2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 1
Detta dokument är endast avsett som dokumentationshjälpmedel och institutionerna ansvarar inte för innehållet
►B EUROPEISKA CENTRALBANKENS RIKTLINJE
av den 26 april 2001
om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid
(►C1 TARGET ◄)
(ECB/2001/3)
(2001/401/EG)
(EGT L 140, 24.5.2001, s. 72)
Ändrad genom:
Officiella tidningen
nr sida datum
►M1Europeiska Centralbankens riktlinje av den 27 februari 2002 (ECB/2002/
1)L 67 74 9.3.2002
Rättad genom:
►C1Rättelse, EGT L 167, 22.6.2001, s. 34 (ECB/2001/401)
▼B
EUROPEISKA CENTRALBANKENS RIKTLINJE
av den 26 april 2001
om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling
av betalningar i realtid ( ►C1 TARGET ◄)
(ECB/2001/3)
(2001/401/EG)
ECB-RÅDET HAR ANTAGIT DENNA RIKTLINJE
med beaktande av Fördraget om upprättandet av Europeiska gemenska-
pen (nedan kallat fördraget), särskilt artikel 105.2 första och fjärdestrecksatserna i detta, och med beaktande av artiklarna 3.1, 12.1, 14.3samt artiklarna 17, 18 och 22 i stadgan för Europeiska centralbankssys-temet och Europeiska centralbanken (nedan kallad stadgan), och
av följande skäl:
(1)Enligt artikel 105.2 första strecksatsen i fördraget och artikel 3.1
första strecksatsen i stadgan skall Europeiska centralbankssys-temet (ECBS) utforma och genomföra gemenskapens monetära
politik.
(2)Genom artikel 105.2 fjärde strecksatsen i fördraget och artikel
3.1 fjärde strecksatsen i stadgan får Europeiska centralbanken(ECB) och de nationella centralbankerna i uppdragatt främjaväl fungerande betalningssystem.
(3)Genom artikel 22 i stadgan bemyndigas ECB och de nationellacentralbankerna att säkerställa effektiva och sunda clearing- och
betalningssystem inom gemenskapen och i förbindelser med
tredje land.
(4)För att en gemensam penningpolitik skall kunna förverkligasbehövs betalningsarrangemang som möjliggör snabba och säkrapenningpolitiska transaktioner mellan nationella centralbankeroch kreditinstitut. Sådana arrangemang kommer dessutom att
bidra till att skapa en verkligt gemensam penningmarknad inom
euroområdet.
(5)För att dessa mål skall kunna uppnås krävs ett betalningsarrang-emangmed en högsäkerhetsnivå, mycket korta förmedling stideroch låga kostnader.
(6)För►C1TARGET ◄gäller ett regelsystem som har tillämpats
från första dagen av etapp tre av den ekonomiska och monetära
unionen (EMU). Denna riktlinje ersätter riktlinje ECB/2000/9 av
den 3 oktober 2000 om ett transeuropeiskt automatiserat systemför bruttoavvecklingav betalning ar i realtid(►
C1TARGET ◄).
(7)Denna riktlinje offentliggörs i överensstämmelse med en policy
för öppenhet som innebär att ECB:s rättsakter bör offentliggöras.Vissa befintliga kompletterande ECBS-arrangemang rörande
säkerhet, finansiella aspekter, andra funktionsaspekter eller
interna ECBS-frågor har inte tagits med i denna riktlinje.
(8)Enligt artiklarna 12.1 och 14.3 i stadgan utgör ECB:s riktlinjeren integrerande del av gemenskapsrätten.
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Artikel 1
Definitioner
1. I denna riktlinje avses med
—nationella RTGS-system : de system för bruttoavvecklingi realtid
som ingår i ►C1TARGET ◄och är förtecknade i bilaga I till
denna riktlinje,2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 2
▼B
—ECB:s betalningsmekanism : de betalningsarrangemang som
upprättats inom ECB och anslutits till ►C1TARGET ◄för
verkställande av i) betalningar mellan konton hos ECB och ii)
betalningar genom ►C1TARGET ◄mellan konton hos ECB
och de nationella centralbankerna,
—interlinkmekanismen : den tekniska infrastruktur, de specifikationer
och de förfaranden som inrättats inom, eller utgör anpassningar av,de enskilda nationella RTGS-systemen och ECB:s betalningsmeka-
nism och är avsedda för förmedlingav g ränsöverskridande
betalningar inom ►
C1TARGET ◄,
—deltagare : de enheter som har direkt tillgång till ett nationellt
RTGS-system och har ett RTGS-konto hos den berörda nationellacentralbanken (eller, när det gäller ECB:s betalningsmekanism, hosECB); som deltagare räknas även den berörda nationella central-
banken eller ECB, i egenskap av avvecklande organ eller i andra
egenskaper,
—deltagande medlemsstater : alla medlemsstater som har infört den
gemensamma valutan i enlighet med fördraget,
—nationella centralbanker : de nationella centralbankerna i de
medlemsstater som har infört den gemensamma valutan i enlighetmed fördraget,
—Eurosystemet : ECB och de nationella centralbankerna i de
medlemsstater som har infört den gemensamma valutan i enlighetmed fördraget,
—leverantör av nättjänster : det företagsom av ECB utsetts att leve-
rera datornätsanslutningar för interlinkmekanismen,
—centralbankskonton : de konton som varje nationell centralbank och
ECB skall öppna för varandra och som skall användas för
gränsöverskridande ►
C1TARGET ◄-betalningar; varje sådant
centralbankskonto skall hållas till förmån för ECB eller den nation-ella centralbank i vars namn det öppnats,
—inhemska betalningar : betalningar som verkställts eller skall
verkställas inom ett nationellt RTGS-system eller inom ECB:s
betalningsmekanism,
—gränsöverskridande betalningar : betalningar som verkställts eller
skall verkställas mellan två nationella RTGS-system eller mellanett nationellt RTGS-system och ECB:s betalningsmekanism,
—RTGS-regler : de föreskrifter och/eller avtalsbestämmelser som är
tillämpliga på ett visst nationellt RTGS-system,
—RTGS-konto : ett konto (eller om de berörda RTGS-reglerna medger
detta, en grupp av konsoliderade konton, förutsatt att samtliga
kontoinnehavare blir solidariskt ansvariga gentemot RTGS-systemetvid fallissemangeller avtalsbrott) som öppnats i en deltag ares namnhos en nationell centralbank eller ECB och som används föravveckling av inhemska och/eller gränsöverskridande betalningar,
—betalningsorder : en anvisningfrån en deltag are, i överensstämmelse
med de tillämpliga RTGS-reglerna, om att ett penningbelopp genomen transaktion på ett RTGS-konto skall ställas till förfogande för enmottagande deltagare, inklusive en nationell centralbank eller ECB,
—sändande deltagare : en deltagare som har tagit initiativ till en betal-
ning genom att inge en betalningsorder,
—sändande nationell centralbank/ECB : ECB eller den nationella
centralbank där den sändande deltagaren har sitt RTGS-konto,
—mottagande deltagare : en deltagare som av en sändande deltagare
angivits som den deltagare till vars RTGS-konto det i betalningsor-dern angivna beloppet skall krediteras,
—mottagande nationell centralbank/ECB : ECB eller den nationella
centralbank där den mottagande deltagaren har sitt RTGS-konto,
—EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet enligt definitionen
i avtalet om ett europeiskt samarbetsområde av den 2 maj 1992mellan Europeiska gemenskapen och dess medlemsstater och Euro-peiska frihandelssammanslutningens medlemsstater, med deändringar som gjordes genom protokollet av den 17 mars 1993 omjusteringar av EES-avtalet,2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 3
▼B
—distansdeltagare : ett institut som är etablerat i ett EES-land, som
deltar direkt i en (annan) EU-medlemsstats (värdmedlemsstatens)nationella RTGS-system och som för det ändamålet har ett RTGS-
konto i euro i sitt eget namn hos den nationella centralbanken i
värdmedlemsstaten utan att nödvändigtvis ha etablerat en filial ivärdmedlemsstaten,
—indirekt deltagare : ett institut som inte har något eget RTGS-konto
men som trots detta erkänns av ett nationellt RTGS-system,omfattas av dess RTGS-regler och kan vara direkt adressat inom►
C1TARGET ◄; en indirekt deltagares alla transaktioner skall
avvecklas på ett konto som tillhör en deltagare (enligt definitionen
i fjärde strecksatsen ovan) som har gått med på att företräda denindirekta deltagaren,
—intradagskredit : en kredit som lämnas och återbetalas inom en
tidsperiod som är kortare än en bankdag,
—stående faciliteter : den utlåningsfacilitet och den inlåningsfacilitet
som Eurosystemet erbjuder,
—utlåningsränta : den räntesats som vid varje tidpunkt tillämpas för
Eurosystemets utlåningsfacilitet,
—inlåningsränta : den räntesats som vid varje tidpunkt tillämpas för
Eurosystemets inlåningsfacilitet,
—räntan på de huvudsakliga refinansieringstransaktionerna : den
marginalränta som vid varje tidpunkt har tillämpats för Eurosys-temets senaste huvudsakliga refinansieringstransaktion, varvidmarginalräntan skall avse den räntesats till vilken det totalabeloppet för anbudsförfarandet har tilldelats,
—CCBM: den modell för centralbankskorrespondenter för
gränsöverskridande användning av säkerheter som ECBS etablerat,
—förfarande för reservering av medel : det förfarande enligt vilket
medel på inlåningskonton eller tillgängliga krediter öronmärks ochgörs oåtkomliga för andra transaktioner eller syften än verkstäl-
landet av en viss betalningsorder, så att det säkerställs att de
öronmärkta medlen eller den öronmärkta tillgängliga kreditenkommer att användas för verkställandet av den betalningsordern;sådan öronmärkning av medel eller tillgänglig kredit kallas i dennariktlinje för reservering,
—slutgiltighet ellerslutgiltig: det förhållandet att avvecklingen av en
betalningsorder inte kan återkallas, upphävas eller ogiltigförklaras
av den sändande nationella centralbanken eller ECB, av den
sändande deltagaren eller av någon tredje part, inte ens om ettobeståndsförfarande inleds mot en deltagare, annat än om detföreligger brister i underliggande transaktion(er) eller betalnings-order, som antingen härrör från brottslig verksamhet ellerbedrägliga förfaranden (varvid bedrägliga förfaranden i fråga om
obeståndsfall skall inbegripa gynnande av vissa borgenärer och
transaktioner till underpris under vissa kritiska perioder) och dettai det enskilda fallet har bekräftats av en behörigdomstol ellernågot annat behörigt organ för tvistlösning, eller härrör från fel ellermisstag,
—funktionsstörning i ett nationellt RTGS-system ellerfunktionsstör-
ning i ►
C1TARGET ◄ellerfunktionsstörning : tekniska
problem, brister eller fel i den tekniska infrastrukturen eller dator-
systemen i något nationella RTGS-system, ECB:s
betalningsmekanism eller interlinkmekanismens datornätsanslut-ningar, eller någon annan händelse med anknytning till någotnationellt RTGS-system, ECB:s betalningsmekanism eller interlink-mekanismen, som gör det omöjligt att inom ►
C1TARGET ◄
verkställa och slutföra betalningsorder den aktuella dagen; defini-
tionen skall ingå även fall där en funktionsstörning uppstårsamtidigt i flera nationella RTGS-system (exempelvis på grund avett fel med anknytningtill leverantören av nättjänster),
—►
C1TARGETs ◄ersättningsordning ellerersättningsordningen
ellerordningen : den ordningför ersättningvid funktionsstörningi
►C1TARGET ◄som avses i artikel 3 h i denna riktlinje.
2. ECB-rådet får ändra bilagorna till den här riktlinjen och anta
tillägg med exempelvis tekniska bestämmelser och specifikationer för2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 4
▼B
►C1TARGET ◄. Sådana ändringar och tillägg skall, efter under-
rättelse till de nationella centralbankerna, träda i kraft som delar avdenna riktlinje den dagsom ECB-rådet ang er.
Artikel 2
Beskrivning av ►
C1 TARGET ◄
1. Det transeuropeiska automatiserade systemet för bruttoavveckling
av betalningar i realtid (Trans-European Automated Real-time Grosssettlement Express Transfer system, TARGET) är ett system för brut-toavvecklingi realtid för euro. TARGET består av de nationellaRTGS-systemen, ECB:s betalningsmekanism och interlinkmekanismen.
2. För de EU-medlemsstater som var EU-medlemsstater då etapp tre
av EMU inleddes men som inte har infört den gemensamma valutangäller att deras RTGS-system får anslutas till ►
C1TARGET ◄
under förutsättningatt de uppfyller de g emensamma minimikrav som
anges i artikel 3 i denna riktlinje och har möjlighet att hantera euronsom utländsk valuta parallellt med sin egen nationella valuta. Sådananslutningtill ►
C1TARGET ◄skall regleras i ett avtal där den
berörda nationella centralbanken åtar sigatt efterleva de reg ler ochförfaranden för ►
C1TARGET ◄som avses i denna riktlinje (med
de eventuella förtydliganden eller ändringar som anges i avtalet).
Artikel 3
Gemensamma minimikrav på nationella RTGS-system
Varje nationell centralbank skall säkerställa att dess nationella RTGS-
system uppfyller kraven nedan.
a) Villkor för deltagande
1. Endast kreditinstitut enligt definitionen i artikel 1.1 i Europapar-
lamentets och rådets direktiv 2000/12/EG av den 20 mars 2000
om rätten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut(1) som
står under tillsyn och är etablerade i EES skall tillåtas delta i ettnationellt RTGS-system. I undantagsfall, och utan att dettapåverkar artikel 7.1 i denna riktlinje, får även följande enhetermed den berörda nationella centralbankens godkännande tillåtas
delta i ett nationellt RTGS-system:
i) Finansdepartement inom medlemsstaternas centrala och
regionala regeringar som är aktiva på penningmarknaderna.
ii) Organ tillhörande den offentliga sektorn i medlemsstaterna
som har tillstånd att hålla konton för kunder; i denna riktlinjeskall ”offentligsektor” ha den betydelse som ang es i artikel 3i rådets förordning(EG) nr 3603/93 av den 13 december1993 om fastställande av definitioner för tillämpningen avde förbud som avses i artikel 104 och artikel 104b.1 i
fördraget(
2).
iii) Värdepappersföretag, enligt definitionen i artikel 1.2 i rådets
direktiv 93/22/EEG av den 10 maj 1993 om investe-ringstjänster inom värdepappersområdet(
3), som är
etablerade i EES och har beviljats tillstånd och står undertillsyn av en erkänd behörigmyndig het vilken utsetts till
sådan enligt villkoren i det ovannämnda direktivet (utom
sådana institut som omfattas av definitionen i artikel 2.2 idet ovannämnda direktivet), förutsatt att det berörda värde-pappersföretaget har rätt att utföra de tjänster som nämns iavsnitt A punkterna 1 b, 2 eller 4 i bilagan till rådets direktiv93/22/EEG.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 5
(1) EGT L 126, 26.5.2000, s. 1.
(2) EGT L 332, 31.12.1993, s. 1.
(3) EGT L 141, 11.6.1993, s. 27.▼M1
▼B
▼B
iv) Organisationer som tillhandahåller clearing- eller avveck-
lingstjänster och som står under tillsyn av en behörigmyndighet.
2. Villkoren för deltagande i ett nationellt RTGS-system och
prövningsförfarandet skall anges i de relevanta RTGS-reglerna
och ställas till berörda parters förfogande. Utöver kraven i punkta 1 får de nationella kraven avse bland annat följande:
— Tillräckligfinansiell styrka.
— Ett minsta antal förväntade transaktioner.— Betalningav en inträdesavg ift.
— Juridiska, tekniska och funktionsmässiga aspekter.
Därutöver skall RTGS-reglerna innehålla krav på att ett rättsligt
utlåtande, baserat på Eurosystemets harmoniserade anvisningar
för rättsliga utlåtanden, skall inhämtas beträffande varje sökandeoch bedömas av den berörda nationella centralbanken i enlighetmed vad ECB-rådet beslutar. Anvisningarna för rättsligautlåtanden skall av de nationella centralbankerna ställas till förfo-gande för berörda parter.
3. Sådana deltagare i ett nationellt RTGS-system som avses i punk-
terna 1 och 2 skall ha tillgång till ►
C1TARGETs ◄faciliteter
för gränsöverskridande betalning.
4. I RTGS-reglerna skall anges grunderna och förfarandet för
avskiljande av en deltagare (genom avstängning eller uteslutning)från det berörda nationella RTGS-systemet. Grunderna bör täckaalla händelser som medför systemrisk eller som kan vålla allvar-liga funktionsproblem på annat sätt, såsom att
i) en deltagare blir eller kommer sannolikt inom kort att bli
föremål för ett obeståndsförfarande,
ii) en deltagare bryter mot de ifrågavarande RTGS-reglerna,
iii) en deltagare uppfyller inte längre ett eller flera av villkoren
för att delta i det nationella RTGS-systemet.
b) Valutaenhet
Alla gränsöverskridande betalningar som skall förmedlas genom
interlinkmekanismen skall vara uttryckta i euro. De nationella cent-ralbankerna skall se till att betalningsorder, uttryckta i deras
nationella denomineringar av euron, som skall verkställas genom
interlinkmekanismen omräknas till euro och överförs i euro.
c) Regler för prissättning
1. Prispolicyn för ►
C1TARGET ◄-systemet skall bestämmas av
ECB-rådet med beaktande av principerna om kostnadstäckning,
öppenhet, insyn och icke-diskriminering.
2. Inhemska betalningar i euro som verkställs genom ett nationellt
RTGS-system skall omfattas av prissättningsreglerna för detnationella RTGS-systemet, vilka skall stå i överensstämmelsemed den prispolicy som anges i bilaga II.
3. För gränsöverskridande betalningar som verkställs inom
►
C1TARGET ◄skall det finnas ett gemensamt pris som
fastställs av ECB-rådet och anges i bilaga III.
4. Uppgifter om gällande priser skall göras tillgängliga för berörda
parter.
d) Öppettider
1. Öppethållandedagar
Från och med 2002 skall TARGET hålla helt stängt på lördagar
och söndagar, nyårsdagen, långfredagen och annandag påsk(enligt den kalender som tillämpas där ECB har sitt säte), 1maj, juldagen och 26 december.
Utan att det påverkar tillämpningen härav får tillfälligt, under
åren 2002–2004, följande begränsade avvecklingstjänster utföras2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 6
▼M1
▼M1
inom HERMES, det grekiska RTGS-systemet, på långfredagen
och annandagpåsk (enlig t den kalender som tillämpas där ECBhar sitt säte), när dessa dagar inte sammanfaller med den
grekisk-ortodoxa påsken:
a) avvecklingav inhemska kundbetalning ar,
b) avvecklingav betalning ar som rör leveranser av kontanter till
och från Bank of Greece, och
c) avvecklingstransaktioner för system för massbetalningar som
drivs av Athens ClearingOffice och DIAS.
2. Öppettider
Öppettiderna för de nationella RTGS-systemen skall stå i
överensstämmelse med vad som anges i bilaga IV.
e) Betalningsregler
1. Alla betalningar som är ett direkt resultat av eller som görs med
anknytningtill i) penning politiska transaktioner, ii) avvecklingaveuroledet i valutatransaktioner som inbegriper Eurosystemet ochiii) avvecklinginom system för g ränsöverskridande nettningsomhanterar stora eurotransaktioner skall verkställas genom
►
C1TARGET ◄. Även andra betalningar får verkställas
genom►C1TARGET ◄.
2. Ett nationellt RTGS-system och ECB:s betalningsmekanism skall
inte verkställa en betalningsorder om det inte finns tillräckliga
medel på den sändande deltagarens konto hos den sändande
nationella centralbanken eller ECB, antingen genom direkttillgängliga medel som redan krediterats kontot, genom använd-ning av kassakravsmedel över dagen eller genom intradagskreditfrån den berörda nationella centralbanken eller ECB till denberörda deltagaren i överensstämmelse med punkt f.
3. I RTGS-reglerna och reglerna för ECB:s betalningsmekanism
skall anges när en betalningsorder blir oåterkallelig, vilket intefår vara senare än den tidpunkt när den sändande deltagarensRTGS-konto hos den sändande nationella centralbanken eller
ECB debiteras det berörda beloppet. Om det nationella RTGS-
systemet i fråga använder ett förfarande för reservering av medelinnan RTGS-kontot debiteras, skall betalningsordern bli oåterkal-leligvid den tidig are tidpunkt då reserveringsker.
f) Intradagskredit
1. Varje nationell centralbank skall, i enlighet med bestämmelserna
i denna riktlinje, lämna intradagskredit till de kreditinstitut somstår under tillsyn enligt punkt a och som deltar i den nationellacentralbankens nationella RTGS-system, förutsatt att dessa kredi-tinstitut är godtagbara motparter för Eurosystemetspenningpolitiska transaktioner och har tillgång till dess utlånings-
facilitet. Förutsatt att det tydligt anges som villkor att
intradagskrediten skall begränsas till den berörda dagen och attingen förlängning genom omvandling till kredit över natten kankomma i fråga, får intradagskredit lämnas även till följandeenheter:
i) Sådana finansdepartement som avses i punkt a 1.
ii) Sådana organ inom den offentliga sektorn som avses i punkt
a 1 ii.
iii) Sådana värdepappersföretagsom avses i punkt a 1 iii, förut-
satt att det berörda värdepappersföretaget företer
tillfredsställande skriftliga bevis för
a) att det har ingått ett formellt avtal med en penningpolitisk
motpart i Eurosystemet om att denna motpart skall täcka
eventuella debetsaldon vid den berörda dagens slut, eller
b) att tillgången till intradagskredit begränsas till sådana
värdepappersföretagsom har konton hos en central värde-2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 7
▼B
▼B
pappersförvarare och att värdepappersföretaget i fråga har
en tidsfrist för tillgång till likviditet eller att beloppet förintradagskrediten har en övre gräns.
Om ett värdepappersföretagav någ on anledninginte kan
återbetala sin intradagskredit i tid, skall det påförasstraffränta enligt vad som sägs nedan. Om värdepappersföre-taget för första gången under en löpande tolvmånadersperiodhar ett debetsaldo på sitt RTGS-konto per
►
C1TARGET ◄stängningstid, skall följande gälla. Den
berörda nationella centralbanken skall omgående påföra denberörda deltagaren en straffränta beräknad på beloppet fördetta debetsaldo till en räntesats 5 procentenheter överutlåningsräntan (dvs. om utlåningsräntan är 4 % blir
straffräntesatsen 9 %). Om ett sådant värdepappersföretag
vid upprepade tillfällen uppvisar sådana debetsaldon skallstraffräntesatsen höjas med 2,5 procentenheter varje gångdebetsaldo åter föreligger under tolvmånadersperioden.
iv) Kreditinstitut som står under tillsyn enligt punkt a 1, men
inte är godtagbara motparter för Eurosystemets penningpoli-
tiska transaktioner eller inte har tillgång tillutlåningsfaciliteten. Om ett sådant kreditinstitut av någonanledninginte kan återbetala sin intradag skredit i tid skallreglerna om straffränta i punkt 1 iii andra stycket avseendevärdepappersföretagtillämpas på det kreditinstitutet.
v) Organisationer som tillhandahåller clearing- eller avveck-
lingstjänster (och står under tillsyn av en behörigmyndighet), förutsatt att arrangemangen för lämnande avintradagskredit till sådana organisationer i förväg tillställsECB-rådet för godkännande.
2. Varje nationell centralbank skall lämna intradagskredit i form av
övertrasseringav konton i banken mot säkerhet eller g enomintradagsrepotransaktioner med nationella centralbanker iöverensstämmelse med kriterierna nedan och enligt de ytterligare
gemensamma minimikrav som ECB-rådet kan komma att
fastställa.
3. Intradagskrediten skall lämnas mot tillfredsställande säkerhet.
Som godtagbara säkerheter skall räknas samma tillgångar och
instrument som för penningpolitiska transaktioner. Även reglerna
om värderingoch riskkontroll skall vara desamma. Med undantagför finansdepartement och organ inom den offentliga sektorn somanges i punkterna a 1 i och a 1 ii skall en nationell centralbanksom underliggande tillgångar inte godta fordringsbevis som emit-terats eller garanterats av den berörda deltagaren eller av någon
annan enhet med vilken deltagaren har nära förbindelser enligt
definitionen i artikel 1.26 i direktiv 2000/12/EG och enligt dentillämpningsom används för penning politiska transaktioner.
Var och en av de nationella centralbankerna i de EU-medlems-
stater vilkas RTGS-system är anslutna till ►
C1TARGET ◄
enligt artikel 2.2 får upprätta och uppdatera en förteckning övergodtagbara värdepapper, som de institut som deltar i deras►
C1TARGET ◄-anslutna nationella RTGS-system kan
använda som säkerhet för eurokrediter från den nationella cent-
ralbanken. Värdepapperen i förteckningen skall uppfylla samma
kvalitetskrav och omfattas av samma regler om värdering ochriskkontroll som är tillämpliga i fråga om godtagbar säkerhet förpenningpolitiska transaktioner. Den berörda nationella central-banken skall tillställa ECB denna förteckning över godtagbaravärdepapper för förhandsgodkännande.
4. ECB-rådet får, på förslagav den berörda nationella central-
banken, undanta finansdepartement enligt punkt a 1 i från kravetpå ställande av säkerhet för intradagskredit enligt punkt 3.
5. Intradagskredit som lämnas enligt denna punkt f och enligt punkt
gskall vara räntefri.
6. Intradagskredit får inte lämnas till en distansdeltagare.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 8
▼B
7. I RTGS-reglerna skall anges på vilka grunder en nationell cent-
ralbank får besluta att avstänga eller utesluta en deltagare fråntillgång till intradagskredit. Om ett sådant beslut avser en
godtagbar motpart för Eurosystemets penningpolitiska transak-
tioner skall det godkännas av ECB innan det träder i kraft.
Grunderna för sådan avstängning eller uteslutning skall täcka alla
händelser som ger upphov till systemrisk eller på annat sätt kan
äventyra betalningssystemens möjligheter att fungera väl, bland
annat följande:
i) En deltagare blir föremål för ett obeståndsförfarande.
ii) En deltagare bryter mot de ifrågavarande RTGS-reglerna.
iii) En deltagare avstängs eller utesluts från rätten att delta i det
nationella RTGS-systemet.
iv) En deltagare som är godtagbar motpart för Eurosystemets
penningpolitiska transaktioner upphör att vara godtagbarsom sådan motpart eller utesluts eller avstängs från vissaeller alla sådana transaktioner.
g) Intradagskredit mot värdepapper utanför euroområdet
ECB får ge de nationella centralbankerna tillstånd att lämna intra-
dagskredit mot värdepapper utanför euroområdet som ingår i ensådan förteckningsom avses i punkt f 3 och som g odkänts avECB, förutsatt att de berörda värdepapperen i) finns i EES-länder,
ii) har emitterats av enheter som är etablerade i EES-länder och iii)
är uttryckta i EES-valutor eller andra valutor som är föremål föromfattande handel. De nationella centralbanker som har fått sådanttillstånd och de värdepapper som omfattas av tillstånden redovisas ibilaga V.
För ECB:s tillstånd krävs att följande villkor är uppfyllda:
i) Den operationella effektiviteten skall upprätthållas liksom
möjligheten att utöva tillfredsställande kontroll över de särskildalegala risker som är knutna till de berörda värdepapperen ochöver de mekanismer som skall förhindra att dessa värdepapperanvänds i penningpolitiska transaktioner.
ii) De berörda värdepapperen får inte användas på gränsöverskri-
dande basis (dvs. motparterna får endast användavärdepapperen för att få medel direkt från den nationella cent-ralbank som har fått ECB:s tillstånd att lämna intradagskreditmot värdepapperen).
iii) Deltagarna får vidare inte använda de berörda värdepapperen
som säkerhet för kredit över natten från den berörda nationella
centralbanken, utan enbart som säkerhet för intradagskredit. Omen intradagskredit med de berörda värdepapperen som säkerhetbehöver sträckas ut till kredit över natten, måste de berördavärdepapperen bytas ut mot en annan säkerhet som är godtagbar
för penningpolitiska transaktioner enligt ECB:s riktlinjer på det
området. Om en intradagskredit sträcks ut till kredit över nattenutan att sådant byte av säkerhet samtidigt sker, skall den berördadeltagaren påföras straffränta enligt vad som sägs nedan. Omdeltagaren begår överträdelsen i fråga för första gången underen löpande tolvmånadersperiod, skall den berörda nationella
centralbanken omgående påföra den berörda deltagaren en
straffränta beräknad på beloppet för krediten över natten medde berörda värdepapperen som säkerhet till en räntesats 2,5procentenheter över utlåningsräntan. Om deltagaren i fråga vidupprepade tillfällen begår samma överträdelse skall straffränte-
satsen höjas med 1,25 procentenheter varje gång en
överträdelse åter begås under tolvmånadersperioden. Om ettsådant värdepappersföretageller ett kreditinstitut som avses ipunkt f 1 iv begår den ovannämnda överträdelsen, skall enbartstraffränta enligt punkt f 1 iii respektive punkt f 1 iv varatillämpligpå en sådan deltag are.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 9
▼B
h)►C1TARGETs ◄ersättningsordning
1. En ersättningsordning införs för ►C1TARGET ◄
Om en funktionsstörninguppstår i ►C1TARGET ◄skall
följande regler, vilka utgör ►C1TARGETs ◄ersättningsord-
ning, vara tillämpliga, med avvikelse från vad som sägs i artikel8 i denna riktlinje. Orden ersätta, ersättning ochersättningsbetal-
ningaravser, i samband med och vid tillämpningen av
ersättningsordningen, de betalningar inom ramen för ersättnings-
ordningen till deltagare som syftar till att avhjälpa och korrigera
vissa negativa effekter av funktionsstörningar enligt vad somnärmare anges nedan.
Ersättningsordningen är inte avsedd att frånta deltagarna möjlig-
heten att vidta andra rättsliga åtgärder för att söka gottgörelse isamband med funktionsstörningar. En deltagare bör antingen i)godta arrangemangen och eventuella betalningar enligt ersätt-ningsordningen och avstå från vidare rättsliga åtgärder eller ii)
avstå från arrangemangen enligt ersättningsordningen om han i
stället önskar vidta andra rättsliga åtgärder för att söka gott-görelse för skada, i den mån sådana åtgärder är möjliga. Varjebetalning enligt ersättningsordningen skall ske på villkor attbetalningen utgör slutlig och fullständig reglering av den berörda
deltagarens samtliga krav med anledning av den betalning som
påverkats av den aktuella funktionsstörningen.
2. Ersättningsordningens tillämpningsområde
a) Om en funktionsstörninginverkar neg ativt på både inhemska
och gränsöverskridande betalningar, skall ersättningsordningenvara tillämpligi båda fallen och vara den enda ersättning sord-ninginom ►
C1TARGET ◄som ECBS medlemmar
erbjuder. Om en funktionsstörningpåverkar endast inhemska
betalningar inom ett nationellt RTGS-system, kan den berörda
nationella centralbanken tillämpa en annan ersättningsordning.
b) Om inte annat följer av punkterna 5 och 6 skall ersättnings-
ordningen endast vara tillgänglig för sändande ellermottagande deltagare i ett nationellt RTGS-system som harutnyttjat de stående faciliteterna på grund av funktionsstör-
ningar i ►
C1TARGET ◄. Indirekta deltagare omfattas
endast om de har utnyttjat de stående faciliteterna på grundav funktionsstörningar i ►
C1TARGET ◄.
3. Rätt till ersättning enligt ersättningsordningen
a) För att en sändande deltagare skall ha rätt till ersättning enligt
ersättningsordningen måste han kunna visa att han har regi-strerat en betalningsorder som i) inte verkställts samma dageller ii) återsänts samma dagutan att ha verkställts på g rund
av funktionsstörningen i ►
C1TARGET ◄eller iii) givit
upphov till debiteringav den sändande deltag arens kontomed anledning av betalningsorderns registrering i ett nationelltRTGS-system men som därefter på grund av funktionsstör-ningen varken verkställts eller återsänts samma dag. Om ett
nationellt RTGS-system har haft sändningsavbrott kan en
sändande deltagare i stället ha varit förhindrad att registreraen viss betalningsorder. En sådan deltagare kan ändå göraanspråk på ersättning enligt ersättningsordningen, förutsatt atthan kan förse den nationella centralbanken för hans nationellaRTGS-system med bevis som godtas av ECBS om att han
avsett att registrera den berörda betalningsordern men inte
kunnat göra detta på grund av funktionsstörningen och medde-landet om sändningsavbrott.
b) För att en mottagande deltagare skall ha rätt till ersättning
enligt ersättningsordningen måste han kunna visa att han
väntat en betalningg enom ►
C1TARGET ◄till följd av
en registrering av en betalningsorder i ett nationellt RTGS-system under den aktuella dagen (eller i övrigt enligt vadsom sägs i punkt a) men inte erhållit betalningen under denaktuella dagen på grund av funktionsstörningen i►
C1TARGET ◄.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 10
▼B
4. Regler för beräkning av ersättning enligt ersättningsordningen
a) I samband med en funktionsstörningi ►C1TARGET ◄
kan den sändande deltagaren komma att ha ett tillfälligt likvi-ditetsöverskott hos den sändande nationella centralbanken,medan den mottagande deltagarens nationella centralbank
kan behöva ställa beloppet för den ej verkställda betalningen
till förfogande för den mottagande deltagaren. Således kaninlåningsfaciliteten komma att tas i bruk i det första falletoch utlåningsfaciliteten i det andra. I båda fallen är den tillä-mpade räntesatsen mer gynnsam för ECBS än marknadsräntan(vilket för ersättningsordningen anses vara räntan på de
huvudsakliga refinansieringstransaktionerna).
b) Ersättningsbeloppen till deltagarna enligt ersättningsordningen
skall fastställas genom att
i) skillnaden för varje dagmellan räntan på de huvudsaklig a
refinansieringstransaktionerna och Eurosystemets ränta påut- och inlåninginom ramen för de stående faciliteterna
(utlåningsräntan respektive inlåningsräntan)
ii) tillämpas på det belopp som den sändande eller motta-
gande deltagaren faktiskt utnyttjat av den berörda ståendefaciliteten, dock högst på beloppet för de betalningsordersom inte kunnat verkställas på grund av funktionsstör-ningen i►
C1TARGET ◄
för perioden från och med den dag då betalningsordern regi-
strerades till den dagdå betalning sordern verkställdes ellerhade kunnat verkställas (funktionsstörningsperioden).
c) För en sändande deltagare skall ersättningen inte omfatta
sådana belopp som deltagaren har använt för att fullgörakassakrav eller förluster som deltagaren har gjort genom attplacera överskottsmedel på marknaden.
d) För en mottagande deltagare skall ersättningen inte omfatta
förluster som deltagaren har gjort på grund av upplåning påmarknaden.
e) Ersättningsordningen skall inte omfatta förluster som härrör
från något underliggande avtalsenligt eller annat arrangemangsom en deltagare har med en annan deltagare eller en tredje
part.
f) Betalningar enligt ersättningsordningen till mottagande eller
sändande deltagare skall göras av den nationella centralbank/
ECB vars nationella RTGS-system drabbats av funktionsstör-
ningen.
5. Kompletterande regler om beräkning av ersättning för särskilda
fall enligt ersättningsordningen
a) En sändande deltagare i en deltagande medlemsstats RTGS-
system som är motpart för Eurosystemets penningpolitiskatransaktioner skall ersättas för förluster som han gjort pågrund av att han tvingats hålla medel på avistakonto utan
förräntningi sin nationella centralbank till följd av en funk-
tionsstörningi ►
C1TARGET ◄, förutsatt att deltagaren i
fråga i) redan har fullgjort sitt kassakrav och ii) på denberörda dagen inte längre kan utnyttja Eurosystemetsinlåningsfacilitet på grund av funktionsstörningen.
b) För deltagare i en deltagande medlemsstats nationella RTGS-
system som inte är penningpolitiska motparter eller saknartillgång till de stående faciliteterna skall följande gälla:
i) En sändande deltagare som till följd av en funktionsstör-
ningi TARGET har ett överskott hos sin nationellacentralbank vid dagens slut skall ges ersättning till en
räntesats motsvarande skillnaden för varje dagmellan
räntan på de huvudsakliga refinansieringstransaktionernaoch den räntesats som tillämpats på det belopp som inteskickats till följd av funktionsstörningen och av det skäletblivit kvar på avvecklingskontot hos deltagarens nationellacentralbank under funktionsstörningsperioden.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 11
▼B
ii) En mottagande deltagare som väntat en betalning genom
►C1TARGET ◄skall få ersättningför funktions-
störningsperioden till en räntesats motsvarande skillnaden
för varje dagmellan räntan på de huvudsaklig a refinansie-
ringstransaktionerna och den ränta som tillämpats antingenpå lån från den berörda nationella centralbanken eller påövertrassering av avvecklingskontot hos deltagarensnationella centralbank, beräknad på det belopp som
uteblivit på grund av funktionsstörningen. Om en sådan
mottagande deltagare befinner sig i en skuldposition gent-emot sin nationella centralbank vid dagens slut skall denstraffräntesats som enligt de tillämpliga RTGS-reglernaskall tas ut vid sådan otillåten övergång ( spill-over ) från
intradagskredit till kredit över natten reduceras, så att
straffräntesatsen blir lika med utlåningsräntan för den del
av den otillåtna övergången som är att hänföra till funk-tionsstörningen. Den del av straffräntan som reduceratsskall inte beaktas vid eventuella framtida fall av sådanotillåten övergång för den berörda deltagaren.
c) Ersättningsordningen skall vara tillämplig även när en
sändande deltagare inte kan återfå medel som debiterats delta-
garens RTGS-konto och som sedan reserveras över natten i
det nationella RTGS-systemet på grund av funktionsstörning.Ersättningskall utg å för tiden fram till dess att den sändandedeltagaren återfår medlen. Ersättningen för belopp som pådetta sätt blivit oåtkomliga för den sändande deltagaren skall
beräknas på grundval av räntan på de huvudsakliga refinansie-
ringstransaktionerna.
6. Tillämpning av ersättningsordningen på deltagare i icke-delta-
gande medlemsstaters nationella, RTGS system
a) För sändande deltagare i en icke-deltagande medlemsstats
nationella RTGS-system gäller att endast deltagare som till
följd av en funktionsstörningfått ett större positivt saldo viddagens slut gentemot sin nationella centralbank än vad somannars hade varit fallet kan få ersättninginom ramen förersättningsordningen. Härvid gäller följande regler:
i) Eventuella gränser för ersättning på den sammanlagda
inlåningen över natten på sådana deltagares RTGS-konton
hos en icke-deltagande medlemsstats nationella central-
bank skall inte tillämpas till den del gränsen överskridspå grund av funktionsstörningen.
ii) För inlåningskall räntan på de huvudsaklig a refinansie-
ringstransaktionerna användas för beräkning av
ersättningsbeloppet till sändande deltagare i en icke-delta-
gande medlemsstats nationella RTGS-system.
iii) Ersättningsbeloppet skall vara lika med skillnaden för
varje dagmellan räntan på de huvudsaklig a refinansie-ringstransaktionerna och inlåningsräntan under
funktionsstörningsperioden, tilllämpad på den ökade
inlåningen till den berörda nationella centralbanken somen sådan sändande deltagare fått till följd av funk-tionsstörningen.
b) För mottagande deltagare i icke-deltagande medlemsstaters
nationella RTGS-system skall den straffränta som enligt detillämpliga RTGS-reglerna tas ut vid otillåten övergång
(spill-over) från intradagskredit till kredit över natten redu-
ceras (och inte beaktas vid eventuella framtida fall avotillåten övergång) så att straffräntesatsen blir lika medutlåningsräntan för den del av den otillåtna övergången somär att hänföra till funktionsstörningen. Sådan otillåten
övergång till följd av en funktionsstörning skall inte heller
beaktas när det gäller tillgången till intradagskredit ellermöjligheten till fortsatt deltagande i det berörda nationellaRTGS-systemet. Ersättningsbetalningarna enligt ersättnings-ordningen skall beräknas så att en sådan mottagandedeltagare erhåller ersättning till en räntesats motsvarande2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 12
▼B
skillnaden för varje dagmellan räntan på de huvudsaklig a
refinansieringstransaktionerna och utlåningsräntan, beräknadför funktionsstörningsperioden på den spill-over som orsakats
av funktionsstörningen.
7. Procedurregler
a) Varje ansökan om ersättningfrån en deltag are skall åtföljas av
de upplysningar som behövs för prövningen av ansökan. Däriskall ingå uppgifter om
i) den sökande deltagarens namn och adress samt status
(dvs. huruvida deltagaren är motpart för Eurosystemetspenningpolitiska transaktioner),
ii) tid, plats och övriga omständigheter av betydelse för ingi-
vandet av den aktuella betalningsordern till en nationellcentralbank eller ECB eller till en systemoperatör eller
för den aktuella överföringen genom ►
C1TARGET ◄,
iii) motpartens namn och adress (den mottagande deltagaren
om den sökande deltagaren är sändande deltagare och
den sändande deltagaren om den sökande deltagaren är
mottagande deltagare),
iv) det belopp som utnyttjats av Eurosystemets stående faci-
litet (eller motsvarande belopp för deltagare i icke-deltagande medlemsstaters nationella RTGS-system alter-nativt motsvarande belopp för deltagare i deltagandemedlemsstaters RTGS-system som inte är penningpoli-
tiska motparter) och bevis för att utnyttjandet av den
stående faciliteten skett till följd av funktionsstörningen i►
C1TARGET ◄,
v) i förekommande fall det belopp som blev stående på
avistakonto utan förräntninghos en nationell centralbankeller ECB på grund av att inlåningsfaciliteten var stängdsamt en bekräftelse av att kassakraven redan uppfyllts,
vi) i förekommande fall det belopp som reserverades i
►
C1TARGET ◄-systemet och inte återbetalades till
den sökande deltagaren förrän en senare valutadag,
vii) deltagarens ersättningsanspråk samt uppgift om hur
beloppet har beräknats.
b) En ansökan om ersättningskall ing es inom fyra veckor efter
den aktuella funktionsstörningen. Om en ansökan som haringivits i tid bedöms vara ofullständig, kommer den nationellacentralbanken för det RTGS-system i vilket sökanden är delta-gare att förelägga sökanden att inom två veckor lämna de
uppgifter som saknas.
c) En ansökan om ersättningskall ställas till den nationella cent-
ralbank eller ECB där deltagaren lade in betalningsorderneller skulle ha erhållit betalningen, oavsett i vilken del av
►
C1TARGET ◄funktionsstörningen inträffade.
d) Den bank (en nationell centralbank eller ECB) vars nationella
RTGS-system drabbats av funktionsstörningen skall varaadministrerande enhet för ersättningsförfarandet, och alla
ersättningsansökningar som inkommer till övriga nationella
centralbanker eller till ECB skall tillställas den administre-rande enheten för bedömning.
e) Den slutliga prövningen av inkomna ansökningar om ersätt-
ning enligt ersättningsordningen skall göras av ECB-rådet i
nära samarbete med den nationella centralbank vars nationella
RTGS-system drabbats av funktionsstörningen. Därmedsäkerställs en enhetligordningoch likformigbehandling .
f) Den bank (en nationell centralbank eller ECB) vars nationella
RTGS-system drabbats av funktionsstörningen skall underrätta
de berörda deltagarna och övriga involverade nationella cent-ralbanker eller ECB om hur bedömningen av ansökan harutfallit. Detta skall ske utan dröjsmål och senast 18 veckorefter funktionsstörningen, såvida inte ECB-rådet fattar beslutom annat och de berörda deltagarna delges detta beslut.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 13
▼B
g) Ersättningsbetalningar till deltagarna skall göras i samband
med att deltagarna underrättas om hur bedömningen utfallit,eller snarast möjligt därefter, och under alla omständigheter
senast fem månader efter funktionsstörningen, såvida inte
ECB-rådet fattar beslut om annat och de berörda deltagarnadelges detta beslut.
h) Betalningar till ►
C1TARGET ◄-deltagare inom ramen för
ersättningsordningen skall ske i överensstämmelse med denationella lagar och förfaranden som är tillämpliga på den
ovannämnda utbetalande nationella centralbanken eller ECB.
Ingen ränta skall utgå på betalningar enligt ersättningsord-ningen för tiden mellan funktionsstörningen och den faktiskautbetalningen till deltagaren.
Artikel 4
Bestämmelser rörande interlinkmekanismen
Bestämmelserna i denna artikel skall tillämpas på gränsöverskridande
betalningar som verkställs eller skall verkställas genom interlinkmeka-
nismen. Övriga bestämmelser i denna riktlinje skall tillämpas på sådana
arrangemang för gränsöverskridande betalningar i den mån de är rele-vanta för dem.
a) Beskrivningav i interlinkmekanismen
ECB och var och en av de nationella centralbankerna skall
ombesörja driften av en interlinkkomponent som möjliggör förmed-ling av gränsöverskridande betalningar inom ►
C1TARGET ◄.
Interlinkkomponenterna skall överensstämma med de tekniska regleroch specifikationer som redovisas och uppdateras på ECB:s webb-
plats (www.ecb.int).
b) Öppnande och användningav centralbankskonton hos de
nationella centralbankerna och ECB
1. ECB och var och en av de nationella centralbankerna skall hos
sigöppna ett centralbankskonto för var och en av de andranationella centralbankerna och för ECB. Till stöd för transak-tioner på centralbankskonton skall var och en av de nationella
centralbankerna och ECB ge varandra obegränsad kreditfacilitet
utan säkerhet.
2. För att verkställa en gränsöverskridande betalning skall den
sändande nationella centralbanken eller ECB kreditera den motta-gande nationella centralbankens eller ECB:s centralbankskontohos den sändande nationella centralbanken eller ECB. Den motta-gande nationella centralbanken eller ECB skall debitera densändande nationella centralbankens eller ECB:s centralbank-
skonto hos den mottagande nationella centralbanken eller ECB.
3. Alla centralbankskonton skall hållas i euro.
c) Skyldigheter för den sändande nationella centralbanken
eller ECB
1. Kontroll
Den sändande nationella centralbanken eller ECB skall utan
dröjsmål kontrollera alla uppgifter i betalningsordern som ärnödvändiga för att betalningen skall kunna verkställas iöverensstämmelse med de tekniska regler och specifikationer
som avses i punkt a. Om den upptäcker formella fel eller andra
skäl att avvisa en betalningsorder, skall den hantera uppgifternaoch betalningsordern i enlighet med RTGS-reglerna för dessnationella RTGS-system. Varje betalning som går genom inter-linkmekanismen skall ha en unik identifikationskod somunderlättar identifieringav meddelanden och felhantering .
2. Avveckling
Så snart den sändande nationella centralbanken eller ECB har
kontrollerat att en betalningsorder är giltig enligt punkt 1, och2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 14
▼B
förutsatt att likvida medel eller övertrasseringsfaciliteter är
tillgängliga, skall den utan dröjsmål
a) debitera den sändande deltagarens RTGS-konto med betal-
ningsorderns belopp och
b) kreditera den mottagande nationella centralbankens eller
ECB:s centralbankskonto hos den sändande nationella central-
banken.
Den tidpunkt när den sändande nationella centralbanken eller
ECB har utfört debiteringen enligt a skall kallas avvecklingstid-punkt. För nationella RTGS-system som använder ett förfarandeför reserveringav medel skall avveckling stidpunkten vara den
tidpunkt då reservering av medel sker enligt vad som sägs i
artikel 3 e 3.
Vad den sändande deltagaren beträffar skall en betalning, inom
ramen för denna riktlinje, anses slutgiltig (enligt definitionen iartikel 1 i denna riktlinje) vid avvecklingstidpunkten, dock utan
att detta påverkar bestämmelserna om oåterkallerlighet i artikel
3e3 .
d) Skyldigheter för den mottagande nationella central-
banken eller ECB
1. Kontroll
Den mottagande nationella centralbanken eller ECB skall utan
dröjsmål kontrollera alla uppgifter i betalningsordern som ärnödvändiga för att en korrekt kreditering skall kunna göras avden mottagande deltagarens RTGS-konto (inbegripet den unika
identifikationskoden, så att inte samma betalningkrediteras flera
gånger). Den mottagande nationella centralbanken eller ECBskall inte verkställa en betalningsorder som den vet har lagts inav misstag eller mer än en gång. Den skall underrätta densändande nationella centralbanken eller ECB om alla sådanabetalningsorder och alla mottagna betalningar enligt sådana betal-
ningsorder (och skall utan dröjsmål returnera sådana mottagna
betalningar).
2. Avveckling
När den mottagande nationella centralbanken eller ECB har
kontrollerat att en betalningsorder är giltig på det sätt sombeskrivs under punkt 1, skall den utan dröjsmål
a) debitera den sändande nationella centralbankens eller ECB:s
centralbankskonto hos den mottagande nationella central-
banken eller ECB med betalningsorderns belopp,
b) kreditera den mottagande deltagarens RTGS-konto med betal-
ningsorderns belopp och
c) skicka en bekräftelse till den sändande nationella central-
banken eller ECB.
Vad den mottagande deltagaren beträffar skall en betalning, inom
ramen för denna riktlinje, anses slutgiltig (enligt definitionen iartikel 1 i denna riktlinje) när den mottagande deltagarensRTGS-konto krediteras enligt b, dock utan att detta påverkarbestämmelserna om oåterkallerlighet i artikel 3 e 3.
e) Övergång av ansvaret för betalningsorder
Ansvaret för verkställandet av en betalningsorder skall övergå till
den mottagande nationella centralbanken eller ECB när den
sändande nationella centralbanken eller ECB erhåller en bekräftelsefrån den mottagande nationella centralbanken eller ECB.
f) Bestämmelser om störningar
1. Rutiner vid störningar.
Varje nationell centralbank skall följa de rutiner för hanteringav
driftsstörningar som antagits av ECB-rådet och se till att dessnationella RTGS-system följer dessa rutiner. ECB skall se tillatt motsvarande gäller för ECB:s betalningsmekanism.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 15
▼B
2. Kompletterande åtgärder för oförutsedda händelser
Varje nationell centralbank skall se till att dess nationella RTGS-
system och dess rutiner uppfyller användarkraven för de komplet-terande åtgärder för oförutsedda händelser som avses i punkt a
ovan liksom de villkor och rutiner som antagits av ECB-rådet.
ECB skall se till att motsvarande gäller för ECB:s betalningsme-kanism.
g) Förhållandet till leverantören av nättjänster
1. Alla de nationella centralbankerna och ECB skall vara anslutna
till eller ha kontaktpunkt mot leverantören av nättjänster.
2. Varken de nationella centralbankerna eller ECB skall ha något
ansvar gentemot varandra för brister hos leverantören av
nättjänster. Om en nationell centralbank eller ECB har lidit skada
skall banken själv ansvara för att utkräva eventuellt skadeståndav leverantören av nättjänster. En nationell centralbank skalldärvid framställa sitt skadeståndsanspråk genom ECB.
Artikel 5
Säkerhetsbestämmelser
Varje nationell centralbank skall följa bestämmelserna i
►
C1TARGETs ◄säkerhetssystem och säkerhetskrav samt se till
att även dess nationella RTGS-system följer dem. ECB skall se till attmotsvarande gäller för ECB:s betalningsmekanism.
Artikel 6
Revision
ECB:s och de nationella centralbankernas internrevisorer skall granska
efterlevnaden av de funktionsmässiga, tekniska och organisatoriska
krav, inbegripet säkerhetskrav, som uppställts för de komponenter och
arrangemang inom ►
C1TARGET ◄som avses i denna riktlinje.
Artikel 7
Ledning
1. Behörigheten att leda, administrera och kontrollera
►C1TARGET ◄skall tillkomma ECB-rådet. ECB-rådet skall ha
rätt att bestämma på vilka villkor andra system för gränsöverskridande
betalningar än RTGS-system får utnyttja ►C1TARGETs ◄
gränsöverskridande faciliteter eller anslutas till ►C1TARGET ◄.
2. ECB-rådet skall biträdas av Kommittén för betalnings- och
avvecklingssystem (PSSC) i alla ärenden som har anknytning till
►C1TARGET ◄-systemet. För sådana ärenden skall kommittén
inrätta en undergrupp bestående av nationella centralbanksrepresen-tanter som företräder de nationella RTGS-systemen.
3. ECB:s ►
C1TARGET ◄-samordnare och de nationella central-
bankernas avvecklingsansvariga skall svara för den dagliga driften av
►C1TARGET ◄.
— Varje nationell centralbank och ECB skall utse en avvecklingsan-
svarigmed uppg ift att administrera och övervaka det nationellaRTGS-systemet respektive, vad ECB beträffar, ECB:s betalnings-mekanism.
— De avvecklingsansvariga skall svara för den dagliga driften av det
nationella RTGS-systemet respektive ECB:s betalningsmekanism
och för hanteringav onormala situationer och fel.
— ECB skall utse ECB:s ►
C1TARGET ◄-samordnare, som skall
ha till uppgift att sköta den dagliga driften av ►C1TARGETs ◄
centrala funktioner.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 16
▼B
Artikel 8
Force majeure
De nationella centralbankerna och ECB skall inte ha något ansvar för
underlåtenhet att fullgöra skyldigheter enligt denna riktlinje i den mån
och under den tid som det är omöjligt att fullgöra skyldigheterna i
fråga eller fullgörandet av dem avbryts eller försenas på grund avhändelser vars orsak ligger utom rimlig kontroll (inbegripet exempelvisfel eller funktionsstörningi utrustning , händelser utanför mänskligkontroll, naturkatastrof, strejk eller arbetsmarknadskonflikt). Vad somsägs ovan skall dock inte påverka skyldigheten att se till att den
backup-utrustningsom krävs i den här riktlinjen finns på plats och att
trots enforce majeure -situation så långt möjligt följa de rutiner för
driftsstörningar som avses i artikel 4 f. Alla rimliga ansträngningarskall göras för att försöka minska skadeverkningarna av varje sådanforte majeure-situation medan den föreligger.
Artikel 9
Tvistlösning
1. Utan att det påverkar ECB-rådets rättigheter skall en tvist mellan
nationella centralbanker eller mellan en nationell centralbank och ECB
med anknytningtill ►
C1TARGET ◄, som inte kan lösas genom
överenskommelse mellan parterna, anmälas till ECB-rådet ochhänskjutas för förlikningtill Kommittén för betalning s- och avveck-lingssystem i artikel 7.2.
2. Vid en sådan tvist mellan nationella centralbanker eller mellan en
nationell centralbank och ECB skall parternas inbördes rättigheter ochskyldigheter med anknytning till betalningsorder som verkställts genom
►
C1TARGET ◄och till andra frågor som berörs i denna riktlinje
fastställas i) enligt de regler och förfaranden som avses i denna riktlinjeoch dess bilagor samt ii) enligt lagen i den medlemsstat där den motta-gande nationella centralbanken eller ECB har sitt säte när det gällertvister rörande gränsöverskridande betalningar genom interlinkmeka-
nismen.
Artikel 10
Slutbestämmelser
Denna riktlinje riktar sigtill de deltag ande medlemsstaternas nationella
centralbanker.
Denna riktlinje skall träda i kraft den 7 juni 2001.Från och med den dagen skall riktlinje ECB/2000/9 upphöra att gälla
och ersättas med den här riktlinjen.
Denna riktlinje skall offentliggöras i Europeiska gemenskapernas offi-
ciella tidning .2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 17
▼B
BILAGA I
NATIONELLA RTGS-SYSTEM
Medlemsstat Systemets namn Avvecklande organ Ort
Belgien Electronic Large-value Interbank
Payment System (ELLIPS)Banque Nationale de
Belgique/Nationale
Bank van BelgiëBryssel
Tyskland Euro Link System (ELS) Deutsche Bundesbank Frankfurt
Grekland Hellenic Real-time Money
Transfer Express System
(HERMES)Bank of Greece Aten
Spanien Servicios de Liquidación del
Banco de España (SLBE)Banco de España Madrid
Frankrike Transferts Banque de France
(TBF)Banque de France Paris
Irland Irish Real-time Interbank Settle-
ment System (IRIS)Central Bank of Ireland Dublin
Italien ►C1Sistema di regolamento
lordo BI-REL ◄Banca d'Italia Rom
Luxemburg LuxembourgInterbank Payment
Systems (LIPS-Gross)Banque centrale du
LuxembourgLuxemburg
Nederländerna TOP De Nederlandsche Bank Amsterdam
Österrike Austrian Real-time Interbank
Settlement System (ARTIS)Oesterreichische Natio-
nalbankWien
Portugal Sistema de Pagamentos de
Grandes Transacções (SPGT)Banco de Portugal Lissabon
Finland Bank of Finland (BoF) Suomen Pankki Helsingfors2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 18
▼B
BILAGA II
AVGIFTER FÖR INHEMSKA BETALNINGAR
Priset för inhemska RTGS-överföringar i euro kommer även fortsättningsvis att
bestämmas nationellt, med beaktande dels av principerna om kostnadstäckning,
öppenhet, insyn och icke-diskriminering, dels av det faktum att inhemska och
gränsöverskridande överföringar i euro bör kosta ungefär lika mycket, så att
euroområdets penningmarknad i praktiken utgör en enda marknad.
De nationella RTGS-systemen skall redovisa sina avgifter för ECB, för alla
övriga deltagande nationella centralbanker, för deltagare i nationella RTGS-
system och för övriga berörda parter.
Metoderna för att beräkna kostnaderna för nationella RTGS-system kommer att
harmoniseras i lämpligutsträckning .2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 19
▼B
BILAGA III
AVGIFTER FÖR GRÄNSÖVERSKRIDANDE BETALNINGAR
Avgifterna (exklusive moms) för gränsöverskridande betalningar genom
►C1TARGET ◄mellan direktdeltagare kommer att baseras på hur många
transaktioner den berörda deltagaren sänder inom ett och samma RTGS-system.
Avgifterna är följande:
— 1,75 euro för var och en av de första 100 transaktionerna under en månad,
— 1.00 euro för var och en av de därpå följande 900 transaktionerna under en
månad,
— 0,80 euro för varje transaktion utöver 1 000 under en månad.
Den volym som ligger till grund för tillämpningen av de fallande avgifterna
enligt taxan ovan är antingen det antal transaktioner som läggs in av en och
samma juridiska enhet inom ett och samma RTGS-system eller de betalnings-
transaktioner som av olika enheter läggs in för verställande genom ett och
samma avvecklingskonto.
Tillämpningen av avgiftstaxan kommer återkommande att ses över.Avgifter tas endast ut av den sändande nationella centralbanken eller ECB av
sändande deltagare i det nationella RTGS-systemet eller ECB:s betalningsmeka-
nism. Den mottagande nationella centralbanken eller ECB tar inte ut någon
avgift av mottagande deltagare. Ingen avgift kommer att tas ut för öveföringar
mellan centralbanker, dvs. där den sändande nationella centralbanken eller ECB
agerar för egen räkning.
Avgifterna kommer att täcka eventuell köplacering av betalningsordern, debi-
teringav avsändaren, krediteringav den mottag ande nationella centralbankens
eller ECB:s centralbankskonto hos den sändande nationella centralbanken eller
ECB, översändande av begäran om betalningsavvecklingsmeddelande ( payment
settlement message request , PSMR) via interlinkmekanismens nät, debitering
av den sändande nationella centralbankens eller ECB:s centralbankskonto hos
den mottagande nationella centralbanken eller ECB, kreditering av RTGS-delt-
agaren, översändande av underrättelse om betalningsavvecklingsmeddelande
(payment settlement message notification , PSMN) via interlinkmekanismens nät
och förmedling av betalningsmeddelandet till RTGS-deltagaren eller mottagaren
samt eventuell bekräftelse av avvecklingen.
Avgifterna för gränsöverskridande betalningar genom ►
C1TARGET ◄
täcker inte kostnaden för teleförbindelsen mellan avsändaren och det nationella
RTGS-system i vilket avsändaren är deltagare. Avgiften för denna telförbindelse
kommer även fortsättningsvis att betalas enligt de inhemska reglerna.
De nationella RTGS-systemen får inte ta ut någon avgift för omräkning av
överföringsorder från den nationella valutan till euro eller tvärtom.
RTGS-systemen får ta ut extraavgifter för sina eventuella tilläggstjänster (t.ex.
möjligheten att lämna in betalningsorder på papper).
Möjligheten att ta ut olika avgifter beroende på när en betalningsorder verkställs
kommer att övervägas på grundval av de erfarenheter som görs när systemet är i
drift.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 20
▼B
BILAGA IV
ÖPETTIDER FÖR TARGET
►C1TARGET ◄och följaktligen även de nationella centralbanker och
nationella RTGS-system som deltar i eller är anslutna till ►C1TARGET ◄
skall tillämpa nedanstående regler för öppettider.
1. Referenstid för ►C1TARGET ◄skall vara ”ECB-tid”, vilket definieras
som lokal tid på den plats där ECB har sitt säte.
2.►C1TARGET ◄kommer att ha en gemensam öppettid mellan 07.00 och
18.00.
3. Öppethållande före 07.00 är möjligt, förutsatt att ECB har fått en anmälan
därom,
i) av inhemska skäl (t.ex. för att underlätta avvecklingav värdepapperstran-
saktioner, avveckla saldon i nettoavvecklingssystem eller avveckla andra
inhemska transaktioner, t.ex. grupper av transaktioner som de nationella
centralbankerna lägger in i RTGS-systemen under natten), eller
ii) av ECBS-relaterade skäl (t.ex. på dagar när exceptionella betalningsvo-
lymer väntas eller för att minska växelkursrisken vid avvecklingi
samband med förmedlingen av euroledet i valutamarknadsaffärer som
inbegripet asiatiska valutor).
4. En timme före den vanliga stängningstiden kommer ►C1TARGET ◄att
ha betalningsstopp för kundbetalningar (både inhemska och gränsöverskri-
dande), varefter den återstående tiden kommer att användas enbart för
interbankbetalningar (både inhemska och gränsöverskridande) med syftet att
överföra likviditet mellan deltagare. Som kundbetalningar räknas betalnings-
meddelanden i formatet MT100 och likvärdiga inhemska meddelandeformat
(för vilka MT100 skulle användas vid gränsöverskridande överföring). De
närmare villkoren för genomförandet av regeln om betalningsstopp klockan
17.00 för inhemska betalningar kommer att fastställas av varje enskild natio-
nell centralbank i samarbete med bankerna i det berörda landet. De nationella
centralbankerna får forsätta att förmedla sådana inhemska kundbetalningar
som stod i kö klockan 17.00.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 21
▼M1
BILAGA V
FÖRTECKNING ÖVER GODTAGBARA SÄKERHETER UTANFÖR EUROOMRÅDET
Enligt artikel 3 f 3 och artikel 3 g i TARGET-riktlinjen får en nationell centralbank i en deltagande
medlemsstat som säkerhet för intradagskredit använda vissa värdepapper i medlemsstater som inte har
infört euron, förutsatt att den nationella centralbanken redovisar sin avsikt att använda de berörda
värdepapperen i det syftet och att ECB ger sitt förhandsgodkännande:
Deltagande nationell centralbankGodtagbara värdepapper
DEUTSCHE BUNDESBANK — Danska statsobligationer, bostadsobligationer och
obligationer som utgivits av Danmarks Skibskredit-
fond och KommuneKredit (1)
— Svenska statsobligationer, statsskuldväxlar och
bostadsobligationer
— Brittiska statsobligationer (gilt-edged securities)— Brittiska statsskuldväxlar
BANCO DE ESPAÑA — Brittiska statsobligationer (gilt-edged securities)
— Brittiska statsskuldväxlar
BANQUE DE FRANCE — Danska statsobligationer, bostadsobligationer och
obligationer som utgivits av Danmarks Skibskredit-
fond och KommuneKredit (
2)
— Svenska statsobligationer, statsskuldväxlar och
bostadsobligationer
— Brittiska statsoligationer (gilt-edged securities)— Brittiska statsskuldväxlar
CENTRAL BANK OF IRELAND — Brittiska statsobligationer (gilt-edged securities)
— Brittiska statsskuldväxlar
BANQUE CENTRALE DU LUXEM-
BOURG— Danska statsobligationer och bostadsobligationer
DE NEDERLANDSCHE BANK — Danska statsobligationer, bostadsobligationer och
obligationer som utgivits av Danmarks Skilbskredit-
fond och KommuneKredit (
3)
— Svenska statsobligationer, statsskuldväxlar och
bostadsobligationer
FINLANDS BANK/SUOMEN PANKKI — Danska statsobligationer och bostandsobligationer
— Svenska statsobligationer, statsskuldväxlar och
bostadsobligationer
— Brittiska statsobligationer (gilt-edged securities)— Brittiska statsskuldväxlar
(1) Med undantag av obligationer som är kopplade till annat än räntor och/eller har optionsinslag, men inkluderande
obligationer kopplade till inflation.
(2) Med undantag av obligationer som är kopplade till annat än räntor och/eller har optionsinslag, men inkluderande
obligationer kopplade till inflation.
(3) Med undantag av obligationer som är kopplade till annat än räntor och/eller har optionsinslag, men inkluderande
obligationer kopplade till inflation.2001O0401 — SV — 22.03.2002 — 001.001 — 22