安徽省淮南市谢家集区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0404刑初107号
公诉机关安徽省淮南市谢家集区人民检察院。
被告人陈金梅（别名“老九”），女，1975年4月19日出生于本市，汉族，初中文化，务工，住淮南市谢家集区（户籍所在地淮南市谢家集区）。2014年11月27日因犯开设赌场罪被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金2万元，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月18日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年7月25日淮南市谢家集区人民检察院以涉嫌犯诈骗罪批准逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人杨杰，安徽竞合律师事务所律师。
辩护人黄瑞，安徽竞合律师事务所律师。
淮南市谢家集区人民检察院以谢检刑诉[2017]57号起诉书指控被告人陈金梅犯诈骗罪，于2017年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年6月13日公开开庭审理了本案。淮南市谢家集区人民检察院指派检察员王庆永出庭支持公诉，被告人陈金梅及其辩护人杨杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
淮南市谢家集区人民检察院指控：被告人陈金梅从1999年开始从事溜冰场和游戏机室的生意，2006年10月30日成立谢家集区天乐电玩城（现已吊销），地点在卧龙山路俱乐部西2户，2009年11月11日成立谢家集区天乐游艺室，地点在卧龙山路俱乐部大门西。为了维持经营，陈金梅也从朋友处借钱和对外放爪子。在2013年12月11日，公安机关依法查处了陈金梅利用赌博型游戏机开设的游戏室，现场查获赌资42700元，扣押游戏机8台。在此之前，陈金梅高息从崔某、朱某2、孙某2、王某4、朱某1、王某2、甘某处借款120余万元，能正常给付利息。陈金梅因开设赌场被立案侦查后，无可靠的收入来源，但面临着借款的高额利息，资金链陷入困境。
陈金梅在严重资不抵债的情况下，仍然隐瞒此情节，虚构资金用途，高息从他人处大量借钱，归还之前所欠下的本金和利息。为了显得自己有经济实力，其将借来的小部分资金用来做生意，在2014年6月开始经营谢家集区知鱼堂餐厅，地点在白马商业广场3号楼5层，在2014年9月开始投资经营谢家集区百乐迪酒吧（即曼哈顿酒吧），地点在白马商业广场3号楼2层。在此期间，陈金梅除了通过担保的方式从胡传清、陈淮洪、路标处借款外，多次从孙某1处借款185万，从刘某1处借款11.5万，从王某1处借款15万，从朱某2处借款19.5万，从余某1处借款28万，从李某处借款35万，从朱某1处借款8万，从王某2处借款150万，从邓某1处借款20万，从马某处借款10万，从邓某2处借款50万，从王某3处借款41万，从孙某2处借款8.5万，从王某4处借款3万，从路某处借款16万，从陈某1处借款1.3万，从甘某处借款24.5万。
2015年5月份后，陈金梅资金链断裂，无法给付借款利息，借款人多次索债，陈金梅在本市躲藏数月，同年10月份，陈金梅为了躲债逃避至苏州，直至公安机关将其抓获。在案发前，陈金梅及其家人归还孙某16万元，归还邓某14.1万元，归还邓某24.2万元。
公诉机关在庭审中对于起诉书中“归还邓某24.2万元”数额更改为“3.2万元”。
针对以上指控，公诉机关提供了被害人孙某1、刘某1、朱某1等人陈述，证人陶某等证言，借据、借款合同、收条、企业基本信息查询、本院刑事判决书等书证，被告人陈金梅供述和辩解，户籍证明、归案经过等证据予以证明。
公诉机关认为：被告人陈金梅以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，合计613万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈金梅在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，数罪并罚。
被告人陈金梅对指控犯罪事实以及指控罪名基本无异议。辩护人杨杰提出辩护意见认为：陈金梅归案后认罪悔罪态度较好,如实供述全部罪行构成坦白，依法可以从轻处罚；陈金梅的诈骗金额没有达到起诉书指控的数额；陈金梅之前被采取监视居住应当折抵刑期。
经审理查明：
一、被告人陈金梅曾从事溜冰场和游戏机室的生意，2006年10月经营谢家集区天乐电玩城，2009年11月经营谢家集区天乐游艺室。为了维持经营，陈金梅也从他人处借钱并放高利贷，从中谋取利息差额。
2013年12月11日，陈金梅利用赌博型游戏机开设的游戏室被公安机关依法查处。在此之前，陈金梅能正常给付借款利息，但在开设赌场被查处后，其没有可靠的收入来源，加之借款的利息需要偿还，资金链陷入困境，已经无力偿还所欠的本金及利息。
自2014年起，陈金梅在资不抵债的情况下，故意隐瞒个人真实经济能力，虚构资金用途，利用高息从他人处大量借款。借款后，其用大部分借款偿还此前所欠下的利息及本金。同时，为了显示其具有相当的还款能力，便于向他人借款，其又用小部分借款做生意，于2014年6月参与了谢家集区知鱼堂餐厅的经营管理，同年10月与他人共同投资经营了百乐迪酒吧（即曼哈顿酒吧），但上述经营所得利润不足以支付其所欠借款的利息。
2015年5月后，陈金梅无力再向贷款人偿还利息及本金，因贷款人多次向其索债，在本市躲藏几月后于同年10月逃至苏州，直至被公安机关抓获。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被告人陈金梅供述和辩解，证实于1999年做游戏机室的生意，2011年的时候干的溜冰场，游戏机室干到2013年底，因赌博被公安局查处了就不干了。其于2003年开始向别人借钱，其借钱给三分或五分的利息。2005年到2013年期间，其借款实际有120万左右，那两年对外放贷及游戏机室生意也不错，能够正常支付借款人的利息和维持正常经营，但是游戏机室被查后，其支付了参与人的罚金，已经把原来赚的钱贴进去了，借的本金也没还上。
后其从王某2等人处借了有600多万元，贷款人有的是朋友、亲戚，还有他们介绍的一些人。其是不断的借钱，用于偿还旧债的利息，这样稳住他们，反正就是不断用借来钱的填进去。2014年6月，其在谢家集白马商城干的“知鱼堂”餐厅，2014年底干的曼哈顿酒吧，其与王某5、柏某1、顾某投的，其投资款就是借的钱。其做餐厅和酒吧，一是幻想着能赚到钱，另外就是显示其是有实体的，有能力还钱，能让人放心的把钱借给其，说白了就是有虚头些，借钱也有理由一点，这样别人相信其，才会把钱借给其。事实上做实体生意也赚不到钱，利润也不能支付这么高的借款利息。2015年5月时其想把餐厅和酒吧卖掉，用卖的钱还欠的钱，结果卖了9.5万元。这9.5万元被柏某1、王某5、顾某分掉了。
2015年5月份，因为钱和利息还不了，也没人愿意借给其钱了，都说其破产了。借款人都向其追债，其在淮南躲了几个月。到了10月份，其那时只有8000元钱，为了躲避他们才去的苏州。到苏州以后，在高新区的一个厂打工，一个月一千多元工资，直到被抓获。
其现在已经没有财物偿还给他们。奔驰车和途观车也都早在2014年前后给卖掉了，卧龙山庄的房子是按揭的，现在也付不起按揭款。
2.证人陶某证言，证实其和陈金梅是同居男女朋友关系。其于2000年左右在谢家集西城大市场做生意认识的，其二人就处男女朋友。后一起做游戏机室的生意，是她出资，其帮着打理。2013年时游戏机室因为涉嫌开设赌场被公安局查处了，其和陈金梅在2014年的时候都被判了缓刑。游戏机室出事了以后，他们又干的酒吧生意，在谢家集白马商城二楼，同时也做的“知鱼堂”餐厅的生意。
其现在住的本区卧龙山庄2-2-504房子，是陈金梅按揭购买的。2015年12月陈金梅和其到苏州，她说出去可能做生意或者打工。后来其家里有事就回淮南了，陈金梅自己在苏州一家厂里上班。陈金梅不回淮南是因为她在外面欠了很多钱。
3、证人柏某1证言，证实其跟陈金梅2014年认识的，2014年10月大家一起干的酒吧开业。参与投资的是其、陈金梅、王某5、顾某，股份是陈金梅占40%，其占30%，王某520%，顾某10%。
2015年5、6月份陈金梅跑出去了，王某5拿了一张陈金梅写给他的股权转让书，说把陈金梅的全部股权转让给王某5，然后其和王某5、顾某三人重新签订了合作协议。之后没多久，酒吧就不干了，把里面的音响设备拆了变卖了五万元，钱给了王某5。知鱼堂饭店是王某5投资的，陈金梅是打着他旗号说是合作干的，实际上是王某5一个人的，与陈金梅没有关系。
4、证人顾某证言，证实其和陈金梅是2014年上半年，在装修知鱼堂之前认识的，之后又装修曼哈顿酒吧。因装修酒吧，给其算了10%股份，其与她开曼哈顿酒吧，2014年10月份开业。参与投资的是其、陈金梅、王某5、柏某1，股份是陈金梅占40%，柏某1占30%，王某520%，其10%。酒吧开始还可以，之后陈金梅插手当总经理，生意就越来越差了。
2015年5、6月份陈金梅跑出去了，王某5拿了一张陈金梅写给他的股权转让书，说把陈金梅的全部股权转让给王某5。之后没多久，酒吧就不干了，把里面的音响设备拆了变卖了五万元，给了王某5。其就拆了两三台空调和旧沙发。
知鱼堂饭店是王某5投资的，当时王某5说陈金梅拿钱出来给她算30%股份，但是陈金梅一直没有拿钱投资，与陈金梅没有关系。
5、证人王某5证言，证实知鱼堂餐厅是其干的，自己出资，陈金梅并没有出资，她只是负责管理，后来干不赢，其就转让给了白马商城了。其当时投了90多万干的该餐厅，顾某他们也都知道。
6.企业基本信息查询单，证实陈金梅曾经投资经营了谢家集区百乐迪酒吧（即曼哈顿酒吧，2014年9月开始经营）、天乐游艺室（经营期限为2009年11月至2013年11月）、天乐电玩城（经营期限为2006年10月至2007年10月），王某5投资的知鱼堂餐厅（2014年6月开始经营）。
二、陈金梅资不抵债后，除了通过他人担保的方式借款外，又骗取孙某1164万、刘某110万、王某113.5万、朱某219.5万、朱某18万、王某2120万、邓某115.9万、马某10万、邓某245.9万、王某337万、孙某28.5万、王某43万、路某14.4万、陈某11.3万、甘某24万、余某127.68万、李某为34.5万，合计为557.18万元。具体事实如下：
（一）2014年7月至2015年4月，陈金梅以酒吧装修、资金周转急需用钱、对外放债等为名而实用于偿还个人债务，先后七次从孙某1处骗取185万，约定月息3分，期间共计支付利息15万元，案发前后，共归还孙某1本金6万元，剩余本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人孙某1陈述，证实其被陈金梅诈骗185万元。2014年6月，其同学路某讲陈金梅的酒吧装修要借钱，陈金梅给3分利息。后陈金梅找到其，看她当时开的是宝马车，家里还有两辆车，又开饭店和曼哈顿酒吧。因她给的利息高，就借给她20万元，期限一年，她也按月付给利息。2015年初的时候，其想要回本金，她就把利息提高到5分。面对高额利息，陈金梅又多次以生意资金周转不开等为由向其借钱，并称只用几个月就还，于是其陆续借给她共计185万元。2015年4月陈金梅又重新出具了借据。2015年3、4月的时候，因陈金梅没有给利息，其就找她要利息。同年5月，就没有再见到过她，打电话也不接，只是发短信称还钱，也不知她在哪。陈金梅已支付利息有15万元左右，2016年4、5月又还了1万元。
2.证人陶某、张某证言，证实其从孙某1领取陈金梅1万元的收条的事实。
3.证人路某证言，证实其曾介绍四个同学借钱给陈金梅，其中陈金梅找孙某1借了185万元。
4.借款合同、借据、收条，证实陈金梅自2014年7月30日至2015年4月24日，共计向孙某1借款合计185万元，其中2014年7月30日的借款约定月息3分，其余借款未注明利息；在2015年4月19日的50万元借据中备注已还5万元。同时证实孙某1于2016年收到陈金梅现金10000元。
5.被告人陈金梅供述，证实其于2014年第一次向孙某1借钱，是路某介绍的，其给三分的利息。2014年至2015年4、5月，一共借了185万元，借条是陆续打的，一般三个月一换。2015年3、4月，其借孙某1钱大部分用于偿还其他人利息了，多用于支付王某2的利息。
（二）2015年2月17日，陈金梅以做生意需要资金为由从刘某1处借款，借据中数额为11.5万元，但实际借款数额为10万元，本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人刘某1陈述，证实2015年2月，其同学路某在陈金梅那干会计，她劝其借款给陈金梅，但其没同意。同年2月17日，其在白马商城见到陈金梅和王某5，他们讲要在淮南做无烟环保材料等生意，欲借钱。其借给陈金梅10万元，其中9万多是银行转账的，剩余的是现金。当时陈金梅要给其利息但其没要，她就写到借据上了，写了11.5万元。
2015年5月初，陈金梅再次借款，其没有同意。后其向陈金梅要钱，她只讲还钱但没有还。现在打陈金梅电话，是开机状态但就是不接，后来其就报警了。
2.借据，证实2015年2月17日，陈金梅向刘某1出具的借条中借款数额为11.5万元。
3.被告人陈金梅供述，证实其通过路某认识刘某1并向他借钱的，2015年2月中旬，借了有10万元，当时把利息写进去了，写了11.5万元的欠条，没有给利息。
（三）陈金梅于2015年4月以资金周转需要为名而借款用于偿还个人债务，从王某1处骗取15万，约定利息3分，后于2015年7月29日重新出具了两张借条，案发前共向王某1支付利息1.5万元，本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人王某1陈述，证实2015年3、4月，其同学路某说陈金梅资金周转需要借钱，三分的利息。陈金梅也亲自向其借钱并称只用三个月，且讲开的饭店、酒吧生意很好。2015年4月29日，其拿着丈夫公积金10万元和个人积蓄5万元，共计15万元现金，在陈金梅饭店给她的，其丈夫不知晓5万元的事，为此其让陈金梅以刘某3的名义书写了的5万元借据。陈金梅按3分的利息给了13500元。后三个月期限快到时，陈金梅找其说没有能力还本金，又把利息从3分降到1分，给了1500元，又换了两张借据，落款时间为2015年7月29日。后来就找不到陈金梅了，打电话也不接。
2.借据，证实陈金梅向王某1借款合计15万元，借条中债权人分别为王某1、刘某3。
3.被告人陈金梅供述，证实2015年3、4月份，其通过路某从王某1处借了15万元，用于支付孙某1借款利息了。其付王某1利息有1万元左右。
（四）陈金梅于2015年1月2日、3月5日、4月10日从朱某2处骗取借款20万，承诺3分的利息，案发前已经偿还5000元，尚欠19.5万元未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人朱某2陈述，证实2015年1月2日陈金梅找其借款3万元，讲是3分的利息，其借给她3万。到了3月5日，陈金梅又找其借钱，说是3分的利，其又借给她3万元（借据中2万元）。到了4月10日，陈金梅又借钱，其从朋友处拿了15万元借给她，她以卧龙山庄2-2-504室房屋作抵押。
2015年5月10日，其找陈金梅要利息时就没有见到她了，她仅发短信说还钱。现在陈金梅电话开机但不接，一直到现在也没有见到她。2015年6月，其找陈金梅要钱，陶某给了其5000元。
2.借据、收条，证实2015年1月2日、3月5日、4月10日，陈金梅三次从朱某2处借款3万元、2万元、15万元，合计20万元。2015年6月2日，朱某2收到陈金梅还款5000元整。
3.被告人陈金梅供述，证实其通过刘超认识朱某2的，原是刘超向朱某2借钱再转借给其，刘超从中吃利息差，后来朱某2直接把钱借给其了，其给过朱某2利息。
（五）2014年下半年，陈金梅以资金紧张为由从朱某1处骗取借款8万元，并许诺3分利息，本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人朱某1陈述，证实2010年前后其经徐之矿介绍认识陈金梅，其曾借给陈金梅15万元。2014年下半年，陈金梅以开饭店用钱、资金紧张为由借钱，其又借给她8万元。2015年1月，找陈金梅还钱，她以存单没有到期为由推脱未还。2015年5月1日，其通过徐之矿找陈金梅，她讲没有钱还了，利息也由3分改成1分，她重新写了一个总的条子，数额为23万元。没过几天，就找不到她了。现在打电话不接，也没有见到她。
2.借据，证实陈金梅于2015年5月1日重新给朱某1出具借条，借款数额为23万元，并注明原有借条作废但未收回。
3.被告人在陈金梅当庭作有罪供述。
（六）陈金梅于2015年3月28日、4月14日、5月3日、5月6日先后四次以开办公司、“养某”等为由向王某2骗取150万元，共支付利息30万，本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人王某2陈述，证实其在东辰集团隆盛达公司任经理，也认识陈金梅但没有交往。两年前，陈金梅经常对其说游戏机室生意不错，但有时因资金周转需要借钱。其便三万、五万的借给她，三个月就还了，直到2015年4月已经借给陈金梅40万（出示4张借据，借据到期后陈金梅给其重新打条子）。2015年3月28日，陈金梅说要开办投咨询资公司需要资金，其联系孟黎明并借给陈金梅15万元（出示借据），陈金梅用歌诗图轿车做抵押。4月14日之前，陈金梅以“养某”为由借钱并承诺5分的利息，其周转了20万元借给了陈金梅（出示借据），陈金梅用车辆作抵押。5月3日，陈金梅再次借钱，其又拿了100万元打给了陈金梅（出示借据），陈金梅用她的百乐迪酒吧所有股权做的抵押。5月6日陈金梅讲要周转一下，其帮她借了15万元（出示借据），陈金梅用她的车抵押。2015年5月10日后，其就见不到陈金梅了，开始还联系上，后来就是手机关机，但发过短信，现在手机开机但不接。
其知道陈金梅开了知鱼堂餐厅和百乐迪酒吧等。当时她支付的利息有3分的，也有5分的，陈金梅支付利息有30万左右。
2.借据，证实2015年3月至5月，陈金梅以开办公司、资金周转等为由四次借款150万元，其中以孟黎明名义书写了借款15万元的借据。
3.被告人在陈金梅当庭作有罪供述。
（七）陈金梅于2015年4月30日以做生意需要资金周转为由，实为借新债还旧债，从邓某1处骗取20万，已归还4.1万元，剩余本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人邓某1陈述，证实2015年4月30日，陈金梅以生意需资金周转为由向其借款20万元，并给利息。借款后不久，就找不到陈金梅了。其打电话她也不接。2015年5月左右，其要回了4.1元并出具了收条。
2.借据、收条，证实2015年4月30日，陈金梅借邓某120万元；2015年5月至9月，陈金梅及张某先后向其还款合计4.1万元。
3.被告人陈金梅供述，证实邓某1是其老邻居，其还钱的收条在陶某或张某手里，其借邓某1的钱是用于还他人利息了。
（八）陈金梅于2015年4月17日以生意资金周转为由从马某处骗取借款10万，尚未偿还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人马某陈述，证实2015年3月陈金梅以生意周转资金为由向其借款，后于4月17日其借给她10万元，无利息。她说用三天就还但未还，后陈金梅就不接电话了，一直没有还款。
2.借据，证实2015年4月17日，陈金梅借马某10万元，期限至2015年4月20日。
3.被告人陈金梅供述，证实其于2015年从马某处借了10万元。
（九）2015年4月至5月，陈金梅以需要资金临时周转为由先后三次从邓某2处借款50万元，许诺3分利息，案发前支付利息9000元、本金3.2万元，合计4.1万元，剩余本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人邓某2陈述，证实其是开服装店的，十几年前就认识陈金梅了。2015年3月底，陈金梅说自己开了知鱼堂、曼哈顿酒吧还有投资公司等，需要资金临时周转，不用多长时间且给利息，但其没有同意。后陈金梅及其儿子张某（小名毛孩）就天天去找其借钱，讲给3分的利息，其就借给她10万元。5月1日，其又借给陈金梅20万元。5月4日，陈金梅又说资金还是周转不开就用三天，其又借给她20万元。到了5月6日，其电话催陈金梅还钱，她只说还但未还。期间，陈金梅支付了利息9000元，还有在2015年5月左右，又要回3.2万元并出具了收条。
2.借条、收条，证实2015年4月1日，陈金梅借邓某210万元；2015年5月1日，陈金梅借邓某220万元；2015年5月4日，陈金梅借邓某220万元。2015年5月19日，邓某2收到张某5000元整；2015年6月1日、6月15日、9月13日，邓某2收到陈金梅1万元、5000元、1.2万元，共计3.2万元。
3.被告人陈金梅供述，证实其与邓某2是老邻居，其借来的钱都支付他人利息或本金了，其向邓某2支付过利息。
（十）2014年6月至2015年4月，陈金梅以有人要借款需周转为由先后七次从王某3处骗取借款41万，支付利息4万元，本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人王某3陈述，证实其与陶某是朋友。2014年6月，陈金梅说有人干工矿配件用钱从她处周转，她向其借钱用一两个月。其借给她4万元，讲是3分的利息。到期后其向陈金梅要钱，她没有还本金，只给了利息。到了8月底，陈金梅又说有人要从她那借款，其又借给她5万元。后陈金梅还以有人要借款为由借款，其陆续借给她32万元，是3分利，每次都给的现金，共计41万。最后一次是2015年4月12日，到了5月10日就找不到她，打电话也不接。其找陶某，他就说跟陈金梅讲，但到现在一分钱也没有还。现在陈金梅的电话开着但是不接，也没有见过陈金梅。陈金梅借款后陆续给了利息3、4万元。
2.借据，证实2014年6月5日，陈金梅借王某34万元；2014年8月2日，陈金梅借王某35万元；2014年8月28日，陈金梅借王某37万元；2014年10月13日，陈金梅借王某310万元；2014年11月4日，陈金梅借王某33万元；2015年3月17日，陈金梅借王某36万元；2015年4月12日，陈金梅借王某36万元，上述七笔借款共计41万元。
3.被告人陈金梅供述，证实王某3是其男朋友陶某的朋友，其向王某3借了41万元，借的钱一部分还他人利息了，其向王某3支付过利息。
（十一）2014年之前，陈金梅以做生意资金紧张为由从孙某2处借款，后又于2014年12月19日、2015年2月5日、3月1日先后从孙某2处骗取借款合计8.5万元，承诺5分的利息，但借据中债权人为赵某、朱某3。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人孙某2陈述，证实2010年前后，其通过徐之矿认识了陈金梅。2011年6月，陈金梅讲干煤炭、钢材生意资金紧张，向其借款3万元，此后几年她多次以生意资金紧张为由从其处借款13.5万元，最后一笔2015年2月5日。2015年4月底，因借据时间长了，就找到陈金梅重新打条子，她就在原借据上重新写了名字和时间，没有重新打条子。同年5月中旬，其听说陈金梅跑掉了，就到白马商城陈金梅的办公室，其打电话她也不接，一直到现在都没有见到陈金梅。
2.借据，证实2014年12月19日，陈金梅借赵某1.5万元；2015年2月5日，陈金梅借赵某5万元；2015年3月1日，陈金梅借朱某32万元。
3.被告人在陈金梅当庭作有罪供述。
（十二）2014年4月18日，陈金梅以经营酒吧需要资金周转为由从王某4处骗取借款3万，并许诺3分的利息。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人王某4陈述，证实其儿子与陶某是朋友，陈金梅平时称其干妈。2014年4月18日，陈金梅以曼哈顿酒吧资金周转不开为由借款3万元，讲给3分利。2015年5月后，就没见过陈金梅了。
2.借据，证实陈金梅于2014年4月18日借王某43万元事实。
3.被告人陈金梅供述，证实其多年前就开始借王某4钱了，其给她先期是3分，后期是5分的利息，其给她有多少利息钱也记不清了。
（十三）2015年1月27日，陈金梅以他人需要用钱为由，从路某处骗取借款16万，约定利息三分，2015年5月1日，陈金梅向其出具借据，约定月息1分，共支付利息1.6万元，本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人路某陈述，证实其系陈金梅开的曼哈顿酒吧的会计，2015年1月27日，陈金梅以西城大市场里贩鱼的老板要进货需要50万元向其借钱，称只借三个月，三分的利。其借了16万元给她，她当时就给了利息14400元。到期后，找陈金梅要本金，她便以手头没有钱等种种理由，没有还本金。因担心陈金梅不还，其让她于2015年5月1日给其写了一份借据，约定月息一分。后陈金梅又给了利息1600元。后她再也没有偿还利息及本金。2015年5月中旬后，就找不到陈金梅了。
2.借据，证实陈金梅2015年5月1日向路某出具借据，数额为16万元，月息1分，每月付息，还本金利息自然减少。
3.被告人陈金梅供述，证实其借路某16万元，5分的利息，其也给过路某利息。
（十四）2014年2月，陈金梅从陈某1处骗取借款1.3万，承诺一个月给400元的利息，本金未还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人陈某1陈述，证实其原在陈金梅开的麻将馆打扫卫生。陈金梅向其借钱，看她是有钱人，其便从银行把1.3万元取出借给了陈金梅并出具借据，同时讲一个月给400元的利息。后多次找她要钱，她也未还。2015年5月份陈金梅就跑了。后找她要钱，她讲让家人但到现在也没有还。
2.借据，证实陈金梅于2014年2月27日向陈某1借款1.3万元。
3.被告人陈金梅供述，证实其从陈某1处借了1.3万元未还。
（十五）陈金梅以生意周转为由从甘某处骗取借款8万元，期限为2014年12月8日至2015年6月8日；2014年11月9日，再次骗取借款8万元；2015年3月28日，陈金梅从甘某处又骗取8.5万元，合计24.5万元，案发前支付利息合计5000元，尚未归还。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人甘某陈述，证实其与陈金梅从小就认识。2014年3月至4月，其借给陈金梅25万元，由陶某作担保。后陈金梅又以资金周转不开为由陆续向其借了共计24.5万元（出示借据），2分的利。最后一笔是2015年3月28日，借了8.5万元。她每次都是讲用几个月，但从未兑现，2014年9月8日借的8万元，她讲是用三个月，但到期后又讲资金紧张没有还钱，她又改成六个月，还是在原借据上修改的，没有换条子（出示借据），是陈金梅的儿子张某担保的。在2015年5月1日，其找陈金梅要钱，但没有见到她，打电话也不接，只发短信讲还钱。现在陈金梅的电话是开着但她不接电话。2014年收到陈金梅两次利息共计5000元，2014年11月后她就没给利息了。
2.借据，证实陈金梅因生意周转，陈金梅借甘某8万元，该借据落款时间为2015年12月7日，但借款期限为2014年12月8日至2015年6月8日；2014年11月9日，陈金梅借甘某8万元；2015年3月28日，陈金梅借甘某8.5万元；上述借款共计24.5万元。另2014年3月24日、4月1日分别借款5万元、20万元合计25万元，陶某作为担保人提供担保。
3.被告人陈金梅供述，证实其与甘某是老门邻，其陆续向她借了49.5万元。
（十六）2014年3月至2015年1月期间，陈金梅从余某1处借款共计28万元，许诺2分的利息，部分借据中债权人为余某2，案发前支付利息3200元，本金未还。
另查明：余某1、余从乐分别于2015年8月5日、2016年4月11日就与陈金梅之间的借款纠纷向淮南市八公山区人民法院起诉，该院分别于2015年8月5日、2016年4月11日立案，经审理分别于2015年9月29日、2016年8月29日作出了（2015）八民一初字第01129号民事判决书、（2016）皖0405民初365号民事判决书，判令陈金梅偿还余某1借款98000元，偿还余某2180000元。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人余某1陈述，证实其于2013年底经甘某介绍认识陈金梅，当时甘某已经借给陈金梅钱了。2014年3月29日其借了8万元给陈金梅（出示借据），她拿宝马车（车牌皖Ｄ×××××）使用权做抵押，给其复印的宝马车的行车证（出示）。后陈金梅又以投资公司需要资金的理由，向其陆续借了2万元（出示借据），最后一次是2015年4月30日借了8000元。在去年底和今年初，陈金梅还以投资公司需要资金周转的理由，向其借钱，许诺是2分的利，其从父亲余某2拿了共计18万元借给陈金梅了（出示借据）。之后，其也找过陈金梅要利息，她讲一起给。2015年5月中旬，其听说陈金梅跑掉了。现在陈金梅手机是开着但仍旧不接电话，再也没有见到陈金梅。期间陈金梅给了其利息3200元。
2.借据，证实2014年3月29日陈金梅借余某18万元，以宝马车辆做抵押，到期未还，宝马车使用权归余某1所有；2014年12月29日陈金梅借余某14000元，2015年1月29日陈金梅借余某14000元，2015年2月29日陈金梅借余某14000元，2015年4月30日陈金梅借余某18000元。2014年12月11日陈金梅借余某25万元，12月30日陈金梅借余某26万元，2015年1月19日陈金梅借余某27万元。余乐为10万元，余某2为18万元。
3.（2015）八民一初字第01129号民事判决书、（2016）皖0405民初365号民事判决书，证实余某1、余某2与陈金梅的借款纠纷，已经由淮南市八公山区人民法院作出民事判决，于2015年9月29日、2016年8月29日判令陈金梅偿还余某1借款98000元，偿还余某2180000元。
4.被告人陈金梅供述，证实其借余某1有28万，是余某1和余某2父子俩的，其是通过甘某认识余某1的，也给过利息。
（十七）陈金梅在2014年10月以做生意周转资金为由从李某处借款35万元，案发前支付利息5000元，本金未还。
另查明：李某在案发前就其与陈金梅涉案借款纠纷于2015年10月30日向本院提起民事诉讼，本院于2016年5月25日作出（2015）谢民一初字第01594号民事判决书，判令陈金梅及担保人张某连带清偿345000元。
上述事实由当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.被害人李某陈述，证实其是通过杨晓雪认识陈金梅。自2014年9月开始借钱给陈金梅，先后两次都是5万元，后来陈金梅以资金周转不开的理由，又向其陆续借了25万元。这些钱都有借条，一共给其利息5000元，后就没有给过利息了。后一直找她要钱，还让她拿房产证抵押，陈金梅讲在某个领导手里来，拿不回来。她就一直拖，到了2015年10月2日，其给陈金梅打电话要钱，到她在卧龙山庄家，陈金梅给其打了一个总的借据（出示借据，写借据的时候，把2015年写成2014年），把以前的借据都收回去了，她儿子张某担保的。其一直都找她要钱来，她就一个劲的拖。讲从哪哪儿拿钱还，但没有见到一分钱。
2.借据，2014年10月2日陈金梅因做生意周转资金借李某35万元，期限自2014年10月2日至2015年10月2日，担保人为张某。
3.（2015）谢民一初字第01594号民事判决书，证实本院于2015年10月30日对李某与陈金梅、张某借贷一案立案并经审理于2016年5月25日作出了民事判决，判令陈金梅及担保人张某连带清偿34.5万元。现已经发生法律效力。
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