DZIENNIK USTAW  
RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ  
Warszawa, dnia  23 marca 2022  r. 
Poz. 660 
OBWIESZCZENIE  
MARSZAŁKA SEJMU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ  
z dnia 3 marca 2022  r. 
w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o  nadzorze nad rynkiem finansowym  
1. Na pods tawie art. 16  ust. 1  zdanie pierwsze  ustawy z  dnia 20  lipca 2000  r. o ogłaszaniu aktów normatywnych i  nie-
których i nnych aktów prawnych (Dz.  U. z 2019 r. poz.  1461 ) ogłasza się w  załączniku do niniejszego obwieszczenia jedno-
lity tekst ustawy z  dnia 21  lipca 2006  r. o nadzorze nad rynkiem finansowym (Dz.  U. z 2020 r. poz. 2059 ), z uwzględnieniem 
zmian wprowadzonych:  
1) ustawą z dnia 25 lutego 2021 r.  o zmianie ustawy – Prawo bankowe oraz niektórych innych ustaw  (Dz. U. poz. 680) , 
2) ustawą z dnia 30 marca 2021 r.  o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu  
oraz niektórych innych ustaw  (Dz. U. poz. 815) , 
3) ustawą z dnia 8 lipca 2021 r. o zmianie ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów  
oraz prz ymusowej restrukturyzacji oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 1598 ), 
4) ustawą z dnia 1 października 2021 r.  o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz niektórych innych 
ustaw (Dz. U. poz. 2140 ) 
oraz zmian wynikających z  przepisów ogłoszonych przed dniem  3 marca  2022 r. 
2. Podany w  załączniku do niniejszego obwieszczenia tekst jednolity ustawy  nie obejmuje:  
1) odnośnika nr 1 oraz art. 23 i art. 26  ustawy z dnia 25 lutego 2021 r.  o zmianie ustawy – Prawo bankowe oraz niektórych 
innych ustaw  (Dz. U. poz. 680), które stanowią:  
„1) Niniejsza ustawa:  
1) uzupełnia wdrożenie:  
a) dyrektywy Parlamentu Europe jskiego i Rady 2009/138/WE z dnia 25 listopada 2009 r. w sprawie podej-
mowania i prowadzenia działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (Wypłacalność II) (Dz. Urz. 
UE L 335 z 17.12.2009, str. 1, Dz. Urz. UE L 326 z 08.12.2011, str. 113, Dz. Urz. UE L 2 49 z 14.09.2012, 
str. 1, Dz. Urz. UE L 158 z 10.06.2013, str. 362, Dz. Urz. UE L 341 z 18.12.2013, str. 1, Dz. Urz. 
UE L 153 z 22.05.2014, str. 1, Dz. Urz. UE L 219 z 25.07.2014, str. 66, Dz. Urz. UE L 354 z 23.12.2016, 
str. 37, Dz. Urz. UE L 347 z 28.12.2 017, str. 35, Dz. Urz. UE L 156 z 19.06.2018, str. 43 oraz Dz. Urz. 
UE L 334 z 27.12.2019, str. 155),  
b) dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie warunków  
dopusz czenia insty tucji kredytowych do działalności o raz nadzoru ostrożnościowego nad instytucjami 
kredytowymi i firmami inwestycyjnymi, zmieniającej dyrektywę 2002/87/WE i uchylającej dyrektywy 
2006/48/WE oraz 2006/49/WE (Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 338, Dz. Urz. UE L 208 z 02.08.2013,  
str. 73, Dz.  Urz. UE L 60 z 28.02.2014, str. 34, Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 190, Dz. Urz. UE  L 337  
z 23.12.2015, str. 35, Dz. Urz. UE L 20 z 25.01.2017, str. 1, Dz. Urz. UE L 156 z 19.06.2018, str. 43, 
Dz. Urz. UE L 150 z 07.06.2019, str. 253, Dz. Urz. UE L 314 z 05.12.2019, str. 64, Dz. Urz. UE L 203 
z 26.06.2020, str. 95 oraz Dz. Urz. UE L 212 z 03.0 7.2020, str. 20);  
  
Dziennik  Ustaw  – 2 – Poz. 660 
 
 2) w zakresie swojej regulacji wdraża:  
a) dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/878 z dnia 20 maja 2019 r. zmieniającą dyrek-
tywę 2013/36/UE w od -niesieniu do podmiotów zwolnionych, finansowych spółek holdingowych, finan-
sowyc h spółek holdingowych o działalności mieszanej, wynagrodzeń, środków i uprawnień nadzorczych 
oraz środków ochrony kapitału (Dz. Urz. UE L 150 z 07.06.2019, str. 253 oraz Dz. Urz. UE L 212 
z 03.07.2020, str. 20),  
b) dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady  (UE) 2019/2034 z dnia 27 listopada 2019 r. w sprawie nadzoru  
ostrożnościowego nad firmami inwestycyjnymi oraz zmieniającą dyrektywy 2002/87/WE, 2009/65/WE , 
2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE i 2014/65/UE (Dz. Urz. UE L 314 z 05.12.2019, str. 64 oraz 
Dz. Urz. UE L 195 z 19.06.2020, str. 120);  
3) służy stosowaniu:  
a) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/876 z dnia 20 maja 2019 r. zmieniającego 
rozporządzenie (UE) nr 575/2013 w odniesieniu do wskaźnika dźwigni, wskaźnika stabilnego finanso wania  
netto, wymogów w zakresie funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych, ryzyka kredytowego 
kontrahenta, ryzyka rynkow ego, ekspozycji wobec kontrahen tów centralnych, ekspozycji wobec przed-
siębiorstw zbiorowego inwestowania, dużych ekspozycji, wymog ów dotyczących sprawozdawczości 
i ujawniania informacji, a także rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 150 z 07.06.2019, str. 1,  
Dz. Urz. UE L 183 z 09.07.2019, str. 14 oraz Dz. Urz. UE L 204 z 26.06.2020, str. 4),  
b) rozporządzenia Parlamentu Eu ropejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z dnia 27 listopada 2019 r. w sprawie 
ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych (Dz.  Urz. 
UE L 317 z 09.12.2019, str. 1 oraz Dz. Urz. UE L 198 z 22.06.2020, str. 13),  
c) rozpor ządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2115 z dnia 27 listopada 2019 r. zmienia-
jącego dyrektywę 2014/65/UE oraz rozporządzenia (UE) nr 596/2014 i (UE) 2017/1129 w odniesieniu 
do promowania korzystania z rynków rozwoju MŚP (Dz. Urz. UE L 320 z 1 1.12.2019, str. 1). ” 
„Art. 23. W sprawach z zakresu właściwości Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 11aa ustawy 
zmienianej w art. 5, wszczętych i niezakończonych przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy, stosuje się przepisy 
ustawy zmie nianej w art. 5, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą.”  
„Art. 26. Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem:  
1) art. 5 pkt 1 i art. 24, które wchodzą w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia;  
2) art. 4 pkt 1 lit. a w z akresie pkt 4za oraz lit. b, pkt 5, 7, pkt 8 lit. b, pkt 10, 13, 14, pkt 17 lit. a, lit. b w zakresie art. 110r  
ust. 2a pkt 1 –3, ust. 2b, ust. 2c pkt 1 i 2 i ust. 2d oraz lit. c i d, pkt 18 –20, pkt 21 lit. a –c, lit. d w zakresie art. 110y 
ust. 3a –3c, ust. 3d pkt 1 i 3 oraz ust. 3e –3k oraz lit. e i f, pkt 22 i 24, które wchodzą w życie z dniem 26 czerwca 2021 r.;  
3) art. 1 pkt 3 oraz pkt 28 lit. a i lit. c w zakresie art. 133a ust. 5d pkt 1, które wchodzą w życie z dniem 28 czerwca 2021 r. ; 
4) przepisów:  
a) art. 1:  
– pkt 28 lit. c w zakresie art. 133a ust. 5a pkt 4 i ust. 5d pkt 3,  
– pkt 30 lit. c w zakresie art. 138 ust. 2d pkt 2,  
b) art. 4:  
– pkt 17 lit. b w zakresie art. 110r ust. 2a pkt 4 i ust. 2c pkt 3,  
– pkt 21 lit. d w zakresie art. 110y  ust. 3d pkt 2,  
c) art. 6:  
– pkt 21 lit. a,  
– pkt 22 lit. a w zakresie art. 56 ust. 1a i ust. 1b pkt 3 lit. b oraz lit. b i c,  
– pkt 24,  
– pkt 25 w zakresie art. 58 ust. 2 i 4 i art. 59,  
– pkt 26 –28 
– które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2023 r.” ; 
  
Dziennik  Ustaw  – 3 – Poz. 660 
 
 2) odnośnika nr 1 oraz art. 25 ustawy z dnia 30 marca 2021 r.  o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz 
finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 815) , które stanowią:  
„1) Niniejsza ustawa:  
1) w zakresie swojej regulacji  wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z dnia 30 maja  
2018 r. zmieniającą dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego 
do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz zmieniającą dyrektywy 2009/138/WE i 2013/36/UE 
(Dz. Urz. UE L 156 z 19.06.2018, str. 43);  
2) uzupełn ia wdrożenie dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. 
w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu , 
zmieniającej rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i R ady (UE) nr 648/2012 i uchylającej dyrektywę 
Parlamentu Europejskiego i Rady 2005/60/WE oraz dyrektywę Komisji 2006/70/WE (Dz. Urz. UE L 141 
z 05.06.2015, str. 73, Dz. Urz. UE L 156 z 19.06.2018, str. 43 oraz Dz. Urz. UE L 334 z 27.12.2019, str. 155). ” 
„Art. 25. Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem:  
1) art. 1 pkt 4 lit. a tiret pierwsze, trzecie i czwarte, pkt 29 lit. b tiret drugie i trzecie, pkt 44 i 50 –54, które wchodzą 
w życie po upływie 3 miesięcy od dnia ogłoszenia;  
2) art. 1 pkt 2, pkt 10, pkt 11 lit. a i b, pkt 12 –28, pkt 29 lit. a i b tiret pierwsze, pkt 32 –39, 41 i 56 –63 oraz art. 2, art. 4,  
art. 5, art. 7, art. 10 i art. 16 –21, które wchodzą w życie po upływie 6 miesięcy od dnia ogłoszenia. ”; 
3) odnośnika nr 1 oraz art. 46 ustawy z dnia 8 lipca 2021 r. o zmianie ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie  
gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 1598),  które stanowią:  
„1) Niniejsza u stawa:  
1) służy stosowaniu:  
– rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie 
wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniającego rozporzą-
dzenie (UE) n r 648/2012 (Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, Dz. Urz. UE L 208 z 02.08.2013, str. 68, 
Dz. Urz. UE L 321 z 30.11.2013, str. 6, Dz. Urz. UE L 11 z 17.01.2015, str. 37, Dz. Urz. UE L 171 
z 29.06.2016, str. 153, Dz. Urz. UE L 20 z 25.01.2017, str. 4, Dz. Urz. UE L 310 z 25.11.2017, str. 1, 
Dz. Urz. UE L 345 z 27.12.2017, str. 27, Dz. Urz. UE L 347 z 28.12.2017, str. 1, Dz. Urz. UE L 111 
z 25.04.2019, str. 4, Dz. Urz. UE L 150 z 07.06.2019, str. 1, Dz. Urz. UE L 183 z 09.07.2019, str. 14, 
Dz. Urz. UE L 314 z 05.12.2019, str. 1, Dz. Urz. UE L 328 z 18.12.2019, str. 1 oraz Dz. Urz. UE L 204 
z 26.06.2020, str. 4),  
– rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 2019/876 z dnia 20 maja 2019 r. zmieniającego 
rozporządzenie (UE) nr 575/2013 w odniesieniu do wskaźnika d źwigni, wskaźnika stabilnego finansowania  
netto, wymogów w zakresie funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych, ryzyka kredytowego 
kontrahenta, ryzyka rynkowego, ekspozycji wobec kontrahentów centralnych, ekspozycji wobec przed-
siębiorstw zbiorowego in westowania, dużych ekspozycji, wymogów dotyczących sprawozdawczości 
i ujawniania informacji, a także rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 150 z 07.06.2019, 
str. 1, Dz. Urz. UE L 183 z 09.07.2019, str. 14, Dz. Urz. UE L 204 z 26.06.2020, str. 4 or az Dz. Urz. 
UE L 65 z 25.02.2021, str. 70);  
2) uzupełnia wdrożenie:  
– dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/49/UE z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie systemów 
gwarancji depozytów (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 149, Dz. Urz. UE L 212 z 18.0 7.2014, str. 47  
oraz Dz. Urz. UE L 309 z 30.10.2014, str. 37),  
– dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/59/UE z dnia 15 maja 2014 r. ustanawiającej ramy na 
potrzeby prowadzenia działań naprawczych oraz restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji w odniesie-
niu do instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych oraz  zmieniającej dyrektywę Rady 82/891/EWG 
i dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2001/24/WE, 2002/47/WE, 2004/25/WE, 2005/56/WE, 
2007/36/WE, 2011/35/UE, 2012/30/UE i 2013/36/EU oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego 
i Rady (UE) nr 1093/2010 i (UE)  nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 190, Dz. Urz. 
UE L 349 z 05.12.2014, str. 68, Dz. Urz. UE L 345 z 27.12.2017, str. 96, Dz. Urz. UE L 150 z 07.06.2019, 
str. 296, Dz. Urz. UE L 203 z 01.08.2019, str. 10, Dz. Urz. UE L 314 z 05.12.2019, str . 64, Dz. Urz. 
UE L 328 z 18.12.2019, str. 29 oraz Dz. Urz. UE L 22 z 22.01.2021, str. 1);  
3) wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/879 z dnia 20 maja 2019 r. zmieniającą dyrek-
tywę  2014/59/UE w odniesieniu do zdolności do pokrycia stra t i dokapitalizowania instytucji kredytowych 
i firm inwestycyjnych oraz dyrektywę 98/26/WE (Dz. Urz. UE L 150 z 07.06.2019, str. 296 oraz Dz. Urz. 
UE L 283 z 31.08.2020, str. 2). ” 
  
Dziennik  Ustaw  – 4 – Poz. 660 
 
 „Art. 46. Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyj ątkiem:  
1) art. 1 pkt 114 i art. 14 pkt 3, które wchodzą w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia;  
2) art. 1 pkt 1 lit. n, pkt 5 lit. b tiret trzecie, pkt 40 lit. d w zakresie art. 101 ust. 12b pkt 3, pkt 46, pkt 67, pkt 83 lit . a, 
pkt 84, pkt 87 li t. b, pkt 106 lit. c oraz art. 3 pkt 1, które wchodzą w życie po upływie 9 miesięcy od dnia ogłoszenia;  
3) art. 20 pkt 1, 2 i 4 –6, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2022 r.;  
4) art. 1 pkt 39 w zakresie art. 99a ust. 6, który wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2024 r. ”; 
4) odnośnika nr 1 oraz art. 28 ustawy z dnia 1 października 2021 r. o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi 
oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 2140) , które stanowią:  
„1) Niniejsza ustawa:  
1) w zakresie swojej regula cji wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2034 z dnia 27 listo-
pada 2019 r. w sprawie nadzoru ostrożnościowego nad firmami inwestycyjnymi oraz zmieniającą dyrektywy 
2002/87/WE, 2009/65/WE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE i 2014/65/UE  (Dz. Urz. UE L 314 z  05.12.2019 , 
str. 64, Dz. Urz. UE L 195 z 19.06.2020, str. 120 oraz Dz. Urz. UE L 405 z 02.12.2020, str. 84);  
2) służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2033 z dnia 27 listopada 2019 r.  
w sprawie wymog ów ostrożnościowych dla firm inwestycyjnych oraz zmieniającego rozporządzenia (UE) 
nr 1093/2010, (UE) nr 575/2013, (UE) nr 600/2014 i (UE) nr 806/2014 (Dz. Urz. UE L 314 z 05.12.2019, str. 1 , 
Dz. Urz. UE L 20 z 24.01.2020, str. 26 oraz Dz. Urz. UE L 405 z 02.12.2020, str. 79). ” 
„Art. 28. Ustawa wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem:  
1) art. 8 pkt 1 lit. b i pkt 2, które wchodzą w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia;  
2) art. 21 pkt 3 i 4, które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2022 r.;  
3) art. 23 pkt 1, 2 i 10 które wchodzą w życie z dniem 1 stycznia 2023 r. ”. 
Marszałek Sejmu: E. Witek  
 
 
 
 
  
 
  
Dziennik  Ustaw  – 5 – Poz. 660 
 
 Załącznik d o obwieszczenia Marszałka Sejmu Rzeczypospolitej 
Polskiej  z dnia 3 marca 2022  r. (poz. 660) 
USTAWA  
z dnia 21  lipca 2006  r. 
o nadzorze nad rynkiem finansowym  
Rozdział 1  
Przepisy ogólne  
Art. 1 . 1. Ustawa określa organizację, zakres i  cel sprawowania nadzor u nad rynkiem finansowym.  
2. Nadzór nad rynkiem finansowym obejmuje:  
1)1) nadzór bankowy, sprawowany zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 29  sierpnia 1997  r. – Prawo bankowe (Dz.  U. z 2021 r. 
poz. 2439 i 2447 ), zwanej dalej „ustawą – Prawo bankowe”, ustawy z  dnia 29 sierpnia 1997  r. o Narodowym Banku 
Polskim ( Dz. U. z 2022 r. poz. 492), ustawy z  dnia 7 grudnia 2000  r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich 
zrzeszaniu się i  bankach zrzeszających  (Dz. U. z 2022 r. poz. 456) oraz rozporząd zenia Parlamentu Europejskiego 
i Rady (UE) nr  575/2013 z  dnia 26  czerwca 2013  r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych 
oraz zmieniającego rozporządzenie (UE) nr  648/2012  (Dz. Urz. UE  L 176 z  27.06.2013, str.  1, z późn. zm.2)), zwan ego 
dalej  „rozporządzeniem nr 575/2013” ; 
2) nadzór emerytalny, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu 
funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2020  r. poz. 105), ustawy z  dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach 
emerytalnych (Dz. U. z 20 21 r. poz. 2139 ), ustawy z  dnia 20  kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych 
oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. z 201 9 r. poz. 1808 ), ustawy z dnia 22 maja 2003 r . 
o nadzorze ubezpieczeniowym i  emerytalnym (Dz. U. z 201 9 r. poz. 207), ustawy z  dnia 21 listopada 2008 r. o emery-
turach kapi tałowych (Dz. U. z  2018 r. poz.  926) oraz ustawy z dnia 4 października 2018 r.  o pracowniczych planach 
kapitałowych (Dz. U. z 2020 r. poz. 1342 ); 
3) nadzór ubezpieczeniowy, sprawowany zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 11  września 2015  r. o działalności ubezpie-
czeniowej i  reasekuracyjnej (Dz.  U. z 2021 r. poz. 1130 , 2140  i 2328 ), zwanej dalej „ustawą o działalności ubezpiecze-
niowej i  reasekuracyjnej”, ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpiecze ń (Dz. U. z 2019 r. poz.  1881  oraz 
z 2021 r. poz. 2140 ), ustawy z  dnia 22  maja 2003  r. o nadzorze ubezpieczeniowym i  emerytalnym oraz ustawy z  dnia 
7 lipca 2005  r. o ubezpieczeniach upraw rolnych i  zwierząt gospodarskich (Dz.  U. z 2019 r. poz. 477); 
4)3) nadzór nad rynkiem kapitałowym, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instru-
mentami finansowymi (Dz. U. z 20 21 r. poz.  328, 355, 68 0, 1505, 1595 i 2140 ), ustawy z dnia 29  lipca 2005  r. o ofercie 
publicznej  i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach 
publicznych (Dz. U. z  2021 r. poz. 1983 i 2140 ), ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o  funduszach inwestycyjnych i zarz ą-
dzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. z  2021 r. poz.  605, 1595 i 2140 ), zwanej dalej „ustaw ą 
o funduszach inwestycyjnych”, ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych (Dz. U. z  2022 r. poz. 170), 
ustawy z  dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym (Dz. U. z 20 20 r. poz. 1400  i 2320 oraz z 2021 r. 
poz. 355 , 2140  i 2447 ), rozporzą dzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października 2011 r.  
w sprawie integralno ści i przejrzysto ści hurtowego rynku energii (Dz. Urz. UE L 326 z 08.12.2011, str. 1) w zakresie 
dotycz ącym produktów energetycznych sprzedawanych w obrocie hurtowym, które s ą instrumentami finansowymi i  do 
których stosuje się art. 2 ust. 1 lit. a –d i ust. 3 rozporządzenia Parlamen tu Europejskiego i Rady (UE) nr  596/2014  
z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylają-
cego dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady  i dyrektywy Kom isji 2003/124/WE, 2003/125/WE 
i 2004/72/WE (Dz.  Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 1, z późn. zm.4)), zwanego dalej „rozporządzeniem nr  596/2014”, 
 
1) Ze zmianą wprowadzoną przez art. 10 pkt 1 ustawy z dnia 1 października 2021 r. o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansow ymi 
oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 2140) , która weszła w życie z dniem 10 grudnia 2021 r.  
2) Zmiany wymienionego rozporz ądzenia zostały ogłoszone w  Dz. Urz. UE  L 208 z  02.08.2013, str.  68, Dz.  Urz. UE  L 321 z  30.11.2013, 
str. 6, Dz.  Urz. UE  L 11 z 17.01.2015, str.  37, Dz.  Urz. UE  L 171 z  29.06.2016, str.  153, Dz.  Urz. UE  L 20 z 25.01.2017, str.  4, Dz.  Urz. 
UE L 310 z  25.11. 2017, str.  1, Dz.  Urz. UE  L 345 z  27.12.2017, str.  27, Dz.  Urz. UE  L 347 z  28.12.2017, str.  1, Dz.  Urz. UE  L 111 
z 25.04.2019, str.  4, Dz.  Urz. UE  L 150 z  07.06.2019, str.  1, Dz.  Urz. UE  L 183 z  09.07.2019, str.  14, Dz.  Urz. UE  L 314 z  05.12.2019, 
str. 1, Dz. Urz. UE  L 328 z  18.12.2019, str.  1, Dz.  Urz. UE  L 204 z  26.06.2020, str.  4, Dz.  Urz. UE  L 84 z 11.03.2021, str.  1 oraz  Dz. Urz. 
UE L 116 z  06.04.2021, str.  25. 
3) Ze zmianą wprowadzoną przez art. 10 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 1. 
4) Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 171 z 29.06.2016, str. 1, Dz. Urz. UE L 175 z  30.06.2016, str. 1  
oraz Dz. Urz. UE L 287 z 21.10.2016, s tr. 320.  
  
Dziennik  Ustaw  – 6 – Poz. 660 
 
 rozporządzenia  nr 575/2013, rozporz ądzenia nr 596/2014, rozporz ądzenia Parlamen tu Europejskieg o i Rady (UE) 
nr 236/2012 z dnia 14 marca 2012 r. w sprawie krótkiej sprzeda ży i wybranych aspektów dotycz ących swapów ryzyka 
kredytowego (Dz. Urz. UE L 86 z 24.03.2012, str. 1, z pó źn. zm.5)), rozporz ądzenia Par lamen tu Europejskiego i Rady 
(UE) nr  648/2 012 z dnia 4 lipca 2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych b ędących przedmiotem obrotu poza ryn-
kiem regulowanym, kontrahentów centralnych i repozyt oriów transakcji (Dz. Urz. UE  L 201 z 27.07.2012, str. 1, z pó źn. 
zm.6)), rozporz ądzenia Komisji (UE) nr 1031/2010 z dnia 12 listopada 2010 r. w sprawie harmonogramu, kwestii ad-
ministracyjnych oraz pozostałych aspektów sprzeda ży na aukcji uprawnie ń do emisji gazów cieplarnianych na mocy 
dyrektywy 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady ustanawiaj ącej syste m handlu przydziałami emisji gazów 
cieplarnianych we Wspólnocie (Dz. Urz. U E L 302 z 18.11.2010, str. 1, z  późn. zm.7)), rozporz ądzenia Parlamentu 
Europejskiego i Rady (UE) nr 909/2014 z dnia 23 lipca 2014 r. w sprawie usprawnienia rozrachunku papierów wa rtoś-
ciowych  w Unii Europejskiej i w sprawie centralnych depozytów papierów wartościowych, zmieniającego dyrektywy 
98/26/WE i 2014/65/ UE o raz rozporzą dzenie (UE) nr 236/2012 (Dz.  Urz. UE L 257 z 28.08.2014, str.  1, z późn. zm.8)), 
zwanego dalej „rozporząd zeniem  nr 909/2014” , rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) 2017/1129 
z dnia 14  czerwca 2017  r. w sprawie prospektu, który ma być publikowany w  związku z  ofertą publiczną papierów war-
tościowych  lub dopuszczeniem  ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia dyrektywy 2003/71/WE (Dz.  Urz. 
UE L 168 z  30.06.2017, str.  12, z  późn. zm.9)) oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) 2019/2033 
z dnia 27  listopada 2019  r. w sprawie wymogów ostrożnościowy ch dla firm inwestycyjnych oraz zmieniającego rozporzą-
dzenia  (UE) nr  1093/2010, (UE) nr  575/2013, (UE) nr  600/2014 i  (UE) nr  806/2014  (Dz. Urz. UE  L 314 z  05.12.2019, 
str. 1, z późn. zm.10)); 
5) nadzór nad instytucjami płatniczymi,  małymi instytucjami płat niczymi, dostawcami świadczącymi wyłącznie usługę 
dostępu do informacji o rachunku,  biurami usług płatniczych, instytucjami pieniądza elektronicznego, oddziałami zagra nicznych  
instytucji pieniądza elektronicznego sprawowany zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach 
płatniczych ( Dz. U. z 2021 r. poz. 1907, 1814 i 2140 ); 
5a) nadzór nad agencjami ratingowymi w  zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady 
nr 1060/2009  z dnia 16  września 2009  r. w sprawie agencji ratingowych (Dz. Urz. WE L 302  z 17.11.2009, str. 1);  
5b) (uchylony)  
6) nadzór uzupełniający, sprawowany zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 15  kwietnia 2005  r. o nadzorze uzupełniaj ącym 
nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i  firmami inwestycyjnymi wchodzącymi  
w skład konglomeratu finansowego ( Dz. U. z 2020 r. poz. 1413 ); 
7) nadzór nad spółdzielczymi kasami oszczędnościowo -kredytowymi i  Krajową Spółdzielczą Kasą Oszczędnościowo -
-Kredytową,  sprawowany zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 5  listopada 2009  r. o spółdzielczych kasach oszczędnoś -
ciowo -kredytowych ( Dz. U. z 202 1 r. poz. 1844 , 2140  i 2447 ); 
8) nadzór nad pośrednikami kredytu hipotecznego oraz ich agentami, sprawowany zgodnie z prze pisami ustawy z dnia 23 marca  
2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipoteczne go i agentami (Dz.  U. z 2020 r. 
poz. 1027  i 2320 ); 
9)11) nadzór w  zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) nr  2016/1011  z dnia 
8 czerwca 2016  r. w sprawie indeksów stosowanych jako wskaźniki referencyjne w  instrumentach finansowych i  umo-
wach finansowych lub do pomiaru wyników funduszy inwestycyjnych i  zmieniającego dyrektywy 2008/48/WE  
i 2014/17/UE oraz rozporządzenie (UE) nr  596/2014  (Dz. Urz. UE  L 171 z  29.06.2016 , str. 1, z późn. zm.12)), zwanego 
dalej „rozporządzeniem 2016/1011”;  
 
5) Zmiana wymienionego rozporz ądzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, str. 1.  
6) Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, Dz. Urz. UE L 279 z  19.10.2013, str. 2,  
Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 190, Dz. Urz. UE L 141 z 05.06.2015, str. 73, Dz. Urz. UE L 239 z  15.09.2015, str. 63 oraz Dz. Urz.  
UE L 337 z 23.12.2015, str. 1.  
7) Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 308 z 24.11.2011, s tr. 2, Dz. Urz. UE L 234 z  31.08.2012, str. 4,  
Dz. Urz. UE L 310 z 09.11.2012, str. 19, Dz. Urz. UE L 303 z 14.11.2013, str. 10 oraz Dz. Urz. UE L 56 z  26.02.2014, str. 11.  
8) Zmiana wymienionego rozporz ądzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 175 z 30.06 .2016, str. 1.  
9) Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w  Dz. Urz. UE  L 320 z  11.12.2019, str.  1, Dz.  Urz. UE  L 347 z  20.10.2020, 
str. 1 oraz Dz.  Urz. UE  L 68 z 26.02.2021, str.  1. 
10) Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w  Dz. Urz. UE  L 20 z 24.01.2020, str.  26 oraz Dz.  Urz. UE  L 405 z  02.12.2020, str.  79. 
11) W brzmieniu ustalonym przez art. 14 pkt 1 ustawy z dnia 8 lipca 2021 r. o zmianie ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym , 
systemie gwarantowania depozy tów oraz przymuso wej restrukturyzacji oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 1598) , która weszła 
w życie z dniem 15 września 2021 r.  
12) Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w  Dz. Urz. UE  L 137 z  24.05.2017, str.  41, Dz.  Urz. UE  L 334 z 27.12.2019 , 
str. 1 oraz Dz.  Urz. UE  L 49 z 12.02.2021, str.  6. 
  
Dziennik  Ustaw  – 7 – Poz. 660 
 
 10) nadzór w  zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) 2017/2402  z dnia 
12 grudnia 2017  r. w sprawie ustanowienia ogólnych ram dla sekurytyzacji oraz utworzenia szczególnych ram dla prostych , 
przejrzystych i  standardowych sekurytyzacji, a  także zmieniającego dyrektywy 2009/65/WE, 2009/138/WE i  2011/61/UE  
oraz rozporządzenia (WE) nr  1060/2009 i  (UE) nr  648/2012  (Dz. Urz. UE  L 347 z  28.12.2017, str.  35), zwanego dalej 
„rozporządzeniem 2017/2402” ; 
11)13) nadzór w  zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) 2019/2088 z  dnia 
27 listopada 2019  r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w  sektorze usług finan-
sowych  (Dz. Urz. UE  L 317 z  09.12.2019, str.  1, z późn. zm.14)). 
Art. 2. Celem nadzoru nad rynkiem finansowym jest zapewnienie prawidłowego funkcjonowania tego rynku, jego stabil-
ności , bezpieczeństwa oraz przejrzystości, zaufania do rynku finansowego, a  także zapewnienie ochrony interesów uczest-
ników tego rynku również poprzez rzetelną informację dotyczącą funkcjonowania rynku, pr zez realizację celów określonych  
w szczególności w  ustawie – Prawo bankowe, u stawie z  dnia 22  maja 2003  r. o nadzorze ubezpieczeniowym i  emerytalnym , 
ustawie z  dnia 15  kwietnia 2005  r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezp ieczeń, zakła-
dami  reasekuracji i  firma mi inwestycyjnymi wchodzącymi w  skład konglomeratu finansowego, ustawie z  dnia 29  lipca 
2005  r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, ustawie z  dnia 5  listopada 2009  r. o spółdz ielczych kasach oszczędnościowo -
-kredytowyc h oraz ustawie z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach płatniczych.  
Rozdział 2  
Organizacja nadzoru nad rynkiem finansowym  
Art. 3.  1. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, zwany dalej „Urzędem Komisji”, jest państwową osobą prawną, której 
zadaniem jest zapewnienie obsługi Komisji Nadzoru Finansowego i Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego.  
2. Siedzib ą Urzędu Komisji jest Warszawa.  
3. Nadzór nad działalnością Urzędu Komisji sprawuje Prezes Rady Ministrów.  
4. Organami Urzędu Komisji są:  
1) Komisja N adzoru Finansowego, zwana dalej „Komisją”, która jest właściwa w sprawach nadzoru nad rynkiem fi nan-
sowym;  
2) Przewodniczący Komisji, który kieruje działalnością Urzędu Komisji i reprezentuje Urząd Komisji na zewnątrz.  
5. Przewodniczący Komisji kieruje prac ami Komisji  i reprezentuje ją na zewnątrz.  
6. Komisja posiada prawo używania pieczęci z godłem państwowym.  
Art. 3a. Komisja jest właściwym organem w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 4 0 rozporządzenia nr 575/2013, z wyłączeniem:  
1)15) wydawania aktów, o  których  mowa w  art. 89 ust. 3, art. 124  ust. 1a, art. 164 ust. 5, art.  178, art.  284 ust. 4, art.  327 ust.  2, 
art. 395 ust. 1, art.  400 ust. 2 i 3, art.  412 ust. 5 zdanie drugie i  art. 416 ust. 1 akapit drugi rozporządzenia nr  575/2013 ; 
2) spraw, o  których mowa w  art. 458  rozporządzenia nr 575/2013.  
Art. 3b. Komisja jest wła ściwym organem w rozumieniu art. 4 pkt 8 rozporz ądzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady 
(UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawieraj ących kluczowe informacje, dot yczących 
detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produk tów inwestycyjnych (PRIIP) (Dz.  Urz. UE L 352  
z 09.12.2014, str. 1, z pó źn. zm.16)), zwanego dalej „rozporz ądzeniem nr 1286/2014”.  
Art. 3ba.17) 1. Komisja może , zgodnie z  art. 7 ust. 1 rozporządzenia nr  1286/2014, określić, w  drodze decyzji, j ęzyk 
inny niż język polski, w  jakim sporządza się dokument zawierający kluczowe informacje dotyczące detalicznego  produktu 
zbiorowego inwestowania, o  którym mowa w  art. 4 pkt 1 rozporządzenia nr  1286/2014, zwanego dalej „PRIP”, jeżeli produkt  
ten jest dystrybuowany na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.  
2. Do decyzji, o  której mowa w  ust. 1, przepisy ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego  
(Dz. U. z 2021  r. poz.  735, 1491  i 2052 ) stosuje się odpowiednio.  
3. Decyzja, o  której mowa w  ust. 1, jest natychmiast wykonalna.  
 
13) Dodany przez art. 5 pkt 1 ustawy z dnia 25 lutego 2021 r. o zmianie ustawy – Prawo bankowe oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. 
poz. 680),  która weszła w życie z dniem 28 kwietnia 2021 r.;  wszedł w życie z dniem 14 kwietnia 2021 r.  
14) Zmiana wymienionego rozporządzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 198 z 22.06.2020, str. 13.  
15) Ze zmianą wprowadzoną przez art. 5 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 13. 
16) Zmiana wymienionego rozporz ądzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 354 z 23.12.2016, str. 35.  
17) Dodany przez art. 14 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 11.  
  
Dziennik  Ustaw  – 8 – Poz. 660 
 
 4. Decyzja, o  której mowa w  ust. 1, podlega ogłoszeniu w  Dzienniku Urzędowym Komisji Nadzoru Finansowego. Infor-
macje  o wydaniu  decyzji Komisja przekazuje niezwłocznie do publicznej wiadomości za pośrednictwem agencji informacyjnej , 
o której mowa w  art. 58 ust. 1 ustawy z  dnia 29  lipca 2005  r. o ofercie publicznej i  warunkach wprowadzania instrumentów 
finansowych do zorganizowaneg o systemu obrotu oraz o  spółkach publicznych.  
5. Osoba sprzedająca PRIP lub osoba doradzająca w  zakresie PRIP, w  rozumieniu przepisów rozporządzenia nr  1286/2014 , 
może proponować PRIP inwestorowi indywidualnemu, o  którym mowa w  art. 4 pkt 6 lit. a rozporzą dzenia nr  1286/2014, na 
podstawie dokumentu zawierającego kluczowe informacje, sporządzonego w  języku okreś lonym w  decyzji Komisji wyda-
nej na podstawie ust.  1, pod warunkiem przyjęcia, najpóźniej przed zawarciem pierwszej transakcji dotyczącej tego PRIP, 
oświadczenia od inwestora indywidualnego, że posługuje się on językiem, w  którym sporządzono ten dokument, w  stopniu 
umożliwiającym mu zrozumienie informacji zawartych w  tym dokumencie . 
6. Oświadczenie, o  którym mowa w  ust. 5, złożone osobom, o których mowa w  ust. 5, jest skuteczne również w  odnie-
sieniu do dokumentów zawierających kluczowe informacje odnoszących się do innych PRIP, sporządzonych w  języku wska-
zanym w  tym oświadczeniu, których sprzedaży te osoby dokonują lub w  zakresie których do radzają.  
Art. 3bb.17) 1. W  przypadku gdy wymaga tego ochrona uzasadnionych interesów inwestorów lub konieczność zapo-
bieżenia zagrożeniu prawidłowego funkcjonowan ia rynku finansowego, Komisja, w  drodze decyzji, może uchylić decyzję, 
o której mowa w  art. 3ba ust.  1. 
2. Do decyzji, o  której mowa w  ust. 1, przepisy art.  3ba ust.  2–4 stosuje się odpowiednio.  
Art. 3c.  1. W przypadku naruszenia obowi ązków, o których mowa  w art. 5 ust. 1, art. 6, art. 7, art. 8 ust. 1 –3, art. 9, art. 10  
ust. 1, art. 13 ust. 1, 3 i 4 oraz art. 14 i art. 19 rozporz ądzenia nr 1286/2014, Komisja mo że, w drodze decyzji:  
1) zakaza ć proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ube zpieczeniowego produktu inwestycyj-
nego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporz ądzenia nr 1286/2014;  
2) nakaza ć zawieszenie proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego produktu 
inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 ro zporz ądzenia nr 1286/2014;  
3) wyda ć publiczne ostrze żenie wskazuj ące osob ę odpowiedzialn ą za naruszenie prawa oraz charakter tego naruszenia;  
4) zakaza ć posługiwania si ę dokumentem zawieraj ącym kluczowe informacje, który nie spełnia wymogów art. 6 –8 lub 
art. 10 rozporz ądzenia nr 1286/2014, oraz nakaza ć publikacj ę nowej wersji tego dokumentu spełniaj ącej te wymogi;  
5) nałożyć karę pieni ężną do wysoko ści nieprzekraczaj ącej: 
a) w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadaj ącej osobowo ści prawnej:  
– kwoty 21 569 000 zł lub 3% przychodów netto ze sprzeda ży towarów i usług oraz operacji finansowych, a  w przy-
padku  zakładu ubezpiecze ń – 3% składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim sprawozdaniu finansowym  
za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzaj ący, lub  
– trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie,  
b) w przypadku osoby fizycznej:  
– kwoty 3 019 660 zł lub  
– trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie.  
2. Decyzja, o której mowa w ust. 1, jest natychmiast wykonalna.  
3. Komisja, nakładaj ąc sankcje, o których mowa w ust. 1, uwzgl ędnia okoliczno ści, o których mowa w art. 25 rozporz ą-
dzenia  nr 1286/2014.  
4. W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadaj ąca osobowo ści prawnej, o której mowa 
w ust. 1 pkt 5 lit. a, jest jednostk ą dominuj ącą albo jednostk ą zależną jednostki dominuj ącej, która ma obowi ązek sporz ądzać 
skonsolidowane sprawozdania finansowe zgodnie z ustaw ą z dnia 29 wrze śnia 1994 r. o rachunkowo ści (Dz. U. z  2021 r. 
poz. 217, 2105 i 2106 ), kar ę pieni ężną, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, ustala si ę na podsta wie przychodów netto ze 
sprzeda ży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu ubezpiecze ń – składki przypisanej brutto, 
wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzaj ący 
jednostki dominuj ącej. 
5. Komisja przekazuje do publicznej wiadomo ści informacj ę w szczególno ści o tre ści rozstrzygni ęcia ostatecznej decyzji,  
o której mowa w ust. 1, oraz rodzaju i charakterze naruszenia, imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie)  pod-
miotu, na który została nało żona sankcja, zgodnie z zasadami okre ślonymi w art. 29 rozporz ądzenia nr  1286/2014.  
  
Dziennik  Ustaw  – 9 – Poz. 660 
 
 6. Przekazanie do publicznej wiadomo ści informacji okre ślonych w ust. 5 wymaga podj ęcia przez Komisj ę uchwały.  
7. Informacje, o których mowa w ust. 5, dotycz ące imienia i nazwiska osoby, na któr ą została nało żona sankcja, Komisja  
udost ępnia na swojej stronie internetowej przez  okres 5 lat , licz ąc od dnia ich udost ępnienia.  
8. W przypadku nało żenia sankcji, o której mowa w ust. 1, K omisja mo że, w drodze decyzji, zobowi ązać twórc ę, osob ę 
doradzaj ącą lub sprzedaj ącą detaliczny produkt zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowy produkt inwestycyjny, w rozumieniu  
rozporz ądzenia nr 1286/2014, do bezpo średniego poinformowania inwestorów ind ywidualnych w rozumieniu  rozporz ądzenia 
nr 1286/2014 o rodzaju i wysoko ści nało żonego środka, organie wła ściwym do rozpatrzenia skargi lub prawie wyst ąpienia 
z roszczeniem odszkodowawczym.  
9. (uchylony)  
Art. 3d. 1. Komisja jest właściwym organem w rozumieniu art.  29 ust. 4 i 5 rozporządzenia 2017/2402.  
2. Komisja może przeprowadzać kontrolę działalności podmiotów obowiązanych do przestrzegania przepisów rozporzą-
dzenia  2017/2402.  
3. Celem kontroli jest ustalenie zgodności działalności podmiotów, o  których mowa w  ust. 2, z przepisami rozporzą-
dzenia 2017/2402.  
4. Czynności kontrolne są wykonywane przez pracowników Urzędu Komisji po okazaniu legitymacji służbowej oraz 
doręczeniu upoważnienia wydanego przez Przewodniczącego Komisji lub upoważnioną przez  niego osobę.  
5. W toku kontroli pracownicy, o  których mowa w  ust. 4, mają prawo:  
1) wstępu do pomieszczeń kontrolowanego podmiotu;  
2) swobodnego dostępu do środków łączności oraz, w  miarę możliwości, do oddzielnego pomieszczenia biurowego;  
3) żądania od kontrolowanego podmiotu lub od osoby przez niego upoważnionej udzielenia ustnych lub pisemnych wy-
jaśnień związanych z  przedmiotem kontroli;  
4) wglądu do dokumentów związanych z  przedmiotem kontroli, w  szczególności dokumentów finansowych, księgowych , 
handlo wych, akt postępowań prowadzonych na podstawie właściwych przepisów prawa, ksiąg, ewidencji, dokumentów  
wewnętrznych, w  tym regulaminów oraz instrukcji, dotyczących działalności kontrolowanego podmiotu, oraz żądania 
sporządzenia, na koszt kontrolowanego po dmiotu, kopii i  odpisów tych dokumentów oraz wyciągów z  nich, w  zakresie 
niezbędnym do prawidłowego przeprowadzenia i  zakończenia kontroli;  
5) żądania od kontrolowanego podmiotu poświadczenia za zgodność z  oryginałem pozyskiwanych od niego dokumentów;  
6) wglądu do danych zawartych w  systemie informatycznym związanych z  przedmiotem kontroli, w  szczególności doku-
mentów finansowych, księgowych, handlowych, akt postępowań prowadzonych na podstawie właściwych przepisów 
prawa, ksiąg, ewidencji, dokumentów wewnętr znych, w  tym regulaminów oraz instrukcji, dotyczących działalności 
kontrolowanego podmiotu, oraz żądania sporządzenia, na koszt kontrolowanego podmiotu, kopii tych danych lub wy-
ciągów z  nich, w  tym w  postaci dokumentu elektronicznego w  rozumieniu art.  3 pkt 2 ustawy z  dnia 17 lutego 2005  r. 
o informatyzacji działalności podmiotów realizujących zadania publiczne ( Dz. U. z 2021 r. poz.  2070 ), w zakresie nie-
zbędnym do prawid łowego przeprowadzenia i  zakończenia kontroli.  
Art. 3e. Do kontroli, o  której mowa w art. 3d ust.  2, stosuje się odpowiednio przepisy rozdziału 5 ustawy z  dnia 6  marca  
2018  r. – Prawo przedsiębiorców (Dz.  U. z 2021 r. poz. 162 i 2105  oraz z 2022 r. poz.  24). 
Art. 3f. Komisja, w  zakresie niezbędnym do sprawowania nadzoru, o  którym mowa w  art. 1 ust. 2 pkt 10, może żądać 
od jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji, jednostki inicjującej lub jednostki sponsorującej w  rozu-
mieniu o dpowiednio art.  2 pkt 2, 3 i  5 rozporządzenia 2017/2402  udzielenia informacji poufnych, o  których mowa w  art. 7 
ust. 1 rozporządzenia 2017/2402, w  tym informacji ustawowo chronionych.  
Art. 3g. 1. W  przypadku naruszenia obowiązków określonych w  art. 6, art.  7, art.  9, art.  18 lub art.  27 ust. 4 rozporzą-
dzenia  2017/2402 lub w  przypadku naruszeni a, o którym mowa w  art. 32 ust. 1 lit. e, f lub h rozporzą dzenia 2017/2402, Komisja 
może, w  drodze decyzji:  
1) nakazać osobie fizycznej, osobie prawnej lub jednostce organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej zaprzesta-
nie danego zachowania oraz pow strzymanie się od takiego zachowania w  przyszłości;  
2) wystąpić do właściwego organu jednostki specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji, jednostki inicjującej lub 
jednostki sponsorującej w  rozumieniu odpowiednio art.  2 pkt 2, 3 i  5 rozporządzenia 2 017/2402 z wnios kiem o  odwo-
łanie członka zarządu tych jednostek odpowiedzialnego za to naruszenie;  
3) zawiesić w  wykonywaniu czynności członka zarządu podmiotów, o  których mowa w  pkt 2, odpowiedzialnego za to 
naruszenie do czasu podjęcia uchwały w  sprawie  wniosku o  jego odwołanie;  
  
Dziennik  Ustaw  – 10 – Poz. 660 
 
 4) zakazać osobie odpowiedzialnej za to naruszenie pełnienia funkcji członka zarządu lub funkcji kierowniczych w  jed-
nostkach specjalnego przeznaczenia do celów sekurytyzacji, jednostkach inicjujących lub jednostkach sponsorującyc h 
w rozumieniu odpowiednio art.  2 pkt 2, 3 i  5 rozporządzenia 2017/2402  przez okres nie krótszy niż miesiąc i  nie dłuższy  
niż rok;  
5) zakazać dokonywania w  trybie art.  27 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402  zgłoszenia o  spełnianiu określonych wymogów  
dotyczący ch sekurytyzacji, przez okres nie krótszy niż miesiąc i  nie dłuższy niż rok – w przypadku, o  którym mowa 
w art. 32 ust. 1 lit. e i f rozporządzenia 2017/2402;  
6) cofnąć osobie trzeciej, o  której mowa w  art. 27 ust. 2 rozporządzenia 2017/2402, upoważnienie udzielone na podstawie 
art. 28 ust. 1 rozporządzenia 2017/2402, na okres nie krótszy niż miesiąc i  nie dłuższy niż rok – w przypadku, o  którym 
mowa w  art. 32 ust. 1 lit. f rozporządzenia 2017/2402;  
7) nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej:  
a) w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej:  
‒ kwoty 20  869 500 zł lub 10% przychodów netto ze sprzedaży towarów i  usług oraz operacji finansowych, 
a w przypadku zakładu ubezpieczeń – 10% składki przypisane j brutto, wykazanych w  ostatnim sprawozdaniu 
finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający, albo  
‒ dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w  wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie,  
b) w przypadku osoby fizycznej:  
‒ kwoty 20  869 500 zł, albo  
‒ dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w  wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie.  
2. W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca  osobowości prawnej, o  której mowa 
w ust. 1 pkt 7 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporządzać 
skonsolidowane sprawozdania finansowe zgodnie z  ustawą z  dnia 29  września 1994  r. o rachunko wości, karę pieniężną, 
o której mowa w  ust. 1 pkt 7 lit. a, ustala się na podstawie przychodów netto ze sprzedaży towarów i  usług oraz operacji 
finansowych, a  w przypadku zakładu ubezpieczeń – składki przypisanej brutto, wykazanych w  ostatnim rocznym skonsoli-
dowanym sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej.  
3. Decyzje, o  których mowa w  ust. 1 pkt 1–6, są natychmiast wykonalne.  
4. Komisja, nakładając sankcje i  środki naprawcze, o  których mowa w  ust. 1, uwzględnia ok oliczności, o których 
mowa w  art. 33 ust. 2 rozporządzenia 2017/2402.  
5. W przypadku wydania decyzji o  nałożeniu sankcji w  związku z  naruszeniem obowiązków określonych w  art. 6, art.  7 
lub art.  9 rozporządzenia 2017/2402 lub dokonaniem wprowadzającego w  błąd zgłoszenia na podstawie art.  27 ust. 1 rozporzą-
dzenia  2017/2402  Komisja przekazuje do publicznej wiadomości informację o  treści rozstrzygnięcia ostatecznej decyzji oraz 
rodzaju i  charakterze naruszenia, imieniu i  nazwisku osoby fizycznej lub firmie (naz wie) podmiotu, na które została nałożona  
sankcja, zgodnie z  art. 37 rozporządzenia 2017/2402.  
6. Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w  ust. 5 wymaga podjęcia przez Komisję uchwały.  
7. Informacje, o  których mowa w  ust. 5, dotyczące imienia i  nazwiska osoby, na którą została nałożona sankcja, Komisja  
udostępnia na swojej stronie internetowej przez okres roku, licząc od dnia ich udostępnienia.  
Art. 3h.18) 1. Zawarcie umowy, której przedmiotem jest zobowiązanie kwalifikowalne,  o którym mowa w  art. 2 pkt  90a 
ustawy z  dnia 10  czerwca 2016  r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przy-
musowej r estrukturyzacji (Dz.  U. z 2020  r. poz.  842, z późn. zm.19)), lub instrument wyemitowany w  celu zaliczenia do instru-
mentów  dodatkowych w  Tier I, o  których mowa w  art. 2 pkt 22a tej ustawy, lub instrumentów w  Tier II, o  których mowa 
w art. 2 pkt 23b tej ustawy, z  inwestorem innym niż którykolwiek z  podmiotów wymienionych w  art. 3 pkt 39b lit.  a–m ustawy 
z dnia 2 9 lipca 2005  r. o obrocie instrumentami finansowymi, zwanym dalej „klientem detalicznym”, oraz pośrednictwo 
w zawarciu takiej umowy są dopuszczalne, o  ile kwota nominalna tego zobowiązania lub instrumentu nie jest niższa niż 
400 000 zł albo równowartość te j kwoty wyrażona w  innej walucie, ustalona przy zastosowaniu średniego kursu tej waluty 
ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski w  dniu podjęcia przez emitenta decyzji o  emisji danego instrumentu albo zawarcia  
tej umowy.  
 
18) Dodany przez art. 14 pkt 3 ustawy, o której mowa w odnośniku 11; wszedł w życie z dniem 1 września 2021 r.  
19) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 202 1 r. poz.  680, 1177, 1535, 1598 , 1666 i 2140.  
  
Dziennik  Ustaw  – 11 – Poz. 660 
 
 2. W przypadku naruszenia ust.  1 Komi sja może, w  drodze decyzji:  
1) zakazać osobie oferującej klientowi detalicznemu zawarcie umowy zawierania lub pośredniczenia w zawieraniu umów 
z klientami detalicznymi;  
2) nałożyć na osobę oferującą klientowi detalicznemu zawarcie umowy karę pieniężną do w ysokości nieprzekraczającej:  
a) w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej:  
– kwoty nieprzekraczającej 10% całkowitego rocznego przychodu wykazanego w  ostatnim zbadanym  sprawo -
zdaniu  finansowym albo  
– dwukrotno ści kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w  wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie,  
b) w przypadku osoby fizycznej:  
– kwoty 2  905 000 zł albo  
– dwukrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w  wyniku naruszen ia – w przypadku gdy jest 
możliwe ich ustalenie.  
3. W przypadku jednostki dominującej, która sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, i  jednostki zależnej 
jednostki dominującej, która sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, całkowity roczn y przychód, o  którym 
mowa w  ust. 2 pkt 2 lit. a, stanowi kwota całkowitego skonsolidowanego rocznego przychodu jednostki dominującej ujaw-
niona w  ostatnim zbadanym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy.  
4. Decyzja, o  której mowa w  ust. 2, jest natychmiast wykonalna.  
5. Komisja przekazuje do publicznej wiadomości informacje o  treści rozstrzygnięcia, o  którym mowa w  ust. 2, rodzaju 
i charakterze naruszenia, imieniu i  nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie) podmiotu, na który została nało żona sankcja.  
6. Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w  ust. 5 wymaga podjęcia przez Komisję uchwały.  
7. Informacje, o  których mowa w  ust. 5, dotyczące imienia i  nazwiska osoby, na którą została nałożona sankcja,  Komisja 
udostępnia n a stronie internetowej przez okres 5  lat, licząc od dnia ich udostępnienia.  
8. W przypadku nałożenia sankcji, o  której mowa w  ust. 2, Komisja może, w  drodze decyzji, zobowiązać osobę,  która 
naruszyła przepis ust.  1, do bezpośredniego poinformowania klientó w detalicznych o  rodzaju i  wysokości nałożonego 
środka, organie właściwym do rozpatrzenia skargi lub prawie wystąpienia z  roszczeniem odszkodowawczym.  
Art. 3i.18) Komisja jest właściwym organem w  rozumieniu art.  23b ust.  7 rozporządzenia 2016/1011.  
Art. 4. 1. Do zadań Komisji należy:  
1) sprawowanie nadzoru nad rynkiem finansowym określonego w  art. 1  ust. 2;  
2) podejmowanie działań służących prawidłowemu funkcjonowaniu rynku finansowego;  
3) podejmowanie działań mających na celu rozwój rynku finansowego i  jego konkurencyjności;  
3a) podejmowanie działań mających na celu wspieranie rozwoju innowacyjności rynku finansowego;  
4) podejmowanie działań edukacyjnych i  informacyjnych w  zakresie funkcjonowania rynku finansowego, jego zagrożeń 
oraz podmiotów na nim funkcjonujących w  celu ochrony uzasadnionych interesów uczestników rynku finansowego, 
w szczególności poprzez nieodpłatne publikowanie – w formie i  czasie przez siebie określonym – ostrzeżeń i  komuni-
katów w  publicznym radiu i  telewizji w  rozumieniu przepisów ustawy z  dnia 29  grudnia 1992  r. o radiofonii i  telewizj i 
(Dz. U. z 2020 r. poz.  805 oraz z 2021 r.  poz. 1676 ); 
5) udział w  przygotowywaniu projektów aktów prawnych w  zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym;  
6) stwarzanie możliwości polubownego i  pojednawczego rozstrzygania sporów między uczestnikami rynku finansowego, 
w szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między podmiotami podlegającymi nadzorowi  
Komisji a  odbiorcami usług świadczonych przez te podmioty;  
6a) współpraca z Polską Agencją Nadzoru Audytowego , w tym udzielanie informacji, wyjaśnień i przek azywanie dokumen-
tów, w zakresie niezbędnym do realizacji zadań związanych z monitorowaniem rynku w za kresie, o którym mo wa w  art. 27 
rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 537/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie szczegółowych  
wymogów dotycz ących ustawowych bada ń sprawozda ń finansowych jednostek interesu publicznego, uchylającego de-
cyzję Komisji 2005/909/WE  (Dz. Urz. UE L 158 z 27.05.2014, s tr. 77 oraz Dz. Urz. UE L 170 z  11.06.2014 , str. 66);  
7) wykonywanie innych zadań określonych ust awami.  
  
Dziennik  Ustaw  – 12 – Poz. 660 
 
 2. Urząd Komisji przedstawia Prezesowi Rady Ministrów coroczne sprawozdanie ze swojej działalności oraz działal-
ności Komisji w terminie do dnia 31 lipca następnego roku. Sprawozdanie jest jawne i obejmuje w szczególności zestawienie 
poniesionych w r oku budżetowym kosztów, w podziale na obszary nadzoru określone w art. 1 ust. 2, oraz kosztów administra-
cyjnych . 
3. (uchylony)  
4. Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące dane:  
1) ogólne kryteria i  metody przyjęte w  celu sprawdzenia przestrzegania przez bank przepisów art. 405 –409 rozporządze-
nia nr 575/2013;  
2) raz do roku, z  zastrzeżeniem przepisów o  tajemnicy zawodowej – podsumowanie wyniku sprawdzenia,  o którym mowa 
w pkt 1, oraz informację o  zastosowanych środkach w  przypadku stwierdzenia naruszenia  przez bank przepisów wy-
mienionych w  pkt 1.  
5. Komisja, w  przypadku wydania decyzji na podstawie art. 7  ust. 3 lub art. 9  ust. 1  rozporządzenia nr 575/2013, zamieszcza  
na swojej stronie internetowej następujące informacje:  
1) kryteria uwzględnione przy ocenie spełnienia przesłanek, o  których mowa w  art. 7  ust. 3  lit. a lub art. 9  ust. 2  tego rozporzą-
dzenia ; 
2) liczbę wydanych decyzji;  
3) w formie zbiorczego zestawienia dla danego państwa członkowskiego:  
a) łączną kwotę, na zas adzie skonsolidowanej w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 48  rozporządzenia nr 575/2013, fun duszy  
własnych w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 118  tego rozporządzenia dominującej instytucji z  państwa człon kowskiego , 
dla której została wydana decyzja, ulokowanych w  jednostkach zależnych w  państwie trzecim w  rozumieniu art. 4  
ust. 1  pkt 16  rozporządzenia nr 575/2013,  
b) odsetki w  łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 48  rozporzą-
dzenia nr 575/2013  funduszy ulokowanych w  jednostkach zależnych w  państwie trzecim,  dominujących instytucji 
z państwa członkowskiego, dla których zostały wydane decyzje,  
c) odsetki w  łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 48  rozporzą-
dzenia nr 575/2013  funduszy ulokowanych w  jednostkach zależnych w  państwie trzecim wymaganych na podstawie  
art. 92  rozporządzenia nr 575/2013, dominujących instytucji z  państwa członkowskiego, dla których zostały wydane  
decyzje.  
6. Komisja zamieszcza na swoj ej stronie internetowej informacje o  aktach prawnych regulujących wymogi ostrożnoś -
ciowe  mające zastosowanie do podmiotów, o  których mowa w  art. 1  ust. 2  pkt 1  i 4. 
Art. 4a. 1. Dla realizacji celu, o  którym mowa w  art. 2, Komisja przetwarza dane osobowe, w tym dane, o  których 
mowa w  art. 9 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) 2016/6 79 z dnia 27  kwietnia 2016  r. w sprawie 
ochrony osób fizycznych w  związku z  przetwarzaniem danych osobowych i  w sprawie swobodnego przepływu takich danych  
oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o  ochronie danych) (Dz.  Urz. UE  L 119 z  04.05.2016,  str. 1, 
z późn. zm.20)), w zakresie danych dotyczących zdrowia.  
2. Dane osobowe, o  których mowa w  ust. 1, mogą przetwarzać wyłącznie osoby posiadające pisemne upoważnienie. 
Osoby posiadające pisemne upoważnienie są zobowiązane do zachowania tych danych w  tajemnicy na zasadach, o  których 
mowa w  art. 16 ust. 1. 
3. Dane osobowe, o  których mowa w  ust. 1, Komisja  przetwarza przez okres 25  lat. 
4. Wystąpienie z  żądaniem, o  którym mowa w  art. 18 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) 
2016/679 z  dnia 27  kwietnia 2016  r. w sprawie ochrony osób fizycznych w  związku z  przetwarzaniem danych osobowych 
i w sprawie swobodnego przepływu ta kich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o  ochronie  
danych), nie wpływa na przebieg i  wynik postępowań, innych czynności nadzorczych, a  także na korzystanie z  uprawnień, 
o których mowa w  art. 6, możliwość złożenia zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa oraz wykonanie obo -
wiązków, o  których mowa w  art. 6b. 
5. Komisja jest administratorem danych osobowych przetwarzanych przez sąd polubowny, o  którym mo wa w  art. 18 
ust. 1, oraz przez komisje egzaminacyjne, o  których mo wa w  ustawie z  dnia 15  grudnia 2017  r. o dystrybucji ubezpieczeń, 
ustawie z  dnia 29  lipca 2005  r. o obrocie instrumentami finansowymi, ustawie o  działalności ubezpieczeniowej i  rease kura-
cyjnej i  ustawie z  dnia 23  marca 2017  r. o kredycie hipotecznym oraz  o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego 
i agentami.  
 
20) Zmiana wymienionego rozporz ądzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 127 z 23.05.2018, str. 2.  
  
Dziennik  Ustaw  – 13 – Poz. 660 
 
 Art. 5. 1. W skład Komisji wchodzą Przewodniczący, trzech Zastępców Przewodniczącego i  dziewięciu członków.  
2. Członkami Komisji są:  
1) minister właściwy do spraw instytucji finansowych albo jeg o przedstawiciel;  
1a) minister właściwy do spraw gospodarki albo jego przedstawiciel;  
2) minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego albo jego przedstawiciel;  
3) Prezes Narodowego Banku Polskiego albo delegowany przez niego członek Zarządu Narodo wego Banku  Polskiego;  
4) przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej ; 
5) przedst awiciel Prezesa Rady Ministrów;  
6) przedstawiciel Ba nkowego Funduszu Gwarancyjnego;  
7) przedstawiciel Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów;  
8) przedstawiciel ministra – członka Rady Ministrów właściwego do spraw koordynowania działalności służb specjal-
nych, a jeżeli nie został wyznaczony – przedstawiciel Prezesa Rady Ministrów.  
2a. Do Przewodnicz ącego Komisji, jego Zast ępców oraz członków Komisji przepis art. 21 akapit trzeci rozporz ądzenia, 
o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, oraz art. 95 ustawy z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich  
oraz nadzorze publicznym (Dz. U.  z 2020 r. poz. 1415  oraz z 2021 r. poz. 159 8 i 2106 ) stosuje si ę. 
2b. W przypadku gdy minister wła ściwy do spraw instytucji finansowych , minister wła ściwy do spraw gospodarki, 
minister wła ściwy do spraw zabezpieczenia społecznego lub Prezes Narodowego Banku Polskiego nie spełniaj ą warunków, 
o który ch mowa w art. 21 akapit trzeci rozporz ądzenia, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, wyznaczaj ą swoich przedsta-
wicieli zgodnie z ust. 2.  
3. W posiedzeniach Komisji w  sprawach rekomendacji, o  których mowa w  art. 137  ust. 1  pkt 5  ustawy – Prawo bankowe , 
mogą uczestniczyć z  głosem doradczym wskazani Komisji przedstawiciele izb gospodarczych  zrzeszających banki.  
4. Każda z  izb gospodarczych, o  których mowa w  ust. 3, jest uprawniona do wskazania Komisji jednego przedstawiciela.  
5. Członkowie Komisji, o których mowa w ust. 2 pkt 6 –8, uczestniczą w posiedzeniach Komisji wyłącznie z głosem 
doradczym.  
Art. 6. 1. W  sprawach cywilnych wynikających ze stosunków związanych z  uczestnictwem w  obrocie na rynku finan -
sowym albo dotyczących podmiotów wykonujących działalność na tym rynku Przewodniczącemu Komisji przysługują 
uprawnienia prokuratora wynikające z  przepisów ustawy z  dnia 17  listopada 1964  r. – Kodeks postępowania cywilnego (Dz.  U. 
z 2021 r. poz. 1805, z późn. zm.21)). 
2. W sprawach o  przestępstwa:  
1) określone w ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, ustawie – Prawo 
bankowe, ustawie z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, ustawie o działalności ubezpiecze niowej 
i reasekuracyjnej, ustawie z  dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpiecze ń, ustawie z dnia 20  kwietnia 2004 r. 
o pracowniczych programach emerytalnych, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych  
oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalneg o, ustawie o funduszach inwestycyjnych,  ustawie z dnia 29 lipca 
2005 r. o obrocie instrumentami  finansowymi, ustawie z dnia 29  lipca 2005 r. o ofercie publicznej  i warunkach wprowadzania  
instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach pub licznych, ustawie z dnia 21 listopada  
2008 r. o emeryturach kapitałowych oraz ustaw ie z dnia 19 sierpnia 2011 r. o  usługach płatniczych,  
2) dotyczące czynów skierowanych przeciwko interesom uczestników rynku, pozostających w  związku z  działaln ością 
podmiotów wykonujących działalność na tym rynku  
– Przewodniczącemu Komisji, na jego wniosek, przysługu ją uprawnienia pokrzywdzonego w  postępowaniu karnym.  
Art. 6a. Minister Sprawiedliwości, w  drodze rozporządzenia, może określić właściwość powszechny ch jednostek  orga-
nizacyjnych  prokuratury w  sprawach o  poszczególne przestępstwa przeciwko rynkowi finansowemu, mając na wzglę dzie 
zapewnienie sprawnego toku postępowania karnego.  
 
21) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w  Dz. U. z 2021 r. poz. 1981,  2052, 2262, 2270, 2289, 2328 i  2459 
oraz z 2022 r. poz. 1 , 366 i 480 . 
  
Dziennik  Ustaw  – 14 – Poz. 660 
 
 Art. 6b. 1. Komisja podaje do publicznej wiadomości informację o  złożeniu za wiadomienia o  podejrzeniu popełnienia 
przestępstwa określonego w  art. 215 i  art. 216  ustawy z  dnia 28  sierpnia 1997  r. o organizacji i  funkcjonowaniu fundusz y 
emerytalnych, art. 171  ust. 1 –3 ustawy – Prawo bankowe, art. 56a i  art. 57  ustawy z  dnia 26  paźdz iernika 2000  r. o giełdach 
towarowych, art. 430  ustawy o  działalności ubezpieczeniowej i  reasekuracyjnej, art. 89 i art. 90 ustawy z dnia 15  grudnia 
2017 r. o dystrybucji ubezpiecze ń, art. 50  ust. 1 i  2 ustawy z  dnia 20  kwietnia 2004  r. o pracowniczych programach emery-
talnych, art. 40  ustawy z  dnia 20  kwietnia 2004  r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indy widual nych kontach 
zabezpieczenia emerytalnego, art. 287 i  art. 290 –296 ustawy o  funduszach inwestycyjnych, art.  178 ustawy z dnia 29  lipca 
2005  r. o obrocie instrumentami finansowymi, art. 99 i  art. 99a ustawy z  dnia 29  lipca 2005  r. o ofercie publicznej i  warunkach  
wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o  spółkach publicznych lub art. 150  
i art. 151  ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach płatniczych.  Komisja może podać do publicznej  wiadomości informację 
o karze pieniężnej nałożonej na dostawcę usług płatniczych w  związku z  niewypełnianiem przez niego obowiązków wyni-
kających z art. 20a, art . 32b –32d, art. 59ia –59ie, art.  59ig, art. 59ih oraz art.  59ij–59is ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. 
o usługach płatniczych, chyba że ujawnienie informacji stanowić może poważne zagrożenie dla rynku finansowego lub może  
wyrządzić nieproporcjonalną  szkodę.  
2. Informacja, o  której mowa w  ust. 1, nie może zawierać danych osobowych. Do publicznej wiadomości podaje się 
firmę (nazwę) podmiotu, w  związku z  działalnością którego złożone zostało zawiadomienie o  podejrzeni u popełnienia prze-
stępstwa,  a w przypadku gdy podmiot ten prowadzi działalność pod innym oznaczeniem, do publicznej wiadomości podaje się  
także to oznaczenie.  
3. Zakazu, o  którym mowa w  ust. 2, nie narusza podanie do publicznej wiadomości firmy (nazwy), pod którą prowadzi 
działalność osoba f izyczna.  
4. Informacje, o  których mowa w  ust. 1, podawane są poprzez zamieszczenie na wyodrębnionej stronie internetowej 
Komisji pod nazwą „Lista ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego ”. 
5. Na podstawie zawiadomienia przekazanego Komisji p rzez prokuratora, informacje, o  których mowa w  ust. 1, uzu-
pełnia się każdorazowo o  wzmiankę o  prawomocnej odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego albo o  prawo-
mocnym umorzeniu postępowania przygotowawczego, a  w przypadku wniesienia aktu oskarżenia  o wzmiankę o  prawomoc-
nym orzeczeniu sądu.  
6. W przypadku gdy w  związku z  podejrzeniem popełni enia przestępstwa określonego w  ust. 1, postępowanie przygo-
towawcze prowadzone jest z  urzędu lub na podstawie zawiadomienia podmiotu innego niż Komisja, prokurat or zawiadamia 
o tym Komisję, wskazując w  zawiadomieniu firmę (nazwę) lub inne oznaczenie prowadzonej przez dany podmiot działal-
ności, w  związku z  którą prowadzone jest postępowanie. Przepisy ust. 2 –5 stosuje się odpowiednio, z  zastrzeżeniem, że na 
liście, o której mowa w  ust. 4, zamieszcza się informację jedynie w  przypadku gdy Przewodniczący Komisji skorzystał 
z uprawnień przysługujących mu na podstawie art. 6  ust. 2.  
7. W  przypadku prawomocnej odmowy wszczęcia postępowania przygotowawczego, prawomocnego u morzenia  po-
stępowania przygotowawczego albo wydania przez sąd prawomocnego orzeczenia kończącego postępowanie  karne innego 
niż wyrok skazujący lub wyrok warunkowo umarzający postępowanie karne Komisja na pisemny wniosek  podmiotu, 
w związku z  działalnością którego zostało złożone zawiadomienie, o  którym mowa w  ust. 1, lub wniosek,  o którym mowa 
w art. 6  ust. 2, usuwa informację zamieszczoną na liście, o  której mowa w  ust. 4, dotyczącą tego podmiotu wraz ze wszystkimi  
wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono, z  zastrzeżeniem ust. 8 –10. 
8. W  przypadku gdy w  związku z  zawiadomieniem, o  którym mowa w  ust. 1, wszczęto więcej niż jedno postępowanie  
karne, informację zamieszczoną na liście, o  której mowa w  ust. 4, dotyc zącą danego podmiotu wraz ze  wszystkimi wzmian-
kami, którymi tę informację uzupełniono, usuwa się po zakończeniu wszystkich wszczętych postępowań.  
9. W  przypadku gdy w  związku z  zawiadomieniem, o  którym mowa w  ust. 1, wszczęto jedno postępowanie  karne przy 
jednoczesnej odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego w  jednej lub więcej spraw, informację  zamieszczoną na 
liście, o  której mowa w  ust. 4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami,  którymi tę informację uzupeł-
niono, usuwa się po  zakończeniu tego postępowania.  
10. Przepisy ust. 8  i 9 stosuje się odpowiednio do informacji zamieszczonych na liście, o  której mowa w  ust. 4,  na pod-
stawie ust. 6  zdanie drugie.  
11. Usunięcia informacji, o  którym mowa w  ust. 7, Komisja dokonuje pod warunk iem posiadania zawiadomienia,  
o którym mowa w  ust. 5. W  przypadku gdy Komisja nie posiada tego zawiadomienia, wniosek, o  którym mowa  w ust. 7, 
pozostawia się bez rozpoznania i  zawiadamia się o  tym wnioskodawcę.  
12. Komisja z  urzędu, po upływie 10  lat od dn ia złożenia zawiadomienia, o  którym mowa w  ust. 1, lub wniosku, o  którym  
mowa w  art. 6  ust. 2, usuwa informację zamieszczoną w  związku z  tym zawiadomieniem lub wnioskiem  na liście, o  której 
mowa w  ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono. Przepisy  ust. 8  i 10 stosuje się odpo-
wiednio.  
  
Dziennik  Ustaw  – 15 – Poz. 660 
 
 13. W  przypadku gdy pomimo upływu terminu, o  którym mowa w  ust. 12, postępowanie karne nie zostało zakończone,  
Komisja z  urzędu usuwa informację zamieszczoną na liście, o  której mowa w  ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi  
tę informację uzupełniono, po upływie roku od dnia prawomocnego zakończenia tego postępowania karnego. Przepisy ust. 8  
i 10 stosuje się odpowiednio.  
Art. 7. 1. Przewodniczącego Komisji powołuje Prezes Rady Mini strów na pięcioletnią kadencję, spośród osób, które:  
1) posiadają obywatelstwo polskie;  
2) korzystają z  pełni praw publicznych;  
3) posiadają wyższe wykształcenie prawnicze lub ekonomiczne;  
4) posiadają odpowiednią wiedzę w  zakresie nadzoru nad rynkiem fina nsowym w  Rzeczypospolitej Polskiej oraz doświad -
czenie  zawodowe uzyskane w  trakcie pracy naukowej, pracy w  podmiotach wykonujących działalność na rynku finansowym  
bądź pracy w  organie nadzoru nad rynkiem finansowym;  
5) posiadają co najmniej trzyletni staż pracy na stanowiskach kierowniczych;  
6) nie były karane za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe;  
7) cieszą się nieposzlakowaną opinią i  dają rękojmię prawidłowego wykonywania powierzonych zadań.  
2. Przewodniczący Komisji pełni obowiązki do dnia p owołania swego następcy.  
Art. 8. 1. Prezes Rady Ministrów odwołuje Przewodniczącego Komisji prz ed upływem kadencji wyłącznie w przypadku:  
1) prawomocnego skazania za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe, lub  
2) rezygnacji ze stanowiska, lub  
3) utraty obywatelstwa polskiego, lub  
4) utraty zdolności do pełnienia powierzonych obowiązków na skutek długotrwałej choroby, trwającej dłużej niż 3  miesiące.  
2. Kadencja Przewodniczącego Komisji wygasa w  razie jego śmierci lub odwołania.  
3. W razie wygaśnięcia kadencji Przewodniczącego Komisji, do czasu powołania nowego Przewodniczącego Komisji, 
jego obowiązki pełni Zastępca Przewodniczącego wskazany przez Prezesa Rady Ministrów.  
4. Przepis ust. 3  stosuje się odpowiednio, w  sytuacji gdy Przewodniczący Komisji nie może przejściowo pełnić obo-
wiązków, a żaden z  Zastępców Przewodniczącego nie został przez niego upoważniony. W  takim przypadku Zastępca Prze-
wodniczącego  wskazany przez Prezesa Rady Ministrów pełni obowiązki do czasu prze jęcia obowiązków przez Przewodni-
czącego Komisji.  
Art. 9. Zastępców Przewodniczącego powołuje i  odwołuje Prezes Rady Ministrów na wniosek Przewodniczącego Komisji . 
Zastępcą Przewodniczącego może być osoba, która spełnia wymogi określone w  art. 7  ust. 1.  
Art. 10. 1. (uchylony)  
2. (uchylony) 
3. Do pracowników Urzędu Komisji stosuje się ustawę z  dnia 26  czerwca 1974  r. – Kodeks pracy ( Dz. U. z 2020 r. 
poz. 1320  oraz z 2021 r. poz. 1162 ). 
4. Porządek i czas pracy w Urzędzie Komisji oraz obowiązki pracodawcy i pracownika określa regulamin pracy ustalany  
przez Przewodniczącego Komisji.  
Art. 11. 1. Komisja w  zakresie swojej właściwości podejmuje uchwały, w  tym wydaje decyzje administracyjne i  po-
stanowienia, określone w  przepisach odrębnych.  
1a. Decyz je administracyjne i  postanowienia  Komisji mogą być wydawane w  postaci dokumentu elektronicznego 
w rozumieniu art.  3 pkt 2 ustawy z  dnia 17  lutego 2005  r. o informatyzacji działalności podmiotów realizujących zadania 
publiczne i  opatrywane przez Przewodnic zącego Komisji lub jego Zastępcę kwalifikowanym podpisem elektronicznym, 
także w  przypadkach innych niż przewidziane w  przepisach ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania ad-
ministracyjnego.  
1b. Przepis ust.  1 stosuje się odpowiednio także do decyzji administracyjnych i  postanowień wydawanych na podstawie  
upoważnień, o  których mowa w  art. 12 ust. 1 i 3. 
  
Dziennik  Ustaw  – 16 – Poz. 660 
 
 1c. W przypadkach, o  których mowa w  ust. 1a i 1b, stronie lub stronom doręcza się, w  sposób określony dla dokumen-
tów w  formie pisemnej, odpis d ecyzji lub postanowienia, bez podpisu i  z adnotacją o  opatrzeniu decyzji lub postanowienia 
kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym lub podpisem osobistym wraz z  danymi osoby podpisującej,  
w aktach postępowania zamieszczając odpowiednią ad notację.  
2. Komisja podejmuje uchwały zwykłą większością głosów, w głosowaniu jawnym, w obecności co najmniej pięciu 
osób  wchodzących w jej skład, w tym Przewodniczącego Komisji lub jego Zastępcy. Członkowie Komisji, o których mowa 
w art. 5 ust. 2 pkt 6 –8, nie biorą udziału w głosowaniu ani nie są uwzględniani przy liczeniu kworum. W razie równej liczby 
głosów rozstrzyga głos Przewodniczącego Komisji, a w razie jego nieobecności – głos Zastępcy Przewodniczącego Komisji 
upoważnionego do kierowania pracami Ko misji.  
2a. Udział w  posiedzeniu Komisji może odbywać się zdalnie przy wykorzystaniu środków komunikacji elektronicznej 
zapewniających komunikację w  czasie rzeczywistym (zdalny udział w  posiedzeniu).  
2b. Środki o  których mowa w  ust. 2a, powinny umożliwiać o sobom wchodzącym w  skład Komisji, przebywającym 
w miejscu innym niż miejsce posiedzenia, wypowiadanie się w  toku obrad, a  osobom wchodzącym w  skład Komisji z  prawem  
głosu, także głosowanie.  
2c. Zdalny udział w  posiedzeniu może obejmować także Przewodniczącego Komisji lub Zastępcę upoważnionego do 
kierowania pracami Komisji, a  w wyjątkowych przypadkach wszystkie osoby wchodzące w  skład Komisji.  
2d. Przepisy ust.  2a–2c stosuje się także do osób, o  których mowa w  art. 5 ust. 3. 
2e. Jeżeli przewidu je to regulamin, o  którym mowa w  ust. 4, Komisja może podejmować uchwały także w  trybie obie-
gowym.  
3. Uchwały w  imieniu Komisji podpisuje Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego.  
4. Szczegółową organizację i  tryb pracy Komisji określa regulamin Komisji uchwalony przez Komisję.  
5. Do postępowania Komisji i  przed Komisją stosuj e się przepisy ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postę -
powania administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.  
5a. Do spraw z zakresu właś ciwości Komisji nie stosuje się przepisów art. 29 i art. 32 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – 
Prawo przedsiębiorców oraz działu III ustawy z dnia 6 marca 2018 r. o Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności 
Gospodarczej i Punkcie Informacji dla Przedsi ębiorcy (Dz. U. z 2020 r. poz. 2296 i 2320 oraz z 2021 r. poz. 1641 i 2105 ). 
6. Do decyzji Komisji stosuje się odpowiednio przepis art. 127  § 3 ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania  
administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.  
6a. W postępowaniach z  wniosku o  ponowne rozpatrzenie sprawy oraz w  postępowaniach w  sprawie  wznowienia 
postępowania administracyjnego, stwierdzenia nieważności decyzji, a  także zmiany lub uchylenia decyzji ostatecznej do  
Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego oraz członków Komisji nie stosuje się przepisu art. 24  § 1 pkt 5  
ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego.  
7. O wyłączeniu Zastępcy Przewodniczącego lu b członków Komisji o d udziału w  postępowaniu w  sprawie w  przypad-
kach określonych w  art. 24  § 3 ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego postanawia 
Przewodniczący Komisji na wniosek strony, Zastępcy Przewodniczącego, członka Komisji albo z  urzęd u. 
8. O wyłączeniu Przewodniczącego Komisji od udziału w  postępowaniu w  sprawie w  przypadkach określonych w  art. 24  
§ 3 ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Komisja podejmując uchwałę 
bez udziału Przewodnicząc ego Komisji na wniosek strony, Przewodniczącego Komisji, Zastępcy Przewodniczącego lub 
członka Komisji.  
9. Jeżeli Komisja wskutek wyłączenia osób wchodzących w  jej skład nie może załatwić sprawy, Prezes Rady Ministrów  
wyznacza do załatwienia sprawy inny or gan administracji publicznej . 
Art. 11a.  1. Na wniosek podmiotu prowadzącego działalność regulowaną w przepisach, o których mowa w art. 1 ust. 2,  
mającego siedzibę poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej pisemna i ustna komunikacja Komisji z takim podmiot em 
może odbywać się w języku angielskim. W takim przypadku czynności, o któryc h mowa w art. 5 ustawy z dnia 7 paździer-
nika 1999 r. o języku polskim (Dz. U. z 20 21 r. poz. 672), mogą być dokonywane w języku polskim lub angielskim . 
2. Przepisu ust. 1 nie stosuje się do postępowań, do których stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – 
Kodeks postępowania administracyjnego, postępowań wyjaśniających, o których mowa w art. 18a ust. 1, oraz do czynności  
kontrolnych i wizyt n adzorczych, o który ch mowa w przepisach odrębnych.  
  
Dziennik  Ustaw  – 17 – Poz. 660 
 
 Art. 11aa.22) 1. W  sprawach z  zakresu właściwości Komisji, dotyczących wyrażenia zgody na pełnienie funkcji w  or-
ganach podmiotów podlegających nadzorowi Komisji, stroną postępowania jest wyłącznie wnioskod awca. Przepisu art.  31 
ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego nie stosuje się.  
2. Odpis ostatecznej decyzji odmawiającej wyrażenia zgody, o  której mowa w  ust. 1, doręcza się osobie, której dotyczył  
wniosek.  
3. W odpisie de cyzji doręczanej osobie, o  której mowa w  ust. 2, pomija się informacje ustawowo chronione, chyba że 
osoba ta ma dostęp do tych informacji w  związku z  pełnioną funkcją lub na podstawie przepisów odrębnych.  
4. Osobie, o  której mowa w  ust. 2, w terminie 30  dni od dnia doręczenia odpisu decyzji, o  której mowa w  ust. 2, przy-
sługuje prawo wniesienia skargi do sądu administracyjnego na tę decyzję.  
Art. 11b.  1. Podmiot wykonujący działalność na podstawie przepisów, o których mowa w art. 1 ust. 2, a także podmiot 
zamierzający wykonywać taką działalność, mogą złożyć do Komisji wniosek o wydani e interpretacji co do zakresu i  sposobu 
stosowania przepisów, o których mowa w art. 1 ust. 2, oraz aktów wykonawczy ch wydanych na ich podstawie, w  ich indy-
widualnej s prawie (inte rpretacja Komisji).  
2. Wniosek o interpretację Komisji może dotyczyć wyłącznie produktów i usług, które mają na celu rozwój in nowa-
cyjności rynku finansowego.  
3. Wniosek o interpretację Komisji zawiera wyczerpujący opis stanu faktycznego lub zdarzenia przys złego, którego 
ma dotyczyć interpretacja Komisji, oraz własne stanowisko podmiotu, o którym mowa w ust. 1, w sprawie oceny prawnej 
tego stanu faktycznego lub z darzenia przyszłego, a ponadto:  
1) oznaczenie firmy (nazwy) oraz adres siedziby albo  miejsca zamieszkania podmiotu;  
2) numer identyfikacji podatkowej (NIP);  
3) numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile podmiot taki numer posiada;  
4) adres do korespondencji, w przypadku gdy jest on inny niż adres siedziby albo  miejsca zamieszkania podmiotu.  
4. Interpretacja Komisji jest wydawana bez zbędnej zwłoki, nie później jednak niż w terminie 30 dni od dnia złożenia 
wniosku o jej wydanie, a w przypadkach szczególnie skomplikowanych – nie później niż w terminie 45 dni od dni a złożenia 
wniosku. Komisja informuje podmiot, o którym mowa w ust. 1, o tym, że uznaje przypadek za szczególnie skomplikowany.  
5. Wniosek o interpretację Komisji podlega opłacie w wysokości 1000 zł. Wniosek nieopłacony pozostawia się bez 
rozpoznani a. Opła ta nie podlega zwrotowi.  
6. Opłata, o której mowa w ust. 5, stanowi przychód Urzędu Komisji.  
7. Niewydanie interpretacji Komisji w terminach określonych w ust. 4 uznaje się za potwierdzenie stanowiska po d-
miotu, o którym mowa w ust. 1.  
8. Interpretacja Komi sji nie jest wiążąca dla podmiotu, o którym mowa w ust. 1, i Komisji, z zastrzeżeniem że działania 
tego podmiotu w zakresie, w jakim zastosował się do interpretacji Komisji, nie mogą stanowić podstawy do nałożenia przez 
Komisję sankcji administracyjnej.  
9. Interpretacja Komisji powinna zawierać w szczególności:  
1) opis zagadnienia, w związku z którym je st dokonywana;  
2) ocenę stanowiska podmiotu, o którym mowa w ust. 3, wraz z uzasadnieniem prawnym.  
10. Przepisów ust. 1 –9 nie stosuje się:  
1) w przypadku gdy wniosek dotyczy przepisów, których naruszenie związane j est z odpowiedzialnością karną;  
2) w zakresie tych elementów stanu faktycznego, które w dniu złożenia wniosku o interpretację Komisji są przedmiotem 
toczącego się postępowania przed Komi sją lub przed innymi organami, w tym postępowania sądowego lub sądowo administra-
cyjnego , albo gdy w tym zakresie  sprawa została rozstrzygnięta.  
11. Podmiot, o którym mowa w ust. 1, występując z wnioskiem o interpretację Komisji, składa oświadczenie, że ele-
menty stanu faktycznego objęte wnioskiem w dniu jego złożenia nie są przedmiot em postępowań, o których mowa w  ust. 10 
pkt 2, prowadzonych w stosunku do niego przed innymi organami.  
 
22) Dodany przez art. 5 pkt 3 ustawy, o której mowa w odnośniku 13. 
  
Dziennik  Ustaw  – 18 – Poz. 660 
 
 12. Oświadczenie, o którym mowa w ust. 11, składa się pod rygorem odpowiedz ialności karnej za składanie fałszywych 
oświadczeń. Składający oświadczenie jest obowiązany do zawarcia w nim klauzuli następującej treści: „Jestem świadomy 
odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie oso by składającej 
oświadczenie w imieniu podmiotu, o którym mowa w ust. 1, o odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych oświadczeń . 
13. W razie złożenia fałszywego oświadczenia, o którym mowa w ust. 11, interpretacja Komisji nie wywołuje skutków 
prawnyc h. 
Art. 12. 1. Komisja może upoważnić Przewodniczącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego oraz pracowników 
Urzędu Komisji do podejmowania działań w  zakresie właściwości Komisji, w  tym do wydawania postanowień i  decyzji 
administracyjnych.  
2. Upoważnienie, o którym mowa w  ust. 1, nie może dotyczyć określonych w  przepi sach odrębnych rozstrzygnięć 
co do istoty sprawy w  zakresie:  
1) rynku bankowego w  sprawach:  
a) wydawania i  uchylania zezwolenia na utworzenie banku,  
b) wydawania zezwolenia na utworzenie za granicą banku przez bank krajowy,  
c) wydawania zezwolenia na utworzenie oddziału banku krajowego za granicą,  
d) wydawania i  uchylania zezwolenia na utworzenie oddziału banku zagranicznego,  
e)  wydawania decyzji, o  których mowa w  art. 25h oraz  art. 25n ust.  5a i 5d ustawy – Prawo bankowe,  
f) (uchylona)  
g) (uchylona)  
h) (uchylona)  
i) wydawania zakazu, o  którym mowa w  art. 25l ust. 1  i 2 oraz art. 25n ust. 1  ustawy – Prawo bankowe,  
ia) wydawania nakazu, o  którym mowa w  art. 25l ust. 5  oraz art. 25n ust. 4  ustawy – Prawo bankowe,  
j) wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku w  formie spółki akcyjnej, w  tym prezesa,  
k) wydawania zgody na powołanie dwóch członk ów zarządu banku państwowego, w  tym prezesa,  
l) wydawania zgody na pow ołanie prezesa zarządu banku spółdzielczego,  
m) wydawania zgody na powołanie dyrektora i  jednego z  zastępców dyrektora oddziału banku zagranicznego,  
n) wydawania zezwolenia, o  którym mowa w  art. 124  ustawy – Prawo bankowe,  
o) wydawania zezwolenia, o  którym  mowa w  art. 124a ustawy – Prawo bankowe, na nabycie przedsiębiorstwa ban-
kowego przez bank,  
p) wystąpienia z  wnioskiem o  odwołanie prezesa, wiceprezesa lub innego członka zarządu banku, albo zawieszenie 
w czynnościach członka zarządu banku,  
q) (uchylona)  
r) wystąpienia do zarządu banku z  żądaniem zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia akcjonariuszy,  
s) ograniczenia działalności banku,  
t) uchylenia zezwolenia na utworzenie banku i  podjęcia decyzji o  likwidacji banku,  
u) przejęcia banku przez inny bank lub połączenia banków,  
v) likwidacji banku,  
w) wystąpienia do Rady Ministrów o  likwidację banku w  przypadku banku państwowego,  
x) zawieszenia działalności banku i  wnioskowania o  jego upadłość,  
y) ustanowienia zarządu komisarycznego w  banku,  
z) wydawania opinii w  sprawie:  
– utworzenia banku państwowego,  
– przekształcenia banku państwowego w  spółkę akcyjną z  udziałem Skarbu Państwa oraz zakresu przeznaczenia 
majątku banku państwowego na pokrycie kapitału akcyjnego w  spółce akcyjnej lub zbyciu tego majątku two-
rzonej spółce akcyjnej z  udziałem Skarbu Państwa,  
  
Dziennik  Ustaw  – 19 – Poz. 660 
 
 za) wyłączenia części działalności lub całej działalności banku państwowego, na jego wnios ek, na podstawie art.  128b  
ustawy – Prawo bankowe, z  obowiązku spełniania niektórych wymogów i norm, o  których mowa w  tej ustawie,  
zb) zastosowania środków, o  których mowa w  art. 141a ust. 2 –3 ustawy – Prawo bankowe,  
zc) nakładania kary finansowej, o  której mowa w  art. 138  ust. 3  pkt 3a ustawy – Prawo bankowe,  
zd) nakładania kary pieniężnej, o  której mowa w  art. 141  ustawy – Prawo bankowe , 
ze) wydawania decyzji, o  których mowa w  art. 141m ust.  4 oraz art.  141q ust.  1, 7 i  10 ustawy – Prawo bankowe,  
zf) zatwierdzania planu ochrony kapitału na podstawie art.  61 ust. 2 ustawy z  dnia 5  sierpnia 2015  r. o nadzorze makro-
ostrożnościowym  nad systemem finansowym i  zarządzaniu kryzysowym w  systemie finansowym (Dz.  U. z 2021 r. 
poz. 140, 680, 1598 i 2140 ), 
zg) wydawania decyzji, o  której mowa w  art. 61 ust. 3 ustawy z  dnia 5  sierpnia 2015  r. o nadzorze makroostroż noś-
ciowym nad systemem finansowym i  zarządzaniu k ryzysowym w  systemie finansowym,  
zh)23)  wydawania decyzji, o  której mowa w  art. 48q ust.  3 lub art.  48s ust.  1 ustawy – Prawo bankowe;  
2) rynku emerytalnego w  sprawach:  
a) wydawania zezwolenia na utworzenie funduszu emerytalnego i  towarzystwa emerytalnego,  
b) cofania zezwolenia na utworzenie towarzystwa emerytalnego,  
c) wydawania zezwolenia na przejęcie  zarządzania funduszem emerytalnym oraz połączenie towarzystw emerytalnych,  
d) wydawania zezwolenia na nabycie lub objęcie akcji towarzystwa emerytalnego,  
e) wydawania zezwolenia na zmianę statutu funduszu emerytalnego oraz zmianę statutu towarzystwa emery talnego,  
f) likwidacji pracowniczego funduszu emerytalnego,  
g) nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,  
h) nakładania kar pieniężnych na towarzystwo emerytalne lub członków jego zarządu, depozytariusza lub osobę trze-
cią, której fundusz lub to warzystwo powierzyło wykonywanie niektórych czynności lub występowania  o zwołanie 
posiedzenia walnego zgromadzenia, rady nadzorczej lub zarządu towarzystwa emerytalnego,  
i) wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu towarzystwa emerytalnego;  
3) rynku ubezpieczeniowego w  sprawach:  
a) wydawania i  cofania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej i  reasekuracyjnej,  
b) wydawania zgody na powołanie osób na członków zarządu,  
c) połączenia i  podziału zakładów ubezpieczeń i  zakładów reasekuracji,  
d) przeniesienia portfela ubezpieczeń i  portfela reasekuracji,  
e) wydawania  decyzji,  o których  mowa  w art. 90, art. 94, art. 95, art. 96 oraz art. 98 ustawy  o działalności  ubezpie-
czeniowej  i reasekuracyjnej,  
f) likwidacji przymusowej  zakładu ubezpieczeń i  zakładu reasekuracji,  
g) ustanowienia zarządu komisarycznego zakładu ubezpieczeń i  zakładu reasekuracji,  
h) występowania z  wnioskiem o  ogłoszenie upadłości zakładu ubezpieczeń i  zakładu reasekuracji,  
i) nadawania decyzji rygoru natyc hmiastowej wykonalności,  
j) nakładania kar pieniężnych na zakłady ubezpieczeń i  zakłady reasekuracji lub członków zarządu tych zakładów 
lub prokurentów oraz zawieszania członków zarządu, występowania z  wnioskiem o  odwołanie członka zarządu 
lub odwołanie ud zielonej prokury lub występowania o  zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia;  
4) rynku kapitałowego w  sprawach:  
a) wykluczenia papierów wartościowych z  obrotu na rynku regulowanym,  
b) zezwolenia na wycofanie akcji z  obrotu zorganizowanego,  
 
23) Dodana przez art. 5 pkt 4 ustawy, o której mowa w odnośniku 13. 
  
Dziennik  Ustaw  – 20 – Poz. 660 
 
 c) skreślenia maklera papierów wartościowych lub doradcy inwestycyjnego z  listy albo zawieszenia jego uprawnień  do 
wykonywania zawodu,  
d) udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej,  
e) cofnięcia zezwolenia na prowadzenie działalności makler skiej lub ograniczenia zakresu jej wykonywania,  
f) odmowy wpisu do rejestru agentów firmy inwestycyjnej,  
g)  skreślenia agenta firmy inwestycyjnej z  rejestru, o  którym mowa w  lit. f, w przypadkach, o  których mowa w  art. 79 
ust. 9 pkt 1, 3 i  4 ustawy z  dnia 29 lipca 2005  r. o obrocie instrumentami finansowymi,  
h) wydawania decyzji, o których mowa w art. 54h, art. 54l, art. 54m, art. 56 oraz art. 70r ustawy o funduszach inwesty-
cyjnych , 
i) wyrażenia zgody na nabycie akcji spółki prowadzącej rynek regulowany,  
j) (uchylona)  
k) poinformowania zagranicznej firmy inwestycyjnej o  warunkach prowadzenia działalności maklerskiej na teryto-
rium Rzeczypospolitej Polskiej,  
l) udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych oraz  zezwolenia 
na zarządzanie alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi,  
m) cofnięcia zezwoleń wymienionych w lit. l,  
n) cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o  którym  mowa w  art. 32  ust. 2  ustawy o  funduszach inwestycyjnych,  
o) zakazania ogłaszania informacji reklamowych i nakazania ogłaszania odpowiednich sprostowań na podstawie art. 229  
ust. 5 albo art. 229d ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,  
p) udzielenia zgody na zmianę depozytariusza funduszu inwestycyjnego,  
q) nakazania odstąpienia od u mowy z podmiotami, o których mowa w art. 226 ust. 1 pkt 4 –5 ustawy  o funduszach 
inwestycyjnych,  
r) nakazania towarzystwu zmiany osób, o których mowa w art. 22 ust. 1 pkt 6, art. 58 ust. 1 pkt 4 oraz  art. 58a ust.  3 
pkt 1 lit. d i pkt 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,  
s) cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o  którym mowa w  art. 192  ust. 1  ustawy o  funduszach inwestycyjnych,  
t) zakazania zbywania tytułów uczestnictwa emitowanych przez fundusz zagraniczny,  
u) zakazania wykonywania działalności na te rytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez spółkę zarządzającą lub jej 
oddział w  rozumieniu ustawy o  funduszach inwestycyjnych, zakazania zawierania przez taką spółkę jakichkolwiek 
transakcji na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,  
v) (uchylona)  
w) wydawani a decyzji, o  których mowa w  art. 106h, 106l, 106m oraz art. 108  ustawy o  obrocie instrumentami  finan -
sowymi,  
x) nakazania funduszowi inwestycyjnemu zmiany statutu,  
y) nakładania kar pieniężnych , 
z) wydawania decyzji, o  których mowa w  art. 23a ust. 1  ustawy  z dnia 29  lipca 2005  r. o nadzorze nad rynkiem  
kapitałowym,  
za) udzielenia zezwolenia na świadczenie usług rozliczeniowych jako CCP na podstawie art. 14  rozporządzenia   
Parlamen tu Europejskiego i  Rady (UE) nr  648/2012  z dnia 4  lipca 2012  r. w sprawie inst rumentów pochodnych  
będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowa nym, kontrahentów centralnych i  repozytoriów transakcji  
(Dz. Urz. UE L 201  z 27.07.2012, str. 1, z  późn. zm.), a  także cofnięcia zezwolenia na świadczenie usług roz licze-
niowych  jako CCP na podstawie art. 20  tego rozporządzenia , 
zb) udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy  o funduszach 
inwestycyjnych,  
zc) cofnięcia zezwolenia wymienionego w lit. zb,  
zd) odmowy wpis u zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych do rejestru zarządzających  
ASI w rozumieniu tej ustawy,  
  
Dziennik  Ustaw  – 21 – Poz. 660 
 
 ze) odmowy wpisu towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych do rejestru  
zarządzających EuVE CA albo rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej ustawy,  
zf) wykreślenia zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych z rejestru zarządzających  
ASI w rozumieniu tej ustawy, w przypadku, o którym mowa w art. 229a ust. 2 tej ustaw y, 
zg) wykreślenia towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych  z rejestru 
zarządzających EuVECA lub rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej ustawy,  w przypadkach, o których 
mowa w art. 229b ust. 1 pkt 2 i ust. 2 pkt 2 tej ustawy,  
zh) nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu  działalność na 
podstawie zezwolenia zastąpienia albo odwołania osób, o których mowa w art. 70s ust. 3 pkt 3 i 10 tej ustawy,  
zi) nakazania zar ządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu  działalność na 
podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy, wpisanemu do  rejestru zarządzają cych 
EuVECA w rozumieniu tej ustawy, zastąpienia albo odwoła nia osób, o których mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3  tej 
ustawy oraz art. 14 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 345/2013 z dnia 17  kwietnia  
2013 r. w sprawie europejskich funduszy venture  capital (Dz. Urz. UE L 115 z 25.04.20 13, str. 1),  
zj) nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu  działalność na 
podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy, wpisanemu do  rejestru zarządzających 
EuSEF w rozumieniu tej us tawy, zastąpienia albo odwołania osób, o których mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3 tej ustawy  
oraz art. 15 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 346/2013 z dnia 17  kwietnia 2013 r.  
w sprawie europejskich funduszy na rzecz przedsiębiorczośc i społecznej (Dz. Urz. UE L 115  z 25.04.2013, str. 18),  
zk) ograniczenia zakresu wykonywania działalności zarządzania alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, o którym  
mowa w art. 228 ust. 1c pkt 1, art. 229a ust. 1 pkt 1 oraz art. 229b ust. 1 pkt 1 i ust. 2  pkt 1 ustawy o funduszach 
inwestycyjnych,  
zl) zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez zarządzającego  z UE lub  
jego oddział  w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych oraz zakazania zawierania  przez taki podmiot 
jakichkolwiek transakcji na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej , 
zm) udzielania zezwole ń, o których mowa w art. 16 lub art. 54 rozporz ądzenia nr 909/2014, a tak że cofni ęcia tych 
zezwole ń na podstawie art. 20 ust. 1 oraz art. 57 ust. 1 tego rozporz ądzenia;  
5) nadzoru nad instytucjami płatniczymi, instytucjami pieniądza elektronicznego i  oddziałami zagranicznych instytucji 
pieniądza elektronicznego w  sprawach:  
a) wydawania zezwolenia na prowadzenie działalności w  charakterze krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji  
pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego,  
b) wydawania nakazów, o  których mowa w  art. 68, art.  102 ust. 1  pkt 4, art. 132g oraz art. 132z ust. 4  pkt 2  ustawy 
z dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach płatniczych,  
c) cofania zezwoleń na prowadzenie działalności w  charakterze krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji 
pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego,  
d) ograniczania zakresu działalności krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, od-
działu zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego l ub jednostek organizacyjnych tych podmiotów,  
e) nakładania kar pieniężnych, o  których mowa w  art. 73b ust. 2, art. 105  ust. 1  pkt 4 i  5, art. 106  ust. 2  i art. 132za 
ust. 2  pkt 1  i 2 oraz ust. 4  ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach płatniczych,  
f) wydawania decyzji, o których mowa w art. 72d ust. 6 i 9, art. 132e ust. 1 oraz art. 132f ust. 5a i 5d ustawy z dnia 
19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,  
g) zakazu, o  którym mowa w  art. 132e ust. 3  i 4 oraz art. 132f  ust. 1  ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach 
płatniczych,  
h) wydawania nakazu, o  którym mowa w  art. 132e ust. 6 oraz art. 132f ust. 4  ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usłu-
gach płatniczych;  
5a) nadzoru nad małymi instytucjami płatniczymi w sprawach:  
a) odmowy wpisu małej instytuc ji płatniczej do rejestru oraz zakazu wykonywania działalno ści objętej wpisem do 
rejestru,  
b) nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 117s ust. 6 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płat -
niczych;  
  
Dziennik  Ustaw  – 22 – Poz. 660 
 
 5b) nadzoru nad dostawcami świadczącymi w yłącznie usługę dostępu do in formacji o rachunku w sprawach:  
a) odmowy wpisu dostawcy świadczącego wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku do rejestru oraz zakazu 
wykonywania  działalności objętej wpisem do rejestru,  
b) nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 105 ust. 1 pkt 4, art. 106 ust. 2 pkt 1 oraz art. 117d ust. 6 ustawy 
z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;  
6) nadzoru nad biurami usług płatniczych w sprawach:  
a) odmowy wpisu biura usług płatniczych do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności objętej wpisem do  
rejestru,  
b) nakładania kar pieniężnych w  przypadkach, o  których mowa w  art. 129  ust. 5 –7 ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. 
o usługach płatniczych.  
2a. Upoważnienie, o  którym mowa w  ust. 1, nie mo że dotyczyć także określonych w  przepisach o  spółdzielczych  
kasach oszczędnościowo -kredytowych rozstrzygnięć co do istoty sprawy w  zakresie:  
1) wydawania zgody na powoływanie trzech cz łonków zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo -Kredytowej,  
w tym prezesa;  
2) zatwierdzenia prezesa lub członka zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo -Kredytowej;  
3) wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu kasy;  
4) zatwierdza nia prezesa zarządu kasy;  
5) podwyższenia limitu rezerwy płynnej;  
6) ustanowienia i  odwołania kuratora;  
7) wydawania decyzji o  ustanowieniu zarządcy komisarycznego;  
8) zmiany statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo -Kredytowej;  
9) zatwierdzenia  statutu Krajowej Spółdzi elczej Kasy Oszczędnościowo -Kredytowej ; 
10) nakładania upomnienia;  
11) wydawania decyzji dotyczących programów postępowania naprawczego;  
12) zawieszenia w czynnościach członków organów;  
13) ograniczenia zakresu działalności.  
3. Osoby, o  których mowa w  ust. 1, mogą udzielać, w  zakresie określonym przez Komisję, dalszych pełnomocnictw 
pracownikom Urzędu Komisji.  
4. Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć uchwalania projekt u rocznego planu finansoweg o, 
o którym mowa w art. 19b ust. 1, oraz rocznego sprawozdania finansowego, o którym mowa w art. 19c ust. 1.  
Art. 13. Przewodniczący Komisji, a  w razie jego nieobecności upoważniony przez niego Zastępca Przewodniczącego,  
reprezentuje Komisję oraz kieruje jej pracami.  
Art. 14. Prezes Rady Ministrów, w  drodze zarządzenia, nadaje Urzędowi Komisji statut, w  którym określa jego orga -
nizację wewnętrzną.  
Art. 15. Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji oraz pra cownicy Urzędu Komisji nie mogą być 
akcjonariuszami lub udziałowcami podmiotów podlegających nadzorowi Komisji, z  wyjątkiem posiadania akcji dopuszczo-
nych  do obrotu zorganizowanego, w  rozumieniu ustawy z  dnia 29  lipca 2005  r. o obrocie instrumentami finans owymi. Nie 
mogą być również członkami organów tych podmiotów, ani podejmować w  nich zatrudnienia na podstawie umowy o  pracę, 
umowy zlecenia, umowy o  dzieło, umowy agencyjnej albo na podstawie innej umowy o  podobnym charakterze, ani wyko-
nywać innych czynnoś ci, które pozostawałyby w  sprzeczności z  ich obowiązkami albo mogłyby wywołać podejrzenie 
o stronniczość lub interesowność.  
Art. 16. 1. Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji, pracownicy Urzędu Komisji i  osoby zatrud-
nione w  Urzędzie Komi sji na podstawie umowy o  dzieło, umowy zlecenia albo innych umów o  podobnym charakterze są 
obowiązani do nieujawniania osobom nieupoważnionym informacji chronionych na podstawie odrębnych ustaw. Obowiązek  
ten trwa również po ustaniu pełnienia funkcji, rozwiązaniu stosunku pracy lub rozwiązaniu umowy o  dzieło, umowy zlecenia 
albo innych umów o  podobnym charakterze.  
  
Dziennik  Ustaw  – 23 – Poz. 660 
 
 2. Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy oraz członkowie Komisji mogą dokonywać wzajemnej wym iany informacji,  
w tym chronionych na podstawie odrębnych ustaw, w  zakresie niezbędnym do prawidłowej realizacji celów nadzoru nad 
rynkiem finansowym.  
3. Członkowie Komisji mogą udostępniać informacje uzyskane w związku z ich ucz estnictwem w pracach Komisj i, 
w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, pracownikom odpowiednio urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw  
instytucji finansowych, urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw gospodarki, urzędu obsługującego ministra 
właściwego do spr aw zabezpieczenia społecznego, Narodowego Banku Polskiego, Kancelarii Prezydenta Rze czypospolitej 
Polskiej, Kancelarii Prezesa Rady Ministrów, Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, Urzędu Ochrony Konkurencji i Kon-
sumentów, a także funkcjonariuszom, żołnierzom  i pracownikom odpowiednio Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, 
Agencji Wywiadu, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego oraz Centralnego Biura Antykorup-
cyjnego , w zakresie niezbędnym dla przygotowania opinii lub stanowisk pozostających w  bezpośrednim związku z pracami 
Komisji.  
4. Pracownicy instytucji, o  których mowa w  ust. 3, są obowiązani do nieujawniania informacji udostępnionych przez 
członków Komisji. Obowiązek ten trwa również po rozwiązaniu stosunku pracy.  
5. Nie narusza obowiązków , o których mowa w  ust. 1  i 4, w  tym obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej  
w zakresie informacji stanowiących tajemnicę bankową, złożenie zawiadomienia o  podejrzeniu popełnienia przestępstwa  
określonego w  ustawach, o  których mowa w  art. 1  ust. 2, lub pr zekazywanie dalszych informacji w  uzupełnieniu tego zawia -
domienia . 
Art. 16a.  1. Na żądanie Prezesa Rady Ministrów Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy udostępniają Prezesowi 
Rady Ministrów informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem w pracach Komisji, w tym chronion e na podstawie 
odrębnych ustaw.  
2. Prezes Rady Ministrów k ieruje żądanie udostępnienia informacji, o kt órych mowa w ust. 1, na piśmie.  
3. Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy przekazują informacje, o których mowa w ust. 1, na piśmie. Jeżeli infor-
macja została przekazana w innej formie, Przewodniczący Komisji sp orządza notatkę, której kopię niezwłocznie przekazuje 
Prezesowi Rady Ministrów.  
4. Zastępca Przewodniczącego Komisji, który udostępnił informacje Prezesowi Rady Ministrów, niezwłocznie informuje  
o tym Przewodniczącego Komisji.  
Art. 17.  1. Komisja i Narodow y Bank Polski przekazują sobie dokumenty i informacje, w tym chronione na podstawie 
odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do wykonywania ich ustawowych zadań.  
2. Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio do przekazywania dokumentów i informacji pomiędzy Komi sją a Bankowym 
Funduszem Gwarancyjnym,  Ubezpieczeniowym Funduszem Gwarancyjnym, Rzecznikiem Finansowym oraz ministrem 
właściwym do spraw instytucji finansowych.  
3. W celu określenia zasad współpracy i przekazywania dokumentów i informacji, o których mowa w  ust. 1 i 2, Komisja 
zawiera porozumienia oraz umowy z podmiotami, o których mowa w ust. 1 i 2.  
Art. 17a.  (uchylony)  
Art. 17aa.  Przewodniczący Komisji jest obowiązany do poinformowania Prezesa Rady Ministrów o zidentyfikowaniu 
ryzyka systemowego w systemie finansowym lub jego otoczeniu w rozumieniu ust awy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o  nadzorze 
makroostrożnościowym nad systemem fina nsowym i zarządzaniu kryzysow ym w systemie finansowym oraz o  każdym zda-
rzeniu, które może zagrozić bezpieczeństwu lub skutkuje zagrożeniem bezpieczeństwa rynku finansowego, w tym zagrożeniu 
lub naruszeniu interesów znacznej liczby inwestorów indywidualnyc h w rozumieniu rozporządzenia nr  1286/2014,  a także dzia-
łaniach podjętych przez Komisję w związku z takim ryzykiem lub zdarzeniem.  
Art. 17b. Przewodniczący Komisji i  Prezes Polskiej Agencji Nadzoru Audytowego, o  której mowa w  ustawie z  dnia 
11 maja 2017  r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym, dokonują wzajemnej wymiany 
informacji lub dokumentów, w  tym informacji chronionych na podstawie odrębnych ustaw, w  zakresie niezbędnym do wy-
konywania ich ustawowo określonych za dań. 
Art. 17c. 1. Przewodniczący Komisji i  Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą przekazywać sobie informacje, 
w tym informacje chronione na podstawie odrębnych ustaw, w  zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo okreś lo-
nych  zadań.  
2. W celu okre ślenia zasad współpracy i  przekazywania informacji Przewodniczący Komisji i  Prezes Urzędu Regulacji 
Energetyki mogą zawr zeć porozumienie o  współpracy i  wymianie informacji.  
  
Dziennik  Ustaw  – 24 – Poz. 660 
 
 Art. 17ca.  1.24) Przewodniczący Komisji przekazuje Szefowi Agencji Bezpieczeństwa W ewnętrznego, Szefowi Centralnego  
Biura Antykorupcyjnego, Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej, Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej, 
Komendantowi Głównemu Policji oraz Prezesowi Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów dokumenty i  informacje,  
w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, w  zakresie niezbędnym do realizacji ustawowych zadań Agencji Bezpie-
czeństwa  Wewnętrznego, Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Krajowej Administracji Skarbowej, Generalnego Inspektora 
Informacji Finansowej, Pol icji oraz Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i  Konsumentów.  
2.24) Szef Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szef Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Szef Krajowej Admi-
nistracji Skarbowej, Generalny Inspektor Informacji Finansowej, Komendant Główny Policji o raz Prezes Urzędu Ochrony 
Konkurencji i  Konsumentów przekazują Przewodniczącemu Komisji dokumenty i  informacje, w  tym chronione na podsta-
wie odrębnych ustaw, w  zakresie niezbędnym do realizacji ustawowych zadań Komisji.  
2a.25) Informacje przekazywane przez  Szefa Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego zgodnie z  ust. 2 nie obejmują infor-
macji , o których mowa w  art. 39 ust. 3 ustawy z  dnia 24  maja 2002  r. o Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego oraz Agencji  
Wywiadu (Dz.  U. z 2020  r. poz.  27 i 2320  oraz z 202 1 r. poz. 2333 ). 
3. W celu określenia zasad współpracy oraz przekazywania dokumentów i informacji, w zakresie określonym  w ust. 1 i 2, 
zawierane są odpowiednie porozumienia.  
Art. 17cb.  Przewodniczący Komisji przekazuje Prezesowi Prokuratorii Generalnej Rzeczyposp olitej Polskiej nie-
zbędne informacje i dokumenty w celu realizacji zastępstwa, o którym mowa w ustawie z dnia 15 grudnia 2016 r. o Proku-
ratorii Generalnej Rzeczypospol itej Polskiej (Dz. U. z 20 21 r. poz. 2180 ). 
Art. 17d. 1. Komisja współpracuje z Komisją Europejską, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Urzędem 
Nadzoru Bankowego, Europejskim Urzędem Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych, Europejskim  
Urzędem Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych, Europejską Radą ds. Ryzyk a Systemowego oraz Europejskim Syste-
mem Banków Centralnych i udziela tym organom wszelkich informacji niezbędnych do wypełniania ich obowiązków.  
2. Komisja współpracuje z  Agencją do spraw Współpracy Organów Regulacji Energetyki, z  organem właściwym  do 
spraw regulacji gospodarki paliwami i  energią oraz organem właściwym w  sprawach ochrony konkurencji  i konsumentów, 
w zakresie niezbędnym do wykonywania obowiązków wynikających z  rozporządzenia Parlamentu  Europejskiego i Rady 
(UE) nr 1227/2011  z dnia 25  paździe rnika 2011  r. w sprawie integralności i  przejrzystości hurtowego rynku energii.  
3. Komisja współpracuje z  ministrem właś ciwym do spraw klimatu  i Krajowym ośrodkiem bilansowania i  zarzą dzania 
emisjami, o  którym mowa w  art. 3 ust. 1 ustawy z  dnia 17  lipca 2009  r. o systemie zarządzania emisjami gazów cieplarnia-
nych i  innych substancji (Dz.  U. z 2020 r. poz.  1077  i 2320 oraz z 2021 r. poz. 1047 i 2127 ) – w zakresie administrowania 
systemem handlu uprawnieniami do emisji gazów cieplarnianych.  
Art. 17e.26) 1. Komisja współpracuje z  właściwymi organami nadzoru nad rynkiem finansowym oraz z  jednostkami  
analityki finansowej z  państw członkowskich Unii Europejskiej lub państw członkowskich Europejskiego Porozumienia 
o Wolnym Handlu (EFTA) – stron umowy o  Europejskim Obszarze Gospodarczym w  zakresie niezbędnym do realizacji 
celów określonych w  przepisach o  przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.  
2. Komisja udostępnia na wniosek lub z  urzędu podmiotom określonym w  ust. 1 oraz pozyskuje od tych podmiotów 
informacje lub dokumenty związane z  przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub finanso waniu terroryzmu.  
3. Udostępnianie i  pozyskiwanie informacji lub dokumentów, o  których mowa w  ust. 2, następuje w  celu ich wykorzy-
stania przez Komisję, właściwe organy nadzoru nad rynkiem finansowym oraz jednostki analityki finansowej  do wykony-
wania zadań określonych w  art. 57a ust.  3 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) 2015/849 z  dnia 20  maja 
2015  r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania  terroryzmu, 
zmieniającej rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) nr  648/2012 i  uchylającej dyrektywę Parlamentu Europej-
skiego  i Rady 2005/60/WE oraz dyrektywę Komisji 2006/70/WE (Dz.  Urz. UE  L 141 z  05.06.2015, str.  73, z  późn. zm.27)). 
Art. 17f.26) 1. Komisja współpracuje z  właściwymi organami nadzor u nad rynkiem finansowym oraz z właściwymi 
jednostkami analityki finansowej z  państw niebędących państwami członkowskimi Unii Europejskiej lub państwami cz łon-
kowskimi Europejskiego Porozumienia o  Wolnym Handlu (EFTA) – stronami umowy o  Europejskim Obszarze Gospodar-
czym w  zakresie niezbędnym do realizacji celów określonych w  przepisach o  przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finan-
sowaniu terroryzmu.  
 
24) W brzmieniu ustalonym przez art. 5 pkt 5 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 13. 
25) Dodany przez a rt. 5 pkt 5 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 13. 
26) Dodany przez art. 5 ustawy z dnia 30 marca 2021 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu  
oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 815), która weszła w życie z dniem 15 maja 2021 r.; wszedł w życie z dniem 31 paźdz iernika 
2021 r.  
27) Zmiany wymienionej dyrektywy zostały ogłoszone w  Dz. Urz. UE  L 156 z  19.06.2018, str.  43 oraz Dz.  Urz. UE  L 334 z  27.12.2019, str.  155. 
  
Dziennik  Ustaw  – 25 – Poz. 660 
 
 2. Komis ja udostępnia posiadane informacje lub dokumenty związane z  przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub finan-
sowaniu terroryzmu podmiotom określonym w  ust. 1 na zasadzie wzajemności.  
3. Udostępnienie informacji lub dokumentów, o  których mowa w  ust. 2, następuje  w celu ich wykorzystania przez właś -
ciwe organy nadzoru nad rynkiem finansowym oraz jednostki analityki finansowej z  państw niebędących państwami człon-
kowskimi Unii Europejskiej lub państwami członkowskimi Europejskiego Porozumienia o  Wolnym Handlu (EFTA)  – stro-
nami umowy o  Europejskim Obszarze Gospodarczym do wykonywania zadań związanych z  zapobieganiem wykorzystywa-
niu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.  
Art. 18. 1. Przy Komisji tworzy się sąd polubowny, którego celem jest  rozpatrywanie sporów między uczestnikami 
rynku finansowego, w  szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między podmiotami podlegającymi 
nadzorowi Komisji, a  odbiorcami usług świadczonych przez te podmioty.  
1a. W ramach sądu polubownego działa centrum arbitrażu i centrum mediacji.  
2. W postępowaniu przed sądem polubownym w sprawach rozpatrywanych w centrum arbitrażu i centrum mediacji 
stosuje się przepisy ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. – Kodeks postępowania cywilnego.  
2a. Sąd polubowny może prowadzić również postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsu-
menckich na zasadach i w trybie określonych w ustawie z dnia 23 września 2016 r. o pozasądowym rozwiązywaniu sporów 
konsumenckich (Dz. U. poz. 1823) oraz reg ulaminie sądu polubownego. Sąd polubowny jest podmiotem uprawnionym do 
prowadzenia postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich w rozumieniu tej ustawy.  
3. Komisja ustala, w  drodze uchwały, regulamin sądu polubownego.  
4. Komisja p rzekazuje Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i  Papierów Wartościowych treść regulaminu sądu po-
lubownego.  
Rozdział 2a  
Postępowanie wyjaśniające  
Art. 18a. 1. W  celu ustalenia, czy istnieją podstawy do złożenia zawiadomienia o  podejrzeniu popełnienia przest ępstwa  
określonego w  ustawach, o  których mowa w  art. 1  ust. 2, lub do wszczęcia postępowania administracyjnego  w sprawie na-
ruszenia przepisów prawa w  zakresie podlegającym nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może  zarządzić przepro-
wadzenie postępowani a wyjaśniającego, zwanego dalej „postępowaniem”. Do postępowania nie stosuje się przepisów ustawy 
z dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy niniejszego rozdziału stanowią inaczej.  
2. W postępowaniu nie przeprowadz a się dowodu z  opinii biegłego, przesłuchania osoby ani innych czynności  wyma-
gających spisania protokołu. Spisania protokołu wymaga jednak złożenie wyjaśnień i  oświadczeń, o  których  mowa w  ust. 3, 
sporządzenie lub przekazanie kopii dokumentów lub innych nośników informacji, o  których mowa w  art. 18f ust. 2 lub 3,  oraz 
zajęcie tych dokumentów lub nośników, o  którym mowa w  art. 18g.  
3. Do złożenia oświadczenia lub pisemnych albo ustnych wyjaśnień oraz do wydania dokumentu lub innego  nośnika 
informacj i można wezwać każdego, kto dysponuje określoną wiedzą, dokumentem lub nośnikiem. Oświadczenie,  o którym 
mowa w  zdaniu pierwszym, składa się pod rygorem odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych  zeznań.  
Art. 18b. 1. Postępowanie jest prowadzone w  siedzibie Urzędu Komisji.  
2. Poszczególne czynności postępowania mogą być podejmowane również w  miejscu prowadzenia działalności  przez 
podmiot, w  związku z  działalnością którego wszczęte zostało postępowanie, w  szczególności w  lokalu jego centrali, oddziału  
lub przedstawicielstwa, w  dniach i  godzinach pracy tego podmiotu.  
3. W szczególnie uzasadnionych przypadkach zagrożenia bezpieczeństwa uczestników rynku finansowego  czynności 
postępowania, o  których mowa w  ust. 2, niecierpiące zwłoki, mogą być podejmowane w  dniach wolnych  od pracy lub poza 
godzinami pracy podmiotu, o  którym mowa w  ust. 2, po uprzednim poinformowaniu tego podmiotu.   
4. Przy podejmowaniu czynności, o  których mowa w  ust. 2 lub 3, upoważniony pracownik, o  którym mowa w  art. 18c, 
może korzystać z  pomocy funkcjonariuszy Policji. Funkcjonariusze Policji wykonują czynności na polecenie  upoważnio-
nego pracownika, o  którym mowa w  art. 18c.  
Art. 18c. Czynności postępowania prowadzi pracownik Urzędu Komisji na podstawie pisemnego upoważnienia Prze -
wodniczącego  Komisji, zwany dalej „upoważnionym pracownikiem”. Upoważnienie określa:  
1) podstawę prawną do prowadzenia postępowania;  
2) oznaczenie organu prowadzącego postępowanie;  
3) datę i  miejsce wystawienia upoważnienia;  
  
Dziennik  Ustaw  – 26 – Poz. 660 
 
 4) imię, nazw isko, stanowisko służbowe oraz numer legitymacji służbowej pracownika Urzędu Komisji prowadzącego  
postępowanie;  
5) oznaczenie podmiotu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2;  
6) miejsce przeprowadzenia postępowania;  
7) przedmiot oraz zakres postępowania;  
8) datę rozpoczęcia oraz przewidywany czas trwania postępowania;  
9) pouczenie o  prawach i  obowiązkach podmiotu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2.  
Art. 18d. 1. W  pierwszym wezwaniu do złożenia:  
1) wyjaśnień, o  których mowa w  art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik p oucza składającego wyjaśnienia o  przysługujących  
mu prawach i  obowiązkach oraz skutkach prawnych utrudniania lub udaremniania postępowania;  
2) oświadczeń, o  których mowa w  art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego to oświadczenie o  prawach  
i obowiązkach, w  tym prawie odmowy złożenia oświadczenia w  przypadkach, o  których mowa  w art. 83 ustawy z  dnia 
14 czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego, skutkach prawnych  utrudniania lub uda remniania po-
stępowania oraz o  odpowiedzialności  karnej na podstawie art. 233  § 1 ustawy z  dnia 6  czerwca 1997  r. – Kodeks karny 
(Dz. U. z 2021 r. poz. 2345 i 2447). 
2. Do wezwania, o  którym mowa w  ust. 1, dołącza się kopię upoważnienia, o  którym mowa w  art. 18c.  
3. Do składającego oświadczenie lub wyja śnienia stosuje się przepis art. 82  ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks 
postępowania administracyjnego . 
Art. 18e. 1. W  zakresie wynikającym z  przedmiotu postępowania upoważniony pracownik jest uprawniony do swobod-
nego poruszania się po miejscach, o  których mowa w  art. 18b ust. 2, bez obowiązku uzyskania przepustki, nie podlega rewizji  
osobistej oraz ma prawo wglądu do ksiąg, dokumentów lub innych nośników informacji.  
2. Podejmowane czynności postępowania nie powinny, w  miarę możliwości, zakłócać prowa dzenia działalności przez  
podmiot, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2.  
Art. 18f. 1. Podmiot, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2, zapewnia warunki do sprawnego przeprowadzenia postępowa-
nia, w  szczególności niezwłocznie przedstawia żądane księgi, dokumenty lub inne nośniki informacji oraz udziela wyjaś nień,  
w terminie wyznaczonym przez upoważnionego pracownika. W  miarę możliwości udostępnia  również posiadane urządze-
nia techniczne służące usprawnieniu wykonywania czynności oraz oddzielne pomieszcze nie z odpowiednim wyposażeniem.  
2. Na żądanie upoważnionego pracownika osoby wchodzące w  skład statutowych organów podmiotu, o  którym mowa  
w art. 18b ust. 2, lub osoby pozostające z  tym podmiotem w  stosunku pracy, zlecenia lub innym stosunku  prawnym o  po-
dobnym charakterze są obowiązane do niezwłocznego sporządzenia i  przekazania, na koszt podmiotu,  kopii dokum entów 
lub innych nośników informacji, zestawień określonych danych i  informacji na podstawie tych  dokumentów i  nośników oraz 
udzielenia pisemnych lu b ustnych wyjaśnień, w  terminie określonym w  żądaniu.  
3. Upoważniony pracownik, prowadzący czynności postępowania w  miejscu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2,  może 
samodzielnie sporządzać kopie dokumentów i  innych nośników informacji podlegających badaniu w  trakcie postępowania.  
4. Z przekazania upoważnionemu pracownikowi kopii dokumentów lub innych nośników informacji, o  których mowa  
w ust. 2, oraz ze sporządzenia przez upoważnionego pracownika kopii tych dokumentów lub nośników sporz ądza się protokół  
w dwóch egzemplarzach, z  których jeden otrzymuje podmiot, wobec którego prowadzone jest postępowanie.  Upoważniony 
pracownik oraz osoba przekazująca materiały podpisują protokół oraz parafują każdą jego  stronę.  
Art. 18g. 1. W  toku postępowania Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego Komisji może wydać  po-
stanowienie o  zajęciu dokumentu lub innego nośnika informacji niezbędnego dla dalszego postępowania.  
2. Osobę, w  której dyspozycji pozostaje dokument lub inny nośnik inf ormacji podlegający zajęciu, wzywa się do jego 
dobrowolnego wydania, a  w razie niewydania upoważniony pracownik może zwrócić się do organu Policji o  pomoc. Przepisy  
art. 46 ustawy z  dnia 17  czerwca 1966  r. o postępowaniu egzekucyjnym w  administracji (Dz.  U. z 2022 r. poz.  479) stosuje się  
odpowiednio.  
3. Zajęte dokumenty lub inne nośniki informacji, po sporządzeniu ich spisu i  opisu oraz protokołu zajęcia,  upoważniony 
pracownik zabezpiecza przed zniszczeniem lub zniekształceniem.  
4. Protokół zajęcia dokumen tów lub innych nośników informacji powinien zawierać oznaczenie sprawy, w  której doko-
nano  tego zajęcia, oznaczenie czasu rozpoczęcia i  zakończenia czynności oraz listę zajętych dokumentów lub nośników z  ich 
opisem. Protokół podpisują upoważniony pracownik,  który dokonał zajęcia, oraz osoba upoważniona  do reprezentowania 
podmiotu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2. W  przypadku odmowy podpisania protokołu  przez osobę upoważnioną do re-
prezentowania podmiotu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2, sporządza się odpowie dnią wzmiankę.  
  
Dziennik  Ustaw  – 27 – Poz. 660 
 
 5. Na postanowienie o  zajęciu dokumentów lub innych nośników informacji zażalenie przysługuje osobom,  których 
prawa zostały naruszone w  wyniku zajęcia. Zażalenie rozpoznaje Komisja w  terminie 7  dni. Wniesienie zażalenia nie wstrzymuje  
wykonania zajęcia. Do zażalenia stosuje się przepisy ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyj-
nego . 
6. Dokumenty lub inne nośniki informacji zbędne dla dalszego postępowania niezwłocznie zwraca się uprawnionemu.  
Art. 18h. 1. W granicach koniecznych do sprawdzenia, czy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia przestęp-
stwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia p ostępowania administracyjnego w  sprawie 
naruszenia przepisów prawa w zak resie podlegającym nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może zażądać od Szefa 
Krajowej Administracji Skarbowej udostępnienia określonych informacji stanowiących tajemnicę skar bową w rozumieniu 
działu VII ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Ordynacja p odatkowa (Dz. U.  z 2021 r. poz.  1540 , 1598, 2076, 2105 , 2262  i 2328 ). 
2. Przekazanie informacji zgodnie z  ust. 1  nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania tajemnicy skarbowej.  
3. W przypadku gdy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia przestępstwa skarbowego, Przewodniczący Komisji  
udostępnia Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej właściwe w tej sprawie dokumenty i informacje.  
4. Przekazanie dokumentów i informacji zgodnie z ust. 3 nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania tajemnicy  
zawodowej.  
Art. 18i. 1. Postępowanie nie może trwać dłużej niż  12 miesięcy od dnia zarządzenia jego przeprowadzenia.  
2. Po zakończeniu postępowania Przewodniczący Komisji składa zawiadomienie o  podejrzeniu popełnienia przestępstwa,  
wszczyna postępowanie a dministracyjne albo zarządza zamknięcie tego postępowania.  
3. Do zawiadomienia o  podejrzeniu popełnienia przestępstwa dołącza się akta postępowania, w  tym informacje  objęte 
tajemnicą bankową.  
4. Po zamknięciu postępowania zajęty dokument lub inny nośnik in formacji zwraca się uprawnionemu.  Akta postępo-
wania przechowuje się przez okres 10 lat, chyba że przepisy odrębne przewidują inny okres przechowywania określonych 
informacji.  
5. Zamknięcie postępowania nie stanowi przeszkody do ponownego jego przeprowadzen ia o ten sam czyn  w przypadku 
ujawnienia nowych okoliczności, nieznanych Przewodniczącemu Komisji przed zarządzeniem  zamknięcia postępowania, 
chyba że nastąpiło przedawnienie karalności przestępstwa.  
Art. 18j. Przepisy niniejszego rozdziału stosuje się odp owiednio w  stosunku do podmiotów podlegających nadzorowi  
Komisji na podstawie przepisów określonych w  art. 1  ust. 2, w  przypadku cofnięcia zezwolenia lub zgody na  prowadzenie 
przez te podmioty działalności podlegającej nadzorowi Komisji, do czasu zaprzesta nia prowadzenia tej działalności.  
Rozdział 3  
Finansowanie nadzoru nad rynkiem finansowym  
Art. 19.  (uchylony)  
Art. 19a.  1. Urząd Komisji prowadzi samodzielną gospodarkę finansow ą w ramach posiadanych środków.  
2. Przychodami  Urzędu Komisji są:  
1) wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru wnoszone przez podmioty nadzorowane w wysokości i na zasadach okreś -
lonych  w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2;  
2) opłaty za egzaminy:  
a) dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracy jnych,  
b) na aktuariuszy,  
c) na maklerów papierów wartościowych, doradców inwestycyjnych, agentów firm inwestycyjnych, maklerów giełd  
towarowych oraz za egzaminy uzupełniające,  
d) na pośrednika kredytu hipotecznego;  
3) opłaty za wydanie interpretacji Komis ji; 
4) darowizny i zapisy;  
  
Dziennik  Ustaw  – 28 – Poz. 660 
 
 5) przychody z tytułu odsetek za zwłokę w zapłacie należności;  
6) przychody z najmu;  
7) przychody z lokat;  
8) inne przychody.  
3. Wpłaty wnoszone przez podmioty nadzorowane, o których mowa w art. 1 ust. 2 pkt 5a, obejmują opłatę o d wnios ku 
o wydanie decyzji w sprawie rejestracji agencji ratingowej.  
4. Wysokość opłaty od wniosku o wydanie decyzji, o której mowa w ust. 3, wynosi 1,5% wartości przychodów agencji 
ratingowej wskazanych w ostatnim zatwierdzonym rocznym sprawozdaniu fina nsowym, jednak nie mniej niż 20  000 zł i nie 
więcej niż 80 000 zł.  
5. Do należności z tytułu wpłat i opłat, o których mowa w ust. 2 pkt 1 –3 oraz w ust. 3, stosuje się odpowiednio przepisy 
działu III ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Ordynacja podatkowa oraz przepisy ust awy z dnia 17 czerwca 1966 r. o  postę-
powaniu egzekucyjnym w administracji.  
6. Z przychodów, o których mowa w ust. 2, pokrywa się koszty funkcjonowania  Urzędu Komisji i jego organów.  
7. Wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru,  o których mowa w ust. 2 pkt 1, ustala się w oparciu o kwotę ustaloną 
w planie finansowym Urzędu Komisji. Po zakończeniu roku obrotowego Urzędu Komisji ustala się różnicę pomiędzy plano-
wanymi  a wykonanymi kosztami, którą uwzględnia się w rozliczeniu kosztó w nadzoru w danym roku obrotowym.  
Art. 19b.  1. Projekt rocznego planu finansowego Urzędu Komisji, po uchwaleniu przez Komisję i zatwierdzeniu przez 
Prezesa Rady Ministrów, jest przekazywany ministrowi właściwemu do spraw instytucji finansowych w trybie okr eślonym  
w przepisach dotyczących prac n ad projektem ustawy budżetowej.  
2. Rokiem obrotowym Urzędu Komisji jest rok kalendarzowy.  
Art. 19c.  1. Roczne sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji podlega badaniu przez firmę audytorską.  
2. Prezes Rady Ministrów dokonuje wyboru firmy audytorskiej.  
3. Sporządzone przez Komisję roczne sprawozdanie  finansowe Urzędu Komisji jest przekazywane wraz ze  sprawo -
zdaniem z badania Prezesowi Rady Ministrów w celu zatwierdzenia.  
4. Zatwierdzone sprawozdanie finansowe  Urzędu Komisji jest przekazywane ministrowi właściwemu do spraw instytucji 
finansowych w terminach określonych w przepisach wydanych na podstawie art . 41 ust. 4 ustawy z dnia 27  sierpnia 2009  r. 
o finansach publicznych (Dz. U. z 20 21 r. poz.  305, z późn. zm.28)). 
Art. 19d.  1. Urząd Komisji twor zy następujące fundusze własne:  
1) fundusz podstawowy;  
2) fundusz rezerwowy.  
2. Fundusz podstawowy Urzędu Komisji odzwierciedla równowartość mienia Urzędu Komisji na dzień jego utworzenia.  
3. Fundusz rezerwowy zwięks za się o zysk netto i zmniejsza się o stratę netto.  
Art. 19e.  1.29) Wpływy z  tytułu kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art.  3c ust.  1 pkt 5, art.  3g 
ust. 1 pkt 7 i art. 3h ust.  2 pkt 2 oraz na podstawie ustaw, o  których mowa w  art. 1 ust. 2, stanowią środki Funduszu Edukacji 
Finansowej, o  którym mowa w  ustawie z  dnia 5  sierpnia 2015  r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego  
i o Rzeczniku Finanso wym (Dz.  U. z 2022 r. poz. 18 7). 
2.29) Do należności z  tytułu kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art.  3c ust.  1 pkt 5, art.  3g ust.  1 
pkt 7 i art. 3h ust.  2 pkt 2 oraz na podstawie ustaw, o  których mowa w  art. 1 ust. 2, stosuje się odpowiednio przepisy działu III  
ustawy z  dnia 29  sierpnia 1997  r. – Ordynacja podatkowa oraz przepisy ustawy z  dnia 17  czerwca 1966  r. o postępowaniu 
egzekucyjnym w  administracji.  
3. Przepisu ust.  1 nie stosuje się do kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie:  
1) art. 138 ust. 3 pkt 3a i art. 141 ustawy – Prawo bankowe;  
2) art. 72 ustawy z  dnia 5  listopada 2009  r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo -kredytowych.  
 
28) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 20 21 r. poz.  1236, 1535, 1773, 1927, 1981, 2054 i 2270.  
29) W brzmieniu ustalonym przez art. 14 pkt 4 ustawy, o któr ej mowa w odnośniku 11. 
  
Dziennik  Ustaw  – 29 – Poz. 660 
 
 Art. 20. 1. Kształtowanie wysokości wynagrodzeń i  nagród  dla Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców oraz pra-
cowników Urzędu Komisji powinno zapewnić sprawne wykonywanie nadzoru nad rynkiem finansowym i  realizację celów 
określonych w  art. 2.  
2. Prezes Rady Ministrów określi, w drodze rozporządzenia, sposób ust alania wysokości środków przeznaczonych na 
wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji i jego Zastępców oraz ustalania wysokości tych wynagrodzeń 
i nagród, uwzględniając organizację Urzędu Komisji i Komisji, konieczność zapewnienia właściwej realizacji zadań Urzędu  
Komisji i Komisji w zakresie sprawowanego nadzoru oraz poziom płac w instytucjach nadzorowanych.  
Rozdział 3a  
Przepisy karne  
Art. 20a. Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie czynności w  postępowaniu wyjaśniającym, podle ga grzywnie 
do 500  000 zł, karze ograniczenia wolności albo p ozbawienia wolności do lat 2.  
Art. 20b. 1. Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie kontroli, o  której mowa w  art. 3d ust.  2, 
podlega grzywnie do 500  000 zł, karze ograniczenia wolności albo po zbawienia wolności do lat 2.  
2. Tej samej karze podlega, kto dopuszcza się czynu określonego w  ust. 1, działając w  imieniu lub w  interesie osoby 
prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej.  
Rozdział 4  
Zmiany w  przepisach obowiąz ujących  
Art. 21–64. (pominięt e) 
Rozdział 5  
Przepisy przejściowe, dostosowujące i  końcowe  
Art. 65. 1. Z dniem wejścia w  życie ustawy znosi się następujące centralne organy administracji rządowej:  
1) Komisję Papierów Wartościowych i  Giełd;  
2) Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i  Funduszy Emerytalnych.  
2. Z dniem wejścia w  życie ustawy wygasają kadencje:  
1) Przewodniczącego Komisji Papierów Wartościowych i  Giełd;  
2) Przewodniczącego Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i  Funduszy Emerytalnych.  
3. Z dniem wejścia w  życie ustawy likwiduje się urzędy obsługujące Komisję Papierów Wartościowych i  Giełd oraz 
Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i  Funduszy Emerytalnych.  
Art. 66. Z dniem 31  grudnia 2007  r.: 
1) znosi się Komisję Nadzoru Bankowego;  
2) likwiduje się Generalny Inspektor at Nadzoru Bankowego.  
Art. 67. 1. Z dniem wejścia w  życie ustawy Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące dotychczas do 
znoszonych organów, o  których mowa w  art. 65  ust. 1.  
2. Od dnia 1  stycznia 2008  r. Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zad ania należące dotychczas do Komisji  Nadzoru 
Bankowego.  
Art. 68. Postępowania wszczęte i  niezakończone przed dniem wejścia w  życie ustawy przed znoszonymi organami, 
o których mowa w  art. 65  ust. 1, toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.  
Art. 69. Postępowania wszczęte i  niezakończone do dnia 31  grudnia 2007  r. przed Komisją Nadzoru Bankowego, z  dniem  
1 stycznia 2008  r. toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.  
Art. 70. Zezwolenia i  inne decyzje, a  także zalecenia wydane przez znoszone organy, o których mowa w  art. 65 ust. 1 
oraz art. 66  pkt 1, zachowują ważność do upływu określonych w  nich terminów ważności, chyba że na podstawie odrębnych 
przepisów wcześniej zostaną zmienione lub utracą ważność.  
  
Dziennik  Ustaw  – 30 – Poz. 660 
 
 Art. 71. 1. Należności i  zobowiązania likwidowan ych Urzędów, o  których mowa w  art. 65 ust. 3, stają się z  dniem 
wejścia w  życie ustawy, z  zastrzeżeniem ust. 2, należnościami i  zobowiązaniami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.  
2. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wstępuje z  dniem wejścia w  życie ustawy w prawa i  obowiązki wynikające 
z umów i  porozumień zawartych przez likwidowane Urzędy, o  których mowa w  art. 65  ust. 3.  
Art. 72. 1. Prezes Rady Ministrów ustali, w  drodze zarządzenia, przeznaczenie mienia będącego w  posiadaniu likwido-
wanych  Urzędów, o  których mowa w  art. 65  ust. 3.  
2. Prezes Rady Ministrów, w  porozumieniu z  Prezesem Narodowego Banku Polskiego, ustali przeznaczenie, po dniu 
31 grudnia 2007  r., mienia służącego do wykonywania zadań przez Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego i  Komisję 
Nadzo ru Bankowego.  
Art. 73. Przewodniczący Komisji odpowiada za przeprowadzenie spisu z  natury przejętego majątku oraz obciążających  
go zobowiązań.  
Art. 74. 1. Z dniem utworzenia Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego pr acownicy likwidowanych urzędów, o których 
mowa w  art. 65  ust. 3, stają się z  mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.  
2. Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o  których mowa w  art. 65  ust. 3, do czasu przyj ęcia przez 
nich nowych warunków pracy i  płacy w  Urzędzie Komisji, nie dłużej jednak niż przez 6  miesięcy od dnia likwidacji, stosuje się  
przepisy ustawy z  dnia 18  grudnia 1998  r. o służbie cywilnej ( Dz. U. z 1999 r. poz. 483, z  późn. zm.30)). 
3. Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o  których mowa w  art. 65  ust. 3, którzy nie otrzymają  
w terminie 3  miesięcy od ostatniego dnia miesiąca, w  którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, propozycji  
nowych warunków pracy i  płacy lub jeżeli odmówią ich prz yjęcia, z  upływem 6  miesięcy od ostatniego dnia miesiąca, w  którym 
powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, stosu je się art. 54  ustawy z  dnia 18  grudnia 1998  r. o służbie  cywilnej.  
4. Z dniem 1  stycznia 2008  r. pracownicy Generalnego Inspektoratu Nadzoru  Bankowego stają się z  mocy prawa  pra-
cownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.  
Art. 75. 1. Stosunek pracy pracowników, o  których mowa w  art. 74  ust. 1, wygasa z  upływem 6  miesięcy od ostatniego 
dnia miesiąca, w  którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, jeżeli w  terminie 3  miesięcy od ostatniego dnia 
miesiąca, w  którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, nie otrzymają propozycji nowych warunków pracy 
i płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia.  
2. Stosunek pracy pracowników, o  których mowa w  art. 74  ust. 4, wygasa z  dniem 1  lipca 2008  r., jeżeli nie otrzymają 
w terminie do dnia 31  marca 2008  r. propozycji nowych warunków pracy i  płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia.  
3. W przypadku wygaśnięcia stosunku pracy, o  którym mowa w  ust. 1 i 2, pracownikom przysługują świadczenia prze-
widziane dla pracowników, z  którymi stosunki pracy rozwiązuje się z  powodu likwidacji zakładu pracy.  
Art. 76. 1. Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Fin ansowego, o  których mowa w  art. 74 ust. 1  i 2, są obowiązan i 
dostosować się do wymagań określonych w  art. 15 w  terminie 7  miesięcy od dnia wejścia w  życie ustawy.  
2. Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o  których mowa w  art. 74  ust. 4, są obowiązani dostosować się  do 
wymagań określonych w  art. 15  do dnia  31 lipca 2008  r. 
Art. 77–80. (pominięt e) 
Art. 81. 1. Przepisy art. 1, art. 2, art. 3  ust. 1  oraz art. 4  i 5 w odniesieniu do nadzoru bankowego stosuje się od dnia 
1 stycznia 2008  r. 
2. Przepisy art. 2631), art. 3332) pkt 3, art. 4133) pkt 2  i 3, art. 4434) pkt 2, art. 5635) pkt 1, art. 5936) oraz art. 6237) pkt 12  
lit. a w zakresie dotyczącym Komisji Nadzoru Bankowego stosuje się od dnia 1  stycznia 2008  r. 
 
30) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w  Dz. U. z 1999 r. poz. 778 i 1255, z  2001 r. poz. 1116, 1194, 1403 i 1800, z 2002 r. poz. 123 7, 
1271, 2025 i 2052, z 2003 r. poz. 2256 i 2257, z  2004  r. poz. 287, 1845 i 2703, z 2005 r. poz. 71, 1110 i 2104 oraz z  2006 r. poz. 319 i 549.  
31) Art. 26 zawiera zmianę do ustawy z dnia 13 października 1994 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie.  
32) Art. 33 zawiera zmiany do ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe.  
33) Art. 41 zawiera zmiany do ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o prz eciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości 
majątkowych pochodzących z nielegalnych  lub nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.  
34) Art. 44 zawiera zmiany do ustawy z dnia 6 lipca 2001 r. o gromadzeniu, przetwarzan iu i przekazywaniu informacji kryminalnych oraz 
o Krajowym Systemie Informatycznym.  
35) Art. 56 zawiera zmiany do ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych.  
36) Art. 59 zawiera zmiany do ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o nadzo rze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami 
ubezpieczeń i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego.  
37) Art. 62 zawiera zmiany do ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym.  
  
Dziennik  Ustaw  – 31 – Poz. 660 
 
 Art. 82. Ustawa wchodzi w  życie po upływie 14  dni od dnia ogłoszenia38), z wyjątkiem:  
1) art. 79, który wchodzi w  życie z  dniem ogłoszenia;  
2) art. 25  pkt 1  lit. c i  pkt 3  lit. a, art. 27 –30, art. 33  pkt 1  i 5–10, art. 34, art. 35  pkt 1, 2  i 4–7, art. 41  pkt 1, art. 42, art.  45, 
art. 47, art. 49, art. 50  pkt 2 i  art. 51, które wchodzą w  życie z  dniem 1  stycznia 2008  r. 
 
38) Ustawa została ogłoszona w  dniu 4  września 2006  r.