Rivi Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

020-137 1. ULOSVIRTAUKSET Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421–424 artikla. Tässä kohdassa ilmoitettavat velat on nimenomaisesti määritetty mahdollisiksi likviditeetin ulosvirtausten lähteeksi seuraavien 30 päivän ajanjaksolle raportointitarkoituksia varten.

020-100 1.1 Vähittäistalletukset Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artikla Asetuksen (EU) N:o 575/2013 411 artiklan 2 kohdassa määritetyn mukaisesti vähittäistalletusten kokonaisvelat, mukaan luettuina käteistalletukset ja määräaikaistalletukset, on ilmoitettava sarakkeessa 020. Oleellista ulosvirtaustasoa soveltamalla saatu lopullinen ulosvirtaus on ilmoitettava sarakkeessa 030. Seuraavat alaluokat on ilmoitettava:

020-040 1.1.1 Direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin kuuluvat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 1 kohta

020 1.1.1.1 Talletus on osa vakiintunutta liiketoimintasuhdetta, minkä vuoksi sen nostaminen on erittäin epätodennäköistä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 1 kohdan a alakohta Direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin kuuluvat vähittäistalletukset, jotka ilmoitetaan kohdassa 1.1.1, ovat osa vakiintunutta liiketoimintasuhdetta, minkä vuoksi niiden nostaminen on erittäin epätodennäköistä. Sen sijaan vähittäistalletukset, jotka ovat sekä osa vakiintunutta liiketoimintasuhdetta, minkä vuoksi niiden nostaminen on erittäin epätodennäköistä, ja jotka ovat maksuliikennetilillä, mukaan lukien tilit, joille palkkoja säännöllisesti maksetaan, on ilmoitettava kohdassa 1.1.1.2.

030 1.1.1.2 Talletus on maksuliikennetilillä, mukaan lukien tilit, joille palkkoja säännöllisesti maksetaan Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 1 kohdan b alakohta Direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin kuuluvat vähittäistalletukset, jotka ilmoitetaan kohdassa 1.1.1, ovat maksuliikennetileillä, mukaan lukien tilit, joille palkkoja säännöllisesti maksetaan, minkä vuoksi niiden nostaminen on erittäin epätodennäköistä.

040 1.1.2 Talletukset, jotka kuuluvat direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin ja jotka eivät täytä kohdassa 1.1.1.1 tai 1.1.1.2 ilmoittamisen ehtoja Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 2 kohta Talletukset, jotka kuuluvat direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin ja jotka ovat muita kuin kohdassa 1.1.1.1 tai 1.1.1.2 ilmoitettavia talletuksia.

050 1.1.3 Vakuuttamattomat vähittäistalletukset Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 2 kohta Vähittäistalletukset, jotka eivät kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin.

060-080 1.1.4 Talletukset, joiden ulosvirtaukset ovat 421 artiklan 1 kohdassa tai 421 artiklan 2 kohdassa tarkoitettua suuremmat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 3 kohta Vähittäistalletukset, joiden ulosvirtaukset ovat asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 1 kohdassa tai 421 artiklan 2 kohdassa tarkoitettua suuremmat, on ilmoitettava seuraavissa alaluokissa:

060 1.1.4.1 Talletukset, joiden ulosvirtaukset ovat suuremmat — Luokka 1 — Keskimääräinen ulosvirtauksen riski Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 3 kohta Vähittäistalletukset, jotka laitokset ovat määrittäneet kohdistettavaksi luokkaan 1.

070 1.1.4.2 Talletukset, joiden ulosvirtaukset ovat suuremmat — Luokka 2 — Suuri ulosvirtauksen riski Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 3 kohta Vähittäistalletukset, jotka laitokset ovat määrittäneet kohdistettavaksi luokkaan 2.

080 1.1.4.3 Talletukset, joiden ulosvirtaukset ovat suuremmat — Luokka 3 — Erittäin suuri ulosvirtauksen riski Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 3 kohta Vähittäistalletukset, jotka laitokset ovat määrittäneet kohdistettavaksi luokkaan 3.

090 1.1.5 Talletukset kolmansissa maissa, kun sovelletaan suurempaa ulosvirtausta Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 4 kohta Kolmansissa maissa vastaanotetut vähittäistalletukset, joiden ulosvirtaukset kyseisessä kolmannessa maassa ovat asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 1 tai 2 kohdassa määritettyä suuremmat.

100 1.1.6 Ulosvirtausten laskelman ulkopuolelle jätettävät talletukset, kun 421 artiklan 5 kohdan a ja b alakohdan ehdot täyttyvät Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 5 kohta Asetuksen (EU) N:o 575/2013 421 artiklan 5 kohdassa tarkoitetut vähittäistalletukset, jotka voidaan jättää ulosvirtausten laskelman ulkopuolelle.

110-1130 1.2 Muita velkoja koskevat ulosvirtaukset Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artikla Muita velkoja, jotka erääntyvät seuraavan 30 päivän aikana, koskevat ulosvirtaukset on ilmoitettava seuraavissa alaluokissa tällä tavalla: Tässä kohdassa ilmoitettavat velat saavat sisältää vain yleisiä velvoitteita, jotka ovat muita kuin 411 artiklan 2 kohdassa määritettyjä vähittäistalletuksia (jotka on ilmoitettava edellä kohdassa 1.1). Tässä kohdassa ilmoitettavien velkojen on eräännyttävä seuraavan 30 päivän aikana tai niiden aikaisimman mahdollisen erääntymispäivän on oltava seuraavan 30 päivän aikana tai sen on oltava määrittelemätön. Tämä koskee sekä i) velkoja, joihin liittyvien optioiden käyttö on sijoittajan harkintavallassa että ii) velkoja, joihin liittyvien optioiden käyttö on laitoksen harkintavallassa, kun maineeseen liittyvät syyt rajoittavat laitoksen mahdollisuutta olla käyttämättä optiota. Tällaiset velat on sisällytettävä asianmukaiseen alaluokkaan etenkin silloin, kun markkinoilla odotetaan, että tietyt velat lunastetaan seuraavan 30 päivän aikana ennen niiden lakisääteistä lopullista erääntymispäivää.

110 1.2.1 Laitoksen omista toimintamenoista johtuvat velat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 1 kohta Laitoksen omista toimintamenoista johtuvien, seuraavan 30 päivän aikana erääntyvien velkojen kokonaismäärä. Tällaisia velkoja ovat esimerkiksi toimisto- ja yleismenot, kirjanpitomenot, palkat ja palkkiot sekä muut menot, joita laitoksen oman toiminnan harjoittamisesta aiheutuu.

120-950 1.2.2 192 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä liiketoimista johtuvat velat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 2 kohta Seuraavien alaluokkien osalta laitosten on määriteltävä niiden ulosvirtausten määrä, jotka liittyvät vakuudelliseen luotonantoon ja pääomamarkkinalähtöisiin liiketoimiin seuraavan 30 päivän ajalta, liiketoimien vakuutena olevien varojen markkina-arvo sekä näiden varojen arvo asetuksen (EU) N:o 575/2013 418 artiklan mukaisesti. 192 artiklan mukaisesti 1. ’vakuudellisella luotonannolla’ tarkoitetaan liiketoimea, joka aiheuttaa vastuun, joka on suojattu vakuudella, jonka ehdoissa laitokselle ei anneta oikeutta vähittäin päivittäin saatavaan tuottoon 2. ’pääomamarkkinalähtöisellä liiketoimella’ tarkoitetaan liiketoimea, joka aiheuttaa vastuun, joka on suojattu vakuudella, jonka ehdoissa laitokselle annetaan oikeus vähittäin päivittäin saatavaan tuottoon. Näin ollen tässä kohdassa on ilmoitettava kaikki liiketoimet, joita varten laitos on vastaanottanut vakuudellisen lainan käteisellä. Tällaisia ovat esimerkiksi asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 83 kohdassa määritetyt takaisinostotransaktiot, jotka erääntyvät 30 päivän kuluessa. Laitosten on ilmoitettava vakuudellista luotonantoa ja pääomamarkkinalähtöisiä liiketoimia suojaavien varojen markkina-arvo sarakkeessa 010. Laitosten on ilmoitettava nämä liiketoimet jossakin seitsemästä luokasta: Luokka yksi: Kun vastapuoli ei ole keskuspankki ja kun liiketoimea suojaavien varojen likvidiys ja luottoluokka ovat erittäin korkeat, erääntyvä määrä on ilmoitettava sarakkeessa 020 ja liiketoimea suojaavien varojen arvo asetuksen (EU) N:o 575/2013 418 artiklan mukaisesti on ilmoitettava sarakkeessa 030. Luokka kaksi: Kun vastapuoli ei ole keskuspankki ja kun liiketoimea suojaavien varojen likvidiys ja luottoluokka ovat korkeat, erääntyvä määrä on ilmoitettava sarakkeessa 040 ja liiketoimea suojaavien varojen arvo asetuksen (EU) N:o 575/2013 418 artiklan mukaisesti on ilmoitettava sarakkeessa 050. Luokka kolme: Kun vastapuoli ei ole keskuspankki ja kun liiketoimea suojaavien varojen likvidiys ja luottoluokka ovat erilaiset, erääntyvä määrä on ilmoitettava sarakkeessa 060. Luokka neljä: Kun vastapuoli on keskuspankki ja kun liiketoimea suojaavien varojen likvidiys ja luottoluokka ovat erittäin korkeat, erääntyvä määrä on ilmoitettava sarakkeessa 070 ja liiketoimea suojaavien varojen arvo asetuksen (EU) N:o 575/2013 418 artiklan mukaisesti on ilmoitettava sarakkeessa 080. Luokka viisi: Kun vastapuoli on keskuspankki ja kun liiketoimea suojaavien varojen likvidiys ja luottoluokka ovat korkeat, erääntyvä määrä on ilmoitettava sarakkeessa 090 ja liiketoimea suojaavien varojen arvo asetuksen (EU) N:o 575/2013 418 artiklan mukaisesti on ilmoitettava sarakkeessa 100. Luokka kuusi: Kun vastapuoli on keskuspankki ja kun liiketoimea suojaavien varojen likvidiys ja luottoluokka ovat erilaiset, erääntyvä määrä on ilmoitettava sarakkeessa 110. Luokka seitsemän: Kun vastapuoli on keskushallinto, julkisyhteisö tai julkisoikeudellinen laitos siinä jäsenvaltiossa, jossa luottolaitos on saanut toimiluvan tai johon se on perustanut sivuliikkeen, tai kansainvälinen kehityspankki, erääntyvä määrä on ilmoitettava sarakkeessa 120. Laitosten on kohdistettava liiketoimet määrittämällä liiketoimea suojaavien varojen likvidiys ja luottoluokka käyttäen samoja kriteereitä, joita sovelletaan ilmoitettaessa varoja mallissa 1.1 ”Varat”. Toisin sanoen siihen saakka, kunnes erittäin korkealle ja korkealle likvidiydelle ja luottoluokalle on annettu asetuksen (EU) N:o 575/2013 460 artiklan mukaisesti yhtenäinen määritelmä, laitosten on itse määritettävä kussakin valuutassa siirtokelpoiset varat, joiden likvidiys ja luottoluokka on korkea tai erittäin korkea, asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdan mukaisesti. Jos laitos on tallettanut vakuusryhmään varoja, joiden likvidiys ja luottoluokka on ”erittäin korkea”, ”korkea” ja ”muu” ja jos vakuudelliseen luotonantoon ja päämarkkinalähtöiseen liiketoimeen ei ole nimenomaisesti määritetty varoja vakuudeksi, laitoksen on oletettava, että ensimmäisenä käytetään varoja, joiden likvidiys ja luottoluokka on alhainen, ts. ensin on käytettävä varat, joiden luokitus on ”muu likvidiys ja luottoluokka”. Vasta kun kaikki nämä varat on käytetty, on käytettävä varoja, joiden luokitus on ”korkea likvidiys ja luottoluokka”. Vasta kun myös kaikki nämä varat on käytetty, on käytettävä varoja, joiden luokitus on ”erittäin korkea likvidiys ja luottoluokka”. Vakuudelliset vaihtosopimukset, joiden yhteydessä laitos lainaa vakuuksia ja antaa niitä lainaksi (muina kuin käteisvaroina), on ilmoitettava seuraavasti: Lainatun omaisuuden arvoksi on määritettävä sen markkina-arvo sarakkeesta 010 sekä sen arvo asetuksen (EU) N:o 575/2013 418 artiklan mukaisesti vastaavassa sarakkeessa. Vakuudelliset vaihtosopimukset liittyvät ainoastaan vakuuteen, eikä kohdassa ”Erääntyvä määrä” tarvitse ilmoittaa mitään. Lainaksi annetun omaisuuden arvo on ilmoitettava sarakkeessa ”Liiketoimea suojaavan omaisuuden markkina-arvo””Sisäänvirtaukset”-mallin (osa 3) asianmukaisessa alaluokassa. Vakuudelliset vaihtosopimukset liittyvät ainoastaan vakuuteen, eikä kohdassa ”Erääntyvä määrä” tarvitse ilmoittaa mitään.

120-190 1.2.2.1 Muut siirtokelpoiset varat, jotka muodostuvat saamisista seuraavilta tai ovat seuraavien takaamia saamisia Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdan c alakohta Siirrettävien varojen suojaamat liiketoimet on ilmoitettava tässä edellä olevan 1.2.2 kohdan mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa. Tässä kohdassa ilmoitettujen varojen osalta on nimenomaisesti määritetty, että niiden likvidiys ja luottoluokka on mahdollisesti erittäin korkea tai korkea. Tässä kohdassa ilmoitettujen varojen on täytettävä kaikki asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 ja 417 artiklaan sisältyvät vaatimukset.

120-130 1.2.2.1.1 Siirtokelpoiset varat, jotka muodostuvat saamisista seuraavilta tai ovat seuraavien takaamia saamisia: jäsenvaltion, sellaisen alueen, jolla on itsenäinen veronkanto-oikeus, tai kolmannen maan keskushallinto; varat keskushallinnon tai aluehallinnon kotimaan valuutan määräisinä, jos laitoksella on kyseisessä jäsenvaltiossa tai kolmannessa maassa maksuvalmiusriski, jonka se kattaa kyseisillä likvideillä varoilla Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan ensimmäinen luetelmakohta

120 1.2.2.1.1.1 Saamiset seuraavilta Likvidien varojen mallin kohdassa 1.3.1 määritetyt varat, jotka muodostuvat saamisista edellä mainituilta vastapuolilta 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan ensimmäisen luetelmakohdan mukaisesti.

130 1.2.2.1.1.2 Seuraavien takaamat Likvidien varojen mallin kohdassa 1.3.1 määritetyt varat, jotka ovat edellä mainittujen vastapuolten takaamia 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan ensimmäisen luetelmakohdan mukaisesti.

140-150 1.2.2.1.2 Siirtokelpoiset varat, jotka muodostuvat saamisista seuraavilta tai ovat seuraavien takaamia saamisia: keskuspankit ja muun kuin keskushallinnon julkisyhteisöt tai julkisoikeudelliset laitokset; varat keskuspankin ja julkisyhteisön kotimaan valuutan määräisinä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan toinen luetelmakohta

140 1.2.2.1.2.1 Saamiset seuraavilta Likvidien varojen mallin kohdassa 1.3.2 määritetyt varat, jotka muodostuvat saamisista edellä mainituilta vastapuolilta 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan toisen luetelmakohdan mukaisesti.

150 1.2.2.1.2.2 Seuraavien takaamat Likvidien varojen mallin kohdassa 1.3.2 määritetyt varat, jotka ovat edellä mainittujen vastapuolten takaamia 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan toisen luetelmakohdan mukaisesti.

160-170 1.2.2.1.3 Siirtokelpoiset varat, jotka muodostuvat saamisista seuraavilta tai ovat seuraavien takaamia saamisia: Kansainvälinen järjestelypankki (BIS), Kansainvälinen valuuttarahasto (IMF), komissio ja kansainväliset kehityspankit Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan kolmas luetelmakohta

160 1.2.2.1.3.1 Saamiset seuraavilta Likvidien varojen mallin kohdassa 1.3.3 määritetyt varat, jotka muodostuvat saamisista edellä mainituilta vastapuolilta 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan kolmannen luetelmakohdan mukaisesti.

170 1.2.2.1.3.2 Seuraavien takaamat Likvidien varojen mallin kohdassa 1.3.3 määritetyt varat, jotka ovat edellä mainittujen vastapuolten takaamia 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan kolmannen luetelmakohdan mukaisesti.

180-190 1.2.2.1.4 Siirtokelpoiset varat, jotka muodostuvat saamisista seuraavilta tai ovat seuraavien takaamia saamisia: Euroopan rahoitusvakausväline ja Euroopan vakausmekanismi Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan neljäs luetelmakohta

180 1.2.2.1.4.1 Saamiset seuraavilta Likvidien varojen mallin kohdassa 1.3.4 määritetyt varat, jotka muodostuvat saamisista edellä mainituilta vastapuolilta 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan neljännen luetelmakohdan mukaisesti.

190 1.2.2.1.4.2 Seuraavien takaamat Likvidien varojen mallin kohdassa 1.3.4 määritetyt varat, jotka ovat edellä mainittujen vastapuolten takaamia 416 artiklan 1 kohdan c alakohdan neljännen luetelmakohdan mukaisesti.

200-220 1.2.2.2 Yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavien yritysten, joilla on 416 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja kohde-etuutena olevia omaisuuseriä, osakkeiden tai osuuksien kokonaismäärä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 6 kohta Yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavien yritysten, joilla on asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja kohde-etuutena olevia omaisuuseriä, osakkeiden tai osuuksien kokonaismäärä on ilmoitettava tässä edellä olevan 1.2.2 kohdan mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa.

200 1.2.2.2.1 416 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitetut kohde-etuutena olevat omaisuuserät

210 1.2.2.2.2 416 artiklan 1 kohdan b ja c alakohdassa tarkoitetut kohde-etuutena olevat omaisuuserät

220 1.2.2.2.3 416 artiklan 1 kohdan d alakohdassa tarkoitetut kohde-etuutena olevat omaisuuserät

230 1.2.2.3 Jäsenvaltion keskus- tai aluehallinnon perustaman luottolaitoksen liikkeeseen laskemat varat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 2 kohdan a alakohdan kolmas luetelmakohta

240-260 1.2.2.4 Rahoitusalan ulkopuolisen yrityksen liikkeeseen laskemat joukkolainat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdan b tai d alakohta Rahoitusalan ulkopuolisen yrityksen liikkeeseen laskemat joukkolainat on ilmoitettava niiden luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 122 artiklan ja edellä olevan 1.2.2 kohdan mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa.

240 1.2.2.4.1 Luottoluokka 1

250 1.2.2.4.2 Luottoluokka 2

260 1.2.2.4.3 Luottoluokka 3

270-290 1.2.2.5 Joukkolainat, jotka on myöntänyt sellainen luottolaitos, johon voidaan soveltaa 129 artiklan 4 tai 5 kohdassa säädettyä käsittelyä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 2 kohdan a alakohdan ensimmäinen luetelmakohta Joukkolainat, joiden yhteydessä voidaan soveltaa 129 artiklan 4 tai 5 kohdan mukaista käsittelyä, on ilmoitettava niiden luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 129 artiklan 4 tai 5 kohdan sekä edellä olevan 1.2.2 kohdan mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa.

270 1.2.2.5.1 Luottoluokka 1

280 1.2.2.5.2 Luottoluokka 2

290 1.2.2.5.3 Luottoluokka 3

300-320 1.2.2.6 Luottolaitoksen myöntämät omaisuusvakuudelliset välineet, joilla on EPV:n 509 artiklan 3, 4 ja 5 kohdan kriteerien mukaisesti vahvistama korkein luottoluokka Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 2 kohdan a alakohdan ensimmäinen luetelmakohta Nämä erät on ilmoitettava luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 II osaston 5 luvun sekä 123, 124, 125 ja 126 artiklan sekä edellä olevan 1.2.2 kohdan mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa.

300 1.2.2.6.1 Luottoluokka 1

310 1.2.2.6.2 Luottoluokka 2

320 1.2.2.6.3 Luottoluokka 3

330-350 1.2.2.7 Likvidien varojen mallin riveillä 1.10.1, 1.10.2, 1.10.3 ilmoitettujen välineiden asuntolainavakuudelliset välineet Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 2 kohdan a alakohdan ensimmäinen luetelmakohta Nämä erät on ilmoitettava luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 II osaston 5 luvun sekä 123, 124, 125 ja 126 artiklan sekä edellä olevan 1.2.2 kohdan mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa.

330 1.2.2.7.1 Luottoluokka 1

340 1.2.2.7.2 Luottoluokka 2

350 1.2.2.7.3 Luottoluokka 3

360-380 1.2.2.8 Direktiivin 2009/67/EY 52 artiklan 4 kohdassa määritellyt joukkolainat (muut kuin kohdassa 1.9 tarkoitetut) Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 2 kohdan a alakohdan toinen luetelmakohta Nämä erät on ilmoitettava luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 129 artiklan 4 kohdan tai 5 kohdan sekä edellä olevan kohdan 1.2.2 mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa.

360 1.2.2.8.1 Luottoluokka 1

370 1.2.2.8.2 Luottoluokka 2

380 1.2.2.8.3 Luottoluokka 3

390-410 1.2.2.9 Muut siirtokelpoiset varat, joiden likvidiys ja luottoluokka on erittäin korkea Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdan b alakohta Nämä erät on ilmoitettava luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 III osan II osaston 2 luvun sekä edellä olevan kohdan 1.2.2 mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa. Tässä kohdassa ilmoitetaan vain erät, joita ei ole määritetty edellä olevilla riveillä.

390 1.2.2.9.1 Luottoluokka 1

400 1.2.2.9.2 Luottoluokka 2

410 1.2.2.9.3 Luottoluokka 3

420-440 1.2.2.10 Muut siirtokelpoiset varat, joiden likvidiys ja luottoluokka on korkea Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 1 kohdan d alakohta Nämä erät on ilmoitettava luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 III osan II osaston 2 luvun sekä edellä olevan kohdan 1.2.2 mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa. Tässä kohdassa ilmoitetaan vain erät, joita ei ole määritetty edellä olevilla riveillä.

420 1.2.2.10.1 Luottoluokka 1

430 1.2.2.10.2 Luottoluokka 2

440 1.2.2.10.3 Luottoluokka 3

450-460 1.2.2.11 VARAT, JOTKA TÄYTTÄVÄT ASETUKSEN (EU) N:O 575/2013 416 ARTIKLAN 1 KOHDAN B JA D ALAKOHDAN VAATIMUKSET MUTTA JOTKA EIVÄT TÄYTÄ 417 ARTIKLAN B JA C ALAKOHDAN VAATIMUKSIA Nämä erät on ilmoitettava tässä edellä olevan kohdan 1.2.2 mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa.

450 1.2.2.11.1 Varat, jotka eivät ole maksuvalmiuden valvontatoiminnon valvonnassa Asetuksen (EU) N:o 575/2013 417 artiklan c alakohta

460 1.2.2.11.2 Varat, jotka eivät ole laillisesti ja käytännössä milloin tahansa seuraavan 30 päivän aikana helposti saatavilla ja realisoitavissa suoralla myynnillä tai pelkällä takaisinostosopimuksella hyväksytyillä takaisinostomarkkinoilla Asetuksen (EU) N:o 575/2013 417 b kohta

480-680 1.2.2.12 Likvidien varojen erät, joihin sovelletaan lisäraportointia Laitosten on ilmoitettava vain varat, joihin sovelletaan likvidejä varoja koskevaa lisäraportointia, asetuksen (EU) N:o 575/2013 liitteen III mukaisesti. Kaikkien erien, paitsi 3.1, 3.2 ja 3.9 kohdassa tarkoitettujen, on täytettävä liitteen viimeisessä kohdassa esitetyt ehdot. Nämä erät on ilmoitettava tässä edellä olevan kohdan 1.2.2 mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa. Tässä kohdassa ilmoitetaan vain erät, joita ei ole määritetty muualla mallissa.

480 1.2.2.12.1 Käteisvarat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 1 kohta Käteisvarojen kokonaismäärä mukaan luettuina kolikot ja setelit/valuutta. Tässä kohdassa ilmoitetaan vain ne käteisvarat, jotka eivät täytä vähintään yhtä c, d ja e kohdassa esitetyistä edellytyksistä ja joita ei näin ollen voida ilmoittaa kohdassa 1.1. Huomautus: Muihin laitoksiin tehtyjä käteistalletuksia ei tule ilmoittaa tässä, vaan ne on ilmoitettava ”Sisäänvirtaukset”-mallin vakuusluokassa, jos niitä voidaan pitää seuraavan 30 päivän aikana erääntyvinä maksuina.

490 1.2.2.12.2 Keskuspankkisaamiset siinä määrin kuin saamiset voidaan nostaa stressikausien aikana. Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 2 kohta Keskuspankkisaamisten kokonaismäärä siinä määrin kuin saamiset voidaan nostaa stressikausien aikana. Tässä kohdassa ilmoitetaan vain ne saamiset, jotka eivät täytä vähintään yhtä c, d ja e kohdassa esitetyistä vaatimuksista ja joita ei näin ollen voida ilmoittaa kohdassa 1.3.

500-540 1.2.2.12.3 Siirtokelpoiset arvopaperit, joiden riskipaino on 0 prosenttia ja jotka eivät ole laitoksen tai minkään siihen sidoksissa olevan yhteisön velkoja Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 3 kohta Arvopaperit, joiden riskipaino on 0 prosenttia ja joissa on kyse saatavista jäsenvaltion tai kolmannen maan keskushallinnolta tai niiden takaamista saatavista liitteessä III olevassa 5 kohdassa tarkoitetun mukaisesti. Kun kyse on seuraavista:

500 1.2.2.12.3.1 Saamiset valtioilta Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 3 kohta

510 1.2.2.12.3.2 Valtioiden takaamat saatavat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 3 kohta

520 1.2.2.12.3.3 Saatavat keskuspankeilta tai niiden takaamat saatavat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 3 kohta

530 1.2.2.12.3.4 Saatavat muilta kuin keskushallinnon julkisyhteisöiltä tai julkisoikeudellisilta laitoksilta, alueilta, joilla on itsenäinen veronkanto-oikeus Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 3 kohta

540 1.2.2.12.3.5 Saatavat paikallisviranomaisilta, Kansainväliseltä järjestelypankilta (BIS), Kansainväliseltä valuuttarahastolta (IMF), Euroopan unionilta, Euroopan rahoitusvakausvälineeltä, Euroopan vakausmekanismilta tai kansainvälisiltä kehityspankeilta tai niiden takaamat saatavat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 3 kohta

550 1.2.2.12.4 Muut kuin 3.3 kohdassa tarkoitetut siirtokelpoiset arvopaperit, joissa on kyse valtion tai keskuspankin kotimaisissa valuutoissa liikkeeseen laskemista saatavista valtioilta tai keskuspankeilta tai niiden takaamista saatavista, valuutassa ja maassa, jossa likviditeettiriski on otettu, tai ulkomaanvaluutassa, siinä määrin kuin tällainen velka vastaa pankin toimintaan liittyviä likviditeettitarpeita kyseisessä kolmannessa maassa Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 4 kohta

570-610 1.2.2.12.5 Siirtokelpoiset arvopaperit, joiden riskipaino on 20 prosenttia ja jotka eivät ole laitoksen tai minkään siihen sidoksissa olevan yhteisön velkoja Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 5 kohta Arvopaperit, joiden riskipaino on 20 prosenttia ja joissa on kyse saatavista jäsenvaltion tai kolmannen maan keskushallinnolta liitteessä III olevassa 5 kohdassa tarkoitetun mukaisesti. Kun kyse on seuraavista:

570 1.2.2.12.5.1 Saamiset valtioilta Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 5 kohta

580 1.2.2.12.5.2 Valtioiden takaamat saatavat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 5 kohta

590 1.2.2.12.5.3 Saatavat keskuspankeilta tai niiden takaamat saatavat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 5 kohta

600 1.2.2.12.5.4 Saatavat muilta kuin keskushallinnon julkisyhteisöiltä tai julkisoikeudellisilta laitoksilta, alueilta, joilla on itsenäinen veronkanto-oikeus, ja paikallisviranomaisilta, tai kansainvälisiltä kehityspankeilta tai niiden takaamat saatavat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 5 kohta

610 1.2.2.12.5.5 Saatavat paikallisviranomaisilta, Kansainväliseltä järjestelypankilta (BIS), Kansainvälisen valuuttarahastolta (IMF), Euroopan unionilta, Euroopan rahoitusvakausvälineeltä, Euroopan vakausmekanismilta, tai kansainvälisiltä kehityspankeilta tai kansainvälisiltä kehityspankeilta tai niiden takaamat saatavat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 5 kohta

620 1.2.2.12.6 Muut kuin 3.3–3.5.6 kohdassa tarkoitetut siirtokelpoiset arvopaperit, joihin kolmannen osan II osaston 2 luvun nojalla sovelletaan 20 prosentin tai sitä parempaa riskipainoa tai jotka sisäisen luokituksen mukaan sijoitetaan vastaavaan luottoluokkaan ja jotka täyttävät jonkin seuraavista asetuksen (EU) N:o 575/2013 liitteessä III olevassa 6 kohdassa esitetyistä edellytyksistä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 6 kohta

630 1.2.2.12.7 Muut kuin 3.3–3.6 kohdassa tarkoitetut siirtokelpoiset arvopaperit, joihin kolmannen osan II osaston 2 luvun nojalla sovelletaan 50 prosentin tai sitä parempaa riskipainoa tai jotka sisäisen luokituksen mukaan sijoitetaan vastaavaan luottoluokkaan ja joissa ei ole kyse saatavasta arvopaperistamista varten perustetulta erillisyhtiöltä (SSPE), laitokselta tai siihen sidoksissa olevilta yhteisöiltä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 7 kohta

640 1.2.2.12.8 Muut kuin 3.3–3.7 kohdassa tarkoitetut siirtokelpoiset arvopaperit, joiden vakuutena ovat varat, joihin kolmannen osan II osaston 2 luvun nojalla sovelletaan 35 prosentin tai sitä parempaa riskipainoa tai jotka sisäisen luokituksen mukaan sijoitetaan vastaavaan luottoluokkaan ja joiden täytenä vakuutena on asuinkiinteistö 125 artiklan mukaisesti Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 8 kohta

650 1.2.2.12.9 Rahapolitiikan soveltamisalaan kuuluvat keskuspankkien takaamat valmiusluottojärjestelyt, siinä määrin kuin näiden järjestelyjen vakuutena eivät ole likvidit varat, ja kun hätätilanteisiin liittyvä maksuvalmiusapu suljetaan pois Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 9 kohta Rahapolitiikan soveltamisalaan kuuluvien, keskuspankkien takaamien valmiusluottojärjestelyjen yhteissumma, siinä määrin kuin näiden järjestelyjen vakuutena eivät ole likvidit varat, ja kun hätätilanteisiin liittyvä maksuvalmiusapu suljetaan pois

660 1.2.2.12.10 Lakisääteiset tai sääntömääräiset vähimmäistalletukset keskusluottolaitoksessa ja muu sääntömääräisesti tai sopimuksen perusteella saatavissa oleva keskusluottolaitoksen tai 113 artiklan 7 kohdassa tarkoitetun ryhmän jäseninä olevien laitosten tai 10 artiklan mukaisen vapautuksen ehdot täyttävien laitosten likvidi rahoitus, siinä määrin kuin tämän rahoituksen vakuutena eivät ole likvidit varat, jos luottolaitos kuuluu säädösperusteisesti johonkin ryhmään Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 10 kohta

670 1.2.2.12.11 Pörssilistatut keskusvastapuolessa määritetyt oman pääoman ehtoiset osakkeet, jotka ovat osa keskeistä osakeindeksiä, jotka on ilmoitettu jäsenvaltion kotimaan valuutan määräisinä ja joita laitos tai jokin siihen sidoksissa oleva yhteisö ei ole laskenut liikkeeseen Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 11 kohta

680 1.2.2.12.12 Virallisesti hyväksytyssä pörssissä kaupankäynnin kohteena oleva allokoitu kulta Asetuksen (EU) N:o 575/2013 liite III, 12 kohta

690-920 1.2.2.13 VARAT, JOTKA EIVÄT TÄYTÄ ASETUKSEN (EU) N:O 575/2013 416 ARTIKLAN MUKAISIA EDELLYTYKSIÄ mutta jotka kuitenkin täyttävät asetuksen (EU) N:o 575/2013 417 artiklan b ja c alakohdan edellytykset Nämä erät on ilmoitettava tässä edellä olevan kohdan 1.2.2 mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa.

690-710 1.2.2.13.1 Rahoitusalan yrityksen liikkeeseen laskemat joukkolainat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 2 kohta Nämä erät on ilmoitettava niiden luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 120 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

690 1.2.2.13.1.1 Luottoluokka 1

700 1.2.2.13.1.2 Luottoluokka 2

710 1.2.2.3.1.3 Luottoluokka 3

720-740 1.2.2.13.2 Omat liikkeeseenlaskut Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 3 kohdan b alakohta Nämä erät on ilmoitettava niiden luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 120 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

720 1.2.2.13.2.1 Luottoluokka 1

730 1.2.2.13.2.2 Luottoluokka 2

740 1.2.2.13.2.3 Luottoluokka 3

750-770 1.2.2.13.3 Vakuudettomat luottolaitoksen liikkeeseenlaskut Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artikla Nämä erät on ilmoitettava niiden luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 120 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

750 1.2.2.13.3.1 Luottoluokka 1

760 1.2.2.13.3.2 Luottoluokka 2

770 1.2.2.4.13.3 Luottoluokka 3

780-800 1.2.2.13.4 Omaisuusvakuudelliset arvopaperit, joita ei ole jo ilmoitettu kohdissa 1.10–1.11.3 Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 4 kohdan b alakohta Nämä erät on ilmoitettava niiden luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 kolmannen osan II osaston 5 luvun sekä 125 artiklan mukaisesti.

780 1.2.2.13.4.1 Luottoluokka 1

790 1.2.2.13.4.2 Luottoluokka 2

800 1.2.2.12.4.3 Luottoluokka 3

810-830 1.2.2.13.5 Asuntolainavakuudelliset arvopaperit, joita ei ole jo ilmoitettu kohdissa 1.10–1.11.3 Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohta Nämä erät on ilmoitettava niiden luottoluokan mukaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 kolmannen osan II osaston 5 luvun sekä 125 artiklan mukaisesti.

810 1.2.2.13.5.1 Luottoluokka 1

820 1.2.2.13.5.2 Luottoluokka 2

830 1.2.2.13.5.3 Luottoluokka 3

840 1.2.2.13.6 Virallisesti hyväksytyssä pörssissä kaupankäynnin kohteena olevat osakkeet ja merkittäviin indekseihin sisältyvät oman pääoman ehtoiset rahoitusvälineet, jotka eivät ole itse liikkeeseen laskettuja tai rahoituslaitosten liikkeeseen laskemia Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohdan c alakohta

850 1.2.2.13.7 Kulta Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohdan c alakohta

860 1.2.2.13.8 Taatut joukkovelkakirjalainat, joita ei ole jo ilmoitettu edellä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohdan c alakohta

870 1.2.2.13.9 Katetut joukkovelkakirjalainat, joita ei ole jo ilmoitettu edellä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohdan c alakohta

880 1.2.2.13.10 Yrityslainat, joita ei ole jo ilmoitettu edellä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohdan c alakohta

890 1.2.2.13.11 Varat, jotka perustuvat kohdissa 4.5–4.10 ilmoitettuihin omaisuuseriin Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohdan c alakohta

900-920 1.2.2.13.12 Muut keskuspankkikelpoisten arvopapereiden tai lainojen luokat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohdan b alakohta

900 1.2.2.13.12.1 Paikallisviranomaisten joukkolainat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohdan b alakohta

910 1.2.2.13.12.2 Yritystodistus Asetuksen (EU) N:o 575/2013 509 artiklan 3 kohdan b alakohta

920 1.2.2.13.12.3 Lainasaamiset Asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 4 kohdan c alakohta

930-950 1.2.2.14 Sharia-lain mukaisten omaisuuserien ilmoittaminen vaihtoehtoisina varoina 509 artiklan 2 kohdan i alakohdan nojalla Asetuksen (EU) N:o 575/2013 419 artiklan 2 kohdan a alakohta ja 509 artiklan 2 kohdan ensimmäinen luetelmakohta Nämä erät on ilmoitettava tässä edellä olevan kohdan 1.2.2 mukaisesti asianmukaisessa alaluokassa.

930 1.2.2.14.1 Luottoluokka 1

940 1.2.2.14.2 Luottoluokka 2

950 1.2.2.14.3 Luottoluokka 3

960-1030 1.2.3 Talletukset, jotka tallettajan on pidettävä voimassa Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 3 kohta Talletusten, mukaan luettuina käteistalletukset ja määräaikaistalletukset, jotka tallettajan on pidettävä voimassa, kokonaismäärä on ilmoitettava seuraavissa alaluokissa sarakkeessa 010 ”Rahoitusalan asiakkaina olevien asiakkaiden tallettama määrä” ja sarakkeessa 030 ”Muiden kuin rahoitusalan asiakkaina olevien asiakkaiden tallettama määrä” vastapuolen tyypin mukaan seuraavasti:

960-990 1.2.3.1 jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen laitokselta selvitys-, säilytys- tai käteisvarojen hoitopalveluja tai muita vastaavia palveluja (pois luettuina kirjeenvaihtajapankkipalvelut tai perusarvopapereiden välityspalvelu) Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 3 kohdan a alakohta Talletusten, jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen laitokselta selvitys-, säilytys- tai käteisvarojen hoitopalveluja (pois luettuina kirjeenvaihtajapankkipalvelut tai perusarvopapereiden välityspalvelu), kokonaismäärä on ilmoitettava jäljempänä olevissa alaluokissa seuraavasti: [Huomautus: Tässä yhteydessä selvityssuhde tarkoittaa palvelujärjestelyä, jonka ansiosta asiakkaat voivat siirtää varoja (tai arvopapereita) epäsuoraan oman maansa toimitusjärjestelmien suorien osallistujien kautta lopullisille edunsaajille. Tällaiset palvelut on rajattu seuraaviin toimiin: maksumääräysten välittäminen, täsmäyttäminen ja vahvistaminen, päivänsisäinen velka, selvitysajan jälkeisten suoritusten rahoitus ja voimassa pitäminen seuraavaan päivään sekä päivänsisäisten ja lopullisten suoritusten positioiden määrittäminen. Selvityspalvelut ja niihin liittyvät palvelut on tarjottava institutionaalisille asiakkaille laillisesti sitovan sopimuksen nojalla (Basel III -likviditeettisääntötekstin 75 kohta). Tässä yhteydessä säilytyssuhde tarkoittaa varojen säilytystä, niistä raportointia ja niiden käsittelyä ja/tai tähän liittyvien toimien operatiivisten ja hallinnollisten seikkojen hoitamista asiakkaiden lukuun heidän rahoitusvaroihin kuuluvia eriä koskevien liiketoimiensa ja varojen säilytyksen yhteydessä. Säilytykseen liittyvät palvelut on tarjottava laillisesti sitovien säilytyspalvelujen tai muun vastaavan sopimuksen nojalla institutionaalisille asiakkaille. Tällaiset palvelut on rajattu arvopapereilla käytävien liiketoimien järjestelyyn, sopimusperusteisten maksujen siirtoon, vakuuksien käsittelyyn, ulkomaanvaluutalla tehtävien liiketoimien toteuttamiseen, tähän liittyvien kassasaldojen pitämiseen sekä muiden käteisvarojen hoitopalvelujen tarjoamiseen. Palveluihin sisältyvät myös osinkojen ja muiden tulojen vastaanottaminen, asiakkaiden puolesta merkitsemiset ja lunastukset, asiakkaan varojen aikataulun mukaiset jakamiset sekä maksujen, verojen ja muiden kulujen maksaminen. Säilytyspalveluja voidaan myös laajentaa varojenhoitoon ja yritysten omaisuudenhoitoon, varainhallintaan, sulkutileihin, varojen siirtoon, osakkeiden siirtoon ja muuhun palvelutoimintaan, mukaan luettuina maksu- ja järjestelypalvelut (paitsi kirjeenvaihtajapankkina toimiminen), ulkomaankaupan rahoitus sekä talletustodistukset (Basel III -likviditeettisääntöjen teksti, 76 kohta). Käteisvarojen hoitopalvelusuhde tarkoittaa tässä yhteydessä käteisvarojen hoitopalvelujen ja muiden niihin liittyvien palvelujen tarjoamista asiakkaille. Käteisvarojen hoitopalvelut ja muut vastaavat palvelut]

960-970 1.2.3.1.1 jotka kuuluvat direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen laitokselta selvitys-, säilytys- tai käteisvarojen hoitopalveluja (pois luettuina kirjeenvaihtajapankkipalvelut tai perusarvopapereiden välityspalvelu), ja jotka kuuluvat direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin, on ilmoitettava jäljempänä olevissa alaluokissa seuraavasti:

960 1.2.3.1.1.1 joiden osalta on todisteita siitä, että asiakas ei voi nostaa laillisesti erääntyviä summia 30 päivän aikajänteellä vaarantamatta operatiivista toimintaansa Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen laitokselta selvitys-, säilytys- tai käteisvarojen hoitopalveluja (pois luettuina kirjeenvaihtajapankkipalvelut tai perusarvopapereiden välityspalvelu) ja jotka kuuluvat direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin ja joiden osalta on todisteita siitä, että asiakas ei voi nostaa laillisesti erääntyviä summia 30 päivän aikajänteellä vaarantamatta operatiivista toimintaansa.

970 1.2.3.1.1.2 joiden osalta ei ole todisteita siitä, että asiakas ei voi nostaa laillisesti erääntyviä summia 30 päivän aikajänteellä vaarantamatta operatiivista toimintaansa Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen laitokselta selvitys-, säilytys- tai käteisvarojen hoitopalveluja (pois luettuina kirjeenvaihtajapankkipalvelut tai perusarvopapereiden välityspalvelu) ja jotka kuuluvat direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin ja joiden osalta ei ole todisteita siitä, että asiakas ei voi nostaa laillisesti erääntyviä summia 30 päivän aikajänteellä vaarantamatta operatiivista toimintaansa, on ilmoitettava jäljempänä olevissa alaluokissa seuraavasti:

980-990 1.2.3.1.2 jotka eivät kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen laitokselta selvitys-, säilytys- tai käteisvarojen hoitopalveluja (pois luettuina kirjeenvaihtajapankkipalvelut tai perusarvopapereiden välityspalvelu), ja jotka eivät kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin, on ilmoitettava jäljempänä olevissa alaluokissa seuraavasti:

980 1.2.3.1.2.1 joiden osalta on todisteita siitä, että asiakas ei voi nostaa laillisesti erääntyviä summia 30 päivän aikajänteellä vaarantamatta operatiivista toimintaansa Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen laitokselta selvitys-, säilytys- tai käteisvarojen hoitopalveluja (pois luettuina kirjeenvaihtajapankkipalvelut tai perusarvopapereiden välityspalvelu) ja jotka eivät kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin ja joiden osalta on todisteita siitä, että asiakas ei voi nostaa laillisesti erääntyviä summia 30 päivän aikajänteellä vaarantamatta operatiivista toimintaansa.

990 1.2.3.1.2.2 joiden osalta ei ole todisteita siitä, että asiakas ei voi nostaa laillisesti erääntyviä summia 30 päivän aikajänteellä vaarantamatta operatiivista toimintaansa Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen laitokselta selvitys-, säilytys- tai käteisvarojen hoitopalveluja (pois luettuina kirjeenvaihtajapankkipalvelut tai perusarvopapereiden välityspalvelu) ja jotka eivät kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin ja joiden osalta ei ole todisteita siitä, että asiakas ei voi nostaa laillisesti erääntyviä summia 30 päivän aikajänteellä vaarantamatta operatiivista toimintaansa.

1000 1.2.3.2 muun kuin kohdassa 1.2.3.1.1 ja 1.2.3.2.1 ilmoitetun vakiintuneen liiketoimintasuhteen yhteydessä 422 artiklan 3 kohdan c alakohta Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa muun kuin kohdassa 1.2.3.1.1 ja 1.2.3.1.2 ilmoitetun vakiintuneen liiketoimintasuhteen yhteydessä.

1010 1.2.3.2.1 jotka ovat kirjeenvaihtajapankkipalveluita tai perusarvopapereiden välityspalveluita Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa muun kuin kohdassa 1.2.3.1.1 ja 1.2.3.1.2 ilmoitetun vakiintuneen liiketoimintasuhteen yhteydessä, ja jotka ovat kirjeenvaihtajapankkipalveluihin tai perusarvopapereiden välityspalveluihin liittyviä talletuksia.

1020 1.2.3.4 jotka johtuvat talletuksista, jotka on pidettävä voimassa laitosten suojajärjestelmään kuuluvan yhteisen tehtävänjaon yhteydessä tai samassa laitosten suojajärjestelmässä jäsenenä olevan toisen yksikön lakiin tai laitoksen perustamiskirjaan perustuvana vähimmäistalletuksena Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 3 kohdan b alakohta Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa laitosten suojajärjestelmään kuuluvan yhteisen tehtävänjaon yhteydessä tai samassa laitosten suojajärjestelmässä jäsenenä olevan toisen yksikön lakiin tai laitoksen perustamiskirjaan perustuvana vähimmäistalletuksena.

1030 1.2.3.5 jotka johtuvat talletuksista, jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen käteismaksujen selvityspalveluja ja keskusluottolaitoksen palveluja, kun luottolaitos kuuluu säädösperusteisesti ryhmään Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 3 kohdan d alakohta Sellaisten talletusten kokonaismäärä, jotka tallettajan on pidettävä voimassa saadakseen käteismaksujen selvityspalveluja ja keskusluottolaitoksen palveluja, kun luottolaitos kuuluu säädösperusteisesti ryhmään.

1040 1.2.4 Luottolaitosten keskusluottolaitokseen sijoittamat talletukset, joita pidetään 416 artiklan 1 kohdan f alakohdan mukaisesti likvideinä varoina Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 3 kohdan viimeinen kohta Luottolaitosten keskusluottolaitokseen sijoittamien talletusten, joita pidetään 416 artiklan 1 kohdan f alakohdan mukaisesti likvideinä varoina, kokonaismäärä.

1050 1.2.5 416 artiklan 1 kohdan f alakohdassa määritettyjen varojen likviditeettilimiitit 416 artiklan 1 kohdan f alakohta 416 artiklan 1 kohdan f alakohdassa määritettyjen varojen likviditeettilimiittien kokonaismäärä

1060-1070 1.2.6 Velat, joita ei ole ilmoitettu kohdassa 1.2.2 tai 1.2.5 ja jotka johtuvat muiden kuin rahoitusalan asiakkaiden talletuksista Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 5 kohta Sellaisten velkojen kokonaismäärä, joita ei ole ilmoitettu kohdassa 1.2.2 tai 1.2.5 ja jotka johtuvat muiden kuin rahoitusalan asiakkaiden talletuksista

1060 1.2.6.1 jotka kuuluvat direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

1070 1.2.6 jotka eivät kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

1060 1.2.7 Liitteessä II luetelluista sopimuksista maksettava nettomäärä (nettomäärä saatavasta vakuudesta, jota pidetään 416 artiklan nojalla likvideinä varoina) Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 6 kohta Liitteessä II luetelluista sopimuksista 30 päivän aikajänteellä odotettavissa oleva maksettava nettomäärä. Määrien on oltava — nettomääräisiä kaikkien vastapuolten osalta — nettomäärä saatavasta vakuudesta, jota pidetään 416 artiklan nojalla likvideinä varoina — muita kuin markkina-arvoja, koska markkina-arvoon sisältyvät myös arviot ehdollisista sisäänvirtauksista ja ulosvirtauksista ja mahdollisesti kassavirrat, jotka muodostuvat 30 päivän aikajänteen ulkopuolella. Saatavien nettomäärä on ilmoitettava kohdan 1.3 ”Sisäänvirtaukset” erässä 1.1.6 (Liitteessä II luetelluista sopimuksista maksettavat nettosummat (nettomäärä saatavasta vakuudesta, jota pidetään 416 artiklan nojalla likvideinä varoina)).

1090-1100 1.2.8 Velat, joille toimivaltainen viranomainen on määrittänyt alhaisemman ulosvirtauksen Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 8 kohta Sellaisten velkojen kokonaismäärä, joille toimivaltainen viranomainen on määrittänyt tapauskohtaisesti alhaisemman ulosvirtauksen, on ilmoitettava jäljempänä olevissa alaluokissa seuraavasti:

1090 1.2.8.1 kun kaikki 422 artiklan 8 kohdan a, b, c ja d alakohdan edellytykset täyttyvät Sellaisten velkojen kokonaismäärä, joille toimivaltainen viranomainen on määrittänyt tapauskohtaisesti alhaisemman ulosvirtauksen, ja joiden osalta kaikki 422 artiklan 8 kohdan a, b c ja d alakohdan edellytykset täyttyvät.

1100 1.2.8.2 kun kaikki 422 artiklan 8 kohdan a, b ja c alakohdan edellytykset täyttyvät 20 artiklan 1 kohdan b alakohdan mukaista ryhmänsisäisen käsittelyn soveltamista varten niiden laitosten osalta, joita 8 artiklan mukaisen poikkeuksen soveltaminen ei koske Sellaisten velkojen kokonaismäärä, joille toimivaltainen viranomainen on myöntänyt tapauskohtaisesti luvan ulosvirtauksen alemman prosenttiosuuden soveltamiseen ja kun kaikki 422 artiklan 8 kohdan a, b ja c alakohdan edellytykset täyttyvät 20 artiklan 1 kohdan b alakohdan mukaista ryhmänsisäisen käsittelyn soveltamista varten niiden laitosten osalta, joita 8 artiklan mukaisen poikkeuksen soveltaminen ei koske.

1110-1120 1.2.9 Velat, mukaan luettuina sopimusjärjestelyt, kuten muut taseen ulkopuoliset velvoitteet ja ehdolliset rahoitusvelvoitteet, joille toimivaltainen viranomainen on määrittänyt korkeamman ulosvirtauksen asetuksen (EU) N:o 575/2013 420 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun arvioinnin perusteella Asetuksen (EU) N:o 575/2013 420 artiklan 1 kohdan e alakohta ja 420 artiklan 2 kohta Kaikkien velkojen kokonaismäärä, mukaan luettuina sopimusjärjestelyt, kuten muut taseen ulkopuoliset velvoitteet ja ehdolliset rahoitusvelvoitteet, joille toimivaltainen viranomainen on määrittänyt korkeamman ulosvirtauksen asetuksen (EU) N:o 575/2013 420 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun arvioinnin perusteella

1110 1.2.9 Velat, mukaan luettuina sopimusjärjestelyt, kuten muut taseen ulkopuoliset velvoitteet ja ehdolliset rahoitusvelvoitteet, joille toimivaltainen viranomainen on määrittänyt korkeamman ulosvirtauksen asetuksen (EU) N:o 575/2013 420 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun arvioinnin perusteella

1120 1.2.9 Velat, mukaan luettuina sopimusjärjestelyt, kuten muut taseen ulkopuoliset velvoitteet ja ehdolliset rahoitusvelvoitteet, joille toimivaltainen viranomainen on määrittänyt korkeamman ulosvirtauksen asetuksen (EU) N:o 575/2013 420 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun arvioinnin perusteella

1130 1.2.10 Kaikki muut velat Asetuksen (EU) N:o 575/2013 422 artiklan 7 kohta Kaikkien muiden velkojen kokonaismäärä.

1140-1210 1.3 Lisäulosvirtaukset Kaikkien lisäulosvirtausten kokonaismäärä on ilmoitettava jäljempänä olevissa alaluokissa seuraavasti:

1140 1.3.1 Muut vakuudet kuin 416 artiklan 1 kohdan a–c alakohdassa tarkoitetut varat ja jotka laitos sijoittaa liitteessä II lueteltuihin sopimuksiin Asetuksen (EU) N:o 575/2013 423 artiklan 1 kohta Kaikkien lisäulosvirtausten kokonaismäärä vakuuksista, jotka ovat muita kuin 416 artiklan 1 kohdan a–c alakohdassa tarkoitettuja varoja ja jotka laitos sijoittaa liitteessä II lueteltuihin sopimuksiin, on ilmoitettava jäljempänä olevissa alaluokissa seuraavasti:

1150 1.3.2 jotka vastaavat niitä ylimääräisiä vakuustarpeita, jotka johtuvat laitoksen luottoluokan olennaisesta heikentymisestä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 423 artiklan 2 kohta Ulosvirtausten kokonaismäärä, joka vastaa niitä ylimääräisiä vakuustarpeita, jotka johtuvat laitoksen luottoluokan olennaisesta heikentymisestä.

1160 1.3.3 jotka vastaavat ylimääräisiä vakuustarpeita, joita epäsuotuisan markkinaskenaarion vaikutus aiheuttaisi laitoksen johdannaistransaktioille, rahoitustoimille ja muille sopimuksille, jos nämä ovat olennaisia Asetuksen (EU) N:o 575/2013 423 artiklan 3 kohta Ulosvirtausten kokonaismäärä, joka vastaa ylimääräisiä vakuustarpeita, joita epäsuotuisan markkinaskenaarion vaikutus aiheuttaisi.

1170 1.3.4 jotka vastaavat arvopapereiden tai muiden lyhyeksi myytävien ja 30 päivän aikajänteellä toimitettavien varojen markkina-arvoa, ellei laitos omista toimitettavia arvopapereita tai ole lainannut niitä ehdoin, jotka edellyttävät niiden palauttamista vasta 30 päivän jälkeen, eivätkä arvopaperit ole osa laitoksen likvidejä varoja Asetuksen (EU) N:o 575/2013 423 artiklan 4 kohta Ulosvirtausten kokonaismäärä, joka vastaa arvopapereiden tai muiden lyhyeksi myytävien ja 30 päivän aikajänteellä toimitettavien varojen markkina-arvoa, ellei laitos omista toimitettavia arvopapereita tai ole lainannut niitä ehdoin, jotka edellyttävät niiden palauttamista vasta 30 päivän jälkeen, eivätkä arvopaperit ole osa laitoksen likvidejä varoja.

1180 1.3.5 jotka vastaavat laitoksella olevia ylimääräisiä vakuuksia, jotka vastapuoli voi sopimuksen mukaan vaatia maksettaviksi Asetuksen (EU) N:o 575/2013 423 artiklan 5 kohdan a alakohta Sellaisten ulosvirtausten kokonaismäärä, jotka vastaavat laitoksella olevia ylimääräisiä vakuuksia, jotka vastapuoli voi sopimuksen mukaan vaatia maksettaviksi.

1190 1.3.6 jotka vastaavat vakuuksia, jotka on palautettava vastapuolelle Asetuksen (EU) N:o 575/2013 423 artiklan 5 kohdan b alakohta Sellaisten ulosvirtausten kokonaismäärä, joka vastaa vakuuksia, jotka on palautettava vastapuolelle

1200 1.3.7 jotka vastaavat vakuuksia, jotka vastaavat varoja, joita pidetään 416 artiklan mukaisina likvideinä varoina, joilla puolestaan voidaan korvata varat, jotka vastaavat varoja, joita ei pidetä 416 artiklan mukaisina likvideinä varoina ilman laitoksen suostumusta. Asetuksen (EU) N:o 575/2013 423 artiklan 5 kohdan c alakohta Sellaisten ulosvirtausten kokonaismäärä, joka vastaa vakuuksia, jotka vastaavat varoja, joita pidetään 416 artiklan mukaisina likvideinä varoina, joilla puolestaan voidaan korvata varat, jotka vastaavat varoja, joita ei pidetä 416 artiklan mukaisina likvideinä varoina ilman laitoksen suostumusta.

1210 1.3.8 Vakuutena saadut talletukset Asetuksen (EU) N:o 575/2013 423 artiklan 6 kohta Sellaisten ulosvirtausten kokonaismäärä, jotka vastaavat vakuutena saatuja talletuksia

1220-1370 1.4 Luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista johtuvat ulosvirtaukset Käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista yhteensä nostettavissa oleva enimmäismäärä on ilmoitettava jäljempänä olevissa alaluokissa seuraavasti: [Huomautus: Tämä nostettavissa oleva enimmäismäärä voidaan arvioida niin, että siitä vähennetään sellainen vakuuden arvo 418 artiklan mukaisesti, joka on annettava, jos laitos voi käyttää vakuuden uudelleen ja jos vakuus on 416 artiklan mukaisten likvidien varojen muodossa. Annettava vakuus ei saa muodostua sopimusten vastapuolen tai siihen sidoksissa olevien yhteisöjen liikkeelle laskemista varoista. Jos tarvittavat tiedot ovat laitoksen saatavilla, luottojärjestelyjen ja likviditeettisopimusten osalta nostettavissa olevaksi enimmäismääräksi on määritettävä enimmäismäärä, joka voitaisiin nostaa, kun otetaan huomioon vastapuolen omat seuraavan 30 päivän aikana erääntyvät velvoitteet.]

1220 1.4.1 Nostettavissa oleva enimmäismäärä käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä ja käyttämättömistä sitovista likviditeettisopimuksista vähittäisasiakkaiden osalta Asetuksen (EU) N:o 575/2013 424 artiklan 2 kohta Käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä ja käyttämättömistä sitovista likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä vähittäisasiakkaiden osalta, jos järjestelyt ja sopimukset voidaan lukea luottoriskien standardimenetelmällä tai IRB-menetelmällä vähittäisvastuuryhmään.

1230-1240 1.4.2 Nostettavissa oleva enimmäismäärä käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä ja käyttämättömistä sitovista likviditeettisopimuksista muiden kuin vähittäisasiakkaiden ja rahoitusalan asiakkaiden osalta Asetuksen (EU) N:o 575/2013 424 artiklan 3 kohta Nostettavissa oleva enimmäismäärä käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä ja käyttämättömistä sitovista likviditeettisopimuksista muiden kuin vähittäisasiakkaiden ja rahoitusalan asiakkaiden osalta, kun ne täyttävät seuraavat edellytykset: a) niitä ei voida lukea luottoriskien standardimenetelmällä tai IRB-menetelmällä vähittäisvastuuryhmään b) niitä on tarjottu asiakkaille, jotka eivät ole rahoitusalan asiakkaita c) niillä ei ole tarkoitus korvata asiakkaan rahoitusta tilanteissa, joissa tämä ei pysty täyttämään rahoitustarpeitaan rahoitusmarkkinoilla.

1230 1.4.2.1 — Käyttämättömät sitovat luottojärjestelyt Kohdan 1.4.2 kokonaismäärä, joka koostuu käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä

1240 1.4.2.2 — Käyttämättömät sitovat likviditeettisopimukset Kohdan 1.4.2 kokonaismäärä, joka koostuu käyttämättömistä sitovista likviditeettisopimuksista

1250 1.4.3 Nostettavissa oleva enimmäismäärä käyttämättömistä likviditeettisopimuksista, jotka on annettu arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille, jotta nämä voisivat hankkia muita omaisuuseriä kuin arvopapereita asiakkailta, jotka eivät ole rahoitusalan asiakkaita, siltä osin kuin se ylittää asiakkailta kulloinkin ostettujen omaisuuserien määrän ja kun nostettavissa oleva enimmäismäärä on sopimusperusteisesti rajattu kulloinkin ostettujen omaisuuserien määrään Asetuksen (EU) N:o 575/2013 424 artiklan 4 kohta Nostettavissa oleva enimmäismäärä käyttämättömistä likviditeettisopimuksista, jotka on annettu arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille, jotta nämä voisivat hankkia muita omaisuuseriä kuin arvopapereita asiakkailta, jotka eivät ole rahoitusalan asiakkaita.

1260-1270 1.4.4 Nostettavissa oleva enimmäismäärä muista käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä ja käyttämättömistä sitovista likviditeettisopimuksista, joita ei ole ilmoitettu kohdassa 1.4.1, 1.4.2 tai 1.4.3 Asetuksen (EU) N:o 575/2013 424 artiklan 5 kohta Nostettavissa oleva enimmäismäärä asiakkaiden käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista, jotka ovat muita kuin kohdassa 1.4.1, 1.4.2 ja 1.4.3 ilmoitettuja. Tähän sisältyvät a) likviditeettisopimukset, jotka laitos on myöntänyt arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille b) järjestelyt, joiden mukaan laitoksen on ostettava arvopaperistamista varten perustetuilta erillisyhtiöiltä varoja tai vaihdettava sen kanssa niitä.

1260 1.4.4.1 Arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille myönnetyt, muut kuin kohdassa 1.4.3 tarkoitetut Asetuksen (EU) N:o 575/2013 424 artiklan 5 kohdan a alakohta Kohdan 1.4.4 kokonaismäärä, joka liittyy arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille myönnettyihin eriin, jotka ovat muita kuin kohdassa 1.4.3 tarkoitettuja

1270 1.4.4.2 Järjestelyt, joiden mukaan laitoksen on ostettava arvopaperistamista varten perustetuilta erillisyhtiöiltä varoja tai vaihdettava sen kanssa niitä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 424 artiklan 5 kohdan b alakohta Kohdan 1.4.4 kokonaismäärä, joka liittyy järjestelyihin, joiden mukaan laitoksen on ostettava arvopaperistamista varten perustetuilta erillisyhtiöiltä varoja tai vaihdettava sen kanssa niitä.

1280-1290 1.4.4.3 Ulotettu koskemaan luottolaitoksia Asetuksen (EU) N:o 575/2013 424 artiklan 5 kohdan c alakohta Kohdan 1.4.4 kokonaismäärä, joka liittyy eriin, jotka on ulotettu koskemaan luottolaitoksia

1280 1.4.4.3.1 Käyttämättömät sitovat luottojärjestelyt Kohdan 1.4.4.3 kokonaismäärä, joka koostuu käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä

1290 1.4.4.3.2 Käyttämättömät sitovat likviditeettisopimukset Kohdan 1.4.4.3 kokonaismäärä, joka koostuu käyttämättömistä sitovista likviditeettisopimuksista

1300-1310 1.4.4.4 ulotettu koskemaan rahoituslaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä Asetuksen (EU) N:o 575/2013 424 artiklan 5 kohdan d alakohta Kohdan 1.4.4 kokonaismäärä, joka liittyy eriin, jotka on ulotettu koskemaan rahoituslaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä, pois luettuina luottolaitokset

1300 1.4.4.4.1 Käyttämättömät sitovat luottojärjestelyt Kohdan 1.4.4.4 kokonaismäärä, joka liittyy käyttämättömiin sitoviin luottojärjestelyihin

1310 1.4.4.4.2 Käyttämättömät sitovat likviditeettisopimukset Kohdan 1.4.4.4 kokonaismäärä, joka liittyy käyttämättömiin sitoviin likviditeettisopimuksiin

1320 1.4.4.5 Ulotettu koskemaan muita asiakkaita Kohdan 1.4.4 kokonaismäärä, joka liittyy eriin, jotka on ulotettu koskemaan muita asiakkaita

1330 1.4.4.6 Ulotettu koskemaan ryhmänsisäisiä yhteisöjä Kohdan 1.4.4 kokonaismäärä, joka liittyy eriin, jotka on ulotettu asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaisiin ryhmänsisäisiin yhteisöihin

1340 1.4.5 Kokonaismäärä, joka voidaan nostaa käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista, jotka on myönnetty edistämislainojen rahoittamista varten Asetuksen (EU) N:o 575/2013 424 artiklan 6 kohta Kokonaismäärä, joka voi johtua sellaisista käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista, joita laitoksille myönnetään yksinomaan 2 ja 3 kohdassa tarkoitettuihin vastuuryhmiin luettavien edistämislainojen suoraa tai välillistä rahoittamista varten. Tällaisten edistämislainojen on oltava ainoastaan sellaisten henkilöiden saatavilla, jotka eivät ole rahoitusalan asiakkaita, ilman kilpailua ja tavoittelematta voittoa kyseisen jäsenvaltion keskus- tai aluehallinnon asettamien yleistä etua koskevien tavoitteiden edistämiseksi. Varojen nostamisen on oltava mahdollista tällaisista järjestelyistä ja sopimuksista ainoastaan, kun on tehty edistämislainahakemus, ja ainoastaan haettuun määrään asti.

1350 1.4.6 Kaikista muista ehdollisista veloista nostettavissa oleva enimmäismäärä Enimmäismäärä, joka voi johtua kaikista muista ehdollisista veloista. Nämä ehdolliset rahoitusvelvoitteet voivat olla joko sopimusperusteisia tai muita kuin sopimusperusteisia, eivätkä ne ole luotonantositoumuksia. Muihin kuin sopimusperusteisiin ehdollisiin rahoitusvelvoitteisiin sisältyvät myytäviin tuotteisiin tai tarjottaviin palveluihin liittyvät osakkuusyhtiöt tai niiden järjestäminen, kun tulevaisuudessa saatetaan tarvita tukea tai rahoituksen jatkamista stressitilanteissa. Muita kuin sopimusperusteisia velvoitteita voi sisältyä laitoksen myymiin, järjestämiin tai alulle panemiin rahoitustuotteisiin ja välineisiin, joiden vuoksi tase saattaa kasvaa suunnittelemattomasti, mikä johtuu maineeseen liittyvää riskiä koskevien toimien tukemisesta.

1360 1.4.6.1 Ulotettu koskemaan ryhmänsisäisiä yhteisöjä 1.4.6 kohdan määrä, joka on ulotettu koskemaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaisia ryhmänsisäisiä yhteisöjä.