DZIENNIK USTAW  
RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ 
Warszawa, dnia 20 listopada 2020 r. 
Poz. 2 059 
 
OBWIESZCZENIE 
MARSZAŁKA SEJMU RZEC ZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ 
z dnia 27 października 2020 r. 
w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym 
1. Na podstawie art. 16 ust. 1 zdanie pierwsze ustawy z dnia 20 lipca 2000 r. o ogłaszaniu aktów normatywnych 
i niektórych innych aktów prawnych (Dz. U. z 2019 r. poz. 1461 ) ogłasza się w załączniku do niniejszego obwieszczenia 
jednolity tekst ustawy z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym (Dz. U. z 2020 r. poz. 180), z uwzględni e-
niem zmian wprowadzonych: 
1) ustawą z dnia 23 stycznia 2020 r. o zmianie ustawy o działach administracji rządowej oraz niektórych innych ustaw 
(Dz. U. poz. 284), 
2) ustawą z dnia 31 marca 2020 r. o zmianie ustawy o szczególnych rozwiązaniach związanych z zapobieganiem, prze-
ciwdziałaniem i zwalczaniem COVID-19, innych chorób zakaźnych oraz wywołanych nimi sytuacji kryzysowych 
oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 568 i 695), 
3) ustawą z dnia 16 kwietnia 2020 r. o szczególnych instrumentach wsparcia w związku z rozprzestrzenianiem się 
wirusa SARS-CoV- 2 (Dz. U. poz. 695) 
oraz zmian wynikających z przepisów ogłoszonych przed dniem 27 października 2020 r. 
2. Podany w załączniku do niniejszego obwieszczenia tekst jednolity ustawy nie obejmuje: 
1) art. 101 i art. 114 ustawy z dnia 23 stycznia 2020 r. o zmianie ustawy o działach administracji rządowej oraz 
niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 284), które stanowią: 
„Art. 101. Czynności dokonane przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy przez organy, które utraciły z a-
dania i kompetencje na podstawie niniejszej ustawy, a także dokumenty sporządzone przed dniem wejścia w życie 
niniejszej ustawy przez te organy albo przy ich udziale, w szczególności uzgodnienia, zatwierdzenia, akceptacje, 
wezwania, wpisy do rejestrów, zlecenia, wskazania, weryfikacje, notyfikacje, opinie i zaświadczenia, zachowują 
ważność, przy czym dokumenty wydane na czas określony – zachowują ważność przez okres, na który zostały w y-
dane.” 
„Art. 114. Ustawa wchodzi w życie po upływie 7 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem art. 106 ust. 4, art. 107 
ust. 2 i art. 108 ust. 2, które wchodzą w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia.”; 
2) art. 101 ustawy z dnia 31 marca 2020 r. o zmianie ustawy o szczególnych rozwiązaniach związanych z zapobie ganiem, 
przeciwdziałaniem i zwalczaniem COVID-19, innych chorób zakaźnych oraz wywołanych nimi sytuacji kryzys o-
wych oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 568 i 695), który stanowi: 
„Art. 101. Ustawa wchodzi w życie z dniem ogłoszenia: 
1) z wyjątkiem: 
a) art. 31, który wchodzi w życie z dniem 7 lipca 2020 r., 
b) art. 8 pkt 4 w zakresie dodawanego art. 6 ust. 4 oraz art. 22 pkt 1–3, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 
2021  r., 
c) art. 27 pkt 7 w zakresie zmienianego art. 4065 § 5–7, który wchodzi w życie z dniem 3 września 2020 r.; 
  
Dziennik Ustaw – 2 – Poz. 2059  
 
 2) z tym że: 
a) art. 1 pkt 14 w zakresie dodawanego art. 15h ust. 1 pkt 1 – z mocą od dnia 9 grudnia 2019 r., 
b) art. 1 pkt 14 w zakresie dodawanego art. 15zb – z mocą od dnia 7 lutego 2020 r., 
c) art. 1 pkt 17 w zakresie dodawanego art. 31x – z mocą od dnia 1 marca 2020 r., 
d) art. 1 pkt 11, pkt 14 w zakresie dodawanych art. 15a–15d, art. 15h ust. 1 pkt 2, art. 15l i art. 15zc oraz pkt 17 
w zakresie dodawanych art. 31e, art. 31f, art. 31j, art. 31m i art. 31zm – z mocą od dnia 8 marca 2020 r., 
e) art. 1 pkt 14 w zakresie dodawanego art. 15f – z mocą od dnia 12 marca 2020 r., 
f) art. 1 pkt 14 w zakresie dodawanego art. 15k – z mocą od dnia 13 marca 2020 r., 
g) art. 89 – z mocą od dnia 15 marca 2020 r., 
h) art. 1 pkt 3 lit. a–c oraz art. 66 – z mocą od dnia 26 marca 2020 r.”; 
3) art. 118 ustawy z dnia 16 kwietnia 2020 r. o szczególnych instrumentach wsparcia w związku z rozprzestrzenianiem 
się wirusa SARS-CoV-2 (Dz. U. poz. 695), który stanowi: 
„Art. 118. Ustawa wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia, z wyjątkiem: 
1) art. 22, który wchodzi w życie z mocą od dnia 13 marca 2020 r.; 
2) art. 28, który wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2020 r.; 
3) art. 53 pkt 8 w zakresie dodawanego art. 67c – który wchodzi w życie z mocą od dnia 31 marca 2020 r.; 
4) art. 73 pkt 45, który wchodzi w życie z mocą od dnia 13 kwietnia 2020 r.; 
5) art. 73 pkt 57 w zakresie dodawanego art. 15zzzzm – który wchodzi w życie z mocą od dnia 12 marca 2020 r.; 
6) art. 73 pkt 20, 38, 39 i 41, które wchodzą w życie z mocą od dnia 1 kwietnia 2020 r.; 
7) art. 73 pkt 68 w zakresie dodawanego art. 31zy6 – który wchodzi w życie z mocą od dnia 14 marca 2020 r.”. 
Marszałek Sejmu: E. Witek 
 
 
  
Dzienn ik Ustaw – 3 – Poz. 2059  
 
 Załącznik do obwieszczenia Marszałka Sejmu Rzeczypospolitej 
Polskiej z dnia 27 października 2020 r. (poz. 2059) 
USTAWA 
z dnia 21 lipca 2006 r. 
o nadzorze nad rynkiem finansowym 
Rozdział 1 
Przepisy ogólne 
Art. 1.  1. Ustawa określa organizację, zakres i cel sprawowania nadzoru nad rynkiem finansowym. 
2. Nadzór nad rynkiem finansowym obejmuje: 
1) nadzór bankowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. 
z 2019 r. poz. 2357  oraz z 2020 r. poz. 284, 288, 321, 1086  i 1639), zwanej dalej „ustawą – Prawo bankowe”, ustawy 
z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim (Dz. U. z 2019 r. poz. 1810  oraz z 2020 r. poz. 568), ustawy 
z dnia 7 grudnia 2000  r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających 
(Dz. U. z 2020 r. poz. 449 i 695) oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 
26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, z mie-
niającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej „ro z-
porządzeniem nr 575/2013”; 
2) nadzór emerytalny, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjon o-
waniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2020 r. poz. 105), ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych pr o-
gramach emerytalnych (Dz. U. z 20 20 r. poz. 686), ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach 
emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. z 2019 r. poz. 1808 ), ustawy z dnia 
22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym (Dz. U. z 2019 r. poz. 207), ustawy z dnia 21 listopada 
2008 r. o emeryturach kapitałowych (Dz. U. z 2018 r. poz. 926) oraz ustawy z dnia 4 października 2018 r. o pra-
cowniczych planach kapitałowych (Dz. U. z 20 20 r. poz. 1342 ); 
3) nadzór ubezpieczeniowy, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ube z-
pieczeniowej i reasekuracyjnej (Dz. U. z 20 20 r. poz. 895 i 1180), zwanej dalej „ustawą o działalności ubezpiecz e-
niowej i reasekuracyjnej”, ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz. U. z 2019 r. poz. 1881 ), 
ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz ustawy z dnia 7 lipca 2005 r. o ubez-
pieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich (Dz. U. z 2019 r. poz. 477); 
4) nadzór nad rynkiem kapitałowym, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie i n-
strumentami finansowymi (Dz. U. z 20 20 r. poz. 89, 284, 288 i 568), ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej 
i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach pub-
licznych (Dz. U. z 2019 r. poz. 623, 1655, 1798  i 2217), ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych 
i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. z 2020 r. poz. 95 i 695), zwanej dalej „ustaw ą 
o funduszach inwestycyjnych”, ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych (Dz. U. z 2019 r. 
poz. 312), ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym (Dz. U. z 20 20 r. poz. 1400 ), rozp o-
rządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października 2011 r. w sprawie integralności 
i przejrzystości hurtowego rynku energii (Dz. Urz. UE L 326 z 08.12.2011, str. 1) w zakresie dotyczą cym produktów 
energetycznych sprzedawanych w obrocie hurtowym, które s ą instrumentami finansowymi i do których stosuje si ę 
art. 2 ust. 1 lit. a–d i ust. 3 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 
2014 r. w sprawie naduży ć na rynku (rozporządzenie w sprawie naduży ć na rynku) oraz uchylającego dyrektyw ę 
2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE 
(Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 1, z późn. zm.1)), zwanego dalej „rozporządzeniem nr 596/2014”, rozporządzenia 
nr 575/2013, rozporządzenia nr 596/2014, rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 236/2012 z dnia 
14 marca 2012 r. w sprawie krótkiej sprzedaży i wybranych aspektów dotyczących swapów ryzyka kredytowego 
(Dz. Urz. UE L 86 z 24.03.2012, str. 1, z późn. zm.2)), rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 
nr 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem 
regulowanym, kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji (Dz. Urz. UE L 201 z 27.07.2012, str. 1, z późn. 
                                                           
1) Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 171 z 29.06.2016, str. 1, Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016, 
str. 1 oraz Dz. Urz. UE L 287 z 21.10.2016, str. 320. 
2) Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, str. 1.  
  
Dzienn ik Ustaw – 4 – Poz. 2059  
 
 zm.3)), rozporządzenia Komisji (UE) nr 1031/2010 z dnia 12 listopada 2010 r. w sprawie harmonogramu, kwestii 
administracyjnych oraz pozostałych aspektów sprzedaży na aukcji uprawnie ń do emisji gazów cieplarnianych na 
mocy dyrektywy 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady ustanawiającej system handlu przydziałami emisji 
gazów cieplarnianych we Wspólnocie (Dz. Urz. UE L 302 z 18.11.2010, str. 1, z późn. zm.4)), rozporządzenia Parl a-
mentu Europejskiego i Rady (UE) nr 909/2014 z dnia 23 lipca 2014 r. w sprawie usprawnienia rozrachunku papi e-
rów wartościowych w Unii Europejskiej i w sprawie centralnych depozytów papierów wartościowych, zmieniające-
go dyrektywy 98/26/WE i 2014/65/UE oraz rozporządzenie (UE) nr 236/2012 (Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, 
str. 1, z późn. zm.5)), zwanego dalej „rozporządzeniem nr 909/2014” , oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego 
i Rady (UE) 2017/1129 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie prospektu, który ma być publikowany w związku 
z ofertą publiczną papierów wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia 
dyrektywy 2003/71/WE (Dz. Urz. UE L 168 z 30.06.2017, str. 12); 
5) nadzór nad instytucjami płatniczymi, małymi instytucjami płatniczymi, dostawcami świadczącymi wyłącznie usługę 
dostępu do informacji o rachunku, biurami usług płatniczych, instytucjami pieniądza elektronicznego, oddziałami zagra-
nicznych instytucji pieniądza elektronicznego sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. 
o usługach płatniczych (Dz. U. z 2020 r. poz. 794 i 1639 ); 
5a) nadzór nad agencjami ratingowymi w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego 
i Rady nr 1060/2009 z dnia 16 września 2009 r. w sprawie agencji ratingowych (Dz. Urz. WE L 302 z 17.11.2009, str. 1); 
5b) (uchylony) 
6) nadzór uzupełniający, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniaj ą-
cym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi 
wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego (Dz. U. z 2020  r. poz. 1413 ); 
7) nadzór nad spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi i Krajową Spółdzielczą Kasą Oszczędnościowo-
-Kredytową, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnoś-
ciowo-kredytowych (Dz. U. z 2020 r. poz. 1643 i 1639); 
8) nadzór nad pośrednikami kredytu hipotecznego oraz ich agentami, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 
23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami (Dz. U. 
z 2020 r. poz. 1027 ); 
9) nadzór w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 2016/1011 
z dnia 8 czerwca 2016 r. w sprawie indeksów stosowanych jako wskaźniki referencyjne w instrumentach finans o-
wych i umowach finansowych lub do pomiaru wyników funduszy inwestycyjnych i zmieniającego dyrektywy 
2008/48/WE i 2014/17/UE oraz rozporzą dzenie (UE) nr 596/2014 (Dz. Urz. UE L 171 z dnia 29.06.2016, str. 1 oraz 
Dz. Urz. UE L 137 z dnia 24.05.2017, str. 41); 
10) nadzór w zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 
z dnia 12 grudnia 2017 r. w sprawie ustanowienia ogólnych ram dla sekurytyzacji oraz utworzenia szczególnych ram dla 
prostych, przejrzystych i standardowych sekurytyzacji, a także zmieniającego dyrektywy 2009/65/WE, 2009/138/WE 
i 2011/61/UE oraz rozporządzenia (WE) nr 1060/2009 i (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 347 z 28.12.2017, str. 35), 
zwanego dalej „rozporządzeniem 2017/2402”. 
Art. 2. Celem nadzoru nad rynkiem finansowym jest zapewnienie prawidłowego funkcjonowania tego rynku, jego 
stabilności, bezpieczeństwa oraz przejrzystości, zaufania do rynku finansowego, a także zapewnienie ochrony interesów 
uczestników tego rynku również poprzez rzetelną informację dotyczącą funkcjonowania rynku, przez realizację celów 
określonych w szczególności w ustawie – Prawo bankowe, ustawie z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym 
i emerytalnym, ustawie z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami 
ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego, ustawie 
z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, ustawie z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach 
oszczędnościowo-kredytowych oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych. 
                                                           
3) Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, Dz. Urz. UE L 279 z 19.10.2013, 
str. 2, Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 190, Dz. Urz. UE L 141 z 05.06.2015, str. 73, Dz. Urz. UE L 239 z 15.09.2015, str. 63 oraz 
Dz. Urz. UE L 337 z 23.12.2015, str. 1.  
4) Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 308 z 24.11.2011, str. 2, Dz. Urz. UE L 234 z 31.08.2012, 
str. 4, Dz. Urz. UE L 310 z 09.11.2012, str. 19, Dz. Urz. UE L 303 z 14.11.2013, str. 10 oraz Dz. Urz. UE L 56 z 26.02.2014, str. 11. 
5) Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016, str. 1.  
  
Dzienn ik Ustaw – 5 – Poz. 2059  
 
 Rozdział 2 
Organizacja nadzoru nad rynkiem finansowym 
Art. 3.  1. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, zwany dalej „Urzędem Komisji”, jest państwową osobą prawną, 
której zadaniem jest zapewnienie obsługi Komisji Nadzoru Finansowego i Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego. 
2. Siedzibą Urzędu Komisji jest Warszawa. 
3. Nadzór nad działalnością Urzędu Komisji sprawuje Prezes Rady Ministrów. 
4. Organami Urzędu Komisji są: 
1) Komisja Nadzoru Finansowego, zwana dalej „Komisją”, która jest właściwa w sprawach nadzoru nad rynkiem fi nan-
sowym; 
2) Przewodniczący Komisji, który kieruje działalnością Urzędu Komisji i reprezentuje Urząd Komisji na zewnątrz. 
5. Przewodniczący Komisji kieruje pracami Komisji i reprezentuje ją na zewnątrz. 
6. Komisja posiada prawo używania pieczęci z godłem państwowym. 
Art. 3a. Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 40 rozporządzenia nr 575/2013, z wyłączeniem: 
1) wydawania aktów, o których mowa w art. 89 ust. 3, art. 124 ust. 2, art. 164 ust. 5, art. 178, art. 284 ust. 4, art. 327 
ust. 2, art. 395 ust. 1, art. 400 ust. 2 i 3, art. 412 ust. 5 zdanie drugie i art. 416 ust. 1 akapit drugi rozporządzenia 
nr 575/2013; 
2) spraw, o których mowa w art. 458 rozporządzenia nr 575/2013. 
Art. 3b.  Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 pkt 8 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego 
i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dot y-
czących detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych (PRIIP) 
(Dz.
 Urz. UE L 352 z 09.12.2014, str. 1, z późn. zm.6)), zwanego dalej „rozporządzeniem nr 1286/2014”. 
Art. 3c.  1. W przypadku naruszenia obowiązków, o których mowa w art. 5 ust. 1, art. 6, art. 7, art. 8 ust. 1–3, art. 9, 
art. 10 ust. 1, art. 13 ust. 1, 3 i 4 oraz art. 14 i art. 19 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji: 
1) zakazać proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego produktu inwestycy j-
nego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014; 
2) nakazać zawieszenie proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego produktu 
inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014; 
3) wydać publiczne ostrzeżenie wskazujące osobę odpowiedzialną za naruszenie prawa oraz charakter tego naruszenia; 
4) zakazać posługiwania się dokumentem zawierającym kluczowe informacje, który nie spełnia wymogów art. 6–8 lub 
art. 10 rozporządzenia nr 1286/2014, oraz nakazać publikację nowej wersji tego dokumentu spełniającej te wymogi; 
5) nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej: 
a) w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej: 
– kwoty 21 569 000 zł lub 3% przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, 
a w przypadku zakładu ubezpieczeń – 3% składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim sprawozdaniu 
finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający, lub 
– trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie, 
b) w przypadku osoby fizycznej: 
– kwoty 3 019 660 zł lub 
– trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie. 
2. Decyzja, o której mowa w ust. 1, jest natychmiast wykonalna. 
3. Komisja, nakładając sankcje, o których mowa w ust. 1, uwzględnia okoliczności, o których mowa w art. 25 rozp o-
rządzenia nr 1286/2014. 
                                                           
6) Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 354 z 23.12.2016, str. 35. 
  
Dzienn ik Ustaw – 6 – Poz. 2059  
 
 4. W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, o której mowa 
w ust. 1 pkt 5 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporz ą-
dzać skonsolidowane sprawozdania finansowe zgodnie z ustawą z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U. 
z 2019 r. poz. 351, 1495, 1571, 1655 i 1680 oraz z 2020 r. poz. 568), karę pieniężną, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, 
ustala się na podstawie przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakł a-
du ubezpieczeń – składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym sprawozdaniu finans o-
wym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej. 
5. Komisja przekazuje do publicznej wiadomości informację w szczególności o treści rozstrzygnięcia ostatecznej 
decyzji, o której mowa w ust. 1, oraz rodzaju i charakterze naruszenia, imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie 
(nazwie) podmiotu, na który została nałożona sankcja, zgodnie z zasadami określonymi w art. 29 rozporządzenia 
nr 1286/2014. 
6. Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w ust. 5 wymaga podjęcia przez Komisję uchwały. 
7. Informacje, o których mowa w ust. 5, dotyczące imienia i nazwiska osoby, na którą została nałożona sankcja, 
Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej przez okres 5 lat, licząc od dnia ich udostępnienia. 
8. W przypadku nałożenia sankcji, o której mowa w ust. 1, Komisja może, w drodze decyzji, zobowią zać twórcę , 
osob
ę doradzającą lub sprzedającą detaliczny produkt zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowy produkt inwestycyjny, 
w rozumieniu rozporządzenia nr 1286/2014, do bezpośredniego poinformowania inwestorów indywidualnych w rozumieniu 
rozporządzenia nr 1286/2014 o rodzaju i wysokości nałożoneg o środka, organie właściwym do rozpatrzenia skargi lub 
prawie wystąpienia z roszczeniem odszkodowawczym. 
9. (uchylony) 
Art. 3d.  1. Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 29 ust. 4 i 5 rozporządzenia 2017/2402. 
2. Ko
misja może przeprowadzać kontrolę działalności podmiotów obowiązanych do przestrzegania przepisów rozp o-
rządzenia 2017/2402. 
3. Celem kontroli jest ustalenie zgodności działalności podmiotów, o których mowa w ust. 2, z przepisami rozporz ą-
dzenia 2017/2402. 
4. Czynności kontrolne są wykonywane przez pracowników Urzędu Komisji po okazaniu legitymacji służbowej oraz 
doręczeniu upoważnienia wydanego przez Przewodniczącego Komisji lub upoważnioną przez niego osobę. 
5. W toku kontroli pracownicy, o których mowa w ust. 4, mają prawo: 
1) wstępu do pomieszczeń kontrolowanego podmiotu; 
2) swobodnego dostępu do środków łączności oraz, w miarę możliwości, do oddzielnego pomieszczenia biurowego; 
3) żądania od kontrolowanego podmiotu lub od osoby przez niego upoważnionej udzielenia ustnych lub pisemnych 
wyjaśnień związanych z przedmiotem kontroli; 
4) wglądu do dokumentów związanych z przedmiotem kontroli, w szczególności dokumentów finansowych, księgowych , 
handlowych, akt postępowań prowadzonych na podstawie właściwych przepisów prawa, ksiąg, ewidencji, dokume n-
tów wewnętrznych, w tym regulaminów oraz instrukcji, dotyczących działalności kontrolowanego podmiotu, oraz 
żądania sporządzenia, na koszt kontrolowanego podmiotu, kopii i odpisów tych dokumentów oraz wyciągów z nich, 
w zakresie niezbędnym do prawidłowego przeprowadzenia i zakończenia kontroli; 
5) żądania od kontrolowanego podmiotu poświadczenia za zgodność z oryginałem pozyskiwanych od niego dokumentów; 
6) wglądu do danych zawartych w systemie informatycznym związanych z przedmiotem kontroli, w szczególności 
dokumentów finansowych, księgowych, handlowych, akt postępowań prowadzonych na podstawie właściwych 
przepisów prawa, ksiąg, ewidencji, dokumentów wewnętrznych, w tym regulaminów oraz instrukcji, dotyczących 
działalności kontrolowanego podmiotu, oraz żądania sporządzenia, na koszt kontrolowanego podmiotu, kopii tych 
danych lub wyciągów z nich, w tym w postaci dokumentu elektronicznego w rozumieniu art. 3 pkt 2 ustawy z dnia 
17 lutego 2005 r. o informatyzacji działalności podmiotów realizujących zadania publiczne (Dz. U. z 2020 r. poz. 346, 
568, 695 i 1517 ), w zakresie niezbędnym do prawidłowego przeprowadzenia i zakończenia kontroli. 
Art. 3e.  Do kontroli, o której mowa w art. 3d ust. 2, stosuje się odpowiednio przepisy rozdziału 5 ustawy z dnia 
6 marca 2018 r. – Prawo przedsiębiorców (Dz. U. z 2019 r. poz. 1292  i 1495 oraz z 2020 r. poz. 424 i 1086 ). 
  
Dzienn ik Ustaw – 7 – Poz. 2059  
 
 Art. 3f. Komisja, w zakresie niezbędnym do sprawowania nadzoru, o którym mowa w art. 1 ust. 2 pkt 10, może ż ą-
dać od jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji, jednostki inicjującej lub jednostki sponsorującej 
w rozumieniu odpowiednio art. 2 pkt 2, 3 i 5 rozporządzenia 2017/2402 udzielenia informacji poufnych, o których mowa 
w art. 7 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402, w tym informacji ustawowo chronionych. 
Art. 3g. 1. W przypadku naruszenia obowiązków określonych w art. 6, art. 7, art. 9, art. 18 lub art. 27 ust. 4 rozpo-
rządzenia 2017/2402 lub w przypadku naruszenia, o którym mowa w art. 32 ust. 1 lit. e, f lub h rozporządzenia 2017/2402, 
Kom isja może, w drodze decyzji: 
1) nakazać osobie fizycznej, osobie prawnej lub jednostce organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej zaprz e-
stanie danego zachowania oraz powstrzymanie się od takiego zachowania w przyszłości; 
2) wystąpić do właściwego organu jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji, jednostki inicjującej 
lub jednostki sponsorującej w rozumieniu odpowiednio art. 2 pkt 2, 3 i 5 rozporządzenia 2017/2402 z wnioskiem 
o odwołanie członka zarządu tych jednostek odpowiedzialnego za to naruszenie; 
3) zawiesić w wykonywaniu czynności członka zarządu podmiotów, o których mowa w pkt 2, odpowiedzialnego za to 
naruszenie do czasu podjęcia uchwały w sprawie wniosku o jego odwołanie; 
4) zakazać osobie odpowiedzialnej za to naruszenie pełnienia funkcji członka zarządu lub funkcji kierowniczych 
w jednostkach specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji, jednostkach inicjujących lub jednostkach spons o-
rujących w rozumieniu odpowiednio art. 2 pkt 2, 3 i 5 rozporządzenia 2017/2 402 przez okres nie krótszy niż miesiąc 
i nie dłuższy niż rok; 
5) zakazać dokonywania w trybie art. 27 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402 zgłoszenia o spełnianiu określonych wymogów 
dotyczących sekurytyzacji, przez okres nie krótszy niż miesiąc i nie dłuższy niż rok – w przypadku, o którym mowa 
w art. 32 ust. 1 lit. e i f rozporządzenia 2017/2402; 
6) cofnąć osobie trzeciej, o której mowa w art. 27 ust. 2 rozporządzenia 2017/2402, upoważnienie udzielone na po d-
stawie art. 28 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402, na okres nie krótszy niż miesiąc i nie dłuższy niż rok – w przypadku, 
o którym mowa w art. 32 ust. 1 lit. f rozporządzenia 2017/2402; 
7) nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej: 
a) w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej: 
‒ kwoty 20 869 500 zł lub 10% przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, 
a w przypadku zakładu ubezpieczeń – 10% składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim sprawozd a-
niu finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający, albo  
‒ dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie, 
b) w przypadku osoby fizycznej: 
‒ kwoty 20 869 500 zł, albo 
‒ dwuk rotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie. 
2. W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, o której mowa 
w ust. 1 pkt 7 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporz ą-
dzać skonsolidowane sprawozdania finansowe zgodnie z ustawą z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości, karę pi e-
niężną, o której mowa w ust. 1 pkt 7 lit. a, ustala się na podstawie przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz 
operacji finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń – składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim rocznym 
skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej. 
3. Decyzje, o których mowa w ust. 1 pkt 1–6, są natychmiast wykonalne. 
4. Komisja, nakładając sankcje i środki naprawcze, o których mowa w ust. 1, uwzględnia okoliczności, o których 
mowa w art. 33 ust. 2 rozporządzenia 2017/2402. 
5. W przypadku wydania decyzji o nałożeniu sankcji w związku z naruszeniem obowiązków określonych w art. 6, art. 7 
lub art. 9 rozporządzenia 2017/2402 lub dokonaniem wprowadzającego w błąd zgłoszenia na podstawie art. 27 ust. 1 
rozporządzenia 2017/2402 Komisja przekazuje do publicznej wiadomości informację o treści rozstrzygnięcia ostatecznej 
decyzji oraz rodzaju i charakterze naruszenia, imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie) podmiotu, na które 
została nałożona sankcja, zgodnie z art. 37 rozporządzenia 2017/2402. 
6. Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w ust. 5 wymaga podjęcia przez Komisję uchwały. 
7. Informacje, o których mowa w ust. 5, dotyczące imienia i nazwiska osoby, na którą została nałożona sankcja, K o-
misja udostępnia na swojej stronie internetowej przez okres roku, licząc od dnia ich udostępnienia.  
  
Dzienn ik Ustaw – 8 – Poz. 2059  
 
 Art. 4. 1. Do zadań Komisji należy: 
1) sprawowanie nadzoru nad rynkiem finansowym określonego w art. 1 ust. 2; 
2) podejmowanie działań służących prawidłowemu funkcjonowaniu rynku finansowego; 
3) podejmowanie działań mających na celu rozwój rynku finansowego i jego konkurencyjności; 
3a) podejmowanie działań mających na celu wspieranie rozwoju innowacyjności rynku finansowego; 
4) podejmowanie działań edukacyjnych i informacyjnych w zakresie funkcjonowania rynku finansowego, jego zagr o-
żeń oraz podmiotów na nim funkcjonujących w celu ochrony uzasadnionych interesów uczestników rynku finans o-
wego, w szczególności poprzez nieodpłatne publikowanie – w formie i czasie przez siebie określonym – ostrzeżeń 
i komunikatów w publicznym radiu i telewizji w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 grudnia 1992 r. o radiofonii 
i telewizji (Dz. U. z 2020 r. poz. 805); 
5) udział w przygotowywaniu projektów aktów prawnych w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym; 
6) stwarzanie możliwości polubownego i pojednawczego rozstrzygania sporów między uczestnikami rynku finansow e-
go, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między podmiotami podlegającymi nadzorowi  
Komisji a odbiorcami usług świadczonych przez te podmioty; 
6a) współpraca z Polską Agencją Nadzoru Audytowego, w tym udzielanie informacji, wyjaśnień i przekazywanie dok u-
mentów, w zakresie niezbędnym do realizacji zadań związanych z monitorowaniem rynku w zakresie, o którym mowa 
w art. 27 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 537/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie 
szczegółowych wymogów dotyczących ustawowych bada ń sprawozda ń finansowych jednostek interesu publicznego, 
uchylającego decyzję Komisji 2005/909/WE (Dz. Urz. UE L 158 z 27.05.2014, str. 77 oraz Dz. Urz. UE L 170 
z 11.06.2014, str. 66); 
7) wykonywanie innych zadań określonych ustawami. 
2. Urząd Komisji przedstawia Prezesowi Rady Ministrów coroczne sprawozdanie ze swojej działalności oraz dzi a-
łalności Komisji w terminie do dnia 31 lipca następnego roku. Sprawozdanie jest jawne i obejmuje w szczególności z e-
stawienie poniesionych w roku budżetowym kosztów, w podziale na obszary nadzoru określone w art. 1 ust. 2, oraz kos z-
tów administracyjnych. 
3. (uchylony) 
4. Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące dane: 
1) ogólne kryteria i metody przyjęte w celu sprawdzenia przestrzegania przez bank przepisów art. 405– 409 rozporz ą-
dzenia nr 575/2013; 
2) raz do roku, z zastrzeżeniem przepisów o tajemnicy zawodowej – podsumowanie wyniku sprawdzenia, o którym 
mowa w pkt 1, oraz informację o zastosowanych środkach w przypadku stwierdzenia naruszenia przez bank przep i-
sów wymienionych w pkt 1. 
5. Komisja, w przypadku wydania decyzji na podstawie art. 7 ust. 3 lub art. 9 ust. 1 rozporządzenia nr 575/2013,  
zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące informacje: 
1) kryteria uwzględnione przy ocenie spełnienia przesłanek, o których mowa w art. 7 ust. 3 lit. a lub art. 9 ust. 2 tego 
rozporządzenia; 
2) liczbę wydanych decyzji; 
3) w formie zbiorczego zestawienia dla danego państwa członkowskiego: 
a) łączną kwotę, na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 48 rozporządzenia nr 575/2013, fun-
duszy własnych w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 118 tego rozporządzenia dominującej instytucji z państwa człon-
kowskiego, dla której została wydana decyzja, ulokowanych w jednostkach zależnych w państwie trzecim 
w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 16 rozporządzenia nr 575/2013, 
b) odsetki w łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 48 rozp o-
rządzenia nr 575/2013 funduszy ulokowanych w jednostkach zależnych w państwie trzecim, dominujących i n-
stytucji z państwa członkowskiego, dla których zostały wydane decyzje,  
  
Dzienn ik Ustaw – 9 – Poz. 2059  
 
 c) odsetki w łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 48 rozp o-
rządzenia nr 575/2013 funduszy ulokowanych w jednostkach zależnych w państwie trzecim wymaganych na 
podstawie art. 92 rozporządzenia nr 575/2013, dominujących instytucji z państwa członkowskiego, dla których 
zostały wydane decyzje. 
6. Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej informacje o aktach prawnych regulujących wymogi ostrożnoś-
ciowe mające zastosowanie do podmiotów, o których mowa w art. 1 ust. 2 pkt 1 i 4. 
Art. 4a. 1. Dla realizacji celu, o którym mowa w art. 2, Komisja przetwarza dane osobowe, w tym dane, o których 
mowa w art. 9 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w spr a-
wie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich 
danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz. Urz. UE L 119 z 04.05.2016, 
str. 1, z późn. zm.7)), w zakresie danych dotyczących zdrowia. 
2. Dane osobowe, o których mowa w ust. 1, mogą przetwarzać wyłącznie osoby posiadające pisemne upoważnienie. 
Osoby posiadające pisemne upoważnienie są zobowiązane do zachowania tych danych w tajemnicy na zasadach, 
o których mowa w art. 16 ust. 1. 
3. Dane osobowe, o których mowa w ust. 1, Komisja przetwarza przez okres 25 lat. 
4. Wystąpienie z żądaniem, o którym mowa w art. 18 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 
2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych 
i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie 
danych), nie wpływa na przebieg i wynik postępowań, innych czynności nadzorczych, a także na korzystanie z uprawnień, 
o których mowa w art. 6, możliwość złożenia zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa oraz wykonanie 
obowiązków, o których mowa w art. 6b. 
5. Komisja jest administratorem danych osobowych przetwarzanych przez sąd polubowny, o którym mowa w art. 18 
ust. 1, oraz przez komisje egzaminacyjne, o których mowa w ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, 
ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, ustawie o działalności ubezpieczeniowej i rease ku-
racyjnej i ustawie z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipoteczn e-
go i agentami. 
Art. 5. 1. W skład Komisji wchodzą Przewodniczący, trzech Zastępców Przewodniczącego i dziewięciu członków. 
2. Członkami Komisji są: 
1) minister właściwy do spraw instytucji finansowych albo jego przedstawiciel; 
1a) minister właściwy do spraw gospodarki albo jego przedstawiciel; 
2) minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego albo jego przedstawiciel; 
3) Prezes Narodowego Banku Polskiego albo delegowany przez niego członek Zarządu Narodowego Banku Polskiego; 
4) przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej; 
5) przedstawiciel Prezesa Rady Ministrów; 
6) przedstawiciel Bankowego Funduszu Gwarancyjnego; 
7) przedstawiciel Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów; 
8) przedstawiciel ministra – członka Rady Ministrów właściwego do spraw koordynowania działalności służb specja l-
nych, a jeżeli nie został wyznaczony – przedstawiciel Prezesa Rady Ministrów. 
2a. Do Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców oraz członków Komisji przepis art. 21 akapit trzeci rozporzą dze-
nia, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, oraz art. 95 ustawy z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach 
audytorskich oraz nadzorze publicznym (Dz. U. z 20 20 r. poz. 1415 ) stosuje się. 
2b. W przypadku gdy minister właściwy do spraw instytucji finansowych,  minister właściwy do spraw gospodarki, 
minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego lub Prezes Narodowego Banku Polskiego nie spełniają waru n-
ków, o których mowa w art. 21 akapit trzeci rozporządzenia, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, wyznaczają swoich 
przedstawicieli zgodnie z ust. 2. 
                                                           
7) Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 127 z 23.05.2018, str. 2. 
  
Dzienn ik Ustaw – 10 – Poz. 2059  
 
 3. W posiedzeniach Komisji w sprawach rekomendacji, o których mowa w art. 137 ust. 1 pkt 5 ustawy – Prawo ba n-
kowe, mogą uczestniczyć z głosem doradczym wskazani Komisji przedstawiciele izb gospodarczych zrzeszających banki. 
4. Każda z izb gospodarczych, o których mowa w ust. 3, jest uprawniona do wskazania Komisji jednego przedstaw i-
ciela. 
5. Członkowie Komisji, o których mowa w ust. 2 pkt 6–8, uczestniczą w posiedzeniach Komisji wyłącznie z głosem 
doradczym. 
Art. 6. 1. W sprawach cywilnych wynikających ze stosunków związanych z uczestnictwem w obrocie na rynku finan-
sowym albo dotyczących podmiotów wykonujących działalność na tym rynku Przewodniczącemu Komisji przysługują 
uprawnienia prokuratora wynikające z przepisów ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. – Kodeks postępowania cywilnego 
(Dz. U. z 2020 r. poz. 1575 i 1578 ). 
2. W sprawach o przestępstwa: 
1) określone w ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, ustawie – 
Prawo bankowe, ustawie z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, ustawie o działalności ubezpiecze-
niowej i reasekuracyjnej, ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, ustawie z dnia 20 kwietnia 
2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach 
emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, ustawie o funduszach inwestycyjnych, usta-
wie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej 
i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach pub-
licznych, ustawie z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych oraz ustawie z dnia 19 sierpnia 2011 r. 
o usługach płatniczych, 
2) dotyczące czynów skierowanych przeciwko interesom uczestników rynku, pozostających w związku z działalnością 
podmiotów wykonujących działalność na tym rynku 
– Przewodniczącemu Komisji, na jego wniosek, przysługują uprawnienia pokrzywdzonego w postępowaniu karnym. 
Art. 6a. Minister Sprawiedliwości, w drodze rozporządzenia, może określić właściwość powszechnych jednostek 
organizacyjnych prokuratury w sprawach o poszczególne przestępstwa przeciwko rynkowi finansowemu, mając na wzglę-
dzie zapewnienie sprawnego toku postępowania karneg o. 
Art. 6b.  1. Komisja podaje do publicznej wiadomości informację o złożeniu zawiadomienia o podejrzeniu popełni e-
nia przestępstwa określonego w art. 215 i art. 216 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu fund u-
szy emerytalnych, art. 171 ust. 1–3 ustawy – Prawo bankowe, art. 56a i art. 57 ustawy z dnia 26 października 2000 r. 
o giełdach towarowych, art. 430 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, art. 89 i art. 90 ustawy z dnia 
15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpi eczeń, art. 50 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych pr o-
gramach emerytalnych, art. 40 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indy-
widualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, art. 287 i art. 290–296 ustawy o funduszach inwestycyjnych, art. 178 
ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, art. 99 i art. 99a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. 
o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz 
o spółkach publicznych lub art. 150 i art. 151 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych. Komisja może podać 
do publicznej wiadomości informację o karze pieniężnej nałożonej na dostawcę usług płatniczych w związku z nie-
wypełnianiem przez niego obowiązków wynikających z art. 20a, art. 32b–32d, art. 59ia–59ie, art. 59ig, art. 59ih oraz 
art. 59ij–59is ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, chyba że ujawnienie informacji stanowić może 
poważne zagrożenie dla rynku finansowego lub może wyrządzić nieproporcjonalną szkodę. 
2. Informacja, o której mowa w ust. 1, nie może zawierać danych osobowych. Do publicznej wiadomości podaje się 
firmę (nazwę) podmiotu, w związku z działalnością którego złożone zostało zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia 
przestępstwa, a w przypadku gdy podmiot ten prowadzi działalność pod innym oznaczeniem, do publicznej wiadomości 
podaje się także to oznaczenie. 
3. Zakazu, o którym mowa w ust. 2, nie narusza podanie do publicznej wiadomości firmy (nazwy), pod którą prow a-
dzi działalność osoba fizyczna. 
4. Informacje, o których mowa w ust. 1, podawane są poprzez zamieszczenie na wyodrębnionej stronie internetowej 
Komisji pod nazwą „Lista ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego”. 
  
Dzienn ik Ustaw – 11 – Poz. 2059  
 
 5. Na podstawie zawiadomienia przekazanego Komisji przez prokuratora, informacje, o których mowa w ust. 1, 
uzupełnia się każdorazowo o wzmiankę o prawomocnej odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego albo o pra-
womocnym umorzeniu postępowania przygotowawczego, a w przypadku wniesienia aktu oskarżenia o wzmiankę o pra-
womocnym orzeczeniu sądu. 
6. W przypadku gdy w związku z podejrzeniem popełnienia przestępstwa określonego w ust. 1, postępowanie prz y-
gotowawcze prowadzone jest z urzędu lub na podstawie zawiadomienia podmiotu innego niż Komisja, prokurator zawi a-
damia o tym Komisję, wskazując w zawiadomieniu firmę (nazwę) lub inne oznaczenie prowadzonej przez dany podmiot 
działalności, w związku z którą prowadzone jest postępowanie. Przepisy ust. 2–5 stosuje się odpowiednio, z zastrzeż e-
niem, że na liście, o której mowa w ust. 4, zamieszcza się informację jedynie w przypadku gdy Przewodniczący Komisji 
skorzystał z uprawnień przysługujących mu na podstawie art. 6 ust. 2. 
7. W przypadku prawomocnej odmowy wszczęcia postępowania przygotowawczego, prawomocnego umorzenia p o-
stępowania przygotowawczego albo wydania przez sąd prawomocnego orzeczenia kończącego postępowanie karne inn e-
go niż wyrok skazujący lub wyrok warunkowo umarzający postępowanie karne Komisja na pisemny wniosek podmiotu, 
w związku z działalnością którego zostało złożone zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, lub wniosek, o którym mowa 
w art. 6 ust. 2, usuwa informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust. 4, dotyczącą tego podmiotu wraz ze 
wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono, z zastrzeżeniem ust. 8– 10. 
8. W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1, wszczęto więcej niż jedno postępow a-
nie karne, informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust. 4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi 
wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono, usuwa się po zakończeniu wszystkich wszczętych postępowań. 
9. W przypadku gdy w związku z zawiadomieniem, o którym mowa w ust. 1, wszczęto jedno postępowan ie karne 
przy jednoczesnej odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego w jednej lub więcej spraw, informację zamies z-
czoną na liście, o której mowa w ust. 4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę info r-
mację uzupełniono, usuwa się po zakończeniu tego postępowania. 
10. Przepisy ust. 8 i 9 stosuje się odpowiednio do informacji zamieszczonych na liście, o której mowa w ust. 4, 
na podstawie ust. 6 zdanie drugie. 
11. Usunięcia informacji, o którym mowa w ust. 7, Komisja dokonuje pod warunkiem posiadania zawiadomienia, 
o którym mowa w ust. 5. W przypadku gdy Komisja nie posiada tego zawiadomienia, wniosek, o którym mowa w ust. 7, 
pozostawia się bez rozpoznania i zawiadamia się o tym wnioskodawcę. 
12. Komisja z urzędu, po upływie 10 lat od dnia złożenia zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, lub wniosku, 
o którym mowa w art. 6 ust. 2, usuwa informację zamieszczoną w związku z tym zawiadomieniem lub wnioskiem na 
liście, o której mowa w ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono. Przepisy ust. 8 i 10 
stosuje się odpowiednio. 
13. W przypadku gdy pomimo upływu terminu, o którym mowa w ust. 12, postępowanie karne nie zostało zako ń-
czone, Komisja z urzędu usuwa informację zamieszczoną na liście, o której mowa w ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmia n-
kami, 
którymi tę informację uzupełniono, po upływie roku od dnia prawomocnego zakończenia tego postępowania karn e-
go. Przepisy ust. 8 i 10 stosuje się odpowiednio. 
A
rt. 7. 1. Przewodniczącego Komisji powołuje Prezes Rady Ministrów na pięcioletnią kadencję, spośród osób, które: 
1) posiadają obywatelstwo polskie; 
2) korzystają z pełni praw publicznych; 
3) posiadają wyższe wykształcenie prawnicze lub ekonomiczne; 
4) posiadają odpowiednią wiedzę w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym w Rzeczypospolitej Polskiej oraz doświad-
czenie zawodowe uzyskane w trakcie pracy naukowej, pracy w podmiotach wykonujących działalność na rynku 
finansowym bądź pracy w organie nadzoru nad rynkiem finansowym; 
5) posiadają co najmniej trzyletni staż pracy na stanowiskach kierowniczych; 
6) nie były karane za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe; 
7) cieszą się nieposzlakowaną opinią i dają rękojmię prawidłowego wykonywania powierzonych zadań. 
2. Przewodniczący Komisji pełni obowiązki do dnia powołania swego następcy. 
  
Dzienn ik Ustaw – 12 – Poz. 2059  
 
 Art. 8. 1. Prezes Rady Ministrów odwołuje Przewodniczącego Komisji przed upływem kadencji wyłącznie w przy-
padku: 
1) prawomocnego skazania za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe, lub 
2) rezygnacji ze stanowiska, lub 
3) utraty obywatelstwa polskiego, lub 
4) utraty zdolności do pełnienia powierzonych obowiązków na skutek długotrwałej choroby, trwającej dłużej niż 3 mie-
siące. 
2. Kadencja Przewodniczącego Komisji wygasa w razie jego śmierci lub odwołania. 
3. W razie wygaśnięcia kadencji Przewodniczącego Komisji, do czasu powołania nowego Przewodniczącego Kom i-
sji, jego obowiązki pełni Zastępca Przewodniczącego wskazany przez Prezesa Rady Ministrów. 
4. Przepis ust. 3 stosuje się odpowiednio, w sytuacji gdy Przewodniczący Komisji nie może przejściowo pełnić ob o-
wiązków, a żaden z Zastępców Przewodniczącego nie został przez niego upoważniony. W takim przypadku Zastępca 
Przewodniczącego wskazany przez Prezesa Rady Ministrów pełni obowiązki do czasu przejęcia obowiązków przez P rze-
wodniczącego Komisji. 
Art. 9. Zastępców Przewodniczącego powołuje i odwołuje Prezes Rady Ministrów na wniosek Przewodniczącego 
Komisji. Zastępcą Przewodniczącego może być osoba, która spełnia wymogi określone w art. 7 ust. 1. 
Art. 10. 1. (uchylony) 
2. (uchylony) 
3. Do pracowników Urzędu Komisji stosuje się ustawę z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy (Dz. U. z 2020 r. 
poz. 1320 ). 
4. Porządek i czas pracy w Urzędzie Komisji oraz obowiązki pracodawcy i pracownika określa regulamin pracy ust a-
lany przez Przewodniczącego Komisji. 
Art. 11. 1. Komisja w zakresie swojej właściwości podejmuje uchwały, w tym wydaje decyzje administracyjne i po-
stanowienia, określone w przepisach odrębnych. 
1a.8) Decyzje administracyjne i postanowienia Komisji mogą być wydawane w postaci dokumentu elektronicznego 
w rozumieniu art. 3 pkt 2 ustawy z dnia 17 lutego 2005 r. o informatyzacji działalności podmiotów realizujących zadania 
publiczne i opatrywane przez Przewodniczącego Komisji lub jego Zastępcę kwalifikowanym podpisem elektronicznym, 
także w przypadkach innych niż przewidziane w przepisach ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania 
administracyjnego (Dz. U. z 2020 r. poz. 256, 695 i 1298). 
1b.8) Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio także do decyzji administracyjnych i postanowień wydawanych na po d-
stawie upoważnień, o których mowa w art. 12 ust. 1 i 3. 
1c.8) W przypadkach, o których mowa w ust. 1a i 1b, stronie lub stronom doręcza się, w sposób określony dla dok u-
mentów w formie pisemnej, odpis decyzji lub postanowienia, bez podpisu i z adnotacją o opatrzeniu decyzji lub postan o-
wienia kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym lub podpisem osobistym wraz z danymi osoby 
podpisującej, w aktach postępowania zamieszczając odpowiednią adnotację. 
2. Komisja podejmuje uchwały zwykłą większością głosów, w głosowaniu jawnym, w obecności co najmniej pięciu 
osób wchodzących w jej skład, w tym Przewodniczącego Komisji lub jego Zastępcy. Członkowie Komisji, o których 
mowa w art. 5 ust. 2 pkt 6–8, nie biorą udziału w głosowaniu ani nie są uwzględniani przy liczeniu kworum. W razie 
równej liczby głosów rozstrzyga głos Przewodniczącego Komisji, a w razie jego nieobecności – głos Zastępcy Przewo d-
niczącego Komisji upoważnionego do kierowania pracami Komisji. 
2a.9) Udział w posiedzeniu Komisji może odbywać się zdalnie przy wykorzystaniu środków komunikacji elektr o-
nicznej zapewniających komunikację w czasie rzeczywistym (zdalny udział w posiedzeniu). 
                                                           
8) Dodany przez art. 39 ustawy z dnia 16 kwietnia 2020 r. o szczególnych instrumentach wsparcia w związku z rozprzestrzenianiem 
się wirusa SARS-CoV -2 (Dz. U. poz. 695), która weszła w życie z dniem 18 kwietnia 2020 r.  
9) Dodany przez art. 36 ustawy z dnia 31 marca 2020 r. o zmianie ustawy o szczególnych rozwiązaniach związanych z zapo-
bieganiem, przeciwdziałaniem i zwalczaniem COVID-19, innych chorób zakaźnych oraz wywołanych nimi sytuacji kryzysowych 
oraz niektó rych innych ustaw (Dz. U. poz. 568 i 695), która weszła w życie z dniem 31 marca 2020 r. 
  
Dzienn ik Ustaw – 13 – Poz. 2059  
 
 2b.9) Środki o których mowa w ust. 2a, powinny umożliwiać osobom wchodzącym w skład Komisji, przebywającym 
w miejscu innym niż miejsce posiedzenia, wypowiadanie się w toku obrad, a osobom wchodzącym w skład Komisji 
z prawem głosu, także głosowanie. 
2c.9) Zdalny udział w posiedzeniu może obejmować także Przewodniczącego Komisji lub Zastępcę upoważnionego 
do kierowania pracami Komisji, a w wyjątkowych przypadkach wszystkie osoby wchodzące w skład Komisji. 
2d.9) Przepisy ust. 2a–2c stosuje się także do osób, o których mowa w art. 5 ust. 3. 
2e.9) Jeżeli przewiduje to regulamin, o którym mowa w ust. 4, Komisja może podejmować uchwały także w trybie 
obiegowym. 
3. Uchwały w imieniu Komisji podpisuje Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego. 
4. Szczegółową organizację i tryb pracy Komisji określa regulamin Komisji uchwalony przez Komisję. 
5. Do postępowania Komisji i przed Komisją stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postę-
powania administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej. 
5a. Do spraw z zakresu właściwości Komisji nie stosuje się przepisów art. 29 i art. 32 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – 
Prawo przedsiębiorców oraz działu III ustawy z dnia 6 marca 2018 r. o Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności 
Gospodarczej i Punkcie Informacji dla Przedsiębiorcy (Dz. U. z 2019 r. poz. 1291 , 1495 i 1649 ). 
6. Do decyzji Komisji stosuje się odpowiednio przepis art. 127 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks 
postępowania administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej. 
6a. W postępowaniach z wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy oraz w postępowaniach w sprawie wznowienia  
postępowania administracyjnego, stwierdzenia nieważności decyzji, a także zmiany lub uchylenia decyzji ostatecznej  
do Przewodnicz ącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego oraz członków Komisji nie stosuje się przepisu art. 24 
§ 
1 pkt 5 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego. 
7. O wyłączeniu Zastępcy Przewodniczącego lub członków Komisji od udziału w postępowaniu w sprawie w przy-
padkach określonych w art. 24 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego postan a-
wia Przewodniczący Komisji na wniosek strony, Zastępcy Przewodniczącego, członka Komisji albo z urzędu. 
8. O wyłączeniu Przewodniczącego Komisji od udziału w postępowaniu w sprawie w przypadkach określonych w art. 24 
§ 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Komisja podejmując uchw a-
łę bez udziału Przewodniczącego Komisji na wniosek strony, Przewodniczącego Komisji, Zastępcy Przewodniczącego lub 
członka Komisji. 
9. Jeżeli Komisja wskutek wyłączenia osób wchodzących w jej skład nie może załatwić sprawy, Prezes Rady Min i-
strów wyznacza do załatwienia sprawy inny organ administracji publicznej. 
Art. 11a.  1. Na wniosek podmiotu prowadzącego działalność regulowaną w przepisach, o których mowa w art. 1 ust. 2, 
mającego siedzibę poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej pisemna i ustna komunikacja Komisji z takim podmiotem 
może odbywać się w języku angielskim. W takim przypadku czynności, o których mowa w art. 5 ustawy z dnia 7 paź-
dziernika 1999 r. o języku polskim (Dz. U. z 2019 r. poz. 1480 oraz z 2020 r. poz. 285), mogą być dokonywane w języku 
polskim lub angielskim. 
2. Przepisu ust. 1 nie stosuje się do postępowań, do których stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – 
Kodeks postępowania administracyjnego, postępowań wyjaśniających, o których mowa w art. 18a ust. 1, oraz do czynności 
kontrolnych i wizyt nadzorczych, o których mowa w przepisach odrębnych. 
Art. 11b.  1. Podmiot wykonujący działalność na podstawie przepisów, o których mowa w art. 1 ust. 2, a także po d-
miot zamierzający wykonywać taką działalność, mogą złożyć do Komisji wniosek o wydanie interpretacji co do zakresu 
i sposobu stosowania przepisów, o których mowa w art. 1 ust. 2, oraz aktów wykonawczych wydanych na ich podstawie, 
w ich indywidualnej sprawie (interpretacja Komisji). 
2. Wniosek o interpretację Komisji może dotyczyć wyłącznie produktów i usług, które mają na celu rozwój in nowa-
cyjności rynku finansowego. 
3. Wniosek o interpretację Komisji zawiera wyczerpujący opis stanu faktycznego lub zdarzenia przyszłego, którego 
ma dotyczyć interpretacja Komisji, oraz własne stanowisko podmiotu, o którym mowa w ust. 1, w sprawie oceny prawnej 
tego stanu faktycznego lub zdarzenia przyszłego, a ponadto: 
1) oznaczenie firmy (nazwy) oraz adres siedziby albo miejsca zamieszkania podmiotu; 
2) numer identyfikacji podatkowej (NIP); 
3) numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile podmiot taki numer posiada; 
4) adres do korespondencji, w przypadku gdy jest on inny niż adres siedziby albo miejsca zamieszkania podmiotu. 
  
Dzienn ik Ustaw – 14 – Poz. 2059  
 
 4. Interpretacja Komisji jest wydawana bez zbędnej zwłoki, nie później jednak niż w terminie 30 dni od dnia złoż e-
nia wniosku o jej wydanie, a w przypadkach szczególnie skomplikowanych – nie później niż w terminie 45 dni od dnia 
złożenia wniosku. Komisja informuje podmiot, o którym mowa w ust. 1, o tym, że uznaje przypadek za szczególnie 
skomplikowany. 
5. Wniosek o interpretację Komisji podlega opłacie w wysokości 1000 zł. Wniosek nieopłacony pozostawia się bez 
rozpoznania. Opłata nie podlega zwrotowi. 
6. Opłata, o której mowa w ust. 5, stanowi przychód Urzędu Komisji. 
7. Niewydanie interpretacji Komisji w terminach określonych w ust. 4 uznaje się za potwierdzenie stanowiska po d-
miotu, o którym mowa w ust. 1. 
8. Interpretacja Komisji nie jest wiążąca dla podmiotu, o którym mowa w ust. 1, i Komisji, z zastrzeżeniem że dzi a-
łania tego podmiotu w zakresie, w jakim zastosował się do interpretacji Komisji, nie mogą stanowić podstawy do nałoż e-
nia przez Komisję sankcji administracyjnej. 
9. Interpretacja Komisji powinna zawierać w szczególności: 
1) opis zagadnienia, w związku z którym jest dokonywana; 
2) ocenę stanowiska podmiotu, o którym mowa w ust. 3, wraz z uzasadnieniem prawnym. 
10. Przepisów ust. 1–9 nie stosuje się: 
1) w przypadku gdy wniosek dotyczy przepisów, których naruszenie związane jest z odpowiedzialnością karną; 
2) w zakresie tych elementów stanu faktycznego, które w dniu złożenia wniosku o interpretację Komisji są przedmi o-
tem toczącego się postępowania przed Komisją lub przed innymi organami, w tym postępowania sądowego lub sądowo-
administracyjnego, albo gdy w tym zakresie sprawa została rozstrzygnięta. 
11. Podmiot, o którym mowa w ust. 1, występując z wnioskiem o interpretację Komisji, składa oświadczenie, że 
elementy stanu faktycznego objęte wnioskiem w dniu jego złożenia nie są przedmiotem postępowań, o których mowa 
w ust. 10 pkt 2, prowadzonych w stosunku do niego przed innymi organami. 
12. Oświadczenie, o którym mowa w ust. 11, składa się pod rygorem odpowiedzialności karnej za składanie fałsz y-
wych oświadczeń. Składający oświadczenie jest obowiązany do zawarcia w nim klauzuli następującej treści: „Jestem 
świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie osoby skł a-
dającej oświadczenie w imieniu podmiotu, o którym mowa w ust. 1, o odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych 
oświadczeń. 
13. W razie złożenia fałszywego oświadczenia, o którym mowa w ust. 11, interpretacja Komisji nie wywołuje sku t-
ków prawnych. 
Art. 12. 1. Komisja może upoważnić Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego oraz pracowników 
Urzędu Komisji do podejmowania działań w zakresie właściwości Komisji, w tym do wydawania postanowień i decyzji 
administracyjnych. 
2. Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć określonych w przepisach odrębnych rozstrzygnięć 
co do istoty sprawy w zakresie: 
1) rynku bankowego w sprawach: 
a) wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie banku, 
b) wydawania zezwolenia na utworzenie za granicą banku przez bank krajowy, 
c) wydawania zezwolenia na utworzenie oddziału banku krajowego za granicą, 
d) wydawania i uchylania zezwolenia na utworzenie oddziału banku zagranicznego, 
e)  wydawania decyzji, o których mowa w art. 25h oraz ar t. 25n ust. 5a i 5d ustawy – Prawo bankowe, 
f) (uchylona) 
g) (uchylona) 
h) (uchylona) 
i) wydawania zakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 1 i 2 oraz art. 25n ust. 1 ustawy – Prawo bankowe, 
ia) wydawania nakazu, o którym mowa w art. 25l ust. 5 oraz art. 25n ust. 4 ustawy – Prawo bankowe, 
  
Dzienn ik Ustaw – 15 – Poz. 2059  
 
 j) wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku w formie spółki akcyjnej, w tym prezesa, 
k) wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku państwowego, w tym prezesa, 
l) wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu banku spółdzielczego, 
m) wydawania zgody na powołanie dyrektora i jednego z zastępców dyrektora oddziału banku zagranicznego, 
n) wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124 ustawy – Prawo bankowe, 
o) wydawania zezwolenia, o którym mowa w art. 124a ustawy – Prawo bankowe, na nabycie przedsiębiorstwa 
bankowego przez bank, 
p) wystąpienia z wnioskiem o odwołanie prezesa, wiceprezesa lub innego członka zarządu banku, albo zawieszenie 
w czynnościach członka zarządu banku, 
q) (uchylona) 
r) wystąpienia do zarządu banku z żądaniem zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia akcjonariuszy, 
s) ograniczenia działalności banku, 
t) uchylenia zezwolenia na utworzenie banku i podjęcia decyzji o likwidacji banku, 
u) przejęcia banku przez inny bank lub połączenia banków, 
v) likwidacji banku, 
w) wystąpienia do Rady Ministrów o likwidację banku w przypadku banku państwowego, 
x) zawieszenia działalności banku i wnioskowania o jego upadłość, 
y) ustanowienia zarządu komisarycznego w banku, 
z) wydawania opinii w sprawie: 
– utworzenia banku państwowego, 
– przekształcenia banku państwowego w spółkę akcyjną z udziałem Skarbu Państwa oraz zakresu przeznacz e-
nia majątku banku państwowego na pokrycie kapitału akcyjnego w spółce akcyjnej lub zbyciu tego majątku 
tworzonej spółce akcyjnej z udziałem Skarbu Państwa, 
za) wyłączenia części działalności lub całej działalności banku państwowego, na jego wniosek, na podstawie art. 128b  
ustawy – Prawo bankowe, z obowiązku spełniania niektórych wymogów i norm, o których mowa w tej ustawie, 
zb) zastosowania środków, o których mowa w art. 141a ust. 2–3 ustawy – Prawo bankowe, 
zc) nakładania kary finansowej, o której mowa w art. 138 ust. 3 pkt 3a ustawy – Prawo bankowe, 
zd) nakładania kary pieniężnej, o której mowa w art. 141 ustawy – Prawo bankowe, 
ze) wydawania decyzji, o których mowa w art. 141m ust. 4 oraz art. 141q ust. 1, 7 i 10 ustawy – Prawo bankowe, 
zf) zatwierdzania planu ochrony kapitału na podstawie art. 61 ust. 2 ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o nadzorze 
makroostrożnościowym nad systemem finansowym i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym (Dz. U. 
z 2019 r. poz. 483 oraz z 2020 r. poz. 695 ), 
zg) wydawania decyzji, o której mowa w art. 61 ust. 3 ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o nadzorze makroostroż noś-
ciowym nad systemem finansowym i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym; 
2) rynku emerytalnego w sprawach: 
a) wydawania zezwolenia na utworzenie funduszu emerytalnego i towarzystwa emerytalnego, 
b) cofania zezwolenia na utworzenie towarzystwa emerytalnego, 
c) wydawania zezwolenia na przejęcie zarządzania funduszem emerytalnym oraz połączenie towarzystw emeryta l-
nych, 
d) wydawania zezwolenia na nabycie lub objęcie akcji towarzystwa emerytalnego, 
e) wydawania zezwolenia na zmianę statutu funduszu emerytalnego oraz zmianę statutu towarzystwa emerytalnego, 
  
Dzienn ik Ustaw – 16 – Poz. 2059  
 
 f) likwidacji pracowniczego funduszu emerytalnego, 
g) nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności, 
h) nakładania kar pieniężnych na towarzystwo emerytalne lub członków jego zarządu, depozytariusza lub osobę 
trzecią, której fundusz lub towarzystwo powierzyło wykonywanie niektórych czynności lub występowania o zwo-
łanie posiedzenia walnego zgromadzenia, rady nadzorczej lub zarządu towarzystwa emerytalnego, 
i) wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu towarzystwa emerytalnego; 
3) rynku ubezpieczeniowego w sprawach: 
a) wydawania i cofania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, 
b) wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu, 
c) połączenia i podziału zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji, 
d) przeniesienia portfela ubezpieczeń i portfela reasekuracji, 
e) wydawania decyzji, o których mowa w art. 90, art. 94, art. 95, art. 96 oraz art. 98 ustawy o działalności ubezpi e-
czeniowej i reasekuracyjnej, 
f) likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji, 
g) ustanowienia zarządu komisarycznego zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji, 
h) występowania z wnioskiem o ogłoszenie upadłości zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracji, 
i) nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności, 
j) nakładania kar pieniężnych na zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji lub członków zarządu tych zakładów 
lub prokurentów oraz zawieszania członków zarządu, występowania z wnioskiem o odwołanie członka zarządu 
lub odwołanie udzielonej prokury lub występowania o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia; 
4) rynku kapitałowego w sprawach: 
a) wykluczenia papierów wartościowych z obrotu na rynku regulowanym, 
b)  zezwolenia na wycofanie akcji z obrotu zorganizowanego, 
c) skreślenia maklera papierów wartościowych lub doradcy inwestycyjnego z listy albo zawieszenia jego uprawnień 
do wykonywania zawodu, 
d) udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej, 
e) cofnięcia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej lub ograniczenia zakresu jej wykonywania, 
f) odmowy wpisu do rejestru agentów firmy inwestycyjnej, 
g)  skreślenia agenta firmy inwestycyjnej z rejestru, o którym mowa w lit. f, w przypadkach, o których mowa w art. 79 
ust. 9 pkt 1, 3 i 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, 
h) wydawania decyzji, o których mowa w art. 54h, art. 54l, art. 54m, art. 56 oraz art. 70r ustawy o funduszach i n-
westycyjnych, 
i) wyrażenia zgody na nabycie akcji spółki prowadzącej rynek regulowany,  
j) (uchylona) 
k) poinformowania zagranicznej firmy inwestycyjnej o warunkach prowadzenia działalności maklerskiej na teryt o-
rium Rzeczypospolitej Polskiej, 
l) udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych oraz zezwol e-
nia na zarządzanie alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, 
m) cofnięcia zezwoleń wymienionych w lit. l, 
n) cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 32 ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych, 
o) zakazania ogłaszania informacji reklamowych i nakazania ogłaszania odpowiednich sprostowań na podstawie art. 229 
ust. 5 albo art. 229d ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych, 
  
Dzienn ik Ustaw – 17 – Poz. 2059  
 
 p) udzielenia zgody na zmianę depozytariusza funduszu inwestycyjnego, 
q) nakazania odstąpienia od umowy z podmiotami, o których mowa w art. 226 ust. 1 pkt 4–5 ustawy o funduszach 
inwestycyjnych, 
r) nakazania towarzystwu zmiany osób, o których mowa w art. 22 ust. 1 pkt 6, art. 58 ust. 1 pkt 4 oraz art. 58a 
ust. 3 pkt 1 lit. d i pkt 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych, 
s) cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o którym mowa w art. 192 ust. 1 ustawy o funduszach inwestycyjnych, 
t) zakazania zbywania tytułów uczestnictwa emitowanych przez fundusz zagraniczny, 
u) zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez spółkę zarządzającą lub jej 
oddział w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych, zakazania zawierania przez taką spółkę jakichko l-
wiek transakcji na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, 
v) (uchylona) 
w) wydawania decyzji, o których mowa w art. 106h, 106l, 106m oraz art. 108 ustawy o obrocie instrumentami finan-
sowymi, 
x) nakazania funduszowi inwestycyjnemu zmiany statutu, 
y) nakładania kar pieniężnych, 
z) wydawania decyzji, o których mowa w art. 23a ust. 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem 
kapitałowym, 
za) udzielenia zezwolenia na świadczenie usług rozliczeniowych jako CCP na podstawie art. 14 rozporządzenia  
Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych 
będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym, kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji 
(Dz. Urz. UE L 201 z 27.07.2012, str. 1, z późn. zm.), a także cofnięcia zezwolenia na świadczenie usług roz-
liczeniowych jako CCP na podstawie art. 20 tego rozporządzenia, 
zb) udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o fund u-
szach inwestycyjnych, 
zc) cofnięcia zezwolenia wymienionego w lit. zb, 
zd) odmowy wpisu zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych do rejestru zarządzaj ą-
cych ASI w rozumieniu tej ustawy, 
ze) odmowy wpisu towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych do  
rejestru zarządzających EuVECA albo rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej ustawy, 
zf) wykreślenia zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych z rejestru zarządzających 
ASI w rozumieniu tej ustawy, w przypadku, o którym mowa w art. 229a ust. 2 tej ustawy, 
zg) wykreślenia towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych z rejestru 
zarządzających EuVECA lub rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej ustawy, w przypadkach, o kt ó-
rych mowa w art. 229b ust. 1 pkt 2 i ust. 2 pkt 2 tej ustawy, 
zh) nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu działalność 
na podstawie zezwolenia zastąpienia albo odwołania osób, o których mowa w art. 70s ust. 3 pkt 3 i 10 tej ustawy, 
zi) nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu działalność 
na podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy, wpisanemu do rejestru zarządzaj ą-
cych EuVECA w rozumieniu tej ustawy, zastąpienia albo odwołania osób, o których mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3 
tej ustawy oraz art. 14 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 345/2013 z dnia 
17 kwietnia 2013 r. w sprawie europejskich funduszy venture capital (Dz. Urz. UE L 115 z 25.04.2013, str. 1), 
zj) nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu działalność 
na podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy, wpisanemu do rejestru zarządzaj ą-
cych EuSEF w rozumieniu tej ustawy, zastąpienia albo odwołania osób, o których mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3 
tej ustawy oraz art. 15 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 346/2013 z dnia 
17 kwietnia 2013 r. w sprawie europejskich funduszy na rzecz przedsiębiorczości społecznej (Dz. Urz. UE L 115 
z 25.04.2013, str. 18), 
zk) ograniczenia zakresu wykonywania działalności zarządzania alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, o kt ó-
rym mowa w art. 228 ust. 1c pkt 1, art. 229a ust. 1 pkt 1 oraz art. 229b ust. 1 pkt 1 i ust. 2 pkt 1 ustawy o fund u-
szach inwestycyjnych, 
  
Dzienn ik Ustaw – 18 – Poz. 2059  
 
 zl) zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez zarządzającego z UE lub  
jego oddział w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych oraz zakazania zawierania przez taki podmiot 
jakichkolwiek transakcji na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, 
zm) udzielania zezwoleń, o których mowa w art. 16 lub art. 54 rozporządzenia nr 909/2014, a także cofnięcia tych 
zezwole ń na podstawie art. 20 ust. 1 oraz art. 57 ust. 1 tego rozporządzenia;  
5) nadzoru nad instytucjami płatniczymi, instytucjami pieniądza elektronicznego i oddziałami zagranicznych instytucji 
pieniądza elektronicznego w sprawach: 
a) wydawania zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji płatniczej, krajowej inst y-
tucji pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego, 
b) wydawania nakazów, o których mowa w art. 68, art. 102 ust. 1 pkt 4, art. 132g oraz art. 132z ust. 4 pkt 2 ustawy 
z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, 
c) cofania zezwoleń na prowadzenie działalności w charakterze krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji 
pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego, 
d) ograniczania zakresu działalności krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, 
oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego lub jednostek organizacyjnych tych podmiotów, 
e) nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 73b ust. 2, art. 105 ust. 1 pkt 4 i 5, art. 106 ust. 2 i art. 132za 
ust. 2 pkt 1 i 2 oraz ust. 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, 
f) wydawania decyzji, o których mowa w art. 72d ust. 6 i 9, art. 132e ust. 1 oraz art. 132f ust. 5a i 5d ustawy z dnia 
19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, 
g) zakazu, o którym mowa w art. 132e ust. 3 i 4 oraz art. 132f ust. 1 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach 
płatniczych, 
h) wydawania nakazu, o którym mowa w art. 132e ust. 6 oraz art. 132f ust. 4 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. 
o usługach płatniczych; 
5a) nadzoru nad małymi instytucjami płatniczymi w sprawach: 
a) odmowy wpisu małej instytucji płatniczej do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności objętej wpisem do 
rejestru, 
b) nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 117s ust. 6 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płat-
niczych; 
5b) nadzoru nad dostawcami świadczącymi wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku w sprawach: 
a) odmowy wpisu dostawcy świadczącego wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku do rejestru oraz z a-
kazu wykonywania działalności objętej wpisem do rejestru, 
b) nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 105 ust. 1 pkt 4, art. 106 ust. 2 pkt 1 oraz art. 117d ust. 6 
ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych; 
6) nadzoru nad biurami usług płatniczych w sprawach: 
a) odmowy wpisu biura usług płatniczych do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności objętej wpisem do  
rejestru, 
b) nakładania kar pieniężnych w przypadkach, o których mowa w art. 129 ust. 5–7 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. 
o usługach płatniczych. 
2a. Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć także określonych w przepisach o spółdzielczych  
kasach oszczędnościowo-kredytowych rozstrzygnięć co do istoty sprawy w zakresie: 
1) wydawania zgody na powoływanie trzech członków zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej, 
w tym prezesa; 
2) zatwierdzenia prezesa lub członka zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej; 
3) wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu kasy; 
4) zatwierdzania prezesa zarządu kasy; 
5) podwyższenia limitu rezerwy płynnej; 
  
Dzienn ik Ustaw – 19 – Poz. 2059  
 
 6) ustanowienia i odwołania kuratora; 
7) wydawania decyzji o ustanowieniu zarządcy komisarycznego; 
8) zmiany statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej; 
9) zatwierdzenia statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo- Kredytowej; 
10) nakładania upomnienia; 
11) wydawania decyzji dotyczących programów postępowania naprawczego; 
12) zawieszenia w czynnościach członków organów; 
13) ograniczenia zakresu działalności. 
3. Osoby, o których mowa w ust. 1, mogą udzielać, w zakresie określonym przez Komisję, dalszych pełnomocnictw 
pracownikom Urzędu Komisji. 
4. Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć uchwalania projektu rocznego planu finansowego, 
o którym mowa w art. 19b ust. 1, oraz rocznego sprawozdania finansowego, o którym mowa w art. 19c ust. 1. 
Art. 13. Przewodniczący Komisji, a w razie jego nieobecności upoważniony przez niego Zastępca Przewodniczącego, 
reprezentuje Komisję oraz kieruje jej pracami. 
Art. 14. Prezes Rady Ministrów, w drodze zarządzenia, nadaje Urzędowi Komisji statut, w którym określa jego 
organizację wewnętrzną. 
Art. 15. Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji oraz pracownicy Urzędu Komisji nie mogą 
być akcjonariuszami lub udziałowcami podmiotów podlegających nadzorowi Komisji, z wyjątkiem posiadania akcji d o-
puszczonych do obrotu zorganizowanego, w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finans o-
wymi. Nie mogą być również członkami organów tych podmiotów, ani podejmować w nich zatrudnienia na podstawie 
umowy o pracę, umowy zlecenia, umowy o dzieło, umowy agencyjnej albo na podstawie innej umowy o podobnym ch a-
rakterze, ani wykonywać innych czynności, które pozostawałyby w sprzeczności z ich obowiązkami albo mogłyby wyw o-
łać podejrzenie o stronniczość lub interesowność. 
Art. 16. 1. Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji, pracownicy Urzędu Komisji i osoby z a-
trudnione w Urzędzie Komisji na podstawie umowy o dzieło, umowy zlecenia albo innych umów o podobnym charakterze 
są obowiązani do nieujawniania osobom nieupoważnionym informacji chronionych na podstawie odrębnych ustaw. Ob o-
wiązek ten trwa również po ustaniu pełnienia funkcji, rozwiązaniu stosunku pracy lub rozwiązaniu umowy o dzieło, 
umowy zlecenia albo innych umów o podobnym charakterze. 
2. Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy oraz członkowie Komisji mogą dokonywać wzajemnej wymiany info r-
macji, w tym chronionych na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do prawidłowej realizacji celów nadz o-
ru nad rynkiem finansowym. 
3. Członkowie Komisji mogą udostępniać informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem w pracach Komisji, 
w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, pracownikom odpowiednio urzędu obsługującego ministra właściwego 
do spraw instytucji finansowych, urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw gospodarki, urzędu obsługującego 
ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego, Narodowego Banku Polskiego, Kancelarii Prezydenta Rze czy-
pospolitej Polskiej, Kancelarii Prezesa Rady Ministrów, Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, Urzędu Ochrony Konk u-
rencji i Konsumentów, a także funkcjonariuszom, żołnierzom i pracownikom odpowiednio Agencji Bezpieczeństwa W e-
wnętrznego, Agencji Wywiadu, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego oraz Centralnego 
Biura Antykorupcyjnego, w zakresie niezbędnym dla przygotowania opinii lub stanowisk pozostających w bezpośrednim 
związku z pracami Komisji. 
4. Pracownicy instytucji, o których mowa w ust. 3, są obowiązani do nieujawniania informacji udostępnionych przez 
członków Komisji. Obowiązek ten trwa również po rozwiązaniu stosunku pracy. 
5. Nie narusza obowiązków, o których mowa w ust. 1 i 4, w tym obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej 
w zakresie informacji stanowiących tajemnicę bankową, złożenie zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa 
określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub przekazywanie dalszych informacji w uzupełnieniu tego zawia-
domienia. 
Art. 16a.  1. Na żądanie Prezesa Rady Ministrów Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy udostępniają Prezesowi 
Rady Ministrów informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem w pracach Komisji, w tym chronione na podstawie 
odrębnych ustaw. 
2. Prezes Rady Ministrów kieruje żądanie udostępnienia informacji, o których mowa w ust. 1, na piśmie. 
  
Dzienn ik Ustaw – 20 – Poz. 2059  
 
 3. Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy przekazują informacje, o których mowa w ust. 1, na piśmie. Jeżeli info r-
macja została przekazana w innej formie, Przewodniczący Komisji sporządza notatkę, której kopię niezwłocznie przek a-
zuje Prezesowi Rady Ministrów. 
4. Zastępca Przewodniczącego Komisji, który udostępnił informacje Prezesowi Rady Ministrów, niezwłocznie infor-
muje o tym Przewodniczącego Komisji. 
Art. 17.  1. Komisja i Narodowy Bank Polski przekazują sobie dokumenty i informacje, w tym chronione na podst a-
wie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do wykonywania ich ustawowych zadań. 
2. Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio do przekazywania dokumentów i informacji pomiędzy Komisją a Bank o-
wym Funduszem Gwarancyjnym, Ubezpieczeniowym Funduszem Gwarancyjnym, Rzecznikiem Finansowym oraz min i-
strem właściwym do spraw instytucji finansowych. 
3. W celu określenia zasad współpracy i przekazywania dokumentów i informacji, o których mowa w ust. 1 i 2, 
Komisja zawiera porozumienia oraz umowy z podmiotami, o których mowa w ust. 1 i 2. 
Art. 17a.  (uchylony) 
Art. 17aa.  Przewodniczący Komisji jest obowiązany do poinformowania Prezesa Rady Ministrów o zidentyfikow a-
niu ryzyka systemowego w systemie finansowym lub jego otoczeniu w rozumieniu ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o nad-
zorze makroostrożnościowym nad systemem finansowym i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym oraz o każ-
dym zdarzeniu, które może zagrozić bezpieczeństwu lub skutkuje zagrożeniem bezpieczeństwa rynku finansowego, w tym 
zagrożeniu lub naruszeniu interesów znacznej liczby inwestorów indywidualnych w rozumieniu rozporządzenia nr 1286/2014, 
a także działaniach podjętych przez Komisję w związku z takim ryzykiem lub zdarzeniem. 
Art. 17b.  Przewodniczący Komisji i Prezes Polskiej Agencji Nadzoru Audytowego, o której mowa w ustawie z dnia 
11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym, dokonują wzajemnej wymiany 
informacji lub dokumentów, w tym informacji chronionych na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do 
wykonywania ich ustawowo określonych zadań.  
Art. 17c.  1. Przewodniczący Komisji i Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą przekazywać sobie informacje, 
w tym informacje chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo 
określonych zadań. 
2. W celu określenia zasad współpracy i przekazywania informacji Przewodniczący Komisji i Prezes Urzędu Reg u-
lacji Energetyki mogą zawrzeć porozumienie o współpracy i wymianie informacji. 
Art. 17ca.  1. Przewodniczący Komisji przekazuje Szefowi Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szefowi Ce n-
tralnego Biura Antykorupcyjnego, Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej, Komendantowi Głównemu Policji oraz 
Prezesowi Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów dokumenty i informacje, w tym chronione na podstawie odrę b-
nych ustaw, w zakresie niezbędnym do realizacji ustawowych zadań Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Centralnego 
Biura Antykorupcyjnego, Krajowej Administracji Skarbowej, Policji oraz Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Kon-
sumentów. 
2. Szef Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szef Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Szef Krajowej Admin i-
stracji Skarbowej, Komendant Główny Policji oraz Prezes Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów przekazują 
Przewodniczącemu Komisji dokumenty i informacje, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie ni e-
zbędnym do realizacji ustawowych zadań Komisji. 
3. W celu określenia zasad współpracy oraz przekazywania dokumentów i informacji, w zakresie określonym w ust. 1 
i 2, zawierane są odpowiednie porozumienia. 
Art. 17cb.  Przewodniczący Komisji przekazuje Prezesowi Prokuratorii Generalnej Rzeczypospolitej Polskiej ni e-
zbędne informacje i dokumenty w celu realizacji zastępstwa, o którym mowa w ustawie z dnia 15 grudnia 2016 r. o Pr o-
kuratorii Generalnej Rzeczypospolitej Polskiej (Dz. U. z 20 20 r. poz. 762). 
Art. 17d.  1. Komisja współpracuje z Komisją Europejską, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Urzędem 
Nadzoru Bankowego, Europejskim Urzędem Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych, Europe j-
skim Urzędem Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych, Europejską Radą ds. Ryzyka Systemowego oraz Europejskim 
Systemem Banków Centralnych i udziela tym organom wszelkich informacji niezbędnych do wypełniania ich obowiązków. 
2. Komisja współpracuje z Agencją do spraw Współpracy Organów Regulacji Energetyki, z organem właściwym do 
spraw regulacji gospodarki paliwami i energią oraz organem właściwym w sprawach ochrony konkurencji i konsume n-
tów, w zakresie niezbędnym do wykonywania obowiązków wynikających z rozporządzenia Parlamentu Europejskiego 
i Rady (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października 2011 r. w sprawie integralności i przejrzystości hurtowego rynku energii. 
  
Dzienn ik Ustaw – 21 – Poz. 2059  
 
 3.10) Komisja współpracuje z ministrem właściwym do spraw klimatu i Krajowym ośrodkiem bilansowania i zarzą-
dzania emisjami, o którym mowa w art. 3 ust. 1 ustawy z dnia 17 lipca 2009 r. o systemie zarządzania emisjami gazów 
cieplarnianych i innych substancji (Dz. U. z 2020 r. poz. 1077 ) – w zakresie administrowania systemem handlu uprawni e-
niami do emisji gazów cieplarnianych. 
Art. 18. 1. Przy Komisji tworzy się sąd polubowny, którego celem jest rozpatrywanie sporów między uczestnikami 
rynku finansowego, w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między podmiotami podlegającymi 
nadzorowi Komisji, a odbiorcami usług świadczonych przez te podmioty. 
1a. W ramach sądu polubownego działa centrum arbitrażu i centrum mediacji.  
2. W postępowaniu przed sądem polubownym w sprawach rozpatrywanych w centrum arbitrażu i centrum mediacji 
stosuje się przepisy ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. – Kodeks postępowania cywilnego.  
2a. Sąd polubowny może prowadzić również postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów ko n-
sumenckich na zasadach i w trybie określonych w ustawie z dnia 23 września 2016 r. o pozasądowym rozwiązywaniu 
sporów konsumenckich (Dz. U. poz. 1823) oraz regulaminie sądu polubownego. Sąd polubowny jest podmiotem upra w-
nionym do prowadzenia postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich w rozumieniu tej 
ustawy. 
3. Komisja ustala, w drodze uchwały, regulamin sądu polubownego. 
4. Komisja przekazuje Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych treść regulaminu sądu 
polubownego. 
Rozdział 2a 
Postępowanie wyjaśniające 
Art. 18a. 1. W celu ustalenia, czy istnieją podstawy do złożenia zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestę p-
stwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia postępowania administracyjnego 
w sprawie naruszenia przepisów prawa w zakresie podlegającym nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może 
zarządzić przeprowadzenie postępowania wyjaśniającego, zwanego dalej „postępowaniem”. Do postępowania nie stosuje 
się przepisów ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy niniejszego 
rozdziału stanowią inaczej. 
2. W postępowaniu nie przeprowadza się dowodu z opinii biegłego, przesłuchania osoby ani innych czynności w y-
magających spisania protokołu. Spisania protokołu wymaga jednak złożenie wyjaśnień i oświadczeń, o których mowa 
w ust. 3, sporządzenie lub przekazanie kopii dokumentów lub innych nośników informacji, o których mowa w art. 18f ust. 2 
lub 3, oraz zajęcie tych dokumentów lub nośników, o którym mowa w art. 18g. 
3. Do złożenia oświadczenia lub pisemnych albo ustnych wyjaśnień oraz do wydania dokumentu lub innego nośnika 
informacji można wezwać każdego, kto dysponuje określoną wiedzą, dokumentem lub nośnikiem. Oświadczenie, o któ-
rym mowa w zdaniu pierwszym, składa się pod rygorem odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych zeznań. 
Art. 18b. 1. Postępowanie jest prowadzone w siedzibie Urzędu Komisji. 
2. Poszczególne czynności postępowania mogą być podejmowane również w miejscu prowadzenia działalności przez 
podmiot, w związku z działalnością którego wszczęte zostało postępowanie, w szczególności w lokalu jego centrali, o d-
działu lub przedstawicielstwa, w dniach i godzinach pracy tego podmiotu. 
3. W szczególnie uzasadnionych przypadkach zagrożenia bezpieczeństwa uczestników rynku finansowego czynności 
postępowania, o których mowa w ust. 2, niecierpiące zwłoki, mogą być podejmowane w dniach wolnych od pracy lub 
poza godzinami pracy podmiotu, o którym mowa w ust. 2, po uprzednim poinformowaniu tego podmiotu.  
4. Przy podejmowaniu czynności, o których mowa w ust. 2 lub 3, upoważniony pracownik, o którym mowa w art. 18c, 
może korzystać z pomocy funkcjonariuszy Policji. Funkcjonariusze Policji wykonują czynności na polecenie upoważni o-
nego pracownika, o którym mowa w art. 18c. 
                                                           
10) Ze zmianą wprowadzoną przez art. 43 ustawy z dnia 23 stycznia 2020 r. o zmianie ustawy o działach administracji rządowej oraz 
niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 284), która weszła w życie z dniem 29 lutego 2020 r. 
  
Dzienn ik Ustaw – 22 – Poz. 2059  
 
 Art. 18c.  Czynności postępowania prowadzi pracownik Urzędu Komisji na podstawie pisemnego upoważnienia Prze-
wodniczącego Komisji, zwany dalej „upoważnionym pracownikiem”. Upoważnienie określa: 
1) podstawę prawną do prowadzenia postępowania; 
2) oznaczenie organu prowadzącego postępowanie; 
3) datę i miejsce wystawienia upoważnienia; 
4) imię, nazwisko, stanowisko służbowe oraz numer legitymacji służbowej pracownika Urzędu Komisji prowadzącego 
postępowanie; 
5) oznaczenie podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2; 
6) miejsce przeprowadzenia postępowania; 
7) przedmiot oraz zakres postępowania; 
8) datę rozpoczęcia oraz przewidywany czas trwania postępowania; 
9) pouczenie o prawach i obowiązkach podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2. 
Art. 18d. 1. W pierwszym wezwaniu do złożenia: 
1) wyjaśnień, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego wyjaśnienia o przysług u-
jących mu prawach i obowiązkach oraz skutkach prawnych utrudniania lub udaremniania postępowania; 
2) oświadczeń, o których mowa w art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego to oświadczenie o pra-
wach i obowiązkach, w tym prawie odmowy złożenia oświadczenia w przypadkach, o których mowa w art. 83 usta-
wy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego, skutkach prawnych utrudniania lub ud a-
remniania postępowania oraz o odpowiedzialności karnej na podstawie art. 233 § 1 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – 
Kodeks karny (Dz. U. z 2020 r. poz. 1444 i 1517 ). 
2. Do wezwania, o którym mowa w ust. 1, dołącza się kopię upoważnienia, o którym mowa w art. 18c. 
3. Do składającego oświadczenie lub wyjaśnienia stosuje się przepis art. 82 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. –  
Kodeks postępowania administracyjnego. 
Art. 18e. 1. W zakresie wynikającym z przedmiotu postępowania upoważniony pracownik jest uprawniony do swo-
bodnego poruszania się po miejscach, o których mowa w art. 18b ust. 2, bez obowiązku uzyskania przepustki, nie podlega 
rewizji osobistej oraz ma prawo wglądu do ksiąg, dokumentów lub innych nośników informacji. 
2. Podejmowane czynności postępowania nie powinny, w miarę możliwości, zakłócać prowadzenia działalności przez 
podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2. 
Art. 18f. 1. Podmiot, o którym mowa w art. 18b ust. 2, zapewnia warunki do sprawnego przeprowadzenia postęp o-
wania, w szczególności niezwłocznie przedstawia żądane księgi, dokumenty lub inne nośniki informacji oraz udziela wyjaś-
nień, w terminie wyznaczonym przez upoważnionego pracownika. W miarę możliwości udostępnia również posiadane 
urządzenia techniczne służące usprawnieniu wykonywania czynności oraz oddzielne pomieszczenie z odpowiednim w y-
posażeniem. 
2. Na żądanie upoważnionego pracownika osoby wchodzące w skład statutowych organów podmiotu, o którym mowa 
w art. 18b ust. 2, lub osoby pozostające z tym podmiotem w stosunku pracy, zlecenia lub innym stosunku prawnym 
o podobnym charakterze są obowiązane do niezwłocznego sporządzenia i przekazania, na koszt podmiotu, kopii dok u-
mentów lub innych nośników informacji, zestawień określonych danych i informacji na podstawie tych dokumentów i noś-
ników oraz udzielenia pisemnych lub ustnych wyjaśnień, w terminie określonym w żądaniu. 
3. Upoważniony pracownik, prowadzący czynności postępowania w miejscu, o którym mowa w art. 18b ust. 2, może 
samodzielnie sporządzać kopie dokumentów i innych nośników informacji podlegających badaniu w trakcie postępowania. 
4. Z przekazania upoważnionemu pracownikowi kopii dokumentów lub innych nośników informacji, o których mowa 
w ust. 2, oraz ze sporządzenia przez upoważnionego pracownika kopii tych dokumentów lub nośników sporządza się 
protokół w dwóch egzemplarzach, z których jeden otrzymuje podmiot, wobec którego prowadzone jest postępowanie. 
Upoważniony pracownik oraz osoba przekazująca materiały podpisują protokół oraz parafują każdą jego stronę. 
  
Dzienn ik Ustaw – 23 – Poz. 2059  
 
 Art. 18g. 1. W toku postępowania Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego Komisji może wydać 
postanowienie o zajęciu dokumentu lub innego nośnika informacji niezbędnego dla dalszego postępowania. 
2. Osobę, w której dyspozycji pozostaje dokument lub inny nośnik informacji podlegający zajęciu, wzywa się do jego 
dobrowolnego wydania, a  w razie niewydania upoważniony pracownik może zwrócić się do organu Policji o pomoc. Przepisy 
art. 46 ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji (Dz. U. z 2020 r. poz. 1427 i 1492) 
stosuje się odpowiednio. 
3. Zajęte dokumenty lub inne nośniki informacji, po sporządzeniu ich spisu i opisu oraz protokołu zajęcia, upowa ż-
niony pracownik zabezpiecza przed zniszczeniem lub zniekształceniem. 
4. Protokół zajęcia dokumentów lub innych nośników informacji powinien zawierać oznaczenie sprawy, w której 
dokonano tego zajęcia, oznaczenie czasu rozpoczęcia i zakończenia czynności oraz listę zajętych dokumentów lub nośn i-
ków z ich opisem. Protokół podpisują upoważniony pracownik, który dokonał zajęcia, oraz osoba upoważniona do repr e-
zentowania podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2. W przypadku odmowy podpisania protokołu przez osobę up o-
ważnioną do reprezentowania podmiotu, o którym mowa w art. 18b ust. 2, sporządza się odpowiednią wzmiankę. 
5. Na postanowienie o zajęciu dokumentów lub innych nośników informacji zażalenie przysługuje osobom, których 
prawa zostały naruszone w wyniku zajęcia. Zażalenie rozpoznaje Komisja w terminie 7 dni. Wniesienie zażalenia nie 
wstrzymuje wykonania zajęcia. Do zażalenia stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępow a-
nia administracyjnego. 
6. Dokumenty lub inne nośniki informacji zbędne dla dalszego postępowania niezwłocznie zwraca się uprawnionemu.  
Art. 18h. 1. W granicach koniecznych do sprawdzenia, czy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia przestę p-
stwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia postępowania administracyjnego 
w sprawie naruszenia przepisów prawa w zakresie podlegającym nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może 
zażądać od Szefa Krajowej Administracji Skarbowej udostępnienia określonych informacji stanowiących tajemnicę ska r-
bową w rozumieniu działu VII ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Ordynacja podatkowa (Dz. U. z 2020 r. poz. 1325 i 1423 ). 
2. Przekazanie informacji zgodnie z ust. 1 nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania tajemnicy skarbowej. 
3. W przypadku gdy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia przestępstwa skarbowego, Przewodniczący K o-
misji udostępnia Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej właściwe w tej sprawie dokumenty i informacje. 
4. Przekazanie dokumentów i informacji zgodnie z ust. 3 nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania tajemnicy 
zawodowej. 
Art. 18i.  1. Postępowanie nie może trwać dłużej niż 12 miesięcy od dnia zarządzenia jego przeprowadzenia. 
2. Po zakończeniu postępowania Przewodniczący Komisji składa zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestę p-
stwa, wszczyna postępowanie administracyjne albo zarządza zamknięcie tego postępowania. 
3. Do zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa dołącza się akta postępowania, w tym informacje obję-
te tajemnicą bankową. 
4. Po zamknięciu postępowania zajęty dokument lub inny nośnik informacji zwraca się uprawnionemu. Akta post ę-
powania przechowuje się przez okres 10 lat, chyba że przepisy odrębne przewidują inny okres przechowywania określ o-
nych informacji. 
5. Zamknięcie postępowania nie stanowi przeszkody do ponownego jego przeprowadzenia o ten sam czyn w przy-
padku ujawnienia nowych okoliczności, nieznanych Przewodniczącemu Komisji przed zarządzeniem zamknięcia post ę-
powania, chyba że nastąpiło przedawnienie karalności przestępstwa. 
Art. 18j. Przepisy niniejszego rozdziału stosuje się odpowiednio w stosunku do podmiotów podlegających nadzor o-
wi Komisji na podstawie przepisów określonych w art. 1 ust. 2, w przypadku cofnięcia zezwolenia lub zgody na prow a-
dzenie przez te podmioty działalności podlegającej nadzorowi Komisji, do czasu zaprzestania prowadzenia tej działalności. 
  
Dzienn ik Ustaw – 24 – Poz. 2059  
 
 Rozdział 3 
Finansowanie nadzoru nad rynkiem finansowym 
Art. 19.  (uchylony) 
Art. 19a.  1. Urząd Komisji prowadzi samodzielną gospodarkę finansową w ramach posiadanych środków. 
2. Przychodami Urzędu Komisji są: 
1) wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru wnoszone przez podmioty nadzorowane w wysokości i na zasadach 
określonych w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2; 
2) opłaty za egzaminy: 
a) dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych, 
b) na aktuariuszy, 
c) na maklerów papierów wartościowych, doradców inwestycyjnych, agentów firm inwestycyjnych, maklerów giełd 
towarowych oraz za egzaminy uzupełniające, 
d) na pośrednika kredytu hipotecznego; 
3) opłaty za wydanie interpretacji Komisji; 
4) darowizny i zapisy; 
5) przychody z tytułu odsetek za zwłokę w zapłacie należności; 
6) przychody z najmu; 
7) przychody z lokat; 
8) inne przychody. 
3. Wpłaty wnoszone przez podmioty nadzorowane, o których mowa w art. 1 ust. 2 pkt 5a, obejmują opłatę od wnios-
ku o wydanie decyzji w sprawie rejestracji agencji ratingowej. 
4. Wysokość opłaty od wniosku o wydanie decyzji, o której mowa w ust. 3, wynosi 1,5% wartości przychodów 
agencji ratingowej wskazanych w ostatnim zatwierdzonym rocznym sprawozdaniu finansowym, jednak nie mniej niż 
20 000 zł i nie więcej niż 80 000 zł. 
5. Do należności z tytułu wpłat i opłat, o których mowa w ust. 2 pkt 1–3 oraz w ust. 3, stosuje się odpowiednio prz e-
pisy działu III ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Ordynacja podatkowa oraz przepisy ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. 
o postępowaniu egzekucyjnym w administracji. 
6. Z przychodów, o których mowa w ust. 2, pokrywa się koszty funkcjonowania Urzędu Komisji i jego organów. 
7. Wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru, o których mowa w ust. 2 pkt 1, ustala się w oparciu o kwotę ustal o-
ną w planie finansowym Urzędu Komisji. Po zakończeniu roku obrotowego Urzędu Komisji ustala się różnicę pomiędzy 
planowanymi a wykonanymi kosztami, którą uwzględnia się w rozliczeniu kosztów nadzoru w danym roku obrotowym. 
Art. 19b.  1. Projekt rocznego planu finansowego Urzędu Komisji, po uchwaleniu przez Komisję i zatwierdzeniu 
przez Prezesa Rady Ministrów, jest przekazywany ministrowi właściwemu do spraw instytucji finansowych w trybie okreś-
lonym w przepisach dotyczących prac nad projektem ustawy budżetowej. 
2. Rokiem obrotowym Urzędu Komisji jest rok kalendarzowy.  
Art. 19c.  1. Roczne sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji podlega badaniu przez firmę audytorską. 
2. Prezes Rady Ministrów dokonuje wyboru firmy audytorskiej. 
3. Sporządzone przez Komisję roczne sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji jest przekazywane wraz ze sprawo-
zdaniem z badania Prezesowi Rady Ministrów w celu zatwierdzenia. 
4. Zatwierdzone sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji jest przekazywane ministrowi właściwemu do spraw 
instytucji finansowych w terminach określonych w przepisach wydanych na podstawie art. 41 ust. 4 ustawy z dnia 27 sierpnia 
2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2019 r. poz. 869, z późn. zm.11)). 
                                                           
11) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2019  r. poz. 1622, 1649, 2020 i 2473 oraz z 2020 r. 
poz. 284, 374, 568, 695 i 1175. 
  
Dzienn ik Ustaw – 25 – Poz. 2059  
 
 Art. 19d.  1. Urząd Komisji tworzy następujące fundusze własne: 
1) fundusz podstawowy; 
2) fundusz rezerwowy. 
2. Fundusz podstawowy Urzędu Komisji odzwierciedla równowartość mienia Urzędu Komisji na dzień jego utworzenia. 
3. Fundusz rezerwowy zwiększa się o zysk netto i zmniejsza się o stratę netto. 
Art. 19e.  1. Wpływy z tytułu kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art. 3c ust. 1 pkt 5 i art. 3g 
ust. 1 pkt 7 oraz na podstawie ustaw, o których mowa w art. 1 ust. 2, stanowią środki Funduszu Edukacji Finansowej, 
o którym mowa w ustawie z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego 
i o Rzeczniku Finansowym (Dz. U. z 2019 r. poz. 2279 ). 
2. Do należności z tytułu kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art. 3c ust. 1 pkt 5 i art. 3g 
ust. 1 pkt 7 oraz na podstawie ustaw, o których mowa w art. 1 ust. 2, stosuje się odpowiednio przepisy działu III ustawy 
z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Ordynacja podatkowa oraz przepisy ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egz e-
kucyjnym w administracji. 
3. Przepisu ust. 1 nie stosuje się do kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie: 
1) art. 138 ust. 3 pkt 3a i art. 141 ustawy – Prawo bankowe; 
2) art. 72 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych. 
Art. 20. 1. Kształtowanie wysokości wynagrodzeń i nagród dla Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców oraz 
pracowników Urzędu Komisji powinno zapewnić sprawne wykonywanie nadzoru nad rynkiem finansowym i realizację 
celów określonych w art. 2. 
2. Prezes Rady Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, sposób ustalania wysokości środków przeznaczonych na 
wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji i jego Zastępców oraz ustalania wysokości tych wynagrodzeń 
i nagród, uwzględniając organizację Urzędu Komisji i Komisji, konieczność zapewnienia właściwej realizacji zadań Urzędu 
Komisji i Komisji w zakresie sprawowanego nadzoru oraz poziom płac w instytucjach nadzorowanych. 
Rozdział 3a 
Przepisy karne 
Art. 20a. Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie czynności w postępowaniu wyjaśniającym, podlega grzy w-
nie do 500 000 zł, karze ograniczenia wolności albo pozbawienia wolności do lat 2. 
Art. 20b.  1. Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie kontroli, o której mowa w art. 3d ust. 2, 
podlega grzywnie do 500 000 zł, karze ograniczenia wolności albo pozbawienia wolności do lat 2. 
2. Tej samej karze podlega, kto dopuszcza się czynu określonego w ust. 1, działając w imieniu lub w interesie osoby 
prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej. 
Rozdział 4 
Zmiany w przepisach obowiązujących 
Art. 21–64. (pominięte) 
Rozdział 5 
Przepisy przejściowe, dostosowujące i końcowe 
Art. 65. 1. Z dniem wejścia w życie ustawy znosi się następujące centralne organy administracji rządowej: 
1) Komisję Papierów Wartościowych i Giełd; 
2) Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych. 
2. Z dniem wejścia w życie ustawy wygasają kadencje: 
1) Przewodniczącego Komisji Papierów Wartościowych i Giełd; 
2) Przewodniczącego Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych. 
3. Z dniem wejścia w życie ustawy likwiduje się urzędy obsługujące Komisję Papierów Wartościowych i Giełd oraz 
Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych. 
  
Dzienn ik Ustaw – 26 – Poz. 2059  
 
 Art. 66. Z dniem 31 grudnia 2007 r.: 
1) znosi się Komisję Nadzoru Bankowego; 
2) likwiduje się Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego. 
Art. 67. 1. Z dniem wejścia w życie ustawy Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące dotychczas 
do znoszonych organów, o których mowa w art. 65 ust. 1. 
2. Od dnia 1 stycznia 2008 r. Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące dotychczas do Komisji Nad-
zoru Bankowego. 
Art. 68. Postępowania wszczęte i niezakończone przed dniem wejścia w życie ustawy przed znoszonymi organami, 
o których mowa w art. 65 ust. 1, toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego. 
Art. 69. Postępowania wszczęte i niezakończone do dnia 31 grudnia 2007 r. przed Komisją Nadzoru Bankowego, 
z dniem 1 stycznia 2008 r. toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego. 
Art. 70. Zezwolenia i inne decyzje, a także zalecenia wydane przez znoszone organy, o których mowa w art. 65 ust. 1 
oraz art. 66 pkt 1, zachowują ważność do upływu określonych w nich terminów ważności, chyba że na podstawie odrębnych 
przepisów wcześniej zostaną zmienione lub utracą ważność. 
Art. 71. 1. Należności i zobowiązania likwidowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3, stają się z dniem 
wejścia w życie ustawy, z zastrzeżeniem ust. 2, należnościami i zobowiązaniami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego. 
2. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wstępuje z dniem wejścia w życie ustawy w prawa i obowiązki wynikające 
z umów i porozumień zawartych przez likwidowane Urzędy, o których mowa w art. 65 ust. 3. 
Art. 72. 1. Prezes Rady Ministrów ustali, w drodze zarządzenia, przeznaczenie mienia będącego w posiadaniu likw i-
dowanych Urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3. 
2. Prezes Rady Ministrów, w porozumieniu z Prezesem Narodowego Banku Polskiego, ustali przeznaczenie, po dniu 
31 grudnia 2007 r., mienia służącego do wykonywania zadań przez Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego i Komisję 
Nadzoru Bankowego. 
Art. 73. Przewodniczący Komisji odpowiada za przeprowadzenie spisu z natury przejętego majątku oraz obciążaj ą-
cych go zobowiązań. 
Art. 74. 1. Z dniem utworzenia Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego pracownicy likwidowanych urzędów, o któ-
rych mowa w art. 65 ust. 3, stają się z mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego. 
2. Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3, do czasu przyjęcia 
przez nich nowych warunków pracy i płacy w Urzędzie Komisji, nie dłużej jednak niż przez 6 miesięcy od dnia likwid a-
cji, stosuje się przepisy ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie cywilnej (Dz. U. z 1999 r. poz. 483, z późn. zm.12)). 
3. Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o których mowa w art. 65 ust. 3, którzy nie otrzymają 
w terminie 3 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, propozycji 
nowych warunków pracy i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia, z upływem 6 miesięcy od ostatniego dnia miesiąca, 
w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, stosuje się art. 54 ustawy z dnia 18 grudnia 1998 r. o służbie 
cywilnej. 
4. Z dniem 1 stycznia 2008 r. pracownicy Generalnego Inspektoratu Nadzoru Bankowego stają się z mocy prawa 
pracownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego. 
Art. 75. 1. Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 1, wygasa z upływem 6 miesięcy od osta t-
niego dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, jeżeli w terminie 3 miesięcy od ostatniego 
dnia miesiąca, w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, nie otrzymają propozycji nowych warunków 
pracy i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia. 
2. Stosunek pracy pracowników, o których mowa w art. 74 ust. 4, wygasa z dniem 1 lipca 2008 r., jeżeli nie otrzym a-
ją w terminie do dnia 31 marca 2008 r. propozycji nowych warunków pracy i  płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia. 
3. W przypadku wygaśnięcia stosunku pracy, o którym mowa w ust. 1 i 2, pracownikom przysługują świadczenia 
przewidziane dla pracowników, z którymi stosunki pracy rozwiązuje się z powodu likwidacji zakładu pracy. 
                                                           
12) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w D z. U. z 1999 r. poz. 778 i 1255, z 2001 r. poz. 1116, 1194, 1403 i 1800, z 2002 r. 
poz. 1237, 1271, 2025 i 2052, z 2003 r. poz. 2256 i 2257, z 2004 r. poz. 287, 1845 i 2703, z 2005 r. poz. 71, 1110 i 2104 oraz z 2006 r. 
poz. 319 i 549. 
  
Dzienn ik Ustaw – 27 – Poz. 2059  
 
 Art. 76. 1. Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 1 i 2, są obowiązani 
dostosować się do wymagań określonych w art. 15 w terminie 7 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy. 
2. Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 74 ust. 4, są obowiązani dostosować się 
do wymagań określonych w art. 15 do dnia 31 lipca 2008 r. 
Art. 77–80. (pominięte) 
Art. 81. 1. Przepisy art. 1, art. 2, art. 3 ust. 1 oraz art. 4 i 5 w odniesieniu do nadzoru bankowego stosuje się od dnia 
1 stycznia 2008 r. 
2. Przepisy art. 26, art. 33 pkt 3, art. 41 pkt 2 i 3, art. 44 pkt 2, art. 56 pkt 1, art. 59 oraz art. 62 pkt 12 lit. a w zakresie 
dotyczącym Komisji Nadzoru Bankowego stosuje się od dnia 1 stycznia 2008 r. 
Art. 82. Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia13), z wyjątkiem: 
1) art. 79, który wchodzi w życie z dniem ogłoszenia; 
2) art. 25 pkt 1 lit. c i pkt 3 lit. a, art. 27–30, art. 33 pkt 1 i 5–10, art. 34, art. 35 pkt 1, 2 i 4–7, art. 41 pkt 1, art. 42, 
art. 45, art. 47, art. 49, art. 50 pkt 2 i art. 51, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2008 r. 
                                                           
13) Ustawa została ogłoszona w dniu 4 września 2006 r.