汇丰相关争议

汇丰相关争议记录了汇丰控股有限公司和其附属公司、业务扎根香港的香港上海汇丰银行的相关争议事件和丑闻。

## 减少分行争议

2005年，在香港，汇丰银行大减分行和传统柜位服务，但长者不懂用提款卡，只能到仅余的分行用长时间轮候提款，引起社会人士批评有心赶走贫穷的存户，没有顾及社会责任。区议员表示有不少申领综援的老人家，已转用其他银行。

## 顾客个人资料保护争议

2008年，汇丰银行香港九龙观塘分行声称装修中一台服务器电脑被偷，上有载有15.9万个客人账户资料但争辩称电脑上有密码不会被破解，且被偷后没有主动通知客户改密码直到媒体见报才说明，此事后来不了了之。

2008年，香港九龙观塘分行案发生不久，汇丰又声称遗失一数码录音装置，内有载有2.5万个电话对话是行员和客户间对话，银行公关员辩护“要特殊硬件才能播放，因此而导致不法活动的机会甚微”并表示已经报告金管局及私隐专员公署，此案最终未抓获嫌犯也没寻回录音器。

## 官方网站链接错误争议

2015年4月20日，汇丰香港网站的“汇丰青年企业家奖”中央的一条超链接被发现直接连到一个简体字色情网站，汇丰约于香港时间当晚7时20分删走有关内容。事件不但使该银行尴尬，亦使人质疑其内部监控不力。晚上9时半，汇控发声明，表示已将一个通往第三方网站（即色情网站）的连结删除，强调与该网站没任何关联，指事件对公众构成不便，汇丰谨此致歉。保安专家认为，黑客入侵更改超链接的可能性不大，因近年香港的银行网络保安程度极高，自2010年起已没有黑客能够直接攻入银行系统，加上黑客行为以盗取利益为主，专门攻入网站并窜改网站内容的行为已大为减少。但估计事件与内部监控出现问题有关，有银行资讯科技部员工估计负责更新网页的员工可能同时浏览色情网页，最终剪贴网址时出错所致。

## 支援恐怖份子及洗黑钱争议

2004年，九一一事件调查组于美国发表报告，指沙特阿拉伯的拉吉哈银行与恐怖组织有来往且高层也是阿基地组织的早期捐款人，直接可以认定为恐怖分子，但汇丰集团在完全知情的环境下还长期与之往来成为金钱通道，令汇丰总公司报告发表后迫于压力宣布终止往来，但此举遭到中东分公司抗议反对，一分内部邮件显示结果是该分支得以“自行决定”是否继续与拉吉哈银行开展业务。

另外，交通、汇丰亦被指有份为贩毒集团及黑帮组织洗黑钱。据墨西哥金融监管部门调查发现，国内七成以上黑钱由汇丰、交通银行洗白，例如墨西哥中部普埃布拉州一间汇丰的外汇交易窗口商，2年间交易额由1800万美元猛涨至2007年3月的1.13亿美元，惟当地贫困人口居多，而此等异常交易汇丰却提不出解释，令监管机构认定汇丰墨西哥分行的大量现金流是来自黑帮的非法收益和毒品买卖所致，有洗黑钱之嫌。2012年汇丰首席合规官参加美国国会听证会，承认自己早已知道多数业务是洗钱，但辩护称自己没有权力过度介入分行营运，会后宣布辞职。

2012年，美国参议院的常设调查委员会发布一份340页报告，指控汇丰向恐怖分子、毒贩与洗黑钱者敞开金融体系的大门，报告认定美国的金融监管当局没有认真监督汇丰银行的作业，使毒贩、恐怖分子和流氓国家通过其进行的洗黑钱金额达到数以十亿计美元。汇丰职员出席听证会，并作出道歉，承诺会加强反洗钱的措施。显示汇丰银行洗钱与逃税业务遍及全球，参议员利文（Carl Levin）形容，汇丰内部“每一个角落都遭到污染”。报告发布后，汇丰时任总裁欧志华（Stuart Gulliver）随即于同日发表声明表示汇丰“承认过去的错误，并将深切道歉”。其洗钱对象遍及墨西哥毒贩、伊朗、苏丹、中东恐怖组织等。

2024年9月24日，英国《金融时报》参考高级国防研究中心（C4ADS）收到的文件进行报道，指出汇丰集团旗下的恒生银行在2018年透过纽约摩根大通作为中介，为瓦格纳在苏丹的幌子矿业公司Meroe Gold与一名中国卖家进行交易，恒生银行还向一家中国公司支付了柴油发电机和备件的款项。该报道没有证据表明这些银行知道他们代表瓦格纳的幌子公司进行交易，因为付款时，Meroe Gold并未受到美国制裁，但为叶夫根尼·普里戈任自2016年以来一直受到美国制裁。汇丰银行拒绝就苏丹的具体交易发表评论，但表示“坚定致力于打击金融犯罪和维护全球金融体系的完整性”。

## 协助逃税争议

2005年到2007年期间，由欧美60个国家权威媒体的记者反腐揭贪组成的国际调查记者联盟再次在全世界爆料，在瑞士的汇丰银行在超过10万个银行开户运营资料，涉及款项多达1200亿美元，其中包含各种国际罪犯、商人和政客以及名人，以及英国、俄罗斯、印度及多个非洲国家的现任和前政客，甚至有沙特、巴林、约旦及摩洛哥的皇室，以及澳大利亚亿万富翁等。

2015年起，汇丰受法国警方调查洗钱，法国检方有关该行于2006年至2007年协助客户逃税的指控，2017年汇丰同意支付3亿欧元罚款终结指控。之后美国、比利时、阿根廷、印度、西班牙等国纷纷发起调查。

2018年初，英国《金融时报》报导，汇丰警告由于旗下瑞士私人银行涉嫌逃税及洗钱，可能面临至少15亿美元的罚款。

## 交易丑闻

掉头交易丑闻于2005年浮上台面，汇丰集团的一份内部通知被泄漏，禁止进行任何违反美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）规定的美元交易，但允许职员以掉头式交易（U-turn transactions）进行直接拨付（cover payment）。

## 与绿色和平组织的纠纷

2017年1月，绿色和平组织不满汇丰银行为印尼的泥炭地森林开展项目的最大公司之一提供资金，认为其不应该助力间接导致印尼的森林开发项目。

虽然汇丰银行其后回应声明，否认有赞助行为，但绿色和平仍然认为，根据其研究收集的资料显示，汇丰及其客户之间所建立的相关联系。

## 干预采访争议

2020年6月6日，《苹果日报》记者在黑色暴雨后到观塘开源道分行拍摄水浸严重的情况期间，4名挂着汇丰银行职员证的职员包围记者及阻挡镜头拍摄，称分行内部情况不能拍摄。之后再有一名负责抽走汇丰银行积水的外判工人一边吸烟，一边用粗口指骂记者拿出记者证，更强行抢走和拍打记者手上的摄录机，说“你影咩相？”（你拍什么照？）。记者表示在公众地方拍摄，不是分行范围，同时感到受威吓，因而报警处理。警员到场后，分行女经理及外判工人才肯道歉和交还摄录机。汇丰发言人就事件感到抱歉，表示员工及外判商在工作期间必须秉持专业操守，会全面调查并采取适当行动。

## 政治争议

<image>

<image>

2019年香港逃犯条例争议期间，汇丰及花旗于12月19日取消了用于支援示威被捕人士的“星火同盟抗争支援”的银行户口，以及一些其它协助抗争活动的大型众筹基金的银行户口。“星火同盟”资金来自于市民的捐款，并用于支援示威被捕人士的诉讼费用，香港警察以涉嫌洗黑钱为由，冻结“星火同盟”7000万港元资金。早于2019年11月19日，汇丰及花旗银行曾阻止“星火同盟”进行众筹作支援示威者之用，终止“星火同盟”众筹户口。香港大专学界国际事务代表团发言人张崑阳披露，美国国会考虑以《国际紧急经济权力法》制裁花旗汇丰。一些反修例示威者因不满花旗及汇丰取消星火同盟抗争支援的银行户口而破坏汇丰银行及花旗银行。有市民质疑汇丰及花旗银行任意冻结星火同盟，有串谋香港警察及协助政府进行政治打压之嫌。在12月20日“中环和你Lunch”行动期间，市民抗议警方以涉嫌洗黑钱罪名拘捕“星火同盟”部分成员及冻结“星火”资金。2019年12月24日至25日警民冲突中，其九龙旺角总行遭到破坏，玻璃门被打碎，示威者入内纵火，柜员机被破坏及喷上黑漆。12月25日上午，汇丰银行发表声明，关闭星火同盟账户合法及符合国际监管标准，汇丰称有关账户的交易活动与开户时所陈述的用途并不相符，作为一家国际银行，按照国际监管标准作出关闭账户的决定。

2020年1月1日元旦游行，个别分行及自动柜员机受到破坏，而示威者行经中环汇丰总行大厦时用红色油漆喷上“染红”两字，而狮子铜像双眼被喷红和贴上黄符，写有五大诉求内容。到傍晚更被人淋泼易燃液体及一度起火，由消防人员救熄。汇丰发言人对铜狮被无理破坏的事件感到十分难过，将会聘请专家展开复修工作。到1月2日深夜11时，工人用木板围封两座铜像，以待进行复修。

2020年1月3日，汇丰发出通告，表示会调整19处自动柜员机及理财易中心服务时间，每周五及周末等晚上8时至翌日上午6时暂停服务，直至另行通知。

2023年，汇丰终止社民连3个银行户口及另外4名社民连成员的个人户口亦被取消，汇丰银行慈善基金主席王冬胜表示，不便评论个人或公司户口，他强调集团服务全球60多个国家或地区，尊重每个地方的法律，亦有自身的合规政策。

## 美国对香港制裁相关争议

2020年5月28日，中华人民共和国全国人民代表大会通过就《港区国安法》立法，并发动舆论攻势要汇丰表态支持，包括由前特首梁振英在社交平台发文斥责汇丰未就《港区国安法》表态，呼吁商界人士取消汇丰账户，中共喉舌《人民日报》在6月1日通过微信转载《北京日报》以《坑客户，汇丰终将失去所有客户》为题的文章，力数汇丰近年的争议事件，批评汇丰为是“墙头草”及“两面人”，斥责汇丰对国安法装聋作哑。汇丰亚太区首席执行官王冬胜于是在6月4日前往“撑国安立法”的街站签名表态支持《港区国安法》，但作为汇丰主要股东之一的英杰华集团表示，中国当局仍未公开《港区国安法》的条文及细则，而汇丰在无法了解国安法的详细内容及如何运作前便表态支持，对此感到不安。汇丰表态支持《港区国安法》被英国官员及美国政界批评作为英国银行却与英国政府反对立法的立场背道而驰，并且违反银行的政治中立政策。美国参议院议员里克·斯科特批评汇丰选择利润而非人权。英国外交事务委员会主席托马斯·图根达特称想知道为何汇丰花旗选择支持专制国家对自由的压制和破坏法治。美国国务卿蓬佩奥在6月9日表示，王冬胜展现忠诚的行为，不会为汇丰在北京换来多少尊重，北京只会继续将汇丰当作压迫英国的政治筹码。英国外相蓝韬文在6月16日表示“不会为银行家利益而犠牲香港人”。英国外相蓝韬文于7月2日点名批评汇丰银行为私利牺牲香港人的人权。

2020年8月26日，美国国务卿蓬佩奥（Mike Pompeo）于Twitter发文，指控汇丰保留在《特别指定国民和被封锁人员》名单下受制裁人士的账户，并关闭追求自由人士的个人账户，如壹传媒高层使用信用卡。同时批评副主席兼首席执行官王冬胜到街站签名支持订立《港区国安法》。

## 孟晚舟事件争议

2018年12月，华为副董事长兼首席财务官孟晚舟在加拿大被逮捕，是为孟晚舟事件。汇丰一位美国联邦任命的反洗钱和制裁举措监督人曾向纽约东区联邦检控官举报华为公司的账户有“可疑交易”。

2019年7月，华为事件发酵，英国《金融时报》披露汇丰银行为逃脱洗钱处罚，同意在案件中配合美国司法部的调查，披露华为汇丰银行账户往来资料。任正非专访时亲口表示“Skycom公司和伊朗贸易过程中汇丰银行全部知情也从未表示疑虑有什么困难，很乐意地担任资金渠道，运作几年以后他们邀请孟晚舟去咖啡厅，喝咖啡时，孟讲了几张PPT这个PPT没什么误导性。为什么汇丰银行会把这几张PPT要走?我们不知道，更不知怎地就成了一种流去美国司法部的“罪证”希望有朝一日能在法庭上真相大白。”

2020年7月24日，中国官方的《人民日报》及中宣部谴责汇丰为逃避美国的洗黑钱指控，而设局陷害、拼凑材料、捏造罪证，诬蔑华为副董事长兼首席财务官孟晚舟，中国官媒在文中指责汇丰在孟晚舟事件中扮演了极不光彩的角色。汇丰于25日在中国微博官方公号发文回应，否认设局陷害孟晚舟，但汇丰的发文不久便被微博以“因文章违反法规目前无法阅览”删除。