FI Euroopan unionin virallinen lehti L 333/66

EUROOPAN KESKUSPANKIN SUUNTAVIIVAT (EU) 2017/2335,

annettu 23 päivänä marraskuuta 2017,

yksityiskohtaisten luotto- ja luottoriskitietojen keruumenettelyistä (EKP/2017/38)

EUROOPAN KESKUSPANKIN NEUVOSTO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen ja erityisesti sen 127 artiklan 2 ja 5 kohdan,

ottaa huomioon Euroopan keskuspankkijärjestelmän ja Euroopan keskuspankin perussäännön ja erityisesti sen 5.1, 12.1 ja 14.3 artiklan,

sekä katsoo seuraavaa:

(1) Euroopan keskuspankkijärjestelmä (EKPJ) perustaa yksityiskohtaisia analyyttisiä luottotietoja koskevan yhteisen tietokannan (jäljempänä AnaCredit), joka koostuu kaikkien jäsenvaltioiden, joiden rahayksikkö on euro, toimittamista luottotiedoista. AnaCredit tukee eurojärjestelmää, EKPJ:tä ja Euroopan järjestelmäriskikomiteaa (EJRK) niiden suorittaessa tehtäviään, mukaan lukien rahapoliittiset analyysit ja rahapoliittiset operaatiot, riskienhallinta, rahoitusvakauden seuranta sekä makrovakauspolitiikka ja sitä koskeva tutkimus ja pankkivalvonta.

(2) Euroopan keskuspankin asetuksessa (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) (1) säädetään, että tiedot antavassa jäsenvaltiossa kotimaisten tiedonantajien on ilmoitettava luottotiedot ja vastapuolten viitetiedot kyseisen jäsenvaltion kansalliselle keskuspankille. Tiedot antavien jäsenvaltioiden kansallisten keskuspankkien edellytetään toimittavan nämä tiedot Euroopan keskuspankille (EKP). Tästä syystä on tarpeen määritellä tällaisia toimituksia koskevat menettelyt asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) vaatimusten mukaisesti. On erityisesti välttämätöntä, että kansalliset keskuspankit toimittavat oikea-aikaisesti vastapuolten viitetiedot ja tarvittaessa rekisteröivät vastapuolet ”Register of Institutions and Affiliates Database” (RIAD) -tietokantaan, joka sisältää yksittäisten organisaatioyksiköiden ominaisuudet sekä tietoja niiden välisistä erilaisista yhteyksistä. Kyseisten tietojen avulla voidaan muun muassa johtaa ryhmärakenteita vertailemalla eri määritelmiä.

(3) Lisäksi on välttämätöntä jakaa selkeästi kansallisten keskuspankkien vastuut, jotka koskevat tarkasteltavien toimijoiden, jotka ovat tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaisia sivukonttoreita, luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen raportointia EKP:lle, jotta edistetään kaksinkertaisen raportoinnin vähentämistä ja varmistetaan samalla, että kaikkialla tilastojen tuotantoketjussa otetaan käyttöön tehokkaita ja toimivia tilastollisia menettelyjä.

(4) AnaCredit voi sisältää luottotietoja myös jäsenvaltioista, joiden rahayksikkö ei ole euro mutta jotka päättävät ryhtyä tietoja antaviksi jäsenvaltioiksi sisällyttämällä asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) säännökset kansalliseen lainsäädäntöönsä tai antamalla muulla tavoin määräyksiä tiedonantovaatimuksista kansallisen lainsäädäntönsä mukaisesti. Kyseiset jäsenvaltiot voivat myös sisällyttää näiden suuntaviivojen määräykset kansalliseen lainsäädäntöönsä tai toteuttaa toimenpiteet muulla tavoin kansallisen lainsäädäntönsä mukaisesti varmistaakseen sen, että ne täyttävät tietojen toimittamiseen EKP:lle sovellettavat velvoitteet yhdenmukaisella tavalla.

(5) Suuntaviivojen EKP/2014/15 (2) 24 artiklan nojalla kansalliset keskuspankit toimittavat RIAD-tietokannan välityksellä kaikki tilastointia varten tarvittavat perustiedot institutionaalisista yksiköistä tai oikeudellisista yksiköistä, ja pitävät tiedot ajan tasalla. RIAD-tietoja käytetään myös laadittaessa virallisia luetteloita rahalaitoksista, sijoitusrahastoista, erityisyhteisöistä, maksutilastojen kannalta merkittävistä laitoksista ja vakuutuslaitoksista.

(6) RIAD-tietokannan pitäisi olla kaikkien asetuksessa (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) määriteltyjen vastapuolten viitetietojen tietokanta. AnaCreditin virheetön toiminta edellyttää, että kaikilla vastapuolilla on yksilöllinen tunniste.

(7) On välttämätöntä määritellä asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 11 artiklan mukaisesti toimitettavien tietojen ulottuvuus. Kyseisen artiklan nojalla kansalliset keskuspankit voivat luoda tai parantaa tiedonantajille suuntautuvia palautusmekanismeja käyttämällä kyseisen asetuksen nojalla kerättyjen luottotietojen osajoukkoa. Nämä tietojen palautusmekanismit auttavat tarjoamaan tiedonantajille laajemman perustan erityisesti rajat ylittävien velallisten luottokelpoisuuden arviointeja varten sekä kehittämään luottolaitosten ja muiden lainanantajien riskienhallintaa. Tietojen palautusmekanismi voi lisätä EKPJ:n osuutta luottolaitosten vakavaraisuusvalvonnassa sekä rahoitusjärjestelmän vakautta.

(8) EKP:n pitäisi yhteistyössä tietoja antavien jäsenvaltioiden kansallisten keskuspankkien kanssa ottaa myöhemmässä vaiheessa käyttöön lainsäädännöllinen kehys, jossa vahvistetaan tietojen palautuksen laajuutta koskevat yksityiskohdat ja palautuksen täytäntöönpano. Lainsäädännöllinen kehys ei saisi estää kansallisia keskuspankkeja vaihtamasta vastapuolten viitetietoja asianomaisten tiedonantajiensa kanssa, jos tätä on pidettävä välttämättömänä raportointimenettelyn tehokkuuden ja yhdenmukaisuuden lisäämiseksi sekä RIAD-tietokantaan tallennettujen vastapuolten viitetietojen laadun parantamiseksi.

(9) On tarpeen ottaa käyttöön tehokas menettely, jonka mukaisesti näiden suuntaviivojen liitteisiin voidaan tehdä teknisiä muutoksia edellyttäen, että niillä ei muuteta näiden suuntaviivojen perustana olevaa käsitteellistä viitekehystä eikä lisätä tietojen antamisesta aiheutuvaa rasitetta. Menettelyä sovellettaessa pitäisi ottaa huomioon EKPJ:n tilastokomitean näkökannat. Kansalliset keskuspankit ja EKPJ:n muut komiteat voivat ehdottaa tilastokomiteassa teknisiä muutoksia liitteisiin,

ON HYVÄKSYNYT NÄMÄ SUUNTAVIIVAT:

I LUKU

YLEISSÄÄNNÖT

1 artikla

Soveltamisala

Näissä suuntaviivoissa annetaan yksityiskohtaisia sääntöjä kansallisten keskuspankkien velvoitteista toimittaa asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) nojalla kerättyjä luottotietoja ja vastapuolten viitetietoja EKP:lle, mukaan lukien kansallisten keskuspankkien vastuu vastapuolten rekisteröimisestä RIAD-tietokantaan, sekä tällaisten tietojen toimittamista koskevista menettelyistä.

2 artikla

Määritelmät

Näissä suuntaviivoissa käytetyillä käsitteillä on sama merkitys kuin asetuksessa (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) määritellyillä käsitteillä.

Näissä suuntaviivoissa sovelletaan myös seuraavia määritelmiä:

1) ’luottotiedoilla’ tarkoitetaan yksityiskohtaisia luottotietoja ja luottoriskitietoja;

2) ’tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaisella sivukonttorilla’ tarkoitetaan ulkomaista sivukonttoria, jonka kotimaa on tietoja antavassa jäsenvaltiossa ja joka on oikeudellisesti riippuvainen osa luottolaitosta, jonka kotimaa on jossain toisessa tietoja antavassa jäsenvaltiossa;

3) ’yrityksen pääkonttorilla’ tarkoitetaan oikeushenkilöä, josta ulkomainen sivukonttori on oikeudellisesti riippuvainen osa;

4) ’kotimaisella kansallisella keskuspankilla’ tarkoitetaan sellaisen tietoja antavan jäsenvaltion kansallista keskuspankkia, joka sijaitsee sellaisen luottolaitoksen kotimaassa, josta ulkomainen sivukonttori on oikeudellisesti riippuvainen;

5) ’isäntävaltion kansallisella keskuspankilla’ tarkoitetaan sen tietoja antavan jäsenvaltion kansallista keskuspankkia, joka sijaitsee ulkomaisen sivukonttorin kotimaassa;

6) ’RIAD-koodilla’ tarkoitetaan jokaisen vastapuolen yksilöllistä vastapuolitunnistetta, jota kansalliset keskuspankit käyttävät raportoidessaan EKP:lle;

7) ’toimivaltaisella kansallisella keskuspankilla’ tarkoitetaan vastapuolten viitetietoja koskevia tehtäviä ja vastuita määriteltäessä sen tietoja antavan jäsenvaltion kansallista keskuspankkia, joka sijaitsee vastapuolen kotimaassa. EKP:tä pidetään toimivaltaisena kansallisena keskuspankkina niiden vastapuolten osalta, joiden kotimaa ei ole tietoja antavassa jäsenvaltiossa;

8) ’tiedot antavalla kansallisella keskuspankilla’ tarkoitetaan vastapuolten viitetietoja koskevia tehtäviä ja vastuita määritettäessä tietoja antavan jäsenvaltion kansallista keskuspankkia, joka antaa EKP:lle viitetiedot vastapuolista, joiden kotimaa on jossain toisessa jäsenvaltiossa;

9) ’lopputiedolla’ tarkoitetaan tietoja, jotka EKP luo luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen soveltamisalalla;

10) ’tietojen laadunvalvonnalla’ tarkoitetaan lopputietojoukon laadun varmistamista, vahvistamista ja ylläpitoa tietojen laadunvalvontatavoitteiden, tietojen laadunvalvontamittarien sekä laadunvalvonnan kynnysarvojen käytön ja soveltamisen avulla;

11) ’tietojen laadunvalvontatavoitteella’ tarkoitetaan vertailuarvoa lopputietojoukon laadun arvioimiseksi;

12) ’tietojen laadunvalvontamittarilla’ tarkoitetaan tilastollista indikaattoria, jolla mitataan, missä määrin tietty tietojen laadunvalvontatavoite on saavutettu;

13) ’tietojen laadunvalvonnan kynnysarvolla’ tarkoitetaan sellaista tarkastamistyön vähimmäistasoa, joka vaaditaan tiettyä laadunvalvontatavoitetta koskevien tietojen laadunvalvontakehyksen mukaisten vaatimusten täyttämiseksi.

II LUKU

LUOTTOTIETOJA JA VASTAPUOLTEN VIITETIETOJA KOSKEVAT KANSALLISTEN KESKUSPANKKIEN RAPORTOINTIVELVOITTEET

3 artikla

Luottotietoja ja vastapuolten viitetietoja koskevat kansallisten keskuspankkien yleiset raportointivelvoitteet

Kansallisten keskuspankkien on koottava ja toimitettava EKP:lle luottotiedot ja vastapuolten viitetiedot asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteissä I–IV olevien kaavioiden mukaisesti, tämän rajoittamatta kansallisten keskuspankkien oikeutta myöntää poikkeuksia tai sallia harvempi ilmoittamistiheys kyseisen asetuksen 16 artiklan mukaisesti.

4 artikla

Kansallisten keskuspankkien erityiset raportointivelvoitteet, tiheys ja määräajat

1. Kansallisten keskuspankkien on toimitettava EKP:lle asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) mukaisesti kerätyt luottotiedot ja vastapuolten viitetiedot siten kuin kyseisen asetuksen 13 artiklan 4–8 kohdassa täsmennetään.

2. Kansallisten keskuspankkien on yksilöitävä jokainen luottotietoattribuutti, jota

a) ei voida soveltaa: tämä tarkoittaa tietoattribuuttia, jota ei voida soveltaa siihen liittyvään instrumenttiin, suojaan tai vastapuoleen, tai jota

b) ei vaadita: tämä tarkoittaa tietoattribuuttia, joka on joko nimenomaisesti määritetty tiedoksi, jota ei tarvitse ilmoittaa asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) nojalla tai jota kansallinen keskuspankki on päättänyt olla keräämättä kyseisen asetuksen nojalla.

3. Kansallisten keskuspankkien on varmistettava, että kaikki asianomaiset vastapuolet on rekisteröity RIAD-tietokantaan kunkin raportoinnin viitepäivämäärän yhteydessä ja että niillä on vastapuolten viitetiedot, jotka ovat voimassa kyseisenä raportoinnin viitepäivämääränä. Vaikka sama toimituspäivämäärä koskee sekä luottotietoja että vastapuolten viitetietoja asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 13 artiklan 8 kohdan mukaisesti, kansallisten keskuspankkien on ryhdyttävä kohtuullisiin toimiin vastapuolten viitetietojen toimittamiseksi ja tarvittaessa rekisteröitävä vastapuoli RIAD-tietokantaan vähintään yhtä päivää ennen kyseisten luottotietojen toimittamista.

5 artikla

Varsinainen tiedonantajien joukko

1. Kansallisten keskuspankkien on yksilöitävä varsinainen tiedonantajien joukko ja tarkasteltava sitä seuraavien seikkojen perusteella:

a) asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 3 artiklan ”varsinaisen tiedonantajien joukon” määritelmä;

b) poikkeukset, joita kansalliset keskuspankit ovat myöntäneet asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklan nojalla, kun otetaan huomioon kaikille sektoreille myönnetyn lainakannan kokonaismäärä kaikille sektoreille, sellaisena kuin se on ilmoitettu kansallisille keskuspankeille edellisen kalenterivuoden joulukuun lopun osalta Euroopan keskuspankin asetuksen (EU) N:o 1071/2013 (EKP/2013/33) (3) nojalla;

c) tiedot, joita tiedonantajat ovat toimittaneet kansalliselle keskuspankille sulautumisista, jakautumisista tai tervehdyttämisistä, jotka saattaisivat vaikuttaa niiden tilastointivelvoitteiden täyttämiseen;

d) kaikki järjestelyt, joita on tehty asianomaisten kansallisten keskuspankkien välillä tarkoituksena välttää kaksinkertaista raportointia ulkomaisten sivukonttoreiden osalta asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 6 artiklan 3 kohdan ja 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti;

e) kaikki järjestelyt, joita on tehty asianomaisten kansallisten keskuspankkien välillä vastuiden jakamiseksi tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaisten sivukonttoreiden osalta näiden suuntaviivojen 6 artiklan mukaisesti.

2. Kansallisten keskuspankkien on tarkistettava asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklassa poikkeuksen myöntämiselle tai peruuttamiselle vahvistettujen edellytysten täyttyminen, tämän rajoittamatta uusien tiedonantajien sisällyttämistä varsinaiseen tiedonantajien joukkoon, jos ne on perustettu tietoja antaviin jäsenvaltioihin ensimmäisen asetuksen mukaisen raportoinnin jälkeen. Kansallisten keskuspankkien on suoritettava tämä tarkistus kunkin vuoden ensimmäisellä neljänneksellä varsinaisen tiedonantajien joukon edellisen vuoden joulukuun tilanteen perusteella. Kansalliset keskuspankit voivat päättää lykätä tätä tarkistusta vuoden 2021 ensimmäiselle neljännekselle saakka.

3. Kansallisten keskuspankkien on varmistettava, että seuraavat vastapuolet ovat rekisteröityinä RIAD-tietokantaan kunkin raportoinnin viitepäivämäärän yhteydessä:

a) tiedonantajat, jotka ovat kotimaisia samassa tietoja antavassa jäsenvaltiossa kuin kansallinen keskuspankki asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 1 artiklan 8 kohdan mukaisesti;

b) tarkasteltavat toimijat, jotka ovat a kohdassa tarkoitettujen tiedonantajien ulkomaisia sivukonttoreita asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 1 artiklan 9 kohdan mukaisesti;

c) b kohdassa tarkoitettujen tarkasteltavien toimijoiden pääkonttorit.

Kansallisten keskuspankkien on rekisteröitävä nämä vastapuolet heti kun ne täyttävät edellytykset sille, että niistä voi tulla i) tiedonantajia, ii) tarkasteltavia toimijoita tai iii) tarkasteltavan toimijan pääkonttoreita, ja aina ennen ensimmäistä raportoinnin viitepäivämäärää, jonka jälkeen ne täyttävät tällaisiksi vastapuoliksi tulemisen edellytykset.

4. Kansallisten keskuspankkien on varmistettava, että seuraavat tiedot ovat rekisteröityinä RIAD-tietokantaan kunakin raportoinnin viitepäivämääränä kunkin tarkasteltavan toimijan osalta:

a) tarkasteltavan toimijan ja sen oikeushenkilön välinen suhde, josta tarkasteltava toimija muodostaa osan;

b) viitepäivämäärä, jona tarkasteltavien toimijoiden on ilmoitettava tiedot AnaCreditille;

c) mahdollisesti sovellettavat poikkeukset, joiden yhteydessä on ilmoitettava, i) onko poikkeus myönnetty asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklan 1 kohdan nojalla; ii) kattaako poikkeus jotkin tai kaikki tiedonantovaatimukset, sellaisina kuin ne on määritelty asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklan 1 kohdassa; iii) onko poikkeus myönnetty ulkomaisille sivukonttoreille sellaisen järjestelyn perusteella, joka on tehty asianomaisten kansallisten keskuspankkien välillä kaksinkertaisen raportoinnin välttämiseksi asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 6 artiklan 3 kohdan ja 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti;

d) vahvistus siitä, onko kansallinen keskuspankki päättänyt olla keräämättä tietoja asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 6 artiklan 4 kohdan mukaisesti;

e) vahvistus siitä, sovelletaanko velvollisuutta raportoida luottotiedot vain neljännesvuosittain asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklan 2 kohdan mukaisesti; ja

f) vahvistus siitä, onko tarkasteltavan toimijan ilmoitettava vastapuoliriskiä koskevat tiedot vain neljännesvuosittain asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevan taulukkokokonaisuuden 2 mukaisesti.

5. Kotimaisen kansallisen keskuspankin on rekisteröitävä RIAD-tietokantaan päätös olla keräämättä tai kerätä vain osittain asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevassa taulukkokokonaisuudessa 1 lueteltuja tietoattribuutteja sellaisen oikeushenkilön ulkomaisesta sivukonttorista, jonka osan se muodostaa, jos tällaiset instrumentit ovat sellaisen ulkomaisen sivukonttorin hallussa tai hoidossa, jonka kotimaa on jossain toisessa tietoja antavassa jäsenvaltiossa, kyseisen asetuksen 6 artiklan 3 kohdan a alakohdan mukaisesti.

6. Isäntävaltion kansallisen keskuspankin on rekisteröitävä RIAD-tietokantaan päätös olla keräämättä tai kerätä vain osittain asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevassa taulukkokokonaisuudessa 2 lueteltuja tietoattribuutteja ulkomaisesta sivukonttorista, joka muodostaa osan oikeushenkilöstä, joka on toisessa tietoja antavassa jäsenvaltiossa kyseisen asetuksen 6 artiklan 3 kohdan b alakohdan mukaisesti.

7. Asianomaisen kansallisen keskuspankin on ilmoitettava EKP:lle menettelyistä, joita suunnitellaan asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 15 artiklan nojalla kyseisessä asetuksessa vahvistettujen tilastointiin liittyvien tiedonantovaatimusten täyttämiseksi sellaisen sulautumisen, jakautumisen tai tervehdyttämisen yhteydessä, jossa on mukana yksi tai useampia tiedonantajia, jotka saattaisivat vaikuttaa näiden tiedonantajien tilastointia koskevien vaatimusten täyttämiseen.

6 artikla

Vastuiden jakaminen tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaisten sivukonttoreiden osalta

1. Jos sekä oikeushenkilö että mikä tahansa sen ulkomaisista sivukonttoreista ovat sijoittautuneet eri tietoja antaviin jäsenvaltioihin, kansallisten keskuspankkien on ryhdyttävä kohtuullisiin toimiin, jotta vältettäisiin samojen tietojen kaksinkertainen raportointi asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 6 artiklan 3 kohdan mukaisesti, yhteensovittamalla kyseisen asetuksen liitteessä I olevissa taulukkokokonaisuuksissa 1 ja 2 lueteltujen tietoattribuuttien keruu asianomaiselta tiedonantajalta ja sen ulkomaisilta sivukonttoreilta.

2. Näiden suuntaviivojen liitteessä II määritellään vastuiden jako kansallisille keskuspankeille, jotka toimittavat tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaisten sivukonttoreiden luottotietoja ja vastapuolten viitetietoja EKP:lle, siten että tiedonantajille myönnetyt poikkeukset otetaan huomioon.

3. Kotimainen kansallinen keskuspankki ja isäntävaltion kansallinen keskuspankki, jotka osallistuvat tietojen keräämiseen tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaiselta sivukonttorilta, voivat sopia erilaisesta vastuunjaosta luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen toimittamisessa EKP:lle siten, että sopimuksella korvataan näiden suuntaviivojen liitteessä II vahvistettu vastuunjako, tämän rajoittamatta 4 kohdan soveltamista. Kaikkien tällaisten järjestelyjen mukaisesti kotimaisen kansallisen keskuspankin ja Isäntävaltion kansallisen keskuspankin on ilmoitettava EKP:lle ja rekisteröitävä RIAD-tietokantaan seuraavat tiedot:

a) kansallinen keskuspankki, joka on vastuussa asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevassa taulukkokokonaisuudessa 1 vahvistettujen tietojen toimittamisesta EKP:lle; ja

b) kansallinen keskuspankki, joka on vastuussa asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevassa taulukkokokonaisuudessa 2 vahvistettujen tietojen toimittamisesta EKP:lle.

Molempien kansallisten keskuspankkien on rekisteröitävä RIAD-tietokantaan vastaavat vastapuolen viitetiedot.

4. Järjestely, jolla korvataan asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevien taulukkokokonaisuuksien 1 ja 2 toimittamista koskeva vastuunjako, ei saa johtaa siihen, että EKP:lle toimitetaan vähemmän luottotietoja verrattuna liitteessä II täsmennettyyn järjestelyyn, tämän rajoittamatta kansallisen keskuspankin päätöstä olla keräämättä tiettyjä tietoattribuutteja kyseisen asetuksen 7 artiklan mukaisesti.

5. Jos kahden asianomaisen kansallisen keskuspankin välillä on sovittu asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 6 artiklan 3 kohdassa tarkoitetusta järjestelystä, joka johtaa siihen, että vain toinen niistä kerää ja toimittaa kaikki tiedot (taulukkokokonaisuudet 1 ja 2) tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaiselta sivukonttorilta EKP:lle,

a) kansallinen keskuspankki, joka ei toimita tietoja EKP:lle, voi päättää olla keräämättä mitään tietoja tältä tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaiselta sivukonttorilta asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 8 artiklan 5 kohdan ja 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti kaksinkertaisen raportoinnin välttämiseksi, ja

b) EKP:n on toimitettava tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaisen sivukonttorin osalta toimitetut tiedot kansalliselle keskuspankille, joka ei toimita tietoja EKP:lle, käytettäväksi asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 10 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

7 artikla

Siirtymäsäännökset, jotka koskevat luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen toimittamista

1. Jos kansalliset keskuspankit käyttävät asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 19 artiklan mukaisia oikeuksiaan lykätäkseen kaikkiin ennen 1 päivää helmikuuta 2019 koskeviin raportoinnin viitepäivämääriin liittyvien luottotietojen ensimmäistä toimitusta EKP:lle, ne toimittavat tällaiset tiedot viimeistään 31 päivänä maaliskuuta 2019.

2. Jos kansallinen keskuspankki käyttää 1 kohdassa tarkoitettua luottotietoja koskevaa siirtymäsäännöstä, se voi lykätä vastapuolten viitetietojen ensimmäistä toimitusta EKP:lle sillä edellytyksellä, että se toimittaa tällaiset tiedot EKP:lle kuusi kuukautta ennen luottotietojen ensimmäistä raportointia ja joka tapauksessa viimeistään 30 päivänä syyskuuta 2018, tämän rajoittamatta asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 2 artiklan 2 kohdan soveltamista.

3. Kansallisten keskuspankkien on rekisteröitävä RIAD-tietokantaan päätöksensä lykätä luottotietojen ensimmäistä toimittamista EKP:lle 30 päivään kesäkuuta 2018 mennessä, tämän rajoittamatta asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 19 artiklan soveltamista. Tällaiset tiedot voidaan päivittää ennen luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen ensimmäistä toimittamista siinä tapauksessa, että kansallisten keskuspankkien on lykättävä ensimmäistä toimitusta.

4. Kansallisten keskuspankkien on ilmoitettava kuukausittaisten ja neljännesvuosittaisten luottotietojen ensimmäisen raportoinnin osalta valitsemansa varsinainen tiedonantajien joukko EKP:lle 31 päivään maaliskuuta 2018 mennessä rekisteröimällä nämä tiedot RIAD-tietokantaan.

III LUKU

RIAD-TIETOKANTAAN REKISTERÖITÄVIIN VASTAPUOLTEN VIITETIETOIHIN LIITTYVÄT ERITYISET RAPORTOINTIVELVOITTEET

8 artikla

Vastapuolten yksilöiminen RIAD-tietokannassa

1. Kansallisten keskuspankkien on yksilöitävä kukin vastapuoli, jonka tietoja ne ilmoittavat, olivatpa ne kotimaisia tai ulkomaisia, niiden yksilöllisellä RIAD-koodilla näissä suuntaviivoissa vahvistettujen edellytysten mukaisesti.

2. Kansallisten keskuspankkien on toteutettava kaikki mahdolliset toimenpiteet asianomaisten vastapuolten yksilöimiseksi oikein RIAD-tietokannassa ja viitattava tällaisiin vastapuoliin asianomaisella RIAD-koodilla niiden kotimaasta riippumatta. Tämä pätee silloinkin, jos kansallinen keskuspankki käyttää vain asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevaa taulukkokokonaisuutta 2 kerätäkseen ja toimittaakseen EKP:lle luottotietoja ja vastapuolten viitetietoja tapauksissa, joissa toinen kansallinen keskuspankki käyttää kyseisen asetuksen liitteessä I olevaa taulukkokokonaisuutta 1 kerätäkseen ja toimittaakseen tietoja samasta vastapuolesta, ja jos tiedonantajille myönnetään osittaisia vapautuksia.

3. Kansallisten keskuspankkien on käytettävä oikeita RIAD-koodeja kaikista vastapuolista johdonmukaisesti eri aikoina ja päivitettävä ne viipymättä, jos tapahtuu muutoksia, kuten silloin, jos toimivaltainen kansallinen keskuspankki korvaa väliaikaisen tunnuksen virallisella RIAD-koodilla.

4. Kansalliset keskuspankit voivat edellyttää tiedonantajien käyttävän tiettyä vastapuolitunnisteiden sarjaa. Asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä IV määrätään, että asianomainen kansallinen keskuspankki voi sallia tiedonantajien käyttävän tiedonantajakohtaista vastapuolitunnistetta, jolla viitataan vastapuoliin ensimmäistä toimitusta varten. Tässä tapauksessa kansallisen keskuspankin, joka käyttää asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevaa taulukkokokonaisuutta 1 luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen keräämiseen, on eriteltävä tiedonantajien käyttämät eri vastapuolitunnisteet toisistaan siten, että ne viittaavat samaan vastapuoleen ja vastaavaan RIAD-koodiin, käytettäväksi jälkitoimitusta varten.

5. Kansallisten keskuspankkien on varmistettava, että kaikki vastapuolet, jotka liittyvät AnaCreditille ilmoitettuihin instrumentteihin, riippumatta itse vastapuolen roolista ja sijaintimaasta, ovat rekisteröityinä RIAD-tietokantaan asianomaisena raportoinnin viitepäivämääränä. Kansallisten keskuspankkien on ryhdyttävä kohtuullisiin toimiin rekisteröidäkseen uuden vastapuolen RIAD-tietokantaan viimeistään yhtä päivää aikaisemmin kuin ne toimittavat EKP:lle luottotiedot instrumenteista, joihin vastapuoli liittyy.

9 artikla

Vastapuolten viitetietojen toimittaminen RIAD-tietokantaan

1. Kansallisten keskuspankkien on ilmoitettava EKP:lle vastapuolten viitetiedot asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevassa taulukkokokonaisuudessa 1 ja liitteessä III olevissa taulukoissa 2 ja 3 olevan vastapuolten viitetietosarjan mukaisesti.

2. Kansalliset keskuspankit voivat hankkia vastapuolten viitetietoja, mukaan lukien tunnisteet, asianomaisilta tiedonantajilta tai kansallisten tilastolaitosten kanssa tehtyjen yhteisymmärryspöytäkirjojen perusteella, kansallisilta toimivaltaisilta viranomaisilta tai muilta kansallisilta laitoksilta sillä edellytyksellä, että tällaisia tietoja voidaan käyttää neuvoston asetuksessa (EY) N:o 2533/98 (4) määriteltyihin tarkoituksiin.

3. Kansallisten keskuspankkien on päivitettävä EKP:lle toimittamansa vastapuolten viitetiedot niin pian kuin ne saavat tiedon siitä, että yhdessä tai useammassa tietoattribuutissa on ollut muutoksia. Tämä pätee sekä kotimaisiin että ulkomaisiin vastapuoliin.

4. Vaikka kansalliset keskuspankit voivat asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 9 artiklan 1 kohdan nojalla päättää olla keräämättä tiettyjä vastapuolten viitetietoattribuutteja yksittäisiltä tiedonantajilta esimerkiksi silloin, jos attribuutissa on merkintä ’N’ asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä III olevissa taulukoissa 2 ja 3, kansallisten keskuspankkien on aina ilmoitettava oikeushenkilötunnus (LEI) RIAD-tietokantaan vastapuolen omasta roolista ja sijaintipaikasta riippumatta. Jos vastapuolelle ei ole annettu oikeushenkilötunnusta, kansallisten keskuspankkien on ilmoitettava EKP:n verkkosivuilla AnaCredit Reporting Manual -ohjekirjan liitteenä julkaistun kansallisten tunnusten luettelon mukainen kansallinen tunnus.

5. Kansallisten keskuspankkien on ilmoitettava RIAD-tietokantaan asetuksessa (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) edellytettyjen pakollisten oikeushenkilötunnusten lisäksi kaikki muutkin kansalliset tunnukset, jotka ovat saatavilla tietystä vastapuolesta, sillä edellytyksellä, että näitä tietoja voidaan käyttää asetuksessa (EY) N:o 2533/98 vahvistetun luottamuksellisuusjärjestelyn mukaisesti.

6. Kansallisten keskuspankkien ei voida edellyttää ilmoittavan RIAD-tietokantaan mitään vastapuolten viitetietoja, jos vastapuoli sisältyy EKP:n verkkosivuilla AnaCredit Reporting Manual -ohjekirjan liitteenä julkaistuun ja EKP:n yhteistyössä kansallisten keskuspankkien kanssa säännöllisesti päivittämään kansainvälisten järjestöjen luetteloon. Tällaisissa tapauksissa kansallisten keskuspankkien on vain käytettävä oikeaa RIAD-koodia kansainvälisen järjestön yksilöimiseksi toimittaessaan luottotietoja EKP:lle. Tämä koskee myös rahalaitosluettelossa olevia vastapuolia lukuun ottamatta tapausta, jossa vastapuoli on velallinen, jolloin kansallisten keskuspankkien on noudatettava vastapuolten viitetietoja koskevia yleisiä tiedonantovaatimuksia.

10 artikla

Kansallisten keskuspankkien vastuu RIAD-tietokantaan rekisteröityjen kotimaisten vastapuolten yksilöimisestä.

1. Kansalliset keskuspankit ovat vastuussa siitä, että kaikilla kotimaisilla vastapuolilla on yksilöllinen tunniste RIAD-tietokannassa, ja niiden on toteutettava kaikki mahdolliset toimenpiteet välttääkseen sen, että samasta kotimaisesta vastapuolesta on kaksi tai useampia eri merkintöjä RIAD-tietokannassa.

2. Yksityiskohtaisia tietoja toimista, joita kansallisten keskuspankkien on toteutettava varmistaakseen AnaCredit-vastapuolten yksilöllisen tunnistamisen RIAD-tietokannassa ja niiden viitetietojen hallinnoinnin, vahvistetaan viitteessä I.

3. Heti kun kotimainen vastapuoli on rekisteröity RIAD-tietokantaan väliaikaisella RIAD-koodilla, toimivaltaisen kansallisen keskuspankin on arvioitava, onko uusi väliaikainen vastapuoli päällekkäinen olemassa olevan kansallisen vastapuolen kanssa vai aidosti uusi vastapuoli. Arviointi on tehtävä viimeistään toisen kuukauden viimeisenä työpäivänä laskettuna siitä päivästä, jona keskustunnistepalvelusta saatu mahdollisia päällekkäisyyksiä koskeva luettelo on otettu vastaan. Ensin mainitussa tapauksessa, jossa vastaavuus on siis olemassa, toimivaltaisen kansallisen keskuspankin on valittava parempi kohde ehdotetusta luettelosta, jolloin se siis mitätöi (”jäädyttää”) uuden väliaikaisen vastapuolen ja valitsee vastaavan olemassa olevan kotimaisen vastapuolen (”olemassa oleva” vastapuoli). Viimeksi mainitussa tapauksessa, jossa vastaavuutta ei siis ole, toimivaltaisen kansallisen keskuspankin on annettava virallinen RIAD-koodi uudelle väliaikaiselle vastapuolelle.

4. Kansallisten keskuspankkien on ratkaistessaan päällekkäisyyttä koskevan ongelman käsiteltävä ensin tapaukset, jotka koskevat uusia väliaikaisia kotimaisia vastapuolia, joilla on EKP:lle ilmoitettujen luottotietojen perusteella suurimmat vastuut.

5. Kansallisten keskuspankkien on käytettävä kaikkia kansallisella tasolla käytettävissä olevia tietoja varmistaakseen mahdollisimman pitkälle sen, että RIAD-tietokantaan rekisteröidyt viitetiedot kotimaisista vastapuolista ovat täydellisiä, täsmällisiä ja ajantasaisia. Tätä tarkoitusta varten kansallisten keskuspankkien on arvioitava kaikkia luotettavia tietolähteitä sillä edellytyksellä, että tällaisia tietoja voidaan käyttää asetuksessa (EY) N:o 2533/98 vahvistetun luottamuksellisuusjärjestelyn mukaisesti, jotta RIAD-tietokantaan kirjataan parhaat mahdolliset viitetiedot kaikista asianomaisista vastapuolista.

6. Jos vastapuolet ovat sijoittautuneet maahan, jossa ei ole toimivaltaista kansallista keskuspankkia, joka toimittaisi vastapuolten viitetiedot, EKP:n on annettava yksilöllinen tunniste ja viitetiedot näistä vastapuolista kohtuullisin toimin ja saatavilla olevien tietojen perusteella niiden toimenpiteiden mukaisesti, joita ”toimivaltaisen kansallisen keskuspankin / EKP:n” edellytetään näiden suuntaviivojen liitteessä I toteuttavan. EKP:n on näin menetellessään ensin käsiteltävä tapaukset, jotka koskevat vastapuolia, joiden vastuut ovat suurimmat AnaCreditissä saatavilla olevien tietojen perusteella.

7. RIAD-tietokannassa lasketaan kunkin vastapuolen osalta kunkin tietoattribuutin virallinen tieto ennalta määritettyjen yhdistämissääntöjen mukaisesti siten, että kaikki mahdolliset lähdevaihtoehdot asetetaan paremmuusjärjestykseen. Jos EKP:n määrittelemiä vakioituja yhdistämissääntöjä (kaikkien mahdollisten lähteiden paremmuusjärjestys) ei pidetä asianmukaisina, kansallisten keskuspankkien on määriteltävä ja ilmoitettava EKP:lle kirjallisesti yhdistämissäännöt, joita on sovellettava RIAD-tietokannassa laskettaessa kaikkien kotimaisten vastapuolten viitetietojen virallista tietoa. Toimivaltainen kansallinen keskuspankki voi määritellä kullekin vastapuolen viitetietoattribuutille eri menetelmän ja muuttaa tällaista menetelmää aika ajoin, mikäli pitää sitä asianmukaisena.

8. Kansallisten keskuspankkien on varmistettava, että EKP:n verkkosivuilla AnaCredit-raportointikäsikirjan liitteenä julkaistut kansallisten tunnusten luettelo ja oikeudellisten muotojen luettelo pidetään ajan tasalla asianomaisen jäsenvaltion osalta. Kansallisten keskuspankkien on ilmoitettava EKP:lle kirjallisesti ja ajoissa kaikista välttämättöminä pidettävistä muutoksista.

IV LUKU

RIAD-TIETOKANTAAN TOIMITTAMISTA KOSKEVAT MENETTELYT JA STANDARDIT

11 artikla

RIAD-koodin antaminen

1. Kansallisten keskuspankkien on annettava ensimmäisen RIAD-tietokantaan rekisteröinnin yhteydessä kullekin kotimaiselle vastapuolelle virallinen RIAD-koodi ja ulkomaisille vastapuolille väliaikainen RIAD-koodi vaaditussa muodossa.

2. Kansallisten keskuspankkien on varmistettava, että RIAD-koodit, joita ne antavat sekä kotimaisille että ulkomaisille vastapuolille, ovat poissulkevia eli että ne eivät liity useampaan kuin yhteen vastapuoleen eivätkä muutu ajan kuluessa.

3. Kansalliset keskuspankit ovat vastuussa siitä, että virallinen RIAD-koodi annetaan kaikille kotimaisille vastapuolille, jotka tiedot antava kansallinen keskuspankki tai EKP rekisteröi alun perin RIAD-tietokantaan väliaikaisella RIAD-koodilla.

4. EKP:n on ilmoitettava tiedot antavien jäsenvaltioiden kansallisille keskuspankeille, jos vastapuolen RIAD-koodi muuttuu, niiden kotimaasta riippumatta. Kansallisten keskuspankkien on käytettävä voimassa olevaa RIAD-koodia kaikille vastapuolille päivämäärästä, jona seuraavat sovellettavat luottotiedot ja vastapuolten viitetiedot toimitetaan.

12 artikla

Toimitustapa RIAD-tietokannan osalta

1. Kansallisten keskuspankkien on toimitettava vastapuolten viitetiedot EKP:lle RIAD-tietokantaa käyttämällä. Säännölliset tietojen tallennukset suoritetaan tiedostonsiirtona vakiomuotoisen EKPJ-järjestelyn välityksellä. Kansalliset keskuspankit voivat vaihtoehtoisesti pienien määrien osalta käsitellä vastaanottovahvistukset tai päivittää attribuutit verkossa.

2. Kansallisten keskuspankkien on suoritettava soveltuvissa tiedonsiirto-ohjeissa määritellyt oikeellisuustarkistukset toiminnallisten virheiden minimoimiseksi sekä RIAD-tietokantaan ilmoitettavien päivitysten täsmällisyyden ja yhdenmukaisuuden varmistamiseksi ennen tietojen toimittamista EKP:lle.

13 artikla

Tallennus- ja virhevahvistukset

1. Saatuaan päivitykset EKP tekee ripeästi tarkistuksia toimitetun tiedon laadun hyväksymistä varten.

2. EKP:n on suuntaviivojen EKP/2014/15 24 artiklan 5 kohdan nojalla toimitettava kansallisille keskuspankeille

a) vastaanottovahvistus, joka sisältää yhteenvedon päivityksistä, jotka on käsitelty ja tallennettu onnistuneesti asianomaiseen tietoaineistoon ja/tai

b) virhevahvistus, joka sisältää yksityiskohtaiset tiedot päivityksistä ja oikeellisuustarkistuksista, jotka ovat epäonnistuneet.

3. Kansallisten keskuspankkien on ryhdyttävä toimiin toimittaakseen korjatut tiedot ripeästi.

14 artikla

Vastapuolten viitetietojen ensimmäinen toimittaminen RIAD-tietokantaan

1. Kansallisten keskuspankkien on toimitettava EKP:lle ensimmäinen vastapuolten viitetietojen sarja viimeistään kuusi kuukautta ennen luottotietojen ensimmäistä toimittamista asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 2 artiklan 2 kohdan mukaisesti, ja niiden on pyrittävä kohtuudella menettelemään niin ennen näiden suuntaviivojen 7 artiklan 2 kohdassa vahvistettua asianomaista määräaikaa.

2. Mitä tulee 1 kohdassa tarkoitetun vastapuolten viitetietojen ensimmäisen toimituksen sisältöön, kansallisten keskuspankkien on toimitettava vähintään vastapuolten viitetiedot, joiden voidaan saatavilla olevien tietojen mukaan kohtuudella arvioida olevan merkityksellisiä.

3. Samoja asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä V täsmennettyjä tietojen toimittamista, tarkkuutta sekä käsitteiden ja korjausten yhdenmukaisuutta koskevia vähimmäisvaatimuksia sovelletaan ensimmäiseen vastapuolten viitetietojen toimittamiseen EKP:lle 1 kohdan nojalla.

4. Kansallisten keskuspankkien ilmoittamien vastapuolten viitetietojen ensimmäinen sarja sisältää seuraavat tietoattribuutit jos ne ovat käytettävissä:

a) vastapuolitunniste (RIAD-koodi);

b) oikeushenkilötunnus (LEI);

c) jos oikeushenkilötunnus ei ole saatavilla: EKP:n verkkosivuilla julkaistusta kansallisten tunnusten luettelosta saatu kansallinen tunnus, joka koostuu kahdesta eri muuttujasta eli tunnistetyypistä (tai tarvittaessa sen kuvauksesta) ja asianomaisesta koodista (ellei tunnistetyyppi ole ”ei voida soveltaa”);

d) nimi;

e) osoite: maa;

f) osoite: kaupunki/kunta/taajama;

g) osoite: katu;

h) oikeudellinen muoto;

i) institutionaalinen sektori.

5. Varsinainen viitetietoattribuuttien luettelo, jonka kansalliset keskuspankit toimittavat kustakin vastapuolesta toimittaessaan ensi kertaa vastapuolten viitetietoja RIAD-tietokantaan, saattaa vaihdella sen mukaan, ovatko eri attribuutit sovellettavissa vastapuolen tiettyyn rooliin ja ryhmään, kuten kuvataan asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä III olevissa taulukoissa 2 ja 3.

V LUKU

KANSALLISTEN KESKUSPANKKIEN SUORITTAMA LUOTTOTIETOJEN JA VASTAPUOLTEN VIITETIETOJEN KERUU

15 artikla

Poikkeukset ja harvempi ilmoittamistiheys

1. Kun sovelletaan asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklan 1 ja 2 kohtaa laskettaessa kaikille sektoreille myönnetyn lainakannan kokonaismäärää, jonka kaikki tiedot antavassa jäsenvaltiossa kotimaiset tiedonantajat ovat ilmoittaneet asetuksen (EU) N:o 1071/2013 (EKP/2013/33) nojalla, kansallisten keskuspankkien on otettava huomioon vain kaikkien sellaisten tiedonantajien lainakannan kokonaismäärä, jotka on otettu varsinaiseen tiedonantajien joukkoon, josta säädetään asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 3 artiklan 1 kohdassa, mukaan lukien kaikkien sellaisten tiedonantajien lainakannan kokonaismäärä, joille on myönnetty poikkeus. Epävarmuuden välttämiseksi kansallinen keskuspankki ei saa ottaa huomioon sellaisten ulkomaisten sivukonttoreiden lainakannan kokonaismäärää, joiden kotimaa ei ole kyseisen kansallisen keskuspankin tiedot antavassa jäsenvaltiossa.

2. Asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklan 2 kohtaa sovellettaessa silloin kuin sallitaan pienten tiedonantajien ilmoittavan luottotiedot, jotka liittyvät raportoinnin viitepäivämääriin ennen 1 päivää tammikuuta 2021, neljännesvuosittain eikä kuukausittain, kansallisten keskuspankkien on otettava huomioon seuraavien tekijöiden yhteisvaikutus:

a) pienet tiedonantajat, joille on myönnetty poikkeus asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklan 1 kohdan nojalla, ja

b) tiedonantajat, jotka saavat ilmoittaa tiedot neljännesvuosittain asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklan 2 kohdan nojalla,

kaikkien sellaisten tiedonantajien asetuksen (EU) N:o 1071/2013 (EKP/2013/33) nojalla ilmoittama lainakannan kokonaismäärä, jotka ovat kotimaisia tiedot antavassa jäsenvaltiossa, ja varmistettava, että näiden yhteenlaskettu osuus on enintään 4 prosenttia.

3. Asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 6 artiklan 3 kohdan ja 16 artiklan 3 kohdan nojalla asianomainen kansallinen keskuspankki voi myöntää poikkeuksia tiedonantajille, jotka ovat tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaisia sivukonttoreita, siltä osin kuin kansallisten keskuspankkien muista lähteistä saamat tiedot vastaavat kyseisen asetuksen 14 artiklan 3 kohdan laatua ja oikea-aikaisuutta koskevia vaatimuksia. Kansallisten keskuspankkien oikeus myöntää tällaisia poikkeuksia edellyttää asianomaisten kansallisten keskuspankkien välistä koordinointia niiden järjestelyjen perusteella, joilla pyritään välttämään kaksinkertainen raportointi näiden suuntaviivojen 6 artiklan mukaisesti. Epävarmuuden välttämiseksi mitään tiedonantajaa, jolle myönnetään poikkeus 16 artiklan 3 kohdan nojalla, ei pidetä pienenä tiedonantajana, jolle myönnetään poikkeus 16 artiklan 1 kohdan nojalla, eikä pienenä tiedonantajana, joka voi toimittaa tiedot neljännesvuosittain tai kuukausittain 16 artiklan 2 kohdan nojalla.

4. Kun asianomainen kansallinen keskuspankki käyttää valtuuksiaan asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) 16 artiklan 1 kohdan nojalla, asianomainen kansallinen keskuspankki voi myöntää poikkeuksia pienille tiedonantajille, jotka kattavat jotkin tai kaikki raportointivaatimukset, mukaan lukien ne, jotka liittyvät yksinomaan tiettyihin tarkasteltaviin toimijoihin, jotka muodostavat sellaisen tiedonantajan osan, joka on oikeushenkilö.

16 artikla

Yhteistyö toimivaltaisten viranomaisten kanssa

1. Jos kaikki asetuksessa (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) kuvatut tiedot tai osa niistä voidaan saada muilta toimivaltaisilta viranomaisilta kuin kansallisilta keskuspankeilta ja näitä tietoja voidaan käyttää siinä määrin ja niihin tarkoituksiin kuin asetuksessa (EY) N:o 2533/98 määritellään, kansalliset keskuspankit voivat ottaa käyttöön asianmukaisia yhteistyöjärjestelyjä näiden viranomaisten kanssa varmistaakseen pysyvän rakenteen näiden tietojen vastaanottamista varten.

2. Kansallisten keskuspankkien on varmistettava, että 1 kohdassa tarkoitetut tiedot täyttävät asetuksessa (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) vahvistetut vaatimukset, ennen kuin toimittavat ne EKP:lle.

VI LUKU

TIETOJEN LAADUNHALLINTA

17 artikla

Toimitustapa ESCB-Net-tietoliikenneverkkoa käytettäessä

1. Kansallisten keskuspankkien on käytettävä EKPJ:n tarjoamaa ESCB-Net-tietoliikenneverkkoa toimittaessaan sähköisesti EKP:n edellyttämiä luottotietoja ja vastapuolten viitetietoja. Kansallisten keskuspankkien on toimitettava kyseiset tiedot EKP:lle erikseen vahvistettujen SDMX-raportointistandardien (5) mukaisesti.

2. Kansalliset keskuspankit voivat EKP:n etukäteen antamalla luvalla käyttää muita keinoja luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen toimittamiseen.

18 artikla

Tietojen laadunhallinta

1. Kansallisten keskuspankkien on seurattava EKP:lle toimitettavien luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen laatua ja luotettavuutta ja varmistettava niiden laatu ja luotettavuus sekä tehtävä tiivistä yhteistyötä EKP:n kanssa osana kokonaisvaltaista tietojen laadunhallintaa, tämän kuitenkaan rajoittamatta EKP:n tarkistamisoikeutta, josta on säädetty asetuksessa (EY) N:o 2533/98 ja asetuksessa (EU) 2016/867 (EKP/2016/13).

2. Kansallisten keskuspankkien on määriteltävä edellytykset, joiden täyttymättä jääminen aiheuttaa tiedonantajilta saatujen tietojen hylkäämisen.

3. Kansallisten keskuspankin on seurattava tarkasteltavia toimijoita, joita koskevat tiedot on hylätty, ja edistystä, jota on saavutettu raportointijaksojen välillä. Kansallisten keskuspankkien on ilmoitettava EKP:lle tällaisen seurannan tuloksista.

4. Kansallisten keskuspankkien on varmistettava luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen laatu, tehtävä laaduntarkistuksia ja ylläpidettävä laatua varmistaakseen i) lopputietojoukon kokonaislaadun; ii) luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen yhdenmukaisuuden ja iii) yhdenmukaisuuden muihin tilastoihin nähden. Kansallisten keskuspankkien on erityisesti ennen luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen toimittamista EKP:lle varmistettava, että

a) EKP:lle toimitetut tiedostot ovat tietojen toimittamista EKP:lle koskevien teknisten määrittelyjen mukaisia;

b) jokainen tieto on yksilöity yksilöllisellä tunnisteellaan;

c) jokaisella sopimuksella, josta syntyy luottoriski samalle tarkasteltavalle toimijalle, on yksilöllinen sopimustunniste, ja että tällaista tunnistetta ei käytetä milloinkaan uudelleen yksilöimään mitään muuta saman tarkasteltavan toimijan kanssa tehtyä sopimusta;

d) tarkasteltavan toimijan jokaisella sopimuksella on yksilöllinen instrumenttitunniste, ja että tätä tunnistetta ei käytetä milloinkaan uudelleen yksilöimään mitään muuta samaan sopimukseen ja samaan tarkasteltavaan toimijaan liittyvää instrumenttia;

e) jokaisella saman tarkasteltavan toimijan saamalla suojalla on oma suojaustunniste, ja että tätä tunnistetta ei käytetä milloinkaan uudelleen yksilöimään mitään muuta samaan tarkasteltavaan toimijaan liittyvää suojausta;

f) toimitettavat luottotiedot ja vastapuolten viitetiedot ovat täydellisiä ja yhdenmukaisia;

g) kaikki vastapuolet liittyvät instrumentteihin, jotka on rekisteröity RIAD-järjestelmään, ja niihin viitataan vastaavalla vastapuolitunnisteella (RIAD-koodi), joka perustuu tiedonantajien antamiin tietoihin.

5. Kansallisten keskuspankkien, jotka toimittavat asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä olevan taulukkokokonaisuuden 1 tai taulukkokokonaisuuden 2, on ennen luottotietojen toimittamista EKP:lle tarkastettava ja varmistettava, että vaaditut vastapuolten viitetiedot on jokaisen ilmoitettavan instrumentin ja instrumenttiin liittyvän vastapuolen osalta rekisteröity RIAD-tietokantaan kaikista vastapuolista.

6. Kansallisten keskuspankkien toimittamien luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen on oltava yhdenmukaisia niiden tietojen kanssa, jotka on tallennettu kansallisiin tietokantoihin kansallisella tasolla käytettävien tietojen laadunhallintatoimintojen seurauksena.

7. Jos kaksi kansallista keskuspankkia toimittaa 6 artiklan mukaisesti EKP:lle luottotietoja tarkasteltavista toimijoista, jotka ovat tietoja antavan jäsenvaltion ulkomaisia sivukonttoreita, kumpikin kansallinen keskuspankki on vastuussa ilmoittamiensa tietojen laadusta. Erityisesti silloin, jos kaksi kansallista keskuspankkia tekevät järjestelyn, jonka mukaan ne jakavat vastuun toissijaisesta raportoinnista, asianomaisten kansallisten keskuspankkien on varmistettava, että kansallisen keskuspankin ilmoittamat luottotiedot ja vastapuolten viitetiedot ovat yhdenmukaisia toisen asianomaisen kansallisen keskuspankin ilmoittamien luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen kanssa. EKP lähettää tätä tarkoitusta varten ja sen jälkeen kun tiedot on tallennettu AnaCreditiin, toimitetut tiedot asianomaisille kansallisille keskuspankeille sen varmistamiseksi, että kummallekin niistä ilmoitetut luottotiedot ja vastapuolten viitetiedot ovat yhdenmukaisia.

8. Kansallisten keskuspankkien on tarkastettava luottotietojen ja vastapuolten viitetietojen yhdenmukaisuus ja täsmällisyys vertaamalla niitä muihin tietosarjoihin, joita on kerätty kansallisella tasolla kansallisen tai unionin lainsäädännön perusteella, silloin, kun ne ovat saatavilla. Kansallisten keskuspankkien on otettava huomioon eroavaisuudet niiden tietosarjojen menetelmissä ja oikea-aikaisuudessa, joita käytetään arvioitaessa AnaCreditissä olevien tietojen laatua.

9. AnaCredit toimittaa automaattisesti kustakin tarkasteltavaa toimijaa, raportoinnin viitepäivämäärää ja raportoinnin tyyppiä koskevien luottotietojen toimituksesta eli asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevien taulukkokokonaisuuksien 1 ja 2 kuukausittaisista tietoattribuuteista ja kyseisen asetuksen liitteessä I olevan taulukkokokonaisuuden 2 neljännesvuosittaisista tietoattribuuteista tiedot toimittavalle kansalliselle keskuspankille vastaanottovahvistuksen, jossa todetaan, onko järjestelmä tallentanut tiedoston vai hylännyt sen. Jälkimmäisessä tapauksessa viestissä todetaan hylkäämisen syyt.

10. EKP:n on arvioitava luottotietoja ja vastapuolten viitetietoja soveltamalla oikeellisuustarkistusten sarjaa tiiviissä yhteistyössä kansallisten keskuspankkien kanssa. Arviointi on suoritettava oikea-aikaisesti. EKP ja kansalliset keskuspankit voivat koordinoida yhdessä tietojen laadunhallintaa siten, että ne ottavat huomioon laadunvalvontamittarien ja laadunvalvontatavoitteiden välisen poikkeaman merkityksen sekä kansallisella että euroalueen tasolla.

11. Aina kun toimitetaan tarkasteltavaa toimijaa, raportoinnin viitepäivämäärää ja raportoinnin tyyppiä koskevia luottotietoja, jotka tallennetaan AnaCreditiin, AnaCreditin välityksellä toimitetaan automaattisesti vastaanottovahvistus, jossa ilmoitetaan oikeellisuustarkistusten tulokset. Tässä viestissä esitetään yksityiskohtaisesti tiedot, jotka eivät läpäisseet AnaCreditin oikeellisuustarkistuksia, ja oikeellisuustarkistus, jossa virhe ilmeni.

12. Jos tarkasteltava toimija on tietoja antavan jäsenvaltion ulkomainen sivukonttori, ja kaksi kansallista keskuspankkia antaa tietoja tarkasteltavasta toimijasta:

a) edellä 11 kohdassa mainitut viestit toimitaan molemmille asianomaisille kansallisille keskuspankeille, ja

b) kumpikin kansallinen keskuspankki on vastuussa taulukkokokonaisuuteen sisältyvän tiedon laadusta. Kumpikin kansallinen keskuspankki on erityisesti vastuussa oikeellisuustarkistuksista, joilla varmistetaan asetuksen (EU) 2016/867 (EKP/2016/13) liitteessä I olevissa taulukkokokonaisuuksissa 1 ja 2 ilmoitettujen tietojen yhdenmukaisuus ja luotettavuus. Tätä tarkoitusta varten kummankin kansallisen keskuspankin on varmistettava siinä taulukkokokonaisuudessa ilmoitettujen tietojen oikeellisuus, josta kukin kansallinen keskuspankki on vastuussa.

13. Kansallisten keskuspankkien on otettava käyttöön tiedonantajia varten tarvittavat mekanismit ja seurattava niitä oikaistakseen ja korjatakseen ilmoitettuja luottotietoja ja vastapuolten viitetietoja, jotka eivät läpäise AnaCreditin oikeellisuustarkistuksia, jotta kansalliset keskuspankit kykenevät suorittamaan saatavilla olevat korjaukset ripeästi.

14. EKP:n ja kansallisten keskuspankkien on toimitettava laaturaportti EKP:n neuvostolle kahden vuoden välein, jotta voidaan seurata kerättyjen tietojen laadun varmistavien tietojen keruuta, tarkistusta, käsittelyä ja jakamista koskevien asianmukaisten menettelyjen toteuttamista. Laaturaporttien on katettava sekä luottotiedot että vastapuolten viitetiedot, ja niissä on annettava tietoa myös menetelmistä ja menettelyistä, joita kansalliset keskuspankit ovat ottaneet käyttöön antaakseen kotimaisille vastapuolille yksilölliset tunnisteet. Ensimmäinen laaturaportti laaditaan joulukuussa 2020, jolloin viitepäivämääränä on syyskuu 2020.

19 artikla

Korjausten ilmoittaminen

1. Kansallisten keskuspankkien on toimitettava EKP:lle kaikki tiedonantajilta saadut korjaukset heti kun ne on käsitelty.

2. Kansallisten keskuspankkien on otettava tiedonantajien kanssa käyttöön järjestelyjä, jotta tietoihin, joista on 18 artiklan 11 kohdassa tarkoitetuissa vastaanottovahvistuksissa todettu, etteivät ne läpäise AnaCredit-oikeellisuustarkistuksia, tehtävät korjaukset voidaan toimittaa ripeästi ja viimeistään seuraavana päivämääränä, jona kyseistä tarkasteltavaa toimijaa koskevat tiedot on ilmoitettava.

3. Kansalliset keskuspankit toimittavat korjaukset milloin tahansa viitepäivämäärän jälkeen.

4. Kansallisten keskuspankkien on toimitettava mahdolliset korjaukset kaikilta viitejaksoilta.

5. EKP:n on käsiteltävä korjaukset automaattisesti ja tallennettava ne jaettuun tietokantaan viipymättä sen jälkeen kun ne on saatu kansallisilta keskuspankeilta. EKP:n on ilmoitettava asianomaisille kansallisille keskuspankeille ylimääräisten laadunarviointien tuloksesta korjausten lisäkäsittelyn jälkeen.

VII LUKU

LOPPUSÄÄNNÖKSET

20 artikla

Yksinkertaistettu muutosmenettely

EKP:n johtokunnalla on oikeus tehdä tilastokomiteaa kuultuaan näiden suuntaviivojen liitteisiin mitä tahansa teknisiä muutoksia, kunhan näillä muutoksilla ei muuteta suuntaviivojen perustana olevaa käsitteellistä viitekehystä eikä lisätä tiedonantajille tai kansallisille keskuspankeille raportoinnista aiheutuvaa rasitetta. Johtokunnan on ilmoitettava viipymättä tällaisista muutoksista EKP:n neuvostolle.

21 artikla

Voimaantulo

Nämä suuntaviivat tulevat voimaan päivänä, jona ne annetaan tiedoksi niiden jäsenvaltioiden kansallisille keskuspankeille, joiden rahayksikkö on euro.

22 artikla

Osoitus

Nämä suuntaviivat on osoitettu kaikille eurojärjestelmän keskuspankeille.

Annettu Frankfurt am Mainissa 23 päivänä marraskuuta 2017. EKP:n neuvoston puolesta EKP:n puheenjohtaja Mario DRAGHI

(1) Euroopan keskuspankin asetus (EU) 2016/867, annettu 18 päivänä toukokuuta 2016, yksityiskohtaisten luotto- ja luottoriskitietojen keruusta (EKP/2016/13) (EUVL L 144, 1.6.2016, s. 44).

(2) Suuntaviivat EKP/2014/15, annettu 4 päivänä huhtikuuta 2014, raha- ja rahoitustilastoista (EUVL L 340, 26.11.2014, s. 1).

(3) Euroopan keskuspankin asetus (EU) N:o 1071/2013, annettu 24 päivänä syyskuuta 2013, rahalaitossektorin taseesta (EKP/2013/33) (EUVL L 297, 7.11.2013, s. 1).

(4) Neuvoston asetus (EY) N:o 2533/98, annettu 23 päivänä marraskuuta 1998, Euroopan keskuspankin valtuuksista kerätä tilastotietoja (EYVL L 318, 27.11.1998, s. 8).

(5) Statistical Data and Metadata eXchange.

LIITE I AnaCreditin vastapuolten yksilöiminen ja viitetietojen hallinta ”Register of Institutions and Affiliates Database” (RIAD) -tietokannassa 1. Prosessikaavion taustalla olevat yleiset oletukset 1.1 Oletuksena on, että kaikki kansalliset keskuspankit ylläpitävät kansallista viitetietosarjaa, jossa vastapuolilla (sekä kotimaisilla että ulkomaisilla) on yksilöllinen tunniste eikä kansallisella tasolla ole päällekkäisyyksiä (eli niillä on yksilöllinen ja yksinomainen sisäinen kansallisen keskuspankin tunniste). Tämä merkitsee sitä, että vaikka eri tiedonantajat samassa jäsenvaltiossa saattavat käyttää eri vastapuolten tunnisteita, joilla viitataan vastapuoleen niiden viestiessä asianomaisen kansallisen keskuspankin kanssa, kansallinen keskuspankki viime kädessä varmistaa sen, että kaikki tällaiset tunnisteet liittyvät yhteen olemassa olevaan vastapuoleen. 1.2 Tarvittaessa päällekkäisyyksien välttämiseksi (esim. silloin jos sama vastapuoli on rekisteröity kahdesti kansalliseen viitetietosarjaan) kansallinen keskuspankki yhdistää vastapuolitunnisteet, joita tiedonantajat käyttävät antaessaan tietoja kansalliselle keskuspankille, yhdeksi sisäiseksi kansallisen keskuspankin tunnisteeksi. Kun kansalliset keskuspankit toimittavat tietoja RIAD-tietokantaan ja AnaCreditiin, ne viime kädessä yhdistävät tarvittaessa tällaiset sisäiset kansallisten keskuspankkien tunnisteet yhdeksi RIAD-koodiksi. 2. Kaaviota koskevat huomautukset: 2.1 ”Tunnettu” vastapuoli on vastapuoli, joka on jo rekisteröity RIAD-tietokantaan ja jonka RIAD-koodin tiedot antava kansallinen keskuspankki tuntee. 2.2 Uusi vastapuoli voidaan rekisteröidä RIAD-tietokantaan vain sillä edellytyksellä, että annetaan tarvittava viitetietoattribuuttien vähimmäissarja (”hyväksyttävä tieto”), kuten RIAD-vaatimuksissa edellytetään. 2.3 RIAD-tietokannassa ei sallita sitä, että uusi vastapuoli rekisteröidään samoilla tunnuksilla (oikeushenkilötunnus ja/tai kansallinen tunnus) kuin olemassa oleva vastapuoli. 2.4 Kukin kansallinen keskuspankki voi päättää määritellä, onko toisen kansallisen keskuspankin rekisteröimä kansallinen vastapuoli olemassa olevan vastapuolen kanssa päällekkäinen tai onko se myös keskustunnistepalvelun ulkopuolella, esim. käyttämällä omaa sisäistä prosessiaan (vastaavuuksia hakeva algoritmi) tätä tarkoitusta varten. 2.5 Keskustunnistepalvelu on RIAD-tietokannan toiminto, joka hakee potentiaalisia päällekkäisyyksiä samaan maahan sijoittautuneiden olemassa olevien vastapuolten joukosta kohdennetun ”vastaavuuksia hakevan työkalun” avulla aina kun uusi vastapuoli rekisteröidään järjestelmään väliaikaisella RIAD-koodilla. Vastapuolet, jotka on käsiteltävä vastaavuuksia hakevalla työkalulla, otetaan ”tallennusjonoon”, kun vastaavuuksien hakuprosessin lopputulos kerätään puolestaan ”tulosjonoon” ja esitetään toimivaltaiselle kansalliselle keskuspankille kohdennetun automaattisen tietojenpalautuksen avulla sen lopullista arviointia varten. 2.6 Toimivaltainen kansallinen keskuspankki tarkastelee RIAD-tietokannasta saatujen mahdollisten päällekkäisyyksien luetteloa ja valitsee kunkin vastapuolen, jolla on väliaikainen RIAD-koodi, osalta parempana pitämänsä vaihtoehdon luettelosta (vastaavuus) tai päättää, että mitään vaihtoehtoa ei viime kädessä valita luettelosta (ei vastaavuutta). 2.7 Vastapuolen ”päällekkäisyyksien poisto” on menettely, jossa toimivaltainen kansallinen keskuspankki päättää RIAD-tietokantaan rekisteröityjen kahden vastapuolten välisen onnistuneen vastaavuuksien haun jälkeen, kumpi vastapuoli on mitätöitävä (”jäädytetty vastapuoli”) ja kumpi säilytetään järjestelmässä (”olemassa oleva vastapuoli”).