RO 
 
 
AVIZ AL B ĂNCII CENTRALE EUROPENE 
din 2 august 2007  
la solicitarea B ăncii Naţionale a României cu privire la un proiect de lege referitor la institu ţiile 
financiare nebancare  
(CON/2007/23) 
 
Introducere şi temei juridic  
La 16 iulie 2007 Banca Central ă European ă (BCE) a primit din partea B ăncii Naţionale a României o 
solicitare de emitere a unui aviz privind un proiect de lege referitor la institu ţiile financiare nebancare 
(denumit în continuare „proiect de lege”). 
Competen ţa BCE de a emite avize se întemeiaz ă pe articolul 105 alineatul (4) din Tratatul de instituire a 
Comunităţii Europene şi pe articolul 2 alineatul (1) a treia şi a şasea liniu ţă din Decizia 98/415/CE a 
Consiliului din 29 iunie 19 98 privind consultarea B ăncii Centrale Europene de c ătre autorit ăţile naţionale 
cu privire la proiectele de reglementare1, întrucât proiectul de lege se refer ă la băncile centrale na ţionale şi 
la normele aplicabile institu ţiilor financiare, în m ăsura în care acestea au o influen ţă substanţială asupra 
stabilităţii instituţiilor şi pieţelor financiare. În conformitate cu ar ticolul 17.5 teza întâi din Regulamentul 
de procedur ă al Băncii Centrale Europene, C onsiliul guvernatorilor adopt ă prezentul aviz.  
 
1.  Scopul proiectului de lege Proiectul de lege clarific ă şi adapteaz ă cadrul legislativ privind institu ţiile financiare nebancare, 
armonizându-l cu noua legisla ţie privind institu ţiile de credit şi adecvarea capitalului, şi privind 
societăţile comerciale din România. În acela şi timp, acesta anticipeaz ă extinderea competen ţelor de 
reglementare şi de supraveghere ale B ăncii Naţionale a României în domeniul sp ălării banilor şi 
finanţării terorismului asupra institu ţiilor financiare nebancare în contextul viitoarei puneri în 
aplicare a Directivei 2005/60/CE  a Parlamentului European şi a Consiliului din 26 octombrie 2005 
privind prevenirea utiliz ării sistemului financiar în scopul sp ălării banilor şi finanţării terorismului
2 
în România.  
 
                                                 
1  JO L 189, 3.7.1998, p. 42.  
2  JO L 309, 25.11.2005, p. 15.  
2 2. Extinderea competen ţelor de reglementare şi de supraveghere ale B ăncii Naţionale a 
României în domeniul sp ălării banilor şi finanţării terorismului 
2.1 BCE ia not ă de schimb ările din cadrul legislativ privind institu ţiile financiare nebancare şi 
subliniază faptul că „statele membre nu pot pune b ăncile lor centrale na ţionale în pozi ţia de a nu 
avea resurse financiare suficiente pentru îndeplinirea atribu ţiilor legate de SEBC sau Eurosistem, 
după caz”3. Prin urmare, BCE se a şteaptă ca, odată cu extinderea atribu ţiilor Băncii Naţionale a 
României, s ă se aibă în vedere asigurarea resurselor financiare şi de personal suficiente atât din 
punct de vedere cantitativ, cât şi din punct de vedere calitativ, pentru îndeplinirea tuturor atribu ţiilor 
sale, şi în special a faptului c ă nu va fi afectat ă capacitatea acesteia de a îndeplini atribu ţiile legate 
de SEBC4. Trebuie avut în vedere faptul c ă aceste resurse suficiente şi competente vor fi evaluate 
ulterior în cadrul Raportului de evaluare reciproc ă ce analizeaz ă respectarea de c ătre statele membre 
a standardelor Grupului de ac ţiune financiar ă (Financial Action Task Force ).  
 Acest aviz va fi publicat pe site-ul BCE. 
 
  Adoptat la Frankfurt pe Main, 2 august 2007. 
 
[semnat] 
 
Preşedintele BCE 
Jean-Claude TRICHET 
 
                                                 
3  A se vedea, de exempl u, Raportul de convergen ţă al BCE din 2007, p. 19, dis ponibil la adresa www.ecb.int.  
4 A se vedea punctul 3.2 din Avizul BCE CON/2007/17 din 18 i unie 2007 la solicitarea Minister ului italian de Economie şi 
Finanţe cu privire la un proiect de lege privind reglementarea şi supravegherea pie ţelor şi funcţionarea autorit ăţilor 
independente competente.