II 
(Acte fără caracter legislativ) 
REGUL AMENTE 
REGUL AMENTUL (UE) 2020/2011 AL BĂNCII CENTRALE EUR OPENE 
din 1 decembr ie 2020 
de modif icare a Regulamentului (UE) nr. 1409/2013 alpr ivind statist icile refer itoare la plăți 
(BCE/2013/43) (BCE/2020/59) 
CONSILI UL GUVERNA TORILOR BĂNCII CENTRALE EUR OPENE, 
având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene, în special articolul 127 alineatul (2), 
având în vedere Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene, în special articolul 5, 
având în vedere Regulamentul (CE) nr. 2533/98 al Consiliului din 23 noiembr ie 1998 privind colectarea informațiilor 
statistice de către Banca Centrală Europeană (1), în special articolul 5 alineatul (1) și articolul 6 alineatul (4), 
întrucât: 
(1) Informațiile legat e de statisticile refer itoare la plăți și la sistemele de plăți colectate în teme iul articolului 2 alineatul 
(1) din Regulamentul (CE) nr. 2533/98 sunt esențiale pentr u identif icarea și monit orizarea evoluțiilor de pe piețele 
serviciilor de plăți din state le membre. Banca Centrală Europeană (BCE) colect ează statistici la nivel de țară și 
statistici comparative referitoare la plăți pentr u a își putea îndeplini misiunea de a promova buna funcționare a 
sisteme lor de plăți în cadr ul Uniuni i și a contr ibui, astfel, la buna desfășurare a politicilor în ceea ce privește 
supravegherea prudențială a instituțiilor de credit și stabilitat ea sistem ului financiar . 
(2) Având în vedere faptul că plățile sunt efectuat e prin interm ediul instr umente lor de plată și sunt procesat e prin 
sisteme de plăți, colectarea de informații statistice referitoare la instr umentele de plată este necesară pentr u 
asigurarea bunei funcționăr i a sistemelor prin care acest ea trec. În plus, întrucât standardele privind instr umentele 
de plată sunt stabilit e prin scheme de plăți, colectarea de informații statistice privind funcționarea mecanismelor de 
plată este necesară pentr u a contr ibui la buna funcționare a respectivelor sisteme de plăți. În acest scop, BCE solicită 
informații statistice pe bază anuală și semestr ială. Prin urmare, ar trebui spor ită frecvența cu care se efectuează 
rapor tarea. 
(3) Având în vedere inter conexiunea dintre instr umentele de plată și sistemele de plăți, buna funcționare a siste melor de 
plăți depinde de încrederea publicului în instr umentele de plată. Pierder ile financiare cauzate de fraudă subminează 
încrederea publicului în instr umentele de plată și, prin urmare, este important să se adopt e măsur i care să asigure că 
instr umentele de plată sunt sigure și că utilizatori i acest ora și sistemele de plată prin care trec aceste plăți prezintă, de 
asemenea, siguranță. Prin urmare, este justificat în mod corespunzător să se monitorizeze nivelur ile de fraudă și 
mijloacele prin care se realizează această fraudă, pentr u a se asigura siguranța, secur itatea și eficiența acestor 
instr umente, asigurându-se astfel buna funcționare a acestor a. 
(1)JO L 318, 27.11.1998, p. 8. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/1   
(4) Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului (2) solicită state lor membre să se asigure că 
prestatori i de servicii de plată (PSP) furnizează autorităților lor compet ente, cel puțin pe bază anuală, informații 
statistice privind fraudele legate de diferite mijloace de plată. Detalii cu privire la aceste informații statistice, precum 
și la datele agreg ate pe care autoritățile compet ente trebuie să le transmită ABE și BCE, sunt disponibile în Ghidul 
ABE refer itor la cerințele de rapor tare a datelor privind fraudele (3). Întrucât ghidul ABE se concentrează pe 
rapor tarea date lor care sunt relevante mai mult în scopur i de supraveghere, este necesar să se asigure că informațiile 
statistice de care dispune BCE îi vor permite să își îndeplinească efectiv atribuțiile de monitorizare, de exem plu prin 
monitori zarea cu precizie a tendințelor în ceea ce priveșt e noile servicii de plată, formularea de politici pentr u 
piețele de plăți de mică valoare care evoluează rapid și evaluarea gradului de siguranță și eficiență a instr umentelor 
de plată pentr u diminuarea riscur ilor specifice (de exem plu riscur i financiare și operaționale) cu privire la sche mele 
de plată individuale. În consecință, ar trebui prevăzută rapor tarea de informații mai detaliate cu privire la fraudă. 
Prin urmare, agenții rapor tori ar trebui să rapor teze nu doar informații statitstice cu privire la fraudă în funcție de 
instr umentul de plată (de exem plu instr umente de plată cu cardul, transferur i de credit, debităr i directe ), astfel cum 
este prevăzut de Ghidul ABE, ci și date mai detaliate cu privire la canalele de plată, schemel e de plată, tranzacții de 
plată cu cardul transfrontaliere și defalcări pe țară. Pentr u a simplifica cerințele de rapor tare pentr u agenții 
rapor tori, frecvența rapor tării ar trebui să corespundă frecvenței rapor tării prevăzut e de Ghidul ABE. 
(5) Din aceleași motive și pentr u a asigura o rapor tare consecventă, definițiile și metod ologia din Regulamentul (UE) 
nr. 1409/2013 al Băncii Centrale Europene (BCE/2013/43) (4) ar trebui aliniat e cu definițiile și metod ologia din 
Directiva (UE) 2015/2336, în măsura în care sunt aplicabile în scopul misiunilor SEBC. 
(6) Mai general , metod ologia conf orm căreia se colect ează informații statistice privind plățile și sistemele de plăți ar 
trebui să țină seama de evoluțiile cadr ului juridic pentr u reglementarea plăților în cadr ul Uniunii. Orice reformă a 
reglementăr ii plăților în Uniune ar trebui, prin urmare, avută în vedere cu ocazia stabilir ii metodologiei de colectare 
a informațiilor statistice referitoare la astfel de plăți. În consecință, dispozițiile Directivei (UE) 2015/2366 privind 
serviciile de plată suplimentare, serviciile de inițiere a plății, serviciile de informare cu privire la contur i și 
autori zarea și supra vegherea noilor tipur i de PSP, prestatorii de servicii de inițiere a plății și prestator ii de servicii de 
informare cu privire la contur i ar trebui avute în vedere pentr u a se asigura că informațiile din domeniul statisticilor 
privind plățile și sistemele de plăți sunt compl ete. Prin urmare, este necesar să se colecteze informații cu privire la 
activitățile acest or noi PSP și, în special, cu privire la serviciile pe care le furnizează pentr u a înțelege rolur ile pe care 
aceștia le îndeplinesc în cadr ul economiei. În consecință, cerințele de rapor tare existen te ar trebui să fie extinse 
pentr u a include informații refer itoare la activitățile acestor noi tipur i de PSP, precum și informații refer itoare la 
verificarea strictă a autenticității clienților și la eventualele excepții de la aplicarea acesteia, astfel încât Sistemul 
European al Băncilor Centrale să își poată îndeplini atribuțiile de monitorizare independentă. 
(7) Pentr u a monitori za schi mbur ile comerciale transfrontaliere și pentr u a îmbunătăți calitat ea generală a informațiilor 
necesare pentr u compilarea statisticilor privind balanța de plăți, în special cu privire la postul refer itor la călătorii și 
transpor t și postul referitor la comerțul online cu bunur i și servicii (e-commerce), sunt necesare mai multe detalii cu 
privire la tranzacțiile de plată cu cardul. Colectarea de informații statistice cu privire la sectorul de activitate al 
comerciantului, prin interm ediul codului categor iei comerciantului (mercha nt cate gory code) (MCC), și colectarea 
tranzacțiilor de plată cu cardul pe bază globală permite analiza aprofundată a tranzacțiilor de plată internaționale și 
o alocare cu precizie a plăților între difer itele catego rii de bunur i și servicii. Din același motiv , agenții rapor tori ar 
trebui să aibă oblig ația de a rapor ta acest e statistici trimestr ial, și în term ene mai scur te, pentr u a le spor i relevanța 
și utilitate a, și pentr u a contr ibui la elaborarea balanței de plăți trimestr iale. 
(8) Asigurarea colectăr ii celor mai relevante informații în cadr ul unor metod ologii eficace permite compi larea unor 
statistici corect e. Prin urmare, sunt necesare o frecvență mai mare a rapor tării și o defalcare geografic ă mai detaliată 
a statisticilor privind plățile, pentr u a îmbunătăți evaluarea evoluției pe term en scur t a activității economice, inclusiv 
a consumului privat trimestr ial, care constituie o compo nentă centrală a prognozei PIB. 
(2)Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembr ie 2015 privind serviciile de plată în cadr ul pieței 
interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE și 2013/36/UE și a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 și de 
abrogare a Directivei 2007/64/CE (JO L 337, 23.12.2015, p. 35). 
(3)Ghidul Autorității Bancare Europene referitor la cerințele de rapor tare a datel or privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din 
Directiva privind serviciile de plată (PSD2), EBA/GL /2018/05. 
(4)Regulamentul (UE) nr. 1409/2013 al Băncii Centrale Europene din 28 noiembr ie 2013 privind statisticile referitoare la plăți (BCE/ 
2013/43) (JO L 352, 24.12.2013, p. 18). RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/2                                                                                                                                         11.12.2020   
(9) Având în vedere principiul proporționalității, băncile centrale naționale (BCN) ar trebui să aibă posibilitatea de a 
acorda agenților rapor tori derogăr i de la cerințele de rapor tare statistică prevăzute de prezentul regulament, în 
anumite condiții, atunci când acordarea unor asemenea derogăr i nu împied ică SEBC să își îndeplinească efectiv 
atribuțiile. În plus, BCN ar trebui să aibă compet ența de a colecta informațiile statistice necesare privind plățile prin 
interm ediul autorității naționale compet ente (ANC) relevante care colect ează deja date de la agenții rapor tori, în 
conf ormitate cu acordur ile de cooperare locale. La fel, ar trebui să poată fi posibil ca informațiile statistice 
conf idențiale cu privire la fraudă colectate în temeiul prezentului regulament să fie transmise unei ANC pentr u a 
facilita colectarea datelor în teme iul Directivei (UE) 2015/2366, cu condiția respectăr ii regulilor privind prote cția și 
utilizarea informațiilor statistice conf idențiale prevăzut e de Regulamentul (CE) nr. 2533/98. 
(10) Comisia Europeană a fost consultată cu privire la modificăr ile cerințelor statistice prevăzute în Regulamentul (UE) 
nr. 1409/2013 (BCE/2013/43) în conf ormitate cu articolul 5 alineatul (2) din Regulamentul (CE) nr. 2533/98 al 
Consiliului. 
(11) Pentr u a acorda agenților rapor tori timp suficient pentr u a se pregăti, prima rapor tare nu ar trebui să se aplice pentr u 
o perioadă de cel puțin 12 luni de la data adop tării prezentului regulament. 
(12) Prin urmare, Regulamentul (UE) nr. 1409/2013 (BCE/2013/43) ar trebui modificat în mod corespunzător , 
ADOPTĂ PREZENTUL REGUL AMENT : 
Articolul 1 
Modif icăr i ale Regulamentului (UE) nr. 1409/2013 (BCE/2013/43) 
Regulamentul (UE) nr. 1409/2013 (BCE/2013/43) se modific ă după cum urmează: 
1. Articolul 1 se modifică după cum urmează: 
(a) litera (b) se înlocuieșt e cu următ orul text 
„(b) «prestat or de servicii de plată», «instituție de plată», «siste m de plată» și «tranzacție de plată [a se citi „operațiune 
de plată]» au sensul stabilit la articolul 4 din Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a 
Consiliului (*); 
_____________ 
(*) Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembr ie 2015 privind serviciile 
de plată în cadr ul pieței interne, de modifi care a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE și 2013/36/UE și a 
Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 și de abrogare a Directivei 2007/64/CE (JO L 337, 23.12.2015, p. 35).”; 
(b) se adaugă următoar ea litera (e): 
„(e) «serviciu de plată» înseamnă oricare dintre activitățile enumerate în anexa I la Directiva (UE) 2015/2366 sau 
oricare dintre serviciile enumerat e la articolul 4 alineatul (3) litera (a) din prezentul regulament.” 
2. Articolul 2 se înlocuieșt e cu următorul text: 
„Articolul 2 
Unități de obser vare statistică efectiv e cu obligații de rapor tare 
Unitățile de obser vare statistică efective cu obligații de rapor tare constau în prestatorii de servicii de plată (inclusiv 
emiten ții de monedă electronică) și operat orii de sisteme de plăți.” 
3. La articolul 3, alineatul (1) se înlocuiește cu textul următ or: 
„(1) Unitățile de obser vare statistică efective cu oblig ații de rapor tare prevăzute la articolul 2 rapor tează informațiile 
statistice către BCN a statului membr u în care agentul rapor tor relevant este rezident, fie direct, fie prin interm ediul 
autori tății naționale compet ente relevante în temeiul acordur ilor de cooperare locală, astfel cum se specifică în anexa III 
și luând în considerare clarificăr ile și definițiile prevăzut e în anexele I și II. Agen ții rapor tori respectivi rapor tează 
informațiile statistice solicitate în conf ormitate cu standardele minime stabilite în anexa IV.” RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/3   
4. Articolul 4 se înlocuieșt e cu următorul text: 
„Articolul 4 
Derogăr i 
(1) În ceea ce priveșt e acordarea de derogăr i agenților rapor tori, BCN se ghidează după principiul proporționalității. 
(2) BCN pot acorda derogăr i următ orilor agenți rapor tori în ceea ce privește anumite cerințe de rapor tare prevăzut e 
la articolul 3 alineatul (1) și în conf ormitate cu alineat ele 3 și 4: 
(a) instituțiilor de plată, în cazul în care îndeplinesc condițiile prevăzute la articolul 32 alineatele 1 și 2 din Directiva 
(UE) 2015/2366; 
(b) instituțiilor emiten te de monedă electronică, în cazul în care îndeplinesc condițiile prevăzute la articolul 9 
alineatele 1 și 2 din Directiva 2009/110/CE; 
(c) prestatori lor de servicii de plată, alții decât cei menționați la literele (a) și (b), în cazul în care îndeplinesc condițiile 
prevăzute la articolul 32 alineatele (1) și (2) din Directiva (UE) 2015/2366 și condițiile prevăzute la articolul 9 
alineatele (1) și (2) din Directiva 2009/110/CE. 
În sensul primului paragraf, BCN pot acorda derogăr i indif erent dacă agenții rapor tori au fost scutiți sau excep tați de la 
cerințele prudențiale în temeiul legislației naționale relevante care transpune Directiva (UE) 2015/2366 și Directiva 
2009/110/CE. 
(3) BCN pot acorda derogăr i agenților rapor tori menționați la alineatul (2) în conf ormitate cu alineatul (4) atunci 
când oricare dintre următoar ele se aplică: 
(a) valoarea totală, la care au contr ibuit toți prestatori i de servicii de plată care ar putea beneficia de o astfel de derogare, 
a fiecăr uia dintre următ oarele servicii nu depășește 5 % la nivel național; 
(i) transferur i credit (trimise), 
(ii) debităr i directe (trimise), 
(iii) tranzacții de plată cu cardul (trimise și primite ), 
(iv) retrager i de numerar folosind instr umente de plată cu cardul, 
(v) tranzacții de plată cu monedă electronică (trimise), 
(vi) cecur i (trimise), 
(vii) remiter i de bani (trimise), 
(viii) alte servicii de plată (trimise), 
(ix) servicii de inițiere a plății, 
(x) alte servicii neincluse în Directiva (UE) 2015/2366 (trimise); 
(b) număr ul total al clienților , la care au contr ibuit toți prestatori i de servicii de plată care ar putea benefi cia de o astfel 
de derogare, care utilizează servicii de informare privind contur ile nu depășeșt e 5 % la nivel național. 
În sensul literei (a), valoarea totală cumulată, la care au contr ibuit toți prestatorii de servicii de plată care ar putea 
beneficia de o astfel de derog are, a serviciilor de plată enumerat e acolo nu trebuie să depășească 5 % la nivel național. 
În sensul prezentului alineat, BCN pot acorda derogăr i numai dacă sarcina de rambursare ar fi disproporționată din 
punct de vedere al dimensiunii unor astfel de agenți rapor tori. 
(4) Age nții rapor tori cărora le-au fost acordat e derogăr i în conf ormitate cu alineatele (2) și (3) rapor tează informații 
statistice în conf ormitate cu tabelele 4b și 5b din anexa III. 
(5) BCN verifică anual și în timp util îndeplinirea condițiilor stabilite la alineatele (2) și (3) pentr u a acorda sau 
retrag e, dacă este necesar , orice derogar e cu efect de la începutul celui de-al doilea an calendar istic consecutiv . Această 
verificare se bazează pe perioadele de rapor tare relevante pentr u cele 12 luni care precedă imediat perioada de referință 
în care este efectuată evaluarea. 
(6) În cazul în care o BCN acordă o derogar e în temeiul prezentului articol, aceasta o notifică BCE odată cu 
rapor tarea informațiilor în temeiul articolului 6. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/4                                                                                                                                         11.12.2020   
(7) BCE publică o listă a entităților cărora BCN le-au acordat derogăr i în temeiul prezentului articol.” 
5. Articolul 6 se înlocuieșt e cu următorul text: 
„Articolul 6 
Termene 
(1) BCN transmit BCE informații statistice rapor tate în conf ormitate cu anexa III, pe bază trimestr ială, semestr ială sau 
anuală și după cum urmează: 
(a) pentr u rapor tarea pe bază trimestr ială, informațiile statistice prevăzut e în tabelul 9 din anexa III se transmit până la 
închei erea activității din ultima zi lucrătoare din a doua lună care urmează sfârșitului trimestr ului relevant ; 
(b) pentr u rapor tarea pe bază semestr ială, informațiile statistice prevăzut e în tabelele 1, 2. 3. 4a, 5a, 6, 7 și 8 din anexa 
III pentr u perioada ianuar ie-iunie se transmit până la închei erea activității din ultima zi lucrăt oare din luna 
noiembr ie care urmează sfârșitului primei jumătăți a anului la care se referă. Informațiile statistice pentr u perioada 
iulie-decembr ie se transmit până la închei erea activității din ultima zi lucrătoar e din luna mai care urmează 
sfârșitului celei de a doua jumătăți a anului la care se referă; 
(c) pentr u rapor tarea pe bază anuală, informațiile statistice prevăzute în tabelele 4b și 5b din anexa III sunt transmise cu 
o defalcare semestr ială până la închei erea activității din ultima zi lucrătoare din luna mai care urmează anului la care 
se referă. 
(2) BCN stabilesc term ene clare de rapor tare pentr u agenții rapor tori. Aceste term ene de rapor tare stabilesc în mod 
clar frecvența cu care agenții rapor tori rapor tează BCN și garant ează că BCN își pot respecta term enele de rapor tare 
către BCE prevăzut e la alineatul (1).” 
6. Se inserează următorul articol 8a: 
„Articolul 8a 
Prima rapor tare a informațiilor statistice trimest riale, semest riale și anuale 
(1) Rapor tarea către BCE de către BCN a informațiilor statistice trimestr iale și semestr iale începe cu datele 
trimestr iale pentr u T1 din 2022 până la sfârșitul lunii mai 2022 și date le semestr iale pentr u S1 din 2022 până la 
sfârșitul lunii noiembr ie 2022. 
(2) Rapor tarea către BCE de către BCN a informațiilor statistice anuale agreg ate cu defalcare semestr ială în rapor t cu 
agenții rapor tori cărora li s-a acordat derogar e în temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) începe cu perioadele de 
refer ință [S1 și S2 din 2022 până la sfârșitul lunii mai 2023].” 
7. Anexele I, II și III la Regulamentul (UE) nr. 1409/2013 se înlocuiesc cu anexele I, II și III la prezentul regulament. 
Articolul 2 
Dispoziții finale 
Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la publicarea în Jurnalul Oficial al Uniunii Europ ene. Se aplică de la 
1 ianuar ie 2022. 
Prezentul regulament este oblig ator iu în toat e elementele sale și se aplică direct în statele 
membre în conf ormitate cu tratatele. 
Adoptat la Frankfur t pe Main, 1 decembr ie 2020.  
Președintele BCE 
Christine LAGARDE     RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/5   
ANEXA I 
STR UCTURA GENERALĂ A STATISTICILOR REFERITO ARE LA PLĂȚI 
PARTEA 1 
Prezent are generală 
Partea 1.1 Prezentarea tabelelor 
1. Statisticile refer itoare la plăți sunt compilat e de Banca Centrală Europeană (BCE) prin colectarea specifi că armonizată a 
datelor gestionată la nivel național de fiecare bancă centrală națională (BCN). Compilarea datelor este structurată sub 
forma a nouă tabele descr ise mai jos care cupr ind date naționale privind fiecare stat membr u a cărui monedă este 
euro (denumit în continuare „stat membr u din zona euro”). Tabelele 1, 2, 3, 4, 5, 6 și 9 ar trebui rapor tate de 
prestat orii de servicii de plată (PSP), în timp ce tabelele 7 și 8 ar trebui rapor tate de operat orii de sistem e de plăți 
(OSP). Tabelele 4 și 5 au fiecare câte două versiuni din care doar una ar trebui rapor tată. Tabelele 4a și 5a ar trebui 
rapor tate de către toți PSP cărora nu le-a fost acordată o derog are în conf ormitate cu articolul 4, în timp ce agenții 
rapor tori cărora le-a fost acordată o derogare în conf ormitate cu articolul 4 alineat ele (2) și (3) ar trebui să rapor teze 
informațiile statistice din tabelele 4b și 5b.                                                              
Tabel Descr ierea conținutului principal 
Tabelul 1: 
Instituții care oferă servicii de plată 
pentr u instituțiile financiare nemo­
netare (non-IFM) Defalcări ce indică număr ul de depozit e overnight, număr ul de contur i de plăți, 
număr ul de contur i de monedă electronică și soldul mijloacelor de stocar e a 
monedei electronice (e-mone y storages) emise, pe instituții de credit, instituții 
emiten te de monedă electronică, instituții de plată și alți prestat ori de servicii de 
plată (PSP) și emiten ți de monedă electronică. În plus, sunt incluse defa lcările care 
indică număr ul de clienți ai prestat orilor de servicii de informare cu privire la 
contur i (PSIC) și număr ul de contur i accesate de PSIC. Număr ul de contur i acce­
sate de PSIC este rapor tat de PSPAC, în timp ce PSIC rapor tează număr ul clienților 
săi. 
Tabelul 2: 
Funcții ale cardur ilor Număr de cardur i emise de PSP rezidenți în țară. Datele privind cardur ile sunt 
compilat e cu o defa lcare pe funcție a cardului și, în cadr ul funcției cardului, cu o 
defalcare pe sistemul de plată prin card. 
Tabelul 3: 
Dispozitive de acceptare a 
cardur ilor Număr de terminale furnizate de PSP rezidenți în țară. Datele privind terminalele 
disting între ghișeul automat de bancă (ATM), term inale POS și terminale pentr u 
cardur i cu funcție de monedă electronică, precum și între funcțiile term inalelor . 
Tabelul 4a: 
Tranzacții de plată care implică 
non-IFM Număr ul și valoarea tranzacțiilor de plată trimise și primite de non-IFM prin PSP 
rezidenți în țară, defalcat e pe tranzacții la distanță și tranzacții neefectuat e la dis­
tanță. Tranzacțiile sunt compi late pe serviciu de plată, canal de inițiere și în cadr ul 
sistemelor de plăți cu o defalcare între verificarea strictă a autenticității clienților 
(strong customer authentication) (SCA) și verificarea nestr ictă a autenti cității cli­
enților (non-strong customer authentication) (non-SC A). Pentr u tranzacțiile în 
cazul cărora se utilizează verificarea nestr ictă a autenticității clienților (non- 
SCA), sunt furnizate motivele utilizăr ii non-SCA . 
Tabelul 4b: 
Tranzacții de plată care implică 
non-IFM rapor tate de agenții rapor­
tori cărora le-a fost acordată o 
derogar e Număr ul și valoarea tranzacțiilor de plată trimise și primite de non-IFM prin PSP 
rezidenți în țară, defalcat e pe tranzacții la distanță și tranzacții neefectuat e la dis­
tanță. Tranzacțiile sunt compilat e pe serviciu de plată, canal de inițiere și cu o 
defalcare între verificarea strictă a autenti cității clienților (SCA) și verificarea nes­
trictă a autenticității clienților (non-SC A) cu motivele utilizăr ii non-SCA . Tabelul 
4b este rapor tat numai de PSP cărora le-a fost acordată o derogar e. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/6                                                                                                                                         11.12.2020   
Tabel Descr ierea conținutului principal 
Tabelul 5a: 
Tranzacții de plată frauduloase care 
imp lică non-IFM Număr ul și valoarea tranzacțiilor de plată frauduloase trimise și primite de non- 
IFM prin PSP rezidenți în țară. Tranzacțiile sunt compi late pe serviciu de plată, 
canal de inițiere și în cadr ul sisteme lor de plăți cu o defa lcare în funcție de origi­
nea fraudei și o defa lcare între verificar ea strictă a autenticității clienților (SCA) și 
verificarea nestr ictă a autenticității clienților (non-SCA). Pentr u tranzacțiile în 
cazul cărora se utilizează verificarea nestr ictă a autenticității clienților (non- 
SCA), sunt furnizate motivele utilizăr ii non-SCA . 
Tabelul 5b: 
Tranzacții de plată frauduloase care 
imp lică non-IFM rapor tate de agen­
ții rapor tori cărora le-a fost acor­
dată o derog are Număr ul și valoarea tranzacțiilor de plată frauduloase trimise și primite de non- 
IFM prin PSP rezidenți în țară. Tranzacțiile sunt compi late pe serviciu de plată, 
canal de inițiere și metod ă de verificar ea a autenticității clienților; defalcări le pe 
SCA și non-SCA sunt defalcat e suplimentar pe originea fraudei, iar defalcare a pe 
non-SCA, pe motivele verificării prin non-SCA .. Tabelul 5b este rapor tat numai 
de PSP cărora le-a fost acordată o derogare. 
Tabelul 6: 
Tranzacții de plată pe tip de term i­
nal care implică non-IFM Număr ul și valoarea tranzacțiilor de plată trimise de non-IFM prin PSP. Tranzac­
țiile se compileaz ă pe tip de term inal implicat, cu o defalcare geografică. Sunt 
incluse, de asemenea, număr ul și valoarea retrager ilor de numerar și a depozit elor 
over-the-count er (OTC), precum și număr ul și valoarea avansur ilor în numerar 
efectuate la term inalele POS. 
Tabelul 7: 
Participarea la sistemele de plăți 
selectat e Număr ul de participanți la fiecare sistem de plăți situat în țară, distingând între 
participanți direcți și indirecți, iar în cadr ul participanților direcți cu defalcar e pe 
tip de instituție 
Tabelul 8: 
Plăți procesat e prin sistem ele de 
plăți selectat e Număr ul și valoarea tranzacțiilor de plată procesat e de fiecare siste m de plăți 
situat în țară, pe serviciu de plată și cu defalcare geografică 
Tabelul 9: 
Rapor tarea trimestr ială a tranzacții­
lor de plată care implică non-IFM Număr ul și valoarea tranzacțiilor de plată trimise de non-IFM. Tranzacțiile sunt 
compilat e pe serviciu de plată și canal de inițiere. Tranzacțiile de plată cu cardul 
sunt defalcat e în continuare pe codul catego riei comerciantului (MCC).   
Partea 1.2 Tip de informa ții 
1. Datele de tip stoc, incluse în tabelele 1, 2, 3 și 7, se referă la sfârșitul perioadei, respectiv poziții în ultima zi lucrătoar e a 
perioadei de referință. Indicator ii privind soldul valor ii înregistrate pe mijloacele de stocare a monedei electronice 
emise sunt compi lați în euro și se referă la mijloace de stocar e a plăților denominate în toat e monedele. 
2. Datele de tip flux, incluse în tabelele 4, 5, 6, 8 și 9, se referă la tranzacțiile de plată acumulate în întreaga perioadă, 
respectiv totalul pentr u perioada de referință. Indicatorii privind valoarea tranzacțiilor sunt compi lați în euro și se 
referă la tranzacții de plată denominate în toat e monedele. 
Partea 1.3 Consolidare în cadr ul aceluiași teritoriu național 
1. Pentr u fiecare stat membr u din zona euro, unitățile de obser vare statistică cu oblig ații de rapor tare cupr ind PSP și OSP . 
2. PSP sunt instituții constituite și situate pe teritoriul în cauză, inclusiv filialele societăților -mamă situate în afara 
teritoriului în cauză, și sucursalele instituțiilor care au sediul principal în afara teritor iului în cauză. 
(a) Filialele sunt entități constituite separat al căror capital social este deținut în majoritate sau în totali tate de altă 
entitate. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/7   
(b) Sucursalele sunt entități neconstituit e ca societate, fără personalitate juridică propr ie, deținut e în întregime de 
societatea-mamă. 
3. În scopur i statistice, se aplică următoar ele principii pentr u consolidarea PSP la nivel național: 
(a) În cazul în care o societate-mam ă și filialele sale sunt PSP situate pe același teritoriu național, societate a-mamă este 
autor izată să consolideze date le referitoare la activitate a filialelor în aceeași declarație statistică. Acest lucr u este 
aplicabil numai în cazul în care societatea-m amă și filialele sale sunt clasif icate ca fiind același tip de PSP. 
(b) În cazul în care o instituție are sucursale situate pe teritoriul altor state membre din zona euro, sediul social sau 
principal situat într-un anumit stat membr u din zona euro consideră acest e sucursale drept rezidenți în alte state 
membre din zona euro. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membr u din zona euro consideră 
sediul social sau principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate pe teritoriul altor state membre din zona 
euro drept rezidenți ai altor state membre din zona euro. 
(c) Dacă o instituție are sucursale situate în afara teritoriului state lor membre din zona euro, sediul social sau 
principal situat într-un anumit stat membr u din zona euro consideră acest e sucursale drept rezidenți ai restului 
lumii. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membr u din zona euro consideră sediul social sau 
principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate în afara statelor membre din zona euro drept rezidenți ai 
restului lumii. 
4. În scopur i statistice, consolidarea transfrontalieră a PSP nu este permisă. 
5. În cazul în care un OSP este responsabil pentr u mai multe sisteme de plăți situate în același teritoriu național, 
statisticile pentr u fiecare sistem de plăți sunt rapor tate separat. 
6. Instituțiile situate în centrele financia re offshore sunt considerate în scopur i statistice ca fiind rezidenți ai teritoriilor în 
care sunt situate acest e centre. 
PARTEA 2 
Caracter istici specif ice în tabelele 2-9 
Partea 2.1 Funcții ale cardur ilor (tabelul 2) 
1. În cazul în care un „card cu funcție de plată (cu excepția cardur ilor doar cu funcție de monedă electronică)” oferă mai 
multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategor ie aplicabilă. Prin urmare, număr ul total de cardur i 
cu funcție de plată poate fi mai mic decât suma subcategori ilor. Pentr u a evita dubla numărare, subcate goriile nu ar 
trebui însumat e. 
2. În cadr ul fiecărei funcții de plată (și anume de debit, de debit amânat și de credit), instr umentele de plată cu cardul sunt 
defalcate în funcție de schema de plată cu cardul (SPC) în cadr ul căreia sunt emise. Instr umentele de plată cu cardul 
coetic hetat e sunt luate în considerare în cadr ul fiecărei schem e aplicabile. Prin urmare, număr ul total al 
instr umentelor de plată cu cardul pe funcție de plată poate fi mai mic decât suma acestor cardur i pe SPC. Pentr u a 
evita dubla numărare, cardur ile pe SPC nu ar trebui însumate. 
3. Un „card cu funcție de debit amânat” este rapor tat drept „card de credit” dacă funcția specifi că de „debit amânat” nu 
poate fi identif icată. Aceeași logică se aplică rapor tării tranzacțiilor cu un card de debit amânat. 
4. Un „card cu funcție de monedă electronică” poate fi un „card pe care moneda electronică poate fi stocată direct” sau un 
„card care oferă acces la moneda electronică stocată în contur i de monedă electronică”. Prin urmare, număr ul total de 
cardur i cu funcție de monedă electronică este suma celor două subcategori i. 
5. Număr ul total de cardur i emise de PSP rezidenți este declarat separat în „număr ul total de cardur i (indiferent de 
număr ul de funcții de pe card)”. Acest indicator nu este neapărat suma „cardur ilor cu funcție de numerar”, „cardur ilor 
cu funcție de plată” și a „cardur ilor cu funcție de monedă electronică”, întrucât aceste catego rii nu se exclud reciproc. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/8                                                                                                                                         11.12.2020   
6. Indicatorul „card cu funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică” se referă la un card emis de un 
PSP și care are funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică. În plus, se rapor tează în fiecare dintre 
subcat egor iile: 
(a) „cardur i de debit”; 
(b) „cardur i cu funcție de numerar”; 
(c) „cardur i cu funcție de monedă electronică”. 
7. Cardul cu funcții combinate se rapor tează în fiecare din subcat egor iile relevante. 
8. Cardur ile sunt înregistrate la nivelul emitenților de cardur i, indiferent de rezidența deținător ului cardului sau de locația 
contului atașat cardului. 
9. Fiecare țară rapor tează număr ul de cardur i care au fost emise de PSP rezidenți în țara respectivă. 
10. Cardur ile în circulație sunt incluse indif erent când sunt emise sau dacă au fost folosite. 
11. Cardur ile emise de scheme de cardur i, respectiv sche mele cu trei sau patr u părți, sunt incluse. 
12. Cardur ile expirate sau retrase nu sunt incluse. 
13. Cardur ile emise de comercianți, respectiv cardur ile de comerciant, nu sunt incluse, cu excepția cazului în care au fost 
emise în colaborare cu un PSP, respectiv sunt co-branded. 
Partea 2.2 Dispozitiv e de accept are a cardur ilor (tab elul 3) 
1. Sunt rapor tate toat e term inalele fizice la care tranzacțiile sunt accept ate de PSP rezidenți, inclusiv toat e term inalele 
situate în țara rapor toare și term inalele situate în afara țării rapor toare. 
2. Terminalele la care tranzacțiile sunt acceptat e de sucursalele și/sau filialele PSP situate în străinătate nu sunt rapor tate 
de societate a-mamă PSP, ci chiar de sucursale și/sau filiale. 
3. Fiecare term inal este luat în considerare în mod individual, chiar dacă există mai multe term inale de același tip în 
aceeași incintă a comerciantului. 
4. În cazul în care un ATM oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategor ie aplicabilă. Prin 
urmare, număr ul total de ATM poate fi mai mic decât suma subcat egor iilor . Pentr u a evita dubla numărare, 
subcat egor iile nu ar trebui însumat e. 
5. Terminalele POS sunt defalcate în: „terminale EFTPOS” și, în cadr ul aceste i defalcări , sunt defalcat e în terminale „care 
accept ă tranzacții contactless” și term inale „care acceptă tranzacții cu cardur i cu funcție de monedă electronică”. 
Aceste subcat egor ii nu ar trebui însumate , deoarece nu se excl ud reciproc. 
6. În cazul în care un term inal pentr u cardur i cu funcție de monedă electronică oferă mai multe funcții, acesta este luat în 
considerare în fiecare subcategori e aplicabilă. Prin urmare, număr ul total de term inale pentr u cardur i cu funcție de 
monedă electronică poate fi mai mic decât suma subcat egor iilor . Pentr u a evita dubla numărare, subcate goriile nu ar 
trebui însumat e. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/9   
Partea 2.3 Tranzacții de plată care implică non-IFM (tabelele 4a și 4b) 
Partea 2.3.1 Tranzacțiile de plată care implică non-IFM (Tabelul 4a) 
1. Tranzacțiile de plată sunt inițiate de non-IFM către orice contrapar te sau de către PSP, în cazul în care contrapar tea este 
o non-IFM. Aceste a includ: 
(a) tranzacții de plată care au loc între două contur i desch ise la PSP diferiți și care sunt executat e cu utilizarea unui 
interm ediar , respectiv atunci când plățile sunt trimise altui PSP sau unui sistem de plăți; și 
(b) tranzacții de plată care au loc între două contur i desc hise la același PSP, de exem plu, tranzacții „on-us”, tranzacția 
fiind decontată chiar în contur ile PSP sau cu utilizarea unui intermediar , respectiv alt PSP sau sistem de plăți. 
2. Tranzacțiile de plată inițiate de un PSP rezident și executat e cu un ordin de tranzacție specif ic, respectiv cu utilizarea 
unui instr ument de plată, sunt incluse ca „tranzacții de plată care implică non-IFM”. 
3. Transf erurile de fondur i între contur i pe același nume, precum și între tipur i diferite de contur i, sunt incluse în funcție 
de serviciul de plată utilizat. Transf erurile între diferitele tipur i de contur i includ, de exemplu, transfe ruri dintr -un 
depozit transfer abil într-un cont care deține un depozit netransf erabil. 
4. În rapor t cu tranzacțiile de plată colective, este luată în considerare fiecare tranzacție de plată individuală. 
5. Sunt incluse tranzacțiile de plată denominate în monedă străină. Datele sunt conver tite în euro utilizând cursul sau 
cursur ile de schimb de refer ință ale BCE aplicate pentr u acest e tranzacții. 
6. Rapor tarea separată pentr u tranzacțiile la distanță și tranzacțiile care nu sunt efectuat e la distanță este indicată atunci 
când este necesar . 
7. Tranzacțiile de plată inițiate de un PSP rezident și executat e fără un ordin de tranzacție specific , respectiv fără utilizarea 
unui serviciu de plată prevăzut în anexa I la Directiva (UE) 2015/2366, prin simpla înregistrare contabilă în contul 
unei non-IFM, sunt incluse în „alte servicii (neincluse în Directiva (UE) 2015/2366)” (1). 
8. Tranzacțiile de plată sunt rapor tate defa lcate pe serviciul de plată utilizat și pe sistemul de procesare a tranzacției. 
Tranzacții transfrontaliere 
9. În cazul tranzacțiilor trimise, tranzacțiile transfrontaliere se consideră în țara în care este inițiată operațiunea. 
10. În cazul tranzacțiilor primite, tranzacțiile transfrontaliere se consideră în țara în care este primită operațiunea. 
11. Pentr u tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere, reședința contrapărții și locația POS sunt rapor tate împreună. 
Pentr u tranzacțiile de plată cu cardul inițiat e la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt rapor tate pentr u 
identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentr u tranzacțiile de plată cu cardul care 
nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP destinatar și a țării 
în care se află term inalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării 
PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță 
sunt rapor tate pentr u identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic. 
12. Diferența dintre tranzacțiile transfrontaliere trimise și tranzacțiile transfrontaliere primite arată intrăr ile și ieșir ile nete 
de tranzacții în și din țara rapor toar e. 
(1)Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembr ie 2015 privind serviciile de plată în cadr ul pieței 
interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE și 2013/36/UE și a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 și de 
abrogare a Directivei 2007/64/CE (JO L 337, 23.12.2015, p. 35). RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/10                                                                                                                                       11.12.2020   
Fluxul fondur ilor 
13. Direcția fluxului fondur ilor depinde de serviciul de plată și de canalul de inițiere utilizat : 
(a) pentr u transferur ile de credit, remiter ile de bani, plățile cu monedă electronică și tranzacțiile similare în cazul în 
care plătitor ul inițiază tranzacția, participantul expeditor este și expeditorul fondur ilor, iar participantul 
destinatar este benefic iarul fondur ilor; 
(b) pentr u debităr ile directe, cecur i, plățile cu monedă electronică și tranzacțiile similare în cazul în care beneficiar ul 
plății inițiază tranzacția, participantul expedit or este beneficiar ul fondur ilor, iar participantul destinatar este 
expeditorul fondur ilor; 
(c) în cazul tranzacțiilor de plată cu cardul, deși benefi ciarul plății inițiază tranzacția, tratamentul aplicat în cadr ul 
prezentului regulament corespunde celui în care plătitor ul inițiază tranzacția. 
Total tranzacții de plată 
14. Indicatorul „total tranzacții de plată care implică non-IFM (trimise)” este suma celor opt subcate gorii care se excl ud 
reciproc: „transferur i credit (trimise)”, „debităr i direct e (trimise)”, „tranzacții de plată cu cardul utilizând instr umente 
de plată cu cardul emise de PSP rezidenți”, „retrage ri de numerar utilizând instr umente de plată cu cardul”, „tranzacții 
de plată cu monedă electronică (trimise)”, „cecur i (transmise)”, „remit eri de bani (trimise)” și „alte servicii de plată 
(trimise)”. Indicatorul „total tranzacții de plată care implică non-IFM (primite)”est e suma celor șapt e subcat egor ii care 
se excl ud reciproc: „transf eruri credit (primit e)”, „debităr i directe (primit e)”, „tranzacții de plată cu cardul acceptat e de 
PSP rezidenți”, „tranzacții de plată cu monedă electronică (primite)”, „cecur i (primite)”, „remiteri de bani (primite)” și 
„alte servicii de plată (primite )”. 
Transfer uri credit 
15. Fiecare tranzacție este alocată unei singure subcate gorii, respectiv „inițiate pe supor t de hârtie”, „inițiate electronic” sau 
„altele”. Întrucât subcategori ile se excl ud reciproc, număr ul total de transferur i credit este suma subcategor iilor . Același 
principiu se aplică valor ii totale a transfe rurilor credit. 
16. Transf erurile credit inițiate de prestatorii de servicii de inițiere a plății (PSIP) sunt alocate suplimentar și sub-categoriei 
„inițiat e de PSIP”. Această subcategori e nu contr ibuie însă la număr ul total sau la valoarea totală a transferur ilor credit. 
17. Transf erurile credit rapor tate la „inițiate electronic” sunt împă rțite în continuare în „inițiate în fișier/pach et de 
instr ucțiuni” sau „inițiate sub forma unei plăți singulare”. Întrucât subcate goriile se excl ud reciproc, număr ul total de 
transfe ruri credit inițiate electronic este suma subcate goriilor . Același principiu se aplică valor ii totale a transferur ilor 
credit inițiat e electronic. 
18. Transf erurile credit rapor tate în secțiunea„inițiate sub forma unei plăți singulare” sunt defalcate în continuare pe „ATM 
sau alt terminal PSP”, „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „transferur i credit prin online banking”. „ATM sau alt 
terminal PSP” include numai transferur ile credit care nu sunt inițiate de la distanță, în timp ce „soluție de plată prin 
dispozitive mobile” și „transf eruri credit prin online banking” includ numai transferur ile credit inițiat e de la distanță. 
Întrucât subcat egor iile se excl ud reciproc, număr ul total de transferur i credit este suma subcat egor iilor . Același 
principiu se aplică valor ii totale a transfe rurilor credit. 
19. „Plățile în cadr ul comerțului electronic” sunt o subcategori e de „transferur i credit prin online banking”. 
20. „Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P” este o subcate gorie de „soluție de plată prin dispozitive mobile”. 
21. Tranzacțiile care implică numerar la unul sau ambele capete ale tranzacției de plată și care utilizează un serviciu de 
plată de transfer credit sunt incluse, de asemenea, ca transferur i credit. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/11   
22. Sunt incluse și transferur ile credit utilizat e pentr u decontarea soldur ilor rezultate în urma executăr ii tranzacțiilor 
inițiat e prin cardur i de credit, de debit sau cu debit amânat. 
23. Transf erurile credit includ toat e transferu rile credit din Zona unică de plăți în euro (SEP A), precum și tranzacțiile non- 
SEPA. Transf erurile de credit inițiate electronic sunt rapor tate separat pentr u fiecare schemă. 
24. Transf erurile de credit inițiat e electronic sunt în continuare împărțite în transferur i de credit inițiate la distanță și 
transfe ruri de credit care nu sunt inițiate la distanță. În cadr ul acestor defalcăr i, tranzacțiile sunt rapor tate în funcție 
de schem ă și pentr u fiecare schemă sunt defalcat e în continuare pe canal de verificare, și anume „auten tificate prin 
verificarea strictă a aute nticității clienților (SCA )” sau „aute ntifi cate prin non-SCA ”. Întrucât subcategori ile se excl ud 
reciproc, număr ul tota l de transferur i credit prin sistemul de transfer credit este suma subcategori ilor. Același 
principiu se aplică valor ii a tranzacțiilor . 
25. În cazul tranzacțiilor autentificate prin non-SCA, sunt rapor tate motivele pentr u utilizarea non-SCA (și anume, 
„valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „plăți între contur i propr ii”, „benefi ciari agreați”, „tranzacții 
periodice”, „terminale neasistate pentr u biletele de transpor t sau taxe de parcare”, „procese și protocoale de plată 
sigure în mediul întrepr inder ilor” și „analiza de risc a tranzacțiilor”). În cazur ile în care s-ar putea aplica mai mult de o 
exce pție, exce pția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie rapor tată. Subcat egor iile se excl ud reciproc. Același 
principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . Cu toat e acestea, motivele pentr u utilizarea non-SCA nu sunt rapor tate 
defalcat în funcție de schema de plată, ci sunt defalcat e numai în funcție de transfe rurile credit inițiate de la distanță și 
neinițiat e de la distanță. 
26. Număr ul de tranzacții defalcat pe sisteme de transfer credit este egal cu număr ul total al transferur ilor credit inițiate 
electronic. Tranzacțiile sunt rapor tate separat pentr u fiecare schemă, națională și internațională (de exem plu, sche ma 
de transfer de credit SEPA sau schema de transfer de credit instant SEPA). Același principiu se aplică valor ii 
transfe rurilor credit. 
27. Subcat egor iile „inițiate în fișier/pachet de instr ucțiuni”, „inițiate sub forma unei plăți singulare” și „altele” cupr ind toat e 
tranzacțiile SEPA și non-SEP A. 
28. Tranzacțiile naționale trimise, tranzacțiile transfrontaliere trimise, tranzacțiile naționale primite și tranzacțiile 
transfrontaliere primite cupr ind atât tranzacții SEPA, cât și tranzacții non-SEP A. 
29. Plățile în numerar într-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la transferur i credit. 
Debităr i directe 
30. Sunt incluse atât tranzacțiile unice de debitare directă, cât și cele periodice. În cazul debităr ilor directe periodice, fiecare 
plată individuală este luată în considerare ca o tranzacție. 
31. Sunt incluse debităr ile directe utilizate pentr u decontarea soldur ilor care rezultă din tranzacții inițiate prin cardur i de 
credit, de debit sau cu debit amânat, acest ea fiind plăți separate de la deținător ul cardului la emiten tul cardului. 
32. Debităr ile directe sunt împărțite în continuare în „inițiate în fișier/pac het de instr ucțiuni” sau „inițiate sub forma unei 
plăți singulare”. Întrucât subcategori ile se excl ud reciproc, număr ul tota l de debităr i directe este suma subcategori ilor. 
Același principiu se aplică valor ii totale a debităr ilor directe . 
33. Subcat egor iile „inițiate în fișier/ pache t de instr ucțiuni” și „inițiate sub forma unei plăți singulare” cupr ind toat e 
tranzacțiile SEPA și non-SEP A. 
34. Tranzacțiile de debitare directă sunt defalcat e în continuare în „consimțământ acordat prin interm ediul unui mandat 
electronic” și „consimțământ acordat sub alte forme”. Subcat egor iile se excl ud reciproc. Suma lor este egală cu 
număr ul total de debităr i directe . Același principiu se aplică valor ii debităr ilor directe. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/12                                                                                                                                       11.12.2020   
35. În cadr ul fiecăr ui canal utilizat pentr u acordarea consimțământului, tranzacțiile sunt rapor tate pentr u fiecare schem ă, 
națională și internați onală (de exem plu, sche ma SEPA de debitare directă de bază (SEP A direct debit Core scheme) și 
schema SEPA de debitare directă între întrepr inder i (SEP A direct debit Business to Business sche me), în mod separat. 
36. Plățile în numerar dintr -un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la debităr i directe . 
Tranzacții de plată cu cardul 
37. Sunt rapor tate tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instr umente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți sau 
accept ate de PSP rezidenți (cu exce pția cardur ilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația 
mărcii de plată sub care s-a efectuat tranzacția de plată cu cardul. 
38. Tranzacțiile de plată cu cardul trimise sunt rapor tate de PSP emiten t, în timp ce tranzacțiile de plată cu cardul primite 
sunt rapor tate de PSP accepta nt. 
39. „Tranzacțiile de plată care implică non-IFM” includ de asemenea date privind tranzacțiile de plată cu cardul la punct e 
de vânzare virtuale, de exem plu, prin internet sau telef on. 
40. Tranzacțiile de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate electronic” și „inițiate neelectronic”. Întrucât 
canalele de inițiere se excl ud reciproc, număr ul total de tranzacții de plată cu cardul este suma canalelor de inițiere. 
Același principiu se aplică valor ii totale a tranzacțiilor de plată cu cardul. 
41. „Inițiat e electronic” sunt defalcat e în continuare în „soluții de plată prin dispozitive mobile”, „inițiate la un EFTPOS 
fizic”, „inițiate la un ATM” și „altele”. „Inițiat e la un EFTPOS fizic” și „inițiate la un ATM” includ numai tranzacțiile de 
plată cu cardul care nu au fost inițiate de la distanță, în timp ce „soluții de plată prin dispozitive mobile” includ doar 
tranzacțiile de plată cu cardul inițiate de la distanță. Defalcarea „altel e” poate include fie tranzacții de plată cu cardul 
inițiat e la distanță, fie tranzacții de plată cu cardul care nu sunt inițiat e la distanță. Subcanalele se exclud reciproc. 
Același principiu se aplică valor ii totale a tranzacțiilor de plată cu cardul „inițiate electronic”. 
42. Tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate electronic și cele inițiate electronic sunt defalcat e în continuare între 
canalele de inițiere aflate sau nu la distanță și în cadr ul fiecăr uia, pentr u tranzacțiile de plată cu cardul inițiate 
electronic, număr ul de tranzacții de plată cu cardul ar trebui rapor tat pentr u fiecare SPC, națională și internațională 
(de exem plu, VISA sau MasterCard), în mod separat. Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
43. În cadr ul fiecărei SPC, tranzacțiile sunt defalcat e pe funcție de card (și anume, de debit, cu debit amânat și de credit)și 
pe „auten tificat prin SCA ” și „auten tificate prin non-SCA ”. Număr ul total al tranzacțiilor de plată cu cardul „procesat e 
în funcție de schema de plată cu cardul” este suma difer itelor funcții ale cardului, care se exclud reciproc, sumă care 
este, de asemenea, egală cu suma tranzacțiilor respective aute ntifi cate prin SCA și prin non-SCA . Același principiu se 
aplică valor ii tranzacțiilor . 
44. Număr ul de tranzacții trimise defalcat în funcție de SPC este egal cu număr ul total de tranzacții de plată cu cardul 
emise de PSP rezidenți și inițiate pe cale electronică. Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor și tranzacțiilor de 
plată cu cardul accept ate de PSP rezidenți (primite). 
45. În cazul tranzacțiilor autenti ficate prin non-SCA, sunt rapor tate motivele utilizăr ii non-SCA (și anume, „valoare 
scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „benefi ciari agreați”, „tranzacții periodice”, „terminale neasistate pentr u bilet ele 
de transpor t sau taxe de parcare”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întrepr inder ilor”, „analiza de risc a 
tranzacțiilor”, „tranzacții inițiate de comerciant ” și „altele”). În cazur ile în care s-ar putea aplica mai mult de o 
exce pție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie rapor tată. Motivele pentr u non-SCA se excl ud 
reciproc. Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . Cu toat e aceste a, rapor tarea motivelor pentr u utilizarea non- 
SCA nu se face defa lcat în funcție de SPC, ci doar în funcție de inițierea sau nu la distanță în mod electronic a plăților 
cu cardul. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/13   
46. Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instr umente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți care au doar funcția de 
monedă electronică nu sunt incluse. 
Retrag eri de numerar utilizând instr umente de plată cu cardul (cu excep ția tranzacțiilor cu 
monedă electronică) 
47. Retrag erile de numerar utilizând instr umente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu exce pția tranzacțiilor cu 
monedă electronică) și rapor tate de emitentul cardului sunt incluse în această categor ie. 
48. Număr ul de retrag eri ar trebui rapor tat pentr u fiecare SPC, națională și internațională (de exem plu, VISA sau 
Mast erCard), în mod separat. Fiecare SPC este în continuare defalcată pe funcție de card (și anume de debit, de debit 
amânat și de credit). Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
Tranzacții de plată cu monedă electronică 
49. Fiecare tranzacție se alocă unei singure subcategor ii, respectiv „cu cardur i pe care moneda electronică poate fi stocată 
direct” sau „cu contur i de monedă electronică”. Întrucât subcategor iile se excl ud reciproc, număr ul total de tranzacții 
de plată cu monedă electronică este suma subcategor iilor . Același principiu se aplică valor ii totale a tranzacțiilor de 
plată cu monedă electronică. 
50. Fiecare tranzacție alocată subcategori ei „cu contur i de monedă electronică” este alocată suplimentar doar uneia dintre 
subcat egor iile „accesată printr-un card”, „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „altele”. Întrucât subcate goriile se 
excl ud reciproc, număr ul total de tranzacții de plată cu monedă electronică „cu contur i de monedă electronică” este 
suma subcate goriilor . Același principiu se aplică valor ii totale a tranzacțiilor de plată cu monedă electronică. 
51. „Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P” este o subcate gorie de „soluție de plată prin dispozitive mobile”. 
52. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt defalcat e în funcție de canale de inițiere aflate sau nu la distanță și în 
cadr ul fiecărei catego rii pe „auten tificate prin SCA ” și „autentificate prin non-SCA ”. Întrucât subcate goriile se excl ud 
reciproc, număr ul total de „tranzacții de plată cu monedă electronică” este suma subcate goriilor . Același principiu se 
aplică valor ii tranzacțiilor . 
53. Tranzacțiile rapor tate în rubrica „auten tificate prin non-SCA ” sunt defalcat e în continuare în funcție de motivele 
pentr u non-SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „beneficiar i agreați”, „tranzacții periodice”, 
„terminale neasistate pentr u bilete de transpor t sau taxe de parcare”, „utilizarea de procese și prot ocoale de plată sigure 
în mediul întrepr inder ilor”, „plăți între contur i propr ii”, „analiza de risc a tranzacțiilor”, „tranzacții inițiate de 
comerciant” și „altele”). În cazur ile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepț ie, excepția care a fost aplicată este 
cea care ar trebui să fie rapor tată. Întrucât motivele pentr u non-SCA se excl ud reciproc, număr ul total de 
„auten tificate prin non-SCA ” este suma acestor motive. Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
Cecur i 
54. Se rapor teaz ă cecur ile trimise și primite. Cecur ile trimise sunt rapor tate de PSP al benefic iarului plății, iar cecur ile 
primit e sunt rapor tate de PSP al plătit orului. 
55. Sunt incluse retrag erile de numerar cu cecur i. 
56. Retrag erile de numerar care utilizează formulare bancare nu sunt incluse. 
57. Cecur ile emise, dar care nu sunt prezentate în vederea compen sării nu sunt incluse. 
Remite ri de bani 
58. Remite rile de bani trimise sunt rapor tate de PSP al plătit orului, iar remit erile de bani primite sunt rapor tate de PSP al 
beneficiar ului plății. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/14                                                                                                                                       11.12.2020   
59. Tranzacțiile care sunt legat e de contul de plată al plătit orului sau al beneficiar ului plății sunt excl use de la remit erile de 
bani. Astf el de tranzacții sunt rapor tate în cadr ul instr umentului de plată utilizat respectiv . 
Alte servicii de plată 
60. Se rapor tează tranzacțiile trimise și primite. 
61. Include tranzacțiile care utilizează serviciile de plată enumerate în anexa I la Directiva (UE) 2015/2366, dar care nu pot 
fi atribuit e niciunui alt serviciu de plată inclus în prezentul regulament. Prin urmare, această defalcare include 
„retrag erile de numerar OTC” și „depozitele de numerar OTC”. „Retragerile de numerar OTC” sunt incluse la alte 
servicii de plată trimise, în timp ce „depozitele de numerar OTC” sunt incluse la alte servicii de plată primit e. 
Ser vicii de inițiere a plăților 
62. Tranzacțiile inițiate prin servicii de inițiere a plăților sunt rapor tate de PISP și sunt defalcat e în funcție de canalul de 
inițiere aflat sau nu la distanță și în cadr ul fiecărei catego rii pe „auten tificate prin SCA ” și „auten tificate prin non- 
SCA ”. Întrucât subcate goriile se excl ud reciproc, număr ul total de „servicii de inițiere a plății” este suma 
subcat egor iilor . Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
63. Fiecare tranzacție este alocată unei singure subcate gorii, și anume „transf eruri credit” și „altele”. Întrucât subcate goriile 
se excl ud reciproc, număr ul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcategor iilor . Același principiu se aplică 
valor ii totale a tranzacțiilor . 
64. Tranzacțiile în cauză nu sunt incluse în „Total tranzacții de plată care implică non-IFM”, deoarece acestea sunt incluse și 
în respectivul instr ument de plată utilizat pentr u tranzacție. 
Alte servicii (neincluse în Directiva (UE) 2015/2366) 
65. Include subcategori ile „Creditare în cont prin simpla înregistrare în cont” și „Debitare din cont prin simpla înregistrare 
în cont” și „Altele”. Întrucât subcategori ile se excl ud reciproc, număr ul total de „Alte servicii (neincluse în Directiva 
(UE) 2015/2366)” este suma subcate goriilor . Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
66. Numai tranzacțiile fără un ordin de tranzacție specifi c și executat e prin simpla înregistrare a credităr ii/debităr ii în/din 
contul unui client, adică fără utilizarea unui serviciu de plată tradițional, sunt incluse în subcategori ile „creditare în 
cont prin simpla înregistrare în cont” și „Debitare din cont prin simpla înregistrare în cont”. 
Partea 2.3.2 Tranzacțiile de plată care implică non-IFM rapor tate de agen ții rapor tori care benef iciază de derogare în temeiul 
articolului 4 alineatele (2) și (3) (tabelul 4b) 
1. Tranzacțiile de plată sunt inițiate de non-IFM către orice contrapar te sau de către PSP, în cazul în care contrapar tea este 
o non-IFM. Aceste a includ: 
(a) tranzacții de plată care au loc între două contur i desch ise la PSP diferiți și care sunt executat e cu utilizarea unui 
interm ediar , respectiv atunci când plățile sunt trimise altui PSP sau unui sistem de plăți; și 
(b) tranzacții de plată care au loc între două contur i desc hise la același PSP, de exem plu, tranzacții „on-us”, tranzacția 
fiind decontată chiar în contur ile PSP sau cu utilizarea unui intermediar , respectiv alt PSP sau sistem de plăți. 
2. Tranzacțiile de plată inițiate de un PSP rezident și executat e cu un ordin de tranzacție specif ic, respectiv cu utilizarea 
unui instr ument de plată, sunt incluse ca „tranzacții de plată care implică non-IFM”. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/15   
3. Transf erurile de fondur i între contur i pe același nume, precum și între tipur i diferite de contur i, sunt incluse în funcție 
de serviciul de plată utilizat. Transf erurile între diferitele tipur i de contur i includ, de exemplu, transfe ruri dintr -un 
depozit transfer abil într-un cont care deține un depozit netransf erabil. 
4. În rapor t cu tranzacțiile de plată colective, este luată în considerare fiecare tranzacție de plată individuală. 
5. Sunt incluse tranzacțiile de plată denominate în monedă străină. Datele sunt conver tite în euro utilizând cursul sau 
cursur ile de schimb de refer ință ale BCE aplicate pentr u acest e tranzacții. 
6. Rapor tarea separată pentr u tranzacțiile la distanță și tranzacțiile care nu sunt efectuat e la distanță este indicată atunci 
când este necesar . 
7. Tranzacțiile de plată sunt rapor tate de serviciul de plată utilizat. 
Tranzacții transfrontaliere 
8. În cazul tranzacțiilor trimise, tranzacțiile transfrontaliere sunt luate în considerare în țara în care este inițiată 
tranzacția. 
9. În cazul tranzacțiilor primite, tranzacțiile transfrontaliere sunt luate în considerare în țara în care este primită 
tranzacția. 
10. Pentr u tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere, reședința contrapărții și locația POS sunt rapor tate împreună. 
Pentr u tranzacțiile de plată cu cardul inițiat e la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt rapor tate pentr u 
identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentr u tranzacțiile de plată cu cardul care 
nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP destinatar și a țării 
în care se află term inalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării 
PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță 
sunt rapor tate pentr u identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic. 
11. Diferența dintre tranzacțiile transfrontaliere trimise și tranzacțiile transfrontaliere primite arată intrăr ile și ieșir ile nete 
de tranzacții în și din țara rapor toar e. 
Flux de fondur i 
12. Direcția fluxului de fondur i depinde de serviciul de plată și de canalul de inițiere utilizat : 
(a) în cazul transferur ilor credit, remiter ilor de bani, plăților cu monedă electronică și tranzacțiilor similare în care 
plătitor ul inițiază tranzacția, participantul care trimit e ordinul de transfer este și expeditorul fondur ilor, iar 
participantul care primește ordinul de transfer este și destinatar ul fondur ilor; 
(b) în cazul debităr ilor directe, plăților cu monedă electronică și tranzacțiilor similare în care beneficiar ul plății 
inițiază tranzacția, participantul care trimite ordinul de transfer este destinatar ul fondur ilor, iar participantul care 
primește ordinul de transfer este expeditorul fondur ilor; 
(c) în cazul tranzacțiilor de plată cu cardul, deși beneficiar ul plății inițiază tranzacția, tratamentul urmat în cadr ul 
prezentului regulament corespunde celui în care plătitor ul inițiază tranzacția. 
Transfer uri credit 
13. Fiecare tranzacție este alocată unei singure subcategor ii, respectiv „inițiată pe supor t de hârtie sau „inițiată electronic”. 
Întrucât subcat egor iile se excl ud reciproc, număr ul total de transferur i credit este suma subcat egor iilor . Același 
principiu se aplică valor ii totale a transfe rurilor credit. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/16                                                                                                                                       11.12.2020   
14. Transf erurile credit inițiate de prestat orii de servicii de inițiere a plății (PSIP) sunt, de asemenea, alocate sub-cat egor iei 
„inițiat e de PSIP”. Această subcategori e nu contr ibuie însă la număr ul total sau la valoarea totală a transferur ilor credit. 
15. Tranzacțiile care implică numerar la unul sau ambele capete ale tranzacției de plată și care utilizează un serviciu de 
plată de transfer credit sunt incluse, de asemenea, ca transferur i credit. 
16. Sunt incluse și transferur ile credit utilizat e pentr u decontarea soldur ilor rezultate în urma executăr ii tranzacțiilor 
inițiat e prin cardur i cu funcție de credit sau debit amânat. 
17. Transf erurile credit includ toat e transferu rile credit din Zona unică de plăți în euro (SEP A), precum și tranzacțiile non- 
SEPA. 
18. Transf erurile credit inițiate electronic sunt defalcat e în continuare în funcție de canalul de inițiere aflat sau nu la 
distanță și în cadr ul fiecărei categor ii pe „aute ntifi cate prin verificarea strictă a aute nticității clienților (SCA)” sau 
„auten tificate prin non-SCA ”. Întrucât subcategor iile se excl ud reciproc, număr ul total de transferur i credit este suma 
subcat egor iilor . Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
19. Transf erurile credit rapor tate în rubrica „auten tificate prin non-SCA ” sunt defalcat e în continuare în funcție de 
motivele pentr u utilizarea non-SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „plăți între contur i 
propr ii”, „beneficiar i agreați”, „tranzacții periodice”, „terminale neasistate pentr u bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întrepr inder ilor” și „analiza de risc a tranzacțiilor”). În 
cazur ile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie 
rapor tată. Întrucât subcate goriile se excl ud reciproc, număr ul total de „auten tificate prin non-SCA ” este suma 
subcat egor iilor . Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
20. Tranzacțiile naționale trimise, tranzacțiile transfrontaliere trimise și tranzacțiile transfrontaliere primite cupr ind atât 
tranzacții SEPA, cât și tranzacții non-SEP A. 
21. Plățile în numerar într-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la transferur i credit. 
Debităr i directe 
22. Sunt incluse atât tranzacțiile unice de debitare directă, cât și cele periodice. În cazul debităr ilor directe periodice, fiecare 
plată individuală este luată în considerare ca o tranzacție. 
23. Sunt incluse debităr ile directe utilizate pentr u decontarea soldur ilor care rezultă din tranzacții inițiate prin cardur i de 
credit, de debit sau de debit amânat, acestea fiind plăți separate de la deținătorul cardului la emiten tul cardului. 
24. Debităr ile directe includ toat e debităr ile direct e SEPA, precum și debităr ile directe non-SEP A. 
25. Tranzacțiile de debitare directă sunt defalcat e în „consimțământ acordat prin interm ediul unui mandat electronic” și 
„consimțământ acordat sub alte forme”. Subcat egor iile se excl ud reciproc. Suma lor este egală cu număr ul total de 
debităr i directe. Același principiu se aplică valor ii debităr ilor directe. 
26. Plățile în numerar dintr -un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la debităr i directe . 
Tranzacții de plată cu cardul 
27. Sunt rapor tate tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instr umente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți sau 
accept ate de PSP rezidenți (cu exce pția cardur ilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația 
mărcii de plată sub care s-a efectuat tranzacția de plată. 
28. Tranzacțiile de plată cu cardul trimise sunt rapor tate de PSP emiten t, în timp ce tranzacțiile de plată cu cardul primite 
sunt rapor tate de PSP accepta nt. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/17   
29. „Tranzacțiile de plată care implică non-IFM” includ date privind tranzacțiile de plată cu cardul la puncte de vânzare 
virtuale, de exem plu, prin internet sau telef on. 
30. Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instr umente de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate 
electronic” și „inițiat e neelectronic”. Întrucât canalele de inițiere se excl ud reciproc, număr ul total de tranzacții de 
plată cu cardul este suma canalelor de inițiere. Același principiu se aplică valor ii tota le a tranzacțiilor . 
31. Tranzacțiile de plată cu cardul inițiate electronic sunt defalcat e în continuare în funcție de canalele de inițiere aflate sau 
nu la distanță și în cadr ul fiecăr uia număr ul de tranzacții de plată cu cardul ar trebui rapor tat pe funcția cardului (și 
anume, de debit, de debit amânat și de credit) și pe „auten tificate prin verificarea strictă a aute nticității clienților 
(SCA)” sau „auten tificate prin non-SCA ”. Număr ul total al tranzacțiilor de plată cu cardul „inițiate electronic” este 
suma diferitelor funcții ale cardului, care se excl ud reciproc, sumă care este, de asemenea, egală cu suma tranzacțiilor 
respective aute ntifi cate prin SCA și prin non-SCA . Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
32. În cazul tranzacțiilor „auten tificate prin non-SCA ” sunt rapor tate motivele pentr u utilizarea non-SCA (și anume, 
„valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „beneficiar i agreați”, „tranzacții periodice”, „terminale neasistate 
pentr u bilete de transpor t sau taxe de parcare”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întrepr inder ilor”, 
„analiza de risc a tranzacțiilor”, „tranzacții inițiate de comerciant” și „altele”). În cazur ile în care s-ar putea aplica mai 
mult de o excepție, exce pția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie rapor tată. Întrucât motivele pentr u non- 
SCA se excl ud reciproc, număr ul total de „autentificate prin non-SCA ” este suma acestor motive. Același principiu se 
aplică valor ii tranzacțiilor . 
33. Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instr umente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți care au doar funcția de 
monedă electronică nu sunt incluse. 
Retrageri de numer ar utilizând instr umente de plată cu cardul(cu excepția tranzacțiilor cu monedă 
electro nică) 
34. Retrag erile de numerar utilizând instr umente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu exce pția tranzacțiilor cu 
monedă electronică) și rapor tate de emitentul cardului sunt incluse în această categor ie. 
35. Număr ul de retrag eri ar trebui rapor tat pe fiecare funcție de card (și anume de debit, de debit amânat și de credit). 
Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
Tranzacții de plată cu monedă electronică 
36. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt defalcat e în funcție de canalul de inițiere aflat sau nu la distanță și în 
cadr ul fiecăr uia pe „auten tificate prin SCA ” și „autentificate prin non-SCA ”. Întrucât subcategori ile se excl ud reciproc, 
număr ul total de „tranzacții de plată cu monedă electronică” este suma subcate goriilor . Același principiu se aplică 
valor ii tranzacțiilor . 
37. Tranzacțiile rapor tate în rubrica „auten tificate prin non-SCA ” sunt defalcat e în continuare pe motivele pentr u utilizarea 
non-SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută contactless”, „benefi ciari agreați”, „tranzacție periodică”, 
„terminale neasistate pentr u bilet e de transpor t sau taxe de parcare”, „utilizarea de procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul întrepr inder ilor”, „plăți între contur i propr ii”, „analiza de risc a tranzacțiilor”, „tranzacții inițiate de 
comerciant” și „altele”). În cazur ile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepț ie, excepția care a fost aplicată este 
cea care ar trebui să fie rapor tată. Întrucât motivele pentr u non-SCA se excl ud reciproc, număr ul total de 
„auten tificate prin non-SCA ” este suma acestor motive. Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
Remite ri de bani 
38. Remite rile de bani trimise sunt rapor tate de PSP al plătit orului. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/18                                                                                                                                       11.12.2020   
39. Tranzacțiile care sunt legat e de contul de plată al plătit orului sau al beneficiar ului plății sunt excl use de la remit erile de 
bani. Astf el de tranzacții sunt rapor tate în cadr ul instr umentului de plată respectiv . 
Ser vicii de inițiere a plăților 
40. Tranzacțiile inițiate prin servicii de inițiere a plăților sunt defa lcate pe canal de inițiere aflat sau nu la distanță și în 
cadr ul fiecărei catego rii pe „auten tificate prin SCA ” și „autentificate prin non-SCA ”. Întrucât subcate goriile se excl ud 
reciproc, număr ul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcate goriilor . Același principiu se aplică valor ii 
tranzacțiilor . 
41. Fiecare tranzacție este alocată unei singure subcate gorii, și anume „transf eruri credit” și „altele”. Întrucât subcate goriile 
se excl ud reciproc, număr ul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcategor iilor . Același principiu se aplică 
valor ii totale a tranzacțiilor . 
42. Tranzacțiile în cauză nu sunt incluse în „Total tranzacții de plată care implică non-IFM”, deoarece acestea sunt incluse, 
de asemenea, în respectivul instr ument de plată utilizat pentr u tranzacție. 
Partea 2.4 Tranzacții de plată frauduloase care implică non-IFM (tabelele 5a și 5b) 
Partea 2.4.1 Tranzacțiile de plată frauduloase care implică non-IFM (tabelul 5a) 
1. Punct ele 1-66 din partea 2.3.1 se aplică tranzacțiilor frauduloase rapor tate în tabelul 5a. Cu toat e aceste a, tranzacțiile 
de plată frauduloase primite , cu excepția tranzacțiilor de plată cu cardul acceptat e, nu sunt incluse. 
2. Prestatorul de servicii de plată ar trebui să rapor teze toat e tranzacțiile de plată frauduloase din momentul detectări i 
unei fraude, prin interm ediul unei plângeri a clientului sau prin alte mijloace, indif erent dacă cazul referitor la 
tranzacția de plată frauduloasă a fost sau nu soluționat până la rapor tarea datelor). 
3. În afară de defalcările explicat e în partea 2.3.1, „pierder ile cauzate de fraudă pe entitat e răspunzătoare” trebuie 
rapor tate în cazul transferur ilor credit frauduloase, al debităr ilor directe frauduloase, al tranzacțiilor de plată cu cardul 
frauduloase utilizând instr umente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardur ilor care au doar funcție 
de monedă electronică), al retrag erilor de numerar frauduloase utilizând instr umente de plată cu cardul (cu excepț ia 
tranzacțiilor cu monedă electronică) și în cazul tranzacțiilor cu monedă electronică frauduloase utilizând monedă 
electronică emisă de PSP rezidenți. 
4. „Pierder ile cauzate de fraudă pe entitat e răspunzăt oare” sunt defalcate în continuare în „PSP rapor tor”, „USP ai PSP 
rapor tor” și „altele”. Întrucât subcat egor iile se excl ud reciproc, valoarea totală a „pierder ilor cauzate de fraudă pe 
entitat e răspunzătoare” este suma acelor subcategor ii. 
5. „Pierder ile cauzat e de fraudă pe entitat e răspunzăt oare” sunt rapor tate de PSP care rapor tează tranzacția de plată 
frauduloasă și sunt rapor tate doar în ceea ce priveșt e valoarea tranzacțiilor de plată frauduloase. În plus, acest post 
este rapor tat numai pentr u tranzacțiile trimise. 
6. Suma „pierder ilor cauzate de fraudă pe entitat e răspunzăt oare” nu este egală cu valoarea totală a tranzacțiilor 
frauduloase. 
Transfer uri credit frauduloase 
7. Transf erurile credit frauduloase inițiate electronic sunt defalcat e în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, 
„emit erea unui ordin de plată de către autor ul fraudei”, „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei” și 
„manipularea plătitor ului de către autorul fraudei pentr u a emite un ordin de plată”). 
8. Originea fraudei este rapor tată pentr u fiecare schem ă de transfe r de credit, fiind defa lcată în continuare în transferur i 
„auten tificate prin SCA ” și transferur i „autentificate prin non-SCA ” în cadr ul aceste i categor ii. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/19   
9. Pentr u fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, număr ul total al transferur ilor credit 
frauduloase, defalcat e pe sisteme de transfer credit, este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se 
aplică valor ii tranzacțiilor . 
Debităr i directe frauduloase 
10. Debităr ile directe frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „tranzacție de plată 
neauto rizată” și „manipularea plătitor ului”). 
11. Originea fraudei este rapor tată pentr u fiecare sistem de debitare directă și în cadr ul sistemului este defalcată pe 
„consimțământ acordat prin interm ediul unui mandat electronic” și „consimțământ acordat sub alte forme”. 
12. Pentr u fiecare defalcar e, originile fraudei se excl ud reciproc. Prin urmare, număr ul total al debităr ilor directe 
frauduloase defalcat e pe sistem de debitare directă este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se 
aplică valor ii tranzacțiilor . 
Tranzacții de plată cu cardul frauduloase 
13. Tranzacțiile de plată cu cardul frauduloase sunt defalcat e în continuare în funcție de originile fraudei (și anume 
„modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătit orului să efectueze o plată cu cardul”, 
„emit erea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, defa lcate mai depar te pe „card pierdut sau furat”, „card 
nepr imit”, „card contrafăcut”, „furtul datelor de pe card” și „altele”). 
14. Originile fraudei sunt rapor tate pentr u fiecare SPC pe „autentificat e prin SCA ” sau „autentificat e prin non-SCA ” 
15. Pentr u fiecare defalcare, originile fraudei se excl ud reciproc. Prin urmare, număr ul total al tranzacțiilor de plată cu 
cardul frauduloase pe SPC este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valor ii 
tranzacțiilor . 
Retrag eri de numerar frauduloase utilizând instr ument e de plată cu cardul (cu excepția 
tranzacțiilor cu monedă electronică) 
16. Retrag erile de numerar frauduloase sunt defalcat e în continuare în funcție de originile fraudei ( „manipularea 
plătit orului să efectueze o retrag ere de numerar” și „emit erea unui ordin de plată de către autor ul fraudei”, „plătitorul a 
acționat în mod fraudulos”, defalcat e mai depar te pe „card pierdut sau furat”, „card nepr imit”, „card contrafăcut”, și 
„altele”). Originile fraudei care sunt rapor tate pentr u fiecare SPC se exclud reciproc. Prin urmare, număr ul total al 
retrag erilor de numerar frauduloase pe SPC este egal cu suma difer itelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică 
valor ii tranzacțiilor . 
Tranzacții de plată cu monedă electronică frauduloase 
17. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică frauduloase sunt defalcat e în continuare în funcție de originile fraudei 
(adică „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitor ului pentr u efectuarea unei 
plăți cu monedă electronică” și „emit erea unui ordin de plată de către autor ul fraudei”, defalcate mai de parte pe „card 
cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat”, „card cu funcție de monedă electronică nepr imit”, „card cu funcție 
de monedă electronică contrafăcut”, „furtul datelor de pe card” și „tranzacție neautor izată pe un cont de monedă 
electronică”). 
18. Originile fraudei sunt rapor tate pentr u tranzacții de plată cu monedă electronică inițiate sau nu la distanță și în cadr ul 
fiecărei categor ii pe „auten tificate prin SCA ” sau „auten tificate prin non-SCA ”. 
19. Pentr u fiecare defalcare, originile fraudei se excl ud reciproc. Prin urmare, număr ul total al tranzacțiilor de plată cu 
monedă electronică frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valor ii 
tranzacțiilor . RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/20                                                                                                                                       11.12.2020   
Partea 2.4.2 Tranzacțiile de plată frauduloase care implică non-IFM rapor tate de agen ții rapor tori care benefic iază de o derogare în 
temeiul articolului 4 alineatele (2) și (3) (tabelul 5b) 
1. Punct ele 1-42 din partea 2.3.2 se aplică tranzacțiilor frauduloase rapor tate în tabelul 5b. 
2. Prestatorul de servicii de plată ar trebui să rapor teze toat e tranzacțiile de plată frauduloase din momentul detectări i 
unei fraude, prin interm ediul unei plângeri a clientului sau prin alte mijloace, indif erent dacă cazul referitor la 
tranzacția de plată frauduloasă a fost sau nu soluționat până la rapor tarea datelor). 
3. În afară de defalcările explicat e în partea 2.3.2, „pierder ile cauzate de fraudă pe entitat e răspunzătoare” trebuie 
rapor tate în cazul transferur ilor de credit frauduloase, al debităr ilor directe frauduloase, al tranzacțiilor de plată cu 
cardul frauduloase utilizând instr umente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardur ilor care au doar 
funcție de monedă electronică), al retrag erilor de numerar frauduloase utilizând instr umente de plată cu cardul (cu 
exce pția tranzacțiilor cu monedă electronică) și al tranzacțiilor cu monedă electronică frauduloase utilizând monedă 
electronică emisă de PSP rezidenți. 
4. „Pierder ile cauzate de fraudă pe entitat e răspunzăt oare” sunt defalcate în continuare în „PSP rapor tor”, „USP ai PSP 
rapor tor” și „altele”. Întrucât subcat egor iile se excl ud reciproc, valoarea totală a „pierder ilor cauzate de fraudă pe 
entitat e răspunzătoare” este suma subcategori ilor. 
5. „Pierder ile cauzat e de fraudă pe entitat e răspunzăt oare” sunt rapor tate de PSP care rapor tează tranzacția de plată 
frauduloasă și sunt rapor tate doar cu privire la valoarea tranzacțiilor frauduloase. În plus, acest post este rapor tat 
numai pentr u tranzacțiile trimise. 
6. Suma „pierder ilor cauzate de fraudă pe entitat e răspunzăt oare” nu este egală cu valoarea totală a tranzacțiilor 
frauduloase. 
Transfer uri credit frauduloase 
7. Transf erurile credit frauduloase sunt defalcat e în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „emit erea unui 
ordin de plată de către autorul fraudei”, „modif icarea unui ordin de plată de către autorul fraudei” și „manipularea 
plătit orului de către autor ul fraudei pentr u a emite un ordin de plată”). 
8. Originea fraudei este rapor tată defa lcat pe „autentificate prin SCA ” și „auten tificate prin non-SCA ”. 
9. Pentr u fiecare defalcare, originile fraudei se excl ud reciproc. Prin urmare, număr ul total al transferur ilor credit este egal 
cu suma difer itelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
Debităr i directe frauduloase 
10. Debităr ile directe frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „tranzacție de plată 
neauto rizată” și „manipularea plătitor ului”). 
11. Originea fraudei este rapor tată defalcat pe „consimțământ acordat prin interm ediul unui mandat electronic” și 
„consimțământ acordat sub alte forme”. 
12. Pentr u fiecare defalcar e, originile fraudei se excl ud reciproc. Prin urmare, număr ul total al debităr ilor directe 
frauduloase este egal cu suma difer itelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/21   
Tranzacții de plată cu cardul frauduloase 
13. Tranzacțiile de plată cu cardul frauduloase sunt defalcat e în continuare în funcție de originile fraudei (și anume și 
„modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitor ului să efectueze o tranzacție de plată 
cu cardul” și „emit erea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, care sunt defalcat e mai depar te în „card pierdut 
sau furat”, „card nepr imit”, „card contrafăcut” „furtul datelor de pe card” și „altele”). 
14. Originile fraudei sunt defalcate pe „autentificat e prin SCA ” sau „autentificat e prin non-SCA ” 
15. Pentr u fiecare defalcare, originile fraudei se excl ud reciproc. Prin urmare, număr ul total al tranzacțiilor de plată cu 
cardul frauduloase este egal cu suma difer itelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
Retrag eri de numerar frauduloase 
16. Retrag erile de numerar frauduloase sunt defalcat e în continuare în funcție de originile fraudei (și anume „manipularea 
plătit orului să efectueze o retragere de numerar” și „emiterea unui ordin de plată de către autoru l fraudei”, ”, care sunt 
defalcate mai depar te în „card pierdut sau furat”, „card nepr imit”, „card contrafăcut”, și „altele”). 
17. Originile fraudei sunt rapor tate defalcat pe „auten tificate prin SCA ” sau „auten tificate prin non-SCA ”. 
18. Pentr u fiecare defalcare , originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, număr ul total al retrager ilor de numerar 
frauduloase este egal cu suma difer itelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valor ii tranzacțiilor . 
Tranzacții de plată cu monedă electronică frauduloase 
19. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică frauduloase sunt defa lcate în continuare în funcție de originile fraudei (și 
anume, „modif icarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătit orului pentr u efectuarea unei 
plăți cu monedă electronică” și „emiterea unui ordin de plată de către autor ul fraudei”, care sunt defa lcate mai depar te 
în „card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat”, „card cu funcție de monedă electronică nepr imit”, „card cu 
funcție de monedă electronică contrafăcut”, „furtul datelor de pe card” și „tranzacție neautor izată pe un cont de 
monedă electronică”). 
20. Originile fraudei sunt rapor tate defalcat pe „auten tificate prin SCA ” sau „auten tificate prin non-SCA ”. 
21. Pentr u fiecare defalcare, originile fraudei se excl ud reciproc. Prin urmare, număr ul total al tranzacțiilor de plată cu 
monedă electronică frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valor ii 
tranzacțiilor . 
Partea 2.5 Tranzacții de plată pe tip de terminal care implică non-IFM (tabelul 6) 
1. Toți indicatorii din acest tabel se referă la tranzacțiile de plată cu numerar sau fără numerar efectuat e la un term inal 
fizic (nu virtual). 
2. PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toat e tranzacțiile de plată pe care le acceptă la term inale. 
3. PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toat e tranzacțiile de plată, cu cardur i emise de PSP, la terminale la care 
sunt acceptat e tranzacții de PSP nerezidenți. 
4. Tranzacțiile de plată la term inale la care sunt accept ate tranzacții de sucursale sau filiale ale PSP în străinătate nu sunt 
rapor tate de PSP societate-m amă. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/22                                                                                                                                       11.12.2020   
5. Tranzacțiile pe tip de term inal sunt defalcat e în trei categor ii difer ite, în funcție de rezidența PSP. Categor iile de la 
literele (a) și (b) de mai jos sunt luate în considerare la nivelul acceptări i, iar catego ria de la litera (c) de mai jos este 
luată în considerare la nivelul emiterii: 
(a) tranzacții de plată la term inale la care sunt acceptat e tranzacții de PSP rezidenți cu cardur i emise de PSP rezidenți; 
(b) tranzacții de plată la term inale la care sunt acceptat e tranzacții de PSP rezidenți cu cardur i emise de PSP 
nerezidenți; 
(c) tranzacții de plată la terminale la care sunt accept ate tranzacții de PSP nerezidenți cu cardur i emise de PSP 
rezidenți. 
6. Subcat egor iile de la fiecare catego rie (a), (b) și (c) menționată la punctul 5 nu ar trebui însumate. 
7. În acest tabel, defalcar ea geografi că se bazează pe locația terminalului. 
8. „Tranzacțiile de plată cu monedă electronică utilizând cardur i cu funcție de monedă electronică” includ atât tranzacțiile 
cu cardur i pe care moneda electronică poate fi stocată direct, cât și cardur ile care permit accesul la fondur i stocat e în 
contur i de monedă electronică. 
9. Pentr u „Avansur ile în numerar efectuate la terminalele POS” în cazul cărora nu este posibil să se distingă datele privind 
avansur ile de numerar la term inale POS, aceste a sunt rapor tate ca „operațiuni POS”. 
10. „Depozitul de numerar over-the-counter (OTC)” include numerar depus într-o casetă de valor i de zi sau noapt e a unui 
PSP pentr u creditare într-un cont deschis la PSP. Aceste tranzacții nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o 
trecere de la numerar la monedă scripturală. 
11. Tranzacțiile de „retrage re de numerar OTC” nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o trecere de la monedă 
scripturală la numerar . 
Partea 2.6 Participarea la sisteme selecționate de plăți (tabelul 7) 
1. Acest tabel se referă la număr ul, tipul și sectorul instituțional al participanților la un sistem de plăți (indif erent de 
locația lor) și este rapor tat de operat orul sistemului de plăți. 
2. Indicatorul „număr de participanți” este suma a două subcategor ii care se exclud reciproc, și anume „par ticipanți 
direcți” și „par ticipanți indirecți”. 
3. Indicatorul „par ticipanți direcți” este suma a trei subcat egor ii care se excl ud reciproc, și anume „instituții de credit”, 
„bancă centrală” și „alți participanți direcți”. 
4. Indicatorul „alți participanți direcți” este suma a patr u subcat egor ii care se excl ud reciproc, și anume „administrații 
publice”, „organizații de compen sare și decontare”, „alte instituții financiare” și „altele”. 
Partea 2.7 Plăți procesate prin siste me selecționate de plăți (tab elul 8) 
1. Acest tabel se referă la tranzacțiile de plată procesat e prin interm ediul unui sistem de plăți, defalcat e pe sistem e de plăți 
de mare valoare și sistem e de plăți de mică valoare și este rapor tat de operator ul sistemului de plăți. 
2. Tranzacțiile de plată ale unui PSP pe cont propr iu sunt rapor tate în indicatorii relevanți din acest tabel. 
3. În cazul unui sistem de plăți care efectuează decontarea pozițiilor altui sistem de plăți, de exem plu un sistem de plăți 
auxiliar , se aplică următoar ele principii: 
(a) sistemul care efectuează decontarea rapor tează număr ul efectiv de operațiuni de decontare și suma efectivă 
decontată; RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/23   
(b) atunci când tranzacțiile de plată sunt compen sate în afara sistemului de plăți și doar pozițiile nete sunt decontate 
prin sistem ul de plăți, sunt luate în considerare numai tranzacțiile pentr u decontarea pozițiilor nete, iar acestea 
sunt alocate serviciului de plată utilizat pentr u tranzacția de decontare. 
4. Fiecare tranzacție de plată este luată în considerare o singură dată la nivelul participantului care trimite ordinul de 
transfe r, respectiv debitarea contului plătit orului și creditarea contului benefi ciarului plății nu sunt considerate 
separat. A se vedea secțiunea privind fluxul de fondur i din partea 2.3 de mai sus. 
5. Pentr u transferur i credit multiple, respectiv plăți colective, este luat în considerare fiecare element al plății. 
6. În cazul sistem elor de compensare (netting), se rapor teaz ă număr ul și valoarea brută a tranzacțiilor de plată, nu 
rezultatul după compensare (netting). 
7. Siste mele de plăți disting și rapor tează tranzacțiile naționale și transfrontaliere în funcție de rezidența participanților 
care trimit și primesc ordine de transfer . Clasif icarea „tranzacții naționale” sau „tranzacții transfrontaliere” reflectă 
locația părților implicat e. 
8. Pentr u a evita dubla numărare, tranzacțiile transfrontaliere se consideră în țara în care este inițiată tranzacția. 
9. Tranzacțiile inițiate la ATM-ur i sunt rapor tate în defa lcarea respectivului serviciu de plată utilizat. 
10. Indicatorul „instr umente de plată cu cardul” include toat e tranzacțiile de plată procesat e în sistem ul de plăți, indife rent 
unde a fost emis sau utilizat instr umentul de plată cu cardul. 
11. Tranzacțiile de plată anulat e sunt excluse. Tranzacțiile care ulteri or fac obiectul unei tranzacții de respingere sunt 
incluse. 
Partea 2.8 Rapor tarea trimest rială a tranzacțiilor de plată care implică non-IFM (tabelul 9) 
1. Punct ele 1-66 din partea 2.3.1 se aplică tranzacțiilor rapor tate în tabelul 9, cu excepț ia punctului 11. Pentr u tabelul 9, 
tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării în care se află 
punctul de vânzare, în timp ce tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt 
rapor tate pentr u identif icarea țării în care se află term inalul fizic. 
Tranzacții de plată cu cardul 
2. Sunt rapor tate tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instr umente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu 
exce pția cardur ilor având doar funcția de monedă electronică), indif erent de locația mărcii de plată sub care s-a 
efectuat tranzacția de plată. 
3. Tranzacțiile de plată cu cardul trimise sunt rapor tate de PSP emiten t. 
4. Tranzacțiile de plată cu cardul includ de asemenea date privind tranzacțiile de plată cu cardul la puncte de vânzare 
virtuale, de exem plu, prin internet sau telef on. 
5. Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instr umente de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate 
electronic”, care sunt defa lcate în continuare în „inițiate la distanță” și „inițiat e nu la distanță”. Subcanalele se excl ud 
reciproc. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/24                                                                                                                                       11.12.2020   
6. Pentr u tranzacțiile „inițiate electronic”, codul categor iei comerciantului (MCC) este rapor tat atunci când este pus la 
dispoziția agentului rapor tor atât pentr u tranzacțiile la distanță, cât și pentr u cele care nu sunt efectuat e la distanță.   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/25   
ANEXA II 
DEFINIȚII ALE DATEL OR 
Termen Definiție 
Acceptan t „Accepta nt” înseamnă „acceptant” în sensul articolului 2 punctul 1 din Regulamentul (UE) 
2015/751 (1). 
Acceptar ea tranzacțiilor 
de plată „Accepta rea tranzacțiilor de plată” înseamnă „acceptar ea operațiunilor de plată” în sensul artico­
lului 4 punctul 44 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Acord structurat (Tier ing 
arrange ment) Un acord în teme iul căruia participanții indirecți la un sistem solicită serviciile participanților 
direcți pentr u a își efectua tranzacțiile. 
Administrați publice Administrații publice înseamnă „administrații publice” (sectorul S.13) în sensul punct elor 
2.111- 2.117 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013. 
Agen t „Agen t” înseamnă „age nt” în sensul articolului 4 punctul 38 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Alte instituții financiare Toate instituțiile financiare care participă la un sistem de plăți care se află sub supra vegherea 
autori tăților relevante, respectiv fie banca centrală, fie autori tatea de supra veghere prudențială, 
dar care nu se încadrează în definiția instituțiilor de credit. 
Alte servicii de plată Orice serviciu de plată care intră în domeniul de aplicare al Directivei (UE) 2015/2366, dar care 
nu poate fi inclus în niciuna dintre celelalte catego rii de servicii de plată din anexa III. 
Alte servicii neincluse în 
Directiva (UE) 2015/ 
2366 Orice serviciu care nu intră în domeniul de aplicare al Directivei (UE) 2015/2366 și care nu 
poate fi inclus în niciuna dintre celelalte catego rii de servicii de plată din anexa III. 
Alți emitenți de monedă 
electronică Emit enți de monedă electronică, alții decât „instituțiile emite nte de monedă electronică” și „insti­
tuțiile de credit”. A se vedea definiția „emit entului de monedă electronică”. 
Alți participanți direcți Orice participant direct într-un sistem de plăți, excl uzând instituțiile de credit și băncile centrale. 
Alți PSP și emiten ți de 
monedă electronică Alți PSP și emite nți de monedă electronică înseamnă „prestato rii de servicii de plată”, astfel cum 
sunt definiț i în prezenta anexă, cu exce pția instituțiilor de credit astfel cum sunt definite în pre­
zenta anexă, a instituțiilor de monedă electronică astfel cum sunt definite în prezenta anexă, a 
instituțiilor de plată astfel cum sunt definite în prezenta anexă și a băncilor centrale astfel cum 
sunt definite în prezenta anexă.. 
Analiza de risc a tranzac­
țiilor (ART) Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 18 din Regulamentul delegat (UE) 
2018/389 al Comisiei. 
ATM (Aut omate d teller 
machi ne) Dispozitiv electromecanic ce permite utilizatori lor autori zați, care utilizează un instr ument de 
plată cu cardul sau alte mijloace, să retragă numerar din propr iul cont și/sau să aibă acces la alte 
servicii, permițându-le, printre altele obținerea de informații privind soldur ile contur ilor, trans­
ferul de fondur i sau efectuarea de depozite. 
ATM cu funcție de retra­
gere de numerar ATM care permite utilizat orilor autor izați să retragă numerar din contur ile acestor a utilizând un 
instr ument de plată cu cardul sau alte mijloace. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/26                                                                                                                                       11.12.2020   
Termen Definiție 
ATM cu funcție de trans­
fer de credit ATM care permite utilizatori lor autor izați să efectueze transfe ruri de credit utilizând un instr u­
ment de plată cu cardul sau alte mijloace. 
Autentificare „Autentificare” înseamnă „auten tificar e” în sensul articolului 4 punctul 29 din Directiva (UE) 
2015/2366. 
Autentificat prin verifica­
rea nestr ictă a aute nticită­
ții clienților „Autentificat prin verificarea nestr ictă a autenticității clienților” se referă la tranzacțiile care sunt 
excep tate de la autentificarea prin verificarea strictă a autenti cității clienților în temeiul capitolu­
lui III din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei (2), precum și tranzacțiile cărora nu li 
se aplică dispozițiile articolului 97 alineatul (1) din Directiva 2015/2366. Sunt incluse tranzac­
țiile inițiate de comerciant și toat e celelalte tranzacții cărora SCA nu le este aplicabilă. 
Avansur i de numerar la 
term inalele puncte lor de 
vânzare (POS) Tranzacții în care deținătorul cardului, utilizând un card sau un alt mijloc, primește numerar la 
un term inal POS în combinație cu o tranzacție de plată pentr u bunur i sau servicii (denumit e în 
general „cash-back”) . 
Bancă centrală Bancă centrală înseamnă „bancă centrală” (subsectorul S.121) în sensul puncte lor 2.72-2.74 din 
anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013. 
Beneficia r al plății „Benefi ciar al plății” înseamnă „benefic iar al plății” în sensul articolului 4 punctul 9 din Directiva 
(UE) 2015/2366. 
Beneficia ri agreați Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 13 din Regulamentul delegat (UE) 
2018/389 al Comisiei. 
Card Un instr ument de plată bazat pe un număr unic care poate fi utilizat pentr u a iniția o plată, o 
retrag ere de numerar sau un depozit în numerar care este prelucrat utilizând o schemă de car­
duri sau în cadr ul rețelei exploatate de emiten tul cardului. Număr ul poate fi stocat pe un card 
fizic, pe un alt dispozitiv (inclusiv breloc cu etichetă, etichetă cu autoco lant, telef on intelig ent) 
sau poate fi păstrat în mod virtual, fără un dispozitiv fizic. Cardur ile oferă deținătorul ui aces­
tora, în conf ormitate cu contractul cu emitentul de cardur i, una sau mai multe din următoar ele 
funcții: numerar , debit, debit amânat, credit și monedă electronică. 
Card contrafăcut Utilizarea unui instr ument de plată cu cardul modif icat sau reprodus în mod ilegal, inclusiv 
reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief.  
Card cu funcție combi­
nată de debit, numerar și 
monedă electronică Un card emis de un PSP, care are funcție combinată de numerar , debit și monedă electronică. 
Card cu funcție de 
monedă electronică Un card pe care moneda electronică poate fi stocată direct și/sau care permite accesul la moneda 
electronică stocată în contur ile de monedă electronică, permițând tranzacțiile de plată cu 
monedă electronică. 
Card cu funcție de 
monedă electronică ce a 
fost încărcat cel puțin o 
dată Un card cu funcție de monedă electronică ce a fost încărcat cel puțin o dată și, astfe l, poate fi 
considerat activat. Încărcarea poate fi interpretată ca indicând intenția de a utiliza funcția de 
monedă electronică. 
Card cu funcție de 
monedă electronică 
contrafăcut Utilizarea unui card de plată cu funcție de monedă electronică modifi cat sau reprodus în mod 
ilegal, inclusiv reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief. 
Card cu funcție de 
monedă electronică 
nepr imit Un card cu funcție de monedă electronică pe care plătit orul afirmă că nu l-a primit, deși PSP al 
plătit orului (emit entul) conf irmă că acesta a fost trimis plătit orului (prin orice metodă de 
livrare). 
Card cu funcție de 
monedă electronică pier­
dut sau furat Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui card cu funcție de monedă electronică pierdut 
sau furat, fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a titular ului cardului. 
Card cu funcție de 
numerar Un card care permite deținătorului să retragă numerar de la un ATM și/sau să depună numerar la 
un ATM. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/27   
Termen Definiție 
Card cu funcție de plată 
(cu exce pția cardur ilor 
care au doar funcție de 
monedă electronică) Un card care are cel puțin una din următoar ele funcții: funcție de debit, funcție de debit amânat 
sau funcție de credit. Cardul poate avea și alte funcții, precum funcție de monedă electronică, dar 
cardur ile doar cu funcție de monedă electronică nu sunt luate în considerare în această catego­
rie. Nu sunt incluse cardur ile care au doar o funcție de retrag ere/depozit de numerar . 
Card cu funcție de plată 
contactless Un card care permite inițierea unei tranzacții de plată cu cardul cu un anumit tip de tehnologie 
contactless în cazul în care atât plătitor ul, cât și beneficiar ul tranzacției de plată (și/sau echipa­
mentul acest ora) se află în aceeași locație fizică. 
Card de credit „Card de credit” înseamnă „card de credit” în sensul articolului 2 punctul 34 din Regulamentul 
(UE) 2015/751. În scopul prezentului regulament, cardur ile cu debit amânat sunt excluse. 
Card de debit „Card de debit” înseamnă „card de debit” în sensul articolului 2 punctul 33 din Regulamentul 
(UE) 2015/751. 
Card de debit amânat Un card care permite deținătorilor de cardur i să-și plătească dintr -un cont menținut la emiten tul 
cardului, până la o limită autori zată, cumpăr ătur ile. Soldul din acest cont este apoi decontat în 
întregime la sfârșitul unei perioade predef inite. Deținătorului i se percepe de obicei un comision 
anual. 
Caracteristic a distinctivă a unui card cu funcție de debit amânat, în contrast cu un card cu func­
ție de credit sau funcție de debit, este acordul contractual prin care se acordă o linie de credit, dar 
cu obligația de a deconta datoria contractată la sfârșitul unei perioade predeter minat e fără per­
ceperea de dobânzi. Acest tip de card este numit în general „charg e card”. 
Card nepr imit Un instr ument de plată cu cardul pe care plătitor ul afirmă că nu l-a primit, deși PSP al plătitor u­
lui (emitentul) confir mă că acesta a fost trimis plătit orului (prin orice metodă de livrare). 
Card pe care moneda 
electronică poate fi sto­
cată direct Monedă electronică stocat ă pe un card aflat în posesia deținătorul ui de monedă electronică. A se 
vedea, de asemenea, definiția „monedei electronice”. 
Card pierdut sau furat Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui instr ument de plată cu cardul pierdut sau furat 
(card de debit, de debit amânat sau de credit), fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a 
titular ului cardului. . 
Cardur i care oferă acces la 
moneda electronică sto­
cată în contur i de monedă 
electronică A se vedea definiția „contur ilor de monedă electronică”. 
Cec Un ordin scris și semnat al unei părți (trăgător) către altă parte (tras, de regulă o instituție de cre­
dit), prin care se solicită ca trasul să plăteas că, necondiționat și la cerere, o sumă specificată tră­
gătorului sau unui terț desemnat de trăgător . 
Codul catego riei comer­
ciantului (MCC) Un număr format din patr u cifre (listat în ISO 18245) pentr u serviciile financiare cu amănuntul. 
MCC este utilizat pentr u a clasifica întrepr inderea în funcție de tipul de bunur i sau servicii pe 
care le furnizează. 
Coefi cient de concentrare „Coefici ent de concentrare” înseamnă cota de piață a celor mai mar i cinci expeditori de tranzac­
ții de plată din fiecare sistem (printre aceștia se poate număra banca centrală). Cei mai mar i cinci 
expeditori de tranzacții din punctul de vedere al volumului pot fi diferiți de cei mai mar i cinci 
expeditori din punctul de vedere al valor ii. Fiecare participant care are acces individual la sistem 
este luat în considerare separat, indif erent dacă există sau nu o afiliere între doi sau mai mulți 
participanți. 
Comerciant O entitat e autori zată să primească fondur i în schimbul livrăr ii bunur ilor și/sau serviciilor și care 
a înche iat un acord cu un PSP în vederea accept ării acestor fondur i. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/28                                                                                                                                       11.12.2020   
Termen Definiție 
Comerț electronic Vânzarea sau cumpăr area de bunur i sau de servicii, între întrepr inder i, gospodăr ii, persoane 
fizice sau organizații private, prin tranzacții electronice realizat e pe intern et sau alte rețele asis­
tate de calculator (comunicare online). Termenul acoperă ordinul de comandă a bunur ilor și ser­
viciilor care este trimis prin interm ediul rețelelor informatice, dar plata și livrarea finală a bunu­
rilor sau a serviciilor se pot efectua fie online, fie offline. 
Comision interbancar „Comision inter bancar” înseamnă „comision interbancar” în sensul articolului 2 punctul 1 din 
Regulamentul (UE) nr. 2015/751. 
Consimțământ acordat 
prin interm ediul unui 
mandat electronic Consimțământ acordat de către plătit or prin interm ediul unui mandat în sensul articolului 2 
punctul 21 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012, care este în format electronic. 
Cont de monedă 
electronică Un cont în care moneda electronică (3) este stocată și al cărui sold poate fi utilizat de către titu­
larul contului pentr u a face plăți și pentr u a transfer a fondur i între contur i. 
Cont de monedă electro­
nică accesat prin interm e­
diul unui card A se vedea definițiile pentr u „cont de monedă electronică” și „card cu funcție de monedă 
electronică”. 
Cont de plăți „Cont de plăți” înseamnă „cont de plăți” în sensul articolului 4 punctul 12 din Directiva (UE) 
2015/2366.  
Creditare în cont prin 
simpla înregistrare în 
cont Operațiune de credit inițiată de un PSP (inclusiv emite nt de monedă electronică) fără un ordin de 
tranzacție specifi c și efectuată prin simpla înregistrare în cont (sim pla înregistrare în cont 
înseamnă o intrare pe credit, în contul unui client, respectiv fără utilizarea unui instr ument de 
plată tradițional). Pentr u acest post sunt rapor tate următ oarele tranzacții: (a) plata dobânzii de 
către bancă; (b) plata dividendelor de către bancă; (c) transfe rarea valor ii unui credit în contul 
curent al clientului; și (d) alte credităr i în cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt 
excl use din transferur ile credit. 
Debitare din cont prin 
simpla înregistrare în 
cont Operațiune de debit inițiată de un PSP (inclusiv emite nt de monedă electronică) fără un ordin de 
tranzacție specifi c și efectuată prin simpla înregistrare în cont (o intrare pe debit) în contul unui 
client, respectiv fără utilizarea unui instr ument de plată tradițional. Pentr u acest post sunt rapor­
tate următoarel e tranzacții: (a) perceperea dobânzii de către bancă; (b) deducerea comisioanelor 
bancare; (c) plata impozitelor legat e de active financia re, în cazul în care acestea sunt o opera­
țiune separată, dar nu sunt autori zate separat de către client ; (d) rambursăr i ale valor ii unui cre­
dit; și (e) alte debităr i din cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt excl use din debi­
tările directe . 
Debitare directă „Debitare directă” înseamnă „debitare directă” în sensul articolului 4 punctul 23 din Directiva 
(UE) 2015/2366. 
Debitare directă inițiată 
în fișier/pachet de 
instr ucțiuni O debitare directă inițiată electronic, ce face parte dintr -un grup de debităr i directe inițiate în 
comun de benefi ciarul plății. Fiecare debitare directă cupr insă într-un pache t este luată în con­
siderare ca o debitare directă separată la rapor tarea număr ului de tranzacții. 
Debitare directă inițiată 
sub forma unei plăți 
singulare O debitare directă inițiată electronic, ce este independentă de alte debităr i directe , respectiv nu 
face parte dintr -un grup de debităr i direct e inițiat e în comun. 
Depozite de numerar 
OTC (Over the counter) Un depozit de numerar într-un cont desc his la PSP, utilizând un formular , inclusiv atunci când 
un card este utilizat doar pentr u a identifica plătit orul. 
Depozite transfer abile . „Depozite transferabile” înseamnă „depozite transfer abile” astfel cum sunt definite în „Cate gorii 
de instr umente ” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 
(BCE/2013/33). 
Depunere de numerar 
efectuată la un ATM (cu 
excepția tranzacțiilor cu 
monedă electronică) Depozit în numerar efectuat la un ATM, utilizând un instr ument de plată cu cardul sau alte mij­
loace, inclusiv tranzacții prin care numerar ul este depus la un term inal, fără inter venție 
manuală, iar plătit orul este identif icat printr-un instr ument de plată cu cardul sau prin alte 
mijloace. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/29   
Termen Definiție 
Emit ent de card „Emite nt de card” înseamnă „emit ent” în sensul articolului 2 punctul 2 din Regulamentul (UE) 
nr. 2015/751 (4). 
Emit ent de monedă 
electronică „Emite nt de monedă electronică” înseamnă „emit ent de monedă electronică” în sensul articolu­
lui 2 punctul 3 din Directiva 2009/110/CE. 
Emit erea unui ordin de 
plată de către autorul 
fraudei „Emite rea unui ordin de plată de către autorul fraudei” înseamnă „emit erea unui ordin de plată 
de către autorul fraudei”, astfel cum este definit ă la punctul 1.6 litera (d) din Ghidul ABE refer itor 
la cerințele de rapor tare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din Directiva pri­
vind serviciile de plată (PSD2) (EBA/GL/2018/05). 
Fondur i „Fondur i” înseamnă „fondur i” în sensul articolului 4 punctul 25 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Furtul datelor de pe card Furtul de date sensibile privind plățile astfel cum sunt definite la articolul 4 punctul 32 din 
Directiva (UE) 2015/2366. În acest caz, datele sensibile privind plățile se referă la datele de pe 
un instr ument de plată cu cardul. 
Inițierea unei tranzacții 
de plată Depunerea unui ordin de plată (5) de către un utilizator al serviciilor de plată. 
Instituție de credit „Instituție de credit” înseamnă „instituție de credit” în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul 1 
din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (6). 
Instituție de plată „Instituție de plată” înseamnă „instituție de plată” în sensul articolului 4 punctul 4 din Directiva 
(UE) 2015/2366. 
Instituție emite ntă de 
monedă electronică „Instituție emite ntă de monedă electronică” înseamnă „instituție emitentă de moneda electro­
nică” în sensul articolului 2 punctul 1 din Directiva 2009/110/CE. 
Instituții care oferă 
servicii de plată pentr u 
non-IFM Cupr inde toți PSP, astfel cum sunt definiț i în prezenta anexă și care oferă servicii de plată non- 
IFM. 
Instituții financiare 
monetare (IFM) Instituția financiară monetară (IFM) înseamnă „instituție financiară monetară” în sensul punctu­
lui 2.67 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013. 
Instr ument de plată „Instr ument de plată” înseamnă „instr ument de plată” în sensul articolului 4 punctul 14 din 
Directiva (UE) 2015/2366. 
Instr ument de plată cu 
cardul „Instr ument de plată cu cardul” înseamnă „instr ument de plată cu cardul” în sensul articolului 2 
punctul 20 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardur ile cu debit amânat. 
Încărcare și descărcare a 
cardur ilor cu funcție de 
monedă electronică Tranzacții care permit transfe rul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică 
la deținătorului unui card cu funcție de monedă electronică și inve rs. Sunt incluse atât tranzac­
țiile de încărcare, cât și cele de descărcare. 
Manipularea plătit orului „Manipularea plătit orului” înseamnă „manipularea plătit orului”, astfel cum este definită la punc­
tul 1.1 litera (b) din Ghidul ABE refer itor la cerințele de rapor tare a datelor privind fraudele din 
articolul 96 alineatul (6) din Directiva (UE) 2015/2366 (EBA/GL/2018/05). 
Modifi carea unui ordin 
de plată de către autorul 
fraudei „Modificar ea unui ordin de plată de către autor ul fraudei” înseamnă „modif icarea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei”, astfel cum este definită în Orientarea 1.6 litera (c) din Ghidul ABE 
refer itor la cerințele de rapor tare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din 
Directiva privind serviciile de plată (PSD2). 
Monedă electronică (e- 
mone y) „Monedă electronică” înseamnă „moneda electronică” în sensul articolului 2 punctul 2 din 
Directiva 2009/110/CE. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/30                                                                                                                                       11.12.2020   
Termen Definiție 
Non-IFM Orice persoană fizică și juridică ce nu face parte din sectorul IFM. 
În scopur ile statisticilor refer itoare la plăți, toți PSP sunt excluși din sectorul „non-IFM”. 
Număr de clienți Număr ul de utilizatori ai serviciilor de plată cărora PSIC le oferă serviciile sale. 
Număr de contur i acce­
sate de către PSIC Număr ul diferitelor contur i accesat e de către PSIC în perioada de rapor tare. 
Număr de depozite 
overnight Număr de contur i care dețin depozite over night astfel cum sunt definite în „Cate gorii de instr u­
mente” la punctul 9.1 din tabelul „Cate gorii de instr umente” cupr ins în partea 2 din anexa II la 
Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33). 
Număr de depozite over­
night transfe rabile Număr de contur i de depozite overnight transfer abile astfe l cum sunt definite în „Cate gorii de 
instr umente” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 
(BCE/2013/33). 
Număr de depozite over­
night transferabile, din 
care: număr de depozite 
overnight transferabile, 
accesibile prin internet/ 
PC Număr de contur i de depozite overnight transfer abile astfe l cum sunt definite în „Cate gorii de 
instr umente” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 
(BCE/2013/33) deținut e de non-IFM pe care deținătorul contului le poate accesa și utiliza elec­
tronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs informatic dedicat și linii 
de telecomunicaț ie dedicate. 
Număr de depozite over­
night, din care: număr de 
depozite over night, acce­
sibile prin internet/P C Număr de contur i de depozite over night deținute de non-IFM pe care deținătorul contului le 
poate accesa și utiliza electronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs 
informatic dedicat și linii de telecomunicație dedicate. 
Număr tota l de cardur i 
(indiferen t de număr ul 
de funcții pe card) Număr total de cardur i în circulație. Acestea pot avea una sau mai multe din următoarele funcții: 
numerar , debit, credit, debit amânat sau monedă electronică. 
Numerar Bancnote și monede aflate în circulație care sunt deținute în afara sectorului IFM sau în seifur ile 
instituțiilor financiare monetare (IFM). 
Operato r de sistem de 
plăți (OSP) „OSP” înseamnă o entitat e juridică care este responsabilă din punct de vedere juridic de exploa­
tarea unui sistem de plăți. 
Ordin de plată „Ordin de plată” înseamnă „ordin de plată” în sensul articolului 4 punctul 13 din Directiva (UE) 
2015/2366. 
Org anizație de compen ­
sare și decontare Orice organizație de compensare și decontare care este un participant direct într-un sistem de 
plăți. 
Participant direct O entitat e identif icată sau recunoscută de un sistem de plăți și autor izată să trimită și să pri­
mească ordine de plată direct către și de la sistem fără un interm ediar sau care se supune direct 
normelor care reglement ează sistemul de plăți. În anumite sisteme, participanții direcți schi mbă 
și ordine în numele participanților indirecți. Fiecare participant cu acces individual la siste m este 
luat în considerare separat. 
Participant indirect Un participant, într-un sistem de plăți structurat pe nivelur i de participare, care utilizează un 
participant direct ca un interm ediar pentr u efectuarea unora dintre activități, în special deconta­
rea permisă în sistem. 
Toate tranzacțiile unui participant indirect sunt decontate în contul unui participant direct care 
a convenit să-l reprezinte pe participantul indirect în cauză. Fiecare participant care poate fi con­
tactat în mod individual în cadr ul sistemului este luat în considerare separat, indif erent dacă 
există sau nu un rapor t juridic între doi sau mai mulți astfel de participanți. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/31   
Termen Definiție 
Pierder i cauzate de fraudă 
în funcție de purtătorul 
răspunder ii „Pierder i cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunder ii” înseamnă „pierder i cauzate de 
fraudă în funcție de purtătorul răspunder ii”, astfe l cum sunt definite la punctul 1.6 litera (d) din 
Ghidul ABE refer itor la cerințele de rapor tare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul 
(6) din Directiva privind serviciile de plată (PSD2) (EBA/GL/2018/05) . 
Plată contactless O tranzacție de plată care utilizează un card sau alte mijloace în cazul în care plătit orul și comer­
ciantul (și/sau echipamentul acestora) se află în aceeași locație fizică și în care comunicarea din­
tre dispozitivul portabil și punctul de vânzare (POS) are loc prin interm ediul tehnologiei 
contactless. 
Plată cu monedă electro­
nică cu cardur i pe care 
poate fi stocată în mod 
direct monedă 
electronică O tranzacție prin care deținător ul unui card cu funcție de monedă electronică transfer ă monedă 
electronică din soldul său stocat pe card către soldul beneficiar ului. 
Plată cu monedă electro­
nică cu contur i de 
monedă electronică O tranzacție prin care fondur ile sunt transfera te din contul de monedă electronică al unui plăti­
tor către contul unui beneficiar al plății. A se vedea definiția „contur ilor de monedă electronică”. 
Plată cu monedă electro­
nică cu contur i de 
monedă electronică, din 
care: accesat e printr-un 
card O tranzacție prin care se utilizează un card pentr u a accesa un cont de monedă electronică, iar 
ulterior fondur ile sunt transfera te din contul de monedă electronică al plătitor ului în contul 
unui beneficiar al plății. A se vedea definiția „contur ilor de monedă electronică”. 
Plată instant Plățile instant sunt plăți electronice de mică valoare care sunt procesat e în timp real, 24 de ore 
pe zi, 365 zile pe an, fondur ile fiind disponibile imediat spre utilizare de către destinatar . 
Plată între contur i propr ii Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 15 din Regulamentul delegat (UE) 
2018/389 al Comisiei. 
Plată NFC (Near Field 
Communication) O tranzacție de plată contactless care utilizează tehnologia NFC (Near Field Communication) 
(ISO/IEC 18092). 
Plătitor „Plătitor ” înseamnă „plătitor” în sensul articolului 4 punctul 8 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Prestator de servicii de 
informare cu privire la 
contur i (PSIC) „Prestat or de servicii de informare cu privire la contur i” ” înseamnă un „prestato r de servicii de 
informare cu privire la contur i” în sensul articolului 4 punctul 19 din Directiva (UE) 2015/ 
2366. 
Prestator de servicii de 
inițiere a plății (PSIP) „Prestat or de servicii de inițiere a plății” înseamnă „prestato r de servicii de inițiere a plății” în sen­
sul articolului 4 punctul 18 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Prestator de servicii de 
plată (PSP) „Prestat or de servicii de plată” înseamnă oricare dintre activitățile prevăzure în anexa I la Direc­
tiva (UE) 2015/2366 sau oricare dintre serviciile enumerat e la articolul 4 alineatul (3) litera (a) 
din prezentul regulament. 
Prestator de servicii de 
plată care oferă servicii 
de administrare cont 
(PSP AC) „Prestat or de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” înseamnă un „prestator de 
servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” în sensul articolului 4 punctul 17 din 
Directiva (UE) 2015/2366. 
Procese și prot ocoale de 
plată sigure în mediul 
întrepr inder ilor Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția prevăzută la articolul 17 din Regulamentul dele­
gat (UE) 2018/389 al Comisiei. 
Punct de vânzare „Punct de vânzare” are sensul stabilit la articolului 2 punctul 29 din Regulamentul (UE) 
2015/751. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/32                                                                                                                                       11.12.2020   
Termen Definiție 
Remiter e de bani „Remit ere de bani” înseamnă „remiter e de bani” în sensul articolului 4 punctul 22 din Directiva 
(UE) 2015/2366. 
Retragere de numerar 
efectuată la un ATM (cu 
excepția tranzacțiilor cu 
monedă electronică) Retragere de numerar efectuată la un ATM, utilizând un instr ument de plată cu cardul sau alte 
mijloace. 
Nu sunt incluse avansuri le în numerar la term inalele POS care fac parte dintr -o tranzacție de 
plată pentr u achiz iționarea de bunur i sau servicii (tranzacții de tip „cash-back”) . 
Retragere de numerar uti­
lizând instr umente de 
plată cu cardul (cu exce p­
ția tranzacțiilor cu 
monedă electronică) Retragerea de numerar la un ATM sau la ghișeul unui PSP, utilizând un card cu funcție de nume­
rar. Tranzacțiile de plată cu monedă electronică nu sunt incluse, dar avansur ile de numerar la 
POS sunt incluse. 
Retrager i de numerar 
OTC (Over the counter) O retrag ere de numerar dintr -un cont desch is la PSP, utilizând un formular , inclusiv atunci când 
un card este utilizat doar pentr u a identifica beneficiar ul plății. 
Schem ă de plată cu cardul 
(SPC) „Schemă de plată cu cardul” înseamnă „schemă de plată cu cardul” în sensul articolului 2 punctul 
16 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751. 
Schem ă de plată destinat 
efectuăr ii de transferur i 
credit A se vedea definiția „schemei de plată”. Schem ele internați onale de plată includ schema SEPA de 
transfer de credit și schem a SEPA de transfe r de credit instant. 
Schem ă de plată destinată 
efectuăr ii de debităr i 
directe A se vedea definiția „schemei de plată”. Sistem ele internați onale de debitare directă includ 
schem a SEPA de debitare directă de bază (SEP A direct debit Core schem e) și schema SEPA de 
debitare directă între întrepr inder i (SEP A direct debit Business to Business sche me). 
Schem ă de plăți „Schemă de plăți” înseamnă înseamnă un set de norme formale, standardizate și comune care 
permit transferul valor ii între utilizatori finali prin interm ediul instr umentelor de plată electro­
nice. Aceasta este administrată de un orga nism de guver nanță. 
Serviciu de informare cu 
privire la contur i (SIC) „Ser viciu de informare cu privire la contur i” înseamnă „serviciu de informare cu privire la con­
turi” în sensul articolului 4 punctul 16 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Serviciu de inițiere a plății „Ser viciu de inițiere a plății” înseamnă „serviciu de inițiere a plății” în sensul articolului 4 punctul 
15 din Directiva (UE) 2015/2366 
Serviciu de plată „Ser viciu de plată” înseamnă oricare dintre activitățile prevăzute în anexa I la Directiva (UE) 
2015/2366 sau oricare dintre serviciile prevăzut e la articolul 4 alineatul (3) litera (a) din prezen­
tul regulament. 
Sistem de plată „Sist em de plată” înseamnă „sistem de plată” în sensul articolului 4 punctul 7 din Directiva (UE) 
2015/2366. 
Sistem de plăți de mare 
valoare „Sist em de plăți de mare valoare” înseamnă „sist em de plăți de mare valoare” în sensul articolu­
lui 2 punctul 18 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al 
Consiliului. 
Sistem de plăți de mică 
valoare „Sist em de plăți de mică valoare”” înseamnă „sistem de plăți de mică valoare” în sensul articolu­
lui 2 punctul 22 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al 
Consiliului. 
Soldul valor ii înregistrate 
pe mijloacele de stocare a 
monedei electronice 
emise de emiten ții de 
monedă electronică Valoarea, la sfârșitul perioadei de rapor tare, a monedei electronice emise de emitenții de monedă 
electronică și deținute de alte entități decât emitentul, inclusiv alți emiten ți de monedă electro­
nică decât emite ntul. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/33   
Termen Definiție 
Soluție de plată prin dis­
pozitive mobile O soluție utilizată pentr u a iniția plăți pentr u care datele privind plățile și instr ucțiunile de plată 
sunt transmise și/sau confir mate prin interm ediul comunicațiilor mobile și al tehnol ogiei de 
transmiter e a date lor prin interm ediul unui dispozitiv mobil. Această catego rie include portofe­
lele digitale și alte soluții de plată prin dispozitive mobile utilizate pentr u a iniția tranzacțiile de 
tip P2P (de la persoană la persoană) (person-to- person) și/sau C2B (de la consumat or la între­
prindere) (consumer -to-business), și anume transferur ile credit, plățile cu card și/sau tranzacțiile 
cu monedă electronică. 
Soluție de plată prin dis­
pozitive mobile P2P O soluție în cazul căreia plățile sunt inițiat e, confir mate și/sau primite de o persoană către/de la 
o altă persoană (P2P), prin intermediul unui dispozitiv mobil. Instr ucțiunea de plată și alte date 
privind plățile sunt transmise și/sau confir mate cu ajutorul unui dispozitiv mobil. Un identifica­
tor distinctiv pentr u plățile prin dispozitive mobile, cum ar fi număr ul de telef on mobil sau 
adresa de e-mail poate fi utilizat ca substitut pentr u a identif ica plătit orul și/sau beneficiar ul plă­
ții. Soluțiile de plată prin dispozitive mobile P2P pot fi utilizate pentr u a iniția transferur i de cre­
dit, plăți cu cardul și/sau tranzacții cu monedă electronică. 
Sucursală Un punct de lucr u, diferit de sediul central, situat în țara rapor toare și înființat de un prestator de 
servicii de plată (PSP) constituit în mod legal într-o altă țară. Acesta nu are personalitate juridică 
și efectuează direct, integral sau parțial, operațiunile inerent e activității unui PSP. 
Toate punct ele de lucr u constituite în țara rapor toare de o instituție de plată al cărei sediu central 
este în alt stat sunt considerate ca fiind o singură sucursală. Fiecare dintre acest e punct e de lucr u 
este considerat un birou individual. 
Terminal care acceptă 
cardur i cu funcție de 
monedă electronică Terminal care permite deținătorilor de monedă electronică stocată pe un card cu funcție de 
monedă electronică să transfere monedă electronică din soldul acest ora în soldul comerciantului 
sau al altui benefic iar. 
Terminal de încărcare și 
descărcare pentr u cardur i 
cu funcție de monedă 
electronică Terminal care permite transferul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică 
la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și 
descărcare. 
Terminal EFTPOS Un term inal EFTPOS capt ează informațiile refer itoare la plăți prin mijloace electronice și este 
proiectat, în anumite cazur i, să transmită aceste informații fie online, cu o cerere de autori zare 
în timp real, fie offline. Terminalele EFTPOS includ term inale neasistate. 
Terminal la punctul de 
vânzare (POS) Un dispozitiv fizic utilizat într-un punct de vânzare cu amănuntul pentr u a capta informații de 
plată în mod obișnuit pe cale electronică pentr u tranzacțiile dintre consumat ori și întrepr inder i 
(achiziții). Informațiile privind plata sunt captat e fie manual, pe cupoane de hârtie, fie prin mij­
loace electronice, respectiv EFTPOS. 
Terminal pentr u cardur i 
cu funcție de monedă 
electronică Terminal care permite transfe rul de valoare electronică de la un emiten t de monedă electronică 
la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și descăr­
care, sau un term inal care permite deținător ilor de monedă electronică stocată pe un card cu 
funcție de monedă electronică să transfer e valoare monetară din soldul acestora în soldul 
comerciantului sau al altui benefi ciar. 
Terminal POS care 
acceptă tranzacții cu 
monedă electronică Un term inal POS care, în plus, poate accepta plăți cu monedă electronică. Terminalele pentr u 
cardur i cu funcție de monedă electronică care acceptă doar plăți cu monedă electronică nu 
sunt incluse (7). 
Terminale neasistate pen­
tru bilete de transpor t sau 
taxe de parcare Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 12 din Regulamentul delegat (UE) 
2018/389 al Comisiei. 
Total tranzacții de plată 
care implică non-IFM Număr ul total de tranzacții cu utilizarea instr umentelor de plată care implică non-IFM. Valoarea 
totală a tranzacțiilor cu utilizarea instr umentelor de plată care implică non-IFM. 
Total tranzacții trimise Număr ul total de tranzacții transmise și procesate într-un anumit sistem de plăți. 
Valoarea totală a tranzacțiilor transmise și procesat e într-un anumit sistem de plăți. 
Transfer credit „Transfer credit” înseamnă „transfer -credit” în sensul articolului 4 punctul 24 din Directiva (UE) 
nr. 2015/2366. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/34                                                                                                                                       11.12.2020   
Termen Definiție 
Transfer credit inițiat în 
fișier/pac het de 
instr ucțiuni Un transfer credit inițiat electronic care face parte dintr -un grup de transferur i credit inițiat e în 
comun de plătit or printr-o linie dedicată. Fiecare transfer credit cupr ins într-un pachet este luat 
în considerare ca un transfer credit separat la rapor tarea număr ului de tranzacții. 
Transfer credit inițiat pe 
supor t de hârtie Un transfer credit inițiat de către plătitor pe supor t de hârtie sau prin transmit erea de instr uc­
țiuni personalului unei sucursale (OTC) pentr u a iniția un transfer credit, precum și orice alt 
transfer credit, care necesită procesare manuală. 
Transfer credit inițiat sub 
forma unei plăți singulare Un transfer credit inițiat electronic, care este independent de alte transferur i credit, respectiv nu 
face parte dintr -un grup de transferur i credit inițiate în comun. 
Transferur i credit inițiate 
electronic Orice transfer credit pe care plătit orul îl transmite altfel decât pe supor t de hârtie, adică pe cale 
electronică. 
Transferur i credit prin 
online banking Transfer credit inițiat prin servicii de online banking și servicii de inițiere a plății. 
Tranzacție de plată cu 
cardul „Tranzacție de plată cu cardul” înseamnă „tranzacție de plată cu cardul” în sensul articolului 2 
punctul 7 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardur ile cu debit amânat. 
Tranzacție de plată cu car­
dul inițiată la un EFTPOS 
fizic Tranzacție de plată cu cardul inițiată electronic la un POS fizic, care permite transferur i electro­
nice de fondur i. Acest post include în mod obișnuit tranzacțiile de plată cu cardul printr-un 
transfer electronic de fondur i la term inalul punct de vânzare (EFTPOS) din incinta unui comer­
ciant. Acesta nu include tranzacții de plată cu monedă electronică. 
Tranzacție de plată cu 
monedă electronică „Tranzacție de plată cu monedă electronică” înseamnă o tranzacție de plată cu monedă electro­
nică. A se vedea definiția „monedei electronice”. 
Tranzacție de plată 
frauduloasă „Tranzacție de plată frauduloasă” include toat e cazur ile de fraudă în mater ie de plată menționate 
la punctul 1.1 din Ghidul ABE referitor la cerințele de rapor tare a date lor privind fraudele din 
articolul 96 alineatul (6) din Directiva privind serviciile de plată (PSD2) (EBA/GL/2018/05). 
Tranzacție de plată 
internă „Tranzacția de plată internă” are sensul de „operațiune de plată națională” în sensul articolului 2 
punctul 27 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012. În cazul tranzacțiilor de plată cu cardul, „tran­
zacția de plată internă” înseamnă „tranzacție de plată internă” în sensul articolului 2 punctul 9 
din Regulamentul (UE) 2015/751. 
Tranzacție de plată la 
distanță „Tranzacție de plată la distanță” înseamnă „operațiune de plată la distanță” în sensul articolului 4 
punctul 6 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Tranzacție de plată 
neauto rizată „Tranzacție de plată neauto rizată” înseamnă „operațiune de plată neauto rizată” astfe l cum este 
definit ă la Orientarea 1.1 litera (a) din Ghidul ABE refer itor la cerințele de rapor tare a datelor 
privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din Directiva privind serviciile de plată (PSD2) 
(EBA/GL/2018/05). 
Tranzacție de plată 
transfrontalieră O tranzacție de plată inițiată de un plătit or sau de un benefi ciar al plății, atunci când PSP al plă­
titorului și PSP al beneficiar ului plății sunt situați în țări difer ite. În cazul tranzacțiilor de plată cu 
cardul, „tranzacția de plată transfrontalieră” înseamnă „„tranzacție de plată transfrontalieră”” în 
sensul articolului 2 punctul 8 din Regulamentul (UE) 2015/751. (8) 
Mai precis, în cazul sisteme lor de plăți: o tranzacție de plată între participanți situați în țări 
diferite. 
Tranzacție inițiată de 
comerciant (Merch ant 
initiate d transaction- 
MIT) „Tranzacție inițiată de comerciant” înseamnă „operațiune inițiată de comerciant” astfel cum este 
definit ă în anexa II, partea C, nota de subsol 4 din Ghidul ABE de modifi care a Ghidului ABE 
refer itor la cerințele de rapor tare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din 
Directiva (UE) 2015/2366 (EBA/GL/2020/01). 
Tranzacție la ATM (cu 
excepția tranzacțiilor cu 
monedă electronică) O tranzacție de plată (9) efectuată la un ATM, utilizând un instr ument de plată cu cardul sau alte 
mijloace. Nu sunt incluse tranzacțiile cu monedă electronică. 
Tranzacție neauto rizată 
pe un cont de monedă 
electronică „Tranzacție neautor izată pe un cont de monedă electronică” înseamnă „tranzacție de plată neau­
toriz ată”, conf orm definiției de mai sus, dar în ceea ce privește utilizarea unui cont de monedă 
electronică. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/35   
Termen Definiție 
Tranzacție periodică Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 14 din Regulamentul delegat (UE) 
2018/389 al Comisiei. 
Tranzacție primită O tranzacție care implică non-IFM, primită de la PSP. Informațiile sunt furnizate în țara rapor­
toare de către PSP rezident. 
Pentr u servicii de plată difer ite, se aplică următoar ele: 
(a) transferur ile credit sunt luate în considerare la nivelul beneficiar ului plății; 
(b) debităr ile directe sunt luate în considerare la nivelul plătitor ului; 
(c) cecur ile sunt luate în considerare la nivelul plătit orului; 
(d) tranzacțiile cu card sunt luate în considerare la nivelul beneficiar ului plății, respectiv la 
nivelul serviciilor de acceptar e la plată; 
(e) tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor , fie la 
benefi ciarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare 
la nivelul plătit orului (beneficiar ului plății) la tranzacții primite , tranzacția ar trebui 
considerată la nivelul benefic iarului plății (plătit orului) la tranzacții trimise. 
Tranzacție trimisă O tranzacție care implică non-IFM, trimisă către PSP. Informațiile sunt furnizate în țara rapor­
toare de către PSP rezident. 
Pentr u servicii de plată difer ite, se aplică următoar ele: 
(a) transferur ile credit sunt luate în considerare la nivelul plătit orului; 
(b) debităr ile directe sunt luate în considerare la nivelul benefi ciarului plății; 
(c) cecur ile sunt luate în considerare la nivelul beneficiar ului plății; 
(d) tranzacțiile cu card sunt luate în considerare la nivelul plătit orului, respectiv emiteri. 
(e) tranzacțiile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor , fie la 
benefi ciarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare 
la nivelul plătit orului (benefi ciarului plății) la tranzacții trimise, tranzacția ar trebui luată în 
considerare la nivelul beneficiar ului plății (plătitorului ) la tranzacții primit e. 
În ceea ce priveșt e sistem ele de plăți, aceasta este o tranzacție trimisă de un participant pentr u 
procesare de către sistemul de plăți. 
Tranzacții de plată cu car­
dul utilizând instr umente 
de plată cu cardul emise 
de PSP rezidenți (cu 
excepția cardur ilor doar 
cu funcție de monedă 
electronică) Tranzacții de plată cu cardul efectuate cu cardur i de debit, de credit sau de debit amânat, la un 
term inal sau prin alte canale. 
Sunt incluse toat e tranzacțiile de plată inițiate cu un instr ument de plată cu cardul, respectiv: 
(a) toat e tranzacțiile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emite ntul 
instr umentului/tranzacției de plată cu cardul sunt entități difer ite; și 
(b) toat e tranzacțiile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emite ntul 
instr umentului/tranzacției de plată cu cardul sunt aceeași entitate. 
Sunt incluse deducer ile din contul PSP care rezultă din decontarea unei tranzacții de plată cu 
cardul în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instr umentului/tranzacției 
de plată cu cardul sunt aceeași entitat e. 
Sunt incluse tranzacțiile de plată prin telef on sau prin internet cu utilizarea unui instr ument de 
plată cu cardul. 
Tranzacțiile de plată cu monedă electronică nu sunt incluse. 
Retrager ile de numerar și depuner ile la ATM nu sunt incluse. Acestea sunt rapor tate ca „retrage ri 
de numerar efectuate la un ATM” sau „depuner i de numerar efectuat e la un ATM”. 
Transferur ile de credit la ATM nu sunt incluse. Acestea sunt rapor tate ca „transferu ri credit”. 
Avansur ile de numerar la terminale POS nu sunt incluse. 
Tranzacții de plată cu car­
dul utilizând instr umente 
de plată cu cardul emise 
de PSP rezidenți inițiate 
neelectronic Tranzacții de plată cu cardul inițiat e la un terminal fizic prin interm ediul unei procedur i 
manuale de autori zare (de exem plu, imprintere) (tranzacții la care este utilizat cardul) sau plăți 
inițiate prin interm ediul comenzii prin e-mail sau a comenzii prin telef on (MOTO) (tranzacții la 
care nu este utilizat cardul). 
Tranzacții de plată cu car­
dul utilizând instr umente 
de plată cu cardul emise 
de PSP rezidenți inițiate 
electronic prin interm e­
diul unui canal de plată 
la distanță Tranzacții de plată cu cardul inițiat e electronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la 
distanță în sensul articolului 4 punctul 6 din Directiva (UE) 2015/2366. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/36                                                                                                                                       11.12.2020   
Termen Definiție 
Tranzacții de plată cu car­
dul utilizând instr umente 
de plată cu cardul emise 
de PSP rezidenți inițiate 
neelectronic prin inter ­
mediul unui canal de 
plată la distanță Tranzacții de plată cu cardul inițiate neelectronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la 
distanță în sensul articolului 4 punctul 6 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Tranzacții la POS (cu 
excepția tranzacțiilor cu 
monedă electronică) Tranzacții efectuate prin interm ediul unui term inal POS utilizând un card sau alte mijloace care 
conțin aplicația de plată corespunzăt oare. 
Tranzacțiile care utilizează un card cu funcție de monedă electronică și avansuril e în numerar la 
POS nu sunt incluse. 
Tranzacții la term inale la 
care sunt acceptat e tran­
zacții de PSP rezidenți cu 
cardur i emise de PSP 
rezidenți Tranzacțiile de plată efectuate la toat e term inalele la care tranzacțiile sunt acceptat e de PSP rezi­
denți (respectiv , indife rent dacă terminalele sunt situate în interi orul sau în afara țării în care se 
află PSP) și în care cardur ile utilizate în tranzacții sunt emise de PSP rezidenți. 
Defalcăril e geografi ce (astfel cum se precizează în anexa III) fac trimitere la țara în care sunt 
situate terminalele. 
Tranzacții la term inale la 
care sunt acceptat e tran­
zacții de PSP rezidenți cu 
cardur i emise de PSP 
nerezidenți Tranzacții de plată efectuate la toat e term inalele la care tranzacțiile sunt acceptat e de PSP rezi­
denți (respectiv , indife rent dacă terminalele sunt situate în interi orul sau în afara țării în care se 
află PSP) și în care cardur ile utilizate în tranzacții sunt emise de PSP nerezidenți. 
Defalcăril e geografi ce (astfel cum se precizează în anexa III) fac trimitere la țara în care sunt 
situate terminalele. 
Tranzacții la term inale la 
care sunt acceptat e tran­
zacții de PSP nerezidenți 
cu cardur i emise de PSP 
rezidenți Tranzacții de plată la toat e terminale la care sunt accept ate tranzacții de PSP nerezidenți (respec­
tiv, indife rent dacă term inalele sunt situate în interi orul sau în afara țării în care se află PSP) și în 
care cardur ile utilizate în tranzacții sunt emise de PSP rezidenți. 
Defalcăril e geografi ce (astfel cum se precizează în anexa III) fac trimitere la țara în care sunt 
situate terminalele. 
Tranzacțiile de plată cu 
cardul utilizând instr u­
mente de plată cu cardul 
emise de PSP rezidenți, 
inițiate electronic Tranzacții de plată cu cardul care sunt inițiat e la un EFTPOS, la un ATM sau la alt term inal fizic 
care permit inițierea electronică a plății sau la distanță prin mijloace electronice de transmitere a 
informațiilor . Tranzacțiile de plată cu cardul utilizând instr umente de plată cu cardul emise de 
PSP rezidenți inițiate pe supor t de hârtie (de exemplu, prin interm ediul unui impr inter pentr u 
instr umente de plată cu cardul sau în cazul în care informațiile privind plata sunt captat e 
manual pe cupoane de hârtie) nu sunt incluse. 
Utilizator al serviciilor de 
plată (USP) „Utilizat or al serviciilor de plată” înseamnă „utilizator al serviciilor de plată” în sensul articolu­
lui 4 punctul 10 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Valoare scăzută Tranzacțiile de plată cărora li se aplică excepția de la articolul 16 din Regulamentul delegat (UE) 
2018/389 al Comisiei. 
Valoare scăzută 
contactless Plăți contactless cărora li se aplică articolul 11 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al 
Comisiei. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/37   
Termen Definiție 
Verificarea strictă a 
autenticității clienților 
(Strong customer authen­
tication) (SCA) „Verificarea strictă a aute nticității clienților (SCA)” înseamnă „autentificare strictă a clienților” în 
sensul articolului 4 punctul 30 din Directiva (UE) 2015/2366. 
Zona unică de plăți în 
euro (SEP A) SEPA este o inițiativă a Uniunii Europene (UE) de integrare a plăților , care vizează armonizarea 
plăților electronice în euro în Europa. Acesta se referă la un set comun de cerințe tehnice și 
comerciale specif ice pentr u operațiunile de plată în euro, astfel cum se prevede în Regulamentul 
(UE) nr. 260/2012.  . 
(1) Regulamentul (UE) 2015/751 al Parlamentului European și al Consiliului din 29 aprilie 2015 privind comisioanele interbancare pentr u 
tranzacțiile de plată cu cardul (JO L 123, 19.5.2015, p. 1). 
(2) Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei din 27 noiembr ie 2017 de completare a Directivei (UE) 2015/2366 a Parlamentului 
European și a Consiliului cu privire la standardele tehnic e de reglementare pentr u autentificarea strictă a clienților și standardele 
deschise, comune și sigure de comunicare (JO L 69, 13.3.2018, p. 23). 
(3) A se vedea defin iția „monedei electronice” din prezenta anexă. 
(4) Regulamentul (UE) 2015/751 al Parlamentului European și al Consiliului din 29 aprilie 2015 privind comisioanele interbancare pentr u 
tranzacțiile de plată cu cardul (JO L 123, 19.5.2015, p. 1). 
(5) A se vedea defin iția pentr u „ordin de plată” din prezenta anexă 
(6) Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentr u 
instituțiile de credit și firmele de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1). 
(7) A se vedea defin iția pentr u „terminale pentr u cardur i cu funcție de monedă electronică” din prezenta anexă. 
(8) În cazul tranzacțiilor transfrontaliere de plată cu cardul, astfel cum sunt defin ite în anexa II, sunt necesare informații privind reședința 
contrapărții și localizarea punctului de vânzare pentr u a se stabili dacă tranzacțiile de plată cu cardul sunt transfrontaliere. Prin urmare, 
reședința contrapărții și locul în care se află punctul de vânzare ar trebui să fie rapor tate împreună. 
(9) A se vedea defin iția „tranzacției de plată” din regulament.   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/38                                                                                                                                       11.12.2020   
ANEXA III 
SCHEME DE RAPORT ARE 
Căsuțele marcat e cu gri reprezintă cerințele de rapor tare. Prestator ii de servicii de plată ar trebui să rapor teze tabelele 1-6 și 
tabelul 9; operator ii de sisteme de plăți ar trebui să rapor teze tabelele 7 și 8. Există două versiuni ale tabelelor 4 și 5, numai 
una ar trebui rapor tată. Tabelele 4a și 5a ar trebui rapor tate de toți prestatori i de servicii de plată cărora nu le-a fost acordată 
o derog are în temeiul articolului 4, iar agenții rapor tori cărora le-a fost acordată o derogare în temeiul articolului 4 
alineate le (2) și (3) ar trebui să rapor teze informațiile statistice din tabelele 4b și 5b. Defalcăril e geografice sunt explicat e în 
detaliu la sfârșitul prezent ei anex e. 
Tabelul 1 este rapor tat de toți PSP, pe bază semestr ială, cu exce pția celor cărora li s-a acordat o derogare în conf ormitate cu 
articolul 4 alineatele (2) și (3). 
Tabelul 1 
Instituții care oferă servicii de plată către institu ții financiare nemonetare (non-IFM) 
(Sfârșit de perioadă, număr efectiv de unități, valoarea în euro, Geo 0 dacă nu se precizează altfel)  
Număr Valoare 
Institu ții de credit   
Număr de depozite over night   
din care:   
Număr de depozite over night cu acces prin internet/ comput er 
personal (PC)   
Număr de depozite over night transferabile   
din care:   
Număr de depozite over night transferabile, cu acces prin 
internet/ comput er personal (PC)   
Număr de contur i de plăți   
Număr de contur i de monedă electronică   
Soldul mijloacelor de stocar e a monedei electronice (e-money stora­
ges) emise (1)   
Prest atori de servicii de informare privind contur ile   
Număr de clienți Geo 3  
Institu ții emitente de monedă electronică   
Număr de contur i de plăți   
Număr de contur i de monedă electronică   
Soldul mijloacelor de stocar e a monedei electronice (e-money stora­
ges) emise (1)   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/39   
Număr Valoare 
Institu ții de plată   
Număr de contur i de plăți   
Prest atori de servicii de informare privind contur ile   
Număr de clienți Geo 3  
Alți pres tator i de servicii de plată (PSP) și emitenți de monedă 
electronică   
Număr de contur i de plăți   
Număr de contur i de monedă electronică   
Soldul mijloacelor de stocar e a monedei electronice (e-money stora­
ges) emise (1)   
Prest atori de servicii de plată care oferă servicii de administrare 
cont   
Număr de contur i de plăți accesat e de prestatori de servicii de infor­
mare privind contur ile Geo 3  
(1) Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice (e-money storag es) emise de emitenții de monedă electronică.   
Tabelul 2 este rapor tat de toți PSP, pe bază semestr ială, cu exce pția celor cărora li s-a acordat o derogare în conf ormitate cu 
articolul 4 alineatele (2) și (3). 
Tabelul 2 
Funcție de card 
(Sfârșit de perioadă, număr ul efectiv de unități; Geo 0) 
Cardur i emise de PSP rezidenți Număr 
Cardur i cu funcție de numerar  
Cardur i cu funcție de plată (cu excepția cardur ilor care au doar funcție de monedă electronică)  
din care  
Cardur i de debit  
emise în cadr ul SPC VISA  
emise în cadr ul SPC MASTER CARD  
emise în cadr ul altor SPC (1)  
Cardur i cu funcție de debit amânat  
emise în cadr ul SPC VISA  
emise în cadr ul SPC MASTER CARD  RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/40                                                                                                                                       11.12.2020   
Cardur i emise de PSP rezidenți Număr 
emise în cadr ul altor SPC2  
Cardur i de credit  
emise în cadr ul SPC VISA  
emise în cadr ul SPC MASTER CARD  
emise în cadr ul altor SPC (1)  
Cardur i cu funcție de monedă electronică  
Cardur i pe care moneda electronică poate fi stocată direct  
din care:  
Cardur i cu funcție de monedă electronică care a fost încărcat cel puțin o dată  
Cardur i care oferă acces la moneda electronică stocată în contur i de monedă electronică  
Număr total de cardur i (indiferent de număr ul de funcții pe card)  
din care:  
Cardur i cu funcție combinată de debit, numerar și monedă electronică  
Cardur i cu funcție de plată contactless  
(1) Cardur ile emise în cadr ul fiecărei alte SPC ar trebui rapor tate separat în modul solicitat de BCN.   
Tabelul 3 este rapor tat de toți PSP, pe bază semestr ială, cu exce pția celor cărora li s-a acordat o derogare în conf ormitate cu 
articolul 4 alineatele (2) și (3). 
Tabelul 3 
Dispozitiv e de accept are a cardur ilor 
(Sfârșit de perioadă; număr efectiv de unități; Geo 3) 
Terminale furnizate de PSP rezidenți Număr 
ATM  
din care:  
ATM cu funcție de retrag ere de numerar  
ATM cu funcție de transfe r credit  
ATM care acceptă tranzacții contactless  RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/41   
Terminale furnizate de PSP rezidenți Număr 
Terminale POS  
din care:  
Terminale EFTPOS  
din care:  
care acceptă tranzacții contactless  
care acceptă tranzacții cardur i cu funcție de monedă electronică  
Terminale pentr u cardur i cu funcție de monedă electronică  
din care:  
Terminale de încărcare și descărcare pentr u cardur i cu funcție de monedă electronică  
Terminale care acceptă cardur i cu funcție de monedă electronică    
Tabelul 4a este rapor tat de toți PSP, pe bază semestr ială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o deroga re în conf ormitate cu 
articolul 4 alineatele (2) și (3). 
Tabelul 4a 
Tranzacții de plată care implică non-IFM 
(Total pentr u perioadă; Geo 3(1), cu exce pția cazului în care se indică altfel; număr de tranzacții în milioane; 
valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)  
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Transf eruri credit       
Transferur i credit (total)       
Inițiate pe supor t de hârtie       
Inițiate electronic       
Inițiate în fișier/pachet de 
instr ucțiuni       
(1)Pentr u tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt rapor tate împr eună. Pentru tranzacțiile 
de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP destinatar și a țării în care 
se află punctul de vânzare. Pentru tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt 
rapor tate pentr u identif icarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la 
distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată primite 
care nu sunt inițiate la distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/42                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Inițiate sub forma unei plăți 
singulare       
din care:       
Transfer credit prin online 
banking       
din care:       
Plăți în cadr ul comerțului 
electronic       
ATM sau alt term inal PSP       
Soluție de plată prin dispo­
zitive mobile       
din care:       
Soluție de plată prin dispo­
zitive mobile P2P       
din care:       
Procesat e prin sisteme de 
transfer de credit (1)       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienți­
lor (SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității cli­
enților (non-SCA )       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA (2):       
Valoare scăzută       
Plăți între contur i propr ii       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/43   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Alte le       
din care:       
Inițiate de PISP       
Debităr i directe       
Debităr i direct e (total)       
Inițiate în fișier/pachet de 
instr ucțiuni       
Inițiate sub forma unei plăți 
singulare       
Consimțământ acordat prin 
interm ediul unui mandat 
electronic       
Procesat e prin sisteme de 
debitare directă (1)       
Consimțământ acordat sub alte 
forme       
Procesat e prin sisteme de 
debitare directă (1)       
Tranzacții de plată cu cardul       
Tranzacții de plată cu cardul uti­
lizând instr umente de plată cu 
cardul emise de PSP rezidenți 
[trimise]/ acceptat e de PSP rezi­
denți (cu excepț ia cardur ilor care 
au doar funcție de monedă elec­
tronică) [primit e]       
inițiate neelectronic       
inițiate electronic       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/44                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
din care:       
Soluție de plată prin dispozi­
tive mobile       
din care:       
Soluție de plată prin dispo­
zitive mobile P2P       
Inițiate la un EFTPOS fizic       
din care:       
Plăți contactless       
din care:       
Plăți NFC (Near Field 
Communication)       
Inițiate la un ATM       
Alte le       
din care:       
Procesat e prin scheme de plăți 
cu cardur i4       
din care       
cu cardur i de debit       
cu cardur i cu funcție de debit 
amânat       
cu cardur i de credit       
din care:       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienți­
lor (SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității cli­
enților (non-SCA )       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/45   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA (2):       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Valoare scăzută       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Tranzacții inițiate de comer­
ciant (Merchant initiat ed 
transactions -MIT)       
Alte le       
Retrager i de numerar       
Retrager i de numerar utilizând 
instr umente de plată cu cardul (cu 
excepția tranzacțiilor cu monedă 
electronică) (total)       
Procesat e prin sisteme de plăți cu 
cardur i (1)       
din care:       
cu cardur i de debit       
cu cardur i cu funcție de debit 
amânat       
cu cardur i de credit       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/46                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Tranzacții de plată cu monedă 
electronică       
Tranzacții de plată cu monedă 
electronică utilizând monedă 
electronică emisă de PSP rezidenți 
(total)       
Cu cardur i pe care moneda 
electronică poate fi stocată direct       
Cu contur i de monedă 
electronică       
din care:       
Accesate prin interm ediul unui 
card       
Soluție de plată prin dispozi­
tive mobile       
din care:       
Soluție de plată P2P       
Alte le       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clienți­
lor (non-SC A)       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA:       
Valoare scăzută       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Plăți între contur i propr ii       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/47   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Tranzacții inițiate de comer­
ciant (Merchant initiat ed 
transactions-MIT)       
Alte le       
Cecur i       
Remiter i de bani       
Alte servicii de plată       
Total tranzacții de plată care 
implică non-IFM       
Servicii de inițiere a plăților       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clienți­
lor (non-SC A)       
din care defalcate pe instr umente de 
plată:       
Transferur i credit       
Alte le       
Alte servicii (neincluse în 
Directiva (UE) 2015/2366)       
Creditare în cont prin simpla 
înregistrare în cont Geo_0      RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/48                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Debitare din cont prin simpla 
înregistrare în cont Geo_0      
Alte le Geo_0      
(1) Rap ortate pentr u fiecare schem ă separat. 
(2) Motivele de autentificare prin non-SCA nu sunt defalcat e pe schem ă.   
Tabelul 4b este rapor tat doar de către PSP cărora li s-a acordat o derog are în teme iul articolului 4 alineatele (2) și (3) pe bază 
anuală, cu o defalcare semestr ială. 
Tabelul 4b 
Tranzacții de plată care implică non-IFM rapor tate de agenții rapor tori cărora le-a fost acordată o 
derogare 
(Total pentr u perioadă, Geo 3(*), număr de tranzacții în milioane, valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)  
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Transf eruri credit       
Transferur i credit (total)       
Inițiate pe supor t de hârtie       
Inițiate electronic       
din care:       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clien­
ților (non-SCA)       
(*) Pentr u tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt rapor tate împreună. Pentru tranzacțiile 
de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP destinatar și a țării în care 
se află punctul de vânzare. Pentr u tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt 
rapor tate pentr u identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află termin alul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la 
distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP expedito r și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată 
primite care nu sunt inițiate la distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de 
vânzare fizic RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/49   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA:       
Valoare scăzută       
Plăți între contur i propr ii       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Alte le       
din care:       
Inițiate de PISP       
Debităr i directe       
Debităr i direct e (total)       
Consimțământ acordat prin 
interm ediul unui mandat 
electronic       
Consimțământ acordat sub alte 
forme       
Tranzacții de plată cu cardul       
Tranzacții de plată cu cardul uti­
lizând instr umente de plată cu 
cardul emise de PSP rezidenți 
[trimise]/ acceptat e de PSP rezi­
denți (cu excepț ia cardur ilor care 
au doar funcție de monedă elec­
tronică) [primit e]       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/50                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
inițiate neelectronic       
inițiate electronic       
din care:       
cu cardur i de debit       
cu cardur i cu funcție de debit 
amânat       
cardur i de credit       
din care:       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clien­
ților (non-SCA)       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA:       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Valoare scăzută       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Tranzacții inițiate de comer­
ciant (Merchant initiat ed 
transactions-MIT)       
Alte le       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/51   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Retrager i de numerar       
Retrager i de numerar utilizând 
instr umente de plată cu cardul (cu 
excepția tranzacțiilor cu monedă 
electronică) (total)       
din care:       
cu cardur i de debit       
cu cardur i cu funcție de debit 
amânat       
cu cardur i de credit       
Tranzacții de plată cu monedă 
electronică       
Tranzacții de plată cu monedă 
electronică utilizând monedă 
electronică emisă de PSP rezidenți 
(total)       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clienți­
lor (non-SC A)       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA:       
Valoare scăzută       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Plăți între contur i propr ii       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/52                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Tranzacții inițiate de comer­
ciant (Merchant initiat ed 
transactions-MIT)       
Alte le       
Remiter i de bani       
Servicii de inițiere a plăților       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clienți­
lor (non-SC A)       
din care defalcate pe instr umente de 
plată:       
Transferur i credit       
Alte le         
Tabelul 5a este rapor tat de toți PSP, pe bază semestr ială, cu excepția celor cărora li s-a acordat o deroga re în conf ormitate cu 
articolul 4 alineatele (2) și (3). 
Tabelul 5a 
Tranzacții de plată frauduloase care implică non-IFM 
(Total pentr u perioadă; Geo 3(*) dacă nu se precizează altfel; număr de tranzacții în milioane; valoarea 
tranzacțiilor în milioane EUR)  
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Transf eruri credit frauduloase       
Transferur i credit frauduloase 
(total)       
Inițiate pe supor t de hârtie       
(*) Pentr u tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt rapor tate împreună. Pentru tranzacțiile 
de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP destinatar și a țării în care 
se află punctul de vânzare. Pentr u tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt 
rapor tate pentr u identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află termin alul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la 
distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP expedito r și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată 
primite care nu sunt inițiate la distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de 
vânzare fizic RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/53   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Inițiate electronic       
Inițiate în fișier/pachet de 
instr ucțiuni       
Inițiate sub forma unei plăți 
singulare       
din care       
Transfer credit prin online 
banking       
din care:       
Plăți în cadr ul comerțului 
electronic       
ATM sau alt term inal PSP       
Soluție de plată prin dispo­
zitive mobile       
din care:       
Soluție de plată prin dispo­
zitive mobile P2P       
din care:       
Procesat e prin sisteme de 
transfer de credit (1)       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienți­
lor (SCA)       
din care transferuri credit 
frauduloase în funcție de 
origine:       
Emit erea unui ordin de 
plată de către autorul 
fraudei       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul 
fraudei       
Manipularea plătitor ului de 
către autorul fraudei pentr u 
a emite un ordin de plată       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/54                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clien­
ților (non-SCA)       
din care transferuri credit frau­
duloase în funcție de origine:       
Emit erea unui ordin de plată 
de către autorul fraudei       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei       
Manipularea plătit orului de 
către autorul fraudei pentr u a 
emite un ordin de plată       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA (2):       
Valoare scăzută       
Plăți între contur i propr ii       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Alte le       
din care:       
Inițiate de PISP       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/55   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
din care pierderi cauzate de fraudă în 
funcție de purtător ul răspunder ii: (3)       
PSP rapor tor Geo1      
USP ai PSP rapor tor Geo1      
Alte le Geo1      
Debităr i directe frauduloase       
Debităr i directe frauduloase (total)       
Inițiate în fișier/pachet de 
instr ucțiuni       
Inițiate sub forma unei plăți 
singulare       
Consimțământ acordat prin 
interm ediul unui mandat 
electronic       
Procesat e prin sisteme de 
debitare directă (1)       
din care debităr i directe fraudu­
loase în funcție de origine:       
Tranzacție de plată 
neauto rizată       
Manipularea plătit orului       
Consimțământ acordat sub alte 
forme       
Procesat e prin sisteme de 
debitare directă (1)       
din care debităr i directe fraudu­
loase în funcție de origine:       
Tranzacție de plată 
neauto rizată       
Manipularea plătit orului       
din care pierderi cauzate de fraudă în 
funcție de purtător ul răspunder ii: (3)       
PSP rapor tor Geo1      RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/56                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
USP ai PSP rapor tor Geo1      
Alte le Geo1      
Tranzacții de plată cu cardul 
frauduloase       
Tranzacții de plată cu cardul 
frauduloase utilizând instr umente 
de plată cu cardul emise de PSP 
rezidenți [trimise]/ accept ate de 
PSP rezidenți (cu excepția cardu­
rilor care au doar funcție de 
monedă electronică) [primit e]       
inițiate neelectronic       
inițiate electronic       
din care:       
Soluție de plată prin dispozi­
tive mobile       
din care:       
Soluție de plată prin dispo­
zitive mobile P2P       
Inițiate la un EFTPOS fizic       
din care:       
Plăți contactless       
din care:       
Plăți NFC (Near Field 
Communication)       
Inițiate la un ATM       
Alte le       
din care:       
Procesat e prin sisteme de plăți 
cu cardur i (1)       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/57   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
din care:       
cu cardur i de debit :       
cu cardur i cu funcție de debit 
amânat       
cu cardur i de credit:       
din care:       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienți­
lor (SCA)       
din care plăți cu cardul frau­
duloase în funcție de origine:       
Emit erea unui ordin de 
plată de către autorul 
fraudei       
Card pierdut sau furat       
Card nepr imit       
Card contrafăcut       
Furtul datelor de pe card       
Alte le       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul 
fraudei       
Manipularea plătit orului să 
efectueze o plată cu cardul       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității cli­
enților (non-SCA ):       
din care plăți cu cardul frau­
duloase în funcție de origine:       
Emit erea unui ordin de 
plată de către autorul 
fraudei       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/58                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Card pierdut sau furat       
Card nepr imit       
Card contrafăcut       
Furtul datelor de pe card       
Alte le       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul 
fraudei       
Manipularea plătit orului să 
efectueze o plată cu card       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA (2):       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe 
de parcare       
Valoare scăzută       
Procese și prot ocoale de 
plată sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a 
tranzacțiilor       
Tranzacții inițiate de 
comerciant (Merch ant ini­
tiated transactions-MIT)       
Alte le       
din care pierderi cauzate de fraudă în 
funcție de purtător ul răspunder ii: (3)       
PSP rapor tor Geo1   Geo1   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/59   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
USP ai PSP rapor tor Geo1   Geo1   
Alte le Geo1   Geo1   
Retrager i de numerar 
frauduloase       
Retrager i de numerar frauduloase 
utilizând instr umente de plată cu 
cardul (cu excepția tranzacțiilor 
cu monedă electronică) (total)       
Procesat e prin sisteme de plăți cu 
cardur i (1)       
din care:       
cu cardur i de debit       
cu cardur i cu funcție de debit 
amânat       
cu cardur i de credit       
din care retrageri de numer ar 
frauduloase în funcție de origine:       
Emit erea unui ordin de plată 
(retrage re de numerar) de către 
autorul fraudei       
Card pierdut sau furat       
Card nepr imit       
Card contrafăcut       
Alte le       
Manipularea plătit orului să 
efectueze o retrag ere de 
numerar       
din care pierderi cauzate de fraudă în 
funcție de purtător ul răspunder ii: (3)       
PSP rapor tor Geo1      
USP ai PSP rapor tor Geo1      
Alte le Geo1      RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/60                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Tranzacții de plată cu monedă 
electronică frauduloase       
Tranzacții de plată cu monedă 
electronică frauduloase utilizând 
monedă electronică emisă de PSP 
rezidenți (total)       
Cu cardur i pe care moneda 
electronică poate fi stocată direct       
Cu contur i de monedă 
electronică       
din care:       
Accesate prin interm ediul unui 
card       
Soluție de plată prin dispozi­
tive mobile       
din care:       
Soluție de plată P2P       
Alte le       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
din care plăți cu monedă electro­
nică frauduloase în funcție de 
origine:       
Emit erea unui ordin de plată de 
către autorul fraudei       
Card cu funcție de monedă 
electronică pierdut sau furat       
Card cu funcție de monedă 
electronică nepr imit       
Card cu funcție de monedă 
electronică contrafăcut       
Furtul datelor de pe card       
Tranzacție neauto rizată pe 
un cont de monedă 
electronică       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/61   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Manipularea plătit orului să 
efectueze o plată cu monedă 
electronică       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clienți­
lor (non-SC A)       
din care plăți cu monedă electro­
nică frauduloase în funcție de 
origine:       
Emit erea unui ordin de plată de 
către autorul fraudei       
Card cu funcție de monedă 
electronică pierdut sau furat       
Card cu funcție de monedă 
electronică nepr imit       
Card cu funcție de monedă 
electronică contrafăcut       
Furtul datelor de pe card       
Tranzacție neauto rizată pe 
un cont de monedă 
electronică       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei       
Manipularea plătit orului să 
efectueze o plată cu monedă 
electronică       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA:       
Valoare scăzută       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Plăți între contur i propr ii       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Valoare scăzută contactless       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/62                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu la distanță Total La distanță Nu la distanță 
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Tranzacții inițiate de comer­
ciant (Merchant initiat ed 
transactions-MIT)       
Alte le       
din care pierderi cauzate de fraudă în 
funcție de purtător ul răspunder ii: (3)       
PSP rapor tor Geo1      
USP ai PSP rapor tor Geo1      
Alte le Geo1      
Cecur i       
Remiter i de bani       
Alte servicii de plată       
Total tranzacții de plată frau­
duloase care implică non-IFM       
Servicii de inițiere a plăților       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clienți­
lor (non-SC A)       
din care defalcate pe instr umente de 
plată:       
Transferur i credit       
Alte le       
(1) Rap ortate pentr u fiecare schem ă separat. 
(2) Motivele de autentificare prin non-SCA nu sunt defalcat e pe schem ă. 
(3) Rap ortate doar pentr u valoarea tranzacțiilor frauduloase.   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/63   
Tabelul 5b este rapor tat doar de către PSP cărora li s-a acordat o derog are în teme iul articolului 4 alineatele (2) și (3) pe bază 
anuală, cu o defalcare semestr ială. 
Tabelul 5b 
Tranzacții de plată frauduloase care implică non-IFM rapor tate de agenții rapor tori cărora le-a fost 
acordată o derogare 
(Total pentr u perioadă, Geo 3(*) dacă nu se precizează altfel, număr de tranzacții în milioane, valoarea 
tranzacțiilor în milioane EUR)  
Trimise Primite 
Total La distanță Nu de la distanță Total La distanță Nu de la distanță 
Transf eruri credit frauduloase       
Transferur i credit frauduloase 
(total)       
Inițiate pe supor t de hârtie       
Inițiate electronic       
din care:       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
din care transferuri credit frau­
duloase în funcție de origine:       
Emit erea unui ordin de plată 
de către autorul fraudei       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei       
Manipularea plătit orului de 
către autorul fraudei pentr u a 
emite un ordin de plată       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clien­
ților (non-SCA)       
(*) Pentr u tranzacțiile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt rapor tate împreună. Pentru tranzacțiile 
de plată cu cardul inițiate la distanță tranzacțiile de plată trimise sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP destinatar și a țării în care 
se află punctul de vânzare. Pentr u tranzacțiile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, tranzacțiile de plată trimise sunt 
rapor tate pentr u identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află termin alul fizic. Tranzacțiile de plată primite inițiate la 
distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP expedito r și a țării în care se află punctul de vânzare. Tranzacțiile de plată 
primite care nu sunt inițiate la distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de 
vânzare fizic RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/64                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu de la distanță Total La distanță Nu de la distanță 
din care transferuri credit frau­
duloase în funcție de origine:       
Emit erea unui ordin de plată 
de către autorul fraudei       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei       
Manipularea plătit orului de 
către autorul fraudei pentr u a 
emite un ordin de plată       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA:       
Valoare scăzută       
Plăți între contur i propr ii       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Alte le       
din care:       
Inițiate de PSIP       
din care pierderi cauzate de fraudă 
în funcție de purtător ul 
răspunder ii: (1)       
PSP rapor tor Geo1      
USP ai PSP rapor tor Geo1      RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/65   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu de la distanță Total La distanță Nu de la distanță 
Alte le Geo1      
Debităr i directe frauduloase       
Debităr i directe frauduloase (total)       
Consimțământ acordat prin 
interm ediul unui mandat 
electronic       
din care debităr i directe fraudu­
loase în funcție de origine:       
Tranzacție de plată 
neauto rizată       
Manipularea plătit orului       
Consimțământ acordat sub alte 
forme       
din care debităr i directe fraudu­
loase în funcție de origine:       
Tranzacție de plată 
neauto rizată       
Manipularea plătit orului       
din care pierderi cauzate de fraudă în 
funcție de purtător ul răspunder ii: (1)       
PSP rapor tor Geo1      
USP ai PSP rapor tor Geo1      
Alte le Geo1      
Tranzacții de plată cu cardul 
frauduloase       
Tranzacții de plată cu cardul 
frauduloase utilizând instr umente 
de plată cu cardul emise de PSP 
rezidenți [trimise]/accep tate de 
PSP rezidenți (cu excepția cardu­
rilor care au doar funcție de 
monedă electronică) [primit e]       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/66                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu de la distanță Total La distanță Nu de la distanță 
inițiate neelectronic       
inițiate electronic       
din care:       
cu cardur i de debit       
cu cardur i cu funcție de debit 
amânat       
cu cardur i de credit       
din care:       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
din care plăți cu cardul fraudu­
loase în funcție de origine:       
Emit erea unui ordin de plată 
de către autorul fraudei       
Card pierdut sau furat       
Card nepr imit       
Card contrafăcut       
Furtul datelor de pe card       
Alte le       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei       
Manipularea plătit orului să 
efectueze o plată cu card       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clien­
ților (non-SCA)       
din care plăți cu cardul fraudu­
loase în funcție de origine:       
Emit erea unui ordin de plată 
de către autorul fraudei       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/67   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu de la distanță Total La distanță Nu de la distanță 
Card pierdut sau furat       
Card nepr imit       
Card contrafăcut       
Furtul datelor de pe card       
Alte le       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei       
Manipularea plătit orului să 
efectueze o plată cu card       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA:       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Valoare scăzută       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Tranzacții inițiate de comer­
ciant (Merchant initiat ed 
transactions-MIT)       
Alte le       
din care pierderi cauzate de fraudă în 
funcție de purtător ul răspunder ii: (1)       
PSP rapor tor Geo1   Geo1   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/68                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu de la distanță Total La distanță Nu de la distanță 
USP ai PSP rapor tor Geo1   Geo1   
Alte le Geo1   Geo1   
Retrager i de numerar 
frauduloase       
Retrager i de numerar frauduloase 
utilizând instr umente de plată cu 
cardul (cu excepția tranzacțiilor 
cu monedă electronică) (total)       
cu cardur i de debit       
cu cardur i cu funcție de debit 
amânat       
cu cardur i de credit       
din care retrageri de numer ar frau­
duloase în funcție de origine:       
Emit erea unui ordin de plată de 
către autorul fraudei       
Card pierdut sau furat       
Card nepr imit       
Card contrafăcut       
Alte le       
Manipularea plătit orului să 
efectueze o retrag ere de numerar       
din care pierderi cauzate de fraudă în 
funcție de purtător ul răspunder ii: (1)       
PSP rapor tor Geo1      
USP ai PSP rapor tor Geo1      
Alte le Geo1      
Tranzacții de plată cu monedă 
electronică frauduloase       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/69   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu de la distanță Total La distanță Nu de la distanță 
Tranzacții de plată cu monedă 
electronică frauduloase utilizând 
monedă electronică emisă de PSP 
rezidenți (total)       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
din care plăți cu monedă electro­
nică frauduloase în funcție de 
origine:       
Emit erea unui ordin de plată de 
către autorul fraudei       
Card cu funcție de monedă 
electronică pierdut sau furat       
Card cu funcție de monedă 
electronică nepr imit       
Card cu funcție de monedă 
electronică contrafăcut       
Furtul datelor de pe card       
Tranzacție neauto rizată pe 
un cont de monedă 
electronică       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei       
Manipularea plătit orului să 
efectueze o plată cu monedă 
electronică       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clienți­
lor (non-SC A)       
din care plăți cu monedă electro­
nică frauduloase în funcție de 
origine:       
Emit erea unui ordin de plată de 
către autorul fraudei       
Card cu funcție de monedă 
electronică pierdut sau furat       
Card cu funcție de monedă 
electronică nepr imit       RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/70                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu de la distanță Total La distanță Nu de la distanță 
Card cu funcție de monedă 
electronică contrafăcut       
Furtul datelor de pe card       
Tranzacție neauto rizată pe 
un cont de monedă 
electronică       
Modifi carea unui ordin de 
plată de către autorul fraudei       
Manipularea plătit orului să 
efectueze o plată cu monedă 
electronică       
Motivel e de autentificare prin 
non-SCA:       
Valoare scăzută       
Beneficia ri agreați       
Tranzacție periodică       
Plăți între contur i propr ii       
Procese și prot ocoale de plată 
sigure în mediul 
întrepr inder ilor       
Analiza de risc a tranzacțiilor       
Valoare scăzută contactless       
Terminale neasistate pentr u 
bilet e de transpor t sau taxe de 
parcare       
Tranzacții inițiate de comer­
ciant (Merchant initiat ed 
transactions-MIT)       
Alte le       
din care pierderi cauzate de fraudă în 
funcție de purtător ul răspunder ii: (1)       
PSP rapor tor Geo1      RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/71   
Trimise Primite 
Total La distanță Nu de la distanță Total La distanță Nu de la distanță 
USP ai PSP rapor tor Geo1      
Alte le Geo1      
Remiter i de bani       
Servicii de inițiere a plăților       
Autentificate prin verificarea 
strictă a autenticității clienților 
(SCA)       
Autentificate prin verificarea 
nestr ictă a autenticității clienți­
lor (non-SC A)       
din care defalcate pe instr umente de 
plată:       
Transferur i credit       
Alte le       
(1) Rap ortate doar pentr u valoarea tranzacțiilor frauduloase.   
Tabelul 6 este rapor tat de toți PSP, pe bază semestr ială, cu exce pția celor cărora li s-a acordat o derogare în conf ormitate cu 
articolul 4 alineatele (2) și (3). 
Tabelul 6 
Tranzacții de plată pe tip de terminal care implică non-IFM 
(Total pentr u perioadă; număr de operațiuni, în milioane; valoarea operațiunilor , în milioane EUR; Geo 3 dacă nu se 
precizează altfel) 
Tranzacții pe tip de termin al (1) Număr Valoare 
a) Tranzacții la terminale la care sunt accept ate tranzacții de 
PSP rezidenți cu cardur i emise de PSP rezidenți    
din care:    
Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
zacțiilor cu monedă electronică)    
Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
zacțiilor cu monedă electronică)    
Alte tranzacții la ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă 
electronică)    
Tranzacții la POS (cu exce pția tranzacțiilor cu monedă 
electronică)   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/72                                                                                                                                       11.12.2020   
Tranzacții pe tip de termin al (1) Număr Valoare  
Tranzacții de încărcare și descărcare cu cardur i cu funcție de 
monedă electronică    
Tranzacții de plată cu monedă electronică cu cardur i cu funcție 
de monedă electronică   
b) Tranzacții la terminale la care sunt accept ate tranzacții de 
PSP rezidenți cu cardur i emise de PSP nerezidenți    
din care:    
Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
zacțiilor cu monedă electronică)    
Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
zacțiilor cu monedă electronică)    
Alte tranzacții la ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă 
electronică)    
Tranzacții la POS (cu exce pția tranzacțiilor cu monedă 
electronică)    
Tranzacții de încărcare și descărcare cu cardur i cu funcție de 
monedă electronică    
Tranzacții de plată cu monedă electronică cu cardur i cu funcție 
de monedă electronică   
c) Tranzacții la terminale la care sunt accept ate tranzacții de 
PSP nerezidenți cu cardur i emise de PSP rezidenți    
din care:    
Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
zacțiilor cu monedă electronică)    
Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția tran­
zacțiilor cu monedă electronică)    
Alte tranzacții la ATM (cu excepția tranzacțiilor cu monedă 
electronică)    
Tranzacții la POS (cu exce pția tranzacțiilor cu monedă 
electronică)    
Tranzacții de încărcare și descărcare cu cardur i cu funcție de 
monedă electronică    
Tranzacții de plată cu monedă electronică cu cardur i cu funcție 
de monedă electronică        
Retrager i de numerar OTC Geo 1 Geo 1 RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/73   
Tranzacții pe tip de termin al (1) Număr Valoare  
Depozite de numerar OTC Geo 1 Geo 1  
Avansur i de numerar la term inalele POS Geo 1 Geo 1 
(1) Defal cările geografic e (Geo) se bazează pe locația terminalului   
Tabelul 7 este rapor tat de operat orii de sisteme de plăți. 
Tabelul 7 
Participarea la siste me selecționate de plăți 
(Sfârșit de perioadă; număr ul efectiv de unități; Geo 1) 
Sistem de plăți (altul decât TARGET2) Număr 
Număr ul de participanți  
Participanți direcți  
Instituții de credit  
Banca centrală  
Alți participanți direcți  
Administrația publică  
Org anizații de compensare și decontare  
Alte instituții financiare  
Alte le  
Participanți indirecți    
Tabelul 8 este rapor tat de operat orii de sisteme de plăți . 
Tabelul 8 
Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți 
(Total pentr u perioadă; număr de operațiuni, în milioane; valoarea operațiunilor , în milioane EUR; Geo 4 dacă 
nu se precizează altfel)  
Trimise 
Număr Valoare 
Sistem de plăți (altul decât TARGET2) – Sistem de plăți de mare valoare 
Total tranzacții   
Transferur i credit   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/74                                                                                                                                       11.12.2020   
Trimise 
Număr Valoare 
Inițiate pe supor t de hârtie Geo 1 Geo 1 
Inițiate electronic Geo 1 Geo 1 
Debităr i direct e   
Tranzacții de plată cu cardul   
Retrager i de numerar efectuat e la ATM   
Depuner i de numerar efectuat e la ATM   
Tranzacții de plată cu monedă electronică   
Cecur i   
Alte servicii de plată   
Coefi cient de concentrare Geo 1 Geo 1 
Sistem de plăți (altul decât TARGET2) – Sistem de plăți de mică valoare 
Total tranzacții   
Transferur i credit   
Inițiate pe supor t de hârtie Geo 1 Geo 1 
Inițiate electronic Geo 1 Geo 1 
din care:   
Instant Geo 1 Geo 1 
Debităr i direct e   
Tranzacții de plată cu cardul   
Retrager i de numerar efectuat e la ATM   
Depuner i de numerar efectuat e la ATM   
Tranzacții de plată cu monedă electronică   
Cecur i   
Alte servicii de plată   
Coefi cient de concentrare Geo 1 Geo 1   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/75   
Tabelul 9 este rapor tat de toți PSP, cu excepția celor cărora li s-a acordat o deroga re în conf ormitate cu articolul 4 
alineate le (2) și (3), pe bază trimestr ială. 
Tabelul 9 
Rapor tarea trimestr ială a tranzacțiilor de plată care implică non-IFM 
(Total pentr u perioadă; Geo 6(2); număr de tranzacții în milioane; valoarea tranzacțiilor în milioane EUR)  
Trimise 
Total La distanță Nu la distanță 
Transf eruri credit    
Transferur i credit (total)    
Inițiate electronic    
Debităr i directe    
Debităr i direct e (total)    
Tranzacții de plată cu cardul    
Tranzacții de plată cu cardul utilizând instr umente de plată 
cu cardul emise de PSP rezidenți(cu excepția cardur ilor care 
au doar funcție de monedă electronică) [trimise]    
inițiate electronic    
din care    
MCC    
Tranzacții de plată cu monedă electronică    
Tranzacții de plată cu monedă electronică utilizând monedă 
electronică emisă de PSP rezidenți (total)    
Cecur i      
(2)Tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt rapor tate pentr u identificarea țării în care se află punctul de 
vânzare, în timp ce tranzacțiile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt rapor tate pentr u identif icarea 
țării în care se află terminalul fizic. RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/76                                                                                                                                       11.12.2020   
Defalcăr i geog rafice                                                                
Geo 0 Geo 1 Geo 2 Geo 3 Geo 4 Geo 6 
Intern Intern și trans­
frontalier 
combinat Transfrontalier Intern Intern Defalcar e la nivel 
de țară pentr u 
toat e țările (1) Defalcar e la nivel de 
țară pentr u fiecare stat 
membr u al SEE Transfrontalier în 
cadr ul SEE 
Restul lumii (trans­
frontalier în afara SEE) Restul lumii (trans­
frontalier în afara SEE) 
(1) Pe baza ISO 3166: https://www .iso.org/obp/ui/#search   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/77   
ANEXA IV 
STAND ARDE MINIME CE TREBUIE APLIC ATE DE CĂTRE UNITĂȚILE DE OBSER VARE STATISTICĂ 
EFECTIVE CU OBLIGAȚII DE RAPORT ARE 
Agen ții rapor tori trebuie să respecte următ oarele standarde minime pentr u îndeplinirea cerințelor de rapor tare statistică ale 
Băncii Centrale Europene (BCE). 
1. Standarde minime de transmitere: 
(a) rapor tarea trebuie să se facă la timp și cu respectarea termenelor stabilit e de BCN relevantă; 
(b) forma și modul de prezentare a rapoar telor statistice trebuie să respecte cerințele tehnice de rapor tare stabilit e de 
BCN relevantă; 
(c) agentul rapor tor trebuie să furnizeze BCN relevante detaliile uneia sau mai multor persoane de contact ; 
(d) trebuie să se respecte specifi cațiile tehnice pentr u transmite rea datelor către BCN relevantă. 
2. Standarde minime de acuratețe: 
(a) informațiile statistice trebuie să fie corecte : toat e constrânger ile liniare trebuie respectate (de exem plu, suma 
subtotaluri lor trebuie să fie egală cu totalur ile), și datele trebuie să fie consecvent e între toat e frecvențele; 
(b) agenții rapor tori trebuie să fie în măsură să furnizeze informații privind evoluțiile reflectate de datele transmise; 
(c) informațiile statistice trebuie să fie compl ete și să nu conțină lacune continue și structurale; lacunele existent e 
trebuie să fie semnalate, explicate BCN relevante și, acolo unde este cazul, compl etate cât mai curând posibil; 
(d) agenții rapor tori trebuie să respecte politica de rotunjire stabilită de BCN relevantă pentr u transmiterea tehnică a 
datelor . 
3. Standarde minime de conf ormitate cu concept ele: 
(a) informațiile statistice trebuie să fie conf orme cu definițiile și clasif icările din prezentul regulament ; 
(b) în cazul unor abater i de la aceste definiții și clasif icări, agenții rapor tori monitori zează și cuantifi că diferența dintre 
măsura utilizată și măsura prevăzută în prezentul regulament în mod periodic; 
(c) agenții rapor tori trebuie să poată explica inconsecvențele dintre datele transmise în rapor t cu cifrele din perioadele 
precedente. 
4. Standarde minime de revizuire: 
Politica și procedur ile de revizuire stabilite de BCE și de BCN relevantă trebuie respectat e. Revizuir ile care se abat de la 
revizuir ile obișnuit e trebuie să fie însoțit e de note explicative.   RO Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 418/78                                                                                                                                       11.12.2020