NL    NL  COMMISSIE VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN 
Brussel, 20.10.2004 
COM(2004) 700 definitief 
  
MEDEDELING VAN DE COMMISSIE AAN DE RAAD EN HET EUROPEES 
PARLEMENT 
betreffende de voorkoming en bestrijding van terrorismefinanciering 
door maatregelen om informatie-uitwisselin g, transparantie en traceerbaarheid van 
financiële transacties te verbeteren 
 
NL 2   NL INHOUDSOPGAVE 
  
1. Inleiding ................................................................................................................... .... 3 
2. OVERZICHT VAN DE BESTRIJDING VAN TERRORISMEFINANCIERING .... 3 
3. TERRORISMEFINANCIERING EN INFORMATIE-UITWISSELING EN 
-ANALYSE.................................................................................................................. 4 
3.1. Informatie-uitwisseling tussen de bevoegde autoriteiten............................................. 4 3.2. Informatie-uitwisseling tussen bevoegde auto riteiten en de particuliere sector .......... 6 
3.3. Samenwerking met de particuliere sector .................................................................... 6 4. TERRORISMEFINANCIERING EN  DE TRACEERBAARHEID VAN 
FINANCIËLE TRANSACTIES .................................................................................. 6 
4.1. Financieel onderzoek ................................................................................................... 6 4.2. Geldtransfers ............................................................................................................. ... 7 
4.3. Transacties buiten het form ele financiële stelsel ......................................................... 7 
4.4. Identificatie van klanten............................................................................................... 8 5. TERRORISMEFINANCIERING EN TRANSPARANTIE........................................ 8 5.1. Rechtspersonen ............................................................................................................ 8 
5.2. Non-profit/liefdadigheidssector ................................................................................... 8 6. TERRORISMEFINANCIERING EN HORIZONTALE MAATREGELEN ............. 9 
6.1. HET BEVRIEZEN VAN TEGOEDEN....................................................................... 9 6.2. Doeltreffende en doelgerichte opleiding.................................................................... 10 6.3. Veiligheidsonderzoek................................................................................................. 10 6.4. Externe maatregelen................................................................................................... 10 7. CONCLUSIES ........................................................................................................... 11  
BIJLAGE 1...................................................................................................................... ......... 13 
BIJLAGE 2...................................................................................................................... ......... 14 
BIJLAGE 3...................................................................................................................... ......... 15 
 
NL 3   NL  MEDEDELING  VAN  DE COMMISSIE  AAN  DE RAAD  EN HET  EUROPEES  
PARLEMENT  BETREFFENDE  DE VOORKOMING  EN BESTRIJDING  VAN  
TERRORISMEFINANCIERING 
1. INLEIDING  
Tijdens zijn buitengewone zitting van 21 septembe r 2001 verzocht de Europese Raad de Raad 
de nodige maatregelen ter bestrijding van terro rismefinanciering te nemen. Als reactie op de 
terroristische aanslagen in Madrid van 11 maar t 2004 heeft de Europese Raad de verklaring 
betreffende de bestrijdin g van terrorisme aangenomen1. In deze verklaring verbonden de Unie 
en haar lidstaten zich ertoe “ (…) alles in het werk te stellen om het terrorisme in al zijn 
vormen te bestrijden (…)”  en werden met het oog daarop een aantal strategische 
doelstellingen geformuleerd, waaronder de verplich ting voor de Unie en haar lidstaten om de 
nodige maatregelen te nemen om “terroristen de toegang tot financiële en andere 
economische middelen (te) belemmeren” . Het herziene ‘actieplan van de EU ter bestrijding 
van het terrorisme’2 bevat gedetailleerde voorstellen om  terrorismefinanciering beter te 
bestrijden.  
In deze mededeling wordt onderzocht welke extra maatregelen nodig kunnen zijn om de 
financiering van terrorisme optimaal te bestri jden. Op basis van de overwegingen in deze 
mededeling worden in bijlage I de eventuel e extra maatregelen geschetst, waarvan de 
haalbaarheid en de kosten/baten verder moeten worden onderzocht. Bijlage 2 bevat een overzicht van de maatregelen die de EU sinds  oktober 2001 heeft genomen ter bestrijding van 
terrorismefinanciering. In bijlage 3 zijn de relevante maatregelen opgenomen die momenteel 
worden besproken. 
2. OVERZICHT
 VAN  DE BESTRIJDING  VAN  TERRORISMEFINANCIERING 
Terrorismefinanciering omvat twee duidelijk te onderscheiden aspecten: de financiering van 
terroristische aanslagen en de financiering van terroristische netwerken. Naar schatting 
hebben de bomaanslagen in Madrid slechts 8 000 EUR gekost. Er zijn aanwijzingen dat de 
geldwaarde van transacties ter financiering van terroristische ne twerken – anders dan bij de 
financiering van een specifieke aanslag – in het algemeen ook gering is. Aangezien het om 
geringe bedragen kan gaan, die op zichzelf waar schijnlijk niet als verdacht zullen worden 
aangemerkt wanneer zij binnen het financiële stelsel circuleren, is het opsporen van financiële 
transacties ter financieri ng van terrorisme moeilijk .  
Dit betekent niet dat financiële instellingen g een anti-witwastechnieken moeten trachten toe te 
passen in het kader van de opsporing van terro rismefinanciering, maar wel dat aanvullende 
methoden die gericht zijn op de door de veiligheidsdiensten vastgestelde belangrijkste risico’s, moeten worden ontwikkeld en toegep ast om de logistiek en de activiteiten van 
terroristische netwerken te ondermijnen. Hiervoor  is een bredere aanpak nodig dan het louter 
droogleggen van financieringsstromen. Voor al moet ervoor worden gezorgd dat financiers 
van terrorisme in een vijandige omgeving moet en werken, waar alle opties een hoog risico 
vormen. 
Op EU-niveau werd grote vooruitgang geboekt b ij de bestrijding van het terrorisme en de 
financiering daarvan
3. Om doeltreffend te zijn moeten de genomen maatregelen door de 
                                                 
1 Brussel, 29 maart 2004, 7906/04. 
2 10586/04 van 15 juni 2004. 
3 Zie bijlage 1. 
 
NL 4   NL lidstaten naar behoren worden uitgevoerd en  toegepast (er bestaan nog steeds een aantal 
belangrijke leemten4).  
Er zijn drie hoofdpunten die van bela ng zijn bij terrorismefinanciering: betere samenwerking 
bij de uitwisseling van informatie, betere traceerbaarheid van financiële transacties en 
grotere transparantie  van rechtspersonen.  Door op deze drie gebieden doeltreffend op te 
treden, kan verdere aanzienlijke vooruitgang word en geboekt bij het in de kiem smoren van 
terroristische activiteiten en de indamming van financieringsstrome n naar terroristische 
groepen en kan beter inzi cht in terroristische netw erken worden verkregen. 
Er moet een gezond evenwicht worden gevonde n tussen preventie enerzijds en burgerlijke 
vrijheden anderzijds. Zo moet ervoor worden gezorgd dat pe rsonen niet als verdachte worden 
aangemerkt op grond van hun nationalite it of religieuz e overtuiging.  Alle preventieve en 
repressieve maatregelen moeten in de eerste plaa ts gebaseerd zijn op adequate inlichtingen of 
andere objectieve gronden die rechtvaardi gen dat een persoon ervan wordt verdacht bij 
terroristische activiteite n te zijn betrokken.  
Een groot deel van het debat ove r de wijze waarop de strijd te gen terrorismefinanciering kan 
worden verbeterd, draait om problemen in  verband met gegevensbescherming. Elke 
vrijstelling van de communautaire gegevensbeschermingsrichtlijnen5, zoals die met het oog 
op het voorkomen en opsporen van strafbare feiten, moet noodzakelijk en re levant zijn en bij 
wet zijn vastgesteld. Om de politiële en justitiële samenw erking te verbeteren en tegelijkertijd 
een solide gegevensbescherming te waarborgen, wordt overwogen om op het niveau van de 
Unie een coherent rechtskade r vast te stellen, dat op ge meenschappelijke normen voor de 
verwerking van persoonsgegevens is gebaseerd.  Een dergelijk beleid moet passende 
waarborgen omvatten, zodat inlichtingendiensten, po litiediensten, douaneautoriteiten en 
gerechtelijke autor iteiten bij de verwerking van persoons gegevens de in artikel 8 van het 
Handvest van de grondrechten vastge legde beginselen in acht nemen. 
3. TERRORISMEFINANCIERING  EN INFORMATIE-UITWISSELING  
EN -ANALYSE 
3.1. Informatie-uitwisseling tussen de bevoegde autoriteiten 
Informatie-uitwisseling tussen de bevoegde instan ties op nationaal niveau is even belangrijk 
als informatie-uitwisseling op communautair en internationaal niveau . In beide gevallen 
moeten samenwerkings- en uitwisselingsst ructuren worden opgezet tussen 
belastingautoriteiten, financiële toezichtinstanties, het ministerie van Justitie, 
inlichtingendiensten, rechtshandhavingsinstanties en de voor het administratief bevriezen 
bevoegde autoriteiten6. Een dergelijk netwerk kan als foru m fungeren voor de gestructureerde 
uitwisseling van informatie ove r personen tegen wie de deelne mende instanties een onderzoek 
hebben ingesteld. 
In de mededeling van juni 2004 over een betere toegang tot informatie voor de 
rechtshandhavingsinstanties zijn maatregelen voorgesteld om de uitwisseling van informatie 
                                                 
4 In het verslag van de Commissie van juni 2004 over  de naleving door de lidstaten van het Kaderbesluit 
inzake terrorismebestrijding wordt bijvoorbeeld gewezen op een aantal tekortkomingen op nationaal niveau (COM(2004)409). 
5 Met name de algemene gegevensbeschermingsrichtlijn 95/46/EG en Richtlijn 2002/58/EG betreffende 
privacy en elektronische communicatie.  
6 Het FEC in Nederland is een voorbeeld van een dergelijke samenwerking en is een netwerk dat onder 
meer de Algemene Inlichtingen- en Veiligheidsdienst,  de Belastingdienst en de Autoriteit Financiële 
Markten omvat. 
 
NL 5   NL tussen de bevoegde instanties te verbeteren7. Het doel is een Europese op inlichtingen 
gebaseerde rechtshandhavingscapac iteit tot stand te brengen, in het kader waarvan de 
bevoegde autoriteiten de beschikbare inform atie kunnen gebruiken in hun strijd tegen de 
georganiseerde criminaliteit en het terrorisme. 
De mededeling over de bestrijding van terrorisme8 bevat in bijlage een voorstel voor een 
beschikking van de Raad die het mogelijk maak t dat de betrokken diensten, alsmede Europol 
en Eurojust toegang hebben tot volle dige en bijgewerkte informatie.  De verplichting om 
informatie uit te wisselen zou gelden voor alle  strafbare feiten van te rroristische aard, met 
inbegrip van deelname aan de activiteiten van een terroristische  groep door middel van 
financiering.  
Het FIU.NET, dat door de lidstaten en de Co mmissie wordt gefinancierd, heeft ten doel een 
computernetwerk voor de uitwisseling van inlichtingen tussen FIE's op te zetten. In 
overeenstemming met de herziene definitie van FIE’s die op de Eg mont-vergadering van 
juni 2004 werd vastgesteld, zal het FIU.NET een be langrijke rol spelen b ij de verbetering van 
de uitwisseling van inlic htingen in verband met terrorismefinanciering. De Commissie en de 
lidstaten moeten ervoor zorgen dat er b lijvend voldoende financiële en andere passende 
middelen worden uitgetrokken voor het FIU.NET. 
In het kader van het “SUSTRANS”-project va n Europol wordt beoogd verbanden te leggen 
tussen transacties en daarmee samenhangende terroristische activiteiten. Er moet verder worden onderzocht of voor SU STRANS bestemde meldingen va n verdachte transacties ook 
in het Europolinformatiesysteem moeten wo rden opgenomen dan wel of een afzonderlijke 
database van dergelijke meldingen moet worden  opgezet. Veel lidstaten verstrekken niet de 
gegevens die nodig zijn om de mogelijkhede n van het SUSTRANS-project ten volle te 
benutten
9. Bovendien zou het protocol bij de Europol-overeenkomst10, omdat het de 
bevoegdheid van Europol uitbreidt tot alle witwasmisdrijven, de doeltreffendheid van 
SUSTRANS merkbaar verhogen; maar als ge volg van de trage ratificatie door sommige 
lidstaten11 is dit protocol nog steeds niet in werking getreden. De  lidstaten die het protocol 
nog steeds niet hebben geratifi ceerd moeten dit dringend doen. 
Het inzetten van gezamenlijke onderzoeksteams bij grensoverschrijdende onderzoeken naar 
terrorismefinanciering moet verder worden ge stimuleerd. Deze teams zijn bijzonder geschikt 
om samen te werken met teams van politieambtenaren, officieren van justitie en rechters. Het uitwisselen van inlichtingen met officieren van justitie  zou de kansen op een succesvolle 
vervolging vergroten. 
                                                
 
7 Doc. COM(2004)429 van 16.6.2004. 
8 Mededeling van de Commissie over bepaalde maatregelen die moeten worden genomen op het gebied 
van de bestrijding van terrorisme en andere ernstige vormen van criminaliteit, met name om de 
uitwisseling van informatie te verbeteren van 29.3.2004, COM(2004)221. 
9 In juli 2004 schreef het Directoraat-generaal Justitie en binnenlandse zaken van de Commissie de 
lidstaten die de Europol-overeenko mst hebben geratificeerd en die geen  relevante gegevens ten behoeve 
van SUSTRANS verstrekken, een brief waarin zij ve rzocht haar mee te delen waarom deze relevante 
gegevens niet werden verstrekt. De antwoordtermijn was 20 september 2004. 
10 Akte van de Raad van 30 november 2000 houdende opstelling van een protocol tot wijziging van 
artikel 2 en de bijlage bij de Europol-overeenkomst, PB C 358 van 13.12.2000, blz. 1. 
11 Van de oude 15 lidstaten hebben Duitsland, Spanje, Frankrijk, Griekenland, Portugal, Finland, Zweden 
en het Verenigd Koninkrijk het prot ocol geratificeerd. Alle nieuwe lid staten behalve Estland hebben het 
protocol geratificeerd. 
 
NL 6   NL 3.2. Informatie-uitwisseling tussen bevoegde autoriteiten en de particuliere sector 
Gegevensuitwisseling in real time tussen rech tshandhavingsinstanties/in lichtingendiensten en 
de particuliere sector in het algemeen (financiële transactie s maar ook de aankoop van 
vliegtickets of autoverhuur) kan bij preventi eve en repressieve rechtshandhavingsactiviteiten 
op het gebied van de bestrijding van terrorisme en de financiering daarvan een essentiële rol 
spelen. Dit zou het mogelijk kunnen maken in r eal time financiële transacties te traceren. 
De financiële sector beschikt niet over de gegevens die de FIE’s (en andere instanties) kunnen 
gebruiken om verdachte transacties en fina nciële gedragspatronen van verdachten te 
analyseren. Gebrek aan directe toegang tot info rmatie beperkt de mogelijkheden van de FIE's 
om gegevens uit vele verschi llende bronnen te configureren. Aan de hand van gesprekken met 
de financiële gemeenschap, veiligh eidsdiensten en FIE’s moet worden vastgesteld waar de 
problemen liggen en hoe deze op de meest ko steneffectieve wijze k unnen worden aangepakt.  
Een mogelijke oplossing zou kunnen zijn de FIE’s volledige toegang te geven tot 
gespecialiseerde databases die zijn opgezet en worden gec ontroleerd door de financiële 
gemeenschap.  Dit zou het ook mogelijk kunnen maken verbanden tussen personen te leggen, 
geldstromen op te sporen en bronnen te tracer en. Om rekening te houden met problemen in 
verband met privacybescherming, zouden de fi nanciële instellingen toegang kunnen geven op 
basis van “gecodeerde” gegevens.   
3.3. Samenwerking met de particuliere sector 
Om ervoor te zorgen dat de financiële gemeenschap en andere segmenten van de particuliere 
sector de hoogste prioriteit geven aan terrorismebestrijding, moeten op hoog niveau contacten 
worden aangeknoopt en onderhouden tussen de in terrorismebestrijding gespecialiseerde 
rechtshandhavingsinstanties en vertegen woordigers van de particuliere sector . De 
mechanismen voor samenwerking, inform atie-uitwisseling en feedback tussen 
inlichtingendiensten en financiële instel lingen moeten verder worden ontwikkeld. 
4. TERRORISMEFINANCIERING  EN DE TRACEERBAARHEID  VAN  
FINANCIËLE  TRANSACTIES 
4.1. Financieel onderzoek 
De lidstaten moeten ervoor zorgen dat de  rechtshandhavingsinstanties over middelen 
beschikken om deskundigheid op het gebied van financiële onderzoeken te ontwikkelen, 
zodat deze instanties het spoor van het geld ku nnen volgen - van bij de financier tot bij de 
terroristische cellen. In de lidstaten dient voorrang te worden verleend aan financiële 
onderzoeken, die een routineonderdeel moeten worden van alle onderzoeken van 
rechtshandhavingsinstanties met betrekki ng tot vermoedelijke terroristen.  
De aanwijzing of oprichting van nationale inst anties die zich toeleggen op het opsporen, het 
traceren, het bevriezen en het confisqueren van activa van terroristen (en andere criminelen) 
en waarin fiscale, juridische en onderz oeksvaardigheden kunnen worden gebundeld, moet 
worden gestimuleerd. Deze instanties kunnen ook als contactpunt fungeren en richtsnoeren 
geven aan de financiële gemeenschap met be trekking tot het bevriezen van tegoeden en 
aanverwante kwesties alsmede aan de bevoegde autoriteiten van derde landen met betrekking 
tot het aanwijzen van individuen of groepen. De oprich ting van een samenwerkingsnetwerk 
van deze instanties moet verder worden gestimuleerd12. 
                                                 
12 In het kader van haar AGIS-financieringsprogramma voor 2004 financiert de Commissie momenteel 
twee projecten op dat gebied: het CARIN-netwerk en een  evaluatie van multidisciplinaire alternatieve 
 
NL 7   NL Door de juiste verbande n te leggen tussen financieringsactivit eiten en terrorisme/terroristische 
aanslagen, kunnen uit financiële gegevens inlichtingen worden gedistilleerd die op hun beurt 
als bewijsmateriaal zouden kunnen worden gebrui kt. Aangezien financiële instellingen langs 
elektronische weg communiceren, zijn werkzaamhe den met betrekking tot het verzamelen van 
elektronisch bewijsmateriaal van essentieel  belang. Het door de Unie gefinancierde 
“CTOSE”-project13 heeft ten doel te komen tot een ge meenschappelijke benadering van de 
maatregelen die nodig zijn om elektronisch bew ijsmateriaal in gerechte lijke procedures te 
kunnen gebruiken. Het verzamelen van elektronische bewijsmateriaal moet worden 
beschouwd als een hoofdprioriteit.  
4.2. Geldtransfers 
In het najaar van 2004 zal de Europese Commissie een ontwerp-verordening aannemen 
betreffende de informatie met betrekking tot de opdrachtgever die bij geldtransfers moet 
worden verstrekt . Daarin zijn voorsc hriften opgenomen met betrek king tot de informatie over 
de opdrachtgever die bij geldtransfers moet word en verstrekt, om ervoor  te zorgen dat de op 
het gebied van terrorismebestrijding bevoegde autoriteiten onmiddellijk over basisinformatie kunnen beschikken. Dit voorstel zal de traceerbaarheid  van geldtransfers verbeteren. Het 
moet zo snel mogelijk door de financiële sector worden uitgevoerd en met het oog daarop 
zouden de Raad en het Parlement het snel moeten aannemen.  
4.3. Transacties buiten het formel e financiële stelsel om 
Informele geldovermakingssystemen, zoals hawa la, zijn een belangrijk  instrument voor de 
transfer van illegaal ge ld. De Commissie stelt momenteel een  ontwerp-richtlijn op betreffende 
een nieuw rechtskader voor betalingen in de interne markt, om ervoor te zorgen dat speciale aanbeveling VI (SR VI) op geharmoniseerde wij ze wordt omgezet in het Gemeenschapsrecht. 
De geplande regelgeving voor ge ldtransactiekantoren zal voorzien  in de registratie van de 
opdrachtgever door de invoering van een bijzon dere vergunning en zal rekening houden met 
het risicoprofiel van dienstverleners door to ezichtvereisten op maat  vast te stellen.  
Een veelgebruikte methode om gelden voor terro rismefinanciering te verplaatsen, is personen 
de grens te laten overschrijden met contanten en andere soortgel ijke instrumenten. Het is van 
belang de nodige technologie te ontwikkelen en in te zetten om deze praktijken te ontdekken. Het is ook dringend noodzakelijk een communautair rechtsinstrument vast te stellen om het 
gebruik van geldkoeriers te bestrijden. Het voorstel van de Commissie voor een verordening 
betreffende het contantenverkeer
14, waarover de onderhandelingen reeds onnodig lang 
aanslepen, moet prioriteit krijgen zodat t ijdens het Nederlandse voorzitterschap een 
gemeenschappelijk standpunt kan worden vastgesteld. 
Het gebruik op grote schaal van contante betalin gen om zaken te doen, is in het kader van de 
bestrijding van terrorismefina nciering een zwak punt waaraan tot nu toe weinig aandacht is 
besteed. Het voorstel voor een derde anti-witwasrichtlijn breidt het preventiemechanisme van 
de anti-witwasregeling uit tot contante betalin gen voor goederen met een waarde van meer 
dan 15 000 EUR.  
                                                                                                                                                         
strategieën voor het opsporen van de opbrengsten van criminele activiteiten - het perspectief van de 
Europese Unie. 
13 http://www.ctose.org. 
14 Voorstel van de Europese Commissie voor een verordening van het Europees Parlement en de Raad 
betreffende de voorkoming van het witwassen van geld door douanesamenwerking 
(COM(2002)328-C5-0291/2002-2002/0132(COD)). 
 
NL 8   NL 4.4. Identificatie van klanten 
Aan financiële instellingen is  reeds de verp lichting opgelegd hun klanten te iden tificeren en te 
kennen . Dit is van essentieel belang om de rechtshandhavingsinstanties bij te staan in hun 
strijd tegen terrorismefinanci ering. Het kan nuttig zijn om voor financiële instellingen uit de 
EU gemeenschappelijke minimumnormen vast te st ellen met betrekking tot de verificatie van 
de identiteit van klanten en de re gistratie van identificatiegegevens. 
Er kan worden overwogen ten behoeve van de r echtshandhavingsinstanties en de particuliere 
sector een elektronische database  op te zetten met modellen van 
EU (en andere)-identiteitsdoc umenten, waarin ook voorbeelde n van vervalste documenten 
worden opgenomen. Een vergelijking va n overgelegde documenten met de 
databasedocumenten kan autoriteiten en ondernem ingen helpen eventuele vervalsingen op te 
sporen. 
5. TERRORISMEFINANCIERING  EN TRANSPARANTIE 
5.1. Rechtspersonen 
Het ontbreken van internationale normen voor de belangrijkste mechanismen die voor 
mondiale financiële transacties worden gebruikt  (zoals internationale  ondernemingen, trusts 
en offshore-financieringsentiteite n) leidt tot financiële ondoorzich tigheid die zeer voordelig is 
voor financiers van terrorisme. De Eu ropese Commissie is voornemens een 
kosten-batenanalyse te verrichten van een hele  reeks transparantiemaatregelen teneinde de 
lopende discussie aan te zwengelen.  
Meer transparantie van rechtspersonen is ono ntbeerlijk om infiltrat ie door terroristische 
groepen en hun sympathisanten tegen te gaan . In de mededeling van de Commissie van 
29 maart 2004 over de bestrijding van terrorisme werd erop gewezen dat het nuttig zou kunnen zijn om in de wetgeving inzake het oprichten en beheren van rechtspersonen 
bepalingen op te nemen betreffende de ontzett ing uit bepaalde rechten van natuurlijke of 
rechtspersonen die zijn veroordeeld voor stra fbare feiten die verband houden met terrorisme 
of georganiseerde criminaliteit . Ook een doeltreffend mechanisme  voor de uitwisseling van 
informatie over veroordelingen in de EU ka n helpen voorkomen dat terroristische groepen 
en/of hun financiers in lega le activiteite n infiltreren. 
5.2. Non-profit/liefdadigheidssector 
Transparantie is een kernpunt met betrekking  tot de non-profit/liefdadigheidssector. Het 
aantal non-profit/liefdadigheidsorgan isaties en de steunbedragen di e zij verdelen, zijn in de 
afgelopen jaren sterk gestegen. Veel van deze organisaties zamelen geld in voor conflictgebieden. Zodra het geld in deze gebieden aankomt, is het bijna onmogelijk om via internationale samenwerking de bestemming er van na te gaan, in het bijzonder wanneer de 
middelen in de vorm van contanten circuleren.  
Er dient verder te worden nagedacht over een voor de gehele Unie  geldende minimumnorm 
met betrekking tot de regelgeving, teneinde de transparantie van de sector te verhogen
15. Het 
kan hierbij gaan om bindende regelgeving of om een gedragscode voor de vrijwilligerssector.  
Passende transparantienormen kunnen bijvoorb eeld zijn: de jaarlijkse publicatie van 
onafhankelijk gecontroleerde rekeningen, re gels voor goed ondernemingsbestuur (corporate 
governance), en de verplichting te zorgen voor  een controlespoor van betalingen. Gelet op het 
grote aantal non-profit/lief dadigheidsorganisaties dat buiten de EU is gevestigd maar in een of 
                                                 
15 Op 29 oktober organiseert de Europese Commissie een workshop over een mogelijke EU-benadering 
om te voorkomen dat de liefdadigheidssector wordt misbruikt voor terrorismefinanciering. 
 
NL 9   NL meer lidstaten bureaus heeft, dienen transparan tiemaatregelen ook buiten de EU een effect te 
hebben. 
In de meeste lidstaten geldt voor de liefdad igheidssector een bijzond ere fiscale regeling, 
waardoor de belastingautoriteiten over gedeta illeerde gegevens beschikken betreffende de 
inkomsten en betalingen van de meeste lie fdadigheidsorganisaties. De rol van de 
belastingautoriteiten in het kader van speciale aanbevel ing VIII (SR VIII) moet verder worden 
onderzocht. 
De Europese Commissie zal haar hulpmiddelen voor  automatische vergaring van 
inlichtingen, informatie -inwinning en analyse verb eteren met het oog op de toepassing ervan 
op de liefdadigheidssector.  De Commissie zal (met me dewerking van Europol) een 
haalbaarheidsstudie uitvoeren om de liefdadigheidssector in de EU-25 in kaart te brengen op 
basis van aantal parameters die kunnen he lpen hoge risico's met betrekking tot 
terrorismefinanciering of andere criminele activiteiten op te sporen. Deze studie zou ook een 
overzicht van de (eventuele) risicoanalyse-insp anningen van de lidstaten moeten bevatten, en 
zal trachten een methode te bepalen om kwetsbar e punten en risico-indica toren vast te stellen. 
6. TERRORISMEFINANCIERING  EN HORIZONTALE  MAATREGELEN 
6.1. HET BEVRIEZEN VAN TEGOEDEN 
In het kader van het EU-mechanisme voor de aanwijzing van terrorist en en van andere 
terroristische organi saties dan Al-Qaeda16, dat met name het bevriezen van tegoeden mogelijk 
moet maken, is het niet gelukt een lijst op te st ellen die als volledig en geheel doeltreffend kan 
worden beschouwd. Uiteenlopende interpretaties van de voorwaar den voor aanwijzing en de 
daarmee samenhangende vertragingen als gevolg van het unanimiteitsvereiste blijken hiervan de voornaamste oorzaak te zijn; terwijl ook het ge brek aan richtsnoeren voor derde landen die 
een verzoek om aanwijzing wensen in te di enen een rol kan hebben gespeeld. Om de 
doeltreffendheid van dit mechanisme te verhogen  moet in de eerste plaats worden gezorgd 
voor een uniforme interpreta tie en benadering van de betwiste punten, zoals: 
– de aanwijzing van groepen of entiteiten di e na aanwijzing hun naam  hebben gewijzigd; 
– de aanwijzing van ‘frontorganisaties’;  
– de aanwijzing van leiders van reeds aangewezen groepen en entiteiten. 
De geconsolideerde elektronische lijst met financiële sancties (‘electronic-Consolidated 
Targeted Financial Sanctions List’) is een geza menlijk initiatief van de Europese Commissie 
en Europese banken
17 en is een geconsolideerde data base van personen en entiteiten 
tegen wie/waartegen de EU financ iële sancties heeft getroffen. Aangezien financiële sancties 
gelden zodra zij in het Public atieblad worden bekendgemaakt, zal de Commissie ernaar 
streven de database bij te werken op de dag van de bekendmaking in het Publicatieblad . 
Financiële instellingen hebben om richtsnoere n verzocht over de identificatienormen die 
moeten worden toegepast om na te gaan of  een bepaalde persoon een aangewezen persoon is. 
Dergelijke richtsnoeren zouden de doeltre ffendheid van sancties verhogen, en zouden 
- aangezien het om financiële sancties van de EU gaat – b ij voorkeur door de Raad of de 
Commissie moeten worden vastge steld (bv. in een aanbeveling). 
                                                 
16 Gemeenschappelijk standpunt 2001/931/GBVB en Verordening (EG) nr. 2580/2001. 
17 De Europese bankfederatie, de Europese spaarb ankenvereniging, de vereniging van coöperatieve 
banken en de Europese vereniging van staatsbanken. 
 
NL 10   NL 6.2. Doeltreffende en doelgerichte opleiding 
Het is van essentieel belang dat de bevoegde autoriteiten en de partic uliere sector over 
voldoende goed opgeleid personeel beschikken. 
De opleiding van een voldoe nde aantal financiële onderzoe kers moet worden bevorderd.  De 
Europese Commissie en Europol hebbe n een gezamenlijk project opgestart om 
gemeenschappelijke minimumnormen vast te stellen voor de opleiding van financiële 
onderzoekers in de EU. Het doel is optimale werkwijzen en een gemeenschappelijke 
minimumbenadering voor de opleiding van financiële onderzoekers te bevorderen.  
Bij de ontwikkeling van een Europese cultuur op  het gebied van financieel onderzoek en de 
organisatie van andere opleidi ngen voor leidinggevende politie functionarissen  en bij het 
verspreiden van optimale werkwijzen op dit cruc iale gebied, is voor de EPA een sleutelrol 
weggelegd.  
6.3. Veiligheidsonderzoek 
De Europese Commissie beheert onder zoeksactiviteiten op  het gebied van 
terrorismebestrijding, in het kader waar van onder andere ook de bestrijding van 
terrorismefinanciering kan wo rden ondersteund. Voor de “voorbereidende actie inzake de 
versterking van het Europese industriële potenti eel op het gebied van veiligheidsonderzoek” 
wordt voor 2004 een bedrag van 15 miljoen EUR uitgetrokken en voor 2005 en 2006 
respectievelijk 24 miljoen EUR en 26 miljoen EUR. Een in 2003 opgerichte “Groep 
vooraanstaanden”  werd opgedragen uitgangspunten, begins elen en prioriteiten te formuleren 
voor een toekomstig Europees programma voor veiligheidsonderzoek (‘EPVO’) , dat in 
overeenstemming met de beleidsdoe lstellingen van de EU moet zijn. In het verslag van de 
Groep vooraanstaanden18 wordt aanbevolen vanaf 2007 een EPVO op te stellen, waarvoor 
- naast de bestaande middelen - per jaar ten minste 1 miljard EUR extra zou moeten worden uitgetrokken. Als follow-up op dit verslag heeft de Commissie op 7 september 2004 de 
mededeling “Security Research: The Next Steps” aangenomen
19. Daarin sluit zij zich aan 
bij de in het verslag opgenomen aanbeveling en wijst zij op de nood zaak van de oprichting 
van een Europese adviesraad voor veiligheid sonderzoek, die advies kan uitbrengen over de 
inhoud en de uitvoering van het EPVO. Voor ts beklemtoont de Commissie dat het 
noodzakelijk is begin 2005 een voorstel voor een de rgelijk EPVO in te dienen zodat het vanaf 
2007 in het zevende kaderprogramma voor onde rzoek kan worden opgenomen. Onder meer 
op de volgende gebieden dient verder onderzoek te worden gestimuleerd: de wijze waarop de 
oplossing van problemen tussen de bevoegde EU-a utoriteiten kan worden verdeeld en de 
sociaal-cognitieve configuratie s ter bevordering van een doe ltreffende, gecoördineerde 
bestrijding van terrorismefinanciering. 
6.4. Externe maatregelen 
Bestrijding van terrorismefinanciering moet in tegrerend deel uitmaken van de politieke 
dialoog van de EU met derde landen en van ha ar technische bijstandsprogramma's, waarbij 
een ad-hoc dialoog op deskundigenniveau  moet worden ontwikkeld. Gezamenlijke 
inspanningen om terrorismefinanciering te be strijden zullen ook een belangrijk en vast 
onderdeel van de samenwerking tussen de EU en de VS blijven. 
                                                 
18 “Research for a Secure Future”, verslag van de Groep vooraanstaanden op het gebied van 
veiligheidsonderzoek, ISBN 92-894-6611-1, Bureau voor officiële publicaties der Europese 
Gemeenschappen, Luxemburg, 2004. 
19 COM(2004)590. 
 
NL 11   NL Geld voor terroristische doeleinden wordt onderg ebracht in financiële paradijzen, waar 
ondoorzichtige bank- en ondernemingsstructuren  kunnen worden opgezet. De Europese Unie 
dient de transparantie en de uitwisseling van in formatie met derde landen en met afhankelijke 
of geassocieerde gebieden te be vorderen. Positieve maatregelen kunnen 
samenwerkingspartners helpen problemen van re gelgevende, technische of economische aard 
op te lossen die optreden bij de invoering van meer transp arantie. Het kan gaan om 
maatregelen in de vorm van uitgebreidere techni sche bijstand - een gebied waarop de EU als 
geheel veel ervaring heeft – da n wel om een of andere vorm van economische steun. Ook naar 
aanleiding van de jaarlijkse en tussentijdse evaluaties van de landenstrategiedocumenten kunnen passende maatregelen worden geno men. De Commissie zal toezien op de 
doeltreffendheid en op de vooruitgang die fina nciële offshore-paradijzen boeken op het 
gebied van meer transparantie. 
7. CONCLUSIES 
Als onderdeel van de bestrijding van terrorismef inanciering moet het terroristen moeilijker 
worden gemaakt om aan geld te komen. Daarn aast is ook het traceren van financiële en 
andere transacties een doeltreffend middel om  terroristen en hun sympathisanten te 
lokaliseren en terroristische ac tiviteiten tegen te gaan. Dit zou worden vergemakkelijkt door 
meer transparantie van financiële transacties en  rechtspersonen, met inbe grip van die welke in 
de non-profitsector actief zijn. Om  werkelijk doeltreffend te zijn en om bij de preventieve en 
repressieve activiteiten ter bestrijding van terrorismefinanciering te komen tot gegevensuitwisseling in real time, moet wo rden gezorgd voor nauwere samenwerking en 
betere mechanismen voor informatie-uitwisseling op nationaal, communautair en internationaal niveau, zowel tussen de bevoegde autoriteite n onderling als tussen deze 
autoriteiten en de particuliere sector. 
 
NL 12   NL ANNEXE  I 
Possible Future Measures relevant to the fight against terrorist financing 
Information Exchange: 
• Establish appropriate mechanisms to achieve mu ltilateral co-ordination with all authorities 
and bodies involved in supervisi ng and detecting irregularities in the financial sector (to 
include fiscal authorities, financial oversi ght bodies, Justice Department, intelligence 
community, law enforcement authorities, author ities in charge of administrative freezing 
measures). 
• Promote appropriate information sharing mechanisms between intelligence services and 
prosecutors. 
• Promote intelligence led law enforcement by en suring access to privat e sector information 
to facilitate information gathering on , detection and locat ion of suspects.  
• Promote outreach and other mechanisms to fac ilitate real time trackin g and data exchange 
by means of the financial and other systems. 
• Consider ways to improve communication be tween FIUs and the financial community 
through enhanced access to relevant databases.  
Traceability of Financial Transactions: 
• Promote financial investigation as a law en forcement technique in the Member States. 
Encourage establishment of common minimum sta ndards in financial i nvestigation training 
standards in the EU via Joint Commission/Europol project).  
• Promote establishment of national bodies dedica ted to identification, tracing, freezing and 
confiscation of terrorist (and other criminal) assets and implementation of a co-operation 
network among such bodies to facilitate co-ope ration in the tracing of fast moving terrorist 
and other criminal funds. 
• Promote organisational and technical measures needed to present electronic evidence in 
Court. 
• Consider need for common minimum EU standa rds for verification of customer identity.  
• Consider case for database with samples of all identity documents issued in the EU and 
beyond to facilitate detection of false ident ity papers by financial institutions when 
verifying customer identity. 
• Guidance on matching standards to be applie d when checking whethe r any given person is 
a designated person to improve the effectivenes s of financial sanctions  (see Section 6.1).  
 
NL 13   NL Transparency: 
• Consider what further measures may be needed  to enhance transparen cy of legal entities 
having regard in particular to ant recomm endations to be made in the Commission’s 
planned Study on cost benefit assessment of transparency measures. 
• Consider further EU-wide mechanisms for th e disqualification of individuals of firms 
convicted of offences related to  terrorism or organised crime. 
• In the non-profit/charitable sector assess appr opriate EU-wide transparency measures and 
mechanisms to ensure complian ce with these together with methods to identify high risk 
for terrorist financing or  other criminal activity. 
Asset Freezing: 
• Promote standard interpretation on designation of groups or entities that have renamed 
themselves after designation, desi gnation of ‘front organisations ’, designation of leaders of 
groups and entities that have  already been designated. 
 
NL 14   NL ANNEXE  II 
1. Measures Adopted at EU level relevant to  the fight against te rrorist financing. 
Since October 2001 an important number of acti ons have been taken at EU level aimed at 
countering terrorism as well as preventing the ac quisition, retention and use of funds or assets 
by such organisations. Taken together with earl ier actions, these constitute powerful measures 
in the Union’s arsenal to fight  terrorism and its financing.  
Legislative Actions 
1.1. Council Act of 16 October 2001 establishing , in accordance with Article 34 of 
the Treaty on European Union, the Pr otocol to the Convention on Mutual 
Assistance in Criminal Matters between  the Member States of the European 
Union (2001/C 326/01) (OJ C 326 of 21 November 2001 p.1) 
This Act provides for the exchange of information between Member States 
concerning bank accounts held by any pers on who is the subject of criminal 
investigations. It has not yet been ratified and Member States are encouraged to accelerate this process. 
1.2. Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 
December 2001 amending Council Directiv e 91/308/EEC on prevention of the 
use of the financial system  for the purpose of money laundering (OJ L 344 of 28 
December 2001, p. 76) 
The second money laundering Directive, am ending the 1991 Directive, was adopted 
in December 2001. The definition of criminal activity giving rise to money laundering is widened to include all organi sed crime and a wide range of serious 
crimes, including offences related to terrori sm. The professions which are required to 
report money laundering suspicions, in additi on to the credit and financial and related 
institutions, now include accountants, lawyers,  notaries, real esta te agents, casinos 
and dealers in high value goods.  
1.3. Council Decision of 6 December 2001 extendi ng Europol’s mandate to deal with 
serious forms of international crime listed in the Annex to the Europol 
Convention (2001/C 362/01) (OJ C 362 of 18 December 2001, p.1) 
The effect of this Council Decision was to enable Europol to deal with the serious 
forms of international crime listed in the Annex to the Europol Convention, such as 
murder, grievous bodily injury, kidnapping, hostage-taking, orga nised robbery and 
illicit arms trafficking. Europol’s mandate  now includes support for law enforcement 
against serious international orga nised crime, including terrorism. 
1.4. Council Common Position of 27 December 2001 on combating terrorism 
(2001/930/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 90) 
The Common Position sets out a number of ac tions to be taken to combat terrorism. 
The principal measures contained in the Common Position are: criminalising the financing of terrorism within the EU, fr eezing of financial assets or economic 
 
NL 15   NL resources of persons or entities involve d in terrorism, prohibiting the giving of 
financial or other assistance to such persons  or entities, requiri ng measures to be 
taken to suppress any form of support for th ose involved in terrorist acts, taking steps 
to prevent terrorist acts and denying safe haven to those involved in such acts. 
1.5. Council Common Position of 27 December 2001 on the application of specific 
measures to combat terrorism (2 001/931/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 
2001, p. 93) 
The Common Position establishes the primar y list of persons, groups and entities 
involved in terrorist acts20. It sets out the criteria to be  used to decide who should be 
considered as terrorists for inclusion on th e list and the actions  which constitute 
terrorist acts. The names on the list are to be  reviewed at least once every six months. 
Under the Common Position the European Community is required to order the 
freezing of the funds and other financial a ssets or economic resources of, and the 
prohibition on the provision of financial se rvices to, the listed  persons, groups and 
entities. Member States are required to a fford each other assistance in preventing and 
combating terrorist acts.  
1.6. Council Regulation (EC) No 2580/ 2001 of 27 December 2001 on specific 
restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to 
combating terrorism (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 70) 
The Regulation provides for the freezing of  the funds, financial assets and economic 
resources of certain persons, groups a nd entities involved in terrorism, for a 
prohibition on the making available of funds , financial and economic resources to 
such persons, groups and entities and a prohibition on the provision of financial 
services to them. It authoris es the Council to establish and maintain a list of persons, 
groups and entities i nvolved in terrorism21. Provision is also made for the granting of 
authority for the use of funds frozen in  accordance with the Regulation to meet 
essential human needs and for certain other payments (e.g. taxes, utility bills etc.). 
1.7. Council Decision of 27 December 2001 esta blishing the list provided for in 
Article 2(3) of Council Regulation (E C) No 2580/2001 on specific restrictive 
measures directed against certain persons a nd entities with a view to combating 
terrorism (2001/927/EC) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 83) 
This decision contains a list or persons , groups and entities against whom specific 
restrictive measures are to  be applied in accordance with C ouncil Regulation No 
2580/2001. An updated list of persons, groups and entities to which the measures imposed by the Regulation apply has been  published seven times, the latest 
publication being that of Council Decision 2004/306/EC. 
1.8. Council Decision of 28 February 2002 setting up Eurojust with a view to 
reinforcing the fight against seriou s crime (2002/187/JHA) (OJ L 063 of 6 
March 2002 p. 1) 
                                                
 
20 The latest version of the list is set out in Common Position 2004/500/CFSP. 
21 The latest version of the list is set out in Council Decision 2004/306/EC. 
 
NL 16   NL This Decision establishes Eurojust, to be composed of seconded prosecutors, judges 
or police officers from each Member Stat e. The objectives of Eurojust are to 
stimulate and improve the co-ordination, be tween the competent authorities of the 
Member States, of investig ations and prosecutio ns, to improve co-operation between 
the competent authorities of the Member  States and to support the competent 
authorities of the Member States in or der to render their investigations and 
prosecutions more effective. 
1.9. Council Common Position of 27 May 2002 concerning restrictive measures 
against Usama bin Laden, members of the Al-Qaida organisation and the 
Taliban and other individuals, groups, undert akings and entities associated with 
them and repealing Common Posi tions 96/746/CFSP, 1999/727/CFSP, 
2001/154/CFSP and 2001/771/CFSP (2002/402/ CFSP) (OJ L 139 of 29 May 2002, 
p. 4) 
It prohibits the supply of arms etc. to Usama bin Laden, members of the Al-Qaida 
organisation and the Taliban and associated  persons or groups in accordance with 
UNSCR 1267(1999) and 1333(2000). It also pr ovides for the freezing of their funds 
and economic resources and prohibits the making available to them of funds and 
economic resources. The Common Position is  to be kept under constant review. 
1.10. Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific 
restrictive measures directed against c ertain persons and entities associated 
with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 proh ibiting the export of certain goods 
and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial reso urces in respect of  the Taliban of 
Afghanistan (OJ L 139 of 29 May 2002, p. 9) 
The Regulation freezes the funds and econom ic resources of, and prohibits the 
making available of funds and economic re sources to, a large number of persons, 
groups and entities which are set out in an Annex. The Commission has amended the 
Regulation on 36 occasions for the purpose of updating the list of persons, groups 
and entities which are subject to the restric tions set out in the Regulation, the latest 
publication being that of  Commission Regulation (EC)  No 1728/2004. Modification 
of the list is an on-going process. 
1.11. Council Framework Decision of 13 June  2002 on joint inve stigation teams 
(2002/465/JHA) ( OJ L 162 of 20 June 2002, p. 1) 
The Framework Decision is intended to make the combating of international crime as 
effective as possible. It considered it appropriate that a specific legally binding 
instrument on joint investigation teams should be adopted to apply to joint 
investigations into drugs/human trafficking and terrorism and that they should be set 
up, as a matter of priority, to combat  offences committed by terrorists. The 
Framework Decision provides that two or more Member States may establish joint 
investigation teams for a specific purpose and for a limited period to carry out criminal investigations in one or more of the States establishing the team. Member States are required to co mply with the Framework Decision by 1 January 2003.  
 
NL 17   NL 1.12. Council Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism 
(2002/475/JHA) (OJ L 164 of  22 June 2002, p. 3) 
The Framework Decision requires Member States to adopt a common definition of 
terrorist offence as set out in Article 1. It also obliges Member States to criminalise 
certain actions related to terrorist groups  or terrorism, such  as directing or 
participating in the activitie s of a terrorist group includi ng by funding its activities in 
any way, as well as inciting, aiding or abet ting and attempting to commit a terrorist 
offence. Member States had to comply  with the Framework decision by 31 
December 2002. In June 20041 the Commissi on produced a report analysing national 
measures taken to comply with the Framework Decision (COM 2004 409 of 8.6.2004).  
1.13. Council Framework Decision of 13 June 2002 on the European arrest warrant 
and the surrender procedures between  Member States (2002/584/JHA) (OJ L 
190 of 18 July 2002, p. 1) 
The Framework Decision provides for the execution in any Member State of a 
judicial decision made in another Member  State for the arrest and surrender of a 
person for the purpose of criminal proc eedings or the execution of a custodial 
sentence. The offences covered by the Fr amework Decision include terrorism. After 
1 January 2004 extradition between Member  States will be governed by rules 
adopted pursuant to the Framework Decision. Member States were required to take 
the necessary measures to comply w ith the Framework Decision by 31 December 
2003.   
1.14. Directive on Insider Trading and Market  Manipulation (Market Abuse) (2003/6 
of 28 January 2003) (OJ L 96 of 12 April 2003, p. 16 -25) 
The Insider Dealing and Market Manipul ation (Market Abuse) Directive was 
adopted by the Council and the Parliament on 3 December 2002. Terrorists may 
abuse financial markets by financing activ ities through insider dealing or market 
manipulation (using clean money in a dirt y way) or by laundering ‘dirty’ money on 
financial markets through insider deali ng and market manipulation. The Market 
Abuse Directive contributes to strengthen the fight against criminal activities on 
financial markets. 
1.15. Council Decision of 19 December 2002 on  the implementation of specific 
measures for police and judicial cooperati on to combat terrorism in accordance 
with Article 4 of Common Position 2001/931/CFSP (2003/48/ JHA) (OJ L 16 of 
22 January 2003, p. 68) 
The Decision relates to access and collecti on of information concerning and resulting 
from criminal investigations and proceedi ngs with respect to terrorist offences 
involving any of the persons, groups or entities listed in the Annex to Common 
Position 2001/931/CFSP with a view to its communication to Europol and Eurojust. 
The information in question concerns the identity of the person, group or entity, the acts under investigation or prosecution and links with related cases. In cases 
involving any of the listed persons, groups or entities the Decision al so calls for joint 
investigation teams in appr opriate cases, urgent treatme nt of requests for mutual 
 
NL 18   NL legal assistance and recognition and enfor cement of judgements in connection with 
terrorist offences and sharing of information. 
1.16. Ratification of international convention s in accordance with UN SC Resolution 
1373 (2001) 
In accordance with resolution 1373 (2001), Me mber States have accepted a political 
commitment, by means of Article 14 of Common Position 2001/930/CFSP to 
become parties to the UN Convention for the Suppression of the Financing of 
terrorism (New York, 9 December 1999) and 12 other conventions on Terrorism. 
1.17. Council Framework Decision 2003/577/JHA of  22 July 2003 on the execution in 
the European Union of orders freezing property or evidence. (OJ L 196/45 of 2nd 
of August 2003) 
This Framework Decision introduces the prin ciple of mutual rec ognition of judicial 
orders freezing property and evidence. It establishes the rules pursuant to which 
Member States must recognise and execute  such orders issued by the competent 
judicial authorities of another Member Stat e. It applies to freezing orders issued for 
the purpose of securing evidence or subse quent confiscation of property. For this 
purpose terrorism is included among the o ffences for which no verification of double 
criminality is required. 
 
NL 19   NL ANNEXE  III 
1. MEASURES UNDERWAY AT EU LEVEL RELEVANT TO THE FIGHT AGAINST 
TERRORIST FINANCING  
1.1. Draft Framework Decision on Confis cation of Crime-related Proceeds, 
Instrumentalities and Property 
The draft Framework Decision attempts to  harmonise certain confiscation related 
provisions in the Member States, not ably in connection with “extended 
confiscation”. According to this concept,  a Court shall have power in certain 
circumstances to order confiscation of a c onvicted person’s assets where the Court is 
fully convinced, inter alia, that the person ’s assets derive from other criminal 
activity. The Framework Decision received  political agreement in December 2002 
but is still subject to Memb er State scrutiny reserves.  
1.2. Draft Framework Decision on the appl ication of the principle of mutual 
recognition to Confis cation Orders  
The purpose of this draft Framework Decisi on is to facilitate co-operation between 
Member States in the recognition and executi on of orders to conf iscate property. It 
obliges Member States to recognise and ex ecute in its territory  confiscation orders 
issued by a court competent in criminal matters in another Member State. The draft Framework Decision received political ag reement in June 2004 but remains subject 
to a number of scrutiny reserves.  
1.3. Control of Large Scale Cash Movements - Proposal for a Regulation of the 
European Parliament and Council on th e prevention of money laundering by 
means of customs co-operation 
On 25 June 2002 the Commission adopted a report together with a proposal for a 
Regulation to introduce cont rols on significant cash movements by persons entering 
or leaving the Community. The proposed  Regulation would complement the 
Community Money Laundering Directives and oblige persons entering or leaving the 
Community customs territory carrying cash or equivalent instruments with a value of €15.000 or more, to make an appropriate declaration.  
1.4. Proposal for a third Money Laundering Directive 
The proposal for a third Money Launde ring Directive was adopted by the 
Commission on 30
th June 2004. The proposal seeks to ensure a common EU-wide 
approach to the FATF 40 Recommendations  as revised in June 2003. It proposes to 
extend the scope of the Directive to trus t and company service providers, introduces 
more detailed requirements regarding custom er due diligence a nd identification of 
the beneficial owner and extends the an ti-money laundering preventive mechanism 
to transactions suspected  to be associated with terrorist financing.  
 
NL 20   NL 1.5. Proposal for a Council Decision on th e exchange of information and co-
operation concerning terrorist offences 
The European Commission a dopted a Communication on the fight against terrorism, 
including financing of terrorism on 29th March 200422. The Communication contains 
in annex a Proposal for a Council Decision en abling the services involved to have 
access to the most complete and up-to-da te information. The Commission's proposal 
widens the scope of the exchange of information to all terrorist offences within the meaning of the Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism. The 
obligation to exchange information would appl y to all terrorist offences or offences 
relating to a terrorist group known to the Me mber States, includi ng participation in 
the activities of a terroris t group through any form of financing. The exchange of 
information will apply to all stages of proceedings. Europol and Eurojust must be sent information on terrorist offences at all stages of proceedings, including convictions. 
1.6. Proposal for a Regulation on payer’s in formation accompanying funds transfers 
The European Commission is expected to  adopt a proposal for a Regulation on 
payer’s information accompanying funds tran sfers in the course of October or 
November 2004. The proposal for a Regula tion aims at transposing Special 
Recommendation VII into Community la w. It lays down rules on payer’s 
information accompanying funds transfers, in order to ensure that basic information 
is immediately available to the authorities responsible for combating terrorism, to 
assist them in their task. These rules result  in a number of obligations applicable to 
all payment service providers involved in  the payment chain. The payer’s payment 
service provider must ensure that funds transfers contain complete, accurate and 
meaningful payer’s information. Any inte rmediary payment service provider must 
ensure that all payers’ information that acco mpanies a transfer is retained with the 
transfer or that appropriate records are kept. The payee’s payment service provider 
must have effective risk-based procedures in order to identify funds transfers lacking 
complete payer’s information and, as appropr iate, report suspicious transactions to 
the authorities responsible for combating terrorism. 
1.7. Draft Directive on a New Legal Framew ork for Payments in the Internal 
Market 
The Commission is working on the above draft proposal which will ensure the 
harmonised implementation of Special Reco mmendation VI of the Financial Action 
Task Force into Community law and thereb y guarantee a level pl aying field for all 
providers. The planned regulatory regime for money remitters will not only foresee registration of the transmitter by the intr oduction of a special licence of a payment 
service provider but will also take into  account the specific risk profile of these 
providers by the establis hment of tailor-made supervisory requirements. 
                                                
 
22 COM(2004)221