吉林省延吉市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）延刑初字第889号
公诉机关吉林省延吉市人民检察院。
被告人李某某，男，1961年5月14日出生于浙江省嵊州市，汉族，初中文化，原延边民族融联担保有限公司副总经理，户籍地浙江省嵊州市柯城区，住浙江省嵊州市三江街道五里浦村561号。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年8月29日刑事拘留，于同年9月30日被逮捕。现羁押于龙井市看守所。
辩护人任江杰、浙江计然律师事务所律师。
辩护人柳静，吉林敖联律师事务所律师。
被告人郝某，男，1963年6月2日出生于吉林省汪清县，汉族，中专文化，延边振某某被有限公司法定代表人，户籍地吉林省汪清县大川街，住吉林省汪清县大川街。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年12月19日被取保候审。本院于2015年12月21日重新对其办理取保候审手续，于2016年12月2日决定逮捕。
辩护人ＸＸ，吉林鑫州律师事务所律师。
被告人韩某某，男，1967年5月30日出生于吉林省汪清县，汉族，高中文化，吉林省博维药业有限公司财务部长，户籍地吉林省汪清县大川街，住汪清县汪清新光小区4号楼3-402。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年9月11日被取保候审。本院于2015年12月21日重新对其办理取保候审手续。
辩护人王文君、王蕴婷，吉林由正律师事务所律师。
被告人程某某，男，1968年7月17日出生于吉林省汪清县，汉族，高中文化，无职业，户籍地山东省临沂市沂南县，住吉林省汪清县交通小区*号楼*单元***室。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2015年3月25日被取保候审。本院于2015年12月21日重新对其办理取保候审手续。
辩护人王昊，吉林王昊律师事务所律师。
被告人郝某，男，1968年9月25日出生于吉林省汪清县，汉族，高中文化，无职业，户籍地浙江省义乌市稠江街，现住浙江省义乌市稠江街稠佛路***号。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年8月27日被刑事拘留，于同年9月30日被取保候审。本院于2015年12月21日重新对其办理取保候审手续。
辩护人沈文全、金英姬，吉林孚达律师事务所律师。
被告人孙某某，男，1974年10月2日出生于吉林省汪清县，汉族，初中文化，无职业，户籍地吉林省汪清县大川街，现住山东省昌邑县北孟镇孟苑小区*号楼*单元***室。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年12月30日被刑事拘留，于2015年1月26日被取保候审。本院于2015年12月21日重新对其办理取保候审手续。
辩护人宋男，吉林鑫州律师事务所律师。
被告人金某，女，1970年7月20日出生于吉林省汪清县，朝鲜族，中专文化，延边职业技术学院教师，户籍地吉林省延吉市新兴街，住吉林省延吉市沈铁雅苑*号楼*****室。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年9月12日被刑事拘留，于同年9月19日被取保候审。本院于2015年12月21日对其重新办理取保候审手续。
辩护人李志英，吉林敖联律师事务所律师。
吉林省延吉市人民检察院以延市检刑检刑诉[2015]405号起诉书指控被告人李某某、郝某、韩某某、程某某、郝某、孙某某、金某犯骗取贷款罪，被告人李某某犯挪用资金罪，于2015年12月21日提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。延吉市人民检察院指派检察员金莲花出庭支持公诉。被告人李某某及其辩护人任江杰、柳静，被告人郝某及其辩护人ＸＸ，被告人韩某某及其辩护人王文君、王蕴婷，被告人程某某及其辩护人王昊，被告人郝某及其辩护人沈文全，被告人孙某某及其辩护人宋男，被告人金某及其辩护人李志英到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、骗取贷款事实
2010年10月份至2011年1月份期间，时任延边振某某被有限公司法定代表人的被告人郝某为了解决公司资金困难，找到时任延边民族融联担保公司副总经理李某某，称要办理贷款担保。被告人李某某为了借用部分贷款，逐同意给郝某的贷款予以担保，并要求郝某提供反担保。郝某同意并且指使时任其公司主管财务经理的被告人韩某某及主管销售经理的被告人程某某按照李某某的要求提供办理贷款的相关材料。
1．2010年10月份，被告人郝某指使被告人程某某按照李某某的要求伪造了延边振某某被有限公司与山东夏津棉纺织厂购货合同，并由郝某签字；指使被告人韩某某按照李某某的要求制作了虚假的资产负债表、利润分配表、企业财务会计报表等文书，以位于汪清县新民街及东振街的汪清县老服装厂作为反担保物并提交给民族融联担保公司后，成功申请出230万元贷款。
2．2010年12月份，被告人郝某采用上述方式，指使被告人韩某某按照李某某的要求制作虚假的购货合同、资产负债表、利润分配表、企业财务会计报表等文书，以位于汪清县金城街的金环文具有限公司的厂房以及办公用房等作为反担保物并提交给民族融联担保公司后，成功申请出500万元贷款，郝某将上述贷款借给李某某220万元，其中李某某与郝某约定220万元借款中包含应上交到民族融联担保公司的担保金50万及手续费15万。
3．2011年1月份，被告人郝某欲以购买木材的名义办理贷款，并按照李某某的要求委托被告人郝某帮忙找有延吉市户口的人办理贷款。被告人郝某在明知是郝某要办理贷款的情况下，找到了延吉市户口的被告人金某帮忙。此外，为了办理贷款，被告人郝某将自己名下的振兴木材加工厂转到了与金某无实际合作关系的被告人孙某某的名下。之后被告人韩某某按照李某某的要求并在金某和孙某某的配合下制作了金某与孙某某合伙经营的合作协议、伪造购货合同、以及证明自有资金的存折等文书，以上述500万元贷款的反担保物金环文具有限公司的厂房以及办公用房等的剩余价值作为本次贷款的反担保并提交给民族融联担保公司后，以金某和孙某某合伙从程某某处购买木材的名义成功申请出300万元贷款。郝某将上述贷款中借给李某某150万元，其中李某某与郝某约定150万元借款中包含应上交到民族融联担保公司的担保金30万元及手续费9万元。被告人郝某以好处费的名义给予金某2.5万元。
因民族融联担保公司与郝某的债权债务关系，郝某于2013年7月4日将230万元贷款的反担保物给民族融联担保公司以物抵债；因2013年7月份，郝某提供的上述贷款的反担保物汪清县金环文具厂被征收，郝某在获得398万元的征收款后用其中的220万元购买了汪清县山水宜家小区的10套房屋，剩余款项转投于其他生意。至案发前，未偿还银行贷款。
案发后于2015年1月26日，被告人郝某偿还了金某名义的300万元贷款其中120万元，被告人金某于2015年4月21日上缴了2.5万元人民币。
二、挪用资金事实
被告人李某某在担任公司副总经理期间，于2010年12月17日经办振某某被公司郝某的500万元贷款时与郝某商定借用其中220万元，这里包含担保金50万元和手续费15万元；在2011年1月19日经办郝某以金某名义办理的300万元贷款时与郝某商定借用其中150万元，这里包含担保金30万元和手续费9万元；在2011年1月20日经办南某某的480万元贷款时与其商定借用其中300万元，这里包含担保金48万元和手续费14.4万元。之后分别于2010年12月17日、2011年1月20日、2011年1月26日、2011年3月2日分四笔以个人名义借用给民族融联担保公司（转账给毕某某）共计400万元，剩余款项归个人使用，且超过三个月未归还，至案发时尚有上述贷款的保证金和手续费共计163.4万元未上交公司。
公诉机关为指控上述犯罪事实，向本院提供了如下证据：立案决定书、抓获经过、民族融联担保公司的情况说明、罚没款收据、查封决定书、贷款明细查询单、吉林银行贷款的有关凭证及明细表、房地产抵押评估报告、延边诚信房地产评估咨询有限公司房地产征收估价报告、房屋征收补偿协议书、收据、农村商业银行龙井支行的贷款档案、农村商业银行延吉小营支行的贷款档案、李某某的银行卡交易明细、毕某某的银行卡交易明细、农村信用社贷款还款凭证、民族融联担保公司举报材料、郝某和李某某的借款合同、邵某某贷款的承诺书、借条、南某某贷款的担保金和手续费收据、欠条、农村商业银行股份认购申请书、相关民事判决及执行裁定、执行协议书，情况说明，价格认定结论书，证人马某某、郭某某、金某某、权某、王某某、孙某某、王某某、李某某、吴某某、高某某、王某某、袁某某、南某某、李某某、南某某、毕某某、王某某、玄某某、魏某某、崔某某等人的证言，被告人李某某、郝某、韩某某、程某某、郝某、孙某某、金某的供述与辩解等。
公诉机关认为，被告人李某某、郝某、韩某某、程某某、郝某、孙某某、金某违反国家金融管理制度，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人李某某身为公司工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，超过三个月未归还，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
对公诉机关指控的事实，被告人李某某辩称，1、关于骗取贷款部分，郝某没有说过公司亏损情况，并不知情延边振某某被有限公司亏损的情况。关于金某名义贷款300万元，其并没有让郝某找延吉户口的人，是郝某自己找了金某，其行为不构成骗取贷款罪。2、关于挪用资金部分，向郝某借款370万元中不包括担保金和手续费65万元和39万元，南某某借款300万元中不包括担保金和手续费62.4万元，其行为不构成挪用资金罪。被告人郝某、韩某某、程某某、郝某、孙某某，对公诉机关指控的犯罪事实，表示没有异议。
被告人李某某的辩护人任江杰提出如下辩护意见：1、郝某申请贷款过程中，李某某作为担保公司的副经理履行了职责，主观上没有非法占有银行贷款的故意，客观上未实施犯罪，且没有使用贷款，且未给银行造成经济损失，不应认定骗取贷款罪。2、公诉机关指控李某某挪用担保金和手续费均非融联公司的单位资金，系李某某的个人借款。关于挪用南某某的担保金和手续费62.4万元，李某某向南某某借款时并没有涉及到担保金和手续费的问题，故公诉机关指控挪用资金罪不成立。并向法庭提供贷款资料，民事判决书等证据。
被告人李某某的辩护人柳静提出如下辩护意见：1、被告人李某某履行担保公司的副经理的职责，并没有要求郝某提供虚假的材料，主观上没有非法占有的故意，其行为不构成骗取贷款罪。2、关于挪用资金部分，公诉机关指控李某某挪用担保金和手续费65万元和39万元，生效的民事判决可以证明借款370万元中不包含担保金和手续费。是毕某某借了南某某300万元，扣除了担保金和手续费，故公诉机关指控李某某挪用资金不成立，并向法庭提供融联公司向银行提供的材料和民事判决书等证据。
被告人郝某的辩护人ＸＸ提出如下辩护意见：1、郝某有自首情节。2、本案骗取贷款行为，并非郝某个人行为系单位行为。3、本案系银行和担保公司合力造成损失与郝某无关，银行未进行追偿，无法认定损失，不构成骗取贷款罪，并向法庭提供裁定书，协议书，申请执行材料，受理案件通知书等证据。
被告人韩某某的辩护人王蕴婷提出如下辩护意见：1、追加振东公司为被告。2、在共同犯罪中起次要作用，应认定从犯。3、被告人韩某某有自首情节，请求从轻或者减轻处罚。
被告人程某某的辩护人王昊提出如下辩护意见：1、以单位名义实施骗贷，违法所得归单位，郝某骗取贷款行为，属于单位犯罪。2、被告人程某某有自首情节，应当免予刑事处罚。3、在共同犯罪中起辅助作用，应认定从犯。4、被告人程某某及涉案人员没有骗取贷款的故意，也无骗取贷款的行为，故不构成骗取贷款罪。
被告人郝某的辩护人沈文全提出如下辩护意见，被告人郝某没有参与贷款过程，郝某已偿还贷款120万元，剩余贷款有还款保证，而反担保物的灭失与融联公司、银行无关，本案贷款行为属于民事行为，故不构成骗取贷款罪。
被告人孙某某的辩护人宋男提出如下辩护意见，被告人郝某向银行偿还贷款120万元，且向公安机关上缴10套房屋用于还贷款，尚未给银行造成损失，故不构成骗取贷款罪，并向法庭提供民事裁定书，起诉书等证据。
被告人金某的辩护人李志英提出，被告人金某有自首情节，主动退缴违法所得，认罪、悔罪，请求对金某免予刑事处罚。
经审理查明：
一、骗取贷款的事实
1．2010年10月份，时任延边振某某被有限公司（以下简称振某某被）法定代表人郝某找到时任延边民族融联担保公司（以下简称融联公司）副总经理李某某，称要办理贷款担保。被告人郝某告诉李某某公司亏损的情况下，李某某逐同意给郝某的贷款予以担保，并要求郝某提供反担保。被告人郝某指使被告人程某某按照李某某的要求伪造了振某某被公司与山东夏津棉纺织厂购货合同，并由郝某签字；被告人郝某指使被告人韩某某按照李某某的要求制作了虚假的资产负债表、利润分配表、企业财务会计报表等文书，以位于汪清县新民街及东振街的汪清县老服装厂作为反担保物，提交给融联公司，由融联公司提供担保，以振某某被公司流动资金周转（购买原材料）为由，在延边农村合作银行龙井支行成功申请出230万元贷款。被告人郝某贷款后，没有按贷款申请的用途加以使用贷款。
2.2010年12月份，被告人李某某为了借用部分贷款，逐同意给郝某的贷款予以担保，并要求郝某提供反担保。被告人李某某介绍振东公司联系嵊州贵龙纺织品厂，被告人郝某指使被告人韩某某按照李某某的要求制作与嵊州贵龙纺织品厂的虚假购货合同、资产负债表、利润分配表、企业财务会计报表等文书；以位于汪清县金城街的金环文具有限公司的厂房以及办公用房等作为反担保物，提交给融联公司。由融联公司提供担保，以振东公司流动资金周转（购买原材料）为由在延边农村合作银行龙井支行成功申请出500万元贷款。被告人郝某贷款后，没有按贷款申请的用途加以使用贷款，将上述贷款借给李某某220万元（其中包含应上交到民族融联担保公司的担保金50万元及手续费15万元）。
3．2011年1月份，被告人郝某欲在延吉市以购买木材的名义申请贷款，委托其弟弟郝某帮忙找延吉市户口的人办理贷款。被告人郝某在明知是郝某要办理贷款的情况下，找到了延吉市户口的被告人金某帮忙。被告人李某某为了借用部分贷款，逐同意给郝某的贷款予以担保，并要求郝某提供反担保。为了办理贷款，被告人郝某将自己名下的振兴木材加工厂转到了与金某无实际合作关系的被告人孙某某的名下。之后指使被告人韩某某按照李某某的要求并在金某和孙某某的配合下制作了金某与孙某某合伙经营的合作协议、伪造购货合同、以及证明自有资金的存折等文书，以上述500万元贷款的反担保物金环文具有限公司的厂房以及办公用房等的剩余价值作为本次贷款的反担保并提交给延边民族融联担保公司，由延边民族融联担保公司提供担保，以金某的名义在农村合作银行小营支行成功申请出300万元贷款。郝某将上述贷款中150万元（其中包含应上交到民族融联担保公司的担保金30万元及手续费9万元）借给李某某。事后，被告人郝某以好处费的名义给予金某好处费2.5万元。
上述贷款期限届满后，被告人郝某未能偿还贷款。因2013年7月份，郝某提供的上述贷款的反担保物汪清县金环文具厂被征收，郝某在获得398万元的征收款后用其中的220万元购买了汪清县山水宜家小区的10套房屋，剩余款项转投于其他生意。
2015年1月26日，被告人郝某偿还了金某名义的300万元贷款其中120万元；2015年4月24日，主动向侦查机关上缴汪清县山水宜家小区的10套房屋。2015年4月21日，被告人金某向侦查机关主动上缴了赃款2.5万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、立案决定书证明，延边州公安局于2014年8月1日对孙某某、金某等人涉嫌骗取贷款案立案侦查；2015年2月27日将李某某涉嫌挪用资金案立案侦查。
2、身份证明证明，被告人李某某、郝某、韩某某、程某某、郝某、孙某某、金某系完全刑事责任能力人。
3、抓获经过、情况说明证明，2014年8月28日0时50分许，义乌市稠江中队民警在义乌市贝村路心上人酒店8437号房间内将被告人郝某抓获。2014年8月29日17时许，嵊州市公安局特警大队巡逻过程中，在嵊州市三江街道三江城门口将网上逃犯李某某抓获。2014年12月26日，昌邑市公安局北孟派出所民警在北孟镇北苑小区将网上逃犯孙某某抓获。2014年5月1日，延边州公安局侦查人员到延吉市财贸学校找到金某，并传唤到案。2014年9月10日，12月18日、2015年3月24日，被告人韩某某、郝某、程某某接到口头传唤后主动到延边州公安局经侦大队投案自首。
4、营业执照、组织机构代码证、税务登记表证明，组织机构名称系延边振某某被有限公司，企业法人郝某。
5、贷款申请书、审贷会记录表、调查报告、借款合同、保证合同、贷款合格决定书、振某某被公司章程、振某某被公司验资报告、振东公司股东会议决议、身份证和简历、户口本、结婚证等证明，2010年10月25日、2010年12月14日，被告人郝某指使韩某某、程某某按照李某某的要求制作虚假的贷款材料后交给融联公司，由融联公司担保，在延边农村合作银行龙井支行成功申请出230万元、500万元。
6、贷款申请书、审贷会记录表、调查报告、借款人声明，借款合同、保证合同、还款计划书、补充保证担保借款合同，金某身份证，户口本，结婚证，个人信用报告、孙某某身份证，户口本，结婚证，金某在职证明书，个人简历，承诺书、合作经营木制品厂加工项目协议书，木制品厂租赁经营合同书，个体工商户营业执照、税务登记表、组织机构代码证、开户许可证，2008年至2010年的资产负债表、空车配货协议书，完税证、购销合同，存折，民族融联担保公司章程及验资报告，担保函，企业基本信用信息报告、个人信用报告、承诺书、提款申请书、金某于2011年1月12日在农业银行开户20元存折有关文书，个人贷后检查报告，个体户机读档案登记资料等证明，2011年1月19日，被告人郝某指使韩某某、程某某、孙某某制作虚假的材料，以金某的名义在延边农村合作银行小营支行贷款300万元。
7、银行账户明细证明,
230万元部分：①2010年10月25日，延边农村合作银行龙井支行向振某某被公司的账户发放贷款230万元，贷款的利息支付到2014年3月份。②2010年10月25日转到振某某被公司帐户后支付人工费109980元；转入金杯具厂32万元；10月27日将120万振某某被公司帐户后转入延边民族融联担保有限公司。
500万元部分：①2010年12月14日，延边农村合作银行龙井支行向延边振某某被有限公司0790402011015200002941的公司账户发放贷款500万元。②2010年12月17日李某某的银行卡(尾号8658)收到振某某被公司转账220万元，并于当天将其中150万元转账给毕某某的银行卡(尾号6185)，于当天给崔某某转账50万元，给李某转账13.5万元，给袭某某转账1万元，剩下5.5万元零散支取现金。
300万元部分：①2011年1月19日，农村合作银行小营支行向金某尾号8357的银行卡放款300万元。②2011年1月20日从程某某的银行卡（尾号0315）给李某某的银行卡（尾号0054）转账50万元、1月20日转账到郝某的账户90万元、1月21日给单位会计王某某的银行卡（尾号0418）转账149.8万元（其中汇到郝某的账户92万元）。③073610011040007453号的金环文具有限公司的企业账号于2011年1月25日转账给李某某银行卡（尾号8658）100万元。④2011年1月20日，李某某银行卡（尾号0054）给毕某某的银行卡（尾号8166）转账100万元；2011年1月26日，李某某的银行卡（尾号8658）给毕某某的银行卡（尾号6185）转账100万元。⑤金某于2011年1月12日在农业银行开户20元存折有关文书。⑥2011年3月2日，李某某的银行卡（尾号8658）转账给毕某某的银行卡48.5万元。
8、私营企业注销登记情况表证明，夏津县江涛棉纺织厂成立时间为2004年4月13日，注销停业时间为2013年4月17日，法定代表人为高某某的事实。
9、银行存款凭证证明，李某某于2011年1月30日至11月30日为止分12次给郝某转账2105000元的事实。
10、房屋征收补偿协议书证明，2013年7月10日，由汪清县房屋征收和土地收购储备中心与延边金环文具有限公司签订的房屋征收协议书，内容为文具厂厂房（产权证号20290，1468m²）、办公楼（产权证号6313，315m²）、锅炉房(产权证号15731，90m²)、收发室（产权证号19100,60.5m²）、土地使用权（30-0062、30-0063，共1万m²)，按照评估价格计算共计补偿4980236元，其中2013年7月15日之前支付3980236元，等文具有限公司赎回房证和土地证后将剩余款支付给文具厂。
11、金环文具公司的承诺书证明，2015年2月17日金环文具厂出具的用拆迁款购买的山水宜家小区的房屋缴给办案机关，并同意用上述房屋的价格抵押金某贷款的本息，多退少补。
12、查封决定书证明：延边州公安局查封了郝某上缴的汪清县山水宜家小区10栋楼的产权。
13、农村信用社贷款还款凭证证明，2015年1月26日偿还了金某名义的贷款本金120万元。
14、罚没款收据证明,2015年4月21日，被告人金某上缴赃款25000元。
15、证人马某某的证言证明，我曾在农村商业银行小营支行担任过信贷员。2011年1月份，李某某和孙某某来查过孙某某的个人信用记录。2011年1月17日，孙某某和李某某带金某来到银行，要以金某的名义办理300万元的贷款，贷款用途是购买木材，当时是我和郭某某负责的此笔贷款。据调查，金某和孙某某一起合伙做生意，我和郭某某到汪清县振兴木制品厂现场调查了工厂情况和经营状况，之后形成调查报告，金某某审核后报到审贷会，再经过行长权某同意。贷款发放后我和郭某某去汪清进行过贷后检查，在汪清县振兴木制品厂看到院里有堆着木材就认定上述贷款用于购买木材了。
16、证人郭某某的证言证明，证实内容与马某某的一致。
17、证人金某某的证言证明，我从2008年3月至2012年8月担任过农村信用社信贷科科长。2011年1月17日在我行办理了金某名义的贷款300万元，贷款期限是3年，到2014年1月16日为止。后期贷款办理完后进行过一次贷款检查，在汪清县振兴木制品厂看到院子里堆了木材，以为是购买了木材。
18、证人权某的证言证明，我从1999年9月到2011年3月份，在农村商业银行小营支行任行长。2011年1月份，民族融联担保公司的李某某和汪清振兴木制品厂的孙某某来找我要贷款，当时孙某某有信用不良记录就给退回去了。过几天孙某某和李某某带金某来说要以她的名义办理贷款，我让金某某要是符合程序的话就给办理。
19、证人王某某的证言证明，我在振某某被公司担任过出纳。2011年1月份，郝某说账户里要进300万元，才知道以金某名义办理贷款的。当天300万元进账后，郝某让我给金环文具公司帐户转182万元，给李某某转账50万元，剩余的钱都用于还郝某的个人借款，没有购买木材。
20、证人孙某某的证言证明，内容与王某某的证言一致。
21、证人宋玉喜的证言证明，我在振某某被公司负责文件的传送等工作。我按照孙某某的安排在延边大学附近的农业银行门口见了金某，金某给了农业银行的存折后捎到了汪清。
22、证人王某某的证言证明，我在振某某被公司担任过会计。2011年1月份，以购买木材的名义向农村合作银行小营支行办理过贷款，当时是领导说没事并让我签字，所以在合作经营协议书、购销合同代替金某签过字。贷款下来后公司没有购买过木材，贷款都是郝某支配的。
23、证人李某某的证言证明，我与金某是夫妻关系。2011年1月份，金某的朋友吴某某联系金某说她的亲属郝某要贷款，需要金某公务员的名义，郝某在汪清的企业也挺大的，我就没想太多就让金某同意了。孙某某领我和金某一起去银行，让金某在三四份材料上签字。金某当时没有刻过名章，也不可能有200万元存折。
24、证人吴某某的证言证明，2011年左右，因为郝某住院，我丈夫郝某从浙江义乌回到汪清帮过郝某一段时间。当时郝某说郝某要办理一笔贷款需要找延吉市户口的人，我给金某打电话说我丈夫的哥哥郝某要办理贷款，需要延吉市户口的人，让她帮忙。之后郝某也给金某打电话，他们具体怎么谈的不太清楚。
25、证人高某某的证言证明，我是夏津县江涛棉纺织厂的法定代表人。我公司与振东公司有业务往来，于2010年9月份2010年9月份，程某某给打电话称自己公司需要一些增值税发票，需要帮忙，说自己拟定合同让我签字就行，合同签订后程某某说钱转到我公司的银行帐户，再把钱转给他提供的银行账户就可以，因为之前也有业务往来自己就答应帮忙。之后程某某就转来187万元的合同，我盖章后给程某某传真过去了。
26、证人王某某的证言证明，我是嵊州市贵龙纺织品厂的实际控制人。我和郝某见过一次，双方没有业务往来，也从未签订过合同。2010年11月10日购货合同不知道是哪来的，单位公章也不是真实的。有一次振东公司的账户往我公司账户转账之后我又给打回去过了。记不清是毕某某还是李某某给我打来电话，就说让我帮忙转一下账。2010年10月25日，振东公司给我转账过120万元，第二天就转回去了。2010年12月15日，给我转账347万元，当天又给转回去了。
27、被告人李某某的供述，我于2010年5月份至2012年2月份期间，担任融联公司主管业务的副总经理。在办理230万元贷款的时候认识了郝某。2010年9月份左右，当时郝某称有一栋小三楼（价值250万余元）做反担保物，要办理贷款230万元，我审核贷款材料时没有发现问题，报了公司审贷会以及总经理毕某某处，后在银行成功办理了230万贷款；2010年12月份，也是以相同的方式，郝某在龙井农村商业银行贷款500万元，当时反担保物是汪清的一个文具厂（价值700万元左右）。当时公司总经理毕某某说公司没有流动资金要借款300-400万元左右，我跟郝某借了220万元，因为当时单位没有公章，就找了公司副总经理王某某在欠条上签字确认。2010年12月份，郝某将220万元转到了我的个人账户里，这里包含担保金和第一年的手续费，我将上述钱款分两次汇到了毕某某的账户150万元。2011年1月份，郝某又要贷款，当时因为毕某某跟我说公司要买房子，就跟郝某说贷款成功的话借用一部分，郝某同意，称以合作经营木材的方式进行贷款，我跟他说要找一个延吉市户口的人。我和金某一起到农联社小营支行查询了信用不良记录，让郝某准备了贷款材料，包括身份证、户口本、个人简历、工资条、合作协议、购销合同等等材料。郝某的公司里具体负责业务的是韩某某，等韩某某准备完材料后自己进行审核，没有发现问题，就交给单位的业务员。2011年1月20日、26日，郝某分两次给我转账了150万元，这里也包含担保金和手续费，我将上述150万元全都转账给毕某某的个人账户。2011年9月份，因郝某着急要钱，我跟毕某某说了之后，毕某某让我用邵某某的名义办理贷款300万元后用那个钱还郝某的借款，我用其中的210万元还了郝某的借款，当时上述贷款是按照毕某某的安排办理的。
28、被告人郝某的供述，我是振某某被公司的法定代表人，股东有郝某、郝平、韩某某、程某某，但他们都是挂名的，实际持有人就我。韩某某在公司是负责经营、程某某是负责工会和销售，郝某和郝平是我的弟弟，他们实际没有参与经营。郝某是2010年在我住院期间帮了11个月左右，郝平是一直在外地，没有参与经营。2010年12月份，因为公司资金上有困难要办理贷款，通过龙井的农村信用社的人认识了融联公司的主管业务的副总经理。当时李某某同意给贷款提供担保，说是要缴纳10%担保金和3%手续费，并且要提供反担保物。李某某告诉贷款采取什么方式，如何伪造贷款材料。我就按李某某的要求让韩某某、程某某按照李某某的要求准备虚假的，财务报表、购货合同、发票之类的材料。李某某当时还说财务会计报表不能体现亏损，如果是亏损的话银行就不能给贷款。后韩某某跟我说过融联公司的李某某说我们的财务报告不符合要求，说伪造的财务报表体现的利润太少了，要求我们增加利润，我让韩某某重新制作的财务报表。贷款500万元时，李某某跟我说不能在一个地方购买500万元的棉纱，还得找一家公司，要不然太不真实了，当时我跟李某某说我只认识山东夏津公司，李某某说要不我给你找一家比较大的公司，我说可以。这样李某某把浙江嵊州贵龙纺织品有限公司介绍给了我，后来办理贷款的时候，李某某就把嵊州贵龙公司的传真号，单位名称及基本帐号提供给我们公司的程某某。和道春制作虚假的购货合同用传真给嵊州贵龙以司，嵊州贵龙公司接到传真后盖上单位的公章传到我们公司，后来办理贷款时用了这份虚假的购货合同。李某某向我提出一个条件，现公司想要用钱，想从贷款资金当中借200万元。当时我借给担保公司是155万元，但贷款后需要向担保公司交担保金和手续费65万，所以给李某某转155万时告诉单位的出纳，把保证金和手续费65万一并给李某某指定的帐号，这样给李某某指定帐号220万元。贷款用途是购买面纱，贷款期限是3年，但是现在到期未能偿还，贷款用于偿还了之前公司的其他贷款。2011年1月份，因为公司资金紧张，我找到李某某要贷款，当时李某某说因为之前还有两笔贷款不太容易，并说找一个延吉市户口的人贷款应该比较容易。我通过弟弟郝某的媳妇找到金某，金某与吴某某是同学关系，是延吉户口还是老师，我决定以金某和表弟孙某某的合伙经营木材生意的名义进行贷款，郝某跟金某谈借用名义办理贷款的事宜。我让韩某某、程某某按照李某某的要求准备虚假材料，贷款用途是购买木材，反担保物是汪清县金环文具厂的厂房还有土地的剩余价值。2010年12月份，贷款下来后李某某提出要以公司的名义借款220万元，要用2-3个月，包含担保金和手续费，款期限也是3年，该反担保物（金环文具厂）就被汪清县政府征收办公室征收，当时政府的征收价格是498万元，但目前为止仅收到拆迁款398万元。收到拆迁款后，我以公司的名义购买了汪清县山水宜家小区的10套房屋（2013年12月份）花了大概210万余元。2015年1月26日还了金某300万元贷款本金120万元，剩余款项还了公司的欠款。后我给了金某2.5万元好处费。
29、被告人韩某某的供述，我从1998年开始至2012年3月为止在振某某被公司工作，具体负责财务，公司的实际股份所有人是郝某，他之前以赠予股的形式给过股份，后来都要回去了。2010年10月份，办理230万元贷款的时候，郝某和我去融联公司见了李某某，公司利润的亏损情况向李某某讲述了，李某某听了之后告诉我们这样不行，并且嘱咐我连续2、3年不能体现亏损，其他材料还需要去银行，看银行是否还有其他要求。郝某说贷款中有不懂得问李某某就行。我按照李某某的要求准备了虚假的财务报表等文书后拿给李某某看了。有关虚假的购货合同是程某某负责，之后没过多长时间贷款就办下来了。大概过了2个月，又以相同的方式办理了500万元的贷款，虚假的财务报表、贷款申请书是自己按照郝某的指示我们提供了一份嵊州贵龙公司和夏津公司的购销合同，我参照程某某做和购销合同，把额度增大了，之后李某某把嵊州贵龙公司的负责人的电话给了我，我把购销合同传真到嵊州贵龙公司，该公司盖章后传真回来了。2011年1月份，金某的贷款是按金某和孙某某合伙经营木材生意的名义进行贷款的，金某是郝某介绍给郝某的，当时找金某是因为她是延吉市户口的人，并做了金某是购货方，孙某某负责木材厂的日常管理的虚假合伙及购货协议，而且还按照郝某和李某某的要求做了合同协议及购销合同。当时郝某跟我说让金某在银行开个户，就是为了证明金某的自由资金证明。我还跟李某某问过，当时李某某说，让金某到银行开户而且加工加工，就是改金某的存款数额，说了超过贷数额外负担的一半就行，我就改动时加了200万元。金某贷款300万元转到程某某卡里，后程某某把这笔钱给了郝某，后我听说郝某又转给李某某。贷款的钱没有买木材。
30、被告人程某某的供述，我从1999年开始在振某某被公司工作，具体负责销售。2010年10月份，办理230万元贷款的时候，在公司和融联公司之间跑腿，也就是说担保公司的李某某的要求我们做什么材料，我就跟郝某交代做什么材料，然后做完材料送到李某某手中。郝某让我制作与有业务往来的山东夏津江涛棉纺织厂的购货合同，该厂传真过来盖公章的合同书，我在合同上签字后将文书交给李某某。230万贷款下来后因专款专用，该款打入到夏津公司帐户，当时贷款用途是购买棉纱，但实际没有购买，郝某用在别的地方了。大概过了2个月，以相同的方式办理了贷款500万，这次贷款也有虚假材料，贷款大部分业务是韩某某跑的。这笔贷款当中的与嵊州贵龙公司签下的购货合同是李某某在中间联系的。2011年1月份，金某的贷款是按金某和孙某某合伙经营木材生意的名义申请贷款，郝某让我在一份金某向我购买木材的购销合同上签字，所以我签字了。金某名义贷款300万后，给我卡里转了300万元。第二天，转给郝某个人帐户转了90万元和李某某转财50万元，给出纳王某某帐户转了149.8万元，10万元取现金后给了出纳王某某。
31、被告人郝某的供述，我是郝某的弟弟，2005年开始在浙江省义乌居住，2010年郝某身体不好我回来帮过一段时间，实际我没有在郝某的公司参与过经营。2010年年末郝某称公司要以做木材生意的名义办理贷款，说需要延吉市户口的人，我就将吴某某的朋友金某介绍给郝某。当时跟金某说了现在要借用她的名义贷款，需要她的帮忙，但是因为有担保公司给担保让她不用担心，并说了能挣钱的话会给她好处费。具体贷款事情是郝某跟金某谈的。银行放贷款当天，我和韩某某、金某去银行，办理完贷款在银行外路边给了金某1万元。后因为银行总找金某要利息，就跟郝某商量完后再给了金某5千元。
32、被告人孙某某的供述，郝某是我的表哥，我从1998年至2011年在振东公司工作。大概2011年末、2011年初，郝某找我说要借我和金某合作经营的形式办理贷款。我同意后，在韩某某拿来的假购货合同上签字，还到信用社签过字，在信用社见过金某。其实我没有跟金某合伙经营木材，有关手续好像是韩某某和程某某负责办理的。在办理贷款过程中，银行的信贷员有过来实地考察，我按照郝某交代的说了。
33、被告人金某的供述，2011年1月份，吴某某给来电话让我帮忙担保签字。后吴某某的丈夫郝某来电话说因为我是公职人员，延吉市户口，所以需要我的签字，还说在汪清有千万资产做抵押，绝对没有问题，我跟家人商量之后答应了他的要求。后郝某给我来电话说需要工资证明、身份证明、结婚证明等文书，过了几天和郝某一起去了担保公司，在担保公司李某某的办公室里签了字。有一次跟郝某去了农村信用社小营支行，在文书上签了字，还告诉我说如果银行工作人员来电询问的话就按照他们告诉的说，说木材厂在经营等等。还有一次让我办一张20元的存折，后郝某打来电话说了刻了我的名章。1月下旬，我和丈夫去了农村信用社小营支行签字，在银行外郝某给了1万元。后来银行开始给我来电话催款，临过年的时候郝某给过1万元，又给我转账过5千元。
二、挪用资金的事实
被告人李某某在担任公司副总经理期间，在经办振某某被公司郝某500万元贷款时与郝某商定借用贷款中的220万元，其中包含担保金50万元和手续费15万元。2010年12月17日，李某某收到郝某转帐的220万元后，当日将150万元转帐给毕某某；将50万元转帐给崔某某；将13.5万元转帐给李某；将1万元转帐给袭某某；剩下的部分资金零散支取现金。
被告人李某某在经办郝某以金某名义办理的300万元贷款时与郝某商定借用贷款中的150万元，其中包含担保金30万元和手续费9万元。李某某于2011年1月20日收到郝某转帐的150万元后，于2011年1月20日、1月26日给毕某某转帐150万元。
被告人李某某在经办南某某的480万元贷款时，与南某某商定借用300万元。2011年1月20日，李某某收到南某某转帐300万元后，当日将50万元转帐给毕某某；自己和王某某购买了延边农村合作银行龙井支行股份100万元；给李某转帐100万元；1月23日给王某某转帐5万元；乘余款零散支取现金。在南某某多次催款的情况下，被告人李某某于2011年3月28日偿还150万元；2011年6月3日，李某某将担保金48万元和手续费14.4万元扣除后，让毕某某替其向南某某偿还了87.6','2018-09-28
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