SIMスワップ詐欺
この詐欺では、移動体通信のキャリアが顧客の手許のSIMに割り当てられた電話番号を別のSIMに移す手続きを悪用する。通常は、携帯電話を紛失したり盗まれたり、新しい携帯電話へ機種変更した時に用いられる手続きである。
この詐欺は、犯人が詐欺を仕掛ける標的である被害者にフィッシング電子メールを送りつけたり、犯罪者集団から情報を買い取ったり、直接ソーシャル・エンジニアリングを仕掛けて被害者に関する情報を収集するところから始められる。
被害者の詳細な情報を入手した後、犯人は、被害者の契約している移動体通信のキャリアに接触し、ソーシャル・エンジニアリングを仕掛けて、電話番号移動の必要を認めさせたうえで被害者の電話番号を、犯人の手許のSIMに移動させる。例えば、犯人が個人情報を提示して被害者になりすまし、 携帯電話を紛失したと届け出るなど。インドやナイジェリアなど、幾つかの国では被害者に '1' を押下させることでSIMスワップの承認を得なければならない。
犯人が移動体通信キャリア会社の従業員を買収して直接電話番号を変更させる事例も多い。
これが起こると、被害者の携帯電話は使用できなくなり、一方で犯人は被害者宛の全てのSMSや通話を受けられる様になる。犯人は、テキストで送られるワンタイムパスワードや被害者への通話を横取りでき、セキュリティをテキストメッセージや通話に依存したアカウント(銀行口座やSMSのアカウント)の二段階認証の多くを回避できる。サービスの多くは電話番号を介してパスワードのリセットができるので、犯人は盗み取った電話番号に結び付けられたサービスの多くを手中にできる。これにより、銀行口座の預金を送金したり、被害者を脅迫したり、アカウントを闇市場に売り飛ばすこともできる。