Att samla in nödvändig information för att fullgöra sitt uppdrag.

Vissa av de europeiska tillsynsmyndigheternas befogenhet begränsas ytterligare av unionsakter. De europeiska tillsynsmyndigheterna ska i synnerhet utöva sina uppgifter och de befogenheter som tilldelats dem inom tillämpningsområdet för de unionsakter som anges i deras inrättandeförordningar, i åtgärder som beslutats inom ramen för dessa fördrag, eller andra unionsakter med stöd av vilka de kan tilldelas uppgifter.

Inrättandet av en bankunion, och särskilt av den gemensamma tillsynsmekanismen (SSM) och den gemensamma resolutionsmekanismen (SRM) som dess centrala delar, kommer att påverka hur ESFS fungerar, men innebär inte att dess existens och nödvändighet ifrågasätts. I de europeiska tillsynsmyndigheterna kommer däremot att fortsatt ansvara för införandet av gemensamma standarder och gemensam praxis för reglering och tillsyn och för en konsekvent tillämpning av EU-åtgärder över hela den inre marknaden. En bedömning av samspelet mellan ESFS och bankunionen skulle vara förhastad i detta skede men kommer att övervakas noga i framtiden.

3)UTVÄRDERING AV ESA:s arbete: VIKTIGA RESULTAT OCH OMRÅDEN FÖR FÖRBÄTTRINGAR

Övergripande ändamålsenlighet och effektivitet: De europeiska tillsynsmyndigheterna har på kort tid upprättat väl fungerande organisationer som syftar till att säkerställa förtroendet för den finansiella sektorn. Resultaten av översynen visar att tillämpningsområdet för de europeiska tillsynsmyndigheternas mandat anses vara tillräckligt brett med visst utrymme för riktade möjliga utvidgningar, som exempelvis på områdena för konsument-/investerarskydd, efterlevnaden av IFRS-standarder (Internationella finansiella rapporteringsstandarder) samt i fråga om skuggbanksektorn.

Föreslagen väg framåt:

Mot denna bakgrund kommer kommissionen att ytterligare undersöka om det på medellång till lång sikt finns behov av att utöka de europeiska tillsynsmyndigheternas nuvarande mandat till att även omfatta nya områden såsom efterlevnad av IFRS-standarder, en starkare övervakningsroll när det gäller intern modellvalidering särskilt på försäkringsområdet, samt skuggbanksektorn.

Regleringsroll: Det arbete som utförs av de europeiska tillsynsmyndigheterna rörande utvecklingen av den gemensamma regelboken har väsentligen bidragit till ökad rättslig harmonisering och konsekvens och har förbättrat ömsesidig förståelse mellan tillsynsmyndigheter. Avtalet gjorde det också möjligt för EU att förse sig med ett väsentligt antal högkvalitativa regler på relativt kort tid.

Transparenta, inkluderande och effektiva förfaranden ses som avgörande på detta område. Flera av de berörda parterna pekade på behovet av flexibla tidsfrister, dvs. tidsfrister som avhänger av ikraftträdandet av det slutliga godkännandet av den grundläggande unionsakten, för inlämning av förslag till tekniska standarder till kommissionen. Detta skulle ge de europeiska tillsynsmyndigheterna tillräcklig tid att förbereda utkast till standarder av hög kvalitet och möjliggöra deras offentliga samråd inom tillfredsställande tidsramar. Dessutom har vissa farhågor framförts om bristen på detaljerad återkoppling om samråden och den ofta upplevda bristen på högkvalitativ kostnads-nyttoanalys.

Berörda parter och de europeiska tillsynsmyndigheterna själva har vid upprepade tillfällen efterlyst ett ökat deltagande från de europeiska tillsynsmyndigheternas sida i utarbetandet lagstiftningen om finansiella tjänster på nivå 1. De europeiska tillsynsmyndigheterna har inrättats som decentraliserade organ och har därför en viktig roll när det gäller att bidra till genomförandet av unionens politik. De är emellertid åtskilda från de europeiska institutionerna och deras roll i lagstiftningsprocessen måste därför bedömas inom de begränsningar som följer av fördraget.

Samtidigt som tillsynsuppgifter ständigt har lagts till de europeiska tillsynsmyndigheternas arbete under den period som översynen täcker, framhöll olika berörda parter att utvecklingen var inte alltid motsvaras av en jämförbar ökning i personalresurser och tillhörande budget.

Riktlinjer och rekommendationer som antagits av de europeiska tillsynsmyndigheterna i enlighet med artikel 16 i ESA-förordningarna är av icke-bindande karaktär men har särskilda kännetecken (”följ eller förklara”). De har visat sig vara ett flexibelt instrument för konvergens även om berörda parter pekade på viss osäkerhet kring dessa åtgärders konkreta omfattning och karaktär. Kommissionen anser att användningen av de europeiska tillsynsmyndigheternas befogenheter måste vila på solid rättslig grund. I synnerhet måste de båda målsättningar med utfärdandet av riktlinjer och rekommendationer som anges i artikel 16.1 i inrättandeförordningarna förstås i förening, nämligen att inrätta ”en konsekvent, ändamålsenlig och effektiv tillsynspraxis” och att säkerställa en gemensam, enhetlig och konsekvent tillämpning av unionsrätten ”.

Ytterligare förtydliganden begärdes från många berörda parter om möjligheten att väcka talan mot riktlinjerna och rekommendationerna åberopande av EU-lagstiftningen. Kommissionen anser att artikel 60 i inrättandeförordningarna är begränsad till beslut och således inte ger en rättslig grund för att ifrågasätta riktlinjer och rekommendationer. I den utsträckning som riktlinjer och rekommendationer är avsedda att få rättsverkan gentemot tredje man bör de bli föremål för översyn enligt artikel 263.1 i EUF-fördraget. Domstolen har emellertid ännu inte haft tillfälle att avgöra denna särskilda aspekt av de ESA-förordningarna.

Mer än 150 tekniska standarder har lagts fram i form av förslag till tekniska standarder till kommissionen under den granskade perioden. Esma lade fram 92 förslag till tekniska standarder. Efter det framgångsrika slutförandet av förhandlingarna om den nya kapitalkravsramen (CRDIV/CRR) under våren 2013, lade EBA fram 58 förslag till tekniska standarder, samtidigt som Eiopa har utfört ett omfattande förberedande arbete med tanke på de pågående förhandlingarna om ramverket Solvens II/Omnibus II och lade fram sin första tekniska standard. Ett gemensamt förslag till tekniska standarder avseende direktivet om tillsyn över finansiella konglomerat lämnades in av alla de tre Europeiska ti8llsynsmyndigheterna under 2013. Under den granskade perioden har kommissionen antagit totalt mer än 45 tekniska standarder av vilka endast tre skickades tillbaka till de europeiska tillsynsmyndigheterna för vidare ändringar.

Föreslagen väg framåt:

För att åtgärda de farhågor som uttryckts av berörda parter, bör de europeiska tillsynsmyndigheterna på kort sikt öka insynen i lagstiftningsprocessen, bland annat genom att fastställa en lämplig tidsram för svar på offentliga samråd och genom att ge mer detaljerad återkoppling på de synpunkter som kommit in vid detta tillfälle. De europeiska tillsynsmyndigheterna bör också säkerställa högkvalitativ kostnads-nyttoanalys och utkast till rättsakter för förslag till tekniska standarder. Förslag till tekniska standarder bör systematiskt bli föremål för ett offentligt samråd.

Kommissionen kommer för sin del att särskilt uppmärksamma att lämpliga tidsramar anges och åt tillämpningsområdet för bemyndiganden att fatta beslut om tekniska standarder i sina lagförslag och under diskussioner som förs inom ramen för lagstiftningsprocessen.