FI    FI  EUROOPAN YHTEISÖJEN KOMISSIO 
Bryssel, 20.10.2004 
KOM(2004) 700 lopullinen 
  
KOMISSION TIEDONANTO NEUVOSTO LLE JA EUROOPAN PARLAMENTILLE 
terrorismin rahoituksen ehkäisemisestä ja estämisestä 
tietojenvaihtoa, läpinäkyvyyttä ja rahoitustoimien jäljitettävyyttä parantavilla 
toimenpiteillä 
(komission esittämä) 
 
FI 2   FI SISÄLLYSLUETTELO 
1. JOHDANTO ................................................................................................................ 3 
2. YLEISKATSAUS TERRORISMI N RAHOITUKSEN VASTAISISTA 
TOIMENPITEISTÄ..................................................................................................... 3 
3. TERRORISMIN RAHOITUS JA TIETOJE N VAIHTAMINEN JA ANALYSOINTI4 
3.1. Tietojenvaihto toimivaltais ten viranomaisten välillä................................................... 4 
3.2. Tietojenvaihto toimivaltaisten viranomais ten ja yksityisen sektorin välillä................ 6 
3.3. Yhteydet yksityiseen sektoriin ..................................................................................... 6 4. TERRORISMIN RAHOITUS JA RAHOI TUSTOIMIEN JÄLJITTÄMINEN .......... 6 
4.1. Rahoitusta koskeva tutkinta ......................................................................................... 6 4.2. Varainsiirrot ............................................................................................................. .... 7 
4.3. Virallisen rahoitusjärjestel män ulkopuoliset liiketoimet ............................................. 7 
4.4. Asiakkaan tunnistaminen ............................................................................................. 7 5. TERRORISMIN RAHOITUS JA LÄPINÄKYVYYS................................................ 8 5.1. Oikeushenkilöt ............................................................................................................ .8  
5.2. Kolmas sektori (voittoa tavoittel emattomat/vapaaehtoisjärjestöt)............................... 8 
6. TERRORISMIN RAHOITUS JA HORISONTAALISET TOIMET.......................... 9 6.1. Varojen jäädytys.......................................................................................................... .9  
6.2. Tehokas ja kohdennettu koulutus............................................................................... 10 6.3. Turvallisuustutkimus.................................................................................................. 10 6.4. Ulkoiset toimet........................................................................................................... 10 
7. PÄÄTELMÄT ........................................................................................................... 11 
 
FI 3   FI  KOMISSION  TIEDONANTO  NEUVOSTOLLE  JA EUROOPAN  
PARLAMENTILLE  TERRORISMIN  RAHOITUKSEN  EHKÄISEMISESTÄ  
JA ESTÄMISESTÄ 
1. JOHDANTO 
Syyskuun 21. päivänä 2001 pitämässään ylim ääräisessä kokouksessa Eurooppa-neuvosto 
kehotti neuvostoa toteuttamaan  kaikki tarvittavat toimenpiteet terrorismin rahoituksen 
estämiseksi. Madridissa 11. pä ivänä maaliskuuta 2004 tapahtuneiden terrori-iskujen jälkeen 
Eurooppa-neuvosto antoi julkilaus uman terrorismin torjunnasta1. Julkilausumassa unioni ja 
sen jäsenvaltiot velvoitettiin ”tekemään kaikkensa terrorismin torjumiseksi sen kaikissa 
muodoissa…” ja määriteltiin jouk ko strategisia tavoitteita tuon päämäärän saavuttamiseksi. 
Tavoitteisiin sisältyy unionin ja  sen jäsenten velvoite ryht yä kaikkiin tarvittaviin 
toimenpiteisiin: "Vähennetään terroristien mahdollisuuksia saada rahoitusta ja muita 
taloudellisia resursseja".  Euroopan unionin tarkistetussa te rrorismin torjuntaa koskevassa 
toimintasuunnitelmassa2esitetään yksityiskohtaisia ehdotu ksia terrorismin rahoituksen 
vastaisten toimenpiteiden kehittämiseksi.  
Tässä tiedonannossa tarkastellaan, mitä lisätoimenpiteitä kenties tarvittaisiin, jotta terrorismin 
rahoitus voidaan estää mahdollisimman tehokkaas ti. Liitteeseen 1 on tässä tiedonannossa 
käsiteltyjen asioiden perusteella koottu terrorismin rahoituksen estämiseksi tarvittavia mahdollisia uusia toimenpiteitä, joiden kannattavuutta ja kustannus-hyötysuhdetta on vielä tutkittava. Liite 2 sisältää tiivistelmän terrorism in rahoituksen estämiseen liittyvistä EU:n 
toimenpiteistä, jotka on toteut ettu vuoden 2001 lokakuun jälkeen. Li itteessä 3 luetellaan asiaa 
koskevat toimenpiteet, joista parhaillaan keskustellaan.  
2. YLEISKATSAUS
 TERRORISMIN  RAHOITUKSEN  VASTAISISTA  
TOIMENPITEISTÄ 
Terrorismin rahoitus voidaan jakaa kahteen eri osaan – terrori-i skujen rahoitus ja 
terroristiverkostojen rahoitus. Madridin pommi- iskujen on arvioitu maksaneen ainoastaan 
8 000 euroa. Merkit viittaavat si ihen, että terroristiv erkostojen rahoitukseen käytetään terrori-
iskuihin verrattuna vähän varoja. Koska summat  ovat pieniä eivätkä rahoitusjärjestelmässä 
siirrettäessä herätä huomiota, terrorismin rahoittamiseksi toteutettujen rahoitustoimien 
havaitseminen on vaikeaa.  
Tämä ei tarkoita sitä, etteikö rahoituslaitosten  kannattaisi kokeilla rahanpesun paljastamiseen 
käytettyjä menetelmiä myös terrorismin raho ituksen paljastamiseen. Uusia menetelmiä olisi 
kuitenkin kehitettävä etenkin turvallisuus palvelujen yksilöimien suurimpien riskien 
havaitsemiseen. Niiden avulla olisi pyrittävä te rroristiverkostojen logistiikan ja toimintojen 
heikentämiseen ja niiden olisi perustuttava ka ttavampiin keinoihin kuin pelkkään rahavirtojen 
tyrehdyttämiseen. Ennen kaikkea on varmistettava, että terrorismin rahoittajat joutuvat 
toimimaan vihamielisessä ympäristössä, jossa kaikki vaihtoehdot ovat vaarallisia. 
                                                 
1 Bryssel 29.3.2004, 7906/04. 
2 10586/04, 15.6.2004. 
 
FI 4   FI EU:n tasolla terrorismin torjuminen ja sen raho ituksen vastaiset toimenpiteet ovat kehittyneet 
huomattavasti3. Terrorismin rahoituksen vastaisten toimenpiteiden tehokkuuden edellytyksenä 
on, että ne toteutetaan ja niit ä sovelletaan asianmukaisesti jä senvaltioissa. Järjestelmässä on 
kuitenkin vielä suuria aukkoja4.  
Terrorismin rahoituksen vastaiset toimenpiteet jakautuvat kolmeen tärkeään osa-alueeseen: 
tietojenvaihtoyhteistyön tehostamiseen, rahoitu stoimien jäljitettävyyden parantamiseen ja 
oikeushenkilöiden läpinäkyvyyden lisäämiseen.  Kun näitä osa-alueita kehitetään tehokkaasti, 
voidaan saavuttaa merkittäviä uusia tuloksia terroristien toiminnan ennaltaehkäisemisessä, terroristiryhmille menevien rahavirtojen vähentämisessä ja terroristiverkostojen ymmärtämisen lisäämisessä. 
Toisaalta ehkäisevien ja estävien toimenpiteiden ja toisaalta kansalaisvapauksien välille on 
löydettävä oikea tasapaino. On esimerkiksi pidettävä huolta siitä, että ketään ei aseteta 
epäilyksenalaiseksi pelkästään kansallisuuden tai uskonnollisen suuntautumisen perusteella.  
Kaikkien ennaltaehkäisevien ja repressiiviste n toimien olisi perustuttava asianmukaisiin 
tiedustelutietoihin tai muihin puol ueettomiin perusteisiin, joid en pohjalta henkilön epäillään 
osallistuneen terroritoimintaan.  
Terrorismin rahoituksen vastaisten toimenp iteiden tehostamisesta käydyssä keskustelussa 
ovat tärkeässä asemassa tietosuoja-asiat. Jos yhteisön tietosuojaa koskevista direktiiveistä
5 on 
poikettava esimerkiksi rikosten ehkäisemistä ja selvittämistä koskevissa asioissa, poikkeuksen 
on oltava tarpeellinen, oleellinen ja lainsäädännön mukainen. Poliisiyhteistyön ja 
oikeudellisen yhteistyön lisäämiseksi siten, että samalla va rmistetaan vankka tietosuoja, on 
suunniteltu yhtenäistä EU:n oikeu dellista kehystä, joka perust uu henkilötietojen käsittelyä 
koskeviin yhteisiin vaatimuksiin.  Kyseiseen politiikkaan kuuluu riittävä suojaus  
perusoikeuskirjan 8 artiklassa taattujen henkilötietosuojan periaatteiden huomioon 
ottamiseksi, kun tiedusteluhenkilöstö, poliisi, tulli ja oikeusvirano maiset käsittelevät 
henkilötietoja .  
3. TERRORISMIN  RAHOITUS  JA TIETOJEN  VAIHTAMINEN  JA 
ANALYSOINTI 
3.1. Tietojenvaihto toimivaltaisten viranomaisten välillä 
Tietojenvaihto asianomaisten kansallisten elin ten kesken on yhtä tärkeää  kuin tietojenvaihto 
EU:ssa ja kansainvälisesti. Molemmissa tapauksissa tarvitaan yhteistyötä ja tietojenvaihtoa 
esimerkiksi veroviranomaisten, rahoituksen valvontaelinten, oikeusministeriön, 
tiedustelupalvelujen, lainvalv ontaviranomaisten ja varoje n jäädyttämisestä vastaavien 
viranomaisten välillä6. Tällaisessa verkossa voitaisiin organisoidusti vaihtaa tietoja 
henkilöistä, joita tu tkitaan jossakin verkon toimint aan osallistuvassa elimessä. 
                                                 
3 Ks. liite 1. 
4 Esimerkiksi komission kesäkuussa 2004 päivätyssä kertomuksessa, joka koskee terrorismin 
torjumisesta tehdyn puitepäätöksen noudattamista jäsenva ltioissa, todetaan useita puutteita kansallisella 
tasolla (KOM(2004) 409). 
5 Erityisesti yleinen tietosuojadirektiiv i 95/46 EY ja yksityisyyden suojasta sähköisen viestinnän alalla 
annettu direktiivi 2002/58/EY.  
6 Tällaisesta yhteistyöstä on esimerkkinä Alankomaid en FEC-verkko, joka yhdistää yleisen tiedustelu- ja 
turvallisuuspalvelun, verohallinnon ja rahoitus- ja talousasioita käsittelevän lainvalvontaviraston. 
 
FI 5   FI Lainvalvontaviranomaisten tiedonsaantioikeuksie n parantamisesta kesäkuussa 2004 annetussa 
tiedonannossa on ehdotettu toimenp iteitä asiaan liittyvien toim ijoiden välisen tietojenvaihdon 
parantamiseksi7. Tiedonannon tarko ituksena on luoda EU:hun tiedustelutietoon perustuvat 
lainvalvontavalmiudet, joiden  ansiosta tarjolla olevat ti edot saadaan järjestäytyneen 
rikollisuuden ja terrorismin torjunnas ta vastaavien vir anomaisten käyttöön. 
Terrorismin torjuntaa koskeva tiedonanto8 sisältää ehdotuksen neuvoston päätökseksi, jonka 
ansiosta asiaan liittyvät tahot sekä Europol ja Eurojust vo ivat saada tietoja kaikkein 
kattavimmasta ja ajantasaisimmasta tietolähteestä.  Tietojenvaihtovelvoite koskee kaikkia 
terrorismirikoksia, muun muassa osallistumista terroristiryhmän toimintaan rahoittamalla sitä 
tavalla tai toisella.  
Jäsenvaltioiden ja komission rahoittaman FIU. NET-hankkeen tarkoit uksena on perustaa 
tietoverkko tiedustelutietojen vaihtamiseksi rahanpesun selvittelykeskusten välillä. Kesäkuussa 2004 Egmontin kokouksessa laadit un rahanpesun selvittelykeskusten 
uudelleenmäärittelyn mukaises ti FIU.NETistä tulee tärkeä väline, jolla helpotetaan 
terrorismin rahoitusta koskevien tiedustelutietojen jakamista. Komission ja jäsenvaltioiden on 
varmistettava, että FIU.NET saa jatkuvasti riittävästi rahoitusta ja muita tarvittavia 
resursseja. 
Europolin SUSTRANS-hankkeen tavoitteena on selvittää yhteyksiä liiketoimien ja 
terroristitoiminnan välillä. Vielä olisi harkittava, olisiko SUSTRANS-järjestelmään tarkoitetut 
epäilyttäviä liiketoimia koskevat ilmoitukset sisälly tettävä myös Europolin tietojärjestelmään 
vai olisiko tähän tarkoitukseen perustettava erillinen tietokanta. Monet jäsenvaltiot eivät 
toimita riittävästi tietoja SUSTRANS-järjestelmän täysipainoisen toiminnan mahdollistamiseksi
9. Lisäksi Europol-yleissopi mukseen liitetty pöytäkirja10, jossa Europolin 
toimivaltaa laajennetaan kattamaan kaikki rahanp esurikokset ja joka tehostaisi merkittävästi 
SUSTRANS-järjestelmän toimintaa, ei vielä ol e tullut voimaan sen vuoks i, että pöytäkirjan 
ratifiointi tietyissä jäsenvaltioissa on ollut hidasta11. Niiden jäsenvaltioiden, jotka eivät vielä 
ole ratifioineet pöytäk irjaa, olisi tehtävä se pikaisesti. 
Yhteisten tutkintaryhmien toimintaa terrorism in rahoitusta koskevissa valtioiden rajat 
ylittävissä tutkimuksissa olisi edelleen tehostettava. Tutkintaryhmät voisivat tehdä yhteistyötä lainvalvontaviranomaisista, syyttäjistä ja  tuomareista koostuvi en ryhmien kanssa. 
Tiedustelutietojen jakaminen syyttäjäviranomaisten kanssa edistäisi syytteeseenpanon 
onnistumista. 
                                                
 
7 KOM(2004) 429, 16.6.2004. 
8 Euroopan komission 29.3.2004 antama tiedonanto toimien toteuttamisesta terrorismin ja muiden 
vakavien rikollisuuden muotojen torjumisen alalla erityisesti tietojenvaihdon parantamiseksi 
(KOM(2004) 221).  
9 Euroopan komission oikeus- ja sisäasioiden pääosasto lähetti heinäkuussa 2004 kirjeen niille 
jäsenvaltioille, jotka ovat ratifioineet Europol-yleissopimuksen ja jotka eivät toimita riittävästi tietoja 
SUSTRANS-järjestelmään. Kirjeessä pyydettiin ilmoittamaan, miksi oleellisia tietoja ei toimiteta. Vastaukset on pyydetty toimittamaan 20.9.2004 mennessä. 
10 Neuvoston 30.11.2000 antama säädös Europol-y leisopimuksen 2 artiklan ja liitteen muuttamista 
koskevan pöytäkirjan tekemisestä (EUVL C 358, 2000, 32000F1213(01)). 
11 EU:n 15 vanhasta jäsenvaltiosta seuraavat ovat ratifioineet pöytäkirjan: Saksa, Espanja, Ranska, 
Kreikka, Portugali, Suomi, Ruotsi ja Yhdistynyt kuningaskunta. Uusi sta jäsenvaltioista kaikki muut 
paitsi Viro ovat ratifioineet pöytäkirjan. 
 
FI 6   FI 3.2. Tietojenvaihto toimivaltaisten viranoma isten ja yksityisen sektorin välillä 
Tosiaikaisella tietojenvaihdolla  lainvalvontaviranomaisten ja  tiedustelupalvelujen sekä 
yksityisen sektorin välillä yleensä (rahoitustoimien lisäksi myös lentolippujen ostot ja autonvuokraukset) voi olla tärkeä  osa terrorismia ja sen rahoi tusta vastaan kohdistetuissa 
ennaltaehkäisevissä ja repressiivisissä lainvalvontatoimissa. Tällainen tietojenvaihto voisi mahdollistaa rahoitustoimien tosiaikaisen jäljittämisen. 
Rahoitusalalla ei ole valmiiksi saatavilla sellaista tietoa, jonka avulla rahanpesun 
selvittelykeskukset (ja muut) voi sivat analysoida epäilyttäviä  liiketoimia ja epäiltyjen 
rahoituskäyttäytymistä. Koska rahanpesun selvitte lykeskukset eivät saa tietoja suoraan, niiden 
on koottava tietoja useista eri lähteistä. Rahoitusyhteisön, turvallisuuspalvelujen ja 
rahanpesun selvittelykeskusten olisi yhdessä  selvitettävä ongelmak ohdat ja etsittävä 
mahdollisimman taloudelliset keinot niiden ratkaisemiseksi.  Yksi keino olisi antaa rahanpesun 
selvittelykeskuksille täydet oikeudet asiaan liittyviin tietokantoihin, jotka ovat 
rahoitusyhteisön hallinnassa.  Tämä voisi auttaa yhdistämää n asioita, selvittämään 
rahavirtojen kulkua ja jäljittä mään lähteitä. Yksityisyyden turvaamiseksi rahoituslaitokset 
voisivat suojata kyseise t tiedot salauksella.   
3.3. Yhteydet yksityiseen sektoriin 
Terrorismin torjuntaan erikoistuneiden lainvalvontaviranomaisten ja yksityisen sektorin 
edustajien välille olisi luotava korkean taso n yhteyksiä ja niitä olisi pidettävä yllä sen 
varmistamiseksi, että rahoitusyhteisö ja muut yk sityisen sektorin alat asettaisivat terrorismin 
torjunnan tärkeäksi tavoitteeksi . Tiedustelupalvelujen ja r ahoituslaitosten väliseen 
tietojenvaihtoon ja palautteen antamiseen sopivien  järjestelmien kehittämi stä olisi jatkettava. 
4. TERRORISMIN
 RAHOITUS  JA RAHOITUSTOIMIEN  JÄLJITTÄMINEN 
4.1. Rahoitusta koskeva tutkinta 
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että lainval vontaviranomaisilla on resursseja rahoitusta 
koskevan tutkinnan kehittämiseen, jolloin ne voiva t jäljittää rahavirtoja takaisinpäin rahoitusta 
järjestävään henkilöön sekä eteenpäin terroristisoluihin. Rahoitusta koskeva tutkinta on 
jäsenvaltioissa asetettava etusijalle ja siitä olisi tehtävä luonnollinen osa 
lainvalvontaviranomaisten terroris tiepäilyyn liittyviä tutkimuksia.  
Olisi nimettävä tai perustettava kansallisia elimiä terroristien (ja muiden rikollisten) käytössä 
olevien varojen tunnistamis ta, jäljittämistä, jäädyttämistä ja takavarikointia varten. Tätä työtä 
voisivat tehdä tutkintaan, verotukseen ja oikeudellisiin asioihin perehtyneet henkilöt. Tällaiset elimet voisivat olla myös yhteyspisteen ä, kun neuvotaan rahoitusyhteisöä varojen 
jäädyttämisessä ja vastaavissa asioissa sekä  EU:n ulkopuolisten ma iden toimivaltaisia 
viranomaisia yksityishenkilöiden tai ryhmie n nimeämisessä. Kyseisten elinten välisen 
yhteistyöverkoston perustamista  olisi pyrittävä edistämään12. 
                                                 
12 Komissio rahoittaa parhaillaan kahta tämän alan hanketta vuonna 2004 perustetun poliisiyhteistyötä ja 
oikeudellista yhteistyötä rikosasioissa koskevan puiteohjelman avulla. Hankkeet ovat CARIN-verkko ja 
arviointi monialaisesta vaihtoehtostrategiasta rikollisesta toiminnasta saadun hyödyn jäljittämiseksi – 
Euroopan unionin näkökulma. 
 
FI 7   FI Paljastamalla rahoitustoiminnan ja terrorismi n/terrori-iskujen väli set yhteydet voidaan 
rahoitustiedot muuttaa tiedustelutiedoiksi, joita voidaan käyttää todisteina. Koska rahoituslaitokset käyttävät sähköisiä viestintäkanavia, sähköisen todistusaineiston 
kokoamiseksi tehtävä työ on erittäin  tärkeää. EU:n rahoittaman CTOSE-
hankkeen
13tarkoituksena on päästä sopimukseen toimenpiteistä, joita tarvitaan, jotta 
tuomioistuimissa voitaisiin esit tää sähköistä todistusaineistoa. Sähköisen todistusaineiston 
keruuta on pidettävä ensisijaisena tavoitteena. 
4.2. Varainsiirrot 
Euroopan komissio antaa syks yllä 2004 asetusehdotuksen varainsiirtoihin liitettävistä 
maksajaa koskevista tiedoista.  Siinä määritellään säännöt varain siirtoihin liitettävien maksajaa 
koskevien tietojen yksityiskohdista sen varmistami seksi, että perustiedot ovat heti terrorismin 
torjunnasta vastuussa olevie n viranomaisten saatavilla. Asetusehdotuksella parannetaan 
varainsiirtojen jäljitettävyyttä, ja se olisi mahdollisimman pian pantava täytäntöön 
rahoitusalalla. Tämän vuoksi neuvoston ja pa rlamentin olisi annettava kyseinen asetus 
pikaisesti.  
4.3. Virallisen rahoitusjärjestelmän ulkopuoliset liiketoimet 
Epäviralliset maksujärjestelmät, kuten Hawala, ovat tärkeitä keinoja siirtää laittomia varoja. 
Komissio on valmistelemassa direktiiviluonnosta , joka koskee uutta oi keudellista kehystä 
sisämarkkinoilla suoritettaville maksuille rahanpesunvastaisen toimintaryhmän erityissuosituksen nro VI yhdenmukaisen täytäntöönpanon varmistamiseksi yhteisön 
lainsäädännössä. Maksajia kosk evassa sääntelyjärjestelmässä  otetaan käyttöön erityislupa 
maksajien rekisteröimiseksi sekä valvontavaatimukset, jotka muokataan maksajiin liittyvien riskien mukaan.  
Suosittu keino siirtää varoja terrorismin raho ittamiseen on käyttää yksityishenkilöitä, jotka 
vievät mukanaan käteistä ja muita maksuvälineitä yli rajojen. Tämän ilmiön havaitsemiseen 
olisi kehitettävä tekniset valmiudet. On myös varmistettava, että EU:ssa annetaan pikaisesti 
rahakuriirien käyttöä koskeva säädös. Komission ehdotus käteisrahaliikennettä koskevaksi 
asetukseksi
14, joita koskevia neuvotteluja on jo k ohtuuttomasti lykätty, olisi asetettava 
etusijalle, jotta varmistettaisiin yh teisen kannan hyväksyminen Alankomaiden 
puheenjohtajakaudella. 
Suurten käteismaksujen käyttö liiketapahtumissa  on terrorismin rahoituksen heikkouksia, jota 
ei ole vielä juuri käsitelty. Ehdotuksessa kolmanneksi rahanpes udirektiiviksi laajennetaan 
rahanpesun torjuntajärjestelmään kuuluvat ennaltaehkäisevät kein ot kattamaan myös 
tavaroista maksettavat yli 15 000 euron käteismaksut.  
4.4. Asiakkaan tunnistaminen 
Rahoituslaitokset on jo velvoitettu tunnistamaan ja tuntemaan asiakkaansa.  Tämä on 
ehdottoman tärkeää terrorismin rahoituksen vastaisten lainva lvontatoimien kannalta. Olisi 
hyödyllistä luoda EU:ssa toimiville rahoituslaitoksille  yhteiset vähimmäisvaatimukset 
asiakkaan henkilöllisyyden t odistamiseksi ja tunnistetie tojen rekisteröimiseksi. 
                                                 
13 http://www.ctose.org. 
14 Euroopan komission ehdotus Euroopan parlamentin ja neuvoston asetukseksi rahanpesun 
ehkäisemisestä tulliyhteistyöllä (KOM(2 002)328-C5-0291/2002-2002/0132(COD)). 
 
FI 8   FI Voitaisiin harkita sähköisen tietokannan perustamista EU:ssa (ja muualla) käytössä olevien 
henkilöllisyystodistusten malleista lainvalvojia ja  yksityistä sektoria va rten. Tietokanta voisi 
sisältää myös esimerkkejä väärennetyistä t odistuksista. Mahdollisuus vertailla todistuksia 
voisi auttaa viranomaisi a ja yrityksiä tunnistamaan väärennökset. 
5. TERRORISMIN  RAHOITUS  JA LÄPINÄKYVYYS 
5.1. Oikeushenkilöt 
Rahoitustapahtumia on vaikea seurata, koska esim erkiksi kansainvälisten yr itysten, trustien ja 
ulkomailla sijaitsevien rahoituslähteiden rahoitustoimissa käyttämistä tärkeimmistä menettelyistä ei ole olemassa kansainvälisiä standardeja. Tämä on selkeä etu terrorismin 
rahoittajien kannalta. Osallistuakseen käynniss ä olevaan keskustel uun Euroopan komissio 
aikoo laatia kustannus-hyötyanaly ysin eräistä läpinäkyvyyttä pa rantavista toimenpiteistä.  
Oikeushenkilöiden läpinäkyvyyden parantaminen on keskeinen tekijä pyrittäessä estämään 
terroristijärjestöjen ja niiden kannattajien so luttautuminen lailliseen toimintaan. Terrorismin 
torjunnasta 29. maaliskuuta 2004 annetussa komission tiedonannossa korostettiin etuja, joita 
voitaisiin saada, jos oikeushenkilöiden pe rustamista ja hallinnointia koskevassa 
lainsäädännössä säädettäisiin sekä luonnollisia että oikeushenkilöitä koskevista 
oikeudenmenetyksistä ja ki elloista siinä tapau ksessa, että heidät tai ne  on tuomittu erityisesti 
terrorismiin tai järjestäytyneeseen ri kollisuuteen liittyvistä rikoksista.  Myös tehokas 
järjestelmä EU:n alueella annettuja tuomioita koskevien tietojen vaihtamiseksi voisi auttaa ehkäisemään terroristiryhmien ja/tai niiden ra hoittajien soluttautumista lailliseen toimintaan. 
5.2. Kolmas sektori (voittoa tavoittel emattomat/vapaae htoisjärjestöt) 
Läpinäkyvyys on keskeinen tekijä kolmannella sektorilla. Voittoa 
tavoittelemattomien/vapaaehtoisjärjestöjen ja  niiden jakaman avun määrä on kasvanut 
huomattavasti viime vuosina. Monet tällaiset järjes töt keräävät rahaa kriisialueille. Luottamus 
kansainväliseen yhteistyöhön kriis ialueelle saapuvien varojen ohjaamisessa määränpäähänsä 
on huomattavasti heikentynyt, erityisesti silloi n, kun varoja siirrellään kyseisellä alueella 
käteisenä.  
Olisi tutkittava mahdollisuutta laatia EU:n laajuiset vähimmäisvaatimukset säännöistä 
kolmannen sektorin läpinäkyvyyden parantamiseksi
15. Kyseeseen voisi tulla sitova asetus tai 
toimintasäännöt.  Asianmukaisiin läpinäkyvyyttä koskeviin  vaatimuksiin voisi sisältyä 
vuosittain julkaistava erillinen tilintarkastus, yritysten johtamis- ja hallintojärjestelmää 
koskevat säännöt sekä velvoite esittää maksuj en jäljitysketju. Kun muistetaan, että monet 
voittoa tavoittelemattomat/vapaaehtoisjärjestöt ovat  sijoittautuneet EU:n ulkopuolelle ja niillä 
on vain toimistoja yhdessä tai useammassa jäsenvaltio ssa, läpinäkyvyyttä koskevien 
toimenpiteiden vaikutusten olisi ulotuttava myös EU:n ulkopuolelle. 
Useimmissa jäsenvaltioissa kolmannella sektorilla on erityinen verotusasema, joten 
veroviranomaisilla on yksityiskohtaiset tiedot us eimpien kolmannella sektorilla toimivien 
elinten tuloista ja maksuista. Veroviranomaisten tehtäv ää rahanpesunvastaisen 
                                                 
15 Euroopan komissio järjestää 29.10.2004 työkokouksen, jossa käsitellään EU:n toimia kolmannen 
sektorin väärinkäytön estämiseksi terr oristien toiminnan rahoittamisen osalta. 
 
FI 9   FI toimintaryhmän erityissuosituksen nro VIII toteuttamisen yhteydessä olisi harkittava 
tarkemmin. 
Euroopan komissio parantaa automatisoitua tiedusteluti etojen keräämist ä, tiedonhakua ja 
tiedon analysointimenetelmiä, jotta niitä voidaan paremmin soveltaa kolmanteen sektoriin.  
Komissio tekee Europolin av ustuksella esitutkimusana lyysin kolmannen sektorin 
kartoittamiseksi 25 jäsenvalti on EU:ssa. Analyysissä etsitään  keinoja sen havaitsemiseksi, 
milloin on olemassa suuri riski terrorismin rahoitukseen tai muuhun rikolliseen toimintaan. 
Tutkimuksen on myös tarkoitus sisältää katsaus mahdollisista kansallisista riskianalyyseistä, ja siinä pyritään kehittämään menetelmät heikkouksien paljastam iseksi ja riskitekijöiden 
havaitsemiseksi. 
6. TERRORISMIN
 RAHOITUS  JA HORISONTAALISET  TOIMET 
6.1. Varojen jäädytys 
Vaikka EU on perustanut erityisen järjeste lmän, jonka tarkoituksena on nimetä muita 
terroristeja ja terroristijärjestöjä kuin Al-Qaeda16 ja erityisesti jäädyttää niiden varat, sen 
avulla ei ole onnistuttu laatimaan luetteloa, jota voisi pitää kattavana ja tä ydellisenä. Erilaiset 
tulkinnat nimeämisen ehdoista ja niihin liit tyvästä yksimielisyysva atimuksesta johtuneet 
viiveet näyttävät olleen pääsyy siihen, että luetteloa ei ole saatu aikaan. Asiaan saattoi vaikuttaa myös se, että EU ei riittävästi opastanut ulkopuolisia maita silloin, kun ne tarvitsivat 
apua nimeämispyynnöissä. Pääedellytys tehokkuude n parantamiseksi on ottaa käyttöön 
yhtenäinen tulkinta ja lähestymistapa niillä os a-alueilla, joilla eroavaisuutta esiintyy. Niihin 
kuuluvat 
– ryhmien tai yhteisöjen nime äminen sen jälkeen, kun ne ovat luetteloon jouduttuaan 
ottaneet uuden nimen, 
– peitejärjestöjen nimeäminen, 
– jo nimettyjen ryhmien ja yhte isöjen johtajien nimeäminen. 
Sähköisesti konsolidoitu, kohdennett u luettelo talouspakotteis ta on Euroopan komission ja 
eurooppalaisten pankkien yhteishanke
17. Se on konsolidoitu  tietokanta EU:n 
talouspakotteiden alaisista henkilöistä ja yhteis öistä. Koska talouspako tteita voidaan soveltaa 
siitä päivästä, jolloin ne julkaistaan  Euroopan unionin virallisessa lehdessä, komissio pyrkii 
varmistamaan, että tietokannat ajantasaistetaan virallisen lehden julkaisupäivänä.  
Rahoituslaitokset ovat pyytäneet opastusta he nkilön nimeämistä koskevien vaatimusten 
yhdenmukaistamisesta. Tällainen opastus lisäi si pakotteiden tehokkuutta, ja koska kyse on 
EU:n talouspakotteista, opastusta voisi mieluiten antaa joko neuvosto tai komissio 
(esimerkiksi suosituksen muodossa). 
                                                 
16 Yhteinen kanta 2001/931/CFSP ja asetus (EY) N:o 2580/2001. 
17 Euroopan pankkiyhdistysten liitto, Euroopan säästöpankkien ryhmä, Euroopan osuuspankkien liitto ja 
European Association of Public Banks. 
 
FI 10   FI 6.2. Tehokas ja kohdennettu koulutus 
On erittäin tärkeää, että toimivaltaisten viranom aisten ja yksityisen sektorin palveluksessa on 
riittävästi asianmukaises ti koulutettua henkilöstöä. 
Olisi pyrittävä kouluttamaan riittävästi rahoitusalan tutkijoita.  Euroopan komissio ja Europol 
ovat aloittaneet yhteishankkeen rahoitu salan tutkimuskoulutuksen yhteisten 
vähimmäisvaatimusten määrittämiseksi EU:ssa. Siinä pyritään edistämään parhaita 
käytäntöjä ja yhteisten vähimmäisvaatimusten käyttöönottoa rahoitusalan 
tutkimuskoulutuksessa.  
Euroopan poliisiakatemialla (Collège Europé en de Police, CEPOL) on tärkeä tehtävä 
eurooppalaisen rahoitusalan tutkimuksen kehittämisessä ja muussa ylempien 
poliisiviranomaisten koulutuksessa sekä parhaide n käytäntöjen levittämisessä tällä keskeisellä 
alalla. 
6.3. Turvallisuustutkimus 
Euroopan komission johdolla toteutet aan terrorismin torj unnan tutkimusta, jo sta voi olla apua 
muun muassa terrorism in rahoituksen vastaisissa toimissa. ’Valmistelutoimelle Euroopan 
teollisuuden mahdollisuuksien kohentamiseksi turv allisuutta koskevan tutkimuksen alalla’ on 
varattu 15 miljoonan euron määrärahat vuode ksi 2004. Sen arvioitu rahoitustarve vuonna 
2005 on 25 miljoonaa euroa ja vuonna 2006 26 milj oonaa euroa. Alan vaikuttajista koostuva 
korkean tason työryhmä  perustettiin vuonna 2003 ja sen tehtäv änä oli esittää EU :n poliittisten 
tavoitteiden mukaiset pääsuunt aviivat, periaatteet ja tärk eimmät tavoitteet tulevalle 
turvallisuutta koskevalle eurooppalaiselle tutk imusohjelmalle (European Security Research 
Programme, ESRP).  Korkean tason työryhmän kertomuksessa18 suositellaan, että ESRP 
käynnistetään vuodesta 2007 ja että  sille varataan vähintään m iljardin euron ra hoitus vuodessa 
nykyisten varojen lisäksi. Seurantato imena komissio antoi 7. syyskuuta 2004 tiedonannon  
’Security Research: The Next Steps’ (tu rvallisuustutkimukse n seuraavat vaiheet)19. Siinä 
otetaan huomioon korkean tason työryhmän kertom uksessa esitetty suosit us, jonka mukaan on 
tarpeen perustaa eurooppalaisen  turvallisuustutkimuksen neuvoa -antava komitea, joka antaisi 
neuvoja ESRP:n sisällöstä ja toteuttamise sta, sekä antaa ESRP-ehdotus vuoden 2005 
alkupuolella osana yhteisön tutkimuksen seits emättä puiteohjelmaa vuodesta 2007 eteenpäin. 
Tutkimusta olisi lisättävä muun muassa ha jautetun ongelmanratkaisun kehittämisessä 
toimivaltaisten EU-viranomaist en ja yhteiskunnallisesti ti edostavien kokoonpanojen kesken 
terrorismin rahoituksen vastaisen toimi nnan tehostamiseksi ja koordinoimiseksi. 
6.4. Ulkoiset toimet 
Terrorismin rahoituksen vastaisten toimien o lisi oltava erottamaton osa EU:n ulkopuolisten 
maiden kanssa käytävää poliittista vuoropuhelua sekä niiden kanssa toteutettavia teknistä 
apua koskevia ohjelmia, joihin sisältyy myös  tarvittava vuoropuhelu asiantuntijoiden välillä. 
Yhteiset pyrkimykset terrorismin rahoituksen estämiseksi ovat jatkossakin tärkeä ja säännöllinen osa EU:n ja Yhdys valtojen välistä yhteistyötä. 
                                                
 
18 Korkean tason työryhmän kertomus turvallisuustutkimuksen alalta ’Tutkimuksen avulla turvallinen 
tulevaisuus’, ISBN 92-894-6 611-1, Euroopan yhteisöjen viralliste n julkaisujen toimisto, Luxemburg, 
2004. 
19 KOM(2004) 353. 
 
FI 11   FI Verokeitaat, joissa on edellytykset harjoitt aa läpinäkymätöntä pankkitoi mintaa ja pitää yllä 
hämäriä yhtiörakenteita, tarjoavat suojan terroristien rahoille.  Euroopan unionin on 
parannettava läpinäkyvyyttä ja tietojenvaihtoa EU:n ulkopuolisten maiden kanssa ja EU:hun 
kuuluvien tai assosioituneiden alueiden ka nssa. Myönteisillä toimilla voitaisiin auttaa 
yhteistyökumppaneita voittamaan sääntelyyn liittyvät, tekniset tai taloudelliset vaikeudet 
niiden lisätessä läpinäkyvyyttä . Tällaisia toimia ovat lisääntynyt tekninen avunanto, josta 
EU:lla on kokonaisuutena huomattava kokemus, tai jonkinlainen taloudellinen tuki. Maakohtaisten strategia-asiakirj ojen vuosi- ja väliar vioinneissa voitaisiin myös luoda perusta 
toteutettaville toimille. Komissi o tarkkailee merentakaisten verokeitaiden toimien tehokkuutta 
ja edistymistä niiden pyrkiessä parantamaan läpinäkyvyyttä. 
7. PÄÄTELMÄT 
Terroristien rahansaannin vaikeuttaminen on yksi keino estää terrorismin rahoittamista. 
Lisäksi rahoitustoimien ja muiden liiketoimien jäljittäminen on tehokas keino jäljittää terroristeja ja heidän kannattaji aan ja estää terroristien toimin taa. Jäljittämistä helpottaisi 
rahoitustoimien ja oikeushenkilöiden, myös  voittoa tavoittelemattoman alan parempi 
läpinäkyvyys. Todella tehokas ja tosiaikainen  tietojenvaihto enna ltaehkäisevässä ja 
repressiivisessä toiminnassa terrorismin rahoituksen estämiseksi edellyttää läheisempää yhteistyötä ja parempia tietojenvaihtojärjestelmiä kansallisella, EU:n ja kansainvälisellä tasolla sekä toimivaltaisten viranomaisten et tä niiden ja yksityisen sektorin välillä. 
 
FI 12   FI ANNEXE  I 
Possible Future Measures relevant to the fight against terrorist financing 
Information Exchange: 
• Establish appropriate mechanisms to achieve mu ltilateral co-ordination with all authorities 
and bodies involved in supervisi ng and detecting irregularities in the financial sector (to 
include fiscal authorities, financial oversi ght bodies, Justice Department, intelligence 
community, law enforcement authorities, author ities in charge of administrative freezing 
measures). 
• Promote appropriate information sharing mechanisms between intelligence services and 
prosecutors. 
• Promote intelligence led law enforcement by en suring access to privat e sector information 
to facilitate information gathering on , detection and locat ion of suspects.  
• Promote outreach and other mechanisms to fac ilitate real time trackin g and data exchange 
by means of the financial and other systems. 
• Consider ways to improve communication be tween FIUs and the financial community 
through enhanced access to relevant databases.  
Traceability of Financial Transactions: 
• Promote financial investigation as a law en forcement technique in the Member States. 
Encourage establishment of common minimum sta ndards in financial i nvestigation training 
standards in the EU via Joint Commission/Europol project).  
• Promote establishment of national bodies dedica ted to identification, tracing, freezing and 
confiscation of terrorist (and other criminal) assets and implementation of a co-operation 
network among such bodies to facilitate co-ope ration in the tracing of fast moving terrorist 
and other criminal funds. 
• Promote organisational and technical measures needed to present electronic evidence in 
Court. 
• Consider need for common minimum EU standa rds for verification of customer identity.  
• Consider case for database with samples of all identity documents issued in the EU and 
beyond to facilitate detection of false ident ity papers by financial institutions when 
verifying customer identity. 
• Guidance on matching standards to be applie d when checking whethe r any given person is 
a designated person to improve the effectivenes s of financial sanctions  (see Section 6.1).  
 
FI 13   FI Transparency: 
• Consider what further measures may be needed  to enhance transparen cy of legal entities 
having regard in particular to ant recomm endations to be made in the Commission’s 
planned Study on cost benefit assessment of transparency measures. 
• Consider further EU-wide mechanisms for th e disqualification of individuals of firms 
convicted of offences related to  terrorism or organised crime. 
• In the non-profit/charitable sector assess appr opriate EU-wide transparency measures and 
mechanisms to ensure complian ce with these together with methods to identify high risk 
for terrorist financing or  other criminal activity. 
Asset Freezing: 
• Promote standard interpretation on designation of groups or entities that have renamed 
themselves after designation, desi gnation of ‘front organisations ’, designation of leaders of 
groups and entities that have  already been designated. 
 
FI 14   FI ANNEXE  II 
1. Measures Adopted at EU level relevant to  the fight against te rrorist financing. 
Since October 2001 an important number of acti ons have been taken at EU level aimed at 
countering terrorism as well as preventing the ac quisition, retention and use of funds or assets 
by such organisations. Taken together with earl ier actions, these constitute powerful measures 
in the Union’s arsenal to fight  terrorism and its financing.  
Legislative Actions 
1.1. Council Act of 16 October 2001 establishing , in accordance with Article 34 of 
the Treaty on European Union, the Pr otocol to the Convention on Mutual 
Assistance in Criminal Matters between  the Member States of the European 
Union (2001/C 326/01) (OJ C 326 of 21 November 2001 p.1) 
This Act provides for the exchange of information between Member States 
concerning bank accounts held by any pers on who is the subject of criminal 
investigations. It has not yet been ratified and Member States are encouraged to accelerate this process. 
1.2. Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 
December 2001 amending Council Directiv e 91/308/EEC on prevention of the 
use of the financial system  for the purpose of money laundering (OJ L 344 of 28 
December 2001, p. 76) 
The second money laundering Directive, am ending the 1991 Directive, was adopted 
in December 2001. The definition of criminal activity giving rise to money laundering is widened to include all organi sed crime and a wide range of serious 
crimes, including offences related to terrori sm. The professions which are required to 
report money laundering suspicions, in additi on to the credit and financial and related 
institutions, now include accountants, lawyers,  notaries, real esta te agents, casinos 
and dealers in high value goods.  
1.3. Council Decision of 6 December 2001 extendi ng Europol’s mandate to deal with 
serious forms of international crime listed in the Annex to the Europol 
Convention (2001/C 362/01) (OJ C 362 of 18 December 2001, p.1) 
The effect of this Council Decision was to enable Europol to deal with the serious 
forms of international crime listed in the Annex to the Europol Convention, such as 
murder, grievous bodily injury, kidnapping, hostage-taking, orga nised robbery and 
illicit arms trafficking. Europol’s mandate  now includes support for law enforcement 
against serious international orga nised crime, including terrorism. 
1.4. Council Common Position of 27 December 2001 on combating terrorism 
(2001/930/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 90) 
The Common Position sets out a number of ac tions to be taken to combat terrorism. 
The principal measures contained in the Common Position are: criminalising the financing of terrorism within the EU, fr eezing of financial assets or economic 
 
FI 15   FI resources of persons or entities involve d in terrorism, prohibiting the giving of 
financial or other assistance to such persons  or entities, requiri ng measures to be 
taken to suppress any form of support for th ose involved in terrorist acts, taking steps 
to prevent terrorist acts and denying safe haven to those involved in such acts. 
1.5. Council Common Position of 27 December 2001 on the application of specific 
measures to combat terrorism (2 001/931/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 
2001, p. 93) 
The Common Position establishes the primar y list of persons, groups and entities 
involved in terrorist acts20. It sets out the criteria to be  used to decide who should be 
considered as terrorists for inclusion on th e list and the actions  which constitute 
terrorist acts. The names on the list are to be  reviewed at least once every six months. 
Under the Common Position the European Community is required to order the 
freezing of the funds and other financial a ssets or economic resources of, and the 
prohibition on the provision of financial se rvices to, the listed  persons, groups and 
entities. Member States are required to a fford each other assistance in preventing and 
combating terrorist acts.  
1.6. Council Regulation (EC) No 2580/ 2001 of 27 December 2001 on specific 
restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to 
combating terrorism (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 70) 
The Regulation provides for the freezing of  the funds, financial assets and economic 
resources of certain persons, groups a nd entities involved in terrorism, for a 
prohibition on the making available of funds , financial and economic resources to 
such persons, groups and entities and a prohibition on the provision of financial 
services to them. It authoris es the Council to establish and maintain a list of persons, 
groups and entities i nvolved in terrorism21. Provision is also made for the granting of 
authority for the use of funds frozen in  accordance with the Regulation to meet 
essential human needs and for certain other payments (e.g. taxes, utility bills etc.). 
1.7. Council Decision of 27 December 2001 esta blishing the list provided for in 
Article 2(3) of Council Regulation (E C) No 2580/2001 on specific restrictive 
measures directed against certain persons a nd entities with a view to combating 
terrorism (2001/927/EC) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 83) 
This decision contains a list or persons , groups and entities against whom specific 
restrictive measures are to  be applied in accordance with C ouncil Regulation No 
2580/2001. An updated list of persons, groups and entities to which the measures imposed by the Regulation apply has been  published seven times, the latest 
publication being that of Council Decision 2004/306/EC. 
1.8. Council Decision of 28 February 2002 setting up Eurojust with a view to 
reinforcing the fight against seriou s crime (2002/187/JHA) (OJ L 063 of 6 
March 2002 p. 1) 
                                                
 
20 The latest version of the list is set out in Common Position 2004/500/CFSP. 
21 The latest version of the list is set out in Council Decision 2004/306/EC. 
 
FI 16   FI This Decision establishes Eurojust, to be composed of seconded prosecutors, judges 
or police officers from each Member Stat e. The objectives of Eurojust are to 
stimulate and improve the co-ordination, be tween the competent authorities of the 
Member States, of investig ations and prosecutio ns, to improve co-operation between 
the competent authorities of the Member  States and to support the competent 
authorities of the Member States in or der to render their investigations and 
prosecutions more effective. 
1.9. Council Common Position of 27 May 2002 concerning restrictive measures 
against Usama bin Laden, members of the Al-Qaida organisation and the 
Taliban and other individuals, groups, undert akings and entities associated with 
them and repealing Common Posi tions 96/746/CFSP, 1999/727/CFSP, 
2001/154/CFSP and 2001/771/CFSP (2002/402/ CFSP) (OJ L 139 of 29 May 2002, 
p. 4) 
It prohibits the supply of arms etc. to Usama bin Laden, members of the Al-Qaida 
organisation and the Taliban and associated  persons or groups in accordance with 
UNSCR 1267(1999) and 1333(2000). It also pr ovides for the freezing of their funds 
and economic resources and prohibits the making available to them of funds and 
economic resources. The Common Position is  to be kept under constant review. 
1.10. Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific 
restrictive measures directed against c ertain persons and entities associated 
with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 proh ibiting the export of certain goods 
and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial reso urces in respect of  the Taliban of 
Afghanistan (OJ L 139 of 29 May 2002, p. 9) 
The Regulation freezes the funds and econom ic resources of, and prohibits the 
making available of funds and economic re sources to, a large number of persons, 
groups and entities which are set out in an Annex. The Commission has amended the 
Regulation on 36 occasions for the purpose of updating the list of persons, groups 
and entities which are subject to the restric tions set out in the Regulation, the latest 
publication being that of  Commission Regulation (EC)  No 1728/2004. Modification 
of the list is an on-going process. 
1.11. Council Framework Decision of 13 June  2002 on joint inve stigation teams 
(2002/465/JHA) ( OJ L 162 of 20 June 2002, p. 1) 
The Framework Decision is intended to make the combating of international crime as 
effective as possible. It considered it appropriate that a specific legally binding 
instrument on joint investigation teams should be adopted to apply to joint 
investigations into drugs/human trafficking and terrorism and that they should be set 
up, as a matter of priority, to combat  offences committed by terrorists. The 
Framework Decision provides that two or more Member States may establish joint 
investigation teams for a specific purpose and for a limited period to carry out criminal investigations in one or more of the States establishing the team. Member States are required to co mply with the Framework Decision by 1 January 2003.  
 
FI 17   FI 1.12. Council Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism 
(2002/475/JHA) (OJ L 164 of  22 June 2002, p. 3) 
The Framework Decision requires Member States to adopt a common definition of 
terrorist offence as set out in Article 1. It also obliges Member States to criminalise 
certain actions related to terrorist groups  or terrorism, such  as directing or 
participating in the activitie s of a terrorist group includi ng by funding its activities in 
any way, as well as inciting, aiding or abet ting and attempting to commit a terrorist 
offence. Member States had to comply  with the Framework decision by 31 
December 2002. In June 20041 the Commissi on produced a report analysing national 
measures taken to comply with the Framework Decision (COM 2004 409 of 8.6.2004).  
1.13. Council Framework Decision of 13 June 2002 on the European arrest warrant 
and the surrender procedures between  Member States (2002/584/JHA) (OJ L 
190 of 18 July 2002, p. 1) 
The Framework Decision provides for the execution in any Member State of a 
judicial decision made in another Member  State for the arrest and surrender of a 
person for the purpose of criminal proc eedings or the execution of a custodial 
sentence. The offences covered by the Fr amework Decision include terrorism. After 
1 January 2004 extradition between Member  States will be governed by rules 
adopted pursuant to the Framework Decision. Member States were required to take 
the necessary measures to comply w ith the Framework Decision by 31 December 
2003.   
1.14. Directive on Insider Trading and Market  Manipulation (Market Abuse) (2003/6 
of 28 January 2003) (OJ L 96 of 12 April 2003, p. 16 -25) 
The Insider Dealing and Market Manipul ation (Market Abuse) Directive was 
adopted by the Council and the Parliament on 3 December 2002. Terrorists may 
abuse financial markets by financing activ ities through insider dealing or market 
manipulation (using clean money in a dirt y way) or by laundering ‘dirty’ money on 
financial markets through insider deali ng and market manipulation. The Market 
Abuse Directive contributes to strengthen the fight against criminal activities on 
financial markets. 
1.15. Council Decision of 19 December 2002 on  the implementation of specific 
measures for police and judicial cooperati on to combat terrorism in accordance 
with Article 4 of Common Position 2001/931/CFSP (2003/48/ JHA) (OJ L 16 of 
22 January 2003, p. 68) 
The Decision relates to access and collecti on of information concerning and resulting 
from criminal investigations and proceedi ngs with respect to terrorist offences 
involving any of the persons, groups or entities listed in the Annex to Common 
Position 2001/931/CFSP with a view to its communication to Europol and Eurojust. 
The information in question concerns the identity of the person, group or entity, the acts under investigation or prosecution and links with related cases. In cases 
involving any of the listed persons, groups or entities the Decision al so calls for joint 
investigation teams in appr opriate cases, urgent treatme nt of requests for mutual 
 
FI 18   FI legal assistance and recognition and enfor cement of judgements in connection with 
terrorist offences and sharing of information. 
1.16. Ratification of international convention s in accordance with UN SC Resolution 
1373 (2001) 
In accordance with resolution 1373 (2001), Memb er States have accepted a political 
commitment, by means of Article 14 of Common Position 2001/930/CFSP to 
become parties to the UN Convention for the Suppression of the Financing of 
terrorism (New York, 9 December 1999) and 12 other conventions on Terrorism. 
1.17. Council Framework Decision 2003/577/JHA of  22 July 2003 on the execution in 
the European Union of orders freezing property or evidence. (OJ L 196/45 of 2nd 
of August 2003) 
This Framework Decision introduces the prin ciple of mutual rec ognition of judicial 
orders freezing property and evidence. It establishes the rules pursuant to which 
Member States must recognise and execute  such orders issued by the competent 
judicial authorities of another Member Stat e. It applies to freezing orders issued for 
the purpose of securing evidence or subse quent confiscation of property. For this 
purpose terrorism is included among the o ffences for which no verification of double 
criminality is required. 
 
FI 19   FI ANNEXE  III 
1. MEASURES UNDERWAY AT EU LEVEL RELEVANT TO THE FIGHT AGAINST 
TERRORIST FINANCING  
1.1. Draft Framework Decision on Confis cation of Crime-related Proceeds, 
Instrumentalities and Property 
The draft Framework Decision attempts to  harmonise certain confiscation related 
provisions in the Member States, not ably in connection with “extended 
confiscation”. According to this concept,  a Court shall have power in certain 
circumstances to order confiscation of a c onvicted person’s assets where the Court is 
fully convinced, inter alia, that the person ’s assets derive from other criminal 
activity. The Framework Decision received  political agreement in December 2002 
but is still subject to Memb er State scrutiny reserves.  
1.2. Draft Framework Decision on the appl ication of the principle of mutual 
recognition to Confis cation Orders  
The purpose of this draft Framework Decisi on is to facilitate co-operation between 
Member States in the recognition and executi on of orders to conf iscate property. It 
obliges Member States to recognise and ex ecute in its territory  confiscation orders 
issued by a court competent in criminal matters in another Member State. The draft Framework Decision received political ag reement in June 2004 but remains subject 
to a number of scrutiny reserves.  
1.3. Control of Large Scale Cash Movements - Proposal for a Regulation of the 
European Parliament and Council on th e prevention of money laundering by 
means of customs co-operation 
On 25 June 2002 the Commission adopted a report together with a proposal for a 
Regulation to introduce cont rols on significant cash movements by persons entering 
or leaving the Community. The proposed  Regulation would complement the 
Community Money Laundering Directives and oblige persons entering or leaving the 
Community customs territory carrying cash or equivalent instruments with a value of €15.000 or more, to make an appropriate declaration.  
1.4. Proposal for a third Money Laundering Directive 
The proposal for a third Money Launde ring Directive was adopted by the 
Commission on 30
th June 2004. The proposal seeks to ensure a common EU-wide 
approach to the FATF 40 Recommendations  as revised in June 2003. It proposes to 
extend the scope of the Directive to trus t and company service providers, introduces 
more detailed requirements regarding custom er due diligence a nd identification of 
the beneficial owner and extends the an ti-money laundering preventive mechanism 
to transactions suspected  to be associated with terrorist financing.  
 
FI 20   FI 1.5. Proposal for a Council Decision on th e exchange of information and co-
operation concerning terrorist offences 
The European Commission a dopted a Communication on the fight against terrorism, 
including financing of terrorism on 29th March 200422. The Communication contains 
in annex a Proposal for a Council Decision en abling the services involved to have 
access to the most complete and up-to-da te information. The Commission's proposal 
widens the scope of the exchange of information to all terrorist offences within the meaning of the Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism. The 
obligation to exchange information would appl y to all terrorist offences or offences 
relating to a terrorist group known to the Me mber States, includi ng participation in 
the activities of a terroris t group through any form of financing. The exchange of 
information will apply to all stages of proceedings. Europol and Eurojust must be sent information on terrorist offences at all stages of proceedings, including convictions. 
1.6. Proposal for a Regulation on payer’s in formation accompanying funds transfers 
The European Commission is expected to  adopt a proposal for a Regulation on 
payer’s information accompanying funds tran sfers in the course of October or 
November 2004. The proposal for a Regula tion aims at transposing Special 
Recommendation VII into Community la w. It lays down rules on payer’s 
information accompanying funds transfers, in order to ensure that basic information 
is immediately available to the authorities responsible for combating terrorism, to 
assist them in their task. These rules result  in a number of obligations applicable to 
all payment service providers involved in  the payment chain. The payer’s payment 
service provider must ensure that funds transfers contain complete, accurate and 
meaningful payer’s information. Any inte rmediary payment service provider must 
ensure that all payers’ information that acco mpanies a transfer is retained with the 
transfer or that appropriate records are kept. The payee’s payment service provider 
must have effective risk-based procedures in order to identify funds transfers lacking 
complete payer’s information and, as appropr iate, report suspicious transactions to 
the authorities responsible for combating terrorism. 
1.7. Draft Directive on a New Legal Framew ork for Payments in the Internal 
Market 
The Commission is working on the above draft proposal which will ensure the 
harmonised implementation of Special Reco mmendation VI of the Financial Action 
Task Force into Community law and thereb y guarantee a level pl aying field for all 
providers. The planned regulatory regime for money remitters will not only foresee registration of the transmitter by the intr oduction of a special licence of a payment 
service provider but will also take into  account the specific risk profile of these 
providers by the establis hment of tailor-made supervisory requirements.  
                                                
 
22 COM(2004)221