Kharisma,  Bintang  Ulya  (2021)  Praktik  Money  Game  Skema  Ponzi  Pada  TikTok  Cash. Syntax Literate. 6 (5). http:// dx.doi.org/10.36418/syntax-literate.v6i5.2731
E-ISSN: 2548-1398 Published by: Ridwan Institute
Syntax Literate : Jurnal Ilmiah Indonesia p–ISSN: 2541-0849 e-ISSN : 2548-1398 Vol. 6, No. 5, Mei 2021

## PRAKTIK MONEY GAME SKEMA PONZI PADA TIKTOK CASH

## Bintang Ulya Kharisma
Universitas PGRI Madiun Jawa Timur, Indonesia Email: Bintang.uk@unipma.ac.id

## Abstract
TikTok  Cash  practice  game  money  ponzi  scheme  that  caused  losses  for  its  users. The  purpose  of  this  study  is  to  analyze  how  the  practice  of  game  money  ponzi scheme conducted by TikTok Cash and the rules she violated. This research method using descriptive analysis techniques in the analysis of his data and documentation in the technique of collecting data. The results of identification game Money Ponzi Scheme that are on TikTok Cash evidenced by the existence of the registration fee for members who want to be business users TikTok Cash the with the lure of a great income  through  work  enough  to  follow  your  account,  like,  and  watch  a  video TikTok. Violations of the law committed by business TikTok Cash such as LAW No. 7/2014  Article  9  about  the  Trade  of  Trade;  Article  28,  paragraph  (1)  of  Law Number  19  of  2016  Concerning  Information  and  Electronic  Transactions  (ITE); Article  378  of  the  PENAL  code  LAW  No.  1  of  1946  About  the  Fraud/Fraudulent Chapters  3,4,  and  5  of  Law  No.  8  of  2010  Concerning  Money  Laundering.  The actions  performed over  the breach until  the time  of  this reporting  to  the Criminal investigation  Police  with  letters  to  the  police  report  number  LP/B/0105/II/2021, dated February 15, 2021 and the blocking of sites TikTok Cash by KOMINFO".

## Keywords: money game; skema ponzi; tiktok cash

## Abstrak
TikTok  Cash melakukan  praktik money  game skema  ponzi  yang  menyebabkan kerugian  bagi  penggunanya.  Tujuan  penelitian  ini  adalah  untuk  menganalisa bagaimana praktik money game skema ponzi yang dilakukan oleh TikTok Cash dan aturan  yang  dilanggarnya.  Metode  penelitian  ini  menggunakan  teknik  analisis deskriptif  dalam  analisis  data  nya  dan  dokumentasi  dalam  teknik  pengumpulan datanya. Hasil dari identifikasi Money game Skema Ponzi yang ada di TikTok Cash terbukti  dengan  adanya  biaya  pendaftaran  untuk  anggota  yang  ingin  menjadi pengguna  bisnis TikTok  Cash tersebut  dengan  iming  –  iming  penghasilan  yang besar  melalui  pekerjaan  yang  cukup  mem-follow  akun,  like,  dan  menonton  video TikTok .  Pelanggaran  hukum  yang  dilakukan  oleh  bisnis TikTok  Cash diantaranya UU  Nomor  7/2014  Pasal  9  tentang  Perdagangan  Tentang  Perdagangan;  Pasal  28 ayat (1) Undang - Undang Nomor 19 Tahun 2016 Tentang Informasi dan Transaksi Elektronik  (ITE);  Pasal  378  KUHP  UU  Nomor  1  Tahun  1946  Tentang Penipuan/Perbuatan Curang Pasal 3,4 dan 5 Undang – Undang Nomor 8 tahun 2010 Tentang  Tindak  Pidana  Pencucian  Uang.  Tindakan  yang  dilakukan  atas
pelanggaran  tersebut  sampai  saat  ini  yaitu  pelaporan  ke  Bareskrim  Polri  dengan surat  laporan  polisi  nomor  LP/B/0105/II/2021  tertanggal  15  Februari  2021  dan pemblokiran situs TikTok Cash oleh KOMINFO ”.
Kata Kunci : Money Game; Ponzi Scheme; TikTok Cash;

## Pendahuluan
Beberapa  tahun  terakhir, money  game sangat  marak  terjadi  di  Indonesia.  Baik disaat kondisi perekonomian sedang baik, maupun disaat kondisi ekonomi tidak stabil. Hal  ini  disebabkan  oleh  impian  untuk  mendapatkan  uang  dengan  mudah,  tanpa  harus bersusah  payah  bekerja  keras (Harizan,  2017) .  Salah  satu  bentuk  praktik money  game yang  sering  terjadi  adalah  skema  ponzi.  Bisnis  semacam  ini  biasanya  menggunakan sistem dua kaki (skema ponzi)/skema piramida yang sudah banyak dilarang di berbagai negara.  Bisnis  ini  biasa  disebut  dengan  bisnis money  game ,  yang  sering  berkedok sebagai MLM (Arum, 2012) .
Model  Ponzi  di  internet  bisa  dilihat  dari  penawaran  yang  sangat  menggiurkan dari  sejumlah  uang  yang  diinvestasikan  tanpa  penjelasan  yang  lebih  gamblang bagaimana  hal  tersebut  bisa  dilakukan.  Yang  perlu  dilakukan  investor  hanyalah investasi,  lagi  dan  lagi. Dalam  skema  Ponzi,  investor  dijanjikan  akan  mendapatkan penghasilan dengan cara cepat dan berlipat ( quick and rich scheme ) dari sejumlah uang yang  diinvestasikan.  Padahal,  imbal  hasil  dalam  jumlah  besar  yang  diterima  oleh seorang  investor  tersebut  sebenarnya  berasal  dari  uang  yang  disetorkan  oleh  investor lain (Hidajat, 2009) .
Skema  ponzi  tersebut  diperkenalkan  oleh  Charles  Ponzi  yang  dikenal  dengan ponzimonium.  Charles  Ponzi  adalah  seorang fraudster dari  Amerika  Serikat.  Dia menggunakan  spekulasi  skema  perangko  tahun  1920.  Dia  menjanjikan  investor  yang beinvestasi  $1000  dengan  pengembalian  sebesar  $1.500  hanya  dalam  waktu  45  hari (Baker  &  Faulkner  2003).  Kerugian  dari  penipuan  yang  dilakukan  Ponzi  yaitu  kurang lebih  $15  juta  dolar  Amerika.  Penipuan  ini  walaupun  tidak  sebesar  penipuan  skema ponzi  yang  dilakukan  oleh  praktisi  bisnis  ponzi  lainnya  yaitu  Bernard  Madoff  namun apa yang dilakukan ponzi jauh lebih tidak etis dibandingkannya (Nurdianti, 2020) .
TikTok Cash atau TikTok Cash , dalam situsnya, mengaku sebagai platform yang menghubungkan  pengguna TikTok dengan  ekonomi  selebriti  internet.  Para  pengguna dijanjikan  uang  atau  pendapatan  cukup  lumayan  jika  bersedia  mengikuti  skema bisnisnya.  Situs TikTok  Cash menawarkan  sejumlah  uang  kepada  pengguna  setelah menonton video di platform video singkat TikTok . Tetapi sebelum mendapatkan uang, para  pengguna  diminta  untuk  mendaftar,  memberikan  nomor  telepon,  alamat  email, serta menyetorkan uang (Jemadu, 2021) .
Skema bisnis  yang ditawarkan TikTok  Cash memiliki kemiripan dengan skema bisnis money game bertipe skema ponzi, dimana skema bisnis tersebut sudah pernah ada dan  banyak  sekali  contohnya  yang  menimbulkan  kerugian  pada  investor  -investor  di bisnis  skema  ponzi  tersebut.  Ketidaktahuan  para  investor  dan  minim  nya  pengetahuan
literasi  keuangan  serta  informasi  mengenai  bisnis  keuangan  menjadi  salah  satu  faktor yang dapat menyebabkan investor terjebak dan diperas dalam kasus penipuan berskema ponzi tersebut (Nurdianti, 2020) . Hal ini juga dikarenakan manusia tidak selalu rasional ketika  membuat  keputusan  mereka,  terutama  ketika  mereka  dipengaruhi  oleh  berbagai aspek  emosional,  termasuk  ketika  memutuskan  untuk  berinvestasi  dalam  Ponzi  dan skema piramida (Hidajat, Primiana, Rahman, & Febrian, 2020) . Novelty dari penelitian ini  adalah  pembahasan  mengenai TikTok  Cash yang  merupakan platform digital  yang melakukan  praktik moneygame .  Manfaat  yang  dapat  diperoleh  dari  hasil  penelitian  ini adalah  pembaca  dapat  mengetahui  praktik money  game kedepannya  sehingga  tidak dapat tertipu dalam praktik – praktik yang sejenis.

## Metode Penelitian
Metode penelitian yang  digunakan pada penelitian ini adalah metode deskriptif analisis (descriptive  research) dalam  analisis  data  nya  dan  dokumentasi  dalam  teknik pengumpulan  datanya.  Menurut Nana  Sudjana  (2001) bahwa  penelitian  deskriptif adalah  penelitian  yang  berupaya  menjelaskan  suatu  gejala,  peristiwa,  kejadian  yang telah  terjadi  pada  saat  periode  penelitian  dilakukan.  Berdasarkan  pengertian  tersebut peneliti  menggunakan  metode  deskriptif  analisis  untuk  merekam  seluruh  gejala  atau peristiwa  yang  terjadi  pada  saat  terjadinya  praktik money  game skema  ponzi  pada TikTok Cash yang selanjutnya disajikan berupa kesimpulan terhadap kasus tersebut.

## Hasil dan Pembahasan
A. Hasil Penelitian
Platform ini  menjanjikan  uang  setelah  menonton  video  di TikTok .  Detailnya, TikTok  Cash adalah  situs  yang  dicurigai  menawarkan  investasi  bodong.  Para penggunanya cukup mem-follow akun, like, dan menonton video TikTok . Kemudian hasil  tugas  mereka  di-screenshot,  untuk  meraih  keuntungan  berupa  saldo  yang dicairkan  ke  rekening  bank  pengguna.  Sebelum  bisa  meraup  untung  dari platform tersebut,  pengguna TikTok harus  terlebih  dahulu  membayar  biaya  keanggotaan (Kompas.com,  2021) .  Berikut  daftar  keanggotaan  Tik  Tok  Cash  menurut Rien (2021) :
Tabel 1 Daftar Keanggotaan TikTok Cash Spesifikasi Member/ Kategori Member Magang Pekerja Sementara Karyawan Pemimpin Grup Pengawas Biaya Top Up Rp.0 Rp.89.000 Rp.499.000 Rp.1.599jt Rp.4.999jt Tugas Harian 2 3 4 16 55 Komisi Tunggal 0 5000 5500 5800 6000 Masa 1 hari 8 hari 365 hari 365 hari 365 hari
Berlaku Termasuk Tugas di Level Sebelumnya - - - ✓ ✓

## B. Pembahasan
Hukum-Hukum  yang  dilanggar  oleh  Bisnis TikTok  Cash ini  diantaranya sebagai berikut:
1. UU  Nomor  7/2014  Pasal  9  tentang  Perdagangan  Tentang  Perdagangan (Kemendag, 2014) .
2. Pasal  28  ayat  (1)  Undang  -  Undang  Nomor  19  Tahun  2016  Tentang  Informasi dan Transaksi Elektronik (ITE) (Undang-Undang Republik Indonesia, 2016) .
3. Pasal 378 KUHP UU Nomor 1 Tahun 1946 Tentang Penipuan/Perbuatan Curang (Kemenkumham, 2013)
4. Pasal 3,4, dan 5 Undang – Undang Nomor 8 tahun 2010 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (Undang-Undang Republik Indonesia, 2010)
Berdasarkan  berbagai  pelanggaran  hukum  yang  telah  diperbuat  oleh  bisnis akun TikTok  Cash maka  berbagai  macam  tindakan  terhadap  pelanggaran  hukum tersebut  telah  dilakukan  baik  oleh  pemerintah  maupun  oleh  para  pengguna  bisnis TikTok Cash diantaranya adalah:
1. Pengguna TikTok  Cash telah  melaporkan  penipuan  ke  Bareskrim  Polri  dengan surat  laporan  polisi  nomor  LP/B/0105/II/2021  tertanggal  15  Februari  2021 dituliskan  bahwa  perkara  itu  berkaitan  dengan  dugaan  penipuan  menggunakan media elektronik dan tindak pidana pencucian uang (TPPU)
2. Situs TikTok Cash telah diblokir oleh Kementrian Komunikasi dan Informatika (Kominfo) melalui permintaan dari Otoritas Jasa keuangan (OJK)

## Kesimpulan
Hasil  dari  identifikasi Money  game Skema  Ponzi  yang  ada  di TikTok  Cash terbukti dengan adanya biaya pendaftaran untuk anggota yang ingin menjadi pengguna bisnis TikTok  Cash tersebut  dengan  iming-iming  penghasilan  yang  besar  melalui pekerjaan yang cukup mem-follow akun, like, dan menonton video TikTok .
Pelanggaran  hukum  yang  dilakukan  oleh  bisnis TikTok  Cash diantaranya  UU Nomor  7/2014  Pasal  9  tentang  Perdagangan  Tentang  Perdagangan;  Pasal  28  ayat  (1) Undang - Undang Nomor 19 Tahun 2016 Tentang Informasi dan Transaksi Elektronik (ITE); Pasal 378 KUHP UU Nomor 1 Tahun 1946 Tentang Penipuan/Perbuatan Curang Pasal  3,4,  dan  5  Undang-Undang  Nomor  8  tahun  2010  Tentang  Tindak  Pidana Pencucian Uang.
Tindakan  yang  dilakukan  atas  pelanggaran  tersebut  sampai  saat  ini  yaitu pelaporan  ke  Bareskrim  Polri  dengan  surat  laporan  polisi  nomor  LP/B/0105/II/2021 tertanggal 15 Februari 2021 dan pemblokiran situs TikTok Cash oleh KOMINFO

## BIBLIOGRAFI
Arum,  Imam  Mas.  (2012).  Multi  Level  Marketing  (MLM)  Syariah:    Solusi  Praktis Menekan  Praktik  Bisnis  Riba,  Money  Game.  In Muqtasid:  Jurnal  Ekonomi  dan Perbankan Syariah (Vol. 3). Retrieved from https://ijtihad.iainsalatiga.ac.id/index.php/muqtasid/article/view/835 Google Scholar
Harizan, Harizan. (2017). Upaya Preventif Berkembangnya Money Game Di Indonesia. Asy  Syar’iyyah:  Jurnal  Ilmu  Syari’ah  Dan  Perbankan  Islam , 2 (1),  80–101. Https://Doi.Org/10.32923/Asy.V2i1.592 Google Scholar
Hidajat,  Taofik.  (2009). Awas,  Skema  Ponzi  Berkedok  Bisnis  Di  Internet ! Retrieved from https://www.researchgate.net/publication/286439700 Google Scholar
Hidajat,  Taofik,  Primiana,  Ina,  Rahman,  Sulaeman,  &  Febrian,  Erie.  (2020).  Why  are people trapped in Ponzi and pyramid schemes? Journal of Financial Crime , 28 (1),
187–203. https://doi.org/10.1108/JFC-05-2020-0093 Google Scholar Jemadu,  Liberty.  (2021,  February  10).  Apa  Tiktok  Cash,  Layanan  yang  Diblokir Kominfo? Retrieved May 4, 2021, from https://www.suara.com/tekno/2021/02/10/181732/apa-tiktok-cash-layanan-yang- diblokir-kominfo
Kemendag.  (2014). Regulasi  2014 (pp.  1--80).  pp.  1--80.  Retrieved  from http://www.kemendag.go.id/files/regulasi/2014/03/11/7-tahun-2014-id- 1398758805.pdf
Kemenkumham. (2013). Kitab Hukum Pidana Indonesia . 53 (9), 1689–1699. Retrieved from https://toolsfortransformation.net/wp-content/uploads/2017/05/KUH- Pidana.pdf
Kompas.com. (2021). TikTok Cash resmi diblokir pemerintah, apa itu? Retrieved May
4, 2021, from https://industri.kontan.co.id/news/tiktok-cash-resmi-diblokir- pemerintah-apa-itu
Nana  Sudjana,  Ibrahim.  (2001). Penelitian  dan  Penilaian  Pendidikan .  Bandung:  Sinar Baru Algesindo. Google Scholar
Nurdianti,  Opy.  (2020). Skema Ponzi Di Indonesia : Rekam Jejak Media  Informasi Vs Victim  Profile .  Retrieved  from  Jurusan  Akuntansi  Fakultas  Ekonomi  dan  Bisnis website: http://repository.unej.ac.id/handle/123456789/101392 Google Scholar
Rien.  (2021,  January  27).  Aplikasi  TikTok  Cash  Beneran  Bisa  Dapat  Uang  Sambil Rebahan?  Ini  Penjelasan  Lengkapnya.  Retrieved  May  4,  2021,  from https://ggwp.id/media/tekno/aplikasi/tiktok-cash
Undang-Undang  Republik  Indonesia.  (2010). Undang-Undang  Republik  Indonesia

## Nomor 8 Tahun 2010 . Google Scholar
Undang-Undang  Republik  Indonesia.  (2016).  Perubahan  Atas  Undang-Undang  Nomor 11  Tahun  2008  Tentang  Informasi  Dan  Transaksi  Elektronik. UU  No.  19  Tahun 2016 , (1), 1–31.

## Copyright holder:
Bintang Ulya Kharisma (2021)
First publication right: Journal Syntax Literate
This article is licensed under: