诈骗

欺诈或诈骗等（fraud），是故意欺骗以获取不公平或非法收益，或剥夺受害者的合法权利。欺诈的定义涵盖某人透过欺骗诱使他人处置自己或他人的资产，从而造成有利于犯罪者或第三方的经济损失的行为。欺诈可能违反民法（例如，欺诈受害者可以起诉欺诈行为人，以避免欺诈或获得金钱赔偿）或刑法（例如，欺诈行为人可能会被政府当局公诉或者起诉并依个案判决结果监禁），或者可能没有造成任何损失，但相关欺诈行为仍构成其他民法或刑法违法要件。欺诈的目的可能是金钱收益或其他好处，例如透过获得护照、旅行证件或驾驶执照，或抵押欺诈，其中犯罪者可能试图透过（行使假文件或）虚假陈述等手段获得抵押资格。以诈骗为业的团体又称诈骗集团。

## 诈骗与恶作剧的区别

诈骗与恶作剧都涉及蓄意的欺骗行为，但恶作剧（hoax）是一个与诈骗不同的概念；恶作剧涉及蓄意欺骗，但不包含获利、造成实质损害或剥夺他人权益等意图；然而即使不包含获利、造成实质损害或剥夺他人权益等意图，恶作剧有时也会达到欺凌或犯罪的程度，而从事恶作剧的人可能会面临始料未及的严重后果。

## 法令和其他手段

### 2.1

按1997年10月1日起所施行之《中华人民共和国刑法》第266条规定：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。”

2015年7月6日，中华人民共和国首个反信息诈骗中心在沈阳市公安局成立。2021年3月，中华人民共和国公安部刑事侦查局又发布名为国家反诈中心的手机应用程序。

### 香港

按《香港法例》第210章盗窃罪条例第16A欺诈罪条第1款：“如任何人藉作任何欺骗（不论所作欺骗是否唯一或主要诱因）并意图诈骗而诱使另一人作出任何作为或有任何不作为，而导致——（a）该另一人以外的任何人获得利益；或（b）该进行诱使的人以外的任何人蒙受不利或有相当程度的可能性会蒙受不利，则该进行诱使的人即属犯欺诈罪，一经循公诉程序定罪，可处监禁14年。”盗窃罪条例第16A欺诈罪条第2款亦规定：“为施行第1款，任何人如在进行欺骗时意图藉所进行的欺骗（不论所进行的欺骗是否唯一或主要诱因）诱使另一人作出任何作为或有任何不作为，而因此会导致该款（a）及（b）段所提述的两种后果或其中一种后果产生，则该人须被视为意图诈骗。”

### 2.3

- 刑法，诈欺罪（第339条、第341条）
- 破产法，诈欺破产罪（第154条）
- 民法相关条文（第92条、第93条、第105条、第997条、第1145条）
- 刑事诉讼法（第376条），诈欺罪经第2审判决者，不得上诉于第3审法院。
- 曾经被诈欺罪判行确定者，部分行业经法律条文明定限制其就业，或是明定限制有期徒刑执行期满后几年内不得任职（公司法第30条、保全业法第10-1条、游说法第11条、就业服务法第40条、......等）。
- 诈欺罪之构成要件
- 客观构成要件：一切犯罪行为的客观条件（人事时地物），且互为因果关系。
- 主观构成要件：诈欺行为之故意、谋取行为人或第3人不法利益之特定意图。

### 德国

根据德国刑法，欺诈是一种犯罪行为。这是财产犯罪之一，受德国《刑法》第263条的管制。该规范之目的是保护财产。在德国，欺诈可处以最高五年的监禁或罚款。多年来，德国境内获报的相关案件数一直处于六位数以上的范围内。2017年，德国境内获报约910,352起欺诈行为，使欺诈成为盗窃之后最常被举报的犯罪行为。欺诈以及侵吞罪在白领犯罪中尤为常见。

### 日本

- 民法（第96条第1、3项）、诈欺罪

### 尼日利亚

- 刑法，第419条

### 柬埔寨、缅甸

近来，一些跨国诈骗集团前往柬埔寨和缅甸等地设立基地，以高薪工作为名诱骗他人出国，之后再强迫受骗者从事诈骗，并以暴力手段控制这些人，也可能强迫部分人士卖淫甚而强行活摘器官进行盗卖。这些诈骗集团多数由中国人控制，受害者也大多是中国人或其他地区的华人。像是缅甸苗瓦迪一处被称为“KK园区”、由中国人佘智江（又名佘伦凯）等人所拥有的地区常发生绑票人口、强迫被绑者从事诈骗的事情，除此之外外，园区里也曾发生强制活摘失去利用价值或不从者的器官的事件。

#### 柬埔寨

柬埔寨刑法第377条至第382条的内容与诈骗相关，根据柬埔寨刑法第378条的规定，诈骗的处罚为六个月以上三年以下有期徒刑，并易科一百万至六百万瑞尔的罚金；然而在符合第379条及第380条加重行为的状况下，可处两年以上五年以下的有期徒刑。

#### 缅甸

缅甸刑法第421条至第424条的内容与诈骗相关，根据缅甸刑法的规定，诈骗的处罚为二年以下有期徒刑，且得易科罚金。

## 诈骗手法

- 诈骗范例列表
- 白吃、白喝、白住
- 霸王餐是指在餐厅购买服务后，不支付费用。消费之后，不付钱。
- 部落客号称要出书会提供介绍，要求民宿业者提供免费食宿，但实际上并没有要出书，而是骗吃骗喝住免钱的民宿。
- 街头骗案
- 金光党
- 跌钱党：路上有人遗下有价值的物品，经千门正将估价后，再由媒议论价值，如果有贪婪者欲以低价得之，他们乘机骗财。
- 宝药党：路上有人兜售一种很少见的所谓药材，经千门之几个媒议论价值及功能，如果有贪婪者欲以低价得之，他们乘机骗财。
- 电子零件：路上有人兜售电子零件，经千门之几个媒议论价值及功能，如果有贪婪者欲以低价得之，他们乘机骗财。
- 街上借用手机，借词离开。
- 不良星探、明星或模特儿中介公司：在街头寻找对象、赞美对方有潜质、可以介绍工作，但首先要学习一些课程；摄取一揖照片；或作修身和化妆等等，骗取所谓的试镜费用或化妆费用等等。
- 碰瓷：制造假车祸的路人，向车主诈骗医药费与慰问金。
- 骗取个人资料
- 电话诈骗
- 网络钓鱼
- 设立假网站骗取个人资料、惯用密码。
- 以民意调查或市场调查为由，骗取个人资料。
- 谎称具有抽奖资格，骗取个人资料。
- 宗教信仰诈骗
- 邪教：以民间信仰诱导信徒捐赠高额金钱，或者唆使他们进行性行为。
- 祈福党、神棍、江相派：以人们的迷信心理来进行欺骗。
- 以改运为理由，诓骗他人进行生前投资墓地、灵骨塔位置、祭祀法器、天珠及舍利子等。
- 人蛇集团
- 拐骗儿童。
- 引诱少女的小白脸。
- 色诱富家妇女的拆白党。
- 利诱或拐骗妇女出国的淫业骗徒，包括强迫卖淫。
- 利诱或拐骗妇女到外地与陌生人强制结婚及强制生育的人口贩子。
- 利诱或拐骗国人出国到黑市强制工作的人口贩子。
- 利诱或拐骗国人出国到诈骗园区进行强制诈骗工作的人口贩子。
- 投资诈骗
- 鸿源案、博达科技掏空案、佳宁案
- 庞氏骗局，或称庞兹骗局（向投资人保证能获得稳定且高昂的获利，但其实是用新投资人的资金当作获利，给予旧投资人）。
- 金字塔骗局（也属于庞氏骗局的一种，其获利主要不是销售得利，而是让人找到下线，吸取佣金；该下线则必须再找下线，故俗称老鼠会）。
- 往生互助会，夸称高投资报酬率，诱骗年长者入会。
- 诓骗是死去亲人的生前投资诈骗，以预先缴交“保证金”、“账户管理费”、“国际汇费”、“遗产税”......等名目进行诈骗。
- 投资陷阱，以高获利或保证获利的不实广告诱使被害人投资，当投资发生亏损时，管理人不负责赔偿，解约时却需先缴交高额的违约金（常见于债券、基金、房地产）。
- 股条（未上市公司的优先认股凭证）。
- 伪称为“创投公司”，在无任何担保与支付货款的情况下，要求先行提供商品进行市场测试。
- 集资诈骗，以超乎现今科技所能实做的集资企划进行吸金，集资平台可能在集资专案申请时，疏于对产品的原型进行审查。
- 加盟诈骗，可以是传统饮食、教育、零售或服务行业的特许经营诈骗，例如内地甜品店加盟骗案
- 股市操盘，如微信女骗局。
- 海外投资诈骗，冒用海外投资平台的名义，诱骗不熟悉海外投资的受害者上当。
- 打包投资计划诈骗：社交媒体平台发布投资广告，以吸引受害者
- 网络诈骗
- 网络诈骗可通过社交工程与社会影响力的渠道发生。网络诈骗可发生在聊天室、社交媒体、手机App、电子邮件、留言板、网站等地方。
- 利用虚假的招嫖广告进行诈骗，2014年东莞扫黄事件后，中国取缔色情场所，加之中国男女比例男多女少，天价彩礼盛行。剩男无法满足性欲（通常是无能力娶妻的底层民众)，使得虚假的招嫖广告诈骗有机可乘，骗子大量分发印有露骨文字和性感照片的“招嫖”小卡片，起初只是通过电话诈骗，骗子诈骗初次服务费和保证金后就消失，后来演变为利用二维码的网络诈骗。受骗者扫描了卡片上的二维码，链接直接跳转到了一款App的下载地址，然后会有假客服来联系。对方以能够约到美女为由，诱导用户进行充值转账。
- 诓骗被害人试玩App游戏能获得薪水，结果却是骗人把手机加进歹徒掌握的账号，再以线上挂失装置，锁住被害人的手机，借机勒索。
- 感情诈骗常见的有借由通奸罪来进行勒索
- 网络仙人跳
- 购物陷阱
- 假钻石（莫桑石、合成钻石、摩星石）冒充真钻石进行诈骗。
- 以低价的MDF板制造的家具，冒充是高价的原木家具，经过几年后吸收湿气，开始肿胀变形。在台湾常见的诈骗之一。
- 线上购物网站的卖方，在收费后，不将货品寄给买方；或是以劣质品充数。
- 谎称已有中奖资格，但实际上是诱骗消费购物或或付费加入会员后，才具有抽奖的机会。
- 以民调或试用为由，诱骗消费购物或付费加入会员。
- 食品当药品贩卖，特征是强调疗效（减肥、塑身、丰胸、壮阳、改善肤质、防癌、防辐射、抗老、排毒、明目......等），常以名人代言广告，强调“医疗级”、微量元素、珍贵药材、国外进口、经临床实验、数百道制作关卡、有政府的许可证号（以移花接目方式造假）......等。
- 以伪劣商品买卖。例如将镀金之金饰卖给回收黄金的银楼，以赝品伪装成名画进行交易......等。
- “斤变両”或“両变钱”常见于药店，标价的“两”字写得很小颜色很浅，或有意用东西遮住，令消费者难以察觉。标价模糊或回避交代重量单位：当顾客有意购买时，店员马上将参茸药材等捣碎、切片收费时消费者才知重量单位由“斤变両”或“両变钱”借口说已经捣碎、切片顾客不得不买
- 以不实的优惠价格标示，诱使消费者不察，以原价进行结账。（常见说词，优惠期已过，或明天才开始）
- 提款机诈骗，线上购物被告知已申请分期付款，诓骗如要解除分期付款，要按照歹徒的指示操作ATM提款机。此招针对电脑设备操作外行者，事实上提款机只有提款或转出功能，没有转入或解除分期功能。
- 盗刷他人的信用卡进行线上购物，货品会先寄到被害者的收件地址，然后盗刷者会与被害者连络说是同名同姓，是线上购物业者弄错收件地址，要求将货品退还到盗刷者所指定的收件地址。
- 恋爱推销法
- 层压式推销
- 旅游会籍骗案
- “虚假外汇投资公司”
- 以高薪酬、短工作时间来引诱失业者成为雇员，而工作只是看着报价机，负责简单异常的买入及卖出的文件，但在工作其间会有老千游说雇员自行出资到其投资公司，实行自己赚佣金，又可以把自己的资本滚大，而当然老千不会把雇员的资金真的放到外汇市场上去，在开始时雇员的确会有少量账面数赚到，以诱使雇员放更多资金入其外汇户口，但其后公司会控制报价机，直到雇员的资金全蚀光为止，而外汇公司则可大赚其成。
- 司法诈骗
- 司法黄牛，以号称可以侨案子（买通司法人员吃案或轻判），向被告收取高额的手续费。
- 谎称为司法人员，以其账户已被列为警示账户为名，诱骗被害人协助转出账户内的钱到指定账户。
- 掮客诈骗
- 外交掮客诈骗，例如：巴纽外交费侵吞案。
- 融资诈骗
- 使用人头户或空头公司。或伪造薪资证明与在职证明，向银行办理贷款。
- 变造存折或资产证明。
- 超贷。
- 融资中介、代书、资产管理公司、债务管理专家。
- 他人借贷，被骗当保人，结果借贷者搞失联，债主找保人要钱。
- 骗屋诈贷，买屋用分期的方式，先取得过户，骗子就拿屋子跑去抵押借钱，原卖屋的屋主迟迟拿不到尾款，房子也没了。
- 爱心诈骗
- 常以装可怜，或其他原因极需现金，诱骗他人捐献或借款。或是歹徒伪装成亲友名义，以急需现金为由，进行诈骗。常以现金或海外汇款方式。
- 不具合法劝募资格的个人或团体，利用天灾的机会，假藉赈灾之名进行募款。
- 以“义卖”名义，行商品销售之实，诓骗消费者，收益多半进了营利的公司，而非急需善款的公益团体。最常见的说词是“公益成本”，做善事哪有不先扣除本钱的，难道要倒贴亏本吗？
- 自称媒体记者，假借公益之名向店家募款，说会在新闻时段帮忙打广告，但不开捐款收据。
- 保险诈骗
- 以自残或假车祸或纵火，诈领保险金。
- 或是为亲友保险，然后谋杀伪装成意外，诈领保险金。
- 中奖诈骗
- 以电话或信件通知，需预先缴交高额的保证金、手续费、赠与税......等，要求以转账或汇款方式到歹徒指定的账户。台湾虚伪中奖垃圾信函的始祖，源自于读者文摘杂志。
- 求职诈骗
- 常以必须缴交就职保证金或签下高额的本票，或是必须预先购买一定金额以上的商品。
- 号称保证就业的各式专业技能课程，这类的通常需高额自费课程或教材的费用，即使保证就业，也常在试用期之内将新进员工踢走。
- 未工作满一定时间就自行离职者，须赔偿教育训练费用。这类的特征是安排一堆不合常理的职前训练课程。
- 面试时要求缴交企划书，或过去工作经验的成品（不退件），甚至是以测试程度为由，要求先无偿工作。
- 家庭代工陷阱，要求预先购入高价的设备与原物料（常借口独家），然后在买回成品的部分刁难（挑剔品质与压低买回价格）。
- 要求求职者提供银行账号与密码，谎称是要用于薪资转账，实则用于洗钱。（薪资转账只需账号，无须密码）
- 商业骗案
- 虚设行号，以开立支票方式购买货品，但为空头支票，到期无法兑现，骗取货品。
- 跨国交易，虚报交易货品，利用信用状骗取现金。
- 加盟诈骗，在加盟契约上动手脚，解约需赔偿高额的违约金。加盟的系统业者常出现营业范围内多重授权，或是以其他不公正的方式迫使加盟者解约。
- 假借展览的主办单位名义，诱骗参展的厂商签下合约并收取高额的费用。
- 经手交易的中间人，变造支票或本票上的金额。（案例：邱复生被骗的手法）
- 无实际交易，却买卖发票或收据，藉以捏造进货纪录、营收或逃税。
- 名人蜡像合照诈骗，在蜡像馆透过名人合照，向市民进行诈骗。
- 商业电子邮件诈骗（BEC，Business E-mail Compromise），使用电子邮件诓骗转账或汇款。
- 借牌与转包，有些政府或公营事业在标案采资格限定，所以不符合资格的投标厂商会用借牌照，或是透过转包的方式取得标案。
- 强迫诈骗
- 一些跨国诈骗集团，设立中央化的诈骗园区，以高薪工作为名诱骗他人到当地，之后再强迫受骗者从事诈骗，并以暴力手段控制这些人，也可能强迫部分人士卖淫甚而强行活摘器官进行盗卖。
- 其他
- 伪造货币兑换（常以急需当地货币为由，不便到金融机构兑换外币，以伪钞诓骗被害人进行兑换）
- 伪造信用卡，盗刷。
- 伪造遗嘱，骗取遗产的支配权。
- 跌钱党（金光党）。
- 老千：以千任何手段去欺骗利益的骗子（亦包括棍骗）及诈骗集团。常指利用赌术诈骗的老千。
- 方术骗局。
- 隐密所得或财产，以破产为由，拒绝偿还债务的诈欺破产。
- 计程车故意绕远路的行为，藉以诈取额外的费用。（更甚者，会改装车表或加装开关操控，或是更换成小尺寸的轮胎，以增加跳表的次数。）
- 猜猜我是谁
- 熟人诈骗
- 退货诈欺：买一个东西然后用了之后很快将之退货，或者伪造假收据或用假货来退货以骗钱。
- 试用诈欺（wardrobing）：买一个东西，用完之后马上退货以骗钱。

## 其他

在《跨国灰姑娘》中，蓝佩嘉提出了“债务脚镣”（Debt Bondage）的概念，用以描述东南亚移工在进入台湾劳动力市场前，因支付高额中介费而陷入的结构性困境。此概念在当代社会学分析中，可进一步延伸并与心理学及行为经济学进行对照：

移工在尚未获得实际劳动报酬前，必须透过借贷支付巨额中介费（经济资本），此种“先期投入”将其置于极度的风险之中。这种机制与现代资讯社会中的小额诈骗（如网购订金）具有同构性：两者皆要求参与者在资讯不透明的情况下先交出资本，进而导致权力结构向资讯掌握者（中介或诈骗者）倾斜。

从行为经济学视角看，债务脚镣不仅是经济负担，更是一种心理制约。当个体已投入显著资本后，会产生强烈的“损失厌恶”心理。在《跨国灰姑娘》的案例中，移工即便面临不合理的劳动剥削，仍因害怕被遣返导致先前的资本投入（中介费）化为乌有，而选择隐忍。这种心理机制解释了为何弱势者在发现风险信号后，往往无法及时抽身，反而可能为了保全既有投入而陷入更深的剥削循环。

债务脚镣将“翻身的梦想”转化为“沉重的包袱”。在资讯极度不对称的环境下，这种对损失的恐惧被体制化（如中介制度的管控），使移工在面对不平等合约时，缺乏实质的议价能力。此分析架构亦可应用于解释当代网络诈骗中，受害者为何在投入初步资金（如诚意金、订金）后，容易受到诈骗者进一步的心理操控。

## 以诈骗为主题的作品

- 诈欺猎人（漫画、电视剧、电影）
- 骗中骗（1967年电影）
- 我知道你是谁（2002年电影）
- 诈欺游戏（漫画、电视剧、电影）
- 巨额来电（又名：猜猜我是谁，2017年电影）
- 诈骗女神（2019年电影）
- CHEAT 诈欺师们请注意（2019年电视剧）
- 孤注一掷（2023年电影）
- 金手指（2023年电影）
- 寄生上流