保護預り
↑ 個別保管とは、金融機関が投資家から預かった有価証券の記号・番号を特定して行う保管方法である。返還時には寄託された有価証券を返さなければならない。
↑ 混蔵保管とは、同一銘柄の有価証券を他の顧客の寄託分と混合して保管することである。混蔵保管を行う場合、金融機関側はあらかじめ、顧客から保護預り約款の中で同意を得たうえで、混蔵寄託契約を結ぶ必要がある。また、金融機関が顧客の有価証券を自己で混蔵保管する場合や、信託銀行など第三者に混蔵保管させる場合には、固有有価証券等の保管場所と明確に区分し、各顧客の持ち分が直ちに判別できるようにしておく必要がある。
↑ 但し、上場株券などのように、有価証券のうち電子化によりみなし有価証券となっているものについては、『社債、株式等の振替に関する法律』に基づく振替決済口座管理契約に基づいて振替口座簿に記録され、証券保管振替機構にて保管・管理がなされているため、保護預りは行われておらず、保護預り制度は事実上終了している制度である。
保護預り約款とは、受託者である金融機関と寄託者である顧客との間の権利義務関係を明確にしたもののことである。金融機関にあっては、日本証券業協会の『有価証券の寄託の受入れ等に関する規則』により、保護預り証券の出納、保管等について、以下の事項について、規定する義務がある。
保護預り証券の保管方法及び保管場所に関する事項
混蔵保管等に関する同意事項
債券の抽選償還が行われた場合の取扱いに関する事項
金融機関への届出事項及び届出事項の変更手続きに関する事項
保護預り証券の口座処理に関する事項
質権に係る処理に関する事項
実質株主等の通知等に係る処理に関する事項
顧客への連絡事項
名義書換等の手続きの代行等に関する事項
償還金等の代理受領に関する事項
保護預り証券の返還及び返還に準ずる取扱いに関する事項
保護預り管理料に関する事項
解約要件に関する事項
免責事項
約款の変更手続きに関する事項