天津市第二中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）津02刑初50号
公诉机关天津市人民检察院第二分院。
被告人聊秀义（绰号小伟），男，1980年7月8日出生，汉族，山东省乐陵市人，高中文化，天津滨海伟业浩汇酒业销售有限公司负责人，户籍地山东省德州市乐陵市，住天津市滨海新区。2015年5月5日因本案被刑事拘留，同年6月10日被逮捕。现羁押于天津市第二看守所。
辩护人刘珺，重庆智豪律师事务所律师。
天津市人民检察院第二分院以津检二分院公诉刑诉[2016]17号起诉书指控被告人聊秀义犯票据诈骗罪、诈骗罪，于2016年3月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年12月14日公开开庭审理本案，天津市人民检察院第二分院指派代理检察员谢关某出庭支持公诉，被告人聊秀义及其辩护人刘珺到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2010年1月，被告人聊秀义开始经营天津滨海伟业浩汇酒业销售有限公司。2011年1月至2015年4月，聊秀义在经营过程中，采取伪造房地产产权证、转账支票、开具空头支票等方式，虚构事实、隐瞒真相，先后骗取王某、刘某1等人钱款共计人民币2001.2421万元。2015年5月5日，聊秀义到公安机关投案。
针对指控的上述事实，公诉人当庭宣读和出示了被骗事主的陈述、证人证言、立案决定书、汇款凭证、银行账户交易明细查询单等书证和被告人的供述和辩解等证据。据此认定被告人聊秀义的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条、第二百六十六条之规定，构成票据诈骗罪、诈骗罪，提请本院依法惩处。
法庭审理中，被告人聊秀义承认起诉书指控的事实并对公诉人当庭宣读和出示的证据未有实质性异议。聊秀义辩护人提出，聊秀义的行为构成合同诈骗罪，起诉书指控聊秀义骗取任某等单位和个人钱款共计人民币819万余元的行为系民事借款，不构成诈骗罪。聊秀义系初犯，有自首情节，请求法庭对聊秀义从轻、减轻处罚。
经审理查明，2010年1月至2011年，被告人聊秀义以其本人和妻子常某2的名义先后成立天津滨海伟业浩汇酒业销售有限公司、天津市滨海新区塘沽鹏伟鸿食品经营部、天津市滨海新区塘沽鑫伟鹏批发商行以及天津市滨海新区塘沽艳伟鹏食品超市。2011年1月至2015年4月，聊秀义在经营过程中，为了扩大经营范围、赚取更大利润，以公司进货、资金紧张以及用伪造房地产产权证、转账支票、开具空头支票等方式作为抵押等手段，骗取王某、刘某1等人钱款共计人民币1472.9246万元。2015年5月5日，聊秀义到公安机关投案。
以上事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：
1、天津市滨海新区公安局塘沽分局出具的受案登记表、立案决定书、案件来源、到案经过等证据证实，2015年5月5日葛荣超等人到天津市滨海新区公安局塘沽分局经济犯罪侦查支队报案。同日聊秀义主动到该支队投案自首后被采取刑事拘留强制措施。经审查，该局于2015年5月5日至8月3日分别以诈骗罪、票据诈骗罪立案侦查。
2、被骗事主王某的陈述证明，2011年1月22日至2014年7月2日聊秀义以公司进货、资金紧张为由先后28次向其借款共计人民币688.5万元，除支付给其27.9万元利息外，借款一直未还。其中，2011年1月22日借款15万，聊秀义把位于欧美小镇美韵家园174501的房本抵押给其。2014年4月2日借款42万元，聊秀义把塘沽区贻成尚北512405房子的房产证抵押给其。经从房产局查询得知，房屋的所有人不是聊秀义，这两个房产证都是假的。遂到公安局报案。
被告人聊秀义的供述，其有个绰号叫小伟。从2005年至2015年以伟业浩汇公司进货、资金周转的名义，向王某借款145万，并支付了三、四百万的利息，其分别于2009年2月、2009年4月将两个假房证抵押给王某。
侦查机关从王永悍处调取聊秀义给王永悍的滨海新区塘沽贻成尚北5－1－2405号、滨海新区塘沽欧美小镇美韵家园17－4－501号房屋的房产证以及聊秀义书写的欠条证实聊秀义先后多次向王某借款688.5万元并用房产证做抵押的情况。证人李某1、康某2证言证明，滨海新区塘沽美韵家园174501室、滨海新区塘沽贻成尚北512405室是其二人分别于2009年、2012年购买的二手房，其二人没有用房产证作抵押借钱，不知道天津伟业浩汇酒业销售有限公司，也不认识聊秀义。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采取用假房产证做抵押骗取王某钱款人民币57万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
3、被骗事主刘某1陈述证明，2012年6月至今，聊秀义以公司经营周转不开为由陆续找其借款230万元。其中110万元其给了一个借条，三张中国建设银行的转账支票，分别是票号1050123205331768，金额是15万元、票号1050123205331769，金额是15万元、票号1050123205331770，金额是80万元。另外120万元，给了三张借款合同及三张天津滨海农村商业银行转账支票，分别是票号140123205453387，金额是40万元、票号3140123205453631，金额是30万元、票号3140123201374005，金额是50万元并将他名下的位于塘沽心源家园2栋1门1203室、天津开发区清蓝园2－1－1203室、塘沽幸福城34栋3门101室的房产证交给其做抵押。聊秀义给其的这几张远期支票，都是空头支票。期间，聊秀义给了其一部分利息，其实际损失是190万元。
被告人聊秀义供述，2012年6月至2014年11月，其以伟业浩汇公司进货、资金周转的名义，先后五次向刘某1借款230万元人民币。其给他的开具远期支票和空头支票，但是否用房产做抵押其记不清楚了。所借款项大部分都还高利贷了，没有给伟业浩汇公司进货、资金周转。其间，其向刘某1支付了一部分利息。
侦查机关从刘孝甲处调取的三张天津滨海农村商业银行转账支票、以及三本房地产证、聊秀义名下银行账户明细等证据证实，聊秀义向刘孝甲借款并将塘沽心源家园2栋1门1203室、天津开发区清蓝园2－1－1203室、塘沽幸福城34栋3门101室的房产证交给刘某1做抵押以及向刘某1开具空头支票等情况与刘某1陈述、被告人供述的情况一致。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义以开具空头支票的方法骗取刘某1钱款共计人民币190万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
4、被骗事主杨某1陈述证明，2015年2月15日，聊秀义以公司春节前进货资金紧张为由向其借款50万元，期限是一个月，并将公司的营业执照、税务登记都交给其。16日其通过建设银行向聊秀义尾号为2284的账号内汇款50万元。借款到期后，经其催要，聊秀义给其一张支票，经银行查询，该支票里没有钱。2015年2月份，聊秀义想将滨海新区青蓝园22201的房产卖给其，其向聊秀义支付房款人民币50万元，聊秀义将青蓝园22201的房证给其。经查，该房本是假的，遂到公安机关报案。
证人魏某2证言证明，2015年春节前，聊秀义通过其向杨某1借款50万元，聊秀义向杨某1打了两张借款凭证，第一张写的有问题，后来，聊秀义又给杨某1写了一张，第一张借条也没有要回来，但是聊秀义就向杨某1借了这一次钱。聊秀义分两次向杨某1支付了15万元的利息。
被告人聊秀义供述，2015年2月，其以伟业浩汇公司进货、资金周转的名义找杨某1借了50万人民币，魏某2作担保，其写了两张50万的借条，第一张写的格式不对，在杨某1手里，其让魏某2给其要回来，他最后也没拿回来，当时杨某1找其要抵押物品，其就将开发区青蓝园的假房证和一张天津滨海伟业浩汇酒业销售有限公司50万的远期空头支票抵押给杨某1，杨某1从银行账户转到其建设银行账户里50万人民币，其先后两次向杨某1支付利息15万元，剩余的利息和本金都没给。其不把开发区青蓝园的房证押给杨某1，他肯定不会借钱给其。这次借款，其没有给伟业浩汇公司进货周转资金，借的钱都还高利贷的利息了。
侦查机关从杨某1处调取的建设银行转账凭条证实，2015年2月16日，杨某1向聊秀义的账户转账人民币50万元；天津市房屋产权证证实，聊秀义将权利人为聊秀义的滨海新区开发区青蓝园2－2－201号房屋抵押给杨某1；聊秀义书写的收条证明，2015年2月15日聊秀义收到杨某1交来的房款50万元；聊秀义书写的借条证明，2015年2月15日聊秀义向杨某1借款人民币50万元，期限为一个月，担保人为魏某2；伟业浩汇公司的营业执照、税务登记表及出票金额50万元的天津滨海农村商业银行转账支票证实，聊秀义向杨某1开具空头支票的情况。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取杨某1钱款共计人民币35万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述、证人证言以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
5、被骗事主黄某1陈述证明，2014年12月至2015年4月，聊秀义以公司资金运转困难为由先后四次向其借款89.3万元，其与聊秀义签订了借款合同，后通过网银转账的方式将款转入聊秀义的农业银行卡上。聊秀义用他妻子常某2名下的滨海新区塘沽心源家园2－1－1203号的房产作担保，并将此房的房产证抵押给其。后与聊秀义失去联系，共造成89.3万元的经济损失。
被告人聊秀义供述，2014年12月至2015年4月，其以伟业浩汇公司进货、周转资金的名义，先后四次向黄某1借款共计88万，将塘沽心源家园211203的假房证抵押给黄某1。所借款项都还高利贷了。其给了黄某1利息25万元。
侦查机关从黄某1处调取的三份借款合同以及房地产证证实，聊秀义以塘沽心源家园2栋1门1203室的房产证做抵押并与黄某1签订三份借款合同向黄某1借款72.3万元。
聊秀义与黄某1名下银行账户明细、天津广信有限责任会计师事务所出具的津广信专字（2016）Ⅱ061号《关于聊秀义涉嫌票据诈骗、诈骗案涉案资金专项审计报告》证实，2014年12月至2015年4月黄某1账户向聊秀义账户转账95.2万元，聊秀义账户向黄某1账户转账32万，黄某1实际损失为63.2万元。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取黄某1钱款共计人民币63.2万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
6、被骗事主李某2陈述证明，2015年2月份，聊秀义以他公司进货，资金紧张为由找其借款20万元，并给其写了一张借条。后来，因为其朋友张某1欠其150万元，而聊秀义欠张某1120万元，并将一个房产证押在张某1手里，其就想把聊秀义欠张某1的账直接转到其名下，其就和聊秀义和张某1商量，他们二人也同意这样做。于是，2015年3月，从张某1处把聊秀义给他的借款手续、塘沽心源家园2－1－1203号房屋的房产证以及借款合同都拿过来，交给聊秀义，聊秀义把塘沽心源家园2－1－1203号房屋的房产证、百威、哈尔滨啤酒经销合同复印件、加多宝饮料有限公司经销合同复印件给其，后又与其签订新的借款合同。这样张某1欠其的120万元转到聊秀义身上。2015年4月3日，聊秀义又找到其，向其借款80万元，并给其一张支票正面盖有谭某和中海油集团公司后勤部财物专用章、背面盖有聊秀义以及天津伟业浩汇酒业销售有限公司印章、金额为334.2648万元的建设银行转账支票。聊秀义让其拿着支票与他一起到银行入账，等支票到账，先将欠款还上，剩下的给他。其就让其妻子蔡丽君跟聊秀义到农业银行入账，在得知银行将这张支票收下后，认为该支票没有问题后，就将80万元通过网银转给聊秀义。4月6、7日，银行以约定使用支付密码未填写或填写错误为由给退票了。经到银行查询得知，该支票是聊秀义个人账户，盖着谭某和中海油集团公司后勤部财物专用章，支票和印章不符，而且，这张支票里根本没有钱，这时其才知道被聊秀义骗了。对此，证人张某1证实2015年3月，经李某2提议，将其欠李某2的120万元转到聊秀义名下。此外，张某1还证实，2015年2月17日聊秀义以伟业浩汇公司资金紧张，进货的名义向其借款15万元，并给其一张借条和15万元的收条，借款到期后其催他还账，聊秀义说没钱，还不了，聊秀义给其一张金额33.7万元的远期支票，因为支票金额比借款大，聊秀义让其再借他18万，其从银行给他转账过去14万。2015年4月1日将这支票投行后，4月7日建行通知其支票空头被退了回来。其就找不到聊秀义了，遂到公安机关报案。
中国海洋石油总公司保卫处提供的证明证实，中国海洋石油总公司没有中海油集团公司后勤总部这个机构，中国海洋石油总公司法人代表为杨某2。
被告人聊秀义供述，2015年1月初，其以银行贷款的名义，找张某1借款100万，用百威、哈尔滨啤酒经销合同复印件、加多宝饮料有限公司经销合同复印件做抵押，期限一个月，利息一个月给12万。后签订借款合同，当天张某1通过银行转账分两次给其打款100万人民币，当天下午张某1给其打电话，让其再押一套房证做抵押。其就找做假证的做了一个塘沽心源家园211203的假房证抵押给张某1了。后来李某2给其打电话说，张某1欠他120多万元，他说跟张某1说好了，把其欠张某1的120万元的账，直接转到他名下，其同意了。2015年3月20日左右，其来到塘沽欧美小镇附近李某2的公司，李某2把其押给张某1的塘沽心源家园211203房证、百威、哈尔滨啤酒经销合同复印件、加多宝饮料有限公司经销合同复印件、借款合同都带过来后其二人重新签了一份新的借款合同，这样其欠张某1的120万元就转到李某2身上，那120万元跟张某1没关系了。其找张某1借的100万元，有60万元还银行贷款了，其余40万元还高利贷了，其将塘沽心源家园211203的假房证交给张某1和李某2就是为了从张某1、李某2手里借钱。其和李某2重新签合同时，也没有告诉他房证是假的。2015年4月初放高利贷的人逼其还账，其没办法，就想到用假的空头支票骗钱还高利贷，2015年4月3日上午，其来到李某2公司，向李某2借款80万元，并把其伪造的一张正面盖有中海油集团公司后勤总部财务专用章和谭某印章，背面盖有天津伟业浩汇酒业销售有限公司和其本人的印章，金额为334.2648万元的伟业浩汇公司建设银行远期转账支票交给李某2公司。李某2不信支票是真的，让他妻子拿支票跟其去银行入账，其就打电话让宋某跟李某2的妻子拿支票去欧美小镇附近的农业银行入账，其知道这样跨行转账，银行当天看不出问题，一会儿李某2的妻子跟李某2说已经入账了，李某2的妻子就通过网银转账给其银行卡打款80万元，当天其就把那80万元还高利贷了，4月5日其就跑出去躲账了。此外，2015年3月份从朋友付某,4手里借了一张远期转账支票，支票上金额是33万多元，因为这张支票钱多，2015年3月下旬其将这张支票给张某1，让张某1再给我18万现金，他只给我14万现金。对此，证人付某,4证言证明，其将两张出票人是天津滨海瑞洪祥食品配送有限公司，金额为43万元、32.3万元的支票借给聊秀义并明确告诉他，支票内资金不足。
侦查机关从李某2、张某1处调取的银行转账凭证、转账支票、网银转账回单、借条以及聊秀义与李某2、张某1名下银行账户明细以及天津广信有限责任会计师事务所出具的津广信专字（2016）Ⅱ061号《关于聊秀义涉嫌票据诈骗、诈骗案涉案资金专项审计报告》、常某2塘沽心源家园211203的房证等证据证明，聊秀义向李某2、张某1借款人民币共计194万元并用塘沽心源家园211203权利人为常某2的房地产权证以及空头支票做抵押。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采取用假房产证做抵押骗取李某2、张某1钱款100万元、以开具空头支票的方法骗取李某2、张某1钱款共计人民币87万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
7、被骗事主周某陈述证明，2014年6月至2015年2月，聊秀义以资金紧张为由，先后两次找其借款共计100万元，除向其支付了16.8万元的利息外，尚有83.2万元未归还。聊秀义给其一张建设银行、支票正面盖有谭某和中海油集团公司后勤部财务专用章、金额为334.2648万元的支票做抵押。经到银行查询得知这张支票是假支票。
被告人聊秀义的供述，2014年6、7月份及2015年2月，其以伟业浩汇公司进货、周转资金的名义两次向周某借款100万元，并将一张伪造的盖有中海油集团公司后勤总部印章的支票及伟业浩汇公司的空白支票抵押给周某。
侦查机关调取的聊秀义与周某签订的民间借款协议、汇款凭证复印件、支票复印件以及聊秀义与周某之间的银行账户明细、天津广信有限责任会计师事务所出具的津广信专字（2016）Ⅱ061号《关于聊秀义涉嫌票据诈骗、诈骗案涉案资金专项审计报告》等证据证实，2014年6月13日、2015年2月12日，周某向聊秀义转账共计94.4万元，2014年7月20日至2015年1月19日聊秀义向周某转账共计11.2万元，聊秀义将一张支票正面盖有谭某和中海油集团公司后勤部财务专用章、金额为334.2648万元的支票交给周某做抵押的情况。中国海洋石油总公司保卫处提供的证明证实，中国海洋石油总公司法人代表为杨某2，中国海洋石油总公司没有中海油集团公司后勤总部这个机构。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采取开具空头支票的方法骗取周某钱款共计人民币83.2万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
8、被骗事主宋某陈述证明，2014年10月，聊秀义以公司资金紧张名义向其借款，其将岳母刘某2的20万元借给聊秀义，并约定每月利息6000元。聊秀义将他妻子常某2名下的塘沽心源家园2－1－1203号房屋的房产证作为抵押。此外。其在2014年7月在滨海农村商业银行尚北支行开了一个账户，并用此账户购买了5张支票放在公司文件柜内，一直未使用。公司出事后，发现该5张支票（支票号分别为：3140123205453387、3140123205453388、3140123205453389、3140123205453390、3140123205453391）不见了。
被告人聊秀义供述，2014年9月份，其向宋某借款20万元，后向宋某支付了6000的利息。
侦查机关从宋某处调取的借款合同、塘沽心源家园2－1－1203号房产证等材料证实，2014年10月27日，聊秀义先后两次向刘某2借款共计20万元。聊秀义将常某2名下的塘沽心源家园2－1－1203号房产证交给宋某作抵押的情况。
聊秀义、宋某、刘某2名下银行账户明细以及天津广信有限责任会计师事务所出具的津广信专字（2016）Ⅱ061号《关于聊秀义涉嫌票据诈骗、诈骗案涉案资金专项审计报告》等证据证明，2014年10月26日、27日，宋某的岳母刘某2先后两次向聊秀义账户转款20万元。2015年3月4日，聊秀义向宋某转账0.6万元。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采取假房产证做抵押骗取宋某钱款19.4万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
9、被骗事主纪某成陈述证明，其在冠群驰骋投资管理（北京）有限公司担任业务员。2014年8月通过朋友认识聊秀义，聊秀义说他拿到了哈尔滨啤酒在全国的销售代理权，并把他与哈尔滨啤酒厂签订的合同给其看，他说需要很大一笔资金来买断这个项目的经销权，而其公司又是做小额贷款业务的，其觉得这个项目前景不错，就与他口头商定，公司向他出借100万元人民币，借期为六个月，每月偿还本息17.6666万元，直至还清为止。其公司经考察后于2014年8月18日在天津市和平区西康路赛顿中心314－1－2与聊秀义签订《借款合同》，其作为担保人在合同上签字。合同签订后，聊秀义只按照合同还了其公司42.2万元，尚欠57.8万元至今未归还。2015年4月6日就联系不上他了，遂到公安机关报案。其公司与聊秀义之间均是通过银行转账进行往来。其从中拿了3000元的提成。
被告人聊秀义的供述，2014年8月其通过朋友认识了天津冠群驰骋投资管理有限公司的业务员纪某成，当时其急需用钱还高利贷，就想通过纪某成找这家公司贷款100万元人民币，就跟纪某成说，其拿到了哈尔滨啤酒在塘沽的销售代理权，并把其与哈尔滨啤酒厂签订的合同给他看，纪某成就相信了，后来他们公司的人来伟业浩汇公司考察。2014年8月下旬在天津冠群驰骋投资管理有限公司，双方签订了借款合同，每月偿还本息17万6千多块钱，期限为六个月。合同签订后这家公司给其银行账户上贷款100万，其只还了三个月的本金和利息，就没钱还了。2015年2月份双方又签订了一份展望合同，签完展期合同后其只还了一笔，剩下的钱款没有还。其找这家公司借的100万大部分都还高利贷了。
侦查机关调取的借款合同、还款管理服务说明书以及聊秀义与冠群驰骋公司、刘某3、纪某成名下银行账户明细、天津广信有限责任会计师事务所出具的津广信专字（2016）Ⅱ061号《关于聊秀义涉嫌票据诈骗、诈骗案涉案资金专项审计报告》等证据证明，2014年8月18日，冠群驰骋公司向聊秀义转账94万元；2014年9月17日至2015年4月2日，聊秀义向刘某3、纪某成转账共计人民币68.5254万元，尚有25.4746万元未归还。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取冠群驰骋公司钱款共计人民币25.4746万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
10、被骗事主赵某1陈述证明，2015年1月6日、3月16日聊秀义先后两次以公司资金困难为由，向其借款共计人民币21万元。
被告人聊秀义供述，2015年1月、3月，其分别以伟业浩汇公司进货、资金周转困难为名向赵某1借款7万元、10万元，所借钱款用于还高利贷。
侦查机关从赵某1处调取的聊秀义书写的欠条证明，2015年1月6日，聊秀义欠赵某1现金人民币6万元。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取赵某1钱款共计人民币6万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
11、被骗事主刘某4陈述证明，2015年2月，聊秀义称他要去哈尔滨啤酒厂订货，向其借款85万元，聊秀义归还了其56万元，尚有29万元未归还。后来，聊秀义给其2张金额为41万元的农村商业银行的转账支票做抵押。
被告人聊秀义供述，2014年12月份，其以资金紧张、需要进货为由向刘某4借款85万元人民币，其通过银行转账还给了刘某445万，还欠他45万一直没钱还。刘某4一直催其还钱。其于2015年1月份，分别给刘某4开了两张远期转账支票，每张支票填写的金额是205000元，都是远期转账支票，那两张支票到期不会有钱，其给他开支票就是为了应付他，拖着他。其给了刘某411万元的现金。所借款项被还高利贷了。
侦查机关从刘某4处调取的尾号分别为4874、4875的中国滨海农村商业银行的转账支票证实，聊秀义将盖有聊秀红印章的、票面金额均为20.5万元的转账支票抵押给刘某4。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取刘某4钱款共计人民币29万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
12、被骗事主刘某5陈述证明，2015年1月，聊秀义以其公司资金周转困难为由向其借款10万元，借款期限为两个月，并给其开具两张伟业浩汇公司和聊秀义在中国建设银行天津和平路支行、票号为05331764、05331762的转账支票。2015年4月8日其将其中的05331764号支票投行后，被银行以账户没钱为由退回，其再找聊秀义要求他立即偿还钱款时，就联系不上聊秀义了。
被告人聊秀义供述，2015年1月的一天，其以伟业浩汇公司进货、资金周转的名义，找刘某5借款10万元，期限3个月，一个月利息4000元，其给他两张金额共计10.4万元的远期支票，那两张支票到期账户也不会有钱，其给他支票就是为了拖着他。其找刘某5借的钱都还高利贷了。
侦查机关从刘乃武处调取的聊秀义给刘乃武的中国建设银行天津和平路支行、票号为05331764、05331762的转账支票对此予以证实。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采用以开具空头支票的方法骗取刘某5钱款共计人民币10万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
13、被骗事主左某陈述证明，2014年8月15日、12月17日聊秀义以公司进货为由先后两次向其借款共计人民币40万元，其二人签订了借款合同、货权抵押合同、担保合同并给其两张空白支票作为抵押。其间，聊秀义向其支付了10万元的利息。
被告人聊秀义供述，2014年8月、10月，其以伟业浩汇公司进货、资金周转的名义两次向左某借款40万元，并押给左某2张转账支票，所借款项被用于还高利贷。
侦查机关调取的借款合同、货权抵押合同、借款凭证、中国农业银行金某借记卡明细对账单以及天津广信有限责任会计师事务所出具的津广信专字（2016）Ⅱ061号《关于聊秀义涉嫌票据诈骗、诈骗案涉案资金专项审计报告》等证据证明，2014年8月至12月左某向聊秀义账户内转款共计人民币140万元，聊秀义向左某账户内转账共计人民币133.26万元，尚有6.74万元未归还。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取左某钱款共计人民币6.74万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
14、被骗事主张某2陈述证明，2014年5月14日、2015年1月25日，聊秀义以其公司进货资金紧张为由先后两次找其借款共计人民币30万元，聊秀义除了用他公司的货物作为抵押外，还给其开具一张15万元的转账支票。其间，聊秀义向其支付了9万多元的利息。
被告人聊秀义供述，2014年5月，其以公司进货、资金周转的名义，找张某2借款15万，利息一万五千块钱，期限是15天，其押给她一张18万元的提货单、一张远期支票和一张欠条。其只还利息，没还本金，其借张某2的钱都还高利贷了，没有给伟业浩汇公司进货、周转资金。当时已经欠了很多高利贷和货款，押给张某2的远期支票，到期也不可能有钱，给她支票，实际上是用支票拖着她，还不了钱。
侦查机关从张某2处调取的天津滨海伟业浩汇酒业销售有限公司销售清单、天津滨海农村商业银行转账支票、聊秀义书写的欠条等证据对此予以证实。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取张某2钱款5万元、采取以开具空头支票的方法骗取张某2钱款共计人民币15万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
15、被骗事主孙某陈述证明，2014年7月至2015年初，聊秀义以做加多宝凉茶和雪花啤酒的代理、公司资金周转不开为由，先后多次向其借款。2015年1月27日至3月25日聊秀义又先后五次向其借款共计人民币270万元。聊秀义给其开具了五张转账支票。除了2015年1月27日的借款利息没有支付外，其余的利息都支付了。
被告人聊秀义供述，2015年1月至3月，其以资金周转的名义向孙某借款270万元，并以远期支票作抵押，所借款项被用作还高利贷。
侦查机关从孙某处调取的五张转账支票等证据证实，聊秀义向孙某借款270万元并向孙某开具空头支票的情况。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采取以开具空头支票的方法骗取孙某钱款共计人民币270万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
16、被骗事主孟某陈述证明，2015年3月至4月，聊秀义以公司进货量大，资金紧张为由先后多次向其借款84.2万元，同时向其支付了18.454万元的货物，其均通过银行将款转入聊秀义账户。聊秀义给其出具了借条和两张20万元和27.6万元的远期转账支票，其间，聊秀义向其支付了4000元的利息，其实际损失为101.154万元。经到银行查询，聊秀义给其开具的远期转账支票上没有钱。
被告人聊秀义供述，2014年10月，其向孟某借款15万元，并向孟某提供了一张18万多的货单、一张15万的欠条；2015年3月其找孟某借了12万人民币，期限7天，利息一万八千块钱，她给其银行卡上打过来12万块钱，其押给她一张13.8万的远期支票，其中包括1.8万的利息，这笔钱到期后孟某把那张支票入账，当时银行账户里有钱，孟某把钱取走了；2015年3月底，找孟某借23万人民币，她给其银行卡上打过来12万块钱，4万的现金，其给她开了一张27.6万的远期支票；2015年4月1日，找孟某借20万人民币，她给其银行卡上打过来17.8万块钱，其给她开了一张20万的远期支票，其找孟某借钱都还高利贷了，没有给伟业浩汇公司进货、周转资金。其给孟某的远期支票里面没有钱。
侦查机关从孟某处调取的由聊秀义书写的2张借条以及聊秀义给孟某开具转账支票证实，聊秀义向孟某借款36.6万元并给孟某开具2张票面金额为47.6万元的天津滨海农村商业银行转账支票以及2014年10月23日，单据金额为18.454万元的伟业浩汇公司销售单的制单一张。
公诉机关出具的聊秀义与孟某银行交易明细以及天津广信有限责任会计师事务所出具的津广信专字（2016）Ⅱ061号《关于聊秀义涉嫌票据诈骗、诈骗案涉案资金专项审计报告》等证据证明，2015年3月23日，孟某名下尾号3514账户向聊秀义名下尾号8878账户转账12万元；2015年4月1日，孟某名下尾号3514账户向聊秀义名下尾号8878账户转账17.2万元。该情况与被告人聊秀义的供述一致。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采取以开具空头支票的方法骗取孟某钱款共计人民币29.2万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
17、被骗事主潘某陈述证明，2015年1月1日，聊秀义以周转资金的名义向其借款20万，聊秀义与其签订了一份借款合同，并将一份《天津伟业浩汇酒业销售单》抵押给其，聊秀义向其支付了1.6万元的利息。
被告人聊秀义的供述，2015年2月份，其为付他人高利贷，向潘某借款20万元。
侦查机关从潘某处调取的收条、借款合同证明，2015年1月1日，聊秀义向其借款20万元；聊秀义与潘某之间的银行账户明细2015年1月31日至3月12日，聊秀义向潘某转账5万元。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取潘某钱款15万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
18、被骗事主魏某2陈述证明，2015年春节前，聊秀义以公司进货没有钱为由先后两次向其借款共计人民币21.4万元、7万元，聊秀义给其开具一张远期转账支票和一张借条。聊秀义还了1万元，剩余款项均未归还。
被告人聊秀义供述，2015年1月，其以伟业浩汇公司进货、资金周转的名义，向魏某2借款20万元，并押给一张支票，已通过向魏某2指定的人转账归还了该笔欠款。
侦查机关从魏某2处调取的天津滨海农村商业银行转账支票以及聊秀义书写的借条证实，聊秀义向魏某2借款28.4万元。聊秀义名下银行账户明细以及天津广信有限责任会计师事务所出具的津广信专字（2016）Ⅱ061号《关于聊秀义涉嫌票据诈骗、诈骗案涉案资金专项审计报告》等证据证明，2014年12月21日，魏某2向聊秀义账户转账20万元。2014年12月22日、2015年3月14日聊秀义向魏某2账户转账21.5万元。该情节与被告人聊秀义供述已经归还向魏某2的借款了的情节相吻合。魏某2提供的聊秀义出具的借条证明，聊秀义于2015年3月26日向魏某2借款7万元。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取魏某2钱款7万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
19、被骗事主李某3陈述证明，2014年5月至12月聊秀义以公司进货需要资金为由先后三次向其借款共计人民币4万元、10万元、20万元，除向其支付了4.1万元的利息外，其余款项至今未还。其与聊秀义签订了借款合同、保证合同等。
被告人聊秀义供述，2014年8、9月份，其以为伟业浩汇公司进货的名义，通过李亚伟找李某3借款40万元，还了15万左右的本息；找李某3借款10万元，还了2万多元的利息，没有还本金；2014年12月份，二人补签的借款合同、担保合同；2014年10月份，其通过李亚伟找李某3借款15万元，还了7万多元的本息，2015年1月份，二人补签的借款合同、担保合同。
侦查机关从李某3处调取的借款合同、保证合同、银行交易明细等之间证实，2014年5月至12月，李某3向聊秀义转账80万元，聊秀义向李某3转账45.0472万元，尚有34.9528万元未归还。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取李某3钱款34.9528万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
20、证人刘某8陈述证明，2014年8月19日，聊秀义向沈阳海佛集团借款50万元人民币用于资金周转，期限为八个月，并用他公司的货物做抵押。按照借款合同，聊秀义每个月应该还款67500元。至2015年3月，聊秀义只归还其公司42.5万元，尚欠123450元未归还。这其中有三月份的部分欠款及合同中规定的违约金及四月份的款项。
被告人聊秀义的供述，2014年8月，其以公司进货、资金周转的名义找海佛公司借款50万元，约定分8期归还，每月还款人民币67500元，已归还7期。
侦查机关从刘某8处调取的聊秀义与沈阳海佛集团签订的信用咨询及管理服务协议、借款协议等证据证实，聊秀义向沈阳海佛集团借款50万元。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取沈阳海佛集团天津分公司钱款7.5万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
21、证人康某3陈述证明，其系天津邦信小额贷款责任有限公司客户经理。2014年11月19日聊秀义以其公司资金周转困难为由向其公司贷款30万元，期限为六个月。其公司是通过账号27×××84的中国银行对公账户向聊秀义农行账户62×××78转账30万，聊秀义偿还贷款利息是通过民生银行账号为62×××35转账到其公司的中行对公账户上。聊秀义除偿还其公司贷款利息24310元外，尚欠27.569万元至今未还，遂到公安机关报案。
被告人聊秀义供述，2014年11月，其以公司进货、资金周转的名义，通过康丹凤找邦信小额贷款公司借款30万元，双方约定分六个月还款，其已还了五个月，最后还差3万多元本息没有偿还，所借款项用于还高利贷。
侦查机关从康丹凤处调取的聊秀义与天津邦信小额贷款责任有限公司签订的保证合同、借款合同等证据证实，聊秀义向天津邦信小额贷款责任有限公司贷款30万元的情况。聊秀义与邦信小额贷款公司银行账户明细以及天津广信有限责任会计师事务所出具的津广信专字（2016）Ⅱ061号《关于聊秀义涉嫌票据诈骗、诈骗案涉案资金专项审计报告》等证据证明，2014年11月29日邦信小额贷款公司账户向聊秀义账户转账30万元。2014年12月9日至3月3日，聊秀义账户向邦信小额贷款公司及康某3共计转款44280元。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取天津邦信小额贷款责任有限公司钱款25.572万元的事实，不仅有被告人的供述，还有相关被骗事主的陈述以及相关的书证在案佐证，应当予以认定。
22、被骗事主黄某2陈述证明，2015年3月4日，聊秀义以公司资金紧张为由向其借款25万元，为期一个月，利息1万元。因为其手里没有钱，就找到朋友张某3，张某3于2015年3月5日向聊秀义银行卡内汇款25万元。
被告人聊秀义供述，2015年2月，其以伟业浩汇公司进货、资金周转的名义向黄某2借款25万，所借款项都还高利贷了。
侦查机关从黄某2处调取的中国农业银行银行卡取款业务回单、证人张某3证言证实，2015年3月5日张某3将25万元转入聊秀义账户的情况。
据此，公诉机关指控被告人聊秀义采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取黄某2钱款25万元的事实，不仅有','2018-10-03
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