02022O0912 — PL — 21.11.2022 — 001.001

Dokument ten służy wyłącznie do celów informacyjnych i nie ma mocy prawnej. Unijne instytucje nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za jego treść. Autentyczne wersje odpowiednich aktów prawnych, włącznie z ich preambułami, zostały opublikowane w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej i są dostępne na stronie EUR-Lex. Bezpośredni dostęp do tekstów urzędowych można uzyskać za pośrednictwem linków zawartych w dokumencie

zmienione przez:









▼B

WYTYCZNE EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO (UE) 2022/912

z dnia 24 lutego 2022 r.

w sprawie transeuropejskiego zautomatyzowanego błyskawicznego systemu rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym nowej generacji (TARGET) oraz uchylające wytyczne 2013/47/UE (EBC/2012/27) (EBC/2022/8)







DZIAŁ I

PRZEPISY OGÓLNE

Artykuł 1

Przedmiot i zakres regulacji

TARGET zapewnia następujące rachunki na potrzeby rozrachunku transakcji w euro w pieniądzu banku centralnego:

a) główne rachunki pieniężne (rachunki MCA) – na potrzeby rozrachunku operacji z bankami centralnymi;

b) dedykowane rachunki pieniężne do celu rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (rachunki RTGS DCA) i subkonta – na potrzeby płatności międzybankowych i płatności klientowskich w czasie rzeczywistym oraz rozrachunku transakcji z systemami zewnętrznym (AS);

c) rachunki techniczne systemu zewnętrznego do celu rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (rachunki techniczne RTGS AS), rachunki techniczne TIPS systemu zewnętrznego (rachunki techniczne TIPS AS) oraz rachunki funduszu gwarancyjnego systemu zewnętrznego (rachunki funduszu gwarancyjnego AS) – na potrzeby rozrachunku transakcji z systemami zewnętrznymi;

d) dedykowane rachunki pieniężne TARGET2-Securities (rachunki T2S DCA) – na potrzeby rozliczeń pieniężnych związanych z transakcjami, których przedmiotem są papiery wartościowe; oraz

e) dedykowane rachunki pieniężne TIPS (rachunki TIPS DCA) – na potrzeby rozrachunku płatności natychmiastowych.

Artykuł 2

Definicje

Na potrzeby niniejszych wytycznych poniższe terminy mają znaczenie przypisane im w załączniku III:

(1) „grupa monitorowania rachunków” (account monitoring group);

(2) „adresowalny posiadacz BIC” (addressable BIC holder);

(3) „system zewnętrzny” lub „AS” (ancillary system, AS);

(4) „rachunek funduszu gwarancyjnego systemu zewnętrznego” (ancillary system guarantee funds account) lub „rachunek funduszu gwarancyjnego AS” (AS guarantee funds account);

(5) „procedura rozrachunkowa systemu zewnętrznego” (ancillary system settlement procedure) lub „procedura rozrachunkowa AS” (AS settlement procedure);

(6) „zlecenie przekazania środków systemu zewnętrznego” (ancillary system transfer order) lub „zlecenie przekazania środków AS” (AS transfer order);

(7) „autokolateralizacja” (auto-collateralisation);

(8) „zlecenie automatycznego przelewu płynności” (automated liquidity transfer order);

(9) „dostępna płynność” (available liquidity);

(10) „grupa bankowa” (banking group);

(11) „oddział” (branch);

(12) „komunikat” (broadcast message);

(13) „dzień operacyjny” (business day) lub „dzień operacyjny TARGET” (TARGET business day);

(14) „kod identyfikacyjny instytucji” (Business Identifier Code) lub „kod BIC” (BIC);

(15) „opinia o zdolności” (capacity opinion);

(16) „zlecenie przekazania środków pieniężnych” (cash transfer order);

(17) „bank centralny” (central bank) lub „BC” (CB);

(18) „operacja banku centralnego” (central bank operation);

(19) „przyłączony KBC” (connected NCB);

(20) „rozwiązanie awaryjne” (Contingency Solution);

(21) „instytucja kredytowa” (credit institution);

(22) „limit wykorzystania salda” (credit memorandum balance, CMB);

(23) „rozrachunek międzysystemowy” (cross-system settlement);

(24) „dedykowany rachunek pieniężny” (dedicated cash account) lub „rachunek DCA” (DCA);

(25) „stopa depozytu w banku centralnym” (deposit facility rate);

(26) „depozyt w banku centralnym” (deposit facility);

(27) „KBC strefy euro” (euro area NCB);

(28) „schemat polecenia przelewu natychmiastowego SEPA (SCT Inst) Europejskiej Rady ds. Płatności” (European Payments Council’s SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) scheme) lub „schemat SCT Inst” (SCT Inst Scheme);

(29) „BC Eurosystemu” (Eurosystem CB);

(30) „niewykonanie zobowiązania” (event of default);

(31) „fundusz gwarancyjny” (guarantee funds);

(32) „postępowanie upadłościowe” (insolvency proceedings);

(33) „zlecenie płatnicze dotyczące płatności natychmiastowej” (instant payment order);

(34) „podmiot przekazujący” (instructing party);

(35) „kredyt w ciągu dnia” (intraday credit);

(36) „przedsiębiorstwo inwestycyjne” (investment firm);

(37) „KBC poziomu 3” (Level 3 NCBs);

(38) „zlecenie przelewu płynności” (liquidity transfer order);

(39) „stopa kredytu w banku centralnym” (marginal lending facility rate);

(40) „kredyt w banku centralnym” (marginal lending facility);

(41) „usługa sprawdzania adresów proxy dla urządzeń przenośnych” lub „usługa MPL” (mobile proxy look-up (MPL) service)

(42) „płatność bliska płatności natychmiastowej” (near instant payment);

(43) „dostawca usług sieciowych” (network service provider, NSP);

(44) „nierozliczone zlecenie przekazania środków pieniężnych” (non-settled cash transfer order);

(45) „uczestnik” (participant);

(46) „odbiorca płatności” (payee);

(47) „płatnik” (payer);

(48) „zlecenie płatnicze” (payment order);

(49) „pozytywna odpowiedź na żądanie zwrotu płatności” (positive recall answer);

(50) „podmiot sektora publicznego” (public sector body);

(51) „podmiot osiągalny” (reachable party);

(52) „procedura rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym systemu zewnętrznego” (Real-time gross settlement ancillary system settlement procedure) lub „procedura rozrachunkowa RTGS AS” (RTGS AS settlement procedure);

(53) „rachunek techniczny systemu zewnętrznego do celu rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym” (Real-time gross settlement ancillary system technical account) lub „rachunek techniczny RTGS AS” (RTGS AS technical account);

(54) „żądanie zwrotu płatności” (recall request);

(55) „zlecenie przelewu płynności oparte na regułach” (rule-based liquidity transfer order);

(56) „grupa rachunków banku rozrachunkowego” (settlement bank account group);

(57) „bank rozrachunkowy” (settlement bank);

(58) „zawieszenie” (suspension);

(59) „rachunek TARGET” (TARGET account);

(60) „system będący komponentem TARGET” (TARGET component system);

(61) „koordynator TARGET” (TARGET coordinator);

(62) „procedura rozrachunku systemu zewnętrznego dotycząca TIPS” (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) ancillary system settlement procedure) lub „procedura rozrachunkowa TIPS AS” (TIPS AS settlement procedure);

(63) „rachunek techniczny TIPS systemu zewnętrznego” (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) ancillary system technical account) lub „rachunek techniczny TIPS AS” (TIPS AS technical account);

(64) „menedżer TARGET ds. rozrachunku” (TARGET settlement manager);

(65) „TARGET2-Securities” lub „T2S” (TARGET2-Securities, T2S);

(66) „niesprawność techniczna TARGET” (technical malfunction of TARGET).

Artykuł 3

Systemy będące komponentami TARGET

1. Pod względem prawnym TARGET jest zorganizowany jako zbiór systemów płatności będących komponentami TARGET.

2. Każdy BC Eurosystemu prowadzi swój własny system będący komponentem TARGET.

3. Każdy system będący komponentem TARGET jest systemem wskazanym jako taki w odpowiednich przepisach krajowych stanowiących implementację dyrektywy 98/26/WE Parlamentu Europejskiego i Rady ( 1 ).

4. Nazwy poszczególnych systemów będących komponentami TARGET składają się jedynie z określenia „TARGET” oraz nazwy lub skrótu nazwy odpowiedniego BC Eurosystemu lub państwa członkowskiego takiego BC Eurosystemu. Nazwa systemu będącego komponentem TARGET należącego do EBC brzmi „TARGET-ECB”.

Artykuł 4

Przyłączenie KBC państw członkowskich, których walutą nie jest euro

KBC państw członkowskich, których walutą nie jest euro, mogą przyłączać się do TARGET pod warunkiem zawarcia umowy z BC Eurosystemu. Umowa taka stanowi, że przyłączone KBC będą przestrzegały niniejszych wytycznych, z zastrzeżeniem uzgodnionych wspólnie odpowiednich specyfikacji i modyfikacji.

Artykuł 5

Transakcje w ramach ESBC

Transakcje w ramach Europejskiego Systemu Banków Centralnych (ESBC) denominowane w euro przetwarzane są w TARGET, z wyjątkiem płatności, które BC zgodziły się, w ramach uzgodnień dwustronnych, przetwarzać poprzez rachunki korespondenckie, tam gdzie ma to zastosowanie.

Artykuł 6

Zobowiązania i należności w ramach Eurosystemu

1. Rozrachunek zleceń przekazania środków pieniężnych pomiędzy uczestnikami różnych systemów będących komponentami TARGET podlega automatycznemu grupowaniu i dostosowaniu, tak aby stanowił część pojedynczego zobowiązania lub jednej należności danego KBC strefy euro wobec EBC, zgodnie z umową zawartą pomiędzy BC Eurosystemu. Zobowiązania lub należności danego KBC strefy euro wobec EBC podlegają codziennemu dostosowaniu na potrzeby rachunkowości przy wykorzystaniu delty bilansów na koniec dnia wszystkich rachunków TARGET wykazanych w księgach danego KBC strefy euro.

2. Do celów rachunkowości i sprawozdawczości każdy KBC strefy euro prowadzi rachunek do rejestrowania zobowiązań lub należności danego KBC wobec EBC, będących rezultatem rozrachunku zleceń przekazania środków pieniężnych pomiędzy systemem będącym komponentem TARGET należącym do tego KBC a innymi systemami będącymi komponentami TARGET.

3. EBC otwiera w swoich księgach rachunek dla każdego KBC strefy euro odzwierciedlający na koniec dnia zobowiązania lub należności danego KBC strefy euro wobec EBC.







DZIAŁ II

ZARZĄDZANIE

Artykuł 7

Poziomy zarządzania

1. Z zastrzeżeniem postanowień art. 8 Statutu Europejskiego Systemu Banków Centralnych i Europejskiego Banku Centralnego (zwanego dalej „Statutem ESBC”) zarządzanie TARGET opiera się na trzypoziomowej strukturze zarządzania. Zadania przydzielone Radzie Prezesów (poziom 1), organowi właściwemu w sprawach technicznych i zarządzania operacyjnego (poziom 2) oraz KBC poziomu 3 określone są w załączniku II.

2. Zadaniem Rady Prezesów jest kierowanie i zarządzanie TARGET oraz jego kontrola. Zadania przydzielone poziomowi 1 należą do wyłącznych kompetencji Rady Prezesów.

3. Zgodnie z art. 12 ust. 1 akapit trzeci Statutu ESBC zadania przydzielone poziomowi 2 należą – w ramach ogólnych zasad określonych przez Radę Prezesów – do kompetencji BC Eurosystemu. Rada Prezesów powołała organ poziomu 2, któremu BC Eurosystemu powierzyły określone zadania w zakresie zarządzania technicznego i operacyjnego związane z TARGET.

4. BC Eurosystemu organizują wykonywanie swoich zadań, zawierając odpowiednie porozumienia.

5. Zgodnie z art. 12 ust. 1 akapit trzeci Statutu ESBC wykonywanie zadań przydzielonych poziomowi 3 należy – w ramach ogólnych zasad określonych przez Radę Prezesów – do kompetencji KBC poziomu 3.

6. KBC poziomu 3 zawierają z BC Eurosystemu umowy regulujące świadczenie usług należących do kompetencji KBC poziomu 3. W odpowiednich przypadkach umowy takie obejmują także przyłączone KBC.

7. Eurosystem jako dostawca usług T2S oraz BC Eurosystemu jako podmioty prowadzące swoje krajowe systemy będące komponentami TARGET zawierają umowę regulującą usługi, które Eurosystem świadczy na rzecz BC Eurosystemu w związku z prowadzeniem rachunków T2S DCA. W odpowiednich przypadkach umowy takie zawierają także przyłączone KBC.







DZIAŁ III

FUNKCJONOWANIE TARGET

Artykuł 8

Dział wsparcia użytkowników systemu

Każdy BC Eurosystemu tworzy i prowadzi dział wsparcia użytkowników systemu, którego zadaniem jest udzielanie wsparcia uczestnikom danego systemu będącego komponentem TARGET. Dział wsparcia użytkowników systemu powinien być dostępny dla użytkowników co najmniej od godziny 07:00 do godziny 18:15 czasu środkowoeuropejskiego. W ostatnim dniu okresu utrzymywania rezerw obowiązkowych Eurosystemu dostępność działu wsparcia użytkowników systemu przedłuża się do godz. 18:30 czasu środkowoeuropejskiego.

Artykuł 9

Zharmonizowane warunki uczestnictwa w TARGET

1. Każdy KBC strefy euro przyjmuje postanowienia wdrażające zharmonizowane warunki uczestnictwa w TARGET określone w załączniku I w taki sposób, aby użyte w nich terminy wymienione w załączniku III miały znaczenie przypisane im w załączniku III. Postanowienia te regulują w sposób wyłączny stosunki między danym KBC strefy euro a jego uczestnikami w zakresie otwierania i prowadzenia rachunków TARGET.

2. Ze skutkiem od dnia 20 listopada 2023 r. BC Eurosystemu otwierają dla uczestników uprawnionych do uczestnictwa w TARGET na potrzeby świadczenia usług objętych zakresem niniejszych wytycznych wyłącznie rachunki TARGET, z zastrzeżeniem wyjątków dotyczących: a) rachunków uczestników wymienionych w art. 4 ust. 2 lit. a) i b) części I załącznika I zharmonizowanych warunków uczestnictwa w TARGET; b) rachunków, na których środki są przechowywane w ciągu dnia, wyłącznie w celu dokonywania wpłat i wypłat środków pieniężnych; c) rachunków używanych do przechowywania środków podlegających zajęciu lub środków, na których ustanowiono zastaw na rzecz wierzycieli będących osobami trzecimi, lub środków, o których mowa w art. 3 ust. 1 lit. d) rozporządzenia Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2021/378 (EBC/2021/1) ( 2 ); d) rachunków wykorzystywanych przez uczestników w systemach prowadzonych przez KBC do rozliczania płatności natychmiastowych zgodnych ze schematem SCT Inst.

3. EBC przyjmuje warunki uczestnictwa w systemie TARGET-ECB poprzez implementację zharmonizowanych warunków uczestnictwa w TARGET określonych w załączniku I, z zastrzeżeniem że: a) system TARGET-ECB świadczy usługi rozliczeniowe i rozrachunkowe tylko na rzecz podmiotów świadczących usługi rozliczeniowe i rozrachunkowe, w tym podmiotów mających siedzibę poza Europejskim Obszarem Gospodarczym (EOG), o ile podlegają one nadzorowi systemowemu właściwego organu, a ich dostęp do TARGET-ECB został zatwierdzony przez Radę Prezesów; b) system TARGET-ECB nie zapewnia kredytu w ciągu dnia oraz autokolateralizacji.

4. Standardowe postanowienia przyjęte przez BC Eurosystemu w celu implementacji zharmonizowanych warunków uczestnictwa w TARGET podlegają publikacji.

5. BC Eurosystemu mogą zwracać się z wnioskami o dopuszczenie odstępstw od postanowień zharmonizowanych warunków uczestnictwa w TARGET, uzasadnionych ograniczeniami wynikającymi z prawa krajowego. Rada Prezesów rozpatruje takie wnioski indywidualnie i tam, gdzie jest to uzasadnione, zezwala na ustanowienie odstępstwa.

6. Z zastrzeżeniem postanowień odpowiedniego porozumienia walutowego EBC może określić odpowiednie warunki uczestnictwa w TARGET podmiotów, o których mowa w art. 4 ust. 2 lit. e) części I załącznika I.

7. BC Eurosystemu nie przyjmują w swoich systemach będących komponentami TARGET jako adresowalnych posiadaczy BIC lub jako podmiotów osiągalnych podmiotów działających za pośrednictwem posiadacza rachunku TARGET, który jest KBC państwa członkowskiego, ale nie jest ani BC Eurosystemu, ani przyłączonym KBC.

8. BC Eurosystemu nie rejestrują adresowalnych posiadaczy BIC, którzy kwalifikują się do uczestnictwa w TARGET zgodnie z art. 4 części I załącznika I, z wyjątkiem ich własnych oddziałów oraz podmiotów wymienionych w art. 4 ust. 2 lit. a) i b) części I załącznika I.

9. Z wyjątkiem zasad dotyczących systemów zewnętrznych BC Eurosystemu nie wprowadzają żadnych dodatkowych zasad dotyczących uczestnictwa w TARGET innych niż określone w zharmonizowanych warunkach uczestnictwa w TARGET. Za korzystanie z TARGET lub w związku z takim korzystaniem nie pobiera się żadnych opłat innych niż określone w dodatku VI do załącznika I, z wyjątkiem opłat pobieranych za usługi związane ze współzarządzaniem rachunkiem MCA przez KBC (zgodnie z art. 2 części II załącznika I), jeżeli usługi te są oferowane przez BC Eurosystemu. Przy ustalaniu opłat za usługi współzarządzania rachunkiem MCA oferujący takie usługi BC Eurosystemu przestrzega zasady pełnego pokrycia kosztów i przenosi na korzystających co najmniej pełne koszty wynikające ze świadczenia tych usług.

10. W drodze odstępstwa od ust. 9 BC Eurosystemu mogą ustanawiać dodatkowe zasady w odniesieniu do rachunków TARGET otwieranych na potrzeby przechowywania środków złożonych jako zabezpieczenie gotówkowe lub stanowiących część puli aktywów zabezpieczających.

Artykuł 10

Kredyt w ciągu dnia – autokolateralizacja

1. KBC strefy euro mogą udzielać uczestnikom kredytu w ciągu dnia. Kredyt w ciągu dnia może być udzielany wyłącznie na głównym rachunku MCA i wyłącznie zgodnie z postanowieniami stanowiącymi implementację zasad dotyczących udzielania kredytu w ciągu dnia, określonymi w części II załącznika I. Kredytu w ciągu dnia nie udziela się uczestnikowi, którego status uprawnionego kontrahenta operacji polityki pieniężnej Eurosystemu został zawieszony lub odebrany.

2. Na wniosek uczestnika posiadającego dostęp do kredytu w ciągu dnia KBC strefy euro udostępniają usługi autokolateralizacji na rachunkach T2S DCA, o ile następuje to w sposób zgodny z warunkami operacji autokolateralizacji określonymi w części IV załącznika I.

3. Do kredytu w ciągu dnia i autokolateralizacji nie są uprawnieni uczestnicy podlegający środkom ograniczającym przyjętym przez Radę Unii Europejskiej lub państwa członkowskie zgodnie z art. 65 ust. 1 lit. b), art. 75 lub art. 215 Traktatu, których wprowadzenia – zdaniem odpowiedniego KBC strefy euro i po poinformowaniu EBC – nie da się pogodzić ze sprawnym funkcjonowaniem TARGET.

4. KBC strefy euro mogą udzielać kredytu w ciągu dnia systemom zewnętrznym zgodnie z art. 10 ust. 2 lit. d) części II załącznika I, pod warunkiem że ustalenia w tym zakresie zostały wcześniej przedłożone Radzie Prezesów i przez nią zatwierdzone.

5. KBC strefy euro mogą udzielać kredytu overnight niektórym kwalifikowanym partnerom centralnym (CCP) na warunkach określonych w art. 10 ust. 5 części II załącznika I, pod warunkiem że wniosek w tej sprawie został wcześniej przedłożony Radzie Prezesów i przez nią zatwierdzony.

6. Na wniosek odpowiedniego KBC strefy euro Rada Prezesów może zwalniać ministerstwa finansów lub odpowiadające im organy, o których mowa w art. 10 ust. 2 lit. b) części II załącznika I, z obowiązku przedstawiania odpowiedniego zabezpieczenia przed uzyskaniem kredytu w ciągu dnia.

7. KBC strefy euro, który podjął decyzję o zawieszeniu lub ograniczeniu dostępu uczestnika do kredytu w ciągu dnia lub autokolateralizacji albo o pozbawieniu go takiego dostępu ze względu na wymogi ostrożnościowe określone, odpowiednio, w art. 13 ust. 1 lit. c) części II załącznika I i art. 11 części IV załącznika I, niezwłocznie powiadamia o tym na piśmie EBC, inne KBC strefy euro oraz przyłączone KBC. W razie potrzeby Rada Prezesów podejmuje decyzję w sprawie jednolitego wprowadzenia zastosowanych środków we wszystkich systemach będących komponentami TARGET.

8. Jeżeli dostęp kontrahenta do instrumentów polityki pieniężnej zostaje zawieszony, ograniczony lub wyłączony ze względu na wymogi ostrożnościowe lub z innych powodów określonych w przepisach krajowych implementujących art. 158 wytycznych Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2015/510 (EBC/2014/60) ( 3 ), właściwy KBC strefy euro wykonuje tę decyzję w odniesieniu do dostępu do kredytu w ciągu dnia zgodnie z odpowiednimi postanowieniami umownymi lub normatywnymi.

9. Decyzja KBC strefy euro o zawieszeniu lub ograniczeniu dostępu uprawnionego kontrahenta operacji polityki pieniężnej Eurosystemu do kredytu w ciągu dnia lub autokolateralizacji albo o pozbawieniu go takiego dostępu podjęta, odpowiednio, na podstawie art. 13 ust. 3 części II załącznika I lub art. 11 części IV załącznika I, wymaga dla swojej skuteczności zatwierdzenia przez Radę Prezesów EBC.

10. W drodze odstępstwa od postanowień ust. 9, w razie pilnej potrzeby, KBC strefy euro może zawiesić dostęp kontrahenta operacji polityki pieniężnej Eurosystemu do kredytu w ciągu dnia lub autokolateralizacji ze skutkiem natychmiastowym. W takim przypadku dany KBC strefy euro natychmiast zawiadamia o tym na piśmie Radę Prezesów EBC. Rada Prezesów EBC jest uprawniona do uchylenia decyzji podjętej przez KBC strefy euro. Jednakże w przypadku nieprzesłania przez Radę Prezesów EBC danemu KBC strefy euro takiej decyzji uchylającej w ciągu dziesięciu dni operacyjnych od otrzymania przez EBC zawiadomienia o zawieszeniu dostępu kontrahenta operacji polityki pieniężnej Eurosystemu do kredytu w ciągu dnia lub autokolateralizacji ze skutkiem natychmiastowym, decyzję KBC strefy euro uważa się za zatwierdzoną przez Radę Prezesów EBC.

11. Rada Prezesów EBC może odstąpić od zastosowania sankcji, o których mowa w art. 12 ust. 4 części II załącznika I, lub zmniejszyć ich wysokość, jeżeli zaistnienie salda ujemnego na koniec dnia na rachunku danego podmiotu zostało spowodowane siłą wyższą lub niesprawnością techniczną TARGET w rozumieniu definicji tego ostatniego terminu zawartej w załączniku III.

Artykuł 11

Dodatkowe warunki dotyczące systemów zewnętrznych

1. Oprócz postanowień art. 9 ust. 1–9 do relacji między odpowiednim BC Eurosystemu a systemami zewnętrznymi, w tym systemami zewnętrznymi prowadzonymi przez BC Eurosystemu, stosuje się poniższe zasady.

2. BC Eurosystemu świadczą usługi przekazania środków w pieniądzu banku centralnego na rzecz systemów zewnętrznych działających w tym charakterze. Usługi te oferowane są za pośrednictwem: a) procedury rozrachunkowej TIPS AS – wyłącznie na potrzeby rozrachunku płatności natychmiastowych zgodnie ze schematem SCT Inst lub płatności bliskich płatnościom natychmiastowym w księgach systemu zewnętrznego; lub b) procedury rozrachunkowej RTGS AS – we wszystkich pozostałych przypadkach.

3. BC Eurosystemu mogą, w drodze wyjątku i po zatwierdzeniu przez organ poziomu 2, o którym mowa w załączniku II, zatwierdzić korzystanie z rachunku RTGS DCA przez system zewnętrzny, z wyjątkiem rozrachunku płatności natychmiastowych zgodnie ze schematem SCT Inst. System zewnętrzny składa wniosek o zezwolenie na takie korzystanie wraz z uzasadnieniem. Jeżeli wniosek zostanie rozpatrzony pozytywnie, zastosowanie mają opłaty określone w pkt 4 dodatku VI do załącznika I.

4. BC Eurosystemu otwiera, po otrzymaniu odpowiedniego wniosku, subkonto dla każdego banku rozrachunkowego, dla którego prowadzi rachunek RTGS DCA, jeżeli system zewnętrzny tego banku rozrachunkowego uczestniczy albo w systemie będącym komponentem TARGET tego BC Eurosystemu, albo w innym systemie będącym komponentem TARGET.

5. Poza warunkami określonymi w załączniku I BC Eurosystemu mogą ustanawiać w odniesieniu do uczestnictwa systemów zewnętrznych w TARGET warunki dotyczące: a) procedury zapewniania ciągłości działania i postępowania w sytuacjach awaryjnych; b) tytułu do środków na rachunkach TARGET, jeżeli nie stanowią one części majątku systemu zewnętrznego; c) przysługującego BC prawa zastawu i potrącenia w odniesieniu do środków na rachunkach TARGET prowadzonych przez system zewnętrzny lub w jego imieniu; d) poboru i wypłaty należnych odsetek; e) wymogów regulacyjnych (w tym obejmujących nadzór systemowy –) dotyczących systemów zewnętrznych lub banków rozrachunkowych systemów zewnętrznych (w tym wymogów stosowanych przez zagraniczne organy regulacyjne); f) wymiany informacji w celu weryfikacji zgodności z polityką Eurosytemu.

6. BC Eurosystemu wymieniają informacje dotyczące wszelkich istotnych zdarzeń, które mają miejsce w trakcie procesu rozrachunku systemów zewnętrznych.

Artykuł 12

Finansowanie i zasady ustalania kosztów

1. Rada Prezesów określa zasady mające zastosowanie do finansowania TARGET.

2. Rada Prezesów określa strukturę opłat w TARGET przy użyciu wspólnych zasad ustalania kosztów Eurosystemu.

Artykuł 13

Postanowienia dotyczące bezpieczeństwa

BC Eurosystemu stosują się do określonych przez Radę Prezesów zasad dotyczących polityki bezpieczeństwa oraz wymogów bezpieczeństwa i mechanizmów kontroli mających zastosowanie do TARGET, w tym w odniesieniu do cyberodporności i bezpieczeństwa informacji.

Artykuł 14

Zasady dotyczące audytu

Badania w formie audytu przeprowadza się zgodnie z zasadami i ustaleniami zawartymi w przyjętej przez Radę Prezesów polityce audytu ESBC.

Artykuł 15

Obowiązki w przypadku zawieszenia lub wypowiedzenia uczestnictwa

1. BC Eurosystemu niezwłocznie wypowiadają bez zachowania terminu wypowiedzenia lub zawieszają uczestnictwo uczestnika w danym systemie będącym komponentem TARGET, jeżeli: a) wobec uczestnika prowadzone jest postępowanie upadłościowe; lub b) uczestnik przestał spełniać kryteria uczestnictwa w danym systemie będącym komponentem TARGET.

2. Jeżeli BC Eurosystemu zawiesi lub wypowie uczestnictwo uczestnika w TARGET zgodnie z ust. 1 lub ze względu na wymogi ostrożnościowe zgodnie z art. 17, powiadamia o tym niezwłocznie pozostałe BC Eurosystemu, przekazując: a) nazwę uczestnika i jego kod BIC; b) informacje, na których opiera się decyzja KBC strefy euro, w tym informacje lub opinie uzyskane od odpowiedniego organu nadzoru; c) informacje o powziętych środkach i proponowanym terminie ich zastosowania. Każdy BC Eurosystemu udostępnia na żądanie innego BC Eurosystemu informacje dotyczące takiego uczestnika, w tym informacje związane z adresowanymi do tego uczestnika zleceniami przekazania środków pieniężnych.

3. BC Eurosystemu, który wypowiedział lub zawiesił uczestnictwo uczestnika w swoim systemie będącym komponentem TARGET zgodnie z ust. 1, ponosi odpowiedzialność wobec innych BC Eurosystemu, jeżeli: a) następnie dokona autoryzacji rozrachunku zleceń przekazania środków pieniężnych adresowanych do uczestników, których uczestnictwo zawiesił lub wypowiedział; lub b) nie wypełni obowiązków wynikających z ust. 1 i 2.

4. BC Eurosystemu, który zawiesił uczestnictwo danego uczestnika w swoim systemie będącym komponentem TARGET zgodnie z ust. 1 lit. a), przetwarza zlecenia przekazania środków pieniężnych od tego uczestnika wyłącznie na podstawie instrukcji jego przedstawicieli, w tym przedstawicieli wyznaczonych przez organ właściwy lub przez sąd, takich jak syndyk masy upadłościowej uczestnika, albo na podstawie prawomocnej decyzji organu właściwego lub sądu zawierającej instrukcje co do sposobu przetwarzania płatności. BC Eurosystemu odrzuca wszystkie wychodzące zlecenia przekazania środków pieniężnych z rachunku lub rachunków TIPS DCA uczestnika, którego uczestnictwo zostało zawieszone.

Artykuł 16

Procedura odrzucenia wniosku o uczestnictwo w TARGET ze względu na wymogi ostrożnościowe

BC Eurosystemu, który odrzucił wniosek o uczestnictwo w TARGET ze względu na wymogi ostrożnościowe zgodnie z art. 5 ust. 5 lit. c) części I załącznika I niezwłocznie zawiadamia o takim odrzuceniu pozostałe BC Eurosystemu.

Artykuł 17

Procedura zawieszenia, ograniczenia lub wypowiedzenia uczestnictwa w TARGET oraz dostępu do kredytu w ciągu dnia i autokolateralizacji ze względu na wymogi ostrożnościowe

1. W przypadku uzasadnionego wymogami ostrożnościowymi zawieszenia, ograniczenia lub wypowiedzenia przez KBC strefy euro dostępu danego uczestnika do kredytu w ciągu dnia zgodnie z art. 13 ust. 1 lit. c) części II załącznika I lub do autokolateralizacji zgodnie z art. 11 części IV załącznika I, albo w przypadku zawieszenia lub wypowiedzenia przez BC Eurosystemu uczestnictwa danego uczestnika w TARGET zgodnie z art. 25 ust. 2 lit. e) części I załącznika I, decyzja taka staje się w możliwym zakresie skuteczna w tym samym czasie we wszystkich systemach będących komponentami TARGET.

2. KBC strefy euro bezzwłocznie przekazuje informacje, o których mowa w art. 15 ust. 2, odpowiednim organom nadzoru w państwie członkowskim KBC strefy euro, wraz z wnioskiem o przekazanie przez te organy nadzoru tych informacji organom nadzoru w innych państwach członkowskich, w których dany uczestnik ma jednostkę zależną lub oddział. Biorąc pod uwagę decyzję wydaną zgodnie z ust. 1, pozostałe KBC strefy euro podejmują stosowne działania i bezzwłocznie informują o nich EBC.

3. Zarząd EBC może proponować Radzie Prezesów podjęcie decyzji zapewniających jednolite wdrożenie środków podjętych na podstawie ust. 1 i 2.

4. KBC strefy euro państw członkowskich, w których decyzja ma być wdrożona, informują o decyzji danego uczestnika i podejmują środki konieczne do jej wdrożenia.

Artykuł 18

Procedury dotyczące współpracy BC Eurosystemu w związku ze środkami administracyjnymi lub ograniczającymi

W związku z implementacją art. 29 ust. 3 części I załącznika I mają zastosowanie następujące zasady.

1. BC Eurosystemu niezwłocznie przekazują wszystkim potencjalnie zainteresowanym BC wszelkie informacje otrzymane w związku z proponowanym zleceniem przekazania środków pieniężnych, z wyjątkiem zleceń przelewu płynności pomiędzy różnymi rachunkami tego samego uczestnika.

2. BC Eurosystemu, który otrzyma od uczestnika dowód zawiadomienia właściwego organu lub otrzymania zgody tego organu, niezwłocznie przesyła taki dowód innym BC działającym jako dostawca usług płatniczych płatnika lub odbiorcy płatności.

3. BC Eurosystemu działający jako dostawca usług płatniczych płatnika niezwłocznie informuje płatnika o możliwości wprowadzenia zlecenia przekazania środków pieniężnych do TARGET.

Artykuł 19

Procedury zapewniania ciągłości działania i postępowania w sytuacjach awaryjnych

1. W przypadku wystąpienia zdarzenia zakłócającego normalne funkcjonowanie TARGET zainteresowany BC Eurosystemu niezwłocznie zawiadamia koordynatora TARGET, który, wraz z menedżerem TARGET ds. rozrachunku zainteresowanego BC Eurosystemu, podejmuje decyzję w sprawie podjęcia dalszych kroków.

2. BC Eurosystemu zgłaszają koordynatorowi TARGET awarie związane z uczestnikiem, o których mowa w pkt 2.4, 3.3 lub 4.2 dodatku IV do załącznika I, nie później niż 30 minut po wystąpieniu awarii lub przy pierwszej sposobności po wykryciu awarii, jeżeli taka awaria może mieć wpływ na funkcjonowanie TARGET lub stwarzać ryzyko systemowe, albo jeżeli uczestnik został wyznaczony przez BC Eurosystemu jako uczestnik krytyczny na podstawie kryteriów okresowo aktualizowanych i publikowanych na stronie internetowej EBC.

3. W wyjątkowych okolicznościach, w szczególności z powodu awarii mającej wpływ na system zewnętrzny, BC Eurosystemu mogą podjąć decyzję o zmianie harmonogramu operacyjnego TARGET. Decyzja taka jest podejmowana wspólnie przez BC Eurosystemu.

4. W przypadku zaistnienia innych zdarzeń, które mogą mieć wpływ na normalne funkcjonowanie TARGET, zainteresowany BC Eurosystemu monitoruje takie zdarzenia i zarządza nimi, tak aby rozprzestrzenienie się negatywnych konsekwencji takich zdarzeń nie zakłóciło sprawnego funkcjonowania TARGET.

5. BC Eurosystemu są zobowiązane do utrzymywania połączenia z rozwiązaniem awaryjnym.

Artykuł 20

Roszczenia w ramach systemu rekompensat w TARGET

1. O ile Rada Prezesów nie zdecyduje inaczej, zarządzanie procedurą odszkodowawczą określoną w dodatku II do załącznika I podlega przepisom niniejszego artykułu.

2. BC uczestnika zgłaszającego roszczenie o rekompensatę dokonuje wstępnej oceny tego roszczenia i w kontekście tej oceny nawiązuje kontakt z uczestnikiem. Jeżeli jest to konieczne do celów oceny roszczenia, BC dokonujący tej oceny jest wspierany przez pozostałe zainteresowane BC. Właściwy BC informuje EBC i wszystkie inne zainteresowane BC niezwłocznie po uzyskaniu wiadomości o roszczeniach oczekujących na ocenę.

3. W terminie dziewięciu tygodni od wystąpienia niesprawności technicznej TARGET BC uczestnika zgłaszającego roszczenie przygotowuje sprawozdanie ze wstępnej oceny zawierające jego ocenę otrzymanego roszczenia i przekazuje je EBC oraz pozostałym zainteresowanym BC.

4. W terminie pięciu tygodni od otrzymania sprawozdania ze wstępnej oceny Rada Prezesów dokonuje ostatecznej oceny zgłoszonego roszczenia i podejmuje decyzję w sprawie złożenia zainteresowanym uczestnikom ofert rekompensaty. W terminie pięciu dni operacyjnych od zakończenia ostatecznej oceny EBC powiadamia zainteresowane BC o jej wyniku. Zainteresowane BC niezwłocznie informują swoich uczestników o wynikach ostatecznej oceny oraz – tam, gdzie ma to zastosowanie – o szczegółach oferty rekompensaty, przekazując formularz oświadczenia o przyjęciu oferty rekompensaty.

5. W terminie dwóch tygodni od zakończenia okresu, o którym mowa w ostatnim zdaniu pkt 4 lit. d) dodatku II do załącznika I, dany BC informuje EBC i pozostałe zainteresowane BC o tym, które oferty rekompensaty zostały zaakceptowane, a które odrzucone.

6. BC informują EBC o wszelkich roszczeniach zgłoszonych im przez ich uczestników poza systemem rekompensat TARGET, ale związanych z niesprawnością techniczną TARGET.

Artykuł 21

Szkody spowodowane niesprawnością techniczną TARGET

1. W przypadku niesprawności technicznej TARGET: a) po stronie płatnika: bankowi centralnemu, w którym płatnik złożył depozyt, przysługują określone zyski finansowe obliczone jako iloczyn krańcowego wzrostu wykorzystania depozytu w banku centralnym i stopy równej różnicy między stopą podstawowych operacji refinansujących Eurosystemu a stopą depozytową w okresie niesprawności technicznej TARGET, do wysokości nierozliczonych zleceń przekazania środków pieniężnych. W przypadku gdy płatnikowi pozostanie nadwyżka nieoprocentowanych środków, zyski finansowe stanowią iloczyn stopy podstawowych operacji refinansujących Eurosystemu i kwoty nadwyżki nieoprocentowanych środków w okresie niesprawności technicznej TARGET, do wysokości nierozliczonych zleceń przekazania środków pieniężnych; b) po stronie odbiorcy płatności: bankowi centralnemu, od którego odbiorca płatności otrzymał kredyt w banku centralnym, przysługują określone zyski finansowe obliczone jako iloczyn krańcowego wzrostu wykorzystania kredytu w banku centralnym i stopy równej różnicy między stopą kredytu w banku centralnym a stopą podstawowych operacji refinansujących Eurosystemu w okresie niesprawności technicznej TARGET, do wysokości nierozliczonych zleceń przekazania środków pieniężnych.

2. Zysk finansowy EBC stanowią: a) przychody związane z przyłączonymi KBC wynikające z różnic w oprocentowaniu sald na koniec dnia tych przyłączonych KBC w stosunku do EBC; oraz b) kwota odsetek karnych otrzymanych przez EBC od przyłączonych KBC w przypadkach, gdy przyłączony KBC nałoży karę na uczestnika za niedokonanie zwrotu kredytu w ciągu dnia w terminie, zgodnie z porozumieniem między BC Eurosystemu a przyłączonymi KBC.

3. Zyski finansowe, o których mowa w ust. 1 i 2, podlegają grupowaniu przez BC, a kwotę będącą wynikiem takiego grupowania przeznacza się na zwrot wydatków tym BC, które ponoszą koszty rekompensaty względem swoich uczestników. Pozostałe zyski banków centralnych lub koszty poniesione przez nie na rekompensaty względem ich uczestników są dzielone pomiędzy BC Eurosystemu zgodnie z kluczem subskrypcji kapitału EBC.

Artykuł 22

Zabezpieczenie na środkach znajdujących się na subkontach i gwarancja w ramach Eurosystemu

1. Na potrzeby rozrachunku zleceń przekazania środków systemu zewnętrznego związanego z procedurą rozrachunkową C RTGS AS BC Eurosystemu, który otworzył subkonta dla swoich posiadaczy rachunków RTGS DCA, zapewnia, aby salda na takich subkontach (w tym zwiększenie lub zmniejszenie salda wskutek uznania lub obciążenia subkonta płatnościami pochodzącymi z rozrachunku międzysystemowego lub wskutek uznania subkonta zleceniem przelewu płynności) w momencie rozpoczęcia przez system zewnętrzny cyklu rozrachunku mogły być wykorzystywane wyłącznie do rozrachunku zleceń przekazania środków systemu zewnętrznego związanych z taką procedurą rozrachunkową C RTGS AS. Powyższe ma zastosowanie bez względu na prowadzone w stosunku do danego posiadacza rachunku RTGS DCA postępowanie upadłościowe oraz bez względu na poszczególne środki egzekucyjne związane z subkontem takiego posiadacza rachunku RTGS DCA.

2. Każdorazowo w przypadku przelewu płynności na subkonto posiadacza rachunku RTGS DCA, w sytuacji gdy dany BC Eurosystemu nie jest BC danego systemu zewnętrznego, taki BC Eurosystemu, po kontakcie ze strony systemu zewnętrznego (poprzez komunikat o rozpoczęciu cyklu), potwierdza systemowi zewnętrznemu saldo tego subkonta, a tym samym gwarantuje BC tego systemu zewnętrznego płatność do wysokości takiego salda. Takie potwierdzenie salda przekazane systemowi zewnętrznemu oznacza także prawnie wiążące oświadczenie woli BC systemu zewnętrznego o zagwarantowaniu systemowi zewnętrznemu płatności do wysokości potwierdzonego salda. Poprzez potwierdzenie zwiększenia lub zmniejszenia takiego salda w wyniku uznania lub obciążenia subkonta zleceniami przekazania środków systemu zewnętrznego pochodzącymi z rozrachunku międzysystemowego lub uznania subkonta zleceniem przelewu płynności zarówno BC Eurosystemu, który nie jest BC systemu zewnętrznego, jak i BC systemu zewnętrznego, deklarują zwiększenie lub zmniejszenie gwarancji odpowiadające kwocie takiej płatności. Gwarancje takie są nieodwołalne, bezwarunkowe oraz płatne na pierwsze żądanie. Gwarancje takie wygasają z chwilą zakomunikowania przez system zewnętrzny, że rozrachunek został zakończony (za pomocą komunikatu o zakończeniu cyklu).







DZIAŁ IV

PRZEPISY PRZEJŚCIOWE I KOŃCOWE

Artykuł 23

Rozstrzyganie sporów i prawo właściwe

1. W przypadku zaistnienia między BC Eurosystemu sporu odnoszącego się do niniejszych wytycznych zainteresowane strony dążą do jego rozstrzygnięcia zgodnie z Porozumieniem w sprawie wewnętrznej procedury rozstrzygania sporów ESBC (Memorandum of Understanding on an Intra-ESCB Dispute Settlement Procedure).

2. W drodze odstępstwa od postanowień ust. 1, w sytuacji, w której spór dotyczący podziału kompetencji między poziomem 2 a poziomem 3 nie może zostać rozstrzygnięty w drodze porozumienia między zainteresowanymi stronami, spór rozstrzyga Rada Prezesów.

3. W przypadku zaistnienia sporu, o którym mowa w ust. 1, odpowiednie prawa i obowiązki stron ustala się w pierwszym rzędzie na podstawie zasad i procedur zawartych w niniejszych wytycznych. W przypadku sporów dotyczących zleceń przekazania środków pieniężnych pomiędzy systemami będącymi komponentami TARGET uzupełniająco stosuje się prawo państwa członkowskiego, w którym ma siedzibę BC Eurosystemu odbiorcy płatności, o ile nie jest ono sprzeczne z niniejszymi wytycznymi.

Artykuł 24

Uchylenie wytycznych 2013/47/UE (EBC/2012/27)

▼M1

1. Z dniem 20 marca 2023 r. tracą moc wytyczne EBC/2012/27.

▼B

2. Odniesienia do uchylonych wytycznych traktuje się jak odniesienia do niniejszych wytycznych.

Artykuł 25

Skuteczność i implementacja

1. Niniejsze wytyczne stają się skuteczne z dniem zawiadomienia o nich krajowych banków centralnych państw członkowskich, których walutą jest euro.

▼M1

2. Banki centralne Eurosystemu stosują się do postanowień niniejszych wytycznych od dnia 20 marca 2023 r.

▼B

3. ►M1 ◄ Najpóźniej do dnia 19 kwietnia 2022 r. krajowe banki centralne państw członkowskich, których walutą jest euro, powiadamiają EBC o treści aktów prawnych i innych czynnościach związanych z tymi środkami. Krajowe banki centralne państw członkowskich, których walutą jest euro, podejmują środki konieczne do zapewnienia zgodności z postanowieniami niniejszych wytycznych oraz stosują te postanowienia od dnia 20 marca 2023 r.Najpóźniej do dnia 19 kwietnia 2022 r. krajowe banki centralne państw członkowskich, których walutą jest euro, powiadamiają EBC o treści aktów prawnych i innych czynnościach związanych z tymi środkami.

Artykuł 26

Postanowienia różne i postanowienia przejściowe

1. W dniu określonym w art. 25 ust. 2: a) salda uczestnika na rachunkach w PM TARGET2 są przekazywane na odpowiednie rachunki MCA wskazane przez uczestnika; b) należące do uczestnika rachunki TIPS DCA w TARGET2 stają się rachunkami TIPS DCA; c) należące do uczestnika rachunki T2S DCA w TARGET2 stają się rachunkami T2S DCA; d) należące do uczestnika rachunki techniczne w TARGET2, rachunki techniczne TIPS AS w TARGET2 oraz rachunki funduszu gwarancyjnego w TARGET2 dla procedur rozrachunkowych systemu zewnętrznego stają się, odpowiednio, rachunkami technicznymi RTGS AS, rachunkami technicznymi TIPS AS oraz rachunkami funduszu gwarancyjnego AS; e) salda uczestnika na rachunkach typu home są przekazywane na odpowiednie rachunki MCA wskazane przez uczestnika.

2. Przeniesienie sald zgodnie z ust. 1 nie może skutkować poniesieniem straty ani osiągnięciem zysku przez uczestnika.

3. Zobowiązania w ramach Eurosystemu wynikające z rozrachunku płatności między uczestnikami różnych systemów będących komponentami TARGET2 zgodnie z art. 6 wytycznych 2013/47/UE (EBC/2012/27) rejestruje się w TARGET zgodnie z art. 6 niniejszych wytycznych.

4. Niezależnie od postanowień art. 5 ust. 1 lit. d) oraz e) części I załącznika I opinie o zdolności i opinie krajowe, o które BC Eurosystemu zwróciły się, odpowiednio, zgodnie z art. 13 wytycznych 2013/47/UE (EBC/2012/27) lub zgodnie z art. 8 ust. 2 załącznika II, art. 6 ust. 2 załącznika IIA lub art. 6 ust. 2 załącznika IIB do wytycznych 2013/47/UE (EBC/2012/27), zachowują ważność do celów niniejszych wytycznych.

5. Niezależnie od postanowień art. 10 ust. 2 lit. d) części II załącznika I ważność zachowuje dostęp do kredytu w ciągu dnia udzielony przez Radę Prezesów na warunkach określonych w pkt 2 lit. e) załącznika III do wytycznych 2013/47/UE (EBC/2012/27).

6. Grupy uznane przez Radę Prezesów zgodnie z definicją „grupy” zawartą w art. 1 załącznika II do wytycznych 2013/47/UE (EBC/2012/27) są uznawane za grupy bankowe do celów niniejszych wytycznych.

Artykuł 27

Adresaci, sposób implementacji i raportowanie do poziomu 1

1. Niniejsze wytyczne są adresowane do wszystkich banków centralnych Eurosystemu.

2. Poziom 2 składa Radzie Prezesów corocznie raport zawierający informacje niezbędne Radzie Prezesów do wypełniania jej obowiązków jako organu poziomu 1.









ZAŁĄCZNIK I

ZHARMONIZOWANE WARUNKI UCZESTNICTWA W TARGET

CZĘŚĆ I

Ogólne warunki uczestnictwa

Artykuł 1

Zakres

Warunki zawarte w niniejszej części I regulują stosunki pomiędzy [nazwa BC] a jego uczestnikami w systemie TARGET-[oznaczenie BC/kraju]. Warunki zawarte w częściach II, III, IV, V, VI i VII mają zastosowanie do uczestników, którzy wystąpią o otwarcie jednego lub większej liczby rachunków opisanych w tych częściach i dla których takie rachunki zostaną otwarte. Warunki zawarte w częściach I–VII niniejszego załącznika są w niniejszych wytycznych zwane „zharmonizowanymi warunkami uczestnictwa” lub „warunkami uczestnictwa”.

Artykuł 2

Dodatki

1. Następujące dodatki stanowią integralną część niniejszych warunków uczestnictwa: Dodatek I: Specyfikacje techniczne przetwarzania zleceń przekazania środków pieniężnych Dodatek II: System rekompensat w TARGET Dodatek III: Ramowa treść opinii o zdolności i opinii krajowej Dodatek IV: Procedury zapewniania ciągłości działania i postępowania w sytuacjach awaryjnych Dodatek V: Harmonogram operacyjny TARGET Dodatek VI: Taryfa opłat Dodatek VII: Wymogi dotyczące zarządzania bezpieczeństwem informacji i zarządzania ciągłością działania [Dodatek VIII: W razie potrzeby wstawić: Wykaz definicji zawartych w załączniku III do wytycznych]

2. W przypadku sprzeczności lub rozbieżności między treścią dodatków a innymi przepisami niniejszych warunków uczestnictwa stosuje się inne postanowienia niniejszych warunków uczestnictwa.

Artykuł 3

Ogólna charakterystyka TARGET

1. Pod względem prawnym TARGET jest zorganizowany jako zbiór systemów płatności obejmujący wszystkie systemy będące komponentami TARGET wskazane jako „systemy” w odpowiednich przepisach krajowych implementujących dyrektywę 98/26/WE.

2. TARGET obejmuje systemy płatności w euro, które umożliwiają rozrachunek w pieniądzu banku centralnego i zapewniają usługi centralnego zarządzania płynnością oraz rozrachunek brutto w czasie rzeczywistym w odniesieniu do płatności i usług dotyczących rozrachunku systemów zewnętrznych, a także umożliwiają rozliczenia pieniężne w odniesieniu do rozrachunku transakcji, których przedmiotem są papiery wartościowe, oraz rozrachunku płatności natychmiastowych.

3. TARGET zapewnia: a) rachunki MCA – na potrzeby rozrachunku operacji banku centralnego; b) rachunki RTGS DCA – na potrzeby wysokokwotowego rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym płatności – i subkonta, jeżeli są niezbędne dla rozrachunku systemów zewnętrznych; c) rachunki T2S DCA – na potrzeby rozliczeń pieniężnych związanych z rozrachunkiem transakcji, których przedmiotem są papiery wartościowe; d) rachunki TIPS DCA – na potrzeby rozrachunku płatności natychmiastowych; oraz e) następujące rachunki – na potrzeby rozrachunku systemów zewnętrznych: (i) rachunki techniczne RTGS AS; (ii) rachunki funduszu gwarancyjnego AS; oraz (iii) rachunki techniczne TIPS AS.

Każdy rachunek w systemie TARGET-[nazwa BC] jest identyfikowany za pomocą niepowtarzalnego numeru rachunku składającego się z elementów opisanych w pkt 2 dodatku I.

Artykuł 4

Kryteria dostępu

1. Do ubiegania się o uczestnictwo w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] są uprawnione następujące typy podmiotów: a) instytucje kredytowe mające siedzibę w Unii lub w EOG, również jeżeli działają one za pośrednictwem oddziału mającego siedzibę w Unii lub w EOG; b) instytucje kredytowe mające siedzibę poza EOG, o ile działają one za pośrednictwem oddziału mającego siedzibę w Unii lub w EOG; c) KBC państw członkowskich oraz EBC;

o ile podmioty, o których mowa w lit. a) i b), nie podlegają środkom ograniczającym przyjętym przez Radę Unii Europejskiej lub państwa członkowskie zgodnie z art. 65 ust. 1 lit. b), art. 75 lub art. 215 Traktatu, których wprowadzenia zdaniem [nazwa BC], po poinformowaniu EBC, nie da się pogodzić ze sprawnym funkcjonowaniem TARGET.

2. [Nazwa BC] może również przyjmować jako uczestników, według swojego uznania, następujące podmioty: a) ministerstwa finansów rządów centralnych lub regionalnych państw członkowskich; b) podmioty sektora publicznego państw członkowskich uprawnione do prowadzenia rachunków na rzecz klientów; c) (i) przedsiębiorstwa inwestycyjne mające siedzibę w Unii lub w EOG, również jeżeli działają one za pośrednictwem oddziału mającego siedzibę w Unii lub w EOG; oraz (ii) przedsiębiorstwa inwestycyjne mające siedzibę poza EOG, o ile działają one za pośrednictwem oddziału mającego siedzibę w Unii lub w EOG; d) podmioty zarządzające systemami zewnętrznymi i działające w tym charakterze; oraz e) instytucje kredytowe lub podmioty należące do kategorii wymienionych w lit. a)–d), w obu przypadkach pod warunkiem, iż mają one siedzibę w kraju, z którym Unia zawarła porozumienie walutowe umożliwiające takim podmiotom dostęp do systemów płatności w Unii, z zastrzeżeniem warunków określonych w takim porozumieniu walutowym oraz o ile odpowiednie przepisy mające zastosowanie w takim kraju są równoważne odpowiednim przepisom unijnym.

Artykuł 5

Procedura ubiegania się o uczestnictwo

1. W celu uzyskania statusu uczestnika systemu TARGET-[nazwa BC/kraju] podmiot uprawniony do ubiegania się o uczestnictwo w TARGET zgodnie z art. 4 ust. 1 lub podmiot, który może zostać przyjęty jako uczestnik TARGET przez [nazwa BC] na mocy art. 4 ust. 2, musi spełniać następujące wymogi: a) zapewnić instalację, zarządzanie, obsługę, monitorowanie i bezpieczeństwo infrastruktury informatycznej niezbędnej do przyłączenia do TARGET-[oznaczenie BC/kraju] oraz być zdolnym do składania w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] zleceń przekazania środków pieniężnych. Spełniając te wymagania, podmioty ubiegające się o uczestnictwo mogą korzystać z usług osób trzecich, ponoszą jednak wyłączną odpowiedzialność w tym zakresie; b) przejść odpowiednie testy wymagane przez [nazwa BC]; c) w przypadku podmiotu wnioskującego o otwarcie rachunku RTGS DCA, rachunku T2S DCA lub rachunku TIPS DCA – posiadać lub otworzyć rachunek MCA w [nazwa BC]; d) dostarczyć opinię o zdolności w formie określonej w dodatku III, chyba że informacje i oświadczenia, jakie mają być zawarte w takiej opinii, zostały już uprzednio uzyskane przez [nazwa BC] w innych okolicznościach; e) w przypadku podmiotów, o których mowa w art. 4 ust. 1 lit. b) oraz art. 4 ust. 2 lit. c) pkt (ii) – dostarczyć opinię krajową o treści określonej w dodatku III, chyba że informacje i oświadczenia, jakie mają być zawarte w takiej opinii, zostały już uprzednio uzyskane przez [nazwa BC] w innych okolicznościach; f) w przypadku podmiotu wnioskującego o rachunek TIPS DCA – zachować zgodność ze schematem SCT Inst poprzez podpisanie porozumienia o zachowaniu zgodności ze schematem polecenia przelewu natychmiastowego SEPA (SEPA Instant Credit Transfer Adherence Agreement); g) w przypadku podmiotu wnioskującego o rachunek techniczny TIPS AS – przedstawić potwierdzenie przekazania Europejskiej Radzie ds. Płatności (EPC) pisma deklarującego zamiar zachowania zgodności stosowanego przez niego mechanizmu rozliczeniowo-rozrachunkowego (CSM) ze schematem SCT Inst.

2. Podmioty ubiegające się o uczestnictwo składają w [nazwa BC] wniosek, załączając do niego co najmniej następujące dokumenty oraz informacje: a) wypełnione formularze gromadzenia danych referencyjnych, zgodne ze wzorem wskazanym przez [nazwa BC]; b) opinię o zdolności, jeżeli jej przedstawienia wymaga [nazwa BC], oraz opinię krajową, jeżeli jej przedstawienia wymaga [nazwa BC]; c) w przypadku podmiotu wnioskującego o rachunek TIPS DCA – potwierdzenie zachowania zgodności ze schematem SCT Inst; d) w przypadku podmiotu ubiegającego się o uczestnictwo, wnioskującego o stosowanie procedury rozrachunkowej TIPS AS – potwierdzenie przekazania Europejskiej Radzie ds. Płatności (EPC) pisma deklarującego zamiar zachowania zgodności stosowanego przez niego mechanizmu rozliczeniowo-rozrachunkowego (CSM) ze schematem SCT Inst; e) w przypadku podmiotu ubiegającego się o uczestnictwo, który wyznacza agenta płatności – potwierdzenie, że agent płatności zgodził się na działanie w tym charakterze.

3. Podmioty ubiegające się o uczestnictwo, które są już uczestnikami TARGET i ubiegają się o otwarcie nowego rachunku zgodnie z: (i) częścią III (rachunek RTGS-DCA); (ii) częścią IV (rachunek T2S DCA); (iii) częścią V (rachunek TIPS DCA); (iv) częścią VI (rachunek techniczny RTGS AS); lub (v) częścią VII (rachunek techniczny TIPS AS) – spełniają wymogi określone w ust. 1 i ust. 2 w zakresie odnoszącym się do nowego rachunku, o którego otwarcie się ubiegają.

4. [Nazwa BC] może również zażądać przedłożenia dodatkowych informacji, które uzna za niezbędne do oceny wniosku o otwarcie rachunku TARGET.

5. [Nazwa BC] odrzuca wniosek o uczestnictwo, jeżeli: a) podmiot ubiegający się o uczestnictwo nie jest podmiotem uprawnionym do ubiegania się o uczestnictwo w TARGET zgodnie z art. 4 ust. 1, ani podmiotem, który może zostać przyjęty jako uczestnik TARGET przez [nazwa BC] na mocy art. 4 ust. 2; b) podmiot ubiegający się o uczestnictwo nie spełnia jednego lub większej liczby wymagań dotyczących uczestnictwa określonych w ust. 1; lub c) w ocenie [nazwa BC] takie uczestnictwo zagrażałoby ogólnej stabilności, poprawnemu działaniu i bezpieczeństwu TARGET-[oznaczenie BC/kraju] lub innego systemu będącego komponentem TARGET, bądź też zagrażałoby wykonywaniu przez [nazwa BC] jego zadań określonych w [odpowiednie przepisy krajowe] oraz w Statucie Europejskiego Systemu Banków Centralnych i Europejskiego Banku Centralnego, lub stwarzałoby ryzyko z punktu widzenia wymogów ostrożnościowych.

6. [Nazwa BC] zawiadamia podmiot ubiegający się o uczestnictwo w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] o decyzji podjętej w sprawie jego wniosku o uczestnictwo w ciągu miesiąca od otrzymania wniosku. W przypadku, w którym [nazwa BC] zażądał przedłożenia dodatkowych informacji zgodnie z ust. 4, o decyzji zawiadamia się w ciągu miesiąca od otrzymania przez [nazwa BC] od podmiotu ubiegającego się o uczestnictwo takich dodatkowych informacji. Decyzja odmowna zawiera uzasadnienie odmowy.

Artykuł 6

Uczestnicy

1. Uczestnicy, którzy nie są systemami zewnętrznymi, muszą posiadać co najmniej jeden rachunek MCA prowadzony przez [nazwa BC] oraz mogą również posiadać jeden lub większą liczbę rachunków RTGS DCA, rachunków T2S DCA lub rachunków TIPS DCA prowadzonych przez [nazwa BC].

2. Systemy zewnętrzne korzystające z procedur rozrachunkowych RTGS AS lub procedury rozrachunkowej TIPS AS podlegają warunkom określonym w niniejszej części oraz, odpowiednio, w części VI lub części VII. Systemy te mogą posiadać jeden lub większą liczbę rachunków MCA, rachunków T2S DCA oraz – w drodze wyjątku i za zgodą [nazwa BC] – jeden lub większą liczbę rachunków RTGS DCA, o ile takie rachunki nie są wykorzystywane na potrzeby rozliczania płatności natychmiastowych zgodnie ze schematem SCT Inst. Jeżeli system zewnętrzny posiada rachunek RTGS DCA lub rachunek T2S DCA, musi również posiadać co najmniej jeden rachunek MCA prowadzony przez [nazwa BC]. Jeżeli system zewnętrzny posiada co najmniej jeden rachunek MCA, rachunek RTGS DCA lub rachunek T2S DCA, do takiego systemu zewnętrznego zastosowanie mają również odpowiednie części niniejszych warunków uczestnictwa.

Artykuł 7

Dostęp do rachunku uczestnika przez podmioty inne niż uczestnik

1. W zakresie, w jakim jest to technicznie możliwe, uczestnik może udzielić dostępu do swoich rachunków TARGET jednemu lub większej liczbie wyznaczonych przez siebie podmiotów w celu składania zleceń przekazania środków pieniężnych i wykonywania innych czynności.

2. Zlecenia przekazania środków pieniężnych złożone przez podmioty wyznaczone przez uczestnika zgodnie z ust. 1 lub środki przez nie otrzymane uznaje się za złożone lub otrzymane przez samego uczestnika.

3. Zlecenia przekazania środków pieniężnych i inne czynności wykonywane przez podmiot lub podmioty, o których mowa w ust. 1, są wiążące dla uczestnika bez względu na treść umów lub innych ustaleń pomiędzy uczestnikiem a takim podmiotem oraz bez względu na naruszenie postanowień takich umów lub ustaleń.

Artykuł 8

Opłaty

1. [Nazwa BC] identyfikuje pozycje podlegające opłacie zgodnie z dodatkiem VI i przypisuje każdą z nich uczestnikowi, który daną pozycję podlegającą opłacie zainicjował.

2. Opłaty należne z tytułu zleceń przekazania środków pieniężnych złożonych przez system zewnętrzny lub z tytułu środków pieniężnych otrzymanych przez system zewnętrzny, bez względu na to, czy system ten korzysta z procedury rozrachunkowej RTGS AS, czy z rachunku RTGS DCA, ponoszone są wyłącznie przez ten system zewnętrzny.

3. Pozycje podlegające opłacie, które zostały wygenerowane w wyniku czynności podmiotów wyznaczonych zgodnie z art. 7, jak również w wyniku czynności banku centralnego podejmowanych w imieniu uczestnika, przypisuje się temu uczestnikowi.

4. [Nazwa BC] wystawia uczestnikowi odrębne faktury za poszczególne usługi opisane w: (i) części III (rachunek RTGS-DCA); (ii) części IV (rachunek T2S DCA); (iii) części V (rachunek TIPS DCA); (iv) części VI (procedura rozrachunkowa RTGS AS); oraz (v) części VII (procedura rozrachunkowa TIPS AS).

5. [Nazwa BC] rozlicza każdą fakturę w drodze polecenia zapłaty obciążającego rachunek MCA danego uczestnika, chyba że uczestnik wyznaczył innego uczestnika TARGET (w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] lub w innym systemie będącym komponentem TARGET) jako agenta płatności i zlecił [nazwa BC] obciążanie rachunku MCA tego agenta płatności. Zlecenie takie nie zwalnia uczestnika z obowiązku opłacenia każdej faktury.

6. W przypadku wyznaczenia agenta płatności uczestnik przedstawia [nazwa BC] potwierdzenie, że agent płatności zgodził się na działanie w tym charakterze.

7. Na potrzeby niniejszego artykułu każdy system zewnętrzny traktuje się oddzielnie, nawet jeżeli dwa lub większa liczba systemów zewnętrznych jest prowadzona przez ten sam podmiot prawny i niezależnie od tego, czy dany system zewnętrzny został wyznaczony na mocy dyrektywy 98/26/WE. System zewnętrzny, który nie został wyznaczony na mocy dyrektywy 98/26/WE, uznaje się za system zewnętrzny, jeżeli spełnia następujące kryteria: a) jest formalnym porozumieniem opartym na instrumencie umownym lub legislacyjnym, np. umowie pomiędzy uczestnikami a operatorem systemu; b) jego członkami jest wiele podmiotów; c) jest oparty na wspólnych zasadach i jednolitych porozumieniach; oraz d) celem jego działalności jest rozliczanie, netting lub rozrachunek płatności lub papierów wartościowych pomiędzy uczestnikami.

Artykuł 9

Grupy podmiotów ponoszących opłaty

1. Na wniosek uczestnika [nazwa BC] tworzy grupę podmiotów ponoszących opłaty, umożliwiającą jej członkom korzystanie ze struktury opłat ze stawką malejącą mającej zastosowane do rachunków RTGS DCA. Grupa podmiotów ponoszących opłaty może obejmować jedynie posiadaczy rachunków RTGS DCA należących do tej samej grupy bankowej, z jednego lub większej liczby systemów będących komponentami TARGET.

2. Na wniosek posiadacza rachunku RTGS DCA [nazwa BC] dodaje takiego posiadacza rachunku RTGS DCA do grupy podmiotów ponoszących opłaty lub usuwa takiego posiadacza rachunku RTGS DCA z grupy podmiotów ponoszących opłaty funkcjonującej w TARGET-[nazwa BC/kraju] lub innym systemie będącym komponentem TARGET. Posiadacz rachunku RTGS DCA informuje pozostałych członków grupy podmiotów ponoszących opłaty o takim wniosku przed jego złożeniem.

3. Posiadacze rachunków RTGS DCA będący członkami grupy podmiotów ponoszących opłaty otrzymują faktury z tytułu ponoszonych opłat indywidualnie, zgodnie z art. 8.

Artykuł 10

Zobowiązania [nazwa BC] i uczestników

1. [Nazwa BC] oferuje usługi opisane w częściach II, III, IV, V, VI i VII niniejszych warunków uczestnictwa na rzecz uczestników, którzy wybrali i otworzyli rachunki, o których mowa w tych częściach. O ile nie zostało to odmiennie uregulowane w niniejszych warunkach uczestnictwa lub przepisach prawa, [nazwa BC] podejmuje w celu wykonania zobowiązań określonych w niniejszych warunkach uczestnictwa wszelkie uzasadnione działania w granicach swoich kompetencji, bez gwarancji osiągnięcia pożądanego wyniku.

2. Podmiotem świadczącym usługi na podstawie niniejszych warunków uczestnictwa jest [nazwa BC]. Działania i zaniechania KBC poziomu 3 są uważane za działania i zaniechania [nazwa BC], za które ponosi on odpowiedzialność zgodnie z art. 22. Uczestnictwo na podstawie niniejszych warunków uczestnictwa nie prowadzi do powstania stosunków umownych między uczestnikami a KBC poziomu 3 w zakresie, w jakim KBC poziomu 3 działają w charakterze KBC poziomu 3. Instrukcje, komunikaty lub informacje otrzymywane przez uczestnika z TARGET lub przesyłane przez uczestnika do TARGET w związku z usługami świadczonymi na podstawie niniejszych warunków uczestnictwa uważa się za otrzymywane od [nazwa BC] lub wysyłane do [nazwa BC].

3. Uczestnik ponosi na rzecz [nazwa BC] opłaty zgodnie z art. 8.

4. Uczestnik zapewnia techniczne połączenie z TARGET-[oznaczenie BC/kraju] zgodnie z harmonogramem operacyjnym TARGET określonym w dodatku V. Obowiązek ten może być spełniony za pośrednictwem wyznaczonego podmiotu, o którym mowa w art. 7.

5. Uczestnik oświadcza i zapewnia [nazwa BC], że wykonywanie jego zobowiązań wynikających z niniejszych warunków uczestnictwa nie narusza jakichkolwiek przepisów ustawowych, wykonawczych lub statutowych mających zastosowanie do takiego uczestnika lub wiążących uczestnika postanowień umownych.

6. Uczestnik uiszcza wszelkie stosowne opłaty skarbowe, podatki od czynności cywilnoprawnych lub inne opłaty, jak również ponosi wszelkie inne koszty związane z otwarciem, utrzymywaniem lub zamknięciem rachunku TARGET.

Artykuł 11

Współpraca i wymiana informacji

1. Wykonując swoje prawa i obowiązki na podstawie niniejszych warunków uczestnictwa, [nazwa BC] i uczestnicy ściśle współpracują ze sobą w celu zapewnienia stabilności, poprawnego działania oraz bezpieczeństwa systemu TARGET-[oznaczenie BC/kraju]. Z zastrzeżeniem obowiązków wynikających z ochrony tajemnicy bankowej [nazwa BC] i uczestnicy przekazują sobie nawzajem wszelkie informacje i dokumenty mające znaczenie dla wykonywania odpowiednich praw i obowiązków na podstawie niniejszych warunków uczestnictwa.

2. [Nazwa BC] tworzy i prowadzi dział wsparcia użytkowników systemu, udzielający uczestnikom pomocy w rozwiązywaniu problemów związanych z funkcjonowaniem systemu.

3. Aktualne informacje o statusie operacyjnym każdej z usług są dostępne w ramach systemu informacyjnego TARGET ( TARGET Information System, TIS ) na właściwej podstronie strony internetowej EBC.

4. [Nazwa BC] może przekazywać uczestnikom istotne informacje systemowe za pomocą komunikatów ( broadcast message ) lub, jeżeli środek ten nie jest dostępny, za pomocą innych odpowiednich środków komunikacji.

5. Uczestnicy aktualizują na bieżąco istniejące formularze gromadzenia danych referencyjnych oraz przedkładają [nazwa BC] nowe formularze gromadzenia danych referencyjnych. Uczestnicy sprawdzają również dokładność dotyczących ich informacji wprowadzanych do TARGET-[oznaczenie BC/kraju] przez [nazwa BC].

6. Uczestnik niniejszym upoważnia [nazwa BC] do przekazywania KBC poziomu 3 informacji dotyczących uczestników, wykorzystywanych przez KBC poziomu 3 zgodnie z umowami pomiędzy KBC poziomu 3 a BC Eurosystemu regulującymi świadczenie usług przez KBC poziomu 3.

7. Uczestnicy niezwłocznie informują [nazwa BC] o wszelkich zmianach wpływających na zakres ich zdolności prawnej oraz o zmianach legislacyjnych wpływających na zagadnienia opisane w dotyczącej ich opinii krajowej, zgodnie z jej ramową treścią zawartą w dodatku III.

8. [Nazwa BC] może w każdej chwili zażądać aktualizacji lub odnowienia opinii krajowej lub opinii o zdolności, o których mowa w art. 5 ust. 1 lit. d) i e).

9. Uczestnicy niezwłocznie informują [nazwa BC] o wszelkich dotyczących ich przypadkach niewykonania zobowiązania, jak również o fakcie podlegania środkom w zakresie zapobiegania kryzysom lub środkom w zakresie zarządzania kryzysowego w rozumieniu dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/59/UE ( 4 ) albo innym równoważnym obowiązującym przepisom.

Artykuł 12

Oprocentowanie rachunków

1. Rachunki MCA, rachunki DCA oraz subkonta podlegają oprocentowaniu w wysokości niższej z następujących wartości: zera procent lub stopy depozytu w banku centralnym, z wyjątkiem sytuacji, w której rachunki takie są wykorzystywane w celu przechowywania: a) rezerw obowiązkowych; b) nadwyżek rezerw; c) depozytów sektora publicznego w rozumieniu art. 2 pkt 5 wytycznych Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2019/671 (EBC/2019/7) ( 5 ).

Obliczanie i wypłata oprocentowania z tytułu utrzymywanych rezerw obowiązkowych podlega przepisom rozporządzenia Rady (WE) nr 2531/98 ( 6 ) oraz rozporządzenia (UE) 2021/378 (EBC/2021/1).

Obliczanie i wypłata oprocentowania z tytułu utrzymywanych nadwyżek rezerw podlega decyzji Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2019/1743 (EBC/2019/31) ( 7 ).

Oprocentowanie depozytów sektora publicznego podlega postanowieniom dotyczącym takich depozytów zawartym w art. 4 wytycznych (UE) 2019/671 (EBC/2019/7).

2. Salda overnight utrzymywane na rachunku technicznym TIPS AS lub na rachunku technicznym RTGS AS na potrzeby procedury rozrachunkowej systemu zewnętrznego D, jak również środki funduszu gwarancyjnego, w tym środki utrzymywane na rachunku funduszu gwarancyjnego AS, podlegają oprocentowaniu w wysokości stopy depozytu w banku centralnym.

Artykuł 13

Zarządzanie rachunkami

1. Uczestnicy monitorują płynność na swoich rachunkach i zarządzają nią zgodnie z harmonogramem operacyjnym TARGET określonym w dodatku V oraz dokonują uzgadniania na poziomie transakcji co najmniej raz dziennie. Obowiązek ten może być spełniony za pośrednictwem wyznaczonego podmiotu, o którym mowa w art. 7.

2. Uczestnicy korzystają z narzędzi udostępnionych przez [nazwa BC] do celów uzgadniania rachunków, w szczególności z dziennego wyciągu z rachunku, który jest udostępniany każdemu uczestnikowi. Obowiązek ten może być spełniony za pośrednictwem wyznaczonego podmiotu, o którym mowa w art. 7.

3. Uczestnicy niezwłocznie informują [nazwa BC] o wszelkich przypadkach niezgodności dotyczących ich rachunków.

Artykuł 14

Rezerwy obowiązkowe

1. Na wniosek uczestnika podlegającego obowiązkowi utrzymywania rezerwy obowiązkowej [nazwa BC] oznacza jeden lub większą liczbę rachunków MCA lub DCA należących do tego uczestnika TARGET-[oznaczenie BC/kraju] jako rachunki wykorzystywane na potrzeby spełniania wymogów dotyczących rezerw obowiązkowych.

2. Jeżeli ma to zastosowanie do danego uczestnika, na potrzeby spełniania wymogów dotyczących rezerw obowiązkowych uwzględnia się sumę sald na koniec dnia wszystkich rachunków tego uczestnika w [nazwa BC] oznaczonych w tym celu.

Artykuł 15

Kwoty limitów dolnych i limitów górnych

1. Uczestnik może na swoich rachunkach MCA lub DCA ustalać kwoty limitów dolnych i limitów górnych.

2. Uczestnik może otrzymywać powiadomienia w przypadku przekroczenia kwoty limitu dolnego lub górnego. Ponadto, w odniesieniu do rachunków MCA lub rachunków RTGS DCA, uczestnik może zdecydować, że przekroczenie takie będzie inicjowało zlecenie przelewu płynności oparte na regułach.

3. Rozrachunek zlecenia przelewu płynności nie inicjuje sprawdzenia, czy doszło do przekroczenia kwoty limitu dolnego lub górnego.

Artykuł 16

Grupa monitorowania rachunków

1. Posiadacz rachunku MCA może utworzyć jedną lub większą liczbę grup monitorowania rachunków w celu monitorowania płynności na kilku rachunkach MCA lub DCA, przy czym staje się on podmiotem wiodącym każdej utworzonej przez siebie grupy monitorowania rachunków.

2. Uczestnik może dodać którykolwiek ze swoich rachunków MCA lub DCA otwarty w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] lub w innym systemie będącym komponentem TARGET do jednej lub większej liczby grup monitorowania rachunków, tym samym stając się członkiem takiej grupy monitorowania rachunków. Członek grupy monitorowania rachunków może w dowolnym momencie zainicjować usunięcie swojego rachunku z takiej grupy monitorowania rachunków. Uczestnik informuje podmiot wiodący grupy monitorowania rachunków przed dodaniem swojego rachunku do tej grupy lub jego usunięciem z tej grupy.

3. Wyłącznie podmiot wiodący grupy monitorowania rachunków ma możliwość podglądu sald wszystkich rachunków należących do tej grupy.

4. Podmiot wiodący może usunąć grupę monitorowania rachunków, o czym uprzednio informuje pozostałych członków tej grupy.

Artykuł 17

Przyjmowanie i odrzucanie zleceń przekazania środków pieniężnych

1. Zlecenia przekazania środków pieniężnych składane przez uczestników uznaje się za przyjęte przez [nazwa BC]: a) jeżeli komunikat zlecenia jest zgodny z wymogami technicznymi TARGET opisanymi w dodatku I; b) jeżeli komunikat jest zgodny z zasadami formatowania i warunkami opisanymi w dodatku I; c) jeżeli komunikat pomyślnie przejdzie test wykluczający zdublowanie zgodnie z dodatkiem I; d) w przypadku zawieszenia członkostwa płatnika w odniesieniu do obciążania jego rachunku lub rachunków oraz w przypadku zawieszenia członkostwa odbiorcy płatności w odniesieniu do uznawania jego rachunku lub rachunków – jeżeli uzyskano wyraźną zgodę BC uczestnika, którego członkostwo zostało zawieszone; e) w przypadku, gdy zlecenie przekazania środków pieniężnych zostało złożone w ramach procedury rozrachunkowej RTGS AS – jeżeli rachunek uczestnika należy do grupy rachunków banku rozrachunkowego, o utworzenie której system zewnętrzny wnioskował zgodnie z art. 1 ust. 7 części VI; oraz f) w przypadku rozrachunku międzysystemowego w ramach procedury rozrachunkowej RTGS AS – jeżeli dany system zewnętrzny jest częścią porozumienia o rozrachunku międzysystemowym zgodnie z art. 9 części VI.

2. [Nazwa BC] niezwłocznie odrzuca zlecenia przekazania środków pieniężnych, które nie spełniają warunków określonych w ust. 1. [Nazwa BC] informuje uczestnika o odrzuceniu zlecenia przekazania środków pieniężnych w sposób określony w dodatku I.

Artykuł 18

Wprowadzenie zleceń przekazania środków pieniężnych do systemu i ich nieodwołalność

1. Na potrzeby zdania pierwszego art. 3 ust. 1 oraz art. 5 dyrektywy 98/26/WE oraz [przepisy krajowe implementujące te przepisy dyrektywy 98/26/WE]: a) wszystkie zlecenia przekazania środków pieniężnych, z wyjątkiem przypadków przewidzianych w lit. b), c) oraz d) niniejszego ustępu, uznaje się za wprowadzone do TARGET-[oznaczenie BC/kraju] i za nieodwołalne w chwili obciążenia rachunku TARGET danego uczestnika; b) zlecenia płatnicze dotyczące płatności natychmiastowych uznaje się za wprowadzone do TARGET-[oznaczenie BC/kraju] i za nieodwołalne w chwili dokonania rezerwacji odpowiednich środków na rachunku TIPS DCA uczestnika lub jego rachunku technicznym TIPS AS; c) w przypadku transakcji, których rozrachunek następuje na rachunku T2S DCA i które podlegają dopasowaniu dwóch oddzielnych zleceń przekazania środków: (i) takie zlecenia przekazania środków, z wyjątkiem przypadków przewidzianych w ppkt (ii), uznaje się za wprowadzone do systemu TARGET-[oznaczenie BC/kraju] w chwili, w której zostały uznane przez platformę T2S za zgodne z zasadami technicznymi T2S, i za nieodwołalne w chwili w której transakcja otrzymała status „dopasowanej” (matched) na platformie T2S; (ii) w przypadku transakcji z udziałem jednego uczestniczącego centralnego depozytu papierów wartościowych mającego oddzielny komponent dopasowujący, gdy zlecenia przekazania środków wysyłane są bezpośrednio do tego uczestniczącego centralnego depozytu papierów wartościowych w celu dopasowania w jego oddzielnym komponencie dopasowującym, takie zlecenia przekazania środków uznaje się za wprowadzone do TARGET-[oznaczenie BC/kraju] w chwili, w której zostały one uznane przez uczestniczący centralny depozyt papierów wartościowych za zgodne z zasadami technicznymi T2S, i za nieodwołalne w chwili, w której transakcja otrzymała status „dopasowanej” (matched) na platformie T2S. Wykaz uczestniczących centralnych depozytów papierów wartościowych, o którym mowa w niniejszym ppkt (ii), jest dostępny na stronie internetowej EBC; d) zlecenia przekazania środków pieniężnych związane z procedurą rozrachunkową RTGS AS uznaje się za wprowadzone do systemu będącego komponentem TARGET właściwego dla rachunku podlegającego obciążeniu w chwili ich przyjęcia przez ten system będący komponentem TARGET i za nieodwołalne w tej samej chwili.

2. Postanowienia ust. 1 nie uchybiają zasadom systemów zewnętrznych przewidującym jako chwilę wprowadzenia do systemu zewnętrznego lub chwilę nieodwołalności zleceń przekazania środków złożonych w systemie zewnętrznym chwilę wcześniejszą niż chwila wprowadzenia odpowiedniego zlecenia przekazania środków systemu zewnętrznego do odpowiedniego systemu będącego komponentem TARGET.

3. Zlecenia przekazania środków pieniężnych objęte algorytmem nie mogą zostać odwołane w czasie działania algorytmu.

Artykuł 19

Procedury zapewniania ciągłości działania i postępowania w sytuacjach awaryjnych

1. W przypadku nadzwyczajnego zdarzenia zewnętrznego lub jakiegokolwiek innego zdarzenia mającego wpływ na transakcje na rachunkach TARGET stosuje się procedury zapewniania ciągłości działania i postępowania w sytuacjach awaryjnych opisane w dodatku IV.

2. W wyjątkowych okolicznościach zmianie może ulec harmonogram operacyjny TARGET, w którym to przypadku [nazwa BC] odpowiednio informuje uczestników.

3. W wyjątkowych okolicznościach system zewnętrzny może zwrócić się do [nazwa BC] o zmianę harmonogramu operacyjnego TARGET.

4. Na wypadek wystąpienia zdarzeń opisanych w ust. 1 Eurosystem zapewnia rozwiązanie awaryjne. Przyłączenie do rozwiązania awaryjnego i korzystanie z niego jest obowiązkowe dla uczestników uznanych przez [nazwa BC] za krytycznych oraz dla uczestników, którzy dokonują rozrachunku transakcji „bardzo krytycznych”, zgodnie z dodatkiem IV. Inni uczestnicy mogą przyłączyć się do rozwiązania awaryjnego na swój wniosek.

Artykuł 20

Wymogi dotyczące bezpieczeństwa

1. Uczestnicy są zobowiązani do wdrożenia odpowiednich kontroli bezpieczeństwa w celu ochrony systemów przed nieuprawnionym dostępem i wykorzystaniem. Uczestnicy ponoszą wyłączną odpowiedzialność za odpowiednią ochronę poufności, integralności i dostępności swoich systemów.

2. Uczestnicy niezwłocznie informują [nazwa BC] o wszelkich incydentach związanych z bezpieczeństwem ich infrastruktury technicznej oraz, w odpowiednich przypadkach, o incydentach związanych z bezpieczeństwem infrastruktury technicznej usługodawców zewnętrznych. [Nazwa BC] może zażądać dodatkowych informacji dotyczących incydentu oraz, w razie potrzeby, podjęcia przez uczestnika odpowiednich środków zapobiegających powtórzeniu się incydentu.

3. [Nazwa BC] może nałożyć na wszystkich uczestników lub na uczestników uznanych za krytycznych dodatkowe wymogi bezpieczeństwa, w szczególności w zakresie cyberbezpieczeństwa i zapobiegania nadużyciom.

4. Uczestnicy przekazują [nazwa BC]: (i) stały dostęp do swojego potwierdzenia zgodności z wymogami wybranego przez nich dostawcy usług sieciowych w zakresie ochrony punktów końcowych (endpoint security); oraz (ii) corocznie – oświadczenie o samocertyfikacji dotyczącej TARGET, wymagane w odniesieniu do posiadanych przez nich typów rachunków, opublikowane na stronie internetowej [nazwa BC] oraz na stronie internetowej EBC w języku angielskim.

5. [Nazwa BC] dokonuje oceny oświadczeń o samocertyfikacji uczestnika w odniesieniu do stopnia zapewnienia zgodności z każdym z wymogów samocertyfikacji dotyczącej TARGET. Wymogi te są określone w dodatku VII.

6. Stopień zapewnienia przez uczestnika zgodności z wymogami samocertyfikacji dotyczącej TARGET klasyfikuje się w następujący sposób według rosnącego stopnia braku zgodności: „pełna zgodność”, „niewielka niezgodność” lub „poważna niezgodność”. Stosuje się następujące kryteria: pełna zgodność zostaje osiągnięta, gdy uczestnicy spełniają 100 % wymogów, niewielka niezgodność ma miejsce, gdy uczestnik spełnia mniej niż 100 %, ale co najmniej 66 % wymogów, a poważna niezgodność ma miejsce, gdy uczestnik spełnia mniej niż 66 % wymogów. Jeśli uczestnik wykaże, że dany wymóg nie ma do niego zastosowania, dla celów klasyfikacji uznaje się, że taki wymóg jest spełniony. Uczestnik, który nie osiągnie pełnej zgodności, przedkłada plan działania wskazujący, w jaki sposób zamierza ją osiągnąć. [Nazwa BC] informuje odpowiednie organy nadzoru o statusie zgodności takiego uczestnika.

7. Jeżeli uczestnik odmawia udzielenia stałego dostępu do swojego poświadczenia zgodności z wymogami wybranego przez siebie dostawcy usług sieciowych w zakresie ochrony punktów końcowych (endpoint security ) lub nie przedstawi samocertyfikacji dotyczącej TARGET, poziom zgodności uczestnika klasyfikuje się jako „poważną niezgodność”.

8. [Nazwa BC] dokonuje ponownych ocen zgodności uczestników z częstotliwością roczną.

9. [Nazwa BC] może nałożyć na uczestników, których poziom zgodności został oceniony jako „niewielka niezgodność” lub „poważna niezgodność”, obowiązek podjęcia następujących środków naprawczych w porządku rosnącym według stopnia dotkliwości: a) wzmożone monitorowanie: zobowiązanie uczestnika do przekazywania [nazwa BC] miesięcznych sprawozdań, podpisanych przez członka kadry kierowniczej wyższego szczebla, dotyczących postępów w usuwaniu niezgodności. Uczestnik ponosi dodatkowo miesięczną karę pieniężną za każdy rachunek, którego dotyczy niezgodność, w wysokości 1 000 EUR. Taki środek naprawczy może zostać nałożony w przypadku, gdy wobec uczestnika drugi raz z kolei zostanie wydana ocena stwierdzająca niewielką niezgodność lub gdy zostanie wobec niego wydana ocena stwierdzająca poważną niezgodność; b) zawieszenie: w okolicznościach opisanych w art. 25 ust. 2 lit. b) lub c) uczestnictwo w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] może zostać zawieszone. W drodze odstępstwa od art. 25 uczestnika zawiadamia się o takim zawieszeniu z trzymiesięcznym wyprzedzeniem. Uczestnik ponosi miesięczną karę pieniężną za każdy rachunek, którego dotyczy zawieszenie, w wysokości 2 000 EUR. Taki środek naprawczy może zostać nałożony w przypadku, gdy wobec uczestnika drugi raz z kolei zostanie wydana ocena stwierdzająca poważną niezgodność; c) wypowiedzenie: w okolicznościach opisanych w art. 25 ust. 2 lit. b) lub c) uczestnictwo w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] może zostać wypowiedziane. W drodze odstępstwa od art. 25 uczestnika zawiadamia się o takim wypowiedzeniu z trzymiesięcznym wyprzedzeniem. Uczestnik ponosi dodatkową karę pieniężną w wysokości 1 000 EUR za każdy rachunek, którego dotyczy wypowiedzenie. Taki środek naprawczy może zostać nałożony, jeżeli uczestnik nie usunął poważnej niezgodności w sposób zadowalający dla [nazwa BC] w terminie trzech miesięcy od dnia zawieszenia.

10. Uczestnicy, którzy udostępniają swój rachunek TARGET podmiotom trzecim zgodnie z art. 7 oraz uczestnicy, którzy rejestrują adresowalnych posiadaczy BIC zgodnie z art. 2 części III, przeciwdziałają ryzyku wynikającemu z takiego udostępniania zgodnie z wymogami bezpieczeństwa określonymi w ust. 1–9.

Artykuł 21

System rekompensat

Jeżeli z powodu niesprawności technicznej TARGET rozrachunek zlecenia przekazania środków pieniężnych nie może zostać dokonany w tym samym dniu operacyjnym, w którym zostało ono przyjęte, [nazwa BC] składa zainteresowanemu uczestnikowi ofertę rekompensaty zgodnie ze specjalną procedurą określoną w dodatku II.

Artykuł 22

Zasady dotyczące odpowiedzialności

1. W zakresie wykonywania obowiązków wynikających z niniejszych warunków uczestnictwa [nazwa BC] i uczestnicy są związani ogólnym obowiązkiem zachowania wobec siebie należytej staranności.

2. [Nazwa BC] ponosi względem swoich uczestników odpowiedzialność za szkody wynikające z działania systemu TARGET-[oznaczenie BC/kraju] w przypadku oszustwa (w tym w szczególności w przypadku umyślnego naruszenia zobowiązań) lub rażącego niedbalstwa. W przypadku zwykłego niedbalstwa odpowiedzialność [nazwa BC] ogranicza się do wysokości bezpośredniej straty uczestnika, tj. wartości przedmiotowej transakcji lub utraty odsetek z jej tytułu, z wyłączeniem dalszych szkód.

3. [Nazwa BC] nie ponosi odpowiedzialności za straty lub szkody wynikające z awarii lub uszkodzenia infrastruktury technicznej (w tym w szczególności infrastruktury komputerowej [nazwa BC], programów, danych, aplikacji lub sieci), o ile taka awaria lub uszkodzenie powstały pomimo podjęcia przez [nazwa BC] w uzasadnionym zakresie działań koniecznych w celu ochrony takiej infrastruktury przed awarią lub uszkodzeniem oraz w celu zapobieżenia konsekwencjom takich awarii lub uszkodzeń (przy czym zapobieganie to obejmuje w szczególności uruchomienie i przeprowadzenie w całości procedur zapewniania ciągłości działania i postępowania w sytuacjach awaryjnych, o których mowa w dodatku IV).

4. [Nazwa BC] nie ponosi odpowiedzialności: a) w zakresie, w jakim strata lub szkoda spowodowane zostały przez uczestnika; lub b) w przypadku, gdy strata lub szkoda wynika ze zdarzeń zewnętrznych niepodlegających kontroli [nazwa BC] (siła wyższa).

5. Niezależnie od [odpowiednie przepisy krajowe] przepisy ust. 1–4 stosuje się w zakresie, w jakim można wyłączyć odpowiedzialność [nazwa BC].

6. [Nazwa BC] i uczestnicy są zobowiązani do podejmowania wszelkich uzasadnionych i możliwych do wykonania kroków celem ograniczenia strat i szkód, o których mowa w niniejszym artykule.

7. W zakresie wykonywania, w całości lub w części, obowiązków wynikających z niniejszych warunków uczestnictwa [nazwa BC] może zlecać zadania we własnym imieniu osobom trzecim, w szczególności usługodawcom telekomunikacyjnym, innym usługodawcom sieciowym lub innym podmiotom, jeżeli okaże się to niezbędne w celu wykonania przez [nazwa BC] zobowiązań lub stanowi zwyczajową praktykę rynkową. Zobowiązanie [nazwa BC] ogranicza się do dokonania właściwego wyboru usługodawcy zewnętrznego oraz zlecenia mu zadań, przy czym odpowiedzialność [nazwa BC] podlega odpowiedniemu ograniczeniu. KBC poziomu 3 nie są osobami trzecimi w rozumieniu niniejszego ustępu.

Artykuł 23

Reguły dowodowe

1. O ile niniejsze warunki uczestnictwa nie stanowią inaczej, wszystkie zlecenia przekazania środków pieniężnych i związane z nimi komunikaty, takie jak potwierdzenia obciążenia i uznania, bądź też komunikaty zawierające wyciągi przesyłane między [nazwa BC] a uczestnikami, przekazuje się za pośrednictwem odpowiedniego dostawcy usług sieciowych.

2. Zachowane przez [nazwa BC] lub odpowiedniego dostawcę usług sieciowych pisemne lub elektroniczne zapisy komunikatów stanowią dowód płatności wykonywanych za pośrednictwem [nazwa BC]. Zapisana lub wydrukowana wersja oryginalnego komunikatu odpowiedniego dostawcy usług sieciowych ma taką samą wartość dowodową, jak oryginalny komunikat, bez względu na formę oryginalnego komunikatu.

3. W przypadku awarii połączenia uczestnika z dostawcą usług sieciowych uczestnik korzysta z alternatywnych środków przekazu komunikatów uzgodnionych z [nazwa BC]. W takich przypadkach zapisana lub wydrukowana wersja komunikatu wytworzona przez [nazwa BC] ma taką samą wartość dowodową jak oryginalny komunikat, bez względu na jego formę.

4. [Nazwa BC] przechowuje pełne zapisy zleceń przekazania środków pieniężnych złożonych przez uczestników i otrzymanych przez nich płatności przez okres [okres zgodny z wymogami właściwego prawa krajowego] od chwili złożenia takich zleceń przekazania środków pieniężnych lub otrzymania płatności, z zastrzeżeniem, że takie pełne zapisy będą obejmować okres co najmniej pięciu lat dla każdego uczestnika TARGET podlegającego stałemu nadzorowi na podstawie środków ograniczających przyjętych przez Radę Unii Europejskiej lub państwa członkowskie lub dłuższy okres, o ile wymagany jest przez przepisy szczególne.

5. Własne księgi i rejestry [nazwa BC] stanowią wystarczający dowód zobowiązań ciążących na uczestnikach oraz faktów i zdarzeń, na jakie powołują się strony.

Artykuł 24

Okres obowiązywania uczestnictwa, zwykłe wypowiedzenie uczestnictwa oraz zamknięcie rachunków

1. Z zastrzeżeniem postanowień art. 25 uczestnictwo w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] jest uczestnictwem na czas nieokreślony.

2. W dowolnej chwili – z zachowaniem terminu wypowiedzenia wynoszącego 14 dni operacyjnych lub krótszego terminu uzgodnionego z [nazwa BC] – uczestnik może wypowiedzieć: a) swoje uczestnictwo w TARGET-[oznaczenie BC/kraju]; b) jeden lub większą liczbę swoich rachunków DCA, rachunków technicznych RTGS AS lub rachunków technicznych TIPS AS; c) jeden lub większą liczbę swoich rachunków MCA, o ile uczestnik nadal będzie spełniał wymogi określone w art. 5.

3. W dowolnej chwili – z zachowaniem terminu wypowiedzenia wynoszącego trzy miesiące lub innego terminu uzgodnionego z danym uczestnikiem – [nazwa BC] może wypowiedzieć: a) uczestnictwo danego uczestnika w TARGET-[oznaczenie BC/kraju]; b) jeden lub większą liczbę rachunków DCA, rachunków technicznych RTGS AS lub rachunków technicznych TIPS AS danego uczestnika; c) jeden lub większą liczbę rachunków MCA danego uczestnika, o ile uczestnik nadal będzie posiadał co najmniej jeden rachunek MCA.

4. Po wypowiedzeniu uczestnictwa w systemie zobowiązania w zakresie poufności określone w art. 28 pozostają w mocy przez okres pięciu lat, poczynając od daty wypowiedzenia uczestnictwa.

5. Po wypowiedzeniu uczestnictwa [nazwa BC] zamyka wszystkie rachunki TARGET danego uczestnika zgodnie z art. 26.

Artykuł 25

Zawieszenie i nadzwyczajne wypowiedzenie uczestnictwa

1. Uczestnictwo uczestnika w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] podlega natychmiastowemu wypowiedzeniu bez zachowania terminu wypowiedzenia albo zawieszeniu w przypadku zaistnienia jednego z poniższych przypadków niewykonania zobowiązania: a) wszczęcia w stosunku do uczestnika postępowania upadłościowego; lub b) zaprzestania spełniania przez uczestnika kryteriów dostępu określonych w art. 4.

Na potrzeby niniejszego ustępu podjęcie środków w zakresie zapobiegania kryzysom lub środków w zakresie zarządzania kryzysowego w rozumieniu dyrektywy 2014/59/UE wobec uczestnika nie kwalifikuje się automatycznie jako wszczęcie postępowania upadłościowego.

2. [Nazwa BC] może wypowiedzieć bez zachowania terminu wypowiedzenia lub zawiesić uczestnictwo uczestnika w TARGET-[oznaczenie BC/kraju], jeżeli: a) zaistnieje jeden lub większa liczba przypadków niewykonania zobowiązania (innych niż wskazane w ust. 1); b) uczestnik dopuszcza się istotnego naruszenia postanowień niniejszych warunków uczestnictwa; c) uczestnik nie wykona któregokolwiek ze swoich istotnych zobowiązań względem [nazwa BC]; d) uczestnik przestanie posiadać ważną umowę z dostawcą usług sieciowych zapewniającą mu niezbędne połączenie z TARGET; e) w odniesieniu do uczestnika zaistnieje inne zdarzenie, które w ocenie [nazwa BC] mogłoby stanowić zagrożenie stabilności, poprawnego działania i bezpieczeństwa TARGET-[oznaczenie BC/kraju] lub innego systemu będącego komponentem TARGET albo które zagrażałoby wykonywaniu przez [nazwa BC] zadań przewidzianych w [właściwe prawo krajowe] oraz w Statucie Europejskiego Systemu Banków Centralnych i Europejskiego Banku Centralnego, lub stwarzałoby ryzyko z punktu widzenia wymogów ostrożności; f) KBC zawiesi dostęp uczestnika do kredytu w ciągu dnia, w tym autokolateralizacji, albo pozbawi go takiego dostępu, zgodnie z art. 13 części II; lub g) uczestnik zostanie wykluczony z zamkniętej grupy użytkowników (Closed Group of Users, CGU) dostawcy usług sieciowych lub w inny sposób przestanie być jej członkiem.

3. Korzystając ze swoich uprawnień określonych w ust. 2, [nazwa BC] bierze pod uwagę między innymi istotność niewykonania zobowiązania lub zdarzeń, o których mowa w ust. 2 lit. a)–c).

4. W przypadku zawieszenia lub wypowiedzenia przez [nazwa BC] uczestnictwa danego uczestnika w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] na podstawie ust. 1 lub ust. 2 [nazwa BC] niezwłocznie – za pomocą komunikatu ( broadcast ) lub, jeżeli środek ten nie jest dostępny, za pomocą innych odpowiednich środków komunikacji – zawiadamia o takim zawieszeniu lub wypowiedzeniu danego uczestnika, pozostałe BC oraz uczestników wszystkich systemów będących komponentami TARGET. Komunikat taki uważa się za wydany przez rodzimy BC tego uczestnika.

5. Przyjmuje się, że po otrzymaniu przez uczestników komunikatu ( broadcast ) wydanego zgodnie z ust. 4 są oni poinformowani o wypowiedzeniu lub zawieszeniu uczestnictwa uczestnika w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] albo innym systemie będącym komponentem TARGET. Uczestnicy ponoszą wszelkie straty wynikające ze skierowania zleceń przekazania środków pieniężnych do uczestników, których uczestnictwo zostało zawieszone lub wypowiedziane, jeżeli dane zlecenie przekazania środków pieniężnych zostało wprowadzone do TARGET-[oznaczenie BC/kraju] po otrzymaniu takiego komunikatu ( broadcast ).

Artykuł 26

Zamknięcie rachunków TARGET przez [nazwa BC] po wypowiedzeniu uczestnictwa

Po wypowiedzeniu uczestnictwa uczestnika w TARGET-[oznaczenie BC/kraju] na podstawie art. 24 lub art. 25 [nazwa BC] zamyka rachunki TARGET tego uczestnika, po uprzednim dokonaniu rozrachunku lub odrzuceniu oczekujących zleceń przekazania środków pieniężnych oraz skorzystaniu z przysługujących mu praw zastawu i potrącenia zgodnie z art. 27.

Artykuł 27

Prawo zastawu i potrącenia przysługujące [nazwa BC]

1. [Wstawić, o ile ma zastosowanie: [nazwa BC] przysługuje prawo zastawu na istniejącym i przyszłym saldzie dodatnim na rachunkach TARGET uczestnika, dla zabezpieczenia wszystkich istniejących i przyszłych roszczeń wynikających ze stosunku prawnego między stronami.] a) [Wstawić, o ile ma zastosowanie: Istniejące i przyszłe roszczenia uczestnika wobec [nazwa BC] wynikające z dodatniego salda na rachunkach TARGET zostają przeniesione na [nazwa BC] na zabezpieczenie (tzn. jako przeniesienie powiernicze) wszystkich istniejących i przyszłych roszczeń [nazwa BC] wobec uczestnika powstałych w związku z [postanowienia implementujące niniejsze warunki uczestnictwa]. Skutek w postaci ustanowienia powyższego zabezpieczenia następuje w wyniku samego faktu uznania środkami rachunków TARGET uczestnika.] b) [Wstawić, o ile ma zastosowanie: [Nazwa BC] przysługuje zastaw na zbiorze praw o zmiennym składzie (floating charge) na istniejących i przyszłych dodatnich saldach na rachunkach TARGET uczestnika w celu zabezpieczenia wszelkich istniejących i przyszłych roszczeń wynikających ze stosunku prawnego między stronami.]

2. [Wstawić, o ile ma zastosowanie: Prawo, o którym mowa w ust. 1, przysługuje [nazwa BC] również w sytuacji, w której jego roszczenia mają wyłącznie charakter warunkowy lub nie są jeszcze wymagalne.]

3. [Wstawić, o ile ma zastosowanie: Uczestnik, działający jako posiadacz rachunku TARGET, zgadza się niniejszym na ustanowienie zastawu na rzecz [nazwa BC] prowadzącego ten rachunek; zgoda ta stanowi ustanowienie na rzecz [nazwa BC] zabezpieczenia, o którym mowa w przepisach prawa [przymiotnik określający nazwę państwa]. Środki wpłacone na rachunki TARGET, których saldo jest przedmiotem zastawu, na skutek samego faktu ich wpłacenia podlegają nieodwołalnemu obciążeniu prawem zastawu, bez jakichkolwiek ograniczeń, jako zabezpieczenie pełnego wykonania zabezpieczonych zobowiązań.]

4. W razie wystąpienia: a) jednego z przypadków niewykonania zobowiązania wskazanych w art. 25 ust. 1; lub b) innego przypadku niewykonania zobowiązania wskazanego w art. 25 ust. 2, który spowodował wypowiedzenie lub zawieszenie uczestnictwa uczestnika w TARGET-[oznaczenie BC/kraju], bez względu na wszczęcie w stosunku do uczestnika postępowania upadłościowego, jak również bez względu na jakiekolwiek przeniesienie,

zajęcie sądowe lub inne, albo inne rozporządzenie prawami uczestnika lub w związku z takimi prawami – wszystkie zobowiązania uczestnika stają się natychmiast automatycznie wymagalne, bez potrzeby składania w tym przedmiocie dodatkowych oświadczeń i bez wymogu uzyskania uprzedniej zgody jakiegokolwiek organu. Ponadto zobowiązania istniejące między [nazwa BC] i uczestnikiem podlegają automatycznemu potrąceniu, przy czym strona, której zobowiązania opiewają na wyższą kwotę, dokonuje na rzecz drugiej strony zapłaty różnicy.

5. Po dojściu do skutku potrącenia na podstawie ust. 4 [nazwa BC] niezwłocznie powiadamia o nim uczestnika.

6. [Nazwa BC] może bez uprzedniego powiadamiania obciążyć rachunki TARGET uczestnika kwotą należną od takiego uczestnika na rzecz [nazwa BC], wynikającą ze stosunku prawnego między uczestnikiem a [nazwa BC].

7. Postanowienia niniejszego artykułu nie powodują powstania jakiegokolwiek uprawnienia, zastawu, obciążenia, roszczenia lub potrącenia w odniesieniu do następujących rachunków TARGET wykorzystywanych przez system zewnętrzny: a) rachunków TARGET wykorzystywanych zgodnie z procedurami rozrachunkowymi AS na podstawie części VI lub części VII; b) rachunków TARGET utrzymywanych przez system zewnętrzny na podstawie części II–V, gdzie środki utrzymywane na takich rachunkach nie należą do systemu zewnętrznego, ale są utrzymywane w imieniu jego klientów lub są wykorzystywane do rozrachunku zleceń przekazania środków pieniężnych w imieniu jego klientów.

Artykuł 28

Poufność

1. [Nazwa BC] zachowuje w tajemnicy wszelkie informacje prawnie chronione, w tym w szczególności informacje o takim charakterze odnoszące się do informacji o płatnościach lub informacji technicznych lub organizacyjnych należących do uczestnika, uczestników z tej samej grupy lub klientów uczestnika, chyba że uczestnik lub jego klient wyraził na piśmie zgodę na ich ujawnienie [wstawić następujące zastrzeżenie, jeżeli ma zastosowanie na tle prawa krajowego] albo ich ujawnienie jest zgodne z prawem [przymiotnik określający nazwę państwa] albo wymagane przez to prawo].

2. W drodze wyjątku od postanowień ust. 1 uczestnik zgadza się, że informacji o działaniach podjętych na podstawie art. 25 nie uznaje się za poufne.

3. W drodze wyjątku od postanowień ust. 1 uczestnik zgadza się, że [nazwa BC] jest uprawniony do ujawniania informacji o płatnościach lub informacji technicznych lub organizacyjnych odnoszących się do uczestnika, uczestników z tej samej grupy bankowej lub klientów uczestnika, uzyskanych w trakcie działania TARGET-[oznaczenie BC/kraju]: a) innym BC lub osobom trzecim zaangażowanym w obsługę techniczną TARGET-[oznaczenie BC/kraju], w zakresie, w jakim jest to niezbędne do sprawnego funkcjonowania TARGET lub monitorowania ekspozycji uczestnika lub jego grupy bankowej; b) innym BC w celu przeprowadzenia analiz niezbędnych z punktu widzenia operacji rynkowych, funkcji polityki pieniężnej, stabilności finansowej lub integracji finansowej; lub c) organom państw członkowskich i Unii sprawującym nadzór ostrożnościowy i systemowy oraz organom do spraw restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji, w tym BC, w zakresie, w jakim jest to potrzebne do wykonywania ich zadań publicznych i o ile w każdym takim przypadku ujawnienie informacji nie jest sprzeczne z prawem właściwym.

4. [Nazwa BC] nie ponosi odpowiedzialności za finansowe i rynkowe konsekwencje ujawnienia informacji w sposób zgodny z ust. 3.

5. W drodze wyjątku od postanowień ust. 1 [nazwa BC] jest uprawniony do wykorzystywania, ujawniania lub publikowania informacji dotyczących płatności odnoszących się do uczestnika lub jego klientów, o ile informacje te nie umożliwiają bezpośredniej lub pośredniej identyfikacji takiego uczestnika lub jego klientów – w celach statystycznych, historycznych, naukowych lub innych celach związanych z wykonywaniem funkcji publicznych przez [nazwa BC] lub inne instytucje publiczne, którym informacje takie są ujawniane.

6. Informacje dotyczące działania TARGET-[oznaczenie BC/kraju], do których uczestnicy uzyskali dostęp, mogą być wykorzystywane tylko w celach określonych w niniejszych warunkach uczestnictwa. Uczestnicy mają obowiązek zachowywania takich informacji w tajemnicy, chyba że [nazwa BC] udzieli wyraźnej zgody na piśmie na ich ujawnienie. Uczestnicy mają obowiązek zapewnić, aby osoby trzecie, którym zlecają, delegują lub powierzają zadania mające lub mogące mieć wpływ na wykonywanie zobowiązań na podstawie niniejszych warunków uczestnictwa, związane były wymaganiami w zakresie poufności zawartymi w niniejszym artykule.

7. [Nazwa BC] jest upoważniony do przetwarzania i przekazywania dostawcy usług sieciowych niezbędnych danych w celu dokonania rozrachunku zleceń przekazania środków pieniężnych.

Artykuł 29

Ochrona danych, zapobieganie praniu pieniędzy, środki administracyjne lub ograniczające i inne podobne kwestie

1. Przyjmuje się, że uczestnicy są świadomi wszystkich obowiązków ciążących na nich w związku z przepisami o ochronie danych, mają oni obowiązek przestrzegania takich obowiązków oraz muszą być w stanie wykazać ich przestrzeganie przed właściwymi organami. Przyjmuje się, że uczestnicy są świadomi wszystkich obowiązków ciążących na nich w związku z przepisami o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, działalności łączącej się z ryzykiem rozprzestrzeniania broni jądrowej oraz rozwoju środków przenoszenia broni jądrowej. Uczestnicy mają obowiązek wykonywania tych obowiązków w szczególności poprzez podejmowanie odpowiednich środków dotyczących płatności obciążających lub uznających ich rachunki TARGET. Przed nawiązaniem stosunku umownego z wybranym przez siebie dostawcą usług sieciowych uczestnicy mają obowiązek zapoznania się z zasadami przechowywania danych stosowanymi przez takiego dostawcę.

2. Uczestnicy upoważniają [nazwa BC] do pozyskiwania dotyczących ich informacji od organów finansowych, organów nadzoru lub podmiotów prowadzących obrót, zarówno krajowych, jak i zagranicznych, o ile informacje takie są niezbędne do uczestnictwa danego uczestnika w TARGET-[oznaczenie BC/kraju].

3. Działając jako dostawcy usług płatniczych płatnika lub odbiorcy płatności, uczestnicy spełniają wszystkie wymogi wynikające ze środków administracyjnych lub środków ograniczających zastosowanych wobec nich zgodnie z art. 75 lub art. 215 Traktatu, łącznie z zawiadamianiem lub uzyskiwaniem zgody właściwego organu w odniesieniu do przetwarzania transakcji. Ponadto: a) w sytuacji gdy [nazwa BC] jest dostawcą usług płatniczych uczestnika będącego płatnikiem: (i) uczestnik dokonuje wymaganego zawiadomienia lub uzyskuje zgodę w imieniu banku centralnego, na którym w pierwszym rzędzie ciąży obowiązek dokonania zawiadomienia lub uzyskania zgody, i dostarcza [nazwa BC] dowód dokonania zawiadomienia lub uzyskania zgody; (ii) uczestnik nie wprowadza do TARGET zleceń przekazania środków pieniężnych na rachunek posiadany przez podmiot inny niż dany uczestnik, dopóki nie otrzyma od [nazwa BC] potwierdzenia dokonania wymaganego zawiadomienia lub uzyskania zgody przez dostawcę usług płatniczych odbiorcy płatności lub w jego imieniu; b) w sytuacji gdy [nazwa BC] jest dostawcą usług płatniczych uczestnika będącego odbiorcą płatności, uczestnik dokonuje wymaganego zawiadomienia lub uzyskuje zgodę w imieniu banku centralnego, na którym w pierwszym rzędzie ciąży obowiązek dokonania zawiadomienia lub uzyskania zgody, i dostarcza [nazwa BC] dowód dokonania zawiadomienia lub uzyskania zgody.

Dla celów niniejszego ustępu terminy „dostawca usług płatniczych”, „płatnik” i „odbiorca płatności” otrzymują znaczenia przypisane im w mających zastosowanie środkach administracyjnych lub ograniczających.

Artykuł 30

Zawiadomienia

1. O ile niniejsze warunki uczestnictwa nie stanowią inaczej, wszelkie zawiadomienia wymagane lub dopuszczalne zgodnie z niniejszymi warunkami uczestnictwa przekazuje się pocztą poleconą [jeżeli ma zastosowanie – faksem] lub innymi środkami komunikacji elektronicznej, jeżeli tak ustalono dwustronnie, albo w inny sposób na piśmie. Zawiadomienia kierowane do [nazwa BC] przekazuje się dyrektorowi [nazwa departamentu systemu płatniczego lub innej odpowiedniej jednostki organizacyjnej] [nazwa BC], [adres BC], lub na [adres BIC BC] lub [jeżeli ma zastosowanie – inne środki komunikacji elektronicznej, jeżeli tak ustalono dwustronnie]. Zawiadomienia kierowane do uczestnika przekazuje się na jego adres, [jeżeli ma zastosowanie – numer faksu] lub [odpowiednie informacje, jeżeli dwustronnie uzgodniono inne środki komunikacji elektronicznej] lub na jego adres BIC, zgłoszony przez uczestnika [nazwa BC] i aktualizowany.

2. W celu wykazania, że zawiadomienie zostało przekazane, wystarczy udowodnić, że zawiadomienie zostało wysłane do właściwego adresata w formie fizycznej lub środkami komunikacji elektronicznej.

3. Wszystkie zawiadomienia przekazuje się w języku [wstawić odpowiedni język danego kraju lub „angielskim”].

4. Wiążące dla uczestników są wszelkie wypełnione lub podpisane przez nich formularze i dokumenty [nazwa BC], przekazane zgodnie z ust. 1 i 2, które [nazwa BC] może w uzasadniony sposób uznawać za otrzymane od uczestników, ich pracowników lub osób działających na ich rzecz; obejmują one w szczególności formularze gromadzenia danych referencyjnych, o których mowa w art. 5 ust. 2 lit. a) oraz informacje dostarczone zgodnie z art. 11 ust. 5.

Artykuł 31

Stosunek umowny z dostawcą usług sieciowych

1. W celu wysyłania do TARGET lub otrzymywania z TARGET instrukcji i komunikatów uczestnik: a) zawiera umowę z dostawcą usług sieciowych w ramach umowy dotyczącej koncesji z tym dostawcą – w celu ustanowienia połączenia technicznego z systemem TARGET-[oznaczenie BC/kraju]; lub b) łączy się za pośrednictwem innego podmiotu, który zawarł umowę z dostawcą usług sieciowych w ramach umowy dotyczącej koncesji z tym dostawcą.

2. Stosunek prawny między uczestnikiem a dostawcą usług sieciowych podlega wyłącznie warunkom umowy zawartej między tymi podmiotami.

3. Usługi świadczone przez dostawcę usług sieciowych nie stanowią części usług świadczonych przez [nazwa BC] w związku z TARGET.

4. [Nazwa BC] nie ponosi odpowiedzialności za działania, błędy czy zaniechania dostawcy usług sieciowych (w tym jego kierowników, pracowników i zleceniobiorców) ani za żadne działania, błędy czy zaniechania osób trzecich wybranych przez uczestników w celu uzyskania dostępu do sieci danego dostawcy usług sieciowych.

Artykuł 32

Procedura wprowadzania zmian

[Nazwa BC] może w każdym czasie jednostronnie zmienić niniejsze waru