A. Biztosítási és biztosítással összefüggő szolgáltatások 1) Határokon átnyúló szolgáltatásnyújtás AT: Tilos a Közösségben le nem telepedett leányvállalat nevében, vagy az Ausztriában le nem telepedett fióktelep nevében promóciós tevékenységet vagy közvetítést folytatni (kivéve a viszontbiztosítást és a visszaengedményezést). AT: Kötelező légi biztosítást csak a Közösségben letelepedett leányvállalat, vagy Ausztriában letelepedett fióktelep köthet. AT: Magasabb biztosítási adó alá tartoznak azok a biztosítási szerződések (a viszontbiztosítási és visszaengedményezési szerződések kivételével), amelyeket a Közösségben nem letelepedett leányvállalat vagy Ausztriában nem letelepedett fióktelep kötött. A magasabb adók alól mentesség adható. BG: A.1. alágazat (közvetlen biztosítás): Kötelezettség nélkül, kivéve a Bulgária területén külföldi szolgáltatók által külföldi személyek részére nyújtott szolgáltatások. Külföldi biztosító nem köthet közvetlenül olyan szállítási biztosítást, amely árukra vonatkozik, sem pedig gépjármű-biztosítást, illetve olyan felelősségbiztosítást, amely a Bulgária területén felmerülő kockázatokra terjed ki. Külföldi biztosítócég biztosítási szerződéseket csak fióktelepen keresztül köthet. Kötelezettség nélkül a letéti biztosítás és hasonló kártérítési rendszerek, valamint a kötelező biztosítási rendszerek tekintetében. Kötelezettség nélkül a nemzeti elbánás tekintetében. BG: A.2. alágazat (viszontbiztosítás és visszaengedményezés): Kötelezettség nélkül visszaengedményezési szolgáltatások tekintetében. BG: A.3. és A.4. alágazat (biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. CY: A biztosítási főigazgató által (prudenciális kritériumok alapján) jóváhagyott bármely külföldi viszontbiztosító kínálhat viszontbiztosítási és visszaengedményezési szolgáltatásokat a Cipruson bejegyzett és engedélyezett biztosítók számára. CY: A.3. és A.4. alágazat (biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. CZ: Korlátozás nélkül, az alábbiakat kivéve: külföldi pénzügyi szolgáltatások nyújtói részvénytársasági formában létrehozhatnak olyan biztosítót, amelynek székhelye a Cseh Köztársaságban van, vagy végezhetnek biztosítási tevékenységet a Cseh Köztársaságban létesítő okirat szerinti székhellyel rendelkező fióktelepen keresztül a biztosítói iparágra vonatkozó törvényben megadott feltételek szerint. A biztosítási szolgáltatások nyújtóinak kereskedelmi jelenlét és engedély szükséges az alábbiakhoz: — viszontbiztosítás és hasonló szolgáltatások nyújtása, valamint — közvetítési szerződés megkötése egy közvetítővel azzal a céllal, hogy biztosítási szerződést kössenek a biztosítási szolgáltatások nyújtója és egy harmadik fél között. A közvetítőnek engedéllyel kell rendelkeznie, amennyiben közvetítői tevékenységét egy, a Cseh Köztársaságban bejegyzett irodával rendelkező fióktelep számára végzi. DK: Kötelező légi biztosítást csak a Közösségben letelepedett cégek köthetnek. DK: Dániában a dán jog vagy az illetékes dán hatóságok által engedélyezett biztosítókon kívül egyetlen személy vagy társaság (ideértve a biztosítókat) sem köthet közvetlenül biztosítást üzleti célból Dániában rezidens személyekkel dániai hajók vagy dániai vagyoneszköz tekintetében. DE: Kötelező légi biztosítást csak a Közösségben letelepedett leányvállalat vagy Németországban letelepedett fióktelep köthet meg. DE: Amennyiben külföldi biztosító fióktelepet hozott létre Németországban, akkor biztosítási szerződést Németországban a nemzetközi szállítással kapcsolatban csak a Németországban létrehozott fióktelepen keresztül köthet. FI: Az egyetértési megállapodás 3.a) albekezdése szerint csak olyan biztosítók kínálhatnak biztosítási szolgáltatásokat, amelyek központi irodája az Európai Gazdasági Térségben van, vagy rendelkeznek fiókteleppel Finnországban. FI: A biztosítási alkusz szolgáltatások nyújtásának feltétele, hogy az állandó üzletviteli hely az Európai Gazdasági Térségben legyen. FR: A földi szállításhoz kapcsolódó kockázatok biztosítását csak a Közösségben letelepedett biztosítók végezhetik. HR: A.1. a) alágazat (közvetlen biztosítás, a) életbiztosítás): Kötelezettség nélkül, kivéve a Horvátországban lakóhellyel rendelkező külföldi személyek számára nyújtott életbiztosítást. HR: A.1. b) alágazat (közvetlen biztosítás, b) nem-életbiztosítás): Kötelezettség nélkül, kivéve a Horvátországban lakóhellyel rendelkező külföldi személyek számára nyújtott, a gépjármű felelősségbiztosítástól eltérő nem-életbiztosítást. Tengeri, légi és szállítási biztosítás esetében korlátozás nélkül. HU: A.1. alágazat (közvetlen biztosítás): Kizárólag a devizaszabályozásra vonatkozó jogszabályokban meghatározott nemzetközi üzleti tevékenységet folytató vállalkozók vásárolhatnak ilyen szolgáltatásokat. Kizárólag a külföldön felmerülő biztosítási eseményekre köthető biztosítás. IT: A biztosításmatematikusi szakma tekintetében kötelezettség nélkül. IT: Az olaszországi letelepedettek CIF paritású kivitelével kapcsolatos kockázatok elleni biztosítást csak a Közösségben letelepedett biztosítási cégek köthetnek. IT: Kizárólag a Közösségben letelepedett biztosítók köthetnek szállítási biztosítást árukra, gépjármű-biztosítást vagy az olaszországi kockázatokra vonatkozó felelősségbiztosítást. Ez a kitétel nem vonatkozik olaszországi importot is magában foglaló nemzetközi szállítmányozásra. LV: Kötelezettség nélkül az egyetértési megállapodás B.3. a) albekezdése tekintetében. MT: A.3. és A.4. alágazat (biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. PL: Kötelezettség nélkül, kivéve a viszontbiztosításra és visszaengedményezésre a nemzetközi kereskedelemben az árukhoz kapcsolódó kockázatok tekintetében. RO: Az egyetértési megállapodás B.3. a) és c) albekezdése tekintetében kötelezettség nélkül. A.2. alágazat (viszontbiztosítás és visszaengedményezés): Biztosításmatematikai szolgáltatások esetén követelmény a tartózkodási hely és a hároméves szakirányú tapasztalat. PT: A légi és tengeri szállítási biztosítás – amely az árukra, a repülőgépekre, a hajótestre és a felelősségre vonatkozik – csak a Közösségben letelepedett cégek által köthető meg; az ilyen biztosítási üzlet tekintetében Portugáliában csak a Közösségben letelepedett személyek vagy társaságok szerepelhetnek közvetítőként. SK: Az alábbiak nyújtásához kereskedelmi jelenlét szükséges: — a Szlovák Köztársaságban állandó lakhellyel rendelkező személyek életbiztosítása, — a Szlovák Köztársaság területén található vagyon biztosítása, — felelősségbiztosítás természetes és jogi személyek tevékenysége által a Szlovák Köztársaság területén okozott veszteségek és károk tekintetében, — légi- és tengeri közlekedési biztosítás, ami kiterjed árukra, repülőgépekre, hajókra és felelősségre. SI: Tengeri, légi és szállítási biztosítás: Az önsegélyező biztosítók által nyújtott biztosítási tevékenységek a Szlovénia területén működő, bejegyzett társaságokra korlátozottak. SI: A.2., A.3. és A.4. alágazat: (viszontbiztosítás és visszaengedményezés, biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. SE: Közvetlen biztosítás csak Svédországban engedélyezett biztosítási szolgáltatón keresztül nyújtható, feltéve, hogy a külföldi szolgáltató és a svéd biztosító ugyanahhoz a vállalatcsoporthoz tartozik, illetve együttműködési megállapodást kötöttek.

2) Külföldi fogyasztás AT: Tilos a Közösségben le nem telepedett leányvállalat nevében, vagy az Ausztriában le nem telepedett fióktelep nevében promóciós tevékenységet vagy közvetítést folytatni (kivéve a viszontbiztosítást és a visszaengedményezést). AT: Kötelező légi biztosítást csak a Közösségben letelepedett leányvállalat, vagy Ausztriában letelepedett fióktelep köthet. AT: Magasabb biztosítási adó alá tartoznak azok a biztosítási szerződések (a viszontbiztosítási és visszaengedményezési szerződések kivételével), amelyeket a Közösségben nem letelepedett leányvállalat vagy Ausztriában nem letelepedett fióktelep kötött. A magasabb adók alól mentesség adható. BG: A.1. alágazat (közvetlen biztosítás): bolgár természetes és jogi személyek, valamint a Bulgária területén üzleti tevékenységet folytató külföldi személyek csak olyan szolgáltatóval köthetnek biztosítási szerződést bulgáriai tevékenységükre vonatkozóan, amelyek engedéllyel rendelkeznek biztosítási tevékenység folytatására a Bolgár Köztársaságban. Az ilyen szerződésekből származó biztosítási kártérítést Bulgáriában kell kifizetni. Kötelezettség nélkül a letéti biztosítás és hasonló kártérítési rendszerek, valamint a kötelező biztosítási rendszerek tekintetében. BG: A.2., A.3. és A.4. alágazat (viszontbiztosítás és visszaengedményezés, biztosításközvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. CY: A.3. és A.4. alágazat (biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. CZ: Korlátozás nélkül, az alábbiakat kivéve: Az alább meghatározott biztosítási szolgáltatások nem vásárolhatók meg külföldön: — a Cseh Köztársaságban állandó lakhellyel rendelkező személyek életbiztosítása, — a Cseh Köztársaság területén található vagyon biztosítása, — természetes személyek vagy jogi személyek által a Cseh Köztársaság területén okozott veszteség vagy kár elleni biztosítás. DK: Kötelező légi biztosítást csak a Közösségben letelepedett cégek köthetnek. DK: Dániában a dán jog vagy az illetékes dán hatóságok által engedélyezett biztosítókon kívül egyetlen személy vagy társaság (ideértve a biztosítókat) sem nyújthat közvetlen biztosításkötési segítséget üzleti célból a Dániában lakóhellyel rendelkező személyeknek a dániai hajók vagy dániai vagyoneszköz tekintetében. DE: Kötelező légi biztosítást csak a Közösségben letelepedett leányvállalat vagy Németországban letelepedett fióktelep köthet. DE: Amennyiben külföldi biztosító fióktelepet hozott létre Németországban, akkor biztosítási szerződést Németországban a nemzetközi szállítással kapcsolatban csak a Németországban létrehozott fióktelepen keresztül köthet. FR: A földi szállításhoz kapcsolódó kockázatok biztosítását csak a Közösségben letelepedett biztosítók végezhetik. HR: A.1. a) alágazat (közvetlen biztosítás, a) életbiztosítás): Kötelezettség nélkül, kivéve a Horvátországban lakóhellyel rendelkező külföldi személyek életbiztosítás-kötési lehetőségét. HR: A.1. b) alágazat (közvetlen biztosítás, b) nem-életbiztosítás): Kötelezettség nélkül, kivéve a következőket: i. a Horvátországban lakóhellyel rendelkező külföldi személyeknek biztosított lehetőség nem-életbiztosítás kötésére, a kötelező gépjármű-biztosítás kivételével; ii. — a Horvátországban nem elérhető személyi, illetve vagyonbiztosítás, — a külföldön beruházó cégek tevékenységéhez és az ahhoz szükséges berendezésekhez kapcsolódó külföldön kötött biztosítás, — a külföldi kölcsönök visszafizetésének biztosítása (biztosíték biztosítása), — külföldi országban gazdasági tevékenységet végző 100 %-ban tulajdonolt vállalkozások és közös vállalkozások személyi és vagyonbiztosítása, amennyiben ez összhangban áll az adott külföldi ország jogszabályaival, illetve ezt a vállalkozás bejegyzése megköveteli, — építés és nagyjavítás alatt álló hajók, amennyiben azt a külföldi ügyféllel (vásárlóval) kötött szerződés előírja. HU: A.1. alágazat (közvetlen biztosítás): Kizárólag a devizaszabályozásra vonatkozó jogszabályokban meghatározott nemzetközi üzleti tevékenységet folytató vállalkozók vásárolhatnak ilyen szolgáltatásokat. Kizárólag a külföldön felmerülő biztosítási eseményekre köthető biztosítás. IT: Az olaszországi letelepedettek CIF paritású kivitelével kapcsolatos kockázatok elleni biztosítást csak a Közösségben letelepedett biztosítási cégek köthetnek. IT: Kizárólag a Közösségben letelepedett biztosítók köthetnek szállítási biztosítást árukra, gépjármű-biztosítást vagy az olaszországi kockázatokra vonatkozó felelősségbiztosítást. Ez a kitétel nem vonatkozik olaszországi importot is magában foglaló nemzetközi szállítmányozásra. MT: A.3. és A.4. alágazat (biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. PL: Kötelezettség nélkül, kivéve a viszontbiztosításra és visszaengedményezésre a nemzetközi kereskedelemben az árukhoz kapcsolódó kockázatok tekintetében. PT: A légi és tengeri szállítási biztosítás – amely az árukra, a repülőgépekre, a hajótestre és a felelősségre vonatkozik – csak a Közösségben letelepedett cégek által köthető meg; az ilyen biztosítási üzlet tekintetében Portugáliában csak a Közösségben letelepedett személyek vagy társaságok szerepelhetnek közvetítőként. RO: Az egyetértési megállapodás B.3. a) és c) albekezdése tekintetében kötelezettség nélkül. A.2. alágazat (viszontbiztosítás és visszaengedményezés): a nemzetközi piacon a viszontbiztosítást csak akkor engedélyezik, ha a viszontbiztosított kockázatot nem lehet elhelyezni a hazai piacon. SK: Nem vásárolhatók meg külföldön az (1) mód alá tartozó biztosítási szolgáltatások, kivéve az olyan légi- és tengeri szállítási biztosítást, amely az árura, a repülőgépre, hajóra és a fenti felelősségre terjed ki. SI: Tengeri, légi és szállítási biztosítás: Az önsegélyező biztosítók által nyújtott biztosítási tevékenységek a Szlovénia területén működő, bejegyzett társaságokra korlátozottak. SI: Szlovéniában a viszontbiztosítási társaságoknak elsőbbsége van a biztosítási díjak beszedése terén. Amennyiben e társaságok nem tudnak a kockázatok terén egyensúlyt teremteni, úgy e társaságok külföldön viszontbiztosíthatók és visszaengedményezhetők. (A biztosítókról szóló új törvény elfogadása után korlátozás nélkül.)

3) Kereskedelmi jelenlét AT: Meg kell tagadni a külföldi biztosító fióktelepének engedélyezését, ha a biztosító hazai jogi formája nem felel meg a részvénytársaságnak vagy önsegélyező biztosító társaságnak vagy ahhoz hasonló jogi formának. BE: Belga értékpapírok megvásárlására vonatkozó, az Európai Közösség tagállamának jogrendjén kívül álló személy, társaság vagy intézmény részéről érkező minden nyilvános ajánlatot a pénzügyminiszternek kell benyújtani jóváhagyásra. BG: A.1. alágazat (közvetlen biztosítás): Kötelezettség nélkül a letéti biztosítás és hasonló kártérítési rendszerek, valamint a kötelező biztosítási rendszerek tekintetében. Nem lehetséges olyan biztosítási szolgáltatást létrehozni, amely mind életbiztosítási, mind nem-életbiztosítási szolgáltatásokat kínál. Külföldi személyek csak bolgár biztosítókban való részvételen keresztül – tőkerészesedési korlátozás nélkül –, illetve a Bulgáriában okirat szerinti székhellyel rendelkező fióktelepen keresztül közvetlenül nyújthatnak biztosítási szolgáltatásokat. Külföldi biztosítók fióktelepének létrehozása a pénzügyi felügyelőbizottság engedélyétől függ. Bizonyos típusú biztosítások nyújtása céljából bulgáriai fióktelep létrehozásához a külföldi biztosítónak olyan engedéllyel kell rendelkeznie, amely legalább ötéves időtartamra felhatalmazta, hogy származási országában a biztosítások ugyanabban a típusában tevékenységet folytasson. A külföldi biztosítók fiókjainak az alábbi követelményeknek kell megfelelniük: egyedi garancia- és letétkövetelmények, külön tőkésítés, valamint a műszaki tartalékokat képező eszközök lokalizációja Bulgáriában. Külföldi biztosító nem köthet közvetlenül olyan szállítási biztosítást, amely árukra vonatkozik, sem pedig gépjármű-biztosítást, illetve olyan felelősségbiztosítást, amely a Bulgária területén felmerülő kockázatokra terjed ki. Külföldi biztosítócég biztosítási szerződéseket csak fióktelepen keresztül köthet. A biztosítási szerződés által keletkezett biztosítási alapokat, valamint a saját tőkét Bulgáriában kell befektetni, és kizárólag a pénzügyi felügyelőbizottság engedélyével lehet külföldre utalni. Külföldi szolgáltatók nem köthetnek biztosítási szerződést helyi természetes és jogi személyekkel alkuszokon keresztül. BG: A.2. alágazat (viszontbiztosítás és visszaengedményezés): A viszontbiztosítási szolgáltatók nem hozhatók létre azzal a céllal, hogy vagy élet-, vagy nem-életviszontbiztosítási szolgáltatásokat nyújtsanak. Külföldi személyek kizárólag bolgár biztosítókban való részvételen keresztül – tőkerészesedési korlátozás nélkül – nyújthatnak biztosítási szolgáltatásokat. Külföldi viszontbiztosítók csak a Bulgáriában okirat szerinti székhellyel rendelkező fióktelepen keresztül közvetlenül nyújthatnak viszontbiztosítási szolgáltatásokat. Külföldi biztosítók fióktelepének létrehozása a pénzügyi felügyelőbizottság engedélyétől függ. A viszontbiztosítási szerződés által keletkezett viszontbiztosítási alapokat, valamint a saját tőkét Bulgáriában kell befektetni, és kizárólag a pénzügyi felügyelőbizottság engedélyével lehet külföldre utalni. Külföldi szolgáltatók pénzügynökön keresztül nem köthetnek viszontbiztosítási szerződést helyi természetes vagy jogi személlyel. Visszaengedményezési szolgáltatások tekintetében kötelezettség nélkül. BG: A.3. és A.4. alágazat (biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Csak Bulgáriában a kereskedelmi törvény értelmében bejegyzett és a pénzügyi felügyelőbizottság által engedélyezett kereskedelmi vállalatok folytathatnak közvetítési tevékenységet. A biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatásoknak kapcsolatban kell állniuk a biztosítással. A biztosításmatematikusi szolgáltatások tekintetében kötelezettség nélkül. CY: A.1. alágazat (közvetlen biztosítás): Egyetlen biztosító sem működhet Cipruson vagy onnan, kivéve, ha erre a biztosítási szuperintendáns felhatalmazta, a biztosítókról szóló törvénynek megfelelően. A külföldi biztosítók Cipruson fióktelepen vagy ügynökségen keresztül működhetnek. Külföldi biztosítónak működési engedélyt kell szereznie a származási országából, mielőtt fióktelep vagy képviselet létrehozására engedélyt kaphat. Nem letelepedettek Cipruson bejegyzett biztosítókban a központi bank engedélyével vehetnek részt. A külföldi részvétel mértékét eseti alapon határozzák meg, a gazdasági szükségletekkel összhangban. CY: A.2. alágazat (viszontbiztosítás és visszaengedményezés): Egyetlen biztosító sem működhet Cipruson vagy onnan, kivéve, ha erre a biztosítási szuperintendáns felhatalmazta. Nem letelepedettek csak a központi bank előzetes jóváhagyásával fektethetnek be viszontbiztosítókba. A helyi viszontbiztosítókban a külföldi tőke részvételének arányát eseti alapon határozzák meg. Jelenleg nincs helyi viszontbiztosító. CY: A.3. és A.4. alágazat (biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. CZ: Korlátozás nélkül, az alábbiakat kivéve: külföldi pénzügyi szolgáltatások nyújtói részvénytársasági formában létrehozhatnak olyan biztosítót, amelynek székhelye a Cseh Köztársaságban van, vagy végezhetnek biztosítási tevékenységet a Cseh Köztársaságban létesítő okirat szerinti székhellyel rendelkező fióktelepen keresztül a biztosítói iparágra vonatkozó törvényben megadott feltételek szerint. A biztosítási szolgáltatások nyújtóinak kereskedelmi jelenlét és engedély szükséges az alábbiakhoz: — ilyen szolgáltatások nyújtása, beleértve a viszontbiztosítást, valamint — közvetítési szerződés megkötése egy közvetítővel azzal a céllal, hogy biztosítási szerződést kössenek a biztosítási szolgáltatások nyújtója és egy harmadik fél között. A közvetítőnek engedéllyel kell rendelkeznie, amennyiben közvetítői tevékenységét egy, a Cseh Köztársaságban bejegyzett irodával rendelkező fióktelep számára végzi. ES: Mielőtt fióktelepet vagy ügynökséget létesítene Spanyolországban a biztosítás egyes fajtáinak nyújtására, a külföldi biztosítónak legalább öt éve engedéllyel kell rendelkeznie arra, hogy a származási országában ugyanazon biztosítási ágakban működjön. ES, EL: A letelepedési jog nem vonatkozik biztosítók képviseleti irodáinak vagy egyéb állandó képviseletének létrehozására, kivéve, ha ezeket az irodákat ügynökségként, fióktelepként vagy központi irodaként alapítják. EE: A.1. alágazat (közvetlen biztosítás): Korlátozás nélkül, kivéve, hogy egy külföldi részvétellel működő biztosítási részvénytársaság vezető testületében részt vehetnek külföldi országok állampolgárai, a külföldi részvétel arányában, és legfeljebb a vezető csoport tagjai fele mértékéig; egy leányvállalat vagy független társaság irányító testülete vezetőjének tartózkodási hellyel kell rendelkeznie Észtországban. FI: A biztosító ügyvezető igazgatójának, legalább egy könyvvizsgálójának, és az igazgatótanács, valamint a felügyelőbizottság támogatói és tagjai felének állandó lakóhellyel kell rendelkeznie az Európai Gazdasági Térségben, hacsak a Szociális és Egészségügyi Minisztérium nem ad ez alól felmentést. FI: Külföldi biztosítók fióktelepként nem kaphatnak engedélyt Finnországban arra, hogy kötelező társadalombiztosítási szolgáltatásokat (kötelező nyugdíjbiztosítás, kötelező balesetbiztosítás) nyújtsanak. FI: A külföldi biztosító vezérképviselőjének finnországi lakóhellyel kell rendelkeznie, kivéve, ha a vállalat központi irodája az Európai Gazdasági Térségben található. FR: Fióktelep alapításához a fióktelep képviselőjének külön engedélyre van szüksége. HU: Tervezik a fióktelepek közvetlen létrehozásának kötelezővé tételét, amint ezt a GATS-ban is rögzítették, és az ott meghatározott feltételek szerint. HU: A pénzügyi intézmény igazgatóságának legalább két tagja magyar állampolgár, a vonatkozó devizaszabályozás értelmében devizabelföldi, és legalább egy éve állandó tartózkodási hellyel rendelkezik Magyarországon. IE: A letelepedési jog nem vonatkozik a képviseleti irodák létrehozására. IT: A biztosításmatematikusi szakma csak természetes személyeken keresztül gyakorolható. A természetes személyek (jogi személyiséggel nem bíró) szakmai társulása megengedett. IT: A fióktelepek alapításának engedélyezése végső soron a felügyelő hatóságok értékelésétől függ. LV: A.1. és A.2. alágazat (közvetlen biztosítás és viszontbiztosítás és továbbengedményezés): Általános szabályként és hátrányos megkülönböztetéstől mentes módon, a külföldi biztosítási intézményeknek meghatározott jogi formában kell működniük. LV: A.3. alágazat (biztosításközvetítés): Közvetítő kizárólag természetes személy lehet (nincs állampolgársági követelmény), és szolgáltatást a lett Biztosításfelügyeleti Hatóság által kiadott engedéllyel rendelkező valamely biztosító nevében nyújthat. LT: a biztosítók nem kínálhatnak egyidejűleg élet- és nem-életbiztosítást. Külön bejegyzés szükséges erre a két a) és b) típusra. MT: Gazdasági igényfelméréstől tehető függővé. PL: A.1–A.3. alágazat (közvetlen biztosítás, viszontbiztosítás és visszaengedményezés, valamint biztosítási közvetítés): Az engedély megszerzése után kizárólag részvénytársaság vagy fióktelep formában történő megalakulás. A biztosítási pénzalapnak legfeljebb 5 %-a fektethető be külföldön. A biztosításközvetítéssel kapcsolatos tevékenységeket végző személyeknek engedéllyel kell rendelkezniük. A biztosításközvetítéshez helyileg bejegyzett cég szükséges. PL: A.4. alágazat (biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. PT: Külföldi társaságok biztosításközvetítést Portugáliában csak egy olyan vállalaton keresztül végezhetnek, amelyet a Közösség valamely tagállama jogának megfelelően hoztak létre. PT: Ahhoz, hogy Portugáliában fióktelepet hozzanak létre, a külföldi társaságoknak bizonyítaniuk kell, hogy legalább ötéves működési tapasztalattal rendelkeznek. RO: A külföldi részvétellel rendelkező társaságok és közvetítő ügynökségek létrehozása csak romániai jogi vagy természetes személyekkel történő személyegyesítő társaságokban engedélyezett. A külföldi biztosítók képviselői és a külföldi biztosítók szervezetei kizárólag az alábbi biztosítási szerződéstípusokat köthetik meg: 1. biztosítás és viszontbiztosítás jogi vagy természetes személyekre vagy javaikra; 2. viszontbiztosítási szerződések román biztosítókkal, biztosító-viszontbiztosítókkal és viszontbiztosítókkal. A közvetítő ügynökségek nem köthetnek biztosítási szerződést külföldi biztosítókkal román jogi vagy természetes személyekre vagy javaikra. SK: A biztosítók igazgatótanácsának többsége állandó telephellyel rendelkezik a Szlovák Köztársaság területén. A biztosítási szolgáltatások nyújtása engedélyhez kötött. Külföldi állampolgár létrehozhat olyan biztosítót, amelynek székhelye a Szlovák Köztársaságban van és cégformája részvénytársaság, továbbá vezethet biztosítási üzletet olyan leányvállalaton keresztül, amelynek létesítő okirat szerinti székhelye van a Szlovák Köztársaság területén a biztosítási ágazatra vonatkozó törvényben meghatározott általános feltételek szerint. A biztosítási üzlet biztosítási tevékenységet jelent, beleértve az ügynöki és a viszontbiztosítási tevékenységet. Az a közvetítői tevékenység, amelynek célja biztosítási szerződés megkötése harmadik fél és a biztosító között, olyan természetes és jogi személy által is nyújtható, aki/amely a Szlovák Köztársaságban letelepedett, olyan biztosító javára, amely rendelkezik a Biztosításfelügyeleti Hatóság engedélyével. Belföldi vagy külföldi biztosító csak azután köthet a biztosító és egy harmadik fél közötti biztosítási szerződés megkötésére irányuló közvetítői szerződést, miután megszerezte a Biztosítási Felügyelő Hatóság engedélyét. Engedélyezett biztosítási szereplők külön biztosítási alapjainak a Szlovák Köztársaságban lakhellyel, illetve létesítő okirat szerinti székhellyel rendelkező kötvénytulajdonosok biztosításából vagy viszontbiztosításából származó pénzügyi erőforrásait valamely, a Szlovák Köztársaságban bejegyzett banknál kell letétbe helyezni, és azok nem utalhatók külföldre. SI: A.1. alágazat (közvetlen biztosítás): A működéshez a Pénzügyminisztérium által kiadott engedély szükséges. Külföldi személyek csak belföldi személlyel közösen, közös vállalatként alakíthatnak biztosítót, amelyben a külföldi személyek részesedése legfeljebb 99 % lehet. A biztosítókról szóló új törvény elfogadásával megszűnik a maximális külföldi tulajdoni hányadot megadó korlátozás. Külföldi személy belföldi biztosítóban a Pénzügyminisztérium előzetes jóváhagyásával szerezhet vagy növelhet részesedést. Belföldi biztosító részesedésének megszerzésére vonatkozó engedély vagy jóváhagyás kiadásakor a Pénzügyminisztérium az alábbi kritériumokat veszi figyelembe: — a részvények tulajdonlásának eloszlása és az, hogy vannak-e más országokból származó részvényesek, — az új biztosítási termékek kínálata és a kapcsolódó tudásanyag átadása, amennyiben a külföldi befektető egy biztosító. Kötelezettség nélkül a privatizálás alatt álló biztosítóban való külföldi részvétel tekintetében. Az önsegélyező biztosítási intézmény tagsága a Szlovéniában bejegyzett társaságokra és a belföldi természetes személyekre korlátozódik. SI: A.2. alágazat (viszontbiztosítás és visszaengedményezés): Viszontbiztosítókban a külföldi részvétel a tőke irányítást biztosító hányadáig korlátozott. (Korlátozás nélkül, kivéve a fióktelepeket – a biztosítókról szóló új törvény elfogadása után.) SI: A.3. és A.4. alágazat (biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Tanácsadási és kárrendezési szolgáltatások nyújtásához jogi személyként való bejegyzés szükséges a biztosítási hivatal beleegyezésével. Biztosításmatematikai és kockázatfelmérési tevékenységekhez szolgáltatást csak szakmai testület nyújthat. A működés a közvetlen biztosításra és viszontbiztosításra korlátozott. Kizárólagos tulajdonosoknak lakóhellyel kell rendelkezniük Szlovéniában. SE: A nem Svédországban letelepedett biztosítási alkuszvállalkozások csak egy fióktelepen keresztül hozhatnak létre kereskedelmi képviseletet. SE: A nem-életbiztosítással foglalkozó olyan biztosítók, amelyek nincsenek bejegyezve Svédországban, és Svédországban üzleti tevékenységet folytatnak, nem a nettó eredmény után, hanem a közvetlen biztosítási műveletek díjbevétele alapján adóznak. SE: Biztosító alapítója az Európai Gazdasági Térségben állandó lakóhellyel rendelkező természetes személy vagy az Európai Gazdasági Térségben bejegyzett jogi személy lehet.

4) Természetes személyek jelenléte CY: Kötelezettség nélkül. PL: A.1–A.3. alágazat (közvetlen biztosítás, viszontbiztosítás és visszaengedményezés, valamint biztosítási közvetítés): Kötelezettség nélkül a horizontális szakaszban foglaltak szerint, a következő korlátozás kivételével: Lakóhelyre vonatkozó követelmény biztosítási közvetítők esetében. A.4. alágazat (biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. AT, BE, BG, CZ, DE, DK, ES, EE, FR, FI, EL, HR, HU, IT, IE, LU, LT, LV, MT, NL, PT, RO, SE, SI, SK, UK: Kötelezettség nélkül a vonatkozó horizontális szakaszokban foglaltak szerint, a következő korlátozások kivételével: AT: A fiókiroda vezetőségének két, Ausztriában tartózkodási hellyel rendelkező természetes személyből kell állnia. BG: Kötelezettség nélkül a letéti biztosítás és hasonló kártérítési rendszerek, valamint a kötelező biztosítási rendszerek tekintetében. Kötelezettség nélkül visszaengedményezési szolgáltatások tekintetében. Kötelezettség nélkül az A.3. és A.4. alágazat tekintetében. (biztosítási közvetítés és biztosításhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások). DK: Egy biztosítási fióktelep vezérképviselőjének legalább két éve Dániában kell élnie, hacsak nem a Közösség valamely tagállamának állampolgára. Ez alól a gazdasági és ipari miniszter felmentést adhat. DK: Tartózkodási helyhez kötött az igazgatók és a vállalat igazgatótanácsának tagjai esetében. Mindamellett a gazdasági és ipari miniszter mentességet adhat e követelmény alól. A mentességet megkülönböztetésmentes alapon nyújtják. ES, IT: Tartózkodási helyhez kötött a biztosításmatematikusi szakma esetében. EL: A Görögországban létrejött társaság igazgatósági tagjai többségének a Közösség egyik tagállama állampolgárainak kell lenniük. SI: Biztosításmatematikai és kockázatfelmérés esetében a lakóhely is előírás a minősítő vizsgálaton, a Szlovéniában biztosításmatematikai társaságán és a szlovén nyelv tudásán kívül.

B. Banki és más pénzügyi szolgáltatások (a biztosítás kivételével) 1) Határokon átnyúló szolgáltatásnyújtás BE: A befektetési tanácsadási szolgáltatások nyújtásához belgiumi lakóhely szükséges. BG: B.11. és B.12. alágazat (pénzügyi információ nyújtása és átadása, valamint tanácsadó szolgáltatások): E szolgáltatások határon átnyúló nyújtása során az állami távközlési hálózatot vagy más, engedéllyel rendelkező üzemeltető hálózatát kell használni. Kötelezettség nélkül a közvetítő és egyéb kiegészítő pénzügyi szolgáltatások tekintetében. CY: Kötelezettség nélkül. CZ: Nem központi banki valutakiadási szolgáltatások, másodlagos termékek, átruházható értékpapírok és más forgatható eszközök és pénzügyi eszközök kereskedelme, bármilyen értékpapír-kibocsátásban való részvétel, pénzügynöki tevékenység, vagyonkezelés, pénzügyi eszközök teljesítésével és klíringjével kapcsolatos szolgáltatások, tanácsadó, közvetítő és az e tevékenységekhez kapcsolódó más kiegészítő pénzügyi szolgáltatás: Kötelezettség nélkül. CZ: Korlátozás nélkül, az alábbiakat kivéve: Csak a megfelelő engedéllyel rendelkező cseh székhellyel rendelkező bankok és külföldi bankok fióktelepei: — nyújthatnak letéti szolgáltatásokat, — kereskedhetnek devizaeszközökkel, — végezhetnek határokon átnyúló, nem készpénzes hatású kifizetéseket. A Cseh Nemzeti Bank vagy a pénzügyminisztérium által kiállított devizaengedély szükséges a cseh nem banki letelepedettek esetében a következőkhöz: a) számla nyitása és finanszírozása cseh lakosok által külföldön; b) tőkekifizetés külföldön (kivéve FDI); c) pénzügyi hitel és garancia megítélése; d) származékos ügyletek; e) külföldi értékpapírok vásárlása, kivéve a devizatörvényben leírt eseteket; f) külföldi értékpapírok kiállítása a Cseh Köztársaságban nyilvános vagy nem nyilvános kereskedelem, vagy a hazai piacra való bevezetésük céljából. EE: B.1. alágazat (letétek átvétele): Az észt központi bank meghatalmazása szükséges, valamint az, hogy a vállalat az észt törvények értelmében részvénytársaságként, leányvállalatként vagy fióktelepként kerüljön bejegyzésre. EE, LT: Olyan szakmai irányító társaság létrehozása szükséges, amely a befektetési alapok és befektetési társaságok irányításával kapcsolatos tevékenységeket végzi. Befektetési alapok letéteményeseiként kizárólag a Közösségben létesítő okirat szerinti székhellyel rendelkező cégek működhetnek. HR: Kötelezettség nélkül a B.1., B.6., B.7., B.9. és B.10. alágazatok tekintetében. HU: Kötelezettség nélkül. IE: A befektetési szolgáltatások nyújtásához, illetve a befektetési tanácsadáshoz szükséges 1. egy írországi engedély, amely rendszerint megköveteli, hogy a jogalany legyen cégszerű, partnerség vagy egyéni vállalkozó, és minden esetben központtal/létesítő okirat szerinti székhellyel rendelkezzen Írországban (bizonyos esetekben nem szükséges az engedély, például ha egy harmadik országbeli szolgáltató nem rendelkezik kereskedelmi jelenléttel Írországban, és a szolgáltatást nem kínálják magánszemélyeknek), vagy 2. egy másik tagállam engedélye az Európai Parlament és a Tanács 2014/65/EU irányelve (1) szerint. IT: Kötelezettség nélkül a »promotori di servizi finanziari« (pénzügyi értékesítő) szakma tekintetében. LT: Nyugdíjalap-kezelés: Előírás a kereskedelmi jelenlét. MT: B.1. és B.2. alágazat (letét elfogadása és mindenfajta hitelezés): Korlátozás nélkül. B.11. alágazat (pénzügyi információ szolgáltatása és átadása): Kötelezettség nélkül, kivéve a nemzetközi szolgáltatók által nyújtott pénzügyi információk tekintetében. B.12. alágazat (tanácsadási és egyéb kiegészítő pénzügyi szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. PL: B.11. alágazat (pénzügyi információ szolgáltatása és átadása): E szolgáltatások határon átnyúló nyújtása során az állami távközlési hálózatot vagy más, engedéllyel rendelkező üzemeltető hálózatát kell használni. B.12. alágazat (tanácsadási és egyéb kiegészítő pénzügyi szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. RO: B.4. alágazat (valamennyi fizetési és pénzátutalási szolgáltatás): Csak letelepedett bankon keresztül engedélyezett. SK: Másodlagos termékek, átruházható értékpapírok és más forgatható eszközök és pénzügyi eszközök kereskedelme, bármilyen értékpapír-kibocsátásában való részvétel, vagyonkezelés, pénzügynöki tevékenység, valamint pénzügyi eszközök teljesítésével és klíringjével összefüggő szolgáltatások tekintetében: Kötelezettség nélkül. SK: i. A letéti szolgáltatások a hazai bankokra és a külföldi bankok szlovák fióktelepeire korlátozottak. ii. Devizaeszközökkel kizárólag hazai bankok, külföldi bankok szlovák fióktelepjei és devizaengedéllyel rendelkező személyek kereskedhetnek. A pozsonyi tőzsdén csak tagok kereskedhetnek. Rezidensek korlátozás nélkül, nem rezidensek pedig kizárólag értékpapír-forgalmazókon keresztül kereskedhetnek a szlovák RM-rendszeren keresztül. iii. Nem készpénzes, határon átnyúló fizetéseket csak az engedéllyel rendelkező belföldi bankok és a külföldi bankok szlovákiai fióktelepei végezhetnek. iv. A Szlovák Nemzeti Bank által kiadott devizaengedély szükséges az alábbiakhoz: a) külföldi számlanyitás egy szlovák nem banki rezidens által, a természetes személyek kivételével külföldi tartózkodásuk alatt; b) külföldi tőkefizetések; c) pénzügyi hitel felvétele devizakülfölditől, kivéve a rezidensek által elfogadott külföldi hiteleket, melyek visszafizetési határideje 3 évnél hosszabb, valamint a természetes személyek között nem üzleti tevékenységekhez nyújtott kölcsönöket. v. A szlovák valuta és deviza készpénzes, 150 000 SKK-t meghaladó, valamint a veretlen arany exportja és importja jelentési kötelezettség alá esik. vi. A devizahatóságok által kiadott devizaengedély vagy meghatalmazás szükséges pénzügyi eszközök rezidensek által történő letétbe helyezéséhez külföldön. vii. Kizárólag a Szlovák Köztársaságban letelepedett devizaszervek adhatnak és szerezhetnek garanciákat és kötelezettségeket a Szlovák Nemzeti Bank rendelkezései és az általa meghatározott korlátozás szerint. SI: Kincstári kötvények kibocsátásában, nyugdíjalap-kezelésben és ehhez kapcsolódó tanácsadó és kiegészítő pénzügyi szolgáltatásokban való részvétel: Kötelezettség nélkül. B.11. és B.12. alágazat (pénzügyi információ nyújtása és átadása, tanácsadó és egyéb kiegészítő pénzügyi szolgáltatások, kivéve a kincstári kötvények kibocsátásában és nyugdíjalap-kezelésben való részvételhez kapcsolódók): Korlátozás nélkül. Minden más alágazat: Kötelezettség nélkül, kivéve a hitelek elfogadását (hitelfelvétel minden fajtája), valamint a garanciák és kötelezettségvállalások elfogadását külföldi hitelintézetektől belföldi jogi személyek és egyén vállalkozók részéről. (Megjegyzés: az új devizatörvények elfogadása után a fogyasztói hitelek szabaddá válnak.) Az összes fent említett hitelügyletet be kell jegyeztetni a szlovén nemzeti banknál. (Megjegyzés: az új banktörvény elfogadásával ez a rendelkezés hatályát veszti.) Külföldi személyek csak belföldi bankokon és tőzsdeügynökségeken keresztül kínálhatnak külföldi értékpapírokat. A Szlovén Tőzsde tagjainak a Szlovéniában bejegyzett cégeknek kell lenniük.

2) Külföldi fogyasztás BG: B.1–B.10. alágazat (letét elfogadása, mindenfajta hitelezés, pénzügyi lízing, valamennyi fizetési és pénzátutalási szolgáltatás, garanciák és kötelezettségvállalások, értékpapír-kereskedelem, az értékpapír-kibocsátásban való részvétel, pénzügynöki tevékenység, vagyonkezelés, pénzügyi eszközök teljesítésével és klíringjével összefüggő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. B.11. és B.12. alágazat (pénzügyi információ nyújtása és átadása, valamint tanácsadó szolgáltatások): E szolgáltatások külföldi igénybevétele során az állami távközlési hálózatot vagy más, engedéllyel rendelkező szolgáltató hálózatát kell használni. Kötelezettség nélkül a közvetítő és egyéb kiegészítő pénzügyi szolgáltatások tekintetében. CY: Kötelezettség nélkül, kivéve a B.6. e) alágazat tekintetében (átruházható értékpapírok kereskedelme): Korlátozás nélkül. CZ: Nem központi banki valutakibocsátási szolgáltatásai, másodlagos termékek és veretlen arany kereskedelme, pénzügynöki tevékenység, teljesítési és klíringszolgáltatások másodlagos termékekhez, valamint tanácsadási, közvetítési és más, e tevékenységekhez kapcsolódó kiegészítő pénzügyi szolgáltatások: Kötelezettség nélkül. CZ: Korlátozás nélkül, az alábbiakat kivéve: Csak a megfelelő engedéllyel rendelkező cseh székhellyel rendelkező bankok és külföldi bankok fióktelepei: — nyújthatnak letéti szolgáltatásokat, — kereskedhetnek devizaeszközökkel, — végezhetnek határokon átnyúló, nem készpénzes hatású kifizetéseket. A Cseh Nemzeti Bank vagy a pénzügyminisztérium által kiállított devizaengedély szükséges a cseh nem banki letelepedettek esetében a következőkhöz: a) számla nyitása és finanszírozása cseh lakosok által külföldön; b) tőkekifizetés külföldön (kivéve FDI); c) pénzügyi hitel és garancia megítélése; d) származékos ügyletek; e) külföldi értékpapírok vásárlása, kivéve a devizatörvényben leírt eseteket; f) külföldi értékpapírok kiállítása a Cseh Köztársaságban nyilvános vagy nem nyilvános kereskedelem, vagy a hazai piacra való bevezetésük céljából. DE: A német márkában kiállított értékpapírok vezető forgalmazója csak Németországban letelepedett hitelintézet, leányvállalat vagy fióktelep lehet. FI: A kormányzati jogalanyoktól származó kifizetéseknek (kiadásoknak) a finn posta által üzemeltetett Giro rendszerben kell történniük, amelyet a Postipankki Ltd. működtet. Ez alól a követelmény alól a pénzügyminisztérium különleges okokból felmentést adhat. EL: Értékpapírokra vonatkozó tőke- és kamattörlesztés intézését magában foglaló, Görögországban kiállított értékpapírok letéti őrzési és letétkezelési szolgáltatásainak nyújtásához a letelepedés előírás. HU: Kötelezettség nélkül. MT: B.1. és B.2. alágazat (letét elfogadása és mindenfajta hitelezés): Korlátozás nélkül. B.11. alágazat (pénzügyi információ szolgáltatása és átadása): Kötelezettség nélkül, kivéve a nemzetközi szolgáltatók által nyújtott pénzügyi információk tekintetében. B.3–B.10. és B.12. alágazat: Kötelezettség nélkül. PL: B.11. alágazat (pénzügyi információ szolgáltatása és átadása): E szolgáltatások külföldi igénybevétele során az állami távközlési hálózatot vagy más, engedéllyel rendelkező szolgáltató hálózatát kell használni. B.1–B.10. és B.12. alágazat: Kötelezettség nélkül. RO: A román természetes és jogi személyek számára a külföldi számlanyitás és a devizaforrások külföldi használata csak a Román Nemzeti Bank előzetes engedélyével lehetséges. Kötelezettség nélkül a B.3. (pénzügyi lízing), B.7. (értékpapír-kibocsátásban való részvétel), B.9. (vagyonkezelés) és B.10. (pénzügyi eszközök teljesítésével és klíringjével kapcsolatos szolgáltatások) alágazat tekintetében. SK: Másodlagos termékek és veretlen arany kereskedelme, pénzügynöki tevékenység, vagyonkezelés és közvetítés: Kötelezettség nélkül. SK: i. A letéti szolgáltatások a hazai bankokra és a külföldi bankok szlovák fióktelepeire korlátozottak. ii. Devizaeszközökkel kizárólag hazai bankok, külföldi bankok szlovák fióktelepjei és devizaengedéllyel rendelkező személyek kereskedhetnek. A pozsonyi tőzsdén csak tagok kereskedhetnek. Rezidensek korlátozás nélkül, nem rezidensek pedig kizárólag értékpapír-forgalmazókon keresztül kereskedhetnek a szlovák RM-rendszeren keresztül. iii. Nem készpénzes, határon átnyúló fizetéseket csak az engedéllyel rendelkező belföldi bankok és a külföldi bankok szlovákiai fióktelepei végezhetnek. iv. A Szlovák Nemzeti Bank által kiadott devizaengedély szükséges az alábbiakhoz: a) külföldi számlanyitás egy szlovák nem banki rezidens által, a természetes személyek kivételével külföldi tartózkodásuk alatt; b) külföldi tőkefizetések; c) pénzügyi hitel felvétele devizakülfölditől, kivéve a rezidensek által elfogadott külföldi hiteleket, melyek visszafizetési határideje három évnél hosszabb, valamint a természetes személyek között nem üzleti tevékenységekhez nyújtott kölcsönöket. v. A szlovák valuta és deviza készpénzes, 150 000 SKK-t meghaladó, valamint a veretlen arany exportja és importja jelentési kötelezettség alá esik. vi. A devizahatóságok által kiadott devizaengedély vagy meghatalmazás szükséges pénzügyi eszközök rezidensek által történő letétbe helyezéséhez külföldön. vii. Kizárólag a Szlovák Köztársaságban letelepedett devizaszervek adhatnak és szerezhetnek garanciákat és kötelezettségeket a Szlovák Nemzeti Bank rendelkezései és az általa meghatározott korlátozás szerint. SI: Kincstári kötvények kibocsátásában, nyugdíjalap-kezelésben és ehhez kapcsolódó tanácsadó és kiegészítő pénzügyi szolgáltatásokban való részvétel: Kötelezettség nélkül. B.11. és B.12. alágazat (pénzügyi információ nyújtása és átadása, tanácsadó és egyéb kiegészítő pénzügyi szolgáltatások, kivéve a kincstári kötvények kibocsátásában és nyugdíjalap-kezelésben való részvételhez kapcsolódók): Korlátozás nélkül. Minden más alágazat: Kötelezettség nélkül, kivéve a hitelek elfogadását (hitelfelvétel minden fajtája), valamint a garanciák és kötelezettségvállalások elfogadását külföldi hitelintézetektől belföldi jogi személyek és egyén vállalkozók részéről. (Megjegyzés: az új devizatörvények elfogadása után a fogyasztói hitelek szabaddá válnak.) Az összes fent említett hitelügyletet be kell jegyeztetni a szlovén nemzeti banknál. (Megjegyzés: az új banktörvény elfogadásával ez a rendelkezés hatályát veszti.) A Szlovéniában bejegyzett jogi személyek a befektetési alapok eszközei tekintetében lehetnek letétkezelők. UK: Sterling kibocsátásánál, a magánszférában forgalmazott kibocsátásokat is beleértve, csak az Európai Gazdasági Térségben letelepedett cég lehet vezető forgalmazó.

3) Kereskedelmi jelenlét Valamennyi tagállam esetében: Szakosodott társaság létrehozása szükséges a befektetési alapok és a befektetési társaságok tevékenységének irányítására (a 2009/65/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (2) (ÁÉKBV irányelv)16-21. és 21-28. cikkei. Kizárólag a Közösség területén bejegyzett székhellyel rendelkező cégek szerepelhetnek letétkezelőként a befektetési alapok eszközeinek vonatkozásában (az ÁÉKBV irányelv 23. cikke). AT: Kizárólag az Osztrák Értéktőzsde tagjai foglalkozhatnak értékpapír-kereskedéssel az értéktőzsdén. AT: A devizákkal való kereskedéshez az Osztrák Nemzeti Bank devizaengedélye szükséges. AT: A jelzáloglevelek és önkormányzati kötvények kibocsátását szakosodott és erre a tevékenységre feljogosított bankok végezhetik. AT: A nyugdíjalap-kezelési szolgáltatások nyújtásához szükséges, hogy Ausztriában részvénytársaságként bejegyzett, kifejezetten erre a tevékenységre szakosodott társaság legyen. BE: Belga értékpapírok megvásárlására vonatkozó, az Európai Közösség tagállamának jogrendjén kívül álló személy, társaság vagy intézmény részéről érkező minden nyilvános ajánlatot a pénzügyminiszternek kell benyújtani jóváhagyásra. BG: B.1–B.5. alágazat (letét elfogadása, mindenfajta hitelezés, pénzügyi lízing, valamennyi fizetési és pénzátutalási szolgáltatás, garanciák és kötelezettségvállalások). A Bulgáriában letelepedni szándékozó külföldi bankoknak megfelelő engedéllyel kell rendelkezniük nemzeti joguk értelmében, és nem állhatnak származási és működési országukban banki tevékenységektől való eltiltás alatt. Kötelezettség nélkül a takarékpénztárak tekintetében. A letelepedett bank szavazati jogainak 5 %-át vagy azt meghaladó mértéket képviselő részvények megszerzése a Bolgár Nemzeti Bank engedélyéhez között. Az engedélyezés kritériumai prudenciálisak és összhangban állnak a GATS XVI. és XVII. cikkében foglalt kötelezettségekkel. A vállalkozási tőkéje 10 %-t meghaladó mértékű, közvetlen vagy közvetett részvétel bank általi megszerzése olyan társaságban, amely nem bank, a Bolgár Nemzeti Bank engedélyétől függ. Kizárólagos szolgáltatói státuszt az állami költségvetésből finanszírozott közintézményeknek nyújtott letéti és pénzátutalási szolgáltatások kaphatnak. A bank nevében és költségére eljáró irányítótestület ügyvezető igazgatói letelepedésének feltételei. Kötelezettség nélkül az államkincstári garanciák tekintetében. B.6., B.7. és B.9. alágazat: (értékpapír-kereskedelem, értékpapír-kibocsátásban való részvétel, vagyonkezelés): Korlátozás a Pénzügyi Felügyeleti Bizottság (FSC) által engedélyezett, részvénytársaságként alapított beruházási közvetítők, beruházási társaságok és tőzsdék esetében. A vonatkozó engedély megadása az irányítási és műszaki követelményektől, valamint a befektetők védelmével összefüggő követelményektől függ. Tőzsde részvénytársaság: Tőkeminimum-feltételek (100 000 BGN); a pénzügyi intézmények (biztosítók, finanszírozók, befektetési közvetítők) között elosztott tőke nem kevesebb mint kétharmada; az értéktőzsde tőkéjének 5 %-os felső határa a részvényes közvetlen vagy közvetett részvételére. Befektetési közvetítők: A Bulgária területén tevékenységet folytató befektetési közvetítők esetében korlátozás nélkül, kivéve amennyiben a Pénzügyi Felügyeleti Bizottság (FSC) másként engedélyezi. Az értéktőzsde tagsági feltételei az értéktőzsdén folytatott értékpapír-kereskedelem céljából. A befektetési közvetítő tagsága Bulgáriában egy értéktőzsdére korlátozott. Befektetési társaságok: banki, biztosítói vagy befektetési közvetítői tevékenységet befektetési társaság nem végezhet. Kötelezettség nélkül saját vagy ügyfél nevében az átruházható értékpapírokon kívül a forgatható értékpapírok és befektetett pénzügyi eszközök kereskedelme tekintetében. Kötelezettség nélkül a kincstári kötvények kibocsátásában való részvétel tekintetében. Kötelezettség nélkül a nyugdíjalapok kezelése tekintetében. B.8. és B.10. alágazat (pénzügynöki tevékenység, pénzügyi eszközök teljesítésével és klíringjével összefüggő szolgáltatások): Kötelezettség nélkül. B.11. és B.12. alágazat (pénzügyi információ nyújtása és átadása, valamint tanácsadó szolgáltatások): Az állami távközlési hálózat használatára vonatkozó követelmény, illetve más felhatalmazott üzemeltető hálózatának használatára vonatkozó követelmény. Kötelezettség nélkül a közvetítő és egyéb kiegészítő pénzügyi szolgáltatások tekintetében. CY: Megkülönböztetésmentes alapon alkalmazott jogszabályi követelmény, hogy a Cipruson szolgáltatásaikat kínáló bankoknak jogi személyeknek kell lenniük. A jogalanyok közé tartoznak a külföldi bankok/pénzügyi intézmények fióktelepei, amelyeket Cipruson bejegyeztek. CY: Magánszemély és annak rokonai közvetlen vagy közvetett tulajdonjoga vagy szavazati joga egy bankban nem haladhatja meg a 10 %-ot, kivéve, ha ezt a központi bank előzetesen írásban jóváhagyja. CY: A fentieken kívül a tőzsdén jegyzett három helyi bankban a külföldiek általi közvetlen vagy közvetett részvénybirtoklás, illetve a tőkében megszerzett érdekeltség személyenként, illetve szervezetenként 0,5 %- ra és együttesen 6 %-ra korlátozott. CY: B.1–B.5. és B.6. b) alágazat (betétgyűjtés, hitelnyújtás minden fajtája, pénzügyi lízing, minden fizetési és pénzátutalási szolgáltatás, garanciák és kötelezettségvállalások, illetve devizában történő kereskedés): Új bankokra a következő előírások érvényesek: a) Banki tevékenység végzéséhez a központi bank engedélye szükséges. A központi bank az engedély megadásához elvégezheti a gazdasági igények megvizsgálását. b) A külföldi bankok fióktelepeit a társasági törvény szerint be kell jegyezni Cipruson, és azoknak a banktörvény szerinti engedéllyel kell rendelkezniük. B.6. e) alágazat (átruházható értékpapírok kereskedelme): Cipruson kizárólag a ciprusi értéktőzsde tagjai (alkuszai) vehetnek részt értékpapír-kereskedelmi ügyletekben. Az ügynökként fellépő cégek csak olyan magánszemélyeket alkalmazhatnak, akik a megfelelő engedély birtokában végezhetnek ügynöki tevékenységet. A bankok és biztosítók nem vehetnek részt ügynöki ügyletekben. Alkuszcég csak akkor vehető nyilvántartásba a Ciprusi Tőzsde tagjaként, ha a ciprusi társasági törvénnyel összhangban alakult meg és került bejegyzésre. B.6., valamint B.7–B.12. alágazat: Kötelezettség nélkül. CZ: Nem központi banki valutakiadási szolgáltatások, másodlagos termékek és veretlen arany kereskedelme, pénzügynöki tevékenység, másodlagos termékekkel kapcsolatos teljesítési és klíringszolgáltatások, valamint tanácsadási, közvetítési és más, e tevékenységekhez kapcsolódó kiegészítő pénzügyi szolgáltatások: Kötelezettség nélkül. CZ: Korlátozás nélkül, az alábbiakat kivéve: Kizárólag cseh bankok, illetve külföldi bankoknak a Cseh Nemzeti Bank által a Pénzügyminisztériummal egyetértésben kiadott engedéllyel rendelkező fiókjai nyújthatnak banki szolgáltatásokat. Az engedély megadása azoknak a követelményeknek a figyelembevételével történik, amelyeket a GATS-nak megfelelően alkalmaznak. Jelzáloghitel-szolgáltatásokat csak cseh bankok nyújthatnak. A bankok cégformája csak részvénytársaság lehet. Meglévő bankok részvényeinek vásárlásához a Cseh Nemzeti Bank előzetes jóváhagyása szükséges. Értékpapírok nyilvános adásvétele kizárólag akkor megengedett, ha megvan hozzá a kellő felhatalmazás, és az értékpapír kibocsátási tájékoztatóját jóváhagyták. Az engedélyt nem adják meg, ha az értékpapírok nyilvános forgalmazása összeférhetetlen a befektetők érdekeivel, nem felel meg a kormány pénzügyi politikájának, vagy nem áll összhangban a pénzügyi piac követelményeivel. (3) A tőzsdei értékpapír-kereskedők, tőzsdeügynökök, valamint tőzsdén kívüli értékpapírpiac, befektető társaságok, illetve befektetési alapok szervezőinek megalakulásához és tevékenységeihez olyan meghatalmazás szükséges, amelynek megadását képzettséghez, személyes feddhetetlenséghez, illetve irányítással és anyagi követelményekkel kapcsolatos előírásokhoz kötik. A teljesítési és klíringszolgáltatásokat minden kifizetésfajtánál a Cseh Nemzeti Bank felügyeli és ellenőrzi a gördülékeny és gazdaságos működés biztosítása érdekében. DK: A pénzügyi intézmények csak Dániában bejegyzett leányvállalataikon keresztül vehetnek részt az értékpapír-kereskedelemben a Koppenhágai Értéktőzsdén. FI: Hacsak a Pénzügyminisztérium mentességet nem nyújt, az Európai Gazdasági Térségben állandó lakóhellyel kell rendelkeznie az alapítók legalább felének, az igazgatótanács tagjainak, a felügyelőbizottságnak és a delegáltaknak, az ügyvezető igazgatónak, a meghatalmazás birtokosának és a hitelintézet nevében aláírási joggal rendelkező személynek. Legalább egy könyvvizsgálónak állandó lakóhellyel kell rendelkeznie az Európai Gazdasági Térségben. FI: A származékos értékpapírpiacon működő bróker (egyedi személy) állandó lakóhellyel rendelkezik az Európai Gazdasági Térségben. E követelmény alól mentesség a Pénzügyminisztérium által megadott feltételek mellett adható. FI: A kormányzati jogalanyoktól származó kifizetéseknek (kiadásoknak) a finn posta által üzemeltetett Giro rendszerben kell történniük, amelyet a Postipankki Ltd. működtet. Ez alól a követelmény alól a pénzügyminisztérium különleges okokból felmentést adhat. FR: A francia hitelintézeteken kívül a francia frankban történő kibocsátásoknál csak az erre Párizsban felhatalmazott nem francia bankok francia leányvállalatai (a francia törvények szerint) szerepelhetnek vezető forgalmazóként, a nem francia bank francia leányvállalatának megfelelő eszközei és kötelezettségvállalásai alapján. Ezek a feltételek vonatkoznak a könyvvezető vezető bankokra. Egy nem francia bank korlátozás vagy megállapítandó követelmények nélkül lehet társforgalmazó vagy vezető társforgalmazó az Eurofrank kötvények kibocsátásánál. EL: A pénzügyi intézmények az Athéni Értéktőzsdén folyó értékpapír-kereskedelembe csak Görögországban bejegyzett tőzsdecégeken keresztül kapcsolódhatnak be. EL: A fióktelepek alapításához és működtetéséhez egy minimális devizaösszeget be kell hozni, amelyet drachmára kell átváltani és Görögországban tartani mindaddig, amíg a külföldi bank Görögországban működik. Négy fiókvállalatig ez a minimumösszeg jelenleg a hitelintézetektől a Görögországban történő bejegyzéshez megkövetelt minimális tőke felével egyenlő. További fióktelepek működéséhez a minimális tőke megegyezik azzal a minimális részvénytőke-összeggel, ami ahhoz szükséges, hogy egy hitelintézetet Görögországban bejegyezzenek. HR: Korlátozás nélkül, kivéve a teljesítési és klíringszolgáltatásokat, melyek esetében a Központi Letétkezelő Ügynökség (KLÜ) a kizárólagos szolgáltató Horvátországban. A KLÜ szolgálataihoz megkülönböztetésmentes módon a Horvátországban nem letelepedett személyek is hozzáférnek. HU: Tervezik a fióktelepek közvetlen létrehozásának kötelezővé tételét, amint ezt a GATS-ban is rögzítették, és az ott meghatározott feltételek szerint. HU: Valamely hitelintézetben a közvetlen vagy közvetett tulajdonosi vagy szavazati jogok egyetlen részvényes esetében – a hitelintézetek, a biztosítók vagy befektetési cégek kivételével – nem haladhatják meg a 15 %-ot. HU: A pénzügyi intézmény igazgatóságának legalább két tagja magyar állampolgár, a vonatkozó devizaszabályozás értelmében devizabelföldi, és legalább egy éve állandó tartózkodási hellyel rendelkezik Magyarországon. HU: Az állami tulajdonlás mértéke az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. esetében hosszú távon minimálisan 25 % + 1 szavazat erejéig marad fenn. IE: Befektetési alapként és változó tőkevállalatként működő kollektív befektetési rendszerek esetében (az átruházható értékpapírokkal foglalkozó kollektív befektetési vállalkozásoktól eltérő, UCITS) a vagyonkezelőt/letéteményest és a kezelő vállalatot Írországban vagy a Közösség egy másik tagállamában kell alapítani. Befektetési betéti társaság esetében legalább egy beltagot hivatalosan be kell jegyezni Írországban. IE: Ahhoz, hogy Írországban tőzsdetaggá váljon, egy szervezetnek 1. felhatalmazással kell rendelkeznie Írországban, amely megköveteli, hogy be legyen jegyezve, vagy személyegyesítő társaság legyen írországi központi irodával/létesítő okirat szerinti székhellyel, vagy 2. a 2014/65/EU irányelvvel összhangban rendelkezzen felhatalmazással egy másik tagállamban. IE: A befektetési szolgáltatások vagy a befektetési tanácsadás nyújtása vagy 1. írországi engedélyhez kötött, ami általában azt követeli meg, hogy a vállalkozás legyen bejegyezve, legyen személyegyesítő társaság vagy egyéni cég, de minden esetben rendelkezzen központi irodával/létesítő okirat szerinti székhellyel Írországban (a felügyelőhatóság harmadik országok szervezetek fióktelepeinek is adhat felhatalmazást), vagy 2. a 2014/65/EU irányelvvel összhangban egy másik tagállam engedélyéhez kötött. IT: Részvények és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (beleértve az átváltoztatható, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokat) kivételével értékpapírok nyilvános felajánlását (a 216/74 törvény 18. cikkében foglaltak szerint) csak olasz korlátolt felelősségű társaságok, megfelelő engedéllyel rendelkező külföldi társaságok, államháztartási szervek, valamint a legalább 2 milliárd líra engedélyezett tőkéjű, helyi hatóságokhoz tartozó vállalatok végezhetik. IT: Központosított letéti, letétkezelési és adminisztrációs szolgáltatások nyújthatók az Olasz Nemzeti Bank által az állampapírok esetében, vagy a Monte Titoli SpA által a részvények, a tulajdonviszonyt megtestesítő értékpapírok és más kötvények esetében, ha azokkal szabályozott piacon kereskednek. IT: A 2009/65/EK irányelv szerinti harmonizált UCITS-tól eltérő kollektív befektetési rendszerek esetében a vagyonkezelő/letéteményes Olaszországban vagy az Európai Közösség egy másik tagállamában bejegyzett és egy fióktelepen keresztül Olaszországban alapított szervezet. Kizárólag a Közösségben székhellyel rendelkező bankok, biztosítók és értékpapír-befektetési társaságok végezhetnek nyugdíjalap forrásigazgatási tevékenységet. Az alapkezelő társaságoknak (zártvégű alapoknak és ingatlanalapoknak) is Olaszországban bejegyzettnek kell lenniük. IT: A háztól házig történő értékesítés során a közvetítőknek az Európai Közösségek egyik tagállamában állandó lakóhellyel rendelkező, meghatalmazott pénzügyi ügynököket kell alkalmazniuk. IT: Az értékpapírok klíringje és teljesítése csak a hivatalos klíringrendszeren keresztül történhet. Az Olasz Nemzeti Bank által a Consobbal egyetértésben felhatalmazott társaság megbízható a klíringtevékenység elvégzésével, akár az értékpapírok végleges teljesítéséig. IT: A külföldi közvetítők képviseleti irodái nem végezhetnek befektetési szolgáltatás nyújtására irányuló tevékenységet. LV: B.7. alágazat (mindenfajta értékpapír-kibocsátásban való részvétel): A lett központi bank a kormány pénzügynöke a kincstári váltók piacán. B.9. alágazat (vagyonkezelés): A nyugdíjalap-kezelés állami monopólium. LT: B.1–B.12. alágazat: Legalább egy igazgató litván állampolgár. B.3. alágazat (pénzügyi lízing): A pénzügyi lízing fenntartható szakosodott pénzügyi intézmények számára (amilyenek a bankok és a biztosítók). 2001. január 1-jétől korlátozás nélkül, kivéve a »Banki és egyéb pénzügyi szolgáltatások« szakasz horizontális részében foglaltak szerint. B.9. alágazat (vagyonkezelés): Kizárólag nyilvános részvénytársaság (AB) és zárt részvénytársaság (UAB) formájú működés, ahol az alapítás zárt módon történik (az eredetileg kibocsátott értékpapírokat az alapítók vásárolják fel). A vagyonkezelés céljára szakosodott alapkezelő társaságot kell létrehozni. Csak olyan cégek lehetnek letétkezelők, amelyek létesítő okirat szerinti székhelye Litvániában van. MT: B.1. és B.2. alágazat (letét elfogadása és mindenfajta hitelezés): Külföldi tulajdonú hitel- és egyéb pénzügyi intézmények működhetnek fióktelep vagy helyi leányvállalat formájában is. Az engedélyezéshez szükséges lehet gazdasági igényfelmérésre. B.3–B.12. alágazat: Kötelezettség nélkül. PL: B.1., B.2., B.4. és B.5. alágazat: (kivéve az államkincstár garanciáit és kötelezettségvállalásait): Bank kizárólag részvénytársaság vagy engedélyezett fióktelep formájában működhet. Az engedélyezési rendszer valamennyi bank létrehozása esetében prudenciális megfontolásokon alapul. Állampolgársági követelmény bizonyos számú – legalább egy – banktisztviselő tekintetében. B.6. e), B.7. (kivéve a kincstári papírok kibocsátásában való részvételt), B.9. (kizárólag portfoliókezelési szolgáltatások) és B.12. alágazat (tanácsadási és más kiegészítő pénzügyi szolgáltatások kizárólag a Lengyelországban vállalt tevékenységek kapcsán): Az engedély megszerzése után működés kizárólag részvénytársasági formában vagy értékpapírral kapcsolatos szolgáltatásokat kínáló külföldi jogi személy fióktelepeként lehetséges. B.11. alágazat: E szolgáltatások határon átnyúló nyújtása és/vagy külföldi használata során az állami távközlési hálózatot vagy más, engedéllyel rendelkező üzemeltető hálózatát kell használni. Minden más alágazat: Kötelezettség nélkül. PT: A nem EK-beli bankok létrehozásának előfeltétele a pénzügyminiszter által eseti alapon kiadott engedély. Az intézménynek hozzá kell járulnia a nemzeti bankrendszer hatékonyságának fokozásához, vagy jelentős hatással kell lennie a portugál gazdaság nemzetközivé tételéhez. PT: Kockázatitőke-szolgáltatásokat nem nyújthatnak kockázati tőketársaságok olyan fióktelepei, amelyek központi irodája nem EK-országban van. Az értékpapír-kereskedői/forgalmazói szolgáltatások a Lisszaboni Értéktőzsdén, Portugáliában bejegyzett értékpapír- kereskedési és értékpapír-forgalmazási társaságokon keresztül vagy egy másik EK-országban engedéllyel rendelkező befektetési cégek fióktelepein keresztül végezhetők, ha azok saját országukban rendelkeznek az ilyen szolgáltatások végzéséhez szükséges engedéllyel. Az értékpapír-kereskedői/forgalmazói szolgáltatások a Lisszaboni Értéktőzsdén, Portugáliában bejegyzett értékpapír-kereskedési és értékpapír-forgalmazási társaságokon keresztül vagy egy másik EK-országban engedéllyel rendelkező befektetési cégek fiókvállalatain keresztül végezhetők, ha azok saját országokban rendelkeznek az ilyen szolgáltatások végzéséhez szükséges engedéllyel. Nyugdíjalap-kezelést kizárólag Portugáliában bejegyzett társaságok és Portugáliában létrehozott olyan biztosítók végezhetnek, amelyek felhatalmazással rendelkeznek az életbiztosítási üzletágra. RO: Az értékpapír-kereskedelemmel foglalkozó társaságnak román jogalanynak kell lennie, amelyet a román törvényeknek megfelelően részvénytársaságként hoztak létre, és kizárólagos üzleti célja az értékpapír-közvetítés. Az értékpapírok valamennyi nyilvános felajánlásához szükséges a tájékoztató közzétételét megelőzően a Román Nemzeti Értékpapír-bizottság engedélye. A vagyonkezelést végző társaságokat a román törvényeknek megfelelően részvénytársaságként kell létrehozni; nyíltvégű befektetési alapokat a román polgári jog szerint kell létrehozni. Kötelezettség nélkül pénzügyi lízing tekintetében. Kötelezettség nélkül saját vagy ügyfél nevében az átruházható értékpapírokon kívül a forgatható értékpapírok és befektetett pénzügyi eszközök kereskedelme tekintetében. SK: Másodlagos termékek és veretlen arany kereskedelme, pénzügynöki tevékenység, közvetítés: Kötelezettség nélkül. SK: Banki szolgáltatásokat kizárólag belföldi bankok vagy külföldi bankoknak a Szlovák Nemzeti Bank által felhatalmazott fiókjai nyújthatnak a Pénzügyminisztérium jóváhagyásával. Banki szolgáltatásokat kizárólag bejegyzett belföldi bankok vagy külföldi bankok fiókvállalatai nyújthatnak, a Szlovák Nemzeti Bank által, a Pénzügyminisztériummal egyetértésben kiadott engedély birtokában. A bankok olyan jogi személyek, amelyeket a Szlovák Köztársaságban jegyeztek be részvénytársaságként vagy közületi (állami tulajdonú) pénzügyi intézményként. Meglévő kereskedelmi bank saját tőkéjét megtestesítő részvények vásárlása a meghatározott korláton belül a Szlovák Nemzeti Bank előzetes jóváhagyását igényli. A Szlovák Köztársaságban olyan bankok, befektetési társaságok, befektetési alapok és értékpapír-forgalmazók nyújthatnak befektetési szolgáltatásokat, amelyek jogi formája a törvénynek megfelelően a részvénytársaság. A külföldi befektetési társaságnak vagy befektetési alapnak a nemzeti törvénynek megfelelően a Pénzügyminisztériumtól kell engedélyt kérnie ahhoz, hogy értékpapírokat vagy befektetési jegyeket értékesíthessen a Szlovák Köztársaság területén. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok kibocsátásához a Pénzügyminisztérium engedélye szükséges mind belföldi, mind külföldi kibocsátás tekintetében. Az értékpapír-kereskedelem csak azután megengedett, hogy a Pénzügyminisztérium az értékpapírokról szóló törvény értelmében engedélyt adott a nyilvános kereskedésre. A tőzsdén kívüli piac értékpapír-forgalmazóinak, tőzsdeügynökeinek és szervezőinek üzleti tevékenysége a Pénzügyminisztérium engedélyétől függ. A teljesítési és klíringszolgáltatásokat minden fizetési fajta esetében a Szlovák Nemzeti Bank szabályozza. Az értékpapírok fizikai tulajdonjogában beálló változásokkal kapcsolatos teljesítési és klíringszolgáltatásokat az Értékpapír Központ (Értékpapír Teljesítési és Klíringház) rögzíti. Az Értékpapír Központ kizárólag az értékpapír-birtokosok tulajdonosi számláján intézhet átutalásokat. A készpénzes rész klíringje és teljesítése a Banki Klíring és Teljesítési Központon megy keresztül (amelyben a Szlovák Nemzeti Bank többségi részvényes), a Pozsonyi Tőzsde részvénytársaság esetében, illetve Jumbo-számlán a szlovák RM-rendszer esetében. SI: Kincstári kötvények kibocsátásában, nyugdíjalap-kezelésben és ehhez kapcsolódó tanácsadó és kiegészítő pénzügyi szolgáltatásokban való részvétel: Kötelezettség nélkül. B.11. és B.12. alágazat (pénzügyi információ nyújtása és átadása, tanácsadó és egyéb kiegészítő pénzügyi szolgáltatások, kivéve a kincstári kötvények kibocsátásában és nyugdíjalap-kezelésben való részvételhez kapcsolódók): Korlátozás nélkül. Minden más alágazat: Bármely típusú bank alapítása a Szlovén Nemzeti Bank engedélyének függvénye. Külföldi személyek bankok részvényeseivé akkor válhatnak, vagy akkor szerezhetnek részesedést bankokban, ha előzőleg megkapják a Szlovén Nemzeti Bank jóváhagyását. (Megjegyzés: az új banktörvény elfogadásával ez a rendelkezés hatályát veszti.) A Szlovén Nemzeti Bank engedélyével a bankok, külföldi bankok leányvállalatai és fióktelepei számára megengedett az összes vagy korlátozott számú banki szolgáltatás nyújtása a tőke összegének függvényében. A teljes mértékben külföldi tulajdonú vagy nagyrészt külföldi befektetőkkel rendelkező bank létrehozását jóváhagyó engedély megadásának vagy a bankok további részvényszerzésének jóváhagyásának megfontolásakor a Szlovén Nemzeti Bank a következő iránymutatásokat veszi tekintetbe (4): — a különböző országokból érkező befektetők megléte, valamint — a bankfelügyeletért felelős külföldi intézmény véleménye. (Megjegyzés: az új banktörvény elfogadásával ez a rendelkezés hatályát veszti.) Kötelezettség nélkül a privatizáció alatt álló bankokban vállalt külföldi részvétel tekintetében. Külföldi bankok fióktelepeit Szlovénia kell bejegyezni, és azoknak rendelkezniük kell jogi személyiséggel. (Megjegyzés: az új banktörvény elfogadásával ez a rendelkezés hatályát veszti.) Kötelezettség nélkül mindenfajta jelzálogbank, takarék- és hitelintézmény tekintetében. Kötelezettség nélkül a magánnyugdíjalapok (nem kötelező nyugdíjalapok) létrehozása tekintetében. Az irányító társaságok kereskedelmi vállalatok, melyek kizárólagos célja a befektetési alapok irányítása. Külföldiek az irányítótársaságokban – közvetlenül vagy közvetve – legfeljebb a részvények és a szavazati jogok 20 százalékát szerezhetik meg; ennél nagyobb arányhoz az Értékpapír-piaci Hivatal jóváhagyása szükséges. A felhatalmazott (privatizációs) befektetési társaság olyan befektetési társaság, amelyet kizárólag tulajdonjegyek (bizonylatok) gyűjtésére és a tulajdonosi összetétel megváltoztatásáról szóló rendeleteknek megfelelően kibocsátott részvények felvásárlására hoztak létre. A felhatalmazott irányító társaság olyan társaság, amelyet kizárólag a meghatalmazott befektetési társaságok irányítására hoztak létre. Külföldiek a meghatalmazott (privatizációs) irányítótársaságokban – közvetlenül vagy közvetve – legfeljebb a részvények és a szavazati jogok 10 százalékát szerezhetik meg; ennél nagyobb arányhoz az Értékpapír-piaci Hivatal jóváhagyása szükséges a Gazdasági Kapcsolatok és Fejlesztési Minisztérium beleegyezése mellett. A befektetési alapok külföldi kibocsátású értékpapírokba történő befektetései a befektetési alapok befektetéseinek 10 %-ára korlátozottak. Ezeket az értékpapírokat az Értékpapír-piaci Hivatal által előre meghatározott tőzsdéken jegyzik. A tőzsdeügynök-társaságokban külföldiek az Értékpapír-piaci Hatóság előzetes jóváhagyásával a tőke 24 %-áig válhatnak részvényessé vagy partnerré. (Megjegyzés: az új értékpapír-piaci törvény elfogadásával ez a rendelkezés hatályát veszti.) Külföldi kibocsátó értékpapírjai, amelyeket még nem hoztak forgalomba Szlovénia területén, kizárólag egy adott értékpapír-kereskedő társaságon vagy az ilyen ügyletek végzésére felhatalmazott bankon keresztül kínálhatók fel. Az ajánlat bejelentése előtt a tőzsdeügynöki társaság vagy bank köteles az Értékpapír-piaci Hivatal engedélyét megszerezni. A külföldi kibocsátó értékpapírjának a Szlovéniában való felkínálásához szükséges engedély iránti kérelemhez csatolni kell a tájékoztató tervezetét, valamint az azt igazoló dokumentációt, hogy a külföldi kibocsátó értékpapír-kibocsátásának kezese bank vagy értékpapír-kereskedő társaság, kivéve, ha külföldi kibocsátó részvényeinek kibocsátásáról van szó. SE: A nem Svédországban alapított vállalkozások kereskedelmi képviseletet csak egy fióktelepen keresztül, bankok esetében képviseleti irodán keresztül hozhatnak létre. SE: Egy bankvállalat alapítója egy, az Európai Gazdasági Térségben állandó lakóhellyel rendelkező természetes személy vagy egy külföldi bank. Egy takarékpénztár alapítója egy, az Európai Gazdasági Térségben állandó lakóhellyel rendelkező természetes személy. UK: Az árjegyző brókercégeknek, amelyek a pénzügyi intézmények azon kategóriáját jelentik, amelyek az államadóssággal foglalkoznak, az Európai Gazdasági Térségben kell bejegyzéssel és különálló tőkésítéssel rendelkezniük.