19. 12. 90 Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen Nr. C 319/9 
II 
(Voorbereidende besluiten) 
COMMISSIE 
Wijziging van het voorstel voor een richtlijn van de Raad tot voorkoming van het gebruik van 
het financiële systeem voor witwassen van zwart geld (') 
COM(90) 593 def. — SYN 254 
(Door de Commissie krachtens artikel 149, lid 3, van het EEG-Verdrag ingediend op 30 november 
199C) 
(90/'C 319/12) 
(') PB nr. C 106 van 28. 4. 1990, blz. 6. 
OORSPRONKELIJK VOORSTEL GEWIJZIGD VOORSTEL 
DE RAAD VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN, 
Gelet op het Verdrag tot oprichting van de Europese 
Economische Gemeenschap, inzonderheid op artikel 57, 
lid 2, derde volzin, DE RAAD VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN, 
Gelet op het Verdrag tot oprichting van de Europese 
Economische Gemeenschap, inzonderheid op artikel 57, 
lid 2, eerste en derde volzin, 
Tweede aanhaling en rest van preambule ongewijzigd 
Overwegingen 1 tot en met 11 ongewijzigd 
Overweging 11 bis 
(nieuw) 
Overwegende dat krediet- en financiële instellingen ter 
vergemakkelijking van het onderzoek naar witwassen 
van geld, van alle transacties elektronisch of schriftelijk 
adequate registers dienen bij te houden; 
Overweging 12 ongewijzigd 
Overweging 13 
Overwegende dat vrijwaring van het financiële systeem 
van het witwassen van geld een taak is die door de ge­
rechtelijke en politieautoriteiten niet zonder samenwer­
king van de krediet- en de financiële instellingen en van 
de met het toezicht op deze instellingen belaste autoritei­
ten kan worden vervuld; dat het bankgeheim voor straf­
rechtelijke gevallen moet worden opgeheven; dat een re­
geling van verplichte aanmelding van verdachte transac­
ties de doeltreffendste wijze van verwezenlijking van 
deze samenwerking is; dat een bijzondere beschermings­
bepaling nodig is om werknemers en bestuurders niet 
voor inbreuken op beperkingen inzake het kennisgeven 
van gegevens aansprakelijk te doen zijn; Overweging 13 
Overwegende dat vrijwaring van het financiële systeem 
van het witwassen van geld een taak is die door de ge­
rechtelijke en politieautoriteiten niet zonder samenwer­
king van de krediet- en de financiële instellingen en van 
de met toezicht op deze instellingen belaste autoriteiten 
kan worden vervuld; dat het bankgeheim voor strafrech­
telijke gevallen moet worden opgeheven; dat een rege­
ling van verplichte aanmelding van verdachte transacties, 
waarmede wordt verzekerd dat de inlichtingen aan de 
genoemde autoriteiten worden verstrekt zonder dat de 
betrokken cliënten van de verdenking opmerkzaam ge­
maakt worden, de doeltreffendste wijze van verwezenlij­
king van deze samenwerking is; dat een bijzondere be­
schermingsbepaling nodig is om krediet- en financiële in­
stellingen, hun werknemers en hun bestuurders niet voor 
inbreuken op beperkingen inzake het kennisgeven van 
gegevens aansprakelijk te doen zijn; 
Nr. C 319/10 Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen 19. 12. 90 
OORSPRONKELIJK VOORSTEL GEWIJZIGD VOORSTEL 
Overweging 13 bis 
(nieuw) 
Overwegende dat de door de autoriteiten overeenkom­
stig deze richtlijn ontvangen inlichtingen uitsluitend aan­
gewend mogen worden voor onderzoek naar witwassen 
van zwart geld; 
Overweging 14 ongewijzigd 
Overweging 14 bis 
(nieuw) 
Overwegende dat passende maatregelen zowel als doel­
treffende en afdoende sancties vastgesteld moeten wor­
den voor inbreuken op de maatregelen die zijn getroffen 
overeenkomstig deze richtlijn; 
Overweging 15 ongewijzigd 
HEEFT DE VOLGENDE RICHTUJN VASTGESTELD: HEEFT DE VOLGENDE RICHTLIJN VASTGESTELD: 
Artikel 1 
In de zin van deze richtlijn wordt verstaan onder 
— „kredietinstelling", het in het eerste streepje van arti­
kel 1 van Richtlijn 77/780/EEG van de Raad (l) om­
schreven begrip; 
— „financiële instelling", een andere onderneming dan 
een kredietinstelling, waarvan de werkzaamheden 
voornamelijk bestaan uit het verrichten van een of 
meer van de handelingen die onder de punten 2 tot 
en met 12 en 14 van de lijst in de bijlage bij Richtlijn 
89/646/EEG van de Raad (2) zijn vermeld, alsmede 
een overeenkomstig de Richtlijnen 73/239/EEG (3) 
en 79/267/EEG (*) van de Raad naar behoren er­
kende verzekeringsmaatschappij; Artikel 1 
In de zin van deze richtlijn wordt verstaan onder 
— „kredietinstelling", een kredietinstelling zoals om­
schreven in het eerste streepje van artikel 1 van 
Richtlijn 77/780/EEG van de Raad (') en een bijkan­
toor, zoals omschreven in het derde streepje van arti­
kel 1 van deze richtlijn, van een kredietinstelling die 
haar hoofdkantoor buiten de Gemeenschap heeft; 
— „financiële instelling", een andere onderneming dan 
een kredietinstelling waarvan de werkzaamheden 
voornamelijk bestaan uit het verrichten van een of 
meer van de handelingen die zijn vermeld in de pun­
ten 2 tot en met 12 en 14 van de lijst in de bijlage bij 
Richtlijn 89/646/EEG (2) van de Raad, alsmede een 
overeenkomstig de Richtlijnen 73/239/EEG (3) en 
79/267/EEG (*) van de Raad naar behoren erkende 
verzekeringsmaatschappij. Als „financiële instellin­
gen" worden ook beschouwd bijkantoren van finan­
ciële instellingen die hun hoofdkantoor buiten de 
Gemeenschap hebben; 
(') PB nr. L 322 van 17. 12. 1977, blz. 30. 
O PB nr. L 386 van 30. 12. 1989, blz. 1. 
(3) PB nr. L 228 van 16. 8. 1973, blz. 3. 
(4) PB nr. L 63 van 13. 3. 1979, blz. 1. O PB nr. L 322 van 17. 12. 1977, blz. 30. 
O PB nr. L 386 van 30. 12. 1989, blz. 1. 
(') PB nr. L 228 van 16. 8. 1973, blz. 3. 
(*) PB nr. L 63 van 13. 3. 1979, blz. 1. 
19. 12. 90 Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen Nr. C 319/11 
OORSPRONKELIJK VOORSTEL 
— „witwassen van geld' GEWIJZIGD VOORSTEL 
Ongewijzigd 
— de omzetting of overmaking van activa, wetende 
dat deze van een ernstig misdrijf afkomstig zijn, 
met het doel de onwettige herkomst ervan te ver­
helen of te maskeren of de persoon die bij het 
plegen van een dusdanig misdrijf, onderscheiden­
lijk dusdanige misdrijven is betrokken, bij te staan 
om de rechtsgevolgen van zijn handelen te ont­
daan, en 
— het verhelen of maskeren van de ware aard, bron, 
of plaats van, van de beschikking over, van de 
verplaatsing van, onderscheidenlijk van de rech­
ten met betrekking tot of de eigendom van de ac­
tiva, wetende dat deze van een ernstig misdrijf af­
komstig zijn; 
„activa", activa van enigerlei aard, zowel lichamelijke 
als onlichamelijke, roerende als onroerende, alsmede 
rechtskrachtige documenten of instrumenten die met 
betrekking tot deze activa van een het bewijs van het 
bestaan van een recht of belang inhouden; Ongewijzigd 
„ernstig misdrijf', een in artikel 3, lid 1, onder a) en 
c), van het op 19 december 1988 in Wenen gesloten 
Verdrag van de Verenigde Naties tegen de onwettige 
handel in verdovende middelen en psychotrope stof­
fen, omschreven misdrijf, terrorisme en enig ander 
ernstig strafbaar feit (in het bijzonder met inbegrip 
van georganiseerde misdaad), al dan niet verband 
houdende met drugs, zoals gedefinieerd door de Lid-
Staten; Ongewijzigd 
„bevoegde autoriteiten", de nationale autoriteiten die 
krachtens wettelijke of bestuursrechtelijke voorschrif­
ten met het toezicht op krediet- of op financiële in­
stellingen zijn belast. Ongewijzigd 
Artikel 2 ongewijzigd 
Artikel 3 
De Lid-Staten verzekeren dat kredietinstellingen en 
financiële instellingen van hun cliënten bij het aangaan 
van zakelijke betrekkingen of het verrichten van transac­
ties legitimatie verlangen, en indien betwijfeld wordt of 
cliënten uit eigen naam handelen, dat deze instellingen 
redelijke maatregelen nemen om de werkelijke identiteit 
van de personen uit wier naam een transactie wordt ver­
richt of een rekening wordt geopend, vast te stellen. Artikel 3 
1. De Lid-Staten verzekeren dat kredietinstellingen en 
financiële instellingen van hun cliënten bij het aangaan 
van zakelijke betrekkingen of het verrichten van transac­
ties legitimatie verlangen, en indien betwijfeld wordt of 
cliënten uit eigen naam handelen, dat deze instellingen 
redelijke maatregelen nemen om de werkelijke identiteit 
van de personen uit wier naam een transactie wordt ver­
richt of een rekening wordt geopend, vast te stellen. 
Nr. C 319/12 Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen 19. 12. 90 
OORSPRONKELIJK VOORSTEL GEWIJZIGD VOORSTEL 
Kredietinstellingen en financiële instellingen houden ge­
durende een periode van ten minste vijf jaar na beëindi­
ging van de betrekkingen met hun cliënten registers bij 
van de getoonde legitimatiebewijzen. Kredietinstellingen en financiële instellingen houden ge­
durende een periode van ten minste vijf jaar na beëindi­
ging van de betrekkingen met hun cliënten registers bij 
van de getoonde legitimatiebewijzen. 
2. Krediet- en financiële instellingen zijn niet verplicht 
te voldoen aan de legitimatievereisten van lid 1 indien de 
bij de zakelijke betrekkingen of de transactie betrokken 
cliënt eveneens een krediet- of financiële instelling is 
waarop deze richtlijn van toepassing is. 
3. Krediet- en financiële instellingen houden van alle 
vormen van transacties schriftelijk of elektronisch ade­
quate registers bij, die kunnen dienen als bewijs in een 
later onderzoek naar witwassen van geld, en bewaren 
daarin de gegevens gedurende een periode van ten min­
ste vijf jaar, te rekenen vanaf het tijdstip waarop de be­
trokken transactie werd afgesloten. 
Artikel 4 ongewijzigd 
Artikel 5 
De Lid-Staten verzekeren 
1. dat kredietinstellingen en financiële instellingen en 
hun bestuurders en werknemers ten volle samenwer­
ken met de ter zake voor strafbare handelingen be­
voegde gerechtelijke of politieautoriteiten: Artikel > 
De Lid-Staten verzekeren 
1. dat kredietinstellingen en financiële instellingen en 
hun bestuurders en werknemers ten volle samenwer­
ken met de ter zake voor strafbare handelingen be­
voegde gerechtelijke of politieautoriteiten: 
door deze autoriteiten op eigen initiatief in kennis 
te stellen van elk feit dat zij ontdekken en dat ver­
band kan houden met de strafbare handeling die 
bestaat uit het witwassen van zwart geld; — door deze autoriteiten op eigen initiatief in kennis 
te stellen van elk feit dat zij ontdekken en dat ver­
band kan houden met de strafbare handeling die 
bestaat uit het witwassen van zwart geld; 
— door deze autoriteiten alle verlangde gegevens te 
verstrekken in het geval van een strafrechtelijk on­
derzoek of een rogatoire commissie, overeenkom­
stig het geldende recht, inzake het witwassen van 
zwart geld. door deze autoriteiten alle verlangde gegevens te 
verstrekken in het geval van een strafrechtelijk on­
derzoek of een rogatoire commissie, overeenkom­
stig het geldende recht, inzake het witwassen van 
zwart geld. 
De in dit lid bedoelde inlichtingen worden verstrekt 
aan de bovenbedoelde autoriteiten van de Lid-Staat 
op wiens grondgebied de instelling die de inlichtingen 
verstrekt, is gevestigd. 
Deze inlichtingen worden, behoudens in uitzonder­
lijke gevallen, verstrekt via de door de krediet- en 
financiële instellingen overeenkomstig de procedures 
van artikel 7, lid 1, aangewezen persoon of personen; 
19. 12. 90 Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen Nr. C 319/13 
OORSPRONKELIJK VOORSTEL GEWIJZIGD VOORSTEL 
dat de kennisgeving te goeder trouw aan de ter zake 
voor strafbare handelingen bevoegde gerechtelijke of 
politieautoriteiten door een werknemer of een be­
stuurder van een kredietinstelling of een financiële in­
stelling van een vermoeden of overtuiging dat een 
transactie gericht is op of verband houdt met het wit­
wassen van zwart geld, geen inbreuk vormt op eniger­
lei beperking op het kennisgeven van gegevens die bij 
overeenkomst of bij wettelijke of bestuursrechtelijke 
bepalingen is vastgesteld en voor deze werknemers en 
bestuurders geen civielrechtelijke of strafrechtelijke 
aansprakelijkheid met zich brengt. 2. dat de kennisgeving te goeder trouw aan de ter zake 
voor strafbare handelingen bevoegde gerechtelijke of 
politieautoriteiten door een werknemer of een be­
stuurder van een kredietinstelling of een financiële in­
stelling van een vermoeden of overtuiging dat een 
transactie gericht is op of verband houdt met het wit­
wassen van zwart geld, geen inbreuk vormt op eniger­
lei beperking op het kennisgeven van gegevens die bij 
overeenkomst of bij wettelijke of bestuursrechtelijke 
bepalingen is vastgesteld en voor deze werknemers en 
bestuurders of instellingen geen civielrechtelijke of 
strafrechtelijke aansprakelijkheid met zich brengt. 
3. Krediet- en financiële instellingen en hun bestuurders 
en werknemers maken niet aan de betrokken cliënt en 
evenmin aan andere derden bekend dat overeenkom­
stig lid 1 inlichtingen werden verstrekt aan de autori­
teiten of dat een onderzoek naar witwassen van zwart 
geldt wordt uitgevoerd. 
4. De overeenkomstig lid 1 aan de autoriteiten verstrekte 
inlichtingen mogen uitsluitend worden gebruikt in 
verband met onderzoek naar witwassen van geld. 
Artikel 6 ongewijzigd 
Artikel 7 
De Lid-Staten verzekeren dat: 
1. de kredietinstellingen en financiële instellingen pas­
sende interne contraprocedures inrichten ten einde 
transacties die verband houden met het witwassen van 
zwart geld te voorkomen en op te sporen en te ver­
hinderen dat zij daaraan medewerken; 
2. de kredietinstellingen en financiële instellingen de no­
dige maatregelen nemen om hun werknemers bekend 
te maken met de bepalingen van deze richtlijn en te­
vens bijzondere opleidingsprogramma's inrichten voor 
hun werknemers die rechtstreeks in contact komen 
met de cliënten, ten einde hen te helpen transacties te 
onderkennen welke verband kunnen houden met het 
witwassen van zwart geld en hen bekend te maken 
met de wijze waarop in deze gevallen moet worden 
gehandeld. Artikel 7 
De Lid-Staten verzekeren dat: 
1. Ongewijzigd 
de kredietinstellingen en financiële instellingen de no­
dige maatregelen nemen om hun werknemers bekend 
te maken met de bepalingen van deze richtlijn en te­
vens bijzondere opleidingsprogramma's inrichten voor 
hun werknemers die rechtstreeks in contact komen 
met de cliënten, ten einde hen te helpen transacties te 
onderkennen welke verband kunnen houden met het 
witwassen van zwart geld en hen bekend te maken 
met de wijze waarop in deze gevallen moet worden 
gehandeld. Zij verzekeren dat alle daarvoor in aan­
merking komende werknemers deelnemen aan deze 
opleidingsprogramma's. 
Artikel 8 ongewijzigd 
Artikel 8 bis 
(nieuw) 
De Lid-Staten nemen passende maatregelen om te verze­
keren dat de bepalingen van deze richtlijn worden toege­
past en in het bijzonder stellen zij afdoende en doeltref­
fende sancties vast voor inbreuken op de maatregelen die 
zijn vastgesteld overeenkomstig deze richtlijn. 
Nr. C 319/14 Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen 19. 12.90 
OORSPRONKELIJK VOORSTEL GEWIJZIGD VOORSTEL 
Artikel 9 ongewijzigd 
Artikel 9 bis 
(nieuw) 
De Commissie brengt één jaar na 1 januari 1992 en ver­
volgens om de drie jaar aan het Europese Parlement en 
de Raad verslag uit over de toepassing van deze richtlijn. 
Artikel 10 ongewijzigd