DECYZJA EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO (UE) 2019/1743

z dnia 15 października 2019 r.

w sprawie oprocentowania nadwyżek rezerw oraz niektórych depozytów (wersja przekształcona) (EBC/2019/31)

RADA PREZESÓW EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej, w szczególności art. 127 ust. 2 tiret pierwsze,

uwzględniając Statut Europejskiego Systemu Banków Centralnych i Europejskiego Banku Centralnego, w szczególności art. 3 ust. 1 oraz art. 17–19,

a także mając na uwadze, co następuje:

Rada Prezesów może zmieniać oprocentowanie wszystkich lub niektórych nadwyżek rezerw należących do instytucji. W dniu 12 września 2019 r. Rada Prezesów zdecydowała o wprowadzeniu dwupoziomowego systemu oprocentowania nadwyżek rezerw, który wyłącza część nadwyżek płynności instytucji, tj. utrzymywane rezerwy przekraczające wymagane rezerwy, spod ujemnego oprocentowania w wysokości stopy depozytu w banku centralnym. W szczególności Rada Prezesów zdecydowała o wyłączeniu określonej wielokrotności wymaganej rezerwy danej instytucji. Rada Prezesów zdecydowała, że początkowy mnożnik „m” wymaganej rezerwy danej instytucji, stosowany do obliczania wyłączonej części nadwyżek rezerw danej instytucji, będzie wynosił sześć dla wszystkich kwalifikowanych instytucji, a początkowa stopa procentowa mająca zastosowanie do wyłączonych nadwyżek rezerw będzie wynosić zero procent. Mnożnik „m” oraz stopa procentowa mająca zastosowanie do wyłączonych nadwyżek rezerw mogą być okresowo zmieniane przez Radę Prezesów.

PRZYJMUJE NINIEJSZĄ DECYZJĘ:

Artykuł 1

Oprocentowanie nadwyżek rezerw

1. Rezerwy utrzymywane przez instytucje podlegające postanowieniom art. 2 rozporządzenia Europejskiego Banku Centralnego (WE) nr 1745/2003 (EBC/2003/9) (3) przekraczające rezerwy wymagane zgodnie z rozporządzeniem Rady (WE) nr 2531/98 (4) i rozporządzeniem (WE) nr 1745/2003 (EBC/2003/9) (zwane dalej „nadwyżkami rezerw”) podlegają oprocentowaniu w wysokości niższej z następujących wartości: zera procent lub stopy depozytu w banku centralnym.

2. Określoną część nadwyżek rezerw danej instytucji utrzymywanych na jej rachunkach rezerwy w rozumieniu art. 1 i art. 6 rozporządzenia (WE) nr 1745/2003 (EBC/2003/9), nie przekraczającą określonej wielokrotności wymaganych rezerw tej instytucji (zwaną dalej „odliczeniem”), wyłącza się spod reguły oprocentowania określonej w ust. 1. Mnożnik „m” stosowany do obliczania odliczenia oraz stopa procentowa mająca zastosowanie do wyłączonych nadwyżek rezerw są określana przez Radę Prezesów i podlegają ogłoszeniu na stronie internetowej EBC. W braku odmiennych decyzji wszelkie zmiany mnożnika „m” lub stopy procentowej mającej zastosowanie do wyłączonych nadwyżek rezerw stosuje się od okresu utrzymywania rezerwy następującego po ogłoszeniu decyzji Rady Prezesów. Wyłączone nadwyżki rezerw określa się na podstawie średnich sald na koniec roku kalendarzowego w okresie utrzymywania rezerwy na rachunku rezerwy danej instytucji w rozumieniu art. 1 i art. 6 rozporządzenia (WE) nr 1745/2003 (EBC/2003/9). Środków w depozycie w banku centralnym nie uważa się za nadwyżkę rezerw.

3. Odsetki należne lub do zapłaty od wyłączonych lub niewyłączonych nadwyżek rezerw pobiera się lub wypłaca poprzez obciążenie rachunku rezerwy danej instytucji w drugim dniu roboczym KBC po zakończeniu okresu utrzymywania rezerwy, dla którego odsetki te zostały obliczone.