新华联重整成功，六家机构迎来暴利

参考资料：证券时报
在经历了一系列财务挑战后，新华联集团终于迎来了转机。2024年2月23日，北京市第一中级人民法院批准了新华联控股有限公司等六家企业的司法重整计划，这一计划涉及的资源总额高达55亿元人民币，标志着新华联集团在经历了一系列财务挑战后，成功化解了债务危机。
时间线梳理：重整进程的关键节点
新华联集团的重整之路并非一帆风顺，而是经历了一系列复杂的法律程序和谈判。以下是重整进程的关键时间节点：
2022年8月9日
：新华联控股被北京市第一中级人民法院裁定受理破产重整案，标志着重整工作的正式启动。
2022年9月7日
：
法院指定管理人，开始对新华联控股的财务状况进行深入审查。
2023年4月14日
：
法院进一步裁定对新华联控股等六家公司进行实质合并重整，以确保债务问题的全面解决。
：2024年1月30日
：
第二次债权人会议表决通过重整计划草案，为重整计划的最终批准铺平了道路。
：2024年2月23日
：
法院裁定批准重整计划，新华联集团获得了55亿元资源用于偿还债务，这一决定为新华联集团的重生提供了关键支持。
重整措施：多元化的债务解决方案
在重整过程中，新华联集团采取了多元化的措施来确保债务的顺利偿还。这包括信托、抵债、资产变现和债转股等多种方式。在此次重整中，盈新资产、招平资产等六家重整投资人以现金方式认购转增股票，共计19亿人民币。其中，盈新资产的成本线低至1.08元/股，而招商平安资产等五家重整投资人的成本线控制在1.2元/股。这一策略不仅为投资人带来了可观的收益预期，也为新华联集团的重整成功提供了资金支持。此外，新华联集团还成功引入了多家投资者，如淄博长基、金石制造业转型升级新材料基金等，这些投资者的参与为集团提供了宝贵的资金支持，为重整计划的实施提供了坚实的资金基础。
对上市公司的影响：股权结构与市场反应
重整计划的实施将对涉及的上市公司东岳硅材和ST新联的股权结构带来变化。东岳硅材表示，股权协议转让完成后，东岳氟硅集团的持股比例将有所下降，但仍为公司控股股东。而ST新联则指出，新华联控股持有的公司股份将用于清偿债权人，且公司的日常生产经营不会受到重大影响。
新华联集团重整成功的大利好背景下，*ST华联已成功摘帽，并在早间获得涨停板。作为地方AMC的招商平安资产，其最低收益预期为30%。而非持牌AMC的盈新资产，其收益预期更是高达44.45%。市场对新华联集团的未来发展充满信心，投资者情绪积极，预示着公司股价有望继续上涨。
行业意义：不良资产领域的新里程碑
新华联集团的重整成功不仅是公司自身的重大胜利，也为不良资产领域提供了新的解决思路和实践案例。在当前经济环境下，企业面临的债务问题日益严峻，新华联集团的重整案例展示了如何通过法律程序、资产重组和引入战略投资者等方式，有效化解债务风险，实现企业的重生。这一案例体现了不良资产处置的市场化、法治化趋势，通过法院的裁定和债权人会议的表决，重整计划的实施更加透明和公正，保障了各方利益的平衡。这对于推动不良资产市场的健康发展，提高资产处置效率具有积极的示范作用。
未来展望：新华联集团的治理与重生
展望未来，新华联集团表示将提升治理能力、风控能力，以及在新市场环境中的破局和重生能力。重整计划的实施为新华联集团带来了新的投资机会，预示着公司未来有望实现更加稳健的发展。新华联集团的重整成功，不仅为自身带来了新的生机，也为不良资产领域提供了宝贵的经验，预示着未来更多企业将能够通过类似的重整方式，实现债务的合理解决和可持续发展。
新华联集团的重整成功不仅为公司自身带来了新的生机，也为不良资产领域提供了宝贵的经验，预示着未来更多企业将能够通过类似的重整方式，实现债务的合理解决和可持续发展。随着重整计划的深入实施，新华联集团的明天无疑将更加值得期待。
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随着国家经济改革政策逐步落地、防疫政策的重大调整，商业银行迎来了新的机遇，面临新的挑战，房地产市场的两极分化、制造业的快速崛起、中小金融机构改革的加快，无一不预示着商业银行的竞争在加剧。而资产质量又成为各商业银行不得不面对的重要问题，不仅要处置存量还要控制增量，如何在新形势下加大处置力度，加快处置进度，适应新的经济形态对不良贷款处置的影响，成为摆在商业银行面前的共同难题。同时，2024年7月1日起正式实施的《公司法》关于保护债权人利益的相关内容变化较大，做了较多实质性的修订，对不良资产运营中最为常见的债权处置工作影响较大。

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*  本课程通过对形势的分析，以大量实例讲解商业银行不良资产处置所面临的问题，及应采取的对策，内容涵盖新形势下的不良资产处置及风险管控策略、不良资产的估值逻辑及要点、清收与处置技巧、风险化解与资产盘活、疑难问题解析及案例分享，同时包括《民法典》及其司法解释出台后一些重大原则的变化对不良资产处置的影响等方面内容，旨在提高资产保全人员、法律事务人员、风险管理人员的业务素质和风险处置能力，兼具理论性与实践性，贴近商业银行的实际工作。

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三天课程
长达72小时彻底烧脑碰撞
处置模式+案例分析+估值定价+风险识别+操作要点
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一场纯实战的研讨 只有干货的盛宴
3月8日—10日
我们在成都等你
课程通知
一、组织机构主办单位：中国行为法学会培训部
学术支持：中国行为法学会培训部破产与不良资产培训工作委员会
二、参与对象银行中高层风险管理人员、内控合规管理人员、法律事务管理人员、信贷审批人员、资产保全人员、客户经理等；信托、券商资管、融资租赁、保理、金融控股集团、四大AMC、地方AMC、特殊机遇投资基金、资产管理公司、上市公司、投资公司、大数据公司、投融资咨询公司、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等机构的部门（团队）负责人或业务骨干。
三、时间地点报到日期：2024年3月7日
讲座时间：2024年3月8—10日（三天授课）
讲座地点：成都市（具体会议酒店另文通知）
四、主讲专家杨老师  某银行总行巡视员，从事银行信贷工作36年，著有《解决银行授信难点和痛点有效方法》一书，授信理论功底扎实，授信实践经验丰富，操作性实战性强

清石老师  原国有大行市分行资产保全部、公司银行部高级经理，现任某资产管理公司（AMC）机构管理部总经理。期间任某金融集团总裁（沪）

刘波老师  拥有近十年上海某区法院及政府工作背景，上海特资律师事务所创始人、上海为睿资产管理有限公司创始人；深耕特殊机会资产领域，熟悉金融监管政策，精通个人零售类不良债权转让及司法处置，善于用投行化思维做特殊机会资产投融资与司法处置法律服务
五、课程安排
3月8日（星期五）
9:00-12;00;14:00-17:00
（一）当下的不良资产市场环境与最新不良资产监管政策分析
银保监会62号文、52号文、“金融十六条”、104号文、财政部87号文、《商业银行金融资产风险分类办法》、《银行业信贷资产登记流转中心不良贷款转让业务规则》等
（二）《公司法》新修订对债权处置的影响与不良资产疑难问题
1、《公司法》新修订总体概述   
2、公司资本认缴期限     
3、股份有限公司实缴制            
4、横向法人人格否认制度 
5、股东出资期限加速到期         
6、董、监、高的个人责任
7、债权出资与股权出资            
8、股东知情权范围        
9、前后股东连带责任               
10、公司清算义务人的忠实勤勉义务 
11、影子董事、高管制度           
12、失权规则与逃废债
13、存量公司减资缩期需通知债权人
14、国家企业信用信息公示系统
（三）不良资产商业模式创新、交易结构设计及经典案例解析
1、不良资产主营业务、撮合交易、通道与劳动增加值等主要商业模式及转换技巧
2、各种不良资产结构化交易及处置方案设计——案例解析
（四）处置不良资产12种有效方法及200个问题及对策——120个经典案例与实战操作
1、处置不良资产总体思路和方法 
2、常规催收不良贷款五个问题及对策
3、加固减退清收不良五个问题及对策 
4、贷款重组转化不良四个问题及对策
5、依法清收不良贷款140个问题及对策 
6、呆账核销五个问题及对策
7、利用互联网加快处置不良资产五个问题及对策 
8、单户转让债权清收不良贷款八个问题
9、超前识别及时清收潜在不良贷款六个问题及对策 
10、不良资产证券化五个问题及对策
11、以物抵债清收不良贷款20个问题及对策 
12、批量转让不良贷款十五个问题及对策
13、债转股处置不良贷款八个问题及对策 
14、清收不良贷款注意十七个事项
主讲专家：杨老师某银行总行巡视员，从事银行信贷工作36年

3月9日（星期六）
9:00-12;00;13:30-16:30
不良资产投资管理——经典案例解析
（一）当前投资不良资产市场十种商业模式及契合度分析
（二）不良资产投资政策解析及切实可行的投资方向
1、从不良资产流动规律的视角把握投资方向和应对策略
2、强监管下的不良资产市场氛围
3、不良资产行业的生存现状、业务转型及未来发展走向
4、最新行业重点政策法规解读
（三）实现投资收益最大化应把握的几个关键风险点
1、不良资产分类管理与定向处置
2、逃废债的主要手段及应对方法
3、不良资产日常维护与价值提升
4、不良资产清收追偿与主动权掌控
5、不良资产清收的激励与考核
（四）不良资产投融资运营管理策略
1、自主收购模式
2、基金信托模式
3、代理收购模式
4、联合收购模式 
5、撮合交易模式
（五）不良资产专业化处置案例解析及相关政策解读
1、金融机构债权人委员会         
2、以物抵债
3、资产置换                           
4、债转股
5、破产重整                           
6、并购重组
7、资产证券化                        
8、区块链技术
9、互联网清收模式                  
10、处置创新与结构化交易

主讲专家：清石老师  原国有大行市分行资产保全部、公司银行部高级经理，现任某资产管理公司（AMC）机构管理部总经理。期间任某金融集团总裁（沪）

3月10日（星期日）
9:00-12;00;13:30-16:30
一、个贷不良处置的模式、困境与问题以及解决路径探讨
（一）个贷不良新蓝海？
1、个贷不良概念与个贷不良的市场规模 
2、个贷不良批量转让的政策演变
3、个人不良贷款批量处置的市场结构 
4、新蓝海：个贷不良井喷式增长

（二）个贷处置现有模式
1、银行个贷处置的模式
（1）委外催收
（2）不良资产转让 
（3）自行处置
（4）多元化处置
2、目前个贷不良资产的主要处置方式 
（1）催收
（2）调解
（3）诉前保全
（4）仲裁与诉讼
（三）目前个贷处置面临的困境及问题
（四）个贷不良的发展方向与个贷处置新路径探讨
1、积极探索“非诉调解组织”的实践路径：
（1）政策背景
（2）实践情况
2、自行处置路径探讨：
（1）政策背景
（2）自行处置路径与线下处置、强制拍卖对比探讨
（3）自行处置路径实践及优势探讨
（4）案例：浙江某11户债权的自行处置
3、多元解纷模式概览
4、构建“公证+执行”的非诉解决机制：
（1）构建“公证+执行”模式的具体路径
（2）“诉前调解+赋强公证”多元解纷显成效
5、构建“催调诉一体化”处置体系：
（1）处置体系模式介绍
（2）处置体系发展困境
（3）处置体系仍是主流趋势
6、《最高院关于网络消费合同纠纷案件管辖司法解释（征求意见稿）》对个贷处置的影响
二、《民法典合同编总则司法解释》视角下的金融合规与不良资产处置法律实务
1、格式条款
2、预约与本约
3、印章与授权
4、司法拍卖
5、代位权
6、撤销权
7、越权担保与越权代表
8、通谋虚伪与阴阳合同
9、名实不符合同
主讲专家：刘波    拥有近十年上海某区法院及政府工作背景，上海特资律师事务所创始人、上海为睿资产管理有限公司创始人；深耕特殊机会资产领域，熟悉金融监管政策，精通个人零售类不良债权转让及司法处置，善于用投行化思维做特殊机会资产投融资与司法处置法律服务



 报名方式 
1、参加的代表须交纳研修费4600元/人（含专家报告、场租、资料等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。【组团报名可优惠】
2、本课程可以安排讲师赴企业内训，欢迎与工作人员洽谈。
报名联系方式：
霍溪   13366720072（微信同号）

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