UFJ銀行
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これを受け、みずほFGが1兆円の増資を実現し、三井住友銀行が破格の条件でゴールドマン・サックスに優先株を発行し、さらにわかしお銀行との逆さ合併により含み益を吐き出すなど、他のメガバンクは形振り構わず資本増強による不良債権処理を進めた。しかし、全国銀行協会会長だった寺西正司UFJ銀行頭取は「銀行はルールの中で経営されている。サッカーをしていたのに、突然、アメリカンフットボールだといわれても困る。」と反発した。この発言はのちに辿るUFJグループの行末を考えると、当時のUFJグループの経営陣にとっては非常に厳しい条件を突きつけられていたことを物語っている。
ただ、必ずしもまったくの無為無策というわけではなく、2003年3月、メリルリンチから1200億円の増資を行い資本強化、また、その後も当時5万円額面換算で10万円を割っていたUFJホールディングスの株式をモナコの投信会社に引き受けて保有比率5%の筆頭株主になってもらうなどの株価対策や資産の売却、劣後債などによる資本増強を行った。しかし、あさひ銀行が合流した大和銀ホールディングスは2003年3月期決算の会計上、自己資本比率の大幅な毀損が生じて「りそなショック」へと陥り、自主経営を事実上断念する事態となった。
結果、日本の株式市場はりそなショック後に株価は上昇に転じ、UFJHD株は結果的に株価上昇の先導役となって株安で抱えていた銀行の含み損はかなり解消した。ただし、金融庁から業務改善命令を受けるなど経営の視野や選択肢が限られる状況であり現金資産が増えていたわけではなかった。業務改善命令に対して約束した利益は1300億円程度であった。
2002年1月15日にUFJホールディングス(UFJHD)傘下の、大阪市に本店を置く三和銀行と名古屋市に本店を置く東海銀行が合併して誕生した都市銀行。三和銀行は三和グループの中核企業で、在阪三大都市銀行の一角であった。一方の東海銀行は中京圏に本店を置く唯一の都市銀行であり、かつては「名古屋五摂家」として名古屋財界における有力企業であった。
UFJは、United Financial of Japan(ユナイテッド・フィナンシャル・オブ・ジャパン)の頭文字を取って名付けられた。スローガンに「こたえていくチカラ。」を定めていた。
本店は愛知県名古屋市中区にあった(旧:東海銀行本店)が、実質的な本社機能は東京都千代田区大手町のUFJ東京ビル(現・三菱UFJ銀行大手町ビル)に設置された東京本部(旧:三和銀行東京本部)であった。
収益力は高かったものの金融再生プログラムに基づく巨額の不良債権処理に奔走することになり経営が悪化した上、旧三和・旧東海間での熾烈な派閥抗争や金融庁特別検査による経営陣退陣(後に検査妨害で一部が逮捕)など経営面でも混乱を極めることとなる。
最終的に三菱東京フィナンシャル・グループ(MTFG)に親会社のUFJHD共々救済されることとなり、2005年10月1日にMTFGとUFJHDが合併して誕生した三菱UFJフィナンシャル・グループ(MUFG)の傘下となった後、2006年1月1日に同じくMUFG傘下の東京三菱銀行(BTM)と合併し、三菱東京UFJ銀行(現:三菱UFJ銀行)となり、発足からわずか約4年弱(3年11か月15日)で発展的に姿を消した。