河南省义马市人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)豫1281刑初3号
公诉机关义马市人民检察院。
被告人谢晓玲，女，1965年7月26日出生，汉族，专科毕业，住河南省义马市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年9月7日被义马市公安局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年1月17日被义马市人民法院取保候审。
被告人李爱荣，女，1957年2月6日出生，汉族，初中毕业，住河南省洛阳市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年8月22日被义马市公安局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年1月17日被义马市人民法院取保候审。
义马市人民检察院以三义检公诉刑诉（2017）120号起诉书指控被告人谢晓玲、李爱荣犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。义马市人民检察院指派代检察员李晓明出庭支持公诉，被告人谢晓玲、李爱荣到庭参加诉讼。现本案已审理终结。
公诉机关指控，义马市乾盛商贸有限公司成立于2012年，经营范围为农产品经营。被告人谢晓玲、李爱荣于2013年4月份至2014年10月份在该公司担任业务员期间，在明知义马市乾盛商贸有限公司不具备向社会公众吸收资金资质的情况下，用口口相传的方式以高息为诱饵，并承诺月息1.5分或者2分返本付息。
其中，被告人谢晓玲非法吸收资金410万元，从中非法获利4.68万元；被告人李爱荣非法吸收资金322万元，从中获利9.678万元。
为证实指控的上述事实，公诉机关当庭出示并向本院移送了被告人谢晓玲、李爱荣的供述与辩解；被害人鲁某1、李某1等人的陈述；证人杨明光、张某等人的证言；书证：投资合同及借据等证据证实。公诉机关认为，被告人谢晓玲、李爱荣违反国家法律、金融管理法规的规定，面向社会公众非法吸收资金，严重扰乱金融秩序，其二人行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其二人刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，依法提起公诉。
被告人谢晓玲对起诉书指控的犯罪事实及证据不持异议，称因生活困难，退休后在乾盛商贸有限公司打工补贴家用，自己家的积蓄也存入了该公司，由于不懂法，使其亲戚朋友的经济也遭受了严重损失，案发后自己主动投案，配合侦查机关查明案情，当庭表示认罪并书写悔过书以示悔罪，希望法庭从轻处罚。
被告人李爱荣对起诉书指控的犯罪事实及证据不持异议，称自己退休后到乾盛商贸有限公司打工，由于不懂法，使自己和亲戚朋友的经济遭受了严重的损失，当庭表示认罪并书写悔过书以示悔罪，希望法庭从轻处罚。
经审理查明，2012年8月31日，杨明光（已判决）在义马市珠江路注册成立义马市乾盛商贸有限公司，经营范围：农副产品、机电设备、建材材料、有色金属的批发与零售，杨明光担任该公司法人代表兼总经理。该公司成立后，被告人杨明光安排业务员，向他人宣称公司实力雄厚并投资多家实体企业，钱放在公司，安全可靠。被告人谢晓玲、李爱荣于2013年4月份至2014年10月份在该公司担任业务员期间，在明知义马市乾盛商贸有限公司不具备向社会公众吸收资金资质的情况下，用口口相传的方式以高息为诱饵，并承诺月息1.5分或者2分返本付息。
其中，被告��谢晓玲非法吸收资金410万元，从中非法获利4.68万元；被告人李爱荣非法吸收资金322万元，从中非法获利9.678万元。
另查明，被告人谢晓玲于2016年9月7日在其朋友的陪同下主动到义马市公安局经侦大队投案，并如实供述其犯罪事实。被告人李爱荣于2016年8月22日经义马市公安局经侦大队民警电话通知，李爱荣主动到义马市公安局经侦大队，并如实供述其犯罪事实。案发后，被告人谢晓玲于2016年9月7日向义马市打击和处置非法集资工作领导小组办公室退缴违法所得30000元，2018年3月7日，向义马市人民法院退缴违法所得16800元；谢晓玲并得到闫某、毛某梅、仝某霞等全部被害人的谅解。被告人李爱荣于2016年8月22日向义马市打击和处置非法集资工作领导小组办公室退缴违法所得50000元，2018年3月5日，李爱荣向义马市人民法院退缴违法所得46780元；谢晓玲并得到李某2��鲁某2、郜某文等全部被害人的谅解。
上述事实，被告人谢晓玲、李爱荣在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人鲁某2、闫某、李某2等人的陈述；证人杨明光、张某等人的证言；鉴定意见：三门峡康华会计师事务所有限责任公司出具的三康华（2016）会鉴字第17号司法鉴定意见书及情况说明；书证：被告人谢晓玲、李爱荣的户籍证明、无违法犯罪记录证明、到案经过、义马市乾盛商贸有限公司的投资合同、借据、违法所得交款收据、谅解书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人谢晓玲、李爱荣在未经金融管理部门批准，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在义马市乾盛商贸有限公司非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人谢晓玲、李爱荣��该公司业务员，起次要、辅助作用，系从犯。
案发后，被告人谢晓玲主动投案，并如实供述其犯罪事实，其行为符合自首的构成要件，应认定有自首情节。
被告人李爱荣经侦查机关电话通知主动到案，并如实供述其犯罪事实，其行为符合自首的构成要件，应认定有自首情节。
我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人谢晓玲非法吸收资金410万元，被告人李爱荣非法吸收资金322万元，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时本院考虑以下量刑情节：1、被告人谢晓玲、李爱荣有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。2、���告人谢晓玲、李爱荣系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。3、被告人谢晓玲、李爱荣均系初犯，积极退交全部违法所得，且得到全部被害人的谅解，量刑时均酌情从宽处罚。经社区评估，宣告缓刑对被告人谢晓玲、李爱荣所居住的社区没有重大不良影响。结合全案，决定对被告人谢晓玲、李爱荣减轻处罚，宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三款、第二条第十一款、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人谢晓玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，��刑二年，并处罚金20000元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）
二、被告人李爱荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金20000元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）
审 判 长 陈秋敏
审 判 员 张海平
人民陪审员 李 仲
二〇一八年四月十三日
书 记 员 郝烽钦
附相关法律规定如下：
1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
2、第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
3、第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
4、第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
5、第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
6、第六十三条【减轻处罚】犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
7、第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
8、第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
9、第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少��二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
10、第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
11、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传��、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
第二条第十一款实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发���股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款���给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。