Nome del campo Statico/dinamico Tipo di dati Definizione del campo e criteri

Dati relativi ai beni immobili in garanzia

Identificativo del bene immobile Statico Testo/numerico Identificativo unico del bene immobile. In caso di pluralità di beni immobili (ad esempio un immobile suddiviso in appartamenti), indicare un identificativo unico che li individua collettivamente.

Raggruppamento dei prestiti garantiti dagli stessi beni immobili Dinamico Testo/numerico Inserire gli identificativi dei prestiti indicati nel relativo prospetto; se un bene immobile è dato in garanzia di vari prestiti nell’operazione o nel pool, separare gli ID con una virgola.

Nome del bene immobile Statico Testo/numerico Il nome del bene immobile che funge da garanzia del prestito. In caso di pluralità di beni immobili (ad esempio un immobile suddiviso in appartamenti), inserire il nome che li identifica collettivamente.

Indirizzo del bene immobile Statico Testo/numerico L’indirizzo del bene immobile che funge da garanzia del prestito.

Città del bene immobile Statico Testo Nome della città o della località in cui si trova il bene immobile.

Codice postale del bene immobile Statico Testo/numerico Codice postale del bene immobile principale. Devono essere inseriti come minimo i primi 2-4 caratteri.

Paese del bene immobile Statico Elenco Il paese in cui è situato il bene immobile.

Codice del tipo di bene immobile Statico Elenco Il tipo di bene o il riferimento d’uso definito nella relazione di valutazione o nel prospetto.

Anno di costruzione Statico Data Anno in cui il bene immobile è stato costruito risultante dalla relazione di valutazione o dal prospetto.

Anno di ultima ristrutturazione Dinamico Data Anno di completamento dell’ultima ristrutturazione importante o anno di nuova costruzione del bene immobile, risultante dalla relazione di valutazione o dal prospetto.

Metri quadrati netti alla data della cartolarizzazione Dinamico Numerico Il totale della superficie commerciale in metri quadrati dei beni immobili che servono da garanzia del prestito, secondo la relazione di valutazione più recente. In caso di più beni immobili, la somma delle superfici.

Superficie calpestabile validata Dinamico S/N Un perito ha verificato la superficie calpestabile del bene immobile?

Numero di unità/posti letto/vani Statico Numerico Per il tipo di bene immobile «Multifamiliare» inserire il numero di unità, per «Accoglienza/Albergo/Assistenza sanitaria» inserire il numero di posti letto, per «Campeggi» inserire le unità, per gli «Alloggi» i vani, per i «Self-Storage» le unità. In caso di più beni immobili dello stesso tipo, inserire la somma dei valori.

Stato del bene immobile Dinamico Elenco Stato più recente del bene immobile in riferimento al prestito.

Forma del titolo di proprietà Statico Elenco La pertinente forma del titolo di proprietà. Solo per la locazione di terreni sui quali il mutuatario è di norma proprietario di un edificio o è tenuto a costruire come indicato nel contratto di locazione.

Scadenza della locazione del bene immobile Statico Data Indicare la data più vicina di scadenza della locazione.

Canone di locazione del terreno da pagare Dinamico Numerico Se il bene immobile è in locazione, indicare l’attuale canone di locazione annuale da pagare al locatore.

Data della valutazione più recente. Dinamico Data Data dell’ultima valutazione del bene immobile.

Valutazione più recente Dinamico Numerico La valutazione più recente del bene immobile.

Base della valutazione più recente Dinamico Elenco La base della valutazione più recente.

Valuta del canone di locazione del terreno Dinamico Elenco La valuta del canone di locazione del terreno («Canone di locazione del terreno da pagare»).

Valuta della valutazione più recente Dinamico Elenco La valuta della valutazione più recente («Valutazione più recente»).

Dati relativi alla data della cartolarizzazione

Data della cartolarizzazione del bene immobile Statico Data Data alla quale il bene immobile è stato conferito alla cartolarizzazione. Se il bene immobile è stato sostituito, indicare la data della sostituzione. Se il bene immobile faceva parte dell’operazione originaria, la data corrisponde alla data della cartolarizzazione.

Percentuale del prestito assegnata alla data della cartolarizzazione Statico Numerico % del prestito assegnata al bene immobile alla data della cartolarizzazione quando il prestito è garantito da più di un bene immobile.

Data dei dati finanziari alla data della cartolarizzazione Statico Data La data di fine del periodo di validità dei dati finanziari alla base delle informazioni utilizzate nel prospetto (ad esempio anno in corso, annuale, trimestrale o ultimi 12 mesi).

Reddito operativo netto alla data della cartolarizzazione Dinamico Numerico Entrate meno spese operative alla data della cartolarizzazione

Valutazione alla data della cartolarizzazione Statico Numerico La valutazione dei beni immobili a copertura del prestito alla data della cartolarizzazione come indicato nel prospetto.

Nome del valutatore alla cartolarizzazione Statico Testo Nome della società di valutazione che ha effettuato la valutazione del bene immobile alla cartolarizzazione.

Data della valutazione alla data della cartolarizzazione Dinamico Data Data alla quale è stata preparata la valutazione dei valori indicati nel prospetto.

Valore del possesso del bene libero da occupazione alla data della cartolarizzazione Dinamico Numerico Valore del possesso del bene libero da occupazione alla data della cartolarizzazione

Superficie non residenziale Dinamico Numerico Il totale della superficie locativa non residenziale netta in metri quadrati del bene immobile che serve di garanzia del prestito secondo la relazione di valutazione più recente.

Superficie residenziale Dinamico Numerico Il totale della superficie locativa residenziale netta in metri quadrati del bene immobile che serve di garanzia del prestito secondo la relazione di valutazione più recente.

Valuta dei dati finanziari Dinamico Elenco Valuta del prestito.

Dati finanziari più recenti dell’anno in corso relativi ai beni immobili

Percentuale del prestito attualmente assegnata Dinamico Numerico % del prestito assegnata al bene immobile alla data del pagamento del prestito, quando il prestito è garantito da più di un bene immobile; la somma di tutte le percentuali dovrebbe essere 100 %. Può essere stabilita nel contratto di prestito.

Importo attualmente assegnato sul prestito finale Dinamico Numerico Applicare la percentuale attualmente assegnata al saldo effettivo in essere sul prestito.

Data di inizio dei dati finanziari più recenti Dinamico Data Il primo giorno dei dati finanziari utilizzati per il conto economico finanziario più recente (ad esempio mensile, trimestrale, anno in corso, ultimi 12 mesi).

Data di fine dei dati finanziari più recenti Dinamico Data L’ultimo giorno dei dati finanziari utilizzati per il conto economico finanziario più recente (ad esempio mensile, trimestrale, anno in corso, ultimi 12 mesi).

Ultimo mese dell’anno utilizzato per la comunicazione dei dati finanziari Dinamico Testo/numerico Inserire il mese di chiusura annuale dei dati finanziari (più recente, ultimo scorso e penultimo scorso).

Indicatore finanziario più recente Dinamico Elenco Questo campo è utilizzato per indicare il periodo che trova riscontro nei dati finanziari più recenti.

Entrate più recenti Dinamico Numerico Il totale delle entrate per il periodo cui si riferisce il conto economico finanziario più recente (ad esempio mensile, trimestrale, anno in corso o ultimi 12 mesi) per tutti i beni immobili. In caso di più beni immobili, la somma delle entrate.

Spese operative più recenti Dinamico Numerico Il totale delle spese operative per il periodo cui si riferisce il documento finanziario più recente (ad esempio mensile, trimestrale, anno in corso o ultimi 12 mesi) per tutti i beni immobili.

Reddito operativo netto più recente Dinamico Numerico Il totale delle entrate meno il totale delle spese operative per il periodo cui si riferisce il conto economico finanziario più recente.

Spesa in conto capitale più recente Dinamico Numerico Il totale della spesa in conto capitale (in opposizione alle spese di manutenzione e riparazione) per il periodo cui si riferisce il conto economico finanziario più recente (ad esempio mensile, trimestrale, anno in corso o ultimi 12 mesi) per tutti i beni immobili.

Flusso di cassa netto più recente Dinamico Numerico Il reddito operativo totale netto meno la spesa in conto capitale per il periodo cui si riferisce il conto economico finanziario più recente.

Importo del servizio del debito più recente Dinamico Numerico Il totale dei pagamenti programmati di capitale e interessi dovuti durante il periodo cui si riferisce il documento finanziario più recente (ad esempio mensile, trimestrale, anno in corso, ultimi 12 mesi).

DSCR (NOI) più recente Dinamico Numerico Calcolare il DSCR sulla base del reddito operativo netto (NOI) per il periodo cui si riferisce il conto economico finanziario più recente (ad esempio mensile, trimestrale, anno in corso o ultimi 12 mesi).

Reddito contrattuale annuo da locazione Dinamico Numerico Il reddito contrattuale annuo da locazione desunto dal prospetto delle locazioni più recente del mutuatario.

Dati relativi all’occupazione dei beni immobili

Occupazione alla data indicata nel campo Data Dinamico Data Data dell’ultimo registro/prospetto delle locazioni ricevuto (per beni immobili destinati ad alberghi e assistenza sanitaria utilizzare l’occupazione media per il periodo cui si riferisce il conto economico finanziario).

Occupazione fisica alla data della cartolarizzazione Dinamico Numerico Alla data della cartolarizzazione la percentuale disponibile della superficie commerciale effettivamente occupata (ossia fisicamente occupata dai locatari e non libera da occupazione). Dovrebbe essere tratta dal registro delle locazioni o da altro documento che indichi l’occupazione in linea con le informazioni relative al più recente esercizio finanziario.

Occupazione fisica più recente Dinamico Numerico La percentuale disponibile della superficie locativa effettivamente occupata (ossia fisicamente occupata dai locatari e non libera da occupazione). Dovrebbe essere tratta dal registro delle locazioni o da altro documento che indichi l’occupazione in linea con le informazioni relative al più recente esercizio finanziario.

Dati disponibili per singolo locatario Dinamico S/N Sono disponibili informazioni su ogni singolo locatario?

Durata media ponderata dei contratti di locazione Dinamico Numerico Durata media ponderata dei contratti di locazione in anni.

Durata media ponderata dei contratti di locazione (1a interruzione) Dinamico Numerico Durata media ponderata dei contratti di locazione (in anni) dopo tutte le opzioni di 1a interruzione

Dati relativi ai tre principali locatari

% reddito in scadenza tra 1-12 mesi Dinamico Numerico Percentuale di reddito in scadenza tra 1-12 mesi.

% reddito in scadenza tra 13-24 mesi Dinamico Numerico Percentuale di reddito in scadenza tra 13-24 mesi.

% reddito in scadenza tra 25-36 mesi Dinamico Numerico Percentuale di reddito in scadenza tra 25-36 mesi.

% reddito in scadenza tra 37-48 mesi Dinamico Numerico Percentuale di reddito in scadenza tra 37-48 mesi.

% reddito in scadenza tra 49+ mesi Dinamico Numerico Percentuale di reddito in scadenza tra 49 o più mesi.

Più grande locatario per reddito (netto) Dinamico Testo/numerico Nome dell’attuale locatario più importante per canone netto.

Data di scadenza del contratto di locazione del locatario più importante Dinamico Data Data di scadenza del contratto di locazione dell’attuale locatario più importante (per canone netto).

Canone di locazione a carico del locatario più importante Dinamico Numerico Canone di locazione annuo a carico dall’attuale locatario più importante

Secondo più locatario più importante per reddito (netto) Dinamico Testo/numerico Nome dell’attuale secondo locatario più importante (per canone netto).

Data di scadenza del contratto di locazione del secondo locatario più importante Dinamico Data Data di scadenza del contratto di locazione dell’attuale secondo locatario più importante (per canone annuo netto).

Canone di locazione a carico del secondo locatario più importante Dinamico Numerico Canone di locazione a carico dell’attuale secondo locatario più importante.

Terzo locatario più importante per reddito (netto) Dinamico Testo/numerico Nome dell’attuale terzo locatario più importante (per canone netto).

Data di scadenza del contratto di locazione del terzo locatario più importante Dinamico Data Data di scadenza del contratto di locazione dell’attuale terzo locatario più importante (per canone annuo netto).

Canone di locazione a carico del terzo locatario più importante Dinamico Numerico Canone di locazione a carico dell’attuale terzo locatario più importante.

Valuta del canone di locazione Dinamico Elenco Denominazione della valuta del canone di locazione.

Dati relativi all’esecuzione forzata

Data prevista di risoluzione o esecuzione forzata dell’attività Dinamico Data Data stimata alla quale il gestore (servicer) speciale prevede la risoluzione. In caso di vari beni immobili, inserire l’ultima data dei beni immobili affiliati. Se in esecuzione forzata = data prevista dell’esecuzione forzata; se proprietà dei beni immobili = data prevista della vendita.

Data di inizio del procedimento di possesso Dinamico Data Data alla quale sono state avviate l’esecuzione forzata o procedure esecutive alternative nei confronti del mutuatario o da questi accettate.