Zuständigkeitsbereiche der Union aufgrund des Vertrags (Artikel 26 und 114 des Vertrags über die Arbeitsweise der Europäischen Union) Artikel 26 „1. Die Union erlässt die erforderlichen Maßnahmen, um nach Maßgabe der einschlägigen Bestimmungen der Verträge den Binnenmarkt zu verwirklichen beziehungsweise dessen Funktionieren zu gewährleisten. 2. Der Binnenmarkt umfasst einen Raum ohne Binnengrenzen, in dem der freie Verkehr von Waren, Personen, Dienstleistungen und Kapital gemäß den Bestimmungen der Verträge gewährleistet ist. 3. Der Rat legt auf Vorschlag der Kommission die Leitlinien und Bedingungen fest, die erforderlich sind, um in allen betroffenen Sektoren einen ausgewogenen Fortschritt zu gewährleisten.“ Artikel 114 „1. Soweit in den Verträgen nichts anderes bestimmt ist, gilt für die Verwirklichung der Ziele des Artikels 26 die nachstehende Regelung. Das Europäische Parlament und der Rat erlassen gemäß dem ordentlichen Gesetzgebungsverfahren und nach Anhörung des Wirtschafts- und Sozialausschusses die Maßnahmen zur Angleichung der Rechts- und Verwaltungsvorschriften der Mitgliedstaaten, welche die Errichtung und das Funktionieren des Binnenmarkts zum Gegenstand haben.“

Zuständigkeiten der Behörde (Verordnung (EU) Nr. 1093/2010 des Europäischen Parlaments und des Rates) Ziele a) Verbesserung des Funktionierens des Binnenmarkts, insbesondere mittels einer soliden, wirksamen und kohärenten Regulierung und Überwachung; b) Gewährleistung der Integrität, Transparenz, Effizienz und des ordnungsgemäßen Funktionierens der Finanzmärkte; c) Ausbau der internationalen Koordinierung der Aufsicht; d) Verhinderung von Aufsichtsarbitrage und Förderung gleicher Wettbewerbsbedingungen; e) Gewährleistung, dass die Übernahme von Kredit- und anderen Risiken angemessen reguliert und beaufsichtigt wird; f) Verbesserung des Verbraucherschutzes. Aufgaben a) Leistung eines Beitrags zur Festlegung qualitativ hochwertiger gemeinsamer Regulierungs- und Aufsichtsstandards und -praktiken; b) Beitrag zur kohärenten Anwendung der verbindlichen Rechtsakte der Union; c) Anregung und Erleichterung der Delegation von Aufgaben und Zuständigkeiten unter zuständigen Behörden; d) enge Zusammenarbeit mit dem ESRB (1); e) Organisation und Durchführung vergleichender Analysen („Peer Reviews“) der zuständigen Behörden; f) Überwachung und Bewertung von Marktentwicklungen in ihrem Zuständigkeitsbereich; g) Durchführung wirtschaftlicher Analysen der Märkte, um bei der Wahrnehmung ihrer Aufgaben auf entsprechende Informationen zurückgreifen zu können; h) Förderung des Einleger- und Anlegerschutzes; i) Beitrag zur einheitlichen und kohärenten Funktionsweise der Aufsichtskollegien, zur Überwachung, Bewertung und Messung der Systemrisiken, zur Entwicklung und Koordinierung von Sanierungs- und Abwicklungsplänen, Bieten eines hohen Schutzniveaus für Einleger und Anleger in der gesamten Union, Entwicklung von Verfahren für die Abwicklung insolvenzbedrohter Finanzinstitute und Bewertung der Notwendigkeit geeigneter Finanzierungsinstrumente; j) Erfüllung jeglicher sonstiger Aufgaben, die in dieser Verordnung oder in anderen Gesetzgebungsakten festgelegt sind; k) Veröffentlichung regelmäßig aktualisierter Informationen über ihren Tätigkeitsbereich auf ihrer Website; l) gegebenenfalls Übernahme sämtlicher bestehender und laufender Aufgaben des Ausschusses der europäischen Bankaufsichtsbehörden (CEBS).

Leitungsstruktur Rat der Aufseher Der Rat der Aufseher besteht aus dem Vorsitzenden, einem Vertreter je Mitgliedstaat (Leiter der NAB (2)), je einem Vertreter der Kommission, der EZB (3), des ESRB, der EIOPA (4) und der ESMA (5). Verwaltungsrat Der Verwaltungsrat besteht aus dem Vorsitzenden und sechs weiteren Mitgliedern des Rates der Aufseher. Vorsitzender Der Vorsitzende wird vom Rat der Aufseher ernannt. Exekutivdirektor Der Exekutivdirektor wird vom Rat der Aufseher ernannt. Beschwerdeausschuss Der Beschwerdeausschuss ist ein gemeinsames Gremium der drei Europäischen Aufsichtsbehörden. Externe Kontrolle Rechnungshof. Entlastungsbehörde Parlament.

Der Behörde für 2011 zur Verfügung gestellte Mittel Haushalt 2011 12,7 Millionen Euro Davon: Zuschuss der Europäischen Union: 5,1 Millionen Euro, Beiträge von Mitgliedstaaten: 7,4 Millionen Euro, Beiträge von Drittstaaten (Beobachtergebühren): 0,2 Millionen Euro. Personalbestand am 31. Dezember 2011 40 Zeitbedienstete, 6 Vertragsbedienstete, 5 abgeordnete nationale Sachverständige.

Produkte und Dienstleistungen im Jahr 2011 — EU-weiter Belastungstest von 90 Banken in 21 Ländern, Veröffentlichung der Ergebnisse im Juli; — Empfehlung zur Rekapitalisierung der Banken, Veröffentlichung im Dezember; — Teilnahme an 54 Sitzungen der Aufsichtskollegien; — informelle technische Empfehlung an die Europäische Kommission zu ihrem Vorschlag für ein einheitliches Regelwerk in Bezug auf CRD (6) /CRR (7) und weitere Gesetzgebungsvorschläge; — Leitlinien für die interne Unternehmenssteuerung (Internal Governance), die auf eine Stärkung und Konsolidierung der Erwartungen der Aufsichtsbehörden abstellen; — Leitlinien für die Erhebung der Vergütungspraxis; — Durchführungsstudie zu den CEBS-Leitlinien für Vergütungspolitik und Vergütungspraxis, die im Dezember 2010 veröffentlicht wurden; — Stellungnahme mit technischen Anmerkungen zu verschiedenen Aspekten der Konsultation über eine mögliche EU-Rahmenregelung für Bankensanierung und -abwicklung; — Anmerkungen zu einer Reihe von Vorschlägen des IASB (8) zu Entwürfen von IFRS (9) in Zusammenhang mit Rechnungslegungsgrundsätzen; — Anmerkungen zu Vorschlägen des IAASB (10) in Zusammenhang mit Entwürfen von International Standards on Auditing; — Einsetzung eines neuen Ständigen Ausschusses für Finanzinnovationen, der die Behörde bei der Wahrnehmung ihre Aufgaben und Zuständigkeiten im Bereich des Verbraucherschutzes unterstützt; — 7 Roadshows und 9 Fortbildungsveranstaltungen für nationale Aufsichtsbehörden; — Abhaltung von über 180 Sitzungen mit externen Teilnehmern.