比特幣錢包

**比特幣**（英語：Bitcoin，縮寫：BTC 或 XBT）是一種基於去中心化，採用點對點網路與共識主動性，開放原始碼，以區塊鏈作為底層技術的加密貨幣，比特幣由中本聰（網名）（Satoshi Nakamoto）於 2008 年 10 月 31 日發表論文，2009 年 1 月 3 日，創世區塊誕生。在某些國家、央行、政府機關、學術界則將比特幣視為虛擬商品，而不認為是貨幣。貨幣金融學認為貨幣具有交易媒介、記賬單位、價值儲藏三種基本職能，但由於其高度波動性因此不具有後兩種基本職能從而不是貨幣。

## 基本概念

有觀點認為，比特幣的問世是人們憎恨商品經濟中國家主權貨幣超發、以及貨幣政策干預、嚮往禮物經濟中社群共識貨幣自主的結果；比特幣的匯率是全球投資者增加或者減少的反應；而比特幣的底層技術區塊鏈可應用在各行各業。

通常，首字母大寫的「Bitcoin」是指其所使用的比特幣技術與網路，而首字母小寫的「bitcoin」才是指貨幣本身。比特幣也是區塊鏈支付系統和虛擬計價工具，由於其採用密碼技術來控制貨幣的生產和轉移，而沒有中央的發行機構，無法任意增發，交易在全球網路中執行，有特殊的隱秘性，加上不必經過第三方金融機構，因此得到越來越廣泛的應用，也成了非法交易的媒介。使用者利用個人電腦和智慧型手機中的加密錢包軟體，無需任何銀行、信用卡、線上支付公司等中介機構，可隨時隨地在網路上直接交換物品、服務。 根據劍橋大學 2017 年的研究，全球有多達 580 萬個加密錢包活躍使用者，其中大多數使用比特幣。同時，有觀點認為，比特幣技術得到了廣泛的認可和使用，使人類迎來了區塊鏈時代。

作為記帳系統，比特幣不依賴中央機構發行新錢、維護交易，而是由區塊鏈完成，用數位加密演算法、全網抵禦 51% 算力攻擊保證資產與交易的安全。交易記錄以被全體網路電腦收錄維護，每筆交易的有效性都必須經過區塊鏈檢驗確認。

作為記帳單位，比特幣的最小單位是 0.00000001 （一億分之一）比特幣，稱為「1 聰」。如有必要，也可以修改協定將其分割為更小的單位，以保證其流通方便，區塊回報每產出 21 萬個區塊減半一次，周期大約為 4 年，最近一次減半在 2020 年 5 月 12 日，而此種收斂等比數列的和必然是有限的。2018 年 4 月，已經有 1700 萬比特幣被開採，剩餘 400 萬個比特幣，產量已超總額的 80%。2019 年 5 月 12 日時，比特幣總存量約 17,695,512 個，實際可流通的量還會因為私鑰遺失等因素更加減少。比特幣的總發行量達到 1910 萬，整個網路的超過 90% 比特幣已經被開採完。截止到 2140 年，比特幣將被全部開採完畢，總額度略低於 2100 萬枚。

## 區塊鏈

區塊鏈（Blockchain）是比特幣的一個重要概念，該概念在中本聰的白皮書中提出，區塊鏈是一串使用密碼學方法相關聯產生的資料塊（稱為「區塊」，block）。新增的資料塊總能連結到上一個區塊，即整條區塊鏈的尾部。比特幣對等網路將所有的交易歷史都儲存在「區塊鏈」（blockchain）中，所以區塊鏈可以看作記錄著比特幣交易的帳本。區塊鏈是一群分散的使用者端節點，並由所有參與者組成的分散式資料庫，是對所有比特幣交易歷史的記錄。中本聰預計，當資料量增大之後，使用者端希望這些資料並不全部儲存自己的節點中。為了實現這一目標，他採用引入雜湊函式機制。這樣使用者端將能夠自動剔除掉那些自己永遠用不到的部分，比方說極為早期的一些比特幣交易記錄。中本聰創造了比特幣系統的第一個區塊，即「創世區塊」，並附有一句「The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks」，而這句是當天泰晤士報的頭版文章標題。

確認一項交易的過程，是由解決一系列計算難題的工作量證明機制來實現的。工作量證明機制要求電腦的計算能力為某個有限值的情況下，需要運算一定的時間才能解決，這就使得攻擊者無法重寫、修改交易歷史，除非他能夠擁有相對比特幣對等網路系統更強大的計算能力，從而能以更快的速度產生區塊鏈（稱為 "51% 攻擊"）。工作量證明機制的難度由系統自動調節，所以新區塊的生成平均需時 10 分鐘。整個比特幣對等網路的節點都會自動檢測交易和區塊的有效性，並忽略任何違背規則的交易和區塊，比如那些產生錯誤數量的區塊，或多次發送同一份額比特幣的交易行為。

參與處理區塊的使用者端可以得到一定量新發行的比特幣，以及相關的交易手續費。為了得到這些新產生的比特幣，參與處理區塊的使用者端需要付出大量的時間和計算力（為此社會有專業挖礦機替代電腦等其他低配的網路裝置），這個過程非常類似於開採礦業資源，因此中本聰將資料處理者命名為「礦工」，將資料處理活動稱之為「挖礦」。這些新產生出來的比特幣可以報償系統中的資料處理者，他們的計算工作為比特幣對等網路的正常運作提供保障。
有鑑於此，其他類似競爭幣（Altcoin）都是用了相同的理念去處理端間交易資料，只是在工作量證明機制上進行調整，如採用權益證明（Proof of Stake）和 Scrypt 演算法等。

> 「比特幣讓人們第一次可以在網路上交易身家財產，而且是安全的，沒有人可以挑戰其合法性。」
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## 錢包

比特幣錢包使用者可以檢查、儲存、花費其持有的比特幣，其形式多種多樣，功能可繁可簡，它可以是遵守比特幣協定運行的各種工具，如電腦使用者端、手機使用者端、網站服務、專用裝置，也可以只是儲存著比特幣私密金鑰的介質，如一張紙、一段暗號、一個快閃隨身碟、一個文字文件，因為只要掌握比特幣的私密金鑰，就可以處置其對應位址中包含的比特幣。比特幣無法存入一般的銀行帳戶，交易只能在比特幣網路上進行，使用前需下載客戶端或接入線上網路。

### 客戶端

比特幣客戶端有很多，下文舉幾例列出。

#### Core 客戶端

比特幣最初客戶端為 Bitcoin QT，由中本聰開發。Bitcoin QT 從 0.4.0 版本開始，支援錢包檔加密儲存。加密的錢包在每次付款的時候，都必須輸入密碼。但如果用加密之前備份的錢包檔案（wallet.dat）替換回來，還是可以正常交易。考慮到比特幣的原理可得出，掌握私密金鑰即擁有對相應位址中比特幣的處置權，不管對錢包檔案（內容包括各個位址對應的私密金鑰）是進行了加密還是刪除，都不能否定它。

#### 其他客戶端

其他客戶端都是以 Bitcoin QT 為原型開發的。通常支援雲儲存區塊，以避免使用者花費大量時間和磁碟空間下載舊交易資訊。並且各自提供進階功能。如 Armory、Electrum 和 MultiBit 等。此三者特點如下：

* Armory
  * 支援將錢包檔離線儲存，線上使用者端需花費比特幣時，需使用離線錢包簽名，再通過線上使用者端廣播，提高了安全性
  * 支援執行多個不同的錢包
  * 支援列印比特幣金鑰，方便紙上備份
  * 使用該軟體需安裝 Bitcoin QT
* Electrum
  * 無需下載完整的程式，使用遠端伺服器上的區塊鏈的副本即可實現大部分功能
* MultiBit
  * 輕量級
  * 無需下載完整程式
  * 支援多國語言

比特幣也有運行在智慧型手機上的使用者端。

#### 硬體錢包

硬體錢包是專門處理比特幣的智慧型裝置，例如只安裝了比特幣使用者端與聯網功能的樹莓派。硬體錢包通常可以提供更多的安全保障措施。

#### 線上錢包服務

線上錢包服務可以讓使用者在任何瀏覽器和行動裝置上使用比特幣，通常它還提供一些額外功能，使使用者對使用比特幣時更加方便。但選擇線上錢包服務時必須慎重，因為其安全性受到服務商的影響。

線上錢包服務有「區塊鏈上」（on-chain）與「區塊鏈外」（off-chain）的區別：鏈上錢包服務商幫助使用者保管加密後的私密金鑰，使用者的比特幣餘額可以在區塊鏈上查詢到，類似為每位使用者準備一個獨立的保險箱；鏈外錢包服務商幫助使用者保管比特幣本身，相當於把使用者資金放在自己的金庫中，給使用者提供存款證明。

#### 離線錢包

比特幣最需要保護的核心部分是私密金鑰（私鑰），因為使用者是以私鑰來證明所有權，並以此使用比特幣，儲存私密金鑰的介質也可以稱為錢包，當錢包遺失、損毀時，為比特幣丟失，離線錢包可以是**紙錢包、腦錢包、冷錢包、輕量錢包**。

* 紙錢包：把私鑰列印在紙上存放，再刪除電腦上的錢包檔案，實現錢包的網路隔離。
* 腦錢包：使用者可自行設定密碼，並以此進行雜湊運算，生成對應的私鑰與位址，以後只需記住這個密碼即可使用其中的比特幣。
* 冷錢包：指在一台不聯網的電腦上隨機生成比特幣的位址和私鑰，並且在今後的使用中也不連接網際網路，而只通過二維條碼或 USB 隨身碟來傳送相關交易的電子簽章。
* 輕量錢包：指無需同步區塊鏈的比特幣錢包，輕量錢包相對線上錢包的優點是不會因為線上錢包網站的問題而遺失比特幣，缺點是只能在已安裝輕量錢包的電腦或手機上使用，便捷性上略差。

## 位址與私密金鑰

比特幣在產生位址時，相對應的私密金鑰也會一起產生，彼此的關係猶如銀行存款的帳號和密碼，有些線上錢包的私密金鑰是儲存在雲端的，使用者只能透過該線上錢包的服務使用比特幣。

### 位址

位址用於接收比特幣，功能類似銀行的存款帳號，但不需要實名登記。若只公開位址不必擔心裡面的比特幣被盜走，也沒有任何個人資料，也可以離線產生。比特幣的位址是由使用者的公開金鑰經過 SHA-256 雜湊運算後，再通過 RIPEMD-160 雜湊運算而得，其長度固定為 160 個位元（bits），通常會利用 Base58 將之編碼成一串由英文字母和數字所組成的字串，以方便顯示或散佈，其特徵是皆以「`1`」或者「`3`」開頭，隔離見證位址則以「`bc1q`」作為開頭，傳統比特幣位址區分大小寫，但不包括「IlO0」等字元，「1」開頭的位址長 26~34 位元，「3」開頭的位址長 34 位元，例如 "`1DwunA9otZZQyhkVvkLJ8DV1tuSwMF7r3v`"，位址也可編碼成快速反應矩陣碼 (QR-Code) 的形式讓行動裝置能夠便捷地讀取複製 。比特幣使用者端可以離線生成比特幣位址 [2]（頁面存檔備份，存於網際網路檔案館） 。一個人可以生成並擁有許多比特幣位址，並用在不同的交易上，而且除非自己揭露，或與其他資料連結，否則外人無法看出其中的關聯。可用的比特幣位址數量接近 2161 個。形象地說，假如地球上約有 263 粒沙，那麼比特幣位址總數遠遠超過地球上所有沙子的數量（大約是沙子數目的平方的 350 億倍）。

### 私密金鑰

比特幣的私密金鑰（私鑰，private key），作用相當於金融卡提款或消費的密碼，用於證明比特幣的所有權。擁有者必須私密金鑰可以給交易訊息（最常見的，花費比特幣的訊息）簽名，以證明訊息的發佈者是相應位址的所有者，沒有私鑰，就不能給訊息簽名，作為不記名貨幣，網路上無法認得所有權的證據，也就不能使用比特幣，交易時以網路會以公鑰確認，掌握私密金鑰就等於掌握其對應位址中存放的比特幣。

私密金鑰必須保密、否則任何人只要擁有某一位址的私密金鑰，即可使用其中的比特幣。也不能遺失，而且不像金融卡密碼遺忘時，使用者可以根據當地的金融規範，攜帶自己的身分證件，親自前往金融機構據點，辦理密碼重設後繼續使用原來的帳戶，但若比特幣的私鑰遺失，將如同忘記保險箱的密碼而無法正常打開取用保險箱內的物品，而且沒有方法可以重設（除非有事先備份），2013 年，有一位英國使用者因為不小心丟棄了存有其私密金鑰的硬碟，導致裡面的 7,500 個比特幣，當時價值 750 萬美元，無法使用。，除非私鑰被找到，否則這些比特幣將永遠閒置在區塊鏈裡，不再流通，而使得流通中的比特幣減少。，而要破解私鑰的難度很高，這是其中一個作為不記名的比特幣的主要安全機制。根據區塊鏈業者 Chainalysis 的估算，在 2017 年底時，約有 17% 至 23%，278 萬個到 379 萬個的比特幣因為私鑰遺失、密碼遺忘等原因，而永遠無法使用與進入流通。

比特幣私密金鑰通常由 51 位元或 52 位元字元表示，其編碼方式與比特幣位址相似。51 位元標記法由數字「5」開頭，52 位標記法由「K」或「L」開頭。比特幣位址是由比特幣公開金鑰進行雜湊運算得出的，公開金鑰是可以通過私密金鑰推算出的。所以掌握私密金鑰就可以推算出私密金鑰對應的位址（不可逆），這相當於只需要輸入一組正確的密碼，就可以推算出帳戶名稱並登入，而無法從帳戶名稱反向推算出密碼般。

2013 年聖誕節前，12 天比特幣節目中，Adam Johnson 收到 Bloomberg 電視台的主播 Matt Miller 送的價值 20 美元的比特幣禮物卡。他開心的打開禮物卡包裝，在攝影機前展示了約 10 秒鐘禮物卡，然後，10 秒鐘之內，錢就不見了。這張禮物卡上面，是一個比特幣錢包的位址跟私鑰的 QR CODE。

## 挖礦

只要能連上網路，和有適當的中央處理器 CPU、圖形處理器 GPU、特殊應用積體電路 ASIC 等電腦裝置，稱為「礦機」，任何人都可挖礦。為了獲得系統每十分鐘獎勵的比特幣，找到讓帳冊區塊難以被惡意修改但是卻易於驗證的數學難題，此過程猶如開採礦物一樣困難，故稱為「挖礦」，使用礦機挖礦的人被稱為「礦工」。挖礦還包含打包和驗證數千筆交易成為區塊，證明轉帳者有足夠的比特幣，防止一幣多付的發生，從而賺取比特幣手續費。

### 最大開採國

2021 年 10 月，英國劍橋大學另類金融研究中心公布的資料顯示，美國已經超過中國，成為世界上最大的比特幣開採國。資料顯示，中國在連接到全球比特幣網路的電腦運算力中的份額，即所謂的「雜湊率」，已經從 5 月份的 44% 下降到 7 月份的零，而在 2019 年曾高達 75%。其他地方的礦工則是已經填補中國空缺，採礦裝置製造商將注意力轉移到北美和中亞，中國較大的礦工也在轉移，儘管這個過程充滿了物流方面的困難。因此，資料顯示，美國目前挖礦份額居全球之冠，截至 8 月底，約占全球雜湊率的 35.4%，其次是哈薩克斯坦和俄羅斯。

## 擴容與分叉

　
: 參見：比特幣容量問題

比特幣記錄一筆交易大約要 256B 容量，一個區塊容量上限約 1MB，所以一個區塊儲存上限為 4096 筆交易（1MB/256B=4096 筆）。600 秒出一個區塊，因此每秒僅能處理約 7 筆交易（4096 筆 / 600 秒 = 6.82 筆 / 秒），造成等候確認時間大增，手續費也大幅增加，計畫在 2017 年 8 月 1 日開始，實施 Segwit2x，即隔離見證加區塊大小提升至 2MB（2,097,152 位元組），以實行擴容，增加比特幣交易容量。另有比特幣無限，主張不限制區塊容量。

名為比特幣現金（Bitcoin Cash，BCH）的分叉在 2017 年 8 月 1 日出現，分叉後第一個開始區塊為 478559，而 BCH 478559 的區塊大小約 1.9MB，超過原有區塊容量上限，意味著比特幣現金的正式誕生，所有在分叉前的比特幣持有者將自動擁有同金額的「比特幣現金」區塊鏈，區塊容量上限立即提升至 8MB。

然而，比特幣現金的誕生也伴隨著不少爭議。比如，其最初使用的交易代碼並不是「BCH」，而是「BCC」，這正好與另一個加密貨幣 Bitconnect 衝突，而且和 Bitfinex 上代表「Bitcoin Core」的鏈分叉期貨（Chain Split Token）交易代碼也是雷同的，這曾經讓部分投資者感到混淆。

而且，BCH 開發者修改了比特幣原有的難度調整演算法，引入了「緊急難度調整」（EDA）機制，可以讓 BCH 的挖礦難度在出塊較慢的情況下單向劇烈下降，以此從競爭對手 BTC 鏈吸引礦工。這種手段被認為可以起到 "維持 BCH 鏈自身運轉不停擺" 的作用，但同時也引發了算力在 BTC 和 BCH 兩條鏈間大幅遷移「震盪」的現象，導致 BCH 和 BTC 都不時發生不同程度的交易確認時間延長問題；而且 EDA 加速了 BCH 的新幣產生速度，可能導致 BCH 下一次產量減半提早到來。後來 BCH 開發者修改了代碼，通過一次硬分叉升級將 EDA 廢除，以新的難度調整演算法取而代之，消除了 EDA 存在的難度單向劇烈下調、回饋不夠及時等問題，在 BCH 經過本次硬分叉升級後，算力在 BCH 和 BTC 兩條鏈間震盪的不良現象也隨之改善、消失。

有人認為目前只有相容 Bitcoin Core 客戶端的鏈（即 BTC）才是真正的比特幣，他們往往會把比特幣現金叫做「Bcash」；同時也有人認為比特幣現金才是真正的比特幣，而且認為「Bcash」這種稱呼實質上是一種針對比特幣現金的社會工程學攻擊手段。

比特幣早期布道者 Andreas M. Antonopoulos 則認為基於比特幣的去中心化本質，並不存在一個「真正的比特幣」標準答案，每一個人都應該有自己的獨立認知。

比特幣黃金（Bitcoin Gold，BTG）是 2017 年 10 月 25 日的再次分叉，比特幣持有人將生成出等量的比特幣黃金幣，主要是希望解決日漸中心化的挖礦現象，比特幣黃金將採用新的雜湊演算法 Equihash，來防止 ASICs 挖礦。同時，Bitcoin Gold 開發也預挖了一部分 BTG，作為對團隊維持開發工作的支援和激勵。

原定在區塊 494,784（2017 年 11 月）進行的 SegWit2x 硬分叉，Jeff Garzik 主導開發的 sha256 挖礦分叉已失敗，比特幣紐約團隊主導的 GPU 挖礦版成功分叉 （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館），後續又有數十個比特幣分叉，包括 Bitcoin Diamond、Super Bitcoin 等。此類分叉的湧現甚至引出了一個新的概念「IFO」，即「首次分叉發行」（Initial Fork Offering），與「ICO」（Initial Coin Offering，首次代幣發行）性質類似。

## 交易

比特幣對等網路將所有的交易歷史都儲存在區塊鏈中，比特幣交易就是在區塊鏈帳本上「記帳」，通常它由比特幣使用者端協助完成。付款方需要以自己的私鑰對交易進行數位簽章，證明所有權並認可該次交易。比特幣會被記錄在收款方的位址上，交易無需收款方參與，收款方可以不線上，甚至不存在，交易的資金支付來源，也就是花費，稱為「輸入」，資金去向，也就是收入，稱為「輸出」。如有輸入，輸入必須大於等於輸出，輸入大於輸出的部分即為交易手續費。

礦工產出交易沒有輸入，只有輸出，交易記錄會顯示 `新生成的比特幣`（`Newly Generated Coins`），除礦工產出交易外，一個輸入必然是另一筆交易的一個輸出，也就是一筆收入必然是其他人的支付。一個輸入沒有成為另一筆交易的輸出時，它是「未花費的」，也就是「帳戶餘額」。收錄此交易的區塊被廣播後，此交易就有了「1 個確認」。礦工們平均每 10 分鐘產生一個區塊，每一個新區塊的誕生會使此交易的確認數加 1。當確認數達到 6 時，通常這筆交易被認為比較安全、難以逆轉。。比特幣交易為不可逆，每一筆交易都無法復原，商家不必遭到詐騙式的拒付而遭受損失，唯一可以獲得退款的方法，就是請對方再做一筆反向交易，但需要對方的配合。

## 比特幣分布

比特幣的所有交易都會被記錄在區塊鏈上，比特幣最多的位址可以很輕易的在網路上公開查詢。這些位址多半是交易所的冷錢包，但作為匿名的比特幣位址，原則上無法得知持有者，除非特別情況，通常也無法得知某人擁有的比特幣位址，每個人都可以建立及擁有許多的比特幣位址，而不同位址也可由同一人或機構持有，包括有些餘額很少的位址，且不代表持有者的真實財富狀況，而該位址的私鑰若遺失，裡面的比特幣就不能使用，因此某些位址的比特幣，特別是只進不出、或長期未花用的位址，可能是私鑰已遺失、而任何人皆無法再使用的位址。

有數個比特幣位置存有未使用的大量資金。其中部分位址曾存有美國聯邦調查局自線上黑市「絲路」創辦人「恐怖海盜羅伯特」（Dread Pirate Roberts）處查扣的比特幣資金，這些位址已在 2013 年 10 月被美國司法部強制下線。

## 安全性

比特幣結合 P2P 對等網路技術和密碼學原理，來維持發行系統的安全可靠性。與有中心伺服器的中央網路系統不同，在 P2P 網路中無中心伺服器，每個使用者端既是一個節點，也有伺服器的功能，任何一個節點都無法直接找到其他節點，必須依靠其戶群進行資訊交流。比特幣使用以下 3 種機制，來解決初次執行時，尋找其他節點的問題。

1. 在預設情況下，執行比特幣的使用者端加入一個 IRC 聊天通道，並可以獲知加入該通道的其他使用者端的 IP 位址和埠。該通道的名稱和 IRC 聊天伺服器的名稱被寫在了比特幣軟體中。
2. 一些「知名的」比特幣節點也被編寫在軟體中，以防 IRC 聊天服務功能因故無法存取。
3. 可以手動添加執行比特幣的其他使用者端的 IP 位址。

現在不需要執行上述 3 個機制，一旦連接到比特幣的某個節點，在傳送的資訊中，就會包含對等網路 P2P 其他節點的位址，直接通過其匿名使用者群來找到其他節點。節點遍布整個網際網路的 P2P 技術和密碼學原理相結合，確保了比特幣發行系統無法被政府、組織、或駭客監視、隔離、或破壞，從而保障了系統的可靠性和匿名性。。阻斷服務式（DDoS）以及其他攻擊，其目標都是針對比特幣交易中心，這和攻擊或關閉傳統貨幣交易所的網路，理論上不影響其貨幣發行和使用一樣。2013 年 5 月，美國政府查封世界上最大的比特幣交易所銀行帳戶後，兌換率還是維持在 1 比特幣兌換 120 美元上下。

### 匿名與隱私保護

匿名與隱私是比特幣問世時主要的訴求，因為交易或建立比特幣位址、錢包時，不需要提供任何個人資訊，區塊鏈也不會儲存任何個人資訊，但交易資訊是向全網廣播的，因此所有交易記錄細節都是公開的、而可以追蹤。不同於採用 KYC 認證的傳統金融機構，通過將交易資訊與客戶資料嚴格保密來保護客戶隱私，但若國家機關基於特定原因，而向金融機構調取資料，或是被金融機構被駭客攻擊，或是內部洩漏，這樣仍然會使隱私消失，而使得特定交易資訊與關聯的客戶資料曝光，相對的，由於比特幣的交易紀錄可以追蹤，因此如果比特幣的特定交易資訊與關聯的客戶資料曝光，或經由 KYC 認證的交易所兌換成法定貨幣，其他相關位址也可能追蹤出真實身分，比特幣可通過為每筆交易建立不同的位址來保護隱私，bitcoin.org 網站也建議每一個位址只做一次交易。例如，甲方希望傳送 1.20 BTC 給乙方，那麼任何人都可以通過比特幣網路上所有節點都能夠查閱這筆 1.20 BTC 的交易細節。但除非甲方或者乙方公布自己擁有其中的一個位址，否則作為不記名的貨幣，其他人很難知道這筆交易是發生在甲方與乙方之間的。

理論上，如果有調查者能夠將某一個位址與某一使用者間建立關聯，那麼調查者就可以追根溯源，搞清楚每一筆交易的對方，如比對其它的個人資訊，如交易的 IP 位址等，某特定交易的資訊，要求已知的一方交代交易的另一方的身分等，並順藤摸瓜經由交易鏈，並配合比特幣交易所基於反洗錢法的 KYC 身分認證，直到確定目標位址的真實所有者，因此，只要有一筆交易被證明為犯罪，如某些交易是綁架的贖金或是未經持有人同意下，從被盜的帳戶轉帳出去等，之後所有後續轉出去的位址都會被「汙染」。但實際上，想要確定某個比特幣的真實所有者依然是異常困難的，加上後續混合比特幣（Bitcoin Mixing）、匿名轉換成其他加密貨幣，特別是門羅幣等徹底隱藏交易資訊的新型態加密貨幣的產生，雖然強化了隱私保護，但也增加金流追蹤的困難，這一屬性使得比特幣吸引了很多非法物品交易者的興趣。

為求徹底解決比特幣有關隱私性、被監控、被追蹤等疑慮，後續開發了強調隱私，有自動混幣或加密功能的區塊鏈與替代加密貨幣，通稱隱私幣，包括達世幣、門羅幣、Zcash、PIVX 等，但由於這類貨幣極容易被當成洗錢工具，因此在一部分交易所的交易會受到限制。

### 交易網站的駭客事件

* 2011 年 6 月 19 日，Mt.Gox 比特幣交易中心的安全漏洞導致 1 比特幣價格一度跌至 1 美分，但該機構宣稱其它交易沒有受到影響。原因是一個駭客從感染木馬的電腦上盜用了該使用者 Mt.Gox 的憑證，從而把比特幣轉到自己的帳號上並拋售，產生了大量該價格的「ask」請求。幾分鐘後，Mt.Gox 關閉並取消駭客事件中的不正常交易，使比特幣價格反彈回到了 15 美元。最終比特幣匯率回到崩潰前的情況。相當於超過 8,750,000 美元的帳戶受到影響。
* 2011 年 7 月，世界第三大比特幣交易中心 Bitomat 的運營商宣布：記錄著 17,000 比特幣（約合 22 萬美元）的 wallet.dat 檔案的存取權限遺失。同時宣布決定出售服務以彌補使用者損失。
* 2011 年 8 月，作為常用比特幣交易的處理中心之一的 My Bitcoin 宣布遭到駭客攻擊，並導致關機。涉及客戶存款的 49％，超過 78000 比特幣（當時約相當於 80 萬美元）下落不明。
* 2012 年，Bitcoinica 兩度遭到駭客攻擊，被指控忽略客戶資金的安全性以及偽造提款申請。2012 年 8 月上旬，Bitcoinica 在舊金山法院被起訴要求賠償約 46 萬美元。
* 2012 年 9 月，Bitfloor 交易中心也被駭客入侵，24,000 比特幣（約相當於 25 萬美元）被盜。Bitfloor 因此暫停運營。同月，Bitfloor 恢復運營，它的創始人說，他已經就盜竊事件上報 FBI，而且他正計劃賠償受害者，但賠償的時間表尚不清楚。
* 2013 年 11 月，網路錢包服務商 inputs.io 被兩個駭客入侵，盜走 4100 比特幣，目前僅 1 比特幣以上的帳戶可獲得賠償。
* 2014 年 2 月 25 日，總部設在日本東京、全球最大比特幣平台 Mt. Gox，因為網站安全漏洞，關閉了自己的網站並停止了交易。
* 2016 年 8 月 8 日，比特幣交易所 Bitfinex 被盜走 119756 個比特幣，當時價格達 7500 萬美元，損失由所有使用者扣除 36.067% 的餘額分擔 2022 年 2 月，美國司法部破獲此案，以現價來計算，價值超過 45 億美金。
* 2019 年 7 月 8 日，日本東京「BITPoint Japan」比特幣儲存與交易公司被駭客盜走 35 億日元比特幣，其中 25 億是民眾資產牽涉約使用者約達 5 萬人，BITPoint Japan 是在東京二板市場上市的 Remixpoint 旗下子公司。

### 比特幣挖礦殭屍

網路安全公司趨勢科技提出資安警告，比特幣採礦惡意軟體猖獗，根據統計日本約 3000 台電腦感染了該病毒，約佔全球的四分之一、數量居首，該公司呼籲日本使用者不要瀏覽可疑郵件及網站。第二位是美國的 2606 台（占 21%），其次為澳大利亞、印度、法國、與台灣。

2010 年 6 月，澳大利亞廣播公司發現一名雇員用公司的伺服器進行挖礦。

2011 年 6 月，網路安全公司賽門鐵克公司發出警告，殭屍網路正在參與到比特幣「挖礦」中。這會占用受害者的電腦運算能力、消耗額外的電力並導致主機溫度升高。

2011 年 8 月，比特幣挖礦的殭屍網路被發現了。同時也發現，木馬感染的「Mac OS X」電腦被用於比特幣挖礦。

另外，一些有爭議軟體也大量利用顯示卡的平行計算能力生成殭屍網路，進行比特幣挖礦。

2017 年 12 月 2 日，阿根廷首都布宜諾斯艾利斯的一家星巴克咖啡館，被發現店內提供顧客使用的 Wi-Fi 遭植入 Coinhive 挖礦程式。

## 相關問題

### 成為犯罪工具

比特幣基於不受政府控制、相對匿名、難以追蹤的特性，和其它貨幣一樣，也被用來進行非法交易，成為犯罪工具、或隱匿犯罪所得的工具。

#### 龐氏騙局指責

比特幣曾經被指控為「龐氏騙局」，因為比特幣的匯率在不斷地上漲，而早期的比特幣使用者挖礦較為容易。歐洲中央銀行曾對這一虛擬貨幣進行仔細認真的研究，在 2012 年發表的分析報告中表示以現有資料難以判斷比特幣是或不是龐氏騙局，一方面買入比特幣的人需要找到其他人願意買入方可取回資金，許多人認為這符合龐氏騙局的特徵，但另一方面比特幣計劃從來沒有向任何人承諾高回報，報告認為如果以金錢作考量，比特幣對於使用者而言是一個高風險系統。

#### 交易詐騙問題

* 2012 年 8 月下旬，Bitcoin Savings and Trust 交易網站被所有者關閉，並留下據稱約 560 萬美元的債務。同時導致其被指控操作龐氏騙局。2012 年 9 月，美國證券交易委員會開始調查這一案件。

#### 絲路購物網站

在美國，一個匿名化的交易絲綢之路所主導，自稱為黑市亞馬遜 Amazon.com，比特幣是它的唯一交易貨幣。 2011 年，紐約州參議員查爾斯・舒默和其他人致信給美國藥品管理局，指責絲綢之路運用比特幣洗錢，要求對絲綢之路和比特幣展開調查。和 TOR 一樣，比特幣都是合法技術，被用在絲綢之路的網站中，為執法部門帶來了很多難題。不過，開發比特幣的核心成員 Jeff Garzik 表示，雖然各方的身分是匿名的，執法部門仍可以利用先進的網路分析技術，通過區塊鏈中公開的交易記錄流程來跟蹤單個比特幣使用者。 2013 年 11 月，絲綢之路已經被美國政府查封。
2014 年 1 月，美國司法部宣佈，比特幣交易站運營者羅伯特・法伊拉（Robert Faiella）和查理・史瑞姆被正式指控參與洗黑錢，幫助絲綢之路販毒者將 100 萬美元兌換成為比特幣。 

由於和違法行為之間常有牽連，因此比特幣受到許多嚴厲的檢視。在 2013 年，美國聯邦調查局強制關閉線上黑市「絲綢之路」，並查扣 144,000 比特幣，當時約值 2,850 萬美元。但若與其他國家比較，美國政府對比特幣持相對友善的態度。中國大陸政府的新規定限制了人民幣和比特幣之間的交易。歐洲銀行業管理局則警告比特幣缺乏對消費者的保障。比特幣可能遭竊且在技術上不可能獲得任何補償。

#### 勒索

比特幣也普遍被用來當成勒索軟體的金流工具，手法是駭入受害者的電腦後，將受害者的電腦的檔案加密，受害者在約 72-96 小時的時限內必須支付一定金額後，才能取得金鑰解密，否則逾時金鑰銷毀，受害者如要解開已被加密的檔案將非常困難，因此，不只個人，學校、證券商、醫院、寺廟不等，而且還發展出以比特幣為報酬的駭客攻擊服務

2017 年 5 月，一款名為 WannaCry 的勒索軟體，造成數十萬台電腦遭到感染，也是以比特幣為支付工具。
2017 年 6 月，另一款名為 Petya 的勒索軟體，也是以比特幣為支付工具。

#### 集資騙局

2018 年中，5 個月內已有近三百種虛擬貨幣出現，當中它們亦流行以 ICO 募款。而最近四月發生的越南虛擬貨幣 Pincoin 於集資後籌募得六億六千萬美元後失蹤，亦引起市民的哄動及留意。而同年 3 月 19 日，香港證監會亦首次叫停在港集資的首次代幣發行計劃。

## 流通性與接受度

比特幣仍然有合法或正當的用途。有多種途徑使用比特幣，通過電子貨幣交易所、比特幣提款機、服務商和個人等管道，就能兌換為當地的現金或金幣或以現金或金幣購買比特幣；也可以直接使用它購買物品和服務，或使用比特幣金融卡。特別繼維基解密宣布接受比特幣捐助後，認可使用比特幣的個人、組織和企業迅猛增長。 Coinmap（頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）是一個專門收錄全球範圍內接受比特幣支付的實體商家網站，比特幣維基有一個網頁則列出了接受比特幣支付的合法網路商家。
隨著比特幣金融卡的啟用，即使商家不接受比特幣，仍然可以依照比特幣與法幣的即時匯率，而以比特幣付款，猶如刷新臺幣帳戶的金融卡支付外幣（美元、歐元等）消費，仍然可以依照該外幣與新臺幣的即時匯率，而從新臺幣的存款帳戶扣款來完成付款，這樣商家只要支援 Visa 或 Mastercard 等信用卡，或是 Apple Pay 等行動支付功能者皆能使用，，使用範圍就能從直接接受比特幣的 1 萬商家，大幅擴大到包括網路購物、賣場購物、餐廳和咖啡廳用餐、搭乘交通工具、加油站加油等數千萬個商家（Visa 2,900 萬、MasterCard 3,200 萬個），如果許可，並可使用世界各地逾 3 千多萬台一般法幣 ATM，以比特幣提領當地現金使用。

### 接受比特幣的非營利組織

* 2011 年 6 月，自由網、機器智慧型研究所、網際網路檔案館、自由軟體基金會以及其他的一些組織，開始接受比特幣的捐贈。
* 2011 年 6 月，電子前哨基金會也接受了一段時間的比特幣捐贈但是隨後宣布停止這樣做，因為比特幣這樣的貨幣系統在歷史上沒有先例，對於其法律前景的不確定性感到擔心。
* 2011 年 11 月，WordPress 宣布接受比特幣付款。聲明說肯亞、海地和古巴等地區遭受國際支付系統的封鎖，比特幣可以幫助這一地區的網際網路使用者購買服務。
* 2013 年 4 月，中國四川省雅安地震後，公募基金壹基金宣布接受比特幣作為地震捐款。當時已收到意向捐贈 50 比特幣（按照當時匯率，折合人民幣 4 萬）
* 2013 年 5 月，電子前哨基金會宣布，在研究美國財政部金融犯罪執法系統發布的虛擬貨幣個人管理《條例》後，把比特幣和汽車一樣，當作禮物重新接受捐贈。
* 2014 年 2 月，英格蘭北部的坎布里亞大學據信已經成為全世界第一所接受虛擬貨幣比特幣作為學費的公立大學。
* 維基媒體基金會通過 BitPay 接受比特幣和比特幣現金捐款，不過不保留所得比特幣，僅將其兌換為美元使用。

### 接受比特幣的企業

* LaCie 公司是一間上市公司，接受比特幣作為其 Wuala 服務的付款方式。
* 匿名組織 "LulzSec" 宣布接受比特幣捐贈。他們宣稱說該匿名團體「需要比特幣捐贈以便繼續他們的事業。」
* 2013 年 1 月，線上遊戲商 Zynga 宣布將支援比特幣付款。
* 2013 年 3 月 5 日，Namecheap 宣布開始接受比特幣支付。
* 2013 年 4 月，海盜灣、EZTV 等開始接受比特幣捐款。
* 2013 年 5 月，富比士公布了《接受比特幣交易的十大網站》。
* 2013 年 6 月，PayPal 禁止普通商家出售比特幣。但 2014 年 9 月，Paypal 又宣布通過 PayPal Payments Hub 接受比特幣。
* 2013 年 10 月，世界第一台比特幣櫃員機在加拿大溫哥華出現，允許使用者把比特幣兌換成為加元提取，每天最高上限為 3 千加元；另一方面，使用者亦可以透過存入現金購入比特幣 ，到 2017 年 5 月，全球比特幣櫃員機數量到達 1167 台，分布在 58 個國家。
* 肯亞創業家和程式設計師皮爾・布萊恩賈德（Pelle Braendgaard）推出了一個比特幣服務 Kipochi。在斯瓦希里語中 Kipochi 的意思就是錢包。Kipochi 讓使用者可以用 M-Pesa 購買比特幣，幫助在國外工作的肯亞人無需支付高額國際銀行轉帳費寄錢回家。肯亞的銀行設施稀少，但智慧型手機幾乎無處不在，由行動業者推出的 M-Pesa 是該國廣泛流行的行動支付系統，它讓公民可以很容易的匯款給另一個人。
* Bitcoin Channel 指出，世界最大的競標購物網站 eBay 上的某些店鋪接受比特幣，還有約 240 家店鋪出售比特幣服務。
* 2014 年 1 月 9 日，美國大型網路零售商 Overstock 正式接受比特幣。
* 2014 年 7 月，比特幣台灣交換網 bitbarterex - 比特幣 與 商品服務交換 的場所。 網站已更名為 bitexc (https://bitexc.com/ （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館） （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館））
* 2014 年 7 月 18 日，戴爾開始接受比特幣支付，但目前因低需求而停止。
* 2014 年 11 月，網路報導宣稱 Microsoft 微軟 Xbox 及電子化商品將接受比特幣支付。
* 2016 年 2 月，日本遊戲與成人內容平台 DMM.com 宣佈接受比特幣支付。
* 2016 年 4 月，遊戲平台 Steam 宣布支援比特幣支付。但在 2017 年 12 月宣佈不再接受比特幣，理由是手續費暴增且幣值波動劇烈。
* 2017 年 4 月，日本家電連鎖店 Bic Camera 開始接受比特幣付款。
* 2017 年 5 月，樂桃航空宣佈將於該年年底前開放以比特幣購買機票，成為日本第一家接受比特幣的航空公司。
* 2019 年 8 月，實惠家居宣佈和時富金融服務集團旗下的鯰魚金融科技（Weever FinTech）及錢方 QFPay 攜手合作，成為香港首家全線接受比特幣付款的大型零售連鎖店。
* 2021 年 3 月，馬斯克宣佈旗下汽車製造商 Tesla 允許顧客以比特幣購買汽車。

### 曾接受比特幣但目前已停止營運的網站

* 華義國際（一間台灣線上遊戲公司） 成立比特幣交易平台，但目前該網站已停止營運。
* btcextw 比特幣台灣交易中心 (https://web.archive.org/web/20140417145121/http://www.btcextw.com/) - 比特幣 與 法幣交換交易 的場所，註冊公司為 序勝股份有限公司，該公司為當時台灣交易量最大的交易所，但於上線七個月後網站遭到駭客攻擊並且損失使用者儲值於該網站的比特幣，最終 btcextw 出面詳細交代事件的經過並且於兩日內賠償所有使用者損失，目前該網站已停止營運。
* YesBTC 比特幣交易中心 (http://www.yes-btc.com/（頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）) 註冊公司為 數位位元股份有限公司，於 2015 年 1 月 30 日 宣告營運不善，目前該網站已停止營運，其經營人何翼兆，詐欺認罪。

#### 拒絕比特幣的企業或政體

* 2013 年 12 月，淘寶網宣布禁止出售比特幣。2014 年 4 月 15 日，支付平台支付寶永久凍結部分曾經參與比特幣相關（如比特幣交易平台充值碼、比特幣礦機）交易的使用者帳戶。
* 中華人民共和國政府自 2019 年大力取締了比特幣交易所，交易所關閉或出海。。

### 無需銀行的企業

* 合法公司無需銀行帳戶，2017 年 3 月瑞典一家新註冊的公司「美麗新世界 / Brave New World」，因為和被西方經濟制裁的伊朗有關，在無法開銀行帳戶的情況下，利用比特幣募集基金，運營業務。

## 個人評價

* 2014 年 2 月 27 日，美國民主黨參議員喬・曼欽（Joe Manchin）近日向聯邦政府發出公開信，希望有關部分重視比特幣擾亂金融市場的不良現象，提議封殺比特幣。 美聯儲主席耶倫在參議院銀行委員會作證時，回應西維吉尼亞州參議員喬・曼欽的關於比特幣的提問時表示，「美聯儲對比特幣沒有管轄權」。曼欽對耶倫的表述感到失望，並認為，在不久的將來，美聯儲銀行和比特幣之間會發生利害衝突。
* 2014 年 2 月 26 日，InterTrader 的總經理（Managing Director）Shai Heffetz 的話說：「許多的政府開始瞭解比特幣對於傳統的法定貨幣可以展現的真正威脅，也因此它們是有意圖要關閉 Mt.Gox 的。現下全球貨幣戰爭變地激烈而血腥，所有的國家都大量印製鈔票並且扭曲數據以掩蓋他們瘋狂印鈔票的事實。人們口袋裡面的鈔票或許還可以填飽肚子，但事實是，生活支出的代價在過去五年內出現顯著的增加，持續的貨幣寬鬆並無法永續。比特幣和其它的替代貨幣正在開始被認為是傳統法幣的可行性替代方案；因為比特幣無法受到任何政府的操縱，全世界的掌權派開始憂慮並展開一波鎮壓；當被掩蓋的通貨膨脤事實漸漸被外界獲知時，人們就會開始採信某一種獨立的數位貨幣以取代價值遭到過度膨脹的傳統法幣。」「Mt.Gox 的中斷據傳源於全球政府對於比特幣的鎮壓」 網路媒體 HITC 報導。
* 《解密比特幣》的作者劉寧和沈大海認為，比特幣是一個全球使用者通過網際網路「廣播和管理帳單的系統。」
* 壹位元數字科技公司 CMO 龔明認為，比特幣是目前全球第一個成功的道可思 / DACs (發散智慧型協調機制)。在這之前從來沒有一個專案像比特幣這樣，在全球範圍內吸引這麼多人力物力參與，不僅產生了巨大影響，同時給所有參與者帶來巨大回報。
* 參與開發者認為它是類似位元信（Bitmessage）的網際網路技術，是去中心化運動的一部分。
* 諾貝爾經濟學得主保羅・克魯曼，認為「比特幣是邪惡的」，發表了若干對於比特幣的看法。
* 紐約州參議員查爾斯・舒默和其他人 2011 年，致信給美國藥品管理局指責絲綢之路運用比特幣洗錢，要求對絲綢之路和比特幣展開調查。
* 比特幣資深開發者馬提・馬爾密（Martti Malmi）2013 年 5 月，在美國檢察院對類似比特幣的、用中央伺服器管理的自由儲備銀行 Liberty Reserve 提起控訴，並查封其網站和逮捕相關涉案人員後，馬提・馬爾密（Martti Malmi）認為和 Liberty Reserve 不同，比特幣是對等網路中沒有實體的電腦程式，能和種子檔案一樣傳播，美國政府還無法封殺。
* 美國商品期貨交易委員會理事 Bart Chilton 認為它是一種期貨。
* 亞洲首富李嘉誠 2013 年，透過旗下的維港投資（Horizons Ventures）投資美國比特幣支付公司 BitPay ，數額不詳，這是一家相當於比特幣領域的 PayPal 的公司。
* 美聯儲理事會副主席 Janet Yellen 在參加上海國際貨幣會議時表示，新型網路貨幣令銀行家們不安，可能成為擾亂金融秩序的工具。
* 中國人民銀行副行長易綱，在 2013 年的一場論壇上表示，從人民銀行角度，近期不可能承認比特幣的合法性。但他同時認為，比特幣交易作為一種網際網路上的買賣行為，普通民眾擁有參與的自由。此外，易綱還指出比特幣「很有特點」，具有「啟發性」，個人會保持長期關注。
* 比特幣風險投資基金的經理們認為，它是一種嶄新型的商業模式。
* 布隆伯格基金的董事長 Jon Soberg 表示，比特幣很可能會讓信用卡過時，帶來一場金融革命。
* 美銀美林利率與外匯研究全球主管 David Woo 2013 年 12 月，發布研報對比特幣估值 1300 美元，他認為「比特幣能夠成為電子商務的一種主要支付方式，並且成為傳統貨幣交易的有力競爭者」。這是華爾街投行首次將比特幣納入研究範圍。
* 比特幣資深開發者、Bitpay 開源軟體工程師 Garzik 認為，和國家發行地貨幣一樣，比特幣是個人發行地合法貨幣。他還認為，2013 年，曾為 Google 等全球 500 強企業供職的、比特幣的自願工作者們紛紛開始跳槽，包括他自己也成了比特幣金融企業中的全職雇員。
* 香港城市大學教授鄒嘉彥認為，2013 年比特幣成為泛華地區最受關注的社會現象。
* 2017 年 11 月，韓國總理李洛淵在韓國內閣就年輕人對數字加密貨幣接受情況的會議上表示，許多學生正在進入「暴漲的」市場，賺到快錢，其中一些人捲入了欺詐犯罪活動，放任發展可能造成嚴重問題。

### 組織反映

* 2014 年 2 月 24 日，美國銀行監管協會（CSBS）承認，他們已經分別從各州分會組織成員，成立了「新興支付特遣工作小組」，來調查評估比特幣等虛擬貨幣。
* 2014 年 2 月 22 日，在國際知名投資機構高盛發布地《比特幣評估報告》中稱：比特幣將可能成為虛擬貨幣標準化的里程碑。
* 國際知名的網際網路法律援助公益組織 - 電子前哨基金會，在研究美國財政部有關定義後，把比特幣和股票一樣作為禮物募捐。
* 2021 年 6 月 8 日，美國國稅局 (IRS) 呼籲立法機關應授權更嚴格加密貨幣交易呈報的規定，認為「大多數虛擬貨幣遠離雷達偵測範圍，這使美國國稅局面臨挑戰」。

## 合法性與各國政府的態度

比特幣做為一種非由國家力量發行及擔保的交易工具，已經被全球不少個人、組織、企業等認可、使用和參與。某些政府承認它是貨幣，但也有一些政府是當成虛擬商品，而不承認貨幣的屬性。某些政府，則視無法監管的比特幣為非法交易貨品，並企圖以法律取締它。

### 美國

2021 年 12 月 9 日，在美國眾議院舉行的加密貨幣聽證會上，共和黨眾議員 Patrick McHenry 表示，加密領域的技術「已經受到監管」，但現有的監管框架可能「笨拙」且「不是最新的」，並具有過度監管的傾向。Patrick McHenry 稱：「加密貨幣對未來的影響可能比網際網路更大...... 我們需要合理的規則...... 不需要立法者僅僅出於對未知的恐懼而下意識的監管...... 因未知的恐懼而監管只會扼殺美國的創新能力，使我們在競爭中處於劣勢...... 我們如何確保 Web3 革命發生在美國？」另 Patrick McHenry 在加密聽證會上還表示：「我們需要摒棄加密貨幣只被犯罪分子使用的想法。你知道還有什麼是被用於不良目的嗎？現金。」

### 印度

2020 年 12 月，考慮將比特幣歸類為「無形資產」，並向其交易收稅。

### 薩爾瓦多

2021 年 9 月 7 日，正式把比特幣列入為法定貨幣，成為世界首個把比特幣列作法定貨幣的國家，與此同時，也觸發了該國多處反對比特幣法律示威。

### 俄羅斯

2022 年 7 月 31 日，俄總統普京簽署《數字金融資產和加密貨幣調解法》。該法律出台前，俄對加密貨幣進行監管無法可依。根據《數字金融資產和加密貨幣調解法》，數字金融資產指的是在資訊系統中發行、清算和流通的數位資產權利。數位資產可以作為抵押、買賣和交換的物件，但不可以用作支付手段。

2022 年 9 月 22 日，俄羅斯央行和財政部達成協定，允許使用加密貨幣進行跨境結算。

### 中華人民共和國

2013 年 12 月 5 日，中國人民銀行、工業和信息化部、銀監會、證監會等部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，當時下令金融機構與支付機構不能提供比特幣的代管、兌換、支付等服務，強調虛擬貨幣不具有與貨幣等同的法律地位。使用者使用比特幣交易平台必須實名制，並受電信管理機構監督 。

2017 年 9 月 4 日中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會和保監會等七部門所發布的「關於防範代幣發行融資風險的公告」開始，管制有關透過虛擬貨幣發行融資活動的行為，定性為未經批准非法公開融資的行為，並且禁止一切與虛擬貨幣有關的交易行為；2018 年又發布過一系列禁止虛擬貨幣交易規定，如 8 月 7 日國家互聯網信息辦公室發布實施的「即時通信工具公眾資訊服務發展管理暫行規定」，微信上有關區塊鏈的公眾號，內容均被責令封鎖 。

2021 年 5 月 18 日，中國人民銀行會同中國網際網路金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會等三大機構，聯合發表聲明指出：「虛擬貨幣價格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，嚴重侵害人民群眾財產安全，擾亂經濟金融正常秩序。」內文還明確提到，相關交易活動已經違反中國法規，任何交易合約不受法律保障，後果及損失一律由投資人自行負責 。

2021 年 9 月 24 日，中國人民銀行等十部委發布的《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》規定指出，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動，對於相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關業務，仍為其提供行銷宣傳、支付結算、技術支援等服務的法人、非法人組織和自然人，將被依法追究有關責任。

## 其它加密貨幣

除了比特幣，目前還有許多相似的同類型貨幣，統稱為加密貨幣，比特幣以外的加密貨幣，又稱為山寨幣、競爭幣（英語：altcoin），目前有數千種以上的加密貨幣在流通，並且持續增加中，新的加密貨幣可能在任何時間被任何人建立出來，可經由獨立建立、硬分叉、透過 ICO 發行的代幣等方式建立。某些其它加密貨幣有更多的功能、更完善的隱私保護、更快的區塊生成時間、支援智慧型合約等，如以太幣等。

## 匯率

## 註釋

## 參考文獻

## 參見

* 加密電子貨幣列表
* 區塊鏈
* 電子貨幣
* 數位貨幣
* 數字黃金貨幣
* 密碼貨幣
* 位元股
* 比特幣自動櫃員機
* 閃電網路
* 比特幣法律

## 外部連結

* bitcoin.org（頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）