全国家族财富管理办公室规范化研讨会（大湾区）圆满召开

2024年2月28日，由中国投资协会、大成家族办公室业务中心、和丰家族办公室主办，大成家族办公室（广州）中心、大成广州办公室金融专业组承办的“全国家族财富管理办公室规范化发展研讨会（大湾区）”在广州隆重举行，来自家办、银行、信托、证券、保险、基金等约50家生态机构、近100名从业人士现场参会；线上近3000人次参与了本次研讨会。本次研讨会还吸引了新加坡、香港相关机构的积极参与。
与会嘉宾围绕《中国家族办公室发展政策研究》与《中国家族办公室业务基本标准研究》课题的背景和意义、家族办公室行业发展以及家族办公室生态构建等主题进行分享与交流。


图/会议现场


图/刘洋先生

本次研讨会由和丰家族办公室合伙人刘洋先生主持。

中国投资协会金融业资产管理专业委员会负责人梅世云、大成家族办公室业务中心联合牵头人谢玲丽分别致辞。梅世云先生指出，家族办公室作为独特而重要的业态，不仅关乎家族财富的有效传承，更关系到国家社会经济的稳定发展。但家族办公室还存在着缺少法律法规，缺少监管和自律体系，缺乏人才队伍，缺乏业务基础服务设施等挑战。2023年资管委牵头起草的《投资（理财）顾问职业规范》团体标准正式发布实施，为家办行业建立明确的职业能力发展方向和职业操守规范奠定了良好基础。同时，中国投资协会于2023年成立了“家办服务部”，组织家办政策和业务团体标准的研究，监测分析若干家办和第三方财富管理机构的业务，努力把资管委建设成为“家办之家” ，共促家办行业的健康规范发展。



图/梅世云先生

谢玲丽律师回顾了中国家族办公室行业的发展历程和现实意义，并指出家族办公室的健康发展，在协助民营经济的持续发展与稳定传承、支持社会就业、巩固税基、发展技术和商业创新、促进金融业供给侧改革、促进经济资源的高效使用、促进第三产业服务形态创新等方面，都有着重要的现实意义。


图/谢玲丽律师

中国投资协会资管委家办服务部主任吴浩铭先生就《中国家族办公室发展政策研究》与《中国家族办公室业务基本标准研究》两项研究课题进行了介绍，并号召更多机构参与到两项研究课题中。后续中国投资协会将举办相关推广活动，向政府部门和相关机构汇报、解释研究成果和政策建议，并进一步探讨落地试点方案。


图/吴浩铭先生

主旨发言环节
全国工商联研究室一级巡视员、中国民营经济研究会执行副会长沈丽霞主任进行题为《提振民营经济信心，促进家办行业健康发展》的主旨发言。沈主任肯定家族办公室行业发展的同时也就行业的进一步健康发展提出了若干中肯建议，并表示将与中国投资协会加强合作，协同为家族办公室行业发展营造良好环境，为培育“政治上有方向、发展上有本事、责任上有担当、文化上有内涵”的企业家群体创造更好条件。


图/沈丽霞主任

香港金融发展局总监及政策研究主管董一岳博士亲临现场并发表主旨演讲：《香港家族办公室：彰显魅力，傲视未来》。在香港政府大力支持家族办公室行业发展的背景下，董博士全面介绍了香港家族办公室行业发展方面的新政策、新趋势、新经验和新进展。


图/董一岳博士

上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授基于对家族办公室行业的长期观察，介绍了中国家族办公室行业发展趋势与展望。吴教授指出，如何帮助民营企业家更好的存续和发展、防范风险，助力共同富裕国家战略，可能是新时代家族办公室所肩负的使命及战略定位。


图/吴飞教授

和丰家族办公室创始合伙人兼董事总经理蒋松丞先生结合国际经验，针对中国家族办公室的服务主体厘清，服务内容监管与行业自律组织创设提出比较视野下的建议，他建议以服务进行精准监管，降低面向合格投资者投资顾问服务牌照硬门槛，提高软门槛，规范化的同时也推动行业发展；建议建立行业自律组织，建设学习平台持续更新知识体系，开展行业自律提升规范化和职业道德素养。


图/蒋松丞先生

大成家族办公室业务中心牵头人张钧律师针对当前家族（企业）的挑战与战略选择进行分析，指出底线安全、全面合规、价值平衡、持续发展与系统传承的五大基础场景，提出家族办公室是家族财富管理必然的战略选择。同时对家族办公室的发展格局以及持续发展所需解决的生存问题、能力问题与发展问题进行观点分享。最后，张律师就家族办公室规范发展提出积极参与相关标准的讨论和制定、加强行业沟通、高度关注家族与社会价值的平衡、加强行业基础能力建设等倡议。


图/张钧律师

家族力之约——共建行业可持续发展生态
“家族力之约”环节由大成家族办公室业务中心秘书长张晓初律师主持，来自信托公司、投资公司、私人银行、保险公司、律师事务所、会计师事务所、家族办公室、税务咨询公司以及公益慈善组织等多个家族办公室行业生态机构代表发表真知灼见。


图/张晓初律师

中航信托总经理助理兼家族信托业务负责人姜燕女士发言中提道，中国投资协会的宏观视野，结合大成律师事务所及和丰家族办公室多年系统性研究实践，相信会对中国家族办公室行业规范化和标准化做出全新推动。同时她也分享探讨实务中家族办公室与信托公司开展合作的金融与非金融模式，期待家办标准的进一步完善，以及建议进一步发掘慈善信托在促进家族价值和社会价值平衡中的作用。


图/姜燕女士

罗素投资中国区总经理谭颖女士结合服务全球主权财富基金、养老金和家族办公室等机构投资者的国际经验，分享了买方立场下的投资机构，在开放式平台、定制化方案、体系化能力、强大分析工具、成长陪伴性和费用透明性等方面的差异化竞争视角。


图/谭颖女士

安永中国私人财富与合规咨询服务主管合伙人张纬樑先生，针对中国家族国际化的问题展开讨论，主要包括了业务的国际化、架构的国际化、身份的国际化与资产的国际化。他指出，中国家族国际化的过程中，面临着众多的技术、法律、税务、合规与持续合规等方面的挑战，这些挑战也为真正有经验和能力的机构与个人带来机遇，政策的确定性和透明性也有助于行业的健康发展与家族客户的稳定预期，助力中国家族境内外更好的协同发展。


图/张纬樑先生

北京韩红爱心慈善基金会秘书长黄浩明教授从境内慈善运作的视角，分享了公益慈善现状与家族文化传承，家族文化传承与家族慈善案例以及家族慈善发展与具体运作规则方面的内容，指出家族可以通过设立家族基金会、家族专项基金、家族慈善信托、直接捐赠、捐赠者建议基金与社会企业支持等六个方面开展公益慈善活动。


图/黄浩明教授

瑞银集团大中华区慈善事业咨询服务董事叶丽庄女士从国际慈善运作视角出发，指出家族慈善主体与议题也是团结家族成员、传承家族文化的重要载体，讨论了中国香港地区同样作为慈善中心的业务优势与政策进展，分享了中国香港捐赠者建议基金发展的最新动态。


图/叶丽庄女士

腾睿亚洲资产管理首席执行官兼管理合伙人陈星吉先生，作为新加坡家族办公室的代表，分享了最新的新加坡家族办公室申请条件与合规要求，指出在新加坡家族办公室行业发展趋势上更重视ESG标准的实施，加强数字化和智能化的发展，以及扩大服务范围至法律与税务规划、战略咨询等方面的服务内容，以满足家族多样化需求。


图/陈星吉先生

中国再保险集团华泰经纪人身险事业部负责人暴栋先生从保险业视角分享了他的观察，保险行业长期以来保持对家族办公室的关注，同时具备更了解家族需要、贴近客户内心需求的优势，但在加强非金融服务深度和广度、平衡多方商业关系等方面还有待进一步的探索。同时他也指出当前企业家理性思考保值增值心态的转变及当下对民营经济的大力支持，都塑造了家族办公室良好发展的外部环境，相信本次研讨会将为行业的健康有序发展带来新的契机。


图/暴栋先生

中弘传智咨询集团税务合伙人黄驰先生指出，中国民营企业已经从要素粗放型增长转向依赖科技进步创新的高质量增长，当下的趋势即提倡共同富裕的高质量发展目标以及各行业通过加强治理为发展提供规范。在这一背景下，从税务角度出发，推动高净值人士与家族企业承受合理税负，将逐渐成为考虑税务问题的基本逻辑。


图/黄驰先生


中国投资协会资管委研究部主任李振先生为本次研讨会做总结发言，并分享了中国投资协会下一步的工作计划，包括协同政界、学界、业界和传媒界的各方力量完善课题研究；借助协会力量推动法律法规和相关政策的制定；推动标准逐渐成为行业标准、地方标准与国家标准；搭建服务和交流平台，协助行业开展广泛合作促进业务发展。


图/李振先生

中国家族（企业）的发展、中国家族办公室的发展与当代探索中国特色发展道路是一脉相承的，都需要根植于历史、立足于现实、着眼于未来。期待各生态机构及从业人士从家族办公室的规范化出发，进一步探索家族办公室本土化的发展道路，助力中国家族（企业）的保护、管理与传承，实现家族、企业与社会的价值平衡。