BESLUIT (EU) 2019/1348 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK

van 18 juli 2019

inzake de procedure voor de erkenning van niet-eurogebiedlidstaten als rapporterende lidstaten krachtens Verordening (EU) 2016/867 betreffende de verzameling van gedetailleerde kredietgegevens en kredietrisicogegevens (ECB/2019/20)

DE RAAD VAN BESTUUR VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, met name artikel 127, lid 2 en 5,

Gezien de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en van de Europese Centrale Bank, inzonderheid artikel 5 en het tweede streepje van artikel 34.1,

Gelet op Verordening (EU) 2016/867 van de Europese Centrale Bank van 18 mei 2016 betreffende de verzameling van gedetailleerde kredietgegevens en kredietrisicogegevens (ECB/2016/13) (1), en in het bijzonder artikel 1, punt 1,

Gezien de bijdrage van de Algemene Raad van de Europese Centrale Bank,

Overwegende hetgeen volgt:

Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13) voorziet in een algemeen kader voor de verzameling van gedetailleerde kredietgegevens en kredietrisicogegevens (hierna “kredietgegevens” genoemd). In deze verordening wordt vermeld dat lidstaten die de euro niet als munt hebben (hierna “niet-eurogebiedlidstaten” genoemd) kunnen besluiten een rapporterende lidstaat te worden door de bepalingen van de verordening in hun nationale wetgeving op te nemen dan wel overeenkomstig hun nationale wetgeving anderszins relevante rapportagevereisten op te leggen. Dit kan met name lidstaten betreffen die deelnemen aan het gemeenschappelijk toezichtsmechanisme (GTM) door middel van nauwe samenwerking overeenkomstig artikel 7 van Verordening (EU) nr. 1024/2013 (2) van de Raad.

Zoals erkend in overweging 7 van Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13) zou de gemeenschappelijke analytische database voor kredietgegevens (hierna “AnaCredit” genoemd) tussen de centrale banken van het Eurosysteem op vrijwillige basis moeten beschikbaar zijn voor niet-eurogebiedlidstaten, met name de GTM-deelnemers onder hen, om de geografische en gegevenswerkingssfeer te verbreden, en harmonisatie in de Unie te vergroten. Meerdere nationale centrale banken (NCB's) van niet-eurogebiedlidstaten (hierna “niet-eurogebied-NCB's” genoemd) werken reeds samen met de ECB en NCB's van eurogebiedlidstaten (hierna “eurogebied-NCB's” genoemd) op basis van Aanbeveling ECB/2014/7 (3) en passen de voorbereidende maatregelen voor de verzameling van gedetailleerde kredietgegevens toe overeenkomstig Besluit ECB/2014/6 (4) .

Niet-eurogebiedlidstaten die besluiten om een rapporterende lidstaat te worden krachtens Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13) moeten hun intentie kenbaar maken aan de ECB. De ECB controleert of zij de bepalingen van die verordening hebben opgenomen in hun nationale wetgeving, dan wel overeenkomstig hun nationale wetgeving anderszins relevante rapportagevereisten hebben opgelegd en onverminderd de grondwettelijke orde van de betrokken lidstaat.

Zoals vermeld in overweging 4 van Richtsnoer (EU) 2017/2335 van de Europese Centrale Bank (ECB/2017/38) (5) , kunnen niet-eurogebiedlidstaten tevens de bepalingen van dit richtsnoer in hun nationale recht verwerken, dan wel anderszins maatregelen implementeren krachtens hun nationale recht, om te verzekeren dat zij voldoen aan toepasselijke verplichtingen voor het geharmoniseerd verzenden van gegevens aan de ECB, inclusief de vereisten voor het registreren van tegenpartijen in het Register of Institutions and Affiliates Database (RIAD) overeenkomstig Richtsnoer (EU) 2018/876 van de Europese Centrale Bank (ECB/2018/16) (6) . Op deze manier mogen de niet-eurogebiedlidstaten in lijn met overweging 9 van Richtsnoer (EU) 2018/876 (ECB/2018/16) bijdragen aan de gegevensrapportage en -validatie in RIAD en wederzijds gegevens delen betreffende hun binnenlandse entiteiten en mogen zij toegang hebben tot eurogebiedgegevensbestanden op basis van Aanbeveling ECB/2018/36 (7) .

Daarom is het noodzakelijk om de door de ECB te volgen procedures te specificeren inzake a) blijken van belangstelling van niet-eurogebiedlidstaten om een rapporterende lidstaat te worden krachtens Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13), b) de beoordeling van deze blijken van belangstelling, en c) de erkenning van niet-eurogebiedlidstaten als rapporterende lidstaat. Het is tevens noodzakelijk te voorzien in procedures inzake de mogelijke opschorting en beëindiging van een dergelijke erkenning van een niet-eurogebiedlidstaat als rapporterende lidstaat.

Daarom zal het besluit om een niet-eurogebiedlidstaat te erkennen als een rapporterende lidstaat afhankelijk zijn van het bestaan van een wettelijk bindende overeenkomst betreffende de interactie tussen de niet-eurogebied-NCB's, de ECB en de eurogebied-NCB's voor het delen van kredietgegevens en andere relevante aangelegenheden, inclusief de bescherming van de vertrouwelijkheid van de informatie en de beperkingen op het gebruik of de transmissie van de kredietgegevens, zoals in de context van eventuele feedbackloops vastgesteld krachtens artikel 11 van Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13),

HEEFT HET VOLGENDE BESLUIT VASTGESTELD:

In dit besluit betekent “informatieplichtige”: hetzij een juridische entiteit, hetzij een buitenlands bijkantoor dat ingezeten is in een rapporterende niet-eurogebiedlidstaat en waarop de rapportagevereisten van toepassing zijn welke dezelfde zijn of gelijkaardig zijn aan de rapportagevereisten van Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13).

De in dit besluit gebruikte termen hebben dezelfde betekenis als in Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13), tenzij anders bepaald.

3. Voor de toepassing van lid 1, en onverlet het bepaalde in lid 2, houdt de ECB eveneens rekening met nationale wettelijke bepalingen die artikelen 7 en 8 van Verordening (EG) nr. 2533/98 opnemen in nationaal recht.

Om elke twijfel weg te nemen, moeten de vereisten inzake de implementatiefases en eerste rapportage zoals omschreven in artikel 2 van Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13) niet worden opgenomen in nationaal recht.

om aan de in punt a) geïdentificeerde informatieplichtigen dezelfde of gelijkwaardige statistische rapportageverplichtigen op te leggen als uiteengezet in de artikelen 4 tot en met 8 en 13 tot en met 15 van Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13);

kredietgegevens te verzamelen die afkomstig zijn van de feitelijke populatie van informatieplichtigen zoals omschreven in artikel 3, lid 1, van Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13), onverminderd de toepassing van de bepalingen van artikel 8, leden 4 en 5, van deze verordening of gelijkwaardige bepalingen in het nationale recht;

2. Voor de toepassing van lid 1 onderzoekt de ECB of de niet-eurogebied NCB, in samenwerking met andere relevante nationale autoriteiten indien het nationale recht dat vereist, tenminste de bevoegdheid heeft gekregen om:

3. De ECB moet een dergelijke blijk van belangstelling minstens [negen] maanden voor de datum van de eerste transmissie van kredietgegevens, zoals bedoeld in artikel 6 en zoals aangegeven door de geïnteresseerde lidstaat in zijn blijk van belangstelling, ontvangen en deze moet de rapportagereferentiedatums en de referentieperiodes vermelden die met ingang van de eerste transmissie gedekt zullen worden.

de NCB in de geïnteresseerde lidstaat verplicht is om de specifieke richtsnoeren, verzoeken en maatregelen van de ECB die zijn uitgevaardigd in verband met Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13) op te volgen binnen het door de ECB vastgestelde tijdschema, waar vermeld.

de nationale wetgeving bindend en afdwingbaar is in de geïnteresseerde lidstaat, en

2. Opdat de ECB de blijk van belangstelling zoals bedoeld in lid 1 in overweging neemt, moet bij de blijk van belangstelling de informatie over de nationale toepassing worden gevoegd met het oog op de in artikel 5, lid 3, bedoelde verificatie, met inbegrip van, maar niet beperkt tot de volgende informatie:

Artikel 5

Verificatieprocedure

1. De ECB bevestigt schriftelijk de ontvangst van een blijk van belangstelling van een geïnteresseerde lidstaat aan die lidstaat binnen 20 dagen.

2. De ECB kan in aanvulling op de informatie en documentatie zoals opgenomen in artikel 4, lid 2, om aanvullende informatie verzoeken als zij dit dienstig acht voor het beoordelen van de blijk van belangstelling van de geïnteresseerde lidstaat. De ECB bevestigt onverwijld schriftelijk de ontvangst van dergelijke aanvullende informatie of documentatie aan de geïnteresseerde lidstaat.

3. De ECB verifieert of de niet-eurogebiedlidstaat de bepalingen van Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13) en Richtsnoer (EU) 2017/2335 (ECB/2017/38) heeft opgenomen in nationaal recht, dan wel anderszins relevante rapportagevereisten heeft opgenomen in overeenstemming met het nationale recht.

4. Met het oog op de in lid 3 bedoelde verificatie geeft de ECB het statistisch comité van het Europees Stelsel van centrale banken (STC) opdracht om het proces te coördineren en de juridische commissie (LEGCO) te machtigen een verificatieverslag op te stellen. Het verificatieverslag beoordeelt: a) de mate waarin de bepalingen van Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13) als opgenomen in artikel 3, lid 2, zijn geïmplementeerd in nationale wetgeving, en b) wanneer de in punt a) bedoelde bepalingen niet werden geïmplementeerd, de redenen hiervoor.

5. Indien de ECB op basis van de volledige documentatie zoals ingediend door de geïnteresseerde lidstaat ervan overtuigd is dat aan de criteria van artikel 3 is voldaan, besluit zij de betrokken lidstaat krachtens Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13) te erkennen als een rapporterende lidstaat. In het besluit worden de datum vermeld vanaf wanneer de erkenning van toepassing is, de relevante rapportagereferentiedata en referentieperioden vanaf de eerste transmissie, alsmede de relevante datum voor de eerste rapportage, welke niet eerder valt dan de door de geïnteresseerde lidstaat in de blijk van belangstelling aangegeven datum.

6. Het in lid 5 bedoelde besluit vereist dat de NCB van de geïnteresseerde lidstaat een overeenkomst sluit in de vorm zoals opgenomen in bijlage II, die regelingen bevat voor de samenwerking tussen de ECB, de eurogebied-NCB's en de NCB's van niet-eurogebiedlidstaten die zijn erkend als rapporterende lidstaten inzake de uitwisseling van kredietgegevens en aanverwante kwesties. Rekening houdend met de bepalingen van Verordening (EG) nr. 2533/98 stelt deze overeenkomst de voorwaarden vast voor: a) de toegang tot en het gebruik van door de ECB, eurogebied-NCB's en niet-eurogebied rapporterende lidstaten verzamelde kredietgegevens door niet-eurogebied-NCB's, en b) toegang tot en het gebruik van door de ECB, eurogebied-NCB's en NCB's van niet-eurogebied rapporterende lidstaten verzamelde kredietgegevens door niet-eurogebied rapporterende lidstaten op basis van hun respectievelijke nationale wetgevingen verzamelde gegevens. Een door een NCB van een geïnteresseerde lidstaat gesloten overeenkomst mag niet gewijzigd worden op een manier die niet in overeenstemming is met de in bijlage II vermelde vorm.

7. In de volgende gevallen beslist de ECB dat de geïnteresseerde lidstaat niet kwalificeert als een rapporterende lidstaat krachtens Verordening (EU) 2016/867 (ECB/2016/13): a) indien de ECB op basis van de volledige documentatie die door de geïnteresseerde lidstaat is verstrekt concludeert dat deze niet voldoet aan de criteria om overeenkomstig artikel 3 als rapporterende lidstaat te worden aangemerkt; b) wanneer de ECB niet binnen één jaar na ontvangst van een blijk van belangstelling door de geïnteresseerde lidstaat de informatie ontvangt die nodig is om haar beoordeling uit te voeren; c) wanneer de overeenkomst als bedoeld in lid 6 niet werd gesloten.

8. Uiterlijk zes maanden na de datum van ontvangstbevestiging van de ECB van de documentatie als bedoeld in lid 1 of, in voorkomend geval, de aanvullende informatie lid 2, stelt de ECB de geïnteresseerde lidstaat in kennis van haar besluit als bedoeld in de leden 5 en 7. Een dergelijke kennisgeving omvat de redenen voor het besluit. De ECB en de geïnteresseerde lidstaat kunnen echter overeenkomen om de periode waarin de ECB de betrokken lidstaat in kennis stelt van haar besluit te verlengen.