BESLUIT (EU) 2019/322 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK

van 31 januari 2019

inzake de delegatie van de bevoegdheid om besluiten vast te stellen inzake krachtens nationaal recht toegewezen toezichtsbevoegdheden (ECB/2019/4)

DE RAAD VAN BESTUUR VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) nr. 1024/2013 van de Raad van 15 oktober 2013 waarbij aan de Europese Centrale Bank specifieke taken worden opgedragen betreffende het beleid inzake het prudentieel toezicht op kredietinstellingen (1), en met name artikel 4, lid 1, onder d) en e), artikel 4, lid 3 en artikel 9, lid 1,

Gezien Besluit (EU) 2017/933 van de Europese Centrale Bank van 16 november 2016 betreffende een algemeen kader voor de delegatie van besluitvormingsbevoegdheden voor met toezichttaken verband houdende rechtsinstrumenten (ECB/2016/40) (2), en met name artikel 4,

Overwegende hetgeen volgt:

Overeenkomstig artikel 9, lid 1, tweede onderalinea van Verordening (EU) nr. 1024/2013 beschikt de ECB met het oog op de uitvoering van de haar toegewezen bevoegdheden over alle bevoegdheden en verplichtingen uiteengezet in Verordening (EU) nr. 1024/2013 en alle bevoegdheden en verplichtingen die bevoegde autoriteiten hebben krachtens het toepasselijke Unierecht. De bevoegdheid van de ECB beslaat de uitoefening krachtens nationaal recht toegewezen toezichtsbevoegdheden die niet expliciet in Unierecht zijn voorzien, zolang deze bevoegdheden vallen binnen de taken van de ECB krachtens artikel 4 van Verordening (EU) nr. 1024/2013 en een toezichtfunctie ondersteunen. Als bevoegde autoriteit moet de ECB elk jaar een aanzienlijk aantal besluiten inzake krachtens nationaal recht verleende toezichtsbevoegdheden vaststellen.

Ter bevordering van het besluitvormingsproces is een delegatiebesluit noodzakelijk met betrekking tot de vaststelling van die besluiten. Het Hof van Justitie van de Europese Unie heeft bevestigd dat delegatie van autoriteit noodzakelijk is opdat een instelling, die een aanzienlijk aantal besluiten moet vaststellen, haar taken kan vervullen. Evenzo heeft het Hof van Justitie van de Europese Unie erkend dat het noodzakelijk is de werking van een besluitvormend orgaan te waarborgen, zijnde een beginsel dat inherent is aan alle institutionele stelsels (3) .

Indien niet is voldaan aan de in dit besluit vastgelegde criteria voor de vaststelling van een gedelegeerd besluit, moeten besluiten worden vastgesteld overeenkomstig de geen-bezwaarprocedure van artikel 26, lid 8 van Verordening (EU) nr. 1024/2013 en verder gespecificeerd in artikel 13 octies van Besluit ECB/2004/2 (4) . Voorts zou de geen-bezwaarprocedure eveneens moeten worden gevolgd indien de hoofden van arbeidseenheden betwijfelen of is voldaan aan de beoordelingscriteria voor besluiten in het kader van nationale bevoegdheden, gelet op de complexiteit van de beoordeling.

ECB-toezichtbesluiten kunnen administratief getoetst worden overeenkomstig artikel 24 van Verordening (EU) nr. 1024/2013 en zoals nader bepaald in Besluit ECB/2014/16 (5) . In geval van een dergelijke administratieve toetsing houdt de raad van toezicht rekening met het advies van de administratieve raad voor toetsing en legt de Raad van bestuur een nieuw ontwerpbesluit voor ter vaststelling uit hoofde van de geen-bezwaarprocedure,

HEEFT HET VOLGENDE BESLUIT VASTGESTELD:

Artikel 1

Definities

Binnen het kader van dit besluit zijn de volgende definities van toepassing:

1) „besluiten in het kader van nationale bevoegdheden”: de door de ECB genomen besluiten in de uitoefening van haar krachtens nationaal recht verleende toezichtsbevoegdheden die niet expliciet in Unierecht zijn voorzien;

2) „verwerving van een deelneming”: de verwerving van een rechtstreekse of onrechtstreekse deelneming in het kapitaal, dan wel van stemrechten van een andere entiteit, inclusief ten gevolge van de oprichting van een nieuwe entiteit, andere dan de verwerving van een gekwalificeerde deelneming in de zin van artikel 22 van Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad (6);

3) „fusie”: a) een verrichting waarbij één of meer vennootschappen, bij ontbinding met of zonder liquidatie, al hun activa en passiva overdragen op een bestaande vennootschap of een nieuwe vennootschap, in ruil voor de uitgifte aan hun aandeelhouders van effecten of aandelen die het kapitaal van de bestaande of de nieuwe vennootschap vertegenwoordigen, of b) een transactie die een fusie uitmaakt krachtens het toepasselijke nationale recht;

4) „splitsing”: a) een operatie waarbij één of meerdere vennootschappen een deel van hun activa en passiva afsplitsen en een nieuwe vennootschap vormen die deze activa en passiva aanhoudt, of b) een transactie die een splitsing uitmaakt krachtens het toepasselijke nationale recht;

5) „derde land of gebied”: een land of gebied buiten de Europese Economische Ruimte;

6) „gelieerde partij”: een natuurlijke persoon die gelieerd is aan een kredietinstelling of een naast familielid van die persoon, of een rechtspersoon die gelieerd is aan een kredietinstelling overeenkomstig het toepasselijke nationale recht;

7) „SREP-besluit”: een door de ECB op basis van artikel 16 van Verordening (EU) nr. 1024/2013 vastgesteld besluit, volgend op de jaarlijkse toetsing en evaluatie door de toezichthouder zoals bedoeld in artikel 97 van Richtlijn 2013/36/EU;

8) „liquiditeitsdekkingsratio” (LDR): de ratio zoals vastgelegd in artikel 4 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2015/61 van de Commissie (7);

9) „gelijkwaardige toezichts-en reguleringsnormen”: alle toezichts- en reguleringsvereisten of -regelingen die een derde land of gebied toepast en die erkend zijn door de Europese Commissie als gelijkwaardig aan die welke in de Unie worden toegepast overeenkomstig de artikelen 107, lid 4 en 114, lid 7 van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad (8). De desbetreffende derde landen en gebieden worden opgesomd in de bijlagen I en IV bij Uitvoeringsbesluit van de Commissie 2014/908/EU (9);

10) „delegatiebesluit” en „gedelegeerd besluit”: hebben dezelfde betekenis als in artikel 3, onder 2) en 4) van Besluit (EU) 2017/933 (ECB/2016/40);

11) „hoofden van arbeidseenheden”: hoofden van arbeidseenheden van de ECB aan wie de bevoegdheid werd gedelegeerd om besluiten in het kader van nationale bevoegdheden vast te stellen;

12) „geen-bezwaarprocedure'”: de in artikel 26, lid 8 van Verordening (EU) nr. 1024/2013 uiteengezette procedure die nader uiteengezet wordt in artikel 13 octies van Besluit ECB/2004/2;

13) „negatief besluit”: een besluit dat geen toestemming verleent, of de door de belangrijke onder toezicht staande entiteit verzochte toestemming niet volledig verleent. Een besluit met aanvullende bepalingen zoals voorwaarden of verplichtingen, wordt als een negatief besluit beschouwd, tenzij die aanvullende bepalingen a) verzekeren dat de onder toezicht staande entiteit voldoet aan eisen van relevant nationaal recht en schriftelijk zijn overeengekomen of b) slechts een of meerdere bestaande voorwaarden herhalen waaraan de instelling moet voldoen of informatie vereisen betreffende de naleving van een of meerdere van die vereisten;

14) „belangrijke onder toezicht staande entiteit”: een belangrijke onder toezicht staande entiteit zoals bedoeld in artikel 2, onder 16) van Verordening (EU) nr. 468/2014 (ECB/2014/17) van de Europese Centrale Bank (10);

15) „bijkantoor”: een bijkantoor als gedefinieerd in artikel 4, lid 1, onder 17, van Verordening (EU) nr. 575/2013;

16) „vertegenwoordigend kantoor”: het kantoor dat de activiteiten van een onder toezicht staande entiteit bevordert of ondersteunt, maar niet de bedrijfsactiviteiten van een kredietinstelling verricht;

17) „niet essentiële ondersteunende diensten”: administratieve diensten, klantenservice, incasso, e-handtekeningen of andere soortgelijke diensten in verband met de werkzaamheden van een kredietinstelling;

18) „ECB-gids”: een door de Raad van bestuur op voorstel van de raad van toezicht vastgesteld document dat wordt gepubliceerd op de website van de ECB en dat richtsnoeren geeft inzake de uitlegging door de ECB van de wettelijke vereisten.