A4-0187/96

Resolutie over het eerste verslag van de Commissie aan het Europees Parlement en de Raad over de toepassing van richtlijn 91/308/EEG tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld (COM(95)0054 - C4-0137/95)

Het Europees Parlement,

- gelet op richtlijn 91/308/EEG van de Raad van 10 juni 1991 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld ((PB L 166 van 28.6.1991, blz. 77.)),

- gezien het eerste verslag van de Commissie aan het Europees Parlement en de Raad over de toepassing van de richtlijn tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld (COM(95)0054 - C4- 0137/95),

- gelet op het Verdrag van de Raad van Europa betreffende witwassen, opsporing, inbeslagneming en confiscatie van vruchten van criminele activiteiten (Straatsburg, 1990),

- gelet op het Verdrag van de Verenigde Naties tegen de sluikhandel in verdovende middelen en psychotrope stoffen (Wenen, 1988),

- gelet op de aanbevelingen van de Raad (Justitie en Binnenlandse Zaken), op 1 en 2 juni 1993 te Kopenhagen bijeen,

- gehoord de deskundigen op het gebied van het banktoezicht en het strafrecht die op 20 december 1995 voor de Commissie juridische zaken en rechten van de burger en de Commissie openbare vrijheden en binnenlandse zaken de problemen bij de toepassing en implementatie van de richtlijn uiteen hebben gezet,

- gezien de akte van de Raad tot vaststelling van de overeenkomst op grond van artikel K.3 van het Verdrag betreffende de Europese Unie tot oprichting van een Europese politiedienst (Europol-Overeenkomst) ((PB C 316 van 27.11.1995, blz. 1.)),

- onder verwijzing naar zijn resolutie van 14 maart 1996 over Europol ((PB C 96 van 1.4.1996, blz. 288.)),

- gezien het verslag van de Commissie juridische zaken en rechten van de burger en de adviezen van de Commissie openbare vrijheden en binnenlandse zaken, de Commissie begrotingscontrole en de Commissie economische en monetaire zaken en industriebeleid (A4-0187/96),

A. overwegende dat er nog steeds financiële transacties plaatsvinden die met criminele activiteiten verband houden,

B. overwegende dat het systeem van de Europese Unie ter bestrijding van witwassen tekortkomingen heeft en met name onvoldoende greep heeft op de nieuwe vormen van geldverkeer,

C. overwegende dat er zowel op nationaal als op Europees vlak nieuwe wettelijke maatregelen nodig zijn om waterdicht toezicht mogelijk te maken op alle natuurlijke en rechtspersonen die beroepshalve bij de afwikkeling van financiële transacties betrokken zijn,

D. overwegende dat het genoemde Verdrag van Straatsburg uit 1990 reeds bepalingen inzake rechtsbijstand bevat waarmee een doelmatige bestrijding van het economisch gebruik van de opbrengsten van delicten op Europees niveau mogelijk is,

E. overwegende dat er, ondanks de toereikende bepalingen van titel VI van het Unieverdrag betreffende samenwerking op het gebied van justitie en binnenlandse zaken, geen sprake is van breed opgezette wetgevingsactiviteit met het oog op betere cooerdinatie van de werkzaamheden van politie en justitie op Europees niveau,

F. ervan overtuigd dat de spoedige oprichting van een Europese politiedienst overeenkomstig de Europol-Overeenkomst een belangrijke bijdrage kan vormen tot doeltreffende bestrijding van het witwassen van geld en de criminele activiteiten die daaraan ten grondslag liggen,

G. overwegende dat de Raad (Justitie en Binnenlandse Zaken) in zijn aanbevelingen uit 1993 zowel de ratificatie en omzetting van het genoemde Verdrag van Straatsburg uit 1990 als de inschakeling van Europol als belangrijke stappen met het oog op de bestrijding van witwassen bestempelde,

1. verzoekt de Commissie zorg te dragen voor de volledige omzetting van de richtlijn en binnen twee jaar een uitvoerig verslag uit te brengen waarin het aantal aangemelde transacties, het aantal bewezen gevallen van witwassen en het aantal veroordeelden en in beslag genomen bedragen vermeld worden;

2. is van oordeel dat het EU-systeem voor de bestrijding van witwassen doelmatiger moet worden en aan de technische ontwikkelingen in het financiële verkeer moet worden aangepast;

3. verzoekt de Commissie daarom in te gaan op nieuwe vormen van witwassen die voortvloeien uit veranderingen bij de afwikkeling van handel en geldverkeer, en tevens in het kader van een herziening van de richtlijn voorstellen ter bestrijding daarvan in te dienen;

4. verzoekt de Commissie met inachtneming van het voorbereidend werk van het Contactcomité zo spoedig mogelijk, doch uiterlijk op 6 maart 1998, een voorstel tot herziening van de richtlijn in te dienen, in dier voege dat beroepsgroepen en bedrijfscategorieën waarvan in redelijkheid mag worden aangenomen dat ze voor witwassen misbruikt worden, direct onder de richtlijn komen te vallen;

5. verzoekt de lid-staten die zulks nog niet gedaan hebben ervoor te zorgen dat hun regelgeving ter bestrijding van witwassen niet alleen op drugsgeld van toepassing is maar op al het geld dat uit beroepsmatige en georganiseerde delicten is verkregen;

6. is verheugd over het streven van de Commissie om in alle toekomstige partnerschaps- en associatieovereenkomsten de bepalingen van de witwasrichtlijn uitdrukkelijk en met bindend karakter op te nemen, en de samenwerking met de partners op dat gebied te intensiveren;

7. verzoekt de lid-staten het op 19 december 1988 in Wenen aangenomen Verdrag van de Verenigde Naties tegen de sluikhandel in verdovende middelen en psychotrope stoffen en het genoemde Verdrag van Straatsburg te ratificeren en toe te passen, iets waartoe de lid-staten zich verplicht hebben in de aan de witwasrichtlijn gehechte Verklaring van de vertegenwoordigers van de regeringen van de lid-staten, in het kader van de Raad bijeen;

8. wijst erop dat in alle lid-staten adequate procesrechtelijke voorschriften bestaan of moeten worden ingevoerd op grond waarvan

a) opdracht kan worden gegeven tot het aftappen van telecommunicatieverbindingen als de verdenking bestaat dat er een witwasdelict is begaan of zal worden begaan,

b) voorlopige maatregelen zoals ontzetting van bepaalde rechten en inbeslagneming kunnen worden genomen teneinde omwisseling, overdracht of vervreemding van activa die uit witwassen of een daarmee verband houdend voorafgaand delict verkregen zijn, te verhinderen,

c) voorlopige maatregelen als bedoeld onder b) kunnen worden genomen als de bevoegde autoriteiten voldoende aanwijzingen voor verdenking hebben,

d) de opbrengsten van witwassen of daarmee verband houdende voorafgaande delicten, dan wel de met die opbrengsten verkregen activa verbeurd verklaard kunnen worden,

9. verzoekt de lid-staten voort te gaan met de opstelling van de Europol- Overeenkomst om het Hof van Justitie overeenkomstig artikel K.3, lid 2, onder c, derde alinea, van het EU-Verdrag bevoegd te verklaren, zoals het Parlement verlangt, en aansluitend de overeenkomst te ratificeren en toe te passen;

10. wenst dat de nationale instanties die met de toepassing van de richtlijn belast zijn de bestaande samenwerkingsmogelijkheden benutten;

11. wijst er met klem op dat banken en financiële instellingen, o.a. overeenkomstig artikel 5 van voornoemde richtlijn 91/308/EEG betreffende het witwassen van geld, over geschoold personeel en controlefaciliteiten moeten beschikken, willen zij aan hun registratie- en meldingsplicht kunnen voldoen, om in geval van verdenking van geldwitwas voor de nodige opheldering te kunnen zorgen;

12. verzoekt de Commissie een systeem van geschikte stimulansen in het leven te roepen om te bereiken dat banken en financiële instellingen over geschoold personeel en doeltreffende controlefaciliteiten, als bedoeld in voorgaande paragraaf, beschikken;

13. acht het noodzakelijk dat de kredietinstellingen en financiële instellingen in de zin van de tweede cooerdinatierichtlijn bankrecht en alle andere natuurlijke en rechtspersonen die beroepshalve zelf of voor rekening van derden geldzaken doen of een activiteit uitoefenen die uitstekend geschikt is voor het witwassen van geld, feitelijk onder de richtlijn moeten komen te vallen en aan overheidstoezicht onderhevig moeten zijn;

14. is voorts van mening dat dit toezicht volgens uniforme Europese criteria moet worden uitgeoefend;

15. verzoekt de Commissie, ingevolge artikel 17 van de genoemde richtlijn (91/308/EEG), in haar tweede verslag over de tenuitvoerlegging van vorengenoemde richtlijn verslag uit te brengen over de mogelijke monetaire gevolgen die voortvloeien uit illegale financiële transacties. Mogelijke gevolgen kunnen zich voordoen met betrekking tot:

a) de omloopsnelheid van geld, die wordt beïnvloed door de zwart- geldstromen die zich bewegen tussen landen van oorsprong en bestemming;

b) de uitwerkingen op de geldhoeveelheid in de landen die zijn opgenomen in het witwascircuit;

c) de beleggingsvorm die de illegale gelden kunnen aannemen zodra zij zijn "gewit";

d) de overdracht van het monetaire beleid in de betrokken landen; en

e) de stabiliteit van de financiële markten in het witwascircuit en de landen van bestemming.

16. verzoekt de Commissie eensgelijks in haar tweede verslag over de tenuitvoerlegging van vorengenoemde richtlijn actie te ondernemen tegen de oorzaken en uitwerkingen van illegale financiële transacties. Hiertoe zou kunnen worden bijgedragen door:

a) in handelsovereenkomsten artikelen op te nemen over het witwassen van geld, teneinde van de partnerlanden te eisen dat zij normen hanteren die gelijkwaardig zijn aan de EU-normen;

b) de in de Europa-overeenkomsten met de Midden- en Oosteuropese landen opgenomen artikelen over het witwassen van geld aan te scherpen, teneinde van de geassocieerde landen te eisen dat zij normen hanteren die gelijkwaardig zijn aan de EU-normen;

c) de in de Partnerschaps- en samenwerkingsovereenkomsten met de Russische Federatie en de Nieuwe Onafhankelijke Staten van de voormalige Sovjetunie opgenomen artikelen over het witwassen van geld aan te scherpen, teneinde van de geassocieerde landen te eisen dat zij normen hanteren die gelijkwaardig zijn aan de EU-normen;

d) een lijst op te stellen van "schone" banken;

e) ervoor te zorgen dat de Europese Commissie en al haar onderaannemers uitsluitend zaken doen met "schone" banken;

f) een alerte handhaving van de prudentiële controle in de Europese Unie op het verstrekken van vergunningen aan banken en het functioneren van banken;

g) in handelsovereenkomsten artikelen op te nemen over de invoering van normen voor "prudentieel toezicht", teneinde van de partnerlanden te eisen dat zij normen hanteren die gelijkwaardig zijn aan de EU-normen;

17. wenst overtuigende bewijzen te zien dat het witwassen van geld toeneemt en dat witwassen steeds krachtiger wordt in het netwerk van de georganiseerde misdaad;

18. wijst er met nadruk op dat het witwassen van geld alleen in Europees verband in het kader van een uniforme controle en in nauwe samenwerking met de Verenigde Staten effectief kan worden bestreden;

19. verzoekt tevens de Commissie een maatregel voor te stellen die betrokkenheid bij de financiële afwikkeling van criminele activiteiten verbiedt en in de lid-staten strafbaar stelt. Deze maatregel dient te worden gebaseerd op artikel 100 A van het EG-Verdrag;

20. verzoekt de lid-staten verscherpt op te treden tegen witwassen van geld en burgers en ondernemingen hulp te verlenen in de vorm van voorlichting om elke betrokkenheid bij witwassen te kunnen verhinderen.

21. verzoekt zijn Voorzitter deze resolutie te doen toekomen aan de Raad, de Commissie en de regeringen van de lid-staten.