ES ECB-PUBLIC 
 
 
DICTAMEN DEL BANCO CENTRAL EUROPEO 
de 28 de junio de 2011  
sobre transacciones transfronterizas 
(CON/2011/54) 
 
Introducción y fundamento jurídico  
El 16 de mayo de 2011 el Banco Central Europeo (BCE ) recibió de la Secretar ía de Estado de Economía 
de España una solicitud de dictamen  sobre un proyecto de real decret o por el que se modifica el Real 
Decreto 1816/1991 sobre transacciones económicas c on el exterior y sobre un proyecto de orden 
ministerial por la que se modifica la Orden de d esarrollo del Real Decreto 1816/1991 (en adelante 
denominados conjuntamente el “pro yecto de disposición legal”). 
La competencia consultiva del BCE se basa en el apartado 4 del artículo 127 y el apartado 5 del artículo 
282 del Tratado de funcionamiento de la Unión Europea, así como en los guiones tercero y cuarto del apartado 1 del artículo 2 de la Decisión 98/415/CE de l Consejo, de 29 de junio de 1998, relativa a la 
consulta de las autoridades nacionales al Banco Cent ral Europeo acerca de los proyectos de disposiciones 
legales
1, pues el proyecto de disposición legal guarda rel ación con el Banco de Espa ña y con la recogida, 
elaboración y distribución de estadísticas en los ámbito s monetario, financiero, bancario, de sistemas de 
pagos y de balanza de pagos. De acuerdo con la primera frase del artíc ulo 17.5 del Reglamento interno 
del Banco Central Europeo, el presente dictamen  ha sido adoptado por el Consejo de Gobierno. 
 1.  Objeto del proyecto de disposición legal 
El proyecto de disposición legal suprime la obligaci ón de los proveedores de servicios de pago inscritos 
en los registros del Banco de España de presentar información sobre transacciones transfronterizas que no 
tengan a su disposición de manera inmediata y au tomática. Concretamente, solo podrá exigirse a los 
proveedores de servicios de pago inscritos en los re gistros del Banco de España la presentación a las 
autoridades competentes y al Banco de España de in formación recopilable automáticamente sin afectar al 
tratamiento directo de los pagos y relativa a las transacciones siguientes: a) cobros y pagos transfronterizos ordenados o recibidos por residentes en los que intervenga un proveedor de servicios de 
pago de otro Estado miembro a los que sea de aplicaci ón el Reglamento (CE) nº 924/2009 del Parlamento 
Europeo y del Consejo, de 16 de septiembre de 2009 , relativo a los pagos transfronterizos en la 
Comunidad y por el que se deroga el Reglamento (CE) nº 2560/2001
2, y b) abonos y adeudos en cuentas 
de clientes no residentes. El Banco de España reque rirá a quienes efectúen transacciones transfronterizas 
                                                 
1  DO L 189 de 3.7.1998, p. 42.  
2  DO L 266 de 9.10.2009, p. 11. 
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2 el resto de la información sobre tales transacciones que sea precisa a efectos administrativos o 
estadísticos. El nuevo sistema de presentación de información sobre transacciones transfronterizas coexistirá con el vigente hasta el final de 2013. Es te período transitorio se considera necesario para que 
los proveedores de servicios de pago introduzcan los ajustes que les permitan obtener automáticamente 
los datos pertinentes y para que quienes efectú an transacciones transfronterizas se adapten a los 
procedimientos de encuesta y de recopilación directa de la información.   
 2. Observaciones generales El BCE celebra el proyecto de disposición legal como  un cambio positivo, ya que facilita el desarrollo de 
la zona única de pagos en euros (SEPA) y coin cide con la posición del BCE sobre los pagos 
transfronterizos en la Unión
3. Como afirma en su Dictamen CON/ 2009/1, los sistemas de presentación de 
información a efectos de la balanza de pagos basados  en los datos sobre los pagos no se pueden mantener 
como están en relación con los pagos en euros en la Unión. La reforma de esos sistemas puede exigir 
reducir sustancialmente las obligaciones de inform ación de los proveedores de servicios de pago e 
incrementar al mismo tiempo la carga  informadora de otros agentes económicos, lo cual debe limitarse en 
lo posible (por ejemplo, aplicando técnicas de encuesta y muestreo adecu adas). Las exigencias de 
información estadística que no afecten al tratamiento directo de los pagos de la SEPA por los proveedores 
de servicios de pago y estos puedan automatizar ínte gramente no deben estar sujetas a ningún umbral de 
exención. Además, la reforma de los sistemas de pre sentación de información a efectos de la balanza de 
pagos debe velar por que estas estadísticas puedan se guir elaborándose con la elevada fiabilidad, la 
frecuencia y la puntualidad que se exigen a los efectos de la toma de decisiones de política monetaria por 
el BCE en la Orientación BCE/2004/15, de 16 de julio de 2004, sobre las exigencias de información estadística del Banco Central Europeo en materia de estadísticas de balanza de pagos, posición de 
inversión internacional y reservas internacionales
4.  
 El presente dictamen se publicará en la dirección del BCE en internet.    Hecho en Fráncfort del Meno, el 28 de junio de 2011. 
 
[firmado]  
 
El presidente del BCE 
Jean-Claude TRICHET 
                                                 
3  Véanse los apartados 1.2 y 1.6 del Dictamen CON/2009/1. T odos los dictámenes del BCE se publican en la dirección del 
BCE en internet: www.ecb.europa.eu. 
4  DO L 354 de 30.11.2004, p. 34.