山东省泰安市泰山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0902刑初92号
公诉机关泰安市泰山区人民检察院。
被告人刘燕，女，1977年3月19日出生于山东省东平县，汉族,中专文化，原泰安市天阁房地产信息咨询有限公司法定代表人，捕前住山东省东平县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年4月28日被刑事拘留，同年6月4日被依法逮捕。
辩护人杨宝鹏，山东超然律师事务所律师。
被告人刘某某，女，1958年3月29日出生于山东省泰安市，汉族，大专文化，原泰安市天阁房地产信息咨询有限公司业务经理，捕前住泰安市泰山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年1月7日被刑事拘留，同年1月28日被逮捕。
辩护人阚吉峰，山东求新律师事务所律师。
辩护人马晓贝，山东求新律师事务所实习律师。
泰安市泰山区人民检察院以泰山检公刑诉【2016】81号起诉书指控被告人刘燕、刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰安市泰山区人民检察院检察员刘羽丰，被告人刘燕及其辩护人杨宝鹏，被告人刘某某及其辩护人阚吉峰、马晓贝到庭参加了诉讼。现已审理终结。
泰安市泰山区人民检察院指控，2010年6月至2012年8月，被告人刘燕租用泰安市温泉路南段路东位于三友社区的一座三层沿街楼作为办公场所，在醒目位置架设“典当”、“投资理财”等大幅字样。后在经营中经介绍或自行聘用刘某某、王某1、张某2、蒋某、宋某、朱某等人为其开展对外吸收存款的活动。其中被告人刘某某利用自己的人际关系，为刘燕开展经营活动提供帮助，被刘燕聘任为经理。
刘燕等人先以青岛市天阁投资担保有限公司进行经营活动，后在刘某某协助下登记注册泰安市天阁房地产信息咨询有限公司。刘燕为法人代表、刘某某作为经理对该公司进行管理。刘燕等人从刘某某、王某1等人及其托管客户42人处非法吸收公众存款共计2426.3万元。其中经刘某某介绍徐某2、曹某等多人在刘燕、刘某某处存款，金额达356.3万元。
上述事实，公诉机关提供了相关证据证实。公诉机关认为，被告人刘燕、刘某某违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刘燕、刘某某的刑事责任。被告人刘某某在共同犯罪中起辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，应当从轻、减轻或者免除处罚。特提起公诉，请求依法判处。
被告人刘燕对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议，仅辩称2426.3万元中有重复累计本金及利息的情形。辩护人提出如下辩护人意见：1、被告人接到电话主动到公安机关并如实供述了犯罪事实，依法应构成自首；2、被告人系初犯、偶犯，认罪态度较好；3、被告人所吸收的存款中，有部分是向亲朋好友的借款，且存在重复累计本金及利息的情形，均应从被告人的犯罪数额中去除；4、被告人大部分借款已还清，对被害人没有造成严重的后果，主观恶性不大。综上，建议对被告人从轻或减轻处罚。
被告人刘某某对指控的基本犯罪事实及罪名没有异议，仅辩称其所谓的经理只是帮助刘燕解决房租、水电费等杂务，刘燕吸收的钱其从未经手。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人为事中的共犯，仅应对她吸收的数额承担刑事责任，对在泰安市天阁房地产信息咨询有限公司成立之后其他人的借款，被告人不应承担责任；2、公诉机关指控的犯罪数额过高，存在重复累计本金及利息的情形，应从犯罪数额中扣减；3、被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯；4、被告人在检举揭发刘燕的犯罪事实时，如实供述了自己非法吸收公众存款的事实，系自首。综上，建议对被告人减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2010年6月至2012年8月，被告人刘燕租用泰安市温泉路南段路东位于三友社区的一座三层沿街楼作为办公场所，在醒目位置架设“典当”、“投资理财”等大幅字样，先后以青岛市天阁投资担保有限公司、泰安市天阁房地产信息咨询有限公司的名义进行经营活动。刘燕在经营中经介绍或自行聘用刘某某、王某1、张某2、蒋某、宋某、朱某等人为业务员，在不具备面向公众吸收存款资格的情况下，采用口口相传的方法，以月息2分-3分不等的高息为诱饵从刘某某、王某1等人及其托管客户42人处吸收公众存款2426.3万元，自己再将吸收的存款以月息4分或者更高的利息转贷他人牟利。在刘燕吸收存款的经营活动中，被告人刘某某利用自己的人际关系，协助刘燕登记注册泰安市天阁房地产信息咨询有限公司，积极对外吸收存款，为刘燕开展经营活动提供帮助，被刘燕聘任为经理。后因资金链断裂，刘燕无法继续支付业务员及托管客户的本金和利息，除归还本金1671.35万元外，尚有754.95万元未归还，期间支付利息及提成297.034789万元。其中经刘某某介绍徐某2、曹某等8人在刘燕、刘某某处存款356.3万元，已归还本金231.8万元，支付利息31.806416万元。
2015年4月28日，被告人刘燕被公安机关传唤到案。2016年1月7日，被告人刘某某被公安机关抓获归案。
上述事实，有公诉机关提交，业经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）书证、物证
1、常住人口信息表，证实被告人刘燕、刘某某的出生日期等基本情况，犯罪时已达到刑事责任年龄。
2、立案材料、抓获证明，证实被告人刘燕涉嫌非法吸收公众存款罪一案系群众举报而案发，2015年4月28日刘燕被公安机关传唤到案。2015年11月6日，刘燕在泰安市看守所举报刘某某涉嫌犯罪情况，2016年1月7日刘某某被抓获归案。
3、泰安市天阁房地产信息咨询有限公司、泰安市金成投资担保有限公司、青岛天阁房地产信息咨询有限公司工商登记信息，证实上述公司的设立登记情况。
4、企业法人营业执照、税务登记证、税务登记表、开户资料、账户资料及资本交易明细，证实泰安市天阁房地产信息咨询有限公司为自然人独资，注册资本50万元，法定代表人为刘燕，经营范围为房地产信息咨询、房地产中介服务。在公司成立过程中，刘某某被授权办理验资开户手续、机构信用代码证、单位银行结算账户不动户解封、税务登记等相关事宜。
5、2010-2012年支付利息明细表、本金存入汇总表及分表、资金情况总表、利息提成总表分表、放款明细表，证实泰安市天阁房地产信息咨询有限公司吸收存款、支付利息、刘燕对外放款及刘某某等业务人员个人吸收存款的情况。
6、刘某某结清单、刘某某等人利息支付单，证实刘某某个人吸收存款的情况。
7、王某1、刘伟、刘某5、朱某、蒋某利息支付单，证实王某1、朱某、蒋某吸收存款情况。
8、客户凭条、刘燕放款合同、工资表、考勤表，证实泰安市天阁房地产信息咨询有限公司经营情况及业务员工资发放情况。
9、银行账户交易明细，证实各业务员吸收存款情况。
10、扣押清单、调取证据清单，证实本案书证、物证调取、扣押情况。
11、记账凭证、明细账、流水账、总账、现金日记账一宗，证实泰安市天阁房地产信息咨询有限公司经营情况。
12、房屋他项权证、房屋所有权证、机动车等级证书、机动车行驶证，证实泰安市天阁房地产信息咨询有限公司从事放贷经营情况。
（二）证人证言
1、证人苏某的证言，证实其在刘燕丈夫那里放钱，后来在要债的过程中，向刘燕介绍了刘某1、宋某。
2、证人孙某1及赵红伟的证言，证实2010年东平的巩强和刘燕夫妻俩，本来打算用其二人经营的金成投资担保有限公司做理财，后刘燕说只用其经营地点，楼顶上竖立的“投资、典当、担保”招牌和一楼大厅墙上的“金成企业集团”字号没有拆除，刘燕称自己也搞理财，这些都用得着。
3、证人赵某1的证言，证实其曾在泰山区温泉路三友社区租赁两栋楼，南边的三层楼转租给朱宝诚，朱宝诚转租给孙某1，后孙某1又转租给刘燕。
4、证人马某1的证言，证实其曾帮助巩某、刘燕从孙某1处租房子。
5、证人巩某的证言，证实2010年其和刘燕去泰安孙某1金成公司的经营地点，刘燕在该地方开展业务，自己搞理财，不让其参与。
6、证人张某1的证言，证实其给巩某开车，知道巩某、刘燕搞理财。
7、证人孙某2的证言，证实其以汽车作抵押从巩某、刘燕处借钱，钱未还，用汽车顶了一部分钱款。
8、证人玄昌鑫的证言，证实其曾为玄绪河担保从刘燕处借钱，该笔钱未还。
9、证人吕某的证言，证实其曾向刘燕、巩某借钱的事实。
10、证人徐某1的证言，证实其与张茂广、付金、陈衍红等人曾向刘燕、巩某借钱未还的事实。
11、证人赵某2的证言，证实其曾从刘东雷处借过钱，有一部分未还。
12、证人刘某1的证言，证实其贷款40万元借给刘燕。泰安市天阁房地产信息咨询有限公司的营业手续是其妻子刘某某帮着办的，刘某某通过关系给刘燕省了不少钱。刘燕感觉在泰安离不了刘某某，就安排刘某某干经理，很多事找刘某某给她处理。其实刘燕找谁干经理，就是让谁多往里存钱，并且处理一些公司的杂务。刘燕给刘某某发工资比其他职工高一些，刘某某帮刘燕处理这些事，都很麻烦很不好处理，工资高是应该的。钱都让刘燕拿走了，刘某某没有参与，更不知道钱的真实用途。
13、证人王某1的证言，证实其和朱某通过招聘进入刘燕的公司工作，当时刘燕、刘燕的丈夫巩某、王奎、马某2都在，会计是蒋某，刘某某在其上班后的两三天来上的班，后来张某2也来上班，公司还有刘某1和宋某。刘燕让刘某某当了经理，负责交电费之类的事。刘燕告诉其家里有沙场，搞南水北调工程，有的是钱，只是目前周转有问题，如果有钱可以借给她，她给月息2-3分的利息。其陆续往刘燕那里存钱，其妹妹王某2、王某3和其父亲存入的钱记录在其名下。截止2011年8月4日，王某2、王某3和其父亲经过多次的存取，存款余额是27万元。其之前的存款28万后来转到丈夫刘伟名下，最后的存款余额是120.5万元。刘某5的存款余额是35万元，就是那个35万元的借条。其将一个叫宁龙龙的介绍给刘燕，宁龙龙在刘燕处存取了多次，最后都取回了。还有王丽娟存过1000元钱。
附：相关帐证显示王某1（刘伟）累计存款331.3万元，未还147.5万元；宁龙龙累计存款37万元，均已取回；刘某5累计存款35万元，未还35万元；王丽娟存款0.1万元，已取回。
14、证人蒋某的证言，证实其是泰安市天阁房地产信息咨询有限公司的会计，刘燕是老板，公司的钱都是刘燕说了算，刘燕收钱都是公司里的人给她钱，有其跟刘某某、王某1、宋某、张某2、朱某等人，刘某某、王某1下面都有“托管客户”，刘燕所作的就是从外面吸收资金进来，然后把钱放出去。其陆续借给刘燕87万元，都是本金。其记录的财务账目都是反映的当时实际发生的情况，没有弄虚作假。其跟刘某某、王某1、张某2、宋某、朱某、马某2等被刘燕聘用的人及其名下托管客户、或是刘燕直接吸收资金的人如果存入资金，刘燕会打个书面收据，把其中的一联收据交给其，收据上的人名是存款人的姓名，其根据这个收据制作记账凭证，在“短期借款”科目的“贷方”记录相应金额，同时在“短期借款明细账”上的“贷方”记录相应金额，表明客户存款的本金增加。等到支付利息的时候，刘燕把钱交给其，让其按照存款的天数计算并支付利息，如果是应该发给托管客户的利息，利息不是直接交给托管客户，而是由刘某某等业务员代领取。利息都是真实发放，没有光走单子的情况。存款到期时其制作一份本金结清单，刘某某等人在结清单上签字或代托管客户签字，根据本金结清单，其制作记账凭证，在“短期借款”科目的“借方”记录相应金额，同时在“短期借款明细账”上的“借方”记录相应的金额，表明存款本金已经结清了。如果刘某某等人或其托管客户继续存款，又分两种情况：如果结清的本金同一天原金额继续存款，那么刘燕重新打收据，其根据新的收据制作记账凭证，在“短期借款”科目的“贷方”记录相应金额，同时在“短期借款明细账”上的“贷方”记录相应的金额，从实际上看，存款人没有把钱拿走、再存入，也就是没有“动现金”，但是从财务上讲，就是本金都结清后又重新进行了存款；如果原有的存款金额结清,同一天的本金存款在原数额的基础上增加了或减少了，刘燕也会重新打收据，其根据新的收据制作记账凭证，在“短期借款”科目的“贷方”记录相应金额，同时在“短期借款明细账”上的“贷方”记录相应的金额，从财务上讲，也是原本金结清后又重新进行了存款。在记账时，不存在前期存款到期后不在“短期借款明细账”上记账而直接将多笔存款合计成新存款作存入的情况。同时证实公司员工的工资情况，刘某某工资高于其他人，刘某1以刘明的名义在公司领工资。通过帐证可以反应各业务员及托管客户的存取款、领取利息情况。
附：相关帐证显示蒋某（夏洪涛、赵梦甜）累计存款172.6万元，未还87万元。
15、证人张某2的证言，证实其系泰安市天阁房地产信息咨询有限公司的业务员，其名下的托管客户有张某3，王平，冯某，冯云萍，陈某，张某4，其中冯某，冯云萍是一个人，都是冯某存的钱。其和托管客户存取钱的过程就是财务帐上记录的情况，以账为准。从帐上看，其和丈夫张治国名下还有107万没有取回来，这是个总数，其中自己的26万元，张某3的57万元、王平（萍）的13万元、冯某的8万元、冯云萍的3万元、陈某的8万元。张某4的钱都取回了。
附：相关帐证显示张某2累计存款68.5万元，未还26万元。
16、证人宋某的证言,证实其经苏某介绍在刘燕处拉存款，自己存了一部分，后拉来亲戚朋友的钱，具体多少以账证为准。其中有自己的钱，还有赵家水、其姐夫卜某和他儿子卜德阳、其侄子宋洪雷、兄弟岳某及赵某3、张某5的钱。所有钱在其离开的时候都还回去了。
附：相关帐证显示张某2累计存款136.6万元，均已取回。
17、证人朱某的证言，证实其通过招聘进入泰安市天阁房地产信息咨询有限公司做业务员。公司是放高利贷的，刘某某是公司经理，刘某某张罗着从社会上吸收钱，刘燕拿着钱放出去，收高息。至今其有7万元未取回。经其介绍李某1、禹某存的钱最后都取回来。
附：相关账证显示朱某累计存款27.5万元，未还7万元。
18、证人马某2的证言，证实泰安市天阁房地产信息咨询有限公司的经营是刘燕负责，主要是往外放高利贷。其在刘燕那里存过钱，还介绍同学李某2、杜某、王某6三人在那里存过钱。存入和取出的情况应该就是账证上面记录的情况。其个人存过15万，已全部取回。杜某存过17万、李某2存过6万、王某6存过4万，均已全部取回。
附：相关账证记载马某2累计存款15万元，已全取回。
（四）被害人陈述
1、被害人刘某2的陈述,证实其经刘某某介绍在刘燕处存钱，手续都是刘某2给办的。经过多次取款、存款，最后刘燕有35万元未能归还。
附：相关账证显示刘某2累计存款58.3万元，未还35万元。
2、被害人刘某3的陈述，证实其经刘某某介绍在刘燕处存钱，手续都是刘某2给办的。经过多次取款、存款，最后尚有18.5万元未能取回。
附：相关账证显示刘某3累计存款21万元，未还18.5万元。
3、被害人刘某4的陈述，证实其经刘某某介绍在刘燕处存钱，手续都是刘某2给办的。经过多次取款、存款，最后尚有7万元未能取回。
附：相关账证显示刘某4累计存款16万元，未还7万元。
4、被害人倪某的陈述，证实其经刘某某介绍在刘燕处存钱。前后共存了7万，已全部取回。听说刘某某用其名字存过别人的钱。
附：相关账证显示用倪某名字累计存款29万元，倪某个人累计存款20万元，已取回。刘某某以倪某名义存款9万元，未还4万元。与倪某陈述刘某某用其名字存别人的钱相一致。
5、被害人徐某2的陈述，证实其在刘某某处放钱四次，共10万，其中7万元以其妻子倪和红名义，3万元以其个人名义，均未收回。帐证上金额分别是6万、5万的利息结清单都不是其本人的，估计是刘某某打着其名义造的单子。
附：相关账证显示徐某2存款3万元，未还3万元。
6、被害人倪和红的陈述，证实其同徐某2是夫妻，自己家在刘燕处存有7万元，另帮亲戚存过3万元，均未收回。除此之外签有徐某2名字的单据不知道是怎么回事。
附：相关账证显示倪和红累计存款7万元，未还7万元。
7、被害人曹某的陈述，证实其经刘某某介绍在刘燕处存了8万元，本金至今未返还。
附：相关账证显示曹某累计存款12万，未还8万元。
8、被害人王某2、王某3、刘某5的陈述，证实其三人经王某1介绍在刘燕处存款赚取高息，其中王某2分多次存了10万元，王某3分多次存了10万元，刘某5分多次存了35万元，本金均未收回。
附：借条复印件及相关帐证。
9、被害人张某3的陈述，证实其经张某2介绍在刘燕处先后存款57万元，均未收回。每次存钱，就把原来的借款协议书和收据交回去，刘燕再给签一份新的，数额就是两次合计的数额。
附：相关账证显示张某3累计存款102万，未还57万。
10、被害人陈某的陈述，证实其经张某2介绍在刘燕处先后存款8万元，均未收回。
附：相关账证显示陈某累计存款16万元，未还8万元。
11、被害人王某4的陈述，证实其经张某2介绍在刘燕处先后三次存款18万元，尚有13万元未取回。
附：相关账证显示王某4累计存款18万元，未还13万元。
12、被害人冯某的陈述，证实其经张某2介绍在刘燕处存款，经过多次存、取款，尚有11万元未取回。
附：相关帐证显示冯某（冯云萍）累计存款25万元，未还11万元。
13、被害人张某4的陈述证实，其经张某2介绍在刘燕处存款11.5万元，已全部取回。
附：相关帐证显示张某4累计存款11.5万元，已全归还。
14、被害人王某5的陈述，证实其经蒋某介绍在刘燕处存款18万元，均未收回。
附：相关帐证显示王某5存款18万元，未还18万元。
15、被害人岳某的陈述，证实其经宋某介绍在刘燕处多次存款共计25万元，已全部取回。
附：相关帐证显示岳某累计存款25万元，已全归还。
16、被害人赵某3的陈述证实，其经宋某介绍在刘燕处存款，以自己名字存了5万元，以赵家水名字存了3万元。已全部取出。
附：相关帐证显示赵某3、赵家水存款8万元，已全归还。
17、被害人卜某的陈述，证实其宋某介绍在刘燕处两次存款共计2.5万元，其儿子卜德阳也在刘燕处存款10万元。已全部取回。
附：相关帐证显示卜某存款2.5万元、卜德阳存款10万元，已全归还。
18、被害人张某5的陈述，证实其经宋某家人介绍在刘燕处存款。2010年9月存过1万元，2011年6月存过4万元。已全部取回。
附：相关账证记载张某5存款4万元，已全归还。
19、被害人杨某1的陈述，证实其对象宋洪雷经宋某介绍在刘燕处两次存款共计4万元，已全部取回。
附：相关账证记载宋洪雷存款4万元，已全归还。
20、被害人禹某的陈述，证实其经朱某介绍在刘燕处多次存款共计8万元，已全部取回。
附：相关账证记载禹某累计存款10万元，已全归还。
21、被害人李某1的陈述，证实其经朱某介绍在刘燕处存款。第一次存了4万元，后取了出来，第二次又存了6万元。
附：相关账证显示李某1累计存款27万，已全归还。
22、被害人李某2的陈述，证实其经马某2介绍在刘燕处存款6万元，已全部取回。
附：相关账证显示李某2存款6万元，已全归还。
23、被害人王某6的陈述，证实其经马某2介绍在刘燕处存款4万元，已全部取回。
附：相关账证显示王某6存款4万元，已全归还。
24、被害人杜某的陈述，证实其经马某2介绍在刘燕处存款17万元，已全部取回。
附：相关账证显示杜某存款17万元，已全归还。
25、被害人张某6的陈述，证实其分多次在刘燕处存了10多万元，已全部取回。
附：相关账证显示张某6累计存款22.5万元，已全归还。
26、被害人张某7的陈述，证实其经张某6介绍在刘燕处存款2万元，已全部取回。
附：相关账证显示张某7存款2万元，已全归还。
27、被害人李某3的陈述，证实其父李明义经蒋某介绍在刘燕处存钱，最后有7万元来没要回来。
附：相关账证记载李明义累计存款24万元，未还6.95万元。
28、被害人王某7的陈述，证实其经刘某某介绍在刘燕处存钱，有多次存、取，具体情况以账证为准，最后有46万元未取出。
附：相关账证记载王某7累计存款219万元，未还46万元。
29、被害人刘某6的陈述，证实其在刘燕处多次存钱，中间取过一次，一般都是更换新合同或者合并以前的小额存款，至今欠其32.7万。
附：相关账证记载刘某6累计存款122万元，未还32.7万元。
30、被害人贾某的陈述，证实其经刘某6介绍在刘燕处存款，为防止风险，多次存入、取出，具体情况以账目记录为准。到2012年2月已全部取出。
附：相关账证记载贾某累计存款78.5万元，已全归还。
31、被害人杨某2的陈述，证实其在刘燕处多次存款共计18万元，后通过诉讼要回6万元（含支付的诉讼费用0.6元），尚有12.4万元未取回。
附：相关账证记载杨某2累计存款23万元，未还12万元。
（五）被告人供述和辩解
1、被告人刘燕的供述，证实2010年4、5月份其以吸收资金为目的，面向社会招聘刘某某、王某1、张某2等多名业务员，刘某某担任经理负责组织业务员筹集资金，其向他们支付月息3分或者2分5的高息，负责对外放贷，收取月息4分或者更高的利息，赚取利息差，其不认识存款的客户。泰安市天阁房地产信息咨询有限公司在2011年3月份成立，其是法人代表，注册资本50万元是其和刘某某两人凑的，手续是刘某某办理的，公司成立后并未从事房地产信息咨询、中介等业务，而是继续从事吸收存款放贷的业务，2012年9月因资金链断裂公司解散，吸收资金的数额其记不清了，以账目为准。
2、被告人刘某某的供述，证实其于2010年到刘燕处上班，刘燕称存钱是为了存沙、搞工程、买地。其曾帮刘燕找南关派出所“崔所”、三友居委会等解决问题，刘燕遂让其当经理。后其又帮助刘燕办理工商营业执照、开设验资账户。刘燕天天打电话要钱，一开始往刘燕处放钱其也很小心，后来看刘燕真给利息，其就逐渐将亲戚朋友等人的钱存了进来。其在刘燕那处存钱赚取利息，利息滚进去，存款金额本息共计165.3万元，刘燕都未归还。其中王华伟是其假托的姓名，为了方便向刘燕要钱，其也假托徐某2、倪某的名字存过钱，具体数额需查看帐证。其对吸收的资金没有支配权，全都给了刘燕。以及刘燕资金链断裂后的情况。
附：相关帐证显示以刘某某（王华伟）以及倪某名义共累计存款619.4万元，未还169.3万元。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人刘燕、刘某某违反国家金融管理法规的规定，扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实与罪名均正确，本院予以支持。在被告人刘燕与刘某某的共同犯罪中，刘某某起辅助作用，系本案从犯，应依法对其减轻处罚。被告人刘燕被传唤到案后如实供述自己的罪行，系自首，被告人刘某某被抓获归案后如实供述自己的罪行，系坦白，同时鉴于二被告人当庭自愿认罪，均可依法对其从轻处罚。因刘某某在检举揭发刘燕的犯罪行为时，并未如实供述自己的罪行，故辩护人关于刘某某系自首的辩护意见与本案事实及相关法律规定不符，不予采信。二被告人的辩护人关于被告人所吸收的存款中，有部分是向亲朋好友的借款，且存在重复累计本金及利息的情形，均应从被告人的犯罪数额中去除的辩护意见，本院认为，刘燕将刘某某、王某1、张某2等社会人员吸收为单位内部人员的目的就是吸收资金，刘燕不仅在内部集资，还通过业务员以口口相传的方式，以高息为诱饵，动员亲友和职工让他们的亲友参与集资，刘某某亦协助刘燕向他人集资，属于面向社会不特定群体吸收存款，属于非法吸收公众存款，其所谓的亲友好友亦应划为社会不特定群体的范畴，故向该部分人集资的款项，应当计入犯罪总额。因非法吸收公众存款的犯罪数额是指存款人存入的数额，本案被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关帐证相互印证，可以证实存款人的利息均进行了实际发放，存款人的后次存款均是在前一次存款本金结清以后重新进行的，存款人的多个存款行为均是完全不同的行为，犯罪数额应累计计算。故辩护人的上述辩护意见不成立，不予采信。被告人刘某某不仅积极主动吸收他人存款，还协助刘燕吸收他人存款，数额巨大，且部分存款未能归还，故不宜对其适用缓刑。辩护人关于建议对其适用缓刑的量刑意见，不予采信。辩护人的其余辩护意见成立部分，可予采信。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一五年四月二十八日起至二O一九年四月二十七日止。所判罚金限判决生效后十日内缴纳。）
被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年一月七日起至二O一八年一月六日止。所判罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人刘燕、刘某某在本案中所非法吸收的公众存款356.3万元，其中已返还231.8万元，未返还部分继续追缴予以退赔被害人；
被告人刘燕在本案中所非法吸收的公众存款，除与刘某某共同承担的356.3万元，余款2070万元，其中已返还1439.55万元，未返还部分继续追缴予以退赔被害人。
（所判上列退赔款项限判决生效后三十日内退赔完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 戚桂亮
审 判 员 马秀莲
人民陪审员 崔启利
二〇一六年五月四日
书 记 员 孙营营
附：1
刘燕、刘某某共同退赔清单
姓名
借款金额
|
已还本金
|
未还本金
|
已付利息
刘玉英
|
58.3万
|
23.3万
|
35万
|
4.004333万
刘玉爱
|
21万
|
2.5万
|
18.5万
|
2.1070万
刘锦
|
16万
|
9万
|
7万
|
0.365333万
徐立水
|
3万
|
3万
|
0.42万
曹淑云
|
12万
|
4万
|
8万
|
0.24万
倪和红
|
7万
|
7万
|
1.3840万
王殿军
|
219万
|
173万
|
46万
|
21.3890万
附：2
刘燕退赔清单
姓名
|
借款金额
|
已还本金
|
未还本金
|
已付利息及提成
刘某某
|
619.4万
|
450.1万
|
169.3万
|
43.790983万
王静及亲属
|
331.3万
|
183.8万
|
147.5万
|
47.2977万
张艳
|
68.5万
|
42.5万
|
26万
|
16.6719万
蒋文华
|
172.6万
|
85.6万
|
87万
|
31.963万
朱彩霞
|
27.5万
|
20.5万
|
7万
|
4.75289万
刘磊
|
35万
|
35万
|
10.28万
张红霞
|
102万
|
45万
|
57万
|
19.59万
冯波
|
25万
|
14万
|
11万
|
2.542万
王萍
|
18万
|
5万
|
13万
|
1.033333万
陈淑英
|
16万
|
8万
|
8万
|
0.16万
王宗坤
|
18万
|
18万
|
1.08万
刘培平
|
122万
|
89.3万
|
32.7万
|
15.2271万
李明义
|
24万
|
17.05万
|
6.95万
|
2.898万
杨慧丽
|
23万
|
11万
|
12万
|
2.5447万
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