四川省达州市达川区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)川1703刑初27号
公诉机关达州市达川区人民检察院。
被告人何三国，男，生于1985年9月8日，汉族，小学文化，无业，户籍地四川省达州市达川区，现住四川省达州市达川区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年7月20日被达州市公安局达川区分局刑事拘留，同年8月25日经达州市达川区人民检察院批准逮捕，同日由达州市公安局达川区分局执行。现羁押于达州市看守所。
辩护人王伟，四川法尊律师事务所律师。
被告人梁竞文，曾用名梁永洪，男，生于1975年12月24日，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省达州市达川区，现住四川省达州市达川区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年8月7日到达州市公安局达川区分局投案自首，同年8月9日被达州市公安局达川区分局刑事拘留，同年8月25日经达州市达川区人民检察院批准逮捕，同日由达州市公安局达川区分局执行。现羁押于达州市看守所。
辩护人周智勇，四川渝达律师事务所律师。
被告人张晋铭，曾用名张帅，男，生于1987年10月8日，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省达州市达川区，现住达州市通川区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年8月9日被达州市公安局达川区分局决定取保候审，同年8月25日经达州市达川区人民检察院批准逮捕，同年8月31日由达州市公安局达川区分局执行。现羁押于达州市看守所。
辩护人唐超，四川法之缘律师事务所律师。
达州市达川区人民检察院以达川检公刑诉（2018）11号起诉书指控被告人何三国、梁竞文、张晋铭犯保险诈骗罪，于2018年1月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法由审判员黄勇智担任审判长，与审判员柏燕、人民陪审员鲁仕莉组成合议庭，适用普通程序，于2018年2月2日、2018年5月18日公开开庭审理了本案。达州市达川区人民检察院指派检察员杨峰出庭支持公诉，被告人何三国及其辩护人王伟、被告人梁竞文及其辩护人周智勇、被告人张晋铭及其辩护人唐超均到庭参加诉讼。审理过程中，达州市达川区人民检察院向本院申请延期审理一次，本案现已审理终结。
达州市达川区人民检察院指控：2017年5月份，被告人何三国与被告人梁竞文一起吃饭聊天谈及可以利用二手摩托车骗取保险公司理赔金，二人遂商量可以利用梁竞文在XXXX财产保险股份有限公司任出勘员的朋友被告人张晋铭来骗取保险公司理赔金。同月，被告人何三国谎称自己工地需要给工人发工资急需办理银行卡为由，向自己亲戚、朋友、同学借得身份证十余张，分别办理了银行卡，又大量购买了二手摩托车（二十余辆），相继将购买来的摩托车上户到所借身份证人员户头，并均给所购二手摩托车在XXXX财产保险股份有限公司上了保险。之后被告人何三国陆续在达川区南外XXX小区及南外XX广场XXX附近，利用事先准备的二手摩托车、扳手、毛巾、肥皂、手机等工具，随机找现场车辆伪造交通擦刮事故现场，并将“事故”现场照片拍摄后通过微信发给被告人梁竞文，被告人梁竞文再将“事故”照片通过微信转发给被告人张晋铭，被告人张晋铭明知被告人梁竞文每次所发“事故”照片为虚假事故，却依然由自己或让同事雷锐办理了保险理赔。从2017年5月至2017年7月，被告人何三国、梁竞文利用多辆二手摩托车在达川区南外XXX小区及南外XX广场XXX附近伪造交通擦刮事故现场，并由被告人张晋铭办理理赔手续，对XXXX财产保险股份有限公司实施保险诈骗22起，涉案总金额40520元。公诉机关当庭提供书证、被告人的供述、证人证言、鉴定意见、辨认笔录等证据，认为被告人何三国、梁竞文、张晋铭以非法占有为目的，违反保险法规，采用虚构保险事故向保险公司骗取保险金，共计金额40520元，三被告人行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十八条之规定，犯罪事实清楚，证捃确实、充分，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。遂诉请本院依法判处，追究被告人何三国、梁竞文、张晋铭的刑事责任。
被告人何三国对起诉书指控的罪名及犯罪事实均不持异议。其辩护人发表如下辩护意见：1.被告人何三国系自首，可以从轻处罚；2.被告人何三国认罪、悔罪态度好，可以酌定从轻处罚。
被告人梁竞文对起诉书指控的罪名及犯罪事实均不持异议。其辩护人发表如下辩护意见：1.被告人梁竞文系自首，可以从轻处罚；2.被告人梁竞文认罪、悔罪态度好，可以酌定从轻处罚。
被告人张晋铭对起诉书指控的罪名及犯罪事实均不持异议。其辩护人发表如下辩护意见：1.被告人张晋铭系坦白，可以从轻处罚；2.被告人张晋铭归案后全额退赃，可以酌定从轻处罚；3.被告人张晋铭认罪、悔罪态度好，可以酌定从轻处罚。
经审理查明：2017年5月份，被告人何三国与被告人梁竞文一起吃饭聊天谈及可以利用二手摩托车骗取保险公司理赔金，二人遂商量可以利用梁竞文在XXXX财产保险股份有限公司达州市分公司任出勘员的朋友被告人张晋铭来骗取保险公司理赔金。同月，被告人何三国谎称自己工地需要给工人发工资急需办理银行卡为由，向自己亲戚、朋友、同学借得身份证十余张，分别办理了银行卡，又大量购买了二手摩托车，相继将购买来的摩托车上户到所借身份证人员户头，并均给所购二手摩托车在XXXX财产保险股份有限公司达州市分公司买了保险。之后被告人何三国陆续在达川区南外XXXX小区及南外XXXX附近，利用事先准备的二手摩托车、扳手、毛巾、肥皂、手机等工具，随机找现场车辆伪造交通擦刮事故现场，并将“事故”现场照片拍摄后通过微信发给被告人梁竞文，被告人梁竞文再将“事故”照片通过微信转发给被告人张晋铭，被告人张晋铭明知被告人梁竞文每次所发“事故”照片为虚假事故，却依然由自己或让同事雷锐办理了保险理赔。从2017年5月至2017年7月，被告人何三国、梁竞文利用多辆二手摩托车在达川区南外XXX小区及南外XXXX附近伪造交通擦刮事故现场，并由被告人张晋铭办理理赔手续，对XXXX财产保险股份有限公司达州市分公司实施保险诈骗22起，涉案总金额40520元。
同时查明，2017年7月19日，达州市公安局达川区分局接群众报警称一名男子在达川区XX广场附近利用三轮摩托车在街上拉摩托车，可能在偷摩托车，民警赶赴现场后，三轮车主称一名叫“何总”的人委托自己进行托运摩托车，民警将名叫“何总”的男子通知到场，经查，“何总”系被告人何三国，民警在其携带的挎包内发现大量的摩托车行驶证及摩托车钥匙，经民警询问，被告人何三国承认利用二手摩托车伪造交通事故，骗取保险理赔金的事实。2017年8月7日，被告人梁竞文主动到达州市公安局达川区分局投案自首，并如实供述了自己伙同被告人何三国、张晋铭实施保险诈骗的行为。2017年8月8日，达州市公安局达川区分局民警对被告人张晋铭进行传唤，其归案后对自己的犯罪行为进行了如实供述。
另查明，被告人张晋铭于2017年8月14日在达州市公安局达川区分局退缴本案赃款40000元，于2018年5月17日向中国人民财产保险股份有限公司达州市分公司退赔520元。
以上事实被告人何三国、梁竞文、张晋铭亦无异议，且有经庭审举证、质证，本院予以确认的受案登记表、立案决定书，户籍信息，到案经过，拘留证、逮捕决定书、逮捕证，被告人张晋铭工作情况说明，被告人张晋铭退赃银行凭证，收条，保险单据资料，通话清单，证人王某、赖某、何某、曹某、李某、罗某、杨某等人的证言，被告人何三国、梁竞文、张晋铭的供述，鉴定意见，辨认、勘验笔录等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人何三国、梁竞文、张晋铭，以非法占有为目的，采用虚构保险事故向保险公司骗取保险金40520元，数额较大，三被告人行为均已构成保险诈骗罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人何三国、梁竞文、张晋铭犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人何三国在接受民警询问时，主动、如实交代了公安机关尚未掌握的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；被告人何三国愿意积极履行财产刑，认罪、悔罪态度较好，可以酌定从轻处罚，本院对被告人何三国的辩护人提出的辩护意见予以采纳。被告人梁竞文在案发后，主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；被告人梁竞文愿意积极履行财产刑，认罪、悔罪态度较好，可以酌定从轻处罚，本院对被告人梁竞文的辩护人提出的辩护意见予以采纳。被告人张晋铭在归案后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；被告人张晋铭在归案后，全额退缴赃款40520元，可以酌定从轻处罚；被告人张晋铭愿意积极履行财产刑，认罪、悔罪态度较好，可以酌定从轻处罚，本院对被告人张晋铭的辩护人提出的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
判决如下：
一、被告人何三国犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日。即自2017年7月20日起至2018年6月19日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人梁竞文犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日。即自2017年8月9日起至2018年7月8日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人张晋铭犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万三千元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日。即自2017年8月31日起至2018年5月30日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
四、将被告人张晋铭在公安机关退缴的赃款四万元发还被害单位中国人民财产保险股份有限公司达州市分公司；
五、对公安机关扣押在案的物品，由公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 黄勇智
审 判 员 柏 燕
人民陪审员 鲁仕莉
二〇一八年五月二十一日
书 记 员 冯婷婷