重庆市永川区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)渝0118刑初315号
公诉机关重庆市永川区人民检察院。
被告人杜泽军，男，1973年11月4日出生于四川省遂宁市，住四川省遂宁市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月30日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
辩护人曾洪文，四川蜀中律师事务所律师。
辩护人文林，四川文林律师事务所律师。
被告人谢德元，男，1978年6月21日出生于四川省遂宁市，住重庆市渝北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月30日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕，同年9月11日被取保候审并释放；2016年9月12日，本院决定对其继续取保候审；2017年7月21日，经本院决定被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
辩护人唐建，泰和泰（重庆）律师事务所律师。
被告人万敦全，男，1968年11月13日出生于四川省遂宁市，住四川省遂宁市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月30日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
辩护人袁国章，重庆进明律师事务所律师。
辩护人张敏，重庆新源律师事务所律师。
被告人谢强，男，1977年10月27日出生于四川省遂宁市，住四川省遂宁市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月3日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
辩护人王兰飞、程宣国，重庆新源律师事务所律师。
重庆市永川区人民检察院以渝永检刑诉（2016）279号起诉书指控被告人杜泽军、谢德元、万敦全、谢强犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。重庆市永川区人民检察院指派检察员李玉华、代理检察员姚振宇出庭支持公诉，被告人杜泽军及其辩护人曾洪文、文林，被告人谢德元及其辩护人唐建，被告人万敦全及其辩护人袁国章、张敏，被告人谢强及其辩护人王兰飞、程宣国到庭参加诉讼。本案曾因重庆市永川区人民检察院及辩护人建议延期审理而决定延期审理，现已审理终结。
重庆市永川区人民检察院指控，2014年3月，被告人杜泽军、谢德元、万敦全、谢强为非法吸收公众存款，在重庆市永川区玉屏北路116号注册成立了重庆源隆元融资咨询有限公司（下称“源隆元公司”），公司经营范围为资产管理服务、融资信息咨询服务、投资信息咨询服务、投资居间服务（以上经营范围不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）。杜泽军担任公司法定代表人，负责公司全面工作；万敦全担任出纳，负责公司收付款；谢强担任项目经理；谢德元负责寻找融资项目。2014年5月8日至2015年2月9日期间，源隆元公司在未经金融监管部门批准，无开展金融业务资格的情况下，组织人员以重庆元舟商贸有限公司、重庆洋龙置业有限公司、重庆炜豪斯特酒店管理有限公司需要资金为由，许以高额投资回报，采取散发传单、口头宣传、LED屏显示等方式向社会公开宣传，通过签订《出资人业务居间服务合同》、《出资人委托书》、《同意参与组合借款决定书》等向廖某某、陈某某1、邓某某1等92名被害人吸收资金998万元。截止2015年11月3日，源隆元公司退还被害人本金2386302.62元。
2015年7月30日，被告人杜泽军、谢德元、万敦全到公安机关投案，杜泽军、谢德元到案后如实供述了上述犯罪事实。2015年8月3日，被告人谢强到公安机关主动投案。
指控上述事实的证据有源隆元公司的《公司设立登记申请书》、股东出资信息、公司章程、《合伙协议书》、常住人口信息表，证人钱某某1、赵某1、罗某某1等人的证言，被害人廖某某、陈某某1、邓某某1等人的陈述，被告人杜泽军、谢德元、万敦全、谢强的供述和辩解，《司法会计书证审查意见书》等鉴定意见。公诉机关据此认为，被告人杜泽军、谢德元、万敦全、谢强以公司名义，违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人杜泽军、谢德元自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚，故提请法院依法判处。
被告人杜泽军、谢德元及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，二人辩护人还提出二被告人存在自首、积极退赔损失等量刑情节，建议从轻或减轻处罚并适用缓刑。
被告人万敦全及其辩护人提出万敦全不是股东，在犯罪中起次要作用，系从犯；其犯罪金额应为其个人实际吸存金额100万元的辩解辩护意见；其辩护人还提出本案系单位犯罪；洋龙置业公司项目和炜豪斯特酒店公司项目系民间借贷，该二公司借款金额不应作为犯罪金额的辩护意见。
被告人谢强及其辩护人提出谢强系自首及从犯的意见，被告人谢强还提出被告人万敦全不是股东的辩解意见。
经审理查明，被告人杜泽军、谢德元、万敦全、谢强系亲戚关系，谢某某1系谢德元的父亲、杜泽军的舅舅、谢强的伯父，万敦全系谢强的姐夫。2014年3月，为非法吸收公众存款，杜泽军、谢德元、谢强合伙在重庆市永川区玉屏北路116号注册成立源隆元公司，公司经营范围为融资信息咨询服务、资产管理服务、投资信息咨询服务、投资居间服务（以上经营范围不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）等，公司性质为自然人杜泽军独资。杜泽军系公司法定代表人，负责全面工作；谢德元和谢强系项目经理，负责寻找融资项目；万敦全系出纳，负责公司的收付款；谢某某1系风控部部长，负责投资项目风险评估。
源隆元公司成立之初没有融资项目，四被告人遂商议以谢德元之妻周某某1开设的重庆元舟商贸有限公司需要周转资金为由对外吸收资金。于是，源隆元公司在未经金融监管部门批准，且无开展金融业务资格的情况下，以重庆元舟商贸有限公司需要资金600万元为由，采取散发传单、口头宣传、LED屏显示等方式向社会公开宣传，许以高额投资回报，通过签订《出资人业务居间服务合同》、《出资人委托书》、《同意参与组合借款决定书》等，于2014年5月8日起陆续向廖某某、陈某某1、邓某某1等集资参与人吸收资金745万元，由集资参与人推荐的出资代表人万敦全与重庆元舟商贸有限公司签订借款合同、抵押合同等，源隆元公司作为居间人在合同上签字盖章，该借款全部打入了周某某1账户。因无具体项目，所吸收资金被四被告人及谢某某1以源隆元公司名义陆续出借给他人。所吸收资金745万元中，有39万元是杜泽军的妻子文某1投资，有38万元是万敦全以妻子谢某1名义投资。
之后经人介绍，重庆洋龙置业有限公司委托源隆元公司对外融资130万元，于是源隆元公司采取前述同样方式陆续向集资参与人张某某1等吸收资金130万元，由集资参与人推荐的出资代表人刘某某1与借款人重庆洋龙置业有限公司签订借款合同、抵押合同等，源隆元公司作为居间人在合同上签字盖章，所吸收资金130万元全部打入了重庆洋龙置业有限公司指定账户。
2014年12月，重庆炜豪斯特酒店管理有限公司委托源隆元公司对外融资200万元，源隆元公司再次采取前述同样方式陆续向集资参与人龙某某1等吸收资金200万元，由集资参与人推荐的出资代表人罗某某1与借款人重庆炜豪斯特酒店管理有限公司签订借款合同、抵押合同等，源隆元公司作为居间人在合同上签字盖章，所吸收资金200万元全部打入了重庆炜豪斯特酒店管理有限公司指定账户。
综述，2014年5月8日至2015年2月9日期间，源隆元公司对外吸收资金1075万元。截止2015年11月3日，源隆元公司退还集资参与人本金2716302.62元。至今尚有违法所得
6071308.39元未予退赔被害人。
2015年1月26日，杜泽军、谢德元、谢强补签了合伙协议书，约定杜泽军出资34%、谢德元和谢强各出资33%，经营投、融资信息咨询服务等。源隆元公司成立期间，三人就已将各自的出资款25万元合计75万元交由了公司开支。
2015年7月30日，被告人杜泽军、谢德元、万敦全到公安机关投案，杜泽军、谢德元、万敦全到案后如实供述了上述犯罪事实。2015年8月3日，被告人谢强到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
公安机关在侦查及诉讼中，陆续扣押现金291万元。侦查过程中，公安机关扣押了四川省遂宁市船山区、栖霞路房屋，重庆市北碚区房屋；冻结了谢强在工商银行遂宁分行的账户。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实。
1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关接举报后于2015年6月27日，对源隆元公司涉嫌犯非法吸收公众存款罪案立案侦查。
2、抓获经过，证实被告人杜泽军、谢德元、万敦全于2015年7月30日，被告人谢强于2015年8月3日接重庆市永川区公安局通知后主动投案。
3、常住人口信息表，证实杜泽军出生于1973年11月4日，谢德元出生于1978年6月21日，万敦全出生于1968年11月13日，谢强出生于1977年10月27日，案发时均系成年人。
4、公司登记（备案）申请书、重庆市工商行政管理机关准予设立登记通知书等，证实源隆元公司成立于2014年3月，法定代表人为杜泽军，经营范围为资产管理服务、融资信息咨询服务、投资信息咨询服务、投资居间服务（以上经营范围不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）；企业管理策划。公司股东为杜泽军，性质为自然人独资的有限责任公司。
5、源隆元公司宣传单、宣传册、融资理财知识问答三十条，证实源隆元公司向社会公开宣传到其公司投资收益高、月月兑现等特点。
6、借款居间服务合同、借款合同、抵押合同、借款申请、承诺书、授权委托书，营业执照、税务登记证等，证实重庆元舟商贸有限公司委托源隆元公司（居间服务人）组织民间借款600万元，出资人代表为万敦全；重庆洋龙置业有限公司委托源隆元公司（居间服务人）组织民间借款130万元，出资人代表为刘某某1；重庆炜豪斯特酒店管理有限公司委托源隆元公司（居间服务人）组织民间借款200万元，出资人代表为罗某某1。
7、证人廖某某的陈述、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、展期协议等，证实廖某某于2014年5月8日、11月21日通过源隆元公司居间服务，两次共计借款给重庆元舟商贸有限公司10万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
8、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实宋某某1于2014年5月8日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司4万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
9、证人曾某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实曾某某1在接到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年5月8日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表，借出去的本金已全部收回。
10、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实熊某某1于2014年5月8日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司4万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
11、证人马某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实马某某1在收到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年5月9日经该公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年8月14日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆洋龙置业有限公司20万元，并同意推荐刘某某1为出资人代表。元舟公司项目的本息已收回，洋龙置业项目已收取6个月利息，本金已收回17万元。
12、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、撤资申请等，证实彭某某1于2014年5月10日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
13、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实陈某某2于2014年5月10日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
14、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实文某1于2014年5月15日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司39万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。文某1系杜泽军的妻子。
15、证人谢某2的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、展期协议等，证实谢某2在收到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年5月18日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司2万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。父亲谢某某2在看到她能够按月收取利息后也投资了5万元，投资项目也是元舟公司。她和父亲只收到利息，未收回本金。
16、证人宋某某2的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实宋某某2经朋友刘某某1即源隆元公司员工的介绍，于2014年5月19日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司30万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；2014年8月19日经刘某某1介绍又通过源隆元公司居间服务，借款给洋龙置业项目22万元，并同意推荐罗某某1为出资人代表。元舟项目收取利息至2015年5月，后源隆元公司称资金困难未再支付利息，她找到公司老总杜泽军收回了13万元本金，另外杜将他的汽车作为余下借款抵押给了她。洋龙置业项目收取利息至2015年5月，本金收回了18.7万元。2015年5月26日、27日向杜泽军收回本金10万元，分别向杜泽军出具了金额为5万元的收条各一张。
17、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实刘某某1于2014年5月19日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年12月17日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆炜豪斯特酒店管理有限公司3万元，并同意推荐罗某某1为出资人代表。
18、证人钟某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实钟某某1在收到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年5月21日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。收取利息至2015年5月，本金收回0.3万元。
19、证人罗某某2的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实罗某某2经谢某某1、万敦全介绍于2014年5月26日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司12万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。她和万敦全在一个菜市场做生意，万敦全说他在源隆元公司打工，他舅子谢强是股东。利息收取至2015年5月，本金未收回。
20、证人谢某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实万敦全是其丈夫，万在源隆元公司任出纳，谢强是其弟弟，合伙开源隆元公司，他和万敦全没拿钱给谢强，2014年5月26日万敦全以其名义通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司38万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。收取利息的情况万敦全才清楚，未收回的本金抵了遂宁的一套房子。
21、证人陈某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、展期协议等，证实陈某某1在收到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年5月31日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表，该笔投资收回0.5万元的本金；2014年8月，又投资2万元到大足洋龙置业项目，该笔投资收回1.6万元本金；2014年12月投资3万元到炜豪斯特酒店项目。另三个项目都收取了几个月的利息。
22、证人王某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实王某某1通过邻居万敦全介绍于2014年6月3日、20日、9月24日，三次通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司共计20万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。利息收取至2015年5月，本金未收回。
23、证人曾某某2的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、展期协议等，证实曾某某2在收到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年6月3日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。只收取利息至2015年5月，本金未收回。
24、证人邓某某2的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、展期协议等，证实邓某某2到源隆元公司咨询后，于2014年6月8日、7月29日通过源隆元公司居间服务，两次借款给重庆元舟商贸有限公司共计10万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。利息收取至2015年5月，本金只收回1万元。
25、证人沈某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实沈某1于2014年6月到行政服务大厅办事经过源隆元公司门口时收到该公司员工发放的宣传单，然后该公司员工又对其进行了口头宣传说每月可以按时获得高额利息，他当时没有投入，后来听朋友说已把资金放到该公司收取利息，于是6月9日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司10万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。至今只收到2014年6月至2015年5月的利息，本金未收回。
26、证人杨某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实杨某1经朋友介绍和自己前去源隆元公司了解咨询后，于2014年6月9日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司10万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。利息收取到2015年5月，本金未收回。
27、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实蒋某某1于2014年6月10日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司4万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
28、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实蒲某某1于2014年6月10日、9月2日通过源隆元公司居间服务，两次借款给重庆元舟商贸有限公司共计11万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年12月30日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆炜豪斯特酒店管理有限公司5万元，并同意推荐罗某某1为出资人代表。
29、证人罗某某3的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实罗某某3到源隆元公司咨询，该公司员工介绍称投资后每月发放1分6的利息，之后该员工又电话询问他是否投资并继续向他宣传，他被说服后于2014年6月11日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司4万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。利息收取至2015年5月，本金未收回。
30、证人刘某某2的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实她经谢某某1介绍让其女儿即李某1于2014年6月17日、8月5日、10月20日通过源隆元公司居间服务，三次借款给重庆元舟商贸有限公司共计58万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。只收取利息至2015年5月，本金未收回。
31、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实杜某1于2014年6月19日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司6万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
32、证人刘某某3的证言、借款凭证、身份证复印件、支款凭条、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实刘某某3于2014年上半年到源隆元公司咨询，员工就发了些宣传资料给他，他经过考虑后于2014年6月19日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司18万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。收取利息至2015年5月，本金未收回。
33、证人熊某某2的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实熊某某2在收到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年6月20日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司16万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。收取利息至2015年5月，本金未收回。
34、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实蓝某某1于2014年5月25日、7月29日通过源隆元公司居间服务，两次借款给重庆元舟商贸有限公司共计10万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
35、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实王某某2于2014年7月4日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司10万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
36、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实罗某某1于2014年7月6日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司6万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年12月13日、2015年1月7日通过源隆元公司居间服务，两次借款给重庆炜豪斯特酒店管理有限公司共计16万元，并同意推荐罗某某1为出资人代表。
37、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实刘某某4于2014年7月6日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司6万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年8月14日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆洋龙置业有限公司7万元，并同意推荐刘某某1为出资人代表。
38、证人古某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实古某1经母亲也就是源隆元公司的员工罗某某1的介绍于2014年7月6日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司6万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。这笔钱实际是母亲以他的名义投资的，本息都收回了的。
39、证人袁某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、个人业务凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实袁某某1经万敦全介绍于2014年6月28日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司10万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。他和万敦全在一个菜市场做生意。至今收取利息1.76万元，本金未收回。
40、证人高某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、展期协议等，证实高某某1在收到源隆元公司发放的宣传资料及该公司的员工介绍后，于2014年7月10日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。收取利息至2015年5月，本金收回0.3万元。因自己投资后按月收到了利息，于是介绍儿媳黄某某1也去投资，黄某某1投资的也是元舟项目，投了4万元，只收取利息至2015年5月，本金收回0.4万元。
41、证人郑某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实郑某某1在收到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年7月10日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。收取利息至2015年5月，本金未收回。
42、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、展期协议等，证实谢某某2于2014年7月11日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
43、证人陈某某3的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实陈某某3在收到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年7月12日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司30万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。利息收取至2015年5月，本金未收回。
44、证人曾某某3的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实曾某某3经已在源隆元公司投资的亲戚介绍于2014年7月14日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司2万元，并同意推荐万敦全为出资人代表，该笔投资本息收回后，又投资到炜豪斯特酒店项目4万元，收取利息至2015年6月，本金未收回。
45、证人吴某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实吴某某1在看到源隆元公司外的电子屏宣传后，于2014年7月14日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。该笔投资本息已收回。后来又将该本金3万元投资到炜豪斯特酒店项目，收取利息至2015年6月，本金未收回。
46、证人谢某某3的证言，借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实谢某某3于2014年6月底听朋友介绍说将钱投资到源隆元公司可以每月领取利息，且利息较高，后来自己到源隆元公司进行了解，公司员工介绍称投资很安全，不会亏，于是在2014年7月15日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。2014年9月，女儿侯某1看到她能够按时收取利息也到源隆元公司投资了15万元，侯某1投资的是元舟公司项目；2015年1月丈夫侯某某1又投资了6万元，他投资的项目系炜豪斯特酒店。至今只收到2014年7月至2015年5月的利息，本金未收回。
47、证人唐某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实唐某某1在收到源隆元公司发放的宣传资料和看到该公司电子屏的宣传，了解到投资利息较高后，于2014年7月16日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。2015的1月，这笔借款本金全额退还了，利息也全部按月支付了，然后源隆元公司员工介绍了有新项目可以投资，于是将收回的本金5万元又投资到炜豪斯特酒店项目，并签订了合同，出资人代表是罗某某1，这笔投资只收到截止2015年6月的利息，未收回本金。
48、证人王某某3的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实王某某3在收到源隆元公司发放的宣传资料及该公司员工介绍后，于2014年7月17日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。本息已全部收回。
49、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实张某某2于2014年7月20日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
50、证人曾某某4的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实曾某某4经源隆元公司员工介绍于2014年7月21日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年12月13日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆炜豪斯特酒店管理有限公司2万元，并同意推荐罗某某1为出资人代表。至今只收到元舟公司项目2014年8月至2015年5月的利息、炜豪斯特酒店项目2015年1月至2015年6月的利息，本金未收回。
51、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实罗某某4于2014年7月22日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司3万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
52、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实曾某1于2014年7月24日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司25万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
53、证人曾某某4的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实曾某某4经谢德元的父亲介绍于2014年7月24日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司25万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；妹妹曾某1也投资了25万元在元舟项目上，他帮妹妹办的手续。只收取利息至2015年5月，50万元本金未收回。
54、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实张某某1于2014年7月24日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司20万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年8月14日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆洋龙置业有限公司10万元，并同意推荐刘某某1为出资人代表。
55、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实周某某2于2014年7月25日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司6万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
56、证人周某某3的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实周某某3在收到源隆元公司发放的宣传资料及该公司员工介绍后，于2014年7月25日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司9万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年12月15日、24通过源隆元公司居间服务，两次借款给重庆炜豪斯特酒店管理有限公司共15万元，同意推荐罗某某1为出资人代表。炜豪斯特酒店项目只收取利息至2015年6月，本金未收回。
57、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实袁某某2于2014年8月1日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。
58、证人林某某1的证言、证人冯某某1的证言及借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、展期协议等，证实证人冯某某1于2014年8月3日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表，后因缺钱将该笔债权转让给林某某1，林某某1同意后于2014年11月19日，通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。2014年12月，公司员工刘某某1电话称有新项目可以投资，月息1.6%，于是通过源隆元公司向重庆炜豪斯特酒店有限公司投资5万元，并同意推荐罗某某1为出资人代表。炜豪斯特酒店项目的利息支付至2015年6月，未收回本金。2015年6月23日，她找杜泽军还钱，杜称无钱，说怡然壹号洗脚城的老板肖某1差他3万元，于是二人一起找到肖某1，肖某1给了她3万元的消费卡，当天她给杜泽军打的收条就是指收的3万元消费卡，实际未收到现金，这些卡被她送了一些给朋友，自己去消费了一些，已用了大半。
59、证人杨某2的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书、展期协议等，证实杨某2经宋某某2介绍于2014年8月3日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司6万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。利息收取至2015年5月，本金只收回0.6万元。
60、证人罗某某5的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实罗某某5在收到源隆元公司发放的宣传资料后，于2014年8月8日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司10万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年8月15日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆洋龙置业有限公司10万元，并同意推荐刘某某1为出资人代表。于2015年2月9日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆炜豪斯特酒店管理有限公司3万元，并同意推荐罗某某1为出资人代表。借给洋龙置业项目的本金收回8.5万元，利息支付至2015年2月，炜豪斯特酒店项目支付利息至2015年5月。
61、证人吴某某2的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实吴某某2经源隆元公司员工刘某某1介绍于2014年8月12日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司5万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；2014年12月25日又通过源隆元公司居间服务，借款给重庆炜豪斯特酒店管理有限公司5万元，并同意推荐罗某某1为出资人代表。只收取了几个月的利息，本金未收回。
62、证人邓某某1的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实邓某某1经儿子邓某某2和源隆元公司的员工介绍后，于2014年8月22日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆元舟商贸有限公司6万元，并同意推荐万敦全为出资人代表；于2014年12月8日通过源隆元公司居间服务，借款给重庆炜豪斯特酒店管理有限公司5万元，并同意推荐罗某某1为出资人代表。两个项目的投资都收取了利息，元舟公司项目收回本金0.6万元，炜豪斯特酒店项目未收回本金。
63、证人王某某4的证言、借款凭证、身份证复印件、汇款凭证、居间服务合同、出资人委托书、出资人代表推荐书、参与组合借款决定书等，证实其与孙某某1系夫妻关系，二人通过源隆元公司外的显示屏广告，以妻子孙某某1名义于2014年8月22日、10月20日通过源隆元公司居间服务，两次借款给重庆元舟商贸有限公司共计13万元，并同意推荐万敦全为出资人代表。只收取利息至2015年5月，未收回本金。
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