02020Y0626(01) — NL — 25.01.2021 — 001.001

Onderstaande tekst dient louter ter informatie en is juridisch niet bindend. De EU-instellingen zijn niet aansprakelijk voor de inhoud. Alleen de besluiten die zijn gepubliceerd in het Publicatieblad van de Europese Unie (te raadplegen in EUR-Lex) zijn authentiek. Deze officiële versies zijn rechtstreeks toegankelijk via de links in dit document

►B ►C1 AANBEVELING VAN HET EUROPEES COMITÉ VOOR SYSTEEMRISICO’S van 27 mei 2020 betreffende de beperking van uitkeringen tijdens de COVID-19-pandemie (ESRB 2020/7) ◄ (PB C 212 van 26.6.2020, blz. 1)

Gewijzigd bij:





Gerectificeerd bij:









▼B

▼C1

AANBEVELING VAN HET EUROPEES COMITÉ VOOR SYSTEEMRISICO’S

van 27 mei 2020

betreffende de beperking van uitkeringen tijdens de COVID-19-pandemie

(ESRB 2020/7)

▼B

2020/C 212/01







AFDELING 1

AANBEVELING

▼M1

Aanbeveling A — Beperking van uitkeringen

Aanbevolen wordt dat de betrokken autoriteiten de onder hun toezichthoudende bevoegdheid vallende financiële instellingen ( 1 ) verzoeken om zich ten minste tot en met 30 september 2021 te onthouden van het nemen van een van de volgende maatregelen:

a) het doen van een dividenduitkering of een onherroepelijke toezegging doen om dividend uit te keren;

b) het terugkopen van gewone aandelen;

c) het creëren van een verplichting om een variabele beloning te betalen aan een materiële risiconemer, met een vermindering van de kwantiteit of de kwaliteit van het eigen vermogen tot gevolg, tenzij de financiële instellingen uiterst voorzichtig zijn bij het uitvoeren van een van deze maatregelen en de daaruit voortvloeiende vermindering de door hun bevoegde autoriteit vastgestelde conservatieve drempel niet overschrijdt. Bevoegde autoriteiten wordt aanbevolen besprekingen te voeren met financiële instellingen voordat financiële instellingen overgaan tot een van de onder a) of b) genoemde maatregelen.

Deze aanbeveling is van toepassing op het niveau van de EU-groep (of op het individuele niveau indien de financiële instelling geen deel uitmaakt van een EU-groep) en, in voorkomend geval, op gesubconsolideerd of individueel niveau.

▼B

AFDELING 2

IMPLEMENTATIE

1. Definities

1. Voor de toepassing van deze aanbeveling gelden de volgende definities:

a) “betrokken autoriteit”: i) een bevoegde autoriteit; ii) een autoriteit die belast is met de vaststelling en/of activering van macroprudentiële beleidsmaatregelen, met inbegrip van, maar niet beperkt tot: 1. een aangewezen autoriteit overeenkomstig titel VII, hoofdstuk 4, van Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad ( 2 ) of artikel 458, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad ( 3 ); 2. een macroprudentiële autoriteit met de doelstellingen, regelingen, bevoegdheden, instrumenten, verantwoordingsvereisten en andere kenmerken zoals uiteengezet in Aanbeveling ESRB/2011/3 ( 4 );

▼M1

b) “bevoegde autoriteit”: de bevoegde of toezichthoudende autoriteit als gedefinieerd in artikel 4, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 of in artikel 13, lid 10, van Richtlijn 2009/138/EG van het Europees Parlement en van de Raad ( 5 ), naargelang het geval;

c) “financiële instelling”: een van de volgende ondernemingen die hun hoofdkantoor of statutaire zetel in de Unie hebben: i) een instelling: een instelling als gedefinieerd in artikel 4, lid 1, punt 3), van Verordening (EU) nr. 575/2013; ii) een verzekeringsonderneming als gedefinieerd in artikel 13, punt 1, van Richtlijn 2009/138/EG; iii) een herverzekeringsonderneming als gedefinieerd in artikel 13, punt 4, van Richtlijn 2009/138/EG;

d) “materiële risiconemer”: een lid van een personeelscategorie wiens beroepswerkzaamheden een materiële impact hebben op het risicoprofiel van de financiële instelling, met inbegrip categorieën van medewerkers als bedoeld in artikel 92, lid 2, van Richtlijn 2013/36/EU of artikel 275, lid 1, onder c), van Gedelegeerde Verordening (EU) 2015/35 van de Commissie ( 6 ), naargelang het geval;

▼B

e) “afwikkelingsautoriteit”: een afwikkelingsautoriteit als gedefinieerd in artikel 2, lid 1, punt 18, van Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad ( 7 ).

2. Ontheffingen

De betrokken autoriteiten kunnen een financiële instelling ontheffen van de beperking tot het uitvoeren van een van maatregelen van aanbeveling A, onder a) tot en met c), indien die financiële instelling wettelijk verplicht is die maatregelen te treffen.

3. Implementatiecriteria

1. De volgende criteria zijn van toepassing op de implementatie van deze aanbeveling door de bevoegde autoriteiten:

a) er dient terdege rekening te worden gehouden met het evenredigheidsbeginsel, met name rekening houdend met de aard van de financiële instellingen en hun vermogen om bij te dragen aan de beperking van systeemrisico’s voor de financiële stabiliteit dat voortvloeit uit de COVID‐19-crisis en aan het economisch herstel;

b) regelgevingsarbitrage moet vermeden worden;

c) de betrokken autoriteiten moeten regelmatig de gevolgen beoordelen van de beperkingen op uitkeringen die zij hebben opgelegd in het licht van de doelstellingen van deze aanbeveling.

▼M1

1 bis. Bij het kalibreren van de conservatieve drempel moeten de bevoegde autoriteiten naar behoren rekening houden met:

a) de doelstellingen van deze aanbeveling, met name de noodzaak voor financiële instellingen om een voldoende hoog kapitaalniveau te handhaven — onder meer rekening houdend met hun kapitaaltraject — om systeemrisico’s te beperken en bij te dragen tot economisch herstel, rekening houdend met de risico’s van een verslechtering van de solvabiliteitspositie van ondernemingen en vanwege de pandemie;

b) de noodzaak ervoor te zorgen dat het totale niveau van de uitkeringen van onder hun toezichthoudende bevoegdheid vallende financiële instellingen aanzienlijk lager is dan in de laatste jaren voorafgaande aan de COVID-19-crisis;

c) de specifieke kenmerken van elke onder hun bevoegdheid vallende sector.

▼B

2. Voor de uitvoering van aanbeveling A, onder a) en b), gelden de volgende specifieke criteria: Bij de beoordeling of het passend is om de beperkingen op gesubconsolideerde of individuele basis toe te passen, wordt de betrokken autoriteiten aanbevolen de volgende beginselen in acht te nemen:

a) Beginsel 1: Rekening houdend met de noodzaak om systeemrisico’s voor de financiële stabiliteit in hun lidstaat en in de Unie te voorkomen of te beperken, moeten de betrokken autoriteiten de soepele werking van de interne markt ondersteunen en erkennen dat de financiële sector een duurzame bijdrage moet leveren aan de economische groei in de lidstaten en in de Unie als geheel.

b) Beginsel 2: De betrokken autoriteiten moeten ervoor zorgen dat de beperkingen geen onevenredige negatieve gevolgen hebben voor het geheel of delen van het financiële stelsel in andere lidstaten of in de Unie als geheel.

c) Beginsel 3: De betrokken autoriteiten dienen nauw samen te werken met elkaar en met de de betrokken afwikkelingsautoriteiten, waaronder in voorkomend geval in colleges.

▼M1

4. Tijdschema voor opvolging

Overeenkomstig artikel 17, lid 1, van Verordening (EU) nr. 1092/2010 moeten de geadresseerden aan het Europees Parlement, de Raad, de Commissie en het ESRB mededeling doen van de maatregelen die zij naar aanleiding van de aanbevelingen hebben genomen en een motivering verstrekken ingeval geen actie wordt ondernomen. Elke geadresseerde wordt verzocht uiterlijk op 15 oktober 2021 een verslag over de uitvoering van aanbeveling A in te dienen.

5. Wijziging van deze aanbeveling

De Algemene Raad zal vóór 30 september 2021 besluiten of en wanneer deze aanbeveling moet worden gewijzigd, daarbij onder meer rekening houdend met macro-economische ontwikkelingen en nieuwe gegevens over de stabiliteit van het financiële stelsel.

▼B

6. Monitoring en beoordeling

1. De Algemene Raad zal de door de geadresseerden meegedeelde acties en rechtvaardigingen beoordelen en kan zo nodig besluiten dat deze aanbeveling niet is opgevolgd en dat een geadresseerde er niet in is geslaagd nagelaten actie genoegzaam te rechtvaardigen.

2. De methodologie van het Handboek inzake de beoordeling van de naleving van de aanbevelingen van het ESRB, waarin de procedure voor de beoordeling van de naleving van de aanbevelingen van het ESRB wordt beschreven, is niet van toepassing.

▼M1

3. Het ESRB-Secretariaat zal de geadresseerden bijstaan en aldus gecoördineerde rapportage verzekeren en toepasselijke templates verstrekken en, waar nodig, de procedure en het tijdschema voor opvolging nader uiteenzetten.

▼M1 —————