河南省卢氏县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1224刑初20号
公诉机关卢氏县人民检察院。
被告人光博林，男，1975年9月15日出生于河南省卢氏县，汉族，大专文化，住卢氏县。因犯开设赌场罪于2014年7月25日被本院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月4日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。
辩护人莫帅林，卢氏县法律援助中心律师。
被告人光华，曾用名光书贤，男，1947年3月1日出生于河南省卢氏县，汉族，中专文化，中共党员，卢氏县外贸公司退休职工，住卢氏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月4日被卢氏县公安局取保候审，经本院决定于2016年11月23日被逮捕。
卢氏县人民检察院以三卢检公诉刑诉（2015）230号起诉书指控被告人光博林、光华犯非法吸收公众存款罪于2016年1月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2016年5月17日公开开庭审理了本案。卢氏县人民检察院指派代理检察员陈明星出庭支持公诉，被告人光博林及其辩护人莫帅林，被告人光华到庭参加了诉讼。审理期间，卢氏县人民检察院于2016年4月5日、2016年8月2日两次建议本院延期审理。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年8月至2014年9月24日，被告人光博林在卢氏县工商行政管理局注册成立卢氏县安邦投资管理有限公司、被告人光华在卢氏县工商行政管理局注册成立卢氏县万博苗木农民专业合作社。2012年8月至案发，被告人光博林、光华，以资金紧缺为由，承诺支付月息利率1.2%、1.5%不等的利息，先后以卢氏县安邦投资管理有限公司、卢氏县万博苗木农民专业合作社的名义，非法向段某1、车梅英等56名社会公众吸收资金。经三门峡市福林联合会计师事务所审计，被告人光博林、光华吸收存款共计2576550元，已归还本金191000元，已支付利息共计282023元，至今尚有本金共计2385550元无法向群众兑付。
上述事实，公诉机关向本院提交了相应的证据证明。
公诉机关认为，被告人光博林、光华违反国家法律和金融管理法规，未经中国人民银行批准，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。请求依法判处。
被告人光博林对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议并自愿认罪。其辩护人对公诉机关指控被告人光博林犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但认为被告人光博林具有以下法定酌情的从轻、减轻处罚情节：1、被告人光博林具有自首情节，依法可以减轻处罚。2、被告人光博林非法吸收资金的对象大部分是亲友，其主观上没有赖账的意思，在被司法机关采取强制措施之前已想方设法讨要外账，苦于一时无法回笼资金致使集资参与人蒙受损失，庭审中被告人光博林也表示出狱后要想法偿还欠款，其悔罪表现是真诚和积极的。3、本案参与集资的光博林亲友们已对被告人光博林表示谅解，可以作为酌定情节考虑。建议法庭对其减轻处罚。
被告人光华对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议并自愿认罪。
经审理查明：2011年8月10日，被告人光博林在卢氏县工商行政管理局注册成立卢氏县安邦投资管理有限公司，以高收益、高利息作利诱，以人员口述宣传的方式吸收公众存款。2012年9月，被告人光博林以卢氏县安邦投资管理有限公司的名义在卢氏县杜关镇开设门市，安排被告人光华在该门市从事吸收公众存款业务。2013年6月29日，卢氏县安邦投资管理有限公司营业执照被吊销，被告人光华又以光华、倪某等7名股东名义于2014年1月15日注册成立卢氏县万博苗木农民专业合作社，延续卢氏县安邦投资管理有限公司杜关门市吸收公众存款业务。自2012年8月至2015年1月4日，被告人光博林以卢氏县安邦投资管理有限公司名义在县城共吸收王某2等7人存款共计1190000元，向存款人还本金共计180000元，支付利息或收益共计140025元，至案发，尚有本金1010000元未兑付（各存款人身份、存款数额、兑付本金和支付利息等情况详见附件1：《被告人光博林光华非法吸收公众存款一案县城门市吸收存款情况明细表》）。杜关门市先后以卢氏县安邦投资管理有限公司和卢氏县万博苗木农民专业合作社的名义在卢氏县杜关镇吸收段某1等51人存款共计1641550元，向存款人兑付本金共计26000元，支付利息或收益共计122962元。至案发，尚有本金1615550元未兑付（各存款人身份、存款数额、兑付本金和支付利息等情况详见附件2：《被告人光博林光华非法吸收公众存款一案杜关门市吸收存款情况明细表》。被告人光博林将上述吸收的公众存款用于个人投资或转借给他人。
2015年6月5日，卢氏县公安局对光博林涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。同年6月9日、6月10日经办案民警电话通知，被告人光华、光博林分别到案接受调查。2015年8月3日下午，办案民警电话通知光博林、光华到卢氏县公安局接受讯问，被告人光博林、光华2015年8月4日到案后，分别被采取刑事拘留和取保候审强制措施。
本案侦查期间，卢氏县公安局将被告人光博林在卢氏县卢园温泉酒店有限公司所持有的股份予以查封。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1.卢氏县公安局受案登记表，段某1报案材料及所附受害人名单证明：2015年5月11日，段某1到卢氏县公安局报案称，2012年以来，卢氏县城关镇光华、光博林父子在杜关镇马院村开办安邦公司，以高息为诱饵非法吸收公众存款1312750元，至今无法向群众兑付，受骗群众达29户，并附29户存款人名单。同年5月14日，卢氏县公安局受理该案。
2.被告人光博林的户籍证明，被告人光华的户籍证明、前科证明，本院（2014）卢刑初字第43号刑事判决书证明：被告人光博林1975年9月15日出生，因犯开设赌场罪于2014年7月25日被本院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元；被告人光华1947年3月1日出生，无前科。
3.卢氏县公安局经济犯罪侦查大队出具的到案经过证明：2015年5月14日，卢氏县公安局受理光博林、光华非法吸收公众存款案，该局于同年6月5日立案侦查，同年6月9日、6月10日经办案民警电话传唤，光华、光博林分别到案接受调查。2015年8月3日下午，办案民警电话通知光博林、光华，要求其分别于同年8月4日8时和15时到卢氏县公安局接受讯问，光博林、光华分别于同年8月4日8时30分和15时30分到达指定地点，分别被采取刑事拘留和取保候审强制措施。
4.被告人光华提交的卢氏县安邦投资管理有限公司杜关门市未还群众存款明细表两份证明：2015年6月11日和2015年9月15日光华先后向卢氏县公安局提交卢氏县安邦投资管理有限公司杜关门市未还群众存款明细表各一份。明细表显示2012年9月23日至2015年1月4日期间，卢氏县安邦投资管理有限公司杜关门市吸收段某1等51人存款达1574750元，向存款户支付本金11000元、利息198098元。未兑付本金1563750元。
5.被告人光华提交的刘某4等18名存款人的还款计划书或借据证明：被告人光华在杜关门市吸收刘某4等18人的存款金额，约定存款期限、收益率情况。
6.私营企业基本注册信息查询单、企业法人营业执照证明：卢氏安邦投资管理有限公司是由光博林出资80万元、郭某1出资20万元于2011年8月10日成立的有限责任公司，其经营范围：投资管理咨询服务，房地产投资咨询服务，理财咨询服务。2013年6月29日核准吊销；卢氏县万博苗木农民专业合作社是是光华、倪某等7名股东名义成立，登记时间2014年1月15日。其经营范围：组织采购、供应成员所需的苗木生产资料；组织收购、销售成员及及苗木生产经营者的产品；开展成员所需的苗木产品贮藏、销售等服务；引进苗木新技术、新品种；开展与苗木生产经营有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。2015年4月20日核准注销。
7.河南省农村信用社历史交易明细表证明：光博林、光华在河南卢氏农村商业银行股份有限公司的开户情况及开户以来的资金往来情况。
8.三门峡市福林联合会计师事务所福林会专审（2015）第072号卢氏县安邦投资管理有限公司专项审计报告证明：经三门峡市福林联合会计师事务所审计，卢氏县安邦投资管理有限公司城区核算点经审计确认储户5人（该审计结论中未包含邹某、李某2的存款情况），存款金额980000万元，已归还本金180000万元，未还本金800000万元。杜关分公司核算点经审计确认储户51人，存款金额1596550元，已归还本金11000元，未还本金1585550元（该审计结论中对储户刘某3、权春娥存款本金及偿还本金的认定与储户本人提交的书证和证言证明的情况不同。对储户马某、金某存款本金的认定与储户本人提交的书证和证言证明的本金数额不同。存款本金总数额少45000元，归还本金数额少15000元）。本次审计截止日2015年9月24日。
9.卢氏县公安局卢公刑查字（2015）4号查封通知书证明：本案侦查期间，被告人光博林在卢氏县卢园温泉酒店有限公司所持有的股份被卢氏县公安局查封，查封期间光博林的股权不得发生转移，股权收益交由卢氏县公安局扣押。
10.证人李某1（曾用名李海浪，洛阳市洛龙区小营村九组居民）证明：2013年5月份左右，他在卢氏县城关镇靖华东路租了110多平方米的门面房，建金博珠宝城，到2013年8月份，光博林就和他协商共同建珠宝城，口头协商由光博林装修房子，双方各占50%的股份。装修即将结束时光博林因赌博被刑事拘留后被判刑，2014年10月份左右被释放。以后光博林的公司资金出现了问题，就去找他退股，双方协商后算他欠光博林280万元。这其中包括他两、三次在光博林那里借的现金150万元。
11.证人魏某（三门峡市黄河路南一街坊45号1单元1号居民）证明：2012年他来卢氏找光博林耍时才知道光博林成立了安邦投资公司。后来光博林和他联系说在杜关开一个分公司，想让他过来帮忙。2012年8月份他过来，光博林说装修资金不够，让他弄50000元先用。他在杜关停有9个月，2013年5月底因身体不适应决定不干了，光博林把50000元退给了他。在杜关干时，光博林每月给他1000元，吃住不化钱，没有提成。光博林父亲光华在杜关比较熟，钱基本上是他借来的。杜关分公司没有会计、出纳，每借一笔钱，都直接交给光博林了，有时把现金直接交给他，有时通过杜关农村信用社把钱打到光博林卡上。他走时杜关门市账没有算，至于杜关借了多少钱，有多少没有还他不知道，底册都在光华跟。光华在杜关有工资，也是1000元。在杜关向群众吸收存款签有借款合同，杜关门市没有营业执照，是以卢氏县城安邦公司分公司的名义吸收存款。他和光华下乡给群众说，光华的孩子光博林想做点事情，想借点钱，利息比银行高，想让大家帮帮忙。光华说借钱做生意，具体啥生意没有说。
12.证人郭某1（卢氏县东明镇东明村五组27号居民）证明：她和光博林以前是夫妻，2012年2月离婚。她没有注册过公司，卢氏县安邦投资管理有限公司是光博林拿她身份证办的，具体情况她不清楚。光博林以公司名义吸收存款一事，她不知道，也没有在工商局亲自签过字。
13.证人倪某（卢氏县杜关镇郭家村苍房组居民）证明：
光华在杜关安邦公司上班，2013年8月经人介绍认识并成为朋友。他注册成立过一个卢氏县万博苗木农民专业合作社，2013年10月申报，2014年元月注册，2014年3月在杜关工商所领执照，他是公司法人，股东有王某1、范某、金某、光华、董虎群（已死亡）、还有一个是杜关安邦公司的房东。公司的注册资金100万，他个人注册资金是20万，但他们所有股东都没有掏钱。工商局是否验资他说不清。知道办照的事情，但他没有直接参与。公司经营苗木交易，但没有开展任何业务。卢氏县万博苗木农民专业合作社非法吸收公众存款的事他不知道。公司章从哪里来他不知道，公司从来没有申请刻章。公司的营业执照开始在光华跟保管，后来光华交到杜关工商所了。2014年8月份，光华想借助卢氏县万博苗木农民专业合作社的平台搞非法集资，他当时明确表态不让他搞。
14.证人王某1（卢氏县杜关镇郑家湾村郑三组居民）证明：
2013年后半年，光华找着他说成立一个合作社，人不够需要其帮帮忙添个名，他把身份证给了光华，当时也不知道成立合作社是干什么的。万博苗木专业合作社他没有入股，谁办理的营业执照也不清楚，也没有参与经营。
15.证人范某（卢氏县杜关镇刘家村杨树沟组居民）证明：
2013年后半年，光华说成立一个合作社，需要好几个人才可以，他就把身份证给光华了。万博苗木专业合作社他没有入股，也没有参与经营。
16.证人陈某斗（卢氏县城关镇龙山路一街坊9号居民）证明：2013年夏天他借光博林200万元，利息5分，连本带息还有100多万元，期间没有算账，目前应欠光博林50万左右。
17.证人王某2的证言及其提交的邮政储蓄银行明细证明：
2013年6月25日，王某2给光博林转账9万。2013年7月1日，王某2农村信用社和邮政储蓄银行给光博林转账9万5千元和5千元，张红绪给光博林转账12万元，李华给光博林转账10万元，杨灵波给光博林转账4.5万元，现金2.5万元交给安邦公司财务人员，一共48万元，安邦公司以王某2为出借人出具了一份投资协议。2013年8月20日，给光博林要回了13万元，还有35万元没有要回来。利息也没有领下。
18.证人杜某的证言及提交的身份证复印件、投资协议、承诺书、借据、还款计划书证明：2013年3月10日，杜某在卢氏县安邦投资管理有限公司存款50000元，光博林给其办理了投资合同，共领取了16个月14400元利息。2013年5月4日，杜某在卢氏县安邦投资管理有限公司存款100000元，共领了14个月25200元利息。两笔款共领利息39600元。本金未付。
19.证人郭某2（卢氏县双龙湾镇肖家村二组居民）证明：2013年其妻子常银朋在光博林的担保公司放有50000元，后来因为女儿买房取出来了。之后光博林让其介绍人存款，其介绍过杜某、李某2等人存款。
20.证人车转英的证言及提交的身份证复印件、投资协议、承诺书、借据、还款计划书证明：车转英2013年6月23日、2013年7月12日、2013年8月20日、2013年11月20日先后四次在卢氏县安邦投资管理有限公司存款80000元、40000元、55000元和15000元，其中前三笔款安邦公司给出具的是投资合同，最后一笔给出具的是收款凭单。第三笔款是以王振军的名义存的。四笔款共计领取利息30825元，本金未付。
21.证人车梅英的证言及提交的身份证复印件、投资协议、承诺书、借据、还款计划书、收款凭单证明：2013年3月29日和2013年11月20日，车梅英先后两次在卢氏县安邦投资管理有限公司存款40000元和70000元，光博林给其出具了一份安邦投资公司投资合同一份收款凭单，两笔款共领了18000元利息，本金未付。
22.证人邹某的证言及提交的身份证复印件、投资协议、承诺书、借据、还款计划书证明：2013年2月27日，邹某在卢氏县安邦投资管理有限公司存款80000元，光博林给其签了投资合同、借据、还款计划书和承诺书。后来共付给其17个月20400元利息，本金也没有要回来。
23.证人李某2的证言及提交的身份证复印件、投资协议、承诺书、借据、还款计划书证明：2013年2月22日，李某2在卢氏县安邦投资管理有限公司存款130000元，签了投资合同、借据、还款计划书和承诺书，后来共付了16个月31200元利息。
24.证人段某1的证言及及提交的身份证复印件、还款计划书、借据、收款凭单证明：段某1在卢氏县安邦投资管理有限公司杜关门市存款4笔共计60000元，只有30000元一笔每月利息450元，领有七、八个月利息，其余存款未领过利息。其妻子白某1存有10000元。光博林2014年7月以后停止付款。
25.证人钱某1的证言及提供的身份证复印件、借据、还款计划书证明：钱某1在卢氏县安邦投资管理有限公司杜关门市存款60000元，光华以万博苗木农民专业合作社名义给其签订还款计划书。共领取了三个月2700元的利息。2015年5月14日，因其家里人生病需要住院治疗，光华给其农村信用社银行卡上汇了1000元。
26.证人杨某的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：杨某在卢氏县安邦投资管理有限公司杜关门市存款20000元，光华以万博苗木农民专业合作社名义给其签订还款计划书。共计领取两个月利息600元，本金未付。
27.证人张某的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：张某在卢氏县安邦投资管理有限公司杜关门市存款20000元，光华以万博苗木农民专业合作社名义给其签订还款计划书。共计领取四个月利息1200元，本金未付。
28.证人刘某1的证言及提交的身份证复印件、收款凭证、借据、还款计划书证明：刘某1共在卢氏县安邦投资管理有限公司杜关门市存款两笔共计90000元，分别以安邦公司和万博苗木合作社的名义签的协议，只有其中80000元一笔领取利息12000元，本金未付。
29.证人钱某2的证言及提交的身份证复印件、户口薄复印件、收款凭证、借据、还款计划书证明：钱某22013年7月28日至2014年7月7日在安邦公司杜关门市存款4笔共60000元，其中以安邦公司名义出具存款手续3笔共50000元，以万博苗木专业合作社名义出具存款手续1笔共10000元。共计领取利息3750元，本金未付；钱某2父亲钱小方在杜关门市存款1笔4000元，以万博苗木专业合作社名义出具的借据，未领取利息，本金未付。
30.证人岳某的证言及提交的身份证复印件、收款凭单证明：岳某2013年12月14日在安邦公司杜关门市找到光华存款50000元整，共领取了8个月6000元利息。本金未付。
31.证人何某的证言及提交的身份证复印件、还款计划书、借据、投资协议证明：经光华对其宣传，何某两次在安邦公司杜关门市存款共计80000元，共领取利息7440元。本金未付。
32.证人白某1的证言及提交身份证复印件、借据、还款计划书证明：经光华上门宣传，白某12013年11月20日在安邦公司杜关门市存款10000元，共领取了四个月的利息600元，本金未付。
33.证人段某2的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：经安邦公司的光华到其家中动员宣传，2013年8月1日段某2到安邦公司杜关门市存款10000元，共领取了12个月1800元的利息。2015年4月17日，因家人住院急着用钱，光华给其2000元现金，至今其余8000元本金未付。
34.证人白某2的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：2014年6月11日，白某2到安邦公司杜关门市存款5000元，光华以万博苗木专业合作社名义出具还款计划书，共领取了325元利息。本金未付。
35.证人董某（卢氏县杜关镇郭家村居民）的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：经光华口头宣传，董某2013年3月25日至2014年6月9日先后在安邦公司杜关门市存款5笔共计128000元，其中3笔共计88000元是以安邦公司的名义出具的借据和还款计划书，2笔共计40000元是以万博苗木专业合作社名义出具的借据和还款计划书。本金未还。
36.证人任某1的证言及其提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：因听他人说安邦公司存款利息比较高，任某1先后两次在安邦公司杜关门市存款2笔共计15000元，共领取利息855元。本金至今未付。
37.证人武某的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：2014年7月20日，武某在安邦公司杜关门市找到光华存款20000元，光华以卢氏县万博苗木农民专业合作社的名义给其签订还款计划书。至今未领利息，本金也未付。
38.证人闻某1的证言及提交的身份证复印件、借据、收款凭单、还款计划书证明：闻某12014年1月8日、2014年5月9日先后两次在安邦公司杜关门市存款20000元和30000元，第一笔是以安邦公司的名义出具的收款凭单，第二笔是以万博苗木专业合作社的名义为其出具的借据和还款计划书。两笔款没领到利息，本金没还。
39.证人王某3的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：王某3于2013年5月21日、2014年7月1日先后在安邦公司杜关门市存款10000元和8000元。两笔款分别是以安邦公司和万博苗木专业合作社的名义出具的借据和还款计划书。只有第一笔款领了1800元利息，2014年10月27日还了5000元本金。共计欠本金13000元未付。
40.证人王某4的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：2013年3月25日至2014年3月21日，王某4先后在安邦公司杜关门市存款5笔共计64000元，以安邦公司和万博苗林专业合作社的名义办理的手续。共计领取2100元利息，本金未付。
41.证人崔某的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：2013年5月23日和2013年12月1日，崔某先后在安邦公司杜关门市存款20000元和10000元，只领取了第一笔款12个月利息3600元，本金30000元未付。
42.证人李某3的证言及提交的身份证复印件、收款凭单证明：2013年12月17日李某3在安邦公司杜关门市存款7000元，领取了8个月利息840元。本金未兑付。
43.证人王某5的证言及提交的身份证复印件、户口薄复印件、还款计划书、借据证明：2013年11月3日和2014年3月10日，王某5先后在安邦公司杜关门市存款30000元和20000元，分别以安邦公司和万博苗木专业合作社的名义办理的存款手续。共计领取利息5550元，本金未兑付。2014年5月8日，王某5妻子王金兰在安邦公司杜关门市存款8300元，光华以万博苗木专业合作社的名义给办的存款，未领取利息，本金也未兑付。
44.证人钱某3的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书、收款凭单证明：2013年11月23日和2014年6月15日，钱某3先后在安邦公司杜关门市存款10000元和30000元，分别以安邦公司和万博苗木专业合作社的名义开具的存款手续。只领取了第一笔款的利息1200元，本金40000元未兑付。
45.证人刘某2的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：2013年1月6日和2014年5月5日，刘某2先后在安邦公司杜关门市存款40000元和30000元，分别以安邦公司和万博苗木专业合作社的名义开具的存款手续，第一笔款领了9200元利息，2014年1月7日办理了一次转存。第二笔款领了450元利息。本金70000元未兑付。
46.证人屈成生的证言及提交的身份证复印件、户口薄复印件、投资协议、承诺书、还款计划书、借据证明：2013年8月26日和2013年10月6日，屈成生先后在安邦公司杜关门市存款10000元和40000元，两笔款没领取利息，本金未兑付。2013年8月26日，屈成生以其儿子屈晓的名义在安邦公司杜关门市存款10000元，该笔款也未领取利息，本金也未付。
47.证人钱某4的证言及提交的身份证复印件、还款计划书、借据、收款凭单证明：2013年12月10日和2014年5月11日，钱某4先后在安邦公司杜关门市存款20000元10000元，光华分别以安邦公司和万博苗木专业合作社的名义给办理的存款手续，两笔款共领利息3600元，本金未兑付。
48.证人骆某1的证言及提交的身份证复印件、还款计划书、借据证明：2014年2月20日、2014年3月17日和2014年7月3日，骆某1先后三次在安邦公司杜关门市存款各10000元，共领取利息4000元，本金30000元未兑付。2014年3月18日，骆某1妻子崔遂鱼到安邦公司杜关门市存款15000元，光华以万博苗木专业合作社的名义与崔遂鱼签订还款计划书，共领了三个月675元的利息，本金未兑付。
49.证人骆某2的证言及提交的身份证复印件、投资协议、承诺书、还款计划书、借据、收款凭单证明：2013年10月31日至2014年9月24日，骆某2先后在安邦公司杜关门市存款9笔共计170000元，其中3笔本金共计45000元光华以安邦公司的名义为其出具存款手续，其余6笔本金共计125000元光华以万博苗木专业合作社的名义为其出具存款手续。9笔款共领取利息2325元，本金一直未兑付。
50.证人李某4的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：通过光华介绍，李某4于2014年4月17日在安邦公司杜关门市存款9000元，光华以卢氏县万博苗木农民专业合作社的名义办理的存款手续。共领利息1200元，本金未付。
51.证人金某的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书、收款凭单证明：2013年9月8日、2013年12月11日和2014年1月25日，金某先后三次在安邦公司杜关门市存款11000元、10000元和14750元，共领取了10000元存款三个月的利息450元，本金一直未兑付。2014年4月18日金某以其妻子马小霞的名义在安邦公司杜关门市存款4万元，未领到利息，本金也未付。
52.证人刘某3的证言及提交的身份证复印件、投资协议、承诺书、借据、还款计划书、收款凭单证明：2013年7月28日和2013年12月15日刘某3先后在安邦公司杜关门市存款10000元和7000元，光华以安邦公司名义给其出具了投资协议、借据和收款凭单。2014年10月27日要回5000元，两笔款共领利息1530元，剩余本金12000元未付。
53.证人韩某的证言及提交的身份证复印件、还款计划书、借据、收条证明：2014年4月1日，韩某在安邦公司杜关门市存款19800元，光华给其出了一份安邦投资公司投资合同，2014年8月1日又追加存款3200元，光华给其换了单据，换成借据和还款计划书。该23000元存款共领了2223元利息，本金没要回来。2014年10月27日，韩某到安邦公司存款11000元，光华给其开了一张收条。该11000元没有领下利息，本金也没有归还。
54.证人钱某5的证言及提交的投资协议、承诺书、借据、还款计划书证明：2013年10月16日钱某5在安邦公司杜关门市存款2000元，光华给其开了一份投资合同。其领了3个月的利息，本金未付。
55.证人刘某4的证言及提交的身份证复印件、还款计划书、借据证明：2014年5月22日，刘某4在安邦公司杜关门市存款11000元，光华以万博苗木专业合作社的名义给其出具了借据和还款计划书。总共领了3个月495元利息，11000元本金未付。
56.证人骆某3的证言及提交的身份证复印件、还款计划书证明：2013年12月5日，骆某3在安邦公司杜关门市存款20000元，光华给其办理的还款计划书。共领了9个月收益2700元，本金未付。
57.证人董某（卢氏县杜关镇梁家坡村梁家坡组居民）的证言及提交的身份证复印件、借据、还款计划书证明：2015年1月4日，董某在安邦公司杜关门市存款10000元，光华以万博苗木专业合作社的名义给其办理了还款计划书。没有领过利息，本金没有要回来。
58.证人钱某6的证言及提交的身份证复印件、还款计划书证明：2013年11月16日钱某6在安邦公司杜关开的门市存款4000元，光华给其开了一份还款计划书。我没有领过利息，存本金也未付。
59.证人关某的证言及提交的身份证复印件、还款计划书证明：2014年1月11日和2014年4月12日，关某先后在安邦公司杜关门市各存款10000元，光华以安邦公司和万博苗木专业合作社的名义给其开的手续，月收益率1.5%。总共领了2250元利息，本金未付。
60.证人李某5的证言及提交的身份证复印件、借据证明：2013年10月份，李某5到安邦公司杜关门市存款，光华给其出具一份投资合同，存期一年。2014年11月8日光华将投资协议收回，又给我打了一张12540元的借据。之后钱一直没要到。
61.证人李某6的证言及提交的身份证复印件、投资协议、承诺书、借据、还款计划书证明：2013年4月20日，李某6在安邦公司杜关门市存款10000元，光博林给开了投资协议、借据、还款计划书和承诺书，月利率1.5%。共领了一年1800元的利息。2015年5月份找光华要钱，光华给我了3000元，其余7000元本金没有要回来。
62.证人马某的证言及其提交的还款计划书、借据、收款凭单复印件证明：2013年11月29日和2014年4月19日马某在安邦公司杜关门市先后存款7000元和28500元，光华以安邦公司和万博苗木专业合作社的名义给其开具的收款凭单、借据、还款计划书。共领了4000元利息，本金也没有兑付。
63.证人骆某4（存款人权春娥的儿子）的证言及提交的投资协议、承诺书、借据、还款计划书、收款凭单证明：2013年6月20日和2013年12月15日，权春娥先后两次在安邦公司杜关门市存款各20000元，光华给开具了安邦投资公司投资合同、借据及收款凭单，只有第一笔款领了6个月1800元利息。2014年7月份，因家里急需用钱，骆某4与权春娥给光华要钱，光华给了10000元。
64.证人任某2的证言及提交的投资合同、借据各二份证明：
2014年1月9日和2014年1月14日，任某2和其妻子张风存分别在安邦公司杜关门市各存款5000元，光华以卢氏县安邦投资管理有限公司的名义给其开了投资协议和收据。两笔存款各领了420元利息，本金均没有取出来。
65.证人骆某5出具的书面材料证明：她于2013年11月20日在光华负责的安邦公司杜关门市存款5000元。
66.证人骆某6出具的书面材料证明：他和妻子周彩霞先后在安邦公司存款4.2万元，是光华给办理的。
67.证人闻某2出具的书面材料证明：他于2014年7月12日在杜关光华负责的安邦公司杜关门市部投入存款10000元。
68.被告人光博林的供述：2012年8月，我在卢氏县工商局注册成立卢氏县安邦投资管理有限公司，2012年8月12日开业。工商局批准的的业务范围大概有矿石开发类咨询服务，不包括放贷款业务。我实际经营的业务是吸收公众存款、放高利贷，赚取中间利差。我吸收存款利息有月息1.5、1.8、2.0，放出去的有月息3.0、5.0、6.0的，时间不一样，利息不一样。吸收的存款开有借据、还款计划、承诺书。一类是在街上买的收据，一类是自己设计打印的表格，还有一类是在外地公司借用的。没有专职会计出纳，都是我一个人开票记账，原件交给客户，我留复印件。有一个门市，有人去了田巧梅给讲解一下，有意向存款了田巧梅再把人引到楼上和我谈。我在城里公司经营几个月后，揣志东在我公司放有一部分钱，揣志东看生意还可以，也想经营，我们两个商量想在下边开两个门市，他说他在杜关、官道口让他伙计帮忙，后来揣志东就出了50000元钱在官道口和杜关租房装修了两个门市，以卢氏县安邦投资管理有限公司分公司的名义开业经营。官道口镇经营了将近一个月没有生意就关门了，揣志东在杜关也没有经营成就回来了。揣志东的50000元装修费退给他了。这个时候三门峡魏某到我公司找事干，我让他拿50000元在杜关经营。魏某除了交给我50000元装修费外，还陆续带到杜关30多万现金在杜关放款，他当时对杜关人不熟悉，我让我爸去给他帮忙，工资是1000多元。魏某把杜关点上的钱交给我，我按五分利息的一半给魏某分红。干有半年多，魏某说他有病了，他就不干了。我爸光华把房子装修费50000元退给魏某，我爸接着干，把魏某带过来的钱全部退给魏某了。到目前，我爸经营的杜关这一块还欠群众180多万，其中有我亲戚50余万。卢氏县安邦投资管理有限公司在杜关的分公司没有在工商局注册。2013年8月份，卢氏县工商局把安邦公司的执照注销了，我爸光华为了维系安邦公司在杜关的遗留问题，不得已又成立了一个专业合作社，万博苗木农民专业合作社实际没有进行什么经营，是前期卢氏县安邦投资管理有限公司杜关分公司吸收存款业务的延续。杜关分公司吸收的钱都给我了，有时是通过杜关信用社转款，有时是现金。卢氏县安邦投资管理公司和卢氏县万博苗木合作社的资金都混在一起，杜关这一块总共吸收资金有180多万元，其中告状的有130多万（1373550元），其余都是亲戚的钱。我是以开珠宝城的名义向老百姓吸收存款的。刚开始我和洛阳人李某1合伙，后来李某1没钱投资，导致没有开业，装修花了200多万元。我把从杜关吸收的钱放给洛阳李某1了，利息是5分，李某1欠我440多万元。现在未兑付的总共有200多万，不到300万，现在详细数字我记不清。我公司没有建立账目，每吸收一笔钱给客户提供有还款计划书和存款单，我跟保存的存单复印件后来搬家时找不到了，客户拿上东西找我，我都认账，客户账还清后东西都撕扔了，我跟前没有保存。公司没有工资单和提成表。我公司的宣传方式是，通过我认识的朋友向外面传递信息，说是想搞珠宝城，有100多万的资金缺口，我出1.5分的利息，看谁有钱了往我跟放一点，承诺珠宝城开业后按月逐步还清。我不认识李某2，应该是郭小锁介绍的存款，我把手续办好后给郭小锁。李某2的13万元还了没有我记不清，只要有单据我就认账，这事我和郭小锁之间有纠缠，具体情况我说不清。邹某我不认识，2013年郭某2在我跟借有五份合同，合同和章子都是我的名字，郭某2把合同借走后名字是他填的，合同上写的名字是邹某和李某2，郭某2共在我跟放在30多万元，钱我都还给郭某2了。我吸收的钱给洛阳的李某1汇有500多万，装修药城南门口郭红伟盖的房子准备搞珠宝城，投资装修款100多万，陈某斗借我200万，磨口乡的高波借我70万，我给陈某斗的钱利息3分，高波的利息是5分，荷塘月色有80万元。
69.被告人光华的供述：2012年9月6日，卢氏县安邦投资管理有限公司在杜关成立一个门市，杜关门市的负责人是魏某，魏某对杜关比较生，所以把我叫过去帮忙，2013年1月14日魏某不干了。把杜关这一摊子交给我，当时他把他的钱带走了。魏某当时给我丢客户还款计划150万。魏某没有给我钱，当时给我的只是单据，钱都在光博林的安邦投资管理有限公司里放着，魏某走时把杜关客户的资料给我留下了。我接住后一边经营，一边还款，到目前除了个人亲戚之外还有134万多没有归还。这134万都交给我孩子光博林经营，我没有经营，他干什么我说不清楚。2013年9月份，我问光博林对杜关这一部分钱是如何运作的，他说都投资在卢氏县药城东南角珠宝城里了，他说和别人合伙。在杜关成立卢氏县万博苗木农民专业合作社目的是维持安邦公司的遗留问题，2013年安邦公司被工商局注销了，害怕引起群众恐慌，所以我才成立了万博苗木农民专业合作社，其实没有经营苗木。在杜关算上我本人亲戚朋友的钱总共吸收有270万，前期已经还了97万多本金，20来万利息，本息还完，已经销户了。在杜关吸收的钱利息1.5分，放出去的利息是光博林经营，我说不清楚。我吸收到钱后到杜关农村信用社把资金汇给光博林，需要给群众兑付利息时光博林再把钱汇给我。洛阳李某1欠光博林一部分钱，能把杜关群众的钱还完。我在杜关没有建账，就是保存各储户存款单的复印件，每月照单付利息，储户的钱还清后收回存款单原始凭证销毁，跟前没有保存账目账册一类的东西。我孩子在城里边投资有安邦公司，我给群众讲在杜关吸收资金有我孩子组织往外放款，利息高有保障，款飞不了。我在杜关有门市，群众谁到那里我就给他讲，有时候我也到乡下亲戚家里做工作，亲戚串亲戚慢慢知道的人就多了。我每月领工资900元，150元生活补贴，别的没有任何提成、费用等。卢氏县万博苗木专业合作社的股东都没有入股，也没有开展工作，我吸收公众存款的事情股东都不知道，营业执照是我办的，公章也是我刻的，股东在中间没有分红。
以上证据，本院予以确认。
本院认为，被告人光博林、光华违反国家法律和金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人光博林非法吸收公众存款2831550元，数额巨大；被告人光华参与非法吸收公众存款1641550元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人光博林、光华犯非法吸收公众存款罪的指控罪名成立。
根据本案查明的现有证据，不能认定被告人光华参与了卢氏县安邦投资管理有限公司在卢氏县城从事的非法吸收公众存款行为。三门峡市福林联合会计师事务所福林会专审（2015）第072号卢氏县安邦投资管理有限公司专项审计报告对卢氏县安邦投资管理有限公司城区核算点的审计结果未包含吸收存款人邹某、李某2所存金额，杜关核算点审计结果中对存款人刘某3、权春娥、马某、金某的存款数额的认定也与刘某3、权春娥、马某、金某的证言和其提交的书证证明的存款金额不符，对在杜关门市存款的部分存款人利息支付数额的认定也与存款人的证言不符，也没有其他书面证据印证。本院根据上述查明的相关书证和证人证言能够认定卢氏县安邦投资管理有限公司在卢氏县城共吸收7人存款共计1190000元，支付利息或收益共计140025元，尚有本金1010000元未兑付；杜关门市吸收存款共计1641550元，兑付本金为26000元，支付利息或收益共计122962元，未兑付本金为1615550元。公诉机关指控数额不准，且认定被告人光华非法吸收公众存款数额为2576550元不当，本院不予采纳。
被告人光博林、光华犯罪所得及各存款人违法获取的利息或收益应予追缴；本案侦查期间由卢氏县公安局依法查封被告人光博林在卢氏县卢园温泉酒店有限公司所持有的股份由卢氏县公安局依法处置；鉴于本案中除存款人常银朋所存本金已全额兑付外，其余存款人的本金未兑付或未全额兑付，因此存款人员所得利息或收益可予折抵本金。
被告人光博林、光华经侦查机关电话通知后主动到案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻或减轻处罚。根据被告人光博林、光华的犯罪数额和各自在共同犯罪中所起的作用，本院决定对被告人光博林从轻处罚，对被告人光华减轻处罚。
被告人光博林的辩护人认为被告人光博林具有自首情节、真诚悔罪的辩护意见与审理查明的事实一致，本院予以采纳。其认为被告人光博林非法吸收资金的对象大部分是亲友的辩护意见缺乏事实依据，本院不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人光博林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币80000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月4日起至2018年8月3日止。罚金限判决生效后十日内交纳）。
二、被告人光华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月23日起至2018年11月22日止。罚金限判决生效后十日内交纳）。
三、本案由卢氏县公安局查封的被告人光博林在卢氏县卢园温泉酒店有限公司所持有的股份由卢氏县公安局依法处置。被告人光博林、光华的其余违法所得由卢氏县公安局继续追缴。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河南省三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郜留剑
人民陪审员 李 羚
人民陪审员 郭志东
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