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(Rechtsakte ohne Gesetzeschar akter) 
VER ORDNUNGEN 
VER ORDNUNG (EU) 2020/2011 DER EUR OPÄISCHEN ZENTRALBANK 
vom 1. Dezember 2020 
zur Änder ung der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 zur Zahlungsv erkehrss tatis tik (EZB/2013/43) 
(EZB/2020/59) 
DER EZB-RA T — 
gestützt auf den Vertrag über die Arbeitsweise der Europäischen Union, insbesondere auf Artikel 127 Absatz 2, 
gestützt auf die Satzung des Europäische n Systems der Zentralbanke n und der Europäischen Zentralbank , insbesondere auf 
Artikel 5, 
gestützt auf die Verordnung (EG) Nr. 2533/98 des Rates vom 23. November 1998 über die Erfassung statistische r Daten 
durch die Europäische Zentralbank (1), insbesondere auf die Artikel 5 Absatz 1 und Artikel 6 Absatz 4, 
in Erwägung nachst ehender Gründe: 
(1) Daten zur Zahlungsverk ehrsstatistik und zur Statistik über Zahlungssyste me, die gemäß Artikel 2 Absatz 1 der 
Verordnung (EG) Nr. 2533/98 erhoben werden, sind für eine Bestandsaufnahme und die Beobac htung der 
Entwicklung en auf den Zahlungsmärkten in den Mitg liedstaaten von grundlege nder Bedeutung. Die Europäische 
Zentralbank (EZB) erhebt zur Wahrnehmung ihrer Aufgabe, das reibungslose Funktionieren der Zahlungssyst eme 
(auc h Zahlungsverk ehrssysteme genannt) in der Union zu förder n, länderspezifis che und verg leichend e Zahlungsver­
kehrsstat istiken und trägt somit zur reibungslosen Durc hführ ung von Maßnahmen auf dem Gebiet der Aufsicht über 
Kreditinstitute und der Stabilität des Finanzsystem s bei. 
(2) Da Zahlungen mit Hilfe von Zahlungsinstr umenten durc hgefüh rt und über Zahlungssyste me abgewic kelt werden, ist 
die Erhebung statistischer Daten zu Zahlungsinstr umente n erforderlic h, um das reibungslose Funktionieren der 
Systeme sicherzust ellen, welc he die Zahlunge n durch laufen. Im Hinblick darauf, dass die Standards für Zahlungsin­
strumente durc h Zahlverfahren vorg egeben werden, ist darüber hinaus die Erhebung statistischer Daten zum Betr ieb 
der Zahlverfahren als Beitrag zum reibungslosen Funktionieren dieser Zahlungssyst eme erfor derlich. Für diese 
Zweck e benötigt die EZB sow ohl jährlich e als auch halbjährlic he statistische Daten. Daher sollt e die Meldefrequenz 
erhöht werden. 
(3) Ang esichts der Verzahnung von Zahlungsinstr umenten und Zahlungssyst emen ist das öffentliche Vertrauen in die 
jeweilige n Zahlungsinstr umente maßgeblic h für das reibungslose Funktionieren der Zahlungssyst eme. Aufg rund 
finanzieller Verlust e, die auf Betr ug zurückzuführ en sind, wird das öffentli che Vertrauen in Zahlungsinstr umente 
unte rgraben. Daher ist es wich tig, Maßnahmen zu treffe n, durch welche die Sicherheit der Zahlungsinstr umente und 
ihrer Nutzer sowie der Zahlungssysteme, die solc he Zahlunge n durc hlaufen, sicherg estellt ist. Aus diesem Grund ist 
es hinreichend gerec htfer tigt, sow ohl die Schwere des Betr ugs als auch die Betr ugsmethoden zu über wachen, um 
den Schut z, die Sicherheit und die Effizienz dieser Instr umente zu gewährleist en, damit diese reibungslos 
funktionieren können. 
(1)ABl. L 318 vom 27.11.1998, S. 8. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/1   
(4) Gemäß der Richtlinie (EU) 2015/2366 des Europäischen Parlaments und des Rates (2) haben Mitg liedstaate n 
sich erzustellen, dass Zahlungsdienstleiste r den für sie zuständig en Behörden mindestens einmal jährlich statistische 
Daten zu Betr ugsfä llen in Verbindung mit den unte rschiedlic hen Zahlungsmitteln vorleg en. Weitere Einzelheiten zu 
diesen statistische n Daten sowie zu den aggregier ten Daten, welche die zuständig en Behörden mit der Europäischen 
Banken aufsichtsbehörde (EBA) und der EZB teilen müssen, sind in den EBA-Lei tlinien über die Anforder ungen an die 
Meldung von Betr ugsfä llen (3) aufgeführ t. Da sich die EBA-Leitlinien auf die Meldung von Daten konzentr ieren, die 
hauptsä chlic h für Aufsic htszwec ke relevant sind, muss sichergest ellt werden, dass die der EZB zur Verfü gung 
steh enden statistischen Daten es der EZB ermög lichen, ihren Aufsichtsaufg aben in effektiver Weise nachzuk ommen, 
indem beispielsweise Entwicklung en bei den neuen Zahlungsdiensten genau über wacht , politische Vorgaben für die 
sich rasc h entwick elnden Märkte für Massenzahlung en erarbeitet und das Maß an Sicherheit und Effizienz von 
Zahlungsinstr umenten bewer tet wird, um die spezifi schen Risike n (z. B. finanzielle und operationelle Risiken) in 
Bezug auf die einzelnen Zahlver fahren zu minder n. Folg lich ist eine detaillier tere Meldung von Betr ugsdaten 
erforderlic h. Berichtspf lichtig e sollten daher nicht nur — wie in den EBA-Leitlinien vorgesehen — statistische Daten 
zu Betr ugsf ällen pro Zahlungsinstr ument melden (z. B. kartengebundene Zahlungsinstr umente , Überweisungen und 
Lastschri ften), sonder n detaillier tere Daten zu Zahlungsmethoden, Zahlver fahren und zur Aufschlüsselung nach 
Länder n vorleg en. Zur Vereinf achung der Berichtspflichtig en auferlegten Meldepf lichten sollte die Meldefrequenz 
ferner an die in den EBA-Lei tlinien vorgesehene Meldefrequenz ange glichen werden. 
(5) Aus den gleichen Gründen sollte im Interesse eines einheitlichen Meldewesens eine Ang leichung der Begr iffsbe­
stimmungen und Methodik der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäischen Zentralbank (EZB/2013/43) (4) 
und der Richtlinie (EU) 2015/2366 vorgenommen werden, sowei t diese für die Zweck e der Aufg aben des 
Europäischen System s der Zentralbanken (ESZB) einsch lägig sind. 
(6) Im allgem eineren Sinne sollt e die Methodik für die Erhebung statistische r Daten zu Zahlunge n und 
Zahlungssyste men den Entwicklung en des Rechtsrahmens zur Regulier ung von Zahlunge n innerhalb der Union 
Rechn ung tragen. Jede Reform der Regulier ung von Zahlungen in der Union sollt e daher berüc ksich tigt werden, 
wenn die Methodik für die Erhebung statistische r Daten solc her Zahlungen festgelegt wird. Dementsprec hend ist 
den Bestimmung en der Richt linie (EU) 2015/2366 Rech nung zu tragen, welc he zusätzlic he Zahlungsdienste, 
Zahlungsauslösedienst e und Kontoinf ormationsdienst e sowie die Zulassung und Beaufsic htigung neuer Arten von 
Zahlungsdienstleister n, Zahlungsauslösedienstleistern und Kontoinf ormationsdienstleiste rn betreffen, damit die 
Daten im Bereich der Zahlungsverk ehrsstatistik und der Statistik über Zahlungssysteme vollständig sind. Für das 
Verständnis der Funktion neuer Zahlungsdienstleister in der Wir tschaft ist die Erhebung von Daten zu den 
Tätigkei ten dieser neuen Zahlungsdienstleister und insbesondere zu den von diesen erbrach ten Dienste n 
erforderlic h. Die best ehenden Meldepf lichten sollt en daher erweiter t werden, sodass Daten zu den Tätigkeit en dieser 
neuen Arten von Zahlungsdienstleister n sowi e Daten zur starken Kundenauthentifizier ung bzw . zu mög liche n 
Aus nahmen von der Durchfüh rung von Transaktionen mit starker Kundenauthentif izier ung erhoben werden 
können, damit das ESZB seine unabhängigen Überwachungsaufg aben erfüllen kann. 
(7) Zur Überwachun g des grenzübersch reitenden Handels wie auch zur Verbesser ung der Gesamtqualität der Daten, die 
für die Erstellung der Zahlungsbilanzstatistik erforderlich sind, insbesondere zu den Positionen „Reisen“, „Transpor t“ 
und „Online-Handel mit Waren und Dienstleistungen (E-Commerce)“, sind weit ere Einzelheite n zu 
kartengebundenen Zahlungsvo rgängen erfor derlich. Die Erhebung statistischer Daten zu den Tätigkei tsbereichen 
von Händler n mit Hilfe des Händlerkate goriencodes (Merch ant Categor y Code — MCC) und die Erfassung 
kartengebundener Zahlungsvo rgänge weltweit ermög licht eine eingehende Analyse intern ationaler 
Zahlungsvo rgäng e und eine genaue Analyse der Aufteilung der Zahlungen auf die verschiede nen Kategor ien von 
Waren und Dienstleistung en. Aus dem gleich en Grund sollten Berichtspf lichtig e zur vierteljährlichen Meldung 
dieser Statistike n innerhalb kürzerer Meldefr isten verpflicht et werden, um die Relevanz und Nützlich keit der 
Statistiken zu verbesser n und zur Erstel lung der vierteljährlichen Zahlungsbilanz beizutrage n. 
(8) Eine Gewährleistung der Erhebung der relevantest en Daten im Rahmen effektiver Methoden ermög licht es, genaue 
Statistiken zu erstellen. Eine höhere Meldefrequenz und eine detaillier tere geografische Aufsc hlüsselung von 
Zahlungsverk ehrsstatistiken sind erforderlic h, um kurzfr istig e Konjunkturentwic klungen, darunter der 
vierteljährlic he private Konsum, der zentraler Bestandteil des prognostizier ten Bruttoinlan dsprodukts ist, besser 
bewer ten zu können. 
(2)Richtlinie (EU) 2015/2366 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 25. November 2015 über Zahlungsdienst e im 
Binnenmarkt, zur Änder ung der Richtlinien 2002/65/EG, 2009/110/EG und 2013/36/EU und der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010 
sowie zur Aufhebung der Richtlinie 2007/64/EG (ABl. L 337 vom 23.12.2015, S. 35). 
(3)Leitlinien der Europäisc hen Bankenaufsic htsbehörde (EBA) über die Anforder ungen an die Meldung von Betr ugsfällen gemäß Artikel 
96 Absatz 6 der Richtlinie (EU) 2015/2366 (PSD2) (EBA/GL/2018/05). 
(4)Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäisc hen Zentralbank vom 28. November 2013 zur Zahlungsverkehr sstatistik 
(EZB/2013/43) (ABl. L 352 vom 24.12.2013, S. 18). DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/2                                                                                                                                         11.12.2020   
(9) Vor dem Hintergr und des Grundsatzes der Verhältnismäßigke it sollte es den nationalen Zentralbanken (NZBen) 
mög lich sein, Berichtspflichtig en unter bestimmten Bedingunge n Ausnahmen von den in dieser Verordnung 
vorgesehenen statistische n Meldepf licht en zu gewähren, solange die Gewähr ung von Ausnahmen den ESZB nicht 
daran hinder t, seine Aufg aben in effektiver Weise zu erfüllen. Ferner sollt en die NZBen befugt sein, die 
erforderlic hen statistischen Daten zu Zahlungen über die jeweilig e nationale zuständig e Behörde, die bereits Daten 
von den Berichtspf lichtig en erhebt, gemäß den lokalen Kooperationsvereinbar ungen zu erheben. Gleicherm aßen 
sollt e es mög lich sein, vertraulic he statistische Daten zu Betr ugsfällen, die gemäß dieser Verordnung erhoben 
werden, an eine nationale zuständige Behörde zu über mitteln , um die Erhebung statistischer Daten gemäß der 
Richt linie (EU) 2015/2366 zu erleicht ern, vorausg esetzt, dass die Vorsc hriften für den Schutz und die Verwendung 
vertraulic her statistischer Daten nach der Verordnung (EG) Nr. 2533/98 eing ehalten werden. 
(10) Die Europäische Kommission wurde gemäß Artikel 5 Absatz 2 der Verordnung (EG) Nr. 2533/98 zu den 
Änder ungen der statistischen Anforder ungen der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 (EZB/2013/43) konsultier t. 
(11) Damit Berichtspflichtig e ausreichend Zeit für die Vorbereitung haben, sollte die Anwen dung der Bestimmung en zur 
erstmaligen Meldung für einen Zeitraum von mindestens zwölf Monat en ab dem Datum des Erlasses dieser 
Verordnung ausgesetzt werden. 
(12) Die Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 der Europäische n Zentralbank (EZB/2013/43) sollte daher entsprec hend 
geänder t werden — 
HAT FOLGENDE VER ORDNUNG ERL ASSEN: 
Artikel 1 
Änder ungen der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 (EZB/2013/43) 
Die Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 (EZB/2013/43) wird wie folgt geänder t: 
1. Artikel 1 wird wie folgt geänder t: 
a) Buchstab e b erhält folge nde Fassung : 
„b) ‚Zahlungsdienstleister‘, ‚Zahlungsinstitut‘, ‚Zahlungssystem‘ und ‚Zahlungsvor gang‘ haben dieselbe Bedeutung 
wie in Artikel 4 der Richtlinie (EU) 2015/2366 des Europäischen Parlaments und des Rates (*); 
_____________ 
(*) Richt linie (EU) 2015/2366 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 25. November 2015 über 
Zahlungsdienste im Binnenmarkt, zur Änder ung der Richtlinien 2002/65/EG, 2009/110/EG und 2013/36/EU 
und der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010 sowi e zur Aufhe bung der Rich tlinie 2007/64/EG (ABl. L 337 vom 
23.12.2015, S. 35).“ 
b) Folgende r Buchs tabe e wird angefügt: 
„e) ‚Zahlungsdienst‘ bezeichn et eine der in Anhang I der Richtlinie (EU) 2015/2366 aufgeführ ten gewerbli chen 
Tätigkei ten oder einen der in Artikel 4 Absatz 3 Buchstabe a dieser Verordnung aufge führ ten Dienste.“ 
2. Artikel 2 erhält folgende Fassung: 
„Artikel 2 
Tatsächlicher Kreis der Berichtspf lichtigen 
Der tatsächlic he Kreis der Berichtspflichtig en beste ht aus Zahlungsdienstleiste rn (einschließlic h E-Geld-Emitt enten) und 
Betreiber n von Zahlungssyste men.“ 
3. Artikel 3 Absatz 1 erhält folgende Fass ung: 
„(1) Der tatsäc hliche Kreis der Berichtspf lichtigen im Sinne von Artikel 2 meldet der NZB des Mitg liedstaats, in dem 
der Berichtspflichtig e ansässig ist, die statistischen Daten entweder direkt oder über die jeweilige nationale zuständige 
Behörde gemäß den lokalen Kooperationsvereinbar ungen. Dabei hat die Meldung gemäß Anhang III und unte r 
Berüc ksich tigung der in den Anhängen I und II enthaltenen Klarstellun gen und Begr iffsbestimmungen zu erfolg en. 
Diese Berichtspf lichtigen haben die erforderlichen statistische n Daten nach Maßgabe der in Anhang IV festgelegt en 
Mindestanf order ungen zu melden.“ DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/3   
4. Artikel 4 erhält folgende Fassung: 
„Artikel 4 
Ausnahmen 
(1) Bei der Gewähr ung von Ausnahmen für Berichtspf licht ige haben sich die NZBen nach dem Verhältnismäßigkeits­
grundsatz zu richten. 
(2) Die NZBen können nach Maßga be der Absätze 3 und 4 den folgende n Berichtspflichtig en Ausnahmen von den 
Meldepf licht en in Artikel 3 Absatz 1 gewähren: 
a) Zahlungsinstitute n, wenn diese die Bedingung en von Artikel 32 Absätze 1 und 2 der Richt linie (EU) 2015/2366 
erfül len; 
b) E-Geld-Institut en, wenn diese die Bedingung en von Artikel 9 Absätze 1 und 2 der Richtlinie 2009/110/EG erfül len; 
c) Zahlungsdienstleister n mit Aus nahme der in den Buchs taben a und b genannt en Zahlungsdienstleister , wenn diese 
sow ohl die Bedingung en von Artikel 32 Absätze 1 und 2 der Rich tlinie (EU) 2015/2366 als auch die Bedingung en 
von Artikel 9 Absätze 1 und 2 der Richt linie 2009/110/EG erfüllen. 
Für die Zweck e des ersten Unterabsatzes können die NZBen unabhängig davon, ob die Berichtspf lichtig en von den 
Aufsi chtsanf order ungen nach den jeweiligen nationalen Vorschr iften zur Umsetzung der Rich tlinie (EU) 2015/2366 
und der Richtlinie 2009/110/EG freiges tellt oder ausg enommen wurden, Aus nahmen gewä hren. 
(3) Die NZBen können nach Maßgabe von Absatz 4 den in Absatz 2 genannten Berichtspflichtig en Aus nahmen 
gewähren, wenn eine der folgenden Bedingungen erfüllt ist: 
a) Der Gesamtwer t — zu dem alle Zahlungsdienstleister beig etragen haben, die von einer solchen Ausnahme 
prof itieren könnten — jedes einzelnen nachfolge nd aufgeführ ten Zahlungsdiensts überste igt auf nationaler Ebene 
nicht 5 %: 
i) Überweisungen (gesendet), 
ii) Lastschri ften (gesend et), 
iii) kartengebundene Zahlungsvo rgänge (gesendet und empf angen), 
iv) Bargelda bhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstr umenten , 
v) E-Geld-Zahlungsvor gäng e (gesendet), 
vi) Schec ks (gesendet), 
vii) Finanztransfers (Remittances) (gesendet), 
viii) sonstige Zahlungsdienst e (gesendet), 
ix) Zahlungsauslösedienst e, 
x) sonstige nicht in der Richtlinie (EU) 2015/2366 aufgeführ te Dienstleistungen (gesendet). 
b) Die Gesamtzahl der Kunden — zu der alle Zahlungsdienstleister beiget ragen haben, die von einer solchen Aus nahme 
prof itieren könnten — von Kontoinf ormationsdiensten überstei gt auf nationaler Ebene nicht 5 %. 
Für die Zweck e von Buchstab e a hat der kumulier te Gesamtwer t — zu dem alle Zahlungsdienstleister beiget ragen 
haben, die von einer solc hen Ausnahme profitieren könnten — aller dort aufgezählt en Zahlungsdienst e auf nationaler 
Ebene 5 % nicht zu überstei gen. 
Für die Zweck e dieses Absatzes können NZBen nur dann Ausnahmen gewähren, wenn der Meldeaufwand angesic hts 
der Größe des jeweiligen Berichtspf lichtigen unver hältnismäßig wäre. 
(4) Berichtspf lichtig e, denen eine Aus nahme gemäß den Absätzen 2 und 3 gewähr t wurde, haben die statistischen 
Daten nach Maßgabe der in Anhang III enthaltenen Tabellen 4b und 5b zu melden. 
(5) Die NZBen über prüfen recht zeitig und jährlich die Einhaltung der in den Absätzen 2 und 3 aufgeführ ten 
Bedingunge n, um gegebenenf alls mit Wirkung vom Beginn des zweiten darauff olgenden Kalen derjahres eine 
Aus nahme zu gewähren oder zu wider rufen. Die Überprüfung hat auf der Grundlage der jeweilige n Meldezeiträume für 
den 12-Monats-Zeitraum unmittelbar vor dem Referenzzeitraum zu erfolg en, in dem die Bewer tung durchg eführ t wird. 
(6) Gewähr t eine NZB eine Ausnahme gemäß diesem Artikel, hat sie dies der EZB zum selben Zeitpunkt mitzutei len, 
zu dem sie auch Daten gemäß Artikel 6 meldet. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/4                                                                                                                                         11.12.2020   
(7) Die EZB veröffentlic ht eine Liste der Rechtssubjekt e, denen die NZBen Ausnahmen gemäß diesem Artikel 
gewähr t haben.“ 
5. Artikel 6 erhält folgende Fassung: 
„Artikel 6 
Übermittlungsfr isten 
(1) Die NZBen haben der EZB die nach Maßga be von Anhang III zu meldenden statistischen Daten jährlic h, 
halbjährlic h oder vierteljährlich wie folgt zu über mitteln: 
a) Bei einer vierteljährlic hen Meldung sind die in Anhang III Tabelle 9 aufgeführ ten statistischen Daten bis 
Gesc häftsschluss des letzt en Arbeitstags des zweiten Monats nach Ablauf des jeweiligen Quar tals zu über mitteln. 
b) Bei einer halbjährlichen Meldung sind die in Anhang III Tabellen 1, 2, 3, 4a, 5a, 6, 7 und 8 aufgeführ ten statistischen 
Daten für den Zeitraum Januar bis Juni bis Gesc häftssch luss des letzte n Arbeitstags des Monats November nach 
Ablauf des ersten Halbjahres zu über mitteln , auf das sie sich beziehen. Statistische Daten für den Zeitraum Juli bis 
Dezember sind bis Gesc häftsschluss des letzten Arbeitstags des Monats Mai nach Ablauf des zweiten Halbjahres zu 
über mitteln , auf das sie sich beziehen. 
c) Bei einer jährlic hen Meldung sind die in Anhang III Tabellen 4b und 5b aufgeführ ten statistische n Daten 
einschließ lich gesonder t ausg ewiesener halbjährlic her Daten bis Gesc häftsschluss des letzt en Arbeitstags des Monats 
Mai nach Ablauf des Jahres zu über mitteln , auf das sie sich beziehen. 
(2) Die NZBen haben eindeutige Meldefr isten für Berichtspflichtig e vorzug eben. Diese Meldefr isten haben eindeutige 
Meldefrequenzen festzulegen, in denen die Berichtspf lichtig en den NZBen Daten zu melden haben, sowie zu 
gewährleisten, dass die NZBen die in Absatz 1 aufge führ ten Meldefr isten gegenüber der EZB einhalten können.“ 
6. Der folgende Artikel 8a wird eing efügt: 
„Artikel 8a 
Erstmalige Meldung vier tel-, halb- und jährlicher statistischer Daten 
(1) Die Meldung der NZBen an die EZB der viertel- und halbjährlic hen statistischen Daten beginnt mit 
vierteljährlic hen Daten für das erste Quar tal 2022, die bis Ende Mai 2022 zu melden sind, und halbjährlic hen Daten für 
das erste Halbjahr 2022, die bis Ende Novem ber 2022 zu melden sind. 
(2) Die Meldung der NZBen an die EZB der kumulier ten jährlic hen statistische n Daten einschließlic h gesonder t 
ausg ewiesener halbjährlicher Daten, die sich auf Berichtspflichtig e beziehen, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 
Absätze 2 und 3 gewähr t wurde, beginnt mit den Daten für die Referenzzeiträume erstes und zweites Halbjahr 2022, 
die bis Ende Mai 2023 zu melden sind.“ 
7. Die Anhänge I, II und III der Verordnung (EU) Nr. 1409/2013 erhalt en die Fassung der Anhänge I, II und III dieser 
Verordnung. 
Artikel 2 
Schlussbestimmungen 
Diese Verordnung tritt am zwanzigste n Tag nach ihrer Veröffentlic hung im Amtsblatt der Europäischen Union in Kraf t. Sie gilt 
ab dem 1. Januar 2022. 
Diese Verordnung ist in allen ihren Teilen verbindlich und gilt gemäß den Verträge n unmittelba r 
in den Mitg liedstaate n. 
Gesc hehen zu Frankfur t am Main am 1. Dezember 2020.  
Für den EZB-R at 
Die Präsidentin der EZB 
Christine LAGARDE     DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/5   
ANHANG I 
ALL GEMEINE STR UKTU R DER ZAHL UNGSVERKEHRSST ATISTIK 
TEIL 1 
Übersicht 
Teil 1.1 Übersicht der Tabellen 
1. Die Zahlungsverk ehrsstatistik wird von der Europäische n Zentralbank (EZB) durch bestimmt e harmonisier te 
Datenerhebungen erstellt, die auf nationaler Ebene von jeder nationalen Zentralbank (NZB) verwaltet werden. Die 
Datener fassung glieder t sich in die neun nachs tehenden Tabellen, die nationale Daten zu jedem Mitg liedstaat 
enthalten, dessen Währ ung der Euro ist (nach folgend „Mitg liedstaat des Euro- Währ ungsgebie ts“). Die Tabellen 1, 2, 3, 
4, 5, 6 und 9 sind von Zahlungsdienstleist ern zu melden, während die Tabellen 7 und 8 von Betreiber n von 
Zahlungssyste men zu melden sind. Die Tabellen 4 und 5 stehen in zwei Fassung en zur Verfügung, wovon jeweils nur 
eine zu melden ist. Die Tabellen 4a und 5a sind von allen Zahlungsdienstleister n zu melden, denen keine Ausnahme 
gemäß Artikel 4 gewä hrt wurde, während die statistischen Daten in den Tabellen 4b und 5b von Berichtspf lichtigen 
zu melden sind, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t wurde.                                                              
Tabelle Besc hreibung der wesentlichen Inhalte 
Tabelle 1: 
Institute, die nicht monetären 
Finanzinstituten (Nicht -MFI) Zah­
lungsdienste anbieten Anzahl der Konten mit täglich fällig en Einlage n, Anzahl der Zahlungsk onten, 
Anzahl der E-Geld-K onten und Auf ladungsgeg enwer t auf ausg egebenen E-Geld- 
Datenträger n, jeweils aufge schlüsselt nach Kreditinstituten, E-Geld-Institut en, 
Zahlungsinstitute n und sonstigen Zahlungsdienstleiste rn und E-Geld-Emitte n­
ten. Zudem ist eine Aufsc hlüsselung nach der Anzahl der Kunden von Kontoin­
formationsdienstleiste rn sowie nach der Anzahl der Konten, zu denen Kontoin­
formationsdienstleiste r Zug ang hatte n, beinhaltet. Die Anzahl der Konten, zu 
denen Kontoinf ormationsdienstleister Zugang hatte n, ist vom kontoführenden 
Zahlungsdienstleister zu melden, während die Anzahl der Kunden vom jeweili­
gen Kontoinf ormationsdienstleist er zu melden ist. 
Tabelle 2: 
Kartenfunktionen Anzahl der Karten, ausg egeben von im Inland ansässigen Zahlungsdienstleister n. 
Daten zu Karten sind nach Kartenfunktion zu erfassen sowi e innerhalb der Kar­
tenfunktion nach Kartenzahlver fahren weiter aufzusc hlüsseln. 
Tabelle 3: 
Akzeptanzst ellen für Karten Anzahl der Terminals, bereitge stellt durc h im Inland ansässige Zahlungsdienst­
leist er. Daten zu Terminals untersc heiden zwisch en Bankautomat en, POS- Termi­
nals und E-Geld-Kar tenterm inals sowie zwischen Terminalfunktionen. 
Tabelle 4a: 
Zahlungsvo rgäng e, an denen Nicht - 
MFI bete iligt sind Anzahl und Wert der Zahlungsvo rgänge, die von Nicht-MFI über im Inland 
ansässige Zahlungsdienstleist er gesendet und empf ange n wurden, aufgesc hlüs­
selt danach, ob die Transaktion über einen Fernzugang oder nicht über einen 
Fernzugan g ausg elöst wurde. Transaktionen sind nach Zahlungsdienst und Aus­
lösemethode zu erfassen sowi e innerhalb der Zahlver fahren weiter danach auf­
zuschlüsse ln, ob sie mit oder ohne starke Kundenauthentif izier ung durchg eführ t 
wurden. Bei Transaktionen, die ohne starke Kundenauthentifizier ung durc hge­
führ t wurden, ist der Grund hierf ür zu nennen. 
Tabelle 4b: 
Zahlungsvo rgäng e, an denen Nicht - 
MFI beteiligt sind, die von Berich­
tspf lichtig en gemeldet werden, 
denen eine Ausnahme gewähr t 
wurde Anzahl und Wert der Zahlungsvo rgänge, die von Nicht-MFI über im Inland 
ansässige Zahlungsdienstleist er gesendet und empf ange n wurden, aufgesc hlüs­
selt danach, ob die Transaktion über einen Fernzugang oder nicht über einen 
Fernzugan g ausg elöst wurde. Transaktionen sind nach Zahlungsdienst und Aus­
lösemethode zu erfassen sowi e weit er danach aufzusc hlüsseln, ob sie mit oder 
ohne starke Kundenauthentifizier ung durc hgeführ t wurden. Die Tabelle 4b ist 
von allen Zahlungsdienstleister n zu melden, denen eine Ausnahm e gewähr t 
wurde. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/6                                                                                                                                         11.12.2020   
Tabelle Besc hreibung der wesentlichen Inhalte 
Tabelle 5a: 
Betrüge rische Zahlungsvorg änge, 
an denen Nicht-MFI beteiligt sind Anzahl und Wert betrüg erischer Zahlungsvo rgäng e, die von Nicht -MFI über im 
Inland ansässige Zahlungsdienstleiste r gesendet und empf angen wurden. Trans­
aktionen sind nach Zahlungsdienst und Aus lösemethode zu erfassen sowie 
innerhalb der Zahlver fahren weiter nach Betr ugsquelle bzw . danach aufzusc hlüs­
seln, ob sie mit oder ohne starke Kundenauthentifizier ung durc hgefüh rt wurden. 
Bei Transaktionen, die ohne starke Kundenauthentifizier ung durc hgeführ t wur­
den, ist der Grund hierf ür zu nennen. 
Tabelle 5b: 
Betrüge rische Zahlungsvorg änge, 
an denen Nicht-MFI beteiligt sind, 
die von Berichtspf lichtig en gemel­
det werden, denen eine Ausnahme 
gewähr t wurde Anzahl und Wert betrüg erischer Zahlungsvo rgäng e, die von Nicht -MFI über im 
Inland ansässige Zahlungsdienstleiste r gesendet und empf angen wurden. Trans­
aktionen sind nach Zahlungsdienst, Aus lösemethode und Auth entif izier ungsme­
thode zu erfassen. Mit oder ohne starke Kundenauthentifizier ung durchg eführ te 
Transaktionen sind weit er aufzusc hlüsseln nach Betr ugsquelle und – bei Trans­
aktionen ohne starke Kundenauthentif izier ung – unter Ang abe des Grunds für 
die Durc hführ ung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentif izier ung. Die 
Tabelle 5b ist von allen Zahlungsdienstleiste rn zu melden, denen eine Aus nahme 
gewähr t wurde. 
Tabelle 6: 
Zahlungsvo rgäng e, an denen Nicht - 
MFI beteiligt sind, aufgesc hlüsselt 
nach Art des Terminals Anzahl und Wert der Zahlungsvorg änge, die von Nicht -MFI über Zahlungs­
dienstleist er gesendet wurden. Transaktionen sind nach Art des Terminals zu 
erfassen sowi e geograf isch aufzusc hlüsseln. Beinhalt et auch die Anzahl und den 
Wert der am Bankschalt er aus- bzw . eing ezahlte n Bargeld beträge sowi e die 
Anzahl und den Wert aller Bargeldaus zahlungen an POS- Terminals. 
Tabelle 7: 
Teilnahme an ausg ewählten Zah­
lungssystem en Anzahl der Teilnehmer an jedem im Land befindlic hen Zahlungssyste m, wobei 
zwisch en direkt en und indirekt en Teilnehmer n zu unterscheiden ist und direkt e 
Teilnehmer nach Art des Instituts weit er aufzuschlüsseln sind. 
Tabelle 8: 
Über ausg ewählte Zahlungssy­
stem e abgewick elte Zahlungen Anzahl und Wert der über jedes im Land befindliche Zahlungssyst em abgewik­
kelten Zahlungsvo rgänge, nach Zahlungsdienst und geografisch aufges chlüsselt. 
Tabelle 9: 
Vier teljährlic he Meldung von Zah­
lungsv orgäng en, an denen Nich t- 
MFI bete iligt sind Anzahl und Wert der Zahlungsvo rgänge, die von Nicht -MFI gesendet wurden. 
Transaktionen sind nach Zahlungsdienst und Auslösemethode zu erfassen. Kar­
tengebundene Zahlungsvo rgänge sind nach Händlerkat egor iencode (Merchant 
Categor y Code – MCC) weit er aufzusc hlüsseln.   
Teil 1.2 Art der Daten 
1. Bestandsdate n, die in den Tabellen 1, 2, 3 und 7 enthalte n sind, beziehen sich auf Positionen zum Ende des 
Berichtszeitraums, d. h. Positionen am letzten Arbeitstag des betreff enden Referenzzeitraums. Die Indikator en zum 
Auf ladungsgeg enwert auf E-Geld-Datenträg ern sind in Euro zu erfassen und haben sich auf Zahlungsdatenträg er in 
sämtlic hen Währ ungen zu beziehen. 
2. Stromgrößen, die in den Tabellen 4, 5, 6, 8 und 9 enthalten sind, beziehen sich auf im Berichtszeitraum aufg elaufene 
Zahlungsvo rgänge, d. h. die Gesamtsumme für den Referenzzeitraum. Die Indikator en zum Wert der Transaktionen 
sind in Euro zu erfassen und haben sich auf Zahlungsvo rgäng e in sämtlic hen Währ ungen zu beziehen. 
Teil 1.3 Kon solidier ung innerhalb desselben nationalen Staatsgebiets 
1. Für jeden Mitg liedstaat des Euro- Währ ungsg ebiets best eht der Kreis der Berichtspf lichtigen aus Zahlungsdienstleiste rn 
und Betreiber n von Zahlungssyst emen. 
2. Zahlungsdienstleiste r sind Institute, die im jeweilige n Staatsgebiet als Gesellschaft eing etrage n und ansässig sind, 
einsch ließlich Tochter unternehmen von außerhalb dieses Staatsg ebiets ansässigen Mutterunter nehmen, und 
Zweigste llen von Instituten, deren Haup tsitz sich außerhalb dieses Staatsgebiets befindet. 
a) Tochter unte rnehmen sind eige nständige Kapitalgesellsc haften, an denen ein anderes Rechts subjekt die Mehrheit 
der Ante ilsrecht e oder alle Anteil srecht e hält. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/7   
b) Zweigste llen sind nicht als Kapitalgesellsc haften geführ te, recht lich unselbstständig e Recht ssubjekte, die vollständig 
im Eigen tum ihres Mutte runter nehmens stehen. 
3. Zu statistischen Zweck en gelten die folge nden Grundsätze für die Konsolidier ung der Zahlungsdienstleister innerhalb 
der nationalen Grenzen: 
a) Handelt es sich bei einem Mutte runternehmen und dessen Tocht erunternehmen um Zahlungsdienstleiste r, die im 
selben nationalen Staatsge biet ansässig sind, ist es dem Mutt erunter nehmen gestattet, die Geschäft saktivitäte n 
dieser Tocht erunternehmen in seiner statistischen Meldung zu konsolidieren. Dies gilt nur, sowei t das 
Mutterunter nehmen und seine Tocht erunternehmen als dieselbe Art von Zahlungsdienstleister eing estuf t sind. 
b) Hat ein Institut Zweigst ellen in den Staatsgebiet en anderer Mitg liedstaaten des Euro- Währ ungsg ebiets, so hat der in 
einem bestimmten Mitg liedstaat des Euro- Währ ungsgebiets eingetrag ene Geschäft s- oder Hauptsitz des Instituts 
diese Zweigste llen als in den anderen Mitg liedstaate n des Euro- Währ ungsgebie ts ansässig zu betrac hten. 
Umgekehrt hat eine Zweigst elle in einem bestimmt en Mitg liedstaat des Euro- Währ ungsg ebiets den in den 
Staatsgeb ieten anderer Mitg liedstaate n des Euro- Währ ungsg ebiets eing etragenen Gesc häfts- oder Haup tsitz oder 
andere dort befindliche Zweigstellen desselben Instituts als in den anderen Mitg liedstaate n des Euro- 
Währ ungsgebiets ansässig zu betrac hten. 
c) Hat ein Institut Zweigstellen außerhalb der Staatsgebiet e der Mitg liedstaat en des Euro- Währ ungsgebiets, so hat der 
in einem bestimmt en Mitg liedstaat des Euro- Währ ungsg ebiets eing etragene Geschäft s- oder Haup tsitz diese 
Zweigste llen als in der übrigen Welt ansässig zu betrac hten. Umgek ehrt hat eine Zweigstelle in einem bestimmten 
Mitg liedstaat des Euro- Währ ungsgebiets den außerhalb der Staatsgebiet e der Mitg liedstaate n des Euro- 
Währ ungsgebiets eingetrag enen Geschäft s- oder Hauptsitz oder andere dort befindliche Zweigstellen desselben 
Instituts als außerhalb des Euro- Währ ungsg ebiets ansässig zu betracht en. 
4. Eine Konsolidier ung der Zahlungsdienstleister zu statistische n Zweck en über nationale Grenzen hinwe g ist nicht 
zulässig. 
5. Ist ein Betreiber eines Zahlungssyst ems für mehrere Zahlungssyste me im selben nationalen Staatsgebiet 
verantwor tlich, so ist die Statistik für jedes Zahlungssyste m gesonder t zu melden. 
6. Institute in Off-shore-Finanzzentren sind zu statistischen Zweck en als Gebietsansässige der Staatsg ebiete zu behandeln, 
in denen sich die Zentren befinden. 
TEIL 2 
Besonderheiten der Tabellen 2 bis 9 
Teil 2.1 Kartenfunktionen (Tabelle 2) 
1. Bietet eine „Kar te mit Zahlungsfunktion (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten)“ mehrere Funktionen, so 
wird sie in sämtlic hen jeweils zutreffenden Unterkateg orien gezählt. Somit kann die Gesamtzahl der Karten mit 
Zahlungsfunktion kleiner als die Summe der Unterkat egor ien sein. Zur Vermeidung von Doppelzählungen dürfen 
Unterkat egor ien nicht addier t werden. 
2. Innerhalb jeder Zahlungsfunktion (d. h. Debitfunktion, ohne Kreditfunktion (also mit „verzöge rter Debitfunktion“) 
oder mit Kreditfunktion) sind kartengebundene Zahlungsinstr umente nach dem Kartenzahlverfahren, in dem sie 
ausg egeben wurden, weiter aufzuschlüsseln. Als Co-Badge ausg egebene kartengebundene Zahlungsinstr umente sind 
in sämtlichen jeweils zutreffe nden Zahlver fahren zu erfassen. Somit kann die Gesamtzahl der nach Zahlungsfunktion 
aufge schlüsselt en kartengebundenen Zahlungsinstr umente kleiner sein als die Summe dieser nach Kartenzahlver fahren 
aufge schlüsselt en Karten. Zur Vermeidung von Doppelzählungen dürfen nach Kartenzahlver fahren aufge schlüsselt e 
Karten nicht aggregier t werden. 
3. Eine Kreditkar te ohne Kreditfunktion ist als Kreditkar te mit Kreditfunktion zu melden, sofern die sie auszeichn ende 
„verzög erte Debitfunktion“ (dela yed debit function) nicht festg estellt werden kann. Dasselbe Prinzip gilt für die 
Meldung von Transaktionen mit Kreditkar ten ohne Kreditfunktion. 
4. Eine „Kar te mit E-Geldfunktion“ kann entweder eine „Karte, auf der E-Geld direkt gespeicher t werden kann“ oder eine 
„Kar te mit Zug ang zu einem E-Geld-K onto“ sein. Somit entspr icht die Gesamtzahl der Karten mit E-Geldfunktion der 
Summe der beiden Unterkategori en. 
5. Die Gesamtzahl der von inländisc hen Zahlungsdienstleister n ausgeg ebenen Karten wird gesonder t in der Kategor ie 
„Gesamtzahl der Karten (unabhängig von der Anzahl der Kartenfunktionen)“ ausg ewiesen. Dieser Indikator entspr icht 
nicht unbedingt der Summe der „Kar ten mit Bargeldfunktion“, „Kar ten mit Zahlungsfunktion“ und „Kar ten mit E- 
Geldfunktion“, da sich diese Kategor ien mög licherweise nicht gegenseitig ausschli eßen. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/8                                                                                                                                         11.12.2020   
6. Der Indikator „Kar te mit kombinier ter Debit-, Barge ld- und E-Geldfunktion“ bezieht sich auf eine von einem 
Zahlungsdienstleiste r ausg egebene Karte, die eine kombinier te Barge ld-, Debit- und E-Geldfunktion bietet. Darüber 
hinaus erfolg t eine Meldung in jeder der folge nden Unterkateg orien: 
a) „Debitkar ten“; 
b) „Kar ten mit Barge ldfunktion“; 
c) „Kar ten mit E-Geldfunktion“. 
7. Eine Karte mit kombinier ter Funktion ist in sämtlichen jeweils zutreffenden Unterkategori en zu melden. 
8. Karten sind auf der kartenausgebenden Seite unabhängig von der Gebietsansässigkeit des Karteninhabers oder dem 
Standor t des Kontos, das mit der Karte verbunden ist, zu zählen. 
9. Jedes Land hat die Anzahl der Karten zu melden, die von im Inland ansässigen Zahlungsdienstleister n ausgeg eben 
worden sind. 
10. Alle im Umlauf befindlichen Karten sind zu erfassen, unabhängig davon, wann sie ausg egeben wurden oder ob sie 
verwendet worden sind. 
11. Von Kartenzahlver fahren, d. h. Drei-Par teien- oder Vier -Par teien-Systemen, ausgeg ebene Karten sind zu erfassen. 
12. Abgelauf ene oder zurückg ezog ene Karten sind nicht zu erfassen. 
13. Von Händler n ausgeg ebene Karten, d. h. Kundenkar ten, sind nicht zu erfassen, es sei denn, diese wurden in 
Kooperation mit einem Zahlungsdienstleister ausgest ellt, d. h. es handelt sich um Co-Branding-K arten. 
Teil 2.2 Akzept anzstellen für Karten (Tabelle 3) 
1. Alle physischen Terminals, an denen Transaktionen von inländisc hen Zahlungsdienstleister n angeno mmen und 
abgerechnet werden, einschließlic h aller im Berichtsland und außerhalb des Berichtslands befindlic her Terminals, sind 
zu melden. 
2. Terminals, an denen Transaktionen von Zweigste llen und/oder Tochter unternehmen des im Ausland ansässige n 
Zahlungsdienstleiste rs ange nommen und abgerec hnet werden, sind nicht vom Mutte runternehmen des 
Zahlungsdienstleiste rs zu melden, sonder n von den Zweigstellen und/oder Tocht erunter nehmen selbst. 
3. Jedes Terminal wird einzeln gezählt, selbst wenn es mehrere Terminals derselben Art an einem Händlerstandor t gibt. 
4. Bietet ein Bankautomat mehr als eine Funktion, wird dieser in sämtlic hen jeweils zutreffenden Unterkategor ien gezählt. 
Somit kann die Gesamtzahl der Bankautomat en kleiner als die Summe der Unterkat egor ien sein. Zur Vermeidung von 
Doppelzählungen dürfen Unterkateg orien nicht addier t werden. 
5. POS- Terminals sind nach „EFTPOS- Terminals“ aufzusc hlüsseln sowi e innerhalb dieser Kategor ie weiter nach „EFTPOS- 
Terminals, die kontaktlose Zahlungsvorg änge akzeptieren“ und „EFTPOS- Terminals, die E-Geld- Transaktionen 
akzep tieren“. Diese Unterkategori en dürfen nicht addier t werden, da sie sich nicht gegenseitig aussch ließen. 
6. Bietet ein E-Geld-K artent erminal mehr als eine Funktion, so wird es in sämtlic hen jeweils zutreffende n Unterkat egor ien 
gezählt. Somit kann die Gesamtzahl der E-Geld-K artent erminals kleiner als die Summe der Unterkateg orien sein. Zur 
Vermeidung von Doppelzählungen dürfen Unterkategor ien nicht addier t werden. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                         L 418/9   
Teil 2.3 Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind (Tabellen 4a und 4b) 
Teil 2.3.1 Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind (Tabelle 4a) 
1. Zahlungsvo rgänge werden von Nicht-MFI ausgelöst, wenn sie an einen beliebigen Geschäft spar tner gerichtet sind, bzw . 
von Zahlungsdienstleist ern ausgelöst, wenn der Gesc häftspar tner ein Nicht-MFI ist. Hierzu zählen: 
a) Zahlungsvo rgäng e zwischen zwei bei verschiedenen Zahlungsdienstleister n geführ ten Konten, die mit Hilfe eines 
Mittlers durc hgeführ t werden, d. h. wenn Zahlungen an einen anderen Zahlungsdienstleister oder an ein 
Zahlungssystem gesendet werden; und 
b) Zahlungsvo rgäng e zwisc hen zwei bei demselben Zahlungsdienstleiste r geführ ten Konten, z. B. bankinte rne 
Transaktionen („on-us transactions“), wobei die Transaktion entweder über die eigenen Konten des Zahlungsdienst­
leist ers oder mit Hilfe eines Mittlers, d. h. eines anderen Zahlungsdienstleiste rs oder eines Zahlungssyst ems, 
abgewic kelt wird. 
2. Zahlungsvo rgänge, die von einem inländisc hen Zahlungsdienstleister ausg elöst und mittels eines spezifischen Auftrags 
durc hgeführ t werden, d. h. unter Verwendung eines Zahlungsinstr uments, sind als „Transaktionen, an denen Nicht -MFI 
bete iligt sind“ zu erfassen. 
3. Geldtransfer s zwisc hen auf denselben Namen lautenden Konten sowie zwisc hen versch iedenen Arten von Konten sind 
nach dem verwendete n Zahlungsdienst zu erfassen. Zu Geldtransfer s zwischen verschiede nen Arten von Konten 
zählen beispielsweise Geldtransfers von einem Konto mit über tragbaren Einlagen auf ein Konto mit nicht 
über tragbaren Einlagen. 
4. Bei Massenzahlungstransaktionen wird jeder einzelne Zahlungsvo rgang gezählt. 
5. Zahlungsvo rgänge in Fremdwähr ungen sind zu erfassen. Daten sind unter Verwendung des Referenzwec hselkurses der 
EZB oder der für diese Transaktionen zugr unde gelegt en Wechselkurse in Euro umzurec hnen. 
6. Über einen Fernzugan g ausgelös te Transaktionen und nicht über einen Fernzugan g ausgelöst e Transaktionen sind, 
sofern dies ange zeigt ist, gesonder t auszuweisen. 
7. Zahlungsvo rgänge, die von einem inländisc hen Zahlungsdienstleister ausgelöst und ohne einen spezifi schen Auftrag 
durc hgeführ t werden, d. h. ohne Verwendung eines in Anhang I der Richt linie (EU) 2015/2366 aufge führ ten 
Zahlungsdiensts durch einfac he Buchun g auf dem Konto eines Nicht-MFI, sind in der Kategor ie „sonstig e (nicht in der 
Rich tlinie (EU) 2015/2366 (1)) aufg eführ te Dienstleistunge n“ zu erfassen. 
8. Die Meldung von Zahlungsvo rgäng en erfolg t aufgesc hlüsselt nach dem verwendeten Zahlungsdienst und dem 
Zahlverfahren, in dem die Transaktion abwic kelt wird. 
Grenzübersch reitende Transaktionen 
9. Bei gesendeten Transaktionen sind grenzübersc hreitende Transaktionen in dem Land zu zählen, von dem die 
Transaktion ausgeht. 
10. Bei empf ange nen Transaktionen sind grenzübersc hreitende Transaktionen in dem Land zu zählen, in dem die 
Transaktion empf angen wird. 
11. Bei grenzübersch reitenden kartengebundenen Zahlungsvo rgäng en sind die Gebietsansässigk eit des Gesc häftspar tners 
und der Standor t der Verkaufsstelle (POS) zusammen zu melden. Bei karteng ebundenen Zahlungsvo rgäng en, die über 
einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendet en Transaktionen zu melden, damit die jeweiligen Länder 
ermittelt werden können, in denen sich der empf ange nde Zahlungsdienstleiste r und die Verkaufsste lle (POS) befinden. 
Bei kartengebundenen Zahlungsvo rgäng en, die nicht über einen Fernzugan g ausg elöst wurden, sind die gesendeten 
Zahlungsvo rgänge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der empf angende 
Zahlungsdienstleiste r und das physische Terminal befinden. Empf angene Zahlungsvo rgäng e, die über einen 
Fernzugan g ausg elöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermitte lt werden können, in denen sich 
der sendende Zahlungsdienstleiste r und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empf ange ne Zahlungsvorg änge, die nicht 
über einen Fernzugan g ausgelös t wurden, sind zu melden, damit die jeweilig en Länder ermittelt werden können, in 
denen sich der sendende Zahlungsdienstleister und die physisc he Verkaufsstelle (POS) befinden. 
12. Die Differenz zwisch en den gesendeten und den empf ange nen grenzübersch reitenden Transaktionen ergibt den 
Nettozuf luss oder -abf luss aller Transaktionen in das oder aus dem Berichtsland. 
(1)Richtlinie (EU) 2015/2366 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 25. November 2015 über Zahlungsdienst e im 
Binnenmarkt, zur Änder ung der Richtlinien 2002/65/EG, 2009/110/EG und 2013/36/EU und der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010 
sowie zur Aufhebung der Richtlinie 2007/64/EG (ABl. L 337 vom 23.12.2015, S. 35). DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/10                                                                                                                                       11.12.2020   
Geldströme 
13. Die Richtung der Geldströme hängt vom verwendet en Zahlungsdienst und von der verwendet en Auslöse methode ab: 
a) Bei Überweisungen , Finanztransfer s (Remittances), E-Geld-Zahlungen und ähnlichen Transaktionen, bei denen der 
Zahler die Transaktion auslöst, ist der die Transaktion sendende Teilnehmer auch der Sender des Geldbetrags und 
der die Transaktion empf ange nde Teilnehmer der Empf änge r der Geldbetrags. 
b) Bei Lastsch riften, Schec ks, E-Geld-Zahlung en und ähnlichen Transaktionen, bei denen der Zahlungsem pfäng er die 
Transaktion auslöst, ist der die Transaktion sendende Teilnehmer der Empf änge r des Geldbetrags und der die 
Transaktion empf ange nde Teilnehmer der Sender des Geldbetrags. 
c) Bei kartengebundenen Zahlungsvo rgängen werden die Transaktionen zwar vom Zahlungsem pfänger ausg elöst, 
jedoch im Rahmen dieser Verordnung wie vom Zahler ausgel öste Transaktionen behandelt. 
Gesamtzahl der Zahlungsv orgäng e 
14. Der Indikat or „Gesamtzahl der Zahlungsvo rgäng e, an denen Nicht -MFI bete iligt sind (gesendet)“ entspr icht der Summe 
der acht sich gegenseitig aussch ließenden Unterkat egor ien: „Überweisungen (gesendet)“, „Lastschr iften (gesendet)“, 
„kar tengebundene Zahlungsvo rgäng e mit von inländischen Zahlungsdienstleist ern ausg egebenen kartengebundenen 
Zahlungsinstr umenten “, „Bargeldabh ebungen mit karteng ebundenen Zahlungsinstr umenten “, „E-Geld- 
Zahlungsvo rgänge (gesendet)“, „Schecks (gesendet)“, „Finanztransf ers (Remittances) (gesendet)“ und „sonstige 
Zahlungsdienste (gesendet)“. Der Indikator „Gesamtzahl der Zahlungsvo rgänge, an denen Nich t-MFI beteiligt sind 
(empf angen)“ entspr icht der Summe der sieben, sich gegenseitig ausschli eßenden Unterkategori en: „Überweisungen 
(empf angen)“, „Lastschri ften (empf angen)“, „kar tengebundene Zahlungsvo rgäng e, die von inländischen 
Zahlungsdienstleiste rn angenommen und abgerec hnet werden“, „E-Geld-Zahlungsvor gäng e (empf ange n)“, „Schec ks 
(empf angen)“, „Finanztransfers (Remittances) (empf ange n)“ und „sonstig e Zahlungsdienste (empf angen) “. 
Über weisunge n 
15. Jede Transaktion wird nur einer Unterkat egor ie zugeordnet, d. h. entweder „beleghaf t ausg elöst“, „elektronisc h 
ausg elöst“ oder „Sonstig e“. Da sich die Unterkategori en gegenseitig aussch ließen, entspr icht die Gesamtzahl der 
Überweisungen der Summe der Unterkateg orien. Dieser Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der Überweisungen . 
16. Von Zahlungsauslösedienstleist ern ausg elöste Überweisungen sind zusätzlic h in der Unterkategor ie „von einem 
Zahlungsauslösedienstleist er ausgelöst“ zu erfassen. Diese Kategor ie wird jedoch nicht zur Gesamtzahl oder zum 
Gesamtwer t der Überweisunge n gezählt. 
17. Überweisungen, die in der Kategor ie „elektronisc h ausg elöst“ gemeldet werden, sind nach „als Datei/ 
Sammelüber weisung ausgel öst“ oder „als Einzelüber weisung ausg elöst“ weiter aufzuschlüsseln. Da sich die 
Unterkat egor ien gegenseitig ausschließen, entspr icht die Gesamtzahl der elektronisch ausg elösten Überweisungen der 
Summe der Unterkategori en. Dieser Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der elektronisch ausg elösten 
Überweisungen. 
18. Überweisungen, die in der Kategor ie „als Einzelüber weisung ausgelöst“ gemeldet werden, sind nach „Bankauto mat oder 
sonstiges durch einen Zahlungsdienstleister bereitgest elltes Terminal“, „mobiler Zahlungsvo rgang“ oder „Online- 
Überweisung“ weit er aufzusc hlüsseln. In der Kategor ie „Bankauto mat oder sonstiges durch einen Zahlungsdienstleiste r 
bereitges telltes Terminal“ sind nur Überweisungen zu erfassen, die nicht über einen Fernzugan g ausg elöst wurden. 
Dageg en sind in den Kategor ien „mobiler Zahlungsvorg ang“ und „Online-Ü berweisung“ nur über einen Fernzugan g 
ausg elöste Überweisungen zu erfassen. Da sich die Unterkategori en gegenseitig ausschließen, entspr icht die 
Gesamtzahl der Überweisungen der Summe der Unterkategori en. Dieser Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der 
Überweisungen. 
19. „E-Commerce-Zahlunge n“ stellt eine Unterkategor ie von „Online-Ü berweisungen“ dar. 
20. „Mobiler P2P-Zahlungsv organg“ stellt eine Unterkategori e von „mobiler Zahlungsvorg ang“ dar. 
21. Transaktionen, die an einem oder an beiden Enden des Zahlungsvo rgangs mit Bargeld durch geführ t werden und die 
einen Zahlungsdienst für Überweisungen nutzen, sind auch in der Kategor ie „Überweisunge n“ zu erfassen. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/11   
22. Überweisungen zur Begleichung offener Forder ungen aus Transaktionen mit Kreditkar ten mit Kreditfunktion, 
Debitkar ten oder Kreditkar ten ohne Kreditfunktion sind auch zu erfassen. 
23. Überweisungen beinhalten sow ohl alle SEPA (Sing le Euro Payments Area)-Ü berweisungen als auch Nicht-SEP A- 
Transaktionen. Elektronisc h ausg elöste Überweisungen sind für jedes Verfahren gesonder t auszuweisen. 
24. Elektronisc h ausg elöste Überweisungen sind weit er danach aufzusc hlüsseln, ob sie über einen Fernzugan g oder nicht 
über einen Fernzugan g ausg elöst wurden. Innerhalb dieser Aufsc hlüsselungen sind Transaktionen nach Verfahren und 
innerhalb des Verfahrens nach Authentifizier ungsmethode weit er aufzusc hlüsseln, d. h. „mit starker Kundenauthenti­
fizier ung“ oder „ohne starke Kundenauthentif izier ung“. Da sich die Unterkategor ien gegenseitig ausschließen, 
entspr icht die Gesamtzahl der mittels Überweisungsverfahren abgewic kelten Überweisungen der Summe der 
Unterkat egor ien. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
25. Bei Überweisungen, die ohne starke Kundenauthentif izier ung durch geführ t wurden, ist der Grund hier für zu nennen 
(d. h. „Kleinbetragszahlungen“, „kontaktlose Kleinbetragszahlungen“, „Zahlungen an die eige ne Person“, 
„ver trauenswürdige Empf änger “, „wiederke hrende Zahlungsvo rgäng e“, „von Unternehmen genutzte sichere 
Zahlungsprozesse und -protok olle“ oder „Transaktionsr isikoanalyse“). In Fällen, in denen mehr als eine Ausnahme 
anwendbar sein könnte, ist nur die in Anspr uch genommene Ausnahme zu melden. Die Unterkategor ien schli eßen 
sich gegenseitig aus. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. Die Meldung der Gründe für die 
Durc hführ ung von Überweisungen ohne starke Kundenauthentifizier ung erfolgt nicht nach Zahlver fahren 
aufge schlüsselt, sonder n nur danach, ob sie über einen Fernzugan g oder nicht über einen Fernzugan g ausg elöst 
wurden. 
26. Die Anzahl der nach Überweisungsver fahren aufge schlüsselt en Transaktionen entspr icht der Gesamtzahl der 
elektronisch ausg elösten Überweisungen . Transaktionen sind für jedes Überweisungsverfahren, ob national oder 
international (z. B. SEPA-Ü berweisung oder SEPA-Ec htzeitüber weisung), gesonder t auszuweisen. Dieser Grundsatz 
gilt auch für den Wert der Überweisunge n. 
27. Die Unterkategor ien „als Datei/Sammellastschri ft ausg elöst“, „als Einzellastschr ift ausg elöst“ und „Sonstige“ beinhalten 
alle SEPA- und Nicht-SEP A-Transaktionen. 
28. Gesendete inländisc he Transaktionen, gesendete grenzübersc hreitende Transaktionen, empf angene inländisc he 
Transaktionen und empf angene grenzüberschreit ende Transaktionen beinhalt en sow ohl SEPA- als auch Nicht-SEP A- 
Transaktionen. 
29. Bareinzahlunge n auf ein Konto unte r Verwendung eines Bankf ormulars sind nicht in der Kategor ie „Überweisungen“ 
zu erfassen. 
Lastsch riften 
30. Sow ohl einmalige als auch wiederk ehrende Lastsch riften sind zu erfassen. Bei wiederk ehrenden Lastschrif ten wird jede 
einzelne Zahlung als eine Transaktion gezählt. 
31. Lastschrif ten zur Begleichung offener Forder ungen aus Transaktionen mit Kreditkar ten mit Kreditfunktion, 
Debitkar ten oder Kreditkar ten ohne Kreditfunktion sind zu erfassen, da diese gesonder te Zahlungen des 
Karteninhabers an den Kartenemitt enten darste llen. 
32. Lastschrif ten sind nach „als Datei/Sammellastschri ft ausgelöst“ oder „als Einzellastsc hrift ausg elöst“ weiter 
aufzusc hlüsseln. Da sich die Unterkategor ien gegenseitig aussch ließen, entspr icht die Gesamtzahl der Lastschrif ten der 
Summe der Unterkategor ien. Dieser Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der Lastsch riften. 
33. Die Unterkategor ien „als Datei/Sammellastsc hrift ausg elöst“ und „als Einzellastsc hrift ausgelöst“ beinhalten alle SEPA- 
und Nicht-SEP A-Transaktionen. 
34. Lastschrif ten sind nach „elektronische Mandatser teilung“ oder „sonstig e Mandatser teilung“ weiter aufzusc hlüsseln. Die 
Unterkat egor ien schließen sich gegenseitig aus. Ihre Summe entspr icht der Gesamtzahl der Lastsch riften. Dieser 
Grundsatz gilt auch für den Wert der Lastschri ften. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/12                                                                                                                                       11.12.2020   
35. Innerhalb der Methoden für die Mandatser teilung sind Transaktionen für jedes Lastsch riftverfahren, ob national oder 
international (z. B. SEPA-Basislastschr ift oder SEPA-Fir menlastsc hrift), gesonder t auszuweisen. 
36. Barauszahlungen von einem Konto unter Verwendung eines Bankf ormulars sind nicht in der Kategor ie „Lastsc hriften“ 
zu erfassen. 
Kar tengebundene Zahlungsvorg äng e 
37. Kartengebundene Zahlungsvo rgänge mit kartengebundenen Zahlungsinstr umenten , die von inländischen 
Zahlungsdienstleiste rn ausg egeben oder ange nommen und abgerechnet wurden (ohne Karten, die nur eine E- 
Geldfunktion bieten), sind unabhängig vom Standor t der Zahlungsmarke, unter welcher der Zahlungsvorg ang 
erfolg te, zu melden. 
38. Gesendete kartengebundene Zahlungsvorg änge sind vom ausg ebenden Zahlungsdienstleiste r zu melden, empfang ene 
karteng ebundene Zahlungsvo rgänge vom annehmenden und abrechnenden Zahlungsdienstleister zu melden. 
39. Als „Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind“ sind auch Daten zu kartengebundenen Zahlungsvorg ängen 
an virtuellen Verkaufsstellen , z. B. über das Internet oder Telefon, zu erfassen. 
40. Kartengebundene Zahlungsvo rgänge sind zudem nach „elektronisc h ausgelös te Transaktionen“ und „nicht elektronisch 
ausg elöste Transaktionen“ aufzusc hlüsseln. Da sich die Auslösemethoden gegenseitig ausschließen, entspr icht die 
Gesamtzahl der karteng ebundenen Zahlungsvo rgänge der Summe der Auslösemethoden. Dieser Grundsatz gilt auch 
für den Gesamtwer t der kartengebundenen Zahlungsvorg änge. 
41. Die Kategor ie „elektronisc h ausg elöst“ wird nach „mobiler Zahlungsvorg ang“, „an einem physischen EFTPOS- Terminal 
ausg elöst“, „an einem Bankautomat en ausg elöst“ und „Sonstig e“ weit er aufge schlüsselt. Als „an einem physischen 
EFTPOS- Terminal“ oder „an einem Bankautomat en“ ausgelöst e Transaktionen sind nur kartengebundene 
Zahlungsvo rgänge zu erfassen, die nicht über einen Fernzugang ausg elöst wurden, während in der Kategor ie „mobiler 
Zahlungsvo rgang“ nur über einen Fernzugang ausgelös te kartengebundene Zahlungsvorg änge zu erfassen sind. In der 
Kategor ie „Sonstige“ können karteng ebundene Zahlungsvo rgänge erfasst werden, die entweder über einen Fernzugang 
oder nicht über einen Fernzugan g ausg elöst wurden. Die Auslösemethoden schli eßen sich gegenseitig aus. Dieser 
Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der elektronisch ausg elösten karteng ebundenen Zahlungsvo rgäng e. 
42. Elektronisc h und nicht elektronisch ausg elöste kartengebundene Zahlungsvo rgäng e sind nach der Auslösemethode 
„über einen Fernzugang“ oder „nicht über einen Fernzugan g“ weit er aufzusc hlüsseln. Bei elektronisch ausg elösten 
karteng ebundenen Zahlungsvo rgängen ist zudem die Anzahl der kartengebundenen Zahlungsvo rgänge für jedes 
Kartenzahlverfahren, ob national oder international (z. B. VISA oder MasterC ard), gesonder t auszuweisen. Dieser 
Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
43. Innerhalb der Kartenzahlverfahren sind Transaktionen nach Kartenfunktion (d. h. Debitfunktion, ohne Kreditfunktion 
(also mit „verzöge rter Kreditfunktion“) oder mit Kreditfunktion) aufzuschlüsseln sowie danach, ob sie mit oder ohne 
starke Kundenauthentifizier ung durc hgeführ t wurden. Die Gesamtzahl der kartengebundenen Zahlungsvo rgänge, die 
mittels Kartenzahlverfahren abgewick elt wurden, entspr icht der Summe der versch iedenen, sich gegenseitig 
ausschli eßenden Kartenfunktionen, die wieder um der Summe der mit oder ohne starke Kundenauthentif izier ung 
durc hgeführ ten Transaktionen entspr icht. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
44. Die Anzahl der nach Kartenzahlverfahren aufgesc hlüsselte n gesendeten Transaktionen entspr icht der Summe der 
karteng ebundenen Zahlungsvorg änge, die durc h von inländisc hen Zahlungsdienstleister n ausg egebenen Karten 
elektronisch ausgelös t wurden. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen sowie für karteng ebundene 
Zahlungsvo rgänge, die von inländisc hen Zahlungsdienstleister n ange nommen und abgerec hnet wurden (empf angen) . 
45. Bei Überweisungen, die ohne starke Kundenauthentif izier ung durch geführ t wurden, ist der Grund hier für zu nennen 
(d. h. „Kleinbetragszahlung en“, „kontaktlose Kleinbetragszahlungen “, „ver trauenswürdige Empf änge r“, 
„wiederk ehrende Zahlungsvorg änge“, „unbeaufsicht igte Terminals für Verkehrsnutzungsentg elte und Parkg ebühren“, 
„von Unter nehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protok olle“, „Transaktionsr isikoanalyse“, „vom Händler 
ausg elöste Zahlungsvo rgänge“ oder „Sonstige“) zu melden. In Fällen, in denen mehr als eine Ausnahme anwe ndbar 
sein könnte, ist nur die in Anspr uch genommene Ausnahm e zu melden. Die Gründe für die Durc hführ ung von 
Transaktionen ohne starke Kundenauthentif izier ung schließen sich gegenseitig aus. Dieser Grundsatz gilt auch für den 
Wert der Transaktionen. Die Meldung der Gründe für die Durc hführ ung von Transaktionen ohne starke 
Kundenauthentifizier ung erfolgt nicht nach Zahlverfahren aufgesc hlüsselt, sonder n danach, ob die Kartenzahlung en 
über einen Fernzugan g oder nicht über einen Fernzugang elektronisch ausgelöst wurden. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/13   
46. Kartengebundene Zahlungsvo rgänge, die durc h von inländischen Zahlungsdienstleiste rn ausgeg ebene 
karteng ebundene Zahlungsinstr umente ausgelöst wurden, die nur eine E-Geldfunktion bieten, sind nicht zu erfassen. 
Barge ldabhebung mit kar teng ebundenen Zahlungsinstr umenten (ohne E-Geld- Transaktionen) 
47. Vom Kartenemittent en zu meldende Bargelda bhebungen, die unter Verwendung der von inländischen Zahlungsdienst­
leist ern ausg egebenen karteng ebundenen Zahlungsinstr umenten (ohne E-Geld- Transaktionen) erfolgten, sind in dieser 
Kategor ie zu erfassen. 
48. Die Anzahl der Bargeldabhebung en ist für jedes Kartenzahlverfahren, ob national oder international (z. B. VISA oder 
Maste rCard), gesonder t auszuweisen. Jedes Kartenzahlverfahren wird nach Kartenfunktion weit er aufgesc hlüsselt (d. h. 
Debitfunktion, ohne Kreditfunktion (also mit „verzög erter Kreditfunktion“) oder mit Kreditfunktion). Dieser Grundsatz 
gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
E-Geld-Zahlungsv orgäng e 
49. Jede Transaktion wird nur einer Unterkat egor ie zugeordnet, d. h. „mit Karten, auf denen E-Geld direkt gespeicher t 
werden kann“ oder „mit E-Geld-K onte n“. Da sich die Unterkateg orien gegenseitig ausschließen, entspr icht die 
Gesamtzahl der E-Geld-Zahlungsvorg änge der Summe der Unterkateg orien. Dieser Grundsatz gilt auch für den 
Gesamtwer t der E-Geld-Zahlungsvorg änge. 
50. Jede der Unterkategor ie „mit E-Geld-K onten“ zugewiesene Transaktion ist zusätzlic h in einer der folgenden 
Unterkat egor ien auszuweisen: „Verfügung erfolg t über Karten“, „mobiler Zahlungsvorg ang“ oder „Sonstig e“. Da sich 
die Unterkategor ien gegenseitig ausschließen, entspr icht die Gesamtzahl der E-Geld-Zahlungsv orgäng e mit E-Geld- 
Konten der Summe der Unterkat egor ien. Dieser Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der E-Geld- 
Zahlungsvo rgänge. 
51. „Mobiler P2P-Zahlungsv organg“ stellt eine Unterkategori e von „mobiler Zahlungsvorg ang“ dar. 
52. E-Geld-Zahlungsv orgäng e sind danach aufzuschlüsseln, ob sie über einen Fernzugan g oder nicht über einen 
Fernzugan g ausgelöst e Transaktionen sind und innerhalb der jeweilige n Kategor ie weit er danach, ob sie mit oder ohne 
starke Kundenauthentif izier ung durchg eführ t wurden. Da sich die Unterkat egor ien gegenseitig aussc hließen, 
entspr icht die Gesamtzahl der E-Geld-Zahlungsvorg änge der Summe der Unterkat egor ien. Dieser Grundsatz gilt auch 
für den Wert der Transaktionen. 
53. Transaktionen, die in der Kategor ie „ohne starke Kundenauthentif izier ung“ gemeldet werden, sind nach dem Grund für 
die Durc hführ ung von Transaktionen ohne Kundenauthentif izier ung weit er aufzuschlüsseln (d. h. „Kleinbetrags­
zahlunge n“, „kontaktlose Kleinbetragszahlungen “, „ver trauenswürdige Empf änge r“, „wiederkehrende 
Zahlungsvo rgänge“, „unbeaufsichtigt e Terminals für Verkehrsnutzungsentge lte und Parkgebühren“, „von 
Unter nehmen genutzt e sichere Zahlungsprozesse und -prot okolle“, „Zahlungen an die eigene Person“, „Transaktionsr i­
sikoanalyse“, „vom Händler ausg elöste Transaktionen“ oder „Sonstige“). In Fällen, in denen mehr als eine Ausnahme 
anwendbar sein könnte, ist nur die in Anspr uch genomme ne Ausnahme zu melden. Da sich die Gründe für die 
Durc hführ ung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizier ung gegenseitig ausschließen, entspr icht die 
Gesamtzahl der ohne starke Kundenauthentif izier ung durchg eführ ten Transaktionen der Summe dieser Gründe. 
Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
Sche cks 
54. Zu melden sind sow ohl gesendete als auch empf angene Sche cks. Gesendete Schec ks sind vom Zahlungsdienstleister 
des Zahlungsem pfängers zu melden, empfang ene Schec ks sind vom Zahlungsdienstleister des Zahlers zu melden. 
55. Bargeld abhebungen gegen Schec kvorlag e sind zu erfassen. 
56. Bargeld abhebungen unter Verwendung von Bankf ormularen sind nicht zu erfassen. 
57. Aus gegebene Schecks, die nicht zur Verrechnung eingereic ht wurden, sind nicht zu erfassen. 
Finanztransf ers (Remittances) 
58. Gesendete Finanztransfers (Remittances) sind vom Zahlungsdienstleister des Zahlers zu melden, emp fang ene 
Finanztransfer s (Remittances) sind vom Zahlungsdienstleiste r des Zahlungsempf änger s zu melden. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/14                                                                                                                                       11.12.2020   
59. Best eht bei Transaktionen entweder eine Verbindung zum Zahlungsk onto des Zahlers oder des Zahlungsem pfäng ers, 
ist die Transaktion nicht als Finanztransfer (Remittance) auszuweisen. Transaktionen dieser Art sind unte r dem 
jeweilige n Zahlungsinstr ument zu melden. 
Sonstige Zahlungsdienste 
60. Zu melden sind sow ohl gesendete als auch empf angene Transaktionen. 
61. Hierzu zählen Transaktionen, die über die in Anhang I der Richtlinie (EU) 2015/2366 aufge führ ten Zahlungsdienste 
getätigt wurden, aber keinem der in dieser Verordnung aufgeführ ten Zahlungsdienst e zuge ordnet werden können. 
Somit sind sow ohl „Bargeldabh ebungen am Scha lter“ als auch „Bargeld einzahlungen am Schalt er“ zu erfassen. 
Bargeld abhebungen am Schalter sind in der Kategor ie „sonstig e Zahlungsdienste (gesendet)“ zu erfassen, Bargelde in­
zahlunge n am Schalt er in der Kategor ie „sonstig e Zahlungsdienste (empf angen) “. 
Zahlungsauslösedienste 
62. Über Zahlungsauslösedienst e ausgelöst e Transaktionen sind von den Zahlungsauslösedienstleister n zu melden und 
danach aufzusc hlüsseln, ob sie über einen Fernzugan g oder nicht über einen Fernzugan g ausg elöste Transaktionen 
sind sowi e innerhalb der jeweilig en Kategor ie weit er danach, ob sie mit oder ohne starke Kundenauthentifizier ung 
durc hgeführ t wurden. Da sich die Unterkategori en gegenseitig ausschli eßen, entspr icht die Gesamtzahl der 
Zahlungsauslösedienst e der Summe der Unterkategori en. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
63. Jede Transaktion ist entweder der Unterkat egor ie „Überweisungen “ oder der Unterkategori e „Sonstig e“ zuzuordnen. Da 
sich die Unterkategor ien gegenseitig ausschli eßen, entspr icht die Gesamtzahl der Zahlungsauslösedienste der Summe 
der Unterkategor ien. Dieser Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der Transaktionen. 
64. Diese Transaktionen sind nicht in der Kategor ie „Gesamtzahl der Zahlungsvo rgänge, an denen Nicht-MFI bete iligt sind“ 
zu erfassen, da sie bereits unter dem jeweilige n bei der Transaktion verwendeten Zahlungsinstr ument erfasst sind. 
Sonstige (nicht in der Richtlinie (EU) 2015/2366) aufgeführ te) Dienstleistunge n 
65. Hier sind die Unterkategor ien „Kontogutschr iften durc h einfac he Buchung“, „von Konten durc h einfac he Buchun g 
abgebucht e Lastsch riften“ und „Sonstig e“ zu erfassen. Da sich die Unterkat egor ien gegenseitig aussch ließen, entspr icht 
die Gesamtzahl der sonstigen (nicht in der Richtlinie (EU) 2015/2366) aufge führ ten) Dienstleistunge n der Summe der 
Unterkat egor ien. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
66. In den Unterkat egor ien „Kontogutsc hriften durc h einfac he Buchung“, und „von Konten durc h einfac he Buchun g 
abgebucht e Lastschrif ten“ sind nur Transaktionen zu erfassen, die ohne einen spezifi sche n Auftrag durc h einfac he 
Buchun g auf ein Kundenk onto gebucht bzw . von einem Kundenk onto abgebucht wurden. 
Teil 2.3.2 Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind und die von denjenig en Berichtspf lichtig en gemeldet werden, denen 
eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewäh rt wurde (Tabelle 4b) 
1. Zahlungsvo rgänge werden von Nicht-MFI ausgelöst, wenn sie an einen beliebigen Geschäft spar tner gerichtet sind, bzw . 
von Zahlungsdienstleist ern ausgelöst, wenn der Gesc häftspar tner ein Nicht-MFI ist. Hierzu zählen: 
a) Zahlungsvo rgäng e zwischen zwei bei verschiedenen Zahlungsdienstleister n geführ ten Konten, die mit Hilfe eines 
Mittlers durc hgeführ t werden, d. h. wenn Zahlungen an einen anderen Zahlungsdienstleister oder an ein 
Zahlungssystem gesendet werden; und 
b) Zahlungsvo rgäng e zwisc hen zwei bei demselben Zahlungsdienstleiste r geführ ten Konten, z. B. bankinte rne 
Transaktionen („on-us transactions“), wobei die Transaktion entweder über die eigenen Konten des Zahlungsdienst­
leist ers oder mit Hilfe eines Mittlers, d. h. eines anderen Zahlungsdienstleiste rs oder eines Zahlungssyst ems, 
abgewic kelt wird. 
2. Zahlungsvo rgänge, die von einem inländisc hen Zahlungsdienstleister ausg elöst und mittels eines spezifischen Auftrags 
durc hgeführ t werden, d. h. unte r Verwendung eines Zahlungsinstr uments, sind als Transaktionen, an denen Nicht -MFI 
bete iligt sind, zu erfassen. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/15   
3. Geldtransfer s zwisc hen auf denselben Namen lautenden Konten sowie zwisc hen versch iedenen Arten von Konten sind 
nach dem verwendete n Zahlungsdienst zu erfassen. Zu Geldtransfer s zwischen verschiede nen Arten von Konten 
zählen beispielsweise Geldtransfers von einem Konto mit über tragbaren Einlagen auf ein Konto mit nicht 
über tragbaren Einlagen. 
4. Bei Massenzahlungstransaktionen ist jeder einzelne Zahlungsvorg ang zu zählen. 
5. Zahlungsvo rgänge in Fremdwähr ungen sind zu erfassen. Daten sind unter Verwendung des Referenzwec hselkurses der 
EZB oder der für diese Transaktionen zugr unde gelegt en Wechselkurse in Euro umzurec hnen. 
6. Über einen Fernzugang und nicht über einen Fernzugang ausg elöste Transaktionen sind, sofern dies ange zeigt ist, 
gesonder t auszuweisen. 
7. Zahlungsvo rgänge sind nach dem verwendete n Zahlungsdienst zu melden. 
Grenzübersch reitende Transaktionen 
8. Bei gesendeten Transaktionen sind grenzübersc hreitende Transaktionen in dem Land zu zählen, von dem die 
Transaktion ausgeht. 
9. Bei empf ange nen Transaktionen sind grenzübersc hreitende Transaktionen in dem Land zu zählen, in dem die 
Transaktion empf angen wird. 
10. Bei grenzübersch reitenden kartengebundenen Zahlungsvo rgäng en sind die Gebietsansässigk eit des Gesc häftspar tners 
und der Standor t der Verkaufsstelle (POS) zusammen zu melden. Bei karteng ebundenen Zahlungsvo rgäng en, die über 
einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendeten Transaktionen zu melden, damit die jeweilig en Länder , in 
denen sich der empf angende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden, ermittelt werden können. 
Bei kartengebundenen Zahlungsvo rgäng en, die nicht über einen Fernzugan g ausg elöst wurden, sind die gesendeten 
Zahlungsvo rgänge zu melden, um die jeweiligen Länder , in denen sich der emp fang ende Zahlungsdienstleister und 
das physisc he Terminal befinden, zu ermitteln. Empf ange ne Zahlungsvo rgänge, die über einen Fernzugan g ausg elöst 
wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der über mitteln de 
Zahlungsdienstleiste r und die Verkaufsste lle (POS) befinden. Empf angene Zahlungsvo rgäng e, die nicht über einen 
Fernzugan g ausg elöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermitte lt werden können, in denen sich 
der über mittelnde Zahlungsdienstleiste r und die physisc he Verkaufsste lle (POS) befinden. 
11. Die Differenz zwisch en den gesendeten und den empf ange nen grenzübersch reitenden Transaktionen ergibt den 
Nettozuf luss oder -abf luss aller Transaktionen in das oder aus dem Berichtsland. 
Geldströme 
12. Die Richtung der Geldströme hängt vom verwendet en Zahlungsdienst und von der verwendet en Auslöse methode ab: 
a) Bei Überweisungen , Finanztransfer s (Remittances), E-Geld-Zahlungen und ähnlichen Transaktionen, bei denen der 
Zahler die Transaktion auslöst, ist der die Transaktion sendende Teilnehmer auch der Sender des Geldbetrags und 
der die Transaktion empf ange nde Teilnehmer der Empf änge r des Geldbetrags. 
b) Bei Lastschrif ten, E-Geld-Zahlungen und ähnlichen Transaktionen, bei denen der Zahlungsem pfäng er die 
Transaktion auslöst, ist der die Transaktion sendende Teilnehmer der Empf änge r des Geldbetrags und der die 
Transaktion empf ange nde Teilnehmer der Sender des Geldbetrags. 
c) Bei kartengebundenen Zahlungsvo rgängen werden die Transaktionen zwar vom Zahlungsem pfänger ausg elöst, 
jedoch im Rahmen dieser Verordnung wie vom Zahler ausgel öste Transaktionen behandelt. 
Über weisunge n 
13. Jede Transaktion wird nur einer Unterkateg orie zuge ordnet, d. h. entweder „beleghaf t ausgel öst“ oder „elektronisc h 
ausg elöst“. Da sich die Unterkategor ien gegenseitig aussc hließen, entspr icht die Gesamtzahl der Überweisungen der 
Summe der Unterkategor ien. Dieser Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der Überweisungen . DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/16                                                                                                                                       11.12.2020   
14. Von Zahlungsauslösedienstleist ern ausg elöste Überweisungen sind zusätzlic h in der Unterkategor ie „von einem 
Zahlungsauslösedienstleist er ausgelöst“ zu erfassen. Diese Kategor ie wird jedoch nicht zur Gesamtzahl oder zum 
Gesamtwer t der Überweisunge n gezählt. 
15. Transaktionen, die an einem oder an beiden Enden des Zahlungsvo rgangs mit Bargeld durch geführ t werden und die 
einen Zahlungsdienst für Überweisungen nutzen, sind auch in der Kategor ie „Überweisunge n“ zu erfassen. 
16. Überweisungen zur Begleichung offener Forder unge n aus Transaktionen mit Kreditkar ten mit Kreditfunktion oder 
Kreditkar ten ohne Kreditfunktion sind auch zu erfassen. 
17. Überweisungen beinhalten sow ohl alle SEPA-Ü berweisungen als auch Nicht-SEP A-Transaktionen. 
18. Elektronisc h ausg elöste Überweisungen sind danach aufzuschlüsseln, ob sie über einen Fernzugang oder nicht über 
einen Fernzugang ausgelöst e Transaktionen sind und innerhalb der jeweilige n Kategor ie weiter danach, ob sie mit 
oder ohne starke Kundenauthentifizier ung durc hgeführ t wurden. Da sich die Unterkategori en gegenseitig 
ausschli eßen, entspr icht die Gesamtzahl der Überweisungen der Summe der Unterkategor ien. Dieser Grundsatz gilt 
auch für den Wert der Transaktionen. 
19. Überweisungen, die in der Kategor ie „ohne starke Kundenauthentifizier ung“ gemeldet werden, sind nach dem Grund 
für die Durc hführ ung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizier ung weit er aufzusc hlüsseln (d. h. 
„Kleinbetragszahlung en“, „kontaktlose Kleinbetragszahlungen “, „Zahlungen an die eigene Person“, „ver trauenswürdige 
Empf änger“, „wiederk ehrende Zahlungsvorg änge“, „unbeaufsichtigt e Terminals für Verkehrsnutzungsentge lte und 
Parkgebühren“, „von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -prot okolle“ oder „Transaktionsr isi­
koanalyse“). In Fällen, in denen mehr als eine Ausnahme anwendb ar sein könnte, ist nur die jeweils angewendet e 
Aus nahme zu melden. Da sich die Unterkategori en gegenseitig ausschli eßen, entspr icht die Gesamtzahl der durch 
„nicht starke Kundenauthentif izier ung“ authentifizier ten Transaktionen der Summe der Unterkat egor ien. Dieser 
Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
20. Im Rahmen der gesendeten inländisch en Transaktionen sowi e der gesendeten und empf ange nen 
grenzübersc hreitenden Transaktionen sind sow ohl SEPA- als auch Nich t-SEP A-Transaktionen zu erfassen. 
21. Bareinzahlunge n auf ein Konto unte r Verwendung eines Bankf ormulars sind nicht in der Kategor ie „Überweisungen“ 
zu erfassen. 
Lastsch riften 
22. Sow ohl einmalige als auch wiederk ehrende Lastsch riften sind zu erfassen. Bei wiederk ehrenden Lastschrif ten wird jede 
einzelne Zahlung als eine Transaktion gezählt. 
23. Lastschrif ten zur Begleichung offener Forder ungen aus Transaktionen mit Kreditkar ten mit Kreditfunktion, 
Kreditkar ten ohne Kreditfunktion oder Debitkar ten sind zu erfassen, da diese gesonder te Zahlungen des 
Karteninhabers an den Kartenemitt enten darste llen. 
24. Lastschrif ten beinhalt en sow ohl alle SEPA-Lastschr iften als auch Nicht -SEP A-Transaktionen. 
25. Lastschrif ten sind nach „elektronisc he Mandatser teilung“ oder „sonstig e Mandatser teilung“ aufzuschlüsseln. Die 
Unterkat egor ien schließen sich gegenseitig aus. Ihre Summe entspr icht der Gesamtzahl der Lastsch riften. Dieser 
Grundsatz gilt auch für den Wert der Lastschri ften. 
26. Barauszahlungen von einem Konto unter Verwendung eines Bankf ormulars sind nicht in der Kategor ie „Lastsc hriften“ 
zu erfassen. 
Kar tengebundene Zahlungsvorg äng e 
27. Kartengebundene Zahlungsvo rgänge mit kartengebundenen Zahlungsinstr umenten , die von inländischen 
Zahlungsdienstleiste rn ausg egeben oder ange nommen und abgerechnet wurden (ohne Karten, die nur eine E- 
Geldfunktion bieten), sind unabhängig vom Standor t der Zahlungsmarke, unter der der Zahlungsvo rgang erfolg te, zu 
melden. 
28. Gesendete kartengebundene Zahlungsvorg änge sind vom ausg ebenden Zahlungsdienstleiste r zu melden, empfang ene 
karteng ebundene Zahlungsvo rgänge vom annehmenden und abrechnenden Zahlungsdienstleister . DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/17   
29. Bei Zahlungsvo rgängen, an denen Nicht-MFI bete iligt sind, sind Daten zu kartengebundenen Zahlungsvo rgängen an 
virtuellen Verkaufsstellen , z. B. über das Internet oder Telefon, zu erfassen. 
30. Kartengebundene Zahlungsvorg änge mit karteng ebundenen Zahlungsinstr umente n sind zudem nach elektronisch 
oder nicht elektronisch ausg elösten Transaktionen aufzusc hlüsseln. Da sich die Auslösemethoden gegenseitig 
ausschli eßen, entspr icht die Gesamtzahl der karteng ebundenen Zahlungsvo rgänge der Summe der Auslösemethoden. 
Dieser Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der Transaktionen. 
31. Elektronisc h ausg elöste kartengebundene Zahlungsvo rgänge sind weit er danach aufzusc hlüsseln, ob sie „über einen 
Fernzugan g“ oder „nicht über einen Fernzugan g“ ausg elöst wurden. Innerhalb der jeweiligen Kategor ie ist die Anzahl 
der karteng ebundenen Zahlungsvorg änge weit er nach Kartenfunktion (d. h. Debitfunktion, ohne Kreditfunktion (also 
mit „verzög erter Kreditfunktion“) oder mit Kreditfunktion) sowie danach aufzusc hlüsseln, ob sie mit oder ohne starke 
Kundenauthentifizier ung durc hgeführ t wurden. Die Gesamtzahl der elektronisch ausg elösten kartengebundenen 
Zahlungsvo rgänge entspr icht der Summe der verschiede nen, sich gegenseitig aussc hließenden Kartenfunktionen, die 
wieder um der Summe der mit oder ohne starke Kundenauthentifizier ung durc hgefüh rten Transaktionen entspr icht. 
Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
32. Bei Transaktionen, die ohne starke Kundenauthentif izier ung durchg eführ t wurden, ist der Grund hierfür zu nennen (d. 
h. „Kleinbetragszahlung en“, „kontaktlose Kleinbetragszahlungen“, „ver trauenswürdige Empf änger “, „wiederk ehrende 
Zahlungsvo rgänge“, „unbeaufsichtigt e Terminals für Verkehrsnutzungsentge lte und Parkgebühren“, „von 
Unter nehmen genutzt e sichere Zahlungsprozesse und -prot okolle“, „Transaktionsr isikoanalyse“, „vom Händler 
ausg elöste Zahlungsvo rgänge“ oder „Sonstige“). In Fällen, in denen mehr als eine Aus nahme anwe ndbar sein könnte, 
ist nur die in Anspr uch genommene Ausnahme zu melden. Da sich die Gründe für die Durc hführ ung von 
Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizier ung gegenseitig aussch ließen, entspr icht die Gesamtzahl der ohne 
starke Kundenauthentif izier ung durch geführ ten Transaktionen der Summe dieser Gründe. Dieser Grundsatz gilt auch 
für den Wert der Transaktionen. 
33. Kartengebundene Zahlungsvorg änge mit von inländisc hen Zahlungsdienstleister n ausg egebenen kartengebundenen 
Zahlungsinstr umenten , die nur eine E-Geldfunktion bieten, sind nicht zu erfassen. 
Barge ldabhebungen mit kar tengebundenen Zahlungsinstr ument en (ohne E-Geld- Transaktionen) 
34. Bargeld abhebungen mit von inländischen Zahlungsdienstleister n ausgeg ebenen kartengebundenen Zahlungsin­
strumente n (ohne E-Geld- Transaktionen), die vom Kartenemittent en gemeldet werden, sind in dieser Kategor ie zu 
erfassen. 
35. Die Anzahl der Bargeld abhebungen ist für jede Kartenfunktion (d. h. Debitfunktion, ohne Kreditfunktion (also mit 
„verzög erter Debitfunktion“) und mit Kreditfunktion) zu melden. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der 
Transaktionen. 
E-Geld-Zahlungsv orgäng e 
36. E-Geld-Zahlungsv orgäng e sind danach aufzusc hlüsseln, ob sie über einen Fernzugan g oder nicht über einen ohne 
Fernzugan g ausg elöste Transaktionen sind sowie innerhalb der jeweilige Kategor ien weit er danach, ob sie mit oder 
ohne starke Kundenauthentifizier ung durc hgefüh rt wurden. Da sich die Unterkateg orien gegenseitig ausschließen, 
entspr icht die Gesamtzahl der E-Geld-Zahlungsvorg änge der Summe der Unterkat egor ien. Dieser Grundsatz gilt auch 
für den Wert der Transaktionen. 
37. Transaktionen, die in der Kategor ie „ohne starke Kundenauthentif izier ung“ gemeldet werden, sind nach dem Grund für 
die Durc hführ ung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizier ung weiter aufzuschlüsseln (d. h. „Kleinbetrags­
zahlunge n“, „kontaktlose Kleinbetragszahlungen “, „ver trauenswürdige Empf änge r“, „wiederkehrende 
Zahlungsvo rgänge“, „unbeaufsichtigt e Terminals für Verkehrsnutzungsentge lte und Parkgebühren“, „von 
Unter nehmen genutzt e sichere Zahlungsprozesse und -prot okolle“, „Zahlungen an die eigene Person“, „Transaktionsr i­
sikoanalyse“, „vom Händler ausgelöst e Transaktionen“ und „Sonstig e“). In Fällen, in denen mehr als eine Ausnahme 
anwendbar sein könnte, ist nur die in Anspr uch genomme ne Ausnahme zu melden. Da sich die Gründe für die 
Durc hführ ung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizier ung gegenseitig ausschließen, entspr icht die 
Gesamtzahl der ohne starke Kundenauthentif izier ung durchg eführ ten Transaktionen der Summe dieser Gründe. 
Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
Finanztransf ers (Remittances) 
38. Gesendete Finanztransfers (Remittances) sind vom Zahlungsdienstleiste r des Zahlers zu melden. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/18                                                                                                                                       11.12.2020   
39. Best eht bei Transaktionen entweder eine Verbindung zum Zahlungsk onto des Zahlers oder des Zahlungsem pfäng ers, 
ist die Transaktion nicht als Finanztransfer (Remittance) auszuweisen. Transaktionen dieser Art sind unte r dem 
jeweilige n Zahlungsinstr ument zu melden. 
Zahlungsauslösedienste 
40. Über Zahlungsauslösedienste ausg elöste Transaktionen sind danach aufzusc hlüsseln, ob sie über einen Fernzugang 
oder nicht über einen Fernzuga ng ausgelöst e Transaktionen sind sowie innerhalb der jeweilige n Kategor ie weit er 
danach, ob sie mit oder ohne starke Kundenauthentifizier ung durchg eführ t wurden. Da sich die Unterkategori en 
gegenseitig ausschließen, entspr icht die Gesamtzahl der Zahlungsauslösedienst e der Summe der Unterkat egor ien. 
Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
41. Jede Transaktion wird entweder der Unterkateg orie „Überweisungen “ oder der Unterkategori e „Sonstig e“ zugeordnet. 
Da sich die Unterkateg orien gegenseitig aussch ließen, entspr icht die Gesamtzahl der Zahlungsauslösedienst e der 
Summe der Unterkategor ien. Dieser Grundsatz gilt auch für den Gesamtwer t der Transaktionen. 
42. Diese Transaktionen sind nicht in der Kategor ie „Gesamtzahl der Zahlungsvo rgänge, an denen Nicht-MFI bete iligt sind“ 
zu erfassen, da sie bereits unter dem jeweilige n bei der Transaktion verwendeten Zahlungsinstr ument erfasst werden. 
Teil 2.4 Betrüger ische Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind (Tabellen 5a und 5b) 
Teil 2.4.1 Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind (Tabelle 5a) 
1. Die Nummer n 1 bis 66 von Teil 2.3.1 gelten für die in Tabelle 5a gemeldeten betrüger ischen Transaktionen. 
Empf angene betrüge rischer Zahlungsvo rgäng e, mit Ausnahme von kartengebundenen Zahlungsvorg ängen, sind 
jedoch nicht zu erfassen. 
2. Der Zahlungsdienstleist er hat alle betrüge rischen Zahlungsvo rgäng e ab dem Zeitpunkt zu melden, zu dem der Betr ug 
aufgr und einer Kundenbeschwerde oder auf sonstige Weise festgest ellt wurde, unabhängig davon, ob der Fall im 
Zusammenhang mit dem betrüge rischen Zahlungsvorg ang zum Zeitpunkt der Meldung der Daten bereits geklär t 
wurde. 
3. Neben den in Teil 2.3.1 aufg eführ ten Aufsc hlüsselungen sind „Verlust e aufgr und von Betr ug je Haftungsträg er“ im 
Zusammenhang mit betrüger ischen Überweisungen , betrüger ischen Lastschri ften, betrüger isch en kartengebundenen 
Zahlungsvo rgängen mit von inländischen Zahlungsdienstleister n ausg egebenen karteng ebundenen Zahlungsin­
strumente n (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten), betrüg erischen Bargeld abhebungen mit 
karteng ebundenen Zahlungsinstr umenten (ohne E-Geld- Transaktionen) und Geld-Funktion) sowie mit betrüger isch en 
E-Geld- Transaktionen mit von inländischen Zahlungsdienstleister n ausgeg ebenem E-Geld zu melden. 
4. Verluste aufgr und von Betr ug je Haftungsträger sind nach „ber ichtspf licht iger Zahlungsdienstleiste r“, 
„Zahlungsdienstnutzer des berichtspf lichtig en Zahlungsdienstleisters“ und „Sonstig e“ aufzusc hlüsseln. Da sich die 
Unterkat egor ien gegenseitig ausschließen, entspr icht die Gesamtzahl der „Verluste aufgr und von Betr ug je 
Haftungsträge r“ der Summe der Unterkategori en. 
5. „Verlust e aufgr und von Betr ug je Haftungsträg er“ sind vom Zahlungsdienstleister , der den betrüger isch en 
Zahlungsvo rgang meldet, und nur im Hinblick auf den Wert der betrüger ischen Zahlungsvo rgänge zu melden. Ferner 
wird diese Position nur für gesendete Transaktionen gemeldet. 
6. Die Summe der Verluste aufgr und von Betr ug je Haftungsträge r entspr icht nicht dem Gesamtwer t der betrüg erischen 
Transaktionen. 
Betrüg erische Über weisung en 
7. Elektronisc h ausg elöste betrüger ische Überweisungen sind nach Betr ugsar t weiter aufzusc hlüsseln (d. h. „Erteilung 
eines Zahlungsauf trags durc h den Betrüger“, „Änder ung eines Zahlungsauf trags durch den Betrüge r“ oder 
„Manipulation des Zahlers durc h den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauf trags“). 
8. Die Betr ugsar t wird für jedes Überweisungsverfahren gemeldet und weit er danach aufge schlüsselt, ob die Transaktion 
mit oder ohne starke Kundenauthentifizier ung durc hgefüh rt wurden. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/19   
9. In jeder Aufsc hlüsselung schli eßen sich die Betr ugsar ten gegenseitig aus. Die Gesamtzahl der nach Überweisungs­
verfahren aufg eschlüsselt en betrüger isch en Überweisungen entspr icht somit der Summe der versch iedenen 
Betr ugsar ten. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
Betrüg erische Lastsc hriften 
10. Betrüge rische Lastschrif ten sind nach Betr ugsar t weit er aufzusc hlüsseln (d. h. „nicht autori sierter Zahlungsvorg ang“ 
oder „Manipulation des Zahlers“). 
11. Die Betr ugsar t wird für jedes Lastschri ftverfahren gemeldet und innerhalb des Verfahrens nach „elektronisc he 
Mandatser teilung“ oder „sonstig e Mandatser teilung“ weit er aufgesc hlüsselt. 
12. In jeder Aufschlüsselung schli eßen sich die Betr ugsar ten gegenseitig aus. Die nach Lastsch riftverfahren aufges chlüsselt e 
Gesamtzahl der betrüger isch en Lastschri ften entspr icht somit der Summe der verschiede nen Betr ugsar ten. Dieser 
Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
Betrüg erische kar teng ebundene Zahlungsvorg änge 
13. Betrüge rische kartengebundene Zahlungsvo rgäng e sind nach Betr ugsar t aufzusc hlüsseln (d. h. „Änder ung eines 
Zahlungsauf trags durch den Betrüger“ , „Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung“ oder „Erteilung eines 
Zahlungsauf trags durc h den Betrüger“, was wieder um nach „Verlust oder Diebstahl einer Karte“, „Kar te nicht erhalt en“, 
„Kar tenfälsc hung“ oder „Sonstig e“ weit er aufzusc hlüsseln ist). 
14. Die Betr ugsar ten sind für jedes Kartenzahlver fahren danach aufzusc hlüsseln, ob die Transaktion mit oder ohne starke 
Kundenauthentifizier ung durc hgeführ t wurde. 
15. In jeder Aufsc hlüsselung schlie ßen sich die Betr ugsar ten gegenseitig aus. Die Gesamtzahl der nach Kartenzahlver fahren 
aufge schlüsselt en betrüg erischen kartengebundenen Zahlungsvorg änge entspr icht somit der Summe der 
versch iedenen Betr ugsar ten. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
Betrüg erische Barg eldabhebungen mit kar teng ebundenen Zahlungsinstr umenten (ohne E-Geld- 
Transaktionen) 
16. Betrüge rische Bargeldabhebung en sind nach Betr ugsar t aufzusc hlüsseln (d. h. „Manipulation des Zahlers zur 
Bargeld abhebung“ oder „Erteilung eines Zahlungsauf trags durch den Betrüge r“, was wieder um nach „Verlust oder 
Diebstahl einer Karte“, „Kar te nicht erhalt en“, „Kar tenfälsc hung“ oder „Sonstig e“ weit er aufzusc hlüsseln ist). Die für 
jedes Kartenzahlverfahren gemeldet en Betr ugsar ten schli eßen sich gegenseitig aus. Die Gesamtzahl der nach 
Kartenzahlverfahren aufge schlüsselt en betrüge rischen Bargeld abhebungen entspr icht somit der Summe der 
versch iedenen Betr ugsar ten. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
Betrüg erische E-Geld-Zahlungsv orgän ge 
17. Betrüge rische kartengebundene Zahlungsvorg änge sind nach Betr ugsar t weiter aufzusc hlüsseln (d. h. „Änder ung eines 
Zahlungsauf trags durch den Betrüger“ , „Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung“ oder „Erteilung eines 
Zahlungsauf trags durc h den Betrüger“, was wieder um nach „Verlust oder Diebstahl einer Karte“, „Kar te nicht erhalt en“, 
„Kar tenfälsc hung“ oder „Sonstig e“ weit er aufzusc hlüsseln ist). 
18. Die Betr ugsar ten sind sow ohl für über einen Fernzugan g als auch für nicht über einen Fernzuga ng ausg elöste E-Geld- 
Zahlungsvo rgänge zu melden sowie innerhalb der jeweilig en Kategor ie danach aufzusc hlüsseln, ob die Transaktion 
mit oder ohne starke Kundenauthentifizier ung durc hgefüh rt wurde. 
19. In jeder Aufsc hlüsselung schli eßen sich die Betr ugsar ten gegenseitig aus. Die Gesamtzahl der betrüg erischen E-Geld- 
Zahlungsvo rgänge entspr icht somit der Summe der versc hiedenen Betr ugsar ten. Dieser Grundsatz gilt auch für den 
Wert der Transaktionen. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/20                                                                                                                                       11.12.2020   
Teil 2.4.2 Betrügerische Zahlungsv orgänge , an denen Nicht-MFI beteiligt sind und die von denjenigen Berichtspf lichtigen gemel det 
werden, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewäh rt wurde (Tabelle 5b) 
1. Die Nummer n 1 bis 42 von Teil 2.3.2 gelten für die in Tabelle 5b gemeldeten betrüger ischen Transaktionen. 
2. Der Zahlungsdienstleist er hat alle betrüge rischen Zahlungsvo rgäng e ab dem Zeitpunkt zu melden, zu dem der Betr ug 
beispielsweise aufgr und einer Kundenbesc hwerde oder auf sonstige Weise festg estellt wurde, unabhängig davon, ob 
der Fall im Zusammenhang mit dem betrüg erischen Zahlungsvo rgang zum Zeitpunkt der Meldung der Daten bereits 
geklär t wurde. 
3. Neben den in Teil 2.3.2 aufg eführ ten Aufsc hlüsselungen sind „Verlust e aufgr und von Betr ug je Haftungsträg er“ im 
Zusammenhang mit betrüger ischen Überweisungen , betrüger ischen Lastschri ften, betrüger isch en kartengebundenen 
Zahlungsvo rgängen mit von inländischen Zahlungsdienstleister n ausg egebenen karteng ebundenen Zahlungsin­
strumente n (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten), betrüg erischen Bargeld abhebungen mit 
karteng ebundenen Zahlungsinstr umenten (ohne E-Geld- Transaktionen) und Geld-Funktion) sowie mit betrüger isch en 
E-Geld- Transaktionen mit von inländischen Zahlungsdienstleister n ausgeg ebenem E-Geld zu melden. 
4. Verluste aufgr und von Betr ug je Haftungsträger sind nach „ber ichtspf licht iger Zahlungsdienstleiste r“, 
„Zahlungsdienstnutzer des berichtspf licht igen Zahlungsdienstleist ers“ und „Sonstig e“ weit er aufzuschlüsseln. Da sich 
die Unterkategor ien gegenseitig ausschließen, entspr icht die Gesamtzahl der Verluste aufgr und von Betr ug je 
Haftungsträge r der Summe der Unterkategor ien. 
5. Verluste aufgr und von Betr ug je Haftungsträg er sind vom Zahlungsdienstleister , der den betrüg erischen 
Zahlungsvo rgang meldet, und nur im Hinblick auf den Wert der betrüger ischen Transaktionen zu melden. Ferner 
wird diese Position nur für gesendete Transaktionen gemeldet. 
6. Die Summe der Verluste aufgr und von Betr ug je Haftungsträge r entspr icht nicht dem Gesamtwer t der betrüg erischen 
Transaktionen. 
Betrüg erische Über weisung en 
7. „Betrügerische Überweisungen“ sind nach Betr ugsar t weit er aufzusc hlüsseln (d. h. „Erteilung eines Zahlungsauf trags 
durc h den Betrüg er“, „Änder ung eines Zahlungsauf trags durch den Betrüge r“ oder „Manipulation des Zahlers durch 
den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauf trags“). 
8. Die Meldung der Betr ugsar ten erfolgt danach aufg eschlüsselt, ob die Transaktion mit oder ohne starke Kundenauthen­
tifiz ierung durchg eführ t wurde. 
9. In jeder Aufsc hlüsselung schlie ßen sich die Betr ugsar ten gegenseitig aus. Die Gesamtzahl der betrüge rischen 
Überweisungen entspr icht somit der Summe der verschiede nen Betr ugsar ten. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert 
der Transaktionen. 
Betrüg erische Lastsc hriften 
10. Betrüge rische Lastschrif ten sind nach Betr ugsar t weit er aufzusc hlüsseln (d. h. „nicht autori sierter Zahlungsvorg ang“ 
oder „Manipulation des Zahlers“). 
11. Die Meldung der Betr ugsar ten erfolg t nach „elektronisc he Mandatser teilung“ oder „sonstig e Mandatser teilung“ 
aufge schlüsselt. 
12. In jeder Aufsc hlüsselung schlie ßen sich die Betr ugsar ten gegenseitig aus. Die Gesamtzahl der betrüge rischen 
Lastschrif ten entspr icht somit der Summe der verschied enen Betr ugsar ten. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert 
der Transaktionen. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/21   
Betrüg erische kar teng ebundene Zahlungsvorg änge 
13. Betrüge rische kartengebundene Zahlungsvo rgäng e sind nach Betr ugsar t aufzusc hlüsseln (d. h. „Änder ung eines 
Zahlungsauf trags durch den Betrüger“ , „Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung“ oder „Erteilung eines 
Zahlungsauf trags durc h den Betrüger“, was wieder um nach „Verlust oder Diebstahl einer Karte“, „Kar te nicht erhalt en“, 
„Kar tenfälsc hung“ oder „Sonstig e“ weit er aufzusc hlüsseln ist). 
14. Die Meldung der Betr ugsar ten erfolgt danach aufg eschlüsselt, ob die Transaktion mit oder ohne starke Kundenauthen­
tifiz ierung durchg eführ t wurde. 
15. In jeder Aufsc hlüsselung schlie ßen sich die Betr ugsar ten gegenseitig aus. Die Gesamtzahl der betrüge rischen 
karteng ebundenen Zahlungsvorg änge entspr icht somit der Summe der versc hiedenen Betr ugsar ten. Dieser Grundsatz 
gilt auch für den Wert der Transaktionen. 
Betrüg erische Barg eldabhebungen mit kar teng ebundenen Zahlungsinstr umenten (ohne E-Geld- 
Transaktionen) 
16. Betrüge rische Bargeldabhebung en sind nach Betr ugsar t aufzusc hlüsseln (d. h. „Manipulation des Zahlers zur 
Bargeld abhebung“ oder „Erteilung eines Zahlungsauf trags durch den Betrüge r“, was wieder um nach „Verlust oder 
Diebstahl einer Karte“, „Karte nicht erhalt en“, „Kartenfälsc hung“ oder „Sonstig e“ weit er aufzusc hlüsseln ist). 
17. Die Meldung der Betr ugsar ten erfolgt danach aufg eschlüsselt, ob die Transaktion mit oder ohne starke Kundenauthen­
tifiz ierung durchg eführ t wurde. 
18. In jeder Aufsc hlüsselung schli eßen sich die Betr ugsar ten gegenseitig aus. Die Gesamtzahl der betrüger ischen Barge ldab­
hebung en entspr icht somit der Summe der verschiede nen Betr ugsar ten. Dieser Grundsatz gilt auch für den Wert der 
Transaktionen. 
Betrüg erische E-Geld-Zahlungsv orgän ge 
19. Betrüge rische E-Geld-Zahlungsv orgäng e sind nach Betr ugsar t aufzusc hlüsseln (d. h. „Änder ung eines Zahlungsauf trags 
durc h den Betrüger“, „Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung“ oder „Erteilung eines Zahlungsauf trags durch den 
Betrüge r“, was wieder um nach „Verlust oder Diebstahl einer Karte“, „Kar te nicht erhalt en“, „Kartenfälsc hung“ oder 
„Sonstig e“ weit er aufzusc hlüsseln ist). 
20. Die Meldung der Betr ugsar ten erfolgt danach aufg eschlüsselt, ob die Transaktion mit oder ohne starke Kundenauthen­
tifiz ierung durchg eführ t wurde. 
21. In jeder Aufsc hlüsselung schli eßen sich die Betr ugsar ten gegenseitig aus. Die Gesamtzahl der betrüg erischen E-Geld- 
Zahlungsvo rgänge entspr icht somit der Summe der versc hiedenen Betr ugsar ten. Dieser Grundsatz gilt auch für den 
Wert der Transaktionen. 
Teil 2.5 Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, aufgeschlüsselt nach Art des Terminals (Tabelle 6) 
1. Alle Indikatore n in dieser Tabelle beziehen sich auf Bargeldtransaktionen oder bargeldlose Zahlungsvorg änge, die an 
einem physischen (nicht virtuellen) Terminal durc hgefüh rt werden. 
2. Inländisc he Zahlungsdienstleister stellen Informationen über alle von ihnen an Terminals ange nommenen und 
abgerechnet en Zahlungsvo rgänge zur Verfügung . 
3. Inländisc he Zahlungsdienstleister stellen Informationen über sämtliche Zahlungsvo rgäng e zur Verfügung, die mit von 
diesen Zahlungsdienstleister n ausg egebenen Karten von ausländisc hen Zahlungsdienstleiste rn an Terminals 
angeno mmen und abgerec hnet werden. 
4. Zahlungsvo rgänge an Terminals, an denen Transaktionen von Zweigstellen oder Tocht erunter nehmen des 
Zahlungsdienstleiste rs im Ausland ange nommen und abgerechnet werden, sind nicht vom Mutterunter nehmen des 
Zahlungsdienstleiste rs zu melden. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/22                                                                                                                                       11.12.2020   
5. Nach Art des Terminals aufg eschlüsselt e Transaktionen sind der Gebietsansässigkeit des Zahlungsdienstleist ers 
entsprec hend in drei verschiede ne Kategor ien aufzuschlüsseln. Die nachstehend in den Buchsta ben a und b genannt en 
Kategor ien sind auf der annehmenden und abrec hnenden Seite zu zählen, die in Buchstabe c genannt e Kategor ie 
dageg en auf der ausg ebenden Seite: 
a) Zahlungsvo rgäng e an Terminals, an denen Transaktionen von inländisc hen Zahlungsdienstleist ern angeno mmen 
und abgerec hnet werden, die mit von inländischen Zahlungsdienstleiste rn ausg egebenen Karten durch geführ t 
werden. 
b) Zahlungsvo rgäng e an Terminals, an denen Transaktionen von inländisc hen Zahlungsdienstleist ern angeno mmen 
und abgerec hnet werden, die mit von ausländisc hen Zahlungsdienstleist ern ausg egebenen Karten durchg eführ t 
werden. 
c) Zahlungsvo rgäng e an Terminals, an denen Transaktionen von ausländisc hen Zahlungsdienstleister n ange nommen 
und abgerec hnet werden, die mit von inländischen Zahlungsdienstleiste rn ausg egebenen Karten durch geführ t 
werden. 
6. Die jeweiligen Unterkategori en der in Nummer 5 genannten Kategor ien a, b und c dürfen nicht addier t werden. 
7. In dieser Tabelle beruht die geografische Aufschlüsselung auf dem Standor t des Terminals. 
8. Zu den E-Geld-Zahlungsvor gäng en mit Karten mit E-Geldfunktion zählen sow ohl Transaktionen mit Karten, auf denen 
E-Geld direkt gespeicher t werden kann, als auch Transaktionen mit Karten, die den Zug ang zu E-Geld ermög lichen, das 
auf E-Geld-K onten gespeicher t ist. 
9. Bargeld auszahlungen an POS- Terminals, bei denen sich die Daten zu Barge ldauszahlungen an POS- Terminals nicht 
feststellen lassen, sind in der Kategor ie „POS- Transaktionen“ zu melden. 
10. Als „am Bank schalt er eingezahlt e Barbeträg e“ sind auch Bargeld einlagen zu erfassen, die zum Zweck e der Gutsch rift 
auf ein beim Zahlungsdienstleist er gehaltenes Konto in den Tag- oder Nachttresor dieses Zahlungsdienstleiste rs 
eing eliefer t werden. Diese Transaktionen stellen keine Zahlunge n im engeren Sinn dar, da sie ledig lich eine 
Umwandlung von Bargeld in Kontog eld darstellen . 
11. Bargeld auszahlungen am Schalt er stellen keine Zahlungen im engeren Sinn dar, da sie ledig lich eine Umwan dlung von 
Bargeld in Kontog eld darstellen . 
Teil 2.6 Teilnahme an ausgewählten Zahlungssystemen (Tabelle 7) 
1. Diese Tabelle bezieht sich auf die Anzahl, die Art und den institutionellen Sekt or der Teilnehmer eines 
Zahlungssyste ms (unabhängig von ihrem Standor t) und ist vom jeweilig en Betreiber des Zahlungssyste ms zu melden. 
2. Der Indikat or „Anzahl der Teilnehmer“ entspr icht der Summe der zwei sich gegenseitig ausschließenden 
Unterkat egor ien „direkt e Teilnehmer“ und „indirekte Teilnehmer“. 
3. Der Indikat or „direkte Teilnehmer“ entspr icht der Summe der drei sich gegenseitig ausschli eßenden Unterkategor ien 
„Kreditinstitute “, „Zentralbank“ und „sonstige direkte Teilnehmer“. 
4. Der Indikator „sonstig e direkt e Teilnehmer“ entspr icht der Summe der vier sich gegenseitig aussc hließenden 
Unterkat egor ien „öffentlic he Körpersc haften“, „Clear ing- und Abwicklun gsstellen“, „sonstig e Finanzinstitute“ und 
„Sonstig e“. 
Teil 2.7 Über ausgewählte Zahlungssysteme abgewickelte Zahlungen (Tabelle 8) 
1. Diese Tabelle bezieht sich auf über ein Zahlungssyst em abgewic kelte Zahlungsvo rgänge, aufgesc hlüsselt nach 
Großbetrags- und Massenzahlungssystemen, und ist vom jeweilige n Betreiber des Zahlungssystems zu melden. 
2. Zahlungsvo rgänge eines Zahlungsdienstleiste rs auf eigene Rechn ung sind bei den relevanten Indikator en in dieser 
Tabelle zu melden. 
3. Bei Zahlungssyste men, bei denen Positionen eines anderen Zahlungssystems (z. B. eines Nebensystems) abgerechnet 
werden, gelten die folgenden Grundsätze: 
a) Das Abwick lungssystem meldet die tatsächlic he Anzahl der Abwicklungsg eschä fte und den tatsäc hlich 
abgewic kelten Betrag. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/23   
b) Bei außerhalb des Zahlungssystems abgewick elten Zahlungsvo rgäng en, bei denen nur Nettopositionen über das 
Zahlungssystem abgerechnet werden, sind nur Transaktionen im Zusammenhang mit der Abwicklung der 
Nettopositionen zu zählen. Diese Transaktionen sind dem für das Abwicklun gsgesc häft verwendet en 
Zahlungsdienst zuzuordnen. 
4. Jede Transaktion wird nur einmal auf der Seite des sendenden Teilnehmers gezählt, d. h. die Belastung des Kontos des 
Zahlers und die Gutsc hrift auf das Konto des Zahlungsem pfäng ers sind nicht gesonder t zu zählen. Siehe den 
Absc hnitt „Geldströme“ in Teil 2.3 oben. 
5. Bei Mehrfac hüber weisungen, d. h. Massenzahlunge n, wird jede Position der Zahlung gezählt. 
6. Bei Verrechnun gssystemen (Netting-Systemen) sind Bruttoza hl und Brutto wert der Zahlungsvo rgänge zu melden, und 
nicht das Ergebnis nach der Verrechnung. 
7. Zahlungssyste me haben inländische und grenzübersch reitende Transaktionen entsprechend der Gebietsansässigke it 
der sendenden und empfang enden Teilnehmer zu unte rscheiden und zu melden. Die Aufsc hlüsselung nach 
„inländische Transaktionen“ oder „grenzübersch reitende Transaktionen“ hat den Standor t der bete iligten Parteien 
widerzuspiegeln . 
8. Zur Vermeidung von Doppelzählungen sind grenzüberschreit ende Transaktionen in dem Land zu zählen, von dem die 
Transaktion ausgeht. 
9. Transaktionen, die an einem Bankaut omaten ausgelös t werden, sind in der Aufsc hlüsselung des jeweilige n 
verwendete n Zahlungsdiensts zu melden. 
10. Der Indikator „kar teng ebundene Zahlungsinstr umente“ hat alle im Zahlungssyst em abgewic kelten Zahlungsvo rgänge 
zu erfassen, unabhängig davon, wo das kartengebundene Zahlungsinstr ument ausgeg eben oder verwendet wurde. 
11. Stornie rte Zahlungsvo rgänge sind nicht zu erfassen. Transaktionen, die zu einem späteren Zeitpunkt abgelehnt 
werden, sind zu erfassen. 
Teil 2.8 Vier teljährliche Meldung von Zahlungsv orgängen, an denen Nicht-MFI beteiligt sind (Tabelle 9) 
1. Die Nummer n 1 bis 66 von Teil 2.3.1 gelten – mit Ausnahme der Nummer 11 – für die in Tabelle 9 gemeldeten 
Transaktionen. In der Tabelle 9 sind grenzüberschreit ende kartengebundene Zahlungsvo rgänge, die über einen 
Fernzugan g ausg elöst werden, zu melden, damit das Land ermittelt werden kann, in dem sich die Verkaufsste lle 
befindet, während grenzübersc hreitende kartengebundene Zahlungsvorg änge, die nicht über einen Fernzugan g 
ausg elöst werden, zu melden sind, damit das Land ermittelt werden kann, in dem sich das physische Terminal befindet. 
Kar tengebundene Zahlungsvorg äng e 
2. Kartengebundene Zahlungsvo rgänge mit kartengebundenen Zahlungsinstr umenten , die von inländischen 
Zahlungsdienstleiste rn ausg egeben werden (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten), sind unabhängig vom 
Standor t der Zahlungsmarke, unter der der Zahlungsvorg ang erfolgte, zu melden. 
3. Gesendete kartengebundene Zahlungsvo rgänge sind vom ausg ebenden Zahlungsdienstleist er zu melden. 
4. Als kartengebundene Zahlungsvorg änge sind auch Daten zu kartengebundenen Zahlungsvo rgängen an virtuellen 
Verkaufsstellen, z. B. über das Internet oder Telefon, zu erfassen. 
5. Kartengebundene Zahlungsvorg änge mit karteng ebundenen Zahlungsinstr umente n sind zudem nach elektronisch 
oder nicht elektronisch ausg elösten Transaktionen aufzusc hlüsseln, sowi e weit er nach über einen Fernzugan g oder 
nicht über einen Fernzuga ng ausgel östen Transaktionen. Die Auslösemethoden schli eßen sich gegenseitig aus. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/24                                                                                                                                       11.12.2020   
6. Bei elektronisch ausgelöst en Transaktionen, ob über einen Fernzugan g oder nicht über einen Fernzugang ausg elöst, ist 
der Händlerkategor iencode (MCC) zu melden, falls dieser dem Berichtspf licht igen bekannt ist.   DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/25   
ANHANG II 
BEGRIFFSBESTIMMUNGEN ZU DEN ERHOBENEN DATEN 
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Acquirer (acquirer) „Acquirer“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 1 der Verordnung 
(EU) 2015/751 (1). 
Agen t (agent) „Agen t“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 38 der 
Richt linie (EU) 2015/2366. 
Änder ung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er (modi­
fication of a payment order by the 
fraudst er) „Änder ung eines Zahlungsauf trags durc h den Betrüger“ hat dieselbe Bedeutung wie in 
Leitlinie 1.6 Buchst abe c der EBA -Leitlinien über die Anforder ungen an die Meldung 
von Betr ugsfällen gemäß Artikel 96 Absatz 6 der Richt linie (EU) 2015/2366 (PSD2) 
(EBA/GL/2018/05). 
Annahme und Abrechnung von 
Zahlungsvo rgäng en (acquir ing 
of payment transactions) „Annahme und Abrechnung von Zahlungsvo rgäng en“ (auc h Acquir ing genannt) hat die­
selbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 44 der Richtlinie (EU) 2015/2366. 
Anzahl der Konten mit täglich 
fälligen Einlagen (number of 
overnight deposits) Die Anzahl der Konte n mit täglich fällig en Einlagen im Sinne der Begr iffsbestimmung in 
den Instr umentenkat egor ien in Anhang II Teil 2 Nummer 9.1 der 
Verordnung (EU) Nr. 1071/2013 (EZB/2013/33). 
Anzahl der Konten mit täglich 
fälligen Einlagen, darunter: 
Anzahl der Online-K onten mit 
täglich fällig en Einlag en (number 
of overnight deposits of which: 
number of internet/ PC linked 
overnight deposits) Die Anzahl der Konten mit täglich fälligen Einlag en, die von Nicht-MFI genutzt werden 
und die der Kontoinhaber elektronisch im Intern et oder über PC-Banking-Anwen dungen 
über spezielle Software und spezielle Telek ommunikationsleitung en abrufen und nutzen 
kann. 
Anzahl der Konten mit über trag­
baren, täglich fällig en Einlag en 
(number of transfer able over­
night deposits) Die Anzahl der Konten mit über tragbaren, täglich fällig en Einlage n im Sinne der Begr iffs­
bestimmung in den Instr umente nkategor ien in Anhang II Teil 2 Nummer 9.1a der Ver­
ordnung (EU) Nr. 1071/2013 (EZB/2013/33). 
Anzahl der Konten mit über trag­
baren, täglich fälligen Einlage n, 
darunter: Anzahl der Online-K on­
ten mit über tragbaren, täglich fäl­
ligen Einlag en (number of trans­
ferable overnight deposits of 
which: number of intern et/PC lin­
ked overnight transfe rable depo­
sits) Die Anzahl der Konten mit über tragbaren, täglich fällig en Einlage n im Sinne der Begr iffs­
bestimmung in den Instr umente nkategor ien in Anhang II Teil 2 Nummer 9.1a der Ver­
ordnung (EU) Nr. 1071/2013 (EZB/2013/33), die von Nicht-MFI geführ t werden und die 
der Kontoinha ber elektronisch über das Internet oder über PC-Banking-Anwendung en 
über spezielle Software und spezielle Telek ommunikationsleistungen abrufen und nut­
zen kann. 
Anzahl der Konten, zu denen 
Kontoinf ormationsdienstleister 
Zugang hatt en (number of 
accounts accessed by AISPs) Die Anzahl der verschied enen Konte n, zu denen der Kontoinf ormationsdienstleist er im 
Berichtszeitraum Zugang hatte . 
Anzahl der Kunden (number of 
clients) Die Anzahl der Zahlungsdienstnutzer , denen der Kontoinf ormationsdienstleist er Dien­
ste anbietet. 
Auf laden und Entladen einer E- 
Geld-Kar te (e-money card loa­
ding and unloading) Transaktionen, die es ermög liche n, einen elektronische n Geldwer t eines E-Geld-Emitte n­
ten auf eine Karte mit E-Geldfunktion zu über tragen und umg ekehr t. Hierzu zählen 
sow ohl Auf lade- als auch Entladetransaktionen. 
Auf ladungsge genwert auf E- 
Geld-Date nträger n, die von E- 
Geld-Emitt enten ausg egeben 
wurden (outstanding value on e- 
mone y storages issued by electro­
nic mone y issuers) Wert am Ende des Berichtszeitraums des durch E-Geld-Emitt enten ausg egebenen E- 
Gelds, das von anderen Stellen als dem Emitte nten gehal ten wird, einschließlic h anderer 
E-Geld-Emitte nten als dem Emitten ten. 
Aus lösung eines Zahlungsvor­
gang s (initiation of a payment 
transaction) Die Erteilung eines Zahlungsauf trags (2) durch einen Zahlungsdienstnutzer . DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/26                                                                                                                                       11.12.2020   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Authentif izier ung (authentifica­
tion) „Authentif izier ung“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 29 der Richtlinie 
(EU) 2015/2366. 
Bankautomat (auto mated teller 
machi ne – ATM) Ein elektromech anisches Gerät, mit der autorisier te Nutzer mit einem karteng ebunde­
nen Zahlungsinstr ument oder auf sonstige Weise Bargeld von ihren Konten abheben 
können und/oder Zugang zu sonstigen Diensten erhalten, die es ihnen unter anderem 
ermög lichen, ihren Kontostand abzufragen , einen Geldbetrag zu über weisen oder Geld 
einzuzahlen. 
Bankautomat mit Überweisungs­
funktion (ATM with a credit 
transfer function) Ein Bankautomat, der es autorisier ten Nutzer n ermög licht, mit einem kartengebundenen 
Zahlungsinstr ument oder einem anderen Mitt el Geld zu über weisen. 
Bargeld (cash) Banknote n und Münzen, die entweder außerhalb des MFI-Sektors gehalt en oder in den 
Tresoren von monetären Finanzinstituten (MFI) gelager t werden. 
Bargelda bhebung am Bankauto­
maten (ohne Transaktionen mit 
E-Geld) (ATM cash withdra wal 
(except e-money transactions)) Eine Bargeld abhebung, die an einem Bankautomat en mit einem kartengebundenen Zah­
lungsinstr ument oder einem anderen Mitt el durc hgeführ t wird. 
Bargelda uszahlungen an POS- Terminals in Verbindung mit einem Zahlungsvorg ang 
zum Kauf von Waren oder Dienstleistungen (sog. „Cash Back“) werden hier nicht erfasst. 
Bargelda bhebung am Schalt er 
(over the counte r (OTC) cash 
withdra wals) Eine Bargeldauszahlung mittels Formular von einem Konto bei einem Zahlungsdienst­
leist er. Hierzu zählen auch Bargeldaus zahlungen, bei denen eine Karte nur zur Identifi­
zierung des Zahlungsem pfängers genutzt wird. 
Bargelda bhebung mit kartenge­
bundenen Zahlungsinstr umen­
ten (ohne E-Geld- Transaktionen) 
(cash withdrawal using card- 
based payment instr uments 
(except e-money transactions)) Eine Bargeldab hebung am Bankautomat en oder am Schalter eines Zahlungsdienstleisters 
mit Karte oder einem anderen Mitt el mit Barge ldfunktion. E-Geld-Zahlungsvor gäng e 
werden hier nicht erfasst, dageg en werden Bargeldaus zahlungen an POS- Terminals hier 
erfasst. 
Bargelda uszahlung an POS- Ter­
minals (cash advance at point of 
sale (POS) term inals) Transaktionen, bei denen der Karteninhaber in Verbindung mit einem Zahlungsvo rgang 
zum Kauf von Waren oder Dienstleistung en mit Karte oder einem anderen Mitt el an 
einem POS- Terminal Bargeld abheben kann (üblicher weise als „Cash Back“ bezeichn et). 
Bargelde inzahlung am Bankauto­
maten (ohne Transaktionen mit 
E-Geld) (ATM cash deposit 
(except e-money transactions)) Eine Bargeld einzahlung, die an einem Bankautomat en mit einem kartengebundenen 
Zahlungsinstr ument oder einem anderen Mitt el durc hgeführ t wird, einschließ lich Trans­
aktionen, bei denen Bargeld ohne manuellen Eingr iff an einem Terminal eing ezahlt und 
der Zahler durch ein kartengebundenes Zahlungsinstr ument oder ein anderes Mitt el 
identif izier t wird. 
Bargelde inzahlung am Schalt er 
(over the counte r (OTC) cash 
deposits) Eine Bargeld einzahlung mittels Formular auf ein Konto bei einem Zahlungsdienstleister . 
Hierzu zählen auch Bargeld einzahlungen, bei denen eine Karte nur zur Identif izier ung 
des Zahlers genutzt wird. 
Betreiber eines Zahlungssyst ems 
(payment syste m operator – PSO) Eine juristische Person, die für den Betr ieb eines Zahlungssystems rech tlich verantwor t­
lich ist. 
Betrüge rischer Zahlungsvorg ang 
(fraudulent payment transaction) Hierzu zählen alle betrüge rischen Zahlungsvo rgänge, die in Leitlinie 1.1 der EBA-Lei tli­
nien über die Anforder ungen an die Meldung von Betr ugsfällen gemäß Artikel 96 
Absatz 6 der Rich tlinie (EU) 2015/2366 (PSD2) (EBA/GL/2018(05)) aufgeführ t sind. 
Clear ing- und Abwicklungsst elle 
(clear ing and settlement organi­
sation) Jede Clear ing- und Abwicklungsst elle, die ein direkter Teilnehmer an einem Zahlungssy­
stem ist. 
Debitkar te (debit card) „Debitkar te“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 33 der 
Verordnung (EU) 2015/751. 
Diebstahl von Kartendate n (card 
details thef t) Der Diebstahl sensibler Zahlungsdaten im Sinne von Artikel 4 Nummer 32 der Rich tli­
nie (EU) 2015/2366. Sensible Zahlungsdaten sind in diesem Fall die Daten, die sich auf 
einem karteng ebundenen Zahlungsinstr ument befinden. 
Direkter Teilnehmer (direct parti­
cipant) Eine Stelle, die durc h ein Zahlungssystem identif izier t oder erkannt wird und autorisier t 
ist, Zahlungsauf träge ohne einen Mittler direkt an das System zu senden oder vom 
System zu emp fang en, oder die unmittelbar an die Regeln gebunden ist, die für das Zah­
lungssystem gelten. Bei einig en Syste men tausc hen direkt e Teilnehmer auch Aufträge im 
Namen von indirekt en Teilnehmer n aus. Jeder Teilnehmer mit individuellem Zugang 
zum System wird gesonder t gezählt. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/27   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Durc hführ ung von Transaktio­
nen ohne starke Kundenauthen­
tifiz ierung (authenticated via 
non-strong custome r authentica­
tion) „Durch führ ung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizier ung“ bezieht sich 
auf Transaktionen, die gemäß Kapitel III der Delegier ten Verordnung (EU) 2018/389 
der Kommission (3) von der Pflicht zur starken Kundenauthentifizier ung ausg enommen 
sind, sowie auf Transaktionen, für welc he die Bestimmungen von Artikel 97 Absatz 1 
der Richtlinie (EU) 2015/2366 nicht gelten. Vom Händler ausg elöste Zahlungen sowie 
andere Transaktionen, für welche die starke Kundenauthentifizier ung nicht gilt, werden 
hier erfasst. 
Echtzeitzahlung (instant pay­
ment) Echtzeitzahlungen sind elektronische Massenzahlung en, die in Echtzeit 24 Stunden am 
Tag, 365 Tage im Jahr verarbeitet werden und bei denen der Geldbetrag dem Empf änge r 
sofort zur Verfügung steh t. 
EFTPOS- Terminal (EFTPOS ter­
minal) Ein EFTPOS- Terminal (Electronic Fund Transf er at Point of Sale) erfasst Zahlungsinf or­
mationen elektronisch und ist in einigen Fällen dazu konzipier t, diese Informationen 
entweder online (mit Echtzeit-Aut orisier ungsanfrag e) oder offline zu über mitteln. Zu 
den EFTPOS- Terminals zählen auch unbeaufsich tigte Terminals. 
E-Geld (electronic mone y (e- 
mone y)) Der Begr iff „E-Geld“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 2 der Richtlinie 
2009/110/EG. 
E-Geld-Emitte nt (electronic 
mone y issuer) „E-Geld-Emittent“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 3 der Richtlinie 
2009/110/EG. 
E-Geld-Institut (electronic 
mone y institution) „E-Geld-Institut“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 1 der Rich tlinie 2009/ 
110/EG. 
E-Geld-Kar te nicht erhalten (e- 
mone y card not received) Eine E-Geld-K arte, die der Zahler nach eigenen Ang aben nicht erhalten hat, obwo hl der 
Zahlungsdienstleister des Zahlers (Emittent) den Versand an den Zahler (unabhängig von 
der Liefer art) bestätigt. 
E-Geld-Kar tenterm inal (e-mone y 
card term inal) Ein Terminal, an dem ein E-Geld-Emittent einen elektronisch en Geldwer t auf den Inha­
ber einer Karte mit E-Geldfunktion über trage n kann und umg ekeh rt (d. h. Auf laden und 
Entladen), oder ein Terminal an dem ein E-Geld-Inhaber einen elektronisch en Geldwer t 
von seiner Karte mit E-Geldfunktion auf das Guthaben eines Händlers oder sonstigen 
Begünstigten über tragen kann. 
E-Geld-K onto – Verfügung 
erfolgt über Karten (e-mone y 
account accessed through a card) Vgl. die Begr iffsbestimmungen von „E-Geld-K onto“ und „Kar te mit E-Geldfunktion“. 
E-Geld-K onto (e-money account) Ein Konto, auf dem E-Geld (4) gespeicher t wird und dessen Guthaben vom Kontoinhaber 
verwendet werden kann, um Zahlungen und Geldtransfers zwisc hen Konten durchzu­
führen. 
E-Geld-Zahlung mit E-Geld-K on­
ten (e-money payment with e- 
mone y accounts) Eine Transaktion, bei der ein Geldbetrag vom E-Geld-K onto eines Zahlers auf das Konto 
eines Zahlungsem pfängers über trage n wird. Vgl. die Begr iffsbestimmung von „E-Geld- 
Konto“. 
E-Geld-Zahlung mit E-Geld-K on­
ten, darunter: Verfügung erfolgt 
über Karten (e-money payment 
with e-money accounts of which: 
accessed through a card) Eine Transaktion, bei der eine Karte verwendet wird, um Zugang zu einem E-Geld-K onto 
zu erhalten, und anschließend ein Geldbetrag vom E-Geld-K onto des Zahlers auf das 
Konto des Zahlungsem pfäng ers über trage n wird. Vgl. die Begr iffsbestimmung von „E- 
Geld-K onto“. 
E-Geld-Zahlung mit Karten, auf 
denen E-Geld direkt gespeicher t 
werden kann (e-money payment 
with cards on whic h e-money can 
be stored directly) Eine Transaktion, bei welcher der Inhaber einer Karte mit E-Geldfunktion einen elektro­
nischen Geldwer t von seinem Kartenguthaben auf das Konto eines Begünstigten über­
trägt. 
E-Geld-Zahlungsvor gang (e- 
mone y payment transaction) Ein Zahlungsvo rgang, der mit E-Geld durchg eführ t wird. Vgl. die Begr iffsbestimmung 
von „E-Geld“. 
Einheitlich er Euro-Zahlungsver­
kehrsraum (SEP A) (Sing le Euro 
Payments Area – SEPA) Der Einheitlic he Euro-Zahlungsverk ehrsraum (SEP A) ist eine Zahlungsintegrationsinitia­
tive der Europäischen Union, die darauf abzielt, elektronisch e Zahlungen in Euro in 
Europa zu harmonisieren. Hierbei handelt es sich um eine Reihe spezifischer gemeinsa­
mer technisc her Vorschr iften und Geschäft sanf order ungen für Zahlungsvorg änge in 
Euro, die in der Verordnung (EU) 260/2012 festgelegt sind. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/28                                                                                                                                       11.12.2020   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Elektronisc he Mandatser teilung 
(consent given via an electronic 
mandate ) Die Zustimmung des Zahlers im Wege eines Mandats im Sinne von Artikel 2 Nummer 
21 der Verordnung (EU) Nr. 260/2012, das in elektronischer Form erteilt wird. 
Elektronisc her Handel (E-Com­
merce) (e-commerce) Der Kauf oder Verkauf von Waren oder Dienstleistungen zwischen Firmen, Privathaus­
halten, Einzelpersonen oder privaten Organisationen mittels elektronischer Transaktio­
nen, die im Internet oder über andere rechnerg estützte Netzwerke (Online-K ommunika­
tionsnetze) durchg eführ t werden. Der Begr iff umf asst die über ein Comput ernetzwerk 
aufgeg ebene Bestellung von Waren oder Dienstleistungen, deren Bezahlung und endgül­
tige Lieferun g jedoch online oder offline erfolg en kann. 
Empf angene Transaktion (trans­
action received) Eine von Zahlungsdienstleister n empf angene Transaktion, an der Nicht-MFI bete iligt 
sind. Informationen werden im Berichtsland vom inländischen Zahlungsdienstleiste r 
bereitgest ellt. 
Für versc hiedene Zahlungsdienst e gilt Folgendes: 
a) Überweisungen werden auf Zahlungsempf änger seite gezählt ; 
b) Lastschri ften werden auf Zahlerseite gezählt ; 
c) Schec ks werden auf Zahlerseit e gezählt ; 
d) Kartentransaktionen werden auf Zahlungsem pfäng erseit e, d. h. auf Acquirer -Seite, 
gezählt ; 
e) E-Geld-Zahlungsvor gäng e werden je nach Auslöseverfahren entweder auf Zahler - 
oder Zahlungsem pfängerseit e gezählt. Wird eine Transaktion auf Zahlerseit e 
(Zahlungsempf ängerseit e) als empf angene Transaktion gezählt, ist sie auf 
Zahlungsemp fäng erseit e (Zahlerseit e) als gesendet e Transaktion auszuweisen. 
Erteilung eines Zahlungsauf trags 
durch den Betrüge r (issuance of a 
payment order by the fraudst er) „Erteilung eines Zahlungsauf trags durc h den Betrüge r“ hat dieselbe Bedeutung wie in 
Leitlinie 1.6 Buchstabe d der EBA-Leitlinien über die Anforder ungen an die Meldung 
von Betr ugsfällen gemäß Artikel 96 Absatz 6 der Richt linie (EU) 2015/2366 (PSD2) 
(EBA/GL/2018/05). 
Fernzahlungsv organg (remote 
payment transaction) „Fer nzahlungsvorg ang“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 6 der Richtlinie 
(EU) 2015/2366. 
Finanztransfer (Remittance) 
(money remittance) „Finanztransf er“ (Remittance) hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 22 der 
Richt linie (EU) 2015/2366. 
Gefälsc hte E-Geld-Kar te (coun­
terfe it e-money card) Die Verwendung einer veränder ten oder wider rech tlich reproduzier ten E-Geld-K arte, 
einschließ lich Nachbildung oder Änder ung des Magnetstreif ens oder der Prägung. 
Geldautomat (ATM with a cash 
withdra wal function) Ein Bankautomat, der es autorisier ten Nutzer n ermög licht, mit einem kartengebundenen 
Zahlungsinstr ument oder einem anderen Mitt el Barge ld von ihren Konten abzuheben. 
Geldbetrag (funds) „Geldbetrag“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 25 der 
Richt linie (EU) 2015/2366. 
Gesamtzahl der gesendet en 
Transaktionen (total transactions 
sent) Die Gesamtzahl der Transaktionen, die in einem bestimmt en Zahlungssystem in Auftrag 
gegeben und abgewic kelt wurden. 
Der Gesamtwer t der Transaktionen, die in einem bestimmt en Zahlungssystem in Auf­
trag gegeben und abgewick elt wurden. 
Gesamtzahl der Karten (unab­
hängig von der Anzahl der Kar­
tenfunktionen) (total number of 
cards (irrespective of the number 
of functions on the card)) Die Gesamtzahl der im Umlauf befindlich en Karten. Diese können eine oder mehrere der 
folge nden Funktionen haben: Bargeldfun ktion, Debitfunktion, Kreditfunktion, Kredit­
karte ohne Kreditfunktion oder E-Geldfunktion. 
Gesamtzahl der Zahlungsvor­
gäng e, an denen Nicht-MFI betei­
ligt sind (total payment transac­
tions involving non-MFIs) Die Gesamtzahl der Transaktionen mit Zahlungsinstr umenten , an denen Nich t-MFI 
bete iligt sind. Der Gesamtwer t der Transaktionen mit Zahlungsinstr umenten, an denen 
Nicht -MFI beteiligt sind. 
Gesendete Transaktion (transac­
tion sent) Eine an Zahlungsdienstleister gesendete Transaktion, an der Nicht-MFI beteiligt sind. 
Informationen werden im Berichtsla nd vom inländisc hen Zahlungsdienstleiste r bereit­
gestellt. 
Für versc hiedene Zahlungsdienst e gilt Folgendes: 
a) Überweisungen werden auf Zahlerseite gezählt ; 
b) Lastschri ften werden auf Zahlungsemp fäng erseit e gezählt ; 
c) Schec ks werden auf Zahlungsem pfängerseit e gezählt ; 
d) Kartentransaktionen werden auf Zahlerseit e, d. h. auf Emittent enseit e, gezählt ; DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/29   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
e) E-Geld-Zahlungsvor gäng e werden je nach Auslöseverfahren entweder auf Zahler - 
oder Zahlungsem pfängerseit e gezählt. Wird eine Transaktion auf Zahlerseit e 
(Zahlungsempf ängerseit e) als gesendete Transaktion gezählt, ist sie auf 
Zahlungsemp fäng erseit e (Zahlerseit e) als empf ange ne Transaktion auszuweisen. 
Im Zusammenhang mit Zahlungssyst emen handelt es sich hierbei um eine von einem 
Teilnehmer zur Abwicklung durc h das Zahlungssyst em gesendet e Transaktion. 
Grenzübersch reitender Zah­
lungsv organg (cross-border pay­
ment transaction) Ein vom Zahler oder Zahlungsem pfäng er ausg elöster Zahlungsvo rgang, bei dem sich der 
Zahlungsdienstleister des Zahlers und der Zahlungsdienstleister des Zahlungsempf äng­
ers in versc hiedenen Länder n befinden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorg ängen hat 
der Begr iff „grenzübersc hreitender Zahlungsvo rgang“ dieselbe Bedeutung wie in Artikel 
2 Nummer 8 der Verordnung (EU) 2015/751 (5). 
Insbesondere im Zusammenhang mit Zahlungssyst emen ist ein grenzübersc hreitende r 
Zahlungsvo rgang ein Zahlungsvo rgang zwisc hen Teilnehmer n, die sich in verschiede nen 
Länder n befinden. 
Großbetragszahlungssyst em 
(large -value payment system – 
LVPS) „Großbetragszahlungssyste m“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 18 der 
Verordnung (EU) Nr. 260/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates. 
Händler (merc hant) Eine Stelle, die berechtigt ist, für die Lieferung von Waren und/oder die Erbr ingung von 
Dienstleistungen Geldbeträge entge genzunehmen, und die eine Vereinbar ung mit einem 
Zahlungsdienstleister für die Annahme solc her Geldbeträge getroffen hat. 
Händlerkate goriencode (Mer­
chant Categor y Code – MCC) 
(merch ant cate gory code – MCC) Eine vierste llige Nummer , die in ISO 18245 für Finanzdienstleistungen für Privatkunden 
genannt ist. Der Händlerkate goriencode dient zur Einstufung von Unternehmen nach 
Art der angebot enen Waren oder Dienstleistungen. 
Indirekt er Teilnehmer (indirect 
participant) Ein Teilnehmer an einem Zahlungssyst em mit einer Vereinbar ung zur Teilnahme auf 
mehreren Ebenen, der einen direkt en Teilnehmer als Mittler verwendet, um einige der 
im System erlaubt en Tätigkeit en, insbesondere die Verrechnun g, auszuüben. 
Alle Transaktionen eines indirekt en Teilnehmers werden auf dem Konto eines direkten 
Teilnehmers verrech net, der zugestimmt hat, den betreffe nden indirekten Teilnehmer 
zu vertreten. Jeder Teilnehmer , der individuell im System angesproc hen werden kann, 
wird gesonder t gezählt, unabhängig davon, ob eine rechtliche Verbindung zwischen 
zwei oder mehreren solc her Teilnehmer beste ht. 
Inländisch er Zahlungsvo rgang 
(domestic payment transaction) Der Begr iff „inländisc her Zahlungsvo rgang“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 
Nummer 27 der Verordnung (EU) Nr. 260/2012. Bei kartengebundenen Zahlungsvo r­
gäng en hat „inländisch er Zahlungsvorg ang“ dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Num­
mer 9 der Verordnung (EU) 2015/751. 
Institute, die Nicht-MFI Zah­
lungsdienste anbiete n (instituti­
ons offer ing payment services to 
non-MFIs) Hierzu zählen alle Zahlungsdienstleiste r im Sinne der Begr iffsbestimmung in diesem 
Anhang, die Nicht-MFI Zahlungsdienste anbiete n. 
Inter bankenentg elt (interc hange 
fee) „Interb ankenentg elt“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 10 der Verord­
nung (EU) 2015/751. 
Karte (card) Ein Zahlungsinstr ument, das auf einer eindeutigen Nummer basier t und dazu verwendet 
werden kann, um eine Zahlung, Bargelda uszahlung oder Bargeldeinzahlung auszulösen, 
die über ein Kartensyst em oder im Rahmen eines vom Kartenemittent en betr iebenen 
Netzwerks abgewick elt wird. Die Nummer wird entweder auf einer physischen Karte 
oder auf einem anderen Gerät (u. a. Key-Tag, Sticker oder Smar tphone) gespeicher t 
bzw . ohne physisches Gerät virtuell gehalt en. Karten bieten dem Karteninhaber gemäß 
der Vereinbar ung mit dem Kartenemittent en eine oder mehrere der folgenden Funktio­
nen: Bargeld funktion, Debitfunktion, ohne Kreditfunktion (d. h. mit „verzöge rter“ Debit­
funktion), Kreditfunktion oder E-Geldfunktion. 
Karte mit Bargeldfun ktion (card 
with a cash function) Eine Karte, die es dem Karteninhaber ermög licht, Bargeld am Bankautomat en abzuhe­
ben und/oder einzuzahlen. 
Karte mit E-Geldfunktion (card 
with an e-money function) Eine Karte, auf der E-Geld direkt gespeicher t werden kann und/oder die Zugang zu 
einem E-Geld-K onto ermög licht, auf dem E-Geld gespeicher t ist, um E-Geld-Zahlungs­
vorgäng e durchzuführen. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/30                                                                                                                                       11.12.2020   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Karte mit E-Geldfunktion, die 
mindestens einmal aufgelad en 
wurde (card with an e-money 
function whic h has been loaded 
at least once) Eine Karte mit einer E-Geldfunktion, die mindeste ns einmal aufgeladen wurde und somit 
als aktivier t betracht et werden kann. Das Auf laden der Karte kann als Anzeic hen dafür 
gesehen werden, dass eine Nutzung der E-Geldfunktion beabsichtigt wird. 
Karte mit kombinier ter Debit-, 
Bargeld- und E-Geldfunktion 
(card with a combined debit, 
cash and e-money function) Eine von einem Zahlungsdienstleiste r ausgeg ebene Karte mit einer kombinier ten Bar­
geld-, Debit- und E-Geldfunktion. 
Karte mit kontaktloser Zahlungs­
funktion (card with a contactless 
payment function) Eine Karte, mit der ein Kartenzahlungsv organg mit einer bestimmten kontaktlosen Tech­
nologie ausgelöst werden kann und bei der sich Zahler und Zahlungsempf änger des 
Zahlungsvo rgangs (und/oder deren Geräte) am selben physischen Standor t befinden. 
Karte mit Zahlungsfunktion 
(ohne Karten, die nur eine E- 
Geldfunktion bieten ) (card with 
a payment function (excep t 
cards with an e-money function 
only)) Eine Karte mit mindeste ns einer der folgenden Funktionen: Debitfunktion, ohne Kredit­
funktion (d. h. mit „verzöger ter“ Debitfunktion) oder Kreditfunktion. Die Karte kann 
auch weitere Funktionen (z. B. eine E-Geldfunktion) haben, allerdings werden Karten, 
die nur eine E-Geldfunktion haben, nicht in dieser Kategor ie gezählt. Karten, die nur 
eine Barge ldabhebungs- bzw . Bargeld einzahlungsfunktion haben, werden hier nicht 
erfasst. 
Karte nicht erhalt en (card not 
received) Ein karteng ebundenes Zahlungsinstr ument, das der Zahler nach eigenen Ang aben nicht 
erhalt en hat, obwo hl der Zahlungsdienstleister des Zahlers (Emitt ent) den Versand an 
den Zahler (unabhängig von der Lieferar t) bestätigt. 
Karte, auf der E-Geld direkt 
gespeicher t werden kann (card 
on whic h e-money can be stored 
directly) E-Geld, das auf einer Karte gespeicher t ist, dessen Halt er der E-Geld-Inhaber ist. Vgl. die 
Begr iffsbestimmung von „E-Geld“. 
Karten, die Zugang zu E-Geld- 
Konten ermög lichen, auf denen 
E-Geld gespeicher t ist (cards 
which give access to e-money sto­
red on e-money accounts) Vgl. die Begr iffsbestimmung von „E-Geld-K onto“. 
Kartenemittent (card issuer) „Kar tenemittent“ hat dieselbe Bedeutung wie „Emitt ent“ in Artikel 2 Nummer 2 der Rich­
tlinie (EU) 2015/751 (6). 
Kartenfälschung (counterf eit 
card) Die Verwendung eines veränder ten oder wider rechtlic h reproduzier ten karteng ebunde­
nen Zahlungsinstr uments, einsc hließlich Nachbildung oder Änder ung des Magnetstrei­
fens oder der Prägung. 
Kartengebundene Zahlungsvor­
gäng e mit von inländisc hen Zah­
lungsdienstleistern ausgeg ebe­
nen kartengebundenen 
Zahlungsinstr umenten, die elek­
tronisch ausgelöst werden (card- 
based payment transactions with 
card-based payment instr uments 
issued by resident PSP initiated 
electronically) Kartengebundene Zahlungsvorg änge, die an einem EFTPOS- Terminal, Bankautomat en 
oder anderen physischen Terminal, das eine elektronische Zahlungsauslösung ermög­
licht, oder durc h elektronische Datenüber mittlung über einen Fernzugan g ausg elöst 
werden. In Papierfo rm (z. B. mittels Impr inter für kartengebundene Zahlungsinstr u­
mente oder durch manuelle Erfassung der Zahlungsdaten auf einem Papierbeleg) ausg e­
löste kartengebundene Zahlungsvorg änge mit von inländischen Zahlungsdienstleiste rn 
ausg egebenen kartengebundenen Zahlungsinstr umenten werden hier nicht erfasst. 
Kartengebundene Zahlungsvor­
gäng e mit von inländisc hen Zah­
lungsdienstleistern ausgeg ebe­
nen kartengebundenen 
Zahlungsinstr umenten (ohne 
Karten, die nur eine E-Geldfunk­
tion biete n) (card-based payment 
transactions with card-based 
payment instr uments issued by 
resident PSPs (except cards with 
an e-money function only)) Kartengebundene Zahlungsvo rgäng e, die mit Debitkar te, Kreditkar te ohne Kreditfunk­
tion oder Kreditkar te mit Kreditfunktion an einem Terminal oder auf anderem Wege 
durch geführ t werden. 
Alle mit einem kartengebundenen Zahlungsinstr ument ausg elösten Zahlungsvorg änge 
werden hier erfasst, d. h. 
a) alle Transaktionen, bei denen Acquirer und Emitte nt des kartengebundenen 
Zahlungsinstr uments/-vorg angs verschiede ne Stellen sind und 
b) alle Transaktionen, bei denen Acquirer und Emitte nt des kartengebundenen 
Zahlungsinstr uments/-vorg angs dieselbe Stelle sind. 
Abbuch ungen vom Konto des Zahlungsdienstleisters aus der Verrechnung eines karten­
gebundenen Zahlungsvorg angs, bei dem Acquirer und Emitten t des kartengebundenen 
Zahlungsinstr uments/-vorg angs dieselbe Stelle sind, werden hier erfasst. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/31   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Kartengebundene Zahlungsvorg änge, die mit einem kartengebundenen Zahlungsinstr u­
ment per Telefon oder im Internet durchg eführ t werden, werden hier erfasst. 
E-Geld-Zahlungsvor gäng e werden hier nicht erfasst. 
Bargelda bhebungen und -einzahlung en an Bankautomat en werden hier nicht erfasst. Sie 
werden als „Bargelda bhebung am Bankautomat en“ oder „Bargeldeinzahlung am Bankau­
tomat en“ gemeldet. 
An Bankautomat en ausg elöste Überweisungen werden hier nicht erfasst. Sie werden als 
„Überweisunge n“ gemeldet. 
Bargelda uszahlungen an POS- Terminals werden hier nicht erfasst. 
Kartengebundene Zahlungsvor­
gäng e mit von inländisc hen Zah­
lungsdienstleistern ausgeg ebe­
nen kartengebundenen 
Zahlungsinstr umenten, die 
nicht elektronisch ausg elöst wer­
den (card-based payment trans­
actions with card-based payment 
instr uments issued by resident 
PSP initiat ed non-electronically) Kartengebundene Zahlungsvo rgänge, die an einem physischen Terminal durch ein 
manuelles Autor isier ungsver fahren (z. B. mittels Impr inter) ausgel öst werden (Präsenz­
zahlungen) (card present transactions), oder schrif tlich oder telef onisch (mail order/t ele­
phone order – MOTO) ausg elöste Zahlungen (ohne Vorlag e der Karte) (card not present 
transactions). 
Kartengebundene Zahlungsvor­
gäng e mit von inländisc hen Zah­
lungsdienstleistern ausgeg ebe­
nen kartengebundenen 
Zahlungsinstr umenten, die über 
einen Fernzahlungsweg elektro­
nisch ausg elöst werden (card- 
based payment transactions 
with card-based payment instr u­
ments issued by resident PSPs ini­
tiated electronically via remote 
payment channel) Elektronisc h ausg elöste karteng ebundene Zahlungsvo rgänge, die eine Art von Fernzah­
lungsv organg im Sinne von Artikel 4 Nummer 6 der Richtlinie (EU) 2015/2366 sind. 
Kartengebundene Zahlungsvor­
gäng e mit von inländisc hen Zah­
lungsdienstleistern ausgeg ebe­
nen kartengebundenen 
Zahlungsinstr umenten, die über 
einen Fernzahlungsweg nicht 
elektronisch ausg elöst werden 
(card-based payment transacti­
ons with card-based payment 
instr uments issued by resident 
PSPs initiat ed non-electronically 
via remote payment channel) Nicht -elektronisch ausgelöst e kartengebundene Zahlungsvo rgäng e, die eine Art von 
Fernzahlungsv organg im Sinne von Artikel 4 Nummer 6 der Richt linie 
(EU) 2015/2366 sind. 
Kartengebundener Zahlungsvo r­
gang (card-based payment trans­
action) „Kar tengebundener Zahlungsvorg ang“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 
7 der Verordnung (EU) 2015/751 und beinhaltet auch Kreditkar ten ohne Kreditfunk­
tion. 
Kartengebundener Zahlungsvo r­
gang , der an einem physischen 
EFTPOS- Terminal ausgelöst 
wird (card-based payment trans­
action initiated at a physical EFT­
POS) Ein elektronisch ausg elöster kartengebundener Zahlungsvo rgang an einem physischen 
POS- Terminal, das die elektronische Übertragung von Geldbeträgen ermög licht. In die­
ser Kategor ie werden in der Regel kartengebundene Zahlungsvo rgänge mitte ls elektroni­
schen Geldtransfers an der Verkaufsste lle (EFTPOS) am Standor t eines Händlers erfasst. 
E-Geld-Zahlungsvor gäng e werden hier nicht erfasst. 
Kartengebundenes Zahlungsin­
strument (card-based payment 
instr ument) „Kar tengebundenes Zahlungsinstr ument“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Num­
mer 20 der Verordnung (EU) 2015/751 und beinhalt et auch Kreditkar ten ohne Kredit­
funktion. 
Kartenzahlverfahren (payment 
card schem e – PCS) „Kar tenzahlverfahren“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 16 der Verord­
nung (EU) 2015/751. 
Kleinbetragszahlungen (low 
value) Zahlungsvo rgäng e, für welc he die in Artikel 16 der Delegier ten 
Verordnung (EU) 2018/389 genannt e Ausnahme gilt. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/32                                                                                                                                       11.12.2020   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Kontaktlose Kleinbetragszahlun­
gen (contactless low value) Kontaktlose Zahlungen, für die der Artikel 11 der Delegier ten Verordnung 
(EU) 2018/389 der Kommission gilt. 
Kontaktlose Zahlung (contactless 
payment) Ein Zahlungsvo rgang mit Karte oder einem anderen Mitt el, bei dem sich Zahler und 
Händler (und/oder deren Geräte) am selben physischen Standor t befinden und die Kom­
munikation zwisc hen mobilem Gerät und Verkaufsstelle (point of sale – POS) mittels 
kontaktloser Techn ologie stattfi ndet. 
Kontobelastungen durc h einfa­
che Buchung (debits from the 
account by simp le book entr y) Eine Abbuch ungstransaktion, die von einem Zahlungsdienstleister (einschli eßlich E- 
Geld-Emitt enten) ohne einen spezifi sche n Transaktionsauf trag ausgel öst wird und 
durch einfac he Buchun g (Kontobelastung) auf ein Kundenk onto ausgefüh rt wird, d. h. 
ohne Einsatz eines herk ömmlic hen Zahlungsinstr uments. Die folgenden Transaktionen 
werden in dieser Kategor ie gemeldet: a) Zinserhebungen durc h die Bank; b) Abbuch un­
gen von Bankge bühren; c) Zahlungen von mit finanziellen Vermögenswer ten verbunde­
nen Steuer n, wenn diese eine gesonder te Transaktion darste llen, jedoch nicht gesonder t 
vom Kunden autorisier t wurden; d) Belastung von Kreditraten ; und e) sonstige durch ein­
fache Buchun g getätigt e Kontobelastungen. Diese Daten sind von der Kategor ie „Last­
schri ften“ ausgenommen. 
Kontoführender Zahlungsdienst­
leist er (account servicing pay­
ment service provider) „Kontoführ ender Zahlungsdienstleist er“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Num­
mer 17 der Richtlinie (EU) 2015/2366. 
Kontogutschr iften durc h einfa­
che Buch ung (credits to the 
accounts by simple book entr y) Eine Gutsc hrift, die von einem Zahlungsdienstleister (einschließlic h E-Geld-Emitt enten) 
ohne einen spezifischen Auftrag durch einfac he Buchun g ausg elöst wird. (Eine „einf ache 
Buchun g“ ist die Gutsch rift auf ein Kundenk onto, bei der kein herk ömmlic hes Zahlungs­
instr ument zum Einsatz kommt). Die folgenden Transaktionen werden in dieser Katego­
rie gemeldet: a) Zinszahlungen des Instituts; b) Dividendenzahlungen des Instituts; c) 
Ausz ahlung einer Kreditsumme; und d) sonstige durch einfac he Buchung getätigte Kon­
toguts chriften. Diese Daten werden nicht in der Kategor ie „Überweisungen “ erfasst. 
Kontoinf ormationsdienst 
(account information service – 
AIS) „Kontoinf ormationsdienst“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 16 der 
Richt linie (EU) 2015/2366. 
Kontoinf ormationsdienstleister 
(account information service 
provid er) „Kontoinf ormationsdienstleist er“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 19 
der Richtlinie (EU) 2015/2366. 
Konzentrationsverhältnis (con­
centration ratio) Der Marktante il der fünf größt en Sender von Zahlungsvo rgäng en in jedem System . Dies 
kann u. a. die Zentralbank sein. Bezogen auf ihr Volumen können sich die fünf größten 
Sender von Zahlungsvorg ängen von den fünf größte n Sender n von Zahlungsvorg ängen 
in Bezug auf den Wert untersc heiden. Jeder Teilnehmer mit individuellem Zug ang zum 
System wird gesonder t gezählt, unabhängig davon, ob eine Verbindung zwischen zwei 
oder mehreren Teilnehmer n besteht. 
Kreditinstitut (credit Institution) „Kreditinstitut“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Absatz 1 Nummer 1 der Verord­
nung (EU) Nr. 575/2013 (7). 
Kreditkar te mit Kreditfunktion 
(credit card) „Kreditkar te mit Kreditfunktion“ hat dieselbe Bedeutung wie „Kreditkar te“ in Artikel 2 
Nummer 34 der Verordnung (EU) 2015/751. Für die Zweck e dieser Verordnung sind 
Kreditkar ten ohne Kreditfunktion hier von ausg enommen. 
Kreditkar te ohne Kreditfunktion 
(dela yed debit card) Eine Karte, die es Karteninhaber n ermög licht, ein Konto beim Kartenemittent en mit 
ihren Käufen bis zu einem genehmigt en Limit zu belaste n. Die Saldof order ung aus die­
sem Konto wird am Ende eines im Voraus festg elegten Zeitraums vollständig beglichen. 
Der Karteninhaber muss in der Regel eine Jahresgebüh r entr ichten. 
Untersch eidungsmerkmal einer Kreditkar te ohne Kreditfunktion gegenüber einer Karte 
mit Kreditfunktion oder Debitfunktion ist die vertrag liche Vereinbar ung zur Gewähr ung 
einer Kreditlinie in Verbindung mit der Verpflichtung, die vollständig e Saldof order ung 
am Ende eines im Voraus festgelegt en Zeitraums zu begleichen, ohne dass Sollzinsen 
anfallen. Diese Art von Karte wird üblic herweise als „Charg e Card“ bezeichn et. 
Lastschri ft (direct debit) Der Begr iff „Lastschri ft“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 23 der Rich­
tlinie (EU) 2015/2366. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/33   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Lastschri ft, als Datei/Sammelast­
schri ft ausgelöst (direct debit ini­
tiated in a file/batc h) Eine elektronisch ausg elöste Lastschri ft, die Teil einer Gruppe von Lastschri ften ist, die 
vom Zahlungsem pfäng er zusammen ausg elöst werden. Jede Lastschri ft, die Teil einer 
Sammellastschrif t ist, wird als separate Lastschri ft gezählt, wenn die Anzahl der Trans­
aktionen gemeldet wird. 
Lastschri ft, als Einzellastsc hrift 
ausg elöst (direct debit initiated 
on a sing le payment basis) Eine elektronisch ausgelöst e Lastschri ft, die von anderen Lastschri ften unabhängig ist, d. 
h. die nicht Teil einer Gruppe von zusammen ausgel östen Lastschri ften ist. 
Manipulation des Zahlers (mani­
pulation of the payer) „Manipulation des Zahlers“ hat dieselbe Bedeutung wie in Leitlinie 1.1 Buch stabe b der 
EBA -Leitlinien über die Anforder unge n an die Meldung von Betr ugsfällen gemäß Artikel 
96 Absatz 6 der Richt linie (EU) 2015/2366 (PSD2) (EBA/GL/2018/05). 
Massenzahlungssystem (retail 
payment system – RPS) „Massenzahlungssyst em“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 22 der Ver­
ordnung (EU) Nr. 260/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates. 
Mobiler P2P-Zahlungsv organg 
(P2P mobile payment solution) Ein Vorgang, bei dem eine Einzelperson über ein Mobilg erät Zahlungen an eine andere 
Einzelperson (P2P) auslöst, bestätigt und/oder von einer solc hen Person erhält. Die Zah­
lungsan weisung und sonstige Zahlungsdaten werden über ein Mobilg erät gesendet und/ 
oder bestätigt. Eine eindeutige mobile Zahlungskennung, z. B. eine Mobilte lefonnummer 
oder E-Mail-A dresse, kann als Proxy zur Identifizier ung des Zahlers und/oder Zahlungs­
empf ängers verwendet werden. Mobile P2P-Zahlungsv orgänge können dazu genutzt 
werden, Überweisungen , Kartenzahlung en und/oder E-Geld-Zahlungsv orgäng e auszu­
lösen. 
Mobiler Zahlungsvo rgang 
(mobile payment solution) Ein Vorgang, bei dem Zahlunge n ausgelöst werden, deren Zahlungsdaten und -anwei­
sungen mittels Mobilfunk - und Datenübe rtragungstec hnik über ein Mobilg erät gesendet 
und/oder bestätigt werden. Zu dieser Kategor ie zählen E-Wallets und andere mobile Zah­
lungsv orgäng e, bei denen P2P-Transaktionen (person-to- person) und/oder C2B- Transak­
tionen (consumer -to-business) ausg elöst werden können, d. h. Überweisungen , Karten­
zahlungen und/oder E-Geld- Transaktionen. 
Monetäre Finanzinstitute (MFI) 
(monetar y financial institutions 
– MFI) „Monetäres Finanzinstitut“ hat dieselbe Bedeutung wie in Anhang A Nummer 2.67 der 
Verordnung (EU) Nr. 549/2013. 
NFC-Zahlung (near field commu­
nication (NFC) payment) Ein kontaktloser Zahlungsvo rgang mittels Nahfeldk ommunikationstec hnik (ISO/IEC- 
Nor m 18092). 
Nicht autor isier te E-Geld-K onto­
transaktion (unauthor ised e- 
mone y account transaction) Ein nicht autori sierter Zahlungsvorg ang im Sinne der nachstehenden Begr iffsbestim­
mung, bezog en auf die Nutzung eines E-Geld-K ontos . 
Nicht autor isier ter Zahlungsvo r­
gang (unauthor ised payment 
transaction) „Nicht autori sierter Zahlungsvo rgang“ hat dieselbe Bedeutung wie in Leitlinie 1.1 Buch­
stabe a der Leitlinien EBA /GL/2018/05 über die Anforder unge n an die Meldung von 
Betr ugsf ällen gemäß Artikel 96 Absatz 6 der Richtlinie (EU) 2015/2366 (PSD2) 
(EBA/GL/2018/05). 
Nicht -MFI (non-MFI) Jede natürliche oder juristische Person, die nicht zum MFI-Sektor gehört. 
Für die Zweck e der Zahlungsverk ehrsstatistik sind alle Zahlungsdienstleiste r vom 
„Nicht-MFI“ -Sektor ausgenommen. 
Online-Ü berweisung (online 
banking based credit transfe r) Eine Überweisung, die mitte ls Online-Banking und/oder Zahlungsauslösediensten aus­
gelöst wird. 
POS- Terminal (point of sale 
(POS) term inal) Ein physisches Gerät, mit dem Zahlungsinf ormationen für C2B- Transaktionen (Käufe) 
an einer Verkaufsste lle in der Regel elektronisch erfasst werden. Die Zahlungsinf orma­
tionen werden entweder manuell auf einem Papierbeleg oder elektronisch , d. h. per EFT­
POS, erfasst. 
POS- Terminal, das E-Geld- Trans­
aktionen akzept iert (POS term i­
nal accepti ng e-money transacti­
ons) Ein POS- Terminal, das auch E-Geld-Zahlungen akzep tiert. E-Geld-K artent erminals, die 
nur E-Geld-Zahlung en akzep tieren, werden hier nicht erfasst (8). 
POS- Transaktionen (ohne E- 
Geld- Transaktionen) Transaktionen, die an einem POS- Terminal mit Karte oder einem anderen Mitt el über 
eine entsprechen de Zahlungs-App durch geführ t werden. 
Transaktionen mit einer Karte mit E-Geldfunktion und Bargeld auszahlungen an POS- 
Terminals werden hier nicht erfasst. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/34                                                                                                                                       11.12.2020   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Schec k (cheque) Eine unterzeic hnete schri ftliche Anweisung einer Partei, d. h. des Ausstellers, an eine 
andere Partei, d. h. den Bezogenen, der in der Regel ein Kreditinstitut ist, welc he den 
Bezogen en verpflichtet, dem Ausst eller oder einem vom Ausst eller benannte n Dritten 
auf Anforder ung einen bestimmt en Betrag vorbehaltlos zu zahlen. 
Sonstige direkt e Teilnehmer 
(other direct participants) Jeder direkte Teilnehmer an einem Zahlungssystem außer Kreditinstitute und Zentral­
bank en. 
Sonstige Finanzinstitute (other 
financial institutions) Alle an einem Zahlungssyst em teilnehmenden Finanzinstitute , die der Aufsicht der 
jeweilige n Behörden, d. h. entweder der Zentralbank oder der Aufsichtsbehörde, unter­
steh en, aber nicht unter die Begr iffsbestimmung von „Kreditinstitute“ fallen. 
Sonstige nicht in der Rich tlinie 
(EU) 2015/2366) genannt e 
Dienstleistungen (other services 
not included in Directive (EU) 
2015/2366) Alle Zahlungsdienste, die nicht vom Anwen dungsbereich der Richtlinie (EU) 2015/2366 
erfasst werden und die keiner der in Anhang III genannt en sonstigen Kategor ien von 
Zahlungsdiensten zuzuordnen sind. 
Sonstige Zahlungsdienste (other 
payment services) Alle Zahlungsdienste, die vom Anwendungsbereic h der Richtlinie (EU) 2015/2366 
erfasst werden, aber keiner der in Anhang III genannt en sonstigen Kategor ien von Zah­
lungsdiensten zuzuordnen sind. 
Sonstige Zahlungsdienstleister 
und E-Geld-Emitte nten (other 
PSPs and e-money issuers) Mit „sonstige Zahlungsdienstleist er und E-Geld-Emitt enten“ sind „Zahlungsdienstleister“ 
im Sinne derselben Bedeutung wie in diesem Anhang gemeint, jedoch sind Kreditinsti­
tute, E-Geld-Institut e, Zahlungsinstitut e und Zentralbanken – jeweils gemäß der Begr iffs­
bestimmung in diesem Anhang – hier von ausg enommen. 
Sonstiger E-Geld-Emitte nt (other 
e-money issuer) E-Geld-Emitte nten außer E-Geld-Institute und Kreditinstitute. Vgl. die Begr iffsbestim­
mung von „E-Geld-Emittent“. 
Staat (general government) „Staat“ hat dieselbe Bedeutung wie der Sekt or Staat (S.13) im Sinne von Anhang A Num­
mer n 2.111 bis 2.117 der Verordnung (EU) Nr. 549/2013. 
Starke Kundenauthentif izier ung 
(strong custom er authentifica­
tion – SCA) „Stark e Kundenauthentif izier ung“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 30 
der Richtlinie (EU) 2015/2366. 
Terminal zum Auf laden und Ent­
laden von E-Geld-Kar ten (e- 
mone y card loading and unloa­
ding terminal) Ein Terminal, an dem ein elektronische r Geldwer t eines E-Geld-Emitt enten auf den Inha­
ber einer Karte mit E-Geldfunktion über tragen werden kann und umgek ehrt (d. h. Auf­
laden und Entladen). 
Terminal, das E-Geld-K arten 
akzept iert (e-mone y card accep­
ting term inal) Ein Terminal, an dem ein Inhaber von E-Geld auf einer Karte mit E-Geldfunktion einen 
elektronischen Geldwer t von seinem Guthaben auf das Guthaben eines Händlers oder 
anderen Begünstigten über trage n kann. 
Transaktion am Bankautom aten 
(ohne Transaktionen mit E-Geld) 
(ATM transaction (excep t e- 
mone y transactions)) Ein Zahlungsvo rgang (9), der an einem Bankautomat en mit einem kartengebundenen 
Zahlungsinstr ument oder einem anderen Mitt el durchg eführ t wird. E-Geld-Zahlungs­
vorgäng e werden hier nicht erfasst. 
Transaktionen an Terminals, an 
denen Transaktionen von aus­
ländische n Zahlungsdienstlei­
stern angeno mmen und abge­
rech net werden, die mit von 
inländisch en Zahlungsdienstlei­
stern ausgeg ebenen Karten 
durch geführ t werden (transacti­
ons at terminals at which trans­
actions are acquired by non-res­
ident PSPs with cards issued by 
resident PSPs) Zahlungsvo rgäng e an allen Terminals, an denen Transaktionen von ausländisch en Zah­
lungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (d. h. unabhängig davon, ob 
sich die Terminals innerhalb oder außerhalb des Lands befinden, in dem der Zahlungs­
dienstleist er seinen Standor t hat), die mit von inländisc hen Zahlungsdienstleist ern aus­
gegebenen Karten durchg eführ t werden. 
Geografis che Aufsc hlüsselungen (gem äß Anhang III) beziehen sich auf das Land, in dem 
sich die Terminals befinden. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/35   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Transaktionen an Terminals, an 
denen Transaktionen von 
inländisch en Zahlungsdienstlei­
stern angeno mmen und abge­
rech net werden, die mit von 
inländisch en Zahlungsdienstlei­
stern ausgeg ebenen Karten 
durch geführ t werden (transacti­
ons at terminals at which trans­
actions are acquired by resident 
PSPs with cards issued by resident 
PSPs) Zahlungsvo rgäng e an allen Terminals, an denen Transaktionen von inländisch en Zah­
lungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (d. h. unabhängig davon, ob 
sich die Terminals innerhalb oder außerhalb des Lands befinden, in dem der Zahlungs­
dienstleist er seinen Standor t hat), die mit von inländisc hen Zahlungsdienstleist ern aus­
gegebenen Karten durchg eführ t werden. 
Geografis che Aufsc hlüsselungen (gem äß Anhang III) beziehen sich auf das Land, in dem 
sich die Terminals befinden. 
Transaktionen an Terminals, an 
denen Transaktionen von 
inländisch en Zahlungsdienstlei­
stern angeno mmen und abge­
rech net werden, die mit von aus­
ländische n Zahlungsdienstlei­
stern ausgeg ebenen Karten 
durch geführ t werden (transacti­
ons at terminals at which trans­
actions are acquired by resident 
PSPs with cards issued by non- 
resident PSPs) Zahlungsvo rgäng e an sämtlic hen Terminals, an denen Transaktionen von inländisch en 
Zahlungsdienstleister n angeno mmen und abgerechnet werden (d. h. unabhängig 
davon, ob sich die Terminals innerhalb oder außerhalb des Lands befinden, in dem der 
Zahlungsdienstleister seinen Standor t hat), die mit von ausländisc hen Zahlungsdienstlei­
stern ausg egebenen Karten durch geführ t werden. 
Geografis che Aufsc hlüsselungen (gem äß Anhang III) beziehen sich auf das Land, in dem 
sich die Terminals befinden. 
Transaktionsr isikoanalyse (trans­
action risk analysis – TRA) Zahlungsvo rgäng e, für welc he die in Artikel 18 der Delegier ten Verordnung (EU) 2018/ 
389 der Kommission genannt e Ausnahme gilt. 
Übertragbare Einlagen (transfe­
rable deposits) „Übertragbare Einlag en“ hat dieselbe Bedeutung wie im Sinne der Instr umentenkat ego­
rien in Anhang II Teil 2 Nummer 9.1a der Verordnung (EU) Nr. 1071/2013 (EZB/2013/ 
33). 
Überweisung (credit transfer) „Überweisung“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 24 der Richtlinie (EU) 
2015/2366. 
Überweisung, als Datei/Sammel­
über weisung ausgelöst (credit 
transfer initiat ed in a file/batc h) Eine elektronisch ausgelöst e Überweisung, die Teil einer Gruppe von Überweisungen ist, 
die vom Zahler über eine dedizier te Leitung zusammen ausgelöst werden. Jede Überwei­
sung, die Teil einer Sammelüber weisung ist, wird bei der Meldung der Anzahl der Trans­
aktionen als gesonder te Überweisung gezählt. 
Überweisung, als Einzelüber wei­
sung ausg elöst (credit transfer 
initiate d on a sing le payment 
basis) Eine elektronisch ausg elöste Überweisung, die von anderen Überweisungen unabhängig 
ist, d. h. die nicht Teil einer Gruppe von zusammen ausg elösten Überweisungen ist. 
Überweisung, beleghaf t ausge­
löst (credit transfer initiat ed in 
paper -based form) Eine Überweisung, die vom Zahler in Papier form oder durch Anweisung am Schalter 
(over the counter – OTC) einer Bank zur Durc hführ ung einer Überweisung ausg elöst 
wird, sowie alle sonstigen Überweisungen , die manuell bearbeit et werden. 
Überweisung, elektronisch aus­
gelöst (credit transfers initiated 
electronically) Jede Überweisung, die der Zahler nicht beleghaf t, sonder n elektronisch in Auftrag gibt. 
Unbeaufsichtigt e Terminals für 
Verkehrsnutzungsentg elte und 
Parkgebühren (unatt ended term i­
nals for transpor t fares or parking 
fees) Zahlungsvo rgäng e, für welc he die in Artikel 12 der Delegier ten Verordnung 
(EU) 2018/389 der Kommission genannt e Ausnahme gilt. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/36                                                                                                                                       11.12.2020   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Vereinbar ung zur Teilnahme auf 
mehreren Ebenen (tier ing arran­
gement) Eine Vereinbar ung zur gestuften Teilnahme an einem System, bei der indirekt e Teilneh­
mer auf die Dienste direkt er Teilnehmer ange wiesen sind, um Transaktionen durchzu­
führen. 
Verkaufsstelle (POS) (point of 
sale) „Verkaufsstelle“ (POS) hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 2 Nummer 29 der Verord­
nung (EU) 2015/751. 
Verlust oder Diebstahl einer E- 
Geld-Kar te (lost or stolen e- 
mone y card) Eine Form von Betr ug, die sich aus der vom Karteninhaber nicht ausdrüc klich , still­
schweig end oder sche inbar autori sierten Nutzung einer verlorenen oder gestohlenen E- 
Geld-Kar te ergibt. 
Verlust oder Diebstahl einer Karte 
(lost or stolen card) Eine Form von Betr ug, die sich aus der vom Karteninhaber nicht ausdrüc klich , still­
schweig end oder scheinbar autori sierten Nutzung eines verlorenen oder gestohlenen 
kartengebundenen Zahlungsinstr uments (Debitkar te, Kreditkar te ohne Kreditfunktion 
oder Kreditkar te mit Kreditfunktion) ergibt. 
Verluste aufgr und von Betr ug je 
Haftungsträge r (losses due to 
fraud per liability bearer) „Verlust e aufgr und von Betr ug je Haftungsträger“ hat dieselbe Bedeutung wie in Leitlinie 
1.6 Buchstab e b der EBA-Leitlinien über die Anforder ungen an die Meldung von 
Betr ugsf ällen gemäß Artikel 96 Absatz 6 der Richtlinie (EU) 2015/2366 (PSD2) 
(EBA/GL/2018/05). 
Vertrauenswürdige Empf änger 
(trusted benefic iaries) Zahlungsvo rgäng e, für welc he die in Artikel 13 der Delegier ten Verordnung 
(EU) 2018/389 der Kommission genannt e Ausnahme gilt. 
Vom Händler ausgel öster Zah­
lungsv organg (merchant initiated 
transaction – MIT) „Vom Händler ausg elöster Zahlungsvo rgang“ hat dieselbe Bedeutung wie in Anhang II 
Teil C Fußnote 4 der EBA -Leitlinien zur Änder ung der Leitlinien EBA /GL/2018/05 zur 
Meldung von Betr ugsf ällen nach der Richtlinie (EU) 2015/2366 (PSD2) 
(EBA/GL/2020/01). 
Von Unternehmen genutzt e, 
sich ere Zahlungsprozesse und 
-protok olle (secure corporate 
payment processes and proto­
cols) Zahlungsvo rgäng e, für welc he die in Artikel 17 der Delegier ten Verordnung 
(EU) 2018/389 der Kommission genannt e Ausnahme gilt. 
Wiederke hrender Zahlungsvor­
gang (recur ring transaction) Zahlungsvo rgäng e, für welc he die in Artikel 14 der Delegier ten Verordnung 
(EU) 2018/389 der Kommission genannt e Ausnahme gilt. 
Zahler (payer) „Zahler“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 8 der Richtlinie 
(EU) 2015/2366. 
Zahlung an die eige ne Person 
(payment to self) Zahlungsvo rgäng e, für welc he die in Artikel 15 der Delegier ten Verordnung 
(EU) 2018/389 der Kommission genannt e Ausnahme gilt. 
Zahlungsauf trag (payment order) „Zahlungsauf trag“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 13 der Richtlinie 
(EU) 2015/2366. 
Zahlungsauslösedienst (payment 
initiation service) „Zahlungsauslösedienst“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 15 der Rich­
tlinie (EU) 2015/2366. 
Zahlungsauslösedienstleist er 
(payment initiation service pro­
vider – PISP) „Zahlungsauslösedienstleiste r“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 18 der 
Richt linie (EU) 2015/2366. 
Zahlungsdienst (payment ser­
vice) „Zahlungsdienst“ bezeichn et eine der in Anhang I der Rich tlinie (EU) 2015/2366 aufge­
führ ten gewerblichen Tätigkeit en oder einen der in Artikel 4 Absatz 3 Buchs tabe a dieser 
Verordnung aufgeführ ten Dienste. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/37   
Begr iff Begr iffsbestimmung 
Zahlungsdienstleister (payment 
service provi der – PSP) „Zahlungsdienstleister “ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 11 der Rich tli­
nie (EU) 2015/2366. 
Zahlungsdienstnutzer (payment 
service user – PSU) „Zahlungsdienstnutzer“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 10 der Rich tli­
nie (EU) 2015/2366. 
Zahlungsem pfäng er (payee) „Zahlungsempf änger “ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 9 der Richtlinie 
(EU) 2015/2366. 
Zahlungsinstitut (payment insti­
tution) „Zahlungsinstitut“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 4 der Richtlinie 
(EU) 2015/2366. 
Zahlungsinstr ument (payment 
instr ument) „Zahlungsinstr ument“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 14 der Rich tli­
nie (EU) 2015/2366. 
Zahlungsk onto (payment 
account) „Zahlungsk onto“ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 12 der Rich tlinie 
(EU) 2015/2366. 
Zahlungssyste m (payment 
system) „Zahlungssystem “ hat dieselbe Bedeutung wie in Artikel 4 Nummer 7 der Rich tlinie 
(EU) 2015/2366. 
Zahlverfahren (payment scheme) Ein formelles, standardisier tes und gemeinsames Regel werk für den Werttransf er zwi­
schen Endnutzer n mittels elektronischer Zahlungsinstr umente. Es wird von einem Lei­
tungsorgan geführ t. 
Zahlverfahren für Lastschrif ten 
(direct debit payment scheme) Vgl. die Begr iffsbestimmung von „Zahlver fahren“. Zu den intern ationalen Lastschri ftver­
fahren zählen die SEPA-Basislastsc hrift (SEP A Core Direct Debit) und die SEPA-Fir men­
lastschr ift (SEP A Business-to -Business Direct Debit). 
Zahlverfahren für Überweisun­
gen (credit transfe r payment 
schem e) Vgl. die Begr iffsbestimmung von „Zahlverfahren“. Zu den internati onalen Zahlverfahren 
zählen die SEPA-Ü berweisung (SEP A Credit Transfer) und die SEPA-Echtz eitüber weisung 
(SEP A Instant Credit Transfer). 
Zentralbank (central bank) „Zentralbank“ hat dieselbe Bedeutung wie der Teilsekt or Zentralbank (S.121) im Sinne 
von Anhang A Nummer n 2.72 bis 2.74 der Verordnung (EU) Nr. 549/2013. 
Zweigste lle (branc h) Eine Gesc häftsstelle, die nicht die Haup tver waltung ist und die sich im Berichtsland 
befindet und von einem Zahlungsdienstleist er errichtet wurde, der in einem anderen 
Land rechtlic h eing etrage n ist. Sie verfügt über keine eige ne Rech tspersönlichk eit und 
betreibt unmittelbar sämtlic he oder einen Teil der Gesc häfte, die mit der Tätigkei t eines 
Zahlungsdienstleisters verbunden sind. 
Alle im Berichtsland errichteten Gesc häftsstellen, die von demselben, in einem anderen 
Land rechtlich eing etragenen Institut errichtet wurden, bilden eine einzig e Zweigstelle. 
Jede dieser Geschäft sstellen wird als einzelne Gesc häftsstelle gezählt. 
(1) Verordnung (EU) Nr. 2015/751 des Europäisc hen Parlaments und des Rates vom 29. Apr il 2015 über Interbank enentgelt e für 
kartengebundene Zahlungsvo rgäng e (ABl. L 123 vom 19.5.2015, S. 1). 
(2) Vgl. die Begr iffsbestimmung von „Zahlungsauf trag“ in diesem Anhang. 
(3) Delegier te Verordnung (EU) 2018/389 der Kommission vom 27. November 2017 zur Ergänzung der Richtlinie 2015/2366 des 
Europäischen Parlaments und des Rates durc h technische Regulier ungsstandards für eine starke Kundenauthentif izier ung und sichere 
offene Standards für die Kommunikation (ABl. L 69 vom 13.3.2018, S. 23). 
(4) Vgl. die Begr iffsbestimmung von „E-Geld“ in diesem Anhang. 
(5)Grenzüberschr eitende karteng ebundene Zahlungsvo rgäng e, wie in Anhang II defin iert, erforder n Ang aben zum Sitz des Geschäfts­
partners und zum Standor t der Verkaufsstel le (POS), damit ermittelt werden kann, ob die karteng ebundenen Zahlungsvo rgäng e 
grenzüberschreit ende kartengebundene Zahlungsvorg änge sind. Daher sind der Sitz des Geschäftspar tners und der Standor t der 
Verkaufsstelle (POS) zusammen zu melden. 
(6) Verordnung (EU) Nr. 2015/751 des Europäisc hen Parlaments und des Rates vom 29. Apr il 2015 über Interbank enentgelt e für 
kartengebundene Zahlungsvo rgäng e (ABl. L 123 vom 19.5.2015, S. 1). 
(7) Verordnung (EU) Nr. 575/2013 des Europäisc hen Parlaments und des Rates vom 26. Juni 2013 über Aufsic htsanf order ungen an 
Kreditinstitute und Wertpapierf irmen und zur Änder ung der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 (ABl. L 176 vom 27.6.2013, S. 1). 
(8) Vgl. die Begr iffsbestimmung von „E-Geld-Kar tent erminal“ in diesem Anhang. 
(9) Vgl. die Begr iffsbestimmung von „Zahlungsvorg ang“ in dieser Verordnung.   DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/38                                                                                                                                       11.12.2020   
ANHANG III 
MELDESCH EMA TA 
Grau hinterl egte Zellen beinhalt en die Berichtspf licht en. Die Tabellen 1 bis 6 sowi e die Tabelle 9 sind von Zahlungsdienst­
leist ern zu melden, während die Tabellen 7 und 8 von Betreiber n von Zahlungssyste men zu melden sind. Die Tabellen 4 
und 5 stehen in zwei Fassung en zur Verfügung, wovon jeweils nur eine zu melden ist. Die Tabellen 4a und 5a sind von 
allen Zahlungsdienstleister n zu melden, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 gewähr t wurde, während die statistischen 
Daten in den Tabellen 4b und 5b von Berichtspf lichtigen zu melden sind, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 
und 3 gewähr t wurde. Die geographischen Aufsc hlüsselunge n sind am Ende dieses Anhangs näher erläute rt. 
Die Tabelle 1 ist von allen Zahlungsdienstleist ern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t wurde, 
halbjährlic h zu melden. 
Tabelle 1 
Institu te, die nicht monetären Finanzins tituten (Nicht-MFI) Zahlungsdienst e anbieten 
(Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächlic he Anzahl von Einheite n; Wert in EUR; Geo 0 sofern nicht 
anders angeg eben)  
Anzahl Wert 
Kreditinst itute   
Anzahl der Konten mit täglich fällig en Einlagen   
darunter:   
Anzahl der Online-K onten mit täglich fälligen Einlag en   
Anzahl der Konten mit über tragbaren, täglich fälligen Einlagen   
darunter:   
Anzahl der Online-K onten mit über tragbaren, täglich fällig en 
Einlage n   
Anzahl der Zahlungsk onten   
Anzahl der E-Geld-K onten   
Auf ladungsge genwert auf ausg egebenen E-Geld-Datentr äger n (1)   
Kon toinf ormationsdienst leister   
Anzahl der Kunden Geo 3  
E-Geld-Instit ute   
Anzahl der Zahlungsk onten   
Anzahl der E-Geld-K onten   
Auf ladungsge genwert auf ausg egebenen E-Geld-Datentr äger n (1)   DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/39   
Anzahl Wert 
Zahlungsins titute   
Anzahl der Zahlungsk onten   
Kon toinf ormationsdienst leister   
Anzahl der Kunden Geo 3  
Sonst ige Zahlungsdienst leister und E-Geld-Emittenten   
Anzahl der Zahlungsk onten   
Anzahl der E-Geld-K onten   
Auf ladungsge genwert auf ausg egebenen E-Geld-Datentr äger n (1)   
Kon toführende Zahlungsdiens tleister   
Anzahl der Konten, zu denen Kontoinf ormationsdienstleist er Zugang 
hatte n Geo 3  
(1) Auf ladungsgeg enwer t auf E-Geld-Daten trägern , die von E-Geld-Emittent en ausg egeben wurden.   
Die Tabelle 2 ist von allen Zahlungsdienstleist ern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t wurde, 
halbjährlic h zu melden. 
Tabelle 2 
Kartenfunktionen 
(Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsäch liche Anzahl von Einheiten; Geo 0) 
Karten, ausgeg eben von inländischen Zahlungsdienstleistern Anzahl 
Karten mit Bargeldfunktion  
Karten mit Zahlungsfunktion (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten )  
darunter:  
Debitkar ten  
ausg egeben im VISA-Kar tenzahlver fahren  
ausg egeben im MasterCard-Kar tenzahlverfahren  
ausg egeben in sonstigen Kartenzahlver fahren (1)  
Kreditkar ten ohne Kreditfunktion  
ausg egeben im VISA-Kar tenzahlver fahren  
ausg egeben im MasterCard-Kar tenzahlverfahren  DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/40                                                                                                                                       11.12.2020   
Karten, ausgeg eben von inländischen Zahlungsdienstleistern Anzahl 
ausg egeben in sonstigen Kartenzahlver fahren2  
Kreditkar ten mit Kreditfunktion  
ausg egeben im VISA-Kar tenzahlver fahren  
ausg egeben im MasterCard-Kar tenzahlverfahren  
ausg egeben in sonstigen Kartenzahlver fahren (1)  
Karten mit E-Geldfunktion  
Karten, auf denen E-Geld direkt gespeic hert werden kann  
darunter:  
Karten mit E-Geldfunktion, die mindestens einmal aufg eladen wurden  
Karten mit Zugang zu einem E-Geld-K onto  
Gesamtzahl der Karten (unabhängig von der Anzahl der Kartenfunktionen)  
darunter:  
Karten mit kombinier ter Debit-, Bargeld- und E-Geldfunktion  
Karten mit kontaktloser Zahlungsfunktion  
(1) In allen sonstigen Kartenzahlverfahren ausg egebene Karten sind gemäß den Meldeanf order ungen der nationalen Zentralbank gesonder t 
auszuweisen.   
Die Tabelle 3 ist von allen Zahlungsdienstleist ern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t wurde, 
halbjährlic h zu melden. 
Tabelle 3 
Akzeptanzs tellen für Karten 
(Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsäch liche Anzahl von Einheiten; Geo 3) 
Terminals, bereitgest ellt durc h inländisc he Zahlungsdienstleister Anzahl 
Bankautomat en  
darunter:  
Geldautomat en  
Bankautomat en mit Überweisungsfunktion  
Bankautomat en, die kontaktlose Zahlungsvo rgänge akzeptieren  DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/41   
Terminals, bereitgest ellt durc h inländisc he Zahlungsdienstleister Anzahl 
POS- Terminals  
darunter:  
EFTPOS- Terminals  
darunter:  
EFTPOS- Terminals, die kontaktlose Zahlungsvo rgänge akzep tieren  
EFTPOS- Terminals, die E-Geld- Transaktionen akzep tieren  
E-Geld-Kar tenterm inals  
darunter:  
Terminals, an denen E-Geld-K arten aufgelad en und entladen werden können  
Terminals, die E-Geld-Kar ten akzept ieren    
Die Tabelle 4a ist von allen Zahlungsdienstleist ern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t 
wurde, halbjährlich zu melden. 
Tabelle 4a 
Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind 
(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3(*) sofer n nicht anders angeg eben; Anzahl der Transaktionen 
in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR)  
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Überweisungen       
Überweisungen (insgesamt)       
beleghaf t ausg elöst       
elektronisch ausgelöst       
als Datei/Sammelüber weisung 
ausg elöst       
(*) Bei grenzüberschreit enden karteng ebundenen Zahlungsvorg ängen sind der Sitz des Geschäftspar tners und der Standor t der 
Verkaufsstel le (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorg ängen, die über einen Fernzugang ausg elöst wurden, 
sind die gesendet en Zahlungsvorg änge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der 
empf angende Zahlungsdienstleist er und die Verkaufsstelle (POS) befin den. Bei karteng ebundenen Zahlungsvorg ängen, die nicht über 
einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendet en Zahlungsvo rgäng e zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden 
können, in denen sich der empf angende Zahlungsdienstleist er und das physische Terminal befin den. Empf angene Zahlungsvorg änge, 
die über einen Fernzug ang ausg elöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der 
sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empf angene Zahlungsvorg änge, die nicht über einen 
Fernzug ang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende 
Zahlungsdienstleist er und das physische Terminal befinden. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/42                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
als Einzelüber weisung ausg e­
löst       
darunter:       
Online-Ü berweisungen       
darunter:       
E-Commerce-Zahlunge n       
Bankautomat oder sonstiges 
durch einen Zahlungsdienst­
leist er bereitgest elltes Termi­
nal       
mobiler Zahlungsvorg ang       
darunter:       
mobiler P2P-Zahlungsvor­
gang       
davon:       
Abwicklung mittels Überwei­
sungsverfahren (1)       
mit starker Kundenauthenti­
fizierung       
ohne starke Kundenauthen­
tifiz ierung       
Grund für die Durchführung von 
Transaktionen ohne starke Kun ­
denauthentifizier ung (2):       
Kleinbetragszahlungen       
Zahlungen an die eigene Per­
son       
vertrauenswürdige Empf änge r       
wiederk ehrende Zahlungsvo r­
gäng e       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse und 
-protok olle       DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/43   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Transaktionsr isikoanalyse       
kontaktlose Kleinbetragszah­
lung en       
unbeaufsichtig te Terminals für 
Verkehrsnutzungsentg elte und 
Parkgebühren       
Sonstige       
darunter:       
von einem Zahlungsauslöse­
dienstleist er ausgelös t       
Last schr iften       
Lastschri ften (insgesamt)       
als Datei/Sammelüber weisung 
ausg elöst       
als Einzelüber weisung ausgelöst       
elektronische Mandatser teilung       
Abwicklung mittels Last­
schri ftver fahren (1)       
sonstige Mandatser teilung       
Abwicklung mittels Last­
schri ftver fahren (1)       
Kartengebundene Zahlungs­
vorgänge       
Kartengebundene Zahlungsvo r­
gäng e mit von inländisc hen Zah­
lungsdienstleistern ausg egebenen 
kartengebundenen Zahlungsin­
strumenten [gesendet] / Karten­
gebundene Zahlungsvo rgäng e, 
die von inländischen Zahlungs­
dienstleist ern angeno mmen und 
abgerechnet werden (ohne Kar­
ten, die nur eine E-Geldfunktion 
bieten ) [empf ange n]       
nicht elektronisch ausgel öst       
elektronisch ausgelöst       DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/44                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
darunter:       
mobiler Zahlungsvorg ang       
darunter:       
mobiler P2P-Zahlungsvor­
gang       
an einem physisc hen EFTPOS- 
Terminal ausg elöst       
darunter:       
kontaktlose Zahlunge n       
darunter:       
NFC-Zahlunge n       
am Bankautomat en ausg elöst       
Sonstige       
davon:       
Abwicklung mittels Karten­
zahlverfahren (1)       
davon:       
mit Debitkar ten       
mit Kreditkar ten ohne Kre­
ditfunktion       
mit Kreditkar ten mit Kredit­
funktion       
davon:       
mit starker Kundenauthenti­
fizierung       
ohne starke Kundenauthen­
tifiz ierung       DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/45   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Grund für die Durchführ ung 
von Transaktionen ohne starke 
Kundenauthentif izier ung (2):       
vertrauenswürdige Empf än­
ger       
wiederk ehrende Zahlungs­
vorgäng e       
kontaktlose Kleinbetrags­
zahlungen       
unbeaufsichtig te Terminals 
für Verkehrsnutzungsent­
gelte und Parkgebüh ren       
Kleinbetragszahlungen       
von Unternehmen genutzt e, 
sich ere Zahlungsprozesse 
und -protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
vom Händler ausg elöste 
Zahlungsvo rgäng e (MIT)       
Sonstige       
Bargeldabhebungen       
Bargelda bhebungen mit karten­
gebundenen Zahlungsinstr umen­
ten (ohne E-Geld- Transaktionen) 
(insge samt)       
Abwicklung mittels Kartenzahl­
verfahren (1)       
davon:       
mit Debitkar ten       
mit Kreditkar ten ohne Kredit­
funktion       
mit Kreditkar ten mit Kredit­
funktion       DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/46                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
E-Geld-Zahlungsv orgänge       
E-Geld-Zahlungsvor gäng e mit 
von inländisc hen Zahlungs­
dienstleist ern ausgeg ebenem E- 
Geld (insg esamt)       
mit Karten, auf denen E-Geld 
direkt gespeicher t werden kann       
mit E-Geld-K onten       
davon:       
Verfügung erfolgt über Karten       
mobiler Zahlungsvorg ang       
darunter:       
mobiler P2P-Zahlungsvor­
gang       
Sonstige       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
ohne starke Kundenauthentif i­
zierung       
Grund für die Durchführung von 
Transaktionen ohne starke Kun ­
denauthentifizier ung:       
Kleinbetragszahlungen       
vertrauenswürdige Empf änge r       
wiederk ehrende Zahlungsvo r­
gäng e       
Zahlungen an die eigene Per­
son       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse und 
-protok olle       DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/47   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Transaktionsr isikoanalyse       
kontaktlose Kleinbetragszah­
lung en       
unbeaufsichtig te Terminals für 
Verkehrsnutzungsentg elte und 
Parkgebühren       
vom Händler ausg elöste Zah­
lungsv orgäng e (MIT)       
Sonstige       
Schecks       
Finanztransf ers (Remitt ances)       
Sonst ige Zahlungsdienst e       
Gesamtzahl der Zahlungsv or­
gänge, an denen Nicht-MFI 
beteiligt sind       
Zahlungsauslösedienst e       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
ohne starke Kundenauthentif i­
zierung       
davon aufge schlüsselt nach Zah­
lungsinstr ument:       
Überweisungen       
Sonstige       
Sonst ige (nicht in der Richtli­
nie (EU) 2015/2366) aufge­
führ te) Diens tleist ungen       
Kontogutschr iften durch einfa­
che Buchung Geo 0      DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/48                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Kontobelastungen durc h einfa­
che Buchung Geo 0      
Sonstige Geo 0      
(1) Sind für jedes Verfahren gesonder t auszuweisen. 
(2) Die Gründe für die Durchführu ng von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizi erung müssen nicht nach Verfahren 
aufg eschlüsselt werden.   
Die Tabelle 4b ist von allen Zahlungsdienstleiste rn, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t wurde, 
jährlich zu melden und hat zusätzlich gesonder t ausg ewiesene halbjährliche Daten zu beinhalt en. 
Tabelle 4b 
Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, die von Berichtspf lichtigen gemeldet werden, 
denen eine Ausnahme gewähr t wurde 
(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3(*); Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der 
Transaktionen in Mio EUR)  
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Überweisungen       
Überweisungen (insgesamt)       
beleghaf t ausg elöst       
elektronisch ausgelöst       
davon:       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
ohne starke Kundenauthenti­
fizierung       
(*) Bei grenzüberschreit enden karteng ebundenen Zahlungsvorg ängen sind der Sitz des Geschäftspar tners und der Standor t der 
Verkaufsstel le (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorg ängen, die über einen Fernzugang ausg elöst wurden, 
sind die gesendet en Zahlungsvorg änge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der 
empf angende Zahlungsdienstleist er und die Verkaufsstelle (POS) befin den. Bei karteng ebundenen Zahlungsvorg ängen, die nicht über 
einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendet en Zahlungsvo rgäng e zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden 
können, in denen sich der empf angende Zahlungsdienstleist er und das physische Terminal befin den. Empf angene Zahlungsvorg änge, 
die über einen Fernzug ang ausg elöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der 
sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empf angene Zahlungsvorg änge, die nicht über einen 
Fernzug ang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende 
Zahlungsdienstleist er und das physische Terminal befinden. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/49   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Grund für die Durchführ ung von 
Transaktionen ohne starke 
Kundenauthentifizier ung:       
Kleinbetragszahlungen       
Zahlungen an die eigene 
Person       
vertrauenswürdige Empf än­
ger       
wiederk ehrende Zahlungs­
vorgäng e       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse 
und -protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
kontaktlose Kleinbetrags­
zahlungen       
unbeaufsichtig te Terminals 
für Verkehrsnutzungsent­
gelte und Parkgebüh ren       
Sonstige       
darunter:       
von einem Zahlungsauslöse­
dienstleist er ausgelös t       
Last schr iften       
Lastschri ften (insgesamt)       
elektronische Mandatser teilung       
sonstige Mandatser teilung       
Kartengebundene Zahlungs­
vorgänge       
Kartengebundene Zahlungsvo r­
gäng e mit von inländisc hen Zah­
lungsdienstleistern ausg egebenen 
kartengebundenen Zahlungsin­
strumenten [gesendet] / Karten­
gebundene Zahlungsvo rgäng e, 
die von inländischen Zahlungs­
dienstleist ern angeno mmen und 
abgerechnet werden (ohne Kar­
ten, die nur eine E-Geldfunktion 
bieten ) [empf ange n]       DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/50                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
nicht elektronisch ausgel öst       
elektronisch ausgelöst       
davon:       
mit Debitkar ten       
mit Kreditkar ten ohne Kredit­
funktion       
mit Kreditkar ten mit Kredit­
funktion       
davon:       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
ohne starke Kundenauthenti­
fizierung       
Grund für die Durchführ ung von 
Transaktionen ohne starke 
Kundenauthentifizier ung:       
vertrauenswürdige Empf än­
ger       
wiederk ehrende Zahlungs­
vorgäng e       
kontaktlose Kleinbetrags­
zahlungen       
unbeaufsichtig te Terminals 
für Verkehrsnutzungsent­
gelte und Parkgebüh ren       
Kleinbetragszahlungen       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse 
und -protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
vom Händler ausg elöste 
Zahlungsvo rgäng e (MIT)       
Sonstige       DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/51   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Bargeldabhebungen       
Bargelda bhebungen mit karten­
gebundenen Zahlungsinstr umen­
ten (ohne E-Geld- Transaktionen) 
(insge samt)       
davon:       
mit Debitkar ten       
mit Kreditkar ten ohne Kredit­
funktion       
mit Kreditkar ten mit Kredit­
funktion       
E-Geld-Zahlungsv orgänge       
E-Geld-Zahlungsvor gäng e mit 
von inländisc hen Zahlungs­
dienstleist ern ausgeg ebenem E- 
Geld (insg esamt)       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
ohne starke Kundenauthentif i­
zierung       
Grund für die Durchführung von 
Transaktionen ohne starke Kun ­
denauthentifizier ung:       
Kleinbetragszahlungen       
vertrauenswürdige Empf änge r       
wiederk ehrende Zahlungsvo r­
gäng e       
Zahlungen an die eigene Per­
son       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse und 
-protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
kontaktlose Kleinbetragszah­
lung en       
unbeaufsichtig te Terminals für 
Verkehrsnutzungsentg elte und 
Parkgebühren       DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/52                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
vom Händler ausg elöste Zah­
lungsv orgäng e (MIT)       
Sonstige       
Finanztransf ers (Remitt ances)       
Zahlungsauslösedienst e       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
ohne starke Kundenauthentif i­
zierung       
davon aufge schlüsselt nach Zah­
lungsinstr ument:       
Überweisungen       
Sonstige         
Die Tabelle 5a ist von allen Zahlungsdienstleist ern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t 
wurde, halbjährlich zu melden. 
Tabelle 5a 
Betrüger ische Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind 
(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3(*) sofer n nicht anders angeg eben; Anzahl der Transaktionen 
in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR)  
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Betrüger ische Überweisungen       
Betrüge rische Überweisungen 
(insge samt)       
beleghaf t ausg elöst       
(*) Bei grenzüberschreit enden karteng ebundenen Zahlungsvorg ängen sind der Sitz des Geschäftspar tners und der Standor t der 
Verkaufsstel le (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorg ängen, die über einen Fernzugang ausg elöst wurden, 
sind die gesendet en Zahlungsvorg änge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der 
empf angende Zahlungsdienstleist er und die Verkaufsstelle (POS) befin den. Bei karteng ebundenen Zahlungsvorg ängen, die nicht über 
einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendet en Zahlungsvo rgäng e zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden 
können, in denen sich der empf angende Zahlungsdienstleist er und das physische Terminal befin den. Empf angene Zahlungsvorg änge, 
die über einen Fernzug ang ausg elöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der 
sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empf angene Zahlungsvorg änge, die nicht über einen 
Fernzug ang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende 
Zahlungsdienstleist er und das physische Terminal befinden. DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/53   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
elektronisch ausgelöst       
als Datei/Sammelüber weisung 
ausg elöst       
als Einzelüber weisung ausg e­
löst       
darunter:       
Online-Ü berweisungen       
darunter:       
E-Commerce-Zahlunge n       
Bankautomat oder sonstiges 
durch einen Zahlungsdienst­
leist er bereitgest elltes Termi­
nal       
mobiler Zahlungsvorg ang       
darunter:       
mobiler P2P-Zahlungsvor­
gang       
davon:       
Abwicklung mittels Überwei­
sungsverfahren (1)       
mit starker Kundenauthenti­
fizierung       
davon betrüge rische Überwei­
sungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungs­
auftrags durc h den Betrüg er       
Änder ung eines Zahlungs­
auftrags durc h den Betrüg er       
Manipulation des Zahlers 
durch den Betrüger zur 
Erteilung eines Zahlungs­
auftrags       DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/54                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
ohne starke Kundenauthenti­
fizierung       
davon betrüge rische Überwei­
sungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Änder ung eines Zahlungs­
auftrags durch den Betrüger       
Manipulation des Zahlers 
durch den Betrüger zur 
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags       
Grund für die Durchführung von 
Transaktionen ohne starke Kun ­
denauthentifizier ung (2):       
Kleinbetragszahlungen       
Zahlungen an die eigene 
Person       
vertrauenswürdige Empf än­
ger       
wiederk ehrende Zahlungs­
vorgäng e       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse 
und -protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
kontaktlose Kleinbetrags­
zahlungen       
unbeaufsichtig te Terminals 
für Verkehrsnutzungsent­
gelte und Parkgebüh ren       
Sonstige       
darunter:       
von einem Zahlungsauslöse­
dienstleist er ausgelös t       DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/55   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
davon Verluste aufg rund von Betrug 
je Haftungstr äger (3):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1      
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1      
Sonstige Geo 1      
Betrüger ische Last schr iften       
Betrüge rische Lastschri ften (ins­
gesamt)       
als Datei/Sammellastschrif t aus­
gelöst       
als Einzellastsc hrift ausg elöst       
elektronische Mandatser teilung       
Abwicklung mittels Last­
schri ftver fahren (1)       
davon betrüge rische Lastschr if­
ten, aufg eschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Nicht autori sierte Zahlungs­
transaktion       
Manipulation des Zahlers       
sonstige Mandatser teilung       
Abwicklung mittels Last­
schri ftver fahren (1)       
davon betrüge rische Lastschr if­
ten, aufg eschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Nicht autori sierte Zahlungs­
transaktion       
Manipulation des Zahlers       
davon Verluste aufg rund von Betrug 
je Haftungstr äger (3):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1      DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/56                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1      
Sonstige Geo 1      
Betrüger ische kartengebun­
dene Zahlungsv orgänge       
Betrüge rische kartengebundene 
Zahlungsvo rgäng e mit von 
inländisch en Zahlungsdienstlei­
stern ausg egebenen kartenge­
bundenen Zahlungsinstr umenten 
[ges endet] / Betrüger ische kar­
tengebundene Zahlungsvo r­
gäng e, die von inländisch en Zah­
lungsdienstleistern angeno mmen 
und abgerechnet werden (ohne 
Karten, die nur eine E-Geldfunk­
tion bieten) [empf angen]       
nicht elektronisch ausgel öst       
elektronisch ausgelöst       
darunter:       
mobiler Zahlungsvorg ang       
darunter:       
mobiler P2P-Zahlungsvor­
gang       
an einem physisc hen EFTPOS- 
Terminal ausg elöst       
darunter:       
kontaktlose Zahlunge n       
darunter:       
NFC-Zahlunge n       
am Bankautomat en ausg elöst       
Sonstige       
darunter:       
Abwicklung mittels Karten­
zahlverfahren (1)       DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/57   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
davon:       
mit Debitkar ten       
mit Kreditkar ten ohne Kre­
ditfunktion       
mit Kreditkar ten mit Kredit­
funktion       
davon:       
mit starker Kundenauthenti­
fizierung       
davon betrüge rische Karten­
zahlunge n, aufgeschl üsselt 
nach Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungs­
auftrags durc h den Betrüg er       
Verlust oder Diebstahl 
einer Karte       
Karte nicht erhalt en       
Kartenfälschung       
Diebstahl von Kartenda­
ten       
Sonstige       
Änder ung eines Zahlungs­
auftrags durc h den Betrüg er       
Manipulation des Zahlers 
zur Kartenzahlung       
ohne starke Kundenauthen­
tifiz ierung       
davon betrüge rische Karten­
zahlunge n, aufgeschl üsselt 
nach Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungs­
auftrags durc h den Betrüg er       DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/58                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Verlust oder Diebstahl 
einer Karte       
Karte nicht erhalt en       
Kartenfälschung       
Diebstahl von Kartenda­
ten       
Sonstige       
Änder ung eines Zahlungs­
auftrags durc h den Betrüg er       
Manipulation des Zahlers 
zur Kartenzahlung       
Grund für die Durchführ ung von 
Transaktionen ohne starke 
Kundenauthentifizier ung (2):       
vertrauenswürdige Emp­
fänger       
wiederk ehrende Zahlungs­
vorgäng e       
kontaktlose Kleinbetrags­
zahlungen       
unbeaufsichtig te Terminals 
für Verkehrsnutzungsent­
gelte und Parkgebüh ren       
Kleinbetragszahlungen       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse 
und -protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
vom Händler ausg elöste 
Zahlungsvo rgäng e (MIT)       
Sonstige       
davon Verluste aufg rund von Betrug 
je Haftungstr äger (3):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1   Geo 1   DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/59   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1   Geo 1   
Sonstige Geo 1   Geo 1   
Betrüger ische Bargeldabhe­
bungen       
Betrüge rische Bargeldabhebun­
gen mit kartengebundenen Zah­
lungsinstr umente n (ohne E-Geld- 
Transaktionen) (insg esamt)       
Abwicklung mittels Kartenzahl­
verfahren (1)       
davon:       
mit Debitkar ten       
mit Kreditkar ten ohne Kredit­
funktion       
mit Kreditkar ten mit Kredit­
funktion       
davon betrüge rische Bargeldab­
hebung en, aufges chlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags (Bargeldabhebung) durch 
den Betrüger       
Verlust oder Diebstahl einer 
Karte       
Karte nicht erhalt en       
Kartenfälschung       
Sonstige       
Manipulation des Zahlers zur 
Bargelda bhebung       
davon Verluste aufg rund von Betrug 
je Haftungstr äger (3):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1      
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1      
Sonstige Geo 1      DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/60                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Betrüger ische E-Geld-Zah­
lungsv orgänge       
Betrüge rische E-Geld-Zahlungs­
vorgäng e mit von inländisc hen 
Zahlungsdienstleister n ausg ege­
benem E-Geld (insge samt)       
mit Karten, auf denen E-Geld 
direkt gespeicher t werden kann       
mit E-Geld-K onten       
davon:       
Verfügung erfolgt über Karten       
mobiler Zahlungsvorg ang       
darunter:       
mobiler P2P-Zahlungsvor­
gang       
Sonstige       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
davon betrügerische E-Geld-Zah­
lungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Verlust oder Diebstahl einer 
E-Geld-Kar te       
E-Geld-Kar te nicht erhalten       
Gefälsc hte E-Geld-K arte       
Diebstahl von Kartendaten       
Nicht autori sierte E-Geld- 
Kontotransaktion       
Änder ung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/61   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Manipulation des Zahlers zur 
Durc hführ ung einer E-Geld- 
Zahlung       
ohne starke Kundenauthentif i­
zierung       
davon betrügerische E-Geld-Zah­
lungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Verlust oder Diebstahl einer 
E-Geld-Kar te       
E-Geld-Kar te nicht erhalten       
Gefälsc hte E-Geld-K arte       
Diebstahl von Kartendaten       
Nicht autori sierte E-Geld- 
Kontotransaktion       
Änder ung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Manipulation des Zahlers zur 
Durc hführ ung einer E-Geld- 
Zahlung       
Grund für die Durchführung von 
Transaktionen ohne starke Kun ­
denauthentifizier ung:       
Kleinbetragszahlungen       
vertrauenswürdige Empf änge r       
wiederk ehrende Zahlungsvo r­
gäng e       
Zahlungen an die eigene Per­
son       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse und 
-protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
kontaktlose Kleinbetragszah­
lung en       DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/62                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
unbeaufsichtig te Terminals für 
Verkehrsnutzungsentg elte und 
Parkgebühren       
vom Händler ausg elöste Zah­
lungsv orgäng e (MIT)       
Sonstige       
davon Verluste aufg rund von Betrug 
je Haftungstr äger (3):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1      
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1      
Sonstige Geo 1      
Schecks       
Finanztransf ers (Remitt ances)       
Sonst ige Zahlungsdienst e       
Gesamtzahl der betrüger i­
schen Zahlungsv orgänge, an 
denen Nicht-MFI beteiligt sind       
Zahlungsauslösedienst e       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
ohne starke Kundenauthentif i­
zierung       
davon aufge schlüsselt nach Zah­
lungsinstr ument:       
Überweisungen       
Sonstige       
(1) Sind für jedes Verfahren gesonder t auszuweisen. 
(2) Die Gründe für die Durchführu ng von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizi erung müssen nicht nach Verfahren 
aufg eschlüsselt werden. 
(3) Nur im Hinblick auf den Wert betrügerischer Transaktionen zu melden.   DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/63   
Die Tabelle 5b ist von allen Zahlungsdienstleiste rn, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t wurde, 
jährlich zu melden und hat zusätzlich gesonder t ausg ewiesene halbjährliche Daten zu beinhalt en. 
Tabelle 5b 
Betrüger ische Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, die von Berichtspf lichtigen 
gemeldet werden, denen eine Ausnahme gewähr t wurde 
(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3(*) sofer n nicht anders angeg eben; Anzahl der Transaktionen 
in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR)  
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Betrüger ische Überweisungen       
Betrüge rische Überweisungen 
(insge samt)       
beleghaf t ausg elöst       
elektronisch ausgelöst       
davon:       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
davon betrüge rische Überwei­
sungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Änder ung eines Zahlungs­
auftrags durch den Betrüger       
Manipulation des Zahlers 
durch den Betrüger zur 
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags       
ohne starke Kundenauthenti­
fizierung       
(*) Bei grenzüberschreit enden karteng ebundenen Zahlungsvorg ängen sind der Sitz des Geschäftspar tners und der Standor t der 
Verkaufsstel le (POS) zusammen zu melden. Bei kartengebundenen Zahlungsvorg ängen, die über einen Fernzugang ausg elöst wurden, 
sind die gesendet en Zahlungsvorg änge zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der 
empf angende Zahlungsdienstleist er und die Verkaufsstelle (POS) befin den. Bei karteng ebundenen Zahlungsvorg ängen, die nicht über 
einen Fernzugang ausgelöst wurden, sind die gesendet en Zahlungsvo rgäng e zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden 
können, in denen sich der empf angende Zahlungsdienstleist er und das physische Terminal befin den. Empf angene Zahlungsvorg änge, 
die über einen Fernzug ang ausg elöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der 
sendende Zahlungsdienstleister und die Verkaufsstelle (POS) befinden. Empf angene Zahlungsvorg änge, die nicht über einen 
Fernzug ang ausgelöst wurden, sind zu melden, damit die jeweiligen Länder ermittelt werden können, in denen sich der sendende 
Zahlungsdienstleist er und das physische Terminal befinden. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/64                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
davon betrüge rische Überwei­
sungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Änder ung eines Zahlungs­
auftrags durch den Betrüger       
Manipulation des Zahlers 
durch den Betrüger zur 
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags       
Grund für die Durchführ ung von 
Transaktionen ohne starke 
Kundenauthentifizier ung:       
Kleinbetragszahlungen       
Zahlungen an die eigene 
Person       
vertrauenswürdige Empf än­
ger       
wiederk ehrende Zahlungs­
vorgäng e       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse 
und -protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
kontaktlose Kleinbetrags­
zahlungen       
unbeaufsichtig te Terminals 
für Verkehrsnutzungsent­
gelte und Parkgebüh ren       
Sonstige       
darunter:       
von einem Zahlungsauslöse­
dienstleist er ausgelös t       
davon Verluste aufg rund von 
Betrug je Haftungstr äger (1):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1      
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1      DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/65   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Sonstige Geo 1      
Betrüger ische Last schr iften       
Betrüge rische Lastschri ften (ins­
gesamt)       
elektronische Mandatser teilung       
davon betrügerische Lastschr iften, 
aufges chlüsselt nach Betrugs­
quelle:       
nicht autor isier te Zahlungs­
transaktion       
Manipulation des Zahlers       
sonstige Mandatser teilung       
davon betrügerische Lastschr iften, 
aufges chlüsselt nach Betrugs­
quelle:       
Nicht autori sierte Zahlungs­
transaktion       
Manipulation des Zahlers       
davon Verluste aufg rund von Betrug 
je Haftungstr äger (1):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1      
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1      
Sonstige Geo 1      
Betrüger ische kartengebun­
dene Zahlungsv orgänge       
Betrüge rische kartengebundene 
Zahlungsvo rgäng e mit von 
inländisch en Zahlungsdienstlei­
stern ausg egebenen kartenge­
bundenen Zahlungsinstr umenten 
[ges endet] / Betrüger ische kar­
tengebundene Zahlungsvo r­
gäng e, die von inländisch en Zah­
lungsdienstleistern angeno mmen 
und abgerechnet werden (ohne 
Karten, die nur eine E-Geldfunk­
tion bieten) [empf angen]       DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/66                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
nicht elektronisch ausgel öst       
elektronisch ausgelöst       
darunter:       
mit Debitkar ten       
mit Kreditkar ten ohne Kredit­
funktion       
mit Kreditkar ten mit Kredit­
funktion       
davon:       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
davon betrüge rische Kartenzah­
lungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Verlust oder Diebstahl einer 
Karte       
Karte nicht erhalt en       
Kartenfälschung       
Diebstahl von Kartendaten       
Sonstige       
Änder ung eines Zahlungs­
auftrags durch den Betrüger       
Manipulation des Zahlers zur 
Kartenzahlung       
ohne starke Kundenauthenti­
fizierung       
davon betrüge rische Kartenzah­
lungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/67   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Verlust oder Diebstahl einer 
Karte       
Karte nicht erhalt en       
Kartenfälschung       
Diebstahl von Kartendaten       
Sonstige       
Änder ung eines Zahlungs­
auftrags durch den Betrüger       
Manipulation des Zahlers zur 
Kartenzahlung       
Grund für die Durchführ ung von 
Transaktionen ohne starke 
Kundenauthentifizier ung:       
vertrauenswürdige Empf än­
ger       
wiederk ehrende Zahlungs­
vorgäng e       
kontaktlose Kleinbetrags­
zahlungen       
unbeaufsichtig te Terminals 
für Verkehrsnutzungsent­
gelte und Parkgebüh ren       
Kleinbetragszahlungen       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse 
und -protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
vom Händler ausg elöste 
Zahlungsvo rgäng e (MIT)       
Sonstige       
davon Verluste aufg rund von Betrug 
je Haftungstr äger (1):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1   Geo 1   DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/68                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1   Geo 1   
Sonstige Geo 1   Geo 1   
Betrüger ische Bargeldabhe­
bungen       
Betrüge rische Bargeldabhebun­
gen mit kartengebundenen Zah­
lungsinstr umente n (ohne E-Geld- 
Transaktionen) (insg esamt)       
mit Debitkar ten       
mit Kreditkar ten ohne Kredit­
funktion       
mit Kreditkar ten mit Kredit­
funktion       
davon betrüge rische Bargeldabhe­
bung en, aufges chlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Verlust oder Diebstahl einer 
Karte       
Karte nicht erhalt en       
Kartenfälschung       
Sonstige       
Manipulation des Zahlers zur 
Bargelda bhebung       
davon Verluste aufg rund von Betrug 
je Haftungstr äger (1):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1      
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1      
Sonstige Geo 1      
Betrüger ische E-Geld-Zah­
lungsv orgänge       DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/69   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Betrüge rische E-Geld-Zahlungs­
vorgäng e mit von inländisc hen 
Zahlungsdienstleister n ausg ege­
benem E-Geld (insge samt)       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
davon betrügerische E-Geld-Zah­
lungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Verlust oder Diebstahl einer 
E-Geld-Kar te       
E-Geld-Kar te nicht erhalten       
gefälsc hte E-Geld-K arte       
Diebstahl von Kartendaten       
nicht autor isier te E-Geld- 
Kontotransaktion       
Änder ung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Manipulation des Zahlers zur 
Durc hführ ung einer E-Geld- 
Zahlung       
ohne starke Kundenauthentif i­
zierung       
davon betrügerische E-Geld-Zah­
lungen, aufgeschlüsselt nach 
Betrugsquelle:       
Erteilung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Verlust oder Diebstahl einer 
E-Geld-Kar te       
E-Geld-Kar te nicht erhalten       DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/70                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
gefälsc hte E-Geld-K arte       
Diebstahl von Kartendaten       
nicht autor isier te E-Geld- 
Kontotransaktion       
Änder ung eines Zahlungsauf­
trags durch den Betrüg er       
Manipulation des Zahlers zur 
Durc hführ ung einer E-Geld- 
Zahlung       
Grund für die Durchführung von 
Transaktionen ohne starke Kun ­
denauthentifizier ung:       
Kleinbetragszahlungen       
vertrauenswürdige Empf änge r       
wiederk ehrende Zahlungsvo r­
gäng e       
Zahlungen an die eigene Per­
son       
von Unternehmen genutzt e 
sich ere Zahlungsprozesse und 
-protok olle       
Transaktionsr isikoanalyse       
kontaktlose Kleinbetragszah­
lung en       
unbeaufsichtig te Terminals für 
Verkehrsnutzungsentg elte und 
Parkgebühren       
vom Händler ausg elöste Zah­
lungsv orgäng e (MIT)       
Sonstige       
davon Verluste aufg rund von Betrug 
je Haftungstr äger (1):       
Berichtspf lichtiger Zahlungs­
dienstleist er Geo 1      DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/71   
Gesendet Empf angen 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzuga ng insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Zahlungsdienstnutzer des 
berichtspf lichtigen Zahlungs­
dienstleist ers Geo 1      
Sonstige Geo 1      
Finanztransf ers (Remitt ances)       
Zahlungsauslösedienst e       
mit starker Kundenauthentif i­
zierung       
ohne starke Kundenauthentif i­
zierung       
davon aufge schlüsselt nach Zah­
lungsinstr ument:       
Überweisungen       
Sonstige       
(1) Nur im Hinblick auf den Wert betrügerischer Transaktionen zu melden.   
Die Tabelle 6 ist von allen Zahlungsdienstleist ern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t wurde, 
halbjährlic h zu melden. 
Tabelle 6 
Zahlungsv orgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, aufgeschlüsselt nach Art des Terminals 
(Gesamtzahl für den Berichtszeitraum; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR; 
Geo 3 sofer n nicht anders angeg eben) 
Transaktionen nach Art des Terminals (1) Anzahl Wert 
a) Transaktionen an Terminals, an denen Transaktionen von 
inländischen Zahlungsdienst leister n angenommen und 
abgerechnet werden, die mit von inländischen Zahlungs­
dienstleis tern ausgegebenen Karten getät igt werden    
darunter:    
Bargelda bhebungen am Bankautomat en (ohne E-Geld- Trans­
aktionen)    
Bargelde inzahlungen am Bankautomat en (ohne E-Geld- Trans­
aktionen)    
sonstige Transaktionen am Bankautomat en (ohne E-Geld- 
Transaktionen)    
POS- Transaktionen (ohne E-Geld- Transaktionen)   DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/72                                                                                                                                       11.12.2020   
Transaktionen nach Art des Terminals (1) Anzahl Wert  
Auf laden und Entladen von E-Geld-K arten    
E-Geld-Zahlungsvor gäng e mit Karten mit E-Geldfunktion   
b) Transaktionen an Terminals, an denen Transaktionen von 
inländischen Zahlungsdienst leister n angenommen und 
abgerechnet werden, die mit von ausländischen Zah­
lungsdiens tleister n ausgegebenen Karten getätigt werden    
darunter:    
Bargelda bhebungen am Bankautomat en (ohne E-Geld- Trans­
aktionen)    
Bargelde inzahlungen am Bankautomat en (ohne E-Geld- Trans­
aktionen)    
sonstige Transaktionen am Bankautomat en (ohne E-Geld- 
Transaktionen)    
POS- Transaktionen (ohne E-Geld- Transaktionen)    
Auf laden und Entladen von E-Geld-K arten    
E-Geld-Zahlungsvor gäng e mit Karten mit E-Geldfunktion   
c) Transaktionen an Terminals, an denen Transaktionen von 
ausländischen Zahlungsdienstleis tern angenommen und 
abgerechnet werden, die mit von inländischen Zahlungs­
dienstleis tern ausgegebenen Karten getät igt werden    
darunter:    
Bargelda bhebungen am Bankautomat en (ohne E-Geld- Trans­
aktionen)    
Bargelde inzahlungen am Bankautomat en (ohne E-Geld- Trans­
aktionen)    
sonstige Transaktionen am Bankautomat en (ohne E-Geld- 
Transaktionen)    
POS- Transaktionen (ohne E-Geld- Transaktionen)    
Auf laden und Entladen von E-Geld-K arten    
E-Geld-Zahlungsvor gäng e mit Karten mit E-Geldfunktion        
Bargelda uszahlungen am Schalt er Geo 1 Geo 1 DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/73   
Transaktionen nach Art des Terminals (1) Anzahl Wert  
Bargelde inzahlungen am Schalt er Geo 1 Geo 1  
Bargelda uszahlungen an POS- Terminals Geo 1 Geo 1 
(1) Die geografischen Aufsc hlüsselungen (Geo) beruhen auf dem Standor t des Terminals.   
Die Tabelle 7 ist von Betreiber n von Zahlungssyst emen zu melden. 
Tabelle 7 
Teilnahme an ausgewählten Zahlungssys temen 
(Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsäch liche Anzahl von Einheiten; Geo 1) 
Zahlungssystem (ohne TARGET2) Anzahl 
Anzahl der Teilnehmer  
Direkte Teilnehmer  
Kreditinstitute  
Zentralbank  
Sonstige direkte Teilnehmer  
Öffe ntliche Haushalte (Staat)  
Clear ing- und Abwicklungsst ellen  
Sonstige Finanzinstitute  
Sonstige  
Indirekt e Teilnehmer    
Die Tabelle 8 ist von Betreiber n von Zahlungssyst emen zu melden. 
Tabelle 8 
Über ausgewählte Zahlungssysteme abgewicke lte Zahlungen 
(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Anzahl der Transaktionen in Mio) (Stand am Ende des 
Berichtszeitraums; originäre Einheiten; Geo 4 sofer n nicht anders angeg eben)  
Gesendet 
Anzahl Wert 
Zahlungssystem (ohne TARGET2) – Zahlungssys tem für Großbetragszahlungen 
Gesamtzahl der Transaktionen   
Überweisungen   DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/74                                                                                                                                       11.12.2020   
Gesendet 
Anzahl Wert 
beleghaf t ausg elöst Geo 1 Geo 1 
elektronisch ausgelöst Geo 1 Geo 1 
Lastschri ften   
Kartengebundene Zahlungsvo rgäng e   
Bargelda bhebungen am Bankautomat en   
Bargelde inzahlungen am Bankautomat en   
E-Geld-Zahlungsvor gäng e   
Schec ks   
Sonstige Zahlungsdienste   
Konzentrationsverhältnis Geo 1 Geo 1 
Zahlungssystem (ohne TARGET2) – Zahlungssys tem für Massenzahlungen 
Gesamtzahl der Transaktionen   
Überweisungen   
beleghaf t ausg elöst Geo 1 Geo 1 
elektronisch ausgelöst Geo 1 Geo 1 
darunter:   
Echtzeit (Instant) Geo 1 Geo 1 
Lastschri ften   
Kartengebundene Zahlungsvo rgäng e   
Bargelda bhebungen am Bankautomat en   
Bargelde inzahlungen am Bankautomat en   
E-Geld-Zahlungsvor gäng e   
Schec ks   
Sonstige Zahlungsdienste   
Konzentrationsverhältnis Geo 1 Geo 1   DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/75   
Die Tabelle 9 ist von allen Zahlungsdienstleist ern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewähr t wurde, 
vierteljährlic h zu melden. 
Tabelle 9 
Vier teljährliche Meldung von Zahlungsv orgängen, an denen Nicht-MFI beteiligt sind 
(Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 6(**); Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der 
Transaktionen in Mio EUR)  
Gesendet 
insgesamt über einen 
Fernzuga ng nicht über einen 
Fernzugang 
Überweisungen    
Überweisungen (insgesamt)    
elektronisch ausgelöst    
Last schr iften    
Lastschri ften (insgesamt)    
Kartengebundene Zahlungsv orgänge    
Kartengebundene Zahlungsvorg änge mit von inländisch en 
Zahlungsdienstleister n ausg egebenen kartengebundenen 
Zahlungsinstr umenten (ohne Karten, die nur eine E-Geld­
funktion bieten ) [gesendet]    
elektronisch ausgelöst    
darunter:    
Händlerkate goriencode (MCC)    
E-Geld-Zahlungsv orgänge    
E-Geld-Zahlungsvor gäng e mit von inländisc hen Zah­
lungsdienstleistern ausg egebenem E-Geld (insg esamt)    
Schecks      
(**) Über einen Fernzug ang ausgelöst e grenzüberschreit ende kartengebundene Zahlungsvo rgäng e sind zu melden, damit das Land 
ermittelt werden kann, in dem sich die Verkaufsstelle (POS) befindet, während nicht über einen Fernzugang ausgelöst e 
grenzüberschreit ende karteng ebundene Zahlungsvorg änge zu melden sind, damit das Land ermittelt werden kann, in dem sich das 
physische Terminal befindet. DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/76                                                                                                                                       11.12.2020   
Geog rafische Aufschlüsselungen                                                                 
Geo 0 Geo 1 Geo 2 Geo 3 Geo 4 Geo 6 
inländisch inländisch und 
grenzübersc hrei­
tend (kumulier t) grenzübersc hrei­
tend inländisch inländisch aufges chlüsselt 
nach allen einzel­
nen Länder n (1) aufges chlüsselt nach 
den einzelnen EWR - 
Mitg liedstaaten grenzübersc hreitend 
innerhalb des EWR 
übrige Welt (grenzü­
bersc hreitend außer­
halb des EWR) übrige Welt (grenzü­
bersc hreitend außer­
halb des EWR) 
(1) nach ISO 3166 (vgl.https://www .iso.org/obp/ui/#search   DE Amtsblatt der Europäischen Union 11.12.2020                                                                                                                                       L 418/77   
ANHANG IV 
VOM TATSÄ CHLIC HEN KREIS DER BERICHT SPFLICHTIGEN ZU ERFÜLLENDE MINDEST ANFOR DER UNGEN 
Die Berichtspf lichtigen müssen zur Erfüllung ihrer statistischen Berichtspf licht en gegenüber der Europäische n Zentralbank 
(EZB) die folgenden Mindestanf order ungen einhalt en: 
1. Mindestanf order ungen für die Übermittlung: 
a) Die Meldungen müssen recht zeitig und innerhalb der von der betreff enden NZB gesetzten Fristen erfolgen; 
b)statistische Meldungen müssen in der Form und dem Format abgefasst werden, die den technischen Berichtsanf or­
derunge n der betreffe nden NZBen entsprechen ; 
c) der Berichtspf lichtig e muss Ang aben zu einer oder mehreren Ansprec hpar tner n zur Verfügung stellen; 
d) die technisc hen Spezifikatio nen für die Datenüber tragung an die betreff enden NZBen müssen befolgt werden. 
2. Mindestanf order ungen für die Exaktheit: 
a) Die statistische n Informationen müssen korrekt sein: Die Meldungen müssen frei von Formalf ehler n sein, z. B. muss 
die Addition von Zwisch ensummen die jeweilig e Gesamtsumme ergeben und die Daten müssen zwischen allen 
Berichtster minen konsiste nt sein; 
b) die Berichtspf lichtig en müssen in der Lage sein, die in den gemeldeten Zahlen zum Ausdruck kommende 
Entwicklung zu erläute rn; 
c) alle statistische n Daten müssen vollständig sein und dürfen keine Lücken in Bezug auf Kontinuität und Struktur 
aufweisen. Lücken sollt en erwähnt und der betreff enden NZB erklär t und gegebenenfalls so schn ell wie mög lich 
geschlossen werden; 
d) die Berichtspflichtig en müssen die von der betreffe nden NZB für die technisch e Übermittlung vorg eschri ebenen 
Rundungsregeln befolgen. 
3. Mindestanf order ungen für die konzeptionelle Erfüllung: 
a) Die statistischen Daten müssen den Defi nitionen und Klassif izier ungen dieser Verordnung entsprechen; 
b) sollt e von diesen Defi nitionen und Klassifizier ungen abgewichen werden, müssen die Berichtspf lichtigen den 
Untersch ied zwischen den angelegt en und den in dieser Verordnung enthaltenen Kriterien rege lmäßig über wachen 
und quantifizieren; 
c) die Berichtspf lichtig en müssen in der Lage sein, Brüche zwisch en den über mittelt en Daten und denen 
vorausgeg angener Zeiträume zu erläut ern. 
4. Mindestanf order ungen für Korrekturen: 
Die von der EZB und der betreff enden NZB vorgesc hriebenen Korrektur praktike n und -ver fahren müssen angewandt 
werden. Korrekturen, die nicht im regelmäßig en Turnus erfolg en, müssen erläut ert werden.   DE Amtsblatt der Europäischen Union L 418/78                                                                                                                                       11.12.2020