HU 
 
 
AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK VÉLEMÉNYE 
2007. április 16. 
a pénzmosás megel őzéséről és megakadályozásáról szóló 2003. évi XV. törvény módosításáról 
(CON/2007/10) 
 Bevezetés és jogalap
 
 2007. február 26-án a magyar Pénzügyminisztérium felkérte az Európai Központi Bankot (EKB), hogy 
alkosson véleményt a pénzmosás megel őzéséről és megakadályozásáról szóló 2003. évi XV. törvény 
módosításáról szóló törvényjavaslatról (a továbbiakban: törvényjavaslat).  
Az EKB véleményalkotásra szolgáló hatásköre az Európai Közösséget létrehozó szerz ődés 105. cikkének 
(4) bekezdésén és a nemzeti hatóságoknak az Eu rópai Központi Bankkal a jogszabálytervezetekr ől 
folytatott konzultációjáról szóló, 1998. június 29-i 98/ 415/EK tanácsi határozat 2. cikke (1) bekezdésének 
harmadik és ötödik francia bekezdésén alapul
1, mivel a törvényjavaslat a nemzeti központi bankra, 
valamint a fizetési és elszámolási rendszerekre  vonatkozik. Az Európai Központi Bank eljárási 
szabályzata 17.5. cikkének els ő mondatával összhangban a Kormányzótanács fogadta el ezt a véleményt. 
 1.  A törvényjavaslat célja A Minisztérium 2007. február 26-i levele (a továbbiakba n: a levél) szerint a törvényjavaslat a magyar 
jogszabályoknak a pénzátutalásokat kísér ő megbízói adatokról szóló, 2006. november 15-i 1781/2006/EK 
európai parlamenti és tanácsi rendele ttel (a továbbiakban: a rendelet)
2 való összhangját szándékozik 
megteremteni.  
 2.  Általános észrevételek 2.1 Az EKB el őször is hangsúlyozni kívánja elkötelezetts égét a pénzügyi rendszerek terrorista 
tevékenységekhez való felhasználásának megakadá lyozására szolgáló intézkedések elfogadásához, 
bevezetéséhez és végrehajtásához való hozzájárul ása iránt, amint azt a 2001. október 1-i nyilvános 
nyilatkozatában is kifejezte. 
2.2 Az EKB üdvözli a törvényjavaslat által bevezetésre kerül ő, pénzmosással foglalkozó jogszabályi 
keret fokozott egyértelm űségét. Különösen ez az új szankcionálási hatáskör fogja a megfelel ő 
                                                     
 
1   HL L 189., 1998.7.3., 42. o. 
2   HL L 345., 2006.12.8., 1. o. 
2 hatóságok számára lehet ővé tenni a jogszabályi keretek köz ött a pénzmosás elleni küzdelemben 
felmerülő, jövőbeni kihívások kezelését.  
2.3 A rendelet (8) preambulumbekezdése tükr özte az EKB CON/2005/12 véleményében szerepl ő 
ajánlásait, amely szerint nem tartoznak a rendelet hatálya alá azok a természetes vagy jogi személy fizetési szolgáltatók, amelyek kizárólag üzenetközvetít ő vagy a pénzátutalásokat támogató más 
rendszerek vagy fizetési és elszámolási rendszerek szolgáltatói. Ez megfelel a pénzmosásról szóló 
harmadik irányelv
3 (34) preambulumbekezdésének is. Az EKB megjegyzi, hogy a hitelintézetekre 
és pénzügyi intézményekre már el őírásra kerültek kötelezettségek a pénzmosás elleni küzdelem 
céljából. Ezért amennyiben a fizetési rendszer üzemeltet ője biztosítja, hogy abban csak felügyelt 
hitelintézetek vehessenek részt, nem kell további követelményeket el őírni magára a fizetési 
rendszerre4. Erre figyelemmel az EKB javasolja, hogy a bejelentési kötelezettségnek, valamint 
ennélfogva a szankció kiszabásának is csak a fizetési és elszámolási rendszerek résztvev őire és 
nem a fizetési és elszámolási rendszer üzemeltet őjére – beleértve a Magyar Nemzeti Bankot – 
kellene vonatkoznia, mivel az ilyen üzemeltet ők nem tartoznak a rendelet hatálya alá. Ennek 
előrebocsátásával a Minisztériumot felkérjük arra, hogy értelmezését hozza összhangban a 
rendelettel és a pénzmosásról szó ló harmadik irányelvvel. 
2.4 A Minisztérium levelében jelzi azon álláspontját,  hogy a törvényjavaslat ki fogja terjeszteni a 
Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (a t ovábbiakban: PSZÁF) felü gyeleti hatásköreit a 
Magyar Nemzeti Bankra mint pénzügyi szolgáltató ra is, holott a törvényjavaslat ezt kifejezetten 
nem írja el ő. Emellett a törvényjavaslat 5. cikke rendelkezéseket vezet be a PSZÁF szankcionálási 
hatásköre vonatkozásában, feljogosítva a PSZÁF- t többek között arra, hogy a szóban forgó 
szolgáltató bels ő szabályzatait átdolgozza, felfüggessze a jogsértést okozó tevékenységet, megtiltsa 
pénzátutalási tevékenység végzését, helyszíni ellen őrzést végezzen és bírságot szabjon ki. Az EKB 
annyiban üdvözli ezeket a javasolt változtatás okat, amennyiben azok a fizetési rendszerek 
résztvevőire, és nem a fizetési rendszerek üzemeltet őire vonatkoznak, az alkalmazandó közösségi 
jogszabályokkal egybehangzóan. 
 Ezt a véleményt közzéteszik az EKB honlapján.  Kelt Frankfurt am Mainban, 2007. április 16-án. 
[aláírás] 
 
Az EKB alelnöke 
Lucas PAPADEMOS 
                                                     
 
3  HL L 309., 2005.11.25., 15. o.  
4  Lásd még a dán Gazdasági és Üzleti Minisztérium kérésére a pénzmosásról szóló törvényt módosító törvényjavaslatról 
szóló, 2002. január 18-i CON/2002/ 4 EKB-vélemény 5. pontját.