Propuesta de DIRECTIVA DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO por la que se modifican las Directivas 85/611/CEE, 92/49/CEE, 92/96/CEE y 93/22/CEE del Consejo en lo relativo al intercambio de información con terceros países

(presentada por la Comisión)

EXPOSICIÓN DE MOTIVOS

La presente propuesta tiene por objeto modificar varias directivas a fin de adaptarlas a los textos previamente aprobados con respecto al sector bancario.

Intercambio de información con terceros países. La Directiva 98/33/CE, de 22 de junio de 1998, modifica, entre otros, el apartado 3 del artículo 12 de la Directiva 77/780/CEE sobre la coordinación de las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas referentes al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su ejercicio.

La modificación está orientada a cambiar las normas que regulan el intercambio de información confidencial, en virtud de un acuerdo de cooperación, con las autoridades competentes o con órganos de terceros países.

En efecto, la facultad para intercambiar información exclusivamente con las correspondientes autoridades competentes de terceros países se ha revelado excesivamente restrictiva, por lo que es necesario prever la posibilidad de que dicho intercambio se efectúe entre las autoridades competentes y autoridades u órganos que, en razón de la función que desempeñan, contribuyen a reforzar la estabilidad del sistema financiero.

Las autoridades competentes de la Unión Europea pueden, en el ejercicio de sus funciones, intercambiar directamente información confidencial con las autoridades de supervisión de otros sectores financieros, así como con las autoridades responsables de supervisar los procedimientos de liquidación y quiebra y con otros profesionales tales como auditores y administradores judiciales. La necesidad de intercambiar información confidencial con las referidas entidades puede surgir asimismo cuando éstas están situadas en terceros países.

El apartado 3 del artículo 12 de la Directiva 77/780/CEE, sustituido por el artículo 1 de la Directiva 98/33/CE, elimina algunas diferencias entre disposiciones sobre el intercambio de información con terceros países existentes en la Unión Europea.

El citado artículo dispone que "los Estados miembros sólo podrán concertar acuerdos de cooperación, que prevean intercambios de información, con las autoridades competentes de terceros países o con las autoridades u órganos de estos países, tal como se definen en el apartado 5 y en el apartado 5 bis" del artículo 12 de la Directiva 77/780/CEE.

Ello significa que podrá procederse al intercambio de información, en virtud de un acuerdo de cooperación, entre las autoridades competentes de los Estados miembros y las siguientes entidades:

- autoridades públicamente responsables de la supervisión de las entidades financieras distintas de las entidades de crédito;

- órganos que intervienen en la liquidación o quiebra de las entidades financieras;

- personas encargadas de realizar auditorías legales de las cuentas de las entidades financieras;

- autoridades responsables de la supervisión de los órganos que intervienen en la liquidación o quiebra de las entidades financieras;

- autoridades responsables de la supervisión de las personas encargadas de realizar auditorías legales de las cuentas de las entidades financieras.

El intercambio de información sólo puede tener lugar cuando se cumplan las siguientes condiciones:

- las disposiciones sobre secreto profesional aplicables a las autoridades destinatarias de la información habrán de ser similares a las previstas en las directivas pertinentes;

- la información deberá haberse solicitado con fines cautelares.

Por lo demás, cuando la información provenga de otro Estado miembro, no podrá ser revelada sin la conformidad expresa de las autoridades competentes que la hayan facilitado y, en su caso, podrá ser revelada únicamente a los efectos para los que dichas autoridades hayan dado su acuerdo

Otras directivas pertinentes para el sistema financiero llevan incorporadas disposiciones análogas a la modificada por el artículo 1 de la Directiva 98/33/CE, es el caso de la Directiva sobre servicios de inversión (93/22/CEE), la Directiva sobre los OICVM (85/611/CEE), la Tercera Directiva de seguros distintos del seguro de vida (92/49/CEE) y la Tercera Directiva de seguros de vida (92/96/CEE). En efecto, la denominada "Directiva post-BCCI" (95/26/CE) modificó una serie de directivas sectoriales con el objeto, entre otras cosas, de establecer disposiciones uniformes en materia de intercambio de información confidencial.

En consecuencia, el Consejo, en el contexto de la negociación de la citada Directiva (95/26/CE) ha solicitado a la Comisión que adopte cuantas medidas resulten necesarias para establecer una normativa uniforme para los distintos sectores del ámbito financiero, que evite contradicciones entre las disposiciones relativas al intercambio de información confidencial con entidades pertenecientes a terceros países.

2000/0014 (COD)

Propuesta de

DIRECTIVA DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO

por la que se modifican las Directivas 85/611/CEE, 92/49/CEE, 92/96/CEE y 93/22/CEE del Consejo en lo relativo al intercambio de información con terceros países

EL PARLAMENTO EUROPEO Y EL CONSEJO DE LA UNIÓN EUROPEA,

Visto el Tratado constitutivo de la Comunidad Europea, y en particular la primera y tercera frases del apartado 2 de su artículo 47,

Vista la propuesta de la Comisión [1],

[1] DO C ...

Visto el dictamen del Comité Económico y Social [2],

[2] DO C ...

De conformidad con el procedimiento previsto en el artículo 251 del Tratado [3],

[3] DO C ...

(1) Considerando que las Directivas 85/611/CEE [4],, 92/49/CEE [5], 92/96/CEE [6] y 93/22/CEE [7] del Consejo permiten el intercambio de información entre las autoridades competentes y otras autoridades u órganos ya sea de un mismo Estado miembro o de distintos Estados miembros. Las citadas Directivas permiten asimismo la celebración, por parte de los Estados miembros, de acuerdos de cooperación con vistas al intercambio de información con las autoridades competentes de terceros países.

[4] DO L 375, 31.12.1985, p. 3. Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva del Parlamento Europeo y del Consejo 95/26/EC (DO L 168, 18.7.1995, p. 7).

[5] DO L 228, 11.8.1992, p. 1. Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva 95/26/EC.

[6] DO L 360, 9.12.1992, p. 1. Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva 95/26/EC.

[7] DO L 141, 11.6.1993, p. 27. Directiva cuya última modificación la constituye la Directiva del Parlamento Europeo y del Consejo 97/9/EC (DO L 84, 26.3.1997, p. 22)

(2) Considerando que, por motivos de coherencia con la Directiva 98/33/CE [8], dicha autorización para celebrar acuerdos de intercambio de información con terceros países debería hacerse extensiva al intercambio con otras autoridades u órganos de los citados países, siempre que la información facilitada esté cubierta por garantías adecuadas de secreto profesional.

[8] DO L 204, 21.7.98, p. 29.

(3) Considerando que la Directiva 85/611/CEE la Directiva 92/49/CEE, la Directiva 92/96/CEE y la Directiva 93/22/CEE deben modificarse consecuentemente.

HAN ADOPTADO LA PRESENTE DIRECTIVA:

Artículo 1

El apartado 4 del artículo 50 de la Directiva 85/611/CEE se sustituirá por el texto siguiente:

"4. Los Estados miembros únicamente podrán celebrar acuerdos de cooperación con vistas al intercambio de información con las autoridades competentes de terceros países o con las autoridades u órganos de esos países, según se definen en los apartados 6 y 7, si la información comunicada queda protegida por garantías de secreto profesional al menos equivalentes a las contempladas en el presente artículo. Dicho intercambio de información deberá tener por objeto contribuir al cumplimiento de la labor de supervisión de las autoridades u órganos mencionados.

Cuando la información tenga su origen en otro Estado miembro, no podrá ser revelada sin la conformidad expresa de las autoridades competentes que la hayan facilitado y, en su caso, únicamente con la finalidad para la que dichas autoridades hayan dado su conformidad."

Artículo 2

El apartado 3 del artículo 16 de la Directiva 92/49/CEE, el apartado 3 del artículo 15 de la Directiva 92/96/CEE y el apartado 3 del artículo 25 de la Directiva 93/22/CEE se sustituirán por el texto siguiente:

"3. Los Estados miembros únicamente podrán celebrar acuerdos de cooperación con vistas al intercambio de información con las autoridades competentes de terceros países o con las autoridades u órganos de estos países, según se definen en los apartados 5 y 5a, si la información comunicada queda protegida por garantías de secreto profesional al menos equivalentes a las contempladas en el presente artículo. Dicho intercambio de información deberá tener por objeto contribuir al cumplimiento de la labor de supervisión de las autoridades u órganos mencionados.

Cuando la información tenga su origen en otro Estado miembro, no podrá ser revelada sin la conformidad expresa de las autoridades competentes que la hayan facilitado y, en su caso, únicamente con la finalidad para la que dichas autoridades hayan dado su conformidad."

Artículo 3

1. Los Estados miembros pondrán en vigor las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas necesarias para dar cumplimiento a lo dispuesto en la presente Directiva en un plazo no superior a veinticuatro meses a partir de su publicación en el Diario Oficial de las Comunidades Europeas. Informarán de ello inmediatamente a la Comisión.

Cuando los Estados miembros adopten dichas medidas, éstas contendrán una referencia a la presente Directiva o irán acompañadas de tal referencia en su publicación oficial. Los Estados miembros establecerán las modalidades de la mencionada referencia.

2. Los Estados miembros comunicarán a la Comisión el texto de las disposiciones básicas de Derecho interno que adopten en el ámbito regulado por la presente Directiva.

Artículo 4

La presente Directiva entrará en vigor el día de su publicación en el Diario Oficial de las Comunidades Europeas.

Artículo 5

Los destinatarios de la presente Directiva son los Estados miembros.

Hecho en Bruselas,

Por el Parlamento Europeo Por el Consejo

El Presidente El Presidente