1977L0092 — NL — 01.01.1981 — 001.001 — 1
Dit document vormt slechts een documentatiehulpmiddel en verschijnt buiten de verantwoordelijkheid van de instellingen
►B RICHTLIJN VAN DE RAAD
van 13 december 1976
houdende maatregelen ter bevordering van de daadwerkelijke uitoefening van het recht van vesti-
ging en het vrij verrichten van diensten voor de werkzaamheden van verzekeringsagent enassurantiemakelaar (ex groep 630 CITI) en houdende met name overgangsmaatregelen voor deze
werkzaamheden
(77/92/EEG)
(PB L 26 van 31.1.1977, blz. 14)
Gewijzigd bij:
Publicatieblad
nr. blz. datum
►A1Toetredingsakte van Griekenland L 291 17 19.11.1979
▼B
RICHTLIJN VAN DE RAAD
van 13 december 1976
houdende maatregelen ter bevordering van de daadwerkelijke
uitoefening van het recht van vestiging en het vrij verrichten vandiensten voor de werkzaamheden van verzekeringsagent en assu-rantiemakelaar (ex groep 630 CITI) en houdende met name
overgangsmaatregelen voor deze werkzaamheden
(77/92/EEG)
DE RAAD VAN DE EUROPESE GEMEENSCHAPPEN,
Gelet op het Verdrag tot oprichting van de Europese Economische
Gemeenschap, inzonderheid op de artikelen 49, 57, 66 en 235,
Gezien het voorstel van de Commissie,Gezien het adviesvan het Europes e Parlement(
1),
Gezien het adviesvan het Economis ch en Sociaal Comité(2),
Overwegende dat krachtenshet Verdrag ieder vers chil in behandeling
op grond van nationaliteit inzake vestiging en het verrichten van dien-sten sedert het einde van de overgangsperiode is verboden; dat het
aldusverwezenlijkt begins el van behandeling alsonderdaan met name
ook van toepassing is op de bevoegdheid zich aan te sluiten bijberoeps- en bedrijfsorganisaties, voor zover de beroepswerkzaamhedenvan de betrokkene de uitoefening van deze bevoegdheid medebrengen;
Overwegende dat niet in alle Lid-Staten voorwaarden worden gesteld
voor de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden vanverzekeringsagent en assurantiemakelaar; dat er enerzijds vrijheid van
toegang en uitoefening bestaat, terwijl anderzijds strenge voorschriften
gelden waarbij het bezit van een diploma verplicht wordt gesteld voortoelating tot het beroep;
Overwegende dat het, gezien de tussen de Lid-Staten ten aanzien van
de afbakening van de werkzaamheden van verzekeringsagent en assu-rantiemakelaar bestaande verschillen, van belang is zo nauwkeurig
mogelijk de werkzaamheden te bepalen waarop deze richtlijn van
toepassing is;
Overwegende voortsdat artikel 57 van het Verdrag voors chrijft dat, ten
einde de toegang tot werkzaamheden andersdan in loondiens t en deuitoefening daarvan te vergemakkelijken, richtlijnen worden vastgesteldinzake de onderlinge erkenning van diploma's, certificaten en andere
titels, alsmede tot coördinatie van de wettelijke en bestuursrechtelijke
bepalingen van de Lid-Staten;
Overwegende niettemin dat het ook, bij gebreke van een onderlinge
erkenning van de diploma'sof een onmiddellijke coördinatie wens elijklijkt, de daadwerkelijke uitoefening van de vrijheid van vestiging enhet vrij verrichten van diensten voor de betrokken werkzaamheden tebevorderen, met name door het nemen van overgangsmaatregelen als
bedoeld in de algemene programma's(
3), ten einde te voorkomen dat
de onderdanen van Lid-Staten waar inzake de toegang tot de betrokkenwerkzaamheden geen enkele voorwaarde wordt gesteld, extra wordengehinderd;
Overwegende dat de overgangsmaatregelen, ten einde eventuele
bezwaren te ondervangen, erop gericht moeten zijn dat in de ontvan-
gende Lid-Staten waar de toegang tot de betrokken werkzaamheden is
geregeld, de daadwerkelijke uitoefening van de werkzaamheid in deLid-Staat van herkomst gedurende een redelijke periode in het nabijeverleden, indien geen voorafgaande opleiding isvereis t, aanvaard wordtalsgenoegzaam bewijsdat de betrokkene vakkennisbezit, gelijk-waardig aan die welke van de eigen onderdanen wordt verlangd;1977L0092 — NL — 01.01.1981 — 001.001 — 2
(1) PB nr. C 78 van 2. 8. 1971, blz. 13.
(2) PB nr. C 113 van 9. 11. 1971, blz. 6.
(3) PB nr. 2 van 15. 1. 1962, blz. 32/62 en 36/62.
▼B
Overwegende dat het, gezien de situatie in Nederland, waar de tussen-
personen zijn ingedeeld in verschillende categorieën al naar gelang hunvakkennis, wenselijk is een overeenkomstige regeling te treffen voor de
onderdanen van de overige Lid-Staten die toegang willen verkrijgen tot
een van de betrokken categorieën; dat het meest passende en objectievecriterium hiervoor is het aantal employés, waarover de begunstigde deleiding heeft of heeft gehad;
Overwegende eveneensdat, wanneer de werkzaamheid van verzeke-
ringsagent wordt uitgeoefend krachtens een permanente volmacht van
een of meer verzekeringsondernemingen, waarbij de begunstigdebevoegd is, in haar/hun naam, de betrokken onderneming(en) metbetrekking tot alle of tot een gedeelte van de handelingen die tot denormale uitoefening van haar/hun werkzaamheid behoren, te binden,de betrokkene in de ontvangende Lid-Staat toegang tot der werkzaam-
heid van assurantiemakelaar dient te kunnen hebben;
Overwegende dat deze richtlijn zijn reden van bestaan verliest, zodra
de coördinatie van de voorwaarden voor de toegang tot en de uitoefe-ning van de betrokken werkzaamheden, alsmede de onderlingeerkenning van diploma's, certificaten en andere titels hun beslag
hebben gekregen;
Overwegende dat, voor zover de Lid-Staten voor de toegang tot en de
uitoefening van de in de richtlijn genoemde werkzaamheden ook van inloondienst werkzame personen het bezit van vakkennis en -bekwaam-heid eisen, deze richtlijn ook op deze categorie personen van
toepassing moet zijn, ten einde een belemmering van het vrije verkeer
van werknemersop te heffen en aldusde in het kader van Verordening(EEG) nr. 1612/68 van de Raad van 15 oktober 1968 betreffende hetvrije verkeer van werknemersbinnen de Gemeens chap(
1), gewijzigd
bij Verordening (EEG) nr. 312/76(2), getroffen maatregelen aan te
vullen;
Overwegende dat om dezelfde redenen de bepalingen inzake het bewijs
van betrouwbaarheid en het bewijs dat er geen failissement heeftplaatsgehad, ook op in loondienst werkzame personen dienen te wordentoegepast,
HEEFT DE VOLGENDE RICHTLIJN VASTGESTELD:
Artikel 1
1. De Lid-Staten nemen de in deze richtlijn omschreven maatregelen
met betrekking tot de vestiging van de in titel I van de algemeneprogramma's genoemde natuurlijke personen en vennootschappen ophun grondgebied, alsmede met betrekking tot het verrichten van dien-sten door deze personen en vennootschappen, hierna begunstigdengenoemd, op het gebied van de in artikel 2 genoemde andersdan in
loondienst verrichte werkzaamheden.
2. Deze richtlijn iseveneensvan toepas s ing op de onderdanen van
Lid-Staten die overeenkomstig Verordening (EEG) nr. 1612/68 de inartikel 2 genoemde werkzaamheden in loondienst willen uitoefenen.
Artikel 2
1. Deze richtlijn is van toepassing op de volgende werkzaamheden
die vallen onder groep ex 630 CITI van bijlage III van het Algemeen
Programma voor de opheffing van de beperkingen van de vrijheid vanvestiging:
a) de beroepswerkzaamheden van de personen die met het oog op de
dekking van te verzekeren of te herverzekeren risico's verzekering-
nemersen verzekerings ondernemingen of
herverzekeringsondernemingen met elkaar in contact brengenzonder in de keuze van deze laatsten gebonden te zijn, het sluiten1977L0092 — NL — 01.01.1981 — 001.001 — 3
(1) PB nr. L 257 van 19. 10. 1968, blz. 2.
(2) PB nr. L 39 van 14. 2. 1976, blz. 2.
▼B
van de verzekeringsovereenkomsten voorbereiden en eventueel
behulpzaam zijn bij het beheer en de uitvoering daarvan, met namein geval van schade;
b) de beroepswerkzaamheden van de personen die uit hoofde van een
of meer overeenkomsten of volmachten belast zijn met hetaanbieden, het voorstellen en het uitwerken of het sluiten van verze-
keringsovereenkomsten, of met de medewerking bij het beheer en
de uitvoering daarvan, met name in geval van schade, op naam envoor rekening van, of alleen voor rekening van, een of meer verze-keringsondernemingen;
c) de werkzaamheden van andere dan sub a) en b) bedoelde personen
die echter handelen voor rekening van de aldaar bedoelde personen,en die met name de inleidende werkzaamheden uitvoeren, verzeke-ringscontracten aanbieden of premies innen zonder dat dezewerkzaamheden het aangaan van verplichtingen jegensof van het
publiek kan omvatten.
2. Deze richtlijn betreft met name de onder de volgende, in de Lid-
Staten gebruikelijke benamingen, uitgeoefende werkzaamheden:
a) wat betreft de werkzaamheden bedoeld in lid 1, sub a):
—in België:
— Verzekeringsmakelaar
Courtier d'assurance
— Herverzekeringsmakelaar
Courtier de réassurance
—in Denemarken:
— Juridiske og fysiske personer, som driver selvstændig virk-
somhed som formidler ved afsætning af forsikringskontrakter
—in Duitsland:
— Versicherungsmakler
— Ruckversicherungsmakler
—in Frankrijk:
— Courtier d'assurance
— Courtier d'assurance maritime— Courtier de réassurance
—in Ierland:
— Insurance broker
— Reinsurance broker
—in Italië:
— Mediatore di riassicurazioni
— Mediatore di assicurazioni
—in Nederland:
— Makelaar
— Assurantiebezorger— Erkend assurantieagent— Verzekeringsagent
—in het Verenigd Koninkrijk:
— Insurance broker;
b) wat betreft de werkzaamheden bedoeld in lid 1, sub b):
—in België:
— Verzekeringsagent
Agent d'assurance
—in Denemarken:
— Forsikringsagent
—in Duitsland:
— Versicherungsvertreter1977L0092 — NL — 01.01.1981 — 001.001 — 4
▼B
—in Frankrijk:
— Agent général d'assurance
—in Ierland:
— Agent
—in Italië:
— Agente di assicurazioni
—in Luxemburg:
— Agent principal d'assurance
— Agent d'assurance
—in Nederland:
— Gevolmachtigd agent
— Verzekeringsagent
—in het Verenigd Koninkrijk:
— Agent
—in Griekenland:
—Γενικός πράκτωρ
—Πράκτωρ;
c) wat betreft de werkzaamheden bedoeld in lid 1, sub c):
—in België:
— Sub-agent
Sous-agent
—in Denemarken:
— Underagent
—in Duitsland:
— Gelegenheitsvermittler
— Inkassant
—in Frankrijk:
— Mandataire
— Intermédiaire— Sous-agent
—in Ierland:
— Sub-agent
—in Italië:
— Subagente
—in Luxemburg:
— Sous-agent
—in Nederland:
— Sub-agent
—in het Verenigd Koninkrijk:
— Sub-agent.
Artikel 3
De Lid-Staten waar de toegang tot en de uitoefening van een der in
artikel 2 bedoelde werkzaamheden afhankelijk wordt gesteld van hetvoldoen aan bepaalde eisen van beroepsbekwaamheid, dragen er zorg
voor dat de begunstigde die een desbetreffend verzoek doet, vóór zijn
vestiging of voordat hij een tijdelijke werkzaamheid begint uit teoefenen, op de hoogte wordt gebracht van de wettelijke regeling diegeldt voor het beroep dat hij wil uitoefenen.
Artikel 4
Indien een Lid-Staat voor de toegang tot of de uitoefening van één der
in artikel 2, lid 1, sub a) en b), bedoelde werkzaamheden voorwaardeninzake het bezit van algemene, handels- of vakkennis en -bekwaamheid1977L0092 — NL — 01.01.1981 — 001.001 — 5
▼A1
▼B
▼B
s telt, aanvaardt deze Lid-Staat alsvoldoende bewijsvan die kennisen
die bekwaamheid de daadwerkelijke uitoefening van één der betrokkenwerkzaamheden in een andere Lid-Staat:
a) hetzij alszelfs tandige of alsbedrijfs leider gedurende vier achtereen-
volgende jaren;
b) hetzij alszelfs tandige of alsbedrijfs leider gedurende twee achter-
eenvolgende jaren, indien de begunstigde bewijst dat hij gedurendeten minste drie jaren werkzaam is geweest voor een of meer verze-keringsagenten of assurantiemakelaars of een of meerverzekeringsondernemingen;
c) hetzij alszelfs tandige of alsbedrijfs leider gedurende een jaar,
indien de begunstigde bewijst dat hij voor de betrokken werkzaam-heid een voorafgaande opleiding heeft gevolgd, die wordt gestaafd
door een van overheidswege erkend getuigschrift of die als
volwaardig wordt erkend door een bevoegde beroeps- of bedrijfsor-ganisatie.
Artikel 5
1. Indien een Lid-Staat voor de toegang tot of de uitoefening van
één der in artikel 2, lid 1, sub a), bedoelde werkzaamheden strengere
eisen stelt dan voor de werkzaamheid, bedoeld in artikel 2, lid 1, sub
b), kan hij voor de toegang tot of de uitoefening van de eerstgenoemdewerkzaamheid verlangen dat de werkzaamheid in een andere Lid-Staatwerd uitgeoefend in de in artikel 2, lid 1, sub a), genoemde beroeps-groep:
a) hetzij alszelfs tandige of alsbedrijfs leider gedurende vier achtereen-
volgende jaren;
b) hetzij alszelfs tandige of alsbedrijfs leider gedurende twee achter-
eenvolgende jaren, indien de begunstigde bewijst dat hij gedurendeten minste drie jaren werkzaam is geweest voor een of meer verze-keringsagenten of assurantiemakelaars of een of meerverzekeringsondernemingen;
c) hetzij alszelfs tandige of alsbedrijfs leider gedurende één jaar,
indien de begunstigde bewijst dat hij voor de betrokken werkzaam-heid een voorafgaande opleiding heeft gevolgd die wordt gestaafddoor een van overheidswege erkend getuigschrift of die als
volwaardig wordt erkend door een bevoegde beroeps- of bedrijfsor-
ganisatie.
Alsgelijkwaardig aan de in artikel 2, lid 1, s ub a), bedoelde werkzaam-
heid wordt beschouwd een door de begunstigde overeenkomstig artikel2, lid 1, sub b), uitgeoefende werkzaamheid, wanneer zij wordt uitge-
oefend krachtenseen permanente volmacht van één of meer
verzekeringsondernemingen, waarbij de betrokkene bevoegd is, inhaar/hun naam, de onderneming(en) met betrekking tot alle of tot eengedeelte van de handelingen die tot de normale uitoefening van haar/hun werkzaamheid behoren, te binden.
2. In Nederland zijn de toegang tot of de uitoefening van de in
artikel 2, lid 1, sub a), bedoelde werkzaamheid bovendien onderworpenaan de voorwaarde dat deze werkzaamheid isuitgeoefend:
— in een onderneming waar de begunstigde de leiding heeft gehad
over ten minste tien employés, indien hij toegang wil verkrijgentot de werkzaamheid van makelaar;
— in een onderneming waarin de begunstigde de leiding heeft gehad
over ten minste vijf employés, indien hij toegang wil verkrijgentot de werkzaamheid van assurantiebezorger;
— in een onderneming waar de begunstigde de leiding heeft gehad
over ten minste twee employés, indien hij toegang wil verkrijgen
tot de werkzaamheid van erkend assurantieagent.
Artikel 6
1. Indien een Lid-Staat voor de toegang tot of de uitoefening van de
in artikel 2, lid 1, sub c), bedoelde werkzaamheden voorwaarden1977L0092 — NL — 01.01.1981 — 001.001 — 6
▼B
inzake het bezit van algemene, handels- of vakkennis en -bekwaamheid
s telt, aanvaardt deze Lid-Staat alsvoldoende bewijsvan die kennisendie bekwaamheid de daadwerkelijke uitoefening van de betrokken
werkzaamheid in een andere Lid-Staat:
a) hetzij gedurende twee achtereenvolgende jaren alszelfs tandige dan
wel in dienst van één of meer verzekeringsagenten of assurantiema-kelaarsof één of meer verzekerings ondernemingen;
b) hetzij gedurende één jaar onder de sub a) genoemde voorwaarden,
indien de begunstigde bewijst dat hij voor de betrokken werkzaam-
heden een voorafgaande opleiding heeft gevolgd, die wordt gestaafd
door een van overheidswege erkend getuigschrift of die alsvolwaardig wordt erkend door een bevoegde beroeps- of bedrijfsor-ganisatie.
2. De daadwerkelijke uitoefening gedurende ten minste één jaar van
een der in artikel 2, lid 1, sub a) en b), bedoelde werkzaamheden en devoor een van deze werkzaamheden gevolgde opleiding, worden alsgelijkwaardig beschouwd aan de in lid 1 gestelde voorwaarden.
Artikel 7
In de gevallen bedoeld in de artikelen 4, 5 en 6 mogen op de datum
van de indiening van het verzoek alsbedoeld in artikel 9, lid 1, nietmeer dan tien jaar zijn verstreken sedert de beëindiging van deze werk-zaamheden. Indien echter in een Lid-Staat voor de eigen onderdanen
een kortere termijn wordt gesteld, moet deze eveneens voor de begun-
stigden gelden.
Artikel 8
1. De werkzaamheid van bedrijfsleider in de zin van artikel 4 en
artikel 5, lid 1, wordt geacht te worden uitgeoefend door een ieder diewerkzaam isgewees t:
a) hetzij alsleider van het bedrijf of alsleider van een filiaal;
b) hetzij alsplaats vervanger van de leider van het bedrijf, hetzij als
procuratiehouder, indien de laatstgenoemde functie, wat de verant-
woordelijkheid betreft, overeenkomt met die van de
vertegenwoordigde leider van het bedrijf.
2. De werkzaamheid van bedrijfsleider in de zin van artikel 4 wordt
eveneensgeacht te worden uitgeoefend door ieder die bij een verzeke-
ringsonderneming belast is geweest met het geven van leiding aan of
het houden van toezicht op het werk van de verzekeringsagenten.
3. De in artikel 4, sub b), en artikel 5, lid 1, sub b), bedoelde func-
tiesmoeten verantwoordelijkheid inhouden op het gebied van de
acquisitie, het beheer en de uitvoering van verzekeringsovereenkom-
sten.
Artikel 9
1. Het bewijsdat aan de in de artikelen 4, 5, 6 en 7 ges telde voor-
waarden isvoldaan, wordt geleverd door een door de bevoegde
instantie of organisatie van de Lid-Staat van oorsprong of van herkomstafgegeven verklaring, welke de belanghebbende moet toevoegen aanzijn verzoek om in de ontvangende Lid-Staat een van de betrokkenwerkzaamheden te mogen uitoefenen.
2. De Lid-Staten wijzen binnen de in artikel 13 gestelde termijn de
voor de afgifte van de in lid 1 bedoelde verklaring bevoegde instantiesen organisaties aan en stellen de overige Lid-Staten en de Commissiedaarvan onverwijld in kennis.
3. Binnen de in artikel 13 gestelde termijn deelt iedere Lid-Staat de
overige Lid-Staten en de Commissie tevens mede, bij welke instantiesen organisaties het verzoek om in de ontvangende Lid-Staat de inartikel 2 bedoelde werkzaamheden te mogen uitoefenen en de docu-menten ter ondersteuning daarvan moeten worden ingediend.1977L0092 — NL — 01.01.1981 — 001.001 — 7
▼B
Artikel 10
1. Indien een ontvangende Lid-Staat van zijn onderdanen voor de
toegang tot een van de in artikel 2 bedoelde werkzaamheden een
bewijsvan betrouwbaarheid en het bewijsdat er voorheen geen faillis -
sement heeft plaatsgehad of slechts één van deze twee bewijzen eist,erkent deze Lid-Staat alsvoldoende bewijsvoor de onderdanen vande andere Lid-Staten het overleggen van een uittreksel uit het strafre-gister of, bij ontbreken daarvan, een door een bevoegde rechterlijke ofoverheidsinstantie van de Lid-Staat van oorsprong of herkomst afge-
geven gelijkwaardig document, waaruit blijkt dat aan deze eisen is
voldaan.
2. Wanneer het in lid 1 bedoelde document niet door de Lid-Staat
van oorsprong of van herkomst wordt afgegeven, kan dit wordenvervangen door een verklaring onder ede—of, in de Lid-Staten waarniet in een eed isvoorzien, door een plechtige verklaring — welkedoor de betrokkene wordt afgelegd ten overstaan van een bevoegde
rechterlijke of overheidsinstantie of, in voorkomend geval, van een
notaris van de Lid-Staat van oorsprong of van herkomst, welke eenattest afgeven dat deze eed of deze plechtige verklaring bewijskrachtgeeft. De verklaring betreffende het feit dat er geen faillissement heeftplaatsgehad, mag ook worden afgelegd ten overstaap van een bevoegde
beroeps- of bedrijfsorganisatie van die zelfde Staat.
3. De overeenkomstig de leden 1 en 2 afgegeven documenten
mogen bij overlegging niet ouder zijn dan drie maanden.
4. De Lid-Staten wijzen binnen de in artikel 13 gestelde termijn de
voor de afgifte van de in de leden 1 en 2 van het onderhavige artikelbedoelde documenten bevoegde instanties en organisaties aan en stellende overige Lid-Staten en de Commissie daarvan onverwijld in kennis.
Binnen de in artikel 13 gestelde termijn deelt iedere Lid-Staat de
overige Lid-Staat en de Commissie tevens mede bij welke instanties
en organisaties de in het onderhavige artikel bedoelde documenten tot
staving van het verzoek om in de ontvangende Lid-Staat de in artikel 2bedoelde werkzaamheden te mogen uitoefenen, moeten worden inge-diend.
5. Indien in de ontvangende Lid-Staat de financiële draagkracht
moet worden bewezen, erkent deze Staat de door de banken van de
Lid-Staat van oorsprong of van herkomst afgegeven verklaringen als
gelijkwaardig aan de op zijn eigen grondgebied afgegeven bewijs-stukken.
Artikel 11
Indien een ontvangende Lid-Staat verlangt dat zijn onderdanen voor de
toegang tot of de uitoefening van één der in artikel 2 bedoelde werk-zaamheden een eed of belofte afleggen, en indien de formule van dezeeed of belofte niet door de onderdanen van de overige Lid-Staten kanworden gebruikt, ziet deze Lid-Staat erop toe, dat aan de belangheb-
benden een passende en gelijkwaardige formule kan worden
voorgelegd.
Artikel 12
Deze richtlijn blijft van toepassing totdat de voorschriften betreffende
de coördinatie van de nationale regelingen voor de toegang tot en deuitoefening van de betrokken werkzaamheden in werking treden.
Artikel 13
Binnen achttien maanden na kennisgeving van deze richtlijn doen de
Lid-Staten de nodige maatregelen in werking treden om aan hetbepaalde in deze richtlijn te voldoen; zij stellen de Commissie daarvanonverwijld in kennis.1977L0092 — NL — 01.01.1981 — 001.001 — 8
▼B
Artikel 14
De Lid-Staten stellen de Commissie in kennis van alle belangrijke
bepalingen van intern recht die zij op het door deze richtlijn bestreken
gebied vaststellen.
Artikel 15
Deze richtlijn isgericht tot de Lid-Staten.1977L0092 — NL — 01.01.1981 — 001.001 — 9