安徽省萧县人民法院
刑事判决书
（2017）皖1322刑初542号
公诉机关安徽省萧县人民检察院。
被告人邵伟明，男，1959年6月10日出生于安徽省萧县,汉族，初中文化，农民，户籍地安徽省萧县，住所地山东省枣庄市台儿庄区。2017年2月23日被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被萧县公安局刑事拘留，同年3月30日经萧县人民检察院以涉嫌集资诈骗罪、拒不执行判决、裁定罪批准逮捕，当日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。
辩护人郑权长，安徽汇龙律师事务所律师。
被告人刘玉莲，女，1969年4月20日出生于安徽省萧县,汉族，初中文化，农民，户籍地安徽省萧县，住所地山东省枣庄市台儿庄区。2017年2月23日被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被萧县公安局刑事拘留，同年3月30日经萧县人民检察院以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人袁燕，安徽君光律师事务所律师。
萧县人民检察院以萧检刑诉［2017］544号起诉书指控被告人邵伟明犯集资诈骗罪、拒不执行判决、裁定罪，被告人刘玉莲犯集资诈骗罪于2017年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月26日公开开庭审理了本案，萧县人民检察院指派检察员王晓黎出庭支持公诉，被害人刘某1委托的诉讼代理人付某1、被害人杨某1、张某1、马某1、杨某1、朱某1、被告人邵伟明及其辩护人郑权长、被告人刘玉莲及其辩护人袁燕等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
萧县人民检察院指控：
一、集资诈骗事实
(一)2008年5月至9月，被告人邵伟明许以高额利润，以投资煤炭生意为由骗取萧县龙城镇居民刘某1投资款人民币255万元。
(二)2008年12月12日、12月24日，被告人邵伟明、刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意缺运费为由骗取萧县龙城镇居民蒋某1人民币16万元。
(三)2008年8月至12月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做生意资金周转不开为由骗取萧县龙城镇居民黄某1人民计36万元，支付利息人民币4万元。
(四)2006年9月，被告人邵伟明、刘玉莲许以高额回报，以投资煤炭生意为由骗取萧县龙城镇居民杨某1人民币25万元；2009年4月，被告人邵伟明、刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意为由骗取杨某1及其女儿李某1人民币共计82万元。
(五)2007年10月至11月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做生意资金周转不开为由通过杨某1骗取其亲戚杨某2人民币9万元、李某2人民币11万元、胡某1人民币5万元，支付利息共计人民币9.2万元。
(���)2009年2月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意急需运费为由骗取萧县龙城镇居民马某1人民币20万元。
(七)2009年5月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做生意急需进货费用为由骗取萧县龙城镇居民朱某1人民币5万元。
(八)2009年2月至6月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意为由分三次骗取萧县龙城镇居民张某1人民币共计8万元。
(九)2009年8月，被告人邵伟明、刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意为由骗取萧县龙城镇居民李某3之亲戚张某1人民币45万元。
二、拒不执行判决、裁定事实
2008年12月14日，淮北市相山区人民法院判决被告人邵伟明给付民事原告人赵某1欠款30万元，违约金10万元。判决生效后，被告人邵伟明有履行能力而拒不履行，淮北市相山区人民法院在执行过程中发现被告人邵伟明的银行账户有多笔大额现金收支。
被告人邵伟明、刘玉莲于2017年2月23日被山东省枣庄市台儿庄公安分局运河派出所民警抓获。
针对以上指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人邵伟明、刘玉莲的供述，发破案经过、到案经过、前科查询证明、借条等书证，被害人刘某1、蒋某1、黄某1等陈述，证人曹某1、耿某1、林某1等证言、鉴定意见宿州市人民检察院司法鉴定中心出具的文件检验鉴定书等证据证明。
公诉机关认为，被告人邵伟明结伙以非法占有为目的��使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；对人民法院的生效判决有能力执行而拒不执行，情节严重，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第三百一十三条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪、拒不执行判决罪追究其刑事责任；被告人邵伟明一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应数罪并罚；被告人刘玉莲结伙以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人邵伟明认为其行为构成犯罪，但辩解被害人刘某1用其房产证抵押借款60万元，他收到了该投资款60万元，后刘某1与他合伙做煤炭生意，他们分开后加上利润及利息，他给刘某1出具了一百多万元的借条，最后给刘某1写了255万元的借条，但刘某1实际投资只有60万元；被害人蒋某1借给他们本金10万元，另6万元是利息；被害人李某3两次借给他们约35万元，后来加上利息才打了45万余元的欠条。
辩护人郑权长对公诉机关指控被告人邵伟明犯非法集资罪、拒不执行判决、裁定罪的罪名不持异议，对公诉机关指控被告人邵伟明非法集资的数额持有异议，指控非法吸收被害人刘某1255万元的事实不清，证据不足，吸收李某3经手张某1的40万元的证据存在瑕疵，缺少被害人张某1的陈述；同时认为被告人邵伟明有坦白情节，要求对被告人邵伟明从轻处罚；被告人邵伟明经营的公司在2009年已经倒闭，该民事判决在2009年初进入执行程序，被告人已经丧失了偿还能力，其账户上虽有小额资金往来，但不足以证明被告人邵伟明在主观上有拒不执行判决的故意，且已用自己的房产偿还了部分债务，被告人犯罪的情节轻微，建议对其不予刑事处罚。
被告人刘玉莲对公诉机关指控的罪名不持异议，对被害人蒋某1借给他们16万元持有异议，认为该6万元是其经手打的借条，但是利息，非本金；李某345万余元的欠条是后来又换的，其中含有一定的利息。
辩护人袁燕对公诉机关指控被告人刘玉莲犯非法集资罪的罪名不持异议，但认为部分涉案的金额事实不清，证据不足，应以实际查清的金额为准；同时认为被告人刘玉莲有坦白情节，认罪态度好，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
一、集资诈骗事实
2005年4月14日，萧县昌润煤炭经营有限责任公司（以下简称萧县昌润公司）成立，法定代表人邵伟明，股东邵伟明、明灯塔、明亮；经营范围：煤炭经营、仓储等。2007年6月25日，公司股东由邵伟明、明灯塔、明亮变更为邵伟明、刘玉莲。
2006年9月至2009年期间，被告人邵伟明、刘玉莲夫妻二人在经营萧县昌润公司期间，明知其经营亏损等丧失偿还能力的情况下，仍以经营煤炭急需购买煤炭款及运费款进行投资为由，并谎称大唐集团河南分公司欠其283万元货款，伪造并提供虚假的房屋购买合同，许诺高额利息（月息5分至1角不等），向刘某1、蒋某1、黄某1等人非法集资诈骗计人民币425万元，归还了少量利息。经���，大唐集团河南分公司并不欠被告人邵伟明、刘玉莲的货款，被告人邵伟明、刘玉莲在合肥市并无购买房产。
具体犯罪事实如下：
(一)2008年5月至9月，被告人邵伟明许以高额利润，以投资煤炭生意为由骗取萧县龙城镇居民刘某1投资款人民币168万元。
(二)2008年12月12日、12月24日，被告人邵伟明、刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意缺运费为由骗取萧县龙城镇居民蒋某1人民币16万元。
(三)2008年8月至12月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做生意资金周转不开为由两次骗取萧县龙城镇居民黄某1人民币36万元，支付利息人民币4万元。
(四)2006年9月，被告人邵伟明、刘玉莲许以高额回报，以投资煤炭生意为由骗取萧县龙城镇居民杨某1人民币25万元；2009年4月，被告人邵伟明、刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意为由，并提供了伪造的房屋购买合同作为抵押，骗取杨某162万元，杨某1的女儿李某1人民币20万元。
(五)2007年10月至11月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做生意资金周转不开为由通过杨某1骗取其亲戚杨某1人民币9万元、李某2人民币11万元、胡某1人民币5万元，支付利息共计人民币9.2万元。
(六)2009年2月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意急需运费为由骗取萧县龙城镇居民马某1人民币20万元。
(七)2009年5月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做生意急需���货费用为由骗取萧县龙城镇居民朱某1人民币5万元。
(八)2009年2月至6月，被告人刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意为由分三次骗取萧县龙城镇居民张某1人民币共计8万元。
(九)2009年8月，被告人邵伟明、刘玉莲许以高额利息，以做煤炭生意为由，找到李某3，以虚假的债权凭证骗过李某3，在李某3的操作下，借萧县龙城镇居民的张某1本金人民币40万元。因到期没有归还，在李某3的要求下，被告人邵伟明和刘玉莲以曹某1的名义写下欠条，欠款金额为人民币45万余元，李某3作为连带保��人也在该借条上签字。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认:
一、书证
(一)户籍信息证明，被告人邵伟明、刘玉莲等出生日期等个人身份信息情况。
(二)发破案及到案经过证明，2017年2月23日19时许，山东省枣庄市台儿庄公安分局运河派出所民警在台儿庄区丰元小区6号楼1单元102室将网上在逃人员邵伟明、刘玉莲抓获归案。
(三)前科查询信息证明，被告人邵伟明、刘玉莲无违法犯罪记录。
(四)合同书证明，刘某1与萧县昌润煤炭经营有限责任公司于2008年5月2日签订双方投资三门峡华阳电厂煤款的合同约定情况。
(五)借条证明，今收到刘某1人民币255万元，每月保底利润10万元，每月20号前付利润。邵伟明，2009年9月2日；备注：其中包括林某1的陆拾万元。邵伟明，2009年9.4。
(六)刘某1的报案材料证明，他按照2008年5月2日与邵明伟明签订的合作经营协议的约定，分批将108万元交付邵伟明经营煤炭生意，由邵伟明进行管理。同年10月，他要求邵伟明给付本金及利润，邵伟明给他打了150万元的借条。后来，邵伟明采取高额的利润为诱饵给他出具了255万元的借条。之后，邵伟明拒绝见面，后失去联系，构成诈骗犯罪，申请公安机关立案。
(七)借条二张证明，第一张借条证明昌润公司法人邵伟明于2008年12月12日向蒋某1借款10万元，月息50‰，每月30日结息一次，2009年12月31日归还，最迟结息日不超过下月的20日，每超一日加息500元；第二张借条证明刘玉莲于2008年12月24日向蒋某1借款6万元，每月付息一次3500元，2009年4月24日归还。
(八)借条二张证明，刘玉莲分别于2008年8月20日、12月24日向黄某1借款26万元（每月利26000）、10万元（月息1万元，三个月还）。
(九)收条一张、借��一张证明，邵伟明于2006年9月30日收到杨雪投资款25万元；刘玉莲于2009年4月20日、向杨某1借款62万元、于4月30日向李某1借款20万元。
(十)协议书、商品房买卖合同证明，刘玉莲与杨某1于2009年7月30日签订协议：刘玉莲借杨某1所有的钱愿8月30日前还清，如果到期不还愿用编号GF-2007-0232合房（商字）0014188-1商品房买卖合同任杨某1处理，刘玉莲愿一起去处理，办理一切手续。
(十一)借条三张证明，刘玉莲于2007年11月27日借胡某1人民币5万元，月息6000元；刘玉莲于2007年10月24日借杨某1人民币9万元；刘玉莲于2007年11月5日借李某2人民币11万元，月息11000元。
(十二)借条一张证明，刘玉莲于2009年2月8日借马某1人民币20万元，月息2万元。
(十三)借条一张证明，刘玉莲于2009年5月4日借朱某1人民币5万元，一个月归还，月息4000元。
(十四)接受证据材料清单、借条三张证明，刘玉莲于2009年2月8日借张某1人民币4万元，年底归还，利24000元，��计64000元；刘玉莲于2009年5月27日借张某1人民币2万元，月息1600元，一个月归还；刘玉莲于2009年6月16日借张某1人民币2万元。
(十五)借条一张证明，今借到曹某1人民币451335元，月息5%，利息算到还款日，保证2009年9月20日前还清本金、利息，如果不能按期还清本金利息，从2009年9月21日起，按天加罚1000元违约金。借款人：邵伟明、刘玉莲。担保人：李某3，借款人不能按期还清本金利息，由担保人承担一切后果。2009年8月30日。
（十六）大唐河南电力燃料有限公司证明及情况说明证明，大唐河南电力燃料有限公司自成立以来与萧县昌润煤炭有限责任公司没有业务往来，2009年12月22日。
(十七)中央银行基准利率、金融机构人民币存款基准利率、情况说明证明，经在中国人民银行官网上查询的人民币存款、贷款基准利率的历史数据，2006年至2009年期间，中国人民银行发布的人民币存款年利率为从0.72%（0.72厘最低）至5.58%（5.58厘最高）（存期为六个月至五年），贷款年利率未从4.86%（4.86厘最低）至7.83%（7.83厘最高）（存期为六个月至五年），而邵伟明、刘玉莲当时对外借款许诺月息5分、1角，明显高于当时人民银行发行的存款、贷款基准利率。
(十八)萧县昌润煤炭公司缴税说明及情况说明证明，侦查机关在萧县国税局调取萧县昌润煤炭有限责任公司自2005年7月至2010年2月在萧县国税局的纳税情况，该公司的税款都是会计蒋某1缴纳，据蒋某1称该公司实际经营到2008年年底，2009年6月15日的税额10232.8元，实际缴纳2008年的经营煤炭所欠的税款，2009年1月至2010年2月，所缴纳的税额100元至200元是因为当时公司没有业务，萧县国税局不准企业零申报，必须缴纳一点税额，蒋某1称是其自己缴纳的。
(十九)企业基本信息、公司设立登记申请书、公司变更登记申请书、股权转让协议、营业执照证明,萧县昌润煤炭经营有限责任公司法定代表人邵伟明，成立日期2005年4月14日，公司股东由邵伟明、明灯塔、明亮;经营范围煤炭经营、仓储等，2007年6月25日公司股东由邵伟明、明灯塔、明亮变更为邵伟明、刘玉莲;目前处于吊销状态。
(二十)在逃人员登记、撤销表、情况说明证明，本案由萧县公安局于2010年1月11日立案侦查，同日邵伟明、刘玉莲被批准刑事拘留，并被网上追逃。被告人刘玉莲、邵伟明分别于2011年12月6日、12月12日到萧县公安局黄口派出所、城西派出所投案，并于当日被监视居住。后二被告人未经批准擅自离开居住住所，2012年8月29日萧县公安局对其网上追逃，2017年2月23日二被告人被抓获归案。
二、证人证言
(一)证人曹某1证明，2009年天冷的时候，李某3找到他说其借给别人一笔钱，让借钱人以他的名义打借条。他问李某3为什么不用自己的名字，李某3说用他的名字好要钱。因为他和李某3的关系不错，就同意了。当天，李某3开车带他来到萧县昌润煤炭有限公司二楼的办公室，见到一男一女，都是李某3和那两人进行交谈的，后来不知道他们怎么谈的，那男子写了一份借条，李某3拿着借条和他一起走了。之后，李某3告诉他说借其钱的两个人跑了，李某3向让他去公安机关报案，因为钱不���他的，他没有同意。后来，李某3自己到公安机关报的案。后来，他听说那两人是邵伟明和刘玉莲。因为钱是李某3的，当时他也没看借条上的金额，看到是邵伟明、刘玉莲以他的名义打的借条。
(二)耿某1证明，他是大唐河南电力燃料有限公司河南分公司的工作人员，他不认识邵伟明、刘玉莲。经他辨认邵伟明、刘玉莲户籍照片及人口信息后回忆，他能确定，2009年八九月份，一名男子（邵伟明）和一名女子（刘玉莲）来过他们公司的财务部，当时他站的财务部门口，他们在找到他问煤款的事情，具体原话怎么讲的记不清了。当时，他问那名男子是从哪发的煤？那男子说是从三门峡，他上网查了一下，就说欠两百多万钱煤款��当时他们来查时没带什么手续，他给他们查是做错了，他们公司也不欠那名男子的钱。大约一周之后，第一次来的那名女子又和两三个女子一块来找他，他当时就告诉她们说，没有正当的手续顾客的资料不能给查，就没给她们查，她们就回去了。
(三)付明明证明，她是刘某1的妻子。她来反映邵伟明、刘玉莲欠他们255万元钱的事情。上次刘某1报案时说邵伟明和刘玉莲欠他们250万，少说了5万元。这255万元有他们家的195万元，有林某1的60万元。2009年11月13日，刘某1说通过其工行卡分多次汇给邵伟明250万元不是事实。当时邵伟明要和刘某1合伙做生意，他们签订了合同书，刘某1给邵伟明投资了100多万元，这100多万元有现金，也有��账。后来，刘某1找邵伟明要钱，邵伟明没有给，连本带利润就给刘某1出具了150万元的欠条。期间刘某1还给邵伟明担保从林某1处借了60万元，这60万元是邵伟明直接从林某1处拿走的。邵伟明没有还钱，后刘某1就替邵伟明把60万元还给林某1了，这60万元应该算邵伟明欠他们的钱。后来因为其他原因，他们就不再投资了，刘某1就让邵伟明打了一张总的欠条，欠刘某1255万元。意思就是之前他们投资的钱都相当于是邵伟明借他们的钱。
(四)林某1证明，邵伟明原来是经营煤炭生意的。2008年或2009年的时候，邵伟明通过中间人向他借了60万元，是用刘某1的房子抵押的，后来邵伟明没有钱还，刘某1就把60万元借款还给他了。当时邵伟明��60万元时给他出具了借款手续，刘某1把钱还给他后，他就把借款手续交给刘某1了。
三、被害人陈述
(一)刘某1陈述，2008年5月份，他的朋友李某3和邵伟明一起找到他，李某3介绍邵伟明说其在河南省三门峡搞煤炭生意，生意干的很好，利润也很高，就是资金周转困难，他可以入股分红，他的钱可以配会计来管理。大约10天之后，他和邵伟明在他大世界的办公室签了一份合作经营协议书，大致内容是在三门峡市华阳发电厂宿舍区共同租房，所有开支共同承担，利润平分。之后，2008年5月至2008年9月期间，他先后交给邵伟明几次钱，邵伟明是以其个人名义借他的钱。当时邵伟明在三门峡主要从事煤炭生意，从陕西西安市用汽车把煤拉到河南三门峡，然后用当地的品质次的煤混合后再卖给三门峡市华阳发电厂。当时，他到河南三门峡华阳电厂办公室负责一个多月，生意很好。他安排会计殿延东当会计，但邵伟明不让殿延东经手钱，殿延东在三门峡待了四五个月就回萧县了。2008年，他就让邵伟明给他打了欠条，他不参与经营，他提供的资金，邵伟明每月给他的利润不低于10万元。后来，他找邵伟明要钱，邵伟明说三门峡市华阳电厂的钱没有给，钱到后马上给他。2009年9月2日，邵伟明给他打了总数是250万元的欠条，并盖了他公司的章。后来，他才知道邵伟明在三门峡的生意从2009年年初就没有做。他找不到邵伟明，打刘玉莲的电话，刘玉莲也说找不到邵伟���。他连本带利一分都没有拿到，邵伟明就跑了。
(二)蒋某1陈述，2005年，萧县昌润公司在萧县工商局注册成立，邵伟明是法人代表，刘玉莲是股东，他们俩是夫妻关系。他的亲属李素臻介绍他到公司干会计，他就认识邵了伟明和刘玉莲。萧县昌润公司与江苏邳州市许塘发电厂和河南三门峡华阳发电厂都有过业务往来，邵伟明、刘玉莲从其他地方购买煤炭主要给这两个发电厂供煤。2008年12月12日，邵伟明对他其说在西宁进的煤炭向河南三门峡华阳发电厂送，缺少运费，要借他10万元，当时公司运转正常，他就借给邵伟明了。当时，邵伟明给他月息50‰，每月30日结息一次，2009年12月31日归还，最迟结息日不超过下月的20日，每超一日加息500元，邵明伟给他出具了欠条。第二次，邵伟明打电话说运费不够，让他再给借其10万元。2008年12月24日，他只有6万元，就给刘玉莲了。当时，刘玉莲拿钱时也说发煤运费不够，他写了的借条内容，刘玉莲在借条上签名了。当时，邵伟明、刘玉莲承诺每月付息一次，每月利息3500元，2009年4月24日归还。他共借给邵伟明、刘玉莲16万元，都是本金，没有利息。他在邵明伟应还利息之日起就找其要钱，但没有给他。2008年12月12日后，公司就没有一笔业务，公司的电话也停机了。邵伟明和刘玉莲都以从西宁买来35000吨煤炭卖给三门峡华阳发电厂缺运费及煤款的名义向他借款，并说河南大唐集团欠其200多万元的煤款，等河南公司结账后就把钱还给他。后来，邵伟明骗他说煤的质量有问题，需要延迟付款，后又说大唐河南电力燃料有限公司已经安排好将283万元��炭款给其结账，让他再等几天。2009年9月底，他就联系不上邵伟明了，邵伟明原来使用的15855313333手机也停机不用了。后来，他和李某3一起到大唐集团河南电力燃料有限公司，当时找到财务部的吕新茹，吕新茹说华阳电厂是独立核算的，账也不从他们那里走，公司不欠邵伟明的钱。这时，他们才知道被骗了。他给华阳电厂财务科张哲（负责结账的会计）联系过，张哲告诉他说从2008年12月初，华阳电厂和邵伟明结过账之后，就与邵伟明的公司就没业务来往了。他才知道邵伟明和刘玉莲找他借钱是2008年12月初他们夫妻到华阳电厂结过账以后的事。
他是公司的主管会计，负责给单位做账、报税。在他上班期间，李某3领着曹某1来��邵伟明的办公室，当时他和刘玉莲都在场，李某3让邵伟明重新给其打个借条，借款金额是45万多元，借款人是邵伟明和刘玉莲签的。萧县昌润公司是2006年开始经营的，2008年年底就不干了。2009年6月之前交纳的税款实际上是2008年开展的业务整合后交纳的，有三张交税记录上面税额100、180、200，当时是因为萧县昌润公司不再经营了，萧县国税局不让零申报，必须要交纳一点税额，这些税款都是他交给国税局的。
(三)黄某1陈述，2007年7月份，她经过朋友杨某1介绍认识了刘玉莲。2008年8月份，刘玉莲找到她说河南大唐发电站欠其一笔钱，资金周转不开，找她借钱。8月20日，刘玉莲到她家向她借了26万元，刘玉莲出具了借条，利息每月26000元。10月份，刘玉莲再一次找她借款，12月24日她交给了刘玉莲10万元，刘玉莲出具了借条，利息每月1万，她共借给刘玉莲36万元。之后，刘玉莲给她结了2次利息，共4万元。2009年5月，她找刘玉莲要钱，刘玉莲一直答应还钱，但一直没有兑现。2010年1月5日，刘玉莲给她发了最后一次短信，说其欠她的钱一定给她，一定会给她联系的，从此就失去了联系。
(四)杨某1陈述，她曾用名杨雪。2006年，邵伟明、刘玉莲夫妇聘用她为萧县昌运公司的现金会计。2006年9月份，邵伟明、刘玉莲给她做思想工作，让她投资给分红，并说投资分红至少能翻一番。后来，她投资25万元，邵伟明给她打了25万元的收条，收条上面写的是她的曾用名���雪。当时，他们夫妻口头许诺年底分红最少给她25万元。过了一年，他们也没有给她算过账，许诺分红给她25万元也没有兑现。她就找他们，他们说让她继续投资，并说生意红火，不会骗她，让她放心。2007年10月11日，他俩对她说公司生意很好，煤炭行情好，想借点钱多发一些煤，并说借钱的时间不长，多给利息，什么时间要什么时间还，并让她想法帮他们借钱。后来，她找到妹妹杨某1借了9万元，找侄子李某2借了11万，找女婿胡某1借了5万，共计25万，她把钱交给邵伟明和刘玉莲后，刘玉莲分别给她打了借条，她再把借条给杨某1、李某2和胡某1了。之后，刘玉莲给杨某1结过四次利息，一次9000元，总共结了36000元，给李某2结了四次利息，一次1.1万元，共4.4万元，给胡某1结过两次利息，一次6000元，共计1.2万元。
2008年期间，她多次找邵伟明夫妇要钱，二人始终没给她钱。后来她就紧追着问他们要钱，他俩说煤炭因为质量问题被扣在电厂，钱没有结算，再发一车高质量的煤就能结钱，他们又找她借钱，她没有同意。2009年4月份，刘玉莲找到她说其愿意以价值100万元合肥的房子（编号：GF-2007-0232）作抵押借钱，把原购房合同抵押给她，并说这个房子是全款买的，承诺电厂里的钱结清之后，把她帮他们借的钱还清，还承诺给她买一辆不超过20万元的小轿车。当时她因为想把她帮他们借的钱要回来，而且她还通过购房合同上面的电话0551-3539666打电话咨询购房的真假，接电话的是个女子，那女子说刘玉莲和邵伟明确实购买了房子，她才相信了刘玉莲说的话，于是她就于2009年4月20日借给刘玉莲62万元，刘玉莲口头许诺给她5分的利息。2009年4月30日，她又帮他们从她的女儿李某1手里借了20万元，口头许诺每月给1分的利息。当时，刘玉莲许诺一个月把钱还给她。一个月之后，她多次找他俩要钱，他们没有给钱。后来没有办法，她让邵伟明和刘玉莲又给她打了一份协议书，协议书的内容是于2009年8月30日他俩把钱给她还清，如到期不还，刘玉莲抵押给她的房子任她处理。后来他俩没有还钱，她就要求刘玉莲把抵押的房子过户给她，刘玉莲老是推脱，不愿意给她过户。后来被她逼急了，刘玉莲说抵押给她的房子是假的，原来给她的房产合同也是假的。2008年年底的时候，邵伟明和刘玉莲就不在萧县做煤炭生意了，他们说在河南做煤炭生意。他俩说是大唐集团河南分公司欠他们几百万元，后来她和邵伟明、刘玉莲一起去这个公司询问，当时那个公司的一名男子说公司欠邵��明和刘玉莲的钱，但没有说具体多少钱。刘玉莲说等电厂的钱下来就还她，后来一直没有把钱还给她，也没有给她和李某1结息。之后，她听说大唐集团河南分公司根本不欠邵伟明和刘玉莲的钱，等她再找他俩要钱的时候，他们就跑了。
(五)马某1陈述，她是通过朋友杨某1介绍认识了刘玉莲。2009年2月份，刘玉莲打电话说其做煤炭生意，急等付别人运费钱，向她借钱。她说她可以借20万，时间最多三个月，刘玉莲同意了。2009年2月8日，她拿着20万现金在萧县工商银行旁边交给刘玉莲，刘玉莲拿到钱之后，给她打了一张20万的借条，上面写利息每月20000元。结息的时候到了，但刘玉莲没有给她结息。她就多次找刘玉莲要钱，但刘玉莲一直推托她，一直没有还她的本金和利息，后来找不到人，也联系不上了刘玉莲了。
(六)朱某1陈述，刘玉莲是她的小学同学。2009年4月份，刘玉莲打电话向她借钱，她没有表态。过了几天之后，刘玉莲又让另外一个同学张某1给她打电话说刘玉莲借钱的事，当时张某1对她说刘玉莲进货急用，帮忙借点钱。后来刘玉莲来到银行找到她，并说现在急需用钱，并说有笔钱还没有到，等这笔钱到了就还她，用钱的时间很短，给她利息。当时，她给其凑了5万元，刘玉莲给她打了一张5万元的借条，借款期限一个月，月息4000元。到期后她找刘玉莲要钱，刘玉莲说等两天，钱还没有下来。后来，她天天给刘玉莲打电话和发短信要钱，刘玉莲总是推脱。刘玉莲一直没有给她本金和利息，后来就联系不上了。
(七)张某1陈述，她与刘玉莲是小学同学。刘玉莲分别于2009年2月8日、2009年5月27日、2009年6月16日向她借款4万元、2万元、2万元。2009年2月8日借的4万借条上有约定，是到年底归还利息24000元；2009年5月27日借的2万借条上约定月息1600元，约定一个月归还；2009年6月16日向她借2万，没有约定利息。当时刘玉莲说其向电厂送煤，急需用钱，她现在记不清具体是哪个电厂了。她共把8万元现金给了刘玉莲，刘玉莲给她结过利息，但本金8万元分文都没有还。她找刘玉莲催要过，但刘玉莲就是不给。后来，她再给刘玉莲打电话，刘玉莲就不接电话了，最后电话也打不通了。
(八)李某3陈述，2005年，邵伟明是萧县昌运公司的负责人。他在工作中认识了邵伟明，邵伟明和刘玉莲在一起居住，他们是夫妻关系，他从小就认识老乡曹某1。2009年的时候，邵伟明和刘玉莲找他帮忙借钱，并说现在急需一笔50万元的运费钱，利息高低都没有问题，一定让他帮忙借钱，他俩还拿出一叠在西宁买煤的付款凭证，还拿出大唐集团河南分公司欠他们283万元的货款凭证，他看有了这些东西，也就相信他们了，同意帮忙找人借钱给他们。他找到亲属张某1，把这件事告诉了张某1，张某1通过银行卡给邵伟明转了20万，后又分几次给他20万元的现金，他把这20元的现金都交给邵伟明了，共交给邵伟明和刘玉莲40万元。因为钱是���几次给的，邵伟明和刘玉莲都给打条了，打了两三张借条。当时他让邵伟明和刘玉莲以曹某1的名义打的借条，利息是2分，中间给了一点利息钱。2009年8月30日，他问邵伟明、刘玉莲多次催要利息钱，他们没有给，他就让他们夫妻俩以曹某1的名义重新给他打了一张借条，后来邵伟明和刘玉莲就以曹某1的名义打了一张451335元钱的借条，这451335元的借条里有40万本金，51335元的利息。他之所以用曹某1的名义是因为曹某1是信用社职工，会算账，好要利息，另外张某1搞防腐的，长期不在萧县。整个过程都是他操持的，借条是在邵伟明的办公室签的，当时他和蒋某1、曹某1都在场，邵伟明和刘玉莲分别签名了，他作为担保人签名，并写下借款人不能按期偿还本金利息，由担保人承担一切后果。
因为张某1是他找来把钱借给邵伟明、刘玉莲的，他又是担保人，如果他们不还，张某1就得找他，他没办法只好找邵伟明、刘玉莲要钱。后来，他去公司及家里找到邵伟明和刘玉莲要钱，都没有找到，打电话也没人接，邵伟明和刘玉莲逃跑了。之前邵伟明和刘玉莲找他帮忙借钱的时候，他不清楚大唐集团河南分公司欠他们283万元的货款凭证是否是真实，邵伟明怕他不放心，就说可以让他打电话问河南分公司的耿某1核实一下。当时，他就给耿某1打了电话，耿某1说有283万元的欠款事实。后来，他和萧县公安局的人一起去核实大唐集团河南分公司欠他们283万元的货款凭证的事情，当时找到河南分公司的吕某2问他认识邵伟明、刘玉莲，吕某2说不认识，又问公司与萧县昌润公司是与否有业务往来，她说没有。当时他们问吕某2公司里有没有耿某1这个人，并提供了耿某1的联系方式，吕某2说有这个人，他们提供的联系电话也是对的。后来他们找到耿某1，问其是否认识邵伟明、刘玉莲，耿某1刚开始说不认识，后来说见过邵伟明，他还问耿某1说：之前提供电话联系问你大唐集团河南分公司是否欠邵伟明、刘玉莲283万元的货款，你不是说有这回事吗？耿某1当时说自己说错了。当时他记得邵伟明拿的283万元货款凭证加盖的是大唐河南电力燃料有限公司的公章，就去这个公司问问情况，公司出具了一个证明，证实大唐河南电力燃料有限公司与萧县昌润公司没有业务往来。大唐河南电力燃料有限公司与大唐集团河南分公司都属于大唐集团，是大唐集团的两个独立运营的子公司，在一个楼办公，财务一起核算，耿某1当时就是大唐河南电力燃料有限公司财务部的人。这时，他才明白自己被���了。他们到大唐集团河南分公司之后，又了解到邵伟明之前借刘某1100多万元，还骗了蒋某1等人的钱。
(九)杨某1陈述，杨某1是她的姐姐。2007年10月份，杨某1跟她说刘玉莲急需周转资金，借钱给利息，借1万元，利息1月给1000元。10月24日，她就凑了9万元给我姐她在姐姐家把9万元现金交给了姐姐，由姐姐再把钱交给刘玉莲，刘玉莲给她出具了借条。刘玉莲给她结过4次利息，一次9000元，总共结了3.6万元的利息。刘玉莲给她利息，也是先给她的姐姐，再由姐姐转交给她。
(十)李某2陈述��杨某1是他的婶婶。2007年11月，杨某1对他说刘玉莲急需周转资金，借钱给利息，借1万元利息1月给1000元。后来，他就凑了11万元给了杨某1，由杨某1再把钱交给刘玉莲，有借款手续，刘玉莲给他结过四次利息，一次1.1万元，总共结了4.4万元，这4.4万元是经过杨某1给他的，他没有见过刘玉莲。后来，刘玉莲没有将他的11万元本金还给他。
(十一)胡某1陈述，李某1是他的妻子，杨某1是他的岳母。当时，杨某1说刘玉莲做煤炭生意，急需周转资金，借钱给利息，让他帮忙借钱给刘玉莲。2007年11月5日，他就通过杨某1借给刘玉莲5万元，刘玉莲给他出具了借条。刘玉莲给他结过两次利息，一次6000元，总共结了1.2万元，利息1.2万元是通过杨某1给他的。2009年4月30日，刘玉莲通过杨某1向他的妻子借了20万元，没有给妻子结过利息。刘玉莲没有直接找他和他的妻子借钱，都是通过杨某1借的，刘玉莲到现在也没有把本金25万元还给他们。
三、鉴定意见
(一)《宿检技鉴[2017]31号宿州市人民检察院司法鉴定中心文件检验鉴定书》证明，2009年8月30日，邵伟明、刘玉莲以曹某1名义出具的451350元的借条、邵伟明分别于2009年9月2日、9月4日为刘某1出具的255万元的借条、邵伟明于2006年9月30日为杨雪出具的25万元投资款的收条，上述三��借据检材上“邵伟明”签名笔迹是邵伟明本人书写。
(二)《宿检技鉴[2017]32号宿州市人民检察院司法鉴定中心文件检验鉴定书》证明，刘玉莲分别为蒋某1、杨某1、李某2、马某1、杨某1、李某1、胡某1、张某1、曹某1、黄某1出具的十二份借据检材上“刘玉莲”的签名笔迹是刘玉莲本人书写。
四、被告人的供述
(一)被告人邵伟明供述，2017年3月13日供述，萧县昌润煤炭经营是2005年4月14日登记注册的，他是公司的法人代表，他的妻子刘玉莲是股东，主管会计是将连存，经营范围是煤炭、仓储等，实际经营地在萧县龙城镇。他们主要是做煤炭生意的，主要与电厂有业务往来，公司曾与大唐集团江苏省分公司许塘发电厂、与大唐集团河南分公司三门峡华阳发电厂有业务往来，三门峡华阳发电厂不欠他们煤炭钱了。这个公司是他和刘玉莲共同管理的，他们共同商量事务，他负责进货、组织货源和装车送电厂，刘玉莲负责结账，也负责联系电厂卖煤。因为他们没有本钱做生意，也没有办法支付以前的利息，他俩就商量借钱，他安排刘玉莲借款了。他们在经营萧县昌润公司期间向很多人借过钱，借的钱有的当运费了，有的买煤炭了，有的支付利息，支付的利息月息有3分、5分、1角的。当时他们借钱的时候，都说是买煤炭缺运费，只要把煤炭卖了就能还钱。在他们经营公司期间，曾借李某3本金35万元，借蒋某116万，借杨某（原名杨某1）几十万元，借黄某1几十万元，借马某120多万，借刘某1120多万元。他们借的钱都有手续，有的是他打的，有的是他妻子打的，凡是他们打的借条，他们都认账。2009年之后，债主经常找他们要钱，有的还去电厂闹。2009年初，萧县国税局取消了公司的一般纳税人的资格，公司就停业了。他和刘玉莲没有在合肥买过房子。经他辨认编号GF-2007-0232的商品房买卖合同，他能确定该份合同是假的，刘玉莲没有给他说过这件事情。
2017年8月7日供述，当时是刘某1想从林某1处借钱，林某1不愿意借给刘某1，刘某1找到他，说用其房子做抵押，想让他从林某1处借钱，刘某1还说借来的钱作为其与他合伙经营煤炭生意的投资款，后来他同意了，林某1把这60万元交给他了，他没有还给林某1。刘某1与他合伙期间共投资这60万元，后期他们合伙散了，他和刘某1各自算账，当时有因为没有钱给刘某1，他只好给刘某1打了一张255万元的欠条，欠条上注明：“其中包括林某1的陆拾万元”，这255万元中除去林某1的60万元，剩余的195万元是刘某1给他算的利润和利息钱。
2004年，他认识了时任杨楼国税局局长的李某3。2006年，他和刘玉莲以大唐集团河南分公司欠他们283万元，做生意现金周转困难为由向李某3��款，第一次借李某330万元，第二次借5万元，都打了欠条。2007年期间，李某3向他要欠款，他没有给，李某3让他给其打了45万余元的欠条，算是35万元本金加上利息的款，他和刘玉莲都签字了。
他借蒋某110万元是事实，给蒋某1出具了10万元的借条，利息是月息5分，借款人是他签的字，6万元的欠条借款人是刘玉莲写的，利息是每月3500元，这6万元被用来还高额利息了。杨某1的收条25万元是他出具的，这25万元是当时杨雪（杨某1）的投资款。他听刘玉莲说，刘玉莲借过杨某1本金五六十万元，从马某1和张某1处都借钱了，具体多少钱不清楚，借的钱都还高额利息了。
(二)被告人刘玉莲供述，萧县昌润煤公司是2005年登记注册的，公司法人代表是我丈夫邵伟明，她是公司的股东，经营范围是煤炭经营、仓储等，主管会计是蒋某1，现金会计是杨某1，主要业务就是煤炭经营，邵明伟负责联系煤炭业务，她认识电厂的，负责联系电厂，把煤炭销售给电厂。他们从注册萧县昌润公司就开始做煤炭生意，2008年年底就不经营了。公司曾与大唐集团江苏分公司许塘发电厂和大唐河南分公司三门峡华阳发电厂有过业务往来。大唐集团河南分公司欠淮北赵某1的280多万元的煤炭款，她和丈夫认识大唐集团河南分公司的耿某1，当时是为了帮助赵某1要煤款，就找耿某1说从某处发的煤，让其查一下还欠公司多少煤炭款，实际这是赵某1的煤炭款，耿某1查一下，说还欠公司200多���。后来她和邵伟明的债权人找他们要钱时，当时他们说过大唐集团河南分公司还欠他们200多万元的货款，等货款下来就还给他们，实际上大唐集团河南分公司不欠他们货款，是欠找东纪的钱。他们当时之所以这样说，是想拖延一段时间，因为她和邵伟明想再借钱发一次煤，等挣了钱再还给他们。当时，他们借钱时说做煤炭生意，急需运费，帮帮忙借点钱周转一下。期间，他们大约借了三四百万元的本金，曾向杨某1、蒋某1、李某3借过钱，还通过杨某1借过黄某1、马某1、李某1、杨某1、李某2、胡某1等人','2018-10-02
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