浙江省温州市龙湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0303刑初203号
公诉机关浙江省温州市龙湾区人民检察院。
被告人孙秀森，曾用名孙旭新，男，1968年7月2日出生，汉族，高中文化程度，温州爱投投资管理有限公司实际控制人，户籍所在地:浙江省瑞安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月28日被监视居住。
委托辩护人王瑞君，浙江和乐律师事务所律师。
被告人吴慧琳，又名吴克，男，1979年7月30日出生，汉族，本科文化程度，温州爱投投资管理有限公司运营总监，户籍所在地:浙江省温州市鹿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月29日被刑事拘留，同年2月16日被取保候审。
委托辩护人陈娜、罗兴林，浙江方来律师事务所律师。
被告人蔡恩伟，男，1979年7月17日出生，汉族，高中文化程度，温州爱投投资管理有限公司总经理，户籍所在地:浙江省瑞安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月4日被取保候审。
委托辩护人薛孝桃，浙江旭峰律师事务所律师。
被告人张林，男，1974年8月26日出生，汉族，本科文化程度，温州爱投投资管理有限公司运营总监，户籍所在地:浙江省瑞安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月9日被取保候审。
温州市龙湾区人民检察院以温龙检公诉刑诉[2016]175号起诉书指控被告人孙秀森、吴慧琳、蔡恩伟、张林犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月14日向本院提起公诉。本院于同月16日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市龙湾区人民检察院指派检察员周晶心出庭支持公诉。被告人孙秀森、吴慧琳、蔡恩伟、张林及辩护人王瑞君、陈娜、罗兴林、薛孝桃到庭参加诉讼。期间，本案因公诉机关补充侦查而延期审理二次，经温州市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
温州市龙湾区人民检察院指控：2014年4月9日，被告人孙秀森为向社会吸收存款注册成立了温州爱投投资管理有限公司（以下简称爱投公司），公司注册地址为温州高新技术开发区高一路158号三楼A23号，由孙秀森为实际控制人，由蔡某4担任法定代表人，后分别于同年4月28日和7月8日将法定代表人变更为被告人蔡恩伟和黄某5。爱投公司招聘被告人蔡恩伟担任公司总经理，负责公司全面工作；招聘被告人张林担任运营总监，负责公司业务流程的运作、发放标等；招聘被告人吴慧琳为运营助理，后被告人蔡恩伟、张林分别于2014年6月7日、同年7月7日辞职后，便由被告人吴慧琳担任公司运营总监。
2014年5月1日，爱投公司设立“温州金融港”网络投资平台，在未经国家金融管理部门批准的情况下，让客服人员通过QQ群、网络论坛等方式向社会公开宣传其P2P信贷投资模式，并以高额利息吸引社会不特定对象投资。投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账的方式，在“温州金融港”平台上将资金出借给实际上由被告人孙秀森控制的黄山柏晶假日酒店有限公司，这些资金后全部由被告人孙秀森支配使用，并主要用于其经营的公司开销及偿还债务。截至2014年12月15日，“温州金融港”网络投资平台注册会员达1300余人，有充值的会员达600余人，平台共吸收资金达人民币38423659.86元，至案发时，仍有863万余元无法偿还。经公告向公安机关报案的被害人有陈某3、王某1等227人。另查明，被告人蔡恩伟离职时，平台共吸收资金达人民币8289109元，有充值的会员达219人；被告人张林离职时，平台共吸收资金达人民币3880990元，有充值的会员达138人。
案发后，被告人孙秀森、蔡恩伟、张林经电话通知后均主动到公安机关投案。
对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人孙秀森、吴慧琳、蔡恩伟、张林的行为均已构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，予以惩处。被告人吴慧琳、蔡恩伟、张林系从犯，应当减轻处罚；被告人孙秀森、蔡恩伟、张林有自首情节，被告人吴慧琳有坦白情节，均可从轻处罚。公诉机关建议对被告人孙秀森在有期徒刑三年至四年的幅度内判处刑罚，并处罚金；对被告人吴慧琳在有期徒刑十个月至一年四个月的幅度内判处刑罚，并处罚金；对被告人蔡恩伟、张林在有期徒刑六个月至一年的幅度内判处刑罚，并处罚金。
被告人孙秀森及其辩护人提出：起诉书指控的平台吸收资金达人民币38423659.86元过高，其投资平台在早期有内投等情况，应予以扣除；部分有车辆抵押的是在借款人和出借人之间进行中介，符合相关规定的。
被告人吴慧琳的辩护人提出：1、吴慧琳从运营助理提升为运营总监，但工作内容仍为运营助理的工作，其担任运营总监后，工资虽有增加，但也达不到张林任运营总监时的水平；2、吴慧琳主观上无共同犯罪故意，其只是按照孙秀森的指示做好本职工作，客观上其没有向社会不特定人员吸收资金的行为；3、同案其他员工并未受到指控，吴慧琳情节显著轻微，亦不应追责；4、被告人吴慧琳系初犯，认罪态度好，系从犯，请求从轻处罚。
被告人蔡恩伟辩称其在张林离职后十余日离开公司，而非起诉书指控的2015年7月7日。其辩护人提出蔡恩伟实际辞职时间是2015年6月，且其为从犯，主动离职，有自首情节，请求从轻处罚。
被告人张林辩称其在运营过程中感觉钱的去向有问题，可能是到，爱投公司的财务都是孙秀森支配，后来才知道黄山柏晶酒店是孙秀森的，后其就辞职了，认为其行为应属于犯罪中止。
经审理查明：2014年4月9日，被告人孙秀森为向社会吸收存款注册成立了温州爱投投资管理有限公司，公司注册地址为温州高新技术开发区高一路158号三楼A23号，由孙秀森为实际控制人，由蔡某4担任法定代表人，后分别于同年4月28日将法定代表人变更为被告人蔡恩伟，后因蔡恩伟离职又于同年7月8日将法定代表人变更为黄某5。爱投公司招聘被告人蔡恩伟担任公司总经理，负责公司全面工作；招聘被告人张林担任运营总监，负责公司业务流程的运作、发放标等；招聘被告人吴慧琳为运营助理，被告人张林于2014年6月7日辞职后，由被告人吴慧琳担任公司运营总监。被告人蔡恩伟辞职后于同年7月7日正式离职。
2014年5月1日，爱投公司设立“温州金融港”网络投资平台，在未经国家金融管理部门批准的情况下，让客服人员通过QQ群、网络论坛等方式向社会公开宣传其P2P信贷投资模式，并以高额利息吸引社会不特定对象投资。投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账的方式，在“温州金融港”平台上进行充值并出借，实际上资金在充值到“温州金融港”平台后即打入由被告人孙秀森用蔡恩伟或黄某5的名义办理的银行账户，后全部由被告人孙秀森支配使用，并主要用于其经营的公司开销及偿还债务。截至2014年12月15日，“温州金融港”网络投资平台注册会员达1300余人，有充值的会员达600余人，平台共吸收资金达人民币38422950.83元，至案发时，仍有866万余元无法偿还。另查明，被告人张林、蔡恩伟先后离职时，平台共吸收资金至少达人民币3880990元，有充值的会员至少达138人。
另查明，2014年4月29日，孙秀森将黄山柏晶假日酒店有限公司名下的安徽省黄山市屯溪区花山路32号新徽假日广场210号等23套房产以一般抵押的方式抵押给蔡恩伟。
被告人吴慧琳于2015年1月29日被公安机关抓获归案，被告人孙秀森、张林、蔡恩伟经电话通知后分别于2015年1月28日、同年2月9日、同年3月4日主动到公安机关投案，归案后均如实供述了自己的罪行。
在本案审理过程中，被告人孙秀森取得部分被害人的谅解；被告人吴慧琳、蔡恩伟、张林分别将违法所得人民币20000元、10000元、10000元退至本院。
案发后，公安机关查封、冻结了以下财产：被告人孙秀森名下的黄山柏晶假日酒店有限公司98%股权、黄山市禾嘉酒店投资有限公司98%股权；黄山市禾嘉酒店投资有限公司名下的黄山外滩物业管理有限公司100%股权；黄山柏晶假日酒店有限公司名下的坐落在安徽省黄山市屯溪区花山路32号新徽假日广场210号等37套房产。
上述事实，有缴款凭证及公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人孙秀森的供述，供认2014年4月9日，其以蔡某4、蔡恩伟的身份注册成立了温州市爱投投资管理有限公司，经营网络贷款，蔡恩伟是公司法定代表人，其是该公司的实际控制人，同年7月8日，其将公司法定代表人变更为黄某5；其将黄山柏晶假日酒店有限公司的房产以1800万元抵押给爱投的法定代表人蔡恩伟，后爱投公司在网络平台上发布标的给出借人投标，投标成功后，收到的出借人的资金会打到蔡恩伟或黄某5的银行账户内，其将大部分资金用于其经营的黄山禾嘉酒店投资有限公司、黄山柏晶假日酒店有限公司等投资项目上，大约有一、两百万用于出借给他人；蔡恩伟在爱投公司担任总经理，负责全面工作，参与管理；张林负责运营、业务；当时公司的所有人员都是张林、蔡恩伟招聘；后张林、蔡恩伟于2014年8月离开，之后公司就由吴慧琳负责运营；吴慧琳、张林、蔡恩伟等人均知道其将钱借过来是借给自己的；至2014年12月5日停业至今，有100余位出借人的借款共计约863万元仍无法归还的事实。
2、被告人吴慧琳的供述，供认其于2014年5月份开始到温州爱投上班，温州爱投的法人是蔡恩伟，后来变成黄某5，公司真实老板是孙秀森，主要经营网贷平台，网站名称是“温州金融港”；公司刚开始是由蔡恩伟和张林负责的，员工都是他们招聘的，蔡恩伟和张林工作一两个月后就离开了，2014年6月底7月初，其开始担任副总经理，主要负责网络运营，还有做标，以及跟北京网络公司对接等；其按照孙秀森的电话通知安排放标，由客户投标，后对资金进行提现，提现的资金基本上是打给孙秀森的事实；吴慧琳当庭供认其从爱投公司领取工资20000余元的事实。
3、被告人蔡恩伟的供述，供认2014年年初，其认识孙秀森，孙秀森欲融资，遂与其商议让其提供身份成立公司并担任总经理，其表示同意，后成立爱投公司，其在离职之前系公司法定代表人，公司真实老板是孙秀森，主要经营网贷平台，网站名称是“温州金融港”，主要经营网络融资，其负责公司全面工作，公司业务就是通过网络平台方式融资，孙秀森先将安徽酒店的房产抵押给其，后孙秀森联系张林，让张林放标吸收客户的资金，孙秀森每天都把卡里的余额提光或剩余1万元左右，等到客户提现余额不足时，才把钱打回来；其每月工资1万元，后于同年7月7日离职的事实；蔡恩伟当庭供认其从爱投公司领取工资10000元的事实。
4、被告人张林的供述，供认2014年4月底开始进入爱投公司上班，2014年6月6日左右离开公司，每月工资1万元；爱投公司真实老板是孙秀森，主要经营网贷平台，网站名称是“温州金融港”，公司从2014年5月1日试营业、5月4日正式营业；其在公司是负责运营，包括公司业务流程的运作，管理客服、财务提现、网络运营、发标、放标、向蔡恩伟和孙秀森报告等；其在公司时，蔡恩伟是总经理，负责公司全面工作，吴慧琳5月份来公司担任其助理，其离职后，就由吴慧琳负责运营；孙秀森把一个叫柏晶酒店的房产证抵押给蔡恩伟，后将他项权证上的抵押人用PS工具抹掉后在网站上用借款人的昵称账号进行放标，客户在平台上充值以及投标，客户一充值钱就打到了蔡恩伟的银行卡上由孙秀森负责支配；爱投公司的宣传由其管理的客服部人员通过第三方论坛向社会发布公司平台的广告，有的是通过QQ推广的，公司吸收资金的对象是被公司广告吸引过来的网络注册客户的事实；张林当庭供认其从爱投公司领取工资10000元的事实。
5、证人周某5的证言，证明其于2014年5月15日左右开始担任“温州金融港”的会计，负责统计公司的充值、投标、提现情况，吴慧琳负责总体运营，在公司里总负责；会员通过线上、线下两种方式进行充值，线上充值就是会员充值到第三方账户，之后所有的钱分别转到蔡恩伟或黄某5的银行卡内，线下充值就是从会员银行卡转到蔡恩伟或黄某5的银行卡，财务人员每天按照孙秀森的指示将钱款打到孙秀森指定的银行账户内，如果账户上钱不够会员提现，再让孙秀森将钱款打回来；公司有一部分内部号，用于内投、放标；从2014年5月1日到同年12月15日，客户总共充值38423659.86元，其中被客户提现29791889.64元，总共有8630770.22元没有归还，其中孙秀森取走706万余元，倪信义借款25万余元，资金公司借款43万余元，手续费5万余元、爱投公司费用84万余元的事实。
6、证人林某3的证言，证明其于2014年7月进入爱投公司，公司真实老板是孙秀森，主要经营网贷平台，名称是“温州金融港”，从2014年5月开始试运行，其负责员工日常报销，发放工资；财务人员收到孙秀森的通知后将客户投资的钱转到孙秀森指定的账户；吴慧琳是运营总监，负责总体运营，在公司里总负责的事实。
7、证人金某2的证言，证明其于2014年5月底进入爱投公司，公司真实老板是孙秀森，主要经营网贷平台，名称是“温州金融港”，从2014年5月开始试运行，其负责记录公司用户投标情况；财务人员按照孙秀森的要求将客户投资的钱转到孙秀森指定的银行账户，客户需要提现时，通知孙秀森把所需的钱打过来再打给客户；其2014年5月底进入公司时，吴慧琳是运营总监，负责总体运营，在公司里总负责的事实。
8、证人赵某2的证言，证明其于2014年6月进入爱投公司，同年12月10日离职，主要做网站后台管理、进行发标，吴慧琳将他项权证给其，其负责把这些他项权证的抵押权人名字用PS工具抹掉，后以吴慧琳注册好的借款人的账号去发标，每天发标金额是25万元左右，客户把钱充进公司账户，客户的钱就到财务那里，老板就可以转借给别人，客户投标就是给客户算利息的事实。
9、证人蔡某4的证言，证明孙秀森是其舅舅，其将身份证及银行卡交给孙秀森用的事实。
10、被害人朱某1、杨某1、唐某1、林某1、陈某1、戴某、王某2、钱某、李某1、袁某1、吴某1、丁某、朱某2、方某1、王某3、孙某、李某2、王某4、李某3、袁某2、张某1、汪某1、沈某、周某1、操和江、高某1、王某5、连某、王某6、鄢某1、黄某1、王某7、王某8、唐某2、刘某1、郭某1、杨某2、许某、计某、向某、姚某、罗某、张某2、刘某2、范某、王某9、吴某2、刘某3、李某4、徐某1、雷某、刘某4、彭某1、金某1、王某10、姜某、邹某、卢某、方某2、高某2、何某1、蔡某1、黄某2、刘某5、季某、马某、周某2、吴某3、李某5、刘某6、董某、卞某、蔡某2、汪某2、黄某3、申某、刘某7、吴某4、宋某、黄某4、鄢某2、蔡某3、彭某2、何某2、吕某1、麦某、李某6、令伯儒、郑某1、周某3、李某7、赵某1、杨某3、李某8、郑某2、毕某1、张某3、吴某5、王某11、熊某1、张某4、章某、桑某、吕某2、何某3、齐某、柯某、潘某、吴某6、李某9、郭某2、林某2、叶某、陈某2、刘某8、陆某、权某、张某5、周某4、侯某、严某、武某、白某1、吴某7、包某、钟某、明某、关某、杨某4、梁某、陈某3、王某1等人的陈述、报案材料，证明各被害人在温州金融港网站上进行充值、提现及亏损的事实。
11、协查情况说明，证明公安机关协查被害人杨某5、熊某2、刘某9、汪某3、徐某2等人的情况。
12、会员名单、充值记录、财务系统数据、第三方支付收支明细、银行交易明细，证明涉案被害人人数为600余人，充值金额为人民币38422950.83元，损失金额为866万余元。
13、被害人雷某、蔡某2、陈某3、马某、翁某、徐某3等人出具的谅解书，证明被告人孙秀森与部分被害人达成调解的事实。
14、资金去向明细、银行交易明细，证明涉案资金的去向。
15、黄山市禾嘉酒店投资有限公司、黄山外滩物业管理有限公司、黄山市金诚投资置业有限公司、黄山柏晶假日酒店有限公司、温州爱投投资管理有限公司等公司的企业信息。
16、房地权证、房地产他项权证，证明黄山柏晶假日酒店有限公司名下的屯溪区花山路32号新徽假日广场101号、102号、103号、105号、107号、108号、117号、118号、119号、120号、121号、122号、123号、127号、128号、201号、207号、208号、209号、210号、229号、230号、231号房产分别于2013年4月25日、2014年4月29日抵押给安徽华某国际经贸股份有限公司、蔡恩伟，以及黄山柏晶假日酒店有限公司、黄山市禾嘉酒店投资有限公司、黄山外滩物业管理有限公司等公司名下的房产及抵押情况。
17、协助查封通知书及回执，证实公安机关查封部分涉案财产的情况。
18、工资表，证明2015年5月至同年11月，被告人吴慧琳、蔡恩伟、张林的工资情况。
19、搜查笔录，证明公安机关对温州市鹿城区火车站对面华盟商务广场二十楼温州爱投投资管理有限公司进行搜查。
20、归案经过，证明被告人吴慧琳系被动归案；被告人孙秀森、蔡恩伟、张林系自动投案的事实。
21、身份证明，证明被告人孙秀森、吴慧琳、蔡恩伟、张林的身份情况。
关于孙秀森及其辩护人提出其投资平台在早期有内投等情况，应予以扣除的意见。经查认为，公诉机关在指控时依据有利于被告人的原则对于内投等情况已予以扣除，故对上述意见，不予采纳；孙秀森及其辩护人提出部分有车辆抵押的是在借款人和出借人之间进行中介，符合相关规定，不应认定为非法吸收公众存款的金额，经查认为，被告人孙秀森设立“温州金融港”未经有关部门依法批准，该平台的资金运作方式亦不符合相关规定，其吸收的资金即使确有部分资金借给出借人亦不影响对其非法吸收公众存款的犯罪金额的认定，故对上述意见，不予采纳。
被告人吴慧琳的辩护人提出被告人吴慧琳在共同犯罪中的地位与普通员工等同，其按照孙秀森的指示做好本职工作，犯罪情节显著轻微，不应追究其刑事责任的意见。本院认为，被告人吴慧琳为爱投公司的高级管理人员，在孙秀森的领导下，负责公司网络运营等事务，对爱投公司非法吸收公众存款活动的实施、扩大起了关键作用，并非受一般仅从事劳务性工作的普通人员，其行为应构成非法吸收公众存款罪。故对辩护人的上述意见，不予采纳。
被告人蔡恩伟及其辩护人提出蔡恩伟的辞职时间为6月份的意见。经查认为，依据现有证据，被告人蔡恩伟具体辞职时间存疑，应做有利于被告人的认定。故对被告人蔡恩伟及其辩护人的上述意见，予以采纳。
被告人张林提出其系犯罪中止的意见。经查认为，本案无证据证实张林在离职时自动采取有效措施防止犯罪结果发生；且依据本案查明的张林离职的时间，结合在案证据，在张林离职时平台已吸收资金至少','2018-10-03
00:52:29',0,'web',NULL),(36647837,'bc70b590-42fa-4f07-ab05-936a380313be','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：44次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"3094\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"\",\"案号\":\"（2016）陕0821执恢1005号\",\"不公开理由\":null,\"法院地市\":\"榆林市\",\"法院省份\":\"陕西\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"bc70b590-42fa-4f07-ab05-936a380313be\",\"案件名称\":\"恢1005贺秋莲申请执行麻瑞龙、丰云民间借贷纠纷一案终结执行裁定书\",\"法院名称\":\"神木县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"神木县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"本院依据已经发生法律效力的本院（2015）神民初字第05053号民事判决书，依法向被执行人麻瑞龙、丰云发出执行通知书，责令二被执行人向申请执行人贺秋莲偿还借款本金19.3万元，负担案件受理费2260元、执行费2830元，但至今未履行。经本院依职权与当地工商管理部门、房产管理部门、车辆管理部门及银行系统调查，均无被执行人可供执行的财产，本院已穷尽执行措施，申请执行人亦不能提供被执行人的可供执行财产\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1477929600000)\\\/\",\"案件类型\":\"5\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"恢1005贺秋莲申请执行麻瑞龙、丰云民间借贷纠纷一案终结执行裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"恢1005贺秋莲申请执行麻瑞龙、丰云民间借贷纠纷一案终结执行裁定书
（2016）陕0821执恢1005号\");$(\"#hidDocID\").val(\"bc70b590-42fa-4f07-ab05-936a380313be\");$(\"#hidCaseName\").val(\"恢1005贺秋莲申请执行麻瑞龙、丰云民间借贷纠纷一案终结执行裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）陕0821执恢1005号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"神木县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"5\");$(\"#HidCourtID\").val(\"3094\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"神木县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"执行案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-10-18\" },{ name:
\"当事人\", key: \"appellor\", value: \"贺秋莲,麻瑞龙,丰云\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第二百五十七条\',法条内容:\'第二百五十七条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"恢1005贺秋莲申请执行麻瑞龙、丰云民间借贷纠纷一案终结执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-11-01\\\\\",\\\\\