1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0  
1 2 3 4 5 6 7 8 9 0  
Svensk författningssamling  
Lag 
om ändring i lagen (2004:297) om bank - och 
finansieringsrörelse  
Utfärdad den 9 juni 2022  
Enligt riksdagens beslut1 föreskrivs att 15  kap. 1  a § lagen (2004:297) om 
bank - och finansieringsrörelse  ska ha följande lydelse.  
15 kap. 
1 a §2    Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ett kredit -
instituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon 
av dem, om kreditinstitutet  
1.har fått tillstånd att driva bank - eller finansieringsrörelse genom att
lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt,  
2.i strid med 14  kap. 4  § första stycket låter bli att till Finansinspektio nen
anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där,  
3.i strid med 14  kap. 4  § tredje stycket låter bli att till Finansinspektionen
anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller 
andelar i institutet samt storleken på inneh aven,  
4.inte uppfyller kraven i 6  kap. 1–3 c, 4, 4  a, 4 c eller 5  § eller i föreskrif -
ter som har meddelats med stöd av 16  kap. 1  § 5, 
5.låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar
ofullständig eller felaktig information om efte rlevnaden av skyldigheten att 
uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel  92 i tillsynsförordningen, i strid med 
artikel  430.1 i den förordningen,  
6.låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig informa -
tion till Finansinspektionen när de t gäller data som avses i artikel  430a  i till-
synsförordningen,  
7.låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar
ofullständig eller felaktig information om en stor exponering i strid med 
artikel  394.1 i tillsynsförordningen,  
8.låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar
ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel  415.1 
och 415.2 i tillsynsförordningen,  
9.låter bli att lämna uppgifter till Finansinspektionen eller lämnar ofull -
ständig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med arti -
kel 430.1 och 430.2 i tillsynsförordningen,  
10.vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida till -
gångar i strid med artikel  412 i tillsynsförordningen, 
1 Prop. 2021/22: 76, bet. 2021/22:FiU 37, rskr. 2021/22: 332. 
2 Senaste lydelse  2021:470.  SFS 2022:804 
Publicerad  
den 14 juni 2022 
2 SFS 2022:804 
 11.utsätter sig för en exponering som överskrider gränserna enligt arti -
kel 395 i tillsynsförordningen, 
12.är exponerat för kreditrisken i en värdepapperiseringsposition utan att
uppfylla villkoren i artikel  405 i tillsynsförordningen, 
13.låter bli a tt lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig
information i strid med någon av artiklarna  431.1–431.3 och  451.1 i tillsyns -
förordningen,  
14.gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i institutets
kapitalbas i strid med 8  kap. 3 och 4  §§ lagen (2014:966) om kapitalbuffertar 
eller artikel  28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när dessa artiklar förbjuder 
sådana betalningar till innehavare av instrument som ingår i kapitalbasen,  
15.har befunnits ansvarigt för en allvarlig, up prepad eller systematisk
överträdelse av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finan -
siering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den 
lagen,  
16.har befunnits ansvarigt för en allvarlig, upprepad eller systematisk
övert rädelse av Europaparlamentets och rådets förordning (EU)  2015/847 
av den  20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och 
om upphävande av förordning (EG) nr  1781/2006,  
17.har tillåtit en styrelseledamot, verkställande direktören eller ersättare
för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i institutet eller kvarstå i 
institutet trots att kraven i 3  kap. 2  § första stycket  4 eller  5, 10  kap. 
8 a–8 c §§ eller 12  kap. 6  a–6 c §§ eller i föreskrifter som har meddelats med 
stöd av 16  kap. 1 § 3 inte är uppfyllda,  
18.i strid med 6  a kap. 1  eller 2  § låter bli att upprätta eller lämna in en
återhämtningsplan eller en koncernåterhämtningsplan,  
19.i strid med 6  b kap. 11  § låter bli att anmäla att koncerninternt finan -
siellt stöd ska lämnas,  
20.i strid med 13  kap. 4  a och 5  a §§ låter bli att underrätta Finansinspek -
tionen om institutet fallerar eller sannolikt kommer att fallera , 
21.inte uppfyller kravet på kapitalbas och kvalificerade skulder enligt
4 kap. lagen (2015:1016) om re solution eller i strid med 28  kap. 1  § samma 
lag låter bli att lämna begärda upplysningar till Riksgäldskontoret,  
22.är ett moderföretag enligt artikel  4.1.15 i tillsynsförordningen och inte
uppfyller kraven i del tre, fyra, sex eller sju i den förordning en eller 2  kap. 
1 eller 2  § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och 
värdepappersbolag på grupp - eller undergruppsnivå,  
23.omfattas av tillståndsplikt enligt lagen (2003:1223) om utgivning av
säkerställda obligationer och 
a)har fått tillstånd att ge ut säkerställda obligationer genom att lämna
falska uppgifter eller på något annat otillbörligt sätt,  
b)driver verksamhet med säkerställda obligationer utan tillstånd,
c)ger ut säkerställda obligationer som inte uppfyller 3  kap. 1, 2, 3,  4, 5,
6, 7, 10, 11 eller 15  § eller 16  § andra stycket lagen om utgivning av säker -
ställda obligationer ,  
d)låter bli att lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig
information i strid med 3  kap. 16  § första stycket lagen om utgivning av 
säkerställda obligationer, eller  
e)vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida till -
gångar i en sådan likviditetsbuffert som avses i 3  kap. 9  a § lagen om utgiv -
ning av säkerställda obligationer, eller  
24.låter bli att lämna u ppgifter om sin verksamhet med säkerställda
obligationer till Finansinspektionen eller lämnar ofullständiga eller felaktiga 
uppgifter i strid med 13  kap. 3  §.   
3 SFS 2022:804  Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillstånds - eller 
underrättelseskyldi ghet enligt 14  kap. 1  eller 3  § för förvärv eller avyttring 
av aktier eller andelar i institutet, ska första stycket  2 och  3 inte gälla för den 
personen i fråga om dessa aktier eller andelar.  
Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om institute ts över -
trädelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsam -
het orsakat överträdelsen.  
Ingripande sker genom  
1.beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio  år,
inte får vara styrelseledamot eller verks tällande direktör i ett kreditinstitut, 
eller ersättare för någon av dem, eller  
2.beslut om sanktionsavgift.
1.Denna lag träder i kraft den  8 juli 2022.
2.Bestämmelsen i 15  kap. 1  a § i den äldre lydelsen gäller fortfarande för
överträdelser som har skett före ikraftträdandet. 
3.Bestämmelserna i 15 kap. 1  a § första stycket 23  b, c och e gäller inte
i fråga om säkerställda obligationer  som avses i  punkt  3 eller 4 i övergångs -
bestämmelserna till lagen ( 2022:803) om ändring i lagen  (2003:1223) om 
utgivning av säkerställda obligationer . 
På regeringens vägnar  
MAX ELGER  
Fredrik Opander  
(Finansdepartementet)