FI Euroopan unionin virallinen lehti L 295/5

KOMISSION TÄYTÄNTÖÖNPANOASETUS (EU) 2015/2012,

annettu 11 päivänä marraskuuta 2015,

pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamiseen, laskemiseen ja poistamiseen liittyviä päätöksentekomenettelyjä koskevista Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2009/138/EY mukaisista teknisistä täytäntöönpanostandardeista

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon vakuutus- ja jälleenvakuutustoiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta 25 päivänä marraskuuta 2009 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2009/138/EY (Solvenssi II) (1) ja erityisesti sen 37 artiklan 8 kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

(1) Direktiivissä 2009/138/EY annetaan valvontaviranomaisille mahdollisuus vahvistaa pääomavaatimuksen korotus vakuutus- tai jälleenvakuutusyritykselle. On tarpeen säätää pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamiseen, laskemiseen ja poistamiseen liittyvistä päätöksentekomenettelyistä.

(2) Jotta vakuutus- tai jälleenvakuutusyritykset saisivat tilaisuuden esittää ennen kuin pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamista koskeva päätös tehdään tietoja ja perusteluja, jotka voivat pienentää pääomavaatimuksen korotusta tai kyseenalaistaa sen tarpeen, valvontaviranomaisen olisi annettava vakuutus- tai jälleenvakuutusyritykselle mahdollisuus esittää perusteet sille, miksi pääomavaatimuksen korotusta ei pitäisi vahvistaa.

(3) Vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen yhteistyö valvontaviranomaisen kanssa on olennainen tekijä sen varmistamisessa, että pääomavaatimuksen korotus toimii tehokkaasti valvontatoimenpiteenä. Jotta valvontaviranomainen voisi perustaa pääomavaatimuksen korotuksen tarkkoihin ja ajantasaisiin tietoihin, vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen olisi laskettava pääomavaatimuksen korotus valvontaviranomaisen pyynnöstä.

(4) Jotta vakuutus- tai jälleenvakuutusyritys voisi korjata puutteet, jotka johtivat pääomavaatimuksen korotuksen määräämiseen, on tarpeen määritellä pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamista koskevan päätöksen sisältö.

(5) Valvontaviranomainen ja vakuutus- tai jälleenvakuutusyritys eivät saisi tukeutua pelkästään pääomavaatimuksen korotuksen vuotuiseen uudelleentarkasteluun, vaan niiden olisi ennakoiden seurattava olosuhteita, jotka johtivat pääomavaatimukseen korotuksen vahvistamisen, voidakseen toteuttaa asianmukaiset toimenpiteet. Tätä varten vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen olisi annettava valvontaviranomaiselle edistymisraportteja niiden puutteiden korjaamisesta, jotka johtivat pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamiseen. Lisäksi on tarpeen säätää menettelystä, jolla pääomavaatimuksen korotusta koskevia päätöksiä tarkastellaan uudelleen, jos olosuhteissa, jotka johtivat pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamiseen, tapahtuu olennainen muutos.

(6) Tämä asetus perustuu Euroopan vakuutus- ja lisäeläkeviranomaisen komissiolle toimittamiin teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin.

(7) Euroopan vakuutus- ja lisäeläkeviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1094/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta vakuutus- ja jälleenvakuutusalan osallisryhmältä,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Ilmoitus ennen pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamista

1. Valvontaviranomaisen on ilmoitettava asianomaiselle vakuutus- tai jälleenvakuutusyritykselle aikomuksestaan vahvistaa pääomavaatimuksen korotus sekä pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamisen perusteista.

2. Valvontaviranomaisen on asetettava määräaika, jonka kuluessa vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen on vastattava 1 kohdassa tarkoitettuun ilmoitukseen. Valvontaviranomaisen on otettava huomioon kaikki vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen antamat tiedot ennen päätöksensä tekoa.

2 artikla

Pääomavaatimuksen korotuksen laskenta

Vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen on laskettava pääomavaatimuksen korotus valvontaviranomaisen vahvistamien ohjeiden mukaisesti, jos valvontaviranomainen sitä vaatii.

3 artikla

Tietojen antaminen

1. Valvontaviranomainen voi vaatia vakuutus- tai jälleenvakuutusyritystä antamaan valvontaviranomaisen asettaman määräajan kuluessa tiedot, jotka tarvitaan pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamista koskevan päätöksen tekoon.

2. Asettaessaan 1 kohdassa tarkoitettua määräaikaa valvontaviranomaisen on kiinnitettävä erityistä huomiota vakuutuksenottajiin ja edunsaajiin mahdollisesti kohdistuvien kielteisten vaikutusten todennäköisyyteen ja vakavuuteen.

3. Jos vakuutus- tai jälleenvakuutusyritys ei pysty noudattamaan 1 kohdassa tarkoitettua määräaikaa, sen on ilmoitettava asiasta viipymättä valvontaviranomaiselle.

4 artikla

Päätös vahvistaa pääomavaatimuksen korotus

1. Valvontaviranomaisen on ilmoitettava vakuutus- tai jälleenvakuutusyritykselle kirjallisesti päätöksestään vahvistaa pääomavaatimuksen korotus.

2. Valvontaviranomaisen päätöksen on oltava riittävän yksityiskohtainen, jotta vakuutus- tai jälleenvakuutusyritys voi ymmärtää, mitä toimenpiteitä sen on toteutettava tai mitä puutteita sen on korjattava pääomavaatimuksen korotuksen poistamiseksi.

3. Edellä 2 kohdassa tarkoitetun päätöksen on sisällettävä

a) pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamisen perusteet;

b) pääomavaatimuksen korotuksen laskentamenetelmä ja määrä;

c) päivämäärä, josta alkaen pääomavaatimuksen korotusta sovelletaan;

d) tarvittaessa määräaika, jonka kuluessa vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen on korjattava puutteet, jotka johtivat pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamiseen;

e) tarvittaessa 5 artiklan mukaisesti annettavien edistymisraporttien sisältö ja antamistiheys.

5 artikla

Edistymisraportti

Vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen on direktiivin 2009/138/EY 37 artiklan 1 kohdan b ja c alakohdassa tarkoitetuissa tapauksissa sekä valvontaviranomaisen pyynnöstä ilmoitettava valvontaviranomaiselle edistymisestään niiden puutteiden korjaamisessa, jotka johtivat pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamiseen, sekä toteuttamistaan asiaankuuluvista toimista.

6 artikla

Pääomavaatimuksen korotuksen uudelleentarkastelu

1. Valvontaviranomaisen on tarkasteltava määrättyä pääomavaatimuksen korotusta uudelleen, jos olosuhteissa, jotka johtivat pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamiseen, tapahtuu olennainen muutos.

2. Valvontaviranomaisen on määrätyn pääomavaatimuksen korotuksen uudelleentarkastelun jälkeen säilytettävä pääomavaatimuksen korotus, muutettava sitä tai poistettava se.

7 artikla

Pääomavaatimuksen korotuksen säilyttäminen, muuttaminen tai poistaminen

Harkitessaan pääomavaatimuksen korotuksen säilyttämistä, muuttamista tai poistamista valvontaviranomaisen on otettava huomioon seuraavat tiedot:

a) vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen pääomavaatimuksen korotuksen vahvistamis- ja laskentamenettelyn aikana toimittamat tiedot;

b) valvontaviranomaisen valvontatarkastusprosessin ja myöhempien valvontatoimien välityksellä saamat tiedot;

c) edistymisraportissa esitetyt tiedot, jos valvontaviranomainen on pyytänyt tällaista raporttia 5 artiklan mukaisesti;

d) muut asiaankuuluvat tiedot, joista ilmenee niiden olosuhteiden olennainen muutos, jotka johtivat lisäpääomavaatimuksen vahvistamiseen.

8 artikla

Pääomavaatimuksen korotuksen muuttamista tai poistamista koskeva päätös

1. Valvontaviranomaisen on viipymättä ilmoitettava vakuutus- tai jälleenvakuutusyritykselle kirjallisesti pääomavaatimuksen muuttamista tai poistamista koskevasta päätöksestään sekä kyseisen päätöksen voimaantulopäivä.

2. Jos valvontaviranomainen päättää muuttaa pääomavaatimuksen korotusta, sen on tehtävä uusi päätös 4 artiklan 2 ja 3 kohdan mukaisesti.

9 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa. Tehty Brysselissä 11 päivänä marraskuuta 2015. Komission puolesta Puheenjohtaja Jean-Claude JUNCKER

(1) EUVL L 335, 17.12.2009, s. 1.

(2) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1094/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan vakuutus- ja lisäeläkeviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/79/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 48).