四川省眉山市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)川14刑终62号
原公诉机关四川省仁寿县人民检察院。
上诉人（原审被告人）李勇，男，生于1968年2月12日，汉族，四川省仁寿县人，小学文化，无业，住四川省成都市。2017年3月28日因涉嫌犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪被仁寿县公安局刑事拘留，同年5月3日被逮捕。现羁押于仁寿县看守所。
四川省仁寿县人民法院审理四川省仁寿县人民检察院指控原审被告人李勇犯诈骗罪一案,于2018年3月6日作出（2017）川1421刑初490号刑事判决。原审被告人李勇不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问原审被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：（一）诈骗罪
2013年2月至2014年4月，被告人李勇明知自己无归还能力，虚构经营工程项目、从事放贷业务需资金周转等事实，以高额利息为诱饵，骗取沈某17万元、余某131.4万元、徐某141.6万元、郭某230万元、王某1115.4万元、郭某121.4万元、王某220万元、胡某120万元。李勇共计骗取上述被害人396.8万元。
（二）信用卡诈骗罪
2014年以来，李勇利用在中国农业银行仁寿支行办理的卡号为62×××27的信用卡，恶意透支本金29382.38元后，变更联系方式及住址，多次逃避银行催收，拖欠本息合计39371.64元。2017年4月5日中国农业银行仁寿支行报案。
另查明，公安机关于2014年5月9日对李勇涉嫌诈骗案立案侦查，同年5月12日对李勇上网追逃。2017年3月28日李勇在四川省成都市青羊区蜀汉路被抓获归案。
上述事实有以下证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书、在逃人员登记撤销表、中国农业银行仁寿县支行报警材料，证实被害人余某1、罗某、沈某、徐某1、郭某1等人于2014年5月6日至7日到仁寿县公安局报警称，在仁寿县经营“家富富侨”足浴城的李勇，以经营项目需要发放工资为由向其借款，称借款后可获得高额利息或利润分红，共借款七百余万元后逃匿。公安机关于2014年5月9日对李勇涉嫌诈骗案立案侦查，同年5月12日对李勇上网追逃。2017年4月5日中国农业银行仁寿支行报警称李勇涉嫌信用卡诈骗，同年6月26日公安机关对李勇涉嫌信用卡诈骗案立案侦查。公安机关于2017年3月28日在四川省成都市青羊区蜀汉路将李勇抓获归案。
2.拘留、逮捕文书、社会危害性情况说明表，证实对被告人采取强制措施情况。
3.李勇的户籍证明，证实李勇的个人身份情况。
4.协助查询财产通知书、交易明细、凭证等资料、李勇办理信用卡资料、催收依据、消费流水，证实李勇通过其尾号2613的农业银行卡于2013年5月10日转款50000元给余某1，于2013年6月8日转款30000元给沈某，于2013年12月10日转款30000元给舒某（余某1），于2013年12月20日转款20000元给舒某（余某1），于2013年12月30日转款30000元给张某（徐某1），于2014年1月17日转款20000元给舒某（余某1），于2017年1月18日转款40000元给张某（徐某1），于2014年3月10日转款50000元给罗某，于2014年5月1日转款10000元给王某1。李勇通过其尾号9407的建设银行卡于2013年5月27日转款40000元给舒某（余某1），于2014年1月27日转款14000元给张某（徐某1），于2014年4月4日转款10000元给余某1。2013年4月24日，余某1通过银行卡账户转账160000元给沈某。李勇于2014年3月6日申领农业银行金穗贷记卡申请表及身份证复印件。中国农业银行金穗贷记卡调查审查审批表授信额度30000元。银行于2016年3月11日、4月25日、5月31日、12月8日、2017年2月21日、2月10日对李勇进行还款催收。银行对李勇进行电话催收5次。
5.沈某农行卡明细对账单，证实沈某农行卡交易情况。
6.余某1借据，证实李勇于2013年4月24日向余某1借款20万元，于2013年5月1日向余某1借款30万元。
7.徐某1借据，证实2013年10月22日李勇向徐某1借款20万元。2013年11月26日李勇向徐某1借款30万元。
8.郭某2提供转款依据，证实郭某2于2013年8月5日向李勇尾号2962的卡汇款30万元。
9.王某1借据，证实2013年11月11日李勇向王某1借款10万元，2013年12月6日李勇向王某1借款10万元，2013年12月13日李勇向王某1借款10万元，2014年1月9日李勇向王某1借款40万元，2014年3月20日李勇向王某1借款10万元，2014年1月20日李勇向王某1借款20万元，2014年4月1日李勇向王某1借款25万元。
10.郭某1转款依据、借据复印件，证实2013年11月8日李勇向郭某1借款20万元，2013年11月15日李勇向郭某1借款5万元。2013年11月8日郭某1向李勇尾号2962的银行卡汇款18.4万元。
11.王某2借据，证实2014年2月19日李勇向王某2借款20万元。
12.胡某转款依据，证实2014年4月8日11：20胡某转款5万给李勇，11：13胡某转款5万给李勇。2014年4月27日郑某转款50万给李勇，2014年4月22日郑某转款30万给李勇，2014年4月5日郑某转款30万给李勇。
13.李勇购车上户依据，证实川Ａ×××××帕拉梅拉4轿车登记车辆所有人为李勇；川Ａ×××××揽胜轿车登记车辆所有人为李某1；川Ａ×××××梅赛德斯奔驰轿车登记车辆所有人为丁某。
14.重庆涪陵区公安局李渡派出所出具情况说明，证实李勇于2010年8月16日被刑事拘留，后变更为监视居住，之后未对其作其他处理。
15.证人余某2的证言，证实余某2与李勇于2012年9、10月建立恋爱关系，2013年8月分手。余某2与李勇一起经营家富富侨按摩院，装修期间，李勇没钱支付装修款，让余某2找朋友借钱。李勇跑路后，很多人到富侨找李勇，余某2才知道李勇长期说他和余某3干工地，以工地差钱，承诺支付高息为由到处借款。
16.证人李某1的证言，证实李某1与李勇系兄妹关系。李勇有一辆川Ａ×××××路虎揽胜越野车，上的是李某1的名字。
17.证人李某2的证言，证实李某2与李勇系父女关系。2014年，周某到成都找李勇还钱，把李勇一辆奔驰开走了，还让李某2和她老公在一张借据签字，具体金额记不清楚了。
18.证人王某3的证言，证实王某3与李勇于2014年3月12日确立恋爱关系。平时听李勇说他在余某3工地做事。2014年4月26日早上，李勇离开后，周某等人来找王某3，王某3才知道李勇在外面借了很多钱。
19.证人丁某的证言，证实丁某于2014年8月担任一个叫“李哥”的驾驶员，李哥自称经营有两家富侨店。李哥让丁某去成都一个二手车市场将一辆奔驰越野车过户到丁某名下，车牌为川Ａ×××××。2014年12月份，李哥让丁某将该车手续及身份证复印件给他送过去，债主让李哥将车抵账。
20.证人舒某的证言，证实舒某与余某1系夫妻关系。
21.证人余某3的证言，证实余某3通过朋友余某2认识李勇。很多人找余某3，咨询余某3在遂宁的工程有无李勇参与，实际上余某3所有工程项目与李勇没有一点关系。
22.证人秦某的证言，证实秦某系中国农业银行仁寿支行个人金融部工作人员。李勇于2014年3月6日到农业银行仁寿支行金兰分理处申请信用卡，李勇办理尾号为3627的信用卡，账户建立日期是2014年3月18日，透支额度3万元，从2015年12月8日出现逾期，截止2017年4月5日透支本金29382.38元，利息7451.56元，滞纳金1947.9元，逾期483天。2016年3月11日、4月25日、5月31日、12月8日，银行工作人员涂某、徐某2对李勇进行上门催收，因未找到李勇，催收无果；2016年2月23日、3月9日、3月28日、2017年2月20日、2月21日还对李勇进行电话催收，因李勇电话是空号，催收无果；2017年2月银行还通过寄发催收通知书对李勇进行两次催收。
23.被害人沈某的陈述，证实李勇说他在黄龙溪运作工程项目，还和余某3一起在遂宁经营工程，还说他在社会上从事“放水”业务，向沈某借钱。沈某总共借款54万给李勇。其中2013年4、5月通过农行转款10万给李勇，2013年6月2日通过尾号116银行卡转款30万给李勇，2013年6月，沈某通过尾号116银行卡转款10万给李勇，总共转款50万。另外4万，是李勇到成都买车资金不足，让沈某垫付的。李勇承诺按月息8-9分计算利息。李勇在2013年4月转过一笔16万元的资金给沈某，应该是李勇让余某1转给沈某的。李勇总共支付了沈某7万元的利息。2014年4、5月份，李勇离开仁寿，很快电话就打不通了。
24.被害人余某1的陈述，证实李勇说他在新疆有工程，在成都经营成都至西藏自驾游旅行社，在成都南湖和南京各有1套住房，还说他要在仁寿干农家乐和洗脚房，让余某1入股分红，按月息8分计算借款利息。余某1总共借给李勇50万，其中2013年4月24日借给李勇20万，扣除当月利息1.6万，按李勇要求转了16万给沈某，另外2.4万转款到李勇卡上，李勇出具借条；2013年4月30日，余某1向李勇农行卡转款30万元，李勇出具借条。李勇通过银行转账还余某14、5万元，现金归还1万元左右，总共归还余某15、6万元。
25.被害人徐某1的陈述，证实2013年11月22日，李勇说要和余某3一起在遂宁搞工地，向徐某1借20万，徐某1借款20万元给李勇，李勇出具了借条。2013年11月26日，徐某1借了30万元给李勇，李勇出具了借条。李勇说他工地差钱，让徐某1借钱给他周转，承诺按月息5分至1毛计算借款利息。李勇借款后，起初也在还本付息，通过银行转账，归还了几万，转在徐某1爱人张某卡上的，但通过银行转款和现金方式归还资金不超过10万。
26.被害人郭某2的陈述，证实2013年6、7月，郭某2通过余某2认识李勇。2013年7月底，李勇说他经营生意差钱，短期周转，向郭某2借款30万，承诺按月息3分计算借款利息。郭某2于2013年8月5日转款30万到李勇银行卡。李勇说要借款1年，1年后才还本付息。2014年5月初，李勇就失去联系了。
27.被害人王某1的陈述，证实2013年8月，王某1通过余某3认识李勇，总共借款125万给李勇，银行转账70万，现金支付55万。每次都让李勇出具了收款收据。李勇说余某3在遂宁有个10亿的工程，他在工程里有股子，叫王某1入股分成。第一次借款10万给李勇，王某1将10万元转给郭某2，再由郭某2转给李勇。2014年1月9日，王某1分两次将40万转给李勇农行卡。2014年4月1日，王某1转款20万到李勇农行卡。李勇承诺按月息7分至1毛计算借款利息。李勇在2014年3月份转了5万元利息给王某1，2014年4、5月份转了1万利息给王某1，以现金方式支付了3.6万（含余某3给王某1的5000元）。李勇总共支付了王某19.6万元利息。王某1与罗某系夫妻关系。
28.被害人郭某1的陈述，证实2013年5、6月，郭某1通过沈某认识李勇。李勇说他经营工地，资金紧张，又说他在放水获利，让郭某1借钱给他。郭某1共借款23.4万元给李勇，李勇承诺按月息8分计算借款利息。2013年11月8日，郭某1通过银行转账转给李勇18.4万，其余1.6万并不是实际支付李勇，作为利息扣除了的。李勇出具了20万的借条。2013年11月5日，郭某1借给李勇现金5万元，李勇写了借条。郭某1借款23.4万元给李勇，李勇实际支付了郭某11个月利息2万。2014年5月，李勇就跑了。
29.被害人王某2的陈述，证实2013年9月，王某2通过廖某认识李勇。2014年2月19日，李勇以经营家富富侨按摩店需要资金，向王某2借款20万，借期3个月。王某2将20万借给李勇，李勇出具收条，廖某也在借条上签字担保。2014年5月1日，李勇就失去了联系。
30.被害人胡某的陈述，证实2013年12月，胡某通过亲家向某认识李勇。总共借款120万给李勇。2014年3月30号，李勇说想投资搞农家乐，向胡某借款40万，并承诺以8%的月息支付利息或分红，胡某答应分红。2014年4月5日，胡某通过他老婆郑某2农行卡转了30万给李勇，通过自己的农行卡分两次转了10万给李勇。2014年4月20日左右，李勇向胡某借款30万，月息一角三。2014年4月22日，胡某通过郑某2的农行卡转了30万到李勇女友王某3卡上，李勇也确认收到款了。2014年4月27日，李勇给胡某打电话叫胡某打50万一起开农家乐，一起分红，当天胡某通过郑某2银行卡转款50万到李勇卡上。后来就联系不上李勇了。
31.被告人李勇的供述与辩解，证实沈某转款给李勇其中一笔10万元，是他投资富侨的资金，另外40万李勇也通过银行转账和现金方式归还部分借款，其中李勇让余某1直接给沈某转款16万元。李勇也转账3万元给沈某。李勇总共向余某1借款48.4万元。其中，李勇让余某1转款16万给沈某，然后余某1爱人（舒某）转款2.4万给李勇，扣除了当月利息1.6万，李勇出具了一张借款20万的借条。第二笔借款30万。李勇承诺按月息8分计算借款利息。2013年-2014年，李勇通过银行转款15万给余某1及其妻子舒某。李勇向徐某1借款以银行流水为准（2013年1月22日徐某1向李勇转款20万，11月26日向李勇转款30万，共计转款50万），李勇给徐某1说借款短期周转一下。李勇于2013年12月30日向徐某1爱人张某银行卡转款3万，于2014年1月18日向张某转款4万，共计7万，还有部分借款，李勇是以现金方式支付徐某1。郭某2转款给李勇资金有30万，实际是他朋友余某3的钱。后来余某3联系李勇还钱，李勇在成都一茶楼将30万归还余某3，也没让他出具收条。当时是按月息5分计算利息，但余某3没收利息。2013年11月至2014年4月，王某1借款125万给李勇，每次李勇都出具了借条的。部分资金是王某1转账，部分资金是王某1直接支付的现金。李勇是按月息3分至8分向王某1承诺支付利息的。李勇于2014年3月10日向王某1爱人转款5万，于2014年5月1日向王某1转款1万，共计转款6万。另外，李勇记得有一次支付了王某110万，有一次支付了18万，还有一次5万，但提供不出依据。李勇通过银行转账和现金方式向郭某1借钱，出具借条金额25万元。李勇向郭某1借款20万，2013年11月8日，郭某1转给李勇18.4万，扣除了当月利息1.6万，第二次收到郭某1现金5万，实际收到郭某1资金23.4万元。李勇承诺按月息8分至1毛给郭某1计算利息。借款后，李勇支付了郭某1一笔5万，一笔7万的本息，但提供不出依据。李勇向王某2借款本金20万元，按月息7分给王某2计算利息。10多天后，李勇一次连本带息支付王某212万，但提不出支付依据。李勇向胡某借款120万元，其中，2014年4月5日胡某之妻郑某向李勇转款30万，2014年4月8日胡某向李勇转款10万，2014年4月27日郑某向李勇转款50万,2014年4月22日郑某向王某3转款30万，后李勇让王某3将30万取出来给了自己。李勇承诺按月息6分-9分给胡某计算利息。2014年4月10几号，胡某在李勇处拿走32万，但李勇拿不出依据。
2013年2月至2014年4月，李勇向廖某借款20.48万，向沈某借款40万，向余某1借款48.4万，向徐某1借款50万，向郭某2（余某3）借款30万，向王某1借款125万，向郭某1借款23.4万，向王某2借款20万，向胡某借款120万，总共借款477.28万。李勇借款477.28万，主要用于购买轿车，投资经营“曼迪”理发店和个人开支，还有一部分借给别人了。
2014年，李勇在街心花园农业银行办理了一张信用卡，授信额度3万，2015年下半年丢失了。平时主要用于消费购物。李勇于2014年4月底离开仁寿，对农行工作人员上门催收、邮寄催收情况不知情，李勇预留银行手机号在离开仁寿后就关机了，没使用过这张电话卡，对电话催收情况也不知情。李勇对银行催收资料中其信用卡透支本金29382.38元，利息7451.76元，滞纳金1947.9元，手续费589.6元，本息合计39371.64元无异议。
原判认为，被告人李勇以非法占有为目的，以虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人李勇以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，恶意透支，超过规定期限经发卡银行多次催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人李勇一人犯数罪，应当数罪并罚。遂依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定作出判决：一、被告人李勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月,并处罚金30万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金2万元。数罪并罚，合并决定执行有期徒刑十六年，并处罚金32万元。二、责令被告人李勇退赔被害人沈某、余某1、徐某1、郭某2、王某1、郭某1、王某2、胡某经济损失396.8万元；责令被告人李勇退赔中国农业银行仁寿支行经济损失39371.64元。
原审被告人李勇以原判认定其犯诈骗罪事实不清以及对其信用卡诈骗量刑过重为由提出上诉。
二审经审理，对原判认定的事实和证据予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）李勇明知没有归还能力而大量骗取资金，肆意挥霍，且非法获取资金后逃跑，其行为构成诈骗罪。其诈骗犯罪的事实有被害人陈述、证人证言、借款凭证以及在逃人员登记、撤销信息表等证据予以证实，足以认定。
根据刑法的规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；根据四川省信用卡诈骗的量刑标准，恶意透支1万元以上为数额较大；原审被告人李勇恶意透支，拖欠本息合计39371.64元，原判判处其有期徒刑二年，并处罚金2万元并无不当。
综上，上诉人（原审被告人）李勇的上诉理由均不成立。原判认定事实清楚，证据确实充分，审判程序合法，适用法律正确，但对其犯诈骗罪的量刑未充分考虑其犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，量刑过重，应予纠正。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条和《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、维持四川省仁寿县人民法院（2017）川1421刑初490号刑事判决第二项，即责令被告人李勇退赔被害人沈某、余某1、徐某1、郭某2、王某1、郭某1、王某2、胡某经济损失396.8万元；责令被告人李勇退赔中国农业银行仁寿支行经济损失39371.64元;
二、撤销四川省仁寿县人民法院（2017）川1421刑初490号刑事判决第一项，即被告人李勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月,并处罚金30万元;犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金2万元,数罪并罚，合并决定执行有期徒刑十六年，并处罚金32万元;
三、上诉人（原审被告人）李勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年,并处罚金三十万元;犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元,数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金三十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人的刑期从2017年3月28日起执行至2030年9月27日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。）
本判决为终审判决。
审判长 乔劲松
审判员 马熙湘
审判员 余 宁
二〇一八年四月十二日
书记员 毛 捷