DZIENNIK USTAW  
RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ  
Warszawa, dnia  15 lutego 2019  r. 
Poz. 298 
 
OBWIESZCZENIE  
MARSZAŁKA SEJMU RZEC ZYPOSPOLITEJ POLSKIE J 
z dnia  17 stycznia 2019  r. 
w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu ustawy o  nadzorze nad rynkiem finansowym  
1. Na pods tawie art. 16 ust. 1  zdanie pierwsze  ustawy z  dnia 20  lipca 2000  r. o ogłaszaniu aktów normatywnych 
i niektórych i nnych aktów prawnych (Dz.  U. z 2017 r. poz.  1523  oraz z 2018 r. poz. 2243 ) ogłasza się w  załączniku do 
niniejszego obwieszczenia jednolity tekst ustawy z  dnia 21  lipca 2006  r. o nadzorze nad rynkiem finansowym  (Dz. U. 
z 2018 r. poz.  621), z uwzględnieniem zmian wprowadzonych:  
1) ustawą z dnia  1 marca 2018 r. o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz niektórych innych ustaw 
(Dz. U. poz. 685) , 
2) ustawą z dnia 6 marca 2018 r.  – Przepisy wprowadzające ustawę – Prawo przedsiębiorców oraz inne ustawy 
dotyczące działalności gospodarczej (Dz. U. poz. 650),  
3) ustawą z dnia 10 maja 2018 r. o zmianie ustawy o usługach płatniczych oraz niektórych inny ch ustaw  (Dz. U.  
poz. 1075) , 
4) ustawą z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych (Dz. U. poz. 2215) , 
5) ustawą z dnia 9 listopada 2018 r. o zmianie niektórych ustaw w związku ze wzmocnieniem nadzoru nad rynkiem 
finansowym oraz ochr ony inwestorów na tym rynku (Dz. U. poz. 2243 ) 
oraz zmian wynikających z  przepisów ogłoszonych przed dniem  17 stycznia  2019 r. 
2. Podany w  załączniku do niniejszego obwieszczenia tekst jednolity ustawy  nie obejmuje:  
1) odnośnika nr 1 oraz art. 31, art. 35 i art. 36  ustawy z dnia  1 marca 2018 r. o zmianie ustawy o obrocie instrumentami 
finansowymi oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 685),  które stanowi ą: 
„1) Niniejsza ustawa:  
1) w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE z  dnia 15  maja  
2014  r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmi eniającą dyrektywę 2002/92/WE i dyrekt y-
wę 2011/61/UE (Dz.  Urz. UE  L 173 z  12.06.2014, str.  349, Dz.  Urz. UE  L 257 z  28.08.2014, str.  1, 
Dz. Urz. UE  L 175 z  30.06.201 6, str.  8, Dz.  Urz. UE  L 188 z  13.07.2016, str.  28, Dz.  Urz. UE  L 273 
z 08.10.2016, str.  35 oraz Dz.  Urz. UE  L 64 z 10.03.2017, str.  116);  
2) w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę delegowaną Komisji (UE) 2017/593 z  dnia 7  kwietnia 
2016  r. uzupełniaj ącą dyrektywę Parlamentu Europejskiego i  Rady 2014/65/UE w  odniesieniu do zabezpi e-
czenia instrumentów finansowych i  środków pieniężnych należących do klientów, zobowiązań w  zakresie 
zarządzania produktami oraz zasad mających zastosowanie do oferowania lub przyjmowania wynagrodzeń, 
prowizji bądź innych korzyści pieniężnych lub niepieniężnych (Dz.  Urz. UE  L 87 z 31.03.2017, str.  500);  
3) służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) nr  600/2014 z  dnia 15  maja 2014  r. 
w sprawie rynków in strumentów finansowych oraz zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. 
UE L 173 z  12.06.2014, str.  84, Dz.  Urz. UE  L 270 z  15.10.2015, str.  4 oraz Dz.  Urz. UE  L 175 z  30.06.2016, 
str. 1); 
      
Dziennik  Ustaw  – 2 – Poz. 298 
 
 4) służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejsk iego i  Rady (UE) nr  2015/2365 z  dnia 25  listopada 
2015  r. w sprawie przejrzystości transakcji finansowanych z  użyciem papierów wartościowych i ponown e-
go wykorzystania oraz zmiany rozporządzenia (UE) nr  648/2012  (Dz. Urz. UE  L 337 z  23.12.2015, str.  1); 
5) służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) nr  2016/1011 z  dnia 8  czerwca 
2016  r. w  sprawie indeksów stosowanych jako wskaźniki referencyjne w  instrumentach finansowych 
i umowach finansowych lub do pomiaru wyników funduszy inwestyc yjnych i  zmieniającego dyrektywy 
2008/48/WE i  2014/17/UE oraz rozporządzenie (UE) nr  596/2014  (Dz. Urz. UE  L 171 z  29.06.2016, str.  1 
oraz Dz.  Urz. UE  L 137 z  24.05.2017, str.  41).” 
„Art. 31. Do postępowań wszczętych i  niezakończonych przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy, z z a-
strzeżeniem art.  32 i art. 33, stosuje się przepisy dotychczasowe. ” 
„Art. 35. 1. W  latach 2018 –2027  maksymalny limit wydatków budżetu państwa związanych ze zwiększeniem 
zatrudnienia w  Urzędzie Komisji Nadzoru Finansowego, wyn ikających z  niniejszej ustawy, wynosi 127  363 407 zł, 
z tym że w  poszczególnych latach limit wynosi:  
1) 2018  r. – 0 zł; 
2) 2019  r. – 17 940 000 zł; 
3) 2020  r. – 12 282 920 zł; 
4) 2021  r. – 12 639 125 zł; 
5) 2022  r. – 13 030 938 zł; 
6) 2023  r. – 13 434 897 zł; 
7) 2024  r. – 13 851 378 zł; 
8) 2025  r. – 14 280 771 zł; 
9) 2026  r. – 14 723 475 zł; 
10) 2027  r. – 15 179 903 zł. 
2. W latach 2018 –2027  maksymalny limit wydatków budżetu państwa związanych ze zwiększeniem zatrudni e-
nia w  Urzędzie Regulacji Energetyki, wy nikających z  niniejszej ustawy, wynosi 1  028 082 zł, z tym że w poszcz e-
gólnych latach limit wynosi:  
1) 2018  r. – 90 000 zł; 
2) 2019  r. – 92 430 zł; 
3) 2020  r. – 94 926 zł; 
4) 2021  r. – 97 678 zł; 
5) 2022  r. – 100 706 zł; 
6) 2023  r. – 103 828 zł; 
7) 2024  r. – 107 047 zł; 
8) 2025  r. – 110 366 zł; 
9) 2026  r. – 113 787 zł; 
10) 2027  r. – 117 314 zł. 
3. W przypadku przekroczenia lub zagrożenia przekroczenia przyjętego na dany rok budżetowy maksymalnego 
limitu wydatków, o  którym mowa w  ust. 1, zastosowany zostanie  mechanizm korygujący polegający na:  
1) ograniczeniu kosztów rzeczowych Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego związanych z  realizacją zadań wyn i-
kających ze sprawowania nadzoru nad rynkiem kapitałowym lub  
2) racjonalizacji częstotliwości wykonywania czynności w ramach nadzoru sprawowanego przez Komisję Nadzoru 
Finansowego nad rynkiem kapitałowym.  
      
Dziennik  Ustaw  – 3 – Poz. 298 
 
 4. W przypadku przekroczenia lub zagrożenia przekroczenia przyjętego na dany rok budżetowy maksymalnego 
limitu wydatków, o  którym mowa w  ust. 2, zastosowany zostanie m echanizm korygujący polegający na:  
1) ograniczeniu kosztów rzeczowych Urzędu Regulacji Energetyki związanych z  realizacją zadań wynikających ze 
współpracy z  Komisją Nadzoru Finansowego w  ramach nadzoru rynku lub  
2) racjonalizacji częstotliwości wykonywania  czynności przez pracowników Urzędu Regulacji Energetyki związ a-
nych z  realizacją zadań wynikających ze współpracy z  Komisją Nadzoru Finansowego w  ramach nadzoru rynku.  
5. Organem właściwym do monitorowania wykorzystania limitu wydatków, o  którym mowa w  ust. 1 i 2, jest 
minister właściwy do spraw instytucji finansowych, natomiast organem właściwym do wdrożenia mechanizmów 
korygujących, o  których mowa w  ust. 3 i 4, jest odpowiednio Komisja Nadzoru Finansowego albo Prezes Urzędu 
Regulacji Energetyki.  
Art. 36. Ustawa wchodzi w  życie po upływie 14  dni od dnia ogłoszenia, z  wyjątkiem:  
1) art. 8:  
a) pkt 2  – w zakresie art.  18 ust. 4 i 6, 
b) pkt 3  
– które wchodzą w  życie z  dniem 1  stycznia 2019  r.; 
2) art. 8  pkt 4 lit. c oraz lit.  d tiret czwarte, które wchodzą w  życie z dniem 3  lipca 2019  r.; 
3) art. 1  pkt 76 i 93, które wchodzą w  życie z  dniem 1  stycznia 2020  r.”; 
2) art. 236 ustawy z dnia 6 marca 2018 r.  – Przepisy wprowadzające ustawę – Prawo przedsiębiorców oraz inne ustawy 
dotyczące działalności gospodarczej (Dz. U. poz. 650), który stanowi:  
„Art. 236. Ustawa wchodzi w  życie po upływie 30  dni od dnia ogłoszenia, z  wyjątkiem:  
1) art. 184, który wchodzi w  życie z  dniem 1  lipca 2018  r.; 
2) art. 185, który wchodzi w  życie z  dniem 11  lipca 2019  r.; 
3) art. 188, który wchodzi w  życie z  dniem 1  października 2018  r.”; 
3) odnośnika nr 1 oraz art. 27  ustawy  z dnia 10 maja 2018 r. o zmianie ustawy o usługach płatnic zych oraz niektórych 
innych ustaw (Dz. U. poz.  1075) , które  stanowi ą: 
„1) Niniejsza ustawa w  zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i  Rady (UE) 
2015/2366 z  dnia 25 listopada 2015  r. w sprawie usług płatniczych w  ramach rynku wewnętrznego, zmieniającą 
dyrektywy 2002/65/WE, 2009/110/WE , 2013/36/UE i  rozporządzenie (UE) nr  1093/2010 oraz uchylającą 
dyrektywę 2007/64/WE (Dz.  Urz. UE  L 337 z  23.12.2015, str.  35).” 
„Art. 27. Ustawa wchodzi w  życie po upływie 14  dni od dnia ogłoszeni a.”; 
4) art. 144 ustawy  z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych (Dz. U. poz. 2215),  który 
stanowi:  
„Art. 144. Ustawa wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2019 r., z wyjątkiem:  
1) art. 124 pkt 4 lit. b, który wchodzi w życie z dniem  1 stycznia 2021 r.;  
2) art. 49 ust. 5 i 6, który wchodzi w życie z dniem 30 czerwca 2021 r.;  
3) art. 77 ust. 3 pkt 4, który wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2022 r.;  
4) art. 23 ust. 5 i 6, który wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2023 r.” ; 
5) art. 24 –43, art. 47  ust. 1  i art. 48 ustaw y z dnia 9 listopada 2018 r. o zmianie niektórych ustaw w związku ze 
wzmocnieniem nadzoru nad rynkiem finansowym oraz ochrony inwestorów na tym rynku (Dz. U. poz. 2243 ), które 
stanowią:  
„Art. 24. 1. Znosi się dotychczasową K omisję Nadzoru Finansowego.  
2. Likwiduje się dotychczasowy Urząd Komisji Nadzoru Fina nsowego.  
      
Dziennik  Ustaw  – 4 – Poz. 298 
 
 Art. 25. 1. Tworzy się Urz ąd Komisji Nadzoru Finansowego.  
2. Tworzy s ię Komisję Nadzoru Finansowego.  
Art. 26. Pracownicy zatrudnieni w dotychczasowym Urzędzie Kom isji Nadzoru Finansowego, o którym mowa 
w art. 24 ust. 2, stają się pracownikami zatrudnionymi w Urzędzie Komisji Nadzo ru Finansowego, o którym mowa 
w art. 25 ust. 1. Przepisy art. 231 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy (Dz. U. z 2018 r. poz. 917, 1000, 
1076, 1608 , 1629  i 2215 ) stosuje się odpowiednio.  
Art. 27. 1. Osoby powołane na stanowiska Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego oraz Zastępców 
Przewodniczącego Komis ji Nadzoru Finansowego pełnią odpowiednio te funkcje w Komisji Nadzoru Finansowego, 
o której mowa w art. 3 ust. 4 pkt 1 ustawy zmienianej w art. 10, w brzm ieniu nadanym niniejszą ustawą.  
2. Kadencja Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego wygasa z u pływem terminu przewidzianego 
w przepisa ch ustawy zmienianej w art. 10.  
Art. 28. Członkowie Komisji Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 5 ust. 2 ustawy zmienianej w art. 10,  
w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, stają się członkami Komisji Nadzoru Fin ansowego, o której mowa w art. 25 
ust. 2.  
Art. 29. 1. Wierzytelności i zobowiązania Skarbu Państwa reprezentowanego przez Komisję Nadzoru Finans o-
wego, o której mowa w art. 24 ust. 1, stają się wierzytelnościami i zobowiązaniami Urzędu Komisji Nadzoru Fina n-
sowego, o którym mowa w art. 25 ust. 1.  
2. W przypadku konieczności zwrotu należności z tytułu kar pieniężnych odprowadzonych do dnia 31 grudnia 
2018 r. na rachunek budżetu państwa zwrot następuje ze środków budżetu państwa.  
Art. 30. 1. Stroną umów i poroz umień, zawartych przez Skarb Państwa reprezentowany przez Komisję Nadzoru 
Finansowego, o której mowa w art. 24 ust. 1, staje się Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, o którym mowa w art. 25  
ust. 1.  
2. Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio do umów i porozumi eń, w których jako strona wskazany jest Urząd 
Komisji Nadzoru Finansowego, o którym mowa w art. 24 ust. 2, lub Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego, 
o której mowa w art. 24 ust. 1.  
Art. 31. 1. W sprawach sądowych, sądowoadministracyjnych lub administ racyjnych, wszczętych i niezakończ o-
nych przed dniem 1 stycznia 2019 r., w których stroną lub których uczestnikiem był Przewodniczący Komisji Nadz o-
ru Finansowego, o której mowa w art. 24 ust. 1, z dniem 1 stycznia 2019 r. stroną lub uczestnikiem staje się P rze-
wodniczący Komisji Nadzoru Finansowego, o której mowa w art. 25 ust. 2.  
2. W sprawach sądowych, sądowoadministracyjnych lub administracyjnych, wszczętych i niezakończonych 
przed dniem 1 stycznia 2019 r., w których stroną lub których uczestnikiem była  Komisja Nadzoru Finansowego, 
o której mowa w art. 24 ust. 1, z dniem 1 stycznia 2019 r. stroną lub uczestnikiem staje się Komisja Nadzoru Fina n-
sowego, o której mowa w art. 25 ust. 2.  
Art. 32. Czynności nadzorcze, decyzje administracyjne, zalecenia i rekomend acje wydane przez Komisję Na d-
zoru Finansowego, o której mowa w art. 24 ust. 1, zachowują moc, chyba że na podstawie odrębnych przepisów 
zostaną zmienione lub uchylone.  
Art. 33. Mienie Skarbu Państwa będące w dyspozycji Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o  którym mowa 
w art. 24 ust. 2, oraz nieruchomości znajdujące się w trwałym zarządzie Urzędu  Komisji Nadzoru Finansowego, 
o którym mowa w art. 24 ust. 2, stają się mieniem Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o którym mowa w art. 25 
ust. 1.  
Art. 34. 1. Czynn ości związanych z likwidacją Urzędu Komisji Nadzoru Finan sowego, o którym mowa w art. 24  
ust. 2, w szczególności inwentaryzacji składników majątkowych i niemajątkowych, zamknięcia ksiąg rachunkowych 
oraz sporządzenia sprawozdań, z wyłączeniem zamknięcia ra chunków bankowych, dokonuje Przewodniczący Kom i-
sji Nadzoru Finansowego, w terminie do dnia 31 marca 2019 r.  
2. Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego dokonuje zamknięcia  rachunków bankowych do dnia 31 grud-
nia 2019 r.  
Art. 35. Postępowania wszczęte i ni ezakończone przed dniem 1 stycznia 2019 r. przed Komisją Nadzoru Fina n-
sowego, o której mowa w art. 24 ust. 1, od dnia 1 stycznia 2019 r. toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego, 
o której mowa w art. 25 ust. 2.  
      
Dziennik  Ustaw  – 5 – Poz. 298 
 
 Art. 36. 1. Podstawą gospodarki finansowej  Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego na rok 2019 jest plan fina n-
sowy zatwierdzony przez Prezesa Rady Ministrów.  
2. Plan finansowy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego na rok 2019 jest uchwalany przez Komisję Nadzoru 
Finansowego i przekazywany do zatwierdzenia  przez Prezesa Rady Ministrów w  ciągu 30 dni od dnia wejścia 
w życie niniejszego przepisu, nie później niż do dnia 31 grudnia 2018 r.  
3. Do czasu zatwierdzenia planu finansowego Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego na rok 2019 przez Prezesa 
Rady Ministrów po dstawą gospodarki finansowej Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego jest plan finansowy uchw a-
lony prz ez Komisję Nadzoru Finansowego.  
4. Do planu finansowego Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego na rok 2019 nie stosuje się przepisu art. 122 
ust. 1 pkt 1 lit. d us tawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2017 r. poz. 2077 oraz z 2018 r. 
poz. 62, 1000, 1366, 1669 i 1693).  
Art. 37. 1. W roku 2019 Urząd Komisji Nadzoru Finansowego otrzymuje dotację podmiotową z budżetu pa ń-
stwa w wysokości o kreślonej w ustawie budżetowej.  
2. Dotacji, o której mowa w ust. 1, udziela minister właściwy  do spraw finansów publicznych.  
Art. 38. 1. Przychody Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego z tytułów, o których mowa w art. 19a ust. 2 pkt 1 
ustawy zmienianej w art. 10,  uzyskane w 2019 r., stanowią dochód budżetu państwa do wysokości równowartości 
dotacji, o której mowa w art. 37 ust. 1.  
2. Przychody, o których mowa w ust. 1, odprowadza się na rachunek dochodów ministra właściwego do spraw 
finansów publicznych nie późnie j niż do dnia 31 grudnia 2019 r.  
3. Kwotę kosztów, o których mowa w art. 19a ust. 6 ustawy zmienianej w art.  10, za 2019 r. powiększa się 
o kwotę dotacji, o której mowa w art. 37 ust. 1.  
Art. 39. Minister właściwy do spraw finansów publicznych może zawrzeć  z Urzędem Komisji Nadzoru Fina n-
sowego porozumienie, które określi w szczególności sposób i terminy odprowadzania do budżetu państwa dochodów 
budżetu państwa, o których mowa w art. 38 ust. 1, oraz terminy przekazywania z budżetu państwa dotacji, o której 
mowa w art. 37 ust. 1.  
Art. 40. W celu wykonania przepisów niniejszej ustawy Prezes Rady Ministrów może dokonać, w drodze ro z-
porządzenia, przeniesienia planowanych dochodów i wydatków budżetowych między częściami, działami i rozdzi a-
łami budżetu państwa z za chowaniem przeznaczenia środków publicznych wy nikającego z ustawy budżetowej.  
Art. 41. Do obliczenia kwoty wydatków, o której mowa w art. 112aa ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o fina n-
sach publicznych, na rok 2020 przyjmuje się kwotę wydatków określoną w ustawie budżetowej na rok 2018 z dnia 
11 stycznia 2018 r. (Dz. U. poz. 291) pomniejszoną o kwotę odpowiadającą wydatkom Urzędu Komisji Nadzoru 
Finansowe go w wysokości 255 345 tys. zł.  
Art. 42. Dotychczasowe legitymacje służbowe pracowników Urzędu Komisji N adzoru Finansowego, o którym 
mowa w art . 24 ust. 2, zachowują ważność.  
Art. 43. 1. Przepis art. 24a ust. 2 ustawy zmienianej w art. 8, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, stosuje się 
do udostępnienia, którego okres roczny nie zakończył się w dniu wejścia  w życie niniejszej ustawy, z tym że czas 
udostępnienia, który upłynął przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy, zalicza się do okresu pięcioletniego 
wskazanego w tym przepisie.  
2. Przepis art. 29 ust. 1 ustawy zmienianej w art. 8, w brzmieniu nadanym  niniejszą ustawą, stosuje się do czasu 
kontroli toczącej się w dniu wejścia w życie niniejszej ustawy, z tym że czas kontroli, który upłynął przed dniem 
wejścia w życie niniejszej ustawy, zalicza się do okresu rocznego wskazanego w tym przepisie.  
3. Komis ja Nadzoru Finansowego przechowuje akta, o których mowa w art.  18i ust. 4 ustawy zmienianej 
w art. 10, w brzmieniu nadanym niniejszą ustawą, przechowywane w dniu wejścia w życie niniejszej ustawy, przez 
okres 10  lat od dnia rozpoczęcia okresu ich przechowy wania, chyba że przepisy odrębne przewidują inny okres prz e-
chowywania określonych informacji. ” 
Art. 47. „1. Dotychczasowe przepisy wykonawcze wydane na podstawie art. 24 u st. 4 pkt 1 ustawy zmienianej 
w art. 5, art. 17 ust. 14 ustawy zmienianej w art. 8 or az art. 14 i art. 20 ust. 2 ustawy zmienianej w art. 10, zachowują 
moc do dnia wejścia w życie nowych przepisów wykonawczych wydanych na podstawie art. 24 ust. 4 pkt 1 ustawy 
zmienianej w art. 5, art. 17 ust. 14 ustawy zmienianej w art. 8 oraz art. 14 i ar t. 20 ust. 2 ustawy zmienianej w art. 10, 
jednak nie dłużej  niż do dnia 31 grudnia 2019 r. ” 
      
Dziennik  Ustaw  – 6 – Poz. 298 
 
 „Art. 48. Ustawa wchodzi w życie z dniem 1  stycznia 2019 r., z wyjątkiem:  
1) art. 1 pkt 1 i pkt 2 lit. c, art. 2 pkt 3 –5, art. 18 oraz art. 19, które wchodzą w życi e z dniem n astępującym po dniu 
ogłoszenia;  
2) art. 2 pkt 1, art. 8 pkt 3 –6, art. 10 pkt 2, 4, 6 i 9 –16, art. 11 pkt 1 i 2, art. 15, art. 36 oraz art. 43, które wchodzą 
w życie po upływi e 14 dni od dnia ogłoszenia;  
3) art. 4, art. 6, art. 9 pkt 1 –4, pkt 6 l it. a i pkt 7, art. 14, art. 44 oraz art. 45, które wchodzą w życie z dniem 1 lipca 
2019 r.”.  
Marszałek Sejmu: M. Kuchciński  
 
 
      
Dziennik  Ustaw  – 7 – Poz. 298 
 
 Załącznik d o obwieszczenia Marszałka Sejmu Rzeczypospolitej 
Polskiej  z dnia  17 stycznia 2019  r. (poz. 298) 
USTAWA  
z dnia 21  lipca 2006  r. 
o nadzorze nad rynkiem finansowym  
Rozdział 1  
Przepisy ogólne  
Art. 1 . 1. Ustawa określa organizację, zakres i  cel sprawowania nadzoru nad rynkiem finansowym.  
2. Nadzór nad rynkiem finansowym obejmuje:  
1) nadzór bankowy, sprawowany zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 29  sierpnia 1997  r. – Prawo bankowe  (Dz. U. 
z 2018 r. poz. 2187 , 2243  i 2354 ), zwanej dalej „ustawą – Prawo bankowe”, ustawy z  dnia 29 sierpnia 1997  r. 
o Narodowym Banku Polskim ( Dz. U. z 201 7 r. poz. 1373  oraz z 2018 r. poz.  2243 ), ustawy z  dnia 7 grudnia 2000  r. 
o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu się i  bankach zrzeszających  (Dz. U. z 2018 r. poz. 613) 
oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego  i Rady (UE) nr  575/2013  z dnia 26  czerwca 2013  r. w sprawie w y-
mogów ostrożnoś ciowych dla instytucji  kredytowych i  firm inwestycyjnych, z mien iającego rozporządzenie (UE) 
nr 648/2012  (Dz. Urz. UE L 176  z 27.06.2013, str. 1, z  późn. zm.), zwanego dalej  „rozporządzeniem nr 575/2013” ; 
2)1) nadzór emerytalny, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjon o-
waniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2018 r. poz. 1906 i 2215), ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracown i-
czych programach emer ytalnych (Dz. U. z 2016 r. poz. 1449 oraz z 2018 r. poz. 1091, 1608,  1629 i 2215), ustawy 
z dnia 20  kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia 
emerytalnego (Dz. U. z 2016 r. poz. 1776 oraz z 2018 r. po z. 2215), ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ube z-
pieczeniowym i emerytalnym (Dz. U. z 2016 r. poz. 477, z 2017 r. poz. 2486 oraz  z 2018 r. poz. 2215), ustawy 
z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych (Dz. U. z 2018 r. poz. 926) oraz usta wy z dnia 4 października 
2018 r.  o pracowniczych planach kapitałowych (Dz. U. poz. 2215);  
3) nadzór ubezpieczeniowy, sprawowany zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 11  września 2015  r. o działalności ube z-
pieczeniowej i  reasekuracyjnej (Dz.  U. z 201 8 r. poz. 999, 1000, 1669,  2215  i 2243 ), zwanej dalej „ustawą o działa l-
ności ubezpieczeniowej i  reasekuracyjnej”, ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpiecze ń (Dz. U. 
z 2018 r. poz. 2210  i 2243 ), ustawy z  dnia 22  maja 2003  r. o nadzorze ubezpieczeniowym i  emerytalnym oraz ustawy 
z dnia 7  lipca 2005  r. o ubezpieczeniach upraw rolnych i  zwierząt gospodarskich (Dz.  U. z 2017 r. poz. 2047  oraz 
z 2018 r. poz.  650 i 2124 ); 
4) nadzór nad rynkiem kapitałowym, sprawowany zgodnie z przepisami ustaw y z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie  
instrumentami finansowymi (Dz. U. z 201 8 r. poz. 2286 , 2243 i 2244 ), ustawy z dnia 29 lipca 2005  r. o ofercie  
publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spó ł-
kach publicznych (Dz. U. z  2018 r. poz. 512 i 685 ), ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i z a-
rządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz. U. z  2018 r. poz.  1355, 2215 , 2243 i 2244 ), zwanej dalej 
„ustaw ą o funduszach inwestycyj nych”, ustawy z dnia 26 pa ździernika 2000 r. o giełdach towarowych (Dz. U. 
z 2018 r. poz. 622, 685 i 771 ), ustawy z  dnia 29 lipca 2005 r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym (Dz. U. z 201 8 r. 
poz. 1417  i 2243 ), rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady  (UE) nr 1227/2011 z dnia 25 października 2011 r.  
w sprawie integralno ści i przejrzysto ści hurtowego rynku energii (Dz. Urz. UE L 326 z 08.12.2011, str. 1) w zakresie 
dotycz ącym produktów energetycznych sprzedawanych w obrocie hurtowym, które s ą instrument ami finansowymi 
i do których stosuje si ę art. 2 ust. 1 lit. a –d i ust. 3 rozporz ądzenia Parlamen tu Europejskiego i Rady (UE) 
nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadu żyć na rynku (rozporz ądzenie w sprawie nadu żyć na rynku) 
oraz uchylaj ącego dyr ektyw ę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 
2003/125/WE i 2004/72/WE (Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 1, z pó źn. zm.2)), zwanego dalej „rozporz ądze-
niem nr 596/2014”, rozporz ądzenia nr 575/2013, rozporz ądzenia nr 5 96/2014, rozporz ądzenia Parlamentu Europe j-
skiego i Rady (UE) nr 236/2012 z dnia 14 marca 2012 r. w sprawie krótkiej sprzeda ży i wybranych aspektów dot y-
czących swapów ryzyka kredytowego (Dz. Urz. UE L 86 z 24.03.2012, str. 1, z pó źn. zm.3)), rozporz ądzenia Par-
                                                           
1) W brzmieniu ustalonym przez art. 126 ustawy z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych pl anach kapitałowych (Dz. U. 
poz. 2215) , która weszła w życie z dniem 1 stycznia 2019 r.  
2) Zmiany wymienione go rozporz ądzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 171 z 29.06.2016, str. 1, Dz. Urz. UE L 175 
z 30.06.2016, str. 1 oraz Dz. Urz. UE L 287 z 21.10.2016, str. 320.  
3) Zmiana wymienionego rozporz ądzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, st r. 1.  
      
Dziennik  Ustaw  – 8 – Poz. 298 
 
 lamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych b ędą-
cych przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym, kontrahentów centralnych i repozyt oriów transakcji (Dz. Urz. 
UE L 201 z 27.07.2012, str. 1, z p óźn. zm.4)), rozporz ądzenia Komisji (UE) nr 1031/2010 z dnia 12 listopada 2010 r. 
w sprawie harmonogramu, kwestii administracyjnych oraz pozostałych aspektów sprzeda ży na aukcji uprawnie ń do 
emisji gazów cieplarnianych na mocy dyrektywy 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady ustanawiaj ącej sy s-
tem handlu przydziałami emisji gazów cieplarnianych we Wspólnocie (Dz. Urz. U E L 302 z 18.11.2010, str. 1, 
z późn. zm.5)), rozporz ądzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 909/2014 z dnia 23 lipca 201 4 r. w sprawie 
usprawnienia rozrachunku papierów warto ściowych w Unii Europejskiej i w sprawie centralnych depozytów papi e-
rów warto ściowych, zmieniaj ącego dyrektywy 98/26/WE i 2014/65/UE oraz rozporz ądzenie (UE) nr 236/2012 
(Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014,  str. 1, z pó źn. zm.6)), zwanego dalej „rozporz ądzeniem nr 909/2014”;  
5)7) nadzór nad instytucjami płatniczymi,  małymi instytucjami płatniczymi, dostawcami świadczącymi wyłącznie usługę 
dostępu do informacji o rachunku,  biurami usług płatniczych, instytucj ami pieniądza elektronicznego, oddziałami 
zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego sprawowany zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 19  sierpnia 
2011  r. o usługach płatniczych ( Dz. U. z 2017 r. poz. 2003 , z późn. zm.8)); 
5a) nadzór nad agencjami ratingowymi w  zakresie przewidzianym przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego 
i Rady nr 10 60/2009  z dnia 16  września 2009  r. w sprawie agencji ratingowych (Dz. Urz. WE L 302  z 17.11.2009, 
str. 1);  
5b) (uchylony)  
6) nadzór uzupełniający, sprawowan y zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 15  kwietnia 2005  r. o nadzorze uzupełniaj ą-
cym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i  firmami inwestycyjnymi 
wchodzącymi w  skład konglomeratu finansowego ( Dz. U. z 2016 r. poz. 1252  oraz z 2018 r. poz. 2243 ); 
7) nadzór nad spółdzielczymi kasami oszczędnościowo -kredytowymi i  Krajową Spółdzielczą Kasą Oszczędnościowo -
-Kredytową, sprawowany zgodnie z  przepisami ustawy z  dnia 5  listopada 2009  r. o spółdzielczych kasach oszczędnoś -
ciowo -kredytowych ( Dz. U. z 2018 r. poz. 2386 i 2243 ); 
8) nadzór nad po średnikami kredytu hipotecznego oraz ich agentami, sprawowany zgodnie z przepisami ustawy z dnia 
23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad po średnikami kredytu hipoteczne go i agentami 
(Dz. U. poz. 819  oraz z 2018 r. poz. 2245 ); 
9) nadzór w zakresie przewidzianym przepisami rozporz ądzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 2016/1011 
z dnia 8 czerwca 2016 r. w sprawie indeksów stosowanych jako wska źniki referencyjne w ins trumentach finans o-
wych i umowach finansowych lub do pomiaru wyników funduszy inwestycyjnych i zmieniaj ącego dyrektywy 
2008/48/WE i  2014/17/UE oraz rozporz ądzenie (UE) nr 596/2014 (Dz. Urz. UE L 171 z dnia 29.06.2016, str. 1 oraz  
Dz. Urz. UE  L 137 z dnia 24 .05.2017, str. 41).  
Art. 2. Celem nadzoru nad rynkiem finansowym jest zapewnienie prawidłowego funkcjonowania tego rynku, jego 
stabilności, bezpieczeństwa oraz przejrzystości, zaufania do rynku finansowego, a  także zapewnienie ochrony interesów 
uczestników  tego rynku również poprzez rzetelną informację dotyczącą funkcjonowania rynku, przez realizację celów 
określonych w  szczególności w  ustawie – Prawo bankowe, u stawie z  dnia 22  maja 2003  r. o nadzorze ubezpieczeniowym 
i emerytalnym , ustawie z  dnia 15  kwietn ia 2005  r. o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami 
ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i  firma mi inwestycyjnymi wchodzącymi w  skład konglomeratu finansowego, ustawie 
z dnia 29  lipca 2005  r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym, usta wie z  dnia 5  listopada 2009  r. o spółdz ielczych kasach 
oszczędnościowo -kredytowych oraz ustawie z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach płatniczych.  
                                                           
4) Zmiany wymienionego rozporz ądzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, Dz. Urz. UE L 279 
z 19.10.2013, str. 2, Dz. Urz. UE L 173 z 12.06.2014, str. 190, Dz. Urz. UE L 141 z 05.06.2015, str. 73, Dz. Urz. UE L 239 
z 15.09.20 15, str. 63 oraz Dz. Urz. UE L 337 z 23.12.2015, str. 1.  
5) Zmiany wymienionego rozporz ądzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 308 z 24.11.2011, str. 2, Dz. Urz. UE L 234 
z 31.08.2012, str. 4, Dz. Urz. UE L 310 z 09.11.2012, str. 19, Dz. Urz. UE L 303 z  14.11.2013, str. 10 oraz Dz. Urz. UE L 56 
z 26.02.2014, str. 11.  
6) Zmiana wymienionego rozporz ądzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 175 z 30.06.2016, str. 1.  
7) Ze zmianą wprowadzoną przez art. 6 pkt 1 ustawy z dnia 10 maja 2018 r. o zmianie ustawy o usługach płatniczych oraz niektórych 
innych ustaw  (Dz. U.  poz. 1075) , która weszła w życie z dniem 20 czerwca 2018 r.  
8) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2018 r. poz. 62, 650, 723, 864, 1000, 1075, 1629 
i 2243.  
      
Dziennik  Ustaw  – 9 – Poz. 298 
 
 Rozdział 2  
Organizacja nadzoru nad rynkiem finansowym  
Art. 3.9) 1. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, zwany dalej „Urzędem Komisji”, jest państwową osobą prawną, 
której zadaniem jest zapewnienie obsługi Komisji Nadzoru Finansowego i Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finans o-
wego.  
2. Siedzib ą Urzędu Komisji jest Warszawa.  
3. Nadzór nad działalnością Urzędu Komisji sprawuje Prezes Rady Ministrów.  
4. Organami Urzędu Komisji są:  
1) Komisja Nadzoru Finansowego, zwana dalej „Komisją”, która jest właściwa w sprawach nadzoru nad rynkiem fi nan-
sowym;  
2) Przewodniczący Komi sji, który kieruje działalnością Urzędu Komisji i reprezentuje Urząd Komisji na zewnątrz.  
5. Przewodniczący Komisji kieruje pracami Komisji  i reprezentuje ją na zewnątrz.  
6. Komisja posiada prawo używania pieczęci z godłem państwowym.  
Art. 3a. Komisja jest  właściwym organem w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 4 0 rozporządzenia nr 575/2013, z wyłącz e-
niem:  
1)10) wydawania aktów, o  których mowa w  art. 89 ust. 3, art.  124 ust. 2, art.  164 ust. 5, art.  327 ust. 2, art.  395 ust. 1, 
art. 400 ust. 2 i 3, art.  412 ust. 5 zdanie drugie i  art. 416 ust. 1 akapit drugi rozporządzenia 575/2013;  
2) spraw, o  których mowa w  art. 458  rozporządzenia nr 575/2013.  
Art. 3b. Komisja jest wła ściwym organem w rozumieniu art. 4 pkt 8 rozporz ądzenia Parlamentu Europejskiego 
i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawieraj ących kluczowe informacje, dot y-
czących detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produk tów inwestycyjnych (PRIIP) 
(Dz. Urz. UE L 352 z 09.12.2014, str. 1, z pó źn. zm.11)), zwanego dalej „rozporz ądzeniem nr 1286/2014”.  
Art. 3c.  1. W przypadku naruszenia obowi ązków, o których mowa w art. 5 ust. 1, art. 6, art. 7, art. 8 ust. 1 –3, art. 9, 
art. 10 ust. 1, art. 13 ust. 1, 3 i 4 oraz art. 14 i art. 19 rozporz ądzenia nr 1286 /2014, Komisja mo że, w drodze decyzji:  
1) zakaza ć proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego produktu inwestycy j-
nego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporz ądzenia nr 1286/2014;  
2) nakaza ć zawieszenie proponowania detalicz nego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego produktu 
inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporz ądzenia nr 1286/2014;  
3) wyda ć publiczne ostrze żenie wskazuj ące osob ę odpowiedzialn ą za naruszenie prawa oraz charakter tego naruszenia;  
4) zakaza ć posługiwania si ę dokumentem zawieraj ącym kluczowe informacje, który nie spełnia wymogów art. 6 –8 lub 
art. 10 rozporz ądzenia nr 1286/2014, oraz nakaza ć publikacj ę nowej wersji tego dokumentu spełniaj ącej te wymogi;  
5) nałożyć karę pieni ężną do wy soko ści nieprzekraczaj ącej: 
a) w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadaj ącej osobowo ści prawnej:  
– kwoty 21 569 000 zł lub 3% przychodów netto ze sprzeda ży towarów i usług oraz operacji finansowych, 
a w przypadku zakładu ubezpiecze ń – 3% składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim sprawozdaniu 
finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzaj ący, lub  
–12) trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy 
jest moż liwe ich ustalenie,  
                                                           
9) W brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 1 ustawy z dnia 9 listopada 2018 r. o zmianie niektórych ustaw w związku ze wzmocni e-
niem nadzoru nad rynkiem finansowym oraz ochrony inwestorów na tym rynku (Dz. U. poz. 2243 ), która weszła w życie z dniem 
1 styczni a 2019 r.  
10) W brzmieniu ustalonym przez art. 11 pkt 1 ustawy z dnia  1 marca 2018 r. o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi 
oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. poz. 685),  która weszła w życie z dniem 21 kwietnia 2018 r.  
11) Zmiana wymienioneg o rozporz ądzenia została ogłoszona w Dz. Urz. UE L 354 z 23.12.2016, str. 35.  
12) W brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 2 lit. a tiret pierwsze ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 
15 grudnia 2018 r.  
      
Dziennik  Ustaw  – 10 – Poz. 298 
 
 b) w przypadku osoby fizycznej:  
– kwoty 3 019 660 zł lub  
–13) trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy 
jest możliwe ich ustalenie.  
2. Decyzja, o której mowa w ust. 1, jest natychmiast wykonalna.  
3. Komisja, nakładaj ąc sankcje, o których mowa w ust. 1, uwzgl ędnia okoliczno ści, o których mowa w art. 25 rozp o-
rządzenia nr 1286/2014.  
4. W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadaj ąca osobowo ści prawnej, o której mowa 
w ust. 1 pkt 5 lit. a, jest jednostk ą dominuj ącą albo jednostk ą zależną jednostki dominuj ącej, która ma obowi ązek sporz ą-
dzać skonsolidowane sprawozdania finansowe zgodnie z ustaw ą z dnia 29 wrze śnia 1994 r. o rachunkowo ści (Dz. U. 
z 2018 r. poz . 395, z późn. zm.14)), kar ę pieni ężną, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, ustala si ę na podstawie przychodów 
netto ze sprzeda ży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu ubezpiecze ń – składki przypisanej 
brutto, wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ z a-
twierdzaj ący jednostki dominuj ącej. 
5. Komisja przekazuje do publicznej wiadomo ści informacj ę w szczególno ści o tre ści rozstrzygni ęcia ostatecznej 
decyzji, o której mowa w  ust. 1, oraz rodzaju i charakterze naruszenia, imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie 
(nazwie) podmiotu, na który została nało żona sankcja, zgodnie z zasadami okre ślonymi w art. 29 rozporz ądzenia 
nr 1286/2014.  
6. Przekazanie do publicznej wiadomo ści informacji okre ślonych w ust. 5 wymaga podj ęcia przez Komisj ę uchwały.  
7.15) Informacje, o których mowa w ust. 5, dotycz ące imienia i nazwiska osoby, na któr ą została nało żona sankcja, 
Komisja udost ępnia na swojej stronie internetowej przez  okres 5 lat , licząc od dnia ich udost ępnienia.  
8. W przypadku nało żenia sankcji, o której mowa w ust. 1, Komisja mo że, w drodze decyzji, zobowi ązać twórc ę, 
osob ę doradzaj ącą lub sprzedaj ącą detaliczny produkt zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowy produkt inwestycy jny, 
w rozumieniu rozporz ądzenia nr 1286/2014, do bezpo średniego poinformowania inwestorów indywidualnych w rozumieniu  
rozporz ądzenia nr 1286/2014 o rodzaju i wysoko ści nało żonego środka, organie wła ściwym do rozpatrzenia skargi lub 
prawie wyst ąpienia z ros zczeniem odszkodowawczym.  
9. (uchylony)16) 
Art. 4. 1. Do zadań Komisji należy:  
1) sprawowanie nadzoru nad rynkiem finansowym określonego w  art. 1  ust. 2;  
2) podejmowanie działań służących prawidłowemu funkcjonowaniu rynku finansowego;  
3) podejmowanie działa ń mających na celu rozwój rynku finansowego i  jego konkurencyjności;  
3a)17) podejmowanie działań mających na celu wspieranie rozwoju innowacyjności rynku finansowego;  
4) podejmowanie działań edukacyjnych i  informacyjnych w  zakresie funkcjonowania rynku finansowego, jego zagr o-
żeń oraz podmiotów na nim funkcjonujących w  celu ochrony uzasadnionych interesów uczestników rynku finans o-
wego, w  szczególności poprzez nieodpłatne publikowanie – w formie i  czasie przez siebie określonym – ostrzeżeń 
i komunikatów w  publicznym radiu i  telewizji w  rozumieniu przepisów ustawy z  dnia 29  grudnia 1992  r. o radiofonii 
i telewizj i (Dz.  U. z 2017 r. poz.  1414 i  2111  oraz z 2018 r. poz. 650, 915 i 1717 ); 
5) udział w  przygotowywaniu projektów aktów prawnych w  zakresie nadzoru n ad rynkiem finansowym;  
6) stwarzanie możliwości polubownego i  pojednawczego rozstrzygania sporów między uczestnikami rynku finansow e-
go, w  szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między podmiotami podlegającymi nadzorowi  
Komisji a  odbiorcam i usług świadczonych przez te podmioty;  
                                                           
13) W brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 2 lit. a tiret drugie ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 
15 grudnia 2018 r.  
14) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z  2018 r. poz. 398, 650, 1629, 2212 i 2244 oraz 
z 2019  r. poz. 55.  
15) Ze zmianą wprowadzoną przez art. 10 pkt 2 lit. b ustawy, o której m owa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia  2018  r. 
16) Przez art. 10 pkt 2 lit. c ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia  2018  r. 
17) Dodany przez art. 6 pkt 2 ustawy, o której mowa w odnośniku 7. 
      
Dziennik  Ustaw  – 11 – Poz. 298 
 
 6a) współpraca z Komisj ą Nadzoru Audytowego, w tym udzielanie informacji, wyja śnień i przekazywanie dokumentów, 
w zakresie niezbędnym do realizacji zadań związanych z monitorowaniem rynku w za kresie, o którym mowa w art. 27  
rozporz ądzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 537/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie szczeg ó-
łowych wymogów dotycz ących ustawowych bada ń sprawozda ń finansowych jednostek interesu publicznego, uch y-
lającego decyzj ę Komisji 2005/909/WE (Dz. Urz. UE L 158 z 27.05.2014, s tr. 77 oraz Dz. Urz. UE L 170 
z 11.06.2014, str. 66);  
7) wykonywanie innych zadań określonych ustawami.  
2.18) Urząd Komisji przedstawia Prezesowi Rady Ministrów coroczne sprawozdanie ze swojej działalności oraz dzi a-
łalności  Komisji w terminie do dnia 31 lipca następnego roku. Sprawozdanie jest jawne i obejmuje w szczególności z e-
stawienie poniesionych w roku budżetowym kosztów, w podziale na obszary nadzoru określone w art. 1 ust. 2, oraz kos z-
tów administracyjnych.  
3. (uchylo ny)19) 
4. Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące dane:  
1) ogólne kryteria i  metody przyjęte w  celu sprawdzenia przestrzegania przez bank przepisów art. 405 –409 rozporz ą-
dzenia  nr 575/2013;  
2) raz do roku, z  zastrzeżeniem przepisów o  tajemnicy zawodowej – podsumowanie wyniku sprawdzenia,  o którym 
mowa w  pkt 1, oraz informację o  zastosowanych środkach w  przypadku stwierdzenia naruszenia  przez bank przep i-
sów wymienionych w  pkt 1.  
5. Komisja, w  przypadku wydania decyzji na podstawie art. 7  ust. 3  lub art. 9  ust. 1  rozporządzenia  nr 575/2013,  
zamieszcza na swojej stronie internetowej następujące informacje:  
1) kryteria uwzględnione przy ocenie spełnienia przesłanek, o  których mowa w  art. 7  ust. 3  lit. a lub art. 9  ust. 2  tego 
rozporządzenia;  
2) liczbę wydanych decyzji;  
3) w formie zbiorczego zestawienia dla danego państwa członkowskiego:  
a) łączną kwotę, na zasadzie skonsolidowanej w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 48  rozporządzenia nr 575/2013,  
funduszy własnych w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 1 18 tego rozporządzenia dominującej instytucji  z państwa 
członkowskiego, dla której została wydana decyzja, ulokowanych w  jednostkach zależnych  w państwie trzecim 
w rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 16  rozporządzenia nr 575/2013,  
b) odsetki w  łącznych funduszach  własnych na zasadzie skonsolidowanej w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 48  rozpo-
rządzenia nr 575/2013  funduszy ulokowanych w  jednostkach zależnych w  państwie trzecim,  dominujących i n-
stytucji z  państwa członkowskiego, dla których zostały wydane decyzje,   
c) odsetki w  łącznych funduszach własnych na zasadzie skonsolidowanej w  rozumieniu art. 4  ust. 1  pkt 48  rozpo-
rządzenia nr 575/2013  funduszy ulokowanych w  jednostkach zależnych w  państwie trzecim  wymaganych na 
podstawie art. 92  rozporządzenia nr 575/2013, dominujących instytucji z  państwa członkowskiego,  dla których 
zostały wydane decyzje.  
6. Komisja zamieszcza na swojej stronie internetowej informacje o  aktach prawnych regulujących wymogi ostrożnoś -
ciowe  mające zastosowanie do podmiotów, o  których mowa w  art. 1  ust. 2  pkt 1  i 4. 
Art. 5. 1.20) W skład Komisji wchodzą Przewodniczący, dwóch Zastępców Przewodniczącego i dziewięciu członków.  
2. Członkami Komisji są:  
1) minister właściwy do spraw instytucji finansowych albo jego przedstawiciel;  
1a) minister właśc iwy do spraw gospodarki albo jego przedstawiciel;  
2) minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego albo jego przedstawiciel;  
3) Prezes Narodowego Banku Polskiego albo delegowany przez niego członek Zarządu Narodowego Banku  Polskiego;  
4) przedstawic iel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej ; 
                                                           
18) W brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 3 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 9. 
19) Przez art. 10 pkt 3 lit. b ustawy, o której mowa w odnośnik u 9. 
20) W brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 4 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia  2018  r. 
      
Dziennik  Ustaw  – 12 – Poz. 298 
 
 5)21) przedst awiciel Prezesa Rady Ministrów;  
6)21) przedstawiciel Ba nkowego Funduszu Gwarancyjnego;  
7)21) przedstawiciel Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów;  
8)21) przedstawiciel ministra – członka Rady Ministrów właściwego do spraw koordynowania działalności służb specja l-
nych, a jeżeli ni e został wyznaczony – przedstawiciel Prezesa Rady Ministrów.  
2a. Do Przewodnicz ącego Komisji, jego Zast ępców oraz członków Komisji przepis art. 21 akapit trzeci rozporz ądze-
nia, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, oraz art. 95 ustawy z dnia 11 maja 2017 r . o biegłych rewidentach, firmach 
audytorskich oraz nadzorze publicznym (Dz. U. poz. 1089  oraz z 2018 r. poz. 398 , 1669,  2193  i 2243 ) stosuje si ę. 
2b. W przypadku gdy minister wła ściwy do spraw instytucji finansowych , minister wła ściwy do spraw gospodarki,  
minister wła ściwy do spraw zabezpieczenia społecznego lub Prezes Narodowego Banku Polskiego nie spełniaj ą waru n-
ków, o których mowa w art. 21 akapit trzeci rozporz ądzenia, o którym mowa w art. 4 ust. 1 pkt 6a, wyznaczaj ą swoich 
przedstawicieli zgodnie z ust. 2.  
3. W posiedzeniach Komisji w  sprawach rekomendacji, o  których mowa w  art. 137  ust. 1  pkt 5  ustawy – Prawo ba n-
kowe, mogą uczestniczyć z  głosem doradczym wskazani Komisji przedstawiciele izb gospodarczych  zrzeszający ch banki.  
4. Każda z  izb gospodarczych, o  których mowa w  ust. 3, jest uprawniona do wskazania Komisji jednego  przedstaw i-
ciela.  
5.22) Członkowie Komisji, o których mowa w ust. 2 pkt 6 –8, uczestniczą w posiedzeniach Komisji wyłącznie z gł o-
sem doradczym.  
Art. 6. 1. W  sprawach cywilnych wynikaj ących ze stosunków związanych z  uczestnictwem w  obrocie na rynku 
finansowym albo dotyczących podmiotów wykonujących działalność na tym rynku Przewodniczącemu Komisji 
przysługują uprawnienia prokuratora wynikające z  przepisów ustawy z  dnia 17  listopada 1964  r. – Kodeks postępowania 
cywilnego ( Dz. U. z 2018 r. poz. 1360, z późn. zm.23)). 
2. W sprawach o  przestępstwa:  
1) określone w ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, ustawie – 
Prawo bankowe, ustawie z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, ustawie o działalności ubezpiecz e-
niowej i reasekuracyjnej, ustawie z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpiecze ń, ustawie z dnia 20  kwietnia 
2004 r. o pracowniczyc h programach emerytalnych, ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach 
emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, ustawie o funduszach inwestycyjnych, 
ustawie z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami  finans owymi, ustawie z dnia 29  lipca 2005 r. o ofercie pub -
licznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach 
publicznych, ustawie z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych oraz ustawie z dnia  19 sierpnia 2011 r. 
o usługach płatniczych,  
2) dotyczące czynów skierowanych przeciwko interesom uczestników rynku, pozostających w  związku z  działalnością 
podmiotów wykonujących działalność na tym rynku  
– Przewodniczącemu Komisji, na jego wniosek, przysł ugują uprawnienia pokrzywdzonego w  postępowaniu karnym.  
Art. 6a. Minister Sprawiedliwości, w  drodze rozporządzenia, może określić właściwość powszechnych jednostek  
organizacyjnych prokuratury w  sprawach o  poszczególne przestępstwa przeciwko rynkowi finanso wemu, mając na wzglę -
dzie zapewnienie sprawnego toku postępowania karnego.  
Art. 6b. 1. Komisja podaje do publicznej wiadomości informację o  złożeniu zawiadomienia o  podejrzeniu popełni e-
nia przestępstwa określonego w  art. 215 i  art. 216  ustawy z  dnia 28  sierpnia 1997  r. o organizacji i  funkcjonowaniu fund u-
szy emerytalnych, art. 171  ust. 1 –3 ustawy – Prawo bankowe, art. 56a i  art. 57  ustawy z  dnia 26  października 2000  r. 
o giełdach towarowych, art. 430  ustawy o  działalności ubezpieczeniowej i  reasekuracyjnej,  art. 89 i art. 90 ustawy z dnia 
15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpiecze ń, art. 50  ust. 1 i  2 ustawy z  dnia 20  kwietnia 2004  r. o pracowniczych pr o-
gramach emerytalnych, art. 40  ustawy z  dnia 20  kwietnia 2004  r. o indywidualnych kontach emerytalnych ora z indy -
widualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, art. 287 i  art. 290 –296 ustawy o  funduszach inwestycyjnych, art.  178 
ustawy z  dnia 29  lipca 2005  r. o obrocie instrumentami finansowymi, art. 99 i  art. 99a ustawy z  dnia 29  lipca 2005  r. 
                                                           
21) Dodany przez art. 10 pkt 4 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem  15 grudnia  2018  r. 
22) Dodany przez art. 10 pkt 4 lit. c ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia  2018  r. 
23) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U.  z 2018 r. poz. 1467, 1499, 1544, 1629, 1637, 1693, 
2385 i 2432 oraz z 201 9 r. poz. 55 i 60.  
      
Dziennik  Ustaw  – 13 – Poz. 298 
 
 o ofercie publicznej i  warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz 
o spółkach publicznych lub art. 150 i  art. 151  ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach płatniczych.  Komisja może 
podać do publicznej wiadomości informa cję o karze pieniężnej nałożonej na dostawcę usług płatniczych w  związku 
z niewypełnianiem przez niego obowiązków wynikających z art. 20a, art . 32b –32d, art. 59ia –59ie, art.  59ig, art. 59ih oraz 
art. 59ij –59is ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach p łatniczych, chyba że ujawnienie informacji stanowić może 
poważne zagrożenie dla rynku finansowego lub może wyrządzić nieproporcjonalną szkodę.  
2. Informacja, o  której mowa w  ust. 1, nie może zawierać danych osobowych. Do publicznej wiadomości podaje się 
firmę (nazwę) podmiotu, w  związku z  działalnością którego złożone zostało zawiadomienie o  podejrzeni u popełnienia 
przestępstwa, a  w przypadku gdy podmiot ten prowadzi działalność pod innym oznaczeniem, do publicznej wiadomości 
podaje się także to oznaczenie.  
3. Zakazu, o  którym mowa w  ust. 2, nie narusza podanie do publicznej wiadomości firmy (nazwy), pod którą prow a-
dzi działalność osoba fizyczna.  
4. Informacje, o  których mowa w  ust. 1, podawane są poprzez zamieszczenie na wyodrębnionej stronie internetowej 
Komisji pod nazwą „Lista ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego ”. 
5. Na podstawie zawiadomienia przekazanego Komisji p rzez prokuratora, informacje, o  których mowa w  ust. 1, 
uzupełnia się każdorazowo o  wzmiankę o  prawomocnej odmowie wszczęcia post ępowania przygotowawczego albo 
o prawomocnym umorzeniu postępowania przygotowawczego, a  w przypadku wniesienia aktu oskarżenia o  wzmiankę 
o prawomocnym orzeczeniu sądu.  
6. W przypadku gdy w  związku z  podejrzeniem popełni enia przestępstwa określonego w  ust. 1, postępowanie prz y-
gotowawcze prowadzone jest z  urzędu lub na podstawie zawiadomienia podmiotu innego niż Komisja, prokurator zawi a-
damia o  tym Komisję, wskazując w  zawiadomieniu firmę (nazwę) lub inne oznaczenie prowadzonej przez dany podmiot 
działalnośc i, w związku z  którą prowadzone jest postępowanie. Przepisy ust. 2 –5 stosuje się odpowiednio, z  zastrzeż e-
niem, że na liście, o  której mowa w  ust. 4, zamieszcza się informację jedynie w  przypadku gdy Przewodniczący Komisji 
skorzystał z  uprawnień przysługujących mu na podstawie art. 6  ust. 2.  
7. W  przypadku prawomocnej odmowy wszczęcia postępowania przygotowawczego, prawomocnego umorzenia  po-
stępowania przygotowawczego albo wydania przez sąd prawomocnego orzeczenia kończącego postępowanie  karne inn e-
go niż wyrok skazujący lub wyrok warunkowo umarzający postępowanie karne Komisja na pisemny wniosek  podmiotu, 
w związku z  działalnością którego zostało złożone zawiadomienie, o  którym mowa w  ust. 1, lub wniosek,  o którym mowa 
w art. 6  ust. 2, usuwa informa cję zamieszczoną na liście, o  której mowa w  ust. 4, dotyczącą tego  podmiotu wraz ze 
wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono, z  zastrzeżeniem ust. 8 –10. 
8. W  przypadku gdy w  związku z  zawiadomieniem, o  którym mowa w  ust. 1, wszczęto więcej niż jedno postępow a-
nie karne, informację zamieszczoną na liście, o  której mowa w  ust. 4, dotyczącą danego podmiotu wraz ze  wszystkimi 
wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono, usuwa się po zakończeniu wszystkich wszczętych postępowań.  
9. W  przypadku g dy w  związku z  zawiadomieniem, o  którym mowa w  ust. 1, wszczęto jedno postępowanie  karne 
przy jednoczesnej odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego w  jednej lub więcej spraw, informację  zamies z-
czoną na liście, o  której mowa w  ust. 4, dotyczącą daneg o podmiotu wraz ze wszystkimi wzmiankami,  którymi tę info r-
mację uzupełniono, usuwa się po zakończeniu tego postępowania.  
10. Przepisy ust. 8  i 9 stosuje się odpowiednio do informacji zamieszczonych na liście, o  której mowa w  ust. 4,  
na podstawie ust. 6  zdanie drugie.  
11. Usunięcia informacji, o  którym mowa w  ust. 7, Komisja dokonuje pod warunkiem posiadania zawiadomienia,  
o którym mowa w  ust. 5. W  przypadku gdy Komisja nie posiada tego zawiadomienia, wniosek, o  którym mowa  w ust. 7, 
pozostawia się bez ro zpoznania i  zawiadamia się o  tym wnioskodawcę.  
12. Komisja z  urzędu, po upływie 10  lat od dnia złożenia zawiadomienia, o  którym mowa w  ust. 1, lub wniosku,  
o którym mowa w  art. 6  ust. 2, usuwa informację zamieszczoną w  związku z  tym zawiadomieniem lub wnio skiem  na 
liście, o  której mowa w  ust. 4, wraz ze wszystkimi wzmiankami, którymi tę informację uzupełniono. Przepisy  ust. 8  i 10 
stosuje się odpowiednio.  
13. W  przypadku gdy pomimo upływu terminu, o  którym mowa w  ust. 12, postępowanie karne nie zostało zako ń-
czone,  Komisja z  urzędu usuwa informację zamieszczoną na liście, o  której mowa w  ust. 4, wraz ze wszystkimi  wzmia n-
kami, którymi tę informację uzupełniono, po upływie roku od dnia prawomocnego zakończenia tego postępowania  karne-
go. Przepisy ust. 8  i 10 stosuje się odpowiednio.  
      
Dziennik  Ustaw  – 14 – Poz. 298 
 
 Art. 7. 1. Przewodniczącego Komisji powołuje Prezes Rady Ministrów na pięcioletnią kadencję, spośród osób, które:  
1) posiadają obywatelstwo polskie;  
2) korzystają z  pełni praw publicznych;  
3) posiadają wyższe wykształcenie prawnicze lub ekonomiczne;  
4) posiadają odpowiednią wiedzę w  zakresie n adzoru nad rynkiem finansowym w  Rzeczypospolitej Polskiej oraz 
doświadczenie zawodowe uzyskane w  trakcie pracy naukowej, pracy w  podmiotach wykonujących działalność na 
rynku finansowym bądź pracy w  organie nadzoru nad rynkiem finansowym;  
5) posiadają co najmniej trzyletni staż pracy na stanowiskach kierowniczych;  
6) nie były karane za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe;  
7) cieszą się nieposzlakowaną opinią i  dają rękojmię pra widłowego wykonywania powierzonych zadań.  
2. Przewodniczący Komisji pełni obowiązki do dnia powołania swego następcy.  
Art. 8. 1. Prezes Rady Ministrów odwołuje Przewodniczącego Komisji prz ed upływem kadencji wyłącznie w przy-
padku:  
1) prawomocnego skazania za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe, lub  
2) rezygnacji ze stanowiska, lub  
3) utraty obywatelstwa polskiego, lub  
4) utraty zdolności do pełnienia powierzonych obowiązków na skutek długotrwałej choroby, trwającej dłużej niż 
3 miesiące.  
2. Kaden cja Przewodniczącego Komisji wygasa w  razie jego śmierci lub odwołania.  
3. W razie wygaśnięcia kadencji Przewodniczącego Komisji, do czasu powołania nowego Przewodniczącego Kom i-
sji, jego obowiązki pełni Zastępca Przewodniczącego wskazany przez Prezesa Rady  Ministrów.  
4. Przepis ust. 3  stosuje się odpowiednio, w  sytuacji gdy Przewodniczący Komisji nie może przejściowo pełnić ob o-
wiązków, a  żaden z  Zastępców Przewodniczącego nie został przez niego upoważniony. W  takim przypadku Zastępca 
Przewodniczącego wskaza ny przez Prezesa Rady Ministrów pełni obowiązki do czasu przejęcia obowiązków przez Prz e-
wodniczącego Komisji.  
Art. 9. Zastępców Przewodniczącego powołuje i  odwołuje Prezes Rady Ministrów na wniosek Przewodniczącego 
Komisji. Zastępcą Przewodniczącego może być osoba, która spełnia wymogi określone w  art. 7  ust. 1.  
Art. 10. 1. (uchylony)24) 
2. (uchylony)24) 
3. Do pracowników Urzędu Komisji stosuje się ustawę z  dnia 26 czerwca 1974  r. – Kodeks pracy ( Dz. U. z 2018 r. 
poz. 917, z późn. zm.25)). 
4.26) Porządek i czas pracy w Urzędzie Komisji oraz obowiązki pracodawcy i pracownika określa regulamin pracy 
ustalany przez Przewodniczącego Komisji.  
Art. 11. 1. Komisja w  zakresie swojej właściwości podejmuje uchwały, w  tym wydaje decyzje administracyjne 
i postanowienia, określone w  przepisach odrębnych.  
2.27) Komisja podejmuje uchwały zwykłą większością głosów, w głosowaniu jawnym, w obecności co najmniej czt e-
rech osób wcho dzących w jej skład, w tym Przewodniczącego Komisji lub jego Zastępcy. Członkowie Komisji, o których 
mowa w art. 5 ust. 2 pkt 6 –8, nie biorą udziału w głosowaniu ani nie są uwzględniani przy liczeniu kworum. W razie 
równej liczby głosów rozstrzyga głos Prz ewodniczącego Komisji, a w razie jego nieobecności – głos Zastępcy Przewo d-
niczącego Komisji upoważnionego do kierowania pracami Komisji.  
3. Uchwały w  imieniu Komisji podpisuje Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego.  
                                                           
24) Przez art. 10 pkt 5 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 9. 
25) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U.  z 2018 r. poz. 1000, 1076, 1608, 1629, 2215, 2244, 
2245, 2377 i 2432.  
26) Dodany przez art. 10 pkt 5 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 9. 
27) W brzmieniu ustal onym przez art. 10 pkt 6 ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia  2018  r. 
      
Dziennik  Ustaw  – 15 – Poz. 298 
 
 4. Szczegółową organizację  i tryb pracy Komisji określa regulamin Komisji uchwalony przez Komisję.  
5. Do postępowania Komisji i  przed Komisją stosuj e się przepisy ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks 
postępowania administracyjnego (Dz.  U. z 2018 r. poz. 2096  oraz z 2019 r. poz . 60), chyba że przepisy szczególne stanowią 
inaczej.  
5a.28) Do spraw z zakresu właściwości Komisji nie stosuje się przepisów art. 29 i art. 32 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – 
Prawo przedsiębiorców (Dz. U. poz. 646 , 1479, 1629, 1633 i 2212 ) oraz działu III ustawy z dnia 6 marca 2018 r. o Ce n-
tralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej i Punkcie Informacji dla Przedsiębiorcy (Dz. U. poz. 647 , 
1544,  1629  i 2244  oraz z 2019 r. poz. 60 ). 
6. Do decyzji Komisji stosuje się odpowiednio przepi s art. 12 7 § 3 ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks 
postępowania administracyjnego, chyba że przepisy szczególne stanowią inaczej.  
6a. W postępowaniach z  wniosku o  ponowne rozpatrzenie sprawy oraz w  postępowaniach w  sprawie  wznowienia  
postępowania administracyjnego, stwierdzenia nieważności decyzji, a  także zmiany lub uchylenia  decyzji ostatecznej  
do Przewodnicz ącego Komisji, Zastępców Przewodniczącego oraz członków Komisji nie stosuje  się przepisu art. 24  
§ 1 pkt 5  ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego.  
7. O wyłączeniu Zastępcy Przewodniczącego lu b członków Komisji od udziału w  postępowaniu w  sprawie w  przy-
padkach określonych w  art. 24  § 3 ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego po stana-
wia Przewodniczący Komisji na wniosek strony, Zastępcy Przewodniczącego, członka Komisji albo z  urzędu.  
8. O wyłączeniu Przewodniczącego Komisji od udziału w  postępowaniu w  sprawie w  przypadkach określonych w  art. 24  
§ 3 ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego postanawia Komisja podejmując uchw a-
łę bez udziału Przewodniczącego Komisji na wniosek strony, Przewodniczącego Komisji, Zastępcy Przewodniczącego lub 
członka Komisji.  
9. Jeżeli Komisja wskutek wyłączenia osób wcho dzących w  jej skład nie może załatwić sprawy, Prezes  Rady Min i-
strów wyznacza do załatwienia sprawy inny organ administracji publicznej . 
Art. 11a.29) 1. Na wniosek podmiotu prowadzącego działalność regulowaną w przepisach, o których mowa w art. 1 
ust. 2, mającego siedzibę poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej pisemna i ustna komunikacja Komisji z takim po d-
miotem może odbywać się w języku angielskim . W takim przypadku czynności, o któryc h mowa w art. 5 ustawy z dnia 
7 października 1999 r. o języku polskim (Dz. U. z 2018 r. poz. 931  i 1669 ), mogą być dokonywane w języku polskim lub 
angielskim . 
2. Przepisu ust. 1 nie stosuje się do postępowań, do który ch stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – 
Kodeks postępowania administracyjnego, postępowań wyjaśniających, o których mowa w art. 18a ust. 1, oraz do czynności  
kontrolnych i wizyt nadzorczych, o który ch mowa w przepisach odrębnych.  
Art. 11 b.29) 1. Podmiot wykonujący działalność na podstawie przepisów, o których mowa w art. 1 ust. 2, a także 
podmiot zamierzający wykonywać taką działalność, mogą zł ożyć do Komisji wniosek o wydanie interpretacji co do zakr e-
su i sposobu stosowania przepisów, o których mowa w art. 1 ust. 2, oraz aktów wykonawczych wydanych na ich podst a-
wie, w ich indywidualnej s prawie (interpretacja Komisji).  
2. Wniosek o interpretację  Komisji może dotyczyć wyłącznie produktów i usług, które mają na celu rozwój in nowa-
cyjności rynku finansowego.  
3. Wniosek o interpretację Komisji zawiera wyczerpujący opis stanu faktycznego lub zdarzenia przyszłego, którego 
ma dotyczyć interpretacja Komis ji, oraz własne stanowisko podmiotu, o którym mowa w ust. 1, w sprawie oceny prawnej 
tego stanu faktycznego lub z darzenia przyszłego, a ponadto:  
1) oznaczenie firmy (nazwy) oraz adres siedziby albo  miejsca zamieszkania podmiotu;  
2) numer identyfikacji poda tkowej (NIP);  
3) numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile podmiot taki numer posiada;  
4) adres do korespondencji, w przypadku gdy jest on inny niż adres siedziby albo  miejsca zamieszkania podmiotu.  
4. Interpretacja Komisji jest  wydawana bez zbędnej zwłoki, nie później jednak niż w terminie 30 dni od dnia złoż e-
nia wniosku o jej wydanie, a w przypadkach szczególnie skomplikowanych – nie później niż w terminie 45 dni od dnia 
złożenia wniosku. Komisja informuje podmiot, o którym mow a w ust. 1, o tym, że uznaje przypadek za szczególnie 
skomplikowany.  
                                                           
28) W brzmieniu ustalonym przez art. 114 ustawy z dnia 6 ma rca 2018 r.  – Przepisy wprowadzające ustawę – Prawo przedsiębiorców 
oraz inne ustawy dotyczące działalności gospodarczej (Dz. U. poz. 650),  która weszła w życie z dniem 30 kwietnia 2018 r.  
29) Dodany przez art. 6 pkt 3 ustawy, o której mowa w odnośniku 7. 
      
Dziennik  Ustaw  – 16 – Poz. 298 
 
 5. Wniosek o interpretację Komisji podlega opłacie w wysokości 1000 zł. Wniosek nieopłacony pozostawia się bez 
rozpoznani a. Opłata nie podlega zwrotowi.  
6.30) Opłata, o której mowa w ust. 5, stanowi przychód Urzędu Komisji.  
7. Niewydanie interpretacji Komisji w terminach określonych w ust. 4 uznaje się za potwierdzenie stanowiska po d-
miotu, o którym mowa w ust. 1.  
8. Interpretacja Komisji nie jest wiążąca dla podmiotu, o którym mowa w ust. 1, i Komisji, z zastrzeżeniem że dzi a-
łania tego podmiotu w zakresie, w jakim zastosował się do interpretacji Komisji, nie mogą stanowić podstawy do nałoż e-
nia przez Ko misję sankcji administracyjnej.  
9. Interpretacja Komisji powinna zawierać w szczególności:  
1) opis zagadnienia, w związku z którym je st dokonywana;  
2) ocenę stanowiska podmiotu, o którym mowa w ust. 3, wraz z uzasadnieniem prawnym.  
10. Przepisów ust. 1 –9 nie stosuje się:  
1) w przypadku gdy wniosek dotyczy przepisów, których naruszenie związane jest z odpowiedzialnością karną;  
2) w zakresie tych elementów stanu faktycznego, które w dniu złożenia wniosku o interpretację Komisji są przedmi o-
tem toczącego się postępowania przed Komisją lub przed innymi organami, w tym postępowania sądowego lub  
sądow oadministracyjnego, albo gdy w tym zakresie  sprawa została rozstrzygnięta.  
11. Podmiot, o którym mowa w ust. 1, występując z wnioskiem o interpretację Komisji, składa oświadczenie, że 
elementy stanu faktycznego objęte wnioskiem w dniu jego złożenia nie są przedmiot em postępowań, o których mowa 
w ust. 10 pkt 2, prowadzonych w stosunku do niego przed innymi organami.  
12. Oświadczenie, o którym mowa w ust. 11, składa się pod rygorem odpowiedzialności karnej za składanie fałsz y-
wych oświadczeń. Składający oświad czenie jest obowiązany do zawarcia w nim klauzuli następującej treści: „Jestem 
świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie osoby skł a-
dającej oświadczenie w imieniu podmiotu, o którym mowa w ust. 1, o odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych 
oświadczeń.  
13. W razie złożenia fałszywego oświadczenia, o którym mowa w ust. 11, interpretacja Komisji nie wywołuje sku t-
ków prawnych.  
Art. 12. 1. Komisja może upoważnić Przewodniczącego Komisji, Zastę pców Przewodniczącego oraz pracowników 
Urzędu Komisji do podejmowania działań w  zakresie właściwości Komisji, w  tym do wydawania postanowień i  decyzji 
administracyjnych.  
2. Upoważnienie, o  którym mowa w  ust. 1, nie może dotyczyć określonych w  przepi sach od rębnych rozstrzygnięć 
co do istoty sprawy w  zakresie:  
1) rynku bankowego w  sprawach:  
a) wydawania i  uchylania zezwolenia na utworzenie banku,  
b) wydawania zezwolenia na utworzenie za granicą banku przez bank krajowy,  
c) wydawania zezwolenia na utworzenie o ddziału banku krajowego za granicą,  
d) wydawania i  uchylania zezwolenia na utworzenie oddziału banku zagranicznego,  
e)31) wydawania decyzji, o  których mowa w  art. 25h oraz art.  25n ust.  5a i 5d ustawy – Prawo bankowe,  
f) (uchylona)  
g) (uchylona)  
h) (uchylon a) 
i) wydawania zakazu, o  którym mowa w  art. 25l ust. 1  i 2 oraz art. 25n ust. 1  ustawy – Prawo bankowe,  
ia) wydawania nakazu, o  którym mowa w  art. 25l ust. 5  oraz art. 25n ust. 4  ustawy – Prawo bankowe,  
j) wydawania zgody na powołanie dwóch członków zarządu banku w  formie spółki akcyjnej, w  tym prezesa,  
                                                           
30) W brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 7 ustawy, o której mowa w odnośniku 9. 
31) W brzmieniu ustalonym przez art. 11 pkt 2 lit. a tiret pierwsze ustawy, o której mowa w odnośniku 10. 
      
Dziennik  Ustaw  – 17 – Poz. 298 
 
 k) wydawania zgody na powołanie dwóch członk ów zarządu banku państwowego, w  tym prezesa,  
l) wydawania zgody na powołanie prezesa zarządu banku spółdzielczego,  
m) wydawania zgody na powołanie dyrektora i jednego z  zastępców dyrektora oddziału banku zagranicznego,  
n) wydawania zezwolenia, o  którym mowa w  art. 124  ustawy – Prawo bankowe,  
o) wydawania zezwolenia, o  którym mowa w  art. 124a ustawy – Prawo bankowe, na nabycie przedsiębiorstwa 
bankowego przez b ank, 
p) wystąpienia z  wnioskiem o  odwołanie prezesa, wiceprezesa lub innego członka zarządu banku, albo zawieszenie 
w czynnościach członka zarządu banku,  
q) (uchylona)  
r) wystąpienia do zarządu banku z  żądaniem zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia akcjonariuszy,  
s) ograniczenia działalności banku,  
t) uchylenia zezwolenia na utworzenie banku i  podjęcia decyzji o  likwidacji banku,  
u) przejęcia banku przez inny bank lub połączenia banków,  
v) likwidacji banku,  
w) wystąpienia do Rady Ministrów o  likwidac ję banku w  przypadku banku państwowego,  
x) zawieszenia działalności banku i  wnioskowania o  jego upadłość,  
y) ustanowienia zarządu komisarycznego w  banku,  
z) wydawania opinii w  sprawie:  
– utworzenia banku państwowego,  
– przekształcenia banku państwowego w  spółkę akcyjną z  udziałem Skarbu Państwa oraz zakresu przeznacz e-
nia majątku banku państwowego na pokrycie kapitału akcyjnego w  spółce akcyjnej lub zbyciu tego majątku 
tworzonej spółce akcyjnej z  udziałem Skarbu Państwa,  
za) wyłączenia części działalności l ub całej działalności banku państwowego, na jego wnios ek, na podstawie art.  128b  
ustawy – Prawo bankowe, z  obowiązku spełniania niektórych wymogów i  norm, o  których mowa w  tej ustawie,  
zb) zastosowania środków, o  których mowa w  art. 141a ust. 2 –3 ustawy – Prawo bankowe,  
zc) nakładania kary finansowej, o  której mowa w  art. 138  ust. 3  pkt 3a ustawy – Prawo bankowe,  
zd) nakładania kary pieniężnej, o  której mowa w  art. 141  ustawy – Prawo bankowe , 
ze)32)  wydawania decyzji, o  których mowa w  art. 141m ust.  4 oraz art. 141q ust.  1, 7 i  10 ustawy – Prawo bankowe,  
zf)32)  zatwierdzania planu ochrony kapitału na podstawie art.  61 ust. 2 ustawy z  dnia 5  sierpnia 2015  r. o nadzorze 
makroostrożnościowym nad systemem finansowym i  zarządzaniu kryzysowym w  systemie  finansowym (Dz.  U. 
z 2017  r. poz.  1934 oraz z 2018 r. poz. 650  i 2243 ), 
zg)32)  wydawania decyzji, o  której mowa w  art. 61 ust. 3 ustawy z  dnia 5  sierpnia 2015  r. o nadzorze makroostroż -
nościowym nad systemem finansowym i  zarządzaniu kryzysowym w  systemie finansowym;  
2) rynku emerytalnego w  sprawach:  
a) wydawania zezwolenia na utworzenie funduszu emerytalnego i  towarzystwa emerytalnego,  
b) cofania zezwolenia na  utworzenie towarzystwa emerytalnego,  
c) wydawania zezwolenia na przejęcie zarządzania funduszem emerytalnym oraz połączenie towarzystw emeryta l-
nych,  
d) wydawania zezwolenia na nabycie lub objęcie akcji towarzystwa emerytalnego,  
e) wydawania zezwolenia na zmianę statutu funduszu emerytalnego oraz zmianę statutu towarzystwa emerytalnego,  
                                                           
32) Dodana przez art. 11 pkt 2 lit. a tiret drugie ustawy, o której mowa w odnośniku 10. 
      
Dziennik  Ustaw  – 18 – Poz. 298 
 
 f) likwidacji pracowniczego funduszu emerytalnego,  
g) nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,  
h) nakładania kar pieniężnych na towarzystwo emerytalne lub czło nków jego zarządu, depozytariusza lub osobę 
trzecią, której fundusz lub towarzystwo powierzyło wykonywanie niektórych czynności lub występowania 
o zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia, rady nadzorczej lub zarządu towarzystwa emerytalnego,  
i) wydawania  zgody na powołanie osób na członków zarządu towarzystwa emerytalnego;  
3) rynku ubezpieczeniowego w  sprawach:  
a) wydawania i  cofania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej i  reasekuracyjnej,  
b) wydawania zgody na powołanie osób na członków  zarządu,  
c) połączenia i  podziału zakładów ubezpieczeń i  zakładów reasekuracji,  
d) przeniesienia portfela ubezpieczeń i  portfela reasekuracji,  
e) wydawania  decyzji,  o których  mowa  w art. 90, art. 94, art. 95, art. 96 oraz art. 98 ustawy  o działalności  ubezpi e-
czeniowej  i reasekuracyjnej,  
f) likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń i  zakładu reasekuracji,  
g) ustanowienia zarządu komisarycznego zakładu ubezpieczeń i  zakładu reasekuracji,  
h) występowania z  wnioskiem o  ogłoszenie upadłości zakładu ubezpiec zeń i  zakładu reasekuracji,  
i) nadawania decyzji rygoru natychmiastowej wykonalności,  
j) nakładania kar pieniężnych na zakłady ubezpieczeń i  zakłady reasekuracji lub członków zarządu tych zakładów 
lub prokurentów oraz zawieszania członków zarządu, występow ania z  wnioskiem o  odwołanie członka zarządu 
lub odwołanie udzielonej prokury lub występowania o  zwołanie posiedzenia walnego zgromadzenia;  
4) rynku kapitałowego w  sprawach:  
a) wykluczenia papierów wartościowych z  obrotu na rynku regulowanym,  
b) zezwolenia  na przywrócenie akcjom formy dokumentu,  
c) skreślenia maklera papierów wartościowych lub doradcy inwestycyjnego z  listy albo zawieszenia jego upra w-
nień do wykonywania zawodu,  
d) udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej,  
e) cofnięcia z ezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej lub ograniczenia zakresu jej wykonywania,  
f) odmowy wpisu do rejestru agentów firmy inwestycyjnej,  
g)33) skreślenia agenta firmy inwestycyjnej z  rejestru, o  którym mowa w  lit. f, w przypadkach, o  których mowa 
w art. 79 ust. 9 pkt 1, 3 i  4 ustawy z  dnia 29  lipca 2005  r. o obrocie instrumentami finansowymi,  
h) wydawania decyzji, o których mowa w art. 54h, art. 54l, art. 54m, art. 56 oraz art. 70r ustawy  o funduszach i n-
westycyjnych,  
i) wyrażenia zgody na naby cie akcji spółki prowadzącej rynek regulowany,  
j) (uchylona)  
k) poinformowania zagranicznej firmy inwestycyjnej o  warunkach prowadzenia działalności maklerskiej na teryt o-
rium Rzeczypospolitej Polskiej,  
l) udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych oraz  zezwol e-
nia na zarządzanie alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi,  
m) cofnięcia zezwoleń wymienionych w lit. l,  
n) cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o  którym  mowa w  art. 32  ust. 2  ustawy o  funduszach inwestycy jnych,  
o) zakazania ogłaszania informacji reklamowych i nakazania ogłaszania odpowiednich sprostowań na podstawie art. 229  
ust. 5 albo art. 229d ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,  
                                                           
33) W brzmieniu ustalonym przez art. 11 pkt 2 lit. b ustawy, o któr ej mowa w odnośniku 10. 
      
Dziennik  Ustaw  – 19 – Poz. 298 
 
 p) udzielenia zgody na zmianę depozytariusza funduszu inwestycyjnego , 
q) nakazania odstąpienia od umowy z podmiotami, o których mowa w art. 226 ust. 1 pkt 4 –5 ustawy  o funduszach 
inwestycyjnych,  
r) nakazania towarzystwu zmiany osób, o których mowa w art. 22 ust. 1 pkt 6, art. 58 ust. 1 pkt 4 oraz  art. 58a 
ust. 3 pkt 1 lit.  d i pkt 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych,  
s) cofnięcia zezwolenia podmiotowi, o  którym mowa w  art. 192  ust. 1  ustawy o  funduszach inwestycyjnych,  
t) zakazania zbywania tytułów uczestnictwa emitowanych przez fundusz zagraniczny,  
u) zakazania wykonywani a działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez spółkę zarządzającą lub jej 
oddział w  rozumieniu ustawy o  funduszach inwestycyjnych, zakazania zawierania przez taką spółkę jakichko l-
wiek transakcji na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,  
v) (uchylona)  
w) wydawania decyzji, o  których mowa w  art. 106h, 106l, 106m oraz art. 108  ustawy o  obrocie instrumentami 
finansowymi,  
x) nakazania funduszowi inwestycyjnemu zmiany statutu,  
y) nakładania kar pieniężnych , 
z) wydawania decyzji, o  których mowa w  art. 23a ust. 1  ustawy z  dnia 29  lipca 2005  r. o nadzorze nad rynkiem  
kapitałowym,  
za) udzielenia zezwolenia na świadczenie usług rozliczeniowych jako CCP na podstawie art. 14  rozporządzenia   
Parlamen tu Europejskiego i  Rady (UE) nr  648/2012  z dnia 4  lipca 201 2 r. w sprawie instrumentów pochodnych  
będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowa nym, kontrahentów centralnych i  repozytoriów transakcji  
(Dz. Urz. UE L 201  z 27.07.2012, str. 1, z  późn. zm.), a  także cofnięcia zezwolenia na świadczenie usług roz -
liczeniowych  jako CCP na podstawie art. 20  tego rozporządzenia , 
zb) udzielenia zezwolenia na wykonywanie działalności przez zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy  o fund u-
szach inwestycyjnych,  
zc) cofnięcia zezwolenia wymienionego w lit. zb,  
zd) odmowy wpisu zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych do rejestru zarządzaj ą-
cych  ASI w rozumieniu tej ustawy,  
ze) odmowy wpisu towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych  do  
rejestru zarządzających  EuVECA albo rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej ustawy,  
zf) wykreślenia zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych z rejestru zarządzających  
ASI w rozumieniu tej ustawy, w przypadku, o którym mowa w art. 229a ust. 2 tej ustawy,  
zg) wykreślenia towarzystwa lub zarządzającego ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych  z rejestru 
zarządzających EuVECA lub rejestru zarządzających EuSEF w rozumieniu tej ustawy,  w przypadkach, o kt ó-
rych mowa w art. 229b ust. 1 pkt 2 i ust. 2 pkt 2 tej ustawy,  
zh) nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu  działalność 
na podstawie zezwolenia zastąpienia albo odwołania osób, o których mowa w art. 70s ust. 3  pkt 3 i 10 tej ust a-
wy, 
zi) nakazani a zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu  działalność 
na podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy, wpisanemu do  rejestru zarządzaj ą-
cych EuVECA w rozumieniu tej ustawy, zastąpienia albo o dwołania osób, o których mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3  
tej ustawy oraz art. 14 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego  i Rady (UE) nr 345/2013 z dnia 
17 kwietnia 2013 r. w sprawie europejskich funduszy venture  capital (Dz. Urz. UE L 115 z 25. 04.2013, str. 1),  
zj) nakazania zarządzającemu ASI w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych prowadzącemu  działalność 
na podstawie wpisu do rejestru zarządzających ASI w rozumieniu tej ustawy, wpisanemu do  rejestru zarządzaj ą-
cych EuSEF w rozumieniu t ej ustawy, zastąpienia albo odwołania osób, o których  mowa w art. 70zc ust. 2 pkt 3 
tej ustawy oraz art. 15 ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego  i Rady (UE) nr 346/2013 z dnia 
17 kwietnia 2013 r. w sprawie europejskich funduszy na rzecz pr zedsiębiorczośc i społecznej (Dz. Urz. UE L 115  
z 25.04.2013, str. 18),  
      
Dziennik  Ustaw  – 20 – Poz. 298 
 
 zk) ograniczenia zakresu wykonywania działalności zarządzania alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi,  o któ-
rym mowa w art. 228 ust. 1c pkt 1, art. 229a ust. 1 pkt 1 oraz art. 229b ust. 1 pkt 1 i ust. 2  pkt 1 ustawy o fund u-
szach inwestycyjnych,  
zl) zakazania wykonywania działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez zarządzającego  z UE lub  
jego oddział w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych oraz zakazania zawier ania przez taki podmiot 
jakichkolwiek transakcji na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej , 
zm) udzielania zezwole ń, o których mowa w art. 16 lub art. 54 rozporz ądzenia nr 909/2014, a tak że cofni ęcia tych 
zezwole ń na podstawie art. 20 ust. 1 oraz art. 57 ust . 1 tego rozporz ądzenia;  
5) nadzoru nad instytucjami płatniczymi, instytucjami pieniądza elektronicznego i  oddziałami zagranicznych instytucji 
pieniądza elektronicznego w  sprawach:  
a) wydawania zezwolenia na prowadzenie działalności w  charakterze krajowej  instytucji płatniczej, krajowej inst y-
tucji pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego,  
b) wydawania nakazów, o  których mowa w  art. 68, art. 102  ust. 1  pkt 4, art. 132g oraz art. 132z ust. 4  pkt 2  ustawy 
z dnia 19 sierpnia 2011  r. o usługach płatniczych,  
c) cofania zezwoleń na prowadzenie działalności w  charakterze krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji 
pieniądza elektronicznego lub oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego,  
d) ograniczania zakresu działalności krajowej instytucji płatniczej, krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, 
oddziału zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego lub jednostek organizacyjnych tych podmiotów,  
e) nakładania kar pieniężnych, o  których m owa w  art. 73b ust. 2, art. 105  ust. 1  pkt 4 i  5, art. 106  ust. 2  i art. 132za 
ust. 2  pkt 1  i 2 oraz ust. 4  ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach płatniczych,  
f)34) wydawania decyzji, o których mowa w art. 72d ust. 6 i 9, art. 132e ust. 1 oraz art. 132f ust. 5a i 5d ustawy z dnia 
19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych,  
g) zakazu, o  którym mowa w  art. 132e ust. 3  i 4 oraz art. 132f  ust. 1  ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. o usługach 
płatniczych,  
h) wydawania nakazu, o  którym mowa w  art. 132e ust. 6 oraz art. 132f  ust. 4  ustawy z  dnia 19  sierpnia 2011  r. 
o usługach płatniczych;  
5a)35) nadzoru nad małymi instytucjami płatniczymi w sprawach:  
a) odmowy wpisu małej instytucji płatniczej do rejestru oraz zakazu wykonywania działalno ści objętej wpisem do 
rejestru,  
b) nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 117s ust. 6 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach 
płatniczych;  
5b)35) nadzoru nad dostawcami świadczącymi wyłącznie usługę dostępu do in formacji o rachunku w sprawach:  
a) odmowy wpisu dostawcy świadczącego wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku do rejestru oraz z a-
kazu wykonywania działalności objętej wpisem do rejestru,  
b) nakładania kar pieniężnych, o których mowa w art. 105 ust. 1 pkt 4, art. 106 ust. 2 pkt 1 oraz art. 117d ust. 6 
ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych;  
6) nadzor u nad biurami usług płatniczych w  sprawach:  
a) odmowy wpisu biura usług płatniczych do rejestru oraz zakazu wykonywania działalności objętej wpisem do  
rejestru,  
b) nakładania kar pieniężnych w  przypadkach, o  których mowa w  art. 129  ust. 5 –7 ustawy z  dnia 19 sierpnia 
2011  r. o usługach płatniczych.  
                                                           
34) W brzmieniu ustalonym przez art. 6 pkt 4 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 7. 
35) Dodany przez art. 6 pkt 4 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 7. 
      
Dziennik  Ustaw  – 21 – Poz. 298 
 
 2a. Upoważnienie, o  którym mowa w  ust. 1, nie mo że dotyczyć także określonych w  przepisach o  spółdzielczych  
kasach oszczędnościowo -kredytowych rozstrzygnięć co do istoty sprawy w  zakresie:  
1) wydawania zgody na  powoływanie trzech członków zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo -
-Kredytowej, w  tym prezesa;  
2) zatwierdzenia prezesa lub członka zarządu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo -Kredytowej;  
3) wydawania zgody na powołanie prezesa zarzą du kasy;  
4) zatwierdzania prezesa zarządu kasy;  
5) podwyższenia limitu rezerwy płynnej;  
6) ustanowienia i  odwołania kuratora;  
7) wydawania decyzji o  ustanowieniu zarządcy komisarycznego;  
8) zmiany statutu Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo -Kredytowej;  
9) zatwierdzenia statutu Krajowej Spółdzi elczej Kasy Oszczędnościowo -Kredytowej ; 
10) nakładania upomnienia;  
11) wydawania decyzji dotyczących programów postępowania naprawczego;  
12) zawieszenia w czynnościach członków organów;  
13) ograniczenia  zakresu działalności.  
3. Osoby, o  których mowa w  ust. 1, mogą udzielać, w  zakresie określonym przez Komisję, dalszych pełnomocnictw 
pracownikom Urzędu Komisji.  
4.36) Upoważnienie, o którym mowa w ust. 1, nie może dotyczyć uchwalania projekt u rocznego planu  finansowego, 
o którym mowa w art. 19b ust. 1, oraz rocznego sprawozdania finansowego, o którym mowa w art. 19c ust. 1.  
Art. 13. Przewodniczący Komisji, a  w razie jego nieobecności upoważniony przez niego Zastępca Przewodniczącego,  
reprezentuje Komisję ora z kieruje jej pracami.  
Art. 14. Prezes Rady Ministrów, w  drodze zarządzenia, nadaje Urzędowi Komisji statut, w  którym określa jego 
organizację wewnętrzną.  
Art. 15. Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji oraz pracownicy Urzędu Komisji nie  mogą 
być akcjonariuszami lub udziałowcami podmiotów podlegających nadzorowi Komisji, z  wyjątkiem posiadania akcji d o-
puszczonych do obrotu zorganizowanego, w  rozumieniu ustawy z  dnia 29  lipca 2005  r. o obrocie instrumentami finans o-
wymi. Nie mogą być równie ż członkami organów tych podmiotów, ani podejmować w  nich zatrudnienia na podstawie 
umowy o  pracę, umowy zlecenia, umowy o  dzieło, umowy agencyjnej albo na podstawie innej umowy o  podobnym  
charakterze, ani wykonywać innych czynności, które pozostawałyby w  sprzeczności z  ich obowiązkami albo mogłyby 
wywołać podejrzenie o  stronniczość lub interesowność.  
Art. 16. 1. Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy, członkowie Komisji, pracownicy Urzędu Komisji i  osoby z a-
trudnione w  Urzędzie Komisji na podstawie umowy o  dzieło, umowy zlecenia albo innych umów o  podobnym charakterze 
są obowiązani do nieujawniania osobom nieupoważnionym informacji chronionych na podstawie odrębnych ustaw. Ob o-
wiązek ten trwa również po ustaniu pełnienia funkcji, rozwiązaniu stosunku pracy lu b rozwiązaniu umowy o  dzieło, 
umowy zlecenia albo innych umów o  podobnym charakterze.  
2. Przewodniczący Komisji, jego Zastępcy oraz członkowie Komisji mogą dokonywać wzajemnej wymiany info r-
macji, w  tym chronionych na podstawie odrębnych ustaw, w  zakresie n iezbędnym do prawidłowej realizacji celów nadz o-
ru nad rynkiem finansowym.  
3.37) Członkowie Komisji mogą udostępniać informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem w pracach Kom i-
sji, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, pracownikom odpowiednio ur zędu obsługującego ministra właśc i-
wego do spraw instytucji finansowych, urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw gospodarki, urzędu obsług u-
jącego ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego, Narodowego Banku Polskiego, Kancelarii Prezy denta 
Rzeczypospolitej Polskiej, Kancelarii Prezesa Rady Ministrów, Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, Urzędu Ochrony 
Konkurencji i Konsumentów, a także funkcjonariuszom, żołnierzom i pracownikom odpowiednio Agencji Bezpiecze ń-
stwa Wewnętrznego, Agencji Wywi adu, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego oraz Ce n-
tralnego Biura Antykorupcyjnego, w zakresie niezbędnym dla przygotowania opinii lub stanowisk pozostających w be z-
pośrednim związku z pracami Komisji.  
                                                           
36) Dodany przez art. 10 pkt 8 ustawy, o której  mowa w odnośniku 9. 
37) W brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 9 ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie  z dniem 15 grudnia 2018 r.  
      
Dziennik  Ustaw  – 22 – Poz. 298 
 
 4. Pracownicy instytucji, o  których  mowa w  ust. 3, są obowiązani do nieujawniania informacji udostępnionych przez 
członków Komisji. Obowiązek ten trwa również po rozwiązaniu stosunku pracy.  
5. Nie narusza obowiązków, o  których mowa w  ust. 1  i 4, w  tym obowiązku zachowania tajemnicy zawodowe j 
w zakresie informacji stanowiących tajemnicę bankową, złożenie zawiadomienia o  podejrzeniu popełnienia przestępstwa  
określonego w  ustawach, o  których mowa w  art. 1  ust. 2, lub przekazywanie dalszych informacji  w uzupełnieniu tego 
zawiadomienia.  
Art. 16a.38) 1. Na żądanie Prezesa Rady Ministrów Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy udostępniają Prezesowi 
Rady Ministrów informacje uzyskane w związku z ich uczestnictwem w pracach Komisji, w tym chronion e na podstawie 
odrębnych ustaw.  
2. Prezes Rady Ministrów  kieruje żądanie udostępnienia informacji, o kt órych mowa w ust. 1, na piśmie.  
3. Przewodniczący Komisji i jego Zastępcy przekazują informacje, o których mowa w ust. 1, na piśmie. Jeżeli info r-
macja została przekazana w innej formie, Przewodniczący Komisji sporządza notatkę, której kopię niezwłocznie przek a-
zuje Pre zesowi Rady Ministrów.  
4. Zastępca Przewodniczącego Komisji, który udostępnił informacje Prezesowi Rady Ministrów, niezwłocznie infor -
muje o tym Przewodniczącego Komisji.  
Art. 17.39) 1. Komisja i Na rodowy Bank Polski przekazują sobie dokumenty i informacje, w tym chronione na po d-
stawie odrębnych ustaw, w zakresie niezbędnym do wykonywania ich ustawowych zadań.  
2. Przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio do przekazywania dokumentów i informacji pomiędzy  Komisją a Bank o-
wym Funduszem Gwarancyjnym,  Ubezpieczeniowym Funduszem Gwarancyjnym, Rzecznikiem Finansowym oraz min i-
strem właściwym do spraw instytucji finansowych.  
3. W celu określenia zasad współpracy i przekazywania dokumentów i informacji, o których mowa w ust. 1 i 2, 
Komisja zawiera porozumienia oraz umowy z podmiotami, o których mowa w ust. 1 i 2.  
Art. 17a.  (uchylony)  
Art. 17aa.40) Przewodniczący Komisji jest obowiązany do poinformowania Prezesa Rady Ministrów o zidentyfik o-
waniu ryzyka systemowego w systemie finansowym lub jego otoczeniu w rozumieniu ust awy z dnia 5 sierpnia 2015 r. 
o nadzorze makroostrożnościowym nad systemem finansowym i zarządzaniu kryzysow ym w systemie finansowym oraz 
o każdym zdarzeniu, które może zagrozić bezpieczeństwu lub skut kuje zagrożeniem bezpieczeństwa rynku finansowego, 
w tym zagrożeniu lub naruszeniu interesów znacznej liczby inwestorów indywidualnych w rozumieniu rozporządzenia 
nr 1286/2014, a także działaniach podjętych przez Komisję w związku z takim ryzykiem lub zdar zeniem.  
Art. 17b.  Przewodnicz ący Komisji i przewodnicz ący lub zast ępca przewodnicz ącego Komisji Nadzoru Audytowego, 
o której mowa w ustawie z dnia 11 maja 2017 r. o biegłych rewidentach, firmach audytorskich oraz nadzorze publicznym, 
mogą przekazywa ć sobie  informacje, w tym informacje chronione na podstawie odr ębnych ustaw, w zakresie niezb ędnym 
do wykonywania ich ustawowo okre ślonych zada ń. 
Art. 17c. 1. Przewodniczący Komisji i  Prezes Urzędu Regulacji Energetyki mogą przekazywać sobie informacje, 
w tym inf ormacje chronione na podstawie odrębnych ustaw, w  zakresie niezbędnym dla wykonywania ich ustawowo 
okreś lonych zadań.  
2. W celu określenia zasad współpracy i  przekazywania informacji Przewodniczący Komisji i  Prezes Urzędu Reg u-
lacji Energetyki mogą zawr zeć porozumienie o  współpracy i  wymianie informacji.  
Art. 17ca.41) 1. Przewodniczący Komisji przekazuje Szefowi Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szefowi Ce n-
tralnego Biura Antykorupcyjnego, Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej, Komendantowi Głównemu Pol icji oraz 
Prezesowi Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów dokumenty i informacje, w tym chronione na podstawie odrę b-
nych ustaw, w zakresie niezbędnym do realizacji ustawowych zadań Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Centraln e-
go Biura Antykorupcyjnego,  Krajowej Administracji Skarbowej, Policji oraz Preze sa Urzędu Ochrony Konkurencji 
i Konsumentów.  
                                                           
38) Dodany przez art. 10 pkt 10 ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia 2018 r.  
39) W brzmieniu ustalonym  przez art. 10 pkt 11 ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia 2018 r.  
40) Dodany przez art. 10 pkt 12 ustawy, o której mowa w odnośni ku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia 2018 r.  
41) Dodany przez art. 10 pkt 13 ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia 2018 r.  
      
Dziennik  Ustaw  – 23 – Poz. 298 
 
 2. Szef Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Szef Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Szef Krajowej Admin i-
stracji Skarbowej, Komendant Główny Policji oraz Pre zes Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów przekazują 
Przewodniczącemu Komisji dokumenty i informacje, w tym chronione na podstawie odrębnych ustaw, w zakresie ni e-
zbędnym do realizacji ustawowych zadań Komisji.  
3. W celu określenia zasad współpracy oraz przekazywania dokumentów i informacji, w zakresie określonym  w ust. 1 
i 2, zawierane są odpowiednie porozumienia.  
Art. 17cb.41) Przewodniczący Komisji przekazuje Prezesowi Prokuratorii Generalnej Rzeczypospolitej Polskiej ni e-
zbędne informacje i dokumenty w celu realizacji zastępstwa, o którym mowa w ustawie z dnia 15  grudnia 2016 r. o Pr o-
kuratorii Generalnej Rzeczypospol itej Polskiej (Dz. U. poz. 2261,  z 2018 r. poz. 723, 1544 i 1669  oraz z 2019 r. poz. 60 ). 
Art. 17d. 1.42) Komisja współpracuje z Komisją Europejską, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Urz ę-
dem N adzoru Bankowego, Europejskim Urzędem Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych, 
Europejskim Urzędem Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych, Europejską Radą ds. Ryzyka Systemowego oraz Eur o-
pejskim Systemem Banków Centralnych i udziela tym organom wszelkich informacji niezbędnych do wypełniania ich 
obowiązków.  
2. Komisja współpracuje z  Agencją do spraw Współpracy Organów Regulacji Energetyki, z  organem właściwym  do 
spraw regulacji gospodarki paliwami i  energią oraz organem właściwym w  sprawa ch ochrony konkurencji  i konsume n-
tów, w  zakresie niezbędnym do wykonywania obowiązków wynikających z  rozporządzenia Parlamentu  Europejskiego 
i Rady (UE) nr 1227/2011  z dnia 25  października 2011  r. w sprawie integralności i  przejrzystości hurtowego rynku en ergii.  
3.43) Komisja współpracuje z  ministrem właściwym do spraw środowiska i  Krajowym ośrodkiem bilansowania 
i zarządzania emisjami, o  którym mowa w  art. 3 ust. 1 ustawy z  dnia 17  lipca 2009  r. o systemie zarządzania emisjami 
gazów cieplarnianych i  innych substancji (Dz.  U. z 2018 r. poz.  1271,  1669  i 2538 ) – w zakresie administrowania syst e-
mem handlu uprawnieniami do emisji gazów cieplarnianych.  
Art. 18. 1. Przy Komisji tworzy się sąd polubowny, którego celem jest rozpatrywanie sporów między uczestnikami 
rynku finansowego, w  szczególności sporów wynikających ze stosunków umownych między podmiotami podlegającymi 
nadzorowi Komisji, a  odbiorcami usług świadczonych przez te podmioty.  
1a. W ramach sądu polubownego działa centrum arbitrażu i centrum mediacji.  
2. W postępowaniu przed sądem polubownym w sprawach rozpatrywanych w centrum arbitrażu i centrum mediacji 
stosuje się przepisy ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. – Kodeks postępowania cywilnego.  
2a. Sąd polubowny może prowadzić również postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów ko n-
sumenckich na zasadach i w trybie określonych w ustawie z dnia 23 września 2016 r. o pozasądowym rozwiązywaniu 
sporów konsumenckich (Dz. U. poz. 1823) oraz regulaminie sądu polubownego. Sąd polubowny jest podmiotem upra w-
nionym do prowadzenia postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich w rozumieniu tej 
ustawy.  
3. Komisja ustala, w  drodze uchwały, regulamin sądu polubownego.  
4. Komisja przekazuje Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i  Papierów Wartościowych treść regulaminu sądu 
polubownego.  
Rozdział 2a  
Postępowanie wyjaśniające  
Art. 18a. 1. W  celu ustalenia, czy istnieją podstawy do złożenia zawiadomienia o  podejrzeniu popełnienia przestę p-
stwa określonego w  ustawach, o  których mowa w  art. 1  ust. 2, lub do wszczęcia postępowania administracyjnego  
w sprawie naruszenia przepisów prawa w  zakresie podlegającym nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może  
zarządzić przeprowadzenie postępowania wyjaśniającego, zwanego dalej „postępowaniem”. Do pos tępowania nie  stosuje 
się przepisów ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego, chyba że przepisy  niniejszego 
rozdziału stanowią inaczej.  
2. W postępowaniu nie przeprowadza się dowodu z  opinii biegłego, przesłuchania osoby ani  innych czynności  wy-
magających spisania protokołu. Spisania protokołu wymaga jednak złożenie wyjaśnień i  oświadczeń, o  których  mowa 
w ust. 3, sporządzenie lub przekazanie kopii dokumentów lub innych nośników informacji, o  których mowa w  art. 18f ust. 2 
lub 3, oraz zajęcie tych dokumentów lub nośników, o  którym mowa w  art. 18g.  
                                                           
42) W brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 14 ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia 2018 r.  
43) Dodany przez art. 11 pkt 3 ustawy, o której mowa w odnośniku 10. 
      
Dziennik  Ustaw  – 24 – Poz. 298 
 
 3. Do złożenia oświadczenia lub pisemnych albo ustnych wyjaśnień oraz do wydania dokumentu lub innego  nośnika 
informacji można wezwać każdego, kto dysponuje określoną wiedzą, dokument em lub nośnikiem. Oświadczenie,  
o którym mowa w  zdaniu pierwszym, składa się pod rygorem odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych  zeznań.  
Art. 18b. 1. Postępowanie jest prowadzone w  siedzibie Urzędu Komisji.  
2. Poszczególne czynności postępowania m ogą być podejmowane również w  miejscu prowadzenia działalności  przez 
podmiot, w  związku z  działalnością którego wszczęte zostało postępowanie, w  szczególności w  lokalu jego  centrali, o d-
działu lub przedstawicielstwa, w  dniach i  godzinach pracy tego podmiotu.  
3. W szczególnie uzasadnionych przypadkach zagrożenia bezpieczeństwa uczestników rynku finansowego  czynności 
postępowania, o  których mowa w  ust. 2, niecierpiące zwłoki, mogą być podejmowane w  dniach wolnych  od pracy lub 
poza godzinami pracy podmi otu, o  którym mowa w  ust. 2, po uprzednim poinformowaniu tego podmiotu.   
4. Przy podejmowaniu czynności, o  których mowa w  ust. 2  lub 3, upoważniony pracownik, o  którym mowa  
w art. 18c, może korzystać z  pomocy funkcjonariuszy Policji. Funkcjonariusze Policj i wykonują czynności na polecenie  
upoważnionego pracownika, o  którym mowa w  art. 18c.  
Art. 18c. Czynności postępowania prowadzi pracownik Urzędu Komisji na podstawie pisemnego upoważnienia  
Przewodniczącego Komisji, zwany dalej „upoważnionym pracownikiem”. Upoważnienie określa:  
1) podstawę prawną do prowadzenia postępowania;  
2) oznaczenie organu prowadzącego postępowanie;  
3) datę i  miejsce wystawienia upoważnienia;  
4) imię, nazwisko, stanowisko służbowe oraz numer legitymacji służbowej pracownika Urzędu Komi sji prowadzącego  
postępowanie;  
5) oznaczenie podmiotu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2;  
6) miejsce przeprowadzenia postępowania;  
7) przedmiot oraz zakres postępowania;  
8) datę rozpoczęcia oraz przewidywany czas trwania postępowania;  
9) pouczenie o  prawach i obowiązkach podmiotu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2.  
Art. 18d. 1. W  pierwszym wezwaniu do złożenia:  
1) wyjaśnień, o  których mowa w  art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego  wyjaśnienia  o przysług u-
jących mu prawach i  obowiązkach oraz sk utkach prawnych utrudniania lub udaremniania postępowania;  
2) oświadczeń, o  których mowa w  art. 18a ust. 3, upoważniony pracownik poucza składającego to oświadczenie  o pra-
wach i  obowiązkach, w  tym prawie odmowy złożenia oświadczenia w  przypadkach, o  któryc h mowa  w art. 83 usta-
wy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks postępowania administracyjnego, skutkach prawnych  utrudniania lub ud a-
remniania postępowania oraz o  odpowiedzialności karnej na podstawie art. 233  § 1 ustawy  z dnia 6  czerwca 1997  r. 
– Kodeks karny (Dz. U. z 2018 r. poz. 1600 i 2077 ). 
2. Do wezwania, o  którym mowa w  ust. 1, dołącza się kopię upoważnienia, o  którym mowa w  art. 18c.  
3. Do składającego oświadczenie lub wyjaśnienia stosuje się przepis art. 82  ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. –  
Kodeks postępowania administracyjnego.  
Art. 18e. 1. W  zakresie wynikającym z  przedmiotu postępowania upoważniony pracownik jest uprawniony do  swo-
bodnego poruszania się po miejscach, o  których mowa w  art. 18b ust. 2, bez obowiązku uzyskania przepustki, nie  podlega  
rewizji osobistej oraz ma prawo wglądu do ksiąg, dokumentów lub innych nośników informacji.  
2. Podejmowane czynności postępowania nie powinny, w  miarę możliwości, zakłócać prowadzenia działalności  
przez podmiot, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2.  
Art. 18f. 1. Podmiot, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2, zapewnia warunki do sprawnego przeprowadzenia postęp o-
wania, w  szczególności niezwłocznie przedstawia żądane księgi, dokumenty lub inne nośniki informacji oraz udziela wyjaś -
nień,  w terminie wyznaczonym przez upo ważnionego pracownika. W  miarę możliwości udostępnia  również posiadane 
urządzenia techniczne służące usprawnieniu wykonywania czynności oraz oddzielne pomieszczenie  z odpowiednim w y-
posażeniem.  
      
Dziennik  Ustaw  – 25 – Poz. 298 
 
 2. Na żądanie upoważnionego pracownika osoby wchodzące w  skład statutowych organów podmiotu, o  którym  mo-
wa w  art. 18b ust. 2, lub osoby pozostające z  tym podmiotem w  stosunku pracy, zlecenia lub innym stosunku  prawnym 
o podobnym charakterze są obowiązane do niezwłocznego sporządzenia i  przekazania, na koszt podmiotu,  kopii dok u-
mentów lub innych nośników informacji, zestawień określonych danych i  informacji na podstawie tych  dokumentów 
i nośników oraz udzielenia pisemnych lub ustnych wyjaśnień, w  terminie określonym w  żądaniu.  
3. Upoważniony pracownik, prowadzący czynno ści postępowania w  miejscu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2,  może 
samodzielnie sporządzać kopie dokumentów i  innych nośników informacji podlegających badaniu w  trakcie postępowania.  
4. Z przekazania upoważnionemu pracownikowi kopii dokumentów lub innych no śników informacji, o  których  mo-
wa w  ust. 2, oraz ze sporządzenia przez upoważnionego pracownika kopii tych dokumentów lub nośników sporządza  się 
protokół w  dwóch egzemplarzach, z  których jeden otrzymuje podmiot, wobec którego prowadzone jest postępowanie.  
Upoważniony pracownik oraz osoba przekazująca materiały podpisują protokół oraz parafują każdą jego  stronę.  
Art. 18g. 1. W  toku postępowania Przewodniczący Komisji lub Zastępca Przewodniczącego Komisji może wydać  
postanowienie o  zajęciu dokumentu lub inneg o nośnika informacji niezbędnego dla dalszego postępowania.  
2. Osobę, w  której dyspozycji pozostaje dokument lub inny nośnik informacji podlegający zajęciu, wzywa się do jego 
dobrowolnego wydania, a  w razie niewydania upoważniony pracownik może zwrócić się  do organu Policji o  pomoc. Przepisy 
art. 46 ustawy z  dnia 17  czerwca 1966  r. o postępowaniu egzekucyjnym w  administracji (Dz.  U. z 2018 r. poz.  1314,  z późn. 
zm.44)) stosuje się odpowiednio.  
3. Zajęte dokumenty lub inne nośniki informacji, po sporządzeniu ich spisu i  opisu oraz protokołu zajęcia,  upowa ż-
niony pracownik zabezpiecza przed zniszczeniem lub zniekształceniem.  
4. Protokół zajęcia dokumentów lub innych nośników informacji powinien zawierać oznaczenie sprawy, w  której 
dokonano tego zajęcia, oznaczen ie czasu rozpoczęcia i  zakończenia czynności oraz listę zajętych dokumentów lub nośn i-
ków z  ich opisem. Protokół podpisują upoważniony pracownik, który dokonał zajęcia, oraz osoba upoważniona  do repr e-
zentowania podmiotu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2. W  przypadku odmowy podpisania protokołu  przez osobę up o-
ważnioną do reprezentowania podmiotu, o  którym mowa w  art. 18b ust. 2, sporządza się odpowiednią  wzmiankę.  
5. Na postanowienie o  zajęciu dokumentów lub innych nośników informacji zażalenie przysługuje oso bom,  których 
prawa zostały naruszone w  wyniku zajęcia. Zażalenie rozpoznaje Komisja w  terminie 7  dni. Wniesienie zażalenia  nie 
wstrzymuje wykonania zajęcia. Do zażalenia stosuje się przepisy ustawy z  dnia 14  czerwca 1960  r. – Kodeks  postępow a-
nia administra cyjnego.  
6. Dokumenty lub inne nośniki informacji zbędne dla dalszego postępowania niezwłocznie zwraca się uprawnionemu.  
Art. 18h. 1. W granicach koniecznych do sprawdzenia, czy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia przestę p-
stwa określonego w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub do wszczęcia p ostępowania administracyjnego 
w sprawie naruszenia przepisów prawa w zakresie podlegającym nadzorowi Komisji, Przewodniczący Komisji może 
zażądać od Szefa Krajowej Administracji Skarbowej udostępn ienia określonych informacji stanowiących tajemnicę ska r-
bową w rozumieniu działu VII ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Ordynacja podatkowa (Dz. U.  z 2018 r. poz.  800, 
z późn. zm.45)). 
2. Przekazanie informacji zgodnie z  ust. 1  nie stanowi naruszenia obowi ązku zachowania tajemnicy skarbowej.  
3.46) W przypadku gdy zachodzi uzasadnione podejrzenie popełnienia przestępstwa skarbowego, Przewodniczący 
Komisji udostępnia Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej właściwe w tej sprawie dokumenty i informacje.  
4.46) Przekazanie dokumentów i informacji zgodnie z ust. 3 nie stanowi naruszenia obowiązku zachowania tajemnicy 
zawodowej.  
Art. 18i. 1.47) Postępowanie nie może trwać dłużej niż  12 miesięcy od dnia zarządzenia jego przeprowadzenia.  
2. Po zakończeniu postępowania Przewodniczący Komisji składa zawiadomienie o  podejrzeniu popełnienia  przestę p-
stwa, wszczyna postępowanie administracyjne albo zarz ądza zamknięcie tego postępowania.  
3. Do zawiadomienia o  podejrzeniu popełnienia przestępstwa dołącza się akta postępowania, w  tym informacje  obję-
te tajemnicą bankową.  
                                                           
44) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z  2018 r. poz.  1356, 1499, 1629, 2192, 2193 i 2432.  
45) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszo ne w Dz. U. z  2018 r. poz. 650, 723, 771, 1000, 1039, 1075, 1499, 
1540, 1544, 1629, 1693, 2126, 2193, 2244 i 2354 oraz z 2019 r. poz. 60.  
46) Dodany przez art. 10 pkt 15 ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grudnia 2018 r.  
47) Ze zmianą wprowadzoną przez art. 10 pkt 16 lit. a ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 15 grud-
nia 2018  r. 
      
Dziennik  Ustaw  – 26 – Poz. 298 
 
 4. Po zamknięciu postępowania zajęty dokument lub inny nośnik informacji zwraca się uprawnionemu.  Akta post ę-
powania przechowuje się przez okres 10 lat, chyba że przepisy odrębne przewidują inny okres przechowywania określ o-
nych informacji.48) 
5. Zamknięcie pos tępowania nie stanowi przeszkody do ponownego jego przeprowadzenia o  ten sam czyn  w przy-
padku ujawnienia nowych okoliczności, nieznanych Przewodniczącemu Komisji przed zarządzeniem  zamknięcia post ę-
powania, chyba że nastąpiło przedawnienie karalności przest ępstwa.  
Art. 18j. Przepisy niniejszego rozdziału stosuje się odpowiednio w  stosunku do podmiotów podlegających nadzor o-
wi Komisji na podstawie przepisów określonych w  art. 1  ust. 2, w  przypadku cofnięcia zezwolenia lub zgody na  prow a-
dzenie przez te podmioty  działalności podlegającej nadzorowi Komisji, do czasu zaprzestania prowadzenia tej działalności.  
Rozdział 3  
Finansowanie nadzoru nad rynkiem finansowym  
Art. 19.  (uchylony)49) 
Art. 19a.50) 1. Urząd Komisji prowadzi samodzielną gospodarkę finansow ą w ramach p osiadanych środków.  
2. Przychodami  Urzędu Komisji są:  
1) wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru wnoszone przez podmioty nadzorowane w wysokości i na zasadach 
określonych w ustawach, o których mowa w art. 1 ust. 2;  
2) opłaty za egzaminy:  
a) dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyj nych,  
b) na aktuariuszy,  
c) na maklerów papierów wartościowych, doradców inwestycyjnych, agentów firm inwestycyjnych, maklerów 
giełd towarowych oraz za egzaminy uzupełniające,  
d) na pośrednika kredytu hipotecznego;  
3) opłaty za wydanie interpretacji Komisji;  
4) darowizny i zapisy;  
5) przychody z tytułu odsetek za zwłokę w zapłacie należności;  
6) przychody z najmu;  
7) przychody z lokat;  
8) inne przychody.  
3. Wpłaty wnoszone przez podmioty nadzorowane, o których mowa w  art. 1 ust. 2 pkt 5a, obejmują opłatę od wnios - 
ku o wydanie decyzji w sprawie rejestracji agencji ratingowej.  
4. Wysokość opłaty od wniosku o wydanie decyzji, o której mowa w ust. 3, wynosi 1,5% wartości przychodów 
agencji ratingowej wskazanych w ostatni m zatwierdzonym rocznym sprawozdaniu fina nsowym, jednak nie mniej niż 
20 000 zł i nie więcej niż 80 000 zł.  
5. Do należności z tytułu wpłat i opłat, o których mowa w ust. 2 pkt 1 –3 oraz w ust. 3, stosuje się odpowiednio prz e-
pisy działu III ustawy z dnia 29  sierpnia 1997 r. – Ordynacja podatkowa oraz przepisy ust awy z dnia 17 czerwca 1966 r. 
o postępowaniu egzekucyjnym w administracji.  
6. Z przychodów, o których mowa w ust. 2, pokrywa się koszty funkcjonowania  Urzędu Komisji i jego organów.  
7. Wpłaty i opłat y na pokrycie kosztów nadzoru, o których mowa w ust. 2 pkt 1, ustala się w oparciu o kwotę ustal o-
ną w planie finansowym Urzędu Komisji. Po zakończeniu roku obrotowego Urzędu Komisji ustala się różnicę pomiędzy 
planowanymi a wykonanymi kosztami, którą uwzgl ędnia się w rozliczeniu kosztów nadzoru w danym roku obrotowym.  
                                                           
48) Zdanie drugie w brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 16 lit. b ustawy, o której mowa w odnośniku 9; wszedł w życie z dniem 
15 grudnia  2018  r. 
49) Przez art. 10 pkt 17 ustawy, o której mowa w odnośniku 9. 
50) Dodany przez art. 10 pkt 18 ustawy, o której mowa w odnośniku 9. 
      
Dziennik  Ustaw  – 27 – Poz. 298 
 
 Art. 19b.50) 1. Projekt rocznego planu finansowego Urzędu Komisji, po uchwaleniu przez Komisję i zatwierdzeniu 
przez Prezesa Rady Ministrów, jest przekazywany ministrowi właściwemu do spraw instytucji finansowych w trybie okreś -
lonym  w przepisach dotyczących prac n ad projektem ustawy budżetowej.  
2. Rokiem obrotowym Urzędu Komisji jest rok kalendarzowy.  
Art. 19c.50) 1. Roczne sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji podlega badaniu przez firmę audytorską.  
2. Prezes Rady Ministrów dokonuje wyboru fir my audytorskiej.  
3. Sporządzone przez Komisję roczne sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji jest przekazywane wraz ze sprawo - 
zdaniem z badania Prezesowi Rady Ministrów w celu zatwierdzenia.  
4. Zatwierdzone sprawozdanie finansowe Urzędu Komisji jest przekaz ywane ministrowi właściwemu do spraw insty - 
tucji finansowych w terminach określonych w przepisach wydanych na podstawie art . 41 ust. 4 ustawy z dnia 27  sierpnia 
2009  r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2017 r. poz. 2077 , z późn. zm.51)). 
Art. 19d.50) 1. Urząd Komisji twor zy następujące fundusze własne:  
1) fundusz podstawowy;  
2) fundusz rezerwowy.  
2. Fundusz podstawowy Urzędu Komisji odzwierciedla równowartość mi enia Urzędu Ko misji na dzień jego utw o-
rzenia.  
3. Fundusz rezerwowy zwiększa się o zysk netto i zmniejsza się o stratę netto.  
Art. 19e.50) 1. Wpływy z tytułu kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art. 3c ust. 1 pkt 5 oraz na 
podstawie ustaw, o których mowa w art. 1 ust. 2, stanowią środki Funduszu Eduka cji Fina nsowej, o którym mowa 
w ustawie z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Fina n-
sowy m (Dz. U. z 2018 r. poz. 2038 , 2215  i 2243 ). 
2. Do kar pieniężnych nakładanych przez Komisję na podstawie art. 3c u st. 1 pkt 5 oraz na podstawie ustaw, o kt ó-
rych mowa w art. 1 ust. 2, stosuje się odpowiednio przepisy działu III ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Ordynacja p o-
datkowa oraz przepisy ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. o postępowaniu egzekucyjnym w administ racji. 
3. Przepisów ust. 1 i 2 nie stosuje się do kar pieniężnych nakładan ych przez Komisję na podstawie:  
1) art. 141 ustawy – Prawo bankowe;  
2) art. 72 ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo -kredytowych.  
Art. 20. 1. Kształ towanie wysokości wynagrodzeń i  nagród dla Przewodniczącego Komisji, jego Zastępców oraz 
pracowników Urzędu Komisji powinno zapewnić sprawne wykonywanie nadzoru nad rynkiem finansowym i  realizację 
celów określonych w  art. 2.  
2.52) Prezes Rady Ministrów okre śli, w drodze rozporządzenia, sposób ustalania wysokości środków przeznaczonych 
na wynagrodzenia i nagrody dla Przewodniczącego Komisji i jego Zastępców oraz ustalania wysokości tych wynagrodzeń 
i nagród, uwzględniając organizację Urzędu Komisji i Komisji,  konieczność zapewnienia właściwej realizacji zadań 
Urzędu Komisji i Komisji w zakresie sprawowanego nadzoru oraz poziom płac w instytucjach nadzorowanych.  
Rozdział 3a  
Przepis karny  
Art. 20a. Kto utrudnia lub udaremnia przeprowadzenie czynności w  postępowaniu wyjaśniającym, podlega  grzyw-
nie do 500  000 zł, karze ograniczenia wolności albo p ozbawienia wolności do lat 2.  
Rozdział 4  
Zmiany w  przepisach obowiązujących  
Art. 21–64. (pominięt e) 
                                                           
51) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2018 r. poz. 62 , 1000 , 1366, 1669, 1693, 2245, 2354 
i 2500.  
52) W brzmieniu ustalonym przez art. 10 pkt 19 ustawy, o której mowa w odnośniku 9. 
      
Dziennik  Ustaw  – 28 – Poz. 298 
 
 Rozdział 5  
Przepisy przejściowe, dostosowujące i  końcowe  
Art. 65. 1. Z dniem wejścia w  życie ustawy znosi się następujące centralne organy administracji rządowej:  
1) Komisję Papierów Wartościowych i  Giełd;  
2) Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i  Funduszy Emerytalnych.  
2. Z dniem wejścia w  życie ustawy wygasają kadencje:  
1) Przewodniczącego Komisji Papierów Wartościowych i  Giełd;  
2) Przewodniczącego Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i  Funduszy Emerytalnych.  
3. Z dniem wejścia w  życie ustawy likwiduje się urzędy obsługujące Komisję Papierów Wartościowych i  Giełd oraz 
Komisję Nadzoru  Ubezpieczeń i  Funduszy Emerytalnych.  
Art. 66. Z dniem 31  grudnia 2007  r.: 
1) znosi się Komisję Nadzoru Bankowego;  
2) likwiduje się Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego.  
Art. 67. 1. Z dniem wejścia w  życie ustawy Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zad ania należące dotychczas 
do znoszonych organów, o  których mowa w  art. 65  ust. 1.  
2. Od dnia 1  stycznia 2008  r. Komisja Nadzoru Finansowego wykonuje zadania należące dotychczas do Komisji 
Nadzoru Bankowego.  
Art. 68. Postępowania wszczęte i  niezakończone przed dniem wejścia w  życie ustawy przed znoszonymi organami, 
o których mowa w  art. 65  ust. 1, toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.  
Art. 69. Postępowania wszczęte i  niezakończone do dnia 31  grudnia 2007  r. przed Komisją Nadzoru Bankowego, 
z dniem 1  stycznia 2008  r. toczą się przed Komisją Nadzoru Finansowego.  
Art. 70. Zezwolenia i  inne decyzje, a  także zalecenia wydane przez znoszone organy, o  których mowa w  art. 65 ust. 1 
oraz art. 66  pkt 1, zachowują ważność do upływu określonych w  nich terminów w ażności, chyba że na podstawie odrębnych 
przepisów wcześniej zostaną zmienione lub utracą ważność.  
Art. 71. 1. Należności i  zobowiązania likwidowanych  Urzędów, o  których mowa w  art. 65 ust. 3, stają się z  dniem 
wejścia w  życie ustawy, z  zastrzeżeniem ust. 2, należnościami i  zobowiązaniami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.  
2. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wstępuje z  dniem wejścia w  życie ustawy w  prawa i  obowiązki wynikające 
z umów i  porozumień zawartych przez likwidowane Urzędy, o  których mowa w  art. 65 ust. 3.  
Art. 72. 1. Prezes Rady Ministrów ustali, w  drodze zarządzenia, przeznaczenie mienia będącego w  posiadaniu likw i-
dowanych Urzędów, o  których mowa w  art. 65  ust. 3.  
2. Prezes Rady Ministrów, w  porozumieniu z  Prezesem Narodowego Banku Polskiego, ustali przeznaczenie, po dniu 
31 grudnia 2007  r., mienia służącego do wykonywania zadań przez Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego i  Komisję 
Nadzoru Bankowego.  
Art. 73. Przewodniczący Komisji odpowiada za przeprowadzenie spisu z  natury przejętego majątk u oraz obciążaj ą-
cych go zobowiązań.  
Art. 74. 1. Z  dniem utworzenia Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego pr acownicy likwidowanych urzędów, 
o których mowa w  art. 65  ust. 3, stają się z  mocy prawa pracownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.  
2. Do urzędnikó w służby cywilnej likwidowanych urzędów, o  których mowa w  art. 65  ust. 3, do czasu przyj ęcia 
przez nich nowych warunków pracy i  płacy w  Urzędzie Komisji, nie dłużej jednak niż przez 6  miesięcy od dnia likwid a-
cji, stosuje się przepisy ustawy z  dnia 18  grudn ia 1998  r. o służbie cywilnej ( Dz. U. z 1999 r. poz. 483, z  późn. zm.53)). 
                                                           
53) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogł oszone w  Dz. U. z 1999 r. poz. 778 i 1255, z  2001 r. poz. 1116, 1194, 1403 i 1800, z 2002 r.  
poz. 1237, 1271, 2025 i 2052, z 2003 r. poz. 2256 i 2257, z  2004  r. poz. 287, 1845 i 2703, z 2005 r. poz. 71, 1110 i 2104 oraz 
z 2006 r. poz. 319 i 549.  
      
Dziennik  Ustaw  – 29 – Poz. 298 
 
 3. Do urzędników służby cywilnej likwidowanych urzędów, o  których mowa w  art. 65  ust. 3, którzy nie otrzymają  
w terminie 3  miesięcy od ostatniego dnia miesiąca, w  którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, propozycji  
nowych warunków pracy i  płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia, z  upływem 6  miesięcy od ostatniego dnia miesiąca,  
w którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, stosu je się art. 54  ustawy z  dnia 18  grudnia  1998  r. o służbie  
cywilnej.  
4. Z dniem 1  stycznia 2008  r. pracownicy Generalnego Inspektoratu Nadzoru Bankowego stają się z  mocy prawa  
pracownikami Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.  
Art. 75. 1. Stosunek pracy pracowników, o  których mowa w  art. 74  ust. 1 , wygasa z  upływem 6  miesięcy od osta t-
niego dnia miesiąca, w  którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, jeżeli w  terminie 3  miesięcy od ostatniego 
dnia miesiąca, w  którym powstał Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, nie otrzymają propozycji nowych war unków 
pracy i  płacy lub jeżeli odmówią ich przyjęcia.  
2. Stosunek pracy pracowników, o  których mowa w  art. 74  ust. 4, wygasa z  dniem 1  lipca 2008  r., jeżeli nie otrzym a-
ją w terminie do dnia 31  marca 2008  r. propozycji nowych warunków pracy i  płacy lub jeże li odmówią ich przyjęcia.  
3. W przypadku wygaśnięcia stosunku pracy, o  którym mowa w  ust. 1  i 2, pracownikom przysługują świadczenia 
przewidziane dla pracowników, z  którymi stosunki pracy rozwiązuje się z  powodu likwidacji zakładu pracy.  
Art. 76. 1. Pracow nicy Urzędu Komisji Nadzoru Fin ansowego, o  których mowa w  art. 74 ust. 1  i 2, są obowiązani 
dostosować się do wymagań określonych w  art. 15 w  terminie 7  miesięcy od dnia wejścia w  życie ustawy.  
2. Pracownicy Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, o  których mowa w  art. 74  ust. 4, są obowiązani dostosować się  
do wymagań określonych w  art. 15  do dnia 31  lipca 2008  r. 
Art. 77–80. (pominięt e) 
Art. 81. 1. Przepisy art. 1, art. 2, art. 3  ust. 1  oraz art. 4  i 5 w odniesieniu do nadzoru bankowego stosuje się od dnia 
1 stycznia 2008  r. 
2. Przepisy art. 26, art. 33  pkt 3, art. 41  pkt 2  i 3, art. 44  pkt 2, art. 56  pkt 1, art. 59  oraz art. 62  pkt 12  lit. a w zakresie 
dotyczącym Komisji Nadzoru Bankowego stosuje się od dnia 1  stycznia 2008  r. 
Art. 82. Ustawa wchodzi w  życie po upływie 14  dni od dnia ogłoszenia54), z wyjątkiem:  
1) art. 79, który wchodzi w  życie z  dniem ogłoszenia;  
2) art. 25  pkt 1  lit. c i  pkt 3  lit. a, art. 27 –30, art. 33  pkt 1  i 5–10, art. 34, art. 35  pkt 1, 2  i 4–7, art. 41  pkt 1, art. 42, 
art. 45, art. 47, art. 49, art. 50  pkt 2 i  art. 51, które wchodzą w  życie z  dniem 1  stycznia 2008  r. 
 
                                                           
54) Ustawa została ogłoszona w  dniu 4  września 2006  r.