02015D0038 — NL — 24.03.2022 — 001.001

Onderstaande tekst dient louter ter informatie en is juridisch niet bindend. De EU-instellingen zijn niet aansprakelijk voor de inhoud. Alleen de besluiten die zijn gepubliceerd in het Publicatieblad van de Europese Unie (te raadplegen in EUR-Lex) zijn authentiek. Deze officiële versies zijn rechtstreeks toegankelijk via de links in dit document

Gewijzigd bij:









▼B

BESLUIT (EU) 2015/2218 VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK

van 20 november 2015

betreffende de procedure tot vaststelling van de niet-toepasselijkheid op personeelsleden van het vermoeden van een materiële impact op het risicoprofiel van een onder toezicht staande kredietinstelling (ECB/2015/38)







▼M1

Artikel 1

Werkingssfeer

Dit besluit stelt de procedurele voorschriften vast voor het door de onder toezicht staande kredietinstellingen bij de ECB in te dienen verzoek om voorafgaande goedkeuring om personeelsleden of categorieën van personeelseden uit te sluiten van het vermoeden dat het betrokken personeelsleden betreft zoals geïdentificeerd op basis van de in artikel 6 van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923 van de Commissie ( 1 ) vastgelegde kwantitatieve criteria.

▼B

Artikel 2

Definities

In dit besluit wordt bedoeld met:

1) „onder toezicht staande kredietinstelling” : een belangrijke onder toezicht staande kredietinstelling als bedoeld in artikel 2, punt 16, van Verordening (EU) nr. 468/2014 (ECB/2014/17) of een belangrijke onder toezicht staande groep als bedoeld in artikel 2, punt 22, van Verordening (EU) nr. 468/2014 (ECB/2014/17);

2) „ECB-toezichtbesluit” : heeft dezelfde betekenis als bedoeld in artikel 2, punt 26, van Verordening (EU) nr. 468/2014 (ECB/2014/17);

▼M1

3) „betrokken personeelslid” : a) alle personeelsleden en categorieën personeelsleden van een onder toezicht staande kredietinstelling wier beroepswerkzaamheden het risicoprofiel van de kredietinstelling materieel beïnvloeden en die zijn vermeld in artikel 92, lid 3, punten a) tot en met c), van Richtlijn 2013/36/EU, en b) alle andere personeelsleden en categorieën personeelsleden die niet uitdrukkelijk zijn vermeld in artikel 92, lid 3, punten a) tot en met c), van Richtlijn 2013/36/EU, en wier beroepswerkzaamheden het risicoprofiel van een onder toezicht staande kredietinstelling even wezenlijk beïnvloeden als het risicoprofiel van de overeenkomstig artikel 4 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923 geïdentificeerde personeelsleden of categorieën van personeelsleden”.

▼B

Artikel 3

Aan de ECB te verstrekken algemene informatie

▼M1

1. Een verzoek om voorafgaande goedkeuring als bedoeld in artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923, bevat de volgende informatie ten aanzien van het einde van het voorafgaande boekjaar en het lopende boekjaar: ▼B a) de referentiedatum; b) de identificatiecode juridische entiteit (LEI) van de onder toezicht staande kredietinstelling; c) het aantal werknemers (voltijdequivalent); d) het aantal betrokken personeelsleden; ▼M1 e) het aantal betrokken personeelsleden, vastgesteld op basis van de in artikel 92, lid 3, punten a) en b), van Richtlijn 2013/36/EU en in artikel 5 van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923 vastgelegde kwalitatieve criteria; f) het aantal betrokken personeelsleden, zulks uitsluitend vastgesteld op basis van de in artikel 92, lid 3, punt c), van Richtlijn 2013/36/EU en in artikel 6 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923 vastgelegde kwantitatieve criteria, samen met een vermelding tot welke van de in artikel 92, lid 3, punt c), van Richtlijn 2013/36/EU of in artikel 6, lid 1, punt a) of b), van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923 bedoelde categorieën elk betrokken personeelslid behoort; ▼B g) het aantal betrokken personeelsleden, uitsluitend vastgesteld op basis van aanvullende criteria die de onder toezicht staande kredietinstelling heeft opgesteld.

▼M1

2. Een verzoek om voorafgaande goedkeuring als bedoeld in artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923, bevat de volgende informatie ten aanzien van elk personeelslid voor wie om toepassing van artikel 6, lid 2, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923 wordt verzocht: ▼B a) de naam van het personeelslid, entiteit, de bedrijfseenheid, afdeling, functie en de rapportagelijn samen met het aantal werknemers (voltijdequivalent) dat ressorteert onder het management van het personeelslid; b) of het personeelslid deel uitmaakt van een functie waarin risico's genomen worden, of die risico's beheerst, en indien van toepassing, welke is de in miljoen(en) euro uitgedrukte drempel van risicoposities die functie mag innemen; c) of het personeelslid lid is van een comité en, indien van toepassing, de naam van het comité, het rapportageniveau van het comité, het risicoautorisatieniveau uitgedrukt als een percentage van het tier 1-kernkapitaal; ▼M1 d) het totale bezoldigingsbedrag in euro en de verhouding tussen de variabele en vaste bezoldiging van het personeelslid in het referentiejaar; ▼B e) de prestatiekernindicatoren voor de variabele bezoldiging van het personeelslid; ▼M1 f) de kwantitatieve criteria op basis waarvan werd vastgesteld dat het een betrokken personeelslid betreft (artikel 6, lid 1, punt a) of b)), van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923); g) de criteria op basis waarvan krachtens artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923 de voorafgaande goedkeuring ten aanzien van het personeelslid is gevraagd (artikel 6, lid 2, punt a) of b)), van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923).

3. Een verzoek om voorafgaande goedkeuring als bedoeld in artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923, bevat het jaarlijkse interne of externe auditevaluatierapport inzake het vaststellingsproces ten aanzien van betrokken personeelsleden en de resultaten daarvan, met betrekking tot elk personeelslid waarvoor krachtens artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923 voorafgaande goedkeuring wordt gevraagd.

▼B

Artikel 4

▼M1

Vereiste documentatie om te onderbouwen dat het personeelslid of de categorie van personeelsleden uitsluitend beroepswerkzaamheden uitoefent in en alleen autorisaties heeft in een bedrijfsonderdeel dat geen essentiële bedrijfseenheid is

1. Bij het aanvragen van voorafgaande goedkeuring als bedoeld in artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923, dienen onder toezicht staande kredietinstellingen bij de ECB de volgende documentatie in om te onderbouwen dat een personeelslid of de categorie personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, uitsluitend beroepswerkzaamheden uitoefent en autorisaties heeft in een bedrijfseenheid die geen essentiële bedrijfseenheid is, zoals bedoeld in artikel 6, lid 2, punt a), van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923: ▼B a) een gedetailleerde en allesomvattende beschrijving van de taken en verantwoordelijkheden van het betrokken personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid hoort; b) een organisatieschema van de betrokken bedrijfseenheid met de hiërarchische structuur en rapportagelijnen, waaronder het betrokken personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort; c) een gedetailleerde beschrijving van de interne kapitaalallocatie van de betrokken bedrijfseenheid overeenkomstig artikel 73 van Richtlijn 2013/36/EU voor het lopende boekjaar en de twee voorafgaande boekjaren; d) een overzicht van de interne kapitaalallocatie van alle bedrijfseenheden overeenkomstig artikel 73 van Richtlijn 2013/36/EU voor het lopende boekjaar en de twee voorafgaande boekjaren; ▼M1 d bis) een verklaring waarin wordt gemotiveerd waarom de bedrijfseenheid niet anderszins wordt geacht het interne kapitaal van de onder toezicht staande kredietinstelling materieel te beïnvloeden; ▼M1 e) een verklaring die uiteenzet waarom de onder toezicht staande kredietinstelling het personeelslid, of de categorie personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, een bezoldiging heeft toegekend die voldoet aan de in artikel 6, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923 bedoelde criteria, ofschoon het personeelslid of de categorie personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, beroepswerkzaamheden uitoefent in een niet-essentiële bedrijfseenheid; f) een onderbouwde verklaring die uiteenzet waarom het personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, niet voldoet aan de in artikel 92, lid 3, punten a) en b), van Richtlijn 2013/36/EU en in artikel 5 van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923 vastgelegde kwalitatieve criteria; ▼M1 g) een gedetailleerd en allesomvattend overzicht waarin wordt uitgelegd waarom het bedrijfsonderdeel geen kernbedrijfsonderdeel is als gedefinieerd in artikel 2, lid 1, punt 36, van Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad ( 2 ), of zoals gedefinieerd in een gedelegeerde handeling die de Commissie overeenkomstig artikel 2, lid 2, van die richtlijn kan vaststellen. ▼B

2. Indien de definitie van bedrijfseenheden binnen de onder toezicht staande kredietinstelling in het lopende en in de twee voorafgaande jaren gewijzigd is, verstrekt de onder toezicht staande kredietinstelling de redenen daarvoor.

3. De ECB kan verlangen dat de onder toezicht staande kredietinstelling nadere informatie verstrekt ter onderbouwing van het verzoek.

Artikel 5

▼M1

Vereiste documentatie om te onderbouwen dat de beroepswerkzaamheden van het personeelslid of de categorie personeelsleden geen aanzienlijke impact hebben op het risicoprofiel van een essentiële bedrijfseenheid

1. Bij het aanvragen van voorafgaande goedkeuring als bedoeld in artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923, dienen onder toezicht staande kredietinstellingen bij de ECB de volgende documentatie in om te onderbouwen dat de beroepswerkzaamheden van een personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, geen aanzienlijke impact hebben op het risicoprofiel van een essentiële bedrijfseenheid als bedoeld in artikel 6, lid 2, punt b), van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923: ▼B a) een gedetailleerde en allesomvattende beschrijving van de taken en verantwoordelijkheden van het betrokken personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort; b) een organisatieschema van de betrokken bedrijfseenheid met de hiërarchische structuur en rapportagelijnen, waaronder het betrokken personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort; ▼M1 c) een gedetailleerde beschrijving van de in artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923 vastgelegde criteria die zijn toegepast om te beoordelen of de beroepswerkzaamheden van het betrokken personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, geen aanzienlijke impact hebben op het risicoprofiel van een essentiële bedrijfseenheid, waarbij wordt vermeld hoe deze criteria werden toegepast en hoe met alle voor de meting van interne risico's toegepaste relevante risico- en prestatie-indicatoren rekening is gehouden; d) een verklaring die uiteenzet waarom de onder toezicht staande kredietinstelling het personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, een bezoldiging heeft toegekend die voldoet aan de in artikel 6, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923 bedoelde criteria, ofschoon het personeelslid geen aanzienlijke impact heeft op het risicoprofiel van een essentiële bedrijfseenheid; e) een onderbouwde verklaring die uiteenzet waarom het betrokken personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, niet voldoet aan de in artikel 92, lid 3, punten a) en b), van Richtlijn 2013/36/EU en in artikel 5 van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923 vastgelegde kwalitatieve criteria. ▼B

2. De ECB kan verlangen dat de onder toezicht staande kredietinstelling nadere informatie verstrekt ter onderbouwing van het verzoek.

Artikel 6

Aanvullende documentatie ter onderbouwing van verzoeken voor personeelsleden aan wie een totale bezoldiging van 1 000 000 EUR of meer werd toegekend

▼M1

1. Wanneer onder toezicht staande kredietinstellingen een verzoek indienen om voorafgaande goedkeuring overeenkomstig artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923 voor een personeelslid aan wie in of ten aanzien van wie het voorafgaande boekjaar een totale bezoldiging van 1 000 000 EUR of meer werd toegekend, verstrekken de onder toezicht staande kredietinstellingen de volgende documentatie aan de ECB ter onderbouwing van de in artikel 6, lid 4, van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923 bedoelde uitzonderlijke omstandigheden: ▼B a) een gedetailleerde beschrijving van de met de beroepswerkzaamheid van het relevante personeelslid samenhangende uitzonderlijke omstandigheden en de invloed ervan op het risicoprofiel van de onder toezicht staande kredietinstelling. Zeer sterke concurrentie wordt niet als een uitzonderlijke omstandigheid beschouwd; ▼M1 b) een gedetailleerde beschrijving van de met het betrokken personeelslid verband houdende uitzonderlijke omstandigheden, die verklaart waarom de onder toezicht staande kredietinstelling het personeelslid een bezoldiging heeft toegekend van 1 000 000 EUR of meer, ofschoon het personeelslid naar verluidt het risicoprofiel van de onder toezicht staande kredietinstelling niet materieel beïnvloedt. ▼B

2. De ECB kan verlangen dat de onder toezicht staande kredietinstelling nadere informatie verstrekt ter onderbouwing van het verzoek.

▼M1 —————

▼M1

Artikel 8

Indieningstermijn voor verzoeken om voorafgaande goedkeuring

Verzoeken om voorafgaande goedkeuring als bedoeld in artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923, worden onverwijld en uiterlijk binnen zes maanden na het einde van het voorgaande boekjaar ingediend.

▼B

Artikel 9

Beoordeling door de ECB

▼M1

1. Op basis van de informatie in een verzoek om voorafgaande goedkeuring als bedoeld in artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923, beoordeelt de ECB: ▼B a) of de documentatie volledig is; ▼M1 b) de basis op grond waarvan de onder toezicht staande kredietinstelling heeft vastgesteld dat het betrokken personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, voldoet aan een van de in artikel 6, lid 2, van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923 vastgelegde voorwaarden; ▼B c) of het personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, door het uitoefenen van de beroepswerkzaamheden het risicoprofiel van een materiële bedrijfseenheid niet materieel beïnvloedt door na te gaan; ▼M1 i) of de onder toezicht staande kredietinstelling naar behoren rekening heeft gehouden met de voorwaarde van artikel 6, lid 2, punt a), van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923 of van artikel 6, lid 2, punt b), van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923, naargelang het geval, en ii) of de onder toezicht staande kredietinstelling heeft aangetoond dat het betrokken personeelslid, of de categorie van personeelsleden waartoe het personeelslid behoort, waarvoor het verzoek om voorafgaande goedkeuring als bedoeld in artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2021/923, is ingediend, het risicoprofiel van de onder toezicht staande kredietinstelling niet even wezenlijk beïnvloedt als de in artikel 92, lid 3, punt a), b) of c), van Richtlijn 2013/36/EU genoemde categorieën van personeelsleden; d) voor wat betreft verzoeken om voorafgaande goedkeuring voor personeelsleden aan wie een totale bezoldiging van 1 000 000 EUR of meer werd toegekend, of uitzonderlijke omstandigheden van toepassing zijn. Voorafgaand aan enig te nemen besluit stelt de ECB in dergelijke gevallen de Europese Bankautoriteit in kennis van de resultaten van de initiële beoordeling.

2. De ECB neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de volledige documentatie.

▼M1 —————

▼B

Artikel 10

Duur van voorafgaand verleende toestemming

▼M1

1. Een door de ECB verleende voorafgaande goedkeuring als bedoeld in artikel 6, lid 3, van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 2021/923, is beperkt tot het verrichten van werkzaamheden door het personeelslid gedurende het boekjaar volgende op het jaar waarin de onder toezicht staande kredietinstelling in kennis gesteld werd van het ECB-toezichtbesluit houdende de goedkeuring.

▼B

2. Ingeval van een eerste verzoek voor een relevant personeelslid, wordt toestemming verleend voor de verrichting van werkzaamheden door het personeelslid gedurende het boekjaar waarin de onder toezicht staande kredietinstelling in kennis werd gesteld van het ECB-toezichtbesluit houdende de toestemming, en tevens voor de verrichting van werkzaamheden door het personeelslid gedurende het volgende boekjaar. Deze bepaling is slechts van toepassing ten aanzien van na de inwerkingtreding van dit besluit ingediende kennisgevingen.

Artikel 11

Overgangsbepalingen

1. Dit besluit is van toepassing op de indiening van kennisgevingen krachtens artikel 4, lid 4, of op na de inwerkingtreding van dit besluit krachtens artikel 4, lid 5, van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 604/2014 ingediende kennisgevingen voor voorafgaande goedkeuring.

2. De indiening van kennisgevingen krachtens artikel 4, lid 4, of kennisgevingen voor voorafgaande goedkeuring krachtens artikel 4, lid 5, van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 604/2014, die is gebaseerd op informatie uit 2014, wordt bij wijze van uitzondering uiterlijk op 31 december 2015 gedaan.

3. De door de ECB overeenkomstig artikel 4, lid 5, van Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 604/2014 uit hoofde van deze overgangsbepalingen verleende toestemmingen zijn van toepassing op de verrichting van werkzaamheden door het personeelslid gedurende het boekjaar 2015 en 2016.

Artikel 12

Inwerkingtreding

Dit besluit treedt in werking op de dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.