明治になり、明治3年11月に早島沖新田村・帯江沖新田村はそれぞれ早島新田村・帯江新田村に改称。また宮崎村（現在の早島町早島の一部）枝村であった宮崎割新田村は宮崎村に併合された。同8年に宮崎村のうちの旧宮崎割新田分が早島新田に併合される。同22年には早島新田・帯江新田両村が合併し、江島村（えしまそん）を新設。名称は両村名から一文字ずつ合わせたものである。そして明治29年に町制を施行し、その際に茶屋町（ちゃやちょう）に改称する。その後、昭和22年1月に興除村より旧鶴崎村域を茶屋町へ移管。昭和26年3月に豊洲村の高須賀の内の旧添新田分（旧帯江領）が、豊洲村の倉敷市編入の絡みで、当地へ移管した。これにより現在の茶屋町の区域が確定した。昭和47年5月1日に倉敷市（新）に編入合併し、同茶屋町支所の管轄下となる。なお、合併後は当地の読み方は「ちゃやまち」に変更された。
まず中世後期の1584年の宇喜多秀家家臣の岡利勝の指揮により、現在の倉敷市街北部一帯が干拓されて陸地化。そして江戸時代になると南方へと干拓が推し進められていった。茶屋町付近での干拓では天和3年に宮崎割新田（宮崎村の枝村）が完成、元禄3年には添新田、そして宝永元年に早島沖新田およびその南側の帯江沖新田が干拓を開始し同4年に両新田が完成した（両新田を総称して沖新田と呼んだ。）。そして江戸時代後半の文政7年に、帯江沖新田の南側が開墾されて鶴崎新田が完成した。鶴崎新田は、備前国児島郡に属したが、残りはいずれも備中国都宇郡に属した。これらの内、添新田の東部・帯江沖新田・鶴崎新田が現在の大字の茶屋町、宮崎割新田・早島沖新田が茶屋町早沖に該当する。もともと茶屋町一帯の干拓は、早島知行所3代目領主の戸川安貞と帯江知行所2代目領主の戸川安広の共同事業であった。宝永4年、一連の干拓が完成すると境川と呼ばれる川（用水）より北側を早島沖新田村、南側を帯江沖新田村とし、前者を早島領、後者を帯江領とした。
明治43年、国鉄（現JR西日本）宇野線が開通すると茶屋町駅が開業し、さらに大正3年には下津井軽便鉄道が開通し、同茶屋町駅も開業した。加えて昭和7年には倉敷駅と茶屋町駅を結ぶ国鉄バス路線の運行が開始され、東（宇野）西（倉敷）南（下津井）北（岡山）の重要都市を結ぶ交通の要衝として発展した。大正中期にゴム工業、昭和初期には農業機械製造も発達し、商工業都市的性格を備えるとともに、農村部では農家の副業として以前より引き続き花筵・畳表などのイグサ加工が発達した。現在は、岡山県南中部の要地のひとつとして発展している。農業ほか各種産業集積し、幹線道路・鉄道などの交通網が整備されており、現代になると近郊のベッドタウンとして人口増加も著しくなった。磯崎眠亀の住居兼研究所は、眠亀館として保存されている。
茶屋町の歴史は、干拓の歴史である。400年ほど前まで、当地周辺一帯は完全に海域で、吉備の穴海と呼ばれていた。近世に徐々に干拓されていき陸地化した。その後、穀倉地帯として米・麦の他、イグサや綿花の栽培が盛んに行われた。また、金毘羅往来周辺は、その中継地として、また汐入川の河港として栄え、岡山藩天城領主の天城池田氏が岡山城下町との行き来のときの休憩所として利用する茶屋を中心とする商家が町並みを作った。これが地名の由来となっている。幕末になると、イグサ・綿花の栽培からの派生産業として花筵や畳表などのイグサ加工品製造や繊維業が盛んとなる。後には花筵織機を発明し、輸出花筵の道を開拓した磯崎眠亀を輩出した。
茶屋町では毎年、秋祭りに鬼の面を被った市民が派手な衣装に杖やこん棒を持ち多数登場し町を歩き回り祭りを盛り上げる。通称「茶屋町の鬼」と呼ばれ、稲荷神社と住吉神社の秋季例大祭に200年以上前から登場したものと云われている。昭和30年代～40年代に一時衰退するが、昭和50年に保存会が結成され復活した。現在、駅前広場で行われる茶屋町の鬼まつりでは百匹以上が参加、老人介護施設の慰問に倉敷天領夏まつりや水島港まつりにも登場している。
万延2年（1861年）、高崎藩士・内村宜之とヤソの6男1女の長男として江戸小石川の武士長屋に生まれる。三度自己を鑑みるという意味で父が「鑑三」と名付けたと言われる。慶応2年（1866年）頃、鑑三が5歳の時に、宜之は意見の不一致で高崎に謹慎を命じられ、家族で高崎に移った。幼少期より、父から儒学を学ぶ。明治4年（1871年）の廃藩置県により、高崎藩知事の大河内輝声は罷免された。父も県小参事を免ぜられ隠居した。高崎で白井という人より手習いを受けた後、大河内輝声の創立した英学校に入り、小泉という教師より初めて英語を教えられ、英語に勤しむようになった。明治6年（1873年）に単身で上京して、有馬学校英語科に入学した。この時の同級生に後の日本銀行総裁の三島弥太郎がいる。有馬学校で1年学んだ後、東京外国語学校の下等第四級に編入した。この時の同級生に、末松謙澄、天野為之、佐藤昌介らがいた。後の首相・加藤高明は一級に在籍していた。この学校で教師のM・M・スコットより、グループメソッドという新しい英語教育を受けた。在学中、一年だけ病気のために休学し、杉田玄端から治療を受けた。一年遅れたことにより、新渡戸稲造、宮部金吾と同級になる。この三人は終生にわたって親交を結ぶことになった。その頃初めて英文講読で『旧約聖書』の聖書物語に触れた。