Yttrande från Ekonomiska och sociala kommittén om "Förslag till Europaparlamentets och rådets direktiv om ändring av rådets direktiv 85/611/EEG, 92/49/EEG, 92/96/EEG och 93/22/EEG om utbyte av information med tredje land"

(2000/C 168/01)

Den 10 april 2000 beslutade rådet att i enlighet med artikel 262 i EG-fördraget rådfråga Ekonomiska och sociala kommittén om ovannämnda förslag.

Sektionen för inre marknaden, produktion och konsumtion, som ansvarat för det förberedande arbetet, antog sitt yttrande den 5 april 2000. Föredragande var Umberto Burani.

Vid sin 372:a plenarsession den 27 april 2000 antog Ekonomiska och sociala kommittén följande yttrande med 103 röster för och 1 röst emot.

1. Inledning

1.1. Genom direktiv 98/33/EEG av den 22 juni 1998(1) ändrades artikel 12 i direktiv 77/780/EEG(2) (första bankdirektivet) och artiklarna 2, 5, 6, 7 och 8 samt bilagorna II och III i direktiv 89/647/EEG(3) om kapitaltäckningsgrad för kreditinstitut, och dessutom artikel 2 och bilaga II till direktiv 93/6/EEG(4) om kapitalkrav för värdepappersföretag och kreditinstitut. De ändringar som föreslås syftar till att ändra bestämmelserna om utbyte av förtrolig information inom ramen för samarbetsavtal med myndigheter eller organ i tredje land som på något sätt och i någon form bidrar till att öka stabiliteten inom finanssektorn.

1.2. De ovannämnda bestämmelserna syftar till att utvidga möjligheten till utbyte av information. Tidigare var detta utbyte endast möjligt mellan tillsynsmyndigheter (och i vissa fall begränsat till medlemsstaterna), men ovanstående direktiv utvidgar denna möjlighet, vilket framhålls i den sista meningen under punkt 1.1. Syftet är naturligtvis att skapa en ram för global information för att bättre kunna övervaka de företags verksamhet som regleras av bestämmelserna i andra bankdirektivet.

1.3. För att skapa enhetlighet framhåller kommissionen (under skäl nr 2 i det aktuella direktivförslaget) att samma bestämmelser också måste tillämpas på myndigheter eller organ som inte omfattas av för det andra bankdirektivet, men som bedriver olika former av finansiell verksamhet som regleras av andra direktiv, det vill säga företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag) som omfattas av direktiv 85/611/EEG(5) och 93/22/EEG(6) och bolag som erbjuder andra direkta försäkringar än livförsäkringar (direktiv 92/49/EEG(7) och 92/96/EEG(8)).

1.4. Enligt direktivförslaget har alltså medlemsstaterna rätt att sluta samarbetsavtal med alla myndigheter i tredje land som kan inneha och utbyta information som rör myndigheter eller organ som nämns under punkt 1.3, under förutsättning att informationen omfattas av sekretess.

2. Kommentarer

2.1. Direktivförslaget ligger, vilket också kommissionen framhåller, i linje med de åtgärder som syftar till att effektivisera övervakningen och kontrollen av alla former av finansiell verksamhet utan hänsyn till vem som utövar denna verksamhet. Ekonomiska och sociala kommittén kan inte annat än ge sitt samtycke till detta, och stöder kommissionens initiativ.

2.2. ESK ställer sig dock tveksam till förteckningen över organ i tredje land som är berättigade att utbyta information. Vid sidan av de organ som framhålls (tillsynsmyndigheter, myndigheter som ansvarar för tillsyn över likvidations- och konkursförfaranden samt revisorer etc.) skulle det också vara på sin plats att inbegripa organ som bekämpar penningtvätt och bedrägerier. Det är uppenbart att de bestämmelser som reglerar dessa organs verksamhet och natur - som avviker från kontrollmyndigheternas - kan försvåra informationsutbytet. I vissa fall kan dock god vilja och allmänintresse få dominera över formella överväganden och restriktiva tolkningar av juridiska bestämmelser.

2.3. Att inkludera de organ som nämns under den föregående punkten skulle ha flera fördelar. Å ena sidan skulle tillsynsmyndigheterna få lämplig information och kunna reagera i tid för att förekomma katastrofer (jmf. fallet med BCCI-banken), och å andra sidan skulle detta - i vissa fall - kunna underlätta bekämpning av organiserad brottslighet, vilket framhålls i ett kommittéyttrande som är under utarbetande.

Bryssel den 27 april 2000.

Ekonomiska och sociala kommitténs

ordförande

Beatrice Rangoni Machiavelli

(1) EGT L 204, 21.7.1998.

(2) EGT L 322, 17.12.1977.

(3) EGT L 368, 30.12.1989.

(4) EGT L 141, 11.6.1993.

(5) EGT L 375, 31.12.1985.

(6) EGT L 141, 11.6.1993.

(7) EGT L 228, 11.8.1992.

(8) EGT L 360, 9.12.1992.