年金危機
結果として、アメリカ人の千人に十人が彼らの勤労生活の終わりにおける生活水準での鋭い下落に直面する、退職危機がじわじわ迫ってくることを私たちは見ている。多くの者にとって、このような貧窮から彼らを保護する唯一のものは社会保障だろう。」
2014年のギャラップの世論調査は、投資家の21%が彼らの401(k)の定額拠出年金計画が早期に撤退されたか、もしくは先の5年間のうちに終わるのに向けて貸付するかのいずれかを経験した;彼らが、401kのプランの意図された目的ではないか、または彼らが課税、報酬ならびにより小さな年金基金での付随する費用を持てる、両方の選択肢が可能な場合に。フィデリティ・インベストメンツは2014年に次の事を報じた:
平均の401(k)の残高は、2013年の第四四半期において、2012年を超える15%増加の、そして(景気大後退による影響での)2009年にその最低の46,200ドルのほぼ2倍の、記録の89,300ドルに達した。
55歳以上の人々についての平均残高は165,200ドルだった。
401(k)全加入者のおおよそ三分の一(35%)が、2013年に彼らが退職する前に、(それらを個人年金口座にうなるほど持つのに向けるよりもむしろ)違約金や課税の点から見ると、副次的に投資家に負担になるうるものである、彼らの口座から引き出した。