NL Publicatieblad van de Europese Unie L 2/57

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2015/3 VAN DE COMMISSIE

van 30 september 2014

houdende aanvulling van Verordening (EG) nr. 1060/2009 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen inzake de openbaarmakingsvereisten voor gestructureerde financieringsinstrumenten

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EG) nr. 1060/2009 van het Europees Parlement en de Raad van 16 september 2009 inzake ratingbureaus (1), en met name artikel 8 ter, lid 3, derde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

(1) Overeenkomstig artikel 8 ter van Verordening (EG) nr. 1060/2009 moeten beleggers voldoende informatie ontvangen over de kwaliteit en prestaties van de onderliggende activa van gestructureerde financieringsinstrumenten om hen in staat te stellen een weloverwogen beoordeling van de kredietwaardigheid ervan te verrichten. Dit zou ook de afhankelijkheid van beleggers van kredietratings verminderen en de uitgifte van ongevraagde kredietratings bevorderen.

(2) Deze verordening is van toepassing op alle financiële instrumenten of andere activa die voortvloeien uit een securitisatietransactie of -regeling als bedoeld in artikel 4, lid 1, punt 61), van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad (2), op voorwaarde dat de uitgevende instelling, de initiator of de sponsor, in de Unie is gevestigd en daar zijn statutaire zetel heeft. Deze verordening heeft dan ook alleen betrekking op financiële instrumenten of andere activa die voortvloeien uit een transactie of regeling waarbij het kredietrisico van een vordering of pool van vorderingen wordt onderverdeeld en de in dat artikel bedoelde kenmerken heeft. In overeenstemming met genoemde verordening moet een vordering die aanleiding geeft tot een directe betalingsverplichting voor een transactie of regeling die wordt gebruikt om materiële activa te financieren of te beheren, dan ook niet worden beschouwd als een vordering in het kader van een securitisatie, zelfs als de transactie of regeling betalingsverplichtingen met een verschillende rangorde met zich meebrengt.

(3) Het toepassingsgebied van deze verordening is niet beperkt tot de uitgifte van gestructureerde financieringsinstrumenten in de vorm van effecten maar omvat ook andere financiële instrumenten en activa die resulteren uit een securitisatietransactie of -regeling, zoals geldmarktinstrumenten, waaronder door activa gedekte programma’s inzake commercial paper. Daarnaast is deze verordening van toepassing op gestructureerde financieringsinstrumenten met en zonder kredietratings die zijn toegekend door een ratingbureau dat in de Unie staat geregistreerd. Ook particuliere en bilaterale transacties vallen binnen het toepassingsgebied van deze verordening, evenals transacties die niet aan het publiek worden aangeboden of tot de handel op een gereglementeerde markt worden toegelaten.

(4) Deze verordening bevat gestandaardiseerde openbaarmakingstemplates voor een aantal activacategorieën. Onverminderd het toepassingsgebied van deze verordening en totdat de ESMA rapportageverplichtingen heeft ontwikkeld en de Commissie deze heeft vastgesteld, zijn deze gestandaardiseerde openbaarmakingstemplates en alle rapportageverplichtingen in het kader van deze verordening alleen van toepassing op gestructureerde financieringsinstrumenten met onderliggende activa die zijn opgenomen in de lijst met onderliggende activacategorieën van deze verordening en die bovendien geen particulier of bilateraal karakter hebben.

(5) Uitgevende instellingen, initiators en sponsors die deze verordening naleven, dienen te voldoen aan nationale en Uniewetgeving inzake de bescherming van de vertrouwelijkheid van informatiebronnen of de verwerking van persoonsgegevens om potentiële inbreuken op die wetgeving te voorkomen.

(6) De uitgevende instelling, de initiator en de sponsor mogen een entiteit benoemen die belast is met het aanleveren van informatie voor de website die de ESMA zal opzetten in overeenstemming met artikel 8 ter, lid 4, van Verordening (EG) nr. 1060/2009 („de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten”). Het uitbesteden van de rapportageverplichting aan een andere entiteit, bijvoorbeeld een beheerder, is ook mogelijk, echter onverminderd de verantwoordelijkheid van de uitgevende instelling, initiator en sponsor krachtens deze verordening.

(7) De ESMA dient op haar website een aantal technische rapportage-instructies bekend te maken, onder meer betreffende de doorzending of het formaat van de door de uitgevende instellingen, initiators en sponsors in te dienen bestanden. De ESMA dient deze technische rapportage-instructies te zijner tijd bekend te maken vóór de datum waarop de in deze verordening vastgestelde rapportageverplichtingen van toepassing worden, om uitgevende instellingen, initiators, sponsors en andere partijen voldoende tijd te geven om aan de hand van deze instructies adequate systemen en procedures te ontwikkelen.

(8) De informatie die in overeenstemming met deze verordening moet worden verstrekt, dient in een standaardformaat te worden verzameld, zodat de gegevens automatisch kunnen worden verwerkt op de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten. Ook moet de informatie worden gepubliceerd in een formaat dat gemakkelijk toegankelijk is voor gebruikers van de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten. De ESMA dient ervoor te zorgen dat sectoraal bevoegde autoriteiten toegang hebben tot de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten, zodat zij de taken kunnen uitvoeren die hun krachtens Verordening (EG) nr. 1060/2009 zijn toegekend.

(9) Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die door de ESMA aan de Commissie zijn voorgelegd in overeenstemming met artikel 10 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (3).

(10) De ESMA heeft een openbare raadpleging gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de mogelijke kosten en baten van deze normen geanalyseerd en de Stakeholdergroep effecten en markten geraadpleegd die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 is opgericht.

(11) De in de Unie gevestigde uitgevende instellingen, initiators en sponsors van een gestructureerd financieringsinstrument dienen een redelijke termijn te krijgen om aanpassingen te doen en de nodige stappen te ondernemen om aan deze verordening te voldoen, en de ESMA dient voldoende tijd te krijgen om de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten te ontwikkelen waarop de krachtens deze verordening vereiste informatie openbaar zal worden gemaakt. Deze verordening moet dan ook met ingang van 1 januari 2017 in werking treden. De ESMA moet vóór de datum van inwerkingtreding van deze verordening echter tijdig de noodzakelijke technische rapportage-instructies bekendmaken. Dit is noodzakelijk om de in de Unie gevestigde uitgevende instellingen, initiators en sponsors van een gestructureerd financieringsinstrument voldoende tijd te geven om aan de hand van deze technische instructies adequate systemen en procedures te ontwikkelen die een volledige en correcte rapportage kunnen waarborgen en rekening te houden met verdere ontwikkelingen in de financiële markten in de Unie,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Toepassingsgebied

Deze verordening is van toepassing op gestructureerde financieringsinstrumenten waarvan de uitgevende instelling, de initiator of de sponsor in de Unie is gevestigd en die zijn uitgegeven na de datum waarop deze verordening in werking is getreden.

Artikel 2

Rapporterende entiteit

1. De uitgevende instelling, de initiator en de sponsor van een gestructureerd financieringsinstrument kunnen een of meer rapporterende entiteiten aanwijzen die de informatie die op grond van de artikelen 3 en 4, en artikel 5, lid 3, van deze verordening vereist is, op de website bedoeld in artikel 8 ter, lid 4, van Verordening (EG) nr. 1060/2009 („de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten”) publiceren. Deze entiteiten publiceren de vereiste informatie op de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten in overeenstemming met de artikelen 4 tot en met 7 van deze verordening.

2. De uitgevende instelling, de initiator of de sponsor van een gestructureerd financieringsinstrument die een entiteit of entiteiten als bedoeld in lid 1 heeft aangewezen, zal de ESMA onverwijld op de hoogte stellen van de entiteit die overeenkomstig dit lid is aangewezen. Deze aanwijzing laat de verantwoordelijkheid van de uitgevende instelling, de initiator en de sponsor om te voldoen aan artikel 8 ter van Verordening (EG) nr. 1060/2009 onverlet.

Artikel 3

Te rapporteren informatie

Voor een gestructureerd financieringsinstrument met een van de onderliggende activa als bedoeld in artikel 4 moet de rapporterende entiteit verstrekken op de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten de volgende informatie:

a) informatie over het leningniveau middels de gestandaardiseerde openbaarmakingstemplates die zijn opgenomen in de bijlagen I tot en met VII;

b) wanneer van toepassing op een gestructureerd financieringsinstrument, de volgende documenten, inclusief een gedetailleerde beschrijving van de prioritering van betalingen van het gestructureerde financieringsinstrument: i) het document met het definitieve aanbod of het prospectus, samen met de documenten inzake de afsluiting van de transactie, inclusief eventuele openbare documenten waarnaar in het prospectus wordt verwezen of die de werking van de transactie regelen, met uitzondering van juridische adviezen; ii) de overeenkomst inzake de verkoop van activa, de overeenkomst van opdracht, verlenging of overdracht en eventueel een relevante verklaring van vertrouwen; iii) de overeenkomsten inzake servicing, backup-servicing, beheer en beheer van liquide middelen; iv) de trustakte, akte van verpanding, agentuurovereenkomst, bankovereenkomst, gegarandeerde beleggingsovereenkomst, opgenomen voorwaarden of trustkaderovereenkomst of kaderovereenkomst met definities; v) relevante akkoorden tussen kredietverstrekkers, swapdocumentatie, overeenkomsten inzake achtergestelde leningen, leningsovereenkomsten voor startende bedrijven en liquiditeitsfaciliteitovereenkomsten; vi) andere onderliggende documentatie die essentieel is voor een goed inzicht in de transactie;

c) wanneer geen prospectus is opgesteld overeenkomstig Richtlijn 2003/71/EG van het Europees Parlement en de Raad (4), een samenvatting van de transacties of een overzicht van de belangrijkste kenmerken van een gestructureerd financieringsinstrument, waaronder: i) de structuur van de transactie; ii) de kenmerken van activa, kasstromen, kredietbescherming en liquiditeitssteunkenmerken; iii) de stemrechten van de houder van effecten, de relatie tussen houders van effecten en andere pandhouders in een transactie; iv) een lijst van alle triggers en gebeurtenissen als bedoeld in de overeenkomstig b) aan de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten verstrekte documenten, die een wezenlijk effect kunnen hebben op de prestaties van de gestructureerde financieringsinstrumenten; v) de structuurdiagrammen met een overzicht van de transactie, de kasstromen en de eigendomsstructuur;

d) de beleggersrapporten, met de informatie bedoeld in bijlage VIII.

Artikel 4

Onderliggende activa

De informatievereisten uit artikel 3 zijn van toepassing op gestructureerde financieringsinstrumenten met de volgende onderliggende activa:

a) woninghypotheken: deze categorie van gestructureerde financieringsinstrumenten omvat gestructureerde financieringsinstrumenten met eersterangshypotheken en niet-eersterangshypotheken en tweede hypotheken. Voor deze categorie gestructureerde financieringsinstrumenten wordt aan de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten de in het template van bijlage I vermelde informatie verstrekt;

b) commerciële hypotheken: deze categorie gestructureerde financieringsinstrumenten omvat gestructureerde financieringsinstrumenten met als onderliggende activa leningen voor detailhandelsruimten of kantoorruimten, ziekenhuisleningen, zorgtehuizen, opslagruimten, hotelleningen, verpleegfaciliteiten, industriële leningen en meergezinswoningen. Voor deze categorie gestructureerde financieringsinstrumenten wordt aan de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten de in het template van bijlage II vermelde informatie verstrekt;

c) leningen aan kleine en middelgrote ondernemingen: voor deze categorie gestructureerde financieringsinstrumenten wordt aan de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten de in het template van bijlage III vermelde informatie verstrekt;

d) autoleningen: voor deze categorie gestructureerde financieringsinstrumenten wordt aan de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten de in het template van bijlage IV vermelde informatie verstrekt;

e) consumentenkredieten: voor deze categorie gestructureerde financieringsinstrumenten wordt aan de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten de in het template van bijlage V vermelde informatie verstrekt;

f) creditcardleningen: voor deze categorie gestructureerde financieringsinstrumenten wordt aan de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten de in het template van bijlage VI vermelde informatie verstrekt;

g) leaseovereenkomsten met personen en/of bedrijven: voor deze categorie gestructureerde financieringsinstrumenten wordt aan de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten de in het template van bijlage VII vermelde informatie verstrekt.

Artikel 5

Rapportagefrequentie

1. De informatie bedoeld in artikel 3, onder a) en d), dient ieder kwartaal ter beschikking te worden gesteld, niet later dan één maand na de uiterste datum waarop de rente over het betrokken gestructureerde financieringsinstrument moet worden betaald.

2. De informatie bedoeld in artikel 3, onder b) en c), dient onverwijld ter beschikking te worden gesteld na de uitgifte van een gestructureerd financieringsinstrument.

3. Naast de vereisten als bedoeld in de leden 1 en 2:

a) wanneer de in artikel 17 van Verordening (EU) nr. 596/2014 van het Europees Parlement en de Raad (5) betreffende handel met voorwetenschap en marktmisbruik vastgestelde vereisten ook van toepassing zijn op een gestructureerd financieringsinstrument, wordt iedere openbaarmaking van informatie overeenkomstig dit artikel door de rapporterende entiteit vervolgens ook onverwijld gepubliceerd op de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten;

b) wanneer punt a) niet van toepassing is, dient de rapporterende entiteit onverwijld iedere significante wijziging of gebeurtenis op de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten openbaar te maken in elk van de volgende gevallen: i) niet-naleving van de verplichtingen vastgesteld in de documenten die in overeenstemming met artikel 3, onder b), zijn verstrekt; ii) structurele kenmerken die van aanzienlijke invloed kunnen zijn op de prestaties van het gestructureerde financieringsinstrument; iii) de risicokenmerken van het gestructureerde financieringsinstrument en van de onderliggende activa.

Artikel 6

Rapportageprocedures

1. De rapporterende entiteit dient gegevensbestanden in in overeenstemming met het rapportagesysteem van de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten en de technische instructies die de ESMA op haar website zal verstrekken.

2. De ESMA publiceert deze technische instructies uiterlijk op 1 juli 2016 op haar website.

3. De rapporterende entiteit slaat de bestanden die zij naar de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten stuurt en die deze website ontvangt, gedurende ten minste vijf jaar in elektronische vorm op. De rapporterende entiteit of de uitgevende instelling, de initiator of de sponsor stelt deze bestanden op verzoek beschikbaar aan de sectoraal bevoegde autoriteiten als bedoeld in artikel 3, lid 1, onder r), van Verordening (EG) nr. 1060/2009.

4. Wanneer de rapporterende entiteit of de uitgevende instelling, de initiator of de sponsor feitelijke fouten vaststelt in de gegevens die aan de website van de gestructureerde financieringsinstrumenten zijn verstrekt, dienen zij de desbetreffende gegevens zonder onnodig uitstel te corrigeren.

Artikel 7

Rapportage tussen de datum van inwerkingtreding en de datum van toepassing

1. Met betrekking tot de gestructureerde financieringsinstrumenten die worden uitgegeven in de periode tussen de datum van inwerkingtreding en de datum van toepassing van deze verordening, voldoen de uitgevende instelling, de initiator en de sponsor aan de in deze verordening gestelde rapportagevereisten alleen voor de gestructureerde financieringsinstrumenten die op de datum van toepassing van de verordening nog uitstaan.

2. De uitgevende instelling, de initiator en de sponsor zijn niet verplicht de krachtens deze verordening vereiste informatie bij te houden tussen de datum van inwerkingtreding en de datum van toepassing van deze verordening.

Artikel 8

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Zij is van toepassing met ingang van 1 januari 2017.

Artikel 6, lid 2, is echter van toepassing vanaf de datum van inwerkingtreding van deze verordening.

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat. Gedaan te Brussel, 30 september 2014. Voor de Commissie De voorzitter José Manuel BARROSO

(1) PB L 302 van 17.11.2009, blz. 1.

(2) Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1).

(3) Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

(4) Richtlĳn 2003/71/EG van het Europees Parlement en de Raad van 4 november 2003 betreffende het prospectus dat bekend moet worden gemaakt wanneer effecten aan het publiek worden aangeboden of tot de handel worden toegelaten, tot wijziging van Richtlijn 2001/34/EG (PB L 345 van 31.12.2003, blz. 64).

(5) Verordening (EU) nr. 596/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 16 april 2014 betreffende marktmisbruik (Verordening marktmisbruik) en houdende intrekking van Richtlijn 2003/6/EG van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijnen 2003/124/EG, 2003/125/EG en 2004/72/EG van de Commissie (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 1).

BIJLAGE I Rapportagemodel voor door woninghypotheken gedekte gestructureerde financieringsinstrumenten ACTIVA: Veldnaam Statisch/Dynamisch Gegevenstype Velddefinitie en criteria Afsluitdatum van de pool Dynamisch Datum Afsluitdatum van pool of portefeuille. Alle datums krijgen het formaat JJJJ-MM-DD. Pool-identificator Statisch Tekst/Cijfer Identificator van pool of portefeuille/naam van de transactie. Lening-identificator Statisch Tekst/Cijfer Unieke identificator (id) voor elke lening. De lening-id mag niet veranderen tijdens de looptijd van de transactie. Initiator Statisch Tekst Kredietverlener die de oorspronkelijke lening heeft verstrekt. Identificator van de dienstverlener Statisch Tekst/Cijfer Unieke identificator per dienstverlener om aan te geven welke entiteit de dienstverlening betreffende de lening verzorgt. Identificator van kredietnemer Statisch Tekst/Cijfer Unieke identificator (id) per kredietnemer (waarbij de echte naam niet wordt getoond) — om kredietnemers met verschillende leningen in de pool te kunnen identificeren (bv. verdere voorschotten/tweede hypotheekrechten worden afzonderlijk getoond). De kredietnemer mag niet veranderen gedurende de looptijd van de transactie. Identificator van eigendom Statisch Tekst/Cijfer Unieke identificator per eigendom om eigendommen met verschillende leningen in de pool te kunnen identificeren (bv. verdere voorschotten/tweede hypotheekrechten worden afzonderlijk getoond). Informatie over de kredietnemer Beroepsstatus van de kredietnemer Statisch Lijst Beroepsstatus van de primaire aanvrager. Primair inkomen Statisch Cijfer Gewaarborgd bruto jaarinkomen van primaire kredietnemer (exclusief huur). Inkomens-controle voor primair inkomen Statisch Lijst Inkomenscontrole voor primair inkomen. Kenmerken van de lening Datum van totstandkoming van de lening Statisch Datum/Cijfer Datum van eerste leningvoorschot. Vervaldatum van lening Dynamisch Datum/Cijfer De datum waarop de lening vervalt. Doelstelling Statisch Lijst Doel van de lening. Termijn van lening Statisch Cijfer Oorspronkelijke contractueel overeengekomen termijn (aantal maanden). Valuta van lening Statisch Lijst De munteenheid waarin de lening is uitgedrukt. Oorspronkelijk saldo Statisch Cijfer Oorspronkelijk saldo van de lening (inclusief vergoedingen). Huidig saldo Dynamisch Cijfer Uitstaand bedrag van de lening per afsluitdatum van de pool. Dit moet alle bedragen omvatten die door de hypotheek zijn gedekt en die in de transactie als het kapitaal worden aangemerkt. Aflossings-methode Statisch Lijst De manier waarop het kapitaal wordt terugbetaald. Betalings-ritme Statisch Lijst Ritme van verschuldigde betalingen, d.w.z. aantal maanden tussen de betalingen. Verschuldigde betaling Dynamisch Cijfer Periodieke contractueel verschuldigde betaling (de betaling is verschuldigd als er geen andere betalingsregelingen gelden). Betalingstype Statisch Lijst Betalingstype van het kapitaal. Rentevoet Soort rentevoet Statisch Lijst Soort rentevoet. Huidige rente-index Dynamisch Lijst Huidige rente-index (de refertevoet op basis waarvan de rentevoet van de hypotheek is vastgesteld). Huidige rentevoet Dynamisch Cijfer Huidige rentevoet (%). Huidige rentevoet-marge Dynamisch Cijfer De huidige rentevoetmarge (voor leningen met een vaste rentevoet is deze gelijk aan de huidige rentevoet, voor leningen met variabele rente ligt de marge boven (of onder als ze als een negatief getal wordt ingevoerd) de indexvoet). Interval voor herziening van de rentevoet Dynamisch Cijfer Het in maanden uitgedrukte interval waarna de rentevoet wordt aangepast (voor leningen met variabele rentevoet). Herzienings-marge 1 Dynamisch Cijfer De marge (%) voor de lening op de eerste herzieningsdatum. Renteherzieningsdatum 1 Dynamisch Datum/Cijfer Eerstvolgende datum waarop de rentevoet verandert (bv. discontomarge verandert, vaste periode eindigt, lening wordt herschikt enz. Dit is niet de volgende datum waarop de Libor wordt aangepast). Herzienings-marge 2 Dynamisch Cijfer De marge (%) voor de lening op de tweede herzieningsdatum. Renteherzieningsdatum 2 Dynamisch Datum/Cijfer Datum van tweede rentevoetwijziging. Herzienings-marge 3 Dynamisch Cijfer De marge (%) voor de lening op de derde herzieningsdatum. Renteherzieningsdatum 3 Dynamisch Datum/Cijfer Datum van derde rentevoetwijziging. Herziene rente-index Dynamisch Lijst De volgende rente-index. Eigendom (vastgoed) en aanvullende onderpanden Postcode van eigendom Statisch Tekst/Cijfer U moet ten minste de eerste twee of drie letters invullen. Eigendoms-type Statisch Lijst Eigendomstype. Oorspronkelijke verhouding tussen lening en waarde Statisch Cijfer De oorspronkelijke door de initiator gewaarborgde verhouding tussen lening en waarde (Loan To Value, LTV). Voor leningen met tweede hypotheekrecht is dit de gecombineerde of totale LTV. Schattings-bedrag Statisch Cijfer Waarde van het eigendom op de datum van het recentste leningvoorschot vóór een securitisatie. Schattingsbedragen moeten luiden in dezelfde valuta als de lening. Oorspronkelijk schattings-type Statisch Lijst Schattingstype bij totstandkoming. Schattings-datum Statisch Datum/Cijfer Datum van de recentste schatting van het eigendom op het ogenblik van het recentste leningvoorschot vóór een securitisatie. Huidige verhouding tussen lening en waarde (LTV) Dynamisch Cijfer De huidige door de initiator gewaarborgde verhouding tussen lening en waarde (Loan To Value, LTV). Voor leningen met tweede hypotheekrecht is dit de gecombineerde of totale LTV. Huidig schattings-bedrag Dynamisch Cijfer Het recentste schattingsbedrag (als er bij terugneming bijvoorbeeld verschillende schattingen bestonden, moet hier de laagste schatting worden opgenomen). Schattingsbedragen moeten in dezelfde valuta luiden als de lening. Huidig schattings-type Dynamisch Lijst Huidig schattingstype. Huidige schattings-datum Dynamisch Datum/Cijfer De datum van de recentste schatting. Informatie over betalingsgedrag Status van de rekening Dynamisch Lijst Huidige status van de rekening. Saldo van achterstallige bedragen Dynamisch Cijfer Huidig saldo van achterstallige bedragen. Achterstallige bedragen worden gedefinieerd als: totaal van momenteel verschuldigde betalingen MIN totaal van tot op de dag van vandaag ontvangen betalingen MIN gekapitaliseerde bedragen. Vergoedingen voor de rekening mogen hier niet in worden opgenomen. Aantal maanden achterstallige betalingen Dynamisch Cijfer Aantal maanden dat er op de lening achterstallige bedragen zijn (op de afsluitdatum van de pool) volgens de definitie van de uitgevende instelling. Achterstallige betalingen één maand geleden Dynamisch Cijfer Saldo van achterstallige bedragen (gedefinieerd volgens „saldo van achterstallige bedragen”) voor de vorige maand. Achterstallige betalingen twee maanden geleden Dynamisch Cijfer Saldo van achterstallige bedragen (gedefinieerd volgens „saldo van achterstallige bedragen”) voor twee maanden geleden. Rechtszaak Dynamisch J/N Markering die aangeeft dat er een rechtszaak wordt aangespannen. Terugbetalings-datum Dynamisch Datum/Cijfer Datum waarop de rekening is terugbetaald. Wanbetaling of executie Dynamisch Cijfer Totaal bedrag van de wanbetaling vóór toepassing van verkoopopbrengsten en terugvorderingen. Datum van wanbetaling of executie Dynamisch Cijfer De datum van wanbetaling of executie. Ondergrens verkoopprijs Dynamisch Cijfer Prijs gerealiseerd op de verkoop van het eigendom bij executie, naar beneden afgerond tot de eerstvolgende 10 000. Verlies op verkoop Dynamisch Cijfer Totaal verlies zonder vergoedingen, opgelopen rente enz. na toepassing van verkoopopbrengsten (exclusief premie voor vervroegde terugbetaling indien achtergesteld t.o.v. terugvorderingen van kapitaal). Cumulatieve terugvorderingen Dynamisch Cijfer Cumulatieve terugvorderingen — alleen relevant voor zaken met verliezen.

INFORMATIE OVER OBLIGATIE: Veldnaam Statisch/Dynamisch Gegevenstype Velddefinitie en criteria Velden met gegevens op het niveau van het effect of de obligatie Verslagdatum Dynamisch Datum De datum waarop het transactieverslag is uitgegeven. Alle datums krijgen het formaat JJJJ-MM-DD. Uitgevende instelling Statisch Tekst Naam van uitgevende instelling en emissiereeks, in voorkomend geval. Opnemingen uit hoofde van liquiditeits-faciliteit Dynamisch J/N Bevestig of er uit hoofde van de liquiditeitsfaciliteit al dan niet opnemingen zijn gebeurd in de periode die eindigde op de laatste vervaldag van de rente. Velden met gegevens op het niveau van het onderpand Triggermetingen/triggerratio’s Dynamisch J/N De status van diverse metingen van nalatigheid, verwatering, wanbetaling, verlies en soortgelijke metingen van het onderpand en de verhoudingen daarvan met betrekking tot vervroegde aflossing of andere triggergebeurtenissen, op de huidige vaststellingsdatum. Heeft er zich een triggergebeurtenis voorgedaan? Gemiddeld constant ritme van vervroegde aflossingen Dynamisch Cijfer Het verslag moet het gemiddelde constante ritme van vervroegde aflossingen (Constant Pre-payment Rate, CPR) van de onderliggende woninghypotheken omvatten. In sommige rechtsgebieden kan de pool van hypotheken ook bedrijfsleningen omvatten. Het gemiddelde CPR is het bedrag uitgedrukt als geannualiseerd percentage van het kapitaal dat vervroegd wordt terugbetaald en hoger is dan de geplande aflossingen. Het gemiddelde CPR wordt berekend door eerst het huidige kapitaalsaldo van de woninghypotheek (d.w.z. het huidige saldo) te delen door het geplande kapitaalsaldo van de woninghypotheek in de veronderstelling dat er geen vervroegde aflossingen hebben plaatsgevonden (d.w.z. er zijn alleen geplande aflossingen gebeurd). Dit quotiënt wordt vervolgens verheven tot een macht waarbij het machtsgetal de hoeveelheid twaalf is, gedeeld door het aantal maanden sinds de uitgifte. Trek de uitkomst af van één en vermenigvuldig dit vervolgens met honderd (100) om het gemiddelde CPR te bepalen. Deze berekening wordt geformuleerd als volgt: Contactgegevens transactieverslag Contactpunt Statisch Tekst Naam van de afdeling of de persoon of personen van het contactpunt waar de informatiebronnen zich bevinden. Contactgegevens Statisch Tekst Telefoonnummer en e-mailadres.

INFORMATIE OVER OBLIGATIE PER TRANCHE: Veldnaam Statisch/Dynamisch Gegevenstype Velddefinitie en criteria Velden op trancheniveau Naam van obligatieklasse Statisch Tekst/Cijfer De benaming (doorgaans een letter en/of cijfer) die wordt gegeven aan een tranche van een gestructureerd financieringsinstrument dat door woninghypotheken wordt gedekt (RMBS) en die dezelfde rechten, prioriteiten en kenmerken heeft als vastgesteld in het prospectus, d.w.z. reeks 1, klasse A1 enz. Internationaal effectenidentificatienummer Statisch Tekst/Cijfer Het internationaal effectenidentificatienummer (ISIN) of, als er geen ISIN is, een ander uniek effectennummer zoals een Cusip-nummer, dat aan deze tranche is toegewezen door een beurs of een andere entiteit. Indien er meer dan één code is, moet u de codes onderling scheiden met een komma. Vervaldag van de rente Dynamisch Datum De periodieke datum waarop volgens planning rente zal worden betaald aan de houders van een specifieke tranche van een RMBS. Vervaldag van het kapitaal Dynamisch Datum De periodieke datum waarop volgens planning kapitaal zal worden betaald aan de houders van een specifieke tranche van een RMBS. Valuta Statisch Tekst De waarde-eenheid waarin saldi en betalingen op het niveau van het effect worden geregistreerd. Discontovoet Statisch Lijst De in het prospectus bepaalde rente-index die als basisreferte dient (bv. de Euribor op drie maanden) en die geldt voor een specifieke tranche van een gestructureerd financieringsinstrument dat door woninghypotheken wordt gedekt (RMBS). Emissiedatum van de obligaties Statisch Datum Datum waarop de obligaties zijn uitgegeven.

BIJLAGE II Gegevens op het niveau van de lening — Rapportagemodel voor door bedrijfshypotheken gedekte gestructureerde financieringsinstrumenten LENING: Veldnaam Statisch/Dynamisch Gegevenstype Velddefinitie en criteria Identificatoren van lening Identificator van transactiepool Statisch Tekst/Cijfer De unieke naam van de transactie Afsluitdatum van de pool Dynamisch Datum Afsluitdatum van huidige pool of portefeuille Securitisatie-datum Statisch Datum Emissiedatum van de transactie — Eerste noteringsdatum van de obligatie Oorspronkelijke leningvoorwaarden Groeps-identificator Statisch Tekst/Cijfer De alfanumerieke code die is toegewezen aan elke groep leningen in een emissie. Identificator van dienstverlener van een lening Statisch Tekst/Cijfer De unieke identificatiestring van de dienstverlener die aan de lening is toegewezen. Prospectus-identificator Statisch Tekst/Cijfer Het unieke nummer van het prospectus of de naam van de lening die is toegewezen aan de lening binnen de transactie of pool. Sponsor van de lening Statisch Tekst/Cijfer Sponsor van de lening. Datum van totstandkoming van de lening Statisch Datum Datum van eerste leningvoorschot Leningvaluta Statisch Lijst De munteenheid waarin de lening is uitgedrukt. Volledig leningsaldo op datum van totstandkoming Statisch Cijfer Het volledige leningsaldo op de datum van totstandkoming is de volledige faciliteit voor 100 %, d.w.z. het gesecuritiseerde en niet-gesecuritiseerde bedrag/het bedrag in eigendom en niet in eigendom (in de leningvaluta). Oorspronkelijke termijn van lening Statisch Cijfer De op de datum van totstandkoming van de lening contractueel overeengekomen termijn (in maanden). Begindatum van aflossing Statisch Datum De datum waarop de aflossing van de globale lening zal beginnen (deze datum kan voorafgaan aan de securitisatiedatum). Code van de rente-index Statisch Lijst De huidige rente-index (de refertevoet op basis waarvan de hypotheekrentevoet wordt vastgesteld). Oorspronkelijke rentevoet van de lening Statisch Cijfer All-in rentevoet van de lening op de datum van totstandkoming van de lening. Indien er meerdere tranches met verschillende rentevoeten zijn, moet u een gewogen gemiddelde rentevoet toepassen. Eerste vervaldag van de rente Statisch Datum De datum waarop de eerste rente op de lening verschuldigd was na de datum van totstandkoming van de lening. Land van lening Statisch Lijst Het land van de lening. Doel van de lening Statisch Lijst Het doel van de lening. Door hypotheek gedekt Statisch J/N Is de lening gedekt door hypotheken op de eigendommen? Leningstatistieken op securitisatiedatum Schuldendienstquote voor de (globale) lening op de securitisatie-datum Statisch Cijfer De schuldendienstquote voor de (globale) lening op de securitisatiedatum. Verhouding tussen lening en waarde (LTV) van de (globale) lening op de securitisatie-datum Statisch Cijfer De verhouding tussen lening en waarde (LTV) van de (globale) lening op de securitisatiedatum. Interest-dekkings-kengetal op de securitisatie-datum (A-lening) Statisch Cijfer Een berekening van het interestdekkingskengetal op de securitisatiedatum voor de A-lening op basis van het prospectus. Schuldendienst-quote op de securitisatie-datum (A-lening) Statisch Cijfer Berekening van de schuldendienstquote op de securitisatiedatum voor de A-lening op basis van het prospectus. De verhouding tussen lening en waarde (LTV) op de securitisatie-datum (A-lening) Statisch Cijfer De verhouding tussen lening en waarde (LTV) van de A-lening op de securitisatiedatum op basis van het prospectus. Gecommitteerd kapitaalsaldo op securitisatie-datum Statisch Cijfer Het gecommitteerde saldo, inclusief niet opgenomen bedragen, van de globale lening op de securitisatiedatum. Feitelijk kapitaalsaldo op de securitisatie-datum (globale lening) Statisch Cijfer Feitelijk kapitaalsaldo van de globale lening op de securitisatiedatum zoals bepaald in het prospectus. Periodieke kapitaal- en rentebetaling op securitisatie-datum Statisch Cijfer Het bedrag aan kapitaal en rente dat volgens planning verschuldigd is op de volgende betalingsdatum van de lening op de securitisatiedatum. Rente op de lening op de securitisatie-datum Statisch Cijfer De totale rente (bv. Libor + marge) die wordt gehanteerd om de rente te berekenen die op de securitisatiedatum verschuldigd is op de lening. Rangorde van schuld op de securitisatie-datum Statisch Lijst Is het effect dat op de securitisatiedatum werd toegekend, een effect van eerste orde? Resterende termijn op de securitisatie-datum Statisch Cijfer Resterend aantal maanden (exclusief verlengingsmogelijkheden) tot de vervaldatum op de securitisatiedatum. Resterende aflossingstermijn op de securitisatie-datum Statisch Cijfer Het resterende aantal maanden van de aflossingstermijn tot de vervaldatum van de lening. Als de aflossing niet is begonnen op de securitisatiedatum, is dit minder dan de resterende termijn op de securitisatiedatum. Vervaldatum van de lening op de securitisatie-datum Statisch Datum De vervaldatum van de lening zoals bepaald in de kredietovereenkomst. Hierbij wordt geen rekening gehouden met een verlengde vervaldatum die eventueel is toegestaan uit hoofde van de kredietovereenkomst, maar wel met de oorspronkelijke vervaldatum. Feitelijk kapitaalsaldo op de securitisatie-datum (A-lening) Statisch Cijfer Feitelijk kapitaalsaldo van de A-lening op de securitisatiedatum zoals bepaald in het prospectus. Verlengings-mogelijkheid Dynamisch J/N Geef aan of er een mogelijkheid bestaat om de termijn van de lening te verlengen en de vervaldatum naar een latere datum te verschuiven. Duur van kortste verlengings-mogelijkheid Statisch Cijfer Duur in maanden van de kortste verlengingsmogelijkheid voor de lening. Aard van verlengings-mogelijkheid Statisch Lijst Type verlengingsmogelijkheid. Gegevens over het onderpand Aantal eigendommen op securitisatie-datum Statisch Cijfer Het aantal eigendommen dat op de securitisatiedatum dient als zekerheid voor de lening. Aantal eigendommen op afsluitdatum van de pool Dynamisch Cijfer Het aantal eigendommen dat op de afsluitdatum van de pool dient als zekerheid voor de lening. Eigendommen die op de securitisatie-datum als onderpand dienen voor de lening Statisch Tekst/Cijfer Vul de unieke eigendomsidentificatoren (PC1) in van de eigendommen die op de securitisatiedatum dienen als zekerheid voor de lening. Eigendommen die op de afsluitdatum van de pool dienen als zekerheid voor de lening Dynamisch Tekst/Cijfer Vul de unieke eigendomsidentificatoren (PC1) in van de eigendommen die op de afsluitdatum dienen als zekerheid voor de lening. Gegevens van leningsconvenant Methode voor berekening van interestdekkingskengetal (globale lening) Statisch Lijst Definieer de berekening van het interestdekkingskengetal voor de globale lening als een vereiste van het financiële convenant en de daaruit afgeleide berekeningsmethode ervan. Methode voor berekening van de schuldendienst-quote (globale lening) Statisch Lijst Definieer de berekening van de schuldendienstquote voor de globale lening als een vereiste van het financiële convenant en de daaruit afgeleide berekeningsmethode ervan. Methode voor berekening van LTV (globale lening) Statisch Lijst Definieer de berekening van de LTV voor de globale lening als een vereiste van het financiële convenant en de daaruit afgeleide berekeningsmethode ervan. Andere financiële convenantcode (globale lening) Statisch Lijst Als er nog een code vereist is voor het interestdekkingskengetal of de schuldendienstquote voor de globale lening als een vereiste van het financiële convenant. Methode voor berekening van interestdekkingskengetal (A-lening) Statisch Lijst Definieer de berekeningsmethode van het interestdekkingskengetal voor de A-lening. Methode voor berekening van de schuldendienst-quote (A-lening) Statisch Lijst Definieer de berekeningsmethode van de schuldendienstquote voor de A-lening. Methode voor berekening van LTV (globale lening) Statisch Lijst Definieer de berekening van de LTV voor de A-lening. Statistieken van onderliggende eigendommen op de securitisatiedatum Inkomsten op securitisatie-datum Statisch Cijfer De totale gewaarborgde inkomsten uit alle bronnen voor een eigendom zoals beschreven in het prospectus. Indien er meerdere eigendommen zijn, de som van de waarden van de eigendommen. De bedrijfskosten op securitisatie-datum Statisch Cijfer De totale gewaarborgde bedrijfskosten voor de eigendommen zoals beschreven in het prospectus. Dit zijn onder meer vastgoedbelastingen, verzekeringen, beheer, nutsvoorzieningen, onderhoud en reparaties en rechtstreekse eigendomskosten aan de eigenaar; exclusief van kapitaaluitgaven en huurprovisie. Netto bedrijfsresultaat op securitisatie-datum Statisch Cijfer Inkomsten met aftrek van bedrijfskosten op de securitisatiedatum (veld „Inkomsten op securitisatiedatum” min „Bedrijfskosten op securitisatiedatum”). Indien er meerdere eigendommen zijn, de waarden optellen. Kapitaaluitgaven op securitisatie-datum Statisch Cijfer Kapitaaluitgaven op securitisatiedatum (tegenover reparaties en onderhoud) indien aangewezen in het prospectus. Netto kasstroom op securitisatie-datum Statisch Cijfer Netto bedrijfsresultaat met aftrek van kapitaaluitgaven op securitisatiedatum (veld „Netto bedrijfsresultaat op securitisatiedatum” min „Kapitaaluitgaven op securitisatiedatum”). Valuta van financiële verslaglegging op securitisatie-datum Statisch Lijst De munteenheid die wordt gebruikt in de aanvankelijke financiële verslaglegging van de velden „Inkomsten op securitisatiedatum” — „Netto kasstroom op securitisatiedatum”. Indicator voor interestdekkingskengetal/schuldendienstquote op de securitisatie-datum Statisch Lijst De manier waarop de schuldendienstquote wordt berekend/toegepast wanneer een lening verschillende eigendommen betreft. Waarde van de eigendommen-portefeuille op de securitisatie-datum Statisch Cijfer De schatting van de eigendommen die als borg dienen voor de lening op de securitisatiedatum zoals beschreven in het prospectus. Als er meerdere eigendommen zijn, de waarde van de eigendommen optellen. Schattingsvaluta van eigendommen-portefeuille op securitisatie-datum Statisch Lijst De munteenheid van de schatting in „Waarde van de eigendommenportefeuille op de securitisatiedatum”. Schattingsdatum op de securitisatie-datum Statisch Datum De datum waarop de schatting werd opgesteld voor de waarden die in het prospectus bekendgemaakt zijn. Voor meerdere eigendommen moet u, als er verschillende datums zijn, de recentste datum nemen. Economische bezettingsgraad op securitisatie-datum Statisch Cijfer Het percentage verhuurbare ruimte met ondertekend huurcontract op de securitisatiedatum indien bekendgemaakt in het prospectus (de huurders hoeven het eigendom niet te betrekken maar moeten wel huur betalen). Als er meerdere eigendommen zijn, moet u het gewogen gemiddelde gebruiken door voor elk eigendom de formule (Momenteel toegewezen % (eig) × (Bezetting)) toe te passen. Op escrowrekening aangehouden bedragen op securitisatie-datum Statisch Cijfer Totaal saldo van de wettelijk gedebiteerde reserverekeningen op het niveau van de lening op de securitisatiedatum. Inning van bedragen op escrowrekeningen Statisch J/N Vul J in als er bedragen in de reserverekeningen worden aangehouden voor betaling van de huur van terreinen, verzekeringen of belastingen (niet voor onderhoud, aanpassingen, kapitaaluitgaven enz.) zoals vereist in het kader van de kredietovereenkomst. Als dit niet het geval is, moet u N invullen. Inning van andere reserves Statisch J/N Worden er nog andere bedragen dan grondrente, verzekeringen of belastingen aangehouden in reserverekeningen zoals vereist volgens de bepalingen van de kredietovereenkomst, voor aanpassingen, huurprovisie en soortgelijke posten met betrekking tot het bijbehorende eigendom of als aanvullend onderpand voor die lening? Escrowrekening aangehouden bij triggergebeurtenis Statisch J/N Vereist de kredietovereenkomst dat er reservebedragen worden aangehouden wanneer zich een triggergebeurtenis voordoet? Triggergebeurtenis die tot het aanhouden van de escrowrekening leidt Statisch Lijst Soort triggergebeurtenis. Doelescrowbedragen/reserves Statisch Cijfer Doelescrowbedragen/reserves. Voorwaarden voor vrijgave escrowrekening Statisch Tekst Voorwaarden die vervuld moeten zijn voor vrijgave van de escrowrekening. Voorwaarden voor opneming van kasreserve Statisch Lijst Wanneer mag de kasreserve worden aangesproken? Valuta van escrowbetalingen Statisch Lijst Valuta van de escrowbetalingen. De velden „Op escrowrekening aangehouden bedragen op securitisatiedatum” en „Doelescrowbedragen/reserves”. Gegevens over samenvoeging en substitutie van leningen Lening met kruiselings onderpand Statisch J/N Geef aan of dit een lening is met een kruiselings onderpand (bv. de leningen 1 en 44 zijn leningen met kruiselings onderpand evenals de leningen 4 en 47). Gesubstitueerde lening Dynamisch J/N Is deze lening een substitutie voor een andere lening op een datum die valt na de securitisatiedatum? Substitutie-datum Dynamisch Datum Indien de lening werd gesubstitueerd na de securitisatiedatum, de datum van die substitutie. Toegestane respijtdagen Statisch Cijfer Het aantal dagen nadat een betaling verschuldigd was waarin de kredietverlener geen boete voor laattijdige betaling aanrekent of niet aangeeft dat de betaling te laat is. Indicator van aanvullende financieringsmiddelen Statisch Lijst Heeft de globale lening aanvullende financieringsmiddelen/secundair aflosbare schulden? Gegevens over de rente op de lening (op de securitisatiedatum) Rentevoettype Statisch Lijst Type rentevoet dat geldt voor de lening. Code voor de berekeningsmethode van de renteaanwas Statisch Lijst De afspraak over de „dagen” gebruikt om rente te berekenen. Vervallen rente Statisch J/N Wordt de rente op de lening betaald na verloop van de termijn? Aflossingstype A-lening (in voorkomend geval) Statisch Lijst Aflossingstype A-lening Aflossingsgegevens globale lening (op de securitisatiedatum) Aflossingstype globale lening (in voorkomend geval) Statisch Lijst Aflossingstype van de globale lening. Toegestane lopende rente Statisch J/N Is het volgens de documenten van de lening toegestaan dat de rente oploopt en wordt gekapitaliseerd? Einddatum verbodsperiode vervroegde terugbetaling Statisch Datum De datum waarna de kredietverlener vervroegde terugbetaling van de lening toestaat. Einddatum rendements-behoud Statisch Datum De datum waarna de kredietverlener vervroegde terugbetaling van de lening toestaat zonder te eisen dat een premie voor vervroegde terugbetaling of rendementsbehoud wordt betaald. Datum waarna een lening vervroegd kan worden terugbetaald zonder premie voor rendementsbehoud. Einddatum premie voor vervroegde terugbetaling Statisch Datum De datum waarna de kredietverlener vervroegde terugbetaling van de lening toestaat zonder te eisen dat een premie voor vervroegde terugbetaling wordt betaald. Beschrijving van voorwaarden voor vervroegde terugbetaling Statisch Tekst/Cijfer Moet de informatie in het prospectus weergeven. Bijvoorbeeld als de voorwaarden voor vervroegde terugbetaling als volgt zijn: een premie van 1 % in jaar één, van 0,5 % in jaar twee en van 0,25 % in jaar drie van de lening, kan dit in het prospectus worden vermeld als: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36). Is het niet betalen van hoger gerangschikte vorderingen een vorm van wanbetaling op het niveau van de lening? Statisch J/N Is het niet betalen van hoger gerangschikte vorderingen een vorm van wanbetaling op het niveau van de lening? Is het niet betalen van gelijk gerangschikte leningen een vorm van wanbetaling op het niveau van het eigendom? Statisch J/N Is het niet betalen van gelijk gerangschikte leningen een vorm van wanbetaling op het niveau van het eigendom? Gegevens over de afdekking van de lening (op de securitisatiedatum) Plafondtarief looptijd Statisch Cijfer Maximumtarief dat de kredietnemer moet betalen op een lening met variabele rente volgens de bepalingen van de kredietovereenkomst. Bodemtarief looptijd Statisch Cijfer Minimumtarief dat de kredietnemer moet betalen op een lening met variabele rente volgens de bepalingen van de kredietovereenkomst. Swaptype op het niveau van de lening Statisch Lijst Beschrijf het type swap dat op het niveau van de lening van toepassing is. Aanbieder van de swap op het niveau van de lening Dynamisch Tekst Naam van de aanbieder van de swap op het niveau van de lening. Type renteswap op het niveau van de lening Statisch Lijst Beschrijf het type renteswap dat op de lening van toepassing is. Type valutaswap op het niveau van de lening Statisch Lijst Beschrijf het type valutaswap. Wisselkoers van de swap op het niveau van de lening Statisch Cijfer De wisselkoers die is vastgesteld voor een valutaswap op het niveau van de lening. Begindatum van swap op het niveau van de lening Statisch Datum Begindatum van swap op het niveau van de lening. Einddatum van swap op het niveau van de lening Statisch Datum Einddatum van swap op het niveau van de lening. Verplichting van kredietnemer om verbrekings-kosten te betalen op een swap op het niveau van de lening Statisch Lijst De mate waarin de kredietnemer verplicht is om verbrekingskosten te betalen aan de aanbieder van de swap op het niveau van de lening. Gegevens over de aanpassing van de rente op de lening (op de securitisatiedatum) Betalingsritme Statisch Lijst Frequentie van rente- en aflossingsbetalingen op de lening volgens de oorspronkelijke kredietdocumenten. Ritme van renteherziening Statisch Lijst Frequentie waarmee de rente wordt herzien volgens de oorspronkelijke kredietdocumenten. Ritme van betalingsherziening Statisch Lijst Frequentie waarmee de betaling van kapitaal en rente wordt herzien volgens de oorspronkelijke kredietdocumenten. Indexterugblik in dagen Statisch Cijfer Het aantal dagen vóór de vervaldag van de rente waarop de rente wordt vastgesteld (bv. Euribor vastgesteld twee dagen vóór de vervaldag van de rente). Datum indexbepaling Statisch Datum Als de kredietovereenkomst bepaalt dat de index op specifieke datums moet worden bepaald, vult u hier de volgende datum van indexbepaling in. Gegevens over syndicaatvorming en deelneming Structuur van de lening Statisch Lijst Gebruik de code voor de structuur van de lening om aan te geven welke structuur geldt voor deze lening, bv. globale lening, splitsing in A/B-leningen, lening verstrekt door een syndicaat. Lening verstrekt door een syndicaat Statisch J/N Maakt de lening deel uit van een door een syndicaat verstrekte lening? Percentage van gehele kredietfaciliteit dat wordt gesecuritiseerd Statisch Cijfer Percentage van gehele lening dat op de securitisatiedatum wordt gesecuritiseerd. Rechten van partij met zeggenschap bij beslissingen van materieel belang Statisch J/N Heeft een eigenaar van een deelneming, exclusief de uitgevende instelling, het recht om beslissingen van materieel belang te nemen? Correspondent-bank van syndicaat-vorming Statisch Tekst Correspondentbank. Diverse gegevens over de lening Maatregelen bij schending van financieel convenant Statisch Lijst De maatregelen die worden getroffen bij schending van het financiële convenant. Initiator van de lening Statisch Tekst Naam van de initiator/kredietverlener die de lening heeft verkocht aan de uitgevende instelling. Naam van de entiteit die de uiteindelijke verantwoordelijke is voor de verklaringen en garanties van de lening. Boeten i.v.m. indienen van financiële informatie Statisch Lijst Indicatie voor boeten wanneer de kredietnemer de vereiste financiële informatie (winst-en-verliesrekening, tijdschema enz.) niet indient volgens de bepalingen van de kredietovereenkomst. Verhaal Statisch J/N Kan er verhaal worden gehaald bij een andere partij (bv. de garant) indien de kredietnemer in gebreke blijft inzake een verplichting uit hoofde van de kredietovereenkomst? Afrondingscode Statisch Lijst De methode om de rente af te ronden. Afrondings-increment Statisch Cijfer Het incrementspercentage waarmee een indextarief moet worden afgerond bij vaststelling van het rentetarief zoals vermeld in de kredietovereenkomst. Naam van speciale dienstverlener op de securitisatie-datum Statisch Tekst Naam van speciale dienstverlener op de securitisatiedatum. Standaard dienstverlening Statisch Lijst Standaard dienstverlening (keuze). Verleent de dienstverlener zijn diensten voor de globale lening (zowel de A- als de B-onderdelen) of slechts voor een van beide onderdelen? Gegevens over betalingsdatum Betalingsdatum van de lening Dynamisch Datum De datum waarop kapitaal en rente wordt betaald aan de uitgevende instelling. Dit is normaal gezien de vervaldag van de rente. Datum „Volledig betaald tot en met” Dynamisch Datum De datum waarop alle betalingen volledig zijn betaald, zonder tekorten. Op een inbare lening is dit de betalingsdatum van de lening die onmiddellijk valt vóór de datum die is ingevuld in het veld „Betalingsdatum van de lening”. Datum van indextarief-herziening Dynamisch Datum Voor leningen met variabele rente, de volgende datum waarop het rentetarief zal wijzigen. Voor leningen met vaste rente vult u de volgende vervaldag van de rente in. Datum van volgende betalings-aanpassing Dynamisch Datum Voor leningen met variabele rente, de volgende datum waarop het bedrag van het geplande kapitaal en/of de rente zal wijzigen. Voor leningen met vaste rente vult u de volgende betalingsdatum in. Vervaldatum van de lening Dynamisch Datum De huidige vervaldatum van de lening zoals vastgesteld in de kredietovereenkomst. Hierbij wordt rekening gehouden met eventuele goedgekeurde verlengingen van de vervaldatum die uit hoofde van de kredietovereenkomst zijn toegestaan. Volgende betalingsdatum van de lening Dynamisch Datum Volgende betalingsdatum van de lening. Gegevens over het tarief Huidig indextarief (globale lening) Dynamisch Cijfer Het indextarief dat gebruikt wordt om het huidige rentetarief van de globale lening te bepalen. De rentevoet (vóór marge) voor de berekening van de rente die is betaald op de betalingsdatum van de (globale) lening in het veld „Betalingsdatum van de lening”. Huidige marge (globale lening) Dynamisch Cijfer Marge die wordt gebruikt om de huidige rentevoet van de globale lening te bepalen. De marge voor de berekening van de rente die is betaald op de betalingsdatum van de (globale) lening in het veld „Betalingsdatum van de lening”. Huidige rentevoet (globale lening) Dynamisch Cijfer De totale rentevoet voor de berekening van de rente die is betaald op de betalingsdatum van de (globale) lening in het veld „Betalingsdatum van de lening” (de som van de velden „Huidig indextarief (globale lening)” en „Huidige marge (globale lening)” voor leningen met variabele rente). Huidige rentevoet (A-lening) Dynamisch Cijfer Bruto rentevoet per jaar die wordt gebruikt voor de berekening van de voorziene rente voor de huidige periode op het A-gedeelte van de lening. Volgend indextarief (globale lening) Dynamisch Cijfer Het indextarief van de volgende periode dat wordt gebruikt om de huidige rentevoet van de globale lening te bepalen. De rentevoet (vóór marge) die wordt gebruikt voor de berekening van de betaalde rentevoet op basis van het saldo van de lening op het einde van de huidige periode (globale lening) „Leningsaldo op einde huidige periode (globale lening)”. Huidige moratoire rente (globale lening) Dynamisch Cijfer Totale rente die wordt gebruikt voor de berekening van de moratoire rente die is betaald op de betalingsdatum van de lening in het veld „Betalingsdatum van de lening”. Gegevens over het kapitaal Openingssaldo begin huidige periode (globale lening) Dynamisch Cijfer Uitstaand saldo bij het begin van de huidige periode. Het uitstaande saldo van de lening bij het begin van de renteperiode dat wordt gebruikt voor de berekening van de rente die verschuldigd is op de betalingsdatum van de lening in het veld „Betalingsdatum van de lening”. Gepland kapitaalbedrag (globale lening) Dynamisch Cijfer Geplande betaling van het kapitaal dat op de lening verschuldigd is voor de huidige periode. Betaling van het kapitaal dat aan de uitgevende instelling moet worden betaald op de betalingsdatum van de lening in het veld „Betalingsdatum van de lening”, bv. aflossing, maar geen vervroegde terugbetalingen. Gepland saldo einde huidige periode (globale lening) Dynamisch Cijfer Gepland uitstaand saldo van het kapitaal van de lening op het einde van de huidige periode na aflossing maar vóór eventuele vervroegde aflossingen. Het saldo van het kapitaal van de lening dat zal openstaan na de geplande betaling van het kapitaal maar vóór eventuele vervroegde terugbetalingen (veld „Openingssaldo begin huidige periode (globale lening)” min „Gepland kapitaalbedrag (globale lening)”). Ongeplande inningen van het kapitaal (globale lening) Dynamisch Cijfer Ongeplande aflossingen van het kapitaal die tijdens de huidige periode werden ontvangen. Andere tijdens de renteperiode ontvangen betalingen van het kapitaal die zullen worden gebruikt om de lening af te lossen. Hierbij kan sprake zijn van de opbrengst van verkopen, vrijwillige vervroegde terugbetalingen of vereffeningsbedragen. Andere correcties van het kapitaal (globale lening) Dynamisch Cijfer Correcties van ongeplande betalingen van het kapitaal voor de renteperiode, die geen verband houden met kasbewegingen. Alle andere bedragen die ertoe leiden dat het saldo van de lening stijgt of daalt in de huidige periode, die niet als ongeplande inningen van het kapitaal worden beschouwd en die geen gepland kapitaalbedrag zijn. Huidig betaald kapitaal Dynamisch Cijfer Het kapitaal dat momenteel betaald is per de recentste rentebetalingsdatum. Leningsaldo op einde huidige periode (globale lening) Dynamisch Cijfer Feitelijk uitstaand saldo van het kapitaal op het einde van de huidige periode. Het feitelijke saldo van de lening dat openstaat voor de volgende renteperiode na alle betalingen van het kapitaal. Huidig beginsaldo (A-lening) Dynamisch Cijfer Uitstaand saldo (A-lening) bij het begin van de huidige periode. Het uitstaande saldo van de A-lening bij het begin van de renteperiode dat wordt gebruikt voor de berekening van de rente die verschuldigd is op de betalingsdatum van de lening. Totaal kapitaal-inningen (A-lening) Dynamisch Cijfer Alle betalingen van het kapitaal (A-lening) die tijdens de huidige periode werden ontvangen. De betaling van het kapitaal van de A-lening die op de betalingsdatum van de lening in het veld „Betalingsdatum van de lening” verschuldigd is aan de uitgevende instelling, bv. aflossing maar geen vervroegde terugbetalingen. Leningsaldo op einde huidige periode (A-lening) Dynamisch Cijfer Feitelijk uitstaand saldo van het kapitaal (A-lening) op het einde van de huidige periode. Het saldo van het kapitaal van de A-lening dat zal openstaan na de geplande betaling van het kapitaal. Gecommitteerd niet opgenomen saldo van de lening (globale lening) Dynamisch Cijfer De totale resterende faciliteit van de globale lening (eersterangsschuld)/het niet opgenomen saldo op het einde van de periode. De totale resterende faciliteit van de globale lening (eersterangsschuld) op het einde van de vervaldag van de rente die de kredietnemer nog kan opnemen. Gegevens over de rente Gepland verschuldigd rentebedrag (globale lening) Dynamisch Cijfer Brutorente voor de periode in de veronderstelling dat de globale lening niet volledig werd afgelost in de huidige periode. De totale rente die verschuldigd is op de betalingsdatum van de lening in de veronderstelling dat er tijdens de renteperiode geen vervroegde terugbetalingen werden verricht. De rente moet uitgaan van de onderliggende rentevoet volgens de kredietovereenkomst. Teveel/tekort aan rente door vervroegde terugbetaling Dynamisch Cijfer Tekort of teveel aan feitelijk betaalde rente in vergelijking met de geplande rentebetaling voor de huidige periode dat geen verband houdt met een wanbetaling. Resultaten van een vervroegde terugbetaling die werd ontvangen op een andere datum dan een geplande vervaldatum. Andere rentecorrectie Dynamisch Cijfer Tegenhanger van andere correcties van het kapitaal (het veld „Andere correcties van het kapitaal (globale lening)”; dit veld toont de correcties voor ongeplande rentebetalingen voor de bijbehorende inningsperiode. Negatieve aflossing Dynamisch Cijfer Negatieve aflossing/uitgestelde rente/gekapitaliseerde rente zonder boete. Feitelijke betaalde rente (globale lening) Dynamisch Cijfer De feitelijke rente die in de huidige periode betaald is op de globale lening. Totaalbedrag aan rente dat door de kredietnemer is betaald tijdens de renteperiode of op de betalingsdatum van de lening. Feitelijke betaalde rente (A-lening) Dynamisch Cijfer Totaalbedrag aan rente dat op de A-lening is betaald tijdens de renteperiode of op de betalingsdatum van de lening. Feitelijke moratoire rente Dynamisch Cijfer Feitelijke moratoire rente op de globale lening die in de huidige periode is betaald. Totaalbedrag van moratoire rente die door de kredietnemer is betaald tijdens de renteperiode of op de betalingsdatum van de lening Uitgestelde rente (globale lening) Dynamisch Cijfer Uitgestelde rente op de globale lening. Uitgestelde rente is het bedrag waarbij de rente die een kredietnemer op een hypothecaire lening moet betalen, minder is dan het bedrag van de rente die is opgelopen op het openstaande saldo van het kapitaal. Gekapitaliseerde rente (globale lening) Dynamisch Cijfer Gekapitaliseerde rente op de globale lening. Gekapitaliseerde rente doet zich voor wanneer uit hoofde van de kredietovereenkomst op het einde van de renteperiode rente bij het saldo van de lening wordt opgeteld. Gegevens over kapitaal en rente Totaal verschuldigd gepland kapitaal en rente (globale lening) Dynamisch Cijfer Geplande betaling van kapitaal en op de lening verschuldigde rente voor de huidige periode voor de uitgevende instelling (globale lening). Gepland totaal aan kapitaal en rente verschuldigd op de betalingsdatum van de lening (som van de velden „Gepland kapitaalbedrag (globale lening)” en „Gepland verschuldigd rentebedrag (globale lening)”) kan worden gebruikt voor berekeningen van de schuldendienstquote. Totaal tekorten in uitstaand kapitaal en rente (globale lening) Dynamisch Cijfer Cumulatieve uitstaande bedragen voor verschuldigd kapitaal en rente op de lening op het einde van de huidige periode. Het cumulatieve bedrag van onbetaald kapitaal en rente op de betalingsdatum van de lening. Totaal andere uitstaande bedragen Dynamisch Cijfer Cumulatieve op de lening uitstaande bedragen (bv. verzekeringspremie, grondrente, kapitaaluitgaven) op het einde van de huidige periode die door de uitgevende instelling/dienstverlener zijn uitgegeven. Het cumulatieve bedrag van eventuele voorschotten voor eigendomsbescherming of andere bedragen die als voorschot zijn betaald door de dienstverlener of uitgevende instelling en die nog niet zijn terugbetaald door de kredietnemer. Cumulatief uitstaand bedrag Dynamisch Cijfer De som van de velden „Totaal tekorten in uitstaand kapitaal en rente (globale lening)” en „Totaal andere uitstaande bedragen”. Reactieniveau aflossingen bereikt Dynamisch J/N Is het reactieniveau voor de aflossingen bereikt? Huidig aflossingstype Dynamisch Lijst Het aflossingstype dat geldt voor de A-lening. Totaal betaald gepland kapitaal en rente (A-lening) Dynamisch Cijfer Geplande kapitaal- en rentebetaling die op de A-lening verschuldigd is voor de huidige periode voor de uitgevende instelling. Recentste financiële gegevens van dit jaar tot op de dag van vandaag (Year To Date, YTD) Schending verslagleggingsplicht door kredietnemer Dynamisch J/N Is de kredietnemer zijn verplichting om verslagen te verstrekken aan de dienstverlener of kredietverlener niet nagekomen? Recentste inkomsten Dynamisch Cijfer Totale inkomsten voor de periode waarover het recentste financiële overzicht (d.w.z. vanaf het begin van het jaar tot op de dag van vandaag (YTD) of de voorbije twaalf maanden) inzake alle eigendommen handelt. Recentste verhouding tussen lening en waarde (globale lening) Dynamisch Cijfer Recentste verhouding tussen lening en waarde (LTV) voor de (globale) lening op basis van de kredietdocumenten. Recentste schuldendienst-quote (globale lening) Dynamisch Cijfer Recentste schuldendienstquote voor de (globale) lening op basis van de kredietdocumenten. Recentste interest-dekkingskengetal (globale lening) Dynamisch Cijfer Recentste interestdekkingskengetal voor de (globale) lening op basis van de kredietdocumenten. Recentste interest-dekkingskengetal (A-lening) Dynamisch Cijfer Recentste berekening van het interestdekkingskengetal voor de A-lening op basis van het prospectus. Recentste schuldendienst-quote (A-lening) Dynamisch Cijfer Recentste berekening van de schuldendienstquote voor de A-lening op basis van het prospectus. Recentste verhouding tussen lening en waarde (A-lening) Dynamisch Cijfer Recentste verhouding tussen lening en waarde (LTV) voor de A-lening op basis van het prospectus. Gegevens over reserves en escrow Totaal saldo aan reserves Dynamisch Cijfer Totaal saldo van de reserverekeningen op het niveau van de lening op de betalingsdatum van de lening. Omvat onderhoud, reparaties, milieu enz. (exclusief reserves voor belastingen en verzekeringen, inclusief huurprovisie voor reserves). Moet worden ingevuld indien het veld „Inning van andere reserves” in Gegevens van leningsconvenant „J” (ja) is. Er heeft zich een triggergebeurtenis voorgedaan die tot escrow leidt Dynamisch J/N Vul J in als er zich een gebeurtenis heeft voorgedaan die ertoe geleid heeft dat er reservebedragen zijn opgebouwd. Vul N in als er betalingen worden opgebouwd als normale voorwaarde van de kredietovereenkomst. In huidige periode bij escrows getelde bedragen Dynamisch Cijfer Bedrag dat tijdens de huidige periode is opgeteld bij eventuele escrows of reserves. Valuta van reservesaldo Dynamisch Lijst Munteenheid waarin de reserverekening is uitgedrukt. Escrowvaluta Statisch Lijst Munteenheid waarin de escrowrekening is uitgedrukt. Gegevens over vereffening en vervroegde terugbetaling Vereffening/Vervroegde terugbetaling Dynamisch Datum De datum waarop een niet-geplande betaling van het kapitaal of vereffeningsopbrengsten zijn ontvangen. Code van vereffening/vervroegde terugbetaling Dynamisch Lijst Code die wordt toegewezen aan niet-geplande betalingen van het kapitaal of vereffeningsopbrengsten die tijdens de inningsperiode worden ontvangen. Gegevens over afdekking op het niveau van de kredietnemer Naam van de aanbieder van de swap voor de lening (niveau van de kredietnemer) Dynamisch Tekst De naam van de aanbieder van de swap voor de lening als de kredietnemer het rechtstreekse contract met de tegenpartij van de swap heeft. Huidige ratings van de aanbieder van de swap voor de lening (niveau van de kredietnemer) Dynamisch Tekst/Cijfer Vermeld de ratings van de tegenpartij van de swap op de betalingsdatum van de lening. Volledige of gedeeltelijke stopzettings-gebeurtenis van de swap op het niveau van de lening voor de huidige periode (niveau van de kredietnemer) Dynamisch Lijst Als de swap voor de lening is stopgezet tijdens de huidige periode, moet u de reden daarvoor vermelden. Netto periodieke betaling verschuldigd aan de aanbieder van de swap voor de lening (niveau van de kredietnemer) Dynamisch Cijfer Bedrag van de betaling die door de kredietnemer is verricht aan de tegenpartij van de swap op de betalingsdatum van de lening zoals vereist door de swapovereenkomst. Netto periodieke betaling verschuldigd door de aanbieder van de swap voor de lening (niveau van de kredietnemer) Dynamisch Cijfer Bedrag van de betaling die door de tegenpartij van de swap is verricht aan de kredietnemer op de betalingsdatum van de lening zoals vereist door de swapovereenkomst. Verbrekings-kosten verschuldigd aan de aanbieder van de swap voor de lening Dynamisch Cijfer Bedrag van een betaling die de kredietnemer verschuldigd is aan de tegenpartij van de swap voor gedeeltelijke of volledige beëindiging van de swap. Tekort in betaling van verbrekings-kosten op de swap op het niveau van de lening Dynamisch Cijfer Bedrag van een tekort, in voorkomend geval, op verbrekingskosten ten gevolge van de volledige of gedeeltelijke beëindiging van de swap, betaald door de kredietnemer. Verbrekings-kosten verschuldigd door de tegenpartij van de swap op het niveau van de lening Dynamisch Cijfer Bedrag van eventuele winsten dat door de tegenpartij van de swap wordt betaald aan de kredietnemer bij volledige of gedeeltelijke beëindiging. Volgende herzienings-datum voor swap op het niveau van de lening Dynamisch Datum Datum van de volgende herziening van de swap op het niveau van de lening. Swapgegevens Dynamisch Tekst Gegevens over de swap. Gegevens over status van achterstallige lening Status van eigenschappen Dynamisch Lijst Status van eigenschappen. Status van lening Dynamisch Lijst Status van lening (bv. lopend, niet betaald enz.). Als een lening verschillende statuscodes veroorzaakt, moet de dienstverlener naar eigen goeddunken beslissen welke code er wordt ingevuld. Aanvangsdatum van afdwinging Dynamisch Datum De datum waarop een executie of administratieve procedure of andere afdwingingsprocedures worden gestart tegen de kredietnemer of met diens akkoord. Code van oplossingsstrategie Dynamisch Lijst Oplossingsstrategie. Verwachte timing van invorderingen Dynamisch Cijfer Verwachte timing van invorderingen, uitgedrukt in maanden. In insolventie Dynamisch J/N Insolventiestatus van een lening (indien in insolventie „J”, anders „N”). Insolventie-datum Dynamisch Datum Datum van insolventie. Datum eigendom in bezit Dynamisch Datum De datum waarop de eigendom (of een andere vorm van effectieve zeggenschap en het vermogen tot verkoop) van het in onderpand gegeven vastgoed werd verkregen. Netto opbrengsten ontvangen bij liquidatie Dynamisch Cijfer Bij liquidatie ontvangen netto opbrengsten die worden aangewend om het verlies voor de uitgevende instelling te bepalen volgens de transactiedocumenten. Het bedrag van de ontvangen netto opbrengsten van de verkoop zal bepalen of er een verlies of tekort is op de lening. Liquidatie-kosten Dynamisch Cijfer Kosten in verband met de liquidatie die moeten worden afgetrokken van de andere activa van de uitgevende instelling om het verlies te bepalen volgens de transactiedocumenten. Bedrag van liquidatiekosten dat zal worden betaald uit de netto opbrengsten van de verkoop om te bepalen of er een verlies zal zijn. Verlies op de securitisatie Dynamisch Cijfer Uitstaand saldo van de lening (plus liquidatiekosten) met aftrek van de netto ontvangen liquidatie-opbrengsten. Het bedrag van een verlies voor de uitgevende instelling nadat de liquidatiekosten zijn afgetrokken van de netto opbrengsten van de verkoop. Aantal maanden achterstallige betalingen Dynamisch Cijfer Aantal maanden dat deze lening achterstallig is op het einde van de huidige periode volgens de definitie van de uitgevende instelling. Bedrag van wanbetaling Dynamisch Cijfer Totaal bedrag van wanbetaling vóór toepassing van verkoopopbrengsten en terugvorderingen. Cumulatieve terugvorderingen Dynamisch Cijfer Totaal aan terugvorderingen, inclusief alle verkoopopbrengsten. Speciale servicestatus Dynamisch J/N Krijgt de lening vanaf de betalingsdatum van de lening momenteel een speciale service? Wanbetalings-datum Dynamisch Datum Datum waarop de lening niet meer werd betaald. Liquidatie-valuta Dynamisch Lijst Munteenheid waarin de liquidatie wordt uitgedrukt. Verliezenvaluta Dynamisch Lijst Munteenheid waarin de verliezen worden uitgedrukt. Valuta van wanbetaling/achterstallige betaling Dynamisch Lijst Munteenheid waarin de wanbetaling/achterstallige betaling wordt uitgedrukt. Gegevens over wijzigingen in de lening Toestemming van de certificaathouder Dynamisch J/N Is de toestemming van de certificaathouders vereist voor een herschikking? Vergadering met certificaathouders gepland Dynamisch Datum Op welke datum is de volgende vergadering met certificaathouders gepland? Datum laatste leningverkoop Dynamisch Datum De datum waarop de lening aan de uitgevende instelling werd verkocht, indien de lening deel uitmaakte van de oorspronkelijke securitisatie is dit de securitisatiedatum. Datum laatste securitisatie van eigendom Dynamisch Datum Datum waarop het/de laatste eigendom(men) aan deze securitisatie werd(en) toegevoegd. Als er eigendommen werden vervangen, moet u de datum van de laatste vervanging invullen. Als de eigendommen deel uitmaakten van de originele transactie, is dit de securitisatiedatum. Datum van overname Dynamisch Datum Datum waarop de cessie/schuldvernieuwing of overname werd verricht door de nieuwe kredietnemer. Datum waarop het bedrag van de afwaardering werd berekend Dynamisch Datum Datum waarop het bedrag van de afwaardering werd berekend en goedgekeurd (oorspronkelijke of bijgewerkte berekening op die datum). Datum van laatste aanpassing Dynamisch Datum Laatste effectieve datum waarop de lening werd aangepast. Aanpassings-code Dynamisch Lijst Aanpassingstype. Gewijzigd betalingstarief Dynamisch Cijfer Indien de lening is herschikt (waarschijnlijk tijdens een oplossingsprocedure) en het aflossingsplan is aangepast, moet het nieuwe bedrag worden ingevuld, uitgedrukt als percentage van het saldo van de lening. Gewijzigde rentevoet van de lening Dynamisch Cijfer Indien de lening is herschikt (waarschijnlijk tijdens een oplossingsprocedure) en de rentevoet/marge is aangepast, moet de nieuwe rentevoet worden ingevuld. Gegevens speciale dienstverlening Watchlist van de dienstverlener Dynamisch Datum Datum waarop is vastgesteld dat een lening op de watchlist werd geplaatst. Als een lening van de watchlist werd gehaald in een vorige periode en er nu terug op wordt gezet, vult u de nieuwe datum in. Recentste datum van overdracht aan speciale dienstverlener Dynamisch Datum De datum waarop een lening aan de speciale dienstverlener werd overgedragen na een triggergebeurtenis die tot serviceoverdracht heeft geleid. Opmerking: Als er verschillende overdrachten zijn voor de lening, moet dit de laatste datum zijn waarop de lening aan de speciale dienstverlening werd overgedragen. Recentste datum van teruggave aan primaire dienstverlener Dynamisch Datum De datum waarop een lening een „gecorrigeerde hypothecaire lening” wordt, d.i. de datum waarop de lening door de speciale dienstverlener werd teruggegeven aan de belangrijkste/primaire dienstverlener. Niet-terugvorder-baarheid vastgesteld Dynamisch J/N Geef aan met J/N of de dienstverlener/speciale dienstverlener heeft vastgesteld dat er een tekort zal zijn op de terugvordering van de voorschotten die hij heeft verstrekt en het uitstaande saldo van de lening en andere bedragen die verschuldigd zijn op de lening uit opbrengsten bij de verkoop of liquidatie van het eigendom of de lening. Datum van schending van de lening Dynamisch Datum De datum waarop de schending zich heeft voorgedaan. Als er meerdere schendingen zijn, de datum van de eerste schending. Datum van herstel van de schending Dynamisch Datum De datum waarop de schending werd hersteld. Als er meerdere schendingen zijn, de datum waarop de laatste schending werd hersteld. Code van watchlistcriteria Dynamisch Lijst Code van de watchlist van de dienstverlener. Als er verschillende criteria van toepassing zijn, moet u de nadeligste code vermelden. Valuta van vergoedingen Dynamisch Lijst Munteenheid waarin de vergoedingen zijn uitgedrukt. Gegevens van speciale dienstverlener Naam van speciale dienstverlener Dynamisch Tekst Naam van speciale dienstverlener. Wijziging van speciale dienstverlener? Dynamisch J/N Is er sinds de vorige verslagleggingsperiode een andere speciale dienstverlener? Betrokkenheid van andere kredietverleners bij afdwinging Dynamisch J/N Is er een andere kredietverlener betrokken bij de afdwinging? Gegevens over status van lening waarvoor aflossingen gestaakt zijn Wanbetaling of executie Dynamisch J/N Geldt momenteel wanbetaling of executie voor de lening? Reden van wanbetaling Dynamisch Reden van wanbetaling. Schending van convenant/aanzet Dynamisch Lijst Type schending van convenant/aanzet. Informatie over Richtlijn kapitaalvereisten Vermeld de naleving door de initiator van een van de vier opties om een economisch belang aan te houden Dynamisch Lijst Type van aanhouden. Behouden door initiator Dynamisch Cijfer Netto economisch belang dat door de initiator wordt aangehouden, uitgedrukt in procent (%) zoals bepaald in artikel 405 van Verordening (EU) nr. 575/2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen (VKV).

EIGENDOM: Veldnaam Statisch/Dynamisch Gegevenstype Velddefinitie en criteria Gegevens over het in pand gegeven eigendom Identificator van het eigendom Statisch Tekst/Cijfer Unieke identificator van het eigendom. Als er meerdere eigendommen zijn (bijvoorbeeld een flatgebouw) moet dit een unieke identificator zijn voor al deze eigendommen samen. Groepering van leningen met kruiselings onderpand Dynamisch Tekst/Cijfer Vul de betrokken prospectusidentificatoren in; als binnen de transactie of pool voor één eigendom verschillende leningen zijn aangegaan, moet u de verschillende identificatoren onderling scheiden met behulp van een komma. Naam van het eigendom Statisch Tekst/Cijfer De naam van het eigendom dat dient als zekerheid voor de lening. Als er meerdere eigendommen zijn (bijvoorbeeld een flatgebouw) moet dit de naam zijn voor al deze eigendommen samen. Adres van het eigendom Statisch Tekst/Cijfer Het adres van het eigendom dat dient als zekerheid voor de lening. Stad of gemeente van eigendom Statisch Tekst Stad of gemeente waar het eigendom zich bevindt. Postcode van eigendom Statisch Tekst/Cijfer De postcode van het primaire eigendom. U moet ten minste de eerste twee tot vier karakters invullen. Land van eigendom Statisch Lijst Het land waar het eigendom zich bevindt. Code eigendomstype Statisch Lijst Het eigendomstype dat of de gebruiksreferentie die is vastgesteld in het schattingsverslag of het prospectus. Bouwjaar Statisch Datum Het jaar waarin het eigendom is gebouwd volgens het schattingsverslag of prospectus. Jaar van laatste renovatie Dynamisch Datum Jaar waarin de laatste renovatie/nieuwbouw op het eigendom werd voltooid volgens het schattingsverslag of prospectus. Netto vierkante meter op securitisatie-datum Dynamisch Cijfer De totale netto verhuurbare oppervlakte in vierkante meter van de eigendommen die dienen als zekerheid voor de lening volgens het recentste schattingsverslag. Voor meerdere eigendommen moet u de oppervlakte samentellen. Netto gevalideerde vloeroppervlakte binnen Dynamisch J/N Heeft een schatter de netto vloeroppervlakte binnen gecontroleerd? Aantal eenheden/bedden/kamers Statisch Cijfer Voor eigendomstype Meergezinswoning vult u het aantal eenheden in, voor Horeca/Hotel/Gezondheidszorg het aantal bedden, voor Caravanterreinen het aantal eenheden, voor Logement het aantal kamers, voor Self-Storage het aantal eenheden. Voor Meerdere eigendommen telt u de waarden op als ze allemaal hetzelfde eigendomstype hebben. Status van eigendom Dynamisch Lijst Recentste status van de lening voor het eigendom. Eigendomsvorm Statisch Lijst De betrokken eigendomsvorm. Alleen een grondpacht, waarbij de kredietnemer doorgaans eigenaar is van een gebouw of verplicht is te bouwen zoals vermeld in de pachtovereenkomst. Vervaldatum pachtbezit Statisch Datum Geef de vroegste datum waarop het pachtbezit vervalt. Verschuldigde grondrente Dynamisch Cijfer Als een eigendom pachtbezit is, moet u het huidige jaarlijkse pachtgeld vermelden dat verschuldigd is aan de pachtheer. Datum van recentste schatting Dynamisch Datum Datum waarop het eigendom voor het laatst werd geschat. Recentste schatting Dynamisch Cijfer De recentste schatting van het eigendom. Recentste schattings-grondslag Dynamisch Lijst De recentste grondslag voor de schatting. Valuta grondrente Dynamisch Lijst De munteenheid van de grondrente („Verschuldigde grondrente”). Valuta recentste schatting Dynamisch Lijst Munteenheid van de recentste schatting („Recentste schatting”). Gegevens over de securitisatiedatum Securitisatie-datum van het eigendom Statisch Datum De datum waarop het eigendom in deze securitisatie is opgenomen. Als het eigendom is vervangen, moet u de datum van de vervanging invullen. Als het eigendom deel uitmaakte van de oorspronkelijke transactie, zal dit de securitisatiedatum zijn. Toegewezen percentage van lening op securitisatie-datum Statisch Cijfer Toegewezen percentage van de lening dat op de securitisatiedatum aan het eigendom kan worden toegeschreven wanneer de lening wordt aangegaan op basis van meer dan één eigendom. Datum van financiële gegevens op securitisatie-datum Statisch Datum De einddatum van de financiële gegevens voor de informatie die in het prospectus wordt gebruikt (bv. YTD, jaarlijks, driemaandelijks of de voorbije twaalf maanden). Netto bedrijfsresultaat op securitisatie-datum Dynamisch Cijfer Inkomsten met aftrek van exploitatiekosten op securitisatiedatum. Schatting op securitisatie-datum Statisch Cijfer De schatting van de eigendommen op basis waarvan een lening is aangegaan, op de securitisatiedatum zoals beschreven in het prospectus. Naam van de schatter bij securitisatie Statisch Tekst Naam van het taxatiebedrijf dat het eigendom heeft geschat bij de securitisatie. Datum van schatting op securitisatie-datum Dynamisch Datum De datum waarop de schatting werd opgesteld voor de waarden die in het prospectus zijn bekendgemaakt. Waarde „leeg te aanvaarden” op securitisatie-datum Dynamisch Cijfer Waarde „leeg te aanvaarden” op securitisatiedatum. Handelsruimte Dynamisch Cijfer De totale netto oppervlakte aan handelsruimte in vierkante meter van het eigendom dat dient als zekerheid voor de lening volgens het recentste schattingsverslag. Woonruimte Dynamisch Cijfer De totale netto oppervlakte aan verhuurbare woonruimte in vierkante meter van het eigendom dat dient als zekerheid voor de lening volgens het recentste schattingsverslag. Valuta van financiële gegevens Dynamisch Lijst Munteenheid waarin de lening is uitgedrukt. Recentste financiële gegevens YTD van eigendom Huidig toegewezen lening-percentage Dynamisch Cijfer Toegewezen leningpercentage dat op de betalingsdatum van de lening toegeschreven is aan het eigendom wanneer de lening wordt verstrekt op basis van meer dan één eigendom; de som van alle percentages moet 100 % zijn. Dit kan in de kredietovereenkomst zijn vermeld. Huidig toegewezen eindbedrag lening Dynamisch Cijfer Pas het huidige toegewezen leningpercentage toe op het huidige uitstaande saldo van de lening. Recentste financiële gegeven per begindatum Dynamisch Datum De eerste dag van de financiële gegevens die worden gebruikt voor het recentste financiële overzicht (bv. maandelijks, driemaandelijks, YTD of de voorbije twaalf maanden). Recentste financiële gegevens per einddatum Dynamisch Datum De einddatum van de financiële gegevens die worden gebruikt voor het recentste financiële overzicht (bv. maandelijks, driemaandelijks, YTD of de voorbije twaalf maanden). Laatste maand van jaar gebruikt voor verslaglegging financiële gegevens Dynamisch Tekst/Cijfer Vul de maand in waarin de financiële gegevens voor elk jaar eindigen (recentste, op een na laatste en op twee na laatste). Recentste financiële indicator Dynamisch Lijst Dit veld wordt gebruikt om de periode te beschrijven waarvoor de recentste financiële gegevens gelden. Recentste inkomsten Dynamisch Cijfer Totaal aan inkomsten voor de periode waarover het recentste financiële overzicht handelt (bv. maandelijks, driemaandelijks, YTD of de voorbije twaalf maanden) voor alle eigendommen. Voor verschillende eigendommen moet u de inkomsten bij elkaar optellen. Recentste bedrijfsuitgaven Dynamisch Cijfer Totaal aan bedrijfskosten voor de periode waarover het recentste financiële overzicht handelt (bv. maandelijks, driemaandelijks, YTD of de voorbije twaalf maanden) voor alle eigendommen. Recentste netto bedrijfsresultaat Dynamisch Cijfer Totaal aan inkomsten min totaal aan bedrijfskosten voor de periode waarover het recentste financiële overzicht handelt. Recentste kapitaaluitgaven Dynamisch Cijfer Totaal aan kapitaaluitgaven (in tegenstelling tot reparaties en onderhoud) voor de periode waarover het recentste financiële overzicht handelt (bv. maandelijks, driemaandelijks, YTD of de voorbije twaalf maanden) voor alle eigendommen. Recentste netto kasstroom Dynamisch Cijfer Totaal netto bedrijfsresultaat min kapitaaluitgaven voor de periode waarover het recentste financiële overzicht handelt. Recentste schuldendienst-bedrag Dynamisch Cijfer Totaal geplande betalingen van kapitaal en rente verschuldigd tijdens de periode waarover het recentste financiële overzicht handelt (bv. maandelijks, driemaandelijks, YTD of de voorbije twaalf maanden). Recentste schuldendienst-quote (netto bedrijfsresultaat) Dynamisch Cijfer Bereken de schuldendienstquote op basis van het netto bedrijfsresultaat voor de periode waarover het recentste financiële overzicht handelt (bv. maandelijks, driemaandelijks, YTD of de voorbije twaalf maanden). Contractuele jaarlijkse huurinkomsten Dynamisch Cijfer De contractuele jaarlijkse huurinkomsten afgeleid uit de recentste huurderslijst van de kredietnemer. Gegevens over de bezettingsgraad van het eigendom Bezettingsgraad op datum Dynamisch Datum Datum van het laatste ontvangen pachtregister/huurderslijst. (voor accommodatie (hotels) en gezondheidszorg moet u de gemiddelde bezettingsgraad nemen voor de periode waarvoor de financiële overzichten worden gegeven). Fysieke bezettingsgraad op securitisatie-datum Dynamisch Cijfer Het beschikbare percentage verhuurbare ruimte dat effectief bezet is op de securitisatiedatum (d.w.z. waar er feitelijk huurders aanwezig zijn en niet leegstaand). Moet worden afgeleid van een pachtregister of ander document dat de bezettingsgraad aangeeft en strookt met de recentste informatie over het boekjaar. Recentste fysieke bezettingsgraad Dynamisch Cijfer Het recentste beschikbare percentage verhuurbare ruimte dat effectief bezet is (d.w.z. waar er feitelijk huurders aanwezig zijn en dat niet leeg staat). Moet worden afgeleid van een pachtregister of ander document dat de bezettingsgraad aangeeft en strookt met de recentste informatie over het boekjaar. Beschikbare gegevens per huurder Dynamisch J/N Is de huurdersinformatie beschikbaar per huurder? Gewogen gemiddelde huurtermijnen Dynamisch Cijfer Gewogen gemiddelde huurtermijnen uitgedrukt in jaren. Gewogen gemiddelde huurtermijnen (1e breuk) Dynamisch Cijfer Gewogen gemiddelde huurtermijnen (in jaren) na alle 1e breukopties. Gegevens van top drie huurders % inkomsten dat vervalt over één tot twaalf maanden Dynamisch Cijfer Percentage inkomsten dat vervalt over één tot twaalf maanden. % inkomsten dat vervalt over 13 tot 24 maanden Dynamisch Cijfer Percentage inkomsten dat vervalt over 13 tot 24 maanden. % inkomsten dat vervalt over 25 tot 36 maanden Dynamisch Cijfer Percentage inkomsten dat vervalt over 25 tot 36 maanden. % inkomsten dat vervalt over 37 tot 48 maanden Dynamisch Cijfer Percentage inkomsten dat vervalt over 37 tot 48 maanden. % inkomsten dat vervalt over 49 of meer maanden Dynamisch Cijfer Percentage inkomsten dat vervalt over 49 of meer maanden. Grootste huurder volgens inkomsten (netto) Dynamisch Tekst/Cijfer Naam van huidige grootste huurder volgens nettohuur. Vervaldatum huurovereenkomst van grootste huurder Dynamisch Datum Vervaldatum van huurovereenkomst van de grootste huurder (volgens nettohuur). Huur verschuldigd door grootste huurder Dynamisch Cijfer Jaarlijkse huur die de huidige grootste huurder verschuldigd is. Tweede grootste huurder volgens inkomsten (netto) Dynamisch Tekst/Cijfer Naam van huidige tweede grootste huurder (volgens nettohuur). Vervaldatum huurovereenkomst van tweede grootste huurder Dynamisch Datum Vervaldatum van huurovereenkomst van de tweede grootste huurder (netto jaarlijkse huur). Huur verschuldigd door tweede grootste huurder Dynamisch Cijfer Huur verschuldigd door de huidige tweede grootste huurder. Derde grootste huurder volgens inkomsten (netto) Dynamisch Tekst/Cijfer Naam van huidige derde grootste huurder (volgens nettohuur). Vervaldatum huurovereenkomst van derde grootste huurder Dynamisch Datum Vervaldatum huurovereenkomst van derde grootste huurder (netto jaarlijkse huur). Huur verschuldigd door de huidige derde grootste huurder Dynamisch Cijfer Huur verschuldigd door de huidige derde grootste huurder. Huurvaluta Dynamisch Lijst Munteenheid waarin de huur is uitgedrukt. Gegevens over executie Datum waarop activa naar verwachting worden afgewikkeld of geëxecuteerd Dynamisch Datum Geschatte datum waarop de speciale dienstverlener afwikkeling verwacht. Indien het gaat om meerdere eigendommen, moet u de laatste datum van de verbonden eigendommen invullen. Bij executie is dit de verwachte datum van executie en bij bezit van eigendom is dit de verwachte verkoopdatum. Begindatum bezitrechtprocedure Dynamisch Datum Datum waarop de executieprocedure of andere afdwingingsprocedures werden opgestart tegen of overeengekomen met de kredietnemer. Datum van curatele Dynamisch Datum Datum waarop de eigendom (of een andere vorm van effectieve zeggenschap en het vermogen om er afstand van te doen) van het onderpand werd verkregen.

INFORMATIE OVER OBLIGATIE: Veldnaam Statisch/Dynamisch Gegevenstype Velddefinitie en criteria Algemene gegevens over obligatie Identificator van transactiepool Statisch Tekst/Cijfer De unieke identificatiereeks voor de transactie of pool Uitkerings-datum Statisch Datum De datum van rente- en kapitaalbetaling van de obligatietranche. Bericht van afsluiting Statisch Datum De datum vanaf wanneer iemand de schuldbewijsklasse moet aanhouden om als houder van het schuldbewijs te worden aangemerkt. Naam van obligatieklasse Statisch Tekst/Cijfer De benaming (doorgaans een letter en/of cijfer) die wordt gegeven aan een tranche van door bedrijfshypotheken gedekte gestructureerde financieringsinstrumenten die dezelfde rechten, prioriteiten en kenmerken vertonen als bepaald in het prospectus, d.w.z. reeks 1 klasse A1 enz. Cusip (Rule 144A) Statisch Tekst/Cijfer De effectenidentificatiecode die wordt toegewezen aan elke schuldbewijsklasse of tranche conform de normen die zijn bepaald door het Comité voor Uniforme Effectenidentificatieprocedures (Committee on Uniform Security Identification Procedures, Cusip) voor bij Rule 144A vastgestelde vereisten of een andere effectencode vastgesteld door een beurs of andere entiteit. Internationaal effectenidentificatienummer Statisch Tekst/Cijfer De effectenidentificatiecode die wordt toegewezen aan elke schuldbewijsklasse of tranche conform de normen die zijn bepaald door de Internationale Organisatie voor Standaardisatie (ISIN) of een andere effectencode vastgesteld door een beurs of andere entiteit. Gemeenschappelijke code (Rule 144A) Statisch Tekst/Cijfer Identificatiecode bestaande uit negen cijfers, die door Cedel en Euroclear gezamenlijk wordt toegewezen aan elke schuldbewijsklasse of tranche. Internationaal effectenidentificatienummer (Reg. S) Statisch Tekst/Cijfer De effectenidentificatiecode die wordt toegewezen aan elke schuldbewijsklasse of tranche conform de normen die zijn bepaald door de Internationale Organisatie voor Standaardisatie (ISIN) voor bij Regulation S vastgestelde vereisten of een andere effectencode vastgesteld door een beurs of andere entiteit. Gemeenschappelijke code (Reg. S) Statisch Tekst/Cijfer De effectenidentificatiecode die wordt toegewezen aan elke schuldbewijsklasse of tranche conform de normen die zijn bepaald door het Comité voor Uniforme Effectenidentificatieprocedures voor bij Regulation S vastgestelde vereisten of een andere effectencode vastgesteld door een beurs of andere entiteit. Uitgiftedatum van de obligatie Statisch Datum Datum waarop de obligatie is uitgegeven. Wettelijke vervaldag Statisch Datum De datum waarop de specifieke schuldbewijsklasse of tranche moet worden terugbetaald om niet in gebreke te zijn. Valuta Statisch Lijst De munteenheid waarin de monetaire waarde van de schuldbewijsklasse of tranche is uitgedrukt. Oorspronkelijk kapitaalsaldo Statisch Cijfer Het oorspronkelijke kapitaalsaldo van de specifieke schuldbewijsklasse of tranche op de uitgiftedatum. Gegevens over kapitaal van de obligatie Notionele vlag Statisch J/N „J” voor Notioneel, „N” als deze schuldbewijsklasse of tranche alleen rente omvat, d.w.z. een Interest Only (IO) Strip. Aanvankelijk kapitaalsaldo Statisch Cijfer Het uitstaande kapitaalsaldo van de schuldbewijsklasse of tranche bij het begin van de huidige periode. Gepland kapitaal Statisch Cijfer Gepland kapitaal dat tijdens de periode wordt betaald voor de schuldbewijsklasse of tranche. Niet-gepland kapitaal Dynamisch Cijfer Niet-gepland kapitaal dat tijdens de periode wordt betaald voor de schuldbewijsklasse of tranche. Totaal kapitaal-uitkering Dynamisch Cijfer Totaal kapitaal (gepland en niet-gepland) dat tijdens de periode wordt betaald voor de schuldbewijsklasse of tranche. Aflossingstype Statisch Lijst De aflossingsmethode waarmee de schuldbewijsklasse of tranche periodiek wordt betaald. Duur van periode „alleen rente” Statisch Cijfer Lengte van periode „alleen rente” uitgedrukt in maanden. Gekapitaliseerde rente Dynamisch Cijfer Rente die wordt toegevoegd aan het klassesaldo, inclusief negatieve aflossingen. Kapitaalverlies Dynamisch Cijfer Het totale kapitaalverlies voor de verslagleggingsperiode. Cumulatieve kapitaal-verliezen Dynamisch Cijfer Kapitaalverliezen die cumulatief zijn toegewezen tot op de dag van vandaag. Eindsaldo kapitaal Dynamisch Cijfer Saldo van het uitstaande kapitaal van de schuldbewijsklasse of tranche op het einde van de huidige periode. Schuldbewijs-betalingsfactor Dynamisch Cijfer Kapitaal betaald op de schuldbewijsklasse of tranche in de verslagleggingsperiode als fractie van het originele (initiële) saldo van het schuldbewijs of de tranche (0<x< 1), tot 12 decimalen. Laatste schuldbewijs-factor Dynamisch Cijfer Laatste kapitaal van het schuldbewijs of de tranche na de betalingen van de huidige verslagleggingsperiode als fractie van het originele (initiële) saldo van het schuldbewijs of de tranche (0<x< 1), tot 12 decimalen. Volgende betalingsdatum schuldbewijs Dynamisch Datum De volgende betalings-/uitkeringsdatum voor de schuldbewijsklasse of tranche. Gegevens obligatierente Indextarieftype Statisch Lijst De in het prospectus bepaalde rente-index die als basisreferte dient en die van toepassing is op de specifieke schuldbewijsklasse of tranche. Huidige rente-index. Huidig indextarief Dynamisch Cijfer De huidige waarde van het indextarief toegepast op de specifieke schuldbewijsklasse of tranche tijdens de huidige aanwasperiode, tot een minimum van 5 decimalen. Aanwas-methode Statisch Lijst De aanwasmethode aan de hand waarvan de schuldbewijsklasse of tranche periodiek wordt berekend. Huidige aanwasdagen Dynamisch Cijfer Het aantal aanwasdagen dat geldt voor de berekening van de voor de huidige periode over te maken rente. Opgelopen rente Dynamisch Cijfer Het bedrag aan opgelopen rente. Toepasselijk plafond van beschikbare middelen (Available Funds Cap, AFC) Statisch J/N Geldt er een AFC-mechanisme voor de schuldbewijsklasse? Bedrag van waarderings-verlaging Dynamisch Cijfer De huidige waarderingsverlaging die aan deze klasse is toegewezen. Cumulatieve waarderings-verlaging Dynamisch Cijfer De totale cumulatieve waarderingsverlaging die is toegekend. Andere uitkeringen van rente Dynamisch Cijfer Andere specifieke aanvullingen op de rente. Huidig rentetekort Dynamisch Cijfer Bedrag van rentetekort voor deze verslagleggingsperiode en voor deze klasse. Cumulatief rentetekort Dynamisch Cijfer Cumulatief rentetekort tot op de dag van vandaag. Totaal rente-uitkering Dynamisch Cijfer De totale reeds betaalde rente. Beginsaldo onbetaalde rente Dynamisch Cijfer Uitstaand rentetekort bij het begin van de huidige periode. Kortlopende onbetaalde rente Dynamisch Cijfer Rente die in de huidige periode is uitgesteld en die betaalbaar is op de volgende betalingsdatum. Langlopende onbetaalde rente Dynamisch Cijfer Rente die in de huidige periode is uitgesteld en die betaalbaar is op de vervaldatum. Triggergebeurtenis die tot AFC leidt Dynamisch J/N Heeft er zich een gebeurtenis voorgedaan die een AFC-mechanisme op gang brengt? Rentetarief volgende periode Dynamisch Cijfer De waarde van het rentetarief in de volgende periode. Datum van volgende indexherziening Dynamisch Datum De datum waarop het indextarief voor de volgende periode wordt herzien. Gegevens over liquiditeitsfaciliteit Liquiditeits-faciliteit — beginsaldo Dynamisch Cijfer Het beginsaldo van de liquiditeitsfaciliteit. Aanpassingen aan de liquiditeits-faciliteit Dynamisch Cijfer Eventuele aanpassingen aan de liquiditeitsfaciliteit. Trekkingen op de liquiditeits-faciliteit Dynamisch Cijfer Bedrag van trekking op de liquiditeitsfaciliteit. Terugbetalingen aan liquiditeits-faciliteit Dynamisch Cijfer Bedragen van terugbetalingen aan de liquiditeitsfaciliteit. Eindsaldo liquiditeits-faciliteit Dynamisch Cijfer Het eindsaldo. Valuta liquiditeits-faciliteit Dynamisch Lijst De munteenheid van de liquiditeitsfaciliteit.

BIJLAGE III Gegevens op het niveau van de lening — Rapportagemodel voor door leningen aan kleine en middelgrote ondernemingen gedekte gestructureerde financieringsinstrumenten ACTIVA: Veldnaam Statisch/Dynamisch Gegevenstype Velddefinitie en criteria Afsluitdatum van de pool Dynamisch Datum Afsluitdatum van de huidige pool of portefeuille. Poolidentificator Statisch Tekst/Cijfer De unieke transactie- of poolidentificatiereeks/naam van de transactie. Leningidentificator Statisch Tekst/Cijfer Unieke identificator voor elke lening. Initiator Statisch Tekst De kredietverlener die de oorspronkelijke lening heeft verstrekt. Identificator van de dienstverlener Statisch Tekst/Cijfer Unieke identificator per dienstverlener om te markeren welke entiteit optreedt als dienstverlener van de lening. Naam van de dienstverlener Dynamisch Tekst Naam van de dienstverlener. Identificator van kredietnemer Statisch Tekst/Cijfer Unieke identificator per kredietnemer — zodat kredietnemers met verschillende leningen in de pool kunnen worden geïdentificeerd (bv. verdere voorschotten/andere leningen worden afzonderlijk getoond). Informatie over debiteur Land Statisch Lijst Land van vestiging.. Postcode Statisch Tekst U moet ten minste de eerste twee of drie letters invullen. Niet de volledige postcode geven. Rechtsvorm/bedrijfstype van debiteur Statisch Lijst Bazel III-segment kredietnemer Statisch Lijst Initiator verbonden? Statisch J/N Is de kredietnemer verbonden met de initiator? Activatype Statisch Lijst Rangorde Dynamisch Lijst Raming intern verlies bank bij wanbetaling Dynamisch Cijfer Verlies bij wanbetaling in normale economische omstandigheden. NACE-sectorcode Statisch Tekst/Cijfer De NACE-sectorcode van de kredietnemer. Kenmerken van de huurovereenkomst Datum van totstandkoming van de lening Statisch Datum Datum van eerste leningvoorschot. Eindvervaldag Statisch Datum Eindvervaldag van de lening. Valuta van de lening Statisch Lijst Munteenheid waarin de lening is uitgedrukt. Lening afgedekt Dynamisch J/N Is de specifieke lening afgedekt voor het valutarisico? Oorspronkelijk saldo van de lening Statisch Cijfer Oorspronkelijk totaal saldo van de lening. Huidig saldo Dynamisch Cijfer Bedrag van de lening dat uitstaat op de afsluitdatum van de pool. Dit moet ook de bedragen omvatten die in de transactie als kapitaal zijn aangemerkt. Bijvoorbeeld: als er vergoedingen zijn toegevoegd aan het saldo van de lening en als deze deel uitmaken van het kapitaal in de transactie, moeten ze worden toegevoegd. Exclusief bedragen voor achterstallige rente of boeten. Bedrag van gesecuritiseerde lening Statisch Cijfer Saldo van de gesecuritiseerde lening op de afsluitdatum Betalingsritme kapitaal Statisch Lijst Ritme van verschuldigde betalingen van het kapitaal, d.w.z. aantal maanden tussen betalingen. Betalingsritme rente Statisch Lijst Ritme van verschuldigde rentebetalingen, d.w.z. aantal maanden tussen betalingen. Aflossingstype Dynamisch Lijst Aflossingstype. Leningstype Statisch Lijst Ballonbedrag Dynamisch Cijfer Bedrag van de ballonbetaling Betalingstype Dynamisch Lijst Rentevoet Huidige rentevoet Dynamisch Cijfer Huidige rentevoet (%) Cap Dynamisch Cijfer Plafondtarief (%). Floor Statisch Cijfer Bodemtarief (%). Rentevoettype Dynamisch Lijst Rentevoettype. Huidige rente-index Dynamisch Lijst Huidige rente-index (de refertevoet op basis waarvan de rentevoet van de hypotheek is vastgesteld). Huidige rentevoetmarge Dynamisch Cijfer Huidige rentevoetmarge (voor leningen met vaste rentevoet is dit hetzelfde als de huidige rentevoet, voor leningen met va