2007O0002 — SV — 23.11.2009 — 002.001

Detta dokument är endast avsett som dokumentationshjälpmedel och institutionerna ansvarar inte för innehållet

Ändrad genom:

▼B

EUROPEISKA CENTRALBANKENS RIKTLINJE

av den 26 april 2007

om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET2)

(ECB/2007/2)

(2007/600/EG)

AVSNITT 1

ALLMÄNNA BESTÄMMELSER

Artikel 1

Ämne och omfattning

1. TARGET2 medger bruttoavveckling av betalningar i realtid i euro, med avveckling i centralbankspengar. Det är uppbyggt och fungerar på grundval av SSP, genom vilken alla betalningsuppdrag lämnas och verkställs och genom vilken betalningar tas emot på samma tekniska sätt.

2. TARGET2 är rättsligen strukturerat som ett flertal RTGS-system.

Artikel 2

Definitioner

I denna riktlinje avses med

— adressat med BIC: en enhet som: a) innehar en bankidentifieringskod (BIC), b) inte är erkänd som en indirekt deltagare, och c) är korrespondent eller kund till en direkt deltagare eller en filial till en direkt eller indirekt deltagare, och kan lämna betalningsuppdrag till och erhålla betalningar från ett delsystem i TARGET2 via den direkta deltagaren,

▼M2

▼B

Artikel 3

Delsystem i TARGET2

1. Varje centralbank i Eurosystemet skall driva sitt eget delsystem i TARGET2.

2. Varje delsystem i TARGET2 skall vara ett system som utsetts till detta enligt relevant nationell lagstiftning som genomför Europaparlamentets och rådets direktiv 98/26/EG av den 19 maj 1998 om slutgiltig avveckling i system för överföring av betalningar och värdepapper ( 3 ).

3. Namnen på delsystemen i TARGET2 skall endast innehålla ”TARGET2” och namnet eller förkortningen på den relevanta centralbanken inom Eurosystemet eller medlemsstaten för en sådan centralbank i Eurosystemet. ECB:s delsystem i TARGET2 skall heta TARGET2-ECB.

Artikel 4

Anslutning av nationella centralbanker i icke-deltagande medlemsstater

De nationella centralbankerna i icke-deltagande medlemsstater får endast ansluta sig till TARGET2 om de ingår ett avtal med centralbanker i Eurosystemet. Ett sådant avtal skall ange att de anslutna centralbankerna kommer att följa denna riktlinje, med förbehåll för lämpliga specifikationer och ändringar som gemensamt avtalats.

AVSNITT II

LEDNING

Artikel 5

Ledningsnivåer

1. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 8 i stadgan skall TARGET2 administreras på tre olika ledningsnivåer. Vilka uppgifter som skall utföras av ECB-rådet (nivå 1), centralbankerna inom Eurosystemet (nivå 2) och de centralbanker som tillhandahåller SSP (nivå 3) framgår av bilaga I.

2. ECB-rådet skall ansvara för ledningen, administrationen och kontrollen av TARGET2. De uppgifter som skall utföras på nivå 1 faller inom ECB-rådets exklusiva behörighetsområde. ECBS kommitté för betalnings- och avvecklingssystem (PSSC) skall biträda ECB-rådet som rådgivande instans för alla frågor som rör TARGET2.

3. I enlighet med artikel 12.1 tredje stycket i stadgan skall centralbankerna inom Eurosystemet, inom de allmänna ramar som fastställs av ECB-rådet, ansvara för de uppgifter som skall utföras på nivå 2. Utöver sin rådgivande roll skall PSSC utföra de uppgifter som skall utföras på nivå 2. De anslutna centralbankerna skall delta utan rösträtt på nivå 2. De nationella centralbanker i medlemsstater som varken är centralbanker i Eurosystemet eller anslutna centralbanker skall endast ha observatörsstatus på nivå 2.

4. Centralbankerna inom Eurosystemet kan organisera sitt arbete genom att sinsemellan ingå lämpliga avtal. Inom ramen för sådana avtal skall beslut fattas med enkel majoritet och varje centralbank i Eurosystemet skall ha en röst.

5. I enlighet med artikel 12.1 tredje stycket i stadgan, skall centralbanker som tillhandahåller SSP vara ansvariga för uppgifter på nivå 3, inom de allmänna ramar som fastställs av ECB-rådet.

6. Centralbanker som tillhandahåller SSP skall sluta ett avtal med centralbankerna inom Eurosystemet avseende de tjänster som de förra skall tillhandahålla de senare. Ett sådant avtal skall vid behov även inkludera de anslutna centralbankerna.

AVSNITT III

DRIFTEN AV TARGET2

Artikel 6

Harmoniserade villkor för deltagande i TARGET2

1. Varje deltagande nationell centralbank skall anta arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren för deltagande i TARGET2 som framgår av bilaga II. Dessa arrangemang skall exklusivt styra förhållandet mellan den relevanta deltagande nationella centralbanken och dess deltagare avseende verkställandet av betalningar i PM.

2. ECB skall anta villkoren för TARGET2-ECB genom att genomföra de harmoniserade villkoren, förutom att TARGET2-ECB endast skall tillhandahålla tjänster till clearing- eller avvecklingsorganisationer, inklusive enheter som är etablerade utanför EES-området, under förutsättning att de står under tillsyn av en behörig myndighet och att deras tillgång till TARGET2-ECB har godkänts av ECB-rådet.

3. De arrangemang som centralbankerna inom Eurosystemet antar för att genomföra de harmoniserade villkoren skall offentliggöras.

4. Centralbankerna inom Eurosystemet kan begära undantag från de harmoniserade villkoren på grundval av begränsningar i nationell lagstiftning. ECB-rådet skall pröva sådana ansökningar från fall till fall och skall, om detta är lämpligt, bevilja undantag.

5. Om inte annat sägs i det relevanta monetära avtalet får ECB fastställa lämpliga villkor för deltagande i TARGET2 för sådana enheter som avses i artikel 4.2 e i bilaga II.

6. Centralbankerna inom Eurosystemet skall inte tillåta någon enhet att vara en indirekt deltagare eller att registreras som adressat med BIC i deras delsystem i TARGET2 om denna enhet agerar genom en direkt deltagare som är en nationell centralbank i en EU-medlemsstat men som varken är en centralbank i Eurosystemet eller en ansluten centralbank.

Artikel 7

Intradagskredit

1. De deltagande nationella centralbankerna får bevilja intradagskredit förutsatt att detta görs i enlighet med de arrangemang som genomför bestämmelserna om tillhandahållande av intradagskredit som framgår av bilaga III.

2. Urvalskriterierna för ECB:s motparter avseende intradagskredit definieras i beslut ECB/2003/NP2 av den 28 januari 2003 om ändring av beslut ECB/1999/NP3 om Europeiska centralbankens betalningsmekanism. Intradagskredit som ECB beviljar skall förbli begränsad till den berörda dagen utan möjlighet till förlängning genom omvandling till kredit över natt.

Artikel 8

Anslutna system

1. Centralbankerna inom Eurosystemet skall tillhandahålla överföringstjänster i centralbankspengar till anslutna system i PM, eller, under övergångsperioden och i tillämpliga fall, på hemkonton. Sådana tjänster skall regleras av bilaterala arrangemang mellan centralbankerna inom Eurosystemet och de respektive anslutna systemen.

2. Bilaterala arrangemang med anslutna system som använder ASI skall vara i överensstämmelse med bilaga IV. Därutöver skall centralbankerna inom Eurosystemet vid sådana bilaterala arrangemang säkerställa att följande bestämmelser i bilaga II, efter vederbörliga ändringar, tillämpas:

3. Bilaterala arrangemang med anslutna system som använder PI skall vara i överensstämmelse med

▼M2

4. Utan hinder av vad som sägs i punkt 3 ska bilaterala arrangemang med anslutna system som använder PI, men som endast avvecklar betalningar till förmån för sina kunder, vara i överensstämmelse med

▼B

Artikel 9

Kostnadsmetod

1. ECB-rådet skall fastställa reglerna för finansieringen av SSP. Överskott eller underskott som är resultatet av driften av SSP skall fördelas mellan de deltagande nationella centralbankerna i enlighet med fördelningsnyckeln för teckning av ECB:s kapital i enlighet med artikel 29 i stadgan.

2. ECB-rådet skall fastställa en gemensam kostnadsmetod och prissättningsstruktur för bastjänster i TARGET2.

Artikel 10

Säkerhetsbestämmelser

1. ECB-rådet skall specificera säkerhetspolicyn, säkerhetskraven och kontrollerna för SSP, och, under övergångsperioden, för den tekniska infrastrukturen för hemkontot.

2. Centralbankerna inom Eurosystemet skall iaktta, och säkerställa att SSP iakttar, de åtgärder som framgår av punkt 1.

Artikel 11

Revisionsregler

Revision skall utföras i enlighet med de principer och arrangemang som framgår av ECB-rådets ECBS-revisionsriktlinjer.

AVSNITT IV

ÖVERGÅNGS- OCH SLUTBESTÄMMELSER

Artikel 12

Tvistlösning och tillämplig lag

1. Om det uppstår en tvist mellan centralbanker i Eurosystemet avseende denna riktlinje, skall de berörda parterna försöka lösa tvisten i enlighet med Memorandum of Understanding om tvistlösning inom ECBS.

2. Om en tvist avseende fördelningen av uppgifter mellan nivå 2 och nivå 3 inte kan lösas genom överenskommelse mellan de berörda parterna, skall ECB-rådet, utan hinder av vad som sägs i punkt 1, lösa tvisten.

3. Om en tvist av den typ som avses i punkt 1 uppstår, skall parternas respektive rättigheter och skyldigheter främst bestämmas av de regler och förfaranden som fastställs i denna riktlinje. I tvister som rör betalningar mellan delsystem i TARGET2, skall lagen i den medlemsstat där betalningsmottagarens centralbank i Eurosystemet har sitt säte vara en kompletterande referenskälla, förutsatt att detta inte strider mot innehållet i denna riktlinje.

▼M2 —————

▼B

Artikel 14

Ikraftträdande och tillämpning

1. Denna riktlinje skall träda ikraft den 30 april 2007 med förbehåll för övergångsbestämmelserna i artikel 15.

2. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 15 skall riktlinjerna ECB/2005/16 och ECB/2006/11 upphöra att gälla från och med den 15 september 2008.

▼M2

Artikel 15

Diverse bestämmelser samt övergångsbestämmelser

1. Konton som öppnas utanför PM av en deltagande nationell centralbank för kreditinstitut och anslutna system ska styras av reglerna för den deltagande nationella centralbanken, med förbehåll för bestämmelserna i den här riktlinjen som relaterar till hemkonton och andra beslut av ECB-rådet. Konton som öppnas utanför PM av en deltagande nationell centralbank för andra enheter än kreditinstitut och anslutna system ska styras av reglerna för en sådan deltagande nationell centralbank.

2. Under dess övergångsperiod ska varje centralbank i Eurosystemet fortsätta att avveckla betalningar och andra transaktioner på sina hemkonton, inklusive

3. När övergångstiden har gått ut, ska följande upphöra:

▼B

Artikel 16

Adressater, genomförandebestämmelser och årsrapporter

1. Denna riktlinje riktar sig till alla centralbanker i Eurosystemet.

2. De deltagande nationella centralbankerna skall senast den 31 juli 2007 till ECB sända alla de åtgärder med vilka de avser uppfylla villkoren i denna riktlinje.

3. ECB skall förbereda årsrapporterna för granskning av ECB-rådet om hur TARGET2 fungerar.

BILAGA I

ARRANGEMANG FÖR STYRNINGEN AV TARGET2

BILAGA II

HARMONISERADE VILLKOR FÖR DELTAGANDE I TARGET2

AVDELNING 1

ALLMÄNNA BESTÄMMELSER

Artikel 1

Definitioner

I dessa harmoniserade villkor (nedan kallade ”villkoren”) gäller följande definitioner:

— adressat med BIC (addressable BIC holder): en enhet som a) innehar en bankidentifieringskod (BIC), b) inte är erkänd som en indirekt deltagare, och c) är korrespondent eller kund till en direkt deltagare eller en filial till en direkt eller indirekt deltagare, och kan lämna betalningsuppdrag till och erhålla betalningar från ett delsystem i TARGET2 via den direkta deltagaren,

▼M2

▼B

— ingångsprocess (entry disposition): en fas under processen för verkställande av betalningar under vilken TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] avser att avveckla ett betalningsuppdrag som har accepterats i enlighet med artikel 14, genom specifika förfaranden enligt beskrivningen i artikel 20,

▼M1

▼B

— sändningsmeddelande via ICM (ICM broadcast message): information som samtidigt görs tillgänglig för alla eller en utvald grupp av TARGET2-deltagare via ICM,

▼M2

▼B

— tillgänglig likviditet (eller ”likviditet”) (available liquidity) (or liquidity): ett tillgodohavande på en TARGET2-deltagares PM-konto, och, om tillämpligt, en facilitet för intradagskredit som beviljas av den relevanta centralbanken i förhållande till ett sådant konto,

Artikel 2

Tillägg

1. Följande tillägg utgör en integrerad del av dessa villkor:

Tillägg I: Tekniska specifikationer för verkställandet av betalningsuppdrag

Tillägg II: Kompensationsordning för TARGET2

Tillägg III: Anvisningar för kompetens- och landsutlåtanden

Tillägg IV: Kontinuitetsskydd och reservrutiner

Tillägg V: Driftsschema

Tillägg VI: Avgiftsstruktur och fakturering

Tillägg VII: Avtal om aggregerad likviditet

2. Vid en konflikt eller oöverensstämmelse mellan innehållet i något av tilläggen och innehållet i någon annan bestämmelse i dessa villkor skall de senare gälla.

Artikel 3

Allmän beskrivning av TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] och TARGET2

1. TARGET2 medger bruttoavveckling av betalningar i realtid i euro, med avveckling i centralbankspengar.

2. Följande betalningsuppdrag verkställs i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens]:

3. TARGET2 är uppbyggt och fungerar på grundval av SSP. Eurosystemet specificerar SSP:s tekniska utformning och särdrag. SSP-tjänster tillhandahålls av centralbanker som tillhandahåller SSP till förmån för centralbankerna i Eurosystemet i enlighet med separata avtal.

4. [Ange centralbankens namn] tillhandahåller tjänster enligt dessa villkor. Åtgärder eller underlåtenhet av de centralbanker som tillhandahåller SSP skall anses vara åtgärder och underlåtenhet hos [ange centralbankens namn] för vilket det skall påta sig ansvar i enlighet med artikel 31 nedan. Deltagande i enlighet med dessa villkor skall inte skapa ett avtalsmässigt förhållande mellan deltagarna och den centralbank som tillhandahåller SSP när den senare agerar i denna kapacitet. Anvisningar, meddelanden eller information som en deltagare mottar från, eller skickar till, SSP i anknytning till de tjänster som tillhandahålls enligt dessa villkor skall anses vara mottagna från eller skickade till [ange centralbankens namn].

5. TARGET2 är rättsligen strukturerat som en mångfald av betalningssystem som består av alla delsystem i TARGET2 som är utformade som ”system” enligt nationell lagstiftning som genomför direktivet om slutgiltig avveckling. TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] är utformat som ett ”system” enligt [ange den relevanta lagbestämmelsen som genomför direktivet om slutgiltig avveckling].

6. Deltagande i TARGET2 börjar gälla genom deltagande i ett delsystem i TARGET2. Dessa villkor beskriver ömsesidiga rättigheter och skyldigheter hos deltagare i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] och [ange centralbankens namn]. Reglerna för verkställandet av betalningsuppdrag (avdelning IV) avser alla betalningsuppdrag som lämnas eller betalningar som mottas av en TARGET2-deltagare.

AVDELNING II

DELTAGANDE

Artikel 4

Tillträdeskrav

1. Följande typer av enheter är godtagbara för direkt deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens]:

2. [Ange centralbankens namn] kan, om den så önskar, också tillåta följande enheter som direkta deltagare:

▼M2

▼B

3. Institut för elektroniska pengar enligt [ange nationell lagbestämmelse som genomför artikel 1.3 a i Europaparlamentets och rådets direktiv 2000/46/EG av den 18 september 2000 om rätten att starta och driva affärsverksamhet i institut för elektroniska pengar samt om tillsyn av sådan verksamhet ( 10 )] har inte rätt att delta i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens].

Artikel 5

Direkta deltagare

1. Direkta deltagare i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] skall uppfylla kraven i artikel 8.1 och 8.2. De skall åtminstone ha ett PM-konto hos [ange centralbankens namn].

2. Direkta deltagare kan utse adressater med BIC, oavsett var de är etablerade.

3. Direkta deltagare kan utse enheter som indirekta deltagare, förutsatt att villkoren i artikel 6 är uppfyllda.

4. Fleradressatstillträde genom filialer kan tillhandahållas enligt följande:

Artikel 6

Indirekta deltagare

1. Kreditinstitut som är etablerade i EES kan vart och ett ingå ett avtal med en direkt deltagare som antingen är ett kreditinstitut enligt artikel 4.1 a eller 4.1 b, eller en centralbank, för att lämna betalningsuppdrag och/eller motta betalningar och att avveckla dem via PM-kontot för den direkta deltagaren. TARGET2-[ange centralbankens/landsreferens] skall godkänna indirekta deltagare genom att registrera sådant indirekt deltagande i TARGET2-katalogen som beskrivs i artikel 9.

2. Då en direkt deltagare, som är ett kreditinstitut enligt artikel 4.1 a eller 4.1 b och en indirekt deltagare tillhör samma grupp, får den direkta deltagaren uttryckligen auktorisera den indirekta deltagaren att använda den direkta deltagarens PM-konto direkt för att avge betalningsuppdrag och/eller motta betalningar genom grupprelaterat fleradressatstillträde.

Artikel 7

Den direkta deltagarens ansvar

1. För att undvika tvivel skall betalningsuppdrag som lämnats eller betalningar som mottagits av indirekta deltagare i enlighet med artikel 6 och av filialer enligt artikel 5.4, anses ha lämnats eller mottagits av den direkta deltagaren själv.

2. Den direkta deltagaren skall vara bunden av sådana betalningsuppdrag, oavsett innehållet i, eller icke-efterlevnad av, avtalsmässiga eller andra arrangemang mellan den deltagaren och andra enheter som anges i punkt 1.

Artikel 8

Ansökningsförfarande

1. För att kunna ansluta sig till TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] skall de ansökande deltagarna

2. Sökanden skall skriftligen ansöka till [ange centralbankens namn], och åtminstone bifoga följande handlingar/information:

3. [Ange centralbankens namn] kan också begära den ytterligare information som den anser vara nödvändig för att besluta om ansökan att delta.

4. [Ange centralbankens namn] skall avslå en ansökan om att delta om

5. [Ange centralbankens namn] skall meddela sitt beslut avseende ansökan om att delta inom en månad från det att [ange centralbankens namn] mottagit ansökan om deltagande. När [ange centralbankens namn] begär ytterligare information i enlighet med punkt 3 skall beslutet meddelas inom en månad från [ange centralbankens namn] erhållande av denna information från sökanden. I ett avslagsbeslut skall skälen för avslaget anges.

Artikel 9

TARGET2-katalog

1. TARGET2-katalogen är databasen för BIC som används för styrning av betalningsuppdrag riktade till

Den skall uppdateras varje vecka.

▼M2

2. Dess BIC ska publiceras i TARGET2-katalogen, om inte deltagaren begär något annat.

▼B

3. Deltagare får endast dela ut TARGET2-katalogen till sina filialer och enheter med fleradressatstillträde.

4. Enheter som specificeras i punkt 1 b och c skall endast använda sina BIC i förhållande till en direkt deltagare.

▼M2

5. Deltagare godkänner att [ange centralbankens namn] och andra centralbanker får offentliggöra deltagarnas namn och BIC. Namn och BIC för indirekta deltagare som har registrerats av deltagare kan också offentliggöras, och deltagarna ska säkerställa att de indirekta deltagarna har samtyckt till detta.

▼B

AVDELNING III

PARTERNAS SKYLDIGHETER

Artikel 10

[Ange centralbankens namn] och deltagarnas skyldigheter

1. [Ange centralbankens namn] skall erbjuda de tjänster som beskrivs i avdelning IV. Där inte annat föreskrivs i dessa villkor eller enligt lag skall [ange centralbankens namn] använda alla rimliga medel som står till förfogande för att fullgöra sina skyldigheter enligt dessa villkor, utan bindande utfästelse beträffande resultatet.

2. Deltagarna skall betala de avgifter till [ange centralbankens namn] som anges i tillägg VI.

3. Deltagarna skall säkerställa att de är anslutna till TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] på affärsdagar, i enlighet med driftsschemat i tillägg V.

4. Deltagaren representerar och garanterar [ange centralbankens namn] att fullgörandet av dess skyldigheter enligt dessa villkor inte strider mot någon lag, förordning eller föreskrifter som är tillämpliga på den eller till något avtal till vilket den är bunden.

Artikel 11

Samarbete och informationsutbyte

1. Då [ange centralbankens namn] och deltagarna fullgör sina skyldigheter och åtnjuter sina rättigheter enligt dessa villkor skall de nära samarbeta för att säkerställa stabiliteten, sundheten och säkerheten för TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens]. De skall förse varandra med information eller handlingar som är relevanta för fullgörandet av deras respektive skyldigheter och utnyttjandet av sina respektive rättigheter enligt dessa villkor, utan att det påverkar banksekretesshänsyn.

2. [Ange centralbankens namn] skall etablera och upprätthålla en supportfacilitet för att assistera deltagare i samband med svårigheter som uppstår i samband med systemtransaktioner.

3. Uppdaterad information om SSP:s operationella status skall finnas tillgänglig på Informationssystemet för TARGET2 (T2IS). T2IS kan användas för att få information om händelser som påverkar den normala driften av TARGET2.

4. [Ange centralbankens namn] får antingen kommunicera meddelanden till deltagare genom ett sändningsmeddelande via ICM eller genom ett annat kommunikationsmedel.

5. Deltagarna är ansvariga för att i tid uppdatera existerande formulär för basdata och inlämning av nya formulär för statisk datainsamling till [ange centralbankens namn]. Deltagarna är ansvariga för att kontrollera att den information som gäller dem som införs i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] av [ange centralbankens namn] är korrekt.

6. [Ange centralbankens namn] skall anses vara auktoriserad att till centralbanken som tillhandahåller SSP kommunicera all information som rör deltagare som centralbanker som tillhandahåller SSP kan behöva i deras roll som serviceadministratörer, i enlighet med det avtal som ingås med leverantören av nätverkstjänster.

7. Deltagarna skall informera [ange centralbankens namn] om ändringar i deras rättskapacitet och om relevanta lagändringar som påverkar frågor som behandlas i det landsutlåtande som relaterar till dem.

8. Deltagarna skall informera [ange centralbankens namn] om

9. Deltagarna skall omedelbart informera [ange centralbankens namn] om bristande uppfyllelse uppstår som har anknytning till dem.

AVDELNING IV

FÖRVALTNING AV PM-KONTON OCH VERKSTÄLLANDE AV BETALNINGSUPPDRAG

Artikel 12

Öppnande och förvaltning av PM-konton

▼M2

1. [Ange centralbankens namn] ska öppna och föra åtminstone ett PM-konto för varje deltagare. På begäran av en deltagare som agerar som likvidbank ska [ange centralbankens namn] öppna ett eller flera underkonton i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens], som ska användas för att ställa likviditet till förfogande.

▼B

2. [Ange om tillämpligt: Inga debetsaldon skall tillåtas på PM-konton].

3. [Ange om tillämpligt: Vid affärsdagens början och slut skall PM-kontona ha ett nollsaldo. Deltagarna skall anses ha instruerat [ange centralbankens namn] att överföra ett saldo vid affärsdagens slut till det konto som deltagaren angivit].

4. [Ange om tillämpligt: Vid nästa affärsdags början skall ett sådant saldo återföras till deltagarens PM-konto].

5. PM-konton och deras underkonton skall vara räntefria, såvida de inte används för att inneha minimireserver. I sådana fall skall beräkningen och betalningen av avkastningen på innehav av minimireserver styras av rådets förordning (EG) nr 2531/98 av den 23 november 1998 om Europeiska centralbankens tillämpning av minimireserver ( 11 ) samt förordning ECB/2003/9 av den 12 september 2003 om tillämpningen av minimireserver (kassakrav) ( 12 ).

6. Förutom avvecklingen av betalningsuppdrag i betalningsmodulen (PM), kan ett PM-konto användas för att avveckla betalningsuppdrag till och från hemkonton, i enlighet med de regler som fastställs av [ange centralbankens namn].

7. Deltagarna skall använda ICM för att få information om deras likviditetsställning. [Ange centralbankens namn] skall dagligen tillhandahålla ett kontoutdrag till en deltagare som har valt denna service.

Artikel 13

Typ av betalningsuppdrag

Följande klassificeras som betalningsuppdrag enligt TARGET2:

Artikel 14

Accepterande och avvisande av betalningsuppdrag

1. Betalningsuppdrag som lämnats av deltagare anses ha accepterats av [ange centralbankens namn] om

2. [Ange centralbankens namn] skall omedelbart avvisa ett betalningsuppdrag som inte uppfyller villkoren enligt punkt 1. [Ange centralbankens namn] skall informera deltagaren om ett avvisande av ett betalningsuppdrag, i enlighet med tillägg I.

▼M2

3. SSP fastställer tidsangivelsen för verkställandet av betalningsuppdrag utifrån den tidpunkt när den erhåller och accepterar betalningsuppdraget.

▼M2

Artikel 15

Företrädesregler

1. Uppdragsgivande deltagare ska klassificera varje betalningsuppdrag som antingen

Om ett betalningsuppdrag inte anger vilken prioritet som gäller för detta, ska det behandlas som ett normalt betalningsuppdrag.

2. Mycket brådskande betalningsuppdrag kan endast klassificeras av

Alla betalningsuppdrag som lämnas av ett anslutet system genom gränssnittet för det anslutna systemet för att debitera eller kreditera deltagarnas PM-konton ska anses vara mycket brådskande betalningsuppdrag.

3. Likviditetsöverföringsuppdrag som initierats via ICM är brådskande betalningsuppdrag.

4. När det gäller brådskande och normala betalningsuppdrag får betalaren ändra prioriteten via ICM med omedelbar verkan. Det ska inte vara möjligt att ändra prioriteten för en mycket brådskande betalning.

▼B

Artikel 16

Likviditetslimiter

1. En deltagare får begränsa användningen av tillgänglig likviditet för betalningsuppdrag i relation till andra TARGET2-deltagare, förutom någon av centralbankerna, genom att införa bilaterala eller multilaterala gränser. Sådana gränser får endast införas avseende normala betalningsuppdrag.

2. Gränser får endast sättas av eller i förhållande till en AL-grupp i sin helhet. Gränser skall inte sättas i förhållande till ett enda PM-konto som AL-gruppmedlemmen har, eller av AL-gruppmedlemmar i förhållande till varandra.

3. Genom att sätta en bilateral gräns instruerar deltagaren [ange centralbankens namn] att ett accepterat betalningsuppdrag inte skall avvecklas om summan av dess utgående normala betalningsuppdrag till en annan TARGET2-deltagares PM-konto minus summan av alla ingående brådskande och normala betalningar från en sådan TARGET2-deltagares PM-konto skulle överskrida denna bilaterala gräns.

4. En deltagare får införa en multilateral gräns för ett förhållande som inte är föremål för en bilateral gräns. En multilateral gräns får endast införas om deltagaren har infört åtminstone en bilateral gräns. Om en deltagare inför en multilateral gräns instruerar den [ange centralbankens namn] att ett accepterat betalningsuppdrag inte skall avvecklas om summan av dess utgående normala betalningsuppdrag till alla TARGET2-deltagares PM-konton i förhållande till vilka ingen bilateral gräns har införts, minus summan av alla ingående brådskande och normala betalningar från sådana PM-konton skulle överskrida denna multilaterala gräns.

5. Minimibeloppet för dessa gränser skall vara 1 miljon euro. En bilateral eller multilateral gräns med ett nollbelopp skall behandlas som om en gräns inte hade införts. Gränser mellan noll och 1 miljon euro är inte möjliga.

6. Gränser kan ändras i realtid med omedelbar effekt eller med verkan från och med nästa affärsdag via ICM. Om en gräns ändras till noll skall det inte vara möjligt att ändra den igen på samma affärsdag. Införandet av en ny bilateral eller multilateral gräns skall endast få verkan från och med nästa affärsdag.

Artikel 17

Faciliteter för reservering av likviditet

1. Deltagare får via ICM reservera likviditet för mycket brådskande eller brådskande betalningsuppdrag.

2. AL-gruppledaren får endast reservera likviditet för AL-gruppen i sin helhet. Likviditet skall inte reserveras för enskilda konton inom en AL-grupp.

3. Genom att begära att ett visst belopp likviditet reserveras för mycket brådskande betalningsuppdrag instruerar en deltagare [ange centralbankens namn] att endast avveckla brådskande och normala betalningsuppdrag om det finns tillgänglig likviditet kvar efter det att det belopp som reserverats för mycket brådskande betalningar har dragits av.

4. Genom att begära att ett visst belopp likviditet reserveras för brådskande betalningsuppdrag instruerar en deltagare [ange centralbankens namn] att endast avveckla normala betalningsuppdrag om det finns tillgänglig likviditet kvar efter det att det belopp som reserverats för brådskande och mycket brådskande betalningar har dragits av.

▼M2

5. Efter det att begäran om reservering har mottagits ska [ange centralbankens namn] kontrollera huruvida det belopp likviditet som finns på deltagarens PM-konto är tillräckligt för reserveringen. Om detta inte är fallet ska endast likviditet som finns tillgänglig på PM-kontot reserveras. Resten av den begärda likviditeten ska reserveras om ytterligare likviditet blir tillgänglig.

▼B

6. Hur mycket likviditet som kan reserveras kan ändras. Deltagare får göra en begäran via ICM att reservera nya belopp med omedelbar verkan eller med verkan från nästa affärsdag.

▼M2

Artikel 17a

Fasta instruktioner för reservering av likviditet

1. Deltagare kan i förväg ange ett likviditetsbelopp som ska reserveras för mycket brådskande eller brådskande betalningsuppdrag via ICM. En sådan stående instruktion eller en förändring av en sådan instruktion ska träda i kraft från och med nästa affärsdag.

2. Deltagare kan i förväg via ICM ange ett förvalt likviditetsbelopp som ställs till förfogande för avveckling med anslutet system. En sådan stående instruktion eller en förändring av en sådan instruktion ska träda i kraft från och med nästa affärsdag. Deltagarna ska anses ha instruerat [ange centralbankens namn] att reservera likviditet för deras räkning, om det relevanta anslutna systemet begär detta.

▼B

Artikel 18

Förutbestämda avvecklingstider

1. Uppdragsgivande deltagare kan förutbestämma vilken tid betalningsuppdrag skall avvecklas under en affärsdag genom att använda Earliest Debit Time Indicator eller Latest Debit Time Indicator.

2. När Earliest Debit Time Indicator används sparas det accepterade betalningsuppdraget och införs endast i ingångsprocessen vid den angivna tiden.

3. När Latest Debit Time Indicator används skall det accepterade betalningsuppdraget skickas tillbaka om det inte kan avvecklas vid den angivna tiden för debitering. 15 minuter innan den utsatta tiden för debitering skall ett automatiskt meddelande skickas via ICM till den uppdragsgivande deltagaren. Den uppdragsgivande deltagaren kan också använda Latest Debet Time Indicator enbart som en varningssignal. I sådana fall skall det berörda betalningsuppdraget inte skickas tillbaka.

4. Uppdragsgivande deltagare kan ändra Earliest Debit Time Indicator och Latest Debit Time Indicator via ICM.

5. Ytterligare tekniska detaljer återfinns i tillägg I.

Artikel 19

Betalningsuppdrag som lämnas i förväg

1. Betalningsuppdrag kan lämnas upp till fem affärsdagar före den utsatta avvecklingsdagen (lagrade betalningsuppdrag).

2. Lagrade betalningsuppdrag skall accepteras och införas i ingångsprocessen på det datum som anges av den uppdragsgivande deltagaren vid början av den dagliga överföringsfasen, enligt vad som avses i tillägg V. De skall placeras före betalningsuppdrag av samma prioritet.

3. Artiklarna 15.3, 22.2 och 29.1 a skall i tillämpliga delar gälla för lagrade betalningsuppdrag.

Artikel 20

Avveckling av betalningsuppdrag i ingångsprocessen

1. Såvida inte uppdragsgivande deltagare har angett avvecklingstiden på det sätt som beskrivs i artikel 18 skall accepterade betalningsuppdrag avvecklas omedelbart eller senast vid slutet av den affärsdag under vilken de accepterades, förutsatt att tillräckliga medel finns tillgängliga på betalarens PM-konto och med beaktande av de likviditetsgränser och likviditetsreserveringar som anges i artiklarna 16 och 17.

2. Medel kan tillhandahållas av

3. För mycket brådskande betalningsuppdrag skall ”Först in, först ut” (FIFO)-principen, tillämpas. Detta betyder att mycket brådskande betalningsuppdrag skall avvecklas i kronologisk ordning. Brådskande och normala betalningsuppdrag skall inte avvecklas så länge som mycket brådskande betalningsuppdrag står i kö.

4. För brådskande betalningsuppdrag skall FIFO-principen också tillämpas. Normala betalningsuppdrag skall inte avvecklas så länge som brådskande och mycket brådskande betalningsuppdrag står i kö.

5. Med undantag från vad som anges i punkterna 3 och 4, kan betalningsuppdrag med lägre prioritet (eller av samma prioritet, men som har accepterats senare) avvecklas före betalningsuppdrag med högre prioritet (eller av samma prioritet som accepterades tidigare), om betalningsuppdrag med lägre prioritet skulle nettas ut med betalningar som skall mottas och totalt sett resultera i en likviditetsökning för betalaren.

6. Normala betalningsuppdrag skall avvecklas i enlighet med FIFO:s ”by-pass”-princip. Detta betyder att de får avvecklas omedelbart (oberoende av andra normala betalningar som står i kö och som accepterats vid ett tidigare tillfälle) och får därför bryta FIFO-principen, förutsatt att tillräckliga medel finns tillgängliga.

7. Ytterligare detaljer om avveckling av betalningsuppdrag i ingångsprocessen återfinns i tillägg I.

▼M2

Artikel 21

Avveckling och returnering av köade betalningsuppdrag

1. Betalningsuppdrag som inte avvecklas omedelbart i ingångsprocessen ska placeras i kö i enlighet med den prioritet de tilldelas av den uppdragsgivande deltagaren, i enlighet med artikel 15.

2. För att optimera avvecklingen av betalningsuppdrag som står i kö får [ange centralbankens namn] använda optimeringsförfarandena som anges i tillägg I.

3. Med undantag för mycket brådskande betalningsuppdrag får betalaren ändra platsen i en kö för ett eller flera betalningsuppdrag i en kö (dvs. ändra turordningen) via ICM. Betalningsuppdrag får flyttas antingen längst fram eller till slutet av respektive kö med omedelbar verkan på alla tider under den dagliga överföringsfasen, enligt hänvisningen i tillägg V.

4. På begäran av en betalare kan [ange centralbankens namn] eller, om det gäller en AL-grupp, AL-gruppledarens centralbank besluta att ändra köplatsen för ett mycket brådskande betalningsuppdrag (gäller ej för mycket brådskande betalningsuppdrag inom ramen för avvecklingsförfarandena 5 och 6), förutsatt att denna förändring inte påverkar de anslutna systemens smidiga avveckling i TARGET2 eller på annat sätt ger upphov till systemrisk.

5. Likviditetsöverföringsuppdrag som initierats i ICM ska omedelbart returneras såsom icke-avvecklade om det inte finns tillräcklig likviditet. Andra betalningsuppdrag ska skickas tillbaka som icke-avvecklade om de inte kan avvecklas genom stopptiderna för den relevanta meddelandetypen, såsom det anges i tillägg V.

▼B

Artikel 22

Införande av betalningsuppdrag i systemet och deras oåterkallelighet

1. Vid tillämpningen av artikel 3.1 i direktivet för slutgiltig avveckling och [ange nationella lagbestämmelser som genomför den artikeln i direktivet om slutgiltig avveckling] anses betalningsuppdrag ha införts i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] vid den tidpunkt då den berörda deltagarens PM-konto debiteras.

2. Betalningsuppdrag kan återkallas fram till dess att de införs i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] i enlighet med punkt 1. Betalningsuppdrag som är inkluderade i en algoritm, som avses i tillägg 1, kan inte återkallas under den tid som algoritmen pågår.

AVDELNING V

LIKVIDITETSPOOLNING

Artikel 23

Funktioner för likviditetspoolning

[Ange centralbankens namn] skall erbjuda en funktion för sammanställd kontoinformation (CAI) och en funktion för aggregerad likviditet (AL).

Artikel 24

Funktionen för sammanställd kontoinformation

1. Följande får använda CAI-funktionen:

2.

3. CAI-gruppledaren skall ha rätt att initiera likviditetsöverföringar genom ICM mellan PM-kontona, inklusive deras underkonton, som utgör del av samma CAI-grupp.

4. En CAI-grupp får också innefatta PM-konton som inkluderas i en AL-grupp. I ett sådant fall skall alla PM-konton i en AL-grupp utgöra en del av CAI-gruppen.

5. När två eller flera PM-konton utgör en del av en AL-grupp och, samtidigt, en CAI-grupp (som består av ytterligare PM-konton), skall de bestämmelser som tillämpas på AL-gruppen ha företräde vad beträffar förhållandet inom AL-gruppen.

6. En CAI-grupp, som inkluderar PM-konton i en AL-grupp, får utse en CAI-gruppledare som inte är AL-gruppledaren.

▼M2

7. Förfarandet för att få tillstånd att använda AL-funktionen enligt artikel 25.4 och 25.5 ska tillämpas i tillämpliga delar på förfarandet för att få tillstånd att använda CAI-funktionen. CAI-gruppledaren får inte rikta ett genomfört avtal om CAI-funktion till den verkställande centralbanken.

▼B

Artikel 25

Funktionen för aggregerad likviditet

1. Följande får använda AL-funktionen:

I alla de fall som avses i punkterna a–c skall det också vara ett krav att de berörda enheterna har upprättat arrangemang för intradagskredit med den respektive deltagande nationella centralbanken.

2. Enligt AL-funktionen aggregeras den tillgängliga likviditeten på alla AL-gruppmedlemmars PM-konton för att kontrollera om ett betalningsuppdrag har tillräcklig täckning. Trots det ovanstående skall förhållandet för bilaterala PM-konton mellan AL-gruppmedlemmarna och dess AL-nationella centralbank fortsätta att styras av det relevanta TARGET2-delsystemets arrangemang, med förbehåll för de ändringar som anges i AL-avtalet. Intradagskredit som lämnas till en AL-gruppmedlem på dess PM-konto får täckas av den tillgängliga likviditeten på de andra PM-kontona som innehas av en sådan AL-gruppmedlem eller PM-konton som innehas av andra AL-gruppmedlemmar hos samma eller andra AL-nationella centralbanker.

3. För att använda AL-funktionen skall en eller flera TARGET2-deltagare som uppfyller villkoren i punkt 1 ingå ett AL-avtal med [ange centralbankens namn] och om tillämpligt, andra centralbanker i de delsystem i TARGET2 som andra AL-gruppmedlemmar deltar i. En TARGET2-deltagare får endast ingå ett AL-avtal avseende ett visst PM-konto. AL-avtalet skall följa den tillämpliga mallen i tillägg VII.

4. Varje AL-grupp skall utse en AL-gruppledare. Om en AL-grupp endast består av en enda deltagare skall denne deltagare agera som AL-gruppledare. AL-gruppledaren skall rikta en skriftlig begäran till den verkställande nationella centralbanken om att få använda AL-funktionen (som innehåller formulär för insamling av basdata som tillhandahålls av [ange centralbankens namn]), tillsammans med det verkställda AL-avtalet på grundval av den mall som tillhandahålls av den verkställande nationella centralbanken. De övriga AL-gruppmedlemmarna skall rikta sin skriftliga begäran (som innehåller formulär för insamling av basdata som tillhandahålls av [ange centralbankens namn]) till deras respektive AL-nationella centralbank. Den verkställande nationella centralbanken får begära ytterligare information eller handlingar som den anser lämpliga för att besluta om begäran. Dessutom får den verkställande nationella centralbanken i överenskommelse med de andra AL-nationella centralbankerna begära införande av ytterligare bestämmelser i AL-avtalet som den anser vara lämpliga för att säkerställa ett lämpligt och tidsenligt utförande av en rådande och/eller framtida skyldighet hos alla AL-gruppmedlemmar gentemot en AL-nationell centralbank.

5. Den verkställande nationella centralbanken skall kontrollera huruvida sökandena uppfyller kraven för att bilda en AL-grupp och huruvida AL-avtalet har verkställts på ett korrekt sätt. För detta ändamål får den verkställande nationella centralbanken ta kontakt med de andra AL-nationella centralbankerna. Den verkställande nationella centralbankens beslut skall skriftligen riktas till AL-gruppledaren inom en månad från mottagandet av begäran enligt punkt 4 av den verkställande nationella centralbanken, eller, om den verkställande nationella centralbanken begär ytterligare information, inom en månad från mottagandet av sådan information från den verkställande nationella centralbanken. I ett avslagsbeslut skall skälen för avslaget anges.

6. AL-gruppmedlemmarna skall automatiskt ha tillgång till CAI-funktionen.

7. Tillhandahållandet av information och alla interaktiva kontrollåtgärder inom en AL-grupp skall nås via ICM.

[Ange om tillämpligt:

Artikel 25a

Pant/realisation

1. [Ange centralbankens namn] rådande och framtida fordringar som uppkommer från det rättsliga förhållandet mellan en AL-gruppmedlem och [ange centralbankens namn] och som är säkrade genom [ange tillämplig term: pant/säkerhet] enligt artikel 36.1 och 36.2 i dessa villkor skall innefatta fordringar som [ange centralbankens namn] har gentemot en sådan AL-gruppmedlem som uppkommer enligt det AL-avtal som båda är part till.

2. [Ange om det behövs enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen: Utan att det påverkar AL-avtalet skall en sådan pant inte hindra deltagaren från att använda likvida medel som satts in på dess PM-konto(n) under affärsdagen.]

3. [Ange om det behövs enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen: Särskild klausul om medlens användning: AL-gruppmedlemmar avsätter de likvida medel som insatts på dess PM-konto för verkställandet av alla dess skyldigheter som uppstår från [ange referens till de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren].]

[Ange om det behövs enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen:

Artikel 25b

Realisation av panten

Om en utlösande händelse äger rum skall [ange centralbankens namn] ha en obegränsad rätt att realisera panten utan föregående underrättelse. [Ange om tillämpligt enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen: I enlighet med [ange relevanta bestämmelser i nationell rätt som styr realisation av panten].]

[Ange om det behövs enligt lagarna i den relevanta jurisdiktionen:

Artikel 25c

Realisation av säkerheter

Då en utlösande händelse äger rum skall [ange centralbankens namn] ha rätt att realisera säkerheten enligt artikel 36.]

Artikel 26

Kvittning av fordringar enligt artikel 36.4 och 36.5

Då en utlösande händelse äger rum skall varje fordran som [ange centralbankens namn] har gentemot en sådan AL-gruppmedlem automatiskt och omedelbart förfalla till betalning och skall omfattas av artikel 36.4 och 36.5 i dessa villkor.

AVDELNING VI

SÄKERHETSKRAV OCH FRÅGOR RELATERADE TILL RESERVRUTINER

Artikel 27

Kontinuitetsskydd och reservrutinsförfaranden

Om en onormal extern händelse eller en annan händelse som påverkar driften av SSP inträffar skall kontinuitetsskyddet och reservförfarandena som beskrivs i tillägg IV tillämpas.

Artikel 28

Säkerhetskrav

1. Deltagarna skall genomföra lämpliga säkerhetskontroller för att skydda sina system från otillåten tillgång och användning. Deltagarna skall vara exklusivt ansvariga för det lämpliga skyddet för sekretessen, integriteten och tillgängligheten av deras system.

2. Deltagarna skall informera [ange centralbankens namn] om säkerhetsrelaterade incidenter i deras tekniska infrastruktur och, där det är tillämpligt, säkerhetsrelaterade incidenter som uppstår i den tekniska infrastrukturen hos leverantörer som tredje part. [Ange centralbankens namn] får begära ytterligare information om händelsen och, om det är nödvändigt, begära att deltagaren vidtar lämpliga åtgärder för att förhindra att en sådan händelse sker igen.

3. [Ange centralbankens namn] får införa ytterligare säkerhetskrav på alla deltagare och/eller på deltagare som av [ange centralbankens namn] anses vara mycket viktiga.

AVDELNING VII

INFORMATIONS- OCH KONTROLLFUNKTION

Artikel 29

Användning av ICM

1. ICM

2. Ytterligare tekniska detaljer avseende ICM återfinns i tillägg I.

AVDELNING VIII

KOMPENSATION, ANSVARSFRÅGOR OCH BEVIS

Artikel 30

Kompensationsordning

Om ett betalningsuppdrag inte kan avvecklas under samma affärsdag som det accepterades p.g.a. en teknisk funktionsstörning i TARGET2 skall [ange centralbankens namn] erbjuda kompensation till de berörda direkta deltagarna i enlighet med det särskilda förfarandet i tillägg II.

Artikel 31

Ansvarsfrågor

1. När [ange centralbankens namn] och deltagarna fullgör sina skyldigheter enligt dessa villkor skall de vara bundna av en allmän skyldighet att iaktta rimlig aktsamhet i relationen till varandra.

2. [Ange centralbankens namn] skall vara ansvarig mot sina deltagare i bedrägerifall (inklusive men inte begränsat till avsiktlig försummelse) eller grov vårdslöshet, för förlust som uppstår genom driften av TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens]. I fall då enkel vårdslöshet föreligger skall [ange centralbankens namn] ansvar vara begränsat till deltagarens direkta förlust, dvs. transaktionsbeloppet i fråga och/eller förlusten av ränta på detta, exklusive indirekta förluster.

3. [Ange centralbankens namn] är inte ansvarig för förlust som beror på en funktionsstörning eller fel i den tekniska infrastrukturen (inklusive, men inte begränsat till infrastrukturen för datorn för [ange centralbankens namn], program, uppgifter, användningar eller nätverk) om funktionsstörningen eller felet uppkommer trots att [ange centralbankens namn] har vidtagit de åtgärder som rimligen är nödvändiga för att skydda sådan infrastruktur mot funktionsstörningar eller fel och att lösa följderna av sådana funktionsstörningar eller fel (det senare inklusive, men inte begränsat till att initiera och slutföra kontinuitetsskyddet och reservrutinsförfarandena som avses i tillägg IV).

4. [Ange centralbankens namn] skall inte vara ansvarig

5. Bortsett från [ange nationella lagbestämmelser som genomför Europaparlamentets och rådets direktiv 97/5/EG av den 27 januari 1997 om gränsöverskridande betalningar ( 13 ) skall punkterna 1– 4 tillämpas i den uträckning som ansvaret för [ange centralbankens namn] kan uteslutas.

6. [Ange centralbankens namn] och deltagarna skall vidta alla lämpliga och praktiska åtgärder för att begränsa skada eller förlust som avses i denna artikel.

7. Vid utförandet av vissa eller alla sina skyldigheter enligt dessa villkor får [ange centralbankens namn] uppdra tredje parter i eget namn, särskilt leverantörer av telekommunikationer, andra nätverksleverantörer eller andra enheter om detta är nödvändigt för att fullgöra [ange centralbankens namn] skyldigheter eller är gängse marknadspraxis. [Ange centralbankens namn] skyldighet skall begränsas till att välja ut och uppdra tredje parter och [ange centralbankens namn] ansvar skall begränsas i enlighet därmed. I detta stycke skall centralbanker som tillhandahåller SSP inte anses vara tredje parter.

Artikel 32

Bevis

1. Såvida inte annat anges i dessa villkor skall alla betalningar och meddelanden i samband med verkställande av betalningsuppdrag avseende TARGET2, såsom bekräftelser av debiteringar eller krediteringar eller kontoutdrag mellan [ange centralbankens namn] och deltagarna göras genom leverantören av nätverkstjänster.

2. Elektroniska eller skriftliga upptagningar av de meddelanden som bevaras av [ange centralbankens namn] eller av leverantören av nätverkstjänster skall accepteras som bevis på de betalningar som verkställs genom [ange centralbankens namn]. Den sparade eller printade versionen av det ursprungliga meddelandet från leverantören av nätverkstjänster skall accepteras som bevismaterial, oavsett formen på det ursprungliga meddelandet.

3. Om en deltagares förbindelse till leverantören av nätverkstjänster misslyckas skall deltagaren använda alternativa sätt för meddelandeförmedling i enlighet med tillägg IV. I sådana fall skall den sparade eller printade versionen av meddelandet som framställts av [ange centralbankens namn] ha samma bevisvärde som det ursprungliga meddelandet, oavsett form.

4. [Ange centralbankens namn] skall ha fullständiga register över betalningsuppdrag som lämnats och betalningar som mottagits av deltagare för en period på [ange den period som krävs enligt nationell rätt] från den tidpunkt då sådana betalningsuppdrag lämnas och betalningar mottas.

5. [Ange centralbankens namn] egen bokföring och register (vare sig på papper, mikrofilm, mikrofiche, genom elektronisk eller magnetisk registrering, i en annan form som kan återges mekaniskt eller på annat sätt) skall accepteras som bevismedel för deltagarnas skyldigheter och för fakta och händelser som parterna förlitar sig på.

AVDELNING IX

UPPHÖRANDE AV DELTAGANDE OCH STÄNGNING AV KONTON

Artikel 33

Längd och ordinarie upphörande av deltagande

1. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 34 skall deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] vara på obestämd tid.

2. En deltagare får säga upp sitt deltagande i TARGET2 – [ange centralbankens/landsreferens] när som helst med 14 affärsdagars uppsägningstid, såvida den inte överenskommer om en kortare uppsägningstid med [ange centralbankens namn].

3. [Ange centralbankens namn] får säga upp en deltagares deltagande i TARGET2 – [ange centralbankens/landsreferens] när som helst med tre månaders uppsägningstid, såvida den inte överenskommer om en kortare uppsägningstid med den deltagaren.

4. Då deltagandet upphör, skall skyldigheterna om sekretess i artikel 38 förbli i kraft för en period om fem år som börjar på dagen för upphörandet.

5. Då deltagandet upphör skall den berörda deltagarens PM-konton stängas i enlighet med artikel 35.

Artikel 34

Avstängning och extraordinärt upphörande av deltagande

1. En deltagares deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] skall avslutas omedelbart utan uppsägningstid eller avstängas om en av följande bristande uppfyllelser uppkommer:

2. [Ange centralbankens namn] får utan uppsägningstid säga upp eller avstänga en deltagare från deltagande i TARGET2-[ange centralbank/landsreferens] om

3. När [ange centralbankens namn] utövar sin befogenhet enligt punkt 2 skall den bl.a. beakta hur allvarlig den bristande uppfyllelsen eller de händelser som omnämns i punkterna a–c är.

4.

c) Så fort ett sådant sändningsmeddelande via ICM har mottagits av deltagarna skall de senare anses vara informerade om uppsägningen/avstängningen av en deltagares deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] eller ett annat delsystem i TARGET2. Deltagarna skall bära skadan för förluster som uppstår från lämnandet av ett betalningsuppdrag till deltagare som har avstängts eller sagts upp från deltagande om ett sådant betalningsuppdrag infördes i TARGET2-[ange centralbanken/landsreferens] efter mottagandet av sändningsmeddelandet via ICM.

5. Då en deltagares deltagande sägs upp skall TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] inte acceptera några nya betalningsuppdrag från en sådan deltagare. Betalningsuppdrag i kö, lagrade betalningsuppdrag eller nya betalningsuppdrag till förmån för en sådan deltagare skall returneras.

6. Om en deltagare avstängs från TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens], skall alla dess ingående betalningar och utgående betalningsuppdrag lagras och endast införas i ingångsprocessen efter det att de uttryckligen har accepterats av den avstängda deltagarens centralbank.

Artikel 35

Stängning av PM-konton

1. Deltagare kan stänga sina PM-konton när som helst förutsatt att de ger [ange centralbankens namn] 14 affärsdagars uppsägningstid om detta.

2. Då deltagandet upphör i enlighet antingen med artikel 33 eller 34 skall [ange centralbankens namn] stänga den berörda deltagarens PM-konton efter att ha

AVDELNING X

SLUTBESTÄMMELSER

Artikel 36

[Ange centralbankens namn] rätt till pant och kvittning

1. [Ange om tillämpligt: [Ange centralbankens namn] skall ha en pant på deltagarens rådande och framtida kreditsaldon på sina PM-konton, och därigenom ställa säkerhet för rådande och framtida fordringar som härrör från det rättsliga förhållandet mellan parterna.]

1a. [Ange om tillämpligt: En deltagares nuvarande och framtida fordringar gentemot [ange centralbankens namn] som härrör från ett kreditsaldo på PM-kontot skall överföras till [ange centralbankens namn] som säkerhet för nuvarande eller framtida fordringar som [ange centralbankens namn] har gentemot deltagaren som härrör från [ange referens till det arrangemang som genomför dessa villkor]. Sådan säkerhet skall skapas av det blotta faktum att medlen har krediteras deltagarens PM-konto.]

1b. [Ange om tillämpligt: [Ange centralbankens namn] skall ha säkerhet i deltagarens nuvarande och framtida kreditsaldon på deras PM-konton, vilket därigenom innebär att säkerhet ställts för nuvarande och framtida fordringar som härrör från det rättsliga förhållandet mellan parterna.]

2. [Ange om tillämpligt: [Ange centralbankens namn] skall ha den rätt som anges i punkt 1, även om dess fordringar endast är villkorliga eller ännu inte förfallna.]

3. [Ange om tillämpligt: Deltagaren, som agerar i kapacitet av innehavare till ett PM-konto, medger härmed inrättandet av en pant till förmån för [ange centralbankens namn], hos vilken kontot har öppnats; detta medgivande skall utgöra tillhandahållandet av pantsatta tillgångar till [ange centralbankens namn] som hänvisas till enligt [ange relevant nationellt adjektiv] lagstiftning. Belopp som betalas in till det PM-konto vars saldo har pantsatts skall, av det blotta faktum att det betalas in, utan några begränsningar vara oåterkalleligen pantsatt som säkerhet för att de säkerställda skyldigheterna skall fullgöras fullt ut.]

4. Om

inträffar skall, trots att ett insolvensförfaranden avseende deltagaren inletts och trots överlåtelse, rättsligt eller annat beslagtagande eller annan disposition av eller avseende deltagarens rättigheter, alla deltagarens skyldigheter automatiskt och omedelbart förfalla till betalning och verkställas, utan föregående underrättelse och utan behov av något förhandsgodkännande av en myndighet, så att de omedelbart fullgörs. Vidare skall de ömsesidiga skyldigheterna för en deltagare och [ange centralbankens namn] automatiskt kvittas mot varandra och den part som är skyldig den största summan skall betala skillnaden till den andra.

5. [Ange centralbankens namn] skall omedelbart underrätta deltagaren om kvittning i enlighet med punkt 4 efter det att sådan kvittning har ägt rum.

6. [Ange centralbankens namn] får utan föregående underrättelse debitera en deltagares PM-konto med det belopp som deltagaren är skyldig [ange centralbankens namn] som härrör från det rättsliga förhållandet mellan deltagaren och [ange centralbankens namn].

Artikel 37

Säkerhetsrätter avseende medel på underordnade konton

1. [Ange centralbankens namn] skall ha [ange referens till en teknik för säkerheter enligt det tillämpliga rättssystemet] över saldot på en deltagares underkonto som har öppnats för avveckling av betalningsinstruktioner relaterade till det anslutna systemet enligt arrangemangen mellan det relevanta anslutna systemet och dess centralbank. Ett sådant saldo skall utgöra säkerhet för deltagarens skyldighet som avses i punkt 7 gentemot [ange centralbankens namn] avseende en sådan avveckling.

▼M2

2. [Ange centralbankens namn] ska frysa tillgodohavandet på deltagarens underkonto efter en underrättelse från det anslutna systemet (via ”meddelande om att cykeln påbörjas”). I tillämpliga fall ska [ange centralbankens namn] därefter öka eller minska det frysta tillgodohavandet genom att betalningar avseende systemöverskridande avveckling krediteras eller debiteras underkontot eller genom att likviditetsöverföringar krediteras underkontot. En sådan frysning ska upphöra efter en underrättelse från det anslutna systemet (via ett ”meddelande om att cykeln avslutas”).

3. Genom att bekräfta frysningen av saldot på deltagarens underkonto garanterar [ange centralbankens namn] det anslutna systemet betalning upp till beloppet för detta särskilda saldo. Genom att i tillämpliga fall bekräfta ökningen eller minskningen av det frysta tillgodohavandet när betalningar avseende systemöverskridande avveckling krediteras eller debiteras underkontot eller när likviditetsöverföringar krediteras underkontot, ska garantin automatiskt ökas eller minskas i betalningsbeloppet. Utan att det påverkar tillämpningen av ovannämnda ökning eller minskning av garantin ska denna garanti vara oåterkallelig, ovillkorlig och realiserbar vid första begäran. Om [ange centralbankens namn] inte är det anslutna systemets centralbank ska [ange centralbankens namn] anses vara instruerad att lämna den ovannämnda garantin till det anslutna systemets centralbank.

▼B

4. Om inga insolvensförfaranden finns beträffande deltagaren, skall betalningsinstruktioner relaterade till det anslutna systemet för regleringen av deltagarens avvecklingsskyldighet avvecklas utan att dra på garantin och utan tillgång till säkerhetsrätten över saldot på deltagarens underkonto.

5. Om deltagaren är insolvent skall betalningsinstruktionen relaterad till det anslutna systemet för reglering av deltagarens avvecklingsskyldighet vara ett första krav på betalning enligt garantin. Debiteringen av det angivna beloppet från deltagarens underkonto (och kreditering av det anslutna systemets tekniska konto) skall därför likaså involvera fullgörandet av [ange centralbankens namn] garantiskyldighet och en realisering av dess säkerhetsrätt över saldot på deltagarens underkonto.

6. Garantin skall utgå då det anslutna systemet meddelar att avvecklingen har avslutats (genom ett ”meddelande om att cykeln avslutas”).

7. Deltagaren skall vara skyldig att ersätta [ange centralbankens namn] alla betalningar som görs av denne enligt en sådan garanti.

Artikel 38

Sekretess

1. [Ange centralbankens namn] skall sekretessbelägga all känslig eller hemlig information, inklusive sådan information som rör betalning, teknisk eller organisatorisk information som avser deltagaren eller deltagarens kunder, såvida inte deltagaren eller dess kund har givit sitt skriftliga medgivande till att offentliggöra [inför följande mening om den är tillämplig enligt nationell rätt: eller sådant offentliggörande är tillåtet eller krävs enligt [ange adjektiv som hör till namnet på landet] lagstiftning].

2. Med avvikelse från punkt 1, samtycker deltagaren till att [ange centralbankens namn] får visa betalning, teknisk eller organisatorisk information avseende deltagaren eller deltagarens kunder som erhållits under driften av TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens], till andra centralbanker eller tredje parter som är involverade i driften av TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens], i den utsträckning detta är nödvändigt för att TARGET2 skall fungera effektivt, eller till tillsyns- eller övervakande myndigheter i medlemsstater och gemenskapen, i den utsträckning som detta behövs för att de skall kunna uppfylla sina offentliga uppgifter och förutsatt i alla sådana fall att offentliggörandet inte strider mot tillämplig lag. [Ange centralbankens namn] skall inte vara ansvarig för de finansiella och kommersiella följderna av ett sådant offentliggörande.

3. Med avvikelse från punkt 1 och förutsatt att detta inte möjliggör, direkt eller indirekt, att deltagaren eller deltagarens kunder identifieras, får [ange centralbankens namn] använda, röja eller publicera betalningsinformation avseende deltagaren eller deltagarens kunder för statistiska, historiska, vetenskapliga eller andra ändamål vid utövandet av sina offentliga funktioner eller funktionerna för andra offentliga organ till vilka informationen röjs.

4. Information avseende driften av TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] som deltagarna har haft tillgång till kan endast användas för de ändamål som fastslås i dessa villkor. Deltagare skall hålla sådan information hemlig, såvida inte [ange centralbankens namn] uttryckligen har givit sitt skriftliga medgivande att röja informationen. Deltagarna skall säkerställa att tredje parter till vilka de lägger ut på entreprenad, delegerar eller lägger ut uppgifter på underleverantör och som har eller kan ha betydelse för fullgörandet av deras skyldigheter enligt dessa villkor är bundna av sekretesskraven i denna artikel.

5. [Ange centralbankens namn] skall för avvecklingen av betalningsuppdrag auktoriseras att verkställa och överföra de nödvändiga uppgifterna till leverantören av nätverkstjänster.

Artikel 39

Uppgiftsskydd, förhindrande av penningtvätt och relaterade frågor

1. Deltagarna skall anses vara medvetna om, och skall fullgöra alla sina skyldigheter som är relaterade till lagstiftning om uppgiftsskydd, förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism, särskilt vad gäller genomförandet av lämpliga åtgärder avseende betalningar som debiteras eller krediteras deras PM-konton. Deltagarna skall också bekanta sig med den policy för dataåtkomst som leverantören av nätverkstjänster har innan de ingår ett avtalsrättsligt förhållande med denne.

2. Deltagarna skall anses ha auktoriserat [ange centralbankens namn] att erhålla information relaterad till dem från en finansiell myndighet eller tillsynsmyndighet, vare sig den är nationell eller utländsk, om sådan information är nödvändig för deltagarens deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens].

Artikel 40

Uppsägningar

1. Om inte annat anges i dessa villkor, skall alla uppsägningar som krävs eller är tillåtna enligt dessa villkor sändas med registrerad post, fax eller på annat skriftligt sätt eller genom ett meddelande som bestyrkts genom leverantören av nätverkstjänster. Uppsägningar till [ange centralbankens namn] skall inges till avdelningschefen för [ange avdelning för betalningssystem eller den relevanta centralbanksenheten] i [ange centralbankens namn], [ange relevant adress för centralbanken] eller till [ange centralbankens SWIFT-adress]. Uppsägningar till deltagaren skall skickas till dennes adress, fax eller SWIFT-adress som deltagaren då och då meddelar [ange centralbankens namn].

2. För att bevisa att en uppsägning har skickats skall det vara tillräckligt att visa att uppsägningen levererades till den relevanta adressen eller att kuvertet som innehöll uppsägningen adresserades på ett korrekt sätt och postades.

3. Alla uppsägningar skall meddelas på [ange relevant nationellt språk och/eller ”engelska”].

4. Deltagarna skall vara bundna av alla [ange centralbankens namn] formulär och handlingar som deltagarna har fyllt i och/eller undertecknat, inklusive men inte begränsat till formulär för insamling av basdata, som det hänvisas till i artikel 8.2 a, och information som tillhandahålls enligt artikel 11.5, som lämnades i enlighet med punkterna 1 och 2 och som [ange centralbankens namn] rimligen tror ha mottagit från deltagarna, deras anställda eller ombud.

Artikel 41

Avtalsförhållande med leverantören av nätverkstjänster

1. I dessa villkor skall leverantören av nätverkstjänster vara SWIFT. Varje deltagare skall ingå ett separat avtal med SWIFT avseende de tjänster som skall tillhandahållas av SWIFT i förhållande till deltagarens användning av TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens]. Det rättsliga förhållandet mellan en deltagare och SWIFT skall exklusivt styras av SWIFT:s villkor.

2. Varje deltagare skall också delta i en TARGET2 CUG, såsom de centralbanker som tillhandahåller SSP har specificerat som agerar som serviceadministratör för SWIFT för SSP. Tillträde och uteslutning av en deltagare till eller från en TARGET2 CUG skall få verkan så snart det meddelats SWIFT av en serviceadministratör för SWIFT.

3. Deltagarna skall uppfylla villkoren för TARGET2 SWIFT Service Profile, som görs tillgänglig av [ange centralbankens namn].

4. De tjänster som tillhandahålls av SWIFT skall inte utgöra en del av de tjänster som skall utföras av [ange centralbankens namn] avseende TARGET2.

5. [Ange centralbankens namn] skall inte vara ansvarig för SWIFT:s handlingar, fel eller försummelser (inklusive dess direktörer, personal och underleverantörer) såsom tillhandahållare av SWIFT-tjänster, eller för handlingar, fel eller försummelser hos nätverksleverantörer som utvalts av deltagarna för att få tillträde till SWIFT:s nätverk.

Artikel 42

Ändringsförfarande

[Ange centralbankens namn] får när som helst ensidigt ändra dessa villkor, inklusive deras tillägg. Ändringar av dessa villkor, inklusive tilläggen, skall tillkännages genom [ange relevanta medel för tillkännagivande]. Ändringar skall anses ha accepterats såvida inte deltagaren uttryckligen motsäger sig detta inom 14 dagar från det att den underrättats om sådana ändringar. Om en deltagare motsätter sig ändringen har [ange centralbankens namn] rätt att omedelbart avsluta den deltagarens deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] och stänga dess PM-konton.

Artikel 43

Tredje parts rättigheter

1. Rättigheter, intressen, skyldigheter, ansvar och fordringar som uppkommer av eller är relaterade till dessa villkor skall inte överföras, pantsättas eller överföras av deltagarna till en tredje part utan [ange centralbankens namn] skriftliga medgivande.

2. Dessa villkor skapar inte rättigheter till förmån för eller skyldigheter avseende en enhet annan än [ange centralbankens namn] och deltagare i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens].

Artikel 44

Tillämplig lag, jurisdiktion och plats för utförande av prestationer

1. Det bilaterala förhållandet mellan [ange centralbankens namn] och deltagarna i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] skall styras av [ange adjektiv relaterat till landets namn] lagstiftning.

2. Utan att det påverkar behörigheten hos Europeiska gemenskapernas domstol, skall en tvist som uppstår i ett ärende som relaterar till det förhållande som avses i punkt 1 falla under den exklusiva behörigheten av de behöriga domstolarna i [ange den plats där centralbanken har sitt säte].

3. Platsen för utförandet av det rättsliga förhållandet mellan [ange referens till centralbanken] och deltagarna skall vara [ange den plats där centralbanken har sitt säte].

Artikel 45

Särskiljbarhet

Om en bestämmelse i dessa villkor är eller blir ogiltig skall detta inte hindra tillämpligheten av andra bestämmelser i dessa villkor.

Artikel 46

Ikraftträdande och bindande natur

1. Dessa villkor blir gällande från och med [ange relevant datum].

2. [Ange om tillämpligt enligt relevant nationell lagstiftning: Genom att delta i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens], samtycker deltagare automatiskt till dessa villkor mellan sig och i förhållande till [ange centralbankens namn].

Tillägg I

TEKNISKA SPECIFIKATIONER FÖR VERKSTÄLLANDET AV BETALNINGSUPPDRAG

Utöver de harmoniserade villkoren skall följande bestämmelser tillämpas på verkställandet av betalningsuppdrag:

1. Tekniska krav för deltagande i TARGET2-[ange centralbanks/landsreferens] avseende infrastruktur, nätverk och format

2. Typ av betalningsmeddelanden

▼M2

▼B

3. Duplikatkontroll

4. Felkoder

Om ett betalningsuppdrag avvisas skall den uppdragsgivande deltagaren få en underrättelse om borttagning (MT 019) som anger skälet för avvisande genom användning av felkoder. Felkoderna definieras i kapitel 9.4.2 i UDFS.

5. Förutbestämda avvecklingstider

6. Avveckling av betalningsuppdrag i ingångsprocessen

7. Avveckling av betalningsuppdrag i kön

e) Enligt algoritm 5 (”avveckling med anslutet system via underkonton”) skall [ange centralbankens namn] följa samma procedur som för algoritm 1, förutom ändringen att [ange centralbankens namn] skall starta algoritm 5 via gränssnittet för det anslutna systemet (Ancillary System Interface) och skall endast kontrollera huruvida tillräckliga medel finns tillgängliga på deltagarnas underkonton. Dessutom skall inga gränser eller reserveringar beaktas. Algoritm 5 skall också löpa under avvecklingen på natten.

8. Användning av ICM

▼B

9. UDFS och ICM:s användarhandbok

Ytterligare detaljer och exempel som förklarar de ovanstående reglerna finns i UDFS och ICM:s Användarhandbok, som ändras från tid till annan och offentliggörs på [ange centralbankens namns] webbplats och ECB:s webbplats på engelska.

Tillägg II

KOMPENSATIONSORDNING FÖR TARGET2

1. Allmänna principer

c) Kompensation enligt kompensationsordningen för TARGET2 skall vara det enda kompensationsförfarande som står till förfogande vid en teknisk funktionsstörning i TARGET2. Deltagare får dock använda andra rättsliga medel för att kräva kompensation för förluster. Om en deltagare accepterar ett kompensationserbjudande enligt kompensationsordningen för TARGET2, så innebär detta deltagarens oåterkalleliga avstående från alla ersättningskrav i samband med de betalningsuppdrag beträffande vilka den accepterar kompensation (inklusive krav på ersättning för indirekta förluster) som deltagaren kan ha gentemot en centralbank och att mottagandet av all motsvarande kompensation anses utgöra full och slutlig avveckling av alla sådana krav. Deltagaren skall gottgöra den berörda centralbanken till ett maximum av det belopp som mottas enligt kompensationsordningen för TARGET2 avseende ytterligare fordringar som tas upp av en annan deltagare eller en annan tredje part avseende betalningsuppdrag eller den berörda betalningen.

▼M2

2. Villkor för kompensationserbjudanden

▼B

3. Beräkning av kompensationsbeloppet

4. Regler för handläggningen

d) [Ange centralbankens namn] skall underrätta de berörda deltagarna om utfallet av den prövning som gjorts enligt punkt c ovan. Om bedömningen resulterar i ett kompensationserbjudande skall de berörda deltagarna, inom fyra veckor från mottagandet härav, för varje betalning eller betalningsuppdrag i var och en av ansökningarna, antingen förkasta erbjudandet eller godta det genom att skriva under ett standardiserat godkännande (i den form som återfinns på webbplatsen för [ange centralbankens namn] (se [ange referens till centralbankens webbplats]). Om [ange centralbankens namn] inte mottagit ett sådant brev inom fyra veckor skall de berörda deltagarna anses ha förkastat kompensationserbjudandet.

Tillägg III

ANVISNINGAR FÖR KOMPETENS- OCH LANDSUTLÅTANDEN

Anvisningar för kompetensutlåtanden för deltagare i TARGET2

[Ange centralbankens namn]

[adress]

Deltagande i [systemets namn]

[ort], [datum]

Vi har ombetts att lämna detta utlåtande som [interna eller externa] juridiska rådgivare till [ange deltagarens namn eller deltagarens filial] avseende frågor som uppstår enligt lagstiftningen i [ange den jurisdiktion där deltagaren är etablerad – nedan kallad ”jurisdiktionen”] i samband med [ange namnet på deltagaren] (nedan kallad ”deltagaren”) deltagande i [namnet på delsystemet i TARGET2] (nedan kallad ”systemet”).

Detta utlåtande är begränsat till lagstiftningen i [jurisdiktionen] såsom denna ser ut vid tidpunkten för detta utlåtande. Vi har inte undersökt lagstiftningen i några andra jurisdiktioner för detta utlåtande och uttrycker eller antyder inga åsikter i detta hänseende. Alla uttalanden och åsikter som framgår nedan gäller i samma utsträckning och med samma giltighet enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen], oavsett huruvida deltagaren agerar genom sitt huvudkontor eller en eller flera filialer i eller utanför [jurisdiktionen] när betalningsuppdrag inlämnas och betalningar tas emot.

I. UNDERSÖKTA DOKUMENT

Inom ramen för detta utlåtande har vi undersökt

alla övriga dokument som har ett samband med deltagarens grundande, befogenheter och tillstånd och är nödvändiga eller lämpliga för framtagandet av detta utlåtande (nedan kallade ”deltagarens dokument”).

Inom ramen för detta utlåtande har vi också undersökt

Reglerna och […] betecknas nedan som ”systemdokument” (och tillsammans med deltagarens dokument som ”dokumenten”).

II. ANTAGANDEN

Inom ramen för detta utlåtande har vi avseende dokumenten antagit att

III. UTLÅTANDEN OM DELTAGAREN

Detta utlåtande gäller förhållandena på dagen för utfärdandet och riktar sig uteslutande till [ange centralbankens namn] och [deltagaren]. Ingen annan person får sätta sin tillit till detta utlåtande, och innehållet i utlåtandet får inte röjas för andra personer än de avsedda mottagarna och deras juridiska ombud utan att man först inhämtat vårt skriftliga godkännande, med undantag för Europeiska centralbanken och de nationella centralbankerna i Europeiska centralbankssystemet [och [den nationella centralbanken/relevanta regleringsmyndigheter] i [jurisdiktionen]].

Högaktningsfullt

[underskrift]

Anvisningar för landsutlåtanden för deltagare i TARGET2 som är utanför EES-området

[Ange centralbankens namn]

[adress]

[systemets namn]

[ort], [datum]

Vi har ombetts att, i egenskap av [externa] juridiska rådgivare till [ange deltagarens namn eller deltagarens filial] (”deltagaren”) avseende frågor som uppstår enligt lagstiftningen i [ange den jurisdiktion där deltagaren är etablerad, nedan kallad ”jurisdiktionen”], att avge följande utlåtande enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen] i samband med deltagarens deltagande i ett system som utgör en del i TARGET2 (nedan kallad ”systemet”). Hänvisningar häri till lagstiftningen i [jurisdiktionen] omfattar alla tillämpliga föreskrifter i [jurisdiktionen]. Vi avger här vårt utlåtande enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen], med särskilt beaktande av deltagaren som är etablerad utanför [inför referens till medlemsstat i systemet] avseende rättigheter och skyldigheter som uppstår genom deltagande i systemet, såsom framgår av systemdokumenten som definieras nedan.

Detta utlåtande är begränsat till lagstiftningen i [jurisdiktionen] såsom denna ser ut vid tidpunkten för detta utlåtande. Vi har inte undersökt lagstiftningen i några andra jurisdiktioner för detta utlåtande och uttrycker eller implicerar inga åsikter i detta hänseende. Vi har utgått från antagandet att det inte finns något i lagstiftningen i någon annan jurisdiktion som påverkar detta utlåtande.

1. UNDERSÖKTA DOKUMENT

Inom ramen för detta utlåtande har vi granskat nedanstående dokument och sådana andra dokument som vi bedömt vara nödvändiga eller lämpliga:

Reglerna och […] betecknas nedan som ”systemdokument”.

2. ANTAGANDEN

Inom ramen för detta utlåtande har vi avseende systemdokumenten antagit att

3. UTLÅTANDE

Med beaktande av vad som sagts ovan och med förbehåll i varje fall för de nedanstående punkterna anser vi att:

3.1 Juridiska aspekter som är landsspecifika [i förekommande fall]

Nedanstående särdrag i lagstiftningen i [jurisdiktionen] står i överensstämmelse med, och motverkar inte på något sätt, deltagarens skyldigheter som framgår av systemdokumenten: [ange juridiska aspekter som är landsspecifika].

3.2 Allmänna insolvensfrågor

3.2.a Typ av insolvensförfaranden

De enda typer av insolvensförfaranden (inklusive ackord eller rekonstruktion) – som inom ramen för detta utlåtande skall omfatta alla förfaranden som avser deltagarens tillgångar eller någon filial som denne har i [jurisdiktionen] – som deltagaren kan omfattas av i [jurisdiktionen] är följande: [ange förfarandena på originalspråket och i engelsk översättning] (tillsammans kollektivt kallade ”insolvensförfaranden”).

Utöver insolvensförfaranden kan deltagaren, dennes tillgångar eller någon filial som denne har i [jurisdiktionen] i [jurisdiktionen] bli föremål för [ange i förekommande fall moratorium, konkursförvaltning eller andra förfaranden som får till följd att betalningar till och/eller från deltagaren kan ställas in, eller begränsningar införas avseende sådana betalningar eller liknande förfaranden på originalspråket och i engelsk översättning] (tillsammans kollektivt kallade ”andra förfaranden”).

3.2.b Insolvenskonventioner

[Jurisdiktionen] eller vissa politiska enheter inom [jurisdiktionen], enligt vad som angetts, är part(-er) i följande insolvenskonventioner: [ange i förekommande fall vilka som har eller kan få betydelse för detta utlåtande].

3.3 Möjlighet till genomdrivande av systemdokument

Om inget annat följer av punkterna nedan, kommer alla bestämmelser i systemdokumenten att vara bindande och kunna genomdrivas i enlighet med sina villkor enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen], i synnerhet om insolvensförfaranden eller andra förfaranden inleds mot deltagaren.

Vi anser särskilt att:

3.3.a Verkställande av betalningsuppdrag

Bestämmelserna för verkställande av betalningsuppdrag [ange alla avsnitt] i reglerna är giltiga och kan genomdrivas. Framförallt kommer alla betalningsuppdrag som verkställs enligt dessa avsnitt att vara giltiga, bindande och kunna genomdrivas enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen]. Bestämmelsen i reglerna som anger exakt när ett betalningsuppdrag som inlämnats av deltagaren till systemet kan genomdrivas och blir oåterkalleligt ([ange avsnitt i reglerna]) är giltiga, bindande och kan genomdrivas enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen].

3.3.b Behörighet för [ange centralbankens namn] att utföra sina funktioner

Det faktum att ett insolvensförfarande eller annat förfarande inleds mot deltagaren kommer inte att påverka behörigheten och befogenheterna som [ange namn på centralbanken] har enligt systemdokumenten. [Ange [i förekommande fall] att: samma utlåtande gäller även avseende alla andra enheter som direkt tillhandahåller deltagarna tjänster som är en förutsättning för att delta i systemet (t.ex. leverantör av nätverkstjänster)].

3.3.c Medel som står till buds vid bristande uppfyllelse

Om tillämpligt avseende deltagaren, är bestämmelserna i [förteckning över avsnitt] i reglerna avseende krav på förtida betalning av fordringar som ännu inte har förfallit, avräkning av fordringar mot inlåning från deltagaren, genomdrivandet av panträtt, avstängning eller upphörande av deltagande, dröjsmålsränta samt uppsägning av avtal och transaktioner ([ange andra relevanta bestämmelser i reglerna eller systemdokumenten]) giltiga och kan genomdrivas enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen].

3.3.d Avstängning och upphörande

Om tillämpligt på deltagaren, är bestämmelserna i [förteckning över avsnitt] i reglerna (avseende deltagarens avstängning och upphörande av deltagande i systemet om insolvensförfaranden eller andra förfaranden inleds eller annan försummelse uppstår, enligt vad som definieras i systemdokumenten, eller om deltagaren utgör någon form av systemrisk eller har allvarliga driftsproblem) giltiga och kan genomdrivas enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen].

3.3.e Straffränta

Om tillämpligt på deltagaren, är bestämmelserna i [förteckning över avsnitt] i reglerna avseende straffränta för deltagare som inte i tid kan återbetala en intradagskredit eller kredit över natten, i tillämpliga fall, giltiga och kan genomdrivas enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen].

3.3.f Överlåtelse av rättigheter och skyldigheter

Deltagarens rättigheter och skyldigheter kan inte överlåtas, ändras eller på något annat sätt överföras av deltagaren till tredje man utan [ange centralbankens namn] skriftliga förhandsmedgivande.

3.3.g Lagval och val av jurisdiktion

Bestämmelserna i [förteckning över avsnitt] i reglerna, särskilt avseende lagval, tvistlösning, behörig domstol och delgivning är giltiga och kan genomdrivas enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen].

3.4 Återvinningsbara transaktioner

Vi anser att inga skyldigheter som framgår av systemdokumenten, genomförandet av dessa eller uppfyllandet av dem innan ett insolvensförfarande eller annat förfarande inleds mot deltagaren kan upphävas genom sådana förfaranden för att de skulle utgöra gynnande av borgenär, en återvinningsbar transaktion eller kunna upphävas på något annat sätt enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen].

I synnerhet, utan begränsning till det föregående, gäller vårt utlåtande för betalningsuppdrag som inlämnats av deltagare till systemet. Vi anser i synnerhet att bestämmelserna i [förteckning över avsnitt] i reglerna om att betalningsuppdrag kan genomdrivas och blir oåterkalleliga kommer att vara giltiga och kunna genomdrivas samt att ett betalningsuppdrag som lämnas in av en deltagare och verkställs i enlighet med [förteckning över avsnitt] i reglerna inte kan återkallas i ett insolvensförfarande eller annat förfarande för att det skulle utgöra gynnande av borgenär, en återvinningsbar transaktion eller kunna upphävas på något annat sätt enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen].

3.5 Beslag

Om en av deltagarens borgenärer ansöker om beslag (inklusive beslut om frysning, kvarstad eller något annat offentligt eller privaträttsligt förfarande som är avsett att skydda allmänintresset eller deltagarens borgenärers rättigheter) – nedan kallat ”beslag” – enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen] från en domstol eller regerings-, rättslig eller offentlig myndighet som har kompetens i [jurisdiktionen], anser vi att [infoga analys och diskussion].

3.6 Säkerhet (i förekommande fall)

▼M2

3.6.a. Överlåtelse av rättigheter eller inlåningstillgångar för ställande av säkerhet, pant och/eller repa

Överlåtelser som sker för ställande av säkerhet kommer att vara giltiga och kunna genomdrivas enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen]. I synnerhet kommer inrättandet och möjligheten att genomdriva panter eller repor inom ramen för [ange hänvisning till det relevanta arrangemanget med centralbanken] att vara giltiga och kunna genomdrivas enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen].

▼B

3.6.b Företrädesrätt för övertagare av egendom, pantinnehavare eller köpare av repor över andra borgenärer

Om ett insolvensförfarande eller annat förfarande inleds mot deltagaren kommer de rättigheter eller tillgångar som överlåtits vid ställandet av säkerhet eller som pantsatts av deltagaren till förmån för [ange hänvisning till centralbanken] eller andra deltagare i systemet, ha företräde framför de fordringar som deltagarens alla övriga borgenärer har och kommer inte att utgöra någon prioriterad fordran eller omfattas av förmånsrätt för andra borgenärer.

3.6.c Att realisera säkerhet

Även om ett insolvensförfarande eller annat förfarande inleds mot deltagaren kommer andra deltagare i systemet och [ange centralbankens namn] i egenskap av [övertagare av egendom, pantinnehavare respektive köpare av repor] ändå kunna genomdriva och uppbära deltagarens rättigheter eller tillgångar genom åtgärder från [ange namn på centralbanken] i enlighet med reglerna.

3.6.d Formkrav och registrering

Det finns inga formkrav för överlåtelser som sker för ställande av säkerhet för, eller inrättandet och möjligheten att genomdriva panter eller repor avseende deltagarens rättigheter eller tillgångar, och det är inte nödvändigt att [överlåtelser som sker för ställande av säkerhet, panter respektive repor, i förekommande fall] registreras eller inlämnas till en behörig domstol eller en regerings-, domstols- eller offentlig myndighet som är kompetent i [jurisdiktionen].

3.7 Filialer (i förekommande fall)

3.7.a Utlåtandet omfattar även verksamhet i filialer

Alla uttalanden och åsikter avseende deltagaren som framgår ovan gäller i samma utsträckning och med samma giltighet enligt lagstiftningen i [jurisdiktionen] i situationer där deltagaren agerar genom en eller flera av sina filialer som etablerats utanför [jurisdiktionen].

3.7.b Överensstämmelse med gällande lagstiftning

Varken verkställandet och genomförandet av rättigheterna och skyldigheterna enligt systemdokumenten eller inlämnandet, överföringen eller mottagandet av betalningsuppdrag genom en av deltagarens filialer kommer på något sätt att strida mot lagstiftningen i [jurisdiktionen].

3.7.c Nödvändiga tillstånd

Varken verkställandet och genomförandet av rättigheterna och skyldigheterna enligt systemdokumenten eller inlämnandet, överföringen eller mottagandet av ett betalningsuppdrag genom en av deltagarens filialer kräver några ytterligare tillstånd, godkännande, medgivande, inlämnande, registrering, utfärdande av notarius publicus eller annat intygande av eller hos någon domstol eller regerings-, rättslig eller offentlig myndighet som är behörig i [jurisdiktionen].

Detta utlåtande gäller förhållandena på dagen för utfärdandet och riktar sig uteslutande till [ange centralbankens namn] och [deltagaren]. Ingen annan person får sätta sin tillit till detta utlåtande, och innehållet i utlåtandet får inte röjas för andra personer än de avsedda mottagarna och deras juridiska ombud utan att man först inhämtat vårt skriftliga godkännande, med undantag för Europeiska centralbanken och de nationella centralbankerna i Europeiska centralbankssystemet [och [den nationella centralbanken/relevanta regleringsmyndigheter] i [jurisdiktionen]].

Högaktningsfullt

[underskrift]

Tillägg IV

KONTINUITETSSKYDD OCH RESERVRUTINER

1. Allmänna bestämmelser

▼M2

▼B

2. Åtgärder avseende kontinuitetsskydd och verkställande med hjälp av reservrutiner

3. Underrättelse om incidenter

4. Förflyttning av driften av SSP till ett alternativt driftsställe

5. Ändring av öppethållandetider

b) Behandling under dagen kan förlängas och stängningen därmed senareläggas om ett fel som uppstått i SSP under dagen kunnat lösas före klockan 18.00. En sådan förlängning av stängningstiden skall normalt inte innebära att stängningen senareläggs med mer än två timmar och deltagarna skall vid tidigast möjliga tidpunkt informeras om detta. Om ett sådant förlängt öppethållande meddelas före klockan 16.50 skall minimitiden på en timme mellan betalningsstoppet för kund- och interbankbetalningsuppdrag upprätthållas. När ett sådant förlängt öppethållande väl meddelats får det inte återkallas.

e) Anslutna system som kräver likviditet tidigt på morgonen måste ha skapat rutiner för att hantera situationer där handeln under dagen inte kan starta i rätt tid på grund av att ett fel uppstått i SSP under föregående dag.

6. Verkställande med hjälp av reservrutiner

7. Fel som har ett samband med deltagare eller anslutna system

8. Övriga bestämmelser

▼M2

Tillägg V

DRIFTSSCHEMA

▼B

Tillägg VI

AVGIFTSSTRUKTUR OCH FAKTURERING

Avgifter för direkta deltagare

b) 1 250 euro per PM-konto plus en avgift per transaktion (debitering) som avgörs som följer på antalet transaktioner (antal verkställda poster), per månad:

a) 100 euro per PM-konto plus en fast avgift per transaktion (debitering) på 0,80 euro, eller

Avgifter för likviditetspoolning

Fakturering

Tillägg VII

AVTAL OM AGGREGERAD LIKVIDITET – VARIANT A

Mall för användning av AL-funktionen för ett eller flera kreditinstitut

Mellan, å ena sidan:

[deltagare] innehavare av PM-konto (n) nr [………………………], hos [ange centralbankens namn] representerad av [……………………………………….], i egenskap av […………………],

[deltagare], innehavare av PM-konto (n) nr [………………………], hos [ange centralbankens namn] representerad av [……………………………………….], i egenskap av […………………],

[deltagare], innehavare av PM-konto (n) nr [………………………], hos [ange centralbankens namn] representerad av [……………………………………….], i egenskap av […………………],

(nedan kallade ”AL-gruppmedlemmar”)

och å andra sidan,

[ange namn på AL-nationell centralbank]

[ange namn på AL-nationell centralbank]

[ange namn på AL-nationell centralbank]

(nedan kallade ”AL-nationella centralbanker”)

(AL-gruppmedlemmarna och AL-nationella centralbankerna hänvisas nedan gemensamt till som ”parterna”).

av följande skäl:

Därför enas Parterna härmed om följande:

Artikel 1

Detta avtals effektivitet

Detta avtal och ändringar härav skall endast bli gällande när den verkställande nationella centralbanken, efter att ha fått den information eller de handlingar som den anser nödvändiga, skriftligen bekräftar att detta avtal eller ändringar av detta överensstämmer med kraven i de respektive villkoren för deltagande i delsystem i TARGET2.

Artikel 2

Ömsesidigt intresse hos AL-gruppmedlemmar och AL-nationella centralbanker

1. AL-gruppmedlemmarna meddelar uttryckligen och bekräftar att deras inträde i detta avtal tjänar deras ömsesidiga ekonomiska, sociala och finansiella intressen eftersom betalningsuppdragen hos alla AL-gruppmedlemmar kan avvecklas i deras respektive delsystem i TARGET2 upp till ett belopp som motsvarar den tillgängliga likviditeten på alla AL-gruppmedlemmars PM-konton, vilket därigenom bidrar till en hävstångseffekt för den tillgängliga likviditeten i andra delsystem i TARGET2.

2. AL-nationella centralbankerna har ett ömsesidigt intresse att tillhandahålla intradagskredit till AL-gruppmedlemmarna, eftersom detta främjar effektiviteten överlag för avveckling av betalningar i TARGET2. Säkerhet för intradagskrediten ställs i enlighet med artikel 18 i stadgan för Europeiska centralbankssystemet och Europeiska centralbanken, eftersom debetsaldot som uppkommer efter verkställandet av betalningsuppdraget täcks av den tillgängliga likviditeten på PM-kontona som innehas av de andra AL-gruppmedlemmarna hos deras respektive AL-nationella centralbank, som är säkrade för fullgörandet av de skyldigheter som AL-gruppmedlemmar har gentemot AL-nationella centralbankerna.

Artikel 3

AL-gruppmedlemmarnas rättigheter och skyldigheter

1. AL-gruppmedlemmarna skall vara solidariskt ansvariga gentemot alla AL-nationella centralbanker i förhållande till fordringar som uppkommer från avvecklingen i deras respektive delsystem i TARGET2 av en AL-gruppmedlems betalningsuppdrag. AL-gruppmedlemmar skall inte vara behöriga att åberopa några interna grupparrangemang om uppdelningen av skyldigheter för att undvika ansvar gentemot AL-nationella centralbankerna i relation till aggregeringen av de ovanstående skulderna.

2. Det totala värdet av alla betalningsuppdrag som avvecklas av AL-gruppmedlemmarna på deras PM-konton får aldrig överstiga det sammanlagda beloppet av all tillgänglig likviditet på alla sådana PM-konton.

3. AL-gruppmedlemmarna skall vara auktoriserade att använda CAI-funktionen enligt beskrivningen i [inför referens till de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren].

4. AL-gruppmedlemmarna skall säkerställa att det finns ett internt avtal mellan dem som bl.a. innefattar

Med undantag av stycke d får AL-gruppmedlemmarna besluta huruvida de skall visa detta interna avtal eller delar av det till AL-nationella centralbankerna eller inte. AL-gruppmedlemmarna skall offentliggöra information som det hänvisas till i stycke d till AL-nationella centralbankerna.

Artikel 4

Rättigheter och skyldigheter för AL-nationella centralbankerna

1. När en AL-gruppmedlem lämnar ett betalningsuppdrag till dess respektive delsystem i TARGET2 till ett belopp som överstiger den tillgängliga likviditeten på den AL-gruppmedlemmens PM-konto, skall den respektive AL-nationella centralbanken lämna intradagskredit med säkerhet i den tillgängliga likviditeten på andra PM-konton som innehas av AL-gruppmedlemmen hos dess respektive AL-nationella centralbank eller på de PM-konton som innehas av andra AL-gruppmedlemmar hos deras respektive AL-nationella centralbank. Sådan intradagskredit skall styras av de regler som är tillämpliga på en sådan AL-nationella centralbanks lämnande av intradagskredit.

2. Betalningsuppdrag som lämnas av en AL-gruppmedlem som får till följd att den tillgängliga likviditeten på alla AL-gruppmedlemmarnas PM-konton överskrids, skall ställas i kö tills tillräcklig likviditet finns tillgänglig.

3. Förutom då ett insolvensförfarande inleds mot en eller flera AL-gruppmedlemmar, kan en AL-nationell centralbank från varje AL-gruppmedlem kräva fullförande fullt ut av alla skyldigheter som härrör från en AL-gruppmedlems avveckling av betalningsuppdrag i den senares delsystem i TARGET2.

Artikel 5

Utnämningen av en AL-gruppledare och dennes roll

1. AL-gruppmedlemmarna utser härmed [ange den deltagare som har utsetts till AL-gruppledare] som skall vara kontaktpunkt för alla administrativa ärenden som relaterar till AL-gruppen.

2. Alla AL-gruppmedlemmar skall förse sina respektive AL-nationella centralbanker, liksom AL-gruppledaren, med information som kan påverka giltigheten, genomförbarheten och tillämpningen av detta avtal, inklusive, utan begränsning, alla ändringar eller upphörande av de intresseförhållanden mellan AL-gruppmedlemmarna som behövs för att överensstämma med definitionen av en grupp som avses i [inför referens till de relevanta bestämmelserna i det/de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren], bristande uppfyllelser enligt [inför referens till det/de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren] eller en händelse som kan påverka giltigheten och/eller genomförandet av [inför referens till panten, bestämmelser om slutavräkning eller andra relevanta bestämmelser i den/det arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren].

3. AL-gruppledaren skall omedelbart till den verkställande nationella centralbanken uppge den information som beskrivs i punkt 2 avseende sig själv eller en annan AL-gruppmedlem.

4. AL-gruppledaren skall vara ansvarig avseende intradagsövervakningen av den tillgängliga likviditeten inom AL-gruppen.

5. AL-gruppledaren skall ha fullmakt över alla AL-gruppmedlemmars PM-konton och skall i synnerhet agera som ombud för AL-gruppmedlemmarna avseende följande transaktioner:

Samma kriterier som de som definieras i punkterna c och d skall användas om en utlösande händelse, enligt beskrivningen i [inför referens till de relevanta bestämmelser som genomför de harmonierade villkoren], inträffar.

6. AL-gruppmedlemmarna skall uttryckligen frånsäga sig eventuella rättigheter som de kan ha gentemot AL-gruppledaren enligt [inför, om tillämpligt, referens till den relevanta bestämmelsen i nationell lagstiftning] som härrör från kombinationen av denne ledares egenskap av PM-kontoinnehavare och AL-gruppmedlem med dennes funktion som AL-gruppledare.

Artikel 6

Den verkställande nationella centralbankens roll

1. Den verkställande nationella centralbanken skall vara kontaktpunkten för alla administrativa ärenden som relaterar till AL-gruppen.

2. Alla AL-nationella centralbanker skall omedelbart förse den verkställande nationella centralbanken med information relaterad till deras respektive AL-gruppmedlem/medlemmar som kan påverka giltigheten, genomförbarheten och tillämpningen av detta avtal, inklusive, utan begränsning, alla ändringar eller upphörande av de länkar mellan AL-gruppmedlemmarna som behövs för att överensstämma med definitionen av en grupp, händelser som innebär bristande uppfyllelse enligt [inför referens till det/de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren] eller händelser som kan påverka giltigheten och/eller genomförandet av [inför referens till panten, bestämmelser om slutavräkning eller andra relevanta bestämmelser i det/de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren].

3. Den verkställande nationella centralbanken skall ha tillgång till all relevant information om alla AL-gruppmedlemmarnas PM-konton, inklusive, men inte begränsat till, information om kreditlinjer, saldot, den totala omsättningen, avvecklade betalningar, köade betalningar, liksom information om AL-gruppmedlemmarnas gränser och likviditetsreserveringar.

Artikel 7

Varaktighet och upphörande av detta avtal

1. Detta avtal skall inte vara tidsbegränsat.

2. Varje AL-gruppmedlem får ensidigt säga upp sitt deltagande i detta avtal, förutsatt att den säger upp avtalet skriftligen med 14 affärsdagars uppsägningstid till den AL-nationella centralbank i vars delsystem i TARGET2 den deltar och till den verkställande nationella centralbanken. Den verkställande nationella centralbanken skall till den AL-gruppmedlemmen bekräfta det datum då dess deltagande i AL-avtalet upphör och skall meddela detta datum till alla AL-nationella centralbanker som skall informera deras AL-gruppmedlemmar i enlighet med detta. Om den AL-gruppledaren var AL-gruppledaren, skall de återstående AL-gruppmedlemmarma omedelbart utse en ny AL-gruppledare.

3. Detta avtal eller en AL-gruppmedlems deltagande i detta avtal skall, i förekommande fall, utan förvarning automatiskt upphöra utan uppsägningstid med omedelbar verkan om en eller flera av följande händelser inträffar:

4. Även om någon av de händelser som beskrivs i punkt 3 förekommer, skall ett betalningsuppdrag som redan har lämnats av en AL-gruppmedlem till det relevanta delsystemet i TARGET2 förbli gällande och genomförbart avseende alla AL-gruppmedlemmar och AL-nationella centralbanker. [Ange om tillämpligt: Vidare skall [inför referens till pant och/eller slutavräkning eller ett annat relevant säkerhetsarrangemang] förbli gällande efter detta avtals upphörande tills alla debetpositioner på PM-kontona vars likviditet aggregerades till fullo fullgörs av AL-gruppmedlemmarna.]

5. Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 3 får den verkställande nationella centralbanken i samförstånd med den relevanta AL-nationella centralbanken när som helst utan uppsägningstid och med omedelbar verkan avsluta en AL-gruppmedlems deltagande i detta avtal om en sådan AL-gruppmedlem bryter mot någon av bestämmelserna i detta. Ett sådant beslut skall skriftligen riktas till alla AL-gruppmedlemmarna med angivande av grunderna för beslutet. Om deltagande upphör på detta sätt har de AL-gruppmedlemmar vars deltagande i detta avtal inte har avslutats rätt att avsluta sitt deltagande i detta avtal, förutsatt att de skriftligen säger upp avtalet till den verkställande nationella centralbanken och den relevanta AL-nationella centralbanken med fem affärsdagars uppsägningstid. Om AL-gruppledarens deltagande avslutas skall de återstående AL-gruppmedlemmarna omedelbart utse en ny AL-gruppledare.

6. Den verkställande nationella centralbanken får i samförstånd med de andra AL-nationella centralbankerna avsluta detta avtal utan föregående uppsägningstid och med omedelbar verkan om upprätthållandet av detta skulle äventyra den allmänna stabiliteten, sundheten och säkerheten i TARGET2 eller äventyra utförandet av de uppgifter som AL-nationella centralbankerna har i enlighet med stadgan för Europeiska centralbankssystemet och Europeiska centralbanken. Ett beslut om att göra detta skall skriftligen riktas till AL-gruppmedlemmarna med angivande av orsakerna för beslutet.

7. Detta avtal skall fortsätta att vara giltigt så länge som det finns åtminstone två AL-gruppmedlemmar.

Artikel 8

Ändringsförfarande

Varje ändring till detta avtal, inklusive utvidgning av AL-gruppen till övriga deltagare skall endast vara giltig och genomförbar om detta uttryckligen anges skriftligen av alla parter.

Artikel 9

Tillämplig rätt

Detta avtal skall styras, tolkas och tillämpas i enlighet med [inför referens till den lag som styr det PM-konto som AL-gruppledaren innehar hos den verkställande nationella centralbanken]. Detta skall inte påverka

Artikel 10

Tillämpning av [inför referens till det/de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren]

1. Avseende varje AL-gruppmedlem och deras respektive AL-nationella centralbank skall de relevanta bestämmelserna i [inför referens till det/de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren] styra alla frågor som inte uttryckligen styrs av detta avtal.

2. [Inför referens till det/de arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren] och detta avtal skall anses utgöra del av samma avtalsförhållande.

Utfärdat i så många kopior som det finns deltagare, den [… datum…]

AGGREGERAT LIKVIDITETSAVTAL – VARIANT B

Mall för användning av AL-funktionen för ett kreditinstitut

Mellan, å ena sidan: [ett kreditinstituts namn och adress] representerat av [……………], i egenskap av

[deltagare] innehavare av PM-konto(n) nr [………………………], hos [ange centralbankens namn]

[deltagare] innehavare av PM-konto (n) nr [………………………], hos [ange centralbankens namn],

[deltagare] innehavare av PM-konto (n) nr [………………………], hos [ange centralbankens namn],

(deltagarna nedan kallade ”AL-gruppmedlemmar”)

och å andra sidan,

[ange namn på AL-nationell centralbank]

[ange namn på AL-nationell centralbank]

[ange namn på AL-nationell centralbank]

(nedan kallade ”AL-nationella centralbanker”)

(AL-gruppmedlemmarna och AL-nationella centralbankerna hänvisas nedan gemensamt till som ”parterna”).

av följande skäl:

Därför enas Parterna härmed om följande:

Artikel 1

Detta avtals ikraftträdande

Detta avtal och ändringar härav skall endast vara gällande när den verkställande nationella centralbanken, efter att ha fått den information eller de handlingar som den anser vara nödvändiga, skriftligen bekräftar att detta avtal eller ändringar av detta överensstämm