Ez a dokumentum kizárólag tájékoztató jelleg ű, az intézmények semmiféle felel ősséget nem vállalnak a tartalmáért  
►B AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS 1093/2010/EU RENDELETE  
(2010. november 24.)  
az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat 
módosításáról és a 2009/78/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezésér ől 
(HL L 331., 2010.12.15., 12. o.)  
Módosította:  
Hivatalos Lap  
Szám  Oldal  Dátum  
►M1 Az Európai Parlament és a Tanács 1022/2013/EU rendelete (2013. 
október 22.)  L 287  5  2013.10.29.  
►M2 Az Európai Parlament és a Tanács 2014/17/ ЕU irányelve (2014. 
február 4.)  L 60  34  2014.2.28.  2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 1
AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS 1093/2010/EU 
RENDELETE  
(2010. november 24.)  
az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság) 
létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 
2009/78/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezésér ől 
AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS AZ EURÓPAI UNIÓ TANÁCSA,  
tekintettel az Európai Unió m űködéséről szóló szerz ődésre és különösen 
annak 114. cikkére,  
tekintettel az Európai Bizottság javaslatára,  
tekintettel az Európai Központi Bank véleményére (  1 ), 
tekintettel az Európai Gazdasági és Szociális Bizottság véleményére (  2 ), 
rendes jogalkotási eljárás keretében (  3 ), 
mivel:  
(1) A 2007. és 2008. évi pénzügyi válság jelent ős, egyedi eseteket és 
a pénzügyi rendszer egészét egyaránt érint ő hiányosságokat tárt 
fel a pénzügyi felügyelet terén. A nemzeti szint ű felügyeleti 
modellek nem tudtak lépést tartani a pénzügyi globalizációval, és az integrálódó és összekapcsolódó európai pénzügyi piacok valóságával, amelyeken a pénzügyi intézmények egyre gyak ­
rabban határokon átnyúló tevékenységet folytatnak. A válság emellett komoly hiányosságokat tárt fel a nemzeti felügyeletek közötti együttm űködés, koordináció, az uniós jog alkalmazásában 
megvalósított következetesség és a bizalom terén is.
 
(2) A pénzügyi válságot megel őzően és a válság ideje alatt az 
Európai Parlament az európai felügyelet fokozottabb integráció ­
jára szólított fel annak érdekében, hogy uniós szinten valamennyi  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 2  
( 1 ) HL C 13., 2010.1.20., 1. o. 
( 2 ) A 2010. január 22-i vélemény (a Hivatalos Lapban még nem tették közzé). 
( 3 ) Az Európai Parlament 2010. szeptember 22-i álláspontja (a Hivatalos Lapban 
még nem tették közzé) és a Tanács 2010. november 17- határozata.
 szereplő számára valóban egyenl ő versenyfeltételeket biztosítsa ­
nak, és tükrözzék a pénzügyi piacoknak az Unión belüli er ősödő 
integrációját (A pénzügyi piacok keretrendszerének megvalósí ­
tása: cselekvési terv” cím ű bizottsági közleményr ől szóló 2000. 
április 13-i állásfoglalásában (  1 ), az Európai Unió prudenciális 
felügyeleti szabályairól szóló 2002. november 21-i állásfoglalásá ­
ban (  2 ), „A pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó szakpolitikáról 
(2005–2010) – fehér könyv” cím ű 2007. július 11-i állásfoglalá ­
sában (  3 ), a fedezeti alapokról és magánt őkéről szóló, a Bizott ­
sághoz intézett ajánlásokat tartalmazó 2008. szeptember 23-i állásfoglalásában (
 4 ), „A Lámfalussy-eljárás nyomon követésér ől: 
a jövőbeli felügyeleti struktúra” cím ű, a Bizottsághoz intézett 
ajánlásokat tartalmazó 2008. október 9-i állásfoglalásában (  5 ), a 
biztosítási és viszontbiztosítási üzleti tevékenység megkezdésér ől 
és gyakorlásáról szóló (Szolvencia II) európai parlamenti és tanácsi irányelvre irányuló módosított javaslatról szóló 2009. április 22-i álláspontjában (
 6 ), valamint a hitelmin ősítő intéze­
tekről szóló európai parlamenti és tanácsi rendeletre irányuló 
javaslatról szóló 2009. április 23-i álláspontjában (  7 ). 
(3) 2008 novemberében a Bizottság azzal bízta meg a Jacques de 
Larosière vezette magas szint ű csoportot, hogy készítsen ajánlá ­
sokat az európai felügyeleti szabályok megszilárdításának módjáról a polgárok magasabb szint ű védelme és a pénzügyi 
rendszerbe vetett bizalom helyreállítása céljából. A 2009. február 
25-én bemutatott végs ő jelentésében (a de Larosière-jelentés) a 
magas szint ű csoport a jöv őbeni pénzügyi válságok kockázata és 
azok súlyossága csökkentése érdekében a felügyeleti rendszer megerősítését javasolta. A magas szint ű csoport az uniós pénz ­
ügyi szektor felügyeleti struktúrájának reformját ajánlotta. A csoport továbbá arra a következtetésre jutott, hogy létre kell hozni a Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszerét, amely három európai felügyeleti hatóságból áll – egy a bankszektor, egy az értékpapírszektor, egy pedig a biztosítási és foglalkozta ­
tóinyugdíj-szektor felügyeletére –, emellett javasolta az Európai Rendszerkockázati Testület létrehozását is. A jelentés a szakért ők 
által szükségesnek ítélt reformokat képviselte, amelyekkel kapcsolatban haladéktalanul meg kell kezdeni a munkát.
 
(4) A Bizottság a 2009. március 4-i „Impulzusok az európai gazdaság 
élénkítéséhez” cím ű közleményében a Pénzügyi Felügyeletek 
Európai Rendszerét és az Európai Rendszerkockázati Testületet létrehozó jogszabályok tervezetének kidolgozására tett javaslatot. 
A 2009. május 27-i, „Európai pénzügyi felügyelet” cím ű közle­
ményében pedig a Bizottság a de Larosière-jelentés f ő vonalát 
követve további részleteket közölt az új felügyeleti keret lehet ­
séges szerkezetér ől.
 
(5) Az Európai Tanács 2009. június 19-i következtetéseiben meger ő­
sítette, hogy létre kell hozni a három új európai felügyeleti ható ­
ságból álló Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszerét. A rend ­
szer céljául a nemzeti felügyelet min őségének és következetes ­
ségének javítását, a határokon átnyúlóan tevékenyked ő csoportok  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 3  
( 1 ) HL C 40., 2001.2.7., 453. o. 
( 2 ) HL C 25. E, 2004.1.29., 394. o. 
( 3 ) HL C 175. E, 2008.7.10., 392. o. 
( 4 ) HL C 8. E, 2010.1.14., 26. o. 
( 5 ) HL C 9. E, 2010.1.15., 48. o. 
( 6 ) HL C 184. E, 2010.7.8., 214. o. 
( 7 ) HL C 184. E., 2010.7.8., 292. o.
 felügyeletének szigorítását és a bels ő piac összes pénzügyi intéz ­
ményére alkalmazandó egységes európai szabálykönyv létreho ­
zását kell kit űzni. Az Európai Tanács kiemelte, hogy az európai 
felügyeleti hatóságokat a hitelmin ősítő intézetekre kiterjed ő hatás­
körrel is fel kell ruházni, és felkérte a Bizottságot, hogy készítsen külön javaslatokat a tekintetben, hogy a Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszere miként juthatna er ős szerephez a válsághely ­
zetekben, miközben hangsúlyozta, hogy az európai felügyeleti 
hatóságok által hozott határozatok nem ütközhetnek a tagállamok 
költségvetési hatáskörével.
 
(6) Az Európai Tanács 2010. június 17-én megállapodott abban, 
hogy „a tagállamoknak be kell vezetniük a pénzügyi intézmények által fizetend ő adók rendszerét a méltányos tehermegosztás bizto ­
sítása érdekében, illetve azért, hogy ösztönz őket nyújtson a rend ­
szerszintű kockázat korlátozásához Az adókat hiteles szanálási 
keretrendszer részeként kell megállapítani. További sürg ős 
munkára van szükség az adók f őbb jellemz őivel kapcsolatban, 
illetve körültekint ően fel kell mérni az egyenl ő versenyfeltételek 
kérdését és a különböz ő szabályozási intézkedések kumulatív 
hatását.”
 
(7) A pénzügyi és gazdasági válság valós és súlyos kockázatot jelent 
a pénzügyi rendszer stabilitására és a bels ő piac működésére 
nézve. A stabil és megbízható pénzügyi rendszer helyreállítása és fenntartása elengedhetetlen el őfeltétele a bels ő piacba vetett 
bizalom és az egységes piac meg őrzésének, és ezáltal annak, 
hogy továbbra is fennálljanak és javuljanak a pénzügyi szolgál ­
tatások teljeskör űen integrált és m űködőképes bels ő piacának 
létrehozásához szükséges feltételek. A pénzügyi piacok mélyebb integrációja révén viszont javulnak a finanszírozás és a kockázat ­
megosztás feltételei, ami a gazdaság sokkokkal szembeni ellen ­
állóképességét er ősítheti.
 
(8) Az Unió elérte a korlátait annak, amit az európai felügyeleti 
bizottságok jelenlegi jogállása lehet ővé tesz. Az Unió nem 
maradhat olyan helyzetben, amelyben nincs mechanizmus annak biztosítására, hogy a nemzeti felügyeletek a határokon átnyúló tevékenységet végz ő pénzügyi intézmények esetében a lehet ő 
legjobb felügyeleti döntésekre jussanak; ahol a nemzeti felügye ­
letek között nem megfelel ő az együttm űködés és az információ ­
csere; ahol a szabályozási és felügyeleti követelmények különbö ­
zősége következtében a nemzeti hatóságok közös fellépéséhez  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 4
 
bonyolult megállapodásokra van szükség; ahol az uniós szint ű 
problémákkal szemben legtöbbször csak tagállami szint ű 
megoldások alkalmazhatók és ahol ugyanannak a jogszabálynak különböző értelmezései vannak. Az új európai pénzügyi felügye ­
leti rendszer (a továbbiakban: PFER) megszüntetné ezeket a hiányosságokat és olyan rendszert hozna létre, amely össz ­
hangban van a pénzügyi szolgáltatások stabil és egységes uniós pénzügyi piacára vonatkozó célkit űzéssel, mivel a nemzeti 
felügyeleteket er ős uniós hálózatba szervezi.
 
(9) Az PFER-t a nemzeti és az uniós felügyeleti hatóságok integrált 
hálózataként kell kialakítani, a napi felügyeletet tagállami szinten hagyva. El kell érni továbbá a pénzügyi intézményekre és piacokra vonatkozó szabályok nagyobb harmonizációját és egységes alkalmazását az Unióban. Az európai felügyeleti ható ­
ságon (Európai Bankhatóságon) (a továbbiakban: a Hatóság) kívül létre kell hozni egy európai felügyeleti hatóságot (Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj- hatóság) és egy európai felügyeleti hatóságot (Európai Értékpapír-piaci Hatóság), illetve az európai felügyeleti hatóságok vegyes bizottságát (a továbbiak ­
ban: a vegyes bizottság). Az Európai Rendszerkockázati Testü ­
letnek (a továbbiakban: ERKT) – az e rendeletben és az 
1092/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletben (
 1 ) 
meghatározott feladatok ellátása céljából – az PFER részét kell képeznie.
 
(10) Az európai felügyeleti hatóságoknak (a továbbiakban együttesen: 
EFH-k) a 2009/78/EK bizottsági határozattal (  2 ) létrehozott 
európai bankfelügyel ők bizottsága, a 2009/79/EK bizottsági hatá ­
rozattal (  3 ) létrehozott európai biztosítás- és foglalkoztatóinyugdíj- 
felügyeletek bizottsága és a 2009/77/EK bizottsági határozattal (  4 ) 
létrehozott európai értékpapír-piaci szabályozók bizottsága helyébe kell lépniük, és át kell venniük azok minden feladatát és hatáskörét, ideértve adott esetben a folyamatban lév ő munkák 
és projektek folytatását is. Az egyes európai felügyeleti hatóságok 
tevékenységi körét egyértelm űen meg kell határozni. Az EFH- 
knak az Európai Parlamenttel és a Tanáccsal szemben elszámolási kötelezettséggel kell tartozniuk. Amennyiben ez az elszámoltat ­
hatóság eddig a vegyes bizottság által koordinált szektorok közötti kérdéseket érint, az EFH-k a vegyes bizottságon keresztül felelősek ezért a koordinációért.
 
(11) A Hatóság tevékenységének célja a bels ő piac működőképes­
ségének fokozása, különösen a szabályozás és a felügyelet magas, hatékony és egyenletes szintje révén – a tagállamok különböz ő 
érdekeinek, valamint a pénzügyi intézmények eltér ő jellegének 
figyelembevételével. A Hatóságnak meg kell védenie a közös értékeket, például a pénzügyi rendszer stabilitását, a piacok és pénzügyi termékek átláthatóságát, valamint a betétesek és befek ­
tetők védelmét. A Hatóságnak meg kell akadályoznia a szabá ­
lyozói arbitrázst és egyenl ő versenyfeltételeket kell biztosítania,  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 5  
( 1 ) Lásd e Hivatalos Lap 1. oldalát. 
( 2 ) HL L 25., 2009.1.29., 23. o. 
( 3 ) HL L 25., 2009.1.29., 28. o. 
( 4 ) HL L 25., 2009.1.29., 18. o.
 továbbá fokoznia kell a nemzetközi felügyeleti koordinációt a 
gazdaság egészének érdekében, beleértve a pénzügyi intézmé ­
nyeket és az egyéb érdekelteket, a fogyasztókat és a munkavál ­
lalókat is. Feladatai közé kell tartoznia továbbá a felügyeleti konvergencia el őmozdításának és az uniós intézményeknek 
szóló tanácsadásnak a banki és a fizetési rendszerekre és az elektronikus pénzre vonatkozó szabályozás és felügyelet, vala ­
mint a kapcsolódó vállalatirányítási, könyvvizsgálati és pénzügyi 
beszámolási kérdések területén. A Hatóságra kell bízni a meglév ő 
és új pénzügyi tevékenységekkel kapcsolatos bizonyos hatáskö ­
röket is.
 
(12) Az e rendeletben említett jogalkotási aktusokban meghatározott 
esetekben és feltételek mellett a Hatóság átmenetileg betilthatja vagy korlátozhatja a pénzügyi tevékenységek bizonyos típusait, amelyek veszélyeztetik pénzügyi piacok rendes m űködését és 
épségét vagy az Unión belüli pénzügyi rendszer egy részének vagy egészének stabilitását. Amennyiben vészhelyzet miatt szük ­
ségessé válik az átmeneti betiltás, a Hatóság azt az e rendeletben meghatározott feltételekkel összhangban és azok alapján teszi. Amennyiben egyes pénzügyi tevékenységek átmeneti betiltása vagy korlátozása több szektort érint, ágazati szint ű jogszabá ­
lyokban kell el őírni, hogy a Hatóság – adott esetben – a vegyes 
bizottságon keresztül konzultáljon és hangolja össze intézkedéseit az európai felügyeleti hatósággal (Európai Biztosítás- és Foglal ­
koztatóinyugdíj-hatóság) és az európai felügyeleti hatósággal (Európai Értékpapír-piaci Hatóság).
 
(13) A Hatóságnak kell őképpen figyelembe kell vennie tevékeny ­
ségének hatását a versenyre és az innovációra a bels ő piacon, 
az Unió globális versenyképességét, a pénzügyi integrációt és az unió új munkahely-teremtési és növekedési stratégiáját.
 
(14) E célok teljesülése érdekében a Hatóságnak jogi személyiséggel, 
valamint adminisztratív és pénzügyi autonómiával kell rendelkez ­
nie. 
(15) A nemzetközi testületek tevékenységére alapozva a rendszerszint ű 
kockázatot úgy kell meghatározni mint a pénzügyi rendszer 
működése megszakadásának kockázatát, amely a bels ő piacra és 
a reálgazdaságra nézve potenciálisan jelent ős negatív következ ­
ményekkel járhat. A pénzügyi közvetít ők, piacok és infrastruk ­
túrák valamennyi típusa bírhat bizonyos fokú jelent őséggel a 
rendszer szempontjából.  
(16) A határokon átnyúló kockázat az Unió egészében vagy egyes 
részein bekövetkez ő gazdasági egyensúlyhiányokból vagy pénz ­
ügyi válságokból származó kockázat, amely jelent ős negatív 
következményekkel járhat a két vagy több tagállam gazdasági szereplői közötti ügyletekre, a bels ő piac működésére vagy az 
Unió vagy bármelyik tagállama költségvetésére.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 6
 
(17) Az Európai Unió Bírósága a C-217/04 sz. ügyben (Nagy- 
Britannia és Észak Írország Egyesült Királysága kontra Európai Parlament és az Európai Unió Tanácsa) 2006. május 2-án hozott ítéletében megállapította, hogy: „az EK-Szerz ődés 95. cikkének 
[jelenleg az Európai Unió m űködéséről szóló szerz ődés 
(EUMSz.) 114. cikke] szövegében semmib ől nem vonható le az 
a következtetés, hogy a közösségi jogalkotó által e rendelkezés alapján elfogadott intézkedéseknek kizárólag a tagállamok lehet ­
nének a címzettjei. A jogalkotó mérlegelése alapján ugyanis szük ­
ségesnek mutatkozhat a harmonizációs folyamat olyan hely ­
zetekben történ ő megvalósításához való hozzájárulás feladatával 
megbízott közösségi szerv létesítése, amelyekben az e rendelke ­
zésen alapuló jogi aktusok egységes végrehajtásának és alkalma ­
zásának el ősegítése érdekében kötelez ő erővel nem rendelkez ő 
kísérő vagy keretintézkedések elfogadása t űnhet megfelel ő­
nek” (
 1 ). A Hatóság céljai és feladatai – a hatáskörrel rendelkez ő 
nemzeti felügyeleti hatóságok támogatása az uniós szabályok egységes értelmezésében és alkalmazásában, továbbá hozzájárulás a pénzügyi integrációhoz szükséges pénzügyi stabilitáshoz – szorosan köt ődnek a pénzügyi szolgáltatások bels ő piacára vonat ­
kozó uniós vívmányok célkit űzéseihez. A Hatóságot ezért az 
EUMSz. 114. cikke alapján kell létrehozni.
 
(18) A tagállamok hatáskörrel rendelkez ő hatóságainak feladatait, 
beleértve az egymással és a Bizottsággal való együttm űködést 
is, a hitelintézetek tevékenységének megkezdésér ől és folytatá ­
sáról szóló, 2006. június 14-i 2006/48/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (
 2 ), a befektetési vállalkozások és hitelintézetek 
tőkemegfelelésér ől szóló, 2006. június 14-i 2006/49/EK európai 
parlamenti és tanácsi irányelv (  3 ) és a betétbiztosítási rendsze ­
rekről szóló, 1994. május 30-i 94/19/EK európai parlamenti és 
tanácsi irányelv (  4 ) jogalkotási aktusok állapítják meg.  
(19) Az e rendelet által érintett területet szabályozó hatályos uniós 
jogszabályok még a pénzügyi konglomerátumhoz tartozó hitel ­
intézetek, biztosítóintézetek és befektetési vállalkozások kiegé ­
szítő felügyeletér ől szóló, 2002. december 16-i 2002/87/EK 
európai parlamenti és tanácsi irányelv (  5 ), a biztosítási csoportok 
biztosítóintézeteinek kiegészít ő felügyeletér ől szóló, 1998. 
október 27-i 98/78/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (  6 ), 
a pénzátutalásokat kísér ő megbízói adatokról szóló, 2006. 
november 15-i 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet (
 7 ), az elektronikuspénz-kibocsátó intézmények tevékeny ­
ségének megkezdésér ől, folytatásáról és prudenciális felügyele ­
téről szóló, 2009. szeptember 16-i 2009/110/EK európai parla ­
menti és tanácsi irányelv (  8 ) és a pénzügyi rendszereknek a  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 7  
( 1 ) EBHT 2006., I-03771, 44. bekezdés. 
( 2 ) HL L 177., 2006.6.30., 1. o. 
( 3 ) HL L 177., 2006.6.30., 201. o. 
( 4 ) HL L 135., 1994.5.31., 5. o. 
( 5 ) HL L 35., 2003.2.11., 1. o. 
( 6 ) HL L 330., 1998.12.5., 1. o. 
( 7 ) HL L 345., 2006.12.8., 1. o. 
( 8 ) HL L 267., 2009.10.10., 7. o.
 pénzmosás, valamint terrorizmus finanszírozása céljára való 
felhasználásának megel őzéséről szóló, 2005. október 26-i 
2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (  1 ) vonatkozó 
részei, a fogyasztói pénzügyi szolgáltatások távértékesítéssel történő forgalmazásáról szóló, 2002. szeptember 23-i 2002/65/EK 
európai parlamenti és tanácsi irányelv (
 2 ) vonatkozó részei, 
továbbá a bels ő piaci pénzforgalmi szolgáltatásokról szóló, 
2007. november 13-i 2007/64/EK európai parlamenti és tanácsi 
irányelv (  3 ) vonatkozó részei.  
(20) Kívánatos, hogy a Hatóság az egyenl ő versenyfeltételek biztosí ­
tása és a betétesek egyenl ő bánásmódja érdekében el ősegítse a 
betétbiztosítás egységes megközelítését az Unióban. Mivel a betétbiztosítási rendszerek a tagállamokban inkább az általános felügyelet, mintsem a szabályozási felügyelet alá tartoznak, célszerű, hogy a Hatóság az e rendelet szerinti hatáskörét magára 
a betétbiztosítási rendszerre és annak üzemeltet őjére nézve is 
gyakorolhassa.
 
(21) A Lisszaboni Szerz ődést elfogadó kormányközi konferencia záró ­
nyilatkozatához csatolt, az Európai Unió m űködéséről szóló szer ­
ződés (EUMSz) 290. cikkér ől szóló (39.) nyilatkozattal össz ­
hangban a szabályozástechnikai standardok kidolgozása szakért ői 
támogatást igényel, amelynek formája a pénzügyi szolgáltatások területéhez szabott. Szükséges lehet ővé tenni a Hatóság számára, 
hogy ilyen szakért ői támogatást nyújthasson, ideértve a nem az 
általa kidolgozott szabályozástechnikai standardtervezeten alapuló teljes vagy részleges standardokra vonatkozó szakért ői támogatást 
is.
 
(22) A pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó harmonizált szabályozás ­
technikai standardok létrehozása céljából olyan hatékony jogi eszközre van szükség, amellyel – és az egységes szabálykönyv révén is – Unió-szerte biztosítható a versenyfeltételek egyenl ő­
sége, valamint a betétesek, befektet ők és fogyasztók megfelel ő 
védelme Európában. A hatékonyság érdekében célszer ű, hogy a 
Hatóság, mint nagyon jelent ős szakételemmel rendelkez ő szerv, 
az uniós jogban meghatározott területeken olyan szabályozástech ­
nikai standardtervezetet dolgozzon ki, amelyek nem igényelnek szakpolitikai döntéseket.
 
(23) A szabályozástechnikai standardok tervezetét a Bizottságnak az 
EUMSz. 290. cikke szerinti felhatalmazáson alapuló jogi aktu ­
sokkal kell elfogadnia, hogy ez által kötelez ő joghatással ruházza 
fel őket. A tervezeteket csak nagyon ritka esetben és rendkívüli 
körülmények között lehet módosítani, hiszen a Hatóság a pénz ­
ügyi piacokkal szoros kapcsolatban álló szerepl ő, és amely a  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 8  
( 1 ) HL L 309., 2005.11.25., 15. o. 
( 2 ) HL L 271., 2002.10.9., 16. o. 
( 3 ) HL L 319., 2007.12.5., 1. o.
 legjobban ismeri azok napi tevékenységét. A szabályozástech ­
nikai standardtervezeteket akkor lehet módosítani, ha nem össze ­
egyeztethet ők az uniós joggal, nem tartják tiszteletben az 
arányosság elvét, vagy szemben állnak a pénzügyi szolgáltatások belső piacának alapvet ő elveivel, amelyeket a pénzügyi szolgál ­
tatásokat szabályozó uniós joganyag tartalmaz. A Bizottság nem változtathatja meg a Hatóság által készített szabályozástechnikai standardtervezetek tartalmát a Hatósággal való el őzetes egyeztetés 
nélkül. Az ezen standardok gyors és zökken őmentes elfogadása 
érdekében a Bizottság számára határid őt kell szabni a szabályo ­
zástechnikai standardok elfogadásáról szóló határozat meghozata ­
lára.
 
(24) Tekintettel a Hatóság technikai szakértelmére azokon a területe ­
ken, ahol szabályozástechnikai standardokat kell kidolgozni, tudomásul kell venni a Bizottság azon kifejezett szándékát, hogy általános szabályként azokra a szabályozástechnikai stan ­
dardtervezetekre hagyatkozzon, amelyeket a Hatóság a megfelel ő 
felhatalmazáson alapuló jogi aktus elfogadása céljából részére megküldött. Arra az esetre azonban, ha a Hatóság nem nyújtja 
be a szabályozástechnikai standardtervezetet a vonatkozó jogalko ­
tási aktusban meghatározott határid őn belül, biztosítani kell, hogy 
a felhatalmazás gyakorlása valóban teljesüljön, és a határozatho ­
zatali eljárás hatékonysága ne sérüljön. Ezért az ilyen esetekben a Bizottságot fel kell jogosítani a szabályozástechnikai standardok elfogadására, amennyiben a Hatóság nem készít tervezetet.
 
(25) A Bizottságot arra is fel kell hatalmazni, hogy az EUMSz 
291. cikke alapján, végrehajtási aktusokkal végrehajtási-technikai standardokat fogadjon el.
 
(26) A szabályozástechnikai vagy végrehajtás-technikai standardok 
által nem szabályozott területeken lehet ővé kell tenni, hogy a 
Hatóság iránymutatásokat és ajánlásokat bocsásson ki az uniós jog alkalmazásáról. Az átláthatóság érdekében, és annak biztosí ­
tására, hogy a nemzeti felügyeleti hatóságok fokozottan betartsák ezen iránymutatásokat és ajánlásokat, lehet ővé kell tenni a 
Hatóság számára annak közzétételét, hogy a felügyeleti hatóságok milyen okból nem tartják be az iránymutatásokat és ajánlásokat.
 
(27) Az uniós jog helyes és teljes kör ű végrehajtása alapvet ő előfelté­
tele a pénzügyi piacok integritásának, átláthatóságának, hatékony ­
ságának és szabályos m űködésének, a pénzügyi rendszer stabili ­
tásának, továbbá a pénzügyi intézmények egyenl ő versenyfeltéte ­
leinek az Unióban. Ezért olyan mechanizmust kell kialakítani, amelynek segítségével a Hatóság fel tud lépni az uniós jog alkal ­
mazásának elmulasztása vagy helytelen alkalmazása és ezáltal annak megsértése ellen. A mechanizmust olyan területeken kell alkalmazni, ahol az uniós jog egyértelm ű és feltétel nélküli köte ­
lezettségeket határoz meg.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 9
 
(28) Az uniós jog helytelen vagy nem kielégít ő végrehajtásával szem ­
beni arányos fellépéshez háromszint ű mechanizmust kell alkal ­
mazni. El őször a Hatóságnak jogot kell biztosítani arra, hogy 
kivizsgálhassa azokat a feltételezett eseteket, amikor a nemzeti hatóságok a felügyelet gyakorlása során helytelenül vagy nem kielégítően hajtják végre az uniós jogot, majd err ől ajánlást 
bocsásson ki. Másodszor, ha a hatáskörrel rendelkez ő nemzeti 
hatóság nem követi ezt az ajánlást, a Bizottságot fel kell hatal ­
mazni arra, hogy – figyelembe véve a Hatóság ajánlásait – hiva ­
talos véleményt adjon ki, amelyben felkéri a hatáskörrel rendel ­
kező hatóságot, hogy tegye meg az uniós jognak való megfelelés 
biztosításához szükséges intézkedéseket.
 
(29) Harmadszor, arra a kivételes esetre, ha a hatáskörrel rendelkez ő 
hatóság tartósan nem járna el, lehet ővé kell tenni a Hatóság 
számára, hogy utolsó lehet őségként a pénzügyi intézményeknek 
címzett határozatokat fogadjon el. E hatáskört olyan kivételes körülményekre kell korlátozni, amelyekben a hatáskörrel rendel ­
kező hatóság nem tartja be a neki címzett hivatalos véleményben 
foglaltakat, és amelyekben az uniós jog a jelenlegi vagy jöv őbeni 
uniós rendeletek értelmében közvetlenül alkalmazandó a pénzügyi 
intézményekre.
 
(30) A pénzügyi piacok integritásának és szabályos m űködésének, 
vagy az Unió pénzügyi rendszere stabilitásának komoly veszé ­
lyeztetettsége esetén az Unió gyors és összehangolt cselekvése szükséges. A Hatóságot ezért fel kell jogosítani arra, hogy a nemzeti felügyeleti hatóságokat a vészhelyzet orvoslására szol ­
gáló egyedi intézkedésekre kötelezze. A vészhelyzet fennállá ­
sának megállapítására vonatkozó hatáskörrel a Tanácsot kell felruházni, bármely EFH, a Bizottság vagy az ERKT kérését követően.
 
(31) A Hatóságot fel kell jogosítani arra, hogy a nemzeti felügyeleti 
hatóságokat a vészhelyzet orvoslására szolgáló egyedi intézkedé ­
sekre kötelezze. A Hatóság által e tekintetben hozott intézkedések nem érinthetik a Bizottságnak az EUMSz. 258. cikke szerinti hatáskörét, amely szerint jogsértési eljárást indíthat a felügyeleti hatóság szerinti tagállam ellen, ha az nem teszi meg az említett intézkedést, valamint a Bizottság azon jogát, hogy ilyen körül ­
mények között az Európai Unió Bíróságának eljárási szabályza ­
tával összhangban ideiglenes intézkedések meghozataláért folya ­
modjon. Nem érinti továbbá az Európai Unió Bíróságának ítélke ­
zési gyakorlata alapján a tagállamra esetlegesen háruló felel ős­
séget abban az esetben, ha a felügyeleti hatóságai nem teszik meg a Hatóság által el őírt intézkedéseket.
 
(32) A hatékony és eredményes felügyelet biztosítása céljából és a 
különböző tagállamokbeli hatáskörrel rendelkez ő hatóságok állás ­
pontjának kiegyensúlyozott figyelembevétele érdekében a Ható ­
ságnak képesnek kell lennie a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 10
 
közötti, a határokon átnyúló eseteket érint ő nézeteltérések köte ­
lező erejű rendezésére, a felügyeleti kollégiumokra is kiterjed ő 
hatállyal. Rendelkezni kell egy egyeztet ő eljárásról, amelynek 
során a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok megállapodásra juthat ­
nak. A Hatóság hatáskörének ki kell terjednie valamely tagállam hatáskörrel rendelkez ő hatóságának eljárásával, intézkedésének 
tartalmával vagy tétlenségével kapcsolatos nézeteltérésekre az e rendeletben említett jogi köt őerővel bíró uniós jogi aktusokban 
meghatározott esetekben. Ezekben az esetekben az érintett 
felügyeletek valamelyike a kérdést bejelentheti a Hatóságnak, amelynek az e rendeletben foglaltaknak megfelel ően kell eljárnia. 
Az ügy rendezése és az uniós jog betartásának biztosítása érde ­
kében a Hatóságot fel kell hatalmazni arra, hogy az érintett hatás ­
körrel rendelkez ő hatóságok számára kötelez ő jelleggel el őírhassa 
egyedi intézkedés meghozatalát vagy az intézkedést ől való tartóz ­
kodást. Amennyiben valamely hatáskörrel rendelkez ő hatóság 
nem tesz eleget a hozzá intézett, a helyzet rendezését célzó hatá ­
rozatnak, a Hatóságnak hatáskörrel kell rendelkeznie arra, hogy közvetlenül a pénzügyi intézményeknek címzett határozatokat fogadjon el az uniós jog azon területein, amelyek e pénzügyi intézményekre közvetlenül alkalmazandók. Az ilyen határozatok elfogadásának hatásköre kizárólag utolsó lehet őségként gyakorol ­
ható, célja pedig kizárólag az uniós jog helyes és következetes alkalmazása lehet. Olyan esetekben, amikor a vonatkozó uniós 
jogszabály mérlegelési jogkört biztosít a tagállamok hatáskörrel 
rendelkez ő hatóságai számára, a Hatóság által hozott határozatok 
nem lépnek a mérlegelési jogkör uniós jognak megfelel ő gyakor­
lása helyébe.
 
(33) A válság bebizonyította, hogy az egyes tagállamokra korlátozott 
hatáskörrel rendelkez ő nemzeti hatóságok közötti együttm űködés 
jelenlegi rendszere elégtelen a határokon átnyúló tevékenységet végző pénzügyi intézmények tekintetében.
 
(34) A válság okainak kivizsgálása, valamint a pénzügyi szektor 
szabályozásának és felügyeletének javítását célzó ajánlások kidol ­
gozása céljából felállított tagállami szakért ői csoportok meger ő­
sítették, hogy a jelenlegi szabályozás nem alkalmas alap a hatá ­
rokon átnyúló pénzügyi intézmények jöv őbeli uniós szabályozása 
és felügyelete számára.  
(35) Amint azt a Larosière-jelentés megállapítja, „[l]ényegében két 
alternatíva áll el őttünk: az els ő a »mindenki saját magának« 
szemlélet ű megoldás; a második a valamennyiünk javát szolgáló, 
a nyitott világgazdaságot megtartó meger ősített, pragmatikus és 
értelmes európai együttm űködés. Ez kétségtelen gazdasági 
előnyöket fog hozni.”  
(36) A felügyeleti kollégiumok fontos szerepet játszanak a határokon 
átnyúlóan tevékenyked ő pénzügyi intézmények hatékony, ered ­
ményes és egységes felügyeletében. A Hatóságnak hozzá kell járulnia a felügyeleti kollégiumok hatékony, eredményes és  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 11
 
következetes m űködésének ösztönzéséhez és nyomon követésé ­
hez, és e tekintetben vezet ő szerepet kell betöltenie abban, 
hogy biztosítsa az Unión belül határokon átnyúló tevékenységet végző pénzügyi intézmények tekintetében a felügyeleti kollégi ­
umok következetes és koherens m űködését. A felügyeleti kollé ­
giumok m űködésének és információcsere-folyamatainak egysze ­
rűsítése céljából, valamint az uniós jog felügyeleti kollégiumok 
általi alkalmazásával kapcsolatos konvergencia és egységesség 
előmozdítása érdekében a Hatóságnak ezért teljes kör ű részvételi 
joggal kell rendelkeznie a felügyeleti kollégiumokban. Ahogy a de Larosière-jelentés megállapítja: „a különböz ő felügyeleti 
gyakorlatokból ered ő versenytorzulást és szabályozási arbitrázst 
el kell kerülni, mert ezek alááshatják a pénzügyi stabilitást, többek között azáltal, hogy ösztönzik a pénzügyi tevékenységek áthelyezését olyan országokba, ahol a felügyelet lazán m űködik. 
A felügyeleti rendszernek tisztességesnek és kiegyensúlyozottnak kell mutatkoznia”.
 
(37) Konvergenciára van szükség a válságmegel őzés, -kezelés és -ren ­
dezés terén – beleértve a finanszírozási mechanizmusokat is – annak érdekében, hogy a pénzügyi rendszer internalizálja a költ ­
ségeket és a hatóságok szanálni tudják a fizetésképtelen pénzügyi intézményeket, egyúttal minimalizálják a fizetésképtelenség hatását a pénzügyi rendszerre, az adófizet ők pénzének igénybe ­
vételét a bankok kisegítésére és a központi költségvetésb ől szár­
mazó források felhasználását, továbbá korlátozzák a gazdaságot 
ért károkat, és koordinálják a nemzeti szanálási intézkedések alkalmazását. E tekintetben elengedhetetlen egy, a bankok fize ­
tésképtelenné válásának megel őzésére és a fizetésképtelen bankok 
szanálására szolgáló teljes eszköztárra vonatkozó közös szabály ­
rendszer kidolgozása, amelynek feladata els ősorban a nagymé ­
retű, határokon átnyúló vagy összekapcsolt intézmények kezelése, 
továbbá vizsgálni kell, hogy szükséges-e további megfelel ő hatás­
köröket ruházni a Hatóságra, valamint annak módját, ahogyan a bankok és megtakarítási intézetek prioritásként kezelhetnék a megtakarítók védelmét.
 
(38) A 94/19/EK irányelv, valamint a befektet őkártalanítási rendsze ­
rekről szóló, 1997. március 3-i 97/9/EK európai parlamenti és 
tanácsi irányelv (  1 ) jelenlegi felülvizsgálata során a Bizottság 
különös figyelmet kíván fordítani a további uniós harmonizáció biztosítása szükségességére. A Bizottság továbbá a biztosítási 
szektorban meg kívánja vizsgálni olyan uniós szabályok beveze ­
tésének lehet őségét, amelyek védelmet nyújtanának a biztosítottak 
számára a biztosító fizetésképtelenné válása esetén. Az EFH-knak jelentős szerepet kell játszaniuk e területeken, és a garanciarend ­
szerek európai rendszerének tekintetében megfelel ő hatásköröket 
kell rájuk ruházni.
 
(39) A feladatok és a hatáskörök átruházása hasznos eszközként szol ­
gálhat a felügyeleti hálózat m űködése során, hiszen csökkentheti 
a felügyeleti feladatok átfedéseit, el őmozdíthatja az együttm űkö­
dést, és ezáltal egyszer űsítheti a felügyeleti folyamatot és csök ­
kentheti a pénzügyi intézmények terheit. E rendeletben ezért  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 12  
( 1 ) HL L 84., 1997.3.26., 22. o.
 egyértelm ű jogalapot kell biztosítani az ilyen átruházásra. Bár 
általános szabályként engedélyezni kell a hatáskörök átruházását, a tagállamok számára lehet ővé kell tenni, hogy meghatározott 
feltételekhez köthessék azt, például az átruházási megállapodá ­
sokról való tájékoztatás és az arról szóló értesítés tekintetében. A feladatok átruházása azt jelenti, hogy a feladatokat a Hatóság vagy egy, a hatáskörrel rendelkez ő hatóságtól eltér ő nemzeti 
felügyeleti hatóság végzi el, de a felügyeleti határozatok 
meghozatalának hatásköre az átruházó hatóságnál marad. A hatás ­
körök átruházásával a Hatóság vagy egy nemzeti felügyeleti ható ­
ság, (a megbízott) a saját nevében jogosult dönteni egy bizonyos felügyeleti ügyben az átruházó hatóság helyett. Az átruházásnál arra kell törekedni, hogy a felügyeleti hatáskör ahhoz a felügye ­
lethez kerüljön, amely az átruházás tárgyát tekintve a legalkalma ­
sabb pozícióban van. A hatáskörök ismételt megosztásának több oka lehet, például a nagyobb méretb ől vagy hatókörb ől eredő 
méretgazdaságossági el őnyök, a csoportfelügyeleti összhang, 
vagy a szakismeret optimális kihasználása a nemzeti felügyeleti hatóságok között. A megbízó hatóságnak és az egyéb hatáskörrel rendelkez ő hatóságoknak a megbízott határozatait el kell elismer ­
niük, ha az ilyen határozatok az átruházás hatályán belül vannak. A vonatkozó uniós jogszabályok tovább pontosíthatják a hatás ­
körök megállapodáson alapuló újraelosztásának szabályait. A Hatóságnak minden megfelel ő eszközzel el ő kell segítenie és 
nyomon kell követnie a nemzeti felügyeleti hatóságok közötti 
átruházási megállapodásokat.
 
A tervezett átruházási megállapodásokról ugyanakkor el őzetes 
tájékoztatást kell kapnia, hogy véleményt nyilváníthasson azok 
célszerűségéről. Az ilyen megállapodásokat központilag kell 
közzétenni, hogy az összes érintett fél id őben, átlátható módon 
és könnyen hozzájuk férjen. A Hatóságnak emellett feladata a hatáskör-átruházással és az átruházási megállapodásokkal kapcso ­
latos legjobb gyakorlatok azonosítása és terjesztése.
 
(40) A közös felügyeleti kultúra kialakítása céljából a Hatóságnak 
tevékenyen el ő kell mozdítania a felügyeleti konvergenciát az 
Unióban.  
(41) A partneri felülvizsgálatok hatékony és eredményes eszközei a 
pénzügyi felügyeletek hálózatán belüli egységesség el őmozdításá ­
nak. A Hatóságnak ezért módszertani keretet kell kidolgoznia ezen felülvizsgálatokra, és azokat rendszeresen kell elvégeznie. A felülvizsgálatoknak nem kizárólag a felügyeleti gyakorlatok konvergenciájára kell kiterjedniük, hanem arra is, hogy a felügye ­
letek képesek-e magas színvonalú felügyeleti eredmények eléré ­
sére, továbbá a hatáskörrel rendelkez ő felügyeletek független ­
ségére. A partneri felülvizsgálatok eredményeit – a felülvizsgálat  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 13
 
tárgyát képez ő hatáskörrel rendelkez ő hatóság hozzájárulásával – 
nyilvánosságra kell hozni. Azonosítani kell és nyilvánosságra kell hozni továbbá a legjobb gyakorlatokat is.
 
(42) A Hatóságnak tevékenyen el ő kell segítenie a koordinált uniós 
felügyeleti válaszok kidolgozását, különösen a pénzügyi piacok rendes m űködésének és integritásának, és a pénzügyi rendszer 
stabilitásának Unióban történ ő biztosítása érdekében. A vészhely ­
zetekre szóló hatáskörén kívül ezért a Hatóságot az PFER kere ­
tében általános koordinációs feladatkörrel is fel kell ruházni. A Hatóságnak különösen ügyelnie kell a releváns információk hatáskörrel rendelkez ő hatóságok közötti zökken őmentes áramlá ­
sára.
 
(43) A pénzügyi stabilitás megóvása érdekében már korai szakaszban 
azonosítani kell a mikroprudenciális szinten jelentkez ő tendenci ­
ákat, potenciális kockázatokat és sebezhet ő pontokat, figyelemmel 
a határokon átnyúló és szektorok közötti jelenségekre is. A Ható ­
ságnak a hatáskörébe tartozó területeken figyelnie és értékelnie kell az ilyen jelenségeket, és szükség esetén rendszeresen – vagy adott esetben eseti alapon – tájékoztatnia kell az Európai Parla ­
mentet, a Tanácsot, a többi európai felügyeleti hatóságot és az ERKT-t. A Hatóságnak az ERKT-vel együttm űködve uniós 
szinten kezdeményeznie kell és össze kell hangolnia a pénzügyi intézmények káros piaci fejleményekkel szembeni rugalmasságát értékelő stresszteszteket is, valamint biztosítania kell, hogy e tesz ­
teket nemzeti szinten a lehet ő legkövetkezetesebb módszertannal 
végezzék. Feladatainak helyes végrehajtása érdekében a Ható ­
ságnak közgazdasági elemzéseket kell készítenie a piacokról, valamint a lehetséges piaci fejlemények hatásáról.
 
(44) A pénzügyi szolgáltatások globalizációját és a nemzetközi stan ­
dardok megnövekedett jelent őségét tekintve a Hatóságnak el ő kell 
mozdítania az Unión kívüli felügyeletekkel folytatott párbeszédet és együttm űködést. Fel kell hatalmazni a Hatóságot arra, hogy – a 
tagállamok és az uniós intézmények jelenlegi szerepének és adott hatásköreinek teljes kör ű tiszteletben tartása mellett – kapcsola ­
tokat létesítsen és igazgatási megállapodásokat kössön harmadik országok felügyeleti hatóságaival és közigazgatásával valamint nemzetközi szervezetekkel. A Hatóság munkájában való részvé ­
telnek nyitva kell állnia azon országok számára, amelyek megállapodást kötöttek az Unióval, amelynek keretében elfo ­
gadták és alkalmazzák az uniós jogot, továbbá a Hatóság számára lehetővé kell tenni, hogy együttm űködjön az uniós jogszabá ­
lyokkal egyenérték űnek elismert jogszabályokat alkalmazó 
harmadik országokkal.
 
(45) A Hatóságnak a hatáskörén belül eljárva, független tanácsadó 
szervként kell szolgálnia az Európai Parlament, a Tanács és a Bizottság számára. Az érintett hatáskörrel rendelkez ő hatóságok  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 14
 
hatásköreinek sérelme nélkül, a Hatóságnak képesnek kell lennie 
véleményt alkotni a 2007/44/EK irányelvvel (  1 ) módosított 
2006/48/EK irányelv szerinti egyesülések és részesedésszerzések prudenciális értékelésér ől azon esetekben, amikor az említett 
irányelv két vagy több tagállam hatáskörrel rendelkez ő hatóságai 
közötti konzultációt ír el ő.
 
(46) Kötelességei eredményes teljesítése érdekében a Hatóságot fel 
kell jogosítani a szükséges információk kikérésére. A pénzügyi intézmények beszámolási kötelezettségeinek megkett őzését elke ­
rülendő, ezeket az információkat jellemz ően annak a nemzeti 
felügyeleti hatóságnak kell megadnia, amely a legközelebb áll a 
pénzügyi piacokhoz és intézményekhez, és figyelembe kell vennie a már meglév ő statisztikákat. Arra az esetre azonban, ha 
a hatáskörrel rendelkez ő nemzeti hatóság nem adja meg vagy 
nem képes megadni kell ő időben a kért információt, a Ható ­
ságnak jogot kell biztosítani arra is, hogy utolsó lehet őségként 
közvetlenül a pénzügyi intézményeknek nyújthasson be kell ő 
indokolással és magyarázattal ellátott információkérést. A tagállamok hatóságait kötelezni kell arra, hogy támogassák a Hatóságot az ilyen közvetlen megkeresések teljesítésében. Ezzel összefüggésben lényeges az egységes jelentéstételi formátumok kidolgozása. Az információgy űjtési intézkedések nem sérthetik 
az európai statisztikai rendszernek és a Központi Bankok Európai Rendszerének a statisztikákra vonatkozó jogi keretét. E rendelet ezért nem sértheti sem az európai statisztikákról szóló, 2009. március 11-i 223/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendele ­
tet (
 2 ), sem az Európai Központi Bank által végzett statisztikai 
adatgyűjtésről szóló, 1998. november 23-i 2533/98/EK tanácsi 
rendeletet (  3 ). 
(47) Az ERKT m űködésének, továbbá figyelmeztetései és ajánlásai 
nyomon követésének kiteljesítéséhez elengedhetetlen a Hatóság 
és az ERKT közötti szoros együttm űködés. A Hatóságnak és az 
ERKT-nak ezért minden releváns információt meg kell osztaniuk egymással. Egyedi vállalkozásokkal kapcsolatos információk azonban csak indokolt kérésre adhatók ki. Az ERKT által a Hatóságnak vagy egy nemzeti felügyeleti hatóságnak címzett figyelmeztetések vagy ajánlások kézhezvételét követ ően a Ható ­
ságnak szükség szerint gondoskodnia kell a betartatásról.
 
(48) A szabályozástechnikai vagy végrehajtás-technikai standardokról, 
iránymutatásokról és ajánlásokról a Hatóságnak adott esetben konzultálnia kell az érdekelt felekkel és ésszer ű lehetőséget kell 
biztosítania számukra, hogy észrevételezzék a javasolt intézkedé ­
seket. A szabályozástechnikai vagy végrehajtás-technikai stan ­
dardtervezetek, iránymutatások és ajánlások elfogadása el őtt a ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 15  
( 1 ) Az Európai Parlament és a Tanács 2007/44/EK irányelve (2007. szeptember 
5.) a 92/49/EGK tanácsi irányelvnek és a 2002/83/EK, a 2004/39/EK, a 2005/68/EK és a 2006/48/EK irányelvnek a pénzügyi szektorbeli részesedész ­
szerzések és részesedésnövelések prudenciális értékelésének eljárási szabá ­
lyai és az értékelés kritériumai tekintetében történ ő módosításáról (HL L 247., 
2007.9.21., 1. o.). 
(
 2 ) HL L 87., 2009.3.31., 164. o. 
( 3 ) HL L 318., 1998.11.27., 8. o.
 Hatóságnak hatástanulmányt kell végeznie. A hatékonyság érde ­
kében e célból egy banki érdekképviseleti csoportot kell alkal ­
mazni, amely kiegyensúlyozott összetételben képviseli az uniós hitelintézeteket és befektetési intézményeket a pénzügyi intézmé ­
nyek és vállalkozások eltér ő modelljeinek és méretének képvise ­
letében, beleértve adott esetben az intézményi befektet őket és más 
pénzügyi intézményeket, amelyek maguk is pénzügyi szolgálta ­
tások igénybe vev ői, a kis- és középvállalkozásokat (kkv-k); a 
szakszervezeteket; a tudományos szakembereket; a fogyasztókat; 
és a banki szolgáltatások más lakossági felhasználóit. A banki érdekképviseleti csoportnak közvetít ői szerepet kell betöltenie a 
pénzügyi szolgáltatások más, a Bizottság vagy uniós jogszabá ­
lyok által létrehozott felhasználói csoportok felé.
 
(49) A banki érdekképviseleti csoport nem nyereségérdekeltség ű szer­
vezeteket képvisel ő tagjai vagy tudományos szakemberek 
számára megfelel ő térítést kell nyújtani annak érdekében, hogy 
az olyan személyek is, akik nem részesülnek kell ő díjazásban és 
nem a piaci szerepl őket képviselik, teljes mértékben részt vehes ­
senek a pénzügyi szabályozásról folytatott vitában.  
(50) A válságkezelés során a tagállamok alapvet ő felelőssége, hogy 
biztosítsák a koordinált válságkezelést, válsághelyzetekben megőrizzék a pénzügyi stabilitást, különös tekintettel a nehéz ­
ségekkel küzd ő pénzügyi intézmények stabilizálására és megmen ­
tésére. A Hatóság határozata, amelyet olyan vész- vagy vitaren ­
dezési helyzetben hozott, amely valamely pénzügyi intézmény stabilitását fenyegeti, nem ütközhet a tagállamok költségvetési 
hatáskörével. Létre kell hozni egy mechanizmust, amelynek segít ­
ségével a tagállamok hivatkozhatnak erre a védzáradékra, végs ő 
esetben pedig az ügyet a Tanács elé terjeszthetik. Ezzel a védmechanizmussal azonban nem lehet visszaélni különösen a Hatóság által hozott olyan határozattal kapcsolatban, amelynek nincs jelent ős, illetve lényeges költségvetési vonzata, így – bizo ­
nyos tevékenységek vagy termékek fogyasztóvédelmi célból történő átmeneti betiltásából ered ő – bevételcsökkenés. A Tanács 
a védmechanizmus alapján történ ő döntéshozatal során az „egy 
tag egy szavazat” elvének megfelel ően szavaz. A Tanácsot a 
tagállamok különös felel őssége miatt indokolt bevonni ezen ügy 
rendezésébe. Tekintettel a kérdés érzékenységére, célszer ű szigorú 
titoktartási szabályokat bevezetni.
 
(51) A döntéshozatali folyamat során a Hatóságnak be kell tartania az 
uniós szabályokat, valamint a tisztességes eljárás és az átlátha ­
tóság általános elveit. A hatósági határozat címzettjeinek meghall ­
gatáshoz való jogát teljeskör űen tiszteletben kell tartani. A 
Hatóság intézkedései az uniós jog szerves részét képezik.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 16
 
(52) A Hatóság f ő döntéshozatali szerveként egy felügyeleti tanácsot 
kell kijelölni, amely az egyes tagállamok releváns hatáskörrel rendelkez ő hatóságainak vezet őiből áll, és amelyben a Hatóság 
elnökének tölti be az elnöki tisztet. Megfigyel őként részt 
vehetnek benne a Bizottság, az ERKT, az Európai Központi Bank, az európai felügyeleti hatóság (Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj- Hatóság), valamint az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) képvisel ői. A felügye ­
leti tanács tagjai függetlenül és kizárólag az Unió érdekében 
járhatnak el.
 
(53) Általános szabályként a felügyeleti tanács egyszer ű többséggel 
határoz úgy, hogy minden tagállamnak egy szavazata van. Mind ­
azonáltal az általános jelleg ű aktusok esetében– ideértve a szabá ­
lyozástechnikai és végrehajtás-technikai standardok, iránymuta ­
tások és ajánlások elfogadását – költségvetési ügyekben, valamint 
valamely tagállam arra irányuló kérései tekintetében, hogy a Hatóság vizsgálja felül bizonyos pénzügyi tevékenységek átme ­
neti tilalmára vagy korlátozására vonatkozó döntését, indokolt az Európai Unióról szóló szerz ődés 16. cikkének (4) bekezdésében, 
valamint az átmeneti rendelkezésekr ől szóló, az Európai Unióról 
szóló szerz ődéshez és az Európai Unió m űködéséről szóló szer ­
ződéshez csatolt (36.) jegyz őkönyvben meghatározott min ősített 
többséggel történ ő szavazásra vonatkozó döntéshozatali szabá ­
lyokat alkalmazni. A nemzeti felügyeleti hatóságok közötti néze ­
teltérések rendezésével kapcsolatos ügyekkel egy bizalmasan eljáró, objektív munkacsoportnak kell foglalkoznia, amelynek tagjai nem lehetnek azon hatáskörrel rendelkez ő hatóságok képvi ­
selői, akik között a nézeteltérés fennáll, továbbá semmilyen 
érdekük nem f űződhet a konfliktushoz, és nem állnak közvetlen 
kapcsolatban az érintett hatáskörrel rendelkez ő hatóságokkal. A 
munkacsoportnak kell ően kiegyensúlyozott összetétel űnek kell 
lennie. A munkacsoport által hozott határozatot a felügyeleti tanácsnak egyszer ű többséggel, az „egy tag egy szavazat” elve 
szerint kell jóváhagynia. Az összevont felügyeletet ellátó hatóság határozataival kapcsolatban azonban a munkacsoport által javasolt határozatot az Európai Unióról szóló szerz ődés 16. cikkének 
(4) bekezdésében, valamint az átmeneti rendelkezésekr ől szóló 
(36.) jegyz őkönyv 3. cikkében meghatározott blokkoló kisebb ­
séget képvisel ő tagok elutasíthatják.
 
(54) A Hatóság megbízatásának teljesítését és a ráruházott feladatok 
elvégzését az igazgatótanács biztosítja, amely a Hatóság elnö ­
kéből és a nemzeti felügyel ő hatóságok, valamint a Bizottság 
képviselőiből áll. Az igazgatótanácsot fel kell ruházni minden 
szükséges hatáskörrel, többek között az éves és többéves munka ­
programok beterjesztésére, egyes költségvetési jogkörök gyakor ­
lására, a Hatóság személyzetpolitikai tervének elfogadására, a dokumentumokhoz való hozzáférést szabályozó különös rendel ­
kezések elfogadására, valamint az éves beszámoló beterjesztésére.
 
(55) A Hatóságot a felügyeleti tanács által az érdemei, alkalmassága, a 
pénzügyi intézményekkel és piacokkal kapcsolatos ismeretei, valamint a pénzügyi felügyelet és szabályozás terén szerzett  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 17
 
gyakorlata alapján, a felügyeleti tanács által szervezett és irányí ­
tott, a Bizottság által támogatott nyílt pályázati eljárást követ ően 
kinevezett, feladatát teljes munkaid őben ellátó elnöknek kell 
képviselnie. A Bizottságnak a Hatóság els ő elnöke kinevezése 
céljából többek között meg kell határoznia a lehetséges jelöltek listáját. A kés őbbi kinevezések tekintetében az e rendelet értel ­
mében elkészítend ő jelentésben felül kell vizsgálni, hogy a 
Bizottság általi listakészítés eljárása megfelel ő-e. Mielőtt a 
felügyeleti tanács által kiválasztott személy elfoglalná hivatalát, 
a felügyeleti tanács általi kiválasztást követ ő egy hónapon belül 
az Európai Parlament a kiválasztott személy meghallgatását köve ­
tően kifogással élhet a kinevezéssel szemben.
 
(56) A Hatóság irányításával az ügyvezet ő igazgatót kell megbízni, 
akinek joga van részt venni a felügyeleti tanács és az igazgató ­
tanács ülésein, de nem rendelkezik szavazati joggal.  
(57) Az EFH-k tevékenységének szektorok közötti összhangja érde ­
kében nekik a vegyes bizottságon keresztül szorosan koordinál ­
niuk kell tevékenységüket, és adott esetben közös állásfoglalást kell hozniuk. A vegyes bizottságnak koordinálnia kell az EFH-k pénzügyi konglomerátumokkal és más szektorok közötti kérdé ­
sekkel kapcsolatos feladatait. Szükség esetén az európai felügye ­
leti hatóság (Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj-ható ­
ság) és az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) hatáskörébe is tartozó intézkedéseket az érintett európai 
felügyeleti hatóságoknak párhuzamosan kell elfogadniuk. A 
vegyes bizottság elnöki tisztjét 12 hónapos id őközönként az 
EFH-k elnökei felváltva látják el. A vegyes bizottság elnöke egyben az ERKT alelnöke. A vegyes bizottság az EFH-k által biztosított külön személyzettel rendelkezik, ami lehet ővé teszi a 
nem hivatalos információcserét és közös felügyeleti kultúra kiala ­
kítását az EFH-k között.
 
(58) Biztosítani szükséges, hogy a Hatóság határozatai által érintett 
felek élhessenek a megfelel ő jogorvoslatokkal. A felek jogainak 
hatékony védelme céljából és az eljárás gazdaságossága érdeké ­
ben, ha az ügyben a Hatóság rendelkezik döntéshozatali hatás ­
körrel, a feleknek a fellebbviteli tanács el őtt célszerű fellebbezési 
jogot biztosítani. A hatékonyság és az egységesség érdekében indokolt, hogy a fellebbviteli tanács az EFH-k közös szerve legyen, de azok igazgatási és szabályozási szervezetét ől függet­
lenül működjön. A fellebbviteli tanács határozatainak felülvizs ­
gálatát az Európai Unió Bíróságától lehet kérni.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 18
 
(59) A Hatóság m űködési autonómiájának és függetlenségének bizto ­
sítása érdekében önálló költségvetést kell megállapítani számára, amelynek bevételei alapvet ően a nemzeti felügyeleti hatóságoktól 
származó kötelez ő járulékokból és az Európai Uniós általános 
költségvetéséb ől erednek. A Hatóság uniós finanszírozásáról a 
költségvetési fegyelemr ől és a pénzgazdálkodás hatékonyságáról 
és eredményességér ől szóló, az Európai Parlament, a Tanács és a 
Bizottság között létrejött, 2006. május 17-i intézményközi 
megállapodás 47. pontja értelmében a költségvetési hatóság álla ­
podik meg (
 1 ). Az uniós költségvetési eljárás alkalmazandó. Az 
elszámolások ellen őrzését a Számvev őszéknek kell végeznie. A 
teljes költségvetés a zárszámadás hatálya alá tartozik.  
(60) A Hatóságra az Európai Csalás Elleni Hivatal (OLAF) által 
lefolytatott vizsgálatokról szóló, 1999. május 25-i 1073/1999/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet (
 2 ) alkalmazandó. A Ható ­
ságnak csatlakoznia kell az Európai Parlament, az Európai Unió Tanácsa és az Európai Közösségek Bizottsága közötti, az Európai Csalás Elleni Hivatal (OLAF) bels ő vizsgálatairól szóló, 1999. 
május 25-i intézményközi megállapodáshoz (
 3 ) is. 
(61) A nyílt és átlátható alkalmazási feltételek, valamint a személy ­
zettel való egyenl ő bánásmód érdekében a Hatóság személyzetére 
a tisztvisel ők személyzeti szabályzata, valamint az egyéb alkal ­
mazottak alkalmazási feltételei (  4 ) irányadók.  
(62) Az üzleti titkok és más bizalmas információk védelme alapvet ő 
érdek. A Hatóság a rendelkezésére bocsátott és a hálózaton belül cserélt információk titkossága tekintetében szigorú és hatékony titoktartási szabályokat vezet be.
 
(63) Az egyének védelmér ől és az ilyen adatok szabad áramlásáról 
szóló, 1995. október 24-i 95/46/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (
 5 ), és a személyes adatok közösségi intézmények és  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 19  
( 1 ) HL C 139., 2006.6.14., 1. o. 
( 2 ) HL L 136., 1999.5.31., 1. o. 
( 3 ) HL L 136., 1999.5.31., 15. o. 
( 4 ) HL L 56., 1968.3.4., 1. o. 
( 5 ) HL L 281., 1995.11.23., 31. o.
 szervek által történ ő feldolgozása tekintetében az egyének védel ­
méről, valamint az ilyen adatok szabad áramlásáról szóló, 2000. 
december 18-i 45/2001/EK európai parlamenti és tanácsi rende ­
let (  1 ) teljes mértékben alkalmazandó a személyes adatok e 
rendelet alkalmazásában történ ő feldolgozására.  
(64) A Hatóság átlátható m űködése érdekében a Hatóságra alkalmazni 
kell az Európai Parlament, a Tanács és a Bizottság dokumentu ­
maihoz való nyilvános hozzáférésr ől szóló, 2001. május 30-i 
1049/2001/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletet (  2 ). 
(65) Lehetővé kell tenni, hogy harmadik országok is részt vehessenek 
a Hatóság munkájában, az Unió által megkötend ő megfelel ő 
megállapodásokkal összhangban.  
(66) Mivel e rendelet célkit űzéseit, nevezetesen a bels ő piac működő­
képességének fokozását a prudenciális szabályozás és felügyelet magas, hatékony és egyenletes szintje révén, a betétesek és a befektetők védelmét, a pénzügyi piacok integritásának, hatékony ­
ságának és szabályos m űködésének védelmét, a pénzügyi rend ­
szer stabilitásának fenntartását és a nemzetközi felügyeleti koor ­
dináció er ősítését a tagállamok nem tudják kielégít ően megvaló ­
sítani, és ezért azok a fellépés terjedelme miatt uniós szinten jobban megvalósíthatók, az Unió intézkedéseket hozhat az Európai Unióról szóló szerz ődés 5. cikkében foglalt szubszidia ­
ritás elvének megfelel ően. Az említett cikkben foglalt arányosság 
elvének megfelel ően e rendelet nem lépi túl a szóban forgó célki ­
tűzések eléréséhez szükséges mértéket.
 
(67) A Hatóságnak át kell vennie az európai bankfelügyel ők bizott­
ságának minden jelenlegi feladatát és hatáskörét. Ezért a Hatóság létrehozásának id őpontjától kezd ődően hatályon kívül kell 
helyezni a 2009/78/EK bizottsági határozatot, és megfelel ően 
módosítani kell a pénzügyi szolgáltatások, a pénzügyi beszámolás és a könyvvizsgálat területének egyes tevékenységeit támogató közösségi program létrehozásáról szóló, 2009. szeptember 16-i 716/2009/EK európai parlamenti és tanácsi határozatot (
 3 ). Tekin­
tettel az európai bankfelügyel ők bizottságának meglev ő struktú­
ráira és intézkedéseire, fontos az európai bankfelügyel ők bizott­
sága és a Bizottság közti igen szoros együttm űködés biztosítása a 
megfelelő átmeneti rendelkezések kidolgozása során, gondos ­
kodva arról, hogy a lehet ő legrövidebb legyen azon id őszak, 
amely alatt a Bizottság felel ős a Hatóság igazgatási létrehozásáért 
és kezdeti adminisztratív m űködéséért.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 20  
( 1 ) HL L 8., 2001.1.12., 1. o. 
( 2 ) HL L 145., 2001.5.31., 43. o. 
( 3 ) HL L 253., 2009.9.25., 8. o.
 (68) A Hatóság m űködésének megfelel ő előkészítése és az európai 
bankfelügyel ők bizottságáról való zökken őmentes átállás biztosí ­
tása érdekében célszer ű e rendelet alkalmazását határid őhöz kötni. 
A Hatóságot megfelel ően finanszírozni kell. Legalább kezdetben 
40 %-ban uniós forrásokból, 60 %-ban pedig tagállami hozzájá ­
rulásokból kell finanszírozni, amelyeket a szavazatoknak az átme ­
neti rendelkezésekr ől szóló (36.) jegyz őkönyv 3. cikkének 
(3) bekezdésében meghatározott súlyozásával összhangban kell 
megtenni.  
(69) Annak érdekében, hogy a Hatóság 2011. január 1-jén létrejöhes ­
sen, e rendeletnek az  Európai Unió Hivatalos Lapjában  való 
kihirdetését követ ő napon hatályba kell lépnie,  
ELFOGADTA EZT A RENDELETET:  
I. FEJEZET  
LÉTREHOZÁS ÉS JOGÁLLÁS  
1. cikk  
Létrehozás és tevékenységi kör  
(1) Ez a rendelet létrehozza az európai felügyeleti hatóságot (Európai 
Bankhatóság) (a továbbiakban: a Hatóság).  
▼M1 
(2) A Hatóság az e rendelettel ráruházott hatáskörökkel összhangban 
a 94/19/EK irányelv, a 2002/87/EK irányelv, az 1781/2006/EK rendelet, a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekr ől szóló, 2013. június 26-i 575/2013/EU európai parla ­
menti és tanácsi rendelet (
 1 ), a hitelintézetek tevékenységéhez való 
hozzáférésr ől és a hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenci ­
ális felügyeletér ől szóló 2013. június 26-i 2013/36/EU európai parla ­
menti és tanácsi irányelv (  2 ) továbbá – amennyiben e jogi aktusok alkal ­
mazandók a hitelintézetekre, a pénzügyi intézményekre és az őket 
felügyelő hatáskörrel rendelkez ő hatóságokra – a 2002/65/EK irányelv, 
a 2005/60/EK irányelv, a 2007/64/EK irányelv és a 2009/110/EK irányelv vonatkozó részeinek hatályán belül, valamint az ezeken alapuló 
valamennyi irányelv, rendelet és határozat, és a Hatóságra feladatokat 
ruházó bármely további jogi köt őerővel bíró uniós jogi aktus hatályán 
belül jár el. A Hatóság a 1024/2013/EU tanácsi rendeletnek (
 3 ) is 
megfelelően jár el.  
▼B 
(3) A Hatóság eljár továbbá a hitelintézetek, pénzügyi konglomerá ­
tumok, befektetési vállalkozások, a pénzforgalmi és az elektronikus ­
pénz-kibocsátó intézmények tevékenységi területén olyan kérdésekkel kapcsolatban, amelyekre a (2) bekezdésben említett aktusok közvetlenül  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 21  
( 1 ) HL L 176., 2013.6.27., 1. o. 
( 2 ) HL L 176., 2013.6.27., 338. o. 
( 3 ) A Tanács 1024/2013/EU rendelete (2013. október 15.) az Európai Központi 
Banknak a hitelintézetek prudenciális felügyeletére vonatkozó politikákkal kapcsolatos külön feladatokkal történ ő megbízásáról (HL L 287., 2013.10.29., 
63. o.).
 nem vonatkoznak, ideértve a vállalatirányítási, könyvvizsgálati és pénz ­
ügyi beszámolási kérdéseket is, amennyiben a Hatóság ezen intézke ­
dései az említett aktusok hatékony és következetes alkalmazásának biztosításához szükségesek.
 
(4) E rendelet rendelkezései nem sértik a Bizottság jogköreit, külö ­
nösen az EUMSz. 258. cikke szerinti, az uniós jog betartásának bizto ­
sítására vonatkozó jogkört.  
(5) A Hatóság célja, hogy a pénzügyi rendszer rövid, közép- és 
hosszú távú stabilitásához és hatékonyságához való hozzájárulás révén védje a közérdeket az Unió gazdasága, az uniós polgárok és vállalko ­
zások érdekében. A Hatóság hozzájárul a következ őkhöz:
 
a) a bels ő piac működőképességének fokozása, különösen a szabá ­
lyozás és felügyelet ésszer ű, hatékony és egyenletes szintje révén;  
b) a pénzügyi piacok integritásának, átláthatóságának, eredményes ­
ségének és szabályos m űködésének biztosítása;  
c) a nemzetközi felügyeleti koordináció meger ősítése;  
d) a szabályozási arbitrázs megel őzéséhez és az egyenl ő versenyfelté ­
telek előmozdítása;  
e) a hitelfelvétel és egyéb kockázatok megfelel ő szabályozásának és 
felügyeletének biztosítása; és  
f) a fogyasztóvédelem javítása.  
▼M1 
E célok érdekében a Hatóság hozzájárul a (2) bekezdésben említett jogi 
aktusok következetes, hatékony és eredményes alkalmazásának biztosí ­
tásához, el ősegíti a felügyeleti konvergenciát, véleményeket készít az 
Európai Parlamentnek, a Tanácsnak és a Bizottságnak, valamint közgaz ­
dasági piacelemzéseket készít abból a célból, hogy hozzájáruljon a Hatóság céljainak eléréséhez.  
▼
B 
Az e rendelet által rá ruházott feladatok ellátása során a Hatóság kiemelt 
figyelmet fordít azon pénzügyi intézmények jelentette mindenfajta rend ­
szerszintű kockázatra, amelyek összeomlása akadályozhatja a pénzügyi 
rendszer vagy a reálgazdaság m űködését.  
▼M1 
A Hatóság feladatai elvégzése során függetlenül és objektíven, 
megkülönböztetésmentes módon és kizárólag az Unió egészének érde ­
keit szem el őtt tartva jár el.  
▼B 
2. cikk  
Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszere  
(1) A Hatóság részét képezi a Pénzügyi Felügyeletek Európai Rend ­
szerének (a továbbiakban: PFER). Az PFER f ő célja annak biztosítása, 
hogy a pénzügyi szektorra alkalmazandó szabályokat a pénzügyi stabi ­
litás meg őrzése érdekében megfelel ően végrehajtsák, valamint hogy 
biztosítsa a pénzügyi rendszer egészébe vetett bizalmat és a pénzügyi szolgáltatások fogyasztóinak megfelel ő védelmét.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 22
 
(2) Az PFER a következ őket foglalja magában:  
a) az Európai Rendszerkockázati Testület (ERKT) – az 
1092/2010/EU rendeletben és e rendeletben meghatározott feladatok ellátása céljából;
 
b) a Hatóság;  
c) az 1094/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelettel (  1 ) létre­
hozott európai felügyeleti hatóság (Európai Biztosítás- és Foglalkoz ­
tatóinyugdíj-hatóság);  
d) az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelettel (  2 ) létre­
hozott európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Ható ­
ság);  
e) az európai felügyeleti hatóságok vegyes bizottsága (a „vegyes bizott ­
ság”) – az e rendelet, az 1094/2010/EU rendelet és az 1095/2010/EU rendelet 54–57. cikkében meghatározott feladatok ellátása céljából;  
▼
M1 
f) az e rendelet 1. cikkének (2) bekezdésében említett uniós jogi aktu ­
sokban meghatározott hatáskörrel rendelkez ő vagy felügyeleti ható ­
ságok – beleértve az Európai Központi Bankot is a 1024/2013/EU 
rendelet –, az 1094/2010/EU rendelet és az 1095/2010/EU rendelet értelmében rá ruházott feladatok tekintetében.  
▼
B 
(3) A Hatóság a vegyes bizottságon keresztül rendszeresen és 
szorosan együttm űködik az ERKT-vel, valamint az európai felügyeleti 
hatósággal (Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság) és az európai felügyeleti hatósággal (Európai Értékpapír-piaci Hatóság), bizto ­
sítva a munka szektorok közötti összhangját, valamint közös álláspontok 
kialakítását a pénzügyi konglomerátumok felügyelete és egyéb szek ­
torok közötti kérdések terén.
 
(4) Az PFER tagjai az Európai Unióról szóló szerz ődés 4. cikke 
(3) bekezdésében megfogalmazott lojális együttm űködés elvének 
megfelelően bizalmon és kölcsönös tiszteleten alapuló együttm űködést 
alakítanak ki, különösen a megfelel ő és megbízható információk 
megosztásának biztosítása terén.  
(5) Az PFER részét képez ő felügyeleti hatóságok kötelessége, hogy 
az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusoknak megfelel ően ellássák az 
Unióban m űködő pénzügyi intézmények felügyeletét.  
▼M1 
3. cikk  
A hatóságok elszámoltathatósága  
A 2. cikk (2) bekezdésének a)–d) pontjában említett hatóságok elszá ­
molási kötelezettséggel tartoznak az Európai Parlament és a Tanács felé. Az Európai Központi Bank elszámolási kötelezettséggel tartozik az Európai Parlament és a Tanács felé a 1024/2013/EU rendelet által rá ruházott felügyeleti feladatkörök gyakorlása tekintetében a rendeletnek megfelelően. ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 23  
( 1 ) Lásd e Hivatalos Lap 48. oldalát. 
( 2 ) Lásd e Hivatalos Lap 84. oldalát.
 4. cikk  
Fogalommeghatározások  
E rendelet alkalmazásában a következ ő fogalommeghatározásokat kell 
alkalmazni:  
1. „pénzügyi intézmények”: a 2006/48/EK irányelv 4. cikkének 
(1) bekezdésében meghatározott „hitelintézetek”, a 2006/49/EK irányelv 3. cikke (1) bekezdésének b) pontjában meghatározott „befektetési vállalkozások” és a 2002/87/EK irányelv 2. cikkének (14) bekezdésében meghatározott „pénzügyi konglomerátumok”, azzal a kivétellel, hogy a 2005/60/EK irányelv tekintetében a „pénz ­
ügyi intézmények” az azon irányelv 3. cikkének (1) és (2) bekezdé ­
sében meghatározott hitelintézeteket és pénzügyi intézményeket jelentik;
 
2. „hatáskörrel rendelkez ő hatóság”:  
▼M1 
i. az 575/2013/EU rendelet 4. cikke (1) bekezdésének 40. pont ­
jában meghatározott hatáskörrel rendelkez ő hatóságok, ideértve 
a(z) 1024/2013/EU rendelet által ráruházott feladatokkal kapcso ­
latos ügyek tekintetében az Európai Központi Bankot, valamint a 
2007/64/EK irányelv szerinti és a 2009/110/EK irányelvben emlí ­
tett hatáskörrel rendelkez ő hatóságok;  
▼B 
ii. a 2002/65/EK és a 2005/60/EK irányelv tekintetében azon hatás ­
körrel rendelkez ő hatóságok, amelyek biztosítják, hogy a hitel ­
intézetek és pénzügyi intézmények megfeleljenek ezen irányelvek előírásainak; és
 
iii. a betétbiztosítási rendszerek tekintetében a 94/19/EK irányelvnek 
megfelelően a betétbiztosítási rendszereket m űködtető szervek, 
vagy amennyiben a betétbiztosítási rendszert egy magántulaj ­
donban álló vállalkozás m űködteti, az említett irányelvnek 
megfelelően az e rendszereket felügyel ő hatóság.  
5. cikk  
Jogállás  
(1) A Hatóság jogi személyiséggel rendelkez ő uniós szerv.  
(2) A Hatóságot valamennyi tagállamban a nemzeti jog által a jogi 
személyeknek nyújtott legteljesebb jogképesség illeti meg. Jogosult 
különösen ingó és ingatlan vagyont szerezni, illet őleg azzal rendelkezni, 
valamint bírósági eljárásban félként részt venni.  
(3) A Hatóságot az elnöke képviseli.  
6. cikk  
Összetétel  
A Hatóságot a következ ők alkotják:  
1. a felügyeleti tanács, amely ellátja a 43. cikkben meghatározott 
feladatokat;  
2. az igazgatótanács, amely ellátja a 47. cikkben meghatározott felada ­
tokat;  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 24
 
3. az elnök, aki ellátja a 48. cikkben meghatározott feladatokat;  
4. az ügyvezet ő igazgató, aki ellátja az 53. cikkben meghatározott 
feladatokat;  
5. a fellebbviteli tanács, amely ellátja a 60. cikkben meghatározott 
feladatokat.  
7. cikk  
Székhely  
A Hatóság székhelye London.  
II. FEJEZET  
A HATÓSÁG FELADATAI ÉS HATÁSKÖRE  
8. cikk  
A Hatóság feladatai és hatásköre  
(1) A Hatóság ellátja a következ ő feladatokat:  
▼M1 
a) hozzájárul magas színvonalú közös szabályozási és felügyeleti stan ­
dardok és gyakorlatok kialakításához, különösen az uniós intézmé ­
nyek számára nyújtott vélemények, és az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogalkotási aktusokon alapuló iránymutatások, ajánlások, szabályozástechnikai és végrehajtás-technikai standardtervezetek, valamint más intézkedések kidolgozása révén;
 
aa) többek között a pénzügyi intézmények változó üzleti gyakorlatának 
és üzleti modelljeinek figyelembevételével egy egész Unióra érvé ­
nyes európai felügyeleti kézikönyv kidolgozása és naprakészen tartása, amely meghatározza a bevált felügyeleti gyakorlatokat a módszertan és az eljárások vonatkozásában;  
▼
B 
b) hozzájárul a kötelez ő erejű uniós jogi aktusok következetes alkal ­
mazásához, különösen a közös felügyeleti kultúra el ősegítése, az 
1. cikk (2) bekezdésében említett aktusok következetes, hatékony és eredményes alkalmazásának biztosítása, a szabályozási arbitrázs megakadályozása, a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok közötti néze ­
teltérések esetén közvetítés és vitarendezés, a pénzügyi intézmények 
hatékony és következetes felügyeletének biztosítása, a felügyeleti kollégiumok koherens m űködésének biztosítása és többek között 
vészhelyzetekben való fellépés révén;  
▼
M1 
c) előmozdítja a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok között a feladatok 
és felelősségi körök átruházását;  
▼B 
d) szorosan együttm űködik az ERKT-val, különösen azáltal, hogy 
ellátja a feladatai teljesítéséhez szükséges információkkal és bizto ­
sítja az ERKT figyelmeztetéseinek és ajánlásainak megfelel ő betar­
tását;  
e) a felügyeleti eredmények következetességének fokozása érdekében 
megszervezi és lefolytatja a hatáskörrel rendelkez ő hatóságokról 
szóló összehasonlító elemzések elkészítését, beleértve az iránymuta ­
tások és ajánlások kibocsátását és a bevált gyakorlatok megállapítá ­
sát; ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 25
 
f) a hatáskörébe tartozó területen megfigyeli és értékeli a piaci fejle ­
ményeket, beleértve adott esetben különösen a háztartási hitelek és a kkv-knak nyújtott hitelek tendenciáit;
 
g) a Hatóság feladatainak végrehajtásával kapcsolatos tájékoztatás 
érdekében gazdasági elemzést készít a piacokról;  
h) elősegíti a betétesek és a befektet ők védelmét;  
▼M1 
i) támogatja a felügyeleti kollégiumok következetes és koherens 
működését, a rendszerszint ű kockázat nyomon követését, értékelését 
és mérését, a rendezési és szanálási tervek kidolgozását és koordi ­
nálását, magas szint ű védelmet nyújtva az Unió egész területén a 
betétesek és a befektet ők számára, továbbá hozzájárulva a fizetés ­
képtelen pénzügyi intézmények szanálására irányuló mechaniz ­
musok és a megfelel ő finanszírozási eszközök iránti igény felméré ­
sének kidolgozásához, annak érdekében, hogy a 21–26. cikkel össz ­
hangban er ősítse a rendszerszint ű kockázatokat magukban hordozó 
határokon átnyúló intézmények válságkezelésében részt vev ő hatás­
körrel rendelkez ő hatóságok együttm űködését;  
▼B 
j) elvégez minden egyéb, az ebben a rendeletben vagy más jogalkotási 
aktusokban meghatározott feladatot;  
k) honlapján közzéteszi és rendszeresen naprakésszé teszi a tevékeny ­
ségi területére vonatkozó információkat – különösen a hatáskörébe tartozó területeken, a nyilvántartott pénzügyi intézmények vonatko ­
zásában –, hogy könnyen hozzáférhet ő tájékoztatást biztosítson a 
nyilvánosságnak.  
▼
M1 __________  
(1a) A Hatóság az e rendelet szerinti feladatai ellátása során:  
a) minden rendelkezésre álló hatáskörét felhasználja; valamint  
b) megfelel ően szem el őtt tartva a hitelintézetek biztonságának és 
megbízhatóságának biztosítására irányuló kiemelked ő célt, kell őképp 
figyelembe veszi a hitelintézetek különböz ő fajtáinak, valamint üzleti 
modelljeinek és méretének sokféleségét.  
▼B 
(2) Az (1) bekezdésben meghatározott feladatok ellátása érdekében a 
Hatóság az e rendeletben meghatározott hatáskörökkel rendelkezik, különösen a következ őkkel:
 
a) szabályozástechnikai standardtervezetet dolgoz ki a 10. cikkben 
említett különös esetekben;  
b) végrehajtás-technikai standardtervezetet dolgoz ki a 15. cikkben 
említett különös esetekben;  
c) iránymutatásokat és ajánlásokat bocsát ki a 16. cikkben meghatá ­
rozottak szerint;  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 26
 
d) ajánlásokat bocsát ki meghatározott esetekben, a 17. cikk (3) bekez ­
désében említettek szerint;  
e) a hatáskörrel rendelkez ő hatóságoknak címzett egyedi határozatokat 
hoz a 18. cikk (3) bekezdésében és a 19. cikk (3) bekezdésében említett meghatározott esetekben;
 
f) a közvetlenül alkalmazandó uniós jogot érint ő ügyekben a pénzügyi 
intézményeknek címzett egyedi határozatokat hoz a 17. cikk (6) bekezdésében, a 18. cikk (4) bekezdésében és a 19. cikk (4) bekezdésében említett különös esetekben;
 
g) az Európai Parlamentnek, a Tanácsnak vagy a Bizottságnak szóló 
véleményeket bocsát ki a 34. cikkben el őírtaknak megfelel ően; 
h) összegy űjti a pénzügyi intézményekre vonatkozó szükséges informá ­
ciókat a 35. cikkben el őírtaknak megfelel ően; 
i) közös módszertant dolgoz ki a termékjellemz ők és a forgalmazási 
folyamatok által az intézmények pénzügyi helyzetére és a fogyasztók védelmére gyakorolt hatások értékelésére;
 
j) központilag hozzáférhet ő adatbázist készít a nyilvántartott pénzügyi 
intézményekr ől a hatáskörébe tartozó területen, amennyiben az 
1. cikk (2) bekezdésében említett aktusok azt el őírják.  
▼M1 
(2a) Az (1) bekezdésben említett feladatok elvégzése és a (2) bekez ­
désben ráruházott hatáskörök gyakorlása során a Hatóság megfelel ő 
figyelmet fordít a helyes szabályozás elvére, többek között az e rende ­
lettel összhangban elvégzett költség-haszon elemzés eredményeire.  
▼B 
9. cikk  
A fogyasztóvédelemmel és a pénzügyi tevékenységekkel összefügg ő 
feladatok  
(1) A Hatóság vezet ő szerepet vállal abban, hogy támogassa a piacon 
az átláthatóságot, az egyszer űséget és a méltányosságot a fogyasztói 
pénzügyi termékek és szolgáltatások vonatkozásában a bels ő piac 
egész területén, többek között a következ ők révén:  
a) gyűjti és elemzi a fogyasztói trendeket, és jelentéseket készít azokról;  
b) áttekinti és koordinálja a hatáskörrel rendelkez ő hatóságoknak a 
pénzügyi m űveltséggel és oktatással kapcsolatos kezdeményezéseit;  
c) képzési standardokat dolgoz ki a piaci szerepl ők számára; és  
d) hozzájárul a nyilvánosságra hozatalra vonatkozó közös szabályok 
kialakításához.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 27
 
(2) A Hatóság nyomon követi az új és a már fennálló pénzügyi 
tevékenységeket, és iránymutatásokat és ajánlásokat fogadhat el piacok biztonságának és megbízhatóságának, valamint a szabályozási gyakorlat konvergenciájának el ősegítése érdekében
 
(3) A Hatóság figyelmeztetéseket adhat ki abban az esetben, ha vala ­
mely pénzügyi tevékenység súlyos kockázatot jelent az 1. cikk (5) bekezdésében meghatározott célokra nézve.  
▼
M1 
(4) A Hatóság saját szervezetén belül létrehozhat egy pénzügyi inno ­
vációs bizottságot, amely összefog valamennyi releváns hatáskörrel rendelkez ő felügyeleti hatóságot, annak érdekében, hogy koordinált 
megközelítést alakítson ki az új, illetve innovatív pénzügyi tevékeny ­
ségek szabályozási és felügyeleti kezelése tekintetében, továbbá tanács ­
csal szolgáljon a Hatóságnak, amelyet az az Európai Parlament, a Tanács és a Bizottság elé tud terjeszteni.  
▼
B 
(5) Az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogalkotási aktusokban 
meghatározott esetekben és feltételek mellett vagy amennyiben az vész ­
helyzet miatt szükségessé válik a 18. cikknek megfelel ően és az abban 
meghatározott feltételek szerint, a Hatóság átmenetileg betilthat vagy korlátozhat bizonyos pénzügyi tevékenységeket, amelyek veszélyeztetik a pénzügyi piacok rendes m űködését és épségét vagy az Unión belüli 
pénzügyi rendszer egy részének vagy egészének stabilitását.
 
A Hatóság kell ő időközönként, de legalább háromhavonta felülvizsgálja 
az első albekezdésben említett határozatát. Amennyiben a határozat a 
három hónapos id őtartam elteltével nem kerül meghosszabbításra, az 
automatikusan hatályát veszti.  
A tagállamok kérhetik, hogy a Hatóság vizsgálja felül határozatát. Ilyen 
esetekben a Hatóság a 44. cikk (1) bekezdésének második albekezdé ­
sében meghatározott eljárással összhangban határoz arról, hogy fenn ­
tartja-e a határozatát.  
▼M1 
A Hatóság felmérheti annak szükségességét, hogy betiltsa vagy korlá ­
tozza a pénzügyi tevékenység bizonyos típusait, és amennyiben az szük ­
ségesnek bizonyul, a betiltás vagy korlátozás elfogadásának megköny ­
nyítése céljából tájékoztatja a Bizottságot és a hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságokat.  
▼B 
10. cikk  
Szabályozástechnikai standardok  
(1) Amennyiben az EUMSz. 290. cikkének megfelel ő felhatalma ­
záson alapuló jogi aktusok révén az Európai Parlament és a Tanács szabályozástechnikai standardok elfogadására hatalmazza fel a Bizott ­
ságot a következetes harmonizáció biztosítása érdekében az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogalkotási aktusokban egyedileg meghatá ­
rozott területeken, a Hatóság szabályozástechnikai standardtervezeteket dolgozhat ki. A Hatóság a standardtervezeteket benyújtja a Bizottsághoz jóváhagyásra.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 28
 
A szabályozástechnikai standardoknak technikai jelleg űnek kell lenniük, 
nem járhatnak stratégiai vagy szakpolitikai döntéssel, tartalmukat pedig az alapul szolgáló uniós jogalkotási aktusok szabják meg.
 
A Bizottsághoz történ ő benyújtásukat megel őzően a Hatóság nyilvános 
konzultációt folytat a szabályozástechnikai standardtervezetekr ől, és 
elemzi a kapcsolódó potenciális költségeket és hasznokat, kivéve, ha a konzultációk és elemzések aránytalanok a szóban forgó szabályozástech ­
nikai standardtervezet alkalmazási köréhez vagy hatásához képest vagy az ügy különösen sürg ős volta miatt. A Hatóság ezenkívül a 37. cikkben 
említett banki érdekképviseleti csoport véleményét is kikéri.
 
Amennyiben a Hatóság szabályozástechnikai standardtervezetet nyújt 
be, a Bizottság azt haladéktalanul továbbítja azt az Európai Parla ­
mentnek és a Tanácsnak.  
A Bizottság a szabályozástechnikai standardtervezet kézhezvételét ől 
számított három hónapon belül határoz annak jóváhagyásáról. Ha az Unió érdeke úgy kívánja, a Bizottság csak részben vagy módosításokkal is jóváhagyhatja a szabályozástechnikai standardtervezetet.
 
Ha a Bizottság nem kíván jóváhagyni egy szabályozástechnikai stan ­
dardtervezetet, vagy csak részben vagy módosításokkal hagyná jóvá azt, akkor visszaküldi a Hatóságnak, és megindokolja, hogy miért nem hagyja jóvá, illetve megindokolja a módosításokat. A Hatóság hat héten belül módosíthatja a szabályozástechnikai standardtervezetet a Bizottság által javasolt módosítások alapján, és hivatalos vélemény formájában ismét benyújthatja azt a Bizottságnak. A Hatóság hivatalos véleményének másolatát elküldi az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak is.
 
Ha az említett hathetes id őtartam leteltéig a Hatóság nem nyújtotta be a 
módosított szabályozástechnikai standardtervezetet, vagy olyan szabá ­
lyozástechnikai standardtervezetet nyújtott be, amelyet nem a Bizottság 
által javasolt módosításoknak megfelel ően módosított, a Bizottság elfo ­
gadhatja a szabályozástechnikai standardot az általa fontosnak ítélt módosításokkal, vagy elutasíthatja azt.
 
A Bizottság – az e cikkben meghatározottak szerint – nem változtathatja 
meg a Hatóság által készített szabályozástechnikai standardtervezet tartalmát a Hatósággal való el őzetes egyeztetés nélkül.
 
(2) Ha a Hatóság az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogalkotási 
aktusokban meghatározott határid őn belül nem nyújtott be szabályozás ­
technikai standardtervezetet, a Bizottság új határid őn belül kérheti 
tervezet benyújtását.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 29
 
(3) Kizárólag ha a Hatóság a (2) bekezdésnek megfelel ően nem 
nyújtja be a tervezetet a Bizottságnak a határid őn belül, a Bizottság 
felhatalmazáson alapuló jogi aktussal a Hatóság által készített tervezet nélkül is elfogadhatja a szabályozástechnikai standardot.
 
A Bizottság nyilvános konzultációt folytat a szabályozástechnikai stan ­
dardtervezetr ől, és elemzi a kapcsolódó potenciális költségeket és hasz ­
nokat, kivéve, ha a konzultációk és elemzések aránytalanok a szóban forgó szabályozástechnikai standardtervezet alkalmazási köréhez vagy hatásához képest vagy az ügy különösen sürg ős volta miatt. A Hatóság 
ezenkívül kikéri a 37. cikkben említett banki érdekképviseleti csoport 
véleményét vagy tanácsát is.
 
A Bizottság haladéktalanul továbbítja a szabályozástechnikai standard ­
tervezetet az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak.  
A Bizottság a szabályozástechnikai standardtervezetét megküldi a Ható ­
ságnak. A Hatóság hat héten belül módosíthatja a szabályozástechnikai standardtervezetet, és azt hivatalos vélemény formájában benyújthatja a Bizottságnak. A Hatóság hivatalos véleményének másolatát elküldi az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak is.
 
Amennyiben a Hatóság a negyedik albekezdésben említett hathetes 
időtartam leteltével nem nyújtotta be a módosított szabályozástechnikai 
standardtervezetet, úgy a Bizottság elfogadhatja a szabályozástechnikai standardot.
 
Amennyiben a Hatóság a hathetes id őszakon belül benyújtotta a módo ­
sított szabályozástechnikai standardtervezetet, úgy a Bizottság a Hatóság által javasolt módosítások alapján módosíthatja a szabályozástechnikai standardtervezetet, vagy az általa fontosnak ítélt módosításokkal elfo ­
gadhatja a szabályozástechnikai standardot. A Bizottság – az e cikkben meghatározottak szerint – nem változtathatja meg a Hatóság által készí ­
tett szabályozástechnikai standardtervezet tartalmát a Hatósággal való előzetes egyeztetés nélkül.
 
(4) A szabályozástechnikai standardok elfogadása rendeletek vagy 
határozatok formájában történik. Azokat az  Európai Unió Hivatalos 
Lapjában  ki kell hirdetni, és azok az abban megállapított id őpontban 
hatályba lépnek.  
11. cikk  
A felhatalmazás gyakorlása  
(1) A Bizottságnak a 10. cikkben említett, szabályozástechnikai stan ­
dardok elfogadására adott felhatalmazás 2010. december 16-át követ ő 
négyéves id őtartamra szól. A Bizottság legkés őbb hat hónappal a 
négyéves id őtartam vége el őtt jelentést készít a felhatalmazásról. 
Amennyiben az Európai Parlament vagy a Tanács a 14. cikk szerint nem vonja vissza a felhatalmazást, akkor az a korábbinak megfelel ő 
időtartamra automatikusan meghosszabbodik.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 30
 
(2) Amint a Bizottság elfogad egy szabályozástechnikai standardot, 
erről egyidejűleg tájékoztatja az Európai Parlamentet és a Tanácsot.  
(3) A Bizottságnak a szabályozástechnikai standardok elfogadására 
való felhatalmazására a 12–14. cikkben megállapított feltételeket kell alkalmazni.
 
12. cikk  
A felhatalmazás visszavonása  
(1) Az Európai Parlament vagy a Tanács bármikor visszavonhatja a 
10. cikkben említett felhatalmazást.  
(2) Annak az intézménynek, amely bels ő eljárást indított annak 
eldöntése érdekében, hogy vissza kívánja-e vonni a felhatalmazást, arra kell törekednie, hogy a végs ő határozat meghozatala el őtt ésszerű 
időn belül tájékoztassa arról a másik intézményt és a Bizottságot, 
megjelölve az esetleges visszavonás tárgyát képez ő felhatalmazást.
 
(3) A visszavonásról szóló határozattal a határozatban megjelölt 
felhatalmazás megsz űnik. A határozat haladéktalanul, vagy a benne 
megjelölt kés őbbi időpontban lép hatályba. A határozat nem érinti a 
már hatályban lév ő szabályozástechnikai standardok érvényességét. A 
határozatot az  Európai Unió Hivatalos Lapjában  ki kell hirdetni.  
13. cikk  
A szabályozástechnikai standardokkal szembeni kifogások  
(1) Az Európai Parlament vagy a Tanács a Bizottság által elfogadott 
szabályozástechnikai standardról szóló értesítés id őpontját követ ő három 
hónapon belül kifogást emelhet a szabályozástechnikai standarddal szemben. Az Európai Parlament vagy a Tanács kezdeményezésére ez az időtartam három hónappal meghosszabbodik.  
▼
M2 
Ha a Bizottság a Hatóság által benyújtott szabályozástechnikai standard ­
tervezettel megegyez ő szabályozástechnikai standardot fogad el, akkor 
az az időszak, amelynek során az Európai Parlament és a Tanács kifo ­
gást emelhet, az értesítés id őpontjától számított egy hónap. Az Európai 
Parlament vagy a Tanács kezdeményezésére ez az id őtartam egy egy 
hónapos kezdeti id őtartammal meghosszabbodik, és egy további egy 
hónapos id őtartammal meghosszabbítható.  
▼B 
(2) Amennyiben az (1) bekezdésben említett id őtartam elteltével sem 
az Európai Parlament, sem a Tanács nem emelt kifogást a szabályozás ­
technikai standarddal szemben, azt az  Európai Unió Hivatalos Lapjában  
ki kell hirdetni, és az az abban megállapított id őpontban hatályba lép.  
A szabályozástechnikai standard az említett id őtartam leteltét megel ő­
zően kihirdethet ő az Európai Unió Hivatalos Lapjában , és az az említett 
időszak eltelte el őtt hatályba léphet, amennyiben mind az Európai Parla ­
ment, mind a Tanács értesítette a Bizottságot arról, hogy nem kíván kifogást emelni.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 31
 
(3) Amennyiben az Európai Parlament vagy a Tanács az (1) bekez ­
désben említett határid őn belül kifogást emel valamely szabályozástech ­
nikai standarddal szemben, akkor az nem lép hatályba. Az EUMSz. 296. cikkének megfelel ően a kifogást emel ő intézmény megindokolja 
a szabályozástechnikai standarddal szembeni kifogását.
 
14. cikk  
A szabályozástechnikai standardtervezetek elutasítása vagy 
módosítása  
(1) Abban az esetben, ha a Bizottság elutasítja vagy a 10. cikkel 
összhangban módosítja a szabályozástechnikai standardtervezetet, úgy a Bizottság err ől az indokok megjelölése mellett értesíti a Hatóságot, 
az Európai Parlamentet és a Tanácsot.
 
(2) Az Európai Parlament vagy a Tanács az (1) bekezdésben említett 
határidőn belül adott esetben egy hónapon belül meghívhatja a Parla ­
ment vagy a Tanács hatáskörrel rendelkez ő bizottsága eseti ülésére a 
hatáskörrel rendelkez ő biztost és a Hatóság elnökét az eltér ő vélemé­
nyeik ismertetése és kifejtése érdekében.  
15. cikk  
Végrehajtás-technikai standardok  
(1) A Hatóság az EUMSz. 291. cikke szerinti végrehajtási aktusok 
révén végrehajtás-technikai standardokat dolgozhat ki az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogalkotási aktusokban egyedileg meghatá ­
rozott területeken. A végrehajtás-technikai standardoknak technikai jellegűnek kell lenniük, nem járhatnak stratégiai vagy szakpolitikai 
döntéssel, és csak az adott aktusok alkalmazási feltételeinek meghatá ­
rozására terjednek ki. A Hatóság a végrehajtás-technikai standardterve ­
zeteket benyújtja a Bizottsághoz jóváhagyásra.
 
A Bizottsághoz történ ő benyújtás el őtt a Hatóság nyilvános konzultációt 
folytat a végrehajtás-technikai standardtervezetekr ől és elemzi a kapcso ­
lódó potenciális költségeket és hasznokat, kivéve, ha a konzultációk és elemzések aránytalanok a szóban forgó végrehajtás-technikai standard ­
tervezet alkalmazási köréhez vagy hatásához képest vagy az ügy külö ­
nösen sürg ős volta miatt. A Hatóság ezenkívül a 37. cikkben említett 
banki érdekképviseleti csoport véleményét is kikéri.
 
Amennyiben a Hatóság végrehajtás-technikai standardtervezetet nyújt 
be, a Bizottság azt haladéktalanul továbbítja az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak.
 
A Bizottság a végrehajtás-technikai standardtervezet kézhezvételét ől 
számított három hónapon belül határoz annak jóváhagyásáról. A Bizottság ezt az id őtartamot egy hónappal meghosszabbíthatja. Ha az 
Unió érdeke úgy kívánja, a Bizottság csak részben vagy módosításokkal is jóváhagyhatja a végrehajtás-technikai standardtervezetet.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 32
 
Ha a Bizottság nem kívánja jóváhagyni a végrehajtás-technikai stan ­
dardtervezetet, vagy csak részben vagy módosításokkal hagyná azt jóvá, akkor visszaküldi azt a Hatóságnak, és megindokolja, hogy miért nem hagyja jóvá, illetve megindokolja a módosításokat. A Hatóság hat héten belül módosíthatja a végrehajtás-technikai standard ­
tervezetet a Bizottság által javasolt módosítások alapján, és hivatalos vélemény formájában ismét benyújthatja azt a Bizottságnak. A Hatóság hivatalos véleményének másolatát elküldi az Európai Parlamentnek és a 
Tanácsnak is.
 
Ha az ötödik albekezdésben említett hathetes id őtartam leteltéig a 
Hatóság nem nyújtotta be a módosított végrehajtás-technikai standard ­
tervezetet, vagy olyan végrehajtás-technikai standardtervezetet nyújtott be, amelyet nem a Bizottság által javasolt módosításoknak megfelel ően 
módosított, a Bizottság elfogadhatja a végrehajtás-technikai standardot az általa fontosnak ítélt módosításokkal, vagy elutasíthatja azt.
 
A Bizottság – az e cikkben meghatározottak szerint – nem változtathatja 
meg a Hatóság által készített végrehajtás-technikai standardtervezet tartalmát a Hatósággal való el őzetes egyeztetés nélkül.
 
(2) Azokban az esetekben, amikor a Hatóság az 1. cikk (2) bekezdé ­
sében említett jogalkotási aktusokban meghatározott határid őn belül nem 
nyújtott be végrehajtás-technikai standardtervezetet, a Bizottság új határ ­
időn belül kérheti tervezet benyújtását.  
(3) Kizárólag azokban az esetekben, ha a Hatóság a (2) bekezdés 
szerinti id őtartamon belül nem nyújt be végrehajtás-technikai standard ­
tervezetet a Bizottságnak, a Bizottság végrehajtási aktussal a Hatóság tervezete nélkül is elfogadhatja a végrehajtás-technikai standardot.
 
A Bizottsághoz történ ő benyújtás el őtt a Hatóság nyilvános konzultációt 
folytat a végrehajtás-technikai standardtervezetr ől, és elemzi a kapcso ­
lódó potenciális költségeket és hasznokat, kivéve, ha a konzultációk és elemzések aránytalanok a szóban forgó végrehajtás-technikai standard ­
tervezet alkalmazási köréhez vagy hatásához képest vagy az ügy külö ­
nösen sürg ős volta miatt. A Hatóság ezenkívül kikéri a 37. cikkben 
említett banki érdekképviseleti csoport véleményét vagy tanácsát is.
 
A Bizottság haladéktalanul továbbítja a végrehajtás-technikai standard ­
tervezetet az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak.  
A Bizottság a végrehajtás-technikai standardtervezetet megküldi a Ható ­
ságnak is. A Hatóság hat héten belül módosíthatja a végrehajtás-tech ­
nikai standardtervezetet, és azt hivatalos vélemény formájában benyújt ­
hatja a Bizottságnak. A Hatóság hivatalos véleményének másolatát elküldi az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak is.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 33
 
Amennyiben a Hatóság a negyedik albekezdésben említett hathetes 
időtartam leteltével nem nyújtotta be a módosított végrehajtás-technikai 
standardtervezetet, úgy a Bizottság elfogadhatja a végrehajtás-technikai standardot.
 
Amennyiben a Hatóság a hathetes id őtartamon belül benyújtotta a 
módosított végrehajtás-technikai standardtervezetet, úgy a Bizottság a 
Hatóság által javasolt módosítások alapján módosíthatja azt, vagy az 
általa fontosnak ítélt módosításokkal elfogadhatja a végrehajtás-tech ­
nikai standardot.  
A Bizottság – az e cikkben meghatározottak szerint – nem változtathatja 
meg a Hatóság által készített végrehajtás-technikai standardtervezetek tartalmát a Hatósággal való el őzetes egyeztetés nélkül.
 
(4) A végrehajtás-technikai standardok elfogadása rendeletek vagy 
határozatok formájában történik. Azokat az  Európai Unió Hivatalos 
Lapjában  ki kell hirdetni, és azok az abban megállapított id őpontban 
hatályba lépnek.  
16. cikk  
Iránymutatások és ajánlások  
(1) Az PFER keretében következetes, hatékony és eredményes 
felügyeleti gyakorlatok létrehozása, és az uniós jog közös, egységes és következetes alkalmazásának biztosítása céljából a Hatóság a hatás ­
körrel rendelkez ő hatóságoknak vagy a pénzügyi intézményeknek 
címzett iránymutatásokat és ajánlásokat bocsát ki.
 
(2) A Hatóság adott esetben nyilvános konzultációkat folytat az 
iránymutatásokról és az ajánlásokról, valamint elemzi a kapcsolódó esetleges költségeket és hasznokat. Ezeknek a konzultációknak és elem ­
zéseknek arányban kell állniuk az iránymutatás vagy ajánlás alkalmazási 
körével, jellegével és hatásával. A Hatóság ezenkívül adott esetben 
kikéri a 37. cikkben említett banki érdekképviseleti csoport véleményét vagy tanácsát.
 
(3) A hatáskörrel rendelkez ő hatóságok és pénzügyi intézmények 
minden er őfeszítést megtesznek azért, hogy megfeleljenek az iránymuta ­
tásoknak és az ajánlásoknak.  
Egy iránymutatás vagy ajánlás kiadását követ ő két hónapon belül az 
egyes hatáskörrel rendelkez ő hatóságok visszaigazolják, hogy megfelel ­
nek-e vagy meg kívánnak-e felelni az iránymutatásnak vagy ajánlásnak. Ha egy hatáskörrel rendelkez ő hatóság nem felel meg vagy nem kíván 
megfelelni azoknak, úgy err ől az indokok megjelölése mellett tájékoz ­
tatja a Hatóságot.
 
A Hatóság közzéteszi a tényt, amely szerint valamely hatáskörrel rendel ­
kező hatóság nem felel meg vagy nem kíván megfelelni az iránymuta ­
tásnak vagy ajánlásnak. A Hatóság eseti alapon úgy határozhat, hogy közzéteszi a hatáskörrel rendelkez ő hatóság által közölt indokokat, hogy 
miért nem felel meg az iránymutatásnak vagy ajánlásnak. A hatáskörrel rendelkez ő hatóságot az ilyen közzétételr ől előzetesen értesíteni kell.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 34
 
Amennyiben az adott iránymutatás vagy ajánlás megköveteli, a pénz ­
ügyi intézmények világos és részletes jelentést készítenek arról, hogy megfelelnek-e az iránymutatásnak vagy ajánlásnak.
 
(4) A Hatóság a 43. cikk (5) bekezdésében említett jelentésben tájé ­
koztatja az Európai Parlamentet, a Tanácsot és a Bizottságot a kiadott iránymutatásokról és ajánlásokról, amelyben megjelöli, mely hatáskörrel rendelkez ő hatóságok nem felelnek meg azoknak, valamint ismerteti, 
hogy milyen módon kívánja biztosítani, hogy az érintett, hatáskörrel rendelkez ő hatóság a jöv őben kövessék ajánlásait és iránymutatásait.
 
17. cikk  
Az uniós jog megsértése  
(1) A Hatóság az e cikk (2), (3) és (6) bekezdésében meghatározott 
hatásköröknek megfelel ően jár el, ha a hatáskörrel rendelkez ő hatóság 
nem alkalmazza vagy az uniós joggal vélhet ően ellentétes módon alkal ­
mazza az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusokat, beleértve a 10–15. cikknek megfelel ően megállapított szabályozástechnikai standar ­
dokat és a végrehajtás-technikai standardokat, különösen ha nem gondoskodik arról, hogy a pénzügyi intézmények teljesítsék az említett aktusokban meghatározott követelményeket.
 
(2) A Hatóság egy vagy több hatáskörrel rendelkez ő hatóság, az 
Európai Parlament, a Tanács, a Bizottság vagy a banki érdekképviseleti csoport kérésére, vagy saját kezdeményezésére és az érintett hatáskörrel rendelkez ő hatóság tájékoztatását követ ően kivizsgálhatja az uniós jog 
feltételezett megsértését vagy alkalmazásának elmulasztását.  
▼
M2 
A 35. cikkben meghatározott hatáskörök sérelme nélkül a hatáskörrel 
rendelkez ő hatóság minden olyan információt haladéktalanul a Hatóság 
rendelkezésére bocsát, amelyet a Hatóság a vizsgálatához szükségesnek tart, ideértve az arra vonatkozó információt, hogy hogyan kell az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusokat az uniós joggal összhangban alkal ­
mazni.  
▼
B 
(3) A Hatóság legkés őbb a vizsgálat megkezdését ől számított két 
hónapon belül ajánlást intézhet az érintett hatáskörrel rendelkez ő ható­
sághoz, amelyben meghatározza az uniós jognak való megfeleléshez szükséges intézkedéseket.
 
A hatáskörrel rendelkez ő hatóság az ajánlás kézhezvételét ől számított tíz 
munkanapon belül tájékoztatja a Hatóságot az uniós jognak való megfelelés érdekében hozott vagy hozandó intézkedéseir ől.
 
(4) Ha a hatáskörrel rendelkez ő hatóság nem felel meg az uniós 
jognak a Hatóság ajánlásának kézhezvételét ől számított egy hónapon 
belül, a Bizottság a Hatóságtól kapott tájékoztatást követ ően vagy 
saját kezdeményezésére hivatalos véleményt adhat ki, amelyben el őírja 
a hatáskörrel rendelkez ő hatóság számára, hogy hozza meg az uniós 
jognak való megfeleléshez szükséges intézkedéseket. A Bizottságnak hivatalos véleményében figyelembe kell vennie a Hatóság ajánlásait.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 35
 
A Bizottság ezt a hivatalos véleményt az ajánlás elfogadását követ ően 
legkésőbb három hónapon belül adja ki. A Bizottság ezt az id őtartamot 
egy hónappal meghosszabbíthatja.  
A Hatóság és a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok minden szükséges 
információt a Bizottság rendelkezésére bocsátanak.  
(5) A hatáskörrel rendelkez ő hatóság a (4) bekezdésben említett hiva ­
talos vélemény kézhezvételét ől számított tíz munkanapon belül tájékoz ­
tatja a Bizottságot és a Hatóságot a bizottsági hivatalos véleményben foglaltaknak való megfelelés érdekében hozott vagy hozandó intézkedé ­
seiről.
 
(6) Az EUMSz 258. cikke szerinti bizottsági hatáskörök sérelme 
nélkül, ha a hatáskörrel rendelkez ő hatóság nem felel meg a (4) bekez ­
désben említett hivatalos véleménynek az abban meghatározott id őtar­
tamon belül, és ha az egyenl ő piaci versenyfeltételek fenntartása vagy 
helyreállítása, illetve a pénzügyi rendszer szabályos m űködésének és 
integritásának biztosítása érdekében szükséges, hogy a hatáskörrel rendelkez ő hatóság kell ő időben orvosolja a megfelelés hiányát, a 
Hatóság – amennyiben az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusok vonatkozó el őírásai a pénzügyi intézményekre közvetlenül alkalma ­
zandók – a pénzügyi intézménynek címzett egyedi határozatot hozhat, amelyben el őírja az uniós jog szerinti kötelezettségei teljesítéséhez szük ­
séges intézkedések meghozatalát, beleértve a tevékenység megszünte ­
tését is.
 
A Hatóság határozatának összhangban kell lennie a Bizottság által a 
(4) bekezdés alapján kiadott hivatalos véleménnyel.  
(7) A (6) bekezdés alapján elfogadott határozatok irányadók a hatás ­
körrel rendelkez ő hatóságok által ugyanabban a tárgyban hozott bármely 
korábbi határozattal szemben.  
A (4) bekezdés szerinti hivatalos vélemény vagy a (6) bekezdés szerinti 
határozat tárgyát képez ő kérdésekkel kapcsolatos intézkedések 
meghozatalakor a hatáskörrel rendelkez ő hatóságoknak meg kell felel ­
niük az említett hivatalos véleményben vagy – az adott esett ől függően 
– határozatban foglaltaknak.  
(8) A Hatóság a 43. cikk (5) bekezdésében említett jelentésben 
megnevezi, mely illetékes hatóságok és pénzügyi intézmények nem felelnek meg az e cikk (4) és (6) bekezdésében említett hivatalos véle ­
ményeknek vagy határozatoknak.
 
18. cikk  
Fellépés vészhelyzetekben 
▼M1 
(1) Káros fejlemények esetén, amelyek komolyan veszélyeztethetik a 
pénzügyi piacok szabályos m űködését és integritását vagy az Unió 
pénzügyi rendszere egészének vagy egy részének stabilitását, a Hatóság aktívan el ősegíti, és ha szükséges, koordinálja az érintett hatáskörrel 
rendelkez ő felügyeleti hatóságok által hozott intézkedéseket.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 36
 
A Hatóságot – annak érdekében, hogy be tudja tölteni ezt a segít ő és 
koordináló szerepet – minden vonatkozó fejleményr ől teljes kör űen 
tájékoztatni kell, és megfigyel őként meg kell hívni az érintett hatás ­
körrel rendelkez ő felügyeleti hatóságok minden ezzel kapcsolatos talál ­
kozójára.  
▼B 
(2) A Tanács – a Hatóság, a Bizottság vagy az ERKT kérése nyomán 
– a Bizottsággal, az ERKT-vel és adott esetben az EFH-kal konzultálva a Hatóságnak címzett határozatot fogadhat el, amelyben megállapítja e rendelet alkalmazásában a vészhelyzet fennállását. A Tanács kell ő 
időközönként, de havonta legalább egyszer felülvizsgálja e határozatot. 
Amennyiben a határozat egy hónap elteltével nem kerül meghosszabbí ­
tásra, automatikusan hatályát veszti. A Tanács bármikor bejelentheti a vészhelyzet megsz űnését.
 
Amennyiben az ERKT vagy a Hatóság úgy ítéli meg, hogy vészhelyzet 
alakulhat ki, titkos ajánlást intéznek a Tanácshoz, amelyhez helyzet ­
elemzést csatolnak. A Tanács ezt követ ően mérlegeli, hogy szükséges- 
e egy ülés összehívása. Az eljárás során kell ő módon garantálni a titok ­
tartást.  
Amennyiben a Tanács vészhelyzet fennállását állapítja meg, arról 
megfelelő módon és késedelem nélkül tájékoztatja az Európai Parla ­
mentet és a Bizottságot.  
▼M1 
(3) Ha a Tanács a (2) bekezdés szerinti határozatot fogadott el, vala ­
mint kivételes körülmények esetén, amikor a hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságok koordinált intézkedése szükséges a pénzügyi piacok szabá ­
lyos működését és integritását vagy az Unió pénzügyi rendszere 
egészének vagy egy részének stabilitását komolyan veszélyeztet ő 
káros fejleményekre való reagálás céljából, a Hatóság egyedi határoza ­
tokat hozhat, amelyekben el őírja a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok 
számára, hogy az 1. cikk (2) bekezdése szerinti jogszabályokkal össz ­
hangban hozzák meg az ezen fejlemények kezeléséhez szükséges intéz ­
kedéseket, annak biztosításával, hogy a pénzügyi intézmények és a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok megfeleljenek az említett jogszabá ­
lyokban meghatározott követelményeknek.  
▼
B 
(4) Az EUMSz. 258. cikke szerinti bizottsági hatáskörök sérelme 
nélkül, ha valamely hatáskörrel rendelkez ő hatóság nem felel meg a 
Hatóság (3) bekezdésben említett határozatának az abban meghatározott időtartamon belül, és amennyiben az 1. cikk (2) bekezdésében említett 
jogalkotási aktusokban meghatározott, ideértve az azon aktusokkal össz ­
hangban elfogadott szabályozástechnikai és végrehajtás-technikai stan ­
dardokat, vonatkozó el őírások a pénzügyi intézményekre közvetlenül 
alkalmazandók, a Hatóság a pénzügyi intézménynek címzett egyedi határozatot hozhat, amelyben el őírja az említett jogszabály szerinti köte ­
lezettségei teljesítéséhez szükséges intézkedések meghozatalát, beleértve 
a tevékenység megszüntetését is. Mindez kizárólag olyan helyzetekre 
vonatkozik, amikor valamely hatáskörrel rendelkez ő hatóság nem alkal ­
mazza az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogalkotási aktusokat, ideértve az azon aktusokkal összhangban elfogadott szabályozástech ­
nikai és végrehajtás-technikai standardokat, illetve azokat a szóban forgó aktusok nyilvánvaló megsértésével alkalmazza, és amennyiben a mielőbbi korrekció elengedhetetlen az Unión belül a pénzügyi piacok 
rendes m űködésének és épségének, illetve a pénzügyi rendszer egésze 
vagy egy része stabilitásának a helyreállításához.  ▼
M1 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 37
 
(5) A (4) bekezdés alapján elfogadott határozatok irányadók a hatás ­
körrel rendelkez ő hatóságok által ugyanabban a tárgyban hozott bármely 
korábbi határozattal szemben.  
A (3) vagy a (4) bekezdés szerinti határozat tárgyát képez ő kérdésekkel 
kapcsolatban a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok által hozott intézkedé ­
seknek összeegyeztethet őnek kell lenniük az említett határozatokkal.  
19. cikk  
A hatáskörrel rendelkez ő hatóságok közötti, a határokon átnyúló 
eseteket érint ő nézeteltérések rendezése 
▼M1 
(1) A 17. cikkben meghatározott hatáskörök sérelme nélkül, ha vala ­
mely hatáskörrel rendelkez ő hatóság nem ért egyet egy másik hatás ­
körrel rendelkez ő hatóság eljárásával vagy egy intézkedésének tartal ­
mával vagy az eljárásának hiányával az 1. cikk (2) bekezdésében emlí ­
tett uniós jogi aktusokban meghatározott esetekben, a Hatóság egy vagy 
több érintett hatáskörrel rendelkez ő hatóság kérelmére az e cikk (2)–(4) 
bekezdésében meghatározott eljárással összhangban segítheti a hatás ­
körrel rendelkez ő hatóságokat a megállapodás elérésében.  
▼B 
Az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogszabályokban meghatározott 
esetekben és amennyiben objektív kritériumok alapján megállapítható a tagállamok hatáskörrel rendelkez ő hatóságai közötti nézeteltérés, a 
Hatóság saját kezdeményezésére az e cikk (2)–(4) bekezdésében meghatározott eljárással összhangban segítheti a hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságokat a megállapodás elérésében.
 
(2) A Hatóság az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusokban 
meghatározott vonatkozó id őtartamok és az ügy összetettségének és 
sürgősségének figyelembevételével megszabja a hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságok közötti egyeztetés határidejét. Ebben a szakaszban a Hatóság közvetítői szerepet tölt be.
 
(3) Ha a (2) bekezdésben említett egyeztet ő szakasz végéig az érintett 
hatáskörrel rendelkez ő hatóságok nem jutottak megállapodásra, a 
Hatóság – a 44. cikk (1) bekezdésének harmadik és negyedik albekez ­
désében meghatározott eljárással összhangban – az érintett hatáskörrel rendelkez ő hatóságokra nézve kötelez ő erejű határozatot hozhat, 
amelyben felszólítja őket egyedi intézkedések meghozatalára vagy vala ­
mely intézkedés mell őzésére az ügy rendezése és az uniós jognak való 
megfelelés biztosítása érdekében.
 
(4) Az EUMSz. 258. cikke szerinti bizottsági hatáskörök sérelme 
nélkül, ha valamely hatáskörrel rendelkez ő hatóság nem felel meg a 
Hatóság határozatának, és így nem biztosítja, hogy a pénzügyi intéz ­
mény teljesítse az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusok értelmében rá közvetlenül alkalmazandó el őírásokat, a Hatóság a pénzügyi intéz ­
ménynek címzett egyedi határozatot hozhat, amelyben el őírja az uniós 
jog szerinti kötelezettségei teljesítéséhez szükséges intézkedések meghozatalát, beleértve a tevékenység megszüntetését is.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 38
 
(5) A (4) bekezdés alapján elfogadott határozatok irányadók a hatás ­
körrel rendelkez ő hatóságok által ugyanabban a tárgyban hozott bármely 
korábbi határozattal szemben. A (3) vagy a (4) bekezdés szerinti hatá ­
rozat tárgyát képez ő tényekkel kapcsolatban a hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságok által hozott intézkedéseknek összeegyeztethet őnek kell 
lenniük az említett határozatokkal.  
(6) Az 50. cikk (2) bekezdésében említett jelentésben a Hatóság 
elnöke rögzíti a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok közötti nézeteltérés 
típusát és jellegét, a létrejött megállapodásokat és az ilyen nézeteltérések rendezése érdekében elfogadott határozatokat.
 
20. cikk  
A hatáskörrel rendelkez ő hatóságok között nézeteltérések szektorok 
közötti rendezése  
A vegyes bizottság a 19. és az 56. cikkben megállapított eljárásnak 
megfelelően rendezi az e rendelet 4. cikkének 2. pontja, az 
1094/2010/EU rendelet, illetve az 1095/2010/EU rendelet szerint eljáró hatáskörrel rendelkez ő hatóság között kialakult, szektorok közötti néze ­
teltéréseket.  
▼
M1 
20a. cikk  
A felügyeleti felülvizsgálati folyamatok konvergenciája  
A Hatóság hatáskörén belül eljárva a 2013/36/EU irányelvvel össz ­
hangban támogatja a felügyeleti felülvizsgálati és értékelési folyamat 
konvergenciáját, hogy szigorú felügyeleti standardok jöjjenek létre az 
Unión belül.  
▼B 
21. cikk  
Felügyeleti kollégiumok 
▼M1 
(1) A Hatóság hatáskörén belül eljárva támogatja az 575/2013/EU 
rendeletben és a 2013/36/EU irányelvben említett felügyeleti kollégi ­
umok hatékony, eredményes és következetes m űködésének ösztönzését 
és nyomon követését, valamint az uniós jog minden felügyeleti kollé ­
giumot átfogóan egységes alkalmazásának el ősegítését. A legjobb 
felügyeleti gyakorlatok közelítésének céljából a Hatóság el őmozdítja a 
közös felügyeleti terveket és a közös vizsgálatokat, és a Hatóság 
személyzete részt vehet a felügyeleti kollégiumoknak a két vagy több hatáskörrel rendelkez ő hatóság által közösen végzett tevékenységeiben, 
ideértve a helyszíni vizsgálatokat is.
 
(2) A Hatóság vezet ő szerepet tölt be a felügyeleti kollégiumok 
következetes m űködésének biztosítása érdekében az Unióban m űködő 
határokon átnyúló intézmények esetében, figyelembe véve a 23. cikkben említett pénzügyi intézmények jelentette rendszerkockázatot, és adott esetben kollégiumi ülést hív össze.  
▼
B 
E bekezdés, valamint az e cikk (1) bekezdésének alkalmazásában a 
Hatóságot a vonatkozó jogszabályok értelmében „hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságnak” kell tekinteni.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 39
 
A Hatóság:  
a) a hatáskörrel rendelkez ő hatóságokkal együttm űködve összegy űjt­
heti és megoszthatja az összes vonatkozó információt annak érdeké ­
ben, hogy megkönnyítse a kollégiumok munkáját, valamint központi rendszert hozhat létre és m űködtethet azzal a céllal, hogy ezek az 
információk elérhet ők legyenek a kollégiumokban dolgozó hatás ­
körrel rendelkez ő hatóságok számára;
 
b) a 32. cikkel összhangban kezdeményezheti és koordinálhatja a pénz ­
ügyi intézményeknek a káros piaci fejleményekkel – különösen a 23. cikkben említett, pénzügyi intézmények jelentette rendszerszint ű 
kockázattal – szembeni rugalmasságát értékel ő, uniós szint ű stressz­
teszteket, valamint a rendszerszint ű kockázat stresszhelyzetben 
történő potenciális fokozódásának értékelését, annak biztosítására, 
hogy e teszteket tagállami szinten következetes módszertannal végez ­
zék, továbbá adott esetben ajánlást intézhet a hatáskörrel rendelkez ő 
hatósághoz a stressztesztekben azonosított problémák kezelésére;
 
c) előmozdíthatja a hatékony és eredményes felügyeleti tevékenysége ­
ket, beleértve azon kockázatok értékelését, amelyeknek a pénzügyi intézmények ki vannak vagy ki lehetnek téve a felügyeleti felülvizs ­
gálat folyamata értelmében vagy stresszhelyzetben;
 
d) az e rendeletben meghatározott feladatokkal és hatáskörökkel össz ­
hangban felügyelheti a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok által végzett 
feladatokat; és  
e) az olyan esetekben, amikor úgy véli, hogy a határozat az uniós jog 
helytelen alkalmazását eredményezné vagy nem járulna hozzá a felügyeleti gyakorlatok közelítésének célkit űzéséhez, a kollégiumot 
további tanácskozásra kérheti fel. El őírhatja továbbá az összevont 
felügyeletet ellátó hatóság számára, hogy hívjon össze kollégiumi ülést, illetve hogy az ülés napirendjére vegyen fel további napi ­
rendi pontokat.
 
(3) A Hatóság szabályozástechnikai és végrehajtás-technikai stan ­
dardtervezeteket dolgozhat ki a felügyeleti kollégiumok operatív m űkö­
désére vonatkozó rendelkezések alkalmazása egységes feltételeinek 
biztosítása érdekében, továbbá a 16. cikk szerint elfogadott útmutatá ­
sokat és ajánlásokat bocsáthat ki a felügyeleti m űködés és a felügyeleti 
kollégiumok által elfogadott legjobb gyakorlatok közelítésének el őmoz­
dítása érdekében.  
(4) A jogi köt ő erővel bíró közvetít ői szerep révén a Hatóság a 
19. cikkben megállapított eljárással összhangban rendezi a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok közötti nézeteltéréseket. A Hatóság a 19. cikkel 
összhangban az érintett intézményre közvetlenül alkalmazandó felügye ­
leti határozatot hozhat.
 
22. cikk  
Általános rendelkezések  
(1) A Hatóság kell ő módon figyelembe veszi az 1092/2010/EU 
rendeletben meghatározott rendszerkockázatot. A Hatóság kezeli a pénz ­
ügyi szolgáltatások terén esetlegesen jelentkez ő olyan kockázatokat, 
amelyek:  
a) oka a pénzügyi rendszer egészének vagy egy részének jelent ős 
meggyengülése; és  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 40
 
b) esetlegesen súlyos, negatív következményekkel járhatnak a bels ő 
piacra és a reálgazdaságra nézve.  
A Hatóság adott esetben mérlegeli az ERKT és a Hatóság által kidol ­
gozott rendszerkockázatok nyomon követését és értékelését, és reagál az 1092/2010/EU rendelet 17. cikkével összhangban tett figyelmeztetésekre és ajánlásokra.  
▼
M1 
(1a) A Hatóság legalább évente dönt arról, hogy el kell-e végezni a 
pénzügyi intézmények ellenállóképességének egész Unióra kiterjed ő 
értékelését a 32. cikk szerint, és döntésének indokairól tájékoztatja az Európai Parlamentet, a Tanácsot és a Bizottságot. Amennyiben ilyen egész Unióra kiterjed ő értékelés készül, és a Hatóság azt megfelel őnek 
ítéli, közzéteszi az egyes részt vev ő pénzügyi intézményekre vonatkozó 
eredményeket.  
▼
B 
(2) A Hatóság – az ERKT-vel együttm űködésben – kidolgozza a 
rendszerkockázatok megállapítására és mérésére szolgáló közös min ő­
ségi és mennyiségi mutatókat (kockázati jelz őrendszert).  
A Hatóság ezenkívül egy olyan megfelel ő stresszteszt-rendszert is kidol ­
goz, amely azonosítja az esetlegesen rendszerkockázatot jelent ő intéz­
ményeket. Ezen intézmények felügyeletét meg kell er ősíteni, és – adott 
esetben – a 25. cikkben említett rendezési és szanálási eljárásokat kell rájuk alkalmazni.
 
(3) Az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusok sérelme nélkül a 
Hatóság szükség szerint további útmutatásokat és ajánlásokat dolgozhat ki a pénzügyi intézmények számára, az általuk jelentett rendszerkocká ­
zatok figyelembevétele érdekében.
 
A Hatóság biztosítja, hogy az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogalko ­
tási aktusokban megállapított területekre irányuló szabályozás- és végre ­
hajtás-technikai standardtervezetek kidolgozása során a pénzügyi intéz ­
mények jelentette rendszerkockázatot figyelembe vegyék.  
(4) A Hatóság – egy vagy több hatáskörrel rendelkez ő hatóság, az 
Európai Parlament, a Tanács vagy a Bizottság kérésére vagy saját kezdeményezésére – vizsgálatot végezhet egy bizonyos típusú pénzügyi intézményre, egy terméktípusra vagy egy magatartástípusra vonatkozóan annak érdekében, hogy értékelje a pénzügyi rendszer stabilitására jelen ­
tett potenciális veszélyeket, és ajánlásokat készítsen az érintett hatás ­
körrel rendelkez ő hatóságok számára a megfelel ő intézkedések megtéte ­
lére.
 
E célok érdekében a Hatóság gyakorolhatja az ezen rendelet által ráru ­
házott hatásköröket, ideértve a 35. cikkben foglaltakat is.  
(5) A vegyes bizottság biztosítja az e cikkel összhangban végzett 
tevékenységek átfogó és szektorok közötti koordinációt.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 41
 
23. cikk  
A rendszerkockázat azonosítása és mérése  
(1) A Hatóság – az ERKT-vel konzultálva – kidolgozza a rendszer ­
kockázat azonosítására és mérésére szolgáló kritériumokat, továbbá egy olyan megfelel ő stresszteszt-rendszert, amely kiterjed a pénzügyi intéz ­
mények által képviselt rendszerkockázat stresszhelyzetben történ ő poten­
ciális fokozódásának értékelésére is. Ezeket az esetlegesen rendszerkoc ­
kázatot jelent ő pénzügyi intézményeket meger ősített felügyelettel kell 
ellátni, és – adott esetben – a 25. cikkben említett rendezési és szanálási eljárásokat kell rájuk alkalmazni.
 
(2) A Hatóság a pénzügyi intézmények által képviselt rendszerkoc ­
kázat azonosítására és mérésére szolgáló kritériumok kidolgozása során teljeskörűen figyelembe veszi a vonatkozó nemzetközi megközelítése ­
ket, köztük az Pénzügyi Stabilitási Tanács (FSB), a Nemzetközi Valuta ­
alap (IMF) és a Nemzetközi Fizetések Bankja (BIS) által megállapítot ­
takat.
 
24. cikk  
A rendszerkockázatokra való állandó reagálási képesség  
(1) A Hatóság biztosítja, hogy állandóan rendelkezzen olyan szak ­
irányú kapacitással, amely képes hatékonyan reagálni a 22. és a 23. cikkben említett rendszerkockázatok megjelenése esetén, különösen a rendszerkockázatot jelent ő intézmények tekintetében.
 
(2) A Hatóság ellátja az e rendelet és az 1. cikk (2) bekezdésében 
említett jogszabályok által ráruházott feladatokat, továbbá hozzájárul az uniós válságkezelési és -rendezési rendszer összehangoltságának és egységességének a biztosításához.
 
25. cikk  
Rendezési és szanálási eljárások 
▼M1 
(1) A Hatóság hozzájárul és aktívan részt vesz a pénzügyi intézmé ­
nyek hatékony, koherens és naprakész helyreállítási és szanálási terve ­
inek kidolgozásában és koordinálásában. Az 1. cikk (2) bekezdésében említett uniós jogi aktusokban foglaltak szerint adott esetben a Hatóság segítséget nyújt az elégtelenségek rendszerszint ű hatásának legkisebbre 
szorítása érdekében a vészhelyzet esetén követend ő eljárások és 
megelőző intézkedések kidolgozásában.  
▼
B 
(2) A Hatóság a fizetésképtelen intézmények – és különösen a hatá ­
rokon átnyúló csoportok – szanálásának el ősegítését célzó legjobb 
gyakorlatokat állapíthat meg a dominóhatás elkerülésével, gondoskodva arról, hogy megfelel ő eszközök – többek között elegend ő forrás – álljon 
rendelkezésre, és lehet ővé téve az intézmény vagy a csoport rendezett 
módon, költséghatékonyan és kell ő időben történ ő szanálását.
 
(3) A Hatóság az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogalkotási aktu ­
sokban meghatározott szabályozás- és végrehajtás-technikai standar ­
dokat dolgozhat ki a 10–15. cikkben foglalt eljárásnak megfelel ően. ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 42
 
26. cikk  
A betétbiztosítási rendszerek európai rendszere  
(1) A Hatóság – az e rendeletben ráruházott hatáskörök alapján 
eljárva – hozzájárul a nemzeti betétbiztosítási rendszerek európai rend ­
szerének meger ősítéséhez a 94/19/EK irányelv megfelel ő alkalmazá ­
sának a célból történ ő biztosítása érdekében, hogy a pénzügyi intézmé ­
nyek, köztük – a 94/19/EK irányelvben el őírtaknak megfelel ően – az 
Unión kívüli székhellyel rendelkez ő, de az Unióban letelepedett és beté ­
teket gyűjtő pénzügyi intézmények járulékai megfelel ő módon finanszí ­
rozzák a nemzeti betétbiztosítási rendszereket, továbbá hogy e betétbiz ­
tosítási rendszerek az Unió egészében harmonizált keretek között magas szintű védelmet nyújtanak valamennyi betétes részére, meghagyva a 
kölcsönös garanciarendszerek stabilitásmeg őrző szerepét, feltéve, hogy 
azok megfelelnek az uniós jogszabályoknak.
 
(2) A betétbiztosítási rendszerekre a Hatóság iránymutatások és aján ­
lások elfogadására vonatkozó hatásköreir ől szóló 16. cikk alkalmazandó.  
(3) A Hatóság az 1. cikk (2) bekezdésében hivatkozott jogalkotási 
aktusokban meghatározott szabályozás- és végrehajtás-technikai standar ­
dokat dolgozhat ki a 10–15. cikkben foglalt eljárásnak megfelel ően. 
(4) E rendelet 81. cikkében el őírt felülvizsgálatának különösen a 
nemzeti betétbiztosítási rendszerek európai rendszerének konvergenciá ­
jára kell irányulnia.  
27. cikk  
Európai bankszanálási és finanszírozási rendszer  
(1) A Hatóság hozzájárul a fizetésképtelen pénzügyi intézmények – 
és főként az esetlegesen rendszerkockázatot jelent ő intézmények – 
szanálására irányuló, a dominóhatás elkerülését célzó módszerek – bele ­
értve adott esetben koordinált és robusztus finanszírozási mechaniz ­
musok – kidolgozásához, amelyek lehet ővé teszik ezen intézmények 
rendezett és a megfelel ő időben történ ő leépítését.  
▼M1 
(2) A Hatóság elemzést készít a finanszírozási mechanizmusok egy 
olyan egységes, szilárd és hiteles rendszerének szükségességér ől, amely 
koordinált válságkezelési intézkedéscsomaghoz kapcsolt megfelel ő 
finanszírozási eszközökkel rendelkezik.  
▼B 
A Hatóság hozzájárul ahhoz a munkához, amely egyrészt az egyenl ő 
versenyfeltételekkel kapcsolatos kérdésekkel, másrészt azoknak az adó- és járulékrendszereknek a kumulatív hatásaival foglalkozik, amelyek a méltányos tehermegosztás és a rendszerkockázatok korlátozását célzó ösztönzők biztosítása érdekében egy koherens és hiteles szanálási 
keret részeként a pénzügyi intézményekre esetleg kivetésre kerülnek.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 43
 
Az e rendelet 81. cikkében el őírt felülvizsgálatának különösen a 
Hatóság által a válságmegel őzés, -kezelés és -rendezés keretében játszott 
szerep lehetséges fokozására, valamint – adott esetben – egy európai bankszanálási alap megteremtésére kell irányulnia.
 
28. cikk  
Feladatok és hatáskörök átruházása  
(1) Az e cikkben foglalt feltételek mellett a hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságok a megbízott hozzájárulásával átruházhatnak feladatokat és hatásköröket a Hatóságra vagy más hatáskörrel rendelkez ő felügyeleti 
hatóságokra. A tagállamok külön szabályokat határozhatnak meg a hatáskörök átruházására vonatkozóan, amelyeknek meg kell felelni, mielőtt a hatáskörrel rendelkez ő hatóságaik ilyen átruházási megállapo ­
dásokat kötnek, és az átruházás hatályát a határokon átnyúlóan tevé ­
kenykedő pénzügyi intézmények és csoportok hatékony felügyeletéhez 
szükséges szintre korlátozhatják.
 
(2) Az átruházható vagy együttesen gyakorolható feladatok és hatás ­
körök meghatározásával és a legjobb gyakorlatok terjesztésével a Hatóság ösztönzi és megkönnyíti a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok 
között a feladatok és hatáskörök átruházását.
 
(3) A hatáskörök átruházásának az 1. cikk (2) bekezdésében jogi 
aktusokban meghatározott hatáskörök ismételt megosztását kell eredmé ­
nyeznie. Az átruházott hatáskörökkel kapcsolatos eljárásokra, végrehaj ­
tásra, igazgatási és bírósági felülvizsgálatra a megbízott hatóság joga az irányadó.
 
(4) A hatáskörrel rendelkez ő hatóságok tájékoztatják a Hatóságot a 
tervezett átruházási megállapodásokról. A megállapodásokat legko ­
rábban a Hatóság tájékoztatását követ ően egy hónappal léptethetik 
hatályba.  
A Hatóság a tájékoztatását követ ő egy hónapon belül véleményezheti a 
tervezett megállapodást.  
Az összes érintett fél megfelel ő tájékoztatása érdekében a Hatóság 
megfelelő módon közzéteszi a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok által 
kötött átruházási megállapodásokat.  
29. cikk  
Közös felügyeleti kultúra  
(1) A Hatóság aktív szerepet tölt be a közös európai felügyeleti 
kultúra és a koordinált felügyeleti gyakorlatok kialakításában, valamint az egész Unióra kiterjed ő egységes eljárások és következetes megköze ­
lítések biztosításában. A Hatóság legalább a következ ő tevékenységeket 
végzi:
 
a) véleményez a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok felé;  
b) a vonatkozó uniós jogszabályokban el őírt, alkalmazandó titoktar ­
tási és adatvédelmi rendelkezések teljes mérték ű tiszteletben tartása 
mellett el ősegíti a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok közötti haté ­
kony, kétoldalú és többoldalú információcserét;  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 44
 
c) hozzájárul kiváló min őségű egységes felügyeleti standardok, köztük 
beszámolási standardok, továbbá nemzetközi számviteli standardok kidolgozásához az 1. cikk (3) bekezdésében foglaltaknak megfele ­
lően;
 
d) felülvizsgálja a Bizottság által elfogadott vonatkozó szabályozástech ­
nikai és végrehajtás-technikai standardok és a saját maga által kibo ­
csátott iránymutatások és ajánlások alkalmazását, és szükség esetén módosításokat javasol; és
 
e) ágazati és szektorok közötti képzési programokat dolgoz ki, 
megkönnyíti a személyzeti csereprogramokat, és a hatáskörrel rendel ­
kező hatóságokat ösztönzi a szakemberek kirendelési rendszerének, 
és egyéb eszközöknek az intenzívebb használatára.  
(2) A Hatóság adott esetben az egységes felügyeleti szemléletmód és 
gyakorlat el ősegítéséhez a konvergenciát szolgáló új gyakorlati eszkö ­
zöket fejleszthet ki.  
▼M1 
Egy közös felügyeleti kultúra kialakítása érdekében a Hatóság többek 
között a pénzügyi intézmények változó üzleti gyakorlatának és üzleti modelljeinek figyelembevételével egy egész Unióra érvényes egységes felügyeleti kézikönyvet dolgoz ki és tart naprakészen. Az európai felügyeleti kézikönyv meghatározza a bevált felügyeleti gyakorlatokat a módszertan és az eljárások vonatkozásában.  
▼
B 
30. cikk  
A hatáskörrel rendelkez ő hatóságok partneri felülvizsgálatai  
(1) A Hatóság a felügyeleti eredmények konzisztenciájának er ősítése 
érdekében a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok néhány vagy összes tevé ­
kenységér ől rendszeres id őközönként partneri felülvizsgálatokat szervez 
és végez. E célból a Hatóság a felülvizsgált hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságok objektív értékelését és összehasonlítását lehet ővé tevő 
módszereket dolgoz ki. A partneri felülvizsgálatok során figyelembe kell venni a hatáskörrel rendelkez ő hatóságokkal kapcsolatban meglév ő 
információkat és korábban végzett értékeléseket.
 
(2) A partneri felülvizsgálatok többek között értékelik:  
a) a hatáskörrel rendelkez ő hatóság er őforrásainak és irányítási hátte ­
rének megfelel őségét, különös tekintettel a 10–15. cikkben említett 
szabályozástechnikai és végrehajtás-technikai standardok, valamint az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusok hatékony alkalmazására és a piaci fejleményekre való reagálás képességére;
 
b) az uniós jog alkalmazásában és a felügyeleti gyakorlatban elért 
konvergencia mértékét, beleértve a 10–16. cikk alapján elfogadott szabályozástechnikai és végrehajtás-technikai standardokat, irány ­
mutatásokat és ajánlásokat, valamint azt, hogy a felügyeleti gyakorlat milyen mértékben teljesíti az uniós jogban meghatározott célkit űzé­
seket;  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 45
 
c) a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok által kidolgozott legjobb gyakor ­
latokat, amelyek bevezetéséb ől más hatáskörrel rendelkez ő ható­
ságnak is el őnye származna;  
d) az uniós jog végrehajtása keretében elfogadott rendelkezések betar ­
tatásának hatékonyságát, és e téren a konvergencia mértékét, bele ­
értve az e rendelkezések be nem tartása esetére el őírt igazgatási 
intézkedéseket és a felel ős személyekre kiszabott szankciókat.  
▼M1 
(3) A partneri felülvizsgálatok alapján a Hatóság a 16. cikkben 
foglaltakkal összhangban iránymutatásokat és ajánlásokat bocsáthat ki. A hatáskörrel rendelkez ő hatóságok a 16. cikk (3) bekezdésével össz ­
hangban törekednek ezen iránymutatások és ajánlások betartására. A 
Hatóság a szabályozástechnikai vagy végrehajtás-technikai standardter ­
vezetek 10–15. cikk szerinti kidolgozásakor figyelembe veszi a partneri felülvizsgálatok eredményét, és a feladatainak ellátása során szerzett minden más információt a legmagasabb színvonalú standardok és gyakorlatok konvergenciájának biztosítása érdekében.
 
(3a) A Hatóság véleményt nyújt be a Bizottságnak minden esetben, 
ha a partneri felülvizsgálat vagy a feladatainak ellátása során beszerzett más információk azt mutatják, hogy jogalkalmazási kezdeményezés szükséges a prudenciális szabályok további harmonizációjának biztosí ­
tásához.  
▼
B 
(4) A Hatóság a partneri felülvizsgálatok alapján azonosítható 
legjobb gyakorlatokat nyilvánosságra hozza. Emellett a felülvizsgálatnak alávetett hatáskörrel rendelkez ő hatóság hozzájárulásával a partneri 
felülvizsgálatok minden egyéb eredménye is nyilvánosságra hozható.
 
31. cikk  
Koordinációs feladatkör  
A Hatóság a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok között általános koordi ­
nációs szerepet tölt be, különösen olyan helyzetekben, amikor az eset ­
leges kedvez őtlen fejlemények veszélyeztethetik a pénzügyi piacok 
szabályos m űködését és integritását vagy a pénzügyi rendszer stabilitását 
az Unióban.  
A Hatóság koordinált uniós válaszra törekszik, többek között az aláb ­
biak révén:  
a) a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok közötti információcsere 
megkönnyítése;  
▼M1 
b) az érintett hatáskörrel rendelkez ő hatóságok rendelkezésére bocsá ­
tandó információk körének meghatározása és adott esetben megbíz ­
hatóságának ellen őrzése;  
▼B 
c) a 19. cikk sérelme nélkül, a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok kéré ­
sére vagy saját kezdeményezésére nem kötelez ő jellegű közvetítés 
biztosítása;  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 46
 
d) az ERKT, a Tanács és a Bizottság haladéktalan értesítése a potenci ­
ális vészhelyzetekr ől; 
e) valamennyi megfelel ő intézkedés meghozatala olyan fejlemények 
esetén, amelyek veszélyeztethetik a pénzügyi piacok m űködését, az 
érintett hatáskörrel rendelkez ő hatóságok intézkedéseinek koordiná ­
lása érdekében;  
f) az intézmények jogszabályból ered ő jelentéstételi kötelezettségéb ől 
származó, a hatáskörrel rendelkez ő hatóságoktól a 21. és a 35. cikkel 
összhangban kapott információk központi kezelése. A Hatóság megosztja az információkat a többi érintett hatáskörrel rendelkez ő 
hatósággal.  
▼
B 
32. cikk  
A piaci fejlemények értékelése  
(1) A Hatóság hatáskörén belül figyelemmel kíséri és értékeli a piaci 
fejleményeket, és szükség esetén értesíti az európai felügyeleti hatóságot 
(Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság) és az európai felügyeleti hatóságot (Európai Értékpapír-piaci Hatóság), az ERKT-t, valamint az Európai Parlamentet, a Tanácsot és a Bizottságot a lényeges mikroprudenciális tendenciákról, az esetleges kockázatokról és a gyenge pontokról. A Hatóság értékelésének közgazdasági elemzést is tartal ­
maznia kell azokra a piacokra vonatkozóan, amelyeken a pénzügyi intézmények m űködnek, valamint a lehetséges piaci fejleményeknek 
az ezen intézményekre gyakorolt hatására vonatkozóan.  
▼
M1 
(2) A Hatóság az ERKT-vel együttm űködve az egész Unióra kiter ­
jedő értékelést kezdeményez és koordinál, amelynek célja a pénzügyi 
intézmények káros piaci fejleményekkel szemben mutatott ellenállóké ­
pességének felmérése. E céloknak megfelel ően kialakítja az alábbiakat:  
a) közös módszertan annak értékelésére, hogy a különböz ő gazdasági 
forgatókönyvek milyen hatást gyakorolnak az intézmény pénzügyi helyzetére;
 
b) egységes megközelítés a pénzügyi intézmények ellenállóképességére 
vonatkozó értékelések eredményeinek közzétételére;  
c) közös módszertan az egyes termékek és a forgalmazási folyamatok 
által az intézményre gyakorolt hatások értékelésére; valamint  
d) közös módszertan az eszközértékelésre, szükség szerint a stresszteszt 
céljára.  
▼B 
(3) Az ERKT 1092/2010/EU rendeletben meghatározott feladatainak 
sérelme nélkül, a Hatóság legalább évente egyszer és szükség esetén gyakrabban értékelést nyújt be az Európai Parlamenthez, a Tanácshoz, a Bizottsághoz és az ERKT-hoz a hatáskörébe tartozó tendenciákról, eset ­
leges kockázatokról és gyenge pontokról.  ▼
M1 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 47
 
A Hatóság ezekben az értékelésekben meghatározza a f ő kockázatok 
besorolását és a gyenge pontokat és – amennyiben szükséges – megelőző vagy korrekciós intézkedéseket javasol.  
▼
M1 
(3a) A pénzügyi intézmények ellenállóképességének egész Unióra 
kiterjedő értékelésének e cikk szerinti lefolytatásához a Hatóság a 
35. cikknek megfelel ően és az abban rögzített feltételek szerint közvet ­
lenül információkat kérhet e pénzügyi intézményekt ől. Előírhatja a 
hatáskörrel rendelkez ő hatóságoknak célzott felülvizsgálatok elvégzését 
is. A módszerek, gyakorlatok és eredmények összehasonlíthatóságának és megbízhatóságának biztosítása érdekében a 21. cikknek megfelel ően 
és az abban rögzített feltételek szerint el őírhatja a hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságok számára helyszíni vizsgálatok elvégzését, és maga is részt vehet e helyszíni vizsgálatokon.
 
(3b) A Hatóság el őírhatja a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok 
számára, hogy felhívják a pénzügyi intézményeket arra, hogy a (3a) bekezdés szerint szolgáltatandó információt vessék alá független ellen ­ 
őrzésnek.  
▼
B 
(4) A Hatóság biztosítja az szektorok közötti fejlemények, a kocká ­
zatok és gyenge pontok megfelel ő kezelését azáltal, hogy a vegyes 
bizottságon keresztül szorosan együttm űködik az európai felügyeleti 
hatósággal (Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság) és az európai felügyeleti hatósággal (Európai Értékpapír-piaci Hatóság).
 
33. cikk  
Nemzetközi kapcsolatok  
(1) A tagállamok és az uniós intézmények hatásköreinek sérelme 
nélkül, a Hatóság kapcsolatokat alakíthat ki és igazgatási megállapodá ­
sokat köthet felügyeleti hatóságokkal, nemzetközi szervezetekkel és harmadik országok közigazgatásával. Ezek a megállapodások nem teremtenek az Unióra és a tagállamokra nézve jogi kötelezettségeket, és nem akadályozzák meg a tagállamokat és hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságaikat abban, hogy kétoldalú vagy többoldalú megállapodásokat kössenek azon harmadik országokkal.
 
(2) A Hatóság segítséget nyújt a harmadik országbeli felügyeleti 
rendszerek egyenérték űségével kapcsolatos határozatok el őkészítésében, 
az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusokkal összhangban.  
(3) A Hatóság a 43. cikk (5) bekezdésében említett jelentésébe bele ­
foglalja a nemzetközi szervezetekkel vagy harmadik országok közigaz ­
gatásával kötött igazgatási megállapodásokat és az egyenérték űségi hatá­
rozatok el őkészítésében nyújtott segítséget.  
34. cikk  
Egyéb feladatok  
(1) A Hatóság az Európai Parlament, a Tanács vagy a Bizottság 
kérésére vagy saját kezdeményezésére véleményt terjeszthet az Európai Parlament, a Tanács vagy a Bizottság elé a hatáskörébe tartozó minden kérdésben.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 48
 
(2) A 2007/44/EK irányelvvel módosított 2006/48/EK irányelv 
hatálya alá tartozó és azon irányelv szerint két vagy több tagállam hatáskörrel rendelkez ő hatóságainak konzultációját igényl ő egyesülések 
és részesedésszerzések prudenciális értékelésére tekintettel, a Hatóság valamely érintett hatáskörrel rendelkez ő hatóság kérelmére véleményt 
bocsáthat ki és tehet közzé prudenciális értékelésr ől, kivéve a 
2006/48/EK irányelv 19a. cikke (1) bekezdésének e) pontjában foglalt kritériumokkal kapcsolatban. A véleményt haladéktalanul, de minden ­
képpen a 2007/44/EK irányelvvel módosított 2006/48/EK irányelvnek 
megfelelő értékelési id őszak vége el őtt kiadják. A 35. cikk alkalma ­
zandó azon területekre, amelyek tekintetében a Hatóság véleményt adhat ki.
 
35. cikk  
Információgy űjtés 
▼M1 
(1) A Hatóság kérelmére a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok a 
Hatóság rendelkezésére bocsátják az e rendelet által ráruházott feladatok elvégzéséhez szükséges, meghatározott formátumban feltüntetett összes információt, feltéve, hogy jogszer űen hozzáférnek a szóban forgó infor ­
mációkhoz. A tájékoztatásnak pontosnak, koherensnek, teljes kör űnek és 
időszerűnek kell lennie.
 
(2) A Hatóság kérheti, hogy az információt rendszeres id őközönként 
és a megadott formátumban vagy a Hatóság által jóváhagyott összeha ­
sonlítható sablonokban bocsássák rendelkezésére. E kérelmeket lehe ­
tőség szerint egységes jelentéstételi formátumban kell eljuttatni.  
(3) A hatáskörrel rendelkez ő hatóság kell ően indokolt kérelmére a 
Hatóság az ágazati jogszabályokban és e rendelet 70. cikkében megálla ­
pított szakmai titoktartási szabályokkal összhangban átad minden olyan információt, amelyre a hatáskörrel rendelkez ő hatóságnak feladatai 
elvégzéséhez szüksége van.  
▼
B 
(4) Miel őtt e cikkel összhangban adatokat kérne, valamint a pénzügyi 
intézmények beszámolási kötelezettségeinek megkett őzését elkerülend ő, 
a Hatóság figyelembe veszi az európai statisztikai rendszer és a Központi Bankok Európai Rendszere által el őállított és terjesztett vala ­
mennyi rendelkezésre álló és a tárgyhoz tartozó statisztikát.
 
(5) Ha az információ nem áll rendelkezésre vagy a hatáskörrel 
rendelkez ő hatóságok nem bocsátották kell ő időben rendelkezésre, a 
Hatóság kell ő indokolással és magyarázattal ellátott kérést intézhet az 
érintett tagállam egyéb felügyeleti hatóságaihoz, a pénzügyekre hatás ­
körrel rendelkez ő minisztériumához – amennyiben az rendelkezik 
prudenciális információkkal –, nemzeti központi bankjához vagy statisz ­
tikai hivatalához.  
▼M1 
(6) Ha nem érhet ő el teljes kör ű vagy pontos információ vagy az 
(1)–(5) bekezdések alapján nem bocsátották kell ő időben rendelkezésre, 
a Hatóság kell ő indokolással és magyarázattal tájékoztatást kérhet 
közvetlenül:  
a) az érintett pénzügyi intézményekt ől, 
b) holdingtársaságoktól vagy egy érintett pénzügyi intézmény fiókjaitól,  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 49
 
c) egy pénzügyi csoporton vagy konglomerátumon belüli, szabályozás 
alá nem tartozó operatív szervezetekt ől, amelyek az érintett pénzügyi 
intézmények pénzügyi tevékenységei vonatkozásában jelent ősek. 
A kérelmek címzettjei haladéktalanul és indokolatlan késlekedés nélkül 
megadják a Hatóságnak a világos, pontos és teljes kör ű információkat.  
▼B 
A Hatóság e bekezdéssel és az (5) bekezdéssel összhangban tájékoztatja 
az érintett hatáskörrel rendelkez ő hatóságokat a kérésekr ől. 
A Hatóság kérésére a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok segítik a Ható ­
ságot az említett információk megszerzésében.  
(7) A Hatóság kizárólag az e rendelet által ráruházott feladatok elvég ­
zése céljára használhatja az e cikk értelmében kapott bizalmas informá ­
ciót. 
▼M1 
(7a) Amennyiben a (6) bekezdés szerinti kérelmek címzettjei nem 
adnak haladéktalanul világos, pontos, és teljes kör ű információkat, a 
Hatóság tájékoztatja adott esetben az Európai Központi Bankot és az érintett tagállamok hatáskörrel rendelkez ő hatóságait, amelyek a nemzeti 
jogra is figyelemmel együttm űködnek a Hatósággal annak biztosítása 
érdekében, hogy teljes kör űen hozzá lehessen férni minden olyan infor ­
mációhoz és kapcsolódó dokumentumhoz, könyvhöz vagy nyilvántartás ­
hoz, amelyekhez a címzettek jogszer űen hozzáférnek az információ 
ellenőrzése érdekében.  
▼
B 
36. cikk  
Kapcsolat az ERKT-val  
(1) A Hatóság szorosan és rendszeresen együttm űködik az ERKT- 
val. 
(2) Rendszeresen ellátja az ERKT-t a feladatai teljesítéséhez szük ­
séges naprakész információkkal. Minden nem összegzett vagy összesí ­
tett formában lév ő, az ERKT feladatai teljesítéséhez szükséges adatot 
indokolt kérésre haladéktalanul az ERKT rendelkezésére kell bocsátani, az 1092/2010/EU rendelet 15. cikkében meghatározottak szerint. A Hatóság az ERKT-vel együttm űködésben megfelel ő belső eljárásokat 
dolgoz ki a különösen az egyes pénzügyi intézményekkel kapcsolatos bizalmas információk továbbítására.
 
(3) A Hatóság a (4) és (5) bekezdéssel összhangban biztosítja az 
ERKT 1092/2010/EU rendelet 16. cikkében említett figyelmeztetéseinek és ajánlásainak megfelel ő betartását.
 
(4) Az ERKT Hatóságnak címzett figyelmeztetéseinek és ajánlása ­
inak kézhezvételekor a Hatóság haladéktalanul összehívja a felügyeleti tanács ülését és értékeli a figyelmeztetés vagy ajánlás hatását feladatai teljesítésére nézve.  ▼
M1 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 50
 
A Hatóság a megfelel ő döntéshozatali eljárással határoz a figyelmezte ­
tésekben és ajánlásokban meghatározott kérdések kezelésére irányuló, az e rendelettel ráruházott hatáskörökkel összhangban meghozandó bármely intézkedésr ől. 
▼
M1 
Ha a Hatóság egy ajánlás nyomán nem hoz intézkedést, ennek okairól 
magyarázatot kell adnia a Tanács és az ERKT számára. Az ERKT-nek az 1092/2010/EU rendelet 19. cikke (5) bekezdésének megfelel ően tájé­
koztatnia kell err ől az Európai Parlamentet.  
▼
B 
(5) Az ERKT valamely hatáskörrel rendelkez ő nemzeti felügyeleti 
hatóságnak címzett figyelmeztetéseinek és ajánlásainak kézhezvételekor a Hatóság adott esetben az e rendelettel ráruházott hatáskörök felhasz ­
nálásával biztosítja a megfelel ő idejű betartatást.
 
Ha a címzett nem kívánja betartani az ERKT ajánlásait, ennek okait 
közli és megvitatja a felügyel őtanáccsal.  
▼M1 
A hatáskörrel rendelkez ő hatóság a legnagyobb mértékben figyelembe 
veszi a felügyeleti tanács álláspontját, amikor az 1092/2010/EU rendelet 17. cikke (1) bekezdésével összhangban tájékoztatja a Tanácsot és az ERKT-t az EKRT ajánlása nyomán hozott válaszintézkedésekr ől, és 
tájékoztatja a Bizottságot is.  
▼
B 
(6) Az e rendeletben meghatározott feladatok ellátása során a 
Hatóság a lehet ő legnagyobb mértékben figyelembe veszi az ERKT 
figyelmeztetéseit és ajánlásait.  
37. cikk  
Banki érdekképviseleti csoport  
(1) A Hatóság feladataival érintett területeken az érdekeltekkel foly ­
tatandó konzultáció el ősegítése céljából létre kell hozni egy banki érdek ­
képviseleti csoportot. A banki érdekképviseleti csoporttal a 10–15. cikknek megfelel ően hozott, a szabályozástechnikai és végrehaj ­
tás-technikai standardokra vonatkozó intézkedésekr ől, továbbá ameny ­
nyiben ezek egyes pénzügyi intézményekre nem vonatkoznak, az irány ­
mutatásokra és ajánlásokra vonatkozó 16. cikknek megfelel ő intézkedé ­
sekről kell konzultálni. Amennyiben sürg ős intézkedés szükséges, és 
nincs mód konzultálásra, a banki érdekképviseleti csoportot mihamarabb értesíteni kell.  
▼
M1 
A banki érdekképviseleti csoport – szükség szerint – saját kezdeménye ­
zésére, de legalább évente négyszer ülésezik.  
▼B 
(2) A banki érdekképviseleti csoport 30 tagból áll, kiegyensúlyozott 
arányban képviselve az Unióban m űködő hitel- és befektetési intézete ­
ket, azok munkavállalóinak képvisel őit, valamint a fogyasztókat, a banki 
szolgáltatások használóit és a kkv-k képvisel őit. A tagok közül legalább  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 51
 
ötnek független, élvonalbeli tudományos szakembernek kell lennie. Tíz 
tagnak pénzügyi intézményeket kell képviselnie, közülük háromnak szövetkezeti és takarékbankokat.
 
(3) A banki érdekképviseleti csoport tagjait az érintett érdekeltek 
javaslatai alapján a felügyeleti tanács jelöli ki. A felügyeleti tanács az ilyen irányú határozathozatal során a lehet ő legnagyobb mértékben 
biztosítja a megfelel ő földrajzi és nemek közötti egyensúlyt és az érde ­
keltek képviseletét az Unió egész területén.  
▼
M1 
(4) A Hatóság – a 70. cikkben meghatározott szakmai titoktartásra is 
figyelemmel – minden szükséges információt megad, és megfelel ő 
titkársági támogatást biztosít a banki érdekképviseleti csoport számára. A megfelel ő ellentételezést biztosítani kell a banki érdekképviseleti 
csoport nem nyereségérdekeltség ű szervezeteket képvisel ő tagjai 
számára, kivéve a piaci szerepl ők képvisel őit. Az ellentételezés legalább 
egyenérték ű a tisztvisel őkre a 259/68/EGK, Euratom, ESZAK tanácsi 
rendeletben (
 1 ) meghatározott, az Európai Unió tisztvisel őinek személy ­
zeti szabályzata és az Európai Unió egyéb alkalmazottainak alkalmazási feltételei (Személyzeti Szabályzat) V. címének 2. szakasza szerint vonat ­
kozó megtérítési mértékkel. A banki érdekképviseleti csoport szakmai kérdésekkel foglalkozó munkacsoportokat hozhat létre. A banki érdek ­
képviseleti csoport tagjainak megbízatása két és fél éves id őtartamra 
szól, amelyet követ ően új pályázati eljárásra kerül sor.  
▼
B 
A banki érdekképviseleti csoport tagjai két egymást követ ő időszakon át 
láthatják el feladatukat.  
(5) A banki érdekképviseleti csoport véleményt és tanácsot nyújthat a 
Hatóságnak a Hatóság feladataihoz kapcsolódó bármely kérdésr ől, külön 
figyelmet fordítva a 10–16., 29., 30. és 32. cikkben meghatározott 
feladatokra.  
(6) A banki érdekképviseleti csoport a tagok kétharmados több ­
ségével fogadja el az eljárási szabályzatát.  
(7) A Hatóság nyilvánosságra hozza a banki érdekképviseleti csoport 
véleményeit és tanácsait, valamint a konzultációk eredményét.  
38. cikk  
Védintézkedések  
(1) A Hatóság biztosítja, hogy a 18. vagy 19. cikk alapján elfogadott 
határozatok semmilyen módon nem ütköznek a tagállamok költségvetési hatáskörével.
 
(2) Ha valamely tagállam úgy véli, hogy valamely, a 19. cikk 
(3) bekezdése alapján hozott határozat ütközik a költségvetési hatáskö ­
rével, a tagállam a hatáskörrel rendelkez ő hatóságnak a Hatóság hatá ­
rozatáról való értesítését követ ő két héten belül értesítheti a Hatóságot 
és a Bizottságot arról, hogy a hatáskörrel rendelkez ő hatóság nem fogja 
végrehajtani a határozatot.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 52  
( 1 ) HL L 56., 1968.3.4., 1. o.
 A tagállam az értesítésében világosan és egyértelm űen kifejti, hogy a 
határozat miért és hogyan ütközik a költségvetési hatáskörével.  
Ilyen értesítés esetében a Hatóság határozatát fel kell függeszteni.  
A Hatóság a tagállamtól érkezett értesítést követ ő egy hónapon belül 
tájékoztatja a tagállamot arról, hogy fenntartja, módosítja vagy vissza ­
vonja határozatát. Amennyiben a Hatóság fenntartja vagy módosítja a határozatot, nyilatkozik arról, hogy az költségvetési hatáskört nem érint.
 
Ha a Hatóság fenntartja határozatát, a Tanács – legkés őbb két hónappal 
azt követően, hogy a negyedik albekezdésben el őírtaknak megfelel ően a 
Hatóság tájékoztatta a tagállamot – egyik ülésén a leadott szavazatok többségével határoz arról, hogy a Hatóság határozatát fenntartja-e.
 
Ha a kérdés vizsgálatát követ ően a Tanács az ötödik albekezdéssel 
összhangban nem határoz a Hatóság határozatának fenntartásáról, a hatósági határozatot visszavonják.
 
(3) Ha valamely tagállam úgy ítéli meg, hogy valamely, a 18. cikk 
(3) bekezdése alapján hozott határozat ütközik a költségvetési hatáskö ­
rével, a hatáskörrel rendelkez ő hatóságnak a Hatóság határozatáról való 
értesítését követ ő három munkanapon belül a tagállam értesítheti a 
Hatóságot, a Bizottságot és a Tanácsot arról, hogy a hatáskörrel rendel ­
kező hatóság nem fogja végrehajtani a határozatot.  
A tagállam az értesítésében világosan és egyértelm űen kifejti, hogy a 
határozat miért és hogyan ütközik a költségvetési hatáskörével.  
Ilyen értesítés esetében a Hatóság határozatát fel kell függeszteni.  
A Tanács tíz munkanapon belül ülést hív össze, és tagjainak egyszer ű 
többségével határoz arról, hogy a Hatóság határozatát visszavonja-e.  
Ha a kérdés vizsgálatát követ ően a Tanács a negyedik albekezdéssel 
összhangban nem határoz a Hatóság határozatának visszavonásáról, a hatósági határozat felfüggesztését meg kell szüntetni.
 
(4) Amennyiben a Tanács a (3) bekezdéssel összhangban úgy hatá ­
rozott, hogy nem vonja vissza a Hatóságnak a 18. cikk (3) bekezdésével kapcsolatos határozatát, és az érintett tagállam továbbra is úgy ítéli meg, hogy a Hatóság határozata ütközik a költségvetési hatáskörével, az adott tagállam err ől értesítheti a Bizottságot és a Hatóságot, és felkérheti a 
Tanácsot az ügy ismételt megvizsgálására. Az érintett tagállam egyér ­
telműen megindokolja, hogy miért nem ért egyet a Tanács határozatával.
 
A Tanács az els ő albekezdésben említett értesítést ől számított négy 
héten belül meger ősíti az eredeti határozatát, vagy a (3) bekezdéssel 
összhangban új határozatot hoz.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 53
 
A Tanács a négy hetes id őtartamot további négy héttel meghosszabbít ­
hatja, ha az ügy sajátos körülményei ezt megkívánják.  
(5) A bels ő piaccal összeegyeztethetetlen és tilos bármilyen módon, 
különösen a Hatóság jelent ős vagy tényleges költségvetési hatással nem 
járó határozataival összefüggésben visszaélni e cikkel.  
39. cikk  
Döntéshozatali eljárások  
(1) Az e rendeletben el őírt határozatok meghozatala el őtt a Hatóság 
tájékoztatja bármely megnevezett címzettet a határozat elfogadására irányuló szándékáról, és az ügy sürg ősségének, összetettségének és 
lehetséges következményeinek figyelembevételével meghatároz egy határidőt, amelyen belül a címzett kifejtheti az üggyel kapcsolatos állás ­
pontját. Értelemszer űen így kell eljárni a 17. cikk (3) bekezdésében 
említett ajánlások esetében is.
 
(2) A Hatóság határozatait indokolni kell.  
(3) A Hatóság határozatainak címzettjeit tájékozatni kell az e rendelet 
keretében rendelkezésre álló jogorvoslatokról.  
(4) Ha a Hatóság a 18. cikk (3) vagy (4) bekezdése szerinti hatá ­
rozatot hoz, a határozatot megfelel ő időközönként felül kell vizsgálnia.  
(5) A Hatóságnak a 17., 18. vagy a 19. cikk szerinti határozatait 
nyilvánosságra kell hozni, és azokban meg kell nevezni az érintett 
hatáskörrel rendelkez ő hatóságot vagy pénzügyi intézményt, valamint 
a határozat lényegét, kivéve, ha e nyilvánosságra hozatal ellentétes a pénzügyi intézményeknek az üzleti titkaik védelmével kapcsolatos jogos érdekeivel, illetve súlyosan veszélyeztetheti a pénzügyi piacok rendes működését és integritását, illetve az Unió pénzügyi rendszere egy 
részének vagy egészének stabilitását.
 
III. FEJEZET  
SZERVEZET  
1. SZAKASZ  
Felügyeleti tanács  
40. cikk  
Összetétel  
(1) A felügyeleti tanács a következ ő tagokból áll:  
a) az elnök, aki nem rendelkezik szavazati joggal;  
b) az egyes tagállamok hitelintézeteinek felügyeletére hatáskörrel 
rendelkez ő nemzeti hatóság vezet ője, akinek legalább évente kétszer 
személyesen részt kell vennie az ülésen;  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 54
 
c) a Bizottság egy képvisel ője, aki nem rendelkezik szavazati joggal;  
▼M1 
d) az Európai Központi Bank felügyeleti tanácsa által kinevezett képvi ­
selője, aki nem rendelkezik szavazati joggal;  
▼B 
e) az ERKT egy képvisel ője, aki nem rendelkezik szavazati joggal;  
f) a másik két európai felügyeleti hatóság egy-egy képvisel ője, akik 
nem rendelkeznek szavazati joggal.  
(2) A felügyeleti tanács rendszeresen, de évente legalább kétszer 
összehívja a banki érdekképviseleti csoporttal közösen tartott ülést.  
(3) Mindegyik hatáskörrel rendelkez ő hatóság felel ős egy magas 
rangú póttag kijelöléséért a hatóságon belül, aki helyettesítheti a felügyeleti tanácsnak az (1) bekezdés b) pontjában említett tagját, annak akadályoztatása esetén.
 
(4) Ha az (1) bekezdés b) pontjában meghatározott hatóság nem 
központi bank, a felügyeleti tanácsnak az (1) bekezdés b) pontjában említett tagja dönthet úgy, hogy elkíséri őt a tagállam központi bank ­
jának képvisel ője, aki nem rendelkezik szavazati joggal.  
▼
M1 
(4a) A nem egyedi pénzügyi intézményekr ől szóló vitákban – amint 
arról a 44. cikk (4) bekezdése rendelkezik – az Európai Központi Bank felügyeleti tanácsa által kinevezett képvisel őjét elkísérheti az Európai 
Központi Bank másik, a központi bankok feladatai terén szakértelemmel rendelkez ő képviselője. 
▼
B 
(5) Ha egy tagállamban több hatóság is hatáskörrel rendelkez ő az e 
rendelet szerinti felügyelet tekintetében, e hatóságok közös képvisel ő 
személyér ől állapodnak meg. Ha azonban a felügyeleti tanács olyan 
kérdéssel foglalkozik, amely nem tartozik az (1) bekezdés b) pontjában 
említett tag által képviselt nemzeti hatóság hatáskörébe, e tagot elkísér ­
heti az érintett nemzeti hatóság képvisel ője, aki nem rendelkezik szava ­
zati joggal.  
(6) A 94/19/EK irányelv alkalmazási körében eljárva a felügyeleti 
tanácsnak az (1) bekezdés b) pontjában említett tagjához – adott esetben – csatlakozhat az egyes tagállamokban betétbiztosítási rendszereket működtető releváns szervek képvisel ője, aki nem rendelkezik szavazati 
joggal.
 
(7) A felügyeleti tanács döntése alapján ülésein részt vehetnek 
megfigyel ők. 
Az ügyvezet ő igazgató szavazati jog nélkül részt vehet a felügyeleti 
tanács ülésein.  
41. cikk  
Belső bizottságok és munkacsoportok  
(1) A felügyeleti tanács a ráruházott egyes feladatok elvégzéséhez 
belső bizottságokat vagy munkacsoportokat hozhat létre és rendelkezhet 
egyes egyértelm űen meghatározott feladatoknak és határozatoknak bels ő 
bizottságokra vagy munkacsoportokra, az igazgatótanácsra vagy az elnökre való átruházásáról.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 55
 
(1a) A 17. cikk céljára a felügyeleti tanács független munkacsoportot 
hív össze, amely a felügyeleti tanács elnökéb ől és hat olyan tagjából áll, 
akik nem lehetnek az uniós jogot feltételezhet ően megsért ő hatáskörrel 
rendelkez ő hatóság képvisel ői, és akiknek semmilyen érdekük nem 
fűződik az ügyhöz és nem állnak közvetlen kapcsolatban az érintett 
hatáskörrel rendelkez ő hatósággal.  
A munkacsoport minden egyes tagja egy szavazattal rendelkezik.  
A munkacsoport határozata akkor min ősül elfogadottnak, ha legalább 
négy tag amellett szavaz.  
(2) A 19. cikk alkalmazásában a felügyeleti tanács független munka ­
csoportot hív össze, amely a felügyeleti tanács elnökéb ől és hat olyan 
tagjából áll, akik nem lehetnek a vitában érintett hatáskörrel rendelkez ő 
hatóság képvisel ői, és semmilyen érdekük nem f űződhet a vitához és 
nem állnak közvetlen kapcsolatban az hatáskörrel rendelkez ő érintett 
hatóságokkal.  
A munkacsoport minden egyes tagja egy szavazattal rendelkezik.  
A munkacsoport határozata akkor min ősül elfogadottnak, ha legalább 
négy tag amellett szavaz.  
(3) Az e cikkben említett munkacsoportok javaslatot tesznek a 
felügyeleti tanács által a 17. vagy 19. cikk értelmében véglegesen elfo ­
gadandó határozatokra.  
(4) A felügyeleti tanács elfogadja az e cikkben említett munkacso ­
portok eljárási szabályzatát.  
▼B 
42. cikk  
Függetlenség  
Az e rendelettel ráruházott feladatok ellátása során az elnök és a 
felügyeleti tanács szavazati joggal rendelkez ő tagjai függetlenül és 
objektíven járnak el, kizárólag az Unió érdekeit szem el őtt tartva, nem 
kérhetnek és nem fogadhatnak el utasítást sem uniós intézményekt ől 
vagy szervekt ől, sem tagállami kormánytól, sem más köz- vagy magán ­
jogi jogalanytól.  
Sem a tagállamok, sem az uniós intézmények, sem bármely más köz- 
vagy magánjogi jogalany nem törekedhet a felügyeleti tanács tagjainak befolyásolására feladataik ellátása során.  
▼
M1 
Az első és a második bekezdés nem érinti a 1024/2013/EU rendelet által 
az Európai Központi Bankra ruházott feladatokat.  
▼B 
43. cikk  
Feladatok  
(1) A felügyeleti tanács iránymutatást ad a Hatóság munkájához és 
felelős a II. fejezetben említett határozatok meghozataláért.  
(2) A felügyeleti tanács fogadja el a II. fejezetben említett vélemé ­
nyeket, ajánlásokat és határozatokat, valamint tanácsot ad.  ▼M1 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 56
 
(3) Az elnököt a felügyeleti tanács nevezi ki.  
(4) Az igazgatótanács javaslata alapján a felügyeleti tanács minden 
év szeptember 30-áig elfogadja a Hatóság következ ő évi munkaprog ­
ramját, amelyet tájékoztatásul továbbít az Európai Parlamentnek, a Tanácsnak és a Bizottságnak.
 
A munkaprogramot az éves költségvetési eljárás sérelme nélkül kell 
elfogadni, és közzé kell tenni.  
(5) A felügyeleti tanács – az igazgatótanács javaslata alapján – az 
53. cikk (7) bekezdésében említett jelentéstervezet alapján elfogadja a Hatóság tevékenységér ől – beleértve az elnök feladatainak ellátásáról – 
szóló jelentést, és minden év június 15-ig továbbítja azt az Európai Parlamentnek, a Tanácsnak, a Bizottságnak, a Számvev őszéknek és az 
Európai Gazdasági és Szociális Bizottságnak. A jelentést közzé kell tenni.
 
(6) A felügyeleti tanács fogadja el a Hatóság többéves munkaprog ­
ramját, amelyet tájékoztatásul továbbít az Európai Parlamentnek, a Tanácsnak és a Bizottságnak.
 
A többéves munkaprogramot az éves költségvetési eljárás sérelme 
nélkül kell elfogadni, és közzé kell tenni.  
(7) A felügyeleti tanács a 63. cikkel összhangban elfogadja a költ ­
ségvetést.  
(8) A felügyeleti tanács fegyelmi jogkört gyakorol az elnök és az 
ügyvezető igazgató felett és a 48. cikk (5) bekezdésének vagy az 
51. cikk (5) bekezdésének megfelel ően felmentheti őket megbízatásuk 
alól. 
44. cikk  
Döntéshozatal 
▼M1 
(1) A felügyeleti tanács tagjainak egyszer ű többségével határoz. 
Minden tag egy szavazattal rendelkezik.  
Az e bekezdés els ő albekezdésében foglaltaktól eltérve a 10–16. cikkben 
meghatározott intézkedések esetében, valamint a 9. cikk (5) bekezdé ­
sének harmadik albekezdése értelmében és a VI. fejezet értelmében elfogadott intézkedések és határozatok esetében a felügyeleti tanács tagjainak az Európai Unióról szóló szerz ődés 16. cikke (4) bekezdése, 
valamint az átmeneti rendelkezésekr ől szóló 36. jegyz őkönyv 3. cikke 
szerinti min ősített többségével kell meghoznia határozatait, amelynek 
magában kell foglalnia legalább azon tagállamok hatáskörrel rendelkez ő 
hatóságaiból származó tagjainak egyszer ű többségét, amely tagállamok 
az 1024/2013/EU rendelet 2. cikkének 1. pontja szerinti részt vev ő 
tagállamok (a továbbiakban: részt vev ő tagállamok),valamint azon 
tagállamok hatáskörrel rendelkez ő hatóságaiból származó tagjainak 
egyszerű többségét, amely tagállamok a 1024/2013/EU rendelet 
2. cikkének 1. pontja szerinti részt nem vev ő tagállamok (a továbbiak ­
ban: részt nem vev ő tagállamok).  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 57
 
A 17. és a 19. cikket érint ő határozatok esetében a munkacsoport által 
javasolt határozatot a felügyeleti tanács szavazati joggal rendelkez ő 
tagjai egyszer ű többséggel fogadják el, amely egyszer ű többség 
magában foglalja a részt vev ő tagállamok hatáskörrel rendelkez ő ható­
ságaiból származó tagjainak egyszer ű többségét, valamint a részt nem 
vevő tagállamok hatáskörrel rendelkez ő hatóságaiból származó tagjainak 
egyszerű többségét.  
A harmadik albekezdést ől eltérve, attól az id őponttól kezdve, amikor a 
részt nem vev ő tagállamok hatáskörrel rendelkez ő hatóságaiból szár ­
mazó szavazati joggal rendelkez ő tagok száma négy vagy annál keve ­
sebb, a munkacsoport által javasolt határozatot a felügyeleti tanács szavazati joggal rendelkez ő tagjainak egyszer ű többségével kell elfo ­
gadni, amelyhez legalább a nem részt vev ő tagállamok hatáskörrel 
rendelkez ő hatóságaiból származó tagok egy szavazata tartozik.
 
Minden szavazati joggal rendelkez ő tagnak egy szavazata van.  
A munkacsoportnak a 41. cikk (2) bekezdése szerinti összetétele tekin ­
tetében a felügyeleti tanács konszenzusra törekszik. Konszenzus hiányában a felügyeleti tanács szavazati joggal rendelkez ő tagjainak 
háromnegyedes többségével határoz. Minden szavazati joggal rendel ­
kező tagnak egy szavazata van.
 
A 18. cikk (3) és (4) bekezdése alapján elfogadott határozatok tekinte ­
tében, az e bekezdés els ő albekezdésében foglaltaktól eltérve a felügye ­
leti tanácsnak a szavazati joggal rendelkez ő tagjainak egyszer ű több­
ségével- amely egyszer ű többség magában foglalja a részt vev ő 
tagállamok hatáskörrel rendelkez ő hatóságaiból származó tagok 
egyszerű többségét és a részt nem vev ő tagállamok hatáskörrel rendel ­
kező hatóságaiból származó tagok egyszer ű többségét – kell meghoznia 
határozatait.  
▼B 
(2) A felügyeleti tanács üléseit az elnök kezdeményezésére, illetve 
tagjai legalább egyharmadának a kérésére hívják össze, és azokat az elnök vezeti.
 
(3) A felügyeleti tanács elfogadja és közzéteszi eljárási szabályzatát.  
▼M1 
(4) A szavazati joggal nem rendelkez ő tagok és a megfigyel ők – az 
elnök, az ügyvezet ő igazgató és az Európai Központi Bank felügyeleti 
tanácsa által kinevezett képvisel ője kivételével – nem vesznek részt a 
felügyeleti tanács olyan vitáiban, amelyek egyedi pénzügyi intézmé ­
nyekkel kapcsolatosak, kivéve, ha a 75. cikk (3) bekezdése vagy az 1. cikk (2) bekezdésében említett jogi aktusok másképp rendelkeznek.
 
(4a) A Hatóság elnöke jogosult bármikor szavazást kérni. E jog és a 
Hatóság döntéshozatali eljárása hatékonyságának sérelme nélkül a Hatóság felügyeleti tanácsának a döntéshozatal során konszenzusra kell törekednie.
 ▼M1 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 58
 
2. SZAKASZ  
Igazgatótanács  
45. cikk  
Összetétel  
(1) Az igazgatótanács az elnökb ől és a felügyeleti tanács szavazati 
joggal rendelkez ő tagjai által a felügyeleti tanács tagjainak sorából 
választott hat másik személyb ől áll.  
Az elnök kivételével az igazgatótanács valamennyi tagja mellé póttagot 
kell választani, aki akadályoztatása esetén helyettesítheti őt. 
▼M1 
A felügyeleti tanács által választott tagok megbízatása két és fél évig 
tart. A megbízatás egyszer meghosszabbítható. Az igazgatótanács össze ­
tétele kiegyensúlyozott, arányos, és az Unió egészét tükrözi. Az igaz ­
gatótanács legalább két tagja nem részt vev ő tagállamok képvisel ője. A 
megbízatások átfedik egymást, és megfelel ő rotációs rendszert kell 
alkalmazni.  
▼B 
(2) Az igazgatótanács a jelen lev ő tagok többségével határoz. Minden 
tag egy szavazattal rendelkezik.  
Az ügyvezet ő igazgató és a Bizottság egy képvisel ője szavazati jog 
nélkül vesz részt az igazgatótanács ülésein.  
A Bizottság képvisel ője a 63. cikkben említett ügyekben szavazati 
joggal rendelkezik.  
Az igazgatótanács elfogadja és közzéteszi eljárási szabályzatát.  
(3) Az igazgatótanács üléseit az elnök kezdeményezésére, illetve 
tagjai legalább egyharmadának kérésére hívják össze és azokat az elnök vezeti.
 
Az igazgatótanács az általa szükségesnek ítélt rendszerességgel, és 
minden felügyeleti tanácsi ülés el őtt ülésezik. Az igazgatótanács 
legalább évente ötször ülésezik.  
(4) Az igazgatótanács tagjai – az eljárási szabályzatra is figyelemmel 
– tanácsadók és szakért ők segítségét is igénybe vehetik. A szavazati 
joggal nem rendelkez ő tagok – az ügyvezet ő igazgató kivételével – 
nem vesznek részt az igazgatótanács azon megbeszélésein, amelyek 
egyedi pénzügyi intézményekkel kapcsolatosak.  
46. cikk  
Függetlenség  
Az igazgatótanács tagjai függetlenül és objektívan járnak el kizárólag az 
Unió egészének érdekeinek megfelel ően, nem kérhetnek és nem fogad ­
hatnak el utasítást sem uniós intézményekt ől vagy szervekt ől, sem 
tagállami kormánytól, sem más köz- vagy magánjogi jogalanytól.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 59
 
A tagállamok, az uniós intézmények vagy szervek vagy bármilyen más 
köz- vagy magánjogi jogalany sem kísérelheti meg befolyásolni az igaz ­
gatótanács tagjait feladataik elvégzése során.  
47. cikk  
Feladatok  
(1) Az igazgatótanács biztosítja, hogy a Hatóság e rendeletnek 
megfelelően teljesítse megbízatását és elvégezze a rábízott feladatokat.  
(2) Az éves és a többéves munkaprogramot az igazgatótanács 
terjeszti a felügyeleti tanács elé elfogadásra.  
(3) Az igazgatótanács a 63. és a 64. cikkel összhangban gyakorolja 
költségvetési hatáskörét.  
▼M1 
(4) Az igazgatótanács fogadja el a Hatóság személyzetpolitikai tervét 
és – a 68. cikk (2) bekezdésének megfelel ően – a Személyzeti 
Szabályzat végrehajtásához szükséges intézkedéseket.  
▼B 
(5) Az igazgatótanács a 72. cikkel összhangban elfogadja a Hatóság 
dokumentumaihoz való hozzáférési jogra vonatkozó külön rendelkezé ­
seket.  
(6) Az igazgatótanács a felügyeleti tanácsnak javaslatot tesz a 
Hatóság tevékenységér ől – beleértve az elnök feladatainak ellátásáról 
– szóló éves jelentés elkészítésére az 53. cikk (7) bekezdésében említett jelentéstervezet alapján.
 
(7) Az igazgatótanács elfogadja és közzéteszi eljárási szabályzatát.  
(8) Az igazgatótanács az 58. cikk (3) és (5) bekezdésével össz ­
hangban jelöli ki, illetve menti fel a fellebbviteli tanács tagjait.  
3. SZAKASZ  
Elnök  
48. cikk  
Kinevezés és feladatok  
(1) A Hatóságot az elnök képviseli, aki feladatát teljes munkaid őben 
ellátó független szakember.  
Az elnök felel ős a felügyeleti tanács munkájának el őkészítéséért és 
vezeti a felügyeleti tanács és az igazgatótanács üléseit.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 60
 
(2) A felügyeleti tanács az elnököt – érdemei, alkalmassága, a pénz ­
ügyi intézményekkel és piacokkal kapcsolatos ismeretei, valamint a pénzügyi felügyelet és szabályozás terén szerzett gyakorlata alapján – nyílt pályázati eljárást követ ően nevezi ki.
 
Mielőtt a felügyeleti tanács által kiválasztott jelölt elfoglalná hivatalát, a 
kiválasztást követ ő egy hónapon belül az Európai Parlament, a jelölt 
meghallgatását követ ően kifogásolhatja a kiválasztott személy kinevezé ­
sét. 
A felügyeleti tanács tagjai közül alelnököt is választ, aki az elnök 
távolléte idején ellátja annak feladatait. Az alelnököt nem az igazgató ­
tanács tagjai közül választják meg.  
(3) Az elnök megbízatása öt évre szól és egy alkalommal meghosz ­
szabbítható.  
(4) Az elnök ötéves megbízatásának leteltét megel őző kilenc hónap 
folyamán a felügyeleti tanács értékeli:  
a) az első megbízatási id őszak során elért eredményeket és megvalósí ­
tásuk módját;  
b) az elkövetkezend ő években a Hatóságra háruló feladatokat és köve ­
telményeket.  
A felügyeleti tanács – az értékelést figyelembe véve – egy alkalommal 
meghosszabbíthatja az elnök megbízatását, az Európai Parlament megerősítésétől függően.
 
(5) Az elnököt csak az Európai Parlament mentheti fel a felügyeleti 
tanács határozatát követ ően. 
Az elnök nem akadályozhatja meg a felügyeleti tanácsot az elnökkel 
kapcsolatos kérdések megvitatásában, különösen ami felmentését illeti, és nem vesz részt az ilyen kérdéseket érint ő vitákban.
 
49. cikk  
Függetlenség  
A felügyeleti tanács által az elnök feladataival kapcsolatban betöltött 
szerep sérelme nélkül az elnök nem kérhet és nem fogadhat el utasítást sem uniós intézményekt ől vagy szervekt ől, sem tagállami kormánytól, 
sem más köz- vagy magánjogi jogalanytól.
 
Sem a tagállamok, sem az uniós intézmények, vagy szervek, sem 
bármely más köz- vagy magánjogi jogalany nem kísérelheti meg befo ­
lyásolni az elnököt feladatai ellátása során.  
Az elnök – a 68. cikkben említett személyzeti szabályzattal összhangban 
– szolgálati jogviszonyának megsz űnését követ ően is köteles feddhetet ­
lenül és tartózkodóan eljárni egyes kinevezések vagy el őnyök elfogadá ­
sával kapcsolatban.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 61
 
49a. cikk  
Kiadások  
Az elnök nyilvánosságra hozza a megtartott üléseket és a kapott vendég ­
látást. A kiadásokat a Személyzeti Szabályzatnak megfelel ően nyilvá ­
nosan kell vezetni.  
▼B 
50. cikk  
Jelentés  
(1) Az Európai Parlament és a Tanács az elnököt vagy az alelnököt – 
függetlenségének teljes mérték ű tiszteletben tartása mellett – felkérheti 
arra, hogy tegyen nyilatkozatot. Az elnök nyilatkozatot tesz az Európai Parlament el őtt, és kérésre bármikor válaszol bármely, a képvisel ők által 
feltett kérdésre.
 
(2) Az elnök kérésre, az (1) bekezdésben említett nyilatkozat 
megtétele el őtt legalább 15 nappal írásbeli jelentést nyújt be a Hatóság 
főbb tevékenységeir ől az Európai Parlamentnek.  
(3) A 11–18. cikkben, valamint a 20. cikkben és 33. cikkben említett 
információn kívül a jelentésnek tartalmaznia kell az Európai Parlament által eseti alapon igényelt valamennyi kapcsolódó információt is.
 
4. SZAKASZ  
Ügyvezető igazgató  
51. cikk  
Kinevezés  
(1) A Hatóságot az ügyvezet ő igazgató irányítja, aki feladatát teljes 
munkaidőben ellátó független szakember.  
(2) A felügyeleti tanács az ügyvezet ő igazgatót – érdemei, alkalmas ­
sága, a pénzügyi intézményekkel és piacokkal kapcsolatos tudása, vala ­
mint a pénzügyi felügyelet és szabályozás terén szerzett gyakorlata és vezetői tapasztalata alapján – nyílt pályázati eljárást és az Európai Parla ­
ment jóváhagyását követ ően nevezi ki.
 
(3) Az ügyvezet ő igazgató megbízatása öt évre szól és egy alka ­
lommal meghosszabbítható.  
(4) Az ügyvezet ő igazgató ötéves megbízatásának leteltét megel őző 
kilenc hónap folyamán a felügyeleti tanács értékeli különösen:  
a) az első megbízatási id őszak során elért eredményeket és megvalósí ­
tásuk módját;  
b) az elkövetkezend ő években a Hatóságra háruló feladatokat és köve ­
telményeket.  
A felügyeleti tanács – az els ő bekezdésben említett értékelést figye ­
lembe véve – egy alkalommal meghosszabbíthatja az ügyvezet ő igaz­
gató megbízatását.  ▼M1 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 62
 
(5) Az ügyvezet ő igazgató csak a felügyeleti tanács határozata 
alapján menthet ő fel. 
52. cikk  
Függetlenség  
Az igazgatótanács és a felügyeleti tanács által az ügyvezet ő igazgató 
feladataival kapcsolatban betöltött szerep sérelme nélkül az ügyvezet ő 
igazgató nem kérhet és nem fogadhat el utasítást sem uniós intéz ­
ménytől vagy szervt ől, sem tagállami kormánytól, sem más egyéb 
köz-vagy magánjogi jogalanytól.  
Sem a tagállamok, sem az uniós intézmények vagy szervek, sem 
bármely más köz- vagy magánjogi jogalany nem kísérelheti meg befo ­
lyásolni az ügyvezet ő igazgatót feladatai ellátása során.  
Az ügyvezet ő igazgató – a 68. cikkben említett személyzeti szabály ­
zattal összhangban – szolgálati jogviszonyának megsz űnését követ ően is 
köteles feddhetetlenül és tartózkodóan eljárni egyes kinevezések vagy előnyök elfogadásával kapcsolatban.  
▼
M1 
52a. cikk  
Kiadások  
Az ügyvezet ő igazgató nyilvánosságra hozza a megtartott üléseket és a 
kapott vendéglátást. A kiadásokat a Személyzeti Szabályzatnak megfele ­
lően nyilvánosan kell vezetni.  
▼B 
53. cikk  
Feladatok  
(1) Az ügyvezet ő igazgató felel ős a Hatóság irányításáért és el őké­
szíti az igazgatótanács munkáját.  
(2) Az ügyvezet ő igazgató felel azért, hogy a felügyeleti tanács irány ­
mutatásával és az igazgatótanács ellen őrzése mellett megvalósuljon a 
Hatóság éves munkaprogramja.  
(3) Az ügyvezet ő igazgató megfelel ő intézkedésekkel – különösen 
belső ügyviteli utasítások elfogadásával és közlemények közzétételével 
– gondoskodik arról, hogy a Hatóság e rendelettel összhangban m űköd­
jön. 
(4) Az ügyvezet ő igazgató a 47. cikk (2) bekezdésének megfelel ően 
elkészíti a többéves munkaprogramot.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 63
 
(5) Minden év június 30-ig a 47. cikk (2) bekezdésének megfelel ően 
az ügyvezet ő igazgató elkészíti a következ ő évi munkaprogramot.  
(6) Az ügyvezet ő igazgató a 63. cikknek megfelel ően elkészíti a 
Hatóság el őzetes költségvetés-tervezetét, és a 64. cikk értelmében végre ­
hajtja a Hatóság költségvetését.  
(7) Az ügyvezet ő igazgató minden évben elkészíti a jelentésterveze ­
tet, külön-külön szakaszban kitérve a Hatóság szabályozási és felügye ­
leti tevékenységeire, illet őleg a pénzügyi és az igazgatási kérdésekre.  
(8) Az ügyvezet ő igazgató az e rendelet 68. cikkében megállapított 
hatásköröket gyakorolja a Hatóság személyzetével szemben és kezeli a személyzeti ügyeket.
 
IV. FEJEZET  
AZ EURÓPAI FELÜGYELETI HATÓSÁGOK KÖZÖS TESTÜLETEI  
1. SZAKASZ  
Az európai felügyeleti hatóságok vegyes bizottsága  
54. cikk  
Létrehozás  
(1) Létrejön az európai felügyeleti hatóságok vegyes bizottsága.  
(2) A vegyes bizottság olyan fórum, amelynek keretében a Hatóság 
rendszeresen és szorosan együttm űködik az európai felügyeleti ható ­
sággal (Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság) és az európai felügyeleti hatósággal (Európai Értékpapír-piaci Hatóság), és biztosítja az szektorok közötti következetességet, különösen az alábbiak terén:
 
— pénzügyi konglomerátumok,  
— könyvvitel és könyvvizsgálat,  
— az szektorok közötti fejlemények, kockázatok és a pénzügyi stabi ­
litás sebezhet őségének mikroprudenciális elemzése,  
— lakossági befektetési termékek,  
— pénzmosás elleni intézkedések, és  
— információcsere az ERKT-vel és az ERKT és az EFH-k közötti 
kapcsolatok kialakítása.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 64
 
(3) A vegyes bizottság az EFH-k által biztosított külön személyzettel 
rendelkezik, amely titkárságként m űködik. A Hatóság megfelel ő erőfor­
rásokkal járul hozzá az igazgatási, infrastrukturális és m űködési költ ­
ségekhez.  
(4) Amennyiben egy pénzügyi intézmény több szektorális területen 
érintett, a vegyes bizottság a nézeteltéréseket az 56. cikknek megfele ­
lően rendezi.  
55. cikk  
Összetétel  
(1) A vegyes bizottság az EFH-k elnökeib ől, és – adott esetben – az 
57. cikknek megfelel ően létrehozott albizottság elnökéb ől áll.  
(2) Az ügyvezet ő igazgatót, a Bizottság képvisel őjét és az ERKT-t 
megfigyel őként meghívják a vegyes bizottság és az 57. cikkben említett 
albizottságok üléseire.  
(3) A vegyes bizottság elnökét évente, az EFH-k elnökei közül 
felváltva nevezik ki. A vegyes bizottság elnöke egyben az ERKT alelnöke.
 
(4) A vegyes bizottság elfogadja és közzéteszi eljárási szabályzatát. 
A szabályzat meghatározhatja a vegyes bizottság üléseinek további résztvevőit.
 
A vegyes bizottság legalább kéthavonta ülésezik.  
56. cikk  
Közös álláspontok és közös intézkedések  
A II. fejezetben meghatározott tevékenységi körén belül, és különös 
tekintettel a 2002/87/EK irányelv végrehajtására – ha releváns –, a Hatóság közös álláspontot alakít ki az európai felügyeleti hatósággal (Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság) és az európai felügyeleti hatósággal (Európai Értékpapír-piaci Hatóság), amennyiben szükséges.
 
Az e rendelet 10–15., 17., 18. vagy 19. cikkében meghatározott, a 
2002/87/EK irányelv és az 1. cikk (2) bekezdésében említett egyéb – az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság) vagy az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) hatáskörébe is tartozó – uniós aktusok alkalmazásával kapcsolatos intézkedéseket a Hatóság, az európai felügyeleti hatóság (Európai Biztosítási és Foglal ­
koztatóinyugdíj-hatóság) és az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) adott esetben egyidej űleg fogadja el.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 65
 
57. cikk  
Albizottságok  
(1) Az 56. cikk alkalmazásában létre kell hozni a vegyes bizottság 
pénzügyi konglomerátumokkal foglalkozó albizottságát.  
(2) Az albizottság az 55. cikk (1) bekezdésében említett 
személyekb ől és az egyes tagállamok releváns hatáskörrel rendelkez ő 
hatósága mindenkori személyzetének egy magas rangú képvisel őjéből 
áll. 
(3) Az albizottság tagjai közül választ elnököt, aki tagja a vegyes 
bizottságnak is.  
(4) A vegyes bizottság további albizottságokat hozhat létre.  
2. SZAKASZ  
Fellebbviteli tanács  
58. cikk  
Összetétel és m űködés  
(1) A fellebbviteli tanács az EFH-k közös testülete.  
(2) A fellebbviteli tanács hat tagból és hat póttagból áll, akik nagyon 
elismert személyek és igazolt szaktudással és szakmai gyakorlattal rendelkeznek, a banki, biztosítási, foglalkoztatási nyugdíj és értékpa ­
pír-piaci területen vagy más pénzügyi szolgáltatások területén pedig kellően magas szint ű szakmai, többek közt felügyeleti ismereteik és 
gyakorlatuk van, nem tartoznak a Hatóság tevékenységében részt vev ő 
hatáskörrel rendelkez ő hatóságok vagy más nemzeti, illetve uniós intéz ­
mény jelenlegi alkalmazottai közé. A fellebbviteli tanácsnak megfelel ő 
jogi szakértelemmel kell rendelkeznie ahhoz, hogy jogi szaktanácsadást biztosítson a Hatóság hatáskörének gyakorlásával kapcsolatban.
 
A fellebbviteli tanács kijelöli elnökét.  
(3) A fellebbviteli tanács két tagját és két póttagját az  Európai Unió 
Hivatalos Lapjában  közzétett pályázati felhívást követ ően egy, a 
Bizottság által javasolt sz űkített listáról a Hatóság igazgatótanácsa 
nevezi ki, a felügyel őtanáccsal folytatott konzultációt követ ően. 
A többi tagot az 1094/2010/EU rendelettel és az 1095/2010/EU rende ­
lettel összhangban kell kinevezni.  
(4) A fellebbviteli tanács tagjainak megbízatása öt évre szól. A 
megbízatás egyszer meghosszabbítható.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 66
 
(5) A fellebbviteli tanácsnak a Hatóság igazgatótanácsa által kineve ­
zett tagja megbízatásának ideje alatt e tisztségéb ől nem menthet ő fel, 
kivéve akkor, ha súlyos hivatali mulasztást követett el, és az igazgató ­
tanács – a felügyeleti tanáccsal folytatott konzultációt követ ően erről 
határozatot hoz.  
(6) A fellebbviteli tanács határozatainak meghozatalához a hat tagból 
legalább négy f ő szavazata szükséges. Ha a megtámadott határozat e 
rendelet hatálya alá tartozik, a dönt ő többségnek a fellebbviteli tanács 
Hatóság által kinevezett két tagja közül legalább egyet magában kell foglalnia.
 
(7) A fellebbviteli tanács szükség szerint, az elnök kezdeményezésére 
ülésezik.  
(8) Az EFH megfelel ő működési és titkársági támogatást biztosít a 
fellebbviteli tanács részére.  
59. cikk  
Függetlenség és pártatlanság  
(1) A fellebbviteli tanács tagjai függetlenül hozzák meg döntéseiket. 
Nem utasíthatók. A fellebbviteli tanács tagjai a Hatósággal, annak igaz ­
gatótanácsával vagy felügyeleti tanácsával kapcsolatos más feladatot nem láthatnak el.
 
(2) Nem vehet részt a fellebbezési eljárásban a fellebbviteli tanács 
olyan tagja, akinek bármely személyes érdeke f űződik az eljáráshoz, aki 
korábban az eljárás egyik felének képviseletét látta el, illet őleg aki részt 
vett a fellebbezés tárgyát képez ő határozat meghozatalában.  
(3) A fellebbviteli tanács minden tagja értesíti a fellebbviteli tanácsot, 
ha valamely tagtársáról – az (1) és a (2) bekezdésben említett okok egyike vagy bármely más ok miatt – úgy véli, hogy nem helyénvaló részt vennie egy adott fellebbezési eljárásban.
 
(4) A fellebbezési eljárás feleinek bármelyike az (1) és a (2) bekez ­
désben említett bármely indokra hivatkozva, illetve elfogultság gyanúja esetén a fellebbviteli tanács bármely tagjának részvétele ellen kifogással élhet.
 
A tagok állampolgársága nem szolgálhat kifogás alapjául, továbbá a 
kifogás nem megengedhet ő a fellebbezési eljárás azon fele részér ől, 
aki a kifogást megalapozó tény ismeretében további, a fellebbviteli tanács összetételének kifogásolásától eltér ő, eljárási cselekményt tett.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 67
 
(5) A fellebbviteli tanács az (1) és az (2) bekezdésben foglaltak 
fennállása esetén teend ő intézkedésr ől az érintett tag részvétele nélkül 
határoz.  
A szóban forgó határozat meghozatala céljából a fellebbviteli tanács az 
érintett tag helyett annak póttagja részvételével ülésezik. Ha a póttag ellen is hasonló eljárás van folyamatban, a Hatóság elnöke a rendelke ­
zésre álló póttagok közül jelöl ki helyettest.
 
(6) A fellebbviteli tanács tagjai vállalják, hogy függetlenül, a 
közérdeknek megfelel ően járnak el.  
E célból kötelezettségvállalási és érdekeltségi nyilatkozatot tesznek, 
amelyben vagy kijelentik, hogy nincsenek olyan érdekeltségeik, 
amelyekről feltételezhet ő, hogy veszélyeztethetik függetlenségüket, 
vagy megnevezik azokat a közvetlen vagy közvetett érdekeltségeiket, amelyekről feltételezhet ő, hogy veszélyeztethetik függetlenségüket.
 
A nyilatkozatokat évente írásos formában közzé kell tenni.  
V. FEJEZET  
JOGORVOSLATOK  
60. cikk  
Fellebbezések  
(1) Bármely természetes vagy jogi személy – a hatáskörrel rendel ­
kező hatóságokat is ideértve – fellebbezhet a Hatóság 17., 18. és 
19. cikkben említett, valamint bármely más, az 1. cikk (2) bekezdésében meghatározott uniós aktusok szerinti, neki címzett határozata ellen vagy az olyan más személynek címzett határozat ellen, amely őt közvetlenül 
és személyében érinti.
 
(2) A fellebbezést indokolással együtt írásban kell eljuttatni a Ható ­
sághoz, attól a naptól számított két hónapon belül, hogy az érintett személyt értesítették a szóban forgó határozatról, vagy – ha értesítésre nem került sor – a határozat Hatóság általi közzétételének napjától számított két hónapon belül.
 
A fellebbviteli tanács a benyújtástól számítva két hónapon belül határoz 
a fellebbezésr ől. 
(3) Az (1) bekezdésben foglaltaknak megfelel ően beadott fellebbe ­
zésnek nincsen felfüggeszt ő hatálya.  
A fellebbviteli tanács azonban a kifogásolt határozat végrehajtását 
felfüggesztheti, ha megítélése szerint a körülmények ezt megkövetelik.  
(4) Ha a fellebbezés elfogadható, a fellebbviteli tanács megvizsgálja, 
hogy az megalapozott-e. A fellebbviteli tanács felkéri a fellebbezési eljárás feleit, hogy az általa kibocsátott értesítésekr ől vagy a fellebbezési 
eljárás többi fele által tett nyilatkozatokról meghatározott határid őn belül 
nyújtsák be észrevételeiket. A fellebbezési eljárásban a felek jogosultak álláspontjukat szóban el őadni.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 68
 
(5) A fellebbviteli tanács meger ősítheti a Hatóság hatáskörrel rendel ­
kező testülete által hozott határozatot vagy a Hatóság hatáskörrel rendel ­
kező testületéhez utalhatja az ügyet. Erre a testületre nézve a fellebb ­
viteli tanács határozata kötelez ő, és ez a testület módosított határozatot 
fogad el az adott ügyben.  
(6) A fellebbviteli tanács elfogadja és közzéteszi eljárási szabályzatát.  
(7) A fellebbviteli tanács által hozott határozatokat a Hatóság 
megindokolja és közzéteszi.  
61. cikk  
Kereset benyújtása az Európai Unió Bíróságához  
(1) A fellebbviteli tanács határozatai, illet őleg – ha a fellebbviteli 
tanács nem jogosult jogorvoslatot gyakorolni – a Hatóság határozatai az EUMSz 263. cikkével összhangban indított keresettel megtámadhatók az Európai Unió Bírósága el őtt.
 
(2) A tagállamok és az uniós intézmények, valamint természetes és 
jogi személyek az EUMSz. 263. cikkével összhangban keresetet indít ­
hatnak az Európai Unió Bíróságánál a Hatóság határozatai ellen.  
(3) Abban az esetben, ha a Hatóság köteles eljárni és elmulasztja a 
döntéshozatalt, az EUMSz. 265. cikkével összhangban mulasztás miatti kereset indítható az Európai Unió Bíróságnál.
 
(4) A Hatóságnak meg kell hoznia az Európai Unió Bírósága 
ítéletének betartásához szükséges intézkedéseket.  
VI. FEJEZET  
PÉNZÜGYI RENDELKEZÉSEK  
62. cikk  
A Hatóság költségvetése  
(1) Az Európai Közösségek általános költségvetésére alkalmazandó 
költségvetési rendeletr ől szóló, 2002. június 25-i 1605/2002/EK, 
Euratom tanácsi rendelet (  1 ) (a továbbiakban „költségvetési rendelet”) 
185. cikkében foglaltaknak megfelel ő európai szervként m űködő 
Hatóság bevételei mindenekel őtt az alább felsoroltak bármilyen kombi ­
nációjából állnak:  
a) a pénzügyi intézmények felügyeletére hatáskörrel rendelkez ő nemzeti 
hatóságok kötelez ő hozzájárulásai; amelyeket a szavazatoknak az 
átmeneti rendelkezésekr ől szóló (36.) jegyz őkönyv 3. cikkének 
(3) bekezdésében szerepl ő súlyozásán alapuló képlettel kell meghatá ­
rozni. E cikk alkalmazásában az átmeneti rendelkezésekr ől szóló 
(36.) jegyz őkönyv 3. cikkének (3) bekezdését az abban megállapított 
2014. október 31-i határid őt követően is alkalmazni kell;  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 69  
( 1 ) HL L 248., 2002.9.16., 1. o.
 b) az Unió általános költségvetésében (a Bizottságra vonatkozó szakasz ­
ban) előirányzott uniós támogatás;  
c) a vonatkozó uniós jogi eszközökben meghatározott esetekben a 
Hatóságnak fizetend ő díjak.  
(2) A Hatóság kiadásai tartalmazzák legalább a személyzeti, a díja ­
zással kapcsolatos, az adminisztratív, az infrastrukturális, valamint a szakmai képzéssel kapcsolatos kiadásokat és a m űködési költségeket.
 
(3) A bevételeknek és a kiadásoknak egyensúlyban kell lenniük.  
(4) A Hatóság valamennyi bevételének és kiadásának becslését 
minden – a naptári évnek megfelel ő – pénzügyi évre vonatkozóan el 
kell készíteni, és azt a Hatóság költségvetésében fel kell tüntetni.  
63. cikk  
A költségvetés elkészítése  
(1) Az ügyvezet ő igazgató minden év február 15-ig kimutatásterve ­
zetet készít a következ ő pénzügyi évben várható bevételekr ől és kiadá ­
sokról, majd ezt a létszámtervre vonatkozó javaslattal együtt megküldi az igazgatótanácsnak és a felügyeleti tanácsnak. Az ügyvezet ő igazgató 
által készített és az igazgatótanács által jóváhagyott kimutatástervezet alapján a felügyeleti tanács minden évben összeállítja a Hatóság követ ­
kező pénzügyi évre el őirányzott bevételeire és kiadásaira vonatkozó 
kimutatást. Ezt a becsléseket tartalmazó kimutatást – az el őzetes 
létszámtervvel együtt – a felügyeleti tanács március 31-ig a Bizottság elé terjeszti. A becsléseket tartalmazó kimutatás elfogadása el őtt az 
ügyvezető igazgató által készített tervezetet az igazgatótanácsnak jóvá 
kell hagynia.
 
(2) A becsléseket tartalmazó kimutatást a Bizottság megküldi az 
Európai Parlamentnek és a Tanácsnak (a továbbiakban együttesen: költ ­
ségvetési hatóság) az Unió költségvetés-tervezetével együtt.  
(3) A kimutatás alapján a Bizottság az Európai Unió költségvetés- 
tervezetében feltünteti a létszámtervre tekintettel szükségesnek ítélt előzetes irányszámokat, valamint azon támogatás összegét, amely az 
EUMSz. 313. és 314. cikkével összhangban az Európai Unió általános költségvetését terheli.
 
(4) A Hatóság létszámtervét a költségvetési hatóság fogadja el. A 
költségvetési hatóság hagyja jóvá a Hatóság támogatására szánt költség ­
vetési előirányzatot.  
(5) A Hatóság költségvetését a felügyeleti tanács fogadja el. A 
Hatóság költségvetése az Unió általános költségvetésének végleges elfo ­
gadásától tekinthet ő véglegesnek. Szükség esetén ennek megfelel ően ki 
kell igazítani.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 70
 
(6) Az igazgatótanács haladéktalanul értesíti a költségvetési hatóságot 
az olyan projektek megvalósítására irányuló szándékáról, amelyek jelentős pénzügyi hatást gyakorolhatnak költségvetésének finanszírozá ­
sára és különösen az ingatlanprojektekr ől, például épületek bérbevéte ­
léről vagy megvásárlásáról. Minderr ől tájékoztatja a Bizottságot. Ha a 
költségvetési hatóság bármely ága véleményt kíván kibocsátani, a projektről szóló tájékoztatás átvételét ől számítva két héten belül értesíti 
a Hatóságot err ől a szándékáról. Értesítés hiányában a Hatóság lebonyo ­
líthatja a tervezett ügyletet.  
▼
M1 __________  
▼B 
64. cikk  
A költségvetés végrehajtása és ellen őrzése  
(1) Az ügyvezet ő igazgató engedélyezési tisztvisel ői feladatokat lát 
el, és végrehajtja a Hatóság költségvetését.  
(2) A Hatóság számvitelért felel ős tisztvisel ője minden pénzügyi év 
lezárulta után március 1-jéig megküldi a Bizottság számvitelért felel ős 
tisztviselőjének és a Számvev őszéknek az el őzetes beszámolót, valamint 
az adott pénzügyi év költségvetési és pénzügyi gazdálkodásáról szóló jelentést. A Hatóság számvitelért felel ős tisztvisel ője a következ ő év 
március 31-ig a felügyeleti tanács tagjainak, az Európai Parlamentnek 
és a Tanácsnak is megküldi a költségvetési és a pénzügyi gazdálko ­
dásról szóló jelentést.
 
A Bizottság számvitelért felel ős tisztvisel ője a költségvetési rendelet 
128. cikkének megfelel ően az intézmények és a decentralizált szervek 
előzetes beszámolói alapján konszolidált beszámolót készít.  
(3) Az ügyvezet ő igazgató, miután beérkeztek hozzá a Hatóság 
előzetes beszámolójára vonatkozó, a Számvev őszék által a költségvetési 
rendelet 129. cikkével összhangban tett észrevételek, saját hatáskörében összeállítja, majd véleményezésre az igazgatótanács elé terjeszti a Hatóság végleges beszámolóját.
 
(4) Az igazgatótanács véleményezi a Hatóság végleges beszámolóját.  
(5) Az ügyvezet ő igazgató a végleges beszámolót, valamint az igaz ­
gatótanács véleményét a pénzügyi év lezárultát követ ő július 1-jéig 
eljuttatja a felügyeleti tanács tagjainak, az Európai Parlamentnek, a Tanácsnak, a Bizottságnak és a Számvev őszéknek.
 
(6) A végleges beszámolót közzé kell tenni.  
(7) Az ügyvezet ő igazgató szeptember 30-ig megválaszolja a Szám ­
vevőszék észrevételeit. E válaszról másolatot küld az igazgatótanácsnak 
és a Bizottságnak.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 71
 
(8) Az igazgató az Európai Parlamentnek – ez utóbbi kérésére és 
összhangban a költségvetési rendelet 146. cikkének (3) bekezdésében foglaltakkal – minden szükséges tájékoztatást megad a szóban forgó pénzügyi évre vonatkozó zárszámadási eljárás zökken őmentes lebonyo ­
lításához.
 
(9) Az Európai Parlament – a Tanács min ősített többséggel hozott 
ajánlása alapján – legkés őbb az N+2. év május 15-ig megadja a Hatóság 
számára a felmentést az N. pénzügyi év költségvetésének végrehajtására vonatkozóan, beleértve az Európai Unió általános költségvetéséb ől és a 
hatáskörrel rendelkez ő hatóságoktól származó bevételt is.
 
65. cikk  
Pénzügyi szabályok  
A Hatóságra alkalmazandó pénzügyi szabályokat a Bizottsággal folyta ­
tott konzultációt követ ően az igazgatótanács fogadja el. A szóban forgó 
szabályok nem térhetnek el az Európai Közösségek általános költségve ­
tésére alkalmazandó költségvetési rendeletr ől szóló 1605/2002/EK, 
Euratom tanácsi rendelet 185. cikkében említett szervekre vonatkozó költségvetési keretrendeletr ől szóló, 2002. november 19-i 
2343/2002/EK, Euratom bizottsági rendelett ől (
 1 ), kivéve, ha a Hatóság 
sajátos m űködési igényei úgy kívánják, ehhez azonban a Bizottság 
előzetes hozzájárulására van szükség.  
66. cikk  
Csalás elleni intézkedések  
(1) Az 1073/1999/EK rendelet lesz űkítés nélkül alkalmazandók a 
Hatóságra csalás, vesztegetés és egyéb jogellenes cselekmények elleni fellépés céljából.
 
(2) A Hatóság csatlakozik az OLAF bels ő vizsgálatairól szóló intéz ­
ményközi megállapodáshoz, és haladéktalanul meghozza a Hatóság egész személyzetére vonatkozó megfelel ő rendelkezéseket.
 
(3) A finanszírozási határozatokban és a megállapodásokban, vala ­
mint a bel őlük következ ő végrehajtási aktusokban kifejezetten ki kell 
kötni, hogy a Számvev őszék és az OLAF szükség esetén helyszíni 
ellenőrzésnek vetheti alá a Hatóság által kifizetett pénzösszegek kedvez ­
ményezettjeit, valamint a személyzet azon tagjait, akik az említett pénz ­
összegek elosztásáért felelnek.  
VII. FEJEZET  
ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK  
67. cikk  
Kiváltságok és mentességek  
A Hatóságra és személyzetére az Európai Unióról szóló szerz ődéshez és 
az EUMSz-hez csatolt, az Európai Unió kiváltságairól és mentességeir ől 
szóló (7.) jegyz őkönyv alkalmazandó.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 72  
( 1 ) HL L 357., 2002.12.31., 72. o.
 68. cikk  
Személyzet  
(1) A Hatóság személyzetére – ideértve annak ügyvezet ő igazgatóját 
és elnökét is – a személyzeti szabályzat, az egyéb alkalmazottakra vonatkozó alkalmazási feltételek, valamint az uniós intézmények által az említett szabályzat, illetve feltételek alkalmazása céljából közösen elfogadott szabályok alkalmazandók.
 
(2) Az igazgatótanács – a Bizottsággal egyetértésben – a személyzeti 
szabályzat 110. cikkében meghatározott el őírásokkal összhangban elfo ­
gadja a szükséges végrehajtási intézkedéseket.  
(3) Személyzete tekintetében a Hatóság gyakorolja a személyzeti 
szabályzat által a kinevezésre jogosult hatóságra ruházott hatáskört, valamint az egyéb alkalmazottakra vonatkozó alkalmazási feltételek által a szerz ődéskötésre jogosult hatóságra ruházott hatáskört.
 
(4) Az igazgatótanács olyan rendelkezéseket fogad el, amelyek lehe ­
tővé teszik a tagállamokból kiküldött nemzeti szakért ők Hatóságon 
belüli alkalmazását.  
69. cikk  
A Hatóság felel őssége  
(1) Szerz ődésen kívüli felel ősség esetében a Hatóság – a tagállamok 
jogában meglév ő közös általános jogelveknek megfelel ően – megtéríti az 
általa okozott, illet őleg az alkalmazottai által feladataik ellátása során 
okozott összes kárt. Az ilyen károk megtérítésével kapcsolatos jogviták az Európai Unió Bíróságának joghatósága alá tartoznak.
 
(2) A Hatóság alkalmazottainak a Hatósággal szembeni személyes 
pénzügyi és fegyelmi felel őssége tekintetében a Hatóság személyzetére 
alkalmazandó vonatkozó rendelkezések az irányadók.  
70. cikk  
Szakmai titoktartási kötelezettség  
(1) A felügyeleti tanács és az igazgatótanács tagjaira, az ügyvezet ő 
igazgatóra és a Hatóság személyzetének tagjaira, ideértve a tagállamok által ideiglenesen kiküldött tisztvisel őket és a Hatóság részére szerz ő­
déses alapon feladatokat végz ő minden más személyt is, az EUMSz 
339. cikkében meghatározott és a vonatkozó uniós jogszabályokban előírt szakmai titoktartási követelmények alkalmazandók, még megbíza ­
tásuk lejártát követ ően is.
 
A személyzeti szabályzat 16. cikke alkalmazandó rájuk.  
A személyzet tagjai a személyzeti szabályzatnak megfelel ően szolgálati 
jogviszonyuk megsz űnését követ ően is kötelesek feddhetetlenül és 
tartózkodóan eljárni egyes kinevezések vagy el őnyök elfogadásával 
kapcsolatban.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 73
 
A tagállamok, az uniós intézmények vagy szervek vagy bármilyen más 
köz- vagy magánjogi jogalany sem kísérelheti meg befolyásolni a Hatóság tagjait feladataik elvégzése során.
 
(2) A büntet őjog hatálya alá tartozó esetek sérelme nélkül, az 
(1) bekezdésben említett személyek nem hozhatnak semmilyen, szakmai kötelességük teljesítése közben kapott bizalmas információt más személy vagy hatóság tudomására, az olyan összegzett és összesített formában történt közlés kivételével, amelyb ől az egyes pénzügyi intéz ­
mények nem azonosíthatók.
 
Emellett az (1) bekezdésben és e bekezdés els ő albekezdésében el őírt 
kötelezettség nem zárja ki, hogy a Hatóság és a nemzeti felügyeleti hatóságok ezt az információt az 1. cikk (2) bekezdésében említett aktusok érvényesítésére, valamint különösen a határozatok elfogadására irányuló jogi eljárásokhoz felhasználják.
 
(3) Az (1) és (2) bekezdés nem zárja ki, hogy a Hatóság e rendelettel 
és más, a pénzügyi intézményekre alkalmazandó uniós jogszabályokkal összhangban információt cseréljen a nemzeti felügyeleti hatóságokkal.
 
Erre az információra az (1) és (2) bekezdésben megjelölt szakmai titok ­
tartási feltételek vonatkoznak. A Hatóság bels ő eljárási szabályzatában 
meghatározza az (1) és (2) bekezdésben említett titoktartási szabályok végrehajtására vonatkozó gyakorlati intézkedéseket.
 
(4) A Hatóság alkalmazza a Bizottság eljárási szabályzatának módo ­
sításáról szóló, 2001. november 29-i 2001/844/EK, ESZAK, Euratom határozatot (
 1 ). 
71. cikk  
Adatvédelem  
Ez a rendelet nem érinti a tagállamoknak a személyes adatok feldolgo ­
zása tekintetében a 95/46/EK irányelv alapján fennálló, sem a Ható ­
ságnak a feladatai ellátása során végrehajtott személyesadat-feldolgozás tekintetében a 45/2001/EK rendelet alapján fennálló kötelezettségeit.
 
72. cikk  
Hozzáférés a dokumentumokhoz  
(1) A Hatóság birtokában lév ő dokumentumokra az 1049/2001/EK 
rendelet alkalmazandó.  
(2) Az igazgatótanács 2011. május 31-ig gyakorlati intézkedéseket 
fogad el az 1049/2001/EK rendelet alkalmazására.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 74  
( 1 ) HL L 317., 2001.12.3., 1. o.
 (3) A Hatóság által az 1049/2001/EK rendelet 8. cikke értelmében 
hozott határozatok tárgyában panasz nyújtható be az ombudsmanhoz vagy az EUMSz. 228., illetve 263. cikkében megállapított feltételekkel összhangban – adott esetben – eljárás indítható az Európai Unió Bíró ­
sága előtt a fellebbviteli tanácsnak benyújtott fellebbezést követ ően.
 
73. cikk  
Nyelvhasználat  
(1) A Hatóságra az Európai Gazdasági Közösség által használt 
nyelvek meghatározásáról szóló 1. tanácsi rendeletet (  1 ) kell alkalmazni.  
(2) A Hatóság bels ő nyelvhasználatára vonatkozó rendelkezésekr ől az 
igazgatótanács határoz.  
(3) A Hatóság m űködéséhez szükséges fordítói szolgáltatásokat az 
Európai Unió Szerveinek Fordítóközpontja biztosítja.  
74. cikk  
Székhely-megállapodás  
A Hatóságnak a befogadó tagállamban történ ő elhelyezésére és az ezen 
tagállam által nyújtandó szolgáltatásokra vonatkozó szükséges szabályo ­
kat, valamint a Hatóság ügyvezet ő igazgatójára, az igazgatótanács tagja ­
ira, a Hatóság személyzetére és családtagjaikra a Hatóság székhelyét befogadó tagállamban alkalmazandó konkrét szabályokat a Hatóság és 
a befogadó tagállam közötti székhely-megállapodásban kell meghatá ­
rozni, amely az igazgatótanács jóváhagyását követ ően köthet ő meg.
 
A Hatóság befogadó tagállama a lehet ő legjobb körülményeket biztosítja 
a Hatóság megfelel ő működéséhez, ideértve a többnyelv ű, európai 
szemlélet ű iskoláztatás lehet őségét és a megfelel ő közlekedési kapcso ­
latokat is.  
75. cikk  
Harmadik országok részvétele  
(1) A Hatóság munkájában való részvétel nyitva áll azon harmadik 
országok számára, amelyek megállapodást kötöttek az Unióval, amelynek keretében elfogadták és alkalmazzák az uniós jogot a Ható ­
ságnak az 1. cikk (2) bekezdésében említett hatáskörébe tartozó terüle ­
teken.
 
(2) A Hatóság együttm űködhet az (1) bekezdésben említett országok ­
kal, amelyek az Unióval az EUMSz 216. cikkében foglaltakkal össz ­
hangban kötött nemzetközi megállapodásoknak megfelel ően a Hatóság 
1. cikk (2) bekezdésében említett hatáskörében az uniós jogszabályokkal egyenérték űnek elfogadott jogszabályokat alkalmaznak.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 75  
( 1 ) HL 17., 1958.10.6., 385. o.
 (3) Az (1) és (2) bekezdésben említett megállapodások vonatkozó 
rendelkezései alapján az adott, az (1) bekezdés szerinti országra nézve meg kell állapítani különösen a Hatóság munkájában való részvétel jellegét, tárgyát és eljárási vonatkozásait, kitérve a pénzügyi járulékokat és a személyzetet érint ő kérdésekre is. E rendelkezések el őírhatják, hogy 
ezek az országok megfigyel őként részt vehetnek a felügyeleti tanácsban, 
de biztosítják, hogy nem vesznek részt olyan vitákban, amelyek meghatározott pénzügyi intézményekkel foglalkoznak, kivéve, ha 
közvetlen érintettség áll fenn.
 
VIII. FEJEZET  
ÁTMENETI ÉS ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK  
76. cikk  
Előkészítő intézkedések  
(1) Az e rendelet hatálybalépését követ ően és a Hatóság létrehozását 
megelőzően az EBFB a Bizottsággal szorosan együttm űködve előké­
szíti az EBFB-nek a Hatósággal történ ő felváltását.  
(2) A Hatóság létrehozását követ ően a Bizottság felel ős a Hatóság 
adminisztratív létrehozásáért és kezdeti adminisztratív m űködéséért 
mindaddig, amíg a Hatóság ki nem nevezte ügyvezet ő igazgatóját.  
E célból mindaddig, amíg az ügyvezet ő igazgató a felügyeleti tanács 
általi és az 51. cikkel összhangban történ ő kinevezését követ ően hiva­
talba nem lép, a Bizottság ideiglenes alapon kinevezhet egy tisztvisel őt 
az ügyvezet ő igazgató feladatainak ellátására. Ezt az id őszakot a 
Hatóság ügyvezet ő igazgatójának kinevezéséhez szükséges id őtartamra 
kell korlátozni.  
Az ideiglenes ügyvezet ő igazgató az igazgatótanács jóváhagyását köve ­
tően a Hatóság költségvetése alapján rendelkezésre álló keret által fede ­
zett valamennyi kifizetést engedélyezheti, valamint szerz ődéseket – 
köztük a Hatóság létszámtervének elfogadását követ ően munkaszerz ő­
déseket is – köthet.  
(3) Az (1) és (2) bekezdés nem érinti a felügyeleti tanács és az 
igazgatótanács hatáskörét.  
(4) A Hatóságot az EBFB jogutódjának kell tekinteni. Az EBFB 
valamennyi eszköze, forrása és minden folyamatban lév ő ügylete legké ­
sőbb a Hatóság létrehozásának id őpontjában automatikusan a Hatóságra 
száll. Az EBFB összeállítja azt a kimutatást, amely tartalmazza az eszközök és források zárómérlegét az átadás id őpontjában. Ezt a kimu ­
tatást az EBFB és a Bizottság ellen őrzi és hagyja jóvá.  ▼
B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 76
 
77. cikk  
A személyzetre vonatkozó átmeneti rendelkezések  
(1) A 68. cikkt ől eltérve a EBFB vagy annak titkársága által kötött és 
2011. január 1-jén hatályos összes munkaszerz ődést és kiküldetési 
megállapodást lejárata napjáig tiszteletben kell tartani. Ezek a szerz ő­
dések nem hosszabbíthatók meg.  
(2) Az (1) bekezdésben említett szerz ődések hatálya alá tartozó 
személyzet minden tagja megkapja azt a lehet őséget, hogy az egyéb 
alkalmazottakra vonatkozó alkalmazási feltételek 2. cikkének a) pontja szerint a Hatóság létszámtervében meghatározott különféle besorolási osztályoknak megfelel ően ideiglenes tisztvisel ői szerződést kössön.
 
A szerződések megkötésére jogosult hatóság e rendelet hatálybalépését 
követően belső pályázati eljárást hajt végre, amely az EBFB vagy annak 
titkársága személyzetére korlátozódik, hogy ellen őrizze a foglalkozta ­
tandó személyek hozzáértését, hatékonyságát és feddhetetlenségét. A belső pályázati eljárás során teljes mértékben figyelembe kell venni, 
hogy az adott személy a foglalkoztatása el őtt milyen készségekr ől és 
gyakorlatról tett tanúbizonyságot.
 
(3) Az elvégzend ő feladatok jellegét ől és szintjét ől függően a sikeres 
pályázók számára ideiglenes alkalmazotti szerz ődést ajánlanak fel, 
amelynek id őtartama megegyezik az els ő szerződés értelmében legalább 
még fennmaradó id őtartammal.  
(4) A munkaszerz ődésre vonatkozó megfelel ő nemzeti jogszabályok 
és más jogi eszközök továbbra is alkalmazandók a személyzet azon, szerződéssel rendelkez ő tagjaira, akik úgy döntenek, hogy nem kötnek 
ideiglenes alkalmazotti szerz ődést, vagy akiknek nem ajánlanak fel 
ideiglenes alkalmazotti szerz ődést a (2) bekezdéssel összhangban.
 
78. cikk  
Nemzeti rendelkezések  
A tagállamok meghozzák az e rendelet hatékony alkalmazásának bizto ­
sítása szempontjából indokolt rendelkezéseket.  
79. cikk  
Módosítások  
A 716/2009/EK határozat úgy módosul, hogy a kapcsolódó melléklet B. 
szakaszában a kedvezményezettek jegyzékéb ől az EBFB-t el kell 
hagyni.  
80. cikk  
Hatályon kívül helyezés  
Az EBFB létrehozásáról szóló 2009/78/EK bizottsági határozat 2011. 
január 1-jét ől kezdődően hatályát veszti.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 77
 
81. cikk  
Felülvizsgálat  
(1) 2014. január 2-ig, és azt követ ően minden harmadik évben a 
Bizottság általános jelentést tesz közzé a Hatóság m űködésének ered ­
ményeként szerzett tapasztalatokról, valamint az e rendeletben meghatá ­
rozott eljárásokról. A jelentés többek között értékeli:  
a) a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok felügyeleti gyakorlata közötti 
konvergenciát;  
i. a konvergenciát a hatáskörrel rendelkez ő hatóságok független 
működése és a vállalatirányítással egyenérték ű standardok tekin ­
tetében;  
ii. a Hatóság pártatlanságát, tárgyilagosságát és autonómiáját;  
b) a felügyeleti kollégiumok m űködését;  
c) a válságmegel őzés, -kezelés és -rendezés terén megvalósuló konver ­
gencia eredményeit, beleértve az uniós finanszírozási mechanizmu ­
sokat;  
d) a Hatóság szerepét a rendszerkockázatok tekintetében;  
e) a 38. cikk szerinti védzáradék alkalmazását;  
f) a 19. cikk szerinti, jogi köt őerővel bíró közvetít ői szerep alkalmazá ­
sát. 
(2) Az (1) bekezdésben említett jelentés továbbá a következ őket vizs­
gálja meg:  
a) indokolt-e továbbra is elkülöníteni egymástól a bankok, a biztosítók, 
a foglalkoztatói nyugdíjak, az értékpapír- és pénzügyi piacok 
felügyeletét;  
b) indokolt-e a prudenciális felügyelet és az üzleti magatartás elkülöní ­
tett felügyelete, vagy azokat egyetlen felügyelet alá kell-e rendelni;  
c) indokolt-e egyszer űsíteni és meger ősíteni az PFER felépítését annak 
érdekében, hogy növelni lehessen az összhangot a makro- és mikro ­
szintek, valamint az EFH-k között;  
d) az PFER fejl ődése összhangban áll-e a globális fejl ődéssel;  
e) a PFER kell őképen változatos-e, és rendelkezik-e a kiváló szaktudás ­
sal; 
f) megfelel ő-e az elszámoltathatóság és az átláthatóság a közzétételi 
követelményekkel kapcsolatban;  
g) megfelel őek-e a Hatóság forrásai feladatai végrehajtásához;  
h) megfelel ő-e a Hatóság székhelye, vagy célszer ű lenne-e az EFH-k 
számára közös székhelyet kijelölni a közöttük folytatandó koordi ­
náció javítása érdekében.  ▼B 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 78
 
(3) A páneurópai szint ű intézmények, illetve infrastruktúrák 
közvetlen felügyeletének kérdését illet ően a Bizottság a piaci fejlemé ­
nyeket, a bels ő piac stabilitását és az Unió egészének kohézióját figye ­
lembe véve éves értékelési jelentést készít arról, hogy megfelel ően 
bízták-e meg a Hatóságot további felügyeleti hatáskörökkel e téren.;  
▼B 
(4) A jelentést és az azt kísér ő bármely javaslatot – adott esetben – 
az Európai Parlament és a Tanács elé kell terjeszteni.  
▼M1 
81a. cikk  
A szavazási szabályok felülvizsgálata  
Amikor a mechanizmusban részt nem vev ő tagállamok száma eléri a 
négyet, a Bizottság felülvizsgálja a 41. és a 44. cikkben ismertetett 
szavazási szabályok m űködését, és azokról jelentést nyújt be az Európai 
Parlamentnek, az Európai Tanácsnak és a Tanácsnak, figyelembe véve a rendelet alkalmazása során szerzett tapasztalatokat.  
▼
B 
82. cikk  
Hatálybalépés  
Ez a rendelet az  Európai Unió Hivatalos Lapjában  való kihirdetését 
követő napon lép hatályba.  
Ezt a rendeletet 2011. január 1-jét ől kell alkalmazni a 76. cikk, valamint 
77. cikk (1) és (2) bekezdésének kivételével, amelyeket e rendelet hatálybalépésének id őpontjától kell alkalmazni.
 
A Hatóság 2011. január 1-jén jön létre.  
Ez a rendelet teljes egészében kötelez ő és közvetlenül alkalmazandó 
valamennyi tagállamban.  ▼M1 2010R1093 — HU — 20.03.2014 — 002.001 — 79