河南省南乐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0923刑初138号
公诉机关南乐县人民检察院。
被告人孙国强，男，1989年11月20日出生，汉族，河南省濮阳县人，小学肄业，农民，住濮阳县。因涉嫌犯诈骗罪2015年11月11日被南乐县公安局刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪同年12月16日被执行逮捕。
辩护人张丽香，河南泽民律师事务所律师。
被告人孙闯闯，男，1996年1月1日出生，汉族，河南省濮阳县人，大专肄业，新乡职业技术学院学生，住濮阳县。2015年11月6日，郑州铁路公安处新乡站派出所工作人员在新乡车站将涉嫌犯诈骗罪的孙闯闯抓获。因涉嫌犯诈骗罪同月8日被南乐县公安局刑事拘留，因涉嫌犯盗窃罪同年12月16日被执行逮捕。
辩护人孙会娟，河南启点律师事务所律师。
被告人杨龙，男，1988年5月13日出生，苗族，湖南省辰溪县人，初中毕业，农民，住辰溪县。2015年11月18日，武汉市公安局江夏区纸坊街派出所将涉嫌犯诈骗罪的杨龙抓获。因涉嫌犯诈骗罪同月19日被南乐县公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪同年12月16日被执行逮捕。
辩护人郭卫波，河南豫石律师事务所律师。
被告人李秋旗，男，1987年7月17日出生，汉族，湖南省辰溪县人，初中毕业，农民，住辰溪县。2015年11月18日，武汉市公安局江夏区纸坊街派出所将涉嫌犯诈骗罪的李秋旗抓获。因涉嫌犯诈骗罪同月19日被南乐县公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪同年12月16日被执行逮捕。
南乐县人民检察院以南检公诉刑诉【2016】124号起诉书指控被告人孙国强犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪，孙闯闯犯盗窃罪，杨龙、李秋旗犯妨害信用卡管理罪，于2016年8月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年10月11日、12日公开开庭审理了本案。南乐县人民检察院指派检察员王冠民、王阳阳出庭支持公诉，被告人孙国强及其辩护人张丽香、被告人孙闯闯及其辩护人孙会娟、被告人杨龙及其辩护人郭卫波、被告人李秋旗均到庭参加诉讼。现已审理终结。
南乐县人民检察院指控：
一、盗窃罪
自2015年5月至案发，被告人孙国强在北京大量倒卖银行卡从中牟利。在此过程中，孙国强发现用其本人身份证办理的银行卡在售出后不久即有大量资金进入，便产生截留卡内资金的想法。自2015年7月份开始，被告人孙国强利用自己的身份信息办理多张银行卡，并售给被告人杨龙、李秋旗等人，后将卖出银行卡绑定的手机号码修改为本人使用的手机号码，待收到某张银行卡有钱进账的短信提醒后，通过挂失、补卡的方式，将卡内的资金转移或取出。
为截取更多的资金，自2015年8月至2015年11月，被告人孙国强找到其堂弟被告人孙闯闯，许诺孙闯闯一定的利益回报，待孙闯闯配合孙国强通过上述方式成功取得用其身份证办理的银行卡账内资金后，孙国强又授意孙闯闯在其就读的新乡职业技术学院组织更多的学生去北京办理银行卡，并许诺按照被截留资金的20%给孙闯闯、30%给办卡人作为利益回报。
2015年9月25日，按照孙国强的安排，孙闯闯组织其同学李某1、李某2、张某2、张某1、武某1、朱某1、王某1、李某3等八人去北京办理银行卡，并按照孙国强的要求每人办理了两套共计8张银行卡，交于孙国强。孙国强将该八人办理的银行卡卖出后，按照前述方法，由孙国强先电话挂失、通知有钱汇入的办卡人去北京办理挂失、补卡手续，后由孙国强或孙闯闯取出卡内资金。
现已查实，（1）用孙国强身份信息办理的银行卡共有四张卡内资金被截取，金额共计82950元；（2）用孙闯闯身份信息办理的银行卡共有三张卡内资金被截取，金额共计57780元；（3）用李某1身份信息办理的银行卡共有二张卡内资金被截取，金额共计109500元；（4）用李某2身份信息办理的银行卡共有一张卡内资金被截取，金额74500元；（5）用张某2身份信息办理的银行卡共有一张卡内资金被截取，金额69600元；（6）用张某1身份信息办理的银行卡共有一张卡内资金被截取，金额50920元；（7）用武某1身份信息办理的银行卡共有一张卡内资金被截取，金额50000元；（8）用朱某1身份信息办理的银行卡共有一张卡内资金被截取，金额20000元；（9）用李某3身份信息办理的银行卡共有一张汇入20000元，被孙国强电话挂失，因孙闯闯被抓，李某3未前去北京办理挂失补卡手续，卡内资金未能被转移或取出；（10）用王某1身份信息办理的银行卡共有一张汇入42000元，被孙国强电话挂失，因孙闯闯被抓，王某1未前去北京办理挂失补卡手续，卡内资金未能被转移或取出。
上述涉案资金共计577250元。
二、妨害信用卡管理罪
自2015年5月份以来，被告人孙国强在北京通过互联网大量购买他人银行卡，后再以高于收购价的价格卖给湖北武汉的被告人杨龙、李秋旗等人，从中牟利，其售卡金额达104800元。杨龙、李秋旗二人以每套（4张银行卡为一套）500元或600元不等的价格从孙国强等人手中收购后，再以每套1000元的价格卖出牟利，截止案发二人共收到银行卡销售款497100元。2015年11月18日，南乐县公安局在湖北省武汉市杨龙、李秋旗二人租住的房间内当场搜查到以他人身份办理的银行卡95张。
为证明其犯罪事实，公诉机关当庭出示了被告人供述，被害人陈述，银行交易明细、QQ聊天记录，视听资料，搜查笔录等证据。据此认为，被告人孙国强、孙闯闯以非法占有为目的，通过对银行卡挂失、补卡的方式秘密窃取他人财物，数额特别巨大；被告人孙国强、杨龙、李秋旗非法持有他人信用卡，数量巨大；应当以盗窃罪、妨害信用卡管理罪追究孙国强的刑事责任，应当以盗窃罪追究孙闯闯的刑事责任，应当以妨害信用卡管理罪追究杨龙、李秋旗的刑事责任；孙国强一人犯数罪，应数罪并罚；其中在盗窃罪中，孙国强、孙闯闯系共同犯罪，孙国强系主犯，孙闯闯系从犯；在妨害信用卡管理罪中，杨龙、李秋旗系共同犯罪。鉴于孙国强盗窃数额为577250元，未遂数额为62000元，事发后退赃264500元，建议对其犯盗窃罪在有期徒刑十一年至十三年之间量刑，对其犯妨害信用卡管理罪在有期徒刑三至五年之间量刑；孙闯闯盗窃数额为494300元，未遂数额为181600元，建议对其在有期徒刑八至十年之间量刑；杨龙、李秋旗到案后如实供述犯罪事实，建议对二人在有期徒刑三至五年之间量刑。
被告人孙国强对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议；当庭辩解，其只有侵占他人财产的故意，不应构成数罪。其辩护人的辨护意见是，公诉机关指控孙国强犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪不予支持。本案孙国强的犯罪事实分为两部分，第一，孙国强自己办理银行卡，通过挂失、补办银行卡，获取自己名下账户内的存款；第二，为获取更多存款，孙国强组织孙闯闯等人办理银行卡，通过挂失、补办银行卡，获取他人账户内的存款；对第一个行为，辩护人认为孙国强将自己名下属于自己自由支配的银行卡内的82950元据为已有，构成侵占罪；对第二个行为，辩护人认为孙国强将银行卡出售给杨龙本身不足以导致卡内资金增加，只有将所办银行卡交付给杨龙，由杨龙再给驻马店上蔡县的人实施诈骗行为后，银行卡内才有可能转入钱。孙国强的行为相当于给利用银行卡实施电话诈骗的行为人提供一个诱饵，孙国强等人采用挂失、补卡的方式取出他人转入自己银行卡内的款是严格按照银行程序办理的相应手续，而非“秘密”进行的，孙国强的行为不符合盗窃罪的客观方面；再者，从公诉机关指控犯罪数额来看，公诉机关指控三笔因缺少被害人报案记录，不应计算在犯罪数额中；李某3、王某1名下银行卡虽进账，但该款并未取出，亦不应计算在犯罪数额中；公诉机关指控孙国强犯非法持有他人信用卡罪仅有银行交易明细以及被告人杨龙单方指认，不能形成证据链条，故不予支持。鉴于孙国强不清楚银行卡内款项的性质、来源，主观恶性较小，且事发后，积极退赃，挽回被害人损失，社会危害性相对较小，建议对其在有期徒刑十年以下量刑。
被告人孙闯闯对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议；当庭辩解，自己不构成盗窃罪。其辩护人的辨护意见是，对起诉书指控孙闯闯的事实和罪名均有异议，孙闯闯没有组织他人去北京办卡，也没有向他人许诺给办卡人30%的利益回报；孙国强银行卡内的82950元，孙闯闯既不知情，也没参与；张某2、武某1、李某3、王某1银行卡内的181600元发生在孙闯闯被刑事拘留之后，以上不应计算到孙闯闯的犯罪数额中，孙闯闯名下的57780元，其仅占有15800元，故其仅对15800元承担刑事责任；孙闯闯将自己账户内的存款取出，没有侵犯他人合法权益，不构成盗窃罪；如果构罪，也仅构成侵占罪，根据法律规定，侵占罪属于自诉案件，本案应按撤诉处理。
被告人杨龙对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪。其辩护人的辨护意见是，杨龙系初犯，归案后如实供述犯罪事实，当庭认罪态度较好，希望对其从轻处罚。
被告人李秋旗对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪。
经审理查明：
一、盗窃罪
自2015年5月份以来，被告人孙国强利用本人身份证和从网上购入银行卡后再通过网络途径出售给杨龙等人，从中牟利。在此过程中，孙国强发现其名下办理的银行卡在售出后不久即有大量资金进入，便产生窃取卡内资金的想法。2015年7月份，孙国强通过变更银行卡预留手机号码得知其办理的银行卡内进账数额，再对银行卡进行挂失、补办，进而套取银行卡内资金，孙国强通过此手段先后盗窃四笔资金共计82950元。为窃取更多的资金，2015年8月份，孙国强找到被告人孙闯闯，许诺孙闯闯一定的利益回报，待孙闯闯配合孙国强通过上述方式窃取银行卡内资金后，孙国强又让孙闯闯在其就读的新乡职业技术学院组织更多的学生去北京办理银行卡，并许诺按照被窃取资金的20%给孙闯闯、30%给办卡人作为利益回报。2015年9月25日，按照孙国强的安排，孙闯闯组织李某1、李某2、张某2、张某1、武某1、朱某1、王某1、李某3（均另案处理）八名同学去北京，并按照孙国强的要求每人办理了两套银行卡，开通了预留手机短信提醒，孙国强将八人办理的银行卡出售后，通过预留手机短信提醒发现银行卡进账信息后，孙国强先电话挂失、然后通知进账银行卡的办卡人去北京办理补卡、取款手续，截止案发，孙国强盗窃银行卡内盗窃数额为577250元，其中，未遂数额为62000元；孙闯闯参与盗窃数额为494300元，其中，未遂数额为181600元。事发后，孙国强退出赃款264500元，孙闯闯退出赃款49000元。具体犯罪事实如下：
1、2015年7月17日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的自己名下的邮政储蓄银行卡内被转入资金51000元，后被他人取出48000元和扣除手续费，剩余2950元，即通过挂失、补卡方式，将卡内资金2950元取出据为己有。现赃款2950元已发还被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息及邮政储蓄短信服务告知书证明，2015年6月29日，孙国强在邮政储蓄银行开立账户，账号为62×××99；7月16日，账号为62×××59的邮政储蓄银行账户向该账户转入资金51000元，当日该账户被他人从邮政储蓄银行平舆县解放街支行取出现金48000元；次日，孙国强通过对该银行卡办理挂失、补卡手续，该银行卡变更新卡号为62×××80，同日，孙国强持补办的银行卡从北京顺义区半壁店支行取出剩余款2950元，并对该账户进行销户。
（2）视频资料证明，2015年7月17日，孙国强从邮政储蓄银行半壁支行取款情况。
（3）发还物品清单证明，2016年5月5日，南乐县公安局将赃款2950元发还被害人陶某。
（4）被害人陶某的陈述及汇款单据证明，2015年7月15日，自己被自称南乐县技术监督局的朋友，以消防大队准备改建房子购买红砖、消毒液为由骗取现金51000元；该款自己按对方的要求用妻子王某5账号为62×××59的邮政储蓄银行卡转向对方提供的户名为孙国强账号为62×××99的邮政储蓄银行卡内。
（5）被告人孙国强的供述证明，自己以本人身份信息帮“王某5”办理了两套银行卡，在开通了短信提醒后才邮寄给“王某5”；后来，通过短信提醒业务，自己知道名下的邮政储蓄银行账户进账51000元；因当时自己睡着了，待自己看到短信提醒业务时，银行卡内剩余资金2950元，自己通过电话对该银行卡进行了挂失，后来通过办理挂失、补卡手续，将卡内剩余款取出据为己有。
2、2015年7月17日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的自己名下卡号为62×××80的农业银行账户被转入资金15000元，即通过挂失、补卡方式，将卡内资金取出据为已有。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息证明，2015年7月17日，孙国强名下卡号为62×××79的农业银行账户被他人转入现金15000元；同日孙国强通过挂失、补卡方式，该卡变更新卡号为62×××73，同日该款被取出现金14000元，同月21日被取出现金995元。
（2）被告人孙国强供述证明，给“王某5”邮寄走银行卡后，自己又收到银行卡进账的手机短信提醒业务，知道这次进账15000元，自己通过挂失、补卡方式，先在机场生活区柜台取现金14000元，后在ATM机上取现金900元。
3、2015年8月3日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的建设银行卡内被转入资金45000元，即通过挂失、补卡、转账方式，将该卡内资金取出据为己有。现赃款45000元已发还被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息、开户信息、挂失手续证明，2015年6月30日，孙国强在工商银行开立账户，账号为62×××13；同年8月3日，户名为王某1卡号为62×××51的建设银行账户向该银行卡转账45000元；同月6日，孙国强通过95533对该银行卡进行电话挂失，同月10日，孙国强办理补卡手续，该银行卡变更新卡号为62×××10，当日两次提取现金5000元，转入户名为孙国强卡号为62×××70的建设银行账户40000元，9月6日，62×××10银行卡被销户。
（2）视频资料证明，2015年8月10日，孙国强在建设银行六里桥网点取款情况。
（3）发还物品清单证明，2016年5月13日，南乐县公安局将赃款45000元发还被害人王某1。
（4）被害人王某1陈述及转账凭条证明，2015年8月3日，自己被自称是兰州雁滩消防支队姓李的男子，以制作消防手册、购买帐篷为由骗取现金45000元；该款自己按对方的要求用卡号为62×××51的建设银行账号转入对方提供的户名为孙国强账号为62×××13的建设银行账户中。
（5）被告人孙国强供述证明，2015年8月，自己建设银行账户内被他人转入资金45000元，自己对该卡进行挂失、补办，后自己从ATM机取现金5000元，转到孙闯闯和自己名下的工商银行卡各20000元。
4、2015年9月6日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的孙闯闯名下的账号为62×××02的工商银行卡、账号为62×××71的农业银行卡分别被转入资金36000元、1780元，即通过挂失、补卡方式，孙国强、孙闯闯二人将该款据为己有。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息及交易明细、开户信息证明，2015年7月22日，孙闯闯在工商银行开立账户，账号为62×××02；同年9月6日，魏某5向该账户汇入资金36000元；同月12日该银行卡被挂失，同月28日孙闯闯办理补卡手续，该银行卡变更新卡号为62×××77，并向户名为张某1账号为02×××25的工商银行账户转账3590户；02×××25的工商银行账户当日分四次取现金16500元，10月3日取出现金10000元，17日取出现金9200元；同月6日，孙闯闯名下卡号为62×××71的农业银行卡内被他人转入资金20000元，同日被他人取走现金18000元，扣除手续费剩余1899元，同月12日通过挂失、补卡，该卡变更新卡号为62×××73，后被取出现金1800元。
（2）视频资料证明，2015年9月6日，孙国强从建设银行首都机场网点取款情况。
（3）被告人孙国强供述证明，因为之前通过套取他人银行卡内的资金而获利，自己也想让孙闯闯办理银行卡；八月份，自己以来北京玩为名将孙闯闯骗到北京，孙闯闯来北京后，自己告诉他通过办理银行卡套取卡内资金的方法，然后自己与他平分套取款，他同意后自己带他在银行办理了两套银行卡，在开通了短信提醒业务后才将该银行卡邮寄给“王某5”；不久，自己通过手机短信提醒知道孙闯闯名下的工商银行卡被他人转入资金36000元，农业银行卡被他人转入资金1780多元；自己让孙闯闯再次来北京，通过对两张银行卡办理挂失、补卡手续，进而控制银行卡内资金。自己将孙闯闯账户内的36000元先转到自己持有的户名为张某1的工商银行卡内，通过ATM取出现金15000元给了孙闯闯，农业银行卡进账的1780多元，自己没要，让孙闯闯取出来并全部给了他。
（4）被告人孙闯闯供述证明，孙国强让自己帮他办理银行卡后不久给自己打电话说自己名下的银行卡进款了让自己去北京办理手续；自己到北京后通过办理挂失、补卡，从ATM机取出农业银行账户的1800元，孙国强没要给了自己；工商银行的36000元自己转到孙国强账户内，后来他给了自己现金14000元。
5、2015年10月14日、19日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的户名为李某1卡号为62×××72、62×××74的农业银行账户分别被转入资金57600元、52000元，即通过挂失、补卡方式，孙国强、李某1、孙闯闯三人将该款取出据为己有。现赃款52000元已发还被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息、开立账户、挂失手续证明，2015年9月26、27日，李某1在农业银行开立账户，账号分别为62×××79、62×××72。其中，账户为62×××72的银行卡于2015年10月14日由户名为李某5账号为62×××75的账户转入资金57600元，账户为62×××79的银行卡于2015年10月19日被他人和张某5账号为62×××77的账户分别转入资金40000元和12000元；同日，李某1对两卡进行挂失、补办，卡号为62×××72的银行卡变更为62×××76；同月19日，该银行卡分三次被取出现金14000元、跨行转支40000元、3550元，该银行卡当天销户；卡号为62×××79的银行卡变更新卡号为62×××74，当日跨行转入孙国强名下卡号为62×××73的农业银行账户40000元，分四次被取出现金11900元，该卡被销户。
（2）扣押、发还物品清单证明，2015年12月31日，南乐县公安局将李某1上交的非法所得20000元及孙国强家属退还的赃款共计52000元发还被害人李某。
（3）被害人李某陈述及转账证明，2015年10月19日，自己被自称巩义市消防队的任队长，以装修为名骗取现金62400元；该款自己按对方的要求汇入对方提供的户名为李某1卡号为62×××79的农业银行账户52000元和户名为刘某3卡号为62×××97的建设银行账户10400元；其中，汇入李某1账户的52000元是自己分别用现金存入40000元和用张某5的卡号为62×××77的账户汇入12000元。
（4）同案人李某1供述证明，孙闯闯让自己办理的两套银行卡中两张农业银行卡有进账记录，分别为51000元、40000元；孙闯闯告诉自己名下银行卡进款，带自己去北京办理挂失、补卡手续；取出现金后，孙闯闯两次给自己现金24000元，自己又给孙闯闯、孙国强中介费分别为现金1000元、3000元。
（5）被告人孙国强供述证明，十月中下旬的一天，自己电话告诉孙闯闯说李某1和张某1的银行卡进款了，让孙闯闯带他们来北京办手续。他们到北京后，因当时自己不在北京，便将张某1、李某1进款的银行卡号和进款数额、预留的手机号通过手机短信发给孙闯闯，让他们办理相应手续；并告诉他们办理完手续后，按之前约定的方案分钱，自己让孙闯闯将自己应得那部分转到自己的农业银行账户；李某1两张银行卡一共进账100000元，张某1工商银行卡里进账50000元，自己分了80000元。
（6）被告人孙闯闯供述证明，孙国强告诉自己李某1、张某1名下的银行卡被他人转入资金了，让自己带他们二人去北京办理手续；到北京后，因孙国强当时不在北京，孙国强将二人进账的银行卡号、进账数额及办卡时预留的手机号码通过手机短信告诉自己，让自己带他们先去办理挂失、补卡、取款手续，办理完手续后，孙国强让李某1、张某1每人留下进账总数的30%多点，剩余的给他转过去，通过套取银行卡内资金，李某1得款25000元，张某1得款15000多元，自己得款12000元。
6、2015年10月15日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的户名为张某1的卡号为62×××93的工商银行账户被转入资金50920元，即通过挂失、补卡方式，孙国强、孙闯闯、张某1三人将该款取出后据为己有。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息、交易明细、开立账号、补卡手续证明，2015年9月27日，张某1在工商银行开立账户，账号为62×××93；2015年10月15日，王某6向该账户汇款50920元；同月19日，张某1办理挂失、换卡手续，该银行卡变更新卡号为62×××58，当日通过ATM转入张某1账户现金35000元，当天分六次将剩余款15900元取出，并对该账户进行销户。
（2）扣押物品清单证明，2015年12月31日，南乐县公安局将张某1的非法所得15000元予以扣押。
（3）同案人张某1供述证明，和孙闯闯去北京办完银行卡后的十五天左右，孙闯闯给自己打电话说自己名下的一张建设银行卡进款了，让自己和李某1跟他一起去北京办理补卡手续，因当时自己在湖北宜昌，于是自己第二天下午从湖北宜昌坐火车去的北京；孙闯闯把自己进款的银行卡号、进账数额、预留的手机号发到自己的QQ上，后来自己和孙闯闯、李某1三人去北京西站附近的建设银行办理补卡手续，自己将补出来的新卡交给孙闯闯，孙闯闯持卡去ATM机取钱，然后孙闯闯给了自己现金15000元，后来他又抽走了2000元；自己名下银行卡进账50900元，办理完取款手续，孙闯闯让自己把账号销了。
（4）被告人孙国强供述证明，十月中下旬的一天，自己电话告诉孙闯闯说李某1和张某1的银行卡被他人转入资金，让孙闯闯带他们来北京办理手续，他们到北京后，因自己当时不在北京便将张某1、李某1进账的银行卡号、进账数额、预留的手机号通过手机短信发给了孙闯闯，他们办理完补卡、取款手续后，按之前说好的分钱方法，自己让孙闯闯将自己应得那部分转到自己农业银行卡里。李某1两张银行卡一共进账100000元，张某1工商银行卡里进账50000元，自己分款80000元。
（5）被告人孙闯闯供述证明，自己带李某1和张某1去北京办理补卡、取款手续，因孙国强当时不在北京，他便将进账的银行卡号、进账数额及办卡时预留的手机号码告诉自己，让自己带他们先去办理补卡、取款手续，办理完手续后，孙国强让他们每人留下总数的30%多点，剩余的给他转过去，李某1得款25000元，张某1得款15000多元，自己得款12000元。
7、2015年10月16日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的自己名下的邮政储蓄银行账户内被转入资金20000元，即通过挂失、补卡方式，将该款据为己有。现赃款20000元已发还被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息证明，2015年9月12日，孙国强在邮政储蓄银行开立账户，账号为62×××36；同年10月16日，户名为王某2账号为62×××32的邮政储蓄银行账户向该账户内汇入现金20000元；孙国强通过办理挂失、补卡手续，该银行卡变更新卡号为62×××47；2015年10月21日，扣除手续费，孙国强将剩余19997元在北京市顺义区半壁店支行取走，该账户被销户。
（2）发还物品清单证明，2016年5月10日，南乐县公安局将赃款20000元发还王某2。
（3）被害人王某2陈述及银行账户信息证明，2015年10月16日，自己被自称北京华友不锈钢制品有限公司的魏科长，以购买不锈钢床为由骗取现金20000元；该款自己按对方的要求用账户为62×××32的银行卡汇入户名为孙国强卡号为62×××53的邮政储蓄银行账户中。
（4）被告人孙国强供述证明，自己为“王某5”办理的一张邮政卡进账20000元，自己通过办理挂失、补卡手续，将卡内20000元据为己有。
8、2015年10月21日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的户名为朱某1卡号为62×××74的农业银行账户被转入资金20000元，即通过挂失、补卡方式，将该款取出由孙国强、孙闯闯、朱某1三人分赃。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息证明，2015年9月26日，朱某1在农业银行开立账户，账号为62×××74；同年10月21日，户名为贾某1账户为62×××70的农业银行卡向该账户转账20000元；通过挂失、补卡，该卡变更为新卡号为62×××73，次日该卡向户名为孙国强卡号为62×××73的账户转账11000元，剩余款9000元分两次取出。
（2）扣押物品清单证明2016年1月11日，南乐县公安局扣押朱某1非法所得6000元。
（3）同案人朱某1供述证明，大概是十月底，孙闯闯告诉自己，自己名下的农业银行卡进款了，让自己和他去北京办理补卡手续，自己和他到北京后办理了补卡手续，自己把新补办的银行卡交给孙闯闯，孙闯闯通过ATM机取款，自己得款6000元，自己户下的农业银行卡进账21000元。
（4）被告人孙国强供述证明，张某1和李某1来北京取钱后不几天，朱某1名下的农业银行卡进账20000元，因自己当时不在北京，孙闯闯领着他来北京取的，最后自己分款11000元。自己不清楚他们两人如何分配剩余款的。
（5）被告人孙闯闯供述证明，自己带李某1和张某1去北京取钱后的两、三天，孙国强给自己打电话说朱某1农业银行账户进账20000元，自己带着朱某1去北京后，孙国强把进账的银行卡号和预留的手机号告诉自己让自己带朱某1办手续，自己和朱某1办完手续后，给朱某1现金6000元，给孙国强转账11000元，自己得款3000元。
9、2015年10月22日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的户名为李某2卡号为62×××76的农业银行账户被转入资金74500元，即通过挂失、补卡方式，将该款取出由孙国强、孙闯闯、李某2三人分赃。现赃款17000元已发还被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行转账信息、挂失手续证明，2015年9月26日，李某2在农业银行开立账户，账号为62×××76；同年10月22日，户名为刘某卡号为62×××76的农业银行账户向该账户转账74500元；次日，经李某2挂失，该银行卡变更新卡号为62×××71，提取现金24488元，转入户名为朱某1卡号为62×××43工商银行账户50000元；当天朱某1通过ATM机分四次从该账户取款20000元，转到户名为张某1账号为62×××35的工商银行卡中20000元，次日分三次取走剩余10000元。
（2）扣押、发还物品清单证明，2015年12月28日，南乐县公安局扣押李某2非法所得17000元；2016年5月13日，南乐县公安局将该款发还被害人刘某。
（3）被害人刘某陈述证明，2015年10月22日，自己被自称武警支队后勤负责人，以帮其代购军用上、下床为由骗走现金74500元；该款自己按对方的要求汇入户名为李某2卡号为62×××76的农业银行卡内。
（4）同案人李某2供述证明，大概是10月21日下午，孙闯闯给自己打电话说自己办理的银行卡进款了，让自己和他一起去北京补卡；二人到北京后找到孙国强，孙国强告诉了自己进款银行卡账号、进款数额、预留手机号，自己将银行卡补办出来交给了孙国强，孙国强通过ATM机取的款；自己名下的农业银行卡进账74000元，按照与孙国强的约定，自己得银行卡进账款的30%，孙国强给了自己17000元，自己又给了孙国强1000元。
（5）被告人孙国强供述证明，李某2名下的农业银行账户进账69600元，自己给了李某217000元。
（6）被告人孙闯闯供述证明，孙国强给自己打电话说李某2的账户进账71000元，让自己和李某2去北京，二人到北京后找到孙国强，孙国强告诉李某2进款的银行卡账号，通过挂失、补卡，李某2将补办的新卡交给孙国强，孙国强将款取出后给了李某218000元。
10、2015年10月22日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的户名为孙闯闯账号为62×××75的农业银行卡被转入资金20000元，即通过挂失、补卡方式，将该卡内资金取出，由孙国强、孙闯闯二人分赃，现赃款20000元已发还被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息和挂失业务申请证明，2015年10月22日，户名为吴某卡号为62×××64的农业银行账户向户名为孙闯闯卡号为62×××75的农业银行账户转账20000元；次日孙闯闯通过挂失、补卡，变更新卡号为62×××71，当天该款通过ATM机分7次取出。
（2）发还物品清单证明，2016年5月9日，南乐县公安局将赃款20000元发还被害人吴某。
（3）被害人吴某陈述及转账凭证证明，2015年10月22日，自己被自称是商洛监狱管后勤的姓徐的，以采购钢架床和床垫为由骗走现金25000元；该款自己按对方的要求分别汇入到对方提供的户名为孙闯闯卡号为62×××75农业银行账户内20000元、户名为张某5的银行账户内5000元。
（4）被告人孙闯闯供述证明，自己和李某2去北京取款当天，自己名下的农业银行卡进账20000元，这20000元孙国强没要，全给了自己。
（5）被告人孙国强供述证明，李某2农业银行账户进账69600元时，孙闯闯名下的银行卡也进款20000元，这20000元自己没要。
11、2015年10月26日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒，发现出售给杨龙的武某1账户上被转入资金50000元，通过挂失、补卡方式，将该款取出由孙国强、孙闯闯、武某1三人分赃。现赃款50000元已发还被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息、挂失手续证明，2015年9月27日，武某1在工商银行开立账户，账号为62×××33；同年10月26日，账号为62×××85的建设银行账户向户名为武某1账号为62×××08的建设银行账户转账68400元；同日账号为62×××08账户在天明国际公寓ATM机上被他人取款18000元，并转入户名为武某1卡号为62×××33的银行账户中50000元。同日，账号为62×××08的银行卡被挂失。11月8日，武某1通过办理挂失、补办手续，62×××33银行卡变更新卡号为62×××46，当日通过ATM分三次取现金14900元和向户名为孙国强卡号为62×××30的工商银行账户转出35000元。
（2）视频资料证明，2015年10月26日，一男子在天明国际公寓网点对户名为武某162×××08的建设银行账户办理取款、转账手续。
（3）扣押、发还物品清单证明，2016年1月7日，南乐县公安局将武某1的非法所得13000元予以扣押；同年5月10日，南乐县公安局将赃款50000元发还王某6。
（4）被害人王某3陈述及银行交易明细证明，2015年10月26日，自己被自称是诸城市武警中队工作人员，以为诸城市看守所浇筑水泥地面和安装4台警示亭为由诈骗现金68400元；该款自己按对方的要求用户名为王某6卡号为62×××85的建设银行账户汇入到对方提供的户名为武某1账号为62×××08的建设银行卡内。
（5）同案人武某1供述证明，大概是十月底，孙闯闯告诉自己说自己名下的工商银行卡进款了，让自己和他去北京办理补卡手续，自己和他去北京办理了挂失手续，因银行要求一周后才能补办新卡，故当日未能办办卡手续。11月6日左右，自己当时在石家庄，孙闯闯给自己打电话让自己去北京办理补卡手续，自己还未去，听同学说孙闯闯在火车站被抓了，自己给孙国强打了电话，孙国强让自己和张某1一起去北京办补卡手续，自己到北京后，因手机没电被强制关机，自己无法与孙国强取得联系，便直接去银行办了补卡手续，后来见到孙国强，自己把新补的银行卡交给他，孙国强给了自己13000元。
（6）被告人孙国强供述证明，武某1工商银行卡进账50000元、张某2工商银行卡里进账69600元、李某3农业银行卡里进账20000元、王某1农业银行卡里进账42000元，自己给孙闯闯打电话让他们来取款，后来因为孙闯闯被抓，他们也没来，几天后，自己给武某1和张某2打了电话，让他们来取钱，他们两个第二天就来北京把钱取了，这次自己得了90600元，武某1得了13000元，张某2得了16000元，李某3和王某1没有取。
（7）被告人孙闯闯供述证明，大概是10月24日左右，孙国强给自己打电话说武某1的工商银行卡进款了，让自己和武某1去北京补卡。自己和武某1去北京办理了挂失手续，银行要求一周后才能补卡，11月6日，自己和武某1等人准备去北京补卡、取款时在新乡火车站被抓。
12、2015年11月5日，被告人孙国强通过预留手机短信提醒发现，出售给杨龙的户名为李某3账号为62×××70的农业银行账户被转入资金20000元，对该卡进行口头挂失，后因孙闯闯被抓，该款未被取出。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）银行账户信息证明，2015年11月5日，户名为沈某6账号为62×××21的农业银行卡通过手机向户名为李某3卡号为62×××70的农业银行账户转账20000元。
（2）扣押清单证明，2016年1月10日，南乐县公安局将李某3上交的20000元予以扣押。
（3）同案人李某3供述证明，11月6日，孙闯闯给自己打电话说自己名下的银行卡进款了，让自己和他一起去北京取款。当天晚上，自己和李某1、张某1、张某2、李某3、孙闯闯等人一起去北京；在新乡火车站孙闯闯被抓，自己等人也未去北京，后来自己取出这','2018-10-02
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