SV    SV  EUROPEISKA GEMENSKAPERNAS KOMMISSION 
Bryssel den 20.10.2004 
KOM(2004) 700 slutlig 
  
MEDDELANDE FRÅN KOMMISSIONEN TILL RÅDET OCH 
EUROPAPARLAMENTET 
om förebyggande av och kamp mot finansiering av terrorism 
genom bättre informationsutbyte, ökad öppe nhet och bättre spårbarhet i finansiella 
transaktioner 
 
SV 2   SV INNEHÅLLSFÖRTECKNING 
1. INLEDNING................................................................................................................ 3 
2. ÖVERSIKT – KAMPEN MOT FINANSIERING AV TERRORISM ....................... 3 3. FINANSIERING AV TERRORISM OCH INFORMATIONSUTBYTE OCH 
ANALYS ..................................................................................................................... 4 
3.1. Informationsutbyte mellan berörda myndigheter......................................................... 4 3.2. Informationsutbyte mellan berörda m yndigheter och den privata sektorn .................. 5 
3.3. Kontakter med den privata sektorn .............................................................................. 6 4. FINANSIERING AV TERRORISM OCH MÖJLIGHETER ATT SPÅRA 
FINANSIELLA TRANSAKTIONER ......................................................................... 6 
4.1. Finansiell utredning...................................................................................................... 6 
4.2. Överföring av medel .................................................................................................... 7 4.3. Transaktioner utanför det formella finansiella systemet.............................................. 7 4.4. Identifiering av kunder................................................................................................. 7 5. FINANSIERING AV TERRORISM OCH INSYN .................................................... 8 5.1. Juridiska enheter ......................................................................................................... .8  
5.2. Icke-vinstdrivande verksamhet och välgörenhet.......................................................... 8 6. FINANSIERING AV TERRORISM OC H ÖVERGRIPANDE ÅTGÄRDER........... 9 
6.1. Frysning av tillgångar .................................................................................................. 9 6.2. Effektiv och riktad utbildning ...................................................................................... 9 6.3. Säkerhetsforskning..................................................................................................... 10 6.4. Externa åtgärder ......................................................................................................... 1 0 
7. SLUTSATSER........................................................................................................... 10 ANNEX 1........................................................................................................................ ......... 13 
ANNEX 2........................................................................................................................ ......... 15 
ANNEX 3........................................................................................................................ ......... 20 
 
SV 3   SV 1. INLEDNING 
Vid det extra Europeiska rådet den 21 sept ember 2001 uppmanades rådet att vidta alla 
nödvändiga åtgärder för att bekämpa fina nsiering av terrorism. I samband med 
terroristattackerna i Madrid den 11 mars 2004 antog Europeis ka rådet ett uttalande om 
bekämpande av terrorism.1 I uttalandet ”åtog sig unionen och dess medlemsstater att göra allt 
som står i deras makt för att bekämpa alla form er av terrorism” och man fastställde ett antal 
strategiska mål för att uppnå detta. Bland dem finns ett krav på unionen och dess medlemmar 
att de skall vidta alla nödvändiga åtgärder för att ”minska terroristers tillgång till finansiella 
och andra ekonomiska resurser”. I den re viderade handlingsplanen mot terrorism2 detaljerade 
förslag om hur kampen mot finansiering av terrorism skall utvecklas.  
I det här meddelandet diskuterar vi vilka ytte rligare åtgärder som kan komma att behövas för 
att ta itu med finansieringen av terrorism på effektivaste sätt. Utifrån de överväganden som 
läggs fram i meddelandet finns i bilaga 1 en lis ta över möjliga framtida åtgärder i kampen mot 
finansieringen av terrorism, som skall undersöka s ytterligare i termer av genomförbarhet och 
kostnadseffektivitet. Bilaga 2 är en sammanf attning av de EU-åtgärder i kampen mot 
finansiering av terrorism som har antagits se dan oktober 2001. I bilaga 3 förtecknas relevanta 
åtgärder som diskuteras för närvarande.  
2. ÖVERSIKT  – KAMPEN  MOT  FINANSIERING  AV TERRORISM 
Finansieringen gäller två olika aspekter – finans iering av terroristattack er och finansiering av 
terroristnätverk. Bombdåden i Madrid beräknas ha kostat endast 8 000 euro. Indikationerna 
tyder på att i allmänhet är värdet på transaktio ner för att finansiera terroristnätverk ganska 
lågt, till skillnad mot en  enskild terroristattack. Eftersom det kan röra sig om små belopp som 
i sig inte skapar misstankar när de rö r sig genom det finansiella systemet är det svårt att 
upptäcka finansiella transaktione r för finansiering av terrorism.  
Detta innebär inte att finansinstituten inte sk all försöka att tillämpa  teknik mot penningtvätt 
för att upptäcka finansiering av terrorism. Däre mot tyder det på att kompletterande metoder, 
som inriktas på de större risker som identifie ras av säkerhetstjänsterna måste utvecklas och 
användas för att underminera logistiken och opera tioner i terroristnätverk en, och detta med ett 
bredare tillvägagångssätt än att bara strypa de finansiella flöde na. Framförallt måste vi se till 
att de som finansierar terrorister tvingas verka i en fientlig omgivning där alla alternativ 
innebär höga risker. 
Omfattande framsteg på EU-nivå har gjorts i kampen mot terrorism  och finansiering av 
terrorism.3 Om de åtgärder som har vi dtagits skall bli effektiva i kampen mot finansiering av 
terrorism måste de genomföras och tillämpas korre kt av medlemsstaterna – och på det planet 
finns ett antal viktiga brister idag.4  
                                                 
1 Bryssel den 29 mars 2004, dokument 7906/04. 
2 10586/04, 15 juni 2004 
3 Se bilaga 1. 
4 I kommissionens rapport från juni 2004 om bekämpande av terrorism påpekas ett antal brister på 
nationell nivå (KOM (2004)409). 
 
SV 4   SV Tre huvudaspekter är relevanta för kamp en mot finansiering av terrorism: förbättrat 
samarbete för informationsutbyte, ökade möjlig heter att spåra finansi ella transaktioner och 
större insyn i juridiska enheter . Genom att man tar itu med dessa problem på ett effektivt sätt 
kan man uppnå ytterligare vinste r i det förebyggande arbetet för att störa terrorismen, minska 
de finansiella flödena till terroristgru pper och öka kunskapen om terroristnätverk. 
Man måste hitta rätt balans mellan förebyggande och störande åtgärder  å ena sidan och de 
medborgerliga rättigheterna å den andra. Till exempel måste man se till att medborgarskap 
eller religiös tillhörighet inte blir en orsak till att personer blir misstänkta . Tillförlitliga 
underrättelser eller andra objekti va orsaker som gör att man misstänker att en viss person har 
varit inblandad i terrorism bör vara den drivan de kraften i alla före byggande och repressiva 
åtgärder.  
Frågor om skydd av personuppgifter är centrala i debatten om hur man skall förbättra kampen 
mot finansiering av terrorism. Alla undantag från gemenskapens direktiv om skydd av 
personuppgifter,5 såsom förebyggande och uppdagande av brottslighet måste vara 
nödvändiga, relevanta och före skrivna i lagstiftningen. För att förstärka det polisiära och 
straffrättsliga samarbetet, samtidigt som man garanterar ett starkt skydd av personuppgifter, 
planeras en enhetlig rättslig ram på unionsnivå, grundad på gemensamma normer för 
behandling av personuppgifter.  En sådan politik skall omfatta lämpliga skyddsåtgärder  så att 
behandlingen av personuppgifter inom underrätte lsetjänster, polisen, tullen och rättsliga 
myndigheter sker med beaktande av principerna om skydd av personuppgifter i enlighet med 
artikel 8 i Stadgan om de grundläggande rättigheterna.   
3. FINANSIERING  AV TERRORISM  OCH  INFORMATIONSUTBYTE  OCH  
ANALYS 
3.1. Informationsutbyte mellan berörda myndigheter 
Informationsutbytet mellan berörda enheter på nationell nivå är lika viktigt som utbyte på 
unionsnivå och internationellt. I bå da fallen finns ett behov av att inrätta samarbets- och 
utbytesstrukturer som om fattar skattemyndigheter, finansiella tillsynsorgan, 
justitieministerierna, underrättelsetjänste rna, brottsbekämpande myndigheter och 
myndigheter som har ansvar för frysning av tillgångar .6 Ett sådant nätverk skulle kunna bli 
ett forum för strukturerat info rmationsutbyte om personer som deltagande instan ser håller på 
att utreda. 
I meddelandet om ökad tillgång till information för brottsbekämpande organ föreslås åtgärder 
för att förbättra informationsutbytet mellan berörda aktörer.7 Syftet är att inrätta en 
underrättelsestyrd brottsbekämpning på EU-nivå genom vilken tillgänglig information kan 
användas av lämpliga myndigheter i deras kamp mot organiserad brottslighet och terrorism . 
                                                 
5 Bland annat det allmänna direktivet 95/46/EG om skydd av personuppgifter och direktiv 2002/58/EG 
om integritet och elektronisk kommunikation.  
6 Det nederländska FEC (Financieel Expertise Centrum)  är ett exempel på sådant samarbete. Det är ett 
nätverk som omfattar allmänna underrättelsetjänste r och säkerhetstjänster, skattemyndigheterna samt 
organ med brottsbekämpande uppgifter på skatte- och ekonomiområdet. 
7 KOM(2004)429, 16.6.2004. 
 
SV 5   SV I meddelandet8 om kampen mot terrorism finns det ett förslag i bilagan till rådets beslut enligt 
vilket de tjänster som är berörda samt Europol och Eurojust skall få tillgång till så 
fullständiga och uppdaterade uppgifter som möjligt.  Skyldigheten till att utbyta uppgifter 
skulle omfatta alla terroristbrott, även deltagande i en terroristgrupp genom all form av finansiering.  
Syftet med FIU-net (nätet av finansunderrättelseenhete r), som finansieras av medlemsstaterna 
och kommissionen, är att inrätta ett datanätv erk för underrättelseutbyte mellan enheterna. I 
enlighet med den reviderade definitionen av finansunderrättelseenheterna som antogs vid 
Egmont-mötet i juni 2004 kommer FIU-net att ha en viktig roll för att underlätta ett utbyte av 
underrättelser rörande fina nsiering av terrorism. Kommissionen och medlemsstaterna måste 
garantera att tillräcklig finansiering och andra lä mpliga resurser kommer att ges till FIU-net. 
Europols projekt Sustrans har som syfte a tt avslöja kopplingar mella n transaktioner och 
terrorism. Man behöver utreda ytterligare om rapporter om misstänkta transaktioner till 
Sustrans skall ingå i Europols informationssyst em eller om en särskild databas för sådana 
rapporter skall inrättas för detta syfte. Många medlemsstater lämn ar inte tillräckliga uppgifter 
för att Sustransprojektet skall nå full potential.
9 Dessutom har protokollet till 
Europolkonventionen,10 som utsträcker Europols komp etens till att omfatta alla 
penningtvättsbrott, och som skulle öka effektivitete n hos Sustrans mycket, har ännu inte trätt i 
kraft på grund av långsam ratificer ing från vissa medlemsstaters sida.11 De medlemsstater som 
fortfarande ännu inte har ratifice rat protokollet bör göra det genast. 
De gemensamma utredningsgrupperna måste fram hållas mer i gränsöverskridande utredningar 
om finansiering av terrorism och är vä l lämpade att arbeta tillsammans med 
brottsbekämpningsteam, åklagare och domare. Om underrättelser utbyts med åklagare skulle 
detta öka möjligheterna till åtal och fällande domar. 
3.2. Informationsutbyte mellan berörda myndigheter och den privata sektorn 
Uppgiftsutbyte i realtid mellan rättsvårdande  myndigheter och underrättelsetjänsterna samt 
den privata sektorn allmänt (finansiella tr ansaktioner men också köp av flygbiljetter, 
biluthyrning) kan ha stor betydelse för det fö rebyggande arbetet och repressiva åtgärder mot 
terrorism och finansiering av terrorism. Detta skulle kunna göra att ma n kan spåra finansiella 
transaktioner i realtid. 
Den finansiella sektorn har inte  den information som FIU (och andra) kan arbeta med när de 
analyserar misstänkta transaktioner och misstä nktas finansiella mönster. Brist på direkt 
                                                 
8 Europeiska kommissionens meddelande av den 29 mars 2004 om vissa åtgärder som bör vidtas för att 
bekämpa terrorism och annan grov brottslighet, främs t i syfte att förbättra uppgiftsutbytet, KOM(2004) 
221.  
9 I juli 2004 skrev Europeiska kommissionens genera ldirektorat för rättsliga och inrikes frågor till de 
medlemsstater som har ratificerat Europolkonventione n och som inte lämnar tillräckliga uppgifter till 
Sustrans. I skrivelsen bad man att få veta varför de relevanta uppgifterna inte meddelas. Svar begärdes 
till senast den 20 september 2004. 
10 Rådets akt av den 30 november 2000 om utarbetandet på grundval av artikel 43.1 i konventionen om 
upprättandet av en europeisk polisbyrå (Europolkonventionen) av ett protokoll om ändring av artikel 2 
och av bilagan till konventionen (EGT C 358 , 13.12.2000, s. 1). 
11 Av de tidigare 15 medlemsstaterna har följande ra tificerat protokollet: Tyskla nd, Spanien, Frankrike, 
Grekland, Portugal, Finland, Sverige och Förenade kungariket. Bland de nya medlemsstaterna har alla 
utom Estland ratificerat protokollet. 
 
SV 6   SV tillgång till information och beroendet av  många olika källor gör det svårt för 
finansunderrättelseenheterna att sammanställa en helhetsbild. Diskussionerna med 
finanssektorn, säkerhetstjänsterna och FIU skall gå ut på att fastställa var problemen finns 
och vilka som är de mest l önsamma sätten att åtgärda dem.  En möjlighet skulle kunna vara 
att ge finansunderrättelseenheterna full tillgång til l speciella dat abaser som finns i och står 
under kontroll av finanssektorn . På detta sätt skulle man kunna koppla samman frågor, 
identifiera penningflöden och spåra källor. Vad gäller skyddet av pers onuppgifter skulle de 
berörda finansinstituten kunna bereda tillträde med hjäl p av ”krypterade” uppgifter.   
3.3. Kontakter med den privata sektorn 
För att se till att finanssektor n och andra grenar inom den priv ata sektorn prioriterar kampen 
mot terrorismen högst bör man upprätta och upprätthålla  kontakter på hög nivå mellan 
brottsbekämpande myndigheter som är specialis erade på terrorism och företrädare för den 
privata sektorn . Lämpliga metoder för samarbete, in formationsutbyte och återkoppling 
mellan underrättelsetjänsterna och finansinst ituten måste utveckl as ytterligare. 
4. FINANSIERING  AV TERRORISM  OCH  MÖJLIGHETER  ATT  SPÅRA  
FINANSIELLA  TRANSAKTIONER 
4.1. Finansiell utredning 
Medlemsstaterna skall säkerställa att de rättsvå rdande myndigheterna ha r resurser att stärka 
sin utredningskapacitet på det finansiella område t, så att de kan följa pengarnas väg från 
källan till de mottagande terroristgrupperna. De finansiella utredningar na skall prioriteras i 
medlemsstaterna och vara ett rutinslag i alla  brottsutredningar av misstänkta terrorister.  
Det är viktigt att främja arbetet med att utse eller inrätta nationella organ som arbetar med 
identifiering, spårande, frysning och förverkande av terrorist tillgångar (och andra tillgångar med anknytning till brott) och som kan kombine ra utredningskompetens med sakkunskap på 
skatteområdet och det juridiska området. Sådana organ skulle också kunna vara 
kontaktpunkter både för vägledning för finansse ktorn om frysning och anknytande frågor och 
för berörda myndigheter i tredjeländer vad gä ller identifiering av enskilda eller grupper. 
Inrättande av ett samarbetsnät mellan sådana organ bör uppmuntras ytterligare.
12 
Att fastställa kopplingarna mellan finansieringen och terroristattacker skulle kunna göra att de 
finansiella uppgifterna används som underrätt elseuppgifter som i sin tur kan användas som 
bevis. Eftersom finansinstituten använder elektroniska kommunikationskanaler, blir arbetet med att samla in elektroniska bevis mycket viktigt. ”CTOSE”
13, ett projekt som finansieras av 
EU, har som syfte att sprida sa mförstånd om vilka åtgärder so m behövs för att elektroniska 
bevis skall kunna användas i domstol. Insamlandet av elektroniska bevis måste erkännas som 
en nyckelprioritering. 
                                                 
12 Genom finansieringsprogrammet Agis för 2004 finansierar Europeiska kommissionen för närvarande 
två projekt inom området, nämligen Carin-nätverket oc h en bedömning av alterna tiva strategier för flera 
byråer för att rikta in sig på vinster från brottslig verksamhet – ur EU-perspektiv.  
13 http://www.ctose.org 
 
SV 7   SV 4.2. Överföring av medel 
Europeiska kommissionen kommer att anta ett utkast till förordning om den betalandes 
uppgifter i samband med penningöverföringar  under hösten 2004. I den fastställs 
bestämmelser om den betalandes uppgifter i samband med penningöverföringar, för att 
säkerställa att grundläggande in formation omedelbart är tillgänglig för de myndigheter som 
har ansvar för terrorismbekämpning. Genom förslaget kommer möjligheten att spåra 
penningöverföringar att öka, och det bör genomfö ras av finanssektorn så snart som möjligt, 
vilket talar för ett snabbt antagande i rådet och Europaparlamentet.  
4.3. Transaktioner utanför det form ella finansiella systemet 
Informella system för penningöverföringar, till exempel Hawala, är viktiga för att överföra 
pengar med brottsanknytning. Kommissionen förber eder ett utkast till direktiv om en ny 
rättslig ram för betalningar på den inre ma rknaden för att säkerställa ett harmoniserat 
införlivande av den särskilda rekommendatione n nr VI i gemenskapslagstiftningen. Den 
planerade bestämmelsen om personer som översä nder pengar innebär at t personen registreras 
genom införandet av en särskild  licens och kommer att beakta riskprofilen hos leverantörer 
genom att skräddarsydda til lsynskrav fastställs.  
En populär metod för att flytta medel för finans iering av terrorism är att låta personer föra 
kontanter och liknande medel över gränserna. Teknik för att avsl öja sådana situationer bör 
utformas och utvecklas. Det finns också ett akut behov av att se till att ett lämpligt EU-
instrument antas för att ta itu med problemet med kurirer. Kommissionens förslag till 
förordning om överföring av kontanter,14 kring vilket förhandli ngarna har försenats i onödan, 
bör prioriteras för att säkerställa att en gemensam ståndpunkt antas under det nederländska 
ordförandeskapet. 
Användandet av stora kontantbelopp vid affärs transaktioner ökar sårbarheten gentemot 
finansiering av terrorism. Detta är ett pr oblem som inte har åtgä rdats i någon större 
utsträckning. Förslaget till ett tredje direktiv om  penningtvätt utsträcker den förebyggande 
delen i systemet mot penningtvä tt till att omfatta k ontantbetalningar för varor vars värde 
överstiger 15 000 euro.  
4.4. Identifiering av kunder 
Finansinstituten har redan skyldighet att identifiera och känna igen sina kunder . Detta är 
mycket viktigt som stöd för de brottsbekämpande  insatserna mot finans ieringen av terrorism. 
Det bör kunna finnas ett värde i gemensamma miniminormer för finansinstituten inom EU vad 
gäller kontroll av kundernas identitet oc h registrering av identifieringsuppgifter. 
Man skulle kunna överväga att inrätta en elektronisk databas med exempel på EU-
identifikationshandlingar (och andra) för de  rättsvårdande myndighe terna och den privata 
sektorn, inklusive exempel på förfalskade handl ingar. En dubbelkontroll av handlingar skulle 
kunna hjälpa myndigheter och företag a tt identifiera möjliga förfalskningar. 
                                                 
14 Europeiska kommissionens förslag till Europaparlamentets och rådets förordning om förebyggande av 
penningtvätt genom tullsamarbete (KOM(2002)328-C—0291/2002-2002/0132 (COD)). 
 
SV 8   SV 5. FINANSIERING  AV TERRORISM  OCH  INSYN   
5.1. Juridiska enheter 
Avsaknaden av internationella normer fö r nyckelmekanismer som används i globala 
finansiella transaktioner, inklusive internati onella affärsföretag, fonde r och utlandsbaserade 
finansieringsmekanismer skapar en grad av fina nsiell ogenomskinlighet som är till fördel för 
dem som finansierar terrorism. Europeiska kommissionen har för avsikt att inleda en 
kostnadsnyttoanalys av en mängd insynsfrämjand e åtgärder för att bidr a till denna pågående 
diskussion.  
Att förbättra insynen i juridiska enheter är my cket viktigt för att kunna  motverka infiltration 
från terroristorganisationer och deras symp atisörer. Kommissionens meddelande av den 29 
mars 2004 om kampen mot terrorism lyfte fram de möjliga fördelarna med att i lagstiftning 
om utbildning av personal och förvaltn ing av juridiska personer införliva metoder för att 
diskvalificera enskilda eller fö retag som dömts för brott som har samband med terrorism eller 
organiserad brottslighet . På samma sätt kan ett effektivt informationsutbyte om domar inom 
EU bidra till att hindra terrorist grupper eller deras finansiärer från att infiltrera laglig 
verksamhet. 
5.2. Icke-vinstdrivande verksamhet och välgörenhet 
Öppenhet är en huvudfråga inom sektorn för icke -vinstdrivande verksamhet och välgörenhet. 
Antalet organisationer som bedriver sådan verk samhet och den hjälp de bidrar med har ökat 
kraftigt de senaste åren. Många av organisa tionerna samlar in pengar till konfliktområden. 
När pengarna väl har nått dessa områden är det myck et svårare att förlita sig till internationellt 
samarbete för att ta reda på var de hamnar, särskilt när de cirkulerar i området i form av kontanter.  
Diskussionen om miniminormer för hela EU för att öka insynen i denna sektor bör fortsätta.
15 
Reglerna skulle antingen kunna  vara bindande eller saml as i en uppförandekodex för 
frivilligorganisationerna.  Normerna för öppenhet skulle ku nna omfatta årlig publicering av 
räkenskaper som granskats av oberoende revisore r, regler för företags ledning och skyldighet 
att fastställa en verifikationskedja för ut betalningar. Med tanke på att många icke-
vinstdrivande organisationer och välgörenhetsorganisationer är baserade utanför EU, men har 
kontor i en eller flera medlemsstater, måste dessa  åtgärder få verkan även utanför unionen. 
I de flesta medlemsstater omfattas välgörenhets sektorn av särskilda sk atteregler som innebär 
att skattemyndigheterna har detaljerad informa tion om inkomster och utbetalningar hos de 
flesta av välgörenhetsorganisationerna. Skattemyndigheternas roll  mot bakgrund av den 
särskilda rekommendationen nr VIII  bör diskuteras ytterligare . 
Europeiska kommissionen kommer att stärka sina verktyg för automatisk insamling av 
underrättelser, inhämtning av uppgifter och analys  för att kunna använda dem inom 
välgörenhetssektorn. Kommissionen kommer att utföra en genom förbarhetsstudie med hjälp 
av Europol för att kartlägga välgörenhetssektor n i de 25 EU-länderna. Man kommer att ta upp 
aspekter som kan bidra till att upptäcka förhöjda risker för fi nansiering av terrorism eller 
annan brottslig verksamhet. Studien kom mer även att innehålla en översyn över 
                                                 
15 Den 29 oktober 2004 anordnar Europeiska kommissionen en workshop om en EU-strategi för att 
förhindra att välgörenhetssektorn används för att finansiera terrorism. 
 
SV 9   SV medlemsstaternas eventuella riskanalyser och e tt försök att skapa en metod för att fastställa 
sårbarhets- och ri skindikatorer.  
6. FINANSIERING  AV TERRORISM  OCH  ÖVERGRIPANDE  ÅTGÄRDER 
6.1. Frysning av tillgångar 
EU-mekanismerna för att terro riststämpla andra personer och organisationer än al-Qaida16 
infördes framförallt för att gör a det möjligt att frysa tillgånga r. De har dock inte gett upphov 
till någon förteckning som kan anses uttömmande el ler helt effektiv. Den främsta orsaken till 
detta tycks vara skilda tolkningar av villkoren för beteckningen och de förseningar som följer 
av kravet på enhällighet. Brist på vägledning fö r de tredjeländer som har för avsikt att lämna 
in begäran om terrorismbeteckningar kan också ha haft betydelse. En grundförutsättning för 
att öka effektiviteten är en standardiserad tolkni ng och strategi för frå gor där det råder delade 
meningar, bland annat när det gäller 
– beteckning av grupper eller enheter som har bytt namn efter att ha terroriststämplats, 
– beteckning av organisationer som agerar som täckmantel, 
– beteckning av ledare av grupper och e nheter som redan har terroristbeteckning. 
Den elektroniska konsoliderade förteckningen öv er ekonomiska påföljder är ett gemensamt 
initiativ från Europeiska komm issionen och europeiska banker.17 Det rör sig om en 
konsoliderad databas över personer och enhete r som omfattas av EU:s  ekonomiska påföljder. 
Eftersom ekonomiska påföljder kan tillämpas  från och med det datu m de offentliggörs i 
Europeiska unionens officiella tidning kommer kommissionen att sträva efter att databasen 
uppdateras samma dag som offentliggörandet sker.  Finansinstituten har begärt vägledning om 
vilka normer som skall tillämpas för att avgöra om en viss person är betecknad som terrorist. Sådan vägledning skulle göra påföljderna effe ktivare. Eftersom det rör sig om EU:s 
ekonomiska påföljder borde vägledningen helst komma från rådet elle r kommissionen (t.ex. i 
form av en rekommendation). 
6.2. Effektiv och riktad utbildning 
Det är mycket viktigt att det fi nns ett rimligt antal välutbildade personer inom de berörda 
myndigheterna och den privata sektorn. 
Man bör främja utbildning av tillr äckligt många ekonomiska utredare. Europeiska 
kommissionen och Europol har inlett ett gemens amt projekt för att fastställa gemensamma 
miniminormer för utbildning i hur man bedr iver ekonomiska utredningar inom EU. Målet är 
att främja bästa praxis och en gemens am utbildningsstrategi på detta område.  
Cepol har en nyckelroll när de t gäller att utveckla en europeisk kultur när det gäller 
ekonomiska utredningar och annan utbildning bl and högre polistjänstemän samt att sprida 
goda arbetsmetoder inom detta viktiga område. 
                                                
 
16 Gemensam ståndpunkt 2001/931/CFSP och förordning (EG) nr 2580/2001. 
17 European Banking Federation, European Savings Banks Group, European Association of Cooperative 
Banks, European Association of Public Banks. 
 
SV 10   SV 6.3. Säkerhetsforskning 
Europeiska kommissionen administrerar anti-t errorismforskning som bland annat kan bidra 
till kampen mot finansiering av terrorism. Den förberedande åtgärden för att stärka den 
europeiska industrins potent ial för säkerhetsforskning har en budget på 15 miljoner euro för 
2004 och en planerad budget på 24 respek tive 26 miljoner euro för 2005 och 2006. En 
”högnivågrupp”  (GoP) bildades 2003 med uppgift a tt föreslå riktlinjer, principer och 
prioriteringar för ett framtida europeiskt program för säkerhetsforskning  (ESRP) i enlighet 
med EU:s politiska mål. I högnivågruppens rapport18 rekommenderas inrättandet av ett sådant 
program från 2007 och framåt. Enligt förslage t skulle programmet finansieras med minst 1 
miljard euro per år utöver de redan befi ntliga resurserna. Den 7 september 2004 antog 
kommissionen ett meddelande om kommande eta pper i säkerhetsforskningen.19 
Kommissionen noterar rekommendati onen i rapporten och påpekar behovet av att inrätta en 
europeisk rådgivande kommitté för säkerhetsfor skning som kan ge råd om ESRP:s innehåll 
och genomförande. Kommissionen nämner också be hovet av att lägga fram ett förslag om 
ESRP i början av 2005 så att det kan bli en del av det sjunde ramprogrammet för forskning 
från 2007 och framåt. Ytterligare forskning bör  uppmuntras föra att sprida metoder för 
problemlösning bland behöriga EU-myndigheter och socialkognitiva modeller som kan bidra till en effektiv och samordnad kamp  mot finansiering av terrorism.  
6.4. Externa åtgärder 
Bekämpningen av finansiering av terroris m måste ingå i EU:s politiska dialog med 
tredjeländer och programmen  för tekniskt stöd. Den bör  även vara föremål för 
expertdiskussioner vid behov. De ssutom kommer gemensamma insatser för att bekämpa 
finansiering av terrorism också i fortsättningen att va ra ett viktigt och re gelbundet inslag i 
samarbetet mellan EU och USA.  
Skatteparadis gör det möjligt för banker och företag utan insyn att skydda pengar som härrör 
från terrorism. Europeiska uni onen måste främja större öppenhet och utbyte av information 
med tredjeländer och beroende och associerade territorier. Lyckade åtgärder kan hjälpa 
samarbetsparterna att lösa lagstiftningsmässi ga, tekniska eller ekonomiska svårigheter vid 
införandet av större öppenhet. Hjälpen kan ske i form av ökat tekniskt stöd (ett område där 
EU har stor samlad erfarenhet) eller någon typ av ekonomiskt stöd. De år liga utvärderingarna 
och halvtidsutvärderingarna av landstrategidokumenten kan ligga till grund för lämpliga 
åtgärder. Kommissionen kommer att också att övervaka i vilken mån de utomeuropeiska 
skatteparadisen rör sig mot större öppenhet.  
7. SLUTSATSER 
Att göra det svårare för terrorister att samla in pengar är en del av kampen mot finansiering av 
terrorism. Att spåra finansiella och andra transaktioner är också ett effektivt sätt att lokalisera terrorister och deras anhängare och störa deras verksamhet. Detta  arbete skulle underlättas 
                                                
 
18 “Research for a Secure Future”, högnivågruppens rapport om säkerhetsforskning, ISBN 92-894-6611-1, 
Byrån för Europeiska gemenskapernas officiella publikationer, 2004. 
19 KOM(2004)590. 
 
SV 11   SV genom ökad insyn i finansiella transaktioner och juridiska enheter, inkl usive de som verkar 
inom den icke-vinstdrivande sektorn. För att göra arbetet verkligt e ffektivt och kunna utbyta 
uppgifter i realtid om förebyggande  och bekämpning av finansie ring av terrorism måste vi 
stärka samarbetet och mekanismerna för informa tionsutbyte nationellt, internationellt och på 
EU-nivå, både mellan behöriga myndigheter oc h mellan dessa och den privata sektorn.  
 
SV 12   SV TECHNICAL ANNEXES  
 
SV 13   SV ANNEX  1 
Possible Future Measures relevant to the fight against terrorist financing Information Exchange: 
• Establish appropriate mechanisms to achieve mu ltilateral co-ordination with all authorities 
and bodies involved in supervisi ng and detecting irregularities in the financial sector (to 
include fiscal authorities, financial oversi ght bodies, Justice Department, intelligence 
community, law enforcement authorities, author ities in charge of administrative freezing 
measures). 
• Promote appropriate information sharing mechanisms between intelligence services and 
prosecutors. 
• Promote intelligence led law enforcement by en suring access to privat e sector information 
to facilitate information gathering on , detection and locat ion of suspects.  
• Promote outreach and other mechanisms to fac ilitate real time trackin g and data exchange 
by means of the financial and other systems. 
• Consider ways to improve communication be tween FIUs and the financial community 
through enhanced access to relevant databases.  
Traceability of Financial Transactions: 
• Promote financial investigation as a law en forcement technique in the Member States. 
Encourage establishment of common minimum sta ndards in financial i nvestigation training 
standards in the EU via Joint Commission/Europol project).  
• Promote establishment of national bodies dedica ted to identification, tracing, freezing and 
confiscation of terrorist (and other criminal) assets and implementation of a co-operation 
network among such bodies to facilitate co-ope ration in the tracing of fast moving terrorist 
and other criminal funds. 
• Promote organisational and technical measures needed to present electronic evidence in 
Court. 
• Consider need for common minimum EU standa rds for verification of customer identity.  
• Consider case for database with samples of all identity documents issued in the EU and 
beyond to facilitate detection of false ident ity papers by financial institutions when 
verifying customer identity. 
• Guidance on matching standards to be applie d when checking whethe r any given person is 
a designated person to improve the effectivenes s of financial sanctions  (see Section 6.1).  
Transparency: 
 
SV 14   SV • Consider what further measures may be needed  to enhance transparen cy of legal entities 
having regard in particular to ant recomm endations to be made in the Commission’s 
planned Study on cost benefit assessment of transparency measures. 
• Consider further EU-wide mechanisms for th e disqualification of individuals of firms 
convicted of offences related to  terrorism or organised crime. 
• In the non-profit/charitable sector assess appr opriate EU-wide transparency measures and 
mechanisms to ensure complian ce with these together with methods to identify high risk 
for terrorist financing or  other criminal activity. 
Asset Freezing: 
• Promote standard interpretation on designation of groups or entities that have renamed 
themselves after designation, desi gnation of ‘front organisations ’, designation of leaders of 
groups and entities that have  already been designated. 
 
SV 15   SV ANNEX  2 
1. Measures Adopted at EU level relevant to  the fight against te rrorist financing.  
Since October 2001 an important number of acti ons have been taken at EU level aimed at 
countering terrorism as well as preventing the ac quisition, retention and use of funds or assets 
by such organisations. Taken together with earl ier actions, these constitute powerful measures 
in the Union’s arsenal to fight  terrorism and its financing.  
Legislative Actions 
1.1. Council Act of 16 October 2001 establishing , in accordance with Article 34 of 
the Treaty on European Union, the Pr otocol to the Convention on Mutual 
Assistance in Criminal Matters between  the Member States of the European 
Union (2001/C 326/01) (OJ C 326 of 21 November 2001 p.1)  
This Act provides for the exchange of information between Member States 
concerning bank accounts held by any pers on who is the subject of criminal 
investigations. It has not yet been ratified and Member States are encouraged to accelerate this process. 
1.2. Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 
December 2001 amending Council Directiv e 91/308/EEC on prevention of the 
use of the financial system  for the purpose of money laundering (OJ L 344 of 28 
December 2001, p. 76)  
The second money laundering Directive, am ending the 1991 Directive, was adopted 
in December 2001. The definition of criminal activity giving rise to money laundering is widened to include all organi sed crime and a wide range of serious 
crimes, including offences related to terrori sm. The professions which are required to 
report money laundering suspicions, in additi on to the credit and financial and related 
institutions, now include accountants, lawyers,  notaries, real esta te agents, casinos 
and dealers in high value goods.  
1.3. Council Decision of 6 December 2001 extendi ng Europol’s mandate to deal with 
serious forms of international crime listed in the Annex to the Europol 
Convention (2001/C 362/01) (OJ C 362 of 18 December 2001, p.1)  
The effect of this Council Decision was to enable Europol to deal with the serious 
forms of international crime listed in the Annex to the Europol Convention, such as 
murder, grievous bodily injury, kidnapping, hostage-taking, orga nised robbery and 
illicit arms trafficking. Europol’s mandate  now includes support for law enforcement 
against serious international orga nised crime, including terrorism. 
1.4. Council Common Position of 27 December 2001 on combating terrorism 
(2001/930/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 90)  
The Common Position sets out a number of ac tions to be taken to combat terrorism. 
The principal measures contained in the Common Position are: criminalising the financing of terrorism within the EU, fr eezing of financial assets or economic 
 
SV 16   SV resources of persons or entities involve d in terrorism, prohibiting the giving of 
financial or other assistance to such persons  or entities, requiri ng measures to be 
taken to suppress any form of support for th ose involved in terrorist acts, taking steps 
to prevent terrorist acts and denying safe haven to those involved in such acts. 
1.5. Council Common Position of 27 December 2001 on the application of specific 
measures to combat terrorism (2 001/931/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 
2001, p. 93)  
The Common Position establishes the primar y list of persons, groups and entities 
involved in terrorist acts20. It sets out the criteria to be  used to decide who should be 
considered as terrorists for inclusion on th e list and the actions  which constitute 
terrorist acts. The names on the list are to be  reviewed at least once every six months. 
Under the Common Position the European Community is required to order the 
freezing of the funds and other financial a ssets or economic resources of, and the 
prohibition on the provision of financial se rvices to, the listed  persons, groups and 
entities. Member States are required to a fford each other assistance in preventing and 
combating terrorist acts.  
1.6. Council Regulation (EC) No 2580/ 2001 of 27 December 2001 on specific 
restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to 
combating terrorism (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 70)  
The Regulation provides for the freezing of  the funds, financial assets and economic 
resources of certain persons, groups a nd entities involved in terrorism, for a 
prohibition on the making available of funds , financial and economic resources to 
such persons, groups and entities and a prohibition on the provision of financial 
services to them. It authoris es the Council to establish and maintain a list of persons, 
groups and entities i nvolved in terrorism21. Provision is also made for the granting of 
authority for the use of funds frozen in  accordance with the Regulation to meet 
essential human needs and for certain other payments (e.g. taxes, utility bills etc.). 
1.7. Council Decision of 27 December 2001 esta blishing the list provided for in 
Article 2(3) of Council Regulation (E C) No 2580/2001 on specific restrictive 
measures directed against certain persons a nd entities with a view to combating 
terrorism (2001/927/EC) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 83)  
This decision contains a list or persons , groups and entities against whom specific 
restrictive measures are to  be applied in accordance with C ouncil Regulation No 
2580/2001. An updated list of persons, groups and entities to which the measures imposed by the Regulation apply has been  published seven times, the latest 
publication being that of Council Decision 2004/306/EC. 
1.8. Council Decision of 28 February 2002 setting up Eurojust with a view to 
reinforcing the fight against seriou s crime (2002/187/JHA) (OJ L 063 of 6 
March 2002 p. 1)  
                                                
 
20 The latest version of the list is set out in Common Position 2004/500/CFSP. 
21 The latest version of the list is set out in Council Decision 2004/306/EC. 
 
SV 17   SV This Decision establishes Eurojust, to be composed of seconded prosecutors, judges 
or police officers from each Member Stat e. The objectives of Eurojust are to 
stimulate and improve the co-ordination, be tween the competent authorities of the 
Member States, of investig ations and prosecutio ns, to improve co-operation between 
the competent authorities of the Member  States and to support the competent 
authorities of the Member States in or der to render their investigations and 
prosecutions more effective. 
1.9. Council Common Position of 27 May 2002 concerning restrictive measures 
against Usama bin Laden, members of the Al-Qaida organisation and the 
Taliban and other individuals, groups, undert akings and entities associated with 
them and repealing Common Posi tions 96/746/CFSP, 1999/727/CFSP, 
2001/154/CFSP and 2001/771/CFSP (2002/402/ CFSP) (OJ L 139 of 29 May 2002, 
p. 4)  
It prohibits the supply of arms etc. to Usama bin Laden, members of the Al-Qaida 
organisation and the Taliban and associated  persons or groups in accordance with 
UNSCR 1267(1999) and 1333(2000). It also pr ovides for the freezing of their funds 
and economic resources and prohibits the making available to them of funds and 
economic resources. The Common Position is  to be kept under constant review. 
1.10. Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific 
restrictive measures directed against c ertain persons and entities associated 
with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 proh ibiting the export of certain goods 
and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial reso urces in respect of  the Taliban of 
Afghanistan (OJ L 139 of 29 May 2002, p. 9)  
The Regulation freezes the funds and econom ic resources of, and prohibits the 
making available of funds and economic re sources to, a large number of persons, 
groups and entities which are set out in an Annex. The Commission has amended the 
Regulation on 36 occasions for the purpose of updating the list of persons, groups 
and entities which are subject to the restric tions set out in the Regulation, the latest 
publication being that of  Commission Regulation (EC)  No 1728/2004. Modification 
of the list is an on-going process. 
1.11. Council Framework Decision of 13 June  2002 on joint inve stigation teams 
(2002/465/JHA) ( OJ L 162 of 20 June 2002, p. 1)  
The Framework Decision is intended to make the combating of international crime as 
effective as possible. It considered it appropriate that a specific legally binding 
instrument on joint investigation teams should be adopted to apply to joint 
investigations into drugs/human trafficking and terrorism and that they should be set 
up, as a matter of priority, to combat  offences committed by terrorists. The 
Framework Decision provides that two or more Member States may establish joint 
investigation teams for a specific purpose and for a limited period to carry out criminal investigations in one or more of the States establishing the team. Member States are required to co mply with the Framework Decision by 1 January 2003.  
 
SV 18   SV 1.12. Council Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism 
(2002/475/JHA) (OJ L 164 of 22 June 2002, p. 3)  
The Framework Decision requires Member States to adopt a common definition of 
terrorist offence as set out in Article 1. It also obliges Member States to criminalise 
certain actions related to terrorist groups  or terrorism, such  as directing or 
participating in the activitie s of a terrorist group includi ng by funding its activities in 
any way, as well as inciting, aiding or abet ting and attempting to commit a terrorist 
offence. Member States had to comply  with the Framework decision by 31 
December 2002. In June 20041 the Commissi on produced a report analysing national 
measures taken to comply with the Framework Decision (COM 2004 409 of 8.6.2004).  
1.13. Council Framework Decision of 13 June 2002 on the European arrest warrant 
and the surrender procedures between  Member States (2002/584/JHA) (OJ L 
190 of 18 July 2002, p. 1)  
The Framework Decision provides for the execution in any Member State of a 
judicial decision made in another Member  State for the arrest and surrender of a 
person for the purpose of criminal proc eedings or the execution of a custodial 
sentence. The offences covered by the Fr amework Decision include terrorism. After 
1 January 2004 extradition between Member  States will be governed by rules 
adopted pursuant to the Framework Decision. Member States were required to take 
the necessary measures to comply w ith the Framework Decision by 31 December 
2003.   
1.14. Directive on Insider Trading and Market  Manipulation (Market Abuse) (2003/6 
of 28 January 2003) (OJ L 96 of 12 April 2003, p. 16 -25)  
The Insider Dealing and Market Manipul ation (Market Abuse) Directive was 
adopted by the Council and the Parliament on 3 December 2002. Terrorists may 
abuse financial markets by financing activ ities through insider dealing or market 
manipulation (using clean money in a dirt y way) or by laundering ‘dirty’ money on 
financial markets through insider deali ng and market manipulation. The Market 
Abuse Directive contributes to strengthen the fight against criminal activities on 
financial markets. 
1.15. Council Decision of 19 December 2002 on  the implementation of specific 
measures for police and judicial cooperati on to combat terrorism in accordance 
with Article 4 of Common Position 2001/931/CFSP (2003/48/ JHA) (OJ L 16 of 
22 January 2003, p. 68)  
The Decision relates to access and collecti on of information concerning and resulting 
from criminal investigations and proceedi ngs with respect to terrorist offences 
involving any of the persons, groups or entities listed in the Annex to Common 
Position 2001/931/CFSP with a view to its communication to Europol and Eurojust. 
The information in question concerns the identity of the person, group or entity, the acts under investigation or prosecution and links with related cases. In cases 
involving any of the listed persons, groups or entities the Decision al so calls for joint 
investigation teams in appr opriate cases, urgent treatme nt of requests for mutual 
 
SV 19   SV legal assistance and recognition and enfor cement of judgements in connection with 
terrorist offences and sharing of information. 
1.16. Ratification of international convention s in accordance with UN SC Resolution 
1373 (2001)  
In accordance with resolution 1373 (2001), Me mber States have accepted a political 
commitment, by means of Article 14 of Common Position 2001/930/CFSP to 
become parties to the UN Convention for the Suppression of the Financing of 
terrorism (New York, 9 December 1999) and 12 other conventions on Terrorism. 
1.17. Council Framework Decision 2003/577/JHA of  22 July 2003 on the execution in 
the European Union of orders freezing property or evidence. (OJ L 196/45 of 2nd 
of August 2003)  
This Framework Decision introduces the prin ciple of mutual rec ognition of judicial 
orders freezing property and evidence. It establishes the rules pursuant to which 
Member States must recognise and execute  such orders issued by the competent 
judicial authorities of another Member Stat e. It applies to freezing orders issued for 
the purpose of securing evidence or subse quent confiscation of property. For this 
purpose terrorism is included among the o ffences for which no verification of double 
criminality is required. 
 
SV 20   SV ANNEX  3 
1. MEASURES UNDERWAY AT EU LEVEL RELEVANT TO THE FIGHT AGAINST 
TERRORIST FINANCING  
1.1. Draft Framework Decision on Confiscation of Crime-related Proceeds, 
Instrumentalities and Property 
The draft Framework Decision attempts to  harmonise certain confiscation related 
provisions in the Member States, not ably in connection with “extended 
confiscation”. According to this concept,  a Court shall have power in certain 
circumstances to order confiscation of a c onvicted person’s assets where the Court is 
fully convinced, inter alia, that the pers on’s assets derive from other criminal 
activity. The Framework Decision received political agreement in December 2002 
but is still subject to Memb er State scrutiny reserves.  
1.2. Draft Framework Decision on the application of the principle of mutual 
recognition to Confis cation Orders  
The purpose of this draft Framework Decision  is to facilitate co-operation between 
Member States in the recognition and executi on of orders to conf iscate property. It 
obliges Member States to r ecognise and execute in its territory c onfiscation orders 
issued by a court competent in criminal matters in another Member State. The draft Framework Decision received political agr eement in June 2004 but remains subject 
to a number of scrutiny reserves.  
1.3. Control of Large Scale Cash Movements - Proposal for a Regulation of the 
European Parliament and Council on th e prevention of money laundering by 
means of customs co-operation 
On 25 June 2002 the Commission adopted a report together with a proposal for a 
Regulation to introduce controls on signifi cant cash movements by persons entering 
or leaving the Community. The proposed  Regulation would complement the 
Community Money Laundering Directives and oblige persons entering or leaving the 
Community customs territory carrying cash or equivalent instruments with a value of 
€15.000 or more, to make an appropriate declaration.  
1.4. Proposal for a third Money Laundering Directive 
The proposal for a third Money Laundering Directive was adopted by the 
Commission on 30
th June 2004. The proposal seeks to ensure a common EU-wide 
approach to the FATF 40 Recommendations  as revised in June 2003. It proposes to 
extend the scope of the Directive to trust and company service providers, introduces 
more detailed requirements regarding customer due diligence and identification of the beneficial owner and extends the anti-money launde ring preventive mechanism 
to transactions suspected  to be associated with terrorist financing.  
 
SV 21   SV 1.5. Proposal for a Council Decision on the exchange of information and co-
operation concerning terrorist offences 
The European Commission adopted a Comm unication on the fight against terrorism, 
including financing of terrorism on 29th March 200422. The Communication contains 
in annex a Proposal for a Council Decision en abling the services involved to have 
access to the most complete and up-to-da te information. The Commission's proposal 
widens the scope of the exchange of information to all terrorist offences within the meaning of the Framework Decision of  13 June 2002 on combating terrorism. The 
obligation to exchange information would appl y to all terrorist offences or offences 
relating to a terrorist group known to the Me mber States, includi ng participation in 
the activities of a terrorist  group through any form of fi nancing. The exchange of 
information will apply to all stages of pr oceedings. Europol and Eurojust must be 
sent information on terrorist offences at all stages of proceedings, including convictions. 
1.6. Proposal for a Regulation on payer’s in formation accompanying funds transfers 
The European Commission is expected to  adopt a proposal for a Regulation on 
payer’s information accompanying funds tran sfers in the course of October or 
November 2004. The proposal for a Regula tion aims at transposing Special 
Recommendation VII into Community la w. It lays down rules on payer’s 
information accompanying funds transfers, in order to ensure that  basic information 
is immediately available to the authorities responsible for combating terrorism, to 
assist them in their task. These rules result  in a number of obligations applicable to 
all payment service providers involved in the payment chain. The payer’s payment service provider must ensure that funds  transfers contain complete, accurate and 
meaningful payer’s information. Any inte rmediary payment service provider must 
ensure that all payers’ information that acco mpanies a transfer is  retained with the 
transfer or that appropriat e records are kept. The payee’s payment service provider 
must have effective risk-based procedures in  order to identify funds transfers lacking 
complete payer’s information and, as appropriate, report suspicious transactions to 
the authorities responsible for combating terrorism. 
1.7. Draft Directive on a New Legal Framew ork for Payments in the Internal 
Market 
The Commission is working on the above draft proposal which will ensure the 
harmonised implementation of Special Reco mmendation VI of the Financial Action 
Task Force into Community law and there by guarantee a level playing field for all 
providers. The planned regulatory regime for money remitters will not only foresee registration of the transmitter by the intr oduction of a special licence of a payment 
service provider but will also take into account the specific risk profile of these 
providers by the establis hment of tailor-made supervisory requirements.  
                                                
 
22 COM(2004)221