Door de Commissie voorgestelde tekst (2) Door de ECB voorgestelde wijzigingen (3)

Wijziging 1 Overwegingen van het richtlijnvoorstel Wijziging van het richtlijnvoorstel

Gezien het voorstel van de Commissie [ ], Gezien het advies van het Europees Economisch en Sociaal Comité [ ], Gezien het voorstel van de Commissie [ ], Gezien het advies van het Europees Economisch en Sociaal Comité [ ], Gezien het advies van de Europese Centrale Bank [ ],

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 6.1 1 van het advies

Wijziging 2 Overweging 3 bij het richtlijnvoorstel Wijziging van het richtlijnvoorstel

(3) De rol van de bevoegde autoriteiten in zowel binnenlandse als grensoverschrijdende gevallen moet bestaan in de verrichting van een prudentiële beoordeling binnen een kader van duidelijke beoordelingscriteria en procedures Daarom moeten criteria voor de beoordeling door toezichthouders van aandeelhouders en management in het kader van een voorgenomen verwerving of vergroting van een gekwalificeerde deelneming, alsook een duidelijke procedure voor de toepassing ervan worden vastgesteld. Om de samenhang te waarborgen, moeten deze criteria aansluiten bij de criteria die in de initiële vergunningverleningsprocedure op aandeelhouders en management worden toegepast. (3) De rol van de bevoegde autoriteiten in zowel binnenlandse als grensoverschrijdende gevallen moet bestaan in de verrichting van een prudentiële beoordeling binnen een kader van duidelijke beoordelingscriteria en procedures. Daarom moeten criteria voor de beoordeling door toezichthouders van aandeelhouders en management in het kader van een voorgenomen verwerving of vergroting van een gekwalificeerde deelneming, alsook een duidelijke procedure voor de toepassing ervan worden vastgesteld. Om de samenhang te waarborgen, moeten deze criteria aansluiten bij de criteria die in de initiële vergunningverleningsprocedure op aandeelhouders en management worden toegepast. Wat de procedures betreft, dienen de termijnen in verhouding staan tot de complexiteit van de voorgenomen verwerving of vergroting van de voorgenomen gekwalificeerde deelneming.

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 3.6 van het advies

Wijziging 3 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 4 van Richtlijn 2006/48/EG

[Invoeging] Richtlijn 2006/48/EG wordt als volgt gewijzigd: […] De volgende definitie wordt ingevoegd in artikel 4: „kandidaat-verwerver”: iedere natuurlijke of rechtspersoon of dergelijke in onderlinge overeenstemming handelende personen die besloten hebben om rechtstreeks of middellijk een gekwalificeerde deelneming in een kredietinstelling te verwerven, dan wel rechtstreeks of middellijk een dergelijke gekwalificeerde deelneming verder te vergroten, waardoor het percentage van de aangehouden stemrechten of aandelen in het kapitaal 20 %, 30 % of 50 % bereikt of overschrijdt, dan wel dusdanig dat de kredietinstelling hun dochteronderneming wordt;

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 6.3 van het advies

Wijziging 4 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 4, lid 11 van Richtlijn 2006/48/EG

[Invoeging] Richtlijn 2006/48/EG wordt als volgt gewijzigd: […]. Aan artikel 4, lid 11, wordt de volgende tweede alinea toegevoegd: Voor de toepassing van artikel 12, lid 1, en de artikelen 19, 20 en 21 worden de stemrechten in de artikelen 9 en 10 van Richtlijn 2004/109/EG van het Europees Parlement en de Raad in aanmerking genomen.

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 6.2 van het advies

Wijziging 5 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19, lid 6 van Richtlijn 2006/48/EG

6. De bevoegde autoriteiten kunnen in de volgende gevallen hun beoordelingsperiode uitbreiden tot vijftig werkdagen: (a) indien de kandidaat-verwerver buiten de Gemeenschap is gereglementeerd en in het betrokken derde land juridische belemmeringen bestaan voor de overdracht van de vereiste informatie; (b) bij een beoordeling overeenkomstig artikel 143. 6. De bevoegde autoriteiten kunnen in de volgende gevallen hun beoordelingsperiode uitbreiden tot [ ] werkdagen: (a) als de kandidaat-verwerver zijn hoofdkantoor, of in geval van een natuurlijke persoon, zijn gebruikelijke verblijfplaats, buiten de Europese Gemeenschap heeft en er in het betrokken derde land belemmeringen bestaan voor de overdracht van de vereiste informatie; (b) bij een beoordeling overeenkomstig artikel 143; of

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 6.4 van het advies

Wijziging 6 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van Richtlijn 2006/48/EG, nieuw artikel 19, lid 6, punt c)

[Invoeging] (c) indien de bevoegde autoriteiten menen dat de beoordeling complex is.

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 3.6 van het advies

Wijziging 7 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 1 van Richtlijn 2006/48/EG

1. Bij de beoordeling van de in artikel 19, lid 1, bedoelde kennisgeving en de in artikel 19, lid 3, bedoelde informatie beoordelen de bevoegde autoriteiten rekening houdend met de waarschijnlijke invloed van de kandidaat-verwerver op de kredietinstelling de geschiktheid van de kandidaat-verwerver en de financiële soliditeit van de voorgenomen verwerving op alle navolgende criteria: […] 1. Bij de beoordeling van de in artikel 19, lid 1, bedoelde kennisgeving en de in artikel 19, lid 3, bedoelde informatie beoordelen de bevoegde autoriteiten, teneinde de deugdelijke en prudente bedrijfsvoering van de kredietinstelling die het doelwit is van de verwerving, te verzekeren en rekening houdend met de waarschijnlijke invloed van de kandidaat-verwerver op de kredietinstelling, de geschiktheid van de kandidaat-verwerver en de financiële soliditeit van de voorgenomen verwerving op alle navolgende criteria: […]

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 2.2 van het advies

Wijziging 8 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 1, punt a), van Richtlijn 2006/48/EG

(a) de reputatie van de kandidaat-verwerver; (a) de reputatie en de ervaring van de kandidaat-verwerver;

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 2.7 van het advies — Verduidelijking van de prudentiële beoordelingscriteria

Wijziging 9 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 1, punt b), van Richtlijn 2006/48/EG

(b) de reputatie en ervaring van de personen die het bedrijf van de kredietinstelling als gevolg van de voorgenomen verwerving feitelijk gaan leiden; (b) de reputatie en ervaring van de personen die het bedrijf van de kredietinstelling als gevolg van de voorgenomen verwerving feitelijk gaan leiden of een invloed van betekenis gaan uitoefenen;

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 2.7 van het advies — Verduidelijking van de prudentiële beoordelingscriteria

Wijziging 10 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 1, punt d), van Richtlijn 2006/48/EG

(d) of de kredietinstelling na de voorgenomen verwerving zal kunnen voldoen en blijven voldoen aan haar verplichtingen uit hoofde van deze richtlijn en enigerlei toepasselijke sectorale voorschriften in de zin van artikel 2, punt 7, van Richtlijn 2002/87/EG, waaronder met name de vereisten van artikel 12, lid 3, en artikel 22 van deze richtlijn; (d) of de kredietinstelling die het doelwit van de verwerving is, na de voorgenomen verwerving zal kunnen voldoen en blijven voldoen aan alle toepasselijke prudentiële vereisten van deze richtlijn en indien toepasselijk, van andere richtlijnen, met name richtlijn 2000/46/EG, 2002/87/EG, 2006/49/EG;

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 2.7 van het advies — Verduidelijking van de prudentiële beoordelingscriteria

Wijziging 11 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 1, punt e), van Richtlijn 2006/48/EG

(e) of er goede redenen zijn om te vermoeden dat in verband met de voorgenomen verwerving geld wordt of werd witgewassen of dat gepoogd wordt of gepoogd werd geld wit te wassen of terrorisme te financieren in de zin van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad, of dat de voorgenomen verwerving het risico op dergelijk gedrag zou kunnen vergroten; (e) of er goede redenen zijn om te vermoeden dat in verband met de voorgenomen verwerving geld wordt of werd witgewassen of dat gepoogd wordt of gepoogd werd geld wit te wassen of terrorisme te financieren in de zin van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad of een ander ernstig strafbaar feit, of dat de voorgenomen verwerving het risico op dergelijk gedrag zou kunnen vergroten;

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 2, lid,7 van het advies — Verduidelijking van de prudentiële beoordelingscriteria

Wijziging 12 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 1, punt f), van Richtlijn 2006/48/EG

[Invoeging] (f) of de kredietinstelling, die het doelwit is van de verwerving, ten gevolge van de voorgenomen verwerving deel zou gaan uitmaken van een groep, waarvan de structuur voldoende transparant zou zijn voor effectief toezicht.

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 2.4 van het advies

Wijziging 13 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 1, punt g), van Richtlijn 2006/48/EG

[Invoeging] (g) indien de kandidaat-verwerver zijn hoofdkantoor buiten de EU heeft en buiten de EU onder toezicht staat, of in dat derde land de kandidaat-verwerver onder effectief toezicht staat en of dit derde land bereid is tevredenstellend samen te werken met de bevoegde autoriteiten die de het doelwit van de verwerving zijnde kredietinstelling een vergunning heeft verleend;

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 2.5 van het advies

Wijziging 14 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 1, punt h), van Richtlijn 2006/48/EG

[Invoeging] (h) of de regelingen omtrent de beheers- en controlestructuur van de het doelwit van de verwerving zijnde kredietinstelling robuust genoeg zijn om een eventuele impasse in het besluitvormingsproces van die kredietinstelling ten gevolge van de voorgenomen verwerving te vermijden.

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 2.6 van het advies

Wijziging 15 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 2, van Richtlijn 2006/48/EG

2. De bevoegde autoriteiten mogen zich alleen tegen de voorgenomen verwerving verzetten indien zij van oordeel zijn dat niet aan de criteria van lid 1 wordt voldaan of indien de door de kandidaat-verwerver verstrekte informatie onvolledig is. 2. De bevoegde autoriteiten mogen zich alleen tegen de voorgenomen verwerving verzetten indien zij er niet van overtuigd zijn dat aan de criteria van lid 1 wordt voldaan of indien de door de kandidaat-verwerver verstrekte informatie onvolledig is.

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 2.3 van het advies

Wijziging 16 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 bis, lid 3, van Richtlijn 2006/48/EG

3. lidstaten zullen geen voorwaarden vooraf aan de omvang van een deelneming die verworven dient te worden [verbinden] en evenmin de verwerving toetsen op economische marktbehoeften. 3. De toezichthoudende autoriteiten kunnen een voorgenomen verwerving of vergroting van een gekwalificeerde deelneming goedkeuren op voorwaarde dat de kandidaat-verwerver de verbintenissen nakomt die hij is aangegaan ten overstaan van de bevoegde autoriteiten om de bovenvermelde criteria na te leven. Lidstaten zullen de verwerving niet toetsen op economische marktbehoeften.

Rechtvaardiging — Zie de paragrafen 2. 6 en 2.8 van het advies

Wijziging 17 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 ter van Richtlijn 2006/48/EG

Naast hetgeen in de artikelen 19 en 19 bis is bepaald en tenzij anders vermeld, is artikel 129, lid 3, op de beoordeling van de verwerving overeenkomstig artikel 19 bis, lid 1, van toepassing, indien de kandidaat-verwerver een van de volgende personen betreft: […] (3) een natuurlijke persoon of rechtspersoon die zeggenschap uitoefent over een kredietinstelling, verzekeringsonderneming, herverzekeringsonderneming, beleggingsonderneming of icbe-beheermaatschappij waaraan in een andere lidstaat vergunning is verleend. Naast hetgeen in de artikelen 19 en 19 bis is bepaald en tenzij anders vermeld, raadpleegt de bevoegde autoriteit die de vergunning aan de kredietinstelling heeft verleend, die het doelwit van de verwerving is, de bevoegde autoriteit van de kandidaat-verwerver, indien de kandidaat-verwerver één van de volgende personen betreft: […] (3) een natuurlijke persoon of rechtspersoon die zeggenschap uitoefent over een kredietinstelling, verzekeringsonderneming, herverzekeringsonderneming, beleggingsonderneming of icbe-beheermaatschappij waaraan in een andere lidstaat vergunning is verleend. De bevoegde autoriteiten werken nauw samen. Zij zullen elkaar de voor de prudentiële beoordeling van de voorgenomen verwerving essentiële of relevante informatie verstrekken. In een besluit van de bevoegde autoriteit die vergunning heeft verleend aan de het doelwit van de verwerving zijnde kredietinstelling, worden de standpunten en voorbehouden van de bevoegde autoriteit van de kandidaat- verwerver vermeld.

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 4 van het advies

Wijziging 18 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 19 quater van Richtlijn 2006/48/EG

1. De Commissie mag de bevoegde autoriteiten verzoeken om haar snel afschriften te doen toekomen van de stukken waarop zij hun beoordeling met betrekking tot de artikelen 19, 19 bis en 19 ter hebben gebaseerd, alsook de redenen te geven die de kandidaat-verwerver zijn medegedeeld. […] 1. De Commissie mag de bevoegde autoriteiten verzoeken om haar snel afschriften te doen toekomen van de stukken waarop zij hun beoordeling met betrekking tot de artikelen 19, 19 bis en 19 ter hebben gebaseerd, alsook de redenen te geven die de kandidaat-verwerver zijn medegedeeld, waar ofwel: (a) de bevoegde autoriteit nadat ze haar taak heeft voltooid, zich verzet tegen de voorgenomen verwerving en de Commissie een formele klacht heeft ontvangen van de kandidaat-verwerver; of (b) redelijkerwijze kan worden vermoed dat de bevoegde autoriteit de prudentiële beoordelingscriteria of de procedures kennelijk verkeerd heeft toegepast. […]

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 5 van het advies

Wijziging 19 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 21, lid 3, van Richtlijn 2006/48/EG

Artikel 21, lid 3 van Richtlijn 2006/48/EG (4) (3) Voor de vaststelling van een in het onderhavige artikel bedoelde „gekwalificeerde deelneming” en van de daarin bedoelde andere deelnemingspercentages worden de stemrechten, vermeld in artikel 92 van Richtlijn 2001/34/EG, in aanmerking genomen. Richtlijn 2006/48/EG wordt als volgt gewijzigd (5): […] Artikel 21, lid 3, wordt als volgt vervangen: (3) Voor de vaststelling van een in het onderhavige artikel bedoelde gekwalificeerde deelneming en van de daarin bedoelde andere deelnemingspercentages worden de stemrechten vermeld in artikel 9 en 10 van Richtlijn 2004/109/EG van het Europees Parlement en de Raad in aanmerking genomen.

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 6.2 van het advies

Wijziging 20 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 129 van Richtlijn 2006/48/EG

Richtlijn 2006/48/EG wordt als volgt gewijzigd: 5. In artikel 129 wordt het volgende lid 3 toegevoegd: „3. Bij een beoordeling overeenkomstig artikel 19 bis, lid 1, raadpleegt de bevoegde autoriteit die de kredietinstelling die het doelwit van de voorgenomen verwerving is, vergunning heeft verleend de bevoegde autoriteit van de kandidaat-verwerver. In een besluit van de bevoegde autoriteit die de kredietinstelling die het doelwit van de verwerving is, vergunning heeft verleend worden de standpunten en bedenkingen van de bevoegde autoriteit van de verwerver vermeld.” [Schrappen]

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 4 van het advies

Wijziging 21 Artikel 5 van het richtlijnvoorstel Wijziging van artikel 150, lid 2, punt f), van Richtlijn 2006/48/EG

(f) precisering en verduidelijking van de criteria van artikel 19 bis, lid 1, om rekening te houden met toekomstige ontwikkelingen en om te zorgen voor een uniforme toepassing van deze richtlijn. (f) Precisering van het formaat, de structuur en de inhoud van, en de procedures die gelden voor: — de vereiste kennisgeving van de kandidaat-verwervers krachtens artikel 19, lid 1; — het ontvangstbewijs verkregen van de bevoegde autoriteiten krachtens artikel 19, lid 2, en — de lijst waarnaar wordt verwezen in de eerste subparagraaf van artikel 19 bis, lid 4 dat de voor de toezichthoudende beoordeling krachtens artikel 19 bis, lid 1 noodzakelijke informatie preciseert; (g) verduidelijking van het concept „in onderlinge overeenstemming handelende personen” vermeld in artikel 19, lid 1; (h) Verduidelijking van de criteria op basis waarvan de bevoegde autoriteiten kunnen oordelen of een voorgenomen verwerving of vergroting van een deelneming krachtens artikel 19, lid 1 een complex geval is in de zin van artikel 19, lid 6, punt c); (i) Specificatie en verduidelijking van de criteria voor de prudentiële beoordeling opgenomen in artikel 19 bis, lid 1; of (j) precisering en verduidelijking van de soort verbintenissen waarnaar wordt verwezen in artikel 19 bis, lid 3 die de kandidaat-verwervers kunnen aangaan tegenover de bevoegde autoriteiten;

Rechtvaardiging — Zie de paragrafen 2.8, 3.5, 3.6 en 6.3van het advies

Wijziging 22 Artikel 6a van het richtlijnvoorstel (nieuw) Evaluatie

[Invoeging] Artikel 6a Evaluatie De Commissie zal tegen […] in samenwerking met de lidstaten de toepassing van deze richtlijn onderzoeken en daarover rapporteren en zal haar verslag samen met passende voorstellen voorleggen aan het Parlement en de Raad.

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 6.5 van het advies

Wijziging 23 Artikel 6, lid 1 van het richtlijnvoorstel Omzetting

1. De lidstaten doen de nodige wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen in werking treden om uiterlijk op [ zes maand na de inwerkingtreding van deze richtlijn] aan deze richtlijn te voldoen. […] 1. De lidstaten doen de nodige wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen in werking treden om uiterlijk [ twaalf maanden na de inwerkingtreding van deze richtlijn] aan deze richtlijn te voldoen. […]

Rechtvaardiging — Zie paragraaf 6.5 van het advies

Wijziging 24 Artikel 7 van het richtlijnvoorstel (nieuw)

Deze richtlijn treedt in werking op de dag volgende op de publicatie in het Publicatieblad van de Europese Unie. 1. Deze richtlijn treedt in werking op de dag volgende op de publicatie in het Publicatieblad van de Europese Unie. 2. De ten aanzien van een voorgenomen verwerving of vergroting van een gekwalificeerde deelneming uitgevoerde prudentiële beoordeling waarvoor de kennisgeving van artikel 19, lid 1 werd voorgelegd aan de bevoegde autoriteiten vóór de inwerkingtreding van de wetten, regelingen en administratieve bepalingen die nodig zijn om te voldoen aan de richtlijn, wordt uitgevoerd overeenkomstig de op de datum van de kennisgeving van kracht zijnde nationale wetgeving van de lidstaten.