四川省开江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016)川1723刑初1号
公诉机关四川省开江县人民检察院。
被告人朱某某，男，1976年6月5日出生，汉族，高中文化，四川省开江县人，系开江县德胜善赢投资信息咨询服务有限公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年3月18日被开江县公安局刑事拘留，同年4月24经开江县人民检察院批准逮捕，同日由开江县公安局执行逮捕。现羁押于开江县看守所。
辩护人谭祖勇，四川蜀江律师事务所律师。
辩护人朱某甲，男，出生于1944年9月24日，汉族，住开江县普安镇西街***号。系被告人朱某某之父。
开江县人民检察院以开检刑诉（2015）134号起诉书指控被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。开江县人民检察院指派代理检察员李明出庭支持公诉，被告人朱某某及其辩护人谭祖勇、朱某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
开江县人民检察院指控，被告人朱某某系开江县德胜善赢投资理财信息咨询服务有限责任公司（原开江县得胜投资理财信息咨询服务有限责任公司，后变更登记）法人代表，全权负责公司的决策、经营和管理，该公司实际成为朱某某的个人公司。2013年9月以来，被告人朱某某以该公司系工商管理部门合法注册的公司为幌子，未经国家银监部门批准，以10.８%－18%的年息为诱饵，通过音响播放、发放传单、使用宣传车等对外公开宣传，采取签订《理财合同》、《投资合同》、出具理财收据等方式，从开江县的曾某某、胡某某、刘某某、李某某等47人手中非法集资达334.9万元,支付利息21.4万元。朱某某将非法集资来的资金以2分-5分不等的高息转借给朱某乙、蒲某某等人，从中赚取差价获利。后因经营不善，资金链断裂，导致大量集资款无法返还。案发后，朱某某的亲属积极返还部份借款人本金103.9万元。
公诉机关认为，被告人朱某某违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、司法会计鉴定报告等证据支持公诉。
被告人朱某某自行辩护称，对公诉机关指控的基本事实无异议，但指控的人数和金额有误，人数应为44人，金额为291.9万元；借曾某某20万元，孙某某5万元，李某甲8万元，已还吴某某10万元，共43万元应不予认定。
辩护人辩护理由，1、本案吸收公众存款应是单位犯罪，不是朱某某个人犯罪，公诉机关指控金额巨大不当，应为数额较大；2、指控人数和金额有出入；3、被告人亲属已积极偿还借款，与各受害人达成了还款协议，取得了他们书面谅解。
经审理查明，2013年5月，开江县得胜投资理财信息咨询服务有限责任公司（以下简称：得胜投资公司）在开江县工商局注册设立，朱某丙为公司法定代表人。公司设立后，因朱某丙无精力经营管理该公司，自愿将该公司转让给朱某某（系朱某丙叔父），2013年8月1日，双方签订转让协议，约定：从本协议签订之日起，所产生的一切债权、债务、经营风险均由乙方朱某某承担。2014年9月5日，开江县得胜投资公司的名称变更为开江县德胜善赢投资信息咨询服务有限责任公司（以下简称：德胜善赢投资公司），法定代表人由朱某丙变更为朱某某，由朱某某全权负责公司的决策、经营和管理。
2013年9月以来，被告人朱某某以该公司系工商管理部门合法注册的公司为幌子，未经国家银监部门批准，以10.８%－18%的年息为诱饵，通过音响播放、发放传单、使用宣传车等对外公开宣传，采取签订《理财合同》、《投资合同》、出具理财收据等方式，从开江县的胡某某、刘某某、李某某等人手中非法集资达314.9万元,支付利息21.4万元。其具体集资人员及金额如下：
1、2014年7月19日，朱某某借许某现金10万元，约定年利息13%，支付利息7581元，尚欠借款本金10万元。
2、2014年12月30日和2015年1月27日，朱某某二次共向刘某某借款3万元，约定年利息13%，支付利息2592元，尚欠借款本金3万元。
3、2014年朱某某先后三次共向李某某借款6.3万元，约定年利息13%，支付利息8375元，尚欠借款本金6.3万元。
4、2014年朱某某先后三次共向曾某乙借款4万元，约定年利息13%、10.8%，支付利息2584元，尚欠借款本金4万元。
5、2014年5月4日，朱某某向陈某某借款2万元，约定年利息13%，未支付利息，尚欠借款本金2万元。
6、2015年1月3日，朱某某向陈某甲借款1万元，约定年利息13%，支付利息108元，尚欠借款本金1万元。
7、2014年12月9日，朱某某向李某乙借款2万元，约定年利息10.8%，支付利息1620元，尚欠借款本金2万元。
8、2014年3月3日，朱某某向顾某某借款2万元，约定年利息13%，未支付利息，尚欠借款本金2万元。
9、2014年4月11日，朱某某向丁某某借款2万元，约定年利息13%，支付利息1944元，尚欠借款本金2万元。
10、2014年朱某某先后二次共向冉某某借款7万元，约定年利息18%，未支付利息，尚欠借款本金7万元。
11、2014年朱某某先后二次共向谭某某借款4.8万元，约定年利息13%，支付利息4680元，尚欠借款本金4.8万元。
12、2014年3月18日，朱某某向唐某某借款2万元，约定年利息13%，支付利息2160元，尚欠借款本金2万元。
13、2014年朱某某先后三次共向顾某甲借款30万元，约定年利息18%，支付利息24000元，尚欠借款本金30万元。
14、2014年7月20日，朱某某向梁某某借款3万元，约定年利息13%，支付利息1944元，尚欠借款本金3万元。
15、2014年5月13日，朱某某向朱某丁借款3万元，约定年利息13%，支付利息2916元，尚欠借款本金3万元。
16、2014年7月8日，朱某某向刘甲借款5万元，约定年利息18%，支付利息5250元，尚欠借款本金5万元。
17、2014年11月15日，朱某某向张某某借款2万元，约定年利息18%，支付利息900元，尚欠借款本金2万元。
18、2014年5月13日，朱某某向陈某乙借款3万元，约定年利息13%，支付利息1950元，尚欠借款本金3万元。
19、2014年3月24日，朱某某向张某甲借款3万元，约定年利息13%，支付利息4212元，尚欠借款本金3万元。
20、2014年3月23日，朱某某向蒋某某借款5万元，约定年利息13%，支付利息4869元，尚欠借款本金5万元。
21、2014年10月31日，朱某某向何某某借款1万元，约定年利息13%，支付利息432元，尚欠借款本金1万元。
22、2014年9月24日，朱某某向尹某某借款20万元，约定年利息10.88%，支付利息10880元，尚欠借款本金20万元。
23、2014年，朱某某向唐某甲、杨某某二人借款2万元，约定年利息13%，未支付利息，尚欠借款本金2万元。
24、2014年6月9日，朱某某向吴某某借款30万元，约定年利息15%，未支付利息，尚欠借款本金30万元。
25、2014年10月12日，朱某某向余某某借款2万元，约定年利息13%，支付利息864元，尚欠借款本金2万元。
26、2015年3月30日，朱某某向孙某某借款5万元，支付利息2000元，尚欠借款本金5万元。
27、2014年，朱某某向刘某乙、郭某共借款3.5万元，约定年利息15%，支付利息2878元，尚欠借款本金3.5万元。
28、2014年4月13日，朱某某向邱某某借款1万元，约定年利息13%，支付利息1080元，尚欠借款本金1万元。
29、2014年5月8日，朱某某向刘某丙借款2万元，约定年利息12.5%，未支付利息，尚欠借款本金2万元。
30、2014年，朱某某向罗某某借款56万元，约定年利息13%，支付利息43783元，尚欠借款本金56万元。
31、2014年，朱某某向曹某某借款20万元，约定年利息13%，支付利息19899元，尚欠借款本金20万元。
32、2014年，朱某某向刘某丁借款15万元，约定年利息13%和18%，支付利息7746元，尚欠借款本金15万元。
33、2014年，朱某某向吴某甲借款3万元，约定年利息13%，支付利息3024元，尚欠借款本金3万元。
34、2014年7月29日，朱某某向吴某乙借款2万元，约定年利息13%，支付利息1296元，尚欠借款本金2万元。
35、2014年，朱某某向蔡某某借款14.8万元，约定年利息15%，支付利息18575元，尚欠借款本金14.8万元。
36、2014年8月28日，朱某某向邓某某借款10万元，约定年利息15%，支付利息6250元，尚欠借款本金10万元。
37、2014年7月31日，朱某某向曾某甲借款2万元，约定年利息13%，支付利息1296元，尚欠借款本金2万元。
38、2014年3月16日，朱某某向孙某甲借款5万元，约定年利息13%，支付利息5961元，尚欠借款本金5万元。
39、2014年2月14日，朱某某向陈某丙借款3.5万元，约定年利息13%，支付利息4548元，尚欠借款本金3.5万元。
40、2014年12月11日，朱某某向羊某借款1万元，约定年利息13%，支付利息216元，尚欠借款本金1万元。
41、2014年9月15日，朱某某向刘某戊借款3万元，约定年利息15%，支付利息2250元，尚欠借款本金3万元。
42、2014年9月10日，朱某某向刘某己借款3万元，约定年利息13%，支付利息1944元，尚欠借款本金3万元。
43、2014年9月6日，朱某某向曾某乙借款2万元，约定年利息18%，支付利息1500元，尚欠借款本金2万元。
44、2015年2月6日，朱某某向李某甲借款8万元，未约定利息，尚欠借款本金8万元。
朱某某将非法集资来的资金以2分-5分不等的高息转借给朱某乙、蒲某某等人，从中赚取差价获利。后因经营不善，资金链断裂，导致大量集资款无法返还。
同时查明，被告人朱某某于2015年3月17日接到开江县公安局经侦大队民警电话通知后到经侦大队办公室接受讯问，如实供述其主要犯罪事实,次日被开江县公安局刑事拘留。
公安机关扣押朱某某办公电脑两台，音箱两个；冻结朱某丙、朱某戊等人位于开江县新宁镇、普安镇的房产证号为（2013）****、（2012）****、开城权****号房产；查封朱某戊位于成都市武侯区房产一套（权*******）。
另查明，案发后，被告人朱某某父亲朱某甲与所有受害人达成了还款协议，兑现借款人本金103.9万元，取得了受害人谅解。
以上事实，有下列证据证实:
1、受案登记表、立案决定书,证实：2015年3月16日，开江县的顾某甲、刘某丙、陈某丙等30余人到开江县公安局经侦大队报案称，开江县新宁镇得胜投资理财信息咨询服务有限公司涉嫌非法集资，该公司现已关闭，工作人员去向不明，请求立案侦查。开江县公安局经过审查，于3月17日立案侦查。
2、刑事拘留证、逮捕证，证实：对被告人采取强制措施情况。
3、户籍信息，证实：被告人朱某某身份情况。
4、搜查证、搜查笔录及照片、扣押清单，证实：2015年3月17日，开江县公安局侦查员对朱某某的得胜公司进行搜查，现场扣押办公电脑两台，音箱两个，在抽屉内发现《理财合同》一份（与曾某某签订）。
5、冻结财产通知书、查封决定书、协助查封通知书，证实：开江县公安局查封、冻结朱某某、朱某丙、朱某戊房产情况。
6、受害人陈述
（1）杨某某证言，证实：2014年5月，她看到得胜公司在打广告，还有些人在发放传单。5月9日，她将1万元拿到得胜公司，签的《理财合同》，由吴某丙收钱，打印合同，具体经办的。2014年5月22日，其母亲唐某甲也将1万元拿到得胜公司，也是由吴某丙办的手续。
得胜公司每天通过放喇叭、发传单进行宣传。那天是朱某某介绍的他们公司的操作流程。合同上写的是1.08分的利息，但没有收到利息。
（2）严某某证言，证实：2014年7月，路过得胜家电门口，听到得胜公司放起喇叭，在打宣传广告，还有一些人到处发放传单“你有钱找得胜理财，帮你钱生钱”，他们还说公司有得胜家电作支撑，开车到处宣传。2014年7月20日，他拿了3万元存到这家公司，由朱某己、吴某丙介绍公司情况，然后签订的《理财合同》，是朱某己经办的。他们还发了一张032号贵宾卡。合同上写的1.08分的利息，收了1944元钱的利息。
（3）吴某某的证言，2014年5月的一天，得胜家电的老板朱某戊给我打电话说他当时经济困难，叫我借点钱给他，给1.5分每月的利息，开江县得胜投资理财公司是他和朱某某及他儿子朱某丙三个人开的，法人是他儿子朱某丙。5月8日中午，我就到邮政银行去给朱某某的邮政卡转的30万元，然后我和我妻子刘庚就到得胜公司办公室，朱某己打印的合同和理财收据，朱某某和朱某丙把合同看了后，朱某丙在办公室拿的公章出来在理财合同上盖的章。至今未收到一分利息，本金也没有还。
（4）李某甲证言，证实：朱某某系普安社区的主任，我们比较熟悉。2015年2月6日，朱某某给我打电话，说他开的得胜公司需要钱短期周转一下。当天在清河广场，我将8万元交给朱某某。朱某某打的借条，没有约定利息。
（5）孙某某证言，证实：2015年1月3日，朱某某以短借10天的名义向我借了5万元，付了2000元的利息，本金未还。
（6）罗某某、朱某庚、何某某等人证言与杨某某等人证实基本一致。
（7）顾某甲证言，证实：2014年8月，我经过得胜公司门市，看见得胜公司在打广告，大概意思就是借给得胜公司10万元一年保证收益1.8万元。2014年8月15日上午，我到得胜公司去，当时是朱某己和吴某丙接待的，她们说得胜公司月息1.5分，每月支付利息。我当时看见得胜公司还是比较正规，就决定借10万元给得胜公司，当天就与得胜公司签订的委托理财合同，得胜公司的法人朱某某与朱某丙都在合同上签了字的，当天通过中国银行转了10万元到朱某某的银行账号上。2014年8月20号的样子，我又借了10万元给得胜公司，朱某丙、朱某某都在合同上签了字，钱是交到朱某丙手里的。后来，我到得胜公司领了两次利息。2014年10月28日再次借的10万元给得胜公司。我一共收了2.4万元利息。每个月到公司领利息，有时候朱某己负责发放，有时候吴某丙负责发放。
开江县得胜公司已于2015年5月14日将借款30万元全部归还，并出具了收条。其中的20万是朱某丙参与的集资金额。
7、书证
（1）开江县工商局提供的得胜公司设立的相关资料，证实：2013年5月，开江县得胜投资理财信息咨询有限公司在工商局注册设立，实缴注册资金100万元，为一人有限责任公司，委派朱某丙为公司执行董事兼任经理，担任公司的法定代表人，朱某戊为公司监事。公司业务范围：投资信息、融资信息、理财信息咨询服务。
（2）中国银监局达州监管分局出具的证明，证实：该局未批准开江县德胜善赢投资信息咨询服务有限公司（原开江县得胜投资理财信息咨询服务有限公司）从事吸收公众存款业务，不具备吸收公众存款的资质。
（3）转让协议，证实：（4）开江县工商局提供的得胜公司变更登记情况，证实：2014年9月5日，开江县得胜投资公司的名称变更为德胜善赢投资公司，投资者名称、法定代表人由朱某丙变更为朱某某，监事由朱某戊变更为张丙，经营范围由投资、融资、理财、咨询变更为房地产投资、建筑工程投资、商业投资和投资信息咨询服务。朱某丙自愿将其股权作价100万以货币方式转让给朱某某。
（5）顾某甲提供的理财合同、理财收据，证实：2014年8月16日、2014年8月21日、2014年10月28日，顾某甲与得胜公司三次签订理财合同，委托资金30万元，期限12个月，年回报率18%或保底理财年收益18000元。得胜公司收取2%作为服务费。前二次是得胜公司朱某某、朱某丙签名，后一次是朱某某签名。
（6）严某某、朱某丁、刘甲等人提供的理财合同、理财收据，证实的内容与顾某甲基本相同，均是朱某某签名。
（7）曾某某理财合同,证实：2013年9月25日，与得胜公司朱某某签订借款20万元意向借款合同。
（8）广告宣传单，证实：得胜公司对其吸收公众资金是通过发放传单的形式进行宣传的。
8、证人证言
（1）朱某戊证言，证实:得胜善赢投资公司是2013年5月成立的，前身叫得胜投资理财公司，2014年9月5日才变更。公司是我一手经办的，注册资本100万元是我出资。公司成立后，2013年8月就转让给朱某某的，转让过后，我想到公司与我没有关系，就没有履行监事职责了。我们申请是2014年4月交到开江县工商局的，当时工商局说变更手续要在一年后。
成立公司时，必须要三个人才能成立公司，所以公司由我儿子朱某丙为法人代表，我任的监事，我弟弟朱某某为经理，具体负责经营该公司。得胜公司成立后，我没有参与公司的决策和经营。2013年5月至8月，公司没有开展业务。过后，朱某某就给我儿子朱某丙说这个公司反正没有经营，叫朱某丙转让给他，他来经营这个公司，所以，2013年8月1日，朱某丙就将该公司转让给朱某某的。
（2）朱某丙证言，证实:得胜公司是2013年5月注册，8月才开始经营，我是名义上法人代表，当初成立公司是我父亲朱某戊用我的名字办的手续。我父亲朱某戊只是挂了监事的名义，其实什么都没有管。公司一直都是朱某某在经营，也是实际上的老板。
由于政策的原因，不能及时更名，所以一直拖到2014年9月5日才更名。
《转让协议》是2013年8月1日签定的，当时朱某某说给我钱，我没有要，所以《转让协议》上没有写转让价款。协议是我本人签的名字，是我和朱某某的真实意思表示。
2014年8月，朱某某打电话说投资公司有人办理业务，要求法人代表签字，开始我一直没有答应。朱某某就一直打电话，我才到门市上看见朱某某在和一个叫顾某甲的老头说话，当时朱某某把一份理财合同拿给我，我签完名字就走了的。签了字没过几天，朱某某又叫我到门市上，与顾老师在另一份合同上签字，并提供了身份证复印件。后来朱某某非法集资出了事，顾某甲打电话给我才晓得。公司一共在他手里集资了30万元。我只签了两次字，共20万元。朱某某面向社会非法集资没有与我和朱某戊商量。我们没有从公司领取工资和其它报酬，也没有从公司分红。
（3）肖某某证言，证实:他是蜀江律师事务所律师。2013年的一天，朱某丙到我们律所来咨询，说有一个公司要转让，叫我写一个转让协议，还要到工商局去变更登记。过了一段时间，朱某丙叫我写一个得胜公司的转让协议，转让给他幺爸朱某某，我写好之后，他们就在协议上签字，我以见证人的身份在协议上签的字。
这份协议的内容、形成时间也是我拟定的。《转让协议》上打印的时间就是朱某丙将得胜公司转让给朱某某的时间。
（4）王甲证言，证实：他是开江县工商质检局行政审批股股长。开江县得胜投资理财公司是2013年5月20日在开江县工商局注册，法人是朱某丙，公司监事是朱某戊。2014年9月5日，这家公司变更为德胜善赢投资公司，法人是朱某某，公司股东也是朱某某，公司监事是张丙。注册资金100万元。以前这家公司的经营范围是投资信息、融资信息、理财信息三方面；2014年9月5日，主要经营范围变为房地产投资、建筑工程投资等。
根据《企业名称登记管理办法》相关规定，公司名称的变更应在公司成立一年后，方可变更。
（5）朱某己证言，证实：该公司在2014年9月5日以前法人是朱某丙，后面变更为朱某某，实际公司一直是由朱某某在负责。我主要负责接待、打扫卫生，有时也帮忙做些资料。公司有我和吴某丙两个员工。公司没有出纳和会计，收钱和放钱都是由朱某某一个人负责。我不知道公司是否有吸收公众存款的资质。我晓得有几十户把钱拿到公司来，具体金额不清楚，公司账目都是由朱某某自己管。公司开业的时候发了宣传单的，还用音箱放在大街上播放我们公司承接的相关业务及把钱投资到我们公司可以得到丰厚回报的内容。
我们得胜公司以低息借款进来，以高息放出去，吃点差价赚钱，其它的业务没有做了。借款支付1分至1.5分每月的利息，借出去是3分每月的利息。
我是朱某某招聘的，朱某某给我发1500元一个月的工资，没有业绩提成，工作也是朱某某安排的。得胜公司全是朱某某在经营和决策。
(6)吴某丙证言，证实：我不清楚得胜公司的经营范围，晓得法人是朱某丙，股东是朱某某，后来法人又改成朱某某了。员工只是我和朱某己。我在公司是拿的固定工资，一个月是1500元钱，每个月都是发的现金。我们公司没有会计和出纳，反正都是朱某某在负责。账目是由朱某某负责管理的，账本和电子文档在朱某某那里，帮朱某某支付的利息都是客户拿到公司来投资后的收益。
我知道公司主要向顾某甲、曹某某等二三十人吸收资金，收进、借出的利息都是朱某某谈的，我不清楚。我知道集资可能有三百多万元，具体多少我不清楚。
朱某某以我的名义借款给他人，我发现合同上打的我的名字，朱某某说我是公司的员工，所有投资公司都是这样操作的，不影响我，我就没有多问了。我没有从中获利。
9、2015年2月得胜善赢公司收益表打印件，证实：该表记录了曹某某、曾某乙、李某某等借款人的理财时间、金额、期限、收益、联系电话。
10、邓某甲、朱某辛、黄某某、段某某、曾某丁、唐某乙、苏某某、蒲某某等人担保式借款合同、资产代处理委托书、借款见证书，证实：得胜公司朱某某以吴某丙的名义将非法吸收来的资金，再以月息1.2%－2.5%大量向邓某甲、黄某某、曾某戊等人放贷，并签了见证书。
11、朱某某借款给他人的证言
（1）朱某辛证言，证实：朱某某开了一家投资担保公司，公司有两个女员工，是朱某己和吴某丙。他们公司的喇叭放有“可存可取”的内容，到处宣传他们的公司。因资金紧张，我从朱某某的投资公司里面借了15万元，利息算的4分每月，到蜀江律师事务所签了一份见证书。
（2）陈某丁证言，证实：因堂哥陈某戊搞房产开发缺钱，我从朱某某的得胜公司借了30万元，利息3.5分每月。得胜公司是朱某某和朱某戊合伙开的，法人代表是朱某丙，还有两个女员工，是朱某己和吴某丙。借款时与他们公司签了《资产代处理委托书》、《借款居间合同》和一份《担保式借款合同》。
（3）李某丙证言，证实：我因搞煤厂需要钱，就找朱某某借了39万元。得胜公司好像是朱某某在负责，利息算的2分每月。每次利息都是付给朱某己和吴某丙的。
（4）朱某乙证言，证实：2014年6月，我在清河路散步，听到得胜公司在宣传，就打电话给朱某戊咨询借钱的事情。朱某戊说这家公司是他和朱某某合伙开的。经朱某戊介绍，我从得胜公司朱某某处借款250万元，朱某某叫朱某己签定的合同，月息5分，一共付了十七八万元利息。后来我陆续将借款都还了。
（5）朱某任、何某某、林某甲等人证言，与朱某辛、陈某丁、朱某乙等人证言内容基本相同。
12、朱某某银行卡交易记录，证实：朱某某对外吸收资金及放贷的情况。
13、得胜善赢投资公司对公账号交易记录，证实：该账号于2013年5月3日实缴注册资本100万，5月30日支出68万，6月10日支出10万，6月21日支出20万，2014年9月25日，支出2.04万。除了以上几笔交易，该账号基本没有流动，证明朱某某面向社会吸收资金和放贷并没有走公司的对公账号，而是走的私人账户。
14、刘某丙、曾某乙、刘某某、吴某乙等人债务清偿协议、谅解书和收条，证实：案发后，朱某某的亲属作为担保人，与各受害人订立债务清偿协议，分期偿还借款人本金，并先行支付借款人一部份本金，取得受害人的谅解。
15、曾某某情况说明，证实：她是朱某某弟媳，2013年9月25日与朱某某签订的理财合同，当时没有给付资金，没有实际履行。
16、开江县公安局经侦大队出具的到案经过，证实：被告人朱某某于2015年3月17日接到经侦大队公安民警电话通知后到经侦大队办公室接受讯问，供述涉案事实。
17、开江县公安局经侦大队出具的情况说明，证实：朱某某的父亲积极配合，主动偿还借款，偿还该案受害人顾某甲、刘某丙、曾某乙等40余人部份借款，总额103.9万元。
18、鉴定意见
（1）四川神州升泰司法鉴定所司法会计鉴定报告，证实：开江县得胜投资理财信息咨询服务有限责任公司在2013年5月20日至2015年3月期间，在该公司不具备吸收公众存款资质的情况下，以该公司名义进行非法集资，目前报案人员44人，涉及合同63份，合计金额334.9万元，支付利息21.1097万元，未退还本金334.9万元。
（2）重庆市科信电子数据司法鉴定所司法鉴定检验报告书，证实：2015年3月，该鉴定所接受开江县公安局委托，对得胜善赢公司的两台办公电脑进行数据恢复鉴定，检验结果见送检硬盘中“投资理财”文档文件共有32个，另一送检硬盘中涉及“投资理财”文档文件共有45个。对以上文件进行了提取并固定。该鉴定意见客观证实了得胜善赢公司对外吸收资金以及将吸收来的资金又高息放贷的情况。
19、被告人朱某某的供述，证实:我于2013年8月26日开始正式经营开江县得胜善赢投资咨询公司，以前公司名称叫开江县得胜投资理财公司，2014年9月5日，才变更名称。以前公司法人是朱某丙，我在公司里全权负责经营。2014年9月5日，朱某丙以107万元左右的价格将得胜公司转让给我的，现在公司的法人是我。
得胜公司是我提议成立的，其初衷和目的是投资理财。该公司是我在经营和操作，我当时在普安社区上班，公司成立时，必须要法定代表人，我侄儿朱某丙当时没有工作，就写的朱某丙的名字。所以公司的法定代表人是朱某丙，监事是朱某戊。注册资金100万元是我委托我哥哥朱某戊借的，公司成立不久，我叫哥哥拿去还了。
我们主要是通过宣传吸收资金，采用对外发宣传广告单，还有用音响播音对外宣传的。广告词是“放钱到得胜，帮你钱生钱。”月息一分到一分八。我们公司向社会上集资的人不特定，基本上这些人都是听到我们公司播放的广告及看到宣传单后，主动到我们公司来咨询，然后放钱到我们公司。2014年4月4日、11月8日分两次向曹某某借款20万元，月息1.08分；2014年9月6日向曾某乙借款2万，月息1.5分；2014年3月1日、9月3日共向曾某乙借款3万元，月息1.08分。还向曾某甲、陈第辉等人借过款，具体集资户名单我都做了统计的，做了电子表格。一共付了多少利息我记不清楚，公司也没有做报表，所有的借款利息截止今年3月份就停了。
公司平时有时收取现金，有时转账，都是通过我私人银行卡转的款，我有农行、中行、邮政银行、信用社的卡。
我们公司有我和吴某丙、朱某己三个人，我在公司全权负责公司的所有业务，吴某丙和朱某己两个人在公司里面主要做借款户的档案登记和前台接待工作。吴某丙是2013年8月26日来我们公司上的班，朱某己是2013年10月或11月来我公司上的班。我给他们两个人发的固定工资，是1500元一月，没有业绩提成。他们都没有参与公司的决策和经营，都是我一个人经营的。得胜公司以吴某丙的名义借款出去，是因为我当时在普安社区当主任，以我的名义借款不好，影响工作。吴某丙没有从中获利。
面向社会吸收资金没有经过集体研究，也没有会议记录。我没有给他们说，都是我一个人决策的。朱某丙和朱某戊没有从得胜公司领取过报酬和分过红，没有拿得胜公司吸收来的资金从事其他经营活动。
公司所集资金主要是借出去了，借出去是1.5分的月息，还收1.5%的服务费。如：2014年4月28日，借给蔡某某15万，借期3个月，月息3分；2013年10月12日，借给陈某丁10万，借期3个月，月息3.5分；2013年9月借给陈戊10万元，借期6个月，月息3分；2013年10月4日，借给蒋某甲6万，月息3分等。所有的月息都包含公司的居间费用。其它的钱支付了利息，投资亏了一部份。
以上证据，经庭审举证、质证，其证据来源合法、客观真实，能相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人朱某某未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立。
关于公诉机关指控被告人朱某某向曾某某借款20万元，双方签订了理财合同和理财收据，但朱某某当庭供述，合同签订后在曾某某打款时，因该款曾某某另有他用，借款实际没有发生，理财收据也没有交与曾某某，由公司保管，后由公安搜查扣押；曾某某也以书面证词予以证实，故该款不应计算在非法吸收公众存款的总额内。被告人朱某某及其辩护人提出该笔借款不予认定的理由正当，本院予以采纳。但辩称借孙某某5万元，李某甲8万元，已还吴某某10万元不予认定。经查，有三受害人证言证实借款发生的事实，并有借条等证据佐证，足以认定该三笔集资款客观存在，对该辩护理由本院不予采纳。综上，被告人朱某某犯罪金额应为314.9万元。
根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款规定，被告人偿还的本金和利息，不应从犯罪金额中扣减。但被告人所支付的利息，依法应折抵集资未偿还的本金。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。第二款:单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。被告人朱某某的行为依法应在三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金的幅度范围内量刑处罚。
被告人朱某某接公安局民警电话后，自动到开江县','2018-09-28
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