广东省德庆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1226刑初56号
公诉机关广东省德庆县人民检察院。
被告人陈某某，曾用名：陈业珍，女，1965年2月20日出生，汉族，居民，户籍地广东省阳江市江城区，现住址广东省广州市白云区。2015年11月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被德庆县公安局刑事拘留，同年12月16日被依法逮捕。
辩护人庄国伟，广东安达信律师事务所律师。
被告人冼某某，女，1955年9月22日出生，汉族，居民，户籍地广东省广州市越秀区，现住址广东省广州市白云区。2015年11月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被德庆县公安局刑事拘留，同年12月16日被依法逮捕。
辩护人聂伟新，广东格方律师事务所律师。
被告人周某某，别名：周思彤，女，1976年8月18日出生，汉族，居民，户籍地湖南省邵东县，现住址广东省广州市白云区。2015年11月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被德庆县公安局刑事拘留，同年12月16日被依法逮捕。
辩护人邓伟刚、林锦永，均是广东创致律师事务所律师。
德庆县人民检察院以德检刑诉[2016]55号起诉书指控被告人陈某某、冼某某、周某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月25日向本院提起公诉。本院立案庭于同日立案受理，并将案件移送到刑庭，经审查，本案不属于本院管辖。就本案的管辖权问题，经向上级人民法院请示。后广东省高级人民法院于2016年10月13日指定本院以第一审程序审理，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，德庆县人民检察院指派代理检察员覃文治出庭支持公诉。被告人陈某某、冼某某、周某某及辩护人庄国伟、聂伟新、邓伟刚、林锦永到庭参加诉讼。本案在审理期间，补充侦查延期审理二次，现已审理终结。
德庆县人民检察院指控：
一、2013年至2014年期间，被告人冼某某经陈周某某（女，另案处理）介绍，投资美国万通金融投资集团（以下简称“万通公司”)，购买“万通奇迹”云套装（每套装价值1999美元，折合人民币13000元），成为万通奇迹的会员，累计投入约70万元。被告人冼某某以投资“万通奇迹”项目可以获取高额利润为由，直接或间接地吸引徐某（女，另案处理）、丁某、马某、何某某、王某2等十七人成为“万通奇迹”会员，从中非法获利，其中经其帐户非法吸收丁某、马某、王某2个人或其下线人民币约165万元，另外，徐某个人及下线累计汇入1100万元投资款至北京万通瑞融投资有限公司帐户，何某某汇款80万元至徐某甲（万通公司董事长，男，另案处理）帐户。被告人冼某某投资万通奇迹期间，帮助徐某卖积分给黄某某（男，另案起诉）约185万元，卖积分给被告人陈某某约100万元。
二、2013年至2014年期间，被告人陈某某经黄某某介绍，以合股形式，投资“万通奇迹”云套装，累计投入19.5万元，成为“万通奇迹”的会员，两人分工合作，通过微信群、QQ群等社交平台，以高额返利为为由，直接或间接地吸收叶某某、劳某、马某某、刘某甲等数十人购买“万通奇迹”云套装成为其会员，非法吸收公众存款共375.7万元，其中通过被告人陈某某帐户吸收235.3万元。被告人陈某某及其同伙通过买卖“万通奇迹”积分非法牟利。
三、2013年至2014年期间，被告人周某某经谢某甲（女，另案处理）介绍成为了“万通奇迹”会员，累计投入约30万元。被告人周某某以高额返利为由，直接或间接地吸引黄某甲、邓某2、黄某、甘某、张某、袁某、赖某、郭某、余某、钟某甲、钟某乙、黄某乙、王某甲、陈某甲购买“万通奇迹”云套装，成为“万通奇迹”会员，非法吸收公众存款约40万元，并从中非法获得介绍费。
经查实，万通公司未获经营证券业务许可证、不具备吸收公众存款资格。
对上述事实的认定，公诉机关提供有被告人的供述和辩解、证人证言、银行流水、帐户流水确认表、证监会、银监会复函、抓获经过、户籍材料等相关证据，认为被告人冼某某、陈某某、周某某无视国法，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人冼某某、陈某某吸收公众存款数额巨大，三名被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于三名被告人犯罪后能如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，特提起公诉，请依法判处。
被告人陈某某对公诉机关指控的犯罪事实没有意见。
被告人陈某某辩护人的辩护意见是：1、被告人陈某某是从犯。万通奇迹项目确实存在过，系另有他人创立、组织、策划、运作的，被告人陈某某听信别人介绍，认为有利可图，参与投资该项目，其本人亦投资购买电子积分，是众多投资、受害者之一。被告人陈某某虽然参与该项活动，但是其起辅助、次要的作用，是从犯。2、被告人陈某某认罪、悔罪，主观恶性不大，且没有犯罪前科，一贯表现良好，建议对其从轻、减轻处罚，建议适用缓刑。
被告人冼某某对公诉机关指控的犯罪事实没有意见。
被告人冼某某辩护人的辩护意见是：一、对公诉人指控被告人冼某某犯非法吸收公众存款罪的定性及犯罪事实均有异议。1、本案应该是单位犯罪而不是自然人犯罪；2、被告人冼某某每发展一名下线，不管下线投资多少钱，冼某某可以获得的利益是304个积分，也就是304元美金，下线的下线再投资是与冼某某没有利益关系的，显然不是靠发展下线来获取收益，对被告人来讲，收益来源于美国万通的积分返还，被告人只是觉得这是一个不错的投资机会，直接介绍给自己的表妹徐某、朋友丁某、何某某还有自己的儿子。（1）徐某个人及其下线累计1100万元是自己直接汇入到美国万通帐上，何某某直接汇款80万到徐某甲帐上，这些是他们个人行为，被告人无法控制，不应当计入到被告人的涉案金额，并且徐某称己经回收投资资金。(2）王某2是被告人的儿子，这部分投资是自己家里的钱，也不应当计入。（3）积分买卖是因为美国万通制度设计的问题，而且是在特定的对象之间进行，不应当计入涉案金额，而且有重复计算的问题。(4）丁某是被告人直接介绍的，其共汇入79.3万元，其他汇入的还有马某、陈某乙、李某2，这几个人与被告人无上下线关系，彼此之间没有任何利益关联性，他们没有必要通过被告人汇款，完全为了自己省事把投资款转到被告人的帐上，对于被告人来讲，是被动的，超出了主观故意，而最后也是转给美国万通或徐某甲的帐户。综上,被告人冼某某的涉案金额是其直接介绍的下线丁某汇入的人民币79.3万元。二、被告人冼某某具有以下法定和酌定从轻、减轻处罚情节：被告人冼某某在本案中仅仅起到一个辅助的、次要的作用，应当以从犯来认定；被告人冼某某在美国万通吸收资金的过程中，身份是投资者也是受害人；被告人冼某某如实供述自己的行为，并主动认罪，有悔罪表现，具有法定从轻、减轻处罚情节。且涉案程度较轻，主观恶性和社会危害性较小，未造成恶劣社会影响，或者引起严重危及社会稳定的恶性事件，被指控的罪名是非暴力犯罪，没有任何人身危险性，为了体现宽严相济的刑事政策，建议合议庭对其适用缓刑。
被告人周某某对公诉机关指控的犯罪事实的没有意见。
被告人周某某辩护人的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪的证据不充分。被告人周某某并不是本案中非法吸收公众存款的行为人，其只不过是美国万通金融投资集团非法吸收公众存款成千上万的受骗者之一,被告人周某某并没有非法吸收公众存款的主观故意。2、即使被告人周某某的行为构成非法吸收公众存款罪，其犯罪情节也是轻微的。被告人周某某实际非法吸收公众存款罪约20多万元，其是初次犯罪，且归案后能如实供述，应根据处罚与教育相结合的原则从轻处罚。
经审理查明：
“万通奇迹”云套装是以美国万通金融投资集团推出的投资理财项目为幌子，声称以交纳人民币13000元购买一份云端产品成为“万通奇迹”会员，一份云端产品相当于1999积分，每购买一套云端产品每日可以最高返还16积分（1积分相当于1美元），最多能累计返还100次。
一、2013年至2014年期间，被告人陈某某伙同黄某某（另案处理），以合股形式，投资购买以“万通奇迹”云套装为幌子的投资理财项目，成为了“万通奇迹”的会员。后两人分工合作，在酒店等不特定的公众场合与他人聚餐、喝茶等过程中大肆宣传“万通奇迹”的基本情况、经营模式和计酬方式等内容，并声称购买“万通奇迹”云套装成为会员，可以获取高额回报，致陈某1、劳某、梁某甲、邓某甲、叶某某、马某某、刘某甲、邓某1、李某1等人通过转帐给被告人陈某某（中国农业银行帐户62×××16和中国工商银行62220xxxxxxxxxx8254）和黄某某（中国农业银行帐户62×××76和中国工商银行360206xxxxxxxxx5401对应卡号62×××17）的帐户用于购买“万通奇迹”云套装，共计人民币2873000元，被告人陈某某和黄某某从中非法牟利。
二、2013年至2014年期间，被告人冼某某经他人介绍，投资购买以美国万通金融投资集团推出的“万通奇迹”云套装为幌子的投资理财项目，成为了“万通奇迹”的会员。后被告人冼某某通过在与他人吃饭、喝茶过程中向不特定的公众宣传投资购买“万通奇迹”云套装项目可以获取高额利润为由，并介绍“万通奇迹”云套装的基本情况、经营模式和计酬方式等内容，吸引了丁某、李某2、马某、陈某2等人购买“万通奇迹”云套装，成为“万通奇迹”会员，从中非法获利。被告人冼某某利用其中国工商银行（卡号为62×××29和62×××71）二个帐号吸存丁某、李某2、马某、陈某2等人购买“万通奇迹”云套装的款共计人民币2327000元。
三、2013年至2014年期间，被告人周某某经他人介绍购买了“万通奇迹”云套装，成为“万通奇迹”的会员，后被告人周某某在不特定的公众场合与他人聚餐、喝茶等过程中宣传购买“万通奇迹”云套装成为会员，可以获取高额回报，致黄某、甘某、张某、赖某、黄某乙、王某甲等人通过转帐给被告人周某某中国工商银行（帐户62×××21）和中国建设银行（帐户33×××05）的帐户用于购买“万通奇迹”云套装，成为“万通奇迹”会员，被告人周某某通过上述两帐户非法吸存共计人民币260000元，从中非法获利。
另查明，根据中国银行业监督管理委员会广东监管局和中国证券监督管理委员会广东监管局的复函，美国万通金融投资集团发展的“万通奇迹”在中国是未经核准颁发经营证券业务许可证和不具备吸收公众存款资格的。
（一）、被告人陈某某的上述犯罪事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、被告人陈某某的主要供述：2013年6月22日晚上，我香港的朋友“berry”约黄某某和我在皇冠假日酒店喝茶。当日见面后，“berry”就向我们两个详细介绍了“万通奇迹”云端产品，“berry”说每购买一份云端产品相当于1999积分，每购买一套产品每日可以最高积累16积分。黄某某同我商量过，觉得做这个产品有前景，问我有没有兴趣合作，我说有，于是第二天我们两个就合股，两人加起来转账19.5万元人民币给“berry”（转入“berry”提供的吴某甲的银行帐户），用于购买15套“万通奇迹”云端产品，当时价值19.5万元人民币。接着2013年6月23日“berry”就发了“万通奇迹”云端产品账号给我们。当时我同黄某某就协商好，定下分工和利润分成口头协议，因为我不懂电脑，于是由黄某某负责点击“万通奇迹”云端产品广告获得电子积分和电子积分的买卖接单，而我就负责管账及划拨资金，我们大约一个星期结一次账，通过买卖“万通奇迹”云端产品电子积分来赚取差价，所得利润之后，我和黄某某平分利润。
2、黄某某证言的主要内容：在2013年5月份，我找陈某某商量，大家一起合股团购万通奇迹的套装15份，合计195000元，但我不记是汇钱到吴某甲帐户还是万通奇迹公司的帐户了。第一份万通奇迹的会员ID是我的，当时我的推荐人是郑某甲，是郑某甲帮我注册的。我与陈某某合股投资万通奇迹后，产生的利益我就与陈某某平分。我与陈某某的分工是这样的，我负责调拨万通奇迹的电子积分，获得电子积分后，再用电子积分和加钱重复购买万通奇迹套装。我也负责在万通奇迹的招商会、社交平台如微信群、QQ群上联系需要购买万通奇迹套装的人，也负责向需要卖电子积分的人联系购买电子积分。陈某某负责管理财务，费用支出等。我们发展了黎某甲、张某乙、梁某甲、邓某甲、劳某、黄某丙、李某乙、江某乙、欧某甲、李某丙等等，我之前所讲与这次有误的，应该以这次所讲为准。我不记得他们具体的投资金额了，因为他们有些是转帐到陈某某帐户的，有部分是给现金的。
3、证人劳某证言的主要内容：2013年，具体哪一天我就忘记了，黄某某、陈某某以及杨某某夫妇四人轮流跟我讲授他们投资万通奇迹云端产品的经验及成绩。因为我不懂电脑，我向黄某某支付了26000元人民币现金，购买了2份万通奇迹云端产品。
当时他们说“万通”是美国万通投资银行控股集团公司旗下的理财产品，每购买一份云端产品相当于1999积分，我投资万通以来，一分钱分红都没有领取过，也没收取过万事达卡。大约在2013年春节前夕，黄某某以帮我操作万通会员帐户为名义，叫我去开了一张工商银行的银行卡，并把该卡交给他们帮我赚取积分，谁知道他们拿我的卡去做了什么。直到2014年春节期间，我挂失了这张银行卡。结果没过几天，我记得是2014年春节正月十五，黄某某、陈某某和杨某某夫妇四个人围住我，又哄又恐吓，逼我重新开通该卡。但黄某某说出内情，原来他们几个人一直用我的银行卡来进行万通奇迹产品的交易，当时卡里还有26万多人民币的资金，求我把里面的钱还给他们，最后我迫于他们威胁，还是从卡里拿回了26万元人民币归还黄某某等人。
4、证人李某1证言的主要内容：2013年10月份，我老友招某某（禅城区南庄下元村人，年约50岁），她说有个项目做，可以赚钱，约我喝中午茶，于是我跟着她去到佛山市南海区狮山的一间酒楼喝茶。一起喝茶的还有招某某的朋友黄某某、陈某某。喝茶期间，招某某、黄某某、陈某某三人向我介绍他们的新项目万通奇迹云端产品，13000元人民币一份，好像基金一样获利很高。当时我的推荐人招某某直接带我去到广州的杨某某的办公室，通过我的信用卡转了39000元人民币给了杨某某，购买了3份万通奇迹云端产品。因为我不懂电脑操作，所以我就叫黄某某、杨某某、陈某某他们帮我操作万通账号。过了半个月左右,我问人借20多万元人民币，购买了三十几份万通奇迹云端产品，身边有些跟风投资万通的朋友，年纪大了不懂操作转账，有时会委托我帮忙转账，转过去的金额超过五十万，具体多少我就没有统计，是用我的农业银行卡（卡号为62×××13）转给黄某某的。后来，万通倒闭了，我自己投入的近30万元人民币投资款就没了。
5、证人王某1证言的主要内容：在2013年11月份，我的朋友李某1约我出来饮茶，这次一起饮茶的有招某某、陈某某、黄某某，在饮茶期间他们不断向我介绍万通奇迹云端产品怎样好怎样有保障，出于贪念，我最后还是决定投资万通。当时我就直接给现金人民币39000元李某1，李某1帮我购买了3份万通奇迹云端产品。因为我不懂电脑操作，所以我就叫李某1帮我操作万通账号，过了一个月左右，陈某某、黄某某等人带我到肇庆鼎湖旅游，当时陈某某向我介绍每推介一份万通奇迹产品就有三百多元人民币的分红，购买了十份万通奇迹云端产品，这些钱当时都是转给黄某某提供给我的账号。后来万通倒闭了，我自己投入的近12万元人民币投资款就没了。有些朋友，年纪大了不懂操作转账，有时会委托我帮忙转账，转过去的金额约30多万人民币，具体多少我就没有统计，是用我的农业银行卡（卡号为62×××11）转给黄某某的。
6、证人邓某1证言的主要内容：2013年10月份，李某1打电话约我去佛山南海区官窑的一间酒楼吃饭。当时一起出席的还有黄某某、陈某某夫妇、李某1。黄某某和陈某某夫妇都是李某1介绍我认识的。饭席间，李某1向我介绍万通的投资收益情况，还为我列出万通奇迹云端产品的收益表、报单表，劝我投资万通。而陈某某和黄某某就坐在我旁边不时地作出补充，介绍万通。接着陈某某打开手提电脑，打开万通公司的网站，让我们了解万通公司的组织架构、董事长徐某甲的资料，一味向我们证实万通公司的真实性和合法性。经过黄某某、陈某某和李某1她们轮番介绍，我最终经不住诱惑，答应她们购买了三份万通奇迹的云端产品试试。当天我在李某1的陪同下，就近去到南海区官窑的一间农业银行，用我的农业银行卡(我银行卡的卡号为62×××19)转了39000万元人民币到陈某某提供给我的帐号去，当时我没有留意账号名是谁。我买入三份万通奇迹云端产品后，没多久我就收到万通公司返还的收益4470元人民币，于是在当月再次加了四份单，之后再在同年11月一次性购入八份单，前后一共买入15份万通奇迹云端产品，一共投入19.5万元人民币。由于加单收益增加，我接下来又获得返还的几次收益，分别是人民币3744元、15438元、9408元、12000元、48000元，前后六次收益，一共是88590元人民币。我前两次购买的7份万通奇迹云端产品的钱是直接通过我农行帐号转给陈某某银行帐号的。后来，因为陈某某的下线越来越多，管不了那么多账，于是叫我直接转账给李某1，让她帮我加单操作。
李某1是陈某某、黄某某二人的下线，负责开发南海里水一带的客户，与李某1一起还有招某某，招某某则负责开发南海南庄一带的客户。
7、证人邹某证言的主要内容：2013年下半年，我通过陈某某的ID账号（会员号）成为万通奇迹的会员，是陈某某口传，还有给视频我看了解万通奇迹的运营模式及运营状况，我投资的本金总额是人民币39000元，是通过银行转账的方式给陈某某。
8、证人萧某证言的主要内容：我不是万通奇迹会员，我没有投入过钱购买万通奇迹，我不知道陈某某有没有利用我的身份成为万通奇迹会员，我的银行帐户于2013年有一笔钱转到陈某某的银行帐户，这笔钱用于做什么我不清楚，这钱不是我转的，我记得当时我想搞银行贷款，需要一些银行流水，于是我就开了一张农行的借记卡（里面没有钱的）给了陈某某，让陈某某帮我走一些流水，所以可能就是因为这种情况与陈某某发生转账关系。
9、证人周某证言的主要内容：2013年下半年，我通过陈某某的ID账号（会员号）成为万通奇迹的会员，是陈某某口传，还有我打电话向陈某某咨询，后我向陈某某购买了217900元万通奇迹电子套餐，所投资的都是打给陈某某指定帐户，另外我购买公司的产品又用了35000元，所以一共用了人民币252900元。
10、证人陈某1证言的主要内容：2014年1月15日，招某某、黄某某、陈某某在佛山喝茶时，向我介绍万通奇迹云端产品，当日我就通过工商银行账号20×××65转了37000元给陈某某，后又陆续地花了37.8万元通过招某某推荐再购买了38份万通奇迹云端产品,这些钱部分转给陈某某,部分转给一名叫容姐的人。我一直找不到陈某某等人，因此追不回40多万元的投资款。
11、证人谢某证言的主要内容：2014年初，我和陈某1、招某某在饮茶闲聊，招某某就介绍有一个投资收益的项目，并用笔和纸写了一些收益的情况，说投资收益有几个套餐，其实就是投资一份为13000元人民币，每日收益有32积分（32积分其中分为16爱币和16金币，1金币等于1美元，然后可以兑换回人民币6元），当时就觉得这个收益较好，然后我和陈某1投资了，在2014年1月17日我将195000元人民币打给了陈某1，然后由陈某1转账给陈某某进行投资；在2014年2月10日我拿现金39000元人民币给陈某1，然后由陈某1转账给陈某某投资；在2014年2月20由我儿子的帐户转账的形式投资了39000元人民币；随后在2014年2月24日又在我儿子的帐户转账了145000元人民币给陈某1，再由陈某1转账给陈某某进行投资；当时投资后，对方说我的帐户被冻结，说要激活爱币，要我分两次转账37170元人民币到万怡通国际投资发展（深圳）有限公司，然后扣取了3700元人民币，再退回剩余的钱到我的帐户，投资了这么多，得到的收益都是得个数字，到了最后，我才听别人说投资的是万通奇迹这个产品。我记得分四次投资了的，一共投资了421700元人民币万通奇迹这个产品。
12、被告人陈某某的户籍资料，证明被告人陈某某身份的基本情况。
13、被告人陈某某的银行帐户流水清单及被告人陈某某对帐户流水的确认表、证监会、银监会的复函及其他相关书证等。
（二）、被告人冼某某的上述犯罪事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、德庆县公安局经济犯罪侦查大队出具的立案登记表、立案决定书。证明：德庆县公安局经济犯罪侦查大队于2015年9月21日对黄某某等人涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查的情况。
2、被告人冼某某的主要供述：我成为万通奇迹的会员后，我推荐朋友丁某、何某某、我儿子王某2、老表徐某购买万通奇迹的产品。他们注册时填写的推荐ID是我的会员号。徐某大约投资了1100多万元万通奇迹的产品，她是分三次将钱汇到一个好像叫“北京万通瑞融投资有限公司”的帐户。何某某大约投资了80余万元。丁某大约投资了70多万元。我儿子王某2大约投资了20万或30万元。
我介绍他人购买万通奇迹产品，只可以获取第一份单的1900个电子积分的15%的电子积分，即285个电子积分，但公司会扣起285个电子积分的约20%，即约57个电子积分被公司锁起，剩下的就是推荐奖金约人民币1482元的电子积分。但被推荐者购买多于一份产品，推荐者只得第一份的推荐奖金。
我工行账号62×××71的查询，从2013年6月2日至2014年3月1日，以13000或13000的倍数的资金的清单，是真实的，但是有一些人我不认识，可能是他们汇钱给我不是用自己的帐号，总金额为2327000元。这些钱一部分是通过我转交给万通公司购买电子积分，一部分是通过我向其他人购买电子积分。
我工行账号62×××29的查询，以13000或13000的倍数的资金的清单是真实的，这些转账给我的人我都认识，总金额为1393600元。这些钱一部分是通过我转交给万通公司购买电子积分，一部分是通过我向其他人购买电子积分。
在工商银行62×××71和农业银行6228450088045508471这两个帐户交易电子积分的总金额是581000元加上1846250元，总金额是2427250元。
李某2在2013年7月，通过工商银行6222023602097129365向我工商银行帐户62×××29分7次共汇了416000元，她可能是通过丁某介绍然后转到我的帐户，然后再转到万通公司。
马某在2014年2月20日，通过工商银行6212883602000412973向我工商银行帐户62×××71汇了39000元，可能是马某后来通过我帐户转去万通公司，然后追加购买电子积分。
陈某2通过工商银行6222083602001756441向我工商银行帐户62×××71一共汇了两次钱，分别是在2013年6月2日汇了39000元、2014年2月19日汇了26000元。2013年6月2日那笔应该是丁某叫他转到我帐户，然后转到万通公司购买电子积分。
丁某在2013年6月至7月，通过工商银行6222003602106825338向我的工商银行帐户62×××29分11次共汇款了793000元。这些钱都是通过我的帐户转向万通公司，然后购买电子积分的。
我在2013年4月至12月期间有借用我儿子王某2工商帐户（62×××26），用于他人转钱购买万通公司奇迹的电子积分。罗某某，我不认识；邬某某是我弟弟的妻子；孙某甲，是黄某某推荐购买万通奇迹的积分，这个人我认识，是珠海人，通过黄某某介绍认识的。
罗某某在2013年8月5日，通过网转13000元到我儿子王某2的工商银行帐户（62×××26），可能是黄某某、陈某某等人问我拿了账号说有人转钱进来，然后我在万通公司的网站上转相应的积分给黄某某（之前有交代黄某某、陈某某等人是一个团队）。
2013年12月4日，孙某甲通过帐户62×××66转账26000元到我儿子王某2的工商帐户（62×××26），是孙某甲向我购买万通公司的电子积分的钱。
在2013年6月9日，邬某某通过20080256010205366这个帐户汇款26000元到我儿子王某2的工商帐户（62×××26），是我为了让弟弟的妻子邬某某生活过得好一些，帮她购买了两份“万通”的产品，她后来不好意思就还钱给我，就把钱转到我儿子的帐户。
肖某甲在2014年4月20日通过帐户62×××86汇入650000元给我儿子王某2的工商帐户（62×××26），应该是何某某叫肖某甲转入我儿子的帐户，是用于购买“外汇理财”这个产品的。
在2013年6月29日和7月31日期间，我从工商帐户62×××29分别转了39000元、130000到我儿子王某2工商帐户（62×××26），是帮我儿子王某2兑现万通奇迹产品电子积分的钱。
3、证人王某2证言的主要内容：我是通过我母亲冼某某一起共同购买万通奇迹产品，是通May姐介绍购买，我自己投入大概50多万，我没有介绍其他人购买万通奇迹产品，肖某甲在2014年4月20日通过帐户62×××86汇650000元给我的工商帐户62×××26，可能是我妈妈冼某某借用我的帐户，具体这笔钱是怎样回事我不清楚；罗某某在2013年8月5日，通过网转13000元到我的工商银行帐户62×××26，是罗某某还钱给我的；在2013年6月9日，邬某某通过20080256010205366这个帐户汇款26000元到我的工商帐户（62×××26），我不清楚，可能是我妈妈借用我帐户；2013年12月4日，孙某甲通过帐户62×××66转账26000元到我的工商帐户62×××26，我不清楚，可能是我妈妈借用我帐户；在2013年6月29日和7月31日期间，我妈妈通过工商帐户62×××29分别转了39000元、130000到我工商帐户62×××26，我不知道我妈妈为什么会转账到我的帐户。
4、证人丁某证言的主要内容：2013年6月至7月，我和冼某某、李某2是朋友，在聚会的时候听冼某某说有万通这个产品投资收益可以，我通过工商银行6222003602106825338向冼某某的工商银行帐户62×××29分11次共汇款了793000元。这些钱都是通过冼某某购买万通奇迹产品的钱。
5、证人马某证言的主要内容：2014年2月，我和冼某某、李某2、丁某是朋友，在聚会的时候听冼某某说有万通这个产品投资收益可以，我通过工商银行6212883602000412973向冼某某的工商银行帐户62×××71汇款了39000元。这些钱都是通过冼某某购买万通奇迹产品的钱。
6、证人李某2证言的主要内容：2013年7月，我和冼某某、马某、丁某是朋友，在聚会的时候听冼某某说有万通这个产品投资收益可以，后我通过工商银行6222023602097129365向冼某某的工商银行帐户62×××29分7次共汇款了416000元。这些钱都是通过冼某某购买万通奇迹产品的钱。
7、证人陈某2证言的主要内容：2013年6月，我和冼某某、丁某是朋友，在聚会的时候听冼某某说有万通这个产品投资收益可以，后我通过工商银行6222083602001756441向冼某某的工商银行帐户62×××71分2次共汇款了65000元。这些钱都是通过冼某某购买万通奇迹产品的钱。
8、证人徐某证言的主要内容：我与冼某某是亲戚，
冼某某帮我注册并开通万通公司的新会员，2013年6月26日第一次我就投资了23份，当时是通过工商银行6222082107000127108这个账号转到冼某某工商帐户62×××71是300000元。第二次是在2013年7月3日转了91000元，第三次是在2013年7月4日转了78000元。之后我就问冼某某拿了万通公司的账号自己直接转去公司。我投资“万通奇迹”后，还未有获利，我通过向公司提现和卖电子积分给冼某某来收回本金。我的银行帐户收到冼某某大约900多万元，其中2915400元是我销售“万通奇迹”的电子积分给冼某某的钱，大约有600万元是冼某某向我借款，后还给我的钱。我没有发展过他人投资万通奇迹。
9、被告人冼某某的户籍资料，证明被告人冼某某身份的基本情况。
10、被告人冼某某的银行帐户流水清单及被告人冼某某对帐户流水的确认表、证监会、银监会的复函及其他相关书证等。
（三）、被告人周某某的上述犯罪事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、被告人周某某供述：大概在2013年9月份，我在广州市亚洲国际大酒店吃饭的时候通过谢某甲认识了黄某某、陈某某、杨某某，当时在吃饭过程中他们就向我推介“万通奇迹”的情况，说该公司投资的回报利润很大，经过他们对我的大力推介，于是我就投资了26000元人民币到“万通奇迹”公司。
我发展了黄某甲和邓某2，黄某甲又发展了黄某，之后黄某又发展了张某、陈建玲、钟某甲、钟某乙、赖某、黄某乙等人购买万通奇迹产品；邓某2又发展了袁某、陈某甲、甘某等人购买万通奇迹产品。我发展一个下线购买万通奇迹产品我就可以得到304美元的电子积分。通过我投资购买“万通奇迹”产品的有黄某甲、黄某、赖某、张某、余文迪等人。
黄某是我的下线黄某甲介绍购买的，她购买第一份的时候是我帮她注册的，她于2013年12月3日购买一份，投资款13000元人民币是通过她的帐号（62×××19工商银行）转帐给我的工商银行帐户（62×××21），黄某于2013年12月27日购买了1份，2014年2月26日购买了3份，她购买4份万通奇迹产品合计投资款52000元人民币，她也是通过她的银行帐户（帐号：62×××09）转给了我的银行帐户（帐号：33×××05建设银行）；还有张某她购买了一份万通奇迹产品，她是2013年12月30日购买的，张某13000元人民币的投资款通过银行（帐号：62×××52）转帐的方式转给了我的银行帐户（帐号：62×××21工商行）；还有赖某、王某甲她两人分别于2013年12月13日、2013年12月19日也投资购买了万通奇迹产品，她们各人买了一份，她们也是通过银行转帐的方式将投资款转给了我的银行帐户（帐号：33×××05建设银行）；还有甘某和黄某乙他们也各购买了一份，他们分别于2014年3月3日、2014年3月5日购买的，他们也是把投资款共26000元人民币通过银行转帐的方式转给了我的帐户（62×××21工商银行）；袁某购买了3份共款39000元，有部分投资款是给现金，有部份投资款是通过银行转帐给我；陈建玲、钟某甲、钟某乙、陈某甲他们的购买投资情况我记不清楚了，但她们投资款都是通过黄某帐户转给我的建行和工商银行帐户的。
2、证人甘某证言的主要内容：2013年9月份，我通过朋友周某某投资购买了万通奇迹产品，购买了2份万通奇迹产品，共款26000元人民币，购买时我要提供我的身份证、手机号码、银行账号等资料给周某某，由一个叫“亚平”的女人帮我在网上注册，注册完成之后我就通过我的银行（工商银行卡号：62×××95）转账的方式将26000元人民币转给了“亚平”，当时是“亚平”给银行账号我的（具体账号记不清楚了），她收到钱后就给了我的登录账号和密码给我，因为我不懂电脑，我收到登录账号和密码后，我就将登录账号和密码交给了周某某由她帮我做管理。到了2013年11月份，我用投资万通部份积分和约7000元人民币继续投资第3份，当时7000元人民币是我通过转账（工商银行卡号：62×××95）的方式转给周某某的，具体怎样我不清楚，是由周某某帮我一手包办的，又到了2014年3月3日，我购买第四份，也是我通过转账（工商银行卡号：62×××95）的方式转给周某某的，也是由周某某帮我一手包办的，之后我就没有继续投资购买了，我投入了第四份之后，周某某就告诉我：“由于网络升级，万通奇迹分红没有提现了，网络已停止”。到了2015年春节前，周某某告诉我：“由于要激活万通奇迹网络，每一份投资要投入约1100元人民币（具体数额我记不清了）才可以有分红提取，当时我又通过银行转账的方式将约34000元人民币转给周某某，之后周某某就少同我联系，也没有分红提现给我。周某某在我之前投资的3份万通奇迹产品，她分7次通过转账的方式转返了30366元人币给我（工商银行：卡号：62×××95），但我实际投资了约50000元人民币，还有约20000元人民币未能收回。
3、证人黄某证言的主要内容：2013年10月份开始，我通过周某某投资购买了万通奇迹产品，总共投资了3份万通奇迹产品，每份投资13000元人民币。我通过朋友黄某甲认识周某某，然后通过周某某认识杨某某，周某某和杨某某向我推介投资购买万通奇迹产品：“他们说有一间叫美国万通投资银行控股集团公司，可以投资入股，每份投资13000元人民币，投资入股后每份投资每日可以分红16美元（除了节假日期外）”。当时我通过周某某购买万通奇迹产品，购买时我要提供我的身份证、手机号码、银行账号、电子邮箱等资料给周某某，由她帮我在网上注册，注册完成之后我就通过银行转账的方式将13000元人民币转给了周某某提供的账号（具体账号记不清了），过了约一个月之后我就投资第二份，也是通过周某某投资购买的，当时用我的投资万通部份积分和约4000元人民币继续投资第2份，当时4000','2018-10-03
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《中华人民共和国合同法》 第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。 《中华人民共和国民法总则》
第一百七十八条二人以上依法承担连带责任的，权利人有权请求部分或者全部连带责任人承担责任。
连带责任人的责任份额根据各自责任大小确定；难以确定责任大小的，平均承担责任。实际承担责任超过自己责任份额的连带责任人，有权向其他连带责任人追偿。
连带责任，由法律规定或者当事人约定。 《中华人民共和国民事诉讼法》
第一百六十二条基层人民法院和它派出的法庭审理符合本法第一百五十七条第一款规定的简单的民事案件，标的额为各省、自治区、直辖市上年度就业人员年平均工资百分之三十以下的，实行一审终审。
第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"谢二元与谢昌生劳务合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"谢二元与谢昌生劳务合同纠纷一审民事判决书
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