2012O0027 — SV — 07.06.2014 — 002.001

Detta dokument är endast avsett som dokumentationshjälpmedel och institutionerna ansvarar inte för innehållet

►B EUROPEISKA CENTRALBANKENS RIKTLINJE av den 5 december 2012 om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET2) (omarbetning) (ECB/2012/27) (2013/47/EU) (EGT L 030, 30.1.2013, p.1)

Ändrad genom:









▼B

EUROPEISKA CENTRALBANKENS RIKTLINJE

av den 5 december 2012

om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET2)

(omarbetning)

(ECB/2012/27)

(2013/47/EU)







ECB-RÅDET HAR ANTAGIT DENNA RIKTLINJE med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt, särskilt artikel 127.2 första och fjärde strecksatserna, med beaktande av stadgan för Europeiska centralbankssystemet och Europeiska centralbanken, särskilt artikel 3.1 och artiklarna 17, 18 och 22, och av följande skäl: (1) Riktlinje ECB/2007/2 av den 26 april 2007 om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET2) ( 1 ) har ändrats flera gånger. Eftersom det nu behöver göras ytterligare ändringar i denna riktlinje för att införliva material som tidigare har varit internt för Eurosystemet samt införa de definitioner som krävs och bestämmelser om att sanktioner inte ska tillämpas på banker utanför unionen, informationsutbyte i fråga om avstängning eller uteslutning från tillträde till penningpolitiska transaktioner samt konsekvenserna av en sådan avstängning eller uteslutning, bör den omarbetas så att den blir mer tydlig och översiktlig. (2) TARGET2 har en decentraliserad struktur som knyter samman nationella system för bruttoavveckling i realtid (RTGS) och ECB:s betalningsmekanism (EPM). (3) TARGET2 kännetecknas av en gemensam teknisk plattform som kallas den gemensamma delade plattformen (SSP). Rättsligt sett struktureras TARGET2 som ett flertal betalningssystem, där delsystemen i TARGET2 harmoniseras i möjligaste mån, med undantag bara för sådana fall som är nödvändiga p.g.a. begränsningar i nationell lagstiftning. (4) Det finns tre separata ledningsnivåer för TARGET2. Nivå 1 (ECB-rådet) har den högsta beslutanderätten avseende TARGET2 och säkrar dess offentliga funktion. Nivå 2 (centralbanker i Eurosystemet) har subsidiär behörighet avseende TARGET2, medan nivå 3 (nationella centralbanker som tillhandahåller SSP) konstruerar och bedriver SSP till förmån för Eurosystemet. (5) Som företrädare för Eurosystemet kommer Europeiska centralbanken (ECB) att ingå ett ramavtal, samt även ett sekretessavtal, med den leverantör av nätverkstjänster som utsetts av ECB-rådet, vilket innehåller huvudbestämmelserna för tillhandahållandet av nätverkstjänster till deltagarna, inklusive prissättning. (6) TARGET2 är av avgörande betydelse för utförandet av vissa av Eurosystemets grundläggande uppgifter, dvs. att genomföra unionens penningpolitik och främja väl fungerande betalningssystem. av följande skäl: HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.







AVSNITT I

ALLMÄNNA BESTÄMMELSER

Artikel 1

Ämne och omfattning

1. TARGET2 medger bruttoavveckling av betalningar i realtid (RTGS) i euro, med avveckling i centralbankspengar. Det är uppbyggt och fungerar på grundval av SSP, genom vilken alla betalningsuppdrag lämnas och verkställs och genom vilken betalningar slutligen tas emot på samma tekniska sätt.

2. TARGET2 är rättsligen strukturerat som ett flertal RTGS-system.

Artikel 2

Definitioner

I denna riktlinje avses med

1. adressat med BIC (addressable BIC holder) : en enhet som a) innehar en företagsidentifieringskod (Business Identifier Code – BIC), b) inte är erkänd som en indirekt deltagare, och c) är korrespondent eller kund till en direkt deltagare eller en filial till en direkt eller indirekt deltagare, och kan lämna betalningsuppdrag till och motta betalningar från ett delsystem i TARGET2 via den direkta deltagaren,

2. affärsdag (business day) : varje dag då TARGET2 är öppet för avveckling av betalningsuppdrag, enligt tillägg V till bilaga II,

3. AL-avtal (AL agreement) : det multilaterala avtal om aggregerad likviditet som alla AL-gruppmedlemmar och deras respektive AL-nationella centralbanker sluter för AL-funktionen,

4. AL-funktion (AL mode) : aggregeringen av tillgänglig likviditet på PM-konton,

▼M1

5. leverantör av nätverkstjänster (network service provider) : en leverantör av de datornätanslutningar genom vilka betalningsmeddelanden lämnas i TARGET2. Datornätsanslutningar tillhandahålls genom SWIFT samt därutöver, för intern kommunikation inom Eurosystemet, genom CoreNet.

▼B

6. AL-gruppledare (AL group manager) : en medlem i AL-gruppen som har utsetts av de andra medlemmarna i AL-gruppen att hantera den tillgängliga likviditeten inom AL-gruppen under affärsdagen,

7. AL-gruppmedlem (AL group member) : en TARGET2-deltagare som uppfyller kraven för att använda AL-funktionen och som har ingått ett AL-avtal,

8. AL-nationell centralbank (AL NCB) : en nationell centralbank i euroområdet som är part i ett AL-avtal och som agerar som motpart för de AL-gruppmedlemmar som deltar i dess delsystem i TARGET2,

9. ansluten nationell centralbank (connected NCB) : en nationell centralbank som inte är en nationell centralbank i euroområdet och som är ansluten till TARGET2 enligt ett specifikt avtal,

10. anslutet system (ancillary system) : ett system som förvaltas av en enhet som är etablerad inom EES och som är föremål för tillsyn och/eller övervakning av en behörig myndighet samt uppfyller gällande tillsynsregler, som offentliggörs på ECB:s webbplats ( 2 ), avseende den ort där infrastruktur som tillhandahåller tjänster i euro är belägen, där betalningar och/eller finansiella instrument utväxlas och/eller clearas medan de resulterande monetära förpliktelserna avvecklas i TARGET2 i enlighet med denna riktlinje och ett bilateralt arrangemang mellan det anslutna systemet och den relevanta centralbanken i Eurosystemet,

11. bastjänster i TARGET2 (core TARGET2 services) : verkställandet av betalningsuppdrag i delsystem i TARGET2, avveckling av transaktioner relaterade till anslutna system samt funktioner för likviditetspoolning,

12. betalare (payer) : en TARGET2-deltagare vars PM-konto kommer att debiteras till följd av att ett betalningsuppdrag avvecklas,

13. betalningsmodul (PM) (Payments Module [PM]) : en SSP-modul i vilken betalningar från deltagare i TARGET2 avvecklas på PM-konton,

14. betalningsmottagare (payee) : en TARGET2-deltagare vars PM-konto kommer att krediteras till följd av att ett betalningsuppdrag avvecklas,

15. centralbank (central bank [CB]) : centralbank i Eurosystemet och/eller en ansluten nationell centralbank,

16. centralbank i Eurosystemet (Eurosystem CB) : ECB eller en nationell centralbank i euroområdet,

17. certifieringsmyndigheter (certification authorities) : en eller flera nationella centralbanker som har utsetts till detta av ECB-rådet för att på Eurosystemets vägnar utfärda, förvalta, återkalla och förnya elektroniska certifikat,

18. certifikatinnehavare (certificate holder) : en namngiven, enskild person som av en TARGET2-deltagare har identifierats och utsetts som auktoriserad för att ha internetbaserad åtkomst till deltagarens TARGET2-konto. Innehavarens ansökan om certifikat ska ha verifierats av deltagarens kontoförande nationella centralbank och översänts till certifieringsmyndigheterna, vilka i sin tur har utfärdat certifikat som binder den publika nyckeln till de autentiseringsuppgifter som identifierar deltagaren,

19. de harmoniserade villkoren (Harmonised Conditions) : de villkor som fastställs i bilagorna II och V,

20. delsystem i TARGET2 (TARGET2 component system) : något av de RTGS-system som tillhör en centralbank i Eurosystemet som utgör en del av TARGET2,

21. deltagare eller direkt deltagare (participant or direct participant) : en enhet som innehar minst ett PM-konto hos en centralbank i Eurosystemet,

22. deltagargränssnitt (PI) (Participant Interface [PI]) : den tekniska anordning som ger direkta deltagare möjlighet att lämna och avveckla betalningsuppdrag genom de tjänster som erbjuds i PM,

23. elektroniska certifikat eller certifikat (electronic certificates or certificates) : en elektronisk fil, utfärdad av certifieringsmyndigheterna, som binder en publik nyckel till en identitet och som används för följande syften: att verifiera att en publik nyckel tillhör en fysisk person, att autentisera innehavaren, att kontrollera en signatur från denna fysiska person eller att kryptera ett meddelande som är adresserat till denna fysiska person. Certifikat lagras på en fysisk enhet, t.ex. ett smartkort eller USB-minne, och hänvisningar till certifikat omfattar sådana fysiska enheter. Certifikaten är avgörande för autentiseringsprocessen av deltagare som har tillgång till TARGET2 via internet och som lämnar betalningsmeddelanden eller kontrollmeddelanden,

24. filial (branch) : en filial som avses i artikel 4.3 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om rätten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut ( 3 ), såsom denna har genomförts i nationell lagstiftning,

25. företagsidentifieringskod (BIC) (Business Identifier Code [BIC]) : en kod som har definierats enligt ISO standard nr 9362,

26. gemensam delad plattform (SSP) (Single Shared Platform [SSP]) : den gemensamma tekniska infrastrukturplattform som tillhandahålls av de nationella centralbanker som tillhandahåller SSP,

27. gränssnitt för det anslutna systemet (ASI) (Ancillary System Interface [ASI]) : den tekniska anordning som gör det möjligt för ett anslutet system att använda en rad speciella, fördefinierade tjänster att lämna och avveckla anslutna systems betalningsinstruktioner; den kan också användas av en nationell centralbank i euroområdet för att avveckla kassatransaktioner till följd av kassainsättningar och uttag,

28. hemkonto (Home Account) : ett konto som öppnas utanför PM av en nationell centralbank i euroområdet för en enhet som är godkänd för att bli en indirekt deltagare,

29. icke-avvecklat betalningsuppdrag (non-settled payment order) : ett betalningsuppdrag som inte är avvecklat på samma affärsdag som det accepterats,

30. indirekt deltagare (indirect participant) : ett kreditinstitut etablerat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) som har ingått ett avtal med en direkt deltagare om att lämna betalningsuppdrag och motta betalningar via den direkta deltagarens PM-konto och som har godkänts av ett delsystem i TARGET2 som en indirekt deltagare,

31. informations- och kontrollmodul (ICM) (Information and Control Module [ICM]) : den SSP-modul som ger deltagare tillgång till online-information och ger dem möjlighet att lämna likviditetsöverföringsuppdrag, hantering av likviditet och initiering av betalningsuppdrag enligt reservrutiner,

32. insolvensförfarande (insolvency proceedings) : insolvensförfarande enligt artikel 2 j i Europaparlamentets och rådets direktiv 98/26/EG av den 19 maj 1998 om slutgiltig avveckling i system för överföring av betalningar och värdepapper ( 4 ),

33. internetbaserad åtkomst (Internet-based access) : att deltagaren har valt ett PM-konto som endast är tillgängligt via internet samt att deltagaren lämnar betalningsmeddelanden eller kontrollmeddelanden till TARGET2 via internet,

34. intradagskredit (intraday credit) : kredit som lämnas för en period som är kortare än en affärsdag,

35. kontantavveckling (cash settlement) : avveckling av sedlar och mynt.

36. leverantör av nätverkstjänster (network service provider) : leverantör av de datornätanslutningar genom vilka betalningsmeddelanden lämnas i TARGET2,

37. likvidbank (settlement bank) : en deltagare vars PM-konto eller underkonto används för att avveckla betalningsinstruktioner som ett anslutet system har lämnat via ASI,

38. nationell centralbank i euroområdet (euro area NCB) : nationell centralbank i en medlemsstat som har euron som valuta,

39. nationella centralbanker som tillhandahåller SSP (SSP-providing NCBs) : Deutsche Bundesbank, Banque de France och Banca d’Italia i deras egenskap av de centralbanker som konstruerar och driver SSP till förmån för Eurosystemet,

40. PM-konto (PM account) : ett konto som innehas av en TARGET2-deltagare i PM hos en centralbank i Eurosystemet som är nödvändigt för att en sådan TARGET2-deltagare ska kunna a) lämna betalningsuppdrag eller motta betalningar via TARGET2, och b) avveckla sådana betalningar med en sådan centralbank i Eurosystemet,

41. systemöverskridande avveckling (cross-system settlement) : avveckling i realtid av debiteringsinstruktioner där betalningar görs från en likvidbank i ett anslutet system som använder avvecklingsförfarande 6 till en likvidbank i ett annat anslutet system som använder avvecklingsförfarande 6 enligt bilaga IV,

42. TARGET2-avvecklingsansvarig (TARGET2 settlement manager) : person som utsetts av en centralbank i Eurosystemet för att övervaka driften av dess delsystem i TARGET2,

43. TARGET2-krisansvarig (TARGET2 crisis manager) : person som har utsetts av en centralbank i Eurosystemet för att på denna centralbanks vägnar hantera fel i SSP och/eller onormala externa händelser,

44. TARGET2-samordnare (TARGET2 coordinator) : person som utsetts av ECB för att säkerställa den dagliga driften av TARGET2, för att förvalta och samordna aktiviteter om en onormal situation uppstår och för att samordna spridningen av information till deltagarna,

45. teknisk funktionsstörning i TARGET2 (technical malfunction of TARGET2) : svårigheter, brister eller fel i SSP:s tekniska infrastruktur och/eller datorsystem eller i SSP-relaterade nätverksanslutningar eller någon annan händelse som gör det omöjligt att verkställa och slutföra betalningsuppdrag den aktuella dagen inom relevant delsystem i TARGET2,

46. tillgänglig likviditet (available liquidity) : ett tillgodohavande på en TARGET2-deltagares PM-konto, och, om tillämpligt, en facilitet för intradagskredit som beviljas av den relevanta centralbanken i Eurosystemet i förhållande till ett sådant konto,

47. utlåningsfacilitet (marginal lending facility) : Eurosystemets stående facilitet som motparter kan använda för att motta kredit över natt från en nationell centralbank till en fördefinierad utlåningsränta,

48. utlåningsränta (marginal lending rate) : den räntesats som tillämpas på utlåningsfaciliteten,

49. utlösande händelse (enforcement event) : med avseende på en AL-gruppmedlem a) en bristande uppfyllelse som avses i artikel 34.1 i bilaga II, b) varje annan typ av bristande uppfyllelse eller händelse som avses i artikel 34.2 i bilaga II avseende vilken centralbanken har beslutat, med beaktande av hur allvarlig den bristande uppfyllelsen eller händelsen är, att en pant ska genomdrivas i enlighet med artikel 25b i den bilagan, säkerheter ska genomdrivas i enlighet med artikel 25c i den bilagan eller en kvittning ska utlösas i enlighet med artikel 26 i den bilagan, eller c) ett beslut att stänga av eller säga upp tillgången till intradagskredit,

50. verkställande nationell centralbank (managing NCB) : den AL-nationella centralbank i det delsystem i TARGET2 i vilket AL-gruppledaren deltar,

51. övergångsperiod (transition period) : avseende varje centralbank i Eurosystemet, den period på fyra år som börjar i samma ögonblick som centralbanken i Eurosystemet övergår till den gemensamma delade plattformen (SSP), om inte något annat beslutas av ECB-rådet avseende specifika aspekter eller tjänster i varje enskilt fall,

▼M1

52. CoreNet (CoreNet) : den interna nätverkstjänsten inom Eurosystemet som tillhandahålls av ECB och används av Eurosystemets centralbanker som ett reservnätverk för att nå den gemensamma delade plattformen (SSP) om SWIFT inte är tillgängligt och som ett alternativt nätverk till SWIFT för att nå det kundrelaterade servicesystemet (CRSS),

53. kundrelaterat servicesystem (CRSS) (Customer-related services system (CRSS)) : tillhandahåller bastjänster och tilläggstjänster till centralbankerna i Eurosystemet, dvs. arkivering, faktureringstjänster, förfrågningar och rapporteringstjänster samt kundrelaterade tjänster,

▼M2

54. inlåningsfacilitet : en av Eurosystemets stående faciliteter som motparter kan använda för insättningar över natten hos en nationell centralbank till den på förhand bestämda räntan,

55. ränta på inlåningsfaciliteten : den räntesats som tillämpas för inlåningsfaciliteten.

▼B

Artikel 3

Delsystem i TARGET2

1. Varje centralbank i Eurosystemet ska driva sitt eget delsystem i TARGET2.

2. Varje delsystem i TARGET2 ska vara ett system som utsetts till detta enligt relevant nationell lagstiftning som genomför direktiv 98/26/EG.

3. Namnen på delsystemen i TARGET2 ska endast innehålla ”TARGET2” och namnet eller förkortningen på den relevanta centralbanken i Eurosystemet eller medlemsstaten för en sådan centralbank i Eurosystemet. ECB:s delsystem i TARGET2 ska heta TARGET2-ECB.

Artikel 4

Anslutning av nationella centralbanker i medlemsstater som inte har euron som valuta

De nationella centralbankerna i medlemsstater som inte har euron som valuta får endast ansluta sig till TARGET2 om de ingår ett avtal med centralbankerna i Eurosystemet. Ett sådant avtal ska ange att de anslutna nationella centralbankerna kommer att följa denna riktlinje, med förbehåll för lämpliga specifikationer och ändringar som gemensamt avtalats.

Artikel 5

Transaktioner inom ECBS

Transaktioner inom Europeiska centralbankssystemet ska verkställas genom TARGET2, med undantag för betalningar för vilka centralbankerna har en bilateral eller multilateral överenskommelse om att dessa ska verkställas genom korrespondentkonton, i tillämpliga fall.

Artikel 6

Avveckling inom Eurosystemet

1. Varje avveckling av betalningar mellan deltagare i olika delsystem i TARGET2 ska automatiskt ge upphov till ett åtagande inom Eurosystemet för betalarens centralbank i Eurosystemet gentemot betalningsmottagarens centralbank i Eurosystemet.

2. Varje åtagande inom Eurosystemet som uppstår enligt punkt 1 ska automatiskt slås samman och utgöra en del av ett enda åtagande i förhållande till varje centralbank i Eurosystemet. Varje gång en betalning avvecklas mellan deltagare i olika delsystem i TARGET2, ska det enda åtagandet för den berörda centralbanken i Eurosystemet justeras i enlighet med detta. Vid affärsdagens slut ska varje sådant enda åtagande vara föremål för ett multilateralt nettningsförfarande, som resulterar i att varje nationell centralbank i euroområdet har ett åtagande eller krav gentemot ECB, vilket fastställs i ett avtal mellan centralbankerna i Eurosystemet.

3. Varje nationell centralbank i euroområdet ska föra ett konto för att redovisa sitt åtagande eller krav gentemot ECB, som är ett resultat av avvecklingen av betalningar mellan delsystemen i TARGET2.

4. ECB ska hos sig öppna ett konto för varje nationell centralbank i euroområdet i syfte att vid dagens slut spegla en sådan nationell centralbanks åtagande eller krav gentemot ECB.







AVSNITT II

LEDNING

Artikel 7

Ledningsnivåer

1. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 8 i stadgan för Europeiska centralbankssystemet och Europeiska centralbanken (nedan kallad ECBS-stadgan) ska TARGET2 administreras på tre olika ledningsnivåer. Vilka uppgifter som ska utföras av ECB-rådet (nivå 1), centralbankerna i Eurosystemet (nivå 2) och de nationella centralbanker som tillhandahåller SSP (nivå 3) framgår av bilaga I.

2. ECB-rådet ska ansvara för ledningen, administrationen och kontrollen av TARGET2. De uppgifter som ska utföras på nivå 1 faller inom ECB-rådets exklusiva behörighetsområde. ECBS kommitté för betalnings- och avvecklingssystem (PSSC) ska biträda ECB-rådet som rådgivande instans för alla frågor som rör TARGET2.

3. I enlighet med artikel 12.1 tredje stycket i ECBS-stadgan ska centralbankerna i Eurosystemet, inom de allmänna ramar som fastställs av ECB-rådet, ansvara för de uppgifter som ska utföras på nivå 2. Utöver sin rådgivande roll ska PSSC utföra de uppgifter som ska utföras på nivå 2. De anslutna nationella centralbankerna ska delta utan rösträtt på nivå 2. De nationella centralbanker i medlemsstater som varken är centralbanker i Eurosystemet eller anslutna nationella centralbanker ska endast ha observatörsstatus på nivå 2.

4. Centralbankerna i Eurosystemet kan organisera sitt arbete genom att sinsemellan ingå lämpliga avtal. Inom ramen för sådana avtal ska beslut fattas med enkel majoritet och varje centralbank i Eurosystemet ska ha en röst.

5. I enlighet med artikel 12.1 tredje stycket i ECBS-stadgan ska nationella centralbanker som tillhandahåller SSP vara ansvariga för uppgifter på nivå 3, inom de allmänna ramar som fastställs av ECB-rådet.

6. Nationella centralbanker som tillhandahåller SSP ska sluta ett avtal med centralbankerna i Eurosystemet avseende de tjänster som de förra ska tillhandahålla de senare. Ett sådant avtal ska vid behov även inkludera de anslutna nationella centralbankerna.







AVSNITT III

DRIFTEN AV TARGET2

Artikel 8

Harmoniserade villkor för deltagande i TARGET2

1. Varje nationell centralbank i euroområdet ska anta arrangemang som genomför de harmoniserade villkoren. Dessa arrangemang ska exklusivt styra förhållandet mellan den relevanta nationella centralbanken i euroområdet och dess deltagare avseende verkställandet av betalningar i PM. Ett PM-konto är tillgängligt antingen genom internetbaserad åtkomst eller också via leverantören av nätverkstjänster. Dessa båda tillgångsmetoder för ett PM-konto ska vara ömsesidigt uteslutande, även om en deltagare kan välja att ha ett eller flera PM-konton, som vart och ett ska vara tillgängligt antingen via internet eller också via leverantören av nätverkstjänster.

2. ECB ska anta villkoren för TARGET2-ECB genom att genomföra bilaga II, förutom att TARGET2-ECB endast ska tillhandahålla tjänster till clearing- eller avvecklingsorganisationer, inklusive enheter som är etablerade utanför EES-området, under förutsättning att de står under tillsyn av en behörig myndighet och att deras tillgång till TARGET2-ECB har godkänts av ECB-rådet.

3. De arrangemang som centralbankerna i Eurosystemet antar för att genomföra de harmoniserade villkoren ska offentliggöras.

4. Centralbankerna i Eurosystemet kan begära undantag från de harmoniserade villkoren på grundval av begränsningar i nationell lagstiftning. ECB-rådet ska pröva sådana ansökningar från fall till fall och ska, om detta är lämpligt, bevilja undantag.

5. Om inte annat sägs i det relevanta monetära avtalet får ECB fastställa lämpliga villkor för deltagande i TARGET2 för sådana enheter som avses i artikel 4.2 e i bilaga II.

6. Centralbankerna i Eurosystemet ska inte tillåta någon enhet att vara en indirekt deltagare eller att registreras som adressat med BIC i deras delsystem i TARGET2 om denna enhet agerar genom en direkt deltagare som är en nationell centralbank i en medlemsstat men som varken är en centralbank i Eurosystemet eller en ansluten centralbank.

Artikel 9

Prissättning

1. Centralbankerna i Eurosystemet ska se till att

a) avgifterna för de bastjänster i TARGET2 som tillhandahålls till deras indirekta deltagare och deras adressater med BIC som är berättigade att delta i TARGET2 som indirekta deltagare är högre än avgifterna för direkta deltagare som anges i punkt 1 a i tillägg VI till bilaga II,

b) avgifterna för betalningar mellan kreditinstitut etablerade inom EES som avvecklas på hemkonton är högre än avgifterna för direkta deltagare som anges i punkt 1 a i tillägg VI till bilaga II,

c) betalningar som avser öppna marknadstransaktioner som avvecklas på ett hemkonto ska avgiftsbeläggas i enlighet med tillägg VI till bilaga II,

d) prissättningen för samtliga följande operationer och transaktioner inte omfattas av den avgiftsstruktur som fastställs i tillägg VI till bilaga II: i) Likviditetsöverföringar som initieras från och verkställs inom hemkonton. ii) Operationer som avser förvaltning av minimireserver och stående faciliteter. iii) Kontanttransaktioner som avvecklas på hemkonton.

2. För transaktioner som avser anslutna system och som avvecklas på hemkonton under övergångsperioden ska följande avgifter tas ut: fast avgift I, fast avgift II samt en transaktionsavgift som är högre än den transaktionsavgift för anslutna system som anges i punkt 18.1 i bilaga IV. Centralbankerna i Eurosystemet får tillämpa andra prissättningssystem för transaktioner som avser anslutna system och som avvecklas på hemkonton under övergångsperioden, förutsatt att det ger minst lika höga intäkter som om centralbankerna i Eurosystemet skulle tillämpa det system som avses i första meningen i detta stycke.

Artikel 10

Arrangemang för likviditetspoolning

1. De AL-nationella centralbankerna ska utbyta all information som är nödvändig för att utföra sina skyldigheter och åligganden enligt ett AL-avtal. De AL-nationella centralbankerna ska omedelbart underrätta den verkställande nationella centralbanken om varje utlösande händelse i fråga om AL-gruppen eller en AL-gruppmedlem som de får kännedom om, inklusive huvudkontoret och tillhörande filialer.

2. När den verkställande nationella centralbanken underrättas om att en utlösande händelse har ägt rum, ska den med beaktande av AL-avtalet, underrätta de berörda AL-nationella centralbankerna om den verkställighetsåtgärd som kommer att vidtas gentemot AL-gruppen eller den berörda AL-gruppmedlemmen. De AL-nationella centralbankerna ska ansvara för att göra gällande sina rättigheter enligt AL-avtalet och de arrangemang som genomför bilaga II. Den verkställande nationella centralbanken ska ansvara för att beräkna och ge instruktioner när det gäller fördelningen av krav.

3. Om intradagskredit som lämnats till en AL-gruppmedlem inte till fullo har återbetalats när en utlösande händelse äger rum, ska en AL-nationell centralbank som tar emot instruktioner från den verkställande nationella centralbanken göra gällande de rättigheter som den kan ha gentemot sina respektive AL-gruppmedlemmar, inklusive rättigheter som härrör från den relevanta panten, kvittningen, slutavräkningen eller andra relevanta bestämmelser i de arrangemang som genomför bilaga II, för att erhålla fullständigt och lämpligt fullgörande av de krav som en sådan AL-nationell centralbank kan ha gentemot sina olika AL-gruppmedlemmar enligt AL-avtalet. Sådana krav ska hävdas innan det hävdas några andra krav som den aktuella AL-nationella centralbanken har gentemot sina olika AL-gruppmedlemmar.

4. Alla betalningar som mottagits för att fullgöra ett krav enligt AL-avtalet efter verkställighetsåtgärd ska vidarebefordras till de AL-nationella centralbanker som har gett intradagskredit till de olika AL-gruppmedlemmarna. Dessa betalningar ska fördelas mellan de AL-nationella centralbankerna i proportion till det intradagskreditsbelopp som AL-gruppmedlemmarna inte har återbetalat till sina respektive AL-nationella centralbanker.

5. Varje AL-nationell centralbank som önskar hävda att den har ådragit sig förluster som bör bäras av samtliga AL-nationella centralbanker ska sända en motiverad begäran till den verkställande nationella centralbanken. Den verkställande nationella centralbanken ska vidarebefordra denna begäran till de respektive AL-nationella centralbankerna och beräkna den kompensation som ska betalas av var och en av dessa AL-nationella centralbanker i lika stora delar.

Artikel 11

Garantifondskonton och ränta

1. Om en central motpart av regleringsskäl, inklusive tillsynsskäl, är skyldig att inneha ett garantifondskonto, ska ränta motsvarande räntan i de huvudsakliga refinansieringstransaktionerna minus 15 räntepunkter utgå på sådana medel som innehas på en central motparts garantifondskonto.

2. För andra medel som krediteras en godkänd central motparts garantifondskonto utgår ränta motsvarande inlåningsräntan.

Artikel 12

Intradagskredit

1. De nationella centralbankerna i euroområdet får bevilja intradagskredit förutsatt att detta görs i enlighet med de arrangemang som genomför bestämmelserna om tillhandahållande av intradagskredit som framgår av bilaga III. Intradagskredit får inte beviljas till en deltagare som har avstängts eller uteslutits som godtagbar motpart för Eurosystemets penningpolitiska transaktioner.

2. Urvalskriterierna avseende intradagskredit för ECB:s motparter framgår av beslut ECB/2007/7 av den 24 juli 2007 om villkoren för TARGET2-ECB ( 5 ). Intradagskredit som ECB beviljar ska begränsas till den berörda dagen utan möjlighet till förlängning genom omvandling till kredit över natt.

Artikel 13

Anslutna system

1. Centralbankerna i Eurosystemet ska tillhandahålla överföringstjänster i centralbankspengar till anslutna system i PM som är tillgängliga via leverantören av nätverkstjänster, eller, under övergångsperioden och i tillämpliga fall, på hemkonton. Sådana tjänster ska regleras av bilaterala arrangemang mellan centralbankerna i Eurosystemet och de respektive anslutna systemen.

2. Bilaterala arrangemang med anslutna system som använder ASI ska vara i överensstämmelse med bilaga IV. Därutöver ska centralbankerna i Eurosystemet vid sådana bilaterala arrangemang säkerställa att följande bestämmelser i bilaga II, efter vederbörliga ändringar, tillämpas:

— Artikel 8.1 (tekniska och rättsliga krav).

— Artikel 8.2–8.5 (ansökningsförfarande), förutom att i stället för att det krävs att det anslutna systemet uppfyller tillträdeskriterierna i artikel 4, krävs det att det uppfyller tillträdeskraven i definitionen av ”anslutet system” i artikel 1 i bilaga II.

— Driftsschemat i tillägg V.

— Artikel 11 (unionens krav för samarbete och informationsutbyte), utom punkt 8.

— Artiklarna 27 och 28 (kontinuitetsskydd och reservrutinsförfaranden samt säkerhetskrav).

— Artikel 31 (ansvarsfrågor).

— Artikel 32 (bevisfrågor).

— Artiklarna 33 och 34 (längd, upphörande och avstängning av deltagande), med undantag för artikel 34.1 b.

— Artikel 35, om tillämpligt (stängning av PM-konton).

— Artikel 38 (sekretessregler).

— Artikel 39 (krav på uppgiftsskydd, förhindrande av penningtvätt och relaterade frågor).

— Artikel 40 (krav för uppsägningar).

— Artikel 41 (avtalsförhållandet med leverantören av nätverkstjänster).

— Artikel 44 (regler för tillämplig lag, jurisdiktion och plats för utförande av prestationer).

3. Bilaterala arrangemang med anslutna system som använder PI ska vara i överensstämmelse med

a) bilaga II, med undantag för avdelning V och tilläggen VI och VII, och

b) artikel 18 i bilaga IV.

4. Utan hinder av vad som sägs i punkt 3 ska bilaterala arrangemang med anslutna system som använder PI, men som endast avvecklar betalningar till förmån för sina kunder, vara i överensstämmelse med

a) bilaga II, med undantag för avdelning V, artikel 36, och tilläggen VI och VII, och

b) artikel 18 i bilaga IV.

Artikel 14

Finansierings- och kostnadsmetod

1. ECB-rådet ska fastställa reglerna för finansieringen av SSP. Överskott eller underskott som är resultatet av driften av SSP ska fördelas mellan de nationella centralbankerna i euroområdet i enlighet med fördelningsnyckeln för teckning av ECB:s kapital enligt artikel 29 i ECBS-stadgan.

2. ECB-rådet ska fastställa en gemensam kostnadsmetod och prissättningsstruktur för bastjänster i TARGET2.

Artikel 15

Säkerhetsbestämmelser

1. ECB-rådet ska specificera säkerhetspolicyn, säkerhetskraven och kontrollerna för SSP, och, under övergångsperioden, för den tekniska infrastrukturen för hemkontot. ECB-rådet ska också specificera vilka principer som gäller för säkerheten i fråga om de certifikat som används för internetbaserad åtkomst.

2. Centralbankerna i Eurosystemet ska iaktta, och säkerställa att SSP iakttar, de åtgärder som framgår av punkt 1.

Artikel 16

Revisionsregler

Revision ska utföras i enlighet med de principer och arrangemang som framgår av ECB-rådets ECBS-revisionsriktlinjer.

Artikel 17

Skyldigheter vid avstängning eller uteslutning

1. Centralbankerna i Eurosystemet ska utan uppsägningstid omedelbart säga upp eller avstänga en deltagare från deltagande i det relevanta delsystemet i TARGET2 om

a) ett insolvensförfarande inleds i fråga om en deltagare, eller

b) en deltagare inte längre uppfyller tillträdevillkoren för deltagande i det relevanta delsystemet i TARGET2.

2. Om en centralbank i Eurosystemet säger upp eller avstänger en deltagare från deltagande i TARGET2 enligt punkt 1 eller av försiktighetsskäl enligt artikel 19, ska den omedelbart underrätta alla övriga centralbanker i Eurosystemet om detta, genom att tillhandahålla allt enligt nedan:

a) Deltagarens namn, MFI-kod och BIC-kod.

b) Vilken information som ligger till grund för det beslut som har fattats av den nationella centralbanken i euroområdet, inklusive alla uppgifter eller synpunkter som har inkommit från berörda tillsynsmyndigheter.

c) Vidtagen åtgärd och föreslagen tidsperiod då den ska tillämpas.

Varje centralbank i Eurosystemet ska på begäran av en annan centralbank i Eurosystemet utväxla uppgifter om en sådan deltagare, inklusive uppgifter om betalningar som har sänts till deltagaren.

3. En centralbank i Eurosystemet som har avstängt eller sagt upp en deltagare från deltagande i dess delsystem i TARGET2 i enlighet med punkt 1 ska påta sig ansvaret gentemot de övriga centralbankerna i Eurosystemet om den

a) därefter godkänner avveckling av betalningsuppdrag till deltagare som den har sagt upp eller avstängt från deltagande, eller

b) inte uppfyller skyldigheterna i punkterna 1 och 2.

4. De skyldigheter som gäller för centralbankerna i Eurosystemet enligt punkterna 1–3 ska även tillämpas när anslutna system avstängs eller sägs upp från att använda gränssnittet för det anslutna systemet.

Artikel 18

Förfaranden för att av försiktighetsskäl avslå en ansökan om deltagande i TARGET2

Om en centralbank i Eurosystemet i enlighet med artikel 8.4 c i bilaga II av försiktighetsskäl avslår en ansökan om anslutning till TARGET2, ska denna centralbank i Eurosystemet omedelbart informera ECB om avslaget.

Artikel 19

Förfaranden för att av försiktighetsskäl avstänga, begränsa eller säga upp deltagandet i TARGET2 och tillgången till intradagskredit

1. Om en nationell centralbank i euroområdet avstänger, begränsar eller säger upp en deltagares tillgång till intradagskredit enligt punkt 12 d i bilaga III eller en centralbank i Eurosystemet avstänger eller säger upp en deltagares deltagande i TARGET2 enligt artikel 34.2 e i bilaga II av försiktighetsskäl, ska detta beslut, i den mån detta är möjligt, få verkan samtidigt i samtliga delsystem i TARGET2.

2. Den nationella centralbanken i euroområdet ska utan dröjsmål lämna den information som anges i artikel 17.2 till de berörda tillsynsmyndigheterna i den nationella centralbankens medlemsstat, med en begäran om att tillsynsmyndigheterna ska förmedla informationen till tillsynsmyndigheterna i andra medlemsstater där deltagaren har ett dotterbolag eller en filial. Med hänsyn till beslutet enligt punkt 1 ska övriga nationella centralbanker i euroområdet vidta lämpliga åtgärder och lämna information om detta till ECB utan dröjsmål.

3. ECB:s direktion får föreslå ECB-rådet att fatta varje beslut som behövs för att garantera en enhetlig tillämpning av de åtgärder som har vidtagits enligt punkterna 1 och 2.

4. I de medlemsstater där beslutet ska tillämpas ska de nationella centralbankerna i euroområdet informera deltagaren om beslutet samt vidta alla nödvändiga tillämpningsåtgärder.

Artikel 20

Förfaranden för samarbete mellan centralbankerna i Eurosystemet i samband med administrativa eller restriktiva åtgärder

Vid tillämpning av artikel 39.3 i bilaga II ska

a) varje centralbank i Eurosystemet omgående sprida all information som den får i samband med ett föreslaget uppdrag om betalningsöverföring till samtliga centralbanker som kan vara berörda,

b) varje centralbank i Eurosystemet som från en deltagare får styrkande dokumentation om att underrättelse har gjorts eller medgivande har erhållits av en annan behörig myndighet omgående översända denna dokumentation till varje annan centralbank som agerar som betaltjänstleverantör för en betalare eller ett visst betalningsmottagare,

c) den centralbank i Eurosystemet som agerar som betaltjänstleverantör för betalaren därefter omgående informera betalaren om att den kan införa ett uppdrag om betalningsöverföring i TARGET2.

Artikel 21

Kontinuitetsskydd

1. Om de händelser som avses i artikel 27 i bilaga II påverkar driften av andra SSP-moduler än PM och ICM, ska den berörda centralbanken i Eurosystemet övervaka och hantera dessa händelser för att förhindra spillover-effekter på ett välfungerande SSP.

2. Om det inträffar en händelse som påverkar den normala driften av PM och/eller ICM, ska den berörda centralbanken i Eurosystemet omedelbart underrätta TARGET2-samordnaren, som tillsammans med den som är avvecklingsansvarig för den berörda centralbanken i Eurosystemet ska besluta om ytterligare åtgärder som ska vidtas. TARGET2:s avvecklingsansvariga ska enas om vilken information som ska kommuniceras ut till TARGET2-deltagarna.

3. Centralbankerna i Eurosystemet ska rapportera fel hos deltagaren till TARGET2-samordnaren om detta fel kan påverka avvecklingen i anslutna system eller skapa systemrisker. Stängningen av SSP ska normalt inte fördröjas till följd av ett fel hos deltagaren.

4. Centralbankerna i Eurosystemet ska rapportera fel som påverkar ett anslutet system till TARGET2-samordnaren i informationssyfte. TARGET2-samordnaren ska inleda en telekonferens med TARGET2:s avvecklingsansvariga om det föreligger en oundviklig systempåverkan, särskilt om den är gränsöverskridande.

5. I undantagsfall får SSP:s stängning fördröjas om ett fel påverkar ett anslutet system. Centralbankerna i Eurosystemet ska sända en begäran om att senarelägga SSP:s stängning till dem som är krisansvariga för TARGET2.

Artikel 22

Behandling av krav inom ramen för kompensationsordningen för TARGET2

1. Om inte något annat beslutas av ECB-rådet ska det kompensationsförfarande som fastställs i tillägg II till bilaga II hanteras i enlighet med denna artikel.

2. Centralbanken för den deltagare som inkommer med ansökan om kompensation ska utföra en preliminär prövning av kraven och underrätta deltagaren om bedömningen. Om detta är nödvändigt för prövningen av kraven ska centralbanken biträdas av andra berörda centralbanker. Den berörda centralbanken ska underrätta ECB och alla övriga berörda centralbanker så snart den får kännedom om utestående krav.

3. Inom nio veckor från dagen för en teknisk funktionsstörning i TARGET2 ska centralbanken för den deltagare som inkommer med ansökan

a) utarbeta en preliminär prövningsrapport som innehåller centralbankens bedömning av de inkomna kraven, och

b) lämna den preliminära prövningsrapporten till ECB och alla övriga berörda centralbanker.

4. Inom fem veckor efter det att den preliminära prövningsrapporten har tagits emot ska ECB-rådet genomföra den slutliga prövningen av alla inkomna krav och besluta om de kompensationserbjudanden som ska lämnas till de berörda deltagarna. Inom fem affärsdagar efter det att den slutliga prövningen har slutförts ska ECB underrätta de berörda centralbankerna om resultatet av den slutliga prövningen. Dessa centralbanker ska utan dröjsmål underrätta deltagarna om resultatet av den slutliga bedömningen samt, i tillämpliga fall, närmare detaljer i kompensationserbjudandet, tillsammans med det formulär som utgör godkännandet.

5. Inom två veckor efter utgången av den period som avses i artikel 4 d sista meningen i tillägg II till bilaga II ska centralbanken underrätta ECB samt alla övriga berörda centralbanker om de kompensationserbjudanden som har accepterats och om de kompensationserbjudanden som har avslagits.

6. Centralbankerna ska underrätta ECB om varje krav som deras deltagare har lämnat in till centralbanker utanför kompensationsordningen för TARGET2, men som avser en teknisk funktionsstörning i TARGET2.

Artikel 23

Behandling av förluster som uppstår till följd av en teknisk funktionsstörning i TARGET2

1. Vid en teknisk funktionsstörning i TARGET2:

a) På betalarens sida: Varje centralbank som en betalare har gjort en insättning till erhåller vissa finansiella vinster som uppgår till differensen mellan Eurosystemets ränta i de huvudsakliga refinansieringstransaktionerna och inlåningsräntan för den marginellt ökade användningen av Eurosystemets inlåningsfacilitet för den period som den tekniska funktionsstörningen i TARGET2 varar och upp till beloppet för de icke-avvecklade betalningsuppdragen. Om betalaren har kvar räntefria överskottsmedel, uppgår de finansiella vinsterna till Eurosystemets ränta i de huvudsakliga refinansieringstransaktionerna, tillämpat på beloppet för icke-räntebärande överskottsmedel för den period som den tekniska funktionsstörningen i TARGET2 varar och upp till beloppet för de icke-avvecklade betalningsuppdragen.

b) På betalningsmottagarens sida: Den centralbank som betalningsmottagaren har lånat från genom att använda utlåningsfaciliteten erhåller vissa finansiella vinster som uppgår till differensen mellan utlåningsfaciliteten och Eurosystemets ränta i de huvudsakliga refinansieringstransaktionerna, tillämpat på den marginellt ökade användningen av utlåningsfaciliteten för den period som den tekniska funktionsstörningen i TARGET2 varar och upp till beloppet för de icke-avvecklade betalningsuppdragen.

2. ECB:s finansiella vinster uppgår till

a) vinstmedel i förhållande till de anslutna nationella centralbankerna som uppstår till följd av att dessa anslutna nationella centralbanker tillämpar olika ersättning för saldot vid dagens slut gentemot ECB, och

b) den straffränta som ECB erhåller från de anslutna nationella centralbankerna när en av dessa centralbanker tar ut straffränta från en deltagare som inte i tid kan återbetala en intradagskredit, i enlighet med avtalet mellan centralbankerna i Eurosystemet och de anslutna nationella centralbankerna.

3. De finansiella vinster som avses i punkterna 1 och 2 ska läggas samman av centralbankerna och det resulterande sammanlagda beloppet ska användas till att ersätta de centralbanker som ådrar sig kostnader för att kompensera sina deltagare. Eventuella återstående finansiella vinster eller kostnader som centralbankerna ådrar sig när de kompenserar sina deltagare ska delas mellan centralbankerna i Eurosystemet i enlighet med fördelningsnyckeln för teckning av ECB:s kapital.

Artikel 24

Säkerhetsrätter avseende medel på underordnade konton samt garanti inom Eurosystemet

1. När det gäller avvecklingen av betalningsinstruktioner som avser anslutna system ska varje centralbank i Eurosystemet som har öppnat underkonton för sina deltagare säkerställa att tillgodohavandena på dessa underkonton (inklusive ökningar eller minskningar av det frysta tillgodohavande som uppstår när betalningar avseende systemöverskridande avveckling krediteras eller debiteras underkontot eller när likviditetsöverföringar krediteras underkontot) som fryses under det anslutna systemets behandlingscykel kan användas till att avveckla betalningsinstruktioner som avser anslutna system. Detta gäller utan hinder av eventuella insolvensförfaranden som avser den berörda deltagaren eller enskilda verkställighetsåtgärder som avser en sådan deltagares underkonto.

2. Varje gång som likviditet överförs till en deltagares underkonto och centralbanken i Eurosystemet inte är det anslutna systemets centralbank, ska denna centralbank i Eurosystemet efter en underrättelse från det anslutna systemet (genom ett meddelande om att cykeln påbörjas), bekräfta att tillgodohavandena har frysts på det berörda anslutna systemets underkonto och därigenom garantera det anslutna systemets centralbank betalning upp till det särskilda beloppet för detta saldo. Bekräftelsen av att tillgodohavandena har frysts till det anslutna systemet ska även innehålla en rättsligt bindande deklaration från det anslutna systemets centralbank om att denna centralbank garanterar det anslutna systemet betalning upp till beloppet för det frysta saldot. Genom att bekräfta ökningen eller minskningen av det frysta tillgodohavandet som uppstår till följd av att betalningar som avser systemöverskridande avveckling krediteras eller debiteras underkontot eller till följd av att likviditetsöverföringar krediteras underkontot, deklarerar både den centralbank i Eurosystemet som inte är det anslutna systemets centralbank och det anslutna systemets centralbank en ökning eller minskning av garantin i betalningsbeloppet. Båda dessa garantier ska vara oåterkalleliga, ovillkorliga och realiserbara vid första begäran. Båda garantierna samt frysningen av tillgodohavandena ska upphöra efter en underrättelse från det anslutna systemet om att avvecklingen har slutförts (genom ett meddelande om att cykeln avslutas).







AVSNITT IV

ÖVERGÅNGS- OCH SLUTBESTÄMMELSER

Artikel 25

Tvistlösning och tillämplig lag

1. Om det uppstår en tvist mellan centralbanker i Eurosystemet avseende denna riktlinje, ska de berörda parterna försöka lösa tvisten i enlighet med samförståndsavtalet om tvistlösning inom ECBS.

2. Om en tvist avseende fördelningen av uppgifter mellan nivå 2 och nivå 3 inte kan lösas genom överenskommelse mellan de berörda parterna, ska ECB-rådet, utan hinder av vad som sägs i punkt 1, lösa tvisten.

3. Om en tvist av den typ som avses i punkt 1 uppstår, ska parternas respektive rättigheter och skyldigheter främst bestämmas av de regler och förfaranden som fastställs i denna riktlinje. I tvister som rör betalningar mellan delsystem i TARGET2 ska lagen i den medlemsstat där betalningsmottagarens centralbank i Eurosystemet har sitt säte vara en kompletterande referenskälla, förutsatt att detta inte strider mot innehållet i denna riktlinje.

Artikel 26

Ikraftträdande och tillämpning

1. Denna riktlinje träder i kraft den 7 december 2012. Den ska tillämpas från och med den 1 januari 2013 med förbehåll för övergångsbestämmelserna i artikel 27.

2. Riktlinje ECB/2007/2 ska upphöra att gälla från och med den 1 januari 2013.

3. Hänvisningar till den upphävda riktlinjen ska anses som hänvisningar till den här riktlinjen och läsas i enlighet med jämförelsetabellen i bilaga VII.

Artikel 27

Diverse bestämmelser samt övergångsbestämmelser

1. Konton som öppnas utanför PM av en nationell centralbank i euroområdet för kreditinstitut och anslutna system ska styras av reglerna för den nationella centralbanken i euroområdet, med förbehåll för bestämmelserna i den här riktlinjen som relaterar till hemkonton och andra beslut av ECB-rådet. Konton som öppnas utanför PM av en nationell centralbank i euroområdet för andra enheter än kreditinstitut och anslutna system ska styras av reglerna för en sådan nationell centralbank i euroområdet.

2. Under dess övergångsperiod ska varje centralbank i Eurosystemet fortsätta att avveckla betalningar och andra transaktioner på sina hemkonton, inklusive

a) betalningar mellan kreditinstitut,

b) betalningar mellan kreditinstitut och anslutna system, och

c) betalningar i samband med Eurosystemets öppna marknadstransaktioner.

3. När övergångsperioden har gått ut, ska följande upphöra:

a) Registrering som en adressat med BIC av en centralbank i Eurosystemet avseende enheter som avses i artikel 4.1 a och b i bilaga II.

b) Indirekt deltagande med en centralbank i Eurosystemet.

c) Avveckling på hemkonton för alla betalningar som nämns i punkt 2 a–c.

Artikel 28

Adressater, genomförandebestämmelser och årsrapporter

1. Denna riktlinje ska tillämpas på alla centralbanker i Eurosystemet.

2. De nationella centralbankerna i euroområdet ska senast den 20 december 2012 underrätta ECB om de åtgärder de avser vidta för att följa artikel 39 i bilaga II, tillägg VI till bilaga II, punkterna 9 a, 12 a v och 13 i bilaga III, punkt 18.1 c ii i bilaga IV, samt tillägg IIA till bilaga V i denna riktlinje.

3. ECB ska förbereda årsrapporterna för granskning av ECB-rådet om hur TARGET2 fungerar.









BILAGA I







ARRANGEMANG FÖR STYRNINGEN AV TARGET2 Nivå 1 – ECB-rådet Nivå 2 – Centralbanker i Eurosystemet Nivå 3 – Nationella centralbanker som tillhandahåller SSP 0. Allmänna bestämmelser Nivå 1 har den högsta beslutanderätten i inhemska och gränsöverskridande TARGET2-frågor och är ansvarig för att säkerställa den offentliga funktionen för TARGET2 Nivå 2 har subsidiär behörighet i frågor som nivå 1 låter den besluta om Nivå 3 fattar beslut om den dagliga driften av den gemensamma delade plattformen (SSP) på grundval av de tjänstenivåer som definieras i det avtal som avses i artikel 7.6 i denna riktlinje 1. Kostnads- och prissättningspolicy — Beslut om gemensam kostnadsmetod — Beslut om gemensam prisstruktur — Beslut om prissättning av ytterligare service och/eller moduler (Ej tillämpligt) 2. Tjänstenivå — Beslut om bastjänster — Beslut om ytterligare tjänster och/eller moduler — Givande av input efter de behov som finns på nivå 1/nivå 2 3. Riskhantering — Beslut om det allmänna ramverket för riskhantering och accepterande av återstående risker — Utförande av den faktiska riskhanteringen — Utförande av riskanalys och uppföljning — Tillhandahållande av den nödvändiga informationen för riskanalys i enlighet med begäran på nivå 1/nivå 2 4. Styrning och finansiering — Definiering av regler för äganderätt, beslutsfattande och finansiering av SSP — Etablering och säkerställande av lämpligt genomförande av ECBS rättsliga ramverk för TARGET2 — Upprättande av regler om ledning och finansiering beslutade på nivå 1 — Utarbetande av budgeten, dess godkännande och genomförande — Innehav av äganderätten och/eller kontrollen över tillämpningen — Insamling av medel och ersättning för tjänster — Tillhandahållande av kostnadsberäkningar till nivå 2 för tillhandahållandet av tjänster 5. Utveckling — Konsultering av nivå 2 beträffande platsen för SSP — Godkännande av hela projektplanen — Beslut om den ursprungliga utformningen och utvecklingen av SSP — Beslut om upprättande från grunden eller på grundval av en existerande plattform — Beslut om val av SSP-operatör — Upprättande av – i samförstånd med nivå 3 – SSP:s tjänstenivåer — Beslut om platsen för SSP efter samråd med nivå 1 — Godkännande av metoden för specifikationsprocessen och de nivå-3-”produkter” som anses vara lämpliga för att specificera och, senare, testa och acceptera produkten (särskilt allmänna och detaljerade användarspecifikationer) — Upprättande av en projektplan med milstolpar — Utvärdering och acceptans av produkterna — Uppställande av testscenarion — Centralbankernas och användarnas testsamordning i nära samarbete med nivå 3 — Förslag om den ursprungliga utformningen av SSP — Förslag huruvida att upprätta från grunden eller på grundval av en existerande plattform — Förslag om platsen för SSP — Upprättande av de allmänna och detaljerade funktionsspecifikationerna (interna detaljerade funktionsspecifikationer och detaljerade funktionsspecifikationer för användarna) — Upprättande av detaljerade tekniska specifikationer — Givande av (ursprunglig och löpande) input för projektplanering med milstolpar och kontroll — Tekniskt stöd och driftsstöd för tester (utförande av tester på SSP, input om SSP-relaterade testscenarion, stöd till centralbankerna i Eurosystemet i deras SSP-testverksamhet) 6. Genomförande och övergång — Beslut om strategi för övergången — Förberedning och samordning av övergången till SSP i nära samarbete med nivå 3 — Givande av input i övergångsfrågor i enlighet med begäran på nivå 2 — Utformande av SSP-relaterat övergångsarbete; ytterligare stöd till anslutande nationella centralbanker 7. Drift — Hantering av allvarliga krissituationer — Godkännande av framtagande och drift av TARGET2-simulatorn — Utnämning av certifieringsmyndigheter för internetbaserad åtkomst — Fastställande av säkerhetssystem, säkerhetskrav och kontroller för SSP — Fastställande av principer som gäller för säkerheten i fråga om de certifikat som används för internetbaserad åtkomst — Förvaltning med avseende på skyldigheter som systemägaren har — Upprätthållande av kontakter med användare på europeisk nivå (med förbehåll för att centralbankerna i Eurosystemet har ensamt ansvar för deras affärsförhållande med deras kunder) och övervakning av den dagliga användaraktiviteten ur ett affärsperspektiv (uppgift för centralbank i Eurosystemet) — Övervakning av utvecklingen av affärsverksamheten — Budget, finansiering, fakturering (uppgift för centralbank i Eurosystemet) och andra administrativa uppgifter — Förvaltning av systemet på grundval av det avtal som avses i artikel 7.6 i denna riktlinje









BILAGA II

HARMONISERADE VILLKOR FÖR DELTAGANDE I TARGET2







AVDELNING I

ALLMÄNNA BESTÄMMELSER

Artikel 1

Definitioner

I dessa harmoniserade villkor (nedan kallade villkoren) gäller följande definitioner:

— adressat med BIC : en enhet som a) innehar en företagsidentifieringskod (BIC), b) inte är erkänd som en indirekt deltagare, och c) är korrespondent eller kund till en direkt deltagare eller en filial till en direkt eller indirekt deltagare, och kan lämna betalningsuppdrag till och motta betalningar från ett delsystem i TARGET2 via den direkta deltagaren.

— affärsdag : varje dag då TARGET2 är öppet för avveckling av betalningsuppdrag, enligt tillägg V.

— AL-avtal : det multilaterala avtal om aggregerad likviditet som alla AL-gruppmedlemmar och deras respektive AL-nationella centralbanker sluter för AL-funktionen.

— AL-funktion : aggregeringen av tillgänglig likviditet på PM-konton.

— AL-grupp : en grupp som består av AL-gruppmedlemmar som använder AL-funktionen.

— AL-gruppledare : en medlem i AL-gruppen som har utsetts av de andra medlemmarna i AL-gruppen att hantera den tillgängliga likviditeten inom AL-gruppen under affärsdagen.

— AL-gruppmedlem : en TARGET2-deltagare som har ingått ett AL-avtal.

— AL-nationell centralbank : en nationell centralbank i euroområdet som är part i ett AL-avtal och som agerar som motpart för de AL-gruppmedlemmar som deltar i dess delsystem i TARGET2.

— ansluten centralbank : en nationell centralbank som inte är en centralbank i Eurosystemet och som är ansluten till TARGET2 enligt ett specifikt avtal.

— anslutet system : ett system som förvaltas av en enhet som är etablerad inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) och som är föremål för tillsyn och/eller övervakning av en behörig myndighet samt uppfyller gällande regler, som offentliggörs på ECB:s webbplats ( 6 ), där betalningar och/eller finansiella instrument utväxlas och/eller clearas medan de resulterande monetära förpliktelserna avvecklas i TARGET2 i enlighet med riktlinje (ECB/2012/27) om ett transeuropeiskt automatiserat system för bruttoavveckling av betalningar i realtid (TARGET2) ( 7 ) och ett bilateralt arrangemang mellan det anslutna systemet och den relevanta centralbanken i Eurosystemet.

— anvisning om direktdebitering : en anvisning från en betalningsmottagare till sin centralbank enligt vilken betalarens centralbank debiterar betalarens konto med det belopp som specificeras i anvisningen, på grundval av ett tillstånd för direktdebitering.

— avstängning : tillfällig frysning av en deltagares rättigheter och skyldigheter för en tidsperiod som avgörs av [ange centralbankens namn].

— betalare : frånsett när det används i artikel 39 i denna bilaga, en TARGET2-deltagare vars PM-konto kommer att debiteras till följd av att ett betalningsuppdrag avvecklas.

— betalningsmodul (PM) : en SSP-modul i vilken betalningar från deltagare i TARGET2 avvecklas på PM-konton.

— betalningsmottagare : frånsett när det används i artikel 39 i denna bilaga, en TARGET2-deltagare vars PM-konto kommer att krediteras till följd av att ett betalningsuppdrag avvecklas.

— betalningsuppdrag : ett uppdrag om betalningsöverföring, ett likviditetsöverföringsuppdrag eller en anvisning om direktdebitering.

— bristande uppfyllelse : en förestående eller pågående händelse, som då den inträffar kan äventyra en deltagares fullgörande av sina skyldigheter enligt dessa villkor eller av andra regler som tillämpas på förhållandet mellan den deltagaren och [ange centralbankens namn] eller en annan centralbank som innefattar situationer då a) deltagaren inte längre uppfyller villkoren för tillträde enligt artikel 4, eller kraven i artikel 8.1 a i, b) ett insolvensförfarande har inletts mot deltagaren, c) en ansökan som avser något av de förfaranden som avses i punkt b har lämnats in, d) deltagaren har utfärdat en skriftlig förklaring om att den är oförmögen att betala hela eller delar av sin skuld eller att fullgöra sina skyldigheter som uppstår i samband med intradagskredit, e) deltagaren ingår en ackorduppgörelse med sina fordringsägare, f) deltagaren är eller av centralbanken anses vara insolvent eller oförmögen att betala sina skulder, g) deltagarens kreditsaldo på dess PM-konto eller samtliga eller en betydande del av deltagarens tillgångar omfattas av ett beslut om frysning, beslag, kvarstad eller annat förfarande som är avsett att skydda allmänintresset eller rättigheterna för deltagarens borgenärers rättigheter, h) deltagarens deltagande i ett annat delsystem i TARGET2 och/eller i ett anslutet system har avstängts eller sagts upp, i) en väsentlig utfästelse eller annan förklaring som deltagaren har gjort före avtalets ingående, eller som denne anses ha gjort enligt tillämplig lag, visar sig vara felaktig eller osann, eller om j) en deltagares samtliga eller betydande delar av dess tillgångar har överlåtits.

— CAI-grupp : en grupp som består av TARGET2-deltagare som använder CAI-funktionen.

— CAI-gruppledare : en medlem i CAI-gruppen som utses av de andra medlemmarna i CAI-gruppen att övervaka och fördela den tillgängliga likviditeten inom CAI-gruppen under en affärsdag.

— CAI-funktion : tillhandahållandet av sammanställd kontoinformation i relation till PM-konton via ICM.

— centralbank i Eurosystemet : ECB eller en nationell centralbank i euroområdet.

— centralbanker : centralbankerna i Eurosystemet och de anslutna nationella centralbankerna.

— delsystem i TARGET2 : en centralbanks system för bruttoavveckling i realtid (RTGS) som utgör en del av TARGET2.

— deltagare (eller direkt deltagare) : en enhet som innehar minst ett PM-konto hos [ange centralbankens namn].

— detaljerade funktionsspecifikationer för användare (UDFS) : den mest uppdaterade versionen av UDFS, den tekniska dokumentation som beskriver hur en deltagare ska interagera med TARGET2.

— filial : en filial enligt [ange nationella lagbestämmelser som genomför artikel 4.3 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om rätten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut ( 8 )].

— fleradressatstillträde : den facilitet genom vilken filialer eller kreditinstitut som är etablerade i EES kan tillträda det relevanta delsystemet i TARGET2 genom att lämna betalningsuppdrag och/eller motta betalningar direkt till och från delsystemet i TARGET2; denna facilitet auktoriserar dessa enheter att lämna sina betalningsuppdrag genom den direkta deltagarens PM-konto utan den deltagarens inblandning.

— formulär för insamling av basdata : ett formulär som utvecklats av [ange centralbankens namn] för att registrera sökande för TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] tjänster och för att registrera ändringar avseende tillhandahållandet av sådana tjänster.

— företagsidentifieringskod (BIC) : en kod som har definierats enligt ISO standard nr 9362.

— gemensam delad plattform (SSP) : den gemensamma tekniska infrastrukturplattform som tillhandahålls av de nationella centralbanker som tillhandahåller SSP.

— grupp : a) en sammansättning av kreditinstitut som innefattas i den konsoliderade redovisningen för ett moderföretag där moderföretaget är skyldigt att presentera konsoliderade balansräkningar enligt internationella redovisningsstandarder 27 (IAS 27), som antagits i enlighet med kommissionens förordning (EG) nr 2238/2004 ( 9 ) och som består av antingen i) ett moderföretag och en eller flera dotterbolag, eller ii) två eller flera dotterbolag hos ett moderföretag, eller b) en sammansättning kreditinstitut som avses i punkterna a i eller ii, där moderföretaget inte presenterar konsoliderade balansräkningar i enlighet med IAS 27, men som kan uppfylla villkoren i IAS 27 för införande i konsoliderade balansräkningar, med förbehåll för den kontroll som utförs av den direkta deltagarens centralbank eller, om det gäller en AL-grupp, den verkställande nationella centralbanken, eller c) ett bilateralt eller multilateralt nätverk av kreditinstitut som i) är organiserat genom ett lagverk som avgör hur ett kreditinstitut ansluts till ett sådant nätverk, eller ii) karaktäriseras av självorganiserade mekanismer för samarbete (främjande, stöd och representation av dess medlemmars affärsintressen) och/eller ekonomisk solidaritet som går utöver det vanliga samarbetet mellan kreditinstitut då sådant samarbete och solidaritet tillåts av kreditinstitutens stadgar eller stiftelseurkunder eller som etablerats genom särskilda avtal, och i varje fall som nämns i stycke c, ECB-rådet har godkänt en ansökan som ska anses upprätta en grupp.

— hemkonto : ett konto som öppnas utanför PM av en centralbank för en enhet som är godkänd att bli en indirekt deltagare.

— icke-avvecklat betalningsuppdrag : ett betalningsuppdrag som inte är avvecklat på samma affärsdag som det accepterats.

— indirekt deltagare : ett kreditinstitut etablerat inom EES som har ingått ett avtal med en direkt deltagare om att lämna betalningsuppdrag och motta betalningar via den direkta deltagarens PM-konto och som har godkänts av ett delsystem i TARGET2 som en indirekt deltagare.

— informations- och kontrollmodul (ICM) : den SSP-modul som ger deltagare tillgång till online-information och ger dem möjlighet att lämna anvisningar om likviditetsöverföringar, hantering av likviditet och initiering av betalningsuppdrag enligt reservrutiner.

— ingångsprocess : en fas under processen för verkställande av betalningar under vilken TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] avser att avveckla ett betalningsuppdrag som har accepterats i enlighet med artikel 14, genom specifika förfaranden enligt beskrivningen i artikel 20.

▼M2

— inlåningsfacilitet : en av Eurosystemets stående faciliteter som motparter kan använda för insättningar över natten hos en nationell centralbank till en på förhand bestämd ränta.

▼B

— insolvensförfarande : insolvensförfarande enligt artikel 2 j i Europaparlamentets och rådets direktiv 98/26/EG av den 19 maj 1998 om slutgiltig avveckling i system för överföring av betalningar och värdepapper ( 10 ).

— intradagskredit : kredit som lämnas för en period som är kortare än en affärsdag.

— kompetensutlåtande : ett deltagarspecifikt utlåtande som innehåller en bedömning av en deltagares rättsliga kapacitet att påta sig och fullgöra sina skyldigheter enligt dessa villkor.

— kreditinstitut : a) ett kreditinstitut som avses i [ange nationella lagbestämmelser som genomför artikel 4.1 a och, om tillämpligt, artikel 2 i direktiv 2006/48/EG] som är föremål för tillsyn av en behörig myndighet, eller b) ett annat kreditinstitut som avses i artikel 123.2 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt som omfattas av likvärdig tillsyn som den tillsyn som en behörig myndighet utövar.

— leverantör av nätverkstjänster : det företag som har utsetts av ECB-rådet att tillhandahålla datoriserade nätverksanslutningar för lämnande av betalningsmeddelanden i TARGET2.

— likviditetsöverföringsuppdrag : ett betalningsuppdrag vars huvudsakliga syfte är att överföra likviditet mellan samma deltagares olika konton eller inom en CAI- eller AL-grupp.

— nationell centralbank i euroområdet : nationell centralbank i en medlemsstat som har euron som valuta.

— nationella centralbanker som tillhandahåller SSP : Deutsche Bundesbank, Banque de France och Banca d’Italia i deras egenskap av de centralbanker som konstruerar och driver SSP till förmån för Eurosystemet.

— organ inom den offentliga sektorn : en enhet inom den ”offentliga sektorn” enligt definitionen i artikel 3 i rådets förordning (EG) nr 3603/93 av den 13 december 1993 om fastställande av definitioner för tillämpningen av de förbud som avses i artiklarna 104 och 104b.1 i fördraget ( 11 ).

— PM-konto : ett konto som innehas av en TARGET2-deltagare i PM hos en centralbank som är nödvändigt för att en sådan TARGET2-deltagare ska kunna a) lämna betalningsuppdrag eller motta betalningar via TARGET2, och b) avveckla sådana betalningar med en sådan centralbank.

▼M2

— ränta på inlåningsfaciliteten : den räntesats som tillämpas för inlåningsfaciliteten.

▼B

— reservrutinsmodul : den SSP-modul som möjliggör verkställande av viktiga och mycket viktiga betalningar i reservrutinssituationer.

— sändningsmeddelande via ICM : information som samtidigt görs tillgänglig för alla eller en utvald grupp av TARGET2-deltagare via ICM.

— TARGET2 : helheten av alla centralbankernas delsystem i TARGET2.

— TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] : delsystemet i TARGET2 för [ange centralbankens namn].

— TARGET2 CUG : en undergrupp av kunder hos leverantören av nätverkstjänster som grupperats med anledning av deras användning av nätverkstjänstleverantörens relevanta tjänster och produkter när de använder PM.

— TARGET2-deltagare : en deltagare i något av delsystemen i TARGET2.

— teknisk funktionsstörning i TARGET2 : svårigheter, brister eller fel i den tekniska infrastrukturen och/eller de datorsystem som används av TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens], eller någon annan händelse som gör det omöjligt att verkställa och slutföra betalningsuppdrag den aktuella dagen i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens].

— tillgänglig likviditet (eller likviditet) : ett tillgodohavande på en TARGET2-deltagares PM-konto, och, om tillämpligt, en facilitet för intradagskredit som beviljas av den relevanta centralbanken i förhållande till ett sådant konto.

— tillstånd för direktdebitering : en allmän anvisning från en betalare till sin centralbank som ger den centralbanken rätten och skyldigheten att debitera betalarens konto då en betalningsmottagare ger en anvisning om direktdebitering.

— uppdrag om betalningsöverföring : en anvisning av en betalare om att ett penningbelopp ska göras tillgängligt för en betalningsmottagare genom en transaktion på ett PM-konto.

— uppdragsgivande deltagare : en TARGET2-deltagare som har initierat ett betalningsuppdrag.

— utlåningsfacilitet : Eurosystemets stående facilitet som motparter kan använda för att motta kredit över natt från en centralbank i Eurosystemet till en fördefinierad utlåningsränta.

— utlåningsränta : den räntesats som tillämpas på utlåningsfaciliteten.

— utlösande händelse : med avseende på en AL-gruppmedlem a) en bristande uppfyllelse som avses i artikel 34.1, b) varje annan typ av bristande uppfyllelse eller händelse som avses i artikel 34.2 avseende vilken [ange centralbankens namn] har beslutat, med beaktande av hur allvarlig den bristande uppfyllelsen eller händelsen är, att [ange om tillämpligt: [en pant ska genomdrivas i enlighet med artikel 25 b] [säkerheter ska genomdrivas i enlighet med artikel 25 c] och] en kvittning ska utlösas i enlighet med artikel 26, eller c) ett beslut att stänga av eller säga upp tillgången till intradagskredit.

— verkställande nationell centralbank : den AL-nationella centralbank i det delsystem i TARGET2 i vilket AL-gruppledaren deltar.

— värdepappersföretag : värdepappersföretag enligt [ange nationell lagbestämmelse som genomför artikel 4.1.1 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/39/EG av den 21 april 2004 om marknader för finansiella instrument och om ändring av rådets direktiv 85/611/EEG och 93/6/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv 2000/12/EG samt upphävande av rådets direktiv 93/22/EEG ( 12 ), med undantag av institut som anges i [ange nationella lagbestämmelser som genomför artikel 2.1 i direktiv 2004/39/EG], förutsatt att det berörda värdepappersföretaget a) har beviljats tillstånd och står under tillsyn av en erkänd behörig myndighet som enligt direktiv 2004/39/EG har utsetts som sådan, och b) har rätt att bedriva sådan verksamhet som avses enligt [ange nationell lagbestämmelse som genomför punkterna 2, 3, 6 och 7 i avsnitt A i bilaga I till direktiv 2004/39/EG].

Artikel 2

Tillägg

1. Följande tillägg utgör en integrerad del av dessa villkor:

Tillägg I: Tekniska specifikationer för verkställandet av betalningsuppdrag

Tillägg II: Kompensationsordning för TARGET2

Tillägg III: Anvisningar för kompetens- och landsutlåtanden

Tillägg IV: Kontinuitetsskydd och reservrutiner

Tillägg V: Driftsschema

Tillägg VI: Avgiftsstruktur och fakturering

Tillägg VII: Avtal om aggregerad likviditet

2. Vid en konflikt eller oöverensstämmelse mellan innehållet i något av tilläggen och innehållet i någon annan bestämmelse i dessa villkor ska de senare gälla.

Artikel 3

Allmän beskrivning av TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] och TARGET2

1. TARGET2 medger bruttoavveckling av betalningar i realtid i euro, med avveckling i centralbankspengar.

2. Följande betalningsuppdrag verkställs i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens]:

a) Betalningsuppdrag som är en direkt följd av eller som görs i anknytning till Eurosystemets penningpolitiska transaktioner.

b) Avveckling av euroledet i valutatransaktioner som inbegriper Eurosystemet.

c) Avveckling av euroöverföringar föranledda av transaktioner i gränsöverskridande nettningssystem för stora värden.

d) Avveckling av euroöverföringar föranledda av transaktioner i system för massbetalningar i euro som är systemviktiga.

e) Andra betalningsuppdrag i euro riktade till TARGET2-deltagare.

3. TARGET2 är uppbyggt och fungerar på grundval av SSP. Eurosystemet specificerar SSP:s tekniska utformning och särdrag. SSP-tjänster tillhandahålls av nationella centralbanker som tillhandahåller SSP till förmån för centralbankerna i Eurosystemet i enlighet med separata avtal.

4. [Ange centralbankens namn] tillhandahåller tjänster enligt dessa villkor. Åtgärder eller underlåtenhet av de nationella centralbanker som tillhandahåller SSP ska anses vara åtgärder och underlåtenhet hos [ange centralbankens namn] för vilket det ska påta sig ansvar i enlighet med artikel 31 nedan. Deltagande i enlighet med dessa villkor ska inte skapa ett avtalsmässigt förhållande mellan deltagarna och den nationella centralbank som tillhandahåller SSP när den senare agerar i denna kapacitet. Anvisningar, meddelanden eller information som en deltagare mottar från, eller skickar till, SSP i anknytning till de tjänster som tillhandahålls enligt dessa villkor ska anses vara mottagna från eller skickade till [ange centralbankens namn].

5. TARGET2 är rättsligen strukturerat som en mångfald av betalningssystem som består av alla delsystem i TARGET2 som är utformade som ”system” enligt nationell lagstiftning som genomför direktiv 98/26/EG. TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] är utformat som ett ”system” enligt [ange den relevanta lagbestämmelsen som genomför direktiv 98/26/EG].

6. Deltagande i TARGET2 börjar gälla genom deltagande i ett delsystem i TARGET2. Dessa villkor beskriver ömsesidiga rättigheter och skyldigheter hos deltagare i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] och [ange centralbankens namn]. Reglerna för verkställandet av betalningsuppdrag (avdelning IV) avser alla betalningsuppdrag som lämnas eller betalningar som mottas av en TARGET2-deltagare.







AVDELNING II

DELTAGANDE

Artikel 4

Tillträdeskrav

1. Följande typer av enheter är godtagbara för direkt deltagande i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens]:

a) Kreditinstitut som är etablerade i EES, inklusive när de agerar genom en filial som är etablerad i EES.

b) Kreditinstitut som är etablerade utanför EES, förutsatt att de agerar genom en filial som är etablerad i EES.

c) Nationella centralbanker i EU-medlemsstater och ECB.

Detta gäller förutsatt att de enheter som avses i punkterna a och b inte är föremål för restriktiva åtgärder som antagits av Europeiska unionens råd eller medlemsstaterna enligt artikel 65.1 b, 75 eller 215 i fördraget och som [centralbanks-/landsreferens], efter att ha underrättat ECB, inte anser kunna genomföras på ett sådant sätt att det är förenligt med ett väl fungerande TARGET2.

2. [Ange centralbankens namn] kan, om den så önskar, också tillåta följande enheter som direkta deltagare:

a) Finansdepartement inom medlemsstaternas centrala och regionala regeringar som är aktiva på penningmarknaderna.

b) Organ tillhörande den offentliga sektorn i medlemsstaterna som har tillstånd att hålla konton för kunder.

c) Värdepappersföretag med säte i EES.

d) Enheter som bedriver anslutna system och agerar i denna egenskap.

e) Kreditinstitut eller andra enheter av den typ som anges i punkterna a–d, i båda fallen där dessa är etablerade i ett land med vilket unionen har ingått ett monetärt avtal som ger sådana enheter tillträde till betalningssystem i unionen, med förbehåll för de villkor som anges i det monetära avtalet och förutsatt att den relevanta rättsliga regimen som tillämpas i landet är likvärdig med den relevanta unionslagstiftningen.

3. Institut för elektroniska pengar enligt [ange nationell lagbestämmelse som genomför artikel 2.1 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/110/EG av den 16 september 2009 om rätten att starta och driva affärsverksamhet i institut för elektroniska pengar samt om tillsyn av sådan verksamhet, om ändring av direktiven 2005/60/EG och 2006/48/EG och om upphävande av direktiv 2000/46/EG ( 13 )] har inte rätt att delta i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens].

Artikel 5

Direkta deltagare

1. Direkta deltagare i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] ska uppfylla kraven i artikel 8.1 och 8.2. De ska åtminstone ha ett PM-konto hos [ange centralbankens namn].

2. Direkta deltagare kan utse adressater med BIC, oavsett var de är etablerade.

3. Direkta deltagare kan utse enheter som indirekta deltagare, förutsatt att villkoren i artikel 6 är uppfyllda.

4. Fleradressatstillträde genom filialer kan tillhandahållas enligt följande:

a) Ett kreditinstitut enligt artikel 4.1 a eller 4.1 b som har givits tillträde som direkt deltagare kan bevilja en eller flera av sina filialer i EES tillträde till sitt PM-konto för att avge betalningsuppdrag och/eller motta betalningar direkt, förutsatt att [ange centralbankens namn] har informerats om detta.

b) Om en filial till ett kreditinstitut har accepterats som direkt deltagare kan andra filialer till samma rättsliga enhet och/eller dess huvudkontor, i båda fallen förutsatt att de är etablerade i EES, få tillträde till filialens PM-konto, förutsatt att den uttryckligen har informerat [centralbankens namn] om detta.

Artikel 6

Indirekta deltagare

1. Kreditinstitut som är etablerade i EES kan vart och ett ingå ett avtal med en direkt deltagare som antingen är ett kreditinstitut enligt artikel 4.1 a eller 4.1 b, eller en centralbank, för att lämna betalningsuppdrag och/eller motta betalningar och att avveckla dem via PM-kontot för den direkta deltagaren. TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] ska godkänna indirekta deltagare genom att registrera sådant indirekt deltagande i TARGET2-katalogen som beskrivs i artikel 9.

2. Då en direkt deltagare, som är ett kreditinstitut enligt artikel 4.1 a eller 4.1 b och en indirekt deltagare tillhör samma grupp, får den direkta deltagaren uttryckligen auktorisera den indirekta deltagaren att använda den direkta deltagarens PM-konto direkt för att avge betalningsuppdrag och/eller motta betalningar genom grupprelaterat fleradressatstillträde.

Artikel 7

Den direkta deltagarens ansvar

1. För att undvika tvivel ska betalningsuppdrag som lämnats eller betalningar som mottagits av indirekta deltagare i enlighet med artikel 6 och av filialer enligt artikel 5.4 anses ha lämnats eller mottagits av den direkta deltagaren själv.

2. Den direkta deltagaren ska vara bunden av sådana betalningsuppdrag, oavsett innehållet i, eller icke-efterlevnad av, avtalsmässiga eller andra arrangemang mellan den deltagaren och andra enheter som anges i punkt 1.

Artikel 8

Ansökningsförfarande

1. För att kunna ansluta sig till TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] ska de ansökande deltagarna

a) uppfylla följande tekniska förutsättningar: i) installera, förvalta, driva och övervaka och säkerställa säkerheten för den nödvändiga IT-infrastrukturen för anslutning till TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] och lämna betalningsuppdrag till den. När de gör det, får sökande deltagare involvera tredje parter, men behålla ensamt ansvar. I synnerhet ska de sökande deltagarna ingå ett avtal med leverantören av nätverkstjänster för att uppnå den nödvändiga förbindelsen och tillträden i enlighet med de tekniska specifikationerna i tillägg I, och ii) ha klarat de tester som krävs enligt [centralbankens namn], och

b) uppfylla följande rättsliga krav: i) tillhandahålla ett kompetensutlåtande i den form som specificeras i tillägg III, såvida inte informationen och representationerna som ska tillhandahållas i ett sådant kompetensutlåtande redan har erhållits av [ange centralbankens namn] i ett annat sammanhang, och ii) för de enheter som avses i artikel 4.1 b, avge ett landsutlåtande i den form som specificeras i tillägg III, såvida inte informationen och representationerna som ska tillhandahållas i ett sådant landsutlåtande redan har erhållits av [ange centralbankens namn] i ett annat sammanhang.

2. Sökanden ska skriftligen ansöka till [ange centralbankens namn], och åtminstone bifoga följande handlingar/information:

a) Ett ifyllt formulär för insamling av basdata som tillhandahålls av [ange centralbankens namn].

b) Kompetensutlåtandet, om det krävs av [ange centralbankens namn].

c) Landsutlåtandet, om det krävs av [ange centralbankens namn].

3. [Ange centralbankens namn] kan också begära den ytterligare information som den anser vara nödvändig för att besluta om ansökan att delta.

4. [Ange centralbankens namn] ska avslå en ansökan om att delta om

a) tillträdeskraven enligt artikel 4 inte är uppfyllda,

b) ett eller flera av villkoren för deltagande i punkt 1 inte är uppfyllda, och/eller

c) enligt [ange centralbankens namn] bedömning, ett sådant deltagande skulle äventyra den allmänna stabiliteten, sundheten och säkerheten i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] eller ett annat TARGET2-delsystem, eller skulle äventyra [ange centralbankens namn] utförande av sina uppgifter enligt beskrivningen i [ange relevant nationell lagstiftning] och stadgan för Europeiska centralbankssystemet och Europeiska centralbanken, eller som av försiktighetsskäl bedöms medföra risker.

5. [Ange centralbankens namn] ska meddela sitt beslut avseende ansökan om att delta inom en månad från det att [ange centralbankens namn] mottagit ansökan om deltagande. När [ange centralbankens namn] begär ytterligare information i enlighet med punkt 3 ska beslutet meddelas inom en månad från [ange centralbankens namn] erhållande av denna information från sökanden. I ett avslagsbeslut ska skälen för avslaget anges.

Artikel 9

TARGET2-katalog

1. TARGET2-katalogen är databasen för BIC som används för styrning av betalningsuppdrag riktade till

a) TARGET2-deltagare och deras filialer med fleradressatstillträde,

b) indirekta deltagare i TARGET2, inklusive dem med fleradressatstillträde, och

c) adressater med BIC i TARGET2.

Den ska uppdateras varje vecka.

2. Dess BIC ska publiceras i TARGET2-katalogen, om inte deltagaren begär något annat.

3. Deltagare får endast dela ut TARGET2-katalogen till sina filialer och enheter med fleradressatstillträde.

4. Enheter som specificeras i punkt 1 b och c ska endast använda sina BIC i förhållande till en direkt deltagare.

5. Deltagare godkänner att [ange centralbankens namn] och andra centralbanker får offentliggöra deltagarnas namn och BIC. Namn och BIC för indirekta deltagare som har registrerats av deltagare kan också offentliggöras, och deltagarna ska säkerställa att de indirekta deltagarna har samtyckt till detta.







AVDELNING III

PARTERNAS SKYLDIGHETER

Artikel 10

[Ange centralbankens namn] och deltagarnas skyldigheter

1. [Ange centralbankens namn] ska erbjuda de tjänster som beskrivs i avdelning IV. Där inte annat föreskrivs i dessa villkor eller krävs enligt lag ska [ange centralbankens namn] använda alla rimliga medel som står till förfogande för att fullgöra sina skyldigheter enligt dessa villkor, utan bindande utfästelse beträffande resultatet.

2. Deltagarna ska betala de avgifter till [ange centralbankens namn] som anges i tillägg VI.

3. Deltagarna ska säkerställa att de är anslutna till TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] på affärsdagar, i enlighet med driftsschemat i tillägg V.

4. Deltagaren representerar och garanterar [ange centralbankens namn] att fullgörandet av dess skyldigheter enligt dessa villkor inte strider mot någon lag, förordning eller föreskrifter som är tillämpliga på den eller till något avtal till vilket den är bunden.

Artikel 11

Samarbete och informationsutbyte

1. Då [ange centralbankens namn] och deltagarna fullgör sina skyldigheter och åtnjuter sina rättigheter enligt dessa villkor ska de nära samarbeta för att säkerställa stabiliteten, sundheten och säkerheten för TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens]. De ska förse varandra med information eller handlingar som är relevanta för fullgörandet av deras respektive skyldigheter och utnyttjandet av sina respektive rättigheter enligt dessa villkor, utan att det påverkar banksekretesshänsyn.

2. [Ange centralbankens namn] ska etablera och upprätthålla en supportfacilitet för att assistera deltagare i samband med svårigheter som uppstår i samband med systemtransaktioner.

3. Uppdaterad information om SSP:s operationella status ska finnas tillgänglig på Informationssystemet för TARGET2 (T2IS). T2IS kan användas för att få information om händelser som påverkar den normala driften av TARGET2.

4. [Ange centralbankens namn] får antingen kommunicera meddelanden till deltagare genom ett sändningsmeddelande via ICM eller genom ett annat kommunikationsmedel.

5. Deltagarna är ansvariga för att i tid uppdatera existerande formulär för basdata och inlämning av nya formulär för basdata till [ange centralbankens namn]. Deltagarna är ansvariga för att kontrollera att den information som gäller dem som införs i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] av [ange centralbankens namn] är korrekt.

6. [Ange centralbankens namn] ska anses vara auktoriserad att till de nationella centralbanker som tillhandahåller SSP kommunicera all information som rör deltagare som nationella centralbanker som tillhandahåller SSP kan behöva i deras roll som serviceadministratörer, i enlighet med det avtal som ingås med leverantören av nätverkstjänster.

7. Deltagarna ska informera [ange centralbankens namn] om ändringar i deras rättskapacitet och om relevanta lagändringar som påverkar frågor som behandlas i det landsutlåtande som relaterar till dem.

8. Deltagarna ska informera [ange centralbankens namn] om

a) varje ny indirekt deltagare, adressat med BIC eller enhet med fleradressatstillträde som de registrerar, och

b) varje ändring av de enheter som förtecknas i punkt a.

9. Deltagarna ska omedelbart informera [ange centralbankens namn] om bristande uppfyllelse uppstår som har anknytning till dem.







AVDELNING IV

FÖRVALTNING AV PM-KONTON OCH VERKSTÄLLANDE AV BETALNINGSUPPDRAG

Artikel 12

Öppnande och förvaltning av PM-konton

1. [Ange centralbankens namn] ska öppna och föra åtminstone ett PM-konto för varje deltagare. På begäran av en deltagare som agerar som likvidbank ska [ange centralbankens namn] öppna ett eller flera underkonton i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens], som ska användas för att ställa likviditet till förfogande.

2. [Ange om tillämpligt: Inga debetsaldon ska tillåtas på PM-konton].

3. [Ange om tillämpligt: Vid affärsdagens början och slut ska PM-kontona ha ett nollsaldo. Deltagarna ska anses ha instruerat [ange centralbankens namn] att överföra ett saldo vid affärsdagens slut till det konto som deltagaren angivit].

4. [Ange om tillämpligt: Vid nästa affärsdags början ska ett sådant saldo återföras till deltagarens PM-konto].

▼M2

5. För PM-konton och deras underkonton utgår den lägre räntan av antingen noll procents ränta eller räntan på inlåningsfaciliteten, såvida de inte används för att inneha obligatoriska minimireserver. I sådana fall ska beräkningen och betalningen av avkastningen på innehav av minimireserver styras av rådets förordning (EG) nr 2531/98 av den 23 november 1998 om Europeiska centralbankens tillämpning av minimireserver ( 14 ) samt Europeiska centralbankens förordning (EG) nr 1745/2003 av den 12 september 2003 om tillämpningen av minimireserver (kassakrav) (ECB/2003/9) ( 15 ).

▼B

6. Förutom avvecklingen av betalningsuppdrag i betalningsmodulen (PM), kan ett PM-konto användas för att avveckla betalningsuppdrag till och från hemkonton, i enlighet med de regler som fastställs av [ange centralbankens namn].

7. Deltagarna ska använda ICM för att få information om sin likviditetsställning. [Ange centralbankens namn] ska dagligen tillhandahålla ett kontoutdrag till en deltagare som har valt denna service.

Artikel 13

Typ av betalningsuppdrag

Följande klassificeras som betalningsuppdrag enligt TARGET2:

a) Uppdrag om betalningsöverföring.

b) Anvisningar om direktdebitering som utförs enligt tillstånd för direktdebitering.

c) Likviditetsöverföringsuppdrag.

Artikel 14

Accepterande och avvisande av betalningsuppdrag

1. Betalningsuppdrag som lämnats av deltagare anses ha accepterats av [ange centralbankens namn] om

a) betalningsmeddelandet uppfyller villkoren i de regler som har uppställts av leverantören av nätverkstjänster,

b) betalningsmeddelandet är i enlighet med formateringsreglerna och villkoren i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens], och klarar duplikatkontrollen enligt tillägg I, och

c) ett uttryckligt medgivande har erhållits från den avstängda deltagarens centralbank, i de fall där en betalare eller betalningsmottagare har avstängts.

2. [Ange centralbankens namn] ska omedelbart avvisa ett betalningsuppdrag som inte uppfyller villkoren enligt punkt 1. [Ange centralbankens namn] ska informera deltagaren om ett avvisande av ett betalningsuppdrag, i enlighet med tillägg I.

3. SSP fastställer tidsangivelsen för verkställandet av betalningsuppdrag utifrån den tidpunkt när den mottar och accepterar betalningsuppdraget.

Artikel 15

Företrädesregler

1. Uppdragsgivande deltagare ska klassificera varje betalningsuppdrag som antingen

a) ett normalt betalningsuppdrag (prioritetsklass 2),

b) ett brådskande betalningsuppdrag (prioritetsklass 1), eller

c) ett mycket brådskande betalningsuppdrag (prioritetsklass 0).

Om ett betalningsuppdrag inte anger vilken prioritet som gäller för detta, ska det behandlas som ett normalt betalningsuppdrag.

2. Mycket brådskande betalningsuppdrag kan endast klassificeras av

a) centralbanker, och

b) deltagare, avseende betalningar till och från CLS International Bank och likviditetsöverföringar som rör avveckling med anslutet system genom gränssnittet för det anslutna systemet.

Alla betalningsinstruktioner som lämnas av ett anslutet system genom gränssnittet för det anslutna systemet för att debitera eller kreditera deltagarnas PM-konton ska anses vara mycket brådskande betalningsuppdrag.

3. Likviditetsöverföringsuppdrag som initierats via ICM är brådskande betalningsuppdrag.

4. När det gäller brådskande och normala betalningsuppdrag får betalaren ändra prioriteten via ICM med omedelbar verkan. Det ska inte vara möjligt att ändra prioriteten för en mycket brådskande betalning.

Artikel 16

Likviditetslimiter

1. En deltagare får begränsa användningen av tillgänglig likviditet för betalningsuppdrag i relation till andra TARGET2-deltagare, förutom någon av centralbankerna, genom att införa bilaterala eller multilaterala gränser. Sådana gränser får endast införas avseende normala betalningsuppdrag.

2. Gränser får endast sättas av eller i förhållande till en AL-grupp i sin helhet. Gränser ska inte sättas i förhållande till ett enda PM-konto som AL-gruppmedlemmen har, eller av AL-gruppmedlemmar i förhållande till varandra.

3. Genom att sätta en bilateral gräns instruerar deltagaren [ange centralbankens namn] att ett accepterat betalningsuppdrag inte ska avvecklas om summan av dess utgående normala betalningsuppdrag till en annan TARGET2-deltagares PM-konto minus summan av alla ingående brådskande och normala betalningar från en sådan TARGET2-deltagares PM-konto skulle överskrida denna bilaterala gräns.

4. En deltagare får införa en multilateral gräns för ett förhållande som inte är föremål för en bilateral gräns. En multilateral gräns får endast införas om deltagaren har infört åtminstone en bilateral gräns. Om en deltagare inför en multilateral gräns instruerar den [ange centralbankens namn] att ett accepterat betalningsuppdrag inte ska avvecklas om summan av dess utgående normala betalningsuppdrag till alla TARGET2-deltagares PM-konton i förhållande till vilka ingen bilateral gräns har införts, minus summan av alla ingående brådskande och normala betalningar från sådana PM-konton skulle överskrida denna multilaterala gräns.

5. Minimibeloppet för dessa gränser ska vara 1 miljon euro. En bilateral eller multilateral gräns med ett nollbelopp ska behandlas som om en gräns inte hade införts. Gränser mellan noll och 1 miljon euro är inte möjliga.

6. Gränser kan ändras i realtid med omedelbar effekt eller med verkan från och med nästa affärsdag via ICM. Om en gräns ändras till noll ska det inte vara möjligt att ändra den igen på samma affärsdag. Införandet av en ny bilateral eller multilateral gräns ska endast få verkan från och med nästa affärsdag.

Artikel 17

Faciliteter för reservering av likviditet

1. Deltagare får via ICM reservera likviditet för mycket brådskande eller brådskande betalningsuppdrag.

2. AL-gruppledaren får endast reservera likviditet för AL-gruppen i dess helhet. Likviditet ska inte reserveras för enskilda konton inom en AL-grupp.

3. Genom att begära att ett visst belopp likviditet reserveras för mycket brådskande betalningsuppdrag instruerar en deltagare [ange centralbankens namn] att endast avveckla brådskande och normala betalningsuppdrag om det finns tillgänglig likviditet kvar efter det att det belopp som reserverats för mycket brådskande betalningsuppdrag har dragits av.

4. Genom att begära att ett visst belopp likviditet reserveras för brådskande betalningsuppdrag instruerar en deltagare [ange centralbankens namn] att endast avveckla normala betalningsuppdrag om det finns tillgänglig likviditet kvar efter det att det belopp som reserverats för brådskande och mycket brådskande betalningar har dragits av.

5. Efter det att begäran om reservering har mottagits ska [ange centralbankens namn] kontrollera huruvida det belopp likviditet som finns på deltagarens PM-konto är tillräckligt för reserveringen. Om detta inte är fallet ska endast likviditet som finns tillgänglig på PM-kontot reserveras. Resten av den begärda likviditeten ska reserveras om ytterligare likviditet blir tillgänglig.

6. Hur mycket likviditet som kan reserveras kan ändras. Deltagare får göra en begäran via ICM att reservera nya belopp med omedelbar verkan eller med verkan från nästa affärsdag.

Artikel 17a

Fasta instruktioner för reservering av likviditet

1. Deltagare kan i förväg ange ett likviditetsbelopp som ska reserveras för mycket brådskande eller brådskande betalningsuppdrag via ICM. En sådan stående instruktion eller en förändring av en sådan instruktion ska träda i kraft från och med nästa affärsdag.

2. Deltagare kan i förväg via ICM ange ett förvalt likviditetsbelopp som ställs till förfogande för avveckling med anslutet system. En sådan stående instruktion eller en förändring av en sådan instruktion ska träda i kraft från och med nästa affärsdag. Deltagarna ska anses ha instruerat [ange centralbankens namn] att reservera likviditet för deras räkning, om det relevanta anslutna systemet begär detta.

Artikel 18

Förutbestämda avvecklingstider

1. Uppdragsgivande deltagare kan förutbestämma vilken tid betalningsuppdrag ska avvecklas under en affärsdag genom att använda Earliest Debit Time Indicator eller Latest Debit Time Indicator.

2. När Earliest Debit Time Indicator används sparas det accepterade betalningsuppdraget och införs endast i ingångsprocessen vid den angivna tiden.

3. När Latest Debit Time Indicator används ska det accepterade betalningsuppdraget skickas tillbaka om det inte kan avvecklas vid den angivna tiden för debitering. Femton minuter före den utsatta tiden för debitering ska ett automatiskt meddelande skickas via ICM till den uppdragsgivande deltagaren. Den uppdragsgivande deltagaren kan också använda Latest Debet Time Indicator enbart som en varningssignal. I sådana fall ska det berörda betalningsuppdraget inte skickas tillbaka.

4. Uppdragsgivande deltagare kan ändra Earliest Debit Time Indicator och Latest Debit Time Indicator via ICM.

5. Ytterligare tekniska detaljer återfinns i tillägg I.

Artikel 19

Betalningsuppdrag som lämnas i förväg

1. Betalningsuppdrag kan lämnas upp till fem affärsdagar före den utsatta avvecklingsdagen (lagrade betalningsuppdrag).

2. Lagrade betalningsuppdrag ska accepteras och införas i ingångsprocessen på det datum som anges av den uppdragsgivande deltagaren vid början av den dagliga överföringsfasen, enligt vad som avses i tillägg V. De ska placeras före betalningsuppdrag av samma prioritet.

3. Artiklarna 15.3, 22.2 och 29.1 a ska i tillämpliga delar gälla för lagrade betalningsuppdrag.

Artikel 20

Avveckling av betalningsuppdrag i ingångsprocessen

1. Såvida inte uppdragsgivande deltagare har angett avvecklingstiden på det sätt som beskrivs i artikel 18 ska accepterade betalningsuppdrag avvecklas omedelbart eller senast vid slutet av den affärsdag under vilken de accepterades, förutsatt att tillräckliga medel finns tillgängliga på betalarens PM-konto och med beaktande av de likviditetsgränser och likviditetsreserveringar som anges i artiklarna 16 och 17.

2. Medel kan tillhandahållas av

a) den tillgängliga likviditeten på PM-kontot, eller

b) ingående betalningar från andra TARGET2-deltagare, om inte annat följer av de tillämpliga optimeringsförfarandena.

3. För mycket brådskande betalningsuppdrag ska ”Först in, först ut” (FIFO)-principen, tillämpas. Detta betyder att mycket brådskande betalningsuppdrag ska avvecklas i kronologisk ordning. Brådskande och normala betalningsuppdrag ska inte avvecklas så länge som mycket brådskande betalningsuppdrag står i kö.

4. För brådskande betalningsuppdrag ska FIFO-principen också tillämpas. Normala betalningsuppdrag ska inte avvecklas så länge som brådskande och mycket brådskande betalningsuppdrag står i kö.

5. Med undantag från vad som anges i punkterna 3 och 4, kan betalningsuppdrag med lägre prioritet (eller av samma prioritet, men som har accepterats senare) avvecklas före betalningsuppdrag med högre prioritet (eller av samma prioritet som accepterades tidigare), om betalningsuppdrag med lägre prioritet skulle nettas ut med betalningar som ska mottas och totalt sett resultera i en likviditetsökning för betalaren.

6. Normala betalningsuppdrag ska avvecklas i enlighet med FIFO:s ”by-pass”-princip. Detta betyder att de får avvecklas omedelbart (oberoende av andra normala betalningar som står i kö och som accepterats vid ett tidigare tillfälle) och får därför bryta FIFO-principen, förutsatt att tillräckliga medel finns tillgängliga.

7. Ytterligare detaljer om avveckling av betalningsuppdrag i ingångsprocessen återfinns i tillägg I.

Artikel 21

Avveckling och returnering av köade betalningsuppdrag

1. Betalningsuppdrag som inte avvecklas omedelbart i ingångsprocessen ska placeras i kö i enlighet med den prioritet de tilldelas av den uppdragsgivande deltagaren, i enlighet med artikel 15.

2. För att optimera avvecklingen av betalningsuppdrag som står i kö får [ange centralbankens namn] använda optimeringsförfarandena som anges i tillägg I.

3. Med undantag för mycket brådskande betalningsuppdrag får betalaren ändra platsen i en kö för ett eller flera betalningsuppdrag i en kö (dvs. ändra turordningen) via ICM. Betalningsuppdrag får flyttas antingen längst fram eller till slutet av respektive kö med omedelbar verkan på alla tider under den dagliga överföringsfasen, enligt hänvisningen i tillägg V.

4. På begäran av en betalare kan [ange centralbankens namn] eller, om det gäller en AL-grupp, AL-gruppledarens centralbank besluta att ändra köplatsen för ett mycket brådskande betalningsuppdrag (gäller ej för mycket brådskande betalningsuppdrag inom ramen för avvecklingsförfarandena 5 och 6), förutsatt att denna förändring inte påverkar de anslutna systemens smidiga avveckling i TARGET2 eller på annat sätt ger upphov till systemrisk.

5. Likviditetsöverföringsuppdrag som initierats i ICM ska omedelbart returneras såsom icke-avvecklade om det inte finns tillräcklig likviditet. Andra betalningsuppdrag ska skickas tillbaka som icke-avvecklade om de inte kan avvecklas genom stopptiderna för den relevanta meddelandetypen, såsom det anges i tillägg V.

Artikel 22

Införande av betalningsuppdrag i systemet och deras oåterkallelighet

1. Vid tillämpningen av artikel 3.1 första meningen i direktiv 98/26/EG och [ange nationella lagbestämmelser som genomför den artikeln i direktiv 98/26/EG] anses betalningsuppdrag ha införts i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] vid den tidpunkt då den berörda deltagarens PM-konto debiteras.

2. Betalningsuppdrag kan återkallas fram till dess att de införs i TARGET2-[ange centralbanks-/landsreferens] i enlighet med punkt 1. Betalningsuppdrag som är inkluderade i en algoritm, som avses i tillägg 1, kan inte återkallas under den tid som algoritmen pågår.







AVDELNING V

LIKVIDITETSPOOLNING

Artikel 23

Funktioner för likviditetspoolning

[Ange centralbankens namn] ska erbjuda en funktion för sammanställd kontoinformation (CAI) och en funktion för aggregerad likviditet (AL).

Artikel 24

Funktionen för sammanställd kontoinformation

1. Följande får använda CAI-funktionen:

a) Ett kreditinstitut och/eller dess filialer (vare sig sådana enheter deltar i samma delsystem i TARGET2 eller inte), förutsatt att de berörda enheterna har flera PM-konton som identifieras genom olika BIC.

b) Två eller flera kreditinstitut som tillhör samma grupp och/eller deras filialer som var och en har ett eller flera PM-konton som identifieras med hjälp av olika BIC.

2.

a) I CAI-funktionen förses varje medlem av CAI-gruppen och dess respektive centralbank med listan på gruppmedlemmarnas PM-konton och följande ytterligare information som är sammanställd på CAI-gruppnivå: i) Faciliteter för intradagskredit (i förekommande fall). ii) Saldon, inklusive saldon på underkonton. iii) Omsättning. iv) Avvecklade betalningar. v) Betalningsuppdrag placerade i kö.

b) CAI-gruppledaren och dess respektive centralbank ska ha tillgång till information om de ovanstående posterna avseende ett PM-konto i CAI-gruppen.

c) Information som det hänvisas till i detta stycke tillhandahålls genom ICM.

3. CAI-gruppledaren ska ha rätt att initiera likviditetsöverföringar genom ICM mellan PM-kontona, inklusive deras underkonton, som utgör del av samma CAI-grupp.

4. En CAI-grupp får också innefatta PM-konton som inkluderas i en AL-grupp. I ett sådant fall ska alla PM-konton i en AL-grupp utgöra en del av CAI-gruppen.

5. När två eller flera PM-konton utgör en del av en AL-grupp och, samtidigt, en CAI-grupp (som består av ytterligare PM-konton), ska de bestämmelser som tillämpas på AL-gruppen ha företräde vad beträffar förhållandet inom AL-gruppen.

6. En CAI-grupp, som inkluderar PM-konton i en AL-grupp, får utse en CAI-gruppleda