トレジャリー・マネジメント・システム
TMS は、支払、資金管理・キャッシュフロー管理、バンキング、会計に関する分析とレポートのためにデータを活用することができる。 以下はその機能:
リアルタイムでの資金管理: 資金管理 は、可能な限り迅速に利用可能な資金を増やし、不足を減らすことを目指す 。これにより、企業は不必要な支出と起こり得る財務リスクを回避することができる 。TMS は資金残高の様々な活用方法を提供し 、常時ビジネスで利用する口座へのアクセスを可能とする 。利用者は、貯蓄および貸付の残高、取引履歴といった口座の詳細情報を閲覧することができる 。
キャッシュフロー予測: キャッシュフロー予測は、収益、営業支出、利益に関する予測であり 、主要業務にあたる 。TMS は、年間の売上と経費 (時間軸を含む) の見込みを予測することができ 、企業は意思決定の際の判断材料としてこれを活用することができる 。
支払の照合 (リコンサイル): TMS は支払の内外ソース間の口座取引を照合し、差異をレポートする機能を備える 。照合は自動的に、ビジネスの財務取引が銀行、クレジットカード会社、または他の金融機関 のものと一致することを確認し、会計担当者による調査と差異分析に用いられる 。当該機能には、監査と各拠点での業務プロセスの承認、標準化されたワークフロー、財務文書のレビューのための整理・一元化のための機能が含まれる 。