FIRE ムーブメント
FIREは、ファイナンシャルプランナーによって一般的に推奨されている10〜15%をはるかに超える積極的な貯蓄率によって達成される。一定の収入と支出を想定し、投資収益を無視すると、次のことがいえる。
10%の貯蓄率のとき、1年分の生活費を貯蓄するには(1 - 0.1)÷0.1=9年間の労働所得が必要。
25%の貯蓄率のとき、1年分の生活費を貯蓄するには(1 - 0.25)÷0.25=3年間の労働所得が必要。
50%の貯蓄率のとき、1年分の生活費を貯蓄するには(1 - 0.5)÷0.5=1年間の労働所得が必要。
75%の貯蓄率のとき、1年分の生活費を貯蓄するには(1 - 0.75)÷0.75=0.33年間の労働所得が必要。
この例から、貯蓄率が上がるにつれて退職までの時間が大幅に短縮されると結論付けることができる。 このため、FIREを追求する人々は、収入の50%以上を貯蓄しようとしている。75%の貯蓄率では、「4%の安全な資産の取り崩しルール」によって提案されている生活費25年分の貯蓄には10年もかからない。
投資利回りはインフレ調整後の実質利回り。