湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0111刑初348号
被告人张ＸＸ，男，1981年12月20日出生于湖南省攸县，汉族，中专文化，捕前系湖南万富投资控股集团有限公司法定代表人、股东，湖南中银汇富投资管理有限公司董事长、实际控制人、株洲攸县湘东小商品城经营管理中心实际控制人，住湖南省长沙市，户籍所在地湖南省攸县，因本案于2016年6月20日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
辩护人张南宁，湖南天地人律师事务所律师。
辩护人邹红艳，湖南天地人律师事务所律师。
被告人张宇颐，男，1979年11月25日出生于湖南省长沙市，汉族，中专文化，捕前系湖南中银汇富投资管理有限公司法定代表人，住湖南省长沙市望城区。因本案于2016年6月20日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕，2017年12月19日被取保候审。现在家。
辩护人王清，湖南清源律师事务所律师。
被告人陈斌，男，1988年8月6日出生于湖南省攸县，汉族，高中文化，原系株洲攸县湘东小商品经营管理中心派驻湖南中银汇富投资管理有限公司项目方代表，湖南中银汇富投资管理有限公司市场拓展部员工，户籍所在地湖南省攸县，住深圳市福田区。因本案于2016年4月29日被刑事拘留，同年6月1日被取保候审，2017年12月11日被取保候审。现在家。
长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑刑诉（2017）352号起诉书指控被告人张ＸＸ、张宇颐犯非法吸收公众存款罪、偷越国境罪，被告人陈斌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月17日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员唐展出庭支持公诉，被告人张ＸＸ及其辩护人张南宁，被告人张宇颐及其辩护人王清，被告人陈斌均到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市雨花区人民检察院指控：
（一）非法吸收公众存款罪的事实
2014年4月，被告人张ＸＸ在株洲县万某-
理想城邦项目处于停工状况、自身及项目大量负债，为了获取资金，被告人张ＸＸ于2014年4月29日在长沙市雨花区注册成立湖南中银汇富投资管理有限公司（以下简称中银汇富公司），由被告人张宇颐任法定代表人兼总经理（2014年7月至10月），其中，湖南万某投资控股集团有限公司占股95%，肖某1（已不起诉）占股5%，该公司实际控制人为被告人张ＸＸ。2014年12月9日，法定代表人变更为陈某1（另案处理），2014年10月起，王某4（另案处理）任公司总经理。
自2014年7月22日至2015年5月期间，被告人张ＸＸ租用长沙市雨花区车站南路790、792、794号门面作为中银汇富公司实际对外办公地址（车站南路店），在未经国家有关部门批准融资资质的情况下，通过聘请业务员张某2、朱某、周某3、魏某（另案处理）对外采取口头、发放宣传单、电子显示屏、广告等方式向社会不特定人群进行虚假宣传，通过虚构中银汇富公司系湖南团省委青年创业项目推广中心投融资中介唯一合作单位、借款方株洲攸县湘东小商品经营中心（实际控制人为被告人张ＸＸ）、借款用途用于株洲攸县湘东小商品经营中心提质改造等事实，并采取约定托管期限，以月息1.2-3%不等的高额利息，到期还本付息为诱饵等手段骗取投资户的信任。在取得投资户信任后，被告人张ＸＸ等人使用中银汇富公司、攸县湘东小商品城经营管理中心的名义与投资户签订三方《投资资金托管合同》，并以中银汇富公司、湖南东泰融资担保公司（被告人张ＸＸ为股东，具有投融资许可证）的名义向投资户出具《担保函》，为投资户的投资资金提供连带责任担保。合同签订后，投资户通过现金、银行转账、“POS”机刷卡等方式将资金投入攸县湘东小商品城经营管理中心，由中银汇富公司代为收取现金，并向投资户出具加盖攸县湘东小商品城经营管理中心的收款收据。但实际上该资金由被告人张ＸＸ控制并使用。2014年10月18日至2015年3月期间，被告人张ＸＸ、张宇颐等人采取上述相同的经营模式，租用长沙市雨花区圭塘路228号第1号地下室栋N单元-1层-122号房作为中银汇富公司的分店（香樟兰亭店），由匡某帅任店长（另案处理），李某5、冯某、刘某2（另案处理）任业务员，继续对外集资。
在此过程中，被告人张ＸＸ安排被告人陈斌作为株洲攸县湘东小商品经营中心项目方代表与投资客户接触，解答投资户的疑问，虚假介绍株洲攸县湘东小商品经营中心经营状况、商铺产权情况及投资资金的用途，并且使用被告人陈斌的个人银行账户作为集资资金的收款账户，通过上述方式进一步骗取投资户的信任。
2015年4月27日左右，被告人张ＸＸ因资金链断裂，遂与被告人张宇颐及陈某1、匡某帅一同逃至缅甸。2015年5月，因中银汇富公司无力支付被害人本息导致案发。
经审查，车站南路店共集资人民币6382000元，涉及86人，其中，已经结清33人的金额人民币1547000元，仍欠4835000元。香樟兰亭店共集资人民币865000元，涉及15人，且均未结清。刘某1相关借款人数3人，金额为人民币12325000元，其中，刘某1人民币9350000元，周某4借款人民币200万元，陈某2借款人民币975000元。
公诉机关为证明上述事实，当庭提交了扣押决定书，扣押物品清单等物证；企业注册登记资料，变更登记资料，营业执照，场地租赁合同，湘东大市场4楼托管经营协议及证明，资金托管合同，担保函，被告人户籍证明，抓获经过等书证；证人肖某1、谭某、王某1、杨某2等人的证言；被害人尹某、颜某、顾某、何某、沈某1、于某、周某1、谢某1、李某1等人的陈述；被告人张ＸＸ、张宇颐、陈斌的供述与辩解；司法鉴定意见书等证据。
（二）偷越国境罪的事实
2015年4月27日左右，被告人张ＸＸ、张宇颐在明知公安机关对其立案侦查后，为逃避刑事处罚，违反国边境管理法规，伙同陈某1、匡某帅（另案处理）等人通过云南景洪打洛口岸附近乘坐二轮摩托车偷渡至缅甸小勐拉地区，并一直藏匿于此处。2016年6月16日，缅甸警方将被告人张ＸＸ、张宇颐抓获，同年6月20日，缅甸警方将2被告人移交云南省西双版纳公安局。
公诉机关为证明上述事实，当庭提交了随案移交物品清单等物证；抓获经过、移交书、被告人户籍证明、抓获经过等书证；证人周某2的证言；被告人张ＸＸ、张宇颐的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人张ＸＸ、张宇颐、陈斌违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张ＸＸ、张宇颐结伙违反国境管理法规，偷越国境，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百二十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以偷越国境罪追究其刑事责任。被告人张ＸＸ、张宇颐一人犯数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人张ＸＸ在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定；被告人张宇颐、陈斌在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十七条之规定。
被告人张ＸＸ辩称其并没有编造借款用途，也未将集资款用于个人；公诉机关指控的刘某1、周某4、陈某2的借款属于我个人借款，不应计入非法吸收公众存款金额内；公诉机关指控的非法吸收公众存款的金额和人数与实际有误；其个人没有安排员工作虚假宣传。其在偷越国境之前并不知道自己被通缉，并非为了逃避法律责任。
被告人张ＸＸ的辩护人辩称被告人张ＸＸ非法吸收公众存款的金额应为人民币6247000元，且已归还人民币1547000元；被告人张ＸＸ并没有逃避法律责任的意思，其行为不构成偷越国境罪，请求法院对其从轻判处。
被告人张宇颐辩称其并不清楚中银汇富公司的具体资金情况，实际在中银汇富公司上班2个月；其偷越国境并没有逃避法律责任的意思，并自愿认罪。
被告人张宇颐的辩护人辩称被告人张宇颐系从犯，能如实供述自己的罪行，请求法院对其从轻判处。
被告人陈斌自愿认罪，并请求法院对其从轻判处。
经审理查明：（一）非法吸收公众存款的事实
2011年2月25日，湖南恒富投资管理有限公司成立，2013年5月2日，公司名称变更为湖南万某投资控股集团有限公司（以下简称万某公司），7月15日，法定代表人变更为被告人张ＸＸ。2014年4月，被告人张ＸＸ在株洲县万某理想城邦项目处于停工状况、自身及项目大量负债的情况下，为了获取资金，被告人张ＸＸ准备成立融资公司面向社会进行融资。2014年4月29日，湖南中银汇富投资管理有限公司（以下简称中银汇富公司）成立，注册资本人民币5000万元，其中，万某公司占股95%，肖某1占股5%（未实际出资）。万某公司委派被告人张ＸＸ负责中银汇富公司的经营管理，被告人张ＸＸ系实际控制人。法定代表人、总经理为被告人张宇颐，注册地址为长沙市雨花区车站南路790、792、794号。2014年6月9日，中银汇富公司租赁湖南铭星投资有限公司F栋1178、1188、1198号门面成立车站南路店。
2014年7月份开始，中银汇富公司通过招募员工，利用街头散发传单、公司门店广告牌等多种渠道向社会不特定对象宣传公司系团省委青年创业项目推广中心投融资中介唯一合作单位，所有投资资金用于攸县湘东大市场4楼义乌小商品城的提质改造，并给予投资客户每月2%左右的收益，到期还本付息，由中银汇富公司或者湖南东泰投资担保公司提供担保。为了进一步取得投资客户信任，被告人陈斌在明知义乌小商品城实际控制人为被告人张ＸＸ的情况下，仍担任项目方代表，解答投资客户疑问，并在与客户签订的《投资资金托管合同书》加盖私人章、公章，提供其个人的建设银行62×××75账户、中国民生银行长沙分行62×××78账户绑定“POS”机用于吸收客户资金。
2014年10月15日，被告人张宇颐出面租赁位于长沙市雨花区圭塘路228号第1号地下室栋N单元-1层-122号房屋成立香樟兰亭店。被告人陈斌提供其个人的长沙雨花农村信用社62×××55账户绑定“POS”机，采取上述同样模式吸收客户资金。被告人陈斌的上述3个账户由被告人张ＸＸ实际控制并使用。被告人张宇颐在担任总经理期间，全面负责公司具体事务，直至2014年12月9日变更为陈某1。
2015年4月27日左右，被告人张ＸＸ因资金链断裂，遂与被告人张宇颐及陈某1、匡某帅一同逃至缅甸。2015年5月，因中银汇富公司无力支付被害人本息导致案发。
2014年9月1日至2015年2月，中银汇富公司车站南路店、香樟兰亭店共吸收101人集资款共计人民币724.7万元，归还33人集资款人民币154.7万元，尚未归还68人集资款人民币570万元。2014年5月26日，刘某1与中银汇富公司签订《委托投资理财协议》，刘某1投入资金人民币500万元，并未约定资金用途，同日，被告人张ＸＸ个人向刘某1出具借款人民币500万元的借条。2014年6月12日，被告人张ＸＸ个人向刘某1出具《借款确认书》，承认截止当日其向刘某1共计借款人民币1020万元，并约定刘某1之前与中银汇富公司之间的投资协议作废。该确认书结尾处有被告人张ＸＸ亲笔签名，且该份《借款确认书》由刘某1于2016年4月18日向办案机关提供复印件。
案发后，公安机关扣押中银汇富公司会计凭证15本、人事档案1本、组织机构代码证2本、税务登记证1张、营业执照1张、开户许可证1张、客户资料整理表5张、资料册1本、优盘1个。
另查明，（1）中银汇富公司、万某公司、湖南恒富投资管理有限公司、攸县湘东小商品城经营管理中心等4家公司没有取得中国银行业监督管理委员会湖南监管局的金融许可证，未经批准，不得从事吸收公众存款等商业银行业务。（2）2010年2月10，被告人张ＸＸ出资并由肖某1出面与攸县市场服务中心签订《场地租赁合同》，租赁4楼场地10年，期限至2020年2月10日，每年租金人民币148万元。后因经营不善，2015年9月1日，攸县市场服务中心、肖力平委托攸县宝悦市场建设有限公司经营湘东大市场4楼义乌小商品城，期限截至2020年2月10日。
2016年4月29日22时许，被告人陈斌被深圳铁路公安处深圳车站派出所抓获。
本案在审理过程中，被告人张ＸＸ的亲属代为赔偿被害人损失款人民币80万元，且已由被害人自行分配；赔偿被害人杨某1经济损失款人民币7800元，59名被害人对被告人张ＸＸ出具了谅解书。被告人陈斌自愿缴纳赔偿款人民币2万元至本院，其所在基层组织具函表示愿意对其进行社区矫正。
（二）偷越国境的事实
2015年4月27日左右，被告人张ＸＸ、张宇颐伙同陈某1、匡某帅违反国边境管理法规，未经中缅边检站，在云南省景洪打洛口岸附近乘坐二轮摩托车偷渡至缅甸小勐拉地区，并一直藏匿于此处。2016年6月16日，缅甸掸邦东部第四特区警察局在缅甸掸邦东部第四特区威尼斯酒店将被告人张宇颐抓获，在缅甸掸邦东部第四特区曼秀开发区将被告人张ＸＸ抓获。同年6月20日，缅甸掸邦东部第四特区警察局在218界碑处将被告人张ＸＸ、张宇颐移交云南省西双版纳傣族自治州公安局经济犯罪侦查支队，并随案移交被告人张ＸＸ现金人民币278元、“苹果”6S手机1部、“苹果”5S手机1部、手表1部、身份证1张、护照1本；被告人张宇颐手机1部、身份证1张、银行卡3张、港澳通行证1张。6月21日，2被告人移交长沙警方。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：
1、抓获经过，移交书，随案移交物品清单，羁押证明，犯罪嫌疑人归案情况说明，深圳铁路公安处看守所临时寄押证明书，证明3被告人被抓获的具体经过和时间，其中，被告人张ＸＸ、张宇颐系在缅甸境内抓获归案的事实。
2、中国银行业监督管理委员会湖南监管局《关于回复湖南中银汇富投资管理有限公司是否具有吸收公众存款资质的函》，证明中银汇富公司、万某公司、攸县小商品城、恒富公司不具有吸收公众存款的金融资质的事实。
3、《场地租赁合同》，攸县市场服务中心出具的证明，《湘东大市场四楼托管经营协议》，证明肖力平从攸县市场服务中心租赁攸县湘东大市场主体楼4楼场地的租期、租金等事实；湘东小商品经营管理中心、肖力平委托攸县宝悦市场建设有限公司代为管理4楼义乌小商品城的具体期限的事实。
4、长沙市公安局雨花分局扣押物品清单，证明公安机关从案发现场扣押财务资料的具体内容、份数等事实。
5、房屋登记信息查询证明，证明经株洲市房地产综合档案馆查询，被告人张ＸＸ、张宇颐、陈斌在株洲市无房产信息的事实。
6、出入境记录查询结果，长沙市公安局人口与出入境管理支队出具证明，证明被告人张ＸＸ、张宇颐在2015年1月1日至2016年7月10日无出入境记录的事实。
7、长沙市工商局行政管理局企业注册登记资料，湖南中银汇富投资管理有限公司章程，营业执照，委派书，法定代表人授权委托书，房屋租赁合同，企业集团登记证，证明中银汇富公司、万某公司的成立时间、企业性质、法定代表人、注册地址以及经营范围等事实。
8、湖南省利安达司法鉴定所（2016）审财鉴字第1207号《关于湖南中银汇富投资管理有限公司非法集资相关事项司法鉴定报告》，证明3被告人通过中银汇富公司共计吸收的金额、人数、尚未归还的金额、资金去向等事实。
9、银行交易流水记录，“POS”机客户信息，证明被告人陈斌账户吸收、转出资金的金额以及对象、时间等事实。
10、中银汇富宣传页，证明中银汇富公司在其宣传页上宣称自己系团省委青年创业项目推广中心融资担保业务和民间借贷业务的唯一合作单位的事实。
11、收据，银行流水记录，《投资资金托管合同书》，《担保函》，被害人陈述，证明被害人周某1、谢某1、罗某1、李某1等被害人，通过传单的形式了解到中银汇富公司是湖南省共青团唯一合作伙伴，并有东泰融资担保有限责任公司担保。中银汇富吸收的资金用于攸县湘东小商品城项目，并承诺利息收益，各被害人通过刷卡、现金的方式在车站南路店、香樟兰亭店投资资金的时间、数额以及收回利息、本金的情况。
12、《商铺租赁合同》，证人浣晓丹的证言，证明其将位于长沙市雨花区圭塘路228号第1号地下室栋N单元-1层-122号156.24㎡房屋出租给中银汇富公司的时间、租期、金额等，已实际支付租金9万元和押金3万元。对方由被告人张宇颐签字的事实。
13、协议书，收条，证明本案在审理过程中，被告人张ＸＸ的亲属自愿代为赔偿被害人损失款，被告人陈斌已退缴赔偿款人民币2万元至我院账户的事实。
14、证人罗某2的证言，本院（2015）雨民初字第02263号《民事判决书》，证明2014年10月24日、26日，被害人鄢某共计投入20万元，已拿利息8000元。2015年11月11日，本院判决攸县湘东小商品经营管理中心支付鄢某本金20万元及利息；中银汇富公司、张某2、王某4、湖南东泰融资担保有限责任公司对上述债务承担连带责任的事实。
15、证人王某2（张ＸＸ的爱人）的证言，证明2012年张ＸＸ通过我向我同学贺蝉借款20万元，2014年5月30日、6月10日张ＸＸ通过张宇颐尾号7515账户向我建设银行1836账户转账24万元，我将其中10万元归还给贺蝉，其余用于服装店支出。我不清楚张ＸＸ这24万元的资金来源。张ＸＸ2014年出资购买1辆奶白色“丰田”R保姆车。
16、借条，农业银行转账凭证，债务转让协议，湖南省攸县人民法院（2014）攸法民一初字第2163号、（2015）攸法民一初字第498号《民事判决书》，证人马某、李某2、胡某、李某3、邓某、熊某1、王某3的证言，证明被告人张ＸＸ为了株洲万某理想城邦的开发建设，找各被害人借款的时间、金额、约定的利率以及偿还的金额等事实，其中，（1）被告人张ＸＸ向马某借款7000余万元；（2）2012年开始，被告人张ＸＸ或自己或通过肖某1向李某2借款117万元，2014年陆续通过陈斌、张宇颐账户归还；（3）2012年，被告人张ＸＸ找胡某借款130万元，2014年4月通过张宇颐、陈斌账户归还30.9万元；（4）2013年1月10日开始，被告人张ＸＸ向李某3借款800万元，截止2014年11月陆续通过陈斌、张宇颐账户归还利息372万元、本金100万元。2014年11月19日之后张ＸＸ就联系不上了的事实；（5）2014年3月开始，被告人张ＸＸ和肖某1向某借款60万元；（6）2014年1月3日，被告人张ＸＸ通过肖某1向熊某1、蔡某、谢某23人借款600万元，已经归还了300万元左右；（7）2012年9月4日，张ＸＸ、马某找王某3借款200万元；2014年1月1日，汤志华将其对张ＸＸ1300万元的债权转让给王某3，张ＸＸ转账48万元到王某3儿子谢炜账户。（8）2015年4月28日，湖南省攸县人民法院判决张ＸＸ偿还罗余良借款本息33万元，肖某1承担连带责任。
17、证人肖某2的证言，证明2012年11月至2014年6月，我担任万某花园房产项目的出纳，张宇颐、陈斌账户向我转账都用于项目开支以及归还陈某3、胡某等人借款的事实。
18、证人张某1的证言，证明2010年至2015年，我在张ＸＸ承包的湘东大市场的攸县义乌小商品城管理处担任公司财务。张ＸＸ通过张宇颐账户向我的建设银行62×××42账户转账，基本用于小商品城的日常开支的事实。
19、证人刘某1的证言，证明2014年2月，我和刘必安成立玛丽莱漫会所，因沈某2介绍认识了被告人张ＸＸ。2014年5月，我因文江良找我借钱便和张ＸＸ熟悉，了解到张ＸＸ筹备中银汇富公司并向我介绍了公司的情况和投资项目，之后张ＸＸ找我借款，于是，2014年5月26日，我和中银汇富公司签订了《委托投资理财协议》，并未明确约定资金用途。500万元中有100元系黄新出借，之后陆续借款给张ＸＸ，我提供担保为张ＸＸ从陈某2处借款100万元，月息2.5%，之后我代为归还了100万元给陈某2。张ＸＸ找周某4借款200万元，月息2.5%，已经归还了150万元，截止目前，我以及担保共计出借人民币1235万元，归还李熙343.4万元，我共计损失人民币911.6万元。
20、《委托投资理财协议》，借条，招商银行个人银行转账汇款单单笔对账单，借款确认书，证明2014年5月26日，刘某1与中银汇富公司签订《委托投资理财协议》，刘某1投入资金人民币500万元，并未约定资金用途，同日，被告人张ＸＸ个人向刘某1出具借款人民币500万元的借条。2014年6月12日，被告人张ＸＸ个人向刘某1出具借款确认书，承认其向刘某1借款人民币860万元、向陈某2借款人民币100万元、向周某4借款人民币60万元。
21、银行转账流水记录，借条，证人李某4的证言，证明2014年11月7日，在王某4的介绍下，我借给张ＸＸ100万元，给我每年20%的利息，后收到7万元利息。2015年6月10日，张ＸＸ对我称算其个人借款投入其株洲房产项目，并向我出具了105万元借条，承诺在2016年1月15日之前归还。
22、证人杨某3、张某2、王某1、杨某2、汪某、成某、谭某、李某5的证言，证明中银汇富公司的成立时间、公司内部架构、经营模式、吸收资金的名义和宣传方式、吸收资金的账户情况和银行“POS”机绑定银行账户情况，各人在中银汇富公司内部担任的职务，各人的底薪和提成办法，同时证明3被告人在公司经营活动中所起的作用、角色的事实。
23、证人肖某1的证言，证明2010年元月份，张ＸＸ出资并以我的名义在攸县市场服务中心承包了攸县湘东大市场4楼整层楼，承包期10年，每年需要向攸县市场服务中心缴纳148万元承包费。张ＸＸ成立了株洲攸县小商品经营管理中心，平时张ＸＸ的妹妹张某1负责4楼大市场财务事宜，陈斌负责大市场日常管理。我只是攸县小商品城经营管理中心的挂名法定代表人，实际控制人张ＸＸ。2013年担任湖南万某集团公司股东，实际控制人张ＸＸ。张ＸＸ成立万某集团的目的是为了筹集资金偿还债务。张ＸＸ为解决株洲市万富房地产开发有限公司开发的万富花园理想城邦楼盘的资金问题才成立融资公司，向社会融资借款。2014年下半年，我才知道他们是以攸县小商品城经营管理中心4楼大市场名义对外借款。我是万某的股东，并不知道自己是中银汇富的股东，2015年8月份就要求变更了，我也没有参与中银汇富的经营管理，也不知道集资款的具体去向。张ＸＸ通过陈斌账户转账给我的目的是要我替他还借彭某、夏某、熊某2等人的按揭款和其余借款。我并不清楚张ＸＸ的资金来源。我听说张ＸＸ向刘某1借款800多万元。
我替张ＸＸ找贺某借款100万元、找谭利成借款100万元、找欧志江借款50万元、找肖和平借款40万元、找杨国连借款20万元、找邓某借款40万元、找刘平平借款25万元、找肖小平借款25万元、找王三查借款300万元、找蔡某借款600万元，我自己借款200多万元给张ＸＸ，都是用于株洲万某理想城邦楼盘项目。
24、证人周某2的证言，证明2016年6月13日，我从长沙坐飞机到西双版纳，到了中缅边境，偷渡到缅甸小勐拉地区之后，在那里见到了陈某1。
25、被告人张ＸＸ的供述，证明（1）2007年，我和谢运雅合伙开发攸县万代国际商业广场；2009年，承包攸县湘东义乌大市场4楼商铺。2014年4月，因开发万某理想城邦楼盘大量负债，我找到张宇颐、肖某1准备成立融资公司，并要求2人提供身份证，后来成立中银汇富公司，并开设车站南路店、香樟兰亭店，在没有取得融资资质的情况下，聘请业务员通过口头、发放宣传单、电子屏显示、广告等方式向社会不特定人群进行宣传，宣传中银汇富公司是团省委青年创业项目推广中心投融资中介唯一合作单位，以湘东义乌小商品城项目提质改造需要资金500万元向客户吸收资金，并承诺1.2-2%不等的月息，与客户签订《投资资金托管合同》，并向集资参与人出具《担保函》。车站南路店收款账户为陈斌建设银行62×××75账户，香樟兰亭店收款账户为陈斌雨花农村信用社62×××55账户。这2个账户由我实际控制并使用，客户资金被用于归还我个人债务、归还投资款本息、公司日常开支以及支付攸县小商品城的承包费用。其中，汇入谭某账户的64.5万元是作为万某公司、中银汇富公司的日常开支，还有小商品城的水电费支付。所有公章、私章由中银汇富公司实际控制。肖某1并没有在中银汇富公司出资，也没有参加经营管理。
2014年8月18日，车站南路店对外营业；2014年12月，香樟兰亭店对外营业。2个门店彼此独立。资金断裂之后，我将自己“奔驰”S350轿车抵押给张宇颐同学许天豪借款40万元归还客户本金。
在开发万某理想城邦过程中，我向马某借款1380万元，月息7分；向肖某1借款1800多万元，月息3分；向王某3借款1000多万元，月息5分；向李某3借款1000多万元，月息3分；向文堂顺借款200多万元，月息8分，用万某理想城邦20多套房屋抵押。
我和刘某1是朋友关系，我告诉刘某1我是做房地产开发的，但是不具体。我以资金周转为由找刘某1借款大约800余万元，通过刘某1担保找陈某4借款100万元、找周某4借款200万元（已归还本金140万元），当时我是希望重新启动株洲项目，并没有告诉刘某1当时我的资金状况。刘某1他们的资金都转账到张宇颐尾号7515账户，由我控制使用。他们的钱被我用于归还株洲项目和我个人债务。
（2）2016年4月25日，我和张宇颐、陈某1、匡某帅坐飞机到西双版纳，中午到景洪，之后直接开车到中缅边境，在云南勐海县出缅甸小勐拉的边境处，我们乘坐摩托车到了缅甸，没有经过中缅边检站。我们去缅甸是因为听说那里生意好做。
26、被告人张宇颐的供述，证明（1）张ＸＸ为了融资解决株洲万某理想城邦的资金缺口成立中银汇富公司，由其出资，他是实际控制人。中银汇富公司以株洲攸县湘东小商品城的名义对外借款，并以共青团省委合作单位的名义进行宣传，因为张ＸＸ被列入黑名单，所以要我出面担任法定代表人，后变更为陈某1，总经理由我变更为王某4。我作为总经理，负责全盘管理公司的日常运作、督促业务员跑业务、招聘业务员面试、掌握公司每日资金情况、负责公司采购等方面，并向张ＸＸ汇报。陈斌作为湘东小商品经营管理中心项目方的代表，负责向投资人介绍攸县湘东小商品城经营管理中心项目情况，实际控制人也是张ＸＸ。所有印章由中银汇富公司的出纳保管。中银汇富公司的集资款没有用于攸县小商品城的提质改造，具体用途我不知道。中银汇富公司没有融资资质。
2013年，我的朋友许天豪借了100万元给张ＸＸ。我的银行卡都由张ＸＸ实际控制并使用。
（2）2016年4月27日，我和张ＸＸ、陈某1、匡某帅、王某3一行6人坐飞机到云南西双版纳景洪机场，匡某帅的朋友将我们送到中缅边境打洛口岸附近，我们乘坐摩托车偷渡到缅甸。我们并不知道自己被网络通缉，去缅甸是为了赚钱。2016年6月16日，我在缅甸小勐拉威尼斯酒店8208房间被缅甸警方抓获，20日11时许，缅甸警方将我移送云南警方，21日由云南警方移送长沙市警方。
27、被告人陈斌的供述，证明张ＸＸ因为资金紧张所以成立中银汇富公司，实际控制人是张ＸＸ。2014年7月到10月总经理是张宇颐，之后是王某4，公司有车站南路店、香樟兰亭店，两个门店对外独立经营。公司对外以攸县湘东小商品城的名义进行高息融资。公司通过聘请业务员口头、发放宣传单、电子显示屏、广告等方式介绍公司业务，签订三方合同，出具担保函，表面上看资金是汇入湘东小商品城经营管理中心，但实际上都由张ＸＸ控制使用，张ＸＸ是小商品城的实际控制人。中银汇富公司2个门店的“POS”机绑定的都是陈斌的账户，绑定的银行卡也由出纳保管并受张ＸＸ的安排来使用。车站南路店市场拓展部相当于攸县湘东小商品经营管理中心项目方代表，具体由我负责向投资人介绍湘东小商品经营管理中心项目的情况。我谎称小商品城4楼是小商品城经营管理中心开发并拥有产权，每年可收取租金300万元，集资款用于提质改造。这些都是我按照张ＸＸ的要求这么回答的。实际上，攸县市场项目是攸县湘东小商品城经营管理中心从攸县市场服务中心承包的项目。中银汇富公司没有融资资质。肖某1并没有参与中银汇富公司的经营管理。
张ＸＸ在投资合同上加盖我的私章，并用我的身份证开立建设银行62×××75账户、雨花农村信用社62×××55账户。这2张银行卡都由张ＸＸ控制并使用。张ＸＸ给我每月工资3000元。2015年2月，我从中银汇富公司离职。
张ＸＸ以张宇颐的名义购买了车牌号为湘Ｂ×××××、湘Ａ×××××的“奔驰”轿车。
28、被告人张ＸＸ、张宇颐、陈斌的身份、现实表现材料，证明3被告人具备完全刑事责任能力、已满完全刑事责任年龄及之前未受刑事处罚的事实。
本院认为，被告人张ＸＸ、张宇颐、陈斌违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人张ＸＸ、张宇颐违反国境管理法规，结伙他人偷越国境，情节严重，其行为均已构成偷越国境罪，均应予以处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人张ＸＸ、张宇颐一人犯数罪，应当数罪并罚。在非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人张ＸＸ起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪予以处罚','2018-10-03
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