan pada bulan ini. Pinjaman yang dikeluarkan meningkat pada kadar tahunan 3.2% pada bulan Ogos (1.5% pada bulan Julai), dengan pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan serta sektor borong, runcit , restoran dan hotel. Kedua- dua penunjuk pinjaman masa hadapan, iaitu jumlah permohonan dan kelulusan pinjaman masing-masing berkembang pada kadar tahunan 21.8% dan 14.4% (11.5% dan 14.2% pada bulan Julai). Dalam sektor perniagaan, aktiviti pemberian pinjaman bank kekal tinggi pada bulan Ogos. Mengikut asas tahunan, kelulusan dan pengeluaran pinjaman masing- masing meningkat pada kadar yang lebih cepat sebanyak 18.7% dan 4% (masing- masing 2.6% dan -0.2% pada bulan Julai). Permintaan terhadap dana oleh sektor perniagaan terus meningkat dengan kadar pertumbuhan tahunan yang lebih tinggi bagi permohonan pinjaman sebanyak 37% (8.2% pada bulan Julai), disebabkan terutamanya oleh permintaan yang lebih tinggi daripada sektor kewangan, insurans dan perkhidmatan perniagaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Di kalangan sektor perniagaan, aktiviti pemberian pinjaman kepada PKS terus kukuh. Pinjaman yang dikeluarkan berjumlah RM8.1 bilion, meningkat pada kadar tahunan 10.3% pada bulan Ogos (12.8% pada bulan Julai). Ini mencerminkan peningkatan dalam pinjaman kepada sektor perkilangan, perdagangan borong dan pembinaan. Pinjaman yang diluluskan kepada PKS kekal tinggi, dengan sejumlah RM2.7 bilion pinjaman diluluskan kepada 7,807 akaun PKS. Mengikut asas tahunan, jumlah pinjaman terkumpul PKS ialah 7.8% lebih tinggi pada akhir Ogos (7.3% pada akhir Julai). Sementara itu, pemberian pinjaman kepada sektor isi rumah terus berkembang pada kadar yang mapan. Pinjaman yang dikeluarkan kepada sektor ini berjumlah RM11 bilion, meningkat pada kadar tahunan 7.9% (10.1% pada bulan Julai), dengan dana dikeluarkan terutamanya bagi tujuan pembelian harta benda kediaman. Permintaan terhadap dana baru seperti yang dicerminkan oleh permohonan pinjaman, bertambah sebanyak RM10 bilion atau pada asas tahunan 3.8% (RM10.9 bilion atau 14.3% pada bulan Julai). Secara keseluruhan, jumlah pinjaman terkumpul sistem perbankan meningkat pada kadar tahunan 5.3% pada akhir Ogos (5.3% pada akhir Julai). 11 Dana bersih yang diperoleh sektor awam dalam pasaran modal lebih tinggi Pada bulan Ogos, jumlah dana bersih yang diperoleh dalam pasaran modal adalah lebih tinggi, iaitu berjumlah RM5.9 bilion (RM4.1 bilion pada Julai). Dana yang bertambah tinggi diperoleh oleh sektor awam melalui penerbitan semula Sekuriti Kerajaan Malaysia 3/86. Dana yang diperoleh dalam pasaran PDS adalah terutamanya untuk membiayai penggabungan dan pengambilalihan. Kesemua penunjuk pinjaman utama kekal pada paras yang tinggi Paras pinjaman kepada semua sektor kekal mapan Sektor awam memperoleh dana bersih yang lebih tinggi Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) 38.6 36.7 26.2 14.4 5 10 15 20 25 30 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Permohonan, Kelulusan 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Pengeluaran, Bayaran balik Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 9.4 9.8 10.1 10.9 10.5 6.6 7.1 7.5 7.2 6.8 6.7 6.1 7.1 7.3 7.0 4.2 3.7 3.8 4.5 4.1 3.9 3.5 3.3 3.0 3.4 3.6 3.4 11.3 9.1 8.7 9.4 8.1 7.1 10.0 6.77.3 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 RM bilion Perkilangan Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Sektor harta benda luas, kecuali rumah kediaman Pembelian rumah kediaman Lain-lain Dana Bersih yang diperoleh daripada Pasaran Modal 4,149 1,798 2,351 947 1,404 5,931 4,387 1,544 352 1,192 0 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (Ekuiti) Sektor Swasta (PDS) * RM juta Jul 04 Ogo 04 * Termasuk nota jangka sederhana 12 Berikutan kebimbangan mengenai isu geopolitik, IK BSKL merosot sebanyak 0.7% kepada 828 mata pada akhir Ogos berbanding dengan akhir Julai. Walau bagaimanapun, sentimen pasaran bertambah baik menjelang penghujung bulan, berikutan pengumuman pertumbuhan KDNK suku kedua 2004 yang lebih baik daripada jangkaan, di samping pengumuman prestasi pendapatan suku tahunan korporat yang lebih baik. Permodalan pasaran adalah rendah sedikit kepada paras RM654.3 bilion (-1.6% semenjak akhir Julai) sementara purata urus niaga harian bagi bulan tersebut ialah 303.4 juta unit (333.27 juta unit pada bulan Julai). Pada 27 September, IK BSKL ditutup lebih tinggi pada paras 848.3 mata (+2.5% semenjak akhir Ogos). Prestasi pasaran menjadi bertambah baik berikutan pengumuman Bajet tahun 2005 dan penstabilan harga minyak mentah. Permodalan pasaran adalah lebih tinggi pada paras RM671.1 bilion (2.6% semenjak akhir Ogos), sementara purata urus niaga harian bagi tempoh 1-27 September lebih tinggi pada 386.9 juta unit. Rizab antarabangsa meningkat berikutan perolehan eksport yang lebih tinggi Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM207.2 biion atau ASS$54.5 biion pada 30 Ogos 2004. Peningkatan rizab sebanyak RM0.8 bilon (AS$203 juta) pada bulan Ogos disebabkan terutamanya oleh penghantaran balik pendapatan eksport dan aliran masuk pelaburan langsung asing yang berterusan. Aliran keluar pula mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan dan penghantaran balik dividen dan pelaburan portfolio. Rizab terus meningkat kepada RM210.7 bilion (AS$55.4 bilion) pada 15 September 2004. Kedudukan rizab cukup untuk membiayai 7.2 bulan import tertangguh dan 5 kali hutang luar negeri jangka pendek. IK BSKL meningkat berikutan sentimen pasaran yang bertambah baik Prestasi Indeks Terpilih 31 J ul 0 4 90 95 100 105 110 31 J ul 0 4 2 O go 0 4 4 O go 0 4 6 O go 0 4 8 O go 0 4 10 O go 0 4 12 O go 0 4 14 O go 0 4 16 O go 0 4 18 O go 0 4 20 O go 0 4 22 O go 0 4 24 O go 0 4 26 O go 0 4 28 O go 0 4 30 O go 0 4 01 S ep 0 4 03 S ep 0 4 05 S ep 0 4 07 S ep 0 4 09 S ep 0 4 11 S ep 0 4 13 S ep 0 4 15 S ep 0 4 17 S ep 0 4 19 S ep 0 4 21 S ep 0 4 23 S ep 0 4 25 S ep 0 4 27 S ep 0 4 =1 00 IK BSKL Hang Seng STI Singapura Dow Jones NASDAQ 13 Permodalan bertambah kukuh sementara NPL kekal mapan Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) sistem perbankan terus bertambah kukuh kepada 14.1%, yakni paras tertinggi semenjak krisis kewangan Asia. Ini disebabkan terutamanya oleh kemasukan keuntungan yang telah diaudit dalam modal asas beberapa buah institusi perbankan. Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi 6-bulan ialah 6.2%. Rizab terus meningkat Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) pada paras 6.2% Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 7.2 5.0 55.4 15 S ep t 0 4 10 15 20 25 30 35 40 45 50 55 60 O g o s 01 O kt 0 1 D is 0 1 F eb 0 2 A p r 02 Ju n 0 2 O g o s 02 O kt 0 2 D is 0 2 F eb 0 3 A p r 03 Ju n 0 3 O g o s 03 O kt 0 3 D is 0 3 F eb 0 4 A p r 04 Ju n 0 4 O g o s 04 AS$ bilion 0.0 5.0 10.0 Bulan / Kali Rizab (AS$ bilion, Skala kiri) Import tertangguh (bulan, Skala kanan) Rizab berbanding hutang luar negeri jangka pendek (kali, Skala kanan) 1999 2000 2001 2002 2003 Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Modal (%) Nisbah modal teras 10.1 10.7 11.1 11.1 11.1 11.3 11.4 11.5 RWCR 12.5 12.5 13.0 13.2 13.8 13.9 13.9 14.1 NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) % jumlah pinjaman bersih 6.4 6.3 8.1 7.5 6.8 6.3 6.2 6.2 Jumlah (RM juta) 23,849 24,700 32,833 31,703 30,766 29,330 29,152 29,481 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini termasuk institusi perbankan Islam. Penunjuk Keadaan Sistem Perbankan * Pada akhir tempoh Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 O go s 01 O kt 0 1 D is 0 1 Fe b 02 A pr 0 2 Ju n 02 O go s 02 O kt 0 2 D is 0 2 Fe b 03 A pr 0 3 Ju n 03 O go s 03 O kt 0 3 D is 0 3 Fe b 04 A pr 0 4 Ju n 04 O go s 04 NPL & Peruntukan Am (RM b) 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 Nisbah NPL (%) Peruntukan Am NPL bersih Nisbah NPL Bersih 14 Bank Negara Malaysia 28 September 2004 RWCR dan nisbah modal teras masing-masing terus kukuh kepada 14.1% dan 11.5% Penunjuk Kekukuhan Modal 11.5 14.1 8 9 10 11 12 13 14 15 O g o s 01 O kt 0 1 D is 0 1 F eb 0 2 A p r 02 Ju n 0 2 O g o s 02 O kt 0 2 D is 0 2 F eb 0 3 A p r 03 Ju n 0 3 O g o s 03 O kt 0 3 D is 0 3 F eb 0 4 A p r 04 Ju n 0 4 O g o s 04 % Nisbah modal teras RWCR 15 Jumlah Pertumbuhan tahunan Jumlah Pertumbuhan tahunan Jumlah Pertumbuhan tahunan (RM b) (%) (RM b) (%) (RM b) (%) Wang rizab 46.4 8.7 47.3 8.0 47.4 6.0 M1 105.4 16.3 103.9 14.1 105.7 12.8 M2 447.6 11.5 451.2 12.1 467.0 14.7 M3 578.8 10.8 581.2 10.4 583.3 10.1 Jumlah deposit 584.6 11.1 583.8 10.4 586.7 10.2 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas) 492.7 6.2 491.8 5.3 495.5 5.3 Nisbah pinjaman-deposit (%) Nisbah pembiayaan-deposit 1 (%) Pinjaman yang dipohon (pada tempoh berkenaan) 24.7 34.9 25.3 11.5 26.2 21.8 Pinjaman yang diluluskan (pada tempoh berkenaan) 18.1 28.5 16.5 14.2 14.4 14.4 Pinjaman yang dikeluarkan (pada tempoh berkenaan) 42.4 12.7 41.2 1.5 38.6 3.2 Pinjaman yang dibayar balik (pada tempoh berkenaan) 36.7 16.5 43.2 13.8 36.7 5.2 Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) Rizab dalam RM (bilion) Rizab dalam Dolar AS (bilion) Bilangan bulan import tertangguh Kadar Dasar Semalaman (KDS) Antarabank: Semalaman 2.69 [2.70] 2.68 [2.70] 2.72 [2.70] Seminggu 2.77 [2.75] 2.74 [2.73] 2.74 [2.74] 1 bulan 2.83 [2.81] 2.84 [2.80] 2.83 [2.80] 3 bulan 2.83 [2.85] 2.83 [2.82] 2.80 [2.81] Deposit tetap bank perdagangan: 1 bulan 3 bulan BLR bank perdagangan ALR bank perdagangan Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 105.6 1.3 105.8 1.3 105.8 1.4 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 148.2 9.8 148.6 9.5 Euro Paun Sterling 100 Yen Jepun Dolar Singapura 100 Baht Thai 100 Peso Filipina 100 Rupiah Indonesia 100 Won Korea Dana bersih (RM b) yang diperoleh dari sektor: awam swasta Indeks Komposit Bursa Malaysia (akhir tempoh) Nilai pasaran Bursa Malaysia (RM b) (akhir tempoh) 1 Merujuk kepada nisbah pinjaman dan pegangan sekuriti swasta (PDS) oleh sistem perbankan ke atas deposit sistem perbankan. 7.0 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] 5.99 6.00 6.09 7.1 2.70 2.70 2.70 3.00 3.00 5.98 207.1 54.3 54.553.9 204.8 206.4 7.1 Perangkaan Utama Monetari dan Kewangan Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Agregat Monetari Sistem Perbankan 80.2 80.2 80.3 89.9 90.0 90.1 Keadaan Sistem Perbankan Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) 13.9 13.9 14.1 6.3 6.2 6.2 Harga Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) 4.5933 4.5777 4.5621 6.8719 6.9073 6.8007 2.2139 2.2034 2.2166 3.4991 3.3951 3.4478 9.2841 9.1854 9.1182 6.7640 6.7887 6.7559 0.0404 0.0414 0.0406 0.3298 0.3245 0.3294 Pasaran Modal -2.5 1.8 4.4 653.9 664.7 654.3 -1.1 2.4 1.5 819.9 834.0 828.0 3.00 3.00 5.98 3.00 3.00 5.98	Press Release
26 Mac 2004	Liberalisasi Peraturan-peraturan Pertukaran Asing	https://www.bnm.gov.my/-/liberalisasi-peraturan-peraturan-pertukaran-asing	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fliberalisasi-peraturan-peraturan-pertukaran-asing&languageId=ms_MY	Reading: Liberalisasi Peraturan-peraturan Pertukaran Asing Share: Liberalisasi Peraturan-peraturan Pertukaran Asing Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Jumaat, 26 Mac 2004 26 Mac 2004 Bersamaan dengan penerbitan Laporan Tahunan 2003, Bank Negara Malaysia mengumumkan liberalisasi seterusnya peraturan pentadbiran pertukaran asing. Ini adalah sebahagian daripada usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk menjana suasana ekonomi dan meningkatkan perkembangan nilai berangkai perniagaan di Malaysia. Dalam menggalakkan lebih pilihan pegurusan risiko, fleksibiliti yang lebih juga diberikan kepada pemastautin untuk mengurus pelaburan mereka. Pengubahsuaian ke atas peraturan yang sedia ada juga menyumbang ke arah memantapkan pasaran modal dan meningkatkan kecekapan sistem perkhidmatan pengawalan. Berkuat kuasa 1 April 2004, peraturan dan tatacara pentadbiran pertukaran asing berikut adalah diliberalisasikan dan dipermudahkan –I. Keperluan Membuat Laporan oleh Pengeksport Untuk memudahkan proses perniagaan dan mengurangkan kos pentadbiran pengeksport Malaysia, keperluan membuat laporan kepada Bank Negara Malaysia oleh pengeksport telah dilonggarkan seperti berikut – (a) Keperluan untuk mengemukakan laporan tahunan eksport barangan oleh semua pengeksport dimansuhkan. (b) Penyerahan laporan suku tahunan oleh pengeksport dengan jumlah kasar eksport yang tidak melebihi RM50 juta setahun dimansuhkan. Sebelum 1 April 2004, semua pengeksport diperlukan untuk menyerahkan laporan suku tahunan serta laporan tahunan untuk semua eksport yang melebihi nilai bersamaan RM100,000 f.o.b. Dengan kelonggaran seperti di atas, cuma pengeksport yang mempunyai jumlah kasar eksport yang melebihi RM50 juta setahun sahaja perlu mengemukakan laporan suku tahunan kepada Bank Negara Malaysia. Mekanisme laporan juga dipermudahkan dengan mengambil kira operasi perniagaan syarikat.II. Akaun Mata Wang Asing Pemastautin Untuk menjana pengurusan aliran tunai dan menyokong pengembangan nilai berangkai di Malaysia, peraturan untuk membuka akaun mata wang asing dilonggarkan seterusnya. Had semalaman akaun mata wang asing syarikat pemastautin dan individu juga naikkan seperti berikut – Syarikat Pemastautin (a) Had semalaman akaun mata wang asing untuk menyimpan perolehan daripada eksport barangan bagi Ibu Pejabat Operasi yang diluluskan (OHQ) ditingkatkan lagi kepada AS$100 juta daripada AS$70 juta. (b) Had semalaman akaun mata wang asing eksport barangan untuk pengeksport pemastautin yang lain juga ditingkatkan dan dipermudahkan menjadi 3 tahap. Had semalaman sebelum dan setelah dipinda berdasarkan purata perolehan eksport bulanan adalah seperti berikut – Sebelum 1 April 2004 Berkuatkuasa 1 April 2004 Purata Perolehan Eksport Bulanan(RM juta) Had Agregat Semalaman(AS$ juta) Purata Perolehan Eksport Bulanan(RM juta) Had Agregat Semalaman(AS$ juta) > 100 70 > 100 100 > 50 sehingga 100 50 > 50 sehingga 100 60 > 20 sehingga 50 30 > 10 sehingga 20 10 > 5 sehingga 10 5 Sehingga 50 dan pengeksport baru 30 Sehingga 5 dan pengeksport baru 3(c) Peraturan semasa untuk membuka akaun mata wang asing bagi menyimpan perolehan bukan daripada eksport barangan daripada bukan pemastautin juga diselaraskan. Syarikat pemastautin yang mempunyai atau tidak mempunyai pinjaman tempatan, boleh membuka akaun mata wang asing bukan eksport dengan bank berlesen tempatan tanpa had semalaman. Syarikat pemastautin yang tidak mempunyai pinjaman tempatan boleh juga menyelenggara akaun mata wang asing bukan eksport dengan bank berlesen luar pesisir di Labuan, tetapi sehingga had agregat semalaman sebanyak AS$500,000. (d) Selain itu, pengeksport pemastautin juga diberi pilihan untuk menggabungkan akaun mata wang asing eksport dan bukan eksport mereka bagi pengurusan dana yang lebih baik dan mudah. Akaun yang digabungkan akan tertakluk kepada had semalaman yang dikenakan ke atas akaun mata wang asing eksport.(e) Syarikat pemastautin yang telah menjual hadapan penerimaan mata wang asing untuk mata wang ringgit atau mata wang asing yang lain dengan bank berlesen tempatan, dibenarkan menyimpan buat sementara waktu dalam akaun mata wang asing mereka, amaun penerimaan mata wang asing yang diterima sebelum tarikh matang kontrak tukaran hadapan, sehingga tempoh kontrak tukaran hadapan tersebut matang. Individu Pemastautin(f) Individu pemastautin terus boleh menukar mata wang ringgit kepada mata wang asing dan menyimpan dana tersebut dalam akaun mata wang asing semata-mata untuk tujuan melanjutkan pelajaran dan bekerja di luar negeri. Had ke atas akaun mata wang asing tersebut telah ditingkatkan daripada AS$100,000 sehingga had agregat semalaman AS$150,000 masing-masing dengan bank berlesen tempatan dan bank berlesen luar pesisir di Labuan. Had maksima yang boleh disimpan di dalam akaun mata wang asing di luar negeri kekal sebanyak AS$50,000.(g) Individu pemastautin yang mempunyai dana di luar negeri (bukan daripada penukaran mata wang ringgit) boleh menyelenggara akaun mata wang asing bukan eksport, di dalam atau luar negeri, termasuk dengan bank berlesen luar pesisir di Labuan, tanpa sebarang had semalaman. (h) Individu pemastautin di Malaysia yang mempunyai dana mata wang asing boleh melabur dalam sebarang produk mata wang asing yang ditawarkan oleh bank berlesen tempatan. III. Kemudahan kredit Dalam Ringgit kepada Bukan Pemastautin Untuk memudahkan akses memperolehi mata wang ringgit bagi membiayai keperluan perniagaan di Malaysia, had untuk bukan pemastautin memperolehi pinjaman dalam mata wang ringgit daripada institusi kewangan tempatan dilonggarkan dan dipermudahkan seperti berikut – (a) Pemastautin (bank dan bukan bank) boleh memberi kemudahan kredit dalam ringgit sehingga tiga pinjaman harta tanah kepada bukan pemastautin untuk pembiayaan atau pembiayaan semula pembelian atau pembinaan harta tanah di Malaysia, tidak termasuk pembelian tanah sahaja. Sebelum 1 April 2004, hanya institusi kewangan dan majikan sahaja dibenarkan memberikan pinjaman harta tanah kepada bukan pemastautin.(b) Kesemua had pinjaman ringgit untuk pelbagai tujuan oleh institusi perbankan kepada bukan pemastautin (tidak termasuk syarikat broker saham, bank kustodian dan bank koresponden) telah digabungkan kepada satu had agregat dan ditingkatkan kepada RM10 juta. Bukan pemastautin boleh mengguna kemudahan kredit mata wang ringgit ini untuk sebarang tujuan di Malaysia, tidak termasuk pembiayaan atau pembiayaan semula pembelian atau pembinaan harta tanah. Had RM10 juta yang digabungkan adalah untuk menggantikan pelbagai had pinjaman mata wang ringgit kepada bukan pemastautin yang berikut – (i) Sehingga RM200,000 bagi sebarang tujuan (kecuali pembelian harta tanah); (ii) Sehingga RM500,000 kemudahan overdraf yang dijamin sepenuhnya oleh deposit tetap; (iii) Sehingga RM5 juta bagi pembiayaan projek di Malaysia; dan (iv) Satu pinjaman kenderaan. (c) Had agregat untuk kemudahan semalaman overdraf yang boleh diberikan oleh bank berlesen tempatan kepada broker saham bukan pemastautin atau bank kustodian bukan pemastautin bagi memudahkan pembayaran pembelian saham yang disenaraikan di Malaysia Securities Exchange Berhad disebabkan kelewatan penerimaan dana kerana zon masa yang berlainan atau kesilapan teknikal yang tidak dijangkakan telah ditingkatkan kepada RM200 juta daripada RM10 juta. Sebelum 1 April 2004, bank berlesen tempatan boleh memberi kemudahan kredit tersebut sehingga had urus niaga harian sebanyak RM200 juta dan had semalaman sebanyak RM10 juta sahaja.(d) Untuk memantapkan lagi pasaran bon tempatan, Bank Pembangunan Pelbagai Hala (MDB), di mana Malaysia adalah ahli, dan syarikat multinasional asing (MNC), dibenarkan, berdasarkan merit setiap kes, menerbit bon mata wang ringgit di Malaysia. Perolehan daripada penerbitan tersebut boleh digunakan di dalam atau di luar negeri. IV. Pelaburan Luar Negara oleh Pemastautin Untuk menyediakan fleksibiliti yang lebih dalam pengurusan dana, institusi tempatan dan pemastautin tertentu dibenarkan melabur ke luar negeri dalam lingkungan rangka kerja berikut – (a) Syarikat pengurusan amanah saham dibenarkan melabur keseluruhan jumlah Nilai Aset Bersih (NAV) yang boleh dibayar kepada bukan pemastautin dan sehingga 10% daripada NAV bagi setiap dana yang boleh dibayar kepada pemastautin. Dana yang berlainan daripada syarikat pengurusan saham atau dana daripada syarikat-syarikat yang berlainan boleh digabungkan bagi mendapat manfaat ekonomi ikut bidangan apabila melabur ke luar negeri. Pelaburan tersebut perlu sejajar dengan garis panduan berhemat Suruhanjaya Sekuriti. (b) Syarikat insurans dan pengendali takaful boleh melabur ke luar negeri masing-masing sehingga 5% daripada Margin Kesolvenan (MOS) dan sehingga 5% daripada jumlah keseluruhan aset mereka. Syarikat insurans dan pengendali takaful juga boleh melabur ke luar negeri sehingga 10% daripada NAV dana yang berkaitan dengan pelaburan yang dipasarkan oleh mereka. Pelaburan ini perlu memenuhi peraturan berhemat insurans dan takaful yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia. (c) Pengurus dana/aset boleh melabur ke luar negeri sehingga keseluruhan jumlah pelaburan pelanggan bukan pemastautin dan sehingga 10% daripada pelaburan pelanggan pemastautin. Dana-dana daripada syarikat yang berlainan boleh digabungkan bagi mendapat manfaat ekonomi ikut bidangan apabila melabur ke luar negeri dan mesti berdasarkan mandat pelanggan mereka serta mematuhi panduan berhemat Suruhanjaya Sekuriti. (d) Individu pemastautin yang bekerja atau tinggal di luar negeri dan mempunyai dana mata wang asing boleh melabur dalam sebarang aset mata wang asing, termasuk yang ditawarkan oleh bank berlesen tempatan dan bank berlesen luar pesisir di Labuan. Individu pemastautin di Malaysia yang mempunyai dana mata wang asing hanya boleh melabur dalam produk mata wang asing yang ditawarkan oleh bank berlesen tempatan. V. Kontrak Tukaran Hadapan Untuk meningkatkan kecekapan pengurusan risiko dedahan mata wang asing – (a) Pemastautin dibenarkan menjual hadapan sebarang penerimaan mata wang asing untuk mata wang ringgit dengan bank berlesen tempatan atau bank saudagar yang diluluskan sehingga tempoh sah urus niaga asas. Ini tertakluk bahawa urus niaga tersebut disokong oleh komitmen yang sah untuk menerima mata wang asing tersebut daripada bukan pemastautin. Sebelum 1 April 2004, pemastautin dibenarkan menjual hadapan penerimaan mata wang asing, selain daripada perolehan eksport barangan, untuk mata wang ringgit dengan bank berlesen tempatan sehingga tempoh 12 bulan sahaja. (b) Pemastautin boleh juga mengikat kontrak tukaran hadapan mata wang asing untuk menjual mata wang asing yang belum diterima untuk mendapatkan mata wang asing yang lain dengan bank berlesen tempatan dan bank saudagar yang diluluskan tertakluk bahawa urus niaga itu disokong oleh komitmen yang sah. Penggunaan dan penyimpanan mata wang asing yang dibeli hadapan mestilah mematuhi peraturan pentadbiran pertukaran asing semasa. Sebelum 1 April 2004, pemastautin hanya boleh menjual hadapan dana mata wang asing yang sedia ada dalam akaun mata wang asing tempatan untuk mendapatkan mata wang asing yang lain.(c) Pemastautin yang mempunyai pinjaman mata wang asing yang dibenarkan boleh mengikat kontrak swap kadar faedah dengan bank berlesen tempatan, bank saudagar yang diluluskan dan bank berlesen luar pesisir di Labuan tertakluk bahawa urus niaga tersebut disokong oleh komitmen yang sah. (d) MDB dan MNC yang menerbitkan bon mata wang ringgit boleh dibenarkan, berdasarkan merit setiap kes, mengikat kontrak hadapan mata wang asing dengan bank berlesen tempatan untuk lindung nilai risiko mata wang mereka. (e) Pelabur bukan pemastautin yang melabur dalam bon mata wang ringgit yang diterbitkan oleh MDB dan MNC juga boleh mengikat kontrak hadapan mata wang asing untuk lindung nilai risiko mata wang mereka berikutan pelaburan dalam bon mata wang ringgit tersebut. Bank Negara Malaysia 26 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
26 Mac 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004-1	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-feb.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004-1&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1000 pada Jumaat, 26 Mac 2004 26 Mac 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Februari 2004 Bank Negara Malaysia 26 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Microsoft Word - SIARAN AKHBAR MSB1FEB 2002.doc Pen: 03/02/59 (BN) SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN FEBRUARI 2002 Pada bulan Februari, penunjuk monetari dan kewangan utama menunjuk ke arah peningkatan dalam aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran. Bekalan wang, deposit, pinjaman dan rizab antarabangsa adalah lebih tinggi pada bulan Februari. Sementara itu, kadar faedah antara bank kekal stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Keadaan semasa memihak kepada dasar monetari untuk kekal akomodatif bagi menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Pada bulan ini, kadar faedah antara bank kekal rendah. Operasi mudah tunai BNM menyerap RM5 bilion bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit Kerajaan dari BNM dan peningkatan aliran masuk dana bersih menerusi perdagangan dan pelaburan portfolio. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Khamis, 28 Mac 2002 2 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Penguncupan Pengembangan Operasi mudah tunai BNM bertujuan mengekalkan kestabilan kadar faedah antara bank Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah F eb -0 2 Mudah tunai kekal lega Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.07 3.01 5.00 F eb -0 2 Kadar faedah antara bank kekal rendah 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah. Sementara itu, kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun masing-masing kepada 6.58% dan 10.16% (akhir bulan Januari: 6.64% dan 10.20%). Pada 15 Mac, purata kadar faedah deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan juga kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20−4.00% dan 3.20−4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun Pada 15 Mac, kadar faedah deposit tetap bank perdagangan kekal stabil Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Mac 02 28-Feb 02 31-Jan 02 Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.20 10.16 7.45 6.39 % % 6.64 6.58 F eb -0 2 4 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Februari Pada bulan Februari, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menyusut berbanding euro (0.3%) dan paun sterling (0.3%), sementara meningkat nilai berbanding yen Jepun (0.8%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai amalan perakaunan korporat di Amerika Syarikat berikutan kegagalan Enron, iaitu pembekal kuasa yang besar. Yen Jepun menyusut nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf beberapa bank dan syarikat insurans nyawa Jepun yang besar, serta kebimbangan pasaran mengenai masalah sektor kewangan Jepun. Kadar faedah benar deposit tetap 3-bulan adalah lebih rendah sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Mac 02 28-Feb 02 31-Jan 02 Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.11 2.01 F eb -0 2 …begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap syarikat kewangan 5 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding won Korea (1.5%), dolar Singapura (0.2%) dan peso Filipina (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai, masing-masing sebanyak 1.3% dan 0.5%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya dipengaruhi oleh perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Peso Filipina dan baht Thai mendapat manfaat daripada kemasukan dana luar negara yang berkaitan dengan pasaran ekuiti, manakala won Korea menyusut nilai berikutan keluaran bersih modal daripada pasaran ekuiti. Sepanjang tempoh 1–25 Mac 2002, nilai ringgit menyusut berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 1.3%, berbanding paun sterling Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 Ja n- 01 F eb - M ac - A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- S ep - O kt -0 1 N ov - D is -0 1 Ja n- 02 F eb - M ac - RM/AS$, Euro, Yen 4.5 5.0 5.5 6.0 RM/STG 25 -M ac STG AS$ Euro 100 Yen O go s- 01 M ac -0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 M ac -0 1 F eb -0 1 O kt -0 1 F eb -0 1 M ei -0 1 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac - A pr -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 A ug -0 1 S ep -0 1 O ct -0 1 N ov -0 1 D ec -0 1 Ja n- 02 F eb -0 2 M ar -0 2 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau RM/Rupiah, S$, Won (Purata mingguan) 100 Baht 100 Peso 10,000 Rupiah 1,000 Won S$ RM/Baht, Peso 25 -M ar M ay -0 1 M ac -0 1 M ei -0 1 O go s- 01 D is -0 1 O kt -0 1 M ac -0 2 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau 6 sebanyak 0.3% dan berbanding yen Jepun sebanyak 0.9%. Nilai yen meningkat berbanding dolar AS berikutan penghantaran balik dana menjelang akhir tahun fiskal pada bulan Mac, dan juga aliran masuk modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan langkah- langkah perundangan yang lebih ketat berhubung jualan singkat dalam pasaran saham Jepun. Euro dan franc Swiss juga meningkat nilai berbanding dolar AS disebabkan kebimbangan pasaran terhadap ketegangan di antara AS dengan Iraq. Ringgit juga menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1−4.1%. Inflasi mencatatkan sedikit kenaikan Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), meningkat sedikit kepada 1.2% pada asas tahunan pada bulan Februari (Januari: 1.1%). Peningkatan dalam kadar inflasi ini terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih tinggi bagi makanan. Walau bagaimanapun, kesan kenaikan bagi harga makanan ke atas IHP keseluruhan telah diimbangi oleh harga yang lebih rendah atau kenaikan harga yang lebih rendah di dalam sub-kumpulan yang lain. Inflasi mencatatkan sedikit kenaikan Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 P er u b ah an T ah u n an % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Feb. 2002 25 Mac 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.2872 3.3303 -0.3 1.1 - Paun sterling 6.3708 5.3932 5.4085 -0.3 2.0 17.8 100 yen Jepun 2.7742 2.8378 2.8626 0.8 1.1 -3.1 Dolar Singapura 2.1998 2.0716 2.0737 0.2 -1.0 6.1 100 baht Thai 9.3713 8.6947 8.7548 -0.5 -1.7 7.0 100 peso Filipina 8.8302 7.4117 7.4331 0.1 -0.9 18.8 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0373 0.0389 -1.3 -6.2 -9.0 100 won Korea 0.2827 0.2868 0.2871 1.5 0.4 -1.5 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Februari 2002 Akhir-2001 - 25 Mac 2002 2 Sep. 1998 - 25 Mac 2002 7 Harga pengeluar mencatatkan kadar kejatuhan yang lebih perlahan Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), mencatatkan kejatuhan tahunan yang lebih perlahan sebanyak 1.9% pada bulan Januari (Disember 2001: -4.5%). Kejatuhan yang lebih perlahan di dalam IHPR keseluruhan disebabkan oleh pemulihan nyata harga minyak sawit mentah, walaupun harga getah dan minyak mentah terus lemah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sedikit, iaitu sebanyak 0.2%. Peningkatan yang tinggi dalam bekalan wang Ketiga-tiga agregat monetari mengembang pada bulan Februari. Wang secara luas, M3, meningkat sebanyak RM7.7 bilion atau 1.6% sementara M1 meningkat sebanyak RM0.4 bilion atau 0.5%. Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 terus meningkat iaitu masing-masing sebanyak 11.1%, 3.7% dan 3.9%. Peningkatan dalam M3 pada bulan Februari adalah disebabkan oleh operasi luar yang mengembang (RM4.7 bilion) mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang berterusan dan aliran masuk bersih dana portfolio. Tuntutan ke atas sektor swasta juga lebih tinggi (RM4.3 bilion) disebabkan oleh peningkatan dalam pinjaman dan sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh institusi perbankan. Di samping itu, operasi Kerajaan juga memberi kesan mengembang ke atas bekalan wang, mencerminkan pengeluaran deposit oleh Kerajaan dari BNM untuk membiayai perbelanjaannya. Harga pengeluar mencatatkan kadar kejatuhan yang lebih perlahan Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 P er u b ah an T ah u n an % IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=11.1 M2=3.7 M3=3.9 -20 -10 0 10 20 30 40 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 Tahunan % M1 M2 M3 M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion M3 meningkat pada asas bulanan… 2001 Dis Jan Feb Jan-Feb M3 4.1 3.0 7.7 10.8 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -1.8 4.2 2.9 7.1 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.1 0.7 4.3 5.0 Operasi luar 1/ 1.4 -1.3 4.7 3.5 Pengaruh lain 3.5 -0.6 -4.2 -4.8 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 Kadar pertumbuhan tahunan meningkat.. … berikutan operasi luar dan Kerajaan yang mengembang serta tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi 9 Deposit dan pinjaman sistem perbankan meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit terus meningkat sebanyak RM6.1 bilion atau 1.3% pada bulan Februari. Peningkatan ini adalah disebabkan simpanan perjanjian beli balik (repo) yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan serta deposit tetap dan tabungan individu yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 2.3% pada akhir bulan Februari. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2001 Dis. Jan. Feb. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -40 1,234 -1,620 Kerajaan Negeri 25 -172 232 Badan Berkanun1/ 818 911 1,360 Institusi Kewangan 1,657 1,327 228 Perusahaan Perniagaan 936 -2,604 2,961 Individu 2,673 522 3,097 Lain-lain -154 27 -126 Jumlah 5,916 1,245 6,132 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2002 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2001 Dis. Jan. Feb. Jenis Deposit tetap -2,712 -381 1,724 Deposit instrumen boleh niaga (NID) 327 449 620 Deposit permintaan 2,738 1,604 -2 Deposit tabungan 863 36 1,341 Perjanjian beli balik (Repo) 4,069 -3,203 1,645 Deposit mata wang asing -415 -220 1,335 Deposit SPI 1,199 2,934 -405 Lain-lain -154 27 -126 Jumlah 5,916 1,245 6,132 2002 Kenaikan dalam deposit adalah disebabkan simpanan yang lebih tinggi oleh individu, perusahaan perniagaan dan badan berkanun Mengikut jenis deposit, deposit yang lebih tinggi dicerminkan dalam deposit tetap dan tabungan serta repo 10 Kelulusan pinjaman berjumlah RM9.6 bilion pada bulan Februari. Sebahagian besar daripada kelulusan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi pada RM30.3 bilion. Pengeluaran pinjaman kekal meluas dan disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang belum dijelaskan yang disalurkan oleh sistem perbankan terus meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada bulan Februari. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.3% pada akhir bulan Februari. Kelulusan dan pengeluaran pinjaman kekal tinggi Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 7,989 8,778 8,631 8,548 8,959 7,986 5,262 4,910 5,060 5,682 5,649 5,004 4,754 5,204 5,096 5,194 5,254 4,740 5,436 5,588 5,212 5,235 5,795 5,068 7,269 5,647 6,474 8,731 6,018 7,493 - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 RM juta Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas Lain-lain 3 6 9 12 15 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 11 Pembiayaan agregat melalui pinjaman dan sekuriti hutang swasta (PDS) adalah lebih tinggi Jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta meningkat sebanyak RM4 bilion pada bulan Februari. Dengan itu, kadar pertumbuhan tahunan meningkat kepada 6.3% pada akhir bulan Februari (akhir bulan Januari: 5.7%). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat (RM juta) Pada akhir bulan Jan. Feb. Feb. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -13 -238 12,142 Perlombongan dan kuari -86 -141 1,311 Perkilangan 368 44 68,813 Bekalan elektrik, gas dan air -813 273 4,777 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 50 -33 38,908 Sektor harta benda yang luas 405 899 177,127 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,325 866 89,258 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -76 242 12,641 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -331 412 35,457 Kredit penggunaan 1,252 1,018 71,684 yang mana: Pembelian kereta penumpang 1,074 841 47,415 Kad kredit 80 93 9,115 Pembelian sekuriti -54 385 30,703 Lain-lain -143 81 20,374 Jumlah Pinjaman1/ 561 2,941 473,936 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 12 Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Februari berjumlah RM1.6 bilion. Ini disebabkan oleh dana yang lebih tinggi diperolehi oleh sektor swasta melalui terbitan sekuriti hutang dan saham. Di samping itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM728 juta berikutan penebusan SKM yang lebih tinggi. Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah sedikit pada bulan Februari. KLSE CI berada pada paras yang lebih tinggi dalam tempoh dua minggu pertama bulan ini dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat yang bertambah baik dan perkembangan positif dalam penstrukturan semula sektor korporat. Walau bagaimanapun, pada separuh kedua bulan ini, prestasi BSKL terjejas Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Jan Feb Jan-Feb Jan Feb Pembiayaan melalui sistem perbankan -0.3 2.9 2.6 5.0 5.5 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.6 2.9 3.5 3.7 4.3 Pegangan sekuriti hutang swasta -0.9 … -0.9 35.3 35.0 Jumlah PDS * (2) -1.8 1.1 -0.7 14.6 15.1 Jumlah (1) + (2) -1.3 4.0 2.8 5.7 6.3 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % Pertumbuhan tahunan Perubahan 2002 2002 RM bilion Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ (815) (815) 151 (967) 1,611 (728) 2,339 210 2,129 0 (1,500) (1,000) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Jan-2002 Feb-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi 13 disebabkan aktiviti pengambilan untung dan prestasi lemah pasaran global. Pada 28 Februari, KLSE CI ditutup pada 708.91 mata (-1.4% sejak akhir bulan Januari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM479.21 bilion (-1.4% sejak akhir bulan Januari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 281.5 juta unit (Januari: 348.9 juta unit). KLSE CI pulih pada bulan Mac dengan minat belian yang tinggi berikutan berita tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan prospek ekonomi yang bertambah baik. Pada 25 Mac, KLSE CI ditutup pada 746.26 mata (+5.3% sejak akhir bulan Februari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM507 bilion (+5.6% sejak akhir bulan Februari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 273.8 juta unit (Februari: 281.5 juta unit). Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM119.6 bilion atau AS$31.5 bilion pada 28 Februari. Rizab meningkat lagi kepada RM124 bilion atau AS$32.6 bilion pada 14 Mac. Peningkatan rizab ini mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang berterusan, kemasukan bersih dana portfolio dan pengambilan perolehan daripada pinjaman luar negeri. Pada bulan Mac, Kerajaan Persekutuan telah membuka semula Nota AS$1 bilion dengan kadar kupon sebanyak 7.5% yang matang pada tahun 2011 dengan nilai tambahan sebanyak AS$750 juta. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 5.5 bulan import tertangguh dan adalah 5.3 kali hutang luar negeri jangka pendek. Prestasi Indeks Terpilih 85 90 95 100 105 110 31 -J an 1- F eb 4- F eb 5- F eb 6- F eb 7- F eb 8- F eb 11 -F eb 12 -F eb 13 -F eb 14 -F eb 15 -F eb 18 -F eb 19 -F eb 20 -F eb 21 -F eb 22 -F eb 25 -F eb 26 -F eb 27 -F eb 28 -F eb 1- M ac 4- M ac 5- M ac 6- M ac 7- M ac 8- M ac 11 -M ac 12 -M ac 13 -M ac 14 -M ac 15 -M ac 18 -M ac 19 -M ac 20 -M ac 21 -M ac 22 -M ac 25 -M ac 31 D ec .2 00 1= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ KLSE CI pulih pada bulan Mac 14 Sistem perbankan tetap kukuh Kedudukan modal sistem perbankan tetap kukuh pada bulan Februari, walaupun modal asas sebuah bank asing tidak lagi diambil kira berikutan penggabungannya dengan sebuah bank asing yang lain pada bulan ini. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) adalah mantap masing-masing pada tahap 12.5% dan 10.6% pada akhir bulan Februari. Jumlah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih menurun sebanyak 1.7% kepada RM33.3 bilion setakat akhir bulan Februari hasil kejayaan penstrukturan semula beberapa peminjam bersaiz besar. Jumlah NPL yang lebih rendah di samping jumlah pinjaman yang meningkat telah membawa kepada nisbah NPL bersih yang lebih rendah pada tahap 8.2%. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun. Dis. Jan. Feb. Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.7 10.6 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.5 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.4 8.2 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,870 33,294 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 Ja n- 00 F eb -0 2 14 -M ar -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.5 bulan AS$32.6b 5.3 kali 15 Danaharta telah melaksanakan atau meluluskan pelaksanaan skim-skim penstrukturan semula bagi hampir keseluruhan (99.9%) NPL yang berada di bawah pengurusannya dan dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sehingga tarikh yang disasarkan, iaitu pada tahun 2005. Sejajar dengan ini, Danaharta telah selesai melaksanakan satu tender hartanah khusus pada bulan Februari 2002 yang melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam tingkat dengan jumlah nilai indikatif sebanyak RM31.9 juta. Sebagaimana tender hartanah terbuka yang dijalankan oleh Danaharta dari semasa ke semasa, tender khusus ini adalah sebahagian daripada usaha Danaharta untuk melupuskan hartanah kepada pasaran secara teratur dan pada masa yang sesuai, dengan objektif untuk memaksimumkan nilai pemulihan ….RWCR kekal pada tahap 12.5% …Nisbah NPL bersih menurun kepada 8.2% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 (%) RWCR Modal Utama 16 NPL yang bercagarkan hartanah ini. Unit-unit ini telah habis dijual dengan menghasilkan sebanyak RM30.7 juta, yang merupakan 96% daripada jumlah nilai indikatif hartanah ini. Berikutan sambutan yang menggalakkan ini, Danaharta telah melancarkan satu lagi tender hartanah khusus yang melibatkan 327 ekar tanah pegangan kekal di Melaka pada 5 Mac 2002. Tender khusus ini akan ditutup pada 4 April. Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion setakat akhir bulan Februari. Setakat 22 Mac, CDRC telah menyelesaikan 41 kes yang melibatkan hutang berjumlah RM36.4 bilion. CDRC kini sedang mengkaji skim resolusi pinjaman untuk baki 10 kes lagi dengan jumlah hutang sebanyak RM18.2 bilion, yang dijangka akan diselesaikan pada pertengahan tahun 2002. Statistik kes-kes CDRC setakat 22 Mac 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Diterima 67,644 87 Ditarik balik/Ditolak 10,606 25 Dipindahkan kepada Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan oleh CDRC 54,568 51 Selesai dirumuskan 36,373 41 Selesai dilaksanakan 28,714 24 Dalam pelaksanaan 7,659 17 Belum diselesaikan 18,195 10 Disemak semula 1,025 1 Sedang disusun semula oleh CDRC 17,170 9 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Mac 2002 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Januari 2001 Februari 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 42.8 -0.5 41.6 5.7 M1 83.6 5.8 84.0 11.1 M2 360.4 1.2 368.2 3.7 M3 472.5 2.4 480.2 3.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 480.2 1.3 486.4 2.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 471.0 3.7 473.9 4.3 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 411.6 3.6 413.9 3.9 Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.7 85.1 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.6 9.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 31.7 30.3 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.4 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 117.5 119.6 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.9 31.5 Bilangan bulan import tertangguh 5.2 5.3 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.90 [2.88] 3.23 [3.07] 2.95 [2.84] 3.25 [3.01] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.3 1.1 102.6 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 123.7 -1.9 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.2773 3.2872 Paun Sterling 5.3753 5.3932 Dolar Singapura 2.0756 2.0716 100 Yen Jepun 2.8609 2.8378 100 Baht Thai 8.6501 8.6947 100 Peso Filipina 7.4197 7.4117 100 Rupiah Indonesia 0.0368 0.0373 100 Won Korea 0.2910 0.2868 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) - -0.8 -0.7 2.3 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 718.82 708.91 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 485.89 479.21	Press Release
22 Mac 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Mac 2004	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-mac-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-mac-2004&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Mac 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Mac 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 22 Mac 2004 22 Mac 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM7.9 bilion atau AS$2.1 bilion kepada RM194.9 bilion atau AS$51.3 billion pada 15 Mac 2004. Peningkatan rizab adalah disebabkan oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi dan aliran masuk dana portfolio dan pelaburan langsung asing yang lebih besar. Aliran keluar dalam tempoh tersebut mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan yang lebih besar dan pembayaran balik hutang luar negeri. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 7.8 bulan import tertangguh dan menampung 5.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 March 2004) Bank Negara Malaysia 22 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
15 Mac 2004	Lesen Perbankan Islam Baru	https://www.bnm.gov.my/-/lesen-perbankan-islam-baru	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flesen-perbankan-islam-baru&languageId=ms_MY	Reading: Lesen Perbankan Islam Baru Share: Lesen Perbankan Islam Baru Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0738 pada Isnin, 15 Mac 2004 15 Mac 2004 Laporan akhbar yang menyatakan Bank Negara Malaysia telah memberi kelulusan kepada tiga buah bank asing untuk membuka bank Islam sepenuhnya di Malaysia adalah tidak benar dan amat mengelirukan. Bank Negara Malaysia belum memberi sebarang kelulusan kepada mana-mana pihak. Bank Negara Malaysia hanya akan mula memproses semua permohonan selepas tarikh tutup permohonan pada 31 Mac 2004. Bank Negara Malaysia 15 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
08 Mac 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 28 Februari 2004	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-28-februari-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-28-februari-2004&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 28 Februari 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 28 Februari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 8 Mac 2004 8 Mac 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM3.2 bilion atau AS$0.8 bilion kepada RM187.1 bilion atau AS$49.2 bilion pada 28 Februari 2004. Peningkatan rizab pada separuh kedua bulan Februari disebabkan oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berterusan, aliran masuk dana portfolio yang lebih besar, dan pengambilan pinjaman luar negeri oleh sektor swasta. Sementara itu, aliran keluar pada separuh kedua bulan Februari mencerminkan pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan yang lebih tinggi. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.5 bulan import tertangguh dan menampung 5.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (28 February 2004) Bank Negara Malaysia 8 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
03 Mac 2004	Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Telah Dilanggan Sepenuhnya	https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-kedua-bon-simpanan-merdeka-telah-dilanggan-sepenuhnya	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-kedua-bon-simpanan-merdeka-telah-dilanggan-sepenuhnya&languageId=ms_MY	Reading: Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Telah Dilanggan Sepenuhnya Share: Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Telah Dilanggan Sepenuhnya Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0736 pada Rabu, 3 Mac 2004 3 Mac 2004 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka (BSM) terbitan kedua sebanyak RM300 juta telah ditambah jumlahnya menjadi RM500 juta. Atas sebab permintaan yang amat menggalakkan, keseluruhan jumlah tersebut telah dilanggan sepenuhnya. Memandangkan langganan BSM adalah berdasarkan “siapa dahulu dia dapat”, semua bank ejen tidak lagi menerima permohonan baru mulai sekarang. Pemohon yang berjaya mendapatkan bon terbitan kedua ini akan dimaklumkan oleh bank ejen masing-masing. Sijil-sijil bon akan diedarkan kepada mereka sebelum 1 Mei 2004. Warga emas dan anggota tentera yang bersara yang berminat untuk membeli BSM masih boleh berbuat demikian pada terbitan selanjutnya pada 1 - 29 Jun dan 1 - 29 September 2004. Saiz dan kadar keuntungan terbitan-terbitan tersebut akan dimaklumkan sebelum tarikh terbitan. Maklumat lanjut mengenai Bon Simpanan Merdeka boleh diperolehi dari semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad, atau dari talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di nombor 03-2690 7276/2690 7225 atau 03-26988044, sambungan 8439/8712 atau dengan melayari laman web di www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Bank Negara Malaysia 3 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
27 Feb 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Januari 2004	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-januari-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-januari-2004&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Januari 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Januari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 27 Februari 2004 27 Feb 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Januari 2004 adalah sebanyak AS$47,728.8 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$47,034.5 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$694.3 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$715 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$381 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Januari 2004 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 27 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
26 Feb 2004	Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka	https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-kedua-bon-simpanan-merdeka	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-kedua-bon-simpanan-merdeka&languageId=ms_MY	Reading: Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Share: Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 2000 pada Khamis, 26 Februari 2004 26 Feb 2004 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan terbitan kedua Bon Simpanan Merdeka berjumlah RM300 juta pada 1 April 2004. Terbitan ini adalah yang kedua daripada lapan terbitan dari tahun 2004 hingga 2005. Bon Simpanan Merdeka adalah berasaskan prinsip Syariah. Bon ini akan menyediakan instrumen tambahan bagi simpanan untuk warga emas yang tidak bekerja secara sepenuh masa dan juga anggota Tentera Malaysia yang telah bersara. Mereka yang ingin melanggan bon boleh membuat permohonan sewaktu tempoh jualan yang bermula dari 1 hingga 30 Mac 2004. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi kelonggaran untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan di 03-26907276/ 26907225 atau 03–26988044 sambungan 8439/8712 atau melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri Utama Bon Simpanan Merdeka Siri 02/2004 Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2004 dan 2005 Tarikh terbitan kedua pada 1 April 2004 Terbitan seterusnya dalam tahun 2004 adalah pada 1 Julai dan 1 Oktober. Perincian bagi tahun 2005 akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan kedua ialah RM300 juta Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran Jenis Bon Bon yang diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa Anggota Tentera Malaysia yang telah besara secara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa Pemohon tidak disabitkan sebagai muflis pada semasa tempoh jualan Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun Keuntungan bagi terbitan berikutnya akan di umumkan dua bulan sebelum tarikh terbitan Pengecualian Cukai Keuntungan dari bon ini adalah dikecualikan daripada pembayaran cukai Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon dengan ejen bank masing-masing Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon ini Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000 Pegangan maksimum setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa sepanjang tempoh bon Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 dengan jumlah maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap isu Tempoh Jualan Pelabur-pelabur boleh memohon untuk mendapatkan bon ini di sepanjang tempoh jualan selama sebulan dari tarikh setiap terbitan Tempoh jualan bagi terbitan yang pertama ialah dari 1 hingga 30 Mac 2004 Tempoh jualan selanjutnya bagi tahun 2004 ialah dari 1 hingga 30 Jun dan 1 hingga 30 September Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, tetapi tidak lebih awal dari tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon ini Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh di urusniaga, di pindahmilik atau diserah hak Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad Bank Negara Malaysia 26 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
25 Feb 2004	Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2003	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2003-1	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/Q4_bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2003-1&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2003 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Februari 2004 25 Feb 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K] Bank Negara Malaysia 25 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Microsoft Word - Q4 2001 siaran akhbar-final.doc Pen: 02/02/51 (BN) Embargo: Untuk disiarkan secara langsung Siaran Akhbar Perkembangan Ekonomi dan Kewangan dalam Ekonomi Malaysia pada Suku Keempat Tahun 2001 Tinjauan Keseluruhan Keadaan ekonomi pada keseluruhannya bertambah baik pada suku keempat tahun 2001. KDNK benar meningkat sebanyak 1.4% berbanding suku ketiga. Berbanding dengan tahun sebelumnya, KDNK mencatatkan kemerosotan yang kecil sebanyak 0.5% berbanding dengan –1.2% pada suku ketiga. Prestasi yang lebih baik ini adalah didorong oleh perbelanjaan rangsangan fiskal yang tinggi dan permintaan dalam negeri yang semakin kukuh di samping pemulihan yang beransur-ansur dalam permintaan luar negeri. Lain-lain perkembangan positif pada suku keempat termasuklah kadar kejatuhan eksport, import dan pengeluaran perkilangan yang lebih sederhana. 2. Hasilnya, KDNK benar bagi tahun 2001 kekal positif, meningkat sebanyak 0.4%. Petanda-petanda kehadapan menunjukkan bahawa ekonomi berada di peringkat awal pemulihan. Ekonomi dijangka akan bertambah kukuh pada tahun 2002 sejajar dengan pengukuhan permintaan dalam negeri dan pemulihan keadaan ekonomi global. Penunjuk pelopor, yang memberi petunjuk awal mengenai hala tuju ekonomi, meningkat sebanyak 5.2% pada bulan November tahun 2001. Kadar pertumbuhan yang positif dalam indeks tersebut bagi lima bulan berturut-turut sejak bulan Julai 2001 menyokong prospek pemulihan ekonomi. 2 3. Secara keseluruhannya, perkembangan di luar negeri sejak bulan Disember telah memberi kesan positif pada pertumbuhan ekonomi global. Tindak balas dasar yang pantas di seluruh dunia selepas 11 September dan penyelesaian segera konflik Asia Barat telah membantu memulihkan keyakinan pengguna dan perniagaan. Di Amerika Syarikat, perbelanjaan pengguna telah meningkat semula dengan kukuh. Pengguna telah memberi reaksi yang memberangsangkan terhadap insentif jualan apabila pendapatan boleh guna yang bertambah berikutan pemotongan cukai telah disokong oleh kadar faedah dan harga tenaga yang lebih rendah. Pasaran saham juga pulih untuk membendung kemerosotan dalam kekayaan. Pemulihan keyakinan tersebut telah meredakan kebimbangan terhadap risiko yang keadaan luaran akan menjadi lebih lemah. Industri elektronik global juga mula menunjukkan kitaran pemulihan seperti yang dapat dilihat melalui peningkatan yang lebih kukuh dalam permintaan pada suku keempat tahun 2001. Hasilnya, keluaran perkilangan telah pulih semula dan penunjuk guna tenaga bertambah baik. Walau bagaimanapun, masih terdapat risiko dalam pemulihan ekonomi Amerika Syarikat berikutan wujudnya kelemahan dalam sektor korporat dari segi keuntungan dan keadaan kredit. 4. Keadaan luar negeri yang semakin baik ini telah diperkukuhkan lagi oleh perkembangan di dalam negeri yang positif. Kesan kumulatif beberapa siri langkah fiskal yang diumumkan sebelum dan selepas 11 September serta proses pembayaran perbelanjaan Kerajaan yang dipercepatkan telah memberi kesan yang positif terhadap sektor korporat dan isi rumah. Perbelanjaan pembangunan (dalam nilai nominal) juga meningkat sebanyak 29.1% dan penggunaan awam sebanyak 16.2% (suku ketiga: 12.9%). Arah aliran ini telah menyederhanakan kemerosotan dalam pembentukan modal kasar tetap pada suku keempat. Operasi Kerajaan yang mengembang dan musim perayaan pada suku keempat serta pemulihan dalam permintaan luar negeri telah menyumbang kepada pertumbuhan yang lebih kukuh sebanyak 3.5% dalam perbelanjaan pengguna (suku ketiga: 2.1%). Pemulihan dalam permintaan global bagi elektronik dan harga minyak sawit yang lebih tinggi telah membantu menyederhanakan kemerosotan dalam eksport perkilangan dan pertanian. 3 Ekonomi Malaysia bertambah baik pada S4 2001 ... -40 -20 0 20 40 60 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -12.0 -6.0 0.0 6.0 12.0 18.0 RM bilion % tahunan 1998: -7.4% 1999: +6.1% 2000: +8.3% 2001: +0.4% Carta 1: Keluaran benar meningkat sebanyak 1.4% berdasarkan pertumbuhan sukuan ... -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0% perubahan % perubahan pertumbuhan sukuan pertumbuhan tahunan 1.4% -0.5% Carta 2: Di Amerika Syarikat, KDNK benar dan penggunaan swasta bertambah kukuh ... -2 0 2 4 6 8 10 S1-99 S2 S3 S4 S1-00 S2 S3 S4 S1-01 S2 S3 S4 Penggunaan swasta KDNK benar % pertumbuhan Carta 3: … kadar faedah yang rendah menyumbang kepada perbelanjaan pengguna yang lebih kukuh -40.0 0.0 40.0 80.0 120.0 160.0 S1- 99 S2 S3 S4 S1- 00 S2 S3 S4 S1- 01 S2 S3 S4 -4.0 0.0 4.0 8.0 12.0 16.0 Jualan kereta penumpang (skala kiri) Jualan runcit MRA Penggunaan swasta % tahunan % tahunan Carta 5: Di sektor luaran , penurunan dalam eksport keluaran menyederhana ... -25 -15 -5 5 15 25 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -30 -20 -10 0 10 20 30 % tahunan (skala kiri) AS$ bilion % tahunan cc Carta 6: Pengukuhan dalam permintaan juga ditunjukkan oleh penyederhanaan penurunan dalam import barangan pengantara -20 -10 0 10 20 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -40 -20 0 20 40 % tahunan (skala kiri) AS$ bilion % tahunan Carta 7: Indeks pelopor menunjukkan pemulihan pada 2002 ... -10 -5 0 5 10 15 20 1997 1998 1999 2000 2001 Indeks pelopor Indeks serentak % tahunan Carta 8: Dari segi domestik, permintaan dalam negeri disokong oleh perbelanjaan Kerajaan Persekutuan yang lebih tinggi 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 S4-99 S4-00 S4-01 Perbelanjaan Pembangunan Perbelanjaan Mengurus RM23.1 b (-5.3%) RM34.4 b (+44.4%) RM41.17b (+21.1%) Carta 4: 4 5. Prestasi ekonomi yang bertambah baik telah dicapai dalam suasana inflasi yang rendah dan keadaan pasaran buruh yang semakin memuaskan. Indeks Harga Pengguna (IHP) menyederhana kepada 1.2%, manakala Indeks Harga Pengeluar (IHPR) terus merosot sebanyak 6.4%. Dalam pasaran buruh, jumlah pekerja yang diberhentikan berkurangan kepada 8,279 orang pada suku keempat (suku ketiga: 13,737 orang) dan jumlah jawatan kosong kekal tinggi. Secara keseluruhannya, pengangguran telah berjaya dibendung di bawah 4% pada tahun 2001. Perkembangan Sektoral 6. Pada suku keempat tahun 2001, aktiviti dalam sektor perkilangan mula menunjukkan tanda-tanda kestabilan manakala pertumbuhan pengeluaran industri-industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal mapan. Mencerminkan perkembangan yang memuaskan dalam sektor eksport, kejatuhan dalam pengeluaran bagi industri-industri dalam sektor berorientasikan eksport adalah lebih rendah pada 14.7% (suku ketiga tahun 2001: -15.5%), manakala penggunaan kapasiti bagi industri-industri berorientasikan eksport meningkat kepada 79% (suku ketiga tahun 2001: 68%). Keadaan dalam dan luar negeri yang bertambah baik telah membendung kejatuhan nilai ditambah sektor perkilangan yang menjadi stabil pada 8.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: –8.4%), manakala penurunan dalam eksport perkilangan menyederhana kepada 12.4% (–20.4% pada suku ketiga). 7. Eksport perkilangan yang bertambah baik dicatat oleh semua subsektor utama. Dengan penyelarasan dalam inventori elektronik dan tempahan dari luar negeri yang bertambah baik, penurunan dalam eksport barangan elektronik Malaysia telah menyederhana kepada 16% daripada 26.5% pada suku ketiga, disokong oleh permintaan yang lebih kukuh daripada segmen pasaran khusus bagi barangan seperti permainan video dan model komputer yang baru. Dalam sektor bukan elektronik, eksport barangan elektrik juga mencatatkan penurunan yang lebih perlahan (–12.6%; suku ketiga tahun 2001: –16.8%), disebabkan terutamanya oleh peningkatan 5 dalam permintaan luar negeri terhadap barangan pengguna tahan lama yang lebih bernilai tinggi. Eksport perabot dan keluaran getah juga merosot pada kadar yang lebih perlahan pada suku tersebut, manakala eksport peralatan optikal dan saintifik berkembang pada kadar yang lebih kukuh sebanyak 7.2%. 8. Meskipun terdapat penutupan kilang sempena musim perayaan pada bulan Disember, pertumbuhan pengeluaran industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal mapan pada 6.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: 7.2%). Industri-industri yang mengeluarkan kelengkapan pengangkutan dan keluaran petroleum terus mencatatkan pengembangan dua angka yang kukuh. Pengeluaran bahan-bahan berkaitan pembinaan juga terus berkembang untuk memenuhi permintaan daripada aktiviti-aktiviti yang terus kukuh dalam sektor pembinaan. Penggunaan kapasiti keseluruhan dalam sektor berorientasikan pasaran dalam negeri kekal tinggi pada 79% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: 80%). 9. Mencerminkan kesan positif rangsangan fiskal dan suasana permintaan yang semakin meningkat, nilai ditambah di sektor perkhidmatan meningkat dengan kukuh sebanyak 5.5% (suku ketiga: 4.7%). Pertumbuhan adalah menyeluruh dengan subsektor kewangan, insurans, harta tanah dan perkhidmatan perniagaan; dan perdagangan borong dan runcit, hotel dan restoran mencatatkan peningkatan yang ketara. Sektor pembinaan juga Carta9:SektorPerkilangan:Pengeluarandaneksport menunjukkantanda-tanda kestabilanpadasukukeempat -30 -20 -10 0 10 20 30 40 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 %perubahan Pengeluaranindustri berorientasikan-eksport Pengeluaranindustri berorientasikan-pasarandalamnegeri Pengeluaranperkilangan Eksport perkilangan 2000 2001 Carta10:Penggunaankapasitikeseluruhan bertambahbaikpadasukukeempat 0 20 40 60 80 100 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 % Keseluruhan Industri berorientasikan-eksport Industri berorientasikan-pasarandalamnegeri 20012000 6 mendapat manfaat daripada pembayaran yang dipercepatkan bagi projek di bawah program rangsangan fiskal. Pertumbuhan nilai ditambah di sektor ini kekal mapan, pada 2.5% (suku ketiga tahun 2001: 2.6%). 10. Sektor perlombongan dan pertanian masing-masing merosot sebanyak 0.4% dan 1.4% pada suku keempat tahun 2001. Bagi sektor perlombongan, penyusutan tersebut adalah disebabkan oleh kemerosotan dalam pengeluaran minyak mentah (-1%) dan gas asli (-0.9%). Kemerosotan dalam pengeluaran gas adalah disebabkan oleh permintaan yang berkurangan daripada subsektor janakuasa serta kejatuhan dalam permintaan eksport dari Jepun, yang mencakup bahagian terbesar daripada eksport gas asli cecair Malaysia. 11. Di sektor pertanian, pengeluaran getah dan kayu balak mencatatkan kemerosotan yang lebih sederhana pada suku keempat. Walau bagaimanapun, pengeluaran minyak sawit mentah merosot sebanyak 4.1%, iaitu kemerosotan bagi pertama kalinya semenjak suku ketiga tahun 2000 berikutan bermulanya musim kitaran hasil yang rendah. Dengan perkembangan ini dan permintaan luaran yang menggalakan, stok minyak sawit ditutup lebih rendah kepada 1.2 juta tan metrik pada akhir tahun 2001 (akhir tahun 2000: 1.4 juta tan metrik). Carta 11: Pengeluaran Perlombongan -8 -6 -4 -2 0 2 4 6 8 10 12 14 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Minyak mentah Gas asli Nilai ditambah 1999 2000 2001 Perubahan tahunan (%) Carta 12: Pengeluaran Pertanian -20 -10 0 10 20 30 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Pengeluaran minyak sawit mentah Nilai ditambah Perubahan tahunan (%) 2000 2001 7 Perkembangan Sektor Luaran 12. Meskipun pemulihan dalam aktiviti ekonomi pada lazimnya membawa kepada penguncupan dalam lebihan akaun perdagangan, namun akaun perdagangan telah mencatatkan lebihan yang ketara sebanyak RM12.8 bilion pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: RM15.2 bilion). Kecuali bagi eksport galian, pemulihan dalam permintaan sedunia bagi barangan elektronik dan peningkatan harga minyak sawit telah menyebabkan penyederhanaan kadar penurunan bagi eksport perkilangan dan pertanian. Kesemua tiga kategori import utama terus mencatatkan peningkatan berbanding suku sebelumnya. 13. Dalam akaun modal, Malaysia terus menerima aliran masuk pelaburan langsung asing (FDI) dan pelaburan portfolio. Sistem Laporan Imbangan Pembayaran Berasaskan Tunai Bank Negara Malaysia menunjukkan bahawa aliran masuk kasar pelaburan langsung asing berjumlah RM3.8 bilion pada suku keempat. Selain daripada aliran masuk untuk aktiviti-aktiviti pengembangan, aliran masuk juga mencerminkan kemasukan pelaburan ekuiti baru bagi tujuan penggabungan strategik dengan rakan perkongsian di Malaysia, termasuk equiti dalam industri automotif. Pada asas bersih, perlaburan langsung asing mencatatkan aliran keluar sebanyak RM4.8 billion pada suku keempat disebabkan terutamanya oleh satu urus niaga besar yang melibatkan pemerolehan hak pengawalan oleh syarikat pemegang pelaburan pemastautin daripada rakan pengkongsian bukan pemastautin sebagai sebahagian daripada usaha penstrukturan semula korporat. Pemerolehan ini telah dibiayai melalui terbitan sekuriti hutang jangka panjang kepada pelabur- pelabur bukan pemastautin serta pinjaman luar negeri. Hasilnya, ia tidak mempunyai kesan ke atas rizab ataupun pada jumlah aktiviti pelaburan di Malaysia. 14. Walaupun terdapat aliran masuk dana portfolio pada suku ketiga, ketidaktentuan selepas 11 September telah membawa kepada aktiviti pengambilan keuntungan pada bulan Oktober. Seterusnya, aliran masuk meningkat disebabkan oleh sentimen yang bertambah baik dalam prospek 8 pertumbuhan. Pengambilan keuntungan pada penghujung tahun telah mengakibatkan aliran keluar bersih bagi keseluruhan suku keempat. Tren ini sekali lagi berubah pada dua bulan pertama tahun 2002 apabila akaun portfolio telah mengukuh dengan mencatatkan aliran masuk bersih. Rizab Antarabangsa 15. Tren menaik rizab berterusan pada suku keempat tahun 2001. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM4.3 bilion atau AS$1.1 bilion kepada RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada akhir bulan Disember 2001, berbanding dengan paras pada penghujung bulan September. Kenaikan rizab diperoleh terutamanya daripada aliran masuk perdagangan dan pengambilan daripada pinjaman luar negeri jangka panjang. Walau bagaimanapun, penyusutan nilai yen dan euro berbanding dengan dolar AS mengakibatkan kerugian penilaian semula mata wang asing yang belum direalisasi sebanyak AS$0.6 bilion berikutan penilaian semula sukuan ke atas rizab yang terkumpul pada 31 Disember 2001. 16. Bagi keseluruhan tahun 2001, rizab antarabangsa bersih meningkat sebanyak RM3.7 bilion atau AS$964 juta daripada paras pada penghujung tahun 2000, selepas mengambil kira kerugian penilaian semula bersih berjumlah kira- kira RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001. Rizab antarabangsa bersih meningkat lagi kepada RM118.6 bilion atau AS$31.2 bilion pada 15 Februari 2002. Paras rizab ini adalah cukup untuk menampung 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek dan membiayai 5.2 bulan import tertangguh. Hutang Luar Negeri 17. Kedudukan hutang luar negeri Malaysia kekal di paras terkawal pada suku keempat. Di sektor awam, Kerajaan Persekutuan telah mengambil pinjaman bersindiket berjumlah AS$540 juta manakala pinjaman luar negeri oleh Perbadanan Awam Bukan Kerajaan (PABK) digunakan terutamanya untuk pembiayaan semula sebahagian daripada hutang luar negeri sedia ada yang lebih mahal. Sementara itu, kenaikan hutang sektor swasta disebabkan terutamanya oleh satu urus niaga besar yang membabitkan pembelian oleh 9 sebuah syarikat Malaysia daripada pelabur-pelabur bukan pemastautin menerusi terbitan sekuriti hutang kepada pelabur berkenaan. Hutang jangka pendek kekal rendah, mencakup 13.7% daripada jumlah hutang luar negeri dan 19.9% daripada rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia. Kadar Pertukaran 18. Pada suku tahun keempat 2001, ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama dan kebanyakan mata wang serantau, selaras dengan prestasi dolar AS di pasaran mata wang antarabangsa. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 3.3%, berbanding paun sterling sebanyak 1.4% dan berbanding yen Jepun sebanyak 10.1%. Ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.5% ke 7.7%, sementara menyusut nilai berbanding baht Thai sebanyak 0.6%. Kadar pertukaran ringgit terus disokong oleh asas ekonomi yang kukuh dan ketiadaan sebarang ciri-ciri yang boleh melemahkan penetapan kadar ringgit. Kadar pertukaran adalah disokong oleh kedudukan akaun semasa yang kukuh, rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, hutang luar negara yang rendah serta sistem perbankan yang kukuh dan bermodal secukupnya. Perkembangan Fiskal 19. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan adalah ketara lebih mengembang pada suku keempat berikutan usaha giat Kerajaan untuk mempertingkatkan kecekapan dalam pembayaran perbelanjaan. Jumlah perbelanjaan meningkat sebanyak 21.1% kepada RM41.7 bilion, yang mana perbelanjaan pembangunan meningkat dengan nyata sebanyak 29.1% pada suku keempat. Hasilnya, kekurangan perbelanjaan Kerajaan telah dibendung pada tahap di bawah 5% daripada peruntukan yang disemak semula. Daripada jumlah ini, sebanyak 41% dibelanjakan pada suku keempat. 20. Defisit fiskal yang lebih besar yang dianggarkan sebanyak RM15.6 bilion telah dibiayai melalui pinjaman dan pengeluaran daripada asset terkumpul Kerajaan. Walaupun hutang berjumlah RM145.8 bilion atau 43.8% 10 daripada KDNK pada akhir tahun 2001 (36.9% daripada KDNK pada tahun 2000), paras ini masih rendah. Keadaan Monetari dan Kewangan 21. Keadaan ekonomi yang lebih baik juga dicerminkan oleh pengeluaran pinjaman serta terbitan sekuriti hutang swasta (PDS) dan ekuiti yang lebih tinggi. Pengeluaran pinjaman mencatatkan peningkatan sukuan yang tertinggi pada tahun 2001 sebanyak RM94 bilion. Dengan terbitan PDS yang lebih tinggi, jumlah pembiayaan sektor swasta melalui berian pinjaman bank dan PDS meningkat sebanyak RM5.8 bilion. Pembiayaan melalui pasaran ekuiti juga meningkadengan ketara. Kesemua enam tawaran awam awal (IPO) yang diterbitkan pada suku ini telah terlebih langganan dan diniagakan pada premium melebihi harga tawaran pada akhir hari pertama urus niaganya. 22. Pada suku keempat tahun 2001, Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat (CDRC) telah menyelesaikan tujuh lagi kes penstrukturan semula hutang yang mempunyai hutang bernilai RM7.8 bilion yang termasuk penyelesaian tiga kes penstrukuturan semula yang bersaiz besar. Proses penstrukturan semula hutang sektor korporat telah dipertingkatkan lagi oleh penyusunan semula operasi yang dijalankan secara pelupusan aset bukan teras dan pengasingan di antara pemilikan dan pengurusan. 23. Pada suku keempat tahun 2001, sejumlah RM7.7 bilion daripada NPL (dari segi hak milik pinjaman yang telah diambil alih) yang dipegang oleh Danaharta telah disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk disusun semula. Jumlah kumulatif pinjaman tidak berbayar (NPL) yang telah disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk disusun semula berjumlah RM47.69 bilion ataupun 99.9% daripada jumlah NPL sebanyak RM47.72 billon yang berada di bawah pengurusan Danaharta pada akhir Disember 2001. Dengan ini, Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sebelum ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan iaitu pada tahun 2005. Danaharta menjangkakan nisbah pulangan purata pada tahap 56% dengan 11 andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan memberi apa-apa pulangan. Satu perkembangan utama pada suku tahun ini adalah penyelesaian pensekuritian pinjaman-pinjaman berbayarnya yang pertama oleh Danaharta melalui sebuah badan tujuan khas, Securita ABS One Berhad (Securita). Usaha pengsekuritian ini melibatkan Securita menerbitkan nota senior bertaraf AAA sebanyak RM310 juta yang disokong oleh pinjaman berbayar bernilai lebih kurang RM595 juta yang telah dijual kepada Securita oleh syarikat-syarikat Kumpulan Danaharta. Dana yang diperoleh daripada pengsekuritian ini akan sebahagiannya digunakan untuk menebus bon-bon Danaharta. 24. Jumlah NPL sistem perbankan terus berada pada tahap yang terkawal. Jumlah NPL bersih dan nisbah NPL bersih masing-masing berada pada tahap RM32.8 bilion dan 8.1% pada akhir Disember 2001. Setakat akhir bulan Januari 2002, nisbah NPL bersih sistem perbankan meningkat kepada 8.4%. Ini adalah disebabkan terutamanya oleh pengkelasan semula pinjaman- pinjaman yang berada di bawah skim penyusunan semula yang tidak dapat dilaksanakan. Pada suku tahun keempat ini, peningkatan di dalam modal beberapa institusi perbankan untuk mencapai tahap keperluan modal minimum telah menyumbang kepada nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal asas (CCR) sistem perbankan yang bertambah baik. RWCR dan CCR telah masing-masing naik kepada 12.8% dan 10.8% pada akhir Disember 2001. 25. Mencerminkan kededukan sistem perbankan yang bertambah baik, jumlah suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada RM2.1 bilion pada akhir bulan Disember 2001 berikutan pengambilalihan kepentingan ekuiti Danamodal di dalam sebuah syarikat kewangan sempena program penggabungan sistem perbankan. Bank Negara Malaysia 27 Februari 2002 12 Jadual 1: KDNK Sukuan Mengikut Mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi pada Harga 1987 2001 S1 S2 S3 S4 Tahun Perubahan tahunan (%) Pertanian 13.8 1.9 -2.0 -1.4 2.5 Perlombongan -0.9 0.8 1.4 -0.4 0.2 Perkilangan 3.7 -6.7 -8.4 -8.5 -5.1 Pembinaan 0.9 3.2 2.6 2.5 2.3 Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9 KDNK benar (perubahan tahunan) 3.1 0.5 -1.2 -0.5 0.4 KDNK benar (perubahan berbanding) suku sebelumnya) -3.8 1.0 1.0 1.4 - Jadual 2: KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan (pada harga malar 1987) 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan % Penggunaan 12.7 13.4 6.6 7.8 5.2 2.5 4.4 6.4 Sektor Swasta 14.5 13.4 11.3 9.9 4.1 1.6 2.1 3.5 Sektor Awam 3.8 13.2 -8.0 1.3 11.5 5.9 12.9 16.2 Pembentukan Modal Tetap Kasar 21.0 32.6 32.6 11.3 9.1 0.2 -9.3 -7.2 Export Barangan dan Perkhidmatan 21.0 16.8 19.9 8.3 6.7 -5.9 -16.8 -11.9 Import Barangan dan Perkhidmatan 25.7 27.7 32.0 12.8 7.5 -8.2 -20.1 -10.4 KDNK 11.7 8.0 7.6 6.3 3.1 0.5 -1.2 -0.5 13 Jadual 3: Prestasi Sektor Perkilangan 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) 27.3 20.9 20.3 16.4 3.7 -6.7 -8.4 -8.5 Pengeluaran Keseluruhan 32.1 25.7 23.8 19.7 4.2 -7.9 -10.5 -10.2 Industri berorientasi eksport 33.0 25.5 24.7 21.3 2.0 -11.4 -15.5 -14.7 di antaranya: Bukan berasaskan sumber * Elektronik 49.8 46.9 46.4 37.8 -1.2 -25.3 -27.5 -23.6 * Barangan elektrik 32.4 28.9 32.5 22.2 8.6 3.4 -10.4 -6.3 * Tekstil dan pakaian 12.3 5.0 13.0 5.3 3.0 -9.7 -11.4 -14.8 Berasaskan sumber * Bahan kimia dan keluaran kimia 25.6 17.1 10.2 9.2 -1.6 -7.2 -8.2 -13.3 * Pemprosesan di luar estet 46.5 0.5 -2.2 15.0 10.4 13.5 4.0 3.7 * Keluaran getah 7.0 0.8 3.8 4.7 10.8 4.2 -0.7 -0.4 * Kayu dan keluaran kayu 2.7 1.4 6.2 5.8 12.4 1.3 -2.0 -5.3 Industri berorientasi dalam negeri 29.2 26.4 20.7 14.1 12.1 4.3 7.2 6.5 di antaranya: Bukan berasaskan sumber * Kelengkapan pengangkutan 33.8 22.8 13.2 10.9 18.9 18.4 23.2 21.5 * Keluaran logam yang direka 41.8 35.8 38.2 22.6 10.6 6.4 4.7 -4.3 * Besi dan keluli dan logam bukan ferum 30.8 24.7 15.6 0.3 9.6 -7.3 -2.4 1.8 Berasaskan sumber * Keluaran galian bukan logam 27.4 20.7 22.2 13.7 15.4 9.7 6.6 8.1 * Keluaran petroleum 15.1 39.3 15.2 12.1 21.0 8.7 18.6 30.4 Eksport Barangan Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4 * Elektronik 18.2 15.1 21.2 7.0 -2.1 -18.5 -26.5 -16.0 - Separa konduktor 9.7 4.6 9.3 10.7 15.1 -15.1 -30.4 -22.8 - Komponen elektronik 24.6 24.4 31.9 4.2 -13.6 -21.0 -23.6 -10.5 * Barangan elektrik 34.7 28.8 33.3 13.8 9.4 6.2 -16.8 -12.6 * Kayu dan keluaran kayu -5.3 0.4 -2.7 -3.1 -0.5 -9.1 -17.7 -17.4 * Barangan perabot 34.5 24.3 13.1 -5.0 -9.9 -16.2 -16.9 -10.5 * Tekstil, pakaian dan kasut 19.0 7.3 13.2 3.1 -5.1 -8.3 -18.7 -19.6 * Peralatan optikal dan saintifik 27.9 40.9 53.5 39.9 29.9 23.4 3.2 7.2 * Bahan kimia dan keluaran kimia 39.4 46.4 46.6 12.3 21.9 -1.8 -15.9 -2.5 * Keluaran petroleum 147.0 126.5 85.1 19.0 39.5 -2.5 -8.3 -8.0 * Keluaran getah -6.8 -11.7 -0.2 -10.1 -4.0 0.1 -12.4 -2.4 14 Jadual 4 Sektor Perkilangan: Penggunaan Kapasiti Industri Purata Penggunaan Kapasiti 2001 S1 S2 S3 S4 a/ Jumlah 78 75 72 79 Industri berorientasikan eksport 78 70 68 79 di antaranya: Elektronik 68 67 62 78 Barangan elektrik 87 82 75 82 Bahan kimia dan keluaran kimia 96 81 84 83 Industri berorientasikan pasaran 77 83 80 79 tempatan di antaranya: Keluaran petroleum 78 77 85 85 Keluaran galian bukan logam 66 85 64 65 Kelengkapan pengangkutan 91 97 96 95 a/ Awalan Sumber : Kaji Selidik Sukuan Penggunaan Kapasiti Perkilangan Jadual 5: Prestasi Sektor Perkhidmatan (Nilai ditambah dalam RM juta pada Harga 1987) 2001 S1 S2 S3 S4 Tahun Perubahan tahunan dalam % Perkhidmatan pengantara 4.3 10.1 5.6 6.0 6.5 Pengangkutan, penyimpanan & komunikasi 6.5 7.8 4.5 2.4 5.2 Kewangan, insurans, hartanah & perkhidmatan perniagaan 2.9 11.6 6.4 8.3 7.3 Perkhidmatan akhir 2.8 3.5 4.1 5.2 3.9 Elektrik, gas & air 5.1 5.8 7.1 4.5 5.6 Perniagaan borong & runcit, hotel & restoran 1.7 1.8 3.2 6.2 3.3 Perkhidmatan Kerajaan 3.1 7.1 6.1 5.4 5.4 Perkhidmatan lain 3.5 2.3 2.5 3.4 2.9 Jumlah Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 15 Jadual 6: Prestasi Sektor Perlombongan 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga tahun 1987) 3.9 5.6 2.7 0.6 -0.9 0.8 1.4 -0.4 Pengeluaran Di antaranya: Minyak mentah dan kondensat 1.0 4.1 -5.4 -4.1 -4.2 -2.8 -0.7 -1.0 (‘000 tong) Gas asli 11.0 10.1 11.5 10.6 5.9 5.2 2.8 -0.9 (juta kaki padu) Eksport (RM juta) 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6 Di antaranya: Minyak mentah (‘000 tan metrik) 0.1 -10.9 -8.7 -4.1 -1.7 -4.6 -13.4 -18.0 (AS$/tong) 118.6 78.5 56.2 33.3 3.7 -0.8 -16.4 -36.7 (RM juta) 118.8 59.0 42.6 27.9 2.0 -5.3 -27.7 -48.1 Gas asli cecair (‘000 tan merik) 4.8 -1.0 4.7 -0.1 -4.8 5.0 5.4 -1.9 (RM/tan metrik) 109.5 99.9 59.3 51.8 5.7 1.1 -2.0 -8.8 (RM juta) 119.9 98.0 66.7 51.7 0.6 6.2 3.3 -10.5 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Jadual 7: Prestasi Sektor Pertanian 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga tahun 1987) -0.7 -3.7 1.7 5.0 13.8 1.9 -2.0 -1.4 Pengeluaran 1/ Di antaranya: Minyak sawit mentah 25.5 -15.7 -2.1 11.8 27.6 17.2 2.4 -4.1 Getah -29.1 -14.6 -15.5 -18.3 -11.7 -21.8 -6.3 -5.7 Kayu balak 24.8 5.6 1.5 -3.5 -16.3 -14.2 -16.8 -14.8 Koko -14.4 -17.5 -34.8 9.5 -6.7 -14.6 -11.2 -37.5 Eksport (RM juta) -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8 Di antaranya: Minyak sawit (‘000 tan metrik) 30.5 -11.9 -16.1 3.1 24.4 36.8 13.5 3.0 (RM/tan metrik) -42.2 -30.8 -19.5 -30.3 -34.0 -29.8 -6.3 10.8 (RM juta) -24.5 -39.0 -32.4 -28.1 -17.9 -4.0 6.3 14.1 Getah (‘000 tan metrik) 4.1 -3.0 -0.8 -2.3 -6.5 -18.7 -21.6 -16.5 (Sen/kg) 15.3 18.5 12.5 -3.4 -12.0 -15.1 -10.3 -14.5 (RM juta) 20.1 14.9 11.5 -5.6 -17.7 -31.0 -29.7 -28.6 Kayu balak (‘000 meter padu) 10.4 4.1 -8.5 -16.0 -26.9 -31.7 -24.4 -18.2 (RM/meter padu) 0.8 -3.3 -2.5 -5.6 -7.6 -17.5 -23.8 -20.4 (RM juta) 11.3 0.7 -10.8 -20.7 -32.4 -43.6 -42.4 -34.9 1/ Dalam ‘000 tan metrik, kecuali kayu balak dalam ‘000 meter padu Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 16 Jadual 8: Akaun Perdagangan Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Jadual 9: Imbangan Pembayaran 2000 2001 S4 S1 S2 S3 S4 RM juta Eksport kasar (f.o.b.) 95,979 86,152 82,826 82,163 83,280 Import kasar (c.i.f.) 78,569 72,806 70,432 66,987 70,467 Imbangan perdagangan 17,410 13,346 12,394 15,176 12,813 Rizab Antarabangsa (akhir tempoh) 113,541 103,279 98,836 112,934 117,203 - bersamaan AS$ juta 29,879 27,179 26,010 29,720 30,843 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan dalam % Eksport Kasar 22.0 16.8 21.6 5.8 1.7 -8.9 -19.2 -13.2 Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4 Pertanian -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8 Galian 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6 Import Kasar 26.7 31.7 33.4 11.5 7.3 -10.3 -22.5 -10.3 Barangan modal 28.2 58.1 39.8 28.9 42.4 -5.2 -24.4 -2.6 Barangan pengantara 29.1 32.0 36.3 11.8 2.1 -11.9 -25.6 -14.7 Barangan penggunaan 25.1 22.0 13.7 2.8 5.0 1.5 -5.8 11.4 Imbangan perdagangan (RM bn) 16.8 12.4 15.2 17.4 13.3 12.4 15.2 12.8 17 a/ Awalan Jadual 10: Hutang Luar Belum Dijelas 2001 S1 S2 S3 S4 RM bilion Hutang jangka sederhana dan panjang 138.3 139.7 144.4 146.4 Hutang jangka pendek 17.8 18.4 20.4 23.3 Jumlah hutang luar negeri 156.1 158.1 164.8 169.8 - bersamaan AS$ bilion 41.1 41.6 43.4 44.7 Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan 2001a S1 S2 S3 S4 Tahun S1 S2 S3 S4 Tahun RM bilion Perubahan tahunan dalam % Hasil 14.6 20.7 18.5 25.7 79.6 30.4 24.3 19.8 38.7 28.6 Perbelanjaan mengurus 11.3 13.4 14.3 24.8 63.8 44.8 4.8 -2.3 16.1 12.7 Akaun semasa 3.3 7.4 4.2 1.0 15.8 Perbelanjaan pembangunan 5.3 5.7 7.3 16.9 35.2 110.1 -0.1 10.4 29.1 26.1 Kasar Terimaan balik pinjaman 0.4 0.1 0.2 0.3 1.0 Imbangan keseluruhan -1.6 1.8 -3.0 -15.6 -18.4 Memo item: Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 128.9 129.3 138.4 145.8 (pada akhir tempoh) 18 Jadual 12: Penunjuk Monetari 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Pertumbuhan tahunan (%-akhir tempoh) M1 28.4 13.7 8.3 6.5 5.2 4.4 11.6 3.2 M2 10.1 6.8 4.9 5.2 3.6 3.0 5.0 2.2 M3 6.0 4.1 5.1 5.0 4.5 4.0 5.4 2.8 Pinjaman yang belum dijelaskan1/ 0.6 2.1 3.6 5.5 5.5 6.0 5.7 3.6 Deposit 3.3 2.3 3.5 3.2 2.8 3.6 4.0 1.8 Pada suku (RM billion) Kelulusan pinjaman 28.9 34.8 36.8 34.4 29.7 31.1 35.3 29.6 Pengeluaran pinjaman 84.1 86.1 91.8 98.8 91.2 93.1 93.6 94.0 Pembayaran balik pinjaman 87.0 78.8 89.8 91.5 89.3 86.2 91.8 96.7 Pada akhir tempoh (%) Kadar antara bank 1 bulan 2.75 2.69 3.00 3.05 2.99 2.99 2.81 2.97 3 bulan 3.19 3.19 3.29 3.25 3.04 3.00 3.28 3.27 Deposit tetap bank perdagangan 1 bulan 3.22 3.20 3.44 3.44 3.44 3.44 3.20 3.20 2 bulan 3.28 3.26 3.48 3.47 3.46 3.45 3.21 3.21 BLR bank perdagangan 6.79 6.75 6.76 6.78 6.79 6.79 6.39 6.39 Purata pertumbuhan tahunan (%) Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 1.5 1.4 1.5 1.8 1.5 1.6 1.4 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 3.9 5.6 4.1 -1.0 -4.7 -4.7 -4.3 -6.4 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta. 19 Jadual 14: Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat 2000 2001 Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Bil. 68 71 75 75 75 75 84 86 Permohanan Diterima (RM juta) 36,519 39,643 45,939 47,210 47,210 47,379 65,899 66,813 Bil. 13 16 18 21 21 21 22 23 Ditolak / Ditarik balik (RM juta) 2,760 3,823 4,073 7,826 7,826 7,826 9,516 10,069 Bil. 55 55 57 54 54 54 62 63 Layak untuk distruktur semula (RM juta) 33,759 35,820 41,866 39,384 39,384 39,553 56,383 56,744 Bil. 19 25 30 33 35 37 36 42 Telah Diselesaikan* (RM juta) 14,061 18,346 24,039 26,431 26,771 28,531 28,161 35,386 Bil. 36 30 27 21 19 17 26 21 Belum Diselesaikan** (RM juta) 19,698 17,474 17,827 12,953 12,613 11,022 28,222 21,358 * Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta dan telah diselesaikan Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta tetapi belum diselesaikan Jadual 13: BSKL: Penunjuk Pasaran Terpilih Pada Akhir 2000 2001 S4 S2 S3 S4 Indeks Harga - Komposit 679.64 592.99 615.34 696.09 - EMAS 159.77 142.29 145.84 165.23 - Papan Kedua 132.98 106.93 109.61 134.13 Purata urus niaga harian - Jumlah (juta unit) 125.8 121.5 306.8 276.4 - Nilai (RM juta) 352.9 225.6 485.3 427.4 Permodalan pasaran (RM b) 444.35 403.49 411.35 464.98 Bil. Syarikat yang Disenaraikan 795 809 807 812 20 Jadual 15: Danaharta 2000 2001 Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7 - Diambil Alih 20.5 20.5 20.4 20.4 20.1 20.1 19.8 - Di bawah Pengurusan 26.3 26.3 27.1 27.6 27.9 28.0 27.9 Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7 - Telah Distruktur Semula / Telah Menerima Kelulusan untuk Distruktur Semula 31.5 33.7 35.1 38.7 39.1 40.1 47.7 - Belum Distruktur Semula 15.3 13.1 12.4 9.3 8.9 8.0 Anggaran Nisbah Pulangan Purata (%) 1 73 74 66 60 57 57 56 ** Terlalu kecil 1 Secara amnya, purata nisbah pulangan mempamerkan arah aliran yang menurun oleh kerana pinjaman- pinjaman yang lebih mudah (iaitu yang lebih berpotensi untuk dipulihkan) telah ditangani terlebih dahulu. Sumber: Pengurusan Danaharta Nasional Berhad Jadual 16: Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 2000 2001 Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Modal Nisbah Modal Asas (%) 10.6 10.7 10.8 10.7 10.2 10.5 10.6 10.8 RWCR (%) 13.0 13.0 13.1 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8 NPL Bersih (Klasifikasi 6 bulan) Sistem Perbankan (%) 6.3 6.5 6.7 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1 Sistem Perbankan (RM juta) 23,553 24,574 25,858 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam.	Press Release
25 Feb 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2004	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2004	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-jan.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2004&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Februari 2004 25 Feb 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Januari 2004 Bank Negara Malaysia 25 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Microsoft Word - ~4184596.doc PEN: 02/02/54 (BN) SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN JANUARI 2002 Keadaan monetari dan kewangan pada bulan Januari 2002 mencerminkan aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran yang lebih baik. Bekalan wang, deposit, pinjaman dan rizab antarabangsa terus meningkat. Arah aliran yang positif ini juga dicerminkan dalam prestasi pasaran saham. Sementara itu, operasi mudah tunai BNM terus bertujuan untuk mengekalkan kadar antara bank yang stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Melangkah ke hadapan, dasar monetari yang akomodatif akan terus dilaksanakan untuk menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah semasa kekal rendah dan stabil Dalam suasana mudah tunai yang lega, kadar faedah antara bank terus kekal rendah. Pada bulan Januari, operasi mudah tunai BNM menguncup sebanyak RM4.9 bilion bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan Persekutuan serta sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1930 pada hari Khamis, 28 Februari 2002 2 Operasi mudah tunai BNM mengucup untuk mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan Persekutuan dan sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM Mudah tunai terus kekal lega Kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal rendah dan stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Jan-01 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Penguncupan Pengembangan Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.09 3.07 5.00 Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan ini. Sementara itu, kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus menurun masing-masing kepada 6.64% dan 10.20% (6.67% dan 10.24% pada akhir bulan Disember 2001). Pada 15 Februari, kadar purata deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan menurun Pada 15 Februari, kadar faedah deposit tetap untuk bank perdagangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Feb 02 31-Jan 02 31-Dis 01 Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.24 10.20 7.45 6.39 % % 6.67 6.64 4 Ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama sementara menyusut nilai berbanding mata wang serantau pada bulan Januari Pada bulan Januari, ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun (1.2%), euro (2.7%), dan paun sterling (2.6%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh berbanding euro dan yen Jepun didorong oleh penerbitan penunjuk ekonomi yang mencerminkan pemulihan ekonomi AS. Yen Jepun merosot berbanding dolar AS disebabkan sifat kurang yakin pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi Jepun. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan oleh ...begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap untuk syarikat kewangan Disebabkan oleh kadar inflasi yang rendah sedikit, kadar benar deposit tetap 3 bulan meningkat Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Feb 02 31-Jan 02 31-Dis 01 Kadar Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.01 2.11 5 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purat mingguan) 1 2 3 4 5 J F M A M J J A S O N D J 2001 2002 6 7 8 9 10 RM/Rupiah,S$,Won RM/Baht,Peso 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won 100 Peso S$ 25 Feb. Prestasi Ringgit berbanding Mata W ang Utam a (Purata m ingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 RM /AS$, Euro, Yen 4.5 5.0 5.5 6.0 6.5 STG AS$ Euro 100 Yen J F M A M J J A S O N D J 25 Feb. 2001 2002 RM/STG kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan implikasi penurunan nilai peso Argentina terhadap kawasan euro oleh kerana penglibatan bank-bank Eropah di Argentina. Sementara itu, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam julat 0.6% - 1.1%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya dipengaruhi oleh perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Won Korea, baht Thai dan peso Filipina juga meningkat nilai hasil daripada kemasukan dana luar negara yang berkaitan dengan pasaran ekuiti. Sepanjang tempoh 1 – 25 Februari 2002, nilai ringgit menyusut berbanding kebanyakan mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro dan paun sterling, masing-masing sebanyak 1.4% dan 1.2%, manakala meningkat nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.7%. Dolar AS dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai Ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama pada bulan Januari Ringgit menurun nilai berbanding mata wang serantau pada bulan Januari 6 amalan perakaunan korporat di Amerika Syarikat berikutan kegagalan syarikat Enron, pembekal tenaga yang besar. Nilai euro meningkat berbanding dolar AS berikutan penyiaran data yang menunjukkan prospek pemulihan ekonomi kawasan euro yang bertambah cerah. Namun demikian, yen Jepun menyusut nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf beberapa bank dan syarikat insurans nyawa Jepun, serta kebimbangan pasaran mengenai masalah sektor kewangan Jepun. Ringgit mencatatkan prestasi yang bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina (0.1%) dan won Korea (0.9%), sementara menyusut nilai berbanding baht Thai (-0.2%) dan rupiah Indonesia (-1.1%). Ringgit tidak berubah berbanding dolar Singapura. Inflasi menyederhana Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), menyederhana kepada 1.1% pada asas tahunan pada bulan Januari (Disember 2001: 1.2%). Ini terutamanya disebabkan oleh kenaikan harga yang lebih rendah dalam harga makanan; sewa kasar, bahan api dan kuasa; dan pengangkutan dan perhubungan. Terutamanya, makanan, yang mencakup sepertiga daripada raga IHP, mencatatkan kenaikan yang lebih rendah sebanyak 0.3% dalam bulan Januari (0.6% pada bulan Januari 2001). RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Jan. 2002 25 Februari 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.2773 3.3237 2.7 1.3 - Paun sterling 6.3708 5.3753 5.4391 2.6 1.4 17.1 100 yen Jepun 2.7742 2.8609 2.8408 1.2 1.9 -2.3 Dolar Singapura 2.1998 2.0756 2.0754 -1.1 -1.1 6.0 100 baht Thai 9.3713 8.6501 8.6649 -0.6 -0.7 8.2 100 peso Filipina 8.8302 7.4197 7.4146 -0.7 -0.7 19.1 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0368 0.0372 -0.8 -1.9 -4.8 100 won Korea 0.2827 0.2910 0.2885 -0.9 -0.1 -2.0 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Januari 2002 Akhir-2001 - 25 Feb. 2002 2 Sep. 1998 - 25 Feb. 2002 Inflasi menyederhana Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J P e ru b a h a n T a h u n a n % IHP keseluruhan Bukan makananMakanan 2000 2001 2002 7 Harga pengeluar terus menyusut Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), terus menyusut sebanyak 4.5% pada bulan Disember 2001, terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih rendah bagi barangan yang berkaitan dengan komoditi, berikutan daripada harga yang rendah bagi barangan komoditi iaitu minyak mentah dan getah. Tidak termasuk sub- kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat sedikit sebanyak 0.2%. Untuk keseluruhan tahun 2001, IHPR menyusut sebanyak 5%. Pengembangan monetari berterusan Pada bulan Januari, wang secara kecil, M1, meningkat sebanyak RM2.9 bilion atau 3.6%, sebahagian besarnya mencerminkan deposit permintaan perusahaan perniagaan yang lebih tinggi, sementara wang secara luas, M3, meningkat sebanyak RM3 bilion atau 0.6%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 terus mengembang, masing-masing sebanyak 5.8% dan 2.4%. Pada bulan Januari, bekalan wang terus mengembang berikutan operasi Kerajaan yang kukuh, mencerminkan terutamanya pengeluaran deposit oleh Kerajaan daripada BNM (-RM6.6 bilion) untuk membiayai perbelanjaannya. Tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi, mencerminkan peningkatan dalam pinjaman dan pemegangan sekuriti swasta oleh institusi perbankan, turut menyumbang kepada peningkatan M3 pada bulan ini. Harga pengeluar terus menyusut Indeks Harga Pengeluar -20.0 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D P er u b ah an T ah u n an % 1999 2000 2001 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh Pada asas bulanan, ju 2000). M3 meningkat pada asas bulanan… Agregat monetari terus mengembang pada asas tahunan… Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=5.8 M2=1.1 M3=2.4 -20 -10 0 10 20 30 40 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 Tahunan % M1 M2 M3 …berikutan operasi Kerajaan yang mengembang dan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion 2002 Nov Dis Jan-Dis Jan M3 1.8 4.1 13.0 3.0 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 2.0 -1.8 -1.5 4.2 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.3 1.1 20.3 0.7 Operasi luar 1/ -0.9 1.4 7.6 -1.3 Pengaruh lain -0.6 3.4 -13.4 -0.6 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2001 9 Deposit sistem perbankan dan pinjaman terus meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.2 bilion atau 0.3% pada bulan Januari. Deposit institusi kewangan terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion, terutamanya disebabkan oleh peningkatan deposit institusi kewangan bukan bank dalam bentuk deposit tetap dan permintaan. Deposit Kerajaan Persekutuan dan badan berkanun turut meningkat dengan ketara, terutamanya dalam bentuk deposit SPI. Deposit oleh individu juga meningkat. Sementara itu, deposit perusahaan perniagaan adalah lebih rendah mencerminkan pengeluaran deposit tetap dan perjanjian beli balik yang telah matang. Walau bagaimanapun, sebahagian daripada penurunan ini diimbangi oleh deposit permintaan dan SPI yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.3% pada akhir bulan Januari. Peningkatan dalam deposit institusi kewangan, Kerajaan Persekutuan, badan berkanun dan individu lebih daripada mengimbangi deposit perusahaan perniagaan yang lebih rendah Peningkatan dalam deposit adalah berikutan deposit SPI dan deposit permintaan yang lebih tinggi Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Nov. Dis. Jan. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -586 -40 1,234 Kerajaan Negeri 62 25 -172 Badan Berkanun1/ -476 818 911 Institusi Kewangan -1,580 1,657 1,327 Perusahaan Perniagaan -1,177 936 -2,604 Individu 3,810 2,673 522 Lain-lain -110 -154 27 Jumlah -58 5,916 1,245 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2001 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Nov. Dis. Jan. Jenis Deposit tetap -1,975 -2,712 -381 Deposit instrumen boleh niaga (NID) -642 327 449 Deposit permintaan 826 2,738 1,604 Deposit tabungan 294 863 36 Perjanjian beli balik (Repo) 1,085 4,069 -3,203 Deposit mata wang asing 4 -415 -220 Deposit SPI 459 1,199 2,934 Lain-lain -110 -154 27 Jumlah -58 5,916 1,245 2001 10 Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion. Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada segi sektor, pinjaman yang lebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata Sementara itu, pengeluaran pinjaman kekal tinggi dan disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 3 6 9 12 15 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ÿþýýü �þ�ÿ� ÿþ��ÿ ÿþ��ü ÿþý�ÿ ÿþ�ý� �þ��ý ýþ�� þ�ü� ýþ�� ýþ�ÿ� ýþ�� þÿ�ý �þ�ý� ýþ�� ýþ�� ýþü�� ýþ�ý� ýþ�ýü ýþ�� ýþýÿÿ ýþ�ü� ýþ��ý ýþ��ý - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 RM juta Sektor harta benda yang luas Kredit penggunaan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Perkilangan Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion. Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion RM bilion 15 40 12 * **** * * Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata 9 __ 6 ,_ 3 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov-01 Dis—01 Jan—02 \|:\|Penge\|uaran (skel kanan) \|:\|Pembayaran balik (skel kanan) -Ke\|u\|usan (skel kiri) RM_ t Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ju a 30,000 25,000 —— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 5,5 _ 5'51 5 9 5:588 5.99 5" Sementara /tu, pengeluaran 20,000 ———— —————' — — — — — — — — — — — — — —— ———— —— pinjaman kekal tinggi dan 15 000 5,9 5,9 5:19 disalurkan kepada pe/bagai ’ sektor ekonomi 99 5,99 10,000 ——— ———— ———— ———— ———— — 5’°°°‘” ““ 8,9 ”” "” ssa ”” ’ Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 Jan—02 Elsektor harta benda yang luas CI Kredit penggunaan IPerdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel I Perkilangan Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada segi sektor, pinjaman yang Iebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman 10 11 dan kereta penumpang. Walau bagaimanapun, peningkatan yang tinggi ini sebahagiannya diimbangi oleh penurunan dalam pinjaman untuk sektor bekalan elektrik, gas dan air disebabkan bayaran balik pinjaman yang tinggi berikutan daripada pembiayaan semula pinjaman oleh beberapa syarikat utiliti melalui terbitan sekuriti hutang swasta. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak 3.7% pada akhir bulan Januari. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) terus meningkat Pada asas tahunan, agregat pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta terus meningkat sebanyak 5.7%. Pada asas bulanan, agregat pembiayaan menurun sebanyak RM1.3 bilion berikutan daripada penebusan PDS yang besar pada bulan ini. (RM juta) 2001 Pada akhir bulan Dis. Jan. Jan. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -289 -13 12,380 Perlombongan dan kuari 22 -86 1,452 Perkilangan 38 544 68,945 Bekalan elektrik, gas dan air -935 -813 4,504 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel -101 74 38,964 Sektor harta benda yang luas 1,061 112 175,934 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,290 1,012 88,079 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -233 -44 12,431 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -189 -331 35,045 Kredit penggunaan 1,153 1,230 70,643 yang mana: Pembelian kereta penumpang 721 1,074 46,574 Kad kredit 323 80 9,022 Pembelian sekuriti -252 -54 30,318 Lain-lain -378 -65 20,371 Jumlah Pinjaman1/ -103 554 470,988 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 Pinjaman yang belum dijelaskan berubah arah untuk mencatatkan peningkatan 12 Dana kasar yang diperoleh melalui pasaran modal kekal tinggi Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta berjumlah RM944 juta pada bulan Januari. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan yang lebih tinggi bagi sekuriti hutang swasta (- RM1.8 bilion), sektor swasta mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM815 juta. Sementara itu, sektor awam tidak menerbitkan sebarang dana baru pada bulan ini. Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus pulih pada bulan Januari berikutan pandangan positif pelabur terhadap perkembangan pengstrukturan semula beberapa buah syarikat. Pada 31 Januari, KLSE CI ditutup pada 718.82 mata (+3.3% sejak akhir bulan Disember), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM485 bilion Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) 2001 2002 2001 2002 Dis Jan Dis Jan Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.6 -0.3 5.2 5.0 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -0.1 0.6 3.6 3.7 Pegangan sekuriti hutang swasta 1.7 -0.9 45.1 35.3 Jumlah PDS (2) 3.0 -1.8 17.0 14.6 Jumlah (1) + (2) 2.9 -1.3 6.0 5.7 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. %RM bilion Pertumbuhan tahunan Perubahan Penebusan bersih dalam pasaran modal Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 12,261 6,830 5,431 820 4,611 (815) - (815) 151 (967)(2,000) - 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Dis-2001 Jan-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta 13 (+4.3% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga harian adalah lebih tinggi sebanyak 348.9 juta unit (322.7 juta unit pada bulan Disember). Indeks Komposit BSKL terus meningkat pada dua minggu pertama bulan Februari dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan perkembangan positif dalam pengstrukturan semula sektor koporat. Walau bagaimanapun, pada minggu ketiga bulan ini, prestasi BSKL terjejas disebabkan aktiviti pengambilan untung dan prestasi lemah pasaran global. Pada 25 Februari, KLSE CI ditutup pada 701.31 mata (- 2.4% sejak akhir bulan Januari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM474 bilion (-2.4% sejak akhir bulan Januari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 297 juta unit (348.9 juta unit pada bulan Januari). Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM117.5 bilion atau AS$30.9 bilion pada 31 Januari 2002. Rizab meningkat lagi kepada RM118.6 billion atau AS$31.2 bilion pada 15 Februari 2002 serta mencukupi untuk membiayai 5.2 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Kenaikan rizab mencerminkan peningkatan perolehan eksport yang dibawa pulang dan kemasukan bersih dana portfolio. KLSE CI secara keseluruhannya menunjukkan aliran menaik Prestasi Indeks Terpilih 85 90 95 100 105 110 115 31 -D is 1- Ja n 2- Ja n 3- Ja n 4- Ja n 7- Ja n 8- Ja n 9- Ja n 10 -J an 11 -J an 14 -J an 15 -J an 16 -J an 17 -J an 18 -J an 21 -J an 22 -J an 23 -J an 24 -J an 25 -J an 28 -J an 29 -J an 30 -J an 31 -J an 1- F eb 4- F eb 5- F eb 6- F eb 7- F eb 8- F eb 11 -F eb 12 -F eb 13 -F eb 14 -F eb 15 -F eb 18 -F eb 19 -F eb 20 -F eb 21 -F eb 22 -F eb 25 -F eb 31 D ec .2 00 1= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 14 Sistem perbankan kekal kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal asas (CCR) sistem perbankan masing-masing mengalami penurunan yang marginal daripada tahap 12.8% dan 10.8% pada Disember 2001 kepada 12.5% dan 10.7% pada akhir Januari 2002. Penurunan dalam nisbah-nisbah modal ini terutamanya disebabkan oleh peningkatan di dalam ‘pelaburan dalam subsidiari’1 berikutan penggabungan dua institusi perbankan asing di Malaysia. Penguncupan ini adalah dijangka untuk sementara sahaja, oleh kerana nilai ‘pelaburan dalam subsidiari’ akan dikurangkan kepada nilai nominal setelah proses penggabungan ini diselesaikan. Walaupun nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.4% pada akhir Januari 2002, paras NPL masih berada pada tahap yang mampu ditangani oleh sistem perbankan berasaskan nisbah kecukupan modal yang kukuh. 1 Berdasarkan prinsip BIS, ‘pelaburan dalam subsidiari’ hendaklah dikurangkan daripada modal asas sesebuah institusi perbankan Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 Ja n- 00 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 Ja n- 00 15 -F eb -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.1 kali AS$31.2 b 5.2 bulan 15 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Mac. Jun. Sep. Dis. Jan. Modal Nisbah modal asas (%) 8.7 10.1 10.7 10.2 10.5 10.5 10.8 10.7 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8 12.5 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1 8.4 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775 34,048 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam. …RWCR menurun kepada 12.5% Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 (%) RWCR Modal Utama 16 Jumlah NPL yang diambil alih dan diuruskan oleh Danaharta dari segi jumlah hak milik pinjaman yang diambil alih adalah sebanyak RM47.7 bilion pada akhir Disember 2001, di mana RM39.8 bilion ataupun 83.4% telah diambil alih daripada sistem perbankan. Danaharta telah menyusun semula ataupun meluluskan penyusunan semula hampir kesemua (99.9%) daripada NPL yang berada di bawah pengurusannya. Dengan ini, Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sebelum ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan iaitu pada tahun 2005. Purata nisbah pulangan pinjaman-pinjaman ini dijangkakan akan berada pada tahap 56%, dengan andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan memberi apa-apa pulangan. Bagi mendapatkan nilai pulangan yang maksimum untuk aset yang sedang berada di bawah pengurusannya, Danaharta telah melancarkan tender hartanahnya yang keenam pada bulan Januari 2002. Tender hartanah ini melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam tingkat yang mempunyai nilai indikatif berjumlah RM31.9 juta. Tender ini akan ditutup pada 28 Februari 2002. Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion pada akhir Januari 2002. Empat puluh satu kes dengan jumlah hutang sebanyak RM35.2 bilion telah diselesaikan oleh CDRC setakat 31 Januari 2002. Sebuah lagi kes dengan hutang berjumlah RM609 juta telah diterima oleh CDRC manakala dua kes yang lain pula telah dikeluarkan daripada pemerhatian CDRC. Dua puluh satu kes dengan hutang berjumlah RM21.8 bilion pula masih belum diselesaikan. Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) …Nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.4% 17 Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Januari 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Dirujuk kepada 67,644 87 Ditarik-balik / Ditolak 10,606 25 Kes diterima oleh CDRC 57,038 62 Selesai dirumuskan Selesai dilaksanakan Menunggu perlaksanaan * 35,213 29,048 6,165 41 26 15 Belum diselesaikan Disemak semula Disusun semula oleh Danaharta Dengan CDRC 21,825 1,595 1,746 18,484 21 2 7 12 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir termasuk 2 dipindah kepada Danaharta * termasuk 2 dipindah kepada Danaharta Bank Negara Malaysia 28 Februari 2002 18 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Disember 2001 Januari 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.0 -3.3 42.8 -0.5 M1 80.7 3.2 83.6 5.8 M2 362.5 2.2 360.4 1.1 M3 469.5 2.8 472.5 2.4 Sistem Perbankan Jumlah deposit 479.0 1.8 480.2 1.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 470.4 3.6 471.0 3.7 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 411.6 3.8 411.6 3.6 Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.9 85.7 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.4 10.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.4 31.7 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.8 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.1 8.4 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 117.2 117.5 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.8 30.9 Bilangan bulan import tertangguh 5.1 5.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.97 [2.90] 3.27 [3.09] 2.90 [2.88] 3.23 [3.07] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.1 1.2 102.3 1.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 121.7 -4.5 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3662 3.2773 Paun Sterling 5.5161 5.3753 Dolar Singapura 2.0529 2.0756 100 Yen Jepun 2.8955 2.8609 100 Baht Thai 8.6022 8.6501 100 Peso Filipina 7.3644 7.4197 100 Rupiah Indonesia 0.0365 0.0368 100 Won Korea 0.2883 0.2910 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 6.8 5.4 - -0.8 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 696.09 718.82 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 465.0 485.0	Press Release
25 Feb 2004	Pernyataan Dasar Monetari	https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-92	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-92&languageId=ms_MY	Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Februari 2004 25 Feb 2004 Menjelang awal tahun 2004, terdapat tanda-tanda yang lebih positif, dengan jangkaan pertumbuhan ekonomi Malaysia akan menjadi lebih kukuh pada tahun ini. Penunjuk ekonomi dan kewangan mengesahkan jangkaan awal bahawa pemulihan ekonomi global semakin meningkat. Permintaan luar negara yang semakin kukuh menghasilkan pertumbuhan eksport Malaysia yang lebih pesat. Kepesatan perkembangan eksport, pertumbuhan perbelanjaan pengguna dan aktiviti pelaburan swasta telah meningkatkan pertumbuhan KDNK kepada 6.4% pada suku keempat, iaitu pertumbuhan suku tahunan yang tertinggi yang pernah dicapai semenjak suku keempat tahun 2000. Prestasi ekonomi yang lebih baik ini dicapai dalam suasana inflasi yang rendah. Sektor-sektor yang mengalami pertumbuhan telah menambah kapasiti masing-masing, sementara peningkatan daya saing dalam pasaran produk dan pasaran pekerja, serta kadar inflasi luar negara yang rendah akan mengurangkan tekanan harga. Dasar monetari yang akomodatif pada masa ini akan terus menyokong pertumbuhan. Suasana kadar faedah yang rendah akan dikekalkan bagi memperkukuhkan perkembangan yang didorong oleh sektor swasta. Bank Negara Malaysia 25 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
20 Feb 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Februari 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-14-february-2004	null	null	null	null	null
11 Feb 2004	Banking and Financial Law School 2004: "The Use and Documentation of OTC Derivatives"	https://www.bnm.gov.my/-/banking-and-financial-law-school-2004-the-use-and-documentation-of-otc-derivatives-	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbanking-and-financial-law-school-2004-the-use-and-documentation-of-otc-derivatives-&languageId=ms_MY	Reading: Banking and Financial Law School 2004: "The Use and Documentation of OTC Derivatives" Share: Banking and Financial Law School 2004: "The Use and Documentation of OTC Derivatives" Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0716 pada Rabu, 11 Februari 2004 11 Feb 2004 Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang. Bank Negara Malaysia 11 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
09 Feb 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Januari 2004	https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-january-2003	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finternational-reserves-of-bnm-as-at-31-january-2003&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Januari 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Januari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 9 Februari 2004 9 Feb 2004 Pada separuh bulan kedua Januari, rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM7.8 bilion atau AS$2.1 bilion kepada RM181.4 bilion atau AS$47.7 bilion pada 31 Januari 2004. Peningkatan ini disokong oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan dan aliran masuk dana portfolio serta pelaburan langsung asing yang lebih besar. Aliran keluar pada separuh bulan kedua Januari mencerminkan terutamanya pembayaran untuk import barangan dan perkhidmatan dan pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam dan swasta. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.5 bulan import tertangguh dan adalah 5.3 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (31 January 2004) Bank Negara Malaysia 9 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
02 Feb 2004	Tun Ismail Ali Chair Public Lecture on "Managing Financial Stability and Shocks in a Globalizing World"	https://www.bnm.gov.my/-/tun-ismail-ali-chair-public-lecture-on-managing-financial-stability-and-shocks-in-a-globalizing-world-	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftun-ismail-ali-chair-public-lecture-on-managing-financial-stability-and-shocks-in-a-globalizing-world-&languageId=ms_MY	Reading: Tun Ismail Ali Chair Public Lecture on "Managing Financial Stability and Shocks in a Globalizing World" Share: Tun Ismail Ali Chair Public Lecture on "Managing Financial Stability and Shocks in a Globalizing World" Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0714 pada Isnin, 2 Februari 2004 2 Feb 2004 Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang. Bank Negara Malaysia 2 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
31 Jan 2004	Bon Simpanan Malaysia Siri 03 Matang	https://www.bnm.gov.my/-/bon-simpanan-malaysia-siri-03-matang	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbon-simpanan-malaysia-siri-03-matang&languageId=ms_MY	Reading: Bon Simpanan Malaysia Siri 03 Matang Share: Bon Simpanan Malaysia Siri 03 Matang Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0711 pada Sabtu, 31 Januari 2004 31 Jan 2004 Bon Simpanan Malaysia (BSM 03) yang telah diterbitkan dalam bulan Februari 2002 akan matang pada hari Isnin, 2 Februari 2004. BSM 03 ini boleh ditebus di bank-bank ejen berikut atau di cawangan masing-masing: Alliance Bank Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bumiputra-Commerce Bank Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad Malayan Banking Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Pada tarikh bon matang, jumlah yang dilabur termasuk kadar faedah terakhir atau bayaran keuntungan akan dikreditkan secara automatik ke dalam akaun pemegang bon dengan bank-bank ejen atau cawangan-cawangannya. Dengan itu, pemegang-pemegang bon tidak perlu menyerahkan sijil bon mereka untuk tujuan penebusan. Pemegang-pemegang bon yang tidak mempunyai sebarang akaun dengan bank ejen atau cawangan mereka akan menerima bayaran melalui cek yang dikirimkan melalui pos. Bank Negara Malaysia 31 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
30 Jan 2004	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2003	https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-disember-2003	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-disember-2003&languageId=ms_MY	Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2003 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 30 Januari 2004 30 Jan 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Disember 2003 adalah sebanyak AS$44,901.6 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$44,208.2 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$693.4 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$674 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$342 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Disember 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
28 Jan 2004	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2003	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-disember-2003	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-dec.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-disember-2003&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2003 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1100 pada Rabu, 28 Januari 2004 28 Jan 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 144K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Disember 2003 Bank Negara Malaysia 28 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	Microsoft Word - ~0372532.doc EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 2045 pada hari Isnin, 28 Januari 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN DISEMBER 2001 Pada bulan Disember, jumlah pembiayaan kepada sektor swasta terus berkembang, disokong oleh keadaan mudah tunai yang lega dan kadar faedah yang kompetitif. Dana yang diperolehi daripada pasaran sekuriti hutang swasta kekal tinggi, sementara itu aktiviti berian pinjaman bank berterusan. Bekalan wang juga meningkat berikutan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi dan pengembangan dalam operasi luar. Mencerminkan aliran masuk dana perdagangan, rizab antarabangsa terus meningkat pada bulan Disember dan separuh pertama bulan Januari. Kadar faedah antara bank terus kekal rendah dan stabil Kadar faedah pasaran wang antara bank secara relatifnya kekal stabil pada bulan Disember. Operasi mudah tunai BNM menguncup sedikit (-RM0.3 bilion). Kesan pengembangan daripada pengeluaran deposit oleh sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM dan aliran masuk dana menerusi perdagangan dan modal jangka panjang telah diimbangi oleh penyimpanan deposit dengan BNM oleh Kerajaan Persekutuan yang lebih tinggi berikutan oleh pembukaan semula terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) pada bulan tersebut. 2 Operasi mudah tunai BNM bermatlamat untuk mengekalkan kadar faedah antara bank yang stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Dis-00 Jan-01 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Penguncupan Pengembangan Kadar faedah antara bank pada bulan Disember kekal stabil Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.06 3.09 5.00 D is 01 Mudah tunai terus kekal lega Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah D is 01 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala kadar purata berian pinjaman (ALR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus menurun. Pada 15 Januari 2002, purata kadar faedah deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah. Tetapi, ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun Kadar Faedah Berian Pinjaman: BP & SK 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.32 10.24 7.45 6.39 % % 6.81 6.67 D is -0 1 Kadar faedah deposit tetap untuk bank perdagangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jan 02 31-Dis 30-Nov 4 Ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Disember Pada bulan Disember, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun (5.9%) dan euro (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding paun sterling (-1.8%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh berikutan penerbitan petunjuk ekonomi yang menunjukkan peningkatan keyakinan para pengguna AS. Yen Jepun merosot berbanding dolar AS Kadar inflasi yang rendah sedikit pada bulan Disember telah mengakibatkan kadar faedah benar deposit 3 bulan meningkat Kadar Faedah Benar 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 9 8 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 9 9 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 0 0 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 0 1 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 1.71 2.01 D is 01 Begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap untuk syarikat kewangan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 31-Dis 15-Jan 02 30-Nov 5 berikutan kurang keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi Jepun, dan tanggapan pasaran bahawa Kerajaan Jepun menyokong dasar matawang yang lemah. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan sedikit kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan kesan sistemik terhadap kawasan euro berikutan kegagalan Argentina membayar hutang. Ringgit turut mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding beberapa mata wang serantau dalam julat 0.5% - 4.3%, sementara menyusut nilai berbanding peso Filipina dan rupiah Indonesia, masing-masing sebanyak 0.7% dan 0.5%. Berikutan penurunan nilai yen Jepun, sebilangan mata wang serantau juga menyusut nilai berbanding dolar AS dan ringgit. Walau bagaimanapun, rupiah Indonesia dan peso Filipina meningkat nilai berbanding dolar AS, hasil daripada kemasukan dana daripada kiriman wang daripada pekerja-pekerja di luar negara. Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang utama pada bulan Disember Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama 2 3 4 5 6 7 8 RM/Mata wang asing 100 Yen AS$ STG (Purata mingguan) Euro J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D 25 Jan. 1998 1999 2000 2001 2002 Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang serantau pada bulan Disember 0 2 4 6 8 10 12 J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D RM/S$,W on,Rupiah,Peso,Baht Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) 1998 1999 2000 2001 25 Jan. 100 Baht 100 Peso 10,000 Rupiah 1,000 W on S$ 6 Sepanjang tempoh 1 – 25 Januari 2002, nilai ringgit meningkat berbanding matawang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun sebanyak 2.8%, berbanding euro sebanyak 1.0% dan berbanding paun sterling sebanyak 1.8%. Dolar AS meningkat nilai terutamanya disebabkan oleh keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi AS. Euro merosot berbanding dolar AS berikutan kebimbangan pasaran mengenai kesan penurunan nilai peso Argentina terhadap kawasan euro memandangkan penglibatan bank-bank Eropah di Argentina. Nilai ringgit juga menyusut berbanding beberapa mata wang serantau dalam julat 0.1% - 0.8% pada tempoh yang sama. Disebalik perkembagan ini, ringgit kekal pada paras yang sebenar dan terus disokong oleh asas ekonomi Malaysia yang kukuh. Rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, sistem perbankan yang bermodal secukupnya dan paras hutang luar negara yang rendah adalah sebahagian daripada asas-asas ekonomi yang kukuh ini. Inflasi kekal rendah Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), turun pada tahap 1.2% pada asas tahunan pada bulan Disember (November: 1.5%). Bagi keseluruhan tahun ini, inflasi menyederhana kepada 1.4% (1.6% pada tahun 2000). Pada asas bulanan, IHP keseluruhannya meningkat sedikit sebanyak 0.1% pada bulan Disember. Kenaikan ini disebabkan oleh kenaikan harga yang lebih tinggi bagi makanan di rumah, sementara harga bagi sub- kumpulan lain secara relatifnya kekal stabil. Harga yang lebih tinggi bagi RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Dis. 2001 25 Januari 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.3662 3.3339 0.1 1.0 - Paun Sterling 6.3708 5.5161 5.4169 -1.8 1.8 17.6 100 yen Jepun 2.7742 2.8955 2.8174 5.9 2.8 -1.5 Dolar Singapura 2.1998 2.0529 2.0686 1.1 -0.8 6.3 100 baht Thai 9.3713 8.6022 8.6119 0.5 -0.1 8.8 100 peso Filipina 8.8302 7.3644 7.4052 -0.7 -0.6 19.2 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0365 0.0363 -0.5 0.6 -2.5 100 won Korea 0.2827 0.2883 0.2867 4.3 0.6 -1.4 Prestasi Ringgit Berbanding Mata wang Terpilih % Perubahan Disember 2001 1-25 Jan. 2002 2 Sep. 1998- 25 Jan. 2002 7 makanan di rumah, diantaranya ikan, daging, dan susu dan telur, mencerminkan permintaan yang lebih tinggi berikutan musim perayaan serta kekurangan penawaran ikan disebabkan oleh keadaan cuaca yang kurang baik di kawasan pantai timur Semenanjung Malaysia. Harga pengeluar terus menyusut Sementara itu, Indeks Harga Pengeluar (IHPR) turun sebanyak 6.8% pada asas tahunan pada bulan November (Oktober: -7.9%). Harga yang lebih rendah ini disebabkan oleh harga komoditi yang lebih rendah, iaitu minyak mentah dan getah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR yang tidak berkaitan dengan komoditi meningkat sedikit sebanyak 0.3%. Pada asas bulanan, IHPR menyusut sebanyak 1.0% pada bulan November. Harga pengeluar terus menyusut Indeks Harga Pengeluar -20.0 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N P er u b ah an T ah u n an % 1999 2000 2001 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi Inflasi turun pada bulan Disember Indeks Harga Pengguna 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D P er ub ah a n Ta hu na n % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan 1999 2000 2001 8 Agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember. Wang secara luas, M3 meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau 0.9% sementara M1 mencatat peningkatan sebanyak RM3.2 bilion atau 4.1%. Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 masing-masing meningkat sebanyak 3.2%, 2.2% dan 2.9%. Penyederhanaan dalam kadar pertumbuhan tahunun ini adalah disebabkan oleh asas yang tinggi pada bulan Disember 2000, serta peningkatan dalam deposit Kerajaan dengan BNM pada bulan Disember. Peningkatan dalam M3 pada bulan Disember adalah disebabkan terutamanya oleh tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi, mencerminkan peningkatan dalam pegangan sekuriti dan pelaburan lain oleh institusi perbankan. Operasi luar juga memberi kesan pengembangan ke atas bekalan wang, dengan rizab antarabangsa BNM terus menunjukkan peningkatan. Walau bagaimanapun, operasi Kerajaan memberi kesan penguncupan, mencerminkan peningkatan dalam deposit dengan BNM berikutan penerimaan hasil daripada terbitan semula Sekuriti Kerajaan Malaysia sebanyak RM6.5 bilion dan pinjaman bersindiket asing sebanyak AS$540 juta. Walau bagaimanapun, pinjaman bersindiket asing tersebut memberi kesan yang neutral ke atas bekalan wang, oleh kerana ia juga dicerminkan sebagai peningkatan dalam rizab antarabangsa BNM. Agregat monetari terus mengembang, walaupun pada kadar yang lebih sederhana Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=3.2 M2=2.2 M3=2.9 -20 -10 0 10 20 30 40 D is -9 9 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 Tahunan % M1 M2 M3 9 Deposit sistem perbankan mencatatkan peningkatan akhir tahun yang ketara, sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM6 bilion atau 1.3%. Deposit menunjukkan peningkatan yang menyeluruh pada bulan tersebut. Deposit individu terus meningkat dengan ketara sebanyak RM2.7 bilion, terutamanya dalam bentuk deposit tabungan, permintaan dan tetap, sebahagiannya mencerminkan penerimaan bonus akhir tahun. Deposit institusi kewangan juga meningkat sebanyak RM1.7 bilion, disebabkan terutamanya oleh peningkatan deposit institusi kewangan bukan bank dalam bentuk perjanjian beli balik dan deposit SPI. Pada masa yang sama, deposit perusahaan perniagaan juga adalah lebih tinggi terutamanya dalam bentuk deposit permintaan dan perjanjian beli balik. Peningkatan dalam perjanjian beli balik ini sedikit sebanyak menggambarkan pemindahan daripada simpanan tetap. Sementara itu, deposit mata wang asing mencatatkan pengeluaran bersih, terutamanya disebabkan oleh kadar ...pada asas bulanan, M3 meningkat berikutan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi dan pengembangan dalam operasi luar M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 D is -9 9 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion Okt Nov Dis Jan-Dis M3 -1.2 1.8 4.2 13.0 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 3.9 2.0 -1.8 -1.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.1 1.3 1.2 20.4 Operasi luar 1/ -1.2 -0.9 1.4 7.6 Pengaruh lain -5.0 -0.5 3.4 -13.5 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2001 10 dolar AS yang rendah. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.8% pada akhir bulan Disember (3.2% pada akhir bulan Disember 2000). Untuk keseluruhan tahun 2001, jumlah deposit meningkat sebanyak RM8.6 bilion (RM14.6 bilion dalam tahun 2000), dengan deposit individu meningkat sebanyak RM17 bilion, yang lebih daripada mengimbangi deposit yang lebih rendah oleh penyimpan-penyimpan lain. Dari segi jenis deposit, deposit SPI menunjukkan peningkatan yang ketara sepanjang tahun (RM11.3 bilion). Peningkatan ini adalah terutamanya dalam bentuk deposit pelaburan istimewa (SID) dan deposit pelaburan am (GID) berjumlah RM8.9 bilion, sebahagiannya mencerminkan pemindahan daripada deposit tetap konvensional yang merosot sebanyak RM12.5 bilion. Jenis deposit lain, Peningkatan yang menyeluruh dalam deposit, kecuali deposit Kerajaan Persekutuan dan Negeri yang kekal stabil Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Okt. Nov. Dis. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -997 -586 -40 Kerajaan Negeri -206 62 25 Badan Berkanun1/ 39 -476 818 Institusi Kewangan -3,136 -1,580 1,660 Perusahaan Perniagaan -1,867 -1,177 982 Individu 2,025 3,810 2,673 Lain-lain 130 -110 -154 Jumlah -4,012 -58 5,964 1/ Termasuk kerajaan tempatan. 2001 Peningkatan deposit yang ketara adalah disebabkan oleh perjanjian beli balik, deposit permintaan, deposit SPI dan deposit tabungan yang lebih tinggi Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Okt. Nov. Dis. Jenis Deposit tetap 406 -1,975 -2,712 Deposit instrumen boleh niaga (NID) -1,456 -642 327 Deposit permintaan -553 826 2,738 Deposit tabungan 360 294 863 Perjanjian beli balik (Repo) -2,818 1,085 4,082 Deposit mata wang asing 287 4 -379 Deposit SPI -368 459 1,199 Lain-lain 130 -110 -154 Jumlah -4,012 -58 5,964 2001 11 khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga lebih tinggi. Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5 bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta kad kredit. Pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember … Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 3 6 9 12 15 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) ... dan telah disalurkan kepada sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit serta untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ÿþýüý �þüü� �þÿ�ÿ �þ�� þ�� þü�� üþ�ÿ� �þý�ü üþ�� þÿ�ý üþý�ý üþ�� þü�ÿ �þ��ü �þ�ü� üþ�ý� üþýÿ� üþ�ÿ� üþ�� üþ�ü� üþ�� üþü�� üþ�� üþ��ü - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 RM juta Sektor harta benda yang luas Kredit penggunaan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Perkilangan khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga lebih tinggi. Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5 bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta kad kredit. Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion RM bilion 15 40 Pengeluaran pinjaman _ 35 meningkat dengan ketara 12 — ———————————— — — — pada bu/an Disember —3o —25 ~20 Ju\|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 \|:I Pengeluaran (skel kanan) I:I Pembayaran balik (skel kanan) -Kelulusan (skel kiri) _ Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RM Juta 30,000 25000 7 ( — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 7 7 dan telah disalurkan 20,000 H ,, kepada sektorperki/angan; perdagangan borong _ , dan runcit serta untuk pembelian rumah 15,000 —— — 35 . 10,000 —— — — — — — — — — — 5r3 — — — — 3° — — — 5 °° — — — kediaman dan kereta penumpang 5'°°°‘” ““ ”” :93 "” ”’ 3 ““ “ Ju\|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 E] Sektor harta benda yang Iuas El Kredit penggunaan I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel I Perkilangan 11 12 Walau bagaimanapun, berikutan bayaran balik pinjaman yang lebih tinggi, jumlah pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh system perbankan menurun sedikit sebanyak RM112 juta pada bulan Disember. Ini adalah disebabkan terutamanya oleh pembiayaan semula pinjaman berjumlah sebanyak RM1.3 bilion oleh sebuah syarikat utiliti menerusi terbitan sekuriti hutang swasta. Tidak termasuk pembiayaan semula ini, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM1.2 bilion pada bulan Disember. Sementara itu, pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang terus meningkat. Untuk keseluruhan tahun ini, pengeluaran pinjaman meningkat sebanyak 3.1% kepada RM372 bilion, dengan sebahagian besarnya disalurkan kepada sektor perkilangan (27.9% daripada jumlah pengeluaran); perdagangan borong dan runcit (17.2%); pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang (masing-masing sebanyak 7.7% dan 6.3%); sektor perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan (7.7%) dan pembinaan (5.6%); serta untuk kad kredit (5.3%). Bayaran balik pinjaman juga meningkat sebanyak 4.7% kepada RM363.4 bilion, hampir menyamai pengeluaran, yang Penurunan dalam pinjaman yang belum dijelaskan mencerminkan terutamanya pembiayaan semula pinjaman menerusi terbitan sekuriti hutang swasta (RM juta) Pada akhir bulan Nov. Dis. Dis. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan 224 -289 12,393 Perlombongan dan kuari -140 22 1,538 Perkilangan -1,466 -38 68,326 Elektrik, gas dan bekalan air 407 -935 5,317 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 242 -1 38,990 Sektor harta benda yang luas 143 1,168 175,929 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,199 1,290 87,067 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -1,996 -369 12,339 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan 22 -207 35,358 Kredit penggunaan 940 1,149 69,410 yang mana: Pembelian kereta penumpang 759 718 45,496 Kad kredit 246 323 8,942 Pembelian sekuriti -65 -252 30,372 Lain-lain 102 -361 20,452 Jumlah Pinjaman1/ -1,587 -112 470,424 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2001 13 mana telah menyederhanakan pertumbuhan jumlah pinjaman yang belum dijelaskan. Untuk keseluruhan tahun ini, jumlah pinjaman yang belum dijelaskan meningkat lagi sebanyak RM16.4 bilion atau 3.6% pada akhir bulan Disember 2001. Tidak termasuk penstrukturan semula hutang pada bulan November dan pembiayaan semula pinjaman pada bulan Disember, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM20.6 bilion atau 4.5% pada akhir tahun 2001. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) meningkat Jumlah pembiayaan menerusi pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta meningkat sebanyak RM2.8 bilion pada bulan Disember. Untuk keseluruhan tahun ini, ia meningkat sebanyak RM33.5 bilion atau 6% pada akhir tahun 2001. Perolehan dana bersih yang lebih tinggi daripada pasaran modal Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Disember, berjumlah RM12.2 bilion. Dana yang diperolehi oleh sektor awam adalah lebih tinggi disebabkan oleh pembukaan semula terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) berjumlah RM6.5 bilion. Sementara itu, jumlah terbitan bersih hutang sekuriti oleh sektor swasta adalah lebih rendah. Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Nov. Dis. Jan-Dis Nov. Dis. Pembiayaan melalui sistem perbankan 0.9 -0.1 22.9 6.3 4.8 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -1.6 -0.1 16.4 4.8 3.6 Pegangan sekuriti hutang swasta 2.5 … 6.5 46.9 35.9 Jumlah PDS * (2) 6.9 3.0 17.1 19.8 17.0 Jumlah (1) + (2) 5.3 2.8 33.5 7.5 6.0 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % 2001 RM bilion Pertumbuhan tahunan Perubahan 2001 14 Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus menunjukkan arah aliran yang positif pada bulan Disember sejajar dengan perkembangan di pasaran Amerika Syarikat. Sentimen pasaran juga meningkat berikutan laporan positif oleh beberapa institusi penyelidikan asing mengenai Malaysia. Pelaksanaan indeks ‘free-float’ oleh Morgan Stanley Capital International tidak memberi kesan yang ketara terhadap pasaran kerana pelabur-pelabur telah mengambil kira kesannya terlebih dahulu. Pada 31 Disember, KLSE CI ditutup pada 696.09 mata (+9.1% sejak akhir bulan November dan +2.4% berbanding pada akhir tahun 2000) manakala permodalan pasaran adalah sebanyak RM464.99 bilion (+6.7% sejak akhir bulan November dan +4.6% berbanding pada akhir tahun 2000). Purata urusniaga harian pula adalah sebanyak 322.7 juta unit (371.7 juta unit pada bulan November dan 204.4 juta unit pada tahun 2001). Perolehan dana bersih yang lebih tinggi daripada pasaran modal pada bulan Disember. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 6,621 (349) 6,970 55 6,915 12,237 6,830 5,407 796 4,611 (2,000) - 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Nov-2001 Dis-2001 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta KLSE CI menunjukkan aliran menurun Prestasi Indeks Terpilih 95 100 105 110 115 120 30 -N ov 3- D is 4- D is 5- D is 6- D is 7- D is 10 -D is 11 -D is 12 -D is 13 -D is 14 -D is 15 -D is 18 -D is 19 -D is 20 -D is 21 -D is 24 -D is 25 -D is 26 -D is 27 -D is 28 -D is 31 -D is 1- Ja n 2- Ja n 3- Ja n 4- Ja n 7- Ja n 8- Ja n 9- Ja n 10 -J an 11 -J an 14 -J an 15 -J an 16 -J an 17 -J an 18 -J an 21 -J an 22 -J an 23 -J an 24 -J an 25 -J an 31 N o v. 20 01 =1 00 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 15 Dalam tempoh tiga minggu pertama bulan Januari 2002, prestasi pasaran secara relatifnya kekal stabil. Pada mulanya, KLSE CI meningkat sedikit berikutan laporan positif mengenai prospek ekonomi Malaysia. Walau bagaimanapun, aliran yang memberangsangkan ini tidak dapat bertahan sehingga akhir tempoh tersebut berikutan aktiviti pengambilan untung dan ketidaktentuan bursa-bursa saham global. Pada 25 Januari, KLSE CI ditutup pada 693.58 mata (-0.4% sejak akhir bulan Disember) manakala permodalan pasaran adalah sebanyak RM470 bilion (+1.1% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga harian pula adalah lebih tinggi sebanyak 351.8 juta unit (322.7 juta unit pada bulan Disember). Rizab Antarabangsa Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada 31 Disember 2001 dan seterusnya kepada RM117.8 bilion atau AS$31 bilion sehingga 15 Januari 2002. Paras rizab ini adalah mencukupi untuk membiayai 5.1 bulan import tertangguh dan adalah 6.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Aliran masuk yang berterusan daripada perdagangan dan modal jangka panjang adalah lebih daripada mencukupi untuk membiayai pergerakan dana berkaitan penghantaran pulang keuntungan dan dividen pada penghujung tahun serta pelarasan dana portfolio. Kedudukan rizab pada penghujung bulan Disember 2001 telah mengambil kira pelarasan sukuan yang menghasilkan kerugian penilaian semula matawang asing yang belum direalisasi sebanyak AS$612 juta disebabkan terutamanya oleh penyusutan nilai Euro dan yen berbanding dolar AS pada suku keempat. Jumlah kerugian penilaian semula bersih berjumlah sebanyak RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001. Rizab telah meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau AS$1.1 bilion sejak akhir tahun 2000. Rizab adalah dalam aliran menaik sejak akhir bulan Jun, mengatasi kemerosotan yang dialami pada awal tahun 2001. Sejak akhir bulan Jun, rizab antarabangsa telah meningkat sebanyak RM18.9 bilion atau AS$5 bilion. Dengan perbezaan kadar faedah memihak kepada Malaysia pada separuh kedua tahun 2001, ianya telah menggalakkan pembawaan pulang perolehan eksport dengan lebih awal daripada luar negeri. Aliran 16 masuk pelaburan langsung asing kekal ketara dalam tempoh berkenaan, mencerminkan aliran masuk daripada rakan niaga strategik luar negara. Meskipun modal portfolio mencatatkan aliran masuk yang kukuh sejak bulan Julai, tren ini berubah haluan pada separuh kedua bulan September berikutan ketidaktentuan yang berkaitan dengan perkembangan peristiwa 11 September di Amerika Syarikat. Pembayaran balik hutang luar negeri pada separuh kedua tahun 2001 pula mengimbangi sebahagian daripada pengambilan daripada hutang luar negeri. Sistem perbankan kekal kukuh Kedudukan modal sistem perbankan terus bertambah baik pada bulan Disember 2001 dengan nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal utama (CCR) masing-masing meningkat kepada 12.7% and 10.8%. Peningkatan nisbah-nisbah modal ini adalah berikutan penambahan modal oleh 3 institusi perbankan untuk mematuhi syarat keperluan modal minima. Walau bagaimanapun, peningkatan ini telah diimbangi sedikit oleh kenaikan dalam pelaburan subsidiari berikutan pengambilalihan sebuah syarikat kewangan sehubungan dengan proses penggabungan sistem perbankan. Nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.1% pada akhir Disember 2001 (7.9% pada akhir November 2001) dengan NPL bersih berjumlah RM32.6 Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 D is -9 9 Ja n- 00 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 15 Ja n. -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 6.1 kali AS$31b 5 .1 bulan 17 bilion. Kenaikan ini disebabkan oleh peningkatan sedikit di dalam jumlah kasar NPL sebanyak RM0.6 bilion di samping penguncupan yang kecil di dalam jumlah pinjaman sistem perbankan. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 Dis. Jun. Dis. Dis. Jun. Okt. Nov. Dis. Modal Nisbah Modal Utama (%) 8.7 10.4 10.1 10.7 10.5 10.6 10.6 10.8 RWCR (%) 11.8 12.9 12.5 13.0 12.4 12.5 12.6 12.7 NPL Bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 7.9 6.4 6.5 6.3 8.2 7.9 8.1 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 29,889 23,849 24,736 24,700 33,121 31,934 32,586 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.8 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam. Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 (%) RWCR Modal Utama ….RWCR meningkat kepada 12.7% 18 Setakat 30 November 2001, jumlah pinjaman yang diambil alih dan diuruskan oleh Danaharta adalah sebanyak RM47.5 bilion di mana RM39.5 bilion adalah daripada sistem perbankan. Jumlah pinjaman yang diambil alih oleh Danaharta daripada sistem perbankan merangkumi 39.3% daripada jumlah NPL seluruh sistem perbankan. Daripada jumlah keseluruhan pinjaman yang diambil alih ini, RM41.9 bilion (dengan nilai kasar RM45.0 bilion) atau 88.2% telah diselesaikan di mana kadar kutipan balik pinjaman- pinjaman tak berbayar ini dijangka berada pada tahap 56%1. Suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada tahap RM2.1 bilion pada akhir Disember 2001 berikutan pembayaran balik oleh sebuah institusi kewangan. Sepanjang bulan ini, Jawatankuasa Penyusuanan Semula Hutang Korporat (CDRC) telah menyelesaikan 3 kes lagi. Walau bagaimanapun, satu kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi sedang menunggu pelaksanaan telah ditarik balik daripada CDRC di atas permintaan peminjam- peminjamnya. Ini menjadikan jumlah kes yang telah diselesaikan kepada 42 dengan jumlah hutang sebanyak RM35.4 bilion dan jumlah kes yang telah ditolak atau ditarik balik kepada 23 kes. Setakat 31 Disember 2001, 21 kes dengan hutang berjumlah RM21.4 bilion masih belum diselesaikan, termasuk 3 kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi kini perlu disemak semula dan 6 kes yang telah dipindahkan kepada Danaharta untuk disemak semula. 1 Berasaskan andaian kadar kutipan balik sifar bagi kes-kes yang tertunggak. Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) …Nisbah NPL bersih meningkat sedikit kepada 8.1% 19 Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Disember 2001 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Dirujuk kepada 66,813 86 Ditarik-balik / Ditolak 10,069 23 Kes diterima oleh CDRC 56,744 63 Selesai dirumuskan Selesai dilaksanakan Menunggu perlaksanaan * 35,386 28,971 6,415 42 25 17 Belum diselesaikan Disemak semula Disusun semula oleh Danaharta Dengan CDRC 21,358 1,747 1,573 18,038 21 3 6 12 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir termasuk 2 dipindah kepada Danaharta * termasuk 3 dipindah kepada Danaharta Bank Negara Malaysia 28 Januari 2002 20 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan November Disember Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuha n tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 39.8 6.4 40.0 -3.3 M1 77.6 8.1 80.7 3.2 M2 356.9 3.9 362.5 2.2 M3 465.4 4.3 469.5 2.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 473.1 2.6 479.0 1.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 470.5 4.8 470.4 3.6 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 412.1 5.2 411.6 3.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 87.1 85.9 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.8 9.4 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 30.5 33.5 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.6 12.7 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.9 8.1 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 116.5 117.2 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.7 30.8 Bilangan bulan import tertangguh 5.0 5.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99 [2.89] 2.85 [3.06] 2.97 [2.90] 3.27 [3.09] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.0 1.5 102.1 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 122.0 -6.8 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3708 3.3662 Paun Sterling 5.4158 5.5161 Dolar Singapura 2.0756 2.0529 100 Yen Jepun 3.0674 2.8955 100 Baht Thai 8.6462 8.6022 100 Peso Filipina 7.3148 7.3644 100 Rupiah Indonesia 0.0363 0.0365 100 Won Korea 0.3006 0.2883 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) -0.3 6.9 6.8 5.4 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 638.02 696.09 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 435.98 464.99	Press Release
21 Jan 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Januari 2004	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-januari-2004	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-januari-2004&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Januari 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Januari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1600 pada Rabu, 21 Januari 2004 21 Jan 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM2.9 bilion atau AS$0.8 bilion pada separuh pertama bulan Januari kepada RM173.5 bilion atau AS$45.7 bilion pada 15 Januari 2004. Peningkatan ini mencerminkan terutamanya pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih besar, pelaburan langsung asing dan aliran masuk dana portfolio yang lebih besar. Aliran keluar pada separuh pertama bulan Januari adalah terutamanya untuk pembayaran import barangan dan perkhidmatan dan pembayaran balik hutang luar negara. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.2 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 January 2004) Bank Negara Malaysia 21 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
12 Jan 2004	Terbitan Pertama Bon Simpanan Merdeka Dilanggan Sepenuhnya	https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-pertama-bon-simpanan-merdeka-dilanggan-sepenuhnya	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-pertama-bon-simpanan-merdeka-dilanggan-sepenuhnya&languageId=ms_MY	Reading: Terbitan Pertama Bon Simpanan Merdeka Dilanggan Sepenuhnya Share: Terbitan Pertama Bon Simpanan Merdeka Dilanggan Sepenuhnya Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0706 pada Isnin, 12 Januari 2004 12 Jan 2004 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka (BSM) terbitan pertama berjumlah RM500 juta telah dilanggan sepenuhnya hari ini. Memandangkan langganan BSM adalah berdasarkan “siapa dahulu dia dapat”, semua bank agen tidak lagi menerima permohonan baru mulai sekarang. Pemohon yang berjaya mendapatkan bon terbitan pertama ini akan dimaklumkan oleh bank agen masing-masing. Sijil-sijil bon akan diedarkan kepada mereka pada 4 Februari 2004. Warga emas dan warga tentera yang bersara yang berminat untuk membeli BSM masih boleh berbuat demikian pada terbitan selanjutnya dalam tahun 2004. Tempoh jualan bagi terbitan selanjutnya adalah masing-masing pada 1 - 31 Mac, 1 - 30 Jun dan 1 - 30 September 2004. Saiz dan kadar keuntungan terbitan-terbitan tersebut akan dimaklumkan dua bulan sebelum tarikh penerbitan. Maklumat lanjut mengenai Bon Simpanan Merdeka boleh diperolehi dari semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad, atau dari talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di nombor 03-2690 7276/2690 7225 atau 03-26988044, sambungan 8439/8712 atau dengan melayari laman web di www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Bank Negara Malaysia 12 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
08 Jan 2004	Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Disember 2003	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-31-disember-2003	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-31-disember-2003&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Disember 2003 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Disember 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 8 Januari 2004 8 Jan 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM3.9 bilion atau AS$1.0 bilion pada separuh bulan kedua Disember kepada RM170.6 bilion atau AS$44.9 bilion pada 31 Disember 2003. Aliran masuk mencerminkan terutamanya pembawaan perolehan eksport yang terus berkekalan dan pelaburan langsung asing, manakala aliran keluar disebabkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang hasil keuntungan dan dividen pada akhir tahun serta pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam. Paras rizab pada akhir bulan Disember 2003 telah mengambil kira pelarasan sukuan yang menghasilkan keuntungan penilaian semula pertukaran asing yang belum direalisasi berjumlah sebanyak AS$1.8 bilion, disebabkan terutamanya oleh peningkatan nilai matawang utama berbanding dolar AS pada suku keempat. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 7.1 bulan import tertangguh dan adalah 4.8 kali hutang luar negara jangka pendek. Berbanding penghujung tahun 2002, rizab antarabangsa telah meningkat dengan ketaranya sebanyak RM39.2 bilion atau AS$10.3 bilion, selaras dengan aktiviti ekonomi yang lebih kukuh dan prestasi ekport yang bertambah baik. Aliran masuk daripada pembawaan pulang perolehan ekport adalah ketara dan aliran masuk pelaburan langsung asing dan dana portfolio telah dikekalkan, dengan sentimen pelabur bertambah baik sepanjang tahun 2003. Peningkatan dalam rizab berlaku sambil terdapatnya juga aliran keluar yang lebih besar pada tahun 2003. Pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan yang lebih besar dan penghantaran pulang hasil keuntungan dan dividen mencerminkan pencapaian ekonomi yang lebih kukuh. Pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam dan swasta juga adalah ketara pada tahun 2003. Pelaburan luar negara oleh syarikat-syarikat Malaysia juga adalah lebih tinggi, terutamanya dalam sektor minyak dan gas. Keuntungan penilaian semula yang belum direalisasi daripada penilaian semula rizab adalah sebanyak RM11.9 bilion atau AS$3.1 bilion pada tahun 2003, berbanding keuntungan penilaian semula sebanyak RM6.6 bilion atau AS$1.7 bilion pada tahun 2002. Keuntungan penilaian semula adalah hasil terutamanya daripada peningkatan nilai matawang utama berbanding dolar AS pada tahun 2003. Rizab Malaysia, yang tidak berbeban serta boleh digunakan, dijangka akan kekal tinggi untuk tahun 2004, berdasarkan prospek yang positif untuk lebihan perdagangan yang memberangsangkan dan aliran masuk pelaburan langsung asing. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (31 December 2003) Bank Negara Malaysia 8 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
05 Jan 2004	Wang Kertas RM10 Versi Baru Dengan Ciri Keselamatan Yang Dipertingkatkan	https://www.bnm.gov.my/-/wang-kertas-rm10-versi-baru-dengan-ciri-keselamatan-yang-dipertingkatkan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fwang-kertas-rm10-versi-baru-dengan-ciri-keselamatan-yang-dipertingkatkan&languageId=ms_MY	Reading: Wang Kertas RM10 Versi Baru Dengan Ciri Keselamatan Yang Dipertingkatkan Share: Wang Kertas RM10 Versi Baru Dengan Ciri Keselamatan Yang Dipertingkatkan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0702 pada Isnin, 5 Januari 2004 5 Jan 2004 Mulai 5 Januari 2004, Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan wang kertas RM10 versi baru dengan ciri keselamatan yang dipertingkatkan. Pengenalan ciri keselamatan tambahan ini merupakan usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk mengekalkan kualiti wang kertas Malaysia pada tahap yang tertinggi. Wang kertas RM10 versi baru ini akan memasukkan ciri antipenskan (anticopy) dalam bentuk jalur holografi ubahan optik di bahagian hadapan wang kertas tersebut. Ianya adalah sama seperti jalur yang terdapat pada wang kertas RM50 dan RM100. Rekabentuk holografi menunjukkan motif yang sama seperti yang digunakan pada kawasan yang berwarna merah di bahagian kanan potret Seri Paduka Baginda Yang di-Pertuan Agong Pertama dan juga perkataan “RM10” dan “BNM”. Warna yang terdapat pada jalur ini akan berubah-ubah apabila dilihat dari beberapa sudut yang berlainan. Pola cetakan khusus di kedua-dua belah jalur akan kelihatan di bawah cahaya ultra-ungu. Kesemua wang kertas Malaysia telah memasukkan pelbagai ciri keselamatan yang berkualiti tinggi supaya sebarang percubaan untuk memalsukan wang kertas tulen menjadi lebih sukar. Orang ramai boleh membezakan wang kertas tulen daripada yang palsu dengan memerhatikan ciri-ciri pengenalan am seperti berikut: Sentuhan Kesemua wang kertas Malaysia dihasilkan daripada kertas bermutu tinggi yang diperbuat daripada kapas. Apabila disentuh, wang kertas terasa kesat sedikit. Kesan Cetakan Timbul Terdapat kesan cetakan timbul di beberapa bahagian hadapan wang kertas seperti potret, angka denominasi “1”, “2”, “5” “10”, “50” dan “100” dan perkataan “BANK NEGARA MALAYSIA” di bahagian kiri dan “SATU RINGGIT”, “DUA RINGGIT”, “LIMA RINGGIT’, “SEPULUH RINGGIT”, “LIMA PULUH RINGGIT” dan“SERATUS RINGGIT” di bahagian kanan wang kertas tersebut. Tera Air Potret tera air Seri Paduka Baginda Yang di-Pertuan Agong Pertama pada petak kosong di bahagian kiri akan kelihatan apabila ditayang pada cahaya. Tera air ini mempunyai corak tiga dimensi dengan alunan warna gelap dan terang yang berbeza-beza dalam keadaan lembut dan berbayang tanpa garis bentuk yang jelas. Di bahagian bawah tera air ini dapat dilihat dengan jelas angka 1, 2, 5, 10, 50 dan 100. Benang Keselamatan Benang keselamatan ini ditenun di dalam kertas. Di bahagian hadapan wang kertas, benang ini tidak kelihatan manakala di bahagian belakang pula, benang keselamatan akan kelihatan seperti garisan putus-putus berwarna perak. Apabila ditayang pada cahaya, ia akan kelihatan seperti satu garis lurus berwarna kehitam-hitaman dengan cetakan “BNM RM1”, “BNM RM2”, “BNM RM5”, “BNM RM10”, “BNM RM50” dan “BNM RM100” yang berulangan. Tulisan Huruf Mikro Di bahagian atas hadapan wang kertas, di dalam petak segi empat bujur bersebelahan dengan perkataan “WANG KERTAS INI SAH DIPERLAKUKAN DENGAN NILAI”, cetakan huruf mikro “RM1”, “RM2”, “RM5”, “RM10”, “RM50” dan “RM100” dapat dilihat dengan jelas di bawah kanta pembesar dan akan membentuk huruf “BNM” pada permukaannya apabila dilihat pada jarak yang sesuai.Wang kertas RM10 sedia ada akan diedarkan seiring dengan wang kertas RM10 versi baru dan akan terus sah laku dengan nilai penuh. Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai wang kertas versi baru ini, sila layari laman web http://www.bnm.gov.my atau hubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang di talian 03-26907309. Bank Negara Malaysia 5 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.	null	Press Release
30 Dis 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir November 2005	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-november-2005	null	null	null	null	null
29 Dis 2005	Bank Negara Malaysia Terbitkan "Buku Wang Saku" Dan "Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga" Bagi Tahun 2006	https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-terbitkan-buku-wang-saku-dan-buku-perancangan-dan-penyata-kewangan-keluarga-bagi-tahun-2006>Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku Dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=2&redirect=%2Fhome&languageId=ms_MY		null	Press Release
28 Dis 2005	Fleksibiliti Pengendalian Untuk Institusi Perbankan Asing yang Diperbadankan dan Beroperasi di Malaysia	https://www.bnm.gov.my/-/fleksibiliti-pengendalian-untuk-institusi-perbankan-asing-yang-diperbadankan-dan-beroperasi-di-malaysia	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ffleksibiliti-pengendalian-untuk-institusi-perbankan-asing-yang-diperbadankan-dan-beroperasi-di-malaysia&languageId=ms_MY	Reading: Fleksibiliti Pengendalian Untuk Institusi Perbankan Asing yang Diperbadankan dan Beroperasi di Malaysia Share: Fleksibiliti Pengendalian Untuk Institusi Perbankan Asing yang Diperbadankan dan Beroperasi di Malaysia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1830 pada Rabu, 28 Disember 2005 28 Dis 2005 Bank Negara Malaysia hari ini mengumumkan bahawa institusi perbankan asing yang diperbadankan (IBAD) dan beroperasi di Malaysia akan dibenarkan untuk menubuhkan sehingga empat buah cawangan tambahan dalam tempoh satu tahun berkuat kuasa 1 Januari 2006. Fleksibiliti pengendalian ini merupakan peringkat pertama dalam pendekatan berperingkat liberalisasi cawangan, selaras dengan strategi umum yang digariskan dalam Pelan Induk Sektor Kewangan. Matlamatnya adalah untuk mengubah sistem kewangan Malaysia menjadi sistem yang boleh memberi sumbangan terbaik kepada negara. Bagi mencapai tujuan ini, aspirasi kita adalah supaya sektor kewangan menyediakan perkhidmatan kewangan bertaraf dunia dari segi rangkaian produk, kualiti dan penetapan harga. Sebagai satu komponen sektor kewangan yang penting, IBAD diharap dapat menyumbang kepada pencapaian matlamat ini. Inisiatif penyusunan semula dan pembaharuan yang telah diambil telah memperkukuh kapasiti dan keupayaan sektor perbankan domestik. Ini telah menghasilkan institusi perbankan domestik yang lebih kukuh dan lebih kompetitif. Institusi ini kini boleh memberikan respons yang positif terhadap persaingan yang lebih sengit dengan menawarkan rangkaian produk inovatif yang lebih pelbagai dan memperbaiki kualiti perkhidmatan pelanggan secara berterusan. Kini, institusi perbankan domestik menguasai bahagian pasaran yang membanggakan, dengan mencakupi 78% daripada jumlah pinjaman, 68.3% daripada pinjaman perumahan, 84.7% daripada pinjaman perusahaan kecil dan sederhana (PKS) dan 78.3% daripada pinjaman perniagaan. Asas kepada pengurusan ekonomi Malaysia ialah dasar untuk mencapai pertumbuhan yang seimbang dalam suasana kestabilan sosial. Institusi perbankan domestik yang mempunyai banyak cawangan di kawasan luar bandar, sesetengahnya sehingga mencapai 20% daripada jumlah cawangan, telah berjaya mencapai prestasi yang mapan di samping memastikan kawasan luar bandar mempunyai akses kepada perkhidmatan perbankan. Sebaliknya, lokasi IBAD pula terletak terutamanya di bandar-bandar raya utama. Penempatan cawangan yang lebih meluas di seluruh negara akan meningkatkan lagi kemudahan kepada pelanggan untuk memperoleh akses kepada perkhidmatan perbankan, termasuk perkhidmatan daripada IBAD. Sehubungan dengan itu, IBAD akan dibenarkan untuk menubuhkan sehingga 4 buah cawangan baru berdasarkan nisbah yang ditentukan terlebih dahulu, iaitu 1 (pusat pasaran): 2 (separa bandar): 1 (luar bandar). Melalui fleksibiliti pengendalian ini, IBAD diharap menyertai sektor kewangan secara lebih bermakna dan memainkan peranan pengantaraan mereka dalam ekonomi domestik dengan berkesan. Dasar-dasar ekonomi yang menggalakkan pertumbuhan yang seimbang dan kestabilan sosioekonomi pada dekad-dekad yang lalu adalah penting dalam mengekalkan prestasi dan pembangunan ekonomi Malaysia. Selaras dengan visi Bank Negara Malaysia untuk mewujudkan sektor perbankan yang cekap, berdaya tahan dan dinamik yang mampu menampung keperluan transformasi ekonomi dengan berkesan, Bank Negara Malaysia akan memantau dan mengkaji semula kemajuan inisiatif liberalisasi ini secara fleksibel bagi memastikan manfaat yang maksimum dapat diperoleh daripada proses ini. Lihat juga : Senarai Institusi Perbankan Bank Negara Malaysia 28 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
28 Dis 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-nov.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 28 Disember 2005 28 Dis 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 372K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan November 2005 Bank Negara Malaysia 28 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	i_bm.doc Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember 2003 Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar November 2003 Penunjuk monetari dan kewangan terus mencerminkan kekukuhan pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9% pada bulan Oktober). Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar pertumbahan tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada akhir bulan Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan pertumbuhan yang tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman kepada PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama. 2 Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember 2003 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN NOVEMBER 2003 Penunjuk monetari dan kewangan mencerminkan kekukuhan pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar pertumbahan tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada akhir bulan Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan pertumbuhan yang tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman kepada PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama. 3 Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada bulan ini. Operasi pasaran wang BNM telah disasarkan untuk mengimbangi kesan daripada pertambahan mudah tunai berpunca daripada operasi Kerajaan serta sektor luar negara yang berkembang. Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -15,000 -10,000 -5,000 0 5,000 10,000 Jan 03 Feb 03 Mac 03 Apr 03 Mei 03 Jun 03 Jul 03 Ogos 03 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Penguncupan Pengembangan BNM terus mengimbangi kemasukan dana dan mengekalkan kestabilan pasaran wang Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 4.50 2.70 2.99 2.94 0 8 D is 0 3 2 3 4 5 6 7 8 N o v 9 8 F e b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 F e b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 F e b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 F e b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 F e b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % Kadar Campur Tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil Keadaan mudah tunai sistem perbankan yang lega terus menyokong aktiviti pembiayaan. Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan, kekal tinggi pada 92.2% Keadaan Mudah Tunai 2 3 3 4 4 5 5 6 6 7 7 N o v 9 8 Fe b 9 9 M e i 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M e i 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M e i 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M e i 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M e i 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % 75 80 85 90 95 100 105 % Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras termasuk pelaburan dalam bon swasta oleh bank perdagangan (Skala Kanan) 4 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) kekal tidak berubah pada bulan ini. Persaingan dalam pemberian pinjaman telah menyebabkan penurunan sebanyak lima mata asas dalam kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan kepada 6.12% (akhir-Oktober: 6.17%). ALR bagi syarikat kewangan kekal stabil di paras 9.12% (akhir-Oktober: 9.10%). Pada 8 Disember, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil, masing-masing pada 3 - 3.70% dan 3 - 3.68%. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata pada bulan) 6.00 6.90 6.12 9.12 0 8 D is 0 3 5 6 7 8 9 10 11 12 13 N o v 9 8 F e b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 F e b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 F e b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 F e b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 F e b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK Sementara BLR kekal tidak berubah, manakala ALR bagi bank perdagangan menurun sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Okt 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 Nov 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 08 Dis 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar deposit tetap bagi bank perdagangan kekal stabil Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Okt 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 Nov 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 08 Dis 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan ...begitu juga dengan syarikat kewangan 5 Prestasi ringgit Pada bulan November, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menyusut berbanding euro sebanyak 2.5% dan berbanding paun sterling sebanyak 1%, sementara meningkat nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.5%. Dolar AS menjadi lemah apabila dana pelaburan beralih kepada asset mata wang lain berikutan pelebaran jurang perbezaan kadar faedah yang menyebelahi ekonomi-ekonomi utama yang lain, dan jangkaan bahawa kadar faedah AS akan terus kekal pada tahap yang rendah bagi tempoh masa sederhana. Dolar turut dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan yang berterusan berhubung defisit dagangan AS yang besar dan kesan dasar perlindungan perdagangan AS terhadap ekonominya, serta perkembangan geopolitik di Iraq. Gabungan faktor-faktor yang memberi kesan negatif kepada dollar tersebut telah menyebabkan mata wang AS menyusut nilai ke tahap terendah dalam sejarahnya berbanding euro menjelang penghujung bulan. Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 1.94 0 1 2 3 4 5 6 7 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHPG (Tahunan) Kadar faedah benar bagi deposit tetap 3-bulan secara relatifnya kekal stabil. Prestasi ringgit bercampur- campur berbanding mata wang utama pada bulan November 6 Ringgit turut mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina dan won Korea sebanyak 0.7% dan 1.8%. Walau bagaimanapun, ringgit menyusut nilai berbanding dolar Singapura sebanyak 0.6%, sementara secara relatifnya kekal tidak berubah berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai. Peso Filipina menyusut nilai disebabkan kebimbangan pasaran mengenai defisit fiskal dan situasi politik dalam negeri yang semakin tidak menentu. Won Korea dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai masalah hutang pengguna dan masalah mudah tunai yang dialami oleh sebuah syarikat kad kredit yang ternama di Korea. . Sepanjang tempoh 1 – 26 Disember 2003, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama selari dengan penyusutan dolar AS. Nilai ringgit menyusut berbanding euro sebanyak 4.4%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen Jepun sebanyak 2.2%. Euro mencecah tahap tertinggi dalam sejarahnya iaitu pada kadar $1.2453 berbanding satu euro di pasaran mata wang asing antarabangsa pada 25 Disember. Dolar AS terus dibelenggu oleh jangkaan pasaran bahawa beberapa ekonomi utama akan terus menaikkan kadar faedah mereka berikutan kenaikan kadar faedah yang kedua dalam dua bulan berturut-turut oleh Bank Rizab Australia, dan jangkaan bahawa kadar faedah AS akan kekal rendah untuk jangka masa yang agak panjang. Penerbitan data pekerjaan baru dan sektor perkhidmatan AS yang lemah, serta kebimbangan keselamatan yang semakin meningkat dan kemunculan kes penyakit ‘lembu gila’ yang pertama di AS turut mendorong kepada nilai dolar yang lebih rendah. Ringgit menyusut nilai pada kadar yang lebih kecil, berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1% - 1.3%. Ringgit mencatat prestasi yang bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan November 7 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Nov. 2003 26 Disember 2003 Akhir Nov. - 26 Dis. 2003 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 4.5290 4.7365 -2.5 -4.4 -15.9 - Paun sterling 6.3708 6.5138 6.7410 -1.0 -3.4 -9.6 -5.5 100 yen Jepun 2.7742 3.4717 3.5494 0.5 -2.2 -9.8 -21.8 Dolar Singapura 2.1998 2.2016 2.2315 -0.6 -1.3 -1.9 -1.4 100 baht Thai 9.3713 9.5190 9.6044 0.0 -0.9 -8.3 -2.4 100 peso Filipina 8.8302 6.8192 6.8469 0.7 -0.4 4.4 29.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0447 0.0447 0.0 -0.1 -5.0 -20.9 100 won Korea 0.2827 0.3157 0.3168 1.8 -0.3 0.9 -10.8 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan November 2003 Akhir-2002 - 26 Dis. 2003 2 Sep. 1998 - 26 Dis. 2003 Inflasi meningkat sedikit pada bulan November Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100), meningkat sedikit kepada 1.1% pada bulan November (Oktober: 1.3%) dengan perubahan harga kekal stabil secara keseluruhannya. Harga pengeluar lebih tinggi pada bulan Oktober Indeks Harga Pengeluar (IHP) meningkat sebanyak 6.1% pada bulan Oktober (Sep 03: 1.4%). Peningkatan ini telah disebabkan oleh kenaikan harga petroliam mentah, minyak galian dan produk yang berkaitan dengannya, serta minyak dan lemak binatang dan sayur-sayuran. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHP terlaras meningkat sebanyak 0.9% sahaja. Indeks Harga Pengguna -0.5 0 0.5 1 1.5 2 2.5 3 O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan Kadar inflasi meningkat sedikit kepada 1.1% pada bulan November 8 Pertumbuhan bekalan wang kekal Pada bulan November, pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mengembang pada kadar tahunan 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Peningkatan permintaan untuk baki urus niaga, khususnya matawang dalam edaran, mencerminkan perbelanjaan isi rumah yang lebih tinggi semasa musim perayaan. Ketiga-tiga penentu agregat monetari iaitu, operasi Kerajaan, sektor swasta dan operasi luar negara telah menyumbang kepada pengembangan bekalan wang. Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) Tidak berkaitan dgn komoditi Keseluruhan Berkaitan dgn komoditi ` IHP terlaras, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, meningkat sebanyak 0.9% Pertumbuhan bagi ketiga-tiga agregat monetari kekal mapan… Sep Oct Nov Jan - Nov M3 5.6 5.3 7.8 21.8 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -2.2 1.2 3.2 0.3 Tuntutan ke atas sektor swasta 4.5 1.0 2.7 11.2 Operasi luar bersih 1 5.3 10.8 1.9 19.4 Pengaruh lain -2.0 -7.7 0.0 -9.0 1/ sebelum penilaian semula Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 2003 Agregat monetari 0 2 4 6 8 10 12 14 16 N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O kt N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O ct N ov 2001 2002 2003 Kadar Tahunan (%) M1:13.3 M2: 10.8 M3: 10.0 …mencerminkan operasi Kerajaan, sektor swasta dan operasi luaran yang mengembang 9 Deposit sistem perbankan terus meningkat pada bulan November Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat pada asas bulanan, sebanyak RM5.8 bilion atau 1.1% pada bulan November. Peningkatan ini mencerminkan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu, khususnya berbentuk perjanjian beli balik, deposit permintaan dan deposit SPI. Sementara itu, pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 9.8% pada akhir bulan November (10.0% pada akhir bulan Oktober). Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara Pada asas tahunan, permohonan pinjaman meningkat sebanyak 4.2%, kelulusan pada 12.9% dan pengeluaran pinjaman sebanyak 6.4%. Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar tahunan sebanyak 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada bulan Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Sept. Oct. Nov. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -171 103 1,031 Kerajaan Negeri -349 -137 -254 Badan Berkanun1/ -531 674 -269 Institusi Kewangan 1,615 367 -190 Perusahaan Perniagaan 3,125 3,149 4,373 Individu 1,652 2,098 1,536 Lain-lain2/ -525 667 -411 Jumlah 4,817 6,920 5,816 1/ Termasuk Kerajaan tempatan. 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Sept. Oct. Nov. Jenis Deposit tetap 1,973 1,305 -952 NID 153 968 547 Deposit permintaan 44 2,293 1,002 Deposit tabungan 326 404 428 Perjanjian beli balik (Repo) 1,464 1,614 2,773 Deposit mata wang asing 847 -461 36 Deposit SPI -80 702 1,996 Lain-lain 90 96 -14 Jumlah 4,817 6,920 5,816 2003 2003 Deposit yang lebih tinggi disimpan oleh Kerajaan Persekutuan, perusahaan perniagaan dan individu… …khususnya berbentuk perjanjian beli balik, SPI dan deposit permintaan 10 Oktober), disebabkan pinjaman terkumpul yang lebih tinggi bagi sektor isi rumah (+RM2.6 bilion, +RM2.7 bilion pada bulan Oktober) dan PKS (+RM1.1 bilion, +RM0.3 bilion pada bulan Oktober). Walau bagaimanapun, pinjaman terkumpul bagi sektor perniagaan secara keseluruhan, menurun sebanyak RM0.5 bilion, mencerminkan bayaran balik pinjaman yang lebih tinggi, terutamanya oleh perniagaan dalam sektor pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan serta perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan. Pembiayaan bank kepada PKS terus berkembang dengan kukuh. Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara pada kadar tahunan sebanyak 9%, pertumbuhan yang tertinggi dicatatkan semenjak bulan Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan pertama. Hasilnya, pinjaman PKS mencakup bahagian yang lebih tinggi sebanyak 32.5% daripada pinjaman terkumpul sektor perniagaan dan 15.8% daripada jumlah pinjaman terkumpul pada akhir bulan November. Pada tempoh yang sama, sejumlah RM23.2 bilion telah diluluskan kepada 69,225 PKS sementara RM77.9 bilion pula telah dikeluarkan. Penunjuk pinjaman menyederhana pada bulan November berbanding dengan bulan Oktober, mencerminkan terutamanya aktiviti pinjaman bermusim yang lebih perlahan. Keadaan ini telah dicerminkan oleh permohonan pinjaman keseluruhan yang lebih rendah oleh sektor perniagaan. Sungguhpun begitu, pinjaman yang dipohon oleh sektor perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan serta perkilangan adalah lebih tinggi. Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.6 0.6 0.4 0.5 0.3 1.1 9% 0.0 0.2 0.4 0.6 0.8 1.0 1.2 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Oct-03 Nov-03 RM b -1.5 0.5 2.5 4.5 6.5 8.5 10.5 % Perubahan bulanan (skala kiri) Pertumbuhan tahunan (skala kanan) Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara 11 Jumlah pembiayaan kasar sektor swasta oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal berjumlah RM37.8 bilion (RM47.7 bilion pada bulan Oktober). Pada asas bersih, pembiayaan yang disalurkan oleh sistem perbankan melalui berian pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta meningkat pada kadar tahunan sebanyak 5.4% pada akhir bulan November (6% pada akhir bulan Oktober). Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan berada pada 92.2% pada akhir bulan November (93.1% pada akhir bulan Oktober). Mencerminkan terutamanya bilangan hari bekerja yang lebih pendek disebabkan musim perayaan, penunjuk pinjaman adalah lebih rendah berbanding dengan bulan sebelumnya Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Bayaran Balik Pinjaman (RM bilion) - 5 10 15 20 25 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 - 4 8 12 16 20 24 28 32 36 40 44 48 Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Bayaran balik 35.7 11.5 35.8 17.4 Pengeluaran pinjaman adalah secara meluas Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 8.8 9.7 9.2 9.1 9.7 8.4 5.9 6.4 6.4 6.1 6.6 5.8 13.6 14.6 12.3 13.6 15.0 12.2 5.7 5.8 5.7 5.6 6.6 5.7 3.5 3.9 3.53.84.13.7 3.5 3.13.3 3.3 3.0 2.9 - 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 RM bilion Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Lain-lain Pembelian rumah kediaman 12 Dana lebih tinggi diperoleh oleh sektor awam Dana yang tinggi berjumlah RM2.8 bilion telah diperoleh oleh sektor awam pada bulan November. Sektor swasta memperoleh dana sebanyak RM893 juta melalui pasaran sekuriti hutang swasta dan sebanyak RM799 juta melalui pasaran ekuiti. Secara bersih, sebanyak RM4.5 bilion diperoleh daripada pasaran modal pada bulan November. Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) menurun pada bulan November disebabkan aktiviti pengambilan untung ekoran perolehan yang memberangsangkan pada bulan Oktober. Pasaran meningkat sedikit setelah pengumuman mengenai pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) yang lebih baik dari jangkaan bagi suku ketiga. Pada akhir bulan November, IK BSKL ditutup pada 779.3 mata (- 4.6% sejak akhir bulan Oktober) dengan modal pasaran sebanyak RM629.2 bilion (- 3.2% sejak akhir bulan Oktober). Purata urus niaga harian lebih rendah sebanyak 632.9 juta unit pada bulan ini (820.1 juta unit pada bulan Oktober). Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 0.0 10.0 20.0 30.0 40.0 50.0 60.0 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti Jumlah: RM37.8 b Pertumbuhan tahunan: +0.8% RM42.5b +3.3% RM45.3 b +20.3% RM39.9b +11.1% RM47.7b 20.1% RM39.2 b +10.2% Pembiayaan kasar sektor swasta meningkat pada kadar tahunan 0.8% Dana Bersih yang Diperoleh dari Pasaran Modal 1/ 6,135 (1) 6,136 2,550 3,586 4,459 2,768 1,691 799 893 (1,000) - 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Okt-2003 Nov-2003 1/ Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` Terbitan bersih yang lebih tinggi oleh sektor awam 13 Pada 26 December, IK BSKL ditutup pada 780 mata (+0.1% sejak akhir bulan November). Modal pasaran adalah lebih tinggi pada RM628.5 bilion (-0.1% sejak akhir bulan November) and purata urus niaga harian pada tempoh tersebut sebanyak 499 juta unit. Rizab antarabangsa kekal tinggi Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM167 bilion atau AS$44 bilion pada 28 November 2003, mewakili peningkatan sebanyak RM1.2 bilion atau AS$0.3 bilion daripada bulan sebelumnya. Paras rizab yang tinggi ini kekal tinggi pada RM166.7 bilion atau AS$43.9 bilion pada 15 Disember 2003, disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport dan aliran masuk dana portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran untuk barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.0 bulan import tertangguh dan adalah 4.8 kali hutang luar negara jangka pendek. Prestasi Indeks Terpilih 90 95 100 105 110 31 -O kt 4- N ov 6- N ov 10 -N ov 12 -N ov 14 -N ov 18 -N ov 20 -N ov 24 -N ov 26 -N ov 28 -N ov 2- D ec 4- D ec 8- D ec 10 -D ec 12 -D ec 16 -D ec 18 -D ec 22 -D ec 24 -D ec 26 -D ec 3 1 O kt 2 0 0 3 = 1 0 0 IK BSKL Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ Prestasi BSKL seiring dengan pasaran serantau Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 Se p- 01 O kt -0 1 N ov -0 1 D is -0 1 Ja n- 02 Fe b- 02 M ac -0 2 Ap r- 02 M ei -0 2 Ju n- 02 Ju l-0 2 O go s- 02 Se p- 02 O kt -0 2 N ov -0 2 D is -0 2 Ja n- 03 Fe b- 03 M ac -0 3 Ap r- 03 M ei -0 3 Ju n- 03 Ju l-0 3 O go s- 03 S ep -0 3 O kt -0 3 N ov -0 3 15 D is -0 3 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 8.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali AS$43.9 bilion 7.0 bulan 4.8 kali 14 Kedudukan modal bertambah kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) bagi sistem perbankan mengukuh kepada 13.4% pada akhir bulan November 2003 berikutan kenaikan dalam modal asas (+0.1%) dan pengurangan aset berwajaran risiko (-0.3%). Pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih berdasarkan klasifikasi 6 bulan naik sebanyak RM0.9 bilion, menyebabkan nisbah NPL bersih meningkat sedikit kepada 6.8% pada akhir November 2003. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 2003 Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Sep. Okt. Nov. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.9 10.7 10.8 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.3 13.4 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.5 6.6 6.8 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 29,168 29,506 30,428 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 Se p- 03 5 6 7 8 9 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) ….Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) meningkat sedikit kepada 6.8% 15 Petunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 Se p- 03 (%) RWCR Nisbah Modal Teras Bank Negara Malaysia 29 Disember 2003 …. RWCR meningkat kepada 13.4% 16 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Oktober 2003 November 2003 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 44.6 7.9 47.7 9.5 M1 96.3 13.7 99.7 13.3 M2 415.9 10.8 423.5 10.8 M3 540.6 9.9 548.4 10.0 Sistem Perbankan Jumlah deposit 544.3 10.0 550.2 9.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 512.2 4.6 513.4 4.4 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 447.9 4.8 449.6 4.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 82.3 81.7 Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti swasta (%) 93.1 92.2 Pinjaman yang dipohon pada bulan berkenaan 19.5 -2.5 17.4 4.2 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 13.4 4.4 11.5 12.9 Pinjaman yang dikeluarkan pada bulan berkenaan 41.7 15.3 35.7 6.4 Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 41.5 15.7 35.8 8.8 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.4 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 6.6 6.8 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 165.8 167.0 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 43.6 44.0 Bilangan bulan import tertangguh 6.9 7.0 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99[2.99] 2.88[2.87] 2.99[2.99] 2.87[2.87] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] BLR bank perdagangan 6.00[6.00] 6.00[6.00] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.6 1.3 104.7 1.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 140.8 6.1 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) Euro 4.4169 4.5290 Paun Sterling 6.4461 6.5138 Dolar Singapura 2.1883 2.2016 100 Yen Jepun 3.4878 3.4717 100 Baht Thai 9.5202 9.5190 100 Peso Filipina 6.8682 6.8192 100 Rupiah Indonesia 0.0447 0.0447 100 Won Korea 0.3213 0.3157 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) … 6.1 2.8 1.7 Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) 817.12 779.28 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 649.81 629.19	Press Release
22 Dis 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2005	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-disember-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-disember-2005&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1815 pada Khamis, 22 Disember 2005 22 Dis 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM271.4 bilion atau bersamaan USD72 bilion pada 15 Disember 2005. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 7.9 bulan import tertangguh dan ialah 6.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Penurunan rizab dalam bulan Oktober dan November dicerminkan sebahagian besarnya oleh aliran keluar dana spekulatif jangka pendek. Aliran spekulatif telah berkurang dengan ketara pada pertengahan pertama bulan Disember. Aliran keluar pada tempoh ini mencerminkan penghantaran balik keuntungan dan dividen yang lebih tinggi pada akhir tahun. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 December 2005) Bank Negara Malaysia 22 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
16 Dis 2005	Rumusan Mesyuarat Keempat Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan	https://www.bnm.gov.my/-/rumusan-mesyuarat-keempat-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frumusan-mesyuarat-keempat-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan&languageId=ms_MY	Reading: Rumusan Mesyuarat Keempat Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Share: Rumusan Mesyuarat Keempat Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0403 pada Jumaat, 16 Disember 2005 16 Dis 2005 Pendekatan Komprehensif Untuk Mempertingkat Potensi PKS Majlis Pembangunan Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) Kebangsaan mengadakan mesyuarat keempatnya hari ini untuk membincangkan program Kerajaan untuk pembangunan PKS bagi meningkatkan penglibatan dan sumbangan mereka kepada ekonomi. Majlis ini yang dipengerusikan oleh YAB Perdana Menteri dan terdiri daripada Menteri dan Ketua Jabatan 18 buah Kementerian dan Agensi utama yang terlibat dalam pembangunan PKS, merupakan badan penggubal dasar tertinggi bagi menentukan hala tuju dan strategi bagi pembangunan PKS. Rangka Tindakan Pembangunan PKS Kebangsaan 2006 Majlis ini telah meluluskan Rangka Tindakan Pembangunan PKS Kebangsaan 2006, yang termasuk sebanyak 245 program yang akan dilaksanakan pada tahun 2006 bagi mempercepat pembangunan PKS. Program-program itu bertujuan untuk memperkukuh infrastruktur yang sesuai bagi menyokong pembangunan PKS; mempertingkat kapasiti dan keupayaan PKS dan meningkatkan lagi akses kepada pembiayaan bagi PKS bagi meningkatkan potensi PKS untuk menyokong pertumbuhan ekonomi negara. Sebanyak RM3.79 bilion telah diperuntukkan oleh Kerajaan bagi pelaksanaan program-program itu. Program-program PKS ini akan meliputi kesemua sektor, termasuk PKS dalam sektor pertanian dan industri asas tani serta PKS yang terlibat dalam industri berasaskan pengetahuan. Usaha juga akan ditumpukan untuk membangunkan usahawan dan PKS Bumiputera yang progresif dan berdaya tahan. Dalam memperkukuh kapasiti dan keupayaan PKS, sebanyak 170 program pembinaan kapasiti yang utama akan dilaksanakan, terutamanya dalam bidang pembangunan keusahawanan; latihan dan pembangunan sumber manusia; dan pemasaran dan promosi. Selain itu, program-program untuk membantu PKS menggunakan teknologi yang lebih tinggi dan menambah baik produk di samping menyediakan khidmat nasihat kepada PKS akan juga dijalankan. Program untuk menyemai sifat keusahawanan di sekolah dan institusi pendidikan tinggi akan dijalankan, manakala satu Sistem Akreditasi Latihan PKS serta modul latihan dalam kewangan dan pengurusan perniagaan bagi PKS akan diwujudkan. Majlis ini bersetuju bahawa adalah penting untuk memastikan pelaksanaan yang efektif terutamanya dalam program untuk membantu PKS memasarkan dan mempromosikan produk keluaran mereka. Program tersebut termasuk inisiatif untuk membantu PKS meluaskan rangkaian pasaran mereka melalui program pengembangan pasaran dan pembentukan hubungan dengan syarikat besar, syarikat berkaitan dengan kerajaan dan pasar raya besar. Program bagi meningkatkan infrastruktur untuk menyokong pembangunan PKS termasuk insentif untuk menggalakkan PKS menaik taraf premis perniagaan mereka serta penubuhan Pusat Pengantaraan Francais dan pusat inkubator. Sebagai menyediakan akses kepada pembiayaan yang lebih banyak bagi PKS, sebanyak 34 program utama akan dilaksanakan pada tahun 2006. Program-program ini termasuk penubuhan dana modal teroka bernilai RM300 juta untuk pertanian, peruntukan tambahan RM300 juta untuk Tabung untuk Makanan, pembiayaan modal benih (pre-seed funding) untuk sektor teknologi maklumat dan komunikasi dan bagi transformasi Credit Guarantee Corporation. Profil dan Sumbangan PKS kepada Ekonomi Dalam Negeri Majlis ini membincangkan penilaian awal daripada Banci Pertubuhan dan Syarikat Perusahaan 2005 bagi sektor pertanian, perkilangan (termasuk yang berasaskan pertanian) dan perkhidmatan. Keputusan ini berdasarkan respons daripada 349,617 syarikat dan perusahaan perniagaan terhadap Banci yang dilancarkan pada bulan Mac 2005. Dalam ketiga-tiga sektor ekonomi ini, PKS mencakupi 99% daripada jumlah pertubuhan perniagaan dan menyumbang 38% daripada jumlah keluaran pertubuhan ini. Dari segi guna tenaga, PKS mencakupi 55% daripada jumlah tenaga kerja pertubuhan perniagaan dalam sektor pertanian, perkilangan dan perkhidmatan. Banci itu juga menunjukkan bahawa kebanyakan PKS adalah masih kecil, dengan 81% ialah perusahaan mikro yang beroperasi kurang daripada 5 pekerja sepenuh masa. Dapatan itu memperkukuh keperluan bagi usaha agresif secara strategik dan teratur diambil untuk menyokong pengembangan PKS dan memperkukuh kapasiti dan daya saing mereka memandangkan mereka mempunyai potensi yang besar untuk menyumbang kepada ekonomi negara. Dapatan banci itu juga akan digunakan sebagai input dalam perumusan dasar PKS dalam Rancangan Malaysia Ke-9 dan Pelan Induk Perindustrian Ke-3, serta untuk menetapkan sasaran pembangunan PKS oleh Majlis ini. Analisis terperinci tentang profil dan prestasi PKS akan disediakan dalam edisi pertama Laporan Tahunan Pembangunan PKS 2005, yang dijadualkan untuk siaran pada bulan Jun 2006. Portal infoPKS: Maklumat dalam talian berpusat mengenai PKS dan Direktori PKS Portal infoPKS akan dilancarkan pada bulan Januari 2006. Portal itu akan menjadi satu pusat sehenti gerbang maklumat dalam talian yang menyediakan maklumat yang komprehensif tentang pembiayaan, latihan serta program sokongan Kerajaan dan program pembangunan untuk usahawan dan PKS. Portal infoPKS juga mengandungi Direktori PKS secara percuma untuk mempromosikan peluang perniagaan dan rangkaian di kalangan PKS. Direktori itu akan menyediakan peluang kepada PKS untuk menyiarkan maklumat tentang syarikat dan produk mereka. Semua PKS digalakkan mendaftar butiran mereka dalam Portal infoPKS di www.smeinfo.com.my supaya maklumat dan peluang rangkaian yang tersedia dapat dimanfaatkan. Laporan Tahunan Pembangunan PKS 2005 Majlis telah meluluskan penerbitan tahunan laporan mengenai pembangunan PKS. Laporan Tahunan Pembangunan PKS 2005 dijadualkan untuk siaran pada mesyuarat Majlis yang akan datang pada bulan Jun 2006. Laporan itu akan menyediakan penilaian yang komprehensif mengenai prestasi PKS dalam semua sektor, serta butiran program Kerajaan untuk PKS. Mempromosikan Produk Malaysia melalui Jerayawara “Cita Rasa Malaysia” Majlis dimaklumkan oleh Kementerian Perdagangan Dalam Negeri dan Hal Ehwal Pengguna mengenai jerayawara “Cita Rasa Malaysia” yang dianjurkan untuk mempromosikan produk PKS tempatan di Hong Kong (2 – 11 September 2005) dan Singapura (4 – 18 Disember 2005). Kementerian telah menandatangani satu memorandum persefahaman dengan Giant Dairy Farm untuk terus membantu PKS tempatan menembusi pasaran runcit di Hong Kong, dan 52 produk yang dikeluarkan oleh 25 PKS tempatan telah diterima untuk dipamerkan di Wellcome Supermarket di Hong Kong. Kementerian terus mempromosikan produk PKS tempatan di pasaran dalam dan luar negeri melalui pelbagai rangkaian pasar raya besar, dan akan mencari peluang untuk memasarkan produk tempatan melalui pasar besar lain. Kemajuan Bank PKS dalam Memberikan Sokongan terhadap Pembangunan PKS Majlis juga diberikan taklimat tentang kemajuan Bank PKS dalam memberikan sokongan terhadap pembangunan PKS. Selain produk kewangan yang sedia ada untuk PKS dalam sektor perkilangan dan perkhidmatan, sejumlah perkhidmatan kewangan dan sampingan baru telah dibangunkan dan ditawarkan untuk memenuhi keperluan PKS dalam sektor pertumbuhan baru, termasuk perkhidmatan profesional, aktiviti berorientasikan eksport, perniagaan permulaan (start-ups) dan perniagaan francais. Sekretariat kepada Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Bank Negara Malaysia Bank Negara Malaysia 16 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
15 Dis 2005	Keputusan Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia	https://www.bnm.gov.my/-/keputusan-jawatankuasa-dasar-monetari-bank-negara-malaysia-1	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fkeputusan-jawatankuasa-dasar-monetari-bank-negara-malaysia-1&languageId=ms_MY	Reading: Keputusan Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia Share: Keputusan Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 15 Disember 2005 15 Dis 2005 Pada 14 Disember 2005, dalam mesyuarat kelapan dan terakhirnya untuk tahun 2005, Jawatankuasa Dasar Monetari (MPC) Bank Negara Malaysia memutuskan perkara berikut: Untuk mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (OPR) pada paras semasa sebanyak 3.0%. Jadual mesyuarat MPC dan siaran akhbar bagi tahun 2006. Seperti tahun 2005, jawatankuasa akan meneruskan lapan mesyuarat yang dijadualkan bagi tahun 2006, dengan mesyuarat tambahan diadakan mengikut keperluan. Untuk meneruskan siaran pernyataan dasar monetari pada setiap suku tahun supaya seiring dengan siaran perangkaan keluaran dalam negeri kasar (KDNK) suku tahunan, atau apabila terdapat perubahan dasar. Pada mesyuarat MPC yang lain, apabila tidak terdapat perubahan dalam dasar monetari, siaran akhbar ringkas akan dikeluarkan untuk memaklumkan orang ramai keputusan MPC. Bank Negara Malaysia akan terus mengambil inisiatif tambahan pada tahun 2006 untuk meningkatkan komunikasi dalam penggalakan pemahaman yang lebih baik mengenai dasar monetari. Jadual Mesyuarat Jawatankuasa Dasar Monetari dan Siaran Akhbar 2006 Mesyuarat Jawatankuasa Dasar Monetari Tarikh Siaran Akhbar 1 20 Januari 2006 (Jumaat) 20 Januari 2006 (Jumaat), 6.00 petang 2 17 Februari 2006 (Jumaat) Serentak dengan siaran KDNK Suku ke-4 2005, 6.00 petang 3 25 April 2006 (Selasa) 26 April 2006 (Rabu), 6.00 petang 4 22 Mei 2006 (Isnin) Serentak dengan siaran KDNK Suku ke-1 2006, 6.00 petang 5 28 Julai 2006 (Jumaat) 28 Julai 2006 (Jumaat), 6.00 petang 6 25 Ogos 2006 (Jumaat) Serentak dengan siaran KDNK Suku ke-2 2006, 6.00 petang7 26 September 2006 (Selasa) 27 September 2006 (Rabu), 6.00 petang 8 24 November 2006 (Jumaat) Serentak dengan siaran KDNK Suku ke-3, 6.00 petang Bank Negara Malaysia 15 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
15 Dis 2005	Monetary Policy Statement	https://www.bnm.gov.my/-/monetary-policy-statement-6	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmonetary-policy-statement-6&languageId=ms_MY	Reading: Monetary Policy Statement Share: Monetary Policy Statement Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1000 pada Khamis, 15 Disember 2005 15 Dis 2005 Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang. Bank Negara Malaysia 15 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
10 Dis 2005	Penubuhan Pusat Antarabangsa Pendidikan Kewangan Islam (INCEIF)	https://www.bnm.gov.my/-/penubuhan-pusat-antarabangsa-pendidikan-kewangan-islam-inceif-	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenubuhan-pusat-antarabangsa-pendidikan-kewangan-islam-inceif-&languageId=ms_MY	Reading: Penubuhan Pusat Antarabangsa Pendidikan Kewangan Islam (INCEIF) Share: Penubuhan Pusat Antarabangsa Pendidikan Kewangan Islam (INCEIF) Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0400 pada Sabtu, 10 Disember 2005 10 Dis 2005 Kerajaan Malaysia hari ini mengumumkan penubuhan Pusat Antarabangsa Pendidikan Kewangan Islam (INCEIF). INCEIF akan memulakan operasinya pada bulan Mac 2006. INCEIF ialah sebuah pusat kecemerlangan antarabangsa bagi pendidikan kewangan Islam untuk membangunkan bakat termasuk ahli profesional dan pakar kewangan Islam yang amat diperlukan bagi mengekalkan daya saing pasaran dan menghadapi cabaran masa hadapan industri kewangan Islam. Bank Negara Malaysia telah mewujudkan dana endowmen bernilai RM500 juta bagi menyokong inisiatif ini. INCEIF akan menawarkan program pensijilan profesional kewangan Islam dengan mengambil pendekatan pedagogi yang unik dan teknik pengajaran terkini bagi menyalurkan ilmu dan kemahiran. INCEIF juga akan menjalin kerjasama strategik dengan institusi akademik domestik dan asing bagi menawarkan program lepasan ijazah, iaitu Ijazah Sarjana dan Kedoktoran dalam Kewangan Islam dengan pengkhususan dalam bidang tertentu. Untuk maklumat lanjut mengenai INCEIF dan program yang ditawarkan, sila lawat laman web http://www.inceif.org atau hubungi 603-2698 2044 (sambungan 8843/8874/8718) atau e-mel kepada inceif @bnm.gov.my. Bank Negara Malaysia 10 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
08 Dis 2005	Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dengan Hong Kong Monetary Authority	https://www.bnm.gov.my/-/memorandum-persefahaman-antara-bank-negara-malaysia-dengan-hong-kong-monetary-authority	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmemorandum-persefahaman-antara-bank-negara-malaysia-dengan-hong-kong-monetary-authority&languageId=ms_MY	Reading: Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dengan Hong Kong Monetary Authority Share: Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dengan Hong Kong Monetary Authority Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 8 Disember 2005 8 Dis 2005 Pada hari ini (Khamis), Bank Negara Malaysia dan Hong Kong Monetary Authority mengumumkan secara bersama penandatanganan satu Memorandum Persefahaman (MOU) bagi penubuhan satu penghubung sistem pembayaran bernilai tinggi antara Malaysia dengan Hong Kong. Kedua-dua bank pusat ini akan menubuhkan satu penghubung antara sistem penyelesaian kasar masa nyata (RTGS) bagi Ringgit di Malaysia (sistem RENTAS) dengan sistem penyelesaian kasar masa nyata bagi dolar Amerika Syarikat (USD) di Hong Kong (sistem USD RTGS). Penghubung yang dijadualkan siap pada tahun 2006 ini ialah penghubung Pembayaran-dengan-Pembayaran merentas sempadan yang pertama antara dua sistem penyelesaian kasar masa nyata bagi dua mata wang yang berlainan di rantau ini. Penghubung ini membolehkan pengurangan risiko penyelesaian pertukaran asing menerusi pelaksanaan satu mekanisme Pembayaran-dengan-Pembayaran dalam zon waktu perniagaan Malaysia dan Hong Kong. Di bawah mekanisme ini, serahan satu mata wang dalam satu urus niaga pertukaran asing tertakluk kepada serahan mata wang yang satu lagi dalam urus niaga ini, dan dengan itu akan mengurangkan risiko kegagalan menyerahkan mana-mana mata wang menerusi penyelesaian masa nyata dalam zon waktu yang sama. Penubuhan penghubung sistem pembayaran antara Bank Negara Malaysia dengan Hong Kong Monetary Authority akan meningkatkan kecekapan dan keselamatan sistem pembayaran di Malaysia dan di rantau ini, khususnya dalam pengurusan pendedahan risiko penyelesaian urus niaga pertukaran asing yang melibatkan USD dan Ringgit Malaysia (USD/MYR). Di samping pengurangan risiko penyelesaian, bank-bank di Malaysia dijangka dapat meningkatkan kecekapan operasi dalam menjalankan penyelesaian urus niaga pertukaran asing dan berupaya menyediakan jaminan kepada rakan urus niaga (counterparties) mereka tentang keupayaan mereka menyelesaikan urus niaga ini. Untuk pertanyaan lanjut, sila hubungi: Bank Negara Malaysia Johari Mesar, Timbalan Pengarah (Sistem Pembayaran) – di talian (603) 26916105 Hong Kong Monetary Authority Jasmin Fung, Pengurus (Akhbar), di talian (852) 2878 8246 atau Kevin Ip, Pengurus (Akhbar), di talian (852) 2878 1687 Bank Negara Malaysia 8 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
08 Dis 2005	Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2005	https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-30-november-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-30-november-2005&languageId=ms_MY	Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 8 Disember 2005 8 Dis 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM275.3 bilion atau bersamaan USD73.1 bilion pada 30 November 2005. Dalam tempoh ini, terdapat satu pembayaran balik pinjaman luar negeri yang besar oleh Kerajaan Persekutuan. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 8 bulan import tertangguh dan adalah 5.8 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 November 2005) Bank Negara Malaysia 8 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
05 Dis 2005	Duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan pada 7 Disember 2005	https://www.bnm.gov.my/-/duit-syiling-rm1-tidak-lagi-sah-diperlakukan-pada-7-disember-2005	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fduit-syiling-rm1-tidak-lagi-sah-diperlakukan-pada-7-disember-2005&languageId=ms_MY	Reading: Duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan pada 7 Disember 2005 Share: Duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan pada 7 Disember 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0358 pada Isnin, 5 Disember 2005 5 Dis 2005 Bank Negara Malaysia ingin memberi peringatan kepada orang ramai bahawa duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan berkuat kuasa 7 Disember 2005 dan tidak boleh digunakan untuk sebarang transaksi. Memandangkan tempoh 3 bulan yang diberikan untuk penarikan balik duit syiling RM1 daripada edaran tamat pada 6 Disember 2005, semua cawangan bank perdagangan dan cawangan-cawangan utama negeri Bank Simpanan Nasional tidak akan lagi menerima pertukaran duit syiling RM1. Walau bagaimanapun, orang ramai yang belum menukarkan duit syiling RM1 masih boleh berbuat demikian di Ibu Pejabat Bank Negara Malaysia di Kuala Lumpur dan cawangan-cawangannya di Pulau Pinang, Johor Bahru, Kuala Terengganu, Kuching dan Kota Kinabalu. Penukaran di cawangan Bank Negara Malaysia boleh dilakukan sehingga diberitahu kelak. Maklumat lanjut mengenai penarikan balik duit syiling RM1 boleh diperoleh dari laman web Bank Negara Malaysia (http://www.bnm.gov.my) atau dengan menghubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang Bank Negara Malaysia di talian 03-2698 8044 samb. 7417. Bank Negara Malaysia 5 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
30 Nov 2005	Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-ketiga-2005-1	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/Q3_bm.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-ketiga-2005-1&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2005 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 30 November 2005 30 Nov 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 121KB] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 30 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Frequently Asked Questions Questions Answer Hedging flexibilities for institutional investors 1. Who is eligible for dynamic hedging? • Resident and non-resident institutional investors upon registration with BNM, excluding – (a) non-resident banks; and (b) non-resident securities companies. • The registration for dynamic hedging is to be undertaken at firm level. 2. If an investor is registered at the firm level, is it permitted to “carve out” specific funds for passive hedging? • Yes. During the registration, the investor has to make a one-off declaration of funds to be used in dynamic hedging. Funds to be “carved out” for passive hedging are not eligible for dynamic hedging. 3. What hedging instruments are permissible under foreign exchange risk management? • The hedging instrument allowed is buying or selling of FX/MYR forward. 4. What are the underlying assets eligible for dynamic hedging? • For non-resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in ringgit-denominated debt securities on Real-time Electronic Transfer of Funds and Securities System (RENTAS); ii. investment in ringgit-denominated equity securities on Bursa Malaysia Berhad; or iii. temporary placement in ringgit deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using ringgit proceeds arising from the selling of existing ringgit-denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such ringgit proceeds. • For resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in foreign currency- denominated debt securities; ii. investment in foreign currency- denominated equity securities; or iii. temporary placement in foreign currency Questions Answer deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using foreign currency proceeds arising from the selling of existing foreign currency- denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such foreign currency proceeds. 5. Do investors need to sign standard agreement to enter into onshore forward transaction? • No. However, investors are encouraged to sign a standard agreement to safeguard their interests. 6. What is the allowable threshold for dynamic hedging? • A non-resident institutional investor registered with the Bank is allowed to – i. enter into forward contracts to sell ringgit up to 100% of its invested underlying ringgit-denominated asset; or ii. enter into forward contracts to buy ringgit up to 25% of its invested underlying ringgit-denominated asset. • Meanwhile, resident institutional investor registered with the Bank is allowed to enter into forward contracts to buy ringgit up to 100% of its invested underlying foreign currency-denominated asset. 7. What will happen in the event that an investor breaches the prudential threshold? • The investor shall unwind the forward position to the permitted limit. BNM will advise on the permitted timeline to unwind on a case-by-case basis (within 7 business days). Failure to do so may result in BNM reviewing the investor’s eligibility. 8. Are investors allowed to net settled the forward transaction in USD? • Yes, settlement of forward transactions can be on gross or net basis. 9. Who can non-resident investors approach to enter into dynamic hedging? • Non-resident investors can approach licensed onshore banks, appointed overseas office1, or approved appointed non-resident financial institutions2 for dynamic hedging. 1 Appointed overseas office (AOO) refers to appointed overseas parent company, subsidiary company, sister company, head office or branch of a licensed onshore bank’s banking group, excluding a licensed International Islamic bank. 2 Appointed NRFI refers to non-resident financial institution outside onshore bank’s banking group which has been approved by BNM to participate in the AOO Framework. Questions Answer 10. Can an investor use their existing Legal Entity Identifier (LEI)? • Yes. BNM will provide an ID to investors without LEI. More information on LEI is available at https://www.leiroc.org/. 11. Is it requirement to have segregated cash accounts for settlement of onshore forward transactions? • No. 12. Illustration of Hedging Flexibility for Institutional Investors Process Flow * Ringgit Operations Monitoring System (a) Registration: • Institutional investor is required to do a one-off registration by submitting the Forward Market Participation Form to BNM. The form is available at BNM’s website, www.bnm.gov.my. • BNM shall notify the institutional investor in writing upon acceptance of the registration. (b) Trading: • Registered institutional investor may engage with any licensed onshore bank or appointed overseas office to undertake the forward transaction. • Licensed onshore bank is required to perform a one-off verification of an institutional investor’s registration status with BNM prior to entering into such transaction. (c) Post Trade: • Licensed onshore bank shall report to BNM all forward transactions via ROMS. Illustration • A non-resident investor holds RM100 million worth of MGS. The investor is allowed to undertake forward transaction to sell ringgit up to a prudential threshold of RM100 million or undertake forward transaction to buy ringgit up to a prudential threshold of RM25 million. Position\Day T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 New Forward -20 +10 -15 +25 +30 Net forward position -20 -10 -25 0 +30 Institutional investor Appointed Overseas Office (AOO) Licensed Onshore Bank ROMS* One-off registration (a) Registration (b) Trading (c) Post Trade Reports forward transaction BNM Verify registration status of institutional investor with BNM https://www.leiroc.org/ Questions Answer Responsibilities of Parties Involved in Dynamic Hedging Party Responsibilities Institutional Investors • To perform a one-off registration with BNM before participating in dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank or Appointed Overseas Office on their LEI/ID provided by BNM for the purposes of reporting on ROMS • To ensure net forward position is within the prudential threshold Licensed Onshore Bank • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To report forward transactions via ROMS with the institutional investor’s LEI/ID provided by BNM Custodian Banks • To provide information on holdings requested by BNM on a case-by-case basis Appointed Overseas Office (If applicable) • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank on forward transactions under dynamic hedging on behalf of institutional investors for the purpose of reporting on ROMS Hedging without documentary evidence 13. Can a resident undertake hedging for an amount exceeding RM6 million? • Yes. However, the flexibility to hedge without documentary evidence is only applicable for hedging up to RM6 million. For hedging exceeding RM6 million, the normal due diligence process by the onshore bank applies. 14. How is the RM6 million limit for the flexibility to hedge foreign exchange transactions computed? • The computation of the RM6 million limit is based on total outstanding of net ringgit position (notional) at any one time, per client, per licensed onshore bank. Example: i. A resident may buy RM6 million ringgit forward [NOP = RM6 million] and subsequently sells RM8 million ringgit forward [NOP = RM2 million]. (Allowed) ii. A resident buys RM8 million ringgit Questions Answer forward [NOP = RM8 million] and subsequently sells RM2 million ringgit forward [NOP = RM6 million]. (Subject to the onshore banks’ normal due diligence process including to provide documentary evidence) 15. What is the pre-requisite for residents to enjoy the flexibility? • Residents only need to provide a one-off declaration that the FX transactions are for hedging purposes. • With this flexibility, residents can also cancel and unwind the forward contract entered. 16. Is a resident institutional investor eligible to the flexibility to hedge up to net open position limit of RM6 million per bank? • Yes. In addition to the dynamic hedging, the resident institutional investor can also hedge up to RM6 million, subject to one-off declaration on the hedging purpose. 17. Can a resident cancel forward foreign exchange contracts without sighting documents? • Yes, provided the cancellation is undertaken with the same bank and the outstanding net ringgit position for contracts entered under this flexibility does not exceed RM6 million at any one time. 18. What is the difference between the current due diligence process where a bank is allowed to facilitate FX transaction and the new flexibility? • Under the new flexibility, the onshore bank may facilitate FX transactions based on a one-off declaration so long as the transaction is undertaken within the specified parameters. • For transactions outside the specified parameters, a bank can continue to facilitate such transactions based on KYC, which includes periodic sighting/checking of documentary evidence. 19. Are residents allowed to hedge import or foreign currency loan obligations under this flexibility? • Yes, up to RM6 million net ringgit position and shall not exceed the value of 6 months of the import and foreign currency loan obligations. Hedging with documentary evidence 20. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to sell foreign currency into ringgit for tenure more than 6 months? • Yes, the resident is allowed to enter into forward contracts for sale of foreign currency for any tenure for financial account transaction or current account transaction based on firm commitment or Questions Answer anticipatory basis. 21. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to buy foreign currency for tenure more than 6 months? • For import or foreign currency loan obligation: tenure shall not exceed 6 months • For investment purposes: any tenure subject to prudential limit 22. Whether a resident is allowed to roll- over forward contracts for import or foreign currency loan obligation exceeding 6 months? • Yes, only arising from delay of import payment or foreign currency loan repayment. 23. Whether over-hedged forward position is required to be cancelled? • Yes. 24. Can an ultimate holding company hedge foreign exchange exposure on behalf of its subsidiary? • Prior approval from the Bank is required for companies to hedge foreign exchange exposure on behalf of a subsidiary. Appointed overseas office 25. Can a resident buy ringgit through appointed overseas offices? • This flexibility is open to non-residents or resident individuals physically located outside Malaysia to facilitate their access to onshore banks. 26. Can non-residents obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices? • Yes, a non-resident can obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices to settle trade obligations with the resident. 27. Are appointed overseas office allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin? • Appointed overseas offices are allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin which is agreed by the onshore bank. Export proceeds and foreign currency accounts 28. Can exporters retain foreign currency funds with overseas banks? • Under the prevailing FEA rules, resident exporters are required to receive and retain the full value of export proceeds with onshore banks1. 29. How is the 25% retention of export proceeds computed? • The 25% is computed based on each receipt of export proceeds. 1 Onshore banks refer to licensed banks and licensed investment banks under the Financial Services Act 2013 or licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013. Questions Answer 30. Is export trade financing facility subject to the 25% retention limit? • For export trade financing facility, the 25% retention is computed upon drawdown of the facility. • Actual export proceeds to be used for repayment of export trade financing. • Notwithstanding the above, for open account trade financing facilities where the loan facility is not provided by the same bank who will be receiving the export proceeds, the exporter is allowed to retain 100% of the trade financing facility in trade foreign currency account and apply the 25% retention limit at the point of receiving the export proceeds. 31. Does this requirement include proceeds from services? 32. Does this requirement include proceeds from toll manufacturing performed by resident for non- resident2? 33. Does this requirement include proceeds from merchanting trade3? • The requirement is only applicable to proceeds from the export of goods.  Export of goods is defined as: (a) movement or transfer of goods by land, sea or air from Malaysia to any territory outside of Malaysia; or (b) transfer of ownership in goods from Malaysia by a resident to a non- resident abroad or a Labuan entity which was declared by the Bank as a non-resident under section 214(6)(a) of the Financial Services Act 2013 (FSA) or under section 225(6)(a) of the Islamic Financial Services Act 2013 (IFSA). • The requirement is applicable on proceeds derived from toll manufacturing performed by resident for non-resident. 2 Toll manufacturing performed by resident for non-resident refers to an arrangement where the resident receives semifinished goods from non-resident for further processing and onward selling to the non-resident. 3 Merchanting trade refers to the selling of goods to a non-resident where the goods are shipped from an overseas location to another overseas location without entering or leaving the territory of Malaysia. Questions Answer • The requirement is not applicable on proceeds derived from export of services including merchanting trade. 34. Does the conversion of the remaining 75% export proceeds have to be undertaken on spot basis? • The remaining 75% export proceeds can be converted on spot or forward basis. 35. Are export proceeds received earlier than maturity of a forward contract entered to convert foreign currency export proceeds into ringgit subject to the 25% retention limit? • The exporter is allowed to retain export proceeds in foreign currency in Trade FCA prior to delivery of the forward contract. 36. Are exporters allowed to convert ringgit into foreign currency to meet foreign currency obligations if the retained foreign currency is insufficient? • Yes. In addition to utilising the retained foreign currency for import and loan obligations, residents (including exporters) are allowed to convert ringgit into foreign currency up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations. 37. Can exporters request to use the same conversion rate to reconvert export proceeds converted into ringgit into foreign currency? • Yes. Exporters may request to simultaneously reconvert export proceeds into foreign currency at the same rate for the following: (a) up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations; and (b) current international transactions. 38. Is there a time limit on the retention of the foreign currency proceeds? • There is no time limit on the retention of the foreign currency proceeds. 39. What can the retained foreign currency funds be used for? • The retained foreign currency can be used for payments of imports, foreign currency loan obligations and other current international transactions (i.e. dividend payments or remittance for family living expenses) 40. Can resident companies continue to borrow foreign currency from resident entities within its group of entities or its resident direct shareholder? 41. Can residents enter into cash sweeping arrangement with other resident companies within the group of entities? • Yes. Source and receipt for the borrowing may be undertaken as follows: Source (Lender’s account) Receipt (Borrower’s account) Limit Investment FCA Trade FCA No limit Ringgit account Investment Questions Answer FCA Trade FCA Trade FCA Ringgit Account Investment FCA Up to the borrower’s investment limit • Source and receipt for repayment of the borrowing may be undertaken as follows: Source (Borrower’s account) Receipt (Lender’s account) Limit Investment FCA, Trade FCA or ringgit account up to repayment amount Trade FCA No limit Ringgit account Investment FCA Subject to documentary proof that the original borrowing was sourced from the same investment FCA 42. Can corporations without export proceeds convert ringgit into foreign currency to pay import and loan obligations? • Yes. The corporation can convert up to the value 6 months of import and loan obligations. 43. Does the export retention limit apply to resident individual, sole proprietor or general partnership? • Yes. 44. Are resident exporters allowed to transfer foreign currency funds from Trade FCA to Investment FCA or vice versa? • Transfer from Trade FCA to Investment FCA is subject to the investment limit. • Transfer from Investment FCA to Trade FCA is allowed. • In addition, there is no restriction for transfer of funds between the same type of FCA (i.e. Trade FCA to Trade FCA, or Investment FCA to Investment FCA) of the same beneficiary. 45. Can resident exporters choose to convert with banks that offer the best • Yes, resident exporters may enter into foreign exchange contracts, spot or forward Questions Answer rate? basis with any onshore banks. Special deposit facility for resident exporters 46. Who is eligible for this Special Deposit Facility (SDF)? • The SDF is offered to resident exporters, which receive ringgit arising from the conversion of foreign currency export proceeds. 47. Which banks offer this SDF? • All licensed onshore banks shall offer the SDF to resident exporters when the conversion to ringgit is made by the bank. • Exporters can approach banks with existing relationship or approach new banks to inquire on this SDF. 48. How to activate this SDF? • Upon receipt of the foreign currency export proceeds, the bank shall offer this SDF when converting into ringgit proceeds. • Resident exporters can decide to place the ringgit proceeds into SDF or to use for other purposes. 49. What does this SDF provide? • The SDF will pay a daily rate of 3.25% p.a. on end-of-day balances. 50. Is the rate similar from all banks? • All banks will offer the same rate of 3.25% p.a. for the SDF. 51. How much of the converted proceeds can be placed into this SDF? • Resident exporters can make full or partial placement of the proceeds arising from the export conversion. 52. Can funds be withdrawn from the SDF? • Resident exporters are free to withdraw funds from the SDF for other purposes, except using the funds to place into other banks’ SDF. 53. Can any other source of funds be placed into this SDF? • No. Placement of funds into SDF is restricted to export conversion proceeds. • Upon withdrawal, only remaining balance will be paid at the daily rate of 3.25% p.a. • Exporters will not be able to make future placement into the SDF using previously withdrawn fund from the SDF. 54. Can exporters convert the remaining 25% foreign currency export proceeds into ringgit and place into the SDF? • Yes. The ringgit proceeds are source from exports and thus eligible to be placed into the SDF. Questions Answer 55. Can exporters choose to convert 100% of incoming foreign currency export proceeds and place into SDF? 56. For exports that are settled and received in ringgit, can exporters placed such proceeds into the SDF? • Yes. Bank will need to ensure proper documentation that the ringgit is from export proceeds 57. Can an exporter request the export conversion proceeds (which was converted by Bank A) be placed into another bank’s SDF? 58. Can exporter transfer funds from other accounts into SDF e.g. current account in Bank A into SDF Bank A or into SDF Bank B? • No. The SDF of Bank A can only receive export proceeds that have been converted by Bank A only. Bank A and Bank B shall ensure that other type of funds (i.e. not export related) are not allowed into the SDF. 59. How long is SDF offered? • The offer shall last up to 1 year, until 31 Dec 2017. Withdrawal of Special Deposit Facility (Effective 1 January 18 to 31 March 18) 60. What is the status of SDF after 31 Dec 2017? • The SDF will be withdrawn after 31 December 2017. • However, to facilitate SDF withdrawal in an orderly manner and smooth operational transition, any outstanding balances as at 31 December can continue to earn a rate of return of 3.10% p.a. up to 31 March 2018. 61. What are the reasons for the SDF withdrawal? • Based on BNM’s assessment, the SDF has served its purpose to facilitate export proceed conversion and resident exporters can now benefit from more competitive rates offered by licensed banks for foreign exchange and money market products. • Given the above positive outcomes, it is timely for the SDF to be withdrawn. 62. Can new export proceeds be placed into the SDF after 31December 2017? • No, new export proceeds converted into or settled and received in ringgit are not eligible for placement into the SDF after 31 December 2017. Payment in foreign currency between residents 63. Can an exporter pay another resident in foreign currency? • Any settlement for goods and services between residents shall only be made in Questions Answer ringgit, including where payment is made by another party on behalf of the resident. 64. Can a resident invoice another resident in foreign currency? • There is no restriction for a resident to invoice another resident in foreign currency except the currency of Israel. However, all settlements for goods and services between residents shall only be made in ringgit. Investment in foreign currency assets 65. Are resident investors required to seek Bank Negara Malaysia’s approval to invest in foreign currency assets if the current outstanding foreign currency investment has exceeded the RM50 million limit? • Yes, for applications to make further investments in foreign currency asset from 5 December 2016. 66. Are short term placements of foreign currency deposits considered as investments in foreign currency assets? • Yes. 67. Is a resident without domestic ringgit borrowing subject to the investment limit? • No. A resident without domestic ringgit borrowing continues to be free to invest in foreign currency assets onshore and offshore. 68. How does a resident with domestic ringgit borrowing computes total investment limit? • The investment limit is to be computed based on the aggregate amount of investments in foreign currency assets onshore and offshore. 69. Where can residents place the proceeds from the investment income? • Investment income, including divestment proceeds derived from foreign currency assets can be credited into Investment FCA. • Funds from Investment FCA can be transferred to Trade FCA to meet any shortfalls in foreign currency requirements. 70. Can residents use income from investment abroad for other investment abroad activities? • Residents may use the investment income received from abroad for any purpose. 71. Is there any restriction on payment of dividend to non-resident shareholders? • No restriction. 72. Can a resident entity convert ringgit • A resident entity can convert ringgit for Questions Answer directly for investment in foreign currency assets? placement into investment FCA up to the relevant investment limit for subsequent investment in foreign currency assets. 21 December 2017	Press Release
30 Nov 2005	Pernyataan Dasar Monetari	https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-98	null	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-98&languageId=ms_MY	Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 30 November 2005 30 Nov 2005 Bank Negara Malaysia pada hari ini mengumumkan bahawa Kadar Dasar Semalaman (OPR) dinaikkan sebanyak 30 mata asas kepada 3 peratus. Sehubungan dengan itu, kadar bumbung dan kadar lantai koridor bagi OPR masing-masing dinaikkan kepada 3.25 peratus dan 2.75 peratus. Sejak Pernyataan Dasar Monetari pada bulan Ogos, penunjuk ekonomi sekarang ini menunjukkan bahawa ekonomi adalah lebih kukuh dan aktiviti ekonomi dijangka semakin pesat pada tahun hadapan. Prospek pertumbuhan ekonomi ini didorong oleh pengukuhan permintaan dalam negeri dan suasana luaran yang menyokong ekonomi negara. Inflasi telah meningkat, terutamanya disebabkan oleh harga tenaga dan kos lain yang lebih tinggi. Pada masa hadapan, sungguhpun tekanan inflasi dijangka tidak akan meningkat, kadar inflasi dijangka akan kekal pada paras semasa untuk beberapa jangka waktu. Berikutan daripada pelarasan kadar faedah ini, paras OPR terus berada di bawah paras neutralnya, justeru, teras dasar monetari kekal akomodatif dan menyokong pertumbuhan ekonomi. Bank Negara Malaysia akan memantau perkembangan dengan rapi bagi memastikan pertumbuhan ekonomi negara terus mapan dalam suasana harga yang stabil. Bank Negara Malaysia 30 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release
30 Nov 2005	Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2005	https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-october-2005	null	null	null	null	null
28 Nov 2005	Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2005	https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2005	https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-okt.pdf	https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2005&languageId=ms_MY	Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 2015 pada Isnin, 28 November 2005 28 Nov 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 372K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Oktober 2005 Bank Negara Malaysia 28 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	Microsoft Word - i_bm.doc Ref. No.: 11/06/12 EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 28 November 2006 Perkembangan Monetari dan Kewangan Oktober 2006 Kenyataan Utama Siaran Akhbar • Trend inflasi terus menurun, dengan kadar inflasi menurun ke paras 3.1% pada bulan Oktober. Berikutan itu, kadar faedah benar bagi deposit tetap bertempoh matang satu bulan atau lebih, bertukar menjadi positif pada bulan itu. • Sentimen pelabur yang positif merangsang prestasi pasaran saham. 2 Ref. No.: 11/06/12 EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 28 November 2006 PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OKTOBER 2006 Pembiayaan sektor swasta melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (private debt securities, PDS) terkumpul terus berkembang pada kadar tahunan 7% pada bulan Oktober (September: 7.9%). Jumlah pinjaman terkumpul meningkat 6.8%. Pinjaman terkumpul kepada sektor perniagaan dan isi rumah meningkat masing-masing pada kadar tahunan 2.6% dan 10.6% (September: masing-masing 3.3% dan 11.4% ). Dana kasar yang diperoleh melalui pasaran PDS berjumlah RM2.4 bilion pada bulan Oktober. Tidak termasuk Cagamas, jumlah dana bersih yang diperoleh melalui pasaran PDS lebih tinggi sebanyak RM1.9 bilion pada bulan itu. Kadar deposit tetap (fixed deposit, FD) purata bank perdagangan kekal stabil pada bulan Oktober dan November. Walau bagaimanapun, kadar FD purata benar bagi tempoh matang 1 bulan dan 3 bulan bertukar menjadi positif pada bulan Oktober berikutan inflasi yang terus menurun. Dari segi kadar pinjaman, kadar pinjaman asas (base lending rate, BLR) purata tidak berubah pada 6.72% manakala kadar pinjaman purata (average lending rate, ALR) menurun sedikit kepada 6.56% pada akhir bulan Oktober (akhir bulan 3 September: 6.63%). Kadar antara bank bagi semua tempoh matang secara relatif stabil pada bulan itu. Pada tempoh 1 Oktober – 27 November 2006, ringgit menambah nilai berbanding dengan dolar Amerika Syarikat (AS) ekoran aliran perdagangan dan pelaburan yang berterusan. Ringgit mencatat prestasi yang bercampur- campur berbanding dengan mata wang serantau. Inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna, menurun ke paras 3.1% pada bulan Oktober. Kadar inflasi bagi makanan, dan minuman tidak beralkohol menurun lagi kepada 3% (September: 3.1%), terutamanya disebabkan kenaikan harga yang lebih perlahan bagi makanan di rumah dan makanan di luar rumah. Kadar inflasi bagi minuman beralkohol dan tembakau sederhana berikutan luputnya kesan kenaikan duti eksais atas barangan ini pada bulan Oktober 2005. Harga pakaian dan kasut, dan caj komunikasi terus menurun berbanding dengan setahun yang lalu. Kadar kenaikan Indeks Harga Pengeluar menjadi sederhana dengan ketara kepada 3.9% pada bulan September (Ogos: 7.3%). Penyederhanaan ini disebabkan terutamanya oleh kejatuhan harga barangan dalam kategori bahan api galian, minyak pelincir dan barangan berkaitan berikutan harga minyak mentah yang lebih rendah pada bulan itu. Wang secara kecil atau M1 meningkat pada kadar lebih perlahan, iaitu 9.4% pada bulan Oktober (September: 11.5%), manakala wang secara luas atau M3 berkembang pada kadar tahunan lebih pantas sebanyak 9.1% (September: 7.9%). Operasi luaran bersih dan tuntutan bersih terhadap Kerajaan mempunyai kesan pengembangan terhadap M3 pada bulan itu. Namun, tuntutan terhadap sektor swasta merosot kerana pemegangan PDS yang lebih kecil oleh sistem perbankan, dan pinjaman terkumpul yang lebih rendah. Permodalan sistem perbankan terus kukuh pada bulan Oktober. Nisbah modal wajaran risiko (risk-weighted capital ratio, RWCR) adalah pada 13.1%. Nisbah pinjaman tak berbayar (non-performing loans, NPL) bersih berdasarkan klasifikasi tiga bulan kekal tidak berubah pada 5.1% pada akhir bulan Oktober 2006. 4 Purata Wajaran Harian Kadar Antara Bank Semalaman 3.75 3.25 27 Nov : 3.50% 2.40 2.60 2.80 3.00 3.20 3.40 3.60 3.80 M ei -0 5 Ju n- 05 Ju l-0 5 S ep -0 5 O kt 0 5 D is 0 5 Ja n- 06 M ac 0 6 A pr -0 6 Ju n- 06 Ju la i-0 6 O go s- 06 O kt -0 6 N ov -0 6 % Kadar bumbung koridor bagi OPR kadar lantai koridor bagi OPR Kadar Antara Bank (purata bagi tempoh) 3.50 3.53 3.60 2.60 2.80 3.00 3.20 3.40 3.60 3.80 4.00 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 N ov -0 6 % Semalaman Seminggu 1 bulan Purata bagi tempoh 1 - 27 Okt 06 Kadar FD benar bertukar menjadi positif pada bulan Oktober Pada tempoh 1 Oktober – 27 November, purata wajaran harian bagi kadar antara bank semalaman bergerak dalam julat yang kecil, iaitu 3.48% - 3.51%. Kadar antara bank bagi tempoh matang lain secara relatif terus stabil. Kadar deposit tetap (fixed deposit, FD) purata bank perdagangan kekal stabil pada bulan Oktober dan November. Yang penting, kadar FD purata benar bank perdagangan bagi tempoh matang 1 bulan dan 3 bulan bertukar menjadi positif pada bulan Oktober memandangkan trend inflasi yang terus menurun. Dari segi kadar pinjaman, BLR purata bank perdagangan tidak berubah pada 6.72% pada 15 November manakala ALR bank perdagangan menurun sedikit kepada 6.56% pada bulan Oktober (September: 6.63%). Kadar antara bank semalaman purata bergerak dalam julat yang kecil pada bulan Oktober dan November Kadar antara bank lain juga secara relatif stabil 5 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -10,000 -5,000 0 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 Okt 05 Nov 05 Dis 05 Jan 06 Feb 06 Mac 06 Apr 06 Mei 06 Jun 06 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Pengeluaran Mudah Tunai Suntikan Mudah Tunai Kadar Pinjaman: Bank Perdagangan (pada akhir tempoh) 6.72 6.56 5.7 5.9 6.1 6.3 6.5 6.7 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 15 N ov 0 6 % BLR - BP ALR - BP Keadaan Mudah Tunai 74.9 83.3 70.0 75.0 80.0 85.0 90.0 95.0 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 % Nisbah Pinjaman-Deposit Sistem Perbankan Nisbah Pembiayaan-Deposit (termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta) Operasi mudah tunai BNM memberi kesan pengembangan pada bulan Oktober ALR bank perdagangan rendah sedikit Nisbah pembiayaan- deposit menurun lagi memandangkan pertumbuhan deposit melebihi pertumbuhan pinjaman 6 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 % Sep 06 3.13 3.21 3.36 3.49 3.77 Okt 06 3.13 3.21 3.36 3.49 3.76 15 Nov 06 3.11 3.20 3.35 3.48 3.75 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar Deposit Tetap Benar 3 Bulan -3.0 -2.0 -1.0 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 % Deposit Tetap 3 bulan benar BP Deposit Tetap 3 bulan nominal BP Inflasi Ringgit menambah nilai berbanding dengan dolar AS Pada tempoh 1 Oktober – 27 November 2006, ringgit menambah nilai berbanding dengan dolar AS ekoran aliran perdagangan dan pelaburan yang berterusan. Walau bagaimanapun, ringgit menyusut nilai berbanding dengan mata wang utama lain. Ringgit turut dipengaruhi perkembangan mata wang negara-negara G3. Dolar AS menyusut nilai ekoran data ekonomi AS yang lebih perlahan, yang menyebabkan pemberhentian kenaikan kadar faedah tanda aras untuk sementara waktu dijangka berterusan. Ringgit mencatat prestasi yang bercampur-campur berbanding dengan mata wang serantau. Ringgit menambah nilai berbanding dengan reminbi China (0.6%), peso Filipina (0.5%) dan rupiah Indonesia (0.5%), tetapi menyusut nilai berbanding dengan baht Thailand (1.6%), dolar Singapura (0.8%) dan won Korea (0.1%). Kadar FD secara am, tidak berubah Kadar FD 3 bulan benar bertukar menjadi positif pada bulan Oktober 7 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata bergerak 7 hari) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 N 0 5 D 0 5 J 06 F 06 M 0 6 A 0 6 M 0 6 J 06 J 06 A 0 6 S 06 O 0 6 N 0 6 RM/USD, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 RM/STG Euro STG (skala kanan) USD 100 Yen Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata bergerak 7 hari) 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 O 0 5 N 0 5 D 0 5 J 06 F 06 M 0 6 A 0 6 M 0 6 J 06 J 06 A 0 6 S 06 O 0 6 RM/Rupiah, S$, Won, Renminbi 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 10.5 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht (skala kanan) 1,000 Won 100 Peso (skala kanan) S$ 10 Renminbi Akhir Dis 05 Akhir Sep 06 - 27 Nov 06 - 27 Nov 06 Dolar AS 3.7800 3.6845 3.6480 3.6315 Euro 4.4867 4.6821 4.6382 4.7691 Paun sterling 6.5226 6.9171 6.9310 7.0431 100 yen Jepun 3.2229 3.1279 3.1035 3.1391 Dolar Singapura 2.2714 2.3221 2.3352 2.3415 100 baht Thailand 9.2049 9.8109 9.9225 9.9671 100 peso Filipina 7.1254 7.3477 7.3121 7.3142 100 rupiah Indonesia 0.0385 0.0399 0.0400 0.0397 100 won Korea 0.3739 0.3901 0.3863 0.3905 Renminbi China 0.4686 0.4660 0.4631 0.4632 0.5 -0.1 -0.4 -0.8 -1.6 0.5 -3.3 Akhir tempoh Perubahan % 1.5 -1.8 -1.8 -7.6 2.7 -3.0 -4.2 -2.6 -5.9 -7.4 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih RM kepada mata wang asing Dis 05 Okt 06 27 Nov 06 4.1 Sep 06 0.61.2 8 Inflasi bulan Oktober menurun ke paras 3.1% Inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna, menurun ke paras 3.1% pada bulan Oktober. Kadar inflasi bagi makanan, dan minuman tidak beralkohol terus menurun kepada 3% (September: 3.1%), terutamanya disebabkan kenaikan harga yang lebih perlahan bagi makanan di rumah dan makanan di luar rumah. Kadar inflasi bagi minuman beralkohol dan tembakau sederhana berikutan luputnya kesan kenaikan duti eksais atas barangan ini pada bulan Oktober 2005. Harga pakaian dan kasut, dan caj komunikasi terus menurun berbanding setahun yang lalu. Indeks Harga Pengguna 3.1 3.0 3.1 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 5.5 6.0 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 Perubahan tahunan (%) Makanan dan minimum bukan alkohol Keseluruhan Kecuali makanan dan minuman bukan alkohol Bermula 2006, kumpulan "makanan" telan diklasifikasi semula kepada "makanan dan minuman bukan alkohol" Kadar kenaikan harga pengeluar sederhana pada bulan September Kadar kenaikan Indeks Harga Pengeluar (IHPR) menjadi sederhana dengan ketara kepada 3.9% pada bulan September (Ogos: 7.3%). Penyederhanaan ini disebabkan terutamanya oleh kejatuhan harga barangan dalam kategori bahan api galian, minyak pelincir dan barangan berkaitan, berikutan harga minyak mentah yang lebih rendah pada bulan itu. Inflasi pada 3.1% pada bulan Oktober 9 Indeks Harga Pengeluar 3.9 0 2 4 6 8 10 12 14 16 O go s 05 Se p 05 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Bermula Ogos 2006, Indeks Harga Pengeluar telah disemak semula kepada tahun asas 2000=1000, daripada 1989=100 sebelumnya Wang secara luas meningkat dengan lebih cepat pada bulan Oktober Wang secara kecil atau M1 meningkat dengan lebih perlahan pada kadar 9.4% (September: 11.5%), manakala wang secara luas atau M3 meningkat dengan lebih cepat pada kadar 9.1% (September: 7.9%). Pada asas bulanan, operasi luaran bersih memberi kesan pengembangan terhadap M3 berikutan peningkatan aset luar negeri bersih sistem perbankan. Tuntutan bersih terhadap Kerajaan juga memberi kesan pengembangan terhadap wang secara luas. Tuntutan terhadap sektor swasta pula menurun disebabkan pemegangan sekuriti hutang swasta oleh sistem perbankan dan pinjaman terkumpul yang lebih rendah. M3 68.0 49.7 -1.4 8.8 Tuntutan bersih terhadap Kerajaan -15.9 -5.5 -4.9 1.4 Tuntutan terhadap sektor swasta 30.6 44.6 -0.2 -0.4 Pinjaman 39.8 45.0 2.8 -0.1 Sekuriti -9.2 -0.4 -3.0 -0.3 Operasi luar negeri bersih * 82.7 17.3 8.6 8.0 Pengaruh lain -29.4 -6.7 -4.9 -0.2 * Sebelum penilaian semula rizab antarabangsa 20052004 Sep 06 Okt 06 Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh Kadar kenaikan IHPR sederhana pada bulan September 10 Agregat Monetari M1: 9.4% M3: 9.1% 5 7 9 11 13 15 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 Pertumbuhan Tahunan (%) Deposit dengan sistem perbankan lebih tinggi pada bulan Oktober Jumlah deposit dengan sistem perbankan meningkat lagi sebanyak RM13.1 bilion, atau pada kadar tahunan 12.8% pada bulan Oktober (September: RM5.6 bilion atau 10%). Peningkatan itu mencerminkan penempatan deposit yang lebih tinggi terutamanya oleh perusahaan perniagaan, institusi kewangan, dan sebahagian kecilnya oleh orang perseorangan. Kesemua jenis deposit kecuali repo, mencatat peningkatan. Peningkatan yang terbesar dicatat oleh deposit perbankan Islam dan deposit tetap. Kerajaan Persekutuan 1,188 -1,285 1,021 -7 Kerajaan Negeri -321 1,391 -176 214 Badan Berkanun 1 -1,200 -105 1,566 -990 Institusi Kewangan -102 766 4,447 3,667 Perusahaan Perniagaan 3,719 6,477 -4,152 6,765 Individu 3,244 1,385 1,530 2,825 Lain-lain 2 883 6 1,330 537 Jumlah 7,413 8,636 5,566 13,010 1/ Termasuk Kerajaan tempatan 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing Deposit tetap 1,910 2,763 3,435 3,371 NID -216 5,635 4,751 2,457 Deposit permintaan -152 1,959 -1,015 2,730 Deposit tabungan 123 200 192 635 Perjanjian beli balik (Repo) 4,056 -3,142 -4,009 -3,022 Deposit mata wang asing 109 952 -1,416 2,803 Deposit SPI 707 -65 2,699 3,601 Lain-lain 876 334 929 435 Jumlah 7,413 8,636 5,566 13,010 Deposit mengikut Penyimpan (RM juta) Perubahan pada tempoh Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Deposit mengikut Jenis (RM juta) Perubahan pada tempoh Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 11 Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 44.044.444.944.6 47.1 20 25 30 35 40 45 50 Mei 06 Jun 06 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Terbitan Ekuiti 41.1 Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) 38.6 38.4 22.6 14.7 5 10 15 20 25 30 Mei 06 Jun 06 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Permohonan, Kelulusan 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Pengeluaran, Bayaran balik Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Pembiayaan kasar sektor swasta sederhana pada bulan Oktober, sebahagiannya disebabkan musim perayaan Jumlah pembiayaan kasar sektor swasta melalui sistem perbankan dan pasaran modal adalah sederhana sebanyak RM41.1 bilion pada bulan Oktober (September: RM44 bilion). Pada asas bersih, pembiayaan sektor swasta melalui sistem perbankan dan PDS terkumpul berkembang pada kadar tahunan 7% (September: 7.9%). Pembiayaan kasar sektor swasta sederhana pada bulan Oktober Penunjuk pinjaman utama lebih rendah, sebahagiannya disebabkan musim perayaan 12 Pengeluaran Pinjaman Kepada Sektor Terpilih 9.9 10.2 10.1 9.7 7.2 7.2 7.3 6.5 3.1 3.0 3.7 3.1 13.7 12.2 12.7 11.8 4.4 3.4 2.8 1.6 3.1 2.2 2.8 3.4 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 RM bilion Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Pembinaan & harta tanah Isirumah Perkhidmatan kewangan, insurans & perniagaan Lain-lain Sep Okt Sep Okt Jumlah Permohonan pinjaman 27.2 22.6 -1.3 -15.0 Kelulusan pinjaman 16.3 14.7 -13.0 -16.3 Pengeluaran pinjaman 41.3 38.6 -16.2 -20.2 Perubahan pinjaman terkumpul1/ 2.5 -0.1 7.5 6.8 Perusahaan perniagaan2/ Permohonan pinjaman 14.0 11.3 7.8 -9.8 Kelulusan pinjaman 8.2 7.9 -12.9 -1.4 Pengeluaran pinjaman 29.5 26.9 -17.1 -22.2 Perubahan pinjaman terkumpul1/ 0.7 -1.7 3.3 2.6 PKS Permohonan pinjaman 7.0 5.9 t.b.3/ t.b.3/ Kelulusan pinjaman 3.4 4.1 t.b. t.b. Pengeluaran pinjaman 10.8 10.6 t.b. t.b. Perubahan pinjaman terkumpul1/ 0.1 -0.7 t.b. t.b. Isi rumah Permohonan pinjaman 13.2 11.3 -9.4 -19.7 Kelulusan pinjaman 8.1 6.9 -13.0 -28.7 Pengeluaran pinjaman 11.8 11.8 -14.0 -15.2 Perubahan pinjaman terkumpul1/ 1.8 2.0 11.4 10.6 t.b. tidak berkenaan 1/ Pertumbuhan tahunan adalah jumlah terkumpul pada akhir tempoh. 3/ Bermula pada bulan Mac 2006, pertumbuhan tahunan tidak berkenaan disebabkan terdapat pengelasan semula antara PKS dan perusahaan besar berikutan penerimaan pakai definisi standard PKS seperti yang diluluskan oleh Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan. Penunjuk Pinjaman Bank RM bilion Pertumbuhan Tahunan (%) 2/ Berikutan pengelasan baru sistem statistik institusi kewangan (FISS) berkuatkuasa April 2006, dan bagi memastikan perbandingan kadar tahunan dapat dilaksanakan bagi permohonan, kelulusan, dan bayaran balik pinjaman, kategori bagi perusahaan perniagaan telah diperluaskan dengan merangkumi pinjaman kepada pelanggan lain iaitu institusi kewangan bukan bank, Kerajaan, entiti bukan perusahaan perniagaan milik tempatan serta entiti asing. Pinjaman ini mencakupi sebahagian kecil berbanding pinjaman kepada perusahaan perniagaan. Arah aliran kadar pertumbuhan masih sama seperti sebelum perluasan kategori tersebut. Penunjuk pinjaman utama adalah lebih rendah pada asas bulanan, meliputi sektor perniagaan dan isi rumah. Penurunan ini sebahagian kecilnya kerana musim perayaan pada bulan Oktober, yang menyebabkan bilangan hari bekerja berkurang. Dalam sektor perniagaan, permohonan, kelulusan dan pengeluaran pinjaman yang lebih rendah mencerminkan keperluan modal kerja yang lebih rendah. Dalam sektor isi rumah pula, permohonan pinjaman lebih rendah kerana penurunan pinjaman untuk pembelian kereta penumpang dan harta kediaman. Pertumbuhan pinjaman terkumpul lebih rendah, mencerminkan peningkatan pinjaman jangka panjang yang lebih perlahan, khususnya pinjaman untuk pembelian kereta penumpang dan harta kediaman Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada sektor utama 13 Jumlah pinjaman terkumpul berkembang pada kadar tahunan 6.8% pada akhir bulan Oktober (akhir bulan September: 7.5%). Pinjaman terkumpul kepada sektor perniagaan dan isi rumah meningkat pada kadar yang rendah sedikit, iaitu masing-masing 2.6% dan 10.6% (September: masing-masing 3.3% dan 11.4%) Dana bersih yang diperoleh dalam pasaran modal lebih tinggi Pada bulan Oktober, dana bersih yang lebih tinggi berjumlah RM3.3 bilion diperoleh dalam pasaran modal. Sektor awam memperoleh dana kasar berjumlah RM3 bilion melalui terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (Malaysian Government Securities, MGS) 3 tahun. Selepas pelarasan bagi penebusan, dana bersih yang lebih tinggi berjumlah RM2.6 bilion diperoleh sektor awam. Dalam sektor swasta, pasaran PDS terus merupakan saluran penting untuk menggembleng dana, dengan perolehan jumlah dana kasar sebanyak RM2.4 bilion. Tidak termasuk Cagamas, dana bersih yang lebih tinggi berjumlah RM1.9 bilion diperoleh melalui pasaran PDS pada bulan itu. Dalam pasaran ekuiti, dana berjumlah RM121 juta diperoleh melalui empat terbitan tawaran awam awal. KLCI terus meningkat Pada bulan Oktober, Indeks Komposit Kuala Lumpur (Kuala Lumpur Composite Index, KLCI) meningkat lebih kukuh sebanyak 2.1% dan ditutup pada 988.30 (September: 967.55). Peningkaan KLCI didorong terutamanya oleh sentimen positif yang berpunca daripada faktor dalam dan luar negeri. Sentimen pelabur disokong oleh pengumuman perolehan korporat yang menggalakkan dan jangkaan perolehan masa depan yang lebih baik, serta Dana Bersih yang diperoleh daripada Pasaran Modal 2,211 1,797 414 20 3,253 2,572 680 121 559 394 (1,000) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 3,500 4,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (Ekuiti) Sektor Swasta (PDS) 1/ Sep-2006 Okt-2006 RM juta 14 disokong oleh potensi berlakunya penggabungan dan pengambilalihan. Di samping itu, minat belian pelabur asing yang kukuh, dolar AS yang lebih lemah, dan harga minyak dan logam asas yang lebih rendah juga menyumbang kepada sentimen yang positif itu. Permodalan pasaran meningkat kepada RM769.1 bilion (sejak akhir bulan September: 3.2%), manakala urus niaga purata harian meningkat kepada 652.7 juta unit saham (September: 464.8 juta unit saham). Prestasi Indeks Terpilih 89 91 93 95 97 99 101 103 105 107 109 111 113 115 117 119 121 123 125 127 129 30 -D is 09 -J an 17 -J an 25 -J an 02 -F eb 10 -F eb 20 -F eb 28 -F eb 8- M ac 16 -M ac 24 -M ac 03 -A pr 11 -A pr 19 -A pr 27 -A pr 5- M ei 15 -M ei 23 -M ei 31 -M ei 08 -J un 16 -J un 26 -J un 04 -J ul 12 -J ul 20 -J ul 28 -J ul 07 -A ug 15 -A ug 23 -A ug 31 -A ug 08 -S ep 18 -S ep 26 -S ep 04 -O ct 12 -O ct 20 -O ct 30 -O ct 07 -N ov 15 -N ov 23 -N ov 30 D is 2 00 5 = 1 00 Dow Jones Hang Seng STI Singapura NASDAQ KLCI Thailand SET Pada 27 November, KLCI ditutup lebih tinggi pada 1,068.29 (sejak akhir bulan Oktober: 8.1%). Permodalan pasaran keseluruhan adalah lebih tinggi pada RM824.6 bilion (sejak akhir bulan Oktober: 7.2%). Aktiviti urus niaga juga lebih tinggi dengan urus niaga purata harian sebanyak 1,037.6 juta unit saham. Rizab Antarabangsa Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM293.4 bilion atau bersamaan USD79.6 bilion pada 31 Oktober 2006. Rizab meningkat kepada RM294.1 bilion atau bersamaan USD79.8 bilion pada 15 November 2006. Kedudukan rizab memadai untuk membiayai 8.1 bulan import tertangguh dan ialah 6.7 kali hutang luar negeri jangka pendek. Peningkatan KLCI sejajar dengan indeks serantau lain 15 Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 10 20 30 40 50 60 70 80 D is 0 4 Ja n 05 Fe b 05 M ac 0 5 A pr 0 5 M ei 0 5 Ju n 05 Ju l 0 5 O go s 05 Se p 05 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 5 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 15 N ov 0 6 USD bilion 0 2 4 6 8 10 Bulan / Kali Rizab (bersamaan USD bilion, Skala kiri) Import tertangguh (bulan, Skala kanan) Rizab berbanding hutang luar negeri jangka pendek (kali, Skala kanan) 8.1 bulan 6.7 kali USD79.8 bilion Paras permodalan mampan dalam keadaan NPL yang stabil Paras permodalan sistem perbankan terus kukuh pada bulan Oktober dengan RWCR dan nisbah modal teras masing-masing pada 13.1% dan 10.4%. NPL bersih kekal tidak berubah pada 5.1% daripada jumlah pinjaman bersih pada akhir bulan Oktober 2006. 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Modal (%) Nisbah modal teras 10.1 10.7 11.1 11.1 11.1 11.4 10.7 10.5 10.4 10.4 RWCR 12.5 12.5 13.0 13.2 13.8 14.4 13.7 13.2 13.2 13.1 NPL bersih (klasifikasi 3 bulan) % jumlah pinjaman bersih 11.0 9.7 11.5 10.2 8.9 7.5 5.8 5.3 5.1 5.1 Jumlah (RM juta) 40,631 37,678 46,254 43,110 40,013 36,668 31,332 29,617 28,557 28,666 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (3 bulan, %) 2.2 2.2 2.1 2.1 2.0 1.9 1.8 1.7 1.7 1.7 * Mulai Jun 1999, jadual ini termasuk bank-bank Islam. * Mulai April 2005, pengiraan RWCR dan nisbah modal teras merangkumi faktor risiko pasaran. Penunjuk Keadaan Sistem Perbankan * Pada akhir tempoh Penunjuk Kekukuhan Modal 8 9 10 11 12 13 14 15 O kt 0 3 Ja n 04 A pr 0 4 Ju l 0 4 O kt 0 4 Ja n 05 A pr 0 5 Ju l 0 5 O kt 0 5 Ja n 06 A pr 0 6 Ju l 0 6 O kt 0 6 % Nisbah modal teras RWCR 13.1% 10.4% Paras permodalan sistem perbankan mampan… 16 Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 O kt 0 3 Ja n 04 A pr 0 4 Ju l 0 4 O kt 0 4 Ja n 05 A pr 0 5 Ju l 0 5 O kt 0 5 Ja n 06 A pr 0 6 Ju l 0 6 O kt 0 6 NPL & Peruntukan Am (RM b) 3.5 4.5 5.5 6.5 7.5 8.5 9.5 (%)Nisbah NPL Peruntukan Am NPL bersih Nisbah NPL Bersih Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan) * berdasarkan klasifikasi 3 bulan Bank Negara Malaysia 28 November 2006 …dalam keadaan paras NPL yang stabil 17 Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan (RM b) (%) (RM b) (%) (RM b) (%) Wang rizab 54.6 7.6 55.0 5.6 56.8 2.3 M1 130.7 10.2 131.6 11.5 134.7 9.4 M2 673.8 12.8 673.5 12.2 681.7 13.2 M3 709.6 8.3 708.2 7.9 717.0 9.1 Jumlah deposit 739.0 9.7 744.6 10.0 757.6 12.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas) 586.5 8.6 589.0 7.5 588.9 6.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) Nisbah pembiayaan-deposit 1 (%) Pinjaman yang dipohon (pada tempoh berkenaan) 27.3 -6.1 27.2 -1.3 22.6 -15.0 Pinjaman yang diluluskan (pada tempoh berkenaan) 16.3 -6.4 16.3 -13.0 14.7 -16.3 Pinjaman yang dikeluarkan (pada tempoh berkenaan) 41.3 -5.9 41.3 -16.2 38.6 -20.2 Pinjaman yang dibayar balik (pada tempoh berkenaan) 39.0 -0.5 37.9 -7.7 38.4 -15.5 Nisbah Modal Wajaran Risiko (RWCR) (%) NPL bersih: Klasifikasi 6 bulan (%) Rizab dalam RM bilion Rizab dalam Dolar AS bilion (bersamaan) Bilangan bulan import tertangguh Kadar Dasar Semalaman (OPR) Antarabank: Semalaman 3.56 [3.49] 3.51 [3.52] 3.51 [3.50] Seminggu 3.57 [3.55] 3.57 [3.57] 3.60 [3.55] 1 bulan 3.68 [3.69] 3.68 [3.68] 3.63 [3.64] Deposit tetap bank perdagangan: 1 bulan 3 bulan BLR bank perdagangan ALR bank perdagangan Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.9 3.3 104.1 3.3 104.1 3.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 129.1 7.3 128.1 3.9 t.d. t.d. Dolar AS Euro Paun Sterling 100 Yen Jepun Dolar Singapura 100 Baht Thailand 100 Peso Filipina 100 Rupiah Indonesia 100 Won Korea Dana bersih (RM b) yang diperoleh sektor: awam swasta Indeks Komposit Bursa Malaysia (akhir tempoh) Permodalan Pasaran Bursa Malaysia (RM b) (akhir tempoh) 1 Merujuk kepada nisbah pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta (PDS) oleh sistem perbankan atas deposit sistem perbankan. *Merujuk kepada tahun asas 2000=100 8.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] 6.64 6.63 6.56 8.1 3.50 3.50 3.50 3.12 3.19 6.72 293.4 79.5 79.679.3 291.2 293.1 8.1 Perangkaan Utama Monetari dan Kewangan Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Agregat Monetari Sistem Perbankan 76.2 76.1 74.9 85.2 84.7 83.3 Keadaan Sistem Perbankan Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) 13.2 13.2 13.1 5.3 5.1 5.1 Harga Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) 4.7181 4.6821 4.6382 3.6770 3.6845 3.6480 6.9826 6.9171 6.9310 2.3379 2.3221 2.3352 3.1485 3.1279 3.1035 9.7923 9.8109 9.9225 7.2204 7.3477 7.3121 0.0405 0.0399 0.0400 0.3834 0.3901 0.3863 Pasaran Modal -0.7 1.8 2.6 740.4 745.5 769.1 0.2 0.4 0.7 958.1 967.6 988.3 3.13 3.21 6.72 3.13 3.21 6.72	Press Release
25 Nov 2005	Reminder to the public on the withdrawal of the RM1 Coin from circulation	https://www.bnm.gov.my/-/reminder-to-the-public-on-the-withdrawal-of-the-rm1-coin-from-circulation	null	null	Reading: Reminder to the public on the withdrawal of the RM1 Coin from circulation Share: Reminder to the public on the withdrawal of the RM1 Coin from circulation Embargo : For immediate release Not for publication or broadcast before 0342 on Friday, 25 November 2005 25 Nov 2005 Bank Negara Malaysia would like to remind members of the public that the RM1 coin will cease to be legal tender effective from 7 December 2005. Members of the public can still exchange the RM1 coins at face value up to 6 December 2005 at all branches of commercial banks, Bank Simpanan Nasional state main branches and Bank Negara Malaysia's branches at Kuala Lumpur, Pulau Pinang, Johor Bahru, Kuala Terengganu, Kuching and Kota Kinabalu. Further details on the withdrawal of the RM1 coin can be obtained from Bank Negara Malaysia's website (http://www.bnm.gov.my) or by contacting the Currency Management and Operations Department of Bank Negara Malaysia at 03-2698 8044 ext. 7417. Bank Negara Malaysia 25 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.	null	Press Release

30 Nov 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2004

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-oktober-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-oktober-2004&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Selasa, 30 November 2004 30 Nov 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Oktober 2004 sebanyak AS$59,463.1 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$58,929.5 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$533.6 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,191 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$401 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Oktober 2004 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

30 Nov 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1000 pada Selasa, 30 November 2004 30 Nov 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Bank Negara Malaysia 30 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Q3_bm.doc Pen: 11/04/28 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 30 November 2004 Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2004 TINJAUAN Pertumbuhan kekal menggalakkan Berikutan pertumbuhan yang kukuh selama dua suku berturut-turut pada kadar purata 8%, KDNK benar Malaysia terus mencatat pertumbuhan yang menggalakkan sebanyak 6.8% pada suku ketiga 2004. Pertumbuhan didorong terutamanya oleh sektor swasta, dengan sektor awam terus komited dengan konsolidasi fiskal. Pengembangan permintaan dalam negeri didorong terutamanya oleh penggunaan isi rumah yang lebih kukuh dan aktiviti pelaburan swasta yang mapan. Namun demikian, pengembangan yang sederhana dalam penggunaan awam pada suku ini menyumbang sedikit kepada pertumbuhan. 2 48 50 52 54 56 58 60 62 64 66 S2- 02 S3 S4 S1- 03 S2 S3 S4 S1- 04 S2 S3 RM bil 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Perubahan tahunan (%) KDNK kekal menggalakkan pada S3 2004 6.8 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Sektor ekonomi utama, iaitu perkilangan, perkhidmatan dan komoditi utama terus menjana pertumbuhan. Sektor perkilangan terus mencatat pengembangan yang kukuh, disokong oleh permintaan dari dalam dan luar negeri. Pertumbuhan sektor perkhidmatan pula terus mapan disebabkan oleh aktiviti penggunaan serta aktiviti yang berkaitan dengan pelancongan dan perdagangan yang kukuh. Sementara itu, sektor komoditi utama mencatat pertumbuhan yang lebih mantap hasil daripada peningkatan dalam pengeluaran, terutamanya pengeluaran komoditi-komoditi utama. Prestasi sektor pembinaan yang lebih lemah disebabkan terutamanya oleh aktiviti subsektor kejuruteraan awam yang berkurangan. Pengeluaran sektor perkilangan terus berkembang sebanyak 11.5% pada suku ketiga. Pertumbuhan dalam sektor berorientasikan eksport, dengan elektronik dan elektrik (E & E) mencakupi bahagian sebanyak 33%, kekal tinggi pada 12.3% (S2 2004: 18.2%), dengan pertumbuhan dalam keluaran elektronik meningkat sebanyak 26.3% (S2 2004: 33%). Prestasi kelompok industri keluaran kimia terutamanya plastik dan resin, terus tumbuh seiring dengan industri elektronik. Sementara itu, pertumbuhan industri berorientasikan pasaran dalam negeri bertambah kukuh kepada 8.8% (S2 2004: 7.5%), disokong terutamanya oleh peningkatan pengeluaran industri 3 keluaran logam yang direka, industri minuman serta industri kelengkapan pengangkutan. Pertumbuhan sektor perkhidmatan berkembang sebanyak 6.1% pada suku ketiga (S2 2004: 7.8%) mencerminkan penggunaan yang kukuh serta peningkatan dalam aktiviti berkaitan dengan pelancongan dan perdagangan. Subsektor perkhidmatan akhir berkembang sebanyak 6%, sementara segmen perkhidmatan pengantara tumbuh sebanyak 6.2%. Pertumbuhan perkhidmatan akhir didorong terutamanya oleh subsektor perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel ekoran sentimen pengguna yang bertambah baik dan jumlah ketibaan pelancong yang tinggi. Kajian oleh Institut Penyelidikan Ekonomi Malaysia (MIER) bagi suku ketiga menunjukkan Indeks Sentimen Pengguna bertambah 1.5 mata berbanding dengan suku sebelumnya (kepada 113.9 mata), sementara penunjuk yang lain seperti import barangan penggunaan, jualan kereta penumpang, kredit penggunaan dan pinjaman yang diluluskan dan dikeluarkan kepada isi rumah serta segmen borong, runcit, restoran dan hotel, kekal kukuh dan terus mencatat pertumbuhan yang tinggi. Pengembangan segmen perkhidmatan pengantara disebabkan terutamanya oleh pertumbuhan dalam aktiviti yang berkaitan dengan perdagangan dan pembangunan sektor, seperti yang dicerminkan oleh pengembangan yang mapan dalam subsektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi (pengangkutan), serta subsektor kewangan, insurans, harta tanah dan perkhidmatan perniagaan (kewangan). Sementara subsektor pengangkutan mendapat faedah daripada aktiviti urus niaga yang meningkat dan bilangan ketibaan pelancong yang tinggi pada suku ini, pertumbuhan dalam subsektor kewangan pula telah didorong oleh pertumbuhan pinjaman yang tinggi dan aktiviti insurans yang teguh sejajar dengan pengembangan dalam aktiviti ekonomi dalam negeri. Pertumbuhan dalam sektor pertanian dan perlombongan lebih kukuh masing-masing meningkat kepada 6.1% dan 4.2% pada suku ketiga (S2 2004: 3.6% dan 1.2%). Pertumbuhan dalam sektor pertanian adalah menyeluruh, didorong terutamanya oleh pengeluaran yang lebih tinggi bagi minyak sawit, getah, dan perhutanan, serta pelbagai pertanian lain termasuk 4 perikanan serta sayur-sayuran dan buah-buahan. Pertumbuhan sektor perlombongan pula didorong secara keseluruhan oleh peningkatan pengeluaran minyak mentah, memandangkan pengeluaran gas asli merosot. Sementara itu, sektor pembinaan merosot sebanyak 3% (S2 2004: -1.7%), disebabkan oleh aktiviti dalam subsektor kejuruteraan awam yang lebih rendah. Ini, bagaimanapun, telah diimbangi sebahagiannya oleh pertumbuhan yang mapan dalam segmen kediaman dan bukan kediaman. Pada suku ketiga, sektor swasta terus menjadi peneraju utama kepada permintaan dalam negeri dalam suasana konsolidasi fiskal sektor awam yang berterusan. Pengembangan permintaan dalam negeri didorong terutamanya oleh penggunaan isi rumah yang lebih kukuh serta aktiviti pelaburan swasta yang mapan. Penggunaan swasta meningkat dengan nyata sebanyak 10.8% disokong oleh peningkatan yang mapan dalam pendapatan boleh guna berikutan perolehan eksport yang lebih tinggi dan harga komoditi yang menggalakkan, keadaan guna tenaga yang stabil, inflasi yang rendah serta kadar faedah yang rendah. Pembentukan modal tetap kasar terus meningkat sebanyak 3.2% (S2 2004: 3.5%), disokong terutamanya oleh aktiviti pelaburan swasta yang mapan berikutan perbelanjaan pembangunan Kerajaan Persekutuan yang terus berkurangan. Pengurangan dalam perbelanjaan tersebut telah menyebabkan penurunan defisit fiskal kepada 1.3% daripada KDNK pada suku ketiga. Pertumbuhan dalam pelaburan swasta, yang pulih semenjak suku ketiga 2003, adalah lebih tinggi disebabkan terutamanya oleh penggunaan kapasiti yang lebih tinggi, dengan beberapa industri beroperasi hampir pada kapasiti penuh. Tahap penggunaan kapasiti yang tinggi bersama-sama dengan keuntungan korporat yang bertambah baik serta keadaan pembiayaan yang menggalakkan telah mendorong pelaburan dalam projek baru di samping peningkatan pelaburan dalam jentera dan kelengkapan untuk tujuan mempertingkatkan kapasiti. Penunjuk pelaburan swasta yang utama, iaitu kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada perniagaan dan sektor pembinaan, import barangan modal dan jualan kenderaan komersial jelas menunjukkan bahawa aktiviti pelaburan swasta 5 terus mapan. Keadaan ini turut disokong oleh Kajiselidik Keyakinan Perniagaan oleh MIER bagi suku ketiga, yang menunjukkan Indeks Keyakinan Perniagaan berada pada 110.2 mata, melebihi paras ambang 100 mata. Ini pada dasarnya mencerminkan pengembangan yang berterusan dalam sektor perkilangan. Pelaburan dalam negeri turut disokong oleh aliran masuk pelaburan langsung asing yang lebih tinggi, terutama ke sektor perkilangan, perkhidmatan serta minyak dan gas pada suku ketiga. Pertumbuhan ekonomi Malaysia dicapai dalam suasana inflasi yang rendah dengan harga pengguna hanya meningkat sedikit kepada 1.5% pada suku ketiga (S2 2004: 1.2%). Sebaliknya, Indeks Harga Pengeluar menunjukkan trend yang meningkat pada suku tersebut, mencerminkan sebahagian besarnya harga komoditi yang lebih kukuh. Sementara itu, keadaan pasaran buruh terus stabil, disokong oleh peningkatan dalam produktiviti yang kekal mapan, seperti yang dicerminkan oleh pertumbuhan dalam nilai jualan benar bagi setiap pekerja dalam sektor perkilangan sebanyak 18.3%, yang jauh melebihi kenaikan 2% dalam upah benar bagi setiap pekerja. Pada suku ketiga, kedudukan imbangan pembayaran Malaysia kekal teguh, dengan lebihan dagangan meningkat kepada RM22.7 bilion (S2 2004: RM18.1 bilion) hasil daripada pertumbuhan kukuh eksport kasar dan import kasar masing-masing sebanyak 26.9% dan 29.9% (S2 2004: 22% dan 32.1%). Pertumbuhan eksport didorong oleh pertumbuhan eksport barangan perkilangan dan galian yang lebih kukuh, sementara hasil eksport pertanian hanya meningkat dengan sederhana. Secara keseluruhan, jumlah yang di- eksport meningkat sebanyak 21.1% dan harga meningkat 6.5%. Sementara itu, harga eksport bagi beberapa komoditi utama yang penting, termasuk minyak mentah, gas asli cecair (LNG) dan getah adalah nyata lebih tinggi pada suku ketiga. Bahagian pasaran eksport ke rantau ini kekal tinggi pada 43.6%, sementara bahagian pasaran ke AS ialah 19.5%, dan ke EU, 11.7%. 6 Peningkatan kukuh dalam import kasar adalah menyeluruh. Import barangan pengantara yang mencakupi bahagian yang besar daripada jumlah import meningkat sebanyak 25.9% sejajar dengan perkembangan aktiviti ekonomi dalam negeri, terutamanya dalam sektor perkilangan. Antara input yang diimport yang mencatat peningkatan ketara ialah bekalan perindustrian, alat ganti perkakas elektrik serta bahan binaan. Import barangan modal juga lebih kukuh dengan peningkatan sebanyak 30.4%, sementara import barangan modal tidak termasuk barangan ‘lumpy’ meningkat sebanyak 26.1%. Seiring dengan penggunaan swasta yang lebih tinggi, import barangan pengguna melonjak sebanyak 37.8% pada suku ketiga. Dalam akaun kewangan, pelaburan langsung asing (FDI), pelaburan luar negeri dan pelaburan portfolio meningkat pada suku ketiga. Aliran masuk kasar FDI adalah lebih tinggi, iaitu sebanyak RM4.1 bilion dan disalur terutamanya kepada sektor perkhidmatan, perkilangan serta minyak dan gas. Aliran keluar kasar pelaburan luar negeri meningkat sekali ganda pada suku ketiga terutamanya oleh syarikat-syarikat dalam sektor perkhidmatan, minyak dan gas serta perkilangan. Pelaburan portfolio juga mencatat aliran masuk bersih pada suku ketiga sejajar dengan sentimen di bursa saham yang bertambah baik serta minat asing yang terus mapan dalam sekuriti hutang Malaysia. Hasil daripada aliran masuk FDI dan dana portfolio pada suku ketiga serta penghantaran balik perolehan eksport yang berterusan, kedudukan rizab antarabangsa meningkat ke paras RM231.4 bilion (AS$60.9 bilion) pada 12 November 2004. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 7.5 bulan import tertangguh dan merupakan 5.6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Berikutan kebimbangan tentang harga minyak yang dijangka terus meningkat dan kesannya ke atas ekonomi global, khususnya ekonomi AS, sentimen ke atas dolar AS merosot. Oleh itu, ringgit susut nilai berbanding dengan euro tetapi mencatat prestasi yang bercampur-campur berbanding dengan mata wang serantau. 7 Dasar monetari terus menyokong pertumbuhan Pada suku ketiga, sektor kewangan terus menyokong pertumbuhan. Sejajar dengan permintaan yang kukuh daripada segmen perniagaan dan isi rumah, pembiayaan sektor swasta kasar melalui sistem perbankan dan pasaran modal meningkat pada kadar tahunan 7.5% kepada RM133.6 bilion. Jumlah ini lebih tinggi daripada paras yang dicatat pada dua suku tahunan sebelum ini dan mencerminkan pengeluaran pinjaman bank yang lebih banyak serta penerbitan PDS yang lebih tinggi. Pada asas bersih, pinjaman sistem perbankan dan jumlah PDS terkumpul meningkat pada kadar tahunan 8% pada akhir bulan September (8.2% pada akhir bulan Jun). Berbanding dengan suku kedua, kadar pertumbuhan bagi kebanyakan penunjuk pinjaman pada suku ketiga adalah lebih sederhana disebabkan sebahagiannya oleh kesan asas yang tinggi. Jumlah pengeluaran pinjaman kepada perniagaan dan isi rumah pada suku ketiga masing-masing meningkat pada kadar tahunan 5% dan 11.3%. Pinjaman yang dikeluarkan kepada perniagaan disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan (37.4% daripada jumlah pengeluaran kepada sektor perniagaan) dan sektor borong, runcit, restoran dan hotel (25.8%). Dalam sektor perniagaan, pengeluaran pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) meningkat pada kadar tahunan 12.8%. Sejumlah RM8.7 bilion diluluskan kepada 25,379 akaun PKS pada suku ketiga, iaitu peningkatan daripada RM8.4 bilion yang dikeluarkan kepada 22,161 akaun PKS pada suku kedua. Perkembangan penting pada suku ketiga ialah penubuhan Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan pada bulan Ogos bagi menyelaras inisiatif dasar dan untuk memastikan langkah-langkah pelaksanaan dasar yang efektif untuk membangunkan sektor ini. Sebagai sebahagian daripada usaha berterusan untuk mereformasi struktur kewangan, tiga penggabungan antara bank perdagangan dengan syarikat kewangan telah dilaksanakan. Ini menyebabkan sedikit pelarasan teknikal ke atas kadar pinjaman asas (BLR) dan kadar pemberian pinjaman purata (ALR). Sungguhpun terdapat pelarasan tersebut, BLR purata bagi 8 kesemua bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil, masing- masing pada 5.98% dan 6.90% pada akhir bulan September. Pada suku ketiga, pengembangan wang secara luas, M3, sebanyak 10.6% secara umumnya adalah hampir sama dengan kadar pertumbuhan yang dicatat pada suku kedua (10.7%). Dari segi nilai mutlak, M3 mencatat pengembangan suku tahunan yang lebih besar disebabkan aliran masuk dari luar negeri yang lebih tinggi hasil daripada penghantaran balik perolehan eksport, serta aliran masuk FDI dan dana portfolio. Peningkatan ini juga didorong oleh peningkatan yang mapan dalam tuntutan ke atas sektor swasta. Sementara itu, M1 mencapai kadar pertumbuhan tahunan dua angka seiring dengan perkembangan dalam aktiviti penggunaan swasta. Sistem perbankan kekal teguh Prestasi sistem perbankan kekal teguh pada suku ketiga dengan kualiti aset terus bertambah baik ketika aktiviti pemberian pinjaman berkembang. Di samping itu, tahap permodalan kekal kukuh meskipun terdapat sedikit kemerosotan, berikutan selesainya usaha penggabungan Bafin antara tiga buah bank perdagangan dengan tiga buah syarikat kewangan. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) sistem perbankan masing-masing berada pada 13.8% dan 11.3% pada suku ketiga. Tahap permodalan sistem perbankan dijangka bertambah baik apabila mengambil kira keuntungan yang telah diaudit. Keuntungan sistem perbankan kekal menggalakkan dengan keuntungan sebelum cukai sebanyak RM2.8 bilion dicatat pada suku ketiga berbanding dengan RM2.4 bilion pada suku yang sama tahun lepas. NPL bersih berasaskan klasifikasi 6 bulan terus menjukkan trend menurun untuk mencakupi 6.1% daripada jumlah pinjaman bersih, iaitu paras terendah semenjak krisis Asia (S2 2004: 6.2%). Perkembangan yang menggalakkan ini disebabkan terutamanya oleh berkurangnya NPL baru dan hapus kira yang lebih tinggi. 9 Prospek jangka masa pendek Malaysia kekal menggalakkan walaupun terdapat tanda-tanda trend pertumbuhan global yang lebih sederhana… Prospek pertumbuhan global dijangka memperlihatkan trend yang lebih mapan dalam suasana harga minyak yang tinggi dan kadar faedah yang terus meningkat. Walaupun pertumbuhan suku ketiga AS terus meningkat disebabkan oleh pelaburan yang bertambah dan penggunaan yang melebihi jangkaan, pertumbuhan ekonomi negara tersebut dijangka menyederhana kepada tahap pengembangan yang lebih mapan memandangkan rangsangan monetari dikurangkan secara perlahan-lahan. Meskipun momentum pertumbuhan di Eropah dan Jepun telah disokong oleh permintaan luar negeri yang kukuh, namun tanda-tanda pertumbuhan eksport yang lebih perlahan mulai timbul. Walau bagaimanapun, di Jepun, keadaan ini dijangka diimbangi oleh permintaan dalam negeri yang lebih kukuh dalam keadaan pasaran pekerjaan yang stabil. Sementara itu, permintaan eksport rantau Asia terus kukuh sungguhpun terdapat sedikit penurunan, khususnya terhadap elektronik, pada penghujung suku ketiga. Prospek pertumbuhan rantau Asia dijangka kekal kukuh disokong terutamanya oleh permintaan dalam negeri yang terus kukuh di kebanyakan negara serantau serta keadaan pasaran pekerjaan yang stabil. Walaupun terdapat sedikit penyederhanaan dalam trend pertumbuhan global, pertumbuhan ekonomi Malaysia dijangka kekal mapan, dipacu terutamanya oleh sektor swasta berikutan konsolidasi fiskal sektor awam. Beberapa penunjuk pelopor menunjukkan pertumbuhan akan terus menggalakkan. Kadar pertumbuhan Indeks Pelopor bagi bulan Ogos yang bertambah baik menunjukkan pertumbuhan akan terus memuaskan sehingga awal tahun 2005, sementara kenaikan lebih tinggi dalam Indeks Sentimen Pengguna bagi suku ketiga, mencerminkan keyakinan pengguna yang berterusan. Harga minyak dunia yang terus tinggi juga dijangka memberi kesan ke atas ekonomi Malaysia. Sebagai sebuah negara ekonomi terbuka dan pengeksport bersih minyak yang kecil, Malaysia mempunyai daya tahan yang 10 lebih kukuh terhadap perkembangan tersebut. Oleh itu, kesan langsung harga minyak yang tinggi telah dan akan terus memberi faedah kepada Malaysia dari segi lebihan dagangan dan hasil pendapatan kasar Kerajaan yang lebih tinggi. Tekanan inflasi dijangka minimum kerana minyak mencakupi bahagian yang kecil dalam kumpulan penggunaan bagi pengguna biasa, manakala kesan “pass-through” juga adalah kecil berikutan peningkatan dalam kecekapan dalam penggunaan minyak. Risiko tidak langsung muncul daripada implikasi permintaan luar negeri daripada rakan dagangan Malaysia sekiranya harga minyak berterusan tinggi sehingga tahun 2005. Namun demikian, data perdagangan Malaysia bagi sembilan bulan pertama tahun ini masih lagi kukuh dengan eksport mineral termasuk minyak, menjana pendapatan eksport yang nyata lebih tinggi. Oleh itu, secara keseluruhan, Malaysia dijangka terus mendapat kesan yang positif daripada harga minyak yang tinggi dalam jangka masa terdekat. Sementara Kerajaan meneruskan proses konsolidasi fiskalnya, pertumbuhan ekonomi akan terus dipacu oleh sektor swasta, terutamanya melalui pengembangan permintaan dalam negeri daripada penggunaan dan pelaburan yang lebih tinggi. Walaupun terdapat jangkaan permintaan global akan menjadi sederhana sedikit, sentimen perniagaan dan pengguna yang positif menunjukkan penggunaan swasta akan kekal menggalakkan, disokong oleh pendapatan yang meningkat dalam keadaan pasaran pekerja yang stabil, sementara tekanan ke atas inflasi dijangka kekal rendah dan dasar monetari terus menyokong pertumbuhan ekonomi. Di samping itu, pelaburan swasta yang meningkat semenjak tahun 2003, akan terus disokong oleh aliran masuk FDI baru dan pelaburan semula. Penunjuk pelaburan ke hadapan menunjukkan trend aktiviti pelaburan yang meningkat, seperti yang digambarkan oleh kelulusan dan pengeluaran pinjaman yang lebih tinggi termasuk kepada sektor PKS; import barangan modal; penjualan kenderaan perdagangan; serta pengembangan pelaburan untuk meningkatkan kapasiti. Pada masa yang sama, langkah-langkah yang sedang diambil untuk meningkatkan sistem penghantaran Kerajaan dan urus tadbir korporat akan terus mewujudkan suasana pelaburan yang lebih baik. Seterusnya, pelaburan dijangka bertambah dalam bidang pertumbuhan baru seperti 11 subsektor ICT dan perkhidmatan perkongsian, pertanian serta aktiviti teknologi yang mempunyai nilai ditambah yang lebih tinggi. Sumber pertumbuhan baru yang berpotensi ini juga akan mendapat faedah daripada beberapa insentif yang diperkenalkan dalam Bajet 2005. Secara keseluruhan, sektor perbankan berada pada kedudukan yang teguh untuk menyokong dan membiayai pertumbuhan ekonomi, seperti digambarkan oleh kecukupan modal sistem perbankan yang kukuh, sementara trend nisbah NPL semakin menurun. Pada masa hadapan, faktor-faktor pendorong pelaburan ini akan terus merangsang aktiviti pelaburan swasta yang lebih tinggi. Dalam suasana potensi global yang kurang memberangsangkan, Malaysia akan terus menyediakan dasar yang akan menyokong proses pertumbuhan di samping memperkukuh keupayaan negara untuk menghadapi perkembangan luaran. Bank Negara Malaysia 30 November 2004

Press Release

25 Nov 2004

Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelima Bermula Pada 1 Disember 2004

https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-kelima-bermula-pada-1-disember-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-kelima-bermula-pada-1-disember-2004&languageId=ms_MY

Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelima Bermula Pada 1 Disember 2004 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Kelima Bermula Pada 1 Disember 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0908 pada Khamis, 25 November 2004 25 Nov 2004 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka terbitan kelima yang berjumlah RM557 juta akan diterbitkan pada 3 Januari 2005. Bon Simpanan Merdeka diterbitkan berasaskan prinsip Syariah. Bon ini merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan dalam masa tempoh jualan yang akan bermula dari 1 hingga 22 Disember 2004. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi fleksibiliti untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di: 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03–2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491; pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri Utama Bon Simpanan MerdekaKekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2005. Tarikh terbitan kelima pada 3 Januari 2005. Terbitan berikutnya akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan kelima ialah RM557 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), dan tidak bekerja sepenuh masa, tanpa mengira umur. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang kelima ialah dari 1 hingga 22 Disember 2004. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) BerhadBank Negara Malaysia 25 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

22 Nov 2004

Duit Syiling RM1

https://www.bnm.gov.my/-/duit-syiling-rm1

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fduit-syiling-rm1&languageId=ms_MY

Reading: Duit Syiling RM1 Share: Duit Syiling RM1 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 2100 pada Isnin, 22 November 2004 22 Nov 2004 Bank Negara Malaysia ingin membuat penjelasan berkaitan dengan artikel yang diterbitkan baru-baru ini mengenai duit syiling RM1 yang disyaki palsu. Artikel ini adalah tidak tepat dan mengelirukan dimana ia melaporkan bahawa duit syiling RM1 yang mempunyai simbol “RINGGIT” adalah palsu, sementara duit syiling yang mempunyai simbol “$” adalah tulen. Duit syiling Malaysia RM1 mempunyai samada simbol “RINGGIT” atau “$”. Duit syiling RM1 yang mempunyai simbol “RINGGIT” telah diedarkan mulai 14 November 1993 berikutan penggunaan ringgit sebagai simbol matawang Malaysia. Duit syiling yang mempunyai simbol “$” pula telah diedarkan mulai 4 September 1989. Sila ambil perhatian bahawa kedua-dua duit syiling yang mempunyai simbol “$” atau “RINGGIT” adalah sah diperlakukan. Ciri-ciri duit syiling RM1 adalah seperti berikut: Perkataan BANK NEGARA MALAYSIA adalah jelas dimana garisan halus adalah jelas kelihatan Simbol “RINGGIT” atau “$” dan angka 1 adalah jelas kelihatan Ukiran timbul motif bunga raya adalah sempurna dimana garisan halus jelas kelihatan Corak dan reka bentuk sarung keris di bahagian belakang duit syiling adalah jelas kelihatan Gerigi di bahagian tepi duit syiling adalah jelas kelihatan. Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai duit syiling, sila hubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang, Bank Negara Malaysia (tel: 03-2690 7417). Bank Negara Malaysia 22 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

22 Nov 2004

Rizab antarabangsa BNM pada 12 November 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-12-november-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finternational-reserves-of-bnm-as-at-12-november-2004&languageId=ms_MY

Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 12 November 2004 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 12 November 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 22 November 2004 22 Nov 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat pada separuh pertama bulan November kepada RM231.4 bilion (AS$60.9 bilion) pada 12 November 2004. Peningkatan sebanyak RM5.4 bilion (AS$1.4 bilion) semasa tempoh tersebut telah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan dan aliran masuk pelaburan portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan, penghantaran balik dividen dan pembayaran balik pinjaman luar negeri. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.5 bulan import tertangguh dan adalah 5.6 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (12 November 2004) Bank Negara Malaysia 22 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

08 Nov 2004

Rizab antarabangsa BNM pada 30 Oktober 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-october-2004

null

02 Nov 2004

Pelantikan Ahli-Ahli Majlis Penasihat Syariah Untuk Perbankan Islam dan Takaful

https://www.bnm.gov.my/-/pelantikan-ahli-ahli-majlis-penasihat-syariah-untuk-perbankan-islam-dan-takaful

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpelantikan-ahli-ahli-majlis-penasihat-syariah-untuk-perbankan-islam-dan-takaful&languageId=ms_MY

Reading: Pelantikan Ahli-Ahli Majlis Penasihat Syariah Untuk Perbankan Islam dan Takaful Share: Pelantikan Ahli-Ahli Majlis Penasihat Syariah Untuk Perbankan Islam dan Takaful Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1715 pada Selasa, 2 November 2004 2 Nov 2004 Bank Negara Malaysia hari ini mengumumkan pelantikan sepuluh (10) ahli Majlis Penasihat Syariah Untuk Perbankan Islam dan Takaful. Pelantikan ini berkuatkuasa mulai 1 November 2004 untuk tempoh dua (2) tahun dibuat menurut Seksyen 16B, Akta Bank Negara Malaysia 1958. Ahli-ahli Majlis yang dilantik adalah seperti berikut :- Datuk Sheikh Ghazali Abdul Rahman – Ketua Pengarah, Jabatan Kehakiman Syariah Malaysia; Datuk Haji Md. Hashim Haji Yahaya – Fellow Akademik, Universiti Islam Antarabangsa; Datuk Dr. Abdul Monir Yaacob – Ketua Pengarah, Institut Kefahaman Islam Malaysia (IKIM); Dato’ Haji Hassan Haji Ahmad – Mufti Kerajaan Negeri Pulau Pinang; Dato’ Dr. Abdul Halim Ismail – Pengarah Eksekutif, BIMB Securities Sdn. Bhd.; Dato’ Abdul Hamid Haji Mohamad – Hakim, Mahkamah Persekutuan Malaysia; Prof. Madya Dr. Mohd Daud Bakar – Timbalan Rektor, Universiti Islam Antarabangsa Malaysia; Prof. Madya Dr. Abdul Halim Muhammad – Pensyarah, Universiti Kebangsaan Malaysia; Dr. Mohd Ali Hj. Baharum – Timbalan Yang DiPertua, Angkatan Koperasi Kebangsaan Malaysia Berhad ( ANGKASA); dan Dr. Mohd Parid Sheikh Ahmad – Pensyarah, Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Majlis ini berfungsi sebagai badan kuasa dalam menentukan kesahihan urus niaga perbankan dan kewangan Islam serta takaful yang dijalankan oleh institusi-institusi kewangan Islam di bawah pengawalseliaan Bank Negara Malaysia. Bank Negara Malaysia 2 November 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

29 Okt 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan September 2004

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-september-2004

null

29 Okt 2004

Dialogue Session with Insurers and Takaful Operators

https://www.bnm.gov.my/-/dialogue-session-with-insurers-and-takaful-operators-2

null

28 Okt 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 28 Oktober 2004 28 Okt 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan September 2004 Bank Negara Malaysia 28 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

26 Okt 2004

Bank terbitkan Wang Polimer RM5

https://www.bnm.gov.my/-/bank-terbitkan-wang-polimer-rm5

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-terbitkan-wang-polimer-rm5&languageId=ms_MY

Reading: Bank terbitkan Wang Polimer RM5 Share: Bank terbitkan Wang Polimer RM5 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0901 pada Selasa, 26 Oktober 2004 26 Okt 2004 Bank Negara Malaysia pada hari ini mengumumkan pengeluaran wang polimer RM5 ke dalam edaran. Secara amnya, wang polimer ini adalah serupa dengan wang kertas RM5 dari segi reka bentuk, warna dan saiz. Ia mengekalkan beberapa ciri keselamatan yang terdapat pada wang kertas RM5 sedia ada, dan pada masa yang sama memperkenalkan beberapa ciri keselamatan baru yang dipertingkat dan merupakan ciri yang unik kepada wang polimer. Ciri-ciri keselamatan pada wang kertas RM5 yang dikekalkan dalam wang polimer RM5 adalah: tanda pandang telus yang memaparkan elemen Bunga Raya di bahagian hadapan akan kelihatan selari dengan elemen Bunga Raya di bahagian belakang wang polimer; cetakan intaglio dengan beberapa lapisan dakwat khas pada potret Seri Paduka Baginda Yang DiPertuan Agong; dan cetakan huruf mikro "RM" yang boleh dilihat dengan menggunakan kanta pembesar Ciri-ciri keselamatan baru yang dimasukkan pada wang polimer RM5 adalah: Tingkap Pandang Telus dengan imej tanda bayang Pejabat Perdana Menteri di Putrajaya serta cetakan timbul angka "5" yang akan kelihatan pada tingkap di kedua-dua belah wang tersebut. Logo Bank Negara Malaysia iaitu Kijang, dicetak dengan warna putih serta boleh dilihat pada kedua-dua belah wang. Di bahagian belakang wang polimer, akan kelihatan tingkap legap dengan logo kijang yang jelas kelihatan. Wang kertas RM5 masih sah diperlakukan dan akan kekal dalam edaran sehingga ia ditarik balik secara berperingkat daripada edaran. Wang polimer lebih tahan lasak. Wang polimer bersifat tidak menyerap, kalis debu dan cecair dan tidak mudah koyak berbanding wang kertas RM5. Bank Negara Malaysia menjangkakan wang polimer ini tahan lebih lama dan orang ramai adalah dinasihatkan mengendalikan wang polimer dengan tidak melipat wang polimer dengan tekanan yang kuat bagi memaksimakan manfaat jangka hayat wang tersebut. Wang polimer yang baru ini boleh didapati di kesemua cawangan Bank Negara Malaysia dan di cawangan bank-bank perdagangan. Maklumat lanjut mengenai wang polimer RM5 yang baru boleh didapati dari laman web www.bnm.gov.my dan risalah penerangan yang boleh didapati di kesemua institusi kewangan berlesen. Bank Negara Malaysia 26 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

22 Okt 2004

Rizab antarabangsa BNM pada 15 Oktober 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-october-2004-1

null

14 Okt 2004

Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Dua Lagi Lesen Perbankan Islam

https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-mengeluarkan-dua-lagi-lesen-perbankan-islam

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-mengeluarkan-dua-lagi-lesen-perbankan-islam&languageId=ms_MY

Reading: Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Dua Lagi Lesen Perbankan Islam Share: Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Dua Lagi Lesen Perbankan Islam Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 14 Oktober 2004 14 Okt 2004 Bank Negara Malaysia telah meluluskan permohonan-permohonan Al Rajhi Banking & Investment Corporation dan satu konsortium institusi kewangan Islam terdiri daripada Qatar Islamic Bank, RUSD Investment Bank Inc. dan Global Investment House untuk menubuhkan bank Islam di Malaysia. Bank Negara Malaysia telah mengumumkan pada bulan September 2003 bahawa lesen perbankan Islam akan dikeluarkan kepada peserta perbankan Islam asing yang layak sebagai sebahagian daripada usaha untuk mempercepatkan proses liberalisasi industri perbankan Islam. Bank Negara Malaysia telah mengeluarkan lesen perbankan Islam kepada Kuwait Finance House pada bulan Mei tahun ini. Al Rajhi Banking & Investment Corporation akan menubuhkan anak syarikat milik penuh bagi menjalankan perniagaan perbankan Islam di Malaysia. Konsortium yang terdiri daripada Qatar Islamic Bank, RUSD Investment Bank Inc. dan Global Investment House akan menubuhkan sebuah bank Islam dengan Qatar Islamic Bank sebagai pemegang saham utama dengan pegangan ekuiti 70% manakala RUSD Investment Bank Inc. dan Global Investment House masing-masing memegang ekuiti sebanyak 20% dan 10%. Dengan ini, Bank Negara Malaysia telah mengeluarkan tiga lesen perbankan Islam berikutan pengumuman yang dibuat pada bulan September 2003. Bank Negara Malaysia 14 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

08 Okt 2004

Rizab antarabangsa BNM pada 30 September 2004

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-30-september-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-30-september-2004&languageId=ms_MY

Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 30 September 2004 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 30 September 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 8 Oktober 2004 8 Okt 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat sebanyak RM5.4 bilion (AS$1.4 bilion) kepada RM216.1 bilion (AS$56.9 bilion) pada 30 September 2004. Peningkatan rizab pada separuh kedua bulan September telah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan dan aliran masuk dana portfolio dan pelaburan langsung asing. Paras rizab turut mengambil kira keuntungan daripada pelarasan sukuan penilaian semula pertukaran asing sebanyak AS$392 juta. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran untuk import barangan dan perkhidmatan, pembayaran balik pinjaman luar negeri dan penghantaran balik dividen. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.4 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 September 2004) Bank Negara Malaysia 8 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

04 Okt 2004

Langkah Untuk Mengukuhkan Lagi Industri Insurans Hayat

https://www.bnm.gov.my/-/langkah-untuk-mengukuhkan-lagi-industri-insurans-hayat

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flangkah-untuk-mengukuhkan-lagi-industri-insurans-hayat&languageId=ms_MY

Reading: Langkah Untuk Mengukuhkan Lagi Industri Insurans Hayat Share: Langkah Untuk Mengukuhkan Lagi Industri Insurans Hayat Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 4 Oktober 2004 4 Okt 2004 Bank Negara Malaysia hari ini mengeluarkan garis panduan “Dynamic Solvency Testing” (DST) untuk mengukuhkan lagi industri insurans hayat di Malaysia. Dengan pengenalan garis panduan DST, rangka kerja kesolvenan syarikat insurans hayat di Malaysia akan dapat diperkukuhkan dan asas industri insurans hayat dapat diperteguhkan bagi mempastikan pertumbuhan yang mapan pada masa hadapan. DST adalah suatu alat penilaian kesolvenan yang berkesan bagi membolehkan penanggung insurans hayat mengenalpasti dan mengurus risiko-risiko supaya keupayaan mereka untuk memenuhi liabiliti jangka panjang masa kini dan pada masa hadapan, serta tanggungjawab kepada empunya polisi dapat dipertingkatkan. Dengan pengurusan risiko yang lebih baik, DST juga akan mengukuhkan keupayaan penanggung insurans untuk lebih berinovasi dalam memperkenalkan produk-produk baru untuk manfaat pengguna. Garis panduan DST akan menyelaraskan salah satu daripada kaedah yang digunakan oleh penanggung insurans hayat untuk menyiasat kesolvenan masa kini dan masa hadapan. DST adalah suatu teknik untuk mengunjur kedudukan kewangan penanggung insurans hayat di masa hadapan, dengan mengambilkira perubahan dalam persekitaran ekonomi dan kewangan luaran, serta pengalaman penanggung insurans tersebut, terutamanya kadar mortaliti, pulangan pelaburan dan andaian-andaian lain yang boleh memberi kesan kepada kedudukan kewangan penanggung insurans tersebut. Garis panduan bagi analisis DST merangkumi prosedur am, senario-senario yang perlu dipertimbangkan dan andaian-andaian yang perlu diambil, dengan mengambilkira ciri-ciri unik perniagaan penanggung insurans hayat tersebut. Berdasarkan keputusan DST, Pakar Aktuari Yang Dilantik dikehendaki membuat ulasan tentang arah aliran am kedudukan kewangan penanggung insurans tersebut dan memberi cadangan kepada pihak pengurusannya supaya risiko mereka dapat diuruskan dengan lebih baik. Keputusan daripada DST akan membolehkan tindakan pencegahan awal diambil bagi membolehkan penanggung insurans hayat mengambil tindakan dalam masa yang sesuai terhadap perubahan dalam situasi kewangan dan pengalaman syarikat. Dengan itu, DST adalah satu alat yang bernilai kepada pihak pengurusan penanggung insurans hayat dengan memperkukuhkan pengurusan kewangan syarikat dalam menentukan keputusan perniagaan strategik, berdasarkan sumber modal yang sedia ada. Garis panduan DST akan mengukuhkan lagi Laporan Kedudukan Kewangan sedia ada, yang disediakan setiap tahun oleh Pakar Aktuari Yang Dilantik untuk pihak pengurusan dan lembaga pengarah penanggung insurans hayat, bagi memberikan mereka pandangan menyeluruh mengenai kedudukan kewangan syarikat. Bank Negara Malaysia 4 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

01 Okt 2004

Mesyuarat Peringkat Tinggi Pertama antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam

https://www.bnm.gov.my/-/mesyuarat-peringkat-tinggi-pertama-antara-malaysia-dan-bank-pembangunan-islam

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmesyuarat-peringkat-tinggi-pertama-antara-malaysia-dan-bank-pembangunan-islam&languageId=ms_MY

Reading: Mesyuarat Peringkat Tinggi Pertama antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam Share: Mesyuarat Peringkat Tinggi Pertama antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0857 pada Jumaat, 1 Oktober 2004 1 Okt 2004 Pada hari ini perwakilan Kerajaan Malaysia dan Bank Pembangunan Islam (IDB) mengadakan mesyuarat peringkat tinggi pertama mengenai pelaksanaan Memorandum Persefahaman yang telah ditandatangani di antara kedua-dua pihak di Jeddah, Saudi Arabia pada 30 Jun 2004 lalu. Perwakilan Malaysia diketuai oleh Timbalan Gabenor Bank Negara Malaysia, Datuk Zamani Abdul Ghani, manakala perwakilan IDB diketuai oleh Encik Abdelaziz Khelef, Adviser-in-Charge, Jabatan Pembiayaan Perdagangan dan Pemasaran, IDB. Memorandum Persefahaman antara Malaysia dan IDB merupakan satu inisiatif oleh Malaysia sebagai Pengerusi Pertubuhan Persidangan Negara-Negara Islam (OIC) untuk mengadakan rangka-kerja kerjasama di kalangan negara-negara OIC. Matlamat rangka-kerja tersebut adalah untuk meningkatkan peluang pertumbuhan dalam sektor sasaran, terutamanya dalam bidang perdagangan, pelaburan, kewangan Islam dan pembangunan Teknologi Komunikasi Maklumat. Minit persetujuan ditandatangani pada akhir mesyuarat dengan disaksikan oleh Gabenor Bank Negara Malaysia, Tan Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz. Kedua-dua pihak juga bersetuju untuk mengadakan mesyuarat dua kali setahun bagi melaksanakan keputusan yang telah dicapai di mesyuarat ini. Persetujuan yang dicapai pada mesyuarat kali ini menggambarkan hasrat kerjasama antara Malaysia dan IDB. Ia juga menggambarkan persetujuan kedua-dua pihak untuk meningkatkan lagi kerjasama dalam aktiviti ekonomi utama. Kerjasama yang efektif antara Malaysia dan IDB adalah bertujuan bagi meningkatkan faedah kepada keseluruhan negara-negara OIC. Bank Negara Malaysia 1 Oktober 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

30 Sep 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Ogos 2004

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-ogos-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-ogos-2004&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Ogos 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Ogos 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 30 September 2004 30 Sep 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat gambaran kedudukan hadapan mengenai saiz, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pratentu bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia untuk tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan format SDDS tertera di dalam Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan di dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir Ogos 2004 sebanyak AS$54,519 juta, terdiri daripada aset rizab rasmi berjumlah AS$53,939.7 juta dan aset mata wang asing lain sebanyak AS$579.3 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, bagi tempoh 12 bulan akan datang, aliran masuk bersih jangka pendek pratentu bagi pinjaman, sekuriti dan deposit mata wang asing dianggar berjumlah AS$1,003 juta. Unjuran ini tidak termasuk potensi aliran masuk daripada perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya salur keluar bersih jangka pendek aset mata wang asing luar jangka adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, berjumlah AS$404 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman mata wang asing yang berserta opsyen, kemudahan kredit belum dipakai dan kemudahan kredit tanpa syarat yang diberi oleh atau kepada bank pusat, institusi antarabangsa, bank dan institusi kewangan lain. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing terhadap ringgit. Secara keseluruhan, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format SDDS IMF di atas menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir Ogos 2004 kekal boleh guna dan tidak membebankan. Unjuran salur keluar bersih jangka pendek pratentu ke atas rizab menunjukkan satu aliran masuk bersih mata wang asing bagi tempoh 12 bulan akan datang. Salur keluar bersih jangka pendek luar jangka Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 September 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

28 Sep 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-ogos.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Selasa, 28 September 2004 28 Sep 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Ogos 2004 Bank Negara Malaysia 28 September 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Buletin Statistik Bulanan Ogos 2002 � � � � � � � � �� !��"��#��#� � "��$��%&�� '��%��$��$��$� ��(�$�%�)�$��$� ��"�#��#� � � �� % � �� * �� + �,� �� $� !�� " ��# $%&''' $%'''' $(''' $)''' $*''' $&''' ' &''' *''' )''' (''' ��$'% +��$'% ��$'% ��$'% ,��$'% -��$'& .��$'& ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& ��$'& �� $0 BANK NEGARA MALAYSIA CENTRAL BANK or MALAYSIA EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari lsnin, 30 September 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OGOS 2002 Pada bulan Ogos, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega dan inflasi yang rendah telah menyumbang kepada peningkatan berterusan di dalam aktiviti pembiayaan sektor swasta. Kelulusan dan pengeluaran pinjaman kekal tinggi, sementara bekalan wang secara luas terus meningkat. Berserta dengan sistem perbankan yang bertambah kukuh, dasar kewangan yang akomodatif terus merangsang pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar faedah pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada bulan Ogos. Operasi mudah tunai BNM adalah menguncup, bermatlamat untuk mengimbangi mudah tunai supaya selaras dengan keadaan permintaan secara keseluruhannya dan dengan itu, memastikan kadar faedah yang stabil di dalam pasaran. Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (pada b“'3“= RM Ma) Pengembangan 10905-02 7 : N Jul-02 I I ’ x x \ \ Operasi mudah tunai BNM menyerap RM1.4 bi/ion dari ‘ Jun-02 . . . — pasaran bag: mengimbangi ] Mei-02 _ ‘ Apr-02 7 1 ‘ Mac-02 ‘ : Feb-02: 3 ‘ Jan-02 7 1 1 Dis-01 1 \ \ \ \ \ \ \ pengeluaran deposit o/eh portfolio. \ Nov-01 7 ‘ Okt-01 7 ‘ _ Sep-01 \ :Ogos-01 -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 kesan pengembangan akibat 3 Kerajaan dari BNM, dan juga 1 daripada aliran dagangan dan � � %� � �� ' & * ) ( %' %& - � � $0 ( � �$ 0 ( + � � $0 ( - � � $0 0 � �$ 0 0 + � � $0 0 - � � $' ' � �$ ' ' + � � $' ' - � � $' % � �$ ' % + � � $' % - � � $' & � �$ ' & (' (& (* () (( 0' 0& 0* 0) 0( %'' /��1��!+��# ��$,��!+��# 2 �� $' & % � ��- �� !��# & * ) ( %' %& - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & +�� %�� 1�� 3��4�� 2 ��&�0)��&�() 5�'' � � $' & � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � % � �� .�/�0� �� !/6"#�� !�� $�� )�*)2�� %'2�� 7� �� $�� )�*02��%'�'12��-��#�� !��"!�� % � ��- �� '�� '�� , �, ��1� "2 �� %�+ �, � ) 8 ( 0 %' %% %& %1 %* %5 %) - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & ) ( %' %& %* %) �6"$��!+��# �6"$+��!+��# /6"$��!+��# /6"$+��!+��# ��%'�'1��%'�'' ��8�*5 ��)�10 2 2 ��)�*0��)�*)� � � $' & \. 77 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 77‘T 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 ’ 7 7 7 . . . _ _ . . . . _ . . . . _ . . . . . . . \.- --... V 66 ® no so no ® 03 07 ® 0 O O O \— F F 1- (V (V (\|N C ‘5__ E C ‘5_S E O ‘5__ E C 53 "' C 530 §<'>o§<'*o§<'*O—.<:"0§<"5’ % Keadaan Mudah Tunai Nisbah 100 -98 —9e —94 —92 —9o —sa -86 —s4 —— 82 Jan 98 Mei-98 Sep 98 Jan-99 Me: 99 Sep 99 Jan-O0 Me: 00 Sep 00 Jan—01 Me: 01 Sep 01 Jan-O2 Me: 02 Ogos-02 - - Antara Bank 3 bulan (Ska|a Kiri) :Nisbah Pinjaman-Deposit (Ska|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank % (purata bulanan) co oo 00 co 0) O3 O3 O) O O O O \- 1- F \- N N N g O O O C’? °‘’ °? O C’? O O O O O O O O O. O. O. .;, C ‘5_ E E E ‘5_ S E C ‘5_ S E E ‘5_ S E C ‘5_ S 0 2 <2: ‘* O 3 < ‘J O 3 <»: ‘* o 3 <( ‘> O 3 < ‘J 8’ - - - Semalaman 1 bulan T3 bulan — - KadarCampurTangan BNM Mudah tunai kekal lega Kadar faedah antara bank di pasaran Wang kekal rendah dan stabil pada bu/an Ogos Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan Ogos. Keadaan yang sama juga dapat dilihat bagi kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan (masing-masing pada 6.46% dan 10% pada akhir bulan Ogos: masing-masing pada 6.49% dan 10.03% pada akhir bulan Julai). Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 10.03 10.00 - - BLR—BP (Ska|a Kiri) BLR—SK (Ska|a Kiri) ALR—BP (skala Kanan) —ALR—sK (skala Kanan) BLR dan ALR kekal rendah dan stabil. � � ��%5�+�� * �� #�� % � ��- �� (�� !3�� ' & * ) ( %' %& - � � $0 ( / � �$ 0 ( - � �$ 0 ( � �$ 0 ( - � � $0 0 / � �$ 0 0 - � �$ 0 0 � �$ 0 0 - � � $' ' / � �$ ' ' - � �$ ' ' � �$ ' ' - � � $' % / � �$ ' % - � �$ ' % � �$ ' % - � � $' & / � �$ ' & - � �$ ' & 2 ' * ( %& %) &' 2 ,��4��1��!+��# 9:�;�!4�� +��# ,��4��1��!+��# %�%'��%�%' � � $' & "�� % � ��(�� '�� , �, � 1�' 1�& 1�* 1�) 1�( *�' *�& %�� 1�� )�� 0�� %&�� 2 %5$+��'& 1%$ ��'& 1%$-��'& "�� % � ��(�� "2 �� %�+ �, � 1�' 1�& 1�* 1�) 1�( *�' *�& %�� 1�� )�� 0�� %&�� 2 %5$+��'& 1%$ ��'& 1%$-��'& Pada 15 September, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk semua tempoh matang bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan, kekal tidak berubah. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4.2 Kadar faedah deposit 4.0 — tetap bagi bank perdagangan hampir 3_g _ _________________________________________________ _ _ tidak berubah 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 31—Ogo_s 02 3'4 7 31-Julal 02\ 3.2 — 3.0 1 1 1 1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: 0/ Syarikat Kewangan 4.2 ...begiz‘ujuga bagi 4.0 — syarikat kewangan 3.3 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 15—Sep 02 3 6 31—Ogos 02 - * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 77’3T—.IuFaiT)27777 * * * * * * * * N \ 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bu/an bagi bank perdagangan kekal positif dan tidak berubah pada bu/an Ogos co co co no on 07 03 on o O O O \— \— ‘— ‘— N N NN '3? E O.’ O? G’ E m O? ‘.3 E ‘.3 O O E ‘.3 O O E ‘.33 C — *‘ C — *‘ C — *-' C — *‘ C — N C‘ -5: x Q -5: x W °‘ -5: x -5: x W °‘ -5: O -3 < O -3 < O -1 <3: 0 -1 <3: 0 w <3: 83 — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) —|HPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) � � '�� ,,�� ,�� ) �,�4� � !�� # &�5 1�' 1�5 *�' - . / - - + � , - . / - - / " </+= �>�� ?�� *�5 5�' 5�5 )�' " <+4; ��5�� " � �"6 &''% &''& &1�+�� ,,�� 2�� ,� �� 2 � �� + �,� �� +�� /+� �� -��!$%�)2#�� !$'�%2# �� !%�52#��,��/+� �� /+� �� %%� +�� /+� �� 4�� 4�� ,�� /+�� ,,�� 7 � �� 7 ��37 �� ,� � � � + �,� �� "�� 4�� .�� '�)2� $� %�&2 � �� +�� 9�� $�� '�02� �� &�12�� .�� +�� +�� -�� 9�� &''1�� Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama dan mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan Ogos Pada bulan Ogos, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, ringgit menyusut nilai berbanding yen Jepun (-1.6%) dan euro (-0.1%), sementara meningkat nilai berbanding paun sterling (1.5%). Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang Iemah, kekhuatiran pasaran menjelang ulang tahun peristiwa 11 September dan kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan tindakan ketenteraan AS di Timur Tengah. Data awalan yang menunjukkan kemerosotan sentimen pengguna yang melebihi jangkaan bagi bulan Ogos turut menyumbang kepada kelemahan mata wang AS. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) RM/A$$, Euro, Yen RM/STG 4.0 6.0 Ringgit men yusut nilai "\ﬁ/V berbanding kebanyakan mata wang utama AS$ 3.5 " 31-6 W 5.5 Euro 3.0 —— —— 5.0 100 Yen 2.5 4.5 JFMAMJJOSONDJFMAM.JJA23SeP- 2001 2002 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit mengukuh berbanding baht Thai, peso Filipina dan won Korea dalam Iingkungan 0.6% — 1.2%, sementara menyusut nilai berbanding dolar Singapura dan rupiah Indonesia, masing—masing sebanyak 0.9% dan 2.3%. Peso Filipina menyusut nilai akibat kebimbangan pasaran ke atas defisit bajet Kerajaan. Sebaliknya, dolar Singapura mengukuh berikutan penerbitan data yang lebih baik dari jangkaan untuk eksport bukan minyak dan pengeluaran perkilangan bagi bulan Julai, sementara rupiah Indonesia disokong oleh sentimen pasaran yang positif ke atas deraf bajet tahun 2003. � � " �� &�+�� %00( /��$ �� &''& &1�+�� &''& /��$ ��$�� &1�+��&''& ,��/+ 1�(''' 1�(''' 1�(''' '�' '�' '�' '�' >�� $ 1�8*1' 1�8&05 $'�% '�* $0�8 $ �� )�18'( 5�((&& 5�0')' %�5 $'�* $)�) 8�0 %''��-�� &�88*& 1�&&%1 1�'(51 $%�) *�* $)�& $%'�% ,��+�� &�%00( &�%811 &�%1)* $'�0 %�8 $1�0 1�' %''��4�� 0�18%1 0�'')0 (�88%0 '�) &�8 $%�0 )�( %''��.�� (�(1'& 8�11*( 8�&*)* %�& %�& %�) &%�0 %''��9�� '�'15* '�'*&0 '�'*&' $&�1 &�% $%1�% $%5�( %''�� '�&(&8 '�1%)8 '�1%%& '�8 %�( $8�* $0�& '�� ,,�� ,�� ) �,� �� 2�� &''& /��$&''%�$�� &1�+��&''& &�+��%00(�$� &1�+��&''& '�� ,,�� ,�� ) �,�"�� !�� # %�5 &�' &�5 1�' 1�5 *�' *�5 - . / - - + � , - . / - - / " <"�� += �@�� 8�' 8�5 (�' (�5 0�' 0�5 %'�' " <�� )�� "6 ��'�� &1�+�� &''% &''& � � � � � � � � � � � � � � � � +�� 8� #!� "�� #��# � �� '�*2� �� -�� *�*2 � �� '�*2�� ,�� /+� �� /+� �� -��>��+�� -�� -�� ?�� -�� %�&2�$�&�82�� $� � � �� $� � �% $� � �� Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) RM/Rupiah. S$. Won RM/Baht, Peso 4.5 10.0 Ringgit mencatat 4,0 _ __ 95 prestasi bercampur- 10,000 Rupiah campur berbanding mata wang Serantau 3.5 -- 0 -- 9.0 100Baht 3.0 —— —— 8.5 1,000 Won 2.5 -- -- 8.0 $15 2.0 -- -- 7.5 100 Peso 1 5 7.0 J F M A M J J o S o N D J F M A M J J A 23 Sep- 2001 2002 Sepanjang tempoh 1 — 23 September 2002, ringgit mengukuh berbanding kebanyakan mata wang utama dan kesemua mata wang serantau. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 0.4% dan yen Jepun sebanyak 4.4%, sementara menyusut nilai berbanding paun sterling sebanyak 0.4%. Dolar AS mengukuh berikutan penerbitan data ekonomi yang menunjukkan guna tenaga dan penjualan runcit bagi bulan Ogos yang Iebih baik daripada jangkaan, justeru menyokong pendirian pasaran bahawa keadaan ekonomi AS adalah Iebih baik berbanding Jepun dan Eropah. Sebaliknya, euro menyusut nilai berikutan penerbitan data yang menunjukkan pertumbuhan ekonomi yang perlahan pada suku kedua tahun ini dan penurunan yang tidak dijangka dalam pengeluaran perindustrian negara Jerman pada bulan Julai. Yen Jepun dibelenggu oleh peningkatan kekhuatiran pasaran mengenai masalah sistem kewangan negara itu dan prestasi ekonomi yang tidak memberangsangkan. Pada masa yang sama, ringgit juga meningkat nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 1.2% - 2.7%. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Ogos 23 Sep. Akhir-Ogos - Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 Ogos 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.7430 3.7295 -0.1 0.4 -9.7 - Paun sterling 6.3708 5.8822 5.9060 1.5 -0.4 -6.6 7.9 100 yen Jepun 2.7742 3.2213 3.0853 -1.6 4.4 -6.2 -10.1 Dolar Singapura 2.1998 2.1733 2.1364 -0.9 1.7 -3.9 3.0 100 baht Thai 9.3713 9.0069 8.7719 0.6 2.7 -1.9 6.8 100 peso Filipina 8.8302 7.3348 7.2464 1.2 1.2 1.6 21.9 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0429 0.0420 -2.3 2.1 -13.1 -15.8 100 won Korea 0.2827 0.3167 0.3112 0.7 1.8 -7.4 -9.2 � � �� & �, �'��,�� !9:� � &'''A%''# � �� &�%2� �� !-��7� &�%2#�� 9:�� &''&�� 9:�� '�%2�� :�� & �, �'��,�� !9:�"# � �� 1�(2� �� -�� !-��7� 1�)2#�� 9:�"�� @�� 9:�"� �� +�� 9:�"��'�%2�� &�� '�� & �, �'��,,�� '�' '�5 %�' %�5 &�' &�5 1�' 1�5 � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � $' & ' � �� 9 �&'�� & �, �'��,�� $&' $%5 $%' $5 ' 5 %' %5 - � �$ ' ' + � � $' ' � � � $' ' - � � $' % � � $' % � �$ ' % - � �$ ' % + � � $' % � � � $' % - � � $' & � � $' & � �$ ' % - � �$ ' & ' � �� 9 �&'�� ,�� ,�� Inflasi kekal tidak berubah Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal tidak berubah pada tahap 2.1% pada bulan Ogos (Julai: 2.1%). Kenaikan dalam IHP terutamanya disumbangkan oleh harga yang Iebih tinggi bagi pengangkutan dan perhubungan, disebabkan oleh pelarasan harga dalam bayaran perkhidmatan telefon pada bulan Mac 2002. Pada asas bulanan, IHP menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengguna 3.5 3-0 * ‘HP "°$°'"'"“a" lnflasi kekal tidak 2,5 _ berubah 2.0- 1.5- 1.0- 0.5 — Perubahan tahunan % 0.0 Ogo—O0 # Okt 00 Dis-O0: Feb-01 : Apr-01 Jun-01 Ogo-01 Okt 01 Dis-O1 Feb 02 Apr—02 Jun 02 090-02 4 Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR), meningkat sebanyak 3.8% pada asas tahunan pada bulan Julai (Jun: 3.6%). Kenaikan di dalam IHPR mencerminkan harga yang Iebih kukuh bagi minyak sawit mentah dan getah. Walau bagaimanapun, kenaikan di dalam IHPR ini telah diimbangi oleh kejatuhan harga minyak mentah. Sementara itu, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengeluar Tidak berkaitan Harga pengeluar terus 10 - - IHPR dgn komodltl meningkat 5 L keseluruhan 0 ~ . . ~: \ \ * > > \ \ ~: ‘‘‘‘‘‘ ~ . . . . . . . .......... . /. . Perubahan tahunan % U1 Berkaitan dgn ‘15 kom oditi / Ju|—00 Sep 00 Nov 00 Jan-01 Mac 01 Men 01 Jul 01 Sep 01 Nov 01 Jan-02 Mac 02 Men 01 Jul-02 � � �� % �� (�� #� �� @�� %�� " '�(� �� %2 � �� ,�� !��.9#� �� 1 �� " 1�8� �� '�(2�� %� �� 1� �� $�� %'�)2� �� )�&2� �� !%&�&2� �� 5�(2� �� -��#�� 1� �� @�� .9�� ,��, �� '�� %A%'�) &A5�( 1A)�& $5 ' 5 %' %5 &' � � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � � $' & �4�� 2 % & 1 �! �'�� $%' $5 ' 5 %' %5 � � $' ' � �$ ' ' , �� $' ' . � � $' % / � �$ ' % - � � $' % � � $' % � �$ ' % , �� $' % . � � $' & / � �$ ' & - � � $' & � � $' & 1 1 �� " �� '10 W W W W M3 terus meningkat Pada bulan Ogos, agregat monetari terus meningkat, seiring dengan pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Wang secara kecil, M1 berkembang sebanyak RMO.8 bilion atau 1%, mencerminkan terutamanya peningkatan permintaan untuk mata wang berikutan perbelanjaan pengguna yang Iebih tinggi. Deposit perusahaan perniagaan dan individu serta institusi kewangan bukan bank (NBFI) yang Iebih tinggi menyumbang kepada kenaikan dalam M3, yang meningkat sebanyak RM3.7 bilion atau 0.8%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 meningkat masing—masing sebanyak 10.6% dan 6.2% pada akhir bulan Ogos (12.2% dan 5.8% pada akhir bulan Julai). Kenaikan dalam M3 berpunca daripada aktiviti pembiayaan bank kepada sektor swasta dan perbelanjaan fiskal yang Iebih tinggi. Walau bagaimanapun, kenaikan ini telah diimbangi oleh deposit yang Iebih tinggi yang disimpan oleh sebuah NBFI dengan BNM. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan,% 20 . . Ket/ga-t/ga agregat 15 _ monetari terus meningkat pada asas tahunan 10 — 5 , 0 , '5 W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W Q Q C \— \— \— \— \— \— (\l (\l (V (V ‘.3 °. °. ‘.3 °. ‘3. ‘3 °. °. ‘.3 E C.’ ‘3 é:5é’§<%§§,5é’§<%§§. O O O M3: Perubahan Bulanan RM bilion 15 d b I 10 Msﬁelarasan ...pa aasas uanan, _ _ M3 terus meningkat Bermuslm 4% M3 5 2 o— A / V V Ogos—O0 Okt-00 Dis-00 Feb-01 Apr-01 Jun—0‘| Ogos—01 Okt-01 Dis-01 Feb-02 Apr—O2 Jun—02 Ogos-O2 4 � � �� #� ��$�� :�� !B" 1�)�� '�82#� �� 1�02�� &)� �� )�� *�� '�� (�� .�� 0 :�� :��; ��,; '��2�� 0* $5'& $58* �� &() $5%) %'' �� %< $&'1 &5' $% '80 9�� $% '(( $% &*) 1 '*5 �� *5 *(8 )*( 9�� 5%1 (8* % 58( 6��$�� $5* 5* $%1' :�� 3<�= 3>?� ! >�= %<�4��4�� #��# :�� :�� ,�� : �3�,�� 1 $%�) %�( 1�8 %(�) ��4�� '�0 '�) 1�1 0�* ��4�� $'�1 $&�' *�' %1�0 �� %< $%�( %�& $'�0 *�) �� $'�* %�0 $&�) $0�& %<�� '��3��! !" ��# '�� #��# '�� (�� .�� 0 :�� :��; ��,; :�� ,�� $% %(& 0&0 $% ))' �9, $%5& $(81 % 5%5 ,�� % )&( $%88 %'( ,�� $&1' %0 $%)1 ��+��, $& &1( %8( 1 0%* ,�� $1)8 $(* $&)' ,��+�9 & %(0 $)*1 &85 6��$�� $5* 5* $%1' :�� 3<�= 3>?� ! >�= #��# Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan Kenaikan dalam M3 2002 mencerminkan berian Jun Jul 0905 Jan_ogos pinjaman dan operasi M3 _1_6 1_8 3.7 186 Kerajaan yang lebih tinggi Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.9 0.6 3.3 9.4 Tuntutan ke atas sektor swasta -0.3 -2.0 4.0 13.9 Operasi luar bersih 1’ -1.8 1.2 -0.9 4.6 Pengaruh lain -0.4 1.9 -2.6 -9.2 1/sebelum penilaian semula Deposit sistem perbankan lebih kukuh Jumlah deposit sistem perbankan meningkat dengan ketara (+RM3.6 bilion atau 0.7%) pada bulan Ogos, mencerminkan peningkatan dalam deposit oleh perusahaan perniagaan dan individu. Pada asas tahunan, jumlah deposit mengembang sebanyak 3.9% pada akhir bulan Ogos. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Jun Jul. Aug. Deposit oleh individu dan Penyimpan perusahaan perniagaan meningkat Kerajaan Persekutuan 94 -502 -574 Kerajaan Negeri 286 -516 100 Badan Berkanun" -203 250 -1,079 Institusi Kewangan -1,088 -1,246 3,045 Perusahaan Perniagaan 45 487 648 Individu 513 874 1,578 Lain-lain -54 54 -130 Jumlah -407 -598 3,587 “Termasuk Kerajaan Tempatan. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Ju" J"" Aug‘ Repo dan NID meningkat, Jenis sementara deposit lebih rendah Deposit tetap 4,182 929 _1_66O terutama dalam bentuk deposit NID -152 -873 1,515 tetap Deposit permintaan 1,628 -177 108 Deposit tabungan -230 19 -163 Perjanjian beli balik (Repo) -2,238 178 3,914 Deposit mata wang asing -367 -84 -260 Deposit SPI 2,189 -643 275 Lain-lain -54 54 -130 Jumlah -407 -598 3,587 � �� 2 �� " 1*�(�� /�� '��,�� !" 11�%� ��#� �� " &'�5� �� !-��7� " &%�&� ��# � �� )&2� �� +�� " (�(��&)�52�� !-��7�" (�8��#�� '�� 2 �,� �� " %�)� �� 1�)2�� 1�12� �� -�� +�� '�� 2 ��% � ��"��"+ �� "�� '�� ' � � �� &'�' &5�' 1'�' 15�' *'�' *5�' ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& " �� >�� 4��,+�� Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Persekitaran kadar faedah yang rendah dan stabil, serta keadaan mudah tunai yang Iega menyediakan persekitaran yang kondusif untuk mengekalkan pertumbuhan ekonomi domestik. Pada bulan Ogos, jumlah pembiayaan kasar melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi, berjumlah RM34.8 bilion. Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem __ Perbankan dan Pasaran Modal RM blllon 45.0 El Ekuiti I Terbitan PDS kasar 40'0 7 El Pinjaman yang dikeluarkan 35.0 — 2 30.0 — 25.0 — 20.0 l l Mac-02 Apr-02 Mei-02 Jun-02 Jul-02 Aug-02 Aktiviti pinjaman sistem perbankan kekal tinggi pada bulan Ogos. Pengeluaran pinjaman (RM33.1 bilion) telah disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pengeluaran kepada sektor perniagaan kekal tinggi pada RM20.5 bilion pada bulan Ogos (Julaiz RM21.2 bilion), mencakupi 62% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan tersebut. Sementara itu, pengeluaran kepada individu berjumlah RM8.8 bilion atau 26.5% daripada jumlah pengeluaran pinjaman pada bulan Ogos (Julaiz RM8.7 bilion). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak RM1.6 bilion, membawa kepada pertumbuhan tahunan yang Iebih baik sebanyak 3.6% pada akhir bulan Ogos berbanding dengan 3.3% pada akhir bulan Julai. Sebahagian besar daripada pengembangan dalam pinjaman terus didorong oleh sektor runcit, terutamanya untuk pembelian harta kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang disalurkan kepada sektor perniagaan kekal dalam bentuk jangka pendek, terutama untuk memenuhi keperluan modal kerja. � � -�� '��,�� '�� "�� ;? �;@ �;> �;� �;= �;� >;� >;< >;! >;> >;@ >;� >;@ >;� >;� >;< >;� @;� !;< !;@ @;# <;< !;= !;@ ?;= ��;< ��;@ ��;> ��;� ?;@ �� $ 5 %' %5 &' &5 1' 15 *' *5 ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& " �� +�� 6��$�� * 8 %' %1 %) %0 && &5 ��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /� $'& %* %0 &* &0 1* �� '�� %�� '��,�� '�� 2 � �� '�� .��0 �� Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Permohonan, Kelulusan Balik Pinjaman (RM bilion) Pengeluaran, Pembayaran balik 25 22 19 16 13 10 Berian pinjaman yang tinggi dalam permohonan dan pengeluaran pinjaman Mac-02 |:| Pengeluaran Apr-02 Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2 I Pembayaran balik -'-Kelulusan —Permohonan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 20- 15 ——— 10 ——— Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi 2.7 5.4 Mac-02 I Perkilangan I Kredit penggunaan El Lain-Iain Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2 I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel ISektor harta benda luas, kecualii belian rumah ElPembe|ian rumah kediaman 10 � �� ,�� !�,+#��" &�)�� @�� 3� �� !" &� ��# � �� " 50%� �� +�� " %�1� �� +�� +�� 2 �,� �� " 50'�� %�� " � ��%� � �/��!�6+>�39#�� /+�� @�� 6+>�39�� 4�� 4�� 1'� �� 6+>�39��8%%�1)�� !$%�*2��-��#� �� " 5&0�51� �� !$'�(2� �� -��#�� %*1�&��!%01�%� ��-��#�� )�� ( � ��2 �,�(�� ' � � �� A * 18( * 18( 5%1 1 ()5 50' 50% % %5' !%# !%# �!550# !% '''# $ % ''' & ''' 1 ''' * ''' 5 ''' -��,�� -��+�� /�� -��+�� +�� +��+�� !��# +��+�� !�,+# -��$&''& ��$&''& %<��,�� !��3� ��,��# " �� C Dana bersih yang Iebih rendah diperoleh daripada pasaran modal Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta (PDS) berjumlah RM2.6 bilion pada bulan Ogos. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan bon Cagamas yang Iebih tinggi (RM2 bilion), dana bersih yang diperolehi oleh sektor swasta adalah Iebih rendah iaitu sebanyak RM591 juta. Sementara itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih berjumlah RM1.3 juta disebabkan penebusan Bon Simpanan Malaysia. Secara keseluruhannya, dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah Iebih rendah iaitu sebanyak RM59O juta. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1' RM juta 5,000 — 4,000 — 3,000 — 2,000 — 1,000 — 4,378 Dana bersih yang Iebih rendah diperoleh daripada pasaran modal 4,378 3,865 1,150 (1,000) — 590 591 513 (1) (1) (559) Sektor Swasta (PDS) Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) El Ogos-2002 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam IJul-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) lndeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) meningkat sedikit pada tiga minggu pertama bulan Ogos berikutan pemulihan di bursa saham AS serta penarafan yang Iebih baik bagi Malaysia. Kenaikan taraf kredit Malaysia oleh agensi penarafan kredit serta Iaporan korporat yang memberangsangkan telah membantu memulihkan sentimen pasaran. Walau bagaimanapun, KLSE CI merosot pada akhir bulan Ogos terutamanya disebabkan ketegangan yang berlaku di Timur Tengah. Pada 30 Ogos, KLSE CI ditutup pada 711.36 mata (-1.4% sejak akhir bulan Julai) dengan permodalan pasaran sebanyak RM529.53 bilion (-0.8% sejak akhir bulan Julai). Purata urusniaga harian adalah Iebih rendah sebanyak 143.2 juta unit (193.1 juta unit pada bulan Julai). 11 � � '�� (5 0' 05 %'' %'5 %%' 1 % $- � � & $ � ) $ � ( $ � % & $ � % * $ � % ) $ � & ' $ � & & $ � & ) $ � & ( $ � 1 ' $ � 1 $+ � � 5 $+ � � 0 $+ � � % % $+ � � % 1 $+ � � % 8 $+ � � % 0 $+ � � & 1 $+ � � & 5 $+ � � ! � �: � � �� # � � # B � � � %/"��C� ,��-�� :�� +�� +�� +49 �/+,/D � � � � � � � � � � � � � � �6+>�39� �� +�� %%� +�� /+� �� 9��E�� +�� &5�+�� 6+>�39��)1)�85�� !$%'�52� �� #�� " *88��!$0�02� �� #��+�� %18�1� �� !�� D �� ,� ��$�� " (&(��!/+=&%(� ��#� �� " %1'�%� �� /+=1*�&� �� 1'� �� &''&�� F�� "�F��/+=1*�&�� %*� +�� &''&�� /�� 4�� F�� %*� +�� 5�)� �� *�0�� !./�0&�� Prestasi lndeks Terpilih 110 105 ’ X r’ ‘x » Dow Jones merosot 100 100 — 95— ‘ 31 Julai 2002 90— 85 KLSE CI terus menunjukkan prestasi yang Iemah pada tiga minggu pertama bulan September berikutan kebimbangan mengenai ulangtahun peristiwa 11 September dan ketegangan di antara AS dan Iraq. Sementara itu, ketiadaan penunjuk baru di pasaran tempatan juga menyumbang kepada prestasi pasaran yang Iemah ini. Pada 25 September, KLSE Cl ditutup pada 636.75 mata (-10.5% sejak akhir bulan Ogos) dengan permodalan pasaran sebanyak RM477 bilion (-9.9% sejak akhir bulan Ogos). Sementara itu, purata urusniaga harian turun kepada 137.3 juta unit. Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat sebanyak RM828 juta (AS$218 juta) pada bulan Ogos kepada RM130.1 bilion atau AS$34.2 bilion pada 30 Ogos 2002. Pembawaan pulang perolehan eksport yang berterusan adalah faktor utama yang menyumbang kepada peningkatan rizab, mencerminkan kedudukan imbangan pembayaran Malaysia yang pada asasnya kukuh. Rizab stabil pada AS$34.2 bilion pada 14 September 2002. Aliran masuk perolehan eksport yang dibawa pulang berkekalan dalam tempoh ini, mengatasi aliran keluar yang mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Tambahan Iagi, aliran masuk dana portfolio telah diatasi sedikit oleh aliran keluar dalam tempoh ini. Paras rizab pada 14 September adalah memadai untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan adalah 4.9 kali hutang Iuar negeri jangka pendek. ,, NASDAQ KLSE CI semakin � � �� !"@3"#� �� %1�12� �� %%�'2� �� !�� )$��#� �� 8�02 � �� -�� +�� :�� !3,"3#�� %�� %�+ �, ��"��'�� E� � �??�� ???� #�� #�� #��#� � (��;� (��;� (��;� :�� (��;� :��;� �,�� .90� � � � � � � � �� (�8� %'�%� %'�8� %'�5� %%�%� %'�0� %%�'� "@3"�� %%�(� %&�5� %&�5� %&�)� %1�'� %1�%� %1�1� $'/��.�� *�� @3�� 0� � � � � � � 2�� (�%� )�*� )�1� (�'� (�%� (�'� 8�0� -��!" ��#� 1% )85� &1 (*0� &* 8''� 1& &0&� 1& 885� 11 108� 1& (*5� '�� A:�� .@3�� 90� ��&�'� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0� 1�� 2 ��333�� &�� D �� ,� �� .� � � ��0 '�' 5�' %'�' %5�' &'�' &5�' 1'�' 15�' *'�' -��$'' +��$'' ��$'' -��$'% ��$'% ��$'% -��$'% +��$'%��$'% -��$'' ��$'& ��$'& -��$'& %*$+��$ '& �"6�� '�' %�' &�' 1�' *�' 5�' )�' 8�' �� A�% �� "�F��!��# 9�� !��# "�F�� !��# /+=1*�&�� 5�)�� *�0�� Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bilion (Dada akh" "emP°“) Bulan / Kali 40-0 ’ AS$34.2 H’ 7-0 35_0 — 5.6 bulan _ 6'0 3o.o— _."""1! 25.0 * . k — 4.0 20.0 — — 3.0 15.0 — 10.0 — 7 2'0 5_0 _ * 1.0 0.0 — — 0.0 Jul-00 Sep-00 Nov—00 Jan—01 Mac-01 Mei-01 Jul-01 Sept.-01Nov.—01 Jan—O0 Mac-02 May-02 Ju|—02 14-Sep- 02 1 Rizab (kiri) —|mpor1tertangguh (kanan) -A-Rizab berbanding hutang Iuar negarajangka pendek (kanan) Daya tahan sistem perbankan dikekalkan Kedudukan kewangan sistem perbankan terus mengukuh selaras dengan peningkatan kedudukan modal dan penyederhanaan dalam paras pinjaman tidak berbayar. Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) meningkat kepada 13.3% manakala nisbah modal teras meningkat kepada 11.0% berikutan kemasukan keuntungan beraudit ke dalam modal asas. Nisbah pinjaman tidak berbayar bersih (klasifikasi 6-bulan) terus menurun kepada 7.9%, disebabkan terutamanya oleh pelaksanaan skim penyusunan semula hutang sebuah syarikat besar yang diselesaikan di bawah rangkakerja Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat (CDRC). Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 Dis. Dis. Dis. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 RWCR 11.8 12.5 12.5 NPL bersih ( klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 Peruntukan am/Jumlah pinjaman 2-0 1-9 1-9 bersih (6-bulan, %) * Mulai Jun 1999, jadual ini merangkumi institusi perbankan Islam � � "��'�� %�� ( 0 %' %% %& %1 %* , �� $0 ( / � �$ 0 0 � � $0 0 , �� $0 0 / � �$ ' ' � � $' ' , �� $' ' / � �$ ' % � � $' % , �� $' % / � �$ ' & � � $' & .90 "@3" ��4�� G��$��,�� 582� !5'2� �� )&2� �� #�� +�� ,�� " %8�*�� " 0�)�� +��1'�-��&''& �,�� " )� �� ,�� +�� &''& ��,�� " &�%��,�� &''1�� 1'�+��&''&� � (��40�� % �� #�#5��65�� (��-!�� 7�35�� 35�� "��'�� $'/�� '�� ' %' &' 1' *' + � � $0 ( , �� $0 ( � � $0 0 - � � $0 0 + � � $0 0 , �� $0 0 � � $' ' - � � $' ' + � � $' ' , �� $' ' � � $' % - � � $' % + � � $' % , �� $' % � �$ ' & - � � $' & ' & * ) ( %' ��/� ��6�� 6�� 6��/��!" ��# ��6��!2# (o/0) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 14 13 ,\ A / ....RWCR dan nisbah modal teras ' \/_/s./W terus mengukuh masing-masing 12 — kepada 13.3% dan 11.0% 11 — __ . _____~ ’ﬂ-‘N, ‘~\’~ ’_p\——l ‘a“—f 10 i ’ —ﬂ -- I 9 _ -H‘-I 8 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 00 O 03 a O O O \— \— \— N N °‘ C.” C.” °P C.‘ 9 C.’ C.’ 9 C.’ U) L (D U) L (D (I) ‘- U) (I) ‘- U) 5 5 81 5 3 81 5 3 81 5 E‘ 81 o o o o RWCR ' ' ' Modal Teras Sistem Perbankan : NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL Bersih dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL bersih (°/0) 40 10 ...Nisbah NPL bersih jatuh 30 _ ” 3 kepada 7.9%, manakala __ 5 nisbah peruntukan am kekal 20 pada tahap 1. 9% 10 I-I-r"‘ .1‘-' 2 0 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 0 O0 00 (D 07 O7 O) C) O O O 1- F F ‘— N N °? C” C’? "3 °? C.” ‘? C.’ C.’ 9 C.’ O O 0 9 O % 9 8 E % -9 8 E % -9 8 E % 9 E ‘s’ :1) D 5 -2 U) D 5 -2 (0 0 § -2 c/) D E -> Peruntukan Am NPL Bersih - - - - - - Nisbah NPL Bersih Usaha-usaha pemulihan oleh Danaharta terus berjalan baik dengan jangkaan purata kadar pemulihan sebanyak 57% (50% bagi pinjaman yang diambilalih dan 62% bagi pinjaman di bawah pengurusan). Sehingga kini, Danaharta telah menerima perolehan pemulihan sejumlah RM17.4 bilion, di mana RM9.6 bilion telah diagihkan kepada institusi perbankan. Setakat 30 Jun 2002, Danaharta mempunyai baki tunai dan kesetaraan tunai sebanyak RM6 bilion yang akan digunakan sebahagiannya untuk menebus semula bon terbitan Danaharta dan bagi keperluan operasinya. Setakat akhir bulan Ogos 2002, baki suntikan modal oleh Danamodal kekal sebanyak RM2.1 bilion. Danamodal dijangka akan menamatkan operasinya pada tahun 2003. Bank Negara Malaysia 30 September 2002 � � � '�� ,� ��4� � �%�+ �, �� '�� :�� #��#� �,��#��#� � �� !" ��#� !2#� !" ��#� !2#� / �� @�� F�� *'�)� *�)� *'�5� &�*� %� (&�*� %&�&� (1�&� %'�)� &� 18'�0� 5�8� 181�1� 5�(� 1� *(*�*� 5�(� *((�%� )�&� +�� -�� *((�%� &�0� *0%�8� 1�0� -��!�� 3� ��,��#� *(1�5� 1�1� *(5�&� 1�)� -��!�� 3� ��,��#� ��*&%�*� 1�%� ��*&1�1� 1�1� ��$��!2#� ()�1� � ()�%� � �� %%�5� � %%�)� � �� 11�0� � 11�%� � ��+�� "��!"@3"#�!2#� %1�%� � %1�1� � ��6��7��)$��!2#� (�'� � 8�0� � "�F��/�� !��#� � � � � "�F��" �!��#� %&0�1� � %1'�%� � "�F��,��/+�!��#� 1*�'� � 1*�&� � �� 5�5� � 5�)� � ��.��H�� I� � � � /��7� %$�� 1$�� &�08�H&�()I� 1�&&�H&�0)I� &�08�H&�((I� &�()�H&�()I� ,�� 7��%$�� 1$�� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� 1�&'�H1�&'I� �6"�� )�10�H)�10I� )�10�H)�10I� :�� 9��:�� !9:�#�!&'''A%''#� %'1�*� &�%� %'1�1� &�%� 9��:�� !9:�"#�%0(0A%''#� %1%�0� 1�(� $� $� ��"�� !��#� >�� 1�8*'&� � 1�8*1'� � ��+�� 5�0)0'� � 5�((&&� � ,��+�� &�%5*)� � &�%811� � %''�?��-�� 1�%8'%� � 1�&&%1� � %''��4�� 0�')1(� � 0�'')0� � %''��.�� 8�*&55� � 8�11*(� � %''�"��9�� '�'*%0� � '�'*&0� � %''�@�� '�1%0'� � '�1%)8� � �� ,�� 7� � ��!" ��#� � ��!" ��#� � ��J� *�* � � J� '�)� � 9��+�6�!��$��#� 8&%�50� � 8%%�1)� � ��+�6�!" ��#�!��#� 511�)(� � 5&0�51� � � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Julai 2002 Ogos 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.6 4.6 40.5 2.4 M1 82.4 12.2 83.2 10.6 M2 370.9 5.7 373.3 5.8 M3 484.4 5.8 488.1 6.2 Sistem Perbankan Jumlah deposit 488.1 2.9 491.7 3.9 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual 483.5 3.3 485.2 3.6 kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang 421.4 3.1 423.3 3.3 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman—deposit (%) 86.3 86.1 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 11.5 11.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.9 33.1 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Bervvajaran Risiko (RWCR) (%) 13.1 13.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.0 7.9 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 129.3 130.1 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 34.0 34.2 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.6 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 2.97 [2.86] 2.97 [2.88] 3—bu|an 3.22 [2.96] 2.86 [2.86] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] 3—bu|an 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga lndeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.4 2.1 103.3 2.1 lndeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 131.9 3.8 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 3.7402 3.7430 Paun Sterling 5.9690 5.8822 Dolar Singapura 2.1546 2.1733 100 Yen Jepun 3.1701 3.2213 100 Baht Thai 9.0638 9.0069 100 Peso Filipina 7.4255 7.3348 100 Rupiah Indonesia 0.0419 0.0429 100 Won Korea 0.3190 0.3167 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehz sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 4.4 0.6 lndeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 721.59 711.36 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 533.68 529.53

Press Release

22 Sep 2004

Rizab antarabangsa BNM pada 15 September 2004

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-september-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-september-2004&languageId=ms_MY

Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 15 September 2004 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 15 September 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 22 September 2004 22 Sep 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat sebanyak RM3.5 bilion (AS$0.9 bilion) kepada RM210.7 bilion (AS$55.4 bilion) pada 15 September 2004. Aliran masuk pada separuh pertama bulan September adalah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi, aliran masuk dana asing untuk pelaburan dan pengambilan pinjaman luar negeri. Aliran keluar semasa tempoh tersebut mencerminkan terutamanya pembayaran untuk import barangan dan perkhidmatan dan penghantaran balik dividen yang sederhana. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 7.2 bulan import tertangguh dan adalah 5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 September 2004) Bank Negara Malaysia 22 September 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

16 Sep 2004

Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keempat Berakhir pada 14 September 2004

https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-keempat-berakhir-pada-14-september-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-bon-simpanan-merdeka-terbitan-keempat-berakhir-pada-14-september-2004&languageId=ms_MY

Reading: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keempat Berakhir pada 14 September 2004 Share: Tempoh Jualan Bon Simpanan Merdeka Terbitan Keempat Berakhir pada 14 September 2004 Tarikh Siaran: 16 Sep 2004 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa tempoh jualan bagi terbitan keempat Bon Simpanan Merdeka (BSM) berjumlah RM500 juta telah berakhir pada 14 September 2004. Semasa tempoh jualan, Bank Negara Malaysia telah menerima langganan berjumlah RM442 juta daripada 11,651 pelabur. Pemohon yang berjaya serta jumlah yang diperuntukkan akan dimaklumkan oleh bank ejen masing-masing setelah tamatnya proses pengagihan. Warga emas, anggota tentera yang bersara dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan masih boleh melanggan BSM terbitan kelima sewaktu tempoh jualan mulai 1 Disember 2004. Saiz dan kadar keuntungan terbitan tersebut akan diumumkan sebelum tarikh terbitan. Maklumat lanjut mengenai Bon Simpanan Merdeka boleh diperolehi dengan menelefon talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di nombor 03-2690 7276/2690 7225 atau 03-26988044, sambungan 8439/ 8712/ 7276/ 7225/ 8623/ 8491/7205 atau dengan melayari laman web di www.bnm.gov.my/bonmerdeka. © 2024 Bank Negara Malaysia. All rights reserved.

null

Press Release

08 Sep 2004

Rizab antarabangsa BNM pada 30 Ogos 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-august-2004

null

03 Sep 2004

Revised Regulatory Treatment for New Cagamas Debt Securities Greater Impetus for the Domestic Bond Market

https://www.bnm.gov.my/-/revised-regulatory-treatment-for-new-cagamas-debt-securities-greater-impetus-for-the-domestic-bond-market

null

Reading: Revised Regulatory Treatment for New Cagamas Debt Securities Greater Impetus for the Domestic Bond Market Share: Revised Regulatory Treatment for New Cagamas Debt Securities Greater Impetus for the Domestic Bond Market Embargo : For immediate release Not for publication or broadcast before 1830 on Friday, 3 September 2004 3 Sep 2004 To further enhance the efficient functioning of the bond market and given its significant development achieved so far, Bank Negara Malaysia has revised the regulatory treatment accorded to new Cagamas debt securities issued after 4 September 2004. The existing regulatory treatment are incentives accorded to Cagamas debt securities since inception to act as a catalyst to spur the development of a corporate bond market. The revised regulatory treatment will promote a more market-based pricing and heighten investors’ interest in the new Cagamas debt securities. This will widen the investor base, which augurs well for the development of a vibrant bond market. The revised regulatory treatment for all new Cagamas debt securities are as follows: Holdings by banking institutions qualify for a 20% risk weight for capital adequacy purposes and Class-2 liquefiable asset status under the liquidity framework. In tandem with this, the threshold for Class-2 liquefiable assets recognised under the liquidity framework is increased to 50%; Similar to other credit exposures, Cagamas debt securities will be subject to the Single Customer Credit limit of 35% of total capital funds of banking institutions; Holdings by insurance companies are classified as ‘credit facilities’ and continue to be accorded admitted asset status; and Primary issuance of Cagamas debt securities will be market driven. The existing incentives remain for all outstanding Cagamas debt securities issued before 4 September 2004. Since its establishment in 1986, Cagamas debt securities have played a significant contributory role to the growth and deepening of the domestic bond market. With total outstanding issuance of RM29 billion, Cagamas debt securities account for 16% of the total outstanding private debt securities issued by the private sector. Cagamas debt securities is one of the most liquid securities traded in the market, besides the Malaysian Government Securities or MGS. Bank Negara Malaysia 3 September 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

30 Ogos 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Julai 2004.

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-julai-2004

null

27 Ogos 2004

Bank Negara Malaysia Menganjurkan Anugerah Seni BNM

https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-menganjurkan-anugerah-seni-bnm

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-menganjurkan-anugerah-seni-bnm&languageId=ms_MY

Reading: Bank Negara Malaysia Menganjurkan Anugerah Seni BNM Share: Bank Negara Malaysia Menganjurkan Anugerah Seni BNM Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0851 pada Jumaat, 27 Ogos 2004 27 Ogos 2004 Bank Negara Malaysia (BNM) menjemput pengkarya-pengkarya muda dan berbakat untuk menyertai Anugerah Seni BNM 2004. Pertandingan seni ini, yang bertemakan ‘Keindahan Malaysia’ bertujuan untuk memberi galakan, sokongan dan pengiktirafan kepada pengkarya-pengkarya muda dan berpotensi, yang berperanan besar dalam membantu perkembangan seni kontemporari tanah air. Pertandingan ini dianjurkan oleh Bank Negara Malaysia. Pemenang akan menerima Anugerah Seni BNM, yang merupakan RM12,000 tunai, sebuah trofi dan sijil. Pemenang kedua akan menerima hadiah RM8,000 tunai, sebuah trofi dan sijil; dan pemenang ketiga akan menerima RM6,000 tunai, sebuah trofi dan sijil. Bank Negara Malaysia juga menawarkan tujuh hadiah penghargaan yang merupakan RM3,000 tunai, sebuah trofi dan sijil setiap satu. Anugerah Seni BNM adalah sebahagian dari usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk membantu memupuk dan menggalakan perkembangan seni negara. Pertandingan ini terbuka kepada semua warganegara Malaysia yang berusia sekurang-kurangnya 20 tahun dan tidak melebihi 35 tahun pada 31 Disember 2004. Penyertaan mestilah dalam bentuk seni catan dan pengunaan media adalah bebas. Terma dan syarat-syarat pertandingan dinyatakan didalam borang penyertaan, yang boleh didapati dari kaunter Muzium Matawang, Bank Negara Malaysia, Blok A, Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala Lumpur. Borang tersebut juga boleh didapati dari laman web Muzium Matawang Bank Negara Malaysia http://moneymuseum.bnm.gov.my. Tarikh tutup penyertaan ialah pada 15 Oktober 2004. Bagi mendapatkan maklumat lanjut, sila hubungi urusetia ditalian 03-26988044 samb. 7936 atau 03-26907505. Bank Negara Malaysia 27 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

25 Ogos 2004

Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2004-1

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/Q2_bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2004-1&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2004 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Ogos 2004 25 Ogos 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 25 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

25 Ogos 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-july.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Ogos 2004 25 Ogos 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Julai 2004 Bank Negara Malaysia 25 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Buletin Statistik Bulanan Julai 2002 � � � � � � � � � � � � � �� !�� "#��$��%&�� '��%��$��$��$� ��#�(�$�%�)�$��$� *+,�#� �� - �� . �!� �� !� " �� #�� $� !�� "��#��$ %&'((( %&(((( %)((( %*((( %+((( %'((( ( '((( +((( *((( )((( �� %(& , ��%(& -��%(& ,��%(& ��%(& ��%(& ��%(' .� %(' �� %(' /��%(' ��%(' ��%(' �� %(' �� BANK NEGARA MALAYSIA CENTRAL BANK OF MALAYSIA EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 28 Ogos 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN JULAI 2002 Keadaan kewangan kekal stabil pada bulan Julai. Kadar faedah yang rendah dan stabil serta mudah tunai yang Iega telah menyediakan persekitaran yang positif untuk pembiayaan sektor swasta yang berterusan daripada sistem perbankan dan pasaran modal bagi menyokong aktiviti ekonomi dalam negeri. Kadar inflasi kekal rendah, sementara sistem perbankan terus kukuh. Dalam situasi ini, dasar kewangan yang akomodatif terus membantu ke arah pemulihan ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Pada bulan Julai, operasi mudah tunai BNM yang menguncup telah menyebabkan kadar faedah pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil. Keadaan mudah tunai adalah selaras dengan permintaan sebenar bagi membiayai sektor swasta. Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (Pada b”1a”~ RM 11113) Pengembangan Jul-02 1 1 1 1 1 Jun—02 _ 1 1 Mei—O2 _ 1 1 Operasi mudah tunai BNM menyerap RM2. 7 bi/ion dari pasaran bagi mengimbangi Feb_02 kesan pengembangan akibat Jan.02 ’ pengeluaran deposit oleh Apr-02 i 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Dis—O1 1 1 institusi kewangan bukan 1 i 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Mac-02 Nov-01 bank (NBFI) daripada BNM, okt-01 _ /uga daripada aliran masuk Sep-01 g dagangan dan portfolio 1 Ogos—01 i 1 Jul-01 -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 � ' � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � % � �� /�,�0�� !/0"$� � �� #�� #�� 0"�� $��#�� %��&%�� %� � �� ( ' + * ) &( &' � � � % 1 ) � � �% 1 ) - � � % 1 ) � � � % 1 1 � � �% 1 1 - � � % 1 1 � � � % ( ( � � �% ( ( - � � % ( ( � � � % ( & � � �% ( & - � � % ( & � � � % ( ' � � �% ( ' )( )' )+ )* )) 1( 1' 1+ 1* 1) &(( /��2� � ��!-�� $ �� #��%��!-�� $ 3 �� % ( ' % � ��1 �� '�� '�� ! �! ��2� "3 �� %�. �! � * 4 ) 1 &( && &' &2 &+ &5 &* � � � % 1 ) / � � % 1 ) � � % 1 ) , � �% 1 ) � � � % 1 1 / � � % 1 1 � � % 1 1 , � �% 1 1 � � � % ( ( / � � % ( ( � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( & / � � % ( & � � % ( & , � �% ( & � � � % ( ' / � � % ( ' � � % ( ' * ) &( &' &+ &* �0"%��!-�� $ �0"%-��!-�� $ /0"%��!-�� $ /0"%-��!-�� $ ��&(�()��&(�(2 ��4�+5 ��*�21 3 3 ��*�5(��*�+1� % � ��1 �� !�� $ ' + * ) &( &' � � � % 1 ) / � � % 1 ) � � % 1 ) , � �% 1 ) � � � % 1 1 / � � % 1 1 � � % 1 1 , � �% 1 1 � � � % ( ( / � � % ( ( � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( & / � � % ( & � � % ( & , � �% ( & � � � % ( ' / � � % ( ' � � % ( ' -�� &� � �� 2� � �� 6��7�� 3 ��'�)1��'�1* 5�(( Keadaan Mudah Tunai Jan-98 12 Mei—98 Sep-98 Jan-99 Mei-99 Sep-99 Jan-00 Mei—00 Sep-00 Jan-01 Mei-01 Sep-01 Jan-02 Mei—02 Jul-O2 - - Antara Bank 3 bulan (Ska|a Kiri) :Nisbah Pinjaman—Deposit (Ska|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) Jan—98 H) CO ID 07 CD 0') 07 O O D O 1- \— 1- \— (\| N (\l ‘E 3 i‘2 ‘Q E ‘E 9.? 2 E 3 F3 2 E 3 E‘ E E 3 2 -3 6 £3 <% -3: 5 2 <% -3: 6 2 2% -3 5 2 3% % - - - Semalaman 1 bulan T3 bulan — - Kadar Campur Tangan BNM Mudah tunai kekal Iega Kadar faedah antara bank di pasaran Wang kekal tidak berubah Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) dan kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal rendah dan stabil. Keadaan mudah tunai yang Iega telah mengakibatkan penentuan harga pinjaman yang Iebih bersaingan dikalangan institusi perbankan, dengan kadar faedah bagi pinjaman tertentu ditetapkan pada kadar yang Iebih rendah daripada BLR. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan % % 16 16 15— —————————————————————————————————————————————————————— —— 14— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — ———14 13— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —— 12———7—'———~ — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — ———12 . 10.0810.03 11— — — — — — — ——.— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —— 1o— — — — — — — — — 1 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —— —1o 9— ——————— ——. — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — ——7—4—5— ‘~\ 6.50 6.49 8- ————————————— ~~v — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —— — ——8 \ \. x 7’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ ’ "~:::::::::::::::::::::::::"’§§’ \.- ----- 9 66 w 00 (X) W 0 O‘) Q 07 O O O O 1- \— 1- \— N ('\l N 3 or 3 3 3 3 3 C.» 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 §<%%5§<%%5§<%%5§<%%6§2% - BLR—BP (skala Kiri) BLR—SK (Ska|a Kiri) ALR—BP (skala Kanan) —ALR—sK (skala Kanan) BLR dan ALR kekal rendah dan stabil. � 2 ��&5�, �� - �� %�� $��#�� " �� $��#�� '�� ( �� "�� % � ��(�� '�� ! �! � 2�( 2�' 2�+ 2�* 2�) +�( +�' &�� 2�� *�� 1�� &'�� 3 &5%, ��(' 2&%�� (' 2(%��(' "�� % � ��(�� "3 �� %�. �! � 2�( 2�' 2�+ 2�* 2�) +�( +�' &�� 2�� *�� 1�� &'�� 3 &5%, ��(' 2&%�� (' 2(%��(' % � ��1 �� (�� 45�� ( ' + * ) &( &' � � � % 1 ) / � � % 1 ) � � % 1 ) , � �% 1 ) � � � % 1 1 / � � % 1 1 � � % 1 1 , � �% 1 1 � � � % ( ( / � � % ( ( � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( & / � � % ( & � � % ( & , � �% ( & � � � % ( ' / � � % ( ' � � % ( ' 3 ( + ) &' &* '( 3 ��7��2� � ��!-�� $ 89�:�!7��-�� $ ��7��2�� !-�� $ &�&&��&�&( Pada 15 Ogos, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk semua tempoh matang bagi kedua—dua bank perdagangan dan syarikat kewangan, kekal tidak berubah. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4.2 4.0 — 3.8 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 3-6 ‘ “““““““““““““ ‘ Tsfogayoi ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ ‘ 31-Julai 02 3.4 _ 30-Jun o2 \ 3.2 — 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: 0/ Syarikat Kewangan 0 4.2 4.0 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 3.8 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 15—Ogos 02 31—Ju|ai o2 3-5 ’ 30—Jun 02 \ 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Jan—98 Apr—98 Ju|—98 Okt-98 Jan-99 Apr-99 Jul-99 Okt-99 Jan-O0 Apr-O0 Jul-00 Okt-O0 J n 01 Apr-O1 Jul-O1 Apr-O2 1- (NI ‘3.’ ‘3.’ g E o 2 — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Ska|a Kanan) — IHPG (Tahunan, Skala Km) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Ska|a Kiri) Jul-O2 Kadar faedah deposit tetap bagi bank perdagangan hampir tidak berubah ...begitu juga bagi syarikat Kewangan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan adalah stabil pada bu/an Ju/ai � + '�� !!�� !�� ) �!�+� � !�� $ '�5 2�( 2�5 +�( � . � / � � � , - , � � � . � / � � � "�;/-<��=��>�� +�5 5�( 5�5 *�( "�;-7: ��6�� " � �"7 '2�, �� '((& '((' �� !!�� 3�� !� �� 3 � �� . �!� �� -� �� /-� �� !(�23$�� !'�13$�� !(�&3$�� /-� �� /-�� /-�� #�� #�� !!��8 � �� 8 ��58 �� !�� . �!�� 7�� .� �� 8�� (�*3�%�+�23�� -�� %�� (�'3� �� &�&3�� .� �� #�� #�� #�� 8�� /-��-� � �� -�� '(('� �� #�� Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama dan mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan Julai Pada bulan Julai, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menyusut berbanding yen Jepun (0.3%) dan paun sterling (2.9%), sementara meningkat berbanding euro (0.1%). Dolar AS terus merosot berikutan oleh kebimbangan pasaran mengenai pengurusan korporat dan amalan perakaunan serta kelemahan prestasi pasaran saham AS. Defisit akaun dagangan AS meningkat pada bulan Mei dan penerbitan data yang menunjukkan kelemahan sentimen pengguna yang melebihi jangkaan bagi bulan Julai turut menyumbang kepada nilai dolar yang lebih Iemah. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) RM/AS$, Euro, Yen RWSTG 4.0 6.0 Asss N /\ Ringgit menyusut nilai 35 -- STG __ 55 berbanding mata wang utama Euro 3.0 —— —— 5.0 100 Yen 2.5 4.5 JFMAMJJOSONDJFMAMJ.J2309°5 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Nilai ringgit meningkat berbanding baht Thai, peso Filipina dan rupiah Indonesia dalam Iingkungan 0.6% — 4.3%, sementara menyusut berbanding dolar Singapura dan won Korea, masing—masing sebanyak 0.2% dan 1.1%. Peso Filipina menjadi lemah disebabkan kebimbangan pasaran mengenai defisit belanjawan Kerajaan yang meningkat, sementara rupiah Indonesia menyusut nilai berikutan permintaan korporat untuk dolar AS. Sebaliknya, dolar Singapura mengukuh berikutan pertumbuhan ekonomi bagi suku tahun kedua 2002 yang lebih baik daripada jangkaan. � 5 '�� !!�� !�� ) �!�"�� !�� $ &�5 '�( '�5 2�( 2�5 +�( +�5 � . � / � � � , - , � � � . � / � � � "�;"��-<��?�� 4�( 4�5 )�( )�5 1�( 1�5 &(�( "�;�� )�� "7 ��'�� '2�, �� '((& '((' "�� '�-�� &11) /��%�� '((' '2�, �� '((' /��%�� %�� '2�, ��'((' �� /- 2�)((( 2�)((( 2�)((( (�( (�( (�( (�( =�� % 2�4+(' 2�*454 (�& &�) %)�+ % �� *�24() 5�1*1( 5�44&2 %'�1 2�+ %+�+ &(�+ &((�� '�44+' 2�&4(& 2�&*++ %(�2 (�' %)�5 %&'�2 �� -�� '�&11) '�&5+* '�&*'2 %(�' %(�+ %5�& &�4 &((� ��7�� 1�24&2 1�(*2) )�14&) (�* &�( %+�& +�5 &((��.� �� )�)2(' 4�+'55 4�'*24 &�5 '�' &�+ '&�* &((��8�� (�(25+ (�(+&1 (�(+'1 +�2 %'�2 %&+�1 %&4�5 &((�� (�')'4 (�2&1( (�2&54 %&�& &�( %)�4 %&(�5 '�� !!�� !�� ) �!� �� 3�� '((' /��%'((&�%�� '2�, ��'((' '�-��&11)�%� '2�, ��'((' � � � � � � � � � � � � � � "�� #�� 9� 4� �!�� /-� �� &�)3�� 2�+3� �� (�'3�� /-� �� #�� /-�� #�� , �� /-� #� �� /-�� , �� % �� &�(3%'�'3�� -�� 8�� %�� (�+3��'�23�� )� � � �� )� � �* )� � �� RM/Rupiah, S$, Won 4.5 (Purata mingguan) Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau RM/Baht, Peso 4.0 — 3.5 —— 2.5 —— 2.0 —— 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won S$ 100 Peso 10.0 — 9.5 —— 8.0 J J 7.0 23 Ogos Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang serantau Ringgit, walau bagaimanapun bertukar arah dan meningkat nilai berbanding mata wang utama sepanjang tempoh 1 — 23 Ogos 2002 apabila dolar AS bertukar arah. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 1.8%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen Jepun sebanyak 0.2%. Dolar AS mengukuh berikutan penerbitan data ekonomi yang menunjukkan bahawa pengurangan defisit akaun semasa AS melebihi jangkaan dan data awalan sentimen pengguna bagi bulan Ogos yang memberangsangkan. Dolar AS juga disokong oleh permintaan yang tinggi untuk bon korporat AS dan prestasi pasaran saham yang lebih baik. Pada masa yang sama pada bulan Ogos, ringgit mencatatkan prestasi bercampur—campur berbanding mata wang serantau. Nilai ringgit meningkat berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 1.0%—2.2%, sementara menyusut nilai berbanding dolar Singapura dan rupiah Indonesia, masing—masing sebanyak 0.4% dan 2.3%. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Julai 23 Ogos Akhir-Julai - Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 Julai 2002 23 Ogos 2002 23 Ogos 2002 23 Ogos 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.7402 3.6757 0.1 1.8 -8.4 - Paun sterling 6.3708 5.9690 5.7713 -2.9 3.4 -4.4 10.4 100 yen Jepun 2.7742 3.1701 3.1644 -0.3 0.2 -8.5 -12.3 Dolar Singapura 2.1998 2.1546 2.1623 -0.2 -0.4 -5.1 1.7 100 baht Thai 9.3713 9.0638 8.9718 0.6 1.0 -4.1 4.5 100 peso Filipina 8.8302 7.4255 7.2637 1.5 2.2 1.4 21.6 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0419 0.0429 4.3 -2.3 -14.9 -17.5 100 won Korea 0.2827 0.3190 0.3157 -1.1 1.0 -8.7 -10.5 � * �� #�� & �! � '��!�� !89�� '(((@&(($�� '�&3� �� !��A� '�&3$�� 89��#� �� 89�� '(('�� 9�� #�� & �! � '��!�� !89�"�� &1)1@&(($�� 2�*3� �� !��A� 2�&3$�� 89�"�� ?� �� 89�"�� #�� -�� 89�"�� (�&3�� #�� +�� #��& �! �'��!!�� (�( (�5 &�( &�5 '�( '�5 2�( 2�5 � � % ( ( - � � % ( ( � � � % ( ( � � � % ( & � � % ( & � � �% ( & � � % ( & - � � % ( & � � � % ( & � � � % ( ' � � % ( ' � � �% ( ' � � % ( ' ' � � � � � � �� : #&'�� #��& �! �'��!�� %'( %&5 %&( %5 ( 5 &( &5 '( � � � % ( ( , � % ( ( , � �% ( ( � �� % ( ( . � % ( & / � � % ( & � � � % ( & , � % ( & , � �% ( & � �� % ( & . � % ( ' / � � % ( ' � � � % ( ' ' � � � � � � �� : #&'�� !�� !�� Inflasi kekal tidak berubah Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), tidak berubah pada tahap 2.1% pada bulan Julai (Jun: 2.1%). Pada asas bulanan, IHP juga turut tidak berubah. Kenaikan dalam IHP terutamanya disumbangkan oleh kenaikan harga pengangkutan dan perhubungan, disebabkan oleh pelarasan harga dalam bayaran perkhidmatan telefon pada bulan Mac 2002. lndeks Harga Pengguna 3.5 3 0 _ lnflasi kekal tidak ' ........................... .. berubah IHP keseluruhan Bukan makanan t “““““““““““““““ “ 2.5 — 2.0 — 1.5 — 1.0 — 0.5 — Perubahan tahunan % Makanan 0.0 Ju|—00 # Sep 00 Nov 00 Jan—01 Mac 01 Me: 01 Jul-01 Sep 01 Nov 01 Jan-02 Mac 02 Mel 02 Jul-02 4 Harga pengeluar terus meningkat Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100), meningkat sebanyak 3.6% pada asas tahunan pada bulan Jun (Mei: 3.1%). Kenaikan di dalam IHPR adalah berikutan pemulihan yang lebih kukuh dalam harga minyak sawit mentah dan getah. Walau bagaimanapun, kenaikan di dalam IHPR ini telah diimbangi oleh kejatuhan harga minyak mentah. Sementara itu, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.1%. lndeks Harga Pengeluar 15 Tidak berkaitan 10 dgn komoditi IHPR Harga pengeluar terus 5 L keseluruhan meningkat .................. xx Berkaitan dgn -15 komoditi Perubahan tahunan % Jun 00 Ogo 00 Okt-O0 DIS 00 Feb 01 Apr-01 Jun-O1 Ogo—O1 Okt 01 Dis-O1 Feb 02 Apr-02 Jun—O2 � 4 $� ��* �� ,�� !�'� ��)� � �� - �� 2�� "�&�)� � �� (�43�� 2�� 5�)3�!*�23�� $�� ?� �� #�� !��! �� '�� &@&'�' �'@5�4 �2@5�) %5 ( 5 &( &5 '( � � % ( ( - � � % ( ( � � � % ( ( � � � % ( & � � % ( & � � �% ( & � � % ( & - � � % ( & � � � % ( & � � � % ( ' � � % ( ' � � �% ( ' � � % ( ' 7��3 �& �' �2 �4 �'�� %&( %5 ( 5 &( &5 � � % ( ( - � � % ( ( � � � % ( ( � � � % ( & � � % ( & � � �% ( & � � % ( & - � � % ( & � � � % ( & � � � % ( ' � � % ( ' � � �% ( ' � � % ( ' �2 �2�� "�� Bekalan wang terus berkembang Pada bulan Julai, M3 meningkat sebanyak RM1.8 bilion atau 0.4%, seiring dengan kegiatan aktiviti ekonomi. Pada asas tahunan, M3 mengembang sebanyak 5.8% (6.3% pada akhir bulan Jun). Peningkatan dalam bekalan wang berpunca terutamanya daripada pengeluaran deposit oleh sebuah institusi bukan kewangan daripada BNM serta operasi luar yang mengembang. Walaupun pembiayaan sektor swasta oleh sistem perbankan adalah Iebih rendah pada bulan ini, ia sebahagiannya mencerminkan pemindahan pemegangan sekuriti korporat kepada sekuriti Kerajaan oleh institusi perbankan. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan % 20 15 - Ketiga—tiga agregat monetarl terus 10 _ berkembang 5, 0, '5 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 O O C) \— \— \— \— \— F N N N N C.’ C.’ C’ 9 9 E 3 C.’ C’ 9 C.’ E 3 M3: Perubahan Bulanan RM bilion 15 10 * M3, Pelarasan Bermusim M3 5, A / Pada asas bu/anan, M3 0 — mencatat peningkatan... \/“ Y -5, '10 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 O O O \- \— \— \— \— \— N N N N C? O. 0. C’ C. 3 3 0. °. C’ C. ‘3 3 � ) B�� /�� ?� �� #�� , �� "�51)� #�� %(�&3� �� #�� '�13�� .�� !� ��.�� /,�� .�� 0�� *�� *�� * �5*�� 2 (�4 %&�* &�) &+�1 ��7�� #�� %'�( (�1 (�* *�& ��7�� 2�* %(�* %&�4 1�1 ��,�� &; (�* %&�) &�' 5�5 �� %&�* %(�& &�* %*�* &; �� '��5��4 !"�� $ '�� '�� (�� /�� 0 �� *�� *��; '��3�� #�� %)52 1+ %5(' ��#�� *' ')* %5&* �� &; ++4 %'(2 '5( 8�� 24+ %&�()) %&�'+* �� %'�+5+ +5 +)4 8�� 15+ 5&2 )4+ 0��% �� 5* %5+ 5+ *�� 5��<�< 5<�= 5>?� &;� 7��#��7�� '�� (�� /�� 0 �� *�� *��; *�� %''2 %&�&)' 1'1 �8�� 2(' %&5' %)42 �� %&�4)' &�*') %&44 �� 44 %'2( &1 ��#��#�� &�'4& %'�'2) &4) �� +&* %2*4 %)+ ��-�8 %&�52& '�&)1 %*+2 0��% �� 5* %5+ 5+ *�� 5��<�< 5<�= 5>?� �� Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 M3 0'7 '1 '6 1'8 149 sebuah Institusi kewangan Tuntutén bersm ke atas bukan bank daripada BNM dan Kerajaan -2.0 0.9 0.6 6.1 Operasi mar yang Tuntutan ke atas mengembang sektor swasta 3.6 -0.6 -1.7 9.9 Operasi Iuar bersih 1/ 0.6 -1.8 1.2 5.5 Pengaruh Iain -1.6 -0.1 1.6 -6.6 “sebelum penilaian semula Arah aliran deposit sistem perbankan kekal kukuh Arah aliran deposit yang disimpan dengan sistem perbankan kekal kukuh, dengan perusahaan perniagaan dan individu terus mencatatkan peningkatan pada bulan Julai. Walau bagaimanapun, kenaikan ini telah diimbangi sepenuhnya oleh pengeluaran bersih deposit oleh Kerajaan Persekutuan dan negeri dan deposit institusi kewangan yang Iebih rendah. Oleh itu, jumlah deposit menurun sebanyak RM598 juta atau -0.1% pada bulan Julai. Pada asas tahunan, jumlah deposit meningkat sebanyak 2.9% pada akhir bulan Julai. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Mei Jun Jul. penyimpan Depositperusahaan perniagaan Kerajaan Persekutuan -853 94 -502 da” ’”d"”d“ fem me”’”9kat Kerajaan Negeri 62 286 -516 Badan Berkanun" 447 -203 250 Institusi Kewangan 374 -1,088 -1,246 Perusahaan Perniagaan -2,454 45 487 individu 954 513 874 Lain-lain 56 -54 54 Jumlah -1,414 -407 -598 1/Termasuk Kerajaan Tempatan. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 _ _ Mei "”" "”" fniiisﬂé/TX’/7o"3Z'2'Zi'La§;;t SPI Jenis ada/ah Iebih rendah Deposit tetap -223 -1,182 929 NID yang dikeluarkan 302 -152 -873 Deposit permintaan -1,782 1,628 -177 Deposit tabungan 77 -230 19 Perjanjian beli balik (Repo) 1,271 -2,238 178 Deposit mata wang asing 416 -367 -84 Deposit SPI -1,531 2,189 -643 Lain-lain 56 -54 54 Jumlah -1,414 -407 -598 � 1 �� *�� 3 �� #�� #�� #�� #�� '��!�� #�� ?� �� #�� #�� %�� #�� #�� #�� '�� 3 ��% � ��"��". �� "�� '�� ' � � �� '(�( '5�( 2(�( 25�( +(�( +5�( .� %(' �� %(' /��%(' ��%(' ��%(' �� %(' "�� =�� 7�� -�� #�� Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Persekitaran kadar faedah yang rendah dan stabil, serta keadaan mudah tunai yang Iega terus menyediakan persekitaran yang kondusif untuk menyokong aktiviti perniagaan. Jumlah pembiayaan kasar melalui pinjaman yang diberikan oleh Sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi, selaras dengan pertumbuhan ekonomi yang Iebih kukuh. Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem __ Perbankan dan Pasaran Modal RM blllon 45.0 CI Ekuiti 40 0 , ITerbitan PDS kasar El Pinjaman yang dikeluarkan 35.0 — 2 30.0 — 25.0 — 20.0 \ \ Feb-02 Mac-O2 Apr-02 Mei-02 Jun-O2 Jul-O2 Daripada segi pembiayaan oleh bank, kesemua penunjuk terus menunjukkan aktiviti berian pinjaman yang berterusan. Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Permintaan untuk pinjaman daripada sektor isi rumah kekal tinggi dalam keadaan kadar faedah yang rendah dan kompetitif, terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Walaupun perkembangan ini meningkatkan pendedahan bank kepada pinjaman runcit, risiko pinjaman tidak berbayar kekal rendah memandangkan kadar mungkir sektor—sektor ini adalah yang terendah jika dibandingkan dengan jenis pinjaman yang lain. � &( � �� #�� "�22�1� � �� ?� �� #�� #� �� #�� #�� #�� #�� #�� #�� -�� #�� #� �� "�+2(�#�� !2�23�� $�� "� �� !�� )�� "� �� /� �� !�� "� �� ,�� "� �� + 4 &( &2 &* &1 '' '5 .� %(' �� %(' /��%(' ��%(' ��%(' �� %(' &+ &1 '+ '1 2+ �� '�� %�� '��!�� '�� 3 � �� '�� /��0 �� '��!�� '�� "�� ?;� =;@ �;? �;@ �;> �;� >;@ <;@ >;� >;< >;4 >;> >;4 <;@ >;@ >;� >;� >;< ;? ;@ 4;< 4;@ @; <;< �;? ?;� ?;= ��;< ��;@ ��;> �� % 5 &( &5 '( '5 2( 25 +( +5 .� %(' �� %(' /��%(' ��%(' ��%(' �� %(' "��#�� -�� 0��% �� Permohanan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) Permohanan, Kelulusan Pengeluaran, Bayaran Balik 25 22 — _ / — _ 34 Berian pinjaman bank X — berterusan, seperti yang 19 — // dicerminkan oleh Kelulusan \/ _ 29 dan pengeluaran pinjaman. 16 — Sementara itu, bayaran balik /\ pinjaman kekal tinggi pada 13 W — — \\ — — — = 24 bulan ini 10 — — 19 7 ,, , , , , , , , , 4 14 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 Jun—02 Ju|—02 |:| Pengeluaran |:| Pembayaran balik -— Kelulusan —Permohonan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RM juta 45 40 — 2.3 2 5 35 — 2-9 1-3 2.3 so———— ————— L1 ————— 97 ————— 10.4 —————‘°'°————— 1o_5 —— Pengeluaranpinjamanterus 25 __ _ _ “'° _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ ' _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ dlsa/Ur/<6“ kepada P6/bagel 9-‘ s.2 4 4 sektor ekonoml 20 i 2.9 3.4 3-6 - 5-3 2'6 5.6 5.8 5.3 5-4 15 * 4.6 10 7 4.6 5 o 5.4 5 5 5 7 5 8.9 3 6 s 8 Feb—02 Mac—O2 Apr-02 Mei-02 Jun—02 Ju|—02 I Perkilangan IPerdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel |:IKredit penggunaan Clsektor harta benda luas, kecualii belian rumah CI Lain-Iain CI Pembelian rumah kediaman Pengeluaran pinjaman kekal tinggi sebanyak RM33.9 bilion pada bulan Julai. Walau bagaimanapun, bayaran balik pinjaman juga adalah tinggi. Bayaran balik pinjaman yang tinggi ini mencerminkan pinjaman yang berjangka pendek serta bayaran balik yang berkaitan dengan penstrukturan semula korporat yang berterusan. Pinjaman yang diberikan kepada sektor korporat kebanyakannya adalah berjangka pendek untuk memenuhi keperluan modal kerja. Sementara keadaan lebihan kapasiti bertambah baik, pelaburan kekal sederhana. Pinjaman yang belum dijelaskan mencatatkan peningkatan sebanyak RM430 juta pada bulan Julai (3.3% pada asas tahunan pada akhir bulan Julai). 10 � && �� *�� 3 �!� �� #�� "�+�+� � ��8�� #�� "�2�1� � �� -�� "�(�*� #�� #�� %�� " � �� %� � � ,�� !�0-=� 68$� �� % �� /-�� 2&� �� 0-=�68� �� 4'&�51�� !%(�53� ��#�� $�� "�522�*)� � ��!C5�53��#�� $�� &12�&�#��!&5*�&�#�� $�� $%/1�2�� .�� '�� #�� )( )5 1( 15 &(( &(5 &&( ' ) % � � � ' % � � + % � � ) % � � & ( % � � & ' % � � & * % � � & ) % � � ' ' % � � ' + % � � ' * % � � 2 ( % � � & % , � 5 % , � 4 % , � 1 % , � & 2 % , � & 5 % , � & 1 % , � ' & % , � ' 2 % , � � �* � � � � � A � � � %,"��B# �� 9�� -�� -�� -78 �/-�/D � ( � ��3 �!�(�� ' � � �� C *�14&� 2�&)( 2�41( 5�44& !&�1)&$ +�24)� !&$� +�24) 5&2 2�)*5 !2�((($� !'�((($� !&�((($� %� &�(((� '�(((� 2�(((� +�(((� 5�(((� *�(((� 4�(((� )�(((� �� -�� /�� -�� -�� -��-�� !��$ -��-�� !��-$ ��%'(('� �� %'((' &;�� !�� 6� �� "��#�� E Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi Jumlah dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal kekal tinggi pada bulan Julai, berjumlah RM4.4 bilion. Ini disebabkan peningkatan perolehan dana bersih oleh sektor swasta terutamanya melalui terbitan sekuriti hutang yang berjumlah RM3.9 bilion. Sementara itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih sebanyak RMO.6 juta pada bulan tersebut. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal" RMjuta 8,000 — 7,000 — 6,000 _ 5,771 Dana bersih yang 57000 g W8 W8 diperoleh daripada 4 000 _ we 3,865 pasaran modal kekal 3,180 ' 3,000 — mgg' 2,000 — 1,000 — ' 513 6,971 (1,000) ’ (Z000) 0 (1,981) (3,000) ’ Jumlah Dana Jumlah Sektor Jumlah Sektor Sektor Swasta Sektor Swasta Awam Swasta (ekuiti) (PDS) |:lJun-2002 IJu|—2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan lndeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah rendah pada bulan Julai berikutan prestasi lemah bursa-bursa saham global. Para pelabur merasa bimbang tentang perkembangan luar negara, terutamanya risiko terhadap kelemahan pemulihan ekonomi AS. Pada 31 Julai, KLSE CI ditutup pada 721.59 mata (-0.5% sejak akhir bulan Jun) dengan permodalan pasaran sebanyak RM533.68 bilion (+5.5% sejak akhir bulan Jun). Purata urusniaga harian adalah lebih tinggi sebanyak 193.1 juta unit (156.1 juta unit pada bulan Jun). Prestasi lndeks Terpilih 110 105 _ Singapore STI KLSE CI KLSE 9' meningkat sedikit 100 ,Z$_ pada bulan Ogos \ Hang Seng ,. ‘, =1oo 95— ‘ 28 Jun 2002 90- 85- 80 1 28-Jun 2-Jul A 4-Jul A 8-Jul A 10—Ju| A 12-Jul A 19-Ogo A 21-Ogo 4 23-Ogo 4 11 � &' �� /-�� 0-=�68�� , �� '2�, �� 0-=�68� �� 4'1�11� ��!C&�'3��#�� $�� "�5+&� � �� !C&�+3��#�� $��?� �� &+)�'�#�� !�� D �� !� ��$�� "�&�*� � �� !/-<+&5� #��$� �� "�&'1�2� � �� /-<2+� � �� 2&� �� '(('� �� "�&'1�)� � ��/-<2+�'� � ��&5�, ��'(('��"�F� �� -�#� � /��: � � � 8� �� /-<*((� #�� #�� / �� #�� %�� F� ��&5�, �� 5�*� � �� 5�&�� #�� D �� !� �� /� � � ��0 (�( 5�( &(�( &5�( '(�( '5�( 2(�( 25�( +(�( � � % ( ( , � � % ( ( - � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( ( � �� % ( ( � � � % ( & . � % ( & � � % ( & / � � % ( & � � �% ( & � � � % ( & � � % ( & , � � % ( & - � � �� % ( & , � �� % ( & �� % ( & �� % ( & � � � % ( ( . � % ( ' � � % ( ' / � � % ( ' � � �% ( ' � � � % ( ' � � % ( ' & 5 % , � � % ( ' (�( &�( '�( 2�( +�( 5�( *�( 4�( "�F� �!��$ 8�� !��$ "�F� � �� #�� !��$ /-<� � �� ;�� 5�*�� /-<2+�' ��5�&�� Berikutan pemulihan di bursa saham AS dan disokong oleh penarafan Malaysia yang Iebih baik, KLSE Cl meningkat pada tiga minggu pertama bulan Ogos. Kenaikan taraf kredit Malaysia oleh agensi penarafan kredit serta laporan korporat yang memberangsangkan telah membantu memulihkan sentiment pasaran. Pada 23 Ogos, KLSE Cl ditutup pada 729.99 mata (+1.2% sejak akhir bulan Julai) dengan permodalan pasaran sebanyak RM541 bilion (+1.4% sejak akhir bulan Julai). Walau bagaimanapun, purata urusniaga harian adalah Iebih rendah sebanyak 148.2 juta unit. Rizab antarabangsa terus meningkat Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat sebanyak RM1.6 bilion (AS$415 juta) pada bulan Julai kepada RM129.3 bilion atau AS$34 bilion pada 31 Julai 2002 dan meningkat lagi kepada RM129.8 bilion atau AS$34.2 bilion pada 15 Ogos 2002. Rizab yang Iebih tinggi mencerminkan aliran masuk daripada perolehan eksport yang dibawa pulang, aliran masuk bersih pelaburan serta pengambilan perolehan daripada Sijil Amanah Global Islam bernilai AS$6OO juta yang diterbitkan oleh Kerajaan Persekutuan. Aliran masuk ini adalah Iebih daripada memadai untuk menampung aliran keluar yang terdiri terutamanya daripada pembayaran balik pinjaman luar negeri oleh sektor swasta, pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan serta pelaburan luar negeri oleh syarikat—syarikat Malaysia. Paras rizab pada 15 Ogos adalah mencukupi untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bilion (pada akhir tempoh) Bulan/Kali 40.0 W — 7.0 AS$34.2b 596 b n— 6.0 — 5.0 — 4.0 — 3.0 — 2.0 — 1.0 — 0.0 Jul—00 Feb—02 Mac-02 Apr-02 Mei—02 Jun—02 JuL02 15-Ogos-02 Z Rizab (kiri) Tlmport tertangguh (kanan) —&Rizab berbanding hutang luar negeri jangka pendek (kanan) 12 � &2 "�� #�� !"?6"$� �� &2�&3� �� &(�)3�� F� �� #�� !� �� *% � ��$� �� )�(3�� #�� #�� %�� %�. �! ��"��'�� ??�� ???� �� (��;� (��;� (��;� *�� (��;� *�� *��;� �� !3$� ��)�4� &(�&� &(�4� &(�5� &&�&� &(�*� &(�)� "?6"�!3$� &&�)� &'�5� &'�5� &'�*� &2�(� &'�1� &2�&� $',��/�� -�� @5�� 0� � � � � � � 3�#�� #�� )�&� *�+� *�2� )�(� )�&� )�'� )�(� �� !"��#��$� 2&�*45� '2�)+1� '+�4((� 2'�'1'� 2'�445� 22�1'+� 22�'1'� '�� C*�� /@5�� :0� ��'�(� &�1� &�1� &�1� &�1� &�1� &�1� 3�� ( ��4555!�"�� -��62�� 4'�47� "��'�� %�� ) 1 &( && &' &2 &+ � �� % 1 ) � � % 1 1 � � � % 1 1 - � � % 1 1 � �� % 1 1 � � % ( ( � � � % ( ( - � � % ( ( � �� % ( ( � � % ( & � � � % ( & - � � % ( & � �� % ( & � � % ( ' � � � % ( ' /:0 "?6" �� 7�� Sistem perbankan terus kukuh Kedudukan modal sistem perbankan mengukuh dalam bulan Julai dengan nisbah aset ben/vajaran risiko (RWCR) meningkat kepada 13.1% manakala nisbah modal teras meningkat kepada 10.8%. Peningkatan ini sebahagian besarnya disebabkan kemasukan keuntungan yang diaudit ke dalam modal asas dan rizab yang lebih tinggi. Nisbah pinjaman tidak berbayar bersih (klasifikasi 6—bu|an) menyederhana kepada 8.0%, terutamanya berikutan tahap perlindungan kerugian pinjaman, pinjaman dihapuskira dan pembayaran balik yang lebih tinggi. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun Dis. Jun Jul. Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 11.1 10.6 10.8 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 13.0 12.9 13.1 NPL bersih ( klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.2 8.0 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,924 33,292 Peruntukan am/Jumlah pinjaman 2'0 1.9 1-9 1-9 1-9 1-9 1-9 bersih (6-bulan, %) * Mu/ai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam (%) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 14 13 ....RWCR terus mengukuh 12 kepada tahap 13.1% 11 5 _____ u"~, "~\ ~ _,~_—l ‘—“ v 10 ’ ‘_n I -—f 9 I -H‘-I 8 l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l l 00 ® 05 07 Ch 0 O O O \- \— \— \— N N °P °? °.” °? ‘E. C.’ C.’ O. ‘? C.’ ‘? ‘? ° C.’ O. -9 8 E 8 -‘9 8 E 8 -8 8 E 8 ‘4’ 8 § 0 2 -> on '3 2 5 an ‘3 2 -> to D 2 -: RWCR - - - Modal Teras 13 � &+ � 6�"6� �� &5� , �� '(('�� #�� 1)3�� #�� "�+2�14� � �� %�� #�� *&3� �� ''3� �� #�� 9�� !11�13$� ��0� �� #� �� -�� #�� #� �� '((5�� '(('�� "�'�&� � �� ')�, ��'(('� -��,%�� 8�97!� �� "� �� 4�57� "��'�� $',�� '�� ( &( '( 2( +( - � � % 1 ) . � % 1 1 � � % 1 1 � �� % 1 1 � � �% ( ( , � �% ( ( � � % ( & , � � % ( & � � � % ( ' � � � % ( ' ( ' + * ) &( ��/� ��0�� 0�� 0��/��!"�� $ �� 0� ��!3$ B(�B� �'��-��'�� 7�� ')3 8�� 7�� 7� �� 7�� 53 8�� 7� �� 7�� 53 �� .��;� 9�� 53 �� 9�� ;� =�� '3 8�� 7� �� 223 ��#�� -�� 9�� ''3 B(�B� �"� ��'��3�� &�� !� /�� "�)�5))�# &23 ��#�� "�'�+4(�# +3 �� "�2�1+4�# *3 �� "�)�**)�# &23 �� "�+2�14&�# *+3 Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL Bersih dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL bersih (%) 40 3° * ...Nisbah NPL bersih menurun kepada 8.0%, 2° ’ manakala nisbah peruntukan ” 4 am kepada pinjaman bersih 10 — _ 2 keka/1.9% ;_ 0.‘ 0 In G CD 03 O O \— 1- (\l (\l ‘P °? 2 °? C; C? ‘? C.’ C.’ C.’ 3? E % é’ g 5 § g, E 5, Peruntukan Am NPL Bersih - - - - - -Nisbah NPL Bersih CDRC telah menamatkan operasinya secara rasmi pada 15 Ogos 2002, selepas berjaya menyelesaikan 98% kes yang diterima berjumlah RM43.97 bilion. Profil pemulihan bagi kes-kes yang telah diselesaikan menunjukkan sebanyak 61% daripada perolehan pemulihan adalah dalam bentuk tunai dan instrumen boleh tebus manakala 22% adalah dalam bentuk penjadualan semula hutang. Hampir keseluruhan (99.9%) NPL di bawah jagaan Danaharta telah disusun semula atau diluluskan untuk penyusunan semula. Sehubungan itu, Danaharta menjangka untuk menamatkan operasinya menjelang tahun 2005. Pada akhir bulan Julai 2002, suntikan modal oleh Danamodal di dalam sistem perbankan kekal sebanyak RM2.1 bilion. CDRC : Profil Pemulihan CDRC : Status Penyelesaian Hutang Penepian DWUJUK lnstrumen Faedam Pembayaran Ditolak Ditarikbalik kepada -I-idak Boleh Hutang Tunai RM3 94“ RM8,668j Danaharta Tebus Boleh 5% 23% Pe"”kara” 5% 13% R'V'2:47°J' Hutang/ 4% Tukar Ekuiti Akaun dalam 5% 2% pantauan_ RM8,588 j lnstrumen 13% Boleh Tebus Penjadualan Boleh Tukar Semula . _ 5% lnstrumen Hutang Dnselesalkaa Boleh Tebus 22% RM43371 ‘ 33% 64% Bank Negara Malaysia 28 Ogos 2002 14 � &5 ��D �� !� �� /� � � ��0 (�( 5�( &(�( &5�( '(�( '5�( 2(�( 25�( +(�( � � % ( ( , � � % ( ( - � � % ( ( , � �% ( ( � � � % ( ( � �� % ( ( � � � % ( & . � % ( & � � % ( & / � � % ( & � � �% ( & � � � % ( & � � % ( & , � � % ( & - � � �� % ( & , � �� % ( & �� % ( & �� % ( & � � � % ( ( . � % ( ' � � % ( ' / � � % ( ' � � �% ( ' � � � % ( ' � � % ( ' & 5 % , � � % ( ' (�( &�( '�( 2�( +�( 5�( *�( 4�( "�F� �!��$ 8�� !��$ "�F� � �� #�� !��$ /-<� � �� ;�� 5�*�� /-<2+�' ��5�&�� '�� !� ��+� � �%�. �! �� '�� *�� *�� !"�� $� !3$� !"�� $� !3$� / �� ?�� F� � +(�1� *�2� +(�*� +�*� �&� )'�2� &+�'� )'�+� &'�'� �'� 2*1�1� *�&� 24(�1� 5�4� �2� +)'�4� *�2� +)+�+� 5�)� -�� +))�4� 2�'� +))�&� '�1� �� #��!��#�� #�� 6� ��$� +)2�&� 2�)� +)2�5� 2�2� �� #��!��#�� #�� 6� ��$ ��+'(�5� 2�5� ��+'&�+� 2�&� �� #��%��!3$� )*�(� � )*�2� � ��#�� &&�'� � &&�5� � �� #�� 2+�4� � 22�1� � ��-�� #��"��!"?6"$�!3$� &'�1� � &2�&� � ��0� ��A�� *% � ��!3$� )�'� � )�(� � "�F� �/�� !��$� � � � � "�F� �� "��! � ��$� &'4�4� � &'1�2� � "�F� �� /-�! � ��$� 22�*� � 2+�(� � �� 5�5� � 5�*� � ��.��G�� H� � � � /�� A� &% � �� 2% � �� '�14G'�)2H� ��2�'&G'�)1H� ��'�14G'�)*H� ��2�''G'�1*H� �� A�&% � �� 2% � �� 2�'(G2�'(H� ��2�'&G2�'&H� ��2�'(G2�'(H� ��2�'(G2�'(H� �0"� �� *�21G*�21H� ��*�21G*�21H� 9�� 8��9�� !89�$�!'(((@&(($� &(2�+� '�&� &(2�+� '�&� 8��9�� !89�"$�&1)1@&(($� &2&�2� ��2�*� %� %� ��"�� !��$� =�� 2�4+'&� � 2�4+('� � ��-�� 5�414&� � ��5�1*1(� � �� -�� '�&5(1� � '�&5+*� � &((�>�� 2�&*&2� � 2�&4(&� � &((��7�� 1�&&)'� � 1�(*2)� � &((��.� �� 4�52)*� � 4�+'55� � &((�"��8�� (�(+24� � (�(+&1� � &((�?�� (�2&5*� � (�2&1(� � �� A� � ��!"�� $� � ��!"�� $� � ��2�'� � ��2�) � � � B� +�+� � 8��-�0�!��%��$� ��4'5�++� � 4'&�51� � �� -�0�!"�� $�!��$� ��5(5�)1� � 522�*)� � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Jun 2002 Julai 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.9 6.3 40.6 4.6 M1 82.3 14.2 82.4 12.2 M2 369.9 6.1 370.9 5.7 M3 482.7 6.3 484.4 5.8 Sistem Perbankan Jumlah deposit 488.7 3.2 488.1 2.9 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang 483_1 3_8 483_5 3_3 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman 4205 35 421_4 3_1 yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman-deposit (%) 86.0 86.3 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 11.2 11.5 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 34.7 33.9 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal BenNajaran Risiko (RWCR) (%) 12.9 13.1 NPL bersih: Klasifikasi 6—bu|an (%) 8.2 8.0 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 127-7 129-3 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 33.6 34.0 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.6 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 2.97[2.83] 2.97[2.86] 3—bu|an 3-21[2.89] 3.22[2.96] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-20[3-20] 3-20[3-20] 3_bu|an 3.21[3.21] 3.20[3.20] BLR bank perdagangan 6.39[6.39] 6.39[6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.4 2.1 103.4 2.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 131.3 3.6 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh) Euro 3.7421 3.7402 Paun Sterling 5.7971 5.9690 Dolar Singapura 2.1509 2.1546 100 Yen Jepun 3.1613 3.1701 100 Baht Thai 9.1182 9.0638 100 Peso Filipina 7.5386 7.4255 100 Rupiah Indonesia 0.0437 0.0419 100 Won Korea 0.3156 0.3190 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehz sektor awam (RM bilion) 3.2 sektor swasta (RM bilion) 3.8 4.4 Indeks Komposit BSKL (akhir—tempoh) 725.44 721.59 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 505.89 533.68 15

Press Release

25 Ogos 2004

Pernyataan Dasar Monetari

https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-90

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-90&languageId=ms_MY

Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Ogos 2004 25 Ogos 2004 Aktiviti ekonomi yang menggalakkan pada suku kedua tahun 2004 telah meningkatkan pertumbuhan keluaran kepada 8.0%, iaitu pertumbuhan suku tahunan yang tertinggi semenjak suku ketiga tahun 2000. Pertumbuhan ini didorong terutamanya oleh perbelanjaan sektor swasta yang lebih kukuh serta pertumbuhan permintaan luar negeri yang kekal tinggi. Walaupun permintaan agregat lebih kukuh dan harga minyak dunia lebih tinggi, kadar inflasi domestik, yang diukur melalui Indeks Harga Pengguna, kekal rendah pada 1.2% pada suku kedua. Asas inflasi dalam ekonomi dijangka kekal rendah. Dari segi penawaran, pengeluar juga telah bertindak dengan membuat pelaburan baru dan menambah kapasiti dalam sektor-sektor utama ekonomi. Faktor persaingan dan pasaran pekerja yang stabil, serta peningkatan produktiviti juga telah menyumbang kepada kadar inflasi yang rendah. Dalam persekitaran ini, teras dasar monetari masa kini akan dikekalkan untuk menyokong pertumbuhan. Oleh itu, Kadar Dasar Semalaman (KDS) kekal tidak berubah pada 2.70%. Bank Negara Malaysia 25 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

23 Ogos 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Ogos 2004

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-14-ogos-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-14-ogos-2004&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Ogos 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Ogos 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 23 Ogos 2004 23 Ogos 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM206.9 bilion (AS$54.4 bilion) pada 14 Ogos 2004. Peningkatan sebanyak RM491 juta (AS$129 juta) pada separuh pertama bulan Ogos telah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih besar dan pengambilan pinjaman luar negeri yang sederhana. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, serta aliran keluar yang sederhana disebabkan oleh pelaburan portfolio dan penghantaran balik dividen. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.2 bulan import tertangguh dan adalah 5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (14 August 2004) Bank Negara Malaysia 23 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

20 Ogos 2004

Terbitan Keempat Bon Simpanan Merdeka

https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-keempat-bon-simpanan-merdeka

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-keempat-bon-simpanan-merdeka&languageId=ms_MY

Reading: Terbitan Keempat Bon Simpanan Merdeka Share: Terbitan Keempat Bon Simpanan Merdeka Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1600 pada Jumaat, 20 Ogos 2004 20 Ogos 2004 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan terbitan keempat Bon Simpanan Merdeka berjumlah RM500 juta pada 1 Oktober 2004. Bon Simpanan Merdeka diterbitkan berasaskan prinsip Syariah. Bon ini merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota Tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan sewaktu tempoh jualan yang akan bermula dari 1 hingga 14 September 2004. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi kelonggaran untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di 03-2690 7276, 03-2690 7225, 03-2690 7205 atau 03–2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti berikut: Ciri-ciri Utama Bon Simpanan Merdeka Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2004. Tarikh terbitan keempat pada 1 September 2004. Terbitan bagi tahun 2005 akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan keempat ialah RM500 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara secara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa. Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), tanpa mengira umur dan tidak bekerja sepenuh masa. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang keempat ialah dari 1 hingga 14 September 2004. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) BerhadBank Negara Malaysia 20 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

13 Ogos 2004

Mesyuarat Pertama Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan

https://www.bnm.gov.my/-/mesyuarat-pertama-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmesyuarat-pertama-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan&languageId=ms_MY

Reading: Mesyuarat Pertama Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Share: Mesyuarat Pertama Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0844 pada Jumaat, 13 Ogos 2004 13 Ogos 2004 Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Tentukan Hala Tuju Masa Depan Majlis Pembangunan Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) Kebangsaan telah mengadakan mesyuaratnya yang pertama pada hari ini. Majlis yang dipengerusikan oleh Y.A.B. Perdana Menteri ini merupakan badan penggubal dasar tertinggi bagi menentukan hala tuju masa depan dan strategi pembangunan PKS. Tumpuan Strategik dan Penyelarasan Pembangunan PKS di semua Sektor Majlis ini akan menyediakan rangka kerja strategik supaya usaha antara agensi dalam membangunkan PKS lebih tertumpu dan selaras bagi memantau kecekapan penyelarasan serta memastikan pelaksanaan dasar dibuat secara berkesan dan meluas. Penubuhan Majlis ini melambangkan komitmen Kerajaan untuk membangunkan PKS di peringkat tertinggi. PKS mempunyai potensi untuk menyokong pertumbuhan industri sedia ada dan baru dalam sektor perkhidmatan, pertanian dan asas tani, perkilangan serta teknologi maklumat dan komunikasi (ICT). Sektor PKS yang berdaya maju dan dinamik amat penting bagi menjana pertumbuhan yang diterajui oleh sektor dalam negeri. Ini akan mengukuhkan keutuhan ekonomi dalam persekitaran yang lebih kompetitif dan mencabar. Terma Rujukan Majlis Terma Rujukan Majlis adalah seperti berikut: Merangka dasar dan strategi meluas bagi memudahkan pembangunan keseluruhan PKS di semua sektor; Meningkatkan tumpuan peranan dan tanggungjawab Agensi dan Kementerian Kerajaan yang bertanggungjawab terhadap pembangunan PKS; Meningkatkan kerjasama dan penyelarasan antara Kementerian dan Agensi bagi memastikan pelaksanaan dasar dan pelan tindakan pembangunan PKS yang berkesan; dan Menggalakkan dan mengukuhkan peranan sektor swasta dalam menyokong pembangunan keseluruhan PKS. Ahli Majlis Keanggotaan Kementerian dan Agensi dalam Majlis ini adalah berdasarkan kepada peranan dan sumbangan masing-masing dalam pembangunan PKS dan keusahawanan. Y.A.B. Perdana Menteri (Pengerusi) Menteri Perdagangan Antarabangsa dan Industri Menteri Perdagangan Dalam Negeri dan Hal Ehwal Pengguna Menteri Pembangunan Usahawan dan Koperasi Menteri Pertanian dan Industri Asas Tani Menteri Sumber Manusia Menteri Kewangan II Menteri Tenaga, Air dan Komunikasi Menteri Industri Perladangan dan Komoditi Menteri Sains, Teknologi dan Inovasi Menteri Pelancongan Menteri Pembangunan Luar Bandar dan Wilayah Menteri Pelajaran Menteri Pelajaran Tinggi Menteri Perumahan dan Kerajaan Tempatan Menteri di Jabatan Perdana Menteri, Y.B. Dato’ Mustapa Mohamed Gabenor Bank Negara Malaysia Ketua Pengarah Unit Perancang Ekonomi Ketua Pegawai Eksekutif Perbadanan Pembangunan Multimedia Takrif untuk PKS Majlis telah membincangkan pelbagai takrif PKS yang boleh diterimapakai untuk sektor perkilangan, pertanian dan asas tani serta perkhidmatan. Majlis bersetuju terhadap keperluan mempunyai takrif yang khusus untuk PKS dalam semua sektor bergantung kepada keunikan dan pengkhususan aktiviti masing-masing. Majlis juga pada dasarnya bersetuju untuk menggunapakai takrif yang berasaskan jumlah perolehan tahunan dan bilangan pekerja sepenuh masa untuk semua sektor. Ini akan membolehkan penggubalan dasar dan program sokongan yang berkesan ditujukan kepada sektor sasaran dalam ekonomi, memudahkan pemberian bantuan teknikal dan kewangan, dan memudahkan PKS dikenalpasti di mana-mana kategori dan peringkat. Tambahan lagi, takrif berdasarkan aktiviti ekonomi akan memudahkan prospek dan isu sektor terbabit dikenalpasti bagi membolehkan tindakan dasar yang sesuai diambil. Ia juga akan membolehkan pemantauan rapi dibuat terhadap prestasi PKS dan sumbangan mereka kepada ekonomi. Penubuhan Pangkalan Data PKS Kebangsaan Majlis memutuskan bahawa Jabatan Statistik akan menubuhkan dan mentadbir Pangkalan Data PKS Kebangsaan. Pangkalan data ini akan memberikan para penggubal dasar dan industri dengan maklumat yang relevan dan terkini, bagi memantau pembangunan dalam sektor PKS, termasuk keadaan operasi mereka, status kewangan dan keperluan pembangunan. Majlis juga memutuskan bahawa bancian asas semua perusahaan dan perniagaan akan dijalankan di seluruh negara. Ini akan membantu Majlis dalam menilai keadaan semasa dan keperluan PKS, serta mengenalpasti isu-isu penting yang berkaitan dengan prestasi dan pembangunan mereka. Maklumat yang dikumpul dari bancian tersebut akan membantu penggubalan dasar bagi menjadikan PKS sebagai penjana pertumbuhan yang penting dan dalam penggubalan strategi untuk Rancangan Malaysia Ke-9 yang akan datang. Profil dan Program Pembangunan PKS Majlis juga membincangkan program yang berkaitan pembangunan PKS oleh pelbagai Kementerian dan Agensi yang sedia ada. Program ini mempunyai objektif dan kumpulan sasarnya yang tersendiri, seperti industri luar bandar, pengusaha Bumiputera dan pengusaha mikro. Kementerian Perdagangan Antarabangsa dan Industri (MITI) dan agensinya, Lembaga Pembangunan Industri Malaysia (MIDA) dan Perbadanan Pembangunan Industri Kecil dan Sederhana (SMIDEC) telah ditugaskan untuk membangunkan PKS dalam sektor perkhidmatan. Bagi meluaskan liputan program sokongan dalam sektor perkhidmatan, SMIDEC telah diperuntukkan RM14.4 juta.. Empat sektor yang telah disasarkan ialah perdagangan penyampaian (borong dan perkhidmatan), logistik, perkhidmatan profesional dan perkhidmatan berkaitan perkilangan. Meningkatkan Akses Pembiayaan kepada PKS Dalam usaha meningkatkan akses pembiayaan kepada PKS, Bank Negara Malaysia telah menubuhkan Unit Khas PKS yang komprehensif pada bulan Mei 2003. Peranan Unit Khas PKS kini telah diperluaskan lagi untuk tidak hanya memberikan maklumat mengenai pelbagai sumber pembiayaan yang ada untuk PKS, membantu permohonan pinjaman, mengatasi masalah yang dihadapi PKS yang berdaya maju dalam mendapatkan akses pembiayaan dan memberikan khidmat nasihat mengenai keperluan kewangan PKS yang lain, tetapi juga membantu dalam penyusunan semula pinjaman PKS di bawah Skim Penyelesaian Hutang Kecil (SDRS). Unit Khas PKS ini merupakan pusat rujukan bersepadu bagi semua isu yang berkaitan akses pembiayaan kepada PKS, termasuklah menjalankan tanggungjawabnya mentadbir SDRS. Sehubungan itu, Bank Negara Malaysia sedang menubuhkan pusat khidmat pelanggan sebagai pusat rujukan bagi mempercepatkan dan meningkatkan kecekapan tindakbalas kepada orang ramai umumnya dan PKS khususnya, mengenai hal ehwal kewangan. Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Lihat juga: Kata-kata pembukaan oleh Y.A.B. Dato' Seri Abdullah Ahmad Badawi, Perdana Menteri Malaysia Bank Negara Malaysia 13 Ogos 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

09 Ogos 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Julai 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-july-2004

null

30 Jul 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Jun 2004.

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-june-2004

null

28 Jul 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-june.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1945 pada Rabu, 28 Julai 2004 28 Jul 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Jun 2004 Bank Negara Malaysia 28 Julai 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Frequently Asked Questions Questions Answer Hedging flexibilities for institutional investors 1. Who is eligible for dynamic hedging? • Resident and non-resident institutional investors upon registration with BNM, excluding – (a) non-resident banks; and (b) non-resident securities companies. • The registration for dynamic hedging is to be undertaken at firm level. 2. If an investor is registered at the firm level, is it permitted to “carve out” specific funds for passive hedging? • Yes. During the registration, the investor has to make a one-off declaration of funds to be used in dynamic hedging. Funds to be “carved out” for passive hedging are not eligible for dynamic hedging. 3. What hedging instruments are permissible under foreign exchange risk management? • The hedging instrument allowed is buying or selling of FX/MYR forward. 4. What are the underlying assets eligible for dynamic hedging? • For non-resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in ringgit-denominated debt securities on Real-time Electronic Transfer of Funds and Securities System (RENTAS); ii. investment in ringgit-denominated equity securities on Bursa Malaysia Berhad; or iii. temporary placement in ringgit deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using ringgit proceeds arising from the selling of existing ringgit-denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such ringgit proceeds. • For resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in foreign currency- denominated debt securities; ii. investment in foreign currency- denominated equity securities; or iii. temporary placement in foreign currency Questions Answer deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using foreign currency proceeds arising from the selling of existing foreign currency- denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such foreign currency proceeds. 5. Do investors need to sign standard agreement to enter into onshore forward transaction? • No. However, investors are encouraged to sign a standard agreement to safeguard their interests. 6. What is the allowable threshold for dynamic hedging? • A non-resident institutional investor registered with the Bank is allowed to – i. enter into forward contracts to sell ringgit up to 100% of its invested underlying ringgit-denominated asset; or ii. enter into forward contracts to buy ringgit up to 25% of its invested underlying ringgit-denominated asset. • Meanwhile, resident institutional investor registered with the Bank is allowed to enter into forward contracts to buy ringgit up to 100% of its invested underlying foreign currency-denominated asset. 7. What will happen in the event that an investor breaches the prudential threshold? • The investor shall unwind the forward position to the permitted limit. BNM will advise on the permitted timeline to unwind on a case-by-case basis (within 7 business days). Failure to do so may result in BNM reviewing the investor’s eligibility. 8. Are investors allowed to net settled the forward transaction in USD? • Yes, settlement of forward transactions can be on gross or net basis. 9. Who can non-resident investors approach to enter into dynamic hedging? • Non-resident investors can approach licensed onshore banks, appointed overseas office1, or approved appointed non-resident financial institutions2 for dynamic hedging. 1 Appointed overseas office (AOO) refers to appointed overseas parent company, subsidiary company, sister company, head office or branch of a licensed onshore bank’s banking group, excluding a licensed International Islamic bank. 2 Appointed NRFI refers to non-resident financial institution outside onshore bank’s banking group which has been approved by BNM to participate in the AOO Framework. Questions Answer 10. Can an investor use their existing Legal Entity Identifier (LEI)? • Yes. BNM will provide an ID to investors without LEI. More information on LEI is available at https://www.leiroc.org/. 11. Is it requirement to have segregated cash accounts for settlement of onshore forward transactions? • No. 12. Illustration of Hedging Flexibility for Institutional Investors Process Flow * Ringgit Operations Monitoring System (a) Registration: • Institutional investor is required to do a one-off registration by submitting the Forward Market Participation Form to BNM. The form is available at BNM’s website, www.bnm.gov.my. • BNM shall notify the institutional investor in writing upon acceptance of the registration. (b) Trading: • Registered institutional investor may engage with any licensed onshore bank or appointed overseas office to undertake the forward transaction. • Licensed onshore bank is required to perform a one-off verification of an institutional investor’s registration status with BNM prior to entering into such transaction. (c) Post Trade: • Licensed onshore bank shall report to BNM all forward transactions via ROMS. Illustration • A non-resident investor holds RM100 million worth of MGS. The investor is allowed to undertake forward transaction to sell ringgit up to a prudential threshold of RM100 million or undertake forward transaction to buy ringgit up to a prudential threshold of RM25 million. Position\Day T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 New Forward -20 +10 -15 +25 +30 Net forward position -20 -10 -25 0 +30 Institutional investor Appointed Overseas Office (AOO) Licensed Onshore Bank ROMS* One-off registration (a) Registration (b) Trading (c) Post Trade Reports forward transaction BNM Verify registration status of institutional investor with BNM https://www.leiroc.org/ Questions Answer Responsibilities of Parties Involved in Dynamic Hedging Party Responsibilities Institutional Investors • To perform a one-off registration with BNM before participating in dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank or Appointed Overseas Office on their LEI/ID provided by BNM for the purposes of reporting on ROMS • To ensure net forward position is within the prudential threshold Licensed Onshore Bank • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To report forward transactions via ROMS with the institutional investor’s LEI/ID provided by BNM Custodian Banks • To provide information on holdings requested by BNM on a case-by-case basis Appointed Overseas Office (If applicable) • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank on forward transactions under dynamic hedging on behalf of institutional investors for the purpose of reporting on ROMS Hedging without documentary evidence 13. Can a resident undertake hedging for an amount exceeding RM6 million? • Yes. However, the flexibility to hedge without documentary evidence is only applicable for hedging up to RM6 million. For hedging exceeding RM6 million, the normal due diligence process by the onshore bank applies. 14. How is the RM6 million limit for the flexibility to hedge foreign exchange transactions computed? • The computation of the RM6 million limit is based on total outstanding of net ringgit position (notional) at any one time, per client, per licensed onshore bank. Example: i. A resident may buy RM6 million ringgit forward [NOP = RM6 million] and subsequently sells RM8 million ringgit forward [NOP = RM2 million]. (Allowed) ii. A resident buys RM8 million ringgit Questions Answer forward [NOP = RM8 million] and subsequently sells RM2 million ringgit forward [NOP = RM6 million]. (Subject to the onshore banks’ normal due diligence process including to provide documentary evidence) 15. What is the pre-requisite for residents to enjoy the flexibility? • Residents only need to provide a one-off declaration that the FX transactions are for hedging purposes. • With this flexibility, residents can also cancel and unwind the forward contract entered. 16. Is a resident institutional investor eligible to the flexibility to hedge up to net open position limit of RM6 million per bank? • Yes. In addition to the dynamic hedging, the resident institutional investor can also hedge up to RM6 million, subject to one-off declaration on the hedging purpose. 17. Can a resident cancel forward foreign exchange contracts without sighting documents? • Yes, provided the cancellation is undertaken with the same bank and the outstanding net ringgit position for contracts entered under this flexibility does not exceed RM6 million at any one time. 18. What is the difference between the current due diligence process where a bank is allowed to facilitate FX transaction and the new flexibility? • Under the new flexibility, the onshore bank may facilitate FX transactions based on a one-off declaration so long as the transaction is undertaken within the specified parameters. • For transactions outside the specified parameters, a bank can continue to facilitate such transactions based on KYC, which includes periodic sighting/checking of documentary evidence. 19. Are residents allowed to hedge import or foreign currency loan obligations under this flexibility? • Yes, up to RM6 million net ringgit position and shall not exceed the value of 6 months of the import and foreign currency loan obligations. Hedging with documentary evidence 20. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to sell foreign currency into ringgit for tenure more than 6 months? • Yes, the resident is allowed to enter into forward contracts for sale of foreign currency for any tenure for financial account transaction or current account transaction based on firm commitment or Questions Answer anticipatory basis. 21. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to buy foreign currency for tenure more than 6 months? • For import or foreign currency loan obligation: tenure shall not exceed 6 months • For investment purposes: any tenure subject to prudential limit 22. Whether a resident is allowed to roll- over forward contracts for import or foreign currency loan obligation exceeding 6 months? • Yes, only arising from delay of import payment or foreign currency loan repayment. 23. Whether over-hedged forward position is required to be cancelled? • Yes. 24. Can an ultimate holding company hedge foreign exchange exposure on behalf of its subsidiary? • Prior approval from the Bank is required for companies to hedge foreign exchange exposure on behalf of a subsidiary. Appointed overseas office 25. Can a resident buy ringgit through appointed overseas offices? • This flexibility is open to non-residents or resident individuals physically located outside Malaysia to facilitate their access to onshore banks. 26. Can non-residents obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices? • Yes, a non-resident can obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices to settle trade obligations with the resident. 27. Are appointed overseas office allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin? • Appointed overseas offices are allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin which is agreed by the onshore bank. Export proceeds and foreign currency accounts 28. Can exporters retain foreign currency funds with overseas banks? • Under the prevailing FEA rules, resident exporters are required to receive and retain the full value of export proceeds with onshore banks1. 29. How is the 25% retention of export proceeds computed? • The 25% is computed based on each receipt of export proceeds. 1 Onshore banks refer to licensed banks and licensed investment banks under the Financial Services Act 2013 or licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013. Questions Answer 30. Is export trade financing facility subject to the 25% retention limit? • For export trade financing facility, the 25% retention is computed upon drawdown of the facility. • Actual export proceeds to be used for repayment of export trade financing. • Notwithstanding the above, for open account trade financing facilities where the loan facility is not provided by the same bank who will be receiving the export proceeds, the exporter is allowed to retain 100% of the trade financing facility in trade foreign currency account and apply the 25% retention limit at the point of receiving the export proceeds. 31. Does this requirement include proceeds from services? 32. Does this requirement include proceeds from toll manufacturing performed by resident for non- resident2? 33. Does this requirement include proceeds from merchanting trade3? • The requirement is only applicable to proceeds from the export of goods.  Export of goods is defined as: (a) movement or transfer of goods by land, sea or air from Malaysia to any territory outside of Malaysia; or (b) transfer of ownership in goods from Malaysia by a resident to a non- resident abroad or a Labuan entity which was declared by the Bank as a non-resident under section 214(6)(a) of the Financial Services Act 2013 (FSA) or under section 225(6)(a) of the Islamic Financial Services Act 2013 (IFSA). • The requirement is applicable on proceeds derived from toll manufacturing performed by resident for non-resident. 2 Toll manufacturing performed by resident for non-resident refers to an arrangement where the resident receives semifinished goods from non-resident for further processing and onward selling to the non-resident. 3 Merchanting trade refers to the selling of goods to a non-resident where the goods are shipped from an overseas location to another overseas location without entering or leaving the territory of Malaysia. Questions Answer • The requirement is not applicable on proceeds derived from export of services including merchanting trade. 34. Does the conversion of the remaining 75% export proceeds have to be undertaken on spot basis? • The remaining 75% export proceeds can be converted on spot or forward basis. 35. Are export proceeds received earlier than maturity of a forward contract entered to convert foreign currency export proceeds into ringgit subject to the 25% retention limit? • The exporter is allowed to retain export proceeds in foreign currency in Trade FCA prior to delivery of the forward contract. 36. Are exporters allowed to convert ringgit into foreign currency to meet foreign currency obligations if the retained foreign currency is insufficient? • Yes. In addition to utilising the retained foreign currency for import and loan obligations, residents (including exporters) are allowed to convert ringgit into foreign currency up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations. 37. Can exporters request to use the same conversion rate to reconvert export proceeds converted into ringgit into foreign currency? • Yes. Exporters may request to simultaneously reconvert export proceeds into foreign currency at the same rate for the following: (a) up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations; and (b) current international transactions. 38. Is there a time limit on the retention of the foreign currency proceeds? • There is no time limit on the retention of the foreign currency proceeds. 39. What can the retained foreign currency funds be used for? • The retained foreign currency can be used for payments of imports, foreign currency loan obligations and other current international transactions (i.e. dividend payments or remittance for family living expenses) 40. Can resident companies continue to borrow foreign currency from resident entities within its group of entities or its resident direct shareholder? 41. Can residents enter into cash sweeping arrangement with other resident companies within the group of entities? • Yes. Source and receipt for the borrowing may be undertaken as follows: Source (Lender’s account) Receipt (Borrower’s account) Limit Investment FCA Trade FCA No limit Ringgit account Investment Questions Answer FCA Trade FCA Trade FCA Ringgit Account Investment FCA Up to the borrower’s investment limit • Source and receipt for repayment of the borrowing may be undertaken as follows: Source (Borrower’s account) Receipt (Lender’s account) Limit Investment FCA, Trade FCA or ringgit account up to repayment amount Trade FCA No limit Ringgit account Investment FCA Subject to documentary proof that the original borrowing was sourced from the same investment FCA 42. Can corporations without export proceeds convert ringgit into foreign currency to pay import and loan obligations? • Yes. The corporation can convert up to the value 6 months of import and loan obligations. 43. Does the export retention limit apply to resident individual, sole proprietor or general partnership? • Yes. 44. Are resident exporters allowed to transfer foreign currency funds from Trade FCA to Investment FCA or vice versa? • Transfer from Trade FCA to Investment FCA is subject to the investment limit. • Transfer from Investment FCA to Trade FCA is allowed. • In addition, there is no restriction for transfer of funds between the same type of FCA (i.e. Trade FCA to Trade FCA, or Investment FCA to Investment FCA) of the same beneficiary. 45. Can resident exporters choose to convert with banks that offer the best • Yes, resident exporters may enter into foreign exchange contracts, spot or forward Questions Answer rate? basis with any onshore banks. Special deposit facility for resident exporters 46. Who is eligible for this Special Deposit Facility (SDF)? • The SDF is offered to resident exporters, which receive ringgit arising from the conversion of foreign currency export proceeds. 47. Which banks offer this SDF? • All licensed onshore banks shall offer the SDF to resident exporters when the conversion to ringgit is made by the bank. • Exporters can approach banks with existing relationship or approach new banks to inquire on this SDF. 48. How to activate this SDF? • Upon receipt of the foreign currency export proceeds, the bank shall offer this SDF when converting into ringgit proceeds. • Resident exporters can decide to place the ringgit proceeds into SDF or to use for other purposes. 49. What does this SDF provide? • The SDF will pay a daily rate of 3.25% p.a. on end-of-day balances. 50. Is the rate similar from all banks? • All banks will offer the same rate of 3.25% p.a. for the SDF. 51. How much of the converted proceeds can be placed into this SDF? • Resident exporters can make full or partial placement of the proceeds arising from the export conversion. 52. Can funds be withdrawn from the SDF? • Resident exporters are free to withdraw funds from the SDF for other purposes, except using the funds to place into other banks’ SDF. 53. Can any other source of funds be placed into this SDF? • No. Placement of funds into SDF is restricted to export conversion proceeds. • Upon withdrawal, only remaining balance will be paid at the daily rate of 3.25% p.a. • Exporters will not be able to make future placement into the SDF using previously withdrawn fund from the SDF. 54. Can exporters convert the remaining 25% foreign currency export proceeds into ringgit and place into the SDF? • Yes. The ringgit proceeds are source from exports and thus eligible to be placed into the SDF. Questions Answer 55. Can exporters choose to convert 100% of incoming foreign currency export proceeds and place into SDF? 56. For exports that are settled and received in ringgit, can exporters placed such proceeds into the SDF? • Yes. Bank will need to ensure proper documentation that the ringgit is from export proceeds 57. Can an exporter request the export conversion proceeds (which was converted by Bank A) be placed into another bank’s SDF? 58. Can exporter transfer funds from other accounts into SDF e.g. current account in Bank A into SDF Bank A or into SDF Bank B? • No. The SDF of Bank A can only receive export proceeds that have been converted by Bank A only. Bank A and Bank B shall ensure that other type of funds (i.e. not export related) are not allowed into the SDF. 59. How long is SDF offered? • The offer shall last up to 1 year, until 31 Dec 2017. Withdrawal of Special Deposit Facility (Effective 1 January 18 to 31 March 18) 60. What is the status of SDF after 31 Dec 2017? • The SDF will be withdrawn after 31 December 2017. • However, to facilitate SDF withdrawal in an orderly manner and smooth operational transition, any outstanding balances as at 31 December can continue to earn a rate of return of 3.10% p.a. up to 31 March 2018. 61. What are the reasons for the SDF withdrawal? • Based on BNM’s assessment, the SDF has served its purpose to facilitate export proceed conversion and resident exporters can now benefit from more competitive rates offered by licensed banks for foreign exchange and money market products. • Given the above positive outcomes, it is timely for the SDF to be withdrawn. 62. Can new export proceeds be placed into the SDF after 31December 2017? • No, new export proceeds converted into or settled and received in ringgit are not eligible for placement into the SDF after 31 December 2017. Payment in foreign currency between residents 63. Can an exporter pay another resident in foreign currency? • Any settlement for goods and services between residents shall only be made in Questions Answer ringgit, including where payment is made by another party on behalf of the resident. 64. Can a resident invoice another resident in foreign currency? • There is no restriction for a resident to invoice another resident in foreign currency except the currency of Israel. However, all settlements for goods and services between residents shall only be made in ringgit. Investment in foreign currency assets 65. Are resident investors required to seek Bank Negara Malaysia’s approval to invest in foreign currency assets if the current outstanding foreign currency investment has exceeded the RM50 million limit? • Yes, for applications to make further investments in foreign currency asset from 5 December 2016. 66. Are short term placements of foreign currency deposits considered as investments in foreign currency assets? • Yes. 67. Is a resident without domestic ringgit borrowing subject to the investment limit? • No. A resident without domestic ringgit borrowing continues to be free to invest in foreign currency assets onshore and offshore. 68. How does a resident with domestic ringgit borrowing computes total investment limit? • The investment limit is to be computed based on the aggregate amount of investments in foreign currency assets onshore and offshore. 69. Where can residents place the proceeds from the investment income? • Investment income, including divestment proceeds derived from foreign currency assets can be credited into Investment FCA. • Funds from Investment FCA can be transferred to Trade FCA to meet any shortfalls in foreign currency requirements. 70. Can residents use income from investment abroad for other investment abroad activities? • Residents may use the investment income received from abroad for any purpose. 71. Is there any restriction on payment of dividend to non-resident shareholders? • No restriction. 72. Can a resident entity convert ringgit • A resident entity can convert ringgit for Questions Answer directly for investment in foreign currency assets? placement into investment FCA up to the relevant investment limit for subsequent investment in foreign currency assets. 21 December 2017

Press Release

22 Jul 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Julai 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-july-2004

null

08 Jul 2004

Rizab antarabangsa BNM pada 30 Jun 2004

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2004&languageId=ms_MY

Reading: Rizab antarabangsa BNM pada 30 Jun 2004 Share: Rizab antarabangsa BNM pada 30 Jun 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 8 Julai 2004 8 Jul 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah sebanyak RM204.8 bilion atau AS$53.9 bilion pada 30 Jun 2004. Aliran masuk semasa tempoh tersebut disokong terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan, pengambilan pinjaman luar negeri dan aliran masuk dana portfolio yang sederhana. Sementara itu, aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan yang lebih besar dan penghantaran balik dividen yang lebih tinggi. Paras rizab turut mengambil kira pelarasan sukuan penilaian semula pertukaran asing dengan kerugian sebanyak AS$506 juta. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.4 bulan import tertangguh dan menampung 5.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 June 2004) Bank Negara Malaysia 8 Julai 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

30 Jun 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mei 2004

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mei-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mei-2004&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mei 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mei 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1500 pada Rabu, 30 Jun 2004 30 Jun 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Mei 2004 adalah sebanyak AS$53,924.2 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$53,298 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$626.2 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$986 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$403 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Mei 2004 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

30 Jun 2004

Memorandum Persefahaman antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam

https://www.bnm.gov.my/-/memorandum-persefahaman-antara-malaysia-dan-bank-pembangunan-islam

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmemorandum-persefahaman-antara-malaysia-dan-bank-pembangunan-islam&languageId=ms_MY

Reading: Memorandum Persefahaman antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam Share: Memorandum Persefahaman antara Malaysia dan Bank Pembangunan Islam Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0842 pada Rabu, 30 Jun 2004 30 Jun 2004 Pada hari ini, Kerajaan Malaysia dan Bank Pembangunan Islam (IDB) telah menandatangani satu Memorandum Persefahaman, disaksikan oleh Perdana Menteri Malaysia, YAB Dato’ Seri Abdullah Hj. Ahmad Badawi. Gabenor Bank Negara Malaysia, Y.Bhg. Tan Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz menandatangani Memorandum Persefahaman tersebut bagi pihak Kerajaan Malaysia, manakala Presiden IDB, Dr. Ahmad Mohamad Ali menandatangani bagi pihak IDB. Memorandum Persefahaman ini merupakan salah satu inisiatif Malaysia sebagai Pengerusi Pertubuhan Persidangan Negara-negara Islam (OIC) untuk menetapkan rangka kerja kerjasama di kalangan negara anggota OIC dalam aktiviti ekonomi utama, dengan matlamat untuk meningkatkan peluang bagi pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi negara anggota. Memorandum Persefahaman ini bertujuan untuk mengukuhkan kaedah pembiayaan bagi menggalakkan perdagangan, memberi tumpuan baru terhadap pembiayaan perdagangan pelaburan dan perkhidmatan serta memudahkan penggunaan Teknologi Komunikasi Maklumat bagi memperluaskan aktiviti ekonomi intra OIC. Memorandum Persefahaman ini juga menggalakkan pembangunan pasaran kewangan Islam. Fokus Memorandum Persefahaman tersebut adalah untuk menggalakkan rantaian perniagaan dan pergerakan dana bagi pelaburan merentasi sempadan antara pusat kewangan di negara-negara anggota OIC. Dalam bidang kewangan Islam, Memorandum Persefahaman ini juga berhasrat untuk mengembangkan lagi perniagaan Takaful dan Takaful Semula di dalam negara-negara OIC. Memorandum Persefahaman ini turut mengandungi peruntukan untuk menggalakkan penggunaan instrumen insurans bagi pelaburan dan perdagangan serta menggalakkan negara-negara anggota untuk menerima Perjanjian Perdagangan Bebas. Memorandum Persefahaman antara IDB dan Malaysia ini melambangkan komitmen untuk mengukuhkan taraf ekonomi negara-negara OIC, terutamanya bagi negara-negara kurang maju. Ia juga menggambarkan komitmen Malaysia untuk terus berusaha ke arah mencapai wawasan untuk meningkatkan kesejahteraan ekonomi negara-negara anggota OIC. Keanggotaan bersama dalam IDB dan OIC menjadikan IDB sebagai pentas utama bagi kerjasama yang lebih besar di kalangan negara anggota untuk faedah negara-negara Islam. Jeddah, Arab Saudi 30 Jun 2004 END Bank Negara Malaysia 30 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

28 Jun 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-mei.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1830 pada Isnin, 28 Jun 2004 28 Jun 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Mei 2004 Bank Negara Malaysia 28 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Buletin Statistik Bulanan Mei 2002 Pen: 06/02/51 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau Diterbitkan sebelum jam 1730 pada hari Jumaat, 28 Jun 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN MEI 2002 Inflasi yang rendah, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai yang lega terus menyokong ke arah pemulihan ekonomi. Pada bulan Mei, kedua-dua pinjaman yang diluluskan dan pengeluaran pinjaman terus meningkat dengan lebih pantas, menyumbang ke arah pertumbuhan pinjaman dan kenaikan bekalan wang secara luas. Di masa hadapan, pengukuhan sistem perbankan yang berterusan, dasar monetari semasa yang akomodatif akan terus menyuntik dorongan positif monetari yang lebih besar dalam menggalakkan pertumbuhan economi. Kadar faedah terus berada pada paras yang rendah dan stabil Pada bulan Mei, kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal rendah dan stabil, berikutan operasi mudah tunai BNM yang mengembang sebanyak RM5.8 bilion bagi mengimbangi kesan pengucupan operasi Kerajaan dan sektor luar negara. 2 Mudah tunai kekal lega Kadar faedah antara bank kekal rendah Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 M ei -0 2 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 2.91 2.87 5.00 M ei -0 2 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 Penguncupan Pengembangan Operasi mudah tunai BNM mengembang bagi memastikan keadaan mudah tunai yang stabil 3 Kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan secara relatifnya kekal stabil dengan masing-masing berada pada 6.56% dan 10.04% pada akhir bulan Mei (6.58% dan 10.04% pada akhir bulan April). Sementara itu, kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan Mei. Pada 15 Jun, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan bagi kedua-dua bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah daripada paras pada akhir bulan Mei. Kadar faedah deposit tetap bagi bank perdagangan tidak berubah Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.04 10.04 7.45 6.39 % % 6.58 6.56 M ei -0 2 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jun 02 31-Mei 02 30-April 02 ALR secara relatifnya kekal stabil, manakala BLR pula kekal tidak berubah 4 Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Mei Pada bulan Mei, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Ringgit menyusut nilai berbanding euro (3.7%), paun sterling (0.6%), dan yen Jepun (3.5%), selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang lemah, kebimbangan pasaran terhadap kadar pemulihan ekonomi AS dan defisit akaun semasa yang semakin besar, perkembangan di Timur Tengah dan perselisihan di antara India dan Pakistan. Yen Jepun meningkat nilai akibat kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti ekoran daripada pasaran saham Jepun yang meningkat dan keyakinan pasaran bahawa kemelesetan ekonomi Jepun telah berakhir. ...begitu juga dengan kadar faedah bagi syarikat kewangan Kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan kekal tidak berubah Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 A pr -0 2 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 1.31 1.31 M ei -0 2 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jun 02 31-Mei 02 30-April 02 5 P r e s t a s i R i n g g i t b e r b a n d i n g M a t a W a n g U t a m a (Pu ra ta m ingguan ) 2.5 3 .0 3 .5 4 .0 RM/AS$ , Eu ro , Yen 4.5 5 .0 5 .5 6 .0 S T G A S $ E u r o 1 0 0 Y e n J F M A M J J A S O N D J F M A M 2 1 J u n 2 0 0 1 2 0 0 2 R M / S T G Ringgit turut menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.9% - 5.9%. Mata wang serantau disokong oleh penjualan dolar AS oleh pengeksport tempatan serta kemasukan modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan peningkatan keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi-ekonomi serantau. Peso Filipina turut disokong oleh pengiriman wang daripada pekerja di luar negara, sementara rupiah Indonesia mendapat sokongan daripada aliran masuk dana yang disebabkan oleh sentimen pasaran yang positif terhadap penjualan aset kerajaan. Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang serantau Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won S$ 100 Peso J F M A M J J A S O N D J F M A M 21 Jun 2001 2002 RM/Rupiah, S$, Won 6 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Mei 2002 21 Jun 2002 Akhir-Mei - 21 Jun 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.5665 3.6683 -3.7 -2.8 -8.2 - Paun sterling 6.3708 5.5727 5.7010 -0.6 -2.3 -3.2 11.7 100 yen Jepun 2.7742 3.0801 3.0808 -3.5 0.0 -6.0 -10.0 Dolar Singapura 2.1998 2.1295 2.1405 -1.4 -0.5 -4.1 2.8 100 baht Thai 9.3713 8.9623 9.0433 -1.9 -0.9 -4.9 3.6 100 peso Filipina 8.8302 7.5773 7.5750 -0.9 0.0 -2.8 16.6 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0432 0.0441 -5.6 -2.0 -17.2 -19.7 100 won Korea 0.2827 0.3121 0.3128 -5.9 -0.2 -7.8 -9.6 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Mei 2002 Akhir-2001 - 21 Jun 2002 2 Sep. 1998 - 21 Jun 2002 Sepanjang tempoh 1 – 21 Jun, ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 2.8% dan paun sterling sebanyak 2.3%, sementara secara relatifnya kekal tidak berubah berbanding yen Jepun. Dolar AS terus menyusut nilai berikutan penerbitan data jualan runcit bagi bulan Mei yang lebih lemah daripada jangkaan dan penurunan sentimen pengguna bagi bulan Jun yang lebih ketara daripada jangkaan. Dolar AS turut dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai defisit akaun semasa yang semakin besar pada bulan April, prestasi pasaran saham yang lemah, prospek pendapatan yang lemah dan penilaian yang agak tinggi berbanding nilai sebenar, serta kebimbangan mengenai kemungkinan serangan susulan terhadap AS berikutan pengeboman konsulat AS di Pakistan. Ringgit juga menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.2% - 2.0%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), kekal stabil pada 1.9% pada bulan Mei (April: 1.9%). Kenaikan tahunan dalam IHP disumbangkan terutamanya oleh kenaikan harga pengangkutan dan perhubungan dan minuman dan tembakau. Pada asas bulanan, IHP meningkat sebanyak 0.1%. Inflasi kekal stabil pada bulan Mei Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 Ju n- 00 O go -0 0 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go -0 1 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 A pr -0 2 P er u b ah an t ah u n an % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan 7 Harga pengeluar meningkat pada bulan April Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100), meningkat sebanyak 1.4% pada asas tahunan pada bulan April (Mac: 0.6%). Kenaikan di dalam IHPR terutamanya disebabkan oleh kenaikan harga minyak sawit mentah dan getah, sementara harga minyak mentah terus menurun pada kadar yang lebih perlahan. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.6%. Wang secara luas terus meningkat Pada asas bulanan, M3 terus mengembang sebanyak RM0.7 bilion atau 0.1% pada bulan Mei. Hasilnya, kadar pertumbuhan tahunan M3 meningkat pada kadar yang lebih tinggi iaitu sebanyak 6.5% pada akhir bulan Mei. Pada bulan ini, tuntutan ke atas sektor swasta (RM3.6 bilion) yang lebih tinggi, berikutan peningkatan yang tinggi dalam berian pinjaman, merupakan pendorong utama kepada pengembangan dalam bekalan wang. Sementara itu, operasi Kerajaan memberi kesan penguncupan ke atas bekalan wang, mencerminkan peningkatan dalam deposit dengan BNM (RM2.7 bilion), sebahagiannya disebabkan oleh pungutan cukai pendapatan petroleum yang lebih tinggi. Harga pengeluar meningkat pada bulan April Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 P er u b ah an t ah u n an % IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=11.6 M2=5.9 M3=6.5 -5 0 5 10 15 20 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 M ei -0 2 Tahunan % M1 M2 M3 Ketiga-tiga agregat monetari terus mengembang pada asas tahunan.. M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M ac -0 2 M ei -0 2 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion …pada asas bulanan, M3 terus meningkat… Mac Apr Mei Jan-Mei M3 0.9 2.4 0.7 14.7 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -5.2 4.6 -2.0 4.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 2.3 1.6 3.6 12.2 Operasi luar bersih 1/ 1.7 -0.5 0.9 5.5 Pengaruh lain 2.2 -3.3 -1.8 -7.4 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 … terutamanya disebabkan oleh aktiviti pinjaman bank yang tinggi 9 Pengeluaran bersih dalam deposit sistem perbankan manakala pinjaman terus meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit menurun sebanyak RM1.4 bilion atau -0.3% pada bulan Mei. Penurunan ini mencerminkan terutamanya simpanan yang lebih rendah oleh perusahaan perniagaan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan terus meningkat sebanyak 3.8% pada akhir bulan Mei. Penurunan dalam deposit adalah disebabkan oleh simpanan perusahaan perniagaan yang lebih rendah Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mar. Apr. Mei Penyimpan Kerajaan Persekutuan 184 643 -853 Kerajaan Negeri 175 -68 62 Badan Berkanun1/ 863 -168 447 Institusi Kewangan -229 -758 374 Perusahaan Perniagaan -741 956 -2,454 Individu 1,555 1,670 954 Lain-lain -2 64 56 Jumlah 1,804 2,340 -1,414 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2002 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Mar. Apr. Mei Jenis Deposit tetap 4,023 -567 -223 Deposit instrumen boleh niaga (NID) 554 -518 302 Deposit permintaan -2,302 1,222 -1,782 Deposit tabungan 46 735 77 Perjanjian beli balik (Repo) 643 635 1,271 Deposit mata wang asing -1,937 -13 416 Deposit SPI 779 781 -1,531 Lain-lain -2 64 56 Jumlah 1,804 2,340 -1,414 2002 Daripada segi jenis, deposit yang lebih rendah dicerminkan dalam deposit permintaan dan SPI 10 Pinjaman yang diluluskan meningkat kepada RM14.4 bilion pada bulan Mei (RM9.6 bilion pada bulan April) dan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta sektor pembinaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Sementara itu, pengeluaran pinjaman turut meningkat dengan lebih kukuh kepada RM36.3 bilion (April: RM33.7 bilion) dan terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. Pinjaman terus dikeluarkan kepada pelbagai sektor ekonomi Kelulusan dan pengeluaran pinjaman adalah lebih tinggi sementara pembayaran balik menyederhana Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 8,360 8,959 7,581 8,871 8,634 8,478 5,335 5,649 4,557 4,974 5,377 5,345 5,025 5,313 4,593 5,593 5,800 5,795 4,906 5,795 4,668 5,726 5,880 8,471 8,103 6,018 6,985 7,364 8,046 8,259 - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 RM juta Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas Lain-lain 3 6 9 12 15 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 11 Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan meningkat dengan ketara sebanyak RM4.6 bilion pada bulan Mei. Peningkatan ini adalah disebabkan terutamanya oleh pinjaman yang lebih tinggi yang disalurkan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.1 % pada akhir bulan Mei. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan PDS Walaupun terdapat peningkatan dalam pinjaman yang belum dijelaskan, jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta adalah lebih rendah pada bulan Mei, menurun sebanyak RM2.4 bilion. Walau bagaimanapun, ini mencerminkan terutamanya penebusan awal PDS yang diterbitkan oleh syarikat infrastruktur sebagai sebahagian daripada aktiviti penyusunan semula hutang mereka. Pada asas tahunan, jumlah pembiayaan meningkat sebanyak 4.6% pada akhir bulan Mei (akhir bulan April: 6.3%). (RM juta) Pada akhir bulan Apr. Mei Mei Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan 154 -44 12,165 Perlombongan dan kuari 62 -49 1,298 Perkilangan -837 -458 68,157 Bekalan elektrik, gas dan air 49 330 5,148 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 356 176 39,351 Sektor harta benda yang luas 174 2,778 181,399 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,150 1,070 92,498 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi 474 489 13,300 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -369 85 35,294 Kredit penggunaan 1,046 1,172 74,550 yang mana: Pembelian kereta penumpang 909 879 49,952 Kad kredit 91 176 9,306 Pembelian sekuriti -441 -41 30,040 Lain-lain 82 126 20,917 Jumlah Pinjaman1/ 752 4,564 481,619 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 Pinjaman yang belum dijelaskan meningkat dengan ketara 12 Penebusan Bersih di dalam Pasaran Modal Dari segi jumlah kasar, pasaran hutang sekuriti swasta (PDS) memperoleh dana berjumlah RM7.1 bilion pada bulan Mei, terutamanya oleh sebuah syarikat dalam sektor infrastruktur. Dana yang diperoleh oleh syarikat tersebut, walau bagaimanapun digunakan untuk menebus bon syarikat berkenaan sebagai sebahagian daripada proses pengstrukturan semula hutang. Ini menyumbang kepada aggregat penebusan bersih yang lebih tinggi kepada RM4.9 bilion di dalam pasaran PDS. Sebaliknya, pasaran ekuiti memperoleh dana yang lebih rendah, sementara sektor awam pula mencatatkan penebusan bersih. Secara keseluruhannya, pasaran modal mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM4.8 bilion pada bulan Mei. Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Apr. Mei Jan-Mei Apr. Mei Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.0 2.9 8.6 5.7 5.1 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.8 4.6 11.1 4.3 4.1 Pegangan sekuriti hutang swasta 0.2 -1.7 -2.5 38.4 30.9 Jumlah baki PDS * (2) -0.8 -7.0 -9.2 16.5 7.1 Jumlah (1) + (2) … -2.4 1.9 6.3 4.6 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % Pertumbuhan tahunan Perubahan 2002 2002 RM bilion Penebusan bersih di dalam pasaran modal Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 1,945 (501) 2,446 1,066 1,380 (4,790) (1) (4,789) 161 (4,949) (6,000) (5,000) (4,000) (3,000) (2,000) (1,000) - 1,000 2,000 3,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Apr-2002 Mei-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` 13 Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah pada bulan Mei. Ketiadaaan penunjuk baru, kebimbangan para pelabur terhadap pemulihan ekonomi AS dan prospek perolehan korporat, serta perkembangan antarabangsa seperti ketegangan yang berlaku di Timur Tengah dan konflik India-Pakistan, menyumbang kepada prestasi yang lemah dalam bursa-bursa global dan serantau. Pada 31 Mei, KLSE CI ditutup pada 741.76 mata (-6.6% sejak akhir bulan April), dengan permodalan pasaran sebanyak RM518.41 bilion (-6.1% sejak akhir bulan April). Purata urusniga pasaran adalah lebih rendah sebanyak 245.4 juta unit (489.4 juta unit pada bulan April). Sehingga kini pada bulan Jun, KLSE CI pulih sedikit dengan minat belian ke atas saham-saham mewah yang terpilih. Pada 19 Jun, KLSE CI ditutup pada 743.90 mata (0.3% sejak akhir bulan Mei), dengan permodalan pasaran sebanyak RM521 bilion (0.5% sejak akhir bulan Mei). Sementara itu, purata urusniaga pasaran adalah lebih rendah sebanyak 134.4 juta unit. KLSE CI meningkat sedikit pada bulan Jun Prestasi Indeks Terpilih 90 92 94 96 98 100 102 104 106 108 110 30 -A pr 2- M ei 6- M ei 8- M ei 10 -M ei 14 -M ei 16 -M ei 20 -M ei 22 -M ei 24 -M ei 28 -M ei 30 -M ei 3- Ju n 5- Ju n 7- Ju n 11 -J un 13 -J un 17 -J un 19 -J un 30 A p r. 2 00 2= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 14 Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM berjumlah sebanyak RM123.7 bilion atau AS$32.6 bilion pada 31 Mei dan meningkat lagi kepada RM124.1 bilion atau AS$32.7 bilion pada 14 Jun. Aliran masuk perolehan eksport yang berterusan adalah lebih daripada mencukupi untuk membiayai pembayaran balik pinjaman luar negeri dan bayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Paras rizab pada 14 Jun adalah mencukupi untuk membiayai 5.4 bulan import tertangguh dan adalah 4.5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Sistem perbankan tetap kukuh dan berdaya tahan Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) masing-masing menurun sebanyak 20 dan 30 mata asas pada akhir bulan Mei. Ini adalah disebabkan peningkatan sebanyak RM4.6 bilion atau 1% dalam jumlah pinjaman yang disalurkan oleh institusi perbankan pada bulan Mei, terutamanya kepada sektor pembinaan dan aktiviti berasaskan pengguna (iaitu pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan kenderaan bermotor). Sementara itu, nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal pada tahap 8.2%. Dengan jumlah peruntukan yang mencukupi dan tahap nisbah kecukupan modal yang tinggi bagi institusi perbankan, sistem perbankan terus berdaya tahan. Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 Fe b- 01 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .-0 1 N ov .-0 1 D ec .-0 1 Ja n- 00 Fe b- 02 M ac -0 2 A pr -0 2 M ei -0 2 14 -J un -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.4 bulan AS$32.7b 4.5 kali 15 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun Dis. Apr. Mei Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.8 10.5 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.3 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.2 8.2 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,576 33,993 Peruntukan am/Jumlah pinjaman (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: Penunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 M ar -0 2 (%) RWCR Modal Teras Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 M ar -0 2 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM'b) Nisbah NPL (%) ….RWCR menurun sedikit kepada 12.3% …nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal stabil pada 8.2% 16 Tawaran tender hartanah kali ke-6 yang dikendalikan oleh Danaharta tamat pada 2 Mei. Daripada 265 hartanah yang ditawarkan untuk jualan, sejumlah 141 bida telah diterima mencakupi 53% daripada jumlah hartanah yang ditawarkan. Ini merupakan jualan tertinggi yang pernah dicapai oleh Danaharta dari segi jumlah dan nilai bagi semua tender hartanah yang telah diadakan setakat ini. Hartanah tersebut dijual dengan jumlah RM326 juta, 12% melebihi nilai indikatifnya bernilai RM290.1 juta. Hartanah perindustrian merupakan bilangan jualan tertinggi (33 bida atau 23%) diikuti tanah pertanian (28 bida atau 20%), tanah pembangunan (27 bida atau 19%) dan hartanah komersil (26 bida atau 18%). Dengan selesainya tender hartanah kali yang ke-6 ini, Danaharta telah menawarkan sebanyak 803 hartanah bernilai RM1.8 bilion kepada pasaran menerusi jualan utama dan jualan sekunder. Daripada jumlah ini, sebanyak 699 hartanah atau kira-kira 83%, telah dijual dengan nilai perolehan sebanyak RM1.2 bilion. Suntikan modal oleh Danamodal ke dalam institusi perbankan kekal pada RM2.1 bilion pada akhir Mei 2002. Selain itu, CDRC telah berjaya menyelesaikan satu lagi kes penyusunan semula pinjaman pada bulan ini, mengurangkan bilangan kes yang masih belum diselesaikan oleh CDRC kepada 7 kes dengan jumlah pinjaman bernilai RM12.6 bilion. Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Mei 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Diterima 67,644 87 Ditarik balik/ ditolak 10,606 25 Dipindahkan ke Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan 54,568 51 Selesai dirumuskan 41,991 44 Selesai dilaksanakan 28,714 24 Dalam pelaksanaan 13,277 20 Belum diselesaikan 12,577 7 * Termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Jun 2002 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan April 2002 Mei 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.8 4.9 41.0 6.8 M1 82.2 13.4 80.7 11.6 M2 371.9 5.6 371.4 5.9 M3 483.6 5.9 484.3 6.5 Sistem Perbankan Jumlah deposit 490.5 4.1 489.1 3.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 477.1 4.3 481.6 4.1 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 414.1 3.8 418.7 3.7 Nisbah pinjaman-deposit (%) 84.4 85.6 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.6 14.4 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.7 36.3 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.3 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.2 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 124.4 123.7 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 32.7 32.6 Bilangan bulan import tertangguh 5.4 5.4 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.76 [2.77] 3.21 [2.91] 2.97 [2.81] 3.23 [2.87] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.2 1.9 103.3 1.9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 127.9 1.4 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.4346 3.5665 Paun Sterling 5.5395 5.5727 Dolar Singapura 2.1003 2.1295 100 Yen Jepun 2.9710 3.0801 100 Baht Thai 8.7892 8.9623 100 Peso Filipina 7.5117 7.5773 100 Rupiah Indonesia 0.0408 0.0432 100 Won Korea 0.2938 0.3121 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) -0.5 2.4 0.0 -4.8 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 793.99 741.76 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 551.83 518.41

Press Release

22 Jun 2004

Rizab antarabangsa BNM pada 15 Jun 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-june-2004

null

18 Jun 2004

Perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala antara Bank Negara Malaysia dan Bank Mandiri, Indonesia

https://www.bnm.gov.my/-/perjanjian-peraturan-pembayaran-dua-hala-antara-bank-negara-malaysia-dan-bank-mandiri-indonesia

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperjanjian-peraturan-pembayaran-dua-hala-antara-bank-negara-malaysia-dan-bank-mandiri-indonesia&languageId=ms_MY

Reading: Perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala antara Bank Negara Malaysia dan Bank Mandiri, Indonesia Share: Perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala antara Bank Negara Malaysia dan Bank Mandiri, Indonesia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0841 pada Jumaat, 18 Jun 2004 18 Jun 2004 Bank Negara Malaysia telah menandatangani perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala dengan Bank Mandiri, Indonesia bagi meningkatkan perdagangan dua hala dan hubungan perbankan koresponden antara Malaysia dan Indonesia. Di bawah Perjanjian ini, baki bersih dagangan antara kedua-dua negara akan dijelaskan dalam matawang yang telah dipersetujui pada akhir tempoh yang tertentu. Dengan termeterainya perjanjian Peraturan Pembayaran Dua Hala ini, adalah diharapkan bahawa kerjasama dua hala perdagangan dan perbankan antara Malaysia dan Indonesia dapat dipertingkatkan lagi. Bank Negara Malaysia 18 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

17 Jun 2004

Tempoh Jualan Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Berakhir

https://www.bnm.gov.my/-/tempoh-jualan-terbitan-ketiga-bon-simpanan-merdeka-berakhir

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftempoh-jualan-terbitan-ketiga-bon-simpanan-merdeka-berakhir&languageId=ms_MY

Reading: Tempoh Jualan Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Berakhir Share: Tempoh Jualan Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Berakhir Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1900 pada Khamis, 17 Jun 2004 17 Jun 2004 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa tempoh jualan bagi terbitan ketiga Bon Simpanan Merdeka (BSM) berjumlah RM500 juta telah berakhir pada 17 Jun 2004. Terbitan BSM ini telah terlebih dilanggan dengan jumlah permohonan sebanyak RM800 juta yang diterima daripada lebih 17,000 pelabur. Memandangkan permintaan yang amat menggalakkan daripada para pelabur, pertimbangan akan diberikan bagi membolehkan agihan dibuat kepada seramai pelabur yang mungkin. Oleh itu, sesetengah pelabur mungkin tidak akan diperuntukkan keseluruhan jumlah yang dipohon. Pemohon yang berjaya serta jumlah yang diperuntukkan akan dimaklumkan oleh bank ejen masing-masing. Warga emas, anggota tentera yang bersara dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan yang berminat untuk membeli BSM masih boleh berbuat demikian sewaktu tempoh jualan terbitan keempat mulai 1 September 2004. Saiz dan kadar keuntungan terbitan tersebut akan diumumkan sebelum tarikh terbitan. Maklumat lanjut mengenai Bon Simpanan Merdeka boleh diperolehi dari semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad, atau dari talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di nombor 03-2690 7276/2690 7225 atau 03-26988044, sambungan 8439/8712 atau dengan melayari laman web di www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Bank Negara Malaysia 17 Jun 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

08 Jun 2004

Rizab antarabangsa BNM pada 31 Mei 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-may-2004-1

null

31 Mei 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan April 2004

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-april-2004

null

27 Mei 2004

Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Lesen Perbankan Islam kepada Kuwait Finance House

https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-mengeluarkan-lesen-perbankan-islam-kepada-kuwait-finance-house

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-mengeluarkan-lesen-perbankan-islam-kepada-kuwait-finance-house&languageId=ms_MY

Reading: Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Lesen Perbankan Islam kepada Kuwait Finance House Share: Bank Negara Malaysia Mengeluarkan Lesen Perbankan Islam kepada Kuwait Finance House Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Khamis, 27 Mei 2004 27 Mei 2004 Bank Negara Malaysia telah meluluskan permohonan Kuwait Finance House untuk menubuhkan sebuah bank Islam di Malaysia. Ini adalah susulan kepada pengumuman pada bulan September 2003 berkenaan pengeluaran sehingga tiga lesen perbankan Islam baru kepada peserta perbankan Islam asing yang layak, sebagai sebahagian daripada usaha mempercepatkan proses liberalisasi industri perbankan Islam. Bank Islam asing baru ini akan dilesenkan di bawah Akta Bank Islam 1983 sebagai sebuah anak syarikat milik penuh Kuwait Finance House. Permohonan Kuwait Finance House bagi menubuhkan sebuah bank Islam sepenuhnya di Malaysia adalah yang pertama diluluskan di antara permohonan-permohonan yang diterima oleh Bank Negara Malaysia berikutan pengumuman yang dibuat pada bulan September 2003. Keputusan bagi pengeluaran lesen bank Islam berikutnya akan diumumkan setelah proses penilaian sepenuhnya selesai dilakukan. Bank Negara Malaysia 27 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

26 Mei 2004

Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004-2

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/Q1_bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004-2&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2004 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 26 Mei 2004 26 Mei 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 26 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

26 Mei 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-apr.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 26 Mei 2004 26 Mei 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan April 2004 Bank Negara Malaysia 26 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Buletin Statistik Bulanan April 2002 � � � � � � � � � � � � �� !�"�� #��$�!��%�� &�'�(�!��)��* �� ! �� "!#$�# � � �� ! � �� !" �� !��!� @ BANK NEGARA MALAYSIA \ CENTRAL BANK or MALAYSIA EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Selasa, 28 Pen : 05/02/46 (BN) Mei 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN APRIL 2002 Perkembangan monetari dan kewangan pada bulan April mencerminkan peningkatan dalam aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran. Bekalan wang, deposit dan pinjaman terus meningkat sementara inflasi menyederhana. Keyakinan pelabur yang Iebih tinggi serta minat pelabur asing yang meningkat telah menyumbang kepada perkembangan yang positif dalam pasaran saham. Secara keseluruhannya, dasar monetari terus menyediakan suasana yang positif untuk menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah terus berada pada paras yang rendah dan stabil Pada bulan April, kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal stabil hasil daripada operasi mudah tunai BNM untuk menyerap Iebihan mudah tunai sebanyak RM10.1 bilion daripada pasaran, untuk mengimbangi kesan mengembang daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan serta sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM . � % �� + �#��+��& $ % & ' ( #$ #% ) � � *+ ( ! � * + ( � � � *+ ( ) � � *+ + ! � * + + � � � *+ + ) � � *$ $ ! � * $ $ � � � *$ $ ) � � *$ # ! � * $ # � � � *$ # ) � � *$ % ($ (% (& (' (( +$ +% +& +' +( #$$ �� , �� -�� . �� */�� -�� . 0 �� * $ % �� !�,�� #��$�!�� -�� . % & ' ( #$ #% ) � � *+ ( � � �* + ( ) � �* + ( 1 � �* + ( ) � � *+ + � � �* + + ) � �* + + 1 � �* + + ) � � *$ $ � � �* $ $ ) � �* $ $ 1 � �* $ $ ) � � *$ # � � �* $ # ) � �* $ # 1 � �* $ # ) � � *$ % � � �* $ % �� # �� , �� 2�� 3�� ! 0 %�(' %�+# 4�$$ � � � �� '�!�(&��+ �#��+��&� �� -�� "! ��. *#%$$$ *#$$$$ *($$$ *'$$$ *&$$$ *%$$$ $ %$$$ &$$$ '$$$ ��*$# !� *$# )��*$# )��*$# 1 ��*$# ��*$# 1��*$# ��*$# / �*$# )��*$% 5��*$% !��*$% ��*$% �� Operasi Mudah Tunai BNM Penguncupan (Pada hula“! RM Ma) Pengembangan Apr-02 \ Mao-02 7 Feb-02 7 Jan-02 7 I Operasi mudah tunai BNM I menguncup bagi memastikan I Dis—01 I keadaan mudah tunai yang Nov-01 ‘ stabil V V V V V V V V V V V V V V V V I I I I Okt-01 V V V C V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V Sep-01 -12000 —10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 % Keadaan Mudah Tunai Nisbah 12 100 Mudah tunai kekal /ega O 80 O0 00 W O 03 O) O O O \— 1- \- N N °‘ ‘.” °? °? °? ‘.” C.’ C.’ 0. C.’ 0. C.’ C.’ O C '5 D. C '5 Q. C '5 Q. C 5 D. C $- 2 2 $ 8 2 $ 2 2 $ L.“ 2 $ 8 < - - Antara Bank 3 bulan (Ska|a Kiri) :Nisbah Pinjaman-Deposit (Ska|a Kanan) Kadar Faedah Antara Bank % (purata bulanan) Kadar faedah antara bank kekal rendah 2 V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V V 00 00 Q d) O) O O) O O O O O \— 1- 1- N N °? °? "3 °.’ °.’ °.’ °? °.’ C.’ C.’ C.’ C.’ C.’ C.’ . C.’ C.’ C.’ g 5. ‘ E g ‘:1 S 2 g 21 S 2 g 2: ‘ E g ‘:1 -2 < _’ O -3 < _’ O -3 <1: _’ O —: <1: _’ O —: < - - - Semalaman 1 bulan T3 bulan — - Kadar Campur Tangan BNM � , �$!+�$+!��!-�� !��'.(&$��$�'�� ! �*��*�� ,�$ ,�% ,�& ,�' ,�( &�$ &�% # �� , �� ' �� + �� #% �� 0 ,$*�� $% ,#*!�� $% #4*!� � �� !� '+!�$�� '&�/�-�� -�6". �� *�� '�4(0 �� #$�$&0 �� -'�4%0 �� #$�#,0 �� !��.� �� !� '+!�$�� %�!&�� '&�/�-�� (�(� � �� #4 !� � �� '+!�$�� !�"�� #� �'.(&$�$�$�'� �� #*�� #%*�� *�� !�,�� #� �!&��&�/�-�� ! �*��*��0� �1�!&��$��)��*�� ' 7 ( + #$ ## #% #, #& #4 #' ) � � *+ ( � � �* + ( ) � �* + ( 1 � �* + ( ) � � *+ + � � �* + + ) � �* + + 1 � �* + + ) � � *$ $ � � �* $ $ ) � �* $ $ 1 � �* $ $ ) � � *$ # � � �* $ # ) � �* $ # 1 � �* $ # ) � � *$ % � � �* $ % ' ( #$ #% #& #' �6"*�� -�� . �6"*�� -�� . �6"*�� -�� . �6"*�� -�� . #$�#, #$�$& 7�&4 '�,+ 0 0 '�4% '�4( ,$*�� $% ,#*!�� $% Kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan secara relatifnya kekal stabil, masing—masing pada kadar 6.58% dan 10.04% pada akhir bulan April (6.52% dan 10.13% pada akhir bulan Mac), sementara kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan pada bulan April kekal tidak berubah. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 10.13 10.04 16 14 ALR secara relatifnya kekal stabil, manakala BLR pula kekal tidak berubah _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ I _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,,7,.4,5, \ 6.52 6.58 ———————————————————————————————————————————————— \\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\ 6 83$88$$888885s5sSS Eéééﬁéééﬁéééﬁéééﬁé - - - BLR-BP(Skala Kiri) BLR-SK(Skala Kiri) ALR-BP(Skala Kanan) :ALR-SK(Skala Kanan) Pada 15 Mei, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk tempoh matang 1—bulan hingga 12—bulan bagi kedua—dua bank perdagangan dan syarikat kewangan secara relatifnya kekal tidak berubah daripada paras pada akhir bulan April. Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan % 4.2 4.0- Kadar faedah deposit 3 8 i tetap bagi bank ' perdagangan secara relatifnya tidak berubah 3.6- 30-AprO2 3_4, 31—Mac02 N 3.2— 15-Mei 3.0 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan � & �$!+�$+!��!-�� !��'.(&$��$�'�� 1�!&��$��)��*�� ,�$ ,�% ,�& ,�' ,�( &�$ &�% # �� , �� ' �� + �� #% �� 0 ,$*�� $% ,#*!�� $% #4*!� � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� !&�**&$� -��1+(+$� �&2�&� �� " � � �� -,�'0.� �� -%�,0.� �� )�� -,�70.� �� /�� 3 �� 3�� 8�� !�� "�� !�,�� #� ��!��'.(&$��$�'�34 +2�� $ % & ' ( #$ #% ) � � *+ ( � � �* + ( ) � �* + ( 1 � �* + ( ) � � *+ + � � �* + + ) � �* + + 1 � �* + + ) � � *$ $ � � �* $ $ ) � �* $ $ 1 � �* $ $ ) � � *$ # � � �* $ # ) � �* $ # 1 � �* $ # ) � � *$ % � � �* $ % 0 $ & ( #% #' %$ 0 /�� 3�� , �� -�� . 9:�; -3�� . /�� 3�� , �� -�� . #�## #�,# ,$*�� $% ,#*!�� $% 4.0 — 3.8 — 3.6 — 3.4 — 3.2 — 3.0 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan ...begitu juga dengan Kadar faedah bagi syarikat kewangan 30-Apr 02 31-Mac 02 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan Kadar inf/asi yang /ebih rendah pada bulan April telah menghasilkan kadar faedah benar deposit tetap 3 bulan yang /ebih tinggi Jan—98 Apr—98 Ju|—98 Okt-98 Jan-99 Apr-99 Ju|—99 Okt—99 Jan-O0 Apr-O0 Ju|—00 Okt—00 Jan-O1 Apr-O1 Ju|—0’l Okt—01 Jan—02 Apr-O2 — Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Ska|a Kanan) —|HPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Ska|a Kiri) Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan April Pada bulan April, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Ringgit menyusut nilai berbanding euro (3.6%), paun sterling (2.3%), dan yen Jepun (3.7%), selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS telah dipengaruhi secara negatif oleh pendapatan sektor korporat AS yang Iemah serta kebimbangan pasaran bahawa pemulihan ekonomi AS tidak sekukuh yang dijangkakan dan keadaan di Timur Tengah yang semakin tegang. Walaupun � 4 �� )�� )�� !�� &�**&$� /+*�� -��1+(+$� �&2�&� %�!%�� &�*� -�$�� )��*� (�!��$�+ �� $�'0 * 4�#0� !�� 3 �� 3�� )�� * �� "�� 9�� *�� 9�� *�� <�� 2��= �� !�� !�($�(&��&�**&$�%�!%�� &�*��$��*�5$�-� -�� . %�4 ,�$ ,�4 &�$ "!>��?� @�� A�� &�4 4�$ 4�4 '�$ �� 6 �+!. 7��8�� ) 5 ! � ! ) ) � � 1 / ) 5 ! � %# !� %$$# %$$% "!>�3; RM/AS$, Euro, Yen 4.0 3.5 — 3.0 — 2.5 mengalami penurunan taraf penilaian, yen Jepun meningkat nilai akibat kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti, berikutan daripada pasaran saham Jepun yang meningkat dan lebihan perdagangan yang melebihi jangkaan pada bulan Mac. Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) RM/STG 6.0 AS$ Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama STG — 5.5 Euro — 5.0 4.5 21 Mei Ringgit juga menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam Iingkungan 0.6% — 5.1%. Mata wang serantau disokong oleh sikap pasaran yang mahu mengelak dari mengambil risiko berikutan ketegangan di Timur Tengah dan yen Jepun yang Iebih kukuh, serta penjualan dolar AS oleh pengeksport tempatan. Beberapa mata wang serantau meningkat berikutan daripada kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti akibat daripada keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi— ekonomi serantau. Rupiah Indonesia mendapat sokongan daripada kemasukan dana berikutan pembelian syarikat—syarikat tempatan oleh pihak Iuar dan penjadualan semula hutang Indonesia dengan negara—negara pemiutang “Paris Club.” � ' �!�($�(&��&�**&$�%�!%�� &�*��$��*��!��$�+ -�� . #�4 %�$ %�4 ,�$ ,�4 &�$ &�4 7�$ 7�4 (�$ (�4 +�$ +�4 #$�$ "!>�� #$�$$$ "�� #$$ �� #�$$$ 8�� ? #$$ �� ) 5 ! � ! ) ) � � 1 / ) 5 ! � %# !� %$$# %$$% "!>"�� ?� 8�� 7�9� 7��&� �� )�� *�� #�40� �� $�#0� /�� A�� )�� )�� " � � �� $�+0 * ,�40� �� !�� "! �� % �� #++( �� *�� %$$% %# !� %$$% /�� ,�($$$ ,�($$$ ,�($$$ $�$ $�$ $�$ @�� * ,�&,&' ,�&(4+ *,�' *,�& * �� '�,7$( 4�4,+4 4�4,#7 *%�, *$�, #4�% #$$ �� )�� %�77&% %�+7#$ ,�$#7& *,�7 *&�$ *(�# /�� %�#++( %�#$$, %�##(( *#�( *,�# ,�( #$$ �� 3�� +�,7#, (�7(+% (�+$#& *$�' *,�& 4�, #$$ �� 5 � � �� (�(,$% 7�4##7 7�'7(7 *$�( *&�# #4�$ #$$ �� 9�� $�$,4& $�$&$( $�$&#+ *4�# *#%�+ *#4�4 #$$ �� $�%(%7 $�%+,( $�,$&, *%�% *4�, *7�# �!�($�(&��&�**&$� �!%�� &�*��$��*��!'&2&#� 0 �� %$$% �� *%$$# * %# !� %$$% % �� #++( * %# !� %$$% Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) RM/Rupiah, S$, Won RM/Baht, Peso 4.5 10.0 _ 10000 R ' h _ . . 4'0 “ma 95 Ringgit menyusut nilai berbanding 3.5 _ _ 90 mata wang — serantau 199 _B_ai:if‘ ~ ~ ’ 3.0 — ‘ — 8.5 1,000 Won 2.5 — — 8.0 s$ 2.0 — — 7.5 100 Peso 1.5 7.0 J F M A M J A O F M A 21 Mei 2001 2002 Sepanjang tempoh 1 — 21 Mei 2002, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro dan yen Jepun masing—masing sebanyak 1.5%, sementara meningkat nilai berbanding paun sterling sebanyak 0.1%. Dolar AS menyusut nilai berikutan penerbitan data ekonomi untuk bulan April yang menunjukkan peningkatan kadar pengangguran yang ketara dan pertumbuhan sektor perkilangan yang Iebih Iemah. Yen Jepun disokong oleh kemasukan dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti dan penjualan dolar AS oleh pengeksport Jepun. Ringgit juga menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam Iingkungan 0.9% — 3.5%. Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Apr 21 Mei April Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 - wang asing 1998 2002 2002 2002 21 Mei 2002 21 Mei 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.4346 3.4859 -3.6 -3.4 - Paun sterling 6.3708 5.5395 5.5317 -2.3 -0.3 15.2 100 yen Jepun 2.7742 2.9710 3.0174 -3.7 -4.0 -8.1 Dolar Singapura 2.1998 2.1003 2.1188 -1.8 -3.1 3.8 100 baht Thai 9.3713 8.7892 8.9014 -0.6 -3.4 5.3 100 peso Filipina 8.8302 7.5117 7.6787 -0.8 -4.1 15.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0408 0.0419 -5.1 -12.9 -15.5 100 won Korea 0.2827 0.2938 0.3043 -2.2 -5.3 -7.1 � 7 �� (� ��!*�� *+�� -9:�� %$$$B#$$.� �� #�+0 �� %$$% -!��C %�#0.� �� %$$#� �� 9:� �� $�#0� �� #�+0 � �� 9:� � �� D � �� D �� :�� (��!*�� *�2+�!� -9:�". �� $�'0 �� !�� %$$% -5�� %$$%C *#�,0.� �� 9:�" �� 3 �� 9:�" �� $�40� � � #�� $�� (��!*��**+�� $�$ $�4 #�$ #�4 %�$ %�4 ,�$ ,�4 ! � * $ $ ) � �* $ $ � � � *$ $ � � *$ $ ) � � *$ # ! � � *$ # ! � * $ # ) � �* $ # � � � *$ # � � *$ # ) � � *$ % ! � � *$ % � � !+ % � # � � �$ � # + � � � �: ��(�2+!+#�� +��-�� (��!*��*�2+�! *%$ *#4 *#$ *4 $ 4 #$ #4 %$ � � �* $ $ ) � � *$ $ 1 � *$ $ 1 � �* $ $ / � *$ $ 5 � � *$ # � � �* $ # ) � � *$ # 1 � *$ # 1 � �* $ # / � *$ # 5 � � *$ % � � !+ % � # � � �$ � # + � � � �: �� (�2+!+#�� & ��%�!��&$�� *��.-. &$& �!��&$�� *�� .-. &$& Perubahan tahunan % Inflasi menyederhana pada bulan April Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP, 2000=100), menyederhana kepada 1.9% pada bulan April 2002 (Mac: 2.1%), mencerminkan asas yang tinggi pada bulan Aprill 2001. Pada asas bulanan, IHP menyusut sebanyak 0.1%. Kenaikan tahunan sebanyak 1.9% di dalam IHP disumbangkan terutamanya oleh kenaikan dalam harga pengangkutan dan perhubungan; minuman dan tembakau; dan perbelanjaan rawatan perubatan dan kesihatan. lndeks Harga Pengguna 3.5 g 3,0 _ lnflasi g 2 5 7 IHP keseluruhan Bukan makanan fnenyedefhana pada E 2 O J bulan April E . 5 1.5 — .: 3 1.0 — 3 :3 0'5 ’ Makanan/V 0.0 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 O O Q C \— \— 1- 1- F \— (V (V C.’ 3 0 °. ° °. 2 3 O 0 °. C’ % 3 § E E é %’ 3 «T E § § Harga pengeluar meningkat sedikit Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR) meningkat sebanyak 0.6% pada bulan Mac 2002 (Februari 2002: -1.3%). Kenaikan di dalam IHPR adalah berikutan pemulihan harga minyak sawit mentah dan getah serta penurunan harga minyak mentah pada kadar yang lebih perlahan. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.5%. lndeks Harga Pengeluar 15 Tidak berkaitan ""PR Harg-a ieggelgitt 10 dgn komoditi keseluruhan menmg a Se I I 5 1 _ ¢ 1 Berkaitan dgn -10 komoditi Apr-O0 Jun 00 Ogo-00 Okt 00 Dis-00 Feb-01 Apr—O1 Jun—01 Ogo—01 Okt 01 Dis-01 Feb 02 � ( � � �� 8�� !# �� "!$�' � � �� $�(0 �� !, �� "!%�& � � �� $�40� �� !# �� !, �� *�� #,�&0 �� 4�+0 �� -#%�,0 �� '�#0 �� !��.� �� "!&�' � � �� ! -"!7�% � � ��.� � �� !�� -"!&�% � � ��.� 3�� -"!#�' � �� . �� 8�� E�� ! �� "!$�4 � � �� *!�*�$��.��$�!&��!$+-%+#��#+�� !#B#,�& !%B4�' !,B4�+ *4 $ 4 #$ #4 %$ %4 � � �* $ $ ) � � *$ $ 1 � � *$ $ 1 � �* $ $ / � *$ $ 5 � � *$ # � � �* $ # ) � � *$ # 1 � � *$ # 1 � �* $ # / � *$ # 5 � � *$ % � � �* $ % 3�� 0 !# !% !, �� Pertumbuhan yang berterusan dalam bekalan wang Pada bulan April, bekalan wang terus meningkat selaras dengan pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Wang secara kecil, M1 meningkat sebanyak RMO.6 bilion atau 0.8% dengan peningkatan dalam deposit permintaan yang Iebih daripada cukup untuk mengimbangi penurunan dalam mata wang dalam edaran. Kenaikan dalam separuh wang secara luas telah menyebabkan M3 meningkat sebanyak RM2.4 bilion atau 0.5%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 masing—masing telah mengembang sebanyak 13.4% dan 5.9% pada akhir bulan April (12.3% dan 6.1% pada akhir bulan Mac). Pada bulan ini, operasi Kerajaan memberi kesan pengembangan ke atas bekalan wang sebanyak RM4.6 bilion, mencerminkan pengeluaran deposit yang nyata daripada BNM (RM7.2 bilion), di mana sebahagian besarnya adalah sebagai pembayaran bagi Sekuriti Kerajaan Malaysia yang telah matang (RM4.2 bilion). Tuntutan ke atas sektor swasta yang Iebih tinggi (RM1.6 billion) turut menyumbang kepada pengembangan dalam bekalan wang. Walaupum rizab antarabangsa BNM mencatat peningkatan yang kecil, operasi luar bersih memberikan kesan penguncupan ke atas bekalan wang sebanyak RMO.5 bilion dengan penurunan dalam aset luar sistem perbankan berikutan kematangan simpanan mata wang asing jangka pendek di luar negara. Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan Tahunan % 25 20 — Agregat monetari 15 terus mengembang.. 1o—\ I 01 Apr-O0 Jun 00 Okt 00 DIS 00 Feb 01 Apr 01 Jun 01 Ogos-O1 Okt 01 DIS 01 Feb 02 Apr 02 � + � � � � � � � � � � � � � � � �� /+-2�#� �'.(&$ �� "!%�, � � �� $�40 �� &�#0 �� 3��!+%�#�� +2�� *#$ *4 $ 4 #$ #4 � � �* $ $ ) � � *$ $ 1 � � *$ $ 1 � �* $ $ / � *$ $ 5 � � *$ # � � �* $ # ) � � *$ # 1 � � *$ # 1 � �* $ # / � *$ # 5 � � *$ % � � �* $ % !, !,� �� "! � � �� %�� "� �� %� � ,�% ��; �'! <��4�'! !, 7�+ $�+ %�& #&�# 3�� %�+ *4�% &�' '�4 3�� ,�+ %�, #�' (�4 1�� #> &�7 #�7 *$�4 &�' �� *,�' %�% *,�, *4�' #>�� $+4'��$+��3 -"! � � ��. ��!+%�#��'� ��%+2�� F�� !�� M3: Perubahan Bulanan RM bilion 15 10 ’ M3, Pelarasan Bermusim M3 5, 0- /A\ V \/ -5- JO1111111111111111111111 $$$$$$$$$.$$$ ;%§§,%§§E§§,§§§§ O O Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 Feb Mac Apr Jan-Apr M3 7.9 0.9 2.4 14.1 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 2.9 -5.2 4.6 6.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 3.9 2.3 1.6 8.5 Operasi luar bersih " 4.7 1.7 -0.5 4.6 Pengaruh Iain -3.6 2.2 -3.3 -5.6 “sebelum penilaian semula Deposit dan pinjaman sistem perbankan meningkat ...pada asas bulanan, M3 terus meningkat. .. . . .disebabkan terutamanya oleh kesan pengembangan operasi Kerajaan dan tuntutan ke atas sektor swasta yang /ebih tinggi Pada asas bulanan, jumlah deposit terus meningkat sebanyak RM2.3 bilion atau 0.5% pada bulan April. Peningkatan ini mencerminkan terutamanya simpanan yang lebih tinggi oleh individu dan perusahaan perniagaan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 4.1% pada akhir bulan April. � #$ � � � �&�/�-��1��*� &2+2+(�� "!+�' � � �� "!,,�7 � � �� !+%�#�� +2�� 2�-��'.(&$ ��/+$�� ,�%= ��!= �'!= ��1&-'�� *#�'%$ #(& '&, �� %,% #74 *'( �� #> #�,'$ (', *#'( 9�� %%( *%%+ *74( �� ,�#44 *7&# +4' 9�� ,�$+7 #�444 #�'7$ 6� �*�� *#%' *% '7 <+-2�# �>3 � 7>?� >3 #> 3�� 3�� &�� !+%�#�� +2�� 2�-��'.(&$ ��/+$�� ,�%= ��!= �'!= <��&( /�� #�7%& &�$%, *4'7 /�� '�#() '%$ 44& *4#( /�� #+% *%�,$% #�%%% /�� #�,&# &' 7,4 �� '��) #�'&4 '&, ',4 /�� #�,,4 *#�+,7 *#, /�� 9 *&$4 77+ 7(# 6� �*�� *#%' *% '7 <+-2�# �>3 � 7>?� >3 �� (�� *+#�� Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Feb- Mai? APE Kenaikan dalam deposit ada/ah 752%’ZS“a?o7é%“,iZR€55ZZia”9 Kerajaan Perse|'<utuan -1,620 184 643 perusahign pemiagaan Kerajaan Negerl 232 175 -68 Badan Berkanun“ 1.350 853 -158 Institusi Kewangan 228 -229 -758 Perusahaan Perniagaan 3,155 -741 956 Individu 3,097 1,555 1,670 Lain-Iain -126 -2 67 Jumlah 6,326 1,804 2,342 “Termasuk Kerajaan Tempatan. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Feb- Mal? APE Daripada segijenis, deposit yang Jenis /ebih tinggi ada/ah dalam deposit Deposit tetap 1,724 4,023 _567 permintaan, SPI dan tabungan mgtjsit Instrumen boleh maga 620 554 _5,l8 Deposit permintaan 192 -2,302 1,222 Deposit tabungan 1,341 46 735 Perjanjian beli balik (Repo) 1,645 643 635 Deposit mata wang asing 1,335 -1,937 -13 Deposit SPI -405 779 781 Lain-Iain -126 -2 67 Jumlah 6,326 1,804 2,342 Pinjaman yang diluluskan kekal tinggi pada RM9.6 bilion pada bulan April dan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat kepada RM33.7 bilion dan terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi. 10 � ## � � �&�/�-�� 1��*� %�2+-� &/�2�(�� "!74% �� &�, 0 �� , ' + #% #4 ��*$# / �*$# )��*$% 5��*$% !��*$% ��*$% "! � � �� #4 %$ %4 ,$ ,4 &$ "! � � �� -�� . �� -�� . �� -�� . ��2+2+(��>��*�2+�!�� -%�1�!�� 2&��&�/�-�� +�� *�2+�!��&�/�-��'� ��$.!��!'&2&# ?>�37 ?>3�� ?>@�@ A>�?7 ?>?A7 ?>�3 �>�� >33� �>� @ >��A >@A �>3AA �>�@� �>� � �> � >�@3 �>�3� �>?�� > 7 >@�� >A@� >��? �>A � �>??� �> A ?>7� �>�7? �>@?� A>33 ?>� � * 4�$$$ #$�$$$ #4�$$$ %$�$$$ %4�$$$ ,$�$$$ ,4�$$$ &$�$$$ ��*$# / �*$# )��*$% 5��*$% !��*$% ��*$% "! �� 6� �*�� +�� Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion 15 RM bilion Nov-01 l:IPenge|uaran (skel kanan) |:IPembayaran balik (skel kanan) -—Ke|u|usan (skel kiri) Dis-01 Jan—02 Feb-02 Mac—02 Apr-02 Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RM juta 40,000 35,000 — 30,000 — 6,474 25,000 — 5,212 20,000 W * * 8,046 6,018 7.332 8,102 6,985 5,795 5,726 5,880 4,906 7 4,668 15,000 — 5'0“ 10,000 — 5’°°° 5:000 ’ 8,631 Nov—01 I Perkilangan CI Kredit penggunaan CI Lain-Iain 5.254 5,300 5,535 5,025 4,593 5.349 4,974 5,377 8,959 8,871 8,634 Dis—01 Jan—02 Feb-02 Mac—02 Apr-O2 40 35 30 25 20 IPerdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Elsektor harta benda yang luas Pengeluaran dan pembayaran balik pinjaman /ebih tinggi Pinjaman terus dikeluarkan kepada pe/bagai Sektor ekonomi Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan terus meningkat sebanyak RM752 juta pada bulan April. Peningkatan ini adalah disebabkan terutamanya oleh pinjaman yang lebih tinggi disalurkan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Sebaliknya, pinjaman kepada sektor perkilangan menurun disebabkan pembayaran balik pinjaman yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.3 % pada akhir bulan April. 11 � #% � �� 8�� /+-2�#� '�-%&�1�� -�2�2+&� '&�/�-�� 1��*� &%�!&�� .2�#� (&($�-� '�!%�� 9� �� /�� 8�� '�%0 �� -�� !��C '�(0.� � � � � � � ��/+$�� #&! %+2�� ; �'!= �'!= �� *(( #4& #%�%$+ �� *%' '% #�,&7 �� ',+ *(,7 '(�'#4 �� *7 &+ &�(#+ �� *(+ ,4' ,+�#74 �� #�,%# #7& #7(�'%# �� , ��+� �� -�.-/ -�-0. /-�123 �� *,$& &7& #%�(## �� #%$ *,'+ ,4�%$( �� '&+ #�$&' 7,�,7( �� , ��+� �� 41/ /./ 1/�.4" �� 540 /- /�-". �� *%#& *&&# ,$�$&( 6� �*�� ,,7 (% %$�7+# ��<+-2�#��&�/�-�� 7� >33A A� AA>� 3 #> 3�� 2� �� /�� -�� .� ��C �� !+%�#��%+2�� &($�-��!%��<+-2�#��&�/�-��1��*�� 2+-��&/�2�(��-��*&�+$��$.!�� +�� Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor (RM juta) 2002 Pada akhir Perubahan bulanan bulan Mac Apr. Apr. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -88 154 12,209 Perlombongan dan kuari -26 62 1,347 Perkilangan 639 -837 68,615 Bekalan elektrik, gas dan air -7 49 4,819 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel -89 356 39,175 Sektor harta benda yang luas 1,321 174 178,621 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,019 1,150 91,428 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -304 474 12,811 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan 120 -369 35,208 Kredit penggunaan 649 1,046 73,378 yang mana: Pembelian kereta penumpang 749 909 49,073 Kad kredit -75 91 9,130 Pembelian sekuriti -214 -441 30,048 Lain-Iain 337 82 20,791 Jumlah Pinjaman" 2,337 752 477,023 ll oleh penghampiran angka. Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan Pinjaman yang be/um dijelaskan terus meningkat Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan PDS stabil Walaupun terdapat peningkatan dalam pinjaman yang belum dijelaskan, jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh Sektor swasta secara relatifnya tidak berubah pada bulan April. Ini mencerminkan penebusan bersih dalam pasaran PDS. Walau bagaimanapun, pada asas tahunan, ia meningkat sebanyak 6.2% pada akhir bulan April (akhir bulan Mac: 6.8%). 12 � #, � � � � �� %�!(&#�1��*� &'�!.2�#&� �!&'� ��'�(�!��-. �2 �� "!#�+ � � �� 9� �� *�� "!#�& � � �� "!#�# � � �� "!4$#�, �� !�� -%&�1��-�2�2+&�'&�/�-��(&($�-�'�!%�� (��+!&$&�#+$��*�()�($�� ; �'!= <��4�'!= ��; �'!= ��-%&�1��-�2�2+&�(&($�-�'�!%�� =7 7=� �=A �=? �=� � �� -#. %�, $�( '�4 &�' &�, �� *$�% $�% *$�( ,'�$ ,(�& <+-2�#�%��&��B � � � 4�=A 4�=? 4 = 7A=7 7 =� <+-2�#��7��C�� 7=A D =3 �=? �= G !�� /� �� 3 �� /� �� E�� !� 2� �� /�� /�� C �� *�� : ��!$+-%+#�� $�#+�� !+%�#�� %&2&.� �� !(&#�1��*��&'�!.2�#� �!&'� ��(�!��. �2� 7� -%%,. -7+%. 4'+ 4'4 & #�+,( -4$#. %�&,+ #�$4+ #�,($ -#�$$$. -4$$. * 4$$ #�$$$ #�4$$ %�$$$ %�4$$ ,�$$$ )�� /�� )�� )�� -�� . �� -�/�. !��*%$$% ��*%$$% #> /�� -�� 2� �� /��. "! �� (�� Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) I-3erubahan |5ertumbuhan tahunan 2002 2002 Mac Apr. Jan-Apr. Mac Apr. RM bilion % Pembiayaan melalui sistem perbankan 2.1 1.0 5.7 5.8 5.6 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 2.3 0.8 6.5 4.6 4.3 Pegangan sekuriti hutang swasta -0.2 0.2 -0.8 36.0 38.4 Jumlah baki PDS *(2) -0.7 -0.8 -2.2 17.1 14.6 Jumlah (1) + (2) 1.7 4.3 6.8 6.2 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal Iebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. Dana bersih yang diperolehi daripada pasaran modal adalah Iebih tinggi Dana bersih yang diperolehi daripada pasaran modal adalah Iebih tinggi sebanyak RM1.9 bilion pada bulan April. Ini berikutan peningkatan perolehan dana bersih daripada sektor swasta melalui penerbitan sekuriti hutang dan saham, masing—masing berjumlah RM1.4 bilion dan RM1.1 bilion. Sementara itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM501.3juta berikutan matangnya Sekuriti Kerajaan Malaysia. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1’ RMjuta 3,000 — _ Dana bersih yang 2,439 . . Z500 ’ dlperoleh dar/pada Z000 _ «sea pasaran modal adalah Iebih tin i 1500 _ 1.380 1,059 1,000 — 569 565 500 — 4 i (223) (1,000) — (792) Jumlah Dana Jumlah Sektor Jumlah Sektor Sektor Swasta Sektor Swasta Awam swasta (ekuiti) (PDS) El Mac-2002 I Apr—2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) 13 � #& :�� +!(�� #�-� �+�2�� +-'+! -��6. �� !�� /�� 6�� #�&�� *��&�� 7� �� !�� ,$ �� 9�� 6 -�6�@ 29. � �� 7+,�++ �� -H40 �� !��.� �� "!44#�(, � � �� -H'�'0 �� !��.� �� &(+�& �� -%(#�& �� !��.� �� !� � ��6 �� %# !� � �6�@ 29 � �� 7(#�7% �� -*#�40 �� . �� "!4&4 � � �� -*#�%0 �� .� �� %7,�,# �� !�($�(&�� (��!'&2&# +$ +% +& +' +( #$$ #$% #$& #$' #$( ##$ % + *! � � # *� � � % *� � � , *� � � & *� � � 4 *� � � ( *� � � + *� � � # $ *� � � # # *� � � # % *� � � # 4 *� � � # ' *� � � # 7 *� � � # ( *� � � # + *� � � % % *� � � % , *� � � % & *� � � % 4 *� � � % ' *� � � % + *� � � , $ *� � � # *! � % *! � , *! � ' *! � 7 *! � ( *! � + *! � # $ *! � # , *! � # & *! � # 4 *! � # ' *! � # 7 *! � % $ *! � % # *! � @ �� ; � � � E 7 � � ��F� /�� )�� :�� 39 ��/�I ��*8�9#� �� 29 Mac 2002=100 Harga saham di Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) terus menunjukkan aliran meningkat pada bulan April dengan bertambahnya bukti mengenai peningkatan prospek ekonomi Malaysia dan peningkatan minat pelabur asing. Dalam tempoh tersebut, dua agensi penarafan antarabangsa, iaitu Moody’s Investors Services dan Fitch Ratings telah meminda taraf prospek ekonomi Malaysia kepada positif daripada stabil. Pada 30 April, lndeks Komposit BSKL (KLSE Cl) ditutup pada 793.99 mata (+5% sejak akhir bulan Mac), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM551.83 bilion (+6.6% sejak akhir bulan Mac). Purata urusniga pasaran meningkat dengan ketara kepada 489.4 juta unit (281.4 juta unit pada bulan Mac). Prestasi lndeks Terpilih 110 Hang Seng 108 — KLSE Cl menurun sedikit pada bu/an Mei 106 - 104 — 102 ’ NASDAQ 100 Dow J 98 — 96 — 94 i Singapore STI 92— 90 Sehingga kini pada bulan Mei, BSKL mula merosot disebabkan oleh aktiviti pengambilan untung. Pada 21 Mei, KLSE Cl ditutup pada 781.72 mata (-1.5% sejak akhir bulan April) dengan permodalan pasaran sebanyak RM545 bilion (-1.2% sejak akhir bulan April). Purata urus niaga harian pasaran pula adalah sebanyak 273.31 juta unit. 14 � #4 �� &G�%� ��$�!�%��*(�� %�!(&#� �� "!#%&�&# � � �� ?,%�7& � � �� ,$ �� %$$% �� "!#%&�&4 � � �� ?,%�74 � � �� #4 !� %$$%� �� *� �� E�� #4 !� %$$% �� 4�4 �� 4 �� &G�%��$�!�%��*(�� !(&#� �'� ��#&!�$�-'.#� $�$ 4�$ #$�$ #4�$ %$�$ %4�$ ,$�$ ,4�$ &$�$ � � �* $ $ ! � * $ $ ) � � *$ $ ) � �* $ $ 1 � � *$ $ � � � *$ $ 1 � �* $ $ � � *$ $ / � *$ $ ) � � *$ # 5 � � *$ # ! � � *$ # � � �* $ # ! � * $ # ) � � *$ # ) � �* $ # 1 � � *$ # � � � �� *$ # 1 � �� *$ # � � �* $ # / � � �* $ # ) � � *$ $ 5 � � *$ % ! � � *$ % � � �* $ % # 4 ! � $ % $�$ #�$ %�$ ,�$ &�$ 4�$ '�$ 7�$ " E�� -� � . 9�� -��. " E�� -��. ��? � � �� >�� 4�4 �� ?,%�7� 4 �� Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM berjumlah sebanyak RM124.41 bilion atau AS$32.74 bilion pada 30 April 2002 dan meningkat Iagi kepada RM124.45 bilion atau AS$32.75 bilion pada 15 Mei 2002. Aliran masuk perolehan eksport yang berterusan dan aliran masuk bersih pelaburan adalah Iebih daripada memadai untuk membiayai pembayaran balik pinjaman Iuar negeri dan bayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Sebahagian besar daripada pembayaran balik pinjaman ini adalah merupakan prabayaran kepada pinjaman—pinjaman Iuar negeri yang Iebih mahal. Pembayaran balik berkenaan telah menghasilkan pengurangan dalam hutang Iuar negeri sektor swasta. Paras rizab pada 15 Mei 2002 adalah mencukupi untuk membiayai 5.5 bulan import tertangguh dan adalah 5 kali hutang Iuar negeri jangka pendek. Rizab Antarabangsa Bersih AS$ bilion (pada akhir tempoh) Bulan/Kali 40.0 W — 7.0 AS$32.7b 35.0 -- 30.0 —— 25.0 —— 20.0 —— 15.0 —— 10.0 -- 5.0 —— 0.0 — Jan 00 Feb 02 Mac-O2 Apr 02 15 Mel 02 Z Rizab (kiri) jlmport tertangguh (kanan) -I-Rizab berbanding hutang Iuar negara jangka pendek (kanan) l Sistem perbankan tetap kukuh Sistem perbankan kekal kukuh dalam bulan April dengan kedudukan modal dan nisbah pinjaman tidak berbayar berada pada tahap sebelumnya. 15 � #' �� + +��)��*��&($�-��!%�� 7@@?� 7@@@� �� 7� �� &(=� �&(=� �&(=� <+�=� �&(=� ��;� �'!=� �. �2� �� -0. (�7 #$�# #$�7 #$�4 #$�( #$�7 #$�( "82" -0. ##�( #%�4 #%�4 #%�' #%�( #%�4 #%�4 ��%�!(&#��2�(&"&��(&��4%+2�� -0. (�# '�& '�, (�$ (�# (�% (�% � �� -"! ��. ,#�'74 %,�(&+ %&�7$$ ,%�%+% ,%�774 ,,�4,4 ,,�4&' ��!+�$+�� -�<+-2�#� '&�/�-�� %�!(&#��4%+2��>�:� %�$ #�+ #�+ #�+ #�+ #�+ #�+ :�� ; ��-///�� #�� &($�-��!%�� + +��. �2 ( + #$ ## #% #, #& / � *+ ( ! � � *+ + ) � � *+ + � � � *+ + / � *+ + ! � � *$ $ ) � � *$ $ � � � *$ $ / � *$ $ ! � � *$ # ) � � *$ # � � � *$ # / � *$ # ! � �* $ % �:� "82" !�� J�� &($�-��!%�� !(&#� ��!+�$+��- $ #$ %$ ,$ &$ � � � *+ ( / � *+ ( ! � � *+ + ) � � *+ + � � � *+ + / � *+ + ! � � *$ $ ) � � *$ $ � � � *$ $ / � *$ $ ! � � *$ # ) � � *$ # � � � *$ # / � *$ # ! � �* $ % $ % & ' ( #$ �� 6 �� 6 �� 6 �� -"! �. �� 6 -0. ��<9�� -2�0=� %�� 3�2=� Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 Dis. Dis. Dis. Jun. Dis Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 Peruntukan amIJum|ah pinjaman bersih (6_bulan’ %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam (%) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 14 13 — 12 — ...RWCR kekal pada 11 _ tahap 12.5% _____ ‘ﬂ--H’--‘i‘ ~ —,n_-ﬂ-‘—‘ 1o— , ‘-‘ ’ "‘ I 9 7 " N — I I 8 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 8 8 8 8 8 8 8 8 8 8 S S ‘S 8 _Q Q :': 6. _§ :5 1': 5. i) <5 é :5. Q g 0 2 3» 8 0 § -3: 8 0 § 8 8 D 2 RWCR - - - Modal Utama Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) 40 30— 20— ——4 10— 2 -—I-u»*"-—=—.‘- ’ OOLX>O)O‘.vO303C>OOO\—\—\—\—C\| °.’°.’°?°.°°?°?°.C."?‘3.‘C.’C.’C."?°.‘ 8 -8 8 § 8 -9 8 8 8 -8 8 S 8 -8 5 wD§_,mD§_,mD§_,mD§ PeruntukanAm NPL Bersih - - - - --Nisbah NPLBersih ...nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal pada 8.2% 16 � #7 � � � �� /�� *�� /�� /�� "!&7�74 � � �� !�� %$$%� "!&7�7% � � �� -++�+0. �� %$$%� �� "!%(�%7 � � �� -� �� .� �� 440� /�� "!%(�%7 � � �� /�� "!#4�7 � � �� ,# !�� %$$%� "!#$�+7 � � �� "!#%�' � � �� *�� !�� -��!�. �� /�� "!(�% � � �� *� �� %& �� "!,%&�& �� 44�(++�4&% �� *�� #+ 5�� %$$%� /�� '&& �� /�� 4,, �� (,0� �� "!(++�4 �� /�� "!%�# � � �� %$$%� � �� 2/"2 �� ( �� "!#'�( � � �� Kini, tumpuan Danaharta adalah kepada pelaksanaan strategi pemulihan hutang—hutang tidak berbayar di bawah pengurusannya. Daripada jumlah hak pinjaman yang diambil alih oleh Danaharta sebanyak RM47.75 bilion, pada akhir Mac 2002, RM47.72 bilion (99.9%) telahpun dipulihkan. Baki yang tinggal dijangka akan disusun semula sepenuhnya menjelang akhir 2002. Kutipan balik pinjaman tidak berbayar yang telah dipulihkan, sama ada dengan cara disusun semula atau diberi kelulusan untuk penyusunan semula, adalah dijangkakan berjumlah sebanyak RM28.27 bilion (tidak termasuk pinjaman mungkir), menghasilkan purata kadar kutipan balik sebanyak 55%. Daripada jumlah RM28.27 bilion, Danaharta telah menerima aset bernilai RM15.7 bilion dalam bentuk empat kumpulan aset utama iaitu wang tunai, pinjaman yang telah disusun semula, sekuriti dan hartanah. Pada 31 Mac 2002, RM10.97 bilion telah ditukarkan kepada wang tunai manakala bakinya selanjutnya akan ditukarkan kepada wang tunai kelak. Baki selebihnya sebanyak RM12.6 bilion sedang menunggu untuk diselesaikan melalui strategi pemulihan masing—masing. Berhubung dengan pinjaman tidak berbayar Bank Bumiputra Malaysia Berhad (BBMB) dan Kumpulan Sime Bank yang diuruskan oleh Danaharta, jumlah kutipan balik sebanyak RM8.2 bilion telah diagih—agihkan dalam bentuk wang tunai. Bagi institusi perbankan yang lain, jumlah kutipan balik yang diagihkan kepada 24 buah institusi perbankan berjumlah RM324.4 juta dalam bentuk wang tunai dan 55,899,542 unit dalam bentuk unit—unit sekuriti. Setakat 19 Februari 2002, Danaharta telah menawarkan sebanyak 644 buah hartanah kepada pasaran. Daripada jumlah ini, 533 buah, atau Iebih kurang 83%, telah dijual dengan hasil sebanyak RM899.5 juta. Suntikan modal oleh Danamodal ke dalam institusi perbankan kekal pada RM2.1 bilion pada akhir April 2002. Bilangan kes yang masih belum diselesaikan oleh CDRC kekal sebanyak 8 kes dengan jumlah pinjaman bernilai RM16.8 bilion. 17 � #( �$�$&($&��(4��(�F��F�(�$��$�3��'!&2� �� <+-2�#� #+$��*B�� /+$�� &2��*��(� �&$�!&-�� A>� ?A� �&$�!&��%�2&�� &$.2�� #$�'$' %4 �&'&� �#��#�!$�� %�&7$ ## ��(�1��*� &�� 2&��.2�#�F��F� � >��? �7� ��2�(�&� &!+-+(�� 3A>AA7 3� *�� 23�4-1 21� (�� /�.04 -/� �2+-� &(�2�(�&�� 7�>A@A ?� :�3�� !�� %( !� %$$% Statistik kes-kes CDRC setakat 30 April 2002 *Termasuk institusi bukan bank dan Iuar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Mei 2002 Jumlah Bilangan kes hutang* (RM juta) Diterima 67,644 87 Ditarik baliklditolak 10,606 25 Dipindahkan ke Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan oleh CDRC 54,568 51 Selesai dirumuskan 37,771 43 Selesai dilaksanakan 28, 714 24 Da/am pelaksanaan 9,057 19 Belum diselesaikan 16,797 8 18 � #+ � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��!��*��5$�-��)��*�� !%�� ;� �� '!&2� �� -"! � � ��. -0. -"! � � ��. -0. � �� !�� 8�� E�� &$�+ &�' &$�( &�+ !# (#�' #%�, (%�% #,�& !% ,'+�' '�# ,7#�+ 4�' !, &(#�% '�# &(,�' 4�+ � �� )�� &((�% &�4 &+$�4 &�# )�� -�� 2� �� /��. &7'�, &�' &77�$ &�, )�� -� �� 2� �� /��. &#4�7 &�4 &#&�# ,�( �� *�� -0. (4�# (&�& � �� #$�7 +�' �� ,%�& ,,�7 �� !�� " � �� -"82". -0. #%�4 #%�4 �6 �� C �� '*�� -0. (�% (�% " E�� ! -�� . � � " E�� "! -� � ��. #%&�& #%&�& " E�� /�� -� � ��. ,%�7 ,%�7 � �� 4�4 4�4 �� 5�� K�� L �� C #*�� ,*�� %�7& K%�(4L ,�%& K%�('L %�7' K%�77L ,�%# K%�+#L (�� ,� -5� �� "5� �� ,�%$ K,�%$L ,�%# K,�%#L ,�%$ K,�%$L ,�%# K,�%#L �6" �� '�,+ K'�,+L�� '�,+ K'�,+L� :�� 9�� :�� -9:�. -%$$$B#$$. #$,�, %�# #$,�% #�+ 9�� :�� -9:�". #+(+B#$$. #%'�# $�' �� " � � �� !�� 3�� -�� . @�� ,�,#%4 ,�&,&' �� 4�&#&' 4�4,+4 /�� %�$'%& %�#$$, #$$ A�� )�� %�('#& %�+7#$ #$$ �� 3�� (�7,4' (�7(+% #$$ �� 5 � � �� 7�&&(# 7�4##7 #$$ "�� 9�� $�$,(7 $�$&$( #$$ 8�� $�%(7& $�%+,( �� !�� /�� C �� -"! � � ��. �� -"! � � ��. *$�( $�' *$�4 %�& � 9�� 6 -�� *��. 74'�#$ 7+,�++ �� 6 -"! �. -�� . 4#7�(4 44#�(, � Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Mac 2002 April 2002 Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan tahunan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.9 4.6 40.8 4.9 M1 81.6 12.3 82.2 13.4 M2 369.6 6.1 371.9 5.6 M3 481.2 6.1 483.6 5.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 488.2 4.5 490.5 4.1 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual 476.3 4.6 477.0 4.3 kepada Cagamas dan Danaharta) Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang 415.7 4.5 414.1 3.8 dijual kepada Cagamas dan Danaharta) Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.1 84.4 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.7 9.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 32.4 33.7 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Ber\Najaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.2 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 124.4 124.4 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 32.7 32.7 Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.5 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 2.74 [2.85] 2.76 [2.77] 3-bulan 3.24 [2.86] 3.21 [2.91] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bu/an 3.20 [3.20] 3.20 [3.20] 3-bulan 3.21 [3.21] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.3 2.1 103.2 1.9 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 126.1 0.6 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3125 3.4346 Paun Sterling 5.4146 5.5395 Dolar Singapura 2.0624 2.1003 100 Yen Jepun 2.8614 2.9710 100 Baht Thai 8.7356 8.7892 100 Peso Filipina 7.4481 7.5117 100 Rupiah Indonesia 0.0387 0.0408 100 Won Korea 0.2874 0.2938 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi o|eh: sektor awam (RM bilion) -0.8 -0.5 sektor swasta (RM bilion) 0.6 2.4 Indeks Komposit BSKL (akhir—tempoh) 756.10 793.99 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 517.85 551.83

Press Release

26 Mei 2004

Pernyataan Dasar Monetari

https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-91

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-91&languageId=ms_MY

Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 26 Mei 2004 26 Mei 2004 Ekonomi Malaysia berkembang sebanyak 7.6% pada suku pertama tahun 2004. Pertumbuhan ekonomi yang kukuh disokong oleh peningkatan permintaan sektor swasta yang lebih pesat yang didorong oleh permintaan penggunaan dan pelaburan, serta pertumbuhan eksport yang lebih memberangsangkan berikutan perkembangan yang mapan dalam aktiviti ekonomi global. Prospek masa hadapan ekonomi Malaysia kekal menggalakkan. Perkembangan permintaan agregat domestik yang mapan dijangka terus diperkukuh oleh prestasi sektor eksport yang mantap. Di dalam negeri, keyakinan pengguna dan pelabur yang semakin meningkat serta pendapatan isi rumah dan sektor korporat yang semakin baik menandakan bahawa peningkatan dalam permintaan sektor swasta dapat dikekalkan. Inflasi terus kekal rendah. Kadar inflasi, seperti yang diukur melalui Indeks Harga Pengguna, meningkat pada kadar 1% dalam tempoh empat bulan pertama tahun 2004. Tekanan harga dalam negeri dijangka kekal rendah, berikutan pemulihan aktiviti pelaburan swasta yang dicerminkan oleh pengembangan kapasiti dalam sektor-sektor yang mengalami pertumbuhan yang tinggi. Yang penting, produktiviti yang lebih tinggi menyokong pertumbuhan dalam upah benar. Persaingan juga telah menyederhanakan tekanan harga. Asas ekonomi yang kukuh akan terus memberi fleksibiliti untuk dasar monetari menyokong aktiviti ekonomi yang lebih kukuh, tanpa mewujudkan tekanan inflasi. Kadar faedah berupaya untuk kekal rendah pada masa hadapan bagi menyokong momentum pertumbuhan. Dengan itu, kadar dasar semalaman (KDS) kekal tidak berubah pada kadar 2.70%. Bank Negara Malaysia 26 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

21 Mei 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2004

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-14-mei-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-14-mei-2004&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mei 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 21 Mei 2004 21 Mei 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM1.8 bilion atau AS$0.5 bilion kepada RM204.7 bilion atau US$53.9 bilion pada 14 Mei 2004. Peningkatan rizab telah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan ekport yang berkekalan, pengambilan pinjaman luar negeri oleh sektor swasta dan aliran masuk dana portfolio dan pelaburan langsung asing yang berterusan. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan dan penghantaran pulang dividen. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 7.6 bulan import tertangguh dan adalah 5.5 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (14 May 2004) Bank Negara Malaysia 21 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

21 Mei 2004

Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka

https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-ketiga-bon-simpanan-merdeka

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-ketiga-bon-simpanan-merdeka&languageId=ms_MY

Reading: Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Share: Terbitan Ketiga Bon Simpanan Merdeka Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Jumaat, 21 Mei 2004 21 Mei 2004 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan terbitan ketiga Bon Simpanan Merdeka berjumlah RM500 juta pada 1 Julai 2004. Terbitan ini adalah yang ketiga daripada lapan terbitan dari tahun 2004 hingga 2005. Bon Simpanan Merdeka diterbitkan berasaskan prinsip Syariah. Bon ini merupakan instrumen simpanan tambahan untuk warga emas, anggota Tentera Malaysia yang telah bersara, dan warganegara Malaysia yang telah bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan). Mereka yang ingin melanggan bon ini boleh membuat permohonan sewaktu tempoh jualan yang akan bermula dari 3 hingga 17 Jun 2004. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi kelonggaran untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di 03-2690 7276, 03- 2690 7225 atau 03-2698 8044 sambungan 8439 / 8712 / 7276 / 7225 / 7205 / 8623 / 8491 pada waktu pejabat (9.00 pagi hingga 5.00 petang) atau dengan melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti berikut: Ciri-ciri Utama Bon Simpanan Merdeka Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2004 dan 2005. Tarikh terbitan ketiga pada 1 Julai 2004. Terbitan seterusnya dalam tahun 2004 adalah pada 1 Oktober. Terbitan bagi tahun 2005 akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan ketiga ialah RM500 juta. Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran. Jenis Bon Bon ini diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah. Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon. Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun. Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa. Anggota Tentera Malaysia yang telah bersara secara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa Individu yang terpaksa bersara atas alasan kesihatan (disahkan oleh Lembaga Perubatan), tanpa mengira umur dan tidak bekerja sepenuh masa. Pemohon tidak disabitkan sebagai seorang muflis. Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun. Pengecualian Cukai Keuntungan daripada bon ini adalah dikecualikan daripada cukai. Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan. Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon. Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000. Pegangan maksimum jumlah bon setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa (sepanjang tempoh 2004 – 2005) Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 tertakluk kepada maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap terbitan. Tempoh Jualan Tempoh jualan bagi terbitan yang ketiga ialah dari 3 hingga 17 Jun 2004. Jualan bagi terbitan keempat akan bermula pada 1 September 2004. Tempoh jualan akan dimaklumkan kemudian. Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, kecuali sebelum tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon. Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh diurusniaga, dipindahmilik atau diserah hak. Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) BerhadBank Negara Malaysia 21 Mei 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

06 Mei 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 30 April 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-april-2004

null

30 Apr 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mac 2004

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mac-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mac-2004&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mac 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mac 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 30 April 2004 30 Apr 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Mac 2004 adalah sebanyak AS$51,346.5 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$50,703 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$643.5 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$856 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$382 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Mac 2004 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

28 Apr 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-mac.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 28 April 2004 28 Apr 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Mac 2004 Bank Negara Malaysia 28 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Q1_bm.doc Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2003 Pertumbuhan suku pertama dalam jangkaan… Ekonomi Malaysia terus berdaya tahan meskipun persekitaran luar negeri memperlihatkan keadaan ketidakpastian yang meningkat dan kesan wabak SARS terhadap ekonomi serantau pada akhir suku pertama. Pertumbuhan KDNK benar pada suku pertama 2003 adalah dalam jangkaan. Kegiatan ekonomi berkembang pada kadar tahunan 4% berbanding 1.3% pada tempoh yang sama tahun 2002. Pengembangan tersebut adalah positif dan merangkumi kesemua sektor. 2. Pertumbuhan pada suku pertama disokong terutamanya oleh permintaan dalam negeri, hasil daripada perbelanjaan sektor awam yang lebih tinggi. Prestasi eksport di beberapa sektor terus kukuh, seterusnya memperkukuhkan permintaan dalam negeri. Pengembangan agregat monetari terutamanya M1 mencerminkan permintaan dalam negeri yang kukuh. Pertumbuhan berian pinjaman bank yang berterusan dan peningkatan yang lebih menggalakkan dapat dilihat menerusi pinjaman kepada perniagaan kecil. 3. Gabungan dasar fiskal dan monetari yang akomodatif, inflasi yang rendah, pasaran kerja yang stabil serta harga komoditi yang lebih tinggi merupakan faktor yang menyokong permintaan dalam negeri pada suku pertama. Permintaan dalam negeri didorong oleh perbelanjaan sektor awam bagi emolumen serta bekalan dan perkhidmatan yang lebih tinggi. Perbelanjaan penggunaan swasta turut memperlihatkan arah aliran yang PEN : 05/03/55 (BN) Embargo : Tidak boleh diterbitkan atau disiarkan sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 28 Mei 2003 2 berdaya tahan, disokong oleh promosi yang meluas oleh pihak peruncit, pertumbuhan pendapatan boleh guna yang mapan serta keyakinan pengguna yang positif. Salah satu faktor yang penting ialah pertumbuhan positif yang berterusan dalam pembentukan modal tetap kasar. Pelaburan sektor awam yang lebih besar diperuntukkan kepada pendidikan, kesihatan dan pembangunan infrastruktur. Penunjuk yang bersifat pandang ke hadapan seperti Indeks Keadaan Perniagaan MIER yang mengandungi tempahan dan jangkaan pengeluaran, di samping kadar kelulusan pinjaman bank yang tinggi menunjukkan bahawa kegiatan pelaburan akan pulih apabila keadaan ketidakpastian reda. Pertumbuhan mapan di kesemua sektor ekonomi 4. Pertumbuhan pada suku pertama memperlihatkan perkembangan berterusan di kesemua sektor dengan sektor perkilangan dan perkhidmatan menjadi pendorong utama. Sektor perkilangan berkembang sebanyak 5.2%, disokong oleh pertumbuhan industri berorientasikan dalam negeri yang lebih kukuh serta pengembangan industri berorientasikan eksport. Ini dicerminkan oleh kadar penggunaan kapasiti yang lebih tinggi di sektor perkilangan sebanyak 82%. Industri berorientasikan eksport dan dalam negeri masing- masing beroperasi pada tahap 83% dan 80%. 5. Sektor perkhidmatan secara keseluruhan terus mencatat pertumbuhan yang secara relatifnya kukuh sebanyak 4%, disokong oleh permintaan dalam negeri dan kegiatan berkaitan perdagangan sejajar dengan pengembangan eksport yang mapan. Sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi khususnya mencatat pertumbuhan yang mantap, didorong oleh pengembangan yang kukuh di sektor telekomunikasi serta peningkatan yang memberangsangkan bagi kegiatan pelabuhan dan yang berkait dengan perdagangan. Di samping itu, sektor pemborong, perdagangan runcit, restoran dan hotel menunjukkan prestasi yang lebih baik disokong oleh permintaan dalam negeri. 3 6. Kegiatan sektor pembinaan berkembang sebanyak 1.2%, disokong oleh projek sektor awam dan permintaan untuk rumah kediaman yang berterusan ketika keadaan pekerja di sektor tersebut bertambah baik. Kedatangan semula pekerja asing meningkatkan kepesatan kegiatan pembinaan. Pengeluaran di sektor perlombongan terus meningkat, didorong terutamanya oleh peningkatan pengeluaran gas asli dengan bermulanya operasi loji MLNG 3 pada bulan Mac serta pertumbuhan yang berterusan dalam pengeluaran minyak mentah. Sementara itu, sektor pertanian terus mencatat pertumbuhan yang positif meskipun pengeluaran minyak sawit mentah semakin lemah. Sektor ini disokong oleh pengeluaran yang lebih tinggi bagi komoditi utama lain seperti getah, kayu balak dan koko dalam keadaan harga yang menggalakkan dan permintaan luar negeri yang kukuh. Inflasi kekal rendah sementara pasaran buruh terus stabil 7. Purata kenaikan tahunan Indeks Harga Pengguna (IHP) adalah sebanyak 1.6% pada dua bulan pertama tahun 2003 tetapi menyederhana kepada 0.7% pada bulan Mac. Ini disebabkan berakhirnya kesan pelaksanaan tarif perkhidmatan telefon yang lebih tinggi pada bulan Mac 2002. 8. Secara keseluruhannya, keadaan pasaran buruh terus stabil pada suku pertama. Oleh sebab majikan menjangka kelembapan adalah bersifat sementara dan mengikut kitaran, tahap pemberhentian pekerja dan langkah- langkah pengurangan kos yang lain semakin kurang. Produktiviti meningkat dengan pertumbuhan jualan benar tahunan bagi setiap pekerja mengatasi pertumbuhan upah benar pada suku pertama. Kedudukan sektor luar negeri kekal berdaya tahan 9. Lebihan dagangan adalah lebih besar sebanyak RM17.5 bilion pada suku pertama. Prestasi eksport kekal kukuh walaupun sederhana, disokong oleh peningkatan permintaan global terhadap separa konduktor. Eksport kasar meningkat sebanyak 7.8%, mencerminkan pertumbuhan eksport 4 barangan perkilangan, pertanian dan galian. Sejajar dengan permintaan global yang kukuh, eksport separa konduktor dan minyak sawit amat memberangsangkan. Walaupun jumlah eksport minyak mentah Malaysia stabil, perolehan eksport yang lebih tinggi mencerminkan harga minyak yang lebih tinggi kesan daripada peperangan. Pertumbuhan import menyederhana kepada 2.4% disebabkan terutamanya oleh peningkatan import yang lebih perlahan bagi barangan pengantara. Mencerminkan kekukuhan penggunaan swasta yang masih mapan, import barangan penggunaan meningkat sebanyak 6.9%, sementara import barangan pelaburan tidak termasuk import lumpy meningkat sebanyak 0.7%. 10. Ketibaan pelancong kekal menggalakkan iaitu sebanyak 2.9 juta orang pada suku pertama walaupun risiko geopolitik semakin ketara. Jumlah ketibaan pelancong dapat dikekalkan dengan purata ketibaan sebanyak satu juta orang setiap bulan, tetapi merosot kepada 0.8 juta orang pada bulan Mac disebabkan terutamanya oleh penularan wabak SARS. Kesan SARS, setelah nasihat perjalanan Pertubuhan Kesihatan Sedunia (WHO) dikeluarkan mulai pertengahan Mac, lebih tertumpu di kalangan pelancong dari Singapura dan Hong Kong. Kesan SARS ke atas industri pelancongan dijangka semakin kurang pada separuh kedua tahun 2003. 11. Berdasarkan Sistem Laporan Imbangan Pembayaran berasaskan Tunai, aliran masuk kasar pelaburan langsung asing (FDI) dalam bentuk ekuiti langsung dan pinjaman antara syarikat (tidak termasuk perolehan tertangguh) meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada suku pertama 2003. Dari segi komposisi, pinjaman antara syarikat mencakupi bahagian yang penting daripada aliran masuk kasar FDI pada suku pertama. Kira-kira 60% daripada jumlah pinjaman diterima oleh sebuah syarikat multinasional (MNC) daripada syarikat sekutunya melalui operasi pusat perbendaharaannya di Malaysia. Aliran masuk ekuiti langsung terus disalurkan ke sektor perkilangan serta minyak dan gas. Aliran keluar FDI pada suku pertama mencerminkan terutamanya pembayaran balik pinjaman jangka pendek antara syarikat yang lebih tinggi serta pembayaran untuk mengambil alih kepentingan asing di sektor gas. Setelah mengambil kira aliran keluar kasar, FDI mencatat aliran 5 keluar bersih sebanyak RM3.4 bilion. Memandangkan aliran keluar bertujuan terutamanya untuk membiayai pertukaran hak milik kepentingan perniagaan daripada bukan pemastautin kepada pemastautin, aliran FDI tersebut tidak memberi kesan buruk terhadap kegiatan ekonomi di Malaysia. Sementara itu, pelaburan luar negeri bersih mencatat aliran keluar yang lebih rendah sebanyak RM0.8 bilion (S4 2002: -RM2.1 bilion), dengan pelaburan terutamanya di sektor minyak dan gas serta pembuatan bahagian komponen komposit bagi industri aeroangkasa. Aliran keluar pelaburan portfolio adalah lebih rendah berjumlah RM0.4 bilion pada suku pertama. Rizab terus meningkat 12. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM132.6 bilion atau AS$34.9 bilion pada akhir Mac 2003. Paras rizab turut mengambil kira pelarasan suku tahunan keuntungan penilaian semula pertukaran asing yang belum terealisasi berjumlah AS$211 juta. Mencerminkan asas ekonomi yang kekal kukuh, rizab antarabangsa bersih terus meningkat kepada RM138.1 bilion atau AS$36.3 bilion pada 13 Mei 2003. Paras rizab adalah mencukupi untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan 4.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Hutang luar negeri terkawal 13. Kedudukan jumlah hutang luar negeri Malaysia stabil pada RM186.8 bilion (AS$49.1 bilion) pada akhir Mac 2003, bersamaan 52.9% daripada KNK. Walaupun pinjaman luar negeri jangka sederhana dan panjang meningkat sedikit, jumlah hutang luar negeri jangka pendek berkurang kepada RM30.9 bilion atau AS$8.1 bilion. Hutang jangka pendek yang lebih rendah mencerminkan penurunan dalam kredit pusingan sektor swasta bukan bank disebabkan terutamanya oleh pembayaran balik kemudahan pinjaman tersebut oleh beberapa buah syarikat utama. Pada akhir bulan Mac, hutang jangka pendek hanya mencakupi 16.5% daripada jumlah hutang luar negeri, iaitu antara yang terendah di rantau ini. 6 Kedudukan fiskal terus berkembang 14. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan terus berkembang pada suku pertama, disebabkan terutamanya oleh perbelanjaan pembangunan bagi program sosial dan ekonomi yang nyata lebih tinggi. Kesannya, Kerajaan Persekutuan mencatat defisit keseluruhan yang lebih besar sebanyak RM4.7 bilion pada suku pertama. Namun demikian, hutang yang belum dijelaskan oleh Kerajaan Persekutuan dapat dibendung pada tahap 45.9% daripada KDNK (45.6% daripada KDNK pada akhir 2002). Paras hutang ini terus terkawal dengan hutang dalam negeri mencakupi sebanyak 78% daripada jumlah hutang keseluruhan. Dasar monetari akomodatif terus menyokong permintaan dalam negeri 15. Dasar monetari kekal akomodatif bagi menyokong kegiatan ekonomi dalam negeri pada suku pertama. Kadar antara bank dan runcit kekal rendah dan stabil sementara mudah tunai kekal lega. Sejajar dengan kegiatan ekonomi yang terus berkembang, ketiga-tiga agregat monetari iaitu M1, M2 dan M3 masing-masing juga berkembang sebanyak 8.4%, 5.7% dan 6.8% pada akhir bulan Mac. Peningkatan yang kukuh dalam M1 mencerminkan permintaan yang mapan bagi baki urus niaga. Ini selaras dengan peningkatan yang mapan dalam penggunaan swasta. 16. Pertumbuhan agregat monetari adalah disebabkan terutamanya oleh kegiatan pembiayaan sektor swasta yang mapan pada suku pertama. Jumlah pembiayaan kasar melalui sistem perbankan dan pasaran modal berkembang pada kadar tahunan 12.2%. Pada suku pertama, kegiatan pinjaman bank kekal kukuh dengan pengeluaran pinjaman berjumlah RM100.4 bilion. Dua penunjuk pelopor iaitu permohonan dan kelulusan pinjaman meningkat masing-masing sebanyak 14.4% dan 14.1%. Perkembangan yang menggalakkan pada suku pertama ditunjukkan oleh pinjaman yang belum dijelaskan oleh industri kecil dan sederhana (IKS) yang terus meningkat sebanyak RM2.1 bilion. Sementara itu, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.1 bilion pada suku pertama atau 7 3.2% pada akhir bulan Mac 2003. Pada bulan April, pinjaman dan deposit terus meningkat. Kesannya, nisbah pinjaman-deposit termasuk pegangan sekuriti swasta oleh sistem perbankan berada pada tahap 93.7% pada akhir bulan April. 17. Jumlah dana yang diperoleh di pasaran modal adalah lebih tinggi pada suku pertama. Dana bersih yang diperoleh oleh sektor awam melalui terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (SKM) berjumlah RM20.3 bilion. Dana bersih yang diperoleh oleh sektor swasta pula berjumlah RM15.8 bilion, terutamanya diperoleh melalui sekuriti hutang swasta bagi tujuan pembiayaan semula dan penstrukturan semula hutang. Sektor perbankan mempamerkan peningkatan daya tahan 18. Permodalan perbankan terus kukuh dengan meningkatnya kualiti aset dan keuntungan. Nisbah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih (klasifikasi 6- bulan) terus menyederhana kepada 7% pada akhir Mac, manakala nisbah NPL (klasifikasi 3-bulan) menurun di bawah paras 10%, iaitu penurunan untuk kali pertama semenjak berlakunya krisis Asia. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras terus meningkat masing-masing kepada 13.1% dan 10.9% pada akhir bulan Mac 2003. 19. Danaharta meneruskan usaha-usaha pemulihan untuk memaksimumkan nilai kutipan daripada NPL dengan kadar kutipan dijangka sebanyak 56% (48% bagi pinjaman diperoleh dan 63% bagi pinjaman terurus). Jumlah kutipan Danaharta sehingga kini bernilai RM20.3 bilion pada akhir tahun 2002, iaitu merupakan 69% daripada jumlah keseluruhan yang dijangka dapat dipulihkan daripada portfolionya. Danaharta juga mengagihkan lebihan kutipan sebanyak RM371.1 juta dalam bentuk tunai dan 55,899,542 unit sekuriti kepada 30 buah institusi kewangan sehingga akhir tahun 2002. Penaikan taraf Bankcard berjaya dilaksanakan sepenuhnya 20. Perkembangan penting pada suku pertama adalah kejayaan sepenuhnya proses menaikkan taraf Bankcard oleh MEPS dan institusi kewangan tempatan. Pelancaran rasmi Bankcard pada 28 Februari 2003 menandakan kejayaan pelaksanaan salah satu daripada dua jenis penyelesaian kad pintar di bawah Aplikasi Perdana Kad Pelbagai Guna yang merupakan salah satu daripada tujuh Aplikasi Perdana Koridor Raya Multimedia. Pada akhir bulan Mac 2003, lebih daripada 1.74 juta Bankcard telah dikeluarkan. Institusi perbankan juga sedang berusaha menaikkan taraf ATM untuk melaksanakan penambahan nilai MEPS Cash yang dijangka siap pada akhir suku kedua. Aplikasi ATM dan MEPS Cash adalah sebahagian daripada ciri Mykad yang dikeluarkan oleh Jabatan Pendaftaran Negara. 21. Bank Negara Malaysia juga mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan kefahaman pengguna dan menggalakkan penggunaan kad kredit yang berhemat. Dalam hal ini, Bank Negara telah mengeluarkan satu garis panduan mengenai operasi kad kredit pada 18 Mac dengan pengeluar- pengeluar kad kredit diberi tempoh selama enam bulan untuk menyesuaikan sistem yang perlu dan memastikan sistem tersebut memenuhi syarat. Garis panduan baru ini menetapkan keperluan minimum operasi kad kredit yang menggantikan garis panduan yang dikeluarkan sebelum ini. Garis panduan baru ini juga merangkumi bidang-bidang baru seperti keperluan pinjaman yang berhemat, penggunaan kad kredit dalam kegiatan yang melanggar undang-undang, tanggungan pemegang kad tambahan, tanggungan bagi kad kredit yang hilang atau dicuri serta meletakkan tumpuan tambahan kepada kesedaran pengguna dan program pendidikan. Prospek jangka masa terdekat kekal menggalakkan 22. Dalam melangkah ke hadapan, prospek ekonomi Malaysia dijangka bertambah kukuh pada separuh kedua tahun 2003. Di sektor luar negeri, ramalan ekonomi negara-negara perindustrian utama umumnya dan Amerika 9 Syarikat (AS) khususnya adalah bertambah baik walaupun pertumbuhan berkemungkinan lebih sederhana daripada jangkaan awal. Langkah-langkah proaktif oleh pihak berkuasa di bidang dasar monetari dan fiskal diambil untuk menyokong pertumbuhan. 23. Di rantau ini, wabak SARS memberi kesan buruk terhadap sektor tertentu termasuk sektor runcit, perjalanan dan yang berkaitan dengan pelancongan. Prospek serantau yang dijangka menurun berikutan semakan semula ramalan pertumbuhan baru-baru ini mencerminkan kesan wabak SARS yang berbeza-beza di kalangan negara di rantau ini. Lantaran itu, Kerajaan di rantau ini mengumumkan pakej bantuan ekonomi bagi mengurangkan kesan wabak SARS. Pertumbuhan serantau keseluruhannya dijangka meningkat pada separuh kedua tahun 2003. Di Malaysia, pakej rangsangan berjumlah RM7.3 bilion diperkenalkan dengan 4 strategi utama yang melibatkan 90 langkah-langkah, bertujuan untuk mengurangkan kesan wabak SARS dan memperkukuhkan kegiatan ekonomi. 24. Sebagai sebahagian daripada pakej tersebut, kadar campur tangan 3 bulan diturunkan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5%. Di samping langkah- langkah lain dalam pakej ekonomi bagi meningkatkan pendapatan boleh guna, langkah ini dijangka meningkatkan potensi bagi menyokong prospek pertumbuhan. Penurunan kadar faedah merupakan langkah awal yang bertujuan untuk membantu memperkukuhkan potensi pertumbuhan dalam negeri dalam suasana pertumbuhan ekonomi global yang lebih sederhana. Memandangkan asas ekonomi yang kekal kukuh dan dasar makroekonomi yang menyokong pertumbuhan, Malaysia berada pada kedudukan yang baik bagi mencapai prospek pertumbuhan. BANK NEGARA MALAYSIA 28 Mei 2003 10 Jadual 1: KDNK mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi pada harga 1987 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan Tahunan dalam % Pertanian -3.6 5.5 3.0 3.6 Perlombongan 1.4 7.1 3.7 3.8 Perkilangan -2.3 5.7 4.0 5.2 Pembinaan 2.9 0.5 2.3 1.2 Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0 KDNK Benar (Perubahan Tahunan) 1.3 5.4 4.1 4.0 KDNK Benar (Perubahan Berbanding Suku Sebelumnya) -3.0 0.7 4.1 -4.3 Jadual 2 : KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan (pada harga malar 1987) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan tahunan (%) Agregat Permintaan Dalam Negeri (tidak termasuk stok) 0.0 6.6 4.2 5.4 Penggunaan 4.6 5.1 6.2 6.2 Sektor swasta 3.3 4.6 4.4 4.2 Sektor awam 11.4 6.5 12.2 15.6 Pembentukan Modal Tetap Kasar -8.5 10.0 0.3 3.8 Eksport Barangan & Perkhidmatan -6.5 7.2 3.6 1.9 Import Barangan & Perkhidmatan -4.8 8.1 6.2 1.7 KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0 11 Jadual 3: Sumbangan kepada Pertumbuhan (dalam nilai benar) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Mata peratusan Agregat Permintaan Dalam Negeri (tidak termasuk stok) 0.0 6.0 3.8 4.8 Penggunaan 2.7 3.3 3.7 3.7 Sektor swasta 1.6 2.2 2.0 2.0 Sektor awam 1.1 1.1 1.6 1.6 Pembentukan Modal Tetap Kasar -2.6 2.7 0.1 1.1 Perubahan dalam stok 3.9 -0.5 2.5 -1.2 Eksport bersih -2.6 -0.2 -2.1 0.4 Eksport Barangan & Perkhidmatan -7.5 7.5 3.9 2.0 Import Barangan & Perkhidmatan -4.9 7.6 6.0 1.6 KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0 Jadual 4: Prestasi Sektor Perkhidmatan (Nilai ditambah pada harga 1987) 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan Tahunan dalam % Perkhidmatan Pengantara 6.0 3.8 4.3 3.7 Pengangkutan, penyimpanan dan perhubungan 2.0 3.3 2.6 4.2 Kewangan, insurans, hartanah dan perkhidmatan perniagaan 8.4 4.0 5.3 3.5 Perkhidmatan akhir 3.6 5.2 4.1 4.1 Elektrik, gas dan air 4.0 4.3 3.9 6.2 Perniagaan borong dan runcit, hotel dan restoran 1.9 2.6 2.6 3.6 Perkhidmatan Kerajaan 7.0 9.3 6.7 1.8 Perkhidmatan lain 3.6 6.9 4.6 6.2 Jumlah Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0 12 Jadual 5 : Prestasi Sektor Perkilangan 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 % Perubahan Tahunan Nilai ditambah (harga malar) -2.3 5.7 4.0 5.2 Pengeluaran Keseluruhan -3.4 6.7 4.5 6.3 Industri berorientasikan eksport -5.5 8.9 5.0 7.0 antaranya: - Elektronik -0.8 12.5 13.4 8.1 - Barangan elektrik -9.3 -4.2 -5.1 -5.5 - Tekstil & pakaian -14.9 4.4 -6.2 -0.6 - Bahan kimia dan keluaran kimia -8.8 13.1 2.7 14.2 - Pemprosesan luar estet 1.0 12.0 7.1 4.4 - Keluaran getah -4.5 5.5 2.0 9.1 - Kayu dan keluaran kayu 1/ -15.4 1.0 -6.0 3.5 Industri berorientasikan pasaran dalam negeri 3.5 0.6 3.4 4.6 antaranya: - Kelengkapan pengangkutan 18.0 -7.9 6.2 -6.3 - Keluaran logam yang direka -4.9 -1.9 0.8 1.3 - Besi & keluli dan logam bukan ferum -3.3 4.7 2.4 12.8 - Keluaran galian bukan logam 8.0 1.3 5.1 8.1 - Keluaran petroleum 3.4 -6.0 -4.1 1.9 - Makanan 12.4 10.3 8.7 3.2 Jumlah Eksport Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7 - Elektronik 1.1 4.6 10.6 -6.1 Separa konduktor -13.2 36.7 19.9 27.1 Komponen elektronik 13.8 -18.0 3.5 -28.6 - Barangan elektrik -13.9 -8.5 -9.8 -6.5 Barangan elektrik pengguna -11.7 -9.5 -10.6 -11.8 Barangan elektrik industri & komersial -18.8 -20.5 -17.0 -12.5 Jentera & kelengkapan barangan elektrik industri -10.4 11.9 2.3 4.0 Perkakas elektrik isi rumah 7.0 81.8 26.1 78.3 - Keluaran kayu -12.6 19.2 4.9 13.2 - Barangan perabot 3.2 7.5 7.7 8.8 - Tekstil, pakaian & kasut -17.0 5.3 20.8 8.3 - Peralatan optikal & saintifik 5.6 4.8 4.6 19.2 - Bahan kimia dan keluaran kimia -6.1 34.6 16.2 33.5 - Keluaran petroleum -35.6 29.7 -9.0 67.3 1/ Pengeluaran barangan perabot tidak termasuk dalam data pengeluaran kayu 13 Jadual 6: Sektor Perkilangan – Purata Penggunaan Kapasiti Suku Tahunan1/ 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 a/ Penggunaan kapasiti (%) Keseluruhan 79 83 82 82 Beorientasikan eksport 78 85 82 83 antaranya: Elektronik 79 87 84 82 Barangan elektrik 70 82 78 77 Bahan kimia dan keluaran kimia 85 90 86 97 Tekstil dan pakaian 85 74 84 75 Berorientasikan pasaran dalam negeri 80 79 81 80 antaranya: Keluaran petroleum 87 86 86 84 Keluaran galian bukan logam 71 70 70 67 Kelengkapan pengangkutan 99 91 96 85 Makanan, minuman dan tembakau 74 73 73 91 Sumber: Kaji Selidik Suku Tahunan Penggunaan Kapasiti Perkilangan oleh BNM a/ anggaran 1/ Keputusan adalah berlainan daripada Kaji Selidik Syarikat Tahunan (ASC) BNM disebabkan oleh perbezaan dalam saiz sampel. ASC mencakup lebih banyak syarikat (270) manakala Kaji Selidik Suku Tahunan hanya mencakup 90 buah syarikat. 14 Jadual 7 : Prestasi Sektor Pertanian 2003 S1 S4 Tahun S1 Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) -3.6 5.5 3.0 3.6 Pengeluaran 1/ Antaranya: Minyak sawit mentah -8.4 1.6 0.9 0.5 Getah 1.2 17.8 7.7 19.1 Kayu balak -7.5 18.5 4.2 8.0 Koko -37.2 35.2 -17.4 79.4 Eksport (RM juta) 7.0 48.7 31.8 41.8 Antaranya: Minyak sawit ('000 tan) -11.8 12.1 3.8 9.3 (RM/tan) 41.0 46.9 44.7 41.4 (RM juta) 24.4 64.7 50.2 54.6 Getah ('000 tan) -10.5 8.2 12.9 13.4 (Sen/kg) -11.6 55.1 17.0 57.6 (RM juta) -21.0 67.9 32.1 78.7 Kayu balak ('000 meter padu) -7.5 12.9 0.8 19.5 (RM/meter padu) -10.2 31.8 16.6 18.9 (RM juta) -17.0 48.8 17.5 42.1 Koko ('000 tan) 21.3 71.2 29.6 51.7 (RM/tan) 37.0 70.3 49.5 62.9 (RM juta) 66.1 191.5 93.7 147.2 Perubahan tahunan (%) 2002 1/ Dalam '000 tan, kecuali kayu balak dalam '000 meter padu 15 Jadual 8 : Prestasi Sektor Perlombongan Jadual 9: Akaun Perdagangan dan Rizab 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Perubahan tahunan dalam % Eksport kasar -4.9 9.7 6.0 7.8 Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7 Pertanian 7.0 49.3 31.9 41.8 Galian -29.4 29.3 -4.4 50.9 Import kasar -4.8 9.0 8.3 2.4 Barangan modal -9.9 6.6 10.6 -4.6 Barangan pengantara -5.8 7.0 6.2 2.4 Barangan penggunaan 6.7 22.1 15.9 6.9 Imbangan perdagangan (RM bn) 12.8 14.8 51.0 17.5 Rizab antarabangsa bersih RM bilion (akhir tempoh) 124.4 131.4 131.4 132.6 Nilai dalam AS$ bilion 32.7 34.6 34.6 34.9 2003 S1 S4 Tahun S1 Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) 1.4 7.1 3.7 3.8 Pengeluaran Antaranya: Minyak mentah dan kondensat 4.0 7.4 4.9 2.8 ('000 tong) Gas asli (bersih) (juta kaki padu standard) -1.6 9.3 3.5 5.8 Eksport (RM juta) -29.4 30.4 -4.2 50.9 Antaranya: Minyak mentah ('000 tan) -0.8 5.5 7.4 4.2 (AS$/tong) -26.1 37.2 -2.9 61.3 (RM juta) -26.7 44.7 4.3 68.0 Gas asli cecair ('000 tan) -3.3 12.9 -2.6 7.6 (RM/tan) -23.2 6.6 -8.3 26.8 (RM juta) -25.7 20.4 -10.7 36.4 Perubahan tahunan (%) 2002 16 Jadual 11: Hutang Luar Negeri yang belum dijelaskan 2002 2003 S1 S4 S1 RM bilion Hutang jangka sederhana & panjang 152.2 154.4 155.9 Sektor awam 94.4 100.6 101.6 Sektor swasta 57.8 53.8 54.3 Hutang jangka pendek 27.3 32.2 30.9 Jumlah hutang luar negeri 179.5 186.6 186.8 - bersamaan AS$ bilion 47.2 49.1 49.1 Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 RM bilion Hasil 17.1 27.0 83.5 14.7 Perbelanjaan mengurus 14.7 22.5 68.7 11.6 Akaun semasa 2.4 4.4 14.8 3.1 Perbelanjaan pembangunan kasar 3.9 15.2 36.0 7.8 Terimaan balik pinjaman 0.2 0.5 0.9 0.1 Imbangan keseluruhan -1.3 -10.2 -20.3 -4.7 Memo: Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 146.0 165.0 175.3 (pada akhir tempoh) Pertumbuhan Tahunan (%) Hasil 17.1 4.9 5.0 -14.0 Perbelanjaan mengurus 30.2 -9.0 7.8 -20.8 Perbelanjaan pembangunan kasar -27.1 -10.3 2.1 101.4 17 Jadual 12: Penunjuk Monetari 2002 2003 S1 S4 Tahun S1 Pertumbuhan Tahunan (% pada akhir tempoh) M1 12.3 10.3 10.3 8.4 M2 6.1 5.8 5.8 5.7 M3 6.1 6.7 6.7 6.8 Pinjaman1/ 4.6 4.2 4.2 3.2 Deposit 4.5 5.3 5.3 6.0 Pada tempoh (RM bilion) Kelulusan 30.9 33.6 137.9 35.3 Pengeluaran 99.9 106.0 411.9 100.4 Pembayaran balik 96.7 104.9 402.9 100.9 Pada akhir tempoh (%) Kadar faedah antara bank 1 bulan 2.74 2.99 2.99 2.99 3 bulan 3.24 3.13 3.13 2.90 Deposit tetap bank perdagangan 1 bulan 3.20 3.20 3.20 3.20 3 bulan 3.21 3.20 3.20 3.20 BLR bank perdagangan 6.39 6.39 6.39 6.39 Purata Pertumbuhan Tahunan bagi tempoh (%) Indeks Harga Pengguna (IHP) 1.4 1.8 1.8 1.4 (2000=100) Indeks Harga Pengeluar (IHPR) -0.9 11.2 4.4 11.9 (1989=100) 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta Jadual 13: Penunjuk Kewangan Sistem Perbankan 2002 2003 Mac Jun Sep. Dis. Mac Modal Nisbah modal teras (%) 10.8 10.9 11 10.7 10.9 RWCR (%) 12.6 13.2 13.3 12.8 13.1 18 Jadual 14: BSKL – Penunjuk Pasaran Terpilih Pada akhir 2002 2003 S1 S2 S3 S4 S1 Indeks Harga - Komposit 756.10 725.44 638.01 646.32 635.72 - EMAS 181.72 176.5 155.39 157.25 153.98 - Papan Kedua 132.29 119.84 102.89 98.24 93.00 Purata Urus niaga harian - Jumlah (juta unit) 304.9 299.3 159.1 143.4 213.6 - Nilai (RM juta) 636.1 643.8 349.2 275.8 367.1 Permodalan Pasaran (RM b) 517.63 505.89 476.35 481.62 478.3 Bilangan Syarikat yang Disenaraikan 826 843 859 865 874

Press Release

26 Apr 2004

Peralihan ke Rangka Kerja Kadar Faedah Baru Lancar

https://www.bnm.gov.my/-/peralihan-ke-rangka-kerja-kadar-faedah-baru-lancar

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperalihan-ke-rangka-kerja-kadar-faedah-baru-lancar&languageId=ms_MY

Reading: Peralihan ke Rangka Kerja Kadar Faedah Baru Lancar Share: Peralihan ke Rangka Kerja Kadar Faedah Baru Lancar Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0824 pada Isnin, 26 April 2004 26 Apr 2004 Peralihan kepada rangka kerja kadar faedah baru berjalan lancar pada hari pertama operasi, apabila para peserta pasaran bertindak seperti jangkaan terhadap rangka kerja tersebut. Kadar faedah semalaman antara bank diniagakan dalam julat 2.69% ke 2.72%, sekitar kadar dasar semalaman (OPR) iaitu 2.70% Bank Negara Malaysia 26 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

23 Apr 2004

BNM Memperkenalkan Rangka Kerja Baru Kadar Faedah

https://www.bnm.gov.my/-/bnm-memperkenalkan-rangka-kerja-baru-kadar-faedah

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbnm-memperkenalkan-rangka-kerja-baru-kadar-faedah&languageId=ms_MY

Reading: BNM Memperkenalkan Rangka Kerja Baru Kadar Faedah Share: BNM Memperkenalkan Rangka Kerja Baru Kadar Faedah Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Jumaat, 23 April 2004 23 Apr 2004 Pada hari ini, Bank Negara Malaysia (BNM) mengumumkan pengenalan rangka kerja baru kadar faedah. Rangka kerja baru kadar faedah ini merupakan perubahan kepada sistem pelaksanaan dasar monetari dan menggalakkan penentuan harga produk pasaran yang lebih efisien oleh institusi perbankan. Ia bukan merupakan perubahan ke atas dasar monetari. Dengan itu, pengenalan rangka kerja baru ini dijangka tidak akan menyebabkan berlaku sebarang perubahan kepada paras keseluruhan kadar faedah dalam negeri. Peralihan kepada rangka kerja baru ini adalah tepat pada masa ini, memandangkan persekitaran ekonomi dan kewangan yang baik dan infrastruktur kewangan yang lebih maju. Persekitaran ini memberi peluang terbaik bagi peralihan yang lancar dan efisien kepada rangka kerja baru. Ia juga diperkukuhkan lagi dengan pertambahan ketelusan, peningkatan kesedaran pengguna dan penambahan saluran kepada pelanggan bagi mendapatkan pembelaan. Rangka kerja baru ini dibentuk bagi mempertingkatkan keberkesanan dasar monetari dengan memudahkan penghantaran perubahan ke atas kadar faedah dasar kepada kadar faedah pasaran yang lain dan akhirnya, kepada objektif utama makro ekonomi. Ia dicapai dengan memilih kadar faedah dasar yang berkait rapat dengan kadar faedah lain dan melalui beberapa perubahan tertentu dalam prosedur operasi monetari BNM. Rangka kerja baru ini juga akan meningkatkan keberkesanan operasi pasaran kewangan dan dengan itu, memudahkan penentuan harga yang lebih cekap dan berkesan ke atas produk kewangan. Pertumbuhan pesat produk-produk yang berstruktur dan mengikut pesanan memerlukan penentuan harga terbeza. Dengan itu, penentuan harga secara am meliputi keseluruhan spektrum produk perbankan tidak lagi sesuai. Sistem dan garis panduan telah diperkenalkan untuk melahirkan persekitaran yang akan memastikan penentuan harga yang adil dan saksama. Prosedur Operasi Monetari Baru Ciri-ciri utama prosedur operasi monetari baru adalah seperti berikut: a) Kadar Dasar Semalaman Kadar Dasar Semalaman (KDS) akan menjadi penunjuk kepada teras dasar monetari. KDS akan memainkan dua peranan – sebagai alat isyarat untuk mempamerkan teras dasar monetari dan sebagai kadar sasaran operasi mudah tunai harian Bank Pusat. Sebarang perubahan ke atas teras dasar monetari akan diisyaratkan dengan pertukaran pada paras KDS. Ia juga akan bertindak sebagai kadar rujukan utama dalam penentuan kadar faedah pasaran yang lain. Bagi mencerminkan teras dasar monetari yang tidak berubah, KDS akan ditetapkan pada paras semasa kadar semalaman antara bank, iaitu 2.70%. b) Kadar Semalaman sebagai sasaran operasi tunggal Operasi monetari BNM akan menjadikan kadar faedah semalaman antara bank sebagai sasaran. Pengurusan mudah tunai akan dihalakan untuk memastikan kedudukan mudah tunai adalah bersesuaian, serta akan mempengaruhi kadar semalaman antara bank untuk bergerak hampir kepada KDS. Operasi mudah tunai juga dilaksanakan pada tempoh matang yang lain, tetapi tanpa mensasarkan kepada paras kadar faedah tertentu. Dengan itu, kadar faedah antara bank bagi tempoh matang yang lain ditentukan oleh pasaran, yang mencerminkan keadaan keseluruhan permintaan dan penawaran dalam pasaran wang serta jangkaan kadar faedah. c) Pengenalan Koridor Operasi Kadar Semalaman (Overnight Operating Corridor) dan Kemudahan Tersedia (Standing Facilities) Bagi meminimumkan volatiliti kepada kadar semalaman, BNM akan menetapkan koridor pada lingkungan KDS. Koridor tersebut ditetapkan ±25 mata asas pada lingkungan KDS. Operasi mudah tunai harian bertujuan untuk mengekalkan kadar semalaman pasaran hampir kepada paras sasaran KDS yang telah diumumkan. Kemudahan Tersedia diperkenalkan bagi memastikan kadar faedah semalaman antara bank bergerak dalam lingkungan koridor dengan menyediakan kemudahan pinjaman pada had atas jalur operasi dan kemudahan deposit pada had bawah jalur operasi. Bagi memenuhi keperluan mudah tunai jangka pendek mereka, peserta pasaran akan menjalankan urus niaga sesama institusi antara bank pada kadar yang berada dalam lingkungan jalur operasi tersebut, sebelum mereka mula menggunakan Kemudahan Tersedia. Baki kedudukan lebihan atau kekurangan mudah tunai semalaman akan dipenuhi oleh Kemudahan Tersedia daripada Bank Pusat. Dengan KDS ditetapkan pada 2.70%, had atas akan berada pada 2.95% dan had bawah pada 2.45%. Kemudahan Tersedia adalah terbuka kepada semua institusi antara bank atas permintaan mereka. d) Perubahan KDS akan diumumkan melalui Pernyataan Dasar Monetari Sebarang perubahan ke atas paras KDS akan diumumkan melalui Pernyataan Dasar Monetari (PDM). PDM diterbitkan mengikut jadual yang telah ditetapkan bagi setiap suku tahunan dan diumumkan serentak dengan pengumuman prestasi KDNK suku tahunan. Di antara jadual yang ditetapkan tersebut, PDM tambahan akan diterbitkan jika berlaku sebarang perubahan ke atas dasar monetari. Kadar Pinjaman dan Deposit a) Kadar Pinjaman Di bawah rangka kerja baru, setiap institusi perbankan akan mengumumkan Kadar Berian Pinjaman Asas (BLR) masing-masing berdasarkan struktur kos dana dan strategi perniagaan mereka. Institusi perbankan tidak lagi tertakluk kepada had tebaran maksimum di atas BLR sebanyak 2.5 mata peratusan. Langkah ini bertujuan menggalakkan penentuan harga yang lebih efisien bagi pelbagai spektrum produk yang ditawarkan. BNM akan terus memantau kadar pinjaman yang dikenakan oleh institusi perbankan. Bagi memastikan penentuan harga yang adil dan saksama, pelbagai langkah yang selari telah pun dilaksanakan bagi menjamin kepentingan pengguna. Langkah-langkah ini termasuk mengenakan standard pendedahan minimum dan menyediakan mekanisme kepada pengguna untuk mendapatkan pembelaan. Ia diperkukuhkan lagi dengan program pendidikan pengguna selama 10 tahun dan peningkatan pemantauan ke atas sektor kewangan oleh Bank Negara Malaysia. Seterusnya, bagi memastikan sektor-sektor tertentu terus mendapat akses kepada pembiayaan pada kos yang munasabah, kadar pinjaman yang ditetapkan di bawah inisiatif berikut akan dikekalkan: Dana Khas kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS), yang menyediakan pembiayaan kepada PKS dengan kadar pinjaman yang lebih rendah daripada kadar pasaran, iaitu antara 3.75% dan 5%; Garis Panduan Pinjaman kepada Sektor Keutamaan, yang mengenakan had maksimum ke atas kadar pinjaman bagi pinjaman perumahan yang diambil oleh golongan berpendapatan rendah untuk pembelian rumah berharga RM180,000 ke bawah. Kadar maksimum semasa ditetapkan pada BLR+1.75% atau 9%, yang mana lebih rendah; dan Garis Panduan ke atas Operasi Kad Kredit yang menetapkan kadar pinjaman maksimum ke atas pinjaman kad kredit sebanyak 18%. Di samping itu, Bank Negara Malaysia juga mempunyai Unit Khas PKS bagi membantu PKS yang menghadapi masalah untuk mendapatkan pembiayaan. Langkah tambahan yang akan diperkenalkan termasuk: Peningkatan keperluan ketelusan dan pendedahan produk: Untuk memudahkan para pelanggan membuat keputusan yang yang lebih bernas, institusi perbankan dikehendaki mendedahkan maklumat penting mengenai produk dan perkhidmatan yang ditawarkan. Keperluan ini, antara lain, merangkumi maklumat berkaitan kadar pinjaman, fi dan caj, serta maklumat berkenaan risiko berkaitan sesuatu produk kewangan dan perkhidmatan. Satu “Jadual Perbandingan” akan diperkenalkan dalam laman web Bankinginfo bagi membantu para pelanggan bank dalam membuat perbandingan ke atas kadar faedah bagi produk perbankan. Memperkukuhkan infrastruktur pembelaan pengguna Mekanisme pembelaan pengguna yang sedia ada akan diperkukuhkan dengan penubuhan Biro Pengantaraan Kewangan (BPK) yang akan berfungsi sebagai pusat bagi menyelesaikan pelbagai isu pelanggan runcit yang diutarakan terhadap institusi kewangan yang dikawalselia oleh BNM. BPK akan mempunyai rangkaian cawangan untuk meningkatkan akses kepada perkhidmatannya ke seluruh negara. b) Kadar deposit Kadar faedah minimum deposit tetap bagi tempoh matang antara 1 dan 12 bulan, dengan simpanan RM1 juta ke bawah ditetapkan pada kadar semasa iaitu sebanyak 3% bagi tempoh matang 1 bulan dan 3.70% untuk tempoh matang 12 bulan. Penetapan kadar faedah minimum bagi deposit tetap ini adalah perlu bagi memastikan para pendeposit mendapat pulangan benar yang positif. Kesimpulan Perubahan-perubahan yang diperkenalkan di atas akan memastikan peningkatan kecekapan dalam pelaksanaan dasar monetari dan penentuan harga yang lebih efisien dalam sistem perbankan. Rangka kerja baru ini diperkenalkan ketika teras dasar monetari tidak memerlukan perubahan untuk tempoh terdekat ini.Bank Negara Malaysia 23 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

22 Apr 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 April 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-april-2004

null

21 Apr 2004

Laporan Tahunan Takaful 2003

https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-takaful-2003-1

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-takaful-2003-1&languageId=ms_MY

Reading: Laporan Tahunan Takaful 2003 Share: Laporan Tahunan Takaful 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0818 pada Rabu, 21 April 2004 21 Apr 2004 Bank Negara Malaysia menerbitkan Laporan Tahunan Takaful 2003 pada hari ini. Laporan Tahunan Takaful 2003 Laporan Tahunan Takaful 2003 melaporkan tinjauan prestasi dan perkembangan industri takaful Malaysia dan pentadbiran Akta Takaful 1984 oleh Bank Negara Malaysia sepanjang 2003. Industri takaful mempamerkan prestasi yang lebih baik pada tahun 2003. Gabungan caruman takaful keluarga dan am meningkat 14.0% kepada RM1,040.0 juta dengan tahap penguasaan pasaran industri takaful merangkumi 5.4% (2002: 5.3%) daripada caruman sektor insurans (jumlah industri takaful dan insurans). Jumlah aset kumpulan wang takaful turut bertambah sebanyak 22.1% kepada RM4,429.1 juta, yang merangkumi 5.6% (2002: 5.3%) bahagian sektor insurans. Beberapa pelan takaful baru dilancarkan oleh pengendali takaful sepanjang tahun dalam usaha menambah kepelbagaian produk. Di samping itu, produk-produk sedia ada dikaji semula bagi memastikan manfaat yang ditawarkan mampu mengekalkan daya saingnya. Industri takaful berada di posisi kukuh untuk terus berkembang, Selaras dengan persekitaran prestasi ekonomi yang dijangka lebih kukuh bagi tahun 2004, . Takaful Keluarga Perniagaan takaful keluarga yang merangkumi 75.2% bahagian jumlah caruman kekal sebagai penjana utama pendapatan industri takaful. Caruman perniagaan baru mencatatkan peningkatan sebanyak 13.0% kepada RM511.0 juta. Peningkatan ini sebahagian besarnya dijana oleh takaful individu gadai janji berikutan meningkatnya pembiayaan perumahan oleh institusi kewangan Islam dan peruntukan pembiayaan perumahan secara Islam oleh Kerajaan kepada kakitangan awam. Pertumbuhan caruman perniagaan baru yang memberangsangkan dicatat oleh pelan takaful anuiti dan ianya dijangka terus meningkat selaras dengan perubahan demografi ke arah pertambahan warga emas. Pelan takaful berkaitan pelaburan yang mula diperkenalkan pada tahun 2003 menjana RM3.2 juta caruman perniagaan baru. Caruman baru yang disumbangkan oleh pengendali takaful baru bagi tahun 2003 adalah sebanyak RM38.7 juta, merangkumi 7.6% daripada jumlah caruman baru takaful keluarga. Jadual 1: Agihan Perniagaan Baru Mengikut PelanCaruman RM juta % perubahan % bahagian 2002 2003 2003 2002 2003Keluarga Biasa 451.3 502.9 11.4 99.8 98.4 Individu412.2 452.8 9.8 91.2 88.6 Kumpulan39.1 50.1 28.3 8.6 9.8Anuiti1 0.9 4.9 444.1 0.2 1.0Berkaitan Pelaburan - 3.2 - - 0.6Jumlah 452.2 511.0 13.0 100.0 100.01 Tidak termasuk SATK Jumlah penyertaan baru meningkat 29.3% kepada RM18,330.0 juta sementara jumlah sijil takaful yang dikeluarkan meningkat 11.8% kepada 265,035 sijil. Tahap penembusan pasaran bagi perniagaan takaful keluarga yang diukur berdasarkan jumlah sijil berkuat kuasa dibahagi dengan jumlah penduduk turut meningkat daripada 3.8% kepada 4.5%. Lebihan pendapatan atas wang keluar meningkat 18.5% kepada RM609.7 juta. Jumlah pendapatan bagi perniagaan takaful keluarga meningkat 21.3% berbanding penurunan 39.6% pada tahun 2002. Peningkatan ini didorong oleh pertambahan caruman perniagaan, pulangan pelaburan yang baik dan untung daripada pelupusan sekuriti. Jumlah wang keluar kumpulan wang takaful keluarga turut meningkat tetapi pada kadar lebih rendah, iaitu 26.2% (2002: 38.8%), yang sebahagian besarnya disebabkan oleh peningkatan pembayaran manfaat sijil bersih dan perbelanjaan pengurusan berikutan pemasukan perbelanjaan yang ditanggung oleh dana pemegang saham. Takaful Am Pada tahun 2003, perniagaan takaful am terus berkembang dengan caruman kasar meningkat 21.1% kepada RM403.0 juta. Walaupun jualan kenderaan merosot 6.9% pada tahun 2003, sektor motor mencatatkan pertumbuhan yang lebih kukuh sebanyak 17.8% kepada RM120.4 juta. Ini merupakan hasil usaha pemasaran secara intensif bagi menjana lebih banyak perniagaan dengan penumpuan kepada peniaga francais dan pihak berkuasa tempatan. Sektor kebakaran yang menguasai 41.5% bahagian jumlah caruman kasar mencatat kadar pertumbuhan sebanyak 11.8% (2002: 28.9%) berikutan dasar pengunderaitan yang ketat yang dilaksanakan sepanjang tahun. Pertumbuhan tertinggi dicatatkan dalam sektor marin, udara dan transit dengan meningkatnya penyertaan perjanjian insurans bersama dan kadar caruman yang tinggi. Walau bagaimanapun, peratusan caruman kasar sektor marin, udara dan transit kekal kecil iaitu sebanyak 8.6%. Nisbah bendungan keseluruhan menurun kepada 62.4% berbanding 66.8% pada tahun 2002 berikutan peningkatan sisen bagi risiko-risiko besar dalam sektor kebakaran dan sektor marin, udara dan transit. Jadual 2: Agihan Caruman Kasar Mengikut SektorCaruman RM juta % perubahan % bahagian 2002 2003 2003 2002 2003Marin, Udara & Transit 20.9 34.9 66.8 6.3 8.6Kebakaran 149.5 167.2 11.8 44.9 41.5Motor 102.2 120.4 17.8 30.8 29.9Pelbagai 60.0 80.5 34.1 18.0 20.0Semua Sektor 332.7 403.0 21.1 100.0 100.0 Jumlah tuntutan kasar dibayar pada tahun 2003 adalah sebanyak RM104.1 juta. Nisbah tuntutan bersih menurun kepada 37.3% berbanding 54.4% pada tahun lalu, yang sebahagiannya disebabkan oleh penilaian semula peruntukan tuntutan bagi subsektor motor 'lain-lain'. Bagi sektor kebakaran, nisbah tuntutan menurun disebabkan oleh pelaksanaan dasar pengunderaitan yang lebih ketat. Keuntungan pengunderaitan meningkat 2.8% kepada RM74.6 juta berikutan peningkatan caruman dan penurunan dalam kos tuntutan tertanggung. Perkembangan dan Langkah Pengukuhan Industri Bank Negara Malaysia melaksanakan beberapa inisiatif pada tahun 2003 ke arah membangunkan industri takaful yang cekap dan progresif seperti yang dihasratkan dalam Pelan Induk Sektor Kewangan. Usaha yang dilaksanakan oleh Bank Negara Malaysia tertumpu kepada peningkatan kemampuan institusi dan kecekapan pengendalian industri takaful. Ini termasuklah peningkatan modal berbayar minimum pengendali takaful daripada RM35 juta kepada RM100 juta, berkuat kuasa 31 Disember 2004. Modal yang lebih kukuh ini menyokong perkembangan perniagaan takaful dan memperbaiki ketahanan kewangan mereka. Sepanjang tahun ini beberapa garis panduan dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia bagi mempertingkat kecekapan dalam menangani tuntutan sektor am, menggalakkan amalan yang adil dan mempertingkat pendedahan dan ketelusan dalam memasarkan produk takaful sebagai sebahagian daripada usaha mempertingkat tahap profesionalisme dalam industri. Penyertaan pengendali takaful dalam Perjanjian Sesama Selesai menunjukkan komitmen industri takaful dalam menyeragamkan dan mempercepat proses tuntutan pihak ketiga bagi industri takaful dan insurans. Ini disokong pula oleh usaha meningkatkan ketelusan dan kesedaran pengguna mengenai produk takaful melalui penganjuran Minggu Perbankan Islam dan Takaful bagi kali yang kedua dan Program Pendidikan Pengguna mengenai insurans dan takaful yang dikenali sebagai 'InsuransInfo', iaitu kerjasama Bank Negara Malaysia dan industri. Bank Negara Malaysia turut memperkenalkan beberapa langkah bagi memperkukuh rangka kerja perundangan dan Syariah industri takaful. Salah satu langkah yang diambil adalah penubuhan Jawatankuasa Kajian Semula Undang-undang yang bertanggungjawab mengkaji semula undang-undang urus niaga komersil sedia ada bagi melicinkan pelaksanaan urus niaga kewangan yang berlandaskan prinsip Syariah. Perkembangan lain termasuklah pembentukan sebuah Mahkamah Tinggi di bawah Bahagian Komersil Mahkamah Tinggi Kuala Lumpur bagi mendengar kes-kes muamalat dan memperkukuh peranan dan fungsi Majlis Penasihat Syariah (MPS) menerusi pindaan ke atas Akta Bank Negara Malaysia 1958 dan Akta Takaful 1984. Inisiatif-inisiatif ini bertujuan memperkukuh asas-asas untuk merealisasikan potensi industri ini. Lihat Juga: Laporan Tahunan Takaful 2003 (Buku) Bank Negara Malaysia 21 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

21 Apr 2004

Laporan Tahunan Insurans 2003

https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-insurans-2003-1

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-insurans-2003-1&languageId=ms_MY

Reading: Laporan Tahunan Insurans 2003 Share: Laporan Tahunan Insurans 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0754 pada Rabu, 21 April 2004 21 Apr 2004 Bank Negara Malaysia telah menerbitkan Laporan Tahunan Insurans 2003 hari ini. Laporan Tahunan Insurans 2003 menyediakan tinjauan mengenai pentadbiran Akta Insurans 1996 serta prestasi dan perkembangan industri insurans Malaysia sepanjang tahun 2002 dan 2003. Prestasi Industri Insurans Berikutan pengukuhan ekonomi domestik, momentum pertumbuhan industri insurans berterusan pada tahun 2003. Industri insurans memainkan peranan penting dalam memudahkan pemindahan risiko ekonomi dan menggerakkan dana jangka panjang untuk pembangunan ekonomi. Sepanjang tahun ini, industri insurans mencatat pertumbuhan sebanyak 11.7% dalam jumlah pendapatan premium hayat dan am untuk mencapai RM18,825.6 juta (2002: -1.3% kepada RM16,854.5 juta). Pendapatan premium industri insurans merupakan 5.1% daripada Keluaran Negara Kasar (KNK) nominal pada tahun 2003, berbanding dengan 5% pada tahun 2002. Aset kumpulan wang insurans meningkat sebanyak 15.3% kepada RM76,805 juta pada tahun 2003, disumbang terutamanya oleh pertumbuhan aset kumpulan wang insurans hayat. Perniagaan Insurans Hayat Industri insurans hayat mencatat pertumbuhan premium baru sebanyak 35.3% (2002: -31.7%) kepada RM4,844.9 juta pada tahun 2003, sebahagian besarnya disebabkan oleh pengembangan yang ketara dalam perniagaan berkaitan pelaburan dan produk endowmen. Memandangkan persekitaran kadar faedah semasa yang rendah, produk premium tunggal terutamanya produk berkaitan pelaburan yang menawarkan kadar pulangan yang dijamin ke atas jumlah premium yang dibayar, terus menarik minat yang tinggi daripada pengguna. Pada tahun 2003, bilangan polisi baru telah bertambah sebanyak 15.9% manakala nilai baru diinsuranskan meningkat sebanyak 19.7%. Dari segi komposisi premium perniagaan baru, polisi endowmen dan berkaitan pelaburan terus menguasai pasaran dengan bahagian masing-masing meningkat kepada 31.1% dan 28% (2002: 28.8% dan 24.9%). Peningkatan ini menunjukkan trend ke arah kecenderungan pengguna yang kuat terhadap produk insurans berbentuk tabungan berbanding dengan polisi perlindungan. Penembusan pasaran, yang diukur berdasarkan jumlah bilangan polisi berkuat kuasa kepada jumlah penduduk, terus berkembang daripada 34.6% pada tahun 2002 kepada 36.7% pada tahun 2003. Walau bagaimanapun, tahap penembusan pasaran secara relatif kekal rendah berbanding dengan pasaran yang lebih maju, menunjukkan terdapatnya potensi yang tinggi bagi penanggung insurans tempatan untuk meningkatkan lagi penembusan mereka dalam pasaran yang masih belum diterokai. Dirangsang oleh pertumbuhan dalam premium perniagaan baru, jumlah pendapatan industri insurans hayat mencatat pertumbuhan ketara sebanyak 18.4% (2002: -4.3%) kepada RM16,650.3 juta pada tahun 2003, manakala jumlah wang keluar meningkat pada kadar yang lebih perlahan sebanyak 5.9% (2002: 15.2%) kepada RM8,128.9 juta. Hasilnya, lebihan pendapatan ke atas wang keluar meningkat dengan ketara sebanyak 33.3% pada tahun 2003. Jumlah aset kumpulan wang insurans hayat terus meningkat dengan ketara pada kadar 17.6% (2002: 13.9%) kepada RM60,193.3 juta pada tahun 2003. Insurans Am Industri insurans am mencatat pertumbuhan premium sebanyak 9.9% kepada RM8,185.1 juta pada tahun 2003 (2002: 16.3% kepada RM7,449.1 juta). Pertumbuhan premium yang sederhana ini adalah disebabkan oleh pertumbuhan premium motor yang lebih perlahan berikutan penurunan jualan kenderaan bermotor pada tahun 2003 serta penurunan kadar premium bagi perniagaan Marin, Udara dan Transit (MUT). Perniagaan motor kekal sebagai kelas perniagaan dominan, menguasai sebanyak 44% daripada jumlah premium langsung kasar. Nisbah bendungan bersih keseluruhan perniagaan di Malaysia menurun sedikit kepada 85.5% pada tahun 2003 (2002: 86.9%), terutamanya disebabkan oleh penurunan bendungan bagi kelas perniagaan MUT serta kelas perniagaan pembinaan dan kejuruteraan. Penanggung insurans semula profesional, walau bagaimanapun, mencatat nisbah bendungan yang lebih tinggi sebanyak 85% pada tahun 2003 (2002: 77.6%) dengan penghapusan retrosisen oleh Malaysia National Reinsurance Berhad (MNRB) kepada industri berikutan pelaksanaan semakan semula struktur peraturan sisen sukarela pada bulan Januari 2003. Dengan tidak mengambil kira MNRB, penanggung insurans semula asing mencatat nisbah bendungan yang lebih tinggi sedikit sebanyak 95.4% (2002: 94.5%). Penanggung insurans semula profesional, yang merupakan cawangan penanggung insurans semula antarabangsa yang ternama telah dapat mengekalkan nisbah bendungan yang lebih tinggi memandangkan kapasiti mereka yang lebih tinggi untuk membendung risiko. Nisbah tuntutan keseluruhan bertambah baik kepada 59% pada tahun 2003 daripada 62.9% pada tahun 2002, dengan semua kelas perniagaan, kecuali motor, mencatatkan pengalaman tuntutan yang lebih baik. Berikutan pengalaman tuntutan keseluruhan yang lebih baik dan juga kawalan kos perolehan, keuntungan pengunderaitan yang dicatatkan oleh industri insurans am meningkat kepada RM534.1 juta atau margin sebanyak 8.6% daripada pendapatan premium terperoleh berbanding dengan RM232.8 juta atau margin sebanyak 4.1% pada tahun 2002. Jumlah keuntungan kendalian penanggung insurans am meningkat kepada RM1,408.5 juta pada tahun 2003 (2002: RM819.1 juta) disebabkan keuntungan pengunderaitan yang lebih baik dan juga persekitaran pelaburan yang memberangsangkan. Jumlah aset kumpulan wang insurans am mencatat pertumbuhan yang lebih tinggi sebanyak 7.4% (2002: 3.5%) kepada RM16,611.7 juta pada akhir tahun 2003. Dasar dan Langkah bagi Mengukuhkan Industri Insurans Pada tahun 2003, kemajuan seterusnya telah dicapai dalam pelaksanaan langkah-langkah di bawah Pelan Induk Sektor Kewangan untuk meningkatkan kapasiti penanggung insurans domestik bagi menyokong industri insurans yang lebih kukuh, berdaya saing dan dinamik. Langkah-langkah polisi terus memastikan persekitaran kawal selia yang lebih kukuh dan fleksibel untuk inovasi, penyamalainan dan kecekapan dalam industri. Ini disokong oleh keupayaan pemantauan Bank yang dipertingkat untuk memudahkan penyeliaan penanggung insurans yang berkesan berdasarkan perniagaan dan profil risiko mereka selaras dengan fokus Bank yang semakin meningkat terhadap penyeliaan berdasarkan prestasi. Asas bagi kestabilan pasaran yang berterusan dalam peralihan ke arah persekitaran yang lebih berdaya saing telah diperkukuh dengan pelaksanaan beberapa inisiatif yang penting bagi meningkatkan infrastruktur perlindungan pengguna. Ini adalah termasuk langkah mengeluarkan garis panduan mengenai amalan tidak adil untuk menggalakkan layanan pengguna yang adil dalam pengendalian perniagaan insurans, keperluan kemasukan minimum bagi ejen baru yang lebih tinggi dan pelaksanaan program pembangunan profesional berterusan untuk mempertingkatkan profesionalisme tenaga ejensi. Pelaksanaan yang berterusan bagi program pendidikan pengguna yang menyeluruh dijangka akan meningkatkan tahap kesedaran dan penghargaan pengguna mengenai insurans dengan ketara. Dalam sektor insurans hayat, garis panduan amalan nasihat wajar telah dikeluarkan untuk menangani amalan salah jual oleh pengantara insurans. Garis panduan ini menetapkan standard minimum nasihat wajar dan menginstitusi proses berstruktur untuk dipatuhi dalam penjualan produk insurans hayat. Kemajuan yang ketara juga dicapai dalam penubuhan biro pengantara kewangan tunggal yang akan meningkatkan capaian awam dan memudahkan pemberian khidmat aduan dan pengendalian pertikaian yang lebih cekap kepada para pengguna kewangan di Malaysia. Langkah-langkah yang tertentu juga telah diambil untuk meningkatkan standard urus tadbir korporat. Khususnya, struktur urus tadbir yang sedia ada terus diperkukuh untuk meningkatkan keberkesanan dan kebertanggungjawaban lembaga pengarah. Ketelusan yang lebih tinggi telah dicapai dengan pendedahan tambahan yang dikenakan terhadap penanggung insurans berhubung dengan imbuhan pengarah dan ketua pegawai eksekutif. Dalam sektor insurans am, inisiatif-inisiatif telah diambil untuk meningkatkan standard pengunderaitan dan pengurusan tuntutan. Sepanjang tahun ini, semakan semula secara menyeluruh ke atas garis panduan mengenai amalan penyelesaian tuntutan telah disempurnakan untuk terus meningkatkan kecekapan dalam proses pengendalian tuntutan dan memperkukuh langkah bagi mengawal penipuan. Langkah-langkah yang baru telah diperkenalkan di bawah garis panduan yang disemak semula ini termasuk penubuhan kaunter perkhidmatan tuntutan oleh penanggung insurans untuk membantu empunya polisi mengenai perkara berkaitan tuntutan, peningkatan ketelusan menerusi pendedahan terperinci kepada pihak menuntut berhubung dengan amaun yang ditawarkan untuk penyelesaian tuntutan dan kewajipan merujuk kepada pangkalan data terpusat bagi penganggaran pembaikan motor untuk mengurangkan kesubjektifan dalam penentuan kos pembaikan. Langkah penting juga telah diambil dalam usaha untuk memerangi penipuan insurans motor dengan tertubuhnya infrastruktur untuk jalinan elektronik di antara penanggung insurans dan Jabatan Pengangkutan Jalan. Dengan pengeluaran nota perlindungan elektronik di bawah jalinan ini untuk menggantikan nota perlindungan fizikal, insiden nota perlindungan palsu yang dijual kepada pemilik kenderaan yang kemudiannya dikemukakan untuk mendapatkan sijil cukai jalan, akan dapat dihapuskan secara berkesan. Pada tahun 2004, langkah-langkah polisi untuk industri insurans akan terus ditumpukan terhadap pencapaian pertumbuhan yang lebih tinggi dan stabil. Usaha-usaha pembinaan institusi dan kapasiti yang berterusan akan diambil dalam rangka kerja yang menggalakkan amalan kewangan dan perniagaan yang sihat. Khususnya, perhatian akan diberikan terhadap pembangunan saluran pengagihan alternatif dan bidang pertumbuhan baru untuk mencapai penembusan pasaran yang lebih tinggi. Ini akan merangkumi langkah-langkah tertentu untuk terus membangunkan aktiviti bankasurans dan meningkatkan keupayaan industri untuk memenuhi permintaan pengguna yang semakin meningkat dan berbeza bagi pelan insurans berbentuk tabungan seperti produk berkaitan pelaburan. Kemajuan industri insurans adalah diukur berdasarkan penunjuk prestasi dalam usaha penandarasan untuk mendorong peningkatan prestasi. Pendidikan pengguna tetap menjadi keutamaan Bank. Dalam hal ini, rancangan untuk aktiviti seterusnya di bawah program pendidikan pengguna telah disediakan dan akan dilaksanakan sepanjang tahun 2004. Lihat Juga: Laporan Tahunan Insurans 2003 (Buku) Bank Negara Malaysia 21 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

15 Apr 2004

EMEAP Central Banks announce the initial structure of the Asian Bond Fund 2

https://www.bnm.gov.my/-/emeap-central-banks-announce-the-initial-structure-of-the-asian-bond-fund-2

null

Reading: EMEAP Central Banks announce the initial structure of the Asian Bond Fund 2 Share: EMEAP Central Banks announce the initial structure of the Asian Bond Fund 2 Embargo : For immediate release Not for publication or broadcast before 1400 on Thursday, 15 April 2004 15 Apr 2004 The EMEAP (Executives’ Meeting of East Asia and Pacific Central Banks) Group, comprising 11 central banks and monetary authorities in the East Asia and Pacific region, is pleased to issue a press release on the progress of the development of the second phase of the Asian Bond Fund initiative, or ABF2, which would invest in local currency-denominated Asian bonds. The full text of the statement is in the attached EMEAP Press Statement, or can be accessed from www.emeap.org. The ABF 2 will be another important milestone of regional co-operation among the 11 central banks in the East Asia and Pacific region, and Bank Negara Malaysia is pleased to be part of this significant initiative towards promoting the development of bond markets in the region. Bank Negara Malaysia 15 April 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

08 Apr 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mac 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-march-2004

null

31 Mac 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Februari 2004

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-februari-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-februari-2004&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Februari 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Februari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1400 pada Rabu, 31 Mac 2004 31 Mac 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Februari 2004 adalah sebanyak AS$49,232.4 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$48,543.3 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$689.1 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$784 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$382 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Februari 2004 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 31 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

26 Mac 2004

Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2003

https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-bank-negara-malaysia-2003

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/ar2003.bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-bank-negara-malaysia-2003&languageId=ms_MY

Reading: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2003 Share: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Jumaat, 26 Mac 2004 26 Mac 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 56K]. Lihat juga: Laporan Tahunan Bank Negara Malaysia 2003 (Buku) Bank Negara Malaysia 26 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

i_bm.doc Pen: 09/04/34 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 28 September 2004 SIARAN AKHBAR Perkembangan Monetari dan Kewangan Ogos 2004 Maklumat Utama Siaran Akhbar Pemberian pinjaman kepada sektor PKS kekal tinggi Pada bulan Ogos, aktiviti pembiayaan adalah mapan dicerminkan oleh perkembangan dalam pinjaman terkumpul sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) yang meningkat pada kadar tahunan 7.1%. Pemberian pinjaman bank kepada sektor perniagaan bertambah baik dengan pengeluaran meningkat pada kadar tahunan 4%. Sebagai mencerminkan aktiviti ekonomi yang mapan, permintaan dana oleh para peniaga terus meningkat dengan permohonan pinjaman berkembang pada kadar tahunan 37%, terutama dalam sektor kewangan, insurans dan perkhidmatan perniagaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Pembiayaan yang dikeluarkan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) kekal kukuh seperti yang dicerminkan oleh pinjaman terkumpul kepada PKS yang meningkat pada kadar tahunan 7.8% pada akhir Ogos. Pinjaman yang dikeluarkan kepada PKS berkembang pada kadar tahunan 10.3%, sementara sejumlah RM2.7 bilion pinjaman diluluskan kepada 7,807 akaun PKS. 2 Pen: 09/04/34 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 28 September 2004 PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OGOS 2004 Pemberian pinjaman kepada sektor PKS kekal tinggi Pada bulan Ogos, aktiviti pembiayaan adalah mapan dicerminkan oleh perkembangan dalam pinjaman terkumpul sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) yang meningkat pada kadar tahunan 7.1%. Pemberian pinjaman bank kepada sektor perniagaan bertambah baik dengan pengeluaran meningkat pada kadar tahunan 4%. Sebagai mencerminkan aktiviti ekonomi yang mapan, permintaan dana oleh para peniaga terus meningkat dengan permohonan pinjaman berkembang pada kadar tahunan 37%, terutama dalam sektor kewangan, insurans dan perkhidmatan perniagaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Pembiayaan yang dikeluarkan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) kekal kukuh seperti yang dicerminkan oleh pinjaman terkumpul kepada PKS yang meningkat pada kadar tahunan 7.8% pada akhir Ogos. Pinjaman yang dikeluarkan kepada PKS berkembang pada kadar tahunan 10.3%, sementara sejumlah RM2.7 bilion pinjaman diluluskan kepada 7,807 akaun PKS. 3 Kadar faedah kekal rendah Pada tempoh 2 Ogos – 27 September, purata wajaran harian kadar antara bank semalaman bergerak dalam julat antara 2.68 – 2.72%, iaitu pada kadar purata 2.70%. Kadar antara bank kekal rendah dan stabil Operasi mudah tunai mengembang pada bulan Ogos untuk mengimbangi kesan operasi Kerajaan Kadar antara bank semalaman kekal stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -12,000 -10,000 -8,000 -6,000 -4,000 -2,000 0 2,000 4,000 6,000 Ogos 03 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Dis 03 Jan 04 Feb 04 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Penguncupan Pengembangan Purata Wajaran Harian Kadar Antara Bank Semalaman 2.40 2.50 2.60 2.70 2.80 2.90 3.00 29 J ul 3 O go 0 4 8 O go 0 4 13 O go 0 4 18 O go 0 4 23 O go 0 4 28 O go 0 4 2 S ep 0 4 7 S ep 0 4 12 S ep 0 4 17 S ep 0 4 22 S ep 0 4 27 S ep 0 4 % Kadar maksimum: 2.95 Kadar minimum: 2.45 27 Sept: 2.69 OPR = Kadar Faedah Antara Bank (purata bagi bulan) 2.69 2.72 2.79 2.83 2.4 2.6 2.8 3.0 3.2 O g o s 01 O kt 0 1 D is 0 1 Fe b 02 A p r 02 Ju n 02 O g o s 02 O kt 0 2 D is 0 2 Fe b 03 A p r 03 Ju n 03 O g o s 03 O kt 0 3 D is 0 3 Fe b 04 A p r 04 Ju n 04 O g o s 04 % Semalaman Seminggu 1 bulan 3 bulan 1 - 2 7 S ep t Purata: 1-27 Sept 4 Kadar berian pinjaman asas (BLR) purata bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada kadar 5.98% dan 6.90% pada akhir bulan Ogos. Kadar berian pinjaman purata (ALR) bank perdagangan meningkat kepada 6.09% (6.00% pada akhir Julai), disebabkan terutamanya oleh pemindahan pinjaman yang dikeluarkan oleh sebuah syarikat kewangan berikutan penggabungannya dengan sebuah bank perdagangan. Sementara itu, ALR syarikat kewangan merosot kepada 8.64% (8.69% pada akhir Julai). Nisbah pembiayaan- deposit berada pada paras 90.1% ALR bank perdagangan lebih tinggi manakala ALR syarikat kewangan lebih rendah disebabkan terutamanya oleh kesan penggabungan dengan sebuah bank perdagangan Kadar deposit tetap bank perdagangan kekal tidak berubah… Keadaan Mudah Tunai 75.0 80.0 85.0 90.0 95.0 100.0 O g o s 01 D is 0 1 A p r 02 O g o s 02 D is 0 2 A p r 03 O g o s 03 D is 0 3 A p r 04 O g o s 04 % Nisbah Pinjaman-Deposit Nisbah Pembiayaan-Deposit (termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta) Kadar Pemberian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata bagi bulan) 5.98 6.90 6.09 8.64 5 6 7 8 9 10 11 O go s 01 N o v 01 Fe b 02 M ei 0 2 O go s 02 N o v 02 Fe b 03 M ei 0 3 O go s 03 N o v 03 Fe b 04 M ei 0 4 O go s 04 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK 15 S ep t 04 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jul 04 3.00 3.00 3.00 3.01 3.70 Ogos 04 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 15 Sep 04 3.00 3.00 3.00 3.00 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan 5 Prestasi ringgit Pada bulan Ogos, prestasi ringgit adalah bercampur-campur berbanding mata wang utama dunia. Nilai dolar AS meningkat berikutan kenaikan dua puluh lima mata peratusan dalam Fed Funds rate, data ekonomi yang positif dan harga minyak mentah yang lebih rendah pada penghujung bulan Ogos. Berbanding paun sterling, kenaikan nilai dolar juga disebabkan tanggapan bahawa bezaan kadar faedah akan mengecil. Sementara itu, prestasi ekonomi Jepun yang mapan mendorong kenaikan nilai yen pada bulan Ogos. Berbanding mata wang serantau, ringgit juga mencatat prestasi yang bercampur-campur. Kenaikan nilai won berbanding dolar AS disebabkan oleh aliran masuk asing ke pasaran ekuiti Korea Selatan. Walau bagaimanapun, penyusutan nilai baht dan rupiah disebabkan oleh sentimen ekonomi dalam negeri yang kurang menggalakkan. …begitu juga dengan syarikat kewangan Kadar deposit tetap benar 3 bulan lebih rendah sedikit Kaedah Faedah Benar Deposit Tetap 3 Bulan 1.6 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 O kt 0 1 D is 0 1 F eb 0 2 A p r 02 Ju n 0 2 O g o s 02 O kt 0 2 D is 0 2 F eb 0 3 A p r 03 Ju n 0 3 O g o s 03 O kt 0 3 D is 0 3 F eb 0 4 A p r 04 Ju n 0 4 O g o s 04 % Deposit Tetap 3 bulan benar BP Deposit Tetap 3 bulan nominal BP Inflasi Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Jul 04 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 Ogos 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 15 Sep 04 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan 6 Pada tempoh 1-27 September, prestasi ringgit bercampur-campur berbanding mata wang utama dan serantau. Dolar AS menjadi lemah berikutan laporan mengenai peningkatan dalam defisit akaun semasa AS, dan kenaikan yang lebih sederhana dalam harga pengguna yang menyokong sentimen langkah beransur- ansur untuk meningkatkan kadar faedah. Pada tempoh 1-27 September ringgit susut nilai berbanding paun sterling dan euro Akhir tempoh Akhir Ogo 04 Akhir Dis 03 02 Sep 98 - 27 Sep 04 - 27 Sep 04 - 27 Sep 04 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 Euro - 4.5621 4.6670 0.3 Paun sterling 6.3708 6.8007 6.8641 1.6 100 yen Jepun 2.7742 3.4478 3.4350 -1.5 Dolar Singapura 2.1998 2.2166 2.2483 -0.6 100 baht Thai 9.3713 9.1182 9.1621 0.7 100 peso Filipina 8.8302 6.7559 6.7334 0.5 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0406 0.0416 1.9 100 won Korea 0.2827 0.3294 0.3306 -1.5 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih RM per mata wang asing % Perubahan 02 Sep 98 Ogo 04 27 Sep 04 0.0 0.0 0.0 -2.2 2.4 - -0.9 -1.4 -7.2 0.4 3.5 -19.2 -14.8 -1.4 -0.6 -2.2 -0.5 4.7 2.3 -0.4 -3.8 -14.5 Ogo 04 0.3 1.6 31.1 -2.2 8.0 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata bergerak 7 hari) 27 S ep 0 4 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 O 0 1 O 0 1 D 0 1 F 0 2 A 0 2 J 02 O 0 2 N 0 2 J 03 M 0 3 M 0 3 J 03 S 0 3 N 0 3 J 04 A 0 4 J 04 O 0 4 RM/AS$, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 RM/STG Euro STG (skala kanan)AS$ 100 Yen Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata bergerak 7 hari) 27 S ep 0 41.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 O 0 1 O 0 1 D 0 1 F 0 2 A 0 2 J 02 O 0 2 N 0 2 J 03 M 0 3 M 0 3 J 03 S 0 3 N 0 3 J 04 A 0 4 J 04 O 0 4 RM/Rupiah, S$, Won 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht (skala kanan) 1,000 Won 100 Peso (skala kanan) S$ 7 Inflasi kekal rendah Kadar inflasi yang diukur melalui Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100), kekal rendah pada paras 1.4% pada bulan Ogos. Peningkatan harga makanan yang lebih tinggi diimbangi sebahagian besarnya oleh peningkatan harga yang lebih rendah dalam kebanyakan barangan lain. Kadar inflasi tahunan purata bagi lapan bulan pertama tahun 2004 ialah 1.2% (1.1% pada bulan Januari-Ogos 2003). Harga Pengeluar sederhana Indeks Harga Pengeluar (IHPR, 1989=100) terus meningkat dengan sederhana pada bulan Julai untuk mencatat pertumbuhan tahunan sebanyak 9.5% (9.8% pada bulan Jun). Kenaikan yang sederhana dapat dilihat dalam sektor makanan dan binatang hidup yang boleh dimakan, bahan mentah serta minyak dan lemak binatang dan sayur-sayuran. Tidak termasuk produk berkaitan komoditi, IHPR terlaras mencatat kadar pertumbuhan tahunan yang lebih rendah iaitu 1.9% (2.9% pada bulan Jun). IHP kekal rendah IHPR meningkat sederhana pada bulan Julai Indeks Harga Pengguna 1.4 2.6 0.8 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 Ogos 02 Okt 02 Dis 02 Feb 03 Apr 03 Jun 03 Ogos 03 Okt 03 Dis 03 Feb 04 Apr 04 Jun 04 Ogos 04 Perubahan tahunan (%) Makanan Keseluruhan Bukan makanan Indeks Harga Pengeluar 9.5 17.1 1.9 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 Jul 02 Sep 02 Nov 02 Jan 03 Mac 03 Mei 03 Jul 03 Sep 03 Nov 03 Jan 04 Mac 04 Mei 04 Jul 04 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Berkaitan dengan komoditi Tidak berkaitan dengan komoditi 8 Wang secara luas terus meningkat Wang secara luas, M3, meningkat pada kadar pertumbuhan tahunan 10.1% pada akhir Ogos (10.4% pada akhir Julai). Kenaikan M3 sebahagian besarnya mencerminkan aktiviti pembiayaan bank yang meningkat, di samping penghantaran balik perolehan eksport yang mapan. Mencerminkan perbelanjaan pengguna dan sektor perniagaan yang memberangsangkan, M1 meningkat sebanyak RM1.8 bilion atau pada kadar tahunan 12.8% pada akhir Ogos (14.1% pada akhir Julai). Deposit individu lebih tinggi Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada bulan Ogos, terutamanya hasil daripada peningkatan dalam simpanan tetap individu. Secara keseluruhan, pertumbuhan tahunan deposit sistem perbankan kekal tinggi pada paras10.2% pada akhir Ogos (10.4% pada akhir Julai). Agregat Monetari 12.8 14.7 10.1 0 5 10 15 20 25 Ogos 01 Nov 01 Feb 02 Mei 02 Ogos 02 Nov 02 Feb 03 Mei 03 Ogos 03 Nov 03 Feb 04 Mei 04 Ogo 04 Pertumbuhan Tahunan (%) M1 M2 M3 Jan - Ogo 04 M3 4.4 2.4 2.1 33.7 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.4 1.8 -0.9 -7.1 Tuntutan ke atas sektor swasta 5.8 -0.4 3.4 19.0 Pinjaman 6.8 -0.6 3.0 22.3 Sekuriti -1.0 0.1 0.4 -3.3 Operasi luar negeri bersih * 4.3 2.0 0.8 42.1 Pengaruh lain -6.0 -1.0 -1.1 -20.3 * Sebelum penilaian semula Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 9 Aktiviti pemberian pinjaman bank kekal kukuh, dengan pertumbuhan lebih tinggi dalam pinjaman terkumpul kepada PKS Pada bulan Ogos, jumlah pembiayaan kasar adalah lebih rendah berikutan berkurangnya aktiviti penerbitan modal oleh sektor swasta dalam pasaran modal. Namun begitu, pada asas bersih, jumlah pembiayaan sektor swasta adalah lebih tinggi dengan jumlah pinjaman terkumpul sistem perbankan dan PDS meningkat sebanyak RM4.4 bilion atau pada kadar tahunan 7.1%. Individu penyumbang utama Pembiayaan kasar kepada sektor swasta lebih rendah Dana disimpan terutama dalam bentuk deposit permintaan Jan - Ogo 04 Kerajaan Persekutuan 694 -1,361 394 -507 Kerajaan Negeri 43 -283 588 966 Badan Berkanun 1 46 -450 -5 -3,309 Institusi Kewangan 391 3,111 -56 8,613 Perusahaan Perniagaan 5,887 -1,745 258 14,250 Individu 1,259 -596 1,420 11,480 Lain-lain 2 -981 502 284 1,336 Jumlah 7,340 -822 2,884 32,830 1/ Termasuk Kerajaan tempatan 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing Perubahan pada tempoh Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Deposit Mengikut Penyimpan (RM juta) Jan - Ogo 04 Deposit tetap -11 2,979 -745 13,343 NID 790 371 316 4,523 Deposit permintaan 2,491 -2,165 1,924 2,223 Deposit tabungan 334 -728 144 1,654 Perjanjian beli balik (Repo) 1,825 -1,437 503 4,899 Deposit mata wang asing -430 55 -55 -85 Deposit SPI 1,986 -194 907 4,416 Lain-lain 356 297 -111 1,857 Jumlah 7,340 -822 2,884 32,830 Perubahan pada tempoh Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Deposit Mengikut Jenis (RM juta) Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 44.8 41.3 40.7 45.4 46.2 41.1 20 25 30 35 40 45 50 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti 10 Trend asas dalam aktiviti pemberian pinjaman bank adalah mapan pada bulan ini. Pinjaman yang dikeluarkan meningkat pada kadar tahunan 3.2% pada bulan Ogos (1.5% pada bulan Julai), dengan pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan serta sektor borong, runcit , restoran dan hotel. Kedua- dua penunjuk pinjaman masa hadapan, iaitu jumlah permohonan dan kelulusan pinjaman masing-masing berkembang pada kadar tahunan 21.8% dan 14.4% (11.5% dan 14.2% pada bulan Julai). Dalam sektor perniagaan, aktiviti pemberian pinjaman bank kekal tinggi pada bulan Ogos. Mengikut asas tahunan, kelulusan dan pengeluaran pinjaman masing- masing meningkat pada kadar yang lebih cepat sebanyak 18.7% dan 4% (masing- masing 2.6% dan -0.2% pada bulan Julai). Permintaan terhadap dana oleh sektor perniagaan terus meningkat dengan kadar pertumbuhan tahunan yang lebih tinggi bagi permohonan pinjaman sebanyak 37% (8.2% pada bulan Julai), disebabkan terutamanya oleh permintaan yang lebih tinggi daripada sektor kewangan, insurans dan perkhidmatan perniagaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi. Di kalangan sektor perniagaan, aktiviti pemberian pinjaman kepada PKS terus kukuh. Pinjaman yang dikeluarkan berjumlah RM8.1 bilion, meningkat pada kadar tahunan 10.3% pada bulan Ogos (12.8% pada bulan Julai). Ini mencerminkan peningkatan dalam pinjaman kepada sektor perkilangan, perdagangan borong dan pembinaan. Pinjaman yang diluluskan kepada PKS kekal tinggi, dengan sejumlah RM2.7 bilion pinjaman diluluskan kepada 7,807 akaun PKS. Mengikut asas tahunan, jumlah pinjaman terkumpul PKS ialah 7.8% lebih tinggi pada akhir Ogos (7.3% pada akhir Julai). Sementara itu, pemberian pinjaman kepada sektor isi rumah terus berkembang pada kadar yang mapan. Pinjaman yang dikeluarkan kepada sektor ini berjumlah RM11 bilion, meningkat pada kadar tahunan 7.9% (10.1% pada bulan Julai), dengan dana dikeluarkan terutamanya bagi tujuan pembelian harta benda kediaman. Permintaan terhadap dana baru seperti yang dicerminkan oleh permohonan pinjaman, bertambah sebanyak RM10 bilion atau pada asas tahunan 3.8% (RM10.9 bilion atau 14.3% pada bulan Julai). Secara keseluruhan, jumlah pinjaman terkumpul sistem perbankan meningkat pada kadar tahunan 5.3% pada akhir Ogos (5.3% pada akhir Julai). 11 Dana bersih yang diperoleh sektor awam dalam pasaran modal lebih tinggi Pada bulan Ogos, jumlah dana bersih yang diperoleh dalam pasaran modal adalah lebih tinggi, iaitu berjumlah RM5.9 bilion (RM4.1 bilion pada Julai). Dana yang bertambah tinggi diperoleh oleh sektor awam melalui penerbitan semula Sekuriti Kerajaan Malaysia 3/86. Dana yang diperoleh dalam pasaran PDS adalah terutamanya untuk membiayai penggabungan dan pengambilalihan. Kesemua penunjuk pinjaman utama kekal pada paras yang tinggi Paras pinjaman kepada semua sektor kekal mapan Sektor awam memperoleh dana bersih yang lebih tinggi Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) 38.6 36.7 26.2 14.4 5 10 15 20 25 30 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 Permohonan, Kelulusan 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Pengeluaran, Bayaran balik Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 9.4 9.8 10.1 10.9 10.5 6.6 7.1 7.5 7.2 6.8 6.7 6.1 7.1 7.3 7.0 4.2 3.7 3.8 4.5 4.1 3.9 3.5 3.3 3.0 3.4 3.6 3.4 11.3 9.1 8.7 9.4 8.1 7.1 10.0 6.77.3 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 Mac 04 Apr 04 Mei 04 Jun 04 Jul 04 Ogo 04 RM bilion Perkilangan Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Sektor harta benda luas, kecuali rumah kediaman Pembelian rumah kediaman Lain-lain Dana Bersih yang diperoleh daripada Pasaran Modal 4,149 1,798 2,351 947 1,404 5,931 4,387 1,544 352 1,192 0 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (Ekuiti) Sektor Swasta (PDS) * RM juta Jul 04 Ogo 04 * Termasuk nota jangka sederhana 12 Berikutan kebimbangan mengenai isu geopolitik, IK BSKL merosot sebanyak 0.7% kepada 828 mata pada akhir Ogos berbanding dengan akhir Julai. Walau bagaimanapun, sentimen pasaran bertambah baik menjelang penghujung bulan, berikutan pengumuman pertumbuhan KDNK suku kedua 2004 yang lebih baik daripada jangkaan, di samping pengumuman prestasi pendapatan suku tahunan korporat yang lebih baik. Permodalan pasaran adalah rendah sedikit kepada paras RM654.3 bilion (-1.6% semenjak akhir Julai) sementara purata urus niaga harian bagi bulan tersebut ialah 303.4 juta unit (333.27 juta unit pada bulan Julai). Pada 27 September, IK BSKL ditutup lebih tinggi pada paras 848.3 mata (+2.5% semenjak akhir Ogos). Prestasi pasaran menjadi bertambah baik berikutan pengumuman Bajet tahun 2005 dan penstabilan harga minyak mentah. Permodalan pasaran adalah lebih tinggi pada paras RM671.1 bilion (2.6% semenjak akhir Ogos), sementara purata urus niaga harian bagi tempoh 1-27 September lebih tinggi pada 386.9 juta unit. Rizab antarabangsa meningkat berikutan perolehan eksport yang lebih tinggi Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM207.2 biion atau ASS$54.5 biion pada 30 Ogos 2004. Peningkatan rizab sebanyak RM0.8 bilon (AS$203 juta) pada bulan Ogos disebabkan terutamanya oleh penghantaran balik pendapatan eksport dan aliran masuk pelaburan langsung asing yang berterusan. Aliran keluar pula mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan dan penghantaran balik dividen dan pelaburan portfolio. Rizab terus meningkat kepada RM210.7 bilion (AS$55.4 bilion) pada 15 September 2004. Kedudukan rizab cukup untuk membiayai 7.2 bulan import tertangguh dan 5 kali hutang luar negeri jangka pendek. IK BSKL meningkat berikutan sentimen pasaran yang bertambah baik Prestasi Indeks Terpilih 31 J ul 0 4 90 95 100 105 110 31 J ul 0 4 2 O go 0 4 4 O go 0 4 6 O go 0 4 8 O go 0 4 10 O go 0 4 12 O go 0 4 14 O go 0 4 16 O go 0 4 18 O go 0 4 20 O go 0 4 22 O go 0 4 24 O go 0 4 26 O go 0 4 28 O go 0 4 30 O go 0 4 01 S ep 0 4 03 S ep 0 4 05 S ep 0 4 07 S ep 0 4 09 S ep 0 4 11 S ep 0 4 13 S ep 0 4 15 S ep 0 4 17 S ep 0 4 19 S ep 0 4 21 S ep 0 4 23 S ep 0 4 25 S ep 0 4 27 S ep 0 4 =1 00 IK BSKL Hang Seng STI Singapura Dow Jones NASDAQ 13 Permodalan bertambah kukuh sementara NPL kekal mapan Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) sistem perbankan terus bertambah kukuh kepada 14.1%, yakni paras tertinggi semenjak krisis kewangan Asia. Ini disebabkan terutamanya oleh kemasukan keuntungan yang telah diaudit dalam modal asas beberapa buah institusi perbankan. Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi 6-bulan ialah 6.2%. Rizab terus meningkat Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) pada paras 6.2% Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 7.2 5.0 55.4 15 S ep t 0 4 10 15 20 25 30 35 40 45 50 55 60 O g o s 01 O kt 0 1 D is 0 1 F eb 0 2 A p r 02 Ju n 0 2 O g o s 02 O kt 0 2 D is 0 2 F eb 0 3 A p r 03 Ju n 0 3 O g o s 03 O kt 0 3 D is 0 3 F eb 0 4 A p r 04 Ju n 0 4 O g o s 04 AS$ bilion 0.0 5.0 10.0 Bulan / Kali Rizab (AS$ bilion, Skala kiri) Import tertangguh (bulan, Skala kanan) Rizab berbanding hutang luar negeri jangka pendek (kali, Skala kanan) 1999 2000 2001 2002 2003 Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Modal (%) Nisbah modal teras 10.1 10.7 11.1 11.1 11.1 11.3 11.4 11.5 RWCR 12.5 12.5 13.0 13.2 13.8 13.9 13.9 14.1 NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) % jumlah pinjaman bersih 6.4 6.3 8.1 7.5 6.8 6.3 6.2 6.2 Jumlah (RM juta) 23,849 24,700 32,833 31,703 30,766 29,330 29,152 29,481 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8 1.8 * Mulai Jun 1999, jadual ini termasuk institusi perbankan Islam. Penunjuk Keadaan Sistem Perbankan * Pada akhir tempoh Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 O go s 01 O kt 0 1 D is 0 1 Fe b 02 A pr 0 2 Ju n 02 O go s 02 O kt 0 2 D is 0 2 Fe b 03 A pr 0 3 Ju n 03 O go s 03 O kt 0 3 D is 0 3 Fe b 04 A pr 0 4 Ju n 04 O go s 04 NPL & Peruntukan Am (RM b) 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 Nisbah NPL (%) Peruntukan Am NPL bersih Nisbah NPL Bersih 14 Bank Negara Malaysia 28 September 2004 RWCR dan nisbah modal teras masing-masing terus kukuh kepada 14.1% dan 11.5% Penunjuk Kekukuhan Modal 11.5 14.1 8 9 10 11 12 13 14 15 O g o s 01 O kt 0 1 D is 0 1 F eb 0 2 A p r 02 Ju n 0 2 O g o s 02 O kt 0 2 D is 0 2 F eb 0 3 A p r 03 Ju n 0 3 O g o s 03 O kt 0 3 D is 0 3 F eb 0 4 A p r 04 Ju n 0 4 O g o s 04 % Nisbah modal teras RWCR 15 Jumlah Pertumbuhan tahunan Jumlah Pertumbuhan tahunan Jumlah Pertumbuhan tahunan (RM b) (%) (RM b) (%) (RM b) (%) Wang rizab 46.4 8.7 47.3 8.0 47.4 6.0 M1 105.4 16.3 103.9 14.1 105.7 12.8 M2 447.6 11.5 451.2 12.1 467.0 14.7 M3 578.8 10.8 581.2 10.4 583.3 10.1 Jumlah deposit 584.6 11.1 583.8 10.4 586.7 10.2 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas) 492.7 6.2 491.8 5.3 495.5 5.3 Nisbah pinjaman-deposit (%) Nisbah pembiayaan-deposit 1 (%) Pinjaman yang dipohon (pada tempoh berkenaan) 24.7 34.9 25.3 11.5 26.2 21.8 Pinjaman yang diluluskan (pada tempoh berkenaan) 18.1 28.5 16.5 14.2 14.4 14.4 Pinjaman yang dikeluarkan (pada tempoh berkenaan) 42.4 12.7 41.2 1.5 38.6 3.2 Pinjaman yang dibayar balik (pada tempoh berkenaan) 36.7 16.5 43.2 13.8 36.7 5.2 Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) Rizab dalam RM (bilion) Rizab dalam Dolar AS (bilion) Bilangan bulan import tertangguh Kadar Dasar Semalaman (KDS) Antarabank: Semalaman 2.69 [2.70] 2.68 [2.70] 2.72 [2.70] Seminggu 2.77 [2.75] 2.74 [2.73] 2.74 [2.74] 1 bulan 2.83 [2.81] 2.84 [2.80] 2.83 [2.80] 3 bulan 2.83 [2.85] 2.83 [2.82] 2.80 [2.81] Deposit tetap bank perdagangan: 1 bulan 3 bulan BLR bank perdagangan ALR bank perdagangan Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 105.6 1.3 105.8 1.3 105.8 1.4 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 148.2 9.8 148.6 9.5 Euro Paun Sterling 100 Yen Jepun Dolar Singapura 100 Baht Thai 100 Peso Filipina 100 Rupiah Indonesia 100 Won Korea Dana bersih (RM b) yang diperoleh dari sektor: awam swasta Indeks Komposit Bursa Malaysia (akhir tempoh) Nilai pasaran Bursa Malaysia (RM b) (akhir tempoh) 1 Merujuk kepada nisbah pinjaman dan pegangan sekuriti swasta (PDS) oleh sistem perbankan ke atas deposit sistem perbankan. 7.0 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] 5.99 6.00 6.09 7.1 2.70 2.70 2.70 3.00 3.00 5.98 207.1 54.3 54.553.9 204.8 206.4 7.1 Perangkaan Utama Monetari dan Kewangan Jun 04 Jul 04 Ogos 04 Agregat Monetari Sistem Perbankan 80.2 80.2 80.3 89.9 90.0 90.1 Keadaan Sistem Perbankan Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) 13.9 13.9 14.1 6.3 6.2 6.2 Harga Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) 4.5933 4.5777 4.5621 6.8719 6.9073 6.8007 2.2139 2.2034 2.2166 3.4991 3.3951 3.4478 9.2841 9.1854 9.1182 6.7640 6.7887 6.7559 0.0404 0.0414 0.0406 0.3298 0.3245 0.3294 Pasaran Modal -2.5 1.8 4.4 653.9 664.7 654.3 -1.1 2.4 1.5 819.9 834.0 828.0 3.00 3.00 5.98 3.00 3.00 5.98

Press Release

26 Mac 2004

Liberalisasi Peraturan-peraturan Pertukaran Asing

https://www.bnm.gov.my/-/liberalisasi-peraturan-peraturan-pertukaran-asing

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fliberalisasi-peraturan-peraturan-pertukaran-asing&languageId=ms_MY

Reading: Liberalisasi Peraturan-peraturan Pertukaran Asing Share: Liberalisasi Peraturan-peraturan Pertukaran Asing Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Jumaat, 26 Mac 2004 26 Mac 2004 Bersamaan dengan penerbitan Laporan Tahunan 2003, Bank Negara Malaysia mengumumkan liberalisasi seterusnya peraturan pentadbiran pertukaran asing. Ini adalah sebahagian daripada usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk menjana suasana ekonomi dan meningkatkan perkembangan nilai berangkai perniagaan di Malaysia. Dalam menggalakkan lebih pilihan pegurusan risiko, fleksibiliti yang lebih juga diberikan kepada pemastautin untuk mengurus pelaburan mereka. Pengubahsuaian ke atas peraturan yang sedia ada juga menyumbang ke arah memantapkan pasaran modal dan meningkatkan kecekapan sistem perkhidmatan pengawalan. Berkuat kuasa 1 April 2004, peraturan dan tatacara pentadbiran pertukaran asing berikut adalah diliberalisasikan dan dipermudahkan –I. Keperluan Membuat Laporan oleh Pengeksport Untuk memudahkan proses perniagaan dan mengurangkan kos pentadbiran pengeksport Malaysia, keperluan membuat laporan kepada Bank Negara Malaysia oleh pengeksport telah dilonggarkan seperti berikut – (a) Keperluan untuk mengemukakan laporan tahunan eksport barangan oleh semua pengeksport dimansuhkan. (b) Penyerahan laporan suku tahunan oleh pengeksport dengan jumlah kasar eksport yang tidak melebihi RM50 juta setahun dimansuhkan. Sebelum 1 April 2004, semua pengeksport diperlukan untuk menyerahkan laporan suku tahunan serta laporan tahunan untuk semua eksport yang melebihi nilai bersamaan RM100,000 f.o.b. Dengan kelonggaran seperti di atas, cuma pengeksport yang mempunyai jumlah kasar eksport yang melebihi RM50 juta setahun sahaja perlu mengemukakan laporan suku tahunan kepada Bank Negara Malaysia. Mekanisme laporan juga dipermudahkan dengan mengambil kira operasi perniagaan syarikat.II. Akaun Mata Wang Asing Pemastautin Untuk menjana pengurusan aliran tunai dan menyokong pengembangan nilai berangkai di Malaysia, peraturan untuk membuka akaun mata wang asing dilonggarkan seterusnya. Had semalaman akaun mata wang asing syarikat pemastautin dan individu juga naikkan seperti berikut – Syarikat Pemastautin (a) Had semalaman akaun mata wang asing untuk menyimpan perolehan daripada eksport barangan bagi Ibu Pejabat Operasi yang diluluskan (OHQ) ditingkatkan lagi kepada AS$100 juta daripada AS$70 juta. (b) Had semalaman akaun mata wang asing eksport barangan untuk pengeksport pemastautin yang lain juga ditingkatkan dan dipermudahkan menjadi 3 tahap. Had semalaman sebelum dan setelah dipinda berdasarkan purata perolehan eksport bulanan adalah seperti berikut – Sebelum 1 April 2004 Berkuatkuasa 1 April 2004 Purata Perolehan Eksport Bulanan(RM juta) Had Agregat Semalaman(AS$ juta) Purata Perolehan Eksport Bulanan(RM juta) Had Agregat Semalaman(AS$ juta) > 100 70 > 100 100 > 50 sehingga 100 50 > 50 sehingga 100 60 > 20 sehingga 50 30 > 10 sehingga 20 10 > 5 sehingga 10 5 Sehingga 50 dan pengeksport baru 30 Sehingga 5 dan pengeksport baru 3(c) Peraturan semasa untuk membuka akaun mata wang asing bagi menyimpan perolehan bukan daripada eksport barangan daripada bukan pemastautin juga diselaraskan. Syarikat pemastautin yang mempunyai atau tidak mempunyai pinjaman tempatan, boleh membuka akaun mata wang asing bukan eksport dengan bank berlesen tempatan tanpa had semalaman. Syarikat pemastautin yang tidak mempunyai pinjaman tempatan boleh juga menyelenggara akaun mata wang asing bukan eksport dengan bank berlesen luar pesisir di Labuan, tetapi sehingga had agregat semalaman sebanyak AS$500,000. (d) Selain itu, pengeksport pemastautin juga diberi pilihan untuk menggabungkan akaun mata wang asing eksport dan bukan eksport mereka bagi pengurusan dana yang lebih baik dan mudah. Akaun yang digabungkan akan tertakluk kepada had semalaman yang dikenakan ke atas akaun mata wang asing eksport.(e) Syarikat pemastautin yang telah menjual hadapan penerimaan mata wang asing untuk mata wang ringgit atau mata wang asing yang lain dengan bank berlesen tempatan, dibenarkan menyimpan buat sementara waktu dalam akaun mata wang asing mereka, amaun penerimaan mata wang asing yang diterima sebelum tarikh matang kontrak tukaran hadapan, sehingga tempoh kontrak tukaran hadapan tersebut matang. Individu Pemastautin(f) Individu pemastautin terus boleh menukar mata wang ringgit kepada mata wang asing dan menyimpan dana tersebut dalam akaun mata wang asing semata-mata untuk tujuan melanjutkan pelajaran dan bekerja di luar negeri. Had ke atas akaun mata wang asing tersebut telah ditingkatkan daripada AS$100,000 sehingga had agregat semalaman AS$150,000 masing-masing dengan bank berlesen tempatan dan bank berlesen luar pesisir di Labuan. Had maksima yang boleh disimpan di dalam akaun mata wang asing di luar negeri kekal sebanyak AS$50,000.(g) Individu pemastautin yang mempunyai dana di luar negeri (bukan daripada penukaran mata wang ringgit) boleh menyelenggara akaun mata wang asing bukan eksport, di dalam atau luar negeri, termasuk dengan bank berlesen luar pesisir di Labuan, tanpa sebarang had semalaman. (h) Individu pemastautin di Malaysia yang mempunyai dana mata wang asing boleh melabur dalam sebarang produk mata wang asing yang ditawarkan oleh bank berlesen tempatan. III. Kemudahan kredit Dalam Ringgit kepada Bukan Pemastautin Untuk memudahkan akses memperolehi mata wang ringgit bagi membiayai keperluan perniagaan di Malaysia, had untuk bukan pemastautin memperolehi pinjaman dalam mata wang ringgit daripada institusi kewangan tempatan dilonggarkan dan dipermudahkan seperti berikut – (a) Pemastautin (bank dan bukan bank) boleh memberi kemudahan kredit dalam ringgit sehingga tiga pinjaman harta tanah kepada bukan pemastautin untuk pembiayaan atau pembiayaan semula pembelian atau pembinaan harta tanah di Malaysia, tidak termasuk pembelian tanah sahaja. Sebelum 1 April 2004, hanya institusi kewangan dan majikan sahaja dibenarkan memberikan pinjaman harta tanah kepada bukan pemastautin.(b) Kesemua had pinjaman ringgit untuk pelbagai tujuan oleh institusi perbankan kepada bukan pemastautin (tidak termasuk syarikat broker saham, bank kustodian dan bank koresponden) telah digabungkan kepada satu had agregat dan ditingkatkan kepada RM10 juta. Bukan pemastautin boleh mengguna kemudahan kredit mata wang ringgit ini untuk sebarang tujuan di Malaysia, tidak termasuk pembiayaan atau pembiayaan semula pembelian atau pembinaan harta tanah. Had RM10 juta yang digabungkan adalah untuk menggantikan pelbagai had pinjaman mata wang ringgit kepada bukan pemastautin yang berikut – (i) Sehingga RM200,000 bagi sebarang tujuan (kecuali pembelian harta tanah); (ii) Sehingga RM500,000 kemudahan overdraf yang dijamin sepenuhnya oleh deposit tetap; (iii) Sehingga RM5 juta bagi pembiayaan projek di Malaysia; dan (iv) Satu pinjaman kenderaan. (c) Had agregat untuk kemudahan semalaman overdraf yang boleh diberikan oleh bank berlesen tempatan kepada broker saham bukan pemastautin atau bank kustodian bukan pemastautin bagi memudahkan pembayaran pembelian saham yang disenaraikan di Malaysia Securities Exchange Berhad disebabkan kelewatan penerimaan dana kerana zon masa yang berlainan atau kesilapan teknikal yang tidak dijangkakan telah ditingkatkan kepada RM200 juta daripada RM10 juta. Sebelum 1 April 2004, bank berlesen tempatan boleh memberi kemudahan kredit tersebut sehingga had urus niaga harian sebanyak RM200 juta dan had semalaman sebanyak RM10 juta sahaja.(d) Untuk memantapkan lagi pasaran bon tempatan, Bank Pembangunan Pelbagai Hala (MDB), di mana Malaysia adalah ahli, dan syarikat multinasional asing (MNC), dibenarkan, berdasarkan merit setiap kes, menerbit bon mata wang ringgit di Malaysia. Perolehan daripada penerbitan tersebut boleh digunakan di dalam atau di luar negeri. IV. Pelaburan Luar Negara oleh Pemastautin Untuk menyediakan fleksibiliti yang lebih dalam pengurusan dana, institusi tempatan dan pemastautin tertentu dibenarkan melabur ke luar negeri dalam lingkungan rangka kerja berikut – (a) Syarikat pengurusan amanah saham dibenarkan melabur keseluruhan jumlah Nilai Aset Bersih (NAV) yang boleh dibayar kepada bukan pemastautin dan sehingga 10% daripada NAV bagi setiap dana yang boleh dibayar kepada pemastautin. Dana yang berlainan daripada syarikat pengurusan saham atau dana daripada syarikat-syarikat yang berlainan boleh digabungkan bagi mendapat manfaat ekonomi ikut bidangan apabila melabur ke luar negeri. Pelaburan tersebut perlu sejajar dengan garis panduan berhemat Suruhanjaya Sekuriti. (b) Syarikat insurans dan pengendali takaful boleh melabur ke luar negeri masing-masing sehingga 5% daripada Margin Kesolvenan (MOS) dan sehingga 5% daripada jumlah keseluruhan aset mereka. Syarikat insurans dan pengendali takaful juga boleh melabur ke luar negeri sehingga 10% daripada NAV dana yang berkaitan dengan pelaburan yang dipasarkan oleh mereka. Pelaburan ini perlu memenuhi peraturan berhemat insurans dan takaful yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia. (c) Pengurus dana/aset boleh melabur ke luar negeri sehingga keseluruhan jumlah pelaburan pelanggan bukan pemastautin dan sehingga 10% daripada pelaburan pelanggan pemastautin. Dana-dana daripada syarikat yang berlainan boleh digabungkan bagi mendapat manfaat ekonomi ikut bidangan apabila melabur ke luar negeri dan mesti berdasarkan mandat pelanggan mereka serta mematuhi panduan berhemat Suruhanjaya Sekuriti. (d) Individu pemastautin yang bekerja atau tinggal di luar negeri dan mempunyai dana mata wang asing boleh melabur dalam sebarang aset mata wang asing, termasuk yang ditawarkan oleh bank berlesen tempatan dan bank berlesen luar pesisir di Labuan. Individu pemastautin di Malaysia yang mempunyai dana mata wang asing hanya boleh melabur dalam produk mata wang asing yang ditawarkan oleh bank berlesen tempatan. V. Kontrak Tukaran Hadapan Untuk meningkatkan kecekapan pengurusan risiko dedahan mata wang asing – (a) Pemastautin dibenarkan menjual hadapan sebarang penerimaan mata wang asing untuk mata wang ringgit dengan bank berlesen tempatan atau bank saudagar yang diluluskan sehingga tempoh sah urus niaga asas. Ini tertakluk bahawa urus niaga tersebut disokong oleh komitmen yang sah untuk menerima mata wang asing tersebut daripada bukan pemastautin. Sebelum 1 April 2004, pemastautin dibenarkan menjual hadapan penerimaan mata wang asing, selain daripada perolehan eksport barangan, untuk mata wang ringgit dengan bank berlesen tempatan sehingga tempoh 12 bulan sahaja. (b) Pemastautin boleh juga mengikat kontrak tukaran hadapan mata wang asing untuk menjual mata wang asing yang belum diterima untuk mendapatkan mata wang asing yang lain dengan bank berlesen tempatan dan bank saudagar yang diluluskan tertakluk bahawa urus niaga itu disokong oleh komitmen yang sah. Penggunaan dan penyimpanan mata wang asing yang dibeli hadapan mestilah mematuhi peraturan pentadbiran pertukaran asing semasa. Sebelum 1 April 2004, pemastautin hanya boleh menjual hadapan dana mata wang asing yang sedia ada dalam akaun mata wang asing tempatan untuk mendapatkan mata wang asing yang lain.(c) Pemastautin yang mempunyai pinjaman mata wang asing yang dibenarkan boleh mengikat kontrak swap kadar faedah dengan bank berlesen tempatan, bank saudagar yang diluluskan dan bank berlesen luar pesisir di Labuan tertakluk bahawa urus niaga tersebut disokong oleh komitmen yang sah. (d) MDB dan MNC yang menerbitkan bon mata wang ringgit boleh dibenarkan, berdasarkan merit setiap kes, mengikat kontrak hadapan mata wang asing dengan bank berlesen tempatan untuk lindung nilai risiko mata wang mereka. (e) Pelabur bukan pemastautin yang melabur dalam bon mata wang ringgit yang diterbitkan oleh MDB dan MNC juga boleh mengikat kontrak hadapan mata wang asing untuk lindung nilai risiko mata wang mereka berikutan pelaburan dalam bon mata wang ringgit tersebut. Bank Negara Malaysia 26 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

26 Mac 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004-1

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-feb.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2004-1&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1000 pada Jumaat, 26 Mac 2004 26 Mac 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Februari 2004 Bank Negara Malaysia 26 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Microsoft Word - SIARAN AKHBAR MSB1FEB 2002.doc Pen: 03/02/59 (BN) SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN FEBRUARI 2002 Pada bulan Februari, penunjuk monetari dan kewangan utama menunjuk ke arah peningkatan dalam aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran. Bekalan wang, deposit, pinjaman dan rizab antarabangsa adalah lebih tinggi pada bulan Februari. Sementara itu, kadar faedah antara bank kekal stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Keadaan semasa memihak kepada dasar monetari untuk kekal akomodatif bagi menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah kekal rendah dan stabil Pada bulan ini, kadar faedah antara bank kekal rendah. Operasi mudah tunai BNM menyerap RM5 bilion bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit Kerajaan dari BNM dan peningkatan aliran masuk dana bersih menerusi perdagangan dan pelaburan portfolio. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Khamis, 28 Mac 2002 2 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 Penguncupan Pengembangan Operasi mudah tunai BNM bertujuan mengekalkan kestabilan kadar faedah antara bank Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah F eb -0 2 Mudah tunai kekal lega Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.07 3.01 5.00 F eb -0 2 Kadar faedah antara bank kekal rendah 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah. Sementara itu, kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun masing-masing kepada 6.58% dan 10.16% (akhir bulan Januari: 6.64% dan 10.20%). Pada 15 Mac, purata kadar faedah deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan juga kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20−4.00% dan 3.20−4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun Pada 15 Mac, kadar faedah deposit tetap bank perdagangan kekal stabil Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Mac 02 28-Feb 02 31-Jan 02 Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.20 10.16 7.45 6.39 % % 6.64 6.58 F eb -0 2 4 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Februari Pada bulan Februari, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menyusut berbanding euro (0.3%) dan paun sterling (0.3%), sementara meningkat nilai berbanding yen Jepun (0.8%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai amalan perakaunan korporat di Amerika Syarikat berikutan kegagalan Enron, iaitu pembekal kuasa yang besar. Yen Jepun menyusut nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf beberapa bank dan syarikat insurans nyawa Jepun yang besar, serta kebimbangan pasaran mengenai masalah sektor kewangan Jepun. Kadar faedah benar deposit tetap 3-bulan adalah lebih rendah sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Mac 02 28-Feb 02 31-Jan 02 Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.11 2.01 F eb -0 2 …begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap syarikat kewangan 5 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding won Korea (1.5%), dolar Singapura (0.2%) dan peso Filipina (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai, masing-masing sebanyak 1.3% dan 0.5%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya dipengaruhi oleh perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Peso Filipina dan baht Thai mendapat manfaat daripada kemasukan dana luar negara yang berkaitan dengan pasaran ekuiti, manakala won Korea menyusut nilai berikutan keluaran bersih modal daripada pasaran ekuiti. Sepanjang tempoh 1–25 Mac 2002, nilai ringgit menyusut berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 1.3%, berbanding paun sterling Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata mingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 Ja n- 01 F eb - M ac - A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- S ep - O kt -0 1 N ov - D is -0 1 Ja n- 02 F eb - M ac - RM/AS$, Euro, Yen 4.5 5.0 5.5 6.0 RM/STG 25 -M ac STG AS$ Euro 100 Yen O go s- 01 M ac -0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 M ac -0 1 F eb -0 1 O kt -0 1 F eb -0 1 M ei -0 1 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac - A pr -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 A ug -0 1 S ep -0 1 O ct -0 1 N ov -0 1 D ec -0 1 Ja n- 02 F eb -0 2 M ar -0 2 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau RM/Rupiah, S$, Won (Purata mingguan) 100 Baht 100 Peso 10,000 Rupiah 1,000 Won S$ RM/Baht, Peso 25 -M ar M ay -0 1 M ac -0 1 M ei -0 1 O go s- 01 D is -0 1 O kt -0 1 M ac -0 2 Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau 6 sebanyak 0.3% dan berbanding yen Jepun sebanyak 0.9%. Nilai yen meningkat berbanding dolar AS berikutan penghantaran balik dana menjelang akhir tahun fiskal pada bulan Mac, dan juga aliran masuk modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan langkah- langkah perundangan yang lebih ketat berhubung jualan singkat dalam pasaran saham Jepun. Euro dan franc Swiss juga meningkat nilai berbanding dolar AS disebabkan kebimbangan pasaran terhadap ketegangan di antara AS dengan Iraq. Ringgit juga menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1−4.1%. Inflasi mencatatkan sedikit kenaikan Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), meningkat sedikit kepada 1.2% pada asas tahunan pada bulan Februari (Januari: 1.1%). Peningkatan dalam kadar inflasi ini terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih tinggi bagi makanan. Walau bagaimanapun, kesan kenaikan bagi harga makanan ke atas IHP keseluruhan telah diimbangi oleh harga yang lebih rendah atau kenaikan harga yang lebih rendah di dalam sub-kumpulan yang lain. Inflasi mencatatkan sedikit kenaikan Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 P er u b ah an T ah u n an % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Feb. 2002 25 Mac 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.2872 3.3303 -0.3 1.1 - Paun sterling 6.3708 5.3932 5.4085 -0.3 2.0 17.8 100 yen Jepun 2.7742 2.8378 2.8626 0.8 1.1 -3.1 Dolar Singapura 2.1998 2.0716 2.0737 0.2 -1.0 6.1 100 baht Thai 9.3713 8.6947 8.7548 -0.5 -1.7 7.0 100 peso Filipina 8.8302 7.4117 7.4331 0.1 -0.9 18.8 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0373 0.0389 -1.3 -6.2 -9.0 100 won Korea 0.2827 0.2868 0.2871 1.5 0.4 -1.5 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Februari 2002 Akhir-2001 - 25 Mac 2002 2 Sep. 1998 - 25 Mac 2002 7 Harga pengeluar mencatatkan kadar kejatuhan yang lebih perlahan Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), mencatatkan kejatuhan tahunan yang lebih perlahan sebanyak 1.9% pada bulan Januari (Disember 2001: -4.5%). Kejatuhan yang lebih perlahan di dalam IHPR keseluruhan disebabkan oleh pemulihan nyata harga minyak sawit mentah, walaupun harga getah dan minyak mentah terus lemah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sedikit, iaitu sebanyak 0.2%. Peningkatan yang tinggi dalam bekalan wang Ketiga-tiga agregat monetari mengembang pada bulan Februari. Wang secara luas, M3, meningkat sebanyak RM7.7 bilion atau 1.6% sementara M1 meningkat sebanyak RM0.4 bilion atau 0.5%. Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 terus meningkat iaitu masing-masing sebanyak 11.1%, 3.7% dan 3.9%. Peningkatan dalam M3 pada bulan Februari adalah disebabkan oleh operasi luar yang mengembang (RM4.7 bilion) mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang berterusan dan aliran masuk bersih dana portfolio. Tuntutan ke atas sektor swasta juga lebih tinggi (RM4.3 bilion) disebabkan oleh peningkatan dalam pinjaman dan sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh institusi perbankan. Di samping itu, operasi Kerajaan juga memberi kesan mengembang ke atas bekalan wang, mencerminkan pengeluaran deposit oleh Kerajaan dari BNM untuk membiayai perbelanjaannya. Harga pengeluar mencatatkan kadar kejatuhan yang lebih perlahan Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 P er u b ah an T ah u n an % IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=11.1 M2=3.7 M3=3.9 -20 -10 0 10 20 30 40 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 Tahunan % M1 M2 M3 M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 F eb -0 2 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion M3 meningkat pada asas bulanan… 2001 Dis Jan Feb Jan-Feb M3 4.1 3.0 7.7 10.8 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -1.8 4.2 2.9 7.1 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.1 0.7 4.3 5.0 Operasi luar 1/ 1.4 -1.3 4.7 3.5 Pengaruh lain 3.5 -0.6 -4.2 -4.8 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2002 Kadar pertumbuhan tahunan meningkat.. … berikutan operasi luar dan Kerajaan yang mengembang serta tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi 9 Deposit dan pinjaman sistem perbankan meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit terus meningkat sebanyak RM6.1 bilion atau 1.3% pada bulan Februari. Peningkatan ini adalah disebabkan simpanan perjanjian beli balik (repo) yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan serta deposit tetap dan tabungan individu yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 2.3% pada akhir bulan Februari. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2001 Dis. Jan. Feb. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -40 1,234 -1,620 Kerajaan Negeri 25 -172 232 Badan Berkanun1/ 818 911 1,360 Institusi Kewangan 1,657 1,327 228 Perusahaan Perniagaan 936 -2,604 2,961 Individu 2,673 522 3,097 Lain-lain -154 27 -126 Jumlah 5,916 1,245 6,132 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2002 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2001 Dis. Jan. Feb. Jenis Deposit tetap -2,712 -381 1,724 Deposit instrumen boleh niaga (NID) 327 449 620 Deposit permintaan 2,738 1,604 -2 Deposit tabungan 863 36 1,341 Perjanjian beli balik (Repo) 4,069 -3,203 1,645 Deposit mata wang asing -415 -220 1,335 Deposit SPI 1,199 2,934 -405 Lain-lain -154 27 -126 Jumlah 5,916 1,245 6,132 2002 Kenaikan dalam deposit adalah disebabkan simpanan yang lebih tinggi oleh individu, perusahaan perniagaan dan badan berkanun Mengikut jenis deposit, deposit yang lebih tinggi dicerminkan dalam deposit tetap dan tabungan serta repo 10 Kelulusan pinjaman berjumlah RM9.6 bilion pada bulan Februari. Sebahagian besar daripada kelulusan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi pada RM30.3 bilion. Pengeluaran pinjaman kekal meluas dan disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang belum dijelaskan yang disalurkan oleh sistem perbankan terus meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada bulan Februari. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.3% pada akhir bulan Februari. Kelulusan dan pengeluaran pinjaman kekal tinggi Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 7,989 8,778 8,631 8,548 8,959 7,986 5,262 4,910 5,060 5,682 5,649 5,004 4,754 5,204 5,096 5,194 5,254 4,740 5,436 5,588 5,212 5,235 5,795 5,068 7,269 5,647 6,474 8,731 6,018 7,493 - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 35,000 40,000 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 RM juta Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas Lain-lain 3 6 9 12 15 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 11 Pembiayaan agregat melalui pinjaman dan sekuriti hutang swasta (PDS) adalah lebih tinggi Jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta meningkat sebanyak RM4 bilion pada bulan Februari. Dengan itu, kadar pertumbuhan tahunan meningkat kepada 6.3% pada akhir bulan Februari (akhir bulan Januari: 5.7%). Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat (RM juta) Pada akhir bulan Jan. Feb. Feb. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -13 -238 12,142 Perlombongan dan kuari -86 -141 1,311 Perkilangan 368 44 68,813 Bekalan elektrik, gas dan air -813 273 4,777 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 50 -33 38,908 Sektor harta benda yang luas 405 899 177,127 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,325 866 89,258 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -76 242 12,641 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -331 412 35,457 Kredit penggunaan 1,252 1,018 71,684 yang mana: Pembelian kereta penumpang 1,074 841 47,415 Kad kredit 80 93 9,115 Pembelian sekuriti -54 385 30,703 Lain-lain -143 81 20,374 Jumlah Pinjaman1/ 561 2,941 473,936 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 12 Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Februari berjumlah RM1.6 bilion. Ini disebabkan oleh dana yang lebih tinggi diperolehi oleh sektor swasta melalui terbitan sekuriti hutang dan saham. Di samping itu, sektor awam mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM728 juta berikutan penebusan SKM yang lebih tinggi. Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah sedikit pada bulan Februari. KLSE CI berada pada paras yang lebih tinggi dalam tempoh dua minggu pertama bulan ini dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat yang bertambah baik dan perkembangan positif dalam penstrukturan semula sektor korporat. Walau bagaimanapun, pada separuh kedua bulan ini, prestasi BSKL terjejas Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Jan Feb Jan-Feb Jan Feb Pembiayaan melalui sistem perbankan -0.3 2.9 2.6 5.0 5.5 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.6 2.9 3.5 3.7 4.3 Pegangan sekuriti hutang swasta -0.9 … -0.9 35.3 35.0 Jumlah PDS * (2) -1.8 1.1 -0.7 14.6 15.1 Jumlah (1) + (2) -1.3 4.0 2.8 5.7 6.3 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % Pertumbuhan tahunan Perubahan 2002 2002 RM bilion Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ (815) (815) 151 (967) 1,611 (728) 2,339 210 2,129 0 (1,500) (1,000) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Jan-2002 Feb-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi 13 disebabkan aktiviti pengambilan untung dan prestasi lemah pasaran global. Pada 28 Februari, KLSE CI ditutup pada 708.91 mata (-1.4% sejak akhir bulan Januari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM479.21 bilion (-1.4% sejak akhir bulan Januari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 281.5 juta unit (Januari: 348.9 juta unit). KLSE CI pulih pada bulan Mac dengan minat belian yang tinggi berikutan berita tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan prospek ekonomi yang bertambah baik. Pada 25 Mac, KLSE CI ditutup pada 746.26 mata (+5.3% sejak akhir bulan Februari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM507 bilion (+5.6% sejak akhir bulan Februari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 273.8 juta unit (Februari: 281.5 juta unit). Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM119.6 bilion atau AS$31.5 bilion pada 28 Februari. Rizab meningkat lagi kepada RM124 bilion atau AS$32.6 bilion pada 14 Mac. Peningkatan rizab ini mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang berterusan, kemasukan bersih dana portfolio dan pengambilan perolehan daripada pinjaman luar negeri. Pada bulan Mac, Kerajaan Persekutuan telah membuka semula Nota AS$1 bilion dengan kadar kupon sebanyak 7.5% yang matang pada tahun 2011 dengan nilai tambahan sebanyak AS$750 juta. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 5.5 bulan import tertangguh dan adalah 5.3 kali hutang luar negeri jangka pendek. Prestasi Indeks Terpilih 85 90 95 100 105 110 31 -J an 1- F eb 4- F eb 5- F eb 6- F eb 7- F eb 8- F eb 11 -F eb 12 -F eb 13 -F eb 14 -F eb 15 -F eb 18 -F eb 19 -F eb 20 -F eb 21 -F eb 22 -F eb 25 -F eb 26 -F eb 27 -F eb 28 -F eb 1- M ac 4- M ac 5- M ac 6- M ac 7- M ac 8- M ac 11 -M ac 12 -M ac 13 -M ac 14 -M ac 15 -M ac 18 -M ac 19 -M ac 20 -M ac 21 -M ac 22 -M ac 25 -M ac 31 D ec .2 00 1= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ KLSE CI pulih pada bulan Mac 14 Sistem perbankan tetap kukuh Kedudukan modal sistem perbankan tetap kukuh pada bulan Februari, walaupun modal asas sebuah bank asing tidak lagi diambil kira berikutan penggabungannya dengan sebuah bank asing yang lain pada bulan ini. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) adalah mantap masing-masing pada tahap 12.5% dan 10.6% pada akhir bulan Februari. Jumlah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih menurun sebanyak 1.7% kepada RM33.3 bilion setakat akhir bulan Februari hasil kejayaan penstrukturan semula beberapa peminjam bersaiz besar. Jumlah NPL yang lebih rendah di samping jumlah pinjaman yang meningkat telah membawa kepada nisbah NPL bersih yang lebih rendah pada tahap 8.2%. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Jun. Dis. Jan. Feb. Modal Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.7 10.6 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.5 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.4 8.2 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,870 33,294 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 Ja n- 00 F eb -0 2 14 -M ar -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.5 bulan AS$32.6b 5.3 kali 15 Danaharta telah melaksanakan atau meluluskan pelaksanaan skim-skim penstrukturan semula bagi hampir keseluruhan (99.9%) NPL yang berada di bawah pengurusannya dan dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sehingga tarikh yang disasarkan, iaitu pada tahun 2005. Sejajar dengan ini, Danaharta telah selesai melaksanakan satu tender hartanah khusus pada bulan Februari 2002 yang melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam tingkat dengan jumlah nilai indikatif sebanyak RM31.9 juta. Sebagaimana tender hartanah terbuka yang dijalankan oleh Danaharta dari semasa ke semasa, tender khusus ini adalah sebahagian daripada usaha Danaharta untuk melupuskan hartanah kepada pasaran secara teratur dan pada masa yang sesuai, dengan objektif untuk memaksimumkan nilai pemulihan ….RWCR kekal pada tahap 12.5% …Nisbah NPL bersih menurun kepada 8.2% Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 (%) RWCR Modal Utama 16 NPL yang bercagarkan hartanah ini. Unit-unit ini telah habis dijual dengan menghasilkan sebanyak RM30.7 juta, yang merupakan 96% daripada jumlah nilai indikatif hartanah ini. Berikutan sambutan yang menggalakkan ini, Danaharta telah melancarkan satu lagi tender hartanah khusus yang melibatkan 327 ekar tanah pegangan kekal di Melaka pada 5 Mac 2002. Tender khusus ini akan ditutup pada 4 April. Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion setakat akhir bulan Februari. Setakat 22 Mac, CDRC telah menyelesaikan 41 kes yang melibatkan hutang berjumlah RM36.4 bilion. CDRC kini sedang mengkaji skim resolusi pinjaman untuk baki 10 kes lagi dengan jumlah hutang sebanyak RM18.2 bilion, yang dijangka akan diselesaikan pada pertengahan tahun 2002. Statistik kes-kes CDRC setakat 22 Mac 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Diterima 67,644 87 Ditarik balik/Ditolak 10,606 25 Dipindahkan kepada Danaharta 2,470 11 Kes yang dikendalikan oleh CDRC 54,568 51 Selesai dirumuskan 36,373 41 Selesai dilaksanakan 28,714 24 Dalam pelaksanaan 7,659 17 Belum diselesaikan 18,195 10 Disemak semula 1,025 1 Sedang disusun semula oleh CDRC 17,170 9 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir Bank Negara Malaysia 28 Mac 2002 17 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Januari 2001 Februari 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 42.8 -0.5 41.6 5.7 M1 83.6 5.8 84.0 11.1 M2 360.4 1.2 368.2 3.7 M3 472.5 2.4 480.2 3.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 480.2 1.3 486.4 2.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 471.0 3.7 473.9 4.3 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 411.6 3.6 413.9 3.9 Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.7 85.1 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.6 9.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 31.7 30.3 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.4 8.2 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 117.5 119.6 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.9 31.5 Bilangan bulan import tertangguh 5.2 5.3 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.90 [2.88] 3.23 [3.07] 2.95 [2.84] 3.25 [3.01] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.3 1.1 102.6 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 123.7 -1.9 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.2773 3.2872 Paun Sterling 5.3753 5.3932 Dolar Singapura 2.0756 2.0716 100 Yen Jepun 2.8609 2.8378 100 Baht Thai 8.6501 8.6947 100 Peso Filipina 7.4197 7.4117 100 Rupiah Indonesia 0.0368 0.0373 100 Won Korea 0.2910 0.2868 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) - -0.8 -0.7 2.3 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 718.82 708.91 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 485.89 479.21

Press Release

22 Mac 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Mac 2004

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-mac-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-mac-2004&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Mac 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Mac 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 22 Mac 2004 22 Mac 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM7.9 bilion atau AS$2.1 bilion kepada RM194.9 bilion atau AS$51.3 billion pada 15 Mac 2004. Peningkatan rizab adalah disebabkan oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi dan aliran masuk dana portfolio dan pelaburan langsung asing yang lebih besar. Aliran keluar dalam tempoh tersebut mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan yang lebih besar dan pembayaran balik hutang luar negeri. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 7.8 bulan import tertangguh dan menampung 5.2 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 March 2004) Bank Negara Malaysia 22 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

15 Mac 2004

Lesen Perbankan Islam Baru

https://www.bnm.gov.my/-/lesen-perbankan-islam-baru

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flesen-perbankan-islam-baru&languageId=ms_MY

Reading: Lesen Perbankan Islam Baru Share: Lesen Perbankan Islam Baru Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0738 pada Isnin, 15 Mac 2004 15 Mac 2004 Laporan akhbar yang menyatakan Bank Negara Malaysia telah memberi kelulusan kepada tiga buah bank asing untuk membuka bank Islam sepenuhnya di Malaysia adalah tidak benar dan amat mengelirukan. Bank Negara Malaysia belum memberi sebarang kelulusan kepada mana-mana pihak. Bank Negara Malaysia hanya akan mula memproses semua permohonan selepas tarikh tutup permohonan pada 31 Mac 2004. Bank Negara Malaysia 15 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

08 Mac 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 28 Februari 2004

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-28-februari-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-28-februari-2004&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 28 Februari 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 28 Februari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 8 Mac 2004 8 Mac 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM3.2 bilion atau AS$0.8 bilion kepada RM187.1 bilion atau AS$49.2 bilion pada 28 Februari 2004. Peningkatan rizab pada separuh kedua bulan Februari disebabkan oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berterusan, aliran masuk dana portfolio yang lebih besar, dan pengambilan pinjaman luar negeri oleh sektor swasta. Sementara itu, aliran keluar pada separuh kedua bulan Februari mencerminkan pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan yang lebih tinggi. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.5 bulan import tertangguh dan menampung 5.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (28 February 2004) Bank Negara Malaysia 8 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

03 Mac 2004

Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Telah Dilanggan Sepenuhnya

https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-kedua-bon-simpanan-merdeka-telah-dilanggan-sepenuhnya

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-kedua-bon-simpanan-merdeka-telah-dilanggan-sepenuhnya&languageId=ms_MY

Reading: Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Telah Dilanggan Sepenuhnya Share: Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Telah Dilanggan Sepenuhnya Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0736 pada Rabu, 3 Mac 2004 3 Mac 2004 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka (BSM) terbitan kedua sebanyak RM300 juta telah ditambah jumlahnya menjadi RM500 juta. Atas sebab permintaan yang amat menggalakkan, keseluruhan jumlah tersebut telah dilanggan sepenuhnya. Memandangkan langganan BSM adalah berdasarkan “siapa dahulu dia dapat”, semua bank ejen tidak lagi menerima permohonan baru mulai sekarang. Pemohon yang berjaya mendapatkan bon terbitan kedua ini akan dimaklumkan oleh bank ejen masing-masing. Sijil-sijil bon akan diedarkan kepada mereka sebelum 1 Mei 2004. Warga emas dan anggota tentera yang bersara yang berminat untuk membeli BSM masih boleh berbuat demikian pada terbitan selanjutnya pada 1 - 29 Jun dan 1 - 29 September 2004. Saiz dan kadar keuntungan terbitan-terbitan tersebut akan dimaklumkan sebelum tarikh terbitan. Maklumat lanjut mengenai Bon Simpanan Merdeka boleh diperolehi dari semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad, atau dari talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di nombor 03-2690 7276/2690 7225 atau 03-26988044, sambungan 8439/8712 atau dengan melayari laman web di www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Bank Negara Malaysia 3 Mac 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

27 Feb 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Januari 2004

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-januari-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-januari-2004&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Januari 2004 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Januari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 27 Februari 2004 27 Feb 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Januari 2004 adalah sebanyak AS$47,728.8 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$47,034.5 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$694.3 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$715 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$381 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Januari 2004 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 27 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

26 Feb 2004

Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka

https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-kedua-bon-simpanan-merdeka

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-kedua-bon-simpanan-merdeka&languageId=ms_MY

Reading: Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Share: Terbitan Kedua Bon Simpanan Merdeka Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 2000 pada Khamis, 26 Februari 2004 26 Feb 2004 Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan terbitan kedua Bon Simpanan Merdeka berjumlah RM300 juta pada 1 April 2004. Terbitan ini adalah yang kedua daripada lapan terbitan dari tahun 2004 hingga 2005. Bon Simpanan Merdeka adalah berasaskan prinsip Syariah. Bon ini akan menyediakan instrumen tambahan bagi simpanan untuk warga emas yang tidak bekerja secara sepenuh masa dan juga anggota Tentera Malaysia yang telah bersara. Mereka yang ingin melanggan bon boleh membuat permohonan sewaktu tempoh jualan yang bermula dari 1 hingga 30 Mac 2004. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi kelonggaran untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang. Pelaburan minimum bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun pemegang bon di bank ejen masing-masing. Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan di 03-26907276/ 26907225 atau 03–26988044 sambungan 8439/8712 atau melayari laman web www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri Utama Bon Simpanan Merdeka Siri 02/2004 Kekerapan Terbitan Terbitan berkala sepanjang tahun 2004 dan 2005 Tarikh terbitan kedua pada 1 April 2004 Terbitan seterusnya dalam tahun 2004 adalah pada 1 Julai dan 1 Oktober. Perincian bagi tahun 2005 akan dimaklumkan kemudian. Saiz Bon Saiz bagi terbitan kedua ialah RM300 juta Saiz bagi terbitan berikutnya akan diumumkan sebelum tarikh terbitan bagi setiap keluaran Jenis Bon Bon yang diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon Tempoh Matang Tempoh matang setiap terbitan adalah 2 tahun Kelayakan Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa Anggota Tentera Malaysia yang telah besara secara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa Pemohon tidak disabitkan sebagai muflis pada semasa tempoh jualan Keuntungan kepada Pelabur 5% setahun Keuntungan bagi terbitan berikutnya akan di umumkan dua bulan sebelum tarikh terbitan Pengecualian Cukai Keuntungan dari bon ini adalah dikecualikan daripada pembayaran cukai Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur Suku tahunan Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon dengan ejen bank masing-masing Sijil Bon Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon ini Denominasi Denominasi minimum bagi setiap sijil ialah RM1,000 Pegangan maksimum setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa sepanjang tempoh bon Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 dengan jumlah maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap isu Tempoh Jualan Pelabur-pelabur boleh memohon untuk mendapatkan bon ini di sepanjang tempoh jualan selama sebulan dari tarikh setiap terbitan Tempoh jualan bagi terbitan yang pertama ialah dari 1 hingga 30 Mac 2004 Tempoh jualan selanjutnya bagi tahun 2004 ialah dari 1 hingga 30 Jun dan 1 hingga 30 September Penebusan Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, tetapi tidak lebih awal dari tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon ini Pindahmilik dan Serah Hak Bon ini tidak boleh di urusniaga, di pindahmilik atau diserah hak Ejen Bank ABN AMRO Bank Berhad Affin Bank Berhad Alliance Bank Malaysia Berhad AmBank Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad. Bangkok Bank Berhad Bank of America Malaysia Berhad Bank of China (M) Berhad Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad Bumiputera-Commerce Bank Berhad Citibank Berhad Deutsche Bank (Malaysia) Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad HSBC Bank Malaysia Berhad J.P. Morgan Chase Bank Berhad Malayan Banking Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Southern Bank Berhad Standard Chartered Bank Malaysia Berhad The Bank of Nova Scotia Berhad United Overseas Bank (Malaysia) Berhad Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad Bank Negara Malaysia 26 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

25 Feb 2004

Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2003

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2003-1

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/Q4_bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2003-1&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2003 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Februari 2004 25 Feb 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K] Bank Negara Malaysia 25 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Microsoft Word - Q4 2001 siaran akhbar-final.doc Pen: 02/02/51 (BN) Embargo: Untuk disiarkan secara langsung Siaran Akhbar Perkembangan Ekonomi dan Kewangan dalam Ekonomi Malaysia pada Suku Keempat Tahun 2001 Tinjauan Keseluruhan Keadaan ekonomi pada keseluruhannya bertambah baik pada suku keempat tahun 2001. KDNK benar meningkat sebanyak 1.4% berbanding suku ketiga. Berbanding dengan tahun sebelumnya, KDNK mencatatkan kemerosotan yang kecil sebanyak 0.5% berbanding dengan –1.2% pada suku ketiga. Prestasi yang lebih baik ini adalah didorong oleh perbelanjaan rangsangan fiskal yang tinggi dan permintaan dalam negeri yang semakin kukuh di samping pemulihan yang beransur-ansur dalam permintaan luar negeri. Lain-lain perkembangan positif pada suku keempat termasuklah kadar kejatuhan eksport, import dan pengeluaran perkilangan yang lebih sederhana. 2. Hasilnya, KDNK benar bagi tahun 2001 kekal positif, meningkat sebanyak 0.4%. Petanda-petanda kehadapan menunjukkan bahawa ekonomi berada di peringkat awal pemulihan. Ekonomi dijangka akan bertambah kukuh pada tahun 2002 sejajar dengan pengukuhan permintaan dalam negeri dan pemulihan keadaan ekonomi global. Penunjuk pelopor, yang memberi petunjuk awal mengenai hala tuju ekonomi, meningkat sebanyak 5.2% pada bulan November tahun 2001. Kadar pertumbuhan yang positif dalam indeks tersebut bagi lima bulan berturut-turut sejak bulan Julai 2001 menyokong prospek pemulihan ekonomi. 2 3. Secara keseluruhannya, perkembangan di luar negeri sejak bulan Disember telah memberi kesan positif pada pertumbuhan ekonomi global. Tindak balas dasar yang pantas di seluruh dunia selepas 11 September dan penyelesaian segera konflik Asia Barat telah membantu memulihkan keyakinan pengguna dan perniagaan. Di Amerika Syarikat, perbelanjaan pengguna telah meningkat semula dengan kukuh. Pengguna telah memberi reaksi yang memberangsangkan terhadap insentif jualan apabila pendapatan boleh guna yang bertambah berikutan pemotongan cukai telah disokong oleh kadar faedah dan harga tenaga yang lebih rendah. Pasaran saham juga pulih untuk membendung kemerosotan dalam kekayaan. Pemulihan keyakinan tersebut telah meredakan kebimbangan terhadap risiko yang keadaan luaran akan menjadi lebih lemah. Industri elektronik global juga mula menunjukkan kitaran pemulihan seperti yang dapat dilihat melalui peningkatan yang lebih kukuh dalam permintaan pada suku keempat tahun 2001. Hasilnya, keluaran perkilangan telah pulih semula dan penunjuk guna tenaga bertambah baik. Walau bagaimanapun, masih terdapat risiko dalam pemulihan ekonomi Amerika Syarikat berikutan wujudnya kelemahan dalam sektor korporat dari segi keuntungan dan keadaan kredit. 4. Keadaan luar negeri yang semakin baik ini telah diperkukuhkan lagi oleh perkembangan di dalam negeri yang positif. Kesan kumulatif beberapa siri langkah fiskal yang diumumkan sebelum dan selepas 11 September serta proses pembayaran perbelanjaan Kerajaan yang dipercepatkan telah memberi kesan yang positif terhadap sektor korporat dan isi rumah. Perbelanjaan pembangunan (dalam nilai nominal) juga meningkat sebanyak 29.1% dan penggunaan awam sebanyak 16.2% (suku ketiga: 12.9%). Arah aliran ini telah menyederhanakan kemerosotan dalam pembentukan modal kasar tetap pada suku keempat. Operasi Kerajaan yang mengembang dan musim perayaan pada suku keempat serta pemulihan dalam permintaan luar negeri telah menyumbang kepada pertumbuhan yang lebih kukuh sebanyak 3.5% dalam perbelanjaan pengguna (suku ketiga: 2.1%). Pemulihan dalam permintaan global bagi elektronik dan harga minyak sawit yang lebih tinggi telah membantu menyederhanakan kemerosotan dalam eksport perkilangan dan pertanian. 3 Ekonomi Malaysia bertambah baik pada S4 2001 ... -40 -20 0 20 40 60 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -12.0 -6.0 0.0 6.0 12.0 18.0 RM bilion % tahunan 1998: -7.4% 1999: +6.1% 2000: +8.3% 2001: +0.4% Carta 1: Keluaran benar meningkat sebanyak 1.4% berdasarkan pertumbuhan sukuan ... -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0% perubahan % perubahan pertumbuhan sukuan pertumbuhan tahunan 1.4% -0.5% Carta 2: Di Amerika Syarikat, KDNK benar dan penggunaan swasta bertambah kukuh ... -2 0 2 4 6 8 10 S1-99 S2 S3 S4 S1-00 S2 S3 S4 S1-01 S2 S3 S4 Penggunaan swasta KDNK benar % pertumbuhan Carta 3: … kadar faedah yang rendah menyumbang kepada perbelanjaan pengguna yang lebih kukuh -40.0 0.0 40.0 80.0 120.0 160.0 S1- 99 S2 S3 S4 S1- 00 S2 S3 S4 S1- 01 S2 S3 S4 -4.0 0.0 4.0 8.0 12.0 16.0 Jualan kereta penumpang (skala kiri) Jualan runcit MRA Penggunaan swasta % tahunan % tahunan Carta 5: Di sektor luaran , penurunan dalam eksport keluaran menyederhana ... -25 -15 -5 5 15 25 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -30 -20 -10 0 10 20 30 % tahunan (skala kiri) AS$ bilion % tahunan cc Carta 6: Pengukuhan dalam permintaan juga ditunjukkan oleh penyederhanaan penurunan dalam import barangan pengantara -20 -10 0 10 20 S 1- 97 S2 S3 S4 S 1- 98 S2 S3 S4 S 1- 99 S2 S3 S4 S 1- 00 S2 S3 S4 S 1- 01 S2 S3 S4 -40 -20 0 20 40 % tahunan (skala kiri) AS$ bilion % tahunan Carta 7: Indeks pelopor menunjukkan pemulihan pada 2002 ... -10 -5 0 5 10 15 20 1997 1998 1999 2000 2001 Indeks pelopor Indeks serentak % tahunan Carta 8: Dari segi domestik, permintaan dalam negeri disokong oleh perbelanjaan Kerajaan Persekutuan yang lebih tinggi 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 S4-99 S4-00 S4-01 Perbelanjaan Pembangunan Perbelanjaan Mengurus RM23.1 b (-5.3%) RM34.4 b (+44.4%) RM41.17b (+21.1%) Carta 4: 4 5. Prestasi ekonomi yang bertambah baik telah dicapai dalam suasana inflasi yang rendah dan keadaan pasaran buruh yang semakin memuaskan. Indeks Harga Pengguna (IHP) menyederhana kepada 1.2%, manakala Indeks Harga Pengeluar (IHPR) terus merosot sebanyak 6.4%. Dalam pasaran buruh, jumlah pekerja yang diberhentikan berkurangan kepada 8,279 orang pada suku keempat (suku ketiga: 13,737 orang) dan jumlah jawatan kosong kekal tinggi. Secara keseluruhannya, pengangguran telah berjaya dibendung di bawah 4% pada tahun 2001. Perkembangan Sektoral 6. Pada suku keempat tahun 2001, aktiviti dalam sektor perkilangan mula menunjukkan tanda-tanda kestabilan manakala pertumbuhan pengeluaran industri-industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal mapan. Mencerminkan perkembangan yang memuaskan dalam sektor eksport, kejatuhan dalam pengeluaran bagi industri-industri dalam sektor berorientasikan eksport adalah lebih rendah pada 14.7% (suku ketiga tahun 2001: -15.5%), manakala penggunaan kapasiti bagi industri-industri berorientasikan eksport meningkat kepada 79% (suku ketiga tahun 2001: 68%). Keadaan dalam dan luar negeri yang bertambah baik telah membendung kejatuhan nilai ditambah sektor perkilangan yang menjadi stabil pada 8.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: –8.4%), manakala penurunan dalam eksport perkilangan menyederhana kepada 12.4% (–20.4% pada suku ketiga). 7. Eksport perkilangan yang bertambah baik dicatat oleh semua subsektor utama. Dengan penyelarasan dalam inventori elektronik dan tempahan dari luar negeri yang bertambah baik, penurunan dalam eksport barangan elektronik Malaysia telah menyederhana kepada 16% daripada 26.5% pada suku ketiga, disokong oleh permintaan yang lebih kukuh daripada segmen pasaran khusus bagi barangan seperti permainan video dan model komputer yang baru. Dalam sektor bukan elektronik, eksport barangan elektrik juga mencatatkan penurunan yang lebih perlahan (–12.6%; suku ketiga tahun 2001: –16.8%), disebabkan terutamanya oleh peningkatan 5 dalam permintaan luar negeri terhadap barangan pengguna tahan lama yang lebih bernilai tinggi. Eksport perabot dan keluaran getah juga merosot pada kadar yang lebih perlahan pada suku tersebut, manakala eksport peralatan optikal dan saintifik berkembang pada kadar yang lebih kukuh sebanyak 7.2%. 8. Meskipun terdapat penutupan kilang sempena musim perayaan pada bulan Disember, pertumbuhan pengeluaran industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal mapan pada 6.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: 7.2%). Industri-industri yang mengeluarkan kelengkapan pengangkutan dan keluaran petroleum terus mencatatkan pengembangan dua angka yang kukuh. Pengeluaran bahan-bahan berkaitan pembinaan juga terus berkembang untuk memenuhi permintaan daripada aktiviti-aktiviti yang terus kukuh dalam sektor pembinaan. Penggunaan kapasiti keseluruhan dalam sektor berorientasikan pasaran dalam negeri kekal tinggi pada 79% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: 80%). 9. Mencerminkan kesan positif rangsangan fiskal dan suasana permintaan yang semakin meningkat, nilai ditambah di sektor perkhidmatan meningkat dengan kukuh sebanyak 5.5% (suku ketiga: 4.7%). Pertumbuhan adalah menyeluruh dengan subsektor kewangan, insurans, harta tanah dan perkhidmatan perniagaan; dan perdagangan borong dan runcit, hotel dan restoran mencatatkan peningkatan yang ketara. Sektor pembinaan juga Carta9:SektorPerkilangan:Pengeluarandaneksport menunjukkantanda-tanda kestabilanpadasukukeempat -30 -20 -10 0 10 20 30 40 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 %perubahan Pengeluaranindustri berorientasikan-eksport Pengeluaranindustri berorientasikan-pasarandalamnegeri Pengeluaranperkilangan Eksport perkilangan 2000 2001 Carta10:Penggunaankapasitikeseluruhan bertambahbaikpadasukukeempat 0 20 40 60 80 100 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 % Keseluruhan Industri berorientasikan-eksport Industri berorientasikan-pasarandalamnegeri 20012000 6 mendapat manfaat daripada pembayaran yang dipercepatkan bagi projek di bawah program rangsangan fiskal. Pertumbuhan nilai ditambah di sektor ini kekal mapan, pada 2.5% (suku ketiga tahun 2001: 2.6%). 10. Sektor perlombongan dan pertanian masing-masing merosot sebanyak 0.4% dan 1.4% pada suku keempat tahun 2001. Bagi sektor perlombongan, penyusutan tersebut adalah disebabkan oleh kemerosotan dalam pengeluaran minyak mentah (-1%) dan gas asli (-0.9%). Kemerosotan dalam pengeluaran gas adalah disebabkan oleh permintaan yang berkurangan daripada subsektor janakuasa serta kejatuhan dalam permintaan eksport dari Jepun, yang mencakup bahagian terbesar daripada eksport gas asli cecair Malaysia. 11. Di sektor pertanian, pengeluaran getah dan kayu balak mencatatkan kemerosotan yang lebih sederhana pada suku keempat. Walau bagaimanapun, pengeluaran minyak sawit mentah merosot sebanyak 4.1%, iaitu kemerosotan bagi pertama kalinya semenjak suku ketiga tahun 2000 berikutan bermulanya musim kitaran hasil yang rendah. Dengan perkembangan ini dan permintaan luaran yang menggalakan, stok minyak sawit ditutup lebih rendah kepada 1.2 juta tan metrik pada akhir tahun 2001 (akhir tahun 2000: 1.4 juta tan metrik). Carta 11: Pengeluaran Perlombongan -8 -6 -4 -2 0 2 4 6 8 10 12 14 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Minyak mentah Gas asli Nilai ditambah 1999 2000 2001 Perubahan tahunan (%) Carta 12: Pengeluaran Pertanian -20 -10 0 10 20 30 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Pengeluaran minyak sawit mentah Nilai ditambah Perubahan tahunan (%) 2000 2001 7 Perkembangan Sektor Luaran 12. Meskipun pemulihan dalam aktiviti ekonomi pada lazimnya membawa kepada penguncupan dalam lebihan akaun perdagangan, namun akaun perdagangan telah mencatatkan lebihan yang ketara sebanyak RM12.8 bilion pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: RM15.2 bilion). Kecuali bagi eksport galian, pemulihan dalam permintaan sedunia bagi barangan elektronik dan peningkatan harga minyak sawit telah menyebabkan penyederhanaan kadar penurunan bagi eksport perkilangan dan pertanian. Kesemua tiga kategori import utama terus mencatatkan peningkatan berbanding suku sebelumnya. 13. Dalam akaun modal, Malaysia terus menerima aliran masuk pelaburan langsung asing (FDI) dan pelaburan portfolio. Sistem Laporan Imbangan Pembayaran Berasaskan Tunai Bank Negara Malaysia menunjukkan bahawa aliran masuk kasar pelaburan langsung asing berjumlah RM3.8 bilion pada suku keempat. Selain daripada aliran masuk untuk aktiviti-aktiviti pengembangan, aliran masuk juga mencerminkan kemasukan pelaburan ekuiti baru bagi tujuan penggabungan strategik dengan rakan perkongsian di Malaysia, termasuk equiti dalam industri automotif. Pada asas bersih, perlaburan langsung asing mencatatkan aliran keluar sebanyak RM4.8 billion pada suku keempat disebabkan terutamanya oleh satu urus niaga besar yang melibatkan pemerolehan hak pengawalan oleh syarikat pemegang pelaburan pemastautin daripada rakan pengkongsian bukan pemastautin sebagai sebahagian daripada usaha penstrukturan semula korporat. Pemerolehan ini telah dibiayai melalui terbitan sekuriti hutang jangka panjang kepada pelabur- pelabur bukan pemastautin serta pinjaman luar negeri. Hasilnya, ia tidak mempunyai kesan ke atas rizab ataupun pada jumlah aktiviti pelaburan di Malaysia. 14. Walaupun terdapat aliran masuk dana portfolio pada suku ketiga, ketidaktentuan selepas 11 September telah membawa kepada aktiviti pengambilan keuntungan pada bulan Oktober. Seterusnya, aliran masuk meningkat disebabkan oleh sentimen yang bertambah baik dalam prospek 8 pertumbuhan. Pengambilan keuntungan pada penghujung tahun telah mengakibatkan aliran keluar bersih bagi keseluruhan suku keempat. Tren ini sekali lagi berubah pada dua bulan pertama tahun 2002 apabila akaun portfolio telah mengukuh dengan mencatatkan aliran masuk bersih. Rizab Antarabangsa 15. Tren menaik rizab berterusan pada suku keempat tahun 2001. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM4.3 bilion atau AS$1.1 bilion kepada RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada akhir bulan Disember 2001, berbanding dengan paras pada penghujung bulan September. Kenaikan rizab diperoleh terutamanya daripada aliran masuk perdagangan dan pengambilan daripada pinjaman luar negeri jangka panjang. Walau bagaimanapun, penyusutan nilai yen dan euro berbanding dengan dolar AS mengakibatkan kerugian penilaian semula mata wang asing yang belum direalisasi sebanyak AS$0.6 bilion berikutan penilaian semula sukuan ke atas rizab yang terkumpul pada 31 Disember 2001. 16. Bagi keseluruhan tahun 2001, rizab antarabangsa bersih meningkat sebanyak RM3.7 bilion atau AS$964 juta daripada paras pada penghujung tahun 2000, selepas mengambil kira kerugian penilaian semula bersih berjumlah kira- kira RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001. Rizab antarabangsa bersih meningkat lagi kepada RM118.6 bilion atau AS$31.2 bilion pada 15 Februari 2002. Paras rizab ini adalah cukup untuk menampung 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek dan membiayai 5.2 bulan import tertangguh. Hutang Luar Negeri 17. Kedudukan hutang luar negeri Malaysia kekal di paras terkawal pada suku keempat. Di sektor awam, Kerajaan Persekutuan telah mengambil pinjaman bersindiket berjumlah AS$540 juta manakala pinjaman luar negeri oleh Perbadanan Awam Bukan Kerajaan (PABK) digunakan terutamanya untuk pembiayaan semula sebahagian daripada hutang luar negeri sedia ada yang lebih mahal. Sementara itu, kenaikan hutang sektor swasta disebabkan terutamanya oleh satu urus niaga besar yang membabitkan pembelian oleh 9 sebuah syarikat Malaysia daripada pelabur-pelabur bukan pemastautin menerusi terbitan sekuriti hutang kepada pelabur berkenaan. Hutang jangka pendek kekal rendah, mencakup 13.7% daripada jumlah hutang luar negeri dan 19.9% daripada rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia. Kadar Pertukaran 18. Pada suku tahun keempat 2001, ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama dan kebanyakan mata wang serantau, selaras dengan prestasi dolar AS di pasaran mata wang antarabangsa. Nilai ringgit meningkat berbanding euro sebanyak 3.3%, berbanding paun sterling sebanyak 1.4% dan berbanding yen Jepun sebanyak 10.1%. Ringgit meningkat nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.5% ke 7.7%, sementara menyusut nilai berbanding baht Thai sebanyak 0.6%. Kadar pertukaran ringgit terus disokong oleh asas ekonomi yang kukuh dan ketiadaan sebarang ciri-ciri yang boleh melemahkan penetapan kadar ringgit. Kadar pertukaran adalah disokong oleh kedudukan akaun semasa yang kukuh, rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, hutang luar negara yang rendah serta sistem perbankan yang kukuh dan bermodal secukupnya. Perkembangan Fiskal 19. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan adalah ketara lebih mengembang pada suku keempat berikutan usaha giat Kerajaan untuk mempertingkatkan kecekapan dalam pembayaran perbelanjaan. Jumlah perbelanjaan meningkat sebanyak 21.1% kepada RM41.7 bilion, yang mana perbelanjaan pembangunan meningkat dengan nyata sebanyak 29.1% pada suku keempat. Hasilnya, kekurangan perbelanjaan Kerajaan telah dibendung pada tahap di bawah 5% daripada peruntukan yang disemak semula. Daripada jumlah ini, sebanyak 41% dibelanjakan pada suku keempat. 20. Defisit fiskal yang lebih besar yang dianggarkan sebanyak RM15.6 bilion telah dibiayai melalui pinjaman dan pengeluaran daripada asset terkumpul Kerajaan. Walaupun hutang berjumlah RM145.8 bilion atau 43.8% 10 daripada KDNK pada akhir tahun 2001 (36.9% daripada KDNK pada tahun 2000), paras ini masih rendah. Keadaan Monetari dan Kewangan 21. Keadaan ekonomi yang lebih baik juga dicerminkan oleh pengeluaran pinjaman serta terbitan sekuriti hutang swasta (PDS) dan ekuiti yang lebih tinggi. Pengeluaran pinjaman mencatatkan peningkatan sukuan yang tertinggi pada tahun 2001 sebanyak RM94 bilion. Dengan terbitan PDS yang lebih tinggi, jumlah pembiayaan sektor swasta melalui berian pinjaman bank dan PDS meningkat sebanyak RM5.8 bilion. Pembiayaan melalui pasaran ekuiti juga meningkadengan ketara. Kesemua enam tawaran awam awal (IPO) yang diterbitkan pada suku ini telah terlebih langganan dan diniagakan pada premium melebihi harga tawaran pada akhir hari pertama urus niaganya. 22. Pada suku keempat tahun 2001, Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat (CDRC) telah menyelesaikan tujuh lagi kes penstrukturan semula hutang yang mempunyai hutang bernilai RM7.8 bilion yang termasuk penyelesaian tiga kes penstrukuturan semula yang bersaiz besar. Proses penstrukturan semula hutang sektor korporat telah dipertingkatkan lagi oleh penyusunan semula operasi yang dijalankan secara pelupusan aset bukan teras dan pengasingan di antara pemilikan dan pengurusan. 23. Pada suku keempat tahun 2001, sejumlah RM7.7 bilion daripada NPL (dari segi hak milik pinjaman yang telah diambil alih) yang dipegang oleh Danaharta telah disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk disusun semula. Jumlah kumulatif pinjaman tidak berbayar (NPL) yang telah disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk disusun semula berjumlah RM47.69 bilion ataupun 99.9% daripada jumlah NPL sebanyak RM47.72 billon yang berada di bawah pengurusan Danaharta pada akhir Disember 2001. Dengan ini, Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sebelum ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan iaitu pada tahun 2005. Danaharta menjangkakan nisbah pulangan purata pada tahap 56% dengan 11 andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan memberi apa-apa pulangan. Satu perkembangan utama pada suku tahun ini adalah penyelesaian pensekuritian pinjaman-pinjaman berbayarnya yang pertama oleh Danaharta melalui sebuah badan tujuan khas, Securita ABS One Berhad (Securita). Usaha pengsekuritian ini melibatkan Securita menerbitkan nota senior bertaraf AAA sebanyak RM310 juta yang disokong oleh pinjaman berbayar bernilai lebih kurang RM595 juta yang telah dijual kepada Securita oleh syarikat-syarikat Kumpulan Danaharta. Dana yang diperoleh daripada pengsekuritian ini akan sebahagiannya digunakan untuk menebus bon-bon Danaharta. 24. Jumlah NPL sistem perbankan terus berada pada tahap yang terkawal. Jumlah NPL bersih dan nisbah NPL bersih masing-masing berada pada tahap RM32.8 bilion dan 8.1% pada akhir Disember 2001. Setakat akhir bulan Januari 2002, nisbah NPL bersih sistem perbankan meningkat kepada 8.4%. Ini adalah disebabkan terutamanya oleh pengkelasan semula pinjaman- pinjaman yang berada di bawah skim penyusunan semula yang tidak dapat dilaksanakan. Pada suku tahun keempat ini, peningkatan di dalam modal beberapa institusi perbankan untuk mencapai tahap keperluan modal minimum telah menyumbang kepada nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal asas (CCR) sistem perbankan yang bertambah baik. RWCR dan CCR telah masing-masing naik kepada 12.8% dan 10.8% pada akhir Disember 2001. 25. Mencerminkan kededukan sistem perbankan yang bertambah baik, jumlah suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada RM2.1 bilion pada akhir bulan Disember 2001 berikutan pengambilalihan kepentingan ekuiti Danamodal di dalam sebuah syarikat kewangan sempena program penggabungan sistem perbankan. Bank Negara Malaysia 27 Februari 2002 12 Jadual 1: KDNK Sukuan Mengikut Mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi pada Harga 1987 2001 S1 S2 S3 S4 Tahun Perubahan tahunan (%) Pertanian 13.8 1.9 -2.0 -1.4 2.5 Perlombongan -0.9 0.8 1.4 -0.4 0.2 Perkilangan 3.7 -6.7 -8.4 -8.5 -5.1 Pembinaan 0.9 3.2 2.6 2.5 2.3 Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9 KDNK benar (perubahan tahunan) 3.1 0.5 -1.2 -0.5 0.4 KDNK benar (perubahan berbanding) suku sebelumnya) -3.8 1.0 1.0 1.4 - Jadual 2: KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan (pada harga malar 1987) 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan % Penggunaan 12.7 13.4 6.6 7.8 5.2 2.5 4.4 6.4 Sektor Swasta 14.5 13.4 11.3 9.9 4.1 1.6 2.1 3.5 Sektor Awam 3.8 13.2 -8.0 1.3 11.5 5.9 12.9 16.2 Pembentukan Modal Tetap Kasar 21.0 32.6 32.6 11.3 9.1 0.2 -9.3 -7.2 Export Barangan dan Perkhidmatan 21.0 16.8 19.9 8.3 6.7 -5.9 -16.8 -11.9 Import Barangan dan Perkhidmatan 25.7 27.7 32.0 12.8 7.5 -8.2 -20.1 -10.4 KDNK 11.7 8.0 7.6 6.3 3.1 0.5 -1.2 -0.5 13 Jadual 3: Prestasi Sektor Perkilangan 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) 27.3 20.9 20.3 16.4 3.7 -6.7 -8.4 -8.5 Pengeluaran Keseluruhan 32.1 25.7 23.8 19.7 4.2 -7.9 -10.5 -10.2 Industri berorientasi eksport 33.0 25.5 24.7 21.3 2.0 -11.4 -15.5 -14.7 di antaranya: Bukan berasaskan sumber * Elektronik 49.8 46.9 46.4 37.8 -1.2 -25.3 -27.5 -23.6 * Barangan elektrik 32.4 28.9 32.5 22.2 8.6 3.4 -10.4 -6.3 * Tekstil dan pakaian 12.3 5.0 13.0 5.3 3.0 -9.7 -11.4 -14.8 Berasaskan sumber * Bahan kimia dan keluaran kimia 25.6 17.1 10.2 9.2 -1.6 -7.2 -8.2 -13.3 * Pemprosesan di luar estet 46.5 0.5 -2.2 15.0 10.4 13.5 4.0 3.7 * Keluaran getah 7.0 0.8 3.8 4.7 10.8 4.2 -0.7 -0.4 * Kayu dan keluaran kayu 2.7 1.4 6.2 5.8 12.4 1.3 -2.0 -5.3 Industri berorientasi dalam negeri 29.2 26.4 20.7 14.1 12.1 4.3 7.2 6.5 di antaranya: Bukan berasaskan sumber * Kelengkapan pengangkutan 33.8 22.8 13.2 10.9 18.9 18.4 23.2 21.5 * Keluaran logam yang direka 41.8 35.8 38.2 22.6 10.6 6.4 4.7 -4.3 * Besi dan keluli dan logam bukan ferum 30.8 24.7 15.6 0.3 9.6 -7.3 -2.4 1.8 Berasaskan sumber * Keluaran galian bukan logam 27.4 20.7 22.2 13.7 15.4 9.7 6.6 8.1 * Keluaran petroleum 15.1 39.3 15.2 12.1 21.0 8.7 18.6 30.4 Eksport Barangan Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4 * Elektronik 18.2 15.1 21.2 7.0 -2.1 -18.5 -26.5 -16.0 - Separa konduktor 9.7 4.6 9.3 10.7 15.1 -15.1 -30.4 -22.8 - Komponen elektronik 24.6 24.4 31.9 4.2 -13.6 -21.0 -23.6 -10.5 * Barangan elektrik 34.7 28.8 33.3 13.8 9.4 6.2 -16.8 -12.6 * Kayu dan keluaran kayu -5.3 0.4 -2.7 -3.1 -0.5 -9.1 -17.7 -17.4 * Barangan perabot 34.5 24.3 13.1 -5.0 -9.9 -16.2 -16.9 -10.5 * Tekstil, pakaian dan kasut 19.0 7.3 13.2 3.1 -5.1 -8.3 -18.7 -19.6 * Peralatan optikal dan saintifik 27.9 40.9 53.5 39.9 29.9 23.4 3.2 7.2 * Bahan kimia dan keluaran kimia 39.4 46.4 46.6 12.3 21.9 -1.8 -15.9 -2.5 * Keluaran petroleum 147.0 126.5 85.1 19.0 39.5 -2.5 -8.3 -8.0 * Keluaran getah -6.8 -11.7 -0.2 -10.1 -4.0 0.1 -12.4 -2.4 14 Jadual 4 Sektor Perkilangan: Penggunaan Kapasiti Industri Purata Penggunaan Kapasiti 2001 S1 S2 S3 S4 a/ Jumlah 78 75 72 79 Industri berorientasikan eksport 78 70 68 79 di antaranya: Elektronik 68 67 62 78 Barangan elektrik 87 82 75 82 Bahan kimia dan keluaran kimia 96 81 84 83 Industri berorientasikan pasaran 77 83 80 79 tempatan di antaranya: Keluaran petroleum 78 77 85 85 Keluaran galian bukan logam 66 85 64 65 Kelengkapan pengangkutan 91 97 96 95 a/ Awalan Sumber : Kaji Selidik Sukuan Penggunaan Kapasiti Perkilangan Jadual 5: Prestasi Sektor Perkhidmatan (Nilai ditambah dalam RM juta pada Harga 1987) 2001 S1 S2 S3 S4 Tahun Perubahan tahunan dalam % Perkhidmatan pengantara 4.3 10.1 5.6 6.0 6.5 Pengangkutan, penyimpanan & komunikasi 6.5 7.8 4.5 2.4 5.2 Kewangan, insurans, hartanah & perkhidmatan perniagaan 2.9 11.6 6.4 8.3 7.3 Perkhidmatan akhir 2.8 3.5 4.1 5.2 3.9 Elektrik, gas & air 5.1 5.8 7.1 4.5 5.6 Perniagaan borong & runcit, hotel & restoran 1.7 1.8 3.2 6.2 3.3 Perkhidmatan Kerajaan 3.1 7.1 6.1 5.4 5.4 Perkhidmatan lain 3.5 2.3 2.5 3.4 2.9 Jumlah Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 15 Jadual 6: Prestasi Sektor Perlombongan 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga tahun 1987) 3.9 5.6 2.7 0.6 -0.9 0.8 1.4 -0.4 Pengeluaran Di antaranya: Minyak mentah dan kondensat 1.0 4.1 -5.4 -4.1 -4.2 -2.8 -0.7 -1.0 (‘000 tong) Gas asli 11.0 10.1 11.5 10.6 5.9 5.2 2.8 -0.9 (juta kaki padu) Eksport (RM juta) 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6 Di antaranya: Minyak mentah (‘000 tan metrik) 0.1 -10.9 -8.7 -4.1 -1.7 -4.6 -13.4 -18.0 (AS$/tong) 118.6 78.5 56.2 33.3 3.7 -0.8 -16.4 -36.7 (RM juta) 118.8 59.0 42.6 27.9 2.0 -5.3 -27.7 -48.1 Gas asli cecair (‘000 tan merik) 4.8 -1.0 4.7 -0.1 -4.8 5.0 5.4 -1.9 (RM/tan metrik) 109.5 99.9 59.3 51.8 5.7 1.1 -2.0 -8.8 (RM juta) 119.9 98.0 66.7 51.7 0.6 6.2 3.3 -10.5 Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Jadual 7: Prestasi Sektor Pertanian 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan (%) Nilai ditambah (RM juta pada harga tahun 1987) -0.7 -3.7 1.7 5.0 13.8 1.9 -2.0 -1.4 Pengeluaran 1/ Di antaranya: Minyak sawit mentah 25.5 -15.7 -2.1 11.8 27.6 17.2 2.4 -4.1 Getah -29.1 -14.6 -15.5 -18.3 -11.7 -21.8 -6.3 -5.7 Kayu balak 24.8 5.6 1.5 -3.5 -16.3 -14.2 -16.8 -14.8 Koko -14.4 -17.5 -34.8 9.5 -6.7 -14.6 -11.2 -37.5 Eksport (RM juta) -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8 Di antaranya: Minyak sawit (‘000 tan metrik) 30.5 -11.9 -16.1 3.1 24.4 36.8 13.5 3.0 (RM/tan metrik) -42.2 -30.8 -19.5 -30.3 -34.0 -29.8 -6.3 10.8 (RM juta) -24.5 -39.0 -32.4 -28.1 -17.9 -4.0 6.3 14.1 Getah (‘000 tan metrik) 4.1 -3.0 -0.8 -2.3 -6.5 -18.7 -21.6 -16.5 (Sen/kg) 15.3 18.5 12.5 -3.4 -12.0 -15.1 -10.3 -14.5 (RM juta) 20.1 14.9 11.5 -5.6 -17.7 -31.0 -29.7 -28.6 Kayu balak (‘000 meter padu) 10.4 4.1 -8.5 -16.0 -26.9 -31.7 -24.4 -18.2 (RM/meter padu) 0.8 -3.3 -2.5 -5.6 -7.6 -17.5 -23.8 -20.4 (RM juta) 11.3 0.7 -10.8 -20.7 -32.4 -43.6 -42.4 -34.9 1/ Dalam ‘000 tan metrik, kecuali kayu balak dalam ‘000 meter padu Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia 16 Jadual 8: Akaun Perdagangan Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia Jadual 9: Imbangan Pembayaran 2000 2001 S4 S1 S2 S3 S4 RM juta Eksport kasar (f.o.b.) 95,979 86,152 82,826 82,163 83,280 Import kasar (c.i.f.) 78,569 72,806 70,432 66,987 70,467 Imbangan perdagangan 17,410 13,346 12,394 15,176 12,813 Rizab Antarabangsa (akhir tempoh) 113,541 103,279 98,836 112,934 117,203 - bersamaan AS$ juta 29,879 27,179 26,010 29,720 30,843 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Perubahan tahunan dalam % Eksport Kasar 22.0 16.8 21.6 5.8 1.7 -8.9 -19.2 -13.2 Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4 Pertanian -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8 Galian 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6 Import Kasar 26.7 31.7 33.4 11.5 7.3 -10.3 -22.5 -10.3 Barangan modal 28.2 58.1 39.8 28.9 42.4 -5.2 -24.4 -2.6 Barangan pengantara 29.1 32.0 36.3 11.8 2.1 -11.9 -25.6 -14.7 Barangan penggunaan 25.1 22.0 13.7 2.8 5.0 1.5 -5.8 11.4 Imbangan perdagangan (RM bn) 16.8 12.4 15.2 17.4 13.3 12.4 15.2 12.8 17 a/ Awalan Jadual 10: Hutang Luar Belum Dijelas 2001 S1 S2 S3 S4 RM bilion Hutang jangka sederhana dan panjang 138.3 139.7 144.4 146.4 Hutang jangka pendek 17.8 18.4 20.4 23.3 Jumlah hutang luar negeri 156.1 158.1 164.8 169.8 - bersamaan AS$ bilion 41.1 41.6 43.4 44.7 Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan 2001a S1 S2 S3 S4 Tahun S1 S2 S3 S4 Tahun RM bilion Perubahan tahunan dalam % Hasil 14.6 20.7 18.5 25.7 79.6 30.4 24.3 19.8 38.7 28.6 Perbelanjaan mengurus 11.3 13.4 14.3 24.8 63.8 44.8 4.8 -2.3 16.1 12.7 Akaun semasa 3.3 7.4 4.2 1.0 15.8 Perbelanjaan pembangunan 5.3 5.7 7.3 16.9 35.2 110.1 -0.1 10.4 29.1 26.1 Kasar Terimaan balik pinjaman 0.4 0.1 0.2 0.3 1.0 Imbangan keseluruhan -1.6 1.8 -3.0 -15.6 -18.4 Memo item: Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 128.9 129.3 138.4 145.8 (pada akhir tempoh) 18 Jadual 12: Penunjuk Monetari 2000 2001 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 Pertumbuhan tahunan (%-akhir tempoh) M1 28.4 13.7 8.3 6.5 5.2 4.4 11.6 3.2 M2 10.1 6.8 4.9 5.2 3.6 3.0 5.0 2.2 M3 6.0 4.1 5.1 5.0 4.5 4.0 5.4 2.8 Pinjaman yang belum dijelaskan1/ 0.6 2.1 3.6 5.5 5.5 6.0 5.7 3.6 Deposit 3.3 2.3 3.5 3.2 2.8 3.6 4.0 1.8 Pada suku (RM billion) Kelulusan pinjaman 28.9 34.8 36.8 34.4 29.7 31.1 35.3 29.6 Pengeluaran pinjaman 84.1 86.1 91.8 98.8 91.2 93.1 93.6 94.0 Pembayaran balik pinjaman 87.0 78.8 89.8 91.5 89.3 86.2 91.8 96.7 Pada akhir tempoh (%) Kadar antara bank 1 bulan 2.75 2.69 3.00 3.05 2.99 2.99 2.81 2.97 3 bulan 3.19 3.19 3.29 3.25 3.04 3.00 3.28 3.27 Deposit tetap bank perdagangan 1 bulan 3.22 3.20 3.44 3.44 3.44 3.44 3.20 3.20 2 bulan 3.28 3.26 3.48 3.47 3.46 3.45 3.21 3.21 BLR bank perdagangan 6.79 6.75 6.76 6.78 6.79 6.79 6.39 6.39 Purata pertumbuhan tahunan (%) Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 1.5 1.4 1.5 1.8 1.5 1.6 1.4 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 3.9 5.6 4.1 -1.0 -4.7 -4.7 -4.3 -6.4 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta. 19 Jadual 14: Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat 2000 2001 Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Bil. 68 71 75 75 75 75 84 86 Permohanan Diterima (RM juta) 36,519 39,643 45,939 47,210 47,210 47,379 65,899 66,813 Bil. 13 16 18 21 21 21 22 23 Ditolak / Ditarik balik (RM juta) 2,760 3,823 4,073 7,826 7,826 7,826 9,516 10,069 Bil. 55 55 57 54 54 54 62 63 Layak untuk distruktur semula (RM juta) 33,759 35,820 41,866 39,384 39,384 39,553 56,383 56,744 Bil. 19 25 30 33 35 37 36 42 Telah Diselesaikan* (RM juta) 14,061 18,346 24,039 26,431 26,771 28,531 28,161 35,386 Bil. 36 30 27 21 19 17 26 21 Belum Diselesaikan** (RM juta) 19,698 17,474 17,827 12,953 12,613 11,022 28,222 21,358 * Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta dan telah diselesaikan ** Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta tetapi belum diselesaikan Jadual 13: BSKL: Penunjuk Pasaran Terpilih Pada Akhir 2000 2001 S4 S2 S3 S4 Indeks Harga - Komposit 679.64 592.99 615.34 696.09 - EMAS 159.77 142.29 145.84 165.23 - Papan Kedua 132.98 106.93 109.61 134.13 Purata urus niaga harian - Jumlah (juta unit) 125.8 121.5 306.8 276.4 - Nilai (RM juta) 352.9 225.6 485.3 427.4 Permodalan pasaran (RM b) 444.35 403.49 411.35 464.98 Bil. Syarikat yang Disenaraikan 795 809 807 812 20 Jadual 15: Danaharta 2000 2001 Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7 - Diambil Alih 20.5 20.5 20.4 20.4 20.1 20.1 19.8 - Di bawah Pengurusan 26.3 26.3 27.1 27.6 27.9 28.0 27.9 Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7 - Telah Distruktur Semula / Telah Menerima Kelulusan untuk Distruktur Semula 31.5 33.7 35.1 38.7 39.1 40.1 47.7 - Belum Distruktur Semula 15.3 13.1 12.4 9.3 8.9 8.0 ** Anggaran Nisbah Pulangan Purata (%) 1 73 74 66 60 57 57 56 ** Terlalu kecil 1 Secara amnya, purata nisbah pulangan mempamerkan arah aliran yang menurun oleh kerana pinjaman- pinjaman yang lebih mudah (iaitu yang lebih berpotensi untuk dipulihkan) telah ditangani terlebih dahulu. Sumber: Pengurusan Danaharta Nasional Berhad Jadual 16: Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 2000 2001 Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis. Modal Nisbah Modal Asas (%) 10.6 10.7 10.8 10.7 10.2 10.5 10.6 10.8 RWCR (%) 13.0 13.0 13.1 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8 NPL Bersih (Klasifikasi 6 bulan) Sistem Perbankan (%) 6.3 6.5 6.7 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1 Sistem Perbankan (RM juta) 23,553 24,574 25,858 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6 bulan, %) 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam.

Press Release

25 Feb 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2004

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2004

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-jan.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2004&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2004 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Februari 2004 25 Feb 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Januari 2004 Bank Negara Malaysia 25 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Microsoft Word - ~4184596.doc PEN: 02/02/54 (BN) SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN JANUARI 2002 Keadaan monetari dan kewangan pada bulan Januari 2002 mencerminkan aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran yang lebih baik. Bekalan wang, deposit, pinjaman dan rizab antarabangsa terus meningkat. Arah aliran yang positif ini juga dicerminkan dalam prestasi pasaran saham. Sementara itu, operasi mudah tunai BNM terus bertujuan untuk mengekalkan kadar antara bank yang stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Melangkah ke hadapan, dasar monetari yang akomodatif akan terus dilaksanakan untuk menyokong pemulihan ekonomi. Kadar faedah semasa kekal rendah dan stabil Dalam suasana mudah tunai yang lega, kadar faedah antara bank terus kekal rendah. Pada bulan Januari, operasi mudah tunai BNM menguncup sebanyak RM4.9 bilion bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan Persekutuan serta sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM. EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1930 pada hari Khamis, 28 Februari 2002 2 Operasi mudah tunai BNM mengucup untuk mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit oleh Kerajaan Persekutuan dan sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM Mudah tunai terus kekal lega Kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal rendah dan stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Jan-01 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Penguncupan Pengembangan Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.09 3.07 5.00 Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan ini. Sementara itu, kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus menurun masing-masing kepada 6.64% dan 10.20% (6.67% dan 10.24% pada akhir bulan Disember 2001). Pada 15 Februari, kadar purata deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan menurun Pada 15 Februari, kadar faedah deposit tetap untuk bank perdagangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Feb 02 31-Jan 02 31-Dis 01 Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.24 10.20 7.45 6.39 % % 6.67 6.64 4 Ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama sementara menyusut nilai berbanding mata wang serantau pada bulan Januari Pada bulan Januari, ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun (1.2%), euro (2.7%), dan paun sterling (2.6%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh berbanding euro dan yen Jepun didorong oleh penerbitan penunjuk ekonomi yang mencerminkan pemulihan ekonomi AS. Yen Jepun merosot berbanding dolar AS disebabkan sifat kurang yakin pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi Jepun. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan oleh ...begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap untuk syarikat kewangan Disebabkan oleh kadar inflasi yang rendah sedikit, kadar benar deposit tetap 3 bulan meningkat Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Feb 02 31-Jan 02 31-Dis 01 Kadar Benar Deposit Tetap 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 2.01 2.11 5 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purat mingguan) 1 2 3 4 5 J F M A M J J A S O N D J 2001 2002 6 7 8 9 10 RM/Rupiah,S$,Won RM/Baht,Peso 10,000 Rupiah 100 Baht 1,000 Won 100 Peso S$ 25 Feb. Prestasi Ringgit berbanding Mata W ang Utam a (Purata m ingguan) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 RM /AS$, Euro, Yen 4.5 5.0 5.5 6.0 6.5 STG AS$ Euro 100 Yen J F M A M J J A S O N D J 25 Feb. 2001 2002 RM/STG kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan implikasi penurunan nilai peso Argentina terhadap kawasan euro oleh kerana penglibatan bank-bank Eropah di Argentina. Sementara itu, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam julat 0.6% - 1.1%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya dipengaruhi oleh perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Won Korea, baht Thai dan peso Filipina juga meningkat nilai hasil daripada kemasukan dana luar negara yang berkaitan dengan pasaran ekuiti. Sepanjang tempoh 1 – 25 Februari 2002, nilai ringgit menyusut berbanding kebanyakan mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro dan paun sterling, masing-masing sebanyak 1.4% dan 1.2%, manakala meningkat nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.7%. Dolar AS dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai Ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama pada bulan Januari Ringgit menurun nilai berbanding mata wang serantau pada bulan Januari 6 amalan perakaunan korporat di Amerika Syarikat berikutan kegagalan syarikat Enron, pembekal tenaga yang besar. Nilai euro meningkat berbanding dolar AS berikutan penyiaran data yang menunjukkan prospek pemulihan ekonomi kawasan euro yang bertambah cerah. Namun demikian, yen Jepun menyusut nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf beberapa bank dan syarikat insurans nyawa Jepun, serta kebimbangan pasaran mengenai masalah sektor kewangan Jepun. Ringgit mencatatkan prestasi yang bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina (0.1%) dan won Korea (0.9%), sementara menyusut nilai berbanding baht Thai (-0.2%) dan rupiah Indonesia (-1.1%). Ringgit tidak berubah berbanding dolar Singapura. Inflasi menyederhana Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), menyederhana kepada 1.1% pada asas tahunan pada bulan Januari (Disember 2001: 1.2%). Ini terutamanya disebabkan oleh kenaikan harga yang lebih rendah dalam harga makanan; sewa kasar, bahan api dan kuasa; dan pengangkutan dan perhubungan. Terutamanya, makanan, yang mencakup sepertiga daripada raga IHP, mencatatkan kenaikan yang lebih rendah sebanyak 0.3% dalam bulan Januari (0.6% pada bulan Januari 2001). RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Jan. 2002 25 Februari 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.2773 3.3237 2.7 1.3 - Paun sterling 6.3708 5.3753 5.4391 2.6 1.4 17.1 100 yen Jepun 2.7742 2.8609 2.8408 1.2 1.9 -2.3 Dolar Singapura 2.1998 2.0756 2.0754 -1.1 -1.1 6.0 100 baht Thai 9.3713 8.6501 8.6649 -0.6 -0.7 8.2 100 peso Filipina 8.8302 7.4197 7.4146 -0.7 -0.7 19.1 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0368 0.0372 -0.8 -1.9 -4.8 100 won Korea 0.2827 0.2910 0.2885 -0.9 -0.1 -2.0 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan Januari 2002 Akhir-2001 - 25 Feb. 2002 2 Sep. 1998 - 25 Feb. 2002 Inflasi menyederhana Indeks Harga Pengguna 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J P e ru b a h a n T a h u n a n % IHP keseluruhan Bukan makananMakanan 2000 2001 2002 7 Harga pengeluar terus menyusut Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), terus menyusut sebanyak 4.5% pada bulan Disember 2001, terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih rendah bagi barangan yang berkaitan dengan komoditi, berikutan daripada harga yang rendah bagi barangan komoditi iaitu minyak mentah dan getah. Tidak termasuk sub- kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat sedikit sebanyak 0.2%. Untuk keseluruhan tahun 2001, IHPR menyusut sebanyak 5%. Pengembangan monetari berterusan Pada bulan Januari, wang secara kecil, M1, meningkat sebanyak RM2.9 bilion atau 3.6%, sebahagian besarnya mencerminkan deposit permintaan perusahaan perniagaan yang lebih tinggi, sementara wang secara luas, M3, meningkat sebanyak RM3 bilion atau 0.6%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 terus mengembang, masing-masing sebanyak 5.8% dan 2.4%. Pada bulan Januari, bekalan wang terus mengembang berikutan operasi Kerajaan yang kukuh, mencerminkan terutamanya pengeluaran deposit oleh Kerajaan daripada BNM (-RM6.6 bilion) untuk membiayai perbelanjaannya. Tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi, mencerminkan peningkatan dalam pinjaman dan pemegangan sekuriti swasta oleh institusi perbankan, turut menyumbang kepada peningkatan M3 pada bulan ini. Harga pengeluar terus menyusut Indeks Harga Pengeluar -20.0 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D P er u b ah an T ah u n an % 1999 2000 2001 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi 8 sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh Pada asas bulanan, ju 2000). M3 meningkat pada asas bulanan… Agregat monetari terus mengembang pada asas tahunan… Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=5.8 M2=1.1 M3=2.4 -20 -10 0 10 20 30 40 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 Tahunan % M1 M2 M3 …berikutan operasi Kerajaan yang mengembang dan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 Ja n- 00 M ac -0 0 M ei -0 0 Ju l-0 0 S ep -0 0 N ov -0 0 Ja n- 01 M ac -0 1 M ei -0 1 Ju l-0 1 S ep -0 1 N ov -0 1 Ja n- 02 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion 2002 Nov Dis Jan-Dis Jan M3 1.8 4.1 13.0 3.0 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 2.0 -1.8 -1.5 4.2 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.3 1.1 20.3 0.7 Operasi luar 1/ -0.9 1.4 7.6 -1.3 Pengaruh lain -0.6 3.4 -13.4 -0.6 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2001 9 Deposit sistem perbankan dan pinjaman terus meningkat Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.2 bilion atau 0.3% pada bulan Januari. Deposit institusi kewangan terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion, terutamanya disebabkan oleh peningkatan deposit institusi kewangan bukan bank dalam bentuk deposit tetap dan permintaan. Deposit Kerajaan Persekutuan dan badan berkanun turut meningkat dengan ketara, terutamanya dalam bentuk deposit SPI. Deposit oleh individu juga meningkat. Sementara itu, deposit perusahaan perniagaan adalah lebih rendah mencerminkan pengeluaran deposit tetap dan perjanjian beli balik yang telah matang. Walau bagaimanapun, sebahagian daripada penurunan ini diimbangi oleh deposit permintaan dan SPI yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.3% pada akhir bulan Januari. Peningkatan dalam deposit institusi kewangan, Kerajaan Persekutuan, badan berkanun dan individu lebih daripada mengimbangi deposit perusahaan perniagaan yang lebih rendah Peningkatan dalam deposit adalah berikutan deposit SPI dan deposit permintaan yang lebih tinggi Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Nov. Dis. Jan. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -586 -40 1,234 Kerajaan Negeri 62 25 -172 Badan Berkanun1/ -476 818 911 Institusi Kewangan -1,580 1,657 1,327 Perusahaan Perniagaan -1,177 936 -2,604 Individu 3,810 2,673 522 Lain-lain -110 -154 27 Jumlah -58 5,916 1,245 1/ Termasuk Kerajaan Tempatan. 2001 Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) 2002 Nov. Dis. Jan. Jenis Deposit tetap -1,975 -2,712 -381 Deposit instrumen boleh niaga (NID) -642 327 449 Deposit permintaan 826 2,738 1,604 Deposit tabungan 294 863 36 Perjanjian beli balik (Repo) 1,085 4,069 -3,203 Deposit mata wang asing 4 -415 -220 Deposit SPI 459 1,199 2,934 Lain-lain -110 -154 27 Jumlah -58 5,916 1,245 2001 10 Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion. Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada segi sektor, pinjaman yang lebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata Sementara itu, pengeluaran pinjaman kekal tinggi dan disalurkan kepada pelbagai sektor ekonomi Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 3 6 9 12 15 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ÿþýýü �þ�ÿ� ÿþ��ÿ ÿþ��ü ÿþý�ÿ ÿþ�ý� �þ��ý ýþ�� þ�ü� ýþ�� ýþ�ÿ� ýþ�� þÿ�ý �þ�ý� ýþ�� ýþ�� ýþü�� ýþ�ý� ýþ�ýü ýþ�� ýþýÿÿ ýþ�ü� ýþ��ý ýþ��ý - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 RM juta Sektor harta benda yang luas Kredit penggunaan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Perkilangan Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion. Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion RM bilion 15 40 12 * **** * * Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata 9 __ 6 ,_ 3 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov-01 Dis—01 Jan—02 |:|Penge|uaran (skel kanan) |:|Pembayaran balik (skel kanan) -*Ke|u|usan (skel kiri) RM_ t Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ju a 30,000 25,000 —— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 5,5 _ 5'51 5 9 5:588 5.99 5" Sementara /tu, pengeluaran 20,000 ———— —————' — — — — — — — — — — — — — —— ———— —— pinjaman kekal tinggi dan 15 000 5,9 5,9 5:19 disalurkan kepada pe/bagai ’ sektor ekonomi 99 5,99 10,000 ——— ———— ———— ———— ———— — 5’°°°‘” ““ 8,9 ”” "” ssa ”” ’ Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 Jan—02 Elsektor harta benda yang luas CI Kredit penggunaan IPerdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel I Perkilangan Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada segi sektor, pinjaman yang Iebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman 10 11 dan kereta penumpang. Walau bagaimanapun, peningkatan yang tinggi ini sebahagiannya diimbangi oleh penurunan dalam pinjaman untuk sektor bekalan elektrik, gas dan air disebabkan bayaran balik pinjaman yang tinggi berikutan daripada pembiayaan semula pinjaman oleh beberapa syarikat utiliti melalui terbitan sekuriti hutang swasta. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak 3.7% pada akhir bulan Januari. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) terus meningkat Pada asas tahunan, agregat pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta terus meningkat sebanyak 5.7%. Pada asas bulanan, agregat pembiayaan menurun sebanyak RM1.3 bilion berikutan daripada penebusan PDS yang besar pada bulan ini. (RM juta) 2001 Pada akhir bulan Dis. Jan. Jan. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan -289 -13 12,380 Perlombongan dan kuari 22 -86 1,452 Perkilangan 38 544 68,945 Bekalan elektrik, gas dan air -935 -813 4,504 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel -101 74 38,964 Sektor harta benda yang luas 1,061 112 175,934 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,290 1,012 88,079 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -233 -44 12,431 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan -189 -331 35,045 Kredit penggunaan 1,153 1,230 70,643 yang mana: Pembelian kereta penumpang 721 1,074 46,574 Kad kredit 323 80 9,022 Pembelian sekuriti -252 -54 30,318 Lain-lain -378 -65 20,371 Jumlah Pinjaman1/ -103 554 470,988 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2002 Pinjaman yang belum dijelaskan berubah arah untuk mencatatkan peningkatan 12 Dana kasar yang diperoleh melalui pasaran modal kekal tinggi Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta berjumlah RM944 juta pada bulan Januari. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan yang lebih tinggi bagi sekuriti hutang swasta (- RM1.8 bilion), sektor swasta mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM815 juta. Sementara itu, sektor awam tidak menerbitkan sebarang dana baru pada bulan ini. Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus pulih pada bulan Januari berikutan pandangan positif pelabur terhadap perkembangan pengstrukturan semula beberapa buah syarikat. Pada 31 Januari, KLSE CI ditutup pada 718.82 mata (+3.3% sejak akhir bulan Disember), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM485 bilion Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) 2001 2002 2001 2002 Dis Jan Dis Jan Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.6 -0.3 5.2 5.0 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -0.1 0.6 3.6 3.7 Pegangan sekuriti hutang swasta 1.7 -0.9 45.1 35.3 Jumlah PDS * (2) 3.0 -1.8 17.0 14.6 Jumlah (1) + (2) 2.9 -1.3 6.0 5.7 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. %RM bilion Pertumbuhan tahunan Perubahan Penebusan bersih dalam pasaran modal Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 12,261 6,830 5,431 820 4,611 (815) - (815) 151 (967)(2,000) - 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Dis-2001 Jan-2002 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta 13 (+4.3% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga harian adalah lebih tinggi sebanyak 348.9 juta unit (322.7 juta unit pada bulan Disember). Indeks Komposit BSKL terus meningkat pada dua minggu pertama bulan Februari dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan perkembangan positif dalam pengstrukturan semula sektor koporat. Walau bagaimanapun, pada minggu ketiga bulan ini, prestasi BSKL terjejas disebabkan aktiviti pengambilan untung dan prestasi lemah pasaran global. Pada 25 Februari, KLSE CI ditutup pada 701.31 mata (- 2.4% sejak akhir bulan Januari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM474 bilion (-2.4% sejak akhir bulan Januari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 297 juta unit (348.9 juta unit pada bulan Januari). Rizab antarabangsa Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM117.5 bilion atau AS$30.9 bilion pada 31 Januari 2002. Rizab meningkat lagi kepada RM118.6 billion atau AS$31.2 bilion pada 15 Februari 2002 serta mencukupi untuk membiayai 5.2 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Kenaikan rizab mencerminkan peningkatan perolehan eksport yang dibawa pulang dan kemasukan bersih dana portfolio. KLSE CI secara keseluruhannya menunjukkan aliran menaik Prestasi Indeks Terpilih 85 90 95 100 105 110 115 31 -D is 1- Ja n 2- Ja n 3- Ja n 4- Ja n 7- Ja n 8- Ja n 9- Ja n 10 -J an 11 -J an 14 -J an 15 -J an 16 -J an 17 -J an 18 -J an 21 -J an 22 -J an 23 -J an 24 -J an 25 -J an 28 -J an 29 -J an 30 -J an 31 -J an 1- F eb 4- F eb 5- F eb 6- F eb 7- F eb 8- F eb 11 -F eb 12 -F eb 13 -F eb 14 -F eb 15 -F eb 18 -F eb 19 -F eb 20 -F eb 21 -F eb 22 -F eb 25 -F eb 31 D ec .2 00 1= 10 0 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 14 Sistem perbankan kekal kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal asas (CCR) sistem perbankan masing-masing mengalami penurunan yang marginal daripada tahap 12.8% dan 10.8% pada Disember 2001 kepada 12.5% dan 10.7% pada akhir Januari 2002. Penurunan dalam nisbah-nisbah modal ini terutamanya disebabkan oleh peningkatan di dalam ‘pelaburan dalam subsidiari’1 berikutan penggabungan dua institusi perbankan asing di Malaysia. Penguncupan ini adalah dijangka untuk sementara sahaja, oleh kerana nilai ‘pelaburan dalam subsidiari’ akan dikurangkan kepada nilai nominal setelah proses penggabungan ini diselesaikan. Walaupun nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.4% pada akhir Januari 2002, paras NPL masih berada pada tahap yang mampu ditangani oleh sistem perbankan berasaskan nisbah kecukupan modal yang kukuh. 1 Berdasarkan prinsip BIS, ‘pelaburan dalam subsidiari’ hendaklah dikurangkan daripada modal asas sesebuah institusi perbankan Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 Ja n- 00 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 Ja n- 00 15 -F eb -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 5.1 kali AS$31.2 b 5.2 bulan 15 Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 2002 Dis. Dis. Dis. Mac. Jun. Sep. Dis. Jan. Modal Nisbah modal asas (%) 8.7 10.1 10.7 10.2 10.5 10.5 10.8 10.7 RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8 12.5 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1 8.4 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775 34,048 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam. …RWCR menurun kepada 12.5% Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Ja n- 02 (%) RWCR Modal Utama 16 Jumlah NPL yang diambil alih dan diuruskan oleh Danaharta dari segi jumlah hak milik pinjaman yang diambil alih adalah sebanyak RM47.7 bilion pada akhir Disember 2001, di mana RM39.8 bilion ataupun 83.4% telah diambil alih daripada sistem perbankan. Danaharta telah menyusun semula ataupun meluluskan penyusunan semula hampir kesemua (99.9%) daripada NPL yang berada di bawah pengurusannya. Dengan ini, Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sebelum ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan iaitu pada tahun 2005. Purata nisbah pulangan pinjaman-pinjaman ini dijangkakan akan berada pada tahap 56%, dengan andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan memberi apa-apa pulangan. Bagi mendapatkan nilai pulangan yang maksimum untuk aset yang sedang berada di bawah pengurusannya, Danaharta telah melancarkan tender hartanahnya yang keenam pada bulan Januari 2002. Tender hartanah ini melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam tingkat yang mempunyai nilai indikatif berjumlah RM31.9 juta. Tender ini akan ditutup pada 28 Februari 2002. Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion pada akhir Januari 2002. Empat puluh satu kes dengan jumlah hutang sebanyak RM35.2 bilion telah diselesaikan oleh CDRC setakat 31 Januari 2002. Sebuah lagi kes dengan hutang berjumlah RM609 juta telah diterima oleh CDRC manakala dua kes yang lain pula telah dikeluarkan daripada pemerhatian CDRC. Dua puluh satu kes dengan hutang berjumlah RM21.8 bilion pula masih belum diselesaikan. Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 Ja n- 02 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) …Nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.4% 17 Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Januari 2002 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Dirujuk kepada 67,644 87 Ditarik-balik / Ditolak 10,606 25 Kes diterima oleh CDRC 57,038 62 Selesai dirumuskan Selesai dilaksanakan ** Menunggu perlaksanaan *** 35,213 29,048 6,165 41 26 15 Belum diselesaikan Disemak semula Disusun semula oleh Danaharta Dengan CDRC 21,825 1,595 1,746 18,484 21 2 7 12 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir ** termasuk 2 dipindah kepada Danaharta *** termasuk 2 dipindah kepada Danaharta Bank Negara Malaysia 28 Februari 2002 18 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Disember 2001 Januari 2002 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 40.0 -3.3 42.8 -0.5 M1 80.7 3.2 83.6 5.8 M2 362.5 2.2 360.4 1.1 M3 469.5 2.8 472.5 2.4 Sistem Perbankan Jumlah deposit 479.0 1.8 480.2 1.3 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 470.4 3.6 471.0 3.7 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 411.6 3.8 411.6 3.6 Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.9 85.7 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.4 10.6 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.4 31.7 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.8 12.5 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.1 8.4 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 117.2 117.5 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.8 30.9 Bilangan bulan import tertangguh 5.1 5.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.97 [2.90] 3.27 [3.09] 2.90 [2.88] 3.23 [3.07] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.1 1.2 102.3 1.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 121.7 -4.5 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3662 3.2773 Paun Sterling 5.5161 5.3753 Dolar Singapura 2.0529 2.0756 100 Yen Jepun 2.8955 2.8609 100 Baht Thai 8.6022 8.6501 100 Peso Filipina 7.3644 7.4197 100 Rupiah Indonesia 0.0365 0.0368 100 Won Korea 0.2883 0.2910 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) 6.8 5.4 - -0.8 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 696.09 718.82 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 465.0 485.0

Press Release

25 Feb 2004

Pernyataan Dasar Monetari

https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-92

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-92&languageId=ms_MY

Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 25 Februari 2004 25 Feb 2004 Menjelang awal tahun 2004, terdapat tanda-tanda yang lebih positif, dengan jangkaan pertumbuhan ekonomi Malaysia akan menjadi lebih kukuh pada tahun ini. Penunjuk ekonomi dan kewangan mengesahkan jangkaan awal bahawa pemulihan ekonomi global semakin meningkat. Permintaan luar negara yang semakin kukuh menghasilkan pertumbuhan eksport Malaysia yang lebih pesat. Kepesatan perkembangan eksport, pertumbuhan perbelanjaan pengguna dan aktiviti pelaburan swasta telah meningkatkan pertumbuhan KDNK kepada 6.4% pada suku keempat, iaitu pertumbuhan suku tahunan yang tertinggi yang pernah dicapai semenjak suku keempat tahun 2000. Prestasi ekonomi yang lebih baik ini dicapai dalam suasana inflasi yang rendah. Sektor-sektor yang mengalami pertumbuhan telah menambah kapasiti masing-masing, sementara peningkatan daya saing dalam pasaran produk dan pasaran pekerja, serta kadar inflasi luar negara yang rendah akan mengurangkan tekanan harga. Dasar monetari yang akomodatif pada masa ini akan terus menyokong pertumbuhan. Suasana kadar faedah yang rendah akan dikekalkan bagi memperkukuhkan perkembangan yang didorong oleh sektor swasta. Bank Negara Malaysia 25 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

20 Feb 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Februari 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-14-february-2004

null

11 Feb 2004

Banking and Financial Law School 2004: "The Use and Documentation of OTC Derivatives"

https://www.bnm.gov.my/-/banking-and-financial-law-school-2004-the-use-and-documentation-of-otc-derivatives-

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbanking-and-financial-law-school-2004-the-use-and-documentation-of-otc-derivatives-&languageId=ms_MY

Reading: Banking and Financial Law School 2004: "The Use and Documentation of OTC Derivatives" Share: Banking and Financial Law School 2004: "The Use and Documentation of OTC Derivatives" Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0716 pada Rabu, 11 Februari 2004 11 Feb 2004 Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang. Bank Negara Malaysia 11 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

09 Feb 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Januari 2004

https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-january-2003

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finternational-reserves-of-bnm-as-at-31-january-2003&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Januari 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Januari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Isnin, 9 Februari 2004 9 Feb 2004 Pada separuh bulan kedua Januari, rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM7.8 bilion atau AS$2.1 bilion kepada RM181.4 bilion atau AS$47.7 bilion pada 31 Januari 2004. Peningkatan ini disokong oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan dan aliran masuk dana portfolio serta pelaburan langsung asing yang lebih besar. Aliran keluar pada separuh bulan kedua Januari mencerminkan terutamanya pembayaran untuk import barangan dan perkhidmatan dan pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam dan swasta. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.5 bulan import tertangguh dan adalah 5.3 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (31 January 2004) Bank Negara Malaysia 9 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

02 Feb 2004

Tun Ismail Ali Chair Public Lecture on "Managing Financial Stability and Shocks in a Globalizing World"

https://www.bnm.gov.my/-/tun-ismail-ali-chair-public-lecture-on-managing-financial-stability-and-shocks-in-a-globalizing-world-

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftun-ismail-ali-chair-public-lecture-on-managing-financial-stability-and-shocks-in-a-globalizing-world-&languageId=ms_MY

Reading: Tun Ismail Ali Chair Public Lecture on "Managing Financial Stability and Shocks in a Globalizing World" Share: Tun Ismail Ali Chair Public Lecture on "Managing Financial Stability and Shocks in a Globalizing World" Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0714 pada Isnin, 2 Februari 2004 2 Feb 2004 Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang. Bank Negara Malaysia 2 Februari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

31 Jan 2004

Bon Simpanan Malaysia Siri 03 Matang

https://www.bnm.gov.my/-/bon-simpanan-malaysia-siri-03-matang

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbon-simpanan-malaysia-siri-03-matang&languageId=ms_MY

Reading: Bon Simpanan Malaysia Siri 03 Matang Share: Bon Simpanan Malaysia Siri 03 Matang Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0711 pada Sabtu, 31 Januari 2004 31 Jan 2004 Bon Simpanan Malaysia (BSM 03) yang telah diterbitkan dalam bulan Februari 2002 akan matang pada hari Isnin, 2 Februari 2004. BSM 03 ini boleh ditebus di bank-bank ejen berikut atau di cawangan masing-masing: Alliance Bank Malaysia Berhad Bank Islam Malaysia Berhad Bank Muamalat Malaysia Berhad Bumiputra-Commerce Bank Berhad EON Bank Berhad Hong Leong Bank Berhad Malayan Banking Berhad Public Bank Berhad RHB Bank Berhad Pada tarikh bon matang, jumlah yang dilabur termasuk kadar faedah terakhir atau bayaran keuntungan akan dikreditkan secara automatik ke dalam akaun pemegang bon dengan bank-bank ejen atau cawangan-cawangannya. Dengan itu, pemegang-pemegang bon tidak perlu menyerahkan sijil bon mereka untuk tujuan penebusan. Pemegang-pemegang bon yang tidak mempunyai sebarang akaun dengan bank ejen atau cawangan mereka akan menerima bayaran melalui cek yang dikirimkan melalui pos. Bank Negara Malaysia 31 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

30 Jan 2004

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2003

https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-disember-2003

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-disember-2003&languageId=ms_MY

Reading: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2003 Share: Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1200 pada Jumaat, 30 Januari 2004 30 Jan 2004 Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang. Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Disember 2003 adalah sebanyak AS$44,901.6 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$44,208.2 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$693.4 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$674 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$342 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit. Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Disember 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil. Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets Table IV: Memo Items Bank Negara Malaysia 30 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

28 Jan 2004

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2003

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-disember-2003

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/i_bm-dec.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-disember-2003&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2003 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1100 pada Rabu, 28 Januari 2004 28 Jan 2004 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 144K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Disember 2003 Bank Negara Malaysia 28 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

Microsoft Word - ~0372532.doc EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 2045 pada hari Isnin, 28 Januari 2002 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN DISEMBER 2001 Pada bulan Disember, jumlah pembiayaan kepada sektor swasta terus berkembang, disokong oleh keadaan mudah tunai yang lega dan kadar faedah yang kompetitif. Dana yang diperolehi daripada pasaran sekuriti hutang swasta kekal tinggi, sementara itu aktiviti berian pinjaman bank berterusan. Bekalan wang juga meningkat berikutan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi dan pengembangan dalam operasi luar. Mencerminkan aliran masuk dana perdagangan, rizab antarabangsa terus meningkat pada bulan Disember dan separuh pertama bulan Januari. Kadar faedah antara bank terus kekal rendah dan stabil Kadar faedah pasaran wang antara bank secara relatifnya kekal stabil pada bulan Disember. Operasi mudah tunai BNM menguncup sedikit (-RM0.3 bilion). Kesan pengembangan daripada pengeluaran deposit oleh sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM dan aliran masuk dana menerusi perdagangan dan modal jangka panjang telah diimbangi oleh penyimpanan deposit dengan BNM oleh Kerajaan Persekutuan yang lebih tinggi berikutan oleh pembukaan semula terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) pada bulan tersebut. 2 Operasi mudah tunai BNM bermatlamat untuk mengekalkan kadar faedah antara bank yang stabil Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 Dis-00 Jan-01 Feb-01 Mac-01 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Penguncupan Pengembangan Kadar faedah antara bank pada bulan Disember kekal stabil Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM % 3.06 3.09 5.00 D is 01 Mudah tunai terus kekal lega Keadaan Mudah Tunai 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 98 M ei -9 8 S ep -9 8 Ja n- 99 M ei -9 9 S ep -9 9 Ja n- 00 M ei -0 0 S ep -0 0 Ja n- 01 M ei -0 1 S ep -0 1 80 82 84 86 88 90 92 94 96 98 100 Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) % Nisbah D is 01 3 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala kadar purata berian pinjaman (ALR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus menurun. Pada 15 Januari 2002, purata kadar faedah deposit tetap yang ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%. BLR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah. Tetapi, ALR untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun Kadar Faedah Berian Pinjaman: BP & SK 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Ja n- 98 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 99 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 00 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 01 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 6 8 10 12 14 16 BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan) 10.32 10.24 7.45 6.39 % % 6.81 6.67 D is -0 1 Kadar faedah deposit tetap untuk bank perdagangan kekal tidak berubah Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Bank Perdagangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 15-Jan 02 31-Dis 30-Nov 4 Ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada bulan Disember Pada bulan Disember, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun (5.9%) dan euro (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding paun sterling (-1.8%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh berikutan penerbitan petunjuk ekonomi yang menunjukkan peningkatan keyakinan para pengguna AS. Yen Jepun merosot berbanding dolar AS Kadar inflasi yang rendah sedikit pada bulan Disember telah mengakibatkan kadar faedah benar deposit 3 bulan meningkat Kadar Faedah Benar 3-Bulan 0 2 4 6 8 10 12 Ja n- 9 8 A pr -9 8 Ju l-9 8 O kt -9 8 Ja n- 9 9 A pr -9 9 Ju l-9 9 O kt -9 9 Ja n- 0 0 A pr -0 0 Ju l-0 0 O kt -0 0 Ja n- 0 1 A pr -0 1 Ju l-0 1 O kt -0 1 % 0 4 8 12 16 20 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri) Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri) 1.71 2.01 D is 01 Begitu juga dengan kadar faedah deposit tetap untuk syarikat kewangan Struktur Terma Kadar Deposit Tetap: Syarikat Kewangan 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 4.2 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan % 31-Dis 15-Jan 02 30-Nov 5 berikutan kurang keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi Jepun, dan tanggapan pasaran bahawa Kerajaan Jepun menyokong dasar matawang yang lemah. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan sedikit kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan kesan sistemik terhadap kawasan euro berikutan kegagalan Argentina membayar hutang. Ringgit turut mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding beberapa mata wang serantau dalam julat 0.5% - 4.3%, sementara menyusut nilai berbanding peso Filipina dan rupiah Indonesia, masing-masing sebanyak 0.7% dan 0.5%. Berikutan penurunan nilai yen Jepun, sebilangan mata wang serantau juga menyusut nilai berbanding dolar AS dan ringgit. Walau bagaimanapun, rupiah Indonesia dan peso Filipina meningkat nilai berbanding dolar AS, hasil daripada kemasukan dana daripada kiriman wang daripada pekerja-pekerja di luar negara. Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang utama pada bulan Disember Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama 2 3 4 5 6 7 8 RM/Mata wang asing 100 Yen AS$ STG (Purata mingguan) Euro J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D 25 Jan. 1998 1999 2000 2001 2002 Ringgit mencatat prestasi bercampur- campur berbanding mata wang serantau pada bulan Disember 0 2 4 6 8 10 12 J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D RM/S$,W on,Rupiah,Peso,Baht Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata mingguan) 1998 1999 2000 2001 25 Jan. 100 Baht 100 Peso 10,000 Rupiah 1,000 W on S$ 6 Sepanjang tempoh 1 – 25 Januari 2002, nilai ringgit meningkat berbanding matawang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun sebanyak 2.8%, berbanding euro sebanyak 1.0% dan berbanding paun sterling sebanyak 1.8%. Dolar AS meningkat nilai terutamanya disebabkan oleh keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi AS. Euro merosot berbanding dolar AS berikutan kebimbangan pasaran mengenai kesan penurunan nilai peso Argentina terhadap kawasan euro memandangkan penglibatan bank-bank Eropah di Argentina. Nilai ringgit juga menyusut berbanding beberapa mata wang serantau dalam julat 0.1% - 0.8% pada tempoh yang sama. Disebalik perkembagan ini, ringgit kekal pada paras yang sebenar dan terus disokong oleh asas ekonomi Malaysia yang kukuh. Rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, sistem perbankan yang bermodal secukupnya dan paras hutang luar negara yang rendah adalah sebahagian daripada asas-asas ekonomi yang kukuh ini. Inflasi kekal rendah Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), turun pada tahap 1.2% pada asas tahunan pada bulan Disember (November: 1.5%). Bagi keseluruhan tahun ini, inflasi menyederhana kepada 1.4% (1.6% pada tahun 2000). Pada asas bulanan, IHP keseluruhannya meningkat sedikit sebanyak 0.1% pada bulan Disember. Kenaikan ini disebabkan oleh kenaikan harga yang lebih tinggi bagi makanan di rumah, sementara harga bagi sub- kumpulan lain secara relatifnya kekal stabil. Harga yang lebih tinggi bagi RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Dis. 2001 25 Januari 2002 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 Euro - 3.3662 3.3339 0.1 1.0 - Paun Sterling 6.3708 5.5161 5.4169 -1.8 1.8 17.6 100 yen Jepun 2.7742 2.8955 2.8174 5.9 2.8 -1.5 Dolar Singapura 2.1998 2.0529 2.0686 1.1 -0.8 6.3 100 baht Thai 9.3713 8.6022 8.6119 0.5 -0.1 8.8 100 peso Filipina 8.8302 7.3644 7.4052 -0.7 -0.6 19.2 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0365 0.0363 -0.5 0.6 -2.5 100 won Korea 0.2827 0.2883 0.2867 4.3 0.6 -1.4 Prestasi Ringgit Berbanding Mata wang Terpilih % Perubahan Disember 2001 1-25 Jan. 2002 2 Sep. 1998- 25 Jan. 2002 7 makanan di rumah, diantaranya ikan, daging, dan susu dan telur, mencerminkan permintaan yang lebih tinggi berikutan musim perayaan serta kekurangan penawaran ikan disebabkan oleh keadaan cuaca yang kurang baik di kawasan pantai timur Semenanjung Malaysia. Harga pengeluar terus menyusut Sementara itu, Indeks Harga Pengeluar (IHPR) turun sebanyak 6.8% pada asas tahunan pada bulan November (Oktober: -7.9%). Harga yang lebih rendah ini disebabkan oleh harga komoditi yang lebih rendah, iaitu minyak mentah dan getah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR yang tidak berkaitan dengan komoditi meningkat sedikit sebanyak 0.3%. Pada asas bulanan, IHPR menyusut sebanyak 1.0% pada bulan November. Harga pengeluar terus menyusut Indeks Harga Pengeluar -20.0 -15.0 -10.0 -5.0 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N P er u b ah an T ah u n an % 1999 2000 2001 IHPR keseluruhan Tidak berkaitan dgn komoditi Berkaitan dgn komoditi Inflasi turun pada bulan Disember Indeks Harga Pengguna 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D P er ub ah a n Ta hu na n % IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan 1999 2000 2001 8 Agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember. Wang secara luas, M3 meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau 0.9% sementara M1 mencatat peningkatan sebanyak RM3.2 bilion atau 4.1%. Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 masing-masing meningkat sebanyak 3.2%, 2.2% dan 2.9%. Penyederhanaan dalam kadar pertumbuhan tahunun ini adalah disebabkan oleh asas yang tinggi pada bulan Disember 2000, serta peningkatan dalam deposit Kerajaan dengan BNM pada bulan Disember. Peningkatan dalam M3 pada bulan Disember adalah disebabkan terutamanya oleh tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi, mencerminkan peningkatan dalam pegangan sekuriti dan pelaburan lain oleh institusi perbankan. Operasi luar juga memberi kesan pengembangan ke atas bekalan wang, dengan rizab antarabangsa BNM terus menunjukkan peningkatan. Walau bagaimanapun, operasi Kerajaan memberi kesan penguncupan, mencerminkan peningkatan dalam deposit dengan BNM berikutan penerimaan hasil daripada terbitan semula Sekuriti Kerajaan Malaysia sebanyak RM6.5 bilion dan pinjaman bersindiket asing sebanyak AS$540 juta. Walau bagaimanapun, pinjaman bersindiket asing tersebut memberi kesan yang neutral ke atas bekalan wang, oleh kerana ia juga dicerminkan sebagai peningkatan dalam rizab antarabangsa BNM. Agregat monetari terus mengembang, walaupun pada kadar yang lebih sederhana Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan M1=3.2 M2=2.2 M3=2.9 -20 -10 0 10 20 30 40 D is -9 9 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 Tahunan % M1 M2 M3 9 Deposit sistem perbankan mencatatkan peningkatan akhir tahun yang ketara, sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM6 bilion atau 1.3%. Deposit menunjukkan peningkatan yang menyeluruh pada bulan tersebut. Deposit individu terus meningkat dengan ketara sebanyak RM2.7 bilion, terutamanya dalam bentuk deposit tabungan, permintaan dan tetap, sebahagiannya mencerminkan penerimaan bonus akhir tahun. Deposit institusi kewangan juga meningkat sebanyak RM1.7 bilion, disebabkan terutamanya oleh peningkatan deposit institusi kewangan bukan bank dalam bentuk perjanjian beli balik dan deposit SPI. Pada masa yang sama, deposit perusahaan perniagaan juga adalah lebih tinggi terutamanya dalam bentuk deposit permintaan dan perjanjian beli balik. Peningkatan dalam perjanjian beli balik ini sedikit sebanyak menggambarkan pemindahan daripada simpanan tetap. Sementara itu, deposit mata wang asing mencatatkan pengeluaran bersih, terutamanya disebabkan oleh kadar ...pada asas bulanan, M3 meningkat berikutan tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi dan pengembangan dalam operasi luar M3: Perubahan Bulanan -10 -5 0 5 10 15 D is -9 9 F eb -0 0 A pr -0 0 Ju n- 00 O go s- 00 O kt -0 0 D is -0 0 F eb -0 1 A pr -0 1 Ju n- 01 O go s- 01 O kt -0 1 D is -0 1 M3 M3, Pelarasan Bermusim RM bilion Okt Nov Dis Jan-Dis M3 -1.2 1.8 4.2 13.0 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 3.9 2.0 -1.8 -1.5 Tuntutan ke atas sektor swasta 1.1 1.3 1.2 20.4 Operasi luar 1/ -1.2 -0.9 1.4 7.6 Pengaruh lain -5.0 -0.5 3.4 -13.5 1/sebelum penilaian semula Penentu-penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada bulan 2001 10 dolar AS yang rendah. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.8% pada akhir bulan Disember (3.2% pada akhir bulan Disember 2000). Untuk keseluruhan tahun 2001, jumlah deposit meningkat sebanyak RM8.6 bilion (RM14.6 bilion dalam tahun 2000), dengan deposit individu meningkat sebanyak RM17 bilion, yang lebih daripada mengimbangi deposit yang lebih rendah oleh penyimpan-penyimpan lain. Dari segi jenis deposit, deposit SPI menunjukkan peningkatan yang ketara sepanjang tahun (RM11.3 bilion). Peningkatan ini adalah terutamanya dalam bentuk deposit pelaburan istimewa (SID) dan deposit pelaburan am (GID) berjumlah RM8.9 bilion, sebahagiannya mencerminkan pemindahan daripada deposit tetap konvensional yang merosot sebanyak RM12.5 bilion. Jenis deposit lain, Peningkatan yang menyeluruh dalam deposit, kecuali deposit Kerajaan Persekutuan dan Negeri yang kekal stabil Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Okt. Nov. Dis. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -997 -586 -40 Kerajaan Negeri -206 62 25 Badan Berkanun1/ 39 -476 818 Institusi Kewangan -3,136 -1,580 1,660 Perusahaan Perniagaan -1,867 -1,177 982 Individu 2,025 3,810 2,673 Lain-lain 130 -110 -154 Jumlah -4,012 -58 5,964 1/ Termasuk kerajaan tempatan. 2001 Peningkatan deposit yang ketara adalah disebabkan oleh perjanjian beli balik, deposit permintaan, deposit SPI dan deposit tabungan yang lebih tinggi Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Okt. Nov. Dis. Jenis Deposit tetap 406 -1,975 -2,712 Deposit instrumen boleh niaga (NID) -1,456 -642 327 Deposit permintaan -553 826 2,738 Deposit tabungan 360 294 863 Perjanjian beli balik (Repo) -2,818 1,085 4,082 Deposit mata wang asing 287 4 -379 Deposit SPI -368 459 1,199 Lain-lain 130 -110 -154 Jumlah -4,012 -58 5,964 2001 11 khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga lebih tinggi. Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5 bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta kad kredit. Pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember … Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman 3 6 9 12 15 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 RM bilion 15 20 25 30 35 40 RM bilion Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri) ... dan telah disalurkan kepada sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit serta untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih ÿþýüý �þüü� �þÿ�ÿ �þ�� þ�� þü�� üþ�ÿ� �þý�ü üþ�� þÿ�ý üþý�ý üþ�� þü�ÿ �þ��ü �þ�ü� üþ�ý� üþýÿ� üþ�ÿ� üþ�� üþ�ü� üþ�� üþü�� üþ�� üþ��ü - 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000 Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 RM juta Sektor harta benda yang luas Kredit penggunaan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel Perkilangan khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga lebih tinggi. Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5 bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang; serta kad kredit. Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman RM bilion RM bilion 15 40 Pengeluaran pinjaman _ 35 meningkat dengan ketara 12 — ———————————— — — — pada bu/an Disember —3o —25 ~20 Ju|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 |:I Pengeluaran (skel kanan) I:I Pembayaran balik (skel kanan) -Kelulusan (skel kiri) _ Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih RM Juta 30,000 25000 7 ( — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 7 7 dan telah disalurkan 20,000 H ,, kepada sektorperki/angan; perdagangan borong _ , dan runcit serta untuk pembelian rumah 15,000 —— — 35 . 10,000 —— — — — — — — — — — 5r3 — — — — 3° — — — 5 °° — — — kediaman dan kereta penumpang 5'°°°‘” ““ ”” :93 "” ”’ 3 ““ “ Ju|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 E] Sektor harta benda yang Iuas El Kredit penggunaan I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel I Perkilangan 11 12 Walau bagaimanapun, berikutan bayaran balik pinjaman yang lebih tinggi, jumlah pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh system perbankan menurun sedikit sebanyak RM112 juta pada bulan Disember. Ini adalah disebabkan terutamanya oleh pembiayaan semula pinjaman berjumlah sebanyak RM1.3 bilion oleh sebuah syarikat utiliti menerusi terbitan sekuriti hutang swasta. Tidak termasuk pembiayaan semula ini, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM1.2 bilion pada bulan Disember. Sementara itu, pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang terus meningkat. Untuk keseluruhan tahun ini, pengeluaran pinjaman meningkat sebanyak 3.1% kepada RM372 bilion, dengan sebahagian besarnya disalurkan kepada sektor perkilangan (27.9% daripada jumlah pengeluaran); perdagangan borong dan runcit (17.2%); pembelian rumah kediaman dan kereta penumpang (masing-masing sebanyak 7.7% dan 6.3%); sektor perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan (7.7%) dan pembinaan (5.6%); serta untuk kad kredit (5.3%). Bayaran balik pinjaman juga meningkat sebanyak 4.7% kepada RM363.4 bilion, hampir menyamai pengeluaran, yang Penurunan dalam pinjaman yang belum dijelaskan mencerminkan terutamanya pembiayaan semula pinjaman menerusi terbitan sekuriti hutang swasta (RM juta) Pada akhir bulan Nov. Dis. Dis. Pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan 224 -289 12,393 Perlombongan dan kuari -140 22 1,538 Perkilangan -1,466 -38 68,326 Elektrik, gas dan bekalan air 407 -935 5,317 Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel 242 -1 38,990 Sektor harta benda yang luas 143 1,168 175,929 yang mana: Pembelian harta kediaman 1,199 1,290 87,067 Pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi -1,996 -369 12,339 Perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan 22 -207 35,358 Kredit penggunaan 940 1,149 69,410 yang mana: Pembelian kereta penumpang 759 718 45,496 Kad kredit 246 323 8,942 Pembelian sekuriti -65 -252 30,372 Lain-lain 102 -361 20,452 Jumlah Pinjaman1/ -1,587 -112 470,424 1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan). Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan oleh penghampiran angka. Perubahan bulanan Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang Belum Dijelaskan mengikut Sektor 2001 13 mana telah menyederhanakan pertumbuhan jumlah pinjaman yang belum dijelaskan. Untuk keseluruhan tahun ini, jumlah pinjaman yang belum dijelaskan meningkat lagi sebanyak RM16.4 bilion atau 3.6% pada akhir bulan Disember 2001. Tidak termasuk penstrukturan semula hutang pada bulan November dan pembiayaan semula pinjaman pada bulan Disember, pinjaman yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM20.6 bilion atau 4.5% pada akhir tahun 2001. Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) meningkat Jumlah pembiayaan menerusi pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta meningkat sebanyak RM2.8 bilion pada bulan Disember. Untuk keseluruhan tahun ini, ia meningkat sebanyak RM33.5 bilion atau 6% pada akhir tahun 2001. Perolehan dana bersih yang lebih tinggi daripada pasaran modal Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Disember, berjumlah RM12.2 bilion. Dana yang diperolehi oleh sektor awam adalah lebih tinggi disebabkan oleh pembukaan semula terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) berjumlah RM6.5 bilion. Sementara itu, jumlah terbitan bersih hutang sekuriti oleh sektor swasta adalah lebih rendah. Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS) Nov. Dis. Jan-Dis Nov. Dis. Pembiayaan melalui sistem perbankan 0.9 -0.1 22.9 6.3 4.8 Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -1.6 -0.1 16.4 4.8 3.6 Pegangan sekuriti hutang swasta 2.5 … 6.5 46.9 35.9 Jumlah PDS * (2) 6.9 3.0 17.1 19.8 17.0 Jumlah (1) + (2) 5.3 2.8 33.5 7.5 6.0 * Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun. Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal. Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan. % 2001 RM bilion Pertumbuhan tahunan Perubahan 2001 14 Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus menunjukkan arah aliran yang positif pada bulan Disember sejajar dengan perkembangan di pasaran Amerika Syarikat. Sentimen pasaran juga meningkat berikutan laporan positif oleh beberapa institusi penyelidikan asing mengenai Malaysia. Pelaksanaan indeks ‘free-float’ oleh Morgan Stanley Capital International tidak memberi kesan yang ketara terhadap pasaran kerana pelabur-pelabur telah mengambil kira kesannya terlebih dahulu. Pada 31 Disember, KLSE CI ditutup pada 696.09 mata (+9.1% sejak akhir bulan November dan +2.4% berbanding pada akhir tahun 2000) manakala permodalan pasaran adalah sebanyak RM464.99 bilion (+6.7% sejak akhir bulan November dan +4.6% berbanding pada akhir tahun 2000). Purata urusniaga harian pula adalah sebanyak 322.7 juta unit (371.7 juta unit pada bulan November dan 204.4 juta unit pada tahun 2001). Perolehan dana bersih yang lebih tinggi daripada pasaran modal pada bulan Disember. Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/ 6,621 (349) 6,970 55 6,915 12,237 6,830 5,407 796 4,611 (2,000) - 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS) Nov-2001 Dis-2001 1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta KLSE CI menunjukkan aliran menurun Prestasi Indeks Terpilih 95 100 105 110 115 120 30 -N ov 3- D is 4- D is 5- D is 6- D is 7- D is 10 -D is 11 -D is 12 -D is 13 -D is 14 -D is 15 -D is 18 -D is 19 -D is 20 -D is 21 -D is 24 -D is 25 -D is 26 -D is 27 -D is 28 -D is 31 -D is 1- Ja n 2- Ja n 3- Ja n 4- Ja n 7- Ja n 8- Ja n 9- Ja n 10 -J an 11 -J an 14 -J an 15 -J an 16 -J an 17 -J an 18 -J an 21 -J an 22 -J an 23 -J an 24 -J an 25 -J an 31 N o v. 20 01 =1 00 KLSE CI Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ 15 Dalam tempoh tiga minggu pertama bulan Januari 2002, prestasi pasaran secara relatifnya kekal stabil. Pada mulanya, KLSE CI meningkat sedikit berikutan laporan positif mengenai prospek ekonomi Malaysia. Walau bagaimanapun, aliran yang memberangsangkan ini tidak dapat bertahan sehingga akhir tempoh tersebut berikutan aktiviti pengambilan untung dan ketidaktentuan bursa-bursa saham global. Pada 25 Januari, KLSE CI ditutup pada 693.58 mata (-0.4% sejak akhir bulan Disember) manakala permodalan pasaran adalah sebanyak RM470 bilion (+1.1% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga harian pula adalah lebih tinggi sebanyak 351.8 juta unit (322.7 juta unit pada bulan Disember). Rizab Antarabangsa Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada 31 Disember 2001 dan seterusnya kepada RM117.8 bilion atau AS$31 bilion sehingga 15 Januari 2002. Paras rizab ini adalah mencukupi untuk membiayai 5.1 bulan import tertangguh dan adalah 6.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Aliran masuk yang berterusan daripada perdagangan dan modal jangka panjang adalah lebih daripada mencukupi untuk membiayai pergerakan dana berkaitan penghantaran pulang keuntungan dan dividen pada penghujung tahun serta pelarasan dana portfolio. Kedudukan rizab pada penghujung bulan Disember 2001 telah mengambil kira pelarasan sukuan yang menghasilkan kerugian penilaian semula matawang asing yang belum direalisasi sebanyak AS$612 juta disebabkan terutamanya oleh penyusutan nilai Euro dan yen berbanding dolar AS pada suku keempat. Jumlah kerugian penilaian semula bersih berjumlah sebanyak RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001. Rizab telah meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau AS$1.1 bilion sejak akhir tahun 2000. Rizab adalah dalam aliran menaik sejak akhir bulan Jun, mengatasi kemerosotan yang dialami pada awal tahun 2001. Sejak akhir bulan Jun, rizab antarabangsa telah meningkat sebanyak RM18.9 bilion atau AS$5 bilion. Dengan perbezaan kadar faedah memihak kepada Malaysia pada separuh kedua tahun 2001, ianya telah menggalakkan pembawaan pulang perolehan eksport dengan lebih awal daripada luar negeri. Aliran 16 masuk pelaburan langsung asing kekal ketara dalam tempoh berkenaan, mencerminkan aliran masuk daripada rakan niaga strategik luar negara. Meskipun modal portfolio mencatatkan aliran masuk yang kukuh sejak bulan Julai, tren ini berubah haluan pada separuh kedua bulan September berikutan ketidaktentuan yang berkaitan dengan perkembangan peristiwa 11 September di Amerika Syarikat. Pembayaran balik hutang luar negeri pada separuh kedua tahun 2001 pula mengimbangi sebahagian daripada pengambilan daripada hutang luar negeri. Sistem perbankan kekal kukuh Kedudukan modal sistem perbankan terus bertambah baik pada bulan Disember 2001 dengan nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal utama (CCR) masing-masing meningkat kepada 12.7% and 10.8%. Peningkatan nisbah-nisbah modal ini adalah berikutan penambahan modal oleh 3 institusi perbankan untuk mematuhi syarat keperluan modal minima. Walau bagaimanapun, peningkatan ini telah diimbangi sedikit oleh kenaikan dalam pelaburan subsidiari berikutan pengambilalihan sebuah syarikat kewangan sehubungan dengan proses penggabungan sistem perbankan. Nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.1% pada akhir Disember 2001 (7.9% pada akhir November 2001) dengan NPL bersih berjumlah RM32.6 Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 D is -9 9 Ja n- 00 F eb -0 0 M ac -0 0 A pr -0 0 M ei -0 0 Ju n- 00 Ju l-0 0 O go s- 00 S ep -0 0 O kt -0 0 N ov -0 0 D is -0 0 Ja n- 01 F eb -0 1 M ac -0 1 A pr -0 1 M ei -0 1 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 S ep t.- 01 O ct .- 01 N ov .- 01 D ec .- 01 15 Ja n. -0 2 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali 6.1 kali AS$31b 5 .1 bulan 17 bilion. Kenaikan ini disebabkan oleh peningkatan sedikit di dalam jumlah kasar NPL sebanyak RM0.6 bilion di samping penguncupan yang kecil di dalam jumlah pinjaman sistem perbankan. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan 1998 1999 2000 2001 Dis. Jun. Dis. Dis. Jun. Okt. Nov. Dis. Modal Nisbah Modal Utama (%) 8.7 10.4 10.1 10.7 10.5 10.6 10.6 10.8 RWCR (%) 11.8 12.9 12.5 13.0 12.4 12.5 12.6 12.7 NPL Bersih (klasifikasi 6-bulan) Sistem perbankan (%) 8.1 7.9 6.4 6.5 6.3 8.2 7.9 8.1 Sistem perbankan (RM juta) 31,675 29,889 23,849 24,736 24,700 33,121 31,934 32,586 Peruntukan am / Jumlah pinjaman bersih (6-bulan,%) 2.0 1.8 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam. Sistem Perbankan: Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 (%) RWCR Modal Utama ….RWCR meningkat kepada 12.7% 18 Setakat 30 November 2001, jumlah pinjaman yang diambil alih dan diuruskan oleh Danaharta adalah sebanyak RM47.5 bilion di mana RM39.5 bilion adalah daripada sistem perbankan. Jumlah pinjaman yang diambil alih oleh Danaharta daripada sistem perbankan merangkumi 39.3% daripada jumlah NPL seluruh sistem perbankan. Daripada jumlah keseluruhan pinjaman yang diambil alih ini, RM41.9 bilion (dengan nilai kasar RM45.0 bilion) atau 88.2% telah diselesaikan di mana kadar kutipan balik pinjaman- pinjaman tak berbayar ini dijangka berada pada tahap 56%1. Suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada tahap RM2.1 bilion pada akhir Disember 2001 berikutan pembayaran balik oleh sebuah institusi kewangan. Sepanjang bulan ini, Jawatankuasa Penyusuanan Semula Hutang Korporat (CDRC) telah menyelesaikan 3 kes lagi. Walau bagaimanapun, satu kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi sedang menunggu pelaksanaan telah ditarik balik daripada CDRC di atas permintaan peminjam- peminjamnya. Ini menjadikan jumlah kes yang telah diselesaikan kepada 42 dengan jumlah hutang sebanyak RM35.4 bilion dan jumlah kes yang telah ditolak atau ditarik balik kepada 23 kes. Setakat 31 Disember 2001, 21 kes dengan hutang berjumlah RM21.4 bilion masih belum diselesaikan, termasuk 3 kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi kini perlu disemak semula dan 6 kes yang telah dipindahkan kepada Danaharta untuk disemak semula. 1 Berasaskan andaian kadar kutipan balik sifar bagi kes-kes yang tertunggak. Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 10 20 30 40 S ep -9 8 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 S ep -9 9 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 S ep -0 0 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 S ep -0 1 D is -0 1 0 2 4 6 8 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) …Nisbah NPL bersih meningkat sedikit kepada 8.1% 19 Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Disember 2001 Jumlah hutang* (RM juta) Bilangan kes Dirujuk kepada 66,813 86 Ditarik-balik / Ditolak 10,069 23 Kes diterima oleh CDRC 56,744 63 Selesai dirumuskan Selesai dilaksanakan ** Menunggu perlaksanaan *** 35,386 28,971 6,415 42 25 17 Belum diselesaikan Disemak semula Disusun semula oleh Danaharta Dengan CDRC 21,358 1,747 1,573 18,038 21 3 6 12 * termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir ** termasuk 2 dipindah kepada Danaharta *** termasuk 3 dipindah kepada Danaharta Bank Negara Malaysia 28 Januari 2002 20 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan November Disember Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuha n tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 39.8 6.4 40.0 -3.3 M1 77.6 8.1 80.7 3.2 M2 356.9 3.9 362.5 2.2 M3 465.4 4.3 469.5 2.9 Sistem Perbankan Jumlah deposit 473.1 2.6 479.0 1.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 470.5 4.8 470.4 3.6 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 412.1 5.2 411.6 3.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 87.1 85.9 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.8 9.4 Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 30.5 33.5 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.6 12.7 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.9 8.1 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 116.5 117.2 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.7 30.8 Bilangan bulan import tertangguh 5.0 5.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99 [2.89] 2.85 [3.06] 2.97 [2.90] 3.27 [3.09] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] 3.20 [3.20] 3.21 [3.21] BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.0 1.5 102.1 1.2 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 122.0 -6.8 - - Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh) Euro 3.3708 3.3662 Paun Sterling 5.4158 5.5161 Dolar Singapura 2.0756 2.0529 100 Yen Jepun 3.0674 2.8955 100 Baht Thai 8.6462 8.6022 100 Peso Filipina 7.3148 7.3644 100 Rupiah Indonesia 0.0363 0.0365 100 Won Korea 0.3006 0.2883 Pasaran Modal Dana bersih yang diperolehi oleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) -0.3 6.9 6.8 5.4 Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 638.02 696.09 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 435.98 464.99

Press Release

21 Jan 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Januari 2004

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-januari-2004

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-januari-2004&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Januari 2004 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Januari 2004 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1600 pada Rabu, 21 Januari 2004 21 Jan 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM2.9 bilion atau AS$0.8 bilion pada separuh pertama bulan Januari kepada RM173.5 bilion atau AS$45.7 bilion pada 15 Januari 2004. Peningkatan ini mencerminkan terutamanya pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih besar, pelaburan langsung asing dan aliran masuk dana portfolio yang lebih besar. Aliran keluar pada separuh pertama bulan Januari adalah terutamanya untuk pembayaran import barangan dan perkhidmatan dan pembayaran balik hutang luar negara. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.2 bulan import tertangguh dan adalah 5.1 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 January 2004) Bank Negara Malaysia 21 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

12 Jan 2004

Terbitan Pertama Bon Simpanan Merdeka Dilanggan Sepenuhnya

https://www.bnm.gov.my/-/terbitan-pertama-bon-simpanan-merdeka-dilanggan-sepenuhnya

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fterbitan-pertama-bon-simpanan-merdeka-dilanggan-sepenuhnya&languageId=ms_MY

Reading: Terbitan Pertama Bon Simpanan Merdeka Dilanggan Sepenuhnya Share: Terbitan Pertama Bon Simpanan Merdeka Dilanggan Sepenuhnya Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0706 pada Isnin, 12 Januari 2004 12 Jan 2004 Bank Negara Malaysia ingin memaklumkan bahawa Bon Simpanan Merdeka (BSM) terbitan pertama berjumlah RM500 juta telah dilanggan sepenuhnya hari ini. Memandangkan langganan BSM adalah berdasarkan “siapa dahulu dia dapat”, semua bank agen tidak lagi menerima permohonan baru mulai sekarang. Pemohon yang berjaya mendapatkan bon terbitan pertama ini akan dimaklumkan oleh bank agen masing-masing. Sijil-sijil bon akan diedarkan kepada mereka pada 4 Februari 2004. Warga emas dan warga tentera yang bersara yang berminat untuk membeli BSM masih boleh berbuat demikian pada terbitan selanjutnya dalam tahun 2004. Tempoh jualan bagi terbitan selanjutnya adalah masing-masing pada 1 - 31 Mac, 1 - 30 Jun dan 1 - 30 September 2004. Saiz dan kadar keuntungan terbitan-terbitan tersebut akan dimaklumkan dua bulan sebelum tarikh penerbitan. Maklumat lanjut mengenai Bon Simpanan Merdeka boleh diperolehi dari semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat (M) Berhad, atau dari talian bantuan Bon Simpanan Merdeka di nombor 03-2690 7276/2690 7225 atau 03-26988044, sambungan 8439/8712 atau dengan melayari laman web di www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Bank Negara Malaysia 12 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

08 Jan 2004

Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Disember 2003

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-31-disember-2003

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-31-disember-2003&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Disember 2003 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Disember 2003 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 8 Januari 2004 8 Jan 2004 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM3.9 bilion atau AS$1.0 bilion pada separuh bulan kedua Disember kepada RM170.6 bilion atau AS$44.9 bilion pada 31 Disember 2003. Aliran masuk mencerminkan terutamanya pembawaan perolehan eksport yang terus berkekalan dan pelaburan langsung asing, manakala aliran keluar disebabkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang hasil keuntungan dan dividen pada akhir tahun serta pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam. Paras rizab pada akhir bulan Disember 2003 telah mengambil kira pelarasan sukuan yang menghasilkan keuntungan penilaian semula pertukaran asing yang belum direalisasi berjumlah sebanyak AS$1.8 bilion, disebabkan terutamanya oleh peningkatan nilai matawang utama berbanding dolar AS pada suku keempat. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 7.1 bulan import tertangguh dan adalah 4.8 kali hutang luar negara jangka pendek. Berbanding penghujung tahun 2002, rizab antarabangsa telah meningkat dengan ketaranya sebanyak RM39.2 bilion atau AS$10.3 bilion, selaras dengan aktiviti ekonomi yang lebih kukuh dan prestasi ekport yang bertambah baik. Aliran masuk daripada pembawaan pulang perolehan ekport adalah ketara dan aliran masuk pelaburan langsung asing dan dana portfolio telah dikekalkan, dengan sentimen pelabur bertambah baik sepanjang tahun 2003. Peningkatan dalam rizab berlaku sambil terdapatnya juga aliran keluar yang lebih besar pada tahun 2003. Pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan yang lebih besar dan penghantaran pulang hasil keuntungan dan dividen mencerminkan pencapaian ekonomi yang lebih kukuh. Pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam dan swasta juga adalah ketara pada tahun 2003. Pelaburan luar negara oleh syarikat-syarikat Malaysia juga adalah lebih tinggi, terutamanya dalam sektor minyak dan gas. Keuntungan penilaian semula yang belum direalisasi daripada penilaian semula rizab adalah sebanyak RM11.9 bilion atau AS$3.1 bilion pada tahun 2003, berbanding keuntungan penilaian semula sebanyak RM6.6 bilion atau AS$1.7 bilion pada tahun 2002. Keuntungan penilaian semula adalah hasil terutamanya daripada peningkatan nilai matawang utama berbanding dolar AS pada tahun 2003. Rizab Malaysia, yang tidak berbeban serta boleh digunakan, dijangka akan kekal tinggi untuk tahun 2004, berdasarkan prospek yang positif untuk lebihan perdagangan yang memberangsangkan dan aliran masuk pelaburan langsung asing. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (31 December 2003) Bank Negara Malaysia 8 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

05 Jan 2004

Wang Kertas RM10 Versi Baru Dengan Ciri Keselamatan Yang Dipertingkatkan

https://www.bnm.gov.my/-/wang-kertas-rm10-versi-baru-dengan-ciri-keselamatan-yang-dipertingkatkan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fwang-kertas-rm10-versi-baru-dengan-ciri-keselamatan-yang-dipertingkatkan&languageId=ms_MY

Reading: Wang Kertas RM10 Versi Baru Dengan Ciri Keselamatan Yang Dipertingkatkan Share: Wang Kertas RM10 Versi Baru Dengan Ciri Keselamatan Yang Dipertingkatkan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0702 pada Isnin, 5 Januari 2004 5 Jan 2004 Mulai 5 Januari 2004, Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan wang kertas RM10 versi baru dengan ciri keselamatan yang dipertingkatkan. Pengenalan ciri keselamatan tambahan ini merupakan usaha berterusan Bank Negara Malaysia untuk mengekalkan kualiti wang kertas Malaysia pada tahap yang tertinggi. Wang kertas RM10 versi baru ini akan memasukkan ciri antipenskan (anticopy) dalam bentuk jalur holografi ubahan optik di bahagian hadapan wang kertas tersebut. Ianya adalah sama seperti jalur yang terdapat pada wang kertas RM50 dan RM100. Rekabentuk holografi menunjukkan motif yang sama seperti yang digunakan pada kawasan yang berwarna merah di bahagian kanan potret Seri Paduka Baginda Yang di-Pertuan Agong Pertama dan juga perkataan “RM10” dan “BNM”. Warna yang terdapat pada jalur ini akan berubah-ubah apabila dilihat dari beberapa sudut yang berlainan. Pola cetakan khusus di kedua-dua belah jalur akan kelihatan di bawah cahaya ultra-ungu. Kesemua wang kertas Malaysia telah memasukkan pelbagai ciri keselamatan yang berkualiti tinggi supaya sebarang percubaan untuk memalsukan wang kertas tulen menjadi lebih sukar. Orang ramai boleh membezakan wang kertas tulen daripada yang palsu dengan memerhatikan ciri-ciri pengenalan am seperti berikut: Sentuhan Kesemua wang kertas Malaysia dihasilkan daripada kertas bermutu tinggi yang diperbuat daripada kapas. Apabila disentuh, wang kertas terasa kesat sedikit. Kesan Cetakan Timbul Terdapat kesan cetakan timbul di beberapa bahagian hadapan wang kertas seperti potret, angka denominasi “1”, “2”, “5” “10”, “50” dan “100” dan perkataan “BANK NEGARA MALAYSIA” di bahagian kiri dan “SATU RINGGIT”, “DUA RINGGIT”, “LIMA RINGGIT’, “SEPULUH RINGGIT”, “LIMA PULUH RINGGIT” dan“SERATUS RINGGIT” di bahagian kanan wang kertas tersebut. Tera Air Potret tera air Seri Paduka Baginda Yang di-Pertuan Agong Pertama pada petak kosong di bahagian kiri akan kelihatan apabila ditayang pada cahaya. Tera air ini mempunyai corak tiga dimensi dengan alunan warna gelap dan terang yang berbeza-beza dalam keadaan lembut dan berbayang tanpa garis bentuk yang jelas. Di bahagian bawah tera air ini dapat dilihat dengan jelas angka 1, 2, 5, 10, 50 dan 100. Benang Keselamatan Benang keselamatan ini ditenun di dalam kertas. Di bahagian hadapan wang kertas, benang ini tidak kelihatan manakala di bahagian belakang pula, benang keselamatan akan kelihatan seperti garisan putus-putus berwarna perak. Apabila ditayang pada cahaya, ia akan kelihatan seperti satu garis lurus berwarna kehitam-hitaman dengan cetakan “BNM RM1”, “BNM RM2”, “BNM RM5”, “BNM RM10”, “BNM RM50” dan “BNM RM100” yang berulangan. Tulisan Huruf Mikro Di bahagian atas hadapan wang kertas, di dalam petak segi empat bujur bersebelahan dengan perkataan “WANG KERTAS INI SAH DIPERLAKUKAN DENGAN NILAI”, cetakan huruf mikro “RM1”, “RM2”, “RM5”, “RM10”, “RM50” dan “RM100” dapat dilihat dengan jelas di bawah kanta pembesar dan akan membentuk huruf “BNM” pada permukaannya apabila dilihat pada jarak yang sesuai.Wang kertas RM10 sedia ada akan diedarkan seiring dengan wang kertas RM10 versi baru dan akan terus sah laku dengan nilai penuh. Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai wang kertas versi baru ini, sila layari laman web http://www.bnm.gov.my atau hubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang di talian 03-26907309. Bank Negara Malaysia 5 Januari 2004 © Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.

null

Press Release

30 Dis 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir November 2005

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-november-2005

null

29 Dis 2005

Bank Negara Malaysia Terbitkan "Buku Wang Saku" Dan "Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga" Bagi Tahun 2006

https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-terbitkan-buku-wang-saku-dan-buku-perancangan-dan-penyata-kewangan-keluarga-bagi-tahun-2006>Bank Negara Malaysia Terbitkan Buku Wang Saku Dan Buku Perancangan dan Penyata Kewangan Keluarga

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=2&redirect=%2Fhome&languageId=ms_MY

null

Press Release

28 Dis 2005

Fleksibiliti Pengendalian Untuk Institusi Perbankan Asing yang Diperbadankan dan Beroperasi di Malaysia

https://www.bnm.gov.my/-/fleksibiliti-pengendalian-untuk-institusi-perbankan-asing-yang-diperbadankan-dan-beroperasi-di-malaysia

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ffleksibiliti-pengendalian-untuk-institusi-perbankan-asing-yang-diperbadankan-dan-beroperasi-di-malaysia&languageId=ms_MY

Reading: Fleksibiliti Pengendalian Untuk Institusi Perbankan Asing yang Diperbadankan dan Beroperasi di Malaysia Share: Fleksibiliti Pengendalian Untuk Institusi Perbankan Asing yang Diperbadankan dan Beroperasi di Malaysia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1830 pada Rabu, 28 Disember 2005 28 Dis 2005 Bank Negara Malaysia hari ini mengumumkan bahawa institusi perbankan asing yang diperbadankan (IBAD) dan beroperasi di Malaysia akan dibenarkan untuk menubuhkan sehingga empat buah cawangan tambahan dalam tempoh satu tahun berkuat kuasa 1 Januari 2006. Fleksibiliti pengendalian ini merupakan peringkat pertama dalam pendekatan berperingkat liberalisasi cawangan, selaras dengan strategi umum yang digariskan dalam Pelan Induk Sektor Kewangan. Matlamatnya adalah untuk mengubah sistem kewangan Malaysia menjadi sistem yang boleh memberi sumbangan terbaik kepada negara. Bagi mencapai tujuan ini, aspirasi kita adalah supaya sektor kewangan menyediakan perkhidmatan kewangan bertaraf dunia dari segi rangkaian produk, kualiti dan penetapan harga. Sebagai satu komponen sektor kewangan yang penting, IBAD diharap dapat menyumbang kepada pencapaian matlamat ini. Inisiatif penyusunan semula dan pembaharuan yang telah diambil telah memperkukuh kapasiti dan keupayaan sektor perbankan domestik. Ini telah menghasilkan institusi perbankan domestik yang lebih kukuh dan lebih kompetitif. Institusi ini kini boleh memberikan respons yang positif terhadap persaingan yang lebih sengit dengan menawarkan rangkaian produk inovatif yang lebih pelbagai dan memperbaiki kualiti perkhidmatan pelanggan secara berterusan. Kini, institusi perbankan domestik menguasai bahagian pasaran yang membanggakan, dengan mencakupi 78% daripada jumlah pinjaman, 68.3% daripada pinjaman perumahan, 84.7% daripada pinjaman perusahaan kecil dan sederhana (PKS) dan 78.3% daripada pinjaman perniagaan. Asas kepada pengurusan ekonomi Malaysia ialah dasar untuk mencapai pertumbuhan yang seimbang dalam suasana kestabilan sosial. Institusi perbankan domestik yang mempunyai banyak cawangan di kawasan luar bandar, sesetengahnya sehingga mencapai 20% daripada jumlah cawangan, telah berjaya mencapai prestasi yang mapan di samping memastikan kawasan luar bandar mempunyai akses kepada perkhidmatan perbankan. Sebaliknya, lokasi IBAD pula terletak terutamanya di bandar-bandar raya utama. Penempatan cawangan yang lebih meluas di seluruh negara akan meningkatkan lagi kemudahan kepada pelanggan untuk memperoleh akses kepada perkhidmatan perbankan, termasuk perkhidmatan daripada IBAD. Sehubungan dengan itu, IBAD akan dibenarkan untuk menubuhkan sehingga 4 buah cawangan baru berdasarkan nisbah yang ditentukan terlebih dahulu, iaitu 1 (pusat pasaran): 2 (separa bandar): 1 (luar bandar). Melalui fleksibiliti pengendalian ini, IBAD diharap menyertai sektor kewangan secara lebih bermakna dan memainkan peranan pengantaraan mereka dalam ekonomi domestik dengan berkesan. Dasar-dasar ekonomi yang menggalakkan pertumbuhan yang seimbang dan kestabilan sosioekonomi pada dekad-dekad yang lalu adalah penting dalam mengekalkan prestasi dan pembangunan ekonomi Malaysia. Selaras dengan visi Bank Negara Malaysia untuk mewujudkan sektor perbankan yang cekap, berdaya tahan dan dinamik yang mampu menampung keperluan transformasi ekonomi dengan berkesan, Bank Negara Malaysia akan memantau dan mengkaji semula kemajuan inisiatif liberalisasi ini secara fleksibel bagi memastikan manfaat yang maksimum dapat diperoleh daripada proses ini. Lihat juga : Senarai Institusi Perbankan Bank Negara Malaysia 28 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

28 Dis 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-nov.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Rabu, 28 Disember 2005 28 Dis 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 372K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan November 2005 Bank Negara Malaysia 28 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

i_bm.doc Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember 2003 Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar November 2003 Penunjuk monetari dan kewangan terus mencerminkan kekukuhan pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9% pada bulan Oktober). Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar pertumbahan tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada akhir bulan Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan pertumbuhan yang tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman kepada PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama. 2 Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember 2003 SIARAN AKHBAR PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN NOVEMBER 2003 Penunjuk monetari dan kewangan mencerminkan kekukuhan pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar pertumbahan tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada akhir bulan Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan pertumbuhan yang tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman kepada PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama. 3 Kadar faedah kekal rendah dan stabil Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada bulan ini. Operasi pasaran wang BNM telah disasarkan untuk mengimbangi kesan daripada pertambahan mudah tunai berpunca daripada operasi Kerajaan serta sektor luar negara yang berkembang. Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -15,000 -10,000 -5,000 0 5,000 10,000 Jan 03 Feb 03 Mac 03 Apr 03 Mei 03 Jun 03 Jul 03 Ogos 03 Sep 03 Okt 03 Nov 03 Penguncupan Pengembangan BNM terus mengimbangi kemasukan dana dan mengekalkan kestabilan pasaran wang Kadar Faedah Antara Bank (purata bulanan) 4.50 2.70 2.99 2.94 0 8 D is 0 3 2 3 4 5 6 7 8 N o v 9 8 F e b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 F e b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 F e b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 F e b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 F e b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % Kadar Campur Tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil Keadaan mudah tunai sistem perbankan yang lega terus menyokong aktiviti pembiayaan. Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan, kekal tinggi pada 92.2% Keadaan Mudah Tunai 2 3 3 4 4 5 5 6 6 7 7 N o v 9 8 Fe b 9 9 M e i 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M e i 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M e i 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M e i 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M e i 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % 75 80 85 90 95 100 105 % Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan) Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras termasuk pelaburan dalam bon swasta oleh bank perdagangan (Skala Kanan) 4 Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) kekal tidak berubah pada bulan ini. Persaingan dalam pemberian pinjaman telah menyebabkan penurunan sebanyak lima mata asas dalam kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan kepada 6.12% (akhir-Oktober: 6.17%). ALR bagi syarikat kewangan kekal stabil di paras 9.12% (akhir-Oktober: 9.10%). Pada 8 Disember, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil, masing-masing pada 3 - 3.70% dan 3 - 3.68%. Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan (purata pada bulan) 6.00 6.90 6.12 9.12 0 8 D is 0 3 5 6 7 8 9 10 11 12 13 N o v 9 8 F e b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 F e b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 F e b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 F e b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 F e b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK Sementara BLR kekal tidak berubah, manakala ALR bagi bank perdagangan menurun sedikit Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Okt 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 Nov 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 08 Dis 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar deposit tetap bagi bank perdagangan kekal stabil Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Syarikat Kewangan 2.8 2.9 3.0 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 % Okt 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 Nov 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 08 Dis 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan ...begitu juga dengan syarikat kewangan 5 Prestasi ringgit Pada bulan November, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menyusut berbanding euro sebanyak 2.5% dan berbanding paun sterling sebanyak 1%, sementara meningkat nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.5%. Dolar AS menjadi lemah apabila dana pelaburan beralih kepada asset mata wang lain berikutan pelebaran jurang perbezaan kadar faedah yang menyebelahi ekonomi-ekonomi utama yang lain, dan jangkaan bahawa kadar faedah AS akan terus kekal pada tahap yang rendah bagi tempoh masa sederhana. Dolar turut dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan yang berterusan berhubung defisit dagangan AS yang besar dan kesan dasar perlindungan perdagangan AS terhadap ekonominya, serta perkembangan geopolitik di Iraq. Gabungan faktor-faktor yang memberi kesan negatif kepada dollar tersebut telah menyebabkan mata wang AS menyusut nilai ke tahap terendah dalam sejarahnya berbanding euro menjelang penghujung bulan. Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan 1.94 0 1 2 3 4 5 6 7 N o v 9 8 Fe b 9 9 M ei 9 9 O g o s 9 9 N o v 9 9 Fe b 0 0 M ei 0 0 O g o s 0 0 N o v 0 0 Fe b 0 1 M ei 0 1 O g o s 0 1 N o v 0 1 Fe b 0 2 M ei 0 2 O g o s 0 2 N o v 0 2 Fe b 0 3 M ei 0 3 O g o s 0 3 N o v 0 3 % Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHPG (Tahunan) Kadar faedah benar bagi deposit tetap 3-bulan secara relatifnya kekal stabil. Prestasi ringgit bercampur- campur berbanding mata wang utama pada bulan November 6 Ringgit turut mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina dan won Korea sebanyak 0.7% dan 1.8%. Walau bagaimanapun, ringgit menyusut nilai berbanding dolar Singapura sebanyak 0.6%, sementara secara relatifnya kekal tidak berubah berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai. Peso Filipina menyusut nilai disebabkan kebimbangan pasaran mengenai defisit fiskal dan situasi politik dalam negeri yang semakin tidak menentu. Won Korea dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai masalah hutang pengguna dan masalah mudah tunai yang dialami oleh sebuah syarikat kad kredit yang ternama di Korea. . Sepanjang tempoh 1 – 26 Disember 2003, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama selari dengan penyusutan dolar AS. Nilai ringgit menyusut berbanding euro sebanyak 4.4%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen Jepun sebanyak 2.2%. Euro mencecah tahap tertinggi dalam sejarahnya iaitu pada kadar $1.2453 berbanding satu euro di pasaran mata wang asing antarabangsa pada 25 Disember. Dolar AS terus dibelenggu oleh jangkaan pasaran bahawa beberapa ekonomi utama akan terus menaikkan kadar faedah mereka berikutan kenaikan kadar faedah yang kedua dalam dua bulan berturut-turut oleh Bank Rizab Australia, dan jangkaan bahawa kadar faedah AS akan kekal rendah untuk jangka masa yang agak panjang. Penerbitan data pekerjaan baru dan sektor perkhidmatan AS yang lemah, serta kebimbangan keselamatan yang semakin meningkat dan kemunculan kes penyakit ‘lembu gila’ yang pertama di AS turut mendorong kepada nilai dolar yang lebih rendah. Ringgit menyusut nilai pada kadar yang lebih kecil, berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1% - 1.3%. Ringgit mencatat prestasi yang bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada bulan November 7 RM kepada satu unit mata wang asing 2 September 1998 Akhir-Nov. 2003 26 Disember 2003 Akhir Nov. - 26 Dis. 2003 Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0 Euro - 4.5290 4.7365 -2.5 -4.4 -15.9 - Paun sterling 6.3708 6.5138 6.7410 -1.0 -3.4 -9.6 -5.5 100 yen Jepun 2.7742 3.4717 3.5494 0.5 -2.2 -9.8 -21.8 Dolar Singapura 2.1998 2.2016 2.2315 -0.6 -1.3 -1.9 -1.4 100 baht Thai 9.3713 9.5190 9.6044 0.0 -0.9 -8.3 -2.4 100 peso Filipina 8.8302 6.8192 6.8469 0.7 -0.4 4.4 29.0 100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0447 0.0447 0.0 -0.1 -5.0 -20.9 100 won Korea 0.2827 0.3157 0.3168 1.8 -0.3 0.9 -10.8 Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih % Perubahan November 2003 Akhir-2002 - 26 Dis. 2003 2 Sep. 1998 - 26 Dis. 2003 Inflasi meningkat sedikit pada bulan November Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP, 2000=100), meningkat sedikit kepada 1.1% pada bulan November (Oktober: 1.3%) dengan perubahan harga kekal stabil secara keseluruhannya. Harga pengeluar lebih tinggi pada bulan Oktober Indeks Harga Pengeluar (IHP) meningkat sebanyak 6.1% pada bulan Oktober (Sep 03: 1.4%). Peningkatan ini telah disebabkan oleh kenaikan harga petroliam mentah, minyak galian dan produk yang berkaitan dengannya, serta minyak dan lemak binatang dan sayur-sayuran. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHP terlaras meningkat sebanyak 0.9% sahaja. Indeks Harga Pengguna -0.5 0 0.5 1 1.5 2 2.5 3 O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) IHP keseluruhan Bukan makanan Makanan Kadar inflasi meningkat sedikit kepada 1.1% pada bulan November 8 Pertumbuhan bekalan wang kekal Pada bulan November, pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mengembang pada kadar tahunan 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Peningkatan permintaan untuk baki urus niaga, khususnya matawang dalam edaran, mencerminkan perbelanjaan isi rumah yang lebih tinggi semasa musim perayaan. Ketiga-tiga penentu agregat monetari iaitu, operasi Kerajaan, sektor swasta dan operasi luar negara telah menyumbang kepada pengembangan bekalan wang. Indeks Harga Pengeluar -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 20 25 30 35 S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O 2001 2002 2003 Pertumbuhan tahunan (%) Tidak berkaitan dgn komoditi Keseluruhan Berkaitan dgn komoditi ` IHP terlaras, tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, meningkat sebanyak 0.9% Pertumbuhan bagi ketiga-tiga agregat monetari kekal mapan… Sep Oct Nov Jan - Nov M3 5.6 5.3 7.8 21.8 Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -2.2 1.2 3.2 0.3 Tuntutan ke atas sektor swasta 4.5 1.0 2.7 11.2 Operasi luar bersih 1 5.3 10.8 1.9 19.4 Pengaruh lain -2.0 -7.7 0.0 -9.0 1/ sebelum penilaian semula Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh 2003 Agregat monetari 0 2 4 6 8 10 12 14 16 N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O kt N ov D is Ja n F eb M ac A pr M ei Ju n Ju l O go s S ep O ct N ov 2001 2002 2003 Kadar Tahunan (%) M1:13.3 M2: 10.8 M3: 10.0 …mencerminkan operasi Kerajaan, sektor swasta dan operasi luaran yang mengembang 9 Deposit sistem perbankan terus meningkat pada bulan November Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat pada asas bulanan, sebanyak RM5.8 bilion atau 1.1% pada bulan November. Peningkatan ini mencerminkan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu, khususnya berbentuk perjanjian beli balik, deposit permintaan dan deposit SPI. Sementara itu, pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 9.8% pada akhir bulan November (10.0% pada akhir bulan Oktober). Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara Pada asas tahunan, permohonan pinjaman meningkat sebanyak 4.2%, kelulusan pada 12.9% dan pengeluaran pinjaman sebanyak 6.4%. Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar tahunan sebanyak 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada bulan Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Sept. Oct. Nov. Penyimpan Kerajaan Persekutuan -171 103 1,031 Kerajaan Negeri -349 -137 -254 Badan Berkanun1/ -531 674 -269 Institusi Kewangan 1,615 367 -190 Perusahaan Perniagaan 3,125 3,149 4,373 Individu 1,652 2,098 1,536 Lain-lain2/ -525 667 -411 Jumlah 4,817 6,920 5,816 1/ Termasuk Kerajaan tempatan. 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing. Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta) Sept. Oct. Nov. Jenis Deposit tetap 1,973 1,305 -952 NID 153 968 547 Deposit permintaan 44 2,293 1,002 Deposit tabungan 326 404 428 Perjanjian beli balik (Repo) 1,464 1,614 2,773 Deposit mata wang asing 847 -461 36 Deposit SPI -80 702 1,996 Lain-lain 90 96 -14 Jumlah 4,817 6,920 5,816 2003 2003 Deposit yang lebih tinggi disimpan oleh Kerajaan Persekutuan, perusahaan perniagaan dan individu… …khususnya berbentuk perjanjian beli balik, SPI dan deposit permintaan 10 Oktober), disebabkan pinjaman terkumpul yang lebih tinggi bagi sektor isi rumah (+RM2.6 bilion, +RM2.7 bilion pada bulan Oktober) dan PKS (+RM1.1 bilion, +RM0.3 bilion pada bulan Oktober). Walau bagaimanapun, pinjaman terkumpul bagi sektor perniagaan secara keseluruhan, menurun sebanyak RM0.5 bilion, mencerminkan bayaran balik pinjaman yang lebih tinggi, terutamanya oleh perniagaan dalam sektor pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan serta perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan. Pembiayaan bank kepada PKS terus berkembang dengan kukuh. Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara pada kadar tahunan sebanyak 9%, pertumbuhan yang tertinggi dicatatkan semenjak bulan Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan pertama. Hasilnya, pinjaman PKS mencakup bahagian yang lebih tinggi sebanyak 32.5% daripada pinjaman terkumpul sektor perniagaan dan 15.8% daripada jumlah pinjaman terkumpul pada akhir bulan November. Pada tempoh yang sama, sejumlah RM23.2 bilion telah diluluskan kepada 69,225 PKS sementara RM77.9 bilion pula telah dikeluarkan. Penunjuk pinjaman menyederhana pada bulan November berbanding dengan bulan Oktober, mencerminkan terutamanya aktiviti pinjaman bermusim yang lebih perlahan. Keadaan ini telah dicerminkan oleh permohonan pinjaman keseluruhan yang lebih rendah oleh sektor perniagaan. Sungguhpun begitu, pinjaman yang dipohon oleh sektor perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan serta perkilangan adalah lebih tinggi. Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana 0.6 0.6 0.4 0.5 0.3 1.1 9% 0.0 0.2 0.4 0.6 0.8 1.0 1.2 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Oct-03 Nov-03 RM b -1.5 0.5 2.5 4.5 6.5 8.5 10.5 % Perubahan bulanan (skala kiri) Pertumbuhan tahunan (skala kanan) Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara 11 Jumlah pembiayaan kasar sektor swasta oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh daripada pasaran modal berjumlah RM37.8 bilion (RM47.7 bilion pada bulan Oktober). Pada asas bersih, pembiayaan yang disalurkan oleh sistem perbankan melalui berian pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta meningkat pada kadar tahunan sebanyak 5.4% pada akhir bulan November (6% pada akhir bulan Oktober). Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan berada pada 92.2% pada akhir bulan November (93.1% pada akhir bulan Oktober). Mencerminkan terutamanya bilangan hari bekerja yang lebih pendek disebabkan musim perayaan, penunjuk pinjaman adalah lebih rendah berbanding dengan bulan sebelumnya Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Bayaran Balik Pinjaman (RM bilion) - 5 10 15 20 25 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 - 4 8 12 16 20 24 28 32 36 40 44 48 Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Bayaran balik 35.7 11.5 35.8 17.4 Pengeluaran pinjaman adalah secara meluas Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih 8.8 9.7 9.2 9.1 9.7 8.4 5.9 6.4 6.4 6.1 6.6 5.8 13.6 14.6 12.3 13.6 15.0 12.2 5.7 5.8 5.7 5.6 6.6 5.7 3.5 3.9 3.53.84.13.7 3.5 3.13.3 3.3 3.0 2.9 - 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 RM bilion Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah Lain-lain Pembelian rumah kediaman 12 Dana lebih tinggi diperoleh oleh sektor awam Dana yang tinggi berjumlah RM2.8 bilion telah diperoleh oleh sektor awam pada bulan November. Sektor swasta memperoleh dana sebanyak RM893 juta melalui pasaran sekuriti hutang swasta dan sebanyak RM799 juta melalui pasaran ekuiti. Secara bersih, sebanyak RM4.5 bilion diperoleh daripada pasaran modal pada bulan November. Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) menurun pada bulan November disebabkan aktiviti pengambilan untung ekoran perolehan yang memberangsangkan pada bulan Oktober. Pasaran meningkat sedikit setelah pengumuman mengenai pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) yang lebih baik dari jangkaan bagi suku ketiga. Pada akhir bulan November, IK BSKL ditutup pada 779.3 mata (- 4.6% sejak akhir bulan Oktober) dengan modal pasaran sebanyak RM629.2 bilion (- 3.2% sejak akhir bulan Oktober). Purata urus niaga harian lebih rendah sebanyak 632.9 juta unit pada bulan ini (820.1 juta unit pada bulan Oktober). Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 0.0 10.0 20.0 30.0 40.0 50.0 60.0 Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti Jumlah: RM37.8 b Pertumbuhan tahunan: +0.8% RM42.5b +3.3% RM45.3 b +20.3% RM39.9b +11.1% RM47.7b 20.1% RM39.2 b +10.2% Pembiayaan kasar sektor swasta meningkat pada kadar tahunan 0.8% Dana Bersih yang Diperoleh dari Pasaran Modal 1/ 6,135 (1) 6,136 2,550 3,586 4,459 2,768 1,691 799 893 (1,000) - 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (ekuiti) Sektor Swasta (PDS) Okt-2003 Nov-2003 1/ Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta) RM juta ` Terbitan bersih yang lebih tinggi oleh sektor awam 13 Pada 26 December, IK BSKL ditutup pada 780 mata (+0.1% sejak akhir bulan November). Modal pasaran adalah lebih tinggi pada RM628.5 bilion (-0.1% sejak akhir bulan November) and purata urus niaga harian pada tempoh tersebut sebanyak 499 juta unit. Rizab antarabangsa kekal tinggi Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM167 bilion atau AS$44 bilion pada 28 November 2003, mewakili peningkatan sebanyak RM1.2 bilion atau AS$0.3 bilion daripada bulan sebelumnya. Paras rizab yang tinggi ini kekal tinggi pada RM166.7 bilion atau AS$43.9 bilion pada 15 Disember 2003, disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport dan aliran masuk dana portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran untuk barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.0 bulan import tertangguh dan adalah 4.8 kali hutang luar negara jangka pendek. Prestasi Indeks Terpilih 90 95 100 105 110 31 -O kt 4- N ov 6- N ov 10 -N ov 12 -N ov 14 -N ov 18 -N ov 20 -N ov 24 -N ov 26 -N ov 28 -N ov 2- D ec 4- D ec 8- D ec 10 -D ec 12 -D ec 16 -D ec 18 -D ec 22 -D ec 24 -D ec 26 -D ec 3 1 O kt 2 0 0 3 = 1 0 0 IK BSKL Dow Jones Hang Seng Singapore STI NASDAQ Prestasi BSKL seiring dengan pasaran serantau Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 25.0 30.0 35.0 40.0 45.0 Ju n- 01 Ju l-0 1 O go s- 01 Se p- 01 O kt -0 1 N ov -0 1 D is -0 1 Ja n- 02 Fe b- 02 M ac -0 2 Ap r- 02 M ei -0 2 Ju n- 02 Ju l-0 2 O go s- 02 Se p- 02 O kt -0 2 N ov -0 2 D is -0 2 Ja n- 03 Fe b- 03 M ac -0 3 Ap r- 03 M ei -0 3 Ju n- 03 Ju l-0 3 O go s- 03 S ep -0 3 O kt -0 3 N ov -0 3 15 D is -0 3 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 8.0 Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan) AS$ bilion Bulan/Kali AS$43.9 bilion 7.0 bulan 4.8 kali 14 Kedudukan modal bertambah kukuh Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) bagi sistem perbankan mengukuh kepada 13.4% pada akhir bulan November 2003 berikutan kenaikan dalam modal asas (+0.1%) dan pengurangan aset berwajaran risiko (-0.3%). Pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih berdasarkan klasifikasi 6 bulan naik sebanyak RM0.9 bilion, menyebabkan nisbah NPL bersih meningkat sedikit kepada 6.8% pada akhir November 2003. Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan* 1998 1999 2000 2001 2002 2003 Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Sep. Okt. Nov. Modal (%) Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.9 10.7 10.8 RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.3 13.4 NPL bersih (klasifikasi 6-bulan) % jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.5 6.6 6.8 Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 29,168 29,506 30,428 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.9 * Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 Se p- 03 5 6 7 8 9 10 Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%) ….Nisbah NPL bersih (klasifikasi 6 bulan) meningkat sedikit kepada 6.8% 15 Petunjuk Kedudukan Modal 8 9 10 11 12 13 14 D is -9 8 M ac -9 9 Ju n- 99 Se p- 99 D is -9 9 M ac -0 0 Ju n- 00 Se p- 00 D is -0 0 M ac -0 1 Ju n- 01 Se p- 01 D is -0 1 M ac -0 2 Ju n- 02 Se p- 02 D is -0 2 M ac -0 3 Ju n- 03 Se p- 03 (%) RWCR Nisbah Modal Teras Bank Negara Malaysia 29 Disember 2003 …. RWCR meningkat kepada 13.4% 16 Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan Oktober 2003 November 2003 Baki Pertumbuhan tahunan Baki Pertumbuhan tahunan (RM bilion) (%) (RM bilion) (%) Agregat Monetari Wang rizab 44.6 7.9 47.7 9.5 M1 96.3 13.7 99.7 13.3 M2 415.9 10.8 423.5 10.8 M3 540.6 9.9 548.4 10.0 Sistem Perbankan Jumlah deposit 544.3 10.0 550.2 9.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 512.2 4.6 513.4 4.4 Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 447.9 4.8 449.6 4.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) 82.3 81.7 Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti swasta (%) 93.1 92.2 Pinjaman yang dipohon pada bulan berkenaan 19.5 -2.5 17.4 4.2 Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 13.4 4.4 11.5 12.9 Pinjaman yang dikeluarkan pada bulan berkenaan 41.7 15.3 35.7 6.4 Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 41.5 15.7 35.8 8.8 Keadaan Sistem Perbankan Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.4 NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 6.6 6.8 Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) Rizab dalam RM (bilion) 165.8 167.0 Rizab dalam Dolar AS (bilion) 43.6 44.0 Bilangan bulan import tertangguh 6.9 7.0 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] Antara bank: 1-bulan 3-bulan 2.99[2.99] 2.88[2.87] 2.99[2.99] 2.87[2.87] Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3-bulan 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] 3.00[3.00] BLR bank perdagangan 6.00[6.00] 6.00[6.00] Harga Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.6 1.3 104.7 1.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 140.8 6.1 Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) Euro 4.4169 4.5290 Paun Sterling 6.4461 6.5138 Dolar Singapura 2.1883 2.2016 100 Yen Jepun 3.4878 3.4717 100 Baht Thai 9.5202 9.5190 100 Peso Filipina 6.8682 6.8192 100 Rupiah Indonesia 0.0447 0.0447 100 Won Korea 0.3213 0.3157 Pasaran Modal Dana bersih yang diperoleh: sektor awam (RM bilion) sektor swasta (RM bilion) … 6.1 2.8 1.7 Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) 817.12 779.28 Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 649.81 629.19

Press Release

22 Dis 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2005

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-disember-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-disember-2005&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1815 pada Khamis, 22 Disember 2005 22 Dis 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM271.4 bilion atau bersamaan USD72 bilion pada 15 Disember 2005. Paras rizab ini memadai untuk membiayai 7.9 bulan import tertangguh dan ialah 6.4 kali hutang luar negeri jangka pendek. Penurunan rizab dalam bulan Oktober dan November dicerminkan sebahagian besarnya oleh aliran keluar dana spekulatif jangka pendek. Aliran spekulatif telah berkurang dengan ketara pada pertengahan pertama bulan Disember. Aliran keluar pada tempoh ini mencerminkan penghantaran balik keuntungan dan dividen yang lebih tinggi pada akhir tahun. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (15 December 2005) Bank Negara Malaysia 22 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

16 Dis 2005

Rumusan Mesyuarat Keempat Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan

https://www.bnm.gov.my/-/rumusan-mesyuarat-keempat-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frumusan-mesyuarat-keempat-majlis-pembangunan-pks-kebangsaan&languageId=ms_MY

Reading: Rumusan Mesyuarat Keempat Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Share: Rumusan Mesyuarat Keempat Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0403 pada Jumaat, 16 Disember 2005 16 Dis 2005 Pendekatan Komprehensif Untuk Mempertingkat Potensi PKS Majlis Pembangunan Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) Kebangsaan mengadakan mesyuarat keempatnya hari ini untuk membincangkan program Kerajaan untuk pembangunan PKS bagi meningkatkan penglibatan dan sumbangan mereka kepada ekonomi. Majlis ini yang dipengerusikan oleh YAB Perdana Menteri dan terdiri daripada Menteri dan Ketua Jabatan 18 buah Kementerian dan Agensi utama yang terlibat dalam pembangunan PKS, merupakan badan penggubal dasar tertinggi bagi menentukan hala tuju dan strategi bagi pembangunan PKS. Rangka Tindakan Pembangunan PKS Kebangsaan 2006 Majlis ini telah meluluskan Rangka Tindakan Pembangunan PKS Kebangsaan 2006, yang termasuk sebanyak 245 program yang akan dilaksanakan pada tahun 2006 bagi mempercepat pembangunan PKS. Program-program itu bertujuan untuk memperkukuh infrastruktur yang sesuai bagi menyokong pembangunan PKS; mempertingkat kapasiti dan keupayaan PKS dan meningkatkan lagi akses kepada pembiayaan bagi PKS bagi meningkatkan potensi PKS untuk menyokong pertumbuhan ekonomi negara. Sebanyak RM3.79 bilion telah diperuntukkan oleh Kerajaan bagi pelaksanaan program-program itu. Program-program PKS ini akan meliputi kesemua sektor, termasuk PKS dalam sektor pertanian dan industri asas tani serta PKS yang terlibat dalam industri berasaskan pengetahuan. Usaha juga akan ditumpukan untuk membangunkan usahawan dan PKS Bumiputera yang progresif dan berdaya tahan. Dalam memperkukuh kapasiti dan keupayaan PKS, sebanyak 170 program pembinaan kapasiti yang utama akan dilaksanakan, terutamanya dalam bidang pembangunan keusahawanan; latihan dan pembangunan sumber manusia; dan pemasaran dan promosi. Selain itu, program-program untuk membantu PKS menggunakan teknologi yang lebih tinggi dan menambah baik produk di samping menyediakan khidmat nasihat kepada PKS akan juga dijalankan. Program untuk menyemai sifat keusahawanan di sekolah dan institusi pendidikan tinggi akan dijalankan, manakala satu Sistem Akreditasi Latihan PKS serta modul latihan dalam kewangan dan pengurusan perniagaan bagi PKS akan diwujudkan. Majlis ini bersetuju bahawa adalah penting untuk memastikan pelaksanaan yang efektif terutamanya dalam program untuk membantu PKS memasarkan dan mempromosikan produk keluaran mereka. Program tersebut termasuk inisiatif untuk membantu PKS meluaskan rangkaian pasaran mereka melalui program pengembangan pasaran dan pembentukan hubungan dengan syarikat besar, syarikat berkaitan dengan kerajaan dan pasar raya besar. Program bagi meningkatkan infrastruktur untuk menyokong pembangunan PKS termasuk insentif untuk menggalakkan PKS menaik taraf premis perniagaan mereka serta penubuhan Pusat Pengantaraan Francais dan pusat inkubator. Sebagai menyediakan akses kepada pembiayaan yang lebih banyak bagi PKS, sebanyak 34 program utama akan dilaksanakan pada tahun 2006. Program-program ini termasuk penubuhan dana modal teroka bernilai RM300 juta untuk pertanian, peruntukan tambahan RM300 juta untuk Tabung untuk Makanan, pembiayaan modal benih (pre-seed funding) untuk sektor teknologi maklumat dan komunikasi dan bagi transformasi Credit Guarantee Corporation. Profil dan Sumbangan PKS kepada Ekonomi Dalam Negeri Majlis ini membincangkan penilaian awal daripada Banci Pertubuhan dan Syarikat Perusahaan 2005 bagi sektor pertanian, perkilangan (termasuk yang berasaskan pertanian) dan perkhidmatan. Keputusan ini berdasarkan respons daripada 349,617 syarikat dan perusahaan perniagaan terhadap Banci yang dilancarkan pada bulan Mac 2005. Dalam ketiga-tiga sektor ekonomi ini, PKS mencakupi 99% daripada jumlah pertubuhan perniagaan dan menyumbang 38% daripada jumlah keluaran pertubuhan ini. Dari segi guna tenaga, PKS mencakupi 55% daripada jumlah tenaga kerja pertubuhan perniagaan dalam sektor pertanian, perkilangan dan perkhidmatan. Banci itu juga menunjukkan bahawa kebanyakan PKS adalah masih kecil, dengan 81% ialah perusahaan mikro yang beroperasi kurang daripada 5 pekerja sepenuh masa. Dapatan itu memperkukuh keperluan bagi usaha agresif secara strategik dan teratur diambil untuk menyokong pengembangan PKS dan memperkukuh kapasiti dan daya saing mereka memandangkan mereka mempunyai potensi yang besar untuk menyumbang kepada ekonomi negara. Dapatan banci itu juga akan digunakan sebagai input dalam perumusan dasar PKS dalam Rancangan Malaysia Ke-9 dan Pelan Induk Perindustrian Ke-3, serta untuk menetapkan sasaran pembangunan PKS oleh Majlis ini. Analisis terperinci tentang profil dan prestasi PKS akan disediakan dalam edisi pertama Laporan Tahunan Pembangunan PKS 2005, yang dijadualkan untuk siaran pada bulan Jun 2006. Portal infoPKS: Maklumat dalam talian berpusat mengenai PKS dan Direktori PKS Portal infoPKS akan dilancarkan pada bulan Januari 2006. Portal itu akan menjadi satu pusat sehenti gerbang maklumat dalam talian yang menyediakan maklumat yang komprehensif tentang pembiayaan, latihan serta program sokongan Kerajaan dan program pembangunan untuk usahawan dan PKS. Portal infoPKS juga mengandungi Direktori PKS secara percuma untuk mempromosikan peluang perniagaan dan rangkaian di kalangan PKS. Direktori itu akan menyediakan peluang kepada PKS untuk menyiarkan maklumat tentang syarikat dan produk mereka. Semua PKS digalakkan mendaftar butiran mereka dalam Portal infoPKS di www.smeinfo.com.my supaya maklumat dan peluang rangkaian yang tersedia dapat dimanfaatkan. Laporan Tahunan Pembangunan PKS 2005 Majlis telah meluluskan penerbitan tahunan laporan mengenai pembangunan PKS. Laporan Tahunan Pembangunan PKS 2005 dijadualkan untuk siaran pada mesyuarat Majlis yang akan datang pada bulan Jun 2006. Laporan itu akan menyediakan penilaian yang komprehensif mengenai prestasi PKS dalam semua sektor, serta butiran program Kerajaan untuk PKS. Mempromosikan Produk Malaysia melalui Jerayawara “Cita Rasa Malaysia” Majlis dimaklumkan oleh Kementerian Perdagangan Dalam Negeri dan Hal Ehwal Pengguna mengenai jerayawara “Cita Rasa Malaysia” yang dianjurkan untuk mempromosikan produk PKS tempatan di Hong Kong (2 – 11 September 2005) dan Singapura (4 – 18 Disember 2005). Kementerian telah menandatangani satu memorandum persefahaman dengan Giant Dairy Farm untuk terus membantu PKS tempatan menembusi pasaran runcit di Hong Kong, dan 52 produk yang dikeluarkan oleh 25 PKS tempatan telah diterima untuk dipamerkan di Wellcome Supermarket di Hong Kong. Kementerian terus mempromosikan produk PKS tempatan di pasaran dalam dan luar negeri melalui pelbagai rangkaian pasar raya besar, dan akan mencari peluang untuk memasarkan produk tempatan melalui pasar besar lain. Kemajuan Bank PKS dalam Memberikan Sokongan terhadap Pembangunan PKS Majlis juga diberikan taklimat tentang kemajuan Bank PKS dalam memberikan sokongan terhadap pembangunan PKS. Selain produk kewangan yang sedia ada untuk PKS dalam sektor perkilangan dan perkhidmatan, sejumlah perkhidmatan kewangan dan sampingan baru telah dibangunkan dan ditawarkan untuk memenuhi keperluan PKS dalam sektor pertumbuhan baru, termasuk perkhidmatan profesional, aktiviti berorientasikan eksport, perniagaan permulaan (start-ups) dan perniagaan francais. Sekretariat kepada Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan Bank Negara Malaysia Bank Negara Malaysia 16 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

15 Dis 2005

Keputusan Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia

https://www.bnm.gov.my/-/keputusan-jawatankuasa-dasar-monetari-bank-negara-malaysia-1

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fkeputusan-jawatankuasa-dasar-monetari-bank-negara-malaysia-1&languageId=ms_MY

Reading: Keputusan Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia Share: Keputusan Jawatankuasa Dasar Monetari Bank Negara Malaysia Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Khamis, 15 Disember 2005 15 Dis 2005 Pada 14 Disember 2005, dalam mesyuarat kelapan dan terakhirnya untuk tahun 2005, Jawatankuasa Dasar Monetari (MPC) Bank Negara Malaysia memutuskan perkara berikut: Untuk mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (OPR) pada paras semasa sebanyak 3.0%. Jadual mesyuarat MPC dan siaran akhbar bagi tahun 2006. Seperti tahun 2005, jawatankuasa akan meneruskan lapan mesyuarat yang dijadualkan bagi tahun 2006, dengan mesyuarat tambahan diadakan mengikut keperluan. Untuk meneruskan siaran pernyataan dasar monetari pada setiap suku tahun supaya seiring dengan siaran perangkaan keluaran dalam negeri kasar (KDNK) suku tahunan, atau apabila terdapat perubahan dasar. Pada mesyuarat MPC yang lain, apabila tidak terdapat perubahan dalam dasar monetari, siaran akhbar ringkas akan dikeluarkan untuk memaklumkan orang ramai keputusan MPC. Bank Negara Malaysia akan terus mengambil inisiatif tambahan pada tahun 2006 untuk meningkatkan komunikasi dalam penggalakan pemahaman yang lebih baik mengenai dasar monetari. Jadual Mesyuarat Jawatankuasa Dasar Monetari dan Siaran Akhbar 2006 Mesyuarat Jawatankuasa Dasar Monetari Tarikh Siaran Akhbar 1 20 Januari 2006 (Jumaat) 20 Januari 2006 (Jumaat), 6.00 petang 2 17 Februari 2006 (Jumaat) Serentak dengan siaran KDNK Suku ke-4 2005, 6.00 petang 3 25 April 2006 (Selasa) 26 April 2006 (Rabu), 6.00 petang 4 22 Mei 2006 (Isnin) Serentak dengan siaran KDNK Suku ke-1 2006, 6.00 petang 5 28 Julai 2006 (Jumaat) 28 Julai 2006 (Jumaat), 6.00 petang 6 25 Ogos 2006 (Jumaat) Serentak dengan siaran KDNK Suku ke-2 2006, 6.00 petang7 26 September 2006 (Selasa) 27 September 2006 (Rabu), 6.00 petang 8 24 November 2006 (Jumaat) Serentak dengan siaran KDNK Suku ke-3, 6.00 petang Bank Negara Malaysia 15 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

15 Dis 2005

Monetary Policy Statement

https://www.bnm.gov.my/-/monetary-policy-statement-6

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmonetary-policy-statement-6&languageId=ms_MY

Reading: Monetary Policy Statement Share: Monetary Policy Statement Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1000 pada Khamis, 15 Disember 2005 15 Dis 2005 Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang. Bank Negara Malaysia 15 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

10 Dis 2005

Penubuhan Pusat Antarabangsa Pendidikan Kewangan Islam (INCEIF)

https://www.bnm.gov.my/-/penubuhan-pusat-antarabangsa-pendidikan-kewangan-islam-inceif-

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenubuhan-pusat-antarabangsa-pendidikan-kewangan-islam-inceif-&languageId=ms_MY

Reading: Penubuhan Pusat Antarabangsa Pendidikan Kewangan Islam (INCEIF) Share: Penubuhan Pusat Antarabangsa Pendidikan Kewangan Islam (INCEIF) Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0400 pada Sabtu, 10 Disember 2005 10 Dis 2005 Kerajaan Malaysia hari ini mengumumkan penubuhan Pusat Antarabangsa Pendidikan Kewangan Islam (INCEIF). INCEIF akan memulakan operasinya pada bulan Mac 2006. INCEIF ialah sebuah pusat kecemerlangan antarabangsa bagi pendidikan kewangan Islam untuk membangunkan bakat termasuk ahli profesional dan pakar kewangan Islam yang amat diperlukan bagi mengekalkan daya saing pasaran dan menghadapi cabaran masa hadapan industri kewangan Islam. Bank Negara Malaysia telah mewujudkan dana endowmen bernilai RM500 juta bagi menyokong inisiatif ini. INCEIF akan menawarkan program pensijilan profesional kewangan Islam dengan mengambil pendekatan pedagogi yang unik dan teknik pengajaran terkini bagi menyalurkan ilmu dan kemahiran. INCEIF juga akan menjalin kerjasama strategik dengan institusi akademik domestik dan asing bagi menawarkan program lepasan ijazah, iaitu Ijazah Sarjana dan Kedoktoran dalam Kewangan Islam dengan pengkhususan dalam bidang tertentu. Untuk maklumat lanjut mengenai INCEIF dan program yang ditawarkan, sila lawat laman web http://www.inceif.org atau hubungi 603-2698 2044 (sambungan 8843/8874/8718) atau e-mel kepada inceif @bnm.gov.my. Bank Negara Malaysia 10 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

08 Dis 2005

Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dengan Hong Kong Monetary Authority

https://www.bnm.gov.my/-/memorandum-persefahaman-antara-bank-negara-malaysia-dengan-hong-kong-monetary-authority

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmemorandum-persefahaman-antara-bank-negara-malaysia-dengan-hong-kong-monetary-authority&languageId=ms_MY

Reading: Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dengan Hong Kong Monetary Authority Share: Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dengan Hong Kong Monetary Authority Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 8 Disember 2005 8 Dis 2005 Pada hari ini (Khamis), Bank Negara Malaysia dan Hong Kong Monetary Authority mengumumkan secara bersama penandatanganan satu Memorandum Persefahaman (MOU) bagi penubuhan satu penghubung sistem pembayaran bernilai tinggi antara Malaysia dengan Hong Kong. Kedua-dua bank pusat ini akan menubuhkan satu penghubung antara sistem penyelesaian kasar masa nyata (RTGS) bagi Ringgit di Malaysia (sistem RENTAS) dengan sistem penyelesaian kasar masa nyata bagi dolar Amerika Syarikat (USD) di Hong Kong (sistem USD RTGS). Penghubung yang dijadualkan siap pada tahun 2006 ini ialah penghubung Pembayaran-dengan-Pembayaran merentas sempadan yang pertama antara dua sistem penyelesaian kasar masa nyata bagi dua mata wang yang berlainan di rantau ini. Penghubung ini membolehkan pengurangan risiko penyelesaian pertukaran asing menerusi pelaksanaan satu mekanisme Pembayaran-dengan-Pembayaran dalam zon waktu perniagaan Malaysia dan Hong Kong. Di bawah mekanisme ini, serahan satu mata wang dalam satu urus niaga pertukaran asing tertakluk kepada serahan mata wang yang satu lagi dalam urus niaga ini, dan dengan itu akan mengurangkan risiko kegagalan menyerahkan mana-mana mata wang menerusi penyelesaian masa nyata dalam zon waktu yang sama. Penubuhan penghubung sistem pembayaran antara Bank Negara Malaysia dengan Hong Kong Monetary Authority akan meningkatkan kecekapan dan keselamatan sistem pembayaran di Malaysia dan di rantau ini, khususnya dalam pengurusan pendedahan risiko penyelesaian urus niaga pertukaran asing yang melibatkan USD dan Ringgit Malaysia (USD/MYR). Di samping pengurangan risiko penyelesaian, bank-bank di Malaysia dijangka dapat meningkatkan kecekapan operasi dalam menjalankan penyelesaian urus niaga pertukaran asing dan berupaya menyediakan jaminan kepada rakan urus niaga (counterparties) mereka tentang keupayaan mereka menyelesaikan urus niaga ini. Untuk pertanyaan lanjut, sila hubungi: Bank Negara Malaysia Johari Mesar, Timbalan Pengarah (Sistem Pembayaran) – di talian (603) 26916105 Hong Kong Monetary Authority Jasmin Fung, Pengurus (Akhbar), di talian (852) 2878 8246 atau Kevin Ip, Pengurus (Akhbar), di talian (852) 2878 1687 Bank Negara Malaysia 8 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

08 Dis 2005

Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2005

https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-30-november-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-30-november-2005&languageId=ms_MY

Reading: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2005 Share: Rizab Antarabangsa BNM pada 30 November 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1700 pada Khamis, 8 Disember 2005 8 Dis 2005 Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM275.3 bilion atau bersamaan USD73.1 bilion pada 30 November 2005. Dalam tempoh ini, terdapat satu pembayaran balik pinjaman luar negeri yang besar oleh Kerajaan Persekutuan. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 8 bulan import tertangguh dan adalah 5.8 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets BNM Statement of Assets & Liabilities (30 November 2005) Bank Negara Malaysia 8 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

05 Dis 2005

Duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan pada 7 Disember 2005

https://www.bnm.gov.my/-/duit-syiling-rm1-tidak-lagi-sah-diperlakukan-pada-7-disember-2005

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fduit-syiling-rm1-tidak-lagi-sah-diperlakukan-pada-7-disember-2005&languageId=ms_MY

Reading: Duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan pada 7 Disember 2005 Share: Duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan pada 7 Disember 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 0358 pada Isnin, 5 Disember 2005 5 Dis 2005 Bank Negara Malaysia ingin memberi peringatan kepada orang ramai bahawa duit syiling RM1 tidak lagi sah diperlakukan berkuat kuasa 7 Disember 2005 dan tidak boleh digunakan untuk sebarang transaksi. Memandangkan tempoh 3 bulan yang diberikan untuk penarikan balik duit syiling RM1 daripada edaran tamat pada 6 Disember 2005, semua cawangan bank perdagangan dan cawangan-cawangan utama negeri Bank Simpanan Nasional tidak akan lagi menerima pertukaran duit syiling RM1. Walau bagaimanapun, orang ramai yang belum menukarkan duit syiling RM1 masih boleh berbuat demikian di Ibu Pejabat Bank Negara Malaysia di Kuala Lumpur dan cawangan-cawangannya di Pulau Pinang, Johor Bahru, Kuala Terengganu, Kuching dan Kota Kinabalu. Penukaran di cawangan Bank Negara Malaysia boleh dilakukan sehingga diberitahu kelak. Maklumat lanjut mengenai penarikan balik duit syiling RM1 boleh diperoleh dari laman web Bank Negara Malaysia (http://www.bnm.gov.my) atau dengan menghubungi Jabatan Pengurusan dan Operasi Matawang Bank Negara Malaysia di talian 03-2698 8044 samb. 7417. Bank Negara Malaysia 5 Disember 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

30 Nov 2005

Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-ketiga-2005-1

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/Q3_bm.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-ketiga-2005-1&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2005 Share: Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 30 November 2005 30 Nov 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 121KB] Lihat Juga: Penerbitan Bank Negara Malaysia 30 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Frequently Asked Questions Questions Answer Hedging flexibilities for institutional investors 1. Who is eligible for dynamic hedging? • Resident and non-resident institutional investors upon registration with BNM, excluding – (a) non-resident banks; and (b) non-resident securities companies. • The registration for dynamic hedging is to be undertaken at firm level. 2. If an investor is registered at the firm level, is it permitted to “carve out” specific funds for passive hedging? • Yes. During the registration, the investor has to make a one-off declaration of funds to be used in dynamic hedging. Funds to be “carved out” for passive hedging are not eligible for dynamic hedging. 3. What hedging instruments are permissible under foreign exchange risk management? • The hedging instrument allowed is buying or selling of FX/MYR forward. 4. What are the underlying assets eligible for dynamic hedging? • For non-resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in ringgit-denominated debt securities on Real-time Electronic Transfer of Funds and Securities System (RENTAS); ii. investment in ringgit-denominated equity securities on Bursa Malaysia Berhad; or iii. temporary placement in ringgit deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using ringgit proceeds arising from the selling of existing ringgit-denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such ringgit proceeds. • For resident institutional investors, eligible asset are: i. investment in foreign currency- denominated debt securities; ii. investment in foreign currency- denominated equity securities; or iii. temporary placement in foreign currency Questions Answer deposits or deposit-like securities offered by licensed onshore banks using foreign currency proceeds arising from the selling of existing foreign currency- denominated securities as defined in subparagraphs (i) and (ii) above pending reinvestment of such foreign currency proceeds. 5. Do investors need to sign standard agreement to enter into onshore forward transaction? • No. However, investors are encouraged to sign a standard agreement to safeguard their interests. 6. What is the allowable threshold for dynamic hedging? • A non-resident institutional investor registered with the Bank is allowed to – i. enter into forward contracts to sell ringgit up to 100% of its invested underlying ringgit-denominated asset; or ii. enter into forward contracts to buy ringgit up to 25% of its invested underlying ringgit-denominated asset. • Meanwhile, resident institutional investor registered with the Bank is allowed to enter into forward contracts to buy ringgit up to 100% of its invested underlying foreign currency-denominated asset. 7. What will happen in the event that an investor breaches the prudential threshold? • The investor shall unwind the forward position to the permitted limit. BNM will advise on the permitted timeline to unwind on a case-by-case basis (within 7 business days). Failure to do so may result in BNM reviewing the investor’s eligibility. 8. Are investors allowed to net settled the forward transaction in USD? • Yes, settlement of forward transactions can be on gross or net basis. 9. Who can non-resident investors approach to enter into dynamic hedging? • Non-resident investors can approach licensed onshore banks, appointed overseas office1, or approved appointed non-resident financial institutions2 for dynamic hedging. 1 Appointed overseas office (AOO) refers to appointed overseas parent company, subsidiary company, sister company, head office or branch of a licensed onshore bank’s banking group, excluding a licensed International Islamic bank. 2 Appointed NRFI refers to non-resident financial institution outside onshore bank’s banking group which has been approved by BNM to participate in the AOO Framework. Questions Answer 10. Can an investor use their existing Legal Entity Identifier (LEI)? • Yes. BNM will provide an ID to investors without LEI. More information on LEI is available at https://www.leiroc.org/. 11. Is it requirement to have segregated cash accounts for settlement of onshore forward transactions? • No. 12. Illustration of Hedging Flexibility for Institutional Investors Process Flow * Ringgit Operations Monitoring System (a) Registration: • Institutional investor is required to do a one-off registration by submitting the Forward Market Participation Form to BNM. The form is available at BNM’s website, www.bnm.gov.my. • BNM shall notify the institutional investor in writing upon acceptance of the registration. (b) Trading: • Registered institutional investor may engage with any licensed onshore bank or appointed overseas office to undertake the forward transaction. • Licensed onshore bank is required to perform a one-off verification of an institutional investor’s registration status with BNM prior to entering into such transaction. (c) Post Trade: • Licensed onshore bank shall report to BNM all forward transactions via ROMS. Illustration • A non-resident investor holds RM100 million worth of MGS. The investor is allowed to undertake forward transaction to sell ringgit up to a prudential threshold of RM100 million or undertake forward transaction to buy ringgit up to a prudential threshold of RM25 million. Position\Day T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 New Forward -20 +10 -15 +25 +30 Net forward position -20 -10 -25 0 +30 Institutional investor Appointed Overseas Office (AOO) Licensed Onshore Bank ROMS* One-off registration (a) Registration (b) Trading (c) Post Trade Reports forward transaction BNM Verify registration status of institutional investor with BNM https://www.leiroc.org/ Questions Answer Responsibilities of Parties Involved in Dynamic Hedging Party Responsibilities Institutional Investors • To perform a one-off registration with BNM before participating in dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank or Appointed Overseas Office on their LEI/ID provided by BNM for the purposes of reporting on ROMS • To ensure net forward position is within the prudential threshold Licensed Onshore Bank • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To report forward transactions via ROMS with the institutional investor’s LEI/ID provided by BNM Custodian Banks • To provide information on holdings requested by BNM on a case-by-case basis Appointed Overseas Office (If applicable) • To perform a one-off verification with BNM on whether the institutional investor is registered before conducting forward transactions under dynamic hedging • To inform the Licensed Onshore Bank on forward transactions under dynamic hedging on behalf of institutional investors for the purpose of reporting on ROMS Hedging without documentary evidence 13. Can a resident undertake hedging for an amount exceeding RM6 million? • Yes. However, the flexibility to hedge without documentary evidence is only applicable for hedging up to RM6 million. For hedging exceeding RM6 million, the normal due diligence process by the onshore bank applies. 14. How is the RM6 million limit for the flexibility to hedge foreign exchange transactions computed? • The computation of the RM6 million limit is based on total outstanding of net ringgit position (notional) at any one time, per client, per licensed onshore bank. Example: i. A resident may buy RM6 million ringgit forward [NOP = RM6 million] and subsequently sells RM8 million ringgit forward [NOP = RM2 million]. (Allowed) ii. A resident buys RM8 million ringgit Questions Answer forward [NOP = RM8 million] and subsequently sells RM2 million ringgit forward [NOP = RM6 million]. (Subject to the onshore banks’ normal due diligence process including to provide documentary evidence) 15. What is the pre-requisite for residents to enjoy the flexibility? • Residents only need to provide a one-off declaration that the FX transactions are for hedging purposes. • With this flexibility, residents can also cancel and unwind the forward contract entered. 16. Is a resident institutional investor eligible to the flexibility to hedge up to net open position limit of RM6 million per bank? • Yes. In addition to the dynamic hedging, the resident institutional investor can also hedge up to RM6 million, subject to one-off declaration on the hedging purpose. 17. Can a resident cancel forward foreign exchange contracts without sighting documents? • Yes, provided the cancellation is undertaken with the same bank and the outstanding net ringgit position for contracts entered under this flexibility does not exceed RM6 million at any one time. 18. What is the difference between the current due diligence process where a bank is allowed to facilitate FX transaction and the new flexibility? • Under the new flexibility, the onshore bank may facilitate FX transactions based on a one-off declaration so long as the transaction is undertaken within the specified parameters. • For transactions outside the specified parameters, a bank can continue to facilitate such transactions based on KYC, which includes periodic sighting/checking of documentary evidence. 19. Are residents allowed to hedge import or foreign currency loan obligations under this flexibility? • Yes, up to RM6 million net ringgit position and shall not exceed the value of 6 months of the import and foreign currency loan obligations. Hedging with documentary evidence 20. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to sell foreign currency into ringgit for tenure more than 6 months? • Yes, the resident is allowed to enter into forward contracts for sale of foreign currency for any tenure for financial account transaction or current account transaction based on firm commitment or Questions Answer anticipatory basis. 21. Whether a resident is allowed to enter into forward contracts to buy foreign currency for tenure more than 6 months? • For import or foreign currency loan obligation: tenure shall not exceed 6 months • For investment purposes: any tenure subject to prudential limit 22. Whether a resident is allowed to roll- over forward contracts for import or foreign currency loan obligation exceeding 6 months? • Yes, only arising from delay of import payment or foreign currency loan repayment. 23. Whether over-hedged forward position is required to be cancelled? • Yes. 24. Can an ultimate holding company hedge foreign exchange exposure on behalf of its subsidiary? • Prior approval from the Bank is required for companies to hedge foreign exchange exposure on behalf of a subsidiary. Appointed overseas office 25. Can a resident buy ringgit through appointed overseas offices? • This flexibility is open to non-residents or resident individuals physically located outside Malaysia to facilitate their access to onshore banks. 26. Can non-residents obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices? • Yes, a non-resident can obtain ringgit trade financing from appointed overseas offices to settle trade obligations with the resident. 27. Are appointed overseas office allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin? • Appointed overseas offices are allowed to display ringgit exchange rates and impose a margin which is agreed by the onshore bank. Export proceeds and foreign currency accounts 28. Can exporters retain foreign currency funds with overseas banks? • Under the prevailing FEA rules, resident exporters are required to receive and retain the full value of export proceeds with onshore banks1. 29. How is the 25% retention of export proceeds computed? • The 25% is computed based on each receipt of export proceeds. 1 Onshore banks refer to licensed banks and licensed investment banks under the Financial Services Act 2013 or licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013. Questions Answer 30. Is export trade financing facility subject to the 25% retention limit? • For export trade financing facility, the 25% retention is computed upon drawdown of the facility. • Actual export proceeds to be used for repayment of export trade financing. • Notwithstanding the above, for open account trade financing facilities where the loan facility is not provided by the same bank who will be receiving the export proceeds, the exporter is allowed to retain 100% of the trade financing facility in trade foreign currency account and apply the 25% retention limit at the point of receiving the export proceeds. 31. Does this requirement include proceeds from services? 32. Does this requirement include proceeds from toll manufacturing performed by resident for non- resident2? 33. Does this requirement include proceeds from merchanting trade3? • The requirement is only applicable to proceeds from the export of goods.  Export of goods is defined as: (a) movement or transfer of goods by land, sea or air from Malaysia to any territory outside of Malaysia; or (b) transfer of ownership in goods from Malaysia by a resident to a non- resident abroad or a Labuan entity which was declared by the Bank as a non-resident under section 214(6)(a) of the Financial Services Act 2013 (FSA) or under section 225(6)(a) of the Islamic Financial Services Act 2013 (IFSA). • The requirement is applicable on proceeds derived from toll manufacturing performed by resident for non-resident. 2 Toll manufacturing performed by resident for non-resident refers to an arrangement where the resident receives semifinished goods from non-resident for further processing and onward selling to the non-resident. 3 Merchanting trade refers to the selling of goods to a non-resident where the goods are shipped from an overseas location to another overseas location without entering or leaving the territory of Malaysia. Questions Answer • The requirement is not applicable on proceeds derived from export of services including merchanting trade. 34. Does the conversion of the remaining 75% export proceeds have to be undertaken on spot basis? • The remaining 75% export proceeds can be converted on spot or forward basis. 35. Are export proceeds received earlier than maturity of a forward contract entered to convert foreign currency export proceeds into ringgit subject to the 25% retention limit? • The exporter is allowed to retain export proceeds in foreign currency in Trade FCA prior to delivery of the forward contract. 36. Are exporters allowed to convert ringgit into foreign currency to meet foreign currency obligations if the retained foreign currency is insufficient? • Yes. In addition to utilising the retained foreign currency for import and loan obligations, residents (including exporters) are allowed to convert ringgit into foreign currency up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations. 37. Can exporters request to use the same conversion rate to reconvert export proceeds converted into ringgit into foreign currency? • Yes. Exporters may request to simultaneously reconvert export proceeds into foreign currency at the same rate for the following: (a) up to the value of 6 months import and foreign currency loan obligations; and (b) current international transactions. 38. Is there a time limit on the retention of the foreign currency proceeds? • There is no time limit on the retention of the foreign currency proceeds. 39. What can the retained foreign currency funds be used for? • The retained foreign currency can be used for payments of imports, foreign currency loan obligations and other current international transactions (i.e. dividend payments or remittance for family living expenses) 40. Can resident companies continue to borrow foreign currency from resident entities within its group of entities or its resident direct shareholder? 41. Can residents enter into cash sweeping arrangement with other resident companies within the group of entities? • Yes. Source and receipt for the borrowing may be undertaken as follows: Source (Lender’s account) Receipt (Borrower’s account) Limit Investment FCA Trade FCA No limit Ringgit account Investment Questions Answer FCA Trade FCA Trade FCA Ringgit Account Investment FCA Up to the borrower’s investment limit • Source and receipt for repayment of the borrowing may be undertaken as follows: Source (Borrower’s account) Receipt (Lender’s account) Limit Investment FCA, Trade FCA or ringgit account up to repayment amount Trade FCA No limit Ringgit account Investment FCA Subject to documentary proof that the original borrowing was sourced from the same investment FCA 42. Can corporations without export proceeds convert ringgit into foreign currency to pay import and loan obligations? • Yes. The corporation can convert up to the value 6 months of import and loan obligations. 43. Does the export retention limit apply to resident individual, sole proprietor or general partnership? • Yes. 44. Are resident exporters allowed to transfer foreign currency funds from Trade FCA to Investment FCA or vice versa? • Transfer from Trade FCA to Investment FCA is subject to the investment limit. • Transfer from Investment FCA to Trade FCA is allowed. • In addition, there is no restriction for transfer of funds between the same type of FCA (i.e. Trade FCA to Trade FCA, or Investment FCA to Investment FCA) of the same beneficiary. 45. Can resident exporters choose to convert with banks that offer the best • Yes, resident exporters may enter into foreign exchange contracts, spot or forward Questions Answer rate? basis with any onshore banks. Special deposit facility for resident exporters 46. Who is eligible for this Special Deposit Facility (SDF)? • The SDF is offered to resident exporters, which receive ringgit arising from the conversion of foreign currency export proceeds. 47. Which banks offer this SDF? • All licensed onshore banks shall offer the SDF to resident exporters when the conversion to ringgit is made by the bank. • Exporters can approach banks with existing relationship or approach new banks to inquire on this SDF. 48. How to activate this SDF? • Upon receipt of the foreign currency export proceeds, the bank shall offer this SDF when converting into ringgit proceeds. • Resident exporters can decide to place the ringgit proceeds into SDF or to use for other purposes. 49. What does this SDF provide? • The SDF will pay a daily rate of 3.25% p.a. on end-of-day balances. 50. Is the rate similar from all banks? • All banks will offer the same rate of 3.25% p.a. for the SDF. 51. How much of the converted proceeds can be placed into this SDF? • Resident exporters can make full or partial placement of the proceeds arising from the export conversion. 52. Can funds be withdrawn from the SDF? • Resident exporters are free to withdraw funds from the SDF for other purposes, except using the funds to place into other banks’ SDF. 53. Can any other source of funds be placed into this SDF? • No. Placement of funds into SDF is restricted to export conversion proceeds. • Upon withdrawal, only remaining balance will be paid at the daily rate of 3.25% p.a. • Exporters will not be able to make future placement into the SDF using previously withdrawn fund from the SDF. 54. Can exporters convert the remaining 25% foreign currency export proceeds into ringgit and place into the SDF? • Yes. The ringgit proceeds are source from exports and thus eligible to be placed into the SDF. Questions Answer 55. Can exporters choose to convert 100% of incoming foreign currency export proceeds and place into SDF? 56. For exports that are settled and received in ringgit, can exporters placed such proceeds into the SDF? • Yes. Bank will need to ensure proper documentation that the ringgit is from export proceeds 57. Can an exporter request the export conversion proceeds (which was converted by Bank A) be placed into another bank’s SDF? 58. Can exporter transfer funds from other accounts into SDF e.g. current account in Bank A into SDF Bank A or into SDF Bank B? • No. The SDF of Bank A can only receive export proceeds that have been converted by Bank A only. Bank A and Bank B shall ensure that other type of funds (i.e. not export related) are not allowed into the SDF. 59. How long is SDF offered? • The offer shall last up to 1 year, until 31 Dec 2017. Withdrawal of Special Deposit Facility (Effective 1 January 18 to 31 March 18) 60. What is the status of SDF after 31 Dec 2017? • The SDF will be withdrawn after 31 December 2017. • However, to facilitate SDF withdrawal in an orderly manner and smooth operational transition, any outstanding balances as at 31 December can continue to earn a rate of return of 3.10% p.a. up to 31 March 2018. 61. What are the reasons for the SDF withdrawal? • Based on BNM’s assessment, the SDF has served its purpose to facilitate export proceed conversion and resident exporters can now benefit from more competitive rates offered by licensed banks for foreign exchange and money market products. • Given the above positive outcomes, it is timely for the SDF to be withdrawn. 62. Can new export proceeds be placed into the SDF after 31December 2017? • No, new export proceeds converted into or settled and received in ringgit are not eligible for placement into the SDF after 31 December 2017. Payment in foreign currency between residents 63. Can an exporter pay another resident in foreign currency? • Any settlement for goods and services between residents shall only be made in Questions Answer ringgit, including where payment is made by another party on behalf of the resident. 64. Can a resident invoice another resident in foreign currency? • There is no restriction for a resident to invoice another resident in foreign currency except the currency of Israel. However, all settlements for goods and services between residents shall only be made in ringgit. Investment in foreign currency assets 65. Are resident investors required to seek Bank Negara Malaysia’s approval to invest in foreign currency assets if the current outstanding foreign currency investment has exceeded the RM50 million limit? • Yes, for applications to make further investments in foreign currency asset from 5 December 2016. 66. Are short term placements of foreign currency deposits considered as investments in foreign currency assets? • Yes. 67. Is a resident without domestic ringgit borrowing subject to the investment limit? • No. A resident without domestic ringgit borrowing continues to be free to invest in foreign currency assets onshore and offshore. 68. How does a resident with domestic ringgit borrowing computes total investment limit? • The investment limit is to be computed based on the aggregate amount of investments in foreign currency assets onshore and offshore. 69. Where can residents place the proceeds from the investment income? • Investment income, including divestment proceeds derived from foreign currency assets can be credited into Investment FCA. • Funds from Investment FCA can be transferred to Trade FCA to meet any shortfalls in foreign currency requirements. 70. Can residents use income from investment abroad for other investment abroad activities? • Residents may use the investment income received from abroad for any purpose. 71. Is there any restriction on payment of dividend to non-resident shareholders? • No restriction. 72. Can a resident entity convert ringgit • A resident entity can convert ringgit for Questions Answer directly for investment in foreign currency assets? placement into investment FCA up to the relevant investment limit for subsequent investment in foreign currency assets. 21 December 2017

Press Release

30 Nov 2005

Pernyataan Dasar Monetari

https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-98

null

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-98&languageId=ms_MY

Reading: Pernyataan Dasar Monetari Share: Pernyataan Dasar Monetari Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada Rabu, 30 November 2005 30 Nov 2005 Bank Negara Malaysia pada hari ini mengumumkan bahawa Kadar Dasar Semalaman (OPR) dinaikkan sebanyak 30 mata asas kepada 3 peratus. Sehubungan dengan itu, kadar bumbung dan kadar lantai koridor bagi OPR masing-masing dinaikkan kepada 3.25 peratus dan 2.75 peratus. Sejak Pernyataan Dasar Monetari pada bulan Ogos, penunjuk ekonomi sekarang ini menunjukkan bahawa ekonomi adalah lebih kukuh dan aktiviti ekonomi dijangka semakin pesat pada tahun hadapan. Prospek pertumbuhan ekonomi ini didorong oleh pengukuhan permintaan dalam negeri dan suasana luaran yang menyokong ekonomi negara. Inflasi telah meningkat, terutamanya disebabkan oleh harga tenaga dan kos lain yang lebih tinggi. Pada masa hadapan, sungguhpun tekanan inflasi dijangka tidak akan meningkat, kadar inflasi dijangka akan kekal pada paras semasa untuk beberapa jangka waktu. Berikutan daripada pelarasan kadar faedah ini, paras OPR terus berada di bawah paras neutralnya, justeru, teras dasar monetari kekal akomodatif dan menyokong pertumbuhan ekonomi. Bank Negara Malaysia akan memantau perkembangan dengan rapi bagi memastikan pertumbuhan ekonomi negara terus mapan dalam suasana harga yang stabil. Bank Negara Malaysia 30 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release

30 Nov 2005

Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir Oktober 2005

https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-october-2005

null

28 Nov 2005

Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2005

https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2005

https://www.bnm.gov.my/documents/20124/89746/i_bm-okt.pdf

https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2005&languageId=ms_MY

Reading: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2005 Share: Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2005 Embargo : Untuk siaran segera Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 2015 pada Isnin, 28 November 2005 28 Nov 2005 Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format). Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya] Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 372K]. Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Oktober 2005 Bank Negara Malaysia 28 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

Microsoft Word - i_bm.doc Ref. No.: 11/06/12 EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 28 November 2006 Perkembangan Monetari dan Kewangan Oktober 2006 Kenyataan Utama Siaran Akhbar • Trend inflasi terus menurun, dengan kadar inflasi menurun ke paras 3.1% pada bulan Oktober. Berikutan itu, kadar faedah benar bagi deposit tetap bertempoh matang satu bulan atau lebih, bertukar menjadi positif pada bulan itu. • Sentimen pelabur yang positif merangsang prestasi pasaran saham. 2 Ref. No.: 11/06/12 EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam 1800 pada hari Selasa, 28 November 2006 PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN OKTOBER 2006 Pembiayaan sektor swasta melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (private debt securities, PDS) terkumpul terus berkembang pada kadar tahunan 7% pada bulan Oktober (September: 7.9%). Jumlah pinjaman terkumpul meningkat 6.8%. Pinjaman terkumpul kepada sektor perniagaan dan isi rumah meningkat masing-masing pada kadar tahunan 2.6% dan 10.6% (September: masing-masing 3.3% dan 11.4% ). Dana kasar yang diperoleh melalui pasaran PDS berjumlah RM2.4 bilion pada bulan Oktober. Tidak termasuk Cagamas, jumlah dana bersih yang diperoleh melalui pasaran PDS lebih tinggi sebanyak RM1.9 bilion pada bulan itu. Kadar deposit tetap (fixed deposit, FD) purata bank perdagangan kekal stabil pada bulan Oktober dan November. Walau bagaimanapun, kadar FD purata benar bagi tempoh matang 1 bulan dan 3 bulan bertukar menjadi positif pada bulan Oktober berikutan inflasi yang terus menurun. Dari segi kadar pinjaman, kadar pinjaman asas (base lending rate, BLR) purata tidak berubah pada 6.72% manakala kadar pinjaman purata (average lending rate, ALR) menurun sedikit kepada 6.56% pada akhir bulan Oktober (akhir bulan 3 September: 6.63%). Kadar antara bank bagi semua tempoh matang secara relatif stabil pada bulan itu. Pada tempoh 1 Oktober – 27 November 2006, ringgit menambah nilai berbanding dengan dolar Amerika Syarikat (AS) ekoran aliran perdagangan dan pelaburan yang berterusan. Ringgit mencatat prestasi yang bercampur- campur berbanding dengan mata wang serantau. Inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna, menurun ke paras 3.1% pada bulan Oktober. Kadar inflasi bagi makanan, dan minuman tidak beralkohol menurun lagi kepada 3% (September: 3.1%), terutamanya disebabkan kenaikan harga yang lebih perlahan bagi makanan di rumah dan makanan di luar rumah. Kadar inflasi bagi minuman beralkohol dan tembakau sederhana berikutan luputnya kesan kenaikan duti eksais atas barangan ini pada bulan Oktober 2005. Harga pakaian dan kasut, dan caj komunikasi terus menurun berbanding dengan setahun yang lalu. Kadar kenaikan Indeks Harga Pengeluar menjadi sederhana dengan ketara kepada 3.9% pada bulan September (Ogos: 7.3%). Penyederhanaan ini disebabkan terutamanya oleh kejatuhan harga barangan dalam kategori bahan api galian, minyak pelincir dan barangan berkaitan berikutan harga minyak mentah yang lebih rendah pada bulan itu. Wang secara kecil atau M1 meningkat pada kadar lebih perlahan, iaitu 9.4% pada bulan Oktober (September: 11.5%), manakala wang secara luas atau M3 berkembang pada kadar tahunan lebih pantas sebanyak 9.1% (September: 7.9%). Operasi luaran bersih dan tuntutan bersih terhadap Kerajaan mempunyai kesan pengembangan terhadap M3 pada bulan itu. Namun, tuntutan terhadap sektor swasta merosot kerana pemegangan PDS yang lebih kecil oleh sistem perbankan, dan pinjaman terkumpul yang lebih rendah. Permodalan sistem perbankan terus kukuh pada bulan Oktober. Nisbah modal wajaran risiko (risk-weighted capital ratio, RWCR) adalah pada 13.1%. Nisbah pinjaman tak berbayar (non-performing loans, NPL) bersih berdasarkan klasifikasi tiga bulan kekal tidak berubah pada 5.1% pada akhir bulan Oktober 2006. 4 Purata Wajaran Harian Kadar Antara Bank Semalaman 3.75 3.25 27 Nov : 3.50% 2.40 2.60 2.80 3.00 3.20 3.40 3.60 3.80 M ei -0 5 Ju n- 05 Ju l-0 5 S ep -0 5 O kt 0 5 D is 0 5 Ja n- 06 M ac 0 6 A pr -0 6 Ju n- 06 Ju la i-0 6 O go s- 06 O kt -0 6 N ov -0 6 % Kadar bumbung koridor bagi OPR kadar lantai koridor bagi OPR Kadar Antara Bank (purata bagi tempoh) 3.50 3.53 3.60 2.60 2.80 3.00 3.20 3.40 3.60 3.80 4.00 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 N ov -0 6 % Semalaman Seminggu 1 bulan Purata bagi tempoh 1 - 27 Okt 06 Kadar FD benar bertukar menjadi positif pada bulan Oktober Pada tempoh 1 Oktober – 27 November, purata wajaran harian bagi kadar antara bank semalaman bergerak dalam julat yang kecil, iaitu 3.48% - 3.51%. Kadar antara bank bagi tempoh matang lain secara relatif terus stabil. Kadar deposit tetap (fixed deposit, FD) purata bank perdagangan kekal stabil pada bulan Oktober dan November. Yang penting, kadar FD purata benar bank perdagangan bagi tempoh matang 1 bulan dan 3 bulan bertukar menjadi positif pada bulan Oktober memandangkan trend inflasi yang terus menurun. Dari segi kadar pinjaman, BLR purata bank perdagangan tidak berubah pada 6.72% pada 15 November manakala ALR bank perdagangan menurun sedikit kepada 6.56% pada bulan Oktober (September: 6.63%). Kadar antara bank semalaman purata bergerak dalam julat yang kecil pada bulan Oktober dan November Kadar antara bank lain juga secara relatif stabil 5 Operasi Mudah Tunai BNM (Pada bulan, RM juta) -10,000 -5,000 0 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 Okt 05 Nov 05 Dis 05 Jan 06 Feb 06 Mac 06 Apr 06 Mei 06 Jun 06 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Pengeluaran Mudah Tunai Suntikan Mudah Tunai Kadar Pinjaman: Bank Perdagangan (pada akhir tempoh) 6.72 6.56 5.7 5.9 6.1 6.3 6.5 6.7 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 15 N ov 0 6 % BLR - BP ALR - BP Keadaan Mudah Tunai 74.9 83.3 70.0 75.0 80.0 85.0 90.0 95.0 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 % Nisbah Pinjaman-Deposit Sistem Perbankan Nisbah Pembiayaan-Deposit (termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta) Operasi mudah tunai BNM memberi kesan pengembangan pada bulan Oktober ALR bank perdagangan rendah sedikit Nisbah pembiayaan- deposit menurun lagi memandangkan pertumbuhan deposit melebihi pertumbuhan pinjaman 6 Struktur Terma Kadar Deposit Tetap Bank Perdagangan 2.8 3.0 3.2 3.4 3.6 3.8 4.0 % Sep 06 3.13 3.21 3.36 3.49 3.77 Okt 06 3.13 3.21 3.36 3.49 3.76 15 Nov 06 3.11 3.20 3.35 3.48 3.75 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan Kadar Deposit Tetap Benar 3 Bulan -3.0 -2.0 -1.0 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 % Deposit Tetap 3 bulan benar BP Deposit Tetap 3 bulan nominal BP Inflasi Ringgit menambah nilai berbanding dengan dolar AS Pada tempoh 1 Oktober – 27 November 2006, ringgit menambah nilai berbanding dengan dolar AS ekoran aliran perdagangan dan pelaburan yang berterusan. Walau bagaimanapun, ringgit menyusut nilai berbanding dengan mata wang utama lain. Ringgit turut dipengaruhi perkembangan mata wang negara-negara G3. Dolar AS menyusut nilai ekoran data ekonomi AS yang lebih perlahan, yang menyebabkan pemberhentian kenaikan kadar faedah tanda aras untuk sementara waktu dijangka berterusan. Ringgit mencatat prestasi yang bercampur-campur berbanding dengan mata wang serantau. Ringgit menambah nilai berbanding dengan reminbi China (0.6%), peso Filipina (0.5%) dan rupiah Indonesia (0.5%), tetapi menyusut nilai berbanding dengan baht Thailand (1.6%), dolar Singapura (0.8%) dan won Korea (0.1%). Kadar FD secara am, tidak berubah Kadar FD 3 bulan benar bertukar menjadi positif pada bulan Oktober 7 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama (Purata bergerak 7 hari) 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 N 0 5 D 0 5 J 06 F 06 M 0 6 A 0 6 M 0 6 J 06 J 06 A 0 6 S 06 O 0 6 N 0 6 RM/USD, Euro, Yen 5.0 5.5 6.0 6.5 7.0 7.5 RM/STG Euro STG (skala kanan) USD 100 Yen Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau (Purata bergerak 7 hari) 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 O 0 5 N 0 5 D 0 5 J 06 F 06 M 0 6 A 0 6 M 0 6 J 06 J 06 A 0 6 S 06 O 0 6 RM/Rupiah, S$, Won, Renminbi 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.0 9.5 10.0 10.5 RM/Baht, Peso 10,000 Rupiah 100 Baht (skala kanan) 1,000 Won 100 Peso (skala kanan) S$ 10 Renminbi Akhir Dis 05 Akhir Sep 06 - 27 Nov 06 - 27 Nov 06 Dolar AS 3.7800 3.6845 3.6480 3.6315 Euro 4.4867 4.6821 4.6382 4.7691 Paun sterling 6.5226 6.9171 6.9310 7.0431 100 yen Jepun 3.2229 3.1279 3.1035 3.1391 Dolar Singapura 2.2714 2.3221 2.3352 2.3415 100 baht Thailand 9.2049 9.8109 9.9225 9.9671 100 peso Filipina 7.1254 7.3477 7.3121 7.3142 100 rupiah Indonesia 0.0385 0.0399 0.0400 0.0397 100 won Korea 0.3739 0.3901 0.3863 0.3905 Renminbi China 0.4686 0.4660 0.4631 0.4632 0.5 -0.1 -0.4 -0.8 -1.6 0.5 -3.3 Akhir tempoh Perubahan % 1.5 -1.8 -1.8 -7.6 2.7 -3.0 -4.2 -2.6 -5.9 -7.4 Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih RM kepada mata wang asing Dis 05 Okt 06 27 Nov 06 4.1 Sep 06 0.61.2 8 Inflasi bulan Oktober menurun ke paras 3.1% Inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna, menurun ke paras 3.1% pada bulan Oktober. Kadar inflasi bagi makanan, dan minuman tidak beralkohol terus menurun kepada 3% (September: 3.1%), terutamanya disebabkan kenaikan harga yang lebih perlahan bagi makanan di rumah dan makanan di luar rumah. Kadar inflasi bagi minuman beralkohol dan tembakau sederhana berikutan luputnya kesan kenaikan duti eksais atas barangan ini pada bulan Oktober 2005. Harga pakaian dan kasut, dan caj komunikasi terus menurun berbanding setahun yang lalu. Indeks Harga Pengguna 3.1 3.0 3.1 1.0 1.5 2.0 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 5.5 6.0 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 Perubahan tahunan (%) Makanan dan minimum bukan alkohol Keseluruhan Kecuali makanan dan minuman bukan alkohol Bermula 2006, kumpulan "makanan" telan diklasifikasi semula kepada "makanan dan minuman bukan alkohol" Kadar kenaikan harga pengeluar sederhana pada bulan September Kadar kenaikan Indeks Harga Pengeluar (IHPR) menjadi sederhana dengan ketara kepada 3.9% pada bulan September (Ogos: 7.3%). Penyederhanaan ini disebabkan terutamanya oleh kejatuhan harga barangan dalam kategori bahan api galian, minyak pelincir dan barangan berkaitan, berikutan harga minyak mentah yang lebih rendah pada bulan itu. Inflasi pada 3.1% pada bulan Oktober 9 Indeks Harga Pengeluar 3.9 0 2 4 6 8 10 12 14 16 O go s 05 Se p 05 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 Perubahan tahunan (%) Keseluruhan Bermula Ogos 2006, Indeks Harga Pengeluar telah disemak semula kepada tahun asas 2000=1000, daripada 1989=100 sebelumnya Wang secara luas meningkat dengan lebih cepat pada bulan Oktober Wang secara kecil atau M1 meningkat dengan lebih perlahan pada kadar 9.4% (September: 11.5%), manakala wang secara luas atau M3 meningkat dengan lebih cepat pada kadar 9.1% (September: 7.9%). Pada asas bulanan, operasi luaran bersih memberi kesan pengembangan terhadap M3 berikutan peningkatan aset luar negeri bersih sistem perbankan. Tuntutan bersih terhadap Kerajaan juga memberi kesan pengembangan terhadap wang secara luas. Tuntutan terhadap sektor swasta pula menurun disebabkan pemegangan sekuriti hutang swasta oleh sistem perbankan dan pinjaman terkumpul yang lebih rendah. M3 68.0 49.7 -1.4 8.8 Tuntutan bersih terhadap Kerajaan -15.9 -5.5 -4.9 1.4 Tuntutan terhadap sektor swasta 30.6 44.6 -0.2 -0.4 Pinjaman 39.8 45.0 2.8 -0.1 Sekuriti -9.2 -0.4 -3.0 -0.3 Operasi luar negeri bersih * 82.7 17.3 8.6 8.0 Pengaruh lain -29.4 -6.7 -4.9 -0.2 * Sebelum penilaian semula rizab antarabangsa 20052004 Sep 06 Okt 06 Penentu-Penentu M3 (RM bilion) Perubahan pada tempoh Kadar kenaikan IHPR sederhana pada bulan September 10 Agregat Monetari M1: 9.4% M3: 9.1% 5 7 9 11 13 15 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 6 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 Pertumbuhan Tahunan (%) Deposit dengan sistem perbankan lebih tinggi pada bulan Oktober Jumlah deposit dengan sistem perbankan meningkat lagi sebanyak RM13.1 bilion, atau pada kadar tahunan 12.8% pada bulan Oktober (September: RM5.6 bilion atau 10%). Peningkatan itu mencerminkan penempatan deposit yang lebih tinggi terutamanya oleh perusahaan perniagaan, institusi kewangan, dan sebahagian kecilnya oleh orang perseorangan. Kesemua jenis deposit kecuali repo, mencatat peningkatan. Peningkatan yang terbesar dicatat oleh deposit perbankan Islam dan deposit tetap. Kerajaan Persekutuan 1,188 -1,285 1,021 -7 Kerajaan Negeri -321 1,391 -176 214 Badan Berkanun 1 -1,200 -105 1,566 -990 Institusi Kewangan -102 766 4,447 3,667 Perusahaan Perniagaan 3,719 6,477 -4,152 6,765 Individu 3,244 1,385 1,530 2,825 Lain-lain 2 883 6 1,330 537 Jumlah 7,413 8,636 5,566 13,010 1/ Termasuk Kerajaan tempatan 2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing Deposit tetap 1,910 2,763 3,435 3,371 NID -216 5,635 4,751 2,457 Deposit permintaan -152 1,959 -1,015 2,730 Deposit tabungan 123 200 192 635 Perjanjian beli balik (Repo) 4,056 -3,142 -4,009 -3,022 Deposit mata wang asing 109 952 -1,416 2,803 Deposit SPI 707 -65 2,699 3,601 Lain-lain 876 334 929 435 Jumlah 7,413 8,636 5,566 13,010 Deposit mengikut Penyimpan (RM juta) Perubahan pada tempoh Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Deposit mengikut Jenis (RM juta) Perubahan pada tempoh Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 11 Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan Pasaran Modal 44.044.444.944.6 47.1 20 25 30 35 40 45 50 Mei 06 Jun 06 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 RM bilion Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Terbitan Ekuiti 41.1 Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman (RM bilion) 38.6 38.4 22.6 14.7 5 10 15 20 25 30 Mei 06 Jun 06 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Permohonan, Kelulusan 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50 Pengeluaran, Bayaran balik Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan Pembiayaan kasar sektor swasta sederhana pada bulan Oktober, sebahagiannya disebabkan musim perayaan Jumlah pembiayaan kasar sektor swasta melalui sistem perbankan dan pasaran modal adalah sederhana sebanyak RM41.1 bilion pada bulan Oktober (September: RM44 bilion). Pada asas bersih, pembiayaan sektor swasta melalui sistem perbankan dan PDS terkumpul berkembang pada kadar tahunan 7% (September: 7.9%). Pembiayaan kasar sektor swasta sederhana pada bulan Oktober Penunjuk pinjaman utama lebih rendah, sebahagiannya disebabkan musim perayaan 12 Pengeluaran Pinjaman Kepada Sektor Terpilih 9.9 10.2 10.1 9.7 7.2 7.2 7.3 6.5 3.1 3.0 3.7 3.1 13.7 12.2 12.7 11.8 4.4 3.4 2.8 1.6 3.1 2.2 2.8 3.4 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 RM bilion Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel Pembinaan & harta tanah Isirumah Perkhidmatan kewangan, insurans & perniagaan Lain-lain Sep Okt Sep Okt Jumlah Permohonan pinjaman 27.2 22.6 -1.3 -15.0 Kelulusan pinjaman 16.3 14.7 -13.0 -16.3 Pengeluaran pinjaman 41.3 38.6 -16.2 -20.2 Perubahan pinjaman terkumpul1/ 2.5 -0.1 7.5 6.8 Perusahaan perniagaan2/ Permohonan pinjaman 14.0 11.3 7.8 -9.8 Kelulusan pinjaman 8.2 7.9 -12.9 -1.4 Pengeluaran pinjaman 29.5 26.9 -17.1 -22.2 Perubahan pinjaman terkumpul1/ 0.7 -1.7 3.3 2.6 PKS Permohonan pinjaman 7.0 5.9 t.b.3/ t.b.3/ Kelulusan pinjaman 3.4 4.1 t.b. t.b. Pengeluaran pinjaman 10.8 10.6 t.b. t.b. Perubahan pinjaman terkumpul1/ 0.1 -0.7 t.b. t.b. Isi rumah Permohonan pinjaman 13.2 11.3 -9.4 -19.7 Kelulusan pinjaman 8.1 6.9 -13.0 -28.7 Pengeluaran pinjaman 11.8 11.8 -14.0 -15.2 Perubahan pinjaman terkumpul1/ 1.8 2.0 11.4 10.6 t.b. tidak berkenaan 1/ Pertumbuhan tahunan adalah jumlah terkumpul pada akhir tempoh. 3/ Bermula pada bulan Mac 2006, pertumbuhan tahunan tidak berkenaan disebabkan terdapat pengelasan semula antara PKS dan perusahaan besar berikutan penerimaan pakai definisi standard PKS seperti yang diluluskan oleh Majlis Pembangunan PKS Kebangsaan. Penunjuk Pinjaman Bank RM bilion Pertumbuhan Tahunan (%) 2/ Berikutan pengelasan baru sistem statistik institusi kewangan (FISS) berkuatkuasa April 2006, dan bagi memastikan perbandingan kadar tahunan dapat dilaksanakan bagi permohonan, kelulusan, dan bayaran balik pinjaman, kategori bagi perusahaan perniagaan telah diperluaskan dengan merangkumi pinjaman kepada pelanggan lain iaitu institusi kewangan bukan bank, Kerajaan, entiti bukan perusahaan perniagaan milik tempatan serta entiti asing. Pinjaman ini mencakupi sebahagian kecil berbanding pinjaman kepada perusahaan perniagaan. Arah aliran kadar pertumbuhan masih sama seperti sebelum perluasan kategori tersebut. Penunjuk pinjaman utama adalah lebih rendah pada asas bulanan, meliputi sektor perniagaan dan isi rumah. Penurunan ini sebahagian kecilnya kerana musim perayaan pada bulan Oktober, yang menyebabkan bilangan hari bekerja berkurang. Dalam sektor perniagaan, permohonan, kelulusan dan pengeluaran pinjaman yang lebih rendah mencerminkan keperluan modal kerja yang lebih rendah. Dalam sektor isi rumah pula, permohonan pinjaman lebih rendah kerana penurunan pinjaman untuk pembelian kereta penumpang dan harta kediaman. Pertumbuhan pinjaman terkumpul lebih rendah, mencerminkan peningkatan pinjaman jangka panjang yang lebih perlahan, khususnya pinjaman untuk pembelian kereta penumpang dan harta kediaman Pengeluaran pinjaman terus disalurkan kepada sektor utama 13 Jumlah pinjaman terkumpul berkembang pada kadar tahunan 6.8% pada akhir bulan Oktober (akhir bulan September: 7.5%). Pinjaman terkumpul kepada sektor perniagaan dan isi rumah meningkat pada kadar yang rendah sedikit, iaitu masing-masing 2.6% dan 10.6% (September: masing-masing 3.3% dan 11.4%) Dana bersih yang diperoleh dalam pasaran modal lebih tinggi Pada bulan Oktober, dana bersih yang lebih tinggi berjumlah RM3.3 bilion diperoleh dalam pasaran modal. Sektor awam memperoleh dana kasar berjumlah RM3 bilion melalui terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (Malaysian Government Securities, MGS) 3 tahun. Selepas pelarasan bagi penebusan, dana bersih yang lebih tinggi berjumlah RM2.6 bilion diperoleh sektor awam. Dalam sektor swasta, pasaran PDS terus merupakan saluran penting untuk menggembleng dana, dengan perolehan jumlah dana kasar sebanyak RM2.4 bilion. Tidak termasuk Cagamas, dana bersih yang lebih tinggi berjumlah RM1.9 bilion diperoleh melalui pasaran PDS pada bulan itu. Dalam pasaran ekuiti, dana berjumlah RM121 juta diperoleh melalui empat terbitan tawaran awam awal. KLCI terus meningkat Pada bulan Oktober, Indeks Komposit Kuala Lumpur (Kuala Lumpur Composite Index, KLCI) meningkat lebih kukuh sebanyak 2.1% dan ditutup pada 988.30 (September: 967.55). Peningkaan KLCI didorong terutamanya oleh sentimen positif yang berpunca daripada faktor dalam dan luar negeri. Sentimen pelabur disokong oleh pengumuman perolehan korporat yang menggalakkan dan jangkaan perolehan masa depan yang lebih baik, serta Dana Bersih yang diperoleh daripada Pasaran Modal 2,211 1,797 414 20 3,253 2,572 680 121 559 394 (1,000) (500) - 500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 3,500 4,000 Jumlah Dana Jumlah Sektor Awam Jumlah Sektor Swasta Sektor Swasta (Ekuiti) Sektor Swasta (PDS) 1/ Sep-2006 Okt-2006 RM juta 14 disokong oleh potensi berlakunya penggabungan dan pengambilalihan. Di samping itu, minat belian pelabur asing yang kukuh, dolar AS yang lebih lemah, dan harga minyak dan logam asas yang lebih rendah juga menyumbang kepada sentimen yang positif itu. Permodalan pasaran meningkat kepada RM769.1 bilion (sejak akhir bulan September: 3.2%), manakala urus niaga purata harian meningkat kepada 652.7 juta unit saham (September: 464.8 juta unit saham). Prestasi Indeks Terpilih 89 91 93 95 97 99 101 103 105 107 109 111 113 115 117 119 121 123 125 127 129 30 -D is 09 -J an 17 -J an 25 -J an 02 -F eb 10 -F eb 20 -F eb 28 -F eb 8- M ac 16 -M ac 24 -M ac 03 -A pr 11 -A pr 19 -A pr 27 -A pr 5- M ei 15 -M ei 23 -M ei 31 -M ei 08 -J un 16 -J un 26 -J un 04 -J ul 12 -J ul 20 -J ul 28 -J ul 07 -A ug 15 -A ug 23 -A ug 31 -A ug 08 -S ep 18 -S ep 26 -S ep 04 -O ct 12 -O ct 20 -O ct 30 -O ct 07 -N ov 15 -N ov 23 -N ov 30 D is 2 00 5 = 1 00 Dow Jones Hang Seng STI Singapura NASDAQ KLCI Thailand SET Pada 27 November, KLCI ditutup lebih tinggi pada 1,068.29 (sejak akhir bulan Oktober: 8.1%). Permodalan pasaran keseluruhan adalah lebih tinggi pada RM824.6 bilion (sejak akhir bulan Oktober: 7.2%). Aktiviti urus niaga juga lebih tinggi dengan urus niaga purata harian sebanyak 1,037.6 juta unit saham. Rizab Antarabangsa Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM293.4 bilion atau bersamaan USD79.6 bilion pada 31 Oktober 2006. Rizab meningkat kepada RM294.1 bilion atau bersamaan USD79.8 bilion pada 15 November 2006. Kedudukan rizab memadai untuk membiayai 8.1 bulan import tertangguh dan ialah 6.7 kali hutang luar negeri jangka pendek. Peningkatan KLCI sejajar dengan indeks serantau lain 15 Rizab Antarabangsa Bersih (pada akhir tempoh) 10 20 30 40 50 60 70 80 D is 0 4 Ja n 05 Fe b 05 M ac 0 5 A pr 0 5 M ei 0 5 Ju n 05 Ju l 0 5 O go s 05 Se p 05 O kt 0 5 N ov 0 5 D is 0 5 Ja n 06 Fe b 06 M ac 0 5 A pr 0 6 M ei 0 6 Ju n 06 Ju l 0 6 O go s 06 Se p 06 O kt 0 6 15 N ov 0 6 USD bilion 0 2 4 6 8 10 Bulan / Kali Rizab (bersamaan USD bilion, Skala kiri) Import tertangguh (bulan, Skala kanan) Rizab berbanding hutang luar negeri jangka pendek (kali, Skala kanan) 8.1 bulan 6.7 kali USD79.8 bilion Paras permodalan mampan dalam keadaan NPL yang stabil Paras permodalan sistem perbankan terus kukuh pada bulan Oktober dengan RWCR dan nisbah modal teras masing-masing pada 13.1% dan 10.4%. NPL bersih kekal tidak berubah pada 5.1% daripada jumlah pinjaman bersih pada akhir bulan Oktober 2006. 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Modal (%) Nisbah modal teras 10.1 10.7 11.1 11.1 11.1 11.4 10.7 10.5 10.4 10.4 RWCR 12.5 12.5 13.0 13.2 13.8 14.4 13.7 13.2 13.2 13.1 NPL bersih (klasifikasi 3 bulan) % jumlah pinjaman bersih 11.0 9.7 11.5 10.2 8.9 7.5 5.8 5.3 5.1 5.1 Jumlah (RM juta) 40,631 37,678 46,254 43,110 40,013 36,668 31,332 29,617 28,557 28,666 Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih (3 bulan, %) 2.2 2.2 2.1 2.1 2.0 1.9 1.8 1.7 1.7 1.7 * Mulai Jun 1999, jadual ini termasuk bank-bank Islam. * Mulai April 2005, pengiraan RWCR dan nisbah modal teras merangkumi faktor risiko pasaran. Penunjuk Keadaan Sistem Perbankan * Pada akhir tempoh Penunjuk Kekukuhan Modal 8 9 10 11 12 13 14 15 O kt 0 3 Ja n 04 A pr 0 4 Ju l 0 4 O kt 0 4 Ja n 05 A pr 0 5 Ju l 0 5 O kt 0 5 Ja n 06 A pr 0 6 Ju l 0 6 O kt 0 6 % Nisbah modal teras RWCR 13.1% 10.4% Paras permodalan sistem perbankan mampan… 16 Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 O kt 0 3 Ja n 04 A pr 0 4 Ju l 0 4 O kt 0 4 Ja n 05 A pr 0 5 Ju l 0 5 O kt 0 5 Ja n 06 A pr 0 6 Ju l 0 6 O kt 0 6 NPL & Peruntukan Am (RM b) 3.5 4.5 5.5 6.5 7.5 8.5 9.5 (%)Nisbah NPL Peruntukan Am NPL bersih Nisbah NPL Bersih Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan) * berdasarkan klasifikasi 3 bulan Bank Negara Malaysia 28 November 2006 …dalam keadaan paras NPL yang stabil 17 Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan Jumlah terkumpul Pertumbuhan tahunan (RM b) (%) (RM b) (%) (RM b) (%) Wang rizab 54.6 7.6 55.0 5.6 56.8 2.3 M1 130.7 10.2 131.6 11.5 134.7 9.4 M2 673.8 12.8 673.5 12.2 681.7 13.2 M3 709.6 8.3 708.2 7.9 717.0 9.1 Jumlah deposit 739.0 9.7 744.6 10.0 757.6 12.8 Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas) 586.5 8.6 589.0 7.5 588.9 6.8 Nisbah pinjaman-deposit (%) Nisbah pembiayaan-deposit 1 (%) Pinjaman yang dipohon (pada tempoh berkenaan) 27.3 -6.1 27.2 -1.3 22.6 -15.0 Pinjaman yang diluluskan (pada tempoh berkenaan) 16.3 -6.4 16.3 -13.0 14.7 -16.3 Pinjaman yang dikeluarkan (pada tempoh berkenaan) 41.3 -5.9 41.3 -16.2 38.6 -20.2 Pinjaman yang dibayar balik (pada tempoh berkenaan) 39.0 -0.5 37.9 -7.7 38.4 -15.5 Nisbah Modal Wajaran Risiko (RWCR) (%) NPL bersih: Klasifikasi 6 bulan (%) Rizab dalam RM bilion Rizab dalam Dolar AS bilion (bersamaan) Bilangan bulan import tertangguh Kadar Dasar Semalaman (OPR) Antarabank: Semalaman 3.56 [3.49] 3.51 [3.52] 3.51 [3.50] Seminggu 3.57 [3.55] 3.57 [3.57] 3.60 [3.55] 1 bulan 3.68 [3.69] 3.68 [3.68] 3.63 [3.64] Deposit tetap bank perdagangan: 1 bulan 3 bulan BLR bank perdagangan ALR bank perdagangan Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.9 3.3 104.1 3.3 104.1 3.1 Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 129.1 7.3 128.1 3.9 t.d. t.d. Dolar AS Euro Paun Sterling 100 Yen Jepun Dolar Singapura 100 Baht Thailand 100 Peso Filipina 100 Rupiah Indonesia 100 Won Korea Dana bersih (RM b) yang diperoleh sektor: awam swasta Indeks Komposit Bursa Malaysia (akhir tempoh) Permodalan Pasaran Bursa Malaysia (RM b) (akhir tempoh) 1 Merujuk kepada nisbah pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta (PDS) oleh sistem perbankan atas deposit sistem perbankan. *Merujuk kepada tahun asas 2000=100 8.1 Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan] 6.64 6.63 6.56 8.1 3.50 3.50 3.50 3.12 3.19 6.72 293.4 79.5 79.679.3 291.2 293.1 8.1 Perangkaan Utama Monetari dan Kewangan Ogos 06 Sep 06 Okt 06 Agregat Monetari Sistem Perbankan 76.2 76.1 74.9 85.2 84.7 83.3 Keadaan Sistem Perbankan Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh) 13.2 13.2 13.1 5.3 5.1 5.1 Harga Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh) 4.7181 4.6821 4.6382 3.6770 3.6845 3.6480 6.9826 6.9171 6.9310 2.3379 2.3221 2.3352 3.1485 3.1279 3.1035 9.7923 9.8109 9.9225 7.2204 7.3477 7.3121 0.0405 0.0399 0.0400 0.3834 0.3901 0.3863 Pasaran Modal -0.7 1.8 2.6 740.4 745.5 769.1 0.2 0.4 0.7 958.1 967.6 988.3 3.13 3.21 6.72 3.13 3.21 6.72

Press Release

25 Nov 2005

Reminder to the public on the withdrawal of the RM1 Coin from circulation

https://www.bnm.gov.my/-/reminder-to-the-public-on-the-withdrawal-of-the-rm1-coin-from-circulation

null

Reading: Reminder to the public on the withdrawal of the RM1 Coin from circulation Share: Reminder to the public on the withdrawal of the RM1 Coin from circulation Embargo : For immediate release Not for publication or broadcast before 0342 on Friday, 25 November 2005 25 Nov 2005 Bank Negara Malaysia would like to remind members of the public that the RM1 coin will cease to be legal tender effective from 7 December 2005. Members of the public can still exchange the RM1 coins at face value up to 6 December 2005 at all branches of commercial banks, Bank Simpanan Nasional state main branches and Bank Negara Malaysia's branches at Kuala Lumpur, Pulau Pinang, Johor Bahru, Kuala Terengganu, Kuching and Kota Kinabalu. Further details on the withdrawal of the RM1 coin can be obtained from Bank Negara Malaysia's website (http://www.bnm.gov.my) or by contacting the Currency Management and Operations Department of Bank Negara Malaysia at 03-2698 8044 ext. 7417. Bank Negara Malaysia 25 November 2005 © Bank Negara Malaysia, 2005. All rights reserved.

null

Press Release