钱志敏诈骗及洗钱案

2014年至2017年间，中华人民共和国籍犯罪者钱志敏（Qian Zhimin，1978年9月—）以“天津蓝天格锐电子科技有限公司”为幌子策划庞氏骗局，诱骗超过12.8万名中华人民共和国投资者投入逾402亿元人民币。钱志敏将非法集资所得大量转换为加密货币，并于2017年持伪造的圣基茨和尼维斯护照潜逃至英国，以“张亚迪”（Yadi Zhang）等假身份生活，开始长达近7年的逃亡及跨境洗钱行动。在近7年的逃亡期间，她在英国和其他未与中国签订引渡条约的国家生活奢靡，并在包括简雯（Jian Wen）和林成福（Seng Hok Ling）的同谋协助下，试图利用这些比特币购买伦敦豪宅和奢侈品，以漂白资产。

这宗案件因钱志敏企图在英国购买价值数百万英镑的房产而引起伦敦警方注意。在后续调查中，英国执法部门于2021年至2024年间先后查获多部电子设备和安全保管箱，最终收缴超过61000枚比特币。相关资产在案发时的最高市值达50亿英镑（约66亿美元），成为英国史上最大规模的加密货币资产扣押和洗钱案。据CNN所称，此案也是全球最大规模的加密货币资产扣押和洗钱案。钱志敏亦因此被英美媒体称为“比特币女王”（Cryptoqueen）。

2024年4月，钱志敏在英格兰约克被捕，并于同年9月对洗钱罪名认罪。2025年11月11日，她被南华克刑事法院判处11年8个月监禁。由于此案属跨境经济犯罪，中英两国因此在国际追赃及刑事司法协助方面展开合作，英国方面同时启动民事追缴程序，使蓝天格锐案的受害者可在英国主张权益，透过民事渠道挽回损失。

## 生平

钱志敏于1978年9月出生在江苏省如皋市，拥有专科学历。她的真实背景与其向投资者宣称的“清华大学双博士学位、曾在美国留学、懂金融风控”等精英人设有极大出入。钱志敏曾有过一段婚姻，后来离异。

在筹划“蓝天格锐”骗局之前，钱志敏于2013年曾涉入安徽省合肥市的一宗传销案。当时她化名“李霞”，是“香港瑞银国际集团有限公司”的实际负责人，以“投资山茶油项目”为名非法吸金。该案有大量参与者被捕获刑，但作为操盘者的钱志敏始终在逃。外界普遍认为，此经历使她在日后策动“蓝天格锐”骗局时刻意保持神秘，不愿以真面目示人。

为维持其在投资者心中的神秘感与权威形象，钱志敏在中国境内被称为“花花”或“花姐”。她在举行推介会时刻意遮掩面容，有时戴粉白色面纱或假面舞会面具，并禁止投资者携带手机或进行拍摄录像。她亦声称自己于约2015年的一次事故中腿部受伤，因此在公开场合经常坐轮椅出现，并由他人高举进场，以营造传奇色彩。

在英国逃亡期间，钱志敏化名“张亚迪”（Yadi Zhang），并对外宣称自己出生于1990年（与实际年龄不符）。她持使用“南银”（Nan Yin）假名的缅甸假护照，以及一本伪造的圣基茨和尼维斯护照入境英国。在英国期间，她亦被同伙简雯称为“Rose”。

## 诈骗案

### 蓝天格锐骗局

钱志敏在2013年合肥传销案中逃脱后，不到一年便展开更大规模的金融诈骗活动。2014年3月31日，她在天津市注册成立“天津蓝天格锐电子科技有限公司”（下称“蓝天格锐”），并将公司法定代表人变更为透过网络游戏结识的同伙任江涛，但实际上钱志敏始终掌握公司运作，是全案的真正操盘者。

蓝天格锐对外宣称从事电子产品研发、网络科技技术开发及咨询等业务，并不具备销售理财产品的任何资质。然而，从2014年4月至2017年8月，公司陆续推出十款理财产品，并在全国设立京津冀、东北、华东、华南等七大区域，以及超过两百家名为“生命环客户服务中心”实体门店。虽然公司开设的“生命环客户服务中心”每月亏损巨大，但仍大肆扩张，其核心目的仅是为了扩大公司影响力，进而销售其理财产品。

钱志敏以高额回报为诱饵，宣称年化收益率可达300%，吸引公众参与各类“理财计划”。这些回报实际上依赖新投资者的资金支付旧投资者，构成典型的庞氏骗局。为配合宣传，蓝天格锐推出多款紧贴当年科技热点的产品，包括以比特币作为标的的“数字保险一号”，宣称每笔投资对应3枚比特币，可在两年期内每日获得0.3‰收益，并号称与开曼群岛的“英国爱生保险有限公司”合作提供财产保险。为进一步建立信任，蓝天格锐会安排投资人前往虚假的“比特币矿场”实地参观，声称矿场内配备超级计算机，能高效挖矿。部分投资者甚至被安排至英国“考察”或旅游，公司宣称当地设有分部。为了让骗局看似真实，公司声称自主研发了“生命环”等智能穿戴设备，并配备了防雾霾空气清新装置等产品，但这些产品实际上均是从上海、深圳等地采购的道具。

### 资金规模与受害者

蓝天格锐透过社交媒体、口耳相传和公开推介会的方式进行大规模宣传，利用“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵”等口号，锁定大众尤其是中老年投资者。蓝天格锐利用他们的爱国主义心理，谎称“让中国成为世界第一”，且称毛泽东的女婿为公司背书，令其中不少人投入毕生积蓄或退休金。经中国司法机关审计，自2014年4月至2017年8月，公司共非法吸收资金超过人民币402亿元，受害者逾128409人。

所有集资所得均由钱志敏一人掌控。其资金用途中，约341亿元用于向投资者返款以维持庞氏循环，另有11.4亿元用于购买比特币。其余资金则被用于奢侈消费，包括购买珠宝及不动产合计逾1.8亿元，以及约3.3亿元用于公司日常开支与运营。

### 案发与追捕

2017年4月21日，天津市公安局河东区分局以涉嫌非法吸收公众存款对蓝天格锐正式立案侦查。即便如此，公司仍在接下来数月内持续举办推介会，吸引新资金投入。同年7月27日，蓝天格锐停止返款，平台全面崩溃。

在警方立案前，钱志敏已于2017年2月向时任男友、上海古玩商人赵麟锋提出协助偷越国境的要求。在其协助下，她于同年7月成功逃离中国，并于9月持假护照入境英国。随后，中国警方启动国际追捕。2018年2月，天津市公安局向国际刑警组织发布红色通缉令，并透过跨国执法合作与英国等国共同追逃追赃。

### 定罪

在钱志敏出逃后，多名同伙在中国境内被捕并先后在天津市河东区人民法院定罪。任江涛于2017年11月1日在老挝万象被捕，2021年9月以非法吸收公众存款罪被判处10年有期徒刑并处罚金50万元。公司总经理吴小龙曾于2016年因集资问题被辽宁省凌海市警方带走，公司其后透过行贿将其取保候审；涉事官员霍健（凌海市自来水公司副书记）与张烈（凌海市公安经侦大队副大队长）后于2023年因受贿获刑。吴小龙于2017年再次被捕，并于2021年11月以非法吸收公众存款罪被判8年6个月监禁。任江涛助理黄亚芳因参与非法吸收资金176亿余元，被判处5年有期徒刑并处罚金25万元。

中国司法机关在追赃行动中冻结或查扣大量涉案资产，包括18亿元涉案资金、5亿余元现金及珠宝、金条、车辆等财物。

## 洗钱案

### 资金转移与比特币购买

钱志敏将大笔非法集资所得转化为难以追踪的加密货币，以便实现跨境转移资金的目的。根据蓝天格锐案的审计报告，在公司共吸收的402亿余元人民币中，有11.4亿余元被用于购买比特币。她利用在中国境内骗取的犯罪收益，共购得约194951枚比特币，并曾以蓝天格锐法定代表人任江涛的名义开设多个数字货币交易账户。

当时比特币价格仍处相对低位，在2014年4月至2017年7月期间，其市场价格大致介于310美元至3000美元之间波动，而钱志敏购买比特币的平均成本约为每枚2815元人民币。她的交易活动发生于2017年9月中国人民银行及七部委发布公告、关闭虚拟货币交易所与人民币兑换通道之前。由于当时反洗钱机制仍不完善，她得以直接利用赃款在交易平台购买比特币，轻易完成资金外逃。

钱志敏最终将大量比特币储存在数位钱包中，并透过笔记本电脑等电子设备将其偷运出境。她逃离中国时携带约70000枚比特币。由于比特币价格在其后大幅上涨，英国警方查获的仅6.1万枚比特币市值便已达数十亿英镑，使其非法所得在短时间内成倍膨胀。

### 潜逃

在男友赵麟锋的协助下成功潜逃出境后，钱志敏先搭乘机车经陆路前往缅甸边境，随后辗转穿越东南亚，先后途经缅甸、泰国、老挝、马来西亚等地。在逃亡过程中，钱志敏曾以“南银”的名义获得一本假的缅甸护照。最终，她持一本以“张亚迪”为名的圣基茨和尼维斯假护照，于2017年9月自马来西亚飞抵英国伦敦。

抵达英国后，钱志敏开始长达近七年的潜逃生活，并对外谎称自己出生于1990年。她曾居住在伦敦富人区汉普斯特德荒野的一处豪宅，月租金高达17000英镑。在此期间，她刻意避开与中国签署引渡条约的国家，并禁止受雇家政人员使用华为、小米等中国品牌电子设备，以防遭到追踪。

潜逃岁月中，钱志敏依然过着极度奢华的生活，频繁前往欧洲多国旅游。她曾入住柏林丽思卡尔顿酒店，亦造访斯德哥尔摩、哥本哈根等城市。她甚至在个人笔记中表示希望成为“利伯兰女王”，或期望能“与一位欧洲公爵会面”。

### 洗钱

在英国潜逃期间，钱志敏以同伙协助及虚构交易的方式，尝试将大笔比特币资产转换为可使用的现实财富，这些行为成为其在英国遭定罪的洗钱事实之一。她抵达英国不久后，便与在一间中式外卖店工作的华裔女子简雯（又译温简）取得联系，并聘用对方为私人助理及“前台人物”，负责处理大部分公开事务。简雯向外界声称钱志敏为经营钻石与古董生意的成功珠宝商。简雯在2021年被捕后，钱志敏则改由马来西亚籍男子林成福协助。林成福被形容为简雯的“接替管家”，负责安排协助人员、预订住宿并协助资金调度。

为将比特币兑现，钱志敏以大量奢侈品消费作为掩护，例如在伦敦哈洛德百货公司购买近9.2万英镑的名牌珠宝与服饰；简雯亦曾以2.4万英镑购入一辆梅赛德斯-奔驰汽车。林成福另被指曾尝试为钱志敏取得伪造的马来西亚或香港护照，以协助其持续逃亡。

钱志敏最主要的洗钱方式是试图购置高价房产。2017年11月起，简雯开始为其物色伦敦房产，并于2018年尝试以比特币购入一栋价值2350万英镑的豪宅。简雯曾向律师转入两笔合共约85万英镑作为订金，并解释资金来源为“张女士（钱志敏）开采的”。然而，由于无法提供资金来源证明，加上英国已实施《不可解释财富令》等反洗钱规定，该笔房产交易最终未能完成。尽管在英国受阻，她仍与简雯成功在迪拜购入两处公寓。

简雯亦曾保管一个含有150枚比特币的数字钱包，并将部分资金兑换为现金，再透过迪拜与瑞士作进一步洗钱；英国警方于她被捕时查扣余下的33.89枚比特币。

### 调查与逮捕

2018年，钱志敏与简雯尝试以数百万英镑购入伦敦豪宅的行为，引发托管律师向当局提交“可疑活动报告”，从而令英国警方开始注意到她的动向。同年年底，伦敦警方突击搜查她在汉普斯特德租住的豪宅。行动期间，钱志敏以“张亚迪”的假名向警员表示自己腿部疼痛、脑部受伤，并在警方未能确认其真实身份的情况下，最终未遭拘捕，使她得以再次逃逸。警方在这次搜查中扣押其笔记本电脑及一个保险箱，并从中取得包含61000枚比特币的加密货币钱包，成为日后英国史上最大加密货币查获案的基础。

在钱志敏失去踪影后，调查长期停滞。直到2024年2月，警方发现其中一个她使用的长期休眠比特币钱包突然重新启用，令调查人员重启追捕行动。随后，警方锁定钱志敏及其新同伙林成福，并在超过一个月的时间内于英国多地追踪两人。其行踪先后出现在苏格兰泰湖岸边的偏僻住所、格拉斯哥郊区的住宅，最终被确认位于英格兰约克郊区的一处爱彼迎出租屋。

2024年4月下旬，警方在该处拘捕了46岁的钱志敏，同时亦逮捕4名遭非法雇用的马来西亚籍家政人员。警方在现场查获多本假护照、现金，以及价值逾6000万英镑的加密货币。此外，警员在她所穿慢跑裤的特制暗袋中发现记录另一组加密钱包密码的字条。在她向警方提供相关存取码后，调查人员又查获额外约6700万英镑的加密资产，包括比特币与瑞波币。

整个案件的调查过程由伦敦警察厅主导，并与皇家检察署、国家打击犯罪调查局及中国执法部门保持合作。媒体形容此案为“英国史上最重大、历时最久、且最错综复杂的洗钱案件之一”。

### 审判与判决

钱志敏的华裔同伙简雯因协助洗钱，于2024年被定罪。她的审判披露了案件的大量细节，最终被判处6年8个月监禁，并被勒令在三个月内缴纳超过300万英镑（约380万美元）的罚款；若未能履行，将面临额外7年监禁。

2025年9月庭审首日，钱志敏对涉及2002年犯罪收益法等多项指控改变答辩，承认相关罪行。2025年11月11日，伦敦南华克刑事法院对其宣判。在量刑听证会上，她情绪激动，于听取判决时一度落泪。主审法官莎莉-安·黑尔斯在庭上指出，钱志敏的洗钱行为“规模前所未有”，动机是“纯粹的贪婪”，并强调她是“整个犯罪从开始至结束的策划者”，涉及一套极度复杂且需经长期部署的运作方式。

法院最终以两项洗钱罪名判处钱志敏共11年8个月监禁。其辩护律师表示当事人“接受判决”，并为造成投资者的损害“深感歉意”，同时声称她并未意图实施诈欺，但承认其投资计划确实包含欺诈性质。

钱志敏的另一名同伙、马来西亚籍男子林成福，也因协助洗钱在同一法院被判处4年11个月监禁。

### 资产追缴与索赔

钱志敏及其同伙被定罪后，案件焦点转向钜额涉案资产的追缴与处置，并被视为中英两国在跨境追逃与追赃领域合作的标志性案例。英国警方查获的6.1万枚比特币，由于在判决时已升值至数十亿英镑，其最终归属引发广泛关注；英国政府曾考虑将部分资产用于填补公共财政缺口。

英国司法机构已就查扣资产启动民事追缴程序，这是一项独立于刑事诉讼的法律机制，旨在追回非法所得。依据相关程序，蓝天格锐案的受害者作为资产的合法权利人，可向英国高等法院提出申请，请求将其权益排除于“可追缴财产”范围之外，以挽回部分损失。

截至2025年11月，已有超过1300名中国受害者在英国完成索赔登记。中华人民共和国外交部亦证实，伦敦与北京正就涉案资金处置及犯人遣返问题展开合作。

中国境内的受害者亦积极循法律途径寻求救济。有律师团队已介入，并与国际诉讼融资机构、英国律师事务所及加密货币专家合作，研究透过民事诉讼或刑事没收程序追回资产的策略。中英双方律师均认为本案具有历史性意义。

## 外部链接

- Two people convicted following world's largest crypto seizure——伦敦警察厅对钱志敏与林成福被定罪一事发表的声明
- Man and woman jailed for their roles in multibillion-pound fraudulent Bitcoin scheme——伦敦警察厅对钱志敏与林成福被判刑一事发表的声明
- Two people imprisoned for their key roles in a largescale money laundering case——皇家检察署对钱志敏与林成福被判刑一事发表的声明
- REX -v- ZHIMIN QIAN (aka Yadi Zhang) & SENG HOK LING——南华克刑事法院判决书

## 基本资料

- 日期：诈骗活动：2014年4月—2017年8月、洗钱活动：2017年9月—2024年4月、审判及判决：2025年9月认罪，2025年11月11日判刑
- 地点：诈骗地点：中华人民共和国天津（蓝天格锐总部）、洗钱地点：英国伦敦及约克、被捕地点：英国约克
- 别名：天津蓝天格锐电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案（简称“蓝天格锐非法集资案”）
- 类型：庞氏骗局、非法吸收公众存款、跨境洗钱、加密货币犯罪
- 参与者：钱志敏（Qian Zhimin）、简雯（Jian Wen）、林成福（Seng Hok Ling）、任江涛、吴小龙等
- 结果：英国警方查获史上最大规模的比特币资产（约61000枚比特币）
- 财产损失：诈骗金额约人民币402亿元（约60亿美元）
- 被捕：英国：钱志敏（2024年4月）、简雯（2021年5月）、林成福（2024年4月）、中华人民共和国：蓝天格锐法人任江涛等50名犯罪嫌疑人
- 疑犯：钱志敏
- 被告：英国：钱志敏、简雯、林成福、中华人民共和国：超过80名涉案人员
- 定罪：钱志敏、简雯、林成福；中国境内超过80名涉案人员
- 指控：获取和拥有犯罪财产罪、转移犯罪财产罪（洗钱罪）
- 审讯：天津市河东区人民法院、南华克刑事法院
- 裁决：钱志敏、林成福：认罪、简雯：罪名成立
- 定罪：钱志敏：2项洗钱罪、简雯：1项洗钱罪、林成福：转移犯罪财产罪
- 判决：钱志敏：11年8个月监禁、简雯：6年8个月监禁、林成福：4年11个月监禁
- 查获资产价值：约61000枚比特币，价值约£50亿英镑（$66亿美元）
- 诈骗公司：天津蓝天格锐电子科技有限公司
- 逃亡路线：缅甸、泰国、老挝、马来西亚、英国及欧洲多国
- 备注：英国高等法院正进行民事程序，以决定没收的资产（比特币）如何赔偿给约128409名中国受害者
- 日语原文：钱志敏
- 出生：钱志敏
- 出生地：中华人民共和国江苏省如皋市
- 居住地：英国伦敦
- 国籍：中华人民共和国
- 别名：李霞、张亚迪（Yadi Zhang）、花花、花姐、Rose、加密女王（Cryptoqueen）
- 职业：天津蓝天格锐电子科技有限公司实际控制人
- 刑事指控：中华人民共和国：非法吸收公众存款、英国：拥有犯罪财产、转移犯罪财产（洗钱）
- 刑罚：11年8个月监禁
- 现况：服刑中