Unionin yleisen tuomioistuimen tuomio (laajennettu toinen jaosto) 8.7.2020 – Crédit agricole Corporate and Investment Bank v. EKP

(asia T-577/18)

Talous- ja rahapolitiikka – Luottolaitosten vakavaraisuusvalvonta – Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 18 artiklan 1 kohta – EKP:n luottolaitokselle määräämä hallinnollinen seuraamusmaksu – Asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 3 kohdan ensimmäinen alakohta – Omia varoja koskevien vaatimusten jatkuva noudattamatta jättäminen – Tuottamuksellinen rikkominen – Puolustautumisoikeudet – Seuraamusmaksun määrä – Perusteluvelvollisuus

1. Euroopan unionin oikeus – Tulkinta – Menetelmät – Sanamuodon mukainen, rakenteeseen perustuva ja teleologinen tulkinta (ks. 42 kohta)

2. Talous- ja rahapolitiikka – Talouspolitiikka – Unionin finanssialan valvonta – Yhteinen valvontamekanismi – Luottolaitosten vakavaraisuusvalvonta – Velvollisuus hankkia toimivaltaisten viranomaisten hyväksyntä ennen pääomainstrumentin luokittelua luokkaan I kuuluvaksi instrumentiksi – Toimivaltaisten viranomaisten hyväksymisen käsite – Laajuus (Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen N:o 575/2013 26 artiklan 3 kohta) (ks. 43–47 ja 53–57 kohta)

3. Kumoamiskanne – Unionin tuomioistuinten toimivalta – Unionin oikeuden tulkinta – Hallintoviranomaisen antamat suuntaviivat eivät ole sitovia (SEU 19 artikla) (ks. 59 kohta)

4. Talous- ja rahapolitiikka – Talouspolitiikka – Unionin finanssialan valvonta – Yhteinen valvontamekanismi – Luottolaitosten vakavaraisuusvalvonta – Omia varoja koskevien vaatimusten jatkuva noudattamatta jättäminen – Tuottamuksellinen rikkominen – Käsite – Ulottuvuus (Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen N:o 575/2013 26 artiklan 3 kohta; neuvoston asetuksen N:o 1024/2013 18 artiklan 1 kohta) (ks. 65-70 ja 74-81 kohta)

5. Euroopan unionin oikeus – Periaatteet – Puolustautumisoikeudet – Soveltaminen kaikkiin henkilöä koskeviin menettelyihin, jotka voivat johtaa tämän etujen vastaisen toimen antamiseen – Periaatetta on noudatettava, vaikka kyseistä menettelyä koskevia säännöksiä ei olisi annettu (ks. 85 kohta)

6. Talous- ja rahapolitiikka – Talouspolitiikka – Unionin finanssialan valvonta – Yhteinen valvontamekanismi – Luottolaitosten vakavaraisuusvalvonta – Euroopan keskuspankin (EKP) määräämä hallinnollinen seuraamusmaksu – Väitetiedoksianto – Välttämätön sisältö – Puolustautumisoikeuksien kunnioittaminen – Arviointiperusteet (Neuvoston asetuksen N:o 1024/2013 22 artiklan 1 kohta; Euroopan keskuspankin asetuksen N:o 468/2014 126 artikla) (ks. 90–94 kohta)

7. Kumoamiskanne – Kumoamisperusteet – Olennaisten menettelymääräysten rikkominen – Perustelujen puutteellisuus – Peruste, jonka tuomioistuin tutkii viran puolesta – Velvollisuus noudattaa kontradiktorista periaatetta (SEUT 263 ja SEUT 296 artikla) (ks. 106 ja 107 kohta)

8. Talous- ja rahapolitiikka – Talouspolitiikka – Unionin finanssialan valvonta – Yhteinen valvontamekanismi – Luottolaitosten vakavaraisuusvalvonta – Euroopan keskuspankin määräämä hallinnollinen seuraamusmaksu – Määrä – Euroopan keskuspankin harkintavalta – Perusteluvelvollisuus – Laajuus – Päätös, joka ei ole riittävän täsmällinen sovelletun metodologian ja seuraamuksen määrän määrittämiseksi huomioon otettujen seikkojen osalta – Asian korjaamista oikeudenkäynnin aikana ei voida hyväksyä – Riittämättömät perustelut (SEUT 296 artikla; neuvoston asetuksen N:o 1024/2013 18 artiklan 1 ja 3 kohta) (ks. 112–123 ja 127–139 kohta)

Aihe

SEUT 263 artiklaan perustuva kanne, jolla vaaditaan kumoamaan luottolaitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää politiikkaa koskevien erityistehtävien antamisesta Euroopan keskuspankille 15.10.2013 annetun neuvoston asetuksen (EU) N:o 1024/2013 (EUVL 2013, L 287, s. 63) 18 artiklan 1 kohdan nojalla 16.7.2018 tehty EKP:n päätös ECB/SSM/2018-FRCAG-76, jolla kantajalle määrättiin 300000 euron suuruinen hallinnollinen seuraamusmaksu luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta26.6.2013 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (EUVL 2013, L 176, s. 1) 26 artiklan 3 kohdassa asetettujen omia varoja koskevien vaatimusten jatkuvan noudattamatta jättämisen vuoksi.

Ratkaisu

1) Euroopan keskuspankin (EKP) 16.7.2018 tekemä päätös ECB/SSM/2018-FRCAG-76 kumotaan siltä osin kuin siinä määrätään Crédit agricole Corporate and Investment Bankille 300000 euron suuruinen hallinnollinen seuraamusmaksu.

2) Kanne hylätään muilta osin.

3) Crédit agricole Corporate and Investment Bank vastaa omista oikeudenkäyntikuluistaan.