浙江省衢州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙08刑初5号
公诉机关浙江省衢州市人民检察院。
被告人祝华锋，男，1984年5月1日出生于浙江省江山市，汉族，中专文化，浙江鸿天环境建设有限公司、浙江涵园苗木有限公司及浙江衢州祝姜实业有限公司法定代表人，住衢州市柯城区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月26日被刑事拘留，2015年1月30日被逮捕。现押衢州市看守所。
辩护人蒋利刚，浙江天口律师事务所律师。
辩护人徐永飞，浙ＸＸ风律师事务所律师。
被告人林文全，男，1985年4月29日出生于浙江省衢州市，汉族，大学文化，原江山市农村合作银行峡口支行廿八都分理处主任，浙江鸿天环境建设有限公司、浙江涵园苗木有限公司及浙江衢州祝姜实业有限公司股东，住衢州市衢江区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月30日被刑事拘留，2015年1月30日被逮捕。现押衢州市看守所。
辩护人姚向东，浙江东昊律师事务所律师。
被告人谢云春，男，1987年12月17日出生于浙江省衢州市，汉族，大学文化，原衢州市柯城区农商银行航埠支行柜员，户籍地衢州市衢江区，住衢州市柯城区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年1月16日被刑事拘留，2015年1月30日被逮捕。现押衢州市看守所。
辩护人陈惠平，浙ＸＸ风律师事务所律师。
被告人谢盼盼，女，1986年3月29日出生于浙江省开化县，汉族，大学文化，原衢州市柯城区农商银行西区支行主管（曾任南街分理处主任），住衢州市柯城区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年2月5日被取保候审。现在家。
浙江省衢州市人民检察院以衢市检刑诉（2016）5号起诉书指控被告人祝华锋、林文全、谢云春、谢盼盼犯诈骗罪一案，于2016年2月14日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衢州市人民检察院指派代理检察员黄某1、隆某出庭支持公诉，被告人祝华锋、林文全、谢云春、谢盼盼及其辩护人到庭参加诉讼。根据衢州市人民检察院建议，本院于2016年5月10日决定对本案延期审理，6月10日决定恢复审理。经浙江省高级人民法院批准本案延长审理期限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人祝华锋、林文全二人合伙开设公司，因经营不利于2013年上半年欠下诸多债务而陷入困境。为骗取资金，祝华锋、林文全与同样背负巨额债务且专门从事资金介绍业务的朱某2（另案处理）合谋策划：由中间人以高额利息为诱饵，诱骗他人将资金存入指定银行，再由事先物色的银行工作人员将存入的资金转入祝华锋指定的银行账户，用于归还债务、支付相关费用等。
为联系资金提供人，被告人祝华锋、林文全与朱某2先后结识了徐某3、陆银香、金某4、毛某4等中间人（另案处理），并商定：由上述中间人通过屠某1、沈某1、邵某2、黄某3、黄某4、寿某、吴某3（另案处理）等下一层中间人以各种渠道联系资金提供人，以承诺除到期支付银行正常活期利息外还在存款当日一次性支付10％至20％高息为诱饵，骗取资金提供人在衢州的相关指定银行开户并存入资金，尔后由祝华锋填写代理转账凭条或直接冒用资金提供人的名义填写转账凭条交给事先物色好的柜员，并以打印对账单为由将资金提供人诱骗至指定的银行柜台提供身份证、银行卡或存折及输入密码，进而由柜员将资金提供人的存款转账至祝华锋等人的账户，由祝华锋、朱某2等人用于归还债务及支付相关费用等，相关中间人同时获取每笔资金共计10％至15％的好处费。为避免资金提供人短期内发现存款被转出，还要求资金提供人签订账户不开通短信提醒业务、不开通网银权限、一年内存款不挪作他用、不查询、不对在银行工作的亲戚朋友提及等“六不“承诺书，并视情将盖有假冒银行公章的一年后无条件到银行支取本金及利息的承诺书交给资金提供人。此外，对于极个别知晓资金被转出的资金提供人，则以保证一年后能够如期支取本金及利息等承诺为幌子，骗取资金提供人自愿将存款转入祝华锋指定的账户。
为找到银行工作人员配合，被告人林文全遂联系了时任浙江衢州柯城农商行航埠支行柜员的被告人谢云春，并商定由谢云春配合祝华锋等人以前述手段将资金提供人的存款转入祝华锋指定的账户，同时为使资金提供人误以为存款一直在银行，特将本应打印在存折上的转账明细打印在一张白纸上后予以丢弃。期间，因谢云春休假的缘故，谢云春又联系了时任柯城农商行南街分理处主任（2014年1月调至柯城农商行西区支行担任主管）的被告人谢盼盼，并将上述操作流程告知谢盼盼，让谢盼盼予以配合。此外，被告人祝华锋、林文全和朱某2还联系了时任中国农业银行柯城支行柜员的郑某及农行西区分理处柜员杨某、中国工商银行新桥街支行柜员朱敏捷等人，谢云春帮忙联系了时任工行衢州开发区支行柜员的周某1，让上述人员届时帮助祝华锋办理代理转账业务。
2013年9月至2014年2月期间，被告人祝华锋、林文全伙同朱某2及徐某3、陆银香、金某4、毛某4等中间人采用上述手段，先后诱骗17名资金提供人将共计2040万元的资金存入了指定的中国农业银行柯城支行、柯山支行及西区分理处，并由事先物色好的银行柜员将上述资金转入祝华锋的指定账户。
2013年10月至2014年3月期间，被告人祝华锋、林文全伙同朱某2及徐某3、陆银香、屠某1、沈某1等中间人采用上述手段，先后诱骗18名资金提供人将共计1505万元的资金存入了指定的浙江衢州柯城农商行航埠支行、南街分理处及西区支行，并由被告人谢云春、谢盼盼等人配合将上述资金转入祝华锋及其指定的陆银香账户（180万元）。
2014年3月至同年4月期间，被告人祝华锋、林文全伙同徐某3等中间人采用上述手段，先后诱骗4名资金提供人将共计1150万元的资金存入了指定的中国工商银行衢州经济开发区支行、新桥街支行，并由事先物色好的银行柜员将上述资金转入祝华锋的指定账户。
被告人祝华锋在收到上述资金后，除转账或支取部分用于支付资金提供人利息和分配相应中介费外，将其中650余万元用于帮朱某2归还债务，剩余绝大部分用于归还公司及自己的相关债务，少量用于无故出借他人、公司日常经营及个人消费等。因部分资金提供人发现账户内存款被转走，祝华锋等人在案发前退还给资金提供人本金共计约1550万元。
综上所述，被告人祝华锋、林文全涉案金额共计4695万元，除去支付给资金提供人的利息及案发前退还的本金外，诈骗金额共计2573余万元；被告人谢云春涉案金额共计1505万元，除去支付给资金提供人的利息及案发前退还的本金外，诈骗金额共计810余万元；被告人谢盼盼涉案金额共计960万元，除去支付给资金提供人的利息及案发前退还的本金外，诈骗金额共计477余万元。
为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人供述和辩解，证人证言，搜查、辨认笔录，鉴定意见，电子数据及相关物证、书证等，并认为，被告人祝华锋、林文全、谢云春、谢盼盼的行为均已构成诈骗罪；祝华锋、林文全在共同犯罪中是主犯；谢云春、谢盼盼在共同犯罪中是从犯。提请依法判处。
被告人祝华锋辩解称，其未直接与朱某2共谋，部分借款系朱某2所借，其行为属非法集资。其辩护人认为，本案应以集资诈骗罪定性；祝华锋的集资金额应为1470万元；祝华锋在共同犯罪中是从犯，认罪、悔罪态度好，主观恶性不深。请求对祝华锋从轻处罚。
被告人林文全辩称，其不是祝华锋所开办公司的股东；其介绍朱某2认识银行工作人员只是为了能优先办理业务，没有与朱某2、祝华锋合谋诈骗钱款，也没有联系过任何出资人；“六不承诺书”、“银行承诺书”及祝华锋骗取了多少钱款其均不知情。其辩护人认为，林文全既没有非法占有的主观故意也没有占有出资人的任何资金；林文全是一般介绍人，在其他介绍人没有被追究刑事责任的情况下，追究林文全的刑事责任有失公正。请求宣告林文全无罪。
被告人谢云春辩称，其应林文全的要求才违规为祝华锋办理转账业务，并未得到任何好处；祝华锋单独找谢盼盼帮忙的部分其不知情；其是由单位领导带到公安机关说明情况，应构成自首。其辩护人认为，本案应定性为集资诈骗罪；谢云春主观上没有非法占有的目的，也无与祝华锋、林文全共同犯罪的故意，不构成祝华锋、林文全共同犯罪的共犯；如法院认为谢云春的行为构成犯罪，应对其涉案数额综合评价，并认定其从犯、自首情节，结合其主观恶性不大、有悔罪表现等因素，对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人谢盼盼对指控无异议，请求考虑其未得到任何好处且是从犯、有自首情节等，对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人祝华锋、林文全因合伙开设公司经营不善而欠下诸多债务。为偿还欠款、摆脱困境，祝华锋、林文全与同样背负巨额债务的朱某2（另案处理）密谋商定，以所谓“非阳光资金业务”骗取资金。此后，朱某2通过徐某3（另案处理）等各级所谓“中介人”对外宣传，银行有存款期限为一年、100万元起存、存款当日一次性支付10-20%不等的高额贴息、到期后可取回存款本金及活期利息的业务，诱骗被害人将钱款存入指定银行，祝华锋等人随后以打印对账单为由让被害人输入密码，同时以代理转账或冒充被害人签名等方式将被害人的钱款转账至祝华锋等账户。在骗取钱款后，祝华锋向“中介人”支付30%左右贴息和中介费。为避免被害人及时发现钱款被骗，祝华锋等人在向被害人出具伪造的银行承诺书的同时，还要求被害人签订在收取贴息后一年内不提前支取存款、不查询、不办理网、不开通短信等电子业务的承诺书。
因上述诈骗活动需在相关银行内实施，林文全遂找到衢州市柯城农商银行的工作人员被告人谢云春，指使谢云春将本应打印在存折上的转账记录另行打印在白纸上，隐瞒被害人钱款被转出的事实。谢云春在实施上述行为后，又指使同事被告人谢盼盼实施同样的行为，配合祝华锋、林文全等人的诈骗活动。
案发后，祝华锋、林文全、谢云春被抓获归案，谢盼盼自动向公安机关投案并退赔人民币100000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人祝华锋供述证明，其与林文全开办了浙江鸿天环境建设有限公司、浙江衢州祝姜实业有限公司、浙江涵园苗木有限公司，林文全以其妻子姜丽俊的名义在公司持有49%的股份。2013年上半年公司因经营不利缺乏流动资金，其便与林文全协商让林想办法贷款、借钱。2013年9月，林文全介绍其与朱某2认识，并说朱某2有办法借到钱。朱某2说有一种“非阳光资金”，具体流程是：出资人将钱存入银行后，由中介把出资人的信息给其，其填写银行转账单，在转账单上填上自己的名字，再把填好的转账单连同身份证和银行卡一并交给银行工作人员，并和银行工作人员说拉对账单、转账，接下去由中介把出资人带过来，并且让出资人把他本人的身份证及银行卡或存折给其，由其交给银行工作人员，然后出资人在柜台前输密码，先打印对账单，再转账，转账后把身份证、银行卡、对账单给出资人，银行转账回执单由其自留，一年到期后照着回执单上的卡号把钱打过去还给出资人，再根据中介发给其的信息，把利息汇给出资人提供的账号上，把中介费付给中介。林文全还给了其带银行公章的空白承诺书和不带公章的“六不承诺书”，在其账号收到钱款后把有公章的银行承诺言书给出资人，没公章的“六不承诺书”让出资人签字后拿回。林文全还交待在整个转账过程中不要与出资人聊天。因办理这种业务要在银行找一个熟悉的工作人员配合，林文全便帮其联系了农业银行柯城支行的郑某、农商银行的谢云春，谢云春还帮其联系了工商银行的周某1等人。
2、被告人林文全侦查阶段供述证明，2010年左右其出资40万元以父亲林雪良名义持有浙江鸿天环境建设公司40％股份，为贷款方便，其与祝华锋协商后将其父亲林雪良的股东名字变更为祝华锋老婆姜丽俊，但实际仍是其持有股份。2009年至2013年，其到朋友处陆陆续续借款放在公司里用以做工程，公司虽然一直在做工程但效益不好。2013年上半年，祝华锋讲公司比较困难，外面借来的钱没办法还了，能贷的款基本全贷了，想借钱还债，另外还想做黄坛口的工程，等工程赚了钱再把之前的借款还掉。其认识做资金生意的朱某2，于是打电话问朱能不能拉到资金，朱讲有种资金是可以借到的，借款期限一年，年息25％，方法是由出资人到银行内办新卡并存入钱，让出资人到柜台去拉下对账单，然后让代理人做代理转账并签字，业务办好后钱可以使用一年，不过需要找一个银行工作人员配合。其便对祝华锋说有一个朋友可以借到钱，不需要担保，只要到银行去办下转账手续就可以的，年息25％左右，祝华锋说可以的。后其带祝华锋和朱某2在斗潭的一家饭店见面，朱某2对其及祝华锋讲，到别人那里借钱一年到期后要还掉的，如果对方同意就可以再借一年。因朱某2讲要找个银行柜员配合，其便找了表弟谢云春以及农行柯城支行的非现金柜员郑某帮忙。
3、证人朱某2证言证明，2013年初，其听到在福建做工程时认识的何某3说，他在宁波做让出资人把钱存入银行、由银行柜员配合把出资人的钱转到借钱某2、借期一年、当日支付利息和中介大约25%左右、一年到期后借钱某2把钱打回到出资人卡内的业务。后来其听林文全说有企业要借钱，便向林文全介绍了上述借钱某2法，并让林文全看看衢州市区的银行中有没有愿意做这个事情的柜员，如果做成功可以给林文全和柜员总共2-3%的费用。2013年8、9月，林文全带其到祝华锋在双港口的公司，祝华锋说在黄坛口批下来一块地做旅游开发项目，需要投资，能借到多少钱都要的。其答应帮祝华锋借钱，借期一年，年息加中介费约25%，并对祝华锋说自己一个热电厂要借几百万元钱用，开始借来的钱一人一半，几百万之后就不要了，中介费其也不要。祝华锋说可以的，并说谁借谁付利息。其以前通过何某3认识了在金华为老板联系资金的湖北人徐某3，便问徐某3能不能拉到年息15-18%的资金，徐某3说可以的。转账成功之后，其便让徐某3把出资人接收利息的银行卡号、中介的银行卡及多少金额发给其，由其转发给祝华锋，祝华锋将相应的利息或中介费打入相应的卡内。出资人要签订了一份一年内不得提前支取、不查询、不开通网银、不开通短信等的“六不”承诺书。
4、证人徐某3证言证明，2011年左右，其在温州做银行转贷、银行月末业务中认识了朱某2、何某3，后来帮何某3做了一些出资人钱存到银行后被转走的“非阳光资金”业务。2013年下半年，朱某2带其到祝华锋公司，让其帮祝华锋拉些“非阳光资金”做工程，年息30%以内都可以。后来其在衢州农业银行做了6笔、农商银行做了4笔、工商银行做了6笔业务，得到50万元的中介费。
5、被告人谢云春供述证明，2013年9月，其在柯城农商银行航埠信用社做综合柜员，林文全打电话让其帮祝华锋办理下代理转账业务，密码由客户自己输入，业务让代理人办理，并说客户之间是认识的，打下擦边球而已。几天后，林文全和祝华锋经常找其谈此事，后其看在林文全是表哥的面子上答应到时帮忙办理。林文全、祝华锋讲的流程是：客户到银行开户办存折，并将钱存入，祝华锋作为代理人到其柜台前先把身份证、银行卡、代理转账单子递给其，之后客户把存折及身份证递给其补登，客户本人在祝华锋边上，由其将存折上的金额打印到存折上，之后先拉对账单再办转账业务，客户过来输入密码，电脑提示打印存折后，其弄一张白纸打印出来丢掉，最后把客户存折、对账单、转账回执单和代理人祝华锋的身份证、银行卡一起交给祝华锋。其听林文全这样介绍后，觉得让其把转账记录打印在白纸上是有问题的，这样客户拿到存折后会认为钱还在银行卡里。之所以还要做，是因为其和林文全是从小长大关系很好的表兄弟，且林文全讲祝华锋都是和客户说好没有问题的。
6、被告人谢盼盼供述证明，其2014年1月之前在柯城农商行南街分理处任主任，2013年12月的一天上午，谢云春说萧山做苗木生意的老板要转钱给祝华锋，但转账记录不要打印在存折上面，打在另一张白纸上扔扔掉。其说不行的，要不把转账记录打在白纸上交给他们，谢云春说没事的，航埠支行那边也是这么操作的，到时把转账明细和回单直接交给祝华锋，客户是不要的，其答应了。谢云春还向其交代说祝华锋的客户都是很有钱的，都是大客户，服务态度好一点。其未将转账记录打印在白纸上的行为是违反银行规定的，之所以要这样做，是谢云春这么要求的。
7、证人郑某证言及《辨认笔录》证明，其在2012年至2015年1月在农行柯城支行非现金柜台工作。2013年1月份的一天，谢云春、林文全及朱某2约其与丈夫张某到世通某边上的咖啡店包厢内，朱某2向其咨询到农行办理代理转账业务的手续问题。2013年9月起，祝华锋陆续在其柜台办理了7、8笔代理转账业务，金额达一千余万元。证人张某证言在案佐证。
8、证人毛某1证言证明，其是衢州农业银行柯城支行运营主管，办理代理转账业务必须要出示代理人和被代理人的身份证、被代理人的银行卡，代理人的银行卡如不提供则可以提供卡号或填写存款凭条（即代理转账单），经核实无误即可转账，如代理人和被代理人均在场，只要符合转账的要求、提供的证件有效合法，都会办理的。
9、证人余某证言证明，2013年10月其到农行柯城支行西区分理处任运营主管，办理代理转账必须提供代理人和被代理人的身份证及被代理人的银行卡，转账需要输入密码，农业银行的柜外清会语音提示输入密码，输入密码后，柜外清会显示转出方账户信息、转出金额、手续费、业务类型、转入方账户信息等，等顾客本人或代理人确认后，提交上一级授权。其印象中在2014年2、3月，有一次祝华锋来办转账业务，后雷某和其讲顾客本人在场，于是在转账业务办好后，其让雷某叫顾客在转款凭条上面签字，当时顾客说不会写字，于是其让顾客在上面按了个指印。
10、证人毛某2证言及其提供的《关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知（“银监发[2009]17号”）》、农行浙江分行《关于转发<中国农行金穗卡业务操作规程（试行）>的通知（浙农银办[2010]882号）》、农行《关于印发<中国农行金穗卡业务操作规程（试行）>的通知（农银规章[2010]119号）》、《关于柜外清设备推广使用的通知（2012.10.30）》、《衢州分行柜外清设备采购合同》、《衢州分行全面完成某光柜外清推广工作（2012.9.28）》证明，其是农行衢州分行运营管理部总经理。2009年中国银监会发布的“银监发[2009]17号”文件规定，对于5万元以上取款、挂失申请，代理人提供双方身份证件即可办理。2010年9月19日浙江农行转发了中国农行总行发布的《关于金穗借记卡业务操作规程（试行）》通知（农银规章[2010]119号）第7页规定，代理现金取款业务，代理人须持卡凭密码办理，对于人民币单笔5万元以上的代理现金取款，应通过联网核查系统对代理人和被代理人身份进行核查，并在取款凭证上登记代理人和被代理人基本信息。至于5万元以上的转账业务，柜员或者授权审核人员不需要提醒客户本人，因为办理业务肯定是需要输入密码的，既然密码都对的，就没有提醒必要。从其行里对祝华锋账户追踪看，别人卡里转给祝华锋账户100万元以上的业务有12笔，其中11笔是代理转账，吴某2那笔则是自己直接转账给祝华锋的。柜员在帮祝华锋办理代理转账过程中都是合规操作的。2012年11月6日起衢州农业银行已全部使用柜外清。
11、证人周某1证言证明，其在工行衢州经济开发区支行贵宾柜台工作，有一天其朋友约其和祝华锋夫妇一起吃饭，祝华锋讲自己要到朋友处借钱，数额比较大，能不能办理代理转账业务，说客户本人输入密码，然后其告诉祝华锋转账需要双方身份证、被代理人的银行卡，资料齐全就可以办的，后祝华锋到其柜台办理了张银行卡。后在2014年4月总共帮祝华锋办理了5笔代理转账业务。
12、证人朱某3证言证明，其是工行新桥街支行柜员，2014年4月，祝华锋到柜台和其讲是陈志峰朋友，来办理转账业务。到密码器提示输入密码时，祝华锋转过头去叫了个男子过来输入密码，然后问祝华锋是不是汇款100万元，再核对证件，审核通过后经授权，通过后其将打印出来的转账回执交给祝华锋。2014年4月祝华锋还到其处办理了2、3笔同样的业务，其中一笔是范某的400万元，之后是一个绍兴来的姓楼的女子转账110万元到余治州的账户内，当时余治州没取号就坐到了其柜台前，并说自己是祝华锋朋友，因此次其核对身份证不仔细，代理人和代理人身份证不是同一人，其还被通报批评。
13、周某3证言及其提供的《中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知》（银监发[2009]17号）、中国工行《关于印发<借记卡章程>、<借记卡业务管理办法>的通知》（工银发[2012]46号）、中国工行《关于印发<个人境内汇款业务管理办法>的通知》（工银办发[2007]354号）证明，工商银行转账实际操作规程是首先客户在银行填单台填写汇款单，然后把银行卡和身份证、汇款单拿到柜台去办理，如果是代理转账还须提供代理人身份证件，柜员审核汇款单的收款人户名、卡号、金额、汇款人姓名，核对无误后柜员录入系统内，系统会自动联网核查身份证件的真伪，如金额超过柜员授权额度，系统会跳出来授权，由经理在现场审核金额、资料等是否齐全，审核通过后提交市行远程授权中心观看影像资料的合规性和完整性，授权通过后再让客户或代理人输入密码，密码正确交易完成后，在汇款单上打印交易凭证，之后还会打印一个交易回执，最后把身份证、银行卡、交易回执交给客户。
14、浙江省农村合作金融机构综合业务系统操作规程（试行）证明，转账5万元以上，应提交存折、填写转账凭证及转出户的有效身份证件，委托他人办理的，同时提交代理人和转出户的身份证件。柜员审查存折是否真实，存折和转账凭证或进账单填写的转出账户、户名是否一致，其他填写信息是否无误，大额转账的同时查验身份证件。交易成功后，在存折和转账凭证上打印转账信息，柜员核对打印的转账信息与申请信息无误后，将转账凭证交客户签字确认，柜员核对客户签字信息无误后，将转账凭证客户联加盖业务清讫章后连同存折交客户。
15、股权转让协议、衢州鸿天园林工程有限公司股东会决议、股东变动情况报告表证明，2012年7月6日，衢州鸿天园林有限公司祝小奔持有的39万元、范晓勇持有的59万元股权转让给林雪良，林雪良持有该公司49%的股权，成为该公司股东、公司监事。2013年4月22日，衢州鸿天园林有限公司林雪良所持有的98万股权转让给姜丽俊。
16、衢州市公安局物证鉴定所出具的衢公物鉴（文）字（2014）9号鉴定书证明，2013年9月29日出具给吴某1的承诺书上的“中国农业银行股分有限公司衢州柯城支行业务专用章”系伪造印章盖印形成，“祝华锋”字迹是祝华锋所写。
17、农行柯城支行出具的《关于祝华锋伪造农行柯城支行业务专用章以柯城支行名义出具承诺书事件》证明，祝华锋于2013年10月11日出具给沈某1的承诺书上面印章系仿制。
18、《到案经过》证明，祝华锋、林文全、谢云春被抓获归案以及谢盼盼自动投案的情况。
19、扣押物品、文件清单证明，案发后侦查人员扣押祝华锋所有的车牌号为浙Ｈ×××××黑色捷豹轿车一辆，林文全所有的车牌号为浙Ｈ×××××红色东凤日产轿车一辆。
20、资金往来结算票据证明，谢盼盼在案发后退赔人民币100000元。
21、《户籍证明》分别证明祝华锋、林文全、谢云春、谢盼盼的基本身份情况。
被告人祝华锋、林文全伙同他人实施诈骗的具体事实如下：
1、2013年9月23日下午，经徐某3、李某1、陈某2、黄某2等人介绍，在林文全、朱某2安排下，祝华锋在中国农业银行衢州市柯城支行将方某1的200万元、夏某的100万元骗至其账户，然后支付方某1利息30万元、夏某利息15万元，支付中介费47万元，并应朱某2要求转账给毛某3100万元、朱某449万元用于朱某2归还债务。一年到期后，祝华锋归还方某1本金140万元、夏某本金100万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人方某1钱款30万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人方某1陈述，证人夏某、朱某2、徐某3、李某1、陈某2、毛某3、朱某4证言，祝华锋尾号5275农行卡转入、转出资金一览表，银行取款凭条以及被告人祝华锋、林文全供述等证据共同证实，本院予以确认。
2、2013年9月29日，经徐某3、黄某2、陈某2、期壹军、蒋某、陈某3等人介绍，在林文全、朱某2安排下，祝华锋在中国农业银行衢州市柯城支行将吴某1的200万元骗至其账户，然后支付吴某1利息30万元，支付中介费29万元。一年到期后，吴某1收到本金60万、利息1万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人吴某1钱款109万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人吴某1陈述，证人朱某2、徐某3、黄某2、陈某2、期壹军、蒋某、陈某3、朱某4证言，祝华锋尾号5275农行卡转入、转出资金一览表以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
3、2013年10月11日，经陆银香等人介绍，在林文全、朱某2安排下，祝华锋在中国农业银行衢州市柯城支行将沈某1的100万元骗至其账户，然后支付沈某1利息14万元，支付中介费15万元，并应朱某2要求转账给朱某436万元、林涌48万元。后因其他被害人报案，祝华锋归还沈某1本金55万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人沈某1钱款31万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人沈某1陈述，证人朱某2、朱某4证言，祝华锋尾号5275农行卡转入、转出资金一览表以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
4、2013年10月31日，经肖云将等人介绍，在林文全、朱某2安排下，祝华锋在中国农业银行衢州市柯城支行将边某的150万元骗至其账户，然后支付边某利息18万元，支付中介费20万元，并应朱某2要求转账给林某152万元、杨成秒60万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人边某钱款132万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人边某陈述，证人朱某2、林某1证言，边某账户交易明细，祝华锋尾号5275农行卡转入、转出资金一览表以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
5、2013年12月17日，经王某等人介绍，在林文全、朱某2安排下，祝华锋在中国农业银行衢州市柯城支行将詹某的120万元、金某1的20万元骗至其账户，然后支付詹某利息16.8万元（詹某从中支付金某12.4万元），支付中介费14万元，并应朱某2要求转账给林某139.2万元。一年到期后，金某1收到延期利息2.8万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人詹某钱款105.6万元、骗取被害人金某1钱款14.8万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人詹某、金某1陈述，证人朱某2、王某、林某1证言，祝华锋尾号5275农行卡转入、转出资金一览表以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
6、2013年12月30日，经徐某3、黄某2、谢某、李某1、邵某2、楼某2等人介绍，在林文全、朱某2安排下，祝华锋在中国农业银行衢州市柯城支行将金某2的200万元骗至其账户，然后支付金某2利息30万元，支付中介费32万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人金某2钱款170万元。案发后，楼某2退还金某24万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人金某2陈述，证人朱某2、徐某3、黄某2、谢某、李某1、楼某2证言，祝华锋尾号5275农行卡转入、转出资金一览表，收条以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
7、2014年1月21日，经徐某3、屠某1、傅某、楼某1等人介绍，在林文全安排下，祝华锋在中国农业银行衢州市柯山支行将吴某2的100万元骗至其账户，然后支付吴某2利息13万元，支付中介费20万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人吴某2钱款87万元。案发后，屠某1退出中介费2万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人吴某2陈述，证人徐某3、屠某1、叶某证言，祝华锋尾号5275农行卡转入、转出资金一览表，暂扣款票据以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
8、2014年2月8日，经徐某3、屠某1、傅某、吴某5等人介绍，在林文全安排下，祝华锋在中国农业银行衢州市西区分理处将楼某1的100万元骗至其账户，然后支付楼某1利息17万元，支付中介费16万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人楼某1钱款83万元。案发后，屠某1退出中介费2万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人楼某1陈述及辨认笔录，证人徐某3、屠某1、杨某证言，对账单，祝华锋尾号5275农行卡转入、转出资金一览表，暂扣款票据以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
9、2014年2月17日，经徐某3、诸某2等人介绍，在林文全安排下，祝华锋在中国农业银行衢州市西区分理处将何某1的200万元骗至其账户，然后支付何某1利息42万元，支付中介费18万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人何某1钱款158万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人何某1陈述，证人徐某3、雷某证言，取款凭条，承诺书，祝华锋尾号5275农行卡转入、转出资金一览表以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
10、2013年10月28日，经朱某2、龚某、徐某3等人介绍，在林文全安排下，祝华锋在衢州市柯城农商银行河东分理处将金某3的300万元骗至其账户，谢云春则将本应打印在存折上的转账记录另行打印在白纸上。后祝华锋支付金某3利息60万元，支付中介费30万，并应朱某2要求转账给童某1150万元用于朱某2归还债务，应林文全要求转账给林文全2万元以及林文全母亲应招秀25万。一年到期后，金某3收到延期利息20万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人金某3钱款220万元。案发后，龚某退还金某35万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人金某3陈述，证人朱某2、徐某3、何某2、邵某1、钱某1、童某1证言，进账单，存折，汇款凭证，祝华锋尾号2899农商行账户资金出入明细表，收条以及被告人祝华锋、林文全、谢云春供述等证据共同证实，本院予以确认。
11、2013年11月8日，经沈某1等人介绍，在林文全、朱某2安排下，祝华锋在衢州市柯城农商银行航埠支行将陈某1的45万、沈某3的30万、孙条珍的10万元、朱文龙的30万元骗至其账户，谢云春则将本应打印在陈某1、沈某3、孙条珍存折上的转账记录另行打印在白纸上。然后祝华锋支付利息11.5万元（其中孙柏祥4.5万元、孙条珍1万元），支付中介费3万元，并应朱某2要求转账给朱某257万元、毛某310万元。后因沈某3报案，祝华锋归还沈某3本金30万元、朱文龙本金30万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人陈某1钱款40.5万元、孙条珍钱款9万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人陈某1陈述，证人朱某2、沈某1证言，对账单，存折，祝华锋尾号2899农商行账户资金出入明细表以及被告人祝华锋、谢云春供述等证据共同证实，本院予以确认。
12、2013年12月5日，经陆银香等人介绍，在林文全、朱某2安排下，祝华锋在衢州市支行将徐某1的100万元骗至其账户，谢盼盼受谢云春指使将本应打印在存折上的转账记录另行打印在白纸上。后祝华锋支付徐某1利息11万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人徐某1钱款89万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人徐某1陈述，证人朱某2、周某2证言，存款凭条，转账凭条，账户明细，祝华锋尾号2899农商行账户资金出入明细表以及被告人祝华锋、谢云春、谢盼盼供述等证据共同证实，本院予以确认。
13、2013年12月16日，经沈某1等人介绍，在林文全、朱某2安排下，祝华锋在衢州市柯城农商银行南街分理处将徐某2的50万元骗至其账户，将沈某2的50万元骗至陆银香账户，谢盼盼受谢云春指使将本应打印在存折上的转账记录另行打印在白纸上。后某凤某、沈某2各收到利息5万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人徐某2钱款45万元、沈某2钱款45万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人徐某2、沈某2陈述，证人沈某1证言，徐某2尾号8920账户对账单、存款凭条、转账凭条，陆银香尾号8933账户明细，祝华锋尾号2899农商行账户资金出入明细表以及被告人祝华锋、谢云春、谢盼盼供述等证据共同证实，本院予以确认。
14、2013年12月16日，经沈某1、陆银香等人介绍，在祝华锋、林文全、朱某2安排下，陆银香在衢州市柯城农商银行航埠支行将鲁某的70万元、赵平的60万元骗至其账户，谢云春则将本应打印在存折上的转账记录另行打印在白纸上。后陆银香支付鲁某利息7万元、赵平利息6万元、归还鲁某本金43万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人鲁某钱款20万元、赵平钱款54万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人鲁某陈述，证人沈某1证言，鲁某尾号7758账户及赵平尾号1188账户对账单、存款凭条、转账凭条，陆银香尾号8933账户明细以及被告人祝华锋、谢云春供述等证据共同证实，本院予以确认。
15、2014年1月27日，经徐某3、屠某1、黄某3、寿某等人介绍，在林文全安排下，祝华锋在衢州市柯城农商银行西区支行将石某的120万元、钟某的40万元骗至其账户，谢盼盼受谢云春指使为祝华锋提供帮助。后祝华锋支付石某利息21.6万元、钟某利息6.8万元，支付中介费18.4万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人石某钱款98.4万元、钟某钱款33.2万元。案发后，屠某1退出中介费3.2万元，黄某3退出中介费7.5万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人石某、钟某陈述，证人徐某3、寿某、黄某3、屠某1证言，对账单、银行业务凭证，祝华锋尾号4595农商行账户资金出入明细表，暂扣款收据以及被告人祝华锋、谢云春、谢盼盼供述等证据共同证实，本院予以确认。
16、2014年3月17日，经滕某2、黄某4、屠某1、黄某3、寿某、诸某1介绍，在徐某3安排下，祝华锋在衢州市柯城农商银行西区支行将滕某1100万元、朱某1100万元骗至其账户，谢盼盼受谢云春指使为祝华锋提供帮助。后祝华锋支付滕某1利息15万元、朱某1利息13万元，支付中介费32万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人滕某1钱款85万元、朱某1钱款87万元。案发后屠某1退出中介费4万元、诸某1退出中介费2万元、黄某4退出中介费2万元，滕某2退出中介费2.5万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人滕某1、朱某1陈述，证人徐某3、寿某、诸某1、黄某3、黄某4、滕某2、屠某1证言，辨认笔录，祝华锋尾号8254农商行账户资金出入明细表，暂扣款收据以及被告人祝华锋、谢盼盼供述等证据共同证实，本院予以确认。
17、2014年3月3日、4月13日，经徐某3、孙某、尉先玲、李某2等人介绍，在林文全安排下，祝华锋先后在衢州市工商银行开发区支行将卢某1的200万元、100万元骗至其账户，然后支付卢某1利息36万，支付中介费46万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人卢某1钱款264万元。案发后李某2退出中介费4万元，尉先玲退出中介费9万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人卢某1陈述，证人徐某3、尉先玲、孙某证言，辨认笔录，承诺书，个人业务凭证，账户明细，祝华锋尾号1917工行卡转入、转出资金一览表，暂扣款收据以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
18、2014年3月13日、2014年4月17日，经徐某3等人介绍，在林文全安排下，祝华锋先后在衢州市工商银行开发区支行将范某的200万元、400万元骗至其账户，然后支付范某利息110万元，支付中介费20.6万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人范某钱款490万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人范某陈述，证人徐某3证言，承诺书，个人业务凭证，对账薄，祝华锋尾号1917工行卡转入、转出资金一览表，《情况说明》以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
19、2014年3月23日，经徐某3等人介绍，在林文全安排下，祝华锋在衢州市工商银行开发区支行将应某君的180万元、何某1的70万元骗至其账户，然后支付应某君利息32.4万元、何某1利息12.6万元。后因应某君发觉被骗，祝华锋归还应某君本金180万元，归还何某1本金27万元。祝华锋、林文全等人实际骗取被害人何某1钱款30.4万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的被害人何某1陈述，证人徐某3证言，汇款凭证，祝华锋尾号1917工行卡转入、转出资金一览表以及被告人祝华锋供述等证据共同证实，本院予以确认。
综上，被告人祝华锋、林文全诈骗金额共计2530.9万元；被告人谢云春、谢盼盼为祝华锋、林文全诈骗活动提供帮助，谢云春涉及诈骗金额826.1万元,谢盼盼涉及诈骗金额482.6万元。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"毛黎锋、叶水明机动车交通事故责任纠纷一审民事一案\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-06-05\\\\\",\\\\\