电信诈骗

电信诈骗是以通过电话、短信以及互联网连络作为主要手段的诈骗案件，主要意在获取被害人的财产或者身份证、银行账户等隐私信息。

## 常见手法

- 通过乱码随机猜测电子邮件后，有电信诈骗犯尝试伪装成社交网站官方向被害人的电邮信箱投放垃圾邮件（SPAM），诈骗集团借此骗取使用者的个人资料，俗称网络钓鱼，真正的社交网站应该不会使用这种方式通知用户。
- 通知被害人中奖了，但若要领奖事主必须先汇出税费，然后才能拿到奖金。
- 猜猜我是谁：假冒被害人的亲友、同事、客户等关系人，要求被害人交出财物，或存钱入骗徒指定的银行账户。
- 通过电话或网络订货，以空壳公司或虚假身份收货，获付款信用期记账，到期拒付或失踪。
- 冒充银行推销电话，推介借贷服务，当有人上钓，就会被要求到“财务中介”填写、签署大量繁复文件，借款人本金扣除中介“手续费”后所余无几，却要承担高额还款，即变种高利贷。
- 冒充公检法，通过电话或短信冒充自己是政府机构、银行、警察局、法院、检察院、大使馆等公共机构，谎称被害人卷入了刑事案件，需要将对方的财产转入某一特殊账户进行财产保全，并威胁恐吓其不得将该情况和任何第三者透露，利用受害人对公共机构的高度信任，诱骗其将钱转账或汇入诈骗集团的银行账户内。
- 透过社交媒体结识异性，当双方建立友谊或网上情侣关系后，骗徒假称有礼物寄给她，要求提供地址，再假扮速递公司职员要求支付关税等各种费用。
- 重金求子：骗子自称为丈夫失去生育能力的富婆，希望被害人能帮助其实现“做母亲的梦想”并许诺事成后给予重金感谢，当受害人联系骗子后，骗子会要求其先支付律师费、保证金等各种费用才能与之见面。
- 利用虚假的招嫖广告进行诈骗，2014年东莞扫黄事件后，中国取缔色情场所，加之中国男女比例男多女少，天价彩礼盛行。剩男无法满足性欲（一般是无能力娶妻的底层民众)，使得虚假的招嫖广告诈骗有机可乘，骗子大量分发印有露骨文字和性感照片的“招嫖”小卡片，扫描了卡片上的二维码，链接直接跳转到了一款App的下载地址，然后会有假客服来联系。对方以能够约到美女为由，诱导用户进行充值转账。无二维码的虚假招嫖广告诈骗方式是，当受骗者打电话过去，骗子以第一次交易为由要求先汇服务费，让受骗者往对方指定的账户里打入一定的金额。然后要求再次汇款作为保证金，并称见面退还，但只要打入金额之后，对方的电话就关机或停机。
- Wangiri，源自日文：ワン切り，意为一响即挂断。受害人会收到来自外地的长途来电，接通电话后对方马上收线，市民一旦回拨，将被来电者的电讯公司索取高昂的长途电话费用。
- 通过假冒手机网贷软件，以“利率低，无抵押，下款快”的噱头吸引急需用钱的被害人，随后在后台修改被害人提供的银行卡号，要求提供一笔数额不小的“解冻”资金，提供后再以各种理由索取各种费用，但直到最后也不会真正放款。
- 冒充金融机构，诈称被害人曾经有一笔校园贷，并提供可以以假乱真的信息，要求被害人向指定账户转入多笔费用来消除这笔贷款，但本来就不存在的校园贷自然不可能消除，所有的费用都进入了骗子的钱包。
- AI语音诈骗，随着AI语音发展，有诈骗集团在网上取得受害人家属音频后，以AI合成家属声音再以电话恐吓受害人付款。由于AI语音能合成相似度高的声音，让以往的诈骗方式更易成功。
- 裸聊骗局。先用暴露自拍在各大社交媒体发布吸引用户，加上好友之后以可不可以帮忙点赞，帮忙点个订阅等理由，诱导用户下载并用手机号注册电诈软件，由此获取用户相册与通讯录信息。在此之后，同用户进行视频裸聊，并拍下用户裸体照片。以此威胁用户转账，否则将裸体照片发给通讯录好友，从此获利。一般情况，电诈分子并不会信守承诺，会一直索要钱财，所以遇到此类情况，最好的解决办法就是置之不理。

## 技术

犯罪分子为了隐藏自己的身份，通常在境外使用网络电话进行呼叫使警方难以追踪，犯罪分子还会使用改号软件修改来电显示号码来以假乱真，短信诈骗的犯罪分子则会使用伪基站向周边的手机用户发送短信以绕过运营商的拦截。

## 泛滥情况

台湾警政署的资料显示2017年的全台诈骗犯罪中有约45%是电信诈骗类，约1万700件，也引起是否罪刑过轻的讨论许多人只被关两三年就出来。而人口1.2亿的日本依2018年资料显示有1.6万件，破案抓获的嫌犯约2747人，也不能说不低且还是有大量逃犯在逃，另一方面被银行人员或警察发现异常而及时阻止的案件有1.4万多件，2019年发生有36名日本人组织的诈骗团体在菲律宾透过跨国合作被捕，抓捕跨国电信机房难题透过多国警力协调的模式成为趋势。

香港警务处表示，2018至2019年共接获1,190宗网上情缘骗案，共涉款逾6.7亿元；2020年首季184宗，损失金额共约362万元；2020年1至8月有约10500宗，比2019年同期上升约一倍。

仅2020年，中国电信网络诈骗案件涉及的财产损失，就已经达到了353.7亿元。2021年1月至4月，中国浙江省共破获电信网络诈骗案件1.18万起。2021年中国近13万人被诉帮信罪 已成电诈链条第一大罪，同比上升超8倍。2021年全年，中国紧急拦截涉案资金3265亿元人民币，拦截诈骗电话15.5亿次、诈骗短信17.6亿条，避免2800余万名群众受骗。中国电信诈骗所涉及资金数和被害人规模令人吃惊。2022年中国累计拦截涉诈电话18.2亿次。

## 防范方式

不管犯罪分子的诈骗手段如何复杂，其最终目的多数都指向了用户的财产，因此在接到此类电话时，要多问几个为什么，多调查核实，就会发现事情的真相；另外对于对方提出的转账要求，千万不要轻信。遇到疑似诈骗电话，请立即挂断电话，以策安全。一些地区会提供反电信诈骗专线，如对来电或者短信有怀疑，可以致电相应号码进行求证（如：中国内地的96110、香港的18222热线与www.adcc.gov.hk、台湾的165反诈骗咨询专线），也可以直接拨打当地警方的紧急求救电话，如110、999等。有时96110会抢在诈骗电话之前先行通知可能遭遇诈骗电话的市民或其家人。公检法等公共机构若要采取法律行动，通常会直接采取强制措施或者上门或邮寄书面材料，若接到电话或短信称要进行“笔录”或“调查”，多半是诈骗行为。如自称政府或银行等机构，可要求对方提供所属地点发电话，于相关单位的官方资讯核对后再致电相关单位确实资讯。

由于不少受害人为残疾人士，协助聋人的慈善机构“龙耳”收到不少受害人求助，均涉及网上情缘骗局，该机构创办人邵日赞表示，聋人感情世界率直，很珍惜朋友，较容易轻信对方，令骗徒有机可乘。协助工党主席郭永健认为，警方在发布防骗资讯上，对聋人较为缺乏，促加强宣传，如提供手语短片等，多向聋人讲解骗徒手法。

对于以AI假扮身边人的电话诈骗，有专家表示只要电话中的声音出现以下3种迹象，很有可能是AI伪造出来的语音人声，建议大家再三确认，尽早察觉破绽避免被骗：

- 有长时间停顿和声音失真的迹象
- 令人出乎意料的转账要求
- 要求对方提供更多资料佐证消息虚实

## 案例

据红星新闻的报道，2021年7月4日，中国大陆长沙的大学生江仪（化名）近日收到一个“银联总行工作人员”的陌生来电，告知她的银联账户已欠了数万元，要求她点开网络链接立即转账到一个银行账户上。对方为博得信任，先行给她的支付宝转了3100元，要她将剩余部分一起转入到对方账户。江仪怀疑是电信诈骗，一边稳住对方，一边往银行赶。对方一听江仪不转钱过来，急红了眼，威胁要告她让她坐牢。在银行，工作人员告诉她骗子是没办法让她坐牢的。

台湾曾经发生过有关于健保卡或电话卡欠费的电信诈骗事件。不法分子冒充中央健保署或中华电信的工作人员，向受害者打电话或发短信谎称：“您的健保卡使用违规异常，请按9由专人为您说明……”或“您的账单已经逾期未缴尚未收到您的缴款，本公司将立即停机，请立即缴款，如有疑问请按9转客服……”等等诈骗话术，造成许多人上当受骗。中央健保署和中华电信随后分别发布声明呼吁民众警惕该类型的电信诈骗。

## 打击电诈

2022年初，中柬义工队在柬埔寨诈骗窝点救出60多个未成年人，其中最小的仅14岁，却已被迫提供性服务1年，且已怀孕数月。这帮人中贵州人最多，达14人。他们中一半以上的人没有任何收入。2022年9月14日，菲律宾警方于离案网络博彩公司解救出43名被贩卖奴役的中国公民，9月17日又解救出231名中国公民。2023年5月4菲律宾警方解救出1090名网络诈骗的"工作人员"，这些人被贩卖至此，被囚禁并被迫从事网络诈骗，推销虚假的加密货币投资。受害者大多来自中国、越南、菲律宾和印度尼西亚。12名网络诈骗头目中包括7名中国人、4名印度人和1名马来西亚人。