II 
(Niet-wetg evingshandelingen ) 
VER ORDENINGEN 
VER ORDENING (EU) 2020/2011 VAN DE EUR OPESE CENTRALE BANK 
van 1 december 2020 
tot wijziging van Verordening (EU) nr. 1409/2013 betreffende betalingss tatistieken (ECB/2013/43) 
(ECB/2020/59) 
DE RAAD VAN BESTUUR VAN DE EUR OPESE CENTRALE BAN K, 
Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, en met name artikel 127, lid 2, 
Gezien de statuten van het Europees Stelsel van Centrale Banken en van de Europese Centrale Bank , en met name artikel 5, 
Gezien Verordening (EG) nr. 2533/98 van de Raad van 23 novemb er 1998 met betrekking tot het verzamelen van 
statistische gegevens door de Europese Centrale Bank (1), en met name artikel 5, lid 1, en artikel 6, lid 4, 
Over weg ende hetge en volgt: 
(1) Gegeven s over betalingsstatistieke n en statistieke n betreffende betalingssystem en die worden verzameld krach tens 
artikel 2, lid 1, van Verordening (EG) nr. 2533/98, zijn essentieel voor het vastst ellen en monitore n van 
ontwikke lingen in de betalingsmarkten binnen de lidstaten. De Europese Centrale Bank (ECB) verzamelt 
landspecifi eke en verg elijk ende betalingsstatistieke n, opdat zij haar taak van bevorder ing van de goede werking van 
betalingssystem en binnen de Unie kan vervullen en op deze wijze kan bijdragen aan de goede beleidsvoeri ng ten 
aanzien van het prudentieel toezic ht op kredietinstelli ngen en de stabilite it van het financiële stelsel. 
(2) Gezien het feit dat betalingen plaatsvinden door middel van betaalinstr umenten en worden verwerkt door betalings­
systeme n, is het verzamelen van statistische gegevens over betaalinstr umenten noodzakeli jk voor het garan deren van 
de goede werking van de system en waar de betalinge n doorheen worden geleid. Aangezie n de standaarden voor 
betaalinstr umenten worden bepaald door betalingssch ema’s, geldt daar naast dat het verzamelen van statistische 
gegevens over de werking van betalingssch ema’s noodzakeli jk is voor de goede werking van die betalingssyst emen. 
Te dien einde verlangt de ECB statistisch e gegeve ns op jaarlijkse en halfjaar lijkse basis. Derhalve moet rappor tage­
frequentie worden verhoogd. 
(3) In het licht van de onderling e verbondenheid van betaalinstr umenten en betalingssyste men is de goede werking van 
betalingssystem en afhank elijk van het vertrouwen van het publiek in betaalinstr umenten . Financieel verlies als 
gevolg van fraude onder mijnt het vertrouwen van het publiek in betaalinstr umenten en daarom is het belangr ijk 
maatreg elen te nemen die ervoor zorg en dat betaalinstr umenten veilig zijn en dat de gebr uikers ervan en de 
betalingssystem en waar deze betalingen doorheen worden geleid, ook veilig zijn. Het is dan ook gerechtvaardigd om 
toezi cht te houden op de omvang van de fraude en de middelen waar mee deze fraude wordt gepleegd, teneinde de 
veiligheid, beveiliging en doeltreff endheid van deze instr umenten te waarborg en en zo de goede werking ervan te 
verzek eren. 
(1)PB L 318 van 27.11.1998, blz. 8. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/1   
(4) Richt lijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad (2) verplicht de lidstate n ervoor te zorg en dat 
betalingsdienstaanbieders hun bevoegde autoriteite n ten minste jaarlijks statistisch e gegevens over fraude met 
verschil lende betaalmiddelen verstrekken. In de EBA -richtsnoeren inzake de rappor tagevereist en voor gegevens over 
fraude (3) is gedetailleerde informatie opge nomen over deze statistisch e gegevens en over de geaggreg eerde gegevens 
die de bevoegde autori teiten moet en delen met de EBA en de ECB. Aangezie n de EBA-r ichtsnoeren de nadr uk leggen 
op de rappor tage van gegeve ns die voornamelijk voor toezi chtsdoeleinden relevant zijn, moet ervoor worden 
gezorgd dat de ECB met de haar ter besch ikking staande statistische gegeve ns haar toezi chttak en doeltreffe nd kan 
uitvoer en, bijvoorbeeld door nauwk eurig toezi cht te houden op de ontwikke lingen in nieuwe betalingsdiensten, het 
formuleren van beleid op het gebied van snel ontwikkelende retailbetalingsmarkten en het beoordelen van de mate 
van veiligheid en doeltreffendheid van betaalinstr umenten om de specifieke risico’s (bv. financiële en operationele 
risico’s) in verband met de afzonderli jke betalingssch ema’s te beperken. Bijgevolg moet een meer gedetailleerde 
rappor tage van gegevens over fraude worden verlangd. Informatieplic htigen moeten derhalve niet alleen de 
statistische gegevens over fraude per betaalinstr ument (bv. op kaar ten gebaseerde betaalinstr umente n, 
overmakinge n, automatisc he afschrijvingen) rappor teren, zoals bepaald in de EBA -richtsnoeren, maar moete n ook 
meer gedetailleerde gegevens rappor teren over betalingskanalen, betalingssche ma’s, grenso verschr ijdende op 
kaar ten gebaseerde betalingstransacties en landenuitsplitsingen. Om de rappor tagevereist en voor informatie­
plicht igen te vereenv oudigen, moet de rappor tagefrequentie in overeenst emming zijn met de rappor tagefrequentie 
in het kader van de EBA-r ichtsnoeren . 
(5) Om dezelfde redenen en met het oog op een consistent e rappor tage moet en de in Verordening (EU) nr. 1409/2013 
van de Europese Centrale Bank (ECB/2013/43) (4) neergeleg de definities en methodologie worden aangepast aan de 
in Richtlijn (EU) 2015/2336 neergeleg de definities en methodologie, voor zover van toep assing voor ESCB-taken. 
(6) Meer in het algem een dient bij de methodologie voor het verzamelen van statistische gegevens over betalingen en 
betalingssystem en rekening te worden geho uden met de ontwikk elingen in het rechtskader voor de reguler ing van 
betalingen binnen de Unie. Een eventuele hervorm ing van de reguler ing van betalingen in de Unie moet daarom 
worden weerg egeven in de methodologie voor het verzamelen van statistische gegevens over derg elijk e betalingen . 
Dieno vereenk omstig moet ook rekening worden gehouden met de bepalingen in Rich tlijn (EU) 2015/2366 met 
betrekking tot aanvullende betalingsdiensten, betalingsinitiatiedienst en, rekeninginf ormatiediensten en de 
vergunningverlening aan en het toezi cht op nieuwe soor ten betalingsdienstaanbieders, betalingsinitiatiedienst­
aanbieders en rekeninginf ormatiedienstaanbieders, om ervoor te zorg en dat de statistische gegevens over betalingen 
en betalingssystemen volledig zijn. Daarom moet en gegevens worden verzameld over de activitei ten van deze nieuwe 
betalingsdienstaanbieders en in het bijzonder over de diensten die zij verlenen om te begr ijpen welke rol zij spelen in 
de economie. De bestaande rappor tagever plichting en moete n daarom worden uitgebreid met informatie over de 
activitei ten van deze nieuwe typen betalingsdienstaanbieders en met informatie over sterk e cliëntauthenticatie, 
inclusief eventuele vrijstellingen van de toepassing ervan, zodat het Europees Stelsel van centrale banken in staat is 
zijn onafhankeli jke toezi chthoudende taken te vervullen. 
(7) Om grenso verschr ijdende handel te monitor en en de alge hele kwaliteit van de informatie die nodig is voor de 
opstelli ng van de betalingsbalansstatistieke n, te verbeteren, met name over de post en reizen, vervoer , onlinehandel 
in goederen en diensten (e-commerce), zijn nadere details inzake op kaar ten gebaseerde betalinge n vereist. Het 
verzamelen van statistische gegevens over de activitei tensector van de handelaar , door middel van de categor iecode 
voor handelaren (mercha nt categor y code — MCC), en het verzamelen van op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties maken een diepg aande analyse van internatio nale betalingstransacties en een accurate allocatie van 
betalingen aan de verschil lende catego rieën van goederen en diensten moge lijk. Om dezelfde reden moet en de 
informatieplich tigen worden verplicht deze statistiek en elk kwar taal en binnen kortere term ijnen te rappor teren, 
teneinde hun relevantie en nut te vergroten en bij te drage n aan een verzameling van betalingsbalansstatistiek en op 
kwar taalbasis. 
(8) Door te waarborg en dat de meest relevante informatie door middel van doeltreffende methoden wordt verzameld, 
kunnen nauwk eurige statistieken worden opgesteld. Een grotere rappor tagefrequentie en een meer gedetailleerde 
geografi sche uitsplitsing van de betalingsstatistiek en is daarom noodzakeli jk ter verbet ering van beoordeling van de 
kortetermijn ontwikkeling en in de economische activitei t, met inbegr ip van de particuliere consum ptie op 
kwar taalbasis die een centrale compo nent van de raming van het bruto binnenlands product vorm t. 
(2)Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffen de betalingsdiensten in de inter ne 
markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en 
houdende intrekking van Richtlijn 2007/64/EG (PB L 337 van 23.12.2015, blz. 35). 
(3)EBA -richtsnoeren inzake de rappor tagevereist en voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 92, lid 2, PSD, EBA/GL/2018/05. 
(4)Verordening (EU) nr. 1409/2013 van de Europese Centrale Bank van 28 november 2013 betreffende betalingsstatistieken 
(ECB/2013/43) (PB L 352 van 24.12.2013, blz. 18). NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/2                                                                                                                                         11.12.2020   
(9) In het licht van het evenredigheidsbeginsel moet het mog elijk zijn voor de nationale centrale bank en (NCB’s) om 
onder bepaalde voorwaarden vrijstelling te verlenen aan informatiever plich tingen van bepaalde in deze verordening 
neergeleg de rappor tagever plicht ingen, indien een derg elijk e vrijstelling een effectieve taakver vulling van het ESCB 
niet in de weg staat. Met name dienen NCB's de bevo egdheid te hebben om de noodzakeli jke statistisch gegevens 
over betalingen te verzamelen via de betrokken nationale bevo egde autor iteit (NBA) die reeds gegevens over de 
informatieplich tigen verzamelt, overeenk omstig de lokale samenwerkingsafsprak en. Ook moet het mog elijk zijn dat 
vertrouwelijk e statistische gegevens over fraude die in het kader van deze verordening wordt verzameld, aan een 
NBA wordt doorgeg even om de gegevensverzameling uit hoofde van Rich tlijn (EU) 2015/2366 te vergemakk elijk en, 
op voorwaarde dat de regels voor de besc herming en het gebruik van vertrouwelijk e statistische gegevens van 
Verordening (EG) nr. 2533/98 worden nageleefd . 
(10) De Europese Commissie werd geraadpleegd over de wijzi ging van de in Verordening (EU) nr. 1409/2013 
(ECB/2013/43) neergeleg de statistische vereiste n overeenk omstig artikel 5, lid 2, van Verordening (EG) nr. 2533/98. 
(11) Om de informatieplic htigen voldoende tijd te geven om zich voor te bereiden, zal de eerste rappor tage niet eerder 
inga an dan na het verstr ijken van een periode van ten minst e twaalf maanden te rekenen vanaf de vastste llingsdatum 
van deze verordening. 
(12) Derhalve moet Verordening (EU) nr. 1409/2013 (ECB/2013/43) dieno vereenk omstig worden gewijzigd, 
HEEFT DE VOLGENDE VER ORDENING VASTGESTELD: 
Artikel 1 
Wijzigingen van Verordening (EU) nr. 1409/2013 (ECB/2013/43) 
Verordening (EU) nr. 1409/2013 (ECB/2013/43) wordt als volgt gewi jzigd: 
1) Artikel 1 wordt als volg t gewijzigd: 
a) punt b) wordt vervangen door : 
“b) “betalingsdienstaanbieder”, “betalingsinste lling”, “betalingssysteem ” en “betalingstransactie” hebben dezelfde 
bete kenis als gedefinieerd in artikel 4 van Richt lijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad (*); 
_____________ 
(*)Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreff ende betalings­
dienste n in de interne markt, houdende wijziging van de Richtli jnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU 
en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en houdende intrekking van Richtli jn 2007/64/EG (PB L 337 van 
23.12.2015, blz. 35).”; 
b) het volgende punt e) wordt toeg evoegd: 
“e) “betalingsdienst”: een in bijlag e I bij Richt lijn (EU) 2015/2366 vermelde bedr ijfswerkzaamheid of een in 
artikel 4, lid 3, onder a), van deze verordening vermelde dienst.”. 
2) Artikel 2 wordt vervang en door: 
“Artikel 2 
Werkelijke populatie van informatieplichtigen 
De werk elijk e populatie van informatieplichtig en bestaat uit betalingsdienstaanbieders (waaronder uitge vers van 
elektronisch geld) en exploitante n van betalingssyste men.”. 
3) In artikel 3 wordt lid 1 vervangen door : 
“1. De werk elijk e populatie van informatieplichtig en bedoeld in lid 2, rappor teert statistische gegevens aan de NCB 
van de lidstaat waar in de betrokken informatieplic htige inge zetene is, ofwel rechtstreeks ofwel via de betrokken 
nationale bevo egde autor iteit op basis van lokale samenwerkingsafsprak en, zoals besch reven in bijlag e III, daarbij 
rekening houdend met de verduidelij kingen en definities in bijlag en I en II. Deze informatieplichtig en rappor teren de 
vereiste statistische gegevens in overeenst emming met de minimumnor men in bijlag e IV”. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/3   
4) Artikel 4 wordt vervang en door: 
“Artikel 4 
Vrijstellingen 
1. Bij het verlenen van vrijstellinge n aan informatieplicht igen nemen NCB’s het evenredigheidsbeginsel in acht. 
2. NCB’s kunnen onder de in de leden 3 en 4 genoemde voorwaarden aan de volg ende informatieplicht igen 
vrijstelling verlenen van de in artikel 3, lid 1, neergele gde rappor tageve reisten: 
a) betalingsinst ellinge n, wanneer zij voldoen aan de voorwaarden van artikel 32, leden 1 en 2, van Richtlijn 
(EU) 2015/2366; 
b) instellingen voor elektronisch geld, wanneer zij voldoen aan de voor waarden van artikel 9, leden 1 en 2, van 
Richtlijn 2009/110/EG; 
c) andere betalingsdienstaanbieders dan die als bedoeld onder a) en b), wanneer zij voldoen zowel aan de voor waarden 
van artikel 31, leden 1 en 2, van Richtlijn (EU) 2015/2366 als aan de voorwaarden van artikel 9, leden 1 en 2, van 
Richtlijn 2009/110/EG. 
Voor de toepassin g van de eerste alinea kunnen de NCB’s vrijstelling en verlenen ongeac ht of de informatieplic htigen zijn 
ontheven of vrijgesteld van de prudentiële vereiste n kracht ens het nationale recht tot omzetting van Richtlijn 
(EU) 2015/2366 en Rich tlijn 2009/110/EG. 
3. NCB’s mogen overeenk omstig lid 4 vrijstelling verlenen aan de informatieplicht igen bedoeld in lid 2, wanneer een 
van de volgende voor waarden van toepassing is: 
a) de totale waarde, waaraan is bijgedrag en door alle betalingsdienstaanbieders die voor een derge lijke vrijstelling in 
aanmerking zouden kunnen komen, bedraagt voor elk van de volgende betalingsdiensten op nationaal niveau niet 
meer dan 5 %: 
i) overboekingen (verzonden), 
ii) autom atische afschrijvin gen (verzonden), 
iii) op kaar ten gebaseerde betalingstransacties (verzonden en ontvangen), 
iv) geldopnames met op kaar ten gebaseerde betaalinstr umente n, 
v) elektronisch -geldbetalingstransacties (verzonden), 
vi) cheques (verzonden), 
vii) geldov erdracht en, 
viii) andere betalingsdiensten (verzonden), 
ix) betalingsinitiatiedienst en, 
x) overige, niet in Richt lijn (EU) 2015/2366 opgenomen diensten (verzonden); 
b) het totale aantal cliënten, waaraan is bijgedrag en door alle betalingsdienstaanbieders die voor derge lijke vrijstelling in 
aanmerking zouden kunnen komen, van rekeninginf ormatiedienste n bedraagt op nationaal niveau niet meer dan 
5 %. 
Voor de toepassing van punt a) bedraagt de cumulatieve tota le waarde, waaraan is bijgedragen door alle betalingsdienst­
aanbieders die voor een derge lijke vrijstelling in aanmerking zouden kunnen komen, van de in dat punt opge nomen 
diensten op nationaal niveau niet meer dan 5 %. 
Voor de toepass ing van dit lid mog en de NCB’s enkel vrijstellingen verlenen wanneer de rappor tagelast onevenredig zou 
zijn gezien de grootte van derg elijk e informatieplic htigen. 
4. Informatieplichtig en waaraan een uit hoofde van de leden 2 en 3 vrijstelling is verleend, rappor teren de 
statistische gegevens overeenk omstig bijlag e III, tabellen 4b en 5b. 
5. NCB’s verifiëren jaarlijks of de voor waarden van de leden 2 en 3 worden nageleefd en zodanig op tijd dat met 
ingang van het begin van het tweede daaropv olgende kalender jaar een vrijstelling zo nodig kan worden toeg ekend of 
ingetrokk en. Deze verificatie wordt gebaseerd op de relevante rappor tageper ioden voor de twaalf maanden 
onmiddellijk voor afgaande aan de referentieper iode waar in de beoordeling werd uitgev oerd. 
6. Indien een NCB uit hoofde van dit artikel een vrijstelling verleent, stelt zij de ECB bij de gegevensrappor tage 
daar van in kennis op het moment dat zij de gegevens overeenk omstig artikel 6 rappor teert. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/4                                                                                                                                         11.12.2020   
7. De ECB publiceer t een lijst van entit eiten waaraan op grond van dit artikel door de NCB’s een vrijstelling is 
verleend.”. 
5) Artikel 6 wordt vervang en door: 
“Artikel 6 
Tijdigheid 
1. De NCB’s geven de overeenk omstig bijlage III gerappor teerde statistische gegevens op kwar taal-, halfjaar- of 
jaarbasis door aan de ECB en wel op de volgende wijze: 
a) in geval van rappor tage op kwar taalbasis worden de in bijlage III, tabel 9, opge nomen statistische gegevens 
doorge geven aan het einde van de laatste werkdag van de tweede maand volg ende op het einde van het betreff ende 
kwar taal; 
b) in geval van rappor tage op halfjaar lijkse basis worden de in bijlag e III, tabellen 1, 2, 3, 4a, 5a, 6, 7 en 8 opge nomen 
statistisch e gegevens voor de periode januar i tot en met juni doorgeg even aan het einde van de laatste werkdag van 
de november maand volgende op het einde van de eerste helft van het jaar waarop die gegevens betrekking hebben. 
Statistisch e gegevens voor de periode juli tot en met december worden doorgeg even aan het einde van de laatste 
werkdag van de meimaand volg ende op het einde van de tweede helft van het jaar waarop die gegevens betrekking 
hebben; 
c) in geval van rappor tage op jaarbasis worden de in bijlag e III, tabellen 4b en 5b opge nomen statistische gegevens met 
een halfjaarlijkse uitsplitsing doorgeg even aan het einde van de laatste werkdag van de meimaand volg ende het jaar 
waarop die gegevens betrekking hebben; 
2. De NCB’s stellen duidelijk e rappor tagetermijn voor informatieplic htigen vast. Deze rappor taget ermijnen 
vermelden op heldere wijze de frequentie waar mee informatieplic htigen moet en rappor teren aan NCB's en verzek eren 
dat NCB's in staat zijn de in lid 1 genoemde rappor taget ermijnen ten aanzien van de ECB te respecteren.”. 
6) Het volg ende artikel 8 bis wordt ingev oegd: 
“Artikel 8 bis 
Eers te rappor tage van statist ische gegev ens per kwar taal, half jaar of jaar 
1. De rappor tage door de NCB’s aan de ECB van statistische kwar taal- en halfjaargeg evens begint met de 
kwar taalgeg evens voor Q1 van 2022 voor eind mei 2022 en de halfjaargeg evens voor H1 van 2022 voor eind 
november 2022. 
2. De rappor tage door de NCB’s aan de ECB van geaggreg eerde jaarlijkse statistische gegevens met een halfjaarl ijkse 
uitsplitsing en die betrekking hebben op informatieplichtig en waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, 
vrijstelling is verleend, begint met de referen tieper iodes H1 en H2 van 2022 voor eind mei 2023.”. 
7) Bijlag en I, II en III bij Verordening (EU) nr. 1409/2013 (ECB/2013/43) worden vervang en door de bijlagen I, II en III bij 
deze verordening. 
Artikel 2 
Slotbepalingen 
Deze verordening treedt in werking op de twintigst e dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de 
Europese Unie. Deze verordening wordt toeg epast met ingang van 1 januar i 2022. 
Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepassel ijk in de 
lidstaten overeenk omstig de Verdragen. 
Gedaan te Frankfur t am Main, 1 december 2020.  
Voor de Raad van bestuur van de ECB 
De president van de ECB 
Christine LAGARDE     NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/5   
BĲL AGE I 
ALGEMENE STR UCTUUR VAN BET ALINGSST ATISTIEKEN 
DEEL I 
Overzicht 
Deel 1.1 Tabelleno verzicht 
1. De Europese Centrale Bank (ECB) stelt betalingsstatistieken samen door middel van specifi eke geharmon iseerde 
gegevensverzameling en die door iedere nationale centrale bank (NCB) op nationaal niveau worden beheerd. De 
gegevensverzameling wordt gestructureerd in de vorm van de hier na beschrev en negen tabellen met nationale 
gegevens van iedere lidstaat die de euro als munt heef t (hier na “eurogebie dlidstaat” genoemd). Tabellen 1, 2, 3, 4, 5, 6 
en 9 moeten worden gerappor teerd door betalingsdienstaanbieders, terwijl tabellen 7 en 8 moet en worden 
gerappor teerd door exploitanten van betaalsyst emen. Er zijn twee versies van tabellen 4 en 5, waar van er slechts één 
moet worden gerappor teerd. Tabellen 4a en 5a moeten worden gerappor teerd door alle betalingsdienstaanbieders 
waaraan uit hoofde van artikel 4 een vrijstelling is verleend, terwijl informatieplich tigen waaraan uit hoofde van 
artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend de statistische gegevens in de tabellen 4b en 5b moeten rappor teren.                                                              
Tabel Besc hrijving belangr ijkste kenm erken 
Tabel 1: 
Instelli ngen die betalingsdiensten 
aanbieden aan niet-monetaire 
financiële instelli ngen (niet-MFI’s) Uitsplitsingen naar aantal girale deposito’s, aantal betaalrek eningen, aantal elek­
tronisch -geldrek eningen en uitstaande waarde van door kredietinst ellingen, 
instelli ngen voor elektronisch geld, betalingsinst ellingen en overige betalings­
dienstaanbieders en uitgevers van elektronisch geld uitgeg even opslagmedia 
voor elektronisch geld. Daar naast worden uitsplitsingen opgenomen van het 
aantal cliënten van rekeninginf ormatiedienstaanbieders en het aantal rekeningen 
waar rekeninginf ormatiedienstverleners toeg ang tot hebben. Het aantal rekenin­
gen dat toeg ankeli jk is voor rekeninginf ormatiedienstaanbieders wordt gerap­
porteerd door de rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder , terwijl de reke­
ninginf ormatiedienstaanbieder het aantal cliënten rappor teert. 
Tabel 2: 
Kaar tfuncties Aantal kaar ten dat in het land ingezet en betalingsdienstaanbieders uitgeg even 
hebben. Gegeven s op kaar ten worden sameng esteld met een uitsplitsing naar 
functie van de kaar t en binnen de functie van de kaar t met een uitsplitsing naar 
betaalkaar tsystee m 
Tabel 3: 
Kaar ten accept erende apparatuur Aantal term inals dat in het land ingezeten betalingsdienstaanbieders ter beschik­
king hebben gest eld. Gegeven s op term inals maken een ondersch eid tussen geld­
automat en, verk ooppuntt erminals (POS-ter minals) en kaar tterminals voor elek­
tronisch geld en tussen term inalfuncties. 
Tabel 4a: 
Betalingstransacties met niet-MFI’s Aantal en waarde van door -MFI’s via in het land inge zeten betalingsdienstaanbie­
ders verzonden en ontvangen betalingstransacties, uitgesplitst naar transacties 
op afstand of niet op afstand. Transacties worden sameng esteld per betalings­
dienst, initiatiekanaal en binnen betalingssc hema's met een uitsplitsing naar 
sterke cliëntauthenticatie (SCA) en niet-st erke cliëntauthenticatie (niet-SC A). 
Voor via niet-SC A geauthentis eerde transacties worden de redenen voor authen­
ticatie via niet-SC A vermeld. 
Tabel 4b: 
Betalingstransacties met niet-MFI’s 
door informatieplich tigen waaraan 
een vrijstelling is verleend Aantal en waarde van betalingstransacties die niet-MFI’s via in het land ingezeten 
betalingsdienstaanbieders hebben verzonden en ontvang en, uitge splitst naar 
transacties op afstand of niet op afstand. Transacties worden sameng esteld per 
betalingsdienst, initiatiekanaal en met een uitsplitsing naar sterk e cliëntauthenti­
catie (SCA) en niet-st erke cliëntauthenticatie (niet-SCA) met vermelding van 
redenen voor het gebr uik van niet-SC A. Tabel 4b wordt alleen gerappor teerd 
door informatieplic htigen waaraan een vrijstelling is verleend. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/6                                                                                                                                         11.12.2020   
Tabel Besc hrijving belangr ijkste kenm erken 
Tabel 5a: 
Frauduleuze betalingstransacties 
met niet-MFI’s Aantal en waarde van door niet-MFI’s via in het land ingezeten betalingsdienst­
aanbieders verzonden en ontvangen frauduleuze betalingstransacties. Transac­
ties worden sameng esteld per betalingsdienst, initiatiekanaal en binnen beta­
lingssc hema's met een uitsplitsing naar fraudeoorzaak en een uitsplitsing tussen 
sterke cliëntauthenticatie (SCA) en niet-st erke cliëntauthenticatie (niet-SC A) en 
de redenen voor het gebr uik van niet-SCA . Voor via niet-SCA geauthentis eerde 
transacties worden de redenen voor authenticatie via niet-SCA vermeld 
Tabel 5b: 
Frauduleuze betalingstransacties 
met niet-MFI’s gerappor teerd door 
informatieplich tigen waaraan een 
vrijstelling is verleen Aantal en waarde van door niet-MFI’s via in het land ingezeten betalingsdienst­
aanbieders verzonden en ontvangen frauduleuze betalingstransacties. Transac­
ties worden sameng esteld per betalingsdienst, initiatiekanaal en authenticatieme­
thode, de uitsplitsing naar SCA en niet-SC A worden verder uitge splitst naar 
oorzaak van de fraude en, voor de uitsplitsing naar niet-SC A, naar reden voor 
authenticatie via niet-SC A Tabel 5b wordt alleen gerappor teerd door informatie­
plichtig en waaraan een vrijstelling is verleend. 
Tabel 6: 
Betalingstransacties met niet-MFI’s 
per soor t term inal Aantal en waarde van door niet-MFI’s via betalingsdienstaanbieders verzonden 
betalingstransacties. Transacties worden samengest eld per soor t term inal in 
kwestie met een geografi sche uitsplitsing. Aantal en waarde van OTC-geldopna­
mes of OTC-geldst ortingen worden ook opgenomen, net als het aantal en de 
waarde van contante voor schott en aan verk ooppuntter minals (POS-t erminals). 
Tabel 7: 
Deelname aan geselect eerde beta­
lingssyst emen Aantal deelnemers aan elk betalingssyste em in het land, ondersc heiden naar 
directe en indirecte deelnemers en binnen direct e deelnemers met een uitsplitsing 
naar soor t inste lling 
Tabel 8: 
Door geselect eerde betalingssyste ­
men verwerkt e betalingen Aantal en waarde van door elk betalingssyste em in het land verwerkt e betalings­
transacties, zulks per betalingsdienst en met geografische uitsplitsing 
Tabel 9: 
Kwar taalrappor tage van betalings­
transacties met niet-MFI’s Aantal en waarde van door niet-MFI’s verzonden betalingstransactie. Transacties 
worden sameng esteld per betalingsdienst en initiatiekanaal. Op kaar ten geba­
seerde betalingstransacties worden verder uitgesp litst naar de categor iecode 
voor handelaren (mercant categor y code MCC).   
Deel 1.2 Soor ten gegev ens 
1. Standeng egevens, zoals bedoeld in de tabellen 1, 2, 3 en 7, verwijzen naar het einde van een periode, d.w.z. posities op 
de laatste werkdag van de referentieper iode. De indicatoren betreffe nde de uitstaande waarde van opslagmedia voor 
elektronisch geld worden sameng esteld in euro en betreffe n in alle valuta luidende betalingsmedia. 
2. Stroomge gevens, zoals bedoeld in de tabellen 4, 5, 6, 8 en 9 betreffen gedurende de periode geaccumuleerde betalings­
transacties, d.w.z. totaal voor de referen tieper iode. De indicatoren voor de waarde van transacties worden in euro 
sameng esteld en betreff en in alle valuta luidende betalingstransacties. 
Deel 1.3 Consolidatie binnen hetzelfde nationale grondgebied 
1. Voor elke eurogebi edlidstaat bestaat de populatie van informatieplichtig en uit betalingsdienstaanbieders en 
exploitante n van betalingssyste men. 
2. Betalingsdienstaanbieders zijn inste llingen met rechtspersoonli jkheid de opger icht en gevestigd zijn op het 
grondge bied van dat land, met inbegr ip van docht eronder nemingen van buiten dat grondgebied gevestigde 
moeder maatsch appijen, en bijkant oren van instellingen die hun hoofdkantoor buit en dat grondgebied hebben. 
a) Docht eronder nemingen zijn afzonderlijk e rechtspersoonlijkheid bezittende entiteit en waar in een andere entiteit 
een meerderheidsbelang of een belang van 100% heef t. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/7   
b) Bijkant oren zijn juridisch onzelfstandige geen rech tspersoonlijkheid bezittende entite iten die volledig eigendom 
zijn van de moederonder neming. 
3. Voor statistische doeleinden zijn binnen de nationale grenzen de volg ende beginselen van toepassing voor de 
consolidatie van betalingsdienstaanbieders. 
a) Indien een moeder maatsch appij en haar docht eronder nemingen op hetzelfde nationale grondgebied gevestigde 
betalingsdienstaanbieders zijn, is het de moeder maatsc happij toeg estaan in haar statistische rappor tages de 
werkzaamheden van deze doch teronder neming en te consolideren. Dit geldt slechts indien de moeder maatsc happij 
en haar docht eronder neminge n als hetzelfde type betalingsdienstaanbieder zijn geclassificeerd. 
b) Indien een inste lling bijkant oren op het grondge bied van andere eurogebi edlidstat en heef t, besc houwt de 
maatsch appelijk e zetel of het hoofdkantoor in een gegeven eurogebiedlidstaat deze bijkant oren als ingezetene n 
van de andere eurogebiedlidstat en. Een in een eurogebi edlidstaat gevestigd bijkantoor beschouwt daarent egen de 
maatsch appelijk e zetel of het hoofdkantoo r of andere bijkant oren van dezelfde inste lling die zijn geves tigd op het 
grondgebied van andere eurogebi edlidstaten als inge zetenen van de andere eurogebi edlidstaten. 
c) Indien een instelli ng bijkant oren buiten het grondgebied van de euroge biedlidstaten heef t, besch ouwt de 
maatsch appelijk e zetel of het hoofdkantoor in een gegeven eurogebiedlidstaat deze bijkant oren als ingezetene n 
van het buit enland. Een in een eurogebi edlidstaat gevestigd bijkant oor beschouwt daarent egen de 
maatsch appelijk e zete l of het hoofdkantoor of andere bijkantoren van dezelfde instelling die zijn geves tigd buit en 
het grondgebied van andere eurogebi edlidstaten als ingezetenen van het buitenland. 
4. Voor statistische doeleinden is grenso verschr ijdende consolidatie van betalingsdienstaanbieders niet toeg estaan. 
5. Indien een exploitant van een betalingssyste em verantwoo rdelijk is voor een aantal op hetzelfde grondg ebied 
gevestigde betalingssyste men, worden statistieken voor elk betalingssysteem apar t gerappor teerd. 
6. In offshore financiële centra gevestigde instelling en worden voor statistische doeleinden behandeld als ingezet enen van 
het grondge bied waar deze centra zijn gevestigd. 
DEEL 2 
Specif ieke ken merk en in de tabellen 2 tot en met 9 
Deel 2.1 Kaartfuncties (tabel 2) 
1. Indien een “kaar t met een betalingsfunctie (met uitzonder ing van kaar ten die slecht s een elektronisch-g eldfunctie 
hebben)” meerdere functies heef t, wordt de kaar t in elke toepa sselijk e subcategor ie meeget eld. Derhalve kan het totaal 
aantal kaar ten met een betalingsfunctie kleiner zijn dan de som van alle subcat egor ieën. Ter vermijdin g van 
dubbelt elling dienen subcategor ieën niet opge teld te worden. 
2. Binnen elke betalingsfunctie (d.w .z. debetfunctie, vertraagde debetfunctie en kredietfunctie) worden op kaar ten 
gebaseerde betaalinstr umenten uitgesplitst naar het betaalkaar tsystee m waaronder ze zijn uitgeg even. 
Betaalinstr umenten met co-badging worden in ieder toepassel ijk schem a meeget eld. Derhalve kan het totaal aantal 
kaar ten per betalingsfunctie kleiner zijn dan de som van deze kaar ten per betaalkaar tsyste em. Om dubbelt elling te 
voork omen dienen kaar ten per betaalkaar tsyste em niet gecombineerd te worden. 
3. “Kaar ten met een vertraagde debetfunctie” (dela yed debit card) moet worden gerappor teerd als een “kredietkaar t” 
indien de specif ieke “ver traagde kredietfunctie” niet kan worden geïdentificeerd. Dezelfde redener ing is van toepassing 
op de rappor tage van transacties met een kaar t met vertraagde kredietfunctie. 
4. Een “kaar t met een elektronisch-g eldfunctie” kan ofwel een “kaar t zijn waarop direct elektronisch geld kan worden 
opge slagen” of een “kaar t die toeg ang verschaft tot op elektronisch-g eldreke ningen opgeslag en elektronisch geld”. 
Derhalve is het totaal aantal kaar ten met een elektronisch -geldfunctie de som van twee subcategori eën. 
5. Het totaal aantal door inge zeten betalingsdienstaanbieders uitgeg even kaar ten wordt apar t opge voerd onder “totaal 
aantal kaar ten (ongeac ht het aantal kaar tfuncties)”. Deze indicator hoef t niet noodzakeli jkerwijze de som te zijn van 
“kaar ten met een cashfunctie”, “kaar ten met een betalingsfunctie” en “kaar ten met een elektronisch -geldfunctie”, 
aangez ien deze categor ieën elkaar moge lijkerwijs niet uitsluiten. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/8                                                                                                                                         11.12.2020   
6. De indicator “kaar t met een gecombineerde debet-, cash- en een elektronisch-g eldfunctie” betref t een door een 
betalingsdienstaanbieder uitge geven kaar t die een gecombineerde cash-, debet- en elektronisch -geldfunctie heef t. 
Daar naast wordt de kaar t in elke van de volg ende subcat egor ieën opge voerd: 
a) “debetkaar ten”; 
b) “kaar ten met een cashfunctie” 
c) “kaar ten met een elektronisch-g eldfunctie”. 
7. Een kaar t met gecombineerde functies wordt in elk van de betrokken subcategori eën opgevoerd. 
8. Kaar tentelling aan de kant van de kaar tuitgif te geschiedt ongeac ht ingezet enschap van een kaar thouder of de locatie 
van de rekening waaraan de kaar t gekoppeld is. 
9. Ieder land rappor teert het aantal kaar ten dat in het land inge zeten betalingsdienstaanbieders hebben uitgeg even. 
10. Kaar ten in omloop worden opgenomen, ongeac ht de uitgif tedatum of het daadwerk elijk e gebr uik. 
11. Door betaalkaar tsyste men uitgeg even kaar ten, d.w.z. betaalkaar tsyste men met drie of vier partijen, worden 
opge nomen. 
12. Kaar ten met verstreken geldigheidsduur of ingetrokk en kaar ten worden niet opgenomen. 
13. Door handelaren uitgeg even kaar ten, d.w.z. detailhandelkaar ten, worden niet opgenomen, tenzij deze kaar ten in 
samenwer king met een betalingsdienstaanbieder zijn uitgeg even, d.w.z. het betref t onder meer dan één merknaam 
uitgeg even kaar ten. 
Deel 2.2 Apparaat dat kaarten accepteer t (tab el 3) 
1. Alle fysieke terminals waaraan transacties worden geaccep teerd door ingezet en betalingsdienstaanbieders worden 
opge nomen, met inbegr ip van alle zich in het rappor terende land bevindende term inals en zich buit en het 
rappor terend e land bevindende term inals. 
2. Terminals waaraan transacties worden geaccept eerd door in het buitenland gevestigde bijkant oren en/of docht eronder­
neming en van de betalingsdienstaanbieder , worden niet door de moeder -betalingsdienstaanbieder opgev oerd, maar 
door de bijkant oren en/of doch teronder neming en zelf. 
3. Elke term inal wordt apar t geteld, zelfs indien op één locatie van de handelaar meerdere term inals van hetzelfde type 
aanwezig zijn. 
4. Geldautomat en met meer dan één functie worden in iedere toepas selijk e subcategori e meeget eld. Derhalve kan het 
totaal aantal geldautomat en kleiner zijn dan de som van de subcate gorieën. Ter vermijding van dubbeltelling dienen 
subcate gorieën niet opget eld te worden. 
5. Verkooppuntt erminals (POS-ter minals) worden uitgesplitst naar “EFTPOS-te rminals” en binnen deze uitsplitsing naar 
“EFTPOS-t erminals die contactloze betalingen accept eren” en “EFTPOS-ter minals die kaar ttransacties met elektronisch 
geld accept eren”. Deze subcategori eën moeten worden opgeteld omdat ze elkaar niet uitsluite n. 
6. Indien kaar tterm inals voor elektronisch geld meer dan één functie hebben, worden zij in iedere toepasselijk e 
subcate gorie meege teld. Derhalve kan het totaa l aantal kaar tterm inals voor elektronisch geld kleiner zijn dan de som 
van de subcategori eën. Ter vermijding van dubbelt elling dienen subcat egor ieën niet te worden opgeteld. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/9   
Deel 2.3 Betalings transacties met niet-MFI’s (tabellen 4 en 4b) 
Deel 2.3.1 Betalingstr ansacties met niet-MFI’s (tabel 4a) 
1. Betalingstransacties aan tegenpartijen worden geïnitieerd door niet-MFI’s of door betalingsdienstaanbieders indien de 
tegenpar tij een niet-MFI is. Dit omvat: 
a) betalingstransacties tussen twee bij verschillende betalingsdienstaanbieders aange houden rekeningen, welke 
transacties door een tussenpersoo n uitgev oerd worden, d.w.z. betalingen die naar een andere betalingsdienst­
aanbieder of een betalingssyste em worden gestuurd; en 
b) betalingstransacties tussen twee bij dezelfde betalingsdienstaanbieder aangehouden rekeningen, bv. “on- 
ustransacties”, waarbij de transactie hetzij op de rekeningen van de betalingsdienstaanbieder afgewikk eld wordt, of 
door een tussenpe rsoon, d.w.z. een andere betalingsdienstaanbieder of een betalingssysteem. 
2. Door een ingezet en betalingsdienstaanbieder geïnitieerde betalingstransacties die worden uitgev oerd met een 
specifieke transactieopdracht, d.w.z. met behulp van een betaalinstr ument, worden opgev oerd onder “transacties met 
niet-MFI’s”. 
3. Geldo vermakinge n tussen twee rekening en op dezelfde naam, en tevens tussen versch illende typen rekening en worden 
opge voerd al naarg elang de benutte betalingsdienst. Over makinge n tussen versch illende typen rekeningen omvatt en 
bijvoorbeeld overmakinge n van girale deposito' s naar een rekening met een niet-giraal deposito. 
4. Met betrekking tot bulkbetalingstransacties wordt elke afzonderlijk e betalingstransactie meeg eteld. 
5. In buit enlandse valuta luidende betalingstransacties worden opgenomen. Gegeven s worden in euro omg erekend tegen 
de ECB-refer entiewisselk oers of voor deze transacties toeg epaste wisselk oersen. 
6. Indien noodzakeli jk wordt aangeg even of transacties op afstand of transacties niet op afstand afzonderli jk moete n 
worden gerappor teerd. 
7. Door een ingezet en betalingsdienstaanbieder geïnitieerde betalingstransacties die worden uitge voerd zonder een 
specifieke transactieopdracht, d.w.z. zonder gebruikmaking van een in bijlag e I bij Richtlijn (EU) 2015/233 vermelde 
betalingsdienst, door een eenv oudige girale boeking op de rekening van een niet-MFI, worden opgenomen onder 
“overige diensten (niet opgenomen in Rich tlijn (EU) 2015/2366) (1)”. 
8. Gerappor teerde betalingstransacties worden uitge splitst naar de gebruikte betalingsdienst en door het systee m dat de 
transactie verwerkt. 
Grensov erschrijdende transacties 
9. Voor verzonden transacties moeten grensoversc hrijdende transacties worden meeget eld in het land van oorsprong van 
de transacties. 
10. Voor ontvange n transacties moeten grenso verschr ijdende transacties worden meeget eld in het land van ontvangst van 
de transactie. 
11. Voor grensoversc hrijdende op kaar ten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetensc hap van de tegenpar tij 
samen met de locatie van het verk ooppunt gerappor teerd. Voor op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die op 
afstand worden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerappor teerd om het land van de ontvange n 
betalingsdienstaanbieder en het land waar in het verk ooppunt is gevestigd te identif iceren. Voor op kaar ten gebaseerde 
betalingstransacties die niet op afstand worden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerappor teerd om 
het land van de ontvangende betalingdienstaanbieder en het land waar in de fysiek e term inal is gevestigd te 
identif iceren. Ontvang en betalingstransacties die op afstand worden geïnitieerd worden gerappor teerd om het land 
van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar in het verk ooppunt is gevestigd te identif iceren. 
Ontvang en betalingstransacties die niet op afstand worden geïn itieerd worden gerappor teerd om het land van de 
verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar in het fysieke verk ooppunt is gevestigd te identificeren . 
12. Het verschil tussen “verzonden grenso verschr ijdende transacties” en “ontvange n grensoversc hrijdende transacties” 
toont de netto- instroom of – uitstroom van transacties naar of uit het rappor terende land. 
(1)Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffen de betalingsdiensten in de inter ne 
markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en 
houdende intrekking van Richtlijn 2007/64/EG (PB L 337 van 23.12.2015, blz. 35). NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/10                                                                                                                                       11.12.2020   
Geldstromen 
13. De richting van de geldstromen hangt af van de gebruikte betalingsdienst en het gebruikt e initiatiekanaal: 
a) voor overmakingen , geldtransf ers, elektronisch-g eldbetalingen en gelijkaardig e transacties waarbij de betaler de 
transactie initieer t, is de verzendende deelnemer teven s de verzender van het geld, en de ontvange nde deelnemer 
de ontvanger van het geld; 
b) voor incasso’s, cheques, elektronisch -geldbetaling en en gelijkaardig e transacties waarbij de begunstigde de 
transactie initieer t, is de verzendende deelnemer de ontvang er van het geld, en de ontvange nde deelnemer de 
verzender van het geld; 
c) voor op kaar ten gebaseerde betalingstransacties komt de gevolgde behandeling binnen het kader van deze 
verordening overeen met de situatie waar in de betaler de transactie initieer t, ook al initieer t de begunstigde de 
transactie. 
Totaal betalingstransacties 
14. De indicator “totaal betalingstransacties met niet-MFI’s (verzonden)” is de som van de acht elkaar uitsluitende 
subcate gorieën: “overm aking en (verzonden)”, “automatisc he afschr ijvingen (verzonden)”, “op kaar ten gebaseerde 
betalingstransacties met op kaar ten gebaseerde betaalinstr umenten die zijn uitge geven door ingezeten betalingsdienst­
aanbieders” “geldopnames met op kaar ten gebaseerde instr umente n”, “elektronisc h-geldbetalingstransacties 
(verzonden)”, “cheques (verzonden)” “geldtransf ers” en “overige betalingsdienst en (verzonden)”. De indicator “totaal 
betalingstransacties met niet MFI’s (ontvange n)” is de som van zeven elkaar uitsluitende subcategor ieën: 
“overmakinge n (ontvangen) ”, “automatisc he afschrijvingen (ontvangen) ”, “op kaar ten gebaseerde betalingstransacties 
die zijn geaccept eerd door niet-ingezet en betalingsdienstaanbieders“, geldopnames met op kaar ten gebaseerde 
instr umente n”, “elektronisc h-geldbetalingstransacties (ontvangen) ”, “cheques (ontvangen)” “geldt ransfers” en “overige 
betalingsdienste n (ontvang en)”. 
Over makinge n 
15. Elke transactie wordt slech ts in één subcat egor ie opgenomen, d.w.z. “geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm ”, 
“elektronisc h geïnitieerd” of “overige”. Aang ezien de subcat egor ieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal 
overmakingen gelijk aan de som van de subcate gorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de tota le waarde van 
de overmakingen. 
16. Door betalingsinitiatiedienstaanbieders geïnitieerde over makingen worden daar naast opgenomen in de subcat egor ie 
“Geïnitieerd door betalingsinitiatiedienstaanbieders”. Deze subcate gorie draagt echt er niet bij aan het totale aantal of 
de totale waarde van de overmakinge n. 
17. Onder “elektronisch geïnitieerd” gerappor teerde overmakingen worden verder uitge splitst naar “geïnitieerd in een 
bestand/blok” en “geïnitieerd als éénmalige betaling”. Aang ezien de subcategor ieën elkaar uitsluiten, is het totaal 
aantal aan elektronisch geïnitieerde over makingen gelijk aan de som van de subcat egor ieën. Hetzelfde beginsel is van 
toepas sing op de totale waarde van de elektronisch geïnitieerde overmakingen. 
18. Onder “geïnitieerd als éénmalige betaling” gerappor teerde over makingen worden verder uitge splitst naar 
“geldautomaat of andere term inal van de betalingsdienstaanbieder”, “mobiele betalingsoplossing” en “op online 
banking gebaseerde over makingen ”. “Geldautomaat of term inal van de betalingsdienstaanbieder” omva t enkel niet-op 
afstand geïnitieerde over makingen , terwijl “mobiele betalingsoplossing” en “op online banking gebaseerde 
overmakingen” enkel op afstand geïnitieerde over makingen omv at. Aang ezien de subcate gorieën elkaar uitsluiten, is 
het totaal aantal overmakinge n gelijk aan de som van de subcategor ieën. Hetzelfde beginsel is van toepass ing op de 
totale waarde van de overmakinge n. 
19. “E-commerce-betaling en” is een subcate gorie van “op online banking gebaseerde over makingen ”. 
20. “P2P mobiele betalingsoplossing” is een subcate gorie van “mobiele betalingsoplossing”. 
21. Transacties met cash aan één zijde van de betalingstransacties, of aan beide zijden, waarbij gebr uik gemaakt wordt van 
een betalingsdienst voor overmakingen, worden eveneens onder overmakinge n opgenomen. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/11   
22. Over makingen voor het verevenen van uitstaande transactiesaldi met behulp van kredietkaar ten debet kaar ten, of 
kaar ten met een vertraagde debetfunctie worden ook opgenomen. 
23. Over makingen omv atten alle “SEP A (Sing le Euro Payments Area)-o vermakinge n, alsook niet-SEP A transacties. 
Elektronisc h geïnitieerde overmakingen worden voor ieder afzonderli jk schema gerappor teerd. 
24. Elektronisc h geïnitieerde overmakingen worden verder uitgesplitst transacties die op afstand en niet op afstand 
geïnitieerd zijn. Binnen deze uitsplitsing worden transacties per systeem en voor elk systeem gerappor teerd, en 
worden verder uitgesplitst naar authenticatiekanaal, d.w.z. “authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA )” of 
“authenticatie via niet-SC A”. Aang ezien de subcategori eën elkaar uitsluit en, is het totaal aantal aan elektronisch 
geïnitieerde overmakingen gelijk aan de som van de subcategor ieën. Hetzelfde beginsel is van toepas sing op de 
waarde van de transacties. 
25. Voor transacties met niet-SC A authenticatie, worden de redenen voor het gebr uik van niet-SC A gerappor teerd (d.w .z. 
“‘lag e waarde”, “contactloze lage waarde”, “betaling aan zich zelf”, “betrouwbare betalingsbegunstigden”, “recur rente 
transactie”, “onbemande term inals voor vervoerbewijzen of parke ergelden”, “veilige zakeli jke betalingsprocedures en 
-protocol len”, “risicoanalyse van transactie”). Inge val meer dan een uitzonder ing van toepassing zou kunnen zijn, 
dient de toeg epast e uitzonder ing gerappor teerd te worden. De subcate gorieën sluit en elkaar uit. Hetzelfde beginsel is 
van toepassing op de waarde van de transacties. De redenen voor het gebruik van niet-SC A worden even wel niet 
gerappor teerd met een uitsplitsing naar betalingsschema, maar met een uitsplitsing naar over makingen die op afstand 
en niet op afstand zijn geïnitieerd. 
26. Het aantal transacties dat is uitgesplitst naar overmakingssche ma's is gelijk aan het totaal aantal elektronisch 
geïnitieerde over makingen . Transacties worden voor elk schema zowel nationaal als intern ationaal (bv. SEPA- 
overmakingsschema of SEPA-sc hema voor onmiddellijk e overmaking) afzonderlijk gerappor teerd. Hetzelfde beginsel 
is van toepassin g op de totale waarde van de over makingen . 
27. De subcategori eën “geïnitieerd in een bestand/blok “geïn itieerd als éénmalige betaling” en “overige” omva tten alle 
SEPA- en niet-SEP A transacties. 
28. Verzonden binnenlandse transacties, verzonden grenso verschr ijdende transacties, ontvangen binnenlandse transacties 
en ontvang en grensoversc hrijdende transacties omvatt en alle SEPA- en niet-SEP A transacties. 
29. Cashstor ting en op een rekening met behulp van een bankf ormulier worden niet onder over makingen opgenomen. 
Aut omatisc he afschr ijving en 
30. Zowel éénmalige alsook periodiek e automatisc he afschrijvingen worden opge nomen. Ingeval van periodieke 
automat ische afschrijvingen wordt iedere apar te betaling meege teld als één transactie. 
31. Automatisc he afschrijvingen die voor het verevenen van uitstaande saldi worden gebruikt en die voor tvloeien uit 
transacties met kredietkaar ten, debetkaar ten of kaar ten met een vertraagde debetfunctie worden opgenomen, omdat 
het apar te betalingen betref t door de kaar thouder aan de kaar tuitgever . 
32. Automatisc he afschr ijvingen worden verder uitgesplitst naar “geïniti eerd in een bestand/blok” en “geïnitieerd als 
éénmalige betaling”. Aang ezien de subcategori eën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal automatisc he afschr ijvingen 
gelijk aan de som van de subcategori eën. Hetzelfde beginsel is van toepas sing op de totale waarde van de 
automat ische afschrijvingen. 
33. De subcategori eën “geïnitieerd in een bestand/blok” en “geïnitieerd als éénmalig e betaling” omvatt en alle SEPA- en niet- 
SEPA transacties. 
34. Automatisc he afschrijvingstransacties worden verder uitge splitst naar “toestemming gegeven via een elektronische 
macht iging” en “toeste mming gegeve n op andere wijze”. De subcate gorieën sluit en elkaar uit. De som van de 
subcate gorieën is gelijk aan het totale aantal automatisc he afschrijvingen. Hetzelfde beginsel is van toepass ing op de 
totale waarde van de automatisc he afschr ijvingen. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/12                                                                                                                                       11.12.2020   
35. Binnen elk kanaal dat wordt gebruikt om toest emming te geven worden transacties voor elk sche ma zowel nationaal 
als internationaal (bv. Het SEPA-basissyst eem inzak e automatisc he afschrijving (“SEP A Core Direct Debit”), of het 
SEPA-syste em inzake automatisc he afschrijving tussen bedr ijven (“SEP A business-t o-business direct debit scheme) 
afzonderli jk gerappor teerd. 
36. Cashstor ting en op een rekening met behulp van een bankf ormulier worden niet onder automatisc he afschrijvingen 
opge nomen. 
Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties 
37. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgeg even of geaccept eerde 
kaar ten (m.u.v . kaar ten met enkel een elektronisch-g eldfunctie) worden gerappor teerd, ongeac ht de locatie van het 
betalingsmerk waaronder de op kaar ten gebaseerde betalingstransactie is uitgev oerd. 
38. Verzonden op kaar ten gebaseerde betalingstransacties worden gerappor teerd door de uitgeven de betalingsdienst­
aanbieder , terwijl ontvangen op kaar ten gebaseerde transacties worden gerappor teerd door de accept erende betalings­
dienstaanbieder . 
39. “Transacties met niet-MFI’s” omva t ook gegevens over op kaar ten gebaseerde betalingstransacties aan virtuele 
verk ooppunt en, d.w.z. via het intern et of telefonisch. 
40. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties worden ook uitges plitst naar : “elektronisch geïn itieerd” en “niet- 
elektronisch geïnitieerd”. Aangezie n de initiatiekanalen elkaar uitsluiten, is het totaal aantal op kaar ten gebaseerde 
transacties gelijk aan de som van de initiatiekanalen. Hetzelfde beginsel is van toepa ssing op de totale waarde van de 
op kaar ten gebaseerde transacties. 
41. “Elektronisc h geïnitieerd” wordt nader uitgesplitst naar “mobiele betalingsoplossing”, “geïnitieerd aan een fysieke 
EFTPOS”, “geïniti eerd aan een geldautomaat” en “overi ge”. “Geïnitieerd aan een fysieke EFTPOS”, en “geïniti eerd aan 
een geldautomaa t” omvatt en enkel niet-op afstand geïnitieerde op kaar ten gebaseerde betalingstransacties, terwijl 
“mobiele betalingsoplossing” enkel op afstand geïn itieerde op kaar ten gebaseerde betalingstransacties omvat. De 
uitsplitsing in “overige” kan ofwel op afstand geïn itieerde ofwel niet-op afstand geïnitieerde op kaar ten gebaseerde 
betalingstransacties omv atten. De subkanalen sluiten elkaar uit. Hetzelfde beginsel is van toepass ing op de totale 
waarde van de op kaar ten gebaseerde betalingen die “elektronisc h geïnitieerd” zijn. 
42. Kaar tbetalinge n die niet-elektronisc h worden geïnitieerd en die betalingen die elektronisch worden geïnitieer d, worden 
nader worden uitgesplitst tussen initiatiekanalen op afstand en niet op afstand en binnen elke van deze uitsplitsingen, 
voor kaar tbetalingen die elektronisch worden geïnitieerd, moet het aantal kaar tbetalingen voor elk betaalkaar tschem a, 
zowel nationaal als internatio naal, afzonderli jk worden gerappor teerd. Hetzelfde beginsel is van toepas sing op de 
waarde van de transacties. 
43. Binnen ieder betaalkaar tschem a worden de transacties uitgesp litst naar kaar tfunctie (d.w .z. debetfunctie, vertraagde 
debetfunctie en kredietfunctie) en in “authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet-SC A”. Het aantal 
kaar tbetalingen “ver werkt door een betaalkaar tsystee m” is de som van die verschillend e, elkaar uitsluit ende 
kaar tfuncties, die ook gelijk is aan de som van die transacties met authenticatie via SCA en via niet-SCA zijn. 
Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
44. Het aantal verzonden transacties uitgesplitst naar betaalkaar tschema is gelijk aan het totaal aantal elektronisch 
geïnitieerde, op kaar ten gebaseerde betalingstransacties met door inge zeten betalingsdienstaanbieders uitge ven 
kaar ten. Hetzelfde beginsel is van toepas sing op de waarde van de transacties en de op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties de zijn geaccept eerd door de ingezeten betalingsdienstaanbieder (ontvangen). 
45. Voor “via niet-SCA geauthentiseerde transacties”, worden de redenen voor het gebruik van niet-SC A gerappor teerd (d. 
w.z. “‘lag e waarde”, “contactloze lage waarde”, “betrouwbare betalingsbegunstigden”, “recur rente transactie”, 
“onbemande term inals voor vervoerbewi jzen of park eergelden”, “veilige zake lijke betalingsprocedures en 
-protocol len”, “risicoanalyse van transactie”, “door handelaren geïnitieerde transacties” en “overi ge. Ingeval meer dan 
één uitzonder ing van toepa ssing zou kunnen zijn, dient de toeg epast e uitzonder ing gerappor teerd te worden. De 
redenen voor niet-SC A sluiten elkaar s uit. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. De 
gerappor teerde redenen voor het gebr uik van niet-SCA worden even wel niet uitgesplitst naar betaalkaar tsche ma, 
maar in plaats daar van uitges plitst naar op afstand en niet-op afstand geïn itieerde elektronische kaar tbetalingen. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/13   
46. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties met door ingezet en betalingsdienstverleners uitgeg even op kaar ten 
gebaseerde instr umenten die enkel een elektronisch-g eldfunctie hebben, worden niet opgenomen. 
Geldopnames met op kaar ten gebaseerde instr umenten (m.u.v . elektronisc h-g eldtransacties) 
47. Geldopnames met op kaar ten gebaseerde instr umenten die door ingezeten betalingsdienstaanbieders zijn uitgeg even 
(m.u.v . elektronisch-g eldtransacties)en door de kaar tuitgever worden gerappor teerd worden opgenomen in deze 
catego rie. 
48. Het aantal opnames moet voor elk betaalkaar tsch ema, zowel nationaal als internationaal (bv. VISA of MasterCa rd), 
afzonderli jk worden gerappor teerd. Elk betaalkaar tsch ema wordt verder uitge splitst naar kaar tfunctie (d.w .z. 
debetfunctie, vertraagde debetfunctie en kredietfunctie). Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de 
transacties. 
Elektronisc h-geldbetalingstransacties 
49. Elke transactie wordt slechts in één subcate gorie opge nomen, d.w.z. “met kaar ten waarop elektronisch geld direct kan 
worden opge slagen” of “met elektronisch-g eldrekening en”. Aangezie n de subcate gorieën elkaar uitsluite n, is het totaal 
aantal elektronisch-g eldbetalingstransacties gelijk aan de som van de subcategori eën. Hetzelfde beginsel is van 
toepas sing op de totale waarde van de elektronisch-g eldbetalingstransacties. 
50. Elke aan de subcate gorie “met elektronisch -geldrek eningen” toeg ewezen transactie wordt voorts toeg ewezen aan één 
van de subcategor ieën “toegang met kaar t”, “mobiele betalingsoplossing” en “overi ge”. Aang ezien de subcategori eën 
elkaar uitsluiten, is het totale aantal elektronisch -geldbetalingstransacties “met elektronisch -geldrek eningen” gelijk aan 
de som van de subcategor ieën. Hetzelfde beginsel is van toepassin g op de totale waarde van elektronisch- 
geldbetalingstransacties. 
51. “P2P mobiele betalingsoplossing” is een subcate gorie van “mobiele betalingsoplossing”. 
52. Elektronisc h-geldbetalingstr ansacties worden uitgesplitst naar op afstand en niet-op afstand geïnitieerde kanalen en 
binnen elke catego rie naar “authenticatie door SCA ” en “authenticatie door niet-SC A”. Aang ezien de subcategori eën 
elkaar uitsluite n, is het totaal aantal “elektronisch-g eldbetalingstransacties” gelijk aan de som van de subcategor ieën. 
Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
53. Onder “authenticatie via niet-SCA ” gerappor teerde transacties worden verder uitgesplitst naar de redenen voor niet- 
SCA (d.w .z. “‘lag e waarde”, “contactloze lage waarde”, “ver trouwde begunstigden”, “recur rente transactie”, 
“onbemande terminals voor vervoerbewijzen of park eergelden”, “gebruik van veilige zake lijke betalingsprocedures en 
-protocol len”, “betaling aan zichzelf”, “risicoanalyse van transactie”, “door handelaren geïn itieerde transacties” en 
“overige”) . In gevallen waarbij meer dan een uitzonder ing van toepas sing zou kunnen zijn, dient de toeg epast e 
uitzonder ing gerappor teerd te worden. Aang ezien de redenen voor niet-SC A elkaar uitsluiten, is het totale aantal van 
“authenticatie via niet-SCA ” gelijk aan de som van die redenen. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van 
de transacties. 
Cheques 
54. Verzonden en ontvangen cheques worden gerappor teerd. Verzonden cheques worden gerappor teerd door de 
betalingsdienstaanbieder van de begunstigde; ontvangen cheques worden gerappor teerd door de betalingsdienst­
aanbieder van de betaler . 
55. Geldopnames met cheques worden opgenomen. 
56. Geldopnames met bankf ormulieren worden niet opge nomen. 
57. Uitgeg even maar niet ter verrekening inge diende cheques worden niet meege nomen. 
Geldtransf ers 
58. Verzonden geldtransfers worden gerappor teerd door de betalingsdienstaanbieder van de betaler ; ontvang en 
geldtransfers worden gerappor teerd door de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/14                                                                                                                                       11.12.2020   
59. Transacties die gekoppeld zijn aan de betaalreke ning van ofwel de betaler ofwel de begunstigde worden uitges loten van 
geldtransfers. Derg elijk e transacties worden gerappor teerd onder het respectieve gebruikte betaalinstr ument. 
Over ige betalingsdiensten 
60. Verzonden en ontvangen transacties worden gerappor teerd. 
61. Omv at transacties met behulp van betalingsdienste n zoals vermeld in bijlage I bij Richt lijn (EU) 2015/2366, maar 
welke niet toeg ewezen kunnen worden aan enige in deze verordening vermelde betalingsdienst. Daarom omva t deze 
uitsplitsing “OTC-ge ldopnames” en “OTC-geldst ortingen”. “OTC-geldop names” worden opge nomen als verzonden 
andere betalingsdienst en, terwijl “OTC-geldst orting en” worden opgenomen als ontvangen overige betalingsdiensten. 
Betalingsinitiatiedienste n 
62. Door middel van betalingsinitiatiedienste n geïnitieerde transacties worden gerappor teerd door betalingsinitiatiedienst­
aanbieders en worden uitgesplitst naar “authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet-SCA ”. Aangezie n de 
subcate gorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal “betalingsinitiatiedienste n” gelijk aan de som van de 
subcate gorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
63. Elke transactie wordt slechts in één subcategor ie opgenomen, d.w.z. “overmakingen” en “overige”. Aangezien de 
subcate gorieën elkaar uitsluiten, is het totale aantal “betalingsinitiatiedienste n” gelijk aan de som van de 
subcate gorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van de transacties. 
64. Deze transacties worden niet opge nomen in het “Totaal aantal betalingstransacties met niet-MFI’s” aang ezien zij ook 
worden opgenomen in het respectieve voor de transactie gebr uikt e betaalinstr ument. 
Over ige diensten (niet opgenomen in Ric htlijn (EU) 2015/2366) 
65. Omv at de subcategori eën “crediter ing op de rekening en via eenv oudige girale boeking” en “debite ring van de 
rekeningen via eenv oudige girale boeking” en “overige”. Aangezien de subcategori eën elkaar uitsluite n, is het totale 
aantal “overige diensten (niet opgenomen in Richtlijn (EU) 2015/2366)” gelijk aan de som van de subcategor ieën. 
Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
66. Alleen transacties zonder een specifieke transactie-opdrac ht en uitgev oerd via eenv oudige girale boeking naar/van de 
rekening van een cliënt, d.w.z. zonder gebruik van een traditionele betalingsdienst, worden opge nomen in de 
subcate gorieën “crediter ing op de rekening en via eenv oudige girale boeking” en “debite ring van de rekeningen via 
eenv oudige girale boeking”. 
Deel 2.3.2 Betalingstr ansacties met niet-MFI’s welke worden gerappor teerd door die informatieplichtig en waaraan uit hoofde van 
artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend (tabel 4b) 
1. Betalingstransacties aan tegenpartijen worden geïnitieerd door niet-MFI’s of door betalingsdienstaanbieders indien de 
tegenpar tij een niet-MFI is. Dit omvat: 
a) betalingstransacties tussen twee bij verschillende betalingsdienstaanbieders aange houden rekeningen, welke 
transacties door een tussenpersoo n uitgev oerd worden, d.w.z. betalingen die naar een andere betalingsdienst­
aanbieder of een betalingssyste em gestuurd worden; en 
b) betalingstransacties tussen twee bij dezelfde betalingsdienstaanbieder aangehouden rekeningen, bv. “on- 
ustransacties”, waarbij de transactie hetzij op de rekeningen van de betalingsdienstaanbieder afge wikkeld wordt, 
hetzij door een tussenp ersoon, d.w.z. een andere betalingsdienstaanbieder of een betalingssysteem. 
2. Door een ingezet en betalingsdienstaanbieder geïnitieerde betalingstransacties, en uitgev oerd door middel van een 
specifieke transactieopdrach t, d.w.z. met behulp van een betaalinstr ument, worden opge voerd onder “betalings­
transacties met niet-MFI’s”. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/15   
3. Geldo vermakinge n tussen twee rekening en op dezelfde naam, en tevens tussen versch illende typen rekening en worden 
opge voerd al naarg elang de benutte betalingsdienst. Over makinge n tussen versch illende typen rekeningen omvatt en 
bijvoorbeeld overmakinge n van girale deposito' s naar een rekening met een niet-giraal deposito. 
4. Aang aande bulkbetalingstransacties wordt iedere afzonderli jke betalingstransactie meeget eld. 
5. In buit enlandse valuta luidende betalingstransacties worden opgenomen. Gegeven s worden in euro omg erekend tegen 
de ECB-refer entiewisselk oers of voor deze transacties toeg epaste wisselk oersen. 
6. Waar nodig wordt aange geven of transacties op afstand of transacties niet op afstand apar t moet en worden opgev oerd. 
7. Betalingstransacties worden gerappor teerd door de gebr uikt e betalingsdienst. 
Grensov erschrijdende transacties 
8. Voor verzonden transacties worden grenso verschr ijdende transacties meeget eld in het land van oorsprong van de 
transactie. 
9. Voor ontvang en transacties worden grenso verschr ijdende transacties meeget eld in het land waar de transactie wordt 
ontvange n. 
10. Voor grensoversc hrijdende op kaar ten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezetensc hap van de tegenpar tij 
samen met de locatie van het verk ooppunt gerappor teerd. Voor op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die op 
afstand worden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerappor teerd om het land van de ontvange n 
betalingsdienstaanbieder en het land waar in het verk ooppunt is gevestigd te identif iceren. Voor op kaar ten gebaseerde 
betalingstransacties die niet op afstand worden geïnitieerd, worden verzonden betalingstransacties gerappor teerd om 
het land van de ontvangende betalingdienstaanbieder en het land waar in de fysiek e term inal is gevestigd te 
identif iceren. Ontvang en betalingstransacties die op afstand worden geïnitieerd worden gerappor teerd om het land 
van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar in het verk ooppunt is gevestigd te identif iceren. 
Ontvang en betalingstransacties die niet op afstand worden geïn itieerd worden gerappor teerd om het land van de 
verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar in het fysieke verk ooppunt is gevestigd te identificeren . 
11. Het verschil tussen verzonden grensoversc hrijdende transacties en ontvangen grensoversc hrijdende transacties toont 
de netto- instroom of -uitstroom van transacties naar of uit het rappor terende land. 
Geldstromen 
12. De richting van de geldstromen hangt af van de gebruikte betalingsdienst en het initiatiekanaal: 
a) voor overmakingen , geldtransf ers, elektronisch-g eldbetalingen en gelijkaardig e transacties waarbij de betaler de 
transactie initieer t, is de verzendende deelnemer teven s de verzender van het geld, en de ontvange nde deelnemer 
de ontvanger van het geld; 
b) voor van automatisc he afschrijvingen, elektronisch-g eldbetalinge n en gelijkaardig e transacties waarbij de 
begunstigde de transactie initieer t, is de verzendende deelnemer de ontvange r van het geld, en de ontvang ende 
deelnemer de verzender van het geld; 
c) inge val van kaar tbetaling en, ook al initieer t de begunstigde de transactie, komt de gevolgde behandeling binnen het 
kader van deze verordening overeen met de situatie waar in de betaler de transactie initieer t. 
Over makinge n 
13. Elke transactie wordt slechts in één subcate gorie opge nomen, d.w.z. “geïniti eerd in op papier gebaseerde vorm ”, of 
“elektronisc h geïnitieerd”. Aangezie n de subcat egor ieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal over makingen gelijk aan 
de som van de subcate gorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van de overmakingen . NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/16                                                                                                                                       11.12.2020   
14. Door betalingsinitiatiedienstaanbieders geïnitieerde overmakingen worden voor ts opgenomen in de subcategori e 
“geïnitieerd door betalingsinitiatiedienstaanbieders”. Deze subcate gorie draagt echt er niet bij aan het totale aantal of 
de totale waarde van de overmakinge n. 
15. Transacties met cash aan één zijde van de betalingstransactie, of aan beide zijden, waarbij gebruik gemaakt wordt van 
een betalingsdienst voor overmakingen, worden eveneens onder overmakinge n opgenomen. 
16. Over makingen voor het verevenen van uitstaande transactiesaldi met behulp van kaar ten met een krediet- of een 
vertraagde debetfunctie worden ook opgenomen. 
17. Over makingen omv atten alle “SEP A (Sing le Euro Payments Area)-o vermakinge n, alsook niet-SEP A transacties. 
18. Elektronisc h geïnitieerde overmakingen worden verder uitgesplitst naar initiatiekanaal op afstand en niet op afstand, 
en binnen elke categor ie naar “authenticatie via sterke cliëntauthenticatie (SCA )” of “authenticatie via niet-SCA ”. 
Aang ezien de subcate gorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal overmakinge n gelijk aan de som van de 
subcate gorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
19. Onder “authenticatie via niet-SCA ” gerappor teerde over makingen worden verder uitgesplitst naar de redenen voor het 
gebruik van niet-SCA (d.w .z. “‘lage waarde”, “contactloze lage waarde”, “betaling aan zichzelf”, “betrouwbare betalings­
begunstigden”, “recur rente transactie”, “onbemande term inals voor vervoerbewijzen of parke ergelden”, “veilige 
zake lijke betalingsprocedures en -protocol len” en “risicoanalyse van transactie” en “overi ge”). In gevallen waarbij meer 
dan een uitzonder ing van toepass ing zou kunnen zijn, dient de toeg epast e uitzonder ing gerappor teerd te worden. 
Aang ezien de subcate gorieën elkaar uitsluiten, is het totale aantal van “authenticatie via niet-SCA ” gelijk aan de som 
van de subcategori eën. Hetzelfde beginsel is van toepa ssing op de waarde van de transacties. 
20. Verzonden binnenlandse transacties, verzonden grenso verschr ijdende transacties en ontvange n grensoversc hrijdende 
transacties omv atten zowel SEPA- als niet-SEP A-transacties. 
21. Cashstor ting en op een rekening met behulp van een bankf ormulier worden niet onder over makingen opgenomen. 
Aut omatisc he afschr ijving en 
22. Zowel éénmalige alsook recur rent e automatisc he afschr ijvingen worden opgenomen. Ingeval van recur rente 
automat ische afschrijvingen wordt iedere apar te betaling meege teld als één transactie. 
23. Voor het verevenen van uitstaande saldi gebruikt e automa tische afschr ijvingen, die voor tvloeien uit transacties met 
kredietkaar ten, debetkaar ten en kaar ten met een vertraagde debetfunctie worden opge nomen, omdat het apar te 
betalingen betref t door de kaar thouder aan de kaar tuitgever . 
24. Automatisc he afschrijvingen omv atten alle SEPA-automa tische afschr ijving en en niet-SEP A automatisc he 
afschrijvingen. 
25. Automatisc he afschrijvingstransacties worden verder uitge splitst naar “toestemming gegeven via een elektronische 
macht iging” en “toest emming gegeven op andere wijze”. De subcategori eën sluite n elkaar uit. De som daar van is 
gelijk aan het totale aantal autom atische afschrijving en. Hetzelfde beginsel is van toepass ing op de waarde van de 
automat ische afschrijvingen. 
26. Cashstor ting en op een rekening met behulp van een bankf ormulier worden niet onder automatisc he afschrijvingen 
opge nomen. 
Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties 
27. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties met op kaar ten gebaseerde betaalinstr umenten (m.u.v . kaar ten met enkel 
een elektronisch-g eldfunctie) die door inge zeten betalingsdienstaanbieders zijn uitgeg even of geaccept eerd worden 
gerappor teerd, ongeac ht de locatie van het betalingsmerk waaronder de betalingstransactie is uitgev oerd. 
28. Verzonden op kaar ten gebaseerde betalingen worden gerappor teerd door de uitgeven de betalingsdienstaanbieder , 
terwijl ontvangen op kaar ten gebaseerde transacties worden gerappor teerd door de accept erende betalingsdienst­
aanbieder . NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/17   
29. “Betalingstransacties met niet-MFI’s” omvat gegevens over op kaar ten gebaseerde transacties aan virtuele 
verk ooppunt en, d.w.z. via het intern et of telefonisch. 
30. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties worden ook uitge splitst naar “elektronisc h geïn itieerd” en “niet- 
elektronisch geïnitieerd”. Aangezie n de initiatiekanalen elkaar uitsluiten, is het totaal aantal op kaar ten gebaseerde 
transacties gelijk aan de som van de initiatiekanalen. Hetzelfde beginsel is van toepa ssing op de totale waarde van de 
transacties. 
31. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die elektronisch worden geïn itieerd, worden nader uitgesp litst naar 
initiatiekanalen op afstand en niet op afstand en binnen elk van deze uitsplitsinge n moet het aantal op kaar ten 
gebaseerde betalingstransacties worden gerappor teerd naar kaar tfunctie (d.w .z. debet-, vertraagde debet- en 
kredietfunctie) en “authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet-SC A”. Het totale aantal op kaar ten gebaseerde 
“elektronisc h geïnitieerde” betalingstransacties is de som van de verschillende, elkaar uitsluit ende kaar tfuncties, die 
gelijk is aan de som van die transacties met authenticatie via SCA en authenticatie via niet-SC A. Hetzelfde beginsel is 
van toepassin g op de waarde van de transacties. 
32. Voor transacties met “authenticatie via niet-SC A” worden de redenen voor niet-SC A gerappor teerd (d.w .z. “‘lag e 
waarde”, “contactloze lage waarde”, “betrouwbare betalingsbegunstigden”, “recur rente transactie”, “onbemande 
term inals voor vervoerbewi jzen of park eergelden”, “veilige zakeli jke betalingsprocedures en -protocol len” en 
“risicoanalyse van transactie”, “door de handelaar geïnitieerde transacties” en “overige”). In gevallen waar in meer dan 
één uitzonder ing van toepassing zou kunnen zijn, dient de toeg epaste uitzonder ing te worden gerappor teerd. 
Aang ezien de redenen voor niet-SC A elkaar uitsluiten, is het tota le aantal van “authenticatie via niet-SC A” gelijk aan 
de som van die redenen. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
33. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties met door ingezet en betalingsdienstverleners uitgeg even op kaar ten 
gebaseerde betaalinstr umenten die enkel een elektronisch-g eldfunctie hebben, worden niet opge nomen. 
Geldopnames met op kaar ten gebaseerde betaalinstr umenten (m.u.v . elektronisc h- 
geldtransacties) 
34. Door de kaar tuitge ver gerappor teerde geldopnames met op kaar ten gebaseerde betaalinstr umente n die zijn uitgeg even 
door binnenlandse betalingsdienstaanbieders worden opgenomen in deze categor ie. 
35. Het aantal opnames moet voor elke kaar tfunctie (d.w .z. debet-, vertraagde debet-, en kredietfunctie) worden 
gerappor teerd. Hetzelfde beginsel is van toepass ing op de waarde van de transacties. Hetzelfde beginsel is van 
toepas sing op de waarde van de transacties. 
Elektronisc h-geldbetalingstransacties 
36. Elektronisc h-geldbetalingstr ansacties worden uitgesplitst naar initiatiekanaal op afstand en niet op afstand 
“authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet-SCA ”. Aangezien de subcate gorieën elkaar uitsluite n, is het totaa l 
aantal “elektronisc h-ge ldbetalingstransacties” gelijk aan de som van de subcategori eën. Hetzelfde beginsel is van 
toepas sing op de waarde van de transacties. 
37. Onder “authenticatie via niet-SC A” gerappor teerde transacties worden verder uitgesp litst naar de redenen voor het 
gebruik van niet-SCA (d.w .z. “‘lag e waarde”, “contactloze lage waarde”, “ver trouwde begunstigden”, “recur rente 
transactie”, “onbemande term inals voor vervoerbewijzen of park eergelden”, “gebr uik van veilige zakelijk e betalings­
procedures en -protocol len”, “betaling aan zichzelf” en “risicoanalyse van transactie”, “door de handelaar geïnitieer de 
transacties” en “overige”). In gevallen waarbij meer dan één uitzonder ing van toepassing zou kunnen zijn, dient de 
toeg epaste uitzonder ing gerappor teerd te worden. Aangezien de redenen voor niet-SC A elkaar uitsluite n, is het totale 
aantal van “authenticatie via niet-SC A” gelijk aan de som van die redenen. Hetzelfde beginsel is van toepass ing op de 
waarde van de transacties. 
Geldtransf ers 
38. Verzonden geldtransf ers worden gerappor teerd door de betalingsdienstaanbieder van de betaler . NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/18                                                                                                                                       11.12.2020   
39. Transacties die gekoppeld zijn aan de betaalrekening van ofwel de betaler of wel de begunstigde worden uitge sloten 
van geldtransf ers. Derg elijk e transacties worden gerappor teerd onder het respectieve gebr uikt e betaalinstr ument. 
Betalingsinitiatiedienste n 
40. Via betalingsinitiatiedienst en geïnitieerde transacties worden uitge splitst naar initiatiekanaal op afstand en niet op 
afstand en binnen elke catego rie naar “authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet-SCA ”. Aangezien de 
subcate gorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal “betalingsinitiatiedienste n” gelijk aan de som van de 
subcate gorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
41. Elke transactie wordt slechts in één subcategor ie opgenomen, d.w.z. “overmakingen” en “overige”. Aangezien de 
subcate gorieën elkaar uitsluiten, is het totaal aantal “betalingsinitiatiedienste n” gelijk aan de som van de 
subcate gorieën. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de totale waarde van de transacties. 
42. Deze transacties worden niet opge nomen in het “Totaal aantal betalingstransacties met niet-MFI’s” aang ezien zij ook 
worden opgenomen in het respectieve voor de transactie gebr uikt e betaalinstr ument. 
Deel 2.4 Frauduleuze betalingstransacties met niet-MFI’s (tabellen 5a en 5b) 
Deel 2.4.1 Frau duleuze betalingstr ansacties met niet-MFI’s (tabel 5b) 
1. Punt en 1 tot en met 66 van deel 2.3.1 zijn van toepassin g op de in tabel 5a gerappor teerde frauduleuze transacties. 
Ontvang en frauduleuze betalingstransacties, m.u.v . geaccept eerde op kaar ten gebaseerde betalingstransacties, worden 
niet opgenomen. 
2. De betalingsdienstaanbieder dient alle frauduleuze betalingstransacties te rappor teren, vanaf het moment dat de fraude 
werd gedetect eerd, zoals door middel van een klacht van de cliënt of anderszins, ongeac ht of de op de frauduleuze 
betalingstransactie betrekking hebbende zaak is opgelost tegen de tijd dat de gegevens worden gerappor teerd. 
3. Naast de in deel 2.3.1 toeg elichte uitsplitsingen, moeten "verliezen als gevolg van fraude per aansprak elijkheidsdrag er" 
worden gerappor teerd voor frauduleuze over makingen , frauduleuze automatisc he afschr ijvingen, frauduleuze op 
kaar ten gebaseerde betalingen met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitge geven kaar ten (met uitzonder ing 
van kaar ten die enkel een elektronisch-g eldfunctie hebben), frauduleuze geldopnames met op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten (m.u.v . elektronisch -geldtransacties) en voor frauduleuze elektronisch-g eldtransacties met door 
ingezeten betalingsdienstverleners uitgeg even elektronisch geld. 
4. “Verliezen als gevolg van fraude per aansprakeli jkheidsdrag er" wordt verder uitgesplitst naar “de rappor terende 
betalingsdienstaanbieder”, “de betalingsdienstg ebruike r van de rappor terende betalingsdienstaanbieder” en “overige”. 
Aang ezien de subcategori eën elkaar uitsluiten, is de totale waarde van “verliezen als gevolg van fraude per aansprak e­
lijkhe idsdrager” gelijk aan de som van die subcat egor ieën. 
5. “Verliezen als gevolg van fraude per aansprake lijkheidsdrag er” wordt gerappor teerd door de betalingsdienstaanbieder 
die de frauduleuze betalingstransactie rappor teert en wordt alleen gerappor teerd voor de waarde van frauduleuze 
betalingstransacties. Daar naast wordt het item alleen gerappor teerd voor verzonden transacties. 
6. De som van “verliezen als gevolg van fraude per aansprake lijkheidsdrag er” is niet gelijk aan de totale waarde van de 
frauduleuze transacties. 
Frauduleuze over makinge n 
7. Elektronisc h geïnitieerde frauduleuze over makingen worden verder uitge splitst naar fraudeoorzaak (d.w .z. “afgif te van 
een betalingsopdracht door de fraudeur”, “wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” en “manipulatie van 
de betaler door de fraudeur tot afgif te van een betalingsopdracht”). 
8. De fraudeoorzaak wordt gerappor teerd voor elk overmakingsschema worden en uitgesplitst naar "authenticatie via 
SCA" en "authenticatie via niet-SC A” binnen deze cate gorie. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/19   
9. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzake n elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze 
overmakingen die zijn uitges plitst naar over makingssch ema's gelijk aan de som van de verschil lende fraudeoorzaken. 
Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
Frauduleuze aut omatische afschr ijving en 
10. Frauduleuze automa tische afschrijvingen worden verder opges plitst in de fraudeoorzaken (d.w .z. “niet-toeg estane 
betalingstransactie” en “manipulatie van de betaler”). 
11. De oorsprong van de fraude wordt voor elk automatisc h afschr ijvingsschema gerappor teerd en binnen het schema 
uitges plitst naar “toeste mming gegeven via een elektronische machtiging” en “toestem ming gegeven in andere vorm ”. 
12. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzake n elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze 
automat ische afschrijvingen die zijn uitge splitst naar automatisc h afschrijvin gsschema gelijk aan de som van de 
versch illende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
Frauduleuze op kaar ten gebaseerde betalingstransacties 
13. Frauduleuze op kaar ten gebaseerde betalingstransacties worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w .z. 
“wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur”, “manipulatie van de betaler tot het doen van een 
kaar tbetaling” en “afgif te van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetgeen verder is uitgesplitst naar “ges tolen of 
verloren kaar t”, “kaar t niet ontvang en”, “ver valste kaar t”, “diefstal van kaar tgeg evens” en “overige”). 
14. De fraudeoorzaken worden voor ieder betaalkaar tsch ema gerappor teerd, uitgesp litst naar “authenticatie via SCA ” en 
“authenticatie via niet-SC A”. 
15. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze op kaar ten 
gebaseerde betalingstransacties per kaar tfunctie en kaar tschema gelijk aan de som van de versc hillende 
fraudeoorzake n. Hetzelfde beginsel is van toepas sing op de waarde van de transacties. 
Frauduleuze geldopnames met gebr uikmaking van op kaar ten gebaseerde betaalinstr ument en 
(m.u.v . elektronisc h-g eldtransacties) 
16. Frauduleuze geldopnames worden verder worden verder uitge splitst naar fraudeoorzaak (d.w .z., “manipulatie van de 
betaler tot het doen van een kaar tbetaling” en “afgif te van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetge en verder is 
uitges plitst naar “verloren of gestolen kaar t”, “niet-ontvang en kaar t”, “ver valst e kaar t” en “overige”) . De 
fraudeoorzake n die voor elk betaalkaar tsche ma worden gerappor teerd sluit en elkaar uit. Het totaal aantal van 
frauduleuze geldopnames door betaalkaar tsche ma’s is daarom gelijk aan de som van de versch illende fraudeoorzaken. 
Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde van de transacties. 
Frauduleuze elektronisc h-g eldbetalingstransacties 
17. Frauduleuze elektronisch-g eldbetalingstransacties worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w .z. “wijziging van 
een betalingsopdracht door de fraudeur”, “manipulatie van de betaler tot het doen van een elektronisch-g eldbetaling” 
en “afgif te van een betalingsopdracht door de frauder”, hetgeen verder is uitge splitst naar “verloren of gestolen 
elektronisch-g eldkaar t”, “niet-ontvangen elektronisch-g eldkaar t”, “ver valst e elektronisch-g eldkaar t”, “diefstal van 
kaar tgeg evens” en “niet-ge oorloofde elektronisch-g eldrekeningtransactie”). 
18. De fraudeoorzaken worden gerappor teerd voor elektronisch-g eldbetalingstransacties die op afstand en niet op afstand 
zijn geïnitieerd en binnen elke catego rie nader uitge splitst naar “authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet-SC A”. 
19. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzake n elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze 
elektronisch-g eldbetalingstransacties gelijk aan de som van de verschil lende fraudeoorzak en. Hetzelfde beginsel is van 
toepas sing op de waarde van de transacties. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/20                                                                                                                                       11.12.2020   
Deel 2.4.2 Frau duleuze betalingstr ansacties met niet-MFI’s welke worden gerappor teerd door die informatieplichtig en waaraan uit 
hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend (tabel 5b) 
1. Punt en 1 tot en met 42 van deel 2.3.2 zijn van toepassing op de in tabel 5b gerappor teerde frauduleuze transacties. 
2. De betalingsdienstaanbieder dient alle frauduleuze betalingstransacties te rappor teren, vanaf het moment dat de fraude 
werd gedetect eerd, zoals door middel van een klacht van de cliënt of anderszins, ongeac ht of de op de frauduleuze 
betalingstransactie betrekking hebbende zaak is opgelost tegen de tijd dat de gegevens worden gerappor teerd. 
3. Naast de in deel 2.3.2 toeg elichte uitsplitsingen, moeten "verliezen als gevolg van fraude per aansprak elijkheidsdrag er" 
worden gerappor teerd voor frauduleuze over makingen , frauduleuze automatisc he afschr ijvingen, frauduleuze op 
kaar ten gebaseerde betalingen met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitge geven kaar ten (met uitzonder ing 
van kaar ten die enkel een elektronisch-g eldfunctie hebben), frauduleuze geldopnames met op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten (m.u.v . elektronisch -geldtransacties) en voor frauduleuze elektronisch-g eldtransacties met door 
ingezeten betalingsdienstverleners uitgeg even elektronisch geld. 
4. "Verliezen als gevolg van fraude per aansprak elijkhe idsdrager" wordt verder uitges plitst naar “de rappor terende 
betalingsdienstaanbieder”, “de betalingsdienstg ebruike r van de rappor terende betalingsdienstaanbieder” en “overige”. 
Aang ezien de subcategori eën elkaar uitsluiten, is de totale waarde van “verliezen als gevolg van fraude per aansprak e­
lijkhe idsdrager” gelijk aan de som van die subcat egor ieën. 
5. “Verliezen als gevolg van fraude per aansprake lijkheidsdrag er” wordt gerappor teerd door de betalingsdienstaanbieder 
die de frauduleuze betalingstransactie rappor teert en wordt alleen gerappor teerd voor de waarde van frauduleuze 
betalingstransacties. Daar naast wordt het item alleen gerappor teerd voor verzonden transacties. 
6. De som van “verliezen als gevolg van fraude per aansprake lijkheidsdrag er” is niet gelijk aan de totale waarde van de 
frauduleuze transacties. 
Frauduleuze over makinge n 
7. “Frauduleuze overmakingen” worden verder opgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w .z. “afgif te van een betalingsopdracht 
door de fraudeur”, “wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” en “manipulatie van de betaler door de 
fraudeur tot afgif te van een betalingsopdracht”). 
8. De fraudeoorzaak wordt nader uitgesplitst naar “authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet-SCA ”. 
9. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzake n elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze 
overmakingen gelijk aan de som van de versch illende fraudeoorzak en. Hetzelfde beginsel is van toepass ing op de 
waarde van de transacties. 
Frauduleuze aut omatische afschr ijving en 
10. Frauduleuze automatisc he afschrijvingen worden verder opgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w .z. “niet-toe gestane 
betalingstransactie” en “manipulatie van de betaler”). 
11. De fraudeoorzaak wordt nader uitges plitst naar “toeste mming gegeven via een elektronisch e machtig ing” en 
“toestem ming gegeven in andere vorm ”. 
12. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzake n elkaar uitsluiten. Daarom is het totale aantal automa tische 
afschrijvingen gelijk aan de som van de versch illende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de 
waarde van de transacties. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/21   
Frauduleuze op kaar ten gebaseerde betalingstransacties 
13. Frauduleuze op kaar ten gebaseerde betalingstransacties worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w .z. 
“wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur”, “manipulatie van de betaler tot het doen van een op kaar ten 
gebaseerde betalingstransacties”, “afgif te van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetgeen verder wordt 
uitges plitst naar “verloren of gestolen kaar t”, “niet-ontvange n kaar t”, “ver valst e kaar t”, “diefstal van kaar tgegevens” en 
“overige”) . 
14. De fraudeoorzake n worden nader uitgesplitst naar “authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet-SCA ”. 
15. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluiten. Het tota le aantal automatisc he afschrijvin gen is 
daarom gelijk aan de som van de versc hillende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde 
van de transacties. 
Frauduleuze geldopnames met gebr uikmaking van op kaar ten gebaseerde betaalinstr ument en 
(m.u.v . elektronisc h-g eldtransacties) 
16. Frauduleuze geldop names worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w .z. “manipulatie van de betaler tot het 
doen van een geldopname” en “afgif te van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetgeen verder wordt uitgesplitst 
naar “verloren of gestolen kaar t”, “niet-ontvange n kaar t”, “ver valst e kaar t” en “overi ge”). 
17. De gerappor teerde fraudeoorzaken worden nader uitgesplitst naar “authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet- 
SCA ”. 
18. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzaken elkaar uitsluite n. Het totale aantal frauduleuze geldop names is 
daarom gelijk aan de som van de versc hillende fraudeoorzaken. Hetzelfde beginsel is van toepassing op de waarde 
van de transacties. 
Frauduleuze elektronisc h-g eldbetalingstransacties 
19. Frauduleuze elektronisch-g eldbetalingstransacties worden verder uitgesplitst naar fraudeoorzaak (d.w .z. ““wij ziging 
van een betalingsopdracht door de fraudeur”, “manipulatie van de betaler tot het doen van een elektronisch- 
geldbetaling” en “afgif te van een betalingsopdracht door de fraudeur”, hetge en verder wordt uitgesp litst naar “ges tolen 
of verloren elektronisch-g eldkaar t”, “niet-ontvang en elektronisch geldkaar t”, “ver valst e elektronisch-g eldkaar t”, 
“diefstal van kaar tgeg evens” en “niet-toeg estane elektronisch -geldrek eningstransactie”). 
20. De fraudeoorzake n worden verder uitgesplitst naar “authenticatie via SCA ” en “authenticatie via niet-SC A”. 
21. Voor elke uitsplitsing geldt dat de fraudeoorzake n elkaar uitsluiten. Daarom is het totaal aantal frauduleuze 
elektronisch-g eldbetalingstransacties gelijk aan de som van de verschil lende fraudeoorzak en. Hetzelfde beginsel is van 
toepas sing op de waarde van de transacties. 
Deel 2.5 Betalings transacties per soor t terminal met niet-MFI’s (tab el 6) 
1. Alle indicator en in deze tabel verwijze n naar contante of girale betalingstransacties die met een fysiek e (geen virtuele) 
term inal worden verricht. 
2. Ingezeten betalingsdienstaanbieders verstrekk en gegevens over alle betalingstransacties die zij aan term inals 
accept eren. 
3. Ingezeten betalingsdienstaanbieders verstrekken gegevens over alle betalingstransacties, met door de betalingsdienst­
aanbieders uitgeg even kaar ten, aan term inals waar transacties worden geaccept eerd door niet-ingezet en betalings­
dienstaanbieders. 
4. Betalingstransacties aan term inals waaraan transacties worden geaccept eerd door bijkant oren of docht eronder­
neming en van de betalingsdienstaanbieder in het buit enland, worden door de moeder -betalingsdienstaanbieder niet 
gerappor teerd. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/22                                                                                                                                       11.12.2020   
5. Transacties per soor t term inal worden uitge splitst naar drie onderscheid en cate gorieën op basis van het 
ingezetensc hap van de betalingsdienstaanbieder . De catego rieën in de hier navolg ende punt en a) en b) worden 
meeget eld aan de kant van de accept erende partij en de catego rie in punt c) hier na wordt meeget eld aan de kant van 
de uitgeven de partij: 
a)betalingstransacties aan term inals waaraan transacties worden geaccept eerd door inge zeten betalingsdienst­
aanbieders met door ingezet en betalingsdienstaanbieders uitge geven kaar ten; 
b)betalingstransacties aan term inals waaraan transacties worden geaccept eerd door inge zeten betalingsdienst­
aanbieders met door niet-ingezet en betalingsdienstaanbieders uitgeg even kaar ten; 
c)betalingstransacties aan terminals waaraan transacties worden geaccep teerd door niet-ing ezet en betalingsdienst­
aanbieders met door ingezet en betalingsdienstaanbieders uitge geven kaar ten. 
6. De subcat egor ieën binnen de catego rieën a), b) en c) in punt 5 dienen niet opget eld te worden. 
7. In deze tabel is de geograf ische uitsplitsing gebaseerd op de locatie van de term inal. 
8. “Elektronisc h-geldbetalingstransacties met kaar ten met een elektronisch-g eldfunctie” omv atten zowel transacties met 
kaar ten waarop direct elektronisch geld kan worden opgeslag en als met kaar ten die toeg ang verschaff en tot 
elektronisch geld dat is opges lagen op een elektronisch-g eldreke ning. 
9. Indien bij “Contant e voor schott en aan verk ooppuntter minals” geen gegevens betreffende contante voorschott en aan 
verk ooppuntt erminals onderscheiden kunnen worden, dan worden deze gerappor teerd als "verk ooppunttransacties". 
10. “Over -the-counter -geldst orting (OTC-geldst orting)” omv at contant en die zijn gestor t in een dag- of nacht loket van de 
betalingsdienstaanbieder ter credite ring op een rekening bij de betalingsdienstaanbieder . Deze transacties zijn geen 
betalingen in strikte zin, maar zijn slecht s een omzetting van contant geld in geld op een rekening. 
11. “OTC-ge ldopnametransacties” betreffe n geen betalingen in strikte zin, maar zijn slecht s een omzetting van geld op een 
rekening in contant geld. 
Deel 2.6 Deelname aan geselecteerde betalingssystemen (tabel 7) 
1. De tabel verwijst naar het aantal, de soor t en de institutionele sector van deelnemers in een betalingssysteem (ong eacht 
hun locatie) en wordt gerappor teerd aan de exploitant van het betalingssysteem. 
2. De indicator “aantal deelnemers” is de som van de twee elkaar uitsluitende subcategor ieën “directe deelnemers” en 
“indirecte deelnemers”. 
3. De indicator “direct e deelnemers” is de som van de drie elkaar uitsluitende subcat egor ieën “kredietinstelling en”, 
“centrale bank” en “overige directe deelnemers”. 
4. De indicator “overi ge direct e deelnemers” is de som van de vier elkaar uitsluitende subcat egor ieën “instelling en van 
openbaar bestuur”, “ver rekenings- en afwikkelingorg anisaties”, “overi ge financiële inste llingen” en “overige”. 
Deel 2.7 Door geselecteerde betalingssys temen verwerkte betalingen (tabel 8) 
1. Deze tabel verwijst naar betalingstransacties die worden verwerkt door betalingssystem en, waarbij onderscheid wordt 
gemaakt tussen betalingssystemen voor transacties met een hoge waarde en retailbetalingssyst emen en wordt 
gerappor teerd door de exploitant van het betalingssyst eem. 
2. Betalingstransacties van een betalingsdienstaanbieder voor eige n rekening worden in de betrokken indicator en in deze 
tabel gerappor teerd. 
3. Ingeval van een betalingssysteem, waar in een ander betalingssyste em, bijv. een aange sloten systeem, zijn posities 
afwikk elt, zijn de volg ende beginselen van toepassin g: 
a) het afwikke lingssysteem rappor teert het werk elijk e aantal afwikkelingstransacties en het werk elijk afgewikk elde 
bedrag; NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/23   
b) indien betalingstransacties buit en het betalingssystee m worden afgewikk eld en slechts de nettoposi ties via het 
systeem afgewikk eld worden, worden alleen de transacties voor de afwikk eling van de nettoposities meege teld, en 
deze worden toeg ekend aan de voor de afwikk elingstransacties gebruikt e betalingsdienst. 
4. Iedere betalingstransactie wordt aan de kant van de verzendende deelnemer slechts eenmaal geteld, d.w.z. de 
debite ring van de rekening van de betaler en de credit ering van de rekening van de begunstigde worden niet apar t 
geteld. Raadpleeg het hoofdstuk over geldstromen in deel 2.3 hierbo ven. 
5. Voor meer voudige overmakingen , d.w.z. blokbetalingen , wordt iedere post van de betaling geteld. 
6. Ingeval van salder ingssyst emen worden het bruto-a antal en de brutowaarde van de betalingstransacties gerappor teerd, 
en niet het resultaat na salder ing. 
7. Betalingssyste men onderscheid en binnenlandse en grenso verschr ijdende transacties op basis van het ingezetensc hap 
van de versturende en de ontvang ende deelnemers. De indeling “binnenlandse transacties” of “grensover schrijdende 
transacties” geeft de locatie van de betrokken partijen weer . 
8. Om dubbelt elling te vermijden, worden grenso verschr ijdende transacties geteld in het land van oorsprong van de 
transacties. 
9. Aan een geldautomaat geïnitieerde transacties worden gerappor teerd in de uitsplitsing van de betrokken gebruikte 
betalingsdienst. 
10. De indicator “op kaar ten gebaseerde betalingen ” omvat alle in een betalingssyst eem verwerkt e betalingstransacties, 
ongeac ht wanneer de kaar t werd uitgeg even of gebruikt. 
11. Geannuleerde betalingstransacties worden uitgeslot en. Transacties die naderhand geannuleerd worden, worden 
opge nomen. 
Deel 2.8 Kwar taalrappor tage van betalings transacties met niet-MFI’s (tabel 9) 
1. Punt en 1 tot en met 68 van deel 2.3.1 zijn van toepas sing op de in tabel 9 gerappor teerde transacties, met 
uitzonder ing van punt 11. Voor tabel 9 worden grensoversc hrijdende op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die 
op afstand worden geïnitieerd gerappor teerd om het land waar het verk ooppunt zich bevindt te identif iceren, terwijl 
grenso verschr ijdende op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand worden geïnitieerd worden 
gerappor teerd om het land waar de fysieke term inal zich bevindt te identif iceren. 
Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties 
2. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties met op kaar ten gebaseerde betaalinstr umenten (m.u.v . kaar ten met enkel 
een elektronisch-g eldfunctie) die zijn uitgeg even door ingezet en betalingsdienstaanbieders worden gerappor teerd, 
ongeac ht de locatie van het betalingsmerk waaronder de betalingstransactie is uitgev oerd. 
3. Verzonden op kaar ten gebaseerde betalinge n worden gerappor teerd door de uitgevende betalingsdienstaanbieder . 
4. “Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties” omv at ook gegevens over op kaar ten gebaseerde transacties aan virtuele 
verk ooppunt en, d.w.z. via het intern et of telefonisch. 
5. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties worden ook uitgesplitst naar “elektronisc h geïnitieerd”, hetge en verder is 
uitges plitst naar geïnitieerd op afstand en niet op afstand. De subkanalen sluit en elkaar uit. . NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/24                                                                                                                                       11.12.2020   
6. Voor transacties die “elektronisch geïnitieerd” zijn, wordt de categor iecode voor handelaren (merch ant categor y code - 
MCC) gerappor teerd indien deze besch ikbaar is voor de informatieplic htige voor zowel transacties op afstand en niet 
op afstand.   NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/25   
BIJL AGE II 
GEGEVENSDEFINITIES 
Term Definitie 
Rekeni nginf ormatiedienst 
(Account information service 
-AIS) “Rekeningin formatiedienst” heef t dezelfde betek enis als “reke ninginf ormatiedienst” als 
gedefinieerd in artikel 4, punt 16, van Richtli jn (EU) 2015/2366. 
Rekeni nginf ormatiedienstaan­
bieder (Account information ser­
vice provider AISP) “Rekeningin formatiedienstaanbieder” heef t dezelfde betek enis als “rek eninginf ormatie­
dienstaanbieder” als gedefi nieerd in artikel 4, punt 19, van Richt lijn (EU) 2015/2366. 
Rekeni nghoudende betalings­
dienstaanbieder (Account servi­
cing payment service provid er – 
ASPSP) “Rekeningh oudende betalingsdienstaanbieder” heef t dezelfde betek enis als “rek ening­
houdende betalingsdienstaanbieder” als gedef inieerd in artikel 4, punt 17 van Richt lijn 
(EU) 2015/2366. 
Accept eerder (Acquirer) “Accept eerder” heef t dezelfde betekenis als “accept eerder” als gedef inieerd in artikel 2, 
punt 1, van Verordening 2015/751 (1). 
Acceptatie van betalingstransac­
ties (Acquir ing of payment trans­
actions) “Accept atie van betalingstransacties” heef t dezelfde bete kenis als “acceptat ie van beta­
lingstransacties” als gedefinieerd in artikel 4, punt 44, van Richtlijn (EU) 2015/2366. 
Agen t (Agent) “Age nt” heef t dezelfde betek enis als “age nt” als gedef inieerd in artikel 4, punt 38, van 
Richt lijn (EU) 2015/2366. 
Geldautomaat (Aut omate d teller 
machi ne – ATM ) Een elektromec hanisch apparaat waar mee geaut oriseerde gebruikers, met behulp van 
een op kaar ten gebaseerd betaalinstr ument of een ander middel, contante n van hun 
rekening kunnen opnemen en/of toeg ang tot andere diensten kunnen krijgen, waardoor 
zij, onder andere, saldi kunnen opvragen, overmakingen kunnen uitvoeren of geld kun­
nen stor ten. 
Stor ting van contanten aan een 
geldautomaat (behalve elektro­
nisch-g eldtransacties) (ATM 
cash deposit (excep t e-money 
transactions)) Stor ting van contanten aan een geldaut omaat met een op kaar ten gebaseerd betaalin­
strument of ander middel, inclusief transacties waarbij contanten bij een term inal 
wordt gest ort zonder manuele handelingen, en de betaler wordt geïdentif iceerd met 
een op kaar ten gebaseerd betaalinstr ument of ander middel. 
Geldopname aan een geldauto­
maat (behalve elektronisch-g eld­
transacties) (ATM cash withdra­
wal (except e-money 
transactions)) Geldopname aan een geldautomaat met behulp van een op kaar ten gebaseerd betaalin­
strument of ander middel. 
Contante voorsc hotte n aan verk ooppunttermi nals als onderdeel van een betalingstrans­
actie voor de aanschaf van goederen of diensten (cash-back -transacties) vallen hier niet 
onder . 
Geldautomaatt ransactie (behalve 
elektronisch-g eldtransacties) 
(ATM transaction (excep t e- 
mone y transactions)) Een betalingstransactie (2) die aan een geldaut omaat uitgev oerd wordt met behulp van 
een op kaar ten gebaseerd betaalinstr ument of ander middel. Elektronisc h-ge ldbetalings­
transacties vallen hier niet onder . 
Geldautomaat met een cashop­
namefunctie (ATM with a cash 
withdra wal function) Geldautomaat waar geaut oriseerde gebr uikers geld van hun rekening kunnen opnemen 
met een op kaar ten gebaseerd betaalinstr ument of ander middel. 
Geldautomaat met een overma­
kingsfunctie (ATM with a credit 
transfer function) Geldautomaat waar geautori seerde gebruikers overmakinge n kunnen uitvoeren met een 
op kaar ten gebaseerd betaalinstr ument of ander middel. 
Authenticatie (Authentication) “Authenticatie” heef t dezelfde betekenis als “authenticatie” als gedefi nieerd in artikel 4, 
punt 29, van Richt lijn (EU) 2015/2366 
Authenticatie via niet-st erke cli­
ëntauthenticatie (Authenticat ed 
via non-strong customer authen­
tication) “Authenticatie via niet-sterk e cliëntauthenticatie” verwijst naar transacties die zijn vrijge­
steld van sterke cliëntauthenticatie krach tens Hoofdstuk III van Gedelegeerde Verorde­
ning (EU) 2018/389 van de Commissie (3)., alsmede transacties waarop het bepaalde in 
artikel 97, lid 1, van Richtli jn (EU) 2015/2366 niet van toepassin g is. Door handelaren 
geïnitieerde transacties evenals andere transacties waarop SCA niet van toepassing is zijn 
inbegrepen. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/26                                                                                                                                       11.12.2020   
Term Definitie 
Bijkant oor (Branc h) Een zich in het rappor terende land bevindende bedr ijfsve stiging die niet het hoofkant oor 
is en is opge richt door een rechtsg eldig in een ander land geregist reerde betalingsdienst­
aanbieder . Het bijkant oor heef t geen rechtspersoonlijkheid en verricht rech tstreeks, 
geheel of gedeelt elijk de transacties de inherent zin aan de bedr ijfsactiviteit en van een 
betalingsdienstverlener . Alle vestigingsplaatsen die dezelfde instelling, die rechtsgeldig 
is opge richt in een ander land, in het rappor terende land heef t opgezet, vorm en één bij­
kanto or. Elk van deze vestigingsplaatsen wordt meeget eld als een apar t kanto or 
Kaar t (Card) Een betaalinstr ument gebaseerd op een uniek nummer dat kan worden gebruikt om een 
betaling, opname of stor ting van contant en te initiëren die wordt verwerkt met behulp 
van een kaar tsch ema of binnen het netwerk dat door de uitgever van de kaar t wordt 
geëxploiteerd. Het nummer kan worden opge slagen op een fysieke kaar t, op een ander 
apparaat (inclusief sleutelhang er, sticker, smar tphone) of kan virtueel zonder fysiek 
apparaat worden bewaard. Kaar ten bieden de kaar thouder , zulk s overeenk omstig de 
overeenk omst met de kaar tuitge ver, één of meer van de volgende functies: contanten, 
debet, vertraagde debet, krediet en elektronisch geld. 
Op kaar ten gebaseerd betaalin­
strument (Card-based payment 
instr ument) “Op kaar ten gebaseerd betaalinstr ument” heef t dezelfde betek enis als “op kaar ten geba­
seerd betaalinstr ument” als gedefi nieerd in artikel 2, punt 20, van Verordening (EU) 
2015/751. 
Diefstal van kaar tgegevens (Card 
details thef t) Diefstal van gevoelige betalingsgeg evens als gedefinieerd in artikel 4, punt 32, van Richt­
lijn (EU) 2015/2366. De gevoelige betalingsg egevens verwijzen in dit geval naar gege­
vens op een op kaar ten gebaseerd betaalinstr ument. 
Kaar tuitge ver (Card issuer) “Kaar tuitgever ” heef t dezelfde betek enis als “uitgev er” als gedefinieerd in artikel 2, punt 
2, van Rich tlijn (EU) 2015/751 (4). 
Niet-ontvangen kaar t (Card not 
received) Een op kaar ten gebaseerd betaalinstr ument waar van de betaler stelt dat deze niet is ont­
vang en, hoewel de betalingsdienstaanbieder (uitgever) van de betaler bevestigt dat deze 
was verzonden naar de betaler (via welke verzendingsmethode dan ook). 
Aan een fysiek e EFTPOS geïniti­
eerde op kaar ten gebaseerde 
betaling (Card payment initiated 
at a physical EFTPOS Elektronisc h geïnitieerde op kaar ten gebaseerde betalingstransactie aan een fysiek ver­
kooppunt waar elektronische geldov ermakingen uitge voerd kunnen worden. Onder 
deze post vallen normaliter op kaar ten gebaseerde betalingen via een elektronisch e geld­
overmaking aan een fysiek verk ooppunt (EFTPOS) op de locatie van een handelaar . 
Betaaltransacties met elektronisch geld vallen hier niet onder . 
Op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties met door ingezet en 
betalingsdienstaanbieders uitge ­
geven op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten die elektro­
nisch worden geïnitieerd (Card- 
based payment transactions 
with card-based payment instr u­
ments issued by resident PSP ini­
tiated electronically) Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die worden geïn itieerd aan een fysieke ver­
kooppuntter minal, geldautomaat, of op afstand door middel van elektronische middelen 
voor informatieov erdracht. Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties met door ingeze­
ten betalingsdienstverleners uitgeg even kaar ten die in een op papier gebaseerde vorm 
worden geïnitieerd (bijv . via een betaalkaar timprinter of waarbij de betalingsinf ormatie 
handmatig op papieren vouc hers wordt vastg elegd), vallen hier niet onder . 
Op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties met door ingezet en 
betalingsdienstaanbieders uitge ­
geven op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten (m.u.v . kaar­
ten met enkel een elektronisch- 
geldfunctie) 
(Card-based payment transacti­
ons with card-based payment 
instr uments issued by resident 
PSPs (except cards with an e- 
mone y function only)) Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die bij een term inal of via andere kanalen 
worden uitgev oerd met gebr uikmaking van debetkaar ten, kredietkaar ten- kaar ten of 
een vertraagde debetfunctie hebben. 
Hier toe behoren alle met op kaar ten gebaseerde geïnitieerde betalingstransacties, d.w.z.: 
a) alle transacties waarbij de accept eerder en de uitgever van het op kaar ten gebaseerde 
instr ument/ de op kaar ten gebaseerde transactie verschillende entite iten zijn, en 
b) alle transacties waarbij de accept eerder en de uitgever van het op kaar ten gebaseerde 
instr ument en de op kaar ten gebaseerde transactie dezelfde entiteit zijn. 
Afboekingen van de rekening van de betalingsdienstaanbieder vanweg e de afwikke ling 
van een op kaar ten gebaseerde transactie, waarbij de accept erende partij en de uitgever 
van het op kaar ten gebaseerde instr ument/ de op kaar ten gebaseerde transactie dezelfde 
entite it zijn, behoren hier toe. 
Hieronder vallen betalingstransacties via telef oon of internet met gebr uikmaking van 
een op kaar ten gebaseerd instr ument. 
Elektronisc h-geldbetalingstransacties vallen hier niet onder . NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/27   
Term Definitie 
Opnames en stor tingen van contanten aan geldautomat en vallen hier niet onder . Deze 
worden gerappor teerd als “geldopname aan een geldautomaat” of “stor ting van contan­
ten bij een geldautomaat”. 
Over makingen aan geldaut omat en vallen hier niet onder . Deze worden als “overmakin­
gen” gerappor teerd. 
Contante voorschott en aan verk ooppuntt erminals vallen hier niet onder . 
Op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties met door ingezet en 
betalingsdienstaanbieders uitge ­
geven op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten die niet-elek­
tronisch worden geïnitieerd 
(Card-based payment transacti­
ons with card-based payment 
instr uments issued by resident 
PSPs initiat ed non-electronically) Betalingen die worden geïn itieerd bij een fysieke terminal via een manuele autori satie­
procedure (bijv. imprinters) (transacties waarbij de kaar t aanwezig is) of betalinge n die 
worden geïn itieerd via postorder of telefonische order (transacties waarbij de kaar t niet 
aanwezig is). 
Op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties met door ingezet en 
betalingsdienstaanbieders uitge ­
geven betaalinstr umenten die 
elektronisch via een initiatieka­
naal op afstand worden geïniti­
eerd (Card-based payment trans­
actions with card-based payment 
instr uments issued by resident 
PSPs initiated electronically via 
remot e payment channel) Elektronisc h geïnitieerde op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die een type beta­
lingstransacties op afstand zijn als gedef inieerd in artikel 4, lid 6, van Richtli jn (EU) 
2015/2366. 
Op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties met door ingezet en 
betalingsdienstaanbieders uitge ­
geven instr umenten die niet-elek­
tronisch via een initiatiekanaal op 
afstand worden geïn itieerd (Card- 
based payment transactions with 
card-based payment instr uments 
issued by resident PSPs initiated 
non-electronically via remote 
payment channel) Niet-elektronisc h geïn itieerde op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die een type 
betalingstransacties op afstand zijn als gedefinieerd in artikel 4, lid 6, van Richt lijn (EU) 
2015/2366. 
Kaar t met een cashfunctie (Card 
with a cash function) Een kaar t waar mee de houder aan een geldautomaat contanten kan opnemen en/of stor­
ten. 
Een kaar t met een gecombi­
neerde debet-, cash- en elektro­
nisch-g eldfunctie (Card with a 
combined debit, cash and e- 
mone y function) Een door een betalingsdienstaanbieder uitge geven kaar t met een gecombineerde cash-, 
debet- en elektronisch-g eldfunctie. 
Kaar t met een contactloze beta­
lingsfunctie (Card with a contact­
less payment function) Een kaar t waar mee een kaar tbetalingstransactie kan worden geïnitieer d met een bepaald 
type contactloze technologie en waarbij zowel de betaler als de begunstigde van de beta­
lingstransactie (en/of hun apparatuur) zich op dezelfde fysieke locatie bevinden. 
Kaar ten met een betalingsfunctie 
(m.u.v . kaar ten die enkel een elek­
tronisch -geldfunctie hebben) 
(Card with a payment function 
(except cards with an e-money 
function only)) Een kaar t met minste ns één van de volg ende functies: een debetfunctie vertraagde debet­
functie of kredietfunctie. De kaar t kan ook andere functies hebben, zoals een elektro­
nisch-g eldfunctie, maar kaar ten met enkel een elektronisch -geldfunctie worden niet 
meeget eld in deze categor ie. Kaar ten met enkel alleen een functie voor opnames van 
contanten/st orting en vallen hier niet onder . 
Kaar ten met een elektronisch - 
geldfunctie (Card with an e- 
mone y function) Een kaar t die elektronisch-g eldtransacties mog elijk maakt en waarop elektronisch geld 
rech tstreek s opges lagen kan worden en/of toeg ang geeft tot op elektronisch-g eldreke­
ningen opge slagen elektronisch geld. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/28                                                                                                                                       11.12.2020   
Term Definitie 
Op kaar ten gebaseerde betalings­
transactie (Card-based payment 
transaction) “Op kaar ten gebaseerde betalingstransactie” heef t dezelfde bete kenis als “op kaar ten 
gebaseerde betalingstransactie” als gedefinieerd in artikel 2, punt 7, van Verordening 
(EU) 2015/751, met inbegr ip van kaar ten een vertraagde debetfunctie. 
Kaar ten waarop recht streek s 
elektronisch geld kan worden 
opge slagen (Card on whic h e- 
mone y can be store d directly) Elektronisc h geld dat wordt aang ehouden een kaar t van de eigenaar van het elektronisch 
geld. Gelieve de definit ie van “elektronisc h geld” te raadpleg en. 
Kaar ten die toeg ang verschaff en 
tot op elektronisch-g eldrekenin­
gen opgeslag en elektronisch geld 
(Cards which give access to e- 
mone y store d on e-money 
accounts) Gelieve de definitie van “elektronisch-g eldrekening” te raadpleg en. 
Kaar t met een elektronisch-g eld­
functie die minst ens één keer 
opge laden werd (Card with an e- 
mone y function whic h has been 
loaded at least once) Een kaar t met een elektronisch-g eldfunctie die minstens één keer opgeladen werd en 
aldus als geactiveerd kan worden besch ouwd. Het opladen kan als een indicatie van het 
voor genomen gebruik van de elektronisch-g eldfunctie worden gezien. 
Contanten (Cash) Bankbiljetten en muntstukken in omloop die buit en de MFI-sect or worden aange houden 
of in de kluizen van monetaire financiële instelling en (MFI’s). 
Contante voorsc hott en aan ver­
kooppuntter minals (Cash 
advance at point of sale (POS) 
term inals) Transacties waarbij de kaar thouder met behulp van een kaar t of een ander middel aan 
een verk ooppuntt erminal contante n ontvangt in combinatie met een betalingstransactie 
voor goederen of diensten (nor malit er “cash-back” genoemd). 
Geldopname met behulp van op 
kaar ten gebaseerde betaalinstr u­
menten (m.u.v . elektronisch - 
geldtransacties) (Cash withdra­
wal using card-based payment 
instr uments (except e-money 
transactions)) Geldopname aan een geldaut omaat of aan de balie van een betalingsdienstaanbieder met 
behulp van een kaar t met een cashfunctie. Elektronisc h-geldtransacties vallen hier niet 
onder , terwijl contante voorschott en aan verk ooppuntt erminals zijn inbegrepen. 
Centrale bank (Central Bank) Centrale bank heef t dezelfde betek enis als “centrale bank” (subsect or S.121) als gedefi ni­
eerd in punten 2.72 tot en met 2.74 van bijlag e A bij Verordeningen (EU) nr. 549/2013. 
Cheque (Cheque) Een onder tekende schrif telijke opdracht van de ene partij, d.w.z de trekke r, aan de andere 
partij, d.w.z. de debite ur, die in beginsel een kredietinst elling is, waarbij van de debite ur 
wordt verlangd om op verzoek van de trekker of aan een door de trekker opgeg even 
derde onvoorwaardelijk een aange geven bedrag te betalen. 
Verrekenings- en afwikk elingor­
gani satie (Clear ing and settle­
ment organisation) Verrekenings- en afwikk elingorganis atie die een direct e deelnemer aan een betalingssys­
teem is. 
Concentratiefact or (Concentra­
tion ratio) “Concentratief actor” heef t dezelfde bete kenis als het marktaandeel van de vijf grootste 
verzenders van betalingstransacties in ieder systeem (hieronder kan ook de centrale 
bank zijn begrepen). De vijf grootste verzenders van transacties in term en van volume 
kunnen afwijk en van de vijf grootste verzenders in termen van waarde. Elke deelnemer 
met individuele toeg ang tot het systeem wordt apar t meeget eld, ongeac ht of er een affi­
liatie bestaat tussen twee of meer deelnemers. 
Toeste mming gegeven via een 
elektronisch mandaat (Consent 
given via an electronic mandat e) Een toest emming in elektronische vorm die door de betaler wordt gegeven via een man­
daat als gedefinieerd in artikel 2, punt 21, van Verordening (EU) nr. 260/2012. 
Contactloze lage waarde (Con­
tactless low value) Contactloze betalinge n waarop artikel 11 van de Gedeleg eerde Verordening (EU) 2018/ 
389 van de Commissie van toepass ing is. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/29   
Term Definitie 
Contactloze betaling (Contact­
less payment) Een betalingstransactie met een kaar t of een ander middel waarbij de betaler en de han­
delaar (en/of hun apparatuur) zich op dezelfde fysieke locatie bevinden en waarbij de 
communicatie tussen het draagbare apparaat en het verk ooppunt plaatsvindt door mid­
del van contactloze technologie. 
Vervalst e kaar t (Counterfeit card) Het gebruik van een gewi jzigde of illegaal gereproduceerde op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr ument, met inbegr ip van de replicatie of wijzi ging van de magneetstr ip of de 
opdr uk. 
Vervalst e elektronisch-g eldkaar t 
(Counterfeit e-money card) Het gebr uik van een gewi jzigde of illegaal gerepr oduceerde elektronisch-g eldkaar t, met 
inbegr ip van de replicatie of wijzi ging van de magneetstr ip of de opdr uk. 
Kredietkaar t (Credit card) “Kredietkaar t” heef t dezelfde betek enis als “kredietkaar t” als gedef inieerd in artikel 2, 
punt 34, van Verordening (EU) 2015/751. Voor de toepassin g van deze verordening 
worden kaar ten met een vertraagde debetfunctie uitges loten. 
Kredietinstelling (Credit instituti­
ons) “Kredietinst elling” heef t dezelfde bete kenis als “kredietinstelling” als gedefinieerd in arti­
kel 4, lid 1, punt 1, van Richtli jn (EU) No 575/2013 (5). 
Over making (Credit transfer) “Over making” heef t dezelfde betek enis als “overmaking” als gedefinieerd in artikel 4, 
punt 24 van Richtli jn (EU) No 2015/2366. 
Elektronisc h geïnitieerde over­
makingen (Credit transfer s initia­
ted electronically) Een over making die de betaler in een niet op papier gebaseerde vorm indient, d.w.z. elek­
tronisch . 
In een bestand/blok geïnitieerde 
overmaking (Credit transfer ini­
tiated in a file/batc h) Een elektronisch geïn itieerde over making die deel uitmaakt van een groep overmakin­
gen die door de betaler gezamenlijk via een specif ieke lijn geïnitieerd werden. Bij de rap­
portage van het aantal transacties wordt elke over making in een blok als apar te overma­
king geteld. 
Over making geïnitieerd in een op 
papier gebaseerde vorm (Credit 
transfer initiate d in paper -based 
form) Een overmaking die door de betaler wordt geïnitieerd in een op papier gebaseerde vorm 
of door een instr uctie aan het personeel op een bijkantoor tot het initiëren van een over­
making over-the-count er (OTC), alsmede iedere andere over making die handmatig moet 
worden verwerkt. 
Als éénmalige betaling geïniti­
eerde over making (Credit trans­
fer initiate d on a sing le payment 
basis) Een elektronisch geïnitieerde overmaking die onafhanke lijk is van andere over makingen , 
d.w.z. die niet behoor t tot een groep overmakingen die gezamenlijk geïnitieerd werden. 
Betalingssche ma voor overma­
king en (Credit transfer payment 
schem e) Gelieve de definitie van “betalingsschema” te raadpleg en. Internatio nale betalingssche­
ma's omvatt en het SEPA Credit Transf er-schema en het SEPA instant Credit Transf er- 
schem a. 
Crediterin gen op de rekening en 
via eenv oudige girale boeking 
(Credits to the accounts by simple 
book entr y) Crediterin gstransactie die wordt geïnitieer d door een betalingsdienstaanbieder (inclusief 
uitgever van elektronisch geld) zonder een specifieke transactie-opdrac ht en uitge voerd 
via eenv oudige girale boeking (eenv oudige girale boeking houdt in: een crediter ing op de 
rekening van een klant zonder gebruik van een traditioneel betaalinstr ument). De vol­
gende transacties worden gerappor teerd onder deze post : a) rentebetaling door de 
bank; b) dividendbetaling door de bank; c) uitbetaling van het leningsbedrag op de 
lopende rekening van de klant, en d) andere credite ringen op de rekening middels een­
voud ige girale boeking. Deze gegeve ns zijn uitgeslot en van overmakingen . 
Grensoversc hrijdende betalings­
transactie (Cross-border pay­
ment transaction) Een door een betaler of begunstigde geïnitieerde betalingstransactie, waarbij de beta­
lingsdienstaanbieders van de betaler en de begunstigde in versch illende landen gevestigd 
zijn. Voor op kaar ten gebaseerde betalingstransacties heef t “grensoversc hrijdende beta­
lingstransactie” dezelfde betek enis als “grenso verschr ijdende betalingstransactie” als 
gedefinieerd in artikel 2, punt 8, van Verordening (EU) nr. 2015/751. (6) 
Specifi ek in het geval van betalingssystemen is een grensoversc hrijdende betalingstrans­
actie een betalingstransactie tussen in verschillende landen gevestigde deelnemers. 
Debetkaar t (Debit card) “Debetkaar t” heef t dezelfde betek enis als “debetkaar t” als gedef inieerd in artikel 2, punt 
33, van Verordening (EU) nr. 2015/751. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/30                                                                                                                                       11.12.2020   
Term Definitie 
Debite ringen van de rekening en 
via eenv oudige girale boeking 
(Debits from the account by sim­
ple book entr y) Debettransactie die wordt geïnitieerd door een betalingsdienstaanbieder (inclusief uitge­
ver van elektronisch geld) zonder een specifieke transactie-opdrac ht en uitgev oerd via 
eenv oudige girale boeking (debetboeking) van de rekening van een klant, d.w.z. zonder 
gebruik van een traditioneel betaalinstr ument. De volg ende transacties worden gerap­
porteerd onder deze post: a) het in rekening brengen van rente door de bank; b) afschrij­
ving van bankk osten; c) betaling van belastingen i.v.m. financiël e activa, indien zij een 
apar te transactie vorm en maar niet apar t geautori seerd zijn door de klant ; d) terugbeta­
lingen van het bedrag van een lening; en e) andere debiter inge n op de rekening door een­
voud ige girale boeking. Deze gegevens zijn uitgeslot en van automat ische oversc hrijvin­
gen. 
Kaar t met een vertraagde debet­
functie (Dela yed debit card) Een kaar t die de aank open van kaar thouders tot een toegestane limiet afboekt van een bij 
de kaar tuitg ever aang ehouden rekening. Het saldo van deze rekening wordt aan het 
einde van een vooral bepaalde periode volledig verevend. De houder betaalt normaliter 
een jaarli jkse vergoeding. 
Het ondersch eidende kenmerk van een kaar t met een vertraagde debetfunctie in verg elij­
king met een kredietkaar t of debetkaar t is de contractuele rege ling die een kredietlijn 
opent met even wel de verplichting de ontstane schuld aan het einde van een vooraf 
bepaalde periode volled ig te verevenen. Deze kaar ten worden normaliter “kaar ten met 
uitgest elde debit ering” genoemd. 
Automatisc he afschrijving 
(Direct debit) “Automatisc he afschrijving” heef t dezelfde bete kenis als “auto matische afschrijving” als 
gedefinieerd in artikel 4, punt 23, van Richtli jn (EU) 2015/2366. 
In een bestand/blok geïnitieerde 
automatisc he afschrijving (Direct 
debit initiated in a file/batc h) Een elektronisch geïnitieerde automatisc he afschr ijving die deel uitmaakt van een groep 
automatisc he afschrijvin gen die door de betaler gezamenli jk werden geïnitieerd. Bij de 
rappor tage van het aantal transacties wordt elke automa tische afschrijving in een blok 
als apar te autom atische afschrijving geteld. 
Als éénmalige betaling geïniti­
eerde automa tische afschrijving 
(Direct debit initiated on a sing le 
payment basis) Een elektronisch geïnitieerde autom atische afschr ijving die niet samenhangt met andere 
automatisc he afschr ijving en, d.w.z. die geen deel uitmaakt van een groep automatisc he 
afschrijving en die gezamenlijk geïnitieerd werden. 
Betalingssche ma voor automati­
sche afschrijvingen (Direct debit 
payment scheme) Gelieve de definit ie van “betalingsschema” te raadplegen. Intern ationale schema's voor 
automatisc he afschrijvingen omv atten het SEPA Direct Debit Core schema en het SEPA 
Direct Debit Business to Business schem a. 
Direct e deelnemer (Direct parti­
cipant) Een entiteit die wordt geïdentif iceerd of erkend door een betalingssyste em en gemac h­
tigd is recht streek s betalingsopdracht en aan het systeem te verzenden of van het syste em 
te ontvang en zonder interm ediair , of die recht streek s gebonden is door de rege ls van het 
betalingssystee m. In sommig e syste men wisselen direct e deelnemers ook opdrac hten uit 
namens indirect e deelnemers. Elke deelnemer die individueel toeg ang heef t tot het sys­
teem wordt afzonderlijk meeget eld. 
Binnenlandse betalingstransactie 
(Domestic payment transaction) “Binnenlandse betalingstransactie” heef t dezelfde betek enis als “binnenlandse betalings­
transactie”, zoals bedoeld in artikel 2, punt 27, van Verordening (EU) nr. 260/2012. Voor 
op kaar ten gebaseerde transacties heef t “binnenlandse betalingstransactie” dezelfde bete­
kenis als “binnenlandse betalingstransactie” als gedefinieerd in artikel 2, punt 9, van Ver­
ordening (EU) 2015/751. 
Elektronisc he handel (E-com­
merce) De verk oop of aank oop van goederen of diensten , hetzij tussen bedr ijven, huishoudens, 
particulieren of particuliere organisaties, door middel van elektronische transacties via 
het internet of andere comput ernetwerken (online communicatienetwerken ). De term 
omva t het beste llen van goederen en diensten die via comput ernetwerk en worden ver­
zonden, maar de betaling en de uiteindelijk e lever ing van de goederen of dienst kunnen 
zowel on- als offline worden uitge voerd. 
EFTPOS term inal (EFTPOS term i­
nal) Een EFTPOS term inal legt betaalinf ormatie elektronisch vast en is in sommig e gevallen 
ontworpe n om dergeli jke informatie hetzij online, met een realtime verzoek om toe­
stem ming, hetzi j offline door te geven. EFTPOS term inals omvatt en ook onbemande ter­
minals. 
Elektronisc h geld (Electronic 
mone y – e-money) “Elektronisch geld” heef t dezelfde betekenis als “elektronisc h geld” als gedefinieerd in 
artikel 2, punt 2, van Richt lijn 2009/110/EG. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/31   
Term Definitie 
Instelli ng voor elektronisch geld 
(Electronic money institution) “Instelling voor elektronisch geld” heef t dezelfde betek enis als “instelli ng voor elektro­
nisch geld” als gedefinieerd in artikel 2, punt 1, van Richtli jn 2009/110/EG. 
Uitgev er van elektronisch geld 
(Electronic money issuer) “Uitg ever van elektronisch geld” heef t dezelfde betek enis als “uitgev er van elektronisch 
geld” als gedefi nieerd in artikel 2, punt 3, van Richtlijn 2009/110/EG. 
Elektronisc h-geldrek ening(E- 
mone y account) Een rekening waarop elektronisch geld (7) is opgeslag en en waar van het rekeningsaldo 
kan worden gebr uikt door de rekeninghouder voor het verrichten van betalingen en 
het over make n van geld tussen rekeningen. 
Toega ng tot elektronisch-g eldre­
kening en met behulp van een 
kaar t (E-money account accessed 
through a card) Gelieve de definities voor “elektronisc h-ge ldrekening” en “kaar ten met een elektronisch- 
geldfunctie” te raadplegen. 
Niet-ontvangen elektronisch - 
geldkaar t (E-mone y card not 
received) Een kaar t voor elektronisch geld waar van de betaler stelt dat deze niet werd ontvangen, 
hoewel de betalingsdienstaanbieder (uitgever) van de betaler bevestigt dat deze was ver­
zonden naar de betaler (via welke verzendingsmethode ook). 
Terminal voor elektronisch-g eld­
kaar ten (E-money card term inal) Terminal waar de elektronische waarde van een uitgever van elektronisch geld kan wor­
den overgeboekt naar de houder van een kaar t met een elektronisch-g eldfunctie en 
omge keerd (d.w .z. opladen en ontladen), of een term inal waar de houder van elektro­
nisch geld op een kaar t met een elektronisch-g eldfunctie elektronisch geld van het 
saldo kunnen overmaken naar het saldo van de handelaar of een andere begunstigde. 
Terminal die elektronisch-g eld­
kaar ten accept eert (E-money 
card accepti ng terminal) Terminal waar houders van elektronisch geld op een kaar t met een elektronisch -geld­
functie elektronisch geld van hun saldo naar het saldo van de handelaar of een andere 
begunstigde kunnen overmaken. 
Terminal voor het opladen en 
ontladen van elektronisch-g eld­
kaar ten (E-mone y card-loading 
and unloading term inal) Terminal waar de elektronisch-g eldwaarde van een uitgever van elektronisch geld kan 
worden overg eboekt naar de houder van een kaar t met een elektronisch-g eldfunctie en 
omge keerd, d.w.z. opladen en ontladen. 
Opladen en ontladen van elektro­
nisch geldkaar ten (E-money card- 
loading and unloading) Transacties waar mee de elektronisch-g eldwaarde van een uitgever van elektronisch geld 
kan worden overg eboekt naar een kaar t met een elektronisch-g eldfunctie en omgek eerd. 
Opladings- en ontladingstransacties vallen hieronder . 
Elektronisc h-geldbetalingstrans­
actie(E-money payment transac­
tion) Met “elektronisch-g eldbetalingstransactie” wordt bedoeld een betalingstransactie met 
elektronisch geld. Zie de definit ie van “elektronisc h geld”. 
Betaling met elektronisch geld 
met kaar ten waarop elektronisch 
geld rechtstreeks kan worden 
opge slagen (E-mone y payment 
with cards on whic h e-money 
can be stored directly) Een transactie waar mee de houder van een kaar t met een elektronisch-g eldfunctie elek­
tronisch geld van zijn op de kaar t opge slagen saldo overmaakt naar het saldo van de 
begunstigde. 
Betaling met elektronisch geld via 
elektronisch-g eldreke ningen (E- 
mone y payment with e-money 
accounts) Een transactie waar mee geldmiddelen worden overg emaakt van de elektronisch-g eldre­
kening van een betaler naar de rekening van een begunstigde. Gelieve de definitie van 
“elektronisc h-geldrek ening” te raadpleg en. 
Betaling met elektronisch geld via 
elektronisch-g eldreke ningen 
waar van: toeg ang met behulp 
van een kaar t (E-mone y payment 
with e-money accounts of whic h: 
accessed through a card) Een transactie waarbij een kaar t wordt gebruikt voor toeg ang tot een elektronisch -geld­
rekening en vervolg ens geldmiddelen worden overgemaakt van de elektronisch-g eldre­
kening van de betaler naar de rekening van een begunstigde. Gelieve de definitie van 
“elektronisc h-geldrek ening” te raadpleg en. 
Frauduleuze betalingstransactie 
(Fraudulent payment transac­
tion) “Frauduleuze betalingstransactie” omv at alle gevallen van betalingsfraude zoals vermeld 
in Richtsnoer 1.1 van de EBA-Ric htsnoeren inzak e de rappor tagevereisten voor gege­
vens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05). 
Geldmiddelen “Geldmiddelen” heef t dezelfde betek enis als “geldmiddelen” als gedefi nieerd in artikel 4, 
punt 25, van Richt lijn (EU) 2015/2366. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/32                                                                                                                                       11.12.2020   
Term Definitie 
Indirecte deelnemer Een deelnemer aan een betalingssyst eem met een getrap te rege ling waarbij een direct e 
deelnemer optreedt als interm ediair om een aantal van de in het systee m toeg estane acti­
viteit en te verrichten, met name afwikkeling. 
Alle transacties door een indirect e deelnemer worden afgewikk eld op de rekening van 
een direct e deelnemer die aanvaard heef t de betrokken indirecte deelnemer te vertegen­
woordigen. Iedere deelnemer die apar t in het systeem geadresseerd kan worden, wordt 
afzonderli jk meeget eld, ongeac ht het bestaan van juridisc he banden, of het ontbreke n 
ervan, tussen twee of meer van die deelnemers. 
Initiër ing van een betalingstrans­
actie (Initiation of a payment 
transaction) De indiening van een betalingsopdracht (8) door een betalingsdienstg ebruiker . 
Direct e betaling (Instant pay­
ment) Direct e betalinge n zijn elektronische retailbetaling en die onmiddellijk (“in real time”) ver­
werkt worden 24 uur per dag, 365 dagen per jaar, waar de geldmiddelen voor onmiddel­
lijk gebruik door de ontvanger ter beschikking worden gesteld. 
Instelli ngen die 
betalingsdiensten aan 
niet-MFI’s aanbieden Omv at betalingsdienstaanbieders als gedefinieerd in deze bijlag e en die betalingsdiensten 
aan niet-MFI’s aanbieden. 
Afwikkeli ngsvergoeding (Inter ­
change fee) “Afwikke lingsvergoeding” heef t dezelfde betekenis als “afwikk elingsvergoeding” als 
gedefinieerd in artikel 2, punt 10, van Richtli jn (EU) 2015/751. 
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur (Issuance 
of a payment order by the fraud­
ster) “Uitgif te van een betalingsopdracht door de fraudeur” heef t dezelfde betekenis als gede­
finieerd in Richtsnoer 1.6, punt d, van de EBA -Richtsnoeren inzake de rappor tagevereis­
ten voor gegeve ns over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05). 
Betalingssyste em voor grote 
bedrag en (Large-value payment 
system - 
- LVPS) “Betalingssystee m voor grote bedrag en” heef t dezelfde betekenis als “betalingssysteem 
voor grote bedragen” als gedefinieerd in artikel 2, punt 18, van Verordening (EU) 260/ 
2012 van het Europees Parlement en van de Raad. 
Verliezen als gevolg van fraude 
per aansprak elijkhe idsdrager 
(Losses due to fraud per liability 
bearer) “Verliezen als gevolg van fraude per aansprakeli jkheidsdrag er” heef t dezelfde betekenis 
als “verliezen als gevolg van fraude per aansprak elijkheidsdrag er” als gedefinieerd in 
richtsnoer 1.6, punt b, van de EBA -Richtsnoer en inzake de rappor tageve reisten voor 
gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05). 
Verloren of gestolen kaar t (Lost 
or stolen card) Een soor t fraude dat gepleegd wordt met gebruikmaking van een verloren of gestolen op 
kaar ten gebaseerd betaalinstr ument (debetkaar t, kaar t met een vertraagde debetfunctie 
of kredietkaar t) zonder de feitelijke, impliciet e of schi jnbare toest emming van de kaar t­
houder . 
Verloren of gest olen elektro­
nisch-g eldkaar t (Lost or stolen 
e-money card) Een soor t fraude dat gepleegd wordt met het gebruik van een verloren of gest olen kaar t 
voor elektronisch geld zonder de feitelijke, impliciet e of schi jnbare toest emming van de 
kaar thouder . 
Lage waarde (Low value) Betalingstransacties waarop de uitzonder ing in artikel 16 van de Gedelegeerde Verorde­
ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is. 
Manipulatie van de betaler (Mani­
pulation of the payer) Manipulatie van de betaler” heef t dezelfde betek enis als “manipulatie van de betaler” als 
gedefinieerd in richtsnoer 1.1, punt b), van de EBA -Richts noeren inzake de rappor tage­
vereisten voor gegeve ns over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/ 
2018/05). 
Handelaar (Merchant) Een entit eit die bevo egd is geldmiddelen te ontvangen in ruil voor de lever ing van goe­
deren en/of diensten en een overeenk omst heef t gesloten met een betalingsdienstaanbie­
der ten behoeve van de acceptatie van deze geldmiddelen. 
Categor iecode voor handelaren 
(Merchant categor y code - MCC) Een uit vier cijfers bestaand nummer (vermeld in ISO 18245) voor retaildiensten. De 
MCC-code wordt gebruikt om de onder neming te classif iceren aan de hand van het 
soor t goederen of diensten dat door de onder neming wordt geleverd. 
Door handelaren geïnitieerde 
transactie (Merchant initiated 
transaction – MIT) “Door handelen geïnitieerde transactie” heef t dezelfde betek enis als “door handelen geïn­
itieerde transactie” als gedefi nieerd in bijlage II, deel C, voetnoot 4 van de EBA -Richt­
snoeren tot wijziging van de EBA-Ric htsnoeren inzake de rappor tagevereiste n voor 
gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, (EBA/GL/2020/01). NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/33   
Term Definitie 
Mobiele betalingsoplossing 
(Mobile payment solution) Een oplossing die wordt gebruikt om betalinge n te initiëren waarbij de betalingsgeg evens 
en de betalingsinstr ucties via mobiele communicatie- en datatransmissietec hnologie 
door middel van een mobiel apparaat worden verzonden en/of bevestigd. Deze categor ie 
omva t digitale portefeuilles en andere mobiele betalingsoplossingen die worden gebr uikt 
om P2P (person-to- person) en/of C2B (consumer -to-business) transacties te initiëren, d. 
w.z. overmakingen, kaar tbetaling en en/of elektronisch-g eldtransacties. 
Wijziging van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur (Modif i­
cation of a payment order by the 
fraudst er) “Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” heef t dezelfde betek enis als “wij­
ziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” als gedefi nieerd in Richtsnoer 1.6, 
punt c, van de EBA -Richtsnoeren inzake de rappor tagevereisten voor gegevens over 
fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05). 
Monetaire financiële inste llingen 
(MFI's) (Monetar y financia l insti­
tutions -MFIs) “Monetaire financiële instelling” heef t dezelfde betek enis als “monetaire financiële instel­
ling” als gedefinieerd in punt 2.67 van bijlag e A bij Verordening (EU) nr. 549/2013. 
Geldtransfer (Money remittance) “Geldtransf er” heef t dezelfde betek enis als “geldtransfer” in artikel 4, punt 22, van Richt­
lijn (EU) 2015/2366. 
Near Field Communication 
(NFC)-betaling (Near Field Com­
munication (NFC) payment) Een contactloze betalingstransactie met gebr uikmaking van Near Field Communication 
(NFC)-tec hnologie (ISO/IEC 18092). 
Niet-MFI (Non-MFI) Natuurli jke personen of rechtspersonen die niet tot de MFI-sector behoren. 
Binnen het kader van betalingsstatistiek en zijn alle betalingsdienstaanbieders uitges loten 
van de “niet-MFI’s” sector. 
Aantal rekeningen waar reke­
ninginf ormatiedienstaanbieders 
toeg ang tot hebben (Number of 
accounts accessed by AISPs) Het aantal versc hillende rekeningen waar toe de rekeninginf ormatiedienstaanbieder in de 
rappor tageperi ode toeg ang heef t gehad. 
Aantal clënte n (Number of cli­
ents) Het aantal gebruike rs van betalingsdiensten waaraan de rekeninginf ormatiedienstaan­
bieder haar dienste n aanbiedt. 
Aantal girale deposito’ s (Number 
of over night deposits) Aantal rekeningen met girale deposito’s als gedefinieerd in “instr umentcat egor ieën” in 
punt 9.1.a van de tabel “instr umentcat egor ieën” van Bijlag e II, deel 2 bij Verordening 
(EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33). 
Aantal girale deposit o’s, waarvan: 
aantal intern et/PC-g ekoppelde 
girale deposito’s (Number of 
overnight deposits of which: num­
ber of internet/PC linked over­
night deposits) Aantal rekening en met girale deposito’ s die door niet-MFI’s worden aangeh ouden en die 
de gebruike r elektronisch kan raadpleg en en gebruiken via het internet of met applicaties 
voor pc-bankieren met behulp van specifieke software en speciale telecommunicat ielij­
nen. 
Aantal overdraagbare girale 
deposito’ s (Number of transfera ­
ble over night deposits) Aantal rekeningen met overdraagbare girale deposit o’s als gedefinieerd in “instr umentca­
tegorieën” in punt 9.1.a van de tabel “instr umentcate gorieën” van Bijlage II, deel 2, bij 
Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33). 
Aantal overdraagbare girale 
deposito’ s, waarvan: aantal inter ­
net/pc-ge koppelde overdraag­
bare girale deposit o’s (Number 
of transfer able overnight depo­
sits of which: number of internet/ 
PC linked overnight transferable 
deposits) Aantal rekeningen met overdraagbare girale deposit o’s als gedefinieerd in “instr umentca­
tegorieën” in punt 9.1.a van de tabel “instr umentcate gorieën” van Bijlage II, deel 2, bij 
Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33) die door niet-MFI’s worden aangehou­
den en die de rekeninghouder elektronisch kan raadpleg en en gebruike n via het internet 
of via applicaties voor pc-bankieren met behulp van specifi eke software en speciale tele­
communicatielijn en. 
Op online bankieren gebaseerde 
overmakinge n (Online banking 
based credit transfe rs) Over making geïnitieerd via diensten voor online bankieren en betalingsinitiër ingsdien­
sten. 
Over -the-counter -geldst orting en 
(OTC-ge ldstor tingen) (Over -the- 
counte r cash (OTC) cash depo­
sits) Een stor ting van contante n op een rekening bij de betalingsdienstaanbieder met gebruik­
making van een formulier , ook wanneer een kaar t alleen wordt gebruikt om de betaler te 
identif iceren. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/34                                                                                                                                       11.12.2020   
Term Definitie 
Over -the-counter -geldopnames 
(OTC-ge ldopnames) Over -the- 
counte r cash (OTC) cash withdra­
wals) Een geldopname van een rekening bij de betalingsdienstaanbieder met gebruikmaking 
van een formulier , ook wanneer een kaar t alleen wordt gebruikt om de begunstigde te 
identif iceren. 
Over ige directe deelnemers 
(Other direct participants) Direct e deelnemers in een betalingssyst eem, met uitzonder ing van kredietinstelling en en 
centrale bank en. 
Over ige uitge vers van elektro­
nisch geld (Other e-money issuer) Uitgev ers van elektronisch geld, met uitzonder ing van “instelli ngen voor elektronisch 
geld” en “kredietinstelling en”. Gelieve de definitie van “uitgev er van elektronisch geld” 
te raadplegen. 
Over ige financiële inste llingen 
(Other financial institutions) Alle financiël e inste llingen die deelnemen aan een betalingssyste em, welke instelli ngen 
onder toez icht staan van de betrokken autor iteiten, d.w.z. hetzi j de centrale bank of de 
prudentiële toezi chthouder , maar welke instelling en niet vallen onder de definitie van 
kredietinste llingen. 
Over ige betalingsdienstaanbie­
ders en uitgever s van elektronisch 
geld (Other PSPs and e-money 
issuers) Over ige betalingsdienstaanbieders en uitge vers van elektronisch geld heef t dezelfde bete­
kenis als “betalingsdienstaanbieders” als gedefi nieerd deze bijlag e met uitzonder ing van 
kredietinste llingen als gedefi nieerd in deze bijlage, instellingen voor elektronisch geld als 
gedefinieerd in deze bijlag e, betalingsinstelling en als gedefinieerd in deze bijlag e en cen­
trale bank en als gedefinieerd in deze bijlag e. 
Over ige betalingsdiensten (Other 
payment services) Alle betalingsdiensten die onder de reikwi jdte van Richtli jn (EU) 2015/2366 vallen, maar 
die niet in een van de andere cate gorieën betalingsdiensten van bijlage III kunnen worden 
opge nomen. 
Over ige diensten (niet opgeno­
men in Richtli jn (EU) 2015/ 
2366) (Other services not inclu­
ded in Directive (EU) 2015/2366) Alle betalingsdienste n die buiten de reikwi jdte van Richtli jn (EU) 2015/2366 vallen en 
die niet in een van de andere cate gorieën betalingsdiensten van bijlage III kunnen worden 
opge nomen. 
Uitstaande waarde aan opge sla­
gen elektronisch geld dat uitge ­
vers van elektronisch geld heb­
ben uitgeg even (Outstanding 
value on e-money storag es issued 
by electronic money issuers) Waarde, aan het einde van de rappor tageper iode, van elektronisch geld dat is uitgeg even 
door uitge vers van elektronisch geld en dat wordt aangehouden door andere entite iten 
dan de uitgevende instelling, met inbegr ip van andere uitgevers van elektronisch geld 
dan de uitge vende inste lling. 
Begunstigde (Payee) “Begunstigde” heef t dezelfde betek enis als “begunstigde” in artikel 4, punt 9, van Richt­
lijn (EU) 2015/2366. 
Betaler (Payer) “Betaler” heef t dezelfde betekenis als “betaler” in artikel 4, punt 8, van Rich tlijn (EU) 
2015/2366. 
Betaalrekeni ng (Payment 
account) “Betaalrekening” heef t dezelfde bete kenis als “betaalrekening” in artikel 4, punt 12, van 
Richt lijn (EU) 2015/2366. 
Betaalkaar tsche ma (Payment 
Card Schem e – PCS ) “Betaalkaar tschem a” heef t dezelfde betek enis als “betaalkaar tsche ma” als gedefinieerd in 
artikel 2, punt 16, van Richtli jn (EU) 2015/751. 
Betalingsinitiatiedienst (Payment 
initiation service) “Betalingsinitiatiedienst” heef t dezelfde bete kenis als “betalingsinitiatiedienst” als gedefi ­
nieerd in artikel 4, punt 15, van Richt lijn (EU) 2015/2366. 
Betalingsinitiatiedienstaanbieder 
(Payment initiation service provi ­
der - PISP) “Betalingsinitiatiedienstaanbieder” heef t dezelfde betekenis als “betalingsinitiatiedienst­
aanbieder” als gedef inieerd in artikel 4, punt 18, van Richt lijn (EU) 2015/2366. 
Betalingsinst elling (Payment 
institution) “Betalingsinste lling” heef t dezelfde betek enis als “betalingsinstelli ng” in artikel 4, punt 4, 
van Richtli jn (EU) 2015/2366. 
Betaalinstr ument (Payment 
instr ument) “Betaalinstr ument” heef t dezelfde betekenis als “betaalinstr ument” in artikel 4, punt 14, 
van Richtli jn (EU) 2015/2366. 
Betalingsopdracht (Payment 
order) “Betalingsopdrac ht” heef t dezelfde bete kenis als “betalingsopdrac ht” in artikel 4, punt 
13, van Richtli jn (EU) 2015/2366. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/35   
Term Definitie 
Betalingssche ma (Payment sche ­
mer) “Betalingsschem a” betek ent een reek s formele, gestandaardiseerde en gemeensc happe­
lijke rege ls die waardeoverdrac ht tussen eindgebr uikers moge lijk make n met behulp 
van elektronische betaalinstr umenten . Het betalingssc hema wordt beheerd door een 
beheersorgaan. 
Betalingsdienstaanbieder (Pay­
ment Service Prov ider – PSP) “Betalingsdienstaanbieder” heef t dezelfde betekenis als “betalingsdienstaanbieder” als 
gedefinieerd in artikel 4, punt 11, van Richtli jn (EU) 2015/2366. 
Betalingsdienstg ebruike r (Pay­
ment service user – PSU) “Betalingsdienstgebrui ker” heef t dezelfde bete kenis als “betalingsdienstg ebruike r” als 
gedefinieerd in artikel 4, punt 10, van Richtli jn (EU) 2015/2366. 
Betalingsdienst (Payment service) “Betalingsdienst” betek ent een in bijlag e I bij Richtlijn (EU) 2015/2366 vermelde 
bedr ijfswerkzaamheid of een in artikel 4, lid 3, onder a, van deze verordening vermelde 
dienst”; 
Betalingssyste em (Payment sys­
tem) “Betalingssystee m” heef t dezelfde betekenis als “betalingssystee m” als gedefi nieerd in 
artikel 4, punt 7, van Richt lijn (EU) 2015/2366. 
Exploitant van een betalingssys­
teem (Payment Syste m Operato r 
– PSO) “Exploitant van een betalingssyst eem” betekent een rechtspersoon die juridisch aanspra­
kelijk is voor de exploitatie van een betalingssysteem. 
Betaling aan zichz elf (Payment to 
self) Betalingstransacties waarop de uitzonder ing in artikel 15 van de Gedelegeerde Verorde­
ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is. 
Verkooppunt (Point of Sale – 
POS) “Verkooppunt” heef t dezelfde betekenis als “verk ooppunt” als gedefinieerd in artikel 2, 
punt 29, van Verordening (EU) 2015/751. 
Verkooppunttermi nal (Point of 
Sale (POS) term inal) Een fysiek apparaat dat op een retaillocatie wordt gebruikt om betalingsinf ormatie door­
gaans elektronisch vast te leggen voor consumer -to-business transacties (aank open). De 
betalingsinf ormatie wordt hetzij handmatig op papieren kwitanties, hetzij elektronisch 
vastge legd, d.w.z. via EFTPOS. 
Verkooppunttermi nal die kaar t­
transacties met elektronisch geld 
accept eert (POS term inal accep­
ting e-money transactions) Een verk ooppuntt erminal die ook elektronisch-g eldbetaling en kan accept eren. Kaar tter­
minals voor elektronisch geld die enkel elektronisch -geldbetaling en accept eren, vallen 
hier niet onder (9). 
Verkooppunttransacties (met uit­
zonder ing van elektronisch-g eld­
transacties) (POS transactions 
(except e-money transactions)) Via een verk ooppuntt erminal uitge voerde transacties met gebruikmaking van een kaar t 
of ander middel met de juiste betaalapplicatie. 
Transacties met een kaar t met een elektronisch-g eldfunctie en contant e voorsc hotte n 
aan verk ooppunttermi nals vallen hier niet onder . 
Overheid (General government) “Overheid” heef t dezelfde betek enis als “overheid” (sector S.13) als gedefinieerd in pun­
ten 2.111 tot en met 2.117 van bijlag e A bij Verordening (EU) nr. 549/2013. 
Recur rente transactie (Recur ring 
transaction) Betalingstransactie waarop de uitzonder ing in artikel 14 van de Gedeleg eerde Verorde­
ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is 
Betalingstransactie op afstand 
(Remote payment transaction) “Betalingstransactie op afstand” heef t dezelfde betekenis als “betalingstransactie op 
afstand” als gedefinieerd in artikel 4, punt 6, van Richtli jn (EU) 2015/2366. 
Retaibetalingssyste em (Retail 
Payment System (RPS) “Retailbetalingssysteem ” betekent “retailbetalingssysteem” als gedefi nieerd in artikel 2, 
punt 22, van Verordening (EU) nr. 260/2012 van het Europees Parlement en van de 
Raad. 
Veilige zakelijk e betalingsproce­
dures en –protoc ollen (Secure 
corporate payment processes 
and prot ocols) Betalingstransacties waarop de uitzonder ing van artikel 17 van de Gedeleg eerde Veror­
dening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepas sing is. 
Eengem aakte eurobetalings­
ruimte (Sing le Euro Payments 
Area -SEP A) De eeng emaakte eurobetalingsr uimte (sing le euro payments area - SEPA) is een initiatief 
van de Europese Unie (EU) voor de integratie van betalinge n dat gericht is op de harmo­
nisatie van elektronische betalingen in Europa. SEPA heef t betrekking op een reek s spe­
cifieke technische en bedr ijfsmatig e vereisten voor betalingstransacties in euro zoals 
vastge legd in Verordening (EU) 260/2012. 
Sterk e cliëntauthenticatie (SCA ) “Ster ke cliëntauthenticatie (SCA) ” heef t dezelfde betekenis als “sterk e cliëntauthenticatie” 
als gedefi nieerd in artikel 4, punt 30, van Rich tlijn (EU) 2015/2366. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/36                                                                                                                                       11.12.2020   
Term Definitie 
Betalingssyste em met een 
getrapt e rege ling (Tier ing arran­
gement) Een rege ling waarbij indirecte deelnemers aan een systeem diensten van directie deelne­
mers nodig hebben om hun transacties te verrichten. 
Totaal aantal kaar ten (ongeac ht 
het aantal kaar tfuncties) (Total 
number of cards (irrespective of 
the number of functions on the 
card)) Totaal aantal kaar ten in omloop. Deze kaar ten kunnen één of meer van de volgende 
functies hebben: contanten, debet, krediet, vertraagde debet of elektronisch geld. 
Totaal aantal betalingstransacties 
met niet-MFI’s (Total payment 
transactions involving non-MFIs) Totaal aantal met behulp van betaalinstr umenten uitgev oerde transacties met niet-MFI’s. 
Totale waarde van met behulp van betaalinstr umente n uitgev oerde transacties met niet- 
MFI’s. 
Totaal verzonden transacties 
(Total transactions sent) Totaal aantal in een bepaald betalingssystee m ingevoerde en verwerkt e transacties. 
Totaal aantal in een bepaald betalingssystee m ingevoerde en verwerkt e transacties. 
Analyse van transactier isico's 
(Transaction Risk Analysis - TRA) Betalingstransacties waarop de uitzonder ing in artikel 18 van Gedelegeerde Verordening 
(EU) 2018/389 van de Commissie van toepass ing is. 
Transacties bij term inals waaraan 
transacties worden geaccep teerd 
door ingezeten betalingsdienst­
aanbieders met behulp van kaar­
ten die door ingezet en betalings­
dienstaanbieders zijn uitgeg even 
(Transactions at term inals at 
which transactions are acquired 
by resident PSPs with cards issued 
by resident PSPs) Betalingstransacties die worden uitgev oerd aan alle term inals waaraan transacties wor­
den geaccept eerd door ingezet en betalingsdienstaanbieders (d.w .z. onge acht of de termi­
nals zich in het land van vestiging van de betalingsdienstaanbieder bevinden, dan wel 
daarbuite n), waarbij de bij de transactie gebr uikt e kaar ten worden uitgeg even door inge­
zete n betalingsdienstaanbieders. 
. 
Geografis che uitsplitsingen (zoals vastg elegd in bijlage III) verwijzen naar het land 
waar in de terminals zich bevinden. 
Transacties bij term inals waaraan 
transacties worden geaccep teerd 
door ingezeten betalingsdienst­
aanbieders met behulp van kaar­
ten die door niet-ing ezet en beta­
lingsdienstaanbieders zijn 
uitgeg even (Transactions at ter­
minals at which transactions are 
acquired by resident PSPs with 
cards issued by non-resident 
PSPs) Betalingstransacties die worden uitgev oerd aan alle term inals waaraan transacties wor­
den geaccept eerd door ingezet en betalingsdienstaanbieders (d.w .z. onge acht of de termi­
nals zich in het land van vestiging van de betalingsdienstaanbieder bevinden, dan wel 
daarbuite n), waarbij de bij de transactie gebruikt e kaar ten worden uitgeg even door 
niet-ing ezeten betalingsdienstaanbieders. 
Geografis che uitsplitsingen (zoals vastg elegd in bijlage III) verwijzen naar het land 
waar in de terminals zich bevinden. 
Transacties bij term inals waaraan 
transacties worden geaccep teerd 
door niet-ingezet en betalings­
dienstaanbieders met behulp 
van kaar ten die door ingezet en 
betalingsdienstaanbieders zijn 
uitgeg even (Transactions at ter­
minals at which transactions are 
acquired by non-resident PSPs 
with cards issued by resident 
PSPs) Betalingstransacties die worden uitgev oerd aan alle term inals waaraan transacties wor­
den geaccept eerd door niet-ing ezet en betalingsdienstaanbieders (d.w .z. ongeac ht of de 
term inals zich in het land van vestiging van de betalingsdienstaanbieder bevinden, dan 
wel daarbuite n), waarbij de bij de transactie gebruikte kaar ten worden uitge geven door 
inge zeten betalingsdienstaanbieders. 
Geografis che uitsplitsingen (zoals vastg elegd in bijlage III) verwijzen naar het land 
waar in de terminals zich bevinden. 
Ontvange n transactie (Transac­
tion received) Een van betalingsdienstaanbieders ontvange n transactie met niet-MFI’s. De ingezeten 
betalingsdienstaanbieder verstrekt de informatie in het rappor terend e land. 
Voor de uiteenlopende betalingsdiensten geldt het volg ende: 
a) overmakingen worden meeget eld aan de kant van de begunstigde; 
b) automatisc he afschrijvingen worden meeget eld aan de kant van de betaler; 
c) cheques worden meeget eld aan de kant van de betaler; 
d) kaar ttransacties worden meeget eld aan de kant van de begunstigde, d.w.z. aan de 
kant van de accept erende partij; NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/37   
Term Definitie 
e) elektronisch-g eldbetalingstransacties worden meeget eld aan de kant van de betaler of 
de begunstigde, afhank elijk van het initiatiekanaal. Indien meege teld aan de kant van 
de betaler (begunstigde) onder ontvang en transacties, dient de transactie aan de kant 
van de begunstigde (betaler) meeget eld te worden onder verzonden transacties. 
Verzonden transactie (Transac­
tion sent) Een aan betalingsdienstaanbieders verzonden transactie met niet-MFI’s. De ingezet en 
betalingsdienstaanbieder verstrekt de informatie in het rappor terend e land. 
Voor de uiteenlopende betalingsdiensten geldt het volg ende: 
a) overmakingen worden meeget eld aan de kant van de betaler ; 
b) automatisc he afschrijvingen worden meeget eld aan de kant van de begunstigde; 
c) cheques worden meeget eld aan de kant van de begunstigde; 
d) kaar ttransacties worden meeget eld aan de kant van de betaler , d.w.z. aan de kant van 
de uitgever; 
e) elektronisch-g eldbetalingstransacties worden meeget eld aan de kant van de betaler of 
de begunstigde, afhank elijk van het initiatiekanaal. Indien meege teld aan de kant van 
de betaler (begunstigde) onder verstuurde transacties, dient de transactie aan de kant 
van de begunstigde (betaler) meeget eld te worden onder ontvangen transacties. 
Met betrekking tot betalingssystemen betref t dit een door een deelnemer verzonden 
transactie voor verwerking door het betalingssyste em. 
Girale deposito's (Transf erable 
deposits) “Girale deposito’ s” heef t dezelfde bete kenis als “girale deposit o’s” als gedefinieerd in 
“instr umentcategorieën ” in punt 9.1.a van de tabel “instr umentcat egor ieën” van Bijlage 
II, deel 2, bij Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33). 
Betrouwbare betalingsbegunstig­
den (Trusted beneficiar ies) Betalingstransacties waarop de uitzonder ing in artikel 13 van de Gedelegeerde Verorde­
ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is. 
Onbemande term inals voor ver­
voerbewijzen of park eergeld en 
(Unatt ended term inals for trans­
port fares or parking fees) Betalingstransacties waarop de uitzonder ing in artikel 12 van de Gedelegeerde Verorde­
ning (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is. 
Niet-geaut oriseerde betalings­
transactie (Unauth orised pay­
ment transaction) “Niet-geaut oriseerde betalingstransactie” heef t de betek enis van “niet-geaut oriseerde 
betalingstransactie” als gedefi nieerd in Guideline 1.1, onder a) van de EBA-Guidelines 
over rappor tageve reisten inzak e fraudegeg evens op basis van artikel 96, lid 6 van PSD2. 
Niet-geaut oriseerde elektro­
nisch-g eldreke ningtransactie 
(Unauthorised e-money account 
transaction) “Niet-geaut oriseerde elektronisch-g eldrekeningtransactie” heef t dezelfde betek enis als 
“niet-ge autor iseerde betalingstransactie” zoals hierboven gedefinieerd, maar dan met 
betrekking tot het gebruik van een elektronisch-g eldrekening . 
(1) Verordening (EU) 2015/751 van het Europees Parlement en de Raad van 29 april 2015 betreffende afwikkelingsverordening en voor op 
kaar ten gebaseerde betalingstransacties, PB L 123 van 19.5.2015, blz. 1. 
(2) Zie definitie van “betalingstransactie” in de verordening. 
(3) Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van 27 november 2017 tot aanvulling van Richtli jn (EU) 2015/2366 van 
het Europees Parlement en de Raad wat betref t technische reguler ingsnor men voor sterk e cliëntauthenticatie en gemeensc happelijk e en 
veilige open communicatiestandaarden (PB L 69, 13.3.2018, blz. 23). 
(4) Verordening (EU) 2015/751 van het Europees Parlement en de Raad van 29 april 2015 betreffen de afwikk elingsvergoedingen voor op 
kaar ten gebaseerde betalingstransacties (PB L 123 van 19.5.2015, blz. 1). 
(5) Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europese Parlement en van de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereist en voor 
kredietinstelling en en beleggingsonder nemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1). 
(6) Grensoversc hrijdende op kaar ten gebaseerde betalingstransacties, zoals gedefinieerd in bijlag e II, vereisten informatie over het 
ingezet enschap van de tegenpar tij en de locatie van het verk ooppunt om te bepalen of de op kaar ten geba seerde betalingstransacties 
daadwerkeli jk grenso verschrijdend zijn. Het ingezetensc hap van de tegenpar tij moet daarom samen met het verk ooppunt worden 
gerappor teerd. 
(7) Zie definitie van “elektronisc h geld” in deze bijlag e. 
(8) Zie definitie van “betalingsopdrac ht” in deze Bijlag e. 
(9) Zie de definit ie van “kaar tterminal voor elektronisch geld ” in deze bijlag e.   NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/38                                                                                                                                       11.12.2020   
BIJL AGE III 
RAPPORT AGEKADERS 
Cellen grijs zijn gemark eerd, geven de rappor tageve rplichtingen weer . Betalingsdienstaanbieders moeten de tabellen 1 tot en 
met 6 en tabel 9 rappor teren, exploitanten van een betalingssystee m moet tabellen 7 en 8 rappor teren. Er zijn twee versies 
van tabellen 4 en 5, waar van er slechts één moet worden gerappor teerd. Tabellen 4a en 5a moete n worden gerappor teerd 
door alle betalingsdienstaanbieders waaraan een vrijstelling is verleend uit hoofde van artikel 4, terwijl informatieplichtig en 
waaraan een vrijstelling is verleend uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, de statistische gegevens in de tabellen 4b en 5b 
moete n rappor teren. De geografi sche uitsplitsingen worden aan het einde van deze bijlag e in detail uitgelegd. 
Tabel 1 wordt door alle betalingsdienstaanbieders op halfjaar lijkse basis gerappor teerd, met uitzonder ing van de betalings­
dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend. 
Tabel 1 
Instellingen die betalingsdiens ten aanbieden aan niet-monet aire financiële inst ellingen (niet-MFI’s) 
(Einde van periode; aantal in werk elijk e eenheden; waarde in EUR; Geo 0, tenzij anders aange geven)  
Aantal Waarde 
Kredietinst ellingen   
Aantal girale deposito’s   
waarvan:   
Aantal intern et/pc-ge koppelde girale deposit o’s   
Aantal overdraagbare girale deposito’s   
waarvan:   
Aantal internet/pc-gek oppelde overdraagbare girale deposito’s   
Aantal betaalrekening en   
Aantal elektronisch-g eldrekening en   
Uitstaande waarde op uitge geven opslagmedia voor elektronisch 
geld (1)   
Rekeninginf ormatiedienst aanbieders   
Aantal cliënten Geo 3  
Instellingen voor elektronisch geld   
Aantal betaalrekening en   
Aantal elektronisch-g eldrekening en   
Uitstaande waarde op uitge geven opslagmedia voor elektronisch 
geld (1)   NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/39   
Aantal Waarde 
Betal ingsinstellingen   
Aantal betaalrekening en   
Rekeninginf ormatiedienst aanbieders   
Aantal cliënten Geo 3  
Overige betalingsdiens taanbieders en uitgev ers van elektro­
nisch geld   
Aantal betaalrekening en   
Aantal elektronisch-g eldrekening en   
Uitstaande waarde op uitge geven opslagmedia voor elektronisch 
geld (1)   
Rekeninghou dende betalingsdiens taanbi eders   
Aantal betaalrekening en waar toe rekeninginf ormatiedienstaanbieders 
toeg ang hebben Geo 3  
(1) Uitstaande waarde opslagmedia voor elektronisch geld die zijn uitgeg even door uitgevers van elektronisch geld.   
Tabel 2 wordt op halfj aarli jkse basis gerappor teerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzonder ing van de betalings­
dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend. 
Tabel 2 
Kaartfuncties 
(Einde van periode; aantal in werk elijk e eenheden; Geo 0) 
Door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaar ten Aantal 
Kaar ten met een cashfunctie  
Kaar ten met een betaalfunctie (behalve kaar ten die enkel een elektronisch-g eldfunctie hebben)  
waarvan:  
Debetkaar ten  
Uitgeg even in het kader van betaalkaar tsche ma VISA  
Uitgeg even in het kader van betaalkaar tsche ma MASTER CARD  
Uitgeg even in het kader van andere betaalkaar tsch ema's (1)  
Kaar ten met vertraagde debetfunctie  
Uitgeg even in het kader van betaalkaar tsche ma VISA  
Uitgeg even in het kader van betaalkaar tsche ma MASTER CARD  NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/40                                                                                                                                       11.12.2020   
Door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven kaar ten Aantal 
Uitgeg even in het kader van andere betaalkaar tsch ema's2  
Kredietkaar ten  
Uitgeg even in het kader van betaalkaar tsche ma VISA  
Uitgeg even in het kader van betaalkaar tsche ma MASTER CARD  
Uitgeg even in het kader van andere betaalkaar tsch ema's2  
Kaar ten met een elektronisch-g eldfunctie  
Kaar ten waarop rech tstreek s elektronisch geld kan worden opgeslagen  
waarvan:  
Kaar ten met een elektronisch-g eldfunctie die minst ens eenmaal opgeladen werden  
Kaar ten die toeg ang geven tot elektronisch geld dat op elektronisch- geldrek eninge n is opgesla­
gen  
Totaal aantal kaar ten (ong eacht het aantal functies op de kaar t)  
waarvan:  
Kaar ten met een gecombineerde debet-, cash- en elektronisch-g eldfunctie  
Kaar ten met een contactloze betaalfunctie  
(1) Kaar ten die onder enig ander betaalkaar tschema worden uitgeg even, moeten afzonderlijk worden gerapp orteerd op de door de NCB 
voorg eschreven wijze.   
Tabel 3 wordt op halfj aarli jkse basis gerappor teerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzonder ing van de betalings­
dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend. 
Tabel 3 
Kaarten accepterende apparatuur 
(Einde van periode; aantal in werk elijk e eenheden; Geo 3) 
Door ingezet en betalingsdienstaanbieders ter beschikk ing gest elde terminals Aantal 
Geldautomat en  
waarvan:  
Geldautomat en met een geldopnamefunctie  
Geldautomaat met een overmakingsfunctie  
Geldautomat en die contactloze transacties accept eren  NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/41   
Door ingezet en betalingsdienstaanbieders ter beschikk ing gest elde terminals Aantal 
Verkooppunttermi nals (POS-t erminals)  
waarvan:  
EFTPOS terminals  
waar van:  
contactloze transacties accept erend  
kaar ten voor elektronisch geld accept erend  
Kaar tterminals voor elektronisch geld  
waarvan:  
Terminals voor het opladen en ontladen van elektronisch-g eldkaar ten  
Terminals die elektronisch-g eldkaar ten accept eren    
Tabel 4a wordt op halfjaarlijkse basis gerappor teerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzonder ing van de betalings­
dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend. 
Tabel 4a 
Betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn 
(Totaal voor de periode, Geo 3(*) tenzij anders aangeg even aantal transacties in miljoenen; waarde van 
transacties in miljoen EUR)  
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Overmakingen       
Over makingen (totaal)       
Geïnitieerd in op papier geba­
seerde vorm       
Elektronisc h geïnitieerd       
Geïnitieerd in een bestand/ 
blok       
(*) Voor grenso verschrijdende op kaar ten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezet enschap van de tegenpar tij samen met de 
locatie van het verk ooppunt gerappor teerd. Voor op kaar ten geba seerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd, 
worden verzonden betalingstransacties gerappor teerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het 
verk ooppunt zich bevindt te identif iceren. Voor op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïn itieerd, 
worden verzonden betalingstransacties gerapp orteerd om het land van de ontvangend e betalingsdienstaanbieder en het land waar de 
fysiek e terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden 
gerapp orteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verk ooppunt zich bevindt, te 
identificeren. Ontvang en betalingstransacties die niet op afstand werden geïni tieerd, worden gerapp orteerd om het land van de 
verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysiek e verk ooppunt zich bevindt, te identificeren. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/42                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Geïnitieerd als eenmalige 
betaling       
waarvan:       
Op online bankieren geba­
seerde overmakinge n       
waarvan:       
E-commerce-betaling en       
Geldautomaat of andere ter­
minal van betalingsdienst­
aanbieder       
Mobiele betalingsoplossing       
waarvan:       
P2P mobiele betalingsop­
lossing       
waarvan:       
Verwerkt door overmakings­
schem a's (1)       
Authenticatie via sterke cli­
ëntauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke 
cliëntauthenticatie (niet- 
SCA)       
Reden voor authenticatie via 
niet-SC A (2)       
Lage waarde       
Betaling aan zichzelf       
Betrouwbare betalingsbegun­
stigden       
Recur rente transactie       
Veilige zakeli jke betalingspro­
cedures en -protocol len       NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/43   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Analyse van transactier isico's       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen en parkeer­
gelden       
Over ige       
waarvan:       
Geïnitieerd door betalingsinitia­
tiedienstaanbieder       
Automa tische afschr ijvingen       
Automatisc he afschrijving en 
(totaal)       
Geïnitieerd in een bestand/blok       
Geïnitieerd als eenmalige beta­
ling       
Toeste mming gegeven via een 
elektronische mandaat       
Verwerkt door automat ische 
incassosche ma’s (1)       
Toeste mming gegeven in andere 
vorm       
Verwerkt door automat ische 
incassosche ma’s (1)       
Op kaarten gebaseerde beta­
lingstran sacties       
Op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties met door ingezeten 
betalingsdienstaanbieders uitge­
geven op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten [verzonden] / 
geaccept eerd door ingezet en 
betalingsdienstaanbieders (m.u.v . 
kaar ten met enkel een elektro­
nisch-g eldfunctie) [ontvangen]       
niet-elektronisch geïn itieerd       
elektronisch geïnitieerd       NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/44                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
waarvan:       
Mobiele betalingsoplossing       
waarvan:       
P2P mobiele betalingsoplos­
sing       
Geïnitieerd aan een fysieke 
EFTPOS       
waarvan:       
Contactloze betalingen       
waarvan:       
Near Field Communication 
(NFC)-betalingen       
Geïnitieerd aan een geldauto­
maat       
Over ige       
waarvan:       
Verwerking door kaar tbeta­
lingssc hema's (1)       
waarvan:       
met debetkaar ten       
met kaar ten met vertraagde 
debetfunctie       
Met kredietkaar ten       
waarvan:       
Authenticatie via sterke cli­
ëntauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke 
cliëntauthenticatie (niet- 
SCA)       NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/45   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Reden voor authenticatie via 
niet-SC A (2):       
Betrouwbare betalingsbe­
gunstigden       
Recur rente transactie       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen en parkeer­
gelden       
Lage waarde       
Veilige zakeli jke betalings­
procedures en -protocol len       
Analyse van transactier isico's       
Door handelaren geïnitieerde 
transacties (MIT)       
Over ige       
Geldopnames       
Geldopnames met gebr uikma­
king van op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten (m.u.v . elek­
tronisch -geldtransacties) (totaal)       
Verwerking door kaar tbeta­
lingssc hema's (1)       
waarvan:       
met debetkaar ten       
met kaar ten met vertraagde 
debetfunctie       
met kredietkaar ten       NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/46                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Elektronisch-geldbetal ings­
transacties       
Elektronisc h-geldbetalingstrans­
acties met door inge zeten beta­
lingsdienstverleners uitgeg even 
elektronisch geld (totaal)       
Met kaar ten waarop recht streek s 
elektronisch geld kan worden 
opge slagen       
Met elektronisch-g eldrekenin­
gen       
waarvan:       
Toega ng met behulp van een 
kaar t       
Mobiele betalingsoplossing       
waarvan:       
P2P-betalingsoplossing       
Over ige       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke cli­
ëntauthenticatie (niet-SCA)       
Reden voor authenticatie via niet- 
SCA :       
Lage waarde       
Betrouwbare betalingsbegun­
stigden       
Recur rente transactie       
Betaling aan zichzelf       
Veilige zakeli jke betalingspro­
cedures en -protocol len       NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/47   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Analyse van transactier isico's       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen en parkeer­
gelden       
Door handelaren geïnitieerde 
transacties (MIT)       
Over ige       
Cheques       
Geldtransfer s       
Overige betalingsdiens ten       
Totaal aantal betalings transac­
ties waarbij niet-MFI’s betrok­
ken zijn       
Betal ingsinitiatiediensten       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke cli­
ëntauthenticatie (niet-SCA)       
waarvan uitges plitst naar betaalin­
strument:       
Over makingen       
Over ige       
Overige diens ten (niet opge­
nomen in Richtlijn  
(EU) 2015/2366)       
Crediterin g op de rekeninge n via 
eenv oudige girale boeking Geo 0      NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/48                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Debite ring van de rekeningen 
via eenv oudige girale boeking Geo 0      
Over ige Geo 0      
(1) Uitstaande waarde opslagmedia voor elektronisch geld die zijn uitgeg even door uitgevers van elektronisch geld. 
(2) Kaar ten die onder enig ander betaalkaar tschema worden uitgeg even, moeten afzonderlijk worden gerapp orteerd op de door de NCB 
voorg eschreven wijze.   
Tabel 4b wordt op jaarbasis, met een halfjaar lijkse uitsplitsing, gerappor teerd door betalingsdienstaanbieders waaraan uit 
hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend. 
Tabel 4b 
Betalings transacties waarbij niet-MFI’s betrokk en zijn, gerappor teerd door informa tieplichtigen 
waaraan een vrijstelling is verleend 
(Totaal voor de periode, Geo 3(*), aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties in miljoen EUR)  
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Overmakingen       
Over makingen (totaal)       
Geïnitieerd in op papier geba­
seerde vorm       
Elektronisc h geïnitieerd       
waarvan:       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke 
cliëntauthenticatie (niet-SC A)       
(*) Voor grenso verschrijdende op kaar ten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezet enschap van de tegenpar tij samen met de 
locatie van het verk ooppunt gerappor teerd. Voor op kaar ten geba seerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd, 
worden verzonden betalingstransacties gerappor teerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het 
verk ooppunt zich bevindt te identif iceren. Voor op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïn itieerd, 
worden verzonden betalingstransacties gerapp orteerd om het land van de ontvangend e betalingsdienstaanbieder en het land waar de 
fysiek e terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden 
gerapp orteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verk ooppunt zich bevindt, te 
identificeren. Ontvang en betalingstransacties die niet op afstand werden geïni tieerd, worden gerapp orteerd om het land van de 
verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysiek e verk ooppunt zich bevindt, te identificeren. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/49   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Reden voor authenticatie via 
niet-SCA :       
Lage waarde       
Betaling aan zichzelf       
Betrouwbare betalingsbe­
gunstigden       
Recur rente transactie       
Veilige zakeli jke betalings­
procedures en -protocol len       
Analyse van transactier isico's       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen en parkeer­
gelden       
Over ige       
waarvan:       
Geïnitieerd door betalingsini­
tiatiedienstaanbieder       
Automa tische afschr ijvingen       
Automatisc he afschrijving en 
(totaal)       
Toeste mming gegeven via een 
elektronische mandaat       
Toeste mming gegeven in andere 
vorm       
Op kaarten gebaseerde beta­
lingstran sacties       
Op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties met door ingezeten 
betalingsdienstaanbieders uitge­
geven op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten [verzonden] / 
geaccept eerd door ingezet en 
betalingsdienstaanbieders (m.u.v . 
kaar ten met enkel een elektro­
nisch-g eldfunctie) [ontvangen]       NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/50                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
niet-elektronisch geïn itieerd       
elektronisch geïnitieerd       
waarvan:       
met debetkaar ten       
met kaar ten met een ver­
traagde debetfunctie       
met kredietkaar ten       
waarvan:       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke 
cliëntauthenticatie (niet-SC A)       
Reden voor authenticatie via 
niet-SCA :       
Betrouwbare begunstigden       
Recur rente transactie       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen en parkeer­
gelden       
Lage waarde       
Veilige zakeli jke betalings­
procedures en -protocol len       
Analyse van transactier isico's       
Door handelaren geïnitieerde 
transacties (MIT)       
Over ige       NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/51   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Geldopnames       
Geldopnames met behulp van op 
kaar ten gebaseerde betaalinstr u­
menten (m.u.v . elektronisch- 
geldtransacties) (totaal)       
waarvan:       
met debetkaar ten       
met kaar ten met een vertraagde 
debetfunctie       
met kredietkaar ten       
Elektronisch-geldbetal ings­
transacties       
Elektronisc h-geldbetalingstrans­
acties met door inge zeten beta­
lingsdienstverleners uitgeg even 
elektronisch geld (totaal)       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke cli­
ëntauthenticatie (niet-SCA)       
Reden voor authenticatie via niet- 
SCA :       
Lage waarde       
Betrouwbare betalingsbegun­
stigden       
Recur rente transactie       
Betaling aan zichzelf       
Veilige zakeli jke betalingspro­
cedures en -protocol len       
Analyse van transactier isico's       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen of parkeer­
gelden       NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/52                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Door handelaren geïnitieerde 
transacties (MIT)       
Over ige       
Geldtransfer s       
Betal ingsinitiatiediensten       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke cli­
ëntauthenticatie (niet-SCA)       
waarvan uitges plitst naar betaalin­
strument:       
Over makingen       
Over ige         
Tabel 5a wordt op halfjaarlijkse basis gerappor teerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzonder ing van de betalings­
dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend. 
Tabel 5a 
Frauduleuze betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn 
(Einde van periode, Geo 3(*) tenzij anders aangeg even; aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties 
in miljoen EUR)  
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Frauduleuze overmakingen       
Frauduleuze over makingen 
(totaal)       
Geïnitieerd in op papier geba­
seerde vorm       
(*) Voor grenso verschrijdende op kaar ten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezet enschap van de tegenpar tij samen met de 
locatie van het verk ooppunt gerappor teerd. Voor op kaar ten geba seerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd, 
worden verzonden betalingstransacties gerappor teerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het 
verk ooppunt zich bevindt te identif iceren. Voor op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïn itieerd, 
worden verzonden betalingstransacties gerapp orteerd om het land van de ontvangend e betalingsdienstaanbieder en het land waar de 
fysiek e terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden 
gerapp orteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verk ooppunt zich bevindt, te 
identificeren. Ontvang en betalingstransacties die niet op afstand werden geïni tieerd, worden gerapp orteerd om het land van de 
verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysiek e verk ooppunt zich bevindt, te identificeren. NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/53   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Elektronisc h geïnitieerd       
Geïnitieerd in een bestand/ 
blok       
Geïnitieerd als eenmalige 
betaling       
waarvan:       
Op online bankieren geba­
seerde overmakinge n       
waarvan:       
E-commerce-betaling en       
Geldautomaat of andere ter­
minal van betalingsdienst­
aanbieder       
Mobiele betalingsoplossing       
waarvan:       
P2P mobiele betalingsop­
lossing       
waarvan:       
Verwerkt door overmakings­
schem a's (1)       
Authenticatie via sterke cli­
ëntauthenticatie (SCA)       
waarvan frauduleuze overma­
kingen naar herkomst:       
Afgif te van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Wijziging van een beta­
lingsopdracht door de 
fraudeur       
Manipulatie van de betaler 
door de fraudeur tot afgif te 
van een betalingsopdracht       NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/54                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Authenticatie door niet-ste rke 
cliëntauthenticatie (niet-SC A)       
waarvan frauduleuze overma­
kingen naar oorzaak:       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Wijziging van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Manipulatie van de betaler 
door de fraudeur tot afgif te 
van een betalingsopdracht       
Reden voor authenticatie via 
niet-SC A (2)       
Lage waarde       
Betaling aan zichzelf       
Betrouwbare begunstigden       
Recur rente transactie       
Veilige zakeli jke betalings­
procedures en -protocol len       
Analyse van transactier isico's       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen of parkeer­
gelden       
Over ige       
waarvan:       
Geïnitieerd door een rekening­
informatiedienstaanbieder       NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/55   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger: (3)       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo 1      
De betalingsdienstg ebruike r van 
de rappor terende betalings­
dienstaanbieder Geo 1      
Over ige Geo 1      
Frauduleuze auto matische 
afschr ijvingen       
Frauduleuze automatisc he 
afschrijving en (totaal)       
Geïnitieerd in een bestand/blok       
Geïnitieerd als eenmalige beta­
ling       
Toeste mming gegeven via een 
elektronische mandaat       
Verwerking door schema's 
voor automatisc he afschr ij­
vingen (1)       
waarvan frauduleuze automati­
sche afschrijvingen naar oor­
zaak:       
Niet-geaut oriseerde beta­
lingstransactie       
Manipulatie van de betaler       
Toeste mming gegeven in andere 
vorm       
Verwerking door schema's 
voor automatisc he afschr ij­
vingen (1)       
waarvan: frauduleuze automa­
tische afschrijvingen naar oor­
zaak:       
Niet-geaut oriseerde beta­
lingstransactie       
Manipulatie van de betaler       
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger (3)       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo1      NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/56                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
De betalingsdienstg ebruike r van 
de rappor terende betalings­
dienstaanbieder Geo1      
Over ige Geo1      
Frauduleuze op kaar ten geba­
seerde betalings transacties       
Frauduleuze op kaar ten geba­
seerde betalingstransacties met 
door ingezeten betalingsdienst­
aanbieders uitgeg even betaalin­
strumenten [verzonden] / geac­
cept eerd door inge zeten 
betalingsdienstaanbieders (m.u.v . 
kaar ten met enkel een elektro­
nisch-g eldfunctie) [ontvangen]       
niet-elektronisch geïn itieerd       
elektronisch geïnitieerd       
waarvan:       
Mobiele betalingsoplossing       
waarvan:       
P2P mobiele betalingsoplos­
sing       
Geïnitieerd aan een fysieke 
EFTPOS       
waarvan:       
Contactloze betalingen       
waarvan:       
Near Field Communication 
(NFC)-betalingen       
Geïnitieerd aan een geldauto­
maat       
Over ige       
waarvan:       
Verwerking door betaalkaar t­
schem a's (1)       NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/57   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
waarvan:       
met debetkaar ten       
met kaar ten met een ver­
traagde debetfunctie       
met kredietkaar ten       
waarvan:       
Authenticatie via sterke cli­
ëntauthenticatie (SCA)       
waarvan frauduleuze kaar tbe­
taling en naar oorzaak:       
Afgif te van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Verloren of gestolen kaar t       
Niet-ontvangen kaar t       
Vervalst e kaar t       
Diefstal van kaar tgege­
vens       
Over ige       
Wijziging van een beta­
lingsopdracht door de 
fraudeur       
Manipulatie van de betaler 
tot het doen van een kaar t­
betaling       
Authenticatie via niet-st erke 
cliëntauthenticatie (niet- 
SCA)       
waarvan frauduleuze kaar tbe­
taling en naar oorzaak:       
Afgif te van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/58                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Verloren of gestolen kaar t       
Niet-ontvangen kaar t       
Vervalst e kaar t       
Diefstal van kaar tgege­
vens       
Over ige       
Wijziging van een beta­
lingsopdracht door de 
fraudeur       
Manipulatie van de betaler 
om een kaar tbetaling te 
doen       
Reden voor authenticatie via 
niet-SC A (2):       
Lage waarde       
Recur rente transactie       
Contactloze lage waarde       
Onbemande terminals voor 
vervoerbewijzen of par­
keerg elden       
Lage waarde       
Veilige zakeli jke betalings­
procedures en -protocol len       
Analyse van transactier isi­
co's       
Door handelaren geïniti­
eerde transacties (MIT)       
Over ige       
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger: (3)       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo1   Geo1   NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/59   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
De betalingsdienstg ebruike r van 
de rappor terende betalings­
dienstaanbieder Geo1   Geo1   
Over ige Geo1   Geo1   
Frauduleuze geldopnames       
Frauduleuze geldopnames met 
behulp van op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten (m.u.v . elek­
tronisch -geldtransacties) (totaal)       
Verwerking door kaar tbeta­
lingssc hema's (1)       
waarvan:       
met debetkaar ten       
met kaar ten met een ver­
traagde debetfunctie       
met kredietkaar ten       
waarvan frauduleuze geldopna ­
mes naar oorzaak:       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Verloren of gest olen kaar t       
Niet-ontvangen kaar t       
Vervalst e kaar t       
Over ige       
Manipulatie van de betaler tot 
het doen van een geldopname       
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger: (3)       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo1      
De betalingsdienstg ebruike r van 
de rappor terende betalings­
dienstaanbieder Geo1      
Over ige Geo1      NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/60                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Frauduleuze elektronisch- 
geldbet alingstransacties       
Frauduleuze elektronisch-g eldbe­
talingstransacties met door inge­
zete n betalingsdienstverleners 
uitgeg even elektronisch geld 
(totaal)       
Met kaar ten waarop recht streek s 
elektronisch geld kan worden 
opge slagen       
Met elektronisch-g eldrekenin­
gen       
waarvan:       
Toega ng met een kaar t       
Mobiele betalingsoplossing       
waarvan:       
P2P-betalingsoplossing       
Over ige       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
waarvan frauduleuze elektronisch- 
geldbetalingen naar oorzaak:       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Verloren of gest olen elektro­
nisch-g eld kaar t       
Niet-ontvangen elektro­
nisch-g eldkaar t       
Vervalst e elektronisch-g eld­
kaar t       
Diefstal van kaar tgegevens       
Niet-geaut oriseerde elektro­
nisch-g eldreke ningstransac­
tie       
Wijziging van de betalingsop­
drac ht door de frauder       NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/61   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Manipulatie van de betaler om 
een elektronisch -geldtransac­
tie te verrichten       
Authenticatie via niet-st erke cli­
ëntauthenticatie (niet-SCA)       
waarvan frauduleuze elektronisch- 
geldbetalingen naar oorzaak:       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Verloren of gest olen elektro­
nisch-g eldkaar t       
Niet-ontvangen elektronisch 
geldkaar t       
Vervalst e elektronisch-g eld­
kaar t       
Diefstal van kaar tgegevens       
Niet-geaut oriseerde elektro­
nisch-g eldreke ningtransactie       
Wijziging van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Manipulatie van de betaler tot 
het doen van een elektronisch - 
geldbetaling       
Reden voor authenticatie via niet- 
SCA :       
Lage waarde       
Betrouwbare betalingsbegun­
stigden       
Recur rente transactie       
Betaling aan zichzelf       
Veilige zakeli jke betalingspro­
cedures en -protocol len       
Analyse van transactier isico's       
Contactloze lage waarde       NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/62                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal Op afstand Niet op afstand Totaal Op afstand Niet op afstand 
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen of parkeer­
gelden       
Door handelaren geïnitieerde 
transacties (MIT)       
Over ige       
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger: (3)       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo1      
De betalingsdienstg ebruike r van 
de rappor terende betalings­
dienstaanbieder Geo1      
Over ige Geo1      
Cheques       
Geldtransfer s       
Overige betalingsdiens ten       
Totaal aantal frauduleuze beta­
lingstran sacties waarbij niet- 
MFI’s betrokke n zijn       
Betal ingsinitiatiediensten       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke cli­
ëntauthenticatie (niet-SCA)       
waarvan uitges plitst naar betaalin­
strument       
Over makingen       
Over ige       
(1) Voor elk schema afzonderlijk gerapp orteerd. 
(2) De redenen voor authenticatie via niet-SCA worden niet naar schema uitgesplitst. 
(3) Alleen gerapp orteerd voor de waarde van frauduleuze transacties.   NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/63   
Tabel 5b wordt op jaarbasis, met een halfjaarlijkse uitsplitsing, gerappor teerd door enkel die betalingsdienstaanbieders 
waaraan uit hoofde van artikel 4, leden 2 en 3 een vrijstelling is verleend. 
Tabel 5b 
Frauduleuze betalings transacties waarbij niet-MFI’s betrokke n zijn, gerappor teerd met informatie­
plichtigen waaraan een vrijstelling is verleend 
(Totaal voor de periode, Geo 3(*) tenzi j anders aangeg even, aantal transacties in miljoenen, waarde van 
transacties in miljoen EUR)  
Verzonden Ontvangen 
Totaal 
verzonden Op afstand 
verzonden Niet op afstand 
verzonden Totaal 
ontvangen Op afstand 
ontvangen Niet op afstand 
ontvangen 
Frauduleuze overmakingen       
Frauduleuze over makingen 
(totaal)       
Geïnitieerd in op papier geba­
seerde vorm       
Elektronisc h geïnitieerd       
waarvan:       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
waarvan frauduleuze overma­
kingen naar oorzaak:       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Wijziging van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Manipulatie van de betaler 
door de fraudeur tot afgif te 
van een betalingsopdracht       
Authenticatie via niet-st erke 
cliëntauthenticatie (niet-SC A)       
(*) Voor grenso verschrijdende op kaar ten gebaseerde betalingstransacties wordt het ingezet enschap van de tegenpar tij samen met de 
locatie van het verk ooppunt gerappor teerd. Voor op kaar ten geba seerde betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd, 
worden verzonden betalingstransacties gerappor teerd om het land van de ontvangende betalingsdienstaanbieder en het land waar het 
verk ooppunt zich bevindt te identif iceren. Voor op kaar ten gebaseerde betalingstransacties die niet op afstand werden geïn itieerd, 
worden verzonden betalingstransacties gerapp orteerd om het land van de ontvangend e betalingsdienstaanbieder en het land waar de 
fysiek e terminal zich bevindt, te identificeren. Ontvangen betalingstransacties die op afstand werden geïnitieerd worden 
gerapp orteerd om het land van de verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar het verk ooppunt zich bevindt, te 
identificeren. Ontvang en betalingstransacties die niet op afstand werden geïni tieerd, worden gerapp orteerd om het land van de 
verzendende betalingsdienstaanbieder en het land waar de het fysiek e verk ooppunt zich bevindt, te identificeren. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/64                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal 
verzonden Op afstand 
verzonden Niet op afstand 
verzonden Totaal 
ontvangen Op afstand 
ontvangen Niet op afstand 
ontvangen 
waarvan frauduleuze overma­
kingen naar oorzaak:       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Wijziging van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Manipulatie van de betaler 
door de fraudeur tot afgif te 
van een betalingsopdracht       
Reden voor authenticatie via 
niet-SCA :       
Lage waarde       
Betaling aan zichzelf       
Betrouwbare betalingsbe­
gunstigden       
Recur rente transactie       
Veilige zakeli jke betalings­
procedures en -protocol len       
Analyse van transactier isico's       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen of parkeer­
gelden       
Over ige       
waarvan:       
Geïnitieerd door een beta­
lingsinitiatiedienstaanbieder       
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger: (1)       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo1      
De betalingsdienstg ebruiker 
van de rappor terende beta­
lingsdienstaanbieder Geo1      NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/65   
Verzonden Ontvangen 
Totaal 
verzonden Op afstand 
verzonden Niet op afstand 
verzonden Totaal 
ontvangen Op afstand 
ontvangen Niet op afstand 
ontvangen 
Over ige Geo1      
Frauduleuze auto matische 
afschr ijvingen       
Frauduleuze automatisc he 
afschrijving en (totaal)       
Toeste mming gegeven via een 
elektronisch mandaat       
waarvan frauduleuze automati­
sche afschrijvingen naar oorzaak:       
Niet-geaut oriseerde betalings­
transactie       
Manipulatie van de betaler       
Toeste mming gegeven in andere 
vorm       
Waarvan frauduleuze automati­
sche afschrijvingen naar oorzaak:       
Niet-geaut oriseerde betalings­
transactie       
Manipulatie van de betaler       
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger (1)       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo1      
De betalingsdienstg ebruike r van 
de rappor terende betalings­
dienstaanbieder Geo1      
Over ige Geo1      
Frauduleuze op kaar ten geba­
seerde betalings transacties       
Frauduleuze op kaar ten geba­
seerde betalingstransacties met 
door ingezeten betalingsdienst­
aanbieders uitgeg even op kaar ten 
gebaseerde betaalinstr umenten 
[verzonden] / geaccep teerd door 
inge zeten betalingsdienstaanbie­
ders (m.u.v . kaar ten met enkel een 
elektronisch-g eldfunctie) [ont­
vang en]       NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/66                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal 
verzonden Op afstand 
verzonden Niet op afstand 
verzonden Totaal 
ontvangen Op afstand 
ontvangen Niet op afstand 
ontvangen 
niet-elektronisch geïn itieerd       
elektronisch geïnitieerd       
waarvan:       
met debetkaar ten       
met kaar ten met een ver­
traagde debetfunctie       
met kredietkaar ten       
waarvan:       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
waarvan frauduleuze kaar tbeta­
lingen naar oorzaak:       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Verloren of gest olen kaar t       
Niet-ontvangen kaar t       
Vervalst e kaar t       
Diefstal van kaar tgegevens       
Over ige       
Wijziging van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Manipulatie van de betaler tot 
het doen van een kaar tbeta­
ling       
Authenticatie via niet-st erke 
cliëntenauthe nticatie (niet- 
SCA):       
waarvan frauduleuze kaar tbeta­
lingen naar oorzaak:       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/67   
Verzonden Ontvangen 
Totaal 
verzonden Op afstand 
verzonden Niet op afstand 
verzonden Totaal 
ontvangen Op afstand 
ontvangen Niet op afstand 
ontvangen 
Verloren of gest olen kaar t       
Niet-ontvangen kaar t       
Vervalst e kaar t       
Diefstal van kaar tgegevens       
Over ige       
Wijziging van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Manipulatie van de betaler tot 
het doen van een kaar tbeta­
ling       
Reden voor authenticatie via 
niet-SCA :       
Betrouwbare begunstigden       
Recur rente transactie       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoersbewijzen of par­
keerg elden       
Lage waarde       
Veilige zakeli jke betalings­
procedures en -protocol len       
Analyse van transactier isico's       
Door handelaren geïnitieerde 
transacties (MIT)       
Over ige       
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger (1):       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo1   Geo1   NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/68                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal 
verzonden Op afstand 
verzonden Niet op afstand 
verzonden Totaal 
ontvangen Op afstand 
ontvangen Niet op afstand 
ontvangen 
De betalingsdienstg ebruike r van 
de rappor terende betalings­
dienstaanbieder Geo1   Geo1   
Over ige Geo1   Geo1   
Frauduleuze geldopnames       
Frauduleuze geldopnames met 
behulp van op kaar ten gebaseerde 
betaalinstr umenten (m.u.v . elek­
tronisch -geldtransacties) (totaal)       
met debetkaar ten       
met kaar ten met een vertraagde 
debetfunctie       
met kredietkaar ten       
waarvan frauduleuze geldopna mes 
naar oorzaak:       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Verloren of gest olen kaar t       
Niet-ontvangen kaar t       
Vervalst e kaar t       
Over ige       
Manipulatie van de betaler tot 
het doen van een geldopname       
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger (1)       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo1      
De betalingsdienstg ebruike r van 
de rappor terende betalings­
dienstaanbieder Geo1      
Over ige Geo1      
Frauduleuze elektronisch- 
geldtransacties       NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/69   
Verzonden Ontvangen 
Totaal 
verzonden Op afstand 
verzonden Niet op afstand 
verzonden Totaal 
ontvangen Op afstand 
ontvangen Niet op afstand 
ontvangen 
Frauduleuze elektronisch-g eld­
transacties met door ingezeten 
betalingsdienstverleners uitgeg e­
ven elektronisch geld (totaal)       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
waarvan frauduleuze elektronisch- 
geldbetalingen naar herkomst :       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Verloren of gest olen elektro­
nisch-g eldkaar t       
Niet-ontvangen elektro­
nisch-g eldkaar t       
Vervalst e elektronisch-g eld­
kaar t       
Diefstal van kaar tgegevens       
Niet-geaut oriseerde elektro­
nisch-g eldreke ningtransactie       
Wijziging van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Manipulatie van de betaler tot 
het doen van een elektronisch - 
geldbetaling       
Authenticatie via niet-st erke cli­
ëntauthenticatie (niet-SCA)       
waarvan: frauduleuze elektr o­
nisch-g eldbetalingen naar her­
komst :       
Afgif te van een betalingsop­
drac ht door de fraudeur       
Verloren of gest olen elektro­
nisch-g eldkaar t       
Niet-ontvangen elektro­
nisch- geldkaar t       NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/70                                                                                                                                       11.12.2020   
Verzonden Ontvangen 
Totaal 
verzonden Op afstand 
verzonden Niet op afstand 
verzonden Totaal 
ontvangen Op afstand 
ontvangen Niet op afstand 
ontvangen 
Vervalst e elektronisch-g eld­
kaar t       
Diefstal van kaar tgegevens       
Niet-geaut oriseerde elektro­
nisch-g eldreke ningtransactie       
Wijziging van een betalings­
opdrac ht door de fraudeur       
Manipulatie van de betaler tot 
het doen van een elektronisch - 
geldbetaling       
Reden voor authenticatie via niet- 
SCA :       
Lage waarde       
Betrouwbare betalingsbegun­
stigden       
Recur rente transactie       
Betaling aan zichzelf       
Veilige zakeli jke betalingspro­
cedures en -protocol len       
Analyse van transactier isico's       
Contactloze lage waarde       
Onbemande term inals voor 
vervoerbewijzen of parkeer­
gelden       
Door handelaren geïnitieerde 
transacties (MIT)       
Over ige       
waarvan verliezen als gevolg van 
fraude per aanspr akelijkheidsdr a­
ger (1)       
De rappor terend e betalings­
dienstaanbieder Geo1      NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/71   
Verzonden Ontvangen 
Totaal 
verzonden Op afstand 
verzonden Niet op afstand 
verzonden Totaal 
ontvangen Op afstand 
ontvangen Niet op afstand 
ontvangen 
De betalingsdienstg ebruike r van 
de rappor terende betalings­
dienstaanbieder Geo1      
Over ige Geo1      
Geldtransfer s       
Betal ingsinitiatiediensten       
Authenticatie via sterke cliën­
tauthenticatie (SCA)       
Authenticatie via niet-st erke cli­
ëntauthenticatie (niet-SCA)       
waarvan uitges plitst naar betaalin­
strument:       
Over makingen       
Over ige       
(1) Alleen gerapp orteerd voor de waarde van frauduleuze transacties.   
Tabel 6 wordt op halfj aarli jkse basis gerappor teerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzonder ing van de betalings­
dienstaanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, lid leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend. 
Tabel 6 
Betalingstransacties per soor t terminal waarbij niet-MFI's betrokk en zijn 
(Totaal voor de periode; aantal transacties in miljoenen; waarde van de transacties in miljoenen EUR Geo 3, 
tenzij anders aangeg even) 
Transacties per soor t terminal (1) Aantal Waarde 
a) Transacties aan terminals waaraan transacties worden 
aanvaard door ingezeten betalingsdiens taanbieders met 
door ingezeten betalingsdienst aanbieders uitgegev en 
kaarten    
waarvan:    
Geldopnames aan geldaut omat en (m.u.v . elektronisch-g eld­
transacties)    
Geldstor ting en aan geldautomat en (m.u.v . elektronisch-g eld­
transacties)    
Over ige transacties aan geldautomat en (m.u.v . elektronisch - 
geldtransacties)    
Transacties aan verk ooppunt en (m.u.v . elektronisch-g eldtrans­
acties)   NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/72                                                                                                                                       11.12.2020   
Transacties per soor t terminal (1) Aantal Waarde  
Transacties voor het opladen en ontladen van elektronisch - 
geldkaar ten    
Elektronisc h-geldbetalingstransacties met kaar ten met een 
elektronisch-g eldfunctie   
b) Transacties aan terminals waaraan transacties worden 
geaccepteerd door ingezeten betalingsdiens taanbieders 
met door niet-ingezeten betalingsdiens taanbieders uitge­
geven kaarten;    
waarvan:    
Geldopnames aan geldaut omat en (m.u.v . elektronisch-g eld­
transacties)    
Geldstor ting en aan geldautomat en (m.u.v . elektronisch-g eld­
transacties)    
Over ige transacties aan geldautomat en (m.u.v . elektronisch - 
geldtransacties)    
Transacties aan verk ooppunt en (m.u.v . elektronisch-g eldtrans­
acties)    
Transacties voor het opladen en ontladen van elektronisch - 
geldkaar ten    
Elektronisc h-geldbetalingsbetalingstransacties met kaar ten met 
een elektronisch -geldfunctie   
c) Transacties aan terminals waaraan transacties worden 
geaccepteerd door niet-ingezeten betalingsdiens taanbie­
ders met door ingezeten betalingsdienst aanbieders uitge­
geven kaarten    
waarvan:    
Geldopnames aan geldaut omat en (m.u.v . elektronisch-g eld­
transacties)    
Geldstor ting en aan geldautomat en (m.u.v . elektronisch-g eld­
transacties)    
Over ige transacties aan geldautomat en (m.u.v . elektronisch - 
geldtransacties)    
Transacties aan verk ooppunt en (m.u.v . elektronisch-g eldtrans­
acties)    
Transacties voor het opladen en ontladen van elektronisch - 
geldkaar ten    
Elektronisc h-geldbetalingstransacties met kaar ten met een 
elektronisch-g eldfunctie        
OTC-g eldopnames Geo 1 Geo 1 NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/73   
Transacties per soor t terminal (1) Aantal Waarde  
OTC-g eldstor ting en Geo 1 Geo 1  
Contante voorsc hotten aan verk ooppuntt erminals (POS-t er­
minals) Geo 1 Geo 1 
(1) De geograf ische (Geo) uitsplitsingen zijn geba seerd op de locatie van de terminal.   
Tabel 7 wordt gerappor teerd door exploitanten van betalingssystemen 
Tabel 7 
Deelname aan geselecteerde betal ingssystemen 
(Einde van periode, aantal in werk elijk e eenheden, Geo 1) 
Betalingssysteem (m.u.v . TARGET2) Aantal 
Aantal deelnemers  
Direct e deelnemers  
Kredietinstelling en  
Centrale bank  
Over ige direct e deelnemers  
Overheid  
Verrekenings- en afwikk elingorganis aties  
Over ige financiële inste llingen  
Over ige  
Indirecte deelnemers    
Tabel 8 wordt gerappor teerd door exploitanten van betalingssystemen. 
Tabel 8 
Door geselecteerde betal ingssystemen verwerkte betalingen 
(Totaal voor de periode; aantal transacties in miljoenen; waarde van transacties in miljoen EUR; Geo 4, tenzi j 
anders aangeg even)  
Aantal 
Waarde Totaal transacties 
Betal ingssysteem (m.u.v . TARGET2) - Betal ingssysteem voor grote bedragen Overmakingen 
Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm Geo1 Geo1 
Elektronisc h geïnitieerd Geo1 Geo1 NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/74                                                                                                                                       11.12.2020   
Aantal 
Waarde Totaal transacties 
Automatisc he afschrijving en   
Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties   
Geldopnames bij geldautomat en   
Geldstor ting en bij geldautomat en   
Elektronisc h-geldbetalingstransacties   
Cheques   
Over ige betalingsdienste n      
Concentratiefact or Geo 1 Geo 1 
Betalingssyste em (m.u.v . TARGET2) - Retailbetalingssyst eem   
Totaal transacties 
Over makingen   
Geïnitieerd in op papier gebaseerde vorm Geo1 Geo1 
Elektronisc h geïnitieerd Geo1 Geo1 
waar van:   
Direct Geo1 Geo1 
Automatisc he afschrijving en   
Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties   
Geldopnames bij geldautomat en   
Geldstor ting en bij geldautomat en   
Elektronisc h-geldbetalingstransacties   
Cheques   
Over ige betalingsdienste n      
Concentratiefact or Geo 1 Geo 1   NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/75   
Tabel 9 wordt op kwar taalbasis gerappor teerd door alle betalingsdienstaanbieders, met uitzonder ing van de betalingsdienst­
aanbieders waaraan uit hoofde van artikel 4, lid leden 2 en 3, een vrijstelling is verleend. 
Tabel 9 
Kwar taalrappo rtage van betalingstransacties waarbij niet-MFI’s betrokken zijn 
(Totaal voor de periode, Geo 6(**), aantal transacties in miljoenen, waarde van transacties in miljoen EUR)  
Verzonden 
Totaal Op afstand Niet op afstand 
Overmakingen    
Over makingen (totaal)    
Elektronisc h geïnitieerd    
Automa tische afschr ijvingen    
Automatisc he afschrijving en (totaal)    
Op kaarten gebaseerde betalingstransacties    
Op kaar ten gebaseerde betalingstransacties met door inge ­
zete n betalingsdienstaanbieders uitgeg even op kaar ten 
gebaseerde betaalinstr umenten (m.u.v . kaar ten met enkel 
een elektronisch -geldfunctie) [verzonden]    
Elektronisc h geïnitieerd    
waarvan:    
catego riecode voor handelaren (MCC)    
Elektronisch-geldbetal ingstransacties    
Elektronisc h-geldbetalingstransacties met door ingezeten 
betalingsdienstverleners uitgeg even elektronisch geld 
(totaal)    
Cheques      
(**) Grenso verschr ijdende op kaar ten geba seerde betalingstransacties die op afstand worden geïnitieerd worden gerapp orteerd om het 
land waar het verk ooppunt (POS) zich bevindt te identificeren, terwijl grenso verschrijdende op kaar ten gebaseerde betalings­
transacties die niet op afstand worden geïnitieerd worden gerapp orteerd om het land waar de fysieke terminal zich bevindt te 
identificeren. NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/76                                                                                                                                       11.12.2020   
Geog rafische uitsplitsingen                                                                
Geo 0 Geo 1 Geo 2 Geo 3 Geo 4 Geo 6 
Binnenlands Binnenlands en 
grenso verschr ij­
dend gecom bi­
neerd Grensoversc hrij­
dend Binnenlands Binnenlands Uitsplitsing per 
land (1) 
Uitsplitsing per land 
voor alle EER -landen Grensoversc hrijdend 
binnen de EER 
Buit eland (grensover ­
schrijdend buiten de 
EER) Buit enland (grens­
overschr ijdend buiten 
de EER) 
(1) Gebaseerd op ISO 3166: https://www .iso.org/obp/ui/#search   NL Publicatieblad van de Europese Unie 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/77   
BIJL AGE IV 
DOOR DE WERKELIJKE POPUL ATIE VAN INFORMA TIEPLICHTIGEN TOE TE PASSEN MINIMUMNORMEN 
Informatieplich tigen moeten de volg ende minimumnor men in acht nemen om aan de statistische rappor tagevereisten van 
de Europese Centrale Bank (ECB) te voldoen. 
1. Minimumnor men voor transmissie: 
a) rappor tage geschiedt tijdig en binnen de door de betrokken NCB vastg estelde uiterste term ijnen; 
b) vorm en formaat van de statistisch e rappor tages moeten vold oen aan de technisc he rappor teringv ereist en die door 
de betrokken NCB zijn vastge steld; 
c) de informatieplich tige moet details van een of meer contactpersonen aan de betrokken NCB verstrekk en; 
d) de gegevenstransmissie aan de betrokken NCB gesc hiedt met inachtnemin g van de daar voor vastge stelde technisc he 
specifi caties. 
2. Minimumnor men voor nauwk eurigheid: 
a) statistische gegevens moet en juist zijn; aan alle lineaire verbanden moet worden voldaa n (bv. subt otalen moete n 
opget eld totalen vormen), en de gegevens van de verschil lende perioden moet en consistent zijn; 
b) de informatieplichtig en moete n in staat zijn informatie te verstrekke n over de ontwikkeling en die met de verstrekt e 
gegevens gepaard gaan; 
c) statistische gegevens moete n volledig zijn en mog en geen continue en structurele leemten bevatt en; bestaande 
leemte n moete n worden erkend en aan de betrokken NCB worden uitgele gd en, in voork omend geval, zo snel 
moge lijk moet worden verholpen; 
d) informatieplich tigen moeten het afrondingsbeleid volg en dat de NCB's voor de technische transmissie van gegevens 
hebben vastgest eld. 
3. Minimumnor men voor conceptuele naleving; 
a) statistische gegevens moeten vold oen aan de definities en classif icaties zoals vervat in deze verordening; 
b) inge val van afwijking en van deze definities en classificaties moeten de informatieplicht igen het versch il tussen de 
gebruikt e maatstaf en de in deze verordening vervatte maatregel regelmatig monitore n en kwantif iceren; 
c) informatieplich tigen moeten een verklar ing kunnen geven voor een eventuele breuk in de verstrekte gegevens ten 
opzicht e van de cijfers van de voor gaande perioden. 
4. Minimumnor men voor herzieningen: 
Het beleid en de procedures die door de ECB en de betrokken NCB met betrekking tot herziening en zijn vastge steld moeten 
worden gevolgd. Herzieningen die afwijk en van regelma tige herziening en worden van een toeli chting voor zien.   NL Publicatieblad van de Europese Unie L 418/78                                                                                                                                       11.12.2020