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있으신 예요 사이 한 같아요 유산 한 같다고 말씀 하신 게 그게 이해 안 되네요 확인 해봐야 이상 해본 경우 있어가지고 이상 유산 한 같아서 지금 병원 내 방 하신다는 죠 참 애매하네요 일단 그 남편 분 아직 도착 하신 건 아니신 거고 게 남편 분 오시는데 게 그러면은 남편 분 이랑 그 산부인과 방문 하시고 고 방문 하시고 그 업무 처리 한 얼마 정도 걸릴까 요 모르겠어요 제도 처음 가보는 라서 일단 뭔 이상 있으면은 뭐 중 이런 질문 드리면 죄송스러운데 그 유산 하신 같다는 게 하열 하셨다던가 이런 증조 있었나요 그래요 일단 상부 보고 올려야 될 같아요 아시겠지만 본인 담당 검사 지만 공무원 이고 부장 검사 님 이나 이런 게 결제 맡아야 되는 부분 있기 때문 일단 잠시 만 대기 해주시겠어요 여보세요 부장 검사 님 께 보고 올렸는데 게 저희 강압 수사 할 수 있는 부분 아닙니다 근데 저희 다음 주 금요일 재판 열릴 예정 이기 때문 요 하루 정도 시간 여유 있어요 해서 내일 그럼 조사 가능하실까 요 게 한 가지 말씀드릴 게 금융감독원 내 방 하셔야 되는 게 저희 아무리 국가 수사 기간 이라고 한 듯 일반인 계좌 권 영장 발부 없이 계좌 추적 진행 불가능합니다 그래서 본인 계좌 추적 인원 서에 동의 서 자필 서명 사인 해주실 게 있는데 금융 감독 내 방 하셔야 돼요 해서 오늘 불가능하실 같고 조사 병행 해서 진행 되셔야 되기 때문 내일 미뤄도 될까 요 내일 오늘 내일 괜찮을 같습니다 내일 남편 분 출근 한 어느 정 시간 어떻게 되시죠 정상 적 으로 출근 할죠 요 아침 출근 하고 밤 늦게 근 대략 적 으로 시

정도 남편 분 외출 하시는 예요 보통 8시 6시 일어나서 7시 쯤에 에서 나가시 시간 내 7시 쯤에 나가죠 7시 쯤에 그럼 내일 9시 경에 또 출근시간 이란 게 있기 때문 9시 경에 그 녹취 주사 어가 괜찮을까요 본인 그 상부 보고 올린 유산 하신 같다 이렇게 말씀 하신 부분 있기 때문 최대한 의견 피 력 해서 잘 보고 올렸고요 그러면 내일 9시 쯤에 녹취 조사 마저 어가 걸 진행 하겠고 그리고 내일 그 금융감독원 내 방 하셔야 돼요 알 참고 하셔야 된다는 거고 그리고 남편 분 한테 그러면은 사건 내용 대해 서는 환 구를 하셔야 되는데 본인 어리신 나이 아니시죠 지금 그 강수 철 조 직원 들 잡히 기만 피음 흘리면서 기도 하시는 분들 열러 계시는데 이건 책임감 있게 행동 하셔야 돼요 알겠습니다 검찰 조사 라던가 본인 명의 등 라던가 요런 것 또한 본인 전달 하시면 절대로 안 됩니다 알겠습니다 어느 정도 본인 믿고 진행 할 테 니까 그럼 내일 9시 정도 오전 9시 연락 다시 취하 걸 그리고 녹취 피해자 입증 까지 받아 드리는 걸 진행 하겠습니다 알겠습니다 일단 본인 유산 기 있으시고 유산 지금 뭐 하신 같다 예상 하신 것 있는데 몸조리 잘 하시고 진단 잘 받으시고요 일단 내일 연락 취 해드리는 걸 하겠습니다 알겠 습 니 서 마무리 할게요

그래서 지금 피해 보신 분 들 계신데 게 지금 피해자 입증 받으셔야 되는데 만약 게 피해자 입증 안 되시면은 그 피해 보신 분 들 과 합의 볼 수도 있거든요 가요 전 아무 것 안 했는데요 본인 아무 것 안 했겠죠 피해자 아닌가요 그러면 지금 통장 이런 처음 듣고요 지금 말씀 하신 국민은행 이랑 뭐라고 하셨죠 경남 그거 저가 사용 안 한 지 굉장히 오래 됐거든요 그니까 그 통장 이외 이제 공 그 김해 생일 당 과 불법 공모자 들 이제 그 불법 으로 개설 했어요 그 금융 권 아시 분 있으셨나 봐요 그 유출 이서 개설 됐고 지금 그 통장 으로 인해서 피해 보신 분 들 대다수세요 뭘 어떻게도 피해 봤다는 말 죠 이제 중고나라 사기 같은 있잖아요 거기 통장 으로 돈 들어왔다는 말씀 이신 가요 그렇습니다 확인 한 번 한 적 없는데요 본인 확인 못 했겠죠 일단 불법 공 모조 들 개설 한 상태 여서 그럼 어떻게 해야 되는 죠 지금 해결 해드릴려고 하는데 자꾸 말 많으시니까 말씀 해보세요 그럼 그래서 일단 지금 발급 일자 2017년 10월 10 6일 이었는데 경남 마산 에서 발급 되었어요 혹시 본인 직접 발급 받 사실 아니시죠 아닙니다 그럼 10월 16일 날 어디 계셨습니까 서울 있었어요 서울 계셨까 정남 마산 부근 가신 적은 있으십니까 아니요 없으시고 그 최근 2 3년 사이 기갑 이나 여권 신분증 개인정보 담긴 물건 분실 한 적 있나요 아니요 없어요 그러시고요 지금 피해자 분들 워낙 많아서 이제 께서 피해자 인지 피의자 인지 저희 쪽 에서 약식 으로 산 중인 부분 고요 지금 본인 께서 사실 대한 사실 말 하기 전 아시 고 계셨나요 아니요 모르셨고 그

외 에도 본인 처럼 다 명의 다 전국 적 으로 엄청난 피해자 발생 되었고 그렇기 때문 김해 세 일당 과의 통화 내용 어떤 분 들 하나요 소원 전주 사가 아닌 유선 상 으로 조사 하는 부분 이니 점 참고 해 주시고요 아까 방금 전 에도 말씀드렸듯이 전국 적 으로 많은 피해자 연료 되어 있어서 조사 전반 적 인 과정 녹취 상태 진행 할 거고요 응 점 유의 해 주시 고 가지 질문 하겠습니다 녹취 자료 같은 경우 께서 피해자 입증 받으신 데 가장 중요한 증거 자료 제출 될 거고 그럼 녹취 진행 하겠습니다 혹시 주위 삼자 랑 조용한 대에서 통화 하고 계십니까 지금 조영환 대 에서 통 하고 계신가요 뭐라고요 잘 안 들리는데 그 주인 3 자가 자본 들리면 안 되거든요 혹시 조용한 대로 이동 가능하십니까 어디 이동 가능하냐고요 조용한 대 환 지금 조용한 대 있습니다 밖에 계신가요 아니요 집 이에요 지금 혼자 계십니까 그 러시 고 당사자 본인 맞습니까 경남 마산 출신 42 세 여성 김혜선 알 고 계십니까 모릅니다 2017년 10월 16일 경남 마산시 양 도동 지점 에서 경남 은행 국민은행 두 통장 개설 하신 적 있으신 가요 없습니다 그 러시 고 그 본인 계좌 이외 에도 추가 발견 될 수 있는 상황 이라서 부분 확인 위해 서 금융 권 관련 한 질문 가지 드릴 예요 질문 드리기 앞서 수 사 기관 에서는 개인 개인정보 일치 요구 하지 않습니다 이점 인지 해주시고 답변 해주시면 되겠습니다 잠시 만 요 현재 사용 하고 계시는 은행 있다면 상업 명 만 말씀 해주시겠어요 사용 하는 은행 요 농협 요 농협 하나 세 요 다른 것 있긴 있는데 그것

다 말씀드려요 보유 주인 다 말씀 해주셔야 돼요 국민은행 쭉 불러주세요 그다음 경남 다 모르겠는데 그 어릴 때 저희 넣어놓으신 라서 잘 모르아 그러시구 게 3 개 끝입 니까 그 러시 고 그 농협 에는 개 계좌 어떤 형식 으로 개쇄 되있습니까 농협 체크카드 2 개 있거든요 한 계좌 입 니까 아니요 2 개요 9 개 계좌 그 일반 입출금 인가요 그 말 고민 요 그럼요 국민은행 요 그것 다 그냥 자유 입출금 형식 개죠 계사 개입 니까 국 미요 하나요 일반 모르 신다고 하셨죠 그러면 이제 농협 일반 통장 첫 번째 통장 에는 이제 계좌 계좌 현 시간 부로 금액 대가 어느 정도 남아있습니까 100 얼마 정도 있을 예요 일단 100만원 이라고 하겠습니다 두 번 째는요 두 번 째 안 쓰는 라서 2만 얼마 정도 밖에 없어요 10만원 미만 이고 그리고 하나 주택 청약 있는데 그거 무슨 은행 인지 잘 모르겠는데 6 대 천 약 이요 확인 안되시는가요 아니요 확인 드리고 있어요 지 잠시 만 그럼 기다려주시겠어요 잠시 만 요 여보세요 농협 으로 돼있네요 주택 청약 335만원 이렇게 주택 천 약 335만원 이요 잠시 만 요 그럼 이제 요 계좌 들 다 끝 인 죠 국민은행 얼마 정도 남아있습니까 확인 안 한 기록 오래 돼서 잘 모르겠는데 한 40만원 정도 옛날 알바 할 때 그 쪽 으로 받았거든요 그 러시 고 돈 많지 않을 예요 그 러시 고 이제 그 현재 까지 진술 하신 내용 거짓 없는 사실 맞으시죠 그 러시 고 그 만약 조사 결과 내용 본인 진술 사실 과 다를 경우 사기 방조 죄 은링죄 위증죄 성립 된다는 사실 미리 말씀드리고 혹시 진술

따로 반복 하신 내용 있으십니까 아니요 확인 안 돼서 정확한 말고는 없어요 고건 없으시죠 그럼 없으시다면 사건번호 불러 드릴 테 니까 메모 부터 드릴게요 잠시 만 요 메모 준비 되시면 말씀 해주세요 말씀 해주세요 2017 2017 오하 합 요 1009 호 요 암 건 김해 선 명의 도용 사건 고요 암 건 김해 선 명의 도용 사건 사건 담당 하고 계시는 담당 검사 님 께 연결해 드릴 거구 요 그 검사 님 연결 되시면 사건 번호 말씀 하시고 성실하게 피해 료 입증 받으시면 되겠습니다 끊지 마시고 잠시 만 기다려주세요 여보세요 응 전화 받았습니다 사건번호 성함 말씀 해주세요 2017 20179 고천 9 호 안건 김해 선 명의 도형 사건 김해 선 명의 도용 사건 이고 본인 맞으신 가요 메모장 있으신 가요 자 메모 작성 하시라고 한 건 메모 작성 부탁드립니다 준비 되셨나요 금융 범죄 수사 1 팀 장 맡고 있는 신 승 형 검사 라고 합니다 메모 하세요 응 성함 한 번만 다시 말씀 해 주시 신 승 면 검사 라고 합니다 자 메모 하세요 자 혹시 명의 도용 사건 내용 이해 하셨나요 자 그럼 사건 대해 서는 지금 본인 사건 이기 때문 본인 께서 구체 적 으로 알 권리 있습니다 따라서 보험 검사 이번 사건 대해 서 구체 적 으로 설명 해드릴 건데 설명 도중 이해 못 하시는 부분 있으면 질문 해 주 시기 바랍니다 저희 공차 김해 선 공보 8 명 금융 범죄 사 기단 검고 했습니다 압수 수익 당시 현장 에서 총 1500 여 점 달 하는 신용카드 체크카드 대포통장 보안 카드 공인 인증서 담고 있는 USB 현장 에서 압수 했고요 압수 물품 중

명의 개설 된 경남 은행 국민은행 통장 포함 되어 있었고 사건 현장 에서 압수 되기 때문 본인 의사 상관없이 동결 처리 시켰습니다 자 동결 처리 라 부분 대해 서는 수 사관 한테 설명 드렸었죠 응 현재 대포통장 피해 금액 있기 때문 현재 본인 앞 으로 고 소 고발 들어와 있는 상태 고요 무슨 말씀 인 신지 알겠습니까 무슨 말 인지 알겠습니다 가압 수 당시 경남 은행 4000만원 국민은행 3300만원 정도 불법 관련 자금 들어있었습니다 지금 서 피해자 입증 안 되시면 피해 금액 대해 서는 피해자 들 과 합의 보셔야 할 수도 있고요 피해자 들 과 합의 된다 하더라도 형사 처벌 피 하실 수 없다는 걸 알 두셔야 되고 그러기 때문 피해자 입증 받으셔야겠죠 피해자 입증 받으셔야 되니까 자 혹시 사건 상세 내용 설명 해 드릴게요 혹시 옥션 중고 라 필 이지 사이트 아시는가요 어떤 사이트 죠 중고나라 사용 해봐서 알고요 다른 그냥 싸게 파는데 그냥 그럴 정도 로만 알 고 인터넷 판매 사이트 인가 고가 명품 물건 저가 판매 한다고 작성 했고 실제 구 매 자 들 에게 선 입금 유도 해서 돈 입금 받고 물품 보내주지 않을 사례 있었습니다 전형 적 인 사기 친 돈 명의 도용 당가 피해자 들 계좌 입금 한 상태 구 요 응 그 중 본인 계좌 포함 되어 있었던 겁니다 그러기 때문 본인 앞 으로 고 소 고발 들어와 있는 상태 고요 이해 하셨습니까 응 하지만 지금 보인께서 피해자 라는 증거 자료 없기 때문 피해자 입증 받아야 한다는 겁 니까 저희 본 사건 조사 하던 중 김 이선 일당 하고 공모 했던 은행 직원 카드 사 직원 대부 업체 직원

까지 각 금융 권 직원 총 45 명 정도 연 류 되어 있는 것 으로 저희 파악 하고 있고요 따라서 저희 검찰 금융감독원 과 합동 수사 전 금융 권 대해 서 진행 중인 아주 중대한 사건 입니다 혹시 지금 본인 어디서 통화 하고 계시는가요 저희 집이요 집 에서 하시고 있죠 사건 내용 에서 제일 중요한 부분 무엇 이라고 생각 하십니까 중요한 부분 요 모르는 사이 게 도용 당했다는 겠죠 맞습니다 그러나 사건 가장 심각한 부분 현재 명의 도용 당한 본인 들 보험 사건 과 연관 없다는 아이 한 생각 하시는 분 들 많습니다 요 개인 자산 많지 않다 이유 사건 심 심각 성 느끼지 못 하시는 분 들 많은데 현재 조사 받고 계신 금전 적 으로 충분히 2 차 3 차 피해 볼 수 있다는 겁니다 그러기 때문 본인 무관 피해자 입증 되어야만 아까 말씀드렸듯이 진행 중인 고소 고발 건 자동 으로 치하 될 것 이고 반대 피해자 입증 안되시면 저희 지금 으로 나오셔서 피해자 아닌 가해자 신분 으로 재 조사 진행 될 겁니다 그렇게 되면 현재 본인 사용 중인 모든 금융 권 당연히 동결 처리 되실 거고요 모든 금액 국거 환수 조치 이루어지시는 건데 피해 금액 대해 서는 본인 께서 책임 지셔야 되고요 그러니까 오늘 피해자 입증 받으셔야겠죠 오늘 피해자 입증 되시면 금융감독원 에서 내려 드리는 재산 보험 신청서 통해 서 금전 적 인 피해 손해 보신 부분 대해 서는 아래 에서 전부 보상 해드릴 거고요 최대 5000만원 까지 보상 가능하니까 부분 대해 서는 전혀 걱정 하실 필요 없습니다 잠깐 이마 그럼 본인 개인정보 언제 어떻게 다른 재삼 자 에게 유출 됐고 어떤 방식 으로

개설 되었으면 어떻게 대포통장 으로 사용 됐는지 부분 대해 서는 철저히 수사 진행 중 이기 때문 현재 조사 받고 계시는 본인 께서는 사건 종결 되기 전 까지 절대 다른 3 자 에게 사건 내용 발 선하신다면 조사 과정 에서 체포 되어 구금 수사 진행 할 수 있다는 점 유념 해 주 시기 바라고요 저희 가족 들 한테 요 그러니까 게 본인 에게는 부모님 이지만 본 금사 에게는 부모님 아닌 제외 한 모든 사람 3 자 이기 때문 발설 할 수 없다는 겁니다 그니까 피해자 입증 하고 난 뒤 에도 사건 내용 에서 발설 할 수 없다는 겁니다 그리고 피해자 입증 완료 되시면 원하시면 수 사관 님 저희 파견 해드릴게요 부모님 께 간단하게 설명 할 니까 설명 해 드릴 라고 할 니까 너무 걱정 하지 마시고요 그 쪽 으로 파견 해드릴게요 무슨 말씀 인지 알겠습니다 일단 일단 지금 앞 으로 고 문장 나와있는데 지금 혹시 인터넷 사용 가능하신가요 인터넷 사용 해주셔야 되는데 컴퓨터 혹시 집 계신가요 잠시 만 요 지금 가능해요 인터넷 한번 켜 보시고요 사건 대해 서 발표 하시면 안 됩니다 뭘 어떻게 할까 요 이제 인터넷 들어오셨나요 주소창 다 지으시고요 61 불러 드리는 지금 서울 중앙 직원 금융 범죄 팀 전용 IP 알려 드릴 건데 전부 숫자 조합 합이고요 61 점 잠시 만 요 23 이요 어 지 로그인 해보시겠습니다 접속 되셨나요 접속 되셨으면 중앙 왼쪽 사건 조회 있으시죠 사건 조회 들어가세요 들어가시면 헤어 로그인 비 헤어 로그인 있습니다 혹시 최근 2년 이내 2년 이나 3년 이내 지금 검찰 조사 받아 보신 적 있나요 아니요 한 번 없으시고 그러면 검찰청 소속 아니시기 때문 경찰 조사

받아 보신 적 있나요 한 번 없어요 비헤원 로그인 그 입력 하고 한번 로그인 해보세요 네로 인하셨나요 이름 확인 하시고 특수 확인 하세요 지금 본인 이름 확인 하셨나요 특수 확인 하시고요 득 급 보이시 죠 득 급 급수 한번 천천히 한번 읽어 보시 고 지금 공 무장 한번 천천히 읽어 보시 고 모르시는 있으면 본 급사 에게 질문 해주세요 말 다 너무 어려운데요 유고 다 어렵단 말씀 이십 니까 말 어떻게 해야 한다는 응 천천히 한번 읽어 보시고요 다 읽어 보셨나요 걸 어떻게 진행 해야 된다는 건지 중요한 부분 다시 한번 집어 드리겠습니다 자 요조 2 번 보시 게 되면 자금 적 인 부분 대해 서는 조사 진행 한 다라 고 나와있습니다 자금 적 인 부분 대해 서 본인 합법 적 인 자금 인지 또는 불법 적 인 자금 인지 대해 서 조사 진행 한 다라 고 나와있고요 자금 본인 합법 적 인 자금 인지 불법 적 인 자금 인지 께서 본인 께서 직접 증명 감독 받아야 된다고 나와있습니다 맞습니까 번 말씀 하시는 죠 요지 2 번 보시 면 됩니다 자택 어디 거주 하고 계시는가요 울산 요 울산 무슨 동 거주 하고 계시는가요 일단 지금 그렇기 때문 1 차 적 으로 본인 자금 금융감독원 대해 서 회수 처리 되실 거고 저희 금융감독원 포 인 해드려요 금융감독원 요 금감원 혹시 아시나요 아니요 모르시고 본인 께서 직접 전달 해서 본인 서주 하고 계시는 자금 1년 본 호 통해 한국은행 에서 발행 한 출 적 까지 검수 조치 이루어지실 겁니다 그리고 요지 4 번 보시 면 본 검사 앞전 말씀드렸듯이 사건 내용 대해 서는 다른 3 자 에게 발

선할 수 없다라고 나와있습니다 말씀드렸죠 사건 내용 대해 서 발 선하시거나 공유 하시면 본인 그리고 3 자 포함 해서 모든 금융 권 대해 서는 동결 처리 시킨다고 나와있는 겁니다 본인 께서는 구속 수사 진행 될 거고요 그니까 3 자 에게 발 선하시면은 안 된다는 말씀 시 겠죠 이해 하셨습니까 그러면 저희 부모님 이나 언제 연락 주실 건데 요 피해자 입증 되시면은 오늘 안 으로 무조건 처리 가능하시는 부분 고요 2시간 안 으로 문제 없이 처리 될 수 있는 부분 자 수사 방법 설명 해 드릴게요 수사 방법 총 두 가지 있는데 것 본인 께서 결정 해주셔야 되는 부분 이고 자 설명 해드릴게요 송이 잘 들으세요 자 첫 번째 강압 수사 있습니다 강압 수사 같은 경우 에는 본인 앞 으로 영장 발부 처리 해드릴 거고 년 월 며칠 까지 저희 직검 으로 나오셔서 가입 하신 분 으로 수사 이루어지 신다는 겁니다 당연히 본인 께서 사용 중인 모든 금융 권 동결 처리 되실 거고요 본인 께서 48시간 구금 조사 진행 되시며 피해자 입증 까지는 5회 정도 저희 직금 으로 출 퇴 하셔야 되고요 자 두 번째 협조 수사 있습니다 말 그대로 협조 하시는 겁니다 오늘 내 피해자 입증 가능하시며 본인 께서 직접 이동 하시면 업무 보시 번거로 움 있으신 데 쪽 저희 지금 에서 98000원 이라는 비용 저희 쪽 에서 지급 되기 때문 전혀 걱정 하실 부분 없고요 본인 께서 수사 과정 피해 가시는 부분 대해 서는 저희 모든 책임 져 드리고요 어떤 수사 드릴 까요 천천히 한번 생각 해보세요 아니 수사 할게요 협서사 98000원 지급 되는데 영수증 모델 지 참 해주셔야 되고요 협조 수소 하신다면 지금 현

시간 보로 전화 끊어진다거나 통화 소리 안 들린다던지 3 자가 개입 하시면 국무 집행 방해 될 수 있다는 점 유념 해 주시고요 자 그럼 담당 수 사관 에게 출하신 내용 받았는데 한 번 더 저희 확인 한 번 더 해드릴게요 농협 이랑 국민은행 사용 하고 계신다 하셨거든요 농협 국민 농협 에는 개 계좌 어떤 형식 으로 개설 돼있나요 농협 에는 일단 체크카드 형식 으로 2 개 돼있고요 하나 주택 청약 돼있어요 그리고 식 으로 2 개 그리고 하나 예전 저희 어릴 때 넣어놓고 해서 이렇게 관리 안 하는 게 하나 있는데 이건 잘 모르겠어 그것 그 안 일정 금액 없단 말씀 시 요 한 10만원 안팎 으로 그냥 있기만 있는 정도 예요 그러 국민은행 현 시간 보로 어느 정도 금액 남아있어요 정상 인가요 국민은행 옛날 아르바이트 할 때 거기 받아서 한 건데 그거 쓴 지가 너무 오래 돼서 잘 모르겠고 한 40만원 정도 있는 걸 알 고 있어요 국민은행 40만원 있으시고 그렇다면 지금 청약 이라든지 청약 335만원 335만원 있으시고 그리고 국민은행 40만원 정도 금액 있다고 전달 받았거든요 정확하진 않아요 체크카드 농협 에는 어느 정도 금액 남아있어요 정상 입 니까 하나 한 140만원 정도 고 하나 한 2만원 정도 있어요 140만원 이랑 2만원 이니다 그러면 저희 쪽 에서 협조 수사 진행 해드릴게요 협조 수사 같은 경우 에는 두 가지 있어요 지금 본인 께서 정 하셔야 되는데 수도권 쪽 에서 저희 수 사관 님 만나셔서 저희 파견 해드리는 죠 대리 님 파견 해드렸 직접 만나서 그 금액 대해 서 확인 하는 거고요 안전 계좌 저희 생상 해서 그 검찰청 안전 계좌 생 성해서 그 쪽 으로 금액 확인

해서 그 2시간 안 으로 금액 확인 하고 재 이동 될 예요 혹시 정말 죄송한데 사기 아니라고 어떻게 할 수 있죠 사기 말씀 이십 니까 알 이런 부분 대해 서 사기 치진 않고요 요즘 보이스 피싱 이라든지 이런 게 있어요 그런 저희 아시다시피 어느 계좌 돈 이체 하시지 않습니까 은행권 대해 서 은행 에서 들어서 은행권 적금 해약 한 다음 돈 보내 달라 사례 있어요 그렇게 해서 돈 이체 했을 때 은행권 대해 서 들어서 게 피싱 이다 싶으면 은행 쪽 다시 얘기 하시면은 지급 정지 된 게 다시 금액 돌아오는 부분 이니 깐요 그 점 대해 서는 전혀 걱정 하실 필요 없고 그래서 오늘 피해자 입증 만 되 신다면은 총 문제 없이 다 진행 되는 부분 이니까 자 그 98000원 비용 지급 될 거고요 물론 영수증 다 지 참 해주셔야 돼요 자 그럼 공 문장 토대 본인 검수 조치 진행 드릴게요 본 본인 업무 은행 업무 보셔야 되는데 이동 가능하시겠죠 지금 당장 요 잠시 처리 해 드릴게요 주위 울산 연구 지 울산 어디 라고 하셨죠 혹시 주위 연 고지 있는 은행 있나요 농협 같은 곳 농협 있어요 농협 으로 이동 해주실 수 있겠습니까 수증 당연히 필리 지 참을 해주시고요 걱정 안 하셔도 되고 그 고 2등 지금 옷 입고 나가야 되는데 전화 상태 유지 하신 채 되겠습니다 전화셔 야 되거든요 그리고 혹시 수원시 연 계동 지금 연 구지가 있나요 어디 요 수원시 영 계동 인계동 수원시 요 아니요 지난 12월 19일 지금 12월 19일 12월 23일 이틀 걸쳐서 본인 인증서 고 로그인 시도 총 4 차 들어왔다고 자료 있는데 본인 한 게 맞으신 가요 아니요

아니면 김민선 일당 들 시도 했을 가능성 있습니다 그렇기 때문 공인 인증서 로그인 I 시도 IP 추적 할 거든요 일단 본 검사 지시 하기 전 까지 데이터 와이파이 전부 끄세요 지금 끄라고요 데이터 만 끄시면 되고요 데이터 랑 와이파이 만 끄주시면 됩니다 잠시 만 요 저희 IP 접속 했던 지금 역 주력 에서 IP 잡아 볼 예요 본인 에서 김선 일당 인지 어딘 지 저희 확인 할 거고요 껐어요 끄으셨나요 그러면 옷 입으시고 일단 전화 상태 유지 하신 뒤 일단 이동 해주셔야 됩니다 저희 기다리고 있겠습니다 일 전화 상태 유지 하시고 천천히 하셔도 됩니다 1시간 반 안 피해자 입정 완료 해드릴게요 알겠습니다 천천히 하세요 나오시면 말씀 해 주시고요 전화 상태 유의 해 주시 면 됩니다 여보세요 여보세요 뭐 들고 가야 할 건 없나요 신분증 하나 만 있으시면 되고요 그래서 지금 저희 쪽 서울 쪽 으로 올라오실 수 없으니까 서 안전 계좌 생상 해서 한 30분 안 으로 처리 하는 부분 으로 와를 드릴게요 그럼 일단 지금 은행 으로 가면 되는 죠 일단 농협 으로 이동 부탁드릴게요 여보세요 3 자 에게 발 살하시면 안 되고요 아까 말씀드렸다시피 조사 끝나는 대로 저희 쪽 파견 님 대리 님 파견 해드릴 테 니까 걱정 하지 마시고요 저희 쪽 지방 있으시면은 랑 둘 같이 돌아다니면서 업무 보실 수 있는 그런 좋은 점 있는데 울산 사시 다 보 니까 아무래도 그래서 이동 지금 차량 없으시다 보 니까 불편하니까 저희 쪽 안전 계좌 행사 걸 드릴게요 택시 이용 하셔서 영수증 꼭 지 참 해주세요 택시 요 그냥 걸어가면 안 되나요 가요 걸어가 주시겠 습 그럼 업마 보는 농협 면 되는 죠 맞습니다 혹시

보안 카드 사용 하시나요 OTP 사용 하시나요 보안 카드 요 보안 카드 사 보안 카드 하루 최대 이체 한도 300만원 설정 돼있는데 맞습니까 잘 모르겠네 너무 옛날 한 라서 그 어느 정도 시간 소요 되시나요 한 2분 정도 요 은행 바로 앞 있으신 가요 조금 걸어가 있어요 응 여보세요 본인 평소 은행 에서 창고 업무 자주 보시나요 아니요 주로 인터넷 뱅킹 사용 하고요 핸드폰 스마트 뱅킹 A 팀 이용 하시죠 본 검사 똑같습니다 참고 업무 자주 안 보고 요 본인 참고 업무 보실 때 평소 돈 찾 느냐든지 계지 이체 보낸다던지 물품 구매 했을 때 은행 직원 돈 찾냐 보내냐 사냐라고 질문 한 적 있습니까 아니요 없습니다 풀린 자산 인데 그런 질문 할 이유 없다는 겁니다 혹 히 업무 봤을 때 일류 돼있는 직원 라면 전자 상 으로 조치 취할 있다는 겁니다 임 모를 한다던지 인 업무 지장 줄 지 그 사람 직원 직 극 과 이름 유관 으로 외우시고 그런 질문 하시는 상황 있으면 그런 아니다 선 조치 하신 후 업무 다 보시 고 나오셔서 본 검사 에게 그 분 성함 이라든지 직급 에게 말씀 해 주시 면 됩니다 지금 요 그래 갖고 지금 일단 은행 벌써 도착 하셨습니까 지 신호 만 기다리야 되는데 신호 지금 걸려가지고 그리고 고객 님 께서 은행 업무 보실 때 본 검사 금융 감독 측 의지 해서 본인 모니터링 들어갈 겁니다 볼 거고요 그래서 전화 녹취 전화 끊어지시면 안 되기 때문 유지 하신 채 주머니 가방 수 넣고 들어가시면 됩니다 이해 하셨어요 핸드폰 끄지 않고 주머니 넣으라고요 보고 있을 거고요 저희 CCTB 보고 있을 겁니다 그럼 어떻게 가셔서 지금 농협

주택 청액 335만원 만 해약 하시면 돼요 하시고 기존 있던 농협 카드 농협 있는 금액 쪽 으로 돈 그대로 넣으시면 되고요 잠시 만 요 지금 은행 도착 했는데 다시 한 번만 설명 해주세요 지금 농협 계좌 3 개 있잖아요 그니까 청역 해지 하시고 기존 쓰시던 통장 그 계좌 이체 가능한 통장 그 쪽 으로 돈 여 속 해 버리세요 어떤 요 판맥 35만원 이요 그거 지금 일반 계좌 입출금 으로 사용 하고 계시는 쪽 으로 돈 으로 이동 해 버리시면 돼요 근데 그게 300만원 걸려있다면서요 335만원 지금 주택 청약 있잖아요 청약 해지 하신 다음 일반 지금 입출금 사용 하고 계시시는 농협 은행 으로 넣으시면 돼요 자산 으로 그럼 해지 되는 아닌가요 맞아요 그렇게 해지 만 하시면 돼요 해지 되신 다음 본인 통장 으로 돈 보내시면 되고요 아니 검사 님 근데 해지 하면 불이익 있는데 전혀 불이익 있는 게 아니라 같은 경우 에는 아까 전 에도 말씀드렸다시피 안전 계좌 생 성 하고 본인 자금 불법 자금 인지 합법 적 인 자금 인 인지 대해 서 조사 한 다음 그대로 원상 복귀 시켜 드릴 예요 절대 걱정 하실 필요 없고 최대 5000만원 까지 저희 보상 되니까 걱정 하실 필요 없어요 그러면 들어가서 농협 청약 해지 하고 그 335만원 쓰는 걸 넣으라고요 맞습니다 그렇게 부탁드리고 난 뒤 에는 어떻게 하면 돼요 일단 그렇게 하시고 본인 공금 사게 말씀 해주세요 나오셔서 은행 업무 다 보신 다음 나오셔서 그럼 일단 전화 끊지 말고요 휴대폰 호주머니 넣으셔서 전화 상태 유지 하신 다음 들어가셔서 해약 하시면 됩니다 지금 그렇게 해주시 면 됩니다 알겠습니다 본인 본 검사 랑 저희 금 과 원 쪽 에서

모니터링 니까 전혀 걱정 하실 필요 없고요 아니 여기 그 잖아 혼자 말 하시네요 할게 지니까 걔 개 소리 타다 늘 아시던가 여보세요 여보세요 지금 어디 시라고요 서울 중앙 지관 금융 범죄 수설 팀 입니다 그러세요 그럼 죄송한데 그런 사진 연로 되어있으면 소장 으로 보내주시겠어요 출 성 요 세로 보내 드릴 까요 보내주세요 자택 아시 죠 행 으로 보내 드리면 될까 요 어디 보내 드리면 될까 요 자택 으로 보내주세요 알겠습니다

여보세요 4시 죠 연락 드린 곳 서울 중앙 지원 김철민 수 사관 이라고 합니다 현재 본인 관리 된 개인정보 유 시 권 때문 가지 확인 차 연락 드렸는데요 안 들리시나요 소음 있으신 데 크게 말씀드렸는데 안 들리세요 들려요 잠시 만 요 여보세요 현재 본인 관리 개인정보 유출 권 가지 확인 차 연락 드렸다고 말씀드렸어요 아이 잘 들리시나요 잘 들려요 전라도 광 조 출신 41 남성 이신 데 요 김용식 이라고 아는 사람 인가요 아니 전혀 모르는 사람 인데 요 처음 들어 보시 예요 현재 저희 검찰 측 에서 김명식 필 두 인한 금 사 기단 권고 한 상태 입니다 건 고 현장 에서 배 신용카드 대포통장 납사 하는 과정 에서 4 명의 된 협 과 통장 이점 발견 되 조사 차 연락 드린 예요 고객 께서 혹시 두 통장 개설 과 에서 미리 알 고 계셨나요 아니요 전혀 몰랐는데 개인 정보 어떻게 되는지 몰랐는데요 일단 희가 조사 먼저 해본 바로 요 2016년 1월 27일 경기도 광명시 철산동 지을 통 해서요 본인 명의 명협 과 하나 장 개설 된 게 확인 되었습니다 본인 께서 개설 한 예요 아니요 아니라는 죠 우선 저희 검찰 측에서 한테 연락 드린 정확한 목적 요 본인 께서 이제 긍전적 인 대가 성 받고 김 씨 열 당 들 에게 통 판매 한 가해자 신지 그게 아니시면 이제 개인정보 유출 위해 서 모동 당하신 피해자 신지 그 진의 여부 파악 하고서 연락 드린 겁니다 전 전혀 몰랐단 얘 긴데요 설명 드린 서 이해 되세요 이해 되는데 이해 되죠 근데 진짜 처음 그러면은 개인 정보 유치 된 잖아요 일단 그건 조사 해봐야 되는 거고요

아직 까지 밝혀진 게 없기 때문 해봐야 됩니다 그래서 이제 본인 께서 직접 적 으로 판단 하신 건지 아니면 피해 보신 건지 그 징 여부 파악 하고자 연락 드렸다고 말씀드린 예요 그럼 피해 본 건데 요 먼저 이제 그 본인 통장 불법 적 으로 사용 되었기 때문 사건 계 간단하게 말씀드리면요 네이버 보시 면 중고 노란 사이트 라고 있잖아요 그 주 사이트 에서 김영식 일 들 물건 저렴하게 판매 한다는 명목 오늘 통장 사용 해서 입금 이도 한 뒤 자금 만 인 출하 고 도지 잠 동한 상태 에요 따라서 그 물건 받지 못 한 피해자 분들 발생 되었고 그 피해자 분들 현재 본인 고소 보관 조치 취한 상태 고요 현재 까지 확인 된 피해 금액 만 대략 적 으로 약 2300만원 정도 확인 되시는데 서는 금액 안 으로 피해자 입장 받게 되시면 본인 앞 으로 취 해진 고 소 발 조치 라든지 피해 금액 전부 다 취하 처리 될 수 있으니까 걱정 하지 마시고요 가지 질문 드려 볼 텐데 아치 내용 그대로 만 진술 하면 될 같습니다 최근 선세 사례 봤을 때 내 개인정보 유출 될만 한 물건 들 있지 않습니까 들자면 신분증 있고 지갑 이라든지 신용카드 여권 휴대폰 등 있는데 이런 것 들 중 에서 본안 이나 분신 당 한 사례 있으세요 예전 인터넷 그 네이버 들어갔는데 그때 금감원 그게 뜨면서 모르고 개인정보 다 썼었거든요 개인정보 다 썼었고 농협 뭐 지 카드 있잖아요 보안 카드 입력 하는 입력 라는 뜨자마자 게 학 이구나 지금 뭐 하는 짓 이지 하고 서는 껐어요 그때 이미 주민 번호 아마 통장 그 농협 통장 이었어요 그 계좌 번호

랑 비밀번호 까지 아마 써서 넘겨줬을 예요 보안 카드 에서 끝났고 그래서 그거 한 다음 그걸 한 다음 농협 전화 해서 다 끊었어요 농협 거래 다 끊어 버렸어요 그리고 전 그리고 네이버 아이디 자꾸 전라도 서 어디서 로그인 됐다고 나서 비밀번호 번 이나 바꿨었거든요 그 러시 면 말씀 하신 정리 해보면 농협 카드 에서 보이 한 번 되신 적 있고 내 그 시도 하는 시도 하지 않은 로그인 시도 있었고요 정보 유출 있었던 요 있었죠 그게 아마 작년 이었을 예요 그래서 그래서 근데 긍정 적 인 피해 입은 게 없으니까 그냥 개인 정보 별일 아니졌 그냥 하고 넘어갔었거든요 별일 별 신경 안 쓰셨구나 그냥 금정 적 인 피해 없으니까 긍정 적 인 피해 보이지 않으도 않으 신다 해도 그래서 신 보 했어요 근 어디 쪽 으로 전화 했었어요 내 이런 이러한 절차 했는데 그래서 어떻게 하면 되냐 그거 신고 받았다 접수 됐다 여기 서 끝나고 아무 연락 안 왔었거든요 그렇게 진행 하셨다고요 알겠습니다 일단 기재 해드렸고 지금 부터 이제 추가 적 인 조사 위 해서는 녹취 상태 진행 하겠습니다 녹취을 진행 한 이유 다음 주 수요일 있으 일 김영식 재판 관련 있어서 직접 적 으로 재판 사 실청 건 아니시고 대신 해서 피해자 욕신 보 주진 교자 만들 겁니다 이해 되십니까 그러면 피해자 그냥 있는 라 고요 아니 일단 조사 서 신근 는데 네피 입치을 도와줄 증거 자료 만들어야 될 아닙니까 그러면 증거 자료 만든다고 동의 하면은 그 사람 잡히는데 도움 되는 예요 김경훈 씨 이제 다음 주 재판 이라고 말씀드렸잖아요 나머지 이제 검고하지 못 한 범죄 들 있지 않습니까 그 분들 잡기 위해 서 본인

께서 지금 사건 본인 제외 하고 180 명 냉 사하면서 의료 되있어요 그래서 1 차 적 으로 혐의 없는 분들 하나 약 실사 서 연락 드린 거고 본인 께서 구한 피해자 라고 주장 하시면 옥 781 통해 서 내 가게 만드는 게 중요한 잖아요 그래서 그 녹취파일 만드는 라 고요 알겠어요 이해 잘 되셨어요 그 러시 면 녹취 되기 전 주의 사항 말씀드리겠습니다 녹취 되었을 때 3 자의 육성 이라든지 소 합 소음 일 득 되시면 본인 증거물 재판 증거물 씌을 수가 없어요 또한 현재 까지 말씀드린 것 처럼 지 가은 피해자 가해자 아니시죠 쉽게 말씀드리면 증 무적인 조사 신분 이라고 합니다 그러기 때문 이번 사건 대해 서 3 자 에게 유파 반출 할 수 있는 권한 없다는 예요 팀 조율 하시면 두 사 내시 면 될 같고요 현재 그 전화 받 위치 자택 이세 요 아니 직장 이세 요 지금 학원 앞 학원 이라서 학원 이세 요 학원 지금 아직 신 본 학생 신분 인가요 대학원생 거든요 아직 까지 신부 무슨 대학교 다니세요 니요 그요 지금 볼펜 과 맨버치 지 참 가능하실까 요 지금 없는데 아무 것 그 러시 면 휴대폰 메모 점 없을지 아세요 소속 과 이런 정도 기재 하셨다지 않습니까 보 낭 당 수가 아니잖아요 잠시 만 요 메모장 이랑 이랑 여보세요 말씀 해주세요 지금 3 자 에게 말씀 하신 같은데 3 자의 6 선 기타 수 유입 되지 않는 공 장시 적 으로 적 으로 이동 하시겠어요 이동 했어요 지금 통화 하는 위치 어떻게 되세요 학원 내 에서 학원 밖 요 조금 만 확 줘 혼자 계신 거고요 메모 하세요 메모 할게요

서울 중앙 지원 서울 중앙 직범 첨단 범죄 수사 1 부 산이 아니라 천 입니다 최첨단 할 때 첨단 이에요 범죄 수사 1 부 김철민 수 사관 입니다 뭔 말 하신가 천천히 작은 목소리 말씀 해보시겠어요 서 울 중앙 지 범 첨단 범죄 수사 일부 김철민 수 사관 요 잘 매매 하셨구요 앞 으로 녹취 위해 진행 할 텐데요 인 에게 녹취 진수 하겠습니다 말씀드리면 본인 육성 으로 동의 합니다 말씀 하시면 됩니다 현재 그 지에 녹취 진행 할 텐데 그럼 녹취 진행 할게요 동의 합니다 본인 께서 거주 하시는 주시 무슨 시 무슨 거주 하시죠 지금 기숙사 살 고 있는데 기숙사 에서 거주 하세요 본 목상 으로 위치 말씀 하세요 무슨 무슨 동이 라고 친구 요 요 현재 기숙사 에서 거주 지내시는 예요 알겠습니다 본 원인 께서는 생명 앞 자리 만 말씀 하시 뒷 자리 말씀 하지 마시고 본 객인 께서는 둘 라비 광주 출신 40 남성 김용식 씨 알 고 계셨습니까 아니요 모릅니다 2016년 1월 27일 경기도 광 면시 철산 봉 지 통일 해 능욕 과 한안 통일 개선 사실 있십니까 아니요 없네 계좌 불법 현장 에서 발견 되었기 때문 즉시 동결 처리 및 국구 환소 조치 진행 되었습니다 부분 대해 서 이해 있습니까 현재 저희 검찰 금융 강검 원 과 합동 수사 진행 하기 때문 본인 진술 과 근거 원 조 사면 상의 하게 다를 경우 피해자 업 체 받는데 상당히 분리 할 수 있으면 다시 한번 말씀드리겠습니다 그 러시 면 현재 우선 농협 과 하나은행 금융 권 농 계십니까 아니요 둘 다 이용 안 하시는 예요 농협 과 하나 안 제외 한

본인 사용 중 이신 융 금융 권 서명 만 간단하게 말씀 해 주세요 2 금융 들어서 2 금융 권 증권사 까지 말씀 하시면 될 것 같습니다 우리은행 만 이용 하고 있 우리은행 만 이용 하시요 카카오 뱅크 라든지 증권 이런 이용 안 하세요 다른 건 없 습 우리은행 딱 하나 만 이용 하시는 예요 본인 인지 진술 내용 토대 금융 감동 에서 계좌 취이 실시 될 겁니다 조사 내용 상이 하게 다를 경우 회도 통장 으로 판단 되어서 지급 적 추분 될 수 있으요 부분 대해 서 이의 없으시죠 노폰 사용 중 이신 그 융콘 어떤 용도 사용 중이 신지 하나 씩 말씀 해 주세요 들어서 그래서 우리은행 만 하나 만 거래 하고 계신데 우리은행 입출금 계좌 하나 적금 청약 마이너스 통장 CNA 증권 이런 식 으로 간략하게 진출 하시면 될 같습니다 근데 지금 방금 생각난 게 있는데요 기업은행 아니고 신한은행 쪽 청약 통장 하나 있고요 신 우리은행 입출금 시 그 자유 통장 수 나습니다 하나 만 하는 예요 그렇게 신한은행 청약 통장 하나 우리은행 그냥 입출금 자유 통장 하나 각각 하나 씩 있으신 데 은행 입출금 이시고 신한 청약 이란 말씀 시 죠 본인 께서 이제 진술 해신 모든 계사 권 대해 서는 국가 에서 보호 조치 진행 될 거기 때문 에요 상세 하고 구체 적 으로 설명 하시는 게 본인 에게 의뢰 하게 작용 되실 겁니다 더 이상 기에 대해 서 진술 하실 내용 없나요 전 없습니다 이제 마지막 으로 유동 가능한 작 금 건 대해 진술 받을게요 들어서 그 께서 우리은행 계좌 100만원 있다 제출 하셨는데 금대 원 에서 확인 시 600만원 금액

확인 되시면 그 500만원 대해 서 차액 본인 모를 수가 없겠죠 하지만 500 마 대해 서는 진술 하지 않은 부분 이기 때문 법장 으로 판단 되어서 국구 환 소치 진행 될 수 있습니다 그러기 때문 현 시점 에서 생각나시는 대로 대략 큰 게 오차 범 없게 얼마 에서 얼마 정도 있을 같아요 라고 진술 하시면 될 같다고요 청약 통장 경우 한 500 있는 걸 알 고 있고 500 에서 1000 사이 있는 걸 알 고 있고 500 에서 1000 사 이면 지금 신한은행 모바일 확인 어려우세요 신한은행 관리 하는 게 아니고 저희 부모님 께서 통장 가지 고 있고 솔직히 정확히 통장 확인 한 적 없거든요 근데 그거 500 에서 순이 라는 걸 어떻게 본인 께서 추측 하시는 말씀 하시는 거예 부모님 께서 관리 하시는데 근데 그냥 년 동안 20만원 씩 그렇게 계산 해서 그냥 그렇게 했는데 년 동안 하셨다고요 한 2 년 인가 된 같습니다 2년 동안 얼마나 납부 하신 예요 20만원 인가 그랬던 같습니다 본인 께서 약 20만원 씩 정 20만원 정도 혹시 2년 동안 납부 하신 예요 저희 통 어디서 계속 이런 걸 계속 여쭤 보는 이유 상 피 해보지 않기 위해 서 녹취 파일 이기 때문 만약 특이 사항 확인 돼서 본인 께서 500만원 정도 있을 같습니다 라고 얘기 했는데 천만원 있거나 1000만원 이상 당위 있으면은 그 자금 대해 서 본인 께서 진술 하지 않은 부분 이기 때문 불법 통장 으로 판단 되어서 또 국고 진행 되면은 또 본인 에게 진술 못 한 건가 라고 얘기 할 수가 있잖아요 근데 지금 너무 당황 스러워서 말 잘 안 나오고 지금 기업은행 아니 신한은행 통장

확인 해봐야 되는데 그거 지금 확인 할 수도 지금 확인 하기 힘들고 그렇지 우리은행 같은 경우 에는 얼마 정도 예치 되있는거예요 지금 우리은행 같은 경우 140 130 에서 140 있는 걸 정확히 알 고 있고요 130 에서 130만원 정도 우선 도움 드리고 싶은데 너무 다급하게 전화 받으시고 그래서 그 약 통장 소지 하는 것 아니시고 부모님 께서 지금 통장 소지 하고 있다 보 니까 게 정확하게 500만원 있는지 1000만원 있는지 확인 안 되 신다고 하셨 더고요 그래서 걸 어떻게 해야 될지 그래서 다시 한번 여쭤 본 거든요 우선 1 차 적 으로 조 다 받았거든요 마지막 으로 진술 해진 내용 변경 사항 이라든지 특이 사항 확인 되게 되면 금강 에서 연락 한 번 갈 수 있을 예요 등 연락 하실 때 저희 게 저희 지금 수사 폰 지원 서 연락 공 민호 휴대폰 번호 전화 드렸는데 등 연락 하실 때 내 선 번호 연락 갈 겁니다 특사 확인 되시면 그건 책임 못 드리니까 그거 본인 께서 참고 하시라고 말씀드린 거고 그럼 금감원 에서도 엄청 자세히 막 물어보는 전화 오는 건가 요 금 원 에서는 대한민국 60만 50만 이상 60만 이지 않습니까 대한민국 인원 인구 가요 그 좌 다 관리 하는 게 금 권 업무 보는 게 금강 원 에서 보는 거지 않습니까 근데 저희 1 차 적 으로 이렇게 그 진출 받아서 서류 작성 해서 올려 드리는데 금강 에서 확인 했을 때 게 500만원 아니라 천만원 있네 이렇게 하면은 그 자금 대해 서는 저희 한테 분명히 이해 제기 할 거고요 한 테 불법 통장 으로 바 차고 차 말씀드리면서 국로 된다고 하면 그 금액 손 명

될 수가 있어요 그래 이렇게 구체 적 으로 본인 필해 가지 않게끔 드리려 여쭤 본 예요 그러면은 우선 또 신한은행 대한 통장 금액 나중 알아서 많이 금감원 한서 물어보면 그때 정확하게 대답 해도 괜찮은 예요 알겠습니다 1 차 적 으로 녹치 파일 잘 녹음 되었기 때문 전달 잘 해드릴게요 오전 부터 수업 협조 해주셔서 감사 드리고 지금 날 많이 추 우신데 학원 지 입장 하셔서 공부 하시면 될 같습니다 감사합니다

고자 들 범죄 변형 되기 시작 합니다 즉 진흥 범죄 바뀌게 되는데 3 차 피해 라고 저희 얘기 해 요 3 차 피해 같은 경우 에는 본인 자산 해약 인 출하 방법 아니라 본인 적금 이나 청약 예금 이런 상품 담보 신청 후 대 출금 받아서 은행 하기 시작 하는 예요 자 과정 중 2 차 피해 같은 경우 에는 피해자 분들 인터넷 뱅킹 이나 모바일 뱅킹 통해 서 사실 대한 인지 빨랐다는 예요 자 2 차 피해 적금 예금 해약 해서 인 출한 사례 라고 얘기 드렸어요 모바일 뱅킹 이나 인터넷 뱅킹 조회 하게 되면 현황 조회 되잖아요 그 쵸 이런 부분 조회 했을 때 본인 모르게 본인 계좌 해약 되어 있으니까 부분 의아 하게 생각 해서 확인 후 빠른 대처 가능했다는 예요 그래서 저희 2 명 검거 했는데 3 차 피해 같은 대 출금 은닉 같은 경우 에는 들 대부분 모바일 뱅킹 이나 인터넷 뱅킹 통 해서도 피해 사실 대해 서 인지 못 했다는 죠 왜냐하면 담보 설정 되어있는 부분 이다 보 니까 자체 해약 된 게 아니잖아요 계좌 그대로 존재 하고 심지어 예측 까지 가능했기 때문 이러한 부분 대해 서 인지 못 했다는 겁니다 자 3 차 피해 어떤 식 으로 접수 되었냐 면 어떠한 피해자 적금 만기 된 예요 적기가 만기 된 이후 실제 금융 권 해지 신청 라고 합니다 흥 인권 직원 분 하겠죠 그 들어 1000만원 수령 받아야 되는데 1000만원 만 수령 가능하다고 얘기 한 예요 들어서 200만원 만 수령 가능하느냐라고 얘기 했더니 800만원 담보 설정 되어 있기 때문 수령 불가능하다고 얘기 한 예요 그 서야 피해 사실 대해 서

깨닫고 하게 된 죠 지금 통화 하고 계시는 본인 또한 그 2 차 피해 3 차 피해 보칠 수 있는 상황 이기 때문 본인 께서 이러한 그 피해자 입증 부분 대해 서 진행 되셔야 된다는 예요 피대 증 되시면 한 건 보안 상향 신청 이루어진다는 겁니다 보안 등급 자체 상향 조정 된다는 얘기 예요 자 그럼 본인 피해 접증 받기 위해 서 조사 받으실 내용 대해 간략하게 설명 드리도록 하겠습니다 자 우선 본인 앞 으로 금융감독원 에서 내어 드리는 재산 보험 신청서 라는 게 있어요 자 부분 뭐 냐 면 본인 수사 중 3 자라던지 김재 문 일행 으로부터 2 차 피해 3 차 피해 금전 적 으로 피해 보시 부분 대해 서는 재산 보험 신청서 통해 서 보상 처리 가능하다는 겁니다 본인 께서 과정 중 에서 김재 문 일 행운 과 금전 적 인 거래 있었다던지 이런 부분 발견 된다면 보상 물론 이고 본인 또한 처벌 받을 수가 있겠죠 점 참고 해 주시고요 이러한 조사 금일 금융감독원 으로 직접 내 방 해서 자금 대한 소명 진행 할 예요 직접 분 담 원 가서 오늘 안 응 설명 드릴 예요 응 일단 설명 듣고 궁금하신 부분 있으면 질문 해 주 시기 바랍니다 자 이런 부분 대해 서 자금 증명 부분 진행 할 텐데 1 차 적 으로 진술 하신 내용 있을 예요 진술 내용 과 금융감독원 측 에서 계좌 추적 조회 한 결과 동일하게 나와줘야 된다는 겁니다 동일하게 나와줘야지 본인 피해자 라는 부분 입증 받을 수 있다는 얘기 에요 자 그럼 수 사관 에게 진술 하실 한번 진술 받도록 할 텐데 그 본인 께서 진술 해주신

내용 자체 거짓 없는 사실 맞습니까 그럼 자료 금융감독원 측 으로 제출 하도록 할 예요 그 본인 께서 새마을 금고 신한 두 군데 금융 권 사용 하시는 부분 맞으신 거고 그리고 말씀 하세요 희 농협 통장 가지 고 계시는데 그거 쓰고 계시는지 안 쓰고 계신는지 모르겠어요 정확하게는 모르시는 부분 이고 저희 확인 해보도록 할게요 세 말 공고 하신 은행 각각 하나 계좌 있으신 부분 맞으세요 무슨 포인트 식 으로 뭐 있긴 한데 그것 계좌 써야 되는지 모르겠어요 세 말 공고 자 유출 계좌 3000만원 가량 본 장 있다고 진술 하셨는데 부분 본인 께서 직접 하신 부분 입 니까 지금 까지 계속 그 자금 예치 해 두셨던 예요 모으신 예요 알겠습니다 일단 부분 금융감독원 측 으로 자료 전달 진행 하도록 할게요 일단 본인 이번 사건 피해자 맞다면 본인 개인 정보 언제 어떻게 유출 되었고 통장 같은 경우 에는 언제 어떻게 자 에게 개설 됐는지 부분 현재 수사 진행 중이 에요 그렇기 때문 금일 피해자 입증 완료 되시기 이전 이번 사건 내용 대해 서 대 3 자 에게 발설 될 경우 문제 될 수 있단 얘기 에요 본인 이외 3 자 에게 사건 내용 발설 될 경우 문제 될 수 있다는 얘기 입니다 본인 께서 이러한 사건 연 류 돼서 검찰 조사 받고 있다 이러한 부분 으로 진행 되더라 발설 되게 되면 본인 께서는 주변 지인 분들 이라 던지 가족 분들 에게 뭐 사신 걸 수도 있겠지만 저희 측 에서 봤을 때 본인 정말 주변 지인 분들 이나 분 들 에게 얘기 하신 건지 아니면 사건 가담 되어 있는 가담 자 에게 얘기 한 건지 알 수가 없다는

예요 이해 되세요 그렇기 때문 지금 본인 께서 피해자 다라 부분 입증 되시기 이전 까지는 사건 내용 대해 서 함 부를 해주셔야 된다는 얘기 에요 이해 되시죠 자 본인 현재 구속 수사 대상자 아닌 건 알 고 계시 죠 앞서 말씀드렸을 예요 1 차 적 으로 수사 한 분 본인 께 연락 취하 기 이전 통화 기록 대조 해 봤다고 말씀드렸습니다 만약 여기 서 본인 김재 문 일름 들과의 통화 기록 발견 됐다면 연락 대상자 아닌 소환 조 산자 소환 대상자 선정 되셨을 예요 하지만 유선 상 으로 연락 취한 부분 이기 때문 현재 본인 구속 수사 대상자 아니라는 이야기 입니다 자 그렇기 때문 어떠한 방식 으로 조사 받으실지 선택 하시면 되는데 두 가지 수사 방식 대해 설명 드릴 예요 어쨌든 조사 진행 되어야 되기 때문 어떤 방식 으로 조사 받으실지 선택 하시면 된다는 겁니다 자 총 두 가지 선택 권한 있습니다 첫 번 째 압수수색 영장 집행 이에요 자 압수수색 영장 집행 부분 영장 집행 으로 진행 하시게 되면 금일 본인 하실 부분 전혀 없어요 유선 조사 여기 서 종료 될 거고 본인 자택 지로 소환장 발부 될 겁니다 그리고 차후 기재 된 날짜 맞춰서 시간 비워주신 이후 내 방 하셔서 조사 받으시면 된다는 예요 그럼 직접 나와서 조사 받는단 말씀 죠 직접 출석 하실 때 하루 만에 조사 끝나는 부분 있을 수도 있고 아니면 주사 조사 길어지게 될 수도 있는데 최 장 72시간 동안 저희 본인 궁금해서 조사 진행 할 수 있는 권한 있다는 예요 그래서 되도록 이면 2 3일 정도 시간 비워주신 이후 내 방 하시면 됩니다 자 압수 생 영장 으로 집회

한다고 선택 하면 그 유선 조사 여기 서 종료 되겠죠 응 통화 종료 되면 본인 모든 금융 권 들이 동결 처리 될 예요 자금 동결 되느냐 본인 녹취 이후 해외 도표 라 던지 자금 은닉 할 수도 있는 부분 이고 그 실질 적 으로 본인 자산 금일 금융감독원 으로 방문 해서 자금 대한 소명 합법 적 인 금액 인지 아니면 불법 자금 포함 되어 있는지 부분 대해 서 증명 받으셔야 된다고 얘기 드렸어요 하지만 영장 집행 으로 진행 되면 부분 할 수가 없잖아요 그렇죠 추후 변동 사항 있을 수가 있기 때문 저희 지급 동결 부분 처리 합니다 자 모든 과정 영장 집행 으로 이루어지게 되면 짧게는 15일 에서 2 개는 영장 집행 기간 인 90일 간 금융 거래 입출금 이라 던지 통장 개설 대출 전혀 안되실 예요 이해 되세요 압수 생 영상 집행 대해 서 설명 드렸고 두 번 째 협조 수사 입니다 적은 뭐 죠 같이 본인 드리는 고도 도와주는 예요 검사 로서 본인 피해 금액 발생 되면 그 금액 대해 서 복구 처리 해드릴 수 있는 부분 이고 본인 에게 협조 하면서 피해 금액 있으면 어떻게 생긴 부분 인지 행 하면서 해당 공모자 들 검거 하는 예요 그렇기 때문 앞서 말씀드렸다시피 강제 적 으로 수사 받는 부분 아니라 본인 수사 적극 협조 하면서 금일 금융감독원 으로 스 수료 내 망 후 수명 받을 예요 하지만 과정 중 에서 말씀드린 2 차 피해 피해 도중 발생 될 수가 있는 부분 있겠죠 만약 2 차 3 차 피해 발생 된다면 앞서 말씀드렸던 재산 보험 신청서 통해 서 정상 복부 처리 된다는 얘기 예요 너무 걱정 하실

필요 없습니다 두 가지 수서 방식 대해 설명 드렸고 본인 어떤 부분 으로 진행 하시는 게 편하시겠어요 그 협종 시설 하면은 근 강문 가서 송행 면 하면 끝나는 건가 요 1 차 적 으로 본인 2 차 피해 3 차 피해 있는지 확인 해볼요 자 일단 본인 께서 계좌 개설 하신 부분 아니라면 1 차 적 으로 명의 도용 으로 인한 불법 계좌 개설 피해 보신 부분 이고 또 다른 본인 계좌 내 에서 2 차 피해 3 차 까지 확인 하실 겁니다 그렇기 때문 본인 께서 개설 하신 금융 권 지점 방문 한번 하실 거고요 부분 피해 사실 확인 이후 피해 없다면 금융감독원 측 으로 이동 해서 자금 증명 부분 진행 할 예요 이해 되십니까 그렇기 때문 본인 직장인 이세 요 현재 근무 중이 시 고요 일단 협조 수사 진행 가능하실려면 외출 이라 던지 반 차 조퇴 이런 분 시간 얼마 정도 소요 될지 모르잖아요 이런 부분 다 진행 가능하시면 진행 하셔도 되는 부분 이고 부분 진행 불가능하시면 말씀드렸다시피 압수 승 영장 집행 으로 진행 하셔도 된다고 본인 선택 사항 입니다 협조 수사 하게요 협조 수 사항 하단 말씀 이세 요 자 본 객인 께서 협조 수사 진행 하시겠다고 하니까 다시 한번 선택 기회 드릴 예요 자 왜냐면 본인 협조 수사 진행 하시게 되면 본인 앞 으로 나와있는 사 건문 대해 서 열람 하실 예요 본문 열람 하시고 본문 열람 진행 과 동시 그 본인 금융감독원 측 에서 재산 보험 신청 접수 될 예요 자 재산 보험 신청 접수 되면 본인 협조 수서 동의 하신 부분 으로 관 주가 돼서 유선 조사 못 하시겠다던지 혹은

협조 사를 하지 않고 영정 집행 하겠습니다 라고 변경 될 시 에는 이번 사건 과는 별도 공무 집행 방해 죄 성립 됩니다 그 본인 께 선택 사항 있는데 근무 집행 방해 성립 될까 요 잘 연락 안 받을 수도 있 아니요 그 협조 수사 진행 하시게 되면 유선 녹취 부분 계속 진행 할 예요 본인 께서 녹취 종료 했다가 다시 하고 이런 부분 아니라 계속 진행 돼야 된다는 얘기 에요 자 공무 집행 방해 성립 되냐면 본인 조사 진행 한다고 하셨다가 중단 하시게 되면 금융 권 같은 경우 에는 근무 시간 한정 되어 있어요 자 본인 피해 대충 받는다고 해서 조사 진행 했는데 본인 피해 대 중 받을 수 있도록 진행 하는 건데 안 하게 된다면 그 시간 동안 다른 피해자 들 조사해 야 될 시간 뺐습니다 그 이번 사건 다른 피해자 같은 경우 에는 이러한 피해 사실 조차 모른 채 피해 이루어질 수 있다 본인 저희 연락 받고 아시 게 된 잖아요 금일 그 쵸 그런 부분 있기 때문 저희 수사 방해 한 걸 간주 돼서 공무 집행 방역 체 성립 된단 얘기 에요 괜히 피해자 입증 부분 진행 하실려다가 피해자 입 부분 억울한데 공무 집행 방역 까지 추가 입금 되면 억울하잖아요 그렇죠 그렇기 때문 잘 생각 해보시고 신중하게 결정 라는 얘기 에요 협조 사 같은 경우 에는 녹취 언제 종료 될지 몰라요 들어서 본인 에게 2 차 피해 3 차 피해 확인 되었다고 칩시다 그럼 피해 금액 얼마나 있는지 어디서 일어났는지 어떻게 이루어진 건지 조사 해야 되고 그 부분 또한 본인 피해 금액 이기 때문 복구 진행 하고 은행 보안 상향 신청 까지 진행

된다면 이사 오래 걸리겠죠 근데 앞서서 첫 번째 방법 2 3일 내 끝날 수 있다는 말씀 이신 건가 요 그렇죠 첫 번 째 그 추석 해서 조사 받으시는 거고 협조 수사 금일 내 마무리 되지만 부분 금일 내 언제 마무리 될지 모른다는 예요 들어서 본인 금융 권 방문 했을 때 시간 얼마 소요 될지도 저희 모르는 부분 이고 집신 곳 어디 에요 이요 수원 에서 금융 감동 까지 이동 하시는데 시간 크게 소요 되지 않 여보세요 안 들려요 여보세요 요새 안 들려요 여보세요 노새 안 들려요

일단 미란다 원칙 정확하게 고지 해드렸고 그러면 이제 지금 부터 추가 적 으로 조사 할게요 아시겠죠 일단 아까 챙기셨던 A 4 용지 하나 하고 볼펜 하나 꺼내주세요 그리고 지금 이제 짐술 서 작성 하실 건데 짐술 서 작성 하시다가 옆 만약 3 자가 온다 그러시면은 그냥 잠시 만 요 하시고 다시 조용한 곳 으로 이동 부탁드릴게요 아시겠죠 일단 젠틀 맞다 그리고 하나은행 에서 본인 업무 보셨을 때 어느 정도 자산 현금화 하셨나요 1281만원 요 1281만원 이요 알겠습니다 그러면 일단 5만원 짜리 섞어서 하셨습니까 그러셨던 거고 알겠습니다 그러시면은 그 진술서 맨 위 가운데 부분 에다 가요 맨 첫 번째 줄 가운데 쪽 이제 한글 진술서 라고 하나 작성 해주세요 작성 하셨나요 그리고 그 1 칸 밑 으로 내려오셔가 두 번째 줄 에다 가요 맨 왼쪽 한글 접수 인 이라고 적어주세요 그다음 쌍점 붙이시고 쌍점 먼저 아시 죠 쌍점 붙이시고 그다음 본인 성함 적으시고요 작성 하셨죠 그다음 또 그 세 번째 줄 에다가는 요 생년 월일 이렇게 적어주세요 생년 월일 그다음 땅 붙이시고 본인 생년 월일 기입 하시고요 작성 하셨죠 본인 생년 월일 기입 하신 죠 그리고 또 그 한 칸 밑 에다가 사건 번호 라고 하나 적어주세요 글자 크기 작게 써주세요 아시겠죠 너무 크게 쓰실 필요 없어요 그 러시 고 거기 다가 지금 불러 드릴게요 서울 대검 수사 과 대검 수사 과 2017년 조사 8517 호 안건 호 호 까지만 적어주세요 작성 하셨죠 그리고 또 그 한 칸 밑 에다가는 요 맨 왼쪽 급수 라고 하나 적어주세요 급수 하시고 그다음 쌍전 붙이시고 특급 이라고 적어주시면 됩니다 다 작성 하셨습니까 그리고 또 한 칸 밑 에는 요 이제

검사 명 이렇게 적어주세요 검사 명 그 옆 에다가 또 쌍점 붙이시고 박현욱 팀 장 작성 하셨죠 그러면 손가락 한 마디 정도 밑 으로 내려오셔가지고요 그다음 한글 맨 왼쪽 에다가 그 1 칸 밑 에다가 첫 번 째 라고 기재 해주세요 그다음 하이픈 표시 뭔 지 아십니까 하이픈 표 마이너스 댁기 표시 하나 하시고 사건 파일 보고서 라고 적어주세요 대단하네 그리고 또 손가락 한 마디 정도 밑 으로 내려오셔가지고 그다음 한글 두 번째 하이 폰 표시 하시고 피해자 입증 서 그리고 또 손가락 한 마디 정도 밑 으로 내려오셔가지고 한글 세 번째 하이 폰 표시 하시고 재산 보험 신청서 그다음 또 손가락 한마디 정도 밑 으로 내려오셔가지고 한글 번째 입품 표시 하시고요 국가 안전 도안 계좌 코드 그 서 여 이자 HO 아자 기좌 번호 할 때 그다음 또 손가락 한 마디 정도 밑 으로 내려오셔가지고요 한글 다섯 번째 금융 범죄 하이 폰 표시 하시고 금융 범죄 금융 계좌 추정 민원 서 금융 범죄 금융 계좌 추정 민원 서 서 그리고 그 밑 으로 공간 많이 남죠 그리고 맨 밑 에서 두 번째 줄 있죠 거기 다가 이제 가운데 부분 국가 인증 번호 라고 적어주세요 국가 인 인증 작성 하셨죠 그러면 일단 첫 번째 사건 파일 보고서 부터 먼저 설명 드릴게요 설명 드릴 드리고 이제 조사 진행 할게요 일단 사건 파일 보고서 라는 본인 께서 마무리 이제 마지막 어디 가신다고 말씀드렸죠 세네 경찰서 가신다고 말씀드렸죠 때 당시 본인 께서 받아 보셔야 될 파일 입니다 사건 파일 보고서 같은 경우 이제 김영석 이제 사진 있고요 그리고 본인 명의 통장 사본 있죠 것 들 있습니다 그리고 저희 이제

조 직원 들 검거 명 했는데 이제 조 직원 들 검거 한 사람 들 보여 드리고 그리고 조 직원 들 검거 현황 그리고 이번 사건 어디 까지 이제 연로 되어있는지 그리고 본인 사건 이제 이렇게 돼서 어떻게 지금 까지 왔다 이런 이제 기재 돼 있거든요 이제 본인 께서 이제 경찰서 에서 받아 보실 텐데 검찰청 노란색 과 봉투 있어요 그 봉투 에서 서류 한번 읽어 보시 고 그다음 여기다가 상함 싸인 하시고 지장 까지 찍고 제출 해주셔야 돼요 아시겠죠 그리고 이건 복사 본이 없다 보 니까 본인 지금 USB 챙기신 있죠 USB 챙긴 에다가 여기 본인 녹취 파일 하고 그리고 사건 파일 보고서 웹 문서 돼있는 하고 다 저장 해주셔야 됩니다 이제 받아 보실거구요 그리고 두 그리고 그 밑 있는 두 번째 피해자 입증 서 같은 경우 말 그대로 지금 이제 저희 검찰 조사 에서 이제 피해자 입증 받았다는 그런 서류 예요 폐 자 입평사 같은 경우 이제 원래 본인 께서 받아 보시면은 이제 자택 으로 들고 기가를 하셔야 되는데 근데 걸 들고 자택 으로 기가를 하실 수가 없어요 그러냐 면 요 지금 혼자 만 피해자 입증 받았다고 해서 이번 사건 전체 적 으로 이제 종결 됐습니까 아니죠 지금 본인 말고도 조사 받을 분들 많아요 그 분들 까지 사건 다 마무리 돼야 피해자 입증 서 받아 보시는데 그런데 피해자 입증 서 저희 일단 드리긴 드릴 예요 근데 본은 이제 다 읽어 보시 고 그다음 팩 폐기 이제 본인 께서 하셔야 이제 해주셔야 되거든요 이제 경찰 분들 눈 앞 에서 이제 그렇게 처리 해주셔야 되는데 그러냐 면 이제 피해자 입증 서에 본인 개인 정보 적혀있어요 그런데 개인정보

적힌 이상 경찰 분들 공직자 들 이렇게 퇴 기 처분 이제 함부로 할 수가 없습니다 그래서 본인 께서 피해자 입증 터 확인 하시고 그다음 본인 께서 가해 린다 던지 아니면 파 대기 에다가 넣어 주신다던지 불 태운다던지 그런 식 으로 어떻 게 든 조치 취 해주셔야 돼요 아시겠죠 그렇다고 본인 께서 피해자 이핑터 완전히 안 받아 보시 건 아니고요 일단 사건 자체 이제 전체 적 으로 종결 된다면 본인 주민등록 상 거주지 이제 등기 또다시 한번 피해자 핑터 배부 될 예요 알 죠 그러니까 점 대해 서 만 본인 께서 참고 하시면 됩니다 그리고 또 세 번째 재산 보험 신청서 같은 경우 아까 설명 드렸는데 본인 아까 이해 다 되신 겁 니까 어떤 요 다시 한번 세 번째 재산 보험 신청서 아까 설명 드렸는데 이해 다 되시는 예요 그 부 에서 지금 일단 정지 시켜주시고 은행 가서 2 차 그렇죠 그러니까 더 이제 구체 적 으로 말씀 드리자면 금융감독원 에서 운영 하는 금융 권 제도 예요 본인 기사 피해 안되게끔 안전하게 조치 취 해드리려고 일단 국가 공증 재산 보험 신청서 이제 한테 오늘 이제 발부 될 건데 일단 그 재산 보험 신청서 발행 된 통장 금융 권 지점 장 통해 서 보라 색깔 통장 으로 변경 돼서 이렇게 받아 봅니다 아니 그리고 비밀번호 본인 께서 직접 적 으로 이제 입력 해주셔야 되는데 일단 비밀번호 이제 자리 사용 하시는 게 아니라 용하시는 예요 여섯 자리 사용 하시고 그리고 본인 보안 카드 말고 어떤 사용 하신다고 말씀드렸죠 OTP OTP 사용 해주셔야 돼요 아시 그리고 혹 이라도 그 본인 께서 재산 보험 신청서 발행 됐는데도 불구 하고 본인 무단

인 출에 피해자 됐다 그러시면은 이제 금융감독원 에서 잘못 한 다 보 니까 최고 5000만원 한도 내 이제 등록 된 금액 부분 대해 서는 본인 한테 변제 되는 겁니다 일단 궁금하신 여기 대해 서는 궁금하신 게 더 이제 더 없으신 죠 알겠습니다 그리고 번째 국가 안전 보안 계좌 코드 이해 되십니까 이해 안 돼요 국세청 에서 발행 해드리는 라고 말씀드렸었는데 이해 안 되세요 아직도 들어가서 해야 되는 건가 요 아니요 금융감독원 측 에서 이제 다 해드리는 예요 저가 아무리 대한민국 국책 갖고 있다 하더라도 본인 께서 국 책청 방문 하실 수가 없어요 더구나 검사 인 이제 허락 맡고 가야 되는 부분 거든요 그러다 보 니까 본인 께서 함부로 하실 수가 없는 라서 본인 께서 나중 계좌 추정 민 원서 성함 사인 해주시 면 이제 금융감독원 측 에서 그렇게 해드리는 겁니다 아시겠죠 어디 계좌 추정 민원 서 민 일단 다섯 번 째 적혀있으니까 이건 차근차근 일단 설명 드릴 예요 아시겠죠 일단 이제 국세 창 에다가 이제 금융감독원 측 에서 이제 계좌 서에 동의 하시면은 이제 국세청 에다가 본인 합법 적 인 재산 과 합법 적 인 그 통장 대해 서 신고 합니다 죠 게 그래서 본인 께 맞다는 걸 증명 감독 받아야 되는데 이제 본인 현금 자산 있죠 현금 자산 1년 번호 그다음 본인 통장 1 련 번호 있죠 여기다가 이제 국가 안전 보안 계좌 코드 발행 하는 예요 그러면 이제 본인 명의 다 등록 되는 거고 본인 혹시 수표 사용 해보신 적 있나요 장 한번 그 수표 그 1년 번호 다 있죠 거기 다 이제 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 돼있는 예요 그런데 수표 같은

경우 지금 본인 께서 수표로 이제 본인 께서 인 출을 하셨다면은 정지 하고 해약 해지 해가지고 다시 재 등록 하는데만 3일 정도 걸리 이제 걸리다 보 니까 일단 현금 자산 으로 하신 예요 그래가지고 기계 에서 에가 넣어가지고 이제 본인 재산 그 1 련 번호 에다가 다 수표 화 시킨다는 건데 그래가지고 게 수표 이제 이렇게 국가 안전 보안 개정 코드 등록 안 돼있는 이제 본인 명의 돼있는 것 중 에서 이렇게 안 돼 있다면은 그거 다 대포통장 아니면 이제 불법 자산 으로 관리 한다는 겁니다 정 그렇게 되는 거고 그리고 게 국가 안전 보안 계좌 코드 본인 재산 대해 서 이제 합법 이제 불법 자산 있을까 봐 이렇게 등록 시키는 것 있는데 일단 저희 검찰 에서는 코드 이용 해가지고 그 기 명석 조 직원 들 검거 할 수가 있어요 혹시 그 수표 분실 하시면은 재발 행 받는 방법 대해 서 알 고 계십니까 모 수표 1 련 번호 통해 서 재발 행 한 다 고 그런 뭐 들어 보셨어요 수표 분실 정지 하고 1 형 번호 알 고 있으면 은행 전화 거나 방문 해서 그렇게 한다는 것 만 그게 바로 다 이제 국가 안전 보안 계좌 코드 역 추적 해서 그렇게 되는 예요 그러니까 본인 합법 적 인 자산 대해 서 국가 에다가 신고 하시면요 이제 국가 에서는 이제 저희 검찰 이제 금융감독원 국세청 에서는 본인 자산 권 유동 자산 권 어디 이동 되는지 역 추적 가능해 집니다 그런데 들어서 본인 께서 이제 현금 자산 대해 서 인 출을 하신다면 ATM 기기 기계 이용 하신다던지 아니면 방금 처럼 은행권 창고 이용 하시겠죠 이제 말씀드릴게요 국가

안전 보안 계좌 코드 그다음 재산 보험 신청서 동시 등록 된다면 이제 ATM 기 같은 이용 하실 때 본인 외 다른 사람 들 이제 본인 카드 이용 하실 수가 없어요 ATM 기 혹시 CCTV 달려있는 알 고 있습니까 CCTV 이제 본인 카드 넣는다면은 그 금융 감독 지금 모니터링 본인 이제 얼굴 떠요 얼굴 떠가지고 만약 인 출 할 이제 인 출하실려는 분 아니다 그러면 ATM 기 그 은행권 있죠 거기 이제 보안 장 치가 다 달려있어요 그래가지고 원격 으로 그 금융 과 문 잠궈 버립니다 아직 들어서 그러니까 쉽게 말씀드리면은 아니라 들어서 김영석 조 직원 들 본인 통장 으로 인해가지고 ATM 기계 에서 돈 인 출을 할려고 한다 그러면 금융 원 측 모니터링 왔는데 아니면은 문 당연히 김영 조 직원 겠죠 그러다 보 니까 이제 거기 있는 원 격문 잠궈 버리고 그다음 지역 경찰 동원 해서 거기 그럼 사람 같이 겠죠 그 사람 이제 검거 한다는 예요 아시겠죠 그러니까 지금 본인 부모님 께 통장 주실도 있고 그렇게도 될 수가 있겠지만은 이제 부모님 본인 통장 사용 하실 수가 없다는 겁니다 아시겠죠 그러니까 지금 본인 같은 경우 지금 문제 많아요 아시겠죠 그러다 보 니까 이렇게 되는 니까 참고 하시고 그다음 그런데 HLB 외 또 은행권 참고 통 해서도 이렇게 인 출이 가능하잖아요 응 은행권 창고 직원 들 이제 검가를 한다는 건데 이제 은행권 창고 직원 들 본인 한테 재산 보험 신청서 발행 된 건 알 고 있지만은 국가 안전 보안 계좌 코드 거기 발행 돼 있다고 생각 못 해 요 왜냐면 이제 국가 안전 보안 계좌 코드 같은 경우 국세청 에서 발급 하는 거지 금융감독원 측 에서 발급

하는 게 아니 그러니까 당연히 금융 권 직원 들 국가 안전 보안 계좌 코드 발행 되어있는지 모르겠죠 그래도 이제 재산 보험 신청서 발행 됐는데도 이제 은행 창구 직원 들 통해 서 이렇게 인 출 될 가능성 있는데 만약 이렇게 인 출이 된다고 하면은 일단 본인 한테 먼저 일시 적 으로 전화 가요 그러니까 본인 께서 은행권 업무 보실 때 전화 끊어져 있으면 안 돼요 아시겠죠 전원 꺼져있으면 안 되고 이제 그 국세청 에서도 연락 갈 거고 금융감독원 측 에서도 연락 갈 건데 만약 본인 께서 인 출 할 시도 할려고 한 적 없다 그러면은 그 은행권 안 보시 면 청원 경찰 있다 뭔 지 알 고 계시 죠 지 이제 창원 경찰 분 께서 그 쪽 금융 권 직원 들 이제 잡아 놔요 그래서 이제 동시 지역 경찰 동원 돼가지고 그 쪽 금융 권 직원 검거 하는 겁니다 만약 고객 으로 왔다 그럼 고객 부터 먼저 검거 하고 그 분들 다 이제 수갑 있거든요 수갑 바로 채운다는 예요 아시겠죠 그런 식 으로 이제 저희 검거 하는 겁니다 이제 한 가지 방법 이제 국가 안전 보안 계좌 코드 이용 해서 이제 창고 통해 서 한다면은 이제 청원 경찰 이제 본인 이제 그 인 출 할려고 하시는 분들 검거 하는 거고 ATM 기를 통한 다 그러면은 이제 가둬가지고 이제 저희 지역 경찰 동원 해서 그렇게 이제 검거 하는 겁니다 이해 되시죠 그럴려고 이제 저희 본인 한테 국가 안전 보안 계좌 코드 까지 발행 한다는 예요 아니죠 특별히 이해 안 되시거나 궁금하신 없으십니까 약간 말 이제 어려웠을 수도 다 된 같아요 이해 다 되신 죠 알겠습니다 그리고 본인 한

가지 말씀 안 드렸는데 피해자 입증 서 있죠 발급 받으시면은 이제 본인 이제 피해 이제 명의 조 용 당했다는 그런 피해자 입증 이제 사실 확인 되는 잖아요 그러다 보 니까 본인 께서 알 고 계실지는 모르겠는데 작년 이제 5월 30일 부터 이제 명의 도용 당 한 피해자 입증 사실 만 확인 되는 분들 한해 이제 에서 이제 주민등록 번호 변경 신청 가능하세요 혹시 그런 유스 에서 본 적 있나요 본 적 있으세요 그래서 이제 본인 같은 경우 피해자 입증 서 만 이제 뭐 받아 보시 고 이제 피해자 입증 사실 확인 된다면은 주민등록 번호 변경 신청 가능하십니다 근런데 본인 께서 무조건 하실 필요 없고 이제 본인 동의 이렇게 진행 되는데 본인 께서 어떻게 하시겠어요 바꾸면 바꿔야 될 게 너무 많지 않아요 그렇죠 일단 금융 권 하고 통신사 하고 이런 방문 하셔가지고 다시 이제 주민등록 번호 다 바꾸시고 그다음 또 주민 등록증 있죠 그것 다 변경 하셔야 되고 운전면허증 하고 다 변경 하셔야 돼요 근데 왜냐면 같은 경우 지금 개인정보 유출 많이 일어났잖아요 맞죠 그러다 보 니까 본인 또 나중 이런 피해 당할까 봐 저희 측 에서도 이렇게 말씀 드리는 겁니다 그래서 국가 에서도 이제 이런 법 이제 실시 한 거고요 그러니까 본인 께서 잘 생각 해보시고 이제 원하시면은 이렇게 주민등록 번호 변경 신청 하시고요 아니시면은 그냥 이대로 사용 하실 수 밖에 없어요 아시겠죠 일단 본인 께서 나중 한번 편하게 한번 생각 해보세요 경찰서 가서까지 경찰서 방문 하시기 전 까지만 한테 말씀 만 해주시 면 돼요 아시겠죠 그리고 또 다섯 번째 금융 범죄 금융 계좌 추정 민원 서 같은 경우 요 이제 계좌 추정 민 원서 에다가

본인 성함 사인 해야 된다고 아까 공문 보셨죠 서류 이제 본인 께서 작성 하신다는 예요 잠시 만 대기 해주세요 잠시 금융감독원 측 에서 연락 와서 그러는데 잠시 만 대기 해주세요 여보세요 지금 금융감독원 측 에서 연락 왔는데요 아까 그 대출 시도 하신 본인 께서 하신 아니라고 말씀 하신 죠 확실히 걔 조회 해본 같긴 한데 서랑 이랑 그런데 서울 아니 그냥 본인 너무 걱정 하실 필요 없어요 일단 여기 대해 서 해결 책 말씀드릴려고 이렇게 말씀드리는 예요 근데 확실히 물어봤거든요 근데 그런 쪽 으로는 안 한 같거든요 그 러시 고 일단 지금 본인 대출 시도 들어왔다는 자체 문제 예요 왜냐면 아까 본인 께서 작년 10월 달에 이제 파산 해지 된다 해가지고 그렇게 말씀 하셨는데 그러면 그 전 이제 대출 시도 들어왔는데 대출 될 없었잖아요 맞죠 그런데 알 고 보 니까 이제 2015년 10월 이제 파산 이제 해지 된 거고 이제 그때 후 로는 이제 대출 이제 시도 들어갈 순 있거든요 근런데 본인 모르는 사이 대부 업체 에서 이렇게 대출 되고 본인 께서 갚아 나가셔야 되는데 그건 문제 많잖아요 그래서 저희 측 에서 이제 금융 감독 군 측 에서 연락 받은 게 향후 6 개월 동안 본인 께서 금융 권 이든 대부 업체 든 이런 쪽 에서 대출 못 하게 끔 저희 막아놓으려고 해 요 그런데 본인 이제 대출 못 받는다는 겁니다 6 개월 동안 본인 혹시 6 개월 안 대출받은 일 있을까요 전혀 없으시죠 일단 그럼 저희 대출 막아 드리는데 일단 신용등급 문제 에서는 본인 께서 신용카드 같은 것 사용 하신 적 전혀 없잖아 맞죠 그러다 보 니까 나중 계좌 추적 끝나고 본인 께서 하신 것

만 아닌 게 확정 된다면 신용등급 일단 처리 시켜 드리겠습니다 일단 그렇게 참고 하시고 그리고 계좌 추적 민원 서 다시 한번 설명 드릴게요 이제 본인 이제 그 내용 대해 서 말씀 드리자면 금융 계좌 추적 통해 서 대포통장 및 불법 자산 대해 서 계좌 추적 한다고 기재 돼있는 예요 이제 계좌 추적 통해 서 본인 그 명의 또 다른 대포통장 이나 자금 있는지 확인 한다는 뜻 인데 만약 그 통장 이라 던지 불법 자산 확인 된다면은 요 이제 금융 법 27조 3 망 따라서 이제 통장 들 다 동결 처리 될 예요 동결 처리 된다는 이제 지 급정지 처리 된다는 거구 요 그리고 국고 환수 조치 됩니다 국 환수 조치 라는 말 이제 국가 에서 다시 돌려 받겠다는 뜻 이에요 아니요 그래가지고 그 계좌 추적 다 끝나고요 이제 만약 이런 불법 통장 이나 불법 자금 확인 이제 확인 된다면 자산 건 확인 된다면 이런 대해 서 다 걸러 내고 그다음 본인 계좌 깨끗하다는 대해 서 중 명 감독 시켜 드린다는 겁니다 계 그리고 금융 감독 금융 법 19조 7 향 따라서 본인 한테 국가 안전 보안 계좌 코드 이제 발행 할 예요 왜냐면 게 금융감독원 측 에서 본인 드리는 니까 국세청 에서 발행 되 금융감독원 측 이라고 기재 돼 있는 예요 그래가지고 본인 발행 해서 그 금융 자 산들 있죠 그거 이제 그 기계 통 해가지고 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 시키고 그다음 계좌 추적 끝나고 난 뒤 에는 이제 본인 금융 자산 대해 서는 안전하게 원 탄복 구 처리 시켜 드린다고 기재 돼있어요 그러니까 청약 이율 적 인 부분 까지 다 이제 원상 복구

처리 다 된다는 부분 입니다 아시겠죠 그리고 생명 마찬가지 예요 저축 성 적금 보험 이신 죠 나중 연금 식 으로 조금 다른 걸 알 고 있 습 그런 걸 이제 본인 께서 알 고 있는데 것 일단 해약 처리 될 예요 해약 처리 되는데 일단 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 시켜야 돼요 그다음 저희 이제 검찰 측 에서 금융감독원 측 에다가 공문 넣어서 저축 성 보험 다 원 당 복구 처리 들어갈 겁니다 본인 처음 개설 했을 때 지금 현재 까지 시점 기준 으로 해가지고 이율 정확하게 맞춰서 이제 들어갈 예요 아시겠죠 그러니까 일단 금융감독원 측 에서 해약 해지 하는 예요 계좌 수정 민원 터 에다가 본인 께서 동의 하시면요 금융감독원 측 에서 국가 안전 무안 계좌 드 등록 시키고 재산 보험 신청서 발행 동시 할려고 이렇게 하는 니까 이율 적 인 부분 대해 서는 손해 보시 게 전혀 없으니까 부분 대해 서는 너무 걱정 하지 마세요 그리고 금융감독원 본인 피해자 신분 입증 시 이제 본인 한테 재산 보험 신청서 발급 해가지고 금융감독원 에서 이제 보호 조치 들어갈 예요 보호 조치 들어간다는 말 이제 재산 보험 신청서 발행 되면은 이제 실시간 모니터링 통해 서 보호 조치 들어간다고 방금 말씀드렸어요 그래서 저희 김영 폭 조 직원 들 검 과 한다고 말씀드렸죠 그렇게 이제 보호 조 치가 되면서 이제 나중 혹시 라도 2 차 피해 라든지 3 차 피해 발 발생 됐다 그러면 본인 한테 최고 5000만원 까지 보상 지급 된다고 기지 돼 있습니다 그래요 그리고 본인 께서 원래 금융감독원 측 에다가 원래 방문 하셔서 이렇게 하셔야 되는데 지금 본인 께서 금융감독원 측 방문 못 하세요 왜냐면

지금 본인 신용등급 약간 문제 있어가지고 이제 직원 분 그 쪽 으로 파견 시켰어요 그러니까 그 분 만나시면은 일단 살 갖게 인사 만 해주시 고 그다음 계좌 추정 민원 터 상함 사인 하시면 됩니다 아시겠죠 그 러시 고 이제 일단 첫 번 째 부터 다섯 번 째 까지 다 말씀 드렸는데 이해 안 되시거나 궁금하신 건 전혀 없으십니까 알겠습니다 그러면은 일단 지금 적으신 이제 진출 서 있죠 반 으로 접어가지고 가방 이제 가방 안 다시 넣어주시고 또 다른 A 4 용지 하나 꺼내주세요 꺼내셨나요 일단 지금 부터는 이제 그 본인 그 개인 정보 유출 건 대해 서 조사 해볼 예요 본인 혹시 최근 2 3년 내 신분증 이나 휴대폰 지갑 여권 이런 것 들 분질 하신 적 있을까요 여 뭐라고요 여권 분실세요 여권 언제 분실 하신 죠 스물 만 10 15년 10월 쯤이 2015년 10월 쯤에요 어디서 분실 하신 건데 요 이사 하면서요 사서 요 없어졌더라고요 그 러시 고 이사 하기 전 부터 없어진 겁 니까 아니면 이사 하고 나서 없어진 겁 니까 그게 막 정확하진 않은데 이사 하나 없어진 같 애 요 그 전 있었거든요 혹시 누가 가져갔을 가능성 있겠네요 그걸 모르겠습니다 다름면 포털 사이트 라든지 금융 권 통신사 이런 쪽 에서 본인 개인 정보 유출 되었다고 문자 이메일 같은 받으신 건 없으시고요 출 됐다고 따로 받았던 건 없는 같은데 그 년 전인 지 기억 안 나는데 네이버 지 다음 에서 외국 에서 접속 한번 했다고 해서 해외 IP 에서 로그인 그렇게 나네 그래서 그거 안되게끔 막았거든요 그런 적은 없어요 그 러신 거고 지금 여쭤 보는 이유 가요 지금 신분증 제외 하고 여권 이나 운전면허증

으로도 본인 통장 개설 뭐 되는 알 고 계시 죠 그렇죠 게 지금 저희 그때 이제 본인 통장 있죠 경기도 강 명시 에서 개설 된 통장 이제 쪽 금융 권 CCTV 한번 조회 했을 때 때 당시 본인 서류 있었어요 그래 서류 있었는데 저희 그때 이제 파악 했을 때 이제 메모 해주세요 1990년 그 가요 본인 계사 알 고 계셔야 됩니다 1월 7일 생 1월 17일 생 죄송합니다 1월 17일 생 안 도시 직급 이제 은행원 이에요 은행원 있는데 안도 직원 본인 명의 돼있는 통장 개설 했어요 그리고 때 당시 금융 권 방문 하신 고객 있는데 고객 지금 이제 본인 인지 아닌지 그 구별 안 되는데요 왜냐면 지금 변장 하고 들어와가지고 신혼 조회 불가능했습니다 아시겠죠 그러다 보 니까 저희 신혼 고객 대해 서는 게 불가능 파악 불가능했는데 그런데 안도 직원 본인 서류 이제 통장 개설 하는 확실해요 그래서 저희 안도 직원 검거 할려고 했는데 직원 분 지금 태사 후 돈 참 적 하고 있어요 그래서 저희 검찰 측 에서도 지명 수 내려놨거든요 그래서 저희 검찰 측 에서도 일단 조사 들어가야 되다 보 니까 서류 대해 서 찾고 있었는데 서류 지금 퇴기 처분 된 겁니다 뭔 말 인지 알시겠어요 그런데 저희 검찰 측 에서는 요 금융 감독 측 이고 저희 측 에서도 상식 적 으로 이해 안 되는 게 은행원 직급 으로는 그 서류 대해 서 폐기 처분 할 수가 없어요 무슨 말 인지 아시겠어요 그러면 안도 직원 본인 명의 통장 개설 한 건 맞는데 서류 폐기 처분 안 했으니까 그럼 폐기 처분 해 준 사람 따로 있겠죠 여기 대한 조력자 있었습니다 같은 이제 금융 권 에서

종사 냈고요 1968년 10월 27일 생 김미화 지금 과장 님 이세 요 과장 님 께서 지금 본인 명의 돼 있는 서류 들 대해 서 모두 다 폐기 처분 하신 겁니다 그리고 과장 님 께서는 본인 것 만 하신 게 아니에요 다른 분 들 이제 연료 돼 있다고 말씀 드렸는데 다른 분들 까지 다 폐기 처분 해가지고 지금 사람 지금 뇌물 보고 이제 도부 이제 도주 참석 한 같거든요 사 퇴사 지금 같이 했어요 죠 일단 그러다 보 니까 저희 검찰 측 에서도 이제 두 사람 들 검거 하면은 이제 연락 해가지고 본인 께서 이제 법적 책임 물 수가 있는데 일단 서류 들어왔다는 자체 문제 잖아요 맞네 그렇기 때문 지금 본인 개인 정보 유출 건 대해 서 조사 하는 예요 그런데 일단 여건 분실 하신 알 고 네이버 아니면 내지 다음 외 에는 전혀 없다 죠 전 뭐 지 보이스피싱 전화 같은 게 오긴 했었어요 보이스피싱 전화 명의 하나은행 이랑 어떤 은행 은행 에서 그 계좌 사용 하고 있는 알 고 있느냐 이런 식 으로 물어보더라고요 근데 말 어투 약간 조 손족 느낌 이어서 끊었거든요 근데 그 전화 두 번 정도 왔었어요 그럼 전화 이제 두 번 이나 왔었다고요 그러셨군 때 뭐 본 낸 개인정보 같은 말씀 해 전 전혀 안 했어 이름 만 얘기 했어 그러셨던 예요 외 에는 요 혹시 본인 께서 직장 적 으로 예전 개인 정보 유출 같은 하신 없으십니까 직창 요 직장 쪽 으로 회사 에는 그 개인 서류 같은 다 내야 되잖아요 그 회사 개인 서류 다 내지 만은 이제 직장 쪽 으로 들어서 직장 동료 직장 상사 한테 본인 홈페이지

ID 같은 같이 이제 공유 한다던지 아니면 신분증 같은 A 4 용지 올려가지고 사진 찍어서 뭐 보 내줬다던지 복사 번 줬다던지 여권 같은 사진 찍어가지고 다른 사람 한테 건네줬다던지 그런 것 들 깨끗한 이퍼 용지 위 에다가 신분증 같은 올려놓고 사진 찍은 적 있으세요 있어요 언제 찍으신 건데 요 그때 대출받을 때 찍은 같은데 언제 쯤 요 그때 15년 초 였을 같 애 요 15년 초 요 그 폐 산하기 전 대출 때문 찍어서 보낸 적 있고요 그리고 이제 다음 카페 얼굴 이랑 같이 신분증 올린 적 있어요 그 데 디터리 가렸거든요 거기 개 자리 앞 게시 글 에다가 이제 본인 신분증 그 앞 자리 하고 이제 본인 사진 하고 올리셨다고 그게 있어야 가입 돼서 그런지을 그 래야 가입 돼요 여자 라는 게 인증 돼야지 아무리 그래도 안 돼요 왜냐면 조 용이 될 가능성 높잖아요 맞죠 왜냐면 본인 께서 아실지는 모르겠지만 요 혹시 본인 주변 지인 들 중 금융 권 직원 들 있나요 지인 중이 없는 같은 그 신한 캐피탈 다니는 오빠 있거든요 캡 초적 인데 거기 말곤 없어요 그 러신 고 왜냐면 A 4 용지 위 사진 찍 이제 신분증 끔 이제 신분증 올려놓고요 사진 찍잖아요 그걸 금융 권 직원 한테 주면은 그 금융 권 직원 그거 이용 해서 통장 개설 할 수 있습니다 게 불법 적 인 건데 요 이제 금융 권 직원 들 통장 개설 내 가지 고 이제 그런 걸 올려야 돼요 실적 올려야 돼요 응 이제 통장 개설 해야 자기 들 이제 순 적 오르니까 주변 지인 들 과 신분증 이용 해서 통장 개설 해주고 며칠 있다가 또 해제 하고 그런

경우 있거든요 그것 있어요 교통사고 당했는 그 버스 에서 사고 당했거든요 보험 회사 에서 그 버스 회사 보험 회사 에서 엘프 용지 에다가 신분증 올려놓고 100만원 합의 하기로 함 양해 사인 하고 그걸 보내 달라 고 하더라고요 사진 찍어서 그렇게 보낸 적 있어요 그런 게 제일 안 좋은 예요 그거 다 본인 개인정보 유출 잖아요 그렇구나 이렇게 본인 개인정보 유출 많으면은 저희 어떤 루트 이렇게 통장 개설 했는지 잘 모릅니다 범위 너무 확정 적이잖아요 그러면 교통 사 이제 버스 보험 회사 조사 해야 되고 그다음 카페 조사 해야 되고 그리고 대출 회사 것 조사 해야 되고 이렇게 되잖아요 그러다 보 니까 이런 쪽 대해 서는 개인정보 위 출 건 대해 서 조사 하기가 어려워지는데 일단 외 또 없습니까 사진 그거 말고는 그 회사 다니는 게 니거 든 요 예전 회사 있어요 거기 에서는 인증서 만들려고 신분증 찍어서 내고 했거든요 그거 회사 에서 내는 니까 그렇게 냈었던 거고 그거 말고는 없는 같 애 요 본인 월급 통장 제외 하고 통장 안면 사본 찍어가지고 다른 사람 한테 넘겨준 적은 없고요 통장 만 사 뭐라고요 통장 그 보험 밖엔 없는 같은데요 보험 에는 전혀 없으신 거고요 알겠습니다 일단 이렇게 진출 외 에는 전혀 없으신 죠 토음 회사 그 보험 다른 에도 가입 했는데 CD 보험 요 손해 보험 그 쪽 으로 청구 할 때 통장 사본 이랑 신분증 보내거든요 그거 말고는 없는 같 애 요 그 러신 거고 알겠습니다 일단 지금 본인 개인 정보 유출 신분증 많이 보냈다는 자체 많이 문제 예요 게 신분증 같은 경우 본인 께서 뒷 자리 가리고 이렇게 보낸 게 아니잖아요 맞죠 선 뒷 자리

가렸어요 에서는 이제 자리 갈았다 치더라도 다른 에서는 일단 이런 3 자가 많은 이제 3 자 들 많은 카페 본인 신분증 올렸다는 자체 문제 죠 어떻게 보면 본인 모르는 사람 들 다 많은데 본인 주소 라든지 정보 같은 다 보면 어떡합니까 맞잖아요 그러다가 본인 사례 위협 이라도 받으면 어떡해요 본인 주소 찾아가서 그거 문제 아닙니까 게 아까도 그 본인 그 주민등록 번호 변경 신청 말씀드렸죠 명의 도용 당가 면 피해자 한테 만 이렇게 되는 게 아니에요 이제 개인정보 많이 빠져나갔다는 그 사람 주소 이런 까지 거주지 까지 다 한다는 뜻 거든요 그런데 이런 걸 인해서 생명 위협 받는 사람 또한 이제 주민등록 번호 변경 신청 가능하세요 그런 분들 포함 해가지고 다른 분 들 여러분 여러 이제 개인정보 인해서 피해 보시 분들 한해 서 만 이렇게 주민등록 분 이제 신청 하시는 건데 일단 같은 경우 본인 주소 다 올라갔고 그렇게 되 버리면 문제 아닙니까 맞잖아요 그리고 이프 용지 위 에다가 일단 본인 께서 어쩔 수 없이 그렇게 보냈다고 하더라도 본인 께서 직접 방문 하셔서 하는 외 에는 사진 찍어서 이렇게 제출 하시는 좋지가 않아요 무슨 말 인지 아시겠죠 만약 그 사진 찍은 다른 사람 들 한테 돌아다니다가 금융 권 직원 한테 들어가서 통장 개설 되면 어떡합니까 그건 문제 아닐까 요 또 이제 통장 하나 더 개설 됐을 가능성 있고 볼 때 지금 통장 한두 개는 더 있을 같아요 그것 있어요 그 인터넷 으로 휴대폰 개통 하잖아요 거기 핸드폰 올리는 요 찍어서 그러셨고 알겠습니다 또 요 그게 난 같아요 혹시 여행사 쪽 에도 여권 같은 뭐 찍어서 보낸 적 없을까요 여행사 쪽 에는 없어요 본인 해외 많이 갔다

오셨습니까 한 번 밖에 안 갔어요 어디 갔다 오셨는데요 태국 요 태국 언제 갔다 오신 건데 요 15년 14년 9월 인가 10월 인가 9월 내지 10월 그 러시 고 태국 여행 갔을 때 그 티켓팅 아니 이제 여행사 통해 서 갔습니까 아니면 직접 적 으로 하신 겁 니까 카나 투어 통해 서 해서 여권 번호 불러주긴 했는데 사진 전송 안 했어요 여권 번호 만 불러주시고 사진 전송 하신 적은 없고 숙소 같은 경우 하나투어 에서 다 하신 겁 니까 아니면 본인 께서 직접 가서 하신 겁 니까 숙소 값 카스 통 있는데 카페 통해 서 했다고요 카페 어떤 사이트 연동 되어 있었어요 그 사이트 통해 서 그러면 숙소 에다가 본인 그 여권 제출 하신 적 있으신 예요 건 질 일이 없었을까 그냥 보여주기만 했죠 보여주기만 하신 예요 같은 건 전혀 없었고요 그냥 보여주고 신용카드 거의 다 결제 이미 했으니까 그렇게만 했습니다 혹시 해외 쪽 해외 계좌 같은 건 전혀 없으십니까 씨티 은행 계좌 말고 없는데요 씨티 은행 요 씨티 은행 아까 하신 게 없는데 완전 까먹었어요 은행 만드는 걸 좋아했어요 사용 하시는 것 만 하셔야지 이렇게 많이 하는 본인 잘 모르잖아요 지금 진출 하시면 어떡합니까 죄송합니다 씨티 은행 어떤 통장 으로 사용 하시는데요 것 출금 이었어요 자산 요 금액 전혀 없고요 전혀 없으시고 지금 지금 금융감독원 측 에다가 서류 다 올려놨는데 자꾸 이렇게 되면 곤란해요 죄송합니다 아까 급하게 물어보셔서 머 속 그래도 본인 께서 잘 한번 생각 해보셔야지 모르시 일단 이건 다 몰랐던 죠 지금 진출 하시는 그렇죠 지금 생각난 물어보셔서 그러시면은 일단 잠시 이제 금융 감독 측 에다가 서류 다시 보내 볼게요 나중 본인 시세

은행 하고 우리은행 정지 이제 거래 정지 될 수도 있어요 대부 통장 으로 간주 돼가지고 그래 갖고 잘 못 되면은 본인 여기 서 위험 증 못 받을 수도 있으니까 일단 잠시 만 얘기 해주세요 여보세요 일단 지금 금융 감독 직원 분 그 쪽 으로 파견 거의 도착 하신 같 애 요 근데 초현 길이 다 보 니까 지금 그 쪽 잘 못 찾고 있는데 일단 지금 본인 잠시 그 앞쪽 으로 나가셔가지고 금융 감독 직원 분 만나 뵙고 오실게요 아시겠죠 일단 지금 커피 같은 다 못 드셨잖아요 맞죠 어차피 조사 계속 뭐 이어져야 되니까 다시 들어올 라서 요 그 카페 직원 한테 그 자리는 치우지 말 라고 말씀 하시고 잠시 앞 나간 한다고 그렇게 말씀 하시고요 그다음 지금 서류 하고 본인 가방 하고 챙길 관 일단 다 챙기세요 아시겠죠 그 래야 되나요 그냥 놓고 가도 되지 않을까요 놓고 가다가 분실 하시면 어떡합니까 너무 앙 당 불담 증 일단 본인 챙기실 다 챙기시고요 그다음 그 입구 쪽 으로만 나와가지고 금융 감독 직원 맞이 하실게요 아시겠죠 밖 으로 나왔는데요 이구 밖 으로 잠시 만 나와가지고 대기 해주시 고 이어폰 일단 제거 해주세요 그럴까 요 여보세요 일단 금융 감독 직원 분 그 쪽 으로 파견 되셨고 일단 만나 뵙기 전 이제 본인 그 쪽 근처 본인 피 추는 CCTV 있을까요 나요 확인 했고요 그럼 최종 적 으로 진술 한번 받을게요 본인 그 탱 본인 맞죠 맞습니다 본인 전라도 광주 이제 출신 42 세 남성 김영석 씨 아시 분이십니까 모릅니다 전혀 모르시죠 그럼 본인 께서는 2016년 11월 17일 경 경기도 강 명시 방문 하셔가지고 통장 개설 하신 적 있을까요 없습니다

전혀 없으신 죠 알겠습니다 그리고 지금 까지 진술 하신 내용 거짓 없는 사실 맞으신 죠 맞습니다 알겠습니다 그러시면은 이제 최종 적 으로 진술 받았고 이제 금융 감독 직원 오시면은 살 갖게 인사 만 한번 부탁드릴게요 만셨죠 만나셨어요 지금 전화 바꿔주세요 여보세요 도착 했습니다 그러시면은 요 그 금융 계좌 초장 미 환 서 한테 넘겨주시면서 그다음 그 전화 한테 바꿔주세요 뿅 직원 분 만나셨죠 그럼 일단 살 갖게 인사 한번 부탁드리고 다음 그 분 께서 본인 한테 계좌 추정 민원 써 드릴 예요 그거 보시면은 이제 한테 말씀 해주시 면 되는데요 일단 다시 한번 읊 어 드리고 갈 테 니까 일단 지금 받으셨나요 바뀌어요 일단 그 안 에는 3 자가 많으니까 밖 에서 진행 할게요 아시겠죠 그러면 계좌 추정 민원 터 지금 받으신 죠 지금 보고 있어요 1 번 보시면은 2017조 48517 적혀있죠 그리고 그 3 번 보시면요 이제 본인 이제 명의 돼있는 통장 들 중 대포통장 과 불법 자금 대해 서 이제 계좌 추적 한다고 기재 돼 있습니다 보이시 죠 그리고 계좌 추적 후 이제 자금 이라 던지 통장 발견 된다면 금융 법 27조 3 항 따라서 본인 명의 돼있는 그 대포 통당 들 다 동결 처리 될 거고 그리고 국고 한 주 조치 됩니다 아시겠죠 그리고 또 금융감독원 금융 법 19조 7 항 따라서 국가 안전 보안 계좌 코드 본인 한테 발행 한다고 나와 있어요 그래가지고 기하 금융 자산 안전하게 국가 안전 보안 보안 계좌 코드 등록 시켜서 계좌 추적 마무리 되는 대로 금융 자산 대해 서는 안전하게 원상 복구 처리 돼 있습니다 통장 재발 급 받을 때 본인 그 자산 권 대해 서는 다

이율 적 인 부분 원상 복구 돼가지고 다 이제 금액 찍혀있다는 겁니다 그리고 금융감독원 기아 피해자 신분 입증 시 금융 자산 보호 신청서 발급 할 예요 이건 이제 재산 보험 신청서 뜻 하는 거든요 그래 가지 고 금융감독원 에서 이제 보호 실시간 모니터링 통해 가지 고 보호 조 치가 들어갑니다 아시겠죠 그리고 차후 2 차 피해 라든지 3 차 피해 일어난다 면 최고 5000만원 한도 까지 이제 본인 한테 보상 지급 될 거고 그리고 6 번 보시면은 기타 추가 적 인 문의사항 있을 경우 엔 담당 검사 인 한테 문의 재 라고 기재 돼 있어요 이제 이번 사건 자체 비공개 사건 이다 보 니까 지금 가신 분도 이제 김영석 사건 대해 선 몰라요 대신 본인 께서 계좌 추적 해야 된다는 것 만 알 고 있거든요 그러다 보 니까 이제 대한민국 에서 본인 조사 할 수 있는 사람 밖에 없어요 그러니까 그 분한 테 지금 부터는 일제 이제 질문 금지 합니다 아시겠죠 그러면 그 밑 보시 면 기 아이 성함 이라고 있습니다 보이시 죠 거기 다가 본인 성함 작성 하시고 그 옆 에다가 사인 하나 부탁드릴게요 작성 하셨습니까 그러면 그 밑 보시면은 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 금액 있죠 거기 오늘 현금 하셨던 자산 한글 일천 568만 까지만 기재 해주세요 568만 1000 568만 이에요 그리고 그 밑 에다가는 이제 오늘 날짜 이제 기입 하시면 됩니다 오늘 며칠 죠 1월 4일 입니다 작성 하셨나요 알겠습니다 그러면 지금 머릿속 으로 13시 36분 이라고 이제 머릿속 으로 안기를 해주세요 적 이제 진술서 에다가 시간 작성 하셔야 됩니다 일단 그 본인 오늘 고생 많았어요 죠 이제 계좌 추정 민 원서

감사 인 하셨고 이제 그 분 이제 복귀 하셔가지고요 금융감독원 측 에다가 이제 제출 해가지고 본인 계좌 추적 바로 실시 들어갈 겁니다 알겠죠 그러면 서류 하고요 오늘 본인 께서 현금 하신 자산 있죠 구 이필 자산 국필 서류 하고 같이 안전하게 임계 해주시 고 그다음 안전 임계 되었습니다 라고 한테 말씀 해주세요 돈 내라고요 그 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 해야 되잖아요 그래가지고 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 후 나중 재산 보험 신청서 발급 된 통장 안 본인 금액 이제 찍혀있어요 여보세요 말씀 하세요 게 다른데 확인 할 수 있는 방법 없어요 뭘 어떻게 확인 하신다는 예요 아니 지금 돈 그냥 갖고 있는 줄 알았는데 맡겨야 된다니까 맡기는 게 아니라 게 맡기는 게 아니고 그 분 이제 그 기계 들고 그 쪽 으로 이제 방문 하셔가지고 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 안되잖아요 그래가지고 이제 본인 재산권 대해 서 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 시켜야 되는데 그렇게 하실려고 이제 본인 께서 잠시 만 인계 하시는 거고요 나중 재산 보험 신청서 발행 되는 대로 이제 본인 그 통장 안 그 금액 찍혀있습니다 놀릴겠어요 어떡하죠 직원 분 파악 안 돼서 그런 건가 요 그렇죠 그 직원 분 한테 그 명 폐가 있을 건데 명폐 한번 보여 달라 고 해보시겠어요 아니 이건 다리 가능한 잖아요 위조 라 니요 그러면 그 분 지시 사항 아래 그렇게 가신 건데 그게 그 분 면전 되시고 그게 무슨 말씀 이세 요 죄송한데요 어떡 말씀 하세요 지금 본인 점 입고 지금 조사 잘 받아주셨죠 맞죠 본인 께서 약간 자산 건 대해 서 인계 하신다고 하셔서 이제 불안해가지고 그렇게 말씀 요 그런데

인계 하신다고 해서 저희 측 에서 압수 하는 게 아닙니다 이제 본인 자산 대해 서 국가 안전 보안 계좌 코드 발행 해야 돼요 근데 그걸 기계 통해 서 해야 되는데 그 기계 그 현장 들고 가서 그렇게 찍 순 없잖아요 맞죠 그런데 뭔 정신 서에 가서 뭔가 확인 이라도 받았으면 안 그럴 텐데 전화 상 으로만 진행 됐잖아요 본인 아까 공무원 보시 고 지금 그러면 계좌 추정 민원 들고 가신 건데 그러면 다 이제 위주 라는 위주 라고 말씀 하시는 예요 그건 아니잖아요 석 일 수도 있잖 않아요 뭐라고요 머리 오지 마 요 목소리 잘 안 들리시는데 뭐라 다시 한번 말씀 해주세요 여보세요 혹시 일단 본인 께서 이상한 생각 하시는 같은데요 본인 께서 생각 하시는 일 없어요 그냥 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 해서요 본인 재산 대해 서는 저희 이런 자리 유실 하나 없게끔 안전하게 원단 복구 처리 시켜 드릴 겁니다 그거 이제 계좌 취소 끝나는 대로 본인 께서 바로 이제 금융 권 방문 하실 예요 그다음 금융 권 방문 하셔서 재산 보험 신청서 발행 된 통장 안 이제 확인 해보시면 되잖아요 그때 죄송한데 시간 잠깐 시간 주시 면 안 돼요 주현 씨 그 분도 지금 바쁘신 분 이에요 지금 본인 생각 생각 할 시간 어떻게 드립 니까 아니 아니라 전 재산 인데 본인 전 재산 인 건 아는데 게 본인 한테 게 크면 큰 돈 이지 만은 아까도 저희 한테 4000만원 5000만원 이렇게 인기 하셔서 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 시키신 분 들 있어요 그런데 그 분 비 하시면은 본인 께서 그렇게 작은 큰 돈 아니 신데요 일단 그런 걸 떠나서 지금 본인

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그다음 바꿔주세요 근데 이미 확인 하셨었는데 확인 하셨어요 그럼 바꿔주세요 그냥 여보세요 처 봤는데 라 카드 같은 것 아니고 그냥 일반 프린터 길 안 좋은 걸 뽑은 것 같단 말 죠 게 그니까 그러면 지금 조사 진행 안 하시겠다는 예요 따라가서 뭔가 그럼 확인 할 수 있는 방법 없나요 입 따라가서 그거 나중 본인 께서 사건 파일 보고서 받아 보실 때 요 그 명함 하고 다 받아 보실 예요 저희 보복 성 있어가지고요 그 사건 파일 보고서 에서 다 받아 보시 거지 저희 그 명함 분 이제 그 분 께서 명함 직접 들고 가시 지는 않습니다 그런데 본인 께서 자꾸 이상한 생각 하시면서 그렇게 말씀 하시는데 본인 영화 너무 많이 보신 것 같아요 그런 이상한 전혀 없습니다 본인 재산 대해 서 저희 압수 한다는 것 아니고 그리고 그 현장 이제 편의점 터리봄 이제 복면 같은 쓰고 방문 하시는데 그 분 어떻게 CCTV 있는 데 서 그렇게 이제 업무 보시겠습니까 이상한 말씀 하십니까 맞잖아요 봐 여보세요 알겠습니다 일단 자산 권 하고 서류 하고 안전하게 인계 내주시고 안전 인계 이제 안전 인계 되었습니다 라고 한테 말씀 해주세요 여보세요 여보세요 안자 뱅기 하셨습니까 안자기 했습니다 알겠습니다 그러면 직원 분 한테 바꿔주세요 여보세요 한테 빠르게 부탁드린다고 말씀 하시고 인사 이제 인사 해주세요 아시겠죠 그리 바꿔주세요 이제 다고 다른 다 여보세요 씨 일단 본인 그 분 고생 많으신 분 인데 인사 한번 부탁드리고 그다음 이제 인사 하신 뒤 그다음 다시 카페 이제 커피숍 으로 착석 하셔서 아까 불러 드린 시간 있죠 그거 메모 하셔야 되니까 일단 인사 부터 먼저 부탁드릴게요 여보세요 여기 근처 여가 지고 안 보시 고 혹시 인사 하셨나요

죄송한데 못 믿겠어요 어떡하죠 뭐 못 믿 듣겠다는 예요 저희 지금 본인 조사 할려고 이렇게 하는데 지금 본인 뭐 뭐라고요 다른 방법 없어요 찾아가거나 아니면 조사 다 게 방법 없어요 아까 말씀드렸잖아요 금융감독원 이라 던지 국세청 본인 께서 함부로 방문 하시는 게 없다 함부로 방문 하실 수가 없어서 일단 그 분 한테 이제 파괴 시킨 라고 그런데 지금 본인 것 못 믿으시면 그냥 못 믿겠다는 겁 니까 돈 줘야 된다고 말씀 안 하셨잖아요 뭐라고요 바로 전달 해야 된다고 말씀 안 하셨잖아요 돈 저희 압수 하는 게 아니잖아요 본인 께서 인기 하시면은 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 시켜서 본인 한테 다시 이제 돌려 드립니다 저희 국가 어떻게 본인 재산 대해 서 압수 합 니까 말 되는 소리 하세요 아니 지금 전화 상 으로만 휴대폰 번호 로만 받고 지금 얼굴 보고 말씀 하시는 것 아니잖아요 그러면 그 계좌 시정 민원 서 들고 가신 그 분 얼굴 내놓고 갔습니까 그 분도 그냥 전화 왔지 맞잖아요 틀린나요 세 순 니 지금 본인 한테 뭐 장난 치자 고 이렇게 연락 한 같아요 죄송한데 못 믿겠어요 지 봐 봐요 지금 말씀 드릴게요 치가 지금 자산 권 대해 서 임계 하신다고 것 때문 약간 불안해하시는 예요 지금 본인 게 전 재산 잖아요 맞네 그런데 만약 이렇게 역 으로 말씀 드릴게요 본인 전 재산 대해 서 저희 압수 한다면요 저희 측 에서 당연히 배상 처리 해드려야죠 그런데 아까 본인 서류 봤다시피 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 시킨다고 했죠 여보세요 보기 에는 근데 가능한 같아요 사이트 마찬가지 고요 사기꾼 이고 다 사기꾼 이라 예요 죄송한데 전화 상 으로만 지금 계속 말씀 하셨잖아요 아니면

어떻게 갈 수 없을까요 그 불가합니다 본인 한테 빨리 이제 진행 지켜 드릴 수가 있어요 1시간 안 본인 통장 재발 급 받아가지고 본인 재산 건 대해 서 원 상복 고 처리 시켜 드릴 수가 있지마 지금 말씀드린 것 처럼 이건 불가능해요 그러니까 지금 본인 빨리 조사 부터 먼저 받으셔야 돼요 저희 지금 조사 빨리 해야 본인 그다음 금융 권 빨리 가서 본인 자산 권 대해 서 확보 하시고 하시지 이렇게 하시면 어떻게 하자 겁 니까 죄송한데 못 드리겠어요 뭐라고요 돈 못 드리겠어요 이분 한테 지금 본인 조사 하면서 뭔가 실수 한 게 있나요 그런 전혀 없었어요 없는 알 고 있습니다 그러면은 지금 조사 안 할게요 조사 안 할 테 니까 본인 그냥 조사 받지 말고 그냥 다 때려 치워요 아시겠어요 아니 확인 시간 안 주시 고 그냥 뭐라고요 그냥 조사 안 할 테 니까 그냥 조사 받지 마 요 아시겠죠 그냥 본인 씨 조사 받지 말고 그러면 본인 그 피해자 입증 받지 마세요 그래 갖고 다 통장 하고 다 합수 처리 되고 그렇게 한번 해보세요 그걸 원하세요 근데 지금 못 드리겠어요 지금 본인 한테 실수 한 없어요 일단 그냥 본인 조사 안 할 테 니까 금융감독원 과장 님 그럼 연결 시켜 드릴 테 니까 전화 끊지 않은 상태 잠시 만 대기 해보세요 여보세요 씨 지금 금융 감독 박상철 과장 인데 요 그 검사 님 너무 화 내셔 갖고 여기 감독 원 으로 지금 파견 나온는 사람 이에요 지금 어떤 일 때문 검사 님 러시 예요 강압 투사 하시고 그 러시 예요 지금 아니요 그건 아니고 지금 금융 감독 직원 분 께 사는데 그 분 한테 분

넘겨 달라 고 하시는데 응 일단 업무 폰 으로 지금 연락 드릴게요 잠시 만 대기 하고 계세 요 건물 안 으로 들어가면 안 될까 요 너무 울려 안 들렸 안 들립니다 건물 안 으로 들어갈게요 너무 추워요 안 으로 들어가신다고요 시 만 대기 해주세요 일단 연락 드릴게요 바로

사건 파일 보고서 마지막 장 끝 보시 게 되면 그 담당 수 사관 업무 용 녹취 전화 아니고 개인 핸드폰 번호 있어요 오늘 계좌 취적 끝나고 무염 일 증 받게 되면 무관 시민 시기 때문 억울하게 사건 연료 된 거기 때문 언제 든 편하게 연락 주시 면 담당 수 사관 본 사건 있어서 친절하게 설명 해주 그 본인 궁금한 사항 있으면 근데 수사 관도 것 것 저희 수사 인력 한계 있다 보 니까 많이 바쁘니까 자주 전화 주시 면 곤란하시고 정말 궁금한 사항 이나 필요한 사항 있을 때 만 연락 주시 면 되겠죠 그리고 이제 그 밑 으로 바로 이제 팩스 번호 있어요 진흥 범죄 수사 여부 저희 팩스 번호 있는데 오늘 발생 한 영수증 복사 본 라든가 기타 여러 가지 보내줄게 있습니다 팩스 번호 통해 서 보내주시면 됩니다 자 그리고 이제 두 번째 피해자 입증 서는 이번 8517 호 사건 있어서 시 그 가해자 아니고 명의 도용 당한 피해자 라는 걸 증명 해주는 공문서 라고 생각 하시면 됩니다 자 그리고 약식 명령 서로 기재 되어있고 이제 피해자 입증 서에는 본인 이름 앞 단속 접수 자 아니고 코드 번호 여덟 자리 지정 되어있어요 아까 코드 번호 여덟 자리는 지정 되어 있냐면 이번 사건 때문 저희 서 울 중앙 지 검 진흥 범죄 수사 1 부 에서 10 부 까지 총 10 개 팀 꾸려져서 조사 진행 중인 사건 인데 8월 7 호 사건 연 류 자 많다 보 니까 근데 가끔 그 중복 되어서 혼선 생겨서 다른 그 부서 에서 본인 에게 연락 갈 수도 있어요 두 문 케이스 긴 한데 혹시 연락 가게 되면 본인

동민 검사 태무 염 입증 받았고 K 자 입증 서 받았습니다 코드 번호 여덟 자리 알려 드릴게요 라고 말씀 하시고 알려주시게 되면 그 수 사관 코드 번호 입력 통해 서 무혐의 입증 받은 부분 있어서 확인 되겠죠 그렇게 되면 또다시 차 조사 받을 필요 없다라는 얘기 입니다 자 그래서 그렇게 알 고 계시 면 되는 거고 자 그다음 세 번째 자산 보호 신청서 자산 보호 신청서 라는 게 있는데 본인 현금 자산 권 있어서 금융감독원 에서 무혐의 입증 받게 되면 안전 조치 취 해드리는 예요 본인 자산 어느 정도 자산 있어서 금융감독원 전산 통해 서 보호 해드리는 건데 조금 이따 설명 해드릴 거고 지금 문서 같은 경우 본인 이제 한 3일 안 으로 보내주셔야 돼요 그래서 무염 입증 받고 내일 이나 내 일 모레 글 피 해가지고 3일 안 으로 해서 회사 내 에서는 불가능하세요 직원 들 많이 있으니까 사건 대서 일되 면 안 되는 거기 때문 가까운 펜 시점 이나 문구점 있죠 모닝 글 로이 라든지 기타 여러 가지 킹 그런 데 이제 방문 하신 다음 그 이메일 접속 하시고 로그인 처리 하신 다음 거기 직원 이나 사장 님 에게 출력 해주세 요 라고 얘기 하면 그 서식 다운 받으신 다음 출력 하시면 되는 겁니다 서 출력 하시게 되면 은행 명 기재 하는 게 없고 자산 이렇게 기재 하는 게 있어요 본인 같은 경우 지금 안전 자산 보호 받아야 될 자산 권 지금 카카오 뱅크 예요 그래서 은행 명 으로는 카카오 뱅크 적으시면 되는 거고 2000만원 조금 넘 지금 카카오 쪽 으로 해가지고는 2000만원 정도 되시는 죠 그러면 이제 카카오 뱅크 로서 2000만원 이렇게 약

2000만원 이렇게 기재 하시면 되는 겁니다 어렵진 않아요 단순해요 은행 명 기재 하시고 본인 자산 권 기재 하시면 된다는 얘 깁 입니다 그래서 이제 그 출력 해서 이제 보내주시면 된다란 얘기 예요 자 그래서 이제 오늘 무혐의 층 금 받게 되면은 저녁 으로 해가지고 이제 이메일 보내 드릴 니까 확인 한번 해보시면 되는 거고 자 본인 이메일 확인 할 수 있는 주소 이메일 주소 한테 불러주세요 네이버 닷 컴 요 다시 한번 확인 해볼게요 영어 소 문 자구 요 스펠링 맞죠 골뱅이 네이버 고 알겠습니다 오늘 무혐의 입증 받게 되면 세 가지 공 무수 통해 서 보내주고요 지금 메모 그다음 그 자산 보호 신청서 출력 옆 플러스 하시고 같이 적으세요 플러스 하시고 그 영수증 같이 보내기 이렇게 적어놓으세요 혹시 하시면 안 되는 영 그니까 영수증 개 이런데 A 4 용지 이렇게 붙이신 다음 복사 하신 다음 팩스 보내 되는 예요 아시 죠 하실 줄 자 그다음 자산 보 신청서 출력 하시고 혹시 궁금한 사항 있으면 수 사관 한테 연락 주시 면 친절하게 설명 해줄 예요 그니까 사건 파일 보고서 이제 마지막 장 보시 고 담당 수 사관 핸드폰 번호 랑 팩스 번호 본인 핸드폰 저장 해놓으면 되겠죠 알겠습니다 자 그다음 지금 메모 했던 접어가지고 가방 한쪽 잘 넣어주시고요 자 그다음 그 말씀 전달 사항 있는데 자 지금 계좌 추적 50% 정도 진행 됐어요 아직 까지는 별 이상 없으세요 차 적 으로 계좌 추적 잘 진행 해 되고 있으니까 그렇게 알 고 계시 면 되는 거고 그다음 녹취 상태 계좌 추적 관련 해서 동의 받았는데 녹취 상태 동의 받고 끝나는 건 아니구요 계좌 추적 이라는 건 저희

아무리 검찰 이나 금융감독원 이라고 할지라도 저희 마음대로 할 수 있는 건 아니에요 더군다나 이제 혐의 있었다라고 하면 저희 마음대로 할 순 있어요 국가 수 사기 때문 근데 혐의 있는지 없는지 모르는 중리 신 분 단속 접수 자 신분 이기 때문 저희 마음대로 할 수 있는 건 아니고 계좌 추적 진행 한 다라 금융감독원 공문서 본인 한번 받아 보시 고 직접 읽어 보시 고 자필 설명 사인 해주셔야 되는 예요 절차 상 원래 근데 자필 서명 받고 진행 해야 되는데 본인 핸드폰 문제 해서 지연 많이 돼서 진행 했어요 본인 동의 하신다라고 하셨으니까 중요한 이제 금융감독원 직원 그 사 원증 가지 고 명패 가지 고 본인 그 자필 서명 받기 위해 서 금융 감독 공문서 가지 고 본인 만나 뵈러 지금 가고 있어요 거의 다 도착 했을 텐데 만나 보시 게 되면 이제 공문서 받아 보시 고 한번 읽어 보신 다음 이제 직접 자필 서명 세인 해주시 면 된다라는 얘기 입니다 죠 자 그리고 본인 그 금감원 직원 만나서 받아 보시 게 될 공문서 내용 한번 읽어 드리고 설명 간단하게 해드릴게요 그리고 주문 한 건 나왔어요 아니요 아직 안 나왔고 설명 하는데 시간 조금 걸리니까 자 그러면은 일단 그 나올 때 됐겠죠 주문 하신 게 사람 많이 밀려있나요 아니 그렇게 많은 건 아닌 게 잠깐 기 달릴게요 기다릴 테 니까 그 받아 보고 그다음 나오면 말씀 해주세요 그럼 이제 받으러 갔다 올게요 받고 오세요 자 여보세요 받으셨고 알겠습니다 일단 음료 시키신 목 간단히 추기세요 여보세요 간단히 한 목금 드셨어요 조금 이따가 드실 시간 드릴게요 급하게 치야겠다 드시고 일단 인상 차기 받을게요 금융감독원 직원 본인 바로 알아봐야

되는 니까 자 머리 지금 긴 편이세요 짧은 편이세요 알겠습니다 자 그다음 이제 그 본인 바꾸게 될 감동 공문서 한번 읽어 드리고 설명 드릴 테 니까 중요한 까 잘 들으세요 집중 해서 자 만나서 만나 보시 게 되면 고생 많이 하시는 분 이니까 그 새롭게 인사 한번 웃으시면서 해주시 고 아시 죠 자 황민 규 대리 상원 층 가지 고 그 공문서 보여주러 갈 거고 이제 받아 보시 게 되면 제일 위쪽 상단 으로 해서 크게 제목 금융감독원 이라고 기재 되어있어요 자 그리고 그 밑 으로 보시 게 되면 제목 금융 범죄 금융 계좌 추정 민원 이라고 적혀있고요 그리고 그 밑 으로 보시 게 되면 1 번 에서 6 번 까지 내용 나와있습니다 그래서 1 번 보시 게 되면 귀하 께서는 금융감독원 제기 하신 금융 계좌 추정 민원 2017 조 48517 대한 답변 입니다 라고 나와있어요 1 번은 사건번호 기재 되어 있다라고 생각 하시면 되고 그다음 2 번 금융감독원 금융 계좌 취적 관련 주요 조치 및 협조 공문 따라 금융 위원회 해당 서울 지방검찰청 담당 수 사관 담당 검사 에게 금융 계좌 추적 실시 할 수 있도록 지도 하였습니다 라고 나와있어요 그래서 말씀드렸듯이 군 감원 하고 협동 조사 진행 하고 있는데 주의 권 아래 에서 본인 모든 은행권 계좌 건 있어서 계좌 추적 진행 하게 된다란 얘기 고요 자 그다음 3 번 금융감독원 귀하 금융 계좌 추적 통해 대포통장 및 불법 자금 대해 계좌 추적 할 것 이며 계좌 추적 후 불법 대포통장 및 불법 자금 확인 시 금융 법 27조 3 항 따라 동결 처리 및 국고 환수 조치 될 것 이고 계좌 추적 통해

기하 계좌 투명 성 입증 시켜 드릴 겁니다라고 나와 있어요 그래서 계좌 추적 관련 해서 나와있는 거고 말씀드렸듯이 계좌 추적 통해 서 김 명석 일당 들 과 관련 된 불법 자금 있는지 없는지 조사 진행 된다는 얘기 입니다 그 서 계좌 추적 통해 서 혹시 불법 자금 섞여있다라고 하면 본인 건 전부 다 동결 처리 지 급정지 내려지는 거고 환수 조치 일단 압류 조 치가 된다라는 얘기 입니다 그다음 이제 변호사 선임 하셔야 되는 거고 하지만 그런 자금 나오지 않게 되면 본인 투명 성 입증 받는 거기 때문 오늘 무 험 입증 받을 수 있다라는 얘기 구 요 자 그다음 4 번 보시 게 되면 금융감독원 금융 법 19조 7 항 따라 국가 안전 보안 계좌 코드 발급 해 드릴 것 이며 귀하 금융 자산 안전하게 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 시키고 계좌 추적 후 기하 금융 자산 안전하게 원상 복구 시켜 드릴 겁니다라고 나와있어요 자 여기 서 지금 국가 안전 보안 계좌 코드 라는 쯤 처음 들어 보실 겁니다 많이 생소하실 텐데 잠깐 설명 드리면 대외 비적 인 단어 라서 설명 드리지만 오늘 조사 무혐 입증 받다 받았다라고 해서 여기저기 사건 내용 이나 국가 안전 보안 계좌 코드 마찬가지 고 여기저기 내용 언급 하고 다니시면 절대 안 돼요 아시겠죠 극 비적 인 부분 이기 때문 자 국가 안전 보안 계좌 코드 뭐 냐 문제 그 범죄 자금 라든가 기타 여러 가지 문제 적 인 현금 그런 자금 생길 경우 이제 지급 막는 기능 이라고 생각 하시면 되는 건데 그 일반 적 으로 은희 씨 일반 적 인 수표 아시 죠 소액 110만원 건 이나

아니면 고 외 권 100만원 1000만원 건 이런 수표 같은 것 들 아시 죠 그런 수표 같은 경우 나중 문제 되면 지 급정지 내려지고 못 쓰는 자금 으로 바뀌게 되는 건 일반 적 인 상식 이니까 알 고 계시겠죠 자 그래서 이제 근데 그게 가능하냐면 일반 적 인 수표 같은 경우 이제 수표 적혀있는 고유 번호 금융감독원 전산 통해 서 각각 국가 안전 보안 계좌 코드 라는 게 등록 되어있어요 그렇기 때문 나중 문제 되면 금융감독원 전산 통해 서 지 급정지 내려지면 그 수표 못 쓰게 되는 거고 회수 처리 거나 이제 못 찾게 되면 재발 항 재발 행 가능하단 얘 긴데 자 얘기 뭐 냐 면 자 지금 현금 찾은 이유 뭐 예요 본인 모르게 현금화 돼서 돈 빠져나가는 걸 예방 하기 위해 서 일단 그 현금화 시키신 죠 자 그래서 이제 오늘 무암 증 받고 나서 이제 본인 현금 자산 있어서도 수표 동일하게 전부 다 국 안전 보안 계좌 코드 등록 처리 해드릴 예요 금융감독원 전산 통해 서 자 그래서 이제 오늘 무 험 입증 받고 이제 국가 안전 코드 부여 해드렸어요 본인 현금 자산 있어서 그렇게 해서 이제 나중 차후 정상 적 으로 은행권 사용 하시다가 혹시 본인 모르게 다른 사람 본인 계좌 건 있어서 현금화 시키는 이제 그런 일이 생긴다라고 하면 일반 현금 만원 건 이든 1000 원 건 이든 5만원 건 이든 일반 현금 지 태 나가는 게 아니고 은행 사마 다 국가 안전 코드 부여 돼 있는 현금 집를 전체 그 자산 중 에서 현금 자산 중 에서 10 정도 항상 보유 하고 있어요 유지 하고 있습니다 융 감독 원

지시 내린 건데 국가 안정 코드 부여 돼있는 현금 집회 나가게 되는 예요 물론 본인 찾아도 마찬가지 고요 그래서 그 얘기 뭐 냐 나중 혹시 남아있는 김영석 일당 들 에게 피해 볼 경우 국가 안전 코드 부여되 있는 현금 집회 발행 되는 거기 때문 나가는 거기 때문 본인 한 게 아니고 문제 되는 라고 하면 그 현금 집도 쓰지 못 하게 끔 막아 버린다 얘기 예요 그래서 회수 처리 하고 혹시 회수 안되더라도 전부 다 재발 행 통해 서 혹시 본인 피해 보더 라도 전부 다 보상 처리 가능하게끔 조치 해드린다는 얘기 입니다 아시겠죠 그래서 길게 말씀 드렸는데 간단한 예요 본인 현금 자산 있어서 고가 안전 코드 전부 다 부여 해드리는 거고 혹시 본인 찾은 게 아니고 다른 범죄자 의해서 본인 현금 찾게 되면 전부 다 회수 처리 가능하게끔 조치 해드린다는 얘기 입니다 아시겠죠 그래서 지금 본인 혐의 없다라고 하면 조사 받는 게 많이 힘드실 텐데 지금 힘들지만 이런 좋은 조치 받는다라고 생각 하시면 돼요 아시겠죠 걸 위안 삼으시고 자 그래서 4 번 부분 말씀 드렸는데 지금 본인 소지 하고 있는 집회 아무 거나 한 장 있으세요 1000 원 건 이든 만원 건 이든 5만원 건 이든 아무 거나 하나 꺼내주시고 1 장만 그 까 활짝 펼쳐 봐주세요 집회 왼쪽 이든 오른쪽 이든 좌우 해가지고 영어 하고 숫자 하고 여러 개 섞여서 조합 되어 있는 번호 보이시 죠 그 번호 이제 그 현금 집회 그 부여되 있는 고유 번호 에요 그러한 고유 번호 현금 자산 금융감독원 전산 통해 서 고가 안전 코드 부여 해드리게 되면 그렇게 안전 조 치가 된다라는 얘기 입니다 자 그럼 그 집회

다시 접어서 원래 있던 위치 넣어주시고 분실 하지 마시고 그다음 다음 5 번 설명 드릴게요 자 5 번 보시 게 되면 금융감독원 기하 피해자 신분 입증 시 금융 자산 보호 신청서 발급 해드릴 것 이고 금융감독원 에서 보호 조치 해드릴 것 이며 차후 2 차 3 차 피해 시 최고 5000만원 보상 지급 될 겁니다라고 나와있어요 자산 보호 신청서 아까 설명 드렸죠 이메일 보내 드린다고 무염 증 받게 되면 그래서 뭐 냐 면 본인 현금 자산 어느 정도 인지 측정 해놓는 예요 자 그래서 이제 오늘 무염 증 받게 되면 이메일 보내 드릴 거고 3일 이내 본인 같은 경우 이제 그 기업은행 쪽 으로도 일단 청약 5000만 500만원 정도 있으시니까 기업은행 으로는 것 것 다 하면 8 900 만원 정도 되겠어요 그 죠 기업은행 으로는 1000만원 정도 카카오 뱅크 로는 2000만원 정도 이렇게 기재 해서 보내주시면 된단 얘기 입니다 자 여기 서 중요한 게 한 가지 있어요 그니까 사건 종결 되기 전 까지 종결 되면 수 사관 그 본인 에게 연락 취할 예요 8517 호 사건 마무리 됐으니까 정상 적 으로 은행권 사용 하시면 됩니다 그 전 처럼 그 얘기 하기 전 까지 혹시 일주일 후 2 주일 뒤 본인 현금 자산 1000만원 1000만원 이상 십만원 이런 말고 1000만원 이상 큰 자금 생겼어요 자 그렇게 되면 바로 입금 처리 해서 본인 사용 하시면 되겠어요 안되겠어요 안 돼요 왜냐면 그 자금 있어선 국가 안정 코드 부여 된 것 아니고 아무런 조치 된 게 아니기 때문 그대로 피 해볼 수 있는 자금 이란 얘기 에요 그래서 사건 종결 되기 전 까지 약 한 달 정도 잡고 있는데 그

전 혹시 자금 혹시 생긴다 그러면 가족 중 한 분 에게 맡기시거나 어떤 일 적 인 부분 이나 개인 적 인 부분 때문 본인 무조건 본인 명의 계좌 건 으로 입금 처리 해야 되는 상황 나오면 그다음 이제 먼저 수 사관 한테 연락 주셔야 돼요 그래서 어떤 은행 건 으로 해서 얼마 정도 입금 처리 해야 되는데 조치 해주세요 얘기 하고 입금 처리 해야 된다는 얘기 입니다 아시겠죠 그 것 만 그런 아니면 들어오는 것 까지 같이 들어오는 것 당연한 죠 이런 들어오는 아니죠 1000만원 이상 자금 있어서 그거 적은 금액 상관 없다는 500만원 미만 전혀 상관없으세요 1000만원 이상 자금 있어서만 그렇게 해주시 면 되거고 자 그렇게 해서 이제 혹시 한 달 안 큰 자금 혹시 생길 일이 있긴 있어요 일단 물어 볼게요 형식 상 아니요 없어요 없으실 죠 혹시 있으시면은 연락 주셔야 된다는 얘기 입니다 자 그리고 2 차 3 차 피 최고 5000만원 본인 자산 2억 3억 이렇게 됐더라도 4 차 5 차 피해 이렇게 저희 등록 해놓고 모든 자금 보상 처리 가능하단 얘기 번의 내 용이 고요 자 그다음 6 번 내용 기타 추가 적 인 문의 사항 있을 경우 에는 담당 검사 에게 문의 하여 주 시기 바랍니다라고 나와 있는데 일단 에게 직접 다이렉트 연락 할 일 없으시고 수 사관 연락 주시 고 저하 고 연결 될 일 있으면 저하 고 그때 연결 될 겁니다 무슨 일이 있고 궁금한 사항 있으면 언제 든지 편하게 수사 관 하게 연락 주시 면 돼요 그래서 1 번 에서 6 번 까지 다 읽어 드렸고 부분 있어서 혹시 궁금한 사항 있으세요 아니 저희 메일 보내드 메일

해서 팩스 보내 드리는 요 일요일 까지 보내 드려야 되는 건가 요 자 3일 되면은 월요일 이나 조금 늦어져도 상관없어요 어차피 등록 처리 될 건데 서류 상 으로 남겨놓는 예요 그니까 솔직히 말씀드리면 일주일 안 으로 보내주시면 돼요 근데 또 일주일 그러면 그것 안 지히 더 라고 그럼 그래 상관없어요 월요일 날 보내 드세요 알겠고 자 그다음 이제 그 밑 으로 해서 보시 게 되면 금융 위원회 위원장 직인 밑 으로 해서 기하 성함 본인 이름 기재 하는 게 있고 가지 더 있어요 본인 잡 필로 정확히 동의 한 다라 고 설명 해주시면 됩니다 아시겠죠 자 그리고 지금 본인 에게 설명 드리는 동안 금융 감독 직원 거의 다 도착 한 같아요 서 커피숍 안 에는 3 자가 많기 때문 안 에서 만나 보진 않을 거고 커피숍 바로 문 앞 에서 만 나볼 겁니다 자 일단 그 나오실 때 카페 직원 한테 금방 들어올 니까 자리 치우지 말 달라 고 말씀 하시고 지금 메모 했던 것 들 이어폰 충전기 이런 다 가방 안 넣어주시고 가방 잘 들고 나오신 다음 카페 나오신 다음 왼쪽 이든 오른쪽 이든 세 발짝 국 만 움직여주세요 바로 카페 문 앞 에는 잊지 마시고 자 그럼 일단 나오신 다음 말씀 지금 일단 이어폰 빼주세요 지금 일어나기 전 이어폰 빼주시고 여보세요 이어폰 빼고 그다음 핸드폰 배터리 체크 한번 할게요 혹시 프로 정도 42% 요 아직 말 있네요 잘 했고 자 그러면은 이제 그 가방 잘 들고 나오신 다음 카페 나오신 나올 때 이제 치우지지 말 달라 고 말씀 하시고 카페 밖 으로 나온 다음 말씀 해주세요 나왔다라고 그렇습니다 나오셨고 구 에서 왼쪽 이나 오른쪽

으로 세 발자국 이동 하셨구요 그다음 핸드폰 계속 기회 잘 되고 계세 요 금융감독원 직원 만나도 얘기 듣고 서명 사인 하는 겁니다 본인 중립 신분 이기 때문 아직 까지는 금융 감독 어 직원 에게 것 것 질문 할 수 없어요 공문서 만 받아 보시 고 인사 정도 만 하시는 겁니다 그것 들 한테 말씀 해주시면 되는 거고 만나 본인 서 있으면 인상 차기 말씀드렸으니까 금방 알아볼 예요 알아보면 사각 게 인사 한번 하시고 핸드폰 한번 바꿔줄 예요 맞는지 확인 하고 그다음 다시 건내 받으신 다음 핸드폰 계속 기회 되고 있어요 아시겠죠 공무 서 맞더래도 한 손 으로 맞고 한 손 으로는 핸드폰 계속 기회 되고 계세 요 응 알겠습니다 잠깐 서 계시 고 만나면 만났다라고 말씀 해 주세요 만났습니다 만나셨고 핸드폰 번 바꿔주시고 수고 많으셨고요 전부 다 얘기 할 니까 가만히 서 계시 면 됩니다 공무 서 만 건네주시고요 핸드폰 다시 바꿔주세요 여보세요 응 그래요 이제 공문서 받으시고 받았다고 그렇게 말씀 해주세요 받으셨으면은 자 그 처음 부터 끝 까지 눈 으로 빠르게 한번 읽어 보시 고 전부 다 읽었다라고 말씀 해주세요 알겠습니다 전부 다 읽어 보십죠 자 그러면은 팬 준비 하신 다음 그 밑 으로 해서 귀하 성함 본인 이름 쓰시 고 그 옆 인자 위 사인 작게 하나 해주세요 2만 만 지 여보세요 한테 말씀 하시라니깐 요 일단 서명 하고 사인 하셨고 그다음 그 옆 으로는 적지 마시고요 그 밑 으로 보시 게 되면 국가 안전 보안 계좌 코드 등록 금액 있어요 거기 에는 이제 한글 쓰실 건데 얘기 다 듣고 쓰세요 아직 기입 하지 마시고 틀리지 마시고 일단 약 이라는 먼저 글자 맨 앞

적어주세요 작게 약 정확한 금액 차투 리가 있으니까 약하고 그다음 조금 띄시고 2000 한 걸 쓰세요 2010만 아니죠 일십 3만 이렇게 쓰세요 13만 그렇게 쓰셨죠 약 2013만 이라고 쓰셨죠 그다음 원 적혀있으니까 기재 안 하셔도 되는 거고 한글 쓰신거구요 그 옆 으로 해서 설명 사인 잡게 하나 해주세요 원 뒤 에다 그 면 되나요 아니요 금액 바로 주요 금액 옆 자 그다음 날짜 기입 하는 람 보이시 죠 금일 날짜 2018년 1월 19일 쓰세요 1월 19일 다 쓰셨죠 자 다 쓰셨으면 얘기 잘 들으세요 지금 설명 하신 그 공문서 하고 지금 조치 필요한 본인 현금 자산 있죠 약 2000만원 정도 그 자금 같이 금융감독원 에게 전달 인계 해주셔야 돼요 얘기 다 듣고 말씀 하세요 응 자금 임계 하게 되면 그 자금 금융감독원 직원 안전하게 금융감독원 본사 복귀 할 거고 이제 계좌 추적 아직 끝나진 않았는데 계좌 추적 할 동안 본인 현금 자산 있어서 말씀드렸듯이 안정 코드 전부 다 부여 해드릴 예요 해드린 다음 자 계좌 추적 진행 했는데 혹시 혐의 점 나오신다라고 하면 그 자금 일단 동결 처리 되는 거고 혐의 점 나오지 않게 되면 금융감독원 전산 통해 서 지금 본인 같은 경우 기업은행 으로 약 200만원 정도 카카오 뱅크 쪽 으로 약 1800 1900만원 정도 그 정도 자금 각각 직접 이체 시킬 예요 그다음 각각 대표자 에게 연락 취한 다음 원상 복구 카카오 뱅크 같은 경우 이제 원상 복구 시켜야겠죠 그렇게 원상 복구 이뤄어질 거고 그다음 이제 그 계좌 추적 끝나고 나서 원상 복구 됐습니다 라고 한테 연락 오겠죠 그럼 이제 그때 기업은행 어플 통해 서 카카오 뱅크 마찬가지 고 원상 복구 된 본인 눈

으로 잠시 후 시간 뒤 계좌 출석 끝나면 확인 할 수 있다라는 얘기 입니다 아시겠죠 오늘 다 처리 된다는 말씀 이신 가요 계좌 추적 끝나고 지금 부터 1시간 반 에서 2 시간 남았어요 오늘 전부 다 당연히 원상 복구 해드려야지 자 그러면 이제 공문서 하고 본인 자산 안전하게 인계 전달 해주시고 그다음 금융감독원 직원 바꿔주고 말씀 해주세요 여보세요 여보세요 여보세요 여보세요 니다 여보세요 여보세요 다 전달 해드려야 되는 죠 그 쵸 봉투 채 드리면 돼요 봉수 증 하고 통장 그 안 다 있으니까 드리면 되는 거고 같요 같이 드리면 돼요 통장 이제 본인 필요하면 재발 급 다시 받으시면 되는 거고 그런 거만 어플 확인 하시면 되네 그러니까 다시 발급 안됩니까 됩니다 그거 이제 금융감독원 에서 다 처리 해드려 연락 시해 서 빨리 전달 해주시고 전달 했다라고 녹취 남겨주세요 검사 님 다 인계 받았습니다 공문서 설명 받은 랑 그다음 그 자금 전부 다 인계 받으셨죠 그 인사 잘 한번 하시고 해주시 면 됩니다 바꿔주시고 안전하게 처리 해 드 여보세요 그래요 잘 하셨고 일단 안전 임계 하였습니다 녹취 한번 남겨주세요 안전 인계 하였습니다 그래요 정확 취 들어왔고 자 이제 본인 자리 돌아가신 다음 말씀 해주시고 핸드폰 대고 계시고요 본인 자금 중 있어서 불법 자금 있어요 없습니다 그러면 불안해하실 필요 없어요 지금 목소리 조금 불안해하시는데 근데 이제 정책 이나 경 사범 들 수십억 되는 자금 전부 다 압류 조치 돼요 근데 이제 압류 됐다라고는 생각 하지 마세요 아시겠죠 안전 조치 해서 해드리는 건데 물론 불법 자금 이라고 그런 혐의 점 나오게 되면 동결 처리 되는 건 맞는데 지금 까지 조사 진행 했을 때 본인 혐의 없는 같긴 해 요

아시겠죠 그니까 본인 걱정 하실 필요 없이 계좌 추정 만 안전하게 끝나길 기다리시면 된다라는 얘기 입니다 그러면 통장 이든 적금 부분 다 숫자 불과해요 금융감독원 자금 정확히 보이 업무 봤던 대로 전부 다 이체 할 예요 기업은행 이나 그다음 카카오 뱅크 쪽 으로 그다음 지점 장이 라든지 대표자 에게 연락 취한 다음 병 없는 자금 으로 확인 됐으니까 원상 복구 십 시오 라고 지시 내리는 예요 부탁 아니고 카카 뱅크 마찬가지 고 모든 금융 권 금융 가문 노동 관 지시 따를 수 밖에 없습니다 아시겠죠

수고 하십니다 서 울 중앙 지 검 이에요 첨 담 범죄 사 일부 박상옥 성 이라 하고요 뭐라고요 첨 당 범죄 수사 일부 박상 옥수 사건 이라 합니다 다름이 아니라 본인 하고 연료 된 명리 도용 사거 때문 가지 확인 차 연락 드렸어요 잠시 통화 괜찮으시면 가지 질문 드리고 사 카드 설명 드릴게요 통화 괜찮으신 가요 통화 불편하시면 자로 소 과장 보내 드리니까 소 과장 받아 보시 고 저희 서울 주앙 지 번 나오시는 방법 있습니다 통화 불편하시면은 자 대로 소원 장 공문 하나 보내 드릴 예요 그거 받아 보시 고 해당 날짜 해장 맞춰가지고 서울 중앙 지으로 한번 나오시는 방법 있습니다 소장 보내 드릴 까요 아니 통화 괜찮으십니까 통화 괜찮아요 통화 괜찮으십니까 그럼 가지 질문 드리고 사 드리겠습니다 본인 혹시 경기도 수원시 889 사 남성 김태 사람 아시나요 아니요 저녁 모르십니까 저희 이번 김태환 중심 으로 1 명의 도형 및 불법 사전 권고 하였어요 건고 하는 과정 에서 증거 품 으로 대량 인 신용카드 대포통장 보안 카드 앞 사하였고요 증거 품 들 앞 사는 과정 에서 연료 된 농협 파고 기업은행 2 개 통장 같이 압류 되었습니다 2 개 통장 저희 1 차 적 으로 해당 돼지 해본 결과 2017년 3월 17일 날 영등포 물 래 동 물레 지점 에서 4시 명의 계산서 확인 되는데 본인 혹시 2 개 통장 관련 해서 본인 께서 아시 내용 있으신 가요 아니요 그 근처 에도 안 갔는데요 전혀 모르셨나요 스 혹시 그량 조회 해 볼 수 있나요 2 개 통 일단 북 법적 사용 됐기 때문 저희 동일 처리 진행 시켰어요 동일 처리 진행 시키면 일반 지증 운

인 불가능 상태 고 확인 하시려면 저희 서울 중앙 나오시던지 공 유감동 방문 하셔야 됩니다 그렇다면 김태 사람 본인 모르게 2 개 통장 개설 해서 개설 해가지고 용 사용 했다는 건데 금융 사 에서 본인 통장 만들려면은 본인 신분증 이라든지 가족 관계 증명 해서 있어야 만들 수 있습니다 본인 혹시 최근 2년 사이 본인 신분증 이나 여권 지갑 휴대폰 등 개인 정보 산 한 물건 돈 안이 분실 한신 적 있나요 아니요 전혀 없는데요 전혀 없으세요 본인 가족 관계 증명서 라든지 본인 신분증 복사 해 가지 고 통신사 라든지 보험사 라든지 카드 사 제출 한 적 있나요 없을 같아요 변호 없으시고요 일단 2 개 통장 어떤 시나 범죄 사용 되서 설명 드릴게요 김찰 들 옥션 이나 지마켓 통해 서 고가 성 물건 적합 성 판매 한다 속인디 본인 께서 인지 못 하시는 통장 농협 파고 기업 용 으로 돈 많 편 차대 사용 되었어요 본인 통장 돈 입금 하여 피해 보신 분 들 26 번 발생 했고요 피해 보신 분 들 본인 하고 김탈 땅 과 어떤 연 류 되어 있다고 판단 하여 본인 앞 으로도 26 건의 고속 고 박 접 하신 상태 예요 전 니요 부분 있어서 김 탈당 들 에게 대가 받고 명의 제공 했던 가해자 인지 아니면 본인께서도 명의 도용 당한 피해자 인 자 확인 해야 되고요 만약 본인 께서 피해자 라면 김 탈당 들 하고 전혀 공조 하지 않았다는 피해자 진술 해 주셔야 되는 겁니다 아니 근데 혹 뭐 나간 예요 본인 돈 다 나갔다는 게 아니라 본인 통장 사용 됐다는 예요 3월 10 물 동물 지점 에서 계산 된 것

요 그런 적 한 번 없어요 장 으로 인해서 그 통장 인해서 지금 본인 께서 인직 못 하신 통장 인해서 그게 불법 자 사용 돼가지고 그 통장 인해서 피해 보신 분 스물 여섯 분 발생 한 거고요 피해 보신 분 들 본인 한테 지금 본인 통장 입금 했으니까 본 통장 돈 입금 했으니까 본인 한테 이제 고속 접수 된 상태 고 애 부분 있어서 김 본인 께서 김 딴 데 대가 받고 통 라 고요 김태환 요 김 대가 받고 명의 제공 했던지 가해자 인지 그 확인 하셔야 되고요 만약 본인 께서 피해자 라면 김 탈당 들 하고 전혀 공제 하지 않았다는 피해자 진술 해 주셔야 되는 겁니다 이해 되시나요 근데 어딜 가야 되나요 다른 게 아니라 사건 내용 조금 더 고제 드리고 조금 이따가 녹취 전화 조사 진행 할 예요 그때 절차 다 질문 드리면 본인 께서는 아시 대로 진술 해 주시 면 되는 겁니다 있으이 있다 모르면 모른다 그렇게 진수 해시면 되는 예요 이해 되셨나요 잠깐 고지 조금 더 해드리겠습니다 또한 이번 건고 된 범 인들 다수 카드 사 보험사 통신사 근무 한 경력 확인 되었고요 김태환 인 한 사람 농협 에서 8년 간 과장 으로 근무 한 경력 확인 되었어요 현재 이번 사건 연 류 되어 피해자 라 주시 하신 분 들 전국 적 으로 200 여 분 넘는 상황 있고요 수 한 과정 에서 50 명 정도 김태 할당 들 에게 금전 적 인 대가 많기는 터 500만 까지 받고 통장 판매 할 사실 확인 되었습니다 판매 하시 50 여 명 지 현재 구속 되어 강압 수화 지 지정 하고 있고요 본인

포함 한 150 여 명 김타 일당 과 금전 적 인 거래 내 역 이나 통합 문자 대해 전혀 확인 등 없기 때문 일차 한 녹취 자생 들 위 하여 녹취 전화기 전화 되는 부분 이에요 간단하게 1 차 조사 할 건데 1 차 조사 녹취 조사 진행 되고 있습니다 녹취자료 본인 대신 재판 1 차 공판 판사 님 께 증거 자료 표 되오니 본인 께서는 아시 대로 신중하고 솔직하게 답변 해 되는 겁니다 또한 당부 드리고 싶은 말 녹취 과정 중 3 자의 목소리 들린다거나 집안 소음 시드실 경우 처음 부터 진행 되어 점 주의 부탁드리고요 또한 이번 사건 건고 된 범위 들 일반인 아니라 구민 권 동산 공무원 권고 됨으로써 전 구민 권 상대로 구민 감독 원 과 합동 으로 내사 중인 특수 사건 이에요 그러므로 본인 께서 3 자 에게 본 사건 발 되면 본인께서도 벌금 될 수 있습니다 3 자 발소 금지 하고 있으니까 이점 숙지 하시기 바랍니다 가족 들 한테 물어보면 안 되는 예요 가족 들 한테 본인 일단 본인 피자 층 받으시면 가족 들 한테 받 얘기 해도 됩니다 본사 거대 에선 다른 분한테라든지 지금 본인 피자 받기 전 까지는 다른 분 가족 분들 이라도 3 자 부터 발 하시면 안 되는 거고요 아직 본인 께서 뭐 가해 전지 피해 전지 저기 확인 된 게 없잖아요 거기 다 조사 끝나고 본인 께서 피집증 받으시면은 본사 카드 에서는 가족 들 한테 얘기 해도 상관없습니다 그럼 그 일이 나면 한 테 연락 오나요 1 차 조사 사하니 일자 조사 끝나고 검사 님 바로 연결 되실 예요 검사 님 연결 되시면 본인 께서

무형 청 받으시던지 뭐 가야 착 통 해가지고 모든 협 없으시면은 무형 받으시는 거고 협의 있으면은 저희 쪽 또 오셔가지고 강화 수사 진행 해야 되는 겁니다 알았습니다 이해 되셨나요 현재 지금 통화 하고 장소 어떻게 되시나요 자택 이신 가요 사무실 이신 가요 사무실 요 사무실 면 동 료물 계시잖아요 지금 밖 으로 복도 나오긴 했는데 복도 계시고요 지금 요 앞전 말씀드렸지만 본인 통화 중 자 본인 니 3 자 말 사람 본인 얼 되있으니까 점 주의 부탁드릴게요 법령 입니다 또한 본께서 녹취 조사 중 사권 대사 은폐 또한 연 력 하실 경우 형법 153조 1-2 항 증 별 형법 152조 2 증죄 형법 132조 1 항 공무 집행 방해 죄 추가 되므로 점 축지 하시기 바랍니다 잠시 기다리시면 바로 녹취 조사 진행 하도록 하겠습니다 서울 중앙 직검 첨단 범죄 사 일부 박상욱 성 입니다 당사자 본인 맞습니까 안녕하십니까 핸드폰 번호 010 니까 본인 확인 되었고요 본인 현재 하시고 있는 직업 어떻게 되십니까 그냥 사원 인데 요 해사원 이시고 요 본인 경기도 수원시 8 다 구 거주 하고 있던 40 남성 김태화 상 전혀 모르십니까 전혀 모릅니다 지난 2017년 3월 17일 영 등폭곡 물레 동 물레 지에서 농협 폭곡 기업은행 해당 두 통장 직접 개설 한 사실 있습니까 아니요 없습니다 전혀 없으시고요 본인 혹시 가족 분들 이나 상자 분들 에게 본인 명의 대 통장 양도 하신 적 있나요 아니요 혀 없으시고요 일단 저희 범죄 사용 된 농협 파고 기업 행 해당 두 통장 동결 철리 진행 시켰습니다 여기 서 동 별 철리 뭔 지 아시나요 그냥 이용 못 하게 한다는 건가 요 비사 맥락 인데 사용 중

지 처분 으로 사용 못 하게 망아 놓 겁니다 범죄 상후 특기 저희 일단 압류 했고 사용 중지 처분 드린 겁니다 실제 범죄 사용 된 통장 농협 2초 500만원 기업 850만원 도합 3초 350만원 불법 거래 유 상황 있고요 많은 금액 불법 거래 유 한지 동안 본인 께서 전혀 인지 못 하셨나요 모르는데 전혀 모르셨어요 자 본인 께서 범죄 사용 된 2 개 통장 전혀 잊지 못 하셨습니다 본인 앞 으로 3 불법 계좌 발견 여 주기 충분 있다고 판단 되고 김 탈당 과 불법 거래 있었는지 금융 감동 통해 서 본인 전 계좌 추적 조사 하게 될 예요 그러므로 본인 께 상용 해주신 금융 권 간략하게 진술 해주셔야 합니다 진술 해주실 때 본인 개인정보 인 계좌 번호 비밀번호 녹취 전화 전화 이기 때문 절대 말씀 하시면 안 됩니다 들어 국민은행 입체 용도 사용 하실 계좌 1 개 있다 2 개 있다 이런 식 으로 간략하게 금융 권 상호 하고 사용 용도 만 진술 해주시면 되는 겁니다 또한 본인 께서 진술 하지 않으신 금융 대해 선 저희 집껏 동 교차 하게 될 것 입니다 본인 현재 사용 주신 금융 권 적금 예금 청 량 마이너스 통장 CM 인 보험 적금 이용 하실 상품 있으십니까 진술 해 주세요 그 자세하게는 모르는데 어떤 통장 말씀 하시는 죠 본 사용 하실 금융 권 만 진술 하시는 예요 전체 다 요 지금 보 께 본 사용 하시고 있는 그거 진수 고 그 지수 토대 해가지고 저희 취했 때 본인 진술 하지 뭐 금융 권 외 다른 금융 권 다 가정 얘기 고요 자주 사용 하는 기업은행 월급 통장 하나 고요

기업 월급 말씀 맞으시고 금 적금 인 적금 청년 청약 마이너스 동 마이너스 이렇게 내시 면 되는 예요 그런 건 잘 모르겠어요 어떤 금 인지 본께 지금 기업은행 사용 하나 있다 지셨는데 본인 께 자유롭게 돈 넣 본인 자산 넣었다 뺐다 할 수 있는 죠 월 급 어 갔다 다 요 그 통장 이라 말씀 하시면 되는 겁니다 게 생활 통장 이다 월급 통장 말씀 하시면 안 되는 예요 기업은행 축도 하나 있으시고 다른 구 자는 없으시고 기업은행 에요 하나 이용 하시는 거고요 그리고 농협 에도 하나 있고요 농협 에도 어떤 용도 신가 입체 용도 신 가요 입체 용이거요 입출금 요 입금 출금 자유로 값스 27 요 2701 농협 하나 있으시고요 다른 금융 건 요 CT 하나 있고요 씨티 270 노신 인가요 1701 있으시고요 다른 금거 요 다른 은행 잘 모르겠어요 지금 어떤 거지 주거 사용 하시는 게 지금 본께 기업 농협 씨티 고 다른 은행 본인 께서 뭐 입더라도 사용 시 안 하시는 계좌 들이잖아요 문 계좌 평소 그렇게 사용 하는 게 아니고요 심험 계좌 심 계좌 저희 동결 처리 진행 시켜도 본인 한테 피해 안 가잖아요 본께 모르는 통장 으로 다시 피해 안 가는 부분 이면 진술 안 해주셔 되는 예요 그리고 신용카드 사용 하십니까 어느 어디 사용 하십니까 신용카드 요 신용카드 씨티 고요 씨티 하나 시구 요 그리고요 일단 씨티 하나 만 통 많이 쓰고 있어요 른 뭐 신용카드 있으십니까 씨티 말고 외 다른 신용카드 안이 쓰는 것 들 있는데 잘 모르겠어요 근데 해지 된 건지 안된 건지 모르겠어 씨티 만 지금 사용 하고 있는 있어요 CT 사용 하시고 다른 다음 신용카드 본인

께서 옛날 만 들어왔는데 해지 됐는지 안되는지 본인 께서 모르시는 거고요 알겠습니다 일단 시 틀 하나 기 재해 놓겠습니다 본인 께서 직접 가입 하신 보험 상품 있으십니까 없어요 요 본인 께 직접 가입 하신 보험 상품 없으신 거고요 알겠습니다 본인 께 진수 하신 게 기업 이치 공도 하나 농협 이치 공도 하나 쉽게 이치 공도 하나 신용카드 쉽지 하나 이용 하시고 보험 이용 안 하신다 진수 하셨어요 적금 이라든지 천량 이라든지 마이너트 통장 이든 씨 그런 없으신 거고요 알겠습니다 본인 진수 하신 금융 건 외 다른 금융 금액 발 게 되면 직 가동 글 처리 진행 될 예요 본인 계좌 추적 앞서 본인 이용 사용 하신 금융 권 어느 정도 자산 있는지 진술 해 주셔야 합니다 때 본인 진술 한 자산 하고 금융감독원 에서 확인 된 금액 편차 50만원 이상 발견 될 시 본인 계좌 아니라고 판단 하므로 정확한 자산 진술 하시기 바랍니다 들어 국민은행 120만원 정도 자산 있다 하시면 100만원 이상 100 50만원 이하 러시 면 진술 해시는 겁니다 자 진술 해 주세요 기업 용 들 본 인기 자산 어느 정도 예치 돼 있나요 지금 현 시점 으로 해가지고요 한 1000만원 정도 있을 것 같은데 950만원 상이 십 니까 900 950만 이상 이시고 1000만원 하시고요 1000만원 이상일 걸 요 1000만원 이상 이시고 1050만원 이하 십 니까 모르겠어요 오늘 인데 모 바베키 상화 십 니까 모 바베킹 기업은행 모 바베킹 사용 하세요 모바일 100 장 이용 하시면은 한번 접속 하셔가지고 확인 부탁드릴게요 잠시 만 요 여보세요 1200만원 정도 인데 오늘 월급 날 이라서 더 들어올 텐데 현 시점 지금 1200만원 이고요 농협 어느 정도 자상 예치

되 농협 요 농협 글쎄요 많이 넣어 봤자 한 500만원 정도 넣어 뒀을려나 모바일 동동 모바일 이용 하십니까 농협 모바일 안 하고 있어요 모바일 사용 안 하시고 단 500만원 정도 있는 거고요 씨티 요 잠시 만 요 여보세요 지금 50만원 정도 들어있는 요 50만원 이고요 알겠습니다 본인 진수 토대 수 진행 진 진행 하고 메모 가능하시면 사건번호 하나 안내 해드리고 검사 님 바로 연결 되실 겁니다 검사 님 연결 되시면 본인 피해자 입증 이나 본인 앞부 접수 된 고속 고발 권 26 건대 에서 무혐의 처분 내 리신 분 이에요 본인 께서 자무 조사 잘 받으시고 혐 여 흡 순 처분 받기 바라겠습니다 사건번호 안내 해드릴게요 메모 가능하십니까 메모 가능하세요 지금 요 2017 한글 조사 조사 받실 때 조사 요 숫자 0588 보랑 요 때 호 안건 안 사건 번호 2017조 405885 안건 입니다 잠식 사하시면 바로 검설연 되시니까 잘 제기 해주세요 여보세요 여보세요 전화 바꿨습니다 우선 보낸 수 사관 으로부터 조달 받은 사건번호 있으시죠 본인 상안 으로부터 사건 전달 받던 사건번호 있으시죠 본인 사건번호 어떻게 되시죠 2017조 400889 안건 2017 주 405885 한 건 맞으시죠 보시 면 지금 본인 긴 태 한 명의 도형 사건 때문 피해자 진술 중 계신 예요 그 쵸 우선 통화 자 본인 확인 부터 한번 해볼게요 맞으시고요 본인 치고 현재 통화 하고 있는 본인 명의 휴대전화 받으 신 요 현재 통화 계시는 위치 어디 시 죠 아니요 장소 란 표현 쓸게요 그러면 자택 이신 가요 아니면 직장 이나 회사 근무 회 요 직장 이시고 메모 바로 가능하시죠 이번 본인 사건 담당 하고 있는 중앙 지 검 첨단 범죄 수사 1

부 김준혁 검사 입니다 아무래도 이제 본인 사건 담당 검사 이다 보 니까 적어도 이름 정도 메모 하고 기억 해주셔야 될 같은데 모 하셨나요 일단 본인 수 에게 전달 받은 사건 내용 얼 만큼 듣고 어디 까지 이해 하셨는지 한번 들어 볼 거고요 그리고 나서 이제 랑 같이 본인 사건 대한 공문 열람 한번 확인 해볼 예요 공문 열람 까지 마무리 되면은 앞 으로 수사 방법 두 가지 설명 드릴 거고 두 가지 들어 보신 뒤 본인 진행 하시고자 하는 방법 한 가지 선택 하신 뒤 진행 하시면 되는 겁니다 이렇게 사건 진행 하는 도중 어려운 것 없고 복잡한 없으니까 이제 혹시 라도 이해 안 되시는 부분 있으시면 바로바로 말씀 해주시고요 이해 하셨죠 일단 그럼 본인 서관 에게 전달 받은 사건 내용 한번 진술 해주시겠어요 기억나시는 내용 만큼만 농협 기업은행 통장 으로 꺼 명의 된 통장 써서 어떤 사람 돈 3800만원 정도 가져갔다고 그렇게 얘기 하시던데 끝 이에요 그게 응 안 더 생각나는 건 없고 딱히 수원 사는 사람 이고 2017년 3월 17일 영 동 토 에서 개설 했다고 그렇게 얘기 하셨는데 일단 딱 들어 보 니까 대략 적 인 큰 틀 사건 내용 만 이해 하고 계시는 것 같아요 명 어디서 어떻게 도형 당했다더라 그 쵸 중요한 부분 만 딱 보면은 저희 이번 김태 한 일당 건고 하는 과정 에서 증거 물품 으로 대량 대포통장 신용카드 보안 카드 등 현재 앞선 상태 있는 거고 김태 한 일당 유량 농 자 10 명 으로 보고 있어요 10 명 중 6 명 저희 권고 한 상태 있는 거고 이제 나머지 추가 적 인 공범 4 명 현재

사실를 비롯 한 이번 사건 연료 된 200 여 분 개인정보 담긴 USB 들고 도주 중 있는 겁니다 개인정보 담긴 USB 라는 언제 어디 서나 치 명의 된 모든 금융 권 정보 열람 가능하다는 예요 본인 어디 금융 권 이용 하시고 개 계좌 사용 하시는지 심지어 예치 돼있는 금액 얼마 있는지까지 일일이 확인 가능하다는 거고 저희 확인 해 봤을 때 씨 아직 까지는 본인 금융 권 이용 함 있어서 직접 적 인 자금 비행 받으신 게 없는 걸 확인 되시거든요 본인 입출금 잔액 빠져나갔다거나 적금 이나 청약 해지 되셨다거나 러신 경우 없으시잖아요 그 쵸 없는 같아요 이제 하지만 추후 청약 명의 2 차 적 인 피해 발생 될 경우 본인 명의 입출금 잔액 빠져나갈 수도 있는 거고요 적금 이나 청약 부분 있다면 부분 해지 될 수도 있습니다 조금 더 심하게 발생 된다면 본인 명의 대출받는다거나 마이너스 통장 까지 개설 해서 사용 하는 경우 있는 거고요 그럼 어떻게 해 요 천천히 말씀 드릴게요 오늘 이제 수 사관 통 해가지고 본인 명의 도용 당했다 피해자 진술 하셔야 된다 해가지고 없지 않아 이렇게 놀라고 불안하신 부분 있을 라 생각 들지만 저희 지금 이렇게 본인 제외 하고도 연료 되신 분 200 여 분 넘어간다고 아마 설명 들었을 예요 그 죠 200 여 분 넘는 분도 일일이 한 분 한 번 소 1 장 보내 들고 술 속 요구 하기에는 시간 적 제약 있는 거고 혹 이라도 그 기간 내 본인 들 앞 으로 2 차 적 인 피해 발생 될 수도 있기 때문 먼저 이렇게 유선 상 으로 사건 고 제해 드렸다는 점 이렇게 양해 해주시고요 저희 이제 체 본인

피해자 입정 드리기 위해 서 휴대전화 이번 통화 기록 과 문자 기록 조회 한번 해볼 건데 단순히 통화 기록 문자 기록 만으로는 저희 피해자 입증 드리는데 어려움 있는 예요 따라서 무엇 보다 중요한 이제 본인 스스로 이번 사건 연 류 없다 긴이가 누군지 모른다 나도 면 용 당 한 피해자 다 이런 피해자 주장 해주시 고 어필 해주시 게 중요한 예요 아시겠죠 현재 사건 저희 이제 중앙 직원 그리고 금융감독원 이렇게 2 개 기관 에서 금융 권 상대로 합동 내사 중 있는 특구 사건 인데 혹시 여기 서 이제 사 중 있는 특구 사건 날 때 사라 뜻 알 고 있으세요 혹시 아니요 잘 몰라요 내사 라는 보통 경찰서 이렇게 검찰청 사법 기관 에서 사건 진행 할 때 해당 이제 관련 업체 기관 이러 이러한 사건 있는데 수사 해야 된다 협조 부탁 한다고 협조 공문 보내는 게 당연한 예요 하지만 현재 김태 한 사건 같은 경우 저희 금융 권 상대로 일체 협조 공문 원 보내지 않고 비밀리 사건 진행 하고 있다는 겁니다 왜냐하면 본인 수 사관 통해 서 전달 받았을 예요 김태 한 자체 과거 농협 에서 8년 간 과당 급 으로 근무 한 이력 있었고 저희 추가 적 으로 권 과 한 공무원 들 역시 기업은행 비롯 한 우리은행 이나 하나은행 생무활 금고 신협 1 2 근 융 권 종사 자 다소 연로 되어있었습니다 아까 긴 태 한 일당 유량 용의자 10 명 이라고 말씀드렸었는데 실질 적 으로 범행 남한 용의자 약 150 명 정도 추정 하고 있어요 지금 처럼 이렇게 피해자 진술 중 계신 분 200 여 분 넘어가고 있는데 용의자 100 50 명

이라는 말 안 되는 예요 그 쵸 혹시 금융 권 창구 방문 해 보셨죠 당연히 아마 창고 방문 해보시면 본인 잘 아실 예요 과장 급 부장 급 되는 양반 들 특 게 명의 이렇게 직접 입 출근 통장 개선 한다거나 이런 업무 잘 안 봅 입니다 거의 창구 직원 들 일반 이제 사원 들 이나 대리 들 보 니까 그 쵸 김태현 일당 들 본인 들 근무 하고 있던 해당 지점 창구 직원 들 시킨 예요 출 명의 입출금 계좌 하나 만들어라 김 아무개 이하 무 개 명의 하나 만들어라 한 다음 그 계좌 창구 직원 들 에게 150만원 200만원 주고 매입 한 뒤 범행 사용 한 겁니다 따라서 이제 어떻게 보면 이번 사건 실질 적 인 용의자 250 명 정도 되는 창구 직원 들 현재 이제 어디 금융 권 어느 지점 에서 어떤 식 으로 근무 하고 있는지 아니면 퇴사 했는지 부분 아직 까지 저희 정확하게 파악 안 되었기 때문 금융 권 상대로 내사 중 있는 특크 사건 이다 정도 만 이해 해 주시 면 될 것 같고요 혹시 대중매체 뉴스 인터넷 통 해가지고 거래 내 역 계좌 추적 조회 라곤 들어 보신 적 있으시죠 뉴스 많이 나와가지고 정확한 뜻 모르시더라도 단어 자체 들어 봤을 예요 그 쵸 못 들어 봤어요 들어요 거래 내 역 계좌 추촉 조회 라는 이제 금융감독원 에서 명의 된 전 금융 권 각각 계좌 별로 입출금 내 역 과 거래 내 역 잔액 조회 등 확인 해본다는 겁니다 방법 통해 서 이제 정시 김태 한 일단 들 과의 어떠한 불법 적 인 거래 있었는지 한번 확인 해본다는 거고 만약 하나

라도 불법 적 인 거래 정항 포착 된다면 사건 당시 압수 된 3350만원 자겸 대해 서는 이제 본인 앞 으로 법적 인 책임 가해 지는 거고요 반대 이제 개좌 추적 조회 결과 긴 태 한 일단 들 과 오고 왔던 어떠한 불법 적 인 거래 없고 혹시 본인 또한 이제 명의 도용 당 한 무고 한 피해자 다 이런 피해자 입증 완료 되 신다면 이제 차후 피해자 치매 신고 센터 라고 있어요 피해자 치매 신고 센터 접속 하셔가지고 시가 이번 사건 대해 서 본인 조사 받고 피해 보신 부분 들 있어가지고 피해 보상 제도 신청 할실 수가 있는 거고요 피해 보상 제도 신청 하시게 되면은 이제 금융감독원 에서 심사 후 일정 금액 보상금 지급 해드릴 예정 있는 겁니다 대신 같은 경우 에는 저희 해드리는 게 아니라 피해자 입증 마무리 되시면은 본인 직접 신청 하셔가지고 조치 받으시는 예요 아시겠죠 언제 그럼 하시는 예요 피해자 입증 이제 수사 방법 아까 두 가지 설명 드린다고 했었는데 두 가지 따라서 6 개월 에서 12 개 월간 걸리는 것 있고 오늘 중 으로 2시간 반 3 시간 걸리시는 방법 있어요 각각 장단점 다 있으니깐 이따가 한번 들어 보시 고 본인 직접 선택 하시면 되는 거고 무엇 보다 중요한 아직 까지 사건 자체 종결 된 사건 아니고 사실 이제 본인 자체 피해자 입증 마무리 되신 건 아니에요 어디 까지나 현재 피해자 진술 중 계신 상태 고 피해자 입증 중 계신 상태 이기 때문 사건 내용 있어서 기타 3 자 에게 발 수하 시 게 될 경우 형법 132조 1 항 공 무집 행방 해제 추가 됩니다 이제 여기 서 3 자란 당연히

본인 제외 한 모든 분 들 포함 되는 거고 이제 가족 분들 이나 친구 분들 직장 지인 분들 금융 권 직원 포함 어느 누구 에게도 말씀 하시면 안 된다는 예요 대신 이제 혹시 본인 피해자 입증 마무리 되시면은 그때 이제 3 자 발사 가능하시게 되는 건데 이제 가족 분들 친구 분들 직장 지인 분들 누구 에게 말씀 하셔도 상관 없다는 겁니다 대신 이제 피해자 입장 끝나시더라도 금융 권 직원 은행 직원 들 에게만 큼만 3 자 발설 주의 부탁드릴게요 저희 이렇게 금융 권 직원 들 에게 선 재발 사를 주의 부탁드리는지에 대해 서 아까 설명 드렸었죠 기억 하고 있는 맞죠 알겠습니다 그럼 지금 앞 으로 사건 번호 부여 됐기 때문 랑 같이 공문 열람 한번 확인 해볼 건데 지금 이제 아무래도 사무실 PC 이용 하시게 되면은 주변 동료 분들 많이 계시기 때문 3 자 벌설 위험성 노출 되는 예요 그 쵸 지금 복도 내려가 있어요 응 본인 휴대전화 인터넷 사용 가능하시죠 응 휴대전화 네이버 다음 트 한번 접속 해주시겠어요 인터넷 접속 완료 되셨으면은 상단 이제 인터넷 페이지 주소창 URL 뉴스 창 보 이실 예요 HTTP 땡땡 슬러시 2 개 M 점 네이버 점 컵 이런 식 으로 인터넷 페이지 주소창 전부 다 한번 깔끔하게 지워주시겠어요 맨 앞 AG 다 지우셨으면 이제 사중 있는 특크 사건 이라고 말씀드렸었는데 특크 사건 같은 경우 엔 저희 연루 되신 분들 한 분 각각 개인 IP 발급 해드리고 있습니다 마찬가지 이제 같은 경우 에도 본인 앞 으로 발급 된 IP 주소 한번 안내 해드릴 테 니까 본인 직접 입력 해주시고요 응 그런 걸 해 어떤 걸 말씀 하신다는 예요 아니 컴퓨터

같은 어떻 피 접속 해야 되는 예요 저희 검찰청 안 직원 홈페이지 접속 하셔가지고 사건 대한 공문 연락 확인 하시는 예요 용 확인 어떡해요 그 입력 하실 때 본인 계좌 번호 이런 뭐 스미신 그런 범죄 아니니까 너무 걱정 하지 마시고요 근데 이런 방법 으로 해야 되나요 그럼 본인 어떤 방법 원하시는 죠 그걸 직접 해야 돼요 그 쪽 에서 해주시 면 되는 아니에요 본인 사건 대한 공문 일람 이니까 걸 확인 하셔야죠 걸 저희 메일 이나 문자 보내 드릴 수도 없는 잖아요 사건 공문 인데 아니면은 네이버 에서 한번 대검찰청 검색 해보시겠어요 난 여보세요 여보세요 대검 찰 측 검색 하셨나요 이제 그러면은 지금 현재 모바일 버전 시기 때문 우측 하단 PC 버전 보 이실 예요 그 쵸 그 까 PC 버전 변경 해 주시고요 보시 면 이제 우측 상단 통합 검색 이라고 검색 창 하나 보이시 죠 까 여기 저희 부서 명 첨단 범죄 수사 일부 지만 뒤 수사 일부 제외 하고 첨단 범죄 까지만 검색 해 보시겠어요 첨단 범죄 빵 그럼 이제 검색 결과 나오면서 정보 마당 알림 마당 소개 마당 검찰 주요 활동 동영상 이런 카테고리 들 보 이실 예요 현재 맨 마지막 카테 골 동영상 으로 분류 되고 있습니다 그 쵸 까 동영상 카테 골 밑 으로 동영상 더 북 모이시죠 동영상 더 북기 누르지 마시고 동영상 더 보기 밑 으로 보시 면 이제 저희 수사 1 부 에서 8 부 까지 이제 각각 IP IP 주소 되어있는 주소창 연결 링크 보 이실 예요 여기 서 이제 수사 1 부 소속 이기 때문 수사 일부 링크 한번 클릭 해주시 고 페이지 이동

되시면 말씀 해 주 시기 바랍니다 지금 이렇게 보이시 IP 주소 안내 해드리려고 했던 IP 주소 였거든요 한번 확인 해보시고 페이지 이동 해주시기 바랍니다 어디 있는지 모르겠는데 수사 일부 라는 게 어디 있어요 그깐 동영상 더 보기 누르신 예요 혹시 아니요 그 동영상 더북이 밑 으로 이제 수사 1 부 에서 8 부 까지 각각 IP 주소 보 이실 거고요 주소 밑 으로 이제 개인정보 처리 방침 오시 길이 라고 보 이실 예요 한 보이는게요 동영상 더북이 동영상 더북기 밑 으로 뭐 보이시 예요 그럼 지금 오시 길이 개인 정보 처리 방침 보이시 지 않아요 그냥 오시 길이 랑 그렇게 카테 보리 같은 있는데요 그 쵸 오시 길이 랑 개인 정보 처리 방침 보이시 죠 그니까 동영상 더복 이랑 오시 길 사이 공란 보 이실 텐데 여기 이제 빈칸 1 부 에서 8 부 까지 각각 IP 주소 보 이실 거고 거기 서 수사 1 부 링크 클릭 해달라고 말씀 드린 예요 잠시 만 요 여보세요 여보세요 오시 길이 랑 동영상 더 부리기 사이 없는데요 아무 것 그 사이 혹시 저희 일부 만 안 보이 신다는 예요 그런 전혀 안 보여요 타 부서 다 안 보이 신다는 예요 그 링크 자체 혹시 사용 하시는 휴대전화 기 종이 게 아이폰 계열 이신 가요 아니요 갤럽 시 왜냐면 게 아이폰 이나 맵북 같이 플사 제품 종종 호환 안 되는 경우 있는데 안드로이드 면 게 갤럭시 기 종이 어떻게 되시죠 휴대전화 그냥 노트 생가 어 노트 6 아니요 노트 식 3 아니면 4 데 잘 모르겠어요 보낸 휴대전화 기 종 이제 노트 3 아니면 노트 폭 충분히 후환 될

텐데 혹시 지금 그 회사 내 IP 그 와이파이 잡고 계신 예요 아니 이하고 있어요 혹시 크럼 해서 안 되나요 아니죠 오히려 크롬 이면 더 잘 되죠 안 보이는데 네이버 어플 접속 하셔가지고 이렇게 확인 하셔도 충분히 가능한 거고 크롬 으로 하셔도 되는 거고 혹시 본인 휴대전화 이제 모바일 버전 V 3 알약 이런 백신 어플 많이 갈려 있어요 많이는 안 깔려있는데 게 아무래도 이제 본인 휴대전화 모바일 뱅킹 이나 이런 이용 하시다 보면은 은행 사별 이제 깔가는 게 다를 예요 VS 일 수도 있고 알약 일 수도 있고 그 쵸 그럼 깔려는 있을 건데 그게 지금 실행 되는 상태 아니잖아요 근데 아무래도 이제 이런 백신 어플 때문 게 지금 호환 안 되는 경우 있긴 거든요 게 다른 부서 라도 보이시면은 그 부서 통해 지고 라도 접속 하면 되는데 지금 다른 부서 까지 아예 다 안 보이 신다면서요 링크 자체 잠시 만 요 다시 해봤는데도 안 보여요 다시 개 검사 정 속속 해보시고 이렇게 첨단 범죄 입력 해보셨는데도 확인 안 되시는 예요 그러면은 말씀드릴게요 방법 없어요 본인 휴대전화 에서 링크 환 안되시는 네나 하시려면은 근데 본인 이프 주소 직접 입력 하기 싫으시다면서요 그 쵸 그러면은 저희 그냥 본인 주민등록 상 거주지 이제 공문 이랑 포 한창 보내 드릴게요 출석 하세요 본인 출석 어디 해야 돼요 저희 중앙 직업 으로 오셔야죠 주이 봐 어딨있는데야 위치 아예 모르시는 예요 어디 서울 어디 시 예요 서초구 이제 교대역 아시 죠 거기 까지 가야 된다고요 다섯 차 에만 출석 하시면 되는 예요 본인 우 아니 그래 꼭 확인 해야만 다른 게 진행 할 수 있어요 공문 확인 연 람 시켜

드려야 원서 수사 방법 대한 설명 드리고 본인 사건 이해 하신 다음 피해자 입정 받으시는 거지 그럼 T 확인 하면 안 돼요 PC 같은 경우 주변 3 자 분 계실 거고 게 PC 같은 경우 이제 회사 공용 PC 잖아요 그 쵸 그니까 물론 이제 본인 개인 용 업무 PC 이긴 하지만 어쨌든 회사 내 PC 이기 때문 게 뭐 될지 안될지 모르겠는데 한번 해보세요 그러면 아마 안될 예요 잠시 만 요 맞아 여보세요 여보세요 페이지 에서도 안 보이는데요 그런 게 미리 말씀 드렸었죠 아마 회사 내 PC 같은 경우 에는 이제 서버 동일하기 때문 아마 거의 다 이렇게 열람 힘드실 라고 서 본인 IP 이렇게 접속 하셔 가지 고 하실 수 있는 방법 밖에 없는데 정 싫다고 하시니까 말씀 드리는 예요 먼저 그냥 이제 서류 상 으로 저희 공문 보내 드릴 테 니까 확인 하시고 나서서 한 장 받아 보시 고 명시 되는 날짜 시간 맞춰셔가지고 출석 하시는 게 낫 지 않을까 싶어 가지 고 말씀 드리는 겁니다 근데 핸드폰 으로 확인 못 하는 사람 들 어떻게 해 요 그러면 항시 토론 말씀 하시는 분 들 안 계셨어요 솔직하게 말씀드릴게요 아니 지금 한테 전화 온 번호 예전 경찰서 에서 전화 받은 적 있거든요 그러면 어느 경찰서 이런 식 으로 전화 뜨던데 그거 야 이제 지역번호 찍혀있는 내 선 번호 니까 그렇죠 그냥 핸드폰 번호 전화 오셔가지고 지금 왜냐면 지 하고 생각 하지 누가 이런 식 으로 요 저희 처음 에는 원래 이제 저희 수사 일부 내 선 번호 연락 드렸었어요 근데 요즘 진짜 이제 말씀 하신 것 처럼 검청 검찰청 이다 국세청 이다 해가지고 스미싱

보이스피싱 이런 범죄 굉장히 많잖아요 그렇다 보 니까 저희 내 선 번호 전화 드렸을 때 수 사관 들 이랑 연락 안 해 요 다 스팸 차단 해 놓으시고 넘겨 버리시고 하다 보 니까 사건 진행 안 되다 보니 저희 이렇게 010 개인 휴대전화 번호 이렇게 지금 지급 받아가지고 수사 진행 하고 있는 거고요 3 번 라 게 021301 전화하셔가지고 김준혁 검사 한번 연결 시켜 달라 고 말씀 해주시고요 013 구요 1301 요 1301 1301 여기 다 걸면 되는 예요 지역번호 공 이라고 말씀드렸죠 01천 9 게 저희 중앙 지 검 이제 대표 번호 고요 일단 저희 그러면 본인 주민등록 상 거주지 공문 이랑 후환 장 보내 드릴게요 아니 지금 전화 건 다 고요 걸어 볼게요 본인 전화 거셔 돼요 상관없으니까 님 통화 한창 보내 드릴 테 니까 걱정 하지 마시고요 이따가 바로 전화 주시면은 그때 한번 다시 통화 할게요 알겠죠 알겠습니다

금융 범죄 수사 1 팀 김도영 수 사관 입니다 시 본인 맞습니까 경남 마산 출신 42 세 여성 김혜선 이란 사 황 알 고 계신가요 아니 일요 모르시고요 2017년 10월 16일 경남 마산 양덕 동점 에서 경남 은행 과 국민은행 두 통장 개설 한 사실 있습니까 아니요 없으시고요 두 통장 불법 현장 에서 발견 되었기 때문 본인 동의 없이 동결 처리 된 상태 입니다 동결 처리 어떤 뜻 인지 알 고 계신가요 없어요 동결 처리 더 이상 불법 자금 입출금 되지 못 하도록 지급 정지 된 상태 라고 알 고 계시 면 되겠습니다 현재 압수 된 두 계좌 이외 에도 본인 모르는 계좌 들 추가 발견 될 수 있는 상황 이기 때문 부분 확인 하기 위해 서 금융 권 관 한 질문 가지 드릴 겁니다 질문 드리기 앞서서 수 사 기관 에서는 개인 개인정보 금융 정보 대해 서 일체 요구 하지 않습니다 점 인지 하시고 대답 해주시면 되겠습니다 현재 사용 하고 계신 은행권 있다면 상호 명 만 말씀 해주시겠어요 농협 하고 국민은행 요 명의 된 농협 국 요 은행 통장 만드셨던 적 있는 은행권 있다면 말씀 해주셔야 되거든요 지역 말씀 하시는 건가 요 지역 말씀 하신 통장 완전 지역 요 만들어 그니까 통장 만들었던 건 은행권 다 말씀 해주 달라고요 농협 이랑 공 미 말고도 혹시 있으시냐 고요 아니 없어요 없으시고요 그 면 은행 개 계좌 어떤 형식 으로 개설 되어 있습니까 농협 2 개 돼있구요 어떤 죠 체크카드 인데 응 입 처음 입출금 이랑 입출금 이랑 또 하나 잠시 만 요 그것 입출금 내이거든요 둘 다 입출금 이다 국민은행 요 그거 그것 입출금 내 근데

그 교통카드 그럼 혹시 적금 예금 청약 마이너스 통장 이런 부분 없으시고요 적금 없고요 께서 이름 으로 들고 계신 건 있을 수 있는데 그거 잘 모르겠어요 잘 모르시고 일단 그러면 그런 부분 제일 위험한 부분 이기 때문 풀리 해야 되는데 농협 이나 국민 어플 이렇게 확인 할 수 있는 방법 없으시고요 어플 깔려 있긴는 해 요 그러면 일단 한번 확인 해보시겠어요 잠시 만 요 그걸 어플 들어가서 잠시 만 요 오래 걸릴 같은데 괜찮으신 가요 얼마나 걸리시죠 게 지금 자금 쳐져가지고요 잠시 만 요 천천히 하시면 됩니다 막 보이스 피싱 이런 건 아니죠 그러면 저희 어떻게 하면 확인 드릴 수 있을까요 그런 부분 이런 체 처음 이라 잠시 만 요 걸 어떻게 어떤 걸 확인 하면 되나요 무슨 말씀 시 죠 그게 그거 농협 어플 들어갔는데 뭘 확인 라고 하시지 않나요 입출금 그니까 금액 일단 저희 마지막 으로 게 예금 자 보호 등록 위해 서 금액 확인 해야 되거든요 금액 그러면 입출금 통장 얼마 씩 있는지 말씀 해주시겠어요 대략 적 으로 잠시 만 요 하나 한 87000원 정도 있고요 10만원 미만 또 하나 여보세요 1000원 정도 있고요 또 다진 약 탁금 이라고 통장 하나 있긴 하네요 그건 어떻게 되죠 한 2만원 있는 같요 그것 그러면 3 개 다 해서 20만원 미만 이란 말씀 시 요 국민은행 요 그거 확인 안 되는데 어는 데 그게 아마 5만원 미만 으로 있을 예요 5만원 미만 혹시 부모님 들어놓은 적금 청약 이나 이런 모르 신다 하셨고 대략 들어놓은 그니까 들으신 내용 없으시고요 게 명의 된 게 확인 되는 보 니까 께서 이제 명의 따로 해주신 따로 놓으신 건 없는 같아요