H.

Stopę procentową rk określa się w następujący sposób: W powyższym równaniu oznacza liczbę dni okresu kpre danej TLTRO-III k a oznacza liczbę dni okresu kpost danej TLTRO-III k. Stopę procentową mającą zastosowanie do każdej TLTRO-III k oblicza się w następujący sposób: 1) Dla kwot pożyczonych w ramach pierwszych siedmiu operacji, to znaczy jeżeli k = 1,...,7: a) Jeżeli uczestnik przekracza swoją referencyjną kwotę kredytów netto w okresie specjalnej stopy procentowej oraz dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w okresie specjalnej stopy procentowej – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w tym okresie minus 50 punktów bazowych, ale nie może przekraczać minus 100 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLSpecial ≥ NLB, wówczas ; (ii) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w tym okresie minus 50 punktów bazowych, ale nie może przekraczać minus 100 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLADSpecial ≥ NLB, wówczas ; (iii) w pozostałym czasie trwania danej TLTRO-III – jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial ≥ NLB i NLADSpecial ≥ NLB, wówczas . b) Jeżeli uczestnik osiąga lub przekracza swoją referencyjną kwotę kredytów netto w okresie specjalnej stopy procentowej, ale nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w okresie specjalnej stopy procentowej – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w tym okresie minus 50 punktów bazowych, ale nie może przekraczać minus 100 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLSpecial ≥ NLB, wówczas ; (ii) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej – jest niższą wartością spośród: średniej stopy podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych oraz średniej stopy depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial ≥ NLB oraz NLADSpecial < NLB, wówczas ; (iii) w pozostałym czasie trwania danej TLTRO-III – jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial ≥ NLB oraz NLADSpecial < NLB , wówczas . c) Jeżeli uczestnik nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w okresie specjalnej stopy procentowej, ale osiąga lub przekracza swoją referencyjną kwotę kredytów netto w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej oraz przekracza swoją niespłaconą kwotę odniesienia kwalifikowanych kredytów w drugim okresie referencyjnym o co najmniej 1,15 %, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w okresie specjalnej stopy procentowej – jest niższą wartością spośród: średniej stopy podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych oraz średniej stopy depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB oraz EX ≥ 1,15, wówczas iri = 100 % oraz ; (ii) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w tym okresie minus 50 punktów bazowych, ale nie może przekraczać minus 100 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLADSpecial ≥ NLB , wówczas ; (iii) w pozostałym czasie trwania danej TLTRO-III – jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB, NLADSpecial ≥ NLB oraz EX ≥ 1,15, wówczas iri = 100 % oraz d) Jeżeli uczestnik nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w okresie specjalnej stopy procentowej, nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej, ale przekracza swoją niespłaconą kwotę odniesienia kwalifikowanych kredytów w drugim okresie referencyjnym o co najmniej 1,15 %, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w okresie specjalnej stopy procentowej – jest niższą wartością spośród: średniej stopy podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych oraz średniej stopy depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB oraz EX ≥ 1,15, wówczas iri = 100 % oraz ; (ii) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej – jest niższą wartością spośród: średniej stopy podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych oraz średniej stopy depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLADSpecial , NLSpecial < NLB oraz EX ≥ 1,15, wówczas iri = 100 % oraz ; (iii) w pozostałym czasie trwania danej TLTRO-III – jest równa średniej stopie depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB, NLADSpecial < NLB oraz EX ≥ 1,15, wówczas iri = 100 % oraz e) Jeżeli uczestnik nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w okresie specjalnej stopy procentowej, ale osiąga lub przekracza swoją referencyjną kwotę kredytów netto w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej oraz przekracza swoją niespłaconą kwotę odniesienia kwalifikowanych kredytów w drugim okresie referencyjnym o mniej niż 1,15 %, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w okresie od daty rozliczenia danej TLTRO-III do dnia 23 czerwca 2020 r. – jest stopą procentową, która podlega liniowej gradacji, w zależności od odsetka, o jaki dany uczestnik przekracza swoje niespłacone kwoty odniesienia, to jest jeżeli NLSpecial < NLB oraz EX < 1,15, wówczas oraz ; (ii) w okresie specjalnej stopy procentowej – jest niższą wartością spośród: średniej stopy podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych oraz stopy procentowej obliczonej zgodnie z pkt (i), to jest: jeżeli NLSpecial < NLB oraz EX < 1,15, wówczas oraz ; (iii) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w tym okresie minus 50 punktów bazowych, ale nie może przekraczać minus 100 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLADSpecial ≥ NLB, wówczas ; (iv) w okresie od 24 czerwca 2022 r. do terminu zapadalności danej TLTRO-III lub do daty jej wcześniejszej spłaty – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB, NLADSpecial ≥ NLB oraz 0 < EX < 1,15, wówczas f) Jeżeli uczestnik nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w okresie specjalnej stopy procentowej, nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej, ale przekracza swoją niespłaconą kwotę odniesienia kwalifikowanych kredytów w drugim okresie referencyjnym o mniej niż 1,15 %, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w okresie specjalnej stopy procentowej – jest niższą wartością spośród: średniej stopy podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych oraz stopy procentowej obliczonej zgodnie z pkt (iii), to jest: jeżeli NLSpecial < NLB oraz EX < 1,15, wówczas oraz ; (ii) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej – jest niższą wartością spośród: średniej stopy podstawowych operacji refinansujących w tym okresie minus 50 punktów bazowych oraz stopy procentowej obliczonej zgodnie z pkt (iii), to jest: jeżeli NLSpecial < NLB, NLADSpecial < NLB oraz 0 < EX < 1,15, wówczas oraz ; (iii) w pozostałym czasie trwania danej TLTRO-III – jest stopą procentową, która podlega liniowej gradacji, w zależności od odsetka, o jaki dany uczestnik przekracza swoje niespłacone kwoty odniesienia, to jest jeżeli NLSpecial < NLB, NLADSpecial < NLB oraz 0 < EX < 1,15, wówczas oraz . g) Jeżeli uczestnik nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w okresie specjalnej stopy procentowej, nie przekracza swojej niespłaconej kwoty odniesienia w drugim okresie referencyjnym, ale osiąga lub przekracza swoją referencyjną kwotę kredytów netto w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w okresie od daty rozliczenia danej TLTRO-III do dnia 23 czerwca 2020 r. – jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB oraz EX ≤ 0, wówczas iri = 00 % oraz (ii) w czasie okresu specjalnej stopy procentowej – jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB oraz EX ≤ 0, wówczas ; (iii) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w tym okresie minus 50 punktów bazowych, ale nie może przekraczać minus 100 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLADSpecial ≥ NLB, wówczas ; (iv) w okresie od 24 czerwca 2022 r. do terminu zapadalności danej TLTRO-III lub do daty jej wcześniejszej spłaty – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB NLADSpecial ≥ NLB oraz EX ≤ 0, wówczas . h) Jeżeli uczestnik nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w okresie specjalnej stopy procentowej lub w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej oraz nie przekracza swojej niespłaconej kwoty odniesienia w drugim okresie referencyjnym, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w czasie okresu specjalnej stopy procentowej – jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB oraz EX ≤ 0, wówczas ; (ii) w czasie dodatkowego okresu specjalnej stopy procentowej – jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie tego okresu minus 50 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB, NLADSpecial < NLB oraz EX ≤ 0, wówczas ; (iii) w pozostałym czasie trwania danej TLTRO-III – jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLSpecial < NLB, NLADSpecial < NLB oraz EX ≤ 0, wówczas iri = 0 % oraz 2) Dla kwot pożyczonych w ramach ósmej lub kolejnych TLTRO-III, to znaczy jeżeli k = 8, 9 lub 10: a) Jeżeli uczestnik osiąga lub przekracza swoją referencyjną kwotę kredytów netto w dodatkowym specjalnym okresie referencyjnym, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w dodatkowym okresie specjalnej stopy procentowej – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w tym okresie minus 50 punktów bazowych, ale nie może przekraczać minus 100 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLADSpecial ≥ NLB, wówczas ; (ii) w okresie od 24 czerwca 2022 r. do terminu zapadalności danej TLTRO-III lub do daty jej wcześniejszej spłaty – jest średnią stopy depozytu w banku centralnym w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLADSpecial ≥ NLB, wówczas b) Jeżeli uczestnik nie osiąga ani nie przekracza swojej referencyjnej kwoty kredytów netto w dodatkowym specjalnym okresie referencyjnym, stopa procentowa stosowana do kwot pożyczonych przez tego uczestnika w ramach TLTRO-III: (i) w czasie dodatkowego okresu specjalnej stopy procentowej – jest równa średniej stopie podstawowych operacji refinansujących w czasie danego okresu minus 50 punktów bazowych, to jest: jeżeli NLADSpecial < NLB, wówczas ; (ii) w okresie od 24 czerwca 2022 r. do terminu zapadalności danej TLTRO-III lub do daty jej wcześniejszej spłaty – jest średnią stopy podstawowych operacji refinansujących w czasie trwania danej TLTRO-III, to jest: jeżeli NLADSpecial < NLB, wówczas Korzystne dostosowanie stopy procentowej (iri) podaje się w zaokrągleniu do 15 miejsc po przecinku. Stopy procentowe podaje się w zaokrągleniu do 15 miejsc po przecinku. Ostateczną stopę procentową rk podaje się jako roczną stopę, w zaokrągleniu w dół do czterech miejsc po przecinku.”;