交通銀行

**交通銀行股份有限公司**（英語：Bank of Communications Co., Ltd.，縮寫：**BOCOM**），簡稱**交通銀行**、**交行**，是中國大陸歷史最悠久的銀行之一，始建於清朝的光緒三十四年（1908 年）就已經開設，為中國最早期的發鈔銀行之一。

中華民國大陸時期為四大銀行之一。它是當今中國大陸的第五大銀行，第一家全國性股份制商業銀行，也是香港中資金融股的八行五保（前稱六行三保、五行三保）之一。交通銀行是中國 2010 年上海世博會全球合作夥伴。

## 歷史

### 清末

1895 年，清政府發布興築鐵路《上諭》，以路權做抵押，舉借外債修築津蘆鐵路、蘆漢鐵路和粵漢鐵路。1904 年，湖廣總督張之洞提出贖回路權、自辦鐵路的主張。

1906 年，郵傳部成立，專門管理全國輪船、鐵路、電報、郵政事務。

1907 年 11 月，郵傳部尚書陳璧上書《擬設交通銀行折》，要求設立交通銀行，專門負責辦理輪船、鐵路、電報、郵政四個事業單位款項收付，籌款贖路。

1908 年 3 月 4 日，交通銀行在北京開業，資本總額白銀 500 萬兩，實收資本額 250 萬兩，分成 5 萬股股份，其中郵傳部 2 萬股、民間認購 3 萬股。李鴻章的侄子李經楚擔任第一任總理（總經理）。同期在香港、新加坡、仰光設立分行，在西貢設立代辦處。交通銀行是中國最早在海外設立分支機構的銀行。「交通銀行」四字由鄭孝胥題寫。

1909 年，交通銀行開始發行鈔券，第一版鈔券由商務印書館負責印製。

### 民國時期

1912 年 3 月 10 日，袁世凱在北京就任中華民國大總統，任命梁士詒為秘書長；5 月梁兼任交通銀行總理。交通銀行開始和中國銀行共同承擔中央銀行職責。

1916 年 3 月，袁世凱稱帝失敗，被迫宣布取消洪憲帝制，交通銀行發生第一次擠兌風潮。不久，袁世凱病逝，黎元洪繼任總統，下令通緝鼓吹帝制的梁士詒，梁逃亡海外。

1916 年 12 月 28 日，曹汝霖當選交通銀行新任總理，並同西原龜三簽訂西原借款，以出賣東北的修築鐵路，砍伐森林和採礦等一系列中國主權換取吉會鐵路、滿蒙四鐵路、吉林、黑龍江兩省的森林和金礦、有線電信、參戰、交通銀行等八項借款。

1917 年 6 月 7 日，交通銀行董事會主席張勳帶領「辮子軍」進京，復辟清王朝。梁世詒通過交通銀行向日本人借款，支持段祺瑞成立討逆軍，攻入北京。

1919 年，第一次世界大戰結束以後，交通銀行上海分行接管了位於上海公共租界外灘 14 號的德華銀行的文藝復興風格的 4 層大樓。1921 年，交通銀行發生第二次擠兌風潮。

1922 年，張謇當選交通銀行總理，交通銀行扭虧為盈。

1924 年，第二次直奉戰爭爆發，梁世詒重返交通銀行。交通銀行落入北洋軍閥手中。1926 年，北伐軍節節勝利，國民政府進駐武漢，交通銀行總管理處遷往天津。1927 年，梁世詒被國民政府通緝，交通銀行從北洋軍閥手中轉移到國民政府手中。

1928 年，國民政府立法院通過《交通銀行條例》，交通銀行成為扶助農礦工商的專責銀行。隨著全國政治中心從北京轉移到南京，交通銀行也將總行遷到上海外灘 14 號。

1935 年 11 月，國民政府實行幣制改革，規定以中央、中國、交通三家銀行所發行鈔票為法幣。交行接收了浙江興業、中國墾業、中國實業等七家銀行的發行業務及其準備金。

1937 年，抗日戰爭爆發，交通銀行將總行遷到重慶，直至戰爭結束以後為止。同時，在香港設立了總管理處辦事機構。1946 年至 1947 年，上海總行重建為裝飾主義風格的 6 層大樓。

1949 年，國共內戰戰局底定，交通銀行總管理處隨同中華民國政府播遷臺灣（其後停業，直至 1960 年在台復業）。留置中國大陸之交通銀行各部資產被中華人民共和國政府接收，續稱「交通銀行」。

### 中華人民共和國時期

1949 年，張平之在上海、北平接管交通銀行，是新中國第一任交通銀行總管理處總經理。1950 年，交通銀行開始承擔國家基礎建設撥款工作，成為經營工礦交通事業之長期信用銀行。1951 年，交通銀行總行遷回北京，中央人民政府政務院通過《企業中公股公產清理辦法》，指定交通銀行為投資主管機關，負責辦理公股股票的保存，股息紅利的收解，財務計劃的執行和檢查。上海外灘 14 號行址由上海市總工會進駐至今。

1952 年 5 月 1 日，交通銀行正式劃歸中央人民政府財政部領導。1953 年，中央人民政府財政部的蘇聯專家伊・維諾格拉多夫建議成立辦理基本建設投資撥款的專業銀行。

1954 年 5 月 10 日，中國人民建設銀行（現稱中國建設銀行；港交所：0939）成立。

1958 年除香港分行仍繼續營業外，交通銀行國內業務分別併入當地中國人民銀行和中國人民建設銀行。

1986 年 7 月 24 日為適應中國經濟體制改革和發展，作為金融改革的試點，國務院批准重新組建交通銀行。

1987 年 4 月 1 日，重新組建後的交通銀行正式對外營業，成為中國第一家全國性的國有股份制商業銀行，當時總行設在上海江西中路 200 號（原金城銀行大樓）。

1987 年 11 月，開辦保險部。1988 年 9 月，設立下屬的證券公司上海海通證券公司，註冊資本 3500 萬元。1991 年 4 月 26 日，由交行保險部基礎上成立中國太平洋保險公司。

1994 年 9 月，在中國銀行業必須實行「銀證分離」的大環境下，交通銀行把其設在全國各地分行的證券營業部劃入海通證券，並於 28 日重組為海通證券有限公司，此時註冊資本 10 億元，屬於全國性證券公司，隸屬於交行總行。

1999 年 8 月 28 日，交通銀行與上海市政府簽訂轉讓協議，將其旗下非銀行類金融公司（海通證券和中國太平洋保險公司）與交行「脫鉤」並正式轉由上海市國資委經營。

2002 年 10 月 23 日，交通銀行總行搬遷至上海浦東銀城中路 188 號交銀金融大廈。

2004 年 6 月，中央匯金投資有限責任公司注資交通銀行 30 億人民幣。2004 年，香港上海滙豐銀行投資了近 17 億美元，收購了交通銀行 19.9% 股權。

2005 年 6 月 23 日，在香港聯合交易所上市，股票代碼港交所：3328。2005 年 8 月，與施洛德投資管理有限公司、中集集團合組交銀施洛德基金管理有限公司（交行持有 65% 股份）。

2007 年 4 月 25 日，交通銀行在上海證券交易所發行，每股最後定價 7.90 人民幣。滙豐公開表示表明若法例許可，將會在 2008 年增持交行至 4 成。2007 年 5 月 15 日，在上證所上市（股票代碼：上交所：601328）。同月重組湖北省國際信託投資有限公司並更名為交銀國際信託。2007 年 8 月 13 日，恆指服務公司宣佈交通銀行 H 股為恆生指數成份股（藍籌股），在同年 9 月 10 日生效。2007 年 9 月 10 日，交通銀行 H 股正式成為恆生指數成份股。2007 年 12 月 28 日，交通銀行入股江蘇省常熟農村商業銀行 10%，成為第一大股東。

2010 年 6 月 6 日，交通銀行以 A+H 供股方式，按 10 股供 1.5 股比例發行新股，籌集最多 330.71 億元（人民幣，下同）。該行將合共發行 73.49 億股 A、H 股新股，當中 A 股及 H 股分別佔 52.92%（38.89 億股）及 47.08%（34.60 億股），A 股配股價為每股人民幣 4.5 元 H 股配股價為每股 5.14 港元，按匯率折算， A 股和 H 股配股價格一致。 A 股預計籌資 175 億元， H 股預計籌資 156 億元；集資所得將用於補充資本金，以提高核心資本充足率。2010 年 11 月 29 日，交通銀行台北代表處在台北 101 大樓正式成立。交通銀行成為首家在台灣設立機構的中國大陸銀行。根據兩岸監管規定，交通銀行台北代表處主要從事金融市場調研、客戶聯絡等非經營性活動，並將在學習借鑑台灣銀行產品和服務先進經驗等方面發揮積極作用。

2011 年 3 月 18 日，交通銀行與兆豐國際商業銀行簽署業務合作備忘錄。2011 年 7 月 28 日交通銀行斥資 3 億元人民幣入股籌建中的西藏銀行 20% 股份。

2012 年 3 月 15 日將向包括財政部、社保基金、上海海煙和雲南紅塔在內的 7 名認購方，以 4.55 元 / 股的價格發行約 65.42 億股 A 股；向包括財政部、匯豐銀行和社保基金在內的 7 名認購方，以 5.63 港元 / 股價格增發 55.60 億股 H 股。定增和配售募集資金總額約 565.7 億元人民幣。2012 年 7 月，交通銀行台北分行成立，持有批發銀行牌照。交通銀行台北分行主要為兩岸公司客戶提供各類存款、貸款、國際結算、貿易融資、外匯兌換、跨境人民幣等銀行服務。

2013 年 3 月 28 日在香港設立資產託管中心，是中資商業銀行第一間，截至 2013 年 2 月末，該行資產託管總規模逾 1.8 萬億元人民幣。2013 年 9 月 29 日，交通銀行成為首批入駐中國（上海）自由貿易試驗區的銀行之一。交銀金融租賃公司也將在自貿區設立專業子公司。

2015 年 7 月 1 日，江蘇證監局網站公告，證監會已批准由全資子公司交銀國際，收購華英證券 33% 股權，華英證券第一大股東是國聯證券，佔股百分之 66.7。

2018 年 5 月 23 日澳洲聯邦銀行旗下保險公司以 747 億日圓出售交銀康聯人壽保險 37.5% 股份給三井住友海上火災保險交銀康聯人壽將成為三井住友海上與交通銀行的合資公司，交行的出資比例為 62.5%。

## 主要股東

* 中華人民共和國財政部（持股比例：23.88%；持股總數：177.32 億股）
* 香港上海滙豐銀行有限公司（持股比例：19.03%；持股總數：141.36 億股）
* 社會保障基金 (中國)（持股比例：16.37%；持股總數：121.60 億股）
* 中國證券金融股份有限公司（持股比例：2.99%；持股總數：22.23 億股）
* 首都機場集團公司（持股比例：1.68%；持股總數：12.47 億股）
* 上海海煙投資管理有限公司（持股比例：1.09%；持股總數：8.08 億股）
* 梧桐樹投資平台有限責任公司（持股比例：1.07%；持股總數：7.9456 億股）
* 雲南紅塔集團有限公司（持股比例：1%；持股總數：7.45 億股）
* 中國第一汽車集團公司（持股比例：0.89%；持股總數：6.63 億股）

## 業務發展

交通銀行在國內 236 個地級以上城市、167 個縣或縣級市共設有 3285 個營業網點。境外則共設有 20 家分（子）行及代表處，分別是香港子行 / 香港分行、紐約分行、東京分行、新加坡分行、首爾分行、法蘭克福分行、澳門分行、胡志明市分行、舊金山分行、雪梨分行、台北分行、倫敦分行 / 英國子行、盧森堡子行 / 盧森堡分行、布里斯班分行、交銀（盧森堡）巴黎分行、交銀（盧森堡）羅馬分行、巴西 BBM 銀行（交銀 BBM）和多倫多代表處，境外營業網點共 65 個（不含代表處）。

### 香港業務

交通銀行於 1934 年設立香港分行，成為發展海外業務的先河。1958 年收歸國有，香港分行成為中銀集團成員。

經過多年爭取，1998 年 4 月 14 日交行香港分行脫離中銀集團，回歸總行全面管理。同年 12 月，香港分行購置新的交通銀行大廈，開始了香港分行中心化的經營運作。

2015 年，交行宣布為香港零售和私人銀行業務進行本地註冊，並於 9 月取得分公司的銀行牌照，並計劃將交行香港分行的業務會轉移至本地註冊的分公司。在進行本地註冊前，交行香港分行為香港擁有最多支行的境外註冊銀行。

2017 年 4 月香港分行獲得人民幣業務傑出大奬。2017 年 7 月 14 日，交通銀行以 79 億港元成立全資子公司交通銀行（香港）有限公司，並進行業務轉移，完成業務轉移後，交銀香港將重點提供本地零售銀行和私人銀行服務，原有的香港分行則重點提供公司銀行服務和其他銀行服務。交銀香港已於 2018 年 1 月 29 日正式開業。

## 注釋

## 參考文獻

## 外部連結

* 交通銀行官方網站 （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）（簡體中文）
  * 交通银行官方网站（繁體中文）
  * Bank of Communications （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）（英文）
  * 交通銀行香港分行官方網站 （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）
  * 交通銀行（香港）官方網站 （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）

## 參見

* 中央金融企業
* 郵傳部
* 輪船招商局
* 交通大學
* 上海銀行
* 上海浦東發展銀行