北部ナイジェリア保護領
北部ナイジェリア保護領は財政基盤が脆弱であり、南北保護領の歳入の隔たりは大きかった。南北の財政基盤の隔たりは保護領政府の間で軋轢を生んだ。また、統治機構の違いも対立を生んだ。
ルガードは高等弁務官在任時の1905年に南部ナイジェリア保護領の高等弁務官には相談することなく、イギリス本国の国務大臣に南北保護領の合併を提案していた。彼は合併の利点として財政の一本化による内陸部の開発や資源開発のための適切な政策立案、原住民政策や裁判制度などで統一した政策実施が可能になることを挙げた。しかし、ルガードが香港の総督に任命されてナイジェリアを離れたことでこの合併案の議論は止まっていた。
1911年、植民地省からルガードに対して南北保護領の合併について調査を行う意思を問う私信が届いた。これを受けたルガードは1912年に香港の総督を辞職し、南北保護領両方の総督に任命されてナイジェリアへ戻った。ルガードは1913年5月に植民地省に対して報告書を提出した。