aangezien er behoefte is aan een coherent EU-kader voor contante betalingen, is de Commissie het ermee eens dat de drempel voor natuurlijke of rechtspersonen die handelen in goederen of diensten wordt verhoogd van 7 500 EUR tot 10 000 EUR;

alle aanbieders van gokdiensten, en dus niet alleen casino's, moeten de maatregelen inzake cliëntenonderzoek toepassen voor afzonderlijke transacties van 2 000 EUR of meer. In strikt beperkte en gerechtvaardigde gevallen en indien het witwasrisico en het risico van terrorismefinanciering verwaarloosbaar zijn, zullen de lidstaten een aantal vrijstellingen mogen verlenen;

de aan de Commissie opgedragen taak om een supranationale beoordeling uit te voeren van het witwasrisico en het risico van terrorismefinanciering die van invloed zouden kunnen zijn op de interne markt en verband houden met grensoverschrijdende verschijnselen, zal op Europees niveau leiden tot een coherente aanpak met betrekking tot de vereisten inzake het bestrijden van het witwassen van geld (AML) en de financiering van terrorisme (CTF).

De Commissie erkent dat de tekst, als onderdeel van een algemeen compromis, een weerspiegeling is van het politieke akkoord dat werd bereikt tussen het Europees Parlement en de Raad en dat een delicaat maar aanvaardbaar evenwicht vormt met betrekking tot:

de bepalingen inzake informatie over de uiteindelijk begunstigden: die informatie zal worden bijgehouden in een centraal register in elke lidstaat, wat zal leiden tot meer transparantie en wat dus in overeenstemming is met het meer algemene beleid van de Commissie. Wat de specifieke bepalingen inzake de toegang tot deze informatie betreft, is de Commissie van mening dat het begrip "rechtmatig belang" moet worden uitgelegd en begrepen in het licht van de vereisten die voortvloeien uit de artikelen 7 en 8 van het Handvest van de grondrechten, met volledige inachtneming van de regels inzake de bescherming van persoonsgegevens en het recht op eerbiediging van het privéleven. Bij de omzetting van de richtlijn zullen de lidstaten bijzondere aandacht moeten besteden aan die vereisten, teneinde ervoor te zorgen dat de toegang van derden beantwoordt aan een doelstelling van algemeen belang en dat de vereisten inzake noodzakelijkheid en evenredigheid die de beperking van de bescherming van persoonsgegevens en van het recht op eerbiediging van het privéleven zouden rechtvaardigen, volledig in acht worden genomen;

de bepalingen inzake het niveau van de administratieve financiële sancties die van toepassing zijn op financiële instellingen en niet-financiële instellingen: wat financiële instellingen betreft, geldt een maximale geldboete van ten minste 5 miljoen EUR of 10 % van de totale jaaromzet in het geval van rechtspersonen, en van ten minste 5 miljoen EUR in het geval van natuurlijke personen; wat nietfinanciële instellingen betreft, geldt een maximale geldboete van ten minste tweemaal het bedrag van het voordeel dat de inbreuk heeft opgeleverd of van ten minste 1 miljoen EUR, en

het gebruik van gedelegeerde handelingen (en dus niet uitvoeringshandelingen) om te bepalen welke jurisdicties van derde staten strategische tekortkomingen vertonen in hun stelsels betreffende de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

4.Conclusie

De Commissie staat achter de resultaten van de interinstitutionele onderhandelingen en kan bijgevolg het standpunt van de Raad in eerste lezing aanvaarden.