date
string | title
string | link
string | pdf_links
string | link_opt
string | content
string | Document_Text
string | category
string |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
31 Jan 2002 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2001 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-disember-2001 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-disember-2001&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2001
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2001
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1530 pada
Khamis, 31 Januari 2002
31 Jan 2002
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa adalah bertujuan untuk memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual dalam tempoh 12 bulan akan datang bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan December 2001 adalah sebanyak AS$30,848.32 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$29,896.33 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$951.99 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, adalah dijangkakan bahawa dalam tempoh 12 bulan akan datang, akan terdapat aliran masuk jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit sebanyak AS$292 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$228 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Disember 2001 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Unjuran bagi aliran keluar masuk jangka pendek yang terjadual bersih ialah aliran masuk bersih mata wang asing dalam 12 bulan akan datang. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
31 Januari 2002
© Bank Negara Malaysia, 2002. All rights reserved.
| null | Press Release |
29 Jan 2002 | Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Kejohanan Hoki Lelaki Piala Dunia Ke-10, 2002 | https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-kejohanan-hoki-lelaki-piala-dunia-ke-10-2002 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-kejohanan-hoki-lelaki-piala-dunia-ke-10-2002&languageId=ms_MY |
Reading:
Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Kejohanan Hoki Lelaki Piala Dunia Ke-10, 2002
Share:
Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Kejohanan Hoki Lelaki Piala Dunia Ke-10, 2002
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0917 pada
Selasa, 29 Januari 2002
29 Jan 2002
Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan 3 jenis duit syiling peringatan bersempena Kejohanan Hoki Lelaki Piala Dunia ke 10. Kejohanan ini akan berlangsung di Kuala Lumpur mulai 24 Februari sehingga 9 Mac 2002.
Ketiga-tiga jenis duit syiling peringatan ini adalah sah diperlakukan dan spesifikasinya adalah seperti berikut :
1. Duit Syiling Emas ( peruf )
Duit syiling peruf ini diperbuat daripada logam Emas dengan tahap ketulenan .900 (90%) seberat 9 gram setiap keping. Ia mempunyai nilai muka RM100 dan akan dijual pada harga RM800.00. Kuantiti tempaan terhad sebanyak 500 keping sahaja.
2. Duit Syiling Perak ( peruf )
Duit syiling peruf ini diperbuat daripada logam Perak Sterling dengan tahap ketulenan .925 (92.5%) seberat 16.8 gram setiap keping. Ia mempunyai nilai muka RM10 dan akan dijual pada harga RM150.00 sekeping. Kuantiti tempaan terhad sebanyak 2,500 keping sahaja.
3. Duit Syiling Aloi Timah-Zink-Tembaga (Tin Brass) – Kilatan Istimewa
Duit syiling ini diperbuat daripada campuran tiga jenis logam iaitu Tembaga (84%), Zink (12%) dan Timah (4%) bernilai muka RM1. Setiap keping akan dijual pada harga RM10 setiap satu dan kuantiti tempaan terhad sebanyak 100,000 keping sahaja.
Duit syiling Emas dan Perak juga boleh didapati dalam set berkembar 2 dalam 1 (set of 2). Harga jualan setiap set ditetapkan pada RM1,000 dan terhad kepada 500 set sahaja.
Reka bentuk Duit Syiling
Kesemua jenis duit syiling yang dikeluarkan mempunyai persamaan dari segi reka bentuk iaitu reka bentuk hadapan memaparkan sebahagian peta dunia, aksi dua pemain hoki dan mercu tanda Kuala Lumpur yang terdiri daripada Menara Berkembar Petronas dan Menara Kuala Lumpur sebagai reka bentuk latar. Manakala reka bentuk bahagian belakang pula memaparkan logo rasmi Kejohanan Hoki Lelaki Piala Dunia 2002 dan jenis nilai.
Spesifikasi TeknikalJenis
Emas
Perak
Tembaga-Zink-Timah
Kandungan Logam
Emas .900
Perak .925
Tembaga (84%), Zink (12%), Timah (4%)
Klasifikasi
Peruf
Peruf
Kilatan Istimewa
Diameter
22.0 mm
32.0 mm
26.0 mm
Weight
9.0 gram
16.8 gram
10.4 gram
Tempaan Diluluskan
1,000 keping
3,000 keping
100,000 kepin
Nilai Muka
RM100
RM10
RM1
Harga Jualan
RM800 sekeping
RM150 sekeping
RM10 sekepingDuit syiling peringatan kejohanan Hoki Lelaki Piala Dunia ke 10 ditempa oleh The Royal Mint of Malaysia, Shah Alam. Kesemua duit syiling ini mula dijual mulai hari ini 29 Januari 2002 dan boleh didapati di cawangan-cawangan utama 5 buah bank perdagangan iaitu Affin Bank Berhad, Bumiputra-Commerce Bank Berhad, Maybank Berhad, Public Bank berhad dan Southern Bank berhad. Duit syiling peringatan ini juga boleh dibeli dari Ibu pejabat Bank Negara Malaysia, Jalan Dato’ Onn serta di cawangan-cawangan Bank Negara seluruh Malaysia dan The Royal Mint of Malaysia, Shah Alam.
Bank Negara Malaysia
29 Januari 2002
© Bank Negara Malaysia, 2002. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Jan 2002 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2001 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-disember-2001 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73168/i_bm-dec.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-disember-2001&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2001
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2001
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
2045 pada
Isnin, 28 Januari 2002
28 Jan 2002
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 119K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Disember 2001
Bank Negara Malaysia
28 Januari 2002
© Bank Negara Malaysia, 2002. All rights reserved.
|
Microsoft Word - ~0372532.doc
EMBARGO: Tidak boleh disiarkan
atau diterbitkan sebelum jam 2045
pada hari Isnin, 28 Januari 2002
SIARAN AKHBAR
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
DISEMBER 2001
Pada bulan Disember, jumlah pembiayaan kepada sektor swasta terus
berkembang, disokong oleh keadaan mudah tunai yang lega dan kadar
faedah yang kompetitif. Dana yang diperolehi daripada pasaran sekuriti
hutang swasta kekal tinggi, sementara itu aktiviti berian pinjaman bank
berterusan. Bekalan wang juga meningkat berikutan tuntutan ke atas sektor
swasta yang lebih tinggi dan pengembangan dalam operasi luar.
Mencerminkan aliran masuk dana perdagangan, rizab antarabangsa terus
meningkat pada bulan Disember dan separuh pertama bulan Januari.
Kadar faedah antara bank terus kekal rendah dan stabil
Kadar faedah pasaran wang antara bank secara relatifnya kekal stabil
pada bulan Disember. Operasi mudah tunai BNM menguncup sedikit (-RM0.3
bilion). Kesan pengembangan daripada pengeluaran deposit oleh sebuah
institusi kewangan bukan bank daripada BNM dan aliran masuk dana
menerusi perdagangan dan modal jangka panjang telah diimbangi oleh
penyimpanan deposit dengan BNM oleh Kerajaan Persekutuan yang lebih
tinggi berikutan oleh pembukaan semula terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia
(MGS) pada bulan tersebut.
2
Operasi mudah tunai
BNM bermatlamat
untuk mengekalkan
kadar faedah antara
bank yang stabil
Operasi Mudah Tunai BNM
(Pada bulan, RM juta)
-8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000
Dis-00
Jan-01
Feb-01
Mac-01
Apr-01
Mei-01
Jun-01
Jul-01
Ogos-01
Sep-01
Okt-01
Nov-01
Dis-01
Penguncupan Pengembangan
Kadar faedah antara
bank pada bulan
Disember kekal
stabil
Kadar Faedah Antara Bank
(purata bulanan)
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM
%
3.06 3.09
5.00
D
is
01
Mudah tunai terus
kekal lega
Keadaan Mudah Tunai
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
M
ei
-9
8
S
ep
-9
8
Ja
n-
99
M
ei
-9
9
S
ep
-9
9
Ja
n-
00
M
ei
-0
0
S
ep
-0
0
Ja
n-
01
M
ei
-0
1
S
ep
-0
1
80
82
84
86
88
90
92
94
96
98
100
Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan)
% Nisbah
D
is
01
3
Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan
dan syarikat kewangan kekal tidak berubah, manakala kadar purata berian
pinjaman (ALR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus
menurun.
Pada 15 Januari 2002, purata kadar faedah deposit tetap yang
ditawarkan oleh bank perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh
matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal tidak berubah, dengan masing-masing
berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%.
BLR untuk bank
perdagangan dan
syarikat kewangan
kekal tidak berubah.
Tetapi, ALR untuk
bank perdagangan
dan syarikat
kewangan terus
menurun
Kadar Faedah Berian Pinjaman: BP & SK
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
6
8
10
12
14
16
BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan)
10.32 10.24
7.45
6.39
% %
6.81 6.67
D
is
-0
1
Kadar faedah
deposit tetap untuk
bank perdagangan
kekal tidak berubah
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Bank Perdagangan
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
15-Jan 02
31-Dis
30-Nov
4
Ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding mata wang
utama dan mata wang serantau pada bulan Disember
Pada bulan Disember, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur
berbanding mata wang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen
Jepun (5.9%) dan euro (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding paun
sterling (-1.8%), selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran
pertukaran mata wang asing antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh
berikutan penerbitan petunjuk ekonomi yang menunjukkan peningkatan
keyakinan para pengguna AS. Yen Jepun merosot berbanding dolar AS
Kadar inflasi yang
rendah sedikit pada
bulan Disember telah
mengakibatkan kadar
faedah benar deposit 3
bulan meningkat
Kadar Faedah Benar 3-Bulan
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
9
8
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
9
9
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
0
0
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
0
1
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
%
0
4
8
12
16
20
%
Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan)
IHPG (Tahunan, Skala Kiri)
Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri)
1.71 2.01
D
is
01
Begitu juga dengan
kadar faedah deposit
tetap untuk
syarikat kewangan
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Syarikat Kewangan
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
31-Dis
15-Jan 02
30-Nov
5
berikutan kurang keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi
Jepun, dan tanggapan pasaran bahawa Kerajaan Jepun menyokong dasar
matawang yang lemah. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan
sedikit kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan kesan sistemik
terhadap kawasan euro berikutan kegagalan Argentina membayar hutang.
Ringgit turut mencatatkan prestasi bercampur-campur berbanding
mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding beberapa mata
wang serantau dalam julat 0.5% - 4.3%, sementara menyusut nilai
berbanding peso Filipina dan rupiah Indonesia, masing-masing sebanyak
0.7% dan 0.5%. Berikutan penurunan nilai yen Jepun, sebilangan mata wang
serantau juga menyusut nilai berbanding dolar AS dan ringgit. Walau
bagaimanapun, rupiah Indonesia dan peso Filipina meningkat nilai
berbanding dolar AS, hasil daripada kemasukan dana daripada kiriman wang
daripada pekerja-pekerja di luar negara.
Ringgit mencatat
prestasi bercampur-
campur berbanding
mata wang utama
pada bulan Disember
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama
2
3
4
5
6
7
8
RM/Mata wang asing
100 Yen
AS$
STG
(Purata mingguan)
Euro
J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D 25 Jan.
1998 1999 2000 2001 2002
Ringgit mencatat
prestasi bercampur-
campur berbanding
mata wang serantau
pada bulan Disember
0
2
4
6
8
10
12
J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D
RM/S$,W on,Rupiah,Peso,Baht
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau
(Purata mingguan)
1998 1999 2000 2001
25 Jan.
100 Baht
100 Peso
10,000 Rupiah
1,000 W on
S$
6
Sepanjang tempoh 1 – 25 Januari 2002, nilai ringgit meningkat
berbanding matawang utama. Nilai ringgit meningkat berbanding yen Jepun
sebanyak 2.8%, berbanding euro sebanyak 1.0% dan berbanding paun
sterling sebanyak 1.8%. Dolar AS meningkat nilai terutamanya disebabkan
oleh keyakinan pasaran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi AS. Euro
merosot berbanding dolar AS berikutan kebimbangan pasaran mengenai
kesan penurunan nilai peso Argentina terhadap kawasan euro
memandangkan penglibatan bank-bank Eropah di Argentina. Nilai ringgit juga
menyusut berbanding beberapa mata wang serantau dalam julat 0.1% - 0.8%
pada tempoh yang sama. Disebalik perkembagan ini, ringgit kekal pada paras
yang sebenar dan terus disokong oleh asas ekonomi Malaysia yang kukuh.
Rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, sistem perbankan
yang bermodal secukupnya dan paras hutang luar negara yang rendah
adalah sebahagian daripada asas-asas ekonomi yang kukuh ini.
Inflasi kekal rendah
Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), turun pada
tahap 1.2% pada asas tahunan pada bulan Disember (November: 1.5%). Bagi
keseluruhan tahun ini, inflasi menyederhana kepada 1.4% (1.6% pada tahun
2000).
Pada asas bulanan, IHP keseluruhannya meningkat sedikit sebanyak
0.1% pada bulan Disember. Kenaikan ini disebabkan oleh kenaikan harga
yang lebih tinggi bagi makanan di rumah, sementara harga bagi sub-
kumpulan lain secara relatifnya kekal stabil. Harga yang lebih tinggi bagi
RM kepada satu unit mata
wang asing
2 September
1998
Akhir-Dis.
2001
25 Januari
2002
Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0
Euro - 3.3662 3.3339 0.1 1.0 -
Paun Sterling 6.3708 5.5161 5.4169 -1.8 1.8 17.6
100 yen Jepun 2.7742 2.8955 2.8174 5.9 2.8 -1.5
Dolar Singapura 2.1998 2.0529 2.0686 1.1 -0.8 6.3
100 baht Thai 9.3713 8.6022 8.6119 0.5 -0.1 8.8
100 peso Filipina 8.8302 7.3644 7.4052 -0.7 -0.6 19.2
100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0365 0.0363 -0.5 0.6 -2.5
100 won Korea 0.2827 0.2883 0.2867 4.3 0.6 -1.4
Prestasi Ringgit Berbanding Mata wang Terpilih
% Perubahan
Disember
2001
1-25 Jan.
2002
2 Sep. 1998-
25 Jan. 2002
7
makanan di rumah, diantaranya ikan, daging, dan susu dan telur,
mencerminkan permintaan yang lebih tinggi berikutan musim perayaan serta
kekurangan penawaran ikan disebabkan oleh keadaan cuaca yang kurang
baik di kawasan pantai timur Semenanjung Malaysia.
Harga pengeluar terus menyusut
Sementara itu, Indeks Harga Pengeluar (IHPR) turun sebanyak 6.8%
pada asas tahunan pada bulan November (Oktober: -7.9%). Harga yang lebih
rendah ini disebabkan oleh harga komoditi yang lebih rendah, iaitu minyak
mentah dan getah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan
komoditi, IHPR yang tidak berkaitan dengan komoditi meningkat sedikit
sebanyak 0.3%. Pada asas bulanan, IHPR menyusut sebanyak 1.0% pada
bulan November.
Harga
pengeluar terus
menyusut
Indeks Harga Pengeluar
-20.0
-15.0
-10.0
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N
P
er
u
b
ah
an
T
ah
u
n
an
%
1999 2000 2001
IHPR
keseluruhan
Tidak berkaitan
dgn komoditi
Berkaitan dgn
komoditi
Inflasi turun
pada bulan
Disember
Indeks Harga Pengguna
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D
P
er
ub
ah
a
n
Ta
hu
na
n
%
IHP keseluruhan
Bukan makanan
Makanan
1999 2000 2001
8
Agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember
Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Disember.
Wang secara luas, M3 meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau 0.9%
sementara M1 mencatat peningkatan sebanyak RM3.2 bilion atau 4.1%. Pada
asas tahunan, M1, M2 dan M3 masing-masing meningkat sebanyak 3.2%,
2.2% dan 2.9%. Penyederhanaan dalam kadar pertumbuhan tahunun ini
adalah disebabkan oleh asas yang tinggi pada bulan Disember 2000, serta
peningkatan dalam deposit Kerajaan dengan BNM pada bulan Disember.
Peningkatan dalam M3 pada bulan Disember adalah disebabkan
terutamanya oleh tuntutan ke atas sektor swasta yang lebih tinggi,
mencerminkan peningkatan dalam pegangan sekuriti dan pelaburan lain oleh
institusi perbankan. Operasi luar juga memberi kesan pengembangan ke atas
bekalan wang, dengan rizab antarabangsa BNM terus menunjukkan
peningkatan. Walau bagaimanapun, operasi Kerajaan memberi kesan
penguncupan, mencerminkan peningkatan dalam deposit dengan BNM
berikutan penerimaan hasil daripada terbitan semula Sekuriti Kerajaan
Malaysia sebanyak RM6.5 bilion dan pinjaman bersindiket asing sebanyak
AS$540 juta. Walau bagaimanapun, pinjaman bersindiket asing tersebut
memberi kesan yang neutral ke atas bekalan wang, oleh kerana ia juga
dicerminkan sebagai peningkatan dalam rizab antarabangsa BNM.
Agregat monetari
terus mengembang,
walaupun pada kadar
yang lebih sederhana
Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan
M1=3.2
M2=2.2
M3=2.9
-20
-10
0
10
20
30
40
D
is
-9
9
F
eb
-0
0
A
pr
-0
0
Ju
n-
00
O
go
s-
00
O
kt
-0
0
D
is
-0
0
F
eb
-0
1
A
pr
-0
1
Ju
n-
01
O
go
s-
01
O
kt
-0
1
D
is
-0
1
Tahunan %
M1
M2
M3
9
Deposit sistem perbankan mencatatkan peningkatan akhir tahun yang
ketara, sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh
Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat
sebanyak RM6 bilion atau 1.3%. Deposit menunjukkan peningkatan yang
menyeluruh pada bulan tersebut. Deposit individu terus meningkat dengan
ketara sebanyak RM2.7 bilion, terutamanya dalam bentuk deposit tabungan,
permintaan dan tetap, sebahagiannya mencerminkan penerimaan bonus
akhir tahun. Deposit institusi kewangan juga meningkat sebanyak RM1.7
bilion, disebabkan terutamanya oleh peningkatan deposit institusi kewangan
bukan bank dalam bentuk perjanjian beli balik dan deposit SPI. Pada masa
yang sama, deposit perusahaan perniagaan juga adalah lebih tinggi
terutamanya dalam bentuk deposit permintaan dan perjanjian beli balik.
Peningkatan dalam perjanjian beli balik ini sedikit sebanyak menggambarkan
pemindahan daripada simpanan tetap. Sementara itu, deposit mata wang
asing mencatatkan pengeluaran bersih, terutamanya disebabkan oleh kadar
...pada asas bulanan, M3
meningkat berikutan
tuntutan ke atas sektor
swasta yang lebih tinggi
dan pengembangan
dalam operasi luar
M3: Perubahan Bulanan
-10
-5
0
5
10
15
D
is
-9
9
F
eb
-0
0
A
pr
-0
0
Ju
n-
00
O
go
s-
00
O
kt
-0
0
D
is
-0
0
F
eb
-0
1
A
pr
-0
1
Ju
n-
01
O
go
s-
01
O
kt
-0
1
D
is
-0
1
M3
M3, Pelarasan
Bermusim
RM bilion
Okt Nov Dis Jan-Dis
M3 -1.2 1.8 4.2 13.0
Tuntutan bersih ke atas
Kerajaan 3.9 2.0 -1.8 -1.5
Tuntutan ke atas
sektor swasta 1.1 1.3 1.2 20.4
Operasi luar 1/ -1.2 -0.9 1.4 7.6
Pengaruh lain -5.0 -0.5 3.4 -13.5
1/sebelum penilaian semula
Penentu-penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada bulan
2001
10
dolar AS yang rendah. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan
dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.8% pada akhir bulan
Disember (3.2% pada akhir bulan Disember 2000).
Untuk keseluruhan tahun 2001, jumlah deposit meningkat sebanyak
RM8.6 bilion (RM14.6 bilion dalam tahun 2000), dengan deposit individu
meningkat sebanyak RM17 bilion, yang lebih daripada mengimbangi deposit
yang lebih rendah oleh penyimpan-penyimpan lain. Dari segi jenis deposit,
deposit SPI menunjukkan peningkatan yang ketara sepanjang tahun (RM11.3
bilion). Peningkatan ini adalah terutamanya dalam bentuk deposit pelaburan
istimewa (SID) dan deposit pelaburan am (GID) berjumlah RM8.9 bilion,
sebahagiannya mencerminkan pemindahan daripada deposit tetap
konvensional yang merosot sebanyak RM12.5 bilion. Jenis deposit lain,
Peningkatan yang menyeluruh
dalam deposit, kecuali deposit
Kerajaan Persekutuan
dan Negeri yang kekal stabil
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Okt. Nov. Dis.
Penyimpan
Kerajaan Persekutuan -997 -586 -40
Kerajaan Negeri -206 62 25
Badan Berkanun1/ 39 -476 818
Institusi Kewangan -3,136 -1,580 1,660
Perusahaan Perniagaan -1,867 -1,177 982
Individu 2,025 3,810 2,673
Lain-lain 130 -110 -154
Jumlah -4,012 -58 5,964
1/ Termasuk kerajaan tempatan.
2001
Peningkatan deposit yang
ketara adalah disebabkan oleh
perjanjian beli balik, deposit
permintaan, deposit SPI dan
deposit tabungan yang lebih
tinggi
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Okt. Nov. Dis.
Jenis
Deposit tetap 406 -1,975 -2,712
Deposit instrumen boleh niaga
(NID) -1,456 -642 327
Deposit permintaan -553 826 2,738
Deposit tabungan 360 294 863
Perjanjian beli balik (Repo) -2,818 1,085 4,082
Deposit mata wang asing 287 4 -379
Deposit SPI -368 459 1,199
Lain-lain 130 -110 -154
Jumlah -4,012 -58 5,964
2001
11
khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga
lebih tinggi.
Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak
RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah
kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman
meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5
bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor
perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan,
insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta
penumpang; serta kad kredit.
Pengeluaran pinjaman
meningkat dengan ketara
pada bulan Disember …
Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman
3
6
9
12
15
Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01
RM bilion
15
20
25
30
35
40
RM bilion
Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri)
... dan telah disalurkan
kepada sektor perkilangan;
perdagangan borong
dan runcit serta untuk
pembelian rumah
kediaman dan kereta
penumpang
Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
ÿþýüý �þüü� �þÿ�ÿ �þ�� � �þ�� � �þü��
üþ�ÿ� �þý�ü
üþ��� �þÿ�ý üþý�ý üþ���
�þü�ÿ �þ��ü
�þ�ü� üþ�ý� üþýÿ� üþ�ÿ�
üþ��� üþ�ü�
üþ���
üþü�� üþ��� üþ��ü
-
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
30,000
Jul-01 Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01
RM juta
Sektor harta benda yang luas
Kredit penggunaan
Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel
Perkilangan
khasnya deposit tabungan, perjanjian beli balik dan permintaan, adalah juga
lebih tinggi.
Pinjaman yang diluluskan pada bulan Disember berjumlah sebanyak
RM9.4 bilion dan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah
kediaman dan kereta penumpang. Sementara itu, pengeluaran pinjaman
meningkat dengan ketara pada bulan Disember, berjumlah sebanyak RM33.5
bilion dan disalurkan kepada pelbagai aktiviti ekonomi termasuk sektor
perkilangan; perdagangan borong dan runcit; dan perkhidmatan kewangan,
insurans dan perniagaan; untuk pembelian rumah kediaman dan kereta
penumpang; serta kad kredit.
Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman
RM bilion RM bilion
15 40
Pengeluaran pinjaman
_ 35 meningkat dengan ketara
12 — ———————————— — — — pada bu/an Disember
—3o
—25
~20
Ju|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01
|:I Pengeluaran (skel kanan) I:I Pembayaran balik (skel kanan) -Kelulusan (skel kiri)
_ Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
RM Juta
30,000
25000 7 ( — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — 7 7 dan telah disalurkan
20,000 H ,, kepada sektorperki/angan;
perdagangan borong
_ , dan runcit serta untuk
pembelian rumah
15,000 —— —
35 .
10,000 —— — — — — — — — — — 5r3 — — — — 3° — — — 5 °° — — — kediaman dan kereta
penumpang
5'°°°‘” ““ ”” :93 "” ”’ 3 ““ “
Ju|—01 Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01
E] Sektor harta benda yang Iuas
El Kredit penggunaan
I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel
I Perkilangan
11
12
Walau bagaimanapun, berikutan bayaran balik pinjaman yang lebih
tinggi, jumlah pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh system
perbankan menurun sedikit sebanyak RM112 juta pada bulan Disember. Ini
adalah disebabkan terutamanya oleh pembiayaan semula pinjaman
berjumlah sebanyak RM1.3 bilion oleh sebuah syarikat utiliti menerusi terbitan
sekuriti hutang swasta. Tidak termasuk pembiayaan semula ini, pinjaman
yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM1.2 bilion pada bulan
Disember. Sementara itu, pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan
kereta penumpang terus meningkat.
Untuk keseluruhan tahun ini, pengeluaran pinjaman meningkat
sebanyak 3.1% kepada RM372 bilion, dengan sebahagian besarnya
disalurkan kepada sektor perkilangan (27.9% daripada jumlah pengeluaran);
perdagangan borong dan runcit (17.2%); pembelian rumah kediaman dan
kereta penumpang (masing-masing sebanyak 7.7% dan 6.3%); sektor
perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan (7.7%) dan pembinaan
(5.6%); serta untuk kad kredit (5.3%). Bayaran balik pinjaman juga meningkat
sebanyak 4.7% kepada RM363.4 bilion, hampir menyamai pengeluaran, yang
Penurunan dalam pinjaman
yang belum dijelaskan
mencerminkan terutamanya
pembiayaan semula
pinjaman menerusi terbitan
sekuriti hutang swasta
(RM juta)
Pada akhir
bulan
Nov. Dis. Dis.
Pertanian, ternakan, perhutanan
dan perikanan 224 -289 12,393
Perlombongan dan kuari -140 22 1,538
Perkilangan -1,466 -38 68,326
Elektrik, gas dan bekalan air 407 -935 5,317
Perdagangan borong dan runcit,
restoran dan hotel 242 -1 38,990
Sektor harta benda yang luas 143 1,168 175,929
yang mana:
Pembelian harta kediaman 1,199 1,290 87,067
Pengangkutan, penyimpanan
dan komunikasi -1,996 -369 12,339
Perkhidmatan kewangan, insurans
dan perniagaan 22 -207 35,358
Kredit penggunaan 940 1,149 69,410
yang mana:
Pembelian kereta penumpang 759 718 45,496
Kad kredit 246 323 8,942
Pembelian sekuriti -65 -252 30,372
Lain-lain 102 -361 20,452
Jumlah Pinjaman1/ -1,587 -112 470,424
1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi
pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan).
Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan
oleh penghampiran angka.
Perubahan bulanan
Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang
Belum Dijelaskan mengikut Sektor
2001
13
mana telah menyederhanakan pertumbuhan jumlah pinjaman yang belum
dijelaskan. Untuk keseluruhan tahun ini, jumlah pinjaman yang belum
dijelaskan meningkat lagi sebanyak RM16.4 bilion atau 3.6% pada akhir bulan
Disember 2001. Tidak termasuk penstrukturan semula hutang pada bulan
November dan pembiayaan semula pinjaman pada bulan Disember, pinjaman
yang belum dijelaskan meningkat sebanyak RM20.6 bilion atau 4.5% pada
akhir tahun 2001.
Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti
hutang swasta (PDS) meningkat
Jumlah pembiayaan menerusi pinjaman yang diberikan oleh
sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta
meningkat sebanyak RM2.8 bilion pada bulan Disember. Untuk keseluruhan
tahun ini, ia meningkat sebanyak RM33.5 bilion atau 6% pada akhir tahun
2001.
Perolehan dana bersih yang lebih tinggi daripada pasaran modal
Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih
tinggi pada bulan Disember, berjumlah RM12.2 bilion. Dana yang diperolehi
oleh sektor awam adalah lebih tinggi disebabkan oleh pembukaan semula
terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) berjumlah RM6.5 bilion. Sementara
itu, jumlah terbitan bersih hutang sekuriti oleh sektor swasta adalah lebih
rendah.
Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS)
Nov. Dis. Jan-Dis Nov. Dis.
Pembiayaan melalui sistem perbankan 0.9 -0.1 22.9 6.3 4.8
Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -1.6 -0.1 16.4 4.8 3.6
Pegangan sekuriti hutang swasta 2.5 … 6.5 46.9 35.9
Jumlah PDS * (2) 6.9 3.0 17.1 19.8 17.0
Jumlah (1) + (2) 5.3 2.8 33.5 7.5 6.0
* Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun.
Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal.
Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan.
%
2001
RM bilion
Pertumbuhan
tahunan
Perubahan
2001
14
Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus
menunjukkan arah aliran yang positif pada bulan Disember sejajar dengan
perkembangan di pasaran Amerika Syarikat. Sentimen pasaran juga
meningkat berikutan laporan positif oleh beberapa institusi penyelidikan asing
mengenai Malaysia. Pelaksanaan indeks ‘free-float’ oleh Morgan Stanley
Capital International tidak memberi kesan yang ketara terhadap pasaran
kerana pelabur-pelabur telah mengambil kira kesannya terlebih dahulu. Pada
31 Disember, KLSE CI ditutup pada 696.09 mata (+9.1% sejak akhir bulan
November dan +2.4% berbanding pada akhir tahun 2000) manakala
permodalan pasaran adalah sebanyak RM464.99 bilion (+6.7% sejak akhir
bulan November dan +4.6% berbanding pada akhir tahun 2000). Purata
urusniaga harian pula adalah sebanyak 322.7 juta unit (371.7 juta unit pada
bulan November dan 204.4 juta unit pada tahun 2001).
Perolehan dana bersih
yang lebih tinggi daripada
pasaran modal pada bulan
Disember.
Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/
6,621
(349)
6,970
55
6,915
12,237
6,830
5,407
796
4,611
(2,000)
-
2,000
4,000
6,000
8,000
10,000
12,000
14,000
Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS)
Nov-2001 Dis-2001
1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta)
RM juta
KLSE CI menunjukkan
aliran menurun
Prestasi Indeks Terpilih
95
100
105
110
115
120
30
-N
ov
3-
D
is
4-
D
is
5-
D
is
6-
D
is
7-
D
is
10
-D
is
11
-D
is
12
-D
is
13
-D
is
14
-D
is
15
-D
is
18
-D
is
19
-D
is
20
-D
is
21
-D
is
24
-D
is
25
-D
is
26
-D
is
27
-D
is
28
-D
is
31
-D
is
1-
Ja
n
2-
Ja
n
3-
Ja
n
4-
Ja
n
7-
Ja
n
8-
Ja
n
9-
Ja
n
10
-J
an
11
-J
an
14
-J
an
15
-J
an
16
-J
an
17
-J
an
18
-J
an
21
-J
an
22
-J
an
23
-J
an
24
-J
an
25
-J
an
31
N
o
v.
20
01
=1
00 KLSE CI
Dow Jones
Hang Seng
Singapore STI
NASDAQ
15
Dalam tempoh tiga minggu pertama bulan Januari 2002, prestasi
pasaran secara relatifnya kekal stabil. Pada mulanya, KLSE CI meningkat
sedikit berikutan laporan positif mengenai prospek ekonomi Malaysia. Walau
bagaimanapun, aliran yang memberangsangkan ini tidak dapat bertahan
sehingga akhir tempoh tersebut berikutan aktiviti pengambilan untung dan
ketidaktentuan bursa-bursa saham global. Pada 25 Januari, KLSE CI ditutup
pada 693.58 mata (-0.4% sejak akhir bulan Disember) manakala permodalan
pasaran adalah sebanyak RM470 bilion (+1.1% sejak akhir bulan Disember).
Purata urusniaga harian pula adalah lebih tinggi sebanyak 351.8 juta unit
(322.7 juta unit pada bulan Disember).
Rizab Antarabangsa
Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada
RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada 31 Disember 2001 dan seterusnya
kepada RM117.8 bilion atau AS$31 bilion sehingga 15 Januari 2002. Paras
rizab ini adalah mencukupi untuk membiayai 5.1 bulan import tertangguh dan
adalah 6.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Aliran masuk yang
berterusan daripada perdagangan dan modal jangka panjang adalah lebih
daripada mencukupi untuk membiayai pergerakan dana berkaitan
penghantaran pulang keuntungan dan dividen pada penghujung tahun serta
pelarasan dana portfolio.
Kedudukan rizab pada penghujung bulan Disember 2001 telah
mengambil kira pelarasan sukuan yang menghasilkan kerugian penilaian
semula matawang asing yang belum direalisasi sebanyak AS$612 juta
disebabkan terutamanya oleh penyusutan nilai Euro dan yen berbanding
dolar AS pada suku keempat. Jumlah kerugian penilaian semula bersih
berjumlah sebanyak RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001.
Rizab telah meningkat sebanyak RM4.2 bilion atau AS$1.1 bilion sejak
akhir tahun 2000. Rizab adalah dalam aliran menaik sejak akhir bulan Jun,
mengatasi kemerosotan yang dialami pada awal tahun 2001. Sejak akhir
bulan Jun, rizab antarabangsa telah meningkat sebanyak RM18.9 bilion atau
AS$5 bilion. Dengan perbezaan kadar faedah memihak kepada Malaysia
pada separuh kedua tahun 2001, ianya telah menggalakkan pembawaan
pulang perolehan eksport dengan lebih awal daripada luar negeri. Aliran
16
masuk pelaburan langsung asing kekal ketara dalam tempoh berkenaan,
mencerminkan aliran masuk daripada rakan niaga strategik luar negara.
Meskipun modal portfolio mencatatkan aliran masuk yang kukuh sejak bulan
Julai, tren ini berubah haluan pada separuh kedua bulan September berikutan
ketidaktentuan yang berkaitan dengan perkembangan peristiwa 11
September di Amerika Syarikat. Pembayaran balik hutang luar negeri pada
separuh kedua tahun 2001 pula mengimbangi sebahagian daripada
pengambilan daripada hutang luar negeri.
Sistem perbankan kekal kukuh
Kedudukan modal sistem perbankan terus bertambah baik pada bulan
Disember 2001 dengan nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah
modal utama (CCR) masing-masing meningkat kepada 12.7% and 10.8%.
Peningkatan nisbah-nisbah modal ini adalah berikutan penambahan modal
oleh 3 institusi perbankan untuk mematuhi syarat keperluan modal minima.
Walau bagaimanapun, peningkatan ini telah diimbangi sedikit oleh kenaikan
dalam pelaburan subsidiari berikutan pengambilalihan sebuah syarikat
kewangan sehubungan dengan proses penggabungan sistem perbankan.
Nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.1% pada akhir Disember 2001
(7.9% pada akhir November 2001) dengan NPL bersih berjumlah RM32.6
Rizab Antarabangsa Bersih
(pada akhir tempoh)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
35.0
40.0
D
is
-9
9
Ja
n-
00
F
eb
-0
0
M
ac
-0
0
A
pr
-0
0
M
ei
-0
0
Ju
n-
00
Ju
l-0
0
O
go
s-
00
S
ep
-0
0
O
kt
-0
0
N
ov
-0
0
D
is
-0
0
Ja
n-
01
F
eb
-0
1
M
ac
-0
1
A
pr
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
n-
01
Ju
l-0
1
O
go
s-
01
S
ep
t.-
01
O
ct
.-
01
N
ov
.-
01
D
ec
.-
01
15
Ja
n.
-0
2
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
7.0
Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan)
AS$ bilion
Bulan/Kali
6.1 kali
AS$31b
5 .1 bulan
17
bilion. Kenaikan ini disebabkan oleh peningkatan sedikit di dalam jumlah
kasar NPL sebanyak RM0.6 bilion di samping penguncupan yang kecil di
dalam jumlah pinjaman sistem perbankan.
Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan
1998 1999 2000 2001
Dis. Jun. Dis. Dis. Jun. Okt. Nov. Dis.
Modal
Nisbah Modal Utama (%) 8.7 10.4 10.1 10.7 10.5 10.6 10.6 10.8
RWCR (%) 11.8 12.9 12.5 13.0 12.4 12.5 12.6 12.7
NPL Bersih
(klasifikasi 6-bulan)
Sistem perbankan (%) 8.1 7.9 6.4 6.5 6.3 8.2 7.9 8.1
Sistem perbankan (RM juta) 31,675 29,889 23,849 24,736 24,700 33,121 31,934 32,586
Peruntukan am / Jumlah
pinjaman bersih
(6-bulan,%)
2.0 1.8 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9
* Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam.
Sistem Perbankan: Kedudukan Modal
8
9
10
11
12
13
14
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
S
ep
-9
9
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
S
ep
-0
0
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
S
ep
-0
1
D
is
-0
1
(%)
RWCR Modal Utama
….RWCR meningkat
kepada 12.7%
18
Setakat 30 November 2001, jumlah pinjaman yang diambil alih dan
diuruskan oleh Danaharta adalah sebanyak RM47.5 bilion di mana RM39.5
bilion adalah daripada sistem perbankan. Jumlah pinjaman yang diambil alih
oleh Danaharta daripada sistem perbankan merangkumi 39.3% daripada
jumlah NPL seluruh sistem perbankan. Daripada jumlah keseluruhan
pinjaman yang diambil alih ini, RM41.9 bilion (dengan nilai kasar RM45.0
bilion) atau 88.2% telah diselesaikan di mana kadar kutipan balik pinjaman-
pinjaman tak berbayar ini dijangka berada pada tahap 56%1.
Suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada tahap RM2.1 bilion
pada akhir Disember 2001 berikutan pembayaran balik oleh sebuah institusi
kewangan. Sepanjang bulan ini, Jawatankuasa Penyusuanan Semula Hutang
Korporat (CDRC) telah menyelesaikan 3 kes lagi. Walau bagaimanapun, satu
kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi sedang menunggu
pelaksanaan telah ditarik balik daripada CDRC di atas permintaan peminjam-
peminjamnya. Ini menjadikan jumlah kes yang telah diselesaikan kepada 42
dengan jumlah hutang sebanyak RM35.4 bilion dan jumlah kes yang telah
ditolak atau ditarik balik kepada 23 kes. Setakat 31 Disember 2001, 21 kes
dengan hutang berjumlah RM21.4 bilion masih belum diselesaikan, termasuk
3 kes yang sebelum ini telah diselesaikan tetapi kini perlu disemak semula
dan 6 kes yang telah dipindahkan kepada Danaharta untuk disemak semula.
1 Berasaskan andaian kadar kutipan balik sifar bagi kes-kes yang tertunggak.
Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am
0
10
20
30
40
S
ep
-9
8
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
S
ep
-9
9
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
S
ep
-0
0
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
S
ep
-0
1
D
is
-0
1
0
2
4
6
8
10
Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih
NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%)
…Nisbah NPL
bersih meningkat
sedikit
kepada 8.1%
19
Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Disember 2001
Jumlah
hutang*
(RM juta)
Bilangan
kes
Dirujuk kepada 66,813 86
Ditarik-balik / Ditolak 10,069 23
Kes diterima oleh CDRC 56,744 63
Selesai dirumuskan
Selesai dilaksanakan **
Menunggu perlaksanaan ***
35,386
28,971
6,415
42
25
17
Belum diselesaikan
Disemak semula
Disusun semula oleh Danaharta
Dengan CDRC
21,358
1,747
1,573
18,038
21
3
6
12
* termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir
** termasuk 2 dipindah kepada Danaharta
*** termasuk 3 dipindah kepada Danaharta
Bank Negara Malaysia
28 Januari 2002
20
Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan
November Disember
Baki Pertumbuhan
tahunan
Baki Pertumbuha
n tahunan
(RM bilion) (%) (RM bilion) (%)
Agregat Monetari
Wang rizab 39.8 6.4 40.0 -3.3
M1 77.6 8.1 80.7 3.2
M2 356.9 3.9 362.5 2.2
M3 465.4 4.3 469.5 2.9
Sistem Perbankan
Jumlah deposit 473.1 2.6 479.0 1.8
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual
kepada Cagamas dan Danaharta)
470.5 4.8 470.4 3.6
Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang
dijual kepada Cagamas dan Danaharta)
412.1 5.2 411.6 3.8
Nisbah pinjaman-deposit (%) 87.1 85.9
Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.8 9.4
Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 30.5 33.5
Keadaan Sistem Perbankan
Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.6 12.7
NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.9 8.1
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
Rizab dalam RM (bilion) 116.5 117.2
Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.7 30.8
Bilangan bulan import tertangguh 5.0 5.1
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
Antara bank: 1-bulan
3-bulan
2.99 [2.89]
2.85 [3.06]
2.97 [2.90]
3.27 [3.09]
Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan
3-bulan
3.20 [3.20]
3.21 [3.21]
3.20 [3.20]
3.21 [3.21]
BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39]
Harga
Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.0 1.5 102.1 1.2
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 122.0 -6.8 - -
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh)
Euro 3.3708 3.3662
Paun Sterling 5.4158 5.5161
Dolar Singapura 2.0756 2.0529
100 Yen Jepun 3.0674 2.8955
100 Baht Thai 8.6462 8.6022
100 Peso Filipina 7.3148 7.3644
100 Rupiah Indonesia 0.0363 0.0365
100 Won Korea 0.3006 0.2883
Pasaran Modal
Dana bersih yang diperolehi oleh:
sektor awam (RM bilion)
sektor swasta (RM bilion)
-0.3
6.9
6.8
5.4
Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 638.02 696.09
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 435.98 464.99
| Press Release |
28 Jan 2002 | Penggabungan Sektor Perbankan | https://www.bnm.gov.my/-/penggabungan-sektor-perbankan | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenggabungan-sektor-perbankan&languageId=ms_MY |
Reading:
Penggabungan Sektor Perbankan
Share:
Penggabungan Sektor Perbankan
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0000 pada
Isnin, 28 Januari 2002
28 Jan 2002
Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang.
Bank Negara Malaysia
28 Januari 2002
© Bank Negara Malaysia, 2002. All rights reserved.
| null | Press Release |
22 Jan 2002 | Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Jan 2002 | https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-jan-2002 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-jan-2002&languageId=ms_MY |
Reading:
Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Jan 2002
Share:
Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Jan 2002
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1730 pada
Selasa, 22 Januari 2002
22 Jan 2002
Rizab terus menunjukkan tren yang meningkat sehingga separuh pertama bulan Januari 2002. Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia (BNM) meningkat sebanyak RM575 juta atau AS$151 juta pada separuh pertama bulan Januari kepada RM117.8 bilion atau AS$31 bilion pada 15 Januari 2002. Aliran masuk mencerminkan perolehan eksport yang dibawa pulang dan aliran masuk pelaburan langsung asing yang lebih daripada memadai untuk membiayai aliran keluar bersih untuk pembayaran perkhidmatan, pelaburan luar negeri oleh pemastautin dan pembayaran balik hutang luar negeri. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 5.1 bulan import tertangguh dan adalah 6.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets
BNM Statement of Assets & Liabilities (15 January 2002)
Bank Negara Malaysia
22 Januari 2002
© Bank Negara Malaysia, 2002. All rights reserved.
| null | Press Release |
09 Jan 2002 | Penubuhan Unit Aduan di Institusi-institusi Perbankan | https://www.bnm.gov.my/-/penubuhan-unit-aduan-di-institusi-institusi-perbankan | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenubuhan-unit-aduan-di-institusi-institusi-perbankan&languageId=ms_MY |
Reading:
Penubuhan Unit Aduan di Institusi-institusi Perbankan
Share:
Penubuhan Unit Aduan di Institusi-institusi Perbankan
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1600 pada
Rabu, 9 Januari 2002
9 Jan 2002
Artikel ini cuma terdapat dalam Bahasa Inggeris buat masa sekarang.
Bank Negara Malaysia
9 Januari 2002
© Bank Negara Malaysia, 2002. All rights reserved.
| null | Press Release |
08 Jan 2002 | Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Dis 2001 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-dec-2001 | null | null | null | null | null |
31 Dis 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan November 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-november-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-november-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan November 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan November 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1200 pada
Rabu, 31 Disember 2003
31 Dis 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan dan Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan November 2003 adalah sebanyak AS$43,958.2 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$43,248.9 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$709.3 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$354 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$342 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan November 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
31 Disember 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
29 Dis 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-nov.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1700 pada
Isnin, 29 Disember 2003
29 Dis 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan November 2003
Bank Negara Malaysia
29 Disember 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
i_bm.doc
Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan
sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember
2003
Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar November 2003
Penunjuk monetari dan kewangan terus mencerminkan kekukuhan
pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri
Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November
menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi
agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang
pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9% pada bulan
Oktober). Pinjaman terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada
kadar pertumbahan tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6%
pada akhir bulan Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan
sederhana (PKS) berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan
pertumbuhan yang tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman
kepada PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama.
2
Pen: 12/03/38 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan
sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 Disember
2003
SIARAN AKHBAR
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
NOVEMBER 2003
Penunjuk monetari dan kewangan mencerminkan kekukuhan
pengembangan di dalam aktiviti ekonomi dalam negeri
Perkembangan keseluruhan monetari dan kewangan pada bulan November
menunjukkan aktiviti ekonomi dalam negeri yang terus kukuh. Pertumbuhan bagi
agregat monetari kekal mapan dengan M1, M2 dan M3 masing-masing berkembang
pada kadar 13.3%, 10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Pinjaman
terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar pertumbahan
tahunan 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada akhir bulan
Oktober). Pinjaman terkumpul kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS)
berkembang dengan kadar yang lebih tinggi pada 9%, catatan pertumbuhan yang
tertinggi semenjak Julai 2001. Pada asas terkumpul, pinjaman kepada PKS
meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan yang pertama.
3
Kadar faedah kekal rendah dan stabil
Kadar pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada bulan ini.
Operasi pasaran wang BNM telah disasarkan untuk mengimbangi kesan daripada
pertambahan mudah tunai berpunca daripada operasi Kerajaan serta sektor luar
negara yang berkembang.
Operasi Mudah Tunai BNM
(Pada bulan, RM juta)
-15,000 -10,000 -5,000 0 5,000 10,000
Jan 03
Feb 03
Mac 03
Apr 03
Mei 03
Jun 03
Jul 03
Ogos 03
Sep 03
Okt 03
Nov 03
Penguncupan Pengembangan
BNM terus mengimbangi
kemasukan dana dan
mengekalkan kestabilan
pasaran wang
Kadar Faedah Antara Bank
(purata bulanan)
4.50
2.70
2.99
2.94
0
8
D
is
0
3
2
3
4
5
6
7
8
N
o
v
9
8
F
e
b
9
9
M
ei
9
9
O
g
o
s
9
9
N
o
v
9
9
F
e
b
0
0
M
ei
0
0
O
g
o
s
0
0
N
o
v
0
0
F
e
b
0
1
M
ei
0
1
O
g
o
s
0
1
N
o
v
0
1
F
e
b
0
2
M
ei
0
2
O
g
o
s
0
2
N
o
v
0
2
F
e
b
0
3
M
ei
0
3
O
g
o
s
0
3
N
o
v
0
3
%
Kadar Campur Tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan
Kadar pasaran wang
antara bank kekal
rendah dan stabil
Keadaan mudah tunai sistem
perbankan yang lega terus
menyokong aktiviti
pembiayaan. Nisbah
pinjaman-deposit, termasuk
sekuriti hutang swasta yang
dipegang oleh sistem
perbankan, kekal tinggi pada
92.2%
Keadaan Mudah Tunai
2
3
3
4
4
5
5
6
6
7
7
N
o
v
9
8
Fe
b
9
9
M
e
i
9
9
O
g
o
s
9
9
N
o
v
9
9
Fe
b
0
0
M
e
i
0
0
O
g
o
s
0
0
N
o
v
0
0
Fe
b
0
1
M
e
i
0
1
O
g
o
s
0
1
N
o
v
0
1
Fe
b
0
2
M
e
i
0
2
O
g
o
s
0
2
N
o
v
0
2
Fe
b
0
3
M
e
i
0
3
O
g
o
s
0
3
N
o
v
0
3
%
75
80
85
90
95
100
105
%
Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri)
Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan)
Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras termasuk pelaburan dalam bon swasta oleh bank perdagangan (Skala Kanan)
4
Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) kekal tidak berubah pada
bulan ini. Persaingan dalam pemberian pinjaman telah menyebabkan penurunan
sebanyak lima mata asas dalam kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank
perdagangan kepada 6.12% (akhir-Oktober: 6.17%). ALR bagi syarikat kewangan
kekal stabil di paras 9.12% (akhir-Oktober: 9.10%).
Pada 8 Disember, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi
bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil, masing-masing pada 3 -
3.70% dan 3 - 3.68%.
Kadar Faedah Berian Pinjaman:
Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan
(purata pada bulan)
6.00
6.90
6.12
9.12
0
8
D
is
0
3
5
6
7
8
9
10
11
12
13
N
o
v
9
8
F
e
b
9
9
M
ei
9
9
O
g
o
s
9
9
N
o
v
9
9
F
e
b
0
0
M
ei
0
0
O
g
o
s
0
0
N
o
v
0
0
F
e
b
0
1
M
ei
0
1
O
g
o
s
0
1
N
o
v
0
1
F
e
b
0
2
M
ei
0
2
O
g
o
s
0
2
N
o
v
0
2
F
e
b
0
3
M
ei
0
3
O
g
o
s
0
3
N
o
v
0
3
%
BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK
Sementara BLR kekal tidak
berubah, manakala ALR bagi
bank perdagangan menurun
sedikit
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap
Bank Perdagangan
2.8
2.9
3.0
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
%
Okt 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70
Nov 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70
08 Dis 03 3.00 3.00 3.01 3.03 3.70
1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan
Kadar deposit tetap bagi
bank perdagangan kekal
stabil
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap
Syarikat Kewangan
2.8
2.9
3.0
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
%
Okt 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68
Nov 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68
08 Dis 03 3.00 3.00 3.02 3.05 3.68
1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan
...begitu juga dengan
syarikat kewangan
5
Prestasi ringgit
Pada bulan November, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur
berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran
pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menyusut berbanding euro
sebanyak 2.5% dan berbanding paun sterling sebanyak 1%, sementara meningkat
nilai berbanding yen Jepun sebanyak 0.5%. Dolar AS menjadi lemah apabila dana
pelaburan beralih kepada asset mata wang lain berikutan pelebaran jurang
perbezaan kadar faedah yang menyebelahi ekonomi-ekonomi utama yang lain, dan
jangkaan bahawa kadar faedah AS akan terus kekal pada tahap yang rendah bagi
tempoh masa sederhana. Dolar turut dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan
yang berterusan berhubung defisit dagangan AS yang besar dan kesan dasar
perlindungan perdagangan AS terhadap ekonominya, serta perkembangan geopolitik
di Iraq. Gabungan faktor-faktor yang memberi kesan negatif kepada dollar tersebut
telah menyebabkan mata wang AS menyusut nilai ke tahap terendah dalam
sejarahnya berbanding euro menjelang penghujung bulan.
Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan
1.94
0
1
2
3
4
5
6
7
N
o
v
9
8
Fe
b
9
9
M
ei
9
9
O
g
o
s
9
9
N
o
v
9
9
Fe
b
0
0
M
ei
0
0
O
g
o
s
0
0
N
o
v
0
0
Fe
b
0
1
M
ei
0
1
O
g
o
s
0
1
N
o
v
0
1
Fe
b
0
2
M
ei
0
2
O
g
o
s
0
2
N
o
v
0
2
Fe
b
0
3
M
ei
0
3
O
g
o
s
0
3
N
o
v
0
3
%
Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHPG (Tahunan)
Kadar faedah benar bagi
deposit tetap 3-bulan
secara relatifnya kekal
stabil.
Prestasi ringgit bercampur-
campur berbanding mata
wang utama pada bulan
November
6
Ringgit turut mencatat prestasi bercampur-campur berbanding
mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina dan won
Korea sebanyak 0.7% dan 1.8%. Walau bagaimanapun, ringgit menyusut nilai
berbanding dolar Singapura sebanyak 0.6%, sementara secara relatifnya kekal tidak
berubah berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai. Peso Filipina menyusut nilai
disebabkan kebimbangan pasaran mengenai defisit fiskal dan situasi politik dalam
negeri yang semakin tidak menentu. Won Korea dipengaruhi secara negatif oleh
kebimbangan pasaran mengenai masalah hutang pengguna dan masalah mudah
tunai yang dialami oleh sebuah syarikat kad kredit yang ternama di Korea.
.
Sepanjang tempoh 1 – 26 Disember 2003, ringgit menyusut nilai
berbanding mata wang utama selari dengan penyusutan dolar AS. Nilai ringgit
menyusut berbanding euro sebanyak 4.4%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen
Jepun sebanyak 2.2%. Euro mencecah tahap tertinggi dalam sejarahnya iaitu pada
kadar $1.2453 berbanding satu euro di pasaran mata wang asing antarabangsa
pada 25 Disember. Dolar AS terus dibelenggu oleh jangkaan pasaran bahawa
beberapa ekonomi utama akan terus menaikkan kadar faedah mereka berikutan
kenaikan kadar faedah yang kedua dalam dua bulan berturut-turut oleh Bank Rizab
Australia, dan jangkaan bahawa kadar faedah AS akan kekal rendah untuk jangka
masa yang agak panjang. Penerbitan data pekerjaan baru dan sektor perkhidmatan
AS yang lemah, serta kebimbangan keselamatan yang semakin meningkat dan
kemunculan kes penyakit ‘lembu gila’ yang pertama di AS turut mendorong kepada
nilai dolar yang lebih rendah. Ringgit menyusut nilai pada kadar yang lebih kecil,
berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1% - 1.3%.
Ringgit mencatat prestasi
yang bercampur-campur
berbanding mata wang
serantau pada bulan
November
7
RM kepada satu unit mata
wang asing
2 September
1998
Akhir-Nov.
2003
26 Disember
2003
Akhir Nov. -
26 Dis. 2003
Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0
Euro - 4.5290 4.7365 -2.5 -4.4 -15.9 -
Paun sterling 6.3708 6.5138 6.7410 -1.0 -3.4 -9.6 -5.5
100 yen Jepun 2.7742 3.4717 3.5494 0.5 -2.2 -9.8 -21.8
Dolar Singapura 2.1998 2.2016 2.2315 -0.6 -1.3 -1.9 -1.4
100 baht Thai 9.3713 9.5190 9.6044 0.0 -0.9 -8.3 -2.4
100 peso Filipina 8.8302 6.8192 6.8469 0.7 -0.4 4.4 29.0
100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0447 0.0447 0.0 -0.1 -5.0 -20.9
100 won Korea 0.2827 0.3157 0.3168 1.8 -0.3 0.9 -10.8
Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih
% Perubahan
November
2003
Akhir-2002 -
26 Dis. 2003
2 Sep. 1998 -
26 Dis. 2003
Inflasi meningkat sedikit pada bulan November
Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna
(IHP, 2000=100), meningkat sedikit kepada 1.1% pada bulan November
(Oktober: 1.3%) dengan perubahan harga kekal stabil secara keseluruhannya.
Harga pengeluar lebih tinggi pada bulan Oktober
Indeks Harga Pengeluar (IHP) meningkat sebanyak 6.1% pada bulan Oktober
(Sep 03: 1.4%). Peningkatan ini telah disebabkan oleh kenaikan harga petroliam
mentah, minyak galian dan produk yang berkaitan dengannya, serta minyak dan
lemak binatang dan sayur-sayuran. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan
komoditi, IHP terlaras meningkat sebanyak 0.9% sahaja.
Indeks Harga Pengguna
-0.5
0
0.5
1
1.5
2
2.5
3
O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N
2001 2002 2003
Pertumbuhan
tahunan (%)
IHP keseluruhan
Bukan makanan
Makanan
Kadar inflasi
meningkat sedikit
kepada 1.1% pada
bulan November
8
Pertumbuhan bekalan wang kekal
Pada bulan November, pertumbuhan bagi agregat monetari kekal mapan
dengan M1, M2 dan M3 masing-masing mengembang pada kadar tahunan 13.3%,
10.8% dan 10% (Okt 03: 13.7%, 10.8% dan 9.9%). Peningkatan permintaan untuk
baki urus niaga, khususnya matawang dalam edaran, mencerminkan perbelanjaan isi
rumah yang lebih tinggi semasa musim perayaan. Ketiga-tiga penentu agregat
monetari iaitu, operasi Kerajaan, sektor swasta dan operasi luar negara telah
menyumbang kepada pengembangan bekalan wang.
Indeks Harga Pengeluar
-20
-15
-10
-5
0
5
10
15
20
25
30
35
S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O
2001 2002 2003
Pertumbuhan
tahunan (%)
Tidak berkaitan
dgn komoditi
Keseluruhan
Berkaitan dgn
komoditi
`
IHP terlaras, tidak
termasuk barangan
yang berkaitan dengan
komoditi, meningkat
sebanyak 0.9%
Pertumbuhan bagi
ketiga-tiga agregat
monetari kekal
mapan…
Sep Oct Nov Jan - Nov
M3 5.6 5.3 7.8 21.8
Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -2.2 1.2 3.2 0.3
Tuntutan ke atas sektor swasta 4.5 1.0 2.7 11.2
Operasi luar bersih
1 5.3 10.8 1.9 19.4
Pengaruh lain -2.0 -7.7 0.0 -9.0
1/ sebelum penilaian semula
Penentu-Penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada tempoh
2003
Agregat monetari
0
2
4
6
8
10
12
14
16
N
ov D
is
Ja
n
F
eb
M
ac A
pr
M
ei
Ju
n
Ju
l
O
go
s
S
ep O
kt
N
ov D
is
Ja
n
F
eb
M
ac A
pr
M
ei
Ju
n
Ju
l
O
go
s
S
ep O
ct
N
ov
2001 2002 2003
Kadar
Tahunan (%)
M1:13.3
M2: 10.8
M3: 10.0
…mencerminkan
operasi Kerajaan,
sektor swasta dan
operasi luaran yang
mengembang
9
Deposit sistem perbankan terus meningkat pada bulan November
Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat pada asas
bulanan, sebanyak RM5.8 bilion atau 1.1% pada bulan November. Peningkatan ini
mencerminkan deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu,
khususnya berbentuk perjanjian beli balik, deposit permintaan dan deposit SPI.
Sementara itu, pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem
perbankan meningkat sebanyak 9.8% pada akhir bulan November (10.0% pada
akhir bulan Oktober).
Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi
Pinjaman terkumpul PKS meningkat dengan ketara
Pada asas tahunan, permohonan pinjaman meningkat sebanyak 4.2%,
kelulusan pada 12.9% dan pengeluaran pinjaman sebanyak 6.4%. Pinjaman
terkumpul terus meningkat sebanyak RM1.3 bilion atau pada kadar tahunan
sebanyak 4.4% pada bulan November (RM1.7 bilion atau 4.6% pada bulan
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Sept. Oct. Nov.
Penyimpan
Kerajaan Persekutuan -171 103 1,031
Kerajaan Negeri -349 -137 -254
Badan Berkanun1/ -531 674 -269
Institusi Kewangan 1,615 367 -190
Perusahaan Perniagaan 3,125 3,149 4,373
Individu 1,652 2,098 1,536
Lain-lain2/ -525 667 -411
Jumlah 4,817 6,920 5,816
1/ Termasuk Kerajaan tempatan.
2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing.
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Sept. Oct. Nov.
Jenis
Deposit tetap 1,973 1,305 -952
NID 153 968 547
Deposit permintaan 44 2,293 1,002
Deposit tabungan 326 404 428
Perjanjian beli balik (Repo) 1,464 1,614 2,773
Deposit mata wang asing 847 -461 36
Deposit SPI -80 702 1,996
Lain-lain 90 96 -14
Jumlah 4,817 6,920 5,816
2003
2003
Deposit yang lebih tinggi
disimpan oleh Kerajaan
Persekutuan, perusahaan
perniagaan dan individu…
…khususnya berbentuk
perjanjian beli balik, SPI
dan deposit permintaan
10
Oktober), disebabkan pinjaman terkumpul yang lebih tinggi bagi sektor isi rumah
(+RM2.6 bilion, +RM2.7 bilion pada bulan Oktober) dan PKS (+RM1.1 bilion,
+RM0.3 bilion pada bulan Oktober). Walau bagaimanapun, pinjaman terkumpul bagi
sektor perniagaan secara keseluruhan, menurun sebanyak RM0.5 bilion,
mencerminkan bayaran balik pinjaman yang lebih tinggi, terutamanya oleh
perniagaan dalam sektor pertanian, ternakan, perhutanan dan perikanan serta
perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan.
Pembiayaan bank kepada PKS terus berkembang dengan kukuh. Pinjaman
terkumpul PKS meningkat dengan ketara pada kadar tahunan sebanyak 9%,
pertumbuhan yang tertinggi dicatatkan semenjak bulan Julai 2001. Pada asas
terkumpul, pinjaman PKS meningkat sebanyak RM6.5 bilion pada sebelas bulan
pertama. Hasilnya, pinjaman PKS mencakup bahagian yang lebih tinggi sebanyak
32.5% daripada pinjaman terkumpul sektor perniagaan dan 15.8% daripada jumlah
pinjaman terkumpul pada akhir bulan November. Pada tempoh yang sama, sejumlah
RM23.2 bilion telah diluluskan kepada 69,225 PKS sementara RM77.9 bilion pula
telah dikeluarkan.
Penunjuk pinjaman menyederhana pada bulan November berbanding dengan
bulan Oktober, mencerminkan terutamanya aktiviti pinjaman bermusim yang lebih
perlahan. Keadaan ini telah dicerminkan oleh permohonan pinjaman keseluruhan
yang lebih rendah oleh sektor perniagaan. Sungguhpun begitu, pinjaman yang
dipohon oleh sektor perkhidmatan kewangan, insurans dan perniagaan; pertanian,
ternakan, perhutanan dan perikanan serta perkilangan adalah lebih tinggi.
Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana
0.6 0.6
0.4
0.5
0.3
1.1
9%
0.0
0.2
0.4
0.6
0.8
1.0
1.2
Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Oct-03 Nov-03
RM b
-1.5
0.5
2.5
4.5
6.5
8.5
10.5
%
Perubahan bulanan
(skala kiri)
Pertumbuhan tahunan
(skala kanan)
Pinjaman terkumpul
PKS meningkat dengan
ketara
11
Jumlah pembiayaan kasar sektor swasta oleh sistem perbankan dan dana
yang diperoleh daripada pasaran modal berjumlah RM37.8 bilion (RM47.7 bilion
pada bulan Oktober). Pada asas bersih, pembiayaan yang disalurkan oleh sistem
perbankan melalui berian pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta meningkat
pada kadar tahunan sebanyak 5.4% pada akhir bulan November (6% pada akhir
bulan Oktober). Nisbah pinjaman-deposit, termasuk sekuriti hutang swasta yang
dipegang oleh sistem perbankan berada pada 92.2% pada akhir bulan November
(93.1% pada akhir bulan Oktober).
Mencerminkan
terutamanya bilangan
hari bekerja yang lebih
pendek disebabkan
musim perayaan,
penunjuk pinjaman
adalah lebih rendah
berbanding dengan bulan
sebelumnya
Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Bayaran
Balik Pinjaman (RM bilion)
-
5
10
15
20
25
Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03
-
4
8
12
16
20
24
28
32
36
40
44
48
Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan
Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Bayaran balik
35.7
11.5
35.8
17.4
Pengeluaran pinjaman
adalah secara meluas
Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
8.8 9.7 9.2 9.1 9.7 8.4
5.9 6.4 6.4 6.1
6.6
5.8
13.6
14.6
12.3 13.6
15.0
12.2
5.7 5.8 5.7 5.6 6.6 5.7
3.5
3.9
3.53.84.13.7
3.5
3.13.3
3.3
3.0
2.9
-
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03
RM bilion
Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel
Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah
Lain-lain Pembelian rumah kediaman
12
Dana lebih tinggi diperoleh oleh sektor awam
Dana yang tinggi berjumlah RM2.8 bilion telah diperoleh oleh sektor awam
pada bulan November. Sektor swasta memperoleh dana sebanyak RM893 juta
melalui pasaran sekuriti hutang swasta dan sebanyak RM799 juta melalui pasaran
ekuiti. Secara bersih, sebanyak RM4.5 bilion diperoleh daripada pasaran modal pada
bulan November.
Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) menurun pada bulan November
disebabkan aktiviti pengambilan untung ekoran perolehan yang memberangsangkan
pada bulan Oktober. Pasaran meningkat sedikit setelah pengumuman mengenai
pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) yang lebih baik dari jangkaan
bagi suku ketiga. Pada akhir bulan November, IK BSKL ditutup pada 779.3 mata (-
4.6% sejak akhir bulan Oktober) dengan modal pasaran sebanyak RM629.2 bilion (-
3.2% sejak akhir bulan Oktober). Purata urus niaga harian lebih rendah sebanyak
632.9 juta unit pada bulan ini (820.1 juta unit pada bulan Oktober).
Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem
Perbankan dan Pasaran Modal
0.0
10.0
20.0
30.0
40.0
50.0
60.0
Jun-03 Jul-03 Ogos-03 Sep-03 Okt-03 Nov-03
RM bilion
Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti
Jumlah:
RM37.8 b
Pertumbuhan
tahunan: +0.8%
RM42.5b
+3.3%
RM45.3 b
+20.3%
RM39.9b
+11.1%
RM47.7b
20.1%
RM39.2 b
+10.2%
Pembiayaan kasar
sektor swasta
meningkat pada kadar
tahunan 0.8%
Dana Bersih yang Diperoleh dari Pasaran Modal 1/
6,135
(1)
6,136
2,550
3,586
4,459
2,768
1,691
799 893
(1,000)
-
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
Jumlah Dana Jumlah Sektor
Awam
Jumlah Sektor
Swasta
Sektor Swasta
(ekuiti)
Sektor Swasta
(PDS)
Okt-2003 Nov-2003
1/
Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta)
RM juta
`
Terbitan bersih yang
lebih tinggi oleh sektor
awam
13
Pada 26 December, IK BSKL ditutup pada 780 mata (+0.1% sejak akhir bulan
November). Modal pasaran adalah lebih tinggi pada RM628.5 bilion (-0.1% sejak
akhir bulan November) and purata urus niaga harian pada tempoh tersebut
sebanyak 499 juta unit.
Rizab antarabangsa kekal tinggi
Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM167 bilion atau
AS$44 bilion pada 28 November 2003, mewakili peningkatan sebanyak RM1.2 bilion
atau AS$0.3 bilion daripada bulan sebelumnya. Paras rizab yang tinggi ini kekal
tinggi pada RM166.7 bilion atau AS$43.9 bilion pada 15 Disember 2003, disebabkan
terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport dan aliran masuk dana
portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran untuk barangan dan
perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik hutang luar
negara oleh sektor awam. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.0
bulan import tertangguh dan adalah 4.8 kali hutang luar negara jangka pendek.
Prestasi Indeks Terpilih
90
95
100
105
110
31
-O
kt
4-
N
ov
6-
N
ov
10
-N
ov
12
-N
ov
14
-N
ov
18
-N
ov
20
-N
ov
24
-N
ov
26
-N
ov
28
-N
ov
2-
D
ec
4-
D
ec
8-
D
ec
10
-D
ec
12
-D
ec
16
-D
ec
18
-D
ec
22
-D
ec
24
-D
ec
26
-D
ec
3
1
O
kt
2
0
0
3
=
1
0
0
IK BSKL
Dow Jones
Hang Seng
Singapore STI
NASDAQ
Prestasi BSKL seiring
dengan pasaran
serantau
Rizab Antarabangsa Bersih
(pada akhir tempoh)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
35.0
40.0
45.0
Ju
n-
01
Ju
l-0
1
O
go
s-
01
Se
p-
01
O
kt
-0
1
N
ov
-0
1
D
is
-0
1
Ja
n-
02
Fe
b-
02
M
ac
-0
2
Ap
r-
02
M
ei
-0
2
Ju
n-
02
Ju
l-0
2
O
go
s-
02
Se
p-
02
O
kt
-0
2
N
ov
-0
2
D
is
-0
2
Ja
n-
03
Fe
b-
03
M
ac
-0
3
Ap
r-
03
M
ei
-0
3
Ju
n-
03
Ju
l-0
3
O
go
s-
03
S
ep
-0
3
O
kt
-0
3
N
ov
-0
3
15
D
is
-0
3
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
7.0
8.0
Rizab (kiri)
Import tertangguh (kanan)
Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan)
AS$ bilion Bulan/Kali
AS$43.9 bilion
7.0 bulan
4.8 kali
14
Kedudukan modal bertambah kukuh
Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) bagi sistem perbankan mengukuh
kepada 13.4% pada akhir bulan November 2003 berikutan kenaikan dalam modal
asas (+0.1%) dan pengurangan aset berwajaran risiko (-0.3%). Pinjaman tidak
berbayar (NPL) bersih berdasarkan klasifikasi 6 bulan naik sebanyak RM0.9 bilion,
menyebabkan nisbah NPL bersih meningkat sedikit kepada 6.8% pada akhir
November 2003.
Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan*
1998 1999 2000 2001 2002 2003
Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Sep. Okt. Nov.
Modal (%)
Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.9 10.7 10.8
RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.3 13.4
NPL bersih
(klasifikasi 6-bulan)
% jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.5 6.6 6.8
Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 29,168 29,506 30,428
Peruntukan am/Jumlah pinjaman
bersih (6-bulan, %)
2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.9
* Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam
Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am
0
5
10
15
20
25
30
35
40
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
Se
p-
99
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
Se
p-
00
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
Se
p-
01
D
is
-0
1
M
ac
-0
2
Ju
n-
02
Se
p-
02
D
is
-0
2
M
ac
-0
3
Ju
n-
03
Se
p-
03
5
6
7
8
9
10
Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih
NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%)
….Nisbah NPL bersih
(klasifikasi 6 bulan)
meningkat sedikit
kepada 6.8%
15
Petunjuk Kedudukan Modal
8
9
10
11
12
13
14
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
Se
p-
99
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
Se
p-
00
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
Se
p-
01
D
is
-0
1
M
ac
-0
2
Ju
n-
02
Se
p-
02
D
is
-0
2
M
ac
-0
3
Ju
n-
03
Se
p-
03
(%)
RWCR Nisbah Modal Teras
Bank Negara Malaysia
29 Disember 2003
…. RWCR meningkat
kepada 13.4%
16
Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan
Oktober 2003 November 2003
Baki Pertumbuhan
tahunan
Baki Pertumbuhan
tahunan
(RM bilion) (%) (RM bilion) (%)
Agregat Monetari
Wang rizab 44.6 7.9 47.7 9.5
M1 96.3 13.7 99.7 13.3
M2 415.9 10.8 423.5 10.8
M3 540.6 9.9 548.4 10.0
Sistem Perbankan
Jumlah deposit 544.3 10.0 550.2 9.8
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual
kepada Cagamas dan Danaharta)
512.2 4.6 513.4 4.4
Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang
dijual kepada Cagamas dan Danaharta)
447.9 4.8 449.6 4.8
Nisbah pinjaman-deposit (%) 82.3 81.7
Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti
swasta (%)
93.1
92.2
Pinjaman yang dipohon pada bulan berkenaan 19.5 -2.5 17.4 4.2
Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 13.4 4.4 11.5 12.9
Pinjaman yang dikeluarkan pada bulan berkenaan 41.7 15.3 35.7 6.4
Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 41.5 15.7 35.8 8.8
Keadaan Sistem Perbankan
Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.4
NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 6.6 6.8
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
Rizab dalam RM (bilion) 165.8 167.0
Rizab dalam Dolar AS (bilion) 43.6 44.0
Bilangan bulan import tertangguh 6.9 7.0
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
Antara bank: 1-bulan
3-bulan
2.99[2.99]
2.88[2.87]
2.99[2.99]
2.87[2.87]
Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan
3-bulan
3.00[3.00]
3.00[3.00]
3.00[3.00]
3.00[3.00]
BLR bank perdagangan 6.00[6.00] 6.00[6.00]
Harga
Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.6 1.3 104.7 1.1
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 140.8 6.1
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh)
Euro 4.4169 4.5290
Paun Sterling 6.4461 6.5138
Dolar Singapura 2.1883 2.2016
100 Yen Jepun 3.4878 3.4717
100 Baht Thai 9.5202 9.5190
100 Peso Filipina 6.8682 6.8192
100 Rupiah Indonesia 0.0447 0.0447
100 Won Korea 0.3213 0.3157
Pasaran Modal
Dana bersih yang diperoleh:
sektor awam (RM bilion)
sektor swasta (RM bilion)
…
6.1
2.8
1.7
Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) 817.12 779.28
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 649.81 629.19
| Press Release |
29 Dis 2003 | Bank Negara Malaysia Menerbitkan "Buku Wang Saku" Dan "Buku Perancangan Dan Penyata Kewangan Keluarga" Bagi Tahun 2004 | https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-menerbitkan-buku-wang-saku-dan-buku-perancangan-dan-penyata-kewangan-keluarga-bagi-tahun-2004>Bank Negara Malaysia Menerbitkan Buku Wang Saku Dan Buku Perancangan Dan Penyata Kewangan Keluarga | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/761691/faq_initiative_onshore_financial_market_v6.pdf, https://www.bnm.gov.my/documents/20124/39730/Guidelines-on-Currency-Quality-and-Handling-Suspected-Counterfeits-Dec2022.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=2&redirect=%2Fhome&languageId=ms_MY |
Frequently Asked Questions
Questions Answer
Hedging flexibilities for institutional investors
1. Who is eligible for dynamic hedging? • Resident and non-resident institutional
investors upon registration with BNM,
excluding –
(a) non-resident banks; and
(b) non-resident securities companies.
• The registration for dynamic hedging is to
be undertaken at firm level.
2. If an investor is registered at the firm
level, is it permitted to “carve out”
specific funds for passive hedging?
• Yes. During the registration, the investor
has to make a one-off declaration of funds
to be used in dynamic hedging. Funds to
be “carved out” for passive hedging are not
eligible for dynamic hedging.
3. What hedging instruments are
permissible under foreign exchange
risk management?
• The hedging instrument allowed is buying
or selling of FX/MYR forward.
4. What are the underlying assets eligible
for dynamic hedging?
• For non-resident institutional investors,
eligible asset are:
i. investment in ringgit-denominated debt
securities on Real-time Electronic
Transfer of Funds and Securities
System (RENTAS);
ii. investment in ringgit-denominated
equity securities on Bursa Malaysia
Berhad; or
iii. temporary placement in ringgit deposits
or deposit-like securities offered by
licensed onshore banks using ringgit
proceeds arising from the selling of
existing ringgit-denominated securities
as defined in subparagraphs (i) and (ii)
above pending reinvestment of such
ringgit proceeds.
• For resident institutional investors, eligible
asset are:
i. investment in foreign currency-
denominated debt securities;
ii. investment in foreign currency-
denominated equity securities; or
iii. temporary placement in foreign currency
Questions Answer
deposits or deposit-like securities
offered by licensed onshore banks using
foreign currency proceeds arising from
the selling of existing foreign currency-
denominated securities as defined in
subparagraphs (i) and (ii) above
pending reinvestment of such foreign
currency proceeds.
5. Do investors need to sign standard
agreement to enter into onshore
forward transaction?
• No. However, investors are encouraged to
sign a standard agreement to safeguard
their interests.
6. What is the allowable threshold for
dynamic hedging?
• A non-resident institutional investor
registered with the Bank is allowed to –
i. enter into forward contracts to sell ringgit
up to 100% of its invested underlying
ringgit-denominated asset; or
ii. enter into forward contracts to buy
ringgit up to 25% of its invested underlying
ringgit-denominated asset.
• Meanwhile, resident institutional investor
registered with the Bank is allowed to enter
into forward contracts to buy ringgit up to
100% of its invested underlying foreign
currency-denominated asset.
7. What will happen in the event that an
investor breaches the prudential
threshold?
• The investor shall unwind the forward
position to the permitted limit. BNM will
advise on the permitted timeline to unwind
on a case-by-case basis (within 7 business
days). Failure to do so may result in BNM
reviewing the investor’s eligibility.
8. Are investors allowed to net settled the
forward transaction in USD?
• Yes, settlement of forward transactions can
be on gross or net basis.
9. Who can non-resident investors
approach to enter into dynamic
hedging?
• Non-resident investors can approach
licensed onshore banks, appointed
overseas office1, or approved appointed
non-resident financial institutions2 for
dynamic hedging.
1 Appointed overseas office (AOO) refers to appointed overseas
parent company, subsidiary company, sister company, head
office or branch of a licensed onshore bank’s banking group,
excluding a licensed International Islamic bank.
2 Appointed NRFI refers to non-resident financial institution
outside onshore bank’s banking group which has been
approved by BNM to participate in the AOO Framework.
Questions Answer
10. Can an investor use their existing
Legal Entity Identifier (LEI)?
• Yes. BNM will provide an ID to investors
without LEI. More information on LEI is
available at https://www.leiroc.org/.
11. Is it requirement to have segregated
cash accounts for settlement of
onshore forward transactions?
• No.
12. Illustration of Hedging Flexibility for Institutional Investors
Process Flow
* Ringgit Operations Monitoring System
(a) Registration:
• Institutional investor is required to do a one-off registration by submitting the
Forward Market Participation Form to BNM. The form is available at BNM’s
website, www.bnm.gov.my.
• BNM shall notify the institutional investor in writing upon acceptance of the
registration.
(b) Trading:
• Registered institutional investor may engage with any licensed onshore bank or
appointed overseas office to undertake the forward transaction.
• Licensed onshore bank is required to perform a one-off verification of an
institutional investor’s registration status with BNM prior to entering into such
transaction.
(c) Post Trade:
• Licensed onshore bank shall report to BNM all forward transactions via ROMS.
Illustration
• A non-resident investor holds RM100 million worth of MGS. The investor is
allowed to undertake forward transaction to sell ringgit up to a prudential
threshold of RM100 million or undertake forward transaction to buy ringgit up to a
prudential threshold of RM25 million.
Position\Day T+1 T+2 T+3 T+4 T+5
New Forward -20 +10 -15 +25 +30
Net forward position -20 -10 -25 0 +30
Institutional
investor
Appointed
Overseas
Office (AOO)
Licensed
Onshore Bank ROMS*
One-off
registration
(a) Registration (b) Trading (c) Post Trade
Reports forward transaction
BNM
Verify registration status of institutional investor with BNM
https://www.leiroc.org/
Questions Answer
Responsibilities of Parties Involved in Dynamic Hedging
Party Responsibilities
Institutional Investors
• To perform a one-off registration with BNM before
participating in dynamic hedging
• To inform the Licensed Onshore Bank or Appointed
Overseas Office on their LEI/ID provided by BNM for the
purposes of reporting on ROMS
• To ensure net forward position is within the prudential
threshold
Licensed Onshore Bank
• To perform a one-off verification with BNM on whether
the institutional investor is registered before conducting
forward transactions under dynamic hedging
• To report forward transactions via ROMS with the
institutional investor’s LEI/ID provided by BNM
Custodian Banks
• To provide information on holdings requested by BNM on
a case-by-case basis
Appointed Overseas
Office (If applicable)
• To perform a one-off verification with BNM on whether
the institutional investor is registered before conducting
forward transactions under dynamic hedging
• To inform the Licensed Onshore Bank on forward
transactions under dynamic hedging on behalf of
institutional investors for the purpose of reporting on
ROMS
Hedging without documentary evidence
13. Can a resident undertake hedging for
an amount exceeding RM6 million?
• Yes. However, the flexibility to hedge
without documentary evidence is only
applicable for hedging up to RM6 million.
For hedging exceeding RM6 million, the
normal due diligence process by the
onshore bank applies.
14. How is the RM6 million limit for the
flexibility to hedge foreign exchange
transactions computed?
• The computation of the RM6 million limit is
based on total outstanding of net ringgit
position (notional) at any one time, per
client, per licensed onshore bank.
Example:
i. A resident may buy RM6 million ringgit
forward [NOP = RM6 million] and
subsequently sells RM8 million ringgit
forward [NOP = RM2 million].
(Allowed)
ii. A resident buys RM8 million ringgit
Questions Answer
forward [NOP = RM8 million] and
subsequently sells RM2 million ringgit
forward [NOP = RM6 million].
(Subject to the onshore banks’ normal
due diligence process including to
provide documentary evidence)
15. What is the pre-requisite for residents
to enjoy the flexibility?
• Residents only need to provide a one-off
declaration that the FX transactions are for
hedging purposes.
• With this flexibility, residents can also
cancel and unwind the forward contract
entered.
16. Is a resident institutional investor
eligible to the flexibility to hedge up to
net open position limit of RM6 million
per bank?
• Yes. In addition to the dynamic hedging,
the resident institutional investor can also
hedge up to RM6 million, subject to one-off
declaration on the hedging purpose.
17. Can a resident cancel forward foreign
exchange contracts without sighting
documents?
• Yes, provided the cancellation is
undertaken with the same bank and the
outstanding net ringgit position for contracts
entered under this flexibility does not
exceed RM6 million at any one time.
18. What is the difference between the
current due diligence process where a
bank is allowed to facilitate FX
transaction and the new flexibility?
• Under the new flexibility, the onshore bank
may facilitate FX transactions based on a
one-off declaration so long as the
transaction is undertaken within the
specified parameters.
• For transactions outside the specified
parameters, a bank can continue to
facilitate such transactions based on KYC,
which includes periodic sighting/checking of
documentary evidence.
19. Are residents allowed to hedge import
or foreign currency loan obligations
under this flexibility?
• Yes, up to RM6 million net ringgit position
and shall not exceed the value of 6 months
of the import and foreign currency loan
obligations.
Hedging with documentary evidence
20. Whether a resident is allowed to enter
into forward contracts to sell foreign
currency into ringgit for tenure more
than 6 months?
• Yes, the resident is allowed to enter into
forward contracts for sale of foreign
currency for any tenure for financial
account transaction or current account
transaction based on firm commitment or
Questions Answer
anticipatory basis.
21. Whether a resident is allowed to enter
into forward contracts to buy foreign
currency for tenure more than 6
months?
• For import or foreign currency loan
obligation: tenure shall not exceed 6 months
• For investment purposes: any tenure
subject to prudential limit
22. Whether a resident is allowed to roll-
over forward contracts for import or
foreign currency loan obligation
exceeding 6 months?
• Yes, only arising from delay of import
payment or foreign currency loan
repayment.
23. Whether over-hedged forward position
is required to be cancelled?
• Yes.
24. Can an ultimate holding company
hedge foreign exchange exposure on
behalf of its subsidiary?
• Prior approval from the Bank is required for
companies to hedge foreign exchange
exposure on behalf of a subsidiary.
Appointed overseas office
25. Can a resident buy ringgit through
appointed overseas offices?
• This flexibility is open to non-residents or
resident individuals physically located
outside Malaysia to facilitate their access to
onshore banks.
26. Can non-residents obtain ringgit trade
financing from appointed overseas
offices?
• Yes, a non-resident can obtain ringgit trade
financing from appointed overseas offices
to settle trade obligations with the resident.
27. Are appointed overseas office allowed
to display ringgit exchange rates and
impose a margin?
• Appointed overseas offices are allowed to
display ringgit exchange rates and impose
a margin which is agreed by the onshore
bank.
Export proceeds and foreign currency accounts
28. Can exporters retain foreign currency
funds with overseas banks?
• Under the prevailing FEA rules, resident
exporters are required to receive and retain
the full value of export proceeds with
onshore banks1.
29. How is the 25% retention of export
proceeds computed?
• The 25% is computed based on each
receipt of export proceeds.
1 Onshore banks refer to licensed banks and licensed investment banks under the Financial Services Act 2013
or licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013.
Questions Answer
30. Is export trade financing facility subject
to the 25% retention limit?
• For export trade financing facility, the 25%
retention is computed upon drawdown of
the facility.
• Actual export proceeds to be used for
repayment of export trade financing.
• Notwithstanding the above, for open
account trade financing facilities where the
loan facility is not provided by the same
bank who will be receiving the export
proceeds, the exporter is allowed to retain
100% of the trade financing facility in trade
foreign currency account and apply the
25% retention limit at the point of receiving
the export proceeds.
31. Does this requirement include
proceeds from services?
32. Does this requirement include
proceeds from toll manufacturing
performed by resident for non-
resident2?
33. Does this requirement include
proceeds from merchanting trade3?
• The requirement is only applicable to
proceeds from the export of goods.
Export of goods is defined as:
(a) movement or transfer of goods by
land, sea or air from Malaysia to any
territory outside of Malaysia; or
(b) transfer of ownership in goods from
Malaysia by a resident to a non-
resident abroad or a Labuan entity
which was declared by the Bank as
a non-resident under section
214(6)(a) of the Financial Services
Act 2013 (FSA) or under section
225(6)(a) of the Islamic Financial
Services Act 2013 (IFSA).
• The requirement is applicable on proceeds
derived from toll manufacturing performed
by resident for non-resident.
2 Toll manufacturing performed by resident for non-resident refers to an arrangement where the resident
receives semifinished goods from non-resident for further processing and onward selling to the non-resident.
3 Merchanting trade refers to the selling of goods to a non-resident where the goods are shipped from an
overseas location to another overseas location without entering or leaving the territory of Malaysia.
Questions Answer
• The requirement is not applicable on
proceeds derived from export of services
including merchanting trade.
34. Does the conversion of the remaining
75% export proceeds have to be
undertaken on spot basis?
• The remaining 75% export proceeds can
be converted on spot or forward basis.
35. Are export proceeds received earlier
than maturity of a forward contract
entered to convert foreign currency
export proceeds into ringgit subject to
the 25% retention limit?
• The exporter is allowed to retain export
proceeds in foreign currency in Trade FCA
prior to delivery of the forward contract.
36. Are exporters allowed to convert ringgit
into foreign currency to meet foreign
currency obligations if the retained
foreign currency is insufficient?
• Yes. In addition to utilising the retained
foreign currency for import and loan
obligations, residents (including exporters)
are allowed to convert ringgit into foreign
currency up to the value of 6 months import
and foreign currency loan obligations.
37. Can exporters request to use the same
conversion rate to reconvert export
proceeds converted into ringgit into
foreign currency?
• Yes. Exporters may request to
simultaneously reconvert export proceeds
into foreign currency at the same rate for
the following:
(a) up to the value of 6 months import and
foreign currency loan obligations; and
(b) current international transactions.
38. Is there a time limit on the retention of
the foreign currency proceeds?
• There is no time limit on the retention of the
foreign currency proceeds.
39. What can the retained foreign currency
funds be used for?
• The retained foreign currency can be used
for payments of imports, foreign currency
loan obligations and other current
international transactions (i.e. dividend
payments or remittance for family living
expenses)
40. Can resident companies continue to
borrow foreign currency from resident
entities within its group of entities or its
resident direct shareholder?
41. Can residents enter into cash
sweeping arrangement with other
resident companies within the group of
entities?
• Yes. Source and receipt for the borrowing
may be undertaken as follows:
Source
(Lender’s
account)
Receipt
(Borrower’s
account)
Limit
Investment
FCA
Trade FCA No limit
Ringgit
account
Investment
Questions Answer
FCA
Trade FCA Trade FCA
Ringgit
Account
Investment
FCA
Up to the
borrower’s
investment
limit
• Source and receipt for repayment of the
borrowing may be undertaken as follows:
Source
(Borrower’s
account)
Receipt
(Lender’s
account)
Limit
Investment
FCA, Trade
FCA or ringgit
account up to
repayment
amount
Trade FCA No limit
Ringgit
account
Investment
FCA
Subject to
documentary
proof that the
original
borrowing was
sourced from
the same
investment
FCA
42. Can corporations without export
proceeds convert ringgit into foreign
currency to pay import and loan
obligations?
• Yes. The corporation can convert up to the
value 6 months of import and loan
obligations.
43. Does the export retention limit apply to
resident individual, sole proprietor or
general partnership?
• Yes.
44. Are resident exporters allowed to
transfer foreign currency funds from
Trade FCA to Investment FCA or vice
versa?
• Transfer from Trade FCA to Investment
FCA is subject to the investment limit.
• Transfer from Investment FCA to Trade
FCA is allowed.
• In addition, there is no restriction for
transfer of funds between the same type of
FCA (i.e. Trade FCA to Trade FCA, or
Investment FCA to Investment FCA) of the
same beneficiary.
45. Can resident exporters choose to
convert with banks that offer the best
• Yes, resident exporters may enter into
foreign exchange contracts, spot or forward
Questions Answer
rate? basis with any onshore banks.
Special deposit facility for resident exporters
46. Who is eligible for this Special Deposit
Facility (SDF)?
• The SDF is offered to resident exporters,
which receive ringgit arising from the
conversion of foreign currency export
proceeds.
47. Which banks offer this SDF? • All licensed onshore banks shall offer the
SDF to resident exporters when the
conversion to ringgit is made by the bank.
• Exporters can approach banks with existing
relationship or approach new banks to
inquire on this SDF.
48. How to activate this SDF? • Upon receipt of the foreign currency export
proceeds, the bank shall offer this SDF
when converting into ringgit proceeds.
• Resident exporters can decide to place the
ringgit proceeds into SDF or to use for
other purposes.
49. What does this SDF provide? • The SDF will pay a daily rate of 3.25% p.a.
on end-of-day balances.
50. Is the rate similar from all banks? • All banks will offer the same rate of 3.25%
p.a. for the SDF.
51. How much of the converted proceeds
can be placed into this SDF?
• Resident exporters can make full or partial
placement of the proceeds arising from the
export conversion.
52. Can funds be withdrawn from the SDF? • Resident exporters are free to withdraw
funds from the SDF for other purposes,
except using the funds to place into other
banks’ SDF.
53. Can any other source of funds be
placed into this SDF?
• No. Placement of funds into SDF is
restricted to export conversion proceeds.
• Upon withdrawal, only remaining balance
will be paid at the daily rate of 3.25% p.a.
• Exporters will not be able to make future
placement into the SDF using previously
withdrawn fund from the SDF.
54. Can exporters convert the remaining
25% foreign currency export proceeds
into ringgit and place into the SDF?
• Yes. The ringgit proceeds are source from
exports and thus eligible to be placed into
the SDF.
Questions Answer
55. Can exporters choose to convert 100%
of incoming foreign currency export
proceeds and place into SDF?
56. For exports that are settled and
received in ringgit, can exporters
placed such proceeds into the SDF?
• Yes. Bank will need to ensure proper
documentation that the ringgit is from
export proceeds
57. Can an exporter request the export
conversion proceeds (which was
converted by Bank A) be placed into
another bank’s SDF?
58. Can exporter transfer funds from other
accounts into SDF e.g. current
account in Bank A into SDF Bank A or
into SDF Bank B?
• No. The SDF of Bank A can only receive
export proceeds that have been converted
by Bank A only. Bank A and Bank B shall
ensure that other type of funds (i.e. not
export related) are not allowed into the
SDF.
59. How long is SDF offered? • The offer shall last up to 1 year, until 31
Dec 2017.
Withdrawal of Special Deposit Facility (Effective 1 January 18 to 31 March 18)
60. What is the status of SDF after 31 Dec
2017?
• The SDF will be withdrawn after 31
December 2017.
• However, to facilitate SDF withdrawal in an
orderly manner and smooth operational
transition, any outstanding balances as at
31 December can continue to earn a rate of
return of 3.10% p.a. up to 31 March 2018.
61. What are the reasons for the SDF
withdrawal?
• Based on BNM’s assessment, the SDF has
served its purpose to facilitate export
proceed conversion and resident exporters
can now benefit from more competitive
rates offered by licensed banks for foreign
exchange and money market products.
• Given the above positive outcomes, it is
timely for the SDF to be withdrawn.
62. Can new export proceeds be placed
into the SDF after 31December 2017?
• No, new export proceeds converted into or
settled and received in ringgit are not
eligible for placement into the SDF after 31
December 2017.
Payment in foreign currency between residents
63. Can an exporter pay another resident in
foreign currency?
• Any settlement for goods and services
between residents shall only be made in
Questions Answer
ringgit, including where payment is made
by another party on behalf of the resident.
64. Can a resident invoice another resident
in foreign currency?
• There is no restriction for a resident to
invoice another resident in foreign currency
except the currency of Israel. However, all
settlements for goods and services
between residents shall only be made in
ringgit.
Investment in foreign currency assets
65. Are resident investors required to seek
Bank Negara Malaysia’s approval to
invest in foreign currency assets if the
current outstanding foreign currency
investment has exceeded the RM50
million limit?
• Yes, for applications to make further
investments in foreign currency asset from
5 December 2016.
66. Are short term placements of foreign
currency deposits considered as
investments in foreign currency
assets?
• Yes.
67. Is a resident without domestic ringgit
borrowing subject to the investment
limit?
• No. A resident without domestic ringgit
borrowing continues to be free to invest in
foreign currency assets onshore and
offshore.
68. How does a resident with domestic
ringgit borrowing computes total
investment limit?
• The investment limit is to be computed
based on the aggregate amount of
investments in foreign currency assets
onshore and offshore.
69. Where can residents place the
proceeds from the investment income?
• Investment income, including divestment
proceeds derived from foreign currency
assets can be credited into Investment
FCA.
• Funds from Investment FCA can be
transferred to Trade FCA to meet any
shortfalls in foreign currency requirements.
70. Can residents use income from
investment abroad for other investment
abroad activities?
• Residents may use the investment income
received from abroad for any purpose.
71. Is there any restriction on payment of
dividend to non-resident shareholders?
• No restriction.
72. Can a resident entity convert ringgit • A resident entity can convert ringgit for
Questions Answer
directly for investment in foreign
currency assets?
placement into investment FCA up to the
relevant investment limit for subsequent
investment in foreign currency assets.
21 December 2017
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency
Guidelines on
Quality of Currency and
Handling of Suspected
Counterfeit Currency
Applicable to:
Members of the public
Revised on: 22 December 2022
1 These Guidelines supersede the “Guidelines on Quality Standards for Malaysian Currency” issued by
Bank Negara Malaysia (BNM) on 1 September 2006.
2 These Guidelines set out the
(a) criteria in determining the quality and integrity of currency in circulation;
(b) procedures for members of the public to exchange unfit currency at financial institutions; and
(c) procedures for handling and reporting suspected counterfeit currency in circulation.
3 It is critical that the quality of Malaysian currency in circulation be maintained at a desired level. Hence,
unfit currency should be promptly identified and exchanged with new or fit currency.
4 Currency is considered fit for use or recirculation if it meets all the following criteria:
(a) genuine, not counterfeit;
(b) not defaced or unfit (for currency note);
(c) not tampered with or worn (for currency coin);
(d) has not been demonetised.
5
6
7
8
All counterfeit currencies are not legal tender as they are not issued by BNM. Thus, BNM will not give
any value for any counterfeit currency.
Counterfeit currency note can be recognised by closer examination by applying the “FEEL, LOOK,
TILT and CHECK” principles.
Members of the public who came into possession of suspected counterfeit currency is required to
report and surrender it to Polis Diraja Malaysia (PDRM) as soon as possible.
A person carrying counterfeit currency who fails or refuses to provide information as requested by
BNM, financial institutions or registered currency processors (RCPs) is committing an offence and,
on conviction, is liable to a fine not exceeding RM20,000.
Disclaimer: This summary is intended for ease of understanding by the public.
Please refer to the full Guidelines for complete information.
Enquiries and correspondence on these Guidelines shall be directed to:
Director
Currency Management and Operations Department
Bank Negara Malaysia
Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala Lumpur.
E-mail: currency@bnm.gov.my
Key Takeaways from the
Guidelines on Quality
of Currency and
Handling of Suspected
Counterfeit Currency
(The Guidelines)
._§
‘I
IIIITIIIIIII
I'J¢YIIIIIIII
9
41-31. M: .
.3-
-
-..
TABLE OF CONTENTS
PART A OVERVIEW
Introduction 4
Applicability 4
Legal Provision 4
Effective Date 4
Interpretation 5
Related Legal Instrument 5
Guidelines Superseded 5
Enquiries and Correspondence 5
PART B QUALITY OF CURRENCY IN CIRCULATION
Introduction 8
Proper Handling of Currency 8
Fit Currency for Recirculation 11
Criteria of Defaced and Unfit Currency Note 11
Criteria of Tampered and Worn Currency Coin 12
Procedures for Exchange of Defaced, Tampered and Demonetised Currency
with Financial Institutions (FI) 13
Dye-Stained Currency Note 15
PART C HANDLING OF SUSPECTED COUNTERFEIT CURRENCY
Introduction 18
Handling of Suspected Counterfeit Currency 19
Detecting a Counterfeit Currency Note 20
Detecting a Counterfeit Currency Coin 25
Suspected Counterfeit Currency Certified as Genuine 25
Appendix 1: Illustrations of Defaced Currency Note and Unfit Currency Note 26
Appendix 2: Illustrations of Tampered Currency Coin and Worn Currency Coin 30
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency4
Bank Negara Malaysia
Part A
Overview
1. Introduction
1.1 Under the Currency Act 2020 (CA), Bank Negara Malaysia (BNM) is the sole authority
to issue Malaysian currency note and currency coin and only currency note and
currency coin issued by BNM are legal tender in Malaysia provided that it is not defaced
or tampered with.
1.2 As the sole issuer of Malaysian currency, BNM—
(a) is responsible for preserving the quality and integrity of the currency in circulation;
(b) is responsible for promoting the reissuance or recirculation of the currency; and
(c) has the discretion to refund the value of currency which is imperfect, defaced or has
been tampered with.
1.3 These Guidelines set out the—
(a) criteria in determining the quality and integrity of currency in circulation;
(b) procedures for members of the public to exchange unfit currency with financial
institutions; and
(c) procedures for handling and reporting suspected counterfeit currency.
2. Applicability
2.1 These Guidelines are applicable to members of the public.
3. Legal Provision
3.1 These Guidelines are issued pursuant to sections 5, 7, 10, 13, 14, 16, 17, 37, 38, 40 and 62
of the CA.
4. Effective Date
4.1 These Guidelines come into effect on 22 December 2022.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 5
Bank Negara Malaysia
5. Interpretation
5.1 The terms and expressions used in these Guidelines shall have the same meanings
assigned to them in the CA unless otherwise defined.
5.2 For the purpose of these Guidelines -
“carrier” means any member of the public who is in possession of a counterfeit
currency;
“counterfeit currency” means any forged or imitation of Malaysian currency note or
currency coin;
“currency coin” means a coin issued by BNM including a commemorative coin;
“currency note” means a note issued by BNM including a commemorative note;
“defaced currency note” refers to the description in paragraphs 12.2 and 12.3 of these
Guidelines;
“demonetised currency” means a currency note or currency coin which has ceased to
be legal tender pursuant to section 13 of the CA;
“financial institutions” or “FI” means—
(a) licensed banks under the Financial Services Act 2013;
(b) licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013; and
(c) prescribed institutions under the Development Financial Institutions Act 2002;
“fit currency” means a currency note or currency coin that meets the quality criteria
and standards to be kept in circulation;
“registered currency processor” means any person registered to carry on currency
processing business under subsection 26(1) of the CA;
“tampered currency coin” is as described in paragraphs 13.2 and 13.3 of these
Guidelines; and
“unfit currency” means any currency note or currency coin which is imperfect, defaced
or has been tampered with.
6. Related Legal Instrument
6.1 These Guidelines shall be read together with the “Guidelines on Exchange of Defaced
Currency Notes, Tampered Currency Coins and Demonetised Currency at Financial
Institutions” issued by BNM on 15 December 2020.
7. Guidelines Superseded
7.1 These Guidelines supersede the “Guidelines on Quality Standards for Malaysian
Currency” issued by BNM on 1 September 2006.
8. Enquiries and Correspondence
8.1 All enquiries and correspondences relating to these Guidelines shall be addressed to—
Director
Currency Management and Operations Department
Bank Negara Malaysia
Jalan Dato’ Onn, 50480 Kuala Lumpur.
Email: currency@bnm.gov.my
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency6
Bank Negara Malaysia
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 7
Bank Negara Malaysia
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency8
Bank Negara Malaysia
9. Introduction
9.1 It is critical that the quality of Malaysian currency in circulation must be maintained at a
desired level. As currency deteriorates over time during circulation by fair wear and tear
or otherwise, unfit currency should be promptly identified and exchanged with new or fit
currency.
9.2 Currency note and currency coin of good condition can be easily checked for
authenticity.
10. Proper Handling of Currency
10.1 In maintaining the quality of currency in circulation, members of the public is advised to
handle currency properly.
10.1.1 Proper handling of polymer note
The RM1 and RM5 polymer note are durable and not easily torn, it does not
absorb water, it is cleaner to handle and lasts longer. If the polymer note is handled
properly, it can be used over a long period of time. For that, the following need to be
observed–
Part B
Quality of Currency
in Circulation
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 9
Bank Negara Malaysia
Proper handling of polymer note Illustration
Do keep polymer note flat and store upright
position in one’s wallet.
Do clean polymer note if it is stained with dirt.
Do use paper bands when packing
polymer note.
Do not fold polymer note repeatedly (e.g. as
decoration) as it will leave permanent folding
marks.
Do not crumple polymer note.
Do not staple, use sharp instruments or pins
on polymer note.
Do not directly expose polymer note to high
temperatures.
Do not use scissors and knives to unpack the
polymer note.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency10
Bank Negara Malaysia
10.1.2 Proper handling of paper note
Paper note is made of cotton. The proper way of handling paper note is similar to
the treatment for polymer note, as follows –
Proper handling of
paper note Illustration
Do not fold paper note repeatedly (e.g. as
decoration) as it will leave permanent folding
marks.
Do not purposely crumple paper note.
Do not staple, use sharp instruments or pins
on paper note.
Do not put paper note in water or bleach.
Do not scrape the holographic stripe on paper
note.
Do not modify paper note.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 11
Bank Negara Malaysia
11. Fit Currency for Recirculation
11.1 Members of the public shall only use or recirculate currency note and currency coin that
are fit for circulation as stated in these Guidelines. The fitness check may be carried out
by visual inspection of the individual currency note or currency coin.
11.2 Members of the public are advised to exchange all unfit currencies with FIs.
11.3 Currency is considered fit for use or recirculation if it meets all the following criteria—
a) genuine, not counterfeit;
b) not a defaced or unfit currency note;
c) not tampered or worn currency coin; and
d) not a demonetised currency.
12. Criteria of Defaced and Unfit Currency Note
12.1 Any currency note which is defaced or unfit shall be withdrawn from circulation.
12.2 Currency note that has any of the following features shall be considered defaced—
(a) currency note that has any word, sign, symbol, drawing, caricature or other things
written, inscribed or shown on its surface;
(b) currency note which has been damaged or which appearance has changed, due to
contact with water, oil, paint, ink, chemical or other substance;
(c) currency note with a hole, which is torn or has a missing portion;
(d) currency note which is burnt, faded or crumpled, or with excessive folding; or
(e) currency note which is constituted by joining two or more portions of a single
currency note provided that all such portions may be established beyond all
reasonable doubt to have been originally part of a single currency note.
12.3. Examples of defaced currency notes are as follows—
(a) Ink wear
Ink wear on part or whole of the currency note. For example, if it has been washed or
is subjected to abrasive chemical agent.
(b) Inscribed
Currency note containing words, signs, symbols and drawing inscribed deliberately
on its surface.
(c) Tear
Tear of any size or direction of more than 5 mm on any part of the currency note.
(d) Hole
Currency note exhibiting at least one visible hole greater than 5 mm (staple and
pinholes are acceptable).
(e) Repair
Parts of the same currency note joined together by tape or glue.
(f) Burnt
Damage caused by burning of any size or direction of more than 5 mm.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency12
Bank Negara Malaysia
(g) Composed
Currency note divided into several parts and only some are joined together or parts
of different currency note are joined together.
(h) Missing security feature
Any one or more security feature missing or is defective.
(i) Shrinkage
Shrinkage of a polymer note due to excessive exposure to heat.
(j) Damage by termites
Currency note that was damaged by termites.
(k) Dye-stained
Currency note which are dye-stained due to—
(i) an accidental discharge; or
(ii) failed attempted robbery where the currency note was recovered in a controlled
manner by the cash handlers.
Details of dye-stained currency note are provided in paragraph 15 of these
Guidelines.
12.4 Examples of unfit currency notes are as follows:
(a) Soiled
General or localised spread of dirt or liquid on the surface of the currency note.
(b) Limpness
Excessive folding that results in a breakdown of the structure and limpness of the
currency note.
(c) Crumples
(i) Crumples of a paper currency note or shrinkage of a polymer note; and
(ii) Multiple random folds across the entire currency note that significantly affect
visual appearance of the currency note (including shrinkage of polymer note
due to exposure to heat).
(d) Corner folds
Permanent and irreparable corner folds leading to a reduction in length of more
than 5 mm or a reduction in width of more than 5 mm.
12.5 Illustrations of defaced and unfit currency note are provided in Appendix 1.
13. Criteria of Tampered and Worn Currency Coin
13.1 Any currency coin which is worn or tampered with shall be withdrawn from circulation.
13.2 A currency coin shall be deemed tampered with—
(a) if the currency coin is impaired, diminished or lightened otherwise than by fair wear
and tear; or
(b) if the currency coin is stamped, engraved or pierced, regardless whether the
currency coin has been diminished or lightened.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 13
Bank Negara Malaysia
13.3 Examples of tampered currency coins are as follows—
(a) Hole
Currency coin exhibiting at least one visible hole on any part of its surface.
(b) Dented
Currency coin damaged by hitting but not broken.
(c) Broken
Currency coin fractured into pieces.
(d) Cut
An opening of any length on the currency coin made by using a sharp tool, for
example, a knife or a pair of scissors.
(e) Burnt
Damage caused by burning which can result in discolouration and may alter the
appearance of the currency coin.
(f) Manufacturing defect
A markedly unusual or abnormal currency coin at the time of production.
13.4 Examples of worn currency coins are as follows:
(a) Corroded
Damaged by chemical agents on part of or the entire surface.
(b) Stained / Dirty
Change in colour of currency coin caused by wear and tear or dirt (e.g. a black
currency coin).
13.5 Illustrations of worn and tampered currency coins are provided in Appendix 2.
14. Procedures for Exchange of Defaced, Tampered and
Demonetised Currency with FI
14.1 Exchange of Defaced Currency Note
Members of the public may exchange defaced currency note with any FI in accordance
with the following procedures—
14.1.1 handover/exchange the defaced currency note to FI;
14.1.2 furnish relevant information required by FI for the purpose of exchange of
defaced currency note and provide consent for FI to submit defaced currency
note by filing up form available at FI;
14.1.3 request for proofs of exchange with FI;
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency14
Bank Negara Malaysia
14.1.4 where the defaced currency note fulfils all the following conditions (referred to
as “Straight Forward Case”), the FI shall exchange the full value of the defaced
currency note on the same day:
(i) the size of the defaced currency note is two third (2/3) or more of the original
size;
(ii) the defaced currency note does not contain any marking on the portrait of
the DYMM Seri Paduka Baginda Yang di-Pertuan Agong or writings depicting
political slogans; and
(iii) the currency note is not defaced due to being used as a writing pad; or
14.1.5 where the defaced currency note does not fulfil all conditions stated in
subparagraph (14.1.4) (referred to as “Doubtful Cases”), the FI shall refer the
matter to BNM for assessment and the value will be refunded into the customer’s
bank account after BNM has completed its assessment.
14.2 Exchange of Tampered Currency Coin
Members of the public may exchange tampered currency coin with any FI in
accordance with the following procedures—
14.2.1 handover/exchange the tampered currency coin to FI;
14.2.2 furnish relevant information required by FI for the purpose of exchange of
tampered currency coin and provide consent for FI to submit tampered coin by
filing up form available at FI;
14.2.3 request for proofs of exchange with FI;
14.2.4 the tampered currency coin needs to be sent to BNM for further assessment and
the value of such tampered currency coin will be refunded into the customer’s
bank account after BNM has completed its assessment.
14.3 Exchange of Demonetised Currency
14.3.1 BNM may publish a notice indicating its intention to demonetise currency note
or currency coin pursuant to section 13 of the CA. Upon expiry of the notice, any
currency that has been demonetised shall cease to be legal tender. However,
BNM shall be liable for the face value of such currency.
14.3.2 Members of the public may exchange demonetised currency with any FI in
accordance with the following procedures—
(a) handover/exchange the demonetised currency to FI;
(b) furnish relevant information required by FI for the purpose of exchange of
demonetised currency and provide consent for FI to submit demonetised
currency by filing up relevant form available at FI;
(c) request for proofs of exchange with FI;
(d) the demonetised currency needs to be sent to BNM for further assessment
and the value of such demonetised currency will be refunded into the
customer’s bank account after BNM has completed its assessment.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 15
Bank Negara Malaysia
15. Dye-Stained Currency Note
15.1 One measure that was introduced to strengthen security of Auto-teller Machine (ATM),
Cash Deposit Machine (CDM) and Cash Recycler Machine (CRM) was the use of
Currency Protection Device (CPD) using Ink Staining Technology (IST).
15.2 CPD will emit a bright coloured dye ink (using either smoke and/or liquid dye or any
other agent) to stain currency notes in the event the ATM/CDM/CRM are attacked.
15.3 Currency notes that have been stained with dye ink due to the activation of CPD can be
categorised as follows:
(a) Controlled dye-stained currency notes – currency notes which are dye-stained
due to an accidental discharge or during attempted robbery and recovered in a
controlled manner by the FIs and cash-in-transit company (CITs); and
(b) Uncontrolled dye-stained currency notes – dye-stained currency notes which are
carted away by robbers and passed into circulation and into the hands of members
of the public.
15.4 BNM will not give any value for “uncontrolled dye-stained currency notes” including
those which have been discoloured, washed, or burnt in an attempt to remove the dye-
stain.
15.5 Members of the public must not accept dye-stained currency notes as the currency
notes are likely to have been stolen. Members of the public should report any
information regarding stolen currency notes immediately to the police.
15.6 In the event any “uncontrolled dye-stained currency notes” are presented to the FIs by
members of the public as deposits or payments, the FIs shall not accept the currency
notes and member of public shall refer to BNM Head Office or the nearest BNM Offices
such “uncontrolled dye-stained currency notes” for assessment.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency16
Bank Negara Malaysia
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 17
Bank Negara Malaysia
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency18
Bank Negara Malaysia
Part C
Handling of Suspected
Counterfeit Currency
16. Introduction
16.1. All counterfeit currency are not legal tender as they are not issued by BNM. Thus, BNM
will not give any value for any counterfeit currency.
16.2. Members of the public shall not keep in his possession, use or recirculate via any person
or by any means, any suspected counterfeit currency discovered from circulation.
16.3. Any person knowingly uses counterfeit currency as genuine or possess it with intention
to use it as genuine, commits an offence under the Penal Code.
16.4. Under section 37 of the CA, BNM, a registered currency processor and any FI shall
detain any currency note or currency coin presented which it has reason to believe to
be counterfeit.
16.5. BNM, the registered currency processor and FI has the right to record the personal
information of the carrier of counterfeit currency pursuant to section 38(1) of the CA and
the carrier shall provide the information requested.
16.6. Any person who fails or refuses to provide the information commits an offence and
on conviction, is liable to a fine not exceeding twenty thousand ringgit (RM20,000).
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 19
Bank Negara Malaysia
17. Handling of Suspected Counterfeit Currency
17.1. Members of the public who came into possession of suspected counterfeit currency is
required to report and surrender it to Polis Diraja Malaysia (PDRM) as soon as possible
as it is a criminal matter.
17.2. In handling and reporting suspected counterfeit currency, members of the public are
required to adhere to the following steps:
(a) where the suspected counterfeit currency is discovered during over the counter
transactions with FI, members of the public are required to—
i. handle the suspected counterfeit currency as little as possible and do not stamp,
write on, cut or alter the suspected counterfeit currency in any manner;
ii. surrender the suspected counterfeit currency to the FI’s cashiers. The suspected
counterfeit currency will be kept in a sealed envelope by FI for onward submission
to PDRM;
iii. fill up the Handover of Suspected Counterfeit Currency Note Form provided by FI;
iv. provide a photocopy of identity card (NRIC), passport or any other identification
document to FI for record purpose; and
v. keep a copy of the form as proof that the suspected counterfeit Malaysian
currency has been surrendered to FI for onward submission to PDRM.
(b) where the suspected counterfeit currency is discovered by members of the public
from circulation, members of the public are required to—
i. handle the suspected counterfeit currency as little as possible and do not stamp,
write on or modify the suspected counterfeit currency in any manner;
ii. not use or recirculate the suspected counterfeit currency;
iii. keep the suspected counterfeit currency in an envelope or plastic cover;
iv. record any details available related to the discovery of the suspected counterfeit
Malaysian currency including the carrier’s personal details (name, NRIC, address
and phone number), location, date, time, and any other information available; and
v. lodge a police report at the nearest police station and surrender the suspected
counterfeit currency to PDRM as soon as possible.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency20
Bank Negara Malaysia
18. Detecting a Counterfeit Currency Note
18.1. Counterfeit currency note (paper currency) can be recognised by closer examination
by applying the “FEEL, LOOK, TILT and CHECK” principles as follows:
(a) “Feel” Principle:
Security Features Genuine Counterfeit
Feel the quality of paper
Currency note is printed on very
high quality paper manufac-
tured from cotton.
It has a unique feel, crisp sound
and slightly rough in the heavily
printed areas.
The paper used appears to be
of poor quality, and common
commercial type of paper.
No unique feel or crisp sound
as it is produced using normal
paper.
Feel the intaglio printing
Portrait of the first SPB Yang
di-Pertuan Agong
Intaglio text printing
Braille printing
Intaglio print is a raised printing
effect produced by applying
layers of tactile inks using
specialised printing machine on
various parts of the obverse and
reverse sides of the currency
note.
Does not have the raised
printing effect since the printer
used to produce is a common
commercial type of printer.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 21
Bank Negara Malaysia
Security Features Genuine Counterfeit
Hold it up against the light and
look at the currency note
Watermark portrait
Security thread embedded in the
paper and hibiscus flower
Perfect see through features
Carry a watermark portrait of
DYMM Seri Paduka Baginda
Yang di-Pertuan Agong, security
thread (embedded into paper),
and perfect see-through
features.
The watermark portrait has
three-dimensional effect and
appears soft and shady without
sharp outlines. At the bottom
of the portrait, a denomination
number is clearly visible.
Security thread that is
intermittent will appear as a
continuous straight line.
See-through features, printed
partially on both sides of the
currency notes will form a
perfectly registered pattern.
Does not carry the security
features that are normally
embedded into the paper during
paper making process.
The watermark is not visible. If
any, it will appear like a drawing.
Security thread will not appear
as a continuous straight line
because it is simulated and
rather blurry, and can be easily
scrapped off.
See-through features does not
form a perfectly registered pat-
tern on the counterfeit note.
Security Features Genuine Counterfeit
Security thread
Security thread
Security thread with movable
hibiscus flower motif that is
sharp and clear.
Security thread is simulated,
the hibiscus flower motif is
stationary and blurry.
Iridescent stripe
RM100 revealed in iridescent
stripe
When changing the angle of
view by shifting the currency
note, a hidden image of
denomination number will be
revealed.
There is no latent image
of denomination or some
simulation of image has been
attempted.
(b) “Look” Principle:
(c) “Tilt” Principle:
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency22
Bank Negara Malaysia
(d) “Check” Principle:
Security Features Genuine Counterfeit
Look under magnifying glass
Micro lettering for RM100
Presence of micro lettering on
the obverse and reverse sides
of all currency note, printed
using specialised printing
machine.
The micro lettering on a genuine
currency note is sharp and easy
to read.
Absence of micro lettering
as a result of using common
commercial type of printer.
This feature is normally
simulated using dots and the
text is not readable.
Look using ultra-violet (UV) light
Fluorescent elements
Phosphorescence square
Security fibres
Fluorescent elements,
phosphorescence square and
security fibres (for RM10, RM20,
RM50 and RM100) on the
obverse and reverse sides will
glow in different colours.
Under UV light, the
invisible security fibres and
phosphorescence square are
completely missing.
The paper of the counterfeit is
UV bright, where it glows under
UV lights.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 23
Bank Negara Malaysia
18.2. Counterfeit currency note (polymer currency) can be recognised by closer examination
of the “FEEL, LOOK, TILT and CHECK” principles as follows:
(a) “Feel” Principle:
Security Features Genuine Counterfeit
Feel the quality of polymer notes
Polymer note is printed on
a very high quality polymer
substrate.
Materials used are mostly
common commercial type
of paper and not polymer
substrate.
Feel the intaglio printing
Portrait of the first SPB Yang
di-Pertuan Agong
Intaglio print is a raised printing
effect produced by applying
layers of tactile inks on various
parts of the obverse and
reverse sides of the note.
Does not have the raised
printing effect since the printer
used to produce is common
commercial type of printer.
Security Features Genuine Counterfeit
Hold it up against the light and
look at the currency note
Clear window
Shadow image
Non-transparent window
Perfect see-through register
Look at the currency note
against white light and observe:
a. the transparent window
containing embossed
numeral ‘5’ for RM5 and
numeral ‘1’ for RM1;
b. complete shadow image of
hornbill motif for RM5 and
‘Songket’ motif for RM1;
c. crescent and star printed in
white from the back; and
d. complete formation of
numeral ‘5’ for RM5 and
numeral ‘1’ for RM1.
The shadow image and numeral
‘1’ and ‘5’ is not visible. If any, it
can appear like a drawing.
See-through features does
not perfectly register with the
pattern on the reverse side of
the counterfeit note.
(b) “Look” Principle:
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency24
Bank Negara Malaysia
(c) “Tilt” Principle:
(d) “Check” Principle:
Security Features Genuine Counterfeit
Colour-shifting patch
Colour-shifting patch ‘Sulur
Kacang’ motif changes from
green to purple.
The patch is simulated and
rather blur.
Security Features Genuine Counterfeit
Look under magnifying glass
Micro lettering for RM5
Presence of micro lettering on
the obverse and reverse sides
of all currency note, printed
using specialised printing
machine.
The micro lettering on a genuine
currency note is sharp and easy
to read.
Absence of micro lettering
as a result of using common
commercial type of printer. This
feature is normally simulated
using dots and the text is not
readable.
Micro lettering of the words
“BNMRM5” for RM5 and other
denomination as well i.e. RM1
on the counterfeit note are not
present, only dots are printed to
simulate this feature.
Look using ultra-violet (UV) light
Fluorescent elements
Phosphorescence square
Invisible fluorescent elements
representing various elements
of the background on the
obverse and reverse will glow
in different colours i.e. image
hornbill and numeral ‘BNM5’ for
RM5 and image of ‘Wau Bulan’
and numeral ‘BNM1’ for RM1.
Under UV light the invisible
phosphorescence square
is completely missing in the
counterfeit note.
The paper of the counterfeit is
UV bright, meaning that it glows
under UV lights.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 25
Bank Negara Malaysia
19. Detecting a Counterfeit Currency Coin
19.1. Counterfeit currency coin can be recognised by closer examination as follows:
Security Features Genuine Currency Coin
Numeral of ‘50’ and ‘sen’ Latent image of the numeral ’50’ and the word ’SEN’
can be seen when the currency coin is tilted.
Micro-lines Embossed effect of very fine lines arranged closed
to each other in parallel.
Edge design Indented and milled edges are evenly spaced.
Dots lines Straight line formed by close arrangement of small
dots.
Rimmed edge Different rimmed edge design of every
denomination is visible with closer look.
50 sen (plain edge)
20 sen (coarse edge)
10 Sen (milled edge)
5 sen (plain)
20. Suspected Counterfeit Currency Certified as Genuine
20.1. Suspected counterfeit currency which are certified as genuine after investigation will
be returned to the reporting FI by PDRM. Respective FIs shall immediately notify and
return the genuine currency to the person from whom the currency was detained.
20.2. Pursuant to section 40(2) of the CA, no person shall be entitled to recover any
compensation for any loss suffered due to the detention of currency note or currency
coin which is suspected to be counterfeit.
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency26
Bank Negara Malaysia
Appendix 1
Illustrations of Defaced Currency Note:
Item Illustration Features
a Inscribed
b Inkwear
c Tear
d Holes
e Repairs
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 27
Bank Negara Malaysia
Item Illustration Features
f Burnt
g Composed
h
Missing security
features
i Shrinkage
j
Damage by
termites
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency28
Bank Negara Malaysia
Item Illustration Features
k Dye-stained
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 29
Bank Negara Malaysia
Item Illustration Features
a Soiling
b Limpness
c Crumples
d Corner folds
Illustrations of Unfit Currency Note:
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency30
Bank Negara Malaysia
Item Illustration Features
a Hole(s)
b Dented
c Broken
d Cut
Appendix 2
Illustrations of Tampered Currency Coin:
Guidelines on Quality of Currency and Handling of Suspected Counterfeit Currency 31
Bank Negara Malaysia
Item Illustration Features
e Burnt
f
Manufacturing
defect
Item Illustration Features
a Corroded
b Stained/dirty
Illustrations of Worn Currency Coin:
| Press Release |
|
22 Dis 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-disember-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-disember-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2003
Share:
Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Disember 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1700 pada
Isnin, 22 Disember 2003
22 Dis 2003
Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia kekal pada RM166.7 bilion atau AS$43.9 bilion pada 15 Disember 2003. Paras rizab yang tinggi ini disokong terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport dan aliran masuk dana asing untuk pelaburan portfolio. Aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran untuk barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen serta pembayaran balik hutang luar negara oleh sektor awam. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.0 bulan import tertangguh dan adalah 4.8 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets
BNM Statement of Assets & Liabilities (15 December 2003)
Bank Negara Malaysia
22 Disember 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
08 Dis 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 28 November 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-28-november-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-28-november-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Rizab Antarabangsa BNM pada 28 November 2003
Share:
Rizab Antarabangsa BNM pada 28 November 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1700 pada
Isnin, 8 Disember 2003
8 Dis 2003
Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM0.2 bilion atau AS$0.04 bilion pada separuh kedua November kepada RM167.0 bilion atau AS$44.0 bilion pada 28 November 2003. Aliran masuk disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport, pelaburan portfolio dan pelaburan langsung asing, manakala aliran keluar adalah terutamanya untuk pembayaran import barangan dan perkhidmatan serta penghantaran pulang dividen. Paras rizab pada 28 November adalah memadai untuk membiayai 7.0 bulan import tertangguh dan adalah 4.7 kali hutang luar negara jangka pendek.
Related Assets
BNM Statement of Assets & Liabilities (28 November 2003)
Bank Negara Malaysia
8 Disember 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
08 Dis 2003 | Penerbitan Bon Simpanan Merdeka | https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-bon-simpanan-merdeka | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-bon-simpanan-merdeka&languageId=ms_MY |
Reading:
Penerbitan Bon Simpanan Merdeka
Share:
Penerbitan Bon Simpanan Merdeka
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0620 pada
Isnin, 8 Disember 2003
8 Dis 2003
Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan penerbitan pertama Bon Simpanan Merdeka berjumlah RM500 juta pada 4 Febuari 2004. Penerbitan pertama ini adalah sebahagian daripada lapan penerbitan yang akan diterbitkan setiap suku tahun dari 2004 hingga 2005. Bon yang berasaskan prinsip Syariah ini akan menyediakan instrumen tambahan bagi simpanan untuk warga emas yang tidak bekerja secara sepenuh masa dan juga anggota Tentera Malaysia yang telah bersara.
Bagi yang ingin melanggan, mereka bolehlah membuat permohonan untuk mendapatkan bon sewaktu tempoh jualan yang bermula dari 5 hingga 30 Januari 2004. Bon ini menawarkan pulangan sebanyak 5 peratus setahun dan pemegang bon diberi kelonggaran untuk membuat penebusan awal sebelum tarikh matang.
Pelaburan minima bon ini ialah RM1,000 dengan pelaburan maksimum sebanyak RM100,000 bagi setiap pelabur. Bon Simpanan Merdeka ini boleh dilanggani di semua bank perdagangan dan Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad. Pemohon yang berjaya akan dimaklumkan oleh bank ejen mereka. Keuntungan akan dibayar melalui akaun simpanan pemegang bon di bank ejen masing-masing.
Pemegang Bon Simpanan Malaysia Siri 03 boleh juga melanggan Bon Simpanan Merdeka dengan menggunakan hasil penebusan Bon Simpanan Malaysia Siri 03. Untuk melaksanakannya, mereka dikehendaki menyerahkan sijil Bon Simpanan Malaysia Siri 03 (sebelum tarikh matang), sewaktu tempoh jualan Bon Simpanan Merdeka kepada bank ejen masing-masing.
Maklumat lanjut boleh didapati daripada talian bantuan di 03-26907276/26907225 atau 03–26988044 sambungan 8439/8712 atau melayari laman web http://www.bnm.gov.my/bonmerdeka. Ciri-ciri utama Bon Simpanan Merdeka adalah seperti berikut:
Ciri-Ciri Utama Bon Simpanan Merdeka
Kekerapan Penerbitan
• Penerbitan berkala sepanjang tahun 2004 dan 2005.
• Tarikh penerbitan pertama pada 4 Februari 2004.
• Penerbitan seterusnya dalam tahun 2004 adalah pada: 1 April, 1 Julai dan 1 Oktober. Perincian bagi tahun 2005 akan dimaklumkan kemudian.
Saiz Bon
• Saiz bagi penerbitan pertama ialah RM500 juta.
• Saiz bagi penerbitan berikutnya akan diumumkan dua bulan sebelum tarikh penerbitan bagi setiap keluaran.
Jenis Bon
• Bon yang diterbitkan berasaskan prinsip-prinsip Syariah.
• Bon ini mempunyai struktur yang sama dengan bon kupon.
Tempoh Pemegangan
• Tempoh matang bagi setiap penerbitan adalah dua tahun.
Kelayakan
• Warga Emas berumur 55 tahun ke atas dan tidak bekerja sepenuh masa.
• Anggota Tentera Malaysia yang telah besara secara mandatori dan tidak bekerja sepenuh masa.
• Pemohon tidak disabitkan sebagai muflis pada semasa tempoh jualan.
Keuntungan kepada Pelabur
• 5% setahun bagi penerbitan yang pertama.
• Keuntungan bagi penerbitan berikutnya akan di umumkan dua bulan sebelum tarikh penerbitan.
Pengecualian Cukai
• Keuntungan dari bon ini adalah dikecualikan daripada pembayaran cukai.
Kekerapan Pembayaran Keuntungan kepada Pelabur
• Setiap suku tahun.
• Keuntungan akan dikreditkan secara terus ke dalam akaun simpanan pelabur dengan Bank Ejen.
Sijil Bon
• Sijil bon akan diterbitkan di atas nama pemegang bon ini.
Denominasi
• Denominasi minima bagi setiap sijil ialah RM1,000.
• Pegangan maksimum setiap pelabur ialah RM100,000 pada sesuatu masa sepanjang tempoh bon.
• Sijil-sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100 dengan jumlah maksimum lima sijil bagi seorang pelabur setiap isu.
Tempoh Jualan
• Pelabur-pelabur boleh memohon untuk mendapatkan bon ini di sepanjang tempoh jualan selama sebulan dari tarikh setiap penerbitan.
• Tempoh jualan bagi penerbitan yang pertama ialah dari 5 hingga 30 Januari 2004.
• Tempoh jualan selanjutnya bagi tahun 2004 ialah dari 1 hingga 31 Mac, 1 hingga 30 Jun dan 1 hingga 30 September.
Penebusan
• Pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada atau sebelum tarikh matang, tetapi tidak lebih awal dari tarikh pembayaran keuntungan pertama bagi setiap terbitan. Pembayaran keuntungan akan dibahagikan berdasarkan jumlah hari pegangan bon ini.
Pindah Milik dan Serah Hak
• Bon ini tidak boleh diurus niaga, dipindah milik atau diserah hak.
Bank Ejen
• ABN AMRO Bank Berhad
• Affin Bank Berhad
• Alliance Bank Malaysia Berhad
• AmBank Berhad
• Bank Muamalat Malaysia Berhad
• Bank Islam Malaysia Berhad
• Bangkok Bank Berhad
• Bank of America Malaysia Berhad
• Bank of China (M) Berhad
• Bank of Tokyo-Mitsubishi (Malaysia) Berhad
• Bumiputera-Commerce Bank Berhad
• Citibank Berhad
• Deutsche Bank (Malaysia) Berhad
• EON Bank Berhad
• Hong Leong Bank Berhad
• HSBC Bank Malaysia Berhad
• J.P. Morgan Chase Bank Berhad
• Malayan Banking Berhad
• OCBC Bank (Malaysia) Berhad
• Public Bank Berhad
• RHB Bank Berhad
• Southern Bank Berhad
• Standard Chartered Bank Malaysia Berhad
• The Bank of Nova Scotia Berhad
• United Overseas Bank (Malaysia) Berhad
• Bank Kerjasama Rakyat (M) BerhadBank Negara Malaysia
8 Disember 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Nov 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Oktober 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-oktober-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-oktober-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Oktober 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Oktober 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1600 pada
Jumaat, 28 November 2003
28 Nov 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Oktober 2003 adalah sebanyak AS$43,633.1 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$42,924.6 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$708.5 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$686 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$342 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Oktober 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
28 November 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
21 Nov 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 14 November 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-14-november-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-14-november-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Rizab Antarabangsa BNM pada 14 November 2003
Share:
Rizab Antarabangsa BNM pada 14 November 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1900 pada
Jumaat, 21 November 2003
21 Nov 2003
Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia adalah lebih tinggi pada separuh bulan pertama November. Rizab meningkat sebanyak RM1.1 bilion atau AS$0.3 bilion kepada RM166.9 bilion atau AS$43.9 bilion pada 14 November 2003. Aliran masuk mencerminkan terutamanya pembawaan pulang perolehan eksport yang terus berkekalan dan aliran masuk dana asing untuk pelaburan, manakala aliran keluar disebabkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan serta penghantaran pulang dividen. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.0 bulan import tertangguh dan adalah 4.7 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets
BNM Statement of Assets & Liabilities (14 November 2003)
Bank Negara Malaysia
21 November 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
21 Nov 2003 | Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dan State Bank of Pakistan | https://www.bnm.gov.my/-/memorandum-persefahaman-antara-bank-negara-malaysia-dan-state-bank-of-pakistan | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmemorandum-persefahaman-antara-bank-negara-malaysia-dan-state-bank-of-pakistan&languageId=ms_MY |
Reading:
Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dan State Bank of Pakistan
Share:
Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dan State Bank of Pakistan
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Jumaat, 21 November 2003
21 Nov 2003
Pada 21 November 2003, Bank Negara Malaysia telah menandatangani satu Memorandum Persefahaman dengan State Bank of Pakistan bagi memupuk kerjasama dalam membiayai perdagangan dan aliran pelaburan dua hala, termasuk kerjasama dalam bidang latihan teknikal dan pengukuhan kapasiti dalam sektor kewangan.
Memorandum Persefahaman ini akan mengeratkan kerjasama dalam urusan kewangan. Ia juga melambangkan komitmen yang berterusan untuk bekerjasama dalam merangka mekanisma pembiayaan alternatif yang akan membantu meningkatkan nilai dagangan di antara Malaysia dan Pakistan, termasuk kaedah untuk melaksanakan peraturan pembayaran perdagangan menggunakan emas.
Memorandum Persefahaman ini juga akan membuka jalan ke arah mengukuhkan lagi kerjasama dua hala di antara kedua-dua buah negara dalam bidang lain yang berkaitan dengan peraturan pembayaran, pembiayaan perdagangan dan pelaburan.
Bank Negara Malaysia
21 November 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
19 Nov 2003 | Penubuhan Mekanisme Penyelesaian Pinjaman Kecil | https://www.bnm.gov.my/-/penubuhan-mekanisme-penyelesaian-pinjaman-kecil | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenubuhan-mekanisme-penyelesaian-pinjaman-kecil&languageId=ms_MY |
Reading:
Penubuhan Mekanisme Penyelesaian Pinjaman Kecil
Share:
Penubuhan Mekanisme Penyelesaian Pinjaman Kecil
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Rabu, 19 November 2003
19 Nov 2003
Bank Negara Malaysia telah menubuhkan satu Mekanisme Penyelesaian Pinjaman Kecil bagi membantu penyusunan semula pinjaman tidak berbayar (NPL) perusahaan kecil dan sederhana (PKS) yang masih beroperasi.
Di bawah mekanisme baru ini, sebuah Jawatankuasa Penyelesaian Pinjaman Kecil telah ditubuhkan untuk membuat penilaian bebas terhadap daya maju perniagaan, serta mencadangkan kaedah penyusunan semula pinjaman dan keperluan pembiayaan baru perniagaan yang terjejas. Ahli-ahli Jawatankuasa ini terdiri daripada:
• Tuan Haji Yusof Husin (Pengerusi Jawatankuasa)
- Pengerusi, TPPT Sdn. Bhd.
• Dato' Mohd Hanif Sher Mohamed
- Pengerusi, ERF Sdn. Bhd.
• Datuk Wan Azhar Wan Ahmad
- Pengarah Urusan, Syarikat Jaminan Kredit Malaysia Berhad
• Dato' Mustafa Mansur
- Presiden, Persekutuan Pengilang-Pengilang Malaysia
• Encik Mustafa Hamat
- Ketua Pegawai Eksekutif, Institut Perbankan dan Kewangan Islam Malaysia
• Encik Mohd Nasir Ahmad
- Ketua Pegawai Eksekutif, Permodalan Usahawan Nasional Berhad
• Dato' Zukri Samat
- Pengarah Urusan, Pengurusan Danaharta Nasional Berhad
• Encik Teo Tong Kooi
- Pengarah Urusan, Tasek Corporation Berhad
• Encik Chung Chee Leong
- Pengarah, Jabatan Penyeliaan Perbankan 2, Bank Negara Malaysia
• Encik Mahdi Mohd Ariffin
- Pengarah, Jabatan Pentadbiran Pertukaran Asing, Bank Negara Malaysia
Unit Khas IKS di Bank Negara Malaysia akan berfungsi sebagai Urusetia kepada Jawatankuasa ini.
Mekanisme baru ini adalah dibuka kepada PKS yang masih beroperasi yang mempunyai jumlah agregat NPL tidak melebihi RM3 juta dengan bank perdagangan, syarikat kewangan, bank-bank Islam, Bank Pembangunan dan Infrastruktur, dan Bank Industri dan Teknologi. Memandangkan proses penyelesaian pinjaman PKS ini mungkin melibatkan pembiayaan baru, Bank Negara Malaysia telah menubuhkan Tabung Pemulihan Perniagaan Kecil dengan peruntukan sebanyak RM800 juta. Sehubungan dengan ini, perniagaan yang layak boleh memperolehi pembiayaan baru sehingga RM1.5 juta, pada kadar pembiayaan sebanyak 5.0% setahun bagi tempoh maksimum 5 tahun.
Untuk memudahkan permohonan serta pemprosesan pinjaman, borang permohonan standard akan disediakan. PKS yang layak boleh memperolehi dan mengemukakan borang permohonan melalui Unit Khas IKS di Bank Negara Malaysia, ERF Sdn. Bhd. atau mana-mana institusi kewangan pelaksana. Unit Khas IKS dan ERF Sdn. Bhd. boleh dihubungi di alamat berikut:
Unit Khas IKS
Tingkat M, Blok C
Bank Negara Malaysia
Jalan Dato' Onn
50480 Kuala Lumpur
Tel: 03 -2693 2330/2691 6539/2691 6971
ERF Sdn. Bhd.
Tingkat 7 & 9
No. 4, Jalan Sultan Sulaiman
50000 Kuala Lumpur
Tel: 03 - 2078 1378
Dengan penubuhan mekanisme penyelesaian pinjaman kecil ini, mekanisme penyusunan pinjaman dan pembiayaan di bawah Tabung Pemulihan dan Pembangunan Usahawan, dan Tabung Pemulihan Industri Kecil dan Sederhana adalah dimansuhkan.
Bank Negara Malaysia
19 November 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
19 Nov 2003 | Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-ketiga-2003-1 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/Q3_bm.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-ketiga-2003-1&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2003
Share:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Rabu, 19 November 2003
19 Nov 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K]
Bank Negara Malaysia
19 November 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
Frequently Asked Questions
Questions Answer
Hedging flexibilities for institutional investors
1. Who is eligible for dynamic hedging? • Resident and non-resident institutional
investors upon registration with BNM,
excluding –
(a) non-resident banks; and
(b) non-resident securities companies.
• The registration for dynamic hedging is to
be undertaken at firm level.
2. If an investor is registered at the firm
level, is it permitted to “carve out”
specific funds for passive hedging?
• Yes. During the registration, the investor
has to make a one-off declaration of funds
to be used in dynamic hedging. Funds to
be “carved out” for passive hedging are not
eligible for dynamic hedging.
3. What hedging instruments are
permissible under foreign exchange
risk management?
• The hedging instrument allowed is buying
or selling of FX/MYR forward.
4. What are the underlying assets eligible
for dynamic hedging?
• For non-resident institutional investors,
eligible asset are:
i. investment in ringgit-denominated debt
securities on Real-time Electronic
Transfer of Funds and Securities
System (RENTAS);
ii. investment in ringgit-denominated
equity securities on Bursa Malaysia
Berhad; or
iii. temporary placement in ringgit deposits
or deposit-like securities offered by
licensed onshore banks using ringgit
proceeds arising from the selling of
existing ringgit-denominated securities
as defined in subparagraphs (i) and (ii)
above pending reinvestment of such
ringgit proceeds.
• For resident institutional investors, eligible
asset are:
i. investment in foreign currency-
denominated debt securities;
ii. investment in foreign currency-
denominated equity securities; or
iii. temporary placement in foreign currency
Questions Answer
deposits or deposit-like securities
offered by licensed onshore banks using
foreign currency proceeds arising from
the selling of existing foreign currency-
denominated securities as defined in
subparagraphs (i) and (ii) above
pending reinvestment of such foreign
currency proceeds.
5. Do investors need to sign standard
agreement to enter into onshore
forward transaction?
• No. However, investors are encouraged to
sign a standard agreement to safeguard
their interests.
6. What is the allowable threshold for
dynamic hedging?
• A non-resident institutional investor
registered with the Bank is allowed to –
i. enter into forward contracts to sell ringgit
up to 100% of its invested underlying
ringgit-denominated asset; or
ii. enter into forward contracts to buy
ringgit up to 25% of its invested underlying
ringgit-denominated asset.
• Meanwhile, resident institutional investor
registered with the Bank is allowed to enter
into forward contracts to buy ringgit up to
100% of its invested underlying foreign
currency-denominated asset.
7. What will happen in the event that an
investor breaches the prudential
threshold?
• The investor shall unwind the forward
position to the permitted limit. BNM will
advise on the permitted timeline to unwind
on a case-by-case basis (within 7 business
days). Failure to do so may result in BNM
reviewing the investor’s eligibility.
8. Are investors allowed to net settled the
forward transaction in USD?
• Yes, settlement of forward transactions can
be on gross or net basis.
9. Who can non-resident investors
approach to enter into dynamic
hedging?
• Non-resident investors can approach
licensed onshore banks, appointed
overseas office1, or approved appointed
non-resident financial institutions2 for
dynamic hedging.
1 Appointed overseas office (AOO) refers to appointed overseas
parent company, subsidiary company, sister company, head
office or branch of a licensed onshore bank’s banking group,
excluding a licensed International Islamic bank.
2 Appointed NRFI refers to non-resident financial institution
outside onshore bank’s banking group which has been
approved by BNM to participate in the AOO Framework.
Questions Answer
10. Can an investor use their existing
Legal Entity Identifier (LEI)?
• Yes. BNM will provide an ID to investors
without LEI. More information on LEI is
available at https://www.leiroc.org/.
11. Is it requirement to have segregated
cash accounts for settlement of
onshore forward transactions?
• No.
12. Illustration of Hedging Flexibility for Institutional Investors
Process Flow
* Ringgit Operations Monitoring System
(a) Registration:
• Institutional investor is required to do a one-off registration by submitting the
Forward Market Participation Form to BNM. The form is available at BNM’s
website, www.bnm.gov.my.
• BNM shall notify the institutional investor in writing upon acceptance of the
registration.
(b) Trading:
• Registered institutional investor may engage with any licensed onshore bank or
appointed overseas office to undertake the forward transaction.
• Licensed onshore bank is required to perform a one-off verification of an
institutional investor’s registration status with BNM prior to entering into such
transaction.
(c) Post Trade:
• Licensed onshore bank shall report to BNM all forward transactions via ROMS.
Illustration
• A non-resident investor holds RM100 million worth of MGS. The investor is
allowed to undertake forward transaction to sell ringgit up to a prudential
threshold of RM100 million or undertake forward transaction to buy ringgit up to a
prudential threshold of RM25 million.
Position\Day T+1 T+2 T+3 T+4 T+5
New Forward -20 +10 -15 +25 +30
Net forward position -20 -10 -25 0 +30
Institutional
investor
Appointed
Overseas
Office (AOO)
Licensed
Onshore Bank ROMS*
One-off
registration
(a) Registration (b) Trading (c) Post Trade
Reports forward transaction
BNM
Verify registration status of institutional investor with BNM
https://www.leiroc.org/
Questions Answer
Responsibilities of Parties Involved in Dynamic Hedging
Party Responsibilities
Institutional Investors
• To perform a one-off registration with BNM before
participating in dynamic hedging
• To inform the Licensed Onshore Bank or Appointed
Overseas Office on their LEI/ID provided by BNM for the
purposes of reporting on ROMS
• To ensure net forward position is within the prudential
threshold
Licensed Onshore Bank
• To perform a one-off verification with BNM on whether
the institutional investor is registered before conducting
forward transactions under dynamic hedging
• To report forward transactions via ROMS with the
institutional investor’s LEI/ID provided by BNM
Custodian Banks
• To provide information on holdings requested by BNM on
a case-by-case basis
Appointed Overseas
Office (If applicable)
• To perform a one-off verification with BNM on whether
the institutional investor is registered before conducting
forward transactions under dynamic hedging
• To inform the Licensed Onshore Bank on forward
transactions under dynamic hedging on behalf of
institutional investors for the purpose of reporting on
ROMS
Hedging without documentary evidence
13. Can a resident undertake hedging for
an amount exceeding RM6 million?
• Yes. However, the flexibility to hedge
without documentary evidence is only
applicable for hedging up to RM6 million.
For hedging exceeding RM6 million, the
normal due diligence process by the
onshore bank applies.
14. How is the RM6 million limit for the
flexibility to hedge foreign exchange
transactions computed?
• The computation of the RM6 million limit is
based on total outstanding of net ringgit
position (notional) at any one time, per
client, per licensed onshore bank.
Example:
i. A resident may buy RM6 million ringgit
forward [NOP = RM6 million] and
subsequently sells RM8 million ringgit
forward [NOP = RM2 million].
(Allowed)
ii. A resident buys RM8 million ringgit
Questions Answer
forward [NOP = RM8 million] and
subsequently sells RM2 million ringgit
forward [NOP = RM6 million].
(Subject to the onshore banks’ normal
due diligence process including to
provide documentary evidence)
15. What is the pre-requisite for residents
to enjoy the flexibility?
• Residents only need to provide a one-off
declaration that the FX transactions are for
hedging purposes.
• With this flexibility, residents can also
cancel and unwind the forward contract
entered.
16. Is a resident institutional investor
eligible to the flexibility to hedge up to
net open position limit of RM6 million
per bank?
• Yes. In addition to the dynamic hedging,
the resident institutional investor can also
hedge up to RM6 million, subject to one-off
declaration on the hedging purpose.
17. Can a resident cancel forward foreign
exchange contracts without sighting
documents?
• Yes, provided the cancellation is
undertaken with the same bank and the
outstanding net ringgit position for contracts
entered under this flexibility does not
exceed RM6 million at any one time.
18. What is the difference between the
current due diligence process where a
bank is allowed to facilitate FX
transaction and the new flexibility?
• Under the new flexibility, the onshore bank
may facilitate FX transactions based on a
one-off declaration so long as the
transaction is undertaken within the
specified parameters.
• For transactions outside the specified
parameters, a bank can continue to
facilitate such transactions based on KYC,
which includes periodic sighting/checking of
documentary evidence.
19. Are residents allowed to hedge import
or foreign currency loan obligations
under this flexibility?
• Yes, up to RM6 million net ringgit position
and shall not exceed the value of 6 months
of the import and foreign currency loan
obligations.
Hedging with documentary evidence
20. Whether a resident is allowed to enter
into forward contracts to sell foreign
currency into ringgit for tenure more
than 6 months?
• Yes, the resident is allowed to enter into
forward contracts for sale of foreign
currency for any tenure for financial
account transaction or current account
transaction based on firm commitment or
Questions Answer
anticipatory basis.
21. Whether a resident is allowed to enter
into forward contracts to buy foreign
currency for tenure more than 6
months?
• For import or foreign currency loan
obligation: tenure shall not exceed 6 months
• For investment purposes: any tenure
subject to prudential limit
22. Whether a resident is allowed to roll-
over forward contracts for import or
foreign currency loan obligation
exceeding 6 months?
• Yes, only arising from delay of import
payment or foreign currency loan
repayment.
23. Whether over-hedged forward position
is required to be cancelled?
• Yes.
24. Can an ultimate holding company
hedge foreign exchange exposure on
behalf of its subsidiary?
• Prior approval from the Bank is required for
companies to hedge foreign exchange
exposure on behalf of a subsidiary.
Appointed overseas office
25. Can a resident buy ringgit through
appointed overseas offices?
• This flexibility is open to non-residents or
resident individuals physically located
outside Malaysia to facilitate their access to
onshore banks.
26. Can non-residents obtain ringgit trade
financing from appointed overseas
offices?
• Yes, a non-resident can obtain ringgit trade
financing from appointed overseas offices
to settle trade obligations with the resident.
27. Are appointed overseas office allowed
to display ringgit exchange rates and
impose a margin?
• Appointed overseas offices are allowed to
display ringgit exchange rates and impose
a margin which is agreed by the onshore
bank.
Export proceeds and foreign currency accounts
28. Can exporters retain foreign currency
funds with overseas banks?
• Under the prevailing FEA rules, resident
exporters are required to receive and retain
the full value of export proceeds with
onshore banks1.
29. How is the 25% retention of export
proceeds computed?
• The 25% is computed based on each
receipt of export proceeds.
1 Onshore banks refer to licensed banks and licensed investment banks under the Financial Services Act 2013
or licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013.
Questions Answer
30. Is export trade financing facility subject
to the 25% retention limit?
• For export trade financing facility, the 25%
retention is computed upon drawdown of
the facility.
• Actual export proceeds to be used for
repayment of export trade financing.
• Notwithstanding the above, for open
account trade financing facilities where the
loan facility is not provided by the same
bank who will be receiving the export
proceeds, the exporter is allowed to retain
100% of the trade financing facility in trade
foreign currency account and apply the
25% retention limit at the point of receiving
the export proceeds.
31. Does this requirement include
proceeds from services?
32. Does this requirement include
proceeds from toll manufacturing
performed by resident for non-
resident2?
33. Does this requirement include
proceeds from merchanting trade3?
• The requirement is only applicable to
proceeds from the export of goods.
Export of goods is defined as:
(a) movement or transfer of goods by
land, sea or air from Malaysia to any
territory outside of Malaysia; or
(b) transfer of ownership in goods from
Malaysia by a resident to a non-
resident abroad or a Labuan entity
which was declared by the Bank as
a non-resident under section
214(6)(a) of the Financial Services
Act 2013 (FSA) or under section
225(6)(a) of the Islamic Financial
Services Act 2013 (IFSA).
• The requirement is applicable on proceeds
derived from toll manufacturing performed
by resident for non-resident.
2 Toll manufacturing performed by resident for non-resident refers to an arrangement where the resident
receives semifinished goods from non-resident for further processing and onward selling to the non-resident.
3 Merchanting trade refers to the selling of goods to a non-resident where the goods are shipped from an
overseas location to another overseas location without entering or leaving the territory of Malaysia.
Questions Answer
• The requirement is not applicable on
proceeds derived from export of services
including merchanting trade.
34. Does the conversion of the remaining
75% export proceeds have to be
undertaken on spot basis?
• The remaining 75% export proceeds can
be converted on spot or forward basis.
35. Are export proceeds received earlier
than maturity of a forward contract
entered to convert foreign currency
export proceeds into ringgit subject to
the 25% retention limit?
• The exporter is allowed to retain export
proceeds in foreign currency in Trade FCA
prior to delivery of the forward contract.
36. Are exporters allowed to convert ringgit
into foreign currency to meet foreign
currency obligations if the retained
foreign currency is insufficient?
• Yes. In addition to utilising the retained
foreign currency for import and loan
obligations, residents (including exporters)
are allowed to convert ringgit into foreign
currency up to the value of 6 months import
and foreign currency loan obligations.
37. Can exporters request to use the same
conversion rate to reconvert export
proceeds converted into ringgit into
foreign currency?
• Yes. Exporters may request to
simultaneously reconvert export proceeds
into foreign currency at the same rate for
the following:
(a) up to the value of 6 months import and
foreign currency loan obligations; and
(b) current international transactions.
38. Is there a time limit on the retention of
the foreign currency proceeds?
• There is no time limit on the retention of the
foreign currency proceeds.
39. What can the retained foreign currency
funds be used for?
• The retained foreign currency can be used
for payments of imports, foreign currency
loan obligations and other current
international transactions (i.e. dividend
payments or remittance for family living
expenses)
40. Can resident companies continue to
borrow foreign currency from resident
entities within its group of entities or its
resident direct shareholder?
41. Can residents enter into cash
sweeping arrangement with other
resident companies within the group of
entities?
• Yes. Source and receipt for the borrowing
may be undertaken as follows:
Source
(Lender’s
account)
Receipt
(Borrower’s
account)
Limit
Investment
FCA
Trade FCA No limit
Ringgit
account
Investment
Questions Answer
FCA
Trade FCA Trade FCA
Ringgit
Account
Investment
FCA
Up to the
borrower’s
investment
limit
• Source and receipt for repayment of the
borrowing may be undertaken as follows:
Source
(Borrower’s
account)
Receipt
(Lender’s
account)
Limit
Investment
FCA, Trade
FCA or ringgit
account up to
repayment
amount
Trade FCA No limit
Ringgit
account
Investment
FCA
Subject to
documentary
proof that the
original
borrowing was
sourced from
the same
investment
FCA
42. Can corporations without export
proceeds convert ringgit into foreign
currency to pay import and loan
obligations?
• Yes. The corporation can convert up to the
value 6 months of import and loan
obligations.
43. Does the export retention limit apply to
resident individual, sole proprietor or
general partnership?
• Yes.
44. Are resident exporters allowed to
transfer foreign currency funds from
Trade FCA to Investment FCA or vice
versa?
• Transfer from Trade FCA to Investment
FCA is subject to the investment limit.
• Transfer from Investment FCA to Trade
FCA is allowed.
• In addition, there is no restriction for
transfer of funds between the same type of
FCA (i.e. Trade FCA to Trade FCA, or
Investment FCA to Investment FCA) of the
same beneficiary.
45. Can resident exporters choose to
convert with banks that offer the best
• Yes, resident exporters may enter into
foreign exchange contracts, spot or forward
Questions Answer
rate? basis with any onshore banks.
Special deposit facility for resident exporters
46. Who is eligible for this Special Deposit
Facility (SDF)?
• The SDF is offered to resident exporters,
which receive ringgit arising from the
conversion of foreign currency export
proceeds.
47. Which banks offer this SDF? • All licensed onshore banks shall offer the
SDF to resident exporters when the
conversion to ringgit is made by the bank.
• Exporters can approach banks with existing
relationship or approach new banks to
inquire on this SDF.
48. How to activate this SDF? • Upon receipt of the foreign currency export
proceeds, the bank shall offer this SDF
when converting into ringgit proceeds.
• Resident exporters can decide to place the
ringgit proceeds into SDF or to use for
other purposes.
49. What does this SDF provide? • The SDF will pay a daily rate of 3.25% p.a.
on end-of-day balances.
50. Is the rate similar from all banks? • All banks will offer the same rate of 3.25%
p.a. for the SDF.
51. How much of the converted proceeds
can be placed into this SDF?
• Resident exporters can make full or partial
placement of the proceeds arising from the
export conversion.
52. Can funds be withdrawn from the SDF? • Resident exporters are free to withdraw
funds from the SDF for other purposes,
except using the funds to place into other
banks’ SDF.
53. Can any other source of funds be
placed into this SDF?
• No. Placement of funds into SDF is
restricted to export conversion proceeds.
• Upon withdrawal, only remaining balance
will be paid at the daily rate of 3.25% p.a.
• Exporters will not be able to make future
placement into the SDF using previously
withdrawn fund from the SDF.
54. Can exporters convert the remaining
25% foreign currency export proceeds
into ringgit and place into the SDF?
• Yes. The ringgit proceeds are source from
exports and thus eligible to be placed into
the SDF.
Questions Answer
55. Can exporters choose to convert 100%
of incoming foreign currency export
proceeds and place into SDF?
56. For exports that are settled and
received in ringgit, can exporters
placed such proceeds into the SDF?
• Yes. Bank will need to ensure proper
documentation that the ringgit is from
export proceeds
57. Can an exporter request the export
conversion proceeds (which was
converted by Bank A) be placed into
another bank’s SDF?
58. Can exporter transfer funds from other
accounts into SDF e.g. current
account in Bank A into SDF Bank A or
into SDF Bank B?
• No. The SDF of Bank A can only receive
export proceeds that have been converted
by Bank A only. Bank A and Bank B shall
ensure that other type of funds (i.e. not
export related) are not allowed into the
SDF.
59. How long is SDF offered? • The offer shall last up to 1 year, until 31
Dec 2017.
Withdrawal of Special Deposit Facility (Effective 1 January 18 to 31 March 18)
60. What is the status of SDF after 31 Dec
2017?
• The SDF will be withdrawn after 31
December 2017.
• However, to facilitate SDF withdrawal in an
orderly manner and smooth operational
transition, any outstanding balances as at
31 December can continue to earn a rate of
return of 3.10% p.a. up to 31 March 2018.
61. What are the reasons for the SDF
withdrawal?
• Based on BNM’s assessment, the SDF has
served its purpose to facilitate export
proceed conversion and resident exporters
can now benefit from more competitive
rates offered by licensed banks for foreign
exchange and money market products.
• Given the above positive outcomes, it is
timely for the SDF to be withdrawn.
62. Can new export proceeds be placed
into the SDF after 31December 2017?
• No, new export proceeds converted into or
settled and received in ringgit are not
eligible for placement into the SDF after 31
December 2017.
Payment in foreign currency between residents
63. Can an exporter pay another resident in
foreign currency?
• Any settlement for goods and services
between residents shall only be made in
Questions Answer
ringgit, including where payment is made
by another party on behalf of the resident.
64. Can a resident invoice another resident
in foreign currency?
• There is no restriction for a resident to
invoice another resident in foreign currency
except the currency of Israel. However, all
settlements for goods and services
between residents shall only be made in
ringgit.
Investment in foreign currency assets
65. Are resident investors required to seek
Bank Negara Malaysia’s approval to
invest in foreign currency assets if the
current outstanding foreign currency
investment has exceeded the RM50
million limit?
• Yes, for applications to make further
investments in foreign currency asset from
5 December 2016.
66. Are short term placements of foreign
currency deposits considered as
investments in foreign currency
assets?
• Yes.
67. Is a resident without domestic ringgit
borrowing subject to the investment
limit?
• No. A resident without domestic ringgit
borrowing continues to be free to invest in
foreign currency assets onshore and
offshore.
68. How does a resident with domestic
ringgit borrowing computes total
investment limit?
• The investment limit is to be computed
based on the aggregate amount of
investments in foreign currency assets
onshore and offshore.
69. Where can residents place the
proceeds from the investment income?
• Investment income, including divestment
proceeds derived from foreign currency
assets can be credited into Investment
FCA.
• Funds from Investment FCA can be
transferred to Trade FCA to meet any
shortfalls in foreign currency requirements.
70. Can residents use income from
investment abroad for other investment
abroad activities?
• Residents may use the investment income
received from abroad for any purpose.
71. Is there any restriction on payment of
dividend to non-resident shareholders?
• No restriction.
72. Can a resident entity convert ringgit • A resident entity can convert ringgit for
Questions Answer
directly for investment in foreign
currency assets?
placement into investment FCA up to the
relevant investment limit for subsequent
investment in foreign currency assets.
21 December 2017
| Press Release |
19 Nov 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-okt.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-oktober-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Oktober 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Rabu, 19 November 2003
19 Nov 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Oktober 2003
Bank Negara Malaysia
19 November 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
Microsoft Word - i_bm.doc
Ref. No.: 11/06/12 EMBARGO: Tidak boleh disiarkan
atau dicetak sebelum jam 1800
pada hari Selasa, 28 November 2006
Perkembangan Monetari dan Kewangan Oktober 2006
Kenyataan Utama Siaran Akhbar
• Trend inflasi terus menurun, dengan kadar inflasi menurun ke paras
3.1% pada bulan Oktober. Berikutan itu, kadar faedah benar bagi deposit
tetap bertempoh matang satu bulan atau lebih, bertukar menjadi positif
pada bulan itu.
• Sentimen pelabur yang positif merangsang prestasi pasaran saham.
2
Ref. No.: 11/06/12 EMBARGO: Tidak boleh disiarkan
atau dicetak sebelum jam 1800
pada hari Selasa, 28 November 2006
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
OKTOBER 2006
Pembiayaan sektor swasta melalui pinjaman sistem perbankan dan
sekuriti hutang swasta (private debt securities, PDS) terkumpul terus
berkembang pada kadar tahunan 7% pada bulan Oktober (September: 7.9%).
Jumlah pinjaman terkumpul meningkat 6.8%. Pinjaman terkumpul kepada
sektor perniagaan dan isi rumah meningkat masing-masing pada kadar
tahunan 2.6% dan 10.6% (September: masing-masing 3.3% dan 11.4% ).
Dana kasar yang diperoleh melalui pasaran PDS berjumlah RM2.4
bilion pada bulan Oktober. Tidak termasuk Cagamas, jumlah dana bersih
yang diperoleh melalui pasaran PDS lebih tinggi sebanyak RM1.9 bilion pada
bulan itu.
Kadar deposit tetap (fixed deposit, FD) purata bank perdagangan kekal
stabil pada bulan Oktober dan November. Walau bagaimanapun, kadar FD
purata benar bagi tempoh matang 1 bulan dan 3 bulan bertukar menjadi
positif pada bulan Oktober berikutan inflasi yang terus menurun. Dari segi
kadar pinjaman, kadar pinjaman asas (base lending rate, BLR) purata tidak
berubah pada 6.72% manakala kadar pinjaman purata (average lending rate,
ALR) menurun sedikit kepada 6.56% pada akhir bulan Oktober (akhir bulan
3
September: 6.63%). Kadar antara bank bagi semua tempoh matang secara
relatif stabil pada bulan itu.
Pada tempoh 1 Oktober – 27 November 2006, ringgit menambah nilai
berbanding dengan dolar Amerika Syarikat (AS) ekoran aliran perdagangan
dan pelaburan yang berterusan. Ringgit mencatat prestasi yang bercampur-
campur berbanding dengan mata wang serantau.
Inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna, menurun ke
paras 3.1% pada bulan Oktober. Kadar inflasi bagi makanan, dan minuman
tidak beralkohol menurun lagi kepada 3% (September: 3.1%), terutamanya
disebabkan kenaikan harga yang lebih perlahan bagi makanan di rumah dan
makanan di luar rumah. Kadar inflasi bagi minuman beralkohol dan tembakau
sederhana berikutan luputnya kesan kenaikan duti eksais atas barangan ini
pada bulan Oktober 2005. Harga pakaian dan kasut, dan caj komunikasi
terus menurun berbanding dengan setahun yang lalu. Kadar kenaikan Indeks
Harga Pengeluar menjadi sederhana dengan ketara kepada 3.9% pada bulan
September (Ogos: 7.3%). Penyederhanaan ini disebabkan terutamanya oleh
kejatuhan harga barangan dalam kategori bahan api galian, minyak pelincir
dan barangan berkaitan berikutan harga minyak mentah yang lebih rendah
pada bulan itu.
Wang secara kecil atau M1 meningkat pada kadar lebih perlahan, iaitu
9.4% pada bulan Oktober (September: 11.5%), manakala wang secara luas
atau M3 berkembang pada kadar tahunan lebih pantas sebanyak 9.1%
(September: 7.9%). Operasi luaran bersih dan tuntutan bersih terhadap
Kerajaan mempunyai kesan pengembangan terhadap M3 pada bulan itu.
Namun, tuntutan terhadap sektor swasta merosot kerana pemegangan PDS
yang lebih kecil oleh sistem perbankan, dan pinjaman terkumpul yang lebih
rendah.
Permodalan sistem perbankan terus kukuh pada bulan Oktober.
Nisbah modal wajaran risiko (risk-weighted capital ratio, RWCR) adalah pada
13.1%. Nisbah pinjaman tak berbayar (non-performing loans, NPL) bersih
berdasarkan klasifikasi tiga bulan kekal tidak berubah pada 5.1% pada akhir
bulan Oktober 2006.
4
Purata Wajaran Harian Kadar Antara Bank Semalaman
3.75
3.25
27 Nov : 3.50%
2.40
2.60
2.80
3.00
3.20
3.40
3.60
3.80
M
ei
-0
5
Ju
n-
05
Ju
l-0
5
S
ep
-0
5
O
kt
0
5
D
is
0
5
Ja
n-
06
M
ac
0
6
A
pr
-0
6
Ju
n-
06
Ju
la
i-0
6
O
go
s-
06
O
kt
-0
6
N
ov
-0
6
%
Kadar bumbung koridor bagi OPR
kadar lantai koridor bagi OPR
Kadar Antara Bank
(purata bagi tempoh)
3.50
3.53
3.60
2.60
2.80
3.00
3.20
3.40
3.60
3.80
4.00
O
kt
0
5
N
ov
0
5
D
is
0
5
Ja
n
06
Fe
b
06
M
ac
0
6
A
pr
0
6
M
ei
0
6
Ju
n
06
Ju
l 0
6
O
go
s
06
Se
p
06
O
kt
0
6
N
ov
-0
6
%
Semalaman Seminggu 1 bulan
Purata bagi tempoh
1 - 27 Okt 06
Kadar FD benar bertukar menjadi positif pada bulan Oktober
Pada tempoh 1 Oktober – 27 November, purata wajaran harian bagi kadar
antara bank semalaman bergerak dalam julat yang kecil, iaitu 3.48% - 3.51%.
Kadar antara bank bagi tempoh matang lain secara relatif terus stabil.
Kadar deposit tetap (fixed deposit, FD) purata bank perdagangan kekal
stabil pada bulan Oktober dan November. Yang penting, kadar FD purata
benar bank perdagangan bagi tempoh matang 1 bulan dan 3 bulan bertukar
menjadi positif pada bulan Oktober memandangkan trend inflasi yang terus
menurun. Dari segi kadar pinjaman, BLR purata bank perdagangan tidak
berubah pada 6.72% pada 15 November manakala ALR bank perdagangan
menurun sedikit kepada 6.56% pada bulan Oktober (September: 6.63%).
Kadar antara bank
semalaman purata
bergerak dalam julat
yang kecil pada bulan
Oktober dan
November
Kadar antara bank lain
juga secara relatif stabil
5
Operasi Mudah Tunai BNM
(Pada bulan, RM juta)
-10,000 -5,000 0 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000
Okt 05
Nov 05
Dis 05
Jan 06
Feb 06
Mac 06
Apr 06
Mei 06
Jun 06
Jul 06
Ogos 06
Sep 06
Okt 06
Pengeluaran Mudah Tunai Suntikan Mudah Tunai
Kadar Pinjaman:
Bank Perdagangan
(pada akhir tempoh)
6.72
6.56
5.7
5.9
6.1
6.3
6.5
6.7
O
kt
0
5
N
ov
0
5
D
is
0
5
Ja
n
06
Fe
b
06
M
ac
0
6
A
pr
0
6
M
ei
0
6
Ju
n
06
Ju
l 0
6
O
go
s
06
Se
p
06
O
kt
0
6
15
N
ov
0
6
%
BLR - BP ALR - BP
Keadaan Mudah Tunai
74.9
83.3
70.0
75.0
80.0
85.0
90.0
95.0
O
kt
0
5
N
ov
0
5
D
is
0
5
Ja
n
06
Fe
b
06
M
ac
0
6
A
pr
0
6
M
ei
0
6
Ju
n
06
Ju
l 0
6
O
go
s
06
Se
p
06
O
kt
0
6
%
Nisbah Pinjaman-Deposit Sistem Perbankan
Nisbah Pembiayaan-Deposit (termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta)
Operasi mudah tunai
BNM memberi kesan
pengembangan pada
bulan Oktober
ALR bank perdagangan
rendah sedikit
Nisbah pembiayaan-
deposit menurun lagi
memandangkan
pertumbuhan deposit
melebihi pertumbuhan
pinjaman
6
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap
Bank Perdagangan
2.8
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
%
Sep 06 3.13 3.21 3.36 3.49 3.77
Okt 06 3.13 3.21 3.36 3.49 3.76
15 Nov 06 3.11 3.20 3.35 3.48 3.75
1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan
Kadar Deposit Tetap Benar 3 Bulan
-3.0
-2.0
-1.0
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
O
kt
0
5
N
ov
0
5
D
is
0
5
Ja
n
06
Fe
b
06
M
ac
0
6
A
pr
0
6
M
ei
0
6
Ju
n
06
Ju
l 0
6
O
go
s
06
Se
p
06
O
kt
0
6
%
Deposit Tetap 3 bulan benar BP Deposit Tetap 3 bulan nominal BP Inflasi
Ringgit menambah nilai berbanding dengan dolar AS
Pada tempoh 1 Oktober – 27 November 2006, ringgit menambah nilai
berbanding dengan dolar AS ekoran aliran perdagangan dan pelaburan yang
berterusan. Walau bagaimanapun, ringgit menyusut nilai berbanding dengan
mata wang utama lain. Ringgit turut dipengaruhi perkembangan mata wang
negara-negara G3. Dolar AS menyusut nilai ekoran data ekonomi AS yang
lebih perlahan, yang menyebabkan pemberhentian kenaikan kadar faedah
tanda aras untuk sementara waktu dijangka berterusan. Ringgit mencatat
prestasi yang bercampur-campur berbanding dengan mata wang serantau.
Ringgit menambah nilai berbanding dengan reminbi China (0.6%), peso
Filipina (0.5%) dan rupiah Indonesia (0.5%), tetapi menyusut nilai berbanding
dengan baht Thailand (1.6%), dolar Singapura (0.8%) dan won Korea (0.1%).
Kadar FD secara am, tidak
berubah
Kadar FD 3 bulan benar
bertukar menjadi positif
pada bulan Oktober
7
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama
(Purata bergerak 7 hari)
2.5
3.0
3.5
4.0
4.5
5.0
N
0
5
D
0
5
J
06
F
06
M
0
6
A
0
6
M
0
6
J
06
J
06
A
0
6
S
06
O
0
6
N
0
6
RM/USD, Euro, Yen
5.0
5.5
6.0
6.5
7.0
7.5
RM/STG
Euro
STG (skala kanan)
USD
100 Yen
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau
(Purata bergerak 7 hari)
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
4.0
4.5
5.0
O
0
5
N
0
5
D
0
5
J
06
F
06
M
0
6
A
0
6
M
0
6
J
06
J
06
A
0
6
S
06
O
0
6
RM/Rupiah, S$,
Won, Renminbi
6.5
7.0
7.5
8.0
8.5
9.0
9.5
10.0
10.5
RM/Baht, Peso
10,000 Rupiah
100 Baht (skala kanan)
1,000 Won
100 Peso (skala kanan)
S$
10 Renminbi
Akhir Dis 05 Akhir Sep 06
- 27 Nov 06 - 27 Nov 06
Dolar AS 3.7800 3.6845 3.6480 3.6315
Euro 4.4867 4.6821 4.6382 4.7691
Paun sterling 6.5226 6.9171 6.9310 7.0431
100 yen Jepun 3.2229 3.1279 3.1035 3.1391
Dolar Singapura 2.2714 2.3221 2.3352 2.3415
100 baht Thailand 9.2049 9.8109 9.9225 9.9671
100 peso Filipina 7.1254 7.3477 7.3121 7.3142
100 rupiah Indonesia 0.0385 0.0399 0.0400 0.0397
100 won Korea 0.3739 0.3901 0.3863 0.3905
Renminbi China 0.4686 0.4660 0.4631 0.4632
0.5
-0.1
-0.4
-0.8
-1.6
0.5
-3.3
Akhir tempoh Perubahan %
1.5
-1.8
-1.8
-7.6
2.7
-3.0
-4.2
-2.6
-5.9
-7.4
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih
RM kepada mata wang
asing Dis 05 Okt 06 27 Nov 06
4.1
Sep 06
0.61.2
8
Inflasi bulan Oktober menurun ke paras 3.1%
Inflasi, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna, menurun ke paras
3.1% pada bulan Oktober. Kadar inflasi bagi makanan, dan minuman tidak
beralkohol terus menurun kepada 3% (September: 3.1%), terutamanya
disebabkan kenaikan harga yang lebih perlahan bagi makanan di rumah dan
makanan di luar rumah. Kadar inflasi bagi minuman beralkohol dan tembakau
sederhana berikutan luputnya kesan kenaikan duti eksais atas barangan ini
pada bulan Oktober 2005. Harga pakaian dan kasut, dan caj komunikasi terus
menurun berbanding setahun yang lalu.
Indeks Harga Pengguna
3.1
3.0
3.1
1.0
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
4.0
4.5
5.0
5.5
6.0
O
kt
0
5
N
ov
0
5
D
is
0
5
Ja
n
06
Fe
b
06
M
ac
0
6
A
pr
0
6
M
ei
0
6
Ju
n
06
Ju
l 0
6
O
go
s
06
Se
p
06
O
kt
0
6
Perubahan
tahunan (%)
Makanan dan minimum bukan alkohol
Keseluruhan
Kecuali makanan dan minuman bukan alkohol
Bermula 2006, kumpulan "makanan" telan diklasifikasi semula kepada "makanan dan minuman bukan alkohol"
Kadar kenaikan harga pengeluar sederhana pada bulan September
Kadar kenaikan Indeks Harga Pengeluar (IHPR) menjadi sederhana dengan
ketara kepada 3.9% pada bulan September (Ogos: 7.3%). Penyederhanaan
ini disebabkan terutamanya oleh kejatuhan harga barangan dalam kategori
bahan api galian, minyak pelincir dan barangan berkaitan, berikutan harga
minyak mentah yang lebih rendah pada bulan itu.
Inflasi pada 3.1%
pada bulan Oktober
9
Indeks Harga Pengeluar
3.9
0
2
4
6
8
10
12
14
16
O
go
s
05
Se
p
05
O
kt
0
5
N
ov
0
5
D
is
0
5
Ja
n
06
Fe
b
06
M
ac
0
6
A
pr
0
6
M
ei
0
6
Ju
n
06
Ju
l 0
6
O
go
s
06
Se
p
06
Perubahan
tahunan (%)
Keseluruhan
Bermula Ogos 2006, Indeks Harga Pengeluar telah disemak semula kepada tahun asas 2000=1000, daripada 1989=100
sebelumnya
Wang secara luas meningkat dengan lebih cepat pada bulan Oktober
Wang secara kecil atau M1 meningkat dengan lebih perlahan pada kadar
9.4% (September: 11.5%), manakala wang secara luas atau M3 meningkat
dengan lebih cepat pada kadar 9.1% (September: 7.9%). Pada asas bulanan,
operasi luaran bersih memberi kesan pengembangan terhadap M3 berikutan
peningkatan aset luar negeri bersih sistem perbankan. Tuntutan bersih
terhadap Kerajaan juga memberi kesan pengembangan terhadap wang
secara luas. Tuntutan terhadap sektor swasta pula menurun disebabkan
pemegangan sekuriti hutang swasta oleh sistem perbankan dan pinjaman
terkumpul yang lebih rendah.
M3 68.0 49.7 -1.4 8.8
Tuntutan bersih terhadap Kerajaan -15.9 -5.5 -4.9 1.4
Tuntutan terhadap sektor swasta 30.6 44.6 -0.2 -0.4
Pinjaman 39.8 45.0 2.8 -0.1
Sekuriti -9.2 -0.4 -3.0 -0.3
Operasi luar negeri bersih * 82.7 17.3 8.6 8.0
Pengaruh lain -29.4 -6.7 -4.9 -0.2
* Sebelum penilaian semula rizab antarabangsa
20052004 Sep 06 Okt 06
Penentu-Penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada tempoh
Kadar kenaikan IHPR
sederhana pada bulan
September
10
Agregat Monetari
M1: 9.4%
M3: 9.1%
5
7
9
11
13
15
O
kt
0
5
N
ov
0
5
D
is
0
5
Ja
n
06
Fe
b
06
M
ac
0
6
A
pr
0
6
M
ei
0
6
Ju
n
06
Ju
l 0
6
O
go
s
06
Se
p
06
O
kt
0
6
Pertumbuhan
Tahunan (%)
Deposit dengan sistem perbankan lebih tinggi pada bulan Oktober
Jumlah deposit dengan sistem perbankan meningkat lagi sebanyak RM13.1
bilion, atau pada kadar tahunan 12.8% pada bulan Oktober (September:
RM5.6 bilion atau 10%). Peningkatan itu mencerminkan penempatan deposit
yang lebih tinggi terutamanya oleh perusahaan perniagaan, institusi
kewangan, dan sebahagian kecilnya oleh orang perseorangan. Kesemua
jenis deposit kecuali repo, mencatat peningkatan. Peningkatan yang terbesar
dicatat oleh deposit perbankan Islam dan deposit tetap.
Kerajaan Persekutuan 1,188 -1,285 1,021 -7
Kerajaan Negeri -321 1,391 -176 214
Badan Berkanun 1 -1,200 -105 1,566 -990
Institusi Kewangan -102 766 4,447 3,667
Perusahaan Perniagaan 3,719 6,477 -4,152 6,765
Individu 3,244 1,385 1,530 2,825
Lain-lain 2 883 6 1,330 537
Jumlah 7,413 8,636 5,566 13,010
1/ Termasuk Kerajaan tempatan
2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing
Deposit tetap 1,910 2,763 3,435 3,371
NID -216 5,635 4,751 2,457
Deposit permintaan -152 1,959 -1,015 2,730
Deposit tabungan 123 200 192 635
Perjanjian beli balik (Repo) 4,056 -3,142 -4,009 -3,022
Deposit mata wang asing 109 952 -1,416 2,803
Deposit SPI 707 -65 2,699 3,601
Lain-lain 876 334 929 435
Jumlah 7,413 8,636 5,566 13,010
Deposit mengikut Penyimpan
(RM juta)
Perubahan pada tempoh
Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06
Deposit mengikut Jenis
(RM juta)
Perubahan pada tempoh
Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06
11
Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem Perbankan dan
Pasaran Modal
44.044.444.944.6
47.1
20
25
30
35
40
45
50
Mei 06 Jun 06 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06
RM bilion
Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Terbitan Ekuiti
41.1
Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran
dan Pembayaran Balik Pinjaman
(RM bilion)
38.6 38.4
22.6
14.7
5
10
15
20
25
30
Mei 06 Jun 06 Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06
Permohonan,
Kelulusan
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
Pengeluaran,
Bayaran balik
Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan
Pembiayaan kasar sektor swasta sederhana pada bulan Oktober,
sebahagiannya disebabkan musim perayaan
Jumlah pembiayaan kasar sektor swasta melalui sistem perbankan dan
pasaran modal adalah sederhana sebanyak RM41.1 bilion pada bulan
Oktober (September: RM44 bilion). Pada asas bersih, pembiayaan sektor
swasta melalui sistem perbankan dan PDS terkumpul berkembang pada
kadar tahunan 7% (September: 7.9%).
Pembiayaan kasar sektor
swasta sederhana
pada bulan Oktober
Penunjuk pinjaman
utama lebih rendah,
sebahagiannya
disebabkan musim
perayaan
12
Pengeluaran Pinjaman Kepada Sektor Terpilih
9.9 10.2 10.1 9.7
7.2 7.2 7.3 6.5
3.1 3.0 3.7 3.1
13.7 12.2 12.7
11.8
4.4 3.4 2.8
1.6
3.1
2.2 2.8
3.4
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
Jul 06 Ogos 06 Sep 06 Okt 06
RM bilion
Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel
Pembinaan & harta tanah Isirumah
Perkhidmatan kewangan, insurans & perniagaan Lain-lain
Sep Okt Sep Okt
Jumlah
Permohonan pinjaman 27.2 22.6 -1.3 -15.0
Kelulusan pinjaman 16.3 14.7 -13.0 -16.3
Pengeluaran pinjaman 41.3 38.6 -16.2 -20.2
Perubahan pinjaman terkumpul1/ 2.5 -0.1 7.5 6.8
Perusahaan perniagaan2/
Permohonan pinjaman 14.0 11.3 7.8 -9.8
Kelulusan pinjaman 8.2 7.9 -12.9 -1.4
Pengeluaran pinjaman 29.5 26.9 -17.1 -22.2
Perubahan pinjaman terkumpul1/ 0.7 -1.7 3.3 2.6
PKS
Permohonan pinjaman 7.0 5.9 t.b.3/ t.b.3/
Kelulusan pinjaman 3.4 4.1 t.b. t.b.
Pengeluaran pinjaman 10.8 10.6 t.b. t.b.
Perubahan pinjaman terkumpul1/ 0.1 -0.7 t.b. t.b.
Isi rumah
Permohonan pinjaman 13.2 11.3 -9.4 -19.7
Kelulusan pinjaman 8.1 6.9 -13.0 -28.7
Pengeluaran pinjaman 11.8 11.8 -14.0 -15.2
Perubahan pinjaman terkumpul1/ 1.8 2.0 11.4 10.6
t.b. tidak berkenaan
1/ Pertumbuhan tahunan adalah jumlah terkumpul pada akhir tempoh.
3/ Bermula pada bulan Mac 2006, pertumbuhan tahunan tidak berkenaan disebabkan terdapat pengelasan semula antara
PKS dan perusahaan besar berikutan penerimaan pakai definisi standard PKS seperti yang diluluskan oleh Majlis
Pembangunan PKS Kebangsaan.
Penunjuk Pinjaman Bank
RM bilion Pertumbuhan Tahunan (%)
2/ Berikutan pengelasan baru sistem statistik institusi kewangan (FISS) berkuatkuasa April 2006, dan bagi memastikan
perbandingan kadar tahunan dapat dilaksanakan bagi permohonan, kelulusan, dan bayaran balik pinjaman, kategori bagi
perusahaan perniagaan telah diperluaskan dengan merangkumi pinjaman kepada pelanggan lain iaitu institusi kewangan
bukan bank, Kerajaan, entiti bukan perusahaan perniagaan milik tempatan serta entiti asing. Pinjaman ini mencakupi
sebahagian kecil berbanding pinjaman kepada perusahaan perniagaan. Arah aliran kadar pertumbuhan masih sama
seperti sebelum perluasan kategori tersebut.
Penunjuk pinjaman utama adalah lebih rendah pada asas bulanan,
meliputi sektor perniagaan dan isi rumah. Penurunan ini sebahagian kecilnya
kerana musim perayaan pada bulan Oktober, yang menyebabkan bilangan
hari bekerja berkurang. Dalam sektor perniagaan, permohonan, kelulusan
dan pengeluaran pinjaman yang lebih rendah mencerminkan keperluan modal
kerja yang lebih rendah. Dalam sektor isi rumah pula, permohonan pinjaman
lebih rendah kerana penurunan pinjaman untuk pembelian kereta penumpang
dan harta kediaman.
Pertumbuhan pinjaman
terkumpul lebih rendah,
mencerminkan peningkatan
pinjaman jangka panjang
yang lebih perlahan,
khususnya pinjaman untuk
pembelian kereta
penumpang dan harta
kediaman
Pengeluaran pinjaman
terus disalurkan
kepada sektor utama
13
Jumlah pinjaman terkumpul berkembang pada kadar tahunan 6.8%
pada akhir bulan Oktober (akhir bulan September: 7.5%). Pinjaman terkumpul
kepada sektor perniagaan dan isi rumah meningkat pada kadar yang rendah
sedikit, iaitu masing-masing 2.6% dan 10.6% (September: masing-masing
3.3% dan 11.4%)
Dana bersih yang diperoleh dalam pasaran modal lebih tinggi
Pada bulan Oktober, dana bersih yang lebih tinggi berjumlah RM3.3 bilion
diperoleh dalam pasaran modal. Sektor awam memperoleh dana kasar
berjumlah RM3 bilion melalui terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia (Malaysian
Government Securities, MGS) 3 tahun. Selepas pelarasan bagi penebusan,
dana bersih yang lebih tinggi berjumlah RM2.6 bilion diperoleh sektor awam.
Dalam sektor swasta, pasaran PDS terus merupakan saluran penting untuk
menggembleng dana, dengan perolehan jumlah dana kasar sebanyak RM2.4
bilion. Tidak termasuk Cagamas, dana bersih yang lebih tinggi berjumlah
RM1.9 bilion diperoleh melalui pasaran PDS pada bulan itu. Dalam pasaran
ekuiti, dana berjumlah RM121 juta diperoleh melalui empat terbitan tawaran
awam awal.
KLCI terus meningkat
Pada bulan Oktober, Indeks Komposit Kuala Lumpur (Kuala Lumpur
Composite Index, KLCI) meningkat lebih kukuh sebanyak 2.1% dan ditutup
pada 988.30 (September: 967.55). Peningkaan KLCI didorong terutamanya
oleh sentimen positif yang berpunca daripada faktor dalam dan luar negeri.
Sentimen pelabur disokong oleh pengumuman perolehan korporat yang
menggalakkan dan jangkaan perolehan masa depan yang lebih baik, serta
Dana Bersih yang diperoleh daripada Pasaran Modal
2,211
1,797
414
20
3,253
2,572
680
121
559
394
(1,000)
(500)
-
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
Jumlah Dana Jumlah Sektor
Awam
Jumlah Sektor
Swasta
Sektor Swasta
(Ekuiti)
Sektor Swasta
(PDS) 1/
Sep-2006 Okt-2006
RM juta
14
disokong oleh potensi berlakunya penggabungan dan pengambilalihan. Di
samping itu, minat belian pelabur asing yang kukuh, dolar AS yang lebih
lemah, dan harga minyak dan logam asas yang lebih rendah juga
menyumbang kepada sentimen yang positif itu.
Permodalan pasaran meningkat kepada RM769.1 bilion (sejak akhir
bulan September: 3.2%), manakala urus niaga purata harian meningkat
kepada 652.7 juta unit saham (September: 464.8 juta unit saham).
Prestasi Indeks Terpilih
89
91
93
95
97
99
101
103
105
107
109
111
113
115
117
119
121
123
125
127
129
30
-D
is
09
-J
an
17
-J
an
25
-J
an
02
-F
eb
10
-F
eb
20
-F
eb
28
-F
eb
8-
M
ac
16
-M
ac
24
-M
ac
03
-A
pr
11
-A
pr
19
-A
pr
27
-A
pr
5-
M
ei
15
-M
ei
23
-M
ei
31
-M
ei
08
-J
un
16
-J
un
26
-J
un
04
-J
ul
12
-J
ul
20
-J
ul
28
-J
ul
07
-A
ug
15
-A
ug
23
-A
ug
31
-A
ug
08
-S
ep
18
-S
ep
26
-S
ep
04
-O
ct
12
-O
ct
20
-O
ct
30
-O
ct
07
-N
ov
15
-N
ov
23
-N
ov
30
D
is
2
00
5
=
1
00
Dow Jones
Hang Seng
STI
Singapura
NASDAQ
KLCI
Thailand SET
Pada 27 November, KLCI ditutup lebih tinggi pada 1,068.29 (sejak
akhir bulan Oktober: 8.1%). Permodalan pasaran keseluruhan adalah lebih
tinggi pada RM824.6 bilion (sejak akhir bulan Oktober: 7.2%). Aktiviti urus
niaga juga lebih tinggi dengan urus niaga purata harian sebanyak 1,037.6 juta
unit saham.
Rizab Antarabangsa
Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia berjumlah RM293.4 bilion
atau bersamaan USD79.6 bilion pada 31 Oktober 2006. Rizab meningkat
kepada RM294.1 bilion atau bersamaan USD79.8 bilion pada 15 November
2006. Kedudukan rizab memadai untuk membiayai 8.1 bulan import
tertangguh dan ialah 6.7 kali hutang luar negeri jangka pendek.
Peningkatan KLCI
sejajar dengan
indeks serantau lain
15
Rizab Antarabangsa Bersih
(pada akhir tempoh)
10
20
30
40
50
60
70
80
D
is
0
4
Ja
n
05
Fe
b
05
M
ac
0
5
A
pr
0
5
M
ei
0
5
Ju
n
05
Ju
l 0
5
O
go
s
05
Se
p
05
O
kt
0
5
N
ov
0
5
D
is
0
5
Ja
n
06
Fe
b
06
M
ac
0
5
A
pr
0
6
M
ei
0
6
Ju
n
06
Ju
l 0
6
O
go
s
06
Se
p
06
O
kt
0
6
15
N
ov
0
6
USD bilion
0
2
4
6
8
10
Bulan / Kali
Rizab (bersamaan USD bilion, Skala kiri)
Import tertangguh (bulan, Skala kanan)
Rizab berbanding hutang luar negeri jangka pendek (kali, Skala kanan)
8.1 bulan
6.7 kali
USD79.8 bilion
Paras permodalan mampan dalam keadaan NPL yang stabil
Paras permodalan sistem perbankan terus kukuh pada bulan Oktober
dengan RWCR dan nisbah modal teras masing-masing pada 13.1% dan
10.4%. NPL bersih kekal tidak berubah pada 5.1% daripada jumlah pinjaman
bersih pada akhir bulan Oktober 2006.
1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Ogos 06 Sep 06 Okt 06
Modal (%)
Nisbah modal teras 10.1 10.7 11.1 11.1 11.1 11.4 10.7 10.5 10.4 10.4
RWCR 12.5 12.5 13.0 13.2 13.8 14.4 13.7 13.2 13.2 13.1
NPL bersih
(klasifikasi 3 bulan)
% jumlah pinjaman bersih 11.0 9.7 11.5 10.2 8.9 7.5 5.8 5.3 5.1 5.1
Jumlah (RM juta) 40,631 37,678 46,254 43,110 40,013 36,668 31,332 29,617 28,557 28,666
Peruntukan am/Jumlah pinjaman bersih
(3 bulan, %) 2.2 2.2 2.1 2.1 2.0 1.9 1.8 1.7 1.7 1.7
* Mulai Jun 1999, jadual ini termasuk bank-bank Islam.
* Mulai April 2005, pengiraan RWCR dan nisbah modal teras merangkumi faktor risiko pasaran.
Penunjuk Keadaan Sistem Perbankan *
Pada akhir tempoh
Penunjuk Kekukuhan Modal
8
9
10
11
12
13
14
15
O
kt
0
3
Ja
n
04
A
pr
0
4
Ju
l 0
4
O
kt
0
4
Ja
n
05
A
pr
0
5
Ju
l 0
5
O
kt
0
5
Ja
n
06
A
pr
0
6
Ju
l 0
6
O
kt
0
6
%
Nisbah modal teras RWCR
13.1%
10.4%
Paras permodalan
sistem perbankan
mampan…
16
Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
O
kt
0
3
Ja
n
04
A
pr
0
4
Ju
l 0
4
O
kt
0
4
Ja
n
05
A
pr
0
5
Ju
l 0
5
O
kt
0
5
Ja
n
06
A
pr
0
6
Ju
l 0
6
O
kt
0
6
NPL & Peruntukan
Am (RM b)
3.5
4.5
5.5
6.5
7.5
8.5
9.5
(%)Nisbah NPL
Peruntukan Am NPL bersih Nisbah NPL Bersih
Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)Nisbah NPL Bersih (Skala kanan)
* berdasarkan klasifikasi 3 bulan
Bank Negara Malaysia
28 November 2006
…dalam keadaan paras
NPL yang stabil
17
Jumlah
terkumpul
Pertumbuhan
tahunan
Jumlah
terkumpul
Pertumbuhan
tahunan
Jumlah
terkumpul
Pertumbuhan
tahunan
(RM b) (%) (RM b) (%) (RM b) (%)
Wang rizab 54.6 7.6 55.0 5.6 56.8 2.3
M1 130.7 10.2 131.6 11.5 134.7 9.4
M2 673.8 12.8 673.5 12.2 681.7 13.2
M3 709.6 8.3 708.2 7.9 717.0 9.1
Jumlah deposit 739.0 9.7 744.6 10.0 757.6 12.8
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang
dijual kepada Cagamas) 586.5 8.6 589.0 7.5 588.9 6.8
Nisbah pinjaman-deposit (%)
Nisbah pembiayaan-deposit 1 (%)
Pinjaman yang dipohon (pada tempoh berkenaan) 27.3 -6.1 27.2 -1.3 22.6 -15.0
Pinjaman yang diluluskan (pada tempoh berkenaan) 16.3 -6.4 16.3 -13.0 14.7 -16.3
Pinjaman yang dikeluarkan (pada tempoh berkenaan) 41.3 -5.9 41.3 -16.2 38.6 -20.2
Pinjaman yang dibayar balik (pada tempoh berkenaan) 39.0 -0.5 37.9 -7.7 38.4 -15.5
Nisbah Modal Wajaran Risiko (RWCR) (%)
NPL bersih: Klasifikasi 6 bulan (%)
Rizab dalam RM bilion
Rizab dalam Dolar AS bilion (bersamaan)
Bilangan bulan import tertangguh
Kadar Dasar Semalaman (OPR)
Antarabank: Semalaman 3.56 [3.49] 3.51 [3.52] 3.51 [3.50]
Seminggu 3.57 [3.55] 3.57 [3.57] 3.60 [3.55]
1 bulan 3.68 [3.69] 3.68 [3.68] 3.63 [3.64]
Deposit tetap bank perdagangan: 1 bulan
3 bulan
BLR bank perdagangan
ALR bank perdagangan
Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.9 3.3 104.1 3.3 104.1 3.1
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) (1989=100) 129.1 7.3 128.1 3.9 t.d. t.d.
Dolar AS
Euro
Paun Sterling
100 Yen Jepun
Dolar Singapura
100 Baht Thailand
100 Peso Filipina
100 Rupiah Indonesia
100 Won Korea
Dana bersih (RM b) yang diperoleh sektor: awam
swasta
Indeks Komposit Bursa Malaysia (akhir tempoh)
Permodalan Pasaran Bursa Malaysia (RM b) (akhir tempoh)
1 Merujuk kepada nisbah pinjaman dan pegangan sekuriti hutang swasta (PDS) oleh sistem perbankan atas deposit sistem perbankan.
*Merujuk kepada tahun asas 2000=100
8.1
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
6.64 6.63 6.56
8.1
3.50 3.50 3.50
3.12
3.19
6.72
293.4
79.5 79.679.3
291.2 293.1
8.1
Perangkaan Utama Monetari dan Kewangan
Ogos 06 Sep 06 Okt 06
Agregat Monetari
Sistem Perbankan
76.2 76.1 74.9
85.2 84.7 83.3
Keadaan Sistem Perbankan
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
13.2 13.2 13.1
5.3 5.1 5.1
Harga
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh)
4.7181 4.6821 4.6382
3.6770 3.6845 3.6480
6.9826 6.9171 6.9310
2.3379 2.3221 2.3352
3.1485 3.1279 3.1035
9.7923 9.8109 9.9225
7.2204 7.3477 7.3121
0.0405 0.0399 0.0400
0.3834 0.3901 0.3863
Pasaran Modal
-0.7 1.8 2.6
740.4 745.5 769.1
0.2 0.4 0.7
958.1 967.6 988.3
3.13
3.21
6.72
3.13
3.21
6.72
| Press Release |
19 Nov 2003 | Pernyataan Dasar Monetari | https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-73 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-73&languageId=ms_MY |
Reading:
Pernyataan Dasar Monetari
Share:
Pernyataan Dasar Monetari
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Rabu, 19 November 2003
19 Nov 2003
Penunjuk ekonomi dan kewangan terkini memberi bukti yang kukuh bahawa momentum pertumbuhan ekonomi global semakin meningkat. Di dalam negeri, permintaan agregat yang lebih tinggi telah disokong oleh pemulihan dalam permintaan luar negara, membolehkan KDNK meningkat dengan lebih pesat pada suku ketiga. Melangkah ke hadapan, perkembangan ekonomi yang menyeluruh akan memberi kesan yang positif pada pasaran pekerja. Harga komoditi yang kekal tinggi akan juga turut menyokong permintaan domestik. Pelaburan dijangka akan meningkat memandangkan tahap kapasiti yang tinggi dalam beberapa sektor. Keyakinan pasaran telah pulih dengan pembaharuan minat pelabur domestik dan luar negara dalam pasaran ekuiti.
Perkembangan yang menggalakkan ini menyediakan landasan yang kukuh bagi prospek pertumbuhan yang lebih baik. Bagaimanapun, keadaan ekonomi menunjukkan kadar inflasi kekal berada pada tahap yang rendah. Permintaan yang tinggi dapat dicapai tanpa memberi tekanan ke atas inflasi memandangkan terdapatnya keadaan lebihan kapasiti, keupayaan untuk meningkatkan pengeluaran, persaingan harga serta keadaan pasaran pekerja yang stabil. Dalam keadaan ini, dasar monetari yang akomodatif terus dikekalkan bagi memberi sokongan dan mengekalkan momentum pertumbuhan. Mengenai kadar pertukaran, asas-asas ekonomi yang kukuh terus menyokong nilai ringgit yang kekal berada pada tahap yang berpatutan. Tambatan ringgit terus memberi sokongan kepada perdagangan antarabangsa dan pelaburan serta menyokong perkembangan menyeluruh dalam aktiviti ekonomi.
Bank Negara Malaysia
19 November 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
07 Nov 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Oktober 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-october-2003 | null | null | null | null | null |
06 Nov 2003 | Sixth Meeting of the BIS Working Party on Monetary Policy in Asia | https://www.bnm.gov.my/-/sixth-meeting-of-the-bis-working-party-on-monetary-policy-in-asia | null | null |
Reading:
Sixth Meeting of the BIS Working Party on Monetary Policy in Asia
Share:
Sixth Meeting of the BIS Working Party on Monetary Policy in Asia
Embargo :
For immediate release
Not for publication or broadcast before
0610 on
Thursday, 6 November 2003
6 Nov 2003
Governor Bank Negara, Tan Sri Dato' Sri Dr. Zeti Akhtar Aziz, delivering her welcoming remarks at the Sixth Meeting of the BIS Working Party. Seated on her left is Mr. William White, Economic Adviser of BIS, who chairs the meeting.Bank Negara Malaysia hosted the Sixth Meeting of the Bank for International Settlements (BIS) Working Party on Monetary Policy in Asia in Kuala Lumpur on 5-7 November 2003. The Working Party, a group initiated by the BIS, meets annually to review recent global and regional economic developments and the economic outlook as well as exchange views on the implications for monetary and financial policies.
The Meeting was chaired by Mr. William White, Economic Adviser, BIS and attended by senior officers from 20 Central Banks and Monetary Authorities. Participants from the Asia-Pacific economies were from the Reserve Bank of Australia, The People's Bank of China, Hong Kong Monetary Authority, Reserve Bank of India, Bank Indonesia, Bank of Japan, Bank of Korea, Bank Negara Malaysia, Reserve Bank of New Zealand, Bangko Sentral ng Pilipinas, The Monetary Authority of Singapore and Bank of Thailand.
Other participants were from the Board of Governors of the Federal Reserve System, Bank of Canada, the European Central Bank, the National Bank of Belgium, Deutsche Bundesbank, De Nederlandsche Bank NV, Sveriges Riksbank and the Swiss National Bank.
Bank Negara Malaysia
6 November 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
03 Nov 2003 | Relaxation of Investment Limits in Credit Facilities by Insurers | https://www.bnm.gov.my/-/relaxation-of-investment-limits-in-credit-facilities-by-insurers | null | null |
Reading:
Relaxation of Investment Limits in Credit Facilities by Insurers
Share:
Relaxation of Investment Limits in Credit Facilities by Insurers
Embargo :
For immediate release
Not for publication or broadcast before
1030 on
Monday, 3 November 2003
3 Nov 2003
Bank Negara Malaysia wishes to announce that it has increased the current limits on investment in secured and unsecured credit facilities under the admitted assets framework for insurers. The relaxation will be implemented in two stages:-
(i) with immediate effect, the limit of an insurer’s aggregate investment in secured and unsecured credit facilities is increased from 40% to 45%, while the limit in unsecured credit facilities from 30% to 35%, of an insurer’s margin of solvency (MOS); and
(ii) effective 1 January 2004, these limits will be further increased to 50% and 40%, respectively.
For the purpose of the admitted assets framework, credit facilities would include private debt securities such as bonds, notes, debentures and loan stocks, certain types of debt securities issued by Cagamas Berhad, as well as convertible debt securities before their conversion to equities. An unsecured credit facility under the framework must be of a minimum rating of BBB or P3 or its equivalent given by a rating agency established in Malaysia or by an internationally recognised rating agency.
The current admitted assets framework requires insurers to hold sufficient assets which meet the criteria of yield, liquidity and manageability to support insurance fund liabilities and solvency requirement. The framework is part of prudential requirements and financial controls imposed on insurers to ensure financial security of policy owners’ funds.
This increase in the investment limits in credit facilities is to accord insurers greater flexibility in the investment management of insurance funds, and allow greater flexibility to acquire assets that can offer stable income stream to match insurance liabilities, particularly the long-term insurance liabilities of life insurance companies.
The relaxation of investment limits in credit facilities is envisaged to promote increased demand for private debt instruments and thus, contribute to the development of the domestic capital market. Insurers will continue to be required to hold a minimum 10% of their MOS in low risk assets, which include securities and papers issued by the Malaysian Government and Bank Negara Malaysia.
Bank Negara Malaysia
3 November 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
31 Okt 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan September 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-september-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-september-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan September 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan September 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1500 pada
Jumaat, 31 Oktober 2003
31 Okt 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan September 2003 adalah sebanyak AS$40,737.2 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$40,008.8 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$728.4 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$774 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$342 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan September 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
31 Oktober 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
30 Okt 2003 | Dialogue Session with Insurers and Takaful Operators | https://www.bnm.gov.my/-/dialogue-session-with-insurers-and-takaful-operators-1 | null | null | null | null | null |
28 Okt 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/524441/i_en.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-september-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan September 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0900 pada
Selasa, 28 Oktober 2003
28 Okt 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan September 2003
Bank Negara Malaysia
28 Oktober 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
Monthly Highlights May 2023
Monthly Highlights
Headline inflation declined further to 2.8% in May
May 2023
Contribution to Inflation
ppt. contribution %, yoy
1 Core inflation is computed by excluding price-volatile and price-administered items.
Source: Department of Statistics, Malaysia & Bank Negara Malaysia estimates
• Headline inflation moderated to 2.8% (April 2023:
3.3%). This decline was largely due to non-core
CPI components, particularly lower inflation for
fuel (-0.2 percentage points, ppt) and fresh food
(-0.1ppt).
• Core inflation also declined slightly to 3.5% (April
2023: 3.6%) amid lower inflation for
communication services.
3.3
2.8
3.6 3.5
0.00
2.00
4.00
0.0
2.0
4.0
J
a
n
-2
2
F
e
b
-2
2
M
a
r-
2
2
A
p
r-
2
2
M
a
y
-2
2
J
u
n
-2
2
J
u
l-
2
2
A
u
g
-2
2
S
e
p
-2
2
O
c
t-
2
2
N
o
v
-2
2
D
e
c
-2
2
J
a
n
-2
3
F
e
b
-2
3
M
a
r-
2
3
A
p
r-
2
3
M
a
y
-2
3
Food & non-alcohol (29.5%) Housing & utilities (23.8%)
Transport (14.6%) Others (32.1%)
Headline inflation (RHS) Core inflation¹ (RHS)
1.6
5.1
4.6
0
1
2
3
4
5
6
7
May-22 Sep-22 Jan-23 May-23
Business loans
Household loans
Corporate bonds
Annual growth (%)
Credit to the Private Non-Financial Sector1,2
1
Growth in credit to the private non-financial sector improved in May
1 Comprises loans to households and non-financial corporations from the
banking system and development financial institutions (DFIs), and corporate
bonds issued by non-financial corporations (including short-term papers).
2 Starting with the publication of December 2022 Monthly Highlights and
Statistics (MHS), this series was introduced to enhance the quality of
financing data. This new data series is available in the MHS Table 2.18.
Source: Bank Negara Malaysia
Contribution to growth (ppt)
• Credit to the private non-financial sector expanded
by 4.0% as at end-May (April 2023: 3.7%), driven
mainly by higher growth in credit to businesses
(2.8%; April 2023: 2.5%).
• Outstanding corporate bonds grew by 4.6% (April
2023: 4.4%), while outstanding business loans
expanded by 1.6% (April 2023: 1.0%). The higher
business loan growth reflected improvement in
loans for both working capital and investments to
SMEs and non-SMEs.
• In the household segment, outstanding loan
growth was sustained at 5.1% (April 2023: 5.0%),
supported by higher growth across most loan
purposes. Of note, household loan growth
continued to be driven by loans for the purchase of
houses and cars, which grew by 7.0% and 8.4%,
respectively (April 2023: 6.8% and 8.0%).
2.7 2.6 2.5 2.6
0.7 0.7 0.3 0.5
1.1 0.9
0.9 1.0
4.5 4.2
3.7 4.0
Feb-23 Mar-23 Apr-23 May-23
Corporate Bonds
Business Loans
Household Loans
Credit to the Private Non-
Financial Sector
Index of wholesale and retail trade growth moderated in April
Source: Department of Statistics, Malaysia
• The Index of Wholesale and Retail Trade
(IOWRT) expanded more moderately by 4.7% in
April 2023 (March 2023: 9.4%). The lower growth
was due mainly to the decline in the motor vehicle
segment.
• However, the retail segment continued to record a
double-digit growth of 10.0% (March 2023:
13.8%), supported by sales in non-specialised and
other specialised stores1.
• On a month-on-month seasonally adjusted basis,
the index increased at a faster pace of 6.5%
(March 2023: -0.9%).
1 Other goods in specialised stores includes clothing, footwear,
pharmaceuticals, cosmetics, watches, jewellery and optical goods.
10.6
9.4
4.7
-2
3
8
13
18
23
28
33
Apr-22 Jun-22 Aug-22 Oct-22 Dec-22 Feb-23 Apr-23
ppt, %yoy
Motor vehicles Retail Wholesale
Index of Wholesale and Retail Trade
Monthly Highlights
2
May 2023
Domestic financial markets were largely affected by external factors
Financial Market Performance in May 2023
-18.0
-0.5
-1.1
-3.0
-2.0
-3.4
10-year MGS
(bps, mom)
Equity
(%, mom)
Ringgit
(%, mom)
-20 -15 -10 -5 0
May-23 Apr-23
Note: The exchange rate data is the noon-rate in the Kuala Lumpur Interbank Foreign Exchange Market
1Regional countries comprise Singapore, Thailand, Philippines, Indonesia, and Korea
Source: Bank Negara Malaysia, Bursa Malaysia
• Global investors maintained a risk-off approach
throughout May, as concerns over the impact of the
US debt ceiling crisis and the weaker-than-
expected rebound in China’s economy weighed on
global financial markets.
• As a result, the ringgit depreciated against the US
dollar by 3.4% (regional1 average: -1.2%). Similarly,
the FBM KLCI declined by 2.0% (regional1 average:
-1.3%).
• Nonetheless, the 10-year MGS yields decreased
slightly by 3 basis points, supported by non-resident
inflows into the domestic bond market.
Banks maintained strong liquidity and funding positions to support intermediation
• Banks continued to record healthy liquidity buffers
with the aggregate Liquidity Coverage Ratio at
151.2% (April 2023: 154.3%).
• The aggregate loan-to-fund ratio remained stable at
81.8% (April 2023: 82.1%).
Source: Bank Negara Malaysia
Banking System Liquidity and Funding Ratios
81.8
151.2
0
40
80
120
160
70
75
80
85
90
95
M
a
y
2
2
J
u
n
2
2
J
u
l
2
2
A
u
g
2
2
S
e
p
2
2
O
c
t
2
2
N
o
v
2
2
D
e
c
2
2
J
a
n
2
3
F
e
b
2
3
M
a
r
2
3
A
p
r
2
3
M
a
y
2
3
% %
Liquidity Coverage Ratio (RHS)
Loan-to-Fund Ratio
Asset quality in the banking system remained intact
Banking System Asset Quality
Source: Bank Negara Malaysia
• Overall gross and net impaired loans ratios
remained broadly unchanged at 1.80% (April
2023: 1.78%) and 1.10% (April 2023: 1.10%),
respectively.
• Loan loss coverage ratio (including regulatory
reserves) remained at a prudent level of 114.1%
of impaired loans, with total provisions accounting
for 1.7% of total loans.
%
1.8
1.1
1.7
0.5
1.0
1.5
2.0
M
a
y
2
2
J
u
n
2
2
J
u
l
2
2
A
u
g
2
2
S
e
p
2
2
O
c
t
2
2
N
o
v
2
2
D
e
c
2
2
J
a
n
2
3
F
e
b
2
3
M
a
r
2
3
A
p
r
2
3
M
a
y
2
3
Gross Impaired Loans Ratio
Total Provisions to Total Loans Ratio
Net Impaired Loans Ratio
April 2023 Monthly Highlights
Slide 1
Slide 2
| Press Release |
22 Okt 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Oktober 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-october-2003 | null | null | null | null | null |
22 Okt 2003 | Inisiatif Pasaran Bon Asia (ABMI): Simposium mengenai Isu-isu Urus Niaga Tukaran Asing dan Penyelesaian Pembayaran dan Mesyuarat Kumpulan Kerja Sukarela ABMI, 20 - 22 Oktober 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/inisiatif-pasaran-bon-asia-abmi-simposium-mengenai-isu-isu-urus-niaga-tukaran-asing-dan-penyelesaian-pembayaran-dan-mesyuarat-kumpulan-kerja-sukarela-abmi-20-22-oktober-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finisiatif-pasaran-bon-asia-abmi-simposium-mengenai-isu-isu-urus-niaga-tukaran-asing-dan-penyelesaian-pembayaran-dan-mesyuarat-kumpulan-kerja-sukarela-abmi-20-22-oktober-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Inisiatif Pasaran Bon Asia (ABMI): Simposium mengenai Isu-isu Urus Niaga Tukaran Asing dan Penyelesaian Pembayaran dan Mesyuarat Kumpulan Kerja Sukarela ABMI, 20 - 22 Oktober 2003
Share:
Inisiatif Pasaran Bon Asia (ABMI): Simposium mengenai Isu-isu Urus Niaga Tukaran Asing dan Penyelesaian Pembayaran dan Mesyuarat Kumpulan Kerja Sukarela ABMI, 20 - 22 Oktober 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0603 pada
Rabu, 22 Oktober 2003
22 Okt 2003
Di bawah Inisiatif Pasaran Bon Asia (ABMI), Malaysia adalah pengerusi Kumpulan Kerja Sukarela bagi Urus Niaga Tukaran Asing dan Isu-isu Penyelesaian Pembayaran. Kumpulan Kerja in adalah salah satu daripada enam Kumpulan Kerja sukarela yang ditubuhkan untuk menyelesaikan pelbagai aspek pembangunan pasaran bon serantau. Enam Kumpulan Kerja Sukarela di bawah ABMI adalah seperti berikut:
Kumpulan Kerja
Pengerusi
Mewujudkan instrumen-instrumen baru hutang sekuriti sokongan aset
Thailand
Mekanisma jaminan kredit
Korea
Isu-isu urus niaga tukaran asing dan penyelesaian pembayaran
Malaysia
Terbitan bon dalam mata wang tempatan oleh bank-bank pembangunan multilateral (MDB), agensi-agensi kerajaan asing dan perbadanan- perbadanan multinasional Asia
China
Agensi penarafan tempatan dan serantau
Singapura and Jepun
Koordinasi bantuan teknikal
Indonesia, Filipina and Malaysia
Sebagai sebahagian daripada program kerja Kumpulan ini, satu Symposium mengenai Isu-isu Urus Niaga Tukaran Asing dan Penyelesaian Pembayaran telah diadakan di Kuala Lumpur pada 20 Oktober 2003. Pegawai kanan dari negara-negara ASEAN+3, wakil-wakil kanan dari organisasi pelbagaihala serantau dan institusi sektor swasta telah turut serta dan membincangkan dengan terperinci isu-isu berkaitan urus niaga tukaran asing dan penyelesaian pembayaran dalam urus niaga bon diantara negara ahli. Perbincangan tersebut telah mencapai satu kata sepakat iaitu satu mekanisma penyelesaian pembayaran yang kukuh dan efisien adalah penting untuk menjayakan pembangunan pasaran bon serantau.
Kumpulan-kumpulan kerja ABMI juga telah mengadakan perbincangan yang lebih lanjut mengenai strategi yang perlu diambil di bawah ABMI untuk membangunkan pasaran bon yang efisien dan aktif di Asia.Bank Negara Malaysia
22 Oktober 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
16 Okt 2003 | Akta Sistem Pembayaran 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/akta-sistem-pembayaran-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fakta-sistem-pembayaran-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Akta Sistem Pembayaran 2003
Share:
Akta Sistem Pembayaran 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Khamis, 16 Oktober 2003
16 Okt 2003
Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan bahawa satu Akta baru, Akta Sistem Pembayaran 2003 (Akta), akan berkuatkuasa pada 1 November 2003. Akta ini menyediakan kerangka perundangan bagi memastikan sistem pembayaran yang stabil dan efisien serta mengekalkan tahap keyakinan orang ramai terhadap sistem pembayaran. Pengenalan Akta ini adalah selaras dengan saranan Pelan Induk Sektor Kewangan, iaitu untuk mengadakan kerangka perundangan yang fleksibel, proaktif dan efektif bagi mengawalselia sistem pembayaran serta meningkatkan tahap kecekapan sistem tersebut.
Akta ini mengandungi peruntukan-peruntukan yang membolehkan Bank Pusat melaksanakan aktiviti-aktiviti pengawalseliaan secara efektif bagi mencapai objektif polisinya di dalam sistem pembayaran, yakni memastikan sistem pembayaran sentiasa berada dalam keadaan yang efisien dan selamat, serta kepentingan orang awam sentiasa terjaga.
Akta ini mengandungi keperluan undang-undang bagi pengendali sistem pembayaran dan pengeluar instrumen pembayaran yang ditetapkan. Dengan kuasa yang diperuntukkan di bawah Akta ini, Bank Pusat akan bermatlamat untuk mencapai keseimbangan di antara mempromosikan keselamatan serta kecekapan dan juga inovasi serta kehematan. Seseorang pengendali sistem pembayaran dikehendaki mengemukakan dokumen-dokumen kepada Bank Pusat dan dibenarkan memulakan operasi selepas menerima pemberitahuan bertulis daripada Bank Pusat. Pemberitahuan bertulis yang diberikan bukanlah merupakan satu kelulusan. Hanya pengeluaran instrumen pembayaran yang ditetapkan di bawah Akta ini memerlukan kelulusan daripada Bank Pusat. Ini berlainan daripada cara pentadbiran undang-undang sebelum ini, yang mengkehendaki sesiapa yang ingin mengendalikan sistem pemindahan dana secara elektronik perlu mendapatkan kelulusan daripada Bank Pusat terlebih dahulu.
Akta ini memberi kuasa kepada Bank Pusat untuk menetapkan sistem-sistem pembayaran yang mempunyai implikasi sistemik untuk pengawalseliaan yang lebih ketat. Pengendali-pengendali sistem pembayaran yang ditetapkan dikehendaki untuk memastikan adanya sistem tadbir urus korporat yang baik dan tatacara pengurusan operasi yang mencukupi disediakan, bagi memastikan kelancaran fungsi sistem pembayaran tersebut. Pengarah dan ketua pegawai eksekutif pengendali sistem pembayaran yang ditetapkan perlu memenuhi kategori yang ditetapkan sebelum dilantik.
Bank Pusat juga mempunyai kuasa untuk menetapkan suatu instrumen pembayaran sebagai instrumen pembayaran yang ditetapkan sekiranya instrumen pembayaran tersebut akan digunakan secara meluas, atau ianya adalah perlu untuk melindungi kepentingan orang awam. Pengeluar instrumen pembayaran yang ditetapkan dikehendaki memastikan adanya sistem tadbir-urus korporat yang baik dan tatacara pengurusan operasi yang mencukupi disediakan, bagi memastikan keselamatan dan kebolehpercayaan instrumen pembayaran tersebut. Pengeluar suatu instrumen pembayaran yang ditetapkan juga harus menyediakan langkah-langkah bagi memastikan kehematan pengurusan ke atas dana yang dikutip daripada pengguna dan memastikan dana tersebut adalah mencukupi untuk membayar balik pengguna.
Peruntukan-peruntukan yang berkaitan telah disediakan di dalam Akta ini bagi memastikan segala bayaran yang dibuat menerusi sistem pembayaran yang ditetapkan adalah muktamad dan tidak boleh dibatalkan. Sistem penyelesaian masa nyata, Real-time Electronic Transfer of Funds and Securities (RENTAS) dan sistem penjelasan cek, Sistem Penjelasan Imej Cek Kebangsaan (SPICK), adalah dianggap sebagai sistem pembayaran yang ditetapkan untuk mencapai kemuktamadan dalam pembayaran dan pengaturan neting di bawah Akta ini.
Dalam memantau aktiviti-aktiviti pengendali sistem pembayaran dan pengeluar instrumen pembayaran, Bank Pusat boleh meminta mana-mana pengendali sistem pembayaran dan pengeluar instrumen pembayaran untuk mengemukakan dokumen dan maklumat berkenaan sistem atau instrumen pembayarannya.
Walaupun Akta ini membenarkan sistem dan instrumen pembayaran diperkenalkan di pasaran dengan cepat, Bank Pusat mempunyai kuasa untuk melarang mana-mana operasi sistem pembayaran atau pengeluaran instrumen pembayaran yang dikenalpasti dapat mengancam kebolehpercayaan, kestabilan, kecekapan dan kelancaran operasi sistem pembayaran tersebut, atau larangan perlu dibuat atas sebab kepentingan orang awam.
Dengan berkuatkuasanya Akta Sistem Pembayaran 2003 ini, pengendali sistem pembayaran dan pengeluar instrumen pembayaran yang ditetapkan yang telah mendapat kelulusan di bawah Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989 (ABIK), akan dianggap telah mendapat kelulusan di bawah Akta ini.
Bank Negara Malaysia
16 Oktober 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
16 Okt 2003 | Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dan Export Credit Bank of Turkey | https://www.bnm.gov.my/-/memorandum-persefahaman-antara-bank-negara-malaysia-dan-export-credit-bank-of-turkey | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fmemorandum-persefahaman-antara-bank-negara-malaysia-dan-export-credit-bank-of-turkey&languageId=ms_MY |
Reading:
Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dan Export Credit Bank of Turkey
Share:
Memorandum Persefahaman antara Bank Negara Malaysia dan Export Credit Bank of Turkey
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0600 pada
Khamis, 16 Oktober 2003
16 Okt 2003
Pada 16 Oktober 2003, Bank Negara Malaysia telah menandatangani satu Memorandum Persefahaman dengan Export Credit Bank of Turkey bagi menggalakkan kerjasama dalam bidang pembiayaan perdagangan dan aliran pelaburan dua hala, termasuk kerjasama dalam aspek bantuan teknikal dan pengukuhan kapasiti dalam bidang perbankan.
Bank Negara Malaysia telah berbincang dengan Bank Pusat Turki dan Export Credit Bank of Turkey untuk merangka peraturan kewangan yang bersesuaian bagi meningkatkan lagi perdagangan di antara kedua-dua buah negara. Ianya turut melibatkan pewujudan peraturan pembayaran yang bersesuaian bagi mengeratkan hubungan perbankan koresponden.
Adalah dijangkakan bahawa Memorandum Persefahaman ini akan membuka jalan kepada pemeteraian peraturan pembayaran yang boleh mengukuhkan lagi kerjasama dua hala dalam pembiayaan perdagangan dan pelaburan di antara kedua-dua buah negara.
Bank Negara Malaysia
16 Oktober 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
08 Okt 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 30 September 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-september-2003 | null | null | null | null | null |
03 Okt 2003 | Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Sidang Kemuncak Ke-10 Pertubuhan Persidangan Islam (OIC) | https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-sidang-kemuncak-ke-10-pertubuhan-persidangan-islam-oic- | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-sidang-kemuncak-ke-10-pertubuhan-persidangan-islam-oic-&languageId=ms_MY |
Reading:
Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Sidang Kemuncak Ke-10 Pertubuhan Persidangan Islam (OIC)
Share:
Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Sidang Kemuncak Ke-10 Pertubuhan Persidangan Islam (OIC)
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0559 pada
Jumaat, 3 Oktober 2003
3 Okt 2003
Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan tiga jenis duit syiling peringatan sempena Sidang Kemuncak Pertubuhan Persidangan Islam (OIC) ke-10 yang akan berlangsung pada 16 - 18 Oktober 2003 di Pusat Konvensyen Putrajaya. Ketiga-tiga duit syiling adalah sah diperlakukan (legal tender) dan butirannya adalah seperti berikut:
Duit Syiling Peringatan Emas (peruf)
Duit syiling peruf ini diperbuat daripada emas dengan ketulenan 999.9 seberat 8.6 gram setiap keping. Ia mempunyai nilai muka RM100 dan dijual pada harga RM1,008 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 200 keping.
Duit Syiling Peringatan Perak (peruf)
Duit syiling peruf ini mempunyai nilai muka RM10 dan diperbuat daripada logam perak sterling dengan ketulenan 925. Beratnya 21.7 gram setiap satu dan dijual pada harga RM128 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 300 keping.
Duit Syiling Peringatan Emas Nordic
(kilatan istimewa dan peruf)
Duit syiling emas nordic (nordic gold) ini dikeluarkan dalam dua versi iaitu kilatan istimewa dan peruf, masing-masing dengan nilai muka RM1. Duit syiling emas nordic kilatan istimewa boleh didapati secara individu, dengan harga RM8 setiap satu. Kuantiti tempaan bagi duit syiling kilatan istimewa ini adalah terhad kepada 25,000 keping.
Duit syiling emas nordic peruf hanya boleh didapati dalam set 3-dalam-1 dan set 2-dalam-1. Duit syiling peringatan set 3-dalam-1 mengandungi duit syiling peringatan peruf emas, perak dan emas nordic. Set ini dijual pada harga RM1,208 setiap set dan hanya terdapat 250 set sahaja. Manakala set duit syiling peringatan 2-dalam-1 pula mengandungi duit syiling peruf perak dan emas nordic. Set duit syiling ini akan dijual pada harga RM168 setiap set dan hanya terdapat 500 set sahaja. Spesifikasi terperinci duit syiling peringatan adalah seperti di Lampiran I.
Rekabentuk Duit Syiling
Rekabentuk untuk ketiga-tiga jenis duit syiling peringatan ini adalah sama iaitu di sebelah hadapan tertera logo rasmi Sidang Kemuncak ke-10 OIC dan perkataan “PERSIDANGAN KETUA-KETUA NEGARA ISLAM” dan “SIDANG KEMUNCAK KE-10”. Di sebelah belakang pula tertera perkataan Arab ditulis dalam tulisan khat kufi iaitu Munazzomah (Pertubuhan), Al-Muktamar (Persidangan) dan Al-Islami (Islam).
Pusat-pusat Jualan
Duit syiling peringatan sempena Sidang Kemuncak Pertubuhan Persidangan Islam ke-10 ini ditempa dan diedarkan oleh The Royal Mint of Malaysia. Duit syiling peringatan ini boleh didapati mulai 3 Oktober 2003 di pusat-pusat jualan seperti berikut:
Pejabat Pos Besar,
Kuala Lumpur dan 13 Pejabat Pos Negeri
(Lampiran II).
Coin Shoppe
The Royal Mint of Malaysia,
Kompleks Kilang Wang,
Lot 2, Persiaran Selangor,
Seksyen 15,
40740 Shah Alam.
(Tel no: 603-55191611/2/3)
Muzium Matawang,
Bank Negara Malaysia,
Jalan Dato' Onn,
50480 Kuala Lumpur.
(Tel no: 603-26988044)
Duit syiling peringatan OIC juga boleh didapati di Pameran Wang Antarabangsa Kuala Lumpur yang diadakan di Dewan Tun Razak, Aras 4, Pusat Dagangan Dunia Putra pada 3 - 5 Oktober, 2003.
Lihat juga : Lampiran I, Lampiran II
Bank Negara Malaysia
3 Oktober 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
30 Sep 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Ogos 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-ogos-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-ogos-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Ogos 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Ogos 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1200 pada
Selasa, 30 September 2003
30 Sep 2003
ejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia dalam tempoh 12 bulan akan datang.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Ogos 2003 adalah sebanyak AS$38,668.7 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$37,941.3 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$727.4 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$739 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$342 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Ogos 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
30 September 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
29 Sep 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-ogos.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-ogos-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Ogos 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Isnin, 29 September 2003
29 Sep 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Ogos 2003
Bank Negara Malaysia
29 September 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
Buletin Statistik Bulanan Ogos 2002
�
�
�
�
�
�
�
�
������� �
��
�� ������ ����
��
��
�
��
���������
�� �������� �
�� ����� �
�
� �
��� ����� �
!��"���������#��#�
�
"����$��%&����
'��%����$��$���$�
����(�$�%�)�$��$�
���"�#��#�
�
�
�����������
��
�����������������
���������������������������������������
������ ���
� ��
�� ���� �������� ���
� ������� ������ ���������
� ������� �����
������
������������������������������������������������������������������������
��������
��������� ������ ���
�
� ���������� �������� ���
� ������� ����� ������ �����
�����
��������� ���
��� ����������������� ���
� ���������� �����
� ������ �����
��� ���
�
����������������������
���
�������������������������������������
�
������������� � �
�������������
���
���
�
%
�
�� *
��
�� �
�
�
�� +
�,�
��
�
� �
��� ������ ������� ���� ������� �����
������
���� ������� ������ ������ �� � ������� ���
�����
� ������������ ������
���
�����
�� ������ ������ ������� �������� ���
��� �������� ����������� �������
��������������� ���� ���
��� ���
� ����������� ������ ������� ���
� ������� ��� ������
����������
��
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
����
������
��
��
���$�
!����������
�" �����#
$%&''' $%'''' $(''' $)''' $*''' $&''' ' &''' *''' )''' ('''
��$'%
+��$'%
��$'%
���$'%
,��$'%
-��$'&
.��$'&
��$'&
/��$'&
��$'&
-��$'&
-��$'&
��$'&
���
������� ���
�����
��
��������
����
��������
��������������������������
������������� ���� ������
����������� ������������
�
������
�����������
������
������������������������
���
����������������������������
���
��������
$0 BANK NEGARA MALAYSIA
CENTRAL BANK or MALAYSIA
EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau
diterbitkan sebelum jam 1800 pada hari lsnin,
30 September 2002
SIARAN AKHBAR
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
OGOS 2002
Pada bulan Ogos, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah
tunai yang lega dan inflasi yang rendah telah menyumbang kepada peningkatan
berterusan di dalam aktiviti pembiayaan sektor swasta. Kelulusan dan pengeluaran
pinjaman kekal tinggi, sementara bekalan wang secara luas terus meningkat.
Berserta dengan sistem perbankan yang bertambah kukuh, dasar kewangan yang
akomodatif terus merangsang pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi.
Kadar faedah kekal rendah dan stabil
Kadar faedah pasaran wang antara bank kekal rendah dan stabil pada
bulan Ogos. Operasi mudah tunai BNM adalah menguncup, bermatlamat untuk
mengimbangi mudah tunai supaya selaras dengan keadaan permintaan secara
keseluruhannya dan dengan itu, memastikan kadar faedah yang stabil di dalam
pasaran.
Operasi Mudah Tunai BNM
Penguncupan (pada b“'3“= RM Ma) Pengembangan
10905-02 7 : N
Jul-02 I I
’ x x
\ \
Operasi mudah tunai BNM
menyerap RM1.4 bi/ion dari
‘ Jun-02 . . .
— pasaran bag: mengimbangi
] Mei-02 _
‘ Apr-02 7 1
‘ Mac-02 ‘
: Feb-02: 3
‘ Jan-02 7 1
1 Dis-01 1
\
\
\
\
\
\
\
pengeluaran deposit o/eh
portfolio.
\ Nov-01 7
‘ Okt-01 7
‘ _
Sep-01
\ :Ogos-01
-12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000
kesan pengembangan akibat
3 Kerajaan dari BNM, dan juga
1 daripada aliran dagangan dan
� �
%�
�
�����
��
��
�
'
&
*
)
(
%'
%&
-
�
�
$0
(
�
�$
0
(
+
�
�
$0
(
-
�
�
$0
0
�
�$
0
0
+
�
�
$0
0
-
�
�
$'
'
�
�$
'
'
+
�
�
$'
'
-
�
�
$'
%
�
�$
'
%
+
�
�
$'
%
-
�
�
$'
&
�
�$
'
&
('
(&
(*
()
((
0'
0&
0*
0)
0(
%''
/�����������1�������!+���������# ���������������$,�������!+����������#
2 ������
�
�
$'
&
%
�
��-
��
�����
�
��
��
!��������������#
&
*
)
(
%'
%&
-
�
�
$0
(
/
�
�$
0
(
-
�
�$
0
(
�
�$
0
(
-
�
�
$0
0
/
�
�$
0
0
-
�
�$
0
0
�
�$
0
0
-
�
�
$'
'
/
�
�$
'
'
-
�
�$
'
'
�
�$
'
'
-
�
�
$'
%
/
�
�$
'
%
-
�
�$
'
%
�
�$
'
%
-
�
�
$'
&
/
�
�$
'
&
-
�
�$
'
&
+�������� %������ 1������ ������3������4��
�����
2
�����&�0)���&�()
5�''
�
�
$'
&
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
� %
�
�� ���
�
� ����
�� ����
�
��
�
�� .�/�0� ��
�� ����� �����
��
��� ����
��������������
����������������������������������
����������������
��������
��
����������������
���
�
�����
�
�����
������
�
��!/6"#���
������������
��
�������
��������� �����
��� !�����
$�����
� ����� )�*)2����� %'2������ ������ ������
��7�
�����
$�����
������)�*02�����%'�'12������������������-����#���
�
�
�
�
��
�
�
�
�
�
�
�
� �
�
����
���������������
���������������
���������
����������� ����������
������������
����������
�
���������
�
�
�!������"!���������������
�����
������
%
�
��-
��
������
��'���
�
� ��
���'���
,
�,
��1�
"2
���
��%�+
�,
�
)
8
(
0
%'
%%
%&
%1
%*
%5
%)
-
�
�
$0
(
/
�
�$
0
(
-
�
�$
0
(
�
�$
0
(
-
�
�
$0
0
/
�
�$
0
0
-
�
�$
0
0
�
�$
0
0
-
�
�
$'
'
/
�
�$
'
'
-
�
�$
'
'
�
�$
'
'
-
�
�
$'
%
/
�
�$
'
%
-
�
�$
'
%
�
�$
'
%
-
�
�
$'
&
/
�
�$
'
&
-
�
�$
'
&
)
(
%'
%&
%*
%)
�6"$���!+���������# �6"$+��!+���������# /6"$���!+����������# /6"$+��!+����������#
�����%'�'1�����%'�''
��8�*5
�����)�10
2 2
���)�*0���)�*)�
�
�
$'
&
\.
77 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 77‘T 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 ’ 7 7 7
. . . _ _ . . . . _ . . . . _ . . . . . . .
\.- --...
V
66
® no so no ® 03 07 ® 0 O O O \— F F 1- (V (V (\|N
C ‘5__ E C ‘5_S E O ‘5__ E C 53 "' C 530
§<'>o§<'*o§<'*O—.<:"0§<"5’
% Keadaan Mudah Tunai Nisbah
100
-98
—9e
—94
—92
—9o
—sa
-86
—s4
—— 82
Jan 98
Mei-98
Sep 98
Jan-99
Me: 99
Sep 99
Jan-O0
Me: 00
Sep 00
Jan—01
Me: 01
Sep 01
Jan-O2
Me: 02
Ogos-02
- - Antara Bank 3 bulan (Ska|a Kiri) :Nisbah Pinjaman-Deposit (Ska|a Kanan)
Kadar Faedah Antara Bank
% (purata bulanan)
co oo 00 co 0) O3 O3 O) O O O O \- 1- F \- N N N g
O O O C’? °‘’ °? O C’? O O O O O O O O O. O. O. .;,
C ‘5_ E E E ‘5_ S E C ‘5_ S E E ‘5_ S E C ‘5_ S 0
2 <2: ‘* O 3 < ‘J O 3 <»: ‘* o 3 <( ‘> O 3 < ‘J 8’
- - - Semalaman 1 bulan T3 bulan — - KadarCampurTangan BNM
Mudah tunai kekal lega
Kadar faedah antara bank
di pasaran Wang kekal
rendah dan stabil pada
bu/an Ogos
Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan dan
syarikat kewangan kekal tidak berubah pada bulan Ogos. Keadaan yang sama juga
dapat dilihat bagi kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan
syarikat kewangan (masing-masing pada 6.46% dan 10% pada akhir bulan Ogos:
masing-masing pada 6.49% dan 10.03% pada akhir bulan Julai).
Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan &
Syarikat Kewangan
10.03 10.00
- - BLR—BP (Ska|a Kiri) BLR—SK (Ska|a Kiri) ALR—BP (skala Kanan) —ALR—sK (skala Kanan)
BLR dan ALR kekal rendah
dan stabil.
� �
�����%5�+��������
������������������
�����
�
��
�
��*
��
�������������
��
������������������������
���
������������
��
���������������������
��
�������
���������������
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�������������������
�
�
�������������
�������������� ����
��������
����
�������
��
��������
�������
��� �������
�������������������������
�
�
���#��
��������������
����������������������
���
����
��������
���������
�
���������
%
�
��-
��
�����
��(�������
��
��!3���
�
'
&
*
)
(
%'
%&
-
�
�
$0
(
/
�
�$
0
(
-
�
�$
0
(
�
�$
0
(
-
�
�
$0
0
/
�
�$
0
0
-
�
�$
0
0
�
�$
0
0
-
�
�
$'
'
/
�
�$
'
'
-
�
�$
'
'
�
�$
'
'
-
�
�
$'
%
/
�
�$
'
%
-
�
�$
'
%
�
�$
'
%
-
�
�
$'
&
/
�
�$
'
&
-
�
�$
'
&
2
'
*
(
%&
%)
&'
2
,�������4�����1����������������!+����������# 9:�;�!4������
�+���������#
,�������4�����1����������!+���������#
%�%'����%�%'
�
�
$'
&
"��������
���
�%
�
��(�������
��
� �
�
���'���
,
�,
�
1�'
1�&
1�*
1�)
1�(
*�'
*�&
%������ 1������ )������ 0������ %&������
2
%5$+���'&
1%$
���'&
1%$-�����'&
"��������
���
�%
�
��(�������
��
� �
"2
���
��%�+
�,
�
1�'
1�&
1�*
1�)
1�(
*�'
*�&
%������ 1������ )������ 0������ %&������
2
%5$+���'&
1%$
���'&
1%$-�����'&
Pada 15 September, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap
untuk semua tempoh matang bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan, kekal
tidak berubah.
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Bank Perdagangan
%
4.2
Kadar faedah deposit
4.0 — tetap bagi bank
perdagangan hampir
3_g _ _________________________________________________ _ _ tidak berubah
7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7
31—Ogo_s 02
3'4 7 31-Julal 02\
3.2 —
3.0 1 1 1 1
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
0/ Syarikat Kewangan
4.2
...begiz‘ujuga bagi
4.0 — syarikat kewangan
3.3 — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —
15—Sep 02
3 6 31—Ogos 02
- * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 77’3T—.IuFaiT)27777 * * * * * * * * N
\
3.0
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan
Kadar faedah benar deposit
tetap 3 bu/an bagi bank
perdagangan kekal positif
dan tidak berubah pada
bu/an Ogos
co co co no on 07 03 on o O O O \— \— ‘— ‘— N N NN
'3? E O.’ O? G’ E m O? ‘.3 E ‘.3 O O E ‘.3 O O E ‘.33
C — *‘ C — *‘ C — *-' C — *‘ C —
N C‘ -5: x Q -5: x W °‘ -5: x -5: x W °‘ -5: O
-3 < O -3 < O -1 <3: 0 -1 <3: 0 w <3: 83
— Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) —|HPG (Tahunan, Skala Kiri)
Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri)
� �
'����
������,,�������
����,��
�
�)
�,�4�
�
!����������
���#
&�5
1�'
1�5
*�'
- . / - - + � , - . / - - /
" </+=
�>���
�?��
*�5
5�'
5�5
)�'
" <+4;
����5��
����
"
�
�"6
&''% &''&
&1�+���
������
� �������
� ��
��� ����������� ������ ��� ��
�� ����� �
���� ����
�����
�
� ����
���� ����������������� ����������� ��
�� ����� �����
��� �����
��
��������
�
����� ������
��
� ���,,��� ���2����� ���
�� ����
����,� ���
�2
�
�� �
�
�
+
�,� ��
�
�� +������� ���
��� ���
������� ������ /+� ��� �������� ����������� �����
���
�����
����������
��
����
���������������������������
�����-�����!$%�)2#�����
�����!$'�%2#
�����������������
�������������������
�������������
�!%�52#��,�����/+�
������ �����
������ ������� ��
����� ����� ��������� �������� ������ /+� ���
� �����
�
������������ �������� ��������
� ����
� ������ ���������� %%� +��������� ����
��������
��� � �����������
����� �����
������ ��������� ������������ /+� ��� 4�����
4��
���� ,���� ������� ���
� ������������ ������������ ��������� ���
���� ���
�
��������� ���
����� ��
�� ������
��� ������ ���������
� ������� ���������� �����
���
�/+����
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
���,,��� ���7
�
�� �����
��� ���7
����37
����� ����
����,� �
�
� +
�,�
���
��
��� "��
��� ���
����� ���������
� ����� 4���
� ����� .�������� ���� ���� ������
������ ���
���
��� '�)2� $� %�&2
� ���������� ��������� ������ ���������
� ������
+��
������ ���� ������� 9��������
� �����
$�����
� ��������� '�02� ���� &�12�� �����
.����������������������� ������� ��������
��������������������������� ����������������
+���������
� ������ +��
���������
����� ���������� ����������� ����� ���
� ������ �����
����� ���
���������������������������������������
����������������
�����
��������
-����
� ���������� ������� 9����������������
��������������������������
��������� ���
�����������������������&''1��
�
�
������
� ���
�
�������
�����������
����������� �
��
����
� ���
Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang utama dan
mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau pada
bulan Ogos
Pada bulan Ogos, ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata
wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata
wang asing antarabangsa, ringgit menyusut nilai berbanding yen Jepun (-1.6%) dan
euro (-0.1%), sementara meningkat nilai berbanding paun sterling (1.5%). Dolar AS
telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang Iemah,
kekhuatiran pasaran menjelang ulang tahun peristiwa 11 September dan
kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan tindakan ketenteraan AS di Timur
Tengah. Data awalan yang menunjukkan kemerosotan sentimen pengguna yang
melebihi jangkaan bagi bulan Ogos turut menyumbang kepada kelemahan mata
wang AS.
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama
(Purata mingguan)
RM/A$$, Euro, Yen RM/STG
4.0 6.0
Ringgit men yusut nilai
"\fi/V berbanding
kebanyakan mata
wang utama
AS$
3.5 " 31-6 W 5.5
Euro
3.0 —— —— 5.0
100 Yen
2.5 4.5
JFMAMJJOSONDJFMAM.JJA23SeP-
2001 2002
Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang
serantau. Ringgit mengukuh berbanding baht Thai, peso Filipina dan won Korea
dalam Iingkungan 0.6% — 1.2%, sementara menyusut nilai berbanding dolar
Singapura dan rupiah Indonesia, masing—masing sebanyak 0.9% dan 2.3%. Peso
Filipina menyusut nilai akibat kebimbangan pasaran ke atas defisit bajet Kerajaan.
Sebaliknya, dolar Singapura mengukuh berikutan penerbitan data yang lebih baik
dari jangkaan untuk eksport bukan minyak dan pengeluaran perkilangan bagi bulan
Julai, sementara rupiah Indonesia disokong oleh sentimen pasaran yang positif ke
atas deraf bajet tahun 2003.
� �
" �����������������������
���
�����
&�+���������
%00(
/����$
���
&''&
&1�+������
&''&
/����$
���$���
&1�+����&''&
,�����/+ 1�(''' 1�(''' 1�(''' '�' '�' '�' '�'
>��� $ 1�8*1' 1�8&05 $'�% '�* $0�8 $
������������
)�18'( 5�((&& 5�0')' %�5 $'�* $)�) 8�0
%''�����-���� &�88*& 1�&&%1 1�'(51 $%�) *�* $)�& $%'�%
,�����+��
����� &�%00( &�%811 &�%1)* $'�0 %�8 $1�0 1�'
%''������4��� 0�18%1 0�'')0 (�88%0 '�) &�8 $%�0 )�(
%''������.������� (�(1'& 8�11*( 8�&*)* %�& %�& %�) &%�0
%''��������9�������� '�'15* '�'*&0 '�'*&' $&�1 &�% $%1�% $%5�(
%''���������� '�&(&8 '�1%)8 '�1%%& '�8 %�( $8�* $0�&
'����
������,,�������
����,��
�
�)
�,�
��������
2����������
���&''&
/����$&''%�$����
&1�+����&''&
&�+����%00(�$�
&1�+����&''&
'����
������,,�������
����,��
�
�)
�,�"��
��
��
!����������
���#
%�5
&�'
&�5
1�'
1�5
*�'
*�5
- . / - - + � , - . / - - /
" <"�����
�+=
�@��
8�'
8�5
(�'
(�5
0�'
0�5
%'�'
" <����
�����
�� ��������
�
�����
��
� ����)��
"6
����'���
&1�+���
&''% &''&
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
� �
� +�������
� ������� �� 8� #!� "��������� #��#
� ���
��� ���
����� ���������
�
����������� ����� ���
� ������ ���� �������� ����� ���
� ���������� ������ ���
���
�����
���� ���������
� ����� ��������� '�*2� ���� ���� -����� ��������� *�*2
�
���������� ��������� ������ ���������
� ����� �������
� ��������� '�*2�� ,����� /+�
���
������������������������������������������
�������������
��������
������
���������� ������� ��
�� ������
��� ���
� ������ ����� ��������� ���
����
� ��������
��������
� ���������� �������� ������� �������� �������� /+� ������� ������ �����
���������
�-���������>�������+���������
������������������������������������������
����� ���
� ������������ ������������ �������� ���
� ��������� ����� ����� ������
������ ���� ���� ���������� ���
� ������ �����
��� ������ ���
�������� ��������������
��
���� -������ ����� ������ -������ ?��� -����� �������
�� ����� �����
������
������������ �����������
������������� ������� �����
��� ��
���� ���� ���� ���������
�������� ���
� ������ ��������
���
����� ����� ����� ���
� ����
� ���
��� ��
��
�����
�������������������
���������
�������������������
���
���%�&2�$�&�82��
�
�
�
�
�
������
� ��$�
�
�
����
�������$� �
�%
$� �
�������������
�
�� ���������
�
��
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau
(Purata mingguan)
RM/Rupiah. S$. Won RM/Baht, Peso
4.5 10.0
Ringgit mencatat
4,0 _ __ 95 prestasi bercampur-
10,000 Rupiah campur berbanding
mata wang Serantau
3.5 -- 0 -- 9.0
100Baht
3.0 —— —— 8.5
1,000 Won
2.5 -- -- 8.0
$15
2.0 -- -- 7.5
100 Peso
1 5 7.0
J F M A M J J o S o N D J F M A M J J A 23 Sep-
2001 2002
Sepanjang tempoh 1 — 23 September 2002, ringgit mengukuh berbanding
kebanyakan mata wang utama dan kesemua mata wang serantau. Nilai ringgit
meningkat berbanding euro sebanyak 0.4% dan yen Jepun sebanyak 4.4%,
sementara menyusut nilai berbanding paun sterling sebanyak 0.4%. Dolar AS
mengukuh berikutan penerbitan data ekonomi yang menunjukkan guna tenaga dan
penjualan runcit bagi bulan Ogos yang Iebih baik daripada jangkaan, justeru
menyokong pendirian pasaran bahawa keadaan ekonomi AS adalah Iebih baik
berbanding Jepun dan Eropah. Sebaliknya, euro menyusut nilai berikutan penerbitan
data yang menunjukkan pertumbuhan ekonomi yang perlahan pada suku kedua
tahun ini dan penurunan yang tidak dijangka dalam pengeluaran perindustrian
negara Jerman pada bulan Julai. Yen Jepun dibelenggu oleh peningkatan
kekhuatiran pasaran mengenai masalah sistem kewangan negara itu dan prestasi
ekonomi yang tidak memberangsangkan. Pada masa yang sama, ringgit juga
meningkat nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 1.2% - 2.7%.
Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih
% Perubahan
RM kepada satu unit mata 2 September Akhir-Ogos 23 Sep. Akhir-Ogos - Akhir-2001 - 2 Sep. 1998 -
wang asing 1998 2002 2002 Ogos 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002 23 Sep. 2002
Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0
Euro - 3.7430 3.7295 -0.1 0.4 -9.7 -
Paun sterling 6.3708 5.8822 5.9060 1.5 -0.4 -6.6 7.9
100 yen Jepun 2.7742 3.2213 3.0853 -1.6 4.4 -6.2 -10.1
Dolar Singapura 2.1998 2.1733 2.1364 -0.9 1.7 -3.9 3.0
100 baht Thai 9.3713 9.0069 8.7719 0.6 2.7 -1.9 6.8
100 peso Filipina 8.8302 7.3348 7.2464 1.2 1.2 1.6 21.9
100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0429 0.0420 -2.3 2.1 -13.1 -15.8
100 won Korea 0.2827 0.3167 0.3112 0.7 1.8 -7.4 -9.2
� �
���
���� � �
�
��� ���������
�
������ �������� �������
������������
������������� �������&
�,
�'��,��
�!9:�
�
&'''A%''#
� ������ ������ �������� ����� ������ &�%2� ����� ������
��� !-����7� &�%2#��
��������������� 9:�� ��������������������
������������
�����
� ������ ���
����
��
���
��
������������������
��
������������������������������
����������������
������������� �������� ����� ������ ��� &''&�� ����� ����� �������
� 9:�� ���������
���������'�%2��
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�����������
����
����������� �
�
�
:��
�����
�����
������������
������������� �������&
�,
�'��,���
��!9:�"#
�
�����
���� ��������� 1�(2� ����� ����� �������� ����� ������ -����� !-��7� 1�)2#��
������������������9:�"�����������������
�����
� ��������������
���������������
������� ����
������ @����� ��
���������
� ��������� ��� ������ 9:�"� ���� ������
�������
�� ����� ���������� ���
�� ������� �������� +��������� ���
� ������ ���������
�����
������
��������������
�����������
�9:�"����������������������������'�%2��
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
&�������������
�����
���
����
'�����������
���
��
��
�������
�
�������&
�,
�'��,,��
'�'
'�5
%�'
%�5
&�'
&�5
1�'
1�5
�
$'
'
�
�$
'
'
,
��
$'
'
.
�
�
$'
%
/
�
�$
'
%
-
�
�
$'
%
�
$'
%
�
�$
'
%
,
��
$'
%
.
�
�
$'
&
/
�
�$
'
&
-
�
�
$'
&
�
$'
&
'
�
��
�
�
�
��
�
�
�
�
�9
�&'����������
�
���
���
�
�
�
��
�
�
�
�������&
�,
�'��,���
�
$&'
$%5
$%'
$5
'
5
%'
%5
-
�
�$
'
'
+
�
�
$'
'
�
�
�
$'
'
-
�
�
$'
%
�
�
$'
%
�
�$
'
%
-
�
�$
'
%
+
�
�
$'
%
�
�
�
$'
%
-
�
�
$'
&
�
�
$'
&
�
�$
'
%
-
�
�$
'
&
'
�
��
�
�
�
��
�
�
�
�
�9 �&'��
���������
�
��
������
��
�
��,����������
����
��
���,��
��������
Inflasi kekal tidak berubah
Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Penguna (IHP,
2000=100), kekal tidak berubah pada tahap 2.1% pada bulan Ogos (Julai: 2.1%).
Kenaikan dalam IHP terutamanya disumbangkan oleh harga yang Iebih tinggi bagi
pengangkutan dan perhubungan, disebabkan oleh pelarasan harga dalam bayaran
perkhidmatan telefon pada bulan Mac 2002. Pada asas bulanan, IHP menyusut
sebanyak 0.1%.
lndeks Harga Pengguna
3.5
3-0 * ‘HP "°$°'"'"“a" lnflasi kekal tidak
2,5 _ berubah
2.0-
1.5-
1.0-
0.5 —
Perubahan tahunan %
0.0
Ogo—O0 #
Okt 00
Dis-O0:
Feb-01 :
Apr-01
Jun-01
Ogo-01
Okt 01
Dis-O1
Feb 02
Apr—02
Jun 02
090-02 4
Harga pengeluar terus meningkat
Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh lndeks Harga Pengeluar (IHPR),
meningkat sebanyak 3.8% pada asas tahunan pada bulan Julai (Jun: 3.6%).
Kenaikan di dalam IHPR mencerminkan harga yang Iebih kukuh bagi minyak sawit
mentah dan getah. Walau bagaimanapun, kenaikan di dalam IHPR ini telah
diimbangi oleh kejatuhan harga minyak mentah. Sementara itu, tidak termasuk
barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut sebanyak 0.1%.
lndeks Harga Pengeluar
Tidak berkaitan Harga pengeluar terus
10 - - IHPR
dgn komodltl meningkat
5 L keseluruhan
0 ~ . . ~: \ \ * > > \ \ ~: ‘‘‘‘‘‘ ~ . . . . . . .
.......... . /. .
Perubahan tahunan %
U1
Berkaitan dgn
‘15 kom oditi /
Ju|—00
Sep 00
Nov 00
Jan-01
Mac 01
Men 01
Jul 01
Sep 01
Nov 01
Jan-02
Mac 02
Men 01
Jul-02
� �
��
���%
����������
�
���
����
��
�� �������
�
����������
��
����
(������������
�������
�#�
��
�� �������
��
���
����������� �
�
�
����� ������
��
� �
��
��� ��������� ������ �����
���
� ������
� ���
���
������������������������������������@��
�������������
� %����������
����������
" '�(� ������� ����� %2
� ������������� ������������ �����
������ ����������� ������
��������
���������������������������
�������
����������
���,������������������
������
���� ���� ��������� ������ ���������� �����
��� ������ ����� !��.9#� ���
� ������
���
�����������
����������������������� 1
����
������
�������������" 1�8�
������� ����� '�(2�� ����� ����� �������
� %� ���� 1� �����
���� �����
$�����
�
��������� %'�)2� ���� )�&2� ����� ������ ������
��� !%&�&2� ���� 5�(2� ����� ������
������-����#���
�
��������� ������ 1� ��������� ��������� ��������� ����������� ����� �������
������� ������� ���� ������������� ������� ���
� ������ ���
��� @����� ��
���������
�
��������� ���� ������ �������
�� ����� �������� ���
� ������ ���
�� ���
� ��������� �����
���������.9����
����� ��
���
� �,��,
�������
�� �'��������
��
���
�
%A%'�)
&A5�(
1A)�&
$5
'
5
%'
%5
&'
�
�
$'
'
�
�$
'
'
,
��
$'
'
.
�
�
$'
%
/
�
�$
'
%
-
�
�
$'
%
�
�
$'
%
�
�$
'
%
,
��
$'
%
.
�
�
$'
&
/
�
�$
'
&
-
�
�
$'
&
�
�
$'
&
�4������
�2
%
&
1
�! �'����
�
�����
�
�
$%'
$5
'
5
%'
%5
�
�
$'
'
�
�$
'
'
,
��
$'
'
.
�
�
$'
%
/
�
�$
'
%
-
�
�
$'
%
�
�
$'
%
�
�$
'
%
,
��
$'
%
.
�
�
$'
&
/
�
�$
'
&
-
�
�
$'
&
�
�
$'
&
1
1
����������
��������
" �������
'10 W W W W
M3 terus meningkat
Pada bulan Ogos, agregat monetari terus meningkat, seiring dengan
pertumbuhan dalam aktiviti ekonomi. Wang secara kecil, M1 berkembang sebanyak
RMO.8 bilion atau 1%, mencerminkan terutamanya peningkatan permintaan untuk
mata wang berikutan perbelanjaan pengguna yang Iebih tinggi. Deposit perusahaan
perniagaan dan individu serta institusi kewangan bukan bank (NBFI) yang Iebih
tinggi menyumbang kepada kenaikan dalam M3, yang meningkat sebanyak RM3.7
bilion atau 0.8%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 meningkat masing—masing
sebanyak 10.6% dan 6.2% pada akhir bulan Ogos (12.2% dan 5.8% pada akhir
bulan Julai).
Kenaikan dalam M3 berpunca daripada aktiviti pembiayaan bank kepada
sektor swasta dan perbelanjaan fiskal yang Iebih tinggi. Walau bagaimanapun,
kenaikan ini telah diimbangi oleh deposit yang Iebih tinggi yang disimpan oleh
sebuah NBFI dengan BNM.
Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan
Tahunan,%
20 . .
Ket/ga-t/ga agregat
15 _ monetari terus meningkat
pada asas tahunan
10 —
5 ,
0 ,
'5 W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W W
Q Q C \— \— \— \— \— \— (\l (\l (V (V
‘.3 °. °. ‘.3 °. ‘3. ‘3 °. °. ‘.3 E C.’ ‘3
é:5é’§<%§§,5é’§<%§§.
O O O
M3: Perubahan Bulanan
RM bilion
15 d b I
10 Msfielarasan ...pa aasas uanan,
_ _ M3 terus meningkat
Bermuslm
4% M3
5 2
o— A /
V V
Ogos—O0
Okt-00
Dis-00
Feb-01
Apr-01
Jun—0‘|
Ogos—01
Okt-01
Dis-01
Feb-02
Apr—O2
Jun—02
Ogos-O2 4
� �
������������� ��#�
��$�� �������������
����� ���������������
��������������������
������
�
������
����
��������� ���
����� � ����
�
:���
��������������������������������
�������
����������!B" 1�)��������
����� '�82#� ����� ������
��
� ������������� �����
������ ������ �������� �����
����������� ������
���� ���� ���������� ����� ����� �������
� ������� ��������
���
�����
����������1�02������������������
����
��
�
����������&)� �������
��
�� ��
����������
��������������
��
� ������ ����
��������
�
�
���
)�����
����������*��
���������
���
������������������ �������
��
'����
�
�����
�
���
�
��(������ .������
0
:�� :��; ��,;
'��2���
�
�������������������� 0* $5'& $58*
�����������
��� &() $5%) %''
��������������
%< $&'1 &5' $%
'80
9��������������
��� $%
'(( $%
&*) 1
'*5
�����������������
��� *5 *(8 )*(
9������� 5%1 (8* %
58(
6���$���� $5* 5* $%1'
:���
� 3<�= 3>?� ! >�=
%<�4�����������������4��������
#��#
:�� :�� �,�� :
�3�,��
1 $%�) %�( 1�8 %(�)
���4�����������������������
�������������� '�0 '�) 1�1 0�*
���4����������������
������������������� $'�1 $&�' *�' %1�0
��� �������������������
%<
$%�( %�& $'�0 *�)
������
��������� $'�* %�0 $&�) $0�&
%<������������������������
'������3���������!
!" �������#
'����
�
���
�
����
�
#��#
'����
�
�����
�
���
�
��(������ .������
0
:�� :��; ��,;
:����
,������������ $%
%(& 0&0 $%
))'
�9, $%5& $(81 %
5%5
,����������������� %
)&( $%88 %'(
,������������
�� $&1' %0 $%)1
����������������������+����, $&
&1( %8( 1
0%*
,���������������
�����
$1)8 $(* $&)'
,�������+�9 &
%(0 $)*1 &85
6���$���� $5* 5* $%1'
:���
� 3<�= 3>?� ! >�=
#��#
Penentu-penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada bulan Kenaikan dalam M3
2002 mencerminkan berian
Jun Jul 0905 Jan_ogos pinjaman dan operasi
M3 _1_6 1_8 3.7 186 Kerajaan yang lebih tinggi
Tuntutan bersih ke atas
Kerajaan 0.9 0.6 3.3 9.4
Tuntutan ke atas
sektor swasta -0.3 -2.0 4.0 13.9
Operasi luar bersih 1’ -1.8 1.2 -0.9 4.6
Pengaruh lain -0.4 1.9 -2.6 -9.2
1/sebelum penilaian semula
Deposit sistem perbankan lebih kukuh
Jumlah deposit sistem perbankan meningkat dengan ketara (+RM3.6 bilion
atau 0.7%) pada bulan Ogos, mencerminkan peningkatan dalam deposit oleh
perusahaan perniagaan dan individu. Pada asas tahunan, jumlah deposit
mengembang sebanyak 3.9% pada akhir bulan Ogos.
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
2002
Jun Jul. Aug. Deposit oleh individu dan
Penyimpan perusahaan perniagaan meningkat
Kerajaan Persekutuan 94 -502 -574
Kerajaan Negeri 286 -516 100
Badan Berkanun" -203 250 -1,079
Institusi Kewangan -1,088 -1,246 3,045
Perusahaan Perniagaan 45 487 648
Individu 513 874 1,578
Lain-lain -54 54 -130
Jumlah -407 -598 3,587
“Termasuk Kerajaan Tempatan.
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
2002
Ju" J"" Aug‘ Repo dan NID meningkat,
Jenis sementara deposit lebih rendah
Deposit tetap 4,182 929 _1_66O terutama dalam bentuk deposit
NID -152 -873 1,515 tetap
Deposit permintaan 1,628 -177 108
Deposit tabungan -230 19 -163
Perjanjian beli balik (Repo) -2,238 178 3,914
Deposit mata wang asing -367 -84 -260
Deposit SPI 2,189 -643 275
Lain-lain -54 54 -130
Jumlah -407 -598 3,587
�
������������
�������
�� � �
�
������
�
������������� ������ ������� ���
� ������� ���� ������
� ������ �������� ������
������ ���
� ��
�� ������������ ������������� ���
� ��������� ������ ���
��������
������������ �������� ���������� ����� ������
��
� ����
�� �����
2
�� �
�
��
�������� ��������� ���
� ���������� ����� ������� ���������� ���� ����� ���
� ����������
��������������������������������
�
�����������" 1*�(����������
��
�
/�������� ��������� ������� ���������� ������ ���
�� ����� ������
����
'��,���
�
�� ����
�
�� !" 11�%� ������#� ������ ����������� ������� �����
��� �������
��������� ���
�������� ������� ������� ������
���� ������ ���
�� ����� " &'�5� �������
����� ������
��� !-����7� " &%�&� ������#
� ���������� )&2� ��������� �������
���
�������� ��������� ����� ������ ���������� +��������� ���
� ���
�������� �������
�������������������" (�(�������������&)�52��������������������
�����������������
�����������
���!-����7�" (�8�������#��
�
'���
�
�� 2
�,� ������ �����
��
�� �����������
���� ���������" %�)� ������
�
��������������������������������������
���������������������1�)2������������
������
��� ���������
� ���
��� 1�12� ����� ������ ������ -������ +�����
���� ������
��������� ���
�����
��� ������ ��������� ������ �������
� ����� ������� ������
�
������������ ������ ���������� ������ ��������� ���� ������� ��������
�� ���������
���
� ����������� ������� ������� ������
���� ������ ������ ������� ���
��� ������
�
������������������������������������������������
�
�
'����
2
��%
�
��"������"+
��
����
����"������
'���
��
���
��'
�
�
�����
��
&'�'
&5�'
1'�'
15�'
*'�'
*5�'
��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /�
$'&
" �������
>�����
4���������,+������
������������
������������
Pembiayaan sektor swasta kekal tinggi
Persekitaran kadar faedah yang rendah dan stabil, serta keadaan mudah
tunai yang Iega menyediakan persekitaran yang kondusif untuk mengekalkan
pertumbuhan ekonomi domestik. Pada bulan Ogos, jumlah pembiayaan kasar
melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan dana yang diperoleh
daripada pasaran modal kekal tinggi, berjumlah RM34.8 bilion.
Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem
__ Perbankan dan Pasaran Modal
RM blllon
45.0
El Ekuiti
I Terbitan PDS kasar
40'0 7 El Pinjaman yang dikeluarkan
35.0 — 2
30.0 —
25.0 —
20.0 l l
Mac-02 Apr-02 Mei-02 Jun-02 Jul-02 Aug-02
Aktiviti pinjaman sistem perbankan kekal tinggi pada bulan Ogos.
Pengeluaran pinjaman (RM33.1 bilion) telah disalurkan kepada pelbagai sektor
ekonomi. Pengeluaran kepada sektor perniagaan kekal tinggi pada RM20.5 bilion
pada bulan Ogos (Julaiz RM21.2 bilion), mencakupi 62% daripada jumlah
pengeluaran pinjaman pada bulan tersebut. Sementara itu, pengeluaran kepada
individu berjumlah RM8.8 bilion atau 26.5% daripada jumlah pengeluaran pinjaman
pada bulan Ogos (Julaiz RM8.7 bilion).
Pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak RM1.6 bilion,
membawa kepada pertumbuhan tahunan yang Iebih baik sebanyak 3.6% pada akhir
bulan Ogos berbanding dengan 3.3% pada akhir bulan Julai. Sebahagian besar
daripada pengembangan dalam pinjaman terus didorong oleh sektor runcit,
terutamanya untuk pembelian harta kediaman dan kereta penumpang. Pinjaman
yang disalurkan kepada sektor perniagaan kekal dalam bentuk jangka pendek,
terutama untuk memenuhi keperluan modal kerja.
�
�
-�����
���������� ���
��
��
�����
���������������������
���
�������� ��
���
�
�
������������ ��������
���������� ���� �������
����������
���������� ��
'��,���
�
��'���
�
�����
�
�"������
�������
�;? �;@ �;> �;� �;= �;�
>;� >;< >;! >;> >;@ >;�
>;@ >;� >;� >;< >;� @;�
!;< !;@
@;# <;< !;= !;@
?;= ��;<
��;@
��;> ��;� ?;@
���
���
���
���
���
���
$
5
%'
%5
&'
&5
1'
15
*'
*5
��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /�
$'&
" �����
��������
�� �����
��
��������
�����������
�������������������
����������
����� +����������������������
����������������������
6���$���� ������������������������
*
8
%'
%1
%)
%0
&&
&5
��$'& /��$'& ��$'& -��$'& -��$'& /�
$'&
%*
%0
&*
&0
1*
���
�������� ���������������� ���������� ����������
'�������
� �%������
� �'��,���
�
���
��'���
2
�
��
�
����'���
�
��.���������0
����������
���������� ���
�������
�����������������
Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran
Permohonan, Kelulusan
Balik Pinjaman (RM bilion)
Pengeluaran, Pembayaran balik
25
22
19
16
13
10
Berian pinjaman yang
tinggi dalam permohonan
dan pengeluaran pinjaman
Mac-02
|:| Pengeluaran
Apr-02
Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2
I Pembayaran balik -'-Kelulusan —Permohonan
Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
20-
15 ———
10 ———
Pengeluaran pinjaman terus
disalurkan kepada pelbagai
sektor ekonomi
2.7
5.4
Mac-02
I Perkilangan
I Kredit penggunaan
El Lain-Iain
Mei-O2 Jun-02 Jul-02 Aug-O2
I Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel
ISektor harta benda luas, kecualii belian rumah
ElPembe|ian rumah kediaman
10
�
�����������������
������������������
������������������������
��
�
� ,���� ��
�� ������� �����
� ����� ���
� ����������� ����� ������� ������� ��������
���������������������������������
��������!�,+#�����������" &�)�������������������
����@�������
���������
��������������������������3�
��������
����������
��
!" &� ������#
� ����� ������� ���
� ����������� ����� ������� ������� ������� ������ �������
������ ��������� " 50%� ������ +��������� ���
� ������� ����������������� ����������
������� ���������� " %�1� ����� ����������� ���������� ���� +�������� ���������
+������ ��������������
� �
�
� ������� 2
�,� ���������� �
���
�
� �
�
�
�� ���
��
�����������������������������������" 50'�������
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�������%������������
�"
�
��%�
�
�/������!�6+>�39#������
������������
�������
�����
����������������
��������������������������������������/+�������
�������������
��������������
�� ������������������������������� ��������������
�����
����������������� ������ ����������������� ���
���������
���
���� ���������������
�����������������������������@�������
���������
��6+>�39��������������������
������
��� ������������ ����������� ����
��
��� ���
� �������� ��� 4����� 4��
����
�����1'�
��
��6+>�39��������������8%%�1)������ !$%�*2�������������������-����#�
���
��� ����������� �������� ��������� " 5&0�51� ������� !$'�(2� ������ ������ ������
-����#����������������
��������������������������������������%*1�&�����������!%01�%�
���������������������-����#���
�
�
�
�
)����������������
�����������������������
�����������������
�����
(
�
��������2
�,�(����������
���
�
�'
�
�
�����
��
�A
*
18( *
18(
5%1
1
()5
50' 50%
%
%5'
!%# !%#
�!550#
!%
'''#
$
%
'''
&
'''
1
'''
*
'''
5
'''
-������,��� -������+�����
/���
-������+�����
+�����
+������+�����
!������#
+������+�����
!�,+#
-��$&''&
��$&''&
%<��,��������������
�����������������������������������������������������!�������������3�
���������,��������#
" �����
C
Dana bersih yang Iebih rendah diperoleh daripada pasaran modal
Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui
pasaran ekuiti dan sekuriti hutang swasta (PDS) berjumlah RM2.6 bilion pada bulan
Ogos. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan bon Cagamas yang Iebih tinggi
(RM2 bilion), dana bersih yang diperolehi oleh sektor swasta adalah Iebih rendah
iaitu sebanyak RM591 juta. Sementara itu, sektor awam mencatatkan penebusan
bersih berjumlah RM1.3 juta disebabkan penebusan Bon Simpanan Malaysia.
Secara keseluruhannya, dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal
adalah Iebih rendah iaitu sebanyak RM59O juta.
Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1'
RM juta
5,000 —
4,000 —
3,000 —
2,000 —
1,000 —
4,378
Dana bersih yang
Iebih rendah diperoleh
daripada pasaran
modal
4,378
3,865
1,150
(1,000) —
590 591 513
(1) (1)
(559)
Sektor Swasta
(PDS)
Jumlah Sektor
Swasta
Sektor Swasta
(ekuiti)
El Ogos-2002
Jumlah Dana Jumlah Sektor
Awam
IJul-2002
1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta)
lndeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) meningkat sedikit
pada tiga minggu pertama bulan Ogos berikutan pemulihan di bursa saham AS serta
penarafan yang Iebih baik bagi Malaysia. Kenaikan taraf kredit Malaysia oleh agensi
penarafan kredit serta Iaporan korporat yang memberangsangkan telah membantu
memulihkan sentimen pasaran. Walau bagaimanapun, KLSE CI merosot pada akhir
bulan Ogos terutamanya disebabkan ketegangan yang berlaku di Timur Tengah.
Pada 30 Ogos, KLSE CI ditutup pada 711.36 mata (-1.4% sejak akhir bulan Julai)
dengan permodalan pasaran sebanyak RM529.53 bilion (-0.8% sejak akhir bulan
Julai). Purata urusniaga harian adalah Iebih rendah sebanyak 143.2 juta unit (193.1
juta unit pada bulan Julai).
11
�
�
'����
����������
�������
(5
0'
05
%''
%'5
%%'
1
%
$-
�
�
&
$
�
)
$
�
(
$
�
%
&
$
�
%
*
$
�
%
)
$
�
&
'
$
�
&
&
$
�
&
)
$
�
&
(
$
�
1
'
$
�
1
$+
�
�
5
$+
�
�
0
$+
�
�
%
%
$+
�
�
%
1
$+
�
�
%
8
$+
�
�
%
0
$+
�
�
&
1
$+
�
�
&
5
$+
�
�
!
�
�:
�
�
��
#
�
�
#
B
�
�
�
%/"��C�
,���-����
:��
�+��
+��
������+49
�/+,/D
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�6+>�39� ������������������������������
� �������������
�����
����������
������ +��������� ���������� ��������
��� ���
����� ����
������ ���������� %%�
+��������� ���� ����
��
��� ��� ������� /+� ���� 9��E�� +��������� ���
� ����������
��������� ����� ��� �������� ��������� ��
�� ���������
� ������� ��������� ��������
���
� ������ ����� ������&5�+��������
��6+>�39��������������)1)�85������ !$%'�52�
������������������
��#����
�������������������������������" *88��������!$0�02�
������������������
��#��+������������
���������������
����������������������%18�1�
������������
�
�
��!�����
����������
�
��D
��
��
�
�
�,�
���������$�������
�������������" (&(������!/+=&%(�
����#� ����� ������
��� �������" %1'�%� ������� �����/+=1*�&� ������� ����� 1'�
���
&''&������������������
����������������������
��������������������������������
���
����������
�������������
��������F��
�����������������������������
���
����������� �����������
���������������������"�F���������������/+=1*�&��������
����� %*� +��������� &''&�� /������ ������ ���������� �������� ���
� ������� �����
�
����������� ������ ������� ���
� ���
������ ������� ������� ���
� �������������
����������������������� ��������� ������������
���������������������4��������
��
�
�����������������������������������������������������������������������������������
����� ������ ��F��� ����� %*� +��������� ������� �������� ������ ���������� 5�)� ������
�������������
��������������*�0�����������
��������
�������
������������
�
�!./�0&��� �����
�����
�
�
�
Prestasi lndeks Terpilih
110
105 ’ X r’ ‘x » Dow Jones merosot
100
100 —
95— ‘
31 Julai 2002
90—
85
KLSE CI terus menunjukkan prestasi yang Iemah pada tiga minggu pertama
bulan September berikutan kebimbangan mengenai ulangtahun peristiwa 11
September dan ketegangan di antara AS dan Iraq. Sementara itu, ketiadaan
penunjuk baru di pasaran tempatan juga menyumbang kepada prestasi pasaran
yang Iemah ini. Pada 25 September, KLSE Cl ditutup pada 636.75 mata (-10.5%
sejak akhir bulan Ogos) dengan permodalan pasaran sebanyak RM477 bilion (-9.9%
sejak akhir bulan Ogos). Sementara itu, purata urusniaga harian turun kepada 137.3
juta unit.
Rizab antarabangsa
Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat sebanyak RM828 juta (AS$218
juta) pada bulan Ogos kepada RM130.1 bilion atau AS$34.2 bilion pada 30 Ogos
2002. Pembawaan pulang perolehan eksport yang berterusan adalah faktor utama
yang menyumbang kepada peningkatan rizab, mencerminkan kedudukan imbangan
pembayaran Malaysia yang pada asasnya kukuh. Rizab stabil pada AS$34.2 bilion
pada 14 September 2002. Aliran masuk perolehan eksport yang dibawa pulang
berkekalan dalam tempoh ini, mengatasi aliran keluar yang mencerminkan
terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan. Tambahan
Iagi, aliran masuk dana portfolio telah diatasi sedikit oleh aliran keluar dalam tempoh
ini. Paras rizab pada 14 September adalah memadai untuk membiayai 5.6 bulan
import tertangguh dan adalah 4.9 kali hutang Iuar negeri jangka pendek.
,, NASDAQ KLSE CI semakin
�
�
��
�����
��������
��������� ����� � �
���
�
���������� �����
��� ������� ���������� ������ ���
����� �������� ���
���
�����
������ ���������� ������ ���� ��������������� ������ ������ ��������� ������
���������� ������� ����� ����������� ������� !"@3"#� �����
���� ������� %1�12�
��������� ������� ������ ������ �����
���� ������� %%�'2� ���������� ����������
�������
������������ ������������������������������������� ����������������������
!������������ )$�����#� ������ �������� ������� 8�02
� ����������� ������������ �����
������������ ����� ����������� ������� �����
� ������� ��������� ������ ���
�
������������� ��� ������ ���
�������� -������������ ����������� +������ :����
�
���������!3,"3#��
�
%������
��%�+
�,
��"������'���
��
�E�
� �??�� �???� #���� #���� #��#�
� (��;� (��;� (��;� :��� (��;� :��;� �,���
���
��.90� � � � � � � �
�������������������� ��(�8� %'�%� %'�8� %'�5� %%�%� %'�0� %%�'�
"@3"�� %%�(� %&�5� %&�5� %&�)� %1�'� %1�%� %1�1�
$'/��������.���
��*��
���@3���
�0� � � � � � �
2������������������������� ��(�%� )�*� )�1� (�'� (�%� (�'� 8�0�
-������!" �����#� 1%
)85� &1
(*0� &*
8''� 1&
&0&� 1&
885� 11
108� 1&
(*5�
'�������
��
�A:���
�� ����
�
��
�������.@3���
� �90�
����&�'� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0� %�0�
1��
����2
���333�����
������� ������
�����
�
�������������&��� �
��D
�����
�
�
�,�
��������
.�
�
�
�����������0
'�'
5�'
%'�'
%5�'
&'�'
&5�'
1'�'
15�'
*'�'
-��$'' +��$'' ���$'' -��$'% ��$'% ��$'% -��$'% +����$'%�����$'% -��$'' ��$'& ��$'& -��$'& %*$+��$
'&
�"6�������
'�'
%�'
&�'
1�'
*�'
5�'
)�'
8�'
���
��A�%
��
"�F���!����#
9������������
���!�����#
"�F������������
������
��������
�������
����������!�����#
/+=1*�&��
5�)������
*�0�����
Rizab Antarabangsa Bersih
AS$ bilion (Dada akh" "emP°“) Bulan / Kali
40-0 ’ AS$34.2 H’ 7-0
35_0 — 5.6 bulan _ 6'0
3o.o— _."""1!
25.0 * . k
— 4.0
20.0 —
— 3.0
15.0 —
10.0 — 7 2'0
5_0 _ * 1.0
0.0 — — 0.0
Jul-00 Sep-00 Nov—00 Jan—01 Mac-01 Mei-01 Jul-01 Sept.-01Nov.—01 Jan—O0 Mac-02 May-02 Ju|—02 14-Sep-
02
1 Rizab (kiri)
—|mpor1tertangguh (kanan)
-A-Rizab berbanding hutang Iuar negarajangka pendek (kanan)
Daya tahan sistem perbankan dikekalkan
Kedudukan kewangan sistem perbankan terus mengukuh selaras dengan
peningkatan kedudukan modal dan penyederhanaan dalam paras pinjaman tidak
berbayar. Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) meningkat kepada 13.3%
manakala nisbah modal teras meningkat kepada 11.0% berikutan kemasukan
keuntungan beraudit ke dalam modal asas. Nisbah pinjaman tidak berbayar bersih
(klasifikasi 6-bulan) terus menurun kepada 7.9%, disebabkan terutamanya oleh
pelaksanaan skim penyusunan semula hutang sebuah syarikat besar yang
diselesaikan di bawah rangkakerja Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang
Korporat (CDRC).
Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan*
1998 1999 2000
Dis. Dis. Dis.
Modal (%)
Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7
RWCR 11.8 12.5 12.5
NPL bersih ( klasifikasi 6-bulan)
% jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3
Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700
Peruntukan am/Jumlah pinjaman 2-0 1-9 1-9
bersih (6-bulan, %)
* Mulai Jun 1999, jadual ini merangkumi institusi perbankan Islam
�
�
"������'���
��
� �%������
�����
�
(
0
%'
%%
%&
%1
%*
,
��
$0
(
/
�
�$
0
0
�
�
$0
0
,
��
$0
0
/
�
�$
'
'
�
�
$'
'
,
��
$'
'
/
�
�$
'
%
�
�
$'
%
,
��
$'
%
/
�
�$
'
&
�
�
$'
&
.90
"@3" �����4����
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
� G����$���������������������,��������������������������������
������
�����
������� ������ ���������� ��������� 582� !5'2� ��
�� ��������� ���
� ������������ ����
)&2� ��
�� ��������� ��� ������ ���
������#�� +����
�� ����
� ,��������� ������
��������������������������������������" %8�*�������
���������" 0�)��������������
���
����������������������������������+�������1'�-���&''&
�,�������������������
����� ������ ���� ����������� ������ ��������� " )� ������� ���
� ����� ��
�������
������
�������������������������������� ���������,���������������
������������
�������������
�
� +�������������������
���&''&
��������������������������,���������������
���������" &�%����������,��������������
�����������������������������������
������&''1���
�
�������
���� ��������
1'�+���������&''&�
�
(��40������������� �����
����
��
�� ���
�
�� �����% ������
���������#�#5��������65��
(��������-!����������
��
�������7�35�� ��������
����������
�
����� �������
�����
�������35��
"������'���
��
�� �$'/���������
��'�������
����
'
%'
&'
1'
*'
+
�
�
$0
(
,
��
$0
(
�
�
$0
0
-
�
�
$0
0
+
�
�
$0
0
,
��
$0
0
�
�
$'
'
-
�
�
$'
'
+
�
�
$'
'
,
��
$'
'
�
�
$'
%
-
�
�
$'
%
+
�
�
$'
%
,
��
$'
%
�
�$
'
&
-
�
�
$'
&
'
&
*
)
(
%'
�����������/� ��6������� ���������6�������
��6�����������������������/��!" ��# ���������6���������!2#
(o/0) Sistem Perbankan: Kedudukan Modal
14
13 ,\ A / ....RWCR dan nisbah modal teras
' \/_/s./W terus mengukuh masing-masing
12 — kepada 13.3% dan 11.0%
11 — __ .
_____~ ’fl-‘N, ‘~\’~ ’_p\——l ‘a“—f
10 i ’ —fl --
I
9 _
-H‘-I
8 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
00 O 03 a O O O \— \— \— N N
°‘ C.” C.” °P C.‘ 9 C.’ C.’ 9 C.’
U) L (D U) L (D (I) ‘- U) (I) ‘- U)
5 5 81 5 3 81 5 3 81 5 E‘ 81
o o o o
RWCR ' ' ' Modal Teras
Sistem Perbankan : NPL Bersih dan Peruntukan Am
NPL Bersih dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL bersih (°/0)
40 10
...Nisbah NPL bersih jatuh
30 _ ” 3 kepada 7.9%, manakala
__ 5 nisbah peruntukan am kekal
20
pada tahap 1. 9%
10
I-I-r"‘ .1‘-' 2
0 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 0
O0 00 (D 07 O7 O) C) O O O 1- F F ‘— N N
°? C” C’? "3 °? C.” ‘? C.’ C.’ 9 C.’ O O 0 9 O
% 9 8 E % -9 8 E % -9 8 E % 9 E ‘s’
:1) D 5 -2 U) D 5 -2 (0 0 § -2 c/) D E ->
Peruntukan Am NPL Bersih - - - - - - Nisbah NPL Bersih
Usaha-usaha pemulihan oleh Danaharta terus berjalan baik dengan jangkaan
purata kadar pemulihan sebanyak 57% (50% bagi pinjaman yang diambilalih dan
62% bagi pinjaman di bawah pengurusan). Sehingga kini, Danaharta telah
menerima perolehan pemulihan sejumlah RM17.4 bilion, di mana RM9.6 bilion telah
diagihkan kepada institusi perbankan. Setakat 30 Jun 2002, Danaharta mempunyai
baki tunai dan kesetaraan tunai sebanyak RM6 bilion yang akan digunakan
sebahagiannya untuk menebus semula bon terbitan Danaharta dan bagi keperluan
operasinya.
Setakat akhir bulan Ogos 2002, baki suntikan modal oleh Danamodal kekal
sebanyak RM2.1 bilion. Danamodal dijangka akan menamatkan operasinya pada
tahun 2003.
Bank Negara Malaysia
30 September 2002
�
�
�
'��
�,�
��4�
�
�%�+
�,
���
��'���
��
��
�
� :��
��#��#� �,���#��#�
� ����� ������������
��������
����� ������������
��������
� !" �������#� !2#� !" �������#� !2#�
/
��
��� �������� � � � �
@��
���F��� *'�)� *�)� *'�5� &�*�
%� (&�*� %&�&� (1�&� %'�)�
&� 18'�0� 5�8� 181�1� 5�(�
1� *(*�*� 5�(� *((�%� )�&�
+���������������� � � � �
-�������������� *((�%� &�0� *0%�8� 1�0�
-���������������!���������������������
���������
�������3�
���������,��������#�
*(1�5� 1�1� *(5�&� 1�)�
-���������������!���������������������������
�
��������������3�
���������,��������#�
�������*&%�*� 1�%� ���*&1�1� 1�1�
���������������$��������!2#� ()�1� � ()�%� �
������������
��������������������������������� %%�5� � %%�)� �
���
�������������������������������������� 11�0� � 11�%� �
��������+���������������� � � � �
������� ����������������"������!"@3"#�!2#� %1�%� � %1�1� �
��6�������7�������������)$������!2#� (�'� � 8�0� �
"�F���/��������
����� �!������������#� � � � �
"�F���������" �!������#� %&0�1� � %1'�%� �
"�F���������,�����/+�!������#� 1*�'� � 1*�&� �
�����
����������������������
��� 5�5� � 5�)� �
������.������������������������H���������
�������I� � � �
/����������7� %$������
� � 1$������
&�08�H&�()I�
1�&&�H&�0)I�
&�08�H&�((I�
&�()�H&�()I�
,�����������������������
��
��7����%$������
� � 1$������
1�&'�H1�&'I�
1�&'�H1�&'I�
1�&'�H1�&'I�
1�&'�H1�&'I�
�6"�����������
��
���� )�10�H)�10I� )�10�H)�10I�
:��
�� �
9������:��
�����
����!9:�#�!&'''A%''#� %'1�*� &�%� %'1�1� &�%�
9������:��
�����
������!9:�"#�%0(0A%''#� %1%�0� 1�(� $� $�
�����������������"��
������������
���������
����������!������������#�
>���� 1�8*'&� � 1�8*1'� �
�����+������
� 5�0)0'� � 5�((&&� �
,�����+��
������ &�%5*)� � &�%811� �
%''�?���-����� 1�%8'%� � 1�&&%1� �
%''������4�������������������������������������������������������������� 0�')1(� � 0�'')0� �
%''������.�������� 8�*&55� � 8�11*(� �
%''�"������9��������� '�'*%0� � '�'*&0� �
%''�@��������� '�1%0'� � '�1%)8� �
�������� ����� � � � �
,��������������
����������7� �
�����������������������������������������!" �������#�
� ����������������������������������������!" �������#�
�
���J�
*�*
� �
J�
'�)�
�
9����������������+�6�!�����$������#� 8&%�50� � 8%%�1)� �
���������������+�6�!" ��#�!������������#� 511�)(� � 5&0�51� �
�
Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan
Julai 2002 Ogos 2002
Baki Pertumbuhan Baki Pertumbuhan
tahunan tahunan
(RM bilion) (%) (RM bilion) (%)
Agregat Monetari
Wang rizab 40.6 4.6 40.5 2.4
M1 82.4 12.2 83.2 10.6
M2 370.9 5.7 373.3 5.8
M3 484.4 5.8 488.1 6.2
Sistem Perbankan
Jumlah deposit 488.1 2.9 491.7 3.9
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual 483.5 3.3 485.2 3.6
kepada Cagamas dan Danaharta)
Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang 421.4 3.1 423.3 3.3
dijual kepada Cagamas dan Danaharta)
Nisbah pinjaman—deposit (%) 86.3 86.1
Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 11.5 11.6
Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.9 33.1
Keadaan Sistem Perbankan
Nisbah Modal Bervvajaran Risiko (RWCR) (%) 13.1 13.3
NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.0 7.9
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
Rizab dalam RM (bilion) 129.3 130.1
Rizab dalam Dolar AS (bilion) 34.0 34.2
Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.6
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
Antara bank: 1-bulan 2.97 [2.86] 2.97 [2.88]
3—bu|an 3.22 [2.96] 2.86 [2.86]
Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan 3.20 [3.20] 3.20 [3.20]
3—bu|an 3.20 [3.20] 3.20 [3.20]
BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39]
Harga
lndeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.4 2.1 103.3 2.1
lndeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 131.9 3.8 - -
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh)
Euro 3.7402 3.7430
Paun Sterling 5.9690 5.8822
Dolar Singapura 2.1546 2.1733
100 Yen Jepun 3.1701 3.2213
100 Baht Thai 9.0638 9.0069
100 Peso Filipina 7.4255 7.3348
100 Rupiah Indonesia 0.0419 0.0429
100 Won Korea 0.3190 0.3167
Pasaran Modal
Dana bersih yang diperolehz
sektor awam (RM bilion)
sektor swasta (RM bilion) 4.4 0.6
lndeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 721.59 711.36
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 533.68 529.53
| Press Release |
29 Sep 2003 | Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Pameran Maritim Dan Udara Langkawi 2003 (LIMA 03) | https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-pameran-maritim-dan-udara-langkawi-2003-lima-03- | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-pameran-maritim-dan-udara-langkawi-2003-lima-03-&languageId=ms_MY |
Reading:
Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Pameran Maritim Dan Udara Langkawi 2003 (LIMA 03)
Share:
Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Pameran Maritim Dan Udara Langkawi 2003 (LIMA 03)
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1500 pada
Isnin, 29 September 2003
29 Sep 2003
Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan tiga jenis duit syiling peringatan sempena pameran Maritim dan Udara Langkawi 2003 (LIMA 03) yang akan berlangsung pada 30 September - 5 Oktober 2003 di Langkawi. Ketiga-tiga duit syiling yang sah diperlakukan (legal tender) adalah seperti berikut:
Duit Syiling Peringatan Emas (peruf)
Duit syiling peruf ini diperbuat daripada emas dengan ketulenan 999.9 seberat 8.6 gram setiap keping. Ia mempunyai nilai muka RM100 dan dijual pada harga RM1,008 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 50 keping sahaja.
Duit Syiling Peringatan Perak (peruf)
Duit syiling peruf ini mempunyai nilai muka RM10 dan diperbuat daripada perak sterling dengan ketulenan 925 seberat 21.7 gram. Walau bagaimanapun, duit syiling perak hanya boleh didapati dalam set 3-dalam-1 dan set 2-dalam-1 sahaja. Set 3-dalam-1 mengandungi duit syiling peringatan peruf emas, perak dan tembaga-nikel. Set ini dijual pada harga RM1,208 setiap set dan hanya terdapat 100 set sahaja. Manakala set 2-dalam-1 pula mengandungi duit syiling peruf perak dan tembaga-nikel dengan jumlah keluaran sebanyak 300 set sahaja. Set ini dijual pada harga RM168 setiap set.
Duit Syiling Peringatan Tembaga-Nikel
(kilatan istimewa dan peruf)
Duit syiling tembaga-nikel ini dikeluarkan dalam dua versi iaitu kilatan istimewa dan peruf, masing-masing dengan nilai muka RM1. Duit syiling tembaga-nikel kilatan istimewa boleh didapati secara individu, dengan harga RM8 setiap satu dengan kuantiti tempaan sebanyak 25,000 keping sahaja. Manakala hanya sebanyak 400 keping duit syiling tembaga-nikel peruf dikeluarkan hanya boleh didapati dalam set 3-dalam1 (100 set) dan set 2-dalam-1 (300 set) sahaja.
Spesifikasi terperinci duit syiling peringatan adalah seperti di Lampiran I.
Rekabentuk Duit Syiling
Rekabentuk untuk ketiga-tiga jenis duit syiling peringatan ini adalah sama iaitu di sebelah hadapan tertera logo rasmi LIMA dan glob yang melambangkan LIMA sebagai acara bertaraf antarabangsa. Di sebelah belakang pula tertera imej kapal terbang pejuang buatan Rusia jenis Sukhoi-30 dan kapal perang KD Laksamana Tan Pusmah milik Tentera Laut Diraja Malaysia.
Pusat-pusat Jualan
Duit syiling peringatan sempena LIMA ’03 ditempa dan diedarkan oleh The Royal Mint of Malaysia. Duit syiling peringatan ini boleh didapati mulai 30 September 2003 di pusat-pusat jualan seperti berikut:
Pejabat Pos Besar,
Kuala Lumpur dan 13 Pejabat Pos Negeri
(Lampiran II).
Coin Shoppe
The Royal Mint of Malaysia,
Kompleks Kilang Wang,
Lot 2, Persiaran Selangor,
Seksyen 15,
40740 Shah Alam.
(Tel no: 603-55191611/2/3)
Muzium Matawang,
Bank Negara Malaysia,
Jalan Dato' Onn,
50480 Kuala Lumpur.
(Tel no: 603-26988044)
Lihat juga : Lampiran I, Lampiran II
Bank Negara Malaysia
29 September 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
22 Sep 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 15 September 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-september-2003 | null | null | null | null | null |
18 Sep 2003 | Liberalisasi Perbankan Islam | https://www.bnm.gov.my/-/liberalisasi-perbankan-islam | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fliberalisasi-perbankan-islam&languageId=ms_MY |
Reading:
Liberalisasi Perbankan Islam
Share:
Liberalisasi Perbankan Islam
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0400 pada
Khamis, 18 September 2003
18 Sep 2003
Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan sehingga tiga buah lesen perbankan Islam baru kepada peserta asing yang layak sejajar dengan hasrat untuk membawa ke hadapan proses liberalisasi industri perbankan Islam ke tahun 2004 melalui pengeluaran lesen baru, iaitu tiga tahun lebih awal daripada yang disasarkan di bawah saranan 5.5 Pelan Induk Sektor Kewangan.
Kriteria-kriteria yang akan diguna pakai dalam menentukan merit pemohon adalah seperti berikut :
Pemohon hendaklah merupakan sebuah institusi perbankan Islam asing berlesen yang mempunyai kedudukan kewangan yang kukuh atau institusi kewangan asing yang mempunyai pengalaman dalam perniagaan perbankan Islam;
Pemohon hendaklah dikawal selia oleh sebuah badan pengawalseliaan yang kompeten dan sebaik-baiknya mempunyai reputasi yang baik di negara asal; dan
Pemohon hendaklah membuktikan menerusi pelan perniagaannya bahawa bank Islam baru yang ditubuhkan di Malaysia akan mempunyai kepakaran dan sumber yang boleh menyumbang dengan berkesan kepada pembangunan sektor kewangan Islam domestik dan ekonomi Malaysia.
Pelan perniagaan perlu meliputi, antaranya :
perincian mengenai kompetensi, integriti, kelayakan dan pengalaman pasukan pengurusan kanan yang dicadangkan (termasuk lembaga pengarah);
pelan operasi yang dicadangkan dan kawalan dalaman (termasuk struktur urus tadbir korporat dan rangka kerja pengurusan risiko); dan
unjuran kedudukan kewangan dan penyata kewangan proforma bagi bank Islam baru ini untuk tiga tahun pertama (termasuk status kecukupan modal).Selain daripada kriteria di atas, pemohon hendaklah mengemukakan cadangan struktur pemilikan bagi bank Islam baru ini, termasuk sumber modal, kawalan langsung dan tidak langsung dan pemegang saham utama (pemegang saham yang mempunyai kepentingan ekuiti minimum sebanyak 10%), kekukuhan kewangan, ringkasan perniagaan yang lalu sama ada dalam bidang perbankan atau bukan perbankan, integriti dan reputasi mereka.
Bank Islam baru ini hendaklah diperbadankan sebagai institusi tempatan yang dilesenkan di bawah Akta Bank Islam 1983 sebagai sebuah bank Islam sepenuhnya. Bank Islam baru ini dikehendaki mempunyai modal minimum sebanyak RM300 juta (USD 78.95 juta). Seperti bank asing berlesen konvensional yang telah diperbadankan dalam sistem perbankan di Malaysia, bank Islam baru ini dibenarkan mempunyai kepentingan ekuiti asing sehingga 100% sama ada dalam bentuk sebuah anak syarikat yang dikuasai sepenuhnya atau menerusi usaha sama dengan pelabur domestik atau institusi kewangan asing yang lain yang memenuhi kriteria Bank Negara Malaysia.
Langkah ini merupakan sebahagian daripada usaha keseluruhan untuk memperkukuhkan integrasi sistem perbankan Islam domestik di peringkat antarabangsa, meningkatkan potensi untuk meraih peluang pertumbuhan baru serta menggalakkan perdagangan antarabangsa dan aliran pelaburan di antara Malaysia dan negara-negara lain. Ini adalah juga satu langkah ke hadapan bagi meletakkan Malaysia sebagai pusat kewangan serantau bagi perbankan dan kewangan Islam.
Permohonan hendaklah dikemukakan kepada Bank Negara Malaysia sebelum 31 Mac 2004.
Bank Negara Malaysia
18 September 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
15 Sep 2003 | Penerbitan Bon Simpanan Merdeka | https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-bon-simpanan-merdeka-1 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-bon-simpanan-merdeka-1&languageId=ms_MY |
Reading:
Penerbitan Bon Simpanan Merdeka
Share:
Penerbitan Bon Simpanan Merdeka
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1900 pada
Isnin, 15 September 2003
15 Sep 2003
Bermula 2 Februari 2004, Bank Negara Malaysia akan memulakan penerbitan Bon Simpanan Merdeka secara kerap. Seperti yang diumumkan dalam Bajet 2004, langganan kepada bon ini terbuka kepada golongan pesara yang tidak mempunyai pekerjaan tetap. Objektif Bon Simpanan Merdeka ialah untuk menawarkan instrumen simpanan tambahan dengan kadar pulangan yang lebih baik kepada golongan pesara.
Ciri-ciri utama BSM adalah seperti berikut:Kekerapan terbitan
Terbitan nalar sepanjang tahun 2004 dan 2005.
Sasaran tarikh terbitan pertama pada 2 Februari 2004.
Saiz Bon
Saiz terbitan pertama berjumlah RM500 juta.
Saiz terbitan berikutnya akan diumumkan dua bulan sebelum tarikh setiap penerbitan.
Jenis Bon
Bon Islam berasaskan prinsip Bai’ Al-Inah.
Bon ini mempunyai struktur yang serupa dengan bon berkupon.
Tempoh Pemegangan
Setiap terbitan mempunyai tempoh matang selama 2 tahun.
Pembeli yang layak
Pesara yang berumur 55 tahun ke atas, dan tidak mempunyai pekerjaan tetap.
Anggota beruniform yang bersara wajib, dan tidak mempunyai pekerjaan tetap.
Margin Untung bagi Para Pelabur
5% setiap tahun bagi terbitan pertama.
Margin untung bagi terbitan seterusnya akan diumumkan dua bulan sebelum tarikh terbitan bagi setiap penerbitan.
Kekerapan Pembayaran Untung kepada Para Pelabur
Setiap suku tahunan.
Keuntungan akan dikreditkan terus ke dalam akaun pemegang bon atau dibayar dengan cek.
Sijil Fizikal
Bon akan dijual dalam bentuk berdaftar. Sijil fizikal akan dikeluarkan atas nama pelabur.
Denominasi
Denominasi minimum bagi setiap sijil adalah sebanyak RM1,000.
Sijil akan dikeluarkan dalam gandaan RM100, dengan had maksima 5 sijil bagi setiap pelabur dan penerbitan.
Pegangan maksima bagi setiap pelabur adalah sebanyak RM100,000.
Tempoh Jualan
Para pelabur boleh membuat pesanan sebulan sebelum tarikh terbitan setiap penerbitan.
Tempoh jualan bagi terbitan pertama bermula dari 2 Januari 2004 hingga 31 Januari 2004.
Penebusan
Para pemegang bon boleh menebus bon pada nilai muka pada dan sebelum tarikh matang, tetapi setelah pembayaran untung pertama setiap terbitan dibuat. Pembayaran faedah akan dibahagi berdasarkan bilangan hari pegangan bon tersebut.
Pengecualian Cukai
Pulangan daripada bon adalah dikecualikan daripada cukai.
Pindah Milik dan Penyerahan Hak
Bon tidak boleh diniagakan, tidak boleh dipindah milik dan tidak boleh diserah hak.
Bank-bank Agen
Semua bank perdagangan.Bank Negara Malaysia
15 September 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
08 Sep 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Ogos 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-august-2003 | null | null | null | null | null |
29 Ogos 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Julai 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-julai-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-julai-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Julai 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Julai 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1600 pada
Jumaat, 29 Ogos 2003
29 Ogos 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual dalam tempoh 12 bulan akan datang bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Julai 2003 adalah sebanyak AS$38,200.6 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$37,472.0 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$728.6 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$717 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$291 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Julai 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
29 Ogos 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
29 Ogos 2003 | Sessi Dialog dengan Industri Perbankan | https://www.bnm.gov.my/-/sessi-dialog-dengan-industri-perbankan | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fsessi-dialog-dengan-industri-perbankan&languageId=ms_MY |
Reading:
Sessi Dialog dengan Industri Perbankan
Share:
Sessi Dialog dengan Industri Perbankan
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0553 pada
Jumaat, 29 Ogos 2003
29 Ogos 2003
Pada hari Jumaat, 29 Ogos 2003, Gabenor Bank Negara Malaysia bersama-sama dengan pegawai kanan Bank Negara Malaysia mengadakan sessi dialog dengan ketua pegawai eksekutif bank perdagangan, bank Islam, syarikat kewangan, bank saudagar dan syarikat diskaun. Dialog tersebut membincangkan perkembangan terkini ekonomi dan kewangan, prestasi sektor perbankan dan isu sektor kewangan termasuk dasar dan strategi berhubung industri perbankan. Industri perbankan turut dimaklumkan berhubung kemajuan cadangan skim jaminan deposit di Malaysia dan aktiviti Lembaga Perkhidmatan Kewangan Islam.
Mesyuarat turut meninjau prestasi pemberian pinjaman industri perbankan terutamanya kepada industri kecil dan sederhana. Berhubung isu fi dan caj ke atas produk dan perkhidmatan mereka, kepentingan mengamalkan ketelusan turut dipertekankan. Sehubungan itu, Bank Negara Malaysia bercadang untuk memperluaskan skop Info Perbankan (Bankinginfo) bagi merangkumi senarai kadar faedah dan fi yang dikenakan oleh semua institusi perbankan ke atas produk runcit mereka bagi memudahkan pengguna membuat perbandingan dan keputusan.
Menyentuh isu kad kredit, institusi perbankan digesa memberikan keutamaan kepada migrasi kepada cip Europay MasterCard Visa (EMV) bagi menangani secara efektif kes-kes penipuan yang melibatkan pemalsuan kad. Penukaran kepada kad EMV berasaskan cip dijangka selesai menjelang penghujung tahun 2004 manakala alat pembaca kad akan dinaiktaraf atau diganti untuk menerima kad EMV berasaskan cip menjelang akhir 2005. Sebagai tambahan, institusi perbankan digesa mempercepatkan penukaran kad-kad ATM kepada kad berasaskan cip dan memastikan prasarana yang berkaitan seperti kecukupan alat penambahan nilai MEPS Cash ditangani.
Perbincangan turut meninjau prestasi industri perbankan Islam yang terus mencatat pertumbuhan yang pesat dalam setengah tahun pertama tahun ini. Bagi memperkukuhkan lagi rangka kerja perundangan bagi operasi perbankan Islam, Bank Negara Malaysia telah menubuhkan Jawatankuasa Kajian Undang-undang dalam bulan Jun 2003 untuk mengkaji undang-undang khusus yang melibatkan operasi perbankan Islam. Jawatankuasa Perundangan merangkumi keahlian daripada Bank Negara Malaysia, Jabatan Peguam Negara, Kementerian Kewangan, pengamal perundangan, Majlis Peguam dan pemain industri. Sebagai tambahan, industri perbankan dimaklumkan berhubung minggu perbankan Islam dan takaful yang akan diadakan daripada 26 September hingga 2 Oktober 2003.
Berhubung cadangan penubuhan skim jaminan deposit, industri turut dimaklumkan berhubung rangka kerja pelaksanaannya. Pelaksanaan skim jaminan deposit merupakan salah satu daripada beberapa inisiatif yang terkandung di dalam Pelan Induk Sektor Kewangan untuk melengkapi dan memperkukuhkan lagi prasarana perlindungan pengguna. Skim jaminan deposit akan memupuk amalan kewangan dan perniagaan yang berhemat di kalangan institusi perbankan bagi memperkukuhkan lagi insentif bagi pengurusan risiko yang berhemat. Keyakinan pendeposit akan turut diperkukuhkan dengan perlindungan yang jelas ke atas deposit yang dijamin tertakluk kepada satu had khusus di bawah skim jaminan deposit. Berdasarkan kemantapan dan daya tahanan sistem perbankan yang lebih tinggi, suasana yang positif wujud di Malaysia bagi menyokong pelaksanaan skim jaminan deposit yang efektif yang akan menyumbang ke arah daya tahanan dan kestabilan jangka panjang.
Bank Negara Malaysia
29 Ogos 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
27 Ogos 2003 | Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/Q2_bm.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-kedua-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2003
Share:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Kedua 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Rabu, 27 Ogos 2003
27 Ogos 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K]
Bank Negara Malaysia
27 Ogos 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
27 Ogos 2003 | Pernyataan Dasar Monetari | https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-103 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-103&languageId=ms_MY |
Reading:
Pernyataan Dasar Monetari
Share:
Pernyataan Dasar Monetari
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Rabu, 27 Ogos 2003
27 Ogos 2003
Dalam suasana global yang terjejas akibat ketidakpastian geopolitik serta penularan wabak SARS, asas ekonomi Malaysia tetap kukuh. Kadar inflasi kekal rendah, dengan lebihan akaun semasa yang kukuh, rizab luar yang meningkat, hutang yang rendah dan sektor perbankan yang mengukuh. Berikutan asas-asas kukuh ini, dasar monetari adalah lebih fleksibel. Bank Negara Malaysia telah menurunkan Kadar Campurtangan sebanyak 50 mata asas pada bulan Mei sebagai langkah awalan untuk menyokong pertumbuhan ekonomi berikutan prospek ekonomi global yang kurang baik.
Penunjuk ekonomi dan monetari di dalam dan luar negara telah bertukar menjadi lebih positif. Faktor-faktor negatif yang menjejaskan pertumbuhan pada separuh pertama tahun ini kebanyakannya telah menjadi semakin reda.
Di luar negara, pertumbuhan global semakin pulih sementara pasaran ekuiti global telah meningkat. Perkembangan luar negara yang positif telah meningkatkan prospek prestasi eksport Malaysia untuk tempoh jangka pendek. Di dalam negeri, keyakinan pengguna dan perniagaan bertambah baik. Keseluruhannya, dasar–dasar ekonomi terus menyokong meningkatkan produktiviti jangka panjang.
Pertumbuhan ekonomi Malaysia dijangka lebih baik pada separuh kedua tahun ini. Kadar inflasi adalah rendah dan dijangka kekal rendah memandangkan terdapat kapasiti yang mencukupi dalam ekonomi. Tambahan lagi, tiada risiko dalam inflasi aset. Walaupun keadaan asas ekonomi menunjukkan prospek yang lebih cerah, suasana kadar faedah yang rendah akan dikekalkan untuk memastikan pemulihan ekonomi yang mantap.
Bank Negara Malaysia
27 Ogos 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
27 Ogos 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-julai.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-julai-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Julai 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Rabu, 27 Ogos 2003
27 Ogos 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Julai 2003
Bank Negara Malaysia
27 Ogos 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
i_bm.doc
Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar Ogos 2003
Aktiviti pembiayaan sektor swasta kekal kukuh pada bulan Ogos
Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Ogos sejajar
dengan peningkatan dalam aktiviti ekonomi. Pada kadar tahunan, M1 dan M2
masing-masing meningkat pada kadar yang lebih tinggi sebanyak 12.7% dan 9.1%
pada akhir bulan Ogos (10.6% dan 8.6% pada akhir bulan Julai), manakala
pertumbuhan tahunan bekalan wang secara luas, M3 kekal tinggi pada tahap 8.5%
(8.7% pada akhir bulan Julai).
Permintaan untuk pembiayaan dan aktiviti berian pinjaman bank terus
mengukuh pada bulan Ogos. Permohonan pinjaman meningkat pada kadar tahunan
sebanyak 14.9%, kelulusan pinjaman sebanyak 7.9% dan pengeluaran pinjaman
sebanyak 13%. Perkembangan yang nyata adalah pertumbuhan yang lebih tinggi
bagi pinjaman yang diluluskan kepada sektor perniagaan sebanyak 10%, sementara
kelulusan pinjaman kepada sektor isi rumah meningkat sebanyak 7.5%. Dengan
pengeluaran pinjaman yang tinggi, pinjaman terkumpul meningkat sebanyak 4.8%
pada akhir bulan Ogos. Termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta oleh
sistem perbankan, jumlah pembiayaan oleh sistem perbankan meningkat pada kadar
tahunan sebanyak 6.1%.
EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan
sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 September 2003
PEN No : 03/09/50 (BN)
2
Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh pada bulan Ogos. Pada asas
tahunan, pinjaman terkumpul PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh
sebanyak 6.3% pada akhir bulan Ogos (5.5% pada akhir bulan Julai). Permohonan,
kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada PKS meningkat, masing-masing
berjumlah RM4.7 bilion, RM2.2 bilion dan RM7.3 bilion (RM3.8 bilion, RM2 bilion dan
RM7.2 bilion pada bulan Julai).
Bank Negara Malaysia
29 September 2003
Berian pinjaman
kepada PKS terus
mengukuh
Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana
0.00
0.20
0.40
0.60
0.80
Mac-03 Apr-03 Mei 03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03
RM b
-1.50
-0.50
0.50
1.50
2.50
3.50
4.50
5.50
6.50
7.50
%
Perubahan bulanan
(skala kiri)
Pertumbuhan
tahunan
(skala kanan) 6.3%0.7
0.40.4
0.5
0.5
0.1
3
SIARAN AKHBAR
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
OGOS 2003
Aktiviti pembiayaan sektor swasta kekal kukuh pada bulan Ogos
Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Ogos sejajar
dengan peningkatan dalam aktiviti ekonomi. Pada kadar tahunan, M1 dan M2
masing-masing meningkat pada kadar yang lebih tinggi sebanyak 12.7% dan 9.1%
pada akhir bulan Ogos (10.6% dan 8.6% pada akhir bulan Julai), manakala
pertumbuhan tahunan bekalan wang secara luas, M3 kekal tinggi pada tahap 8.5%
(8.7% pada akhir bulan Julai).
Permintaan untuk pembiayaan dan aktiviti berian pinjaman bank terus
mengukuh pada bulan Ogos. Permohonan pinjaman meningkat pada kadar tahunan
sebanyak 14.9%, kelulusan pinjaman sebanyak 7.9% dan pengeluaran pinjaman
sebanyak 13%. Perkembangan yang nyata adalah pertumbuhan yang lebih tinggi
bagi pinjaman yang diluluskan kepada sektor perniagaan sebanyak 10%, sementara
kelulusan pinjaman kepada sektor isi rumah meningkat sebanyak 7.5%. Dengan
pengeluaran pinjaman yang tinggi, pinjaman terkumpul meningkat sebanyak 4.8%
pada akhir bulan Ogos. Termasuk pelaburan dalam sekuriti hutang swasta oleh
sistem perbankan, jumlah pembiayaan oleh sistem perbankan meningkat pada kadar
tahunan sebanyak 6.1%.
Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh pada bulan Ogos. Pada asas
tahunan, pinjaman terkumpul PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh
sebanyak 6.3% pada akhir bulan Ogos (5.5% pada akhir bulan Julai). Permohonan,
EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan
sebelum jam 1700 pada hari Isnin, 29 September 2003
PEN No : 03/09/50 (BN)
4
kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada PKS meningkat, masing-masing
berjumlah RM4.7 bilion, RM2.2 bilion dan RM7.3 bilion (RM3.8 bilion, RM2 bilion dan
RM7.2 bilion pada bulan Julai).
Kadar faedah kekal rendah dan stabil
Di pasaran antara bank, kadar pasaran wang kekal stabil dengan operasi
pasaran wang BNM disasarkan untuk mengimbangi kesan ke atas keadaan mudah
tunai berpunca daripada operasi luar negara dan pengeluaran deposit oleh sebuah
institusi kewangan bukan bank daripada BNM.
Operasi Mudah Tunai BNM
(Pada bulan, RM juta)
-8,000 -6,000 -4,000 -2,000 0 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000
Ogos 02
Sep 02
Okt 02
Nov 02
Dis 02
Jan 03
Feb 03
Mac 03
Apr 03
Mei 03
Jun 03
Jul 03
Ogos 03
Penguncupan Pengembangan
BNM telah menyerap lebihan
mudah tunai daripada
pasaran untuk menstabilkan
keadaan mudah tunai serta
mengekalkan kadar faedah
pada tahap semasa
Kadar Faedah Antara Bank
(purata bulanan)
4.50
2.71
2.99
2.89
1
5
S
e
p
0
3
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
O
g
o
s
9
8
N
o
v
9
8
Fe
b
9
9
M
ei
9
9
O
g
o
s
9
9
N
o
v
9
9
Fe
b
0
0
M
ei
0
0
O
g
o
s
0
0
N
o
v
0
0
Fe
b
0
1
M
ei
0
1
O
g
o
s
0
1
N
o
v
0
1
Fe
b
0
2
M
ei
0
2
O
g
o
s
0
2
N
o
v
0
2
Fe
b
0
3
M
ei
0
3
O
g
o
s
0
3
%
Kadar Campur Tangan BNM Semalaman 1 bulan 3 bulan
Pada bulan Ogos, kadar
pasaran wang antara bank
kekal rendah dan stabil
5
Keadaan persaingan dalam pemberian pinjaman telah menyebabkan kadar
purata pinjaman (ALR) terus menurun pada bulan Ogos sebanyak 3 mata asas
kepada 6.19% bagi bank perdagangan dan 4 mata asas kepada 9.18% bagi syarikat
kewangan. Sejak kadar berian pinjaman asas (BLR) diturunkan pada bulan Mei
2003, penurunan kumulatif ke atas ALR adalah sebanyak 32 mata asas bagi bank
perdagangan dan 29 mata asas bagi syarikat kewangan.
Pada 15 September, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi
bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal stabil masing-masing pada kadar 3
- 3.70% dan 3 - 3.68%.
Kadar Faedah Berian Pinjaman:
Bank Perdagangan & Syarikat Kewangan
(purata pada bulan)
6.00
6.90
6.19
9.18
1
5
S
ep
0
3
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
O
g
o
s
9
8
N
o
v
9
8
Fe
b
9
9
M
ei
9
9
O
g
o
s
9
9
N
o
v
9
9
Fe
b
0
0
M
ei
0
0
O
g
o
s
0
0
N
o
v
0
0
Fe
b
0
1
M
ei
0
1
O
g
o
s
0
1
N
o
v
0
1
Fe
b
0
2
M
ei
0
2
O
g
o
s
0
2
N
o
v
0
2
Fe
b
0
3
M
ei
0
3
O
g
o
s
0
3
%
BLR - BP BLR - SK ALR - BP ALR - SK
BLR bagi bank perdagangan
dan syarikat kewangan kekal
tidak berubah sementara
ALR bagi kedua-dua bank
perdagangan dan syarikat
kewangan terus menurun.
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap
Bank Perdagangan
2.8
2.9
3.0
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
%
Jul 03 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70
Ogos 03 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70
15 Sep 03 3.00 3.00 3.01 3.04 3.70
1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan
Kadar deposit tetap kekal
tidak berubah
Keadaan mudah tunai sistem
perbankan terus menyokong
aktiviti pembiayaan. Nisbah
pinjaman-deposit, termasuk
sekuriti hutang swasta yang
dipegang oleh sistem
perbankan, kekal tinggi pada
94.2%
Keadaan Mudah Tunai
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
O
g
o
s
9
8
N
ov
9
8
Fe
b
9
9
M
ei
9
9
O
g
o
s
9
9
N
ov
9
9
Fe
b
0
0
M
ei
0
0
O
g
o
s
0
0
N
ov
0
0
Fe
b
0
1
M
ei
0
1
O
g
o
s
0
1
N
ov
0
1
Fe
b
0
2
M
ei
0
2
O
g
o
s
0
2
N
ov
0
2
Fe
b
0
3
M
ei
0
3
O
g
o
s
0
3
%
75
80
85
90
95
100
105
%
Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri)
Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan)
Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras termasuk pelaburan dalam bon swasta oleh bank perdagangan (Skala Kanan)
6
Prestasi ringgit
Pada bulan Ogos, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur
berbanding mata wang utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS di pasaran
pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit meningkat berbanding paun
sterling sebanyak 2.5% dan euro sebanyak 4.3%, manakala menyusut nilai
berbanding yen Jepun sebanyak 2.5%. Dolar AS menjadi kukuh berikutan sikap
optimis pasaran terhadap prospek pemulihan ekonomi AS yang bertambah cerah.
Sebaliknya, euro dibelenggu oleh penguncupan ekonomi pada suku kedua di
beberapa negara utama zon euro. Yen Jepun disokong oleh keyakinan pasaran
terhadap prospek ekonomi Jepun yang bertambah baik berikutan pertumbuhan
ekonomi yang melebihi jangkaan pada suku tahun kedua.
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap
Syarikat Kewangan
2.8
2.9
3.0
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
%
Jul 03 3.00 3.00 3.02 3.06 3.68
Ogos 03 3.00 3.00 3.02 3.07 3.68
15 Sep 03 3.00 3.00 3.02 3.07 3.68
1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan
...begitu juga dengan
syarikat kewangan.
Kadar faedah benar bagi
deposit tetap 3-bulan kekal
tidak berubah
Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan
2.00
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
O
g
o
s
9
8
N
o
v
9
8
Fe
b
9
9
M
ei
9
9
O
g
o
s
9
9
N
o
v
9
9
Fe
b
0
0
M
ei
0
0
O
g
o
s
0
0
N
o
v
0
0
Fe
b
0
1
M
ei
0
1
O
g
o
s
0
1
N
o
v
0
1
Fe
b
0
2
M
ei
0
2
O
g
o
s
0
2
N
o
v
0
2
Fe
b
0
3
M
ei
0
3
O
g
o
s
0
3
%
Deposit Tetap 3 bulan Benar BP Deposit Tetap 3 bulan BP IHP (Tahunan)
7
Ringgit turut mencatat prestasi bercampur-campur berbanding
mata wang serantau. Ringgit menyusut nilai berbanding sebilangan mata wang
serantau dalam lingkungan 0.2% – 1.9%, sementara meningkat nilai berbanding
peso Filipina sebanyak 0.4% dan rupiah Indonesia sebanyak 0.5%. Mata wang
serantau secara amnya mendapat manfaat daripada jangkaan pasaran mengenai
pemulihan pertumbuhan ekonomi global, kemasukan dana portfolio dan yen Jepun
yang lebih kukuh. Walau bagaimanapun, peso Filipina menyusut nilai ekoran
kebimbangan keselamatan dan permintaan dolar dari pengimport minyak dan sektor
korporat.
.
Sepanjang tempoh 1 – 26 September 2003, ringgit menyusut nilai
berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menyusut berbanding yen Jepun
sebanyak 4.4%, paun sterling sebanyak 4.8% dan euro sebanyak 5.3%. Dolar AS
menyusut nilai selepas pasaran mengambil kira pertumbuhan pekerjaan yang lemah,
defisit perdagangan AS yang besar dan sentimen pengguna yang lebih lemah pada
bulan September. Kelemahan dolar AS juga mencerminkan reaksi pasaran yang
ketara terhadap kenyataan Menteri Kewangan dan Gabenor Bank Pusat Negara-
Ringgit mencatat
prestasi bercampur-
campur berbanding
mata wang serantau
Ringgit meningkat nilai
berbanding paun
sterling dan euro pada
bulan Ogos.
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama
(Purata mingguan)
2.5
3.0
3.5
4.0
4.5
5.0
J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O 26
Sep.
2001 2002 2003
RM/AS$, Euro, Yen
5.0
5.5
6.0
6.5
RM/STG
100 Yen
Euro
STG
AS$
8
RM kepada satu unit mata
wang asing
2 September
1998
Akhir-Ogos
2003
26 September
2003
Akhir Ogos -
26 Sep. 2003
Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0
Euro - 4.1323 4.3618 4.3 -5.3 -8.7 -
Paun sterling 6.3708 5.9932 6.2981 2.5 -4.8 -3.3 1.2
100 yen Jepun 2.7742 3.2438 3.3942 -2.5 -4.4 -5.7 -18.3
Dolar Singapura 2.1998 2.1627 2.1949 -0.2 -1.5 -0.3 0.2
100 baht Thai 9.3713 9.2267 9.4728 -1.9 -2.6 -7.0 -1.1
100 peso Filipina 8.8302 6.9135 6.8978 0.4 0.2 3.6 28.0
100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0445 0.0450 0.4 -1.1 -5.6 -21.3
100 won Korea 0.2827 0.3224 0.3302 -0.2 -2.4 -3.2 -14.4
Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih
% Perubahan
Ogos
2003
Akhir-2002 -
26 Sep. 2003
2 Sep. 1998 -
26 Sep. 2003
negara G-7 pada 20 September yang menyarankan bahawa kadar pertukaran mata
wang asing yang fleksibel adalah perlu untuk memudahkan penyelarasan akaun
semasa dan pertumbuhan ekonomi global yang lebih seimbang. Yen Jepun
meningkat nilai disebabkan oleh prestasi pasaran saham yang kukuh dan
kepercayaan pasaran bahawa negara Jepun akan mengurangkan campurtangan di
pasaran mata wang asing antarabangsa untuk melemahkan nilai yen. Nilai ringgit
menyusut berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 1.1% -
2.6%, sementara meningkat nilai berbanding peso Filipina sebanyak 0.2%.
Inflasi stabil pada bulan Ogos
Kadar inflasi tahunan, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP,
2000=100), stabil pada kadar 1% pada bulan Ogos (Julai: 1%). Harga
kebanyakkan barangan kekal stabil.
Smaller increase in producer prices
Indeks Harga Pengguna
-0.5
0.0
0.5
1.0
1.5
2.0
2.5
3.0
O S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O
2001 2002 2003
Pertumbuhan
tahunan (%)
IHP keseluruhan
Bukan makanan
Makanan
Inflasi kekal
stabil pada
bulan Ogos
9
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) juga stabil pada bulan Julai pada kadar
2.9% (2.8% pada bulan Jun). Peningkatan kukuh dalam harga minyak kelapa sawit
diimbangi oleh kenaikan harga getah dan minyak mentah yang lebih perlahan. Tidak
termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat
sebanyak 1%.
Bekalan wang terus meningkat
Ketiga-tiga agregat monetari terus meningkat pada bulan Ogos sejajar
dengan peningkatan dalam aktiviti ekonomi. Pada kadar tahunan, M1 dan M2
masing-masing meningkat sebanyak 12.7% dan 9.1% pada akhir bulan Ogos
(10.6% dan 8.6% pada akhir bulan Julai) manakala pertumbuhan tahunan bekalan
wang secara luas, M3 kekal tinggi pada tahap 8.5% pada akhir bulan Ogos (8.7%
pada akhir bulan Julai).
Pertumbuhan M1 yang berterusan mencerminkan perbelanjaan pengguna dan
aktiviti perusahaan perniagaan yang semakin kukuh. Peningkatan M3 (RM3.1 bilion
atau 0.6%) pada bulan ini mencerminkan aktiviti pembiayaan bank yang lebih tinggi
(RM3 bilion). Operasi luar bersih turut mengembang berikutan peningkatan dalam
rizab antarabangsa BNM (RM1.8 bilion).
Indeks Harga Pengeluar
-20
-15
-10
-5
0
5
10
15
20
25
30
35
J O S O N D J F M A M J J O S O N D J F M A M J J
2001 2002 2003
Pe
rt
um
bu
ha
n
ta
hu
na
n
(%
)
Tidak berkaitan dgn
komoditi
Keseluruhan
Berkaitan dgn komoditi
`
Harga pengeluar, tidak
termasuk barangan yang
berkaitan dengan
komoditi meningkat
sebanyak 1%
Agregat monetari
0
2
4
6
8
10
12
14
16
O
go
s
S
ep O
kt
N
ov D
is
Ja
n
F
eb
M
ac A
pr
M
ei
Ju
n
Ju
l
O
go
s
S
ep O
kt
N
ov D
is
Ja
n
F
eb
M
ac A
pr
M
ei
Ju
n
Ju
l
O
go
s
2001 2002 2003
M1:12.7
M2: 9.1
M3: 8.5
Kadar
Tahunan (%)
Pertumbuhan
bekalan wang
lebih tinggi
10
Deposit sistem perbankan meningkat pada bulan Ogos
Jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak
RM3.8 bilion atau 0.7% pada bulan Ogos. Peningkatan ini mencerminkan deposit
yang lebih tinggi oleh individu dan institusi kewangan. Pada asas tahunan, jumlah
deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan meningkat sebanyak 8.3% pada akhir
Ogos.
Jun Jul Ogos Jan - Ogos
M3 0.2 4.2 3.1 28.6
Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -1.7 -1.1 -1.9 6.6
Tuntutan ke atas sektor swasta 7.5 5.4 3.0 24.4
Operasi luar bersih 1 -2.2 3.8 1.4 3.4
Pengaruh lain -3.3 -4.0 0.6 -5.8
1/ sebelum penilaian semula
Penentu-Penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada tempoh
2003
Pinjaman bank yang
kukuh merupakan
punca utama
pertumbuhan M3
…terutamanya dalam
deposit permintaan
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Jun Julai Ogos
Jenis
Deposit tetap 2,839 956 390
NID -409 -17 542
Deposit permintaan 2,033 354 1,957
Deposit tabungan 674 685 395
Perjanjian beli balik (Repo) -3,899 -211 912
Deposit mata wang asing -317 634 269
Deposit SPI 1,641 320 -936
Lain-lain 333 54 231
Jumlah 2,893 2,774 3,760
2003
Deposit yang lebih tinggi
oleh individu dan institusi
kewangan…..
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Jun Julai Ogos
Penyimpan
Kerajaan Persekutuan 140 977 -833
Kerajaan Negeri 78 -299 295
Badan Berkanun1/ 622 -405 484
Institusi Kewangan -534 2,442 1,815
Perusahaan Perniagaan 779 -234 -271
Individu 1,434 1,467 2,107
Lain-lain2/ 375 -1,174 163
Jumlah 2,893 2,774 3,760
1/ Termasuk Kerajaan tempatan.
2/ Termasuk lain-lain entiti tempatan dan entiti bukan bank asing.
2003
11
Aktiviti berian pinjaman bank terus meningkat
Selaras dengan aktiviti ekonomi yang lebih kukuh, semua penunjuk pinjaman
bertambah kukuh. Secara agregat, jumlah pembiayaan kasar sektor swasta oleh
sistem perbankan dan dana yang diperolehi daripada pasaran modal meningkat
pada kadar tahunan sebanyak 10% kepada RM39.2 bilion. Pinjaman terkumpul
sektor perbankan serta pelaburan institusi perbankan dalam sekuriti hutang swasta
meningkat pada kadar tahunan sebanyak 6.1%. Nisbah pinjaman-deposit, termasuk
sekuriti hutang swasta yang dipegang oleh sistem perbankan kekal tinggi pada
94.2% pada akhir bulan Ogos.
Pengeluaran pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 13% kepada
RM37.4 bilion pada bulan Ogos (RM40.6 bilion pada bulan Julai). Pinjaman yang
dikeluarkan kepada sektor perniagaan mencakup sebanyak 67.3% daripada jumlah
pengeluaran pinjaman, terutamanya untuk membiayai aktiviti perkilangan (24.5%);
sektor perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel (15.3%); perkhidmatan
kewangan, insurans dan perniagaan (7.1%); dan pembinaan (6.4%). Pengeluaran
kepada sektor isi rumah juga kekal kukuh, mencakup sebanyak 27.3% daripada
jumlah pengeluaran pinjaman (untuk pembelian rumah kediaman: 8.8%; kereta
penumpang: 6.1%; urus niaga kad kredit: 7%; dan kredit penggunaan: 4%).
Dengan pengeluaran pinjaman yang tinggi, pinjaman terkumpul meningkat
lagi sebanyak 4.8% pada asas tahunan atau sebanyak RM3.2 bilion pada bulan Ogos
(4.5% atau +RM3.2 bilion pada bulan Julai). Pinjaman terkumpul yang lebih tinggi
dicatatkan oleh sektor isi rumah dan perniagaan (masing-masing sebanyak RM2.9
bilion dan RM0.4 bilion).
Pembiayaan kasar sektor
swasta meningkat pada
kadar tahunan sebanyak
10%
Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem
Perbankan dan Pasaran Modal
0.0
10.0
20.0
30.0
40.0
50.0
60.0
Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03
RM bilion
Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti
Jumlah:
RM39.2 b
Pertumbuhan
tahunan: +10%
RM46.7b
+33.8% RM42.3b
+2.8%
RM44.6 b
+18.5%
RM36.8b
+2.4%
RM37.7b
-10.7%
12
Berian pinjaman bank kekal
tinggi
37.4 34.9
12.5
21.5
-
5
10
15
20
25
Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03
-
4
8
12
16
20
24
28
32
36
40
44
Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan
Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik
Pinjaman (RM bilion)
Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik
Data yang dinyahmusim
menunjukkan permintaan
asas bagi pinjaman
mengukuh
Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik
Pinjaman yang telah Dinyahmusim (RM bilion)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03
31.5
32.5
33.5
34.5
35.5
36.5
37.5
38.5
Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan
Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik
Pengeluaran pinjaman kekal
secara meluas
Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
9.4 9.5 8.4 8.8 9.7 9.2
5.9 5.8
5.7 5.9 6.4 6.4
11.1 10.0
8.9
13.6
14.5
12.3
5.5 6.2
5.5 5.7 5.8 5.7
3.84.1
3.73.2
3.63.2
3.3
3.0
2.6
3.02.7
3.3
-
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
Mac-03 Apr-03 Mei-03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03
RM bilion
Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel
Kredit penggunaan, termasuk kereta penumpang Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah
Lain-lain Pembelian rumah kediaman
13
Berian pinjaman kepada PKS terus mengukuh pada bulan Ogos. Permohonan,
kelulusan dan pengeluaran pinjaman kepada PKS meningkat masing-masing kepada
RM4.7 bilion, RM2.2 bilion dan RM7.3 bilion (RM3.8 bilion, RM2 bilion and RM7.2
bilion pada bulan Julai). Pinjaman terkumpul PKS juga meningkat lagi sebanyak
RM414 juta (+RM480 juta pada bulan Julai), membawa peningkatan terkumpul
pinjaman kepada RM4.3 bilion pada lapan bulan pertama. Pada tempoh yang sama,
sejumlah RM16.6 bilion telah diluluskan kepada 51,763 PKS, sementara RM54.7
bilion telah dikeluarkan. Pada asas tahunan, pinjaman terkumpul kepada PKS
meningkat pada kadar tahunan yang lebih kukuh sebanyak 6.3% pada akhir bulan
Ogos (5.5% pada akhir bulan Julai) dan mencakup sebanyak 15.5% daripada jumlah
pinjaman terkumpul dan 31.3% daripada pinjaman terkumpul perusahaan
perniagaan (masing-masing sebanyak 15.2% dan 29.6% pada akhir tahun 2002).
Permintaan untuk dana kekal kukuh, konsisten dengan aktiviti ekonomi yang
mengukuh. Penunjuk-penunjuk menyokong permintaan pinjaman yang kekal tinggi.
Permohonan pinjaman meningkat pada kadar tahunan sebanyak 14.9%. Kelulusan
pinjaman juga kekal tinggi, meningkat pada kadar tahunan sebanyak 7.9%.
Perkembangan yang nyata adalah pertumbuhan yang lebih tinggi bagi pinjaman
yang diluluskan kepada sektor perniagaan sebanyak 10%, sementara kelulusan
kepada sektor isi rumah meningkat sebanyak 7.5%.
Dana kasar yang diperolehi di pasaran modal oleh sektor swasta kekal
tinggi
Jumlah dana kasar yang diperoleh oleh sektor swasta melalui pasaran ekuiti
dan hutang berjumlah RM3.1 bilion pada bulan Ogos. Terdapat lapan penyenaraian
baru di Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL) oleh syarikat-syarikat daripada sektor
barangan industri dan pengguna, perkhidmatan perdagangan, pembinaan dan
teknologi. Walau bagaimanapun, memandangkan jumlah penebusan yang tinggi
(RM1.7 bilion), dana bersih yang diperoleh oleh sektor swasta pada bulan tersebut
Berian pinjaman
kepada PKS terus
mengukuh
Pinjaman Terkumpul Perusahaan Kecil dan Sederhana
0.00
0.20
0.40
0.60
0.80
Mac-03 Apr-03 Mei 03 Jun-03 Jul-03 Ogos-03
RM b
-1.50
-0.50
0.50
1.50
2.50
3.50
4.50
5.50
6.50
7.50
%
Perubahan bulanan
(skala kiri)
Pertumbuhan
tahunan
(skala kanan) 6.3%0.7
0.40.4
0.5
0.5
0.1
14
adalah lebih rendah sebanyak RM1.4 bilion. Kerajaan tidak menerbitkan SKM pada
bulan ini.
Prestasi Bursa Saham Kuala Lumpur kekal memberangsangkan pada
bulan Ogos dengan keyakinan pasaran disokong oleh perkembangan positif sektor
korporat serta jangkaan prestasi yang lebih baik bagi pasaran saham global. Pada
akhir bulan Ogos, Indeks Komposit BSKL (IK BSKL) ditutup pada 743.30 mata
(+3.2% sejak akhir bulan Julai), dengan modal pasaran sebanyak RM579.54 billion
(+3% sejak akhir bulan Julai). Purata urus niaga harian kekal tinggi sebanyak
639.17 juta unit pada bulan ini (711.26 juta unit pada bulan Julai).
Pada 26 September, IK BSKL ditutup pada 742.22 mata (-0.1% sejak akhir
bulan Ogos) dengan modal pasaran sebanyak RM579.87 bilion (-0.1% sejak akhir
bulan Ogos). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 571.69 juta unit.
Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/
4,357
2,282
2,075
499
1,576
1,367
(1)
1,368
594
774
(500)
-
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
4,500
5,000
Jumlah Dana Jumlah Sektor
Awam
Jumlah Sektor
Swasta
Sektor Swasta
(ekuiti)
Sektor Swasta
(PDS)
Jul-2003 Ogos-2003
1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta)
RM juta
`
Dana daripada pasaran
modal diperoleh
terutamanya oleh sektor
swasta
Prestasi Indeks Terpilih
90
95
100
105
110
115
31
-J
ul
4-
O
go
6-
O
go
8-
O
go
12
-O
go
14
-O
go
18
-O
go
20
-O
go
22
-O
go
26
-O
go
28
-O
go
1-
Se
p
3-
Se
p
5-
Se
p
9-
Se
p
11
-S
ep
15
-S
ep
17
-S
ep
19
-S
ep
3
1
J
u
l 2
0
0
3
=
1
0
0
IK BSKL
Dow Jones
Hang Seng
Singapore STI
NASDAQ
Prestasi IK BSKL terus
meningkat pada bulan Ogos
15
Rizab antarabangsa terus meningkat
Corak peningkatan rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia terus
berkekalan pada bulan Ogos dan awal September. Rizab antarabangsa terus
meningkat kepada RM150.4 bilion atau AS$39.6 bilion pada 15 September 2003,
daripada RM146.9 bilion atau AS$38.7 bilion pada 30 Ogos 2003. Peningkatan ini
adalah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang
lebih tinggi dan aliran masuk pelaburan portfolio. Aliran keluar mencerminkan
pembayaran import barangan dan perkhidmatan, penghantaran pulang dividen dan
pembayaran balik hutang luar negara. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai
6.2 bulan import tertangguh dan adalah 4.3 kali hutang luar negara jangka pendek.
Rizab Antarabangsa Bersih
(pada akhir tempoh)
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
M
ac
-0
1
Ap
r-
01
M
ei
-0
1
Ju
n-
01
Ju
l-0
1
O
go
s-
01
Se
p-
01
O
kt
-0
1
N
ov
-0
1
D
is
-0
1
Ja
n-
02
Fe
b-
02
M
ac
-0
2
Ap
r-
02
M
ei
-0
2
Ju
n-
02
Ju
l-0
2
O
go
s-
02
Se
p-
02
O
kt
-0
2
N
ov
-0
2
D
is
-0
2
Ja
n-
03
Fe
b-
03
M
ac
-0
3
Ap
r-
03
M
ei
-0
3
Ju
n-
03
Ju
l-0
3
O
go
s-
03
15
-S
ep
-0
3
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
7.0
Rizab (kiri)
Import tertangguh (kanan)
Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan)
AS$ bilion
Bulan/Kali
AS$39.6 bilion
6.2 bulan
4.3 kali
Paras NPL bertambah baik
Nisbah pinjaman tidak berbayar berdasarkan klasifikasi enam bulan menurun
sebanyak RM0.7 bilion berikutan penstrukturan semula hutang yang berterusan oleh
institusi perbankan. Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi enam dan tiga bulan
masing-masing menurun ke tahap 6.5% dan 9.1%. Nisbah modal berwajaran risiko
(RWCR) dan nisbah modal teras masing-masing mengukuh ke tahap 13.5% dan
11% berikutan kemasukan keuntungan ke dalam modal asas dan usaha peningkatan
modal oleh beberapa institusi perbankan.
16
Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan*
1998 1999 2000 2001 2002 2003
Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Jun Jul. Ogos
Modal (%)
Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 11.0 10.8 11.0
RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.4 13.3 13.5
NPL bersih (klasifikasi 6
bulan)
% jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 6.8 6.7 6.5
Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 29,565 29,758 29,039
Peruntukan am/Jumlah
pinjaman bersih (6-bulan,%)
2.0
1.9
1.9
1.9
1.8
1.8
1.8
1.8
* Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam
….Nisbah NPL bersih
menurun kepada 6.5%
Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am
0
5
10
15
20
25
30
35
40
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
Se
p-
99
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
Se
p-
00
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
Se
p-
01
D
is
-0
1
M
ac
-0
2
Ju
n-
02
Se
p-
02
D
is
-0
2
M
ac
-0
3
Ju
n-
03
5
6
7
8
9
10
Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih
NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%)
17
Bank Negara Malaysia
29 September 2003
…. RWCR meningkat
kepada 13.5%
Petunjuk Kedudukan Modal
8
9
10
11
12
13
14
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
Se
p-
99
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
Se
p-
00
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
Se
p-
01
D
is
-0
1
M
ac
-0
2
Ju
n-
02
Se
p-
02
D
is
-0
2
M
ac
-0
3
Ju
n-
03
(%)
RWCR Modal Teras
18
az
Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan
Julai 2003 Ogos 2003
Baki Pertumbuhan
tahunan
Baki Pertumbuhan
tahunan
(RM bilion) (%) (RM bilion) (%)
Agregat Monetari
Wang rizab 43.8 7.9 44.7 10.2
M1 91.1 10.6 93.8 12.7
M2 402.7 8.6 407.3 9.1
M3 526.6 8.7 529.7 8.5
Sistem Perbankan
Jumlah deposit 528.8 8.3 532.6 8.3
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual
kepada Cagamas dan Danaharta)
505.1 4.5 508.4 4.8
Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang
dijual kepada Cagamas dan Danaharta)
443.5 5.2 447.6 5.8
Nisbah pinjaman-deposit (%) 83.9 84.0
Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti
swasta (%)
94.2
94.2
Pinjaman yang dipohon pada bulan berkenaan 22.7 14.4 21.5 14.9
Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 14.4 25.0 12.5 7.9
Pinjaman yang dikeluarkan pada bulan berkenaan 40.6 19.6 37.4 13.0
Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 38.0 4.9 34.9 7.5
Keadaan Sistem Perbankan
Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.3 13.5
NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 6.7 6.5
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
Rizab dalam RM (bilion) 145.2 146.9
Rizab dalam Dolar AS (bilion) 38.2 38.7
Bilangan bulan import tertangguh 5.9 6.0
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
Antara bank: 1-bulan
3-bulan
2.99[2.99]
2.88[2.87]
2.99[2.99]
2.90[2.89]
Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan
3-bulan
3.00[3.00]
3.00[3.00]
3.00[3.00]
3.00[3.00]
BLR bank perdagangan 6.00[6.00] 6.00[6.00]
Harga
Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.4 1.0 104.3 1.0
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 135.7 2.9
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Mata Wang Terpilih (akhir tempoh)
Euro 4.3083 4.1323
Paun Sterling 6.1414 5.9932
Dolar Singapura 2.1594 2.1627
100 Yen Jepun 3.1634 3.2438
100 Baht Thai 9.0487 9.2267
100 Peso Filipina 6.9387 6.9135
100 Rupiah Indonesia 0.0447 0.0445
100 Won Korea 0.3219 0.3224
Pasaran Modal
Dana bersih yang diperoleh:
sektor awam (RM bilion)
sektor swasta (RM bilion)
2.3
2.1
…
1.4
Indeks Komposit BSKL (akhir tempoh) 720.56 743.30
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 562.74 579.54
| Press Release |
22 Ogos 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Ogos 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-august-2003 | null | null | null | null | null |
13 Ogos 2003 | Kajian Semula Tarif Motor | https://www.bnm.gov.my/-/kajian-semula-tarif-motor | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fkajian-semula-tarif-motor&languageId=ms_MY |
Reading:
Kajian Semula Tarif Motor
Share:
Kajian Semula Tarif Motor
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0550 pada
Rabu, 13 Ogos 2003
13 Ogos 2003
Laporan akhbar baru-baru ini yang menyatakan bahawa Bank Negara Malaysia telah menolak satu cadangan pihak penanggung insurans untuk mengkajisemula tarif motor adalah tidak benar. Bank Negara Malaysia tidak mengeluarkan kenyataan sedemikian.
Usaha kini sedang diambil untuk merangka sebuah rangka kerja pengunderaitan (underwriting) motor baru yang belum pernah disemak semenjak tahun 1978. Tanggapan bahawa cadangan rangka kerja tarif motor tersebut akan menyebabkan kenaikan dalam kadar premium adalah tidak tepat. Pada hakikatnya, beberapa segmen pengguna kenderaan akan menikmati penurunan premium. Tujuan kajisemula ini adalah untuk memperkenalkan rangka kerja baru yang lebih adil dan saksama kepada pengguna.
Bank Negara Malaysia
13 Ogos 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
08 Ogos 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Julai 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-31-julai-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-31-julai-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Julai 2003
Share:
Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Julai 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1700 pada
Jumaat, 8 Ogos 2003
8 Ogos 2003
Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat lagi dengan sebanyak RM0.4 bilion atau AS$0.1 bilion pada separuh kedua bulan Julai kepada RM145.2 bilion atau AS$38.2 bilion pada 31 Julai 2003 atas sebab pembawaan pulang perolehan eksport yang terus berkekalan dan aliran masuk dana asing untuk pelaburan. Aliran keluar mencerminkan pembayaran ke atas import barangan dan perkhidmatan serta penghantaran pulang dividen yang lebih besar. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 5.9 bulan import tertangguh dan adalah 4.2 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets
BNM Statement of Assets & Liabilities (31 July 2003)
Bank Negara Malaysia
8 Ogos 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
31 Jul 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Jun 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-jun-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-jun-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Jun 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Jun 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1500 pada
Khamis, 31 Julai 2003
31 Jul 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual dalam tempoh 12 bulan akan datang bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Jun 2003 adalah sebanyak AS$37,084.2 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$36,302.7 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$781.5 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$795 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$291 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Jun 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
31 Julai 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Jul 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-jun-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Jun 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1030 pada
Isnin, 28 Julai 2003
28 Jul 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Jun 2003
Bank Negara Malaysia
28 Julai 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
22 Jul 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Julai 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-julai-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-julai-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Julai 2003
Share:
Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Julai 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Selasa, 22 Julai 2003
22 Jul 2003
Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM3.8 bilion atau AS$1 bilion pada separuh pertama bulan Julai kepada RM144.7 bilion atau AS$38.1 bilion pada 15 Julai 2003. Pembawaan pulang perolehan eksport terus berkekalan manakala aliran masuk untuk pelaburan portfolio adalah lebih tinggi. Aliran keluar mencerminkan pembayaran terhadap import perkhidmatan yang biasa dan penghantaran pulang dividen. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 5.9 bulan import tertangguh dan adalah 4.2 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets
BNM Statement of Assets & Liabilities (15 July 2003)
Bank Negara Malaysia
22 Julai 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
08 Jul 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Jun 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-30-jun-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Jun 2003
Share:
Rizab Antarabangsa BNM pada 30 Jun 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1700 pada
Selasa, 8 Julai 2003
8 Jul 2003
Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM1.2 bilion atau AS$0.3 bilion pada separuh kedua bulan Jun kepada RM140.9 bilion atau AS$37.1 bilion pada 30 Jun 2003. Aliran masuk daripada perolehan eksport terus berkekalan manakala aliran keluar mencerminkan terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan yang lebih besar, penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik pinjaman luar negara. Paras rizab pada akhir bulan Jun telah mengambil kira pelarasan sukuan yang menghasilkan keuntungan penilaian semula pertukaran asing yang belum direalisasi berjumlah sebanyak AS$573 juta, disebabkan terutamanya oleh peningkatan nilai euro dan paun sterling berbanding dolar AS pada suku kedua 2003. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 5.8 bulan import tertangguh dan adalah 4.3 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets
BNM Statement of Assets & Liabilities (30 June 2003)
Bank Negara Malaysia
8 Julai 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
30 Jun 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mei 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mei-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mei-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mei 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mei 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1600 pada
Isnin, 30 Jun 2003
30 Jun 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual dalam tempoh 12 bulan akan datang bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Mei 2003 adalah sebanyak AS$36,454.6 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$35,660.3 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$794.3 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$770 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$292 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan
Mei 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
30 Jun 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Jun 2003 | Bank Negara Malaysia RM50 and RM100 Note Security Features | https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-rm50-and-rm100-note-security-features | null | null |
Reading:
Bank Negara Malaysia RM50 and RM100 Note Security Features
Share:
Bank Negara Malaysia RM50 and RM100 Note Security Features
Embargo :
For immediate release
Not for publication or broadcast before
0546 on
Saturday, 28 June 2003
28 Jun 2003
Bank Negara Malaysia wishes to state that the printing of Malaysian notes is conducted under very strict security. Bank Negara Malaysia constantly monitors any occurrence of counterfeit Malaysian notes.
Members of the public can easily recognise genuine Malaysian notes by their security features which are easily visible. The holographic strip on the right hand side of a genuine RM50 or RM100 note will reveal the words “RM50” or “RM100” and the lettering “BNM” when viewed at an angle. Also, the silver thread embedded on the reverse side of the notes should be intact at all times. Further information on the security features of Malaysian notes can be obtained from any Bank Negara Malaysia branch or in Bankinginfo pamphlets which are available at the banking institutions. Members of the public should immediately inform either Bank Negara Malaysia or the Police if they come into contact with Malaysian notes suspected of being counterfeit.
See also : The Malaysian Currency
Bank Negara Malaysia
28 June 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
27 Jun 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-mei.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mei-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mei 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1100 pada
Jumaat, 27 Jun 2003
27 Jun 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Bank Negara Malaysia
27 Jun 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
Buletin Statistik Bulanan Mei 2002
Pen: 06/02/51 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau
Diterbitkan sebelum jam 1730 pada hari Jumaat,
28 Jun 2002
SIARAN AKHBAR
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
MEI 2002
Inflasi yang rendah, kadar faedah yang rendah dan stabil serta keadaan mudah tunai
yang lega terus menyokong ke arah pemulihan ekonomi. Pada bulan Mei, kedua-dua
pinjaman yang diluluskan dan pengeluaran pinjaman terus meningkat dengan lebih pantas,
menyumbang ke arah pertumbuhan pinjaman dan kenaikan bekalan wang secara luas. Di
masa hadapan, pengukuhan sistem perbankan yang berterusan, dasar monetari semasa
yang akomodatif akan terus menyuntik dorongan positif monetari yang lebih besar dalam
menggalakkan pertumbuhan economi.
Kadar faedah terus berada pada paras yang rendah dan stabil
Pada bulan Mei, kadar faedah antara bank di pasaran wang kekal rendah dan stabil,
berikutan operasi mudah tunai BNM yang mengembang sebanyak RM5.8 bilion bagi
mengimbangi kesan pengucupan operasi Kerajaan dan sektor luar negara.
2
Mudah tunai kekal lega
Kadar faedah antara bank
kekal rendah
Keadaan Mudah Tunai
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
M
ei
-9
8
S
ep
-9
8
Ja
n-
99
M
ei
-9
9
S
ep
-9
9
Ja
n-
00
M
ei
-0
0
S
ep
-0
0
Ja
n-
01
M
ei
-0
1
S
ep
-0
1
Ja
n-
02
M
ei
-0
2
80
82
84
86
88
90
92
94
96
98
100
Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan)
% Nisbah
Kadar Faedah Antara Bank
(purata bulanan)
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
A
pr
-0
2
Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM
%
2.91 2.87
5.00
M
ei
-0
2
Operasi Mudah Tunai BNM
(Pada bulan, RM juta)
-12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000
Mei-01
Jun-01
Jul-01
Ogos-01
Sep-01
Okt-01
Nov-01
Dis-01
Jan-02
Feb-02
Mac-02
Apr-02
Mei-02
Penguncupan Pengembangan
Operasi mudah tunai BNM
mengembang bagi
memastikan keadaan mudah
tunai yang stabil
3
Kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan secara
relatifnya kekal stabil dengan masing-masing berada pada 6.56% dan 10.04% pada akhir
bulan Mei (6.58% dan 10.04% pada akhir bulan April). Sementara itu, kadar purata berian
pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak berubah
pada bulan Mei.
Pada 15 Jun, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap untuk tempoh
matang 1-bulan hingga 12-bulan bagi kedua-dua bank perdagangan dan syarikat kewangan
kekal tidak berubah daripada paras pada akhir bulan Mei.
Kadar faedah deposit
tetap bagi bank
perdagangan tidak
berubah
Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan &
Syarikat Kewangan
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
A
pr
-0
2
6
8
10
12
14
16
BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan)
10.04 10.04
7.45
6.39
% %
6.58 6.56
M
ei
-0
2
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Bank Perdagangan
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
15-Jun 02
31-Mei 02
30-April 02
ALR secara relatifnya kekal
stabil, manakala BLR pula
kekal tidak berubah
4
Ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama dan mata wang serantau pada
bulan Mei
Pada bulan Mei, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang utama. Ringgit
menyusut nilai berbanding euro (3.7%), paun sterling (0.6%), dan yen Jepun (3.5%), selaras
dengan pergerakan dolar AS di pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar
AS telah dipengaruhi secara negatif oleh prestasi pasaran saham AS yang lemah,
kebimbangan pasaran terhadap kadar pemulihan ekonomi AS dan defisit akaun semasa
yang semakin besar, perkembangan di Timur Tengah dan perselisihan di antara India dan
Pakistan. Yen Jepun meningkat nilai akibat kemasukan dana yang berkaitan dengan
pasaran ekuiti ekoran daripada pasaran saham Jepun yang meningkat dan keyakinan
pasaran bahawa kemelesetan ekonomi Jepun telah berakhir.
...begitu juga dengan
kadar faedah bagi
syarikat kewangan
Kadar faedah benar deposit
tetap 3 bulan kekal tidak
berubah
Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
A
pr
-0
2
%
0
4
8
12
16
20
%
Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri)
Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri)
1.31 1.31
M
ei
-0
2
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Syarikat Kewangan
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
15-Jun 02
31-Mei 02
30-April 02
5
P r e s t a s i R i n g g i t b e r b a n d i n g M a t a W a n g U t a m a
(Pu ra ta m ingguan )
2.5
3 .0
3 .5
4 .0
RM/AS$ , Eu ro , Yen
4.5
5 .0
5 .5
6 .0
S T G
A S $
E u r o
1 0 0 Y e n
J F M A M J J A S O N D J F M A M 2 1 J u n
2 0 0 1 2 0 0 2
R M / S T G
Ringgit turut menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan
0.9% - 5.9%. Mata wang serantau disokong oleh penjualan dolar AS oleh pengeksport
tempatan serta kemasukan modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan
peningkatan keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi-ekonomi
serantau. Peso Filipina turut disokong oleh pengiriman wang daripada pekerja di luar
negara, sementara rupiah Indonesia mendapat sokongan daripada aliran masuk dana yang
disebabkan oleh sentimen pasaran yang positif terhadap penjualan aset kerajaan.
Ringgit menyusut nilai
berbanding mata wang
serantau
Ringgit menyusut nilai
berbanding mata wang
utama
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau
(Purata mingguan)
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
4.0
4.5
7.0
7.5
8.0
8.5
9.0
9.5
10.0 RM/Baht, Peso
10,000 Rupiah
100 Baht
1,000 Won
S$
100 Peso
J F M A M J J A S O N D J F M A M 21 Jun
2001 2002
RM/Rupiah, S$, Won
6
RM kepada satu unit mata
wang asing
2 September
1998
Akhir-Mei
2002 21 Jun 2002
Akhir-Mei -
21 Jun 2002
Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0
Euro - 3.5665 3.6683 -3.7 -2.8 -8.2 -
Paun sterling 6.3708 5.5727 5.7010 -0.6 -2.3 -3.2 11.7
100 yen Jepun 2.7742 3.0801 3.0808 -3.5 0.0 -6.0 -10.0
Dolar Singapura 2.1998 2.1295 2.1405 -1.4 -0.5 -4.1 2.8
100 baht Thai 9.3713 8.9623 9.0433 -1.9 -0.9 -4.9 3.6
100 peso Filipina 8.8302 7.5773 7.5750 -0.9 0.0 -2.8 16.6
100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0432 0.0441 -5.6 -2.0 -17.2 -19.7
100 won Korea 0.2827 0.3121 0.3128 -5.9 -0.2 -7.8 -9.6
Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih
% Perubahan
Mei 2002
Akhir-2001 -
21 Jun 2002
2 Sep. 1998 -
21 Jun 2002
Sepanjang tempoh 1 – 21 Jun, ringgit mencatatkan prestasi bercampur-campur
berbanding mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 2.8% dan
paun sterling sebanyak 2.3%, sementara secara relatifnya kekal tidak berubah berbanding
yen Jepun. Dolar AS terus menyusut nilai berikutan penerbitan data jualan runcit bagi bulan
Mei yang lebih lemah daripada jangkaan dan penurunan sentimen pengguna bagi bulan Jun
yang lebih ketara daripada jangkaan. Dolar AS turut dipengaruhi secara negatif oleh
kebimbangan pasaran mengenai defisit akaun semasa yang semakin besar pada bulan April,
prestasi pasaran saham yang lemah, prospek pendapatan yang lemah dan penilaian yang
agak tinggi berbanding nilai sebenar, serta kebimbangan mengenai kemungkinan serangan
susulan terhadap AS berikutan pengeboman konsulat AS di Pakistan. Ringgit juga menyusut
nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.2% - 2.0%.
Inflasi kekal stabil pada bulan Mei
Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Penguna (IHP,
2000=100), kekal stabil pada 1.9% pada bulan Mei (April: 1.9%). Kenaikan tahunan dalam
IHP disumbangkan terutamanya oleh kenaikan harga pengangkutan dan perhubungan dan
minuman dan tembakau. Pada asas bulanan, IHP meningkat sebanyak 0.1%.
Inflasi kekal stabil
pada bulan Mei
Indeks Harga Pengguna
0.0
0.5
1.0
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
Ju
n-
00
O
go
-0
0
O
kt
-0
0
D
is
-0
0
F
eb
-0
1
A
pr
-0
1
Ju
n-
01
O
go
-0
1
O
kt
-0
1
D
is
-0
1
F
eb
-0
2
A
pr
-0
2
P
er
u
b
ah
an
t
ah
u
n
an
% IHP keseluruhan Bukan makanan
Makanan
7
Harga pengeluar meningkat pada bulan April
Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR,
1989=100), meningkat sebanyak 1.4% pada asas tahunan pada bulan April (Mac: 0.6%).
Kenaikan di dalam IHPR terutamanya disebabkan oleh kenaikan harga minyak sawit mentah
dan getah, sementara harga minyak mentah terus menurun pada kadar yang lebih perlahan.
Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras menyusut
sebanyak 0.6%.
Wang secara luas terus meningkat
Pada asas bulanan, M3 terus mengembang sebanyak RM0.7 bilion atau 0.1% pada
bulan Mei. Hasilnya, kadar pertumbuhan tahunan M3 meningkat pada kadar yang lebih tinggi
iaitu sebanyak 6.5% pada akhir bulan Mei.
Pada bulan ini, tuntutan ke atas sektor swasta (RM3.6 bilion) yang lebih tinggi,
berikutan peningkatan yang tinggi dalam berian pinjaman, merupakan pendorong utama
kepada pengembangan dalam bekalan wang. Sementara itu, operasi Kerajaan memberi
kesan penguncupan ke atas bekalan wang, mencerminkan peningkatan dalam deposit
dengan BNM (RM2.7 bilion), sebahagiannya disebabkan oleh pungutan cukai pendapatan
petroleum yang lebih tinggi.
Harga pengeluar
meningkat pada bulan
April
Indeks Harga Pengeluar
-20
-15
-10
-5
0
5
10
15
20
M
ei
-0
0
Ju
l-0
0
S
ep
-0
0
N
ov
-0
0
Ja
n-
01
M
ac
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
l-0
1
S
ep
-0
1
N
ov
-0
1
Ja
n-
02
M
ac
-0
2
P
er
u
b
ah
an
t
ah
u
n
an
%
IHPR
keseluruhan
Tidak berkaitan
dgn komoditi
Berkaitan dgn
komoditi
8
Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan
M1=11.6
M2=5.9
M3=6.5
-5
0
5
10
15
20
M
ei
-0
0
Ju
l-0
0
S
ep
-0
0
N
ov
-0
0
Ja
n-
01
M
ac
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
l-0
1
S
ep
-0
1
N
ov
-0
1
Ja
n-
02
M
ac
-0
2
M
ei
-0
2
Tahunan %
M1
M2
M3
Ketiga-tiga agregat
monetari terus
mengembang pada asas
tahunan..
M3: Perubahan Bulanan
-10
-5
0
5
10
15
M
ei
-0
0
Ju
l-0
0
S
ep
-0
0
N
ov
-0
0
Ja
n-
01
M
ac
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
l-0
1
S
ep
-0
1
N
ov
-0
1
Ja
n-
02
M
ac
-0
2
M
ei
-0
2
M3
M3, Pelarasan
Bermusim
RM bilion
…pada asas bulanan, M3
terus meningkat…
Mac Apr Mei Jan-Mei
M3 0.9 2.4 0.7 14.7
Tuntutan bersih ke atas
Kerajaan -5.2 4.6 -2.0 4.5
Tuntutan ke atas
sektor swasta 2.3 1.6 3.6 12.2
Operasi luar bersih 1/ 1.7 -0.5 0.9 5.5
Pengaruh lain 2.2 -3.3 -1.8 -7.4
1/sebelum penilaian semula
Penentu-penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada bulan
2002
… terutamanya disebabkan
oleh aktiviti pinjaman bank
yang tinggi
9
Pengeluaran bersih dalam deposit sistem perbankan manakala pinjaman terus
meningkat
Pada asas bulanan, jumlah deposit menurun sebanyak RM1.4 bilion atau -0.3%
pada bulan Mei. Penurunan ini mencerminkan terutamanya simpanan yang lebih rendah oleh
perusahaan perniagaan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem
perbankan terus meningkat sebanyak 3.8% pada akhir bulan Mei.
Penurunan dalam deposit adalah
disebabkan oleh simpanan
perusahaan perniagaan yang lebih
rendah
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Mar. Apr. Mei
Penyimpan
Kerajaan Persekutuan 184 643 -853
Kerajaan Negeri 175 -68 62
Badan Berkanun1/ 863 -168 447
Institusi Kewangan -229 -758 374
Perusahaan Perniagaan -741 956 -2,454
Individu 1,555 1,670 954
Lain-lain -2 64 56
Jumlah 1,804 2,340 -1,414
1/ Termasuk Kerajaan Tempatan.
2002
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Mar. Apr. Mei
Jenis
Deposit tetap 4,023 -567 -223
Deposit instrumen boleh niaga
(NID) 554 -518 302
Deposit permintaan -2,302 1,222 -1,782
Deposit tabungan 46 735 77
Perjanjian beli balik (Repo) 643 635 1,271
Deposit mata wang asing -1,937 -13 416
Deposit SPI 779 781 -1,531
Lain-lain -2 64 56
Jumlah 1,804 2,340 -1,414
2002
Daripada segi jenis, deposit yang
lebih rendah dicerminkan dalam
deposit permintaan dan SPI
10
Pinjaman yang diluluskan meningkat kepada RM14.4 bilion pada bulan Mei (RM9.6
bilion pada bulan April) dan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta
penumpang; serta sektor pembinaan serta sektor pengangkutan, penyimpanan dan
komunikasi. Sementara itu, pengeluaran pinjaman turut meningkat dengan lebih kukuh
kepada RM36.3 bilion (April: RM33.7 bilion) dan terus disalurkan kepada pelbagai sektor
ekonomi.
Pinjaman terus dikeluarkan
kepada pelbagai sektor
ekonomi
Kelulusan dan pengeluaran
pinjaman adalah lebih tinggi
sementara pembayaran balik
menyederhana
Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
8,360 8,959 7,581 8,871 8,634 8,478
5,335 5,649
4,557
4,974 5,377 5,345
5,025
5,313
4,593
5,593 5,800 5,795
4,906
5,795
4,668
5,726 5,880
8,471
8,103
6,018
6,985
7,364
8,046
8,259
-
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
30,000
35,000
40,000
Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02
RM juta
Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel
Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas
Lain-lain
3
6
9
12
15
Dis-01 Jan-02 Feb-02 Mac-02 Apr-02 Mei-02
RM bilion
15
20
25
30
35
40
RM bilion
Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri)
Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman
11
Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan meningkat
dengan ketara sebanyak RM4.6 bilion pada bulan Mei. Peningkatan ini adalah disebabkan
terutamanya oleh pinjaman yang lebih tinggi yang disalurkan untuk pembelian rumah
kediaman dan kereta penumpang. Pada asas tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan
meningkat sebanyak 4.1 % pada akhir bulan Mei.
Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan PDS
Walaupun terdapat peningkatan dalam pinjaman yang belum dijelaskan, jumlah
pembiayaan melalui pinjaman yang diberikan oleh sistem perbankan dan PDS yang
diterbitkan oleh sektor swasta adalah lebih rendah pada bulan Mei, menurun sebanyak
RM2.4 bilion. Walau bagaimanapun, ini mencerminkan terutamanya penebusan awal PDS
yang diterbitkan oleh syarikat infrastruktur sebagai sebahagian daripada aktiviti penyusunan
semula hutang mereka. Pada asas tahunan, jumlah pembiayaan meningkat sebanyak 4.6%
pada akhir bulan Mei (akhir bulan April: 6.3%).
(RM juta)
Pada akhir
bulan
Apr. Mei Mei
Pertanian, ternakan, perhutanan
dan perikanan 154 -44 12,165
Perlombongan dan kuari 62 -49 1,298
Perkilangan -837 -458 68,157
Bekalan elektrik, gas dan air 49 330 5,148
Perdagangan borong dan runcit,
restoran dan hotel 356 176 39,351
Sektor harta benda yang luas 174 2,778 181,399
yang mana:
Pembelian harta kediaman 1,150 1,070 92,498
Pengangkutan, penyimpanan
dan komunikasi 474 489 13,300
Perkhidmatan kewangan, insurans
dan perniagaan -369 85 35,294
Kredit penggunaan 1,046 1,172 74,550
yang mana:
Pembelian kereta penumpang 909 879 49,952
Kad kredit 91 176 9,306
Pembelian sekuriti -441 -41 30,040
Lain-lain 82 126 20,917
Jumlah Pinjaman1/ 752 4,564 481,619
1/
Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi
pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan).
Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan
oleh penghampiran angka.
Perubahan bulanan
Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang
Belum Dijelaskan mengikut Sektor
2002
Pinjaman yang belum
dijelaskan meningkat dengan
ketara
12
Penebusan Bersih di dalam Pasaran Modal
Dari segi jumlah kasar, pasaran hutang sekuriti swasta (PDS) memperoleh dana
berjumlah RM7.1 bilion pada bulan Mei, terutamanya oleh sebuah syarikat dalam sektor
infrastruktur. Dana yang diperoleh oleh syarikat tersebut, walau bagaimanapun digunakan
untuk menebus bon syarikat berkenaan sebagai sebahagian daripada proses pengstrukturan
semula hutang. Ini menyumbang kepada aggregat penebusan bersih yang lebih tinggi
kepada RM4.9 bilion di dalam pasaran PDS. Sebaliknya, pasaran ekuiti memperoleh dana
yang lebih rendah, sementara sektor awam pula mencatatkan penebusan bersih. Secara
keseluruhannya, pasaran modal mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM4.8 bilion
pada bulan Mei.
Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS)
Apr. Mei Jan-Mei Apr. Mei
Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.0 2.9 8.6 5.7 5.1
Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.8 4.6 11.1 4.3 4.1
Pegangan sekuriti hutang swasta 0.2 -1.7 -2.5 38.4 30.9
Jumlah baki PDS * (2) -0.8 -7.0 -9.2 16.5 7.1
Jumlah (1) + (2) … -2.4 1.9 6.3 4.6
* Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun.
Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal.
Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan.
%
Pertumbuhan
tahunan
Perubahan
2002 2002
RM bilion
Penebusan bersih di
dalam pasaran modal
Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/
1,945
(501)
2,446
1,066
1,380
(4,790)
(1)
(4,789)
161
(4,949)
(6,000)
(5,000)
(4,000)
(3,000)
(2,000)
(1,000)
-
1,000
2,000
3,000
Jumlah Dana Jumlah Sektor
Awam
Jumlah Sektor
Swasta
Sektor Swasta
(ekuiti)
Sektor Swasta
(PDS)
Apr-2002 Mei-2002
1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta)
RM juta
`
13
Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah pada
bulan Mei. Ketiadaaan penunjuk baru, kebimbangan para pelabur terhadap pemulihan
ekonomi AS dan prospek perolehan korporat, serta perkembangan antarabangsa seperti
ketegangan yang berlaku di Timur Tengah dan konflik India-Pakistan, menyumbang kepada
prestasi yang lemah dalam bursa-bursa global dan serantau. Pada 31 Mei, KLSE CI ditutup
pada 741.76 mata (-6.6% sejak akhir bulan April), dengan permodalan pasaran sebanyak
RM518.41 bilion (-6.1% sejak akhir bulan April). Purata urusniga pasaran adalah lebih
rendah sebanyak 245.4 juta unit (489.4 juta unit pada bulan April).
Sehingga kini pada bulan Jun, KLSE CI pulih sedikit dengan minat belian ke atas
saham-saham mewah yang terpilih. Pada 19 Jun, KLSE CI ditutup pada 743.90 mata (0.3%
sejak akhir bulan Mei), dengan permodalan pasaran sebanyak RM521 bilion (0.5% sejak
akhir bulan Mei). Sementara itu, purata urusniaga pasaran adalah lebih rendah sebanyak
134.4 juta unit.
KLSE CI meningkat
sedikit pada bulan
Jun
Prestasi Indeks Terpilih
90
92
94
96
98
100
102
104
106
108
110
30
-A
pr
2-
M
ei
6-
M
ei
8-
M
ei
10
-M
ei
14
-M
ei
16
-M
ei
20
-M
ei
22
-M
ei
24
-M
ei
28
-M
ei
30
-M
ei
3-
Ju
n
5-
Ju
n
7-
Ju
n
11
-J
un
13
-J
un
17
-J
un
19
-J
un
30
A
p
r.
2
00
2=
10
0
KLSE CI
Dow Jones
Hang Seng
Singapore STI
NASDAQ
14
Rizab antarabangsa
Rizab antarabangsa bersih BNM berjumlah sebanyak RM123.7 bilion atau
AS$32.6 bilion pada 31 Mei dan meningkat lagi kepada RM124.1 bilion atau AS$32.7 bilion
pada 14 Jun. Aliran masuk perolehan eksport yang berterusan adalah lebih daripada
mencukupi untuk membiayai pembayaran balik pinjaman luar negeri dan bayaran terhadap
import barangan dan perkhidmatan. Paras rizab pada 14 Jun adalah mencukupi untuk
membiayai 5.4 bulan import tertangguh dan adalah 4.5 kali hutang luar negeri jangka
pendek.
Sistem perbankan tetap kukuh dan berdaya tahan
Nisbah aset berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras (CCR) masing-masing
menurun sebanyak 20 dan 30 mata asas pada akhir bulan Mei. Ini adalah disebabkan
peningkatan sebanyak RM4.6 bilion atau 1% dalam jumlah pinjaman yang disalurkan oleh
institusi perbankan pada bulan Mei, terutamanya kepada sektor pembinaan dan aktiviti
berasaskan pengguna (iaitu pinjaman untuk pembelian rumah kediaman dan kenderaan
bermotor). Sementara itu, nisbah pinjaman tidak berbayar bersih kekal pada tahap 8.2%.
Dengan jumlah peruntukan yang mencukupi dan tahap nisbah kecukupan modal yang tinggi
bagi institusi perbankan, sistem perbankan terus berdaya tahan.
Rizab Antarabangsa Bersih
(pada akhir tempoh)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
35.0
40.0
M
ei
-0
0
Ju
n-
00
Ju
l-0
0
O
go
s-
00
S
ep
-0
0
O
kt
-0
0
N
ov
-0
0
D
is
-0
0
Ja
n-
01
Fe
b-
01
M
ac
-0
1
A
pr
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
n-
01
Ju
l-0
1
O
go
s-
01
S
ep
t.-
01
O
ct
.-0
1
N
ov
.-0
1
D
ec
.-0
1
Ja
n-
00
Fe
b-
02
M
ac
-0
2
A
pr
-0
2
M
ei
-0
2
14
-J
un
-0
2
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
7.0
Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan)
AS$ bilion Bulan/Kali
5.4 bulan
AS$32.7b
4.5 kali
15
Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan
1998 1999 2000 2001 2002
Dis. Dis. Dis. Jun Dis. Apr. Mei
Modal
Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.8 10.5
RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.3
NPL bersih (klasifikasi 6-bulan)
Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.2 8.2
Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,576 33,993
Peruntukan am/Jumlah
pinjaman (6-bulan, %)
2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.8
* Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam
Sistem Perbankan: Penunjuk Kedudukan Modal
8
9
10
11
12
13
14
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
S
ep
-9
9
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
S
ep
-0
0
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
S
ep
-0
1
D
is
-0
1
M
ar
-0
2
(%)
RWCR Modal Teras
Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am
0
10
20
30
40
S
ep
-9
8
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
S
ep
-9
9
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
S
ep
-0
0
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
S
ep
-0
1
D
is
-0
1
M
ar
-0
2
0
2
4
6
8
10
Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih
NPL dan Peruntukan Am (RM'b) Nisbah NPL (%)
….RWCR menurun sedikit
kepada 12.3%
…nisbah pinjaman tidak
berbayar bersih kekal stabil
pada 8.2%
16
Tawaran tender hartanah kali ke-6 yang dikendalikan oleh Danaharta tamat pada
2 Mei. Daripada 265 hartanah yang ditawarkan untuk jualan, sejumlah 141 bida telah
diterima mencakupi 53% daripada jumlah hartanah yang ditawarkan. Ini merupakan jualan
tertinggi yang pernah dicapai oleh Danaharta dari segi jumlah dan nilai bagi semua tender
hartanah yang telah diadakan setakat ini.
Hartanah tersebut dijual dengan jumlah RM326 juta, 12% melebihi nilai indikatifnya
bernilai RM290.1 juta. Hartanah perindustrian merupakan bilangan jualan tertinggi (33 bida
atau 23%) diikuti tanah pertanian (28 bida atau 20%), tanah pembangunan (27 bida atau
19%) dan hartanah komersil (26 bida atau 18%).
Dengan selesainya tender hartanah kali yang ke-6 ini, Danaharta telah menawarkan
sebanyak 803 hartanah bernilai RM1.8 bilion kepada pasaran menerusi jualan utama dan
jualan sekunder. Daripada jumlah ini, sebanyak 699 hartanah atau kira-kira 83%, telah dijual
dengan nilai perolehan sebanyak RM1.2 bilion.
Suntikan modal oleh Danamodal ke dalam institusi perbankan kekal pada RM2.1
bilion pada akhir Mei 2002. Selain itu, CDRC telah berjaya menyelesaikan satu lagi kes
penyusunan semula pinjaman pada bulan ini, mengurangkan bilangan kes yang masih
belum diselesaikan oleh CDRC kepada 7 kes dengan jumlah pinjaman bernilai RM12.6
bilion.
Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Mei 2002
Jumlah hutang*
(RM juta)
Bilangan kes
Diterima 67,644 87
Ditarik balik/ ditolak 10,606 25
Dipindahkan ke Danaharta 2,470 11
Kes yang dikendalikan 54,568 51
Selesai dirumuskan 41,991 44
Selesai dilaksanakan 28,714 24
Dalam pelaksanaan 13,277 20
Belum diselesaikan 12,577 7
* Termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir
Bank Negara Malaysia
28 Jun 2002
17
Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan
April 2002 Mei 2002
Baki Pertumbuhan
tahunan
Baki Pertumbuhan
tahunan
(RM bilion) (%) (RM bilion) (%)
Agregat Monetari
Wang rizab 40.8 4.9 41.0 6.8
M1 82.2 13.4 80.7 11.6
M2 371.9 5.6 371.4 5.9
M3 483.6 5.9 484.3 6.5
Sistem Perbankan
Jumlah deposit 490.5 4.1 489.1 3.8
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual
kepada Cagamas dan Danaharta)
477.1 4.3 481.6 4.1
Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang
dijual kepada Cagamas dan Danaharta)
414.1 3.8 418.7 3.7
Nisbah pinjaman-deposit (%) 84.4 85.6
Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.6 14.4
Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.7 36.3
Keadaan Sistem Perbankan
Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.3
NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.2 8.2
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
Rizab dalam RM (bilion) 124.4 123.7
Rizab dalam Dolar AS (bilion) 32.7 32.6
Bilangan bulan import tertangguh 5.4 5.4
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
Antara bank: 1-bulan
3-bulan
2.76 [2.77]
3.21 [2.91]
2.97 [2.81]
3.23 [2.87]
Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan
3-bulan
3.20 [3.20]
3.21 [3.21]
3.20 [3.20]
3.21 [3.21]
BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39]
Harga
Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 103.2 1.9 103.3 1.9
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 127.9 1.4 - -
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh)
Euro 3.4346 3.5665
Paun Sterling 5.5395 5.5727
Dolar Singapura 2.1003 2.1295
100 Yen Jepun 2.9710 3.0801
100 Baht Thai 8.7892 8.9623
100 Peso Filipina 7.5117 7.5773
100 Rupiah Indonesia 0.0408 0.0432
100 Won Korea 0.2938 0.3121
Pasaran Modal
Dana bersih yang diperolehi oleh:
sektor awam (RM bilion)
sektor swasta (RM bilion)
-0.5
2.4
0.0
-4.8
Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 793.99 741.76
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 551.83 518.41
| Press Release |
20 Jun 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 13 Jun 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-13-june-2003 | null | null | null | null | null |
06 Jun 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mei 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-31-mei-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-31-mei-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mei 2003
Share:
Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mei 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1730 pada
Jumaat, 6 Jun 2003
6 Jun 2003
Tren peningkatan rizab berterusan pada separuh kedua bulan Mei. Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM0.4 bilion atau AS$0.1 bilion kepada RM138.5 bilion atau AS$36.5 bilion pada 31 Mei 2003, disokong terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi. Aliran keluar mencerminkan pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan, dan penghantaran pulang dividen yang lebih besar. Paras rizab adalah memadai untuk membiayai 5.6 bulan import tertangguh dan adalah 4.4 kali hutang luar negara jangka pendek. Related Assets
BNM Statement of Assets & Liabilities (31 May 2003)
Bank Negara Malaysia
6 Jun 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
02 Jun 2003 | EMEAP Central Banks Launch Asian Bond Fund | https://www.bnm.gov.my/-/emeap-central-banks-launch-asian-bond-fund | null | null |
Reading:
EMEAP Central Banks Launch Asian Bond Fund
Share:
EMEAP Central Banks Launch Asian Bond Fund
Embargo :
For immediate release
Not for publication or broadcast before
0600 on
Monday, 2 June 2003
2 Jun 2003
Bank Negara Malaysia wishes to announce that The EMEAP (Executive Meeting of East Asia and Pacific Central Banks) Group, comprising 11 central banks and monetary authorities in the East Asia and Pacific region, is pleased to issue this joint announcement on the launch of the Asian Bond Fund (ABF). See below..
Bank Negara Malaysia is fully behind the regional efforts aiming at promoting stronger regional economic and financial cooperation. The ABF represents a further successful initiative in enhancing regional financial cooperation among central banks in the region. It is also an important first step in the future development of the Asian regional bond market.
Bank Negara Malaysia
2 June 2003
The EMEAP (Executives’ Meeting of East Asia and Pacific Central Banks) Group, comprising 11 central banks and monetary authorities in the East Asia and Pacific region, is pleased to issue this joint announcement on the launch of the Asian Bond Fund (ABF). All EMEAP members have agreed in principle to invest in the Fund. The Fund, which will have an initial size of about US$1 billion, will invest in a basket of US dollar denominated bonds issued by Asian sovereign and quasi-sovereign issuers in EMEAP economies (other than Japan, Australia and New Zealand). The Fund will be managed by the Bank for International Settlements in a passive style in accordance with a specific benchmark. The ABF is expected to start operation soon. The EMEAP Group will set up an Oversight Committee to monitor the performance of the Fund.
The launch of the US dollar ABF is an important step in regional co-operation aiming at promoting bond markets in the region. The EMEAP Group has been playing an active role in promoting the efficiency of financial intermediation in the region and the launch of the ABF will facilitate the channelling of a small portion of the very sizeable official reserves held by the Asian economies back into the region. The Fund will also provide a useful means for the Asian central banks to diversify their investments beyond the more traditional reserve assets and to enhance their returns.
After the launch of the US dollar ABF, the EMEAP Group will proceed to study the extension of the ABF concept to include bonds denominated in regional currencies, further strengthening the contribution of the initiative to the broadening and deepening of bond markets in the region.
Note: Contact details for the 11 members of the EMEAP Group are as follows:Name of Institution
Contact person
Contact number
Reserve Bank of Australia
Bob Rankin
(61 2) 9551 8410
People's Bank of China
Luo Jin
(86 10) 6619 4956
Hong Kong Monetary Authority
Thomas Chan
(85 2) 2878 1480
Bank Indonesia
Wahyu Widjajanti
(62 21) 381 8116
Bank of Japan
Kenichiro Watanabe
(81 3) 3277 1518
Bank of Korea
Sun-Byoung Chae
(82 2) 759 5202
Bank Negara Malaysia
Abu Hassan Alshari Yahaya
(60 3) 2691 9335
Reserve Bank of New Zealand
Kelly Eckhold
(64 4) 4713 879
Bangko Sentral ng Pilipinas
Amando Tetangco
(63 2) 524 8722
Monetary Authority of Singapore
Diana Koh
(65) 6229 9104
Bank of Thailand
Thirachai Phuvanat Naranubala
(66 2) 283 5030
Bank Negara Malaysia
2 June 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
30 Mei 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan April 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-april-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-april-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan April 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan April 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1200 pada
Jumaat, 30 Mei 2003
30 Mei 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual dalam tempoh 12 bulan akan datang bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan April 2003 adalah sebanyak AS$35,497.2 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$34,700.2 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$797 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$828 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$293 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan April 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
30 Mei 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Mei 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-april.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-april-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan April 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1240 pada
Rabu, 28 Mei 2003
28 Mei 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan April 2003
Bank Negara Malaysia
28 Mei 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
i_bm.doc
Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar Mei 2003
Kadar pinjaman yang lebih rendah untuk menyokong aktiviti ekonomi
Bank Negara Malaysia menurunkan Kadar Campurtangan 3-bulan sebanyak
50 mata asas kepada 4.5% pada 21 Mei 2003 bertujuan memperkukuhkan langkah-
langkah ekonomi yang diumum oleh Kerajaan bagi menyokong pertumbuhan
keseluruhan ekonomi. Berikutan penurunan ini, kesemua kadar pinjaman bagi bank
perdagangan dan syarikat kewangan telah menurun. Sungguhpun begitu, pelarasan
dalam kadar deposit adalah lebih kecil daripada penurunan dalam kadar pinjaman.
Walaupun rangsangan berikutan langkah-langkah yang diambil akan
mengambil masa yang lebih lama untuk memberi kesan pengembangan yang
berterusan ke atas ekonomi, kesan perkembangan positif dalam tempoh terdekat ini
telah ditunjukkan oleh peningkatan dalam permintaan untuk mudah tunai dan
prestasi di Bursa Saham Kuala Lumpur yang lebih kukuh. Pertumbuhan ketiga-tiga
agregat monetari, M1, M2 dan M3 juga meningkat masing-masing kepada 9.3%, 8%
dan 7.8% pada akhir bulan Mei (masing-masing pada 6.4%, 6% dan 6.7% pada
akhir bulan April). Pertumbuhan dalam agregat monetari disebabkan oleh aktiviti
pinjaman bank yang lebih tinggi serta peningkatan dalam operasi Kerajaan dan luar
negara.
Pada bulan Mei, jumlah pinjaman terkumpul terus berkembang berikutan
pinjaman yang lebih tinggi kepada sektor isi rumah dan perniagaan. Walau
bagaimanapun, pengeluaran dan pembayaran semula pinjaman adalah lebih rendah
pada bulan ini kerana permintaan untuk dana baru telah terjejas untuk seketika,
kesan daripada sindrom pernafasan akut yang teruk (SARS) ke atas aktiviti ekonomi
dalam negeri. Namun demikian, pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana
terus meningkat.
EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan
sebelum jam 1900 pada hari Jumaat, 27 Jun 2003
PEN : 06/03/40 (BN)
2
SIARAN AKHBAR
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
MEI 2003
Kadar pinjaman yang lebih rendah untuk menyokong aktiviti ekonomi
Bank Negara Malaysia menurunkan Kadar Campurtangan 3-bulan sebanyak
50 mata asas kepada 4.5% pada 21 Mei 2003 bertujuan memperkukuhkan langkah-
langkah ekonomi yang diumum oleh Kerajaan bagi menyokong pertumbuhan
keseluruhan ekonomi. Berikutan penurunan ini, kesemua kadar pinjaman bagi bank
perdagangan dan syarikat kewangan telah menurun. Sungguhpun begitu, pelarasan
dalam kadar deposit adalah lebih kecil daripada penurunan dalam kadar pinjaman.
Walaupun rangsangan berikutan langkah-langkah yang diambil akan
mengambil masa yang lebih lama untuk memberi kesan pengembangan yang
berterusan ke atas ekonomi, kesan perkembangan positif dalam tempoh terdekat ini
telah ditunjukkan oleh peningkatan dalam permintaan untuk mudah tunai dan
prestasi di Bursa Saham Kuala Lumpur yang lebih kukuh. Pertumbuhan ketiga-tiga
agregat monetari, M1, M2 dan M3 juga meningkat masing-masing kepada 9.3%, 8%
dan 7.8% pada akhir bulan Mei (masing-masing pada 6.4%, 6% dan 6.7% pada
akhir bulan April). Pertumbuhan dalam agregat monetari disebabkan oleh aktiviti
pinjaman bank yang lebih tinggi serta peningkatan dalam operasi Kerajaan dan luar
negara.
Pada bulan Mei, jumlah pinjaman terkumpul terus berkembang berikutan
pinjaman yang lebih tinggi kepada sektor isi rumah dan perniagaan. Walau
EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan
sebelum jam 1900 pada hari Jumaat, 27 Jun 2003
PEN : 06/03/40 (BN)
3
bagaimanapun, pengeluaran dan pembayaran semula pinjaman adalah lebih rendah
pada bulan ini kerana permintaan untuk dana baru telah terjejas untuk seketika,
kesan daripada sindrom pernafasan akut yang teruk (SARS) ke atas aktiviti ekonomi
dalam negeri. Namun demikian, pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana
terus meningkat.
Kadar pinjaman menurun
Operasi pasaran wang BNM dalam pasaran wang antara bank pada bulan Mei
telah dijuruskan kepada menstabilkan keadaan pasaran dan mengimbangi kesan
pengembangan operasi Kerajaan dan luar negara ke atas mudah tunai. Dengan itu,
kadar faedah antara bank secara relatifnya kekal stabil.
BNM telah menyerap
lebihan mudah tunai
bagi menstabilkan
keadaan pasaran wang
Operasi Mudah Tunai BNM
(Pada bulan, RM juta)
-6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000
Mei-02
Jun-02
Jul-02
Ogos-02
Sep-02
Okt-02
Nov-02
Dis-02
Jan-03
Feb-03
Mac-03
Apr-03
Mei-03
Penguncupan Pengembangan
Pada 21 Mei, BNM
telah menurunkan
Kadar Campurtangan
3-bulan sebanyak 50
mata asas kepada
4.5%
Kadar Faedah Antara Bank
(purata bulanan)
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
ct
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-
99
O
ct
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-
00
O
ct
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
ct
-0
1
Ja
n-
02
A
pr
-0
2
Ju
l-
02
O
ct
-0
2
Ja
n-
03
A
pr
-0
3
Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM
2.86
5.00 4.50
%
M
ei
-0
3
2.86
4
Berikutan penurunan dalam Kadar Campurtangan 3-bulan, kadar purata
berian pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan menurun sebanyak 39 mata
asas kepada 6% dan syarikat kewangan pula menurun sebanyak 55 mata asas
kepada 6.9%. Penurunan ini menyebaban kadar purata pinjaman (ALR) bagi
bank perdagangan menurun sebanyak 23 mata asas, manakala ALR bagi syarikat
kewangan menurun sebanyak 12 mata asas. Perubahan sepenuhnya tidak berlaku
serta-merta akibat adanya pinjaman berkadar tetap di dalam sistem. Penurunan
yang lebih kecil bagi ALR syarikat kewangan adalah disebabkan oleh bahagian
pinjaman berkadar tetap yang tinggi dalam portfolio pinjaman mereka.
akhir-April akhir-Mei
% %
Purata Kadar Berian Pinjaman
Bank Perdagangan 6.39 6.00
Syarikat Kewangan 7.45 6.90
Purata Kadar Pinjaman
Bank Perdagangan 6.51 6.28
Syarikat Kewangan 9.47 9.35
BLR dan ALR bagi bank
perdagangan dan syarikat
kewangan menurun
Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan &
Syarikat Kewangan
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-
00
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-
01
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
A
pr
-0
2
Ju
l-
02
O
kt
-0
2
Ja
n-
03
A
pr
-0
3
5
7
9
11
13
15
BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan)
7.45 6.90
6.28
% %
6.39 6.00
9.35
M
ei
-0
3
Mudah tunai dalam
sistem perbankan stabil.
Nisbah pinjaman-
deposit, termasuk
sekuriti hutang swasta
yang dimiliki oleh sistem
perbankan kekal tinggi
pada 93.2%
Keadaan Mudah Tunai
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Ja
n-
98
M
ei
-9
8
Se
p-
98
Ja
n-
99
M
ei
-9
9
Se
p-
99
Ja
n-
00
M
ei
-0
0
Se
p-
00
Ja
n-
01
M
ei
-0
1
Se
p-
01
Ja
n-
02
M
ei
-0
2
Se
p-
02
Ja
n-
03
M
ei
-0
3
80
85
90
95
100
105
110
115
Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan)
*Nisbah Pinjaman-Deposit Terlaras (Skala Kanan)
% %
*Termasuk pelaburan sistem perbankan di dalam sekuriti-sekuriti hutang swasta
5
Pada 15 Jun, kadar deposit tetap bagi tempoh matang 1-12 bulan bagi bank
perdagangan dan syarikat kewangan adalah rendah sedikit, dengan masing-masing
pada 3.00-3.69% dan 3.01-3.72%. Pelarasan pada kadar deposit tetap untuk bank
perdagangan adalah kecil, iaitu sebanyak 20-31 mata asas dan syarikat kewangan
pula sebanyak 17-19 mata asas dan adalah lebih kecil daripada perubahan pada
Kadar Campurtangan 3-bulan.
Perubahan pada kadar
deposit tetap bank
perdagangan adalah
kurang daripada
perubahan pada Kadar
Campurtangan 3-bulan
...begitu juga bagi
syarikat kewangan
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Syarikat Kewangan
4.00
3.20 3.20 3.21
3.32
3.02
3.01 3.01
3.04
3.10
3.72
2.8
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
30-Apr 03
15-Jun 03
31-Mei 03
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Bank Perdagangan
3.213.203.20
3.28
4.00
3.69
3.04
3.013.00 3.00
2.8
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
30-Apr 03
15-Jun 03
31-Mei 03
Dengan kadar inflasi
yang stabil, kadar
faedah benar deposit
tetap 3-bulan pada
bulan Mei menurun
sebanyak 20 mata
asas
Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
Ap
r-
98
Ju
l-
98
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
Ap
r-
99
Ju
l-
99
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
Ap
r-
00
Ju
l-
00
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
Ap
r-
01
Ju
l-
01
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
Ap
r-
02
Ju
l-
02
O
kt
-0
2
Ja
n-
03
Ap
r-
03
%
0
4
8
12
16
20
%
Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri)
Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri)
2.20 2.00
M
ei
-0
3
6
Prestasi Ringgit
Pada bulan Mei, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang
utama. Selaras dengan pergerakan dolar AS yang lebih lemah di pasaran
pertukaran mata wang asing antarabangsa, nilai ringgit menurun berbanding dengan
euro sebanyak 6.4%, paun sterling sebanyak 3.4% dan yen Jepun sebanyak 1%.
Kebimbangan terhadap kelemahan ekonomi AS menyebabkan pasaran membuat
jangkaan bahawa kadar faedah AS akan diturunkan serta pemindahan pegangan
asset kepada mata wang yang memberi pulangan yang lebih tinggi. Dolar AS juga
dipengaruhi secara negatif oleh tanggapan pasaran bahawa kerajaan AS tidak lagi
mengamalkan dasar ‘dolar yang kukuh.’ Sebaliknya, euro menyambung arah
alirannya yang meningkat sehingga mencecah tahap tertingginya dalam tempoh
empat tahun pada 29 Mei, melebihi tahap sewaktu euro dilancarkan pada Januari
1999. Mata wang euro disokong oleh pulangan yang lebih tinggi bagi aset-aset yang
ternilai dalam euro dan pelarasan portfolio mata wang sedunia.
Ringgit menyusut nilai berbanding kebanyakan mata wang serantau
dalam lingkungan 0.7% - 4.2%. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina
sebanyak 1.2%. Selain daripada kelemahan dolar AS, mata wang serantau juga
dipengaruhi oleh faktor-faktor yang khusus bagi negara-negara tersebut. Dolar
Singapura menjadi kukuh berikutan keredaan kebimbangan pasaran berhubung
penularan wabak SARs. Rupiah Indonesia mendapat manfaat daripada asas-asas
ekonomi yang semakin kukuh, kenaikan taraf kredit dan permintaan untuk rupiah
yang tinggi daripada pengeksport. Peso Filipina menyusut nilai disebabkan oleh
kiriman wang yang semakin berkurangan daripada pekerja Filipina di luar negara
dan penerbitan data ekonomi yang kurang memberangsangkan.
Ringgit menyusut nilai
berbanding mata wang
utama pada bulan Mei
7
.
Sepanjang tempoh 1 – 26 Jun 2003, ringgit mencatat prestasi bercampur-
campur berbanding mata wang utama. Ringgit bertukar arah untuk meningkat nilai
berbanding euro sebanyak 2.9% sementara terus menyusut nilai berbanding yen
Jepun sebanyak 0.2% dan paun sterling sebanyak 1.1%. Dolar AS menjadi semakin
kukuh berbanding euro berikutan penerbitan data ekonomi yang
memberangsangkan seperti penunjuk prestasi yang lebih baik bagi sektor
perkhidmatan AS pada bulan April. Data inflasi bagi bulan Mei yang
memberangsangkan juga meredakan tekanan menurun kepada dolar AS dengan
mengurangkan jangkaan pasaran bahawa Bank Rizab Persekutuan AS akan
menurunkan kadar faedah. Paun sterling terus mendapat manfaat daripada aliran
masuk modal ke dalam aset sterling yang berpulangan tinggi. Berlatarbelakangkan
perkembangan antara mata wang utama, ringgit menyusut nilai berbanding
kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.6% - 1.6%. Ia bertukar arah
untuk meningkat sebanyak 0.7% berbanding dolar Singapura dan terus meningkat
nilai berbanding peso Filipina sebanyak 0.3%.
RM kepada satu unit mata
wang asing
2 September
1998
Akhir-Mei
2003
26 Jun
2003
Akhir Mei -
26 Jun 2003
Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0
Euro - 4.5117 4.3846 -6.4 2.9 -9.2 -
Paun sterling 6.3708 6.2761 6.3490 -3.4 -1.1 -4.0 0.3
100 yen Jepun 2.7742 3.2115 3.2177 -1.0 -0.2 -0.5 -13.8
Dolar Singapura 2.1998 2.1956 2.1805 -2.4 0.7 0.4 0.9
100 baht Thai 9.3713 9.0996 9.1555 -2.5 -0.6 -3.8 2.4
100 peso Filipina 8.8302 7.1382 7.1188 1.2 0.3 0.4 24.0
100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0457 0.0462 -4.2 -1.1 -8.0 -23.4
100 won Korea 0.2827 0.3153 0.3204 -0.7 -1.6 -0.2 -11.8
Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih
% Perubahan
Mei
2003
Akhir-2002 -
26 Jun 2003
2 Sep. 1998 -
26 Jun 2003
Ringgit menyusut nilai
berbanding
kebanyakan mata
wang serantau
8
Inflasi kekal stabil pada bulan Mei
Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Penguna (IHP,
2000=100), kekal stabil di tahap 1% pada bulan Mei (April: 1%). Harga
makanan adalah lebih tinggi pada bulan tersebut disebabkan oleh kenaikan harga
makanan di rumah. Harga bagi pengangkutan dan perhubungan pula mencatatkan
kenaikan yang lebih kecil berikutan berakhirnya kesan kenaikan sebanyak 2 sen
dalam harga runcit petrol, yang telah dilaksanakan pada 1 Mei 2002.
Harga pengeluar terus meningkat
Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR),
meningkat sebanyak 5.4% pada bulan April (Mac: 9.8%), terutamanya
mencerminkan harga yang lebih tinggi bagi minyak sawit mentah dan getah. Tidak
termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat hanya
sebanyak 0.3%.
Inflasi kekal stabil
pada bulan Mei
-0.5
0.0
0.5
1.0
1.5
2.0
2.5
3.0
M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A M
2001 2002 2003
IHP keseluruhan
Bukan makanan
Makanan
P
er
ub
ah
an
ta
hu
na
n
(%
)
Indeks Harga Pengguna
Harga pengeluar
terus meningkat
-20
-10
0
10
20
30
40
A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J F M A
2001 2002 2003
IHPR
keseluruhan
Tidak berkaitan
dgn komoditi
Berkaitan dgn
komoditi
Indeks Harga Pengeluar
Pe
ru
ba
ha
n
ta
hu
na
n
(%
)
9
Pertumbuhan bekalan wang bertambah kukuh
Pertumbuhan ketiga-tiga agregat monetari, M1, M2 dan M3 meningkat kukuh
masing-masing kepada 9.3%, 8% dan 7.8% pada akhir bulan Mei (masing-masing
6.4%, 6% dan 6.7% pada akhir bulan April). Peningkatan dalam M1 disebabkan oleh
permintaan mata wang yang tinggi, terutama pada minggu terakhir bulan Mei.
Peningkatan dalam permintaan bagi mudah tunai adalah berikutan pengumuman
pembayaran bonus oleh Kerajaan dan langkah-langkah lain yang terkandung dalam
pakej ekonomi untuk merangsang perbelanjaan. Wang secara luas, M3, juga
berkembang sebanyak RM6.1 bilion, disebabkan oleh peningkatan dalam aktiviti
pinjaman bank, perbelanjaan Kerajaan yang lebih tinggi serta rizab antarabangsa
yang terus meningkat.
Peningkatan dalam
permintaan urusniaga serta
peminjaman bank
menyebabkan agregat
monetari berkembang
Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan
M1, 9.3
M2, 8.0
M3, 7.8
0
2
4
6
8
10
12
14
16
M
e
i
Ju
n
Ju
l
O
g
os
Se
p
O
k
t
N
o
v
D
is
Ja
n
Fe
b
M
ac A
p
r
M
e
i
Ju
n
Ju
l
O
g
os
Se
p
O
k
t
N
o
v
D
is
Ja
n
Fe
b
M
ac A
p
r
M
e
i
2001 2002 2003
Tahunan, %
2002
Mac Apr Mei Jan - Mei
M3 2.8 2.4 6.1 21.1
Tuntutan bersih ke atas Kerajaan 0.5 4.0 2.5 11.3
Tuntutan ke atas sektor swasta 1.7 0.4 2.7 10.3
Operasi luar bersih 1 -2.1 0.9 1.6 0.4
Pengaruh lain 2.6 -3.0 -0.7 -1.0
1/ sebelum penilaian semula
2003
Penentu-Penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada tempoh
Perkembangan wang secara
luas disebabkan oleh
peningkatan peminjaman
bank serta perkembangan
operasi Kerajaan dan luar
negara
10
Deposit sistem perbankan lebih tinggi pada bulan Mei
Jumlah deposit yang dikumpulkan oleh sistem perbankan meningkat
sebanyak RM5.4 bilion atau 1% pada bulan Mei. Peningkatan ini mencerminkan
deposit yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan dan individu serta institusi
kewangan. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang dikumpul oleh sistem perbankan
meningkat sebanyak 7% pada akhir-Mei.
Deposit yang lebih tinggi
oleh perusahaan
perniagaan…
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Mac Apr. Mei
Penyimpan
Kerajaan Persekutuan 335 -229 -691
Kerajaan Negeri -52 132 295
Badan Berkanun1/ 180 235 -307
Institusi Kewangan 2,659 -2,615 1,662
Perusahaan Perniagaan 1,276 3,083 3,761
Individu -148 -35 653
Jumlah 4,249 572 5,372
1/ Termasuk Kerajaan Tempatan.
2003
…. terutamanya dalam
bentuk repo dan SPI
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
Mac Apr. Mei
Jenis
Deposit tetap 4,168 960 747
NID 2,004 -2,177 -209
Deposit permintaan -596 -687 557
Deposit tabungan -801 146 -264
Perjanjian beli balik (Repo) -242 926 3,179
Deposit mata wang asing -396 295 237
Deposit SPI 208 1,041 1,055
Lain-lain -96 69 70
Jumlah 4,249 572 5,372
2003
11
Pembiayaan sektor swasta lebih tinggi pada bulan Mei
Jumlah pinjaman yang terkumpul terus meningkat pada bulan Mei sebanyak
RM2.2 bilion (+RM1.5 bilion pada bulan April) hasil daripada pinjaman terkumpul
sektor isi rumah dan perniagaan yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, pinjaman
yang terkumpul meningkat sebanyak 2.8% pada akhir bulan Mei (3.3% pada akhir
bulan April).
Permintaan untuk dana baru terjejas untuk seketika, kesan daripada wabak
SARS ke atas aktiviti perniagaan seperti yang dicerminkan dalam permohonan,
kelulusan, pengeluaran pinjaman, masing-masing berjumlah RM16.4 bilion, RM11.2
bilion dan RM31.8 bilion (masing-masing RM18.3 bilion, RM13 bilion dan RM35
billion pada bulan April).
Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik
Pinjaman yang telah Dinyahmusim (RM bilion)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mar-03 Apr-03 Mei-03
31.5
32.5
33.5
34.5
Pengeluaran Pembayaran balik Permohonan Kelulusan
Permohonan, Kelulusan
Pengeluaran, pembayaran balik
Data yang dinyahmusim
menunjukkan permintaaan
asas kekal stabil
-
4
8
12
16
20
24
Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03
-
4
8
12
16
20
24
28
32
36
40
Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan
Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik
Pinjaman (RM bilion)
Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik
Permintaan untuk dana
dipengaruhi untuk
sementara waktu oleh
kesan SARS ke atas aktiviti
perniagaan
31.8
30.7
16.4
11.2
12
Aktiviti berian pinjaman kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS) terus
meningkat dengan ketara. Untuk lima bulan pertama tahun 2003, pinjaman
berjumlah RM9.8 bilion telah diluluskan kepada 31,787 PKS, sementara RM33.3
bilion telah dikeluarkan. Pinjaman terkumpul yang diberikan kepada PKS meningkat
sebanyak RM140 juta pada bulan Mei. Secara keseluruhan, peningkatan terkumpul
dalam pinjaman kepada sektor ini adalah besar pada lima bulan pertama tahun
2003, meningkat sebanyak sepuluh kali ganda kepada RM2.7 bilion berbanding
dengan hanya RM268 juta pada tempoh yang sama tahun 2002. Pada asas tahunan,
pinjaman kepada PKS meningkat pada kadar tahunan yang lebih tinggi sebanyak
3.2% pada akhir bulan Mei (2.5% pada akhir bulan April) dan mencakup sebanyak
17.8% daripada jumlah pinjaman terkumpul dan 36.1% daripada pinjaman
terkumpul perusahaan perniagaan (masing-masing sebanyak 17.4% dan 34.1%
pada akhir tahun 2002).
Pinjaman kepada Perusahaan Kecil dan Sederhana
0.0
0.4
0.8
1.2
1.6
Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03
RMb
-1.5
-1.0
-0.5
0.0
0.5
1.0
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
%
Perubahan bulanan
(Skel kiri)
Pertumbuhan
tahunan
(Skel kanan)
3.2%
0.1
0.5
0.40.4
1.2
0.2
Pinjaman kepada PKS terus
meningkat
Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
9.0 10.1 7.8 9.4 9.5 8.4
5.7
6.6
4.8
5.9 5.8
5.7
3.6
4.1
2.4
3.2 3.6
3.2
12.1
11.5
7.5
11.1 10.0
8.9
2.1
3.0
2.0
2.7 3.0
5.8 5.8
4.9
5.5 6.2 5.5
2.6
-
5
10
15
20
25
30
35
40
45
Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03
RM juta
Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel
Kredit penggunaan Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah
Lain-lain Pembelian rumah kediaman
Sebahagian besar daripada
pengeluaran pinjaman terus
disalurkan kepada sektor
perniagaan
13
Pembiayaan kasar sektor swasta oleh institusi perbankan serta dana yang
diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan Mei sebanyak
RM37.7 bilion (RM36.8 bilion pada bulan April), terutamanya disebabkan dana yang
diperolehi daripada pasaran bon swasta yang lebih tinggi dan pengeluaran pinjaman
oleh system perbankan yang kekal tinggi.
Dana bersih yang lebih tinggi diperolehi dari pasaran modal
Pada kadar kasar, jumlah dana yang diperolehi oleh sektor swasta meningkat
pada bulan ini. Walau bagaimanapun, disebabkan penebusan sekuriti hutang swasta
yang tinggi, sektor swasta mencatatkan penebusan bersih berjumlah RM87 juta.
Oleh itu, dana bersih yang lebih tinggi pada bulan Mei berjumlah RM1.9 bilion adalah
disebabkan terutamanya oleh terbitan Sekuriti Kerajaan Malaysia.
Dana Bersih yang Diperoleh dari Pasaran Modal 1/
354
(0)
354
197 158
1,912
1,999
(87)
135
(222)
(500)
-
500
1,000
1,500
2,000
2,500
Jumlah Dana Jumlah Sektor
Awam
Jumlah Sektor
Swasta
Sektor Swasta
(ekuiti)
Sektor Swasta
(PDS)
Apr-2003 Mei-2003
1/ Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta)
RM juta
`
Dana yang lebih tinggi
diperolehi pada bulan Mei
disebabkan terbitan SKM.
Dana yang lebih tinggi
diperolehi daripada pasaran
bon
Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem
Perbankan dan Pasaran Modal
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
35.0
40.0
45.0
50.0
Dis-02 Jan-03 Feb-03 Mac-03 Apr-03 Mei-03
RM bilion
Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti
Jumlah:
RM37.7b
Pertumbuhan
tahunan:
-10.7%
RM46.7b
+33.6%RM41.6b
+1.7% RM38.8b
+4.8%
RM31.7 b
-2.4%
RM36.8b
+2.3%
14
Pada bulan Mei, urusniaga di Bursa Saham Kuala Lumpur (BSKL)
meningkat berikutan beberapa perkembangan yang memberangsangkan,
diantaranya laporan positif oleh World Health Organisation berhubung
pembendungan wabak SARS dan pengumuman pakej ekonomi langkah awalan ke
arah pertumbuhan Kerajaan. Pada 30 Mei, Indeks Komposit BSKL (IK BSKL) ditutup
pada 671.46 mata (+6.5% sejak akhir bulan April) dengan modal pasaran
meningkat kepada RM509.08 bilion (+6.9% sejak akhir bulan April). Purata
urusniaga harian berjumlah 222.26 juta unit (152.8 juta unit pada bulan April).
IK BSKL terus menunjukkan arah aliran yang meningkat pada tiga minggu
pertama bulan Jun. Sentimen pasaran terus pulih dengan tindakbalas positif ke atas
langkah-langkah ekonomi yang diperkenalkan oleh Kerajaan dan sejajar dengan
pemulihan prestasi pasaran global dan serantau.Tambahan lagi, perlaksanaan lot
dagangan seragam 100 unit juga meningkatkan minat terhadap BSKL. Pada 26 Jun,
IK BSKL ditutup pada 682.72 mata (+1.7% sejak akhir bulan Mei) dengan modal
pasaran sebanyak RM522.64 bilion (+2.7% sejak akhir bulan Mei). Purata urusniaga
harian dalam tempoh tersebut juga meningkat kepada 471.03 juta units.
Rizab antarabangsa
Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat pada bulan Mei
kepada RM138.5 bilion atau AS$36.5 bilion pada 31 Mei 2003, disokong oleh
pembawaan pulang perolehan eksport yang lebih tinggi. Rizab meningkat lagi
kepada RM139.7 bilion atau AS$36.8 bilion pada 13 Jun 2003. Kenaikan sebanyak
RM1.2 bilion atau AS$0.3 bilion pada separuh pertama bulan Jun adalah disebabkan
terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan dan aliran
masuk dana asing serta pelaburan langsung asing. Aliran keluar mencerminkan
Prestasi Indeks Terpilih
95
100
105
110
115
120
30
-A
pr
2-
M
ei
6-
M
ei
8-
M
ei
12
-M
ei
14
-M
ei
16
-M
ei
20
-M
ei
22
-M
ei
26
-M
ei
28
-M
ei
30
-M
ei
3-
Ju
n
5-
Ju
n
9-
Ju
n
11
-J
un
13
-J
un
17
-J
un
19
-J
un
23
-J
un
25
-J
un
3
1
M
a
c
2
0
0
3
=
1
0
0
IK BSKL
Dow Jones
Hang Seng
Singapore STI
NASDAQ
26
-J
un
Prestasi KLSE CI
memberangsangkan pada
bulan Mei dan Jun
15
terutamanya pembayaran terhadap import barangan dan perkhidmatan,
penghantaran pulang dividen dan pembayaran balik pinjaman luar negara. Paras
rizab adalah mencukupi untuk membiayai 5.7 bulan import tertangguh dan adalah
4.6 kali hutang luar negara jangka pendek.
Kekukuhan sistem perbankan dikekalkan
Sistem perbankan kekal kukuh dengan nisbah modal berwajaran risiko
(RWCR) berada pada tahap 13.2% pada akhir bulan Mei 2003. Nisbah NPL bersih
(klasifikasi 6-bulan) terus kekal pada tahap 7% pada akhir bulan Mei 2003.
Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan*
1998 1999 2000 2001 2002 2003
Dis. Dis. Dis. Dis. Dis. Mac Apr. Mei
Modal (%)
Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 11.1 10.9 11.1 10.7
RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.2 13.1 13.2 13.2
NPL bersih
(klasifikasi 6-bulan)
% jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 7.0 7.0 7.0
Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,703 30,037 30,054 30,201
Peruntukan am/Jumlah
Pinjaman bersih (6 bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8
* Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam
Rizab Antarabangsa Bersih
(pada akhir tempoh)
0
5
10
15
20
25
30
35
40
M
ac
-0
1
A
pr
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
n-
01
Ju
l-
01
O
go
s-
01
Se
pt
.-
01
O
kt
.-
01
N
ov
.-
01
D
is
.-
01
Ja
n-
02
Fe
b-
02
M
ac
-0
2
A
pr
-0
2
M
ei
-0
2
Ju
n-
02
Ju
l-
02
O
go
s-
02
Se
pt
.-
02
O
kt
.-
02
N
ov
.-
02
D
is
-0
2
Ja
n-
03
Fe
b-
03
M
ac
-0
3
A
pr
-0
3
M
ei
-0
3
13
-J
un
-0
3
0
1
2
3
4
5
6
7
Rizab (kiri)
Import tertangguh (kanan)
Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan)
AS$ bilion Bulan/Kali
AS$36.8 bilion
5.7 bulan
4.6 kali
16
Bank Negara Malaysia
27 Jun 2003
…. Nisbah NPL bersih
kekal pada tahap 7%
Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am
0
5
10
15
20
25
30
35
40
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
Se
p-
99
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
Se
p-
00
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
Se
p-
01
D
is
-0
1
M
ac
-0
2
Ju
n-
02
Se
p-
02
D
is
-0
2
M
ac
-0
3
5
6
7
8
9
10
NPL dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%)
Peruntukan Am (Kiri)
NPL Bersih (Kiri)
NPL Bersih (Kanan)
….RWCR kekal kukuh
pada tahap 13.2%
Petunjuk Kedudukan Modal
8
9
10
11
12
13
14
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-
99
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-
00
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-
01
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
A
pr
-0
2
Ju
l-
02
O
kt
-0
2
Ja
n-
03
A
pr
-0
3
(%)
RWCR
Modal Teras
17
Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan
April 2003 Mei 2003
Baki Pertumbuhan
tahunan
Baki Pertumbuhan
tahunan
(RM billion) (%) (RM billion) (%)
Agregat Monetari
Wang rizab 42.8 4.8 43.1 5.0
M1 87.5 6.4 88.2 9.3
M2 394.2 6.0 401.2 8.0
M3 516.1 6.7 522.2 7.8
Sistem Perbankan
Jumlah deposit 517.8 5.6 523.2 7.0
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual
kepada Cagamas dan Danaharta)
492.9 3.3 495.1 2.8
Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang
dijual kepada Cagamas dan Danaharta)
431.3 4.1 433.9 3.6
Nisbah pinjaman-deposit (%) 83.3 82.9
Nisbah pinjaman-deposit termasuk hutang sekuriti
swasta (%)
93.7 93.2
Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 13.0 35.4 11.2 -26.1
Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 35.0 3.8 31.8 -12.5
Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 34.6 0.7 30.7 -6.9
Keadaan Sistem Perbankan
Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.2 13.2
NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.0 7.0
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
Rizab dalam RM (bilion) 134.9 138.5
Rizab dalam Dolar AS (bilion) 35.5 36.4
Bilangan bulan import tertangguh 5.5 5.7
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
Antara bank: 1-bulan
3-bulan
2.99[2.98]
2.86[2.86]
2.99[2.99]
2.86[2.86]
Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan
3-bulan
3.20[3.20]
3.20[3.20]
3.00[3.00]
3.00[3.00]
BLR bank perdagangan 6.39[6.39] 6.00[6.00]
Harga
Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.2 1.0 104.3 1.0
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 134.8 5.4
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh)
Euro 4.2231 4.5117
Paun Sterling 6.0627 6.2761
Dolar Singapura 2.1421 2.1956
100 Yen Jepun 3.1807 3.2115
100 Baht Thai 8.8692 9.0996
100 Peso Filipina 7.2264 7.1382
100 Rupiah Indonesia 0.0438 0.0457
100 Won Korea 0.3130 0.3153
Pasaran Modal
Dana bersih yang diperoleh:
sektor awam (RM bilion)
sektor swasta (RM bilion)
…
0.35
2.0
0.09
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 630.37 671.46
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 476.35 509.08
| Press Release |
28 Mei 2003 | Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-pertama-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/Q1_bm.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-pertama-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2003
Share:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Pertama 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Rabu, 28 Mei 2003
28 Mei 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K]
Bank Negara Malaysia
28 Mei 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
22 Mei 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 13 Mei 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-13-may-2003 | null | null | null | null | null |
21 Mei 2003 | Kemudahan Jaminan Khas bagi Perniagaan yang terjejas Akibat Wabak SARS | https://www.bnm.gov.my/-/kemudahan-jaminan-khas-bagi-perniagaan-yang-terjejas-akibat-wabak-sars | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fkemudahan-jaminan-khas-bagi-perniagaan-yang-terjejas-akibat-wabak-sars&languageId=ms_MY |
Reading:
Kemudahan Jaminan Khas bagi Perniagaan yang terjejas Akibat Wabak SARS
Share:
Kemudahan Jaminan Khas bagi Perniagaan yang terjejas Akibat Wabak SARS
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0301 pada
Rabu, 21 Mei 2003
21 Mei 2003
Bank Negara Malaysia telah menubuhkan Kemudahan Jaminan Khas (KJK) dengan peruntukan sebanyak RM1 billion bagi meringankan beban aliran tunai perniagaan yang terjejas akibat wabak Sindrom Pernafasan Akut Yang Teruk (SARS). Kemudahan ini menyediakan jaminan sebanyak 80% daripada pembiayaan baru modal kerja yang diperolehi oleh perniagaan tersebut daripada bank perdagangan, syarikat kewangan, bank Islam, Bank Pembangunan dan Infrastruktur Malaysia Berhad dan Bank Industri dan Teknologi Malaysia Berhad.
Ciri-ciri utama Kemudahan ini adalah:
Hanya perniagaan yang terjejas akibat SARS di dalam sektor berikut layak memohon:
aktiviti berkaitan pelancongan termasuk agen dan operator pelancongan, perkhidmatan limosin, hotel dan pusat peranginan, taman tema dan penganjur mesyuarat, konvensyen dan pameran; dan
restoran, kedai makan dan perniagaan runcit yang terletak di dalam hotel, pusat peranginan, pusat membeli-belah dan taman tema.
Jumlah pembiayaan maksimum adalah agregat RM2.5 juta bagi setiap kumpulan syarikat;
Kadar pembiayaan di bawah Kemudahan ini adalah 3.75% setahun bagi tahun pertama dan tidak lebih daripada kadar 3-bulan KLIBOR tambah 1 mata peratusan untuk tahun berikutnya; dan
Tempoh pembiayaan adalah maksimum dua tahun, dengan tempoh penangguhan bayaran balik pinjaman selama enam bulan.
Perniagaan yang memerlukan bantuan pembiayaan di bawah skim ini dinasihati menghubungi institusi pelaksana secara terus. Pelaksanaan KJK ini akan meringankan beban perniagaan yang terjejas akibat wabak SARS.
Bank Negara Malaysia
21 Mei 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
21 Mei 2003 | Penurunan Kadar Campurtangan | https://www.bnm.gov.my/-/reduction-in-the-intervention-rate | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Freduction-in-the-intervention-rate&languageId=ms_MY |
Reading:
Penurunan Kadar Campurtangan
Share:
Penurunan Kadar Campurtangan
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0259 pada
Rabu, 21 Mei 2003
21 Mei 2003
Kadar Campurtangan 3-bulan Bank Negara Malaysia diturunkan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5% berkuatkuasa serta-merta. Kadar berian pinjaman asas (BLR) maksimum bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan juga akan menurun masing-masing kepada 6% dan 6.94%, daripada 6.42% dan 7.46%. Operasi mudah tunai Bank Negara Malaysia akan memastikan bahawa kadar antara bank akan dikekalkan pada paras semasa. Ini akan meminimumkan pelarasan ke atas kadar deposit.
Ekonomi Malaysia masih kukuh dalam keadaan ketidaktentuan yang memuncak dalam geopolitik dan ekonomi antarabangsa. Sementara ketegangan di Timur Tengah serta kebimbangan mengenai SARS mungkin reda, pertumbuhan yang sederhana dalam negara maju yang utama dan volatiliti dalam pasaran kewangan yang berterusan telah meningkatkan ketidaktentuan mengenai tahap pemulihan dalam ekonomi dunia pada separuh kedua tahun ini.
Asas makroekonomi Malaysia yang kukuh memberi fleksibiliti dasar. Rizab antarabangsa yang meningkat bersamaan dengan tahap hutang yang rendah, inflasi yang rendah dan sektor perbankan yang kukuh memberi fleksibiliti dasar bagi Malaysia untuk memastikan bahawa sumber pertumbuhan dalam negeri dapat menangani keadaan luaran yang bertambah buruk. Penurunan dalam Kadar Campurtangan Bank Negara Malaysia merupakan langkah awalan mencerminkan fleksibiliti dasar. Kadar berian pinjaman yang lebih rendah, berserta langkah-langkah pakej ekonomi yang lain untuk meningkatkan pendapatan boleh guna, dijangka dapat mengukuhkan keyakinan pengguna dan perbelanjaan untuk menyokong aktiviti-aktiviti ekonomi dalam negeri.
Bank Negara Malaysia berkeyakinan bahawa kesan kumulatif perubahan struktur dan dasar makroekonomi yang proaktif akan menyokong pertumbuhan jangka panjang yang mapan. Langkah-langkah yang dilaksanakan akan menangani kebimbangan terhadap risiko pertumbuhan. Ia akan memperkukuhkan langkah-langkah jangka panjang yang lain untuk memastikan pertumbuhan pada jangka masa sederhana sejajar dengan potensi output.
Bank Negara Malaysia
21 Mei 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
19 Mei 2003 | Unit Khas Industri Kecil dan Sederhana | https://www.bnm.gov.my/-/unit-khas-industri-kecil-dan-sederhana | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Funit-khas-industri-kecil-dan-sederhana&languageId=ms_MY |
Reading:
Unit Khas Industri Kecil dan Sederhana
Share:
Unit Khas Industri Kecil dan Sederhana
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0248 pada
Isnin, 19 Mei 2003
19 Mei 2003
Bank Negara Malaysia mengumumkan penubuhan Unit Khas Industri Kecil dan Sederhana (IKS) di Bank Negara Malaysia. Unit Khas ini bertujuan membantu syarikat IKS yang berdaya maju untuk memperolehi pembiayaan. Walaupun sistem perbankan merupakan penyedia utama pembiayaan kepada IKS, terdapat sumber-sumber pembiayaan alternatif termasuk daripada institusi kewangan pembangunan, dan pelbagai dana khas yang disediakan oleh Kerajaan.
Unit Khas IKS ini bertujuan membantu syarikat IKS dalam aspek berikut:
Memberi maklumat mengenai pelbagai sumber pembiayaan yang sedia ada untuk IKS;
Membantu IKS dalam proses permohonan pinjaman;
Membantu syarikat IKS yang menghadapi kesukaran untuk mendapatkan pembiayaan; dan
Menyedia khidmat nasihat berhubung lain-lain keperluan kewangan IKS.
Unit Khas ini adalah satu daripada usaha berterusan untuk memastikan akses kepada pembiayaan bagi IKS yang berdaya maju. Syarikat IKS yang memerlukan bantuan boleh menghubungi Unit Khas ini di antara jam 0900 hingga 1700 di:
Nombor telefon:
03–2693 2330, 03–2691 4570, 03-2691 6539, 03-2691 3764, 03-2691 6971, 03-2691 3486, 03-2698 0157
Nombor faksimili:
03 – 2691 6954, 03-2698 6705, 03-2691 7052
Unit Khas ini mula beroperasi pada 20 Mei 2003.
Bank Negara Malaysia
19 Mei 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
08 Mei 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 30 April 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-april-2003 | null | null | null | null | null |
30 Apr 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mac 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mac-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-mac-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mac 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Mac 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1200 pada
Rabu, 30 April 2003
30 Apr 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual dalam tempoh 12 bulan akan datang bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Mac 2003 adalah sebanyak AS$34,897.3 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$34,077.2 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$820.1 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$824 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$292 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Mac 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
30 April 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Apr 2003 | Laporan Tahunan Insurans 2002 | https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-insurans-2002-1 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-insurans-2002-1&languageId=ms_MY |
Reading:
Laporan Tahunan Insurans 2002
Share:
Laporan Tahunan Insurans 2002
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Isnin, 28 April 2003
28 Apr 2003
Bank Negara Malaysia telah menerbitkan Laporan Tahunan Insurans 2002 hari ini.
Laporan Tahunan Insurans 2002 menyediakan tinjauan mengenai pentadbiran Akta Insurans 1996 serta prestasi dan perkembangan industri insurans di Malaysia sepanjang tahun 2001 dan 2002.
Prestasi Industri Insurans
Selaras dengan situasi ekonomi yang bertambah baik, jumlah pendapatan premium bagi perniagaan hayat (tidak termasuk perniagaan anuiti) dan am industri insurans meningkat sebanyak 14.3% (2001: 9.3%) daripada RM14,706.3 juta pada tahun 2001 kepada RM16,805.2 juta pada tahun 2002. Perniagaan hayat dan am mencatatkan pertumbuhan premium masing-masing sebanyak 16.2% dan 10.9%. Sekiranya perniagaan anuiti diambil kira, jumlah pendapatan premium industri insurans menurun sebanyak 1.6% (2001: +22.4%) kepada RM16,806.4 juta terutamanya disebabkan oleh penggantungan Skim Anuiti KWSP pada penghujung tahun 2001. Hasilnya, jumlah pendapatan premium industri insurans sebagai nisbah kepada Keluaran Negara Kasar (KNK) nominal menurun sedikit kepada 5% pada tahun 2002 berbanding dengan 5.5% pada tahun 2001. Jumlah manfaat dan tuntutan bersih dibayar oleh industri pada tahun 2002 meningkat sebanyak 18.8% (2001: 16.3%) kepada RM7,622.1 juta, merupakan 45.3% daripada pendapatan premium. Peningkatan dalam jumlah bayaran manfaat dan tuntutan bersih adalah terutamanya disebabkan oleh pembayaran yang lebih besar bagi manfaat tamat tempoh bagi polisi hayat. Aset kumpulan wang insurans industri meningkat sebanyak 11.3% daripada RM59,869.2 juta pada tahun 2001 kepada RM66,639.8 juta pada tahun 2002 yang merupakan 4.8% daripada jumlah aset sistem kewangan (2001: 4.6%).
Insurans Hayat
Industri insurans hayat, dengan tidak mengambil kira perniagaan anuiti, mencatatkan pertumbuhan premium baru sebanyak 25.5% (2001: 15.8%) kepada RM3,557.3 juta pada tahun 2002. Pertumbuhan ini sebahagian besarnya disebabkan oleh promosi yang aktif bagi produk berkaitan pelaburan dan pelan-pelan tabungan lain. Persekitaran kadar faedah yang lazimnya rendah berserta dengan keadaan pasaran saham yang lembap, telah membuka peluang kepada penanggung insurans hayat untuk memperkenalkan produk insurans yang mempunyai komponen tabungan yang lebih tinggi.
Dengan mengambil kira perniagaan anuiti, industri insurans hayat mencatatkan penurunan dalam perniagaan baru pada tahun 2002 sebanyak 32.2% kepada RM3,558.5 juta (2001: RM5,247.9 juta) berbanding dengan pertumbuhan sebanyak 54% pada tahun 2000 dan 78.4% pada tahun 2001. Ini adalah berikutan daripada pemberhentian skim anuiti.
Pada tahun 2002, nilai baru diinsuranskan dan bilangan polisi baru dikeluarkan meningkat masing-masing sebanyak 9.1% (2001: 10.4%) dan 0.8% (2001: 16.7%) kepada RM140,715.7 juta dan 1,381,125 polisi. Dari segi portfolio perniagaan baru, polisi berkaitan pelaburan dan endowmen mencapai pertumbuhan yang memberangsangkan masing-masing sebanyak 110.1% dan 25.2%, sementara polisi anuiti dan seumur hidup merosot masing-masing hampir kepada 100% dan 11.6%. Perniagaan endowmen dan berkaitan pelaburan kedua-duanya menguasai sebanyak 53% daripada pasaran perniagaan baru industri insurans hayat. Pemberhentian skim anuiti KWSP telah menyebabkan penurunan sebanyak 4.2% (2001: +25.7%) dalam jumlah pendapatan industri insurans hayat daripada RM14,708.7 juta pada tahun 2001 kepada RM14,090.5 juta pada tahun 2002, sementara jumlah wang keluar mencatatkan peningkatan sebanyak 14.6% (2001: -1.2%) daripada RM6,671.9 juta pada tahun 2001 kepada RM7,649.3 juta pada tahun 2002. Hasilnya, lebihan pendapatan ke atas wang keluar pada tahun 2002 merosot sebanyak 20% kepada RM6,441.2 juta pada tahun 2002. Jumlah aset kumpulan wang insurans hayat mencatatkan pertumbuhan yang lebih perlahan sebanyak 14% (2001: 22.1%) untuk mencapai amaun sebanyak RM51,217.7 juta pada tahun 2002.
Insurans Am
Industri insurans am mencatatkan pertumbuhan sebanyak 15.4% dalam premium langsung kasar kepada RM7,387.8 juta pada tahun 2002 berbanding dengan peningkatan sebanyak 8% pada tahun 2001. Dengan prestasi perniagaan yang bertambah baik, premium langsung kasar juga telah meningkat disebabkan kadar premium yang lebih tinggi yang telah meningkat seiring dengan pengerasan kadar dalam pasaran global. Sektor motor terus menguasai pasaran dengan bahagian sebanyak 46% daripada premium langsung kasar industri. Walau bagaimanapun, nisbah bendungan bersih industri insurans am menurun kepada 86.8% pada tahun 2002, daripada 90.2% pada akhir tahun 2001 disebabkan peningkatan kos insurans semula dalam pasaran global. Nisbah tuntutan industri meningkat sedikit kepada 63.2% pada tahun 2002 (2001: 63%). Walau bagaimanapun, nisbah tuntutan motor telah merosot terutamanya dalam kelas perniagaan motor mandatori di mana nisbah tuntutan meningkat dengan ketara kepada 142.8% berbanding dengan 111.7% pada tahun 2001. Margin pengunderaitan penanggung insurans meningkat kepada RM251.4 juta, berbanding dengan RM170.1 juta pada tahun 2001. Keuntungan kendalian penanggung insurans am meningkat sebanyak 8.3% kepada RM809.3 juta, terutamanya disebabkan oleh jumlah laba modal yang besar dan peningkatan keuntungan pengunderaitan dan juga pendapatan pelaburan. Jumlah aset kumpulan wang insurans am tumbuh pada kadar yang lebih perlahan sebanyak 3.2% untuk mencapai RM15,422.1 juta.
Dasar dan Langkah-langkah untuk Mengukuhkan Industri Insurans
Tahun 2002 menyaksikan kemajuan yang nyata dalam pelaksanaan Pelan Induk Sektor Kewangan (PISK). Sebagai sebahagian daripada pendekatan strategik dan bersepadu untuk membangunkan industri insurans sebagai salah satu daripada komponen teras sektor kewangan, Bank telah menjalankan beberapa inisiatif penting di bawah fasa pertama PISK. Inisiatif utama ini, terutamanya, menumpu kepada memberikan pengendalian dan pengurusan yang lebih fleksibel, peluang yang lebih besar bagi mewujudkan sinergi perniagaan dan meningkatkan persaingan di samping menggalakkan pendidikan pengguna dan penguatkuasaan berkesan melalui proses campur tangan penyeliaan yang lebih ketat. Selain itu, kemajuan yang nyata juga dicapai dalam memuktamadkan rangka kerja pengawalan bagi penasihat kewangan, yang bertujuan untuk meningkatkan standard profesionalisme dalam pemasaran produk insurans hayat dan meningkatkan tahap penembusan pasaran insurans hayat. Dengan pengenalan penasihat kewangan, pengguna akan mempunyai akses kepada pilihan produk kewangan yang lebih luas daripada pembekal-pembekal khidmat kewangan yang bersaing daripada satu sumber.
Sebagai sebahagian daripada program untuk meningkatkan kapasiti dan pembangunan institusi, program penandaarasan telah diperkenalkan bagi industri insurans bagi mendorong penanggung insurans mempertingkatkan prestasi mereka dan memperkukuhkan kedudukan daya saing mereka. Untuk melengkapi usaha menanda aras ini, Bank juga telah memulakan kajian analisis pasaran untuk merangka indeks kualiti perkhidmatan bagi industri insurans. Indeks ini akan menyediakan asas objektif bagi penilaian tahap perkhidmatan dari perspektif pengguna.
Dalam sektor insurans hayat, inisiatif sepanjang tahun terus memberikan tumpuan kepada mempertingkatkan profesionalisme ejensi, termasuklah penyemakan semula garis panduan mengenai pengambilan ejen syarikat lain, penekanan ke atas latihan dan pengambilan ejen yang berkualiti sebagai suatu cara untuk membina tenaga ejensi, serta pelancaran Program Perancang Kewangan Berdaftar [Registered Financial Planner (RFP)] pada bulan November. Program RFP ini direka bentuk untuk mempersiapkan ejen insurans hayat ke arah trend penubuhan perkhidmatan kewangan setempat, yang akan menawarkan pengguna pilihan produk tabungan dan pelaburan yang luas. Program ini dijangka akan meningkatkan kompetensi, amalan dan etika yang profesional di kalangan ejen insurans hayat dalam industri.
Dalam sektor insurans am, perhatian utama telah diberikan untuk memperbaiki khidmat pengendalian tuntutan. Sehubungan ini, garis panduan mengenai amalan penyelesaian tuntutan telah disemak semula bagi memasukkan langkah yang telah diperbaiki dan amalan pasaran serta untuk menetapkan kawalan penipuan minimum dan langkah pengurusan risiko dalam pengendalian tuntutan. Garis panduan yang disemak semula ini dijangka akan meningkatkan standard kualiti industri dalam pengendalian tuntutan insurans am.
Perubahan yang dinyatakan di bawah PISK hanya akan dapat dicapai jika disertai dengan komitmen kepada nilai-nilai korporat dan etika yang tinggi dalam amalan perniagaan insurans, pengurusan risiko yang sihat, dan pelan tindakan yang konkrit di pihak penanggung insurans bagi menyediakan mereka untuk menghadapi persekitaran perniagaan yang semakin mencabar.
See also: Laporan Tahunan Insurans 2002
Bank Negara Malaysia
28 April 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Apr 2003 | Laporan Tahunan Takaful 2002 | https://www.bnm.gov.my/-/laporan-tahunan-takaful-2002-1 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Flaporan-tahunan-takaful-2002-1&languageId=ms_MY |
Reading:
Laporan Tahunan Takaful 2002
Share:
Laporan Tahunan Takaful 2002
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Isnin, 28 April 2003
28 Apr 2003
Bank Negara Malaysia telah menerbitkan Laporan Tahunan Takaful 2002 hari ini.
Laporan Tahunan Takaful 2002 meninjau prestasi dan perkembangan industri takaful di Malaysia serta melaporkan pentadbiran Akta Takaful 1984 oleh Bank Negara Malaysia pada tahun 2002.
Tahap penguasaan pasaran industri takaful terus meningkat dengan mencakupi 5.6% (2001: 4.8%) bahagian caruman sektor insurans (jumlah industri takaful dan insurans) hasil daripada pertumbuhan caruman gabungan perniagaan takaful keluarga dan takaful am sebanyak 27.0% daripada RM787.6 juta kepada RM1,000.2 juta1 pada tahun 2002. Perniagaan takaful keluarga yang menguasai 66.7% daripada jumlah keseluruhan caruman kekal sebagai sumber pendapatan utama industri takaful. Penembusan pasaran bagi perniagaan takaful keluarga (jumlah sijil berkuat kuasa dibahagi dengan jumlah penduduk) juga meningkat daripada 3.2% kepada 3.8%. Jumlah aset kumpulan wang takaful terus meningkat sebanyak 20.1% daripada RM3,019.5 juta kepada RM3,626.9 juta, mencakupi 5.2% (2001: 4.8%) daripada jumlah keseluruhan aset kumpulan wang sektor insurans. Memandang ke hadapan, potensi pertumbuhan industri takaful terus positif dengan kemasukan pengendali takaful baru.
Takaful Keluarga
Daripada segi jumlah caruman perniagaan baru, pelan-pelan perniagaan takaful keluarga, kecuali pelan takaful anuiti, mencatatkan pertumbuhan keseluruhan sebanyak 22.6% daripada RM368.8 juta kepada RM452.2 juta pada tahun 2002. Jumlah penyertaan daripada perniagaan baru ini turut meningkat sebanyak 10.6% kepada RM14,174.8 juta. Sejumlah 237,037 sijil takaful keluarga baru telah dikeluarkan pada tahun 2002 dan ini merupakan pertambahan bilangan sijil sebanyak 15.1% (2001: 205,873 sijil). Prestasi pelan takaful anuiti yang sebahagian besarnya dipengaruhi oleh skim anuiti (SATK) yang diperkenalkan untuk pencarum-pencarum Kumpulan Wang Simpanan Pekerja telah terjejas setelah skim tersebut diberhentikan pada bulan Mei 2001.
Pertumbuhan perniagaan baru telah menyumbang ke arah peningkatan perniagaan berkuat kuasa bagi takaful keluarga pada tahun 2002. Bilangan sijil takaful berkuat kuasa telah meningkat sebanyak 20.9% kepada 932,212 sijil. Jumlah penyertaan bertambah sebanyak 10.4% kepada RM53,625.9 juta, sementara caruman mencatatkan pertumbuhan marginal sebanyak 4.3% kepada RM2,105.8 juta. Daripada segi agihan jumlah penyertaan berkuat kuasa, pelan takaful gadai janji terus menguasai dengan 44.5% bahagian.
Perniagaan takaful keluarga mencatatkan jumlah pendapatan sebanyak RM809.1 juta pada tahun 2002 dengan jumlah caruman diperoleh mencatatkan pertumbuhan (tidak termasuk SATK) sebanyak 28.9%. Jumlah perbelanjaan yang ditanggung oleh kumpulan wang takaful keluarga meningkat sebanyak 40.3% kepada RM294.8 juta. Lantaran ini, lebihan pendapatan ke atas wang keluar bagi perniagaan takaful keluarga sebelum dipindahkan kepada dana pemegang saham dan kumpulan wang peserta takaful keluarga mencatatkan jumlah RM514.3 juta. Pada akhir tahun 2002, aset kumpulan wang takaful keluarga mencatatkan pertumbuhan sebanyak 19.6% daripada RM2,644.7 juta kepada RM3,162.8 juta.
Takaful Am
Perniagaan takaful am terus berkembang dengan jumlah caruman kasar meningkat sebanyak 24.7% daripada RM266.8 juta kepada RM332.7 juta pada tahun 2002. Dalam tahun kajian, jumlah caruman kasar bagi sektor kebakaran telah meningkat sebanyak 28.9% berikutan pemerolehan satu akaun risiko besar oleh satu pengendali takaful. Di samping itu, terdapat peningkatan dalam bilangan syarikat korporat besar yang mengambil perlindungan kebakaran daripada pengendali takaful. Agihan perniagaan takaful am pada tahun 2002 adalah sama dengan tahun sebelumnya dengan sektor kebakaran terus menguasai jumlah keseluruhan caruman kasar dengan 44.9% bahagian.
Pada tahun 2002, nisbah bendungan secara keseluruhannya telah menurun daripada 67.6% kepada 66.8% berikutan peningkatan sisen bagi tujuan lindung nilai daripada pendedahan risiko besar, terutamanya daripada sektor kebakaran. Pengalaman tuntutan industri pada tahun 2002 secara keseluruhannya telah merosot dengan peningkatan nisbah tuntutan kepada 54.4% disebabkan oleh pertambahan tuntutan yang direkod oleh sektor-sektor kebakaran dan motor. Nisbah tuntutan sektor kebakaran meningkat kepada 23.3% berbanding dengan 15.1% pada tahun sebelumnya manakala nisbah tuntutan motor meningkat kepada 65.4% daripada 49.1% pada tahun 2001. Kemerosotan nisbah tuntutan motor sebahagiannya disebabkan oleh peningkatan kes kecurian kenderaan. Pihak industri sedang bekerjasama secara aktif dengan pihak berkuasa untuk mengenal pasti tindakan yang perlu diambil bagi mengurangkan kes-kes kecurian. Peningkatan nisbah tuntutan pada tahun 2002 telah menjejaskan sebahagian besar margin pengunderaitan yang direkodkan oleh pengendali takaful yang telah merosot kepada 36.4% berbanding dengan 43.4% pada tahun sebelumnya. Walau bagaimanapun, aset kumpulan wang takaful am terus menunjukkan peningkatan sebanyak 23.8% daripada RM374.8 juta kepada RM464.1 juta pada tahun 2002.
Pembangunan dan Langkah-langkah untuk Mengukuhkan Industri
Sepanjang tahun 2002, Bank Negara Malaysia dan pengendali takaful telah meneruskan usaha untuk menjadikan industri takaful sebagai satu industri yang cekap dan progresif seperti yang dihasratkan dalam Pelan Induk Sektor Kewangan. Usaha-usaha ini ditumpukan ke arah pembangunan prasarana kewangan, peningkatan kemampuan institusi serta pembangunan produk dan pasaran. Pada bulan Mei 2002, satu pengendali takaful baru telah didaftarkan di bawah Akta Takaful 1984. Bank Negara Malaysia juga telah meluluskan pendaftaran satu lagi pengendali takaful, Takaful Ikhlas Sdn. Bhd., untuk menjalankan perniagaan takaful berkuat kuasa mulai 21 April 2003. Takaful Ikhlas Sdn. Bhd. yang dimiliki sepenuhnya oleh Malaysian National Reinsurance Berhad, sebuah penanggung insurans semula berlesen, merupakan pengendali takaful keempat beroperasi di dalam negara. Kemasukan kedua-dua pengendali takaful baru ini yang merupakan subsidiari kepada institusi-institusi kewangan yang mempunyai kedudukan kewangan dan modal berbayar yang kukuh akan meningkatkan persaingan pasaran dan mempercepatkan perkembangan perniagaan takaful dalam menjadikan industri takaful satu komponen penting dalam sistem kewangan.
Pada tahun 2002, Bank Negara Malaysia telah menghendaki pengendali takaful menjalankan ujian tekanan ke atas prestasi kewangan mereka. Ianya dijalankan bagi mengenal pasti pada peringkat awal sebarang punca yang boleh menjejaskan prestasi kewangan pengendali takaful serta memastikan setiap masalah dapat dikenal pasti terlebih dahulu. Selain itu, Bank Negara Malaysia telah melaksanakan program tanda aras yang merangkumi pelbagai aspek operasi takaful seperti daya tahan kewangan, prestasi kewangan dan produktiviti. Ianya bertujuan untuk membantu pengendali takaful mengenal pasti tahap kecekapan dan daya saing mereka serta meningkatkan prestasi dan menghasilkan yang terbaik.
Tahun yang sama juga menyaksikan penubuhan persatuan mandatori bagi pengendali takaful iaitu Persatuan Takaful Malaysia (Malaysian Takaful Association). Penubuhan persatuan ini dijangka dapat membantu dalam penyeragaman amalan pasaran di kalangan pengendali takaful di samping berperanan sebagai landasan rasmi untuk mewakili kepentingan pengendali takaful.
Sepanjang tahun kajian, pengendali takaful telah meneruskan usaha untuk mempromosikan perniagaan takaful serta mempertingkatkan kecekapan dan keberkesanan mereka. Pengendali takaful juga giat memperkenalkan produk takaful yang lebih berinovasi bagi memenuhi permintaan pengguna yang semakin meningkat dan berbeza. Di samping itu, pengendali takaful terus berusaha mempertingkatkan profesionalisme tenaga kerja industri takaful melalui usaha sama dengan Institut Perbankan dan Kewangan Islam Malaysia (IBFIM) bagi mengendalikan program latihan dalam bidang pembangunan manusia dan etika kerja Islam.
Di peringkat antarabangsa, IBFIM dengan kerjasama sebuah syarikat takaful baru yang berpusat di Bangladesh telah menganjurkan "Sidang Kemuncak Antarabangsa Takaful" di Dhaka. Di samping itu, melalui landasan Kumpulan Lapan (D-8), IBFIM telah menganjurkan "Konvensyen Takaful untuk Negara-negara Anggota D-8 dan Pertubuhan Persidangan Negara-negara Islam (OIC)" di Kuala Lumpur. Tujuan konvensyen ini adalah untuk melaksanakan pemindahan pengetahuan teknikal dan kepakaran di kalangan negara-negara anggota D-8 dan OIC serta membincangkan isu-isu semasa yang berhubung dengan amalan takaful dan takaful semula di persekitaran perdagangan global. Selaras dengan perkembangan perniagaan takaful di peringkat global, ASEAN Retakaful International (L) Ltd. (ARIL) meneruskan usaha bagi mengekalkan kedudukannya sebagai pengendali takaful semula yang utama bagi negara-negara anggota D-8. Dalam usaha untuk mengukuhkan kedudukan kewangannya, ARIL telah mengambil langkah untuk meningkatkan modal berbayarnya yang dijangka akan selesai sepenuhnya pada bulan Julai 2003. Selain daripada itu, ARIL juga telah memperolehi lesen bagi mengendalikan perniagaan takaful luar pesisir daripada Lembaga Perkhidmatan Kewangan Luar Pesisir Labuan. Perkembangan positif yang ditunjukkan oleh ARIL ini akan dapat membantu membangunkan aktiviti perkhidmatan kewangan Islam di Labuan dan mempromosikan Labuan sebagai pusat tumpuan bagi perkhidmatan kewangan Islam.
Nota : 1 Gabungan caruman tidak termasuk skim anuiti (SATK) yang diperkenalkan untuk pencarum-pencarum Kumpulan Wang Simpanan Pekerja yang diberhentikan pada bulan Mei 2001
Lihat juga : Laporan Tahunan Takaful 2002
Bank Negara Malaysia
28 April 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Apr 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-mac.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-mac-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Mac 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Isnin, 28 April 2003
28 Apr 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Mac 2003
Bank Negara Malaysia
28 April 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
Q1_bm.doc
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia
pada Suku Pertama 2003
Pertumbuhan suku pertama dalam jangkaan…
Ekonomi Malaysia terus berdaya tahan meskipun persekitaran luar
negeri memperlihatkan keadaan ketidakpastian yang meningkat dan kesan
wabak SARS terhadap ekonomi serantau pada akhir suku pertama.
Pertumbuhan KDNK benar pada suku pertama 2003 adalah dalam jangkaan.
Kegiatan ekonomi berkembang pada kadar tahunan 4% berbanding 1.3%
pada tempoh yang sama tahun 2002. Pengembangan tersebut adalah positif
dan merangkumi kesemua sektor.
2. Pertumbuhan pada suku pertama disokong terutamanya oleh
permintaan dalam negeri, hasil daripada perbelanjaan sektor awam yang
lebih tinggi. Prestasi eksport di beberapa sektor terus kukuh, seterusnya
memperkukuhkan permintaan dalam negeri. Pengembangan agregat
monetari terutamanya M1 mencerminkan permintaan dalam negeri yang
kukuh. Pertumbuhan berian pinjaman bank yang berterusan dan peningkatan
yang lebih menggalakkan dapat dilihat menerusi pinjaman kepada perniagaan
kecil.
3. Gabungan dasar fiskal dan monetari yang akomodatif, inflasi yang
rendah, pasaran kerja yang stabil serta harga komoditi yang lebih tinggi
merupakan faktor yang menyokong permintaan dalam negeri pada suku
pertama. Permintaan dalam negeri didorong oleh perbelanjaan sektor awam
bagi emolumen serta bekalan dan perkhidmatan yang lebih tinggi.
Perbelanjaan penggunaan swasta turut memperlihatkan arah aliran yang
PEN : 05/03/55 (BN) Embargo : Tidak boleh diterbitkan atau disiarkan
sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 28 Mei 2003
2
berdaya tahan, disokong oleh promosi yang meluas oleh pihak peruncit,
pertumbuhan pendapatan boleh guna yang mapan serta keyakinan pengguna
yang positif. Salah satu faktor yang penting ialah pertumbuhan positif yang
berterusan dalam pembentukan modal tetap kasar. Pelaburan sektor awam
yang lebih besar diperuntukkan kepada pendidikan, kesihatan dan
pembangunan infrastruktur. Penunjuk yang bersifat pandang ke hadapan
seperti Indeks Keadaan Perniagaan MIER yang mengandungi tempahan dan
jangkaan pengeluaran, di samping kadar kelulusan pinjaman bank yang tinggi
menunjukkan bahawa kegiatan pelaburan akan pulih apabila keadaan
ketidakpastian reda.
Pertumbuhan mapan di kesemua sektor ekonomi
4. Pertumbuhan pada suku pertama memperlihatkan perkembangan
berterusan di kesemua sektor dengan sektor perkilangan dan perkhidmatan
menjadi pendorong utama. Sektor perkilangan berkembang sebanyak 5.2%,
disokong oleh pertumbuhan industri berorientasikan dalam negeri yang lebih
kukuh serta pengembangan industri berorientasikan eksport. Ini dicerminkan
oleh kadar penggunaan kapasiti yang lebih tinggi di sektor perkilangan
sebanyak 82%. Industri berorientasikan eksport dan dalam negeri masing-
masing beroperasi pada tahap 83% dan 80%.
5. Sektor perkhidmatan secara keseluruhan terus mencatat pertumbuhan
yang secara relatifnya kukuh sebanyak 4%, disokong oleh permintaan dalam
negeri dan kegiatan berkaitan perdagangan sejajar dengan pengembangan
eksport yang mapan. Sektor pengangkutan, penyimpanan dan komunikasi
khususnya mencatat pertumbuhan yang mantap, didorong oleh
pengembangan yang kukuh di sektor telekomunikasi serta peningkatan yang
memberangsangkan bagi kegiatan pelabuhan dan yang berkait dengan
perdagangan. Di samping itu, sektor pemborong, perdagangan runcit,
restoran dan hotel menunjukkan prestasi yang lebih baik disokong oleh
permintaan dalam negeri.
3
6. Kegiatan sektor pembinaan berkembang sebanyak 1.2%, disokong
oleh projek sektor awam dan permintaan untuk rumah kediaman yang
berterusan ketika keadaan pekerja di sektor tersebut bertambah baik.
Kedatangan semula pekerja asing meningkatkan kepesatan kegiatan
pembinaan. Pengeluaran di sektor perlombongan terus meningkat, didorong
terutamanya oleh peningkatan pengeluaran gas asli dengan bermulanya
operasi loji MLNG 3 pada bulan Mac serta pertumbuhan yang berterusan
dalam pengeluaran minyak mentah. Sementara itu, sektor pertanian terus
mencatat pertumbuhan yang positif meskipun pengeluaran minyak sawit
mentah semakin lemah. Sektor ini disokong oleh pengeluaran yang lebih
tinggi bagi komoditi utama lain seperti getah, kayu balak dan koko dalam
keadaan harga yang menggalakkan dan permintaan luar negeri yang kukuh.
Inflasi kekal rendah sementara pasaran buruh terus stabil
7. Purata kenaikan tahunan Indeks Harga Pengguna (IHP) adalah
sebanyak 1.6% pada dua bulan pertama tahun 2003 tetapi menyederhana
kepada 0.7% pada bulan Mac. Ini disebabkan berakhirnya kesan
pelaksanaan tarif perkhidmatan telefon yang lebih tinggi pada bulan Mac
2002.
8. Secara keseluruhannya, keadaan pasaran buruh terus stabil pada
suku pertama. Oleh sebab majikan menjangka kelembapan adalah bersifat
sementara dan mengikut kitaran, tahap pemberhentian pekerja dan langkah-
langkah pengurangan kos yang lain semakin kurang. Produktiviti meningkat
dengan pertumbuhan jualan benar tahunan bagi setiap pekerja mengatasi
pertumbuhan upah benar pada suku pertama.
Kedudukan sektor luar negeri kekal berdaya tahan
9. Lebihan dagangan adalah lebih besar sebanyak RM17.5 bilion pada
suku pertama. Prestasi eksport kekal kukuh walaupun sederhana, disokong
oleh peningkatan permintaan global terhadap separa konduktor. Eksport
kasar meningkat sebanyak 7.8%, mencerminkan pertumbuhan eksport
4
barangan perkilangan, pertanian dan galian. Sejajar dengan permintaan
global yang kukuh, eksport separa konduktor dan minyak sawit amat
memberangsangkan. Walaupun jumlah eksport minyak mentah Malaysia
stabil, perolehan eksport yang lebih tinggi mencerminkan harga minyak yang
lebih tinggi kesan daripada peperangan. Pertumbuhan import menyederhana
kepada 2.4% disebabkan terutamanya oleh peningkatan import yang lebih
perlahan bagi barangan pengantara. Mencerminkan kekukuhan penggunaan
swasta yang masih mapan, import barangan penggunaan meningkat
sebanyak 6.9%, sementara import barangan pelaburan tidak termasuk import
lumpy meningkat sebanyak 0.7%.
10. Ketibaan pelancong kekal menggalakkan iaitu sebanyak 2.9 juta orang
pada suku pertama walaupun risiko geopolitik semakin ketara. Jumlah
ketibaan pelancong dapat dikekalkan dengan purata ketibaan sebanyak satu
juta orang setiap bulan, tetapi merosot kepada 0.8 juta orang pada bulan Mac
disebabkan terutamanya oleh penularan wabak SARS. Kesan SARS, setelah
nasihat perjalanan Pertubuhan Kesihatan Sedunia (WHO) dikeluarkan mulai
pertengahan Mac, lebih tertumpu di kalangan pelancong dari Singapura dan
Hong Kong. Kesan SARS ke atas industri pelancongan dijangka semakin
kurang pada separuh kedua tahun 2003.
11. Berdasarkan Sistem Laporan Imbangan Pembayaran berasaskan
Tunai, aliran masuk kasar pelaburan langsung asing (FDI) dalam bentuk
ekuiti langsung dan pinjaman antara syarikat (tidak termasuk perolehan
tertangguh) meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada suku pertama 2003. Dari
segi komposisi, pinjaman antara syarikat mencakupi bahagian yang penting
daripada aliran masuk kasar FDI pada suku pertama. Kira-kira 60% daripada
jumlah pinjaman diterima oleh sebuah syarikat multinasional (MNC) daripada
syarikat sekutunya melalui operasi pusat perbendaharaannya di Malaysia.
Aliran masuk ekuiti langsung terus disalurkan ke sektor perkilangan serta
minyak dan gas. Aliran keluar FDI pada suku pertama mencerminkan
terutamanya pembayaran balik pinjaman jangka pendek antara syarikat yang
lebih tinggi serta pembayaran untuk mengambil alih kepentingan asing di
sektor gas. Setelah mengambil kira aliran keluar kasar, FDI mencatat aliran
5
keluar bersih sebanyak RM3.4 bilion. Memandangkan aliran keluar bertujuan
terutamanya untuk membiayai pertukaran hak milik kepentingan perniagaan
daripada bukan pemastautin kepada pemastautin, aliran FDI tersebut tidak
memberi kesan buruk terhadap kegiatan ekonomi di Malaysia. Sementara itu,
pelaburan luar negeri bersih mencatat aliran keluar yang lebih rendah
sebanyak RM0.8 bilion (S4 2002: -RM2.1 bilion), dengan
pelaburan terutamanya di sektor minyak dan gas serta pembuatan bahagian
komponen komposit bagi industri aeroangkasa. Aliran keluar pelaburan
portfolio adalah lebih rendah berjumlah RM0.4 bilion pada suku pertama.
Rizab terus meningkat
12. Rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat kepada
RM132.6 bilion atau AS$34.9 bilion pada akhir Mac 2003. Paras rizab turut
mengambil kira pelarasan suku tahunan keuntungan penilaian semula
pertukaran asing yang belum terealisasi berjumlah AS$211 juta.
Mencerminkan asas ekonomi yang kekal kukuh, rizab antarabangsa bersih
terus meningkat kepada RM138.1 bilion atau AS$36.3 bilion pada 13 Mei
2003. Paras rizab adalah mencukupi untuk membiayai 5.6 bulan import
tertangguh dan 4.4 kali hutang luar negeri jangka pendek.
Hutang luar negeri terkawal
13. Kedudukan jumlah hutang luar negeri Malaysia stabil pada RM186.8
bilion (AS$49.1 bilion) pada akhir Mac 2003, bersamaan 52.9% daripada
KNK. Walaupun pinjaman luar negeri jangka sederhana dan panjang
meningkat sedikit, jumlah hutang luar negeri jangka pendek berkurang
kepada RM30.9 bilion atau AS$8.1 bilion. Hutang jangka pendek yang lebih
rendah mencerminkan penurunan dalam kredit pusingan sektor swasta bukan
bank disebabkan terutamanya oleh pembayaran balik kemudahan pinjaman
tersebut oleh beberapa buah syarikat utama. Pada akhir bulan Mac, hutang
jangka pendek hanya mencakupi 16.5% daripada jumlah hutang luar negeri,
iaitu antara yang terendah di rantau ini.
6
Kedudukan fiskal terus berkembang
14. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan terus berkembang pada
suku pertama, disebabkan terutamanya oleh perbelanjaan pembangunan
bagi program sosial dan ekonomi yang nyata lebih tinggi. Kesannya,
Kerajaan Persekutuan mencatat defisit keseluruhan yang lebih besar
sebanyak RM4.7 bilion pada suku pertama. Namun demikian, hutang yang
belum dijelaskan oleh Kerajaan Persekutuan dapat dibendung pada tahap
45.9% daripada KDNK (45.6% daripada KDNK pada akhir 2002). Paras
hutang ini terus terkawal dengan hutang dalam negeri mencakupi sebanyak
78% daripada jumlah hutang keseluruhan.
Dasar monetari akomodatif terus menyokong permintaan dalam negeri
15. Dasar monetari kekal akomodatif bagi menyokong kegiatan ekonomi
dalam negeri pada suku pertama. Kadar antara bank dan runcit kekal rendah
dan stabil sementara mudah tunai kekal lega. Sejajar dengan kegiatan
ekonomi yang terus berkembang, ketiga-tiga agregat monetari iaitu M1, M2
dan M3 masing-masing juga berkembang sebanyak 8.4%, 5.7% dan 6.8%
pada akhir bulan Mac. Peningkatan yang kukuh dalam M1 mencerminkan
permintaan yang mapan bagi baki urus niaga. Ini selaras dengan
peningkatan yang mapan dalam penggunaan swasta.
16. Pertumbuhan agregat monetari adalah disebabkan terutamanya oleh
kegiatan pembiayaan sektor swasta yang mapan pada suku pertama. Jumlah
pembiayaan kasar melalui sistem perbankan dan pasaran modal berkembang
pada kadar tahunan 12.2%. Pada suku pertama, kegiatan pinjaman bank
kekal kukuh dengan pengeluaran pinjaman berjumlah RM100.4 bilion. Dua
penunjuk pelopor iaitu permohonan dan kelulusan pinjaman meningkat
masing-masing sebanyak 14.4% dan 14.1%. Perkembangan yang
menggalakkan pada suku pertama ditunjukkan oleh pinjaman yang belum
dijelaskan oleh industri kecil dan sederhana (IKS) yang terus meningkat
sebanyak RM2.1 bilion. Sementara itu, jumlah deposit yang dikumpul oleh
sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.1 bilion pada suku pertama atau
7
3.2% pada akhir bulan Mac 2003. Pada bulan April, pinjaman dan deposit
terus meningkat. Kesannya, nisbah pinjaman-deposit termasuk pegangan
sekuriti swasta oleh sistem perbankan berada pada tahap 93.7% pada akhir
bulan April.
17. Jumlah dana yang diperoleh di pasaran modal adalah lebih tinggi pada
suku pertama. Dana bersih yang diperoleh oleh sektor awam melalui terbitan
Sekuriti Kerajaan Malaysia (SKM) berjumlah RM20.3 bilion. Dana bersih yang
diperoleh oleh sektor swasta pula berjumlah RM15.8 bilion, terutamanya
diperoleh melalui sekuriti hutang swasta bagi tujuan pembiayaan semula dan
penstrukturan semula hutang.
Sektor perbankan mempamerkan peningkatan daya tahan
18. Permodalan perbankan terus kukuh dengan meningkatnya kualiti aset
dan keuntungan. Nisbah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih (klasifikasi 6-
bulan) terus menyederhana kepada 7% pada akhir Mac, manakala nisbah
NPL (klasifikasi 3-bulan) menurun di bawah paras 10%, iaitu penurunan untuk
kali pertama semenjak berlakunya krisis Asia. Nisbah modal berwajaran risiko
(RWCR) dan nisbah modal teras terus meningkat masing-masing kepada
13.1% dan 10.9% pada akhir bulan Mac 2003.
19. Danaharta meneruskan usaha-usaha pemulihan untuk
memaksimumkan nilai kutipan daripada NPL dengan kadar kutipan dijangka
sebanyak 56% (48% bagi pinjaman diperoleh dan 63% bagi pinjaman
terurus). Jumlah kutipan Danaharta sehingga kini bernilai RM20.3 bilion pada
akhir tahun 2002, iaitu merupakan 69% daripada jumlah keseluruhan yang
dijangka dapat dipulihkan daripada portfolionya. Danaharta juga
mengagihkan lebihan kutipan sebanyak RM371.1 juta dalam bentuk tunai dan
55,899,542 unit sekuriti kepada 30 buah institusi kewangan sehingga akhir
tahun 2002.
Penaikan taraf Bankcard berjaya dilaksanakan sepenuhnya
20. Perkembangan penting pada suku pertama adalah kejayaan
sepenuhnya proses menaikkan taraf Bankcard oleh MEPS dan institusi
kewangan tempatan. Pelancaran rasmi Bankcard pada 28 Februari 2003
menandakan kejayaan pelaksanaan salah satu daripada dua jenis
penyelesaian kad pintar di bawah Aplikasi Perdana Kad Pelbagai Guna yang
merupakan salah satu daripada tujuh Aplikasi Perdana Koridor Raya
Multimedia. Pada akhir bulan Mac 2003, lebih daripada 1.74 juta Bankcard
telah dikeluarkan. Institusi perbankan juga sedang berusaha menaikkan taraf
ATM untuk melaksanakan penambahan nilai MEPS Cash yang dijangka siap
pada akhir suku kedua. Aplikasi ATM dan MEPS Cash adalah sebahagian
daripada ciri Mykad yang dikeluarkan oleh Jabatan Pendaftaran Negara.
21. Bank Negara Malaysia juga mengambil langkah-langkah untuk
meningkatkan kefahaman pengguna dan menggalakkan penggunaan kad
kredit yang berhemat. Dalam hal ini, Bank Negara telah mengeluarkan satu
garis panduan mengenai operasi kad kredit pada 18 Mac dengan pengeluar-
pengeluar kad kredit diberi tempoh selama enam bulan untuk menyesuaikan
sistem yang perlu dan memastikan sistem tersebut memenuhi syarat. Garis
panduan baru ini menetapkan keperluan minimum operasi kad kredit yang
menggantikan garis panduan yang dikeluarkan sebelum ini. Garis panduan
baru ini juga merangkumi bidang-bidang baru seperti keperluan pinjaman
yang berhemat, penggunaan kad kredit dalam kegiatan yang melanggar
undang-undang, tanggungan pemegang kad tambahan, tanggungan bagi kad
kredit yang hilang atau dicuri serta meletakkan tumpuan tambahan kepada
kesedaran pengguna dan program pendidikan.
Prospek jangka masa terdekat kekal menggalakkan
22. Dalam melangkah ke hadapan, prospek ekonomi Malaysia dijangka
bertambah kukuh pada separuh kedua tahun 2003. Di sektor luar negeri,
ramalan ekonomi negara-negara perindustrian utama umumnya dan Amerika
9
Syarikat (AS) khususnya adalah bertambah baik walaupun pertumbuhan
berkemungkinan lebih sederhana daripada jangkaan awal. Langkah-langkah
proaktif oleh pihak berkuasa di bidang dasar monetari dan fiskal diambil untuk
menyokong pertumbuhan.
23. Di rantau ini, wabak SARS memberi kesan buruk terhadap sektor
tertentu termasuk sektor runcit, perjalanan dan yang berkaitan dengan
pelancongan. Prospek serantau yang dijangka menurun berikutan semakan
semula ramalan pertumbuhan baru-baru ini mencerminkan kesan wabak
SARS yang berbeza-beza di kalangan negara di rantau ini. Lantaran itu,
Kerajaan di rantau ini mengumumkan pakej bantuan ekonomi bagi
mengurangkan kesan wabak SARS. Pertumbuhan serantau keseluruhannya
dijangka meningkat pada separuh kedua tahun 2003. Di Malaysia, pakej
rangsangan berjumlah RM7.3 bilion diperkenalkan dengan 4 strategi utama
yang melibatkan 90 langkah-langkah, bertujuan untuk mengurangkan kesan
wabak SARS dan memperkukuhkan kegiatan ekonomi.
24. Sebagai sebahagian daripada pakej tersebut, kadar campur tangan 3
bulan diturunkan sebanyak 50 mata asas kepada 4.5%. Di samping langkah-
langkah lain dalam pakej ekonomi bagi meningkatkan pendapatan boleh
guna, langkah ini dijangka meningkatkan potensi bagi menyokong prospek
pertumbuhan. Penurunan kadar faedah merupakan langkah awal yang
bertujuan untuk membantu memperkukuhkan potensi pertumbuhan dalam
negeri dalam suasana pertumbuhan ekonomi global yang lebih sederhana.
Memandangkan asas ekonomi yang kekal kukuh dan dasar makroekonomi
yang menyokong pertumbuhan, Malaysia berada pada kedudukan yang baik
bagi mencapai prospek pertumbuhan.
BANK NEGARA MALAYSIA
28 Mei 2003
10
Jadual 1: KDNK mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi
pada harga 1987
2002 2003
S1 S4 Tahun S1
Perubahan Tahunan dalam %
Pertanian -3.6 5.5 3.0 3.6
Perlombongan 1.4 7.1 3.7 3.8
Perkilangan -2.3 5.7 4.0 5.2
Pembinaan 2.9 0.5 2.3 1.2
Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0
KDNK Benar (Perubahan Tahunan) 1.3 5.4 4.1 4.0
KDNK Benar (Perubahan Berbanding
Suku Sebelumnya) -3.0 0.7 4.1 -4.3
Jadual 2 : KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan
(pada harga malar 1987)
2002 2003
S1 S4 Tahun S1
Perubahan tahunan (%)
Agregat Permintaan Dalam Negeri
(tidak termasuk stok) 0.0 6.6 4.2 5.4
Penggunaan 4.6 5.1 6.2 6.2
Sektor swasta 3.3 4.6 4.4 4.2
Sektor awam 11.4 6.5 12.2 15.6
Pembentukan Modal Tetap Kasar -8.5 10.0 0.3 3.8
Eksport Barangan & Perkhidmatan -6.5 7.2 3.6 1.9
Import Barangan & Perkhidmatan -4.8 8.1 6.2 1.7
KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0
11
Jadual 3: Sumbangan kepada Pertumbuhan (dalam nilai benar)
2002 2003
S1 S4 Tahun S1
Mata peratusan
Agregat Permintaan Dalam Negeri
(tidak termasuk stok) 0.0 6.0 3.8 4.8
Penggunaan 2.7 3.3 3.7 3.7
Sektor swasta 1.6 2.2 2.0 2.0
Sektor awam 1.1 1.1 1.6 1.6
Pembentukan Modal Tetap Kasar -2.6 2.7 0.1 1.1
Perubahan dalam stok 3.9 -0.5 2.5 -1.2
Eksport bersih -2.6 -0.2 -2.1 0.4
Eksport Barangan & Perkhidmatan -7.5 7.5 3.9 2.0
Import Barangan & Perkhidmatan -4.9 7.6 6.0 1.6
KDNK 1.3 5.4 4.1 4.0
Jadual 4: Prestasi Sektor Perkhidmatan
(Nilai ditambah pada harga 1987)
2002 2003
S1 S4 Tahun S1
Perubahan Tahunan dalam %
Perkhidmatan Pengantara 6.0 3.8 4.3 3.7
Pengangkutan, penyimpanan dan
perhubungan 2.0 3.3 2.6 4.2
Kewangan, insurans, hartanah dan
perkhidmatan perniagaan 8.4 4.0 5.3 3.5
Perkhidmatan akhir 3.6 5.2 4.1 4.1
Elektrik, gas dan air 4.0 4.3 3.9 6.2
Perniagaan borong dan runcit, hotel
dan restoran 1.9 2.6 2.6 3.6
Perkhidmatan Kerajaan 7.0 9.3 6.7 1.8
Perkhidmatan lain 3.6 6.9 4.6 6.2
Jumlah Perkhidmatan 4.5 4.6 4.1 4.0
12
Jadual 5 : Prestasi Sektor Perkilangan
2002 2003
S1 S4 Tahun S1
% Perubahan Tahunan
Nilai ditambah (harga malar) -2.3 5.7 4.0 5.2
Pengeluaran Keseluruhan -3.4 6.7 4.5 6.3
Industri berorientasikan eksport -5.5 8.9 5.0 7.0
antaranya:
- Elektronik -0.8 12.5 13.4 8.1
- Barangan elektrik -9.3 -4.2 -5.1 -5.5
- Tekstil & pakaian -14.9 4.4 -6.2 -0.6
- Bahan kimia dan keluaran kimia -8.8 13.1 2.7 14.2
- Pemprosesan luar estet 1.0 12.0 7.1 4.4
- Keluaran getah -4.5 5.5 2.0 9.1
- Kayu dan keluaran kayu 1/ -15.4 1.0 -6.0 3.5
Industri berorientasikan pasaran dalam negeri 3.5 0.6 3.4 4.6
antaranya:
- Kelengkapan pengangkutan 18.0 -7.9 6.2 -6.3
- Keluaran logam yang direka -4.9 -1.9 0.8 1.3
- Besi & keluli dan logam bukan ferum -3.3 4.7 2.4 12.8
- Keluaran galian bukan logam 8.0 1.3 5.1 8.1
- Keluaran petroleum 3.4 -6.0 -4.1 1.9
- Makanan 12.4 10.3 8.7 3.2
Jumlah Eksport Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7
- Elektronik 1.1 4.6 10.6 -6.1
Separa konduktor -13.2 36.7 19.9 27.1
Komponen elektronik 13.8 -18.0 3.5 -28.6
- Barangan elektrik -13.9 -8.5 -9.8 -6.5
Barangan elektrik pengguna -11.7 -9.5 -10.6 -11.8
Barangan elektrik industri & komersial -18.8 -20.5 -17.0 -12.5
Jentera & kelengkapan barangan elektrik industri -10.4 11.9 2.3 4.0
Perkakas elektrik isi rumah 7.0 81.8 26.1 78.3
- Keluaran kayu -12.6 19.2 4.9 13.2
- Barangan perabot 3.2 7.5 7.7 8.8
- Tekstil, pakaian & kasut -17.0 5.3 20.8 8.3
- Peralatan optikal & saintifik 5.6 4.8 4.6 19.2
- Bahan kimia dan keluaran kimia -6.1 34.6 16.2 33.5
- Keluaran petroleum -35.6 29.7 -9.0 67.3
1/ Pengeluaran barangan perabot tidak termasuk dalam data pengeluaran kayu
13
Jadual 6: Sektor Perkilangan – Purata Penggunaan Kapasiti Suku
Tahunan1/
2002 2003
S1 S4 Tahun S1 a/
Penggunaan kapasiti (%)
Keseluruhan 79 83 82 82
Beorientasikan eksport 78 85 82 83
antaranya:
Elektronik 79 87 84 82
Barangan elektrik 70 82 78 77
Bahan kimia dan keluaran kimia 85 90 86 97
Tekstil dan pakaian 85 74 84 75
Berorientasikan pasaran dalam negeri 80 79 81 80
antaranya:
Keluaran petroleum 87 86 86 84
Keluaran galian bukan logam 71 70 70 67
Kelengkapan pengangkutan 99 91 96 85
Makanan, minuman dan tembakau 74 73 73 91
Sumber: Kaji Selidik Suku Tahunan Penggunaan Kapasiti Perkilangan oleh BNM
a/ anggaran
1/ Keputusan adalah berlainan daripada Kaji Selidik Syarikat Tahunan (ASC) BNM
disebabkan oleh perbezaan dalam saiz sampel. ASC mencakup lebih banyak syarikat (270)
manakala Kaji Selidik Suku Tahunan hanya mencakup 90 buah syarikat.
14
Jadual 7 : Prestasi Sektor Pertanian
2003
S1 S4 Tahun S1
Nilai ditambah (RM juta
pada harga 1987) -3.6 5.5 3.0 3.6
Pengeluaran 1/
Antaranya:
Minyak sawit mentah -8.4 1.6 0.9 0.5
Getah 1.2 17.8 7.7 19.1
Kayu balak -7.5 18.5 4.2 8.0
Koko -37.2 35.2 -17.4 79.4
Eksport (RM juta) 7.0 48.7 31.8 41.8
Antaranya:
Minyak sawit
('000 tan) -11.8 12.1 3.8 9.3
(RM/tan) 41.0 46.9 44.7 41.4
(RM juta) 24.4 64.7 50.2 54.6
Getah
('000 tan) -10.5 8.2 12.9 13.4
(Sen/kg) -11.6 55.1 17.0 57.6
(RM juta) -21.0 67.9 32.1 78.7
Kayu balak
('000 meter padu) -7.5 12.9 0.8 19.5
(RM/meter padu) -10.2 31.8 16.6 18.9
(RM juta) -17.0 48.8 17.5 42.1
Koko
('000 tan) 21.3 71.2 29.6 51.7
(RM/tan) 37.0 70.3 49.5 62.9
(RM juta) 66.1 191.5 93.7 147.2
Perubahan tahunan (%)
2002
1/ Dalam '000 tan, kecuali kayu balak dalam '000 meter padu
15
Jadual 8 : Prestasi Sektor Perlombongan
Jadual 9: Akaun Perdagangan dan Rizab
2002 2003
S1 S4 Tahun S1
Perubahan tahunan dalam %
Eksport kasar -4.9 9.7 6.0 7.8
Perkilangan -4.0 5.2 4.8 1.7
Pertanian 7.0 49.3 31.9 41.8
Galian -29.4 29.3 -4.4 50.9
Import kasar -4.8 9.0 8.3 2.4
Barangan modal -9.9 6.6 10.6 -4.6
Barangan pengantara -5.8 7.0 6.2 2.4
Barangan penggunaan 6.7 22.1 15.9 6.9
Imbangan perdagangan (RM bn) 12.8 14.8 51.0 17.5
Rizab antarabangsa bersih
RM bilion (akhir tempoh) 124.4 131.4 131.4 132.6
Nilai dalam AS$ bilion 32.7 34.6 34.6 34.9
2003
S1 S4 Tahun S1
Nilai ditambah (RM juta
pada harga 1987) 1.4 7.1 3.7 3.8
Pengeluaran
Antaranya:
Minyak mentah dan kondensat 4.0 7.4 4.9 2.8
('000 tong)
Gas asli (bersih)
(juta kaki padu standard) -1.6 9.3 3.5 5.8
Eksport (RM juta) -29.4 30.4 -4.2 50.9
Antaranya:
Minyak mentah
('000 tan) -0.8 5.5 7.4 4.2
(AS$/tong) -26.1 37.2 -2.9 61.3
(RM juta) -26.7 44.7 4.3 68.0
Gas asli cecair
('000 tan) -3.3 12.9 -2.6 7.6
(RM/tan) -23.2 6.6 -8.3 26.8
(RM juta) -25.7 20.4 -10.7 36.4
Perubahan tahunan (%)
2002
16
Jadual 11: Hutang Luar Negeri yang belum dijelaskan
2002 2003
S1 S4 S1
RM bilion
Hutang jangka sederhana & panjang 152.2 154.4 155.9
Sektor awam 94.4 100.6 101.6
Sektor swasta 57.8 53.8 54.3
Hutang jangka pendek 27.3 32.2 30.9
Jumlah hutang luar negeri 179.5 186.6 186.8
- bersamaan AS$ bilion 47.2 49.1 49.1
Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan
2002 2003
S1 S4 Tahun S1
RM bilion
Hasil 17.1 27.0 83.5 14.7
Perbelanjaan mengurus 14.7 22.5 68.7 11.6
Akaun semasa 2.4 4.4 14.8 3.1
Perbelanjaan pembangunan kasar 3.9 15.2 36.0 7.8
Terimaan balik pinjaman 0.2 0.5 0.9 0.1
Imbangan keseluruhan -1.3 -10.2 -20.3 -4.7
Memo:
Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 146.0 165.0 175.3
(pada akhir tempoh)
Pertumbuhan Tahunan (%)
Hasil 17.1 4.9 5.0 -14.0
Perbelanjaan mengurus 30.2 -9.0 7.8 -20.8
Perbelanjaan pembangunan kasar -27.1 -10.3 2.1 101.4
17
Jadual 12: Penunjuk Monetari
2002 2003
S1 S4 Tahun S1
Pertumbuhan Tahunan (% pada akhir tempoh)
M1 12.3 10.3 10.3 8.4
M2 6.1 5.8 5.8 5.7
M3 6.1 6.7 6.7 6.8
Pinjaman1/ 4.6 4.2 4.2 3.2
Deposit 4.5 5.3 5.3 6.0
Pada tempoh (RM bilion)
Kelulusan 30.9 33.6 137.9 35.3
Pengeluaran 99.9 106.0 411.9 100.4
Pembayaran balik 96.7 104.9 402.9 100.9
Pada akhir tempoh (%)
Kadar faedah antara bank
1 bulan 2.74 2.99 2.99 2.99
3 bulan 3.24 3.13 3.13 2.90
Deposit tetap bank perdagangan
1 bulan 3.20 3.20 3.20 3.20
3 bulan 3.21 3.20 3.20 3.20
BLR bank perdagangan 6.39 6.39 6.39 6.39
Purata Pertumbuhan Tahunan bagi tempoh (%)
Indeks Harga Pengguna (IHP) 1.4 1.8 1.8 1.4
(2000=100)
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) -0.9 11.2 4.4 11.9
(1989=100)
1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta
Jadual 13: Penunjuk Kewangan Sistem Perbankan
2002 2003
Mac Jun Sep. Dis. Mac
Modal
Nisbah modal teras (%) 10.8 10.9 11 10.7 10.9
RWCR (%) 12.6 13.2 13.3 12.8 13.1
18
Jadual 14: BSKL – Penunjuk Pasaran Terpilih
Pada akhir
2002 2003
S1 S2 S3 S4 S1
Indeks Harga
- Komposit 756.10 725.44 638.01 646.32 635.72
- EMAS 181.72 176.5 155.39 157.25 153.98
- Papan Kedua 132.29 119.84 102.89 98.24 93.00
Purata Urus niaga harian
- Jumlah (juta unit) 304.9 299.3 159.1 143.4 213.6
- Nilai (RM juta) 636.1 643.8 349.2 275.8 367.1
Permodalan Pasaran (RM b) 517.63 505.89 476.35 481.62 478.3
Bilangan Syarikat yang
Disenaraikan 826 843 859 865 874
| Press Release |
22 Apr 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 15 April 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-april-2003 | null | null | null | null | null |
08 Apr 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Mac 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-march-2003 | null | null | null | null | null |
07 Apr 2003 | Penerbitan Program Duit Syiling Dalam Pendidikan (Coin In Education) | https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-program-duit-syiling-dalam-pendidikan-coin-in-education- | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-program-duit-syiling-dalam-pendidikan-coin-in-education-&languageId=ms_MY |
Reading:
Penerbitan Program Duit Syiling Dalam Pendidikan (Coin In Education)
Share:
Penerbitan Program Duit Syiling Dalam Pendidikan (Coin In Education)
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0242 pada
Isnin, 7 April 2003
7 Apr 2003
Bank Negara Malaysia memperkenalkan siri duit syiling bertema (Thematic Coin Series) di bawah program Pendidikan Melalui Duit Syiling (PMDS). Program PMDS ini adalah bertujuan untuk menggalak minat mengumpul dan menghargai duit syiling di kalangan pelajar sekolah. Satu tema baru dengan 12 keluaran duit syiling akan diperkenalkan setiap tahun.
Siri pertama program PMDS membawa tema Spesis Haiwan Terancam - Haiwan Darat (Animal Living on Land) tahun 2003 yang mengandungi 12 jenis spesis haiwan. Harimau Sumatera dipilih untuk rekabentuk keluaran pertama diikuti dengan 11 spesis haiwan lain. Senarai 12 spesis haiwan dalam siri ini adalah seperti di Lampiran I.
Duit syiling ini diperbuat daripada aloi emas nordic dengan nilai muka 25 sen dan harga jualan RM5 setiap satu. Ini merupakan kali pertama Bank mengeluarkan duit syiling dengan nilai muka 25 sen. Spesifikasi teknikal duit syiling ini adalah seperti berikut:
Jenis
Aloi
Nilai Muka
Kuantiti Tempaan Dibenar Setiap Keluaran
Harga Jualan (RM)
Garis-pusat (mm)
Berat (gram)
BentukEmas Nordic (Kilatan Istimewa)
Cu89 Zn5Al5 Sn1
25 sen
100,000
5.00
30.0
9.16
Bulat dengan sisi bergerigi
Rekabentuk Duit Syiling
Rekabentuk di sebelah hadapan duit syiling memaparkan satu daripada 12 haiwan terancam tersebut mengikut keluaran Siri Spesis Haiwan Terancam seperti dalam Lampiran I. Ciri-ciri lain termasuk perkataan 'ENDANGERED SPECIES SERIES' di bahagian atas duit syiling. Manakala di bahagian bawah tertera nama haiwan dalam bahasa Malaysia, bahasa Inggeris dan nama saintifik bagi haiwan berkenaan. Di sebelah belakang duit syiling pula tertera nilai muka duit syiling dan gambar hutan sebagai habitat semula jadi haiwan.
Pusat-pusat Jualan
Duit syiling Siri Haiwan Terancam ditempa dan diedarkan oleh The Royal Mint of Malaysia. Keluaran pertama duit syiling adalah pada 8 April 2003 manakala tarikh keluaran 11 siri berikutnya akan diumumkan kemudian mengikut jadual di Lampiran I. Duit syiling ini boleh didapati di pusat-pusat jualan seperti berikut:
Pejabat Pos Besar, Kuala Lumpur dan 13 Pejabat Pos Negeri (Lampiran II)
Coin Shoppe
The Royal Mint of Malaysia, Shah Alam
Muzium Matawang, Bank Negara Malaysia, K. Lumpur dan 5 Cawangannya (Lampiran II)
Mariwasa Kraftangan Sdn. Bhd. (Lampiran II)
Royal Mint Exchange dan Pemegang Francais (Lampiran II)
Zoo Negara, Hulu Kelang. K. Lumpur; Zoo Taiping dan Zoo Melaka di Air Keroh, Melaka.
i-everything Sdn. Bhd
noridah@ieverything.net
Lampiran I
[Top]
Pendidikan Melalui Duit Syiling
Siri Haiwan Terancam
Senarai Siri Haiwan Terancam dan Jadual Keluaran
Haiwan Terancam
Jadual Keluaran
1.
Harimau Sumatera
April 2003
2.
Orang Utan
April 2003
3.
Gajah
Mei 2003
4.
Badak Sumatera
Mei 2003
5.
Kongkang
Jun 2003
6.
Kijang
Jun 2003
7.
Tenuk
Julai 2003
8.
Kambing Gurun
Ogos 2003
9.
Seladang
September 2003
10.
Rusa
September 2003
11.
Harimau Dahan
November 2003
12.
Monyet Bangkatan
Disember 2003
Lampiran II
[Top]
1. Senarai Pejabat Pos Negeri
No.
Negeri
Alamat Pejabat Pos Besar Negeri
Nombor Telefon
1.
Kuala Lumpur
Philetely Stamp Galery,Jln. Tan Cheng Lock,50670 Kuala Lumpur
03-22741122
2.
Selangor
Pejabat Pos Besar Shah Alam, 40670 Shah Alam, Selangor
03-55198595
3.
Perlis
JKR 126, Jalan Jubli Perak01000 Kangar, Perlis
04-9761463
4.
Kedah
Jln. Stadium, 05670 Alor Setar, Kedah
04-7302555
5.
Pulau Pinang
JKR 1268, Jalan Bagan Dalam 12100 Butterworth, Pulau Pinang
04-3337480
6.
Perak
JKR, 5120, Jln Kelab, 30670 Ipoh, Perak
05-2546555
7.
N. Sembilan
JKR 1436, Jln. Seremban, 70000 Seremban, Negeri Sembilan
06-7630555
8.
Melaka
Bukit Baru, 75670 Melaka
06-2833844
9.
Johor
JKR 2521, Jln. Dato Onn, 80000 Johor Bahru
07-2244233
10.
Pahang
JKR 1436, Jln. Abd. Aziz, 25670 Kuantan, Pahang
09-5521078
11.
Kelantan
Jln. Sultan Ibrahim, 15670 Kota Bharu, Kelantan
09-7484033
12.
Terengganu
JKR 445, Jln. Sultan Zainal Abidin, 20670 Kuala Terengganu.
09-6227555
13.
Sarawak
Jalan Tun Abg. Hj. Openg, 93670 Kuching Sarawak
082-247499
14.
Sabah
Jln. Chong Thein Vun, Off Jln. Tun Razak, 88670 Kota Kinabalu, Sabah
088-210855
2. Mariwasa Kraftangan Sdn. Bhd.
Lot 49, Persiaran Mewah
Kawasan Perindustrian
Bandar Tun Razak, Kuala Lumpur
Lot 522, Kawasan Perusahaan Kuala Kangsar
33000 Kuala Kangsar Perak.
3. Royal Mint Exchange
No. 18 Tingkat 1
Jalan Tengku Ampuan Zabedah
G9/G Seksyen 9, Shah Alam
SS2 Branch
No. 80, Ground loor
Jalan SS2/60 SEA Park
47300 Petaling Jaya, Selangor
Tel: 03-78744066
Taipan Branch
No. 19, Ground Floor, Jalan 10/1C
Taipan Triangle
47620 UEP Subang Jaya, Selangor
Tel: 03-56328660
Shah Alam Branch
G11, Ground Floor, Plaza Alam Sentral
Jalan Masjid Seksyen 14, Shah Alam
Tel: 03-55140218
Bandar Baru Klang Branch
No. 8, Ground Floor, jalan Tiara
Bandar Baru Klang
Tel: 03-33428500
Bangsar Branch
66, Jalan Telawi
Bangsar Baru, Kuala Lumpur
Tel: 03-22876066
K. Terengganu Branch
No. 11A, Ground Floor
Jalan Kota Lama
20300 K. Terengganu
Putrajaya Branch
Lot No. 2G(A)/2G(b)
Lanai Pusat Kejiranan
Precint 10, No. 2
Persiaran Seri Perdana, Putrajaya
Tel: 03-88895609 / 5610
4. Bank Negara Malaysia Branches
Bank Negara Malaysia
Pulau Pinang
27 Corner Light / Pitt Street
10200 Pulau Pinang
Tel: 04-2627125
Bank Negara Malaysia
Johor Bahru
Jalan Bukit Timbalan
Peti Surat 000
80720 Johor bahru, Johor
Tel: 07-2240799
Bank Negara Malaysia
Jalan Datuk Chong Thain Voon
Peti Surat 11200 88813 Kota Kinabalu, Sabah
Tel: 088-211211
Bank Negara Malaysia
Kuching
Jalan Satok
Peti Surat 682
93720 Kuching
Tel: 082-2522311
Bank Negara Malaysia
Kuala Terengganu
Jalan Sultan Mohamad
20990 K. Terengganu
Tel: 09-6220571
5. i-everything Sdn. Bhd
website: noridah@ieverything.net
Bank Negara Malaysia
7 April 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
31 Mac 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Februari 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-februari-2003 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-februari-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Februari 2003
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Februari 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1745 pada
Isnin, 31 Mac 2003
31 Mac 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual dalam tempoh 12 bulan akan datang bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Februari 2003 adalah sebanyak AS$34,805.5 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$33,962.5 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$843 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$763 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$317 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Februari 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
31 Mac 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
26 Mac 2003 | Liberalisasi Peraturan Kawalan Pertukaran Asing | https://www.bnm.gov.my/-/liberalisasi-peraturan-kawalan-pertukaran-asing | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fliberalisasi-peraturan-kawalan-pertukaran-asing&languageId=ms_MY |
Reading:
Liberalisasi Peraturan Kawalan Pertukaran Asing
Share:
Liberalisasi Peraturan Kawalan Pertukaran Asing
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Rabu, 26 Mac 2003
26 Mac 2003
Dalam proses pentadbiran peraturan kawalan pertukaran asing, Bank Negara Malaysia mengamalkan prinsip supaya langkah-langkah yang diambil dapat melengkapkan lagi usaha bagi memastikan kestabilan pasaran kewangan tempatan bagi menjamin pertumbuhan ekonomi yang kukuh dalam negara. Dengan itu, peraturan-peraturan kawalan pertukaran asing telah dikaji semula dari masa ke semasa untuk memastikan bahawa peraturan-peraturan tersebut tidak menjadi penghalang terhadap peningkatan kecekapan sistem kewangan dan operasi perniagaan. Kajian-kajian semula yang diambil pada masa yang lepas telah membawa liberalisasi atas beberapa peraturan kawalan pertukaran asing bagi megurangkan formaliti dan memudahkan transaksi perniagaaan.
Sebagai sebahagian daripada proses kajian semula yang berterusan, Bank Negara Malaysia hari ini, mengumumkan liberalisasi ke atas beberapa lagi peraturan pertukaran asing. Langkah-langkah ini ditumpukan untuk meningkatkan dan menggalakkan perniagaan di Malaysia dengan memberi kelonggaran kepada pemastautin dan bukan pemastautin untuk memperoleh dana ringgit dalam pengurusan pendedahan terhadap pertukaran asing dan meningkatkan secara keseluruhan efisiensi operasi.
Berkuatkuasa 1 April 2003, beberapa peraturan kawalan pertukaran asing telah dilonggarkan seperti berikut:
Bagi memberi kelonggaran kepada syarikat yang dikuasai oleh bukan pemastautin (NRCC) untuk memperoleh kemudahan kredit tempatan, syarat yang memerlukan sekurang-kurangnya 50% daripada keseluruhan amaun kemudahan kredit yang dipanjangkan oleh institusi-institusi perbankan mesti diperoleh daripada institusi perbankan yang dikuasai oleh warga Malaysia telah dimansuhkan. Selain itu, amaun kemudahan kredit tempatan yang bebas diberi oleh pemastautin kepada NRCC telah ditingkatkan kepada RM50 juta daripada RM10 juta. Walau pun keperluan untuk mematuhi nisbah 3:1 bagi kemudahan kredit tempatan berbanding dana modal kelayakan syarikat masih dikekalkan, pengiraan amaun keseluruhan kemudahan kredit tempatan dan dana modal kelayakan syarikat telah diliberalisasikan. NRCC kini diberi kelonggaran untuk mengira amaun keseluruhan kemudahan kredit tempatan yang diperoleh berdasarkan syarikat berkumpulan atau pun entiti berasingan. Selain itu, nisbah 3:1 dikenakan hanya bagi amaun kemudahan kredit yang diperoleh melebihi had RM50 juta.
Untuk mengurangkan kos transaksi serta meningkatkan efisiensi operasi dan pengurusan risiko, had semalaman akaun matawang asing telah diliberalisasikan. Had semalaman maksima di dalam akaun mata wang asing yang diselenggara oleh pengeksport pemastautin dengan bank-bank perdagangan dan bank-bank Islam telah ditingkatkan kepada AS$50 juta daripada AS$10 juta. Selain itu, pengeksport pemastautin juga dibenarkan untuk menyimpan tambahan 10% daripada setiap perolehan eksport yang dibawa balik ke Malaysia. Di bawah peraturan yang fleksibel ini, pengeksport yang layak menyimpan perolehan eksport sehingga AS$50 juta, dibenarkan menyimpan amaun tambahan sehingga sebanyak AS$20 juta di dalam akaun mata wang asing mereka. Had semalaman dalam akaun mata wang asing untuk syarikat Ibu Pejabat Operasi juga telah ditingkatkan kepada AS$70 juta daripada AS$10 juta.
Had-had semalaman yang baru dan terdahulu adalah seperti berikut:
Purata Bulanan Penerimaan Perolehan Eksport
(RM juta)
Had Terdahulu
(AS$ juta)
Had Baru
(AS$ juta)
Had termasuk pengumpulan 10%
(AS$ juta)Melebihi RM100 juta
10
50
70Melebihi RM50 juta sehingga RM100 juta
10
30
50Melebihi RM 20 juta sehingga RM50 juta
10
10
30Melebihi RM10 juta sehingga RM20 juta
5
5
10Melebihi RM5 juta sehingga RM10 juta
3
3
5Tidak melebihi RM5 juta atau pengeksport-pengeksport baru
1
1
3
Untuk memudahkan pengurusan risiko pertukaran asing, peraturan bagi perlindungan nilai pertukaran asing telah diliberalisasikan secara berperingkat. Selain daripada peraturan semasa bagi kontrak tukaran hadapan bagi penjualan perolehan eksport, pemastautin juga dibenarkan untuk mejual ke hadapan semua jenis perolehan dalam mata wang asing dengan peniaga mata wang asing yang diberi kuasa tertakluk kepada syarat transaksi tersebut berdasarkan komitmen yang sah dan tempoh kontrak tersebut tidak melebihi 12 bulan.
Untuk mengurangkan kos pentadbiran untuk pemastautin dan industri perbankan, had bagi melengkapkan Borang P untuk pembayaran kepada bukan pemastautin telah ditingkatkan kepada RM50,001 daripada RM10,001 dalam mata wang ringgit atau bersamaan dalam mata wang asing tanpa mengira tujuan pembayaran. Pembayaran bagi pelaburan luar negara, termasuk memberi pinjaman kepada bukan pemastautin, walaubagaimana pun, masih memerlukan kebenaran terlebih dahulu sekiranya amaun pembayaran melebihi bersamaan RM10,000.
Selain itu, untuk memastikan bahawa keperluan untuk membuat laporan tidak menjadi penghalang efisiensi pengeksport pemastautin, keperluan bagi mengisi Borang KPW X untuk pengeksportan melebihi RM100,000 f.o.b telah dimansuhkan. Pengeksport pemastautin hanya perlu mengisi laporan suku tahunan dan tahunan bagi transaksi-transaksi berkaitan eksport mereka.Bank Negara Malaysia
26 Mac 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
26 Mac 2003 | Penubuhan Pusat Kepimpinan Kewangan Antarabangsa (International Centre For Leadership In Finance) | https://www.bnm.gov.my/-/penubuhan-pusat-kepimpinan-kewangan-antarabangsa-international-centre-for-leadership-in-finance- | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenubuhan-pusat-kepimpinan-kewangan-antarabangsa-international-centre-for-leadership-in-finance-&languageId=ms_MY |
Reading:
Penubuhan Pusat Kepimpinan Kewangan Antarabangsa (International Centre For Leadership In Finance)
Share:
Penubuhan Pusat Kepimpinan Kewangan Antarabangsa (International Centre For Leadership In Finance)
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Rabu, 26 Mac 2003
26 Mac 2003
Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan penubuhan "International Centre for Leadership in Finance" (Pusat Kepimpinan Kewangan Antarabangsa) untuk menyediakan pendekatan berfokus dan tersusun kepada pembangunan sumber manusia bagi pengurusan kanan dalam sektor kewangan. Penubuhan pusat ini adalah untuk mempercepatkan pembangunan sumber intelek dan keupayaan pengurusan kanan institusi kewangan dan korporat dengan menyediakan program khas dalam perkhidmatan kewangan dan pengurusan strategik. Dalam suasana kewangan yang sentiasa berubah, pengurus kanan yang berkemahiran tinggi dan berupaya untuk bergerak cepat adalah penting bagi menggerakkan strategi institusi kewangan dan memaksimumkan peluang-peluang yang muncul dipersekitaran yang berubah-ubah. Pusat ini akan menjalin perikatan strategi dengan institusi pengajian perniagaan antarabangsa terkenal dan institusi terkemuka bagi menyediakan program eksekutif khusus untuk memenuhi keperluan industri kewangan dan sektor korporat. Perikatan strategi seperti ini akan menyediakan peluang untuk meraih manfaat daripada perkongsian maklumat eksekutif bertaraf tinggi dan program "networking" di Malaysia pada kos yang berpatutan. Pusat ini juga akan membangunkan program teknikal khas dalam bidang kewangan Islam. Bank Negara Malaysia akan memperuntukkan RM500 juta sebagai dana endowmen untuk menubuhkan pusat tersebut. Pendapatan yang dijana daripada pelaburan dana tersebut akan digunakan bagi membiayai perbelanjaan operasi pusat tersebut. Sementara itu, kos menjalankan program akan dibiayai oleh program yang dijalankan. Puan Rafiah Salim, Penolong Gabenor Bank Negara Malaysia akan dilantik sebagai Pengarah Eksekutif pusat tersebut. Puan Rafiah Salim mempunyai lebih 25 tahun pengalaman dalam bidang akademik dan sumber manusia. Beliau juga pernah berkhidmat sebagai Penolong Setiausaha Agung Pertubuhan Bangsa-bangsa Bersatu dari tahun 1997 - 2002.
Bank Negara Malaysia
26 Mac 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
26 Mac 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Februari 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-februari-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-feb.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-februari-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Februari 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Februari 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Rabu, 26 Mac 2003
26 Mac 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Februari 2003
Bank Negara Malaysia
26 Mac 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
Microsoft Word - SIARAN AKHBAR MSB1FEB 2002.doc
Pen: 03/02/59 (BN)
SIARAN AKHBAR
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
FEBRUARI 2002
Pada bulan Februari, penunjuk monetari dan kewangan utama menunjuk ke arah
peningkatan dalam aktiviti ekonomi dan keyakinan pasaran. Bekalan wang, deposit,
pinjaman dan rizab antarabangsa adalah lebih tinggi pada bulan Februari. Sementara itu,
kadar faedah antara bank kekal stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Keadaan semasa
memihak kepada dasar monetari untuk kekal akomodatif bagi menyokong pemulihan
ekonomi.
Kadar faedah kekal rendah dan stabil
Pada bulan ini, kadar faedah antara bank kekal rendah. Operasi mudah tunai BNM
menyerap RM5 bilion bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran
deposit Kerajaan dari BNM dan peningkatan aliran masuk dana bersih menerusi
perdagangan dan pelaburan portfolio.
EMBARGO: Tidak boleh disiarkan
atau diterbitkan sebelum jam 1700
pada hari Khamis, 28 Mac 2002
2
Operasi Mudah Tunai BNM
(Pada bulan, RM juta)
-8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000
Feb-01
Mac-01
Apr-01
Mei-01
Jun-01
Jul-01
Ogos-01
Sep-01
Okt-01
Nov-01
Dis-01
Jan-02
Feb-02
Penguncupan Pengembangan
Operasi mudah tunai BNM
bertujuan mengekalkan
kestabilan kadar faedah
antara bank
Keadaan Mudah Tunai
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
M
ei
-9
8
S
ep
-9
8
Ja
n-
99
M
ei
-9
9
S
ep
-9
9
Ja
n-
00
M
ei
-0
0
S
ep
-0
0
Ja
n-
01
M
ei
-0
1
S
ep
-0
1
Ja
n-
02
80
82
84
86
88
90
92
94
96
98
100
Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan)
% Nisbah
F
eb
-0
2
Mudah tunai kekal lega
Kadar Faedah Antara Bank
(purata bulanan)
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM
%
3.07 3.01
5.00
F
eb
-0
2
Kadar faedah antara bank
kekal rendah
3
Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat
kewangan kekal tidak berubah. Sementara itu, kadar purata berian pinjaman (ALR) bagi
bank perdagangan dan syarikat kewangan terus menurun masing-masing kepada 6.58%
dan 10.16% (akhir bulan Januari: 6.64% dan 10.20%).
Pada 15 Mac, purata kadar faedah deposit tetap yang ditawarkan oleh bank
perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan juga
kekal tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20−4.00% dan 3.20−4.01%.
BLR untuk bank perdagangan
dan syarikat kewangan kekal
tidak berubah, manakala ALR
untuk bank perdagangan dan
syarikat kewangan terus
menurun
Pada 15 Mac, kadar faedah
deposit tetap bank
perdagangan kekal stabil
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Bank Perdagangan
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
15-Mac 02
28-Feb 02
31-Jan 02
Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan &
Syarikat Kewangan
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
6
8
10
12
14
16
BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan)
10.20 10.16
7.45
6.39
% %
6.64 6.58
F
eb
-0
2
4
Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang utama dan mata
wang serantau pada bulan Februari
Pada bulan Februari, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding
mata wang utama. Nilai ringgit menyusut berbanding euro (0.3%) dan paun sterling (0.3%),
sementara meningkat nilai berbanding yen Jepun (0.8%), selaras dengan pergerakan dolar
AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing antarabangsa. Dolar AS dipengaruhi secara
negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai amalan perakaunan korporat di Amerika
Syarikat berikutan kegagalan Enron, iaitu pembekal kuasa yang besar. Yen Jepun menyusut
nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf beberapa bank dan syarikat insurans
nyawa Jepun yang besar, serta kebimbangan pasaran mengenai masalah sektor kewangan
Jepun.
Kadar faedah benar deposit
tetap 3-bulan adalah lebih
rendah sedikit
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Syarikat Kewangan
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
15-Mac 02
28-Feb 02
31-Jan 02
Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
%
0
4
8
12
16
20
%
Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri)
Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri)
2.11 2.01
F
eb
-0
2
…begitu juga dengan kadar
faedah deposit tetap
syarikat kewangan
5
Ringgit mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata wang serantau.
Ringgit meningkat nilai berbanding won Korea (1.5%), dolar Singapura (0.2%) dan peso
Filipina (0.1%), sementara menyusut nilai berbanding rupiah Indonesia dan baht Thai,
masing-masing sebanyak 1.3% dan 0.5%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya
dipengaruhi oleh perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek
pertumbuhan ekonomi serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Peso
Filipina dan baht Thai mendapat manfaat daripada kemasukan dana luar negara yang
berkaitan dengan pasaran ekuiti, manakala won Korea menyusut nilai berikutan keluaran
bersih modal daripada pasaran ekuiti.
Sepanjang tempoh 1–25 Mac 2002, nilai ringgit menyusut berbanding mata wang
utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro sebanyak 1.3%, berbanding paun sterling
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama
(Purata mingguan)
2.5
3.0
3.5
4.0
Ja
n-
01
F
eb
-
M
ac
-
A
pr
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
n-
01
Ju
l-0
1
O
go
s-
S
ep
-
O
kt
-0
1
N
ov
-
D
is
-0
1
Ja
n-
02
F
eb
-
M
ac
-
RM/AS$, Euro, Yen
4.5
5.0
5.5
6.0
RM/STG
25
-M
ac
STG
AS$
Euro
100 Yen
O
go
s-
01
M
ac
-0
1
S
ep
-0
1
N
ov
-0
1
M
ac
-0
1
F
eb
-0
1
O
kt
-0
1
F
eb
-0
1
M
ei
-0
1
Ringgit mencatat prestasi
bercampur-campur
berbanding mata wang
utama
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
4.0
4.5
Ja
n-
01
F
eb
-0
1
M
ac
-
A
pr
-0
1
Ju
n-
01
Ju
l-0
1
A
ug
-0
1
S
ep
-0
1
O
ct
-0
1
N
ov
-0
1
D
ec
-0
1
Ja
n-
02
F
eb
-0
2
M
ar
-0
2
7.0
7.5
8.0
8.5
9.0
9.5
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau
RM/Rupiah, S$, Won
(Purata mingguan)
100 Baht
100 Peso
10,000 Rupiah
1,000 Won
S$
RM/Baht, Peso
25
-M
ar
M
ay
-0
1
M
ac
-0
1
M
ei
-0
1
O
go
s-
01
D
is
-0
1
O
kt
-0
1
M
ac
-0
2
Ringgit mencatat prestasi
bercampur-campur
berbanding mata wang
serantau
6
sebanyak 0.3% dan berbanding yen Jepun sebanyak 0.9%. Nilai yen meningkat berbanding
dolar AS berikutan penghantaran balik dana menjelang akhir tahun fiskal pada bulan Mac,
dan juga aliran masuk modal yang berkaitan dengan pasaran ekuiti berikutan langkah-
langkah perundangan yang lebih ketat berhubung jualan singkat dalam pasaran saham
Jepun. Euro dan franc Swiss juga meningkat nilai berbanding dolar AS disebabkan
kebimbangan pasaran terhadap ketegangan di antara AS dengan Iraq. Ringgit juga
menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam lingkungan 0.1−4.1%.
Inflasi mencatatkan sedikit kenaikan
Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), meningkat sedikit kepada
1.2% pada asas tahunan pada bulan Februari (Januari: 1.1%). Peningkatan dalam kadar
inflasi ini terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih tinggi bagi makanan. Walau
bagaimanapun, kesan kenaikan bagi harga makanan ke atas IHP keseluruhan telah
diimbangi oleh harga yang lebih rendah atau kenaikan harga yang lebih rendah di dalam
sub-kumpulan yang lain.
Inflasi mencatatkan sedikit
kenaikan
Indeks Harga Pengguna
0.0
0.5
1.0
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
F
eb
-0
0
A
pr
-0
0
Ju
n-
00
O
go
s-
00
O
kt
-0
0
D
is
-0
0
F
eb
-0
1
A
pr
-0
1
Ju
n-
01
O
go
s-
01
O
kt
-0
1
D
is
-0
1
F
eb
-0
2
P
er
u
b
ah
an
T
ah
u
n
an
%
IHP keseluruhan
Bukan makanan
Makanan
RM kepada satu unit mata
wang asing
2 September
1998
Akhir-Feb.
2002
25 Mac
2002
Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0
Euro - 3.2872 3.3303 -0.3 1.1 -
Paun sterling 6.3708 5.3932 5.4085 -0.3 2.0 17.8
100 yen Jepun 2.7742 2.8378 2.8626 0.8 1.1 -3.1
Dolar Singapura 2.1998 2.0716 2.0737 0.2 -1.0 6.1
100 baht Thai 9.3713 8.6947 8.7548 -0.5 -1.7 7.0
100 peso Filipina 8.8302 7.4117 7.4331 0.1 -0.9 18.8
100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0373 0.0389 -1.3 -6.2 -9.0
100 won Korea 0.2827 0.2868 0.2871 1.5 0.4 -1.5
Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih
% Perubahan
Februari
2002
Akhir-2001 -
25 Mac 2002
2 Sep. 1998 -
25 Mac 2002
7
Harga pengeluar mencatatkan kadar kejatuhan yang lebih perlahan
Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), mencatatkan
kejatuhan tahunan yang lebih perlahan sebanyak 1.9% pada bulan Januari (Disember 2001:
-4.5%). Kejatuhan yang lebih perlahan di dalam IHPR keseluruhan disebabkan oleh
pemulihan nyata harga minyak sawit mentah, walaupun harga getah dan minyak mentah
terus lemah. Tidak termasuk sub-kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras
menyusut sedikit, iaitu sebanyak 0.2%.
Peningkatan yang tinggi dalam bekalan wang
Ketiga-tiga agregat monetari mengembang pada bulan Februari. Wang secara luas,
M3, meningkat sebanyak RM7.7 bilion atau 1.6% sementara M1 meningkat sebanyak RM0.4
bilion atau 0.5%. Pada asas tahunan, M1, M2 dan M3 terus meningkat iaitu masing-masing
sebanyak 11.1%, 3.7% dan 3.9%.
Peningkatan dalam M3 pada bulan Februari adalah disebabkan oleh operasi luar
yang mengembang (RM4.7 bilion) mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang
berterusan dan aliran masuk bersih dana portfolio. Tuntutan ke atas sektor swasta juga lebih
tinggi (RM4.3 bilion) disebabkan oleh peningkatan dalam pinjaman dan sekuriti hutang
swasta yang dipegang oleh institusi perbankan. Di samping itu, operasi Kerajaan juga
memberi kesan mengembang ke atas bekalan wang, mencerminkan pengeluaran deposit
oleh Kerajaan dari BNM untuk membiayai perbelanjaannya.
Harga pengeluar
mencatatkan kadar
kejatuhan yang lebih
perlahan
Indeks Harga Pengeluar
-20
-15
-10
-5
0
5
10
15
20
Ja
n-
00
M
ac
-0
0
M
ei
-0
0
Ju
l-0
0
S
ep
-0
0
N
ov
-0
0
Ja
n-
01
M
ac
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
l-0
1
S
ep
-0
1
N
ov
-0
1
Ja
n-
02
P
er
u
b
ah
an
T
ah
u
n
an
%
IHPR
keseluruhan
Tidak berkaitan
dgn komoditi
Berkaitan dgn
komoditi
8
Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan
M1=11.1
M2=3.7
M3=3.9
-20
-10
0
10
20
30
40
F
eb
-0
0
A
pr
-0
0
Ju
n-
00
O
go
s-
00
O
kt
-0
0
D
is
-0
0
F
eb
-0
1
A
pr
-0
1
Ju
n-
01
O
go
s-
01
O
kt
-0
1
D
is
-0
1
F
eb
-0
2
Tahunan %
M1
M2
M3
M3: Perubahan Bulanan
-10
-5
0
5
10
15
F
eb
-0
0
A
pr
-0
0
Ju
n-
00
O
go
s-
00
O
kt
-0
0
D
is
-0
0
F
eb
-0
1
A
pr
-0
1
Ju
n-
01
O
go
s-
01
O
kt
-0
1
D
is
-0
1
F
eb
-0
2
M3
M3, Pelarasan
Bermusim
RM bilion
M3 meningkat pada asas
bulanan…
2001
Dis Jan Feb Jan-Feb
M3 4.1 3.0 7.7 10.8
Tuntutan bersih ke atas
Kerajaan -1.8 4.2 2.9 7.1
Tuntutan ke atas
sektor swasta 1.1 0.7 4.3 5.0
Operasi luar 1/ 1.4 -1.3 4.7 3.5
Pengaruh lain 3.5 -0.6 -4.2 -4.8
1/sebelum penilaian semula
Penentu-penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada bulan
2002
Kadar pertumbuhan tahunan
meningkat..
… berikutan operasi luar dan
Kerajaan yang mengembang
serta tuntutan ke atas sektor
swasta yang lebih tinggi
9
Deposit dan pinjaman sistem perbankan meningkat
Pada asas bulanan, jumlah deposit terus meningkat sebanyak RM6.1 bilion atau
1.3% pada bulan Februari. Peningkatan ini adalah disebabkan simpanan perjanjian beli balik
(repo) yang lebih tinggi oleh perusahaan perniagaan serta deposit tetap dan tabungan
individu yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan dengan sistem
perbankan meningkat sebanyak 2.3% pada akhir bulan Februari.
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
2001
Dis. Jan. Feb.
Penyimpan
Kerajaan Persekutuan -40 1,234 -1,620
Kerajaan Negeri 25 -172 232
Badan Berkanun1/ 818 911 1,360
Institusi Kewangan 1,657 1,327 228
Perusahaan Perniagaan 936 -2,604 2,961
Individu 2,673 522 3,097
Lain-lain -154 27 -126
Jumlah 5,916 1,245 6,132
1/ Termasuk Kerajaan Tempatan.
2002
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
2001
Dis. Jan. Feb.
Jenis
Deposit tetap -2,712 -381 1,724
Deposit instrumen boleh
niaga (NID)
327 449 620
Deposit permintaan 2,738 1,604 -2
Deposit tabungan 863 36 1,341
Perjanjian beli balik (Repo) 4,069 -3,203 1,645
Deposit mata wang asing -415 -220 1,335
Deposit SPI 1,199 2,934 -405
Lain-lain -154 27 -126
Jumlah 5,916 1,245 6,132
2002
Kenaikan dalam deposit adalah
disebabkan simpanan yang
lebih tinggi oleh individu,
perusahaan perniagaan dan
badan berkanun
Mengikut jenis deposit,
deposit yang lebih tinggi
dicerminkan dalam deposit
tetap dan tabungan serta repo
10
Kelulusan pinjaman berjumlah RM9.6 bilion pada bulan Februari. Sebahagian besar
daripada kelulusan terus diberikan untuk pembelian rumah kediaman dan kereta
penumpang. Pada masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi pada RM30.3
bilion. Pengeluaran pinjaman kekal meluas dan disalurkan terutamanya kepada sektor
perkilangan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian rumah kediaman dan kereta
penumpang.
Pinjaman yang belum dijelaskan yang disalurkan oleh sistem perbankan terus
meningkat sebanyak RM2.9 bilion pada bulan Februari. Pada asas tahunan, pinjaman yang
belum dijelaskan meningkat sebanyak 4.3% pada akhir bulan Februari.
Kelulusan dan pengeluaran
pinjaman kekal tinggi
Pengeluaran pinjaman terus
disalurkan kepada pelbagai
sektor ekonomi
Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
7,989 8,778 8,631 8,548 8,959 7,986
5,262 4,910 5,060 5,682 5,649
5,004
4,754 5,204 5,096 5,194 5,254
4,740
5,436
5,588 5,212 5,235 5,795
5,068
7,269 5,647 6,474
8,731 6,018
7,493
-
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
30,000
35,000
40,000
Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02
RM juta
Perkilangan Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel
Kredit penggunaan Sektor harta benda yang luas
Lain-lain
3
6
9
12
15
Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02 Feb-02
RM bilion
15
20
25
30
35
40
RM bilion
Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri)
Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman
11
Pembiayaan agregat melalui pinjaman dan sekuriti hutang swasta (PDS) adalah lebih
tinggi
Jumlah pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh sistem perbankan dan
PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta meningkat sebanyak RM4 bilion pada bulan
Februari. Dengan itu, kadar pertumbuhan tahunan meningkat kepada 6.3% pada akhir bulan
Februari (akhir bulan Januari: 5.7%).
Pinjaman yang belum
dijelaskan terus meningkat
(RM juta)
Pada akhir
bulan
Jan. Feb. Feb.
Pertanian, ternakan, perhutanan
dan perikanan -13 -238 12,142
Perlombongan dan kuari -86 -141 1,311
Perkilangan 368 44 68,813
Bekalan elektrik, gas dan air -813 273 4,777
Perdagangan borong dan runcit,
restoran dan hotel 50 -33 38,908
Sektor harta benda yang luas 405 899 177,127
yang mana:
Pembelian harta kediaman 1,325 866 89,258
Pengangkutan, penyimpanan
dan komunikasi -76 242 12,641
Perkhidmatan kewangan, insurans
dan perniagaan -331 412 35,457
Kredit penggunaan 1,252 1,018 71,684
yang mana:
Pembelian kereta penumpang 1,074 841 47,415
Kad kredit 80 93 9,115
Pembelian sekuriti -54 385 30,703
Lain-lain -143 81 20,374
Jumlah Pinjaman1/ 561 2,941 473,936
1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi
pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan).
Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan
oleh penghampiran angka.
Perubahan bulanan
Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang
Belum Dijelaskan mengikut Sektor
2002
12
Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi
Dana yang diperoleh daripada pasaran modal adalah lebih tinggi pada bulan
Februari berjumlah RM1.6 bilion. Ini disebabkan oleh dana yang lebih tinggi diperolehi oleh
sektor swasta melalui terbitan sekuriti hutang dan saham. Di samping itu, sektor awam
mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM728 juta berikutan penebusan SKM yang lebih
tinggi.
Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) adalah lebih rendah
sedikit pada bulan Februari. KLSE CI berada pada paras yang lebih tinggi dalam tempoh dua
minggu pertama bulan ini dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat
yang bertambah baik dan perkembangan positif dalam penstrukturan semula sektor
korporat. Walau bagaimanapun, pada separuh kedua bulan ini, prestasi BSKL terjejas
Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS)
Jan Feb Jan-Feb Jan Feb
Pembiayaan melalui sistem perbankan -0.3 2.9 2.6 5.0 5.5
Pinjaman yang belum dijelaskan (1) 0.6 2.9 3.5 3.7 4.3
Pegangan sekuriti hutang swasta -0.9 … -0.9 35.3 35.0
Jumlah PDS * (2) -1.8 1.1 -0.7 14.6 15.1
Jumlah (1) + (2) -1.3 4.0 2.8 5.7 6.3
* Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun.
Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal.
Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan.
%
Pertumbuhan
tahunan
Perubahan
2002 2002
RM bilion
Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/
(815) (815)
151
(967)
1,611
(728)
2,339
210
2,129
0
(1,500)
(1,000)
(500)
-
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS)
Jan-2002 Feb-2002
1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta)
RM juta
Dana yang diperoleh
daripada pasaran modal
adalah lebih tinggi
13
disebabkan aktiviti pengambilan untung dan prestasi lemah pasaran global. Pada 28
Februari, KLSE CI ditutup pada 708.91 mata (-1.4% sejak akhir bulan Januari), sementara
permodalan pasaran adalah sebanyak RM479.21 bilion (-1.4% sejak akhir bulan Januari).
Purata urusniaga harian adalah sebanyak 281.5 juta unit (Januari: 348.9 juta unit).
KLSE CI pulih pada bulan Mac dengan minat belian yang tinggi berikutan berita
tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan prospek ekonomi yang bertambah baik.
Pada 25 Mac, KLSE CI ditutup pada 746.26 mata (+5.3% sejak akhir bulan Februari),
sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM507 bilion (+5.6% sejak akhir bulan
Februari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 273.8 juta unit (Februari: 281.5 juta
unit).
Rizab antarabangsa
Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM119.6 bilion atau AS$31.5
bilion pada 28 Februari. Rizab meningkat lagi kepada RM124 bilion atau AS$32.6 bilion pada
14 Mac. Peningkatan rizab ini mencerminkan aliran masuk perolehan eksport yang
berterusan, kemasukan bersih dana portfolio dan pengambilan perolehan daripada pinjaman
luar negeri. Pada bulan Mac, Kerajaan Persekutuan telah membuka semula Nota AS$1
bilion dengan kadar kupon sebanyak 7.5% yang matang pada tahun 2011 dengan nilai
tambahan sebanyak AS$750 juta. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 5.5
bulan import tertangguh dan adalah 5.3 kali hutang luar negeri jangka pendek.
Prestasi Indeks Terpilih
85
90
95
100
105
110
31
-J
an
1-
F
eb
4-
F
eb
5-
F
eb
6-
F
eb
7-
F
eb
8-
F
eb
11
-F
eb
12
-F
eb
13
-F
eb
14
-F
eb
15
-F
eb
18
-F
eb
19
-F
eb
20
-F
eb
21
-F
eb
22
-F
eb
25
-F
eb
26
-F
eb
27
-F
eb
28
-F
eb
1-
M
ac
4-
M
ac
5-
M
ac
6-
M
ac
7-
M
ac
8-
M
ac
11
-M
ac
12
-M
ac
13
-M
ac
14
-M
ac
15
-M
ac
18
-M
ac
19
-M
ac
20
-M
ac
21
-M
ac
22
-M
ac
25
-M
ac
31
D
ec
.2
00
1=
10
0
KLSE CI
Dow Jones
Hang Seng
Singapore STI
NASDAQ
KLSE CI pulih pada bulan
Mac
14
Sistem perbankan tetap kukuh
Kedudukan modal sistem perbankan tetap kukuh pada bulan Februari, walaupun
modal asas sebuah bank asing tidak lagi diambil kira berikutan penggabungannya dengan
sebuah bank asing yang lain pada bulan ini. Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan
nisbah modal teras (CCR) adalah mantap masing-masing pada tahap 12.5% dan 10.6%
pada akhir bulan Februari.
Jumlah pinjaman tidak berbayar (NPL) bersih menurun sebanyak 1.7% kepada
RM33.3 bilion setakat akhir bulan Februari hasil kejayaan penstrukturan semula beberapa
peminjam bersaiz besar. Jumlah NPL yang lebih rendah di samping jumlah pinjaman yang
meningkat telah membawa kepada nisbah NPL bersih yang lebih rendah pada tahap 8.2%.
Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan
1998 1999 2000 2001 2002
Dis. Dis. Dis. Jun. Dis. Jan. Feb.
Modal
Nisbah modal teras (%) 8.7 10.1 10.7 10.5 10.8 10.7 10.6
RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.6 12.8 12.5 12.5
NPL bersih (klasifikasi 6-bulan)
Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 8.0 8.1 8.4 8.2
Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,292 32,775 33,870 33,294
Peruntukan am/Jumlah pinjaman
bersih (6-bulan, %) 2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9
* Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam
Rizab Antarabangsa Bersih
(pada akhir tempoh)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
35.0
40.0
F
eb
-0
0
M
ac
-0
0
A
pr
-0
0
M
ei
-0
0
Ju
n-
00
Ju
l-0
0
O
go
s-
00
S
ep
-0
0
O
kt
-0
0
N
ov
-0
0
D
is
-0
0
Ja
n-
01
F
eb
-0
1
M
ac
-0
1
A
pr
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
n-
01
Ju
l-0
1
O
go
s-
01
S
ep
t.-
01
O
ct
.-
01
N
ov
.-
01
D
ec
.-
01
Ja
n-
00
F
eb
-0
2
14
-M
ar
-0
2
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
7.0
Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan)
AS$ bilion Bulan/Kali
5.5 bulan
AS$32.6b
5.3 kali
15
Danaharta telah melaksanakan atau meluluskan pelaksanaan skim-skim
penstrukturan semula bagi hampir keseluruhan (99.9%) NPL yang berada di bawah
pengurusannya dan dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan
strategi pemulihan yang telah diluluskan sehingga tarikh yang disasarkan, iaitu pada tahun
2005.
Sejajar dengan ini, Danaharta telah selesai melaksanakan satu tender hartanah
khusus pada bulan Februari 2002 yang melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam tingkat
dengan jumlah nilai indikatif sebanyak RM31.9 juta. Sebagaimana tender hartanah terbuka
yang dijalankan oleh Danaharta dari semasa ke semasa, tender khusus ini adalah
sebahagian daripada usaha Danaharta untuk melupuskan hartanah kepada pasaran secara
teratur dan pada masa yang sesuai, dengan objektif untuk memaksimumkan nilai pemulihan
….RWCR kekal pada tahap
12.5%
…Nisbah NPL bersih menurun
kepada 8.2%
Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am
0
10
20
30
40
S
ep
-9
8
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
S
ep
-9
9
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
S
ep
-0
0
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
S
ep
-0
1
D
is
-0
1
0
2
4
6
8
10
Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih
NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%)
Sistem Perbankan: Kedudukan Modal
8
9
10
11
12
13
14
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
S
ep
-9
9
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
S
ep
-0
0
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
S
ep
-0
1
D
is
-0
1
(%)
RWCR Modal Utama
16
NPL yang bercagarkan hartanah ini. Unit-unit ini telah habis dijual dengan menghasilkan
sebanyak RM30.7 juta, yang merupakan 96% daripada jumlah nilai indikatif hartanah ini.
Berikutan sambutan yang menggalakkan ini, Danaharta telah melancarkan satu lagi tender
hartanah khusus yang melibatkan 327 ekar tanah pegangan kekal di Melaka pada 5 Mac
2002. Tender khusus ini akan ditutup pada 4 April.
Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion setakat akhir bulan
Februari. Setakat 22 Mac, CDRC telah menyelesaikan 41 kes yang melibatkan hutang
berjumlah RM36.4 bilion. CDRC kini sedang mengkaji skim resolusi pinjaman untuk baki 10
kes lagi dengan jumlah hutang sebanyak RM18.2 bilion, yang dijangka akan diselesaikan
pada pertengahan tahun 2002.
Statistik kes-kes CDRC setakat 22 Mac 2002
Jumlah
hutang*
(RM juta)
Bilangan kes
Diterima 67,644 87
Ditarik balik/Ditolak 10,606 25
Dipindahkan kepada Danaharta 2,470 11
Kes yang dikendalikan oleh CDRC 54,568 51
Selesai dirumuskan 36,373 41
Selesai dilaksanakan 28,714 24
Dalam pelaksanaan 7,659 17
Belum diselesaikan 18,195 10
Disemak semula 1,025 1
Sedang disusun semula oleh CDRC 17,170 9
* termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir
Bank Negara Malaysia
28 Mac 2002
17
Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan
Januari 2001 Februari 2002
Baki Pertumbuhan
tahunan
Baki Pertumbuhan
tahunan
(RM bilion) (%) (RM bilion) (%)
Agregat Monetari
Wang rizab 42.8 -0.5 41.6 5.7
M1 83.6 5.8 84.0 11.1
M2 360.4 1.2 368.2 3.7
M3 472.5 2.4 480.2 3.9
Sistem Perbankan
Jumlah deposit 480.2 1.3 486.4 2.3
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual
kepada Cagamas dan Danaharta) 471.0 3.7 473.9 4.3
Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang
dijual kepada Cagamas dan Danaharta) 411.6 3.6 413.9 3.9
Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.7 85.1
Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 10.6 9.6
Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 31.7 30.3
Keadaan Sistem Perbankan
Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.5 12.5
NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.4 8.2
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
Rizab dalam RM (bilion) 117.5 119.6
Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.9 31.5
Bilangan bulan import tertangguh 5.2 5.3
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
Antara bank: 1-bulan
3-bulan
2.90 [2.88]
3.23 [3.07]
2.95 [2.84]
3.25 [3.01]
Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan
3-bulan
3.20 [3.20]
3.21 [3.21]
3.20 [3.20]
3.21 [3.21]
BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39]
Harga
Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.3 1.1 102.6 1.2
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 123.7 -1.9 - -
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh)
Euro 3.2773 3.2872
Paun Sterling 5.3753 5.3932
Dolar Singapura 2.0756 2.0716
100 Yen Jepun 2.8609 2.8378
100 Baht Thai 8.6501 8.6947
100 Peso Filipina 7.4197 7.4117
100 Rupiah Indonesia 0.0368 0.0373
100 Won Korea 0.2910 0.2868
Pasaran Modal
Dana bersih yang diperolehi oleh:
sektor awam (RM bilion)
sektor swasta (RM bilion)
-
-0.8
-0.7
2.3
Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 718.82 708.91
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 485.89 479.21
| Press Release |
26 Mac 2003 | Siaran Laporan Tahunan BNM 2002 | https://www.bnm.gov.my/-/siaran-laporan-tahunan-bnm-2002 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fsiaran-laporan-tahunan-bnm-2002&languageId=ms_MY |
Reading:
Siaran Laporan Tahunan BNM 2002
Share:
Siaran Laporan Tahunan BNM 2002
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Rabu, 26 Mac 2003
26 Mac 2003
Ekonomi Malaysia pada tahun 2002
Pemulihan ekonomi Malaysia bertambah pesat pada tahun 2002, meskipun berada dalam persekitaran luaran yang lebih mencabar, dengan keluaran dalam negeri kasar (KDNK) benar meningkat 4.2% (2001: 0.4%). Pertumbuhan ekonomi adalah menyeluruh, didorong oleh permintaan dalam negeri yang kukuh dan diperteguhkan oleh prestasi eksport yang lebih baik. Pertumbuhan permintaan dalam negeri telah disokong oleh rangsangan fiskal dan monetari yang berterusan serta pengukuhan harga komoditi yang nyata.
Mencerminkan dasar pengembangan fiskal yang berterusan, penggunaan awam benar meningkat dengan ketara sebanyak 13.8%, manakala pelaburan awam berkembang 4.6%. Perbelanjaan fiskal yang lebih tinggi, penurunan cukai pendapatan, kadar faedah yang rendah, harga komoditi yang tinggi dan prospek pekerjaan serta pendapatan yang lebih baik telah memulihkan perbelanjaan sektor swasta dan seterusnya menyumbang 1.2 mata peratusan kepada pertumbuhan KDNK. Penggunaan swasta benar meningkat 4.2%, manakala penurunan pelaburan swasta menyederhana dengan nyata kepada 6.1%. Apa yang penting adalah pembentukan modal swasta bertukar arah untuk meningkat dengan sederhana pada separuh kedua tahun 2002. Ini disebabkan beberapa industri seperti elektronik, barangan kimia serta alat kelengkapan pengangkutan mula beroperasi pada tahap penggunaan kapasiti yang tinggi berikutan permintaan luar negeri yang lebih kukuh. Pelaburan baru dalam bentuk perkhidmatan nilai ditambah yang lebih tinggi seperti telekomunikasi dan teknologi maklumat mengukuhkan lagi perkembangan ini. Malaysia turut mendapat manfaat daripada beberapa peralihan aliran pelaburan asing, khususnya melalui aktiviti penggunaan khidmat pihak ketiga dan pemindahan operasi serta penubuhan ibu pejabat operasi, pusat pengagihan serantau dan pusat perolehan antarabangsa oleh beberapa syarikat multinasional.
Sejajar dengan keadaan permintaan dalam dan luar negeri yang kukuh, kesemua sektor ekonomi telah berkembang, dengan penggerak utama pertumbuhan adalah daripada sektor perkhidmatan dan perkilangan. Sektor perkhidmatan meningkat 4.5% pada tahun 2002, disokong oleh pemulihan permintaan dalam negeri, peningkatan aktiviti yang berkaitan perdagangan dan peningkatan dalam ketibaan pelancong. Pengukuhan permintaan dalam negeri dan pemulihan eksport telah menyebabkan sektor perkilangan pulih, dengan nilai ditambah meningkat 4.1% berbanding penguncupan 6.2% pada tahun 2001. Pertumbuhan di sektor pembinaan kekal pada 2.3% pada tahun 2002, sementara sektor perlombongan meningkat 4.5% disebabkan oleh peningkatan pengeluaran daripada medan minyak dan gas yang baru, peningkatan permintaan dan harga yang lebih baik.
Sementara itu, sektor pertanian mencatat pertumbuhan yang lebih perlahan sebanyak 0.3% pada tahun 2002 kerana pengeluaran minyak sawit mentah merosot disebabkan oleh hasil yang lebih rendah dan kesan aktiviti penanaman semula yang lebih tinggi. Namun begitu, peningkatan harga dan pendapatan yang ketara di sektor pertanian memberi kesan pengganda yang besar terhadap permintaan penggunaan swasta dan keseluruhan pertumbuhan KDNK pada tahun 2002. Sektor pertanian merupakan aktiviti luar bandar yang penting dan menyediakan pekerjaan kepada 15% daripada jumlah tenaga pekerja di Malaysia. Harga komoditi yang lebih tinggi telah memberi manfaat kepada kira-kira 500,000 keluarga pekebun kecil di sektor getah, kelapa sawit dan koko.
Asas makroekonomi Malaysia terus menjadi kukuh pada tahun 2002. Tekanan inflasi kekal rendah pada pada tahun 2002. Walaupun indeks harga pengguna (IHP) adalah tinggi sedikit pada kadar 1.8%, inflasi berasaskan permintaan atau inflasi teras kekal rendah, hanya meningkat sebanyak 0.4%. Peningkatan IHP adalah disebabkan oleh pelarasan harga terutamanya bagi subkumpulan pengangkutan dan perhubungan dan oleh itu, ia tidak menandakan tekanan inflasi sebenar. Keadaan pasaran pekerja kekal memuaskan pada tahun 2002 untuk menyokong pemulihan aktiviti ekonomi. Kadar pengangguran berkurangan kepada 3.5% pada tahun 2002 disebabkan oleh pengurangan yang ketara dalam pemberhentian pekerja serta permintaan tenaga pekerja yang lebih tinggi.
Kedudukan luar negeri kekal kukuh dengan peningkatan eksport pada tahun 2002. Imbangan pembayaran keseluruhan meningkat dengan ketara untuk mencatat lebihan yang lebih besar disebabkan oleh hasil lebihan akaun semasa yang mapan, aliran masuk modal jangka panjang yang lebih besar dan aliran keluar modal jangka pendek swasta bersih yang lebih rendah. Lebihan akaun semasa berkurangan sedikit tetapi kekal tinggi sebanyak RM27.4 bilion atau 8.1% daripada keluaran negara kasar (KNK). Lebihan dalam akaun barangan adalah lebih daripada mencukupi untuk mengimbangi defisit dalam akaun perkhidmatan dan pendapatan dan juga aliran keluar bersih dalam akaun pindahan semasa. Faktor yang menyebabkan lebihan dalam akaun semasa berkurangan sedikit adalah aliran keluar bersih yang lebih tinggi dalam akaun pindahan semasa disebabkan oleh penghantaran pulang wang sekali sahaja oleh pekerja asing tanpa izin yang pulang ke negara asal masing-masing di bawah Program Pengampunan. Sementara itu, akaun kewangan mencatatkan kedudukan yang bertambah baik bagi tahun ketiga berturut-turut untuk mencatatkan aliran keluar bersih yang lebih rendah sebanyak RM12 bilion, disebabkan terutamanya oleh aliran masuk pelaburan langsung asing (FDI) dan pinjaman luar negara oleh Kerajaan Persekutuan yang lebih tinggi. Walaupun pelaburan portfolio bersih mencatatkan aliran keluar yang tinggi pada tahun 2002, aliran keluar swasta yang lain berkurangan pada tahun tersebut disebabkan terutamanya oleh perbezaan kadar faedah yang memihak kepada Malaysia.
Walaupun dalam keadaan ketidaktentuan global dan saingan yang lebih sengit daripada negara-negara membangun yang baru, Malaysia menerima jumlah pelaburan masuk langsung asing yang tinggi sebanyak RM12 bilion pada tahun 2002 atau 3.6% daripada KNK. Aliran masuk pelaburan langsung asing ke Malaysia adalah terutamanya dalam bentuk pendapatan yang tidak diagih berikutan prestasi eksport syarikat multinasional yang lebih baik dalam industri elektronik. Terdapat juga beberapa pelaburan ekuiti baru yang disalurkan terutamanya ke sektor perkhidmatan, minyak dan gas dan perkilangan. Peralihan dalam corak pelaburan langsung asing ke sektor perkhidmatan terus dapat dilihat pada tahun 2002. Pelaburan baru tersebut disalur ke pelbagai jenis aktiviti seperti industri runcit, perkhidmatan kewangan, telekomunikasi dan pembangunan perisian komputer. Ciri utama yang membezakan pelaburan baru ini adalah walaupun ia bernilai kecil, ia dapat meningkatkan produktiviti dan daya saing, seterusnya menjana nilai ditambah serta pertumbuhan ekonomi yang lebih tinggi.
Pelaburan luar negeri oleh syarikat Malaysia turut meningkat, diterajui oleh beberapa syarikat besar di sektor minyak dan gas, perkilangan serta utiliti. Satu perkembangan baru adalah pelaburan luar negeri kini melibatkan projek utiliti dan perladangan yang lebih besar berbanding tahun-tahun sebelumnya, yang mana ia tertumpu kepada syarikat induk dan perdagangan. Perkembangan penting ialah pelaburan luar negeri kini menjana penghantaran balik keuntungan dan dividen yang tinggi ke Malaysia berjumlah RM0.7 bilion pada tahun 2002.
Mencerminkan kedudukan luar negeri yang kukuh, rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat AS$3.7 bilion kepada AS$34.6 bilion pada akhir tahun 2002. Pada 14 Mac 2003, jumlah rizab meningkat lagi kepada AS$34.7 bilion, cukup untuk membiayai 5.3 bulan import tertangguh dan 4.4 kali ganda hutang luar negara jangka pendek. Kedudukan hutang luar negara Malaysia kekal pada paras berhemat. Walaupun jumlah hutang luar negara meningkat kepada RM185.3 bilion (AS$48.8 bilion) pada akhir tahun 2002, ia kekal stabil pada 55.1%, manakala nisbah khidmat hutang kekal rendah pada 6%. Profil hutang negara kekal memuaskan dengan 60% daripada hutang mempunyai tempoh matang melebihi tiga tahun. Hutang jangka pendek hanya mencakupi 17% daripada jumlah hutang luar negara.
Asas ekonomi yang kukuh pada tahun 2002 juga dicerminkan oleh kadar tabungan yang tinggi. Keseluruhannya, pendapatan negara kasar meningkat pada kadar yang lebih pesat sebanyak 8.9% berbanding tabungan negara kasar (7.6%). Oleh yang demikian, bahagian tabungan negara kasar kepada KNK kekal pada 34.4%. Kadar tabungan ini kekal tinggi berbanding negara serantau dan telah membolehkan Malaysia menyokong pertumbuhan ekonomi yang dibiayai terutamanya daripada sumber dalam negeri.
Pengurusan Makroekonomi pada tahun 2002
Dasar makroekonomi pada tahun 2002 tertumpu kepada usaha untuk menangani ketidakpastian yang berpunca daripada persekitaran luaran dan memperkukuhkan asas ekonomi jangka panjang. Sektor awam memainkan peranan utama dalam memperkukuhkan pertumbuhan dengan memberi sokongan yang sewajarnya kepada permintaan swasta dan luaran menerusi perbelanjaan langsung dan penyediaan suasana yang menggalakkan yang dapat mengukuhkan keyakinan pengguna dan dapat membantu pemulihan dalam aktiviti pelaburan syarikat. Tahap mudah tunai yang mencukupi dan langkah untuk meningkatkan akses kepada pembiayaan telah memastikan bahawa pertumbuhan aktiviti kewangan menyokong pemulihan ekonomi.
Oleh kerana langkah-langkah sokongan telah diambil untuk menangani kesan negatif yang dijangka timbul akibat ketidakpastian di persekitaran luaran, perbelanjaan fiskal adalah lebih besar daripada yang dianggarkan pada awalnya. Akibatnya, kedudukan kewangan keseluruhan Kerajaan telah mencatat defisit sebanyak 5.6% daripada KDNK (5.5% pada tahun 2001). Walaupun perbelanjaan Kerajaan adalah tinggi, komitmen Kerajaan terhadap dasar fiskal yang berhemat telah memastikan kedudukan kewangannya masih terkawal. Hasil semasa terus mengatasi perbelanjaan operasi dan ini telah membolehkan perbelanjaan pembangunan dibiayai dahulu melalui lebihan operasi. Kadar tabungan yang tinggi dan mudah tunai yang mencukupi dalam sistem kewangan dalam negeri juga membolehkan sebahagian besar defisit fiskal dibiayai melalui sumber dalam negeri. Keadaan pasaran luaran yang menggalakkan, terutamanya suasana kadar faedah yang rendah serta permintaan yang tinggi untuk hutang berdaulat negara-negara membangun di pasaran modal antarabangsa, telah membolehkan Kerajaan untuk mengambil kesempatan sepenuhnya untuk memperoleh dana dari sumber luar negara. Terbitan hutang luar negara Kerajaan bukan sahaja bertujuan untuk menandakan kehadiran Malaysia tetapi juga adalah untuk mewujudkan tanda aras bagi syarikat Malaysia yang ingin mendapat pinjaman daripada pasaran kewangan antarabangsa.
Pada tahun 2002, dasar monetari kekal akomodatif untuk menyokong pemulihan ekonomi. Dasar monetari dan fiskal yang akomodatif serta pertumbuhan ekonomi yang lebih kukuh mengakibatkan permintaan pinjaman oleh sektor swasta meningkat. Permohonan pinjaman pulih untuk meningkat 14.1% berikutan permintaan dana yang lebih kukuh oleh sektor korporat dan isi rumah. Sebagai tindak balas, sektor perbankan dan pasaran modal meningkatkan pembiayaan sebanyak RM40.8 bilion atau 9.9%. Sistem perbankan terus menyokong aktiviti ekonomi dengan pinjaman yang diluluskan meningkat sebanyak 9.7% manakala pengeluaran pinjaman meningkat sebanyak 10.3%.
Satu perkembangan penting adalah peningkatan pinjaman kepada peminjam kecil. Pinjaman yang berjumlah kurang daripada RM500,000 kini mencakupi sebahagian besar jumlah pinjaman (53%). Jumlah pinjaman bersaiz RM100,000 ke bawah dan pinjaman bersaiz di antara RM100,000 dan RM500,000 masing-masing meningkat sebanyak 15% dan 12% pada tahun 2002 (11% untuk kedua-duanya pada tahun 2001). Hasil daripada perkembangan ini, pinjaman bersaiz RM100,000 ke bawah mencakup 30% daripada jumlah pinjaman (2001: 27%) dan pinjaman bersaiz di antara RM100,000 dan RM500,000 mencakup 23% daripada jumlah pinjaman (2001: 21%). Perniagaan kecil terus mendapat akses pembiayaan. Pada tahun 2002, pinjaman bersaiz RM100,000 ke bawah yang diberikan kepada perniagaan meningkat dengan ketara sebanyak 17.8%. Peningkatan dalam pembiayaan kepada peminjam kecil, terutamanya perusahaan kecil adalah selaras dengan usaha yang dilakukan oleh Kerajaan untuk membangunkan industri perusahaan kecil dan sederhana (PKS) yang berdaya maju di Malaysia. Lebih daripada 71,000 PKS telah menerima pembiayaan daripada institusi perbankan berjumlah RM29.8 bilion pada tahun 2002. Bagi memberi tumpuan yang lebih untuk membangunkan PKS, hampir kesemua bank perdagangan telah menubuhkan unit khas PKS untuk menyediakan bukan sahaja pembiayaan malahan juga memainkan peranan menyediakan perkhidmatan sampingan kepada industri.
Prestasi Sistem Perbankan
Daya ketahanan sistem perbankan dipertingkatkan pada tahun 2002 apabila nisbah modal berwajaran risiko kekal melebihi paras 12% di sepanjang tahun manakala kualiti aset menjadi kukuh dengan ketara. Peningkatan kualiti aset disebabkan terutamanya oleh persekitaran ekonomi yang memuaskan dan kemajuan yang ketara dalam penstrukturan semula hutang korporat dan program pemulihan yang dilaksanakan oleh institusi perbankan.
Pada tahun 2002, hutang tidak berbayar (NPL) yang diklasifikasikan semula kepada status bukan NPL meningkat 43% kepada RM13.2 bilion dan kutipan balik hutang yang telah diklasifikasikan sebagai NPL meningkat kepada RM10.4 bilion berbanding RM8.3 bilion pada tahun 2001. Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi 6 bulan berkurangan kepada 7.4% pada penghujung bulan Disember 2002. Nisbah NPL bersih berdasarkan klasifikasi 3 bulan juga turut berkurangan kepada 10.1% daripada 11.4% pada penghujung tahun 2001. Dengan pengurangan NPL, peruntukan hutang lapuk dan ragu (termasuk nilai cagaran) sistem perbankan meningkat kepada 162.1% daripada jumlah NPL pada akhir tahun 2002 berbanding 147.8% pada akhir tahun 2001.
Dengan persaingan yang semakin hebat di pasaran pinjaman, keuntungan operasi kasar sistem perbankan meningkat 2.2% kepada RM11.1 bilion pada tahun 2002. Peningkatan keuntungan operasi kasar yang kecil ini mencerminkan pertumbuhan yang mendatar bagi pendapatan faedah bersih dan kos overhed yang tinggi, sekaligus mengimbangi peningkatan yang tinggi dalam pendapatan berasaskan fi. Kedua-dua kumpulan bank perdagangan dan syarikat kewangan mencatatkan pertumbuhan keuntungan operasi kasar yang positif masing-masing sebanyak 3.5% dan 0.2%, yang telah mengimbangi penurunan sebanyak 3% yang dialami oleh kumpulan bank saudagar.
Peruntukan hutang lapuk dan ragu bagi tahun 2002 adalah jauh lebih rendah berbanding dengan tahun sebelumnya disebabkan oleh kesan keseluruhan daripada peruntukan bagi hutang lapuk dan ragu yang berkurangan sebanyak RM2.2 bilion (-19.2%) dan peningkatan dalam jumlah pemulihan sebanyak RM3.4 bilion (+69.9%). Ini telah dicapai berikutan persekitaran ekonomi yang baik dan penyusunan semula pinjaman yang telah meningkatkan keupayaan peminjam untuk membayar balik pinjaman. Dengan itu, sistem perbankan telah mencatatkan keuntungan sebelum cukai yang belum diaudit sebanyak RM9.3 bilion pada tahun 2002. Hasilnya, pulangan ke atas aset dan ekuiti sistem perbankan masing-masing meningkat kepada 1.3% dan 16.8%.
Institusi-institusi seperti Danaharta, Danamodal dan Jawatankuasa Penstrukturan Semula Hutang Korporat (CDRC) yang ditubuhkan untuk melaksanakan penstrukturan semula kewangan berikutan krisis kewangan Asia berada di kedudukan yang baik dalam melaksanakan tanggungjawab yang diberikan. Penutupan CDRC pada 15 Ogos 2002 menandakan penyelesaian usaha penstrukturan semula hutang korporat yang dilaksanakan semenjak tahun 1998. Daripada 48 kes yang melibatkan hutang berjumlah RM52.6 bilion yang dibawa kepada CDRC, 32 kes berjumlah RM36 bilion telah diselesaikan sepenuhnya, sementara 16 kes selebihnya berada di beberapa peringkat pelaksanaan. Bagi Danaharta, pelaksanaan strategi pemulihan untuk memaksimumkan pemulihan daripada NPL yang diambil alih akan diteruskan. Dengan kemajuan yang dicapai, Danaharta kini berada dalam kedudukan yang baik untuk membubarkan operasinya pada tahun 2005. Program permodalan yang dijalankan oleh Danamodal telah pun selesai dengan jumlah pelaburan berkurangan daripada RM7.1 bilion dalam 10 institusi kepada RM2.1 bilion dalam tiga institusi. Danamodal dijangka akan membubarkan operasinya pada tahun 2003.
Pengurusan Sistem Perbankan
Proses penstrukturan semula sistem perbankan kini hampir selesai dan tumpuan dasar telah beralih ke arah membangunkan kapasiti serta meningkatkan kecekapan dan mutu perkhidmatan yang disediakan oleh institusi kewangan. Pelan Induk Sektor Kewangan (PISK) dengan jelasnya menggariskan jadual waktu untuk mencapai matlamat ini. Sepuluh lagi daripada cadangan yang terkandung dalam pelan tersebut telah dilaksanakan pada tahun 2002, menjadikan jumlah cadangan yang dilaksanakan sehingga akhir bulan Februari 2003 kepada 19. Cadangan tersebut tertumpu kepada meningkatkan kapasiti dan keupayaan institusi kewangan dalam negeri, menggalakkan kestabilan, membina infrastruktur sistem pembayaran yang cekap dan stabil serta menyediakan rangka kerja perlindungan yang cekap dan berteraskan pasaran. Satu tindakan yang penting dalam proses peningkatan taraf tersebut adalah program tanda aras yang membandingkan prestasi institusi kewangan di Malaysia dengan amalan terbaik antarabangsa. Untuk melengkapi program tanda aras tersebut, pihak Bank telah melancarkan kajian analisa pasaran untuk membina sebuah indeks mutu perkhidmatan bagi menilai mutu perkhidmatan yang ditawarkan oleh industri.
Industri perbankan Islam terus berkembang pada tahun 2002 dengan mencatatkan peningkatan bahagian pasaran dari segi aset, pembiayaan dan deposit masing-masing kepada 8.9% (8.2% pada tahun 2001), 8.1% (6.5% pada tahun 2001) dan 10.2% (9.5% pada tahun 2001) berbanding keseluruhan sistem perbankan. Aset di sektor perbankan Islam berjumlah RM9.1 bilion pada akhir tahun 2002. Dari segi keuntungan, sektor perbankan Islam mencatatkan peningkatan keuntungan sebelum cukai sebanyak 12.3% kepada RM948 juta pada tahun 2002. Satu pencapaian penting dalam pembangunan perbankan dan kewangan Islam di peringkat antarabangsa pada tahun 2002 adalah penubuhan Lembaga Perkhidmatan Kewangan Islam (LPKI) di Kuala Lumpur pada 3 November 2002. LPKI merupakan satu kesatuan bank pusat, lembaga kewangan dan institusi lain yang dipertanggungjawabkan untuk menggubal dan menyebarkan piawaian berhemat pengawalseliaan dan amalan terbaik serta diterima pakai di peringkat antarabangsa bagi industri perkhidmatan kewangan Islam, selaras dengan prinsip Syariah. LPKI dijangka dapat menyokong pembangunan sebuah sistem kewangan Islam yang teguh dan stabil dan seterusnya menyediakan landasan ke arah menyepadukan sistem kewangan Islam ke dalam sistem kewangan antarabangsa secara berkesan
Bagi menyediakan satu rangka kerja pengawalan dan penyeliaan yang komprehensif untuk memastikan pengurusan kewangan Institusi Kewangan Pembangunan (IKP) yang selamat dan utuh, Akta Institusi Kewangan Pembangunan 2002 (AIKP) telah digubal dan dikuatkuasakan mulai 15 Februari 2002. AIKP bertujuan memastikan penyeliaan IKP yang efektif serta dinamik dan memperuntukkan pelantikan Bank Negara Malaysia sebagai badan pengawalan dan penyeliaan pusat untuk IKP. Setakat 31 Disember 2002, enam buah institusi, iaitu Bank Pembangunan dan Infrastruktur Malaysia Berhad, Bank Industri & Teknologi Malaysia Berhad, Malaysia Export Credit Insurance Berhad, Export-Import Bank of Malaysia Berhad, Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad dan Bank Simpanan Nasional telah diwartakan sebagai "institusi yang ditetapkan" di bawah subseksyen 2(1) AIKP. Sejajar dengan pertumbuhan keseluruhan ekonomi, aktiviti pembiayaan IKP mencatat pertumbuhan yang kukuh sebanyak 20%, meningkatkan jumlah pinjaman kepada RM28 bilion pada akhir tahun 2002. Jumlah perlindungan insurans dan jaminan yang disediakan oleh IKP juga meningkat 7.9% kepada RM3.8 bilion pada akhir tahun 2002.
Prospek untuk Ekonomi Malaysia pada tahun 2003
Prospek pertumbuhan ekonomi dunia terus terjejas oleh ketidaktentuan geopolitik dan ekonomi serta kesan negatif kenaikan harga minyak terhadap penggunaan dan pelaburan sektor swasta. Memandangkan kepada keadaan yang semakin tidak menentu, pertumbuhan ekonomi global dijangka akan meningkat dengan sederhana pada kadar 3.1% pada tahun 2003 (2002: 3%), sementara perdagangan dunia meningkat pada kadar 3.5 - 4.5%. Pertumbuhan di negara-negara perindustrian utama sebagai satu kumpulan dijangka meningkat 1.8% (2002: 1.6%).
Pada tahun 2003, pertumbuhan Ekonomi Perindustrian Baru Asia (NIE Asia) sebagai satu kumpulan dijangka kekal pada kadar 4.2 - 4.5% (2002: 4.4%), mencerminkan keadaan permintaan dalam negeri dan luar negeri yang secara umumnya stabil. Keseluruhan ekonomi ASEAN dijangka mencatat pertumbuhan antara 3.5 - 4.6% (2002: 4%), dengan jangkaan pertumbuhan eksport terus kekal kukuh dan sumbangan penggunaan dan pelaburan dalam negeri sebahagian besarnya dapat dikekalkan. Penggunaan dalam negeri yang kekal dan pemulihan sektor elektronik dijangka terus menyokong pertumbuhan perdagangan intraserantau. Selaras dengan perbelanjaan pengguna swasta yang kukuh di rantau ini, perdagangan intraserantau menjadi semakin meningkat, di mana Republik Rakyat China memainkan peranan sebagai pengimport utama di rantau ini. Pada tahun 2003, perdagangan intraserantau dijangka terus menyokong permintaan dalam negeri di kebanyakan negara-negara serantau, dengan perdagangan intraserantau dijangka terus menyumbang kepada pertumbuhan. Dengan prospek pertumbuhan yang kukuh, terutamanya aliran masuk pelaburan langsung asing yang terus meningkat ke Republik Rakyat China dijangka meningkatkan eksport dari negara-negara serantau.
Berasaskan kepada pertumbuhan dunia yang sederhana, sedikit peningkatan dalam industri elektronik sedunia, harga komoditi yang kekal kukuh dan peningkatan dalam perdagangan intraserantau, pertumbuhan KDNK benar di Malaysia berpotensi untuk kekal di sekitar 4.5% pada tahun 2003. Pertumbuhan didorong terutamanya oleh permintaan dalam negeri dan disokong oleh pertumbuhan permintaan luar negeri yang sederhana. Sementara sektor awam akan terus menyokong pertumbuhan negara, permintaan sektor swasta pula dijangka memainkan peranan penting dalam pertumbuhan ekonomi pada tahun 2003. Asas ekonomi dalam negeri yang bertambah baik akan memberi sokongan kepada penggunaan yang kukuh dan pemulihan berterusan dalam pelaburan swasta. Apa yang menggalakkan adalah, setelah mencatatkan pertumbuhan negatif untuk dua tahun berturut-turut, pelaburan swasta dijangka pulih untuk meningkat 8.1% pada tahun 2003, disokong oleh peningkatan kapasiti dalam negeri dan aliran masuk pelaburan langsung asing yang stabil.
Pertumbuhan dijangka menyeluruh dan dicerminkan dalam kesemua sektor ekonomi. Nilai ditambah sektor perkilangan dijangka meningkat 5% pada tahun 2003, berdasarkan unjuran terhadap prospek pertumbuhan ekonomi global dan sektor elektronik global yang sederhana. Pertumbuhan akan didorong oleh peningkatan jumlah barangan oleh kerana harga, terutamanya bagi barangan elektrik dan elektronik, akan jatuh berikutan persaingan yang hebat. Sektor pertanian juga dijangka meningkat 1.5% hasil daripada peningkatan pengeluaran minyak sawit mentah, getah dan keluaran pertanian yang lain. Di sektor perkhidmatan, pertumbuhan dijangka mapan pada 4.4%. Perdagangan yang dijangka meningkat, ketibaan pelancong yang lebih tinggi dan pertumbuhan industri telekomunikasi dijangka akan memberi manfaat kepada subsektor pengangkutan dan komunikasi serta subsektor perdagangan borong dan runcit, hotel dan restoran. Berdasarkan prospek harga petroleum dan gas asli yang lebih baik pada tahun 2003, pertumbuhan di sektor perlombongan dijangka kekal mapan pada 4.5%. Walau bagaimanapun, aktiviti pembinaan dijangka menjadi perlahan (1.9%) pada tahun 2003 berikutan aktiviti yang lebih perlahan di subsektor kejuruteraan awam dan kediaman. Ini mencerminkan perbelanjaan yang lebih rendah ke atas projek infrastruktur oleh kedua-dua sektor swasta dan Kerajaan berikutan siapnya beberapa buah projek yang sedang berjalan. Bagi subsektor kediaman, terdapat peningkatan dalam jumlah harta tanah yang tidak terjual serta kadar jualan yang lebih rendah bagi projek yang baru dilancarkan pada separuh pertama tahun 2002. Sementara itu, aktiviti di subsektor bukan kediaman akan terus terjejas oleh keadaan lebihan penawaran.
Asas makroekonomi Malaysia dijangka akan kekal kukuh pada tahun 2003. Inflasi dijangka akan menyederhana kepada 1.5%, sementara pasaran pekerja dijangka akan kekal memuaskan. Berikutan matangnya beberapa bon dan pinjaman yang diperoleh terdahulu, hutang luar negara yang belum dijelaskan dijangka berkurangan kepada RM184.5 bilion (AS$48.6 bilion) pada akhir tahun 2003 atau bersamaan dengan 52.3% daripada KNK.
Pertumbuhan KDNK yang sederhana dijangka akan mengekalkan kekukuhan kedudukan imbangan pembayaran dengan akaun semasa terus mencatatkan lebihan (7.9% daripada KNK) pada tahun 2003. Akaun kewangan dijangka disokong oleh aliran masuk dana pelaburan yang berterusan. Aliran masuk pelaburan langsung asing yang mantap ke Malaysia adalah dijangkakan, terutamanya dalam bentuk pelaburan semula serta pelaburan baru di sektor perkilangan. Pelaburan di sektor perkhidmatan dijangka kekal mapan. Insentif pelaburan yang diberi dalam Bajet tahun 2003, termasuk penubuhan ibu pejabat operasi dan pusat pengagihan serantau dijangka menarik FDI dengan nilai ditambah yang lebih tinggi ke sektor perkhidmatan. Sementara itu, pelaburan di sektor minyak dan gas dijangka kekal besar. Pelaburan langsung di luar negara dijangka terus kekal tinggi memandangkan beberapa syarikat telah mengumumkan hasrat mereka untuk beroperasi secara global bagi mewujudkan sinergi yang lebih besar kepada aktiviti korporat mereka.
Pengurusan Ekonomi, Monetari dan Kewangan pada tahun 2003
Meskipun ekonomi dunia terus menghadapi persekitaran yang tidak menentu, kekukuhan asas ekonomi Malaysia, kestabilan kadar pertukaran dan kemajuan yang dicapai dalam penstrukturan semula sektor kewangan dan korporat memberikan pihak berkuasa lebih fleksibiliti untuk menggunakan dasar bagi menyokong aktiviti ekonomi dalam negeri. Oleh itu, dasar-dasar pada tahun 2003 akan tertumpu kepada penggalakan pertumbuhan dalam negeri yang diterajui oleh sektor swasta, dengan pihak Kerajaan menyediakan persekitaran yang sesuai bagi aktiviti dan inisiatif sektor swasta.
Walaupun sektor awam kini dalam proses penyatuan, ia akan terus menyediakan sokongan yang diperlukan bagi membolehkan sektor swasta memainkan peranannya sebagai penggerak utama pertumbuhan. Oleh itu, dasar fiskal kekal berkembang dengan sederhana pada tahun 2003 (defisit 4% daripada KDNK). Walaupun persekitaran luar negara telah menjadi kurang menggalakkan semenjak pengumuman Bajet tahun 2003, pemulihan global dijangka akan berterusan, tetapi pada kadar yang lebih sederhana berbanding jangkaan sebelumnya. Bajet tahun 2003 yang mengembang kekal relevan, dan insentif serta peruntukan perbelanjaan akan membantu pemulihan sektor swasta.
Dalam hal ini, strategi utama Bajet tahun 2003 tertumpu kepada menggalakkan pelaburan dalam negeri di kesemua sektor yang mempunyai potensi pertumbuhan, terutamanya bagi menggalakkan aktiviti di bidang pertumbuhan baru dan khusus di sektor perkhidmatan, pertanian dan perkilangan; meningkatkan pembangunan sumber manusia untuk menyokong ekonomi berasaskan pengetahuan; dan mengukuhkan daya saing Malaysia. Insentif cukai dan bukan cukai terus diberikan untuk menggalakkan pembangunan PKS dan memudahkan penembusan pasaran eksport baru serta menggalakkan pengilang-pengilang menjalankan aktiviti yang mempunyai nilai ditambah yang tinggi seperti reka betuk dan penyelidikan dan pembangunan. Insentif fiskal langsung tertumpu kepada mengurangkan kos perniagaan kecil melalui pemotongan cukai korporat serta menarik pelaburan yang lebih tinggi di beberapa bidang sasaran di sektor pertanian (termasuk aktiviti hiliran bukan tradisional), dan aktiviti berkaitan perkhidmatan yang mempunyai nilai ditambah yang tinggi.
Dalam suasana inflasi yang rendah, dasar monetari akan kekal akomodatif bagi menyokong pertumbuhan ekonomi. Pada tahun 2003, dasar monetari akan terus menyediakan persekitaran yang sesuai bagi mengukuhkan penggunaan dan pelaburan swasta, walaupun kadar faedah dikekalkan rendah. Keutamaan akan diberikan kepada meningkatkan infrastruktur kewangan untuk membolehkan lebih banyak segmen komuniti perniagaan mendapat akses kepada pembiayaan yang lebih baik, terutamanya perusahaan industri dan perkhidmatan yang baru muncul, PKS dan peminjam kecil. Dari aspek kadar pertukaran, tumpuan dasar ialah untuk memastikan asas ekonomi terus menyokong kadar pertukaran tetap memandangkan kestabilan kadar pertukaran memberikan kelebihan ketara dalam meningkatkan peluang perdagangan dan pelaburan.
Dengan adanya sektor perbankan yang berdaya tahan dan teguh, dasar sektor kewangan terus tertumpu kepada mengukuhkan daya tahan dan mengekalkan kestabilan kewangan, meningkatkan kapasiti dan keupayaan institusi perbankan dalam negeri untuk bersaing dalam suasana yang lebih liberal, memastikan kesemua sektor ekonomi mendapat akses kepada pembiayaan, terutamanya PKS dan perusahaan kecil, dan mempertingkatkan rangka kerja pendidikan dan perlindungan pengguna.
Bagi meningkatkan kapasiti institusi perbankan, program tanda aras yang sedang dilaksanakan akan diperluas untuk merangkumi mutu perkhidmatan pelanggan dan mengasaskan pembentukan sebuah indeks kualiti perkhidmatan untuk institusi perbankan. Persekitaran bagi menggalakkan penggabungan di antara bank perdagangan dan syarikat kewangan akan diwujudkan. Sehubungan dengan ini, Akta Bank dan Institusi Kewangan 1989 akan dipinda pada tahun 2003 untuk merasionalisasikan keperluan yang diwajibkan ke atas bank perdagangan dan syarikat kewangan serta bagi memudahkan penggabungan. Di samping itu, rangka kerja pengawalseliaan dan pengawasan untuk bank pelaburan akan disiapkan pada tahun 2003. Bank pelaburan yang akan dibentuk hasil daripada penggabungan di antara bank saudagar, syarikat broker saham dan syarikat diskaun kelak akan dikawal selia secara bersama oleh Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Sekuriti. Peringkat pertama rangka kerja formal pengawalseliaan dan pengawasan bagi konglomerat kewangan juga akan digubal, yang menggariskan keperluan-keperluan berhemat untuk mengekalkan kekukuhan kedudukan kewangan mereka. Usaha ini akan dilengkapi dengan program penyahkawalseliaan secara berperingkat terhadap dasar-dasar tertentu bagi membolehkan institusi perbankan mempunyai fleksibiliti yang lebih untuk memperkenalkan produk baru bagi menggantikan keperluan pralulus ke atas produk yang sedia ada.
Bagi membangunkan industri PKS, Bank Negara Malaysia telah mencadangkan satu rangka kerja yang komprehensif, termasuk pengenalan undang-undang baru dan agensi PKS serta penambahan mekanisme pembiayaan melalui institusi perbankan, institusi kewangan pembangunan dan syarikat modal teroka. Sebuah Jawatankuasa Pemandu ditubuh pada bulan Oktober 2002 bagi menyelia dan memberikan panduan dan haluan strategik untuk melaksanakan cadangan-cadangan yang terkandung dalam Fasa 1 rangka kerja tersebut. Jawatankuasa itu, yang mengandungi Ketua Setiausaha beberapa Kementerian yang berkenaan dan Ketua Agensi yang terlibat dalam pembangunan PKS, dipengerusikan oleh Gabenor Bank Negara Malaysia.
Menyedari kepentingan pembangunan sumber manusia, Bank Negara Malaysia, dengan kerjasama beberapa pusat pengajian perniagaan terkemuka, akan mewujudkan Pusat Kepimpinan Kewangan Antarabangsa untuk memberikan tumpuan latihan dan pendekatan yang selaras dalam pembangunan sumber manusia kepada pengurusan kanan institusi kewangan. Pusat ini dijangka memainkan peranan yang penting dalam menggalakkan kecemerlangan dan pembangunan modal manusia yang berkualiti dalam industri kewangan.
Selaras dengan objektif untuk menggalakkan penglibatan pengguna bagi meningkatkan kecekapan di sektor perbankan, usaha akan terus diambil untuk membangunkan satu rangka kerja perlindungan pengguna yang cekap dan berorientasikan pasaran pada tahun 2003. Pelancaran program pendidikan pengguna untuk tempoh 10 tahun, BankingInfo, bagi meningkatkan tahap celik kewangan di kalangan masyarakat pada awal tahun ini akan disokong oleh beberapa strategi komprehensif untuk mencapai rangka kerja perlindungan pengguna yang mencukupi dan berkesan. Ini termasuklah mempertingkatkan ketelusan produk yang ditawarkan oleh institusi perbankan, meningkatkan peranan Biro Pengantaraan Perbankan, membangunkan peraturan anti pakat dan menubuhkan dana insurans deposit.
Menyedari faedah aliran modal, Malaysia kekal komited untuk terus meliberalisasikan aliran modal merentasi sempadan. Oleh itu, peraturan pertukaran asing dikaji semula dari masa ke semasa bagi memastikan ia tidak menjadi halangan kepada sistem perbankan untuk mencapai keberkesanan yang lebih tinggi. Kajian semula yang dilakukan pada tahun 1994-96 dan 1999-2001 telah membawa kepada pelonggaran beberapa peraturan pertukaran asing untuk mengurangkan formaliti dan memudahkan urus niaga perniagaan. Sebagai sebahagian daripada proses kajian semula yang berterusan ini, Bank Negara Malaysia akan meliberalisasikan beberapa lagi peraturan pertukaran asing berkuat kuasa 1 April 2003. Langkah ini bertujuan memperbaiki persekitaran perniagaan di Malaysia dengan memberikan fleksibiliti yang lebih kepada pemastautin dan bukan pemastautin untuk mendapatkan dana ringgit, menguruskan risiko pertukaran asing dan meningkatkan kecekapan keseluruhan operasi dengan mengurangkan beberapa kos pengawalan.
Akaun Tahunan Bank Negara Malaysia yang telah diaudit untuk tahun 2002
Kedudukan kewangan Bank Negara Malaysia pada tahun 2002 telah diperiksa dan diperakui oleh Ketua Auditor Negara. Jumlah aset Bank Negara meningkat kepada RM162.2 bilion pada akhir tahun 2002 (RM149.7 bilion pada akhir tahun 2001). Kenaikan rizab antarabangsa menyumbang kepada peningkatan aset yang besar ini. Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia meningkat kepada RM131.4 bilion (AS$34.6 bilion) pada akhir tahun 2002. Bank Negara mencatatkan keuntungan bersih RM0.8 bilion untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2002 dan mengisytiharkan dividen sebanyak RM0.5 bilion kepada Kerajaan bagi tahun 2002.
Bank Negara Malaysia
26 Mac 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
26 Mac 2003 | Tambahan Peruntukan bagi Tabung Khas PKS dan Inisiatif Untuk Mempertingkatkan Pembiayaan | https://www.bnm.gov.my/-/tambahan-peruntukan-bagi-tabung-khas-pks-dan-inisiatif-untuk-mempertingkatkan-pembiayaan | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Ftambahan-peruntukan-bagi-tabung-khas-pks-dan-inisiatif-untuk-mempertingkatkan-pembiayaan&languageId=ms_MY |
Reading:
Tambahan Peruntukan bagi Tabung Khas PKS dan Inisiatif Untuk Mempertingkatkan Pembiayaan
Share:
Tambahan Peruntukan bagi Tabung Khas PKS dan Inisiatif Untuk Mempertingkatkan Pembiayaan
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1000 pada
Rabu, 26 Mac 2003
26 Mac 2003
Sebagai langkah berterusan untuk memastikan dana yang mencukupi disalurkan pada kadar faedah yang berpatutan kepada perusahaan kecil dan sederhana (PKS), Bank Negara Malaysia hari ini mengumumkan tambahan peruntukan sebanyak RM600 juta untuk Tabung Industri Kecil dan Sederhana 2 (TIKS2) dan RM400 juta untuk Tabung Usahawan Baru 2 (TUB2). Dengan tambahan peruntukan ini, jumlah dana di bawah TIKS2 dan TUB2 masing-masing meningkat kepada RM1,250 juta dan RM900 juta.
TIKS2 telah ditubuhkan pada 15 April 2000 untuk membantu PKS di dalam sektor perkilangan dan perkhidmatan manakala TUB 2 telah ditubuhkan pada 15 Julai 2001 untuk menggalakkan penyertaan PKS Bumiputera di dalam pelbagai sektor ekonomi.
Pada akhir Februari 2003, prestasi tabung-tabung tersebut adalah seperti berikut:
Tabung
Peruntukan sedia ada
Peruntukan tambahan
Peruntukan baru
Setakat akhir Februari 2003
Kelulusan
Pengeluaran
RM juta
TIKS2
650
600
1,250
1,240
742
TUB2
500
400
900
707
430
Jumlah
1,150
1,000
2,150
1,947
1,172
Pinjaman di bawah TIKS2 dan TUB2 akan terus disalurkan melalui bank perdagangan, syarikat kewangan, institusi perbankan Islam, Bank Industri & Teknologi Malaysia Berhad, Bank Pembangunan dan Infrastruktur Malaysia Berhad, Malaysian Industrial Development Finance Berhad, Bank Pertanian Malaysia (TIKS2 sahaja) dan Sabah Development Bank Berhad (TIKS2 sahaja). Kadar faedah yang dikenakan bagi pinjaman di bawah tabung-tabung ini adalah tidak melebihi 5% setahun.
Selain daripada TIKS2 dan TUB2, tabung-tabung lain yang ditubuhkan untuk PKS adalah Tabung untuk Makanan, Tabung Pemulihan Industri Kecil dan Sederhana, Tabung Projek Usahawan Bumiputera dan Tabung Pemulihan dan Pembangunan Usahawan, dengan gabungan jumlah peruntukan sebanyak RM2.6 bilion.
Selain daripada tabung-tabung khas, terdapat juga inisiatif lain yang telah dilaksanakan oleh Bank Negara Malaysia bagi meningkatkan akses pembiayaan kepada PKS termasuklah menyuntik sejumlah RM1 bilion ke dalam Syarikat Jaminan Kredit Malaysia Berhad (CGC) untuk mempertingkatkan keupayaannya dalam menyediakan jaminan pinjaman. Di samping itu, peranan ERF Sdn. Bhd. juga telah diperluaskan sebagai sebuah badan tujuan khas (special purpose vehicle) untuk menyediakan pembiayaan serta khidmat nasihat kepada PKS Bumiputera.
Kebanyakan bank perdagangan juga telah menubuhkan unit-unit khas PKS untuk menangani isu pembiayaan serta keperluan pembangunan PKS. Selain daripada menyediakan produk pembiayaan yang menarik untuk PKS, institusi perbankan melalui unit khas PKS ini juga mengelolakan program latihan, bengkel dan seminar, selain menyediakan khidmat tambahan seperti khidmat nasihat, pengurusan kewangan dan padanan perniagaan untuk PKS.
Pada tahun 2002,
Jumlah permohonan pinjaman yang diterima oleh institusi perbankan daripada PKS berjumlah RM48.7 bilion, iaitu 36% daripada jumlah keseluruhan pinjaman yang diterima daripada perniagaan;
Lebih 74,000 permohonan berjumlah RM30.7 bilion telah diluluskan oleh institusi perbankan;
RM49.5 bilion pinjaman telah dikeluarkan; dan
Pada akhir tahun 2002, jumlah pinjaman kepada PKS berjumlah RM74.5 bilion, iaitu 16.5% daripada jumlah pinjaman keseluruhan sistem perbankan.Bank Negara Malaysia
26 Mac 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
21 Mac 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Mac 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-14-march-2003 | null | null | null | null | null |
07 Mac 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 28 Februari 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-bnm-as-at-28-february-2003 | null | null | null | null | null |
28 Feb 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Januari 2003 : Nota Penerangan | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-januari-2003-nota-penerangan | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-januari-2003-nota-penerangan&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Januari 2003 : Nota Penerangan
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Januari 2003 : Nota Penerangan
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1900 pada
Jumaat, 28 Februari 2003
28 Feb 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual dalam tempoh 12 bulan akan datang bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Januari 2003 adalah sebanyak AS$34,604.7 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$33,756.5 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$848.2 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$817 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$267 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Januari 2003 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
28 Februari 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Feb 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2003 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-jan.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-januari-2003&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2003
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Januari 2003
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1130 pada
Jumaat, 28 Februari 2003
28 Feb 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Januari 2003
Bank Negara Malaysia
28 Februari 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
Microsoft Word - ~4184596.doc
PEN: 02/02/54 (BN)
SIARAN AKHBAR
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
JANUARI 2002
Keadaan monetari dan kewangan pada bulan Januari 2002 mencerminkan aktiviti
ekonomi dan keyakinan pasaran yang lebih baik. Bekalan wang, deposit, pinjaman dan rizab
antarabangsa terus meningkat. Arah aliran yang positif ini juga dicerminkan dalam prestasi
pasaran saham. Sementara itu, operasi mudah tunai BNM terus bertujuan untuk
mengekalkan kadar antara bank yang stabil dalam suasana inflasi yang rendah. Melangkah
ke hadapan, dasar monetari yang akomodatif akan terus dilaksanakan untuk menyokong
pemulihan ekonomi.
Kadar faedah semasa kekal rendah dan stabil
Dalam suasana mudah tunai yang lega, kadar faedah antara bank terus kekal
rendah. Pada bulan Januari, operasi mudah tunai BNM menguncup sebanyak RM4.9 bilion
bagi mengimbangi kesan pengembangan akibat daripada pengeluaran deposit oleh
Kerajaan Persekutuan serta sebuah institusi kewangan bukan bank daripada BNM.
EMBARGO: Tidak boleh disiarkan
atau diterbitkan sebelum jam 1930
pada hari Khamis, 28 Februari 2002
2
Operasi mudah tunai BNM
mengucup untuk
mengimbangi kesan
pengembangan akibat
daripada pengeluaran deposit
oleh Kerajaan Persekutuan
dan sebuah institusi
kewangan bukan bank
daripada BNM
Mudah tunai terus kekal
lega
Kadar faedah antara bank
di pasaran wang kekal
rendah dan stabil
Operasi Mudah Tunai BNM
(Pada bulan, RM juta)
-8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000
Jan-01
Feb-01
Mac-01
Apr-01
Mei-01
Jun-01
Jul-01
Ogos-01
Sep-01
Okt-01
Nov-01
Dis-01
Jan-02
Penguncupan Pengembangan
Kadar Faedah Antara Bank
(purata bulanan)
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM
%
3.09 3.07
5.00
Keadaan Mudah Tunai
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
M
ei
-9
8
S
ep
-9
8
Ja
n-
99
M
ei
-9
9
S
ep
-9
9
Ja
n-
00
M
ei
-0
0
S
ep
-0
0
Ja
n-
01
M
ei
-0
1
S
ep
-0
1
Ja
n-
02
80
82
84
86
88
90
92
94
96
98
100
Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan)
% Nisbah
3
Kadar purata berian pinjaman asas (BLR) untuk bank perdagangan dan syarikat
kewangan kekal tidak berubah pada bulan ini. Sementara itu, kadar purata pinjaman (ALR)
bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan pula terus menurun masing-masing kepada
6.64% dan 10.20% (6.67% dan 10.24% pada akhir bulan Disember 2001).
Pada 15 Februari, kadar purata deposit tetap yang ditawarkan oleh bank
perdagangan dan syarikat kewangan untuk tempoh matang 1-bulan hingga 12-bulan kekal
tidak berubah, dengan masing-masing berada pada 3.20-4.00% dan 3.20-4.01%.
BLR untuk bank
perdagangan dan
syarikat kewangan
kekal tidak berubah,
manakala ALR untuk
bank perdagangan dan
syarikat kewangan
menurun
Pada 15 Februari,
kadar faedah deposit
tetap untuk bank
perdagangan kekal
tidak berubah
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Bank Perdagangan
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
15-Feb 02
31-Jan 02
31-Dis 01
Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan &
Syarikat Kewangan
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
6
8
10
12
14
16
BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan)
10.24 10.20
7.45
6.39
% %
6.67 6.64
4
Ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama sementara menyusut nilai
berbanding mata wang serantau pada bulan Januari
Pada bulan Januari, ringgit meningkat nilai berbanding mata wang utama. Nilai
ringgit meningkat berbanding yen Jepun (1.2%), euro (2.7%), dan paun sterling (2.6%),
selaras dengan pergerakan dolar AS dalam pasaran pertukaran mata wang asing
antarabangsa. Nilai dolar AS mengukuh berbanding euro dan yen Jepun didorong oleh
penerbitan penunjuk ekonomi yang mencerminkan pemulihan ekonomi AS. Yen Jepun
merosot berbanding dolar AS disebabkan sifat kurang yakin pasaran terhadap prospek
pertumbuhan ekonomi Jepun. Euro menyusut nilai berbanding dolar AS disebabkan oleh
...begitu juga dengan
kadar faedah deposit
tetap untuk
syarikat kewangan
Disebabkan oleh kadar
inflasi yang rendah sedikit,
kadar benar deposit tetap 3
bulan meningkat
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Syarikat Kewangan
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
15-Feb 02
31-Jan 02
31-Dis 01
Kadar Benar Deposit Tetap 3-Bulan
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
%
0
4
8
12
16
20
%
Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan)
IHPG (Tahunan, Skala Kiri)
Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri)
2.01 2.11
5
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau
(Purat mingguan)
1
2
3
4
5
J F M A M J J A S O N D J
2001 2002
6
7
8
9
10
RM/Rupiah,S$,Won RM/Baht,Peso
10,000 Rupiah
100 Baht
1,000 Won
100 Peso
S$
25 Feb.
Prestasi Ringgit berbanding Mata W ang Utam a
(Purata m ingguan)
2.5
3.0
3.5
4.0
4.5
RM /AS$, Euro, Yen
4.5
5.0
5.5
6.0
6.5
STG
AS$
Euro
100 Yen
J F M A M J J A S O N D J 25 Feb.
2001 2002
RM/STG
kebimbangan pasaran mengenai kemungkinan implikasi penurunan nilai peso Argentina
terhadap kawasan euro oleh kerana penglibatan bank-bank Eropah di Argentina.
Sementara itu, ringgit menyusut nilai berbanding mata wang serantau dalam julat
0.6% - 1.1%. Pergerakan mata wang serantau kebanyakannya dipengaruhi oleh
perkembangan domestik, serta keyakinan pasaran mengenai prospek pertumbuhan ekonomi
serantau, selaras dengan jangkaan pemulihan ekonomi AS. Won Korea, baht Thai dan peso
Filipina juga meningkat nilai hasil daripada kemasukan dana luar negara yang berkaitan
dengan pasaran ekuiti.
Sepanjang tempoh 1 – 25 Februari 2002, nilai ringgit menyusut berbanding
kebanyakan mata wang utama. Nilai ringgit menurun berbanding euro dan paun sterling,
masing-masing sebanyak 1.4% dan 1.2%, manakala meningkat nilai berbanding yen Jepun
sebanyak 0.7%. Dolar AS dipengaruhi secara negatif oleh kebimbangan pasaran mengenai
Ringgit meningkat nilai
berbanding mata wang
utama pada bulan Januari
Ringgit menurun nilai
berbanding mata wang
serantau pada bulan
Januari
6
amalan perakaunan korporat di Amerika Syarikat berikutan kegagalan syarikat Enron,
pembekal tenaga yang besar. Nilai euro meningkat berbanding dolar AS berikutan penyiaran
data yang menunjukkan prospek pemulihan ekonomi kawasan euro yang bertambah cerah.
Namun demikian, yen Jepun menyusut nilai berbanding dolar AS berikutan penurunan taraf
beberapa bank dan syarikat insurans nyawa Jepun, serta kebimbangan pasaran mengenai
masalah sektor kewangan Jepun. Ringgit mencatatkan prestasi yang bercampur-campur
berbanding mata wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding peso Filipina (0.1%)
dan won Korea (0.9%), sementara menyusut nilai berbanding baht Thai (-0.2%) dan rupiah
Indonesia (-1.1%). Ringgit tidak berubah berbanding dolar Singapura.
Inflasi menyederhana
Inflasi, yang diukur oleh Indeks Harga Pengguna (IHP), menyederhana kepada 1.1%
pada asas tahunan pada bulan Januari (Disember 2001: 1.2%). Ini terutamanya disebabkan
oleh kenaikan harga yang lebih rendah dalam harga makanan; sewa kasar, bahan api dan
kuasa; dan pengangkutan dan perhubungan. Terutamanya, makanan, yang mencakup
sepertiga daripada raga IHP, mencatatkan kenaikan yang lebih rendah sebanyak 0.3%
dalam bulan Januari (0.6% pada bulan Januari 2001).
RM kepada satu unit mata
wang asing
2 September
1998
Akhir-Jan.
2002
25 Februari
2002
Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0
Euro - 3.2773 3.3237 2.7 1.3 -
Paun sterling 6.3708 5.3753 5.4391 2.6 1.4 17.1
100 yen Jepun 2.7742 2.8609 2.8408 1.2 1.9 -2.3
Dolar Singapura 2.1998 2.0756 2.0754 -1.1 -1.1 6.0
100 baht Thai 9.3713 8.6501 8.6649 -0.6 -0.7 8.2
100 peso Filipina 8.8302 7.4197 7.4146 -0.7 -0.7 19.1
100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0368 0.0372 -0.8 -1.9 -4.8
100 won Korea 0.2827 0.2910 0.2885 -0.9 -0.1 -2.0
Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih
% Perubahan
Januari
2002
Akhir-2001 -
25 Feb. 2002
2 Sep. 1998 -
25 Feb. 2002
Inflasi
menyederhana
Indeks Harga Pengguna
0.0
0.5
1.0
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D J
P
e
ru
b
a
h
a
n
T
a
h
u
n
a
n
%
IHP keseluruhan
Bukan makananMakanan
2000 2001 2002
7
Harga pengeluar terus menyusut
Harga pengeluar, yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR), terus menyusut
sebanyak 4.5% pada bulan Disember 2001, terutamanya disebabkan oleh harga yang lebih
rendah bagi barangan yang berkaitan dengan komoditi, berikutan daripada harga yang
rendah bagi barangan komoditi iaitu minyak mentah dan getah. Tidak termasuk sub-
kumpulan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras meningkat sedikit sebanyak 0.2%.
Untuk keseluruhan tahun 2001, IHPR menyusut sebanyak 5%.
Pengembangan monetari berterusan
Pada bulan Januari, wang secara kecil, M1, meningkat sebanyak RM2.9 bilion atau
3.6%, sebahagian besarnya mencerminkan deposit permintaan perusahaan perniagaan
yang lebih tinggi, sementara wang secara luas, M3, meningkat sebanyak RM3 bilion atau
0.6%. Pada asas tahunan, M1 dan M3 terus mengembang, masing-masing sebanyak 5.8%
dan 2.4%.
Pada bulan Januari, bekalan wang terus mengembang berikutan operasi Kerajaan
yang kukuh, mencerminkan terutamanya pengeluaran deposit oleh Kerajaan daripada BNM
(-RM6.6 bilion) untuk membiayai perbelanjaannya. Tuntutan ke atas sektor swasta yang
lebih tinggi, mencerminkan peningkatan dalam pinjaman dan pemegangan sekuriti swasta
oleh institusi perbankan, turut menyumbang kepada peningkatan M3 pada bulan ini.
Harga pengeluar
terus menyusut
Indeks Harga Pengeluar
-20.0
-15.0
-10.0
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
D J F M A M J J A S O N D J F M A M J J A S O N D
P
er
u
b
ah
an
T
ah
u
n
an
%
1999 2000 2001
IHPR
keseluruhan
Tidak berkaitan
dgn komoditi
Berkaitan dgn
komoditi
8
sementara aktiviti pinjaman kekal kukuh
Pada asas bulanan, ju 2000).
M3 meningkat pada asas
bulanan…
Agregat monetari
terus mengembang
pada asas tahunan…
Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan
M1=5.8
M2=1.1
M3=2.4
-20
-10
0
10
20
30
40
Ja
n-
00
M
ac
-0
0
M
ei
-0
0
Ju
l-0
0
S
ep
-0
0
N
ov
-0
0
Ja
n-
01
M
ac
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
l-0
1
S
ep
-0
1
N
ov
-0
1
Ja
n-
02
Tahunan %
M1
M2
M3
…berikutan operasi Kerajaan
yang mengembang dan
tuntutan ke atas sektor
swasta yang lebih tinggi
M3: Perubahan Bulanan
-10
-5
0
5
10
15
Ja
n-
00
M
ac
-0
0
M
ei
-0
0
Ju
l-0
0
S
ep
-0
0
N
ov
-0
0
Ja
n-
01
M
ac
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
l-0
1
S
ep
-0
1
N
ov
-0
1
Ja
n-
02
M3
M3, Pelarasan
Bermusim
RM bilion
2002
Nov Dis Jan-Dis Jan
M3 1.8 4.1 13.0 3.0
Tuntutan bersih ke atas
Kerajaan 2.0 -1.8 -1.5 4.2
Tuntutan ke atas
sektor swasta 1.3 1.1 20.3 0.7
Operasi luar 1/ -0.9 1.4 7.6 -1.3
Pengaruh lain -0.6 3.4 -13.4 -0.6
1/sebelum penilaian semula
Penentu-penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada bulan
2001
9
Deposit sistem perbankan dan pinjaman terus meningkat
Pada asas bulanan, jumlah deposit sistem perbankan meningkat sebanyak RM1.2
bilion atau 0.3% pada bulan Januari. Deposit institusi kewangan terus meningkat sebanyak
RM1.3 bilion, terutamanya disebabkan oleh peningkatan deposit institusi kewangan bukan
bank dalam bentuk deposit tetap dan permintaan. Deposit Kerajaan Persekutuan dan badan
berkanun turut meningkat dengan ketara, terutamanya dalam bentuk deposit SPI. Deposit
oleh individu juga meningkat. Sementara itu, deposit perusahaan perniagaan adalah lebih
rendah mencerminkan pengeluaran deposit tetap dan perjanjian beli balik yang telah
matang. Walau bagaimanapun, sebahagian daripada penurunan ini diimbangi oleh deposit
permintaan dan SPI yang lebih tinggi. Pada asas tahunan, jumlah deposit yang disimpan
dengan sistem perbankan meningkat sebanyak 1.3% pada akhir bulan Januari.
Peningkatan dalam deposit institusi
kewangan, Kerajaan Persekutuan,
badan berkanun dan individu lebih
daripada mengimbangi deposit
perusahaan perniagaan yang lebih
rendah
Peningkatan dalam deposit adalah
berikutan deposit SPI dan deposit
permintaan yang lebih tinggi
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
2002
Nov. Dis. Jan.
Penyimpan
Kerajaan Persekutuan -586 -40 1,234
Kerajaan Negeri 62 25 -172
Badan Berkanun1/ -476 818 911
Institusi Kewangan -1,580 1,657 1,327
Perusahaan Perniagaan -1,177 936 -2,604
Individu 3,810 2,673 522
Lain-lain -110 -154 27
Jumlah -58 5,916 1,245
1/ Termasuk Kerajaan Tempatan.
2001
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
2002
Nov. Dis. Jan.
Jenis
Deposit tetap -1,975 -2,712 -381
Deposit instrumen boleh niaga
(NID) -642 327 449
Deposit permintaan 826 2,738 1,604
Deposit tabungan 294 863 36
Perjanjian beli balik (Repo) 1,085 4,069 -3,203
Deposit mata wang asing 4 -415 -220
Deposit SPI 459 1,199 2,934
Lain-lain -110 -154 27
Jumlah -58 5,916 1,245
2001
10
Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan
Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan
kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada
masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion.
Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan
kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian
rumah kediaman dan kereta penumpang.
Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar
arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada
segi sektor, pinjaman yang lebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman
Kelulusan pinjaman meningkat
dengan nyata
Sementara itu, pengeluaran
pinjaman kekal tinggi dan
disalurkan kepada pelbagai
sektor ekonomi
Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman
3
6
9
12
15
Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02
RM bilion
15
20
25
30
35
40
RM bilion
Pengeluaran (skel kanan) Pembayaran balik (skel kanan) Kelulusan (skel kiri)
Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
ÿþýýü �þ�ÿ� ÿþ��ÿ ÿþ��ü ÿþý�ÿ ÿþ�ý�
�þ��ý
ýþ��� �þ�ü� ýþ�� � ýþ�ÿ� ýþ���
�þÿ�ý
�þ�ý� ýþ�� � ýþ�� � ýþü�� ýþ�ý�
ýþ�ýü
ýþ���
ýþýÿÿ ýþ�ü� ýþ��ý ýþ��ý
-
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
30,000
Ogos-01 Sep-01 Okt-01 Nov-01 Dis-01 Jan-02
RM juta
Sektor harta benda yang luas
Kredit penggunaan
Perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel
Perkilangan
Kelulusan pinjaman meningkat dengan nyata kepada RM10.6 bilion pada bulan
Januari. Kelulusan terus diberikan terutamanya untuk pembelian rumah kediaman dan
kereta penumpang, mencerminkan permintaan yang mapan untuk pinjaman pengguna. Pada
masa yang sama, pengeluaran pinjaman kekal tinggi, berjumlah sebanyak RM31.7 bilion.
Pengeluaran pinjaman disalurkan terutamanya kepada sektor perkilangan dan perkhidmatan
kewangan, insurans dan perniagaan; perdagangan borong dan runcit; serta pembelian
rumah kediaman dan kereta penumpang.
Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran Balik Pinjaman
RM bilion RM bilion
15 40
12 * **** * * Kelulusan pinjaman meningkat
dengan nyata
9 __
6 ,_
3
Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov-01 Dis—01 Jan—02
|:|Penge|uaran (skel kanan) |:|Pembayaran balik (skel kanan) -*Ke|u|usan (skel kiri)
RM_ t Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
ju a
30,000
25,000 —— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —
5,5 _
5'51 5 9 5:588 5.99 5" Sementara /tu, pengeluaran
20,000 ———— —————' — — — — — — — — — — — — — —— ———— ——
pinjaman kekal tinggi dan
15 000 5,9 5,9 5:19 disalurkan kepada pe/bagai
’ sektor ekonomi
99 5,99
10,000 ——— ———— ———— ———— ———— —
5’°°°‘” ““ 8,9 ”” "” ssa ”” ’
Ogos—01 Sep-01 Okt—01 Nov—01 Dis—01 Jan—02
Elsektor harta benda yang luas
CI Kredit penggunaan
IPerdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel
I Perkilangan
Pinjaman yang belum dijelaskan yang diberikan oleh sistem perbankan bertukar
arah untuk mencatatkan peningkatan sebanyak RM554 juta pada bulan Januari. Daripada
segi sektor, pinjaman yang Iebih tinggi terus disalurkan untuk pembelian rumah kediaman
10
11
dan kereta penumpang. Walau bagaimanapun, peningkatan yang tinggi ini sebahagiannya
diimbangi oleh penurunan dalam pinjaman untuk sektor bekalan elektrik, gas dan air
disebabkan bayaran balik pinjaman yang tinggi berikutan daripada pembiayaan semula
pinjaman oleh beberapa syarikat utiliti melalui terbitan sekuriti hutang swasta. Pada asas
tahunan, pinjaman yang belum dijelaskan terus meningkat sebanyak 3.7% pada akhir bulan
Januari.
Pembiayaan agregat melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta
(PDS) terus meningkat
Pada asas tahunan, agregat pembiayaan melalui pinjaman yang disalurkan oleh
sistem perbankan dan PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta terus meningkat
sebanyak 5.7%. Pada asas bulanan, agregat pembiayaan menurun sebanyak RM1.3 bilion
berikutan daripada penebusan PDS yang besar pada bulan ini.
(RM juta)
2001
Pada akhir
bulan
Dis. Jan. Jan.
Pertanian, ternakan, perhutanan
dan perikanan -289 -13 12,380
Perlombongan dan kuari 22 -86 1,452
Perkilangan 38 544 68,945
Bekalan elektrik, gas dan air -935 -813 4,504
Perdagangan borong dan runcit,
restoran dan hotel -101 74 38,964
Sektor harta benda yang luas 1,061 112 175,934
yang mana:
Pembelian harta kediaman 1,290 1,012 88,079
Pengangkutan, penyimpanan
dan komunikasi -233 -44 12,431
Perkhidmatan kewangan, insurans
dan perniagaan -189 -331 35,045
Kredit penggunaan 1,153 1,230 70,643
yang mana:
Pembelian kereta penumpang 721 1,074 46,574
Kad kredit 323 80 9,022
Pembelian sekuriti -252 -54 30,318
Lain-lain -378 -65 20,371
Jumlah Pinjaman1/ -103 554 470,988
1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta (merangkumi
pinjaman harta dan sewa beli yang belum dijelaskan).
Nota: Pecahan jumlah tidak semestinya sama dengan jumlah besar disebabkan
oleh penghampiran angka.
Perubahan bulanan
Sistem Perbankan: Jumlah Pinjaman yang
Belum Dijelaskan mengikut Sektor
2002
Pinjaman yang belum
dijelaskan berubah arah untuk
mencatatkan peningkatan
12
Dana kasar yang diperoleh melalui pasaran modal kekal tinggi
Dari segi jumlah kasar, dana yang diperolehi oleh sektor swasta melalui pasaran
ekuiti dan sekuriti hutang swasta berjumlah RM944 juta pada bulan Januari. Walau
bagaimanapun, disebabkan penebusan yang lebih tinggi bagi sekuriti hutang swasta (-
RM1.8 bilion), sektor swasta mencatatkan penebusan bersih sebanyak RM815 juta.
Sementara itu, sektor awam tidak menerbitkan sebarang dana baru pada bulan ini.
Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (KLSE CI) terus pulih pada bulan
Januari berikutan pandangan positif pelabur terhadap perkembangan pengstrukturan semula
beberapa buah syarikat. Pada 31 Januari, KLSE CI ditutup pada 718.82 mata (+3.3% sejak
akhir bulan Disember), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM485 bilion
Pembiayaan melalui pinjaman sistem perbankan dan sekuriti hutang swasta (PDS)
2001 2002 2001 2002
Dis Jan Dis Jan
Pembiayaan melalui sistem perbankan 1.6 -0.3 5.2 5.0
Pinjaman yang belum dijelaskan (1) -0.1 0.6 3.6 3.7
Pegangan sekuriti hutang swasta 1.7 -0.9 45.1 35.3
Jumlah PDS * (2) 3.0 -1.8 17.0 14.6
Jumlah (1) + (2) 2.9 -1.3 6.0 5.7
* Merujuk kepada jumlah PDS yang diterbitkan oleh sektor swasta dengan tempoh matang asal lebih daripada satu tahun.
Tidak termasuk PDS yang diterbitkan oleh institusi perbankan, Khazanah, BNM, Cagamas, Danaharta dan Danamodal.
Nota: Angka-angka tidak semestinya sejumlah disebabkan oleh penggenapan.
%RM bilion
Pertumbuhan
tahunan
Perubahan
Penebusan bersih
dalam pasaran modal
Dana Bersih yang Diperoleh daripada Pasaran Modal 1/
12,261
6,830
5,431
820
4,611
(815)
-
(815)
151
(967)(2,000)
-
2,000
4,000
6,000
8,000
10,000
12,000
14,000
Total Funds Total Public Total Private Private (equity) Private (PDS)
Dis-2001 Jan-2002
1/ Dana bersih yang diperoleh daripada pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta)
RM juta
13
(+4.3% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga harian adalah lebih tinggi sebanyak
348.9 juta unit (322.7 juta unit pada bulan Disember).
Indeks Komposit BSKL terus meningkat pada dua minggu pertama bulan Februari
dengan minat belian berikutan berita tentang pendapatan korporat yang lebih baik dan
perkembangan positif dalam pengstrukturan semula sektor koporat. Walau bagaimanapun,
pada minggu ketiga bulan ini, prestasi BSKL terjejas disebabkan aktiviti pengambilan untung
dan prestasi lemah pasaran global. Pada 25 Februari, KLSE CI ditutup pada 701.31 mata (-
2.4% sejak akhir bulan Januari), sementara permodalan pasaran adalah sebanyak RM474
bilion (-2.4% sejak akhir bulan Januari). Purata urusniaga harian adalah sebanyak 297 juta
unit (348.9 juta unit pada bulan Januari).
Rizab antarabangsa
Rizab antarabangsa bersih BNM meningkat kepada RM117.5 bilion atau AS$30.9
bilion pada 31 Januari 2002. Rizab meningkat lagi kepada RM118.6 billion atau AS$31.2
bilion pada 15 Februari 2002 serta mencukupi untuk membiayai 5.2 bulan import tertangguh
dan adalah 5.1 kali hutang luar negeri jangka pendek. Kenaikan rizab mencerminkan
peningkatan perolehan eksport yang dibawa pulang dan kemasukan bersih dana portfolio.
KLSE CI secara
keseluruhannya
menunjukkan
aliran menaik
Prestasi Indeks Terpilih
85
90
95
100
105
110
115
31
-D
is
1-
Ja
n
2-
Ja
n
3-
Ja
n
4-
Ja
n
7-
Ja
n
8-
Ja
n
9-
Ja
n
10
-J
an
11
-J
an
14
-J
an
15
-J
an
16
-J
an
17
-J
an
18
-J
an
21
-J
an
22
-J
an
23
-J
an
24
-J
an
25
-J
an
28
-J
an
29
-J
an
30
-J
an
31
-J
an
1-
F
eb
4-
F
eb
5-
F
eb
6-
F
eb
7-
F
eb
8-
F
eb
11
-F
eb
12
-F
eb
13
-F
eb
14
-F
eb
15
-F
eb
18
-F
eb
19
-F
eb
20
-F
eb
21
-F
eb
22
-F
eb
25
-F
eb
31
D
ec
.2
00
1=
10
0
KLSE CI
Dow Jones
Hang Seng
Singapore STI
NASDAQ
14
Sistem perbankan kekal kukuh
Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal asas (CCR) sistem
perbankan masing-masing mengalami penurunan yang marginal daripada tahap 12.8% dan
10.8% pada Disember 2001 kepada 12.5% dan 10.7% pada akhir Januari 2002. Penurunan
dalam nisbah-nisbah modal ini terutamanya disebabkan oleh peningkatan di dalam
‘pelaburan dalam subsidiari’1 berikutan penggabungan dua institusi perbankan asing di
Malaysia. Penguncupan ini adalah dijangka untuk sementara sahaja, oleh kerana nilai
‘pelaburan dalam subsidiari’ akan dikurangkan kepada nilai nominal setelah proses
penggabungan ini diselesaikan.
Walaupun nisbah NPL bersih meningkat kepada 8.4% pada akhir Januari 2002, paras
NPL masih berada pada tahap yang mampu ditangani oleh sistem perbankan berasaskan
nisbah kecukupan modal yang kukuh.
1 Berdasarkan prinsip BIS, ‘pelaburan dalam subsidiari’ hendaklah dikurangkan daripada modal asas sesebuah
institusi perbankan
Rizab Antarabangsa Bersih
(pada akhir tempoh)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
35.0
40.0
Ja
n-
00
F
eb
-0
0
M
ac
-0
0
A
pr
-0
0
M
ei
-0
0
Ju
n-
00
Ju
l-0
0
O
go
s-
00
S
ep
-0
0
O
kt
-0
0
N
ov
-0
0
D
is
-0
0
Ja
n-
01
F
eb
-0
1
M
ac
-0
1
A
pr
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
n-
01
Ju
l-0
1
O
go
s-
01
S
ep
t.-
01
O
ct
.-
01
N
ov
.-
01
D
ec
.-
01
Ja
n-
00
15
-F
eb
-0
2
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
7.0
Rizab (kiri) Import tertangguh (kanan) Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan)
AS$ bilion Bulan/Kali
5.1
kali
AS$31.2 b
5.2 bulan
15
Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan
1998 1999 2000 2001 2002
Dis. Dis. Dis. Mac. Jun. Sep. Dis. Jan.
Modal
Nisbah modal asas (%) 8.7 10.1 10.7 10.2 10.5 10.5 10.8 10.7
RWCR (%) 11.8 12.5 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8 12.5
NPL bersih
(klasifikasi 6-bulan)
Sistem perbankan (%) 8.1 6.4 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1 8.4
Sistem perbankan (RM juta) 31,675 23,849 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775 34,048
Peruntukan am / Jumlah
pinjaman bersih
(6-bulan,%)
2.0 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9
* Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam.
…RWCR menurun kepada
12.5%
Sistem Perbankan: Kedudukan Modal
8
9
10
11
12
13
14
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
(%)
RWCR Modal Utama
16
Jumlah NPL yang diambil alih dan diuruskan oleh Danaharta dari segi jumlah hak milik
pinjaman yang diambil alih adalah sebanyak RM47.7 bilion pada akhir Disember 2001, di
mana RM39.8 bilion ataupun 83.4% telah diambil alih daripada sistem perbankan.
Danaharta telah menyusun semula ataupun meluluskan penyusunan semula hampir
kesemua (99.9%) daripada NPL yang berada di bawah pengurusannya. Dengan ini,
Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian pula kepada pelaksanaan strategi
pemulihan yang telah diluluskan sebelum ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan
iaitu pada tahun 2005. Purata nisbah pulangan pinjaman-pinjaman ini dijangkakan akan
berada pada tahap 56%, dengan andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan
memberi apa-apa pulangan.
Bagi mendapatkan nilai pulangan yang maksimum untuk aset yang sedang berada di
bawah pengurusannya, Danaharta telah melancarkan tender hartanahnya yang keenam
pada bulan Januari 2002. Tender hartanah ini melibatkan 30 buah unit kedai pejabat enam
tingkat yang mempunyai nilai indikatif berjumlah RM31.9 juta. Tender ini akan ditutup pada
28 Februari 2002.
Suntikan modal oleh Danamodal kekal pada tahap RM2.1 bilion pada akhir Januari
2002. Empat puluh satu kes dengan jumlah hutang sebanyak RM35.2 bilion telah
diselesaikan oleh CDRC setakat 31 Januari 2002. Sebuah lagi kes dengan hutang
berjumlah RM609 juta telah diterima oleh CDRC manakala dua kes yang lain pula telah
dikeluarkan daripada pemerhatian CDRC. Dua puluh satu kes dengan hutang berjumlah
RM21.8 bilion pula masih belum diselesaikan.
Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am
0
10
20
30
40
S
ep
-9
8
Ja
n-
99
M
ei
-9
9
S
ep
-9
9
Ja
n-
00
M
ei
-0
0
S
ep
-0
0
Ja
n-
01
M
ei
-0
1
S
ep
-0
1
Ja
n-
02
0
2
4
6
8
10
Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih
NPL and Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL (%)
…Nisbah NPL bersih
meningkat kepada 8.4%
17
Statistik kes-kes CDRC setakat 31 Januari 2002
Jumlah
hutang*
(RM juta)
Bilangan
kes
Dirujuk kepada 67,644 87
Ditarik-balik / Ditolak 10,606 25
Kes diterima oleh CDRC 57,038 62
Selesai dirumuskan
Selesai dilaksanakan **
Menunggu perlaksanaan ***
35,213
29,048
6,165
41
26
15
Belum diselesaikan
Disemak semula
Disusun semula oleh Danaharta
Dengan CDRC
21,825
1,595
1,746
18,484
21
2
7
12
* termasuk institusi bukan bank dan luar pesisir
** termasuk 2 dipindah kepada Danaharta
*** termasuk 2 dipindah kepada Danaharta
Bank Negara Malaysia
28 Februari 2002
18
Perangkaan Utama Kewangan dan Perbankan
Disember 2001 Januari 2002
Baki Pertumbuhan
tahunan
Baki Pertumbuhan
tahunan
(RM bilion) (%) (RM bilion) (%)
Agregat Monetari
Wang rizab 40.0 -3.3 42.8 -0.5
M1 80.7 3.2 83.6 5.8
M2 362.5 2.2 360.4 1.1
M3 469.5 2.8 472.5 2.4
Sistem Perbankan
Jumlah deposit 479.0 1.8 480.2 1.3
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual
kepada Cagamas dan Danaharta)
470.4 3.6 471.0 3.7
Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang
dijual kepada Cagamas dan Danaharta)
411.6 3.8 411.6 3.6
Nisbah pinjaman-deposit (%) 85.9 85.7
Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 9.4 10.6
Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 33.4 31.7
Keadaan Sistem Perbankan
Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 12.8 12.5
NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 8.1 8.4
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
Rizab dalam RM (bilion) 117.2 117.5
Rizab dalam Dolar AS (bilion) 30.8 30.9
Bilangan bulan import tertangguh 5.1 5.1
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
Antara bank: 1-bulan
3-bulan
2.97 [2.90]
3.27 [3.09]
2.90 [2.88]
3.23 [3.07]
Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan
3-bulan
3.20 [3.20]
3.21 [3.21]
3.20 [3.20]
3.21 [3.21]
BLR bank perdagangan 6.39 [6.39] 6.39 [6.39]
Harga
Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 102.1 1.2 102.3 1.1
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 121.7 -4.5 - -
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding Matawang Terpilih (akhir tempoh)
Euro 3.3662 3.2773
Paun Sterling 5.5161 5.3753
Dolar Singapura 2.0529 2.0756
100 Yen Jepun 2.8955 2.8609
100 Baht Thai 8.6022 8.6501
100 Peso Filipina 7.3644 7.4197
100 Rupiah Indonesia 0.0365 0.0368
100 Won Korea 0.2883 0.2910
Pasaran Modal
Dana bersih yang diperolehi oleh:
sektor awam (RM bilion)
sektor swasta (RM bilion)
6.8
5.4
-
-0.8
Indeks Komposit BSKL (akhir-tempoh) 696.09 718.82
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 465.0 485.0
| Press Release |
26 Feb 2003 | Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2002 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2002 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/Q4_bm.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-keempat-2002&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2002
Share:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Keempat 2002
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1100 pada
Rabu, 26 Februari 2003
26 Feb 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K]
Bank Negara Malaysia
26 Februari 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
Microsoft Word - Q4 2001 siaran akhbar-final.doc
Pen: 02/02/51 (BN) Embargo: Untuk disiarkan secara langsung
Siaran Akhbar
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan dalam Ekonomi Malaysia pada
Suku Keempat Tahun 2001
Tinjauan Keseluruhan
Keadaan ekonomi pada keseluruhannya bertambah baik pada suku
keempat tahun 2001. KDNK benar meningkat sebanyak 1.4% berbanding
suku ketiga. Berbanding dengan tahun sebelumnya, KDNK mencatatkan
kemerosotan yang kecil sebanyak 0.5% berbanding dengan –1.2% pada suku
ketiga. Prestasi yang lebih baik ini adalah didorong oleh perbelanjaan
rangsangan fiskal yang tinggi dan permintaan dalam negeri yang semakin
kukuh di samping pemulihan yang beransur-ansur dalam permintaan luar
negeri. Lain-lain perkembangan positif pada suku keempat termasuklah kadar
kejatuhan eksport, import dan pengeluaran perkilangan yang lebih sederhana.
2. Hasilnya, KDNK benar bagi tahun 2001 kekal positif, meningkat
sebanyak 0.4%. Petanda-petanda kehadapan menunjukkan bahawa ekonomi
berada di peringkat awal pemulihan. Ekonomi dijangka akan bertambah
kukuh pada tahun 2002 sejajar dengan pengukuhan permintaan dalam negeri
dan pemulihan keadaan ekonomi global. Penunjuk pelopor, yang memberi
petunjuk awal mengenai hala tuju ekonomi, meningkat sebanyak 5.2% pada
bulan November tahun 2001. Kadar pertumbuhan yang positif dalam indeks
tersebut bagi lima bulan berturut-turut sejak bulan Julai 2001 menyokong
prospek pemulihan ekonomi.
2
3. Secara keseluruhannya, perkembangan di luar negeri sejak bulan
Disember telah memberi kesan positif pada pertumbuhan ekonomi global.
Tindak balas dasar yang pantas di seluruh dunia selepas 11 September dan
penyelesaian segera konflik Asia Barat telah membantu memulihkan
keyakinan pengguna dan perniagaan. Di Amerika Syarikat, perbelanjaan
pengguna telah meningkat semula dengan kukuh. Pengguna telah memberi
reaksi yang memberangsangkan terhadap insentif jualan apabila pendapatan
boleh guna yang bertambah berikutan pemotongan cukai telah disokong oleh
kadar faedah dan harga tenaga yang lebih rendah. Pasaran saham juga pulih
untuk membendung kemerosotan dalam kekayaan. Pemulihan keyakinan
tersebut telah meredakan kebimbangan terhadap risiko yang keadaan luaran
akan menjadi lebih lemah. Industri elektronik global juga mula menunjukkan
kitaran pemulihan seperti yang dapat dilihat melalui peningkatan yang lebih
kukuh dalam permintaan pada suku keempat tahun 2001. Hasilnya, keluaran
perkilangan telah pulih semula dan penunjuk guna tenaga bertambah baik.
Walau bagaimanapun, masih terdapat risiko dalam pemulihan ekonomi
Amerika Syarikat berikutan wujudnya kelemahan dalam sektor korporat dari
segi keuntungan dan keadaan kredit.
4. Keadaan luar negeri yang semakin baik ini telah diperkukuhkan lagi oleh
perkembangan di dalam negeri yang positif. Kesan kumulatif beberapa siri
langkah fiskal yang diumumkan sebelum dan selepas 11 September serta
proses pembayaran perbelanjaan Kerajaan yang dipercepatkan telah
memberi kesan yang positif terhadap sektor korporat dan isi rumah.
Perbelanjaan pembangunan (dalam nilai nominal) juga meningkat sebanyak
29.1% dan penggunaan awam sebanyak 16.2% (suku ketiga: 12.9%). Arah
aliran ini telah menyederhanakan kemerosotan dalam pembentukan modal
kasar tetap pada suku keempat. Operasi Kerajaan yang mengembang dan
musim perayaan pada suku keempat serta pemulihan dalam permintaan luar
negeri telah menyumbang kepada pertumbuhan yang lebih kukuh sebanyak
3.5% dalam perbelanjaan pengguna (suku ketiga: 2.1%). Pemulihan dalam
permintaan global bagi elektronik dan harga minyak sawit yang lebih tinggi
telah membantu menyederhanakan kemerosotan dalam eksport perkilangan
dan pertanian.
3
Ekonomi Malaysia bertambah baik pada S4
2001 ...
-40
-20
0
20
40
60
S
1-
97
S2 S3 S4 S
1-
98
S2 S3 S4 S
1-
99
S2 S3 S4 S
1-
00
S2 S3 S4 S
1-
01
S2 S3 S4
-12.0
-6.0
0.0
6.0
12.0
18.0
RM bilion
% tahunan
1998: -7.4%
1999: +6.1%
2000: +8.3%
2001: +0.4%
Carta 1: Keluaran benar meningkat sebanyak 1.4%
berdasarkan pertumbuhan sukuan ...
-15.0
-10.0
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0
S
1-
97
S2 S3 S4 S
1-
98
S2 S3 S4 S
1-
99
S2 S3 S4 S
1-
00
S2 S3 S4 S
1-
01
S2 S3 S4
-15.0
-10.0
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0% perubahan % perubahan
pertumbuhan sukuan
pertumbuhan tahunan
1.4%
-0.5%
Carta 2:
Di Amerika Syarikat, KDNK benar dan
penggunaan swasta bertambah kukuh ...
-2
0
2
4
6
8
10
S1-99 S2 S3 S4 S1-00 S2 S3 S4 S1-01 S2 S3 S4
Penggunaan swasta
KDNK benar
% pertumbuhan
Carta 3:
… kadar faedah yang rendah menyumbang
kepada perbelanjaan pengguna yang lebih
kukuh
-40.0
0.0
40.0
80.0
120.0
160.0
S1-
99
S2 S3 S4 S1-
00
S2 S3 S4 S1-
01
S2 S3 S4
-4.0
0.0
4.0
8.0
12.0
16.0
Jualan kereta penumpang (skala kiri)
Jualan runcit
MRA
Penggunaan
swasta
% tahunan % tahunan
Carta 5: Di sektor luaran , penurunan dalam eksport
keluaran menyederhana ...
-25
-15
-5
5
15
25
S
1-
97
S2 S3 S4 S
1-
98
S2 S3 S4 S
1-
99
S2 S3 S4 S
1-
00
S2 S3 S4 S
1-
01
S2 S3 S4
-30
-20
-10
0
10
20
30
% tahunan (skala kiri)
AS$ bilion % tahunan
cc
Carta 6:
Pengukuhan dalam permintaan juga ditunjukkan
oleh penyederhanaan penurunan dalam import
barangan pengantara
-20
-10
0
10
20
S
1-
97
S2 S3 S4 S
1-
98
S2 S3 S4 S
1-
99
S2 S3 S4 S
1-
00
S2 S3 S4 S
1-
01
S2 S3 S4
-40
-20
0
20
40
% tahunan (skala kiri)
AS$ bilion % tahunan
Carta 7: Indeks pelopor menunjukkan pemulihan
pada 2002 ...
-10
-5
0
5
10
15
20
1997 1998 1999 2000 2001
Indeks pelopor
Indeks serentak
% tahunan
Carta 8:
Dari segi domestik, permintaan dalam negeri
disokong oleh perbelanjaan Kerajaan
Persekutuan yang lebih tinggi
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
35.0
40.0
45.0
S4-99 S4-00 S4-01
Perbelanjaan
Pembangunan
Perbelanjaan
Mengurus
RM23.1 b
(-5.3%)
RM34.4 b
(+44.4%)
RM41.17b
(+21.1%)
Carta 4:
4
5. Prestasi ekonomi yang bertambah baik telah dicapai dalam suasana
inflasi yang rendah dan keadaan pasaran buruh yang semakin memuaskan.
Indeks Harga Pengguna (IHP) menyederhana kepada 1.2%, manakala Indeks
Harga Pengeluar (IHPR) terus merosot sebanyak 6.4%. Dalam pasaran
buruh, jumlah pekerja yang diberhentikan berkurangan kepada 8,279 orang
pada suku keempat (suku ketiga: 13,737 orang) dan jumlah jawatan kosong
kekal tinggi. Secara keseluruhannya, pengangguran telah berjaya dibendung
di bawah 4% pada tahun 2001.
Perkembangan Sektoral
6. Pada suku keempat tahun 2001, aktiviti dalam sektor perkilangan
mula menunjukkan tanda-tanda kestabilan manakala pertumbuhan
pengeluaran industri-industri berorientasikan pasaran dalam negeri kekal
mapan. Mencerminkan perkembangan yang memuaskan dalam sektor
eksport, kejatuhan dalam pengeluaran bagi industri-industri dalam sektor
berorientasikan eksport adalah lebih rendah pada 14.7% (suku ketiga tahun
2001: -15.5%), manakala penggunaan kapasiti bagi industri-industri
berorientasikan eksport meningkat kepada 79% (suku ketiga tahun 2001:
68%). Keadaan dalam dan luar negeri yang bertambah baik telah
membendung kejatuhan nilai ditambah sektor perkilangan yang menjadi stabil
pada 8.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: –8.4%), manakala
penurunan dalam eksport perkilangan menyederhana kepada 12.4% (–20.4%
pada suku ketiga).
7. Eksport perkilangan yang bertambah baik dicatat oleh semua
subsektor utama. Dengan penyelarasan dalam inventori elektronik dan
tempahan dari luar negeri yang bertambah baik, penurunan dalam eksport
barangan elektronik Malaysia telah menyederhana kepada 16% daripada
26.5% pada suku ketiga, disokong oleh permintaan yang lebih kukuh
daripada segmen pasaran khusus bagi barangan seperti permainan video
dan model komputer yang baru. Dalam sektor bukan elektronik, eksport
barangan elektrik juga mencatatkan penurunan yang lebih perlahan (–12.6%;
suku ketiga tahun 2001: –16.8%), disebabkan terutamanya oleh peningkatan
5
dalam permintaan luar negeri terhadap barangan pengguna tahan lama yang
lebih bernilai tinggi. Eksport perabot dan keluaran getah juga merosot pada
kadar yang lebih perlahan pada suku tersebut, manakala eksport peralatan
optikal dan saintifik berkembang pada kadar yang lebih kukuh sebanyak
7.2%.
8. Meskipun terdapat penutupan kilang sempena musim perayaan pada
bulan Disember, pertumbuhan pengeluaran industri berorientasikan pasaran
dalam negeri kekal mapan pada 6.5% pada suku keempat (suku ketiga tahun
2001: 7.2%). Industri-industri yang mengeluarkan kelengkapan pengangkutan
dan keluaran petroleum terus mencatatkan pengembangan dua angka yang
kukuh. Pengeluaran bahan-bahan berkaitan pembinaan juga terus
berkembang untuk memenuhi permintaan daripada aktiviti-aktiviti yang terus
kukuh dalam sektor pembinaan. Penggunaan kapasiti keseluruhan dalam
sektor berorientasikan pasaran dalam negeri kekal tinggi pada 79% pada
suku keempat (suku ketiga tahun 2001: 80%).
9. Mencerminkan kesan positif rangsangan fiskal dan suasana
permintaan yang semakin meningkat, nilai ditambah di sektor perkhidmatan
meningkat dengan kukuh sebanyak 5.5% (suku ketiga: 4.7%). Pertumbuhan
adalah menyeluruh dengan subsektor kewangan, insurans, harta tanah dan
perkhidmatan perniagaan; dan perdagangan borong dan runcit, hotel dan
restoran mencatatkan peningkatan yang ketara. Sektor pembinaan juga
Carta9:SektorPerkilangan:Pengeluarandaneksport
menunjukkantanda-tanda kestabilanpadasukukeempat
-30
-20
-10
0
10
20
30
40
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
%perubahan
Pengeluaranindustri berorientasikan-eksport
Pengeluaranindustri berorientasikan-pasarandalamnegeri
Pengeluaranperkilangan
Eksport perkilangan
2000 2001
Carta10:Penggunaankapasitikeseluruhan
bertambahbaikpadasukukeempat
0
20
40
60
80
100
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
%
Keseluruhan
Industri berorientasikan-eksport
Industri berorientasikan-pasarandalamnegeri
20012000
6
mendapat manfaat daripada pembayaran yang dipercepatkan bagi projek di
bawah program rangsangan fiskal. Pertumbuhan nilai ditambah di sektor ini
kekal mapan, pada 2.5% (suku ketiga tahun 2001: 2.6%).
10. Sektor perlombongan dan pertanian masing-masing merosot
sebanyak 0.4% dan 1.4% pada suku keempat tahun 2001. Bagi sektor
perlombongan, penyusutan tersebut adalah disebabkan oleh kemerosotan
dalam pengeluaran minyak mentah (-1%) dan gas asli (-0.9%). Kemerosotan
dalam pengeluaran gas adalah disebabkan oleh permintaan yang
berkurangan daripada subsektor janakuasa serta kejatuhan dalam
permintaan eksport dari Jepun, yang mencakup bahagian terbesar daripada
eksport gas asli cecair Malaysia.
11. Di sektor pertanian, pengeluaran getah dan kayu balak mencatatkan
kemerosotan yang lebih sederhana pada suku keempat. Walau
bagaimanapun, pengeluaran minyak sawit mentah merosot sebanyak 4.1%,
iaitu kemerosotan bagi pertama kalinya semenjak suku ketiga tahun 2000
berikutan bermulanya musim kitaran hasil yang rendah. Dengan
perkembangan ini dan permintaan luaran yang menggalakan, stok minyak
sawit ditutup lebih rendah kepada 1.2 juta tan metrik pada akhir tahun 2001
(akhir tahun 2000: 1.4 juta tan metrik).
Carta 11: Pengeluaran Perlombongan
-8
-6
-4
-2
0
2
4
6
8
10
12
14
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
Minyak mentah Gas asli Nilai ditambah
1999 2000 2001
Perubahan tahunan (%)
Carta 12: Pengeluaran Pertanian
-20
-10
0
10
20
30
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
Pengeluaran minyak sawit mentah Nilai ditambah
Perubahan tahunan (%)
2000 2001
7
Perkembangan Sektor Luaran
12. Meskipun pemulihan dalam aktiviti ekonomi pada lazimnya membawa
kepada penguncupan dalam lebihan akaun perdagangan, namun akaun
perdagangan telah mencatatkan lebihan yang ketara sebanyak RM12.8
bilion pada suku keempat (suku ketiga tahun 2001: RM15.2 bilion). Kecuali
bagi eksport galian, pemulihan dalam permintaan sedunia bagi barangan
elektronik dan peningkatan harga minyak sawit telah menyebabkan
penyederhanaan kadar penurunan bagi eksport perkilangan dan pertanian.
Kesemua tiga kategori import utama terus mencatatkan peningkatan
berbanding suku sebelumnya.
13. Dalam akaun modal, Malaysia terus menerima aliran masuk pelaburan
langsung asing (FDI) dan pelaburan portfolio. Sistem Laporan Imbangan
Pembayaran Berasaskan Tunai Bank Negara Malaysia menunjukkan bahawa
aliran masuk kasar pelaburan langsung asing berjumlah RM3.8 bilion
pada suku keempat. Selain daripada aliran masuk untuk aktiviti-aktiviti
pengembangan, aliran masuk juga mencerminkan kemasukan pelaburan
ekuiti baru bagi tujuan penggabungan strategik dengan rakan perkongsian di
Malaysia, termasuk equiti dalam industri automotif. Pada asas bersih,
perlaburan langsung asing mencatatkan aliran keluar sebanyak RM4.8 billion
pada suku keempat disebabkan terutamanya oleh satu urus niaga besar yang
melibatkan pemerolehan hak pengawalan oleh syarikat pemegang pelaburan
pemastautin daripada rakan pengkongsian bukan pemastautin sebagai
sebahagian daripada usaha penstrukturan semula korporat. Pemerolehan ini
telah dibiayai melalui terbitan sekuriti hutang jangka panjang kepada pelabur-
pelabur bukan pemastautin serta pinjaman luar negeri. Hasilnya, ia tidak
mempunyai kesan ke atas rizab ataupun pada jumlah aktiviti pelaburan di
Malaysia.
14. Walaupun terdapat aliran masuk dana portfolio pada suku ketiga,
ketidaktentuan selepas 11 September telah membawa kepada aktiviti
pengambilan keuntungan pada bulan Oktober. Seterusnya, aliran masuk
meningkat disebabkan oleh sentimen yang bertambah baik dalam prospek
8
pertumbuhan. Pengambilan keuntungan pada penghujung tahun telah
mengakibatkan aliran keluar bersih bagi keseluruhan suku keempat. Tren ini
sekali lagi berubah pada dua bulan pertama tahun 2002 apabila akaun
portfolio telah mengukuh dengan mencatatkan aliran masuk bersih.
Rizab Antarabangsa
15. Tren menaik rizab berterusan pada suku keempat tahun 2001. Rizab
antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia meningkat sebanyak RM4.3
bilion atau AS$1.1 bilion kepada RM117.2 bilion atau AS$30.8 bilion pada
akhir bulan Disember 2001, berbanding dengan paras pada penghujung
bulan September. Kenaikan rizab diperoleh terutamanya daripada aliran
masuk perdagangan dan pengambilan daripada pinjaman luar negeri jangka
panjang. Walau bagaimanapun, penyusutan nilai yen dan euro berbanding
dengan dolar AS mengakibatkan kerugian penilaian semula mata wang asing
yang belum direalisasi sebanyak AS$0.6 bilion berikutan penilaian semula
sukuan ke atas rizab yang terkumpul pada 31 Disember 2001.
16. Bagi keseluruhan tahun 2001, rizab antarabangsa bersih meningkat
sebanyak RM3.7 bilion atau AS$964 juta daripada paras pada penghujung tahun
2000, selepas mengambil kira kerugian penilaian semula bersih berjumlah kira-
kira RM4.1 bilion atau AS$1.1 bilion bagi tahun 2001. Rizab antarabangsa bersih
meningkat lagi kepada RM118.6 bilion atau AS$31.2 bilion pada 15 Februari
2002. Paras rizab ini adalah cukup untuk menampung 5.1 kali hutang luar negeri
jangka pendek dan membiayai 5.2 bulan import tertangguh.
Hutang Luar Negeri
17. Kedudukan hutang luar negeri Malaysia kekal di paras terkawal pada
suku keempat. Di sektor awam, Kerajaan Persekutuan telah mengambil
pinjaman bersindiket berjumlah AS$540 juta manakala pinjaman luar negeri
oleh Perbadanan Awam Bukan Kerajaan (PABK) digunakan terutamanya
untuk pembiayaan semula sebahagian daripada hutang luar negeri sedia ada
yang lebih mahal. Sementara itu, kenaikan hutang sektor swasta disebabkan
terutamanya oleh satu urus niaga besar yang membabitkan pembelian oleh
9
sebuah syarikat Malaysia daripada pelabur-pelabur bukan pemastautin
menerusi terbitan sekuriti hutang kepada pelabur berkenaan. Hutang jangka
pendek kekal rendah, mencakup 13.7% daripada jumlah hutang luar negeri
dan 19.9% daripada rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia.
Kadar Pertukaran
18. Pada suku tahun keempat 2001, ringgit meningkat nilai berbanding
mata wang utama dan kebanyakan mata wang serantau, selaras dengan
prestasi dolar AS di pasaran mata wang antarabangsa. Nilai ringgit meningkat
berbanding euro sebanyak 3.3%, berbanding paun sterling sebanyak 1.4%
dan berbanding yen Jepun sebanyak 10.1%. Ringgit meningkat nilai
berbanding kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.5% ke
7.7%, sementara menyusut nilai berbanding baht Thai sebanyak 0.6%. Kadar
pertukaran ringgit terus disokong oleh asas ekonomi yang kukuh dan
ketiadaan sebarang ciri-ciri yang boleh melemahkan penetapan kadar ringgit.
Kadar pertukaran adalah disokong oleh kedudukan akaun semasa yang
kukuh, rizab antarabangsa yang meningkat, inflasi yang rendah, hutang luar
negara yang rendah serta sistem perbankan yang kukuh dan bermodal
secukupnya.
Perkembangan Fiskal
19. Operasi belanjawan Kerajaan Persekutuan adalah ketara lebih
mengembang pada suku keempat berikutan usaha giat Kerajaan untuk
mempertingkatkan kecekapan dalam pembayaran perbelanjaan. Jumlah
perbelanjaan meningkat sebanyak 21.1% kepada RM41.7 bilion, yang mana
perbelanjaan pembangunan meningkat dengan nyata sebanyak 29.1% pada
suku keempat. Hasilnya, kekurangan perbelanjaan Kerajaan telah dibendung
pada tahap di bawah 5% daripada peruntukan yang disemak semula.
Daripada jumlah ini, sebanyak 41% dibelanjakan pada suku keempat.
20. Defisit fiskal yang lebih besar yang dianggarkan sebanyak RM15.6
bilion telah dibiayai melalui pinjaman dan pengeluaran daripada asset
terkumpul Kerajaan. Walaupun hutang berjumlah RM145.8 bilion atau 43.8%
10
daripada KDNK pada akhir tahun 2001 (36.9% daripada KDNK pada tahun
2000), paras ini masih rendah.
Keadaan Monetari dan Kewangan
21. Keadaan ekonomi yang lebih baik juga dicerminkan oleh pengeluaran
pinjaman serta terbitan sekuriti hutang swasta (PDS) dan ekuiti yang lebih
tinggi. Pengeluaran pinjaman mencatatkan peningkatan sukuan yang tertinggi
pada tahun 2001 sebanyak RM94 bilion. Dengan terbitan PDS yang lebih
tinggi, jumlah pembiayaan sektor swasta melalui berian pinjaman bank dan
PDS meningkat sebanyak RM5.8 bilion. Pembiayaan melalui pasaran ekuiti
juga meningkadengan ketara. Kesemua enam tawaran awam awal (IPO)
yang diterbitkan pada suku ini telah terlebih langganan dan diniagakan pada
premium melebihi harga tawaran pada akhir hari pertama urus niaganya.
22. Pada suku keempat tahun 2001, Jawatankuasa Penyusunan Semula
Hutang Korporat (CDRC) telah menyelesaikan tujuh lagi kes penstrukturan
semula hutang yang mempunyai hutang bernilai RM7.8 bilion yang termasuk
penyelesaian tiga kes penstrukuturan semula yang bersaiz besar. Proses
penstrukturan semula hutang sektor korporat telah dipertingkatkan lagi oleh
penyusunan semula operasi yang dijalankan secara pelupusan aset bukan
teras dan pengasingan di antara pemilikan dan pengurusan.
23. Pada suku keempat tahun 2001, sejumlah RM7.7 bilion daripada NPL
(dari segi hak milik pinjaman yang telah diambil alih) yang dipegang oleh
Danaharta telah disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk
disusun semula. Jumlah kumulatif pinjaman tidak berbayar (NPL) yang telah
disusun semula ataupun telah menerima kelulusan untuk disusun semula
berjumlah RM47.69 bilion ataupun 99.9% daripada jumlah NPL sebanyak
RM47.72 billon yang berada di bawah pengurusan Danaharta pada akhir
Disember 2001. Dengan ini, Danaharta dijangka akan menumpukan perhatian
pula kepada pelaksanaan strategi pemulihan yang telah diluluskan sebelum
ini sehingga tarikh penutupan yang disasarkan iaitu pada tahun 2005.
Danaharta menjangkakan nisbah pulangan purata pada tahap 56% dengan
11
andaian bahawa semua kes kemungkiran tidak akan memberi apa-apa
pulangan. Satu perkembangan utama pada suku tahun ini adalah
penyelesaian pensekuritian pinjaman-pinjaman berbayarnya yang pertama
oleh Danaharta melalui sebuah badan tujuan khas, Securita ABS One Berhad
(Securita). Usaha pengsekuritian ini melibatkan Securita menerbitkan nota
senior bertaraf AAA sebanyak RM310 juta yang disokong oleh pinjaman
berbayar bernilai lebih kurang RM595 juta yang telah dijual kepada Securita
oleh syarikat-syarikat Kumpulan Danaharta. Dana yang diperoleh daripada
pengsekuritian ini akan sebahagiannya digunakan untuk menebus bon-bon
Danaharta.
24. Jumlah NPL sistem perbankan terus berada pada tahap yang terkawal.
Jumlah NPL bersih dan nisbah NPL bersih masing-masing berada pada tahap
RM32.8 bilion dan 8.1% pada akhir Disember 2001. Setakat akhir bulan
Januari 2002, nisbah NPL bersih sistem perbankan meningkat kepada 8.4%.
Ini adalah disebabkan terutamanya oleh pengkelasan semula pinjaman-
pinjaman yang berada di bawah skim penyusunan semula yang tidak dapat
dilaksanakan. Pada suku tahun keempat ini, peningkatan di dalam modal
beberapa institusi perbankan untuk mencapai tahap keperluan modal
minimum telah menyumbang kepada nisbah modal berwajaran risiko (RWCR)
dan nisbah modal asas (CCR) sistem perbankan yang bertambah baik.
RWCR dan CCR telah masing-masing naik kepada 12.8% dan 10.8% pada
akhir Disember 2001.
25. Mencerminkan kededukan sistem perbankan yang bertambah baik,
jumlah suntikan modal oleh Danamodal menurun kepada RM2.1 bilion pada
akhir bulan Disember 2001 berikutan pengambilalihan kepentingan ekuiti
Danamodal di dalam sebuah syarikat kewangan sempena program
penggabungan sistem perbankan.
Bank Negara Malaysia
27 Februari 2002
12
Jadual 1: KDNK Sukuan Mengikut Mengikut Jenis Aktiviti Ekonomi
pada Harga 1987
2001
S1 S2 S3 S4 Tahun
Perubahan tahunan (%)
Pertanian 13.8 1.9 -2.0 -1.4 2.5
Perlombongan -0.9 0.8 1.4 -0.4 0.2
Perkilangan 3.7 -6.7 -8.4 -8.5 -5.1
Pembinaan 0.9 3.2 2.6 2.5 2.3
Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9
KDNK benar (perubahan tahunan) 3.1 0.5 -1.2 -0.5 0.4
KDNK benar (perubahan berbanding)
suku sebelumnya) -3.8 1.0 1.0 1.4 -
Jadual 2: KDNK Mengikut Komponen Perbelanjaan (pada harga malar 1987)
2000 2001
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
Perubahan tahunan %
Penggunaan 12.7 13.4 6.6 7.8 5.2 2.5 4.4 6.4
Sektor Swasta 14.5 13.4 11.3 9.9 4.1 1.6 2.1 3.5
Sektor Awam 3.8 13.2 -8.0 1.3 11.5 5.9 12.9 16.2
Pembentukan
Modal Tetap
Kasar 21.0 32.6 32.6 11.3 9.1 0.2 -9.3 -7.2
Export Barangan
dan Perkhidmatan
21.0 16.8 19.9 8.3 6.7 -5.9 -16.8 -11.9
Import Barangan
dan Perkhidmatan
25.7 27.7 32.0 12.8 7.5 -8.2 -20.1 -10.4
KDNK 11.7 8.0 7.6 6.3 3.1 0.5 -1.2 -0.5
13
Jadual 3: Prestasi Sektor Perkilangan
2000 2001
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
Perubahan tahunan (%)
Nilai ditambah (RM juta pada harga 1987) 27.3 20.9 20.3 16.4 3.7 -6.7 -8.4 -8.5
Pengeluaran Keseluruhan 32.1 25.7 23.8 19.7 4.2 -7.9 -10.5 -10.2
Industri berorientasi eksport 33.0 25.5 24.7 21.3 2.0 -11.4 -15.5 -14.7
di antaranya:
Bukan berasaskan sumber
* Elektronik 49.8 46.9 46.4 37.8 -1.2 -25.3 -27.5 -23.6
* Barangan elektrik 32.4 28.9 32.5 22.2 8.6 3.4 -10.4 -6.3
* Tekstil dan pakaian 12.3 5.0 13.0 5.3 3.0 -9.7 -11.4 -14.8
Berasaskan sumber
* Bahan kimia dan keluaran kimia 25.6 17.1 10.2 9.2 -1.6 -7.2 -8.2 -13.3
* Pemprosesan di luar estet 46.5 0.5 -2.2 15.0 10.4 13.5 4.0 3.7
* Keluaran getah 7.0 0.8 3.8 4.7 10.8 4.2 -0.7 -0.4
* Kayu dan keluaran kayu 2.7 1.4 6.2 5.8 12.4 1.3 -2.0 -5.3
Industri berorientasi dalam negeri 29.2 26.4 20.7 14.1 12.1 4.3 7.2 6.5
di antaranya:
Bukan berasaskan sumber
* Kelengkapan pengangkutan 33.8 22.8 13.2 10.9 18.9 18.4 23.2 21.5
* Keluaran logam yang direka 41.8 35.8 38.2 22.6 10.6 6.4 4.7 -4.3
* Besi dan keluli dan logam bukan ferum 30.8 24.7 15.6 0.3 9.6 -7.3 -2.4 1.8
Berasaskan sumber
* Keluaran galian bukan logam 27.4 20.7 22.2 13.7 15.4 9.7 6.6 8.1
* Keluaran petroleum 15.1 39.3 15.2 12.1 21.0 8.7 18.6 30.4
Eksport Barangan Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4
* Elektronik 18.2 15.1 21.2 7.0 -2.1 -18.5 -26.5 -16.0
- Separa konduktor 9.7 4.6 9.3 10.7 15.1 -15.1 -30.4 -22.8
- Komponen elektronik 24.6 24.4 31.9 4.2 -13.6 -21.0 -23.6 -10.5
* Barangan elektrik 34.7 28.8 33.3 13.8 9.4 6.2 -16.8 -12.6
* Kayu dan keluaran kayu -5.3 0.4 -2.7 -3.1 -0.5 -9.1 -17.7 -17.4
* Barangan perabot 34.5 24.3 13.1 -5.0 -9.9 -16.2 -16.9 -10.5
* Tekstil, pakaian dan kasut 19.0 7.3 13.2 3.1 -5.1 -8.3 -18.7 -19.6
* Peralatan optikal dan saintifik 27.9 40.9 53.5 39.9 29.9 23.4 3.2 7.2
* Bahan kimia dan keluaran kimia 39.4 46.4 46.6 12.3 21.9 -1.8 -15.9 -2.5
* Keluaran petroleum 147.0 126.5 85.1 19.0 39.5 -2.5 -8.3 -8.0
* Keluaran getah -6.8 -11.7 -0.2 -10.1 -4.0 0.1 -12.4 -2.4
14
Jadual 4
Sektor Perkilangan: Penggunaan Kapasiti
Industri Purata Penggunaan Kapasiti
2001
S1 S2 S3 S4 a/
Jumlah 78 75 72 79
Industri berorientasikan eksport 78 70 68 79
di antaranya:
Elektronik 68 67 62 78
Barangan elektrik 87 82 75 82
Bahan kimia dan keluaran kimia 96 81 84 83
Industri berorientasikan pasaran 77 83 80 79
tempatan
di antaranya:
Keluaran petroleum 78 77 85 85
Keluaran galian bukan logam 66 85 64 65
Kelengkapan pengangkutan 91 97 96 95
a/ Awalan
Sumber : Kaji Selidik Sukuan Penggunaan Kapasiti Perkilangan
Jadual 5: Prestasi Sektor Perkhidmatan
(Nilai ditambah dalam RM juta pada Harga 1987)
2001
S1 S2 S3 S4 Tahun
Perubahan tahunan dalam %
Perkhidmatan pengantara 4.3 10.1 5.6 6.0 6.5
Pengangkutan, penyimpanan &
komunikasi 6.5 7.8 4.5 2.4 5.2
Kewangan, insurans, hartanah &
perkhidmatan perniagaan 2.9 11.6 6.4 8.3 7.3
Perkhidmatan akhir 2.8 3.5 4.1 5.2 3.9
Elektrik, gas & air 5.1 5.8 7.1 4.5 5.6
Perniagaan borong & runcit, hotel &
restoran 1.7 1.8 3.2 6.2 3.3
Perkhidmatan Kerajaan 3.1 7.1 6.1 5.4 5.4
Perkhidmatan lain 3.5 2.3 2.5 3.4 2.9
Jumlah Perkhidmatan 3.4 6.0 4.7 5.5 4.9
Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia
15
Jadual 6: Prestasi Sektor Perlombongan
2000 2001
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
Perubahan tahunan (%)
Nilai ditambah (RM juta pada harga
tahun 1987) 3.9 5.6 2.7 0.6 -0.9 0.8 1.4 -0.4
Pengeluaran
Di antaranya:
Minyak mentah dan kondensat 1.0 4.1 -5.4 -4.1 -4.2 -2.8 -0.7 -1.0
(‘000 tong)
Gas asli 11.0 10.1 11.5 10.6 5.9 5.2 2.8 -0.9
(juta kaki padu)
Eksport (RM juta) 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6
Di antaranya:
Minyak mentah
(‘000 tan metrik) 0.1 -10.9 -8.7 -4.1 -1.7 -4.6 -13.4 -18.0
(AS$/tong) 118.6 78.5 56.2 33.3 3.7 -0.8 -16.4 -36.7
(RM juta) 118.8 59.0 42.6 27.9 2.0 -5.3 -27.7 -48.1
Gas asli cecair
(‘000 tan merik) 4.8 -1.0 4.7 -0.1 -4.8 5.0 5.4 -1.9
(RM/tan metrik) 109.5 99.9 59.3 51.8 5.7 1.1 -2.0 -8.8
(RM juta) 119.9 98.0 66.7 51.7 0.6 6.2 3.3 -10.5
Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia
Jadual 7: Prestasi Sektor Pertanian
2000 2001
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
Perubahan tahunan (%)
Nilai ditambah (RM juta pada
harga tahun 1987) -0.7 -3.7 1.7 5.0 13.8 1.9 -2.0 -1.4
Pengeluaran 1/
Di antaranya:
Minyak sawit mentah 25.5 -15.7 -2.1 11.8 27.6 17.2 2.4 -4.1
Getah -29.1 -14.6 -15.5 -18.3 -11.7 -21.8 -6.3 -5.7
Kayu balak 24.8 5.6 1.5 -3.5 -16.3 -14.2 -16.8 -14.8
Koko -14.4 -17.5 -34.8 9.5 -6.7 -14.6 -11.2 -37.5
Eksport (RM juta) -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8
Di antaranya:
Minyak sawit
(‘000 tan metrik) 30.5 -11.9 -16.1 3.1 24.4 36.8 13.5 3.0
(RM/tan metrik) -42.2 -30.8 -19.5 -30.3 -34.0 -29.8 -6.3 10.8
(RM juta) -24.5 -39.0 -32.4 -28.1 -17.9 -4.0 6.3 14.1
Getah
(‘000 tan metrik) 4.1 -3.0 -0.8 -2.3 -6.5 -18.7 -21.6 -16.5
(Sen/kg) 15.3 18.5 12.5 -3.4 -12.0 -15.1 -10.3 -14.5
(RM juta) 20.1 14.9 11.5 -5.6 -17.7 -31.0 -29.7 -28.6
Kayu balak
(‘000 meter padu) 10.4 4.1 -8.5 -16.0 -26.9 -31.7 -24.4 -18.2
(RM/meter padu) 0.8 -3.3 -2.5 -5.6 -7.6 -17.5 -23.8 -20.4
(RM juta) 11.3 0.7 -10.8 -20.7 -32.4 -43.6 -42.4 -34.9
1/ Dalam ‘000 tan metrik, kecuali kayu balak dalam ‘000 meter padu
Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia
16
Jadual 8: Akaun Perdagangan
Sumber: Jabatan Perangkaan Malaysia
Jadual 9: Imbangan Pembayaran
2000 2001
S4 S1 S2 S3 S4
RM juta
Eksport kasar (f.o.b.) 95,979 86,152 82,826 82,163 83,280
Import kasar (c.i.f.) 78,569 72,806 70,432 66,987 70,467
Imbangan perdagangan 17,410 13,346 12,394 15,176 12,813
Rizab Antarabangsa (akhir tempoh) 113,541 103,279 98,836 112,934 117,203
- bersamaan AS$ juta 29,879 27,179 26,010 29,720 30,843
2000 2001
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
Perubahan tahunan dalam %
Eksport Kasar 22.0 16.8 21.6 5.8 1.7 -8.9 -19.2 -13.2
Perkilangan 20.4 18.1 23.9 7.0 3.5 -9.1 -20.4 -12.4
Pertanian -7.0 -19.0 -17.3 -22.7 -16.9 -17.6 -13.3 -4.8
Galian 111.6 65.2 42.5 28.8 1.5 -3.7 -14.9 -30.6
Import Kasar 26.7 31.7 33.4 11.5 7.3 -10.3 -22.5 -10.3
Barangan modal 28.2 58.1 39.8 28.9 42.4 -5.2 -24.4 -2.6
Barangan pengantara 29.1 32.0 36.3 11.8 2.1 -11.9 -25.6 -14.7
Barangan penggunaan 25.1 22.0 13.7 2.8 5.0 1.5 -5.8 11.4
Imbangan perdagangan
(RM bn)
16.8 12.4 15.2 17.4 13.3 12.4 15.2 12.8
17
a/ Awalan
Jadual 10: Hutang Luar Belum Dijelas
2001
S1 S2 S3 S4
RM bilion
Hutang jangka sederhana
dan panjang 138.3 139.7 144.4 146.4
Hutang jangka pendek 17.8 18.4 20.4 23.3
Jumlah hutang luar negeri 156.1 158.1 164.8 169.8
- bersamaan AS$ bilion 41.1 41.6 43.4 44.7
Jadual 11: Kewangan Kerajaan Persekutuan
2001a
S1 S2 S3 S4 Tahun S1 S2 S3 S4 Tahun
RM bilion Perubahan tahunan dalam %
Hasil 14.6 20.7 18.5 25.7 79.6 30.4 24.3 19.8 38.7 28.6
Perbelanjaan mengurus 11.3 13.4 14.3 24.8 63.8 44.8 4.8 -2.3 16.1 12.7
Akaun semasa 3.3 7.4 4.2 1.0 15.8
Perbelanjaan pembangunan 5.3 5.7 7.3 16.9 35.2 110.1 -0.1 10.4 29.1 26.1
Kasar
Terimaan balik pinjaman 0.4 0.1 0.2 0.3 1.0
Imbangan keseluruhan -1.6 1.8 -3.0 -15.6 -18.4
Memo item:
Jumlah hutang Kerajaan Persekutuan 128.9 129.3 138.4 145.8
(pada akhir tempoh)
18
Jadual 12: Penunjuk Monetari
2000 2001
S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4
Pertumbuhan tahunan (%-akhir tempoh)
M1 28.4 13.7 8.3 6.5 5.2 4.4 11.6 3.2
M2 10.1 6.8 4.9 5.2 3.6 3.0 5.0 2.2
M3 6.0 4.1 5.1 5.0 4.5 4.0 5.4 2.8
Pinjaman yang belum dijelaskan1/ 0.6 2.1 3.6 5.5 5.5 6.0 5.7 3.6
Deposit 3.3 2.3 3.5 3.2 2.8 3.6 4.0 1.8
Pada suku (RM billion)
Kelulusan pinjaman 28.9 34.8 36.8 34.4 29.7 31.1 35.3 29.6
Pengeluaran pinjaman 84.1 86.1 91.8 98.8 91.2 93.1 93.6 94.0
Pembayaran balik pinjaman 87.0 78.8 89.8 91.5 89.3 86.2 91.8 96.7
Pada akhir tempoh (%)
Kadar antara bank
1 bulan 2.75 2.69 3.00 3.05 2.99 2.99 2.81 2.97
3 bulan 3.19 3.19 3.29 3.25 3.04 3.00 3.28 3.27
Deposit tetap bank perdagangan
1 bulan 3.22 3.20 3.44 3.44 3.44 3.44 3.20 3.20
2 bulan 3.28 3.26 3.48 3.47 3.46 3.45 3.21 3.21
BLR bank perdagangan 6.79 6.75 6.76 6.78 6.79 6.79 6.39 6.39
Purata pertumbuhan tahunan (%)
Indeks Harga Pengguna (IHP)
(2000=100) 1.5 1.4 1.5 1.8 1.5 1.6 1.4 1.2
Indeks Harga Pengeluar (IHPR)
(1989=100) 3.9 5.6 4.1 -1.0 -4.7 -4.7 -4.3 -6.4
1/ Termasuk pinjaman yang dijual kepada Cagamas dan Danaharta.
19
Jadual 14: Jawatankuasa Penyusunan Semula Hutang Korporat
2000 2001
Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis.
Bil. 68 71 75 75 75 75 84 86
Permohanan Diterima
(RM juta) 36,519 39,643 45,939 47,210 47,210 47,379 65,899 66,813
Bil. 13 16 18 21 21 21 22 23
Ditolak / Ditarik balik
(RM juta) 2,760 3,823 4,073 7,826 7,826 7,826 9,516 10,069
Bil. 55 55 57 54 54 54 62 63
Layak untuk distruktur semula
(RM juta) 33,759 35,820 41,866 39,384 39,384 39,553 56,383 56,744
Bil. 19 25 30 33 35 37 36 42
Telah Diselesaikan*
(RM juta) 14,061 18,346 24,039 26,431 26,771 28,531 28,161 35,386
Bil. 36 30 27 21 19 17 26 21
Belum Diselesaikan**
(RM juta) 19,698 17,474 17,827 12,953 12,613 11,022 28,222 21,358
* Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta dan telah diselesaikan
** Termasuk kes yang telah diambilalih oleh Danaharta tetapi belum diselesaikan
Jadual 13: BSKL: Penunjuk Pasaran Terpilih
Pada Akhir
2000 2001
S4 S2 S3 S4
Indeks Harga
- Komposit 679.64 592.99 615.34 696.09
- EMAS 159.77 142.29 145.84 165.23
- Papan Kedua 132.98 106.93 109.61 134.13
Purata urus niaga harian
- Jumlah (juta unit) 125.8 121.5 306.8 276.4
- Nilai (RM juta) 352.9 225.6 485.3 427.4
Permodalan pasaran (RM b) 444.35 403.49 411.35 464.98
Bil. Syarikat yang
Disenaraikan 795 809 807 812
20
Jadual 15: Danaharta
2000 2001
Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis.
Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7
- Diambil Alih 20.5 20.5 20.4 20.4 20.1 20.1 19.8
- Di bawah Pengurusan 26.3 26.3 27.1 27.6 27.9 28.0 27.9
Jumlah Hak Milik Pinjaman yang Diambil Alih (RM juta) 46.8 46.8 47.5 48.0 48.0 48.1 47.7
- Telah Distruktur Semula / Telah Menerima Kelulusan
untuk Distruktur Semula 31.5 33.7 35.1 38.7 39.1 40.1 47.7
- Belum Distruktur Semula 15.3 13.1 12.4 9.3 8.9 8.0 **
Anggaran Nisbah Pulangan Purata (%) 1 73 74 66 60 57 57 56
** Terlalu kecil
1 Secara amnya, purata nisbah pulangan mempamerkan arah aliran yang menurun oleh kerana pinjaman-
pinjaman yang lebih mudah (iaitu yang lebih berpotensi untuk dipulihkan) telah ditangani terlebih dahulu.
Sumber: Pengurusan Danaharta Nasional Berhad
Jadual 16: Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan
2000 2001
Mar. Jun. Sep. Dis. Mar. Jun. Sep. Dis.
Modal
Nisbah Modal Asas (%) 10.6 10.7 10.8 10.7 10.2 10.5 10.6 10.8
RWCR (%) 13.0 13.0 13.1 12.5 12.1 12.6 12.5 12.8
NPL Bersih
(Klasifikasi 6 bulan)
Sistem Perbankan (%) 6.3 6.5 6.7 6.3 7.1 8.0 8.2 8.1
Sistem Perbankan (RM juta) 23,553 24,574 25,858 24,700 27,989 32,292 32,995 32,775
Peruntukan am / Jumlah
pinjaman bersih
(6 bulan, %) 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9 1.9
* Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam.
| Press Release |
21 Feb 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 14 Februari 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-14-february-2003 | null | null | null | null | null |
07 Feb 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Januari 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-january-2003-1 | null | null | null | null | null |
06 Feb 2003 | Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Sidang Kemuncak Pergerakan Negara-negara Berkecuali XIII (NAM) | https://www.bnm.gov.my/-/penerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-sidang-kemuncak-pergerakan-negara-negara-berkecuali-xiii-nam- | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpenerbitan-duit-syiling-peringatan-sempena-sidang-kemuncak-pergerakan-negara-negara-berkecuali-xiii-nam-&languageId=ms_MY |
Reading:
Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Sidang Kemuncak Pergerakan Negara-negara Berkecuali XIII (NAM)
Share:
Penerbitan Duit Syiling Peringatan Sempena Sidang Kemuncak Pergerakan Negara-negara Berkecuali XIII (NAM)
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0900 pada
Khamis, 6 Februari 2003
6 Feb 2003
Bank Negara Malaysia akan mengeluarkan tiga jenis duit syiling peringatan sempena Sidang Kemuncak Pergerakan Negara-Negara Berkecuali XIII (NAM) yang akan berlangsung pada 20 - 25 Februari 2003 di Pusat Dagangan Dunia Putra, Kuala Lumpur. Ketiga-tiga duit syiling yang sah diperlakukan (legal tender) adalah seperti berikut:
Duit Syiling Peringatan Emas (peruf)
Duit syiling peruf ini diperbuat daripada emas dengan ketulenan 999.9 seberat 8.6 gram setiap keping. Ia mempunyai nilai muka RM100 dan dijual pada harga RM888 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 300 keping sahaja.
Duit Syiling Peringatan Perak (peruf)
Duit syiling peruf ini mempunyai nilai muka RM10 dan diperbuat daripada logam perak sterling dengan ketulenan 925. Beratnya 21.7 gram setiap satu dan dijual pada harga RM128 sekeping. Kuantiti tempaan terhad kepada 2,400 keping sahaja.
Duit Syiling Peringatan Emas Nordic
(kilatan istimewa dan peruf)
Duit syiling emas Nordic (Nordic gold) ini dikeluarkan dalam dua versi iaitu kilatan istimewa dan peruf, masing-masing dengan nilai muka RM1. Duit syiling emas Nordic kilatan istimewa boleh didapati secara individu, dengan harga RM8 setiap satu. Kuantiti tempaan bagi duit syiling jenis ini adalah terhad kepada 9,400 keping sahaja.
Duit syiling emas Nordic peruf hanya boleh didapati dalam set 3-dalam-1 dan set 2-dalam-1. Duit syiling peringatan set 3-dalam-1 mengandungi duit syiling peringatan peruf emas, perak dan emas Nordic. Set ini dijual pada harga RM1,088 setiap set dan hanya terdapat 300 set sahaja. Manakala set duit syiling peringatan 2-dalam-1 pula mengandungi duit syiling peruf perak dan emas Nordic. Set duit syiling ini akan dijual pada harga RM168 setiap set dan hanya terdapat 300 set sahaja. Spesifikasi terperinci duit syiling peringatan adalah seperti di Lampiran I.
Rekabentuk Duit Syiling
Rekabentuk untuk ketiga-tiga jenis duit syiling peringatan ini adalah sama iaitu di sebelah hadapan tertera lambing rasmi Sidang Kemuncak NAM XIII manakala di sebelah belakang pula tertera Bangunan Parlimen serta bulan sabit dan bintang melambangkan Kerajaan Malaysia, amalan demokrasi dan tempat di mana polisi-polisi Kerajaan digubal.
Pusat-pusat Jualan
Duit syiling peringatan sempena Sidang Kemuncak Pergerakan Negara-Negara Berkecuali XIII (NAM) ini ditempa dan diedarkan oleh The Royal Mint of Malaysia. Duit syiling peringatan ini boleh didapati mulai 17 Februari 2003 di pusat-pusat jualan seperti berikut:
Pejabat Pos Besar,
Kuala Lumpur dan 13 Pejabat Pos Negeri
Coin Shoppe
The Royal Mint of Malaysia,
Kompleks Kilang Wang,
Lot 2, Persiaran Selangor,
Seksyen 15,
40740 Shah Alam.
(Tel no: 603-55191611/2/3)
Muzium Matawang,
Bank Negara Malaysia,
Jalan Dato' Onn,
50480 Kuala Lumpur.
(Tel no: 603-26988044)
Lihat juga : Lampiran I, Lampiran II
Bank Negara Malaysia
6 Februari 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
31 Jan 2003 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2002 : Nota Penerangan | https://www.bnm.gov.my/-/pemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-disember-2002-nota-penerangan | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpemakluman-terperinci-bagi-rizab-antarabangsa-pada-akhir-bulan-disember-2002-nota-penerangan&languageId=ms_MY |
Reading:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2002 : Nota Penerangan
Share:
Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir bulan Disember 2002 : Nota Penerangan
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1600 pada
Jumaat, 31 Januari 2003
31 Jan 2003
Sejajar dengan format SDDS Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), butiran terperinci rizab antarabangsa memberi maklumat dahuluan dari segi saiz rizab, jenis dan kebolehgunaan rizab, serta aliran keluar masuk pertukaran asing pada masa hadapan yang terjadual dalam tempoh 12 bulan akan datang bagi Kerajaan Persekutuan and Bank Negara Malaysia.
Butiran terperinci rizab antarabangsa berdasarkan kepada format baru SDDS adalah seperti di Jadual I, II dan III. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual I, jumlah rizab pada akhir bulan Disember 2002 adalah sebanyak AS$34,601.8 juta, iaitu termasuk aset rizab rasmi yang berjumlah AS$33,740.7 juta dan lain-lain aset mata wang asing sebanyak AS$861.1 juta. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual II, dalam tempoh 12 bulan akan datang, dijangkakan aliran keluar jangka pendek yang terjadual bersih daripada pinjaman, sekuriti dan deposit adalah sebanyak AS$313 juta. Unjuran-unjuran ini tidak termasuk aliran masuk daripada punca lain seperti perdagangan, pelaburan langsung asing atau aliran portfolio. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual III, satu-satunya kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek dalam aset mata wang asing adalah jaminan Kerajaan bagi hutang luar negeri yang matang dalam tempoh satu tahun, yang berjumlah AS$270 juta. Malaysia tidak mempunyai sebarang pinjaman yang bersertakan opsyen, kemudahan kredit yang tak bersyarat dan belum dipakai yang diberi oleh atau kepada bank-bank pusat yang lain, institusi antarabangsa, bank-bank dan lain-lain institusi kewangan. Bank Negara Malaysia juga tidak terlibat dalam urus niaga opsyen dalam mata wang asing berbanding ringgit.
Secara keseluruhannya, butiran terperinci rizab antarabangsa mengikut format baru SDDS IMF menunjukkan bahawa rizab Malaysia pada akhir bulan Disember 2002 kekal boleh diguna dan tidak membebankan. Kontinjen pengeluaran bersih jangka pendek Malaysia dalam rizab antarabangsa adalah kecil.
Table I: Official reserves assets and other foreign currency assets
Table II: Predetermined short-term net drains on foreign currency assets
Table III: Contingent short-term net drains on foreign currency assets
Table IV: Memo Items
Bank Negara Malaysia
31 Januari 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
| null | Press Release |
28 Jan 2003 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2002 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-disember-2002 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/73792/i_bm-dis.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-disember-2002&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2002
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan Disember 2002
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1100 pada
Selasa, 28 Januari 2003
28 Jan 2003
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan Disember 2002
Bank Negara Malaysia
28 Januari 2003
© Bank Negara Malaysia, 2003. All rights reserved.
|
i_bm.doc
Pen: 03/03/48 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan
sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 26 Mac 2003
Maklumat Utama Bagi Siaran Akhbar Februari 2003
Permohonan pinjaman, sebuah penunjuk duluan kepada permintaan pinjaman,
terus meningkat sebanyak 9.5% pada bulan Februari
Permintaan ke atas pinjaman, seperti dibuktikan melalui permohonan ke atas
pinjaman, terus meningkat sebanyak 9.5% pada bulan Februari. Dana yang
dikumpul melalui pasaran sekuriti hutang swasta (PDS) juga lebih tinggi.
Dibandingkan dengan bulan Januari, penunjuk pinjaman menyederhana
mencerminkan hari bekerja yang pendek pada bulan ini dan peningkatan hari cuti
bagi musim perayaan. M1 terus meningkat pada kadar yang lebih rendah
disebabkan terutamanya oleh pulangan mata wang kepada sistem perbankan
selepas musim perayaan. Deposit meningkat pada bulan ini. Pertumbuhan agregat
monetari disokong oleh aktiviti sektor swasta dan operasi luar negara.
Bank Negara Malaysia
26 Mac 2003
2
Pen: 03/03/48 (BN) EMBARGO: Tidak boleh disiarkan atau diterbitkan
sebelum jam 1800 pada hari Rabu, 26 Mac 2003
SIARAN AKHBAR
PERKEMBANGAN MONETARI DAN KEWANGAN
FEBRUARI 2003
Permintaan ke atas pinjaman, seperti dibuktikan melalui permohonan ke atas
pinjaman, terus meningkat sebanyak 9.5% pada bulan Februari. Dana yang
dikumpul melalui pasaran sekuriti hutang swasta (PDS) juga lebih tinggi.
Dibandingkan dengan bulan Januari, penunjuk pinjaman menyederhana
mencerminkan hari bekerja yang pendek pada bulan ini dan peningkatan hari cuti
bagi musim perayaan. M1 terus meningkat pada kadar yang lebih rendah
disebabkan terutamanya oleh pulangan mata wang kepada sistem perbankan
selepas musim perayaan. Deposit meningkat pada bulan ini. Pertumbuhan agregat
monetari disokong oleh aktiviti sektor swasta dan operasi luar negara.
Kadar faedah di kekalkan rendah, untuk menyokong permintaan untuk
pembiayaan
Pada bulan Februari, kadar faedah antara bank kekal rendah dan stabil
dengan purata kadar faedah berwajaran antara bank 3-bulan telah didagangkan
pada 2.89% (2.91% pada bulan Januari). Operasi mudah tunai Bank Negara
Malaysia telah menyerap lebihan mudah tunai sebanyak RM4.6 bilion hasil daripada
kembalinya matawang ke dalam sistem setelah berakhirnya musim perayaan.
3
Operasi Mudah Tunai BNM
(Pada bulan, RM juta)
-12000 -10000 -8000 -6000 -4000 -2000 0 2000 4000 6000 8000
Feb-02
Mac-02
Apr-02
Mei-02
Jun-02
Jul-02
Ogos-02
Sep-02
Okt-02
Nov-02
Dis-02
Jan-03
Feb-03
Penguncupan Pengembangan
BNM menyerap lebihan
mudah tunai di dalam sistem
perbankan untuk
menstabilkan kadar faedah
pada paras rendah sedia
ada
Keadaan Mudah Tunai
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
M
ei
-9
8
S
ep
-9
8
Ja
n-
99
M
ei
-9
9
S
ep
-9
9
Ja
n-
00
M
ei
-0
0
S
ep
-0
0
Ja
n-
01
M
ei
-0
1
S
ep
-0
1
Ja
n-
02
M
ei
-0
2
S
ep
-0
2
Ja
n-
03
80
82
84
86
88
90
92
94
96
98
100
Antara Bank 3 bulan (Skala Kiri) Nisbah Pinjaman-Deposit (Skala Kanan)
% Nisbah
Fe
b-
03
Mudah tunai sistem
perbankan terus lega pada
bulan Februari
Kadar Faedah Antara Bank
(purata bulanan)
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
ct
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
ct
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
ct
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
ct
-0
1
Ja
n-
02
A
pr
-0
2
Ju
l-0
2
O
ct
-0
2
Ja
n-
03
Semalaman 1 bulan 3 bulan Kadar Campur Tangan BNM
2.91 2.89
5.00
%
F
eb
-0
3
Kadar faedah antara bank
kekal rendah dan stabil
4
Kadar purata pinjaman (ALR) bagi bank perdagangan dan syarikat
kewangan terus menurun kepada 6.54% dan 9.62% pada akhir bulan Februari
(6.58% dan 9.68% pada akhir Januari). Sementara itu, purata kadar berian
pinjaman asas (BLR) bagi bank perdagangan dan syarikat kewangan kekal tidak
berubah pada bulan tersebut.
Pada 8 Mac, struktur terma bagi purata kadar faedah deposit tetap bagi
semua tempoh matang untuk bank perdagangan dan syarikat kewangan, kekal tidak
berubah.
Kadar Faedah Berian Pinjaman: Bank Perdagangan &
Syarikat Kewangan
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
A
pr
-0
2
Ju
l-0
2
O
kt
-0
2
Ja
n-
03
5
7
9
11
13
15
BLR-BP (Skala Kiri) BLR-SK (Skala Kiri) ALR-BP (Skala Kanan) ALR-SK (Skala Kanan)
7.45
6.54
% %
6.39
9.62
F
eb
-0
3
BLR kekal stabil, sementara
ALR bagi bank perdangan
dan syarikat kewangan terus
menurun
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Bank Perdagangan
4.00
3.28
3.213.20 3.20
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
31-Jan 03
28-Feb 03
08-Mac 03
Kadar faedah deposit tetap
bagi bank perdagangan
kekal tidak berubah
5
Prestasi Ringgit
Pada bulan Februari, ringgit mencatat prestasi bercampur-campur
berbanding mata wang utama. Selaras dengan dolar AS yang lebih kukuh, nilai
ringgit meningkat berbanding paun sterling dan euro, masing-masing sebanyak 4.7%
dan 0.6%, dan menyusut nilai berbanding yen Jepun sebanyak 1.1%. Kemasukan
dana yang berkaitan dengan pasaran ekuiti dan faktor teknikal menyokong dolar AS.
Sebaliknya, paun sterling menjadi lemah berikutan meningkatnya kebimbangan
keselamatan serta penunjuk bahawa keadaan ekonomi di United Kingdom menjadi
semakin lemah. Yen Jepun menjadi semakin kukuh berbanding dolar AS berikutan
penghantaran balik dana ke Jepun menjelang berakhirnya tahun perakaunan pada
31 Mac.
Struktur Terma Kadar Deposit Tetap:
Syarikat Kewangan
3.0
3.2
3.4
3.6
3.8
4.0
4.2
1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 9 Bulan 12 Bulan
%
08-Mac 03
28-Feb 03
31-Jan 03
...begitu juga bagi syarikat
kewangan
Kadar Faedah Benar Deposit Tetap 3-Bulan
0
2
4
6
8
10
12
Ja
n-
98
A
pr
-9
8
Ju
l-9
8
O
kt
-9
8
Ja
n-
99
A
pr
-9
9
Ju
l-9
9
O
kt
-9
9
Ja
n-
00
A
pr
-0
0
Ju
l-0
0
O
kt
-0
0
Ja
n-
01
A
pr
-0
1
Ju
l-0
1
O
kt
-0
1
Ja
n-
02
A
pr
-0
2
Ju
l-0
2
O
kt
-0
2
Ja
n-
03
%
0
4
8
12
16
20
%
Deposit Tetap 3 bulan Benar BP (Skala Kanan) IHPG (Tahunan, Skala Kiri)
Deposit Tetap 3 Bulan BP (Skala Kiri)
1.50 1.60
F
eb
-0
3
Dengan kadar inflasi yang
rendah sedikt, kadar faedah
benar 3-bulan bagi bank
perdagangan meningkat
sedikit
6
Ringgit turut mencatat prestasi bercampur-campur berbanding mata
wang serantau. Ringgit meningkat nilai berbanding sebilangan mata wang serantau
dalam lingkungan 0.2% - 2.2%, tetapi menyusut nilai berbanding baht Thai sebanyak
0.2% dan kekal tidak berubah berbanding dolar Singapura. Selain daripada
kebimbangan terhadap defisit fiskal, kelemahan peso Filipina juga disebabkan oleh
permintaan yang lebih tinggi ke atas dolar AS. Ianya ialah untuk membiayai import
minyak sebelum tarikh 3 Februari, yang merupakan tempoh yang ditetapkan oleh
Kerajaan ke atas penapis supaya mereka mengekalkan tahap minimum bagi
simpanan minyak mentah dan barangan yang berasaskan minyak. Sementara itu,
won Korea dipengaruhi secara negatif oleh ketegangan yang semakin meruncing
berikutan perkembangan di Korea Utara.
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Utama
(Purata mingguan)
2.5
3.0
3.5
4.0
4.5
J F M A M J J O S O N D J F M A M J J A S O N D J F 24
Mac
2001 2002 2003
RM/AS$, Euro, Yen
5.0
5.5
6.0
6.5
7.0
RM/STG
100 Yen
Euro
STG
AS$
Ringgit mencatat prestasi
bercampur-campur pada
bulan Februari
Prestasi Ringgit berbanding Mata Wang Serantau
(Purata mingguan)
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
4.0
4.5
J F M A M J J O S O N D J F M A M J J A S O N D J F 24
Mac
2001 2002 2003
RM/Rupiah, S$, Won
6.5
7.0
7.5
8.0
8.5
9.0
9.5
10.0
RM/Baht, Peso
10,000 Rupiah
100 Baht
1,000 Won
S$ 100 Peso
Ringgit turut mencatat
prestasi bercampur-campur
berbanding mata wang
serantau
7
Sepanjang tempoh 1 – 24 Mac 2003, nilai ringgit meningkat berbanding mata
wang utama dan kebanyakan mata wang serantau, selaras dengan dolar AS yang
lebih kukuh. Mata wang AS menjadi semakin kukuh disebabkan sikap optimis
pasaran bahawa perang di Iraq akan berakhir dengan segara. Sebaliknya, paun
sterling menjadi lemah berikutan bantahan yang kuat terhadap penglibatan Britain
dalam konflik di Iraq. Disebabkan dolar AS yang lebih kukuh, nilai ringgit meningkat
berbanding yen Jepun sebanyak 2.8%, berbanding euro sebanyak 1.5%, dan
berbanding paun sterling sebanyak 0.8%. Ringgit juga meningkat nilai berbanding
kebanyakan mata wang serantau dalam lingkungan 0.8% - 5.2%. Sejak peperangan
pada 20 Mac, pasaran mata wang asing secara relatifnya kekal stabil.
Inflasi kekal stabil
Kadar inflasi tahunan, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Penguna (IHP,
2000=100), menyusut sedikit ke tahap 1.6% pada bulan Februari (Januari: 1.7%). Ini
terutamanya mencerminkan kenaikan harga yang lebih kecil bagi makanan yang
dibawa di luar rumah, berpunca daripada kesan asas yang lebih tinggi, berikutan
kenaikan harga beberapa barangan terpilih di dalam sub-kumpulan ini pada bulan
Februari 2002. Perubahan harga bagi sub-kumpulan yang lain, secara relatifnya,
kekal stabil.
RM kepada satu unit mata
wang asing
2 September
1998
Akhir-Feb.
2003
24 Mac
2003
Akhir Feb. -
24 Mac. 2003
Dolar AS 3.8000 3.8000 3.8000 0.0 0.0 0.0 0.0
Euro - 4.0867 4.0278 0.6 1.5 -1.2 -
Paun sterling 6.3708 6.0021 5.9563 4.7 0.8 2.3 7.0
100 yen Jepun 2.7742 3.2281 3.1388 -1.1 2.8 2.0 -11.6
Dolar Singapura 2.1998 2.1865 2.1493 0.0 1.7 1.8 2.3
100 baht Thai 9.3713 8.9087 8.8393 -0.2 0.8 -0.3 6.0
100 peso Filipina 8.8302 6.9744 6.9750 1.2 0.0 2.5 26.6
100 rupiah Indonesia 0.0354 0.0427 0.0423 0.2 0.9 0.5 -16.3
100 won Korea 0.2827 0.3196 0.3038 2.2 5.2 5.2 -6.9
Prestasi Ringgit Berbanding Mata Wang Terpilih
% Perubahan
Februari
2003
Akhir-2002 -
24 Mac. 2003
2 Sep. 1998 -
24 Mac. 2003
8
Harga pengeluar terus meningkat
Harga pengeluar, seperti yang diukur oleh Indeks Harga Pengeluar (IHPR),
meningkat sebanyak 12.9% pada bulan Januari 2003 (Disember 2002: 13.4%),
mencerminkan harga yang lebih tinggi bagi minyak sawit mentah, minyak mentah
dan getah. Tidak termasuk barangan yang berkaitan dengan komoditi, IHPR terlaras
menyusut sebanyak 0.2%.
Wang secara luas terus meningkat
Bekalan wang secara luas terus meningkat pada bulan Februari, dengan M2
dan M3 masing-masing berkembang sebanyak RM1.1 bilion dan RM1.8 bilion. M1
menurun sebanyak RM3.8 bilion disebabkan oleh pemulangan mata wang selepas
musim perayaan. Pada asas tahunan, kesemua agregat monetari, M1, M2 dan M3,
meningkat pada kadar sederhana sebanyak 6%, 6% dan 6.4% pada akhir bulan
Februari disebabkan oleh kesan asas yang tinggi pada bulan Februari 2002 (11.4%,
8% dan 7.8% pada akhir bulan Januari).
-0.5
0.0
0.5
1.0
1.5
2.0
2.5
3.0
F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O N D J F
2001 2002 2003
Bukan makanan
IHP keseluruhan
Makanan
Indeks Harga Pengguna
%
p
er
u
b
ah
an
t
ah
u
n
an
Inflasi kekal stabil
-20.0
-10.0
0.0
10.0
20.0
30.0
40.0
J F M A M J J O S O N D J F M A M J J O S O N D J
2001 2002 2003
Berkaitan dengan
komoditi
IHPR
keseluruhan
Tidak berkaitan
dengan komoditi
%
p
er
u
b
ah
an
t
ah
u
n
an
Indeks Harga Pengeluar
Harga pengeluar terus
meningkat
9
Pada bulan ini, pengembangan wang secara luas, M3 berpunca terutamanya
daripada pegangan sekuriti hutang swasta (PDS) yang lebih tinggi oleh sistem
perbankan (+RM1.5 bilion) dan pengembangan operasi luar negara (+RM0.5 bilion).
Agregat Monetari: Pertumbuhan Tahunan
6.0
6.0
6.4
0
2
4
6
8
10
12
14
16
F
e
b
M
ac A
pr
M
ei
Ju
n
Ju
l
O
go
s
S
ep O
kt
N
ov D
is
Ja
n
F
e
b
M
ac A
pr
M
ei
Ju
n
Ju
l
O
go
s
S
ep O
kt
N
ov D
is
Ja
n
F
e
b
2001 2002 2003
M1:
M3:
M2:
Tahunan, %
Pada asas tahunan,
kesemua agregat monetari
terus meningkat.
Pertumbuhan M1 yang
sederhana mencerminkan
pemulangan mata wang
selepas perayaan
M3: Perubahan Bulanan
-10
-8
-6
-4
-2
0
2
4
6
8
10
F
e
b
M
ac A
pr
M
ei
Ju
n
Ju
l
O
go
s
S
ep O
kt
N
ov D
is
Ja
n
F
e
b
M
ac A
pr
M
ei
Ju
n
Ju
l
O
go
s
S
ep O
kt
N
ov D
is
Ja
n
F
e
b
2001 2002 2003
M3, pelarasan
bermusim
M3
RM bilion
M3, selepas pelarasan
bermusim, terus meningkat
pada bulan Februari…
2002
Dis Jan Feb Jan - Feb
M3 2.6 7.8 1.8 9.6
Tuntutan bersih ke atas Kerajaan -3.6 5.4 -1.2 4.2
Tuntutan ke atas sektor swasta 0.0 3.9 1.3 5.2
Operasi luar bersih 1 -2.4 -0.2 0.5 0.3
Pengaruh lain 8.5 -1.3 1.2 -0.1
1/ sebelum penilaian semula
Penentu-Penentu M3
(RM bilion)
Perubahan pada tempoh
2003
… disebabkan terutamanya
oleh aktiviti pembiayaan
bank yang lebih tinggi
10
Deposit sistem perbankan lebih tinggi pada bulan Februari
Jumlah deposit sistem perbankan terus meningkat sebanyak RM5.2 bilion
atau 1% pada bulan Februari. Peningkatan ini mencerminkan terutamanya deposit
yang lebih tinggi oleh individu dan perusahaan perniagaan. Deposit institusi
kewangan adalah lebih rendah, sebahagiannya untuk membiayai pembelian terbitan
baru Sekuriti Kerajaan Malaysia. Pada asas tahunan, jumlah deposit sistem
perbankan meningkat sebanyak 5.5% pada akhir bulan Februari.
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
2003
Dis. Jan. Feb.
Penyimpan
Kerajaan Persekutuan -49 121 -189
Kerajaan Negeri -111 290 199
Badan Berkanun1/ -168 807 -1,101
Institusi Kewangan 4,291 -667 -1,178
Perusahaan Perniagaan -3,225 354 4,396
Individu 2,562 2,386 3,021
Jumlah 3,300 3,290 5,149
1/ Termasuk Kerajaan Tempatan.
2002
Deposit yang lebih tinggi
terus disimpan oleh
perusahaan perniagaan dan
individu…
…. terutamanya dalam
bentuk repo dan deposit
tetap
Perubahan Bulanan dalam Deposit (RM juta)
2003
Dis. Jan. Feb.
Jenis
Deposit tetap -1,008 3,331 2,469
NID 1,623 468 -563
Deposit permintaan 695 340 -543
Deposit tabungan 1,753 603 464
Perjanjian beli balik (Repo) -12 -1,217 3,083
Deposit mata wang asing 82 9 131
Deposit SPI -265 -33 -314
Lain-lain 433 -209 421
Jumlah 3,300 3,290 5,149
2002
11
Pembiayaan oleh sektor swasta lebih rendah
Pembiayaan yang diberikan kepada sektor swasta oleh institusi perbankan
dan melalui dana yang diperolehi daripada pasaran modal berjumlah RM31.7 bilion
pada bulan Februari (RM38.8 bilion pada bulan Januari). Mencerminkan hari bekerja
yang lebih rendah pada bulan Februari, kebanyakkan penunjuk pinjaman pada bulan
tersebut menyederhana. Permohonan, kelulusan dan pengeluaran pinjaman masing-
masing berjumlah RM15.6 bilion, RM9.2 bilion dan RM27.4 bilion (masing-masing
berjumlah RM21.8 bilion, RM13.1 bilion dan RM38 bilion pada bulan Januari). Pada
asas tahunan, permohonan pinjaman, penunjuk pelopor bagi permintaan untuk
pinjaman, meningkat dengan kukuh sebanyak 9.5% pada bulan Februari. Pada
bulan tersebut, pinjaman yang dikeluarkan kepada sektor perkilangan mencakup
sebanyak 28.6% daripada jumlah pinjaman yang dikeluarkan, diikuti oleh
perdagangan borong dan runcit, restoran dan hotel, 17.9%, dan sektor pembinaan,
5.5%. Pengeluaran pinjaman kepada individu yang mencakup 24.6% daripada
jumlah pinjaman yang dikeluarkan dan sebahagian besarnya adalah untuk
pembelian rumah kediaman (7.2%) dan kereta penumpang (5.8%).
Pembiayaan Kasar Sektor Swasta melalui Sistem
Perbankan dan Pasaran Modal
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
35.0
40.0
45.0
Sep-02 Okt-02 Nov-02 Dis-02 Jan-03 Feb-03
RM bilion
Pinjaman yang dikeluarkan Terbitan PDS kasar Ekuiti
Pertumbuhan
tahunan: -
2.4%
+27.6%
-2.3%
+2%
+4.7%
+6.8%
Dana yang diperolehi
daripada pasaran bon
adalah ketara lebih tinggi
pada bulan Februari
-
4
8
12
16
20
24
Sep-02 Okt-02 Nov-02 Dis-02 Jan-03 Feb-03
-
4
8
12
16
20
24
28
32
36
40
Pengeluaran Pembayaran balik Kelulusan Permohonan
Permohonan, Kelulusan, Pengeluaran dan Pembayaran
Balik Pinjaman (RM bilion)
Permohonan, Kelulusan Pengeluaran, Pembayaran balik
Penunjuk pinjaman
menyederhana disebabkan
bilangan hari bekerja yang
lebih rendah ketika musim
perayaan pada bulan
Februari
12
Bayaran balik pinjaman juga lebih rendah pada bulan tersebut (RM18.1 bilion;
RM24.9 bilion pada bulan Januari). Selepas mengambil kira bayaran balik pinjaman,
pinjaman yang belum dijelaskan meningkat pada kadar tahunan sebanyak 3.9%
pada akhir bulan Februari (4.6% pada akhir bulan Januari).
Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal terus meningkat
Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal adalah lebih tinggi pada
bulan Februari (RM9.7 bilion; RM2.5 bilion pada bulan Januari). Jumlah ini
mencerminkan terbitan hutang sekuriti swasta yang besar sebanyak RM4.9 bilion.
Dana yang diperoleh melalui pasaran ekuiti kekal rendah berikutan sentimen
pasaran yang lemah. Di sepanjang bulan ini, terdapat dua terbitan baru SKM yang
berjumlah RM5 bilion.
Pengeluaran Pinjaman kepada Sektor Terpilih
8.6 9.1 8.5 9.1 10.1 7.8
5.8
6.3
6.1 5.7
6.6
4.8
3.6
3.8
3.5 3.6
4.1
2.4
10.8
10.8
10.2
12.1
11.5
7.5
2.4
2.7
2.5
2.1
3.0
5.3 6.1 5.2
5.8 5.8
4.9
2.0
-
5
10
15
20
25
30
35
40
45
Sep-02 Okt-02 Nov-02 Dis-02 Jan-03 Feb-03
RM juta
Perkilangan Perdagangan borong & runcit, restoran dan hotel
Kredit penggunaan Sektor harta benda luas, kecuali belian rumah
Lain-lain Pembelian rumah kediaman
Sebahagian besar
pengeluaran pinjaman terus
disalurkan kepada
perusahaan perniagaan
Pasaran modal memperoleh
dana yang lebih tinggi
Dana Bersih yang Diperoleh dari Pasaran Modal 1/
2,452
1,999
452 191 262
9,657
4,999
4,658
111
4,548
-
2,000
4,000
6,000
8,000
10,000
12,000
Jumlah Dana Jumlah Sektor
Awam
Jumlah Sektor
Swasta
Sektor Swasta
(ekuiti)
Sektor Swasta
(PDS)
Jan-2003 Feb-2003
1/ Dana bersih yang diperoleh dari pasaran modal oleh sektor swasta (termasuk bon Cagamas dan Danaharta)
RM juta
`
13
Indeks Komposit Bursa Saham Kuala Lumpur (IK BSKL) menyusut pada
bulan Februari berikutan ketidaktentuan yang berterusan mengenai prospek
ekonomi global serta meningkatnya ketegangan geopolitik di Timur Tengah. Di
samping sentimen pasaran yang lemah, urus niaga berkurangan semasa musim cuti
perayaan dan cuti umum pada waktu tersebut. Pada 28 Februari, IK BSKL ditutup
rendah pada 646.8 mata (-2.7% sejak akhir bulan Januari) dengan modal pasaran
sebanyak RM485.76 bilion (-2.5% sejak akhir bulan Disember). Purata urusniaga
harian adalah lebih sebanyak 143.9 juta unit (304 juta unit pada bulan Januari 2003).
Pada tiga minggu pertama bulan Mac, urus niaga terus dipengaruhi oleh
sentimen pasaran yang lemah disebabkan ketidaktentuan berterusan berikutan
meningkatnya ketegangan di Timur Tengah. Di pasaran tempatan, Kerajaan telah
mengumumkan 10 langkah-langkah baru bagi menambahbaik lagi pasaran modal.
Pada 24 Mac, IK BSKL ditutup pada 633.13 mata (-2.1% sejak akhir bulan Februari)
dengan modal pasaran sebanyak RM478.8 bilion (-1.4% sejak akhir bulan Februari).
Purata urusniaga harian adalah lebih sebanyak 160 juta unit.
Rizab antarabangsa
Pada bulan Februari, rizab antarabangsa bersih Bank Negara Malaysia kekal
dengan arah aliran menaik dengan peningkatan sebanyak RM0.8 bilion atau AS$0.2
bilion lagi kepada RM132.3 bilion atau AS$34.8 bilion pada 28 Februari 2003.
Peningkatan rizab mencerminkan terutamanya aliran masuk berterusan perolehan
eksport yang dibawa pulang. Aliran keluar meliputi terutamanya pembayaran
terhadap import barangan dan perkhidmatan, pembayaran untuk pengambilalihan
kepentingan asing dalam sektor gas oleh sebuah syarikat Malaysia, pembayaran
balik hutang luar negara dan aliran keluar dana portfolio. Pada 14 Mac 2003, rizab
antarabangsa bersih berjumlah sebanyak RM131.7 bilion atau AS$34.7 bilion.
Prestasi Indeks Terpilih
90
92
94
96
98
100
102
104
106
108
110
31
-J
an
4-
Fe
b
6-
Fe
b
10
-F
eb
12
-F
eb
14
-F
eb
18
-F
eb
20
-F
eb
24
-F
eb
26
-F
eb
28
-F
eb
4-
M
ac
6-
M
ac
10
-M
ac
12
-M
ac
14
-M
ac
18
-M
ac
18
-M
ac
18
-M
ac
31
J
an
,
20
03
=1
00
IK BSKL
Dow Jones
Hang Seng
Singapore STI
NASDAQ
KLSE CI menyusut pada
bulan Mac
14
Walaupun terdapat pembayaran balik pinjaman luar negara yang agak besar oleh
sektor awam, paras rizab yang tinggi adalah disokong terutamanya oleh aliran
masuk bersih perolehan eksport yang dibawa pulang yang nyata lebih tinggi dan
pendapatan daripada pelaburan. Paras rizab pada 14 Mac 2003 adalah memadai
untuk membiayai 5.3 bulan import tertangguh dan adalah 4.4 kali hutang luar negara
jangka pendek.
Sistem perbankan tetap kukuh
Nisbah modal berwajaran risiko (RWCR) dan nisbah modal teras masing-
masing kekal pada tahap 13.0% dan 10.9%. NPL bersih (klasifikasi 6 bulan)
meningkat sebanyak RM0.4 bilion kepada RM31.8 bilion atau 7.5% daripada
pinjaman bersih. Peningkatan dalam nisbah NPL adalah hasil daripada kombinasi
peningkatan kecil NPL bersih dan penurunan jumlah pinjaman.
Rizab Antarabangsa Bersih
(pada akhir tempoh)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
30.0
35.0
40.0
Ja
n-
01
Fe
b-
01
M
ac
-0
1
A
pr
-0
1
M
ei
-0
1
Ju
n-
01
Ju
l-0
1
O
go
s-
01
S
ep
t.-
01
O
kt
.-0
1
N
ov
.-
01
D
is
.-0
1
Ja
n-
02
Fe
b-
02
M
ac
-0
2
A
pr
-0
2
M
ei
-0
2
Ju
n-
02
Ju
l-0
2
O
go
s-
02
S
ep
t.-
02
O
kt
.-0
2
N
ov
.-
02
D
is
.-0
2
Ja
n-
03
Fe
b-
03
14
-M
ac
-0
3
0.0
1.0
2.0
3.0
4.0
5.0
6.0
7.0
Rizab (kiri)
Import tertangguh (kanan)
Rizab berbanding hutang luar negara jangka pendek (kanan)
AS$ bilion Bulan/Kali
AS$34.7 bilion
5.3 bulan
4.4 kali
Rizab antarabangsa bersih
kekal dengan arah aliran
menaik
15
Kedudukan Kewangan Sistem Perbankan*
1998 1999 2000 2001 2002 2003
Dis. Dis. Dis. Dis. Nov. Dis. Jan. Feb.
Modal (%)
Nisbah modal teras 8.7 10.1 10.7 11.1 10.9 10.7 10.9 10.9
RWCR 11.8 12.5 12.5 13.0 13.1 12.8 13.0 13.0
NPL bersih (klasifikasi 6-bulan)
% jumlah pinjaman bersih 8.1 6.4 6.3 8.1 7.5 7.5 7.3 7.5
Jumlah (RM juta) 31,675 23,849 24,700 32,775 31,803 31,703 31,359 31,770
Peruntukan am/Jumlah pinjaman
bersih (6-bulan, %) 2 1.9 1.9 1.9 1.8 1.8 1.8 1.8
* Mulai Jun 1999, jadual ini mengambil kira institusi perbankan Islam
Sistem Perbankan: Petunjuk Kedudukan Modal
8
9
10
11
12
13
14
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
S
ep
-9
9
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
S
ep
-0
0
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
S
ep
-0
1
D
is
-0
1
M
ac
-0
2
Ju
n-
02
S
ep
-0
2
D
is
-0
2
(%)
RWCR Modal Teras
….Kedudukan modal kekal
kukuh dengan RWCR dan
nisbah modal teras masing-
masing berada pada paras
13.0% dan 10.9%
respectively….
Sistem Perbankan: NPL Bersih dan Peruntukan Am
0
5
10
15
20
25
30
35
40
D
is
-9
8
M
ac
-9
9
Ju
n-
99
S
ep
-9
9
D
is
-9
9
M
ac
-0
0
Ju
n-
00
S
ep
-0
0
D
is
-0
0
M
ac
-0
1
Ju
n-
01
S
ep
-0
1
D
is
-0
1
M
ac
-0
2
Ju
n-
02
S
ep
-0
2
D
is
-0
2
5
6
7
8
9
10
Peruntukan Am NPL Bersih Nisbah NPL Bersih
NPL Bersih dan Peruntukan Am (RM b) Nisbah NPL Bersih (%)
..Nisbah NPL bersih
meningkat sedikit kepada
tahap 7.5%…
16
Pada 31 Disember 2002, Danaharta telah mengendalikan kesemua NPL
dalam portfolionya (nilai hak ke atas pinjaman sebanyak RM52.5 bilion) dan
menganggarkan pemulihan sebanyak RM30.2 bilion, dengan purata pemulihan
sebanyak 57% (50% untuk pinjaman yang diambil alih dan 63% untuk pinjaman
yang diurus). Kutipan pemulihan terus menggalakkan. Jumlah kutipan meningkat
kepada RM18.9 bilion pada akhir tahun 2002 daripada RM17.35 bilion pada akhir
bulan Jun 2002. Amaun ini merupakan 63% daripada jumlah RM30.2 bilion yang
dijangka dapat dikutip daripada portfolionya. Daripada jumlah ini, Danaharta telah
mengagihkan sebanyak RM11.3 bilion dalam bentuk tunai dan 55,899,542 unit
sekuriti kepada 30 buah institusi perbankan dan pihak Kerajaan. Danaharta telah
menyelesaikan semua pinjamannya daripada Khazanah Nasional Berhad lalu
mengurangkan jumlah keseluruhan pinjamannya kepada RM0.4 bilion. Sebagai
tambahan, jumlah bon Danaharta menurun kepada RM11.1 bilion pada akhir tahun
2002 berikutan penebusan bon kupon sifar siri pertamanya.
Bank Negara Malaysia
26 Mac 2003
17
Key Monetary and Banking Statistics
Januari 2003 Februari 2003
Baki Pertumbuhan
tahunan
Baki Pertumbuhan
tahunan
(RM billion) (%) (RM billion) (%)
Agregat Monetari
Wang rizab 47.9 12.0 43.4 4.3
M1 92.9 11.4 89.1 6.0
M2 389.0 8.0 390.1 6.0
M3 509.0 7.8 510.8 6.4
Sistem Perbankan
Jumlah deposit 507.8 5.8 512.9 5.5
Jumlah pinjaman (termasuk pinjaman yang dijual
kepada Cagamas dan Danaharta)
492.8 4.6 492.3 3.9
Jumlah pinjaman (tidak termasuk pinjaman yang
dijual kepada Cagamas dan Danaharta)
430.6 4.6 429.7 3.8
Nisbah pinjaman-deposit (%) 84.8 83.8
Pinjaman yang diluluskan pada bulan berkenaan 13.1 23.0 9.2 -3.8
Pengeluaran pinjaman pada bulan berkenaan 38.0 8.2 27.4 -10.6
Pinjaman yang dibayar pada bulan berkenaan 37.0 3.4 28.0 -2.5
Keadaan Sistem Perbankan
Nisbah Modal Berwajaran Risiko (RWCR) (%) 13.0 13.0
NPL bersih: Klasifikasi 6-bulan (%) 7.3 7.5
Rizab Antarabangsa BNM (akhir tempoh)
Rizab dalam RM (bilion) 131.5 132.3
Rizab dalam Dolar AS (bilion) 34.6 34.8
Bilangan bulan import tertangguh 5.4 5.4
Kadar Faedah pada akhir tempoh [purata bagi bulan]
Antara bank: 1-bulan
3-bulan
2.99[2.99]
2.91[2.91]
2.87[2.98]
2.86[2.89]
Deposit tetap bank perdagangan: 1-bulan
3-bulan
3.20[3.20]
3.20[3.20]
3.20[3.20]
3.20[3.20]
BLR bank perdagangan 6.39[6.39] 6.39[6.39]
Harga
Indeks Harga Pengguna (IHP) (2000=100) 104.0 1.7 104.2 1.6
Indeks Harga Pengeluar (IHPR) 1989=100) 139.7 12.9 n.a. n.a.
Kadar Pertukaran Ringgit berbanding mata wang terpilih (akhir tempoh)
Euro 4.1110 4.0867
Paun Sterling 6.2858 6.0021
Dolar Singapura 2.1868 2.1865
100 Yen Jepun 3.1939 3.2281
100 Baht Thai 8.8868 8.9087
100 Peso Filipina 7.0579 6.9744
100 Rupiah Indonesia 0.0428 0.0427
100 Won Korea 0.3265 0.3196
Pasaran Modal
Dana bersih yang diperoleh:
sektor awam (RM bilion)
sektor swasta (RM bilion)
2.0
0.4524
5.0
4.658
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 664.77 646.80
Nilai pasaran BSKL (RM b) (akhir tempoh) 498.37 485.76
| Press Release |
22 Jan 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 15 Januari 2003 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-15-january-2003 | null | null | null | null | null |
08 Jan 2003 | Rizab Antarabangsa BNM pada 31 Disember 2002 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-31-december-2002 | null | null | null | null | null |
31 Dis 2004 | Pemakluman Terperinci bagi Rizab Antarabangsa pada akhir November 2004 | https://www.bnm.gov.my/-/detailed-disclosure-of-international-reserves-as-at-end-november-2004 | null | null | null | null | null |
28 Dis 2004 | Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2004 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2004 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-monetari-dan-kewangan-dalam-bulan-november-2004&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2004
Share:
Perkembangan Monetari dan Kewangan dalam bulan November 2004
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1700 pada
Selasa, 28 Disember 2004
28 Dis 2004
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™. [Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempuyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 130K].
Lihat Juga: Sorotan dan Perangkaan Bulanan November 2004
Bank Negara Malaysia
28 Disember 2004
© Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.
| null | Press Release |
22 Dis 2004 | Rizab antarabangsa BNM pada 15 Disember 2004 | https://www.bnm.gov.my/-/rizab-antarabangsa-bnm-pada-15-disember-2004 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Frizab-antarabangsa-bnm-pada-15-disember-2004&languageId=ms_MY |
Reading:
Rizab antarabangsa BNM pada 15 Disember 2004
Share:
Rizab antarabangsa BNM pada 15 Disember 2004
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1700 pada
Rabu, 22 Disember 2004
22 Dis 2004
Rizab antarabangsa Bank Negara Malaysia terus meningkat kepada RM241.8 bilion (AS$63.6 bilion) pada 15 Disember 2004. Peningkatan sebanyak RM2.5 billion (US$0.7 billion) pada separuh pertama bulan Disember telah disebabkan terutamanya oleh pembawaan pulang perolehan eksport yang berkekalan besar, pelaburan langsung asing yang lebih tinggi dan aliran masuk dana porfolio. Aliran keluar semasa tempoh tersebut mencerminkan terutamanya pembayaran import barangan dan perkhidmatan dan pembayaran balik pinjaman luar negeri. Paras rizab ini adalah memadai untuk membiayai 7.8 bulan import tertangguh dan adalah 5.8 kali hutang luar negeri jangka pendek. Related Assets
BNM Statement of Assets & Liabilities (15 December 2004)
Bank Negara Malaysia
22 Disember 2004
© Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.
| null | Press Release |
16 Dis 2004 | EMEAP Central Banks Announced Launch of Asian Bond Fund 2 | https://www.bnm.gov.my/-/emeap-central-banks-announced-launch-of-asian-bond-fund-2 | null | null | null | null | null |
09 Dis 2004 | Inisiatif Mengukuhkan Perlindungan Pengguna | https://www.bnm.gov.my/-/inisiatif-mengukuhkan-perlindungan-pengguna | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Finisiatif-mengukuhkan-perlindungan-pengguna&languageId=ms_MY |
Reading:
Inisiatif Mengukuhkan Perlindungan Pengguna
Share:
Inisiatif Mengukuhkan Perlindungan Pengguna
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0915 pada
Khamis, 9 Disember 2004
9 Dis 2004
Perlindungan pengguna merupakan komponen yang penting dalam sistem perbankan yang dinamik. Bagi memenuhi matlamat ini, Bank Negara Malaysia telah menjalankan satu kajian terperinci bagi memastikan orang ramai mendapat akses kepada perkhidmatan perbankan pada kos yang berpatutan, dan akan mengeluarkan garis panduan bagi mentadbir pengenaan fi dan caj oleh institusi perbankan. Dengan garis panduan tersebut, berkuatkuasa 1 Februari 2005 institusi perbankan akan perlu menawarkan perkhidmatan perbankan asas pada kos yang minimum. Maklumat lanjut mengenainya akan diumumkan kemudian.
Di samping itu, Bank Negara Malaysia telah mengambil pendekatan yang menyeluruh untuk mengukuhkan perlindungan pengguna dengan:
Menyediakan mekanisme yang berkesan untuk para pengguna menyelesaikan masalah mereka. Bagi tujuan ini, institusi perbankan telah menubuhkan unit aduan untuk menangani ketidakpuasan para pelanggan. Di samping itu, Biro Pengantara Kewangan (FMB) yang telah dinaiktaraf akan memulakan operasinya pada bulan Januari 2005;
Mewujudkan keperluan ketelusan dan pemakluman terhadap institusi perbankan untuk memastikan para pengguna diberi maklumat yang cukup dalam masa yang sesuai mengenai ciri-ciri dan kos produk dan perkhidmatan kewangan, bagi membantu mereka membuat keputusan yang baik.
Walaupun garis panduan pengenaan fi dan caj tersebut bertujuan melindungi kepentingan pengguna, ia perlu diimbangi oleh keperluan menyediakan suasana yang dapat menggalakkan inovasi dan penyediaan perkhidmatan yang lebih baik oleh institusi perbankan.
Bank Negara Malaysia
9 Disember 2004
© Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.
| null | Press Release |
08 Dis 2004 | Rizab antarabangsa BNM pada 30 November 2004 | https://www.bnm.gov.my/-/international-reserves-of-bnm-as-at-30-november-2004 | null | null | null | null | null |
02 Dis 2004 | Conclusion of the Second National SME Development Council Meeting | https://www.bnm.gov.my/-/conclusion-of-the-second-national-sme-development-council-meeting | null | null | null | null | null |
01 Dis 2004 | Bank Negara Malaysia Lantik Dua Penolong Gabenor Baru | https://www.bnm.gov.my/-/bank-negara-malaysia-lantik-dua-penolong-gabenor-baru | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fbank-negara-malaysia-lantik-dua-penolong-gabenor-baru&languageId=ms_MY |
Reading:
Bank Negara Malaysia Lantik Dua Penolong Gabenor Baru
Share:
Bank Negara Malaysia Lantik Dua Penolong Gabenor Baru
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
0913 pada
Rabu, 1 Disember 2004
1 Dis 2004
Bank Negara Malaysia ingin mengumumkan pelantikan Encik Muhammad bin Ibrahim dan Puan Nor Shamsiah Yunus sebagai Penolong Gabenor, berkuatkuasa pada 1 Disember 2004.
Encik Muhammad bin Ibrahim akan bertanggungjawab terhadap penyeliaan Jabatan Operasi Pelaburan dan Pasaran Modal, Jabatan Kewangan dan Jabatan Pentadbiran Pertukaran Asing Bank Negara Malaysia. Beliau telah memulakan kerjayanya di Bank Negara Malaysia pada tahun 1984 setelah menamatkan pengajiannya di Universiti Malaya dengan ijazah sarjana muda perakaunan. Beliau pernah berkhidmat di sektor kewangan, pengawalan dan penyeliaan perbankan, perancangan strategik, insurans dan perbankan luar pesisir. Beliau juga merupakan bekas Pengarah Urusan Danamodal Nasional Berhad antara bulan September 1999 dan Mac 2001, sebelum dilantik ke jawatan Pengarah Jabatan Operasi Pelaburan dan Pasaran Modal sehingga pelantikan ini. Encik Muhammad yang juga memegang ijazah sarjana dari Harvard University, juga merupakan seorang ahli Lembaga Pengarah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia, ahli majlis Institut Akauntan Malaysia dan Rakan Kanan Institut Jurubank Malaysia.
Puan Nor Shamsiah Yunus pula akan bertanggungjawab terhadap Jabatan Sistem Pembayaran serta Jabatan-jabatan Penyeliaan Perbankan dan Insurans Bank Negara Malaysia. Beliau sebelum ini bertugas sebagai Pengarah Jabatan Pengawalan Bank, yang bertanggungjawab merumus dasar dan peraturan pengawalan bank ke arah membangunkan sektor perbankan Malaysia secara teratur. Beliau juga terlibat dengan penubuhan beberapa institusi bagi memperkukuhkan sistem perbankan sewaktu krisis kewangan Asia, termasuk Pengurusan Danaharta Nasional Berhad, Danamodal Nasional Berhad, Perbadanan Penyusunan Semula Hutang Kredit, dan dalam membentuk Pelan Induk Sektor Kewangan Bank Negara Malaysia. Beliau yang juga seorang Akauntan Bertauliah, merupakan graduan University of South Australia dalam jurusan Perakaunan. Beliau telah bertugas di Jabatan Pengawalan Bank sejak menyertai perkhidmatan Bank Negara Malaysia pada tahun 1987. Puan Nor Shamsiah juga merupakan ahli Lembaga Pelaburan Lembaga Tabung Haji.
Bank Negara Malaysia
1 Disember 2004
© Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.
| null | Press Release |
30 Nov 2004 | Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2004 | https://www.bnm.gov.my/-/perkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-ketiga-2004-1 | https://www.bnm.gov.my/documents/20124/77319/Q3_bm.pdf | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fperkembangan-ekonomi-dan-kewangan-malaysia-pada-suku-ketiga-2004-1&languageId=ms_MY |
Reading:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2004
Share:
Perkembangan Ekonomi dan Kewangan Malaysia pada Suku Ketiga 2004
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Selasa, 30 November 2004
30 Nov 2004
Semua dokumen di sini adalah dalam format PDF (Portable Document Format).
Perisian Adobe™ Acrobat™ Reader™ diperlukan untuk membaca dokumen-dokumen ini. Perisian tersebut boleh diperolehi secara percuma dari laman web Adobe™.[Dapatkannya]
Sekiranya anda sudah mempunyai perisian tersebut, baca dokumen tersebut [PDF, 100K]
Lihat Juga: Penerbitan
Bank Negara Malaysia
30 November 2004
© Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.
|
Frequently Asked Questions
Questions Answer
Hedging flexibilities for institutional investors
1. Who is eligible for dynamic hedging? • Resident and non-resident institutional
investors upon registration with BNM,
excluding –
(a) non-resident banks; and
(b) non-resident securities companies.
• The registration for dynamic hedging is to
be undertaken at firm level.
2. If an investor is registered at the firm
level, is it permitted to “carve out”
specific funds for passive hedging?
• Yes. During the registration, the investor
has to make a one-off declaration of funds
to be used in dynamic hedging. Funds to
be “carved out” for passive hedging are not
eligible for dynamic hedging.
3. What hedging instruments are
permissible under foreign exchange
risk management?
• The hedging instrument allowed is buying
or selling of FX/MYR forward.
4. What are the underlying assets eligible
for dynamic hedging?
• For non-resident institutional investors,
eligible asset are:
i. investment in ringgit-denominated debt
securities on Real-time Electronic
Transfer of Funds and Securities
System (RENTAS);
ii. investment in ringgit-denominated
equity securities on Bursa Malaysia
Berhad; or
iii. temporary placement in ringgit deposits
or deposit-like securities offered by
licensed onshore banks using ringgit
proceeds arising from the selling of
existing ringgit-denominated securities
as defined in subparagraphs (i) and (ii)
above pending reinvestment of such
ringgit proceeds.
• For resident institutional investors, eligible
asset are:
i. investment in foreign currency-
denominated debt securities;
ii. investment in foreign currency-
denominated equity securities; or
iii. temporary placement in foreign currency
Questions Answer
deposits or deposit-like securities
offered by licensed onshore banks using
foreign currency proceeds arising from
the selling of existing foreign currency-
denominated securities as defined in
subparagraphs (i) and (ii) above
pending reinvestment of such foreign
currency proceeds.
5. Do investors need to sign standard
agreement to enter into onshore
forward transaction?
• No. However, investors are encouraged to
sign a standard agreement to safeguard
their interests.
6. What is the allowable threshold for
dynamic hedging?
• A non-resident institutional investor
registered with the Bank is allowed to –
i. enter into forward contracts to sell ringgit
up to 100% of its invested underlying
ringgit-denominated asset; or
ii. enter into forward contracts to buy
ringgit up to 25% of its invested underlying
ringgit-denominated asset.
• Meanwhile, resident institutional investor
registered with the Bank is allowed to enter
into forward contracts to buy ringgit up to
100% of its invested underlying foreign
currency-denominated asset.
7. What will happen in the event that an
investor breaches the prudential
threshold?
• The investor shall unwind the forward
position to the permitted limit. BNM will
advise on the permitted timeline to unwind
on a case-by-case basis (within 7 business
days). Failure to do so may result in BNM
reviewing the investor’s eligibility.
8. Are investors allowed to net settled the
forward transaction in USD?
• Yes, settlement of forward transactions can
be on gross or net basis.
9. Who can non-resident investors
approach to enter into dynamic
hedging?
• Non-resident investors can approach
licensed onshore banks, appointed
overseas office1, or approved appointed
non-resident financial institutions2 for
dynamic hedging.
1 Appointed overseas office (AOO) refers to appointed overseas
parent company, subsidiary company, sister company, head
office or branch of a licensed onshore bank’s banking group,
excluding a licensed International Islamic bank.
2 Appointed NRFI refers to non-resident financial institution
outside onshore bank’s banking group which has been
approved by BNM to participate in the AOO Framework.
Questions Answer
10. Can an investor use their existing
Legal Entity Identifier (LEI)?
• Yes. BNM will provide an ID to investors
without LEI. More information on LEI is
available at https://www.leiroc.org/.
11. Is it requirement to have segregated
cash accounts for settlement of
onshore forward transactions?
• No.
12. Illustration of Hedging Flexibility for Institutional Investors
Process Flow
* Ringgit Operations Monitoring System
(a) Registration:
• Institutional investor is required to do a one-off registration by submitting the
Forward Market Participation Form to BNM. The form is available at BNM’s
website, www.bnm.gov.my.
• BNM shall notify the institutional investor in writing upon acceptance of the
registration.
(b) Trading:
• Registered institutional investor may engage with any licensed onshore bank or
appointed overseas office to undertake the forward transaction.
• Licensed onshore bank is required to perform a one-off verification of an
institutional investor’s registration status with BNM prior to entering into such
transaction.
(c) Post Trade:
• Licensed onshore bank shall report to BNM all forward transactions via ROMS.
Illustration
• A non-resident investor holds RM100 million worth of MGS. The investor is
allowed to undertake forward transaction to sell ringgit up to a prudential
threshold of RM100 million or undertake forward transaction to buy ringgit up to a
prudential threshold of RM25 million.
Position\Day T+1 T+2 T+3 T+4 T+5
New Forward -20 +10 -15 +25 +30
Net forward position -20 -10 -25 0 +30
Institutional
investor
Appointed
Overseas
Office (AOO)
Licensed
Onshore Bank ROMS*
One-off
registration
(a) Registration (b) Trading (c) Post Trade
Reports forward transaction
BNM
Verify registration status of institutional investor with BNM
https://www.leiroc.org/
Questions Answer
Responsibilities of Parties Involved in Dynamic Hedging
Party Responsibilities
Institutional Investors
• To perform a one-off registration with BNM before
participating in dynamic hedging
• To inform the Licensed Onshore Bank or Appointed
Overseas Office on their LEI/ID provided by BNM for the
purposes of reporting on ROMS
• To ensure net forward position is within the prudential
threshold
Licensed Onshore Bank
• To perform a one-off verification with BNM on whether
the institutional investor is registered before conducting
forward transactions under dynamic hedging
• To report forward transactions via ROMS with the
institutional investor’s LEI/ID provided by BNM
Custodian Banks
• To provide information on holdings requested by BNM on
a case-by-case basis
Appointed Overseas
Office (If applicable)
• To perform a one-off verification with BNM on whether
the institutional investor is registered before conducting
forward transactions under dynamic hedging
• To inform the Licensed Onshore Bank on forward
transactions under dynamic hedging on behalf of
institutional investors for the purpose of reporting on
ROMS
Hedging without documentary evidence
13. Can a resident undertake hedging for
an amount exceeding RM6 million?
• Yes. However, the flexibility to hedge
without documentary evidence is only
applicable for hedging up to RM6 million.
For hedging exceeding RM6 million, the
normal due diligence process by the
onshore bank applies.
14. How is the RM6 million limit for the
flexibility to hedge foreign exchange
transactions computed?
• The computation of the RM6 million limit is
based on total outstanding of net ringgit
position (notional) at any one time, per
client, per licensed onshore bank.
Example:
i. A resident may buy RM6 million ringgit
forward [NOP = RM6 million] and
subsequently sells RM8 million ringgit
forward [NOP = RM2 million].
(Allowed)
ii. A resident buys RM8 million ringgit
Questions Answer
forward [NOP = RM8 million] and
subsequently sells RM2 million ringgit
forward [NOP = RM6 million].
(Subject to the onshore banks’ normal
due diligence process including to
provide documentary evidence)
15. What is the pre-requisite for residents
to enjoy the flexibility?
• Residents only need to provide a one-off
declaration that the FX transactions are for
hedging purposes.
• With this flexibility, residents can also
cancel and unwind the forward contract
entered.
16. Is a resident institutional investor
eligible to the flexibility to hedge up to
net open position limit of RM6 million
per bank?
• Yes. In addition to the dynamic hedging,
the resident institutional investor can also
hedge up to RM6 million, subject to one-off
declaration on the hedging purpose.
17. Can a resident cancel forward foreign
exchange contracts without sighting
documents?
• Yes, provided the cancellation is
undertaken with the same bank and the
outstanding net ringgit position for contracts
entered under this flexibility does not
exceed RM6 million at any one time.
18. What is the difference between the
current due diligence process where a
bank is allowed to facilitate FX
transaction and the new flexibility?
• Under the new flexibility, the onshore bank
may facilitate FX transactions based on a
one-off declaration so long as the
transaction is undertaken within the
specified parameters.
• For transactions outside the specified
parameters, a bank can continue to
facilitate such transactions based on KYC,
which includes periodic sighting/checking of
documentary evidence.
19. Are residents allowed to hedge import
or foreign currency loan obligations
under this flexibility?
• Yes, up to RM6 million net ringgit position
and shall not exceed the value of 6 months
of the import and foreign currency loan
obligations.
Hedging with documentary evidence
20. Whether a resident is allowed to enter
into forward contracts to sell foreign
currency into ringgit for tenure more
than 6 months?
• Yes, the resident is allowed to enter into
forward contracts for sale of foreign
currency for any tenure for financial
account transaction or current account
transaction based on firm commitment or
Questions Answer
anticipatory basis.
21. Whether a resident is allowed to enter
into forward contracts to buy foreign
currency for tenure more than 6
months?
• For import or foreign currency loan
obligation: tenure shall not exceed 6 months
• For investment purposes: any tenure
subject to prudential limit
22. Whether a resident is allowed to roll-
over forward contracts for import or
foreign currency loan obligation
exceeding 6 months?
• Yes, only arising from delay of import
payment or foreign currency loan
repayment.
23. Whether over-hedged forward position
is required to be cancelled?
• Yes.
24. Can an ultimate holding company
hedge foreign exchange exposure on
behalf of its subsidiary?
• Prior approval from the Bank is required for
companies to hedge foreign exchange
exposure on behalf of a subsidiary.
Appointed overseas office
25. Can a resident buy ringgit through
appointed overseas offices?
• This flexibility is open to non-residents or
resident individuals physically located
outside Malaysia to facilitate their access to
onshore banks.
26. Can non-residents obtain ringgit trade
financing from appointed overseas
offices?
• Yes, a non-resident can obtain ringgit trade
financing from appointed overseas offices
to settle trade obligations with the resident.
27. Are appointed overseas office allowed
to display ringgit exchange rates and
impose a margin?
• Appointed overseas offices are allowed to
display ringgit exchange rates and impose
a margin which is agreed by the onshore
bank.
Export proceeds and foreign currency accounts
28. Can exporters retain foreign currency
funds with overseas banks?
• Under the prevailing FEA rules, resident
exporters are required to receive and retain
the full value of export proceeds with
onshore banks1.
29. How is the 25% retention of export
proceeds computed?
• The 25% is computed based on each
receipt of export proceeds.
1 Onshore banks refer to licensed banks and licensed investment banks under the Financial Services Act 2013
or licensed Islamic banks under the Islamic Financial Services Act 2013.
Questions Answer
30. Is export trade financing facility subject
to the 25% retention limit?
• For export trade financing facility, the 25%
retention is computed upon drawdown of
the facility.
• Actual export proceeds to be used for
repayment of export trade financing.
• Notwithstanding the above, for open
account trade financing facilities where the
loan facility is not provided by the same
bank who will be receiving the export
proceeds, the exporter is allowed to retain
100% of the trade financing facility in trade
foreign currency account and apply the
25% retention limit at the point of receiving
the export proceeds.
31. Does this requirement include
proceeds from services?
32. Does this requirement include
proceeds from toll manufacturing
performed by resident for non-
resident2?
33. Does this requirement include
proceeds from merchanting trade3?
• The requirement is only applicable to
proceeds from the export of goods.
Export of goods is defined as:
(a) movement or transfer of goods by
land, sea or air from Malaysia to any
territory outside of Malaysia; or
(b) transfer of ownership in goods from
Malaysia by a resident to a non-
resident abroad or a Labuan entity
which was declared by the Bank as
a non-resident under section
214(6)(a) of the Financial Services
Act 2013 (FSA) or under section
225(6)(a) of the Islamic Financial
Services Act 2013 (IFSA).
• The requirement is applicable on proceeds
derived from toll manufacturing performed
by resident for non-resident.
2 Toll manufacturing performed by resident for non-resident refers to an arrangement where the resident
receives semifinished goods from non-resident for further processing and onward selling to the non-resident.
3 Merchanting trade refers to the selling of goods to a non-resident where the goods are shipped from an
overseas location to another overseas location without entering or leaving the territory of Malaysia.
Questions Answer
• The requirement is not applicable on
proceeds derived from export of services
including merchanting trade.
34. Does the conversion of the remaining
75% export proceeds have to be
undertaken on spot basis?
• The remaining 75% export proceeds can
be converted on spot or forward basis.
35. Are export proceeds received earlier
than maturity of a forward contract
entered to convert foreign currency
export proceeds into ringgit subject to
the 25% retention limit?
• The exporter is allowed to retain export
proceeds in foreign currency in Trade FCA
prior to delivery of the forward contract.
36. Are exporters allowed to convert ringgit
into foreign currency to meet foreign
currency obligations if the retained
foreign currency is insufficient?
• Yes. In addition to utilising the retained
foreign currency for import and loan
obligations, residents (including exporters)
are allowed to convert ringgit into foreign
currency up to the value of 6 months import
and foreign currency loan obligations.
37. Can exporters request to use the same
conversion rate to reconvert export
proceeds converted into ringgit into
foreign currency?
• Yes. Exporters may request to
simultaneously reconvert export proceeds
into foreign currency at the same rate for
the following:
(a) up to the value of 6 months import and
foreign currency loan obligations; and
(b) current international transactions.
38. Is there a time limit on the retention of
the foreign currency proceeds?
• There is no time limit on the retention of the
foreign currency proceeds.
39. What can the retained foreign currency
funds be used for?
• The retained foreign currency can be used
for payments of imports, foreign currency
loan obligations and other current
international transactions (i.e. dividend
payments or remittance for family living
expenses)
40. Can resident companies continue to
borrow foreign currency from resident
entities within its group of entities or its
resident direct shareholder?
41. Can residents enter into cash
sweeping arrangement with other
resident companies within the group of
entities?
• Yes. Source and receipt for the borrowing
may be undertaken as follows:
Source
(Lender’s
account)
Receipt
(Borrower’s
account)
Limit
Investment
FCA
Trade FCA No limit
Ringgit
account
Investment
Questions Answer
FCA
Trade FCA Trade FCA
Ringgit
Account
Investment
FCA
Up to the
borrower’s
investment
limit
• Source and receipt for repayment of the
borrowing may be undertaken as follows:
Source
(Borrower’s
account)
Receipt
(Lender’s
account)
Limit
Investment
FCA, Trade
FCA or ringgit
account up to
repayment
amount
Trade FCA No limit
Ringgit
account
Investment
FCA
Subject to
documentary
proof that the
original
borrowing was
sourced from
the same
investment
FCA
42. Can corporations without export
proceeds convert ringgit into foreign
currency to pay import and loan
obligations?
• Yes. The corporation can convert up to the
value 6 months of import and loan
obligations.
43. Does the export retention limit apply to
resident individual, sole proprietor or
general partnership?
• Yes.
44. Are resident exporters allowed to
transfer foreign currency funds from
Trade FCA to Investment FCA or vice
versa?
• Transfer from Trade FCA to Investment
FCA is subject to the investment limit.
• Transfer from Investment FCA to Trade
FCA is allowed.
• In addition, there is no restriction for
transfer of funds between the same type of
FCA (i.e. Trade FCA to Trade FCA, or
Investment FCA to Investment FCA) of the
same beneficiary.
45. Can resident exporters choose to
convert with banks that offer the best
• Yes, resident exporters may enter into
foreign exchange contracts, spot or forward
Questions Answer
rate? basis with any onshore banks.
Special deposit facility for resident exporters
46. Who is eligible for this Special Deposit
Facility (SDF)?
• The SDF is offered to resident exporters,
which receive ringgit arising from the
conversion of foreign currency export
proceeds.
47. Which banks offer this SDF? • All licensed onshore banks shall offer the
SDF to resident exporters when the
conversion to ringgit is made by the bank.
• Exporters can approach banks with existing
relationship or approach new banks to
inquire on this SDF.
48. How to activate this SDF? • Upon receipt of the foreign currency export
proceeds, the bank shall offer this SDF
when converting into ringgit proceeds.
• Resident exporters can decide to place the
ringgit proceeds into SDF or to use for
other purposes.
49. What does this SDF provide? • The SDF will pay a daily rate of 3.25% p.a.
on end-of-day balances.
50. Is the rate similar from all banks? • All banks will offer the same rate of 3.25%
p.a. for the SDF.
51. How much of the converted proceeds
can be placed into this SDF?
• Resident exporters can make full or partial
placement of the proceeds arising from the
export conversion.
52. Can funds be withdrawn from the SDF? • Resident exporters are free to withdraw
funds from the SDF for other purposes,
except using the funds to place into other
banks’ SDF.
53. Can any other source of funds be
placed into this SDF?
• No. Placement of funds into SDF is
restricted to export conversion proceeds.
• Upon withdrawal, only remaining balance
will be paid at the daily rate of 3.25% p.a.
• Exporters will not be able to make future
placement into the SDF using previously
withdrawn fund from the SDF.
54. Can exporters convert the remaining
25% foreign currency export proceeds
into ringgit and place into the SDF?
• Yes. The ringgit proceeds are source from
exports and thus eligible to be placed into
the SDF.
Questions Answer
55. Can exporters choose to convert 100%
of incoming foreign currency export
proceeds and place into SDF?
56. For exports that are settled and
received in ringgit, can exporters
placed such proceeds into the SDF?
• Yes. Bank will need to ensure proper
documentation that the ringgit is from
export proceeds
57. Can an exporter request the export
conversion proceeds (which was
converted by Bank A) be placed into
another bank’s SDF?
58. Can exporter transfer funds from other
accounts into SDF e.g. current
account in Bank A into SDF Bank A or
into SDF Bank B?
• No. The SDF of Bank A can only receive
export proceeds that have been converted
by Bank A only. Bank A and Bank B shall
ensure that other type of funds (i.e. not
export related) are not allowed into the
SDF.
59. How long is SDF offered? • The offer shall last up to 1 year, until 31
Dec 2017.
Withdrawal of Special Deposit Facility (Effective 1 January 18 to 31 March 18)
60. What is the status of SDF after 31 Dec
2017?
• The SDF will be withdrawn after 31
December 2017.
• However, to facilitate SDF withdrawal in an
orderly manner and smooth operational
transition, any outstanding balances as at
31 December can continue to earn a rate of
return of 3.10% p.a. up to 31 March 2018.
61. What are the reasons for the SDF
withdrawal?
• Based on BNM’s assessment, the SDF has
served its purpose to facilitate export
proceed conversion and resident exporters
can now benefit from more competitive
rates offered by licensed banks for foreign
exchange and money market products.
• Given the above positive outcomes, it is
timely for the SDF to be withdrawn.
62. Can new export proceeds be placed
into the SDF after 31December 2017?
• No, new export proceeds converted into or
settled and received in ringgit are not
eligible for placement into the SDF after 31
December 2017.
Payment in foreign currency between residents
63. Can an exporter pay another resident in
foreign currency?
• Any settlement for goods and services
between residents shall only be made in
Questions Answer
ringgit, including where payment is made
by another party on behalf of the resident.
64. Can a resident invoice another resident
in foreign currency?
• There is no restriction for a resident to
invoice another resident in foreign currency
except the currency of Israel. However, all
settlements for goods and services
between residents shall only be made in
ringgit.
Investment in foreign currency assets
65. Are resident investors required to seek
Bank Negara Malaysia’s approval to
invest in foreign currency assets if the
current outstanding foreign currency
investment has exceeded the RM50
million limit?
• Yes, for applications to make further
investments in foreign currency asset from
5 December 2016.
66. Are short term placements of foreign
currency deposits considered as
investments in foreign currency
assets?
• Yes.
67. Is a resident without domestic ringgit
borrowing subject to the investment
limit?
• No. A resident without domestic ringgit
borrowing continues to be free to invest in
foreign currency assets onshore and
offshore.
68. How does a resident with domestic
ringgit borrowing computes total
investment limit?
• The investment limit is to be computed
based on the aggregate amount of
investments in foreign currency assets
onshore and offshore.
69. Where can residents place the
proceeds from the investment income?
• Investment income, including divestment
proceeds derived from foreign currency
assets can be credited into Investment
FCA.
• Funds from Investment FCA can be
transferred to Trade FCA to meet any
shortfalls in foreign currency requirements.
70. Can residents use income from
investment abroad for other investment
abroad activities?
• Residents may use the investment income
received from abroad for any purpose.
71. Is there any restriction on payment of
dividend to non-resident shareholders?
• No restriction.
72. Can a resident entity convert ringgit • A resident entity can convert ringgit for
Questions Answer
directly for investment in foreign
currency assets?
placement into investment FCA up to the
relevant investment limit for subsequent
investment in foreign currency assets.
21 December 2017
| Press Release |
30 Nov 2004 | Pernyataan Dasar Monetari | https://www.bnm.gov.my/-/pernyataan-dasar-monetari-72 | null | https://www.bnm.gov.my/c/portal/update_language?p_l_id=182&redirect=%2F-%2Fpernyataan-dasar-monetari-72&languageId=ms_MY |
Reading:
Pernyataan Dasar Monetari
Share:
Pernyataan Dasar Monetari
Embargo :
Untuk siaran segera
Tidak boleh disiarkan atau dicetak sebelum jam
1800 pada
Selasa, 30 November 2004
30 Nov 2004
Ekonomi Malaysia berkembang pada kadar tahunan 6.8% pada suku ketiga 2004, meningkatkan pertumbuhan KDNK benar pada tiga suku pertama 2004 kepada 7.6%. Pertumbuhan disokong oleh peningkatan pesat permintaan sektor swasta melalui sumbangan kedua komponen, iaitu, permintaan penggunaan dan pelaburan. Pertumbuhan juga di dorong oleh pertumbuhan eksport yang berterusan.
Prospek masa hadapan ekonomi Malaysia kekal menggalakkan. Sektor eksport dijangka akan terus menyokong pertumbuhan ekonomi di dalam persekitaran ekonomi dunia yang lebih berdaya tahan terhadap kenaikan harga minyak, di samping jangkaan penurunan permintaan global bagi barangan IT. Di sektor dalam negeri pula, permintaan sektor swasta dijangka akan disokong oleh peningkatan pendapatan boleh guna, sentimen pelabur yang positif, keadaan guna tenaga yang stabil, harga komoditi yang memberangsangkan serta perolehan sektor korporat yang meningkat. Pengembangan ekonomi Malaysia terus disokong sepenuhnya oleh asas ekonomi yang kukuh.
Inflasi, yang diukur melalui Indeks Harga Pengguna, meningkat pada kadar tahunan 1.6% untuk tempoh Julai sehingga Oktober tahun 2004, mencerminkan kesan peningkatan caj pengangkutan berikutan kenaikan harga runcit minyak serta kesan kenaikan cukai ke atas rokok dan minuman beralkohol. Walau bagaimanapun, kadar purata inflasi dijangka akan berada pada atau di bawah 1.5% pada tahun 2004 (Januari - Oktober: 1.2%). Peningkatan yang berterusan dalam pertumbuhan daya pengeluaran, persekitaran yang lebih berdaya saing serta pengembangan kapasiti yang mencukupi adalah faktor-faktor yang akan menurunkan risiko inflasi di Malaysia.
Oleh yang demikian, teras dasar monetari pada masa ini akan dikekalkan untuk menyokong pertumbuhan. Kadar dasar semalaman (KDS) akan terus tidak berubah dan kekal pada kadar 2.70%.
Bank Negara Malaysia
30 November 2004
© Bank Negara Malaysia, 2004. All rights reserved.
| null | Press Release |