E-ISSN:
2548-1398 Published by: Ridwan Institute
Syntax Literate: Jurnal Ilmiah Indonesia p–ISSN: 2541-0849 e-ISSN: 2548-1398 Vol. 7, No. 3, Maret 2022

## PENERAPAN  SCREENING  DATA  NASABAH  UNTUK  ANTI  PENCUCIAN UANG DAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME (APU PPT) PADA PT ASURANSI BANGUN SASKRIDA

## Safuan, Paradiba
Magister Manajemen, Universitas Jayabaya, Jakarta, Indonesia Email: safuan@jayabaya.ac.id, dibapkp@gmail.com

## Abstrak
Sistem  Aplikasi  Screening  Data  Nasabah  yang  diterapkan  oleh  pihak  regulator kepada  PT  Asuransi  Bangun  Askrida  sangat  penting  untuk  pencegahan  dan pemberatasan  tindakan  pidana  pencucian  uang  dan  pendanaan  terorisme  oleh Penyedia Jasa Keuangan (PJK) di Sektor IKNB. Sebagaimana kita ketahui Asuransi juga bisa menjadi sasaran tempat pencucian uang karena pelaku kejahat sering kali menggunakan investasi sebagai saran untuk melakukan generate claim atas asuransi yang dimiliki. Metode yang dilakukan dalam penelitian ini Kualitatif menggunakan pendekatan studi kasus. Hasil penelitian ini diharapakan Unit Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) dapat fokus dalam pelaksanaan Screening Data Nasabah untuk PT Asuransi Bangun Askrida.
Kata Kunci : Screening Data; PJK IKNB; APU PPT

## Abstract
The  customer  data  screening  application  system  applied  by  the  regulator  to  PT Asuransi  Bangun  Askrida  is  very  important  for  the  prevention  and  eradication  of criminal  acts  of  money  laundering  and  terrorism  financing  by  financial  service providers (PJK)  in the IKNB sector. As we know, insurance can also be a target for money laundering because criminals often use investment as a suggestion to generate claims  for  their  insurance.The  method  used  in  this  research is  qualitative  using  a case  study  approach.  The  results  of  this  study  are  expected  that  the  anti-  money laundering  and  prevention  of  terrorism  financing  units  can  facus  on  the implementation of customer data screening for PT Asuransi Bangun Askrida.

## Keywords: Data Screening; PJK IKNB; APU PPT

## Pendahuluan
Dalam  perkembangan  teknologi  sekarang  ini  semua  sudah  melakukan  pekerjaan dengan teknologi, penyaluran dana merupakan hal vital di semua Lembaga Keuangan, dalam rangka menciptakan industri Asuransi yang sehat dari semua resiko yang ada serta terlindungi dari praktik pencucian uang dan dijadikan sarana pendanaan terorisme, maka diperlukan  upaya  secara  terus  menerus  untuk  meningkatkan  pencegahan  dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme oleh Penyediaan
Jasa Keuangan di Sektor IKNB. Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 45/KMK.06/2003 yang diberlakukan pada tanggal 30 Januari 2003 telah mengatur bahwa Prinsip Mengenal Nasabah wajib diterapkan oleh Lembaga Keuangan Non Bank. Dalam Pasal  1  Keputusan  Menteri  Keuangan  RI  ini  telah  ditentukan  bahwa  Perusahaan Perasuransian termasuk dalam Lembaga Keuangan Non Bank.
Menurut (Kotler & Keller, 2016) “Jasa adalah aktivitas yang ditawarkan oleh satu pihak kepada pihak lain yang apabila produk berupa jasa dengan sifat tidak berwujud dan tidak  menghasilkan  kepemilikan  apapun”.  Menurut  Ravianto (Masruri,  Lutfillah, Sumaryanto,  &  Retnowati,  2014) “Efektivitas  adalah  seberapa  baik  pekerjaan  yang dilakukan, sejauh mana orang menghasilkan keluaran sesuai yang diharapkan”. Artinya, apabila suatu pekerjaan dapat diselesaikan sesuai dengan perencanaan, baik dalam waktu, biaya, maupun mutunya, dapat dikatakan efektif.
PT  Asuransi  Bangun  Askrida,  atau  yang biasa  disebut  “Askrida”,  didirikan  oleh pemerintah  Republik  Indonesia  sebagai  sebuah  perusahaan  yang  menawarkan perlindungan asuransi atas semua risiko dan kehilangan, khususnya bagi gedung-gedung pemerintahan, dan aset-aset milik pemerintah lainnya.Perusahaan ini adalah perusahaan asuransi berskala nasional yang didirikan pada tanggal 2 Desember 1989 di bawah badan hukum  Raharti  Sudjardjati,  SH,  dan  dengan  persetujuan  dari  Departemen  Keuangan Republik  Indonesia  (berdasarkan  keputusan  pemerintah  No.  KEP.192/KM.B/1990,  dd. 14 March 1990). Pertama kali berdiri perusahaan ini dimiliki Bank Pembangunan Daerah (BPD).  Lalu  pada  tahun  1996,  sebuah  keputusan  penting  dibuat  oleh  Menteri  Dalam Negeri  yang  bertujuan  untuk memperluas  kepemilikan  perusahaan asuransi  ini  dengan mengikut  sertakan  33  instansi  pemerintahan  daerah  (propinsi),  yang  karena  itu  telah membuat profil perusahaan menjadi lebih kuat khususnya dalam hal partisipasi Askrida dalam mengembangkan industri asuransi di Indonesia.Karena fokus pada asuransi umum, nasabah Askrida memang kebanyakan berasal dari perusahaan lain.
Sebagaimana  kita  ketahui,  asuransi  umum  bisa  dikatakan  memiliki  resiko  lebih rendah dibandingkan asuransi jiwa karena produknya yang relative rendah resiko APU PPT tidak ada nilai tunai dan jangka waktu yang relatif pendek.Namun demikian apabila Asuransi  Umum  memungkinkan  menerbitkan  produk-produk  yang  memiliki  investasi, maka tingkat resikonya akan relative sama. Karena pelaku kejahatan akan TPPU/TPPT seringkali  menggunakan  investasi  dimaksud  sebagai  sarana  untuk  melakukan  generate claim  atas  asuransi  yang  dimiliki.  Dalam  rangka  pelaksanaan  kewajiban pengidentifikasian  bahwa  Lembaga  Keuangan  Non  Bank  diharuskan  untuk  memiliki sistem informasi. Pengertian sistem menurut beberapa ahli yaitu :
Menurut (Abdurahman,  Safi,  &  Abdullah,  2018) pada  buku  Analisis  Sistem Informasi, pada dasarnya sistem adalah sekelompok unsur yang erar hubungannya satu dengan yang lain, yang berfungsi bersama-sama untuk mencapai tujuan tertentu.
Menurut (Simkin  &  McLeod,  2010) dalam  bukunya  yang  berjudul  “Computer System For Bussines”. Sistem informasi adalah sekumpulan eleme yang bekerja secara bersama-sama  baik  secara  manual  ataupun  berbasis  computer  dalam  melaksanakan pengolahan  data  yang  berupa  pengumpulan,  penyimpanan,  pemrosesan  data  untuk
menghasilakan  informasi  yang  bermakna  dan  berguna  bagi  proses  pengambilan keputusan.
Menurut  Mulyanto  dalam (Sitorus  &  Sakban,  2021) ,  ”Sistem  Informasi”  adalah suatu sistem yang terdiri dari kumpulan komponen sistem, yaitu software, hardware dan brainware  yang  memproses  informasi  menjadi  sebuah  output  yang  berguna  untuk mencapai suatu tujuan tertentu dalam suatu organisasi.
Salah satu skenario yang di build untuk  keperluan pemantauan profil dan transaksi Nasabah.  PT  Asuransi  Bangun  Askrida  telah  memiliki  sistem  aplikasi  yang  dapat mengidentifikasi  dan  menetapkan  tingkat  risiko  nasabah,  menganalisa,  memantau  dan menyediakan  laporan  mengenai  karakteristik  transaksi  yang  dilakukan  oleh  nasabah, termasuk  identifikasi  transaksi  keuangan  mencurigakan.  Sistem  Aplikasi  ini  mampu untuk  melakukan  pemantauan  secara menyeluruh  terhadap  semua  transaksi  nasabah  di Asuransi dapat dipantau secara detail, Sistem Aplikasi ini dilengkapi dengan parameter dan  threshold,  yang  secara  berkesinambungan  dievaluasi  sesuai  dengan  perkembangan modus  pencucian  uang  dan  pendanaan  terorisme.  Sistem  Aplikasi  ini  juga  memiliki fungsi  untuk  pelaksanaan  proses  screening    data  nasabah  serta  pelaporan  pada  Sistem Aplikasi SIGAP OJK.
PT  Asuransi  Bangun  Askrida    secara  berkesinambungan  juga  terus  melakukan penyempurnaan terhadap Sistem Aplikasi yang digunakan untuk menambahkan berbagai fungsi  guna  meningkatkan  efektivitas  dan  efisiensi  sistem.Screening  data  nasabah  ini mulai diterapkan secara umum oleh OJK setelah menerbitkan ketentuan terkait Penerapan Program APU PPT di Sektor Jasa Keuangan Sesuai dengan regulasi UU Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang No. 8 Tahun 2010, UU Pencegahan dan Pemberantasan  Tindak  Pidana  Pendanaan  Terorisme  No.  9  Tahun  2013,  POJK  No. 12/POJK.01/2017  tentang  Penerapan  Program  Anti  Pencucian  Uang  &  Pencegahan Pendanaan  Terorisme  di  Sektor  Jasa  Keuangan  yang  telah  dirubah  menjadi  POJK No.23.POJK.01/2019, Selain itu OJK juga menerbitkan SEOJK Nomor 27/SEOJK.05/2017 tentang Pedoman Penerapan Program APU PPT di Sektor IKNB. PJK wajib untuk melakukan pengecekan atas Screening data nasabah, calon nasabah atau walk in  customer  apakah  nasabah  tersebut  masuk  ke  dalam  daftar  DTTOT  atau  daftar Proliferasi tersebut,manajemen PT Asuransi Bangun Askrida berkomitmen penuh untuk senantiasa  melaksanakan  program  Anti  Pencucian  Uang  dan  Pencegahan  Pendanaan Terorisme. Penerapan program APU PPT yang ditetapkan dan diawasi secara aktif oleh Direksi dan Dewan Komisaris.
Saat ini OJK telah meneruskan data  DTTOT dari Kepolisian dan daftar Pendanaan Proliferansi  Senjata  Pemusnah  Masal  dari  PPATK  melalui  Sistem  Informasi  Program APU  PPT  (SIGAP)  yang  dapat  dilaksanakan  oleh  masing-masing  PJK.  Kedua  data tersebut  dapat  dimanfaatkan  untuk  menjadi  informasi  bagi  nasabah  yang  perlu mendapatkan  perhatian  khusus  terkait  pendanaan  terorisme.  PJK  wajib  juga menyampaikan laporan nihil Kepada Kepolisian atau PPATK dan tembusan kepada OJK melalui Sistem Informasi Program APU PPT (SIGAP) apabila tidak ditemukan kesamaan data nasabah dengan daftar-daftar tersebut. Dalam hal PJK menemukan kesamaan data
maka PJK wajib melakukan pemblokiran secara serta merta dan menyampaikan laporan pemblokiran secara serta merta yang dimaksud kepada Kepolisian dan PPATK tembusan kepada OJK melalui Sistem Informasi Program APU PPT (SIGAP).
Dari latar belakang yang telah dijabarkan penulis, maka penulis tertarik mengkaji bagaimana Sistem Aplikasi Screening Data Nasabah sanngat berperan untuk mengecek serta terdetect atau tidaknya nasabah yang berada di PT Asuransi Bangun Askrida yang pelaksanaan  dilakukan  di  Unit  Anti  Pencucian  Uang  dan  Pencegahan  Pendanaan Terorisme (APU PPT) PT Asuransi bangun Askrida

## Metode Penelitian
Jenis  penelitian  yang  digunakan  oleh  penulis  yaitu  penelitian  pendekatan  studi kasus. Metode penelitian kualitatif adalah metode yang digunakan untuk meneliti pada kondisi  objek  yang  alamiah  dimana  peneliti  adalah  sebagai  instrument  kunci  dalam pengumpulan data (Sugiyono, 2011).
Subjek dalam penelitian ini disebut sebagai narasumber, dan objek dari penelitian ini  adalah  Unit  APU  PPT  Kantor  PT  Asuransi  Bangun  Askrida.  Ada  dua  narasumber dalam hal ini yaitu unsur pimpinan dan pegawai.
Penelitian  ini  dilaksanakan  pada  bulan  Oktober  2021  bertempat  di  Kantor  PT Asuransi Bangun Askrida. Data yang dikumpulkan oleh penelitian yaitu data primer dan data sekunder yang diperoleh dari Data Nasabah PT Asuransi Bangun Askrida  selama 1 tahun terakhir pada Sistem Web.

## Hasil dan Pembahasan
Didalam  proses  Screening  Data  Nasabah  terhadap  sistem  yang  akan  dirancang sebagai  medianya  untuk  Anti  Pencucian  Uang  dan  Pencegahan  Pendanaan  Terorisme (APU  PPT)  pada  PT  Asuransi  Bangun  Askrida  memiliki  firtur    dari  User  Manual Screening  Data  Nasabah  proses  ini  akan  berinteraksi  dengan  beberapa  entity  sebagai berikut :
Ada 2 (dua) tahapan untuk screening data nasabah pada Sistem Web :
1. Data Customer
2. Data Searching PA Kreasi
I. DATA CUSTOMER

## II. DATA SEARCHING PA KREASI

## III. CARA KONVERSI
Klik Tombol ’Cek Customer’/’Cek Debitur’, akan tampil halaman sebagai berikut :
Klik kanan pada mouse pada kolom kosong diatas tombol ‘Konversi’, akan tampil
Klik ‘Browse’, kemudian pilih folder tempat file excel UPLOAD SCREENING berada. Jika sudah akan tampil seperti ini
Klik ‘Upload File’ akan tampil seperti ini
Klik ‘Konversi’, maka system akan otomatis mencari Data Nasabah yang terkait dengan data yang ada di file excel UPLOAD SCREENING .
Jika sudah selesai, apabila ada data yang terkait maka akan tampil seperti ini.
IV. FORMAT KONVERSI
Download pada menu ’User Manual’ pilih Kategori ‘Format Konversi’ kemudian pilih ‘Format Konversi Upload Screening Data’. Klik Open/Save, akan tampil seperti ini.
Isi kolom sesuai data, jika ada tanggal lahir lebih baik diisi. Setelah itu, ikuti sesuai langkah poin III.

## V. CARA UBAH ’ALIAS’ MENJADI ’KOMA (,)’
File diatas masih bersifat data mentah, karena pada kolom A (Nama) terdapat banyak ‘nama’ atau ‘alias’ apabila pencarian berdasarkan kolom A, maka tidak akan ada hasilnya sehingga kata ‘ALIAS’ akan diganti menjadi ‘koma’ (,) sesuai dengan poin IV (gambar).
Block/Select All kolom A hingga berubah warna seperti diatas.
• klik Ctrl + F muncul popup seperti dibawah
• Pilih tab Replace, isi seperti contoh diatas.
• PENTING : Pada kolom Find What, sebelum dan sesudah ’alias’ untuk ditambahkan spasi menjadi ’alias’.
Kemudian Copy Paste ke File Format Konversi Screening Data.xls. Selesai.

## Kelebihan Dan Kekurangan Sistem Yang Dirancang
Dari sistem yang akan dirancang berdasarkan hasil kajian yang diperoleh penulis bahwa output yang dihasilkan oleh Sistem Aplikasi Screening Data Nasabah adapun yang menjadi kelebihan yaitu :
1. Waktu kerja efektif dan efisien.
2. Mempercepat proses pengecekan data.
3. Mempermudah proses kerja.
4. Dapat diakses langsung oleh Karyawan.
5. Mempermudah Proses Analisis Data.
6. Memudahkan mengambil keputusan.
Adapun yang menjadi kekurangan dari sistem yang akan dirancang yaitu:
1. Apabila hasil dari Screening Data Nasabah  hasil outputnya terdetect nama nasabahnya maka kita masih melakukan pengecekan secara manual pada Sistem WEB
2. Uji sistem masih menggunakan metode debugging dimana pengujiannya berdasarkan pada kode program (listening program)

## Kesimpulan
Dapat disimpulkan bahwa dengan adanya Sistem Aplikasi ini  membantu mengenai kecepatan  dan  ketepatan  dalam  melakukan  proses  Screening  Data  Nasabah  pada  PT Asuransi  Bangun  Askrida  yang  di  rancang  oleh  IT  PT  Asuransi  Bangun  Askrida membantu Unit Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) pada proses percepatan kerja agar efektif dan efisien dalam pengecekan data nasabah dan sekaligus  senantiasa  melaksanakan  program  Anti  Pencucian  Uang  dan  Pencegahan Pendanaan Terorisme.
Untuk  pemenuhan  kewajiban  pelaporan  Pelaku  Jasa  Keuangan  (PJK)  melalui Sistem Aplikasi SIGAP OJK kepada pihak regulator (OJK).
Dalam  penulisan  jurnal  ini  penulis  buat  ini  agar  dapat  mengetahui  informasi  tentang screening data nasabah. Kita juga dapat membuat laporan pada setiap data yang Share dari sistem aplikasi SIGAP OJK.

## BIBLIOGRAFI
Abdurahman, Muhdar, Safi, Mudar, & Abdullah, Muksin Hi. (2018). Sistem Informasi Pengolahan Data Balita Berbasis Website Pada Kantor Upt-Kb Kec. Ternate Selatan.
Ijis-Indonesian Journal On Information System , 3 (2). Google Scholar
Kotler, Philip, & Keller, Kevin Lane. (2016). Marketing Management (15th Global Ed.). England: Pearson . Google Scholar
Masruri, Masruri, Lutfillah, Mohamad, Sumaryanto, Ady, & Retnowati, Rurini. (2014). The  Curative  Activity  Of  Isolated  Fraction  From  Spathodea  Campanulata  Beauv Stem  Bark  On  Rats  Exposed  To  Benzopyrene. Journal  Of  Tropical  Life  Science ,
4 (3), 161–165. Google Scholar
Simkin,  Mark  G.,  &  Mcleod,  Alexander.  (2010).  Why  Do  College  Students  Cheat? Journal Of Business Ethics , 94 (3), 441–453. Google Scholar
Sitorus,  Jimmi  Hendrik  P.,  &  Sakban,  Muhammad.  (2021).  Perancangan  Sistem Informasi Penjualan Furniture Berbasis Web Pada Cv. Muda Purnawirawan. Jurnal Bisantara Informatika , 5 (2), 13. Google Scholar
Sugiyono, Prof. (2011). Metodologi Penelitian Kuantitatif Kualitatif Dan R&D. Alpabeta, Bandung . Google Scholar
Copyright holder: Safuan, Paradiba (2022)
First publication right: Syntax Literate: Jurnal Ilmiah Indonesia
This article is licensed under: