独立系ファイナンシャルアドバイザー
当時(1988年) イギリス政府はアドバイザーを単一の保険会社または製品プロバイダーに縛るか、独立開業医的にすることを強制する分極化制度を導入していた。この用語は、IFAが金融行為監督機構 (FCA)によって規制されている英国では一般的に使用されており、厳格な資格と能力の要件を満たす必要がある。
通常、独立したファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの財政状態、選好、および目標に関する詳細な調査を実施します。これは、時々 factfindとして知られています 。 アドバイザーは、クライアントの目的を満たすために適切なアクションを推奨します。必要に応じて、クライアントのニーズに合った適切な金融商品を推奨される。
個人や企業は、投資、退職計画、保険、保護、住宅ローン(またはその他のローン)を含む多くの事項についてIFAに相談。また、IFAはいくつかの税および法的問題について助言していく。
独立系ファイナンシャルアドバイザー(英語: IFA (Independent Financial Adviser))は、イギリスやアメリカを中心に発達した仕組みで、金融機関から独立して世界中の金融商品を紹介できるプロのアドバイザーのこと。金融問題について独立したアドバイスをクライアントに提供し、市場全体から適切な金融商品を推薦する専門家です。
独立系と名乗るだけに特定の証券会社などに属さないため客観的かつ公正に投資判断材料を提供できることから、特に資産家層などからの需要がある。この用語は、英国 (UK)の規制上の立場を反映するために開発され、香港などの世界の他の地域で採用されていますが、英国では特定の意味を持っています。
「独立系ファイナンシャルアドバイザー」という用語は、保険会社、銀行、バンカシュラーを代表するのではなく、クライアントのために独立して働くアドバイザーを表すために作られた。