1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 1
Detta dokument är endast avsett som dokumentationshjälpmedel och institutionerna ansvarar inte för innehållet
►B RÅDETS DIREKTIV
av den 13 december 1976
om åtgärder för att underlätta det effektiva utövandet av etableringsfriheten och friheten att till-
handahålla tjänster vid verksamhet som försäkringsagent eller försäkringsmäklare (ur grupp 630
ISIC) och särskilt om övergångsbestämmelser för sådan verksamhet
(77/92/EEG)
(EGT L 26, 31.1.1977, s. 14)
Ändrat genom:
Officiella tidningen
nr sida datum
►A1Anslutningsakten för Grekland L 291 17 19.11.1979
►A2Anslutningsakten för Spanien och Portugal L 302 23 15.11.1985
►A3Anslutningsakten för Österrike, Finland och Sverige C241 21 29.8.1994
(anpassad genom rådets beslut 95/1/EG, Euratom, EKSG) L 1 1 1.1.1995
►A4Akt om villkoren för Republiken Tjeckiens, Republiken Estlands, Repu-
bliken Cyperns, Republiken Lettlands, Republiken Litauens, Republiken
Ungerns, Republiken Maltas, Republiken Polens, Republiken Sloveniens
och Republiken Slovakiens anslutning till de fördrag som ligger tillgrund för Europeiska Unionen och om anpassning av fördragenL 236 33 23.9.2003
▼B
RÅDETS DIREKTIV
av den 13 december 1976
om åtgärder för att underlätta det effektiva utövandet av etable-
ringsfriheten och friheten att tillhandahålla tjänster vidverksamhet som försäkringsagent eller försäkringsmäklare (urgrupp 630 ISIC) och särskilt om övergångsbestämmelser för sådan
verksamhet
(77/92/EEG)
EUROPEISKA GEMENSKAPERNAS RÅD HAR ANTAGIT DETTA
DIREKTIV
med beaktande av Fördraget om upprättandet av Europeiska ekono-
miska gemenskapen, särskilt artiklarna 49, 57, 66 och 235 i detta,
med beaktande av kommissionens förslag,med beaktande av Europaparlamentets yttrande (
1),
med beaktande av Ekonomiska och sociala kommitténs yttrande (2), och
med beaktande av följande:
Enligt fördraget är all diskriminerande behandling på grundval av
nationalitet, såvitt avser etablering och tillhandahållande av tjänster,förbjuden från utgången av övergångsperioden. Principen om sådannationell behandling är framför allt tillämplig i fråga om rätten attansluta sig till näringsorganisationer, när sådant medlemskap är en
nödvändig förutsättning för den berörda personens yrkesverksamhet.
Det är inte alla medlemsstater som ställer upp villkor för igångsättande
och bedrivande av verksamhet som försäkringsagent ochförsäkringsmäklare. I vissa fall råder frihet att starta och driva sådanverksamhet men i andra fall gäller strikta bestämmelser som görtillträdet till sådant yrke beroende av formellt bevis om kvalifikationer.
Med hänsyn till skillnaderna mellan medlemsstaterna, vad beträffar
omfattningen av försäkringsagenters och försäkringsmäklares verk-samhet, bör de verksamheter som detta direktiv skall tillämpas pådefinieras så klart som möjligt.
Dessutom föreskrivs i artikel 57 i fördraget att det, för att underlätta för
personer att starta och driva självständig förvärvsverksamhet, skall
utfärdas direktiv för ömsesidigt erkännande av utbildnings-, examens-och andra behörighetsbevis och för samordning av bestämmelser imedlemsstaternas lagar och andra författningar.
Det är önskvärt att — i avsaknad av ömsesidigt erkännande av utbild-
ningsbevis eller omedelbar samordning — underlätta ett effektivt
utnyttjande av etableringsfriheten och friheten att tillhandahålla tjänsterför ifrågavarande verksamheter, särskilt genom införandet avövergångsbestämmelser av det slag som förutskickats i Allmänna hand-lingsprogrammet (
3), till undvikande av olägenheter för medborgare i de
medlemsstater i vilka några villkor inte uppställs för att starta sådan
verksamhet.
För att hindra att sådana svårigheter uppstår bör övergångsåtgärderna
syfta till att en utländskmedborgare, som vill starta och driva ifrågava-rande verksamhet i en värdmedlemsstat där det finns bestämmelser förigångsättandet av sådan verksamhet, skall, i andra fall än då det ställs
krav på utbildning, anses ha tillräckliga kvalifikationer när han i den
medlemsstat där han tidigare uppehållit sig har bedrivit verksamhetenunder en rimlig tidsperiod som inte ligger alltför långt tillbaka, och attdet på så sätt skapas garantier för att personen i fråga har yrkeskun-skaper som är likvärdiga dem som krävs av värdmedlemsstatens egnamedborgare.1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 2
(1) EGT nr C 78, 2.8.1971, s. 13.
(2) EGT nr C 113, 9.11.1971, s. 6.
(3) EGT nr 2, 15.1.1962, s. 32/62 och 36/62.
▼B
Med hänsyn till förhållandena i Nederländerna, där försäkringsmäk-
larna är uppdelade i flera kategorier efter yrkeskunskaper, bör detinrättas ett likvärdigt system för andra medlemsstaters medborgare
som önskar starta verksamhet i någon av dessa kategorier. Det mest
ändamålsenliga och objektiva kriteriet för detta är antalet anställdasom denne person har eller har haft.
Om agentverksamheten innefattar en stående fullmakt från ett eller
flera försäkringsföretag för agenten att i företagets namn åta sig fördetta bindande förpliktelser rörande vissa eller alla transaktioner inom
det normala affärsområdet för företaget i fråga, bör den berörda
personen ha möjlighet att starta mäklarverksamhet i värdmedlems-staten.
Ändamålet med detta direktiv kommer att ha uppnåtts i och med att
samordning genomförs av villkoren för att starta och driva berördaverksamheter och av ömsesidigt erkännande av utbildnings-, examens-
och andra behörighetsbevis.
I den mån det i medlemsstaterna som villkor för igångsättande och
bedrivande av sådan verksamhet som omfattas av detta direktiv ocksåställs krav på löntagares yrkeskunskaper och färdighet, skall dettadirektiv gälla även denna kategori av personer, för att undanröja etthinder för arbetstagares fria rörlighet och därigenom komplettera deåtgärder som beslutats genom rådets förordning (EEG) nr 1612/68 av
den 15 oktober 1968 om arbetskraftens fria rörlighet inom gemenska-
pen (
1), i dess lydelse enligt förordning (EEG) nr 312/76 (2).
Av samma skäl bör vad som föreskrivs i fråga om skötsamhetsbevis
och konkursfrihetsbevis gälla även för löntagare.
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Artikel 1
1. Medlemsstaterna skall besluta om de åtgärder som anges i detta
direktiv med avseende på etablering eller tillhandahållande av tjänsterinom deras territorier av fysiska personer eller företag som omfattasav avdelning I i Allmänna handlingsprogrammet (nedan kallade
förmånsberättigade) och som önskar bedriva sådan självständig verk-
samhet som avses i artikel 2.
2. Detta direktiv skall också tillämpas på de medborgare i medlems-
staterna som, i enlighet med förordningen (EEG) nr 1612/68, önskar attsom löntagare bedriva verksamhet enligt artikel 2.
Artikel 2
1. Detta direktiv skall gälla följande verksamheter som ingår i ISIC-
grupp 630 i bilaga 3 till Allmänna handlingsprogrammet förupphävande av begränsningar beträffande rätten till etablering:
a) Yrkesmässig verksamhet utövad av personer som, med avseende på
försäkring eller återförsäkring av risker, och med full frihet att välja
företag, uppträder som förmedlare mellan personer som söker sådanförsäkring och försäkringsföretag eller återförsäkringsföretag, utförförberedande arbete inför ingående av sådana försäkringsavtal och,då så är lämpligt, bistår vid administrering och fullgörande avavtalen, särskilt vid försäkringsfall.
b) Yrkesmässig verksamhet utövad av personer som genom ett eller
flera avtal fått i uppdrag att, eller som bemyndigats att, i ett ellerflera försäkringsföretags namn och för deras räkning, eller endastför deras räkning, framlägga och ge förslag till försäkringsavtal,
utföra arbete inför eller vid slutande av försäkringsavtal, eller bistå
vid administrering och fullgörande av sådant avtal, särskilt vidförsäkringsfall.1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 3
(1) EGT nr L 257, 19.10.1968, s. 2.
(2) EGT nr L 39, 14.2.1976, s. 2.
▼B
c) Verksamhet utövad av andra personer än de som avses i a och b
men som uppträder för sådana personers räkning vid bland annatförberedande arbete, framläggande av försäkringsavtal eller inkas-
sering av premier, förutsatt att något försäkringsåtagande gentemot
eller för allmänheten inte ingår som en del i denna verksamhet.
2. Detta direktiv skall särskilt gälla verksamhet som i medlemssta-
terna anges med följande vedertagna beteckningar:
a) Verksamhet som avses i punkt 1 a:
—I Belgien
— Courtier d'assurance
Verzekeringsmakelaar
— Courtier de réassurance
Herverzekeringsmakelaar.
—I Danmark
— Juridiske og fysiske personer, som driver selvstændig virk-
somhed som formidler ved afsætning afforsikringskontrakter.
—I Tyskland
— Versicherungsmakler
— Rückversicherungsmakler.
—I Frankrike
— Courtier d'assurance
— Courtier d'assurance maritime
— Courtier de réassurance.
—I Irland
— Insurance broker
— Reinsurance broker.
—I Italien
— Mediatore di assicurazioni
— Mediatore di riassicurazioni.
—I Nederländerna
— Makelaar
— Assurantiebezorger
— Erkend assurantieagent— Verzekeringsagent.
—I Storbritannien
— Insurance Broker.
—i Spanien
— Agentes libres de seguros
— Corredores de reaseguro.
—i Portugal
— Corretor de seguros
— Corretor de resseguros.
—I Finland
— Vakuutuksenvälittäjä
Försäkringsmäklare.
—I Sverige
— Försäkringsmäklare.
—I Österrike
— Versicherungsmakler.
—I Tjeckien
— pojiš ťovací nebo zajiš ťovací maklé ř.1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 4
▼A2
▼A3
▼A4
▼A4
—I Estland
— kindlustusmaakler.
—I Cypern
—Πράκτορας .
—I Lettland
— apdrošin āšanas brokeru sabiedr ība.
—I Litauen
— draudimo brokeris.
—I Ungern
— biztosítási alkusz.
—I Malta
—a ġent fl-assikurazzjoni.
—I Polen
— broker ubezpieczeniowy, broker reasekuracyjny.
—I Slovenien
— zavarovalni posrednik.
—I Slovakien
— pois ťovací maklér.
b) Verksamhet som avses i punkt 1 b:
—I Belgien
— Agent d'assurance
Verzekeringsagent.
—I Danmark
— Forsikringsagent.
—I Tyskland
— Versicherungsvertreter.
—I Frankrike
— Agent général d'assurance.
—I Irland
— Agent.
—I Italien
— Agente di assicurazioni.
—I Luxemburg
— Agent principal d'assurance
— Agent d'assurance.
—I Nederländerna
— Gevolmachtigd agent
— Verzekeringsagent.
—I Storbritannien
— Agent.
—I Grekland
—Γενικός πράκτωρ
—Πράκτωρ.
—i Spanien
— Agentes afectos de seguros (representantes y no represen-
tantes).
—i Portugal
— Agente de seguros.
—I Finland
— Vakuutusasiamies1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 5
▼B
▼A1
▼A2
▼A3
▼A3
Försäkringsombud.
—I Sverige
— Försäkringsombud.
—I Österrike
— Versicherungsagent.
— I Tjeckien
— pojiš ťovací agent.
— I Estland
— kindlustusagent.
— I Cypern
—Μεσάζοντας .
— I Lettland
— apdrošin āšanas a ģentūra, apdrošin āšanas a ģents.
—I Litauen
— draudimo agentas.
—I Ungern
— egyes biztosítási ügynök, többes biztosítási ügynök, vezérü-
gynök
—I Malta
— brokers fl-assikurazzjoni.
—I Polen
— agent ubezpieczeniowy.
—I Slovenien
— zavarovalni zastopnik.
—I Slovakien
— pois ťovací agent.
c) Verksamhet som avses i punkt 1 c:
—I Belgien
— Sous-agent
— Sub-agent.
—I Danmark
— Underagent.
—I Tyskland
— Gelegenheitsvermittler
— Inkassant.
—I Frankrike
— Mandataire
— Intermédiaire— Sous-agent.
—I Irland
— Sub-agent.
—I Italien
— Subagente.
—I Luxemburg
— Sous-agent.
—I Nederländerna
— Sub-agent.
—I Storbritannien
— Sub-agent.
—i Spanien
— Subagentes de seguros.1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 6
▼A4
▼B
▼A2
▼A2
—i Portugal
— Submediador.
—I Tjeckien
— pomocný pojiš ťovací zprost ředkovatel.
—I Cypern
—Μεσίτης ασφαλίσεων .
—I Ungern
— alügynök.
—I Malta
— Sotto-a ġent fl-assikurazzjoni.
Artikel 3
Medlemsstater, i vilka det krävs vissa kvalifikationer för rätten att
starta och bedriva sådan verksamhet som avses i artikel 2, skall tillseatt varje förmånsberättigad som ansöker om det får information om de
bestämmelser som reglerar det yrke han avser att utöva, innan han
etablerar sig eller innan han börjar bedriva någon tillfällig verksamhet.
Artikel 4
Om det i en medlemsstat krävs allmän, affärs- eller yrkesrelaterad
kunskap och färdighet som villkor för rätten att starta eller driva en
verksamhet som avses i artikel 2.1 a och 2.1 b, skall den medlems-
staten som tillräckligt bevis för sådan kunskap och färdighet godta detfaktum att en av verksamheterna i fråga har bedrivits i en annanmedlemsstat under någon av följande perioder:
a) Fyra på varandra följande år i oberoende eller företagsledande
ställning.
b) Två på varandra följande år i oberoende eller företagsledande
ställning, om den förmånsberättigade visar att han under åtminstone
tre år har arbetat för en eller flera försäkringsagenter eller
försäkringsmäklare eller för ett eller flera försäkringsföretag.
c) Ett år i oberoende eller företagsledande ställning, om den
förmånsberättigade visar att han för ifrågavarande verksamhet har
fått tidigare utbildning, som bestyrks av ett av staten godtaget intygeller som av en behörig näringsorganisation anses fullt ut motsvaravad som krävs.
Artikel 5
1. Om en medlemsstat ställer upp strängare krav för rätten att starta
och driva en verksamhet som avses i artikel 2.1 a än för verksamhetenligt artikel 2.1 b, får staten, såvitt avser igångsättandet och driftenav den förstnämnda verksamheten, kräva att den person det gäller harbedrivit verksamhet av sådant slag som avses i artikel 2.1 a i en annan
medlemsstat under någon av följande perioder:
a) Fyra på varandra följande år i oberoende eller företagsledande
ställning.
b) Två på varandra följande år i oberoende eller företagsledande
ställning, om den förmånsberättigade visar att han under åtminstonetre år har arbetat för en eller flera försäkringsagenter ellerförsäkringsmäklare eller för ett eller flera försäkringsföretag.
c) Ett år i oberoende eller företagsledande ställning, om den
förmånsberättigade visar att han för ifrågavarande verksamhet harfått tidigare utbildning, som bestyrks av ett av staten godtaget intyg
eller som av en behörig näringsorganisation anses fullt ut motsvara
vad som krävs.
En verksamhet som en förmånsberättigad bedriver enligt artikel 2.1 b
skall betraktas som likvärdig den som avses i artikel 2.1 a, om deninnefattar en stående fullmakt från ett eller flera försäkringsföretag att,1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 7
▼A4
▼B
▼B
rörande vissa eller alla transaktioner inom det normala affärsområdet
för det berörda försäkringsföretaget, i dess namn ingå för företagetbindande förpliktelser.
2. I Nederländerna skall emellertid igångsättandet och driften av
sådan verksamhet som avses i artikel 2.1 a dessutom vara beroende avatt följande villkor är uppfyllda:
— Om den förmånsberättigade önskar arbeta som ”makelaar”, måste
han ha bedrivit berörda verksamheter i en rörelse där han har haftledningen över minst tio anställda.
— Om den förmånsberättigade önskar arbeta som ”assurantiebe-
zorger”, måste han ha bedrivit berörda verksamheter i en rörelse
där han har haft ledningen över minst fem anställda.
— Om den förmånsberättigade önskar arbeta som ”erkend assurantiea-
gent”, måste han ha bedrivit berörda verksamheter i en rörelse därhan har haft ledningen över minst två anställda.
Artikel 6
1. Om det i en medlemsstat som villkor för rätten att starta eller
driva sådan verksamhet som avses i artikel 2.1 c krävs allmän eller
affärs- eller yrkesrelaterad kunskap och färdighet, skall den medlems-
staten som tillräckligt bevis för sådan kunskap och färdighet godta detfaktum att den berörda verksamheten har bedrivits i en annan medlems-stat under någon av följande perioder:
a) Två på varandra följande år antingen i oberoende ställning eller som
verksam för en eller flera försäkringsagenter eller försäkringsmäk-
lare eller för ett eller flera försäkringsföretag.
b) Ett år under de förutsättningar som har angetts under a, om den
förmånsberättigade visar att han för ifrågavarande verksamhet har
fått tidigare utbildning, som bestyrks av ett av staten godtaget intygeller som av en behörig näringsorganisation anses fullt ut motsvaravad som krävs.
2. De krav som angetts i punkt 1 skall anses uppfyllda av den som
under minst ett år bedrivit en av de verksamheter som anges i artikel
2.1 a eller 2.1 b och som genomgått relevant utbildning.
Artikel 7
I de fall som avses i artiklarna 4, 5 och 6 får driften av den ifrågava-
rande verksamheten inte ha upphört tidigare än tio år före den dag dåden ansökan som avses i artikel 9.1 gjordes. Om emellertid en kortare
tid har föreskrivits i en medlemsstat för dess egna medborgare, skall
den perioden också gälla för förmånsberättigade.
Artikel 8
1. En person skall anses ha bedrivit verksamhet i företagsledande
ställning, i den mening som avses i artikel 4 och artikel 5.1, om han
har bedrivit den åsyftade verksamheten
a) som ledare för ett företag eller föreståndare för en företagsfilial,
eller
b) som ställföreträdare för ledaren för ett företag eller som dennes
befullmäktigade företrädare, om befattningen inneburit ansvar somär likvärdigt med företagsledarens.
2. En person skall också anses ha bedrivit verksamhet i företagsle-
dande ställning, i den mening som avses i artikel 4, om hans
åligganden i ett försäkringsföretag har omfattat att leda försäkringsa-
genter eller övervaka deras arbete.
3. Det arbete som avses i artikel 4 b och artikel 5.1 b skall ha varit
förenat med ansvar för anskaffning, administrering och fullgörande avförsäkringsavtal.1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 8
▼B
Artikel 9
1. Bevis om att vad som föreskrivs i artiklarna 4, 5, 6 och 7 har
uppfyllts skall företes i form av ett intyg, som är utfärdat av den
behöriga myndigheten eller organisationen i den medlemsstat därpersonen i fråga är hemmahörande eller senast har uppehållit sig, ochsom av denne skall ges in till stöd för hans ansökan om att få bedrivanågon av de berörda verksamheterna i värdmedlemsstaten.
2. Medlemsstaterna skall inom den i artikel 13 föreskrivna tiden utse
de myndigheter och organisationer som skall ha behörighet att utfärdasådant intyg som avses i punkt 1 och genast underrätta de andramedlemsstaterna och kommissionen om detta.
3. Medlemsstaterna skall inom den i artikel 13 föreskrivna tiden
även underrätta de andra medlemsstaterna och kommissionen om tillvilka myndigheter och organisationer en ansökan om att i en värdmed-lemsstat få bedriva sådan verksamhet som avses i artikel 2, ochhandlingar till stöd för ansökningen, skall ges in.
Artikel 10
1. Om en värdmedlemsstat av sina egna medborgare, som villkor för
att de skall få starta någon av de verksamheter som avses i artikel 2,kräver skötsamhetsbevis och/eller bevis om att de inte varit försatta ikonkurs, skall medlemsstaten, när det gäller medborgare i andra
medlemsstater, som tillräckligt bevis godta ett utdrag ur ”kriminalre-
gistret” eller, i avsaknad därav, motsvarande handlingar utfärdade aven behörig rättslig eller administrativ myndighet i den medlemsstatdär personen i fråga är hemmahörande eller senast har uppehållit sig,som visar att kraven är tillgodosedda.
2. Om den medlemsstat där personen i fråga är hemmahörande eller
senast har uppehållit sig inte utfärdar sådana handlingar som avses ipunkt 1, får dessa ersättas av en förklaring under ed — eller, i staterdär inga bestämmelser om edgång finns, av en försäkran — av veder-börande inför en behörig rättslig eller administrativ myndighet eller, i
förekommande fall, inför en notarie i den medlemsstat där veder-
börande är hemmahörande eller senast har uppehållit sig, varpåmyndigheten eller notarien utfärdar ett intyg om edgång eller avgivenförsäkran. Försäkran om att personen inte tidigare varit försatt ikonkurs får också göras inför en behörig näringsorganisation i sammaland.
3. Handlingar som utfärdats i enlighet med punkterna 1 och 2 får
vid ingivandet inte vara äldre än tre månader.
4. Medlemsstaterna skall inom den i artikel 13 föreskrivna tiden utse
de myndigheter och organisationer som skall ha behörighet att utfärda
sådana handlingar som avses i punkterna 1 och 2 i denna artikel ochgenast underrätta de andra medlemsstaterna och kommissionen omdetta.
Medlemsstaterna skall inom den i artikel 13 föreskrivna tiden även
underrätta de andra medlemsstaterna och kommissionen om till vilka
myndigheter och organisationer de handlingar som avses i denna artikelskall ges in till stöd för ansökan om att i värdmedlemsstaten få bedrivasådan verksamhet som avses i artikel 2.
5. Om det i värdmedlemsstaten krävs bevis om ekonomisk ställning,
skall den staten betrakta ett bevis, utfärdat av en bank i den medlems-
stat där personen i fråga är hemmahörande eller senast har uppehållitsig, som likvärdigt med ett bevis utfärdat inom dess eget territorium.
Artikel 11
Om en värdmedlemsstat av sina egna medborgare, som villkor för att
de skall få starta eller driva någon verksamhet som avses i artikel 2,kräver att de avlägger ed eller försäkran och denna form av ed ellerförsäkran inte kan användas av andra medlemsstaters medborgare, skallvärdmedlemsstaten tillse att en lämplig och likvärdig form av ed ellerförsäkran erbjuds den berörda personen.1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 9
▼B
Artikel 12
Detta direktiv skall gälla tills bestämmelser om samordning av nation-
ella regler angående rätten att starta och driva verksamheterna i fråga
träder i kraft.
Artikel 13
Medlemsstaterna skall sätta i kraft de bestämmelser som är nödvändiga
för att följa detta direktiv inom 18 månader efter dagen för dess
anmälan och skall genast underrätta kommissionen om detta.
Artikel 14
Medlemsstaterna skall till kommissionen överlämna texterna till
centrala bestämmelser i nationell lagstiftning som de antar inom detområde som omfattas av detta direktiv.
Artikel 15
Detta direktiv riktar sig till medlemsstaterna.1977L0092 — SV — 01.05.2004 — 004.001 — 10