2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 1
Detta dokument är endast avsett som dokumentationshjälpmedel och institutionerna ansvarar inte för innehållet
►B EUROPEISKA CENTRALBANKENS RIKTLINJE
av den 26 april 2001
om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid
(►C1 TARGET ◄)
(ECB/2001/3)
(2001/401/EG)
(EGT L 140, 24.5.2001, s. 72)
Rättad genom:
►C1Rättelse, EGT L 167, 22.6.2001, s. 34 (ECB/2001/401)
▼B
EUROPEISKA CENTRALBANKENS RIKTLINJE
av den 26 april 2001
om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling
av betalningar i realtid ( ►C1 TARGET ◄)
(ECB/2001/3)
(2001/401/EG)
ECB-RÅDET HAR ANTAGIT DENNA RIKTLINJE
med beaktande av Fördraget om upprättandet av Europeiska gemenska-
pen (nedan kallat fördraget), särskilt artikel 105.2 första och fjärdestrecksatserna i detta, och med beaktande av artiklarna 3.1, 12.1, 14.3samt artiklarna 17, 18 och 22 i stadgan för Europeiska centralbankssys-temet och Europeiska centralbanken (nedan kallad stadgan), och
av följande skäl:
(1)Enligt artikel 105.2 första strecksatsen i fördraget och artikel 3.1
första strecksatsen i stadgan skall Europeiska centralbankssys-temet (ECBS) utformaoch genomföragemenska pens monetära
politik.
(2)Genom artikel 105.2 fjärde strecksatsen i fördraget och artikel
3.1 fjärde strecksatsen i stadgan får Europeiska centralbanken(ECB) och de nationella centralbankerna i uppdrag att främjaväl fungerande betalningssystem.
(3)Genom artikel 22 i stadgan bemyndigas ECB och de nationellacentralbankerna att säkerställa effektiva och sunda clearing- och
betalningssystem inom gemenskapen och i förbindelser med
tredje land.
(4)För att en gemensam penningpolitik skall kunna förverkligasbehövs betalningsarrangemang som möjliggör snabba och säkrapenningpolitiska transaktioner mellan nationella centralbankeroch kreditinstitut. Sådana arrangemang kommer dessutom att
bidra till att skapa en verkligt gemensam penningmarknad inom
euroområdet.
(5)För att dessa mål skall kunna uppnås krävs ett betalningsarrang-emang med en hög säkerhetsnivå, mycket korta förmedlingstideroch lågakostna der.
(6)För►C1TARGET ◄gäller ett regelsystem som har tillämpats
från första dagen av etapp tre av den ekonomiska och monetära
unionen (EMU). Dennariktlinje ersätter riktlinje ECB/2000/9 a v
den 3 oktober 2000 om ett transeuropeiskt automatiserat systemför bruttoavveckling av betalningar i realtid(►
C1TARGET ◄).
(7)Dennariktlinje offentliggörs i överensstämmelse med en policy
för öppenhet som innebär att ECB:s rättsakter bör offentliggöras.Vissa befintliga kompletterande ECBS-arrangemang rörande
säkerhet, finansiella aspekter, andra funktionsaspekter eller
interna ECBS-frågor har inte tagits med i denna riktlinje.
(8)Enligt artiklarna 12.1 och 14.3 i stadgan utgör ECB:s riktlinjeren integrerande del av gemenskapsrätten.
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Artikel 1
Definitioner
1. I dennariktlinje a vses med
—nationella RTGS-system : de system för bruttoavveckling i realtid
som ingår i ►C1TARGET ◄och är förtecknade i bilaga I till
dennariktlinje,2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 2
▼B
—ECB:s betalningsmekanism : de betalningsarrangemang som
upprättats inom ECB och anslutits till ►C1TARGET ◄för
verkställande av i) betalningar mellan konton hos ECB och ii)
betalningar genom ►C1TARGET ◄mellan konton hos ECB
och de nationella centralbankerna,
—interlinkmekanismen : den tekniska infrastruktur, de specifikationer
och de förfaranden som inrättats inom, eller utgör anpassningar av,de enskilda nationella RTGS-systemen och ECB:s betalningsmeka-
nism och är avsedda för förmedling av gränsöverskridande
betalningar inom ►
C1TARGET ◄,
—deltagare : de enheter som har direkt tillgång till ett nationellt
RTGS-system och har ett RTGS-konto hos den berörda nationellacentralbanken (eller, när det gäller ECB:s betalningsmekanism, hosECB); som deltagare räknas även den berörda nationella central-
banken eller ECB, i egenskap av avvecklande organ eller i andra
egenskaper,
—deltagande medlemsstater : alla medlemsstater som har infört den
gemensamma valutan i enlighet med fördraget,
—nationella centralbanker : de nationella centralbankerna i de
medlemsstater som har infört den gemensamma valutan i enlighetmed fördraget,
—Eurosystemet : ECB och de nationella centralbankerna i de
medlemsstater som har infört den gemensamma valutan i enlighetmed fördraget,
—leverantör av nättjänster : det företag som av ECB utsetts att leve-
rera datornätsanslutningar för interlinkmekanismen,
—centralbankskonton : de konton som varje nationell centralbank och
ECB skall öppna för varandra och som skall användas för
gränsöverskridande ►
C1TARGET ◄-betalningar; varje sådant
centralbankskonto skall hållas till förmån för ECB eller den nation-ella centralbank i vars namn det öppnats,
—inhemska betalningar : betalningar som verkställts eller skall
verkställas inom ett nationellt RTGS-system eller inom ECB:s
betalningsmekanism,
—gränsöverskridande betalningar : betalningar som verkställts eller
skall verkställas mellan två nationella RTGS-system eller mellanett nationellt RTGS-system och ECB:s betalningsmekanism,
—RTGS-regler : de föreskrifter och/eller avtalsbestämmelser som är
tillämpligapå ett visst na tionellt RTGS-system,
—RTGS-konto : ett konto (eller om de berördaRTGS-reglernamedger
detta, en grupp av konsoliderade konton, förutsatt att samtliga
kontoinnehavare blir solidariskt ansvariga gentemot RTGS-systemetvid fallissemang eller avtalsbrott) som öppnats i en deltagares namnhos en nationell centralbank eller ECB och som används föravveckling av inhemska och/eller gränsöverskridande betalningar,
—betalningsorder : en anvisning från en deltagare, i överensstämmelse
med de tillämpliga RTGS-reglerna, om att ett penningbelopp genomen transaktion på ett RTGS-konto skall ställas till förfogande för enmottagande deltagare, inklusive en nationell centralbank eller ECB,
—sändande deltagare : en deltagare som har tagit initiativ till en betal-
ning genom att inge en betalningsorder,
—sändande nationell centralbank/ECB : ECB eller den nationella
centralbank där den sändande deltagaren har sitt RTGS-konto,
—mottagande deltagare : en deltagare som av en sändande deltagare
angivits som den deltagare till vars RTGS-konto det i betalningsor-dern angivna beloppet skall krediteras,
—mottagande nationell centralbank/ECB : ECB eller den nationella
centralbank där den mottagande deltagaren har sitt RTGS-konto,
—EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet enligt definitionen
i avtalet om ett europeiskt samarbetsområde av den 2 maj 1992mellan Europeiska gemenskapen och dess medlemsstater och Euro-peiska frihandelssammanslutningens medlemsstater, med deändringar som gjordes genom protokollet av den 17 mars 1993 omjusteringar av EES-avtalet,2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 3
▼B
—distansdeltagare : ett institut som är etablerat i ett EES-land, som
deltar direkt i en (annan) EU-medlemsstats (värdmedlemsstatens)nationella RTGS-system och som för det ändamålet har ett RTGS-
konto i euro i sitt eget namn hos den nationella centralbanken i
värdmedlemsstaten utan att nödvändigtvis ha etablerat en filial ivärdmedlemsstaten,
—indirekt deltagare : ett institut som inte har något eget RTGS-konto
men som trots detta erkänns av ett nationellt RTGS-system,omfattas av dess RTGS-regler och kan vara direkt adressat inom►
C1TARGET ◄; en indirekt deltagares alla transaktioner skall
avvecklas på ett konto som tillhör en deltagare (enligt definitionen
i fjärde strecksatsen ovan) som har gått med på att företräda denindirekta deltagaren,
—intradagskredit : en kredit som lämnas och återbetalas inom en
tidsperiod som är kortare än en bankdag,
—stående faciliteter : den utlåningsfacilitet och den inlåningsfacilitet
som Eurosystemet erbjuder,
—utlåningsränta : den räntesats som vid varje tidpunkt tillämpas för
Eurosystemets utlåningsfacilitet,
—inlåningsränta : den räntesats som vid varje tidpunkt tillämpas för
Eurosystemets inlåningsfacilitet,
—räntan på de huvudsakliga refinansieringstransaktionerna : den
marginalränta som vid varje tidpunkt har tillämpats för Eurosys-temets senaste huvudsakliga refinansieringstransaktion, varvidmarginalräntan skall avse den räntesats till vilken det totalabeloppet för anbudsförfarandet har tilldelats,
—CCBM: den modell för centralbankskorrespondenter för
gränsöverskridande användning av säkerheter som ECBS etablerat,
—förfarande för reservering av medel : det förfarande enligt vilket
medel på inlåningskonton eller tillgängligakrediter öronmärks ochgörs oåtkomliga för andra transaktioner eller syften än verkstäl-
landet av en viss betalningsorder, så att det säkerställs att de
öronmärktamedlen eller den öronmärktatillgängligakreditenkommer att användas för verkställandet av den betalningsordern;sådan öronmärkning av medel eller tillgänglig kredit kallas i dennariktlinje för reservering,
—slutgiltighet ellerslutgiltig : det förhållandet att avvecklingen av en
betalningsorder inte kan återkallas, upphävas eller ogiltigförklaras
av den sändande nationella centralbanken eller ECB, av den
sändande deltagaren eller av någon tredje part, inte ens om ettobeståndsförfarande inleds mot en deltagare, annat än om detföreligger brister i underliggande transaktion(er) eller betalnings-order, som antingen härrör från brottslig verksamhet ellerbedrägliga förfaranden (varvid bedrägliga förfaranden i fråga om
obeståndsfall skall inbegripa gynnande av vissa borgenärer och
transaktioner till underpris under vissa kritiska perioder) och dettai det enskilda fallet har bekräftats av en behörig domstol ellernågot annat behörigt organ för tvistlösning, eller härrör från fel ellermisstag,
—funktionsstörning i ett nationellt RTGS-system ellerfunktionsstör-
ning i ►
C1TARGET ◄ellerfunktionsstörning : tekniska
problem, brister eller fel i den tekniska infrastrukturen eller dator-
systemen i något nationella RTGS-system, ECB:s
betalningsmekanism eller interlinkmekanismens datornätsanslut-ningar, eller någon annan händelse med anknytning till någotnationellt RTGS-system, ECB:s betalningsmekanism eller interlink-mekanismen, som gör det omöjligt att inom ►
C1TARGET ◄
verkställa och slutföra betalningsorder den aktuella dagen; defini-
tionen skall ingå även fall där en funktionsstörning uppstårsamtidigt i flera nationella RTGS-system (exempelvis på grund avett fel med anknytning till leverantören av nättjänster),
—►
C1TARGETs ◄ersättningsordning ellerersättningsordningen
ellerordningen : den ordning för ersättning vid funktionsstörning i
►C1TARGET ◄som avses i artikel 3 h i denna riktlinje.
2. ECB-rådet får ändra bilagorna till den här riktlinjen och anta
tillägg med exempelvis tekniskabestämmelser och specifika tioner för2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 4
▼B
►C1TARGET ◄. Sådana ändringar och tillägg skall, efter under-
rättelse till de nationella centralbankerna, träda i kraft som delar avdenna riktlinje den dag som ECB-rådet anger.
Artikel 2
Beskrivning av ►
C1 TARGET ◄
1. Det transeuropeiska automatiserade systemet för bruttoavveckling
av betalningar i realtid ( Trans-European Automated Real-time Gross
settlement Express Transfer system ,►C1TARGET ◄) är ett system
för bruttoavveckling i realtid för euro. ►C1TARGET ◄består av de
nationella RTGS-systemen, ECB:s betalningsmekanism och interlink-mekanismen. Det inrättades genom riktlinje ECB/1998/NP13 av den16 november 1998 om ►
C1TARGET ◄, vilken sedermeraha r
ändrats och ersatts av riktlinje ECB/2000/NP9. ►C1TARGET ◄
skall i fortsättningen regleras av den här riktlinjen.
2. För de EU-medlemsstater som var EU-medlemsstater då etapp tre
av EMU inleddes men som inte har infört den gemensamma valutangäller att deras RTGS-system får anslutas till ►
C1TARGET ◄
under förutsättning att de uppfyller de gemensamma minimikrav somanges i artikel 3 i denna riktlinje och har möjlighet att hantera euronsom utländsk valuta parallellt med sin egen nationella valuta. Sådan
anslutning till ►
C1TARGET ◄skall regleras i ett avtal där den
berörda nationella centralbanken åtar sig att efterleva de regler ochförfaranden för ►
C1TARGET ◄som avses i denna riktlinje (med
de eventuella förtydliganden eller ändringar som anges i avtalet).
Artikel 3
Gemensamma minimikrav på nationella RTGS-system
Varje nationell centralbank skall säkerställa att dess nationella RTGS-
system uppfyller kraven nedan.
a) Villkor för deltagande
1. Endast kreditinstitut enligt definitionen i artikel 1.1 i Europapar-
lamentets och rådets direktiv 2000/12/EG av den 20 mars 2000
om rätten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut(1) som
står under tillsyn och är etablerade i EES skall tillåtas delta i ettnationellt RTGS-system. I undantagsfall, och utan att dettapåverkar artikel 7.1 i denna riktlinje, får även följande enhetermed den berörda nationella centralbankens godkännande tillåtas
deltai ett na tionellt RTGS-system:
i) Finansdepartement inom medlemsstaternas centrala och
regionala regeringar som är aktiva på penningmarknaderna.
ii) Organ tillhörande den offentliga sektorn i medlemsstaterna
som har tillstånd att hålla konton för kunder; i denna riktlinjeskall ”offentlig sektor” ha den betydelse som anges i artikel 3i rådets förordning (EG) nr 3603/93 av den 13 december
1993 om fastställande av definitioner för tillämpningen av
de förbud som avses i artikel 104 och artikel 104b.1 ifördraget(
2).
iii) Värdepappersföretag, enligt definitionen i artikel 1.2 i rådets
direktiv 93/22/EEG av den 10 maj 1993 om investe-ringstjänster inom värdepappersområdet(
3), som är
etablerade i EES och har beviljats tillstånd och står undertillsyn av en erkänd behörig myndighet vilken utsetts till
sådan enligt villkoren i det ovannämnda direktivet (utom
sådana institut som omfattas av definitionen i artikel 2.2 idet ovannämnda direktivet), förutsatt att det berörda värde-pappersföretaget har rätt att utföra de tjänster som nämns iavsnitt A punkterna 1 b, 2 eller 4 i bilagan till rådets direktiv93/22/EEG.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 5
(1) EGT L 126, 26.5.2000, s. 1.
(2) EGT L 332, 31.12.1993, s. 1.
(3) EGT L 141, 11.6.1993, s. 27.
▼B
iv) Organisationer som tillhandahåller clearing- eller avveck-
lingstjänster och som står under tillsyn av en behörigmyndighet.
2. Villkoren för deltagande i ett nationellt RTGS-system och
prövningsförfarandet skall anges i de relevanta RTGS-reglerna
och ställas till berörda parters förfogande. Utöver kraven i punkta 1 får de nationella kraven avse bland annat följande:
— Tillräcklig finansiell styrka.
— Ett minsta antal förväntade transaktioner.— Betalning av en inträdesavgift.
— Juridiska, tekniska och funktionsmässiga aspekter.
Därutöver skall RTGS-reglerna innehålla krav på att ett rättsligt
utlåtande, baserat på Eurosystemets harmoniserade anvisningar
för rättsliga utlåtanden, skall inhämtas beträffande varje sökandeoch bedömas av den berörda nationella centralbanken i enlighetmed vad ECB-rådet beslutar. Anvisningarna för rättsligautlåtanden skall av de nationella centralbankerna ställas till förfo-gande för berörda parter.
3. Sådana deltagare i ett nationellt RTGS-system som avses i punk-
terna1 och 2 ska ll hatillgång till ►
C1TARGETs ◄faciliteter
för gränsöverskridande betalning.
4. I RTGS-reglerna skall anges grunderna och förfarandet för
avskiljande av en deltagare (genom avstängning eller uteslutning)från det berördana tionellaRTGS-systemet. Grundernabör täckaalla händelser som medför systemrisk eller som kan vålla allvar-liga funktionsproblem på annat sätt, såsom att
i) en deltagare blir eller kommer sannolikt inom kort att bli
föremål för ett obeståndsförfarande,
ii) en deltagare bryter mot de ifrågavarande RTGS-reglerna,
iii) en deltagare uppfyller inte längre ett eller flera av villkoren
för att delta i det nationella RTGS-systemet.
b) Valutaenhet
Alla gränsöverskridande betalningar som skall förmedlas genom
interlinkmekanismen skall vara uttryckta i euro. De nationella cent-ralbankerna skall se till att betalningsorder, uttryckta i deras
nationella denomineringar av euron, som skall verkställas genom
interlinkmekanismen omräknas till euro och överförs i euro.
c) Regler för prissättning
1. Prispolicyn för ►
C1TARGET ◄-systemet skall bestämmas av
ECB-rådet med beaktande av principerna om kostnadstäckning,
öppenhet, insyn och icke-diskriminering.
2. Inhemska betalningar i euro som verkställs genom ett nationellt
RTGS-system skall omfattas av prissättningsreglerna för detnationella RTGS-systemet, vilka skall stå i överensstämmelsemed den prispolicy som anges i bilaga II.
3. För gränsöverskridande betalningar som verkställs inom
►
C1TARGET ◄skall det finnas ett gemensamt pris som
fastställs av ECB-rådet och anges i bilaga III.
4. Uppgifter om gällande priser skall göras tillgängliga för berörda
parter.
d) Öppettider
1. Öppethållandedagar
TARGET skall hålla helt stängt på lördagar och söndagar, nyårs-
dagen, långfredagen (enligt den kalender som tillämpas där ECBhar sitt säte), annandag påsk (enligt den kalender som tillämpasdär ECB har sitt säte), 1 maj, juldagen, 26 december och år2001 även 31 december.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 6
▼C1
▼B
Den 26 december 2001 skall dock följande gälla:
i) Interlinkmekanismen skall vara stängd.
ii) ECB:s betalningsmekanism skall vara stängd.
iii) Ingen avveckling får ske i euro inom nettoavvecklingssystem
avsedda för stora betalningar.
iv) De nationella RTGS-systemen i alla medlemsstater skall vara
stängda, med förbehåll för vad som sägs i punkt v) nedan.
v) I deltagande medlemsstater där den 26 december 2001 inte
är en allmän helgdag, skall den nationella centralbanken
sträva efter att låta sitt nationella RTGS-system vara stängtunder den dagen. Om den nationella centralbanken bedömeratt detta inte är möjligt, skall den tillställa ECB:s direktionoch ECB-rådet ett förslag om hur den inhemska betalnings-aktiviteten kan begränsas i största möjliga mån. I sin
bedömning av ett sådant förslag skall direktionen och ECB-
rådet ta hänsyn till tillämplig nationell lag.
vi) De stående faciliteterna skall vara tillgängliga hos de nation-
ella centralbanker som håller öppet för sådan begränsadverksamhet.
vii) CCBM skall vara stängd.
2. Öppettider
Öppettiderna för de nationella RTGS-systemen skall stå i
överensstämmelse med vad som anges i bilaga IV.
e) Betalningsregler
1. Alla betalningar som är ett direkt resultat av eller som görs med
anknytning till i) penningpolitiska transaktioner, ii) avveckling aveuroledet i valutatransaktioner som inbegriper Eurosystemet och
iii) avveckling inom system för gränsöverskridande nettning som
hanterar stora eurotransaktioner skall verkställas genom►
C1TARGET ◄. Även andra betalningar får verkställas
genom►C1TARGET ◄.
2. Ett nationellt RTGS-system och ECB:s betalningsmekanism skall
inte verkställaen beta lningsorder om det inte finns tillräckligamedel på den sändande deltagarens konto hos den sändandenationella centralbanken eller ECB, antingen genom direkttillgängliga medel som redan krediterats kontot, genom använd-ning av kassakravsmedel över dagen eller genom intradagskredit
från den berörda nationella centralbanken eller ECB till den
berörda deltagaren i överensstämmelse med punkt f.
3. I RTGS-reglerna och reglerna för ECB:s betalningsmekanism
skall anges när en betalningsorder blir oåterkallelig, vilket inte
får vara senare än den tidpunkt när den sändande deltagarensRTGS-konto hos den sändande nationella centralbanken ellerECB debiteras det berörda beloppet. Om det nationella RTGS-systemet i fråga använder ett förfarande för reservering av medelinnan RTGS-kontot debiteras, skall betalningsordern bli oåterkal-
lelig vid den tidigare tidpunkt då reservering sker.
f) Intradagskredit
1. Varje nationell centralbank skall, i enlighet med bestämmelserna
i denna riktlinje, lämna intradagskredit till de kreditinstitut som
står under tillsyn enligt punkt a och som deltar i den nationellacentralbankens nationella RTGS-system, förutsatt att dessa kredi-tinstitut är godtagbara motparter för Eurosystemetspenningpolitiska transaktioner och har tillgång till dess utlånings-facilitet. Förutsatt att det tydligt anges som villkor att
intradagskrediten skall begränsas till den berörda dagen och att
ingen förlängning genom omvandling till kredit över natten kankomma i fråga, får intradagskredit lämnas även till följandeenheter:
i) Sådana finansdepartement som avses i punkt a 1.
ii) Sådana organ inom den offentliga sektorn som avses i punkt
a1 ii.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 7
▼B
iii) Sådana värdepappersföretag som avses i punkt a 1 iii, förut-
satt att det berörda värdepappersföretaget företertillfredsställande skriftliga bevis för
a) att det har ingått ett formellt avtal med en penningpolitisk
motpart i Eurosystemet om att denna motpart skall täcka
eventuella debetsaldon vid den berörda dagens slut, eller
b) att tillgången till intradagskredit begränsas till sådana
värdepappersföretag som har konton hos en central värde-pappersförvarare och att värdepappersföretaget i fråga har
en tidsfrist för tillgång till likviditet eller att beloppet för
intradagskrediten har en övre gräns.
Om ett värdepappersföretag av någon anledning inte kan
återbetala sin intradagskredit i tid, skall det påförasstraffränta enligt vad som sägs nedan. Om värdepappersföre-taget för första gången under en löpande tolvmånadersperiodhar ett debetsaldo på sitt RTGS-konto per►
C1TARGET ◄stängningstid, skall följande gälla. Den
berörda nationella centralbanken skall omgående påföra den
berörda deltagaren en straffränta beräknad på beloppet fördetta debetsaldo till en räntesats 5 procentenheter överutlåningsräntan (dvs. om utlåningsräntan är 4 % blirstraffräntesatsen 9 %). Om ett sådant värdepappersföretagvid upprepade tillfällen uppvisar sådana debetsaldon skall
straffräntesatsen höjas med 2,5 procentenheter varje gång
debetsaldo åter föreligger under tolvmånadersperioden.
iv) Kreditinstitut som står under tillsyn enligt punkt a1, men
inte är godtagbara motparter för Eurosystemets penningpoli-tiska transaktioner eller inte har tillgång tillutlåningsfaciliteten. Om ett sådant kreditinstitut av någonanledning inte kan återbetala sin intradagskredit i tid skallreglerna om straffränta i punkt 1 iii andra stycket avseende
värdepappersföretag tillämpas på det kreditinstitutet.
v) Organisationer som tillhandahåller clearing- eller avveck-
lingstjänster (och står under tillsyn av en behörig
myndighet), förutsatt att arrangemangen för lämnande av
intradagskredit till sådana organisationer i förväg tillställsECB-rådet för godkännande.
2. Varje nationell centralbank skall lämna intradagskredit i form av
övertrassering av konton i banken mot säkerhet eller genomintradagsrepotransaktioner med nationella centralbanker iöverensstämmelse med kriterierna nedan och enligt de ytterligare
gemensamma minimikrav som ECB-rådet kan komma att
fastställa.
3. Intradagskrediten skall lämnas mot tillfredsställande säkerhet.
Som godtagbara säkerheter skall räknas samma tillgångar ochinstrument som för penningpolitiska transaktioner. Även reglernaom värdering och riskkontroll skall vara desamma. Med undantagför finansdepartement och organ inom den offentliga sektorn som
anges i punkterna a 1 i och a 1 ii skall en nationell centralbank
som underliggande tillgångar inte godta fordringsbevis som emit-terats eller garanterats av den berörda deltagaren eller av någonannan enhet med vilken deltagaren har nära förbindelser enligtdefinitionen i artikel 1.26 i direktiv 2000/12/EG och enligt den
tillämpning som används för penningpolitiska transaktioner.
Var och en av de nationella centralbankerna i de EU-medlems-
stater vilkas RTGS-system är anslutna till ►
C1TARGET ◄
enligt artikel 2.2 får upprätta och uppdatera en förteckning övergodtagbara värdepapper, som de institut som deltar i deras►
C1TARGET ◄-anslutna nationella RTGS-system kan
använda som säkerhet för eurokrediter från den nationella cent-
ralbanken. Värdepapperen i förteckningen skall uppfylla samma
kvalitetskrav och omfattas av samma regler om värdering ochriskkontroll som är tillämpliga i fråga om godtagbar säkerhet förpenningpolitiska transaktioner. Den berörda nationella central-banken skall tillställa ECB denna förteckning över godtagbaravärdepapper för förhandsgodkännande.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 8
▼B
4. ECB-rådet får, på förslag av den berörda nationella central-
banken, undanta finansdepartement enligt punkt a 1 i från kravetpå ställande av säkerhet för intradagskredit enligt punkt 3.
5. Intradagskredit som lämnas enligt denna punkt f och enligt punkt
g skall vara räntefri.
6. Intradagskredit får inte lämnas till en distansdeltagare.
7. I RTGS-reglerna skall anges på vilka grunder en nationell cent-
ralbank får besluta att avstänga eller utesluta en deltagare från
tillgång till intradagskredit. Om ett sådant beslut avser en
godtagbar motpart för Eurosystemets penningpolitiska transak-tioner skall det godkännas av ECB innan det träder i kraft.
Grunderna för sådan avstängning eller uteslutning skall täcka alla
händelser som ger upphov till systemrisk eller på annat sätt kanäventyra betalningssystemens möjligheter att fungera väl, blandannat följande:
i) En deltagare blir föremål för ett obeståndsförfarande.
ii) En deltagare bryter mot de ifrågavarande RTGS-reglerna.
iii) En deltagare avstängs eller utesluts från rätten att delta i det
nationella RTGS-systemet.
iv) En deltagare som är godtagbar motpart för Eurosystemets
penningpolitiska transaktioner upphör att vara godtagbarsom sådan motpart eller utesluts eller avstängs från vissaeller alla sådana transaktioner.
g) Intradagskredit mot värdepapper utanför euroområdet
ECB får ge de nationella centralbankerna tillstånd att lämna intra-
dagskredit mot värdepapper utanför euroområdet som ingår i ensådan förteckning som avses i punkt f 3 och som godkänts avECB, förutsatt att de berörda värdepapperen i) finns i EES-länder,
ii) har emitterats av enheter som är etablerade i EES-länder och iii)
är uttryckta i EES-valutor eller andra valutor som är föremål föromfattande handel. De nationella centralbanker som har fått sådanttillstånd och de värdepapper som omfattas av tillstånden redovisas ibilaga V.
För ECB:s tillstånd krävs att följande villkor är uppfyllda:
i) Den operationella effektiviteten skall upprätthållas liksom
möjligheten att utöva tillfredsställande kontroll över de särskilda
legala risker som är knutna till de berörda värdepapperen ochöver de mekanismer som skall förhindra att dessa värdepapperanvänds i penningpolitiska transaktioner.
ii) De berörda värdepapperen får inte användas på gränsöverskri-
dande basis (dvs. motparterna får endast användavärdepapperen för att få medel direkt från den nationella cent-ralbank som har fått ECB:s tillstånd att lämna intradagskredit
mot värdepapperen).
iii) Deltagarna får vidare inte använda de berörda värdepapperen
som säkerhet för kredit över natten från den berörda nationella
centralbanken, utan enbart som säkerhet för intradagskredit. Om
en intradagskredit med de berörda värdepapperen som säkerhetbehöver sträckas ut till kredit över natten, måste de berördavärdepapperen bytas ut mot en annan säkerhet som är godtagbarför penningpolitiska transaktioner enligt ECB:s riktlinjer på detområdet. Om en intradagskredit sträcks ut till kredit över natten
utan att sådant byte av säkerhet samtidigt sker, skall den berörda
deltagaren påföras straffränta enligt vad som sägs nedan. Omdeltagaren begår överträdelsen i fråga för första gången underen löpande tolvmånadersperiod, skall den berörda nationellacentralbanken omgående påföra den berörda deltagaren en
straffränta beräknad på beloppet för krediten över natten med
de berörda värdepapperen som säkerhet till en räntesats 2,5procentenheter över utlåningsräntan. Om deltagaren i fråga vidupprepade tillfällen begår samma överträdelse skall straffränte-satsen höjas med 1,25 procentenheter varje gång enöverträdelse åter begås under tolvmånadersperioden. Om ett2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 9
▼B
sådant värdepappersföretag eller ett kreditinstitut som avses i
punkt f 1 iv begår den ovannämnda överträdelsen, skall enbartstraffränta enligt punkt f 1 iii respektive punkt f 1 iv vara
tillämplig på en sådan deltagare.
h)►
C1TARGETs ◄ersättningsordning
1. En ersättningsordning införs för ►C1TARGET ◄
Om en funktionsstörning uppstår i ►C1TARGET ◄skall
följande regler, vilka utgör ►C1TARGETs ◄ersättningsord-
ning, vara tillämpliga, med avvikelse från vad som sägs i artikel
8 i dennariktlinje. Orden ersätta, ersättning ochersättningsbetal-
ningar avser, i samband med och vid tillämpningen av
ersättningsordningen, de betalningar inom ramen för ersättnings-ordningen till deltagare som syftar till att avhjälpa och korrigeravissa negativa effekter av funktionsstörningar enligt vad som
närmare anges nedan.
Ersättningsordningen är inte avsedd att frånta deltagarna möjlig-
heten att vidta andra rättsliga åtgärder för att söka gottgörelse isamband med funktionsstörningar. En deltagare bör antingen i)godta arrangemangen och eventuella betalningar enligt ersätt-
ningsordningen och avstå från vidare rättsliga åtgärder eller ii)
avstå från arrangemangen enligt ersättningsordningen om han istället önskar vidta andra rättsliga åtgärder för att söka gott-görelse för skada, i den mån sådana åtgärder är möjliga. Varjebetalning enligt ersättningsordningen skall ske på villkor att
betalningen utgör slutlig och fullständig reglering av den berörda
deltagarens samtliga krav med anledning av den betalning sompåverkats av den aktuella funktionsstörningen.
2. Ersättningsordningens tillämpningsområde
a) Om en funktionsstörning inverkar negativt på både inhemska
och gränsöverskridande betalningar, skall ersättningsordningenvara tillämplig i båda fallen och vara den enda ersättningsord-
ning inom ►
C1TARGET ◄som ECBS medlemmar
erbjuder. Om en funktionsstörning påverkar endast inhemskabetalningar inom ett nationellt RTGS-system, kan den berördanationella centralbanken tillämpa en annan ersättningsordning.
b) Om inte annat följer av punkterna 5 och 6 skall ersättnings-
ordningen endast vara tillgänglig för sändande ellermottagande deltagare i ett nationellt RTGS-system som har
utnyttjat de stående faciliteterna på grund av funktionsstör-
ningar i ►
C1TARGET ◄. Indirekta deltagare omfattas
endast om de har utnyttjat de stående faciliteterna på grundav funktionsstörningar i ►
C1TARGET ◄.
3. Rätt till ersättning enligt ersättningsordningen
a) För att en sändande deltagare skall ha rätt till ersättning enligt
ersättningsordningen måste han kunna visa att han har regi-
strerat en betalningsorder som i) inte verkställts samma dag
eller ii) återsänts samma dag utan att ha verkställts på grundav funktionsstörningen i ►
C1TARGET ◄eller iii) givit
upphov till debitering av den sändande deltagarens kontomed anledning av betalningsorderns registrering i ett nationellt
RTGS-system men som därefter på grund av funktionsstör-
ningen varken verkställts eller återsänts samma dag. Om ettnationellt RTGS-system har haft sändningsavbrott kan ensändande deltagare i stället ha varit förhindrad att registreraen viss betalningsorder. En sådan deltagare kan ändå göraanspråk på ersättning enligt ersättningsordningen, förutsatt att
han kan förse den nationella centralbanken för hans nationella
RTGS-system med bevis som godtas av ECBS om att hanavsett att registrera den berörda betalningsordern men intekunnat göra detta på grund av funktionsstörningen och medde-landet om sändningsavbrott.
b) För att en mottagande deltagare skall ha rätt till ersättning
enligt ersättningsordningen måste han kunna visa att hanväntat en betalning genom ►
C1TARGET ◄till följd av2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 10
▼B
en registrering av en betalningsorder i ett nationellt RTGS-
system under den aktuella dagen (eller i övrigt enligt vadsom sägs i punkt a) men inte erhållit betalningen under den
aktuella dagen på grund av funktionsstörningen i
►
C1TARGET ◄.
4. Regler för beräkning av ersättning enligt ersättningsordningen
a) I samband med en funktionsstörning i ►C1TARGET ◄
kan den sändande deltagaren komma att ha ett tillfälligt likvi-
ditetsöverskott hos den sändande nationella centralbanken,
medan den mottagande deltagarens nationella centralbankkan behöva ställa beloppet för den ej verkställda betalningentill förfogande för den mottagande deltagaren. Således kaninlåningsfaciliteten komma att tas i bruk i det första fallet
och utlåningsfaciliteten i det andra. I båda fallen är den tillä-
mpade räntesatsen mer gynnsam för ECBS än marknadsräntan(vilket för ersättningsordningen anses vara räntan på dehuvudsakliga refinansieringstransaktionerna).
b) Ersättningsbeloppen till deltagarna enligt ersättningsordningen
skall fastställas genom att
i) skillnaden för varje dag mellan räntan på de huvudsakliga
refinansieringstransaktionerna och Eurosystemets ränta påut- och inlåning inom ramen för de stående faciliteterna
(utlåningsräntan respektive inlåningsräntan)
ii) tillämpas på det belopp som den sändande eller motta-
gande deltagaren faktiskt utnyttjat av den berörda ståendefaciliteten, dock högst på beloppet för de betalningsordersom inte kunnat verkställas på grund av funktionsstör-
ningen i►
C1TARGET ◄
för perioden från och med den dag då betalningsordern regi-
strerades till den dag då betalningsordern verkställdes ellerhade kunnat verkställas (funktionsstörningsperioden).
c) För en sändande deltagare skall ersättningen inte omfatta
sådana belopp som deltagaren har använt för att fullgöra
kassakrav eller förluster som deltagaren har gjort genom att
placera överskottsmedel på marknaden.
d) För en mottagande deltagare skall ersättningen inte omfatta
förluster som deltagaren har gjort på grund av upplåning påmarknaden.
e) Ersättningsordningen skall inte omfatta förluster som härrör
från något underliggande avtalsenligt eller annat arrangemangsom en deltagare har med en annan deltagare eller en tredje
part.
f) Betalningar enligt ersättningsordningen till mottagande eller
sändande deltagare skall göras av den nationella centralbank/
ECB vars nationella RTGS-system drabbats av funktionsstör-ningen.
5. Kompletterande regler om beräkning av ersättning för särskilda
fall enligt ersättningsordningen
a) En sändande deltagare i en deltagande medlemsstats RTGS-
system som är motpart för Eurosystemets penningpolitiskatransaktioner skall ersättas för förluster som han gjort pågrund av att han tvingats hålla medel på avistakonto utanförräntning i sin nationella centralbank till följd av en funk-tionsstörning i ►
C1TARGET ◄, förutsatt att deltagaren i
fråga i) redan har fullgjort sitt kassakrav och ii) på den
berörda dagen inte längre kan utnyttja Eurosystemetsinlåningsfacilitet på grund av funktionsstörningen.
b) För deltagare i en deltagande medlemsstats nationella RTGS-
system som inte är penningpolitiska motparter eller saknartillgång till de stående faciliteterna skall följande gälla:
i) En sändande deltagare som till följd av en funktionsstör-
ning i TARGET har ett överskott hos sin nationellacentralbank vid dagens slut skall ges ersättning till en2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 11
▼B
räntesats motsvarande skillnaden för varje dag mellan
räntan på de huvudsakliga refinansieringstransaktionernaoch den räntesats som tillämpats på det belopp som inte
skickats till följd av funktionsstörningen och av det skälet
blivit kvar på avvecklingskontot hos deltagarens nationellacentralbank under funktionsstörningsperioden.
ii) En mottagande deltagare som väntat en betalning genom
►
C1TARGET ◄skall få ersättning för funktions-
störningsperioden till en räntesats motsvarande skillnadenför varje dag mellan räntan på de huvudsakliga refinansie-
ringstransaktionerna och den ränta som tillämpats antingen
på lån från den berörda nationella centralbanken eller påövertrassering av avvecklingskontot hos deltagarensnationella centralbank, beräknad på det belopp somuteblivit på grund av funktionsstörningen. Om en sådanmottagande deltagare befinner sig i en skuldposition gent-
emot sin nationella centralbank vid dagens slut skall den
straffräntesats som enligt de tillämpliga RTGS-reglernaskall tas ut vid sådan otillåten övergång ( spill-over ) från
intradagskredit till kredit över natten reduceras, så attstraffräntesatsen blir lika med utlåningsräntan för den del
av den otillåtna övergången som är att hänföra till funk-
tionsstörningen. Den del av straffräntan som reduceratsskall inte beaktas vid eventuella framtida fall av sådanotillåten övergång för den berörda deltagaren.
c) Ersättningsordningen skall vara tillämplig även när en
sändande deltagare inte kan återfå medel som debiterats delta-
garens RTGS-konto och som sedan reserveras över natten idet nationella RTGS-systemet på grund av funktionsstörning.Ersättning skall utgå för tiden fram till dess att den sändandedeltagaren återfår medlen. Ersättningen för belopp som på
detta sätt blivit oåtkomliga för den sändande deltagaren skall
beräknas på grundval av räntan på de huvudsakliga refinansie-ringstransaktionerna.
6. Tillämpning av ersättningsordningen på deltagare i icke-delta-
gande medlemsstaters nationella, RTGS system
a) För sändande deltagare i en icke-deltagande medlemsstats
nationella RTGS-system gäller att endast deltagare som tillföljd av en funktionsstörning fått ett större positivt saldo viddagens slut gentemot sin nationella centralbank än vad somannars hade varit fallet kan få ersättning inom ramen förersättningsordningen. Härvid gäller följande regler:
i) Eventuella gränser för ersättning på den sammanlagda
inlåningen över natten på sådana deltagares RTGS-kontonhos en icke-deltagande medlemsstats nationella central-bank skall inte tillämpas till den del gränsen överskrids
på grund av funktionsstörningen.
ii) För inlåning skall räntan på de huvudsakliga refinansie-
ringstransaktionerna användas för beräkning av
ersättningsbeloppet till sändande deltagare i en icke-delta-gande medlemsstats nationella RTGS-system.
iii) Ersättningsbeloppet skall vara lika med skillnaden för
varje dag mellan räntan på de huvudsakliga refinansie-ringstransaktionerna och inlåningsräntan underfunktionsstörningsperioden, tilllämpad på den ökadeinlåningen till den berörda nationella centralbanken som
en sådan sändande deltagare fått till följd av funk-
tionsstörningen.
b) För mottagande deltagare i icke-deltagande medlemsstaters
nationella RTGS-system skall den straffränta som enligt de
tillämpligaRTGS-reglernata s ut vid otillåten övergång
(spill-over) från intradagskredit till kredit över natten redu-ceras (och inte beaktas vid eventuella framtida fall avotillåten övergång) så att straffräntesatsen blir lika medutlåningsräntan för den del av den otillåtna övergången somär att hänföra till funktionsstörningen. Sådan otillåten2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 12
▼B
övergång till följd av en funktionsstörning skall inte heller
beaktas när det gäller tillgången till intradagskredit ellermöjligheten till fortsatt deltagande i det berörda nationella
RTGS-systemet. Ersättningsbetalningarna enligt ersättnings-
ordningen skall beräknas så att en sådan mottagandedeltagare erhåller ersättning till en räntesats motsvarandeskillnaden för varje dag mellan räntan på de huvudsakligarefinansieringstransaktionerna och utlåningsräntan, beräknad
för funktionsstörningsperioden på den spill-over som orsakats
av funktionsstörningen.
7. Procedurregler
a) Varje ansökan om ersättning från en deltagare skall åtföljas av
de upplysningar som behövs för prövningen av ansökan. Däriskall ingå uppgifter om
i) den sökande deltagarens namn och adress samt status
(dvs. huruvida deltagaren är motpart för Eurosystemetspenningpolitiska transaktioner),
ii) tid, plats och övriga omständigheter av betydelse för ingi-
vandet av den aktuella betalningsordern till en nationellcentralbank eller ECB eller till en systemoperatör ellerför den aktuella överföringen genom ►
C1TARGET ◄,
iii) motpartens namn och adress (den mottagande deltagaren
om den sökande deltagaren är sändande deltagare och
den sändande deltagaren om den sökande deltagaren är
mottagande deltagare),
iv) det belopp som utnyttjats av Eurosystemets stående faci-
litet (eller motsvarande belopp för deltagare i icke-
deltagande medlemsstaters nationella RTGS-system alter-nativt motsvarande belopp för deltagare i deltagandemedlemsstaters RTGS-system som inte är penningpoli-tiska motparter) och bevis för att utnyttjandet av den
stående faciliteten skett till följd av funktionsstörningen i
►
C1TARGET ◄,
v) i förekommande fall det belopp som blev stående på
avistakonto utan förräntning hos en nationell centralbank
eller ECB på grund av att inlåningsfaciliteten var stängdsamt en bekräftelse av att kassakraven redan uppfyllts,
vi) i förekommande fall det belopp som reserverades i
►
C1TARGET ◄-systemet och inte återbetalades till
den sökande deltagaren förrän en senare valutadag,
vii) deltagarens ersättningsanspråk samt uppgift om hur
beloppet har beräknats.
b) En ansökan om ersättning skall inges inom fyra veckor efter
den aktuella funktionsstörningen. Om en ansökan som har
ingivits i tid bedöms vara ofullständig, kommer den nationella
centralbanken för det RTGS-system i vilket sökanden är delta-gare att förelägga sökanden att inom två veckor lämna deuppgifter som saknas.
c) En ansökan om ersättning skall ställas till den nationella cent-
ralbank eller ECB där deltagaren lade in betalningsorderneller skulle ha erhållit betalningen, oavsett i vilken del av►
C1TARGET ◄funktionsstörningen inträffade.
d) Den bank (en nationell centralbank eller ECB) vars nationella
RTGS-system drabbats av funktionsstörningen skall vara
administrerande enhet för ersättningsförfarandet, och allaersättningsansökningar som inkommer till övriga nationellacentralbanker eller till ECB skall tillställas den administre-rande enheten för bedömning.
e) Den slutliga prövningen av inkomna ansökningar om ersätt-
ning enligt ersättningsordningen skall göras av ECB-rådet inära samarbete med den nationella centralbank vars nationellaRTGS-system drabbats av funktionsstörningen. Därmedsäkerställs en enhetlig ordning och likformig behandling.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 13
▼B
f) Den bank (en nationell centralbank eller ECB) vars nationella
RTGS-system drabbats av funktionsstörningen skall underrättade berörda deltagarna och övriga involverade nationella cent-
ralbanker eller ECB om hur bedömningen av ansökan har
utfallit. Detta skall ske utan dröjsmål och senast 18 veckorefter funktionsstörningen, såvida inte ECB-rådet fattar beslutom annat och de berörda deltagarna delges detta beslut.
g) Ersättningsbetalningar till deltagarna skall göras i samband
med att deltagarna underrättas om hur bedömningen utfallit,eller snarast möjligt därefter, och under alla omständighetersenast fem månader efter funktionsstörningen, såvida inte
ECB-rådet fattar beslut om annat och de berörda deltagarna
delges dettabeslut.
h) Betalningar till ►
C1TARGET ◄-deltagare inom ramen för
ersättningsordningen skall ske i överensstämmelse med de
nationella lagar och förfaranden som är tillämpliga på denovannämnda utbetalande nationella centralbanken eller ECB.Ingen ränta skall utgå på betalningar enligt ersättningsord-ningen för tiden mellan funktionsstörningen och den faktiska
utbetalningen till deltagaren.
Artikel 4
Bestämmelser rörande interlinkmekanismen
Bestämmelserna i denna artikel skall tillämpas på gränsöverskridande
betalningar som verkställs eller skall verkställas genom interlinkmeka-
nismen. Övriga bestämmelser i denna riktlinje skall tillämpas på sådana
arrangemang för gränsöverskridande betalningar i den mån de är rele-vanta för dem.
a) Beskrivning av i interlinkmekanismen
ECB och var och en av de nationella centralbankerna skall
ombesörjadriften a v en interlinkkomponent som möjliggör förmed-ling av gränsöverskridande betalningar inom ►
C1TARGET ◄.
Interlinkkomponenternaska ll överensstämmamed de tekniskaregler
och specifikationer som redovisas och uppdateras på ECB:s webb-
plats (www.ecb.int).
b) Öppnande och användning av centralbankskonton hos de
nationella centralbankerna och ECB
1. ECB och var och en av de nationella centralbankerna skall hos
sig öppna ett centralbankskonto för var och en av de andra
nationella centralbankerna och för ECB. Till stöd för transak-tioner på centralbankskonton skall var och en av de nationellacentralbankerna och ECB ge varandra obegränsad kreditfacilitetutan säkerhet.
2. För att verkställa en gränsöverskridande betalning skall den
sändande nationella centralbanken eller ECB kreditera den motta-gande nationella centralbankens eller ECB:s centralbankskontohos den sändande nationella centralbanken eller ECB. Den motta-gande nationella centralbanken eller ECB skall debitera densändande nationella centralbankens eller ECB:s centralbank-
skonto hos den mottagande nationella centralbanken eller ECB.
3. Alla centralbankskonton skall hållas i euro.
c) Skyldigheter för den sändande nationella centralbanken
eller ECB
1. Kontroll
Den sändande nationella centralbanken eller ECB skall utan
dröjsmål kontrollera alla uppgifter i betalningsordern som är
nödvändiga för att betalningen skall kunna verkställas i
överensstämmelse med de tekniskaregler och specifika tionersom avses i punkt a. Om den upptäcker formella fel eller andraskäl att avvisa en betalningsorder, skall den hantera uppgifternaoch betalningsordern i enlighet med RTGS-reglerna för dessnationella RTGS-system. Varje betalning som går genom inter-2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 14
▼B
linkmekanismen skall ha en unik identifikationskod som
underlättar identifiering av meddelanden och felhantering.
2. Avveckling
Så snart den sändande nationella centralbanken eller ECB har
kontrollerat att en betalningsorder är giltig enligt punkt 1, ochförutsatt att likvida medel eller övertrasseringsfaciliteter ärtillgängliga, skall den utan dröjsmål
a) debitera den sändande deltagarens RTGS-konto med betal-
ningsorderns belopp och
b) kreditera den mottagande nationella centralbankens eller
ECB:s centralbankskonto hos den sändande nationella central-banken.
Den tidpunkt när den sändande nationella centralbanken eller
ECB har utfört debiteringen enligt a skall kallas avvecklingstid-
punkt. För nationella RTGS-system som använder ett förfarande
för reservering av medel skall avvecklingstidpunkten vara dentidpunkt då reservering av medel sker enligt vad som sägs iartikel 3 e 3.
Vad den sändande deltagaren beträffar skall en betalning, inom
ramen för denna riktlinje, anses slutgiltig (enligt definitionen iartikel 1 i denna riktlinje) vid avvecklingstidpunkten, dock utan
att detta påverkar bestämmelserna om oåterkallerlighet i artikel
3e3 .
d) Skyldigheter för den mottagande nationella central-
banken eller ECB
1. Kontroll
Den mottagande nationella centralbanken eller ECB skall utan
dröjsmål kontrollera alla uppgifter i betalningsordern som är
nödvändiga för att en korrekt kreditering skall kunna göras av
den mottagande deltagarens RTGS-konto (inbegripet den unikaidentifikationskoden, så att inte samma betalning krediteras fleragånger). Den mottagande nationella centralbanken eller ECBskall inte verkställa en betalningsorder som den vet har lagts inav misstag eller mer än en gång. Den skall underrätta den
sändande nationella centralbanken eller ECB om alla sådana
betalningsorder och alla mottagna betalningar enligt sådana betal-ningsorder (och skall utan dröjsmål returnera sådana mottagnabetalningar).
2. Avveckling
När den mottagande nationella centralbanken eller ECB har
kontrollerat att en betalningsorder är giltig på det sätt sombeskrivs under punkt 1, skall den utan dröjsmål
a) debitera den sändande nationella centralbankens eller ECB:s
centralbankskonto hos den mottagande nationella central-banken eller ECB med betalningsorderns belopp,
b) kreditera den mottagande deltagarens RTGS-konto med betal-
ningsorderns belopp och
c) skicka en bekräftelse till den sändande nationella central-
banken eller ECB.
Vad den mottagande deltagaren beträffar skall en betalning, inom
ramen för denna riktlinje, anses slutgiltig (enligt definitionen i
artikel 1 i denna riktlinje) när den mottagande deltagarensRTGS-konto krediteras enligt b, dock utan att detta påverkarbestämmelserna om oåterkallerlighet i artikel 3 e 3.
e) Övergång av ansvaret för betalningsorder
Ansvaret för verkställandet av en betalningsorder skall övergå till
den mottagande nationella centralbanken eller ECB när densändande nationella centralbanken eller ECB erhåller en bekräftelsefrån den mottagande nationella centralbanken eller ECB.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 15
▼B
f) Bestämmelser om störningar
1. Rutiner vid störningar.
Varje nationell centralbank skall följa de rutiner för hantering av
driftsstörningar som antagits av ECB-rådet och se till att dess
nationella RTGS-system följer dessa rutiner. ECB skall se tillatt motsvarande gäller för ECB:s betalningsmekanism.
2. Kompletterande åtgärder för oförutsedda händelser
Varje nationell centralbank skall se till att dess nationella RTGS-
system och dess rutiner uppfyller användarkraven för de komplet-terande åtgärder för oförutsedda händelser som avses i punkt aovan liksom de villkor och rutiner som antagits av ECB-rådet.ECB skall se till att motsvarande gäller för ECB:s betalningsme-
kanism.
g) Förhållandet till leverantören av nättjänster
1. Alla de nationella centralbankerna och ECB skall vara anslutna
till eller ha kontaktpunkt mot leverantören av nättjänster.
2. Varken de nationella centralbankerna eller ECB skall ha något
ansvar gentemot varandra för brister hos leverantören avnättjänster. Om en nationell centralbank eller ECB har lidit skadaskall banken själv ansvara för att utkräva eventuellt skadeståndav leverantören av nättjänster. En nationell centralbank skall
därvid framställa sitt skadeståndsanspråk genom ECB.
Artikel 5
Säkerhetsbestämmelser
Varje nationell centralbank skall följa bestämmelserna i
►
C1TARGETs ◄säkerhetssystem och säkerhetskrav samt se till
att även dess nationella RTGS-system följer dem. ECB skall se till attmotsvarande gäller för ECB:s betalningsmekanism.
Artikel 6
Revision
ECB:s och de nationella centralbankernas internrevisorer skall granska
efterlevnaden av de funktionsmässiga, tekniska och organisatoriska
krav, inbegripet säkerhetskrav, som uppställts för de komponenter och
arrangemang inom ►
C1TARGET ◄som avses i denna riktlinje.
Artikel 7
Ledning
1. Behörigheten att leda, administrera och kontrollera
►C1TARGET ◄skall tillkomma ECB-rådet. ECB-rådet skall ha
rätt att bestämma på vilka villkor andra system för gränsöverskridandebetalningar än RTGS-system får utnyttja ►
C1TARGETs ◄
gränsöverskridande faciliteter eller anslutas till ►C1TARGET ◄.
2. ECB-rådet skall biträdas av Kommittén för betalnings- och
avvecklingssystem (PSSC) i alla ärenden som har anknytning till
►C1TARGET ◄-systemet. För sådana ärenden skall kommittén
inrätta en undergrupp bestående av nationella centralbanksrepresen-tanter som företräder de nationella RTGS-systemen.
3. ECB:s ►
C1TARGET ◄-samordnare och de nationella central-
bankernas avvecklingsansvariga skall svara för den dagliga driften av►
C1TARGET ◄.
— Varje nationell centralbank och ECB skall utse en avvecklingsan-
svarig med uppgift att administrera och övervaka det nationellaRTGS-systemet respektive, vad ECB beträffar, ECB:s betalnings-
mekanism.
— De avvecklingsansvariga skall svara för den dagliga driften av det
nationella RTGS-systemet respektive ECB:s betalningsmekanismoch för hantering av onormala situationer och fel.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 16
▼B
— ECB skall utse ECB:s ►C1TARGET ◄-samordnare, som skall
ha till uppgift att sköta den dagliga driften av ►C1TARGETs ◄
centrala funktioner.
Artikel 8
Force majeure
De nationella centralbankerna och ECB skall inte ha något ansvar för
underlåtenhet att fullgöra skyldigheter enligt denna riktlinje i den mån
och under den tid som det är omöjligt att fullgöra skyldigheterna ifråga eller fullgörandet av dem avbryts eller försenas på grund avhändelser vars orsak ligger utom rimlig kontroll (inbegripet exempelvisfel eller funktionsstörning i utrustning, händelser utanför mänskligkontroll, naturkatastrof, strejk eller arbetsmarknadskonflikt). Vad som
sägs ovan skall dock inte påverka skyldigheten att se till att den
backup-utrustning som krävs i den här riktlinjen finns på plats och atttrots enforce majeure -situation så långt möjligt följa de rutiner för
driftsstörningar som avses i artikel 4 f. Alla rimliga ansträngningarskall göras för att försöka minska skadeverkningarna av varje sådan
forte majeure-situation medan den föreligger.
Artikel 9
Tvistlösning
1. Utan att det påverkar ECB-rådets rättigheter skall en tvist mellan
nationella centralbanker eller mellan en nationell centralbank och ECB
med anknytning till ►
C1TARGET ◄, som inte kan lösas genom
överenskommelse mellan parterna, anmälas till ECB-rådet ochhänskjutas för förlikning till Kommittén för betalnings- och avveck-lingssystem i artikel 7.2.
2. Vid en sådan tvist mellan nationella centralbanker eller mellan en
nationell centralbank och ECB skall parternas inbördes rättigheter och
skyldigheter med anknytning till betalningsorder som verkställts genom►
C1TARGET ◄och till andra frågor som berörs i denna riktlinje
fastställas i) enligt de regler och förfaranden som avses i denna riktlinjeoch dess bilagor samt ii) enligt lagen i den medlemsstat där den motta-gande nationella centralbanken eller ECB har sitt säte när det gäller
tvister rörande gränsöverskridande betalningar genom interlinkmeka-
nismen.
Artikel 10
Slutbestämmelser
Denna riktlinje riktar sig till de deltagande medlemsstaternas nationella
centralbanker.
Denna riktlinje skall träda i kraft den 7 juni 2001.Från och med den dagen skall riktlinje ECB/2000/9 upphöra att gälla
och ersättas med den här riktlinjen.
Denna riktlinje skall offentliggöras i Europeiska gemenskapernas offi-
ciella tidning .2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 17
▼B
BILAGA I
NATIONELLA RTGS-SYSTEM
Medlemsstat Systemets namn Avvecklande organ Ort
Belgien Electronic Large-value Interbank
Payment System (ELLIPS)Banque Nationale de
Belgique/Nationale
Bank van BelgiëBryssel
Tyskland Euro Link System (ELS) Deutsche Bundesbank Frankfurt
Grekland Hellenic Real-time Money
Transfer Express System
(HERMES)Bank of Greece Aten
Spanien Servicios de Liquidación del
Banco de España (SLBE)Banco de España Madrid
Frankrike Transferts Banque de France
(TBF)Banque de France Paris
Irland Irish Real-time Interbank Settle-
ment System (IRIS)Central Bank of Ireland Dublin
Italien ►C1Sistemadi regola mento
lordo BI-REL ◄Banca d'Italia Rom
Luxemburg Luxembourg Interbank Payment
Systems (LIPS-Gross)Banque centrale du
LuxembourgLuxemburg
Nederländerna TOP De Nederlandsche Bank Amsterdam
Österrike Austrian Real-time Interbank
Settlement System (ARTIS)Oesterreichische Natio-
nalbankWien
Portugal Sistema de Pagamentos de
Grandes Transacções (SPGT)Banco de Portugal Lissabon
Finland Bank of Finland (BoF) Suomen Pankki Helsingfors2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 18
▼B
BILAGA II
AVGIFTER FÖR INHEMSKA BETALNINGAR
Priset för inhemska RTGS-överföringar i euro kommer även fortsättningsvis att
bestämmas nationellt, med beaktande dels av principerna om kostnadstäckning,
öppenhet, insyn och icke-diskriminering, dels av det faktum att inhemska och
gränsöverskridande överföringar i euro bör kosta ungefär lika mycket, så att
euroområdets penningmarknad i praktiken utgör en enda marknad.
De nationella RTGS-systemen skall redovisa sina avgifter för ECB, för alla
övriga deltagande nationella centralbanker, för deltagare i nationella RTGS-
system och för övrigaberördapa rter.
Metoderna för att beräkna kostnaderna för nationella RTGS-system kommer att
harmoniseras i lämplig utsträckning.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 19
▼B
BILAGA III
AVGIFTER FÖR GRÄNSÖVERSKRIDANDE BETALNINGAR
Avgifterna (exklusive moms) för gränsöverskridande betalningar genom
►C1TARGET ◄mellan direktdeltagare kommer att baseras på hur många
transaktioner den berörda deltagaren sänder inom ett och samma RTGS-system.
Avgifternaär följa nde:
— 1,75 euro för var och en av de första 100 transaktionerna under en månad,
— 1.00 euro för var och en av de därpå följande 900 transaktionerna under en
månad,
— 0,80 euro för varje transaktion utöver 1 000 under en månad.
Den volym som ligger till grund för tillämpningen av de fallande avgifterna
enligt taxan ovan är antingen det antal transaktioner som läggs in av en och
samma juridiska enhet inom ett och samma RTGS-system eller de betalnings-
transaktioner som av olika enheter läggs in för verställande genom ett och
samma avvecklingskonto.
Tillämpningen av avgiftstaxan kommer återkommande att ses över.Avgifter tas endast ut av den sändande nationella centralbanken eller ECB av
sändande deltagare i det nationella RTGS-systemet eller ECB:s betalningsmeka-
nism. Den mottagande nationella centralbanken eller ECB tar inte ut någon
avgift av mottagande deltagare. Ingen avgift kommer att tas ut för öveföringar
mellan centralbanker, dvs. där den sändande nationella centralbanken eller ECB
agerar för egen räkning.
Avgifterna kommer att täcka eventuell köplacering av betalningsordern, debi-
tering av avsändaren, kreditering av den mottagande nationella centralbankens
eller ECB:s centralbankskonto hos den sändande nationella centralbanken eller
ECB, översändande av begäran om betalningsavvecklingsmeddelande ( payment
settlement message request , PSMR) viainterlinkmeka nismens nät, debitering
av den sändande nationella centralbankens eller ECB:s centralbankskonto hos
den mottagande nationella centralbanken eller ECB, kreditering av RTGS-delt-
agaren, översändande av underrättelse om betalningsavvecklingsmeddelande
(payment settlement message notification , PSMN) viainterlinkmeka nismens nät
och förmedling av betalningsmeddelandet till RTGS-deltagaren eller mottagaren
samt eventuell bekräftelse av avvecklingen.
Avgifterna för gränsöverskridande betalningar genom ►
C1TARGET ◄
täcker inte kostnaden för teleförbindelsen mellan avsändaren och det nationella
RTGS-system i vilket avsändaren är deltagare. Avgiften för denna telförbindelse
kommer även fortsättningsvis att betalas enligt de inhemska reglerna.
De nationella RTGS-systemen får inte ta ut någon avgift för omräkning av
överföringsorder från den nationella valutan till euro eller tvärtom.
RTGS-systemen får ta ut extraavgifter för sina eventuella tilläggstjänster (t.ex.
möjligheten att lämna in betalningsorder på papper).
Möjligheten att ta ut olika avgifter beroende på när en betalningsorder verkställs
kommer att övervägas på grundval av de erfarenheter som görs när systemet är i
drift.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 20
▼B
BILAGA IV
ÖPETTIDER FÖR TARGET
►C1TARGET ◄och följaktligen även de nationella centralbanker och
nationella RTGS-system som deltar i eller är anslutna till ►C1TARGET ◄
skall tillämpa nedanstående regler för öppettider.
1. Referenstid för ►C1TARGET ◄skall vara ”ECB-tid”, vilket definieras
som lokal tid på den plats där ECB har sitt säte.
2.►C1TARGET ◄kommer att ha en gemensam öppettid mellan 07.00 och
18.00.
3. Öppethållande före 07.00 är möjligt, förutsatt att ECB har fått en anmälan
därom,
i) av inhemska skäl (t.ex. för att underlätta avveckling av värdepapperstran-
saktioner, avveckla saldon i nettoavvecklingssystem eller avveckla andra
inhemska transaktioner, t.ex. grupper av transaktioner som de nationella
centralbankerna lägger in i RTGS-systemen under natten), eller
ii) av ECBS-relaterade skäl (t.ex. på dagar när exceptionella betalningsvo-
lymer väntas eller för att minska växelkursrisken vid avveckling i
samband med förmedlingen av euroledet i valutamarknadsaffärer som
inbegripet asiatiska valutor).
4. En timme före den vanliga stängningstiden kommer ►C1TARGET ◄att
ha betalningsstopp för kundbetalningar (både inhemska och gränsöverskri-
dande), varefter den återstående tiden kommer att användas enbart för
interbankbetalningar (både inhemska och gränsöverskridande) med syftet att
överföra likviditet mellan deltagare. Som kundbetalningar räknas betalnings-
meddelanden i formatet MT100 och likvärdiga inhemska meddelandeformat
(för vilka MT100 skulle användas vid gränsöverskridande överföring). De
närmare villkoren för genomförandet av regeln om betalningsstopp klockan
17.00 för inhemska betalningar kommer att fastställas av varje enskild natio-
nell centralbank i samarbete med bankerna i det berörda landet. De nationella
centralbankerna får forsätta att förmedla sådana inhemska kundbetalningar
som stod i kö klockan 17.00.2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 21
▼B
BILAGA V
FÖRTECKNING ÖVER GODTAGBARA SÄKERHETER UTANFÖR EUROOMRÅDET
Enligt artikel 3 f 3 och artikel 3 g i ►C1TARGET ◄-riktlinjen får en nationell centralbank i en
deltagande medlemsstat som säkerhet för intradagskredit använda vissa värdepapper i medlemsstater
som inte har infört euro, förutsatt att den nationella centralbanken redovisar sin avsikt att använda de
berörda värdepappren i det syftet och att ECB ger sitt förhandsgodkännande:
Deltagande nationell centralbankGodtagbara värdepapper
DEUTSCHE BUNDESBANK — Danska statsobligationer och bostadsobligationer
— Svenska statsobligationer, statsskuldväxlar och
bostadsobligationer
— Brittiska statsobligationer (gilt-edged securities)— Brittiska statsskuldväxlar
BANCO DE ESPAÑA — Brittiska statsobligationer (gilt-edged securities)
— Brittiska statsskuldväxlar
BANQUE DE FRANCE — Danska statsobligationer och bostadsobligationer
— Svenska statsobligationer, statsskuldväxlar och
bostadsobligationer
— Brittiska statsobligationer (gilt-edged securities)
— Brittiska statsskuldväxlar
CENTRAL BANK OF IRELAND — Brittiska statsobligationer (gilt-edged securities)
— Brittiska statsskuldväxlar
BANQUE CENTRALE DU LUXEM-
BOURG— Danska statsobligationer och bostadsobligationer
DE NEDERLANDSCHE BANK NV — Danska statsobligationer och bostadsobligationer
— Svenska statsobligationer, statsskuldväxlar och
bostadsobligationer
FINLANDS BANK/SUOMEN PANKKI — Danska statsobligationer och bostadsobligationer
— Svenska statsobligationer, statsskuldväxlar och
bostadsobligationer
— Brittiska statsobligationer (gilt-edged securities)— Brittiska statsskuldväxlar2001O0401 — SV — 07.06.2001 — 000.001 — 22