1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 1
Τοέγγραφοαυτόσυνιστάβοήθηµατεκµηρίωσηςκαιδενδεσµεύειτακοινοτικάόργανα
►B Ο∆ΗΓΙΑΤΟΥΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ
της10ηςΙουνίου1991
γιατηνπρόληψητηςχρησιµοποίησηςτουχρηµατοπιστωτιικούσυστήµατοςγιατηνοµιµοποίηση
εσόδωναπόπαράνοµεςδραστηριότητες
(91/308/ΕΟΚ)
(ΕΕL 166της 28.6.1991, σ. 77)
Τροποποιείται από:
Επίσηµη Εφηµερίδα
αριθ. σελίδα ηµεροµηνία
►M1Οδηγία 2001 /97/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του
Συµβουλίου της 4ης ∆εκεµβρίου 2001L 344 76 28.12.2001
Σηµείωση: Αυτή η κωδικοποιηµένη έκδοση περιέχει αναφορές στην ευρωπαϊκή λογιστική µονάδα ή/και στο Ecu,ο ι
οποίες, από την 1η Ιανουαρίου 1999, πρέπει να θεωρούνται ως αναφορές στο ευρώ —κανονισµός (ΕΟΚ)
αριθ. 3308/80 του Συµβουλίου (ΕΕ L 345της 20.12.1980, σ. 1) και κανονισµός (ΕΚ) αριθ. 1103/97 του
Συµβουλίου (ΕΕ L 162της 19.6.1997, σ. 1) ·διορθωτικό στηνΕΕ L 313της 21.11.1998, σ. 29.
▼B
Ο∆ΗΓΙΑΤΟΥΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ
της10ηςΙουνίου1991
για την πρόληψη της χρησιµοποίησης του χρηµατοπιστωτιικού
συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστη-
ριότητες
(91/308/ΕΟΚ)
ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΩΝ ΕΥΡΩΠΑΪΚΩΝ ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ,
Έχοντας υπόψη:
τη συνθήκη για την ίδρυση της Ευρωπαϊκής Οικονοµικής
Κοινότητας, και ιδίως το άρθρο 57 παράγραφος 2 πρώτη καιτρίτη φράση, και το άρθρο 100Α,
τηνπρόταση της Επιτροπής (
1),
Σε συνεργασία µε το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο (2),
Έχοντας υπόψη τη γνώµη της Οικονοµικής και Κοινωνικής
Επιτροπής (3),
Εκτιµώντας:ότι, όταντα πιστωτικά ιδρύµατα και οι χρηµατοδοτικοί οργαν ι-
σµοί χρησιµοποιούνται για τη νοµιµοποίηση του προϊόντοςπαράνοµων δραστηριοτήτων (που στο εξής αποκαλείται «νοµιµο-
ποίηση τωνεσόδωναπό παράν οµες δραστηριότητες »),η
φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόµενου ιδρύµατος ήοργανισµού αλλά και η αξιοπιστία του χρηµατοπιστωτικούσυστήµατος στο σύνολό του, µπορούν να κλονιστούν σοβαρά,πράγµα που θα οδηγήσει σε απώλεια της εµπιστοσύνης τουκοινού ·
ότι, εάν δεν αναληφθεί σε κοινοτικό επίπεδο δράση για την
καταπολέµηση της νοµιµοποίησης των εσόδων από παράνοµεςδραστηριότητες, ενδέχεται τα κράτη µέλη, προκειµένου ναπροστατεύσουντο χρηµατοπιστωτικό τους σύστηµα, ν α λάβουνµέτρα τα οποία µπορεί να αντιβαίνουν προς την ολοκλήρωση της
ενιαίας αγοράς ·ότι, για να διευκολύνουν τις παράνοµες δραστη-
ριότητές τους, οι µετερχόµενοι τη νοµιµοποίηση των εσόδων απόπαράνοµες δραστηριότητες ενδέχεται να προσπαθήσουν ναεπωφεληθούναπό τηνελεύθερη κίν ηση τωνκεφαλαίωνκαι τηνελεύθερη παροχή χρηµατοπιστωτικώνυπηρεσιώνπου συν επά-γεται ο ενιαίος χρηµατοπιστωτικός χώρος, αν δεν θεσπιστούν
ορισµένα µέτρα συντονισµού σε κοινοτικό επίπεδο ·
ότι η νοµιµοποίηση των εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες
επηρεάζει καταφανώς την ανάπτυξη του οργανωµένου εγκλήµατοςγενικά, και ειδικότερα του λαθρεµπορίου ναρκωτικών ·ότι
συνειδητοποιείται όλο και περισσότερο ότι η καταπολέµησητης νοµιµοποίησης των εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες
είναι ένα από τα πλέον αποτελεσµατικά µέσα για την αντιµετώ-
πιση αυτής της µορφής παράνοµης δραστηριότητας, η οποίααποτελεί ιδιαίτερη απειλή για τις κοινωνίες των κρατών µελών ·
ότι η νοµιµοποίηση των εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες
πρέπει να καταπολεµηθεί κυρίως µε ποινικές κυρώσεις και στα
πλαίσια διεθνούς συνεργασίας µεταξύ των δικαστικών και
αστυνοµικών αρχών, αντίληψη η οποία έχει υιοθετηθεί, στοντοµέα των ναρκωτικών, από τη σύµβαση των Ηνωµένων Εθνών γιατην καταπολέµηση της παράνοµης διακίνησης ναρκωτικών καιψυχοτρόπωνουσιών , που εγκρίθηκε στις 19 ∆εκεµβρίου 1988 στηΒιέννη (στο εξής καλούµενη «Σύµβαση της Βιέννης »),και η1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 2
(1)ΕΕ αριθ. C 106της 28. 4. 1990, σ. 6 και
ΕΕ αριθ. C 319της 19. 12. 1990, σ. 9 .
(2)ΕΕ αριθ. C 324της 24. 12. 1990, σ. 264 και
ΕΕ αριθ. C 129της 20. 5. 1991.
(3)ΕΕ αριθ. C 332της 31. 12. 1990, σ. 86 .
▼B
οποία έχει επεκταθεί σε όλες τις παράνοµες δραστηριότητες από
τη Σύµβαση του Συµβουλίου της Ευρώπης σχετικά µε τηνοµιµοποίηση, την ανίχνευση, την κατάσχεση και τη δήµευση
των εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες, που άνοιξε προς
υπογραφή στις 8 Νοεµβρίου 1990 στο Στρασβούργο ·
ότι η ποινική αντιµετώπιση δεν πρέπει, ωστόσο, να αποτελέσει το
µόνο τρόπο καταπολέµησης της νοµιµοποίησης εσόδων απόπαράνοµες δραστηριότητες, δεδοµένου ότι το χρηµατοπιστωτικόσύστηµα µπορεί να διαδραµατίσει εξαιρετικά αποτελεσµατικόρόλο ·ότι, στα πλαίσια αυτά, πρέπει να γίνει παραποµπή στη
σύσταση του Συµβουλίου της Ευρώπης της 27ης Ιουνίου 1980 και
στη δήλωση αρχώνπου εγκρίθηκε το ∆εκέµβριο του 1988 στηΒασιλεία από τις αρχές εποπτείας τωντραπεζικώνιδρυµάτωντηςοµάδας των∆έκα, οι οποίες αποτελούνσηµαν τικά βήµατα προςτηνκατεύθυν ση της πρόληψης της χρησιµοποίησης του χρηµα-τοπιστωτικού συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων από
παράνοµες δραστηριότητες ·
ότι οι πράξεις νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστη-
ριότητες διενεργούνται συνήθως σε διεθνές επίπεδο ώστε να
συγκαλύπτεται ευκολότερα η παράνοµη προέλευση των κεφα-λαίων ·ότι τα µέτρα που λαµβάνονταν αποκλειστικά σε εθνικό
επίπεδο, χωρίς να ληφθούν υπόψη ο διεθνής συντονισµός και ηδιεθνής συνεργασία, έχουν πολύ περιορισµένα αποτελέσµατα ·
ότι τα µέτρα που θεσπίζονται από την Κοινότητα σ 'αυτόντον
τοµέα πρέπει να µην αντιβαίνουν προς τις άλλες δράσεις πουέχουν αναληφθεί στα πλαίσια άλλων διεθνών φορέων ·ότι, εν
προκειµένω, για κάθε δράση της Κοινότητας θα πρέπει να
λαµβάνονται ιδιαίτερα υπόψη οι συστάσεις της οµάδας για τηνανάληψη οικονοµικής δράσης στον τοµέα της νοµιµοποίησηςεσόδων από παράνοµες δραστηριότητες, η οποία συνεστήθη τονΙούλιο του 1989 από τη διάσκεψη κορυφής τωνεπτά κυριοτέρωνβιοµηχανικών χωρών στο Παρίσι ·
ότι, µε πολλά ψηφίσµατά του, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο έχει
ζητήσει να καταρτιστεί ένα συνολικό πρόγραµµα της Κοινότητας
για την καταπολέµηση του λαθρεµπορίου ναρκωτικών, όπου θα
περιλαµβάνονται διατάξεις για την πρόληψη της νοµιµοποίησηςτωνεσόδωναπό παράν οµες δραστηριότητες ·
ότι, για τις ανάγκες της παρούσας οδηγίας, ο ορισµός της
νοµιµοποίησης των εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες έχειληφθεί από τη σύµβαση της Βιέννης ·ότι, επειδή, παρ 'όλα αυτά,
το φαινόµενο της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστη-ριότητες δεναφορά µόν ο το προϊόνεγκληµάτωνπου έχουνσχέση
µε την παράνοµη διακίνηση ναρκωτικών, αλλά και το προϊόν
άλλων παράνοµων δραστηριοτήτων (όπως είναι το οργανωµένοέγκληµα και η τροµοκρατία), επιβάλλεται να επεκτείνουν τακράτη µέλη, στο βαθµό που το επιτρέπει η νοµοθεσία τους, τααποτελέσµατα της παρούσας οδηγίας στο προϊόνκαι αυτώντωνδραστηριοτήτων, εφόσον το προϊόν αυτό είναι δυνατόν να
αποτελέσει αντικείµενο νοµιµοποίησης της οποίας δικαιολο-
γείται η καταστολή ·
ότι η απαγόρευση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες
δραστηριότητες των κρατών µελών, ενισχυόµενη από κατάλληλαµέτρα και κυρώσεις, αποτελεί απαραίτητη προϋπόθεση για τηνκαταπολέµηση αυτού του φαινοµένου ·
ότι, για να µη δίνεται στους µετερχόµενους τη νοµιµοποίηση
εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες η δυνατότητα να επωφε-λούνται από την ανωνυµία για να διενεργούν τις παράνοµεςδραστηριότητές τους, πρέπει να εξασφαλισθεί ότι τα πιστωτικά
ιδρύµατα και οι χρηµατοδοτικοί οργανισµοί θα απαιτούν τα
στοιχεία ταυτότητας τωνπελατώνµε τους οποίους έχουνεµπορικές σχέσεις ή µε τους οποίους πραγµατοποιούνσυν αλ-λαγές οι οποίες υπερβαίνουν ορισµένα κατώτατα όρια ·ότι οι εν
λόγω διατάξεις πρέπει να επεκταθούν, κατά το δυνατόν, σε κάθεδικαιούχο ·1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 3
▼B
ότι τα πιστωτικά ιδρύµατα και οι χρηµατοδοτικοί οργανισµοί
πρέπει να φυλάττουν επί πέντε τουλάχιστον έτη αντίγραφα ήστοιχεία τωναπαιτούµεν ωνεγγράφωνταυτότητας καθώς και τα
δικαιολογητικά έγγραφα και τις λογιστικές εγγραφές σε πρωτό-
τυπα έγγραφα ή σε αντίγραφα µε ισότιµη, βάσει του εθνικούδικαίου, αποδεικτική ισχύ, προκειµένου να χρησιµεύσουν ωςαποδεικτικά στοιχεία σε οιαδήποτε διερευνητική διαδιακασία γιανοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ·
ότι, για να διαφυλαχθεί η οικονοµική ευρωστία και το αδιάβλητο
του χρηµατοπιστωτικού συστήµατος και να ενισχυθεί η καταπο-
λέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµεςδραστηριότητες, είναι αναγκαίο να εξασφαλιστεί ότι ταπιστωτικά ιδρύµατα και οι χρηµατοδοτικοί οργανισµοί θαεξετάζουν µε ιδιαίτερη προσοχή κάθε συναλλαγή που κρίνουνότι, λόγω της φύσεώς της, είναι ιδιαίτερα επιδεκτική ως προς το
να συνδεθεί µε τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες
δραστηριότητες ·ότι, προς το σκοπό αυτό, θα πρέπει να αποδίδουν
ιδιαίτερη προσοχή στις συναλλαγές µε τις τρίτες χώρες οι οποίεςδεν εφαρµόζουν, όσον αφορά την καταπολέµηση της νοµιµο-ποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες, κανόνες οι
οποίοι να µπορούν να συγκριθούν µε εκείνους που ισχύουν στην
Κοινότητα ή άλλους ισότιµους κανόνες που ορίζονται απόδιεθνείς φορείς και γίνονται αποδεκτοί από την Κοινότητα ·
ότι, για το σκοπό αυτό, τα κράτη µέλη µπορούνν α ζητούναπό τα
πιστωτικά ιδρύµατα ή τους χρηµατοπιστωτικούς οργανισµούς νακαταχωρούνεγγράφως τα αποτελέσµατα της εξέτασης στηνοποίαυποχρεούνται να προβούν και να τηρούν τα αποτελέσµατα αυτά
στη διάθεση τωναρχώντωνυπεύθυν ωνγια τηνκαταπολέµηση της
νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ·
ότι η προστασία του χρηµατοπιστωτικού συστήµατος για τους
σκοπούς της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστη-ριότητες αποτελεί έργο το οποίο δενµπορούνν α φέρουνειςπέρας οι υπεύθυνες για την καταπολέµηση αυτού του φαινοµένουαρχές χωρίς τη συνεργασία των πιστωτικών ιδρυµάτων και των
χρηµατοδοτικώνοργαν ισµώνκαθώς και τωνεποπτικώντους
αρχών ·ότι το τραπεζικό απόρρητο πρέπει να αίρεται στις
περιπτώσεις αυτές ·ότι ένα σύστηµα υποχρεωτικής δήλωσης των
ύποπτων συναλλαγών που θα καταχορυνώνει τη διαβίβαση τωνπληροφοριών στις προαναφερόµενες αρχές χωρίς να ειδο-
ποιούνται οι ενδιαφερόµενοι πελάτες, αποτελεί τον
αποτελεσµατικότερο τρόπο για τηνεπίτευξη αυτής της συν εργα-σίας ·ότι είναι αναγκαίο να θεσπιστεί ειδική ρήτρα προστασίας
βάσει της οποίας τα πιστωτικά ιδρύµατα και οι χρηµατοδοτικοίοργανισµοί, οι υπάλληλοι και τα διευθυντικά στελέχη τους θααπαλλάσσονται από τις ευθύνες που θα απέρρεαν από παράβαση
τωνπεριοριστικώνδιατάξεωντωνσχετικώνµε τηναποκάλυψη
πληροφοριών ·
ότι οι πληροφορίες που περιέχονται εις γνώση των αρχών, κατ '
εφαρµογή της παρούσας οδηγίας, µπορούν να χρησιµοποιούνταιµόνον για την καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων απόπαράνοµες δραστηριότητες ·ότι τα κράτη µέλη µπορούν, ωστόσο,
να προβλέψουν ότι οι πληροφορίες αυτές ενδέχεται να εξυπηρε-
τήσουνκαι άλλους σκοπούς ·
ότι η καθιέρωση εκ µέρους τωνπιστωτικώνιδρυµάτωνκαι των
χρηµατοδοτικών οργανισµών, διαδικασιών εσωτερικού ελέγχουκαι προγραµµάτωνεπιµόρφωσης σ 'αυτόντοντοµέα αποτελούν
συµπληρωµατικές διατάξεις, χωρίς τις οποίες τα άλλα µέτρα πουπεριλαµβάνονται στην παρούσα οδηγία θα µπορούσαν να αποβούν
αναποτελεσµατικά ·
ότι, επειδή η νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστη-
ριότητες µπορεί να διενεργηθεί όχι µόνο µέσω των πιστωτικώνιδρυµάτωνκαι τωνχρηµατοδοτικώνοργαν ισµώναλλά επίσηςµέσω άλλωντύπωνεπαγγελµάτωνκαι κατηγοριώνεπιχειρήσεων ,τα κράτη µέλη πρέπει να επεκτείνουν το σύνολο ή ένα µέρος τωνδιατάξεων της παρούσας οδηγίας, ώστε να καλύπτονται και αυτά1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 4
▼B
τα επαγγέλµατα και επιχειρήσεις, οι δραστηριότητες τωνοποίων
είναι ιδιαίτερα επιδεκτικές ως προς το να χρησιµοποιηθούν για τηνοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ·
ότι είναι σηµαντικό να µεριµνούν όλως ιδιαιτέρως τα κράτη µέλη
ώστε να λαµβάνονται συντονισµένα µέτρα σε όλη την Κοινότητα,οσάκις υπάρχουν σοβαρές ενδείξεις ότι ορισµένα επαγγέλµατα ήδραστηριότητες, οι όροι ασκήσεως τωνοποίωνέχουναποτελέσει
αντικείµενο κοινοτικής εναρµόνισης, χρησιµοποιούνται για τη
νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ·
ότι η αποτελεσµατικότητα τωνπροσπαθειώνπου καταβάλλον ται
για την εξάλειψη του φαινοµένου της νοµιµοποίησης εσόδων απόπαράνοµες δραστηριότητες εξαρτάται κυρίως από τον συντονισµό
και από την εναρµόνιση των εθνικών εκτελεστικών µέτρων ·ότι ο
συντονισµός και η εναρµόνιση που λαµβάνουν χώρα σε διάφοραδιεθνή πλαίσια απαιτούν, σε κοινοτικό επίπεδο, συνεννόησηµεταξύ τωνκρατώνµελώνκαι της Επιτροπής στα πλαίσια µιαςεπιτροπής επαφών ·
ότι εναπόκειται σε κάθε κράτος µέλος να λάβει τα κατάλληλα
µέτρα και να επιβάλει τις κατάλληλες κυρώσεις για τιςπαραβάσεις των εν λόγω µέτρων προκειµένου να διασφαλισθείη πλήρης εφαρµογή τωνδιατάξεωντης παρούσας οδηγίας,
ΕΞΕ∆ΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ Ο∆ΗΓΙΑ:
Άρθρο 1
Για τους σκοπούς της παρούσας οδηγίας, νοούνται ως:
Α.«Πιστωτικό ίδρυµα »:κάθε ίδρυµα κατά την έννοια του
άρθρου 1 παράγραφος 1, πρώτο εδάφιο της οδηγίας 2000 /12/
ΕΚ(1),καθώς και κάθε ευρισκόµενο στην Κοινότητα
υποκατάστηµα, κατά την έννοια του άρθρου 1 παράγραφος 3
της ενλόγω οδηγίας, πιστωτικού ιδρύµατος µε έδρα εν τός ή
εκτός της Κοινότητας.
Β.«Χρηµατοδοτικός οργανισµός »:
1.κάθε επιχείρηση εκτός από πιστωτικό ίδρυµα, η κύρια
δραστηριότητα της οποίας συνίσταται στη διενέργεια µιαςή περισσοτέρων από τις πράξεις που περιλαµβάνονται στασηµεία 2 έως 12 και 14 του καταλόγου ο οποίοςπαρατίθεται στο παράρτηµα Ι της οδηγίας 2000 /12/ΕΚ. Σ '
αυτές περιλαµβάνονται και οι δραστηριότητες των ανταλ-
λακτηρίωνσυν αλλάγµατος και τωνγραφείωνέµβασηςχρηµάτων,
2.οι ασφαλιστικές εταιρίες οι οποίες έχουνλάβει µόν ιµη
άδεια λειτουργίας σύµφωνα µε την οδηγία 79 /267/ΕΟΚ (
2),
εφόσονασκούνδραστηριότητες που καλύπτον ται από τηνοδηγία αυτή,
3.οι επιχειρήσεις επενδύσεων, όπως ορίζονται στο άρθρο 1
παράγραφος 2 της οδηγίας 93 /22/ΕΟΚ (
3),
4.οι οργανισµοί συλλογικών επενδύσεων που διαθέτουν στο
κοινό µέσω της αγοράς µερίδια ή µετοχές τους.
Στονορισµό αυτό του χρηµατοδοτικού οργαν ισµού εµπίπτουν
και τα ευρισκόµενα στην Κοινότητα υποκαταστήµατα των1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 5
(1) EE L 126 της 26.5.2000, σ. 1 ·οδηγία όπως τροποποιήθηκε από την
οδηγία 2000 /28/ΕΚ ( EE L 275 της 27.10.2000, σ. 37).
(2)E E L 6 3 της 13.3.1979, σ. 1 ·οδηγία όπως τροποποιήθηκε τελευταία από
τηνοδηγία 95 /26/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβου-
λίου ( EE L 168 της 18.7.1995, σ. 7).
(3) EE L 141 της 11.6.1993, σ. 27 ·οδηγία όπως τροποποιήθηκε τελευταία
από τηνοδηγία 97 /9/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του
Συµβουλίου ( EE L 84 της 26.3.1997, σ. 22).▼M1
▼M1
χρηµατοδοτικών οργανισµών µε έδρα εντός ή εκτός της
Κοινότητας.
Γ.«Νοµιµοποίηση εσόδωναπό παράν οµες δραστηριότητες »:οι
ακόλουθες εκ προθέσεως τελούµενες πράξεις:
—η µετατροπή ή η µεταβίβαση περιουσίας, ενγν ώσει του
ότι προέρχεται από παράνοµη δραστηριότητα ή από
πράξη συµµετοχής σε παράνοµη δραστηριότητα, µεσκοπό τηναπόκρυψη ή τηνσυγκάλυψη της παράν οµηςπροέλευσής τους, ή τηνπαροχή συν δροµής σε οποι-ονδήποτε ενέχεται στη δραστηριότητα αυτή, προκειµένου
να αποφύγει τις έννοµες συνέπειες των πράξεών του,
—η απόκρυψη ή η συγκάλυψη της αλήθειας όσοναφορά τη
φύση, προέλευση, διάθεση ή διακίνηση περιουσίας ή τον
τόπο όπου αυτή ευρίσκεται, ή τηνκυριότητα επί περιου-σίας ή σχετικών µε αυτή δικαιωµάτων, εν γνώσει του ότι ηπεριουσία αυτή προέρχεται από παράνοµη δραστηριότηταή από πράξη συµµετοχής σε παράνοµη δραστηριότητα,
—η απόκτηση, η κατοχή ή η χρήση περιουσίας ενγν ώσει,
κατά τον χρόνο της κτήσης, του γεγονότος ότι η
περιουσία προέρχεται από παράνοµη δραστηριότητα ή
από πράξη συµµετοχής σε παράνοµη δραστηριότητα,
—η συµµετοχή σε µια από τις πράξεις που αναφέρουν οι
προηγούµενες περιπτώσεις, η σύσταση οργανώσεως γιατη διάπραξή της, η απόπειρα διάπραξης, η υποβοήθηση, ηυποκίνηση, η παροχή συµβουλών σε τρίτο για τηδιάπραξή της ή η διευκόλυνση της τέλεσης της πράξης.
Η γνώση, η πρόθεση ή ο σκοπός που απαιτούνται ως στοιχεία
των πράξεων που προαναφέρθηκαν, µπορούν να συνάγονταιαπό τις πραγµατικές περιστάσεις.
Νοµιµοποίηση εσόδωναπό παράν οµες δραστηριότητες
υπάρχει ακόµη και ανοι δραστηριότητες από τις οποίεςπροέρχονται τα προς νοµιµοποίηση περιουσιακά στοιχεία,έχουνδιαπραχθεί στο έδαφος άλλου κράτους µέλους ή τρίτηςχώρας.
∆.«Περιουσία »:περιουσιακά στοιχεία κάθε είδους, ενσώµατα ή
ασώµατα, κινητά ή ακίνητα, υλικά ή άυλα, καθώς και τανοµικά έγγραφα ή στοιχεία που αποδεικνύουν τίτλο ιδιοκτη-
σίας ή δικαιώµατα προς απόκτηση τέτοιωνπεριουσιακών
στοιχείων.
Ε.«Παράνοµη δραστηριότητα »:κάθε είδους παράνοµη
ανάµειξη στην διάπραξη σοβαρού εγκλήµατος,
Ως σοβαρά εγκλήµατα λογίζονται τουλάχιστον:
—οποιοδήποτε από τα αδικήµατα που ορίζονται στο άρθρο 3
παράγραφος 1 στοιχείο α) της σύµβασης της Βιέννης,
—οι δραστηριότητες των εγκληµατικών οργανώσεων, όπως
ορίζονται στο άρθρο 1 της κοινής δράσης 98 /733/∆ΕΥ (
1),
—η απάτη, τουλάχιστονβαρείας µορφής, όπως ορίζεται στο
άρθρο 1 παράγραφος 1 και άρθρο 2 της σύµβασης για τηνπροστασία των οικονοµικών συµφερόντων των Ευρω-παϊκώνΚοιν οτήτων (
2),
—η δωροδοκία,
—αδίκηµα το οποίο µπορεί να αποφέρει ουσιώδεις προσό-
δους και το οποίο, σύµφωνα µε την ποινική νοµοθεσία τουκράτους µέλους, τιµωρείται µε σοβαρή ποινή φυλάκισης.
Τα κράτη µέλη, το αργότερο στις 15 ∆εκεµβρίου 2004,
τροποποιούντονορισµό που προβλέπεται στηνπαρούσαπερίπτωση προκειµένου να ευθυγραµµιστεί ο ορισµός
αυτός µε τονορισµό του σοβαρού εγκλήµατος στηνκοιν ή
δράση 98 /699/∆ΕΥ. Το Συµβούλιο καλεί τηνΕπιτροπή ν α
υποβάλει, το αργότερο στις15 ∆εκεµβρίου 2004, πρόταση1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 6
(1)ΕΕL 351της 29.12.1998, σ. 1 .
(2)ΕΕC 316της 27.11.1995, σ. 48 .
▼M1
οδηγίας για τη σχετική τροποποίηση της παρούσας
οδηγίας.
Για τους σκοπούς της παρούσας οδηγίας, τα κράτη µέλη
δύνανται να ορίζουν οποιοδήποτε άλλο αδίκηµα ως εγκληµα-
τική δραστηριότητα.
ΣΤ. «Αρµόδιες αρχές »:οι εθνικές αρχές, οι εξουσιοδοτηµένες,
βάσει νοµοθετικής ή κανονιστικής διάταξης, να εποπτεύουντη δραστηριότητα οποιουδήποτε από τα ιδρύµατα, οργανι-σµούς ή πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγία.
Άρθρο 2
Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε να απαγορεύεται η κατά την
έννοια της παρούσας οδηγίας νοµιµοποίηση εσόδων απόπαράνοµες δραστηριότητες.
Άρθρο 2α
Τα κράτη µέλη µεριµνούν για την επιβολή των υποχρεώσεων που
προβλέπονται από την παρούσα οδηγία στα ακόλουθα ιδρύµατακαι οργανισµούς:
1.πιστωτικά ιδρύµατα, όπως ορίζονται στο σηµείο Α του άρθρου
1,
2.χρηµατοδοτικούς οργανισµούς, όπως ορίζονται στο σηµείο Β
του άρθρου 1,
καθώς και στα ακόλουθα νοµικά ή φυσικά πρόσωπα κατά την
άσκηση τωνεπαγγελµατικώντους δραστηριοτήτων :
3.ελεγκτές, εξωτερικούς λογιστές και φορολογικούς συµβού-
λους,
4.κτηµατοµεσίτες,
5.συµβολαιογράφους και άλλους ανεξάρτητους επαγγελµατίες
νοµικούς, όταν συµµετέχουν είτε:
α) βοηθώντας στο σχεδιασµό ή στην υλοποίηση συναλλαγών
για τους πελάτες τους σχετικά µε:
i)την αγορά και πώληση ακινήτων ή επιχειρήσεων,
ii)τη διαχείριση χρηµάτων, τίτλων ή άλλων περιουσιακών
στοιχείωντωνπελατώντους,
iii)το άνοιγµα ή τη διαχείριση τραπεζικών λογαριασµών,
λογαριασµώνταµιευτηρίου ή λογαριασµώντίτλων ,
iv)την οργάνωση των εισφορών των αναγκαίων για τη
δηµιουργία, λειτουργία ή διοίκηση εταιρειών,
v)τη σύσταση, λειτουργία ή διοίκηση καταπιστευµατικών
εταιρειών, επιχειρήσεων ή ανάλογων µονάδων,
β) είτε ενεργούν εξ ονόµατος και για λογαριασµό των πελατών
τους στο πλαίσιο χρηµατοοικονοµικών συναλλαγών ήσυναλλαγών επί ακινήτων,
6.εµπόρους αγαθώνµεγάλης αξίας, όπως πολύτιµωνλίθωνή
µετάλλων, ή έργων τέχνης, και εκπλειστηριαστές, όταν ηπληρωµή γίνεται τοις µετρητοίς και για ποσό τουλάχιστον
15 000Ευρώ,
7.καζίνα.
Άρθρο 3
1.Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί
και τα πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγία να απαιτούν
από τους πελάτες τους τηναπόδειξη της ταυτότητάς τους µέσωτου κατάλληλου αποδεικτικού εγγράφου, ότανσυν άπτουνεπιχειρηµατικές σχέσεις, ιδίως, προκειµένου για ιδρύµατα ήοργανισµούς, κατά το άνοιγµα λογαριασµών καταθέσεων ή1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 7
▼B
▼M1
▼M1
ταµιευτηρίου ή κατά τηνπαροχή υπηρεσιώνφύλαξης περιου-
σιακώνστοιχείων .
2.Η υποχρέωση απόδειξης της ταυτότητας ισχύει για κάθε
συναλλαγή µε πελάτες εκτός από αυτούς που αναφέρονται στηνπαράγραφο 1, το ποσό της οποίας φθάνει ή υπερβαίνει τα 15 000
Ευρώ, ανεξάρτητα από το αν διενεργείται µε µία µόνη πράξη ή µε
περισσότερες µεταξύ των οποίων φαίνεται να υπάρχει κάποιασχέση. Εάν το ποσό δεν είναι γνωστό κατά την διενέργεια τηςσυναλλαγής, το οικείο ίδρυµα, οργανισµός ή πρόσωπο προβαίνεισε εξακρίβωση της ταυτότητας µόλις το γνωρίσει και διαπιστώσει
ότι φθάνει το κατώτατο όριο.
3.Κατά παρέκκλιση από τις ανωτέρω παραγράφους, δεν
απαιτείται η εξακρίβωση της ταυτότητας σε περιπτώσεις ασφα-
λιστηρίων συµβολαίων που συνάπτονται από ασφαλιστικέςεταιρείες στις οποίες έχει χορηγηθεί άδεια λειτουργίας κατάτην έννοια της οδηγίας 92 /96/ΕΟΚ του Συµβουλίου, της 10ης
Νοεµβρίου 1992, για το συντονισµό των νοµοθετικών, κανονι-στικώνκαι διοικητικώνδιατάξεωνπου αφορούντην
πρωτασφάλιση ζωής (τρίτη οδηγία σχετικά µε τηνασφάλεια
ζωής) (
1),εφόσονασκούνδραστηριότητες που υπάγον ται στηνεν
λόγω οδηγία, εάντο ποσό του ή τωνπεριοδικώνασφαλίστρωνπουπρόκειται να καταβληθούν κατά τη διάρκεια ενός έτους δενυπερβαίνει τα 1 000Ευρώ ή, στηνπερίπτωση εφάπαξ καταβολής,
τα2 500Ευρώ. Εάντο ή τα περιοδικά ασφάλιστρα που πρόκειται
να καταβληθούν κατά τη διάρκεια ενός έτους αυξηθούν ώστε να
υπερβούντο όριο των 1 000Ευρώ, τότε απαιτείται εξακρίβωση
ταυτότητας.
4.Τα κράτη µέλη µπορούνν α ορίζουνότι η εξακρίβωση της
ταυτότητας δεν είναι υποχρεωτική για συµβόλαια συνταξιοδο-τικής ασφάλισης που συνάπτονται δυνάµει συµβάσεων εργασίας ήεπαγγελµατικής δραστηριότητας του ασφαλισµένου, υπό τον όρο
ότι τα συµβόλαια αυτά δενπεριλαµβάν ουνρήτρα εξαγοράς ούτε
µπορούν να χρησιµεύσουν ως εγγύηση δανείου.
5.Κατά παρέκκλιση από τις ανωτέρω παραγράφους, είναι
υποχρεωτική η εξακρίβωση της ταυτότητας όλωντωνπελατώντωνκαζίν ωνοι οποίοι αγοράζουνή πωλούνµάρκες αξίας 1 000
Ευρώ ή πλέον.
6.Σε κάθε περίπτωση, τα καζίνα που τελούν υπό κρατική
εποπτεία θεωρείται ότι ανταποκρίνονται στην υποχρέωσηεξακρίβωσης της ταυτότητας που ορίζεται στηνπαρούσα οδηγία,εάνπραγµατοποιούντηνκαταχώριση και τηνεξακρίβωση της
ταυτότητας τωνπελατώντους ήδη κατά τηνείσοδό τους στο
καζίνο, ανεξάρτητα από το πόσες µάρκες αγοράζουν.
7.Σε περίπτωση αµφιβολίας για το ανοι πελάτες που
αναφέρονται στις προηγούµενες παραγράφους ενεργούν για ίδιολογαριασµό ή σε περίπτωση βεβαιότητας περί του ότι δενενεργούν για ίδιο λογαριασµό, τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί καιτα πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγία λαµβάνουν ταευλόγως απαιτούµενα µέτρα προκειµένου να συλλέξουν πληρο-
φορίες για τηνπραγµατική ταυτότητα τωνπροσώπωνγια
λογαριασµό τωνοποίωνεν εργούνοι πελάτες αυτοί.
8.Τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί και τα πρόσωπα που υπάγονται
στηνπαρούσα οδηγία προβαίν ουνστηνενλόγω εξακρίβωσηταυτότητας, ακόµη και αν το ύψος της συναλλαγής είναι κατώτεροαπό τα καθορισθέντα κατώτερα όρια, αφ 'ης στιγµής υπάρχει
υπόνοια ότι πρόκειται για νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµεςδραστηριότητες.
9.Τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί και τα πρόσωπα που υπάγονται
στην παρούσα οδηγία δεν υποχρεούνται να προβαίνουν στην1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 8
(1) EE L 360 της 9.12.1992, σ. 1 ·οδηγία όπως τροποποιήθηκε τελευταία
από τηνοδηγία 2000 /64/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του
Συµβουλίου ( EE L 290 της 17.11.2000, σ. 27).
▼M1
εξακρίβωση ταυτότητας που προβλέπει το παρόνάρθρο, ότανο
πελάτης είναι και αυτός πιστωτικό ίδρυµα ή χρηµατοδοτικόςοργανισµός που καλύπτεται από την παρούσα οδηγία ή πιστωτικό
ίδρυµα ή χρηµατοδοτικός οργανισµός εγκατεστηµένος σε τρίτη
χώρα, η οποία επιβάλει, κατά τηνάποψη των oικείωνκρατών
µελών, ισοδύναµες απαιτήσεις µε τις προβλεπόµενες από τηνπαρούσα οδηγία.
10.Τα κράτη µέλη µπορούνν α προβλέπουνότι η υποχρέωση
εξακρίβωσης ταυτότητας, όσοναφορά τις συν αλλαγές που
αναφέρονται στις παραγράφους 3 και 4, πληρούται όταν διαπιστ-ωθεί ότι η πληρωµή της συναλλαγής πρέπει να χρεωθεί σελογαριασµό που έχει ανοιχθεί στο όνοµα του πελάτη σεπιστωτικό ίδρυµα που υπάγεται στηνπαρούσα οδηγία σύµφων αµε τις απαιτήσεις της παραγράφου 1.
11.Τα κράτη µέλη µεριµνούν οπωσδήποτε ώστε τα ιδρύµατα, οι
οργανισµοί και τα πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγίανα λαµβάνουν τα ειδικά και πρόσφορα µέτρα που είναι αναγκαίαγια την αντιµετώπιση του αυξηµένου κινδύνου νοµιµοποίησηςεσόδωναπό παράν οµες δραστηριότητες, ο οποίος προκύπτει ότανσυνάπτονται επιχειρηµατικές σχέσεις ή πραγµατοποιούνται
συναλλαγές µε πελάτη, χωρίς τη φυσική του παρουσία για να
µπορεί να εξακριβωθεί η ταυτότητά του ( «πράξεις εξ αποστά-
σεως »).Με τα µέτρα αυτά εξασφαλίζεται η εξακρίβωση της
ταυτότητας του πελάτη, π.χ. απαιτώντας πρόσθετα αποδεικτικάπιστοποιητικά, ή συµπληρωµατικά µέτρα για τηνεξακρίβωση ή
πιστοποίηση των υποβληθέντων δικαιολογητικών, ή επιβεβαιω-
τική πιστοποίηση από ίδρυµα ή οργανισµό που υπάγεται στηνπαρούσα οδηγία, ή απαιτώντας ότι η πρώτη πληρωµή στα πλαίσιατωνσυν αλλαγώνπραγµατοποιείται µέσω λογαριασµού, ο οποίοςέχει ανοιχθεί επ 'ονόµατι του πελάτη σε πιστωτικό ίδρυµα
διεπόµενο από την παρούσα οδηγία. Οι διαδικασίες εσωτερικού
ελέγχου που προβλέπονται στο άρθρο 11 παράγραφος 1, λαµβά-
νουν ειδικά υπόψη αυτά τα µέτρα.
Άρθρο 4
Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε ►
M1τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί
και τα πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγία ◄να
διατηρούν τα κατωτέρω στοιχεία, προκειµένου να χρησιµεύσουν
ως αποδεικτικό υλικό σε οιαδήποτε διερευνητική διαδικασίασχετική µε νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστη-ριότητες:
—όσοναφορά τηνεξακρίβωση ταυτότητας, το αν τίγραφο ή τα
στοιχεία απαιτηθέντων αποδεικτικών της ταυτότηταςεγγράφων, επί διάστηµα πέντε τουλάχιστον ετών µετά τηλήξη τωνσχέσεώντους µε τους πελάτες τους,
—όσοναφορά τις συν αλλαγές, τα δικαιολογητικά έγγραφα και
τις λογιστικές εγγραφές σε πρωτότυπα έγγραφα ή σε αντί-γραφα µε ισότιµη, βάσει του εθνικού δικαίου, αποδεικτική
ισχύ, επί διάστηµα πέντε τουλάχιστον ετών από τη διενέργεια
της συναλλαγής.
Άρθρο 5
Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε ►
M1τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί
και τα πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγία ◄να
εξετάζουν µε ιδιαίτερη προσοχή κάθε συναλλαγή που κρίνεταιότι, λόγω της φύσεώς της, είναι ιδιαίτερα επιδεκτική ως προς το
να συνδεθεί µε τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες
δραστηριότητες.
Άρθρο 6
1.Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί
και τα πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγία καθώς και ταδιευθυντικά στελέχη και οι υπάλληλοί τους να συνεργάζονται1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 9
▼B
▼M1
▼M1
πλήρως µε τις αρχές τις υπεύθυνες για την καταπολέµηση της
νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες:
α) ενηµερώνοντας τις εν λόγω αρχές, µε δική τους πρωτοβουλία,
για κάθε γεγονός που θα µπορούσε να αποτελέσει ένδειξηπράξης νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστη-ριότητες,
β) παρέχοντας στις εν λόγω αρχές, τη αιτήσει τους, όλες τις
απαιτούµενες πληροφορίες σύµφωνα µε τις διαδικασίες πουπροβλέπει η εφαρµοστέα νοµοθεσία.
2.Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο
διαβιβάζονται στις υπεύθυνες για την καταπολέµηση της νοµιµο-ποίησης εσόδωναπό παράν οµες δραστηριότητες αρχές τουκράτους µέλους, στο έδαφος του οποίου βρίσκεται το ίδρυµα ή ο
οργανισµός ή το πρόσωπο το οποίο τις διαβιβάζει. Η διαβίβαση
αυτή πραγµατοποιείται κατά κανόνα από το πρόσωπο ή ταπρόσωπα που έχουνορισθεί από τα ιδρύµατα, τους οργαν ισµούςκαι τα πρόσωπα σύµφωνα µε τις διαδικασίες που προβλέπονταιστο άρθρο 11 παράγραφος 1 σηµείο α).
3.Στηνπερίπτωση τωνσυµβολαιογράφωνκαι τωναν εξάρτητων
επαγγελµατιών νοµικών που αναφέρονται στο άρθρο 2α σηµείο 5,τα κράτη µέλη µπορούν να ορίσουν ως αρχή που πρέπει ναενηµερωθεί για τα αναφερόµενα στην παράγραφο 1 στοιχείο α)γεγονότα, κατάλληλη αυτορρυθµιζόµενη οργάνωση του οικείου
επαγγελµατικού κλάδου. Στηνπερίπτωση αυτή, ορίζουντις
κατάλληλες µορφές συνεργασίας µεταξύ αυτής της οργάνωσηςκαι των αρχών που είναι υπεύθυνες για την καταπολέµηση τηςνοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες.
Τα κράτη µέλη δενοφείλουνν α τηρούντις υποχρεώσεις που
θεσπίζονται στην παράγραφο 1 έναντι των συµβολαιογράφων, τωνανεξάρτητων επαγγελµατιών νοµικών, των ελεγκτών, εξωτερικώνλογιστώνκαι φορολογικώνσυµβούλωνόσοναφορά τις πληροφο-ρίες που λαµβάνουν από ή σχετικά µε πελάτη τους, κατά τηδιαπίστωση του νοµικού καθεστώτος του πελάτη ή όταν τον
υπερασπίζονται ή τον εκπροσωπούν στα πλαίσια ή σχετικά µε
κάποια δικαστική διαδικασία, συµπεριλαµβανοµένων τωνσυµβουλώνγια τηνκίν ηση ή τηναποφυγή σχετικής διαδικασίας,ανεξαρτήτως αν οι πληροφορίες λαµβάνονται πριν, κατά τηδιάρκεια ή µετά τηνδικαστική διαδικασία.
Άρθρο 7
Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί και τα
πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγία να αποφεύγουν τηνεκτέλεση συναλλαγών, για τις οποίες γνωρίζουν ή υποπτεύονται
ότι συνδέονται µε νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστη-
ριότητες, προτού ενηµερώσουν τις κατ 'άρθρο 6 αρχές. Οι ενλόγω
αρχές µπορούν, υπό τους όρους που προβλέπει το εθνικό τουςδίκαιο, να δώσουν εντολή να µην εκτελεστεί η συναλλαγή. Ανυπάρχει υπόνοια ότι η συναλλαγή συνιστά νοµιµοποίηση εσόδωναπό παράνοµες δραστηριότητες, και εφόσον η αποφυγή της είναι
αδύνατη ή ενδέχεται να εµποδίσει τη δίωξη των προσώπων υπέρ
των οποίων διενεργείται η εικαζόµενη νοµιµοποίηση εσόδων, ταενεχόµενα ιδρύµατα, οργανισµοί και πρόσωπα παρέχουν τιςαπαιτούµενες πληροφορίες αµέσως µετά τη συναλλαγή.
Άρθρο 8
►
M1 1.◄► M1Τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί και τα πρόσωπα
που υπάγονται στην παρούσα οδηγία ◄,οι υπάλληλοι και τα
διευθυντικά στελέχη τους δεν µπορούν να γνωστοποιήσουν στονενεχόµενο πελάτη ή σε τρίτους το γεγονός ότι διαβιβάστηκανπληροφορίες στις αρχές κατ 'εφαρµογή τωνάρθρων6 και 7 ή ότι
διεξάγεται έρευνα για νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµεςδραστηριότητες.1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 10
▼B
▼M1
2.Τα κράτη µέλη δενυποχρεούν ται βάσει της παρούσας
οδηγίας να επιβάλλουν την υποχρέωση που καθορίζεται στηνπαράγραφο 1 στα επαγγέλµατα που αναφέρονται στο άρθρο 6
παράγραφος 3 δεύτερο εδάφιο.
Άρθρο 9
Η καλή τη πίστη γνωστοποίηση στις αρχές, τις υπεύθυνες για την
καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες
δραστηριότητες, από ίδρυµα ή πρόσωπο που υπάγεται στην
παρούσα οδηγία ή από υπάλληλο ή διευθυντικό στέλεχος αυτών,δεναποτελεί παράβαση τυχόνσυµβατικής ή ν οµοθετικής,κανονιστικής ή διοικητικής απαγόρευσης της ανακοίνωσηςπληροφοριών και δεν συνεπάγεται οποιουδήποτε είδους ευθύνη
για το πιστωτικό ίδρυµα, το πρόσωπο, τα διευθυντικά στελέχη ή
τους υπαλλήλους τους.
Άρθρο 10
Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε οι αρµόδιες αρχές να ενηµερώ-
νουν τις αρχές τις υπέυθυνες για την καταπολέµιση τηςνοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες, αν,κατά τη διάρκεια τωνελέγχωνπου ασκούνσε ►
M1ιδρύµατα,
στους οργανισµούς και τα πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα
οδηγία◄ή καθ 'οιονδήποτε άλλο τρόπο ανακαλύψουν γεγονότα
τα οποία ενδέχεται να στοιχειοθετούν απόδειξη νοµιµοποίησηςεσόδωναπό παράν οµες δραστηριότητες.
Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε οι εποπτεύουσες αρχές, οι οποίες
είναι επιφορτισµένες, βάσει νοµοθετικής ή κανονιστικήςδιάταξης, µε την εποπτεία των αγορών µετοχών, συναλλάγµατος
και χρηµατοοικονοµικών παραγώγων, να ενηµερώνουν τις αρχές
που είναι αρµόδιες για την καταπολέµηση της νοµιµοποίησηςεσόδων από παράνοµες δραστηριότητες, εάν ανακαλύψουν γεγο-νότα που θα µπορούσαν να αποτελούν αποδείξεις νοµιµοποίησηςεσόδωναπό τις δραστηριότητες αυτές.
Άρθρο 11
1.Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί
και τα πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγία:
α) Να θεσπίσουνκατάλληλες διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου
και επικοινωνίας ώστε να προλαµβάνουν και να εµποδίζουν τηδιενέργεια συναλλαγών που συνδέονται µε τη νοµιµοποίησηεσόδωναπό παράν οµες δραστηριότητες ·
β) να λαµβάνουν τα κατάλληλα µέτρα έτσι ώστε οι υπάλληλοί
τους να γνωρίζουν τις διατάξεις της παρούσας οδηγίας. Ταµέτρα αυτά περιλαµβάνουν τη συµµετοχή των εν λόγωυπαλλήλωνσε ειδικά προγράµµατα κατάρτισης, τα οποία
τους βοηθούν να εντοπίζουν τις δραστηριότητες που τυχόν
συνδέονται µε τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµεςδραστηριότητες και τους διδάσκουν να ενεργούν σωστά σεπαρόµοιες περιπτώσεις.
Ότανφυσικό πρόσωπο εµπίπτονσε οποιαδήποτε από τις
κατηγορίες που προβλέπονται στο άρθρο 2α, σηµεία 3 έως 7,
αναλαµβάνει την επαγγελµατική του δραστηριότητα ωςυπάλληλος νοµικού προσώπου, οι δυνάµει του παρόντος άρθρουυποχρεώσεις βαρύνουν το νοµικό πρόσωπο και όχι το φυσικό.
2.Τα κράτη µέλη µεριµνούν ώστε τα ιδρύµατα, οι οργανισµοί
και τα πρόσωπα που υπάγονται στην παρούσα οδηγία να έχουνπρόσβαση σε ενηµερωµένες πληροφορίες σχετικά µε τιςπρακτικές των µετερχοµένων τη νοµιµοποίηση εσόδων απόπαράνοµες δραστηριότητες και τις ενδείξεις για τον εντοπισµόυπόπτων συναλλαγών.1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 11
▼B
▼M1
▼B
Άρθρο 12
Τα κράτη µέλη µεριµνούν να επεκτείνουν το σύνολο ή µέρος των
διατάξεωντης παρούσας οδηγίας, πέραν ►M1τωνιδρυµάτων ,
οργανισµών και προσώπων που αναφέρονται στο άρθρο 2α ◄,και
σε άλλα επαγγέλµατα και άλλες κατηγορίες επιχειρήσεων, πουασκούνδραστηριότητες οι οποίες είν αι ιδιαίτερα επιδεκτικές ωςπρος το να χρησιµοποιηθούν για τη νοµιµοποίηση εσόδων απόπαράνοµες δραστηριότητες.
Άρθρο 13
1.Ιδρύεται στα πλαίσια της Επιτροπής επιτροπή επαφών, στο
εξής καλουµένη «επιτροπή επαφών »,η οποία θα έχει ως
αποστολή:
α) να διευκολύνει, µε την επιφύλαξη των άρθρων 169 και 170 της
συνθήκης, την εναρµονισµένη εφαρµογή της παρούσαςοδηγίας µε τακτικές συννενοήσεις ως προς τα συγκεκριµένα
προβλήµατα που εγείρει η εφαρµογή της και σε σχέση µε τα
οποία κρίνεται χρήσιµη η ανταλλαγή απόψεων ·
β) να διευκολύνει τη συνεννόηση µεταξύ των κρατών µελών
σχετικά µε τις αυστηρότερες ή πρόσθετες προϋποθέσεις τις
οποίες θα επιβάλουντα κράτη µέλη σε εθν ικό επίπεδο ·
γ) να συµβουλεύει την Επιτροπή, αν παραστεί ανάγκη, σχετικά
µε τις συµπληρώσεις ή τροποποιήσεις που πρέπει να επέλθουν
στηνπαρούσα οδηγία ή σχετικά µε τις άλλες προσαρµογές που
θα κριθούν αναγκαίες, ιδίως για να εναρµοστούν τα αποτελέ-σµατα του άρθρου 12 ·
δ) να εξετάζει αν ένα επάγγελµα ή µια κατηγορία επιχειρήσεων
πρέπει να υπαχθεί στο πεδίο εφαρµογής του άρθρου 12, εφόσονέχει διαπιστωθεί ότι, σε κάποιο κράτος µέλος, το ενλόγωεπάγγελµα ή η ενλόγω κατηγορία επιχειρήσεωνχρησιµο-ποιήθηκε για νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµεςδραστηριότητες.
2.Η επιτροπή επαφώνδενέχει αποστολή ν α αξιολογεί το
βάσιµο των αποφάσεων που λαµβάνονται για τις επιµέρουςπεριπτώσεις από τις αρµόδιες αρχές.
3.Η επιτροπή επαφώναπαρτίζεται από πρόσωπα διοριζόµεν α
από τα κράτη µέλη και από αντιπροσώπους της Επιτροπής τωνΕυρωπαϊκών Κοινοτήτων. Η γραµµατεία της εξασφαλίζεται από
τις υπηρεσίες της Επιτροπής. Πρόεδρός της είναι αντιπρόσωπος
της Επιτροπής και συνδυάζει είτε µε πρωτοβουλία του Προέδρουτης είτε από αίτηµα αντιπροσωπείας ενός κράτους µέλους.
Άρθρο 14
Τα κράτη µέλη λαµβάνουν τα κατάλληλα µέτρα ώστε να
εξασφαλίζεται η πλήρης εφαρµογή όλωντωνδιατάξεωντηςπαρούσας οδηγίας, ιδίως δε ορίζουντις κυρώσεις που θα
επιβάλλονται σε περίπτωση παράβασης των διατάξεων που
ορίζονται κατ 'εκτέλεση της παρούσας οδηγίας.
Άρθρο 15
Τα κράτη µέλη µπορούν να θεσπίζουν ή να διατηρούν σε ισχύ
στοντοµέα που διέπει η παρούσα οδηγία αυστηρότερες διατάξειςγια την καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από παράνοµες
δραστηριότητες.
Άρθρο 16
1.Τα κράτη µέλη θέτουν σε ισχύ τις αναγκαίες νοµοθετικές,
κανονιστικές και διοικητικές διατάξεις προκειµένου να συµµορφ-ωθούνπρος τηνπαρούσα οδηγία πριναπό την1η Ιαν ουαρίου 1993.
2.Όταντα κράτη µέλη θεσπίζουναυτές τις διατάξεις, οι
διατάξεις αυτές αναφέρονται στην παρούσα οδηγία ή συνο-1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 12
▼B
δεύονται από παρόµοια αναφορά κατά την επίσηµη δηµοσίευσή
τους. Οι λεπτοµερείς διατάξεις αυτής της αναφοράς καθορίζονταιαπό τα κράτη µέλη.
3.Τα κράτη µέλη ανακοινώνουν στην Επιτροπή το κείµενο των
σηµαντικότερων διατάξεων εσωτερικού δικαίου τις οποίες θεσπί-ζουνστοντοµέα που διέπεται από τηνπαρούσα οδηγία.
Άρθρο 17
Ένα έτος µετά την 1η Ιανουαρίου 1993, και ακολούθως οσάκις
παρίσταται ανάγκη, και τουλάχιστον ανά τριετία, η Επιτροπή θασυντάσσει έκθεση περί της εφαρµογής της παρούσας οδηγίας τηνοποία και θα διαβιβάζει στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και τοΣυµβούλιο.
Άρθρο 18
Η παρούσα οδηγία απευθύνεται στα κράτη µέλη.1991L0308 — EL — 28.12.2001 — 001.001 — 13