H.

Az rk kamatláb a következőként kerül meghatározásra: A fenti egyenletekben jelöli a TLTRO-III k kpre időszaka napjainak számát, és jelöli a TLTRO-III k kpost időszaka napjainak számát. Az egyes TLTRO-III k-kra alkalmazandó kamatlábat a következőképpen kell kiszámítani: (1) Az első hét művelet keretében felvett összegek esetében, azaz ha k = 1,...,7: a) ha egy résztvevő a különleges referencia-időszakban és a további különleges referencia-időszakban eléri vagy túllépi a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, úgy az adott résztvevő által a TLTRO-III keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. a különleges kamatláb-időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra adott időszak alatt érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, amely semmiképpen sem haladhatja meg a mínusz 100 bázispontot; vagyis: ha NLKülönleges ≥ NLB, akkor ; ii. a további különleges kamatláb-időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra adott időszak alatt érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, amely semmiképpen sem haladhatja meg a mínusz 100 bázispontot; vagyis: ha NLTOVKülönleges ≥ NLB, akkor ; iii. az adott TLTRO-III fennmaradó élettartama alatt: a betéti rendelkezésre állásra az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLKülönleges ≥ NLB és NLTOVKülönleges ≥ NLB, akkor b) Ha egy résztvevő a különleges referencia-időszakban eléri vagy túllépi a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, de a további különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, az adott résztvevő által a TLTRO-III-k keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. a különleges kamatláb-időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra adott időszak alatt érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, amely semmiképpen sem haladhatja meg a mínusz 100 bázispontot; vagyis: ha NLKülönleges ≥ NLB, akkor ; ii. a további különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási művelet kamatlábának az adott időszak alatti átlaga mínusz 50 bázispont és a betéti rendelkezésre állás kamatlábának az adott TLTRO-III élettartama alatt átlaga közül az alacsonyabb, vagyis: ha NLKülönleges ≥ NLB és NLTOVKülönleges < NLB, akkor ; iii. az adott TLTRO-III fennmaradó élettartama alatt: a betéti rendelkezésre állásra az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLKülönleges ≥ NLB és NLTOVKülönleges < NLB ,akkor c) Ha egy résztvevő a különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, azonban a további különleges referencia-időszakban eléri vagy túllépi a nettó hitelnyújtási referenciaértékét és a második referencia-időszakban legalább 1,15 %-kal túllépi a figyelembe vehető hitelei állomány-referenciaértékét, az adott résztvevő által a TLTRO-III keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. a különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási művelet kamatlábának az adott időszak alatti átlaga mínusz 50 bázispont és a betéti rendelkezésre állás kamatlábának az adott TLTRO-III élettartama alatt átlaga közül az alacsonyabb, vagyis: ha NLKülönleges < NLB és EX ≥ 1,15, akkor iri = 100 % és ; ii. a további különleges kamatláb-időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra adott időszak alatt érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, amely semmiképpen sem haladhatja meg a mínusz 100 bázispontot; vagyis: ha NLTOVKülönleges ≥ NLB , akkor ; iii. az adott TLTRO-III fennmaradó élettartama alatt: a betéti rendelkezésre állásra az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLKülönleges < NLB, NLTOVKülönleges ≥ NLB és EX ≥ 1,15, akkor iri = 100 % és d) Ha egy résztvevő a különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, a további különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, azonban a második referencia-időszakban legalább 1,15 %-kal lépi túl a figyelembe vehető hitelei állomány-referenciaértékét, az adott résztvevő által a TLTRO-III keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. a különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási művelet kamatlábának az adott időszak alatti átlaga mínusz 50 bázispont és a betéti rendelkezésre állás kamatlábának az adott TLTRO-III élettartama alatt átlaga közül az alacsonyabb, vagyis: ha NLKülönleges < NLB és EX ≥ 1,15, akkor iri = 100 % és ; ii. a további különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási művelet kamatlábának az adott időszak alatti átlaga mínusz 50 bázispont és a betéti rendelkezésre állás kamatlábának az adott TLTRO-III élettartama alatt átlaga közül az alacsonyabb, vagyis: ha NLTOVKülönleges < NLB, NLKülönleges < NLB és EX ≥ 1,15, akkor iri = 100 % és ; iii. az adott TLTRO-III fennmaradó élettartama alatt: a betéti rendelkezésre állásra az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLKülönleges < NLB, NLTOVKülönleges < NLB EX ≥ 1,15, akkor iri = 100 % és e) Ha egy résztvevő a különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, azonban a további különleges referencia-időszakban eléri vagy túllépi a nettó hitelnyújtási referenciaértékét és a második referencia-időszakban kevesebb mint 1,15 %-kal túllépi a figyelembe vehető hitelei állomány-referenciaértékét, az adott résztvevő által a TLTRO-III keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. az adott TLTRO-III elszámolási időpontjától 2020. június 23-ig: az a kamatláb, amely lineárisan változik attól a százaléktól függően, amellyel a résztvevő az állomány-referenciaértékét túllépte, vagyis ha NLKülönleges < NLB és0 < EX < 1,15, akkor és ; ii. a különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási művelet kamatlábának az adott időszak alatti átlaga mínusz 50 bázispont és az i. pont szerint számított kamatláb közül az alacsonyabb, vagyis: ha NLKülönleges < NLB és 0 < EX < 1,15, akkor és ; iii. a további különleges kamatláb-időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra adott időszak alatt érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, amely semmiképpen sem haladhatja meg a mínusz 100 bázispontot; vagyis: ha NLTOVKülönleges ≥ NLB, akkor ; iv. a 2022. június 24-től az adott TLTRO-III lejáratának időpontjáig vagy korai visszafizetési időpontjáig tartó időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLKülial < NLB, NLTOVKülönleges ≥ NLB és 0 < EX < 1,15, akkor f) Ha egy résztvevő a különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, a további különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, azonban a második referencia-időszakban kevesebb mint 1,15 %-kal lépi túl a figyelembe vehető hitelei állomány-referenciaértékét, az adott résztvevő által a TLTRO-III keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. a különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási művelet kamatlábának az adott időszak alatti átlaga mínusz 50 bázispont és a iii. pont szerint számított kamatláb közül az alacsonyabb, vagyis: ha NLKülönleges < NLB és 0 < EX < 1,15, akkor és ; ii. a további különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási művelet kamatlábának az adott időszak alatti átlaga mínusz 50 bázispont és az iii. pont szerint számított kamatláb közül az alacsonyabb, vagyis: ha NLKülönleges < NLB, NLTOVKülönleges < NLB és 0 < EX < 1,15, akkor és ; iii. az adott TLTRO-III fennmaradó élettartama alatt: az a kamatláb, amely lineárisan változik attól a százaléktól függően, amellyel a résztvevő az állomány-referenciaértékét túllépte, vagyis ha NLKülönleges < NLB, NLTOVKülönleges < NLB és 0 < EX < 1,15, akkor és g) Ha egy résztvevő a különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, a második referencia-időszakban nem lépi túl az állomány-referenciaértékét, de a további különleges referencia-időszakban eléri vagy túllépi a nettó hitelnyújtási referencia-értékét, az adott résztvevő által a TLTRO-III keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. az adott TLTRO-III elszámolási időpontjától 2020. június 23-ig: az irányadó refinanszírozási műveletre az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLKülönleges < NLB ésEX ≤ 0, akkor iri = 0 % és ii. a különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási műveletre az adott időszakban érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, vagyis: ha NLKülönleges < NLB ésEX ≤ 0, akkor ; iii. a további különleges kamatláb-időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra adott időszak alatt érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, amely semmiképpen sem haladhatja meg a mínusz 100 bázispontot; vagyis: ha NLTOVKülönleges ≥ NLB, akkor ; iv. a 2022. június 24-től az adott TLTRO-III lejáratának időpontjáig vagy korai visszafizetési időpontjáig tartó időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLKülönleges < NLB, NLTOVKülönleges EX ≤ 0, akkor . h) Ha egy résztvevő a különleges referencia-időszakban vagy a további különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, és a második referencia-időszakban nem lépi túl az állomány-referenciaértékét, az adott résztvevő által a TLTRO-III keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. a különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási műveletre az adott időszakban érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, vagyis: ha NLKülönleges < NLB és EX ≤ 0, akkor ; ii. a további különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási műveletre az adott időszakban érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, vagyis: ha NLKülönleges < NLB, NLTOVKülönleges < NLB ésEX ≤ 0, akkor ; iii. az adott TLTRO-III fennmaradó élettartama alatt: az irányadó refinanszírozási műveletre az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLKülönleges < NLB, NLTOVKülönleges < NLB és EX ≤ 0, then iri = 0 % és (2) A nyolcadik vagy azt követő műveletek keretében felvett összegek esetében, azaz ha k = 8, 9 vagy 10: a) ha egy résztvevő a további különleges referencia-időszakban eléri vagy túllépi a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, úgy az adott résztvevő által a TLTRO-III keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. a további különleges kamatláb-időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra adott időszak alatt érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, amely semmiképpen sem haladhatja meg a mínusz 100 bázispontot; vagyis: ha NLTOVKülönleges ≥ NLB, akkor ; ii. a 2022. június 24-től az adott TLTRO-III lejáratának időpontjáig vagy korai visszafizetési időpontjáig tartó időszak alatt: a betéti rendelkezésre állásra az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLTOVKülönleges ≥ NLB, akkor b) ha egy résztvevő a további különleges referencia-időszakban nem éri el vagy lépi túl a nettó hitelnyújtási referenciaértékét, úgy az adott résztvevő által a TLTRO-III keretében hitelként felvett összegekre alkalmazott kamatláb: i. a további különleges kamatláb-időszak alatt: az irányadó refinanszírozási műveletre az adott időszakban érvényes kamatláb átlaga mínusz 50 bázispont, vagyis: ha NLTOVKülönleges < NLB, akkor ; ii. a 2022. június 24-től az adott TLTRO-III lejáratának időpontjáig vagy korai visszafizetési időpontjáig tartó időszak alatt: az irányadó refinanszírozási műveletre az adott TLTRO-III élettartama alatt érvényes kamatláb átlaga, vagyis: ha NLTOVKülönleges < NLB, akkor . A kamatláb ösztönző kiigazítása (iri) 15 tizedesjegyre kerekítve kerül kifejezésre. A kamatlábak 15 tizedesjegyre kerekítve kerülnek kifejezésre. A rk végső kamatláb éves százalékos arányként kerül kifejezésre, a negyedik tizedesjegyre lefelé kerekítve.”