重庆市九龙坡区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）九法刑初字第01316号
公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。
被告人刘某甲，男，汉族，1955年11月29日出生，小学文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月27日到案，同日被刑事拘留，同年3月28日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人朱红刚，重庆红刚律师事务所律师。
被告人刘兆明，男，汉族，1975年8月15日出生，小学文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月20日被捉获，次日被刑事拘留，同年3月28日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人徐宏莉，重庆君知奇律师事务所律师。
被告人张经伟（化名“张浩”），男，汉族，1986年9月14日出生，初中文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月20日被捉获，次日被刑事拘留，同年3月28日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人陈静、石宗初，重庆智豪律师事务所律师。
被告人杨某某（化名“杨明”），男，汉族，1979年3月22日出生，初中文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月20日被捉获，次日被刑事拘留，同年3月28日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人段文彬，重庆智豪律师事务所律师。
被告人代某（化名“代焰”），男，汉族，1982年1月13日出生，初中文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月20日被捉获，次日被刑事拘留，同年3月28日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人彭轶平，重庆智豪律师事务所律师。
被告人王某某（化名“王坤”），男，汉族，1979年11月29日出生，大学专科文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月20日被捉获，次日被刑事拘留，同年3月28日被释放，2014年3月31日被取保候审。
辩护人马选刚，重庆智豪律师事务所律师。
重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉（2014）1303号起诉书指控被告人刘某甲、刘兆明、张经伟、杨某某、代某、王某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月25日向本院提起公诉，本院于同日立案。审理中，重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑追诉（2014）2号追加起诉决定书补充指控刘某甲、刘兆明、张经伟、代某部分犯罪事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察员张顺杰、代理检察员王永骁出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。
重庆市九龙坡区人民检察院指控，2008年，被告人刘某甲成立绥江县某某产业发展有限公司（以下简称某某公司），公司成立后因缺乏资金未实际经营。2013年7月期间，为筹集资金，被告人刘某甲、刘兆明、张经伟在重庆市××区××共谋成立绥江县某某产业发展有限公司重庆分公司（以下简称某某重庆分公司），由刘某甲担任某某重庆分公司法定代表人，负责全面工作，刘兆明担任公司财务部负责人，负责公司吸存资金的记账、签订借款协议，支付借款利息等工作，张经伟担任公司业务部负责人，负责组织人员虚假宣传某某公司规模，具体实施吸收群众存款的工作。某某重庆分公司成立以后，在未经金融主管部门批准，不具备融资资质的情况下，张经伟邀约被告人杨某某、代某参与非法借款业务，杨某某具体负责协助张经伟管理日常借款业务及吸存业务员工的提成发放等工作，代某担任宣传讲师职务，具体负责在农家乐活动现场向群众虚假宣传公司实力，发动群众借款等工作。后张经伟、杨某某陆续邀约被告人王某某及姜某某、熊某某、吕某某（均另案处理）等人作为业务员具体实施向群众借款的业务，并承诺业务员可提取借款金额22%-25%作为提成。2013年8月至2014年2月期间，被告人王某某等人在重庆市××区××步行街、××时代广场等地，以发传单的方式向不特定的中老年人虚假夸大某某公司有实体竹木加工厂，盈利能力强，以公司新近投资大足区龙水湖休闲酒店项目资金短缺为由向群众借款，并以实际月息3%为诱饵吸引中老年群众。针对有借款意愿的群众，某某重庆分公司再以提供免费农家乐的方式，由宣传讲师代某等人进一步进行虚假宣传，最终赢得群众信任，后通过单独签订借款协议书的方式非法吸收公众存款。至案发共骗取716名被害人投资款1640万余元。被告人刘某甲、刘兆明、张经伟、杨某某、代某、王某某等人根据自己在公司的职位和作用瓜分群众借款。具体由刘某甲、刘兆明分得吸存金额的57%，具体用于负责支付群众利息、办公开支、归还个人债务、购置大足区龙水湖房产投资酒店等用途；张经伟所在业务部分得吸存金额的43%，之后张经伟约提取总吸存金额的4%-5%，杨某某约提取总吸存金额的5%，代某约提取总吸存金额的1%，王某某等业务人员按个人吸存金额的22%-25%不等提成。
2013年9月，被告人刘某甲、张经伟、刘兆明又在重庆市渝中区注册成立绥江县某某产业发展有限公司重庆渝中分公司（以下简称某某渝中分公司）。公司自成立以来，在无开展金融业务资质的情况下，对外招聘多名业务员，借用虚构的“竹产业加工”和“兴建商务度假酒店”等项目需要资金为名，利用高额利息为诱饵，通过散发公司资料，邀请群众参加农家乐的方式向社会公众进行公开宣传，通过签订借款协议的方式，向社会不特定人群吸收资金。经审计，某某渝中分公司非法借款786万余元，由被告人刘某甲、刘兆明分得57%，被告人张经伟分得43%，后被告人张经伟将其中35%交给冯某作为某某渝中分公司业务人员的提成。被告人代某负责某某渝中分公司对外的宣传授课并分得借款总额的1%。
2014年2月20日，被告人刘兆明、张经伟、杨某某、代某、王某某在重庆市××区××被民警捉获。2014年2月27日，被告人刘某甲主动到重庆市公安局九龙坡区分局投案。
针对指控，公诉机关向法庭举示了提取笔录、辨认笔录、审计报告、证人证言、被告人供述等证据。
公诉机关认为，被告人刘某甲、刘兆明、张经伟、杨某某、代某、王某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，其中被告人刘某甲、刘兆明涉案吸存金额2426万余元，数额巨大；张经伟、代某涉案吸存金额2365万余元，数额巨大；杨某某涉案吸存金额1640万余元，数额巨大；王某某涉案吸存金额189万余元，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某甲、刘兆明、张经伟、杨某某、王某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，应对其各自参与的犯罪负责。被告人代某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，可以从轻处罚。被告人刘某甲自动投案并如实供述其罪行，是自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可从轻处罚。被告人刘兆明、张经伟、杨某某、代某、王某某到案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可从轻处罚。综上，提请本院依法判处。
被告人刘某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人认为刘某甲有自首情节，且作案时间短、涉及人数少、吸收资金少，社会危害相对较小，建议法庭对刘某甲减轻处罚并适用缓刑。
被告人刘兆明对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人认为：首先，刘兆明在本案中作用较小。吸收社会上不确定群众的资金全部是张经伟具体操作，各部门业务部长也是张经伟任命，以大足龙水湖休闲酒店项目为由向社会群众借款也是由张经伟提出。其次，刘兆明非法获利较小，给受害人造成的损失较小。本案非法吸收存款金额为2426万元，刘兆明和刘某甲分得其中的57%，除去刘兆明为刘某甲购买大足龙水湖房产支出及办公费、利息、装修等费用，刘兆明实际获得200余万元。第三，刘兆明认罪态度较好，主观恶性较小，建议法庭对刘兆明从轻处罚。
被告人张经伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人认为：首先，张经伟在共同犯罪中作用较小。本案犯意的提出者、组织者、策划者不是张经伟，张经伟从事的事务具有被动性，其行为受制于刘某甲、刘兆明，张经伟具体实施的行为对构成非法吸收公众存款罪仅起到辅助作用，且本案的犯罪工具均由刘某甲、刘兆明提供。其次，投资人在本案中存在一定过错。第三，张经伟到案后能如实供述自己的罪行。建议法庭对张经伟从轻处罚。
被告人杨某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人认为：首先，杨某某在本案中系从犯。虽然杨某某在公司担任经理职务，但其职务系刘某甲、刘兆明和张经伟任命，且按前述被告人的要求开展工作，在共同犯罪中只是起次要和辅助作用。其次，杨某某的主观恶性较小，认罪态度好，有悔罪表现，建议法庭对杨某某减轻处罚并适用缓刑。
被告人代某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人认为代某系从犯，且到案后如实供述，认罪态度较好，建议法庭对代某减轻处罚并适用缓刑。
被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人认为：首先，王某某在本案中系从犯。王某某是张经伟、杨某某招聘进入公司，吸收公众存款的犯意不是王某某策划或提出的，王某某在公司中从事的是业务员工作，不负责公司的经营，对公司的工作人员也没有进行管理，不属于领导者。且本案王某某涉案金额只有100余万元，与其他被告人相比不足1／10，认定其为主犯明显违背公平公正原则。其次，王某某系初犯，到案后如实供述，认罪态度较好，建议法庭对王某某减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2008年，被告人刘某甲成立绥江县某某产业发展有限公司（以下简称某某公司），公司成立后因缺乏资金未实际经营。2013年7月，为筹集资金，被告人刘某甲、刘兆明、张经伟共谋在重庆市九龙坡区杨家坪成立了绥江县某某产业发展有限公司重庆分公司（以下简称某某重庆分公司），在未经金融主管部门批准，不具备融资资质的情况下，从事非法吸收公众存款业务。具体由刘某甲担任某某重庆分公司的负责人，刘兆明担任公司财务部负责人，负责公司吸存资金的记账、签订借款协议，支付借款利息，张经伟担任公司业务部负责人，负责组织人员虚假宣传某某公司规模，实施吸收群众存款。随后，张经伟又邀约被告人杨某某、代某参与非法吸收公众存款业务，杨某某负责协助张经伟管理日常借款业务及发放业务员的提成等，代某担任宣传讲师，负责在农家乐活动现场向群众虚假宣传公司实力，发动群众借款。后张经伟、杨某某再邀约被告人王某某及姜某某、熊某某、吕某某（均另案处理）等人作为业务员具体实施向群众借款，并承诺业务员可提取借款金额的22%-25%作为提成。2013年8月至2014年2月期间，被告人王某某等人在重庆市××区××步行街等地，以发传单的方式向不特定的中老年人虚假宣传某某公司有实体竹木加工厂，盈利能力强，以公司新近投资大足区龙水湖休闲酒店项目资金短缺为由向群众借款，并以月息2%，借款返现为诱饵吸引中老年群众。针对有借款意愿的群众，某某重庆分公司再以提供免费农家乐的方式，由宣传讲师代某等人进一步进行虚假宣传，最终赢得群众信任，通过单独签订借款协议的方式非法吸收公众存款。经审计，某某重庆分公司共吸收690名群众存款共计1579.31万元（其中被告人王某某涉案吸存金额为189.81万元）。
被告人刘某甲、刘兆明、张经伟、杨某某、代某、王某某等人对吸收的公众存款进行了分配。其中，刘某甲、刘兆明所在的财务部分得总吸存金额的57%，具体用于支付群众利息、办公开支、归还个人债务、购置大足区龙水湖房产投资酒店等；张经伟所在的业务部分得总吸存金额的43%，而张经伟提取总吸存金额的4%-5%，杨某某提取总吸存金额的2%-5%，代某提取总吸存金额的1%，王某某等业务员按个人吸存金额的22%-25%不等提成。
某某重庆分公司于2014年2月退还存款人本金10万元，2013年9月2日至2014年2月19日支付存款人利息102.8308万元，2014年2月支付续单优惠3.645万元，存款人实际损失1462.8342万元。
中国银行业监督管理会重庆监管局于2014年3月13日以渝银监函（2014）21号文，对某某重庆分公司的行为定性为“属非法吸收公众存款性质”。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的以下证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实2014年2月20日，公安机关接群众举报对某某重庆分公司非法吸收公众存款案立案侦查。
2、中国银行业监督管理委员会重庆监管局渝银监函（2014）21号文，证实某某重庆分公司以虚构“竹产业加工”和“兴建商务度假酒店”等项目为名，向不特定的人员吸收公众存款，其行为已具备非法集资的非法性、利诱性、公开性、社会性特征，属非法吸收公众存款性质。
3、绥江县某某产业发展有限公司及某某重庆分公司企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实绥江县某某产业发展有限公司于2008年1月成立，法定代表人为刘某甲，经营范围：竹子种植、加工、销售。某某重庆分公司成立于2013年7月23日，负责人为刘某甲，营业场所：重庆市××区××路48号1幢9-2号。
4、云南省绥江县国家税务局中城税务分局出具的《情况说明》、注销申请审批表，证实绥江县某某产业发展有限公司于2009年2月20日在绥江县国家税务局办理了税务登记，并于2010年6月1日办理了注销税务登记。
5、某某重庆分公司成员通讯录、名片，证实某某产业发展有限公司制作的名片中有“杨明”、“代焰”的名字。
6、公司简介，证实从某某重庆分公司提取的宣传单，内容为宣传该公司在绥江县经营慈竹3000亩，同时在大足龙水湖畔耗资近2000万元打造集养老、休闲、度假为一体的综合性商务酒店。
7、老客户回馈活动专用申请表、借款协议、工资卡，证实某某重庆分公司与投资人签订借款协议的情况。
8、搜查证、提取笔录、扣押清单、确认笔录、照片，证实2014年2月20日，民警对某某重庆分公司在重庆市××区××国际1栋9-2的办公地进行搜查，从刘兆明处发现涉案物品：存有某某重庆分公司财务资料U盘（上标有DT101G2）；某某重庆分公司营业执照、红色“AUSU”X201E型笔记本电脑一台。同日，民警对刘某甲位于重庆市××区××宾馆的暂住地进行搜查，发现涉案物品：林权证两本、账本三本、某某公司公章一枚、昭通市林业局文件三份、土地租赁协议一份、资产评估报告书一份、可行性分析论证报告一份。
9、电子证据检查工作记录，证实2014年2月24日，公安机关对从刘兆明处提取的U盘进行电子物证检查，并从中检出相关电子财务数据的情况。
10、辨认笔录，证实项某辨认出杨某某就是负责管理某某重庆分公司业务及员工，自称“杨明”的男子，辨认出张经伟就是管理某某重庆分公司，员工称其为“张老大”的男子，辨认出代某就是负责给群众讲课及宣传，自称“代焰”的男子。吕某某辨认出王某某就是某某重庆分公司业务一部的部长“王坤”。刘某甲辨认出杨某某就是协助张经伟管理公司业务及员工的人，辨认出代某就是在某某重庆分公司给群众做宣传、讲课的人，辨认出张经伟就是负责公司业务和管理员工的人。
11、重庆万隆方正会计师事务所《关于绥江县某某产业发展有限公司重庆分公司涉嫌非法吸收公众存款案财务资料司法审计意见书》，证实重庆万隆方正会计师事务所根据公安机关从某某重庆分公司提取电子文档《客户资料明细表》、《川兴办公费用明细表》、部分纸质合同及收款收据原始单据、财务经手的资金支出原始单据、刘某甲个人实收资金流水账记录，作出某某重庆分公司吸收存款1579.31万元，涉及人员690人，其中王坤（一部部长）吸收存款189.81万元，2014年2月退还存款人本金10万元，2013年9月2日至2014年2月19日支付存款人利息102.8308万元，2014年2月支付续单优惠3.645万元，存款人实际损失1462.8342万元的审计意见。
12、证人郭某等人的证言，证实他们在某某重庆分公司投资的情况及签订的相应借款协议、交款收据的情况。
13、证人项某的证言（系某某重庆分公司的会计），证实某某重庆分公司成立于2013年7月23日，法定代表人是刘某甲，经营范围是竹材销售。她于2013年12月30日应聘到公司上班，做财务，具体工作就是收取客户借款、支付客户本金利息，与客户签订《借款合同》，为客户出具借款收据，然后将每天的资金收集情况制表，将收到的现金、签订的合同、收据等资料全部交给刘兆明。某某重庆分公司找群众借款的基本流程是每天各业务部长通过公司的业务员到街上向老百姓宣传公司的活动和项目，然后组织有投资意向的客户到××区周边的农家乐搞活动，并派代焰向群众宣传，以龙水湖宾馆装修需要资金为由向参加活动的群众借款，公司承诺借款的月利息为每月2分，愿意借款的群众就到公司财务部把现金交给财务人员，并由财务人员代表公司与客户签订《借款协议》，公司出具收据给客户，并将一本工资卡交给客户，客户每次来公司领取资金利息都将在上面注明领取的时间和金额，名义上领取的工资，实际上是领取的借款利息。她手里有一个黑色U盘，记录了某某重庆分公司成立以来所有的重要资料，包括所有参与存款群众的名单、每月收款记录等，通过这个资料就知道某某重庆分公司向多少群众吸收了多少存款。
14、证人吕某某、姜某某、熊某某的证言，证实他们均是某某重庆分公司的工作人员并印证了上述证人及被告人证实的该公司的组成、结构、负责人及通过宣传公司的活动和项目，吸收公众存款的运作方式等情况。
15、被告人刘某甲的供述，证实他于2002年在云南省绥江县承包了2000余亩的竹林，并于2008年成立了缓江县某某产业发展有限公司。公司由于缺乏资金，基本上处于停业状态，更无所谓销售。因找不到银行贷款，他和刘兆明商议后准备以绥江县某某产业发展有限公司的名义，用竹林开发项目面向社会的群众借款，并在四川省成都市从事非法吸存一个月，没有群众愿意投资，后在朋友的推荐下认识了张经伟。他、刘兆明、张经伟三人商量在重庆市九龙坡区杨家坪西城国际成立某某重庆分公司，以公司开发竹林项目以及在大足龙水湖的房产修建酒店缺少资金的名义向社会大众借款集资，许诺投资人月息2%，加上优惠返现，实际月息是3%-3.5%，借款周期一般是1年或半年。他担任公司的法定代表人，刘兆明负责公司的财务部，主要是收钱、发钱，支付平时的一些开支，张经伟负责公司的业务部，杨某某负责协助张经伟管理业务，公司还有个专门负责宣传讲课的老师，叫小代。吸存的资金他和刘兆明分得57%，用于了支付本金利息、公司日常开支、龙水湖房产、个人消费和偿还个人债务。张经伟所在的业务部分得43%，张经伟只负责业务员的工资和房租。龙水湖房产是后来用吸存的群众借款购买的，分公司成立之初并没有龙水湖房产。分公司面向社会群众借款没有经过国家相关部门审批，是不合法的。
16、被告人刘兆明的供述，证实2013年5、6月份，他与刘某甲等人在成都搞高息借款失败，便通过熟人介绍找到张经伟，他们商量利用之前云南绥江县成立的绥江县某某产业发展有限公司在重庆××区成立分公司，目的是以绥江竹产业加工厂项目以及后来的大足龙水湖酒店装修项目差资金为名，承诺支付高额利息向社会上的群众借款。刘某甲是重庆分公司的法定代表人，他任总经理，张经伟是公司的业务总经理，主要负责公司的业务工作，杨明就是杨某某，是张经伟手下的经理，代焰就是代某，是讲课的老师，张经伟在公司化名为张浩。各业务部长都是张经伟任命，其中王坤是一部部长。公司向客户借款的流程是：首先是安排业务员到步行街分发宣传单、拉客户，主要面向中、老年人，并组织有兴趣的客户到重庆附近的农家乐开展活动，并让代某给客户讲课，宣传公司在云南绥江县准备建造一个竹子加工厂，客户可以从加工厂里的利润分成，再向客户宣传公司在重庆大足龙水湖景区购买了1000多平方的房产，酒店缺乏装修资金，如果客户愿意投资，公司会与客户签订一份“借款协议”，客户将款交到公司后，公司会出具一张收据和一本工资卡给客户，客户凭借工资卡每月到公司领取利息，到期后公司再将本金还给客户。最低借款不少于1万元，上不封顶，借款期限半年，借款利息承诺给客户的是月息2%，但为了吸引客户，他们对首次借款给公司的客户给予6%-9%的优惠。他、刘某甲与张经伟商量后决定刘某甲和他按借款的57%分成，张经伟负责的业务部按借款的43%分成，张经伟负责支出业务员工资和提成，他和刘某甲负责财务人员工资、利息和其他日常开销。某某重庆分公司没有取得国家金融部门批准向社会融资是不合法的。
17、被告人张经伟的供述，证实2013年，他与刘某甲、刘兆明商量后决定在重庆市××区××成立某某重庆分公司，以公司开发竹林项目以及大足龙水湖房产修建酒店缺少资金的名义向群众借款集资，借款期限为半年，最低金额1万元，承诺的月息为2%，并对首次借款给公司的群众给予6%-9%的优惠。刘某甲是公司的法定代表人，刘兆明任总经理，他是负责业务的行政经理，他下面有业务经理杨某某，协助他负责业务工作，杨某某手下有业务部长，其中王坤是一部部长。刘某甲、刘兆明按借款的57%分成，他按借款的43%分成，业务员工资和房租由他负责，财务工资、利息和其他日常开支由刘某甲和刘兆明负责，他底薪4000元／月，按总存款金额的4%-5%提成。杨某某底薪4000元／月，按公司总存款的2%-5%提成，代某的底薪是1800元至4000元／月，下面的业务员是按自己吸存金额的22%-25%提成。某某重庆分公司没有经过国家金融部门审核批准并取得向社会融资的资格。
18、被告人杨某某的供述，证实2013年，他经张经伟介绍进入了某某重庆分公司工作。某某重庆分公司的法定代表人是刘某甲，刘兆明任总经理，张经伟也是经理，在刘兆明之下，负责公司的日常事务，负责给员工发放工资、提成，部分员工招聘，支付公司场地费等事务，张经伟下面是他，他担任公司的业务经理，主要负责部分员工业务的推进及有时发放员工的提成。他下面有业务部长，共有6个部长，其中有王坤、陈某、江某等人，讲师是代某。公司以在云南绥江县有2000多亩竹林，加工后会给公司带来巨大的经济效益，现在公司又在大足龙水湖购买了1400多平方的房产准备开发成集休闲、娱乐、度假为一体的商务型酒店，但公司缺少资金为名，让群众到公司存款投资。他们向群众借款承诺的期限是半年，借款金额最低为1万元，利息为月息2%，对首次借款给公司的群众给予借款金额6%-9%的优惠。刘兆明抽出群众存款的57%自行处理，张经伟分得剩下的43%，用于发放员工工资及提成，张经伟提取当月总存款金额的4%-5%，还有4000元的基本工资，他提取当月总存款金额的2%-5%及每月4000元的基本工资，讲师代某提取当月总吸存金额的1%-2%。业务员是按照自己吸存金额的22%-25%提成，但业务员的提成是先拿给业务员所在的部长，再由部长分发给下面的业务员。某某重庆分公司没有经过国家金融部门审核批准而向社会融资，是不合法的。
19、被告人代某的供述，证实2013年8月，他经杨某某介绍进入某某重庆分公司工作，担任讲师，专门负责给群众讲课，宣传公司的基本情况和借款政策。宣传讲课的内容是刘某甲、刘兆明、张经伟、杨某某及他一起在杨家坪租赁的办公地点商议的，最先是刘某甲给他介绍其在绥江的竹林情况，刘某甲让他按照其介绍写成宣传资料给客户进行讲解，之后刘兆明、张经伟和杨某某又向他介绍大足龙水湖养老酒店的情况，把刘某甲的房打造成集养老、休闲、旅游为一体的商务性酒店，以后借款给公司的客户都可以享受优惠住宿的政策，并让他按照要求制作宣传资料给客户讲解。他每个月工资是1800元，每次给群众讲课有200元的课时费，另外提取总吸存金额的1%作为提成。他知道公司所做的业务实际上是不合法的。
20、被告人王某某的供述，证实他于2013年8月中旬开始到某某重庆分公司工作。该分公司的法定代表人是刘某甲，刘兆明、张浩（张经伟）是该分公司的具体负责人，杨明（杨某某）负责具体业务的开展，包括客户的宣传、活动的安排，代焰负责讲课，对客户的问题进行处理。为了便于业务的开展，下设了6个组，一组由他负责。他的工作是将公司印制的宣传单拿到××附近进行发放，获取客户的联系电话，邀请客户到公司了解相关情况，对在听取讲师授课后愿意投资的客户安排填写申请表，再告知客户将投资的款项交由公司财务，并带客户到大足现场参观。公司按月息2%支付客户利息，并规定客户合同签款金额1万元，公司实际只收9400元。他从2013年9月到案发按照自己吸收借款金额的20%提取报酬。公司将所借的钱一部分用于酒店的装修，一部分返点给公司的员工，还有一部分支付借款人的返点及每月的利息。他知道公司没有融资资格，对外就用了假名字。
上述证据，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。
2013年9月，被告人刘某甲、刘兆明、张经伟采用相同方式在重庆市××区××路7号12-10注册成立绥江县某某产业发展有限公司重庆渝中分公司（以下简称某某渝中分公司）。公司自成立以来，在无开展金融业务资质的情况下，对外招聘多名业务员，以发传单的方式向不特定的中老年人虚假宣传某某公司有实体竹木加工厂，盈利能力强，以公司新近投资大足区龙水湖休闲酒店项目资金短缺为由向群众借款，邀请群众参加农家乐的方式向社会公众进行公开宣传，利用高额利息为诱饵，通过签订借款协议的方式，向社会不特定人群吸收存款。被告人刘某甲、刘兆明分得总吸存金额的57%，被告人张经伟分得总吸存金额的43%，后被告人张经伟将其中35%交给冯某（另案处理）作为某某渝中分公司业务人员的提成。被告人代某负责某某渝中分公司对外的宣传授课并分得总吸存金额的1%。经审计，某某渝中分公司共吸收存款786.34万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的以下证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2014年1月22日对刘某甲涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
2、某某渝中分公司基本情况、负责人信息，证实某某渝中分公司成立于2013年9月18日，负责人为刘某甲，职务：经理。
3、搜查笔录、扣押清单，证实2014年2月25日，民警对刘兆明位于重庆市××区××1栋5-2暂住地进行搜查，发现涉案相关物品：某某渝中分公司印章1枚、财务专用章1枚。
4、电子证据勘验工作记录，证实公安机关对涉案U盘进行检查，提取了相关电子证据，内存有某某渝中分公司吸收存款的详细账目。
5、重庆和勤会计师事务所有限公司《鉴定报告书》，证实重庆和勤会计师事务所根据公安机关提取的流水账、合同、收据及被告人供述，作出2013年8月23日至2014年2月20日某某渝中分公司非法吸收公众存款786.34万元的审计。
6、证人祝某某等的证言，证实她们在某某渝中分公司投资的情况及签订的相应借款协议、交款收据的情况。
7、证人冯某的证言，证实2013年10月，他经张经伟引荐后，负责某某渝中分公司的全面工作，开展非法吸存业务。分公司有财务员陈某，负责与借款者签合同，出收据，记账，将每日借到的现金交给总公司。他下面有三个业务主管，负责管理业务员，并和业务员一起从事宣传和带客户到分公司办理借款手续，还有业务员若干、分公司前台工作人员1名、从事业务培训的代讲师1人。总公司按吸存款35%返给分公司，分公司提10%，其余的由主管和业务员自行分配。他提取总存款的9%，除去分公司接待客户和日常开销，其余的归他，另外他也要接待客户。
8、证人陈某的证言，证实她在某某渝中分公司担任会计和出纳。公司营业执照上的经营范围是酒店和竹子加工，但这些经营活动她都没有看见，公司一直都是以高息向群众借款。她每天下午将当天的收入做一个电子账，同时打印一份纸质表格，连同钱亲自交给负责集资的刘兆明或者张经伟。刘兆明根据她交的表格计算出要支付的利息，在她送钱的时候，刘兆明就从中把要支付的利息交给她，她就用这个钱去支付利息。
9、证人柯某等的证言，证实他们均是某某渝中分公司的工作人员并印证了上述证人及被告人证实的该分公司的组成、结构、负责人及通过宣传公司的活动和项目，吸收公众存款的运作方式等情况。
10、被告人刘某甲的供述，证实某某渝中分公司成立于2013年9月，他是负责人。刘兆明和张经伟为了拓展业务，好在社会上吸收更多存款，就让他去成立了渝中分公司。刘兆明陪他去工商局办理的营业执照，分公司的经营活动只有一种，就是向社会不特定群众许以高额利息借款，渝中分公司的模式和重庆分公司的模式是一样的，而重庆分公司要对渝中分公司进行管理。他只知道渝中分公司的实际负责人是冯某，负责管理公司的业务员及日常经营，他平时都不在渝中分公司。
11、被告人张经伟的供述，证实2013年8、9月份，由于公司想扩大规模，好向社会上更多群众借款，他们公司高层商议在渝中区依样成立一个渝中分公司，随后刘某甲就去成立了。渝中分公司成立后他负责公司的业务指导，公司的地址在××区××路7号12-10。渝中分公司有员工10余人，平时负责的是冯某，主要负责管理、培训业务员，组织一些公司活动，给业务员发佣金等。财务人员是陈某，负责渝中分公司的记账、收钱、与群众签订合同等。他每天从陈某处收到的渝中分公司的存款交给刘兆明，刘某甲和刘兆明得57%，刘兆明把算好的43%交给他，他从中拿出35%给冯某，他每次都是以现金形式给冯某的佣金。
12、被告人刘兆明的供述，证实内容与被告人刘某甲、张经伟证实内容基本相同。
13、被告人代某的供述，证实某某渝中分公司的实际负责人是冯某，内部构成与重庆分公司也是一样的，总体分为业务部和财务部。业务部的工作人员都是直接被安排到步行街向群众发放宣传单、拉客户，组织客户到农家乐或者景点休闲、吃饭等活动，向客户开讲座，他的工作就是给业务员带来的客户或者有意向的潜在客户讲课，相当于宣传讲师，平时其他人都喊他代老师，渝中分公司如果组织客户活动上课，也是他过去上的课。他按照每个客户借款金额的1%提成。
上述证据，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。
2013年11月至2014年2月期间，被告人刘某甲、刘兆明、杨某某经共谋后，采用相同方式在重庆市××区××购物广场A区A-D-3幢242号成立绥江县某某产业发展有限公司江津分公司（以下简称某某江津分公司），在无开展金融业务资质的情况下，对外招聘多名业务员，以发传单的方式向不特定的中老年人虚假宣传某某公司有实体竹木加工厂，盈利能力强，以公司新近投资大足区龙水湖休闲酒店项目资金短缺为由向群众借款，邀请群众参加农家乐的方式向社会公众进行公开宣传，利用高额利息为诱饵，通过签订借款协议的方式，向社会不特定人群吸收存款。具体由杨某某负责公司业务部，负责吸收公众存款业务；刘兆明负责公司财务部，负责将吸存资金43%分配给业务部，剩余57%交由刘某甲和刘兆明共同支配。经审计，某某江津分公司共吸收26名群众存款61.01万元，其中2013年12月退还存款人本金3.9万元，2013年12月至2014年2月支付存款人利息0.78万元，存款人实际损失56.33万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的以下证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2014年3月26日对刘某甲等人涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
2、某某江津分公司设立登记申请书、重庆市工商行政管理机关准予设立登记通知书，证实某某江津分公司于2013年11月28日成立。负责人：刘某甲，营业场所：重庆市××区××购物广场A区A-D-3幢242号。
3、房屋出租合同，证实2013年11月12日，杨某某代表刘某甲租赁江川位于××区××广场××2单元4-2房屋作为办公场所。
4、提取笔录、扣押清单，证实2014年3月4日，民警对重庆市××区××购物广场A区A-D-3幢242号某某江津分公司的办公场所进行搜查，提取涉案物品：某某江津分公司营业照片、林权证20本、重庆市房地产权证14本、宣传资料2份、盖有某某江津分公司财务专用章的二联收据一本、资产评估报告书1份、工程预算报告书1份。
5、重庆凯弘会计师事务所有限公司《关于绥江县某某产业发展有限公司江津分公司涉嫌非法吸收公众存款案财务资料司法审计意见书》，证实重庆凯弘会计师事务所根据公安机关从某某江津分公司提取的《客户资料明细表》、《办公费用明细表》、存款合同、收款收据、财务经手的资金支出原始单据，作出某某江津分公司吸收存款61.01万元，涉及人员26人，其中2013年12月退还存款人本金3.9万元，2013年12月至2014年2月支付存款人利息0.78万元，存款人实际损失56.33万元的审计意见。
6、证人刁某某等23人的证言，证实他们在某某江津分公司投资的情况及签订的相应借款协议、交款收据的情况。
7、被告人刘某甲的供述，证实某某重庆分公司成立于2013年8月，在渝中区解放碑、九龙坡区杨家坪、江津区设立了三个分部。三个分部的法定代表人都是他。他在办理江津分公司营业执照时去过一次江津。江津分公司的具体负责人是刘兆明。
8、被告人刘兆明的供述，证实他负责某某江津分公司的财务工作，江津分公司只有一项业务就是去向客户借款。相关的资料是由杨某某带去江津的。他将江津分公司每天吸存款的43%交给杨某某，剩余的57%由他和刘某甲支配，部分用于员工工资发放和房租水电气等日常开支。杨某某个人提取总吸存款的8%，再将剩下的35%交给下面的经理，经理再按一定比例发给业务员。财务人员和前台人员的工资由他发放，业务员的工资由杨某某发放。
9、被告人杨某某的供述，证实某某江津分公司成立于2013年11月28日，位于××区××购物广场A区3幢242号，是由他出面租的江川的房屋。江津分公司成立时的前期手续是他同刘兆明去办的，后面是法定代表人刘某甲去江津签的字。他在公司负责具体的业务，每月给公司的各业务部下达集资指标，组织客户外出活动的后勤保障，给客户优惠的权利，客户借款1万元，他只要说了就可以优惠900元，但公司依然按照1万元的金额每月给客户返利息。他分得吸存款的43%，刘兆明分得吸存款的57%。业务员主管和业务员的工资在他这里领取。
上述证据，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。
另查明，2014年2月20日，民警在重庆市××区某某重庆分公司办公地将被告人刘兆明、张经伟、杨某某、代某、王某某捉获。2014年2月27日，刘某甲在严某某的陪同下，主动到重庆市公安局九龙坡区分局刑警支队投案。民警从刘某甲持有的4张银行卡内提取现金96300元，对刘某甲在重庆市××区××镇××路26号××2幢1单元2-1、2-2、2-3、2-4，1幢1单元2-1、2-2、2-3、2-4、2-5、2-6、2-7，1幢2单元2-1、2-2，1幢1号的房产予以查封。民警从刘兆明4张银行卡内提取现金79800元、从刘兆明位于重庆市××区××1栋5-2的暂住地查获现金90000元，从刘兆明位于重庆市××区××1栋9-2的办公地查获现金80300元，从刘兆明身上查获现金28000元，从刘兆明处查获渝B×××××福特（探险者）越野车1辆。民警从张经伟处查获现金4000元、渝B×××××奥连A6L黑色小轿车1辆。民警另从杨某某处查获现金2000元，从王某某处查获现金33000元，从代某处查获现金2900元，从吕某某处查获现金30000元，从李某处查获现金20000元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的以下证据证实：
1、捉获经过，证实2014年2月20日，民警在重庆市九龙坡区某某重庆分公司办公地捉获刘兆明、张经伟、杨某某、代某、王某某。2014年2月27日，刘某甲在严某某的陪同下，主动到重庆市公安局九龙坡区分局刑警支队投案。
2、传唤证、拘留证、逮捕证、释放证明书、取保候审决定书，证实公安机关对被告人采取强制措施的情况。
3、户口信息，证实六名被告人基本的身份情况。
4、搜查笔录、提取笔录、清点记录、确认笔录、扣押清单、协助查封通知书，证实民警从刘某甲持有的4张银行卡内提取现金96300元，对刘某甲在重庆市××区××镇××路26号××2幢1单元2-1、2-2、2-3、2-4，1幢1单元2-1、2-2、2-3、2-4、2-5、2-6、2-7，1幢2单元2-1、2-2，1幢1号的房产予以查封。民警从刘兆明4张银行卡内提取现金79800元、从刘兆明位于重庆市××区××1栋5-2的暂住地查获现金90000元，从刘兆明位于重庆市××区××1栋9-2的办公地查获现金80300元，从刘兆明身上查获现金28000元，从刘兆明处查获渝B×××××福特（探险者）越野车1辆。民警从张经伟处查获现金4000元、渝B×××××奥迪A6L黑色小轿车1辆。民警另从杨某某处查获现金2000元，从王某某处查获现金33000元，从代某处查获现金2900元，从吕某某处查获现金30000元，从李辉处查获现金20000元。
5、证人刘某乙、张某某的证言，证实公安机关查获的房产是刘某甲的。
上述证据，收集程序合法，内容真实，与本案具有关联性，本院予以确认。
审理中，被告人王某某主动退出违法所得10万元。
本院认为，被告人刘某甲、刘兆明、张经伟、杨某某、代某、王某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，其中刘某甲、刘兆明涉案吸存金额2426万余元，张经伟、代某涉案吸存金额2365万余元，杨某某涉案吸存金额1640万余元，王某某涉案吸存金额189万余元，均达数额巨大，六被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。被告人刘某甲、刘兆明、张经伟、杨某','2018-10-03
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