ΓΡΑΠΤΗ ΕΡΩΤΗΣΗ E-3062/02

υποβολή: Cristiana Muscardini (UEN) προς την Επιτροπή

(25 Οκτωβρίου 2002)

Θέμα: Παγκόσμια τραπεζική κρίση·

Τη δεύτερη εβδομάδα του Οκτωβρίου, οι κύριοι χρηματιστηριακοί δείκτες έφθασαν στα ελάχιστα επίπεδα των τελευταίων έξι ετών. Η πτώση των χρηματαγορών, η αύξηση των χρεοκοπιών επιχειρήσεων και οι αφερεγγυότητες στο πλαίσιο του εξωτερικού χρέους πολλών χωρών είχαν καταστρεπτικά αποτελέσματα στους τραπεζικούς ισολογισμούς. Η συνολική απώλεια του γερμανικού τραπεζικού τομέα κατά τα τελευταία δυόμισι έτη έφθασε σε εντυπωσιακά όρια. Από τα 44 ευρώ του 2000, οι μετοχές Commerzbank κατέρρευσαν στα 5,3 ευρώ στις 8 Οκτωβρίου. Η κεφαλαιοποίηση της τράπεζας πέρασε από τα 24 στα 3 δισεκ. ευρώ. Άλλοι τίτλοι της DAX-30πέστησαν τεράστιες απώλειες και συγκεκριμένα Bayerische Hypo Vereinsbank 84 %, Deutsche Bank 64 %, Alianz/Dresdner Bank 83 %, Mnchener Rck 75 %, MLP 96 %. Η όλη κεφαλαιοποίηση αγοράς των έξι τραπεζών πέρασε από τα 300 στα 71 δισεκ. ευρώ από το 2000 έως τις αρχές Οκτωβρίου 2002. Ο πρώτος οικονομολόγος της ΕΚΤ παραδέχθηκε ότι στο χρηματιστηριακό μέτωπο η κατάσταση των τραπεζών έχει καταστεί δραματική. Οι χρεοκοπίες των επιχειρήσεων έφθασαν σε νέα επίπεδα ρεκόρ στις ΗΠΑ, την Ιαπωνία και τη Γερμανία. Οι αφερεγγυότητες επί τωνποχρεώσεων των επιχειρήσεων έφθασαν τα 140 δισεκ. δολάρια στους πρώτους εννέα μήνες του έτους. 28 χώρες δεν ήσαν σε θέση να εξυπηρετήσουν το χρέος. Στις ΗΠΑ και την Ευρώπη, οι τράπεζες επενδύσεων θα ακυρώσουν άνω των 130 δισεκ. δολαρίων. Η μεγαλύτερη αμερικανική τράπεζα με προϋπολογισμό ύψους 713 δισεκ. δολαρίωνποβιβάσθηκε από τους οργανισμούς αξιολόγησης. Η κεφαλαιοποίηση αγοράς της Morgan Chase πέρασε από τα 105 δισεκ. στα 33 δισεκ. δολάρια (μείον 69 %). Η Charles Schwab είχε απώλειες 82 %, η Morgan Stanley 72 %, η Merrill Lynch 60 %, η Goldman Sachs 54 %, η Citigroup 50 %, η Lehman Bros 48 % και η Bearn Stern 45 %. Μεγαλύτεροι κίνδυνοι ήδη διαφαίνονται στον ορίζοντα της αφερεγγυότητας. Η μεγάλη φούσκα ΗΠΑ του τομέα των ακινήτων απαριθμεί 5 τρισεκ. δολάριαποχρεώσεωνψηλού κινδύνου. Η φούσκα των παραγώγων με συναλλαγές ύψους 26 τρισεκ. δολαρίων στα χέρια της Morgan Chase και 11 τρισεκ. δολαρίων της Deutsche Bank θα μπορούσε να είναι μια άλλη βόμβα έτοιμη να εκραγεί.

1. Μπορεί η Επιτροπή να επιβεβαιώσει τα στοιχεία αυτά·

2. Εάν ναι, δεν κρίνει σκόπιμο να προτείνει τη σύγκληση μιας διεθνούς διάσκεψης προκειμένου να αντιμετωπισθούν οι καταστρεπτικές συνέπειες της κερδοσκοπικής φούσκας και να αποφασισθούν ορισμένοι κανόνες που θα εμποδίσουν το χάσμα που σημειώθηκε μεταξύ δημοσιονομικής οικονομίας και πραγματικής οικονομίας·

3. Ποιες πρωτοβουλίες προτίθεται να αναλάβει μπροστά στην τεράστια αυτή απώλεια πλούτου και προκειμένου να προστατευθούν τα συμφέροντα των επενδυτών·

Απάντηση του κ. Solbes Mira εξ ονόματος της Επιτροπής

(28 Νοεμβρίου 2002)

Η Επιτροπή δεν είναι σε θέση να επιβεβαιώσει απευθείας τα στοιχεία που παρατίθενται στη γραπτή ερώτηση του Αξιότιμου Μέλους του Κοινοβουλίου, αλλά συμμερίζεται βεβαίως τις ανησυχίες του για τις εξελίξεις στον τραπεζικό τομέα. Εντούτοις, πρέπει επίσης να ληφθείπόψη ότι ο τραπεζικός τομέας έχει εισέλθει στην τρέχουσα περίοδο συγκυριακής ύφεσης με σχετικά ισχυρούς ισολογισμούς και κέρδη.

Η Επιτροπή δεν προγραμματίζει σύγκληση διεθνούς διάσκεψης για την αντιμετώπιση των επιπτώσεων της κερδοσκοπικής φούσκας ούτε πρωτοβουλίες άμεσα αποβλέπουσες στη σταθεροποίηση των συμφερόντων των επενδυτών. Τέτοιου είδους πρωτοβουλίες δεν εμπίπτουν στις θεσμικές αρμοδιότητες της Επιτροπής και, εν πάση περιπτώσει, θα είχαν περιορισμένο αντίκτυπο. Αντίθετα, η Επιτροπή επιθυμεί να τονίσει ότι η ταχεία και πλήρης εφαρμογή όλων των μέτρων του σχεδίου δράσης του τομέα των χρηματοπιστωτικώνπηρεσιών, οι πρωτοβουλίες στον χώρο της εταιρικής διακυβέρνησης καθώς και ο εξορθολογισμός του πλαισίου για ρύθμιση και εποπτεία σε κοινοτικό επίπεδο θα συμβάλλουν εξαιρετικά στην ανύψωση του βαθμού επενδυτικής προστασίας, στην ενίσχυση της σταθερότητας του χρηματοοικονομικού συστήματος και την αύξηση της αποδοτικότητάς του, προς όφελος τόσο των επενδυτών όσο και των εταιρειών.