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DICTAMEN DEL BANCO CENTRAL EUROPEO 
de 14 de septiembre de 2009  
acerca de ciertas disposiciones sob re prevención del blanqueo de capi tales y de la financiación del 
terrorismo relativas al Banco de España  
(CON/2009/70) 
 
Introducción y fundamento jurídico  
El 11 de agosto de 2009 el Banco Central Europeo (BCE) recibió de la  Secretaría de Estado de Economía 
de España una solicitud de dictamen acerca de un an teproyecto de ley de prevención del blanqueo de 
capitales y de la financiación del terrorismo (en adelante, el “proyecto de ley”).  
La competencia consultiva del BCE se basa en el apartado 4 del artículo 105 de l Tratado constitutivo de 
la Comunidad Europea y en el tercer guión del ap artado 1 del artículo 2 de la Decisión 98/415/CE del 
Consejo, de 29 de junio de 1998, relativa a la consu lta de las autoridades nacionales al Banco Central 
Europeo acerca de los proyectos de disposiciones legales1, pues el proyecto de ley incluye disposiciones 
que afectan al Banco de España. De  acuerdo con la primer a frase del artículo 17.5 del Reglamento interno 
del Banco Central Europeo, el presente dictamen  ha sido adoptado por el Consejo de Gobierno. 
 1.  Objeto del proyecto de ley 
El proyecto de ley traspone la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de 
octubre de 2005, relativa a la prevención de la u tilización del sistema financiero para el blanqueo de 
capitales y para la financiación del terrorismo
2; la Directiva 2006/70/CE de la Comisión, de 1 de agosto 
de 2006, por la que se establecen disposiciones de aplicación de la Directiva 2005/60/CE del Parlamento 
Europeo y del Consejo en lo relativo a la definición de personas del medio político y los criterios técnicos 
aplicables en los procedimientos simplificados de dilig encia debida con respecto al cliente así como en lo 
que atañe a la exención por razones de ac tividad financiera ocasional o muy limitada3, y el 
Reglamento (CE) nº 1781/2006 del Parlamento Eur opeo y del Consejo, de 15 de noviembre de 2006, 
relativo a la información sobre los ordenantes que acompaña a las transferencias de fondos4. 
                                                 
1  DO L 189 de 3.7.1998, p. 42.  
2  DO L 309 de 25.11.2005, p. 15. 
3  DO L 214 de 4.8.2006, p. 29. 
4  DO L 345 de 8.12.2006, p. 1. 
2 El preámbulo del proyecto de ley explica que, a fin de reducir los costes de adaptación de los sujetos 
obligados, se mantiene el régimen vigente en España  en esta materia en cuanto no sea contrario a la 
legislación comunitaria. 
El proyecto de ley unifica las normas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del 
terrorismo, poniendo fin a la actual separación, conf orme a la cual, por una parte, la prevención del 
blanqueo de capitales se rige por la  Ley 19/1993, de 28 de diciembre,  sobre determinadas medidas de 
prevención del blanqueo de capitales, que creó la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e 
Infracciones Monetarias (la Comisión), dependiente de la Secretaría de Estado de Economía. La Ley 
19/1993 creó además el Servicio Ejecutivo de la Co misión (SEPBLAC), que es la unidad de inteligencia 
financiera española y que está adscrito al Banco de Es paña. El Real Decreto 925/1995, de 9 de junio, por 
el que se aprueba el Reglamento de  la Ley 19/1993, reguló el SEPBLAC en detalle. El Banco de España 
nombra al director del SEPBLAC y paga los gastos del SEPBLAC. Por otra parte, la prevención de la financiación del terrorismo se rige por la Ley 12/ 2003, de 21 de mayo, de prevención y bloqueo de 
financiación del terrorismo, que creó la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del 
Terrorismo. La Ley 12/2003 regula la congelación o bloqueo de fondos potencialmente vinculados al 
terrorismo, pero además reproduce las obligaciones de prevención de la Ley 19/1993, lo cual es 
claramente disfuncional. 
Por eso se ha decidido mantener l as disposiciones sobre congelación o bloqueo de la Ley 12/2003, así 
como la competencia de la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financi ación del Terrorismo para 
acordar la congelación o bloqueo de fondos cuando proced a, y regular la prevención de la financiación 
del terrorismo conjuntamente con la prevención de l blanqueo de capitales en el proyecto de ley. 
El proyecto de ley comprende además ciertas disposic iones relativas al Banco de España que son las que 
específicamente se consultan al BCE: 
a) Organización institucional: El SEPBLAC depende orgánica y funciona lmente de la Comisión, pero 
tiene los vínculos siguiente s con el Banco de España: 
i. el director del SEPBLAC se nombra a propuesta del presidente de la Comisión previa 
consulta con el Banco de España; 
ii. el Banco de España ejerce las competencias relativas al régimen ec onómico, presupuestario 
y de contratación del SEPBLAC y suscribirá un convenio con la Comisión a estos efectos; 
iii. los empleados del Banco de España destin ados en el SEPBLAC mantienen su relación 
laboral con el Banco de España, están sujetos al régimen de personal del Banco de España y 
dependen funcionalmente del SEPBLAC; 
iv. el presupuesto del SEPBLAC lo aprueba la Comisión y se integra con carácter separado en el 
presupuesto de gastos de funcionamiento e inve rsiones del Banco de Es paña. Los gastos que 
se efectúen contra dicho presupuesto los atiende el  Banco de España, que se resarce de ellos 
formando una cuenta que remite a la Dirección General del Tesoro y Política Financiera. La 
Dirección comprueba la cuenta y la abona al Ba nco de España. El saldo de dicha cuenta se 
3 regulariza con cargo a los beneficios que el Banco de España ingresa anualmente en el 
Tesoro. 
b) Colaboración del Banco de España  con la Comisión y el SEPBLAC: 
i. el Banco de España informa a la Secretaría de la Comisión de posibles infracciones de las 
obligaciones establecidas en el proyecto de le y apreciadas en el ejercicio de su labor 
supervisora e inspectora; 
ii. en relación con las entidades financieras supe rvisadas por el Banco de España, el SEPBLAC 
puede recabar del Banco de España toda la información y colaboración necesarias; 
iii. el SEPBLAC tiene acceso directo a la info rmación estadística sobre movimientos de 
capitales y transacciones económicas con el exte rior comunicada al Banco de España con 
arreglo a la legislación aplicable a esas operaciones. 
 2. Observación general  El BCE celebra que España, aun con retraso, trasponga  la legislación comunitaria sobre prevención del 
blanqueo de capitales y de la financ iación del terrorismo. El BCE entiende  que el retraso es consecuencia 
de: i) un largo debate sobre el encaje institu cional del SEPBLAC y la unificación de los actuales 
regímenes separados de prevención de l blanqueo de capitales y de la fina nciación del terrorismo, y ii) se 
ha mitigado en parte por el régimen jurídico en vigor en estas materias en España. El BCE celebra 
también la mayor claridad del régimen jurídico de  la prevención del blanqueo de capitales y de la 
financiación del terrorismo que a portará el proyecto de ley. 
 3. Observaciones particulares  3.1 Participación financiera del Banco de España 
El BCE celebra el régimen económico y presupuest ario establecido en los apartados 3 y 4 del 
artículo 43 del proyecto de ley por considerarlo plenamente compatible con la independencia 
financiera del banco central. Cons idera, no obstante, que antes de aprobarse por la Comisión, el 
presupuesto del SEPBLAC debería acordarse con el  Banco de España, a cuya independencia 
financiera afecta.   
3.2 Responsabilidad 
El SEPBLAC se dota con empleados del Banco de España sujetos al régi men de personal del  
Banco de España. Ello no plantea problemas si el SEPBLAC está sujeto a decisiones adoptadas de 
forma independiente por el Banco de España. Sin embargo, si la ley española atribuye a ese órgano 
la facultad de tomar decisiones por separado, es importante garantizar que tales decisiones no 
pongan en peligro la independencia financiera del Banco de España. En situaciones análogas en que 
una autoridad de supervisión financiera está in tegrada en el BCN, el BCE considera que la 
4 legislación nacional debe facultar al BCN para ejercer el control final de cualquier decisión del 
órgano supervisor que pueda afectar a la inde pendencia del BCN y, en particular, a su 
independencia financiera5. Puesto que el personal del SEPBLAC es  funcionalmente dependiente del 
SEPBLAC y desempeña funciones públicas, el BCE considera que debería exonerarse legalmente 
al Banco de España de toda responsabilidad por los actos y omisiones de dicho personal en el 
desempeño de sus funciones.  
 El presente dictamen se publicará en la dirección del BCE en internet.   Hecho en Fráncfort del Meno, el  14 de septiembre de 2009. 
 
[firmado] 
 
El presidente del BCE 
Jean-Claude TRICHET 
                                                 
5  Véase el Informe de convergencia del BCE de mayo de 2008, p. 23.