RICHTSNOER (EU) 2020/497 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK

van 20 maart 2020

betreffende de registratie van bepaalde gegevens door de nationale bevoegde autoriteiten in het register van instellingen en verbonden ondernemingen (ECB/2020/16)

DE RAAD VAN BESTUUR VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) nr. 1024/2013 van de Raad van 15 oktober 2013 waarbij aan de Europese Centrale Bank specifieke taken worden opgedragen betreffende het beleid inzake het prudentieel toezicht op kredietinstellingen (1), en met name artikel 6, lid 1, artikel 6, lid 2, en artikel 6, lid 7,

Gezien het voorstel van de Raad van toezicht, in overleg met de nationale bevoegde autoriteiten,

Overwegende hetgeen volgt:

De Europese Centrale Bank (ECB) onderhoudt het gegevensregister inzake instellingen en verbonden ondernemingen (Register of Institutions and Affiliates Data — RIAD). RIAD is het gedeelde gegevensbestand voor referentiegegevens betreffende juridische en overige statistische institutionele eenheden, waarvan de verzameling bedrijfsprocessen in het hele Eurosysteem ondersteunt, alsook de uitvoering van de taken van het Europees Stelsel van centrale banken (ESCB) en de specifieke taken in verband met het prudentieel toezicht die krachtens Verordening (EU) nr. 1024/2013 aan de ECB zijn opgedragen in het kader van het gemeenschappelijk toezichtsmechanisme (GTM), bestaande uit de ECB en NBA’s (“toezichthoudende taken”). RIAD faciliteert de integratie van verschillende gegevensbestanden, met name door gemeenschappelijke identificatiecodes ter beschikking te stellen.

Richtsnoer (EU) 2018/876 van de Europese Centrale Bank (ECB/2018/16) (2) stelt, met het oog op de ESCB-taken, de verplichtingen van de nationale centrale banken vast met betrekking tot de rapportage van referentiegegevens en het gegevenskwaliteitbeheer van RIAD en zet het governancekader uiteen. Dit richtsnoer is bedoeld om Richtsnoer (EU) 2018/876 aan te vullen en de verantwoordelijkheden van elke NBA vast te leggen om aan de ECB gerapporteerde referentiegegevens te registreren, te actualiseren en te valideren met het oog op toezichttaken, in overeenstemming met de verplichting tot loyale samenwerking te goeder trouw en de verplichting tot informatie-uitwiseling als vastgelegd in artikel 6, lid 2, van Verordening (EU) nr. 1024/2013 en zoals nader uitgewerkt in artikel 21 van Verordening (EU) nr. 468/2014 van de Europese Centrale Bank (ECB/2014/17) (3) . Om de doeltreffendheid te vergroten en de rapportagelast tot een minimum te beperken, volgt de gegevensverzameling binnen het GTM uit hoofde van deze bepalingen een “sequentiële aanpak”, d.w.z. dat zowel belangrijke als minder belangrijke kredietinstellingen hun gegevens indienen bij de NBA’s, die vervolgens rapporteren aan de ECB.

Krachtens artikel 3, lid 2, van Richtsnoer (EU) 2018/876 (ECB/2018/16) moet elke nationale centrale bank (NCB) een lokale RIAD-hub opzetten, die fungeert als enig contactpunt voor alle met RIAD verband houdende referentiegegevenskwesties in de lidstaat en die activiteiten op nationaal niveau coördineert, met onder meer NBA’s om de nauwkeurigheid, tijdigheid en consistentie van referentiegegevens te waarborgen en een consistent gebruik van identificatiecodes voor entiteiten te verzekeren. Aanbeveling ECB/2018/36 (4) nodigt NCB’s van lidstaten die de euro niet als munt hebben, uit de bepalingen van Richtsnoer (EU) 2018/876 (ECB/2018/16) zoals die gelden voor de NCB’s van lidstaten die de euro als munt hebben, toe te passen. Dit richtsnoer bepaalt dienovereenkomstig de verantwoordelijkheden van elke NBA om contact te onderhouden met de NCB in haar deelnemende lidstaat.

De in RIAD geregistreerde referentiegegevens blijven onderworpen aan de specifieke wettelijke bepalingen inzake vertrouwelijkheid van de referentiegegevens en de verzameling van die referentiegegevens door de NBA’s. Het gebruik door de ECB van voor de uitvoering van de ESCB-taken en toezichttaken verzamelde vertrouwelijke informatie is onderworpen aan de toepassing van het beginsel van scheiding overeenkomstig artikel 25 van Verordening (EU) nr. 1024/2013 en Besluit ECB/2014/39 (5) .

Accurate, tijdige en alomvattende referentiegegevens betreffende entiteiten en de relaties tussen hen zijn noodzakelijk voor de uitvoering van toezichthoudende taken. Daarom dienen de vereisten die aan de NBA’s worden gesteld in het kader van de toezichthoudende taken met betrekking tot gegevensverzameling, kwaliteitsbeheer en verspreiding in het kader van dit richtsnoer, geconsolideerd te worden in aanvulling op de reeds geconsolideerde vereisten in Richtsnoer (EU) 2018/876 (ECB/2018/16) voor wat betreft de ESCB-taken,

HEEFT HET VOLGENDE RICHTSNOER VASTGESTELD:

1. Dit richtsnoer stelt de verplichtingen van de NBA’s vast aangaande de registratie, het onderhoud en het kwaliteitsbeheer van referentiegegevens in RIAD met het oog op toezichthoudende taken.

“referentiegegevens”: een reeks van attributen van een individuele entiteit en haar relaties met andere entiteiten zoals vermeld in de bijlagen I en II, of een of meer attributen of relaties in die reeks;

“nationale bevoegde autoriteit” of “NBA”: een nationale bevoegde autoriteit zoals gedefinieerd in artikel 2, punt 2, van Verordening (EU) nr. 1024/2013;

een bijkantoor zoals gedefinieerd in artikel 4, lid 1, punt 17, van Verordening (EU) nr. 575/2013, dat in een deelnemende lidstaat is opgericht door een in een niet-deelnemende lidstaat gevestigde kredietinstelling;

een bijkantoor zoals gedefinieerd in artikel 4, lid 1, punt 17, van Verordening (EU) nr. 575/2013, dat in een deelnemende lidstaat is opgericht door een in een andere deelnemende lidstaat gevestigde kredietinstelling;

een onderneming die valt onder de prudentiële consolidatie overeenkomstig deel één, titel II, hoofdstuk 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad (6) , of een onderneming die in een dergelijke consolidatie zou zijn opgenomen indien niet overeenkomstig die verordening een ontheffing was verleend;

Artikel 3

Registratie van referentiegegevens in RIAD

1. Elke NBA registreert in RIAD de in bijlage I gespecificeerde referentiegegevens voor entiteiten die in haar deelnemende lidstaat gevestigde kredietinstellingen zijn, tenzij die referentiegegevens reeds krachtens Richtsnoer (EU) 2018/876 (ECB/2018/16) in RIAD zijn geregistreerd.

2. Elke NBA registreert in RIAD de in bijlage II gespecificeerde referentiegegevens voor entiteiten die geen kredietinstelling zijn en die gevestigd zijn in haar deelnemende lidstaat, tenzij die referentiegegevens reeds krachtens Richtsnoer (EU) 2018/876 (ECB/2018/16) in RIAD zijn geregistreerd.

3. Een NBA in wiens rechtsgebied een entiteit is gevestigd die een kredietinstelling is op het hoogste consolidatieniveau binnen de deelnemende lidstaten is, neemt alle mogelijke maatregelen om de referentiegegevens voor in niet-deelnemende lidstaten of derde landen gevestigde entiteiten die deel uitmaken van dezelfde groep als die kredietinstelling nauwkeurig in RIAD te registreren, tenzij de relevante referentiegegevens reeds krachtens Richtsnoer (EU) 2018/876 (ECB/2018/16) in RIAD zijn geregistreerd. In dat kader nemen NBA’s alle mogelijke maatregelen om de in bijlage I gespecificeerde referentiegegevens voor entiteiten die kredietinstellingen zijn en de in bijlage II vermelde referentiegegevens voor entiteiten die geen kredietinstelling zijn, in RIAD te registreren.

4. RIAD maakt verwerking mogelijk van referentiegegevens betreffende entiteiten die uit een of meer bronnen afkomstig zijn. Ingeval van twee of meer tegenstrijdiige bronnen rangschikt de samenstellingsregel de relevante gegevensbronnen overeenkomstig artikel 4, lid 5, van Richtsnoer (EU) 2018/876 (ECB/2018/16).

5. In het geval van tegenstrijdige informatie over relaties tussen entiteiten in grensoverschrijdende groepsstructuren onderhouden de NBA’s contact met de NBA in wiens rechtsgebied een kredietinstelling op het hoogste consolidatieniveau binnen de deelnemende lidstaten is gevestigd.

6. NBA’s zijn niet verantwoordelijk voor het misbruik van de door hen in RIAD geregistreerde referentiegegevens door een andere NBA, door een NCB, of door de ECB.