キャッシュカード
米国ではクレジットカードは公正クレジット請求法(Fair Credit Billing Act)、キャッシュカードは電子資金移転法(Electronic Fund Transfer Act)に定めがあり法律が異なる。電子資金移転法ではキャッシュカード亡失届け出後は預金者に責任はないが、届け出前の不正引き落としがあった場合は届け出まで期間で預金者の負担が異なる(銀行からの口座残高ステートメント郵送後60日以内に銀行に連絡しないと無限責任となる)。
ATMは、挿入されたカード本体と、与えられる認証情報とを用いて、目前の人物が当該口座開設者か否かを確認する。盗難カードの使用、偽造カードの作成と使用、暗証番号の入手や推測などの手段を用いて第三者がATMを欺いて不正に口座取引、なかんづく預金払戻しや他口座への振込みの操作を行う事が可能である。これを防ぐためにICカード化や生体認証の導入などの対策が図られる。