1977L0092 — NL — 01.01.1986 — 002.001 — 1
Dit document vormt slechts een documentatiehulpmiddel en verschijnt buiten de verantwoordelijkheid van de instellingen
►B RICHTLIJN VAN DE RAAD
van 13 december 1976
houdende maatregelen ter bevordering van de daadwerkelijke uitoefening van het recht van vesti-
ging en het vrij verrichten van diensten voor de werkzaamheden van verzekeringsagent enassurantiemakelaar (ex groep 630 CITI) en houdende met name overgangsmaatregelen voor deze
werkzaamheden
(77/92/EEG)
(PB L 26 van 31.1.1977, blz. 14)
Gewijzigd bij:
Publicatieblad
nr. blz. datum
►A1 Toetredingsakte van Griekenland L 291 17 19.11.1979
►A2 Toetredingsakte van Spanje en Portugal L 302 23 15.11.1985
▼B
RICHTLIJN VAN DE RAAD
van 13 december 1976
houdende maatregelen ter bevordering van de daadwerkelijke
uitoefening van het recht van vestiging en het vrij verrichten vandiensten voor de werkzaamheden van verzekeringsagent en assu-rantiemakelaar (ex groep 630 CITI) en houdende met name
overgangsmaatregelen voor deze werkzaamheden
(77/92/EEG)
DE RAAD VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN,
Gelet op het Verdrag tot oprichting van de Europese Economische
Gemeenschap, inzonderheid op de artikelen 49, 57, 66 en 235,
Gezien hetvoorst el van de Commissie,Gezien hetadvies van hetEuropese Parlement (
1),
Gezien hetadvies van hetEconomisch en Sociaal Comit é (2),
Overwegende datkracht ens hetVerdrag ieder verschil in behandeling
op grond van nationaliteit inzake vestiging en het verrichten van dien-st en sedertheteinde van de overgangsperiode is verboden; dathet
aldus verwezenlijktbeginsel van behandeling als onderdaan metname
ook van toepassing is op de bevoegdheid zich aan te sluiten bijberoeps- en bedrijfsorganisaties, voor zover de beroepswerkzaamhedenvan de betrokkene de uitoefening van deze bevoegdheid medebrengen;
Overwegende dat niet in alle Lid-Staten voorwaarden worden gesteld
voor de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden vanverzekeringsagenten assurant iemakelaar; dater enerzijds vrijheid van
toegang en uitoefening bestaat, terwijl anderzijds strenge voorschriften
gelden waarbij hetbezitvan een diploma verplichtwordtgest eld voortoelating tot het beroep;
Overwegende dat het, gezien de tussen de Lid-Staten ten aanzien van
de afbakening van de werkzaamheden van verzekeringsagenten assu-rantiemakelaar bestaande verschillen, van belang is zo nauwkeurig
mogelijk de werkzaamheden te bepalen waarop deze richtlijn van
toepassing is;
Overwegende voorts dat artikel 57 van het Verdrag voorschrijft dat, ten
einde de toegang tot werkzaamheden anders dan in loondienst en deuitoefening daarvan te vergemakkelijken, richtlijnen worden vastgesteldinzake de onderlinge erkenning van diploma's, certificaten en andere
titels, alsmede tot coördinatie van de wettelijke en bestuursrechtelijke
bepalingen van de Lid-Staten;
Overwegende niettemin dat het ook, bij gebreke van een onderlinge
erkenning van de diploma's of een onmiddellijke coördinatie wenselijklijkt, de daadwerkelijke uitoefening van de vrijheid van vestiging enhet vrij verrichten van diensten voor de betrokken werkzaamheden tebevorderen, metname door hetnemen van overgangsmaat regelen als
bedoeld in de algemene programma's (
3), ten einde te voorkomen dat
de onderdanen van Lid-Staten waar inzake de toegang tot de betrokkenwerkzaamheden geen enkele voorwaarde wordt gesteld, extra wordengehinderd;
Overwegende dat de overgangsmaatregelen, ten einde eventuele
bezwaren te ondervangen, erop gericht moeten zijn dat in de ontvan-
gende Lid-Staten waar de toegang tot de betrokken werkzaamheden is
geregeld, de daadwerkelijke uitoefening van de werkzaamheid in deLid-Staat van herkomst gedurende een redelijke periode in het nabijeverleden, indien geen voorafgaande opleiding is vereist, aanvaard wordtals genoegzaam bewijs dat de betrokkene vakkennis bezit, gelijk-waardig aan die welke van de eigen onderdanen wordtverlangd;1977L0092 — NL — 01.01.1986 — 002.001 — 2
(1) PB nr. C 78 van 2. 8. 1971, blz. 13.
(2) PB nr. C 113 van 9. 11. 1971, blz. 6.
(3) PB nr. 2 van 15. 1. 1962, blz. 32/62 en 36/62.
▼B
Overwegende dat het, gezien de situatie in Nederland, waar de tussen-
personen zijn ingedeeld in verschillende categorieën al naar gelang hunvakkennis, wenselijk is een overeenkomstige regeling te treffen voor de
onderdanen van de overige Lid-Staten die toegang willen verkrijgen tot
een van de betrokken categorieën; dat het meest passende en objectievecriterium hiervoor is het aantal employés, waarover de begunstigde deleiding heeftof heeftgehad;
Overwegende eveneens dat, wanneer de werkzaamheid van verzeke-
ringsagent wordt uitgeoefend krachtens een permanente volmacht van
een of meer verzekeringsondernemingen, waarbij de begunstigdebevoegd is, in haar/hun naam, de betrokken onderneming(en) metbetrekking tot alle of tot een gedeelte van de handelingen die tot denormale uitoefening van haar/hun werkzaamheid behoren, te binden,de betrokkene in de ontvangende Lid-Staat toegang tot der werkzaam-
heid van assurantiemakelaar dient te kunnen hebben;
Overwegende dat deze richtlijn zijn reden van bestaan verliest, zodra
de coördinatie van de voorwaarden voor de toegang tot en de uitoefe-ning van de betrokken werkzaamheden, alsmede de onderlingeerkenning van diploma's, certificaten en andere titels hun beslag
hebben gekregen;
Overwegende dat, voor zover de Lid-Staten voor de toegang tot en de
uitoefening van de in de richtlijn genoemde werkzaamheden ook van inloondienstwerkzame personen hetbezitvan vakkennis en -bekwaam-heid eisen, deze richtlijn ook op deze categorie personen van
toepassing moet zijn, ten einde een belemmering van het vrije verkeer
van werknemers op te heffen en aldus de in het kader van Verordening(EEG) nr. 1612/68 van de Raad van 15 oktober 1968 betreffende hetvrije verkeer van werknemers binnen de Gemeenschap (
1), gewijzigd
bij Verordening (EEG) nr. 312/76 (2), getroffen maatregelen aan te
vullen;
Overwegende datom dezelfde redenen de bepalingen inzake hetbewijs
van bet rouwbaarheid en hetbewijs dater geen failissementheeftplaatsgehad, ook op in loondienst werkzame personen dienen te wordentoegepast,
HEEFT DE VOLGENDE RICHTLIJN VASTGESTELD:
Artikel 1
1. De Lid-Staten nemen de in deze richtlijn omschreven maatregelen
met betrekking tot de vestiging van de in titel I van de algemeneprogramma's genoemde natuurlijke personen en vennootschappen ophun grondgebied, alsmede met betrekking tot het verrichten van dien-sten door deze personen en vennootschappen, hierna begunstigdengenoemd, op hetgebied van de in art ikel 2 genoemde anders dan in
loondienstverricht e werkzaamheden.
2. Deze richtlijn is eveneens van toepassing op de onderdanen van
Lid-Staten die overeenkomstig Verordening (EEG) nr. 1612/68 de inartikel 2 genoemde werkzaamheden in loondienst willen uitoefenen.
Artikel 2
1. Deze richtlijn is van toepassing op de volgende werkzaamheden
die vallen onder groep ex 630 CITI van bijlage III van hetAlgemeen
Programma voor de opheffing van de beperkingen van de vrijheid vanvestiging:
a) de beroepswerkzaamheden van de personen die methetoog op de
dekking van te verzekeren of te herverzekeren risico's verzekering-
nemers en verzekeringsondernemingen of
herverzekeringsondernemingen metelkaar in cont actbrengenzonder in de keuze van deze laatsten gebonden te zijn, het sluiten1977L0092 — NL — 01.01.1986 — 002.001 — 3
(1) PB nr. L 257 van 19. 10. 1968, blz. 2.
(2) PB nr. L 39 van 14. 2. 1976, blz. 2.
▼B
van de verzekeringsovereenkomsten voorbereiden en eventueel
behulpzaam zijn bij hetbeheer en de uit voering daarvan, metnamein geval van schade;
b) de beroepswerkzaamheden van de personen die uithoofde van een
of meer overeenkomsten of volmachten belast zijn met het
aanbieden, het voorstellen en het uitwerken of het sluiten van verze-
keringsovereenkomsten, of met de medewerking bij het beheer ende uitvoering daarvan, met name in geval van schade, op naam envoor rekening van, of alleen voor rekening van, een of meer verze-keringsondernemingen;
c) de werkzaamheden van andere dan sub a) en b) bedoelde personen
die echter handelen voor rekening van de aldaar bedoelde personen,en die metname de inleidende werkzaamheden uit voeren, verzeke-
ringscontracten aanbieden of premies innen zonder dat deze
werkzaamheden hetaangaan van verplicht ingen jegens of van hetpubliek kan omvatten.
2. Deze richtlijn betreft met name de onder de volgende, in de Lid-
Staten gebruikelijke benamingen, uitgeoefende werkzaamheden:
a) watbet reftde werkzaamheden bedoeld in lid 1, sub a):
—in België:
— Verzekeringsmakelaar
Courtier d'assurance
— Herverzekeringsmakelaar
Courtier de réassurance
—in Denemarken:
— Juridiske og fysiske personer, som driver selvstændig virk-
somhed som formidler ved afsætning af forsikringskontrakter
—in Duitsland:
— Versicherungsmakler
— Ruckversicherungsmakler
—in Frankrijk:
— Courtier d'assurance
— Courtier d'assurance maritime— Courtier de réassurance
—in Ierland:
— Insurance broker
— Reinsurance broker
—in Italië:
— Mediatore di riassicurazioni
— Mediatore di assicurazioni
—in Nederland:
— Makelaar
— Assurantiebezorger
— Erkend assurantieagent
— Verzekeringsagent
—in het Verenigd Koninkrijk:
— Insurance broker
—in Spanje:
— Agentes libres de seguros
— Corredores de reaseguro
—in Portugal:
— Corretor de seguros
— Corretor de resseguros;1977L0092 — NL — 01.01.1986 — 002.001 — 4
▼A2
▼B
b) watbet reftde werkzaamheden bedoeld in lid 1, sub b):
—in België:
— Verzekeringsagent
Agentd'assurance
—in Denemarken:
— Forsikringsagent
—in Duitsland:
— Versicherungsvertreter
—in Frankrijk:
— Agentgénéral d'assurance
—in Ierland:
— Agent
—in Italië:
— Agente di assicurazioni
—in Luxemburg:
— Agentprincipal d'assurance
— Agentd'assurance
—in Nederland:
— Gevolmachtigd agent
— Verzekeringsagent
—in het Verenigd Koninkrijk:
— Agent
—in Griekenland:
—Γενικός πράκτωρ
—Πράκτωρ
—in Spanje:
— Agentes afectos de seguros (representantes y no represen-
tantes)
—in Portugal:
— Agente de seguros;
c) watbet reftde werkzaamheden bedoeld in lid 1, sub c):
—in België:
— Sub-agent
Sous-agent
—in Denemarken:
— Underagent
—in Duitsland:
— Gelegenheitsvermittler
— Inkassant
—in Frankrijk:
— Mandataire
— Intermédiaire— Sous-agent
—in Ierland:
— Sub-agent
—in Italië:
— Subagente
—in Luxemburg:
— Sous-agent1977L0092 — NL — 01.01.1986 — 002.001 — 5
▼A1
▼A2
▼B
▼B
—in Nederland:
— Sub-agent
—in het Verenigd Koninkrijk:
— Sub-agent
—in Spanje:
— Subagentes de seguros
—in Portugal:
— Submediador.
Artikel 3
De Lid-Staten waar de toegang tot en de uitoefening van een der in
artikel 2 bedoelde werkzaamheden afhankelijk wordt gesteld van het
voldoen aan bepaalde eisen van beroepsbekwaamheid, dragen er zorg
voor dat de begunstigde die een desbetreffend verzoek doet, vóór zijnvestiging of voordat hij een tijdelijke werkzaamheid begint uit teoefenen, op de hoogte wordt gebracht van de wettelijke regeling diegeldtvoor hetberoep dathij wil uit oefenen.
Artikel 4
Indien een Lid-Staat voor de toegang tot of de uitoefening van één der
in artikel 2, lid 1, sub a) en b), bedoelde werkzaamheden voorwaarden
inzake hetbezitvan algemene, handels- of vakkennis en -bekwaamheidstelt, aanvaardt deze Lid-Staat als voldoende bewijs van die kennis endie bekwaamheid de daadwerkelijke uitoefening van één der betrokkenwerkzaamheden in een andere Lid-Staat:
a) hetzij als zelfstandige of als bedrijfsleider gedurende vier achtereen-
volgende jaren;
b) hetzij als zelfstandige of als bedrijfsleider gedurende twee achter-
eenvolgende jaren, indien de begunstigde bewijst dat hij gedurende
ten minste drie jaren werkzaam is geweest voor een of meer verze-
keringsagenten of assurantiemakelaars of een of meerverzekeringsondernemingen;
c) hetzij als zelfstandige of als bedrijfsleider gedurende een jaar,
indien de begunstigde bewijst dat hij voor de betrokken werkzaam-heid een voorafgaande opleiding heeftgevolgd, die wordtgest aafd
door een van overheidswege erkend getuigschrift of die als
volwaardig wordterkend door een bevoegde beroeps- of bedrijfsor-ganisatie.
Artikel 5
1. Indien een Lid-Staat voor de toegang tot of de uitoefening van
één der in artikel 2, lid 1, sub a), bedoelde werkzaamheden strengereeisen stelt dan voor de werkzaamheid, bedoeld in artikel 2, lid 1, sub
b), kan hij voor de toegang tot of de uitoefening van de eerstgenoemde
werkzaamheid verlangen datde werkzaamheid in een andere Lid-St aatwerd uitgeoefend in de in artikel 2, lid 1, sub a), genoemde beroeps-groep:
a) hetzij als zelfstandige of als bedrijfsleider gedurende vier achtereen-
volgende jaren;
b) hetzij als zelfstandige of als bedrijfsleider gedurende twee achter-
eenvolgende jaren, indien de begunstigde bewijst dat hij gedurendeten minste drie jaren werkzaam is geweest voor een of meer verze-
keringsagenten of assurantiemakelaars of een of meer
verzekeringsondernemingen;
c) hetzij als zelfstandige of als bedrijfsleider gedurende één jaar,
indien de begunstigde bewijst dat hij voor de betrokken werkzaam-heid een voorafgaande opleiding heeftgevolgd die wordtgest aafddoor een van overheidswege erkend getuigschrift of die als1977L0092 — NL — 01.01.1986 — 002.001 — 6
▼A2
▼B
▼B
volwaardig wordterkend door een bevoegde beroeps- of bedrijfsor-
ganisatie.
Als gelijkwaardig aan de in artikel 2, lid 1, sub a), bedoelde werkzaam-
heid wordt beschouwd een door de begunstigde overeenkomstig artikel
2, lid 1, sub b), uitgeoefende werkzaamheid, wanneer zij wordt uitge-
oefend krachtens een permanente volmacht van één of meerverzekeringsondernemingen, waarbij de betrokkene bevoegd is, inhaar/hun naam, de onderneming(en) met betrekking tot alle of tot eengedeelte van de handelingen die tot de normale uitoefening van haar/
hun werkzaamheid behoren, te binden.
2. In Nederland zijn de toegang tot of de uitoefening van de in
artikel 2, lid 1, sub a), bedoelde werkzaamheid bovendien onderworpenaan de voorwaarde datdeze werkzaamheid is uit geoefend:
— in een onderneming waar de begunstigde de leiding heeft gehad
over ten minste tien employés, indien hij toegang wil verkrijgen
tot de werkzaamheid van makelaar;
— in een onderneming waarin de begunstigde de leiding heeft gehad
over ten minste vijf employés, indien hij toegang wil verkrijgen
tot de werkzaamheid van assurantiebezorger;
— in een onderneming waar de begunstigde de leiding heeft gehad
over ten minste twee employés, indien hij toegang wil verkrijgen
tot de werkzaamheid van erkend assurantieagent.
Artikel 6
1. Indien een Lid-Staat voor de toegang tot of de uitoefening van de
in artikel 2, lid 1, sub c), bedoelde werkzaamheden voorwaardeninzake hetbezitvan algemene, handels- of vakkennis en -bekwaamheidstelt, aanvaardt deze Lid-Staat als voldoende bewijs van die kennis endie bekwaamheid de daadwerkelijke uitoefening van de betrokken
werkzaamheid in een andere Lid-Staat:
a) hetzij gedurende twee achtereenvolgende jaren als zelfstandige dan
wel in dienst van één of meer verzekeringsagenten of assurantiema-kelaars of één of meer verzekeringsondernemingen;
b) hetzij gedurende één jaar onder de sub a) genoemde voorwaarden,
indien de begunstigde bewijst dat hij voor de betrokken werkzaam-
heden een voorafgaande opleiding heeftgevolgd, die wordtgest aafd
door een van overheidswege erkend getuigschrift of die alsvolwaardig wordterkend door een bevoegde beroeps- of bedrijfsor-ganisatie.
2. De daadwerkelijke uitoefening gedurende ten minste één jaar van
een der in artikel 2, lid 1, sub a) en b), bedoelde werkzaamheden en de
voor een van deze werkzaamheden gevolgde opleiding, worden als
gelijkwaardig beschouwd aan de in lid 1 gestelde voorwaarden.
Artikel 7
In de gevallen bedoeld in de artikelen 4, 5 en 6 mogen op de datum
van de indiening van hetverzoek als bedoeld in art ikel 9, lid 1, niet
meer dan tien jaar zijn verstreken sedert de beëindiging van deze werk-zaamheden. Indien echter in een Lid-Staat voor de eigen onderdaneneen kortere termijn wordt gesteld, moet deze eveneens voor de begun-stigden gelden.
Artikel 8
1. De werkzaamheid van bedrijfsleider in de zin van artikel 4 en
artikel 5, lid 1, wordt geacht te worden uitgeoefend door een ieder die
werkzaam is geweest:
a) hetzij als leider van het bedrijf of als leider van een filiaal;
b) hetzij als plaatsvervanger van de leider van het bedrijf, hetzij als
procuratiehouder, indien de laatstgenoemde functie, wat de verant-woordelijkheid betreft, overeenkomt met die van devertegenwoordigde leider van het bedrijf.1977L0092 — NL — 01.01.1986 — 002.001 — 7
▼B
2. De werkzaamheid van bedrijfsleider in de zin van artikel 4 wordt
eveneens geacht te worden uitgeoefend door ieder die bij een verzeke-ringsonderneming belastis geweestmethetgeven van leiding aan of
hethouden van t oezichtop hetwerk van de verzekeringsagent en.
3. De in artikel 4, sub b), en artikel 5, lid 1, sub b), bedoelde func-
ties moeten verantwoordelijkheid inhouden op het gebied van deacquisitie, het beheer en de uitvoering van verzekeringsovereenkom-
sten.
Artikel 9
1. Het bewijs dat aan de in de artikelen 4, 5, 6 en 7 gestelde voor-
waarden is voldaan, wordtgeleverd door een door de bevoegdeinstantie of organisatie van de Lid-Staat van oorsprong of van herkomst
afgegeven verklaring, welke de belanghebbende moett oevoegen aan
zijn verzoek om in de ontvangende Lid-Staat een van de betrokkenwerkzaamheden te mogen uitoefenen.
2. De Lid-Staten wijzen binnen de in artikel 13 gestelde termijn de
voor de afgifte van de in lid 1 bedoelde verklaring bevoegde instanties
en organisaties aan en stellen de overige Lid-Staten en de Commissiedaarvan onverwijld in kennis.
3. Binnen de in artikel 13 gestelde termijn deelt iedere Lid-Staat de
overige Lid-Staten en de Commissie tevens mede, bij welke instanties
en organisaties het verzoek om in de ontvangende Lid-Staat de in
artikel 2 bedoelde werkzaamheden te mogen uitoefenen en de docu-menten ter ondersteuning daarvan moeten worden ingediend.
Artikel 10
1. Indien een ontvangende Lid-Staat van zijn onderdanen voor de
toegang tot een van de in artikel 2 bedoelde werkzaamheden een
bewijs van betrouwbaarheid en het bewijs dat er voorheen geen faillis-sement heeft plaatsgehad of slechts één van deze twee bewijzen eist,erkentdeze Lid-St aatals voldoende bewijs voor de onderdanen vande andere Lid-Staten het overleggen van een uittreksel uit het strafre-
gister of, bij ontbreken daarvan, een door een bevoegde rechterlijke of
overheidsinstantie van de Lid-Staat van oorsprong of herkomst afge-geven gelijkwaardig document, waaruit blijkt dat aan deze eisen isvoldaan.
2. Wanneer hetin lid 1 bedoelde documentnietdoor de Lid-St aat
van oorsprong of van herkomstwordtafgegeven, kan ditworden
vervangen door een verklaring onder ede—of, in de Lid-Staten waarnietin een eed is voorzien, door een plecht ige verklaring — welkedoor de betrokkene wordt afgelegd ten overstaan van een bevoegderechterlijke of overheidsinstantie of, in voorkomend geval, van een
notaris van de Lid-Staat van oorsprong of van herkomst, welke een
attest afgeven dat deze eed of deze plechtige verklaring bewijskrachtgeeft. De verklaring betreffende het feit dat er geen faillissement heeftplaatsgehad, mag ook worden afgelegd ten overstaap van een bevoegdeberoeps- of bedrijfsorganisatie van die zelfde Staat.
3. De overeenkomstig de leden 1 en 2 afgegeven documenten
mogen bij overlegging nietouder zijn dan drie maanden.
4. De Lid-Staten wijzen binnen de in artikel 13 gestelde termijn de
voor de afgifte van de in de leden 1 en 2 van het onderhavige artikel
bedoelde documenten bevoegde instanties en organisaties aan en stellen
de overige Lid-Staten en de Commissie daarvan onverwijld in kennis.
Binnen de in artikel 13 gestelde termijn deelt iedere Lid-Staat de
overige Lid-Staat en de Commissie tevens mede bij welke instantiesen organisaties de in het onderhavige artikel bedoelde documenten tot
staving van het verzoek om in de ontvangende Lid-Staat de in artikel 2
bedoelde werkzaamheden te mogen uitoefenen, moeten worden inge-diend.
5. Indien in de ontvangende Lid-Staat de financiële draagkracht
moetworden bewezen, erkentdeze St aatde door de banken van de1977L0092 — NL — 01.01.1986 — 002.001 — 8
▼B
Lid-Staat van oorsprong of van herkomst afgegeven verklaringen als
gelijkwaardig aan de op zijn eigen grondgebied afgegeven bewijs-stukken.
Artikel 11
Indien een ontvangende Lid-Staat verlangt dat zijn onderdanen voor de
toegang tot of de uitoefening van één der in artikel 2 bedoelde werk-
zaamheden een eed of belofte afleggen, en indien de formule van dezeeed of belofte niet door de onderdanen van de overige Lid-Staten kanworden gebruikt, ziet deze Lid-Staat erop toe, dat aan de belangheb-benden een passende en gelijkwaardige formule kan wordenvoorgelegd.
Artikel 12
Deze richtlijn blijft van toepassing totdat de voorschriften betreffende
de coördinatie van de nationale regelingen voor de toegang tot en de
uitoefening van de betrokken werkzaamheden in werking treden.
Artikel 13
Binnen achttien maanden na kennisgeving van deze richtlijn doen de
Lid-Staten de nodige maatregelen in werking treden om aan hetbepaalde in deze richtlijn te voldoen; zij stellen de Commissie daarvanonverwijld in kennis.
Artikel 14
De Lid-Staten stellen de Commissie in kennis van alle belangrijke
bepalingen van intern recht die zij op het door deze richtlijn bestrekengebied vaststellen.
Artikel 15
Deze richtlijn is gericht tot de Lid-Staten.1977L0092 — NL — 01.01.1986 — 002.001 — 9