2007O0002 — SV — 21.11.2011 — 005.001

Detta dokument är endast avsett som dokumentationshjälpmedel och institutionerna ansvarar inte för innehållet

►B EUROPEISKA CENTRALBANKENS RIKTLINJE av den 26 april 2007 om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET2) (ECB/2007/2) (2007/600/EG) (EGT L 237, 8.9.2007, p.1)

Ändrad genom:









▼B

EUROPEISKA CENTRALBANKENS RIKTLINJE

av den 26 april 2007

om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET2)

(ECB/2007/2)

(2007/600/EG)







ECB-RÅDET HAR ANTAGIT DENNA RIKTLINJE med beaktande av fördraget om upprättandet av Europeiska gemenskapen, särskilt artikel 105.2 första och fjärde strecksatserna i detta, med beaktande av stadgan för Europeiska centralbankssystemet och Europeiska centralbanken, särskilt artikel 3.1 och artiklarna 17, 18 och 22 i denna, och av följande skäl: (1) Det existerande transeuropeiska automatiserade systemet för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET) har en decentraliserad struktur som knyter samman nationella system för bruttoavveckling i realtid (RTGS) och ECB:s betalningsmekanism (EPM). Riktlinje ECB/2005/16 av den 30 december 2005 om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET) ( 1 ) är den rättsakt som har störst betydelse för TARGET. (2) Från och med den 19 november 2007 kommer TARGET att ersättas av TARGET2, som kännetecknas av en gemensam teknisk plattform som kallas den gemensamma delade plattformen (SSP). Trots att TARGET2, liksom TARGET, rättsligen sett kommer att struktureras som ett flertal betalningssystem, har ECB-rådet beslutat att reglerna för delsystemen i TARGET2 i möjligaste mån skall harmoniseras, med undantag bara för sådana fall som är nödvändiga p.g.a. begränsningar i nationell lagstiftning. (3) Det finns tre separata ledningsnivåer för både etablerings- och driftsfasen av TARGET2. Nivå 1 (ECB-rådet) har den högsta beslutanderätten avseende TARGET2 och säkrar dess offentliga funktion. Nivå 2 (centralbanker inom Eurosystemet) har subsidiär behörighet avseende TARGET2, medan nivå 3 (centralbanker som tillhandahåller SSP) konstruerar och bedriver SSP till förmån för Eurosystemet. (4) Som företrädare för Eurosystemet kommer Europeiska centralbanken (ECB) att ingå ett ramavtal, samt även ett sekretessavtal, med den leverantör av nätverkstjänster som utsetts av ECB-rådet, vilket innehåller huvudbestämmelserna för tillhandahållandet av nätverkstjänster till deltagarna, inklusive prissättning. (5) Precis som med TARGET, har inrättandet av TARGET2 avgörande betydelse för utförandet av vissa av Eurosystemets grundläggande uppgifter, dvs. att genomföra gemenskapens penningpolitik och främja väl fungerande betalningssystem. (6) Övergången från de nationella RTGS-systemen till SSP kommer att ske stegvis, och riktlinje ECB/2005/16 kommer därför att fortsätta gälla för sådana system tills de berörda centralbankerna har gått över till SSP. För att beakta eventuella kompensationskrav om ett tekniskt fel uppstår innan övergången till SSP är fullbordad, är det nödvändigt att göra några mindre ändringar av riktlinje ECB/2005/16. av följande skäl: HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.







AVSNITT 1

ALLMÄNNA BESTÄMMELSER

Artikel 1

Ämne och omfattning

▼M3

1. Target2 medger bruttoavveckling av betalningar i realtid i euro, med avveckling i centralbankspengar. Det är uppbyggt och fungerar på grundval av SSP, genom vilken alla betalningsuppdrag lämnas och verkställs och genom vilken betalningar slutligen tas emot på samma tekniska sätt.

▼B

2. TARGET2 är rättsligen strukturerat som ett flertal RTGS-system.

Artikel 2

Definitioner

I denna riktlinje avses med

— centralbanker som tillhandahåller SSP: Deutsche Bundesbank, Banque de France och Banca d’Italia i egenskap av de nationella centralbanker som konstruerar och driver SSP till förmån för Eurosystemet,

— gemensam delad plattform (SSP): den gemensamma tekniska infrastrukturplattform som tillhandahålls av de centralbanker som tillhandahåller SSP,

— delsystem i TARGET2: något av de RTGS-system som tillhör en centralbank i Eurosystemet som utgör en del av TARGET2,

▼M3

— deltagande nationell centralbank: en nationell centralbank i en medlemsstat som har euron som valuta,

▼B

— Eurosystemet: ECB och de deltagande nationella centralbankerna,

— centralbank i Eurosystemet: ECB eller en deltagande nationell centralbank,

— leverantör av nätverkstjänster: leverantör av de datornätanslutningar genom vilka betalningsmeddelanden lämnas i TARGET2,

— deltagare (eller direkt deltagare): en enhet som innehar minst ett PM-konto hos en centralbank i Eurosystemet,

— betalningsmodul (PM): en SSP-modul i vilken betalningar från deltagare i TARGET2 avvecklas på PM-konton,

— PM-konto: ett konto som innehas av en TARGET2-deltagare i PM hos en centralbank i Eurosystemet som är nödvändigt för att en sådan TARGET2-deltagare skall kunna — a) lämna betalningsuppdrag eller motta betalningar via TARGET2, och b) avveckla sådana betalningar med en sådan centralbank i Eurosystemet,

— icke-deltagande medlemsstat: en medlemsstat som inte har infört euron,

— ansluten centralbank: en nationell centralbank, som inte är en deltagande nationell centralbank, som är ansluten till TARGET2 enligt ett specifikt avtal,

▼M3

— företagsidentifieringskod (BIC): en kod enligt som har definierats enligt ISO standard nr 9362,

▼B

— indirekt deltagare: ett kreditinstitut etablerat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) som har ingått ett avtal med en direkt deltagare om att lämna betalningsuppdrag och erhålla betalningar via den direkta deltagarens PM-konto och som har godkänts av ett delsystem i TARGET2 som en indirekt deltagare,

▼M3

— adressat med BIC: en enhet som: a) innehar en företagsidentifieringskod (Business Identifier Code – BIC), b) inte är erkänd som en indirekt deltagare, och c) är korrespondent eller kund till en direkt deltagare eller en filial till en direkt eller indirekt deltagare, och kan lämna betalningsuppdrag till och erhålla betalningar från ett delsystem i Target2 via den direkta deltagaren,

▼B

— affärsdag: varje dag då TARGET2 är öppet för avveckling av betalningsuppdrag, enligt tillägg V i bilaga II,

— intradagskredit: en kredit som lämnas för en period som är kortare än en affärsdag,

▼M2

— anslutet system: ett system som förvaltas av en enhet som är etablerad inom EES och som är föremål för tillsyn och/eller övervakning av en behörig myndighet samt uppfyller gällande regler, som offentliggörs på ECB:s webbplats ( 2 ), avseende den ort där infrastruktur som tillhandahåller tjänster i euro är belägen, där betalningar och/eller finansiella instrument utväxlas och/eller clearas medan de resulterande monetära förpliktelserna avvecklas i TARGET2 i enlighet med denna riktlinje och bilaterala arrangemang mellan det anslutna systemet och den relevanta centralbanken inom Eurosystemet,

▼M5

— övergångsperiod avseende varje centralbank inom Eurosystemet, den period på fyra år som börjar i samma ögonblick som centralbanken inom Eurosystemet övergår till den gemensamma delade plattformen (SSP), om inte något annat beslutas av ECB-rådet avseende specifika aspekter eller tjänster i varje enskilt fall,

▼B

— hemkonto: ett konto som öppnas utanför PM av en deltagande nationell centralbank för en enhet som är godkänd för att bli en indirekt deltagare,

— gränssnitt för det anslutna systemet (ASI): den tekniska anordning som gör det möjligt för ett anslutet system att använda en rad speciella, fördefinierade tjänster att lämna och avveckla anslutna systems betalningsinstruktioner; den kan också användas av en deltagande nationell centralbank för att avveckla kassatransaktioner till följd av kassainsättningar och uttag,

— deltagargränssnitt (PI): den tekniska anordning som ger direkta deltagare möjlighet att lämna och avveckla betalningsuppdrag genom de tjänster som erbjuds i PM,

— bastjänster i TARGET2: verkställandet av betalningsuppdrag i delsystem i TARGET2, avveckling av transaktioner relaterade till anslutna system, samt funktioner för likviditetspoolning,

▼M3

— internetbaserad åtkomst: att deltagaren har valt ett PM-konto som endast är tillgängligt via Internet samt att deltagaren lämnar betalningsmeddelanden eller kontrollmeddelanden till Target2 via Internet,

— certifieringsmyndigheter: en eller flera nationella centralbanker som har utsetts till detta av ECB-rådet för att på Eurosystemets vägnar utfärda, förvalta, återkalla och förnya elektroniska certifikat,

— elektroniska certifikat eller certifikat: en elektronisk fil, utfärdad av certifieringsmyndigheterna, som binder en publik nyckel till en identitet och som används för följande syften: att verifiera att en publik nyckel tillhör en fysisk person, att autentisera innehavaren, att kontrollera en signatur från denna fysiska person eller att kryptera ett meddelande som är adresserat till denna fysiska person. Certifikat lagras på en fysisk enhet, t.ex. ett smartkort eller USB-minne, och hänvisningar till certifikat omfattar sådana fysiska enheter. Certifikaten är avgörande för autentiseringsprocessen av deltagare som har tillgång till Target2 via Internet och som lämnar betalningsmeddelanden eller kontrollmeddelanden,

— certifikatinnehavare: en namngiven, enskild person som av en Target2-deltagare har identifierats och utsetts som auktoriserad för att ha internetbaserad åtkomst till deltagarens Target2-konto. Innehavarens ansökan om certifikat ska ha verifierats av deltagarens kontoförande nationella centralbank och översänts till certifieringsmyndigheterna, vilka i sin tur har utfärdat certifikat som binder den publika nyckeln till de autentiseringsuppgifter som identifierar deltagaren,

— de harmoniserade villkoren: de villkor som fastställs i bilagorna II och V.

▼B

Artikel 3

Delsystem i TARGET2

1. Varje centralbank i Eurosystemet skall driva sitt eget delsystem i TARGET2.

2. Varje delsystem i TARGET2 skall vara ett system som utsetts till detta enligt relevant nationell lagstiftning som genomför Europaparlamentets och rådets direktiv 98/26/EG av den 19 maj 1998 om slutgiltig avveckling i system för överföring av betalningar och värdepapper ( 3 ).

3. Namnen på delsystemen i TARGET2 skall endast innehålla ”TARGET2” och namnet eller förkortningen på den relevanta centralbanken inom Eurosystemet eller medlemsstaten för en sådan centralbank i Eurosystemet. ECB:s delsystem i TARGET2 skall heta TARGET2-ECB.

Artikel 4

Anslutning av nationella centralbanker i icke-deltagande medlemsstater

De nationella centralbankerna i icke-deltagande medlemsstater får endast ansluta sig till TARGET2 om de ingår ett avtal med centralbanker i Eurosystemet. Ett sådant avtal skall ange att de anslutna centralbankerna kommer att följa denna riktlinje, med förbehåll för lämpliga specifikationer och ändringar som gemensamt avtalats.







AVSNITT II

LEDNING

Artikel 5

Ledningsnivåer

1. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 8 i stadgan skall TARGET2 administreras på tre olika ledningsnivåer. Vilka uppgifter som skall utföras av ECB-rådet (nivå 1), centralbankerna inom Eurosystemet (nivå 2) och de centralbanker som tillhandahåller SSP (nivå 3) framgår av bilaga I.

2. ECB-rådet skall ansvara för ledningen, administrationen och kontrollen av TARGET2. De uppgifter som skall utföras på nivå 1 faller inom ECB-rådets exklusiva behörighetsområde. ECBS kommitté för betalnings- och avvecklingssystem (PSSC) skall biträda ECB-rådet som rådgivande instans för alla frågor som rör TARGET2.

3. I enlighet med artikel 12.1 tredje stycket i stadgan skall centralbankerna inom Eurosystemet, inom de allmänna ramar som fastställs av ECB-rådet, ansvara för de uppgifter som skall utföras på nivå 2. Utöver sin rådgivande roll skall PSSC utföra de uppgifter som skall utföras på nivå 2. De anslutna centralbankerna skall delta utan rösträtt på nivå 2. De nationella centralbanker i medlemsstater som varken är centralbanker i Eurosystemet eller anslutna centralbanker skall endast ha observatörsstatus på nivå 2.

4. Centralbankerna inom Eurosystemet kan organisera sitt arbete genom att sinsemellan ingå lämpliga avtal. Inom ramen för sådana avtal skall beslut fattas med enkel majoritet och varje centralbank i Eurosystemet skall ha en röst.

5. I enlighet med artikel 12.1 tredje stycket i stadgan, skall centralbanker som tillhandahåller SSP vara ansvariga för uppgifter på nivå 3, inom de allmänna ramar som fastställs av ECB-rådet.

6. Centralbanker som tillhandahåller SSP skall sluta ett avtal med centralbankerna inom Eurosystemet avseende de tjänster som de förra skall tillhandahålla de senare. Ett sådant avtal skall vid behov även inkludera de anslutna centralbankerna.







AVSNITT III

DRIFTEN AV TARGET2

Artikel 6

Harmoniserade villkor för deltagande i TARGET2

▼M3

1. Varje deltagande nationell centralbank ska anta arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren för deltagande i Target2 som framgår av bilaga II, samt de kompletterande och ändrade harmoniserade villkoren för deltagande i Target2 genom internetbaserad åtkomst som framgår av bilaga V. Dessa arrangemang ska exklusivt styra förhållandet mellan den relevanta deltagande nationella centralbanken och dess deltagare avseende verkställandet av betalningar i PM. Ett PM-konto är tillgängligt antingen genom internetbaserad åtkomst eller också via leverantören av nätverkstjänster. Dessa båda tillgångsmetoder för ett PM-konto ska vara ömsesidigt uteslutande, även om en deltagare kan välja att ha ett eller flera PM-konton, som vart och ett ska vara tillgängligt antingen via Internet eller också via leverantören av nätverkstjänster.

2. ECB ska anta villkoren för Target2-ECB genom att genomföra bilaga II, förutom att Target2-ECB endast ska tillhandahålla tjänster till clearing- eller avvecklingsorganisationer, inklusive enheter som är etablerade utanför EES-området, under förutsättning att de står under tillsyn av en behörig myndighet och att deras tillgång till Target2-ECB har godkänts av ECB-rådet.

▼B

3. De arrangemang som centralbankerna inom Eurosystemet antar för att genomföra de harmoniserade villkoren skall offentliggöras.

4. Centralbankerna inom Eurosystemet kan begära undantag från de harmoniserade villkoren på grundval av begränsningar i nationell lagstiftning. ECB-rådet skall pröva sådana ansökningar från fall till fall och skall, om detta är lämpligt, bevilja undantag.

5. Om inte annat sägs i det relevanta monetära avtalet får ECB fastställa lämpliga villkor för deltagande i TARGET2 för sådana enheter som avses i artikel 4.2 e i bilaga II.

6. Centralbankerna inom Eurosystemet skall inte tillåta någon enhet att vara en indirekt deltagare eller att registreras som adressat med BIC i deras delsystem i TARGET2 om denna enhet agerar genom en direkt deltagare som är en nationell centralbank i en EU-medlemsstat men som varken är en centralbank i Eurosystemet eller en ansluten centralbank.

Artikel 7

Intradagskredit

1. De deltagande nationella centralbankerna får bevilja intradagskredit förutsatt att detta görs i enlighet med de arrangemang som genomför bestämmelserna om tillhandahållande av intradagskredit som framgår av bilaga III.

▼M4

2. Urvalskriterierna avseende intradagskredit för ECB:s motparter framgår av beslut ECB/2007/7 av den 24 juli 2007 om villkoren för Target2-ECB ( 4 ). Intradagskredit som ECB beviljar ska begränsas till den berörda dagen utan möjlighet till förlängning genom omvandling till kredit över natt.

▼B

Artikel 8

Anslutna system

▼M3

1. Centralbankerna inom Eurosystemet ska tillhandahålla överföringstjänster i centralbankspengar till anslutna system i PM som är tillgängliga via leverantören av nätverkstjänster, eller, under övergångsperioden och i tillämpliga fall, på hemkonton. Sådana tjänster ska regleras av bilaterala arrangemang mellan centralbankerna inom Eurosystemet och de respektive anslutna systemen.

▼B

2. Bilaterala arrangemang med anslutna system som använder ASI skall vara i överensstämmelse med bilaga IV. Därutöver skall centralbankerna inom Eurosystemet vid sådana bilaterala arrangemang säkerställa att följande bestämmelser i bilaga II, efter vederbörliga ändringar, tillämpas:

— Artikel 8.1 (tekniska och rättsliga krav).

— Artikel 8.2–8.5 (ansökningsförfarande), förutom att istället för att det krävs att det anslutna systemet uppfyller tillträdeskriterierna i artikel 4, krävs det att det möter tillträdeskraven i definitionen av ”anslutet system” i artikel 1 i bilaga II.

— Driftschemat i tillägg V.

— Artikel 11 (krav för samarbete och informationsutbyte) utom punkt 8.

— Artiklarna 27 och 28 (kontinuitetsskydd och reservrutinsförfaranden och säkerhetskrav).

— Artikel 31 (ansvarsfrågor).

— Artikel 32 (bevisfrågor).

— Artiklarna 33 och 34 (längd, upphörande och avstängning av deltagande), med undantag för artikel 34.1 b.

— Artikel 35, om tillämpligt (stängning av PM-konton).

— Artikel 38 (sekretessregler).

— Artikel 39 (krav på uppgiftsskydd, förhindrande av penningtvätt och relaterade frågor).

— Artikel 40 (krav för uppsägningar).

— Artikel 41 (avtalsförhållandet med leverantören av nätverkstjänster).

— Artikel 44 (regler för tillämplig lag, jurisdiktion och plats för utförande av prestationer).

3. Bilaterala arrangemang med anslutna system som använder PI skall vara i överensstämmelse med

a) bilaga II, med undantag för avdelning V och tilläggen VI och VII, och

b) artikel 18 i bilaga IV.

▼M2

4. Utan hinder av vad som sägs i punkt 3 ska bilaterala arrangemang med anslutna system som använder PI, men som endast avvecklar betalningar till förmån för sina kunder, vara i överensstämmelse med

a) bilaga II, med undantag för avdelning V, artikel 36 och tilläggen VI och VII, och

b) artikel 18 i bilaga IV.

▼B

Artikel 9

Kostnadsmetod

1. ECB-rådet skall fastställa reglerna för finansieringen av SSP. Överskott eller underskott som är resultatet av driften av SSP skall fördelas mellan de deltagande nationella centralbankerna i enlighet med fördelningsnyckeln för teckning av ECB:s kapital i enlighet med artikel 29 i stadgan.

2. ECB-rådet skall fastställa en gemensam kostnadsmetod och prissättningsstruktur för bastjänster i TARGET2.

Artikel 10

Säkerhetsbestämmelser

▼M3

1. ECB-rådet ska specificera säkerhetspolicyn, säkerhetskraven och kontrollerna för SSP, och, under övergångsperioden, för den tekniska infrastrukturen för hemkontot. ECB-rådet ska också specificera vilka principer som gäller för säkerheten i fråga om de certifikat som används för internetbaserad åtkomst.

▼B

2. Centralbankerna inom Eurosystemet skall iaktta, och säkerställa att SSP iakttar, de åtgärder som framgår av punkt 1.

Artikel 11

Revisionsregler

Revision skall utföras i enlighet med de principer och arrangemang som framgår av ECB-rådets ECBS-revisionsriktlinjer.







AVSNITT IV

ÖVERGÅNGS- OCH SLUTBESTÄMMELSER

Artikel 12

Tvistlösning och tillämplig lag

1. Om det uppstår en tvist mellan centralbanker i Eurosystemet avseende denna riktlinje, skall de berörda parterna försöka lösa tvisten i enlighet med Memorandum of Understanding om tvistlösning inom ECBS.

2. Om en tvist avseende fördelningen av uppgifter mellan nivå 2 och nivå 3 inte kan lösas genom överenskommelse mellan de berörda parterna, skall ECB-rådet, utan hinder av vad som sägs i punkt 1, lösa tvisten.

3. Om en tvist av den typ som avses i punkt 1 uppstår, skall parternas respektive rättigheter och skyldigheter främst bestämmas av de regler och förfaranden som fastställs i denna riktlinje. I tvister som rör betalningar mellan delsystem i TARGET2, skall lagen i den medlemsstat där betalningsmottagarens centralbank i Eurosystemet har sitt säte vara en kompletterande referenskälla, förutsatt att detta inte strider mot innehållet i denna riktlinje.

▼M2 —————

▼B

Artikel 14

Ikraftträdande och tillämpning

1. Denna riktlinje skall träda ikraft den 30 april 2007 med förbehåll för övergångsbestämmelserna i artikel 15.

2. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 15 skall riktlinjerna ECB/2005/16 och ECB/2006/11 upphöra att gälla från och med den 15 september 2008.

▼M2

Artikel 15

Diverse bestämmelser samt övergångsbestämmelser

1. Konton som öppnas utanför PM av en deltagande nationell centralbank för kreditinstitut och anslutna system ska styras av reglerna för den deltagande nationella centralbanken, med förbehåll för bestämmelserna i den här riktlinjen som relaterar till hemkonton och andra beslut av ECB-rådet. Konton som öppnas utanför PM av en deltagande nationell centralbank för andra enheter än kreditinstitut och anslutna system ska styras av reglerna för en sådan deltagande nationell centralbank.

2. Under dess övergångsperiod ska varje centralbank i Eurosystemet fortsätta att avveckla betalningar och andra transaktioner på sina hemkonton, inklusive

a) betalningar mellan kreditinstitut,

b) betalningar mellan kreditinstitut och anslutna system, och

c) betalningar i samband med Eurosystemets öppna marknadstransaktioner.

3. När övergångstiden har gått ut, ska följande upphöra:

a) Registrering som en adressat med BIC av en centralbank i Eurosystemet avseende enheter som avses i artikel 4.1 a och b i bilaga II.

b) Indirekt deltagande med en centralbank i Eurosystemet.

c) Avveckling på hemkonton för alla betalningar som nämns i punkt 2 a–c.

▼B

Artikel 16

Adressater, genomförandebestämmelser och årsrapporter

1. Denna riktlinje riktar sig till alla centralbanker i Eurosystemet.

▼M3

2. De deltagande nationella centralbankerna ska senast den 31 juli 2007 eller ett datum som fastställs av ECB-rådet underrätta ECB om de åtgärder de avser vidta för att följa denna riktlinje.

▼B

3. ECB skall förbereda årsrapporterna för granskning av ECB-rådet om hur TARGET2 fungerar.









BILAGA I

ARRANGEMANG FÖR STYRNINGEN AV TARGET2







Nivå 1 – ECB-rådet Nivå 2 – Centralbanker i Eurosystemet Nivå 3 – Centralbanker som tillhandahåller SSP 0. Allmänna bestämmelser Nivå 1 har den högsta beslutanderätten i inhemska och gränsöverskridande TARGET2-frågor och är ansvarig för att säkerställa den offentliga funktionen för TARGET2 Nivå 2 har subsidiär behörighet i frågor som nivå 1 låter den besluta om Nivå 3 fattar beslut om den dagliga driften av den gemensamma delade plattformen (SSP) på grundval av de tjänstenivåer som definieras i det avtal som avses i artikel 5.6 i denna riktlinje 1. Kostnads- och prissättningspolicy — Beslut om gemensam kostnadsmetod — Beslut om gemensam prisstruktur — Beslut om prissättning av ytterligare service och/eller moduler (Ej tillämpligt) 2. Tjänstenivå — Beslut om bastjänster — Beslut om ytterligare tjänster och/eller moduler — Givande av input efter de behov som finns på nivå 1/nivå 2 3. Riskhantering — Beslut om det allmänna ramverket för riskhantering och accepterande av återstående risker — Utförande av den faktiska riskhanteringen — Utförande av riskanalys och uppföljning — Tillhandahållande av den nödvändiga informationen för riskanalys i enlighet med begäran på nivå 1/nivå 2 4. Styrning och finansiering — Definiering av regler för äganderätt, beslutsfattande och finansiering av SSP — Etablering och säkerställande av lämpligt genomförande av ECBS rättsliga ramverk för TARGET2 — Upprättande av regler om styrning och finansiering beslutade på nivå 1 — Utarbetande av budgeten, dess godkännande och genomförande — Innehav av äganderätten och/eller kontrollen över tillämpningen — Insamling av medel och ersättning för tjänster — Tillhandahållande av kostnadsberäkningar till nivå 2 för tillhandahållandet av tjänster 5. Utveckling — Konsultering av nivå 2 beträffande platsen för SSP — Godkännande av hela projektplanen — Beslut om den ursprungliga utformningen och utvecklingen av SSP — Beslut om upprättande från grunden eller på grundval av en existerande plattform — Beslut om val av SSP-operatör — Upprättande av – i samförstånd med nivå 3 – SSP:s tjänstenivåer — Beslut om platsen för SSP efter samråd med nivå 1 — Förslag om den ursprungliga utformningen av SSP — Förslag huruvida att upprätta från grunden eller på grundval av en existerande plattform — Förslag om platsen för SSP — Upprättande av de allmänna och detaljerade funktionella specifikationerna (interna detaljerade funktionella specifikationer och detaljerade funktionella specifikationer för användarna) — Godkännande av metoden för specifikationsprocessen och de nivå-3-”produkter” som anses vara lämpliga för att specificera och, senare, testa och acceptera produkten (särskilt allmänna och detaljerade användarspecifikationer) — Upprättande av en projektplan med milstolpar — Utvärdering och acceptans av produkterna — Uppställande av testscenarion — Centralbankernas och användarnas testsamordning i nära samarbete med nivå 3 — Upprättande av detaljerade tekniska specifikationer — Givande av (ursprunglig och löpande) input för projektplanering med milstolpar och kontroll — Tekniskt stöd och driftsstöd för tester (utförande av tester på SSP, input om SSP-relaterade testscenarion, stöd till centralbankerna i Eurosystemet i deras SSP-testverksamhet) 6. Genomförande och övergång — Beslut om strategi för övergången — Förberedning och samordning av övergången till SSP i nära samarbete med nivå 3 — Givande av input i övergångsfrågor i enlighet med begäran på nivå 2 — Utformande av SSP-relaterat övergångsarbete; ytterligare stöd till anslutande nationella centralbanker ▼M3 7. Drift — Hantering av allvarliga krissituationer — Godkännande av framtagande och drift av Target2-simulatorn — Utnämning av certifieringsmyndigheter för internetbaserad åtkomst — Fastställande av säkerhetspolicy, säkerhetskrav och kontroller för SSP — Fastställande av vilka principer som gäller för säkerheten i fråga om de certifikat som används för internetbaserad åtkomst — Förvaltning med avseende på skyldigheter som systemägaren har — Upprätthållande av kontakter med användare på europeisk nivå (med förbehåll för att centralbankerna i Eurosystemet ensamt ansvarar för affärsförhållandet med sina kunder) och övervakning av den dagliga användaraktiviteten ur ett affärsperspektiv (uppgift för centralbank i Eurosystemet) — Övervakning av utvecklingen av affärsverksamheten — Budget, finansiering, fakturering (uppgift för centralbank i Eurosystemet) och andra administrativa uppgifter — Förvaltning av systemet på grundval av det avtal som avses i artikel 5.6 i denna riktlinje ▼B









BILAGA II

HARMONISERADE VILLKOR FÖR DELTAGANDE I TARGET2

AVDELNING 1

ALLMÄNNA BESTÄMMELSER

Artikel 1

Definitioner

I dessa harmoniserade villkor (nedan kallade ”villkoren”) gäller följande definitioner:

▼M3

— adressat med BIC (addressable BIC holder): en enhet som: a) innehar en företagsidentifieringskod (BIC), b) inte är erkänd som en indirekt deltagare, och c) är korrespondent eller kund till en direkt deltagare eller en filial till en direkt eller indirekt deltagare, och kan lämna betalningsuppdrag till och erhålla betalningar från ett delsystem i Target2 via den direkta deltagaren,

▼B

— affärsdag (business day): varje dag då TARGET2 är öppet för avveckling av betalningsuppdrag, enligt tillägg V,

— AL-avtal (AL agreement): det multilaterala avtal om aggregerad likviditet som alla AL-gruppmedlemmar och deras respektive AL-nationella centralbanker sluter för AL-funktionen,

— AL-funktion (AL mode): aggregeringen av tillgänglig likviditet på PM-konton,

— AL-grupp (AL group): en grupp som består av AL-gruppmedlemmar som använder AL-funktionen,

— AL-gruppledare (Al group manager): en medlem i AL-gruppen som har utsetts av de andra medlemmarna i AL-gruppen att hantera den tillgängliga likviditeten inom AL-gruppen under affärsdagen,

— AL-gruppmedlem (AL group member): en TARGET2-deltagare som har ingått ett AL-avtal,

— AL-nationell centralbank (AL NCB): en deltagande nationell centralbank som är part i ett AL-avtal och som agerar som motpart för de AL-gruppmedlemmar som deltar i dess delsystem i TARGET2,

— ansluten centralbank (connected CB): en nationell centralbank, som inte är en centralbank i Eurosystemet, som är ansluten till TARGET2 enligt ett specifikt avtal,

▼M2

— ”anslutet system”: ett system som förvaltas av en enhet som är etablerad inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) och som är föremål för tillsyn och/eller övervakning av en behörig myndighet samt uppfyller gällande regler, som offentliggörs på ECB:s webbplats ( 5 ) avseende den ort där infrastruktur som tillhandahåller tjänster i euro är belägen, där betalningar och/eller finansiella instrument utväxlas och/eller clearas medan de resulterande monetära förpliktelserna avvecklas i TARGET2 i enlighet med riktlinje ECB/2007/2 och ett bilateralt arrangemang mellan det anslutna systemet och den relevanta centralbanken inom Eurosystemet,

▼B

— avstängning (suspension): tillfällig frysning av en deltagares rättigheter och skyldigheter för en tidsperiod som avgörs av [ange centralbankens namn],

— anvisning om direktdebitering (direct debit instruction): en anvisning från en betalningsmottagare till sin centralbank enligt vilken betalarens centralbank debiterar betalarens konto med det belopp som specificeras i anvisningen, på grundval av ett tillstånd för direktdebitering,

— bankdirektivet (Banking Directive): Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om rätten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (omarbetning) ( 6 ),

▼M3

— företagsidentifieringskod (BIC) (Business Identifier Code (BIC)): en kod enligt definitionen i ISO standard nr 9362,

▼M5

— betalare (payer): frånsett när det används i artikel 39 i denna bilaga, en TARGET2-deltagare vars PM-konto kommer att debiteras till följd av att ett betalningsuppdrag avvecklas,

▼B

— betalningsmodul (PM) (Payments Module) (PM): en SSP-modul i vilken betalningar från deltagare i TARGET2 avvecklas på PM-konton,

▼M5

— betalningsmottagare (payee) frånsett när det används i artikel 39 i denna bilaga, en TARGET2-deltagare vars PM-konto kommer att krediteras till följd av att ett betalningsuppdrag avvecklas,

▼B

— betalningsuppdrag (payment order): ett uppdrag om betalningsöverföring, ett likviditetsöverföringsuppdrag eller en anvisning om direktdebitering,

— bristande uppfyllelse (event of default): en förestående eller pågående händelse, som då den inträffar kan äventyra en deltagares fullgörande av sina skyldigheter enligt dessa villkor eller av andra regler som tillämpas på förhållandet mellan den deltagaren och [ange centralbankens namn] eller en annan centralbank som innefattar situationer då — a) deltagaren inte längre uppfyller villkoren för tillträde enligt artikel 4, eller kraven i artikel 8.1 a i, b) ett insolvensförfarande har inletts mot deltagaren, c) en ansökan har lämnats avseende de förfaranden som avses i punkt b, d) deltagaren har utfärdat en skriftlig förklaring om att den är oförmögen att betala hela eller delar av sin skuld eller att fullgöra sina skyldigheter som uppstår i samband med intradagskredit, e) deltagaren ingår en ackorduppgörelse med sina fordringsägare, f) deltagaren är eller av centralbankens anses vara insolvent eller oförmögen att betala sina skulder, g) deltagarens kreditsaldo på dess PM-konto eller samtliga eller en betydande del av deltagarens tillgångar omfattas av ett beslut om frysning, beslag, kvarstad eller något annat förfarande som är avsett att skydda allmänintresset eller deltagarens borgenärers rättigheter, h) deltagarens deltagande i ett annat delsystem i TARGET2 och/eller i ett anslutet system har avstängts eller sagts upp, i) en väsentlig utfästelse eller annan förklaring som deltagaren före avtalets ingående har gjort, eller som denne enligt tillämplig lag anses ha gjort, visar sig vara felaktig eller osann, eller om j) en deltagares samtliga eller betydande delar av dess tillgångar har överlåtits.

— CAI-funktion (CAI mode): tillhandahållandet av sammanställd kontoinformation i relation till PM-konton via ICM,

— CAI-grupp (CAI group): en grupp som består av TARGET2-deltagare som använder CAI-funktionen,

— CAI-gruppledare (CAI group manager): en medlem i CAI-gruppen som utses av de andra medlemmarna i CAI-gruppen att övervaka och fördela den tillgängliga likviditeten inom CAI-gruppen under en affärsdag,

— centralbanker (central banks) (CBs): centralbankerna i Eurosystemet och de anslutna centralbankerna,

— centralbank i Eurosystemet (Eurosystem CB): ECB eller den nationella centralbanken i en medlemsstat som har infört euron,

— centralbanker som tillhandahåller SSP (SSP-providing CBs): Deutsche Bundesbank, Banque de France och Banca d’Italia i deras egenskap av de centralbanker som konstruerar och bedriver SSP till förmån för Eurosystemet,

— delsystem i TARGET2 (TARGET2 component system): en centralbanks system för bruttoavveckling i realtid (RTGS) som utgör en del av TARGET2,

— deltagare (eller direkt deltagare) (participant) (or direct participant): en enhet som innehar åtminstone ett PM-konto hos [ange centralbankens namn],

— direktivet om slutgiltig avveckling (Settlement Finality Directive): Europaparlamentets och rådets direktiv 98/26/EG av den 19 maj 1998 om slutgiltig avveckling i system för överföring av betalningar och värdepapper ( 7 ),

— filial (branch): en filial enligt [ange nationella lagbestämmelser som genomför artikel 4.3 i bankdirektivet],

— fleradressatstillträde (multi-addressee access): den facilitet genom vilken filialer eller kreditinstitut som är etablerade i EES kan tillträda det relevanta delsystemet i TARGET2 genom att lämna betalningsuppdrag och/eller motta betalningar direkt till och från delsystemet i TARGET2; denna facilitet auktoriserar dessa enheter att lämna sina betalningsuppdrag genom den direkta deltagarens PM-konto utan den deltagarens inblandning,

— formulär för insamling av basdata (static data collection form): ett formulär som utvecklats av [ange centralbankens namn] för att registrera sökanden för TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] tjänster och för att registrera ändringar avseende tillhandahållandet av sådana tjänster,

— gemensam delad plattform (SSP) (Single Shared Platform) (SSP): den gemensamma tekniska infrastrukturplattform som tillhandahålls av de centralbanker som tillhandahåller SSP,

— grupp (group): — a) en sammansättning av kreditinstitut som innefattas i den konsoliderade redovisningen för ett moderföretag där moderföretaget är skyldigt att presentera konsoliderade balansräkningar enligt internationella redovisningsstandarder 27 (IAS 27), som antagits i enlighet med kommissionens förordning (EG) nr 2238/2004 ( 8 ) och som består av antingen i) ett moderföretag och en eller flera filialer, eller ii) två eller flera filialer hos ett moderföretag, eller b) en sammansättning kreditinstitut som avses i punkterna a i eller ii, där moderföretaget inte presenterar konsoliderade balansräkningar i enlighet med IAS 27, men som kan uppfylla villkoren i IAS 27 för införande i konsoliderade balansräkningar, med förbehåll för den kontroll som utförs av den direkta deltagarens centralbank eller, om det gäller en AL-grupp, den verkställande nationella centralbanken, eller c) ett bilateralt eller multilateralt nätverk av kreditinstitut som i) är organiserat genom ett lagverk som avgör ett hur kreditinstitut ansluts till ett sådant nätverk, eller ii) karaktäriseras av självorganiserade mekanismer för samarbete (främjande, stöd och representation av dess medlemmars affärsintressen) och/eller ekonomisk solidaritet som går utöver det vanliga samarbetet mellan kreditinstitut då sådant samarbete och solidaritet tillåts av kreditinstitutets stadgar eller stiftelseurkunder eller som etablerats genom särskilda avtal, och i varje fall som nämns i stycke c, ECB-rådet har godkänt en ansökan som skall anses upprätta en grupp,

— hemkonto (home account): ett konto som öppnas utanför PM av en centralbank för en enhet som är godkänd att bli en indirekt deltagare,

— icke-avvecklat betalningsuppdrag (non-settled payment order): ett betalningsuppdrag som inte är avvecklat på samma affärsdag som det accepterats,

— indirekt deltagare (indirect participant): ett kreditinstitut etablerat inom EES som har ingått ett avtal med en direkt deltagare om att lämna betalningsuppdrag och erhålla betalningar via den direkta deltagarens PM-konto och som har godkänts av ett delsystem i TARGET2 som en indirekt deltagare,

— informations och kontrollmodul (ICM) (Information and Control Module)(ICM): den SSP-modul som ger deltagare tillgång till online-information och ger dem möjlighet att lämna anvisningar om likviditetsöverföringar, hantering av likviditet och initiering av betalningsuppdrag enligt reservrutiner,

— ingångsprocess (entry disposition): en fas under processen för verkställande av betalningar under vilken TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] avser att avveckla ett betalningsuppdrag som har accepterats i enlighet med artikel 14, genom specifika förfaranden enligt beskrivningen i artikel 20,

— insolvensförfarande (insolvency proceedings): insolvensförfarande enligt artikel 2 j i direktivet om slutgiltig avveckling,

— intradagskredit (intraday credit): en kredit som lämnas för en period som är kortare än en affärsdag,

— kompetensutlåtande (capacity opinion): ett deltagarspecifikt utlåtande som innehåller en bedömning av en deltagares rättsliga kapacitet att påta sig och fullgöra sina skyldigheter enligt dessa villkor,

▼M3

— kreditinstitut (credit institution): a) ett kreditinstitut som avses i [ange nationella lagbestämmelser som genomför artikel 4.1 a och, om tillämpligt, artikel 2 i bankdirektivet] som är föremål för tillsyn av en behörig myndighet, eller b) ett annat kreditinstitut som avses i artikel 123.2 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt som omfattas av likvärdig tillsyn som den tillsyn som en behörig myndighet utövar,

▼B

— leverantör av nätverkstjänster (network service provider): det företag som har utsetts av ECB-rådet att tillhandahålla datoriserade nätverksanslutningar för lämnande av betalningsmeddelanden i TARGET2,

— likviditetsöverföringsuppdrag (liquidity transfer order): ett betalningsuppdrag vars huvudsakliga syfte är att överföra likviditet mellan samma deltagares olika konton eller inom en CAI- eller AL-grupp,

— reservrutinsmodul (Contingency module): den SSP-modul som möjliggör verkställande av viktiga och mycket viktiga betalningar i reservrutinssituationer,

▼M3

— organ inom den offentliga sektorn (public sector body): en enhet inom den ”offentliga sektorn” enligt definitionen i artikel 3 i rådets förordning (EG) nr 3603/93 av den 13 december 1993 om fastställande av definitioner för tillämpningen av de förbud som avses i artiklarna 104 och 104b.1 i fördraget ( 9 ),

▼B

— PM-konto (PM account): ett konto som innehas av en TARGET2-deltagare i PM hos en centralbank som behövs för att deltagaren i TARGET2 skall kunna — a) lämna betalningsuppdrag eller motta betalningar via TARGET2, och b) avveckla sådana betalningar med en sådan centralbank,

— sändningsmeddelande via ICM (ICM broadcast message): information som samtidigt görs tillgänglig för alla eller en utvald grupp av TARGET2-deltagare via ICM,

— TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens](TARGET2-[insert CB/country reference]): delsystemet i TARGET2 för [ange centralbankens namn],

— TARGET2 (TARGET2): helheten av alla centralbankernas delsystem i TARGET2,

— TARGET2 CUG (TARGET2 CUG): en undergrupp av kunder hos leverantören av nätverkstjänster som grupperats med anledning av deras användning av nätverkstjänstleverantörens relevanta tjänster och produkter när de använder PM,

— TARGET2-deltagare (TARGET2 participant): en deltagare i något av delsystemen i TARGET2,

▼M2

— teknisk funktionsstörning i TARGET2 (technical malfunction of TARGET2): svårigheter, brister eller fel i den tekniska infrastrukturen och/eller de datorsystem som används av TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens], eller någon annan händelse som gör det omöjligt att verkställa och slutföra betalningsuppdrag den aktuella dagen i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens],

▼B

— tillgänglig likviditet (eller ”likviditet”) (available liquidity) (or liquidity): ett tillgodohavande på en TARGET2-deltagares PM-konto, och, om tillämpligt, en facilitet för intradagskredit som beviljas av den relevanta centralbanken i förhållande till ett sådant konto,

— tillstånd för direktdebitering (direct debit auhtorisation): en allmän anvisning från en betalare till sin centralbank som ger den centralbanken rätten och skyldigheten att debitera betalarens konto då en betalningsmottagare ger en anvisning om direktdebitering,

— uppdrag om betalningsöverföring (credit transfer order): en anvisning av en betalare om att ett penningbelopp skall göras tillgängligt för en betalningsmottagare genom en transaktion på ett PM-konto,

— uppdragsgivande deltagare (instructing participant): en TARGET2-deltagare som har initierat ett betalningsuppdrag,

— utlösande händelse (enforcement event): med avseende på en AL-gruppmedlem — a) en bristande uppfyllelse som avses i artikel 34.1, b) varje annan typ av bristande uppfyllelse eller händelse som avses i artikel 34.2 avseende vilken [ange centralbankens namn] har beslutat, med beaktande av hur allvarlig den bristande uppfyllelsen eller händelsen är, att [ange om tillämpligt: [en pant skall genomdrivas i enlighet med artikel 25 b] [säkerheter skall genomdrivas i enlighet med artikel 25 c] och] en kvittning skall utlösas i enlighet med artikel 26, eller c) ett beslut att stänga av eller säga upp tillgången till intradagskredit.

— värdepappersföretag (investment firm): värdepappersföretag enligt [ange nationell lagbestämmelse som genomför artikel 4.1.1 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/39/EG av den 21 april 2004 om marknader för finansiella instrument och om ändring av rådets direktiv 85/611/EEG och 93/6/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv 2000/12/EG samt upphävande av rådets direktiv 93/22/EEG ( 10 ) ] med undantag av institut som specificeras i [ange nationella lagbestämmelser som genomför artikel 2.1 i direktiv 2004/39/EG], förutsatt att det berörda värdepappersföretaget — a) har beviljats tillstånd och står under tillsyn av en erkänd behörig myndighet som enligt direktiv 2004/39/EG har utsetts som sådan, och b) har rätt att utföra sådan verksamhet som avses enligt [ange nationell lagbestämmelse som genomför punkterna 2, 3, 6 och 7 i avsnitt A i bilaga I till direktiv 2004/39/EG],

— utlåningsfacilitet (marginal lending facility): Eurosystemets stående facilitet som motparter kan använda för att motta kredit över natt från en centralbank i Eurosystemet till en fördefinierad utlåningsränta,

— utlåningsränta (marginal lending rate): den räntesats som tillämpas på utlåningsfaciliteten,

— verkställande nationell centralbank (managing NCB): den AL-nationella centralbank i det delsystem i TARGET2 i vilket AL-gruppledaren deltar,

▼M3

— detaljerade funktionsspecifikationer för användare (UDFS) (User Detailed Functional Specifications (UDFS)): den mest uppdaterade versionen av UDFS, den tekniska dokumentation som beskriver hur en deltagare ska interagera med Target2.

▼B

Artikel 2

Tillägg

1. Följande tillägg utgör en integrerad del av dessa villkor:

Tillägg I: Tekniska specifikationer för verkställandet av betalningsuppdrag

Tillägg II: Kompensationsordning för TARGET2

Tillägg III: Anvisningar för kompetens- och landsutlåtanden

Tillägg IV: Kontinuitetsskydd och reservrutiner

Tillägg V: Driftsschema

Tillägg VI: Avgiftsstruktur och fakturering

Tillägg VII: Avtal om aggregerad likviditet

2. Vid en konflikt eller oöverensstämmelse mellan innehållet i något av tilläggen och innehållet i någon annan bestämmelse i dessa villkor skall de senare gälla.

Artikel 3

Allmän beskrivning av TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] och TARGET2

1. TARGET2 medger bruttoavveckling av betalningar i realtid i euro, med avveckling i centralbankspengar.

2. Följande betalningsuppdrag verkställs i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens]:

a) Betalningsuppdrag som är en direkt följd av eller som görs i anknytning till Eurosystemets penningpolitiska transaktioner.

b) Avveckling av euroledet i valutatransaktioner som inbegriper Eurosystemet.

c) Avveckling av euroöverföringar föranledda av transaktioner i gränsöverskridande nettningssystem för stora värden.

d) Avveckling av euroöverföringar föranledda av transaktioner i system för massbetalningar i euro som är systemviktiga.

e) Andra betalningsuppdrag i euro riktade till TARGET2-deltagare.

3. TARGET2 är uppbyggt och fungerar på grundval av SSP. Eurosystemet specificerar SSP:s tekniska utformning och särdrag. SSP-tjänster tillhandahålls av centralbanker som tillhandahåller SSP till förmån för centralbankerna i Eurosystemet i enlighet med separata avtal.

4. [Ange centralbankens namn] tillhandahåller tjänster enligt dessa villkor. Åtgärder eller underlåtenhet av de centralbanker som tillhandahåller SSP skall anses vara åtgärder och underlåtenhet hos [ange centralbankens namn] för vilket det skall påta sig ansvar i enlighet med artikel 31 nedan. Deltagande i enlighet med dessa villkor skall inte skapa ett avtalsmässigt förhållande mellan deltagarna och den centralbank som tillhandahåller SSP när den senare agerar i denna kapacitet. Anvisningar, meddelanden eller information som en deltagare mottar från, eller skickar till, SSP i anknytning till de tjänster som tillhandahålls enligt dessa villkor skall anses vara mottagna från eller skickade till [ange centralbankens namn].

5. TARGET2 är rättsligen strukturerat som en mångfald av betalningssystem som består av alla delsystem i TARGET2 som är utformade som ”system” enligt nationell lagstiftning som genomför direktivet om slutgiltig avveckling. TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] är utformat som ett ”system” enligt [ange den relevanta lagbestämmelsen som genomför direktivet om slutgiltig avveckling].

6. Deltagande i TARGET2 börjar gälla genom deltagande i ett delsystem i TARGET2. Dessa villkor beskriver ömsesidiga rättigheter och skyldigheter hos deltagare i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] och [ange centralbankens namn]. Reglerna för verkställandet av betalningsuppdrag (avdelning IV) avser alla betalningsuppdrag som lämnas eller betalningar som mottas av en TARGET2-deltagare.

AVDELNING II

DELTAGANDE

Artikel 4

Tillträdeskrav

▼M3

1. Följande typer av enheter är godtagbara för direkt deltagande i Target2-[ange centralbanks-/landsreferens]:

a) Kreditinstitut som är etablerade i EES, inklusive när de agerar genom en filial som är etablerad i EES.

b) Kreditinstitut som är etablerade utanför EES, förutsatt att de agerar genom en filial som är etablerad i EES.

c) Nationella centralbanker i EU-medlemsstater och ECB.

Detta gäller förutsatt att de enheter som avses i punkterna a) och b) inte är föremål för restriktiva åtgärder som antagits av Europeiska unionens råd eller medlemsstaterna enligt artikel 65.1 b, 75 eller 215 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt och som [centralbanks-/landsreferens], efter att ha underrättat ECB, inte anser kunna genomföras på ett sådant sätt att det är förenligt med ett väl fungerande Target2.

▼B

2. [Ange centralbankens namn] kan, om den så önskar, också tillåta följande enheter som direkta deltagare:

a) Finansdepartement inom medlemsstaternas centrala och regionala regeringar som är aktiva på penningmarknaderna.

b) Organ tillhörande den offentliga sektorn i medlemsstaterna som har tillstånd att hålla konton för kunder.

c) Värdepappersföretag med säte i EES.

▼M2

d) Enheter som bedriver anslutna system och agerar i denna egenskap

▼B

e) Kreditinstitut eller andra enheter av den typ som anges i punkterna a–d, i båda fallen där dessa är etablerade i ett land med vilket ►M3 unionen ◄ har ingått ett monetärt avtal som ger sådana enheter tillträde till betalningssystem i ►M3 unionen ◄ , med förbehåll för de villkor som anges i det monetära avtalet och förutsatt att den relevanta rättsliga regimen som tillämpas i landet är likvärdig med den relevanta ►M3 unionenslagstiftningen ◄ .

3. Institut för elektroniska pengar enligt [ange nationell lagbestämmelse som genomför artikel 1.3 a i Europaparlamentets och rådets direktiv 2000/46/EG av den 18 september 2000 om rätten att starta och driva affärsverksamhet i institut för elektroniska pengar samt om tillsyn av sådan verksamhet ( 11 )] har inte rätt att delta i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens].

Artikel 5

Direkta deltagare

1. Direkta deltagare i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] skall uppfylla kraven i artikel 8.1 och 8.2. De skall åtminstone ha ett PM-konto hos [ange centralbankens namn].

2. Direkta deltagare kan utse adressater med BIC, oavsett var de är etablerade.

3. Direkta deltagare kan utse enheter som indirekta deltagare, förutsatt att villkoren i artikel 6 är uppfyllda.

4. Fleradressatstillträde genom filialer kan tillhandahållas enligt följande:

a) Ett kreditinstitut enligt artikel 4.1 a eller 4.1 b som har givits tillträde som direkt deltagare kan bevilja en eller flera av sina filialer i EES tillträde till sitt PM-konto för att avge betalningsuppdrag och/eller motta betalningar direkt, förutsatt att [ange centralbankens namn] har informerats om detta.

b) Om en filial till ett kreditinstitut har accepterats som direkt deltagare kan andra filialer till samma rättsliga enhet och/eller dess huvudkontor, i båda fallen förutsatt att de är etablerade i EES, få tillträde till filialens PM-konto, förutsatt att den uttryckligen har informerat [centralbankens namn] om detta.

Artikel 6

Indirekta deltagare

1. Kreditinstitut som är etablerade i EES kan vart och ett ingå ett avtal med en direkt deltagare som antingen är ett kreditinstitut enligt artikel 4.1 a eller 4.1 b, eller en centralbank, för att lämna betalningsuppdrag och/eller motta betalningar och att avveckla dem via PM-kontot för den direkta deltagaren. TARGET2-[ange centralbankens/landsreferens] skall godkänna indirekta deltagare genom att registrera sådant indirekt deltagande i TARGET2-katalogen som beskrivs i artikel 9.

2. Då en direkt deltagare, som är ett kreditinstitut enligt artikel 4.1 a eller 4.1 b och en indirekt deltagare tillhör samma grupp, får den direkta deltagaren uttryckligen auktorisera den indirekta deltagaren att använda den direkta deltagarens PM-konto direkt för att avge betalningsuppdrag och/eller motta betalningar genom grupprelaterat fleradressatstillträde.

Artikel 7

Den direkta deltagarens ansvar

1. För att undvika tvivel skall betalningsuppdrag som lämnats eller betalningar som mottagits av indirekta deltagare i enlighet med artikel 6 och av filialer enligt artikel 5.4, anses ha lämnats eller mottagits av den direkta deltagaren själv.

2. Den direkta deltagaren skall vara bunden av sådana betalningsuppdrag, oavsett innehållet i, eller icke-efterlevnad av, avtalsmässiga eller andra arrangemang mellan den deltagaren och andra enheter som anges i punkt 1.

Artikel 8

Ansökningsförfarande

1. För att kunna ansluta sig till TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] skall de ansökande deltagarna

a) uppfylla följande tekniska förutsättningar; i) installera, förvalta, driva och övervaka och säkerställa säkerheten för den nödvändiga IT-infrastrukturen för anslutning till TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] och lämna betalningsuppdrag till den. När de gör det, får sökande deltagare involvera tredje parter, men behålla ensamt ansvar. I synnerhet skall de sökande deltagarna ingå ett avtal med leverantören av nätverkstjänster för att uppnå den nödvändiga förbindelsen och tillträden i enlighet med de tekniska specifikationerna i tillägg 1, och ii) ha klarat de tester som krävs enligt [centralbankens namn], och

b) uppfylla de rättsliga kraven; i) tillhandahålla ett kompetensutlåtande i den form som specificeras i tillägg III, såvida inte informationen och representationerna som skall tillhandahållas i ett sådant kompetensutlåtande redan har erhållits av [ange centralbankens namn] i ett annat sammanhang, och ii) för de enheter som avses i artikel 4.1 b, avge ett landsutlåtande i den form som specificeras i tillägg III, såvida inte informationen och representationerna som skall tillhandahållas i ett sådant landsutlåtande redan har erhållits av [ange centralbankens namn] i ett annat sammanhang.

2. Sökanden skall skriftligen ansöka till [ange centralbankens namn], och åtminstone bifoga följande handlingar/information:

a) Ett ifyllt formulär för insamling av basdata som tillhandahålls av [ange centralbankens namn].

b) Kompetensutlåtandet, om det krävs av [ange centralbankens namn].

c) Landsutlåtandet, om det krävs av [ange centralbankens namn].

3. [Ange centralbankens namn] kan också begära den ytterligare information som den anser vara nödvändig för att besluta om ansökan att delta.

4. [Ange centralbankens namn] skall avslå en ansökan om att delta om

a) villkoren för tillträde enligt artikel 4 inte är uppfyllda,

b) ett eller flera av villkoren för deltagande i punkt 1 inte är uppfyllda, och/eller

▼M5

c) enligt [ange centralbankens namn] bedömning, ett sådant deltagande skulle äventyra den allmänna stabiliteten, sundheten och säkerheten i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] eller ett annat TARGET2-delsystem, eller skulle äventyra [ange centralbankens namn] utförande av sina uppgifter enligt beskrivningen i [ange relevant nationell lagstiftning] och stadgan för Europeiska centralbankssystemet och Europeiska centralbanken, eller som av försiktighetsskäl bedöms medföra risker.

▼B

5. [Ange centralbankens namn] skall meddela sitt beslut avseende ansökan om att delta inom en månad från det att [ange centralbankens namn] mottagit ansökan om deltagande. När [ange centralbankens namn] begär ytterligare information i enlighet med punkt 3 skall beslutet meddelas inom en månad från [ange centralbankens namn] erhållande av denna information från sökanden. I ett avslagsbeslut skall skälen för avslaget anges.

Artikel 9

TARGET2-katalog

1. TARGET2-katalogen är databasen för BIC som används för styrning av betalningsuppdrag riktade till

a) TARGET2-deltagare och deras filialer med fleradressatstillträde,

b) indirekta deltagare i TARGET2, inklusive dem med fleradressatstillträde, och

c) adressater med BIC i TARGET2.

Den skall uppdateras varje vecka.

▼M2

2. Dess BIC ska publiceras i TARGET2-katalogen, om inte deltagaren begär något annat.

▼B

3. Deltagare får endast dela ut TARGET2-katalogen till sina filialer och enheter med fleradressatstillträde.

4. Enheter som specificeras i punkt 1 b och c skall endast använda sina BIC i förhållande till en direkt deltagare.

▼M2

5. Deltagare godkänner att [ange centralbankens namn] och andra centralbanker får offentliggöra deltagarnas namn och BIC. Namn och BIC för indirekta deltagare som har registrerats av deltagare kan också offentliggöras, och deltagarna ska säkerställa att de indirekta deltagarna har samtyckt till detta.

▼B

AVDELNING III

PARTERNAS SKYLDIGHETER

Artikel 10

[Ange centralbankens namn] och deltagarnas skyldigheter

1. [Ange centralbankens namn] skall erbjuda de tjänster som beskrivs i avdelning IV. Där inte annat föreskrivs i dessa villkor eller enligt lag skall [ange centralbankens namn] använda alla rimliga medel som står till förfogande för att fullgöra sina skyldigheter enligt dessa villkor, utan bindande utfästelse beträffande resultatet.

2. Deltagarna skall betala de avgifter till [ange centralbankens namn] som anges i tillägg VI.

3. Deltagarna skall säkerställa att de är anslutna till TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] på affärsdagar, i enlighet med driftsschemat i tillägg V.

4. Deltagaren representerar och garanterar [ange centralbankens namn] att fullgörandet av dess skyldigheter enligt dessa villkor inte strider mot någon lag, förordning eller föreskrifter som är tillämpliga på den eller till något avtal till vilket den är bunden.

Artikel 11

Samarbete och informationsutbyte

1. Då [ange centralbankens namn] och deltagarna fullgör sina skyldigheter och åtnjuter sina rättigheter enligt dessa villkor skall de nära samarbeta för att säkerställa stabiliteten, sundheten och säkerheten för TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens]. De skall förse varandra med information eller handlingar som är relevanta för fullgörandet av deras respektive skyldigheter och utnyttjandet av sina respektive rättigheter enligt dessa villkor, utan att det påverkar banksekretesshänsyn.

2. [Ange centralbankens namn] skall etablera och upprätthålla en supportfacilitet för att assistera deltagare i samband med svårigheter som uppstår i samband med systemtransaktioner.

3. Uppdaterad information om SSP:s operationella status skall finnas tillgänglig på Informationssystemet för TARGET2 (T2IS). T2IS kan användas för att få information om händelser som påverkar den normala driften av TARGET2.

4. [Ange centralbankens namn] får antingen kommunicera meddelanden till deltagare genom ett sändningsmeddelande via ICM eller genom ett annat kommunikationsmedel.

5. Deltagarna är ansvariga för att i tid uppdatera existerande formulär för basdata och inlämning av nya formulär för statisk datainsamling till [ange centralbankens namn]. Deltagarna är ansvariga för att kontrollera att den information som gäller dem som införs i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] av [ange centralbankens namn] är korrekt.

6. [Ange centralbankens namn] skall anses vara auktoriserad att till centralbanken som tillhandahåller SSP kommunicera all information som rör deltagare som centralbanker som tillhandahåller SSP kan behöva i deras roll som serviceadministratörer, i enlighet med det avtal som ingås med leverantören av nätverkstjänster.

7. Deltagarna skall informera [ange centralbankens namn] om ändringar i deras rättskapacitet och om relevanta lagändringar som påverkar frågor som behandlas i det landsutlåtande som relaterar till dem.

8. Deltagarna skall informera [ange centralbankens namn] om

a) varje ny indirekt deltagare, adressat med BIC eller enhet med fleradressatstillträde som de registrerar, och

b) varje ändring av de enheter som förtecknas i punkt a.

9. Deltagarna skall omedelbart informera [ange centralbankens namn] om bristande uppfyllelse uppstår som har anknytning till dem.

AVDELNING IV

FÖRVALTNING AV PM-KONTON OCH VERKSTÄLLANDE AV BETALNINGSUPPDRAG

Artikel 12

Öppnande och förvaltning av PM-konton

▼M2

1. [Ange centralbankens namn] ska öppna och föra åtminstone ett PM-konto för varje deltagare. På begäran av en deltagare som agerar som likvidbank ska [ange centralbankens namn] öppna ett eller flera underkonton i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens], som ska användas för att ställa likviditet till förfogande.

▼B

2. [Ange om tillämpligt: Inga debetsaldon skall tillåtas på PM-konton].

3. [Ange om tillämpligt: Vid affärsdagens början och slut skall PM-kontona ha ett nollsaldo. Deltagarna skall anses ha instruerat [ange centralbankens namn] att överföra ett saldo vid affärsdagens slut till det konto som deltagaren angivit].

4. [Ange om tillämpligt: Vid nästa affärsdags början skall ett sådant saldo återföras till deltagarens PM-konto].

5. PM-konton och deras underkonton skall vara räntefria, såvida de inte används för att inneha minimireserver. I sådana fall skall beräkningen och betalningen av avkastningen på innehav av minimireserver styras av rådets förordning (EG) nr 2531/98 av den 23 november 1998 om Europeiska centralbankens tillämpning av minimireserver ( 12 ) samt förordning ECB/2003/9 av den 12 september 2003 om tillämpningen av minimireserver (kassakrav) ( 13 ).

6. Förutom avvecklingen av betalningsuppdrag i betalningsmodulen (PM), kan ett PM-konto användas för att avveckla betalningsuppdrag till och från hemkonton, i enlighet med de regler som fastställs av [ange centralbankens namn].

7. Deltagarna skall använda ICM för att få information om deras likviditetsställning. [Ange centralbankens namn] skall dagligen tillhandahålla ett kontoutdrag till en deltagare som har valt denna service.

Artikel 13

Typ av betalningsuppdrag

Följande klassificeras som betalningsuppdrag enligt TARGET2:

a) Uppdrag om betalningsöverföring.

b) Anvisningar om direktdebitering som utförs enligt tillstånd för direktdebitering.

c) Likviditetsöverföringsuppdrag.

Artikel 14

Accepterande och avvisande av betalningsuppdrag

1. Betalningsuppdrag som lämnats av deltagare anses ha accepterats av [ange centralbankens namn] om

a) betalningsmeddelandet uppfyller villkoren i de regler som leverantören av nätverkstjänster har satt upp,

b) betalningsmeddelandet är i enlighet med formateringsreglerna och villkoren i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens], och klarar duplikatkontrollen enligt tillägg I, och

c) ett uttryckligt medgivande har erhållits från den avstängda deltagarens centralbank, i de fall där en betalare eller betalningsmottagare har avstängts.

2. [Ange centralbankens namn] skall omedelbart avvisa ett betalningsuppdrag som inte uppfyller villkoren enligt punkt 1. [Ange centralbankens namn] skall informera deltagaren om ett avvisande av ett betalningsuppdrag, i enlighet med tillägg I.

▼M2

3. SSP fastställer tidsangivelsen för verkställandet av betalningsuppdrag utifrån den tidpunkt när den erhåller och accepterar betalningsuppdraget.

▼M2

Artikel 15

Företrädesregler

1. Uppdragsgivande deltagare ska klassificera varje betalningsuppdrag som antingen

a) ett normalt betalningsuppdrag (prioritetsklass 2),

b) ett brådskande betalningsuppdrag (prioritetsklass 1), eller

c) ett mycket brådskande betalningsuppdrag (prioritetsklass 0).

Om ett betalningsuppdrag inte anger vilken prioritet som gäller för detta, ska det behandlas som ett normalt betalningsuppdrag.

2. Mycket brådskande betalningsuppdrag kan endast klassificeras av

a) centralbanker, och

b) deltagare, avseende betalningar till och från CLS International Bank och likviditetsöverföringar som rör avveckling med anslutet system genom gränssnittet för det anslutna systemet.

Alla betalningsuppdrag som lämnas av ett anslutet system genom gränssnittet för det anslutna systemet för att debitera eller kreditera deltagarnas PM-konton ska anses vara mycket brådskande betalningsuppdrag.

3. Likviditetsöverföringsuppdrag som initierats via ICM är brådskande betalningsuppdrag.

4. När det gäller brådskande och normala betalningsuppdrag får betalaren ändra prioriteten via ICM med omedelbar verkan. Det ska inte vara möjligt att ändra prioriteten för en mycket brådskande betalning.

▼B

Artikel 16

Likviditetslimiter

1. En deltagare får begränsa användningen av tillgänglig likviditet för betalningsuppdrag i relation till andra TARGET2-deltagare, förutom någon av centralbankerna, genom att införa bilaterala eller multilaterala gränser. Sådana gränser får endast införas avseende normala betalningsuppdrag.

2. Gränser får endast sättas av eller i förhållande till en AL-grupp i sin helhet. Gränser skall inte sättas i förhållande till ett enda PM-konto som AL-gruppmedlemmen har, eller av AL-gruppmedlemmar i förhållande till varandra.

3. Genom att sätta en bilateral gräns instruerar deltagaren [ange centralbankens namn] att ett accepterat betalningsuppdrag inte skall avvecklas om summan av dess utgående normala betalningsuppdrag till en annan TARGET2-deltagares PM-konto minus summan av alla ingående brådskande och normala betalningar från en sådan TARGET2-deltagares PM-konto skulle överskrida denna bilaterala gräns.

4. En deltagare får införa en multilateral gräns för ett förhållande som inte är föremål för en bilateral gräns. En multilateral gräns får endast införas om deltagaren har infört åtminstone en bilateral gräns. Om en deltagare inför en multilateral gräns instruerar den [ange centralbankens namn] att ett accepterat betalningsuppdrag inte skall avvecklas om summan av dess utgående normala betalningsuppdrag till alla TARGET2-deltagares PM-konton i förhållande till vilka ingen bilateral gräns har införts, minus summan av alla ingående brådskande och normala betalningar från sådana PM-konton skulle överskrida denna multilaterala gräns.

5. Minimibeloppet för dessa gränser skall vara 1 miljon euro. En bilateral eller multilateral gräns med ett nollbelopp skall behandlas som om en gräns inte hade införts. Gränser mellan noll och 1 miljon euro är inte möjliga.

6. Gränser kan ändras i realtid med omedelbar effekt eller med verkan från och med nästa affärsdag via ICM. Om en gräns ändras till noll skall det inte vara möjligt att ändra den igen på samma affärsdag. Införandet av en ny bilateral eller multilateral gräns skall endast få verkan från och med nästa affärsdag.

Artikel 17

Faciliteter för reservering av likviditet

1. Deltagare får via ICM reservera likviditet för mycket brådskande eller brådskande betalningsuppdrag.

2. AL-gruppledaren får endast reservera likviditet för AL-gruppen i sin helhet. Likviditet skall inte reserveras för enskilda konton inom en AL-grupp.

3. Genom att begära att ett visst belopp likviditet reserveras för mycket brådskande betalningsuppdrag instruerar en deltagare [ange centralbankens namn] att endast avveckla brådskande och normala betalningsuppdrag om det finns tillgänglig likviditet kvar efter det att det belopp som reserverats för mycket brådskande betalningar har dragits av.

4. Genom att begära att ett visst belopp likviditet reserveras för brådskande betalningsuppdrag instruerar en deltagare [ange centralbankens namn] att endast avveckla normala betalningsuppdrag om det finns tillgänglig likviditet kvar efter det att det belopp som reserverats för brådskande och mycket brådskande betalningar har dragits av.

▼M2

5. Efter det att begäran om reservering har mottagits ska [ange centralbankens namn] kontrollera huruvida det belopp likviditet som finns på deltagarens PM-konto är tillräckligt för reserveringen. Om detta inte är fallet ska endast likviditet som finns tillgänglig på PM-kontot reserveras. Resten av den begärda likviditeten ska reserveras om ytterligare likviditet blir tillgänglig.

▼B

6. Hur mycket likviditet som kan reserveras kan ändras. Deltagare får göra en begäran via ICM att reservera nya belopp med omedelbar verkan eller med verkan från nästa affärsdag.

▼M2

Artikel 17a

Fasta instruktioner för reservering av likviditet

1. Deltagare kan i förväg ange ett likviditetsbelopp som ska reserveras för mycket brådskande eller brådskande betalningsuppdrag via ICM. En sådan stående instruktion eller en förändring av en sådan instruktion ska träda i kraft från och med nästa affärsdag.

2. Deltagare kan i förväg via ICM ange ett förvalt likviditetsbelopp som ställs till förfogande för avveckling med anslutet system. En sådan stående instruktion eller en förändring av en sådan instruktion ska träda i kraft från och med nästa affärsdag. Deltagarna ska anses ha instruerat [ange centralbankens namn] att reservera likviditet för deras räkning, om det relevanta anslutna systemet begär detta.

▼B

Artikel 18

Förutbestämda avvecklingstider

1. Uppdragsgivande deltagare kan förutbestämma vilken tid betalningsuppdrag skall avvecklas under en affärsdag genom att använda Earliest Debit Time Indicator eller Latest Debit Time Indicator.

2. När Earliest Debit Time Indicator används sparas det accepterade betalningsuppdraget och införs endast i ingångsprocessen vid den angivna tiden.

3. När Latest Debit Time Indicator används skall det accepterade betalningsuppdraget skickas tillbaka om det inte kan avvecklas vid den angivna tiden för debitering. 15 minuter innan den utsatta tiden för debitering skall ett automatiskt meddelande skickas via ICM till den uppdragsgivande deltagaren. Den uppdragsgivande deltagaren kan också använda Latest Debet Time Indicator enbart som en varningssignal. I sådana fall skall det berörda betalningsuppdraget inte skickas tillbaka.

4. Uppdragsgivande deltagare kan ändra Earliest Debit Time Indicator och Latest Debit Time Indicator via ICM.

5. Ytterligare tekniska detaljer återfinns i tillägg I.

Artikel 19

Betalningsuppdrag som lämnas i förväg

1. Betalningsuppdrag kan lämnas upp till fem affärsdagar före den utsatta avvecklingsdagen (lagrade betalningsuppdrag).

2. Lagrade betalningsuppdrag skall accepteras och införas i ingångsprocessen på det datum som anges av den uppdragsgivande deltagaren vid början av den dagliga överföringsfasen, enligt vad som avses i tillägg V. De skall placeras före betalningsuppdrag av samma prioritet.

3. Artiklarna 15.3, 22.2 och 29.1 a skall i tillämpliga delar gälla för lagrade betalningsuppdrag.

Artikel 20

Avveckling av betalningsuppdrag i ingångsprocessen

1. Såvida inte uppdragsgivande deltagare har angett avvecklingstiden på det sätt som beskrivs i artikel 18 skall accepterade betalningsuppdrag avvecklas omedelbart eller senast vid slutet av den affärsdag under vilken de accepterades, förutsatt att tillräckliga medel finns tillgängliga på betalarens PM-konto och med beaktande av de likviditetsgränser och likviditetsreserveringar som anges i artiklarna 16 och 17.

2. Medel kan tillhandahållas av

a) den tillgängliga likviditeten på PM-kontot, eller

b) ingående betalningar från andra TARGET2-deltagare, om inte annat följer av de tillämpliga optimeringsförfarandena.

3. För mycket brådskande betalningsuppdrag skall ”Först in, först ut” (FIFO)-principen, tillämpas. Detta betyder att mycket brådskande betalningsuppdrag skall avvecklas i kronologisk ordning. Brådskande och normala betalningsuppdrag skall inte avvecklas så länge som mycket brådskande betalningsuppdrag står i kö.

4. För brådskande betalningsuppdrag skall FIFO-principen också tillämpas. Normala betalningsuppdrag skall inte avvecklas så länge som brådskande och mycket brådskande betalningsuppdrag står i kö.

5. Med undantag från vad som anges i punkterna 3 och 4, kan betalningsuppdrag med lägre prioritet (eller av samma prioritet, men som har accepterats senare) avvecklas före betalningsuppdrag med högre prioritet (eller av samma prioritet som accepterades tidigare), om betalningsuppdrag med lägre prioritet skulle nettas ut med betalningar som skall mottas och totalt sett resultera i en likviditetsökning för betalaren.

6. Normala betalningsuppdrag skall avvecklas i enlighet med FIFO:s ”by-pass”-princip. Detta betyder att de får avvecklas omedelbart (oberoende av andra normala betalningar som står i kö och som accepterats vid ett tidigare tillfälle) och får därför bryta FIFO-principen, förutsatt att tillräckliga medel finns tillgängliga.

7. Ytterligare detaljer om avveckling av betalningsuppdrag i ingångsprocessen återfinns i tillägg I.

▼M2

Artikel 21

Avveckling och returnering av köade betalningsuppdrag

1. Betalningsuppdrag som inte avvecklas omedelbart i ingångsprocessen ska placeras i kö i enlighet med den prioritet de tilldelas av den uppdragsgivande deltagaren, i enlighet med artikel 15.

2. För att optimera avvecklingen av betalningsuppdrag som står i kö får [ange centralbankens namn] använda optimeringsförfarandena som anges i tillägg I.

3. Med undantag för mycket brådskande betalningsuppdrag får betalaren ändra platsen i en kö för ett eller flera betalningsuppdrag i en kö (dvs. ändra turordningen) via ICM. Betalningsuppdrag får flyttas antingen längst fram eller till slutet av respektive kö med omedelbar verkan på alla tider under den dagliga överföringsfasen, enligt hänvisningen i tillägg V.

4. På begäran av en betalare kan [ange centralbankens namn] eller, om det gäller en AL-grupp, AL-gruppledarens centralbank besluta att ändra köplatsen för ett mycket brådskande betalningsuppdrag (gäller ej för mycket brådskande betalningsuppdrag inom ramen för avvecklingsförfarandena 5 och 6), förutsatt att denna förändring inte påverkar de anslutna systemens smidiga avveckling i TARGET2 eller på annat sätt ger upphov till systemrisk.

5. Likviditetsöverföringsuppdrag som initierats i ICM ska omedelbart returneras såsom icke-avvecklade om det inte finns tillräcklig likviditet. Andra betalningsuppdrag ska skickas tillbaka som icke-avvecklade om de inte kan avvecklas genom stopptiderna för den relevanta meddelandetypen, såsom det anges i tillägg V.

▼B

Artikel 22

Införande av betalningsuppdrag i systemet och deras oåterkallelighet

1. Vid tillämpningen av artikel 3.1 i direktivet för slutgiltig avveckling och [ange nationella lagbestämmelser som genomför den artikeln i direktivet om slutgiltig avveckling] anses betalningsuppdrag ha införts i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] vid den tidpunkt då den berörda deltagarens PM-konto debiteras.

2. Betalningsuppdrag kan återkallas fram till dess att de införs i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] i enlighet med punkt 1. Betalningsuppdrag som är inkluderade i en algoritm, som avses i tillägg 1, kan inte återkallas under den tid som algoritmen pågår.

AVDELNING V

LIKVIDITETSPOOLNING

Artikel 23

Funktioner för likviditetspoolning

[Ange centralbankens namn] skall erbjuda en funktion för sammanställd kontoinformation (CAI) och en funktion för aggregerad likviditet (AL).

Artikel 24

Funktionen för sammanställd kontoinformation

1. Följande får använda CAI-funktionen:

a) Ett kreditinstitut och/eller dess filialer (vare sig sådana enheter deltar i samma delsystem i TARGET2 eller inte), förutsatt att de berörda enheterna har flera PM-konton som identifieras genom olika BIC.

b) Två eller flera kreditinstitut som tillhör samma grupp och/eller deras filialer som var och en har ett eller flera PM-konton som identifieras med hjälp av olika BIC.

2.

a) I CAI-funktionen förses varje medlem av CAI-gruppen och dess respektive centralbank med listan på gruppmedlemmarnas PM-konton och följande ytterligare information som är sammanställd på CAI-gruppnivå: i) Faciliteter för intradagskredit (i förekommande fall). ii) Saldon, inklusive saldon på underkonton. iii) Omsättning. iv) Avvecklade betalningar. v) Betalningsuppdrag placerade i kö.

b) CAI-gruppledaren och dess respektive centralbank skall ha tillgång till information om de ovanstående posterna avseende ett PM-konto i CAI-gruppen.

c) Information som det hänvisas till i detta stycke tillhandahålls genom ICM.

3. CAI-gruppledaren skall ha rätt att initiera likviditetsöverföringar genom ICM mellan PM-kontona, inklusive deras underkonton, som utgör del av samma CAI-grupp.

4. En CAI-grupp får också innefatta PM-konton som inkluderas i en AL-grupp. I ett sådant fall skall alla PM-konton i en AL-grupp utgöra en del av CAI-gruppen.

5. När två eller flera PM-konton utgör en del av en AL-grupp och, samtidigt, en CAI-grupp (som består av ytterligare PM-konton), skall de bestämmelser som tillämpas på AL-gruppen ha företräde vad beträffar förhållandet inom AL-gruppen.

6. En CAI-grupp, som inkluderar PM-konton i en AL-grupp, får utse en CAI-gruppledare som inte är AL-gruppledaren.

▼M2

7. Förfarandet för att få tillstånd att använda AL-funktionen enligt artikel 25.4 och 25.5 ska tillämpas i tillämpliga delar på förfarandet för att få tillstånd att använda CAI-funktionen. CAI-gruppledaren får inte rikta ett genomfört avtal om CAI-funktion till den verkställande centralbanken.

▼B

Artikel 25

Funktionen för aggregerad likviditet

1. Följande får använda AL-funktionen:

a) Ett kreditinstitut och/eller dess filialer (vare sig sådana enheter deltar i samma delsystem i TARGET2 eller inte), förutsatt att de berörda enheterna är etablerade i euroområdet och har flera PM-konton som identifieras genom olika BIC.

b) Filialer som är etablerade i euroområdet (vare sig sådana filialer deltar i samma delsystem i TARGET2 eller inte) till ett kreditinstitut som är etablerat utanför euroområdet, förutsatt att sådana filialer har flera PM-konton som identifieras genom olika BIC.

c) Två eller flera kreditinstitut som avses i stycke a och/eller filialer som avses i stycke b som tillhör samma grupp.

I alla de fall som avses i punkterna a–c skall det också vara ett krav att de berörda enheterna har upprättat arrangemang för intradagskredit med den respektive deltagande nationella centralbanken.

2. Enligt AL-funktionen aggregeras den tillgängliga likviditeten på alla AL-gruppmedlemmars PM-konton för att kontrollera om ett betalningsuppdrag har tillräcklig täckning. Trots det ovanstående skall förhållandet för bilaterala PM-konton mellan AL-gruppmedlemmarna och dess AL-nationella centralbank fortsätta att styras av det relevanta TARGET2-delsystemets arrangemang, med förbehåll för de ändringar som anges i AL-avtalet. Intradagskredit som lämnas till en AL-gruppmedlem på dess PM-konto får täckas av den tillgängliga likviditeten på de andra PM-kontona som innehas av en sådan AL-gruppmedlem eller PM-konton som innehas av andra AL-gruppmedlemmar hos samma eller andra AL-nationella centralbanker.

3. För att använda AL-funktionen skall en eller flera TARGET2-deltagare som uppfyller villkoren i punkt 1 ingå ett AL-avtal med [ange centralbankens namn] och om tillämpligt, andra centralbanker i de delsystem i TARGET2 som andra AL-gruppmedlemmar deltar i. En TARGET2-deltagare får endast ingå ett AL-avtal avseende ett visst PM-konto. AL-avtalet skall följa den tillämpliga mallen i tillägg VII.

4. Varje AL-grupp skall utse en AL-gruppledare. Om en AL-grupp endast består av en enda deltagare skall denne deltagare agera som AL-gruppledare. AL-gruppledaren skall rikta en skriftlig begäran till den verkställande nationella centralbanken om att få använda AL-funktionen (som innehåller formulär för insamling av basdata som tillhandahålls av [ange centralbankens namn]), tillsammans med det verkställda AL-avtalet på grundval av den mall som tillhandahålls av den verkställande nationella centralbanken. De övriga AL-gruppmedlemmarna skall rikta sin skriftliga begäran (som innehåller formulär för insamling av basdata som tillhandahålls av [ange centralbankens namn]) till deras respektive AL-nationella centralbank. Den verkställande nationella centralbanken får begära ytterligare information eller handlingar som den anser lämpliga för att besluta om begäran. Dessutom får den verkställande nationella centralbanken i överenskommelse med de andra AL-nationella centralbankerna begära införande av ytterligare bestämmelser i AL-avtalet som den anser vara lämpliga för att säkerställa ett lämpligt och tidsenligt utförande av en rådande och/eller framtida skyldighet hos alla AL-gruppmedlemmar gentemot en AL-nationell centralbank.

5. Den verkställande nationella centralbanken skall kontrollera huruvida sökandena uppfyller kraven för att bilda en AL-grupp och huruvida AL-avtalet har verkställts på ett korrekt sätt. För detta ändamål får den verkställande nationella centralbanken ta kontakt med de andra AL-nationella centralbankerna. Den verkställande nationella centralbankens beslut skall skriftligen riktas till AL-gruppledaren inom en månad från mottagandet av begäran enligt punkt 4 av den verkställande nationella centralbanken, eller, om den verkställande nationella centralbanken begär ytterligare information, inom en månad från mottagandet av sådan information från den verkställande nationella centralbanken. I ett avslagsbeslut skall skälen för avslaget anges.

6. AL-gruppmedlemmarna skall automatiskt ha tillgång till CAI-funktionen.

7. Tillhandahållandet av information och alla interaktiva kontrollåtgärder inom en AL-grupp skall nås via ICM.

[Ange om tillämpligt:

Artikel 25a

Pant/realisation

1. [Ange centralbankens namn] rådande och framtida fordringar som uppkommer från det rättsliga förhållandet mellan en AL-gruppmedlem och [ange centralbankens namn] och som är säkrade genom [ange tillämplig term: pant/säkerhet] enligt artikel 36.1 och 36.2 i dessa villkor skall innefatta fordringar som [ange centralbankens namn] har gentemot en sådan AL-gruppmedlem som uppkommer enligt det AL-avtal som båda är part till.

2. [Ange om det behövs enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen: Utan att det påverkar AL-avtalet skall en sådan pant inte hindra deltagaren från att använda likvida medel som satts in på dess PM-konto(n) under affärsdagen.]

3. [Ange om det behövs enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen: Särskild klausul om medlens användning: AL-gruppmedlemmar avsätter de likvida medel som insatts på dess PM-konto för verkställandet av alla dess skyldigheter som uppstår från [ange referens till de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren].]

[Ange om det behövs enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen:

Artikel 25b

Realisation av panten

Om en utlösande händelse äger rum skall [ange centralbankens namn] ha en obegränsad rätt att realisera panten utan föregående underrättelse. [Ange om tillämpligt enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen: I enlighet med [ange relevanta bestämmelser i nationell rätt som styr realisation av panten].]

[Ange om det behövs enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen:

Artikel 25c

Realisation av säkerheter

Då en utlösande händelse äger rum skall [ange centralbankens namn] ha rätt att realisera säkerheten enligt artikel 36.]

Artikel 26

Kvittning av fordringar enligt artikel 36.4 och 36.5

Då en utlösande händelse äger rum skall varje fordran som [ange centralbankens namn] har gentemot en sådan AL-gruppmedlem automatiskt och omedelbart förfalla till betalning och skall omfattas av artikel 36.4 och 36.5 i dessa villkor.

AVDELNING VI

SÄKERHETSKRAV OCH FRÅGOR RELATERADE TILL RESERVRUTINER

Artikel 27

Kontinuitetsskydd och reservrutinsförfaranden

Om en onormal extern händelse eller en annan händelse som påverkar driften av SSP inträffar skall kontinuitetsskyddet och reservförfarandena som beskrivs i tillägg IV tillämpas.

Artikel 28

Säkerhetskrav

1. Deltagarna skall genomföra lämpliga säkerhetskontroller för att skydda sina system från otillåten tillgång och användning. Deltagarna skall vara exklusivt ansvariga för det lämpliga skyddet för sekretessen, integriteten och tillgängligheten av deras system.

2. Deltagarna skall informera [ange centralbankens namn] om säkerhetsrelaterade incidenter i deras tekniska infrastruktur och, där det är tillämpligt, säkerhetsrelaterade incidenter som uppstår i den tekniska infrastrukturen hos leverantörer som tredje part. [Ange centralbankens namn] får begära ytterligare information om händelsen och, om det är nödvändigt, begära att deltagaren vidtar lämpliga åtgärder för att förhindra att en sådan händelse sker igen.

3. [Ange centralbankens namn] får införa ytterligare säkerhetskrav på alla deltagare och/eller på deltagare som av [ange centralbankens namn] anses vara mycket viktiga.

AVDELNING VII

INFORMATIONS- OCH KONTROLLFUNKTION

Artikel 29

Användning av ICM

1. ICM

a) gör det möjligt för deltagare att ha tillgång till information om sina konton och att hantera likviditet,

b) kan användas för att initiera likviditetsöverföringsuppdrag, och

c) tillåter deltagare att initiera alternativa klumpsummebetalningar och alternativa reservrutinsbetalningar om ett fel uppstår i deltagarens betalningsinfrastruktur.

2. Ytterligare tekniska detaljer avseende ICM återfinns i tillägg I.

AVDELNING VIII

KOMPENSATION, ANSVARSFRÅGOR OCH BEVIS

Artikel 30

Kompensationsordning

Om ett betalningsuppdrag inte kan avvecklas under samma affärsdag som det accepterades p.g.a. en teknisk funktionsstörning i TARGET2 skall [ange centralbankens namn] erbjuda kompensation till de berörda direkta deltagarna i enlighet med det särskilda förfarandet i tillägg II.

Artikel 31

Ansvarsfrågor

1. När [ange centralbankens namn] och deltagarna fullgör sina skyldigheter enligt dessa villkor skall de vara bundna av en allmän skyldighet att iaktta rimlig aktsamhet i relationen till varandra.

2. [Ange centralbankens namn] skall vara ansvarig mot sina deltagare i bedrägerifall (inklusive men inte begränsat till avsiktlig försummelse) eller grov vårdslöshet, för förlust som uppstår genom driften av TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens]. I fall då enkel vårdslöshet föreligger skall [ange centralbankens namn] ansvar vara begränsat till deltagarens direkta förlust, dvs. transaktionsbeloppet i fråga och/eller förlusten av ränta på detta, exklusive indirekta förluster.

3. [Ange centralbankens namn] är inte ansvarig för förlust som beror på en funktionsstörning eller fel i den tekniska infrastrukturen (inklusive, men inte begränsat till infrastrukturen för datorn för [ange centralbankens namn], program, uppgifter, användningar eller nätverk) om funktionsstörningen eller felet uppkommer trots att [ange centralbankens namn] har vidtagit de åtgärder som rimligen är nödvändiga för att skydda sådan infrastruktur mot funktionsstörningar eller fel och att lösa följderna av sådana funktionsstörningar eller fel (det senare inklusive, men inte begränsat till att initiera och slutföra kontinuitetsskyddet och reservrutinsförfarandena som avses i tillägg IV).

4. [Ange centralbankens namn] skall inte vara ansvarig

a) i den utsträckning förlusten är orsakad av deltagaren, eller

b) om förlusten orsakats av externa händelser som ligger utom [ange centralbankens namn] rimliga kontroll (force majeure).

5. Bortsett från [ange nationella lagbestämmelser som genomför Europaparlamentets och rådets direktiv 97/5/EG av den 27 januari 1997 om gränsöverskridande betalningar ( 14 ) skall punkterna 1– 4 tillämpas i den uträckning som ansvaret för [ange centralbankens namn] kan uteslutas.

6. [Ange centralbankens namn] och deltagarna skall vidta alla lämpliga och praktiska åtgärder för att begränsa skada eller förlust som avses i denna artikel.

7. Vid utförandet av vissa eller alla sina skyldigheter enligt dessa villkor får [ange centralbankens namn] uppdra tredje parter i eget namn, särskilt leverantörer av telekommunikationer, andra nätverksleverantörer eller andra enheter om detta är nödvändigt för att fullgöra [ange centralbankens namn] skyldigheter eller är gängse marknadspraxis. [Ange centralbankens namn] skyldighet skall begränsas till att välja ut och uppdra tredje parter och [ange centralbankens namn] ansvar skall begränsas i enlighet därmed. I detta stycke skall centralbanker som tillhandahåller SSP inte anses vara tredje parter.

Artikel 32

Bevis

1. Såvida inte annat anges i dessa villkor skall alla betalningar och meddelanden i samband med verkställande av betalningsuppdrag avseende TARGET2, såsom bekräftelser av debiteringar eller krediteringar eller kontoutdrag mellan [ange centralbankens namn] och deltagarna göras genom leverantören av nätverkstjänster.

2. Elektroniska eller skriftliga upptagningar av de meddelanden som bevaras av [ange centralbankens namn] eller av leverantören av nätverkstjänster skall accepteras som bevis på de betalningar som verkställs genom [ange centralbankens namn]. Den sparade eller printade versionen av det ursprungliga meddelandet från leverantören av nätverkstjänster skall accepteras som bevismaterial, oavsett formen på det ursprungliga meddelandet.

3. Om en deltagares förbindelse till leverantören av nätverkstjänster misslyckas skall deltagaren använda alternativa sätt för meddelandeförmedling i enlighet med tillägg IV. I sådana fall skall den sparade eller printade versionen av meddelandet som framställts av [ange centralbankens namn] ha samma bevisvärde som det ursprungliga meddelandet, oavsett form.

▼M3

4. [Ange centralbankens namn] ska ha fullständiga register över betalningsuppdrag som lämnats och betalningar som mottagits av deltagare för en period på [ange den period som krävs enligt nationell rätt] från den tidpunkt då sådana betalningsuppdrag lämnas och betalningar mottas, förutsatt att dessa fullständiga register täcker minst fem år för varje deltagare i Target2 som omfattas av kontinuerlig vaksamhet enligt de restriktiva åtgärder som har antagits av Europeiska unionens råd eller medlemsstaterna, eller mer om detta krävs enligt särskilda bestämmelser.

▼B

5. [Ange centralbankens namn] egen bokföring och register (vare sig på papper, mikrofilm, mikrofiche, genom elektronisk eller magnetisk registrering, i en annan form som kan återges mekaniskt eller på annat sätt) skall accepteras som bevismedel för deltagarnas skyldigheter och för fakta och händelser som parterna förlitar sig på.

AVDELNING IX

UPPHÖRANDE AV DELTAGANDE OCH STÄNGNING AV KONTON

Artikel 33

Längd och ordinarie upphörande av deltagande

1. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 34 skall deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] vara på obestämd tid.

2. En deltagare får säga upp sitt deltagande i TARGET2 – [ange centralbankens/landsreferens] när som helst med 14 affärsdagars uppsägningstid, såvida den inte överenskommer om en kortare uppsägningstid med [ange centralbankens namn].

3. [Ange centralbankens namn] får säga upp en deltagares deltagande i TARGET2 – [ange centralbankens/landsreferens] när som helst med tre månaders uppsägningstid, såvida den inte överenskommer om en kortare uppsägningstid med den deltagaren.

4. Då deltagandet upphör, skall skyldigheterna om sekretess i artikel 38 förbli i kraft för en period om fem år som börjar på dagen för upphörandet.

5. Då deltagandet upphör skall den berörda deltagarens PM-konton stängas i enlighet med artikel 35.

Artikel 34

Avstängning och extraordinärt upphörande av deltagande

1. En deltagares deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] skall avslutas omedelbart utan uppsägningstid eller avstängas om en av följande bristande uppfyllelser uppkommer:

a) Ett insolvensförfarande inleds, och/eller

b) deltagaren inte längre uppfyller villkoren för tillträde enligt artikel 4.

2. [Ange centralbankens namn] får utan uppsägningstid säga upp eller avstänga en deltagare från deltagande i TARGET2-[ange centralbank/landsreferens] om

a) en eller flera bristande uppfyllelser (andra än de som hänvisas till i punkt 1) uppstår,

b) deltagaren väsentligen bryter mot dessa villkor,

c) deltagaren misslyckas med att utföra en väsentlig skyldighet gentemot [ange centralbankens namn],

d) deltagaren är utesluten från, eller på ett annat sätt upphör att vara medlem i en TARGET2 CUG, ►M3 ————— ◄

▼M5

e) en annan deltagarrelaterad händelse inträffar som, enligt [ange centralbankens namn] bedömning, skulle äventyra den allmänna stabiliteten, sundheten och säkerheten i TARGET2-[ange centralbank/landsreferens] eller ett annat delsystem i TARGET2, eller som skulle äventyra [ange centralbankens namn] utförande av sina uppgifter enligt beskrivningen i [ange relevant nationell lagstiftning] och stadgan för Europeiska centralbankssystemet och Europeiska centralbanken, eller som av försiktighetsskäl bedöms medföra risker, och/eller

▼M3

f) en nationell centralbank stänger av eller säger upp deltagarens tillgång till intradagskredit enligt punkt 12 i bilaga III.

▼B

3. När [ange centralbankens namn] utövar sin befogenhet enligt punkt 2 skall den bl.a. beakta hur allvarlig den bristande uppfyllelsen eller de händelser som omnämns i punkterna a–c är.

4.

a) Om [ange centralbankens namn] avstänger eller säger upp en deltagares deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] enligt punkt 1 eller 2 skall [ange centralbankens namn] omedelbart informera den deltagaren, andra centralbanker och andra deltagare om sådan avstängning eller uppsägning genom ett sändningsmeddelande via ICM.

b) Om [ange centralbankens namn] informeras av en annan centralbank om avstängning eller uppsägning av en deltagare i ett annat delsystem i TARGET2 skall [ange centralbankens namn] omedelbart informera sina deltagare om sådan avstängning eller uppsägning genom ett sändningsmeddelande via ICM.

c) Så fort ett sådant sändningsmeddelande via ICM har mottagits av deltagarna skall de senare anses vara informerade om uppsägningen/avstängningen av en deltagares deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] eller ett annat delsystem i TARGET2. Deltagarna skall bära skadan för förluster som uppstår från lämnandet av ett betalningsuppdrag till deltagare som har avstängts eller sagts upp från deltagande om ett sådant betalningsuppdrag infördes i TARGET2-[ange centralbanken/landsreferens] efter mottagandet av sändningsmeddelandet via ICM.

5. Då en deltagares deltagande sägs upp skall TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] inte acceptera några nya betalningsuppdrag från en sådan deltagare. Betalningsuppdrag i kö, lagrade betalningsuppdrag eller nya betalningsuppdrag till förmån för en sådan deltagare skall returneras.

6. Om en deltagare avstängs från TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens], skall alla dess ingående betalningar och utgående betalningsuppdrag lagras och endast införas i ingångsprocessen efter det att de uttryckligen har accepterats av den avstängda deltagarens centralbank.

Artikel 35

Stängning av PM-konton

1. Deltagare kan stänga sina PM-konton när som helst förutsatt att de ger [ange centralbankens namn] 14 affärsdagars uppsägningstid om detta.

2. Då deltagandet upphör i enlighet antingen med artikel 33 eller 34 skall [ange centralbankens namn] stänga den berörda deltagarens PM-konton efter att ha

a) avvecklat eller returnerat köade betalningsuppdrag, och

b) utnyttjat sin rätt till pant eller kvittning enligt artikel 36.

AVDELNING X

SLUTBESTÄMMELSER

Artikel 36

[Ange centralbankens namn] rätt till pant och kvittning

1. [Ange om tillämpligt: [Ange centralbankens namn] skall ha en pant på deltagarens rådande och framtida kreditsaldon på sina PM-konton, och därigenom ställa säkerhet för rådande och framtida fordringar som härrör från det rättsliga förhållandet mellan parterna.]

1a. [Ange om tillämpligt: En deltagares nuvarande och framtida fordringar gentemot [ange centralbankens namn] som härrör från ett kreditsaldo på PM-kontot skall överföras till [ange centralbankens namn] som säkerhet för nuvarande eller framtida fordringar som [ange centralbankens namn] har gentemot deltagaren som härrör från [ange referens till det arrangemang som genomför dessa villkor]. Sådan säkerhet skall skapas av det blotta faktum att medlen har krediteras deltagarens PM-konto.]

1b. [Ange om tillämpligt: [Ange centralbankens namn] skall ha säkerhet i deltagarens nuvarande och framtida kreditsaldon på deras PM-konton, vilket därigenom innebär att säkerhet ställts för nuvarande och framtida fordringar som härrör från det rättsliga förhållandet mellan parterna.]

2. [Ange om tillämpligt: [Ange centralbankens namn] skall ha den rätt som anges i punkt 1, även om dess fordringar endast är villkorliga eller ännu inte förfallna.]

3. [Ange om tillämpligt: Deltagaren, som agerar i kapacitet av innehavare till ett PM-konto, medger härmed inrättandet av en pant till förmån för [ange centralbankens namn], hos vilken kontot har öppnats; detta medgivande skall utgöra tillhandahållandet av pantsatta tillgångar till [ange centralbankens namn] som hänvisas till enligt [ange relevant nationellt adjektiv] lagstiftning. Belopp som betalas in till det PM-konto vars saldo har pantsatts skall, av det blotta faktum att det betalas in, utan några begränsningar vara oåterkalleligen pantsatt som säkerhet för att de säkerställda skyldigheterna skall fullgöras fullt ut.]

4. Om

a) en bristande uppfyllelse som avses i artikel 34.1, eller

b) varje annan typ av bristande uppfyllelse eller händelse som avses i artikel 34.2 som har medfört uteslutning/avstängning av en deltagares deltagande i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens]

inträffar skall, trots att ett insolvensförfaranden avseende deltagaren inletts och trots överlåtelse, rättsligt eller annat beslagtagande eller annan disposition av eller avseende deltagarens rättigheter, alla deltagarens skyldigheter automatiskt och omedelbart förfalla till betalning och verkställas, utan föregående underrättelse och utan behov av något förhandsgodkännande av en myndighet, så att de omedelbart fullgörs. Vidare skall de ömsesidiga skyldigheterna för en deltagare och [ange centralbankens namn] automatiskt kvittas mot varandra och den part som är skyldig den största summan skall betala skillnaden till den andra.

5. [Ange centralbankens namn] skall omedelbart underrätta deltagaren om kvittning i enlighet med punkt 4 efter det att sådan kvittning har ägt rum.

6. [Ange centralbankens namn] får utan föregående underrättelse debitera en deltagares PM-konto med det belopp som deltagaren är skyldig [ange centralbankens namn] som härrör från det rättsliga förhållandet mellan deltagaren och [ange centralbankens namn].

Artikel 37

Säkerhetsrätter avseende medel på underordnade konton

1. [Ange centralbankens namn] skall ha [ange referens till en teknik för säkerheter enligt det tillämpliga rättssystemet] över saldot på en deltagares underkonto som har öppnats för avveckling av betalningsinstruktioner relaterade till det anslutna systemet enligt arrangemangen mellan det relevanta anslutna systemet och dess centralbank. Ett sådant saldo skall utgöra säkerhet för deltagarens skyldighet som avses i punkt 7 gentemot [ange centralbankens namn] avseende en sådan avveckling.

▼M2

2. [Ange centralbankens namn] ska frysa tillgodohavandet på deltagarens underkonto efter en underrättelse från det anslutna systemet (via ”meddelande om att cykeln påbörjas”). I tillämpliga fall ska [ange centralbankens namn] därefter öka eller minska det frysta tillgodohavandet genom att betalningar avseende systemöverskridande avveckling krediteras eller debiteras underkontot eller genom att likviditetsöverföringar krediteras underkontot. En sådan frysning ska upphöra efter en underrättelse från det anslutna systemet (via ett ”meddelande om att cykeln avslutas”).

3. Genom att bekräfta frysningen av saldot på deltagarens underkonto garanterar [ange centralbankens namn] det anslutna systemet betalning upp till beloppet för detta särskilda saldo. Genom att i tillämpliga fall bekräfta ökningen eller minskningen av det frysta tillgodohavandet när betalningar avseende systemöverskridande avveckling krediteras eller debiteras underkontot eller när likviditetsöverföringar krediteras underkontot, ska garantin automatiskt ökas eller minskas i betalningsbeloppet. Utan att det påverkar tillämpningen av ovannämnda ökning eller minskning av garantin ska denna garanti vara oåterkallelig, ovillkorlig och realiserbar vid första begäran. Om [ange centralbankens namn] inte är det anslutna systemets centralbank ska [ange centralbankens namn] anses vara instruerad att lämna den ovannämnda garantin till det anslutna systemets centralbank.

▼B

4. Om inga insolvensförfaranden finns beträffande deltagaren, skall betalningsinstruktioner relaterade till det anslutna systemet för regleringen av deltagarens avvecklingsskyldighet avvecklas utan att dra på garantin och utan tillgång till säkerhetsrätten över saldot på deltagarens underkonto.

5. Om deltagaren är insolvent skall betalningsinstruktionen relaterad till det anslutna systemet för reglering av deltagarens avvecklingsskyldighet vara ett första krav på betalning enligt garantin. Debiteringen av det angivna beloppet från deltagarens underkonto (och kreditering av det anslutna systemets tekniska konto) skall därför likaså involvera fullgörandet av [ange centralbankens namn] garantiskyldighet och en realisering av dess säkerhetsrätt över saldot på deltagarens underkonto.

6. Garantin skall utgå då det anslutna systemet meddelar att avvecklingen har avslutats (genom ett ”meddelande om att cykeln avslutas”).

7. Deltagaren skall vara skyldig att ersätta [ange centralbankens namn] alla betalningar som görs av denne enligt en sådan garanti.

Artikel 38

Sekretess

1. [Ange centralbankens namn] skall sekretessbelägga all känslig eller hemlig information, inklusive sådan information som rör betalning, teknisk eller organisatorisk information som avser deltagaren eller deltagarens kunder, såvida inte deltagaren eller dess kund har givit sitt skriftliga medgivande till att offentliggöra [inför följande mening om den är tillämplig enligt nationell rätt: eller sådant o