安徽省宣城市宣州区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)皖1802刑初193号
公诉机关安徽省宣城市宣州区人民检察院。
被告单位安徽新纽置业集团有限公司，住所地宣城市区昭亭北路18号综合楼三楼。
诉讼代表人吴姗姗，女，安徽新纽置业集团有限公司股东。
被告人冯豪义，男，汉族，1960年5月24日出生于上海市黄浦区，高中文化，原系安徽新纽置业集团有限公司执行董事、法定代表人，户籍地上海市黄浦区，住芜湖市弋江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月1日被原宣城市公安局直属分局刑事拘留，同月29日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由原宣城市公安局直属分局执行逮捕，2015年11月11日被宣城市公安局宣州分局变更强制措施取保候审，2016年6月16日经本院决定逮捕，同年7月3日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。
辩护人沈世钢，安徽文理律师事务所律师。
被告人ＸＸ，男，汉族，1973年9月10日出生安徽省芜湖市，大专文化，原系安徽新纽置业集团有限公司芜湖分公司总经理、安徽新纽置业集团有限公司资金部部长，住芜湖市镜湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月1日被原宣城市公安局直属分局刑事拘留，同月29日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，次日由原宣城市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。
辩护人戴少华，安徽思文律师事务所律师。
辩护人毛家云，安徽金皖律师事务所律师。
宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑诉[2016]200号起诉书指控被告单位安徽新纽置业集团有限公司、被告人冯豪义、ＸＸ犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月13日向本院提起公诉。本院适用简易程序审理，依法组成合议庭，因本案不宜适用简易程序审理，遂转为普通程序，于2016年8月3日、12月1日、2017年1月5日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员洪多多、杨某1出庭支持公诉，被告单位安徽新纽置业集团有限公司诉讼代表人吴姗姗、被告人冯豪义及其辩护人沈世钢、被告人ＸＸ及其辩护人戴少华、毛家云到庭参加诉讼。2016年10月11日，宣城市宣州区人民检察院向本院提出延期审理建议，同月13日本院决定延期审理。本案现已审理终结。
宣城市宣州区人民检察院指控：被告单位安徽新纽置业集团有限公司（以下简称“新纽公司”）违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金26063.5966万元，数额巨大；被告人冯豪义身为新纽公司直接负责的主管人员，具体经办或者授意被告人ＸＸ等人向社会不特定对象吸收资金26063.5966万元，数额巨大；被告人ＸＸ身为安徽新纽置业集团有限公司芜湖分公司（以下简称“新纽芜湖分公司”）直接责任人员，具体经办并向社会不特定对象吸收资金2959.66万元，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。为证明指控的事实，检察机关提交了相应的证据。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款之规定予以惩处。
被告单位新纽公司的诉讼代表人吴姗姗对公诉机关指控的犯罪事实表示不清楚。
被告人冯豪义对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，并自愿认罪。
被告人冯豪义的辩护人沈世钢发表如下辩护意见：1、本案涉案资金都用于建设工程，茶府项目停工并非是非法吸收存款所造成的，本案涉案金额不能作为定案依据。2、被告人冯豪义借款时设定了抵押担保，虽然目前项目已停工，但仍然有偿还的可能性，还可能带来益处，因此本案社会危害性有限。3、被告人冯豪义的行为已获得部分被害人的谅解。4、被告人冯豪义具有坦白情节。请求对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人ＸＸ对公诉机关指控的事实无异议，辩解不知道其行为是非否构成犯罪，如果其行为触犯法律，则认罪。
被告人ＸＸ的辩护人戴少华发表如下辩护意见：1、被告人ＸＸ的行为不构成犯罪，理由如下：⑴被告人ＸＸ在本案中不是适格的主体，其与新纽公司、新纽芜湖分公司无劳动合同，且新纽芜湖分公司没有独立的法人地位，也不是适格的被告单位。⑵被告人ＸＸ不是新纽公司的股东，其没有非法吸收公众存款的故意。⑶根据最高院的相关司法解释，被告人ＸＸ的行为不符合非法吸收公众存款的四个条件，因其没有向社会不特定对象宣传吸收存款。对亲友和单位内部集资的，不属于非法吸收公众存款，且被告人ＸＸ客观上没有实施上述非法吸收公众存款的行为。2、如认定被告人ＸＸ的行为构成犯罪，在公诉机关指控的2900多万元犯罪数额中，应减去其亲友集资的2700万元。3、被告人ＸＸ具有自首情节。4、被告人ＸＸ在共同犯罪中作用较小，属于从犯。5、被告人ＸＸ的行为获得了被害人的谅解。6、在指控的2900多万元中，大部分已归还，其中部分还有担保，造成的危害较小。请求对被告人ＸＸ适用缓刑。
被告人ＸＸ的辩护人毛家云发表如下辩护意见：1、对本案的事实和定性不持异议。2、被告人ＸＸ是在投案的途中被抓获的，应认定为自首。3、被告人冯豪义为了融资方便，让被告人ＸＸ在新纽芜湖分公司融资，并出具委托书等，被告人ＸＸ是在被告人冯豪义授意下实施吸收公众存款行为的。被告人ＸＸ在新纽芜湖分公司担任总经理的职务没有任命，且被告人冯豪义出具了承诺书承诺不由被告人ＸＸ承担责任，所有借款也不是由被告人ＸＸ支配，被告人ＸＸ在共同犯罪中作用较小，属于从犯。4、被告人ＸＸ已支付本息900多万元，涉案的1000多万元存在抵押，属于正常的民间借贷。5、被告人ＸＸ的行为取得了被害人的谅解。请求对被告人ＸＸ从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：2010年3月17日，宣城市新纽置业有限公司成立，后于2010年10月18日更名为安徽新纽置业集团有限公司，开发“中国茶府”项目。在开发项目过程中，新纽公司为支付该项目的土地出让金、开发建设等费用而向外借款，并准备在芜湖成立分公司为新纽公司借款。2011年3月28日，新纽公司任命被告人ＸＸ为新纽芜湖分公司总经理。2011年7月1日新纽芜湖分公司设立，被告人ＸＸ负责具体借款事宜。
在未经相关金融主管部门批准的情况下，新纽公司以投资中国茶府项目，由被告人冯豪义单独或指使被告人ＸＸ以许诺到期返还本金和支付高额利息方式，向社会公开宣传或者由被告人ＸＸ及王某1莉、许某13、陶某1等人介绍并经口口相传方式，向梅某2能、张某1、许某2、熊某1等人吸收存款8498.2866万元，用于新纽公司经营。具体犯罪事实分述如下：
1、2011年1月以来，被告人冯豪义单独向下列人员非法吸收存款6739.3866万元，其中：梅某2能252.8万元（支付本息224.76万元），张某1160万元，余某1、谭某、唐某2三人100万元，杭某2000万元（后支付利息200万元），卞某80万元（支付利息12万元）；方某32632.5万元（付清本息），王某6500万元（付清本息），王某7342万元（付清本息），许某3、李某1、詹某三人190万元（支付本息34.2万元），张某1370万元（付清本息），李树林66.9866万元，王某8（凌某）36.3万元，李某282万元、郑某82万元，王某982万元，蔡某62.8万元。
至案发，已归还本息4015.46万元。
2、2011年1月以来，经被告人冯豪义授意，被告人ＸＸ向下列人中非法吸收存款1758.9万元，其中：刘某416万元（支付利息2.06万元），赵某210万元（支付利息1万元），佘某110万元，鲁某18.4万元（支付利息0.055万元），张某2、毕某33万元（支付利息1.6万元），张某145万元，骆某227万元（支付利息1.62万元），叶某、赵某1300万元（支付本息25.6747万元），高某28万元（支付利息2万元），熊某115万元（支付利息2.5万元），张某159万元（后支付本息5.576万元），李某5103万元（支付本息28万元），程某5万元（支付本息5.7万元），熊某24万元（支付利息0.06万元），黄某230万元（支付本息20.78万元），陶某521万元（支付利息3.28万元），王某1010万元（支付利息2.4万元），杨某82万元（支付利息0.2万元），李某620万元（支付利息3.2万元），李某820万元（支付利息3.2万元），许某215万元，张某821万元，韦某22万元（支付利息0.9万元），许某4、倪某16万元，许某1125万元（支付本息3.1425万元），许某128万元，许某1010万元，王某36万元，董某37万元（支付利息1.26万元），汪某65万元（支付利息1.2万元），孙某25万元（付清本息）王某410万元（支付利息0.8万元），张某9（许东芽）6万元（支付本息3万元），李某4300万元（支付本息161.5万元），董某210万元（支付利息0.5万元），杨某6325.5万元（支付本息127.287万元），汪某510万元，胡某445万元（支付本息45.8905万元），佘某220万元（支付本息15.4285万元），沈某221万元（支付利息6.19万元），洪某200万元（支付利息8万元），杨某715万元（支付利息1.495万元）。
至案发，共支付本息490.4992万元。
2015年9月1日，被告人冯豪义、ＸＸ被抓获归案，在接受公安人员的询问时均如实交代了犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
第一组证据，综合证据
1、受案登记表、立案决定书证实：本案由他人报案，公安机关经审查，于2015年8月29日立案侦查。
2、户籍证明证实：被告人冯豪义、ＸＸ的身份等基本信息。
3、到案经过证实：2015年9月1日，被告人冯豪义在宁国市艾格风尚酒店被抓获；同日，被告人ＸＸ在芜湖市弋江区火龙岗中学附近被抓获。
4、情况说明、未核实的债权申报表证实：经公安机关多方联系查找，至今未联系上王某2、王贫宣、张某3、陶某2、郭某、李某3、许某5、胡某1、强光年、胡某2春、潘某、倪某2、张某4、陶某3、宋某1等15名债权人，现仅有债权申报材料，无被害人陈述。
5、关于新纽公司部分工作人员涉嫌犯罪情况的报告、新纽芜湖分公司债权申报资料（一册）、银行流水等材料证实：新纽公司管理人经审查财务资料后举报，新纽公司部分工作人员可能涉嫌职务类犯罪。
6、新钮公司调用新纽芜湖分公司凭证汇总（二册）证实：ＸＸ汇入冯豪义个人账户952万元；ＸＸ、新纽芜湖分公司汇入新纽公司账户6773万元。ＸＸ受冯豪义委托支付的款项有1400余万元。
7、ＸＸ、陈某1、许某6、汪某1、黄某1、王锦绣、侯某、冯豪义等人农业银行账户流水及ＸＸ工商银行、徽商银行、农商行、交通银行、冯豪义中国银行、新纽集团建设银行等账户流水材料证实：ＸＸ、陈某1、许某6、汪某1、黄某1、王锦绣、侯某、冯豪义等人个人银行账户与新纽公司账户均收取融资款项及相互往来情况。
8、新纽芜湖分公司手工日记账五册、复印的手工日记账（工作日志）五册及打印的现金日记账一册证实：新纽芜湖分公司2011年7月18日至2012年12月31日资金流动情况。
9、宣城市中级人民法院民事裁定书证实：根据债权人会议核查的情况，债权人、债务人对于张某5等608位债权人的债权均无异议，2014年5月8日裁定确认张某5等608位债权人的债权（其中包括本案的部分集资人员债权）。
10、新纽公司重整案第二次债权人会议资料、新钮公司重整计划草案等材料证实：截止2013年7月22日，新纽公司资产总额769815689.74元，负债总额800829581.12元，净资产-31013897.38元。新纽公司管理人针对新纽公司重整，提出债权申报、债权调整方案、债权受偿方案、债务人经营方案、施工方案、重整计划的执行期限、重整计划的监督期限等内容。
11、安徽同盛会计师事务所同盛会审字[2013]S510号《关于江某涉嫌职务侵占有关账务资金往来情况的专项审核报告》、同盛会审字[2014]S150号《关于江某与安徽新纽置业集团有限公司资金往来情况的专项审核报告》证实：新纽公司向张某6借款2500万元、向杨某3借款900万元、向张某13借款70万元等情况。
12、安徽丰元会计师事务所丰元会审字[2016]第59号《安徽新纽置业集团有限公司吸收公众存款情况审核鉴证报告证实：2010年9月至2013年9月期间，新纽公司以“中国茶府”项目开发建设的名义，向徐某、许某13等83户自然人累计借入资金26571.82万元，其中新纽公司向徐某等30户自然人累计借入资金23224.10万元，新纽芜湖分公司向许某13等53户自然人累计借入资金3347.72万元。（安徽丰元会计师事务所对上述审核鉴证报告作说明如下：因新纽芜湖分公司会计核算不健全，无法提供完整的财务会计资料，且审核鉴证的83户自然人借款大部分资金均未入账核算，主要通过个人银行卡进行交易，无法直接通过账簿记录进行查证和核实，本次审核中结合提交的财务资料、银行流水、出纳登记簿、公安侦查询问笔录和债权申报资料等进行核对确认。）。
13、证人宋某3的证言证实：2010年6月至2012年6月，他在新纽公司任主办会计。新纽公司自注册登记到变更增资，注册资本都是由冯豪义筹措的，成立集团公司以来，大约有4.6亿元资金进入新纽公司。这4.6亿元资金，冯豪义个人1.4亿元，新纽芜湖分公司（ＸＸ）融资6000多万元，芜湖新纽置业有限公司（以下简称“芜湖公司”）7075万元，金湖新纽置业有限公司（以下简称“金湖公司”）470万元，冯豪义授权陶某1等人融资约1.7亿元。其中冯豪义个人、陶某1等人融资数据都是来自于新纽公司财务报表，这个是不完全统计，其中分公司、子公司转到新纽公司的账目大致准确。
14、证人吴某1的证言证实：她于2012年6月份通过招聘至新纽公司担任出纳会计，当时新纽公司的法定代表人是冯豪义，总经理是江某。2012年8月，冯豪义借了沈某12100万元，她按照冯豪义的要求写了两张收款收据给沈某1，一张100万元，一张2000万元，同时增加了冯豪义在新纽公司2100万元的债务。
15、证人侯某的证言证实：新纽公司的法定代表人是冯豪义，总经理是江某。
16、证人杨某2的证言及扣押决定书、扣押清单证实：2014年下半年，ＸＸ将新纽芜湖分公司的重整计划草案、债权申报资料、银行对账单等一批材料送至他处，让他保管。
第二组证据，本案的主体身份等基本情况及非法吸收公众存款的公开性、利诱性、社会性
1、新纽公司、新纽芜湖分公司的工商登记等资料、组织机构代码证、股东会会议记录、户籍信息等材料证实：⑴被告人冯豪义、ＸＸ及吴姗姗的身份等基本信息。⑵2010年3月17日，宣城市新纽置业有限公司成立，冯豪义为法定代理人，经营范围为房地产开发与经营。2010年10月18日，宣城市新纽置业有限公司变更企业名称为安徽新纽置业集团有限公司。2011年11月29日，新纽公司经营范围变更为房地产开发与经营，茶叶研发、培植，茶叶、茶具及茶产品批发零售、茶文化会展等。2012年5月15日，经股东会议决定，新纽公司股东由冯豪义、吴姗姗二人变更为三人，即冯豪义、吴姗姗、江某；2012年9月14日，股东人数由三人变更为五人，即冯豪义、吴姗姗、江某、杨某3、张某7。2012年11月15日，法定代表人由冯豪义变更为江某。2012年11月28日，增加江守城为新纽公司股东。2013年12月31日，法定代表人由江某变更为冯豪义。⑶2011年3月28日，新纽公司聘请ＸＸ为新纽芜湖分公司总经理，聘请期限为2011年4月1日至2015年4月1日止。2011年7月1日，新纽芜湖分公司成立，负责人为ＸＸ，经营范围为为本公司开展经营活动提供业务接洽。同日新纽公司免去ＸＸ的新纽芜湖分公司负责人职位，冯豪义任新纽芜湖分公司负责人职位。2011年7月5日，新纽芜湖分公司负责人由ＸＸ变更为冯豪义。
2、证人黄某1的证言证实：2012年5月至2013年7月，他在新纽芜湖分公司担任主办会计，财务部门还有陈某1、许某6、刘某1等人。新纽芜湖分公司于2011年成立，法定代表人是冯豪义，公司总经理是ＸＸ，全权负责公司的事务。新纽芜湖分公司主要业务是帮助新纽公司投资“中国茶府”项目在芜湖市融资，由ＸＸ负责，融资来的钱主要汇入新纽公司账户。新纽芜湖分公司没有从事过其他业务。证人刘某1的证言印证了上述事实。
3、证人陈某1的证言证实：2011年7月至2012年6月，她在新纽芜湖分公司担任出纳会计，公司总经理是ＸＸ，全权负责公司的事务，新纽公司的法定代表人是冯豪义。新纽芜湖分公司主要业务是帮助新纽公司投资“中国茶府”项目在芜湖市融资及支付这些融资的本息，ＸＸ主要负责融资，如找借款对象，谈借款本金和利息。这项业务是冯豪义决定的。证人许某6的证言印证了上述事实。
4、证人刘某2的证言证实：2011年6月中旬至7月初，她在新纽芜湖分公司实习，担任文员一职。新纽芜湖分公司总经理是ＸＸ，新纽公司董事长是冯豪义。新纽芜湖分公司总经理一职没有变更过。
5、证人余某2的证言证实：2011年6月初至7月中旬，她在新纽芜湖分公司工作。新纽芜湖分公司总经理是ＸＸ，新纽公司董事长是冯豪义。新纽芜湖分公司总经理一职没有变更过，只变更过负责人。新纽芜湖分公司前台背景墙上面还挂了“新纽集团资金部”几个大字。
6、证人王某1莉的证言证实：2011年，在她哥哥ＸＸ女儿的满月宴上，冯豪义宣布任命ＸＸ为新纽芜湖分公司的总经理，负责新纽芜湖分公司的业务，帮助新纽公司进行融资，并当着宾客的面说如果谁有钱可以将钱借给新纽公司。2011年5月，应ＸＸ要求，她先后借款给新纽芜湖分公司42.5万元，月息2分。经她介绍，陶某4、李某8、李某3、熊某2、陶某3、郭某、黄某2、熊某1都借钱给了冯豪义。另外，张某8也借款21万元给了新纽公司，不过借条是她打的。
7、证人许某13（曾用名许某7）的证言证实：2011年，在ＸＸ女儿的满月宴上，妻兄ＸＸ被冯豪义任命为新纽芜湖分公司的总经理。ＸＸ让他以新纽公司的名义在外借钱，并说借钱给新纽公司一点风险也没有，还会支付高额利息。他先后介绍了父亲许某2（许某8）、妹夫倪某1、弟弟许某9（妻张某8）、堂哥许某10、许某11、堂弟许某12、许某5、老表孙某2、村民王某3、同学胡某1、董某1、汪某2、王某4、张某9等人。他共借款26万元给新纽公司。
8、证人陶某1的证言证实：2011年，新纽公司董事长冯豪义、总经理汪某3让他帮新纽公司融资，他就介绍老乡胡某3、宋某2借款1800万元给新纽公司。2008年至2012年3月份，他陆续帮新纽公司融资1300多万元用于公司经营，后这些融资款已归还。
9、证人张某10的证言证实：2010年，冯豪义在宣城成立新纽公司，2011年，新纽公司在芜湖成立了资金部对外融资，资金部的负责人是ＸＸ。ＸＸ对外融资渠道主要是向宁国亚夏投资公司进行借款，绝大部分还是向个人进行融资，这些民间借贷利息都很高。
10、被告人冯豪义的供述证实：2010年3月份，他在宣城市登记设立宣城新钮置业有限公司，同年10月份公司名称变更为安徽新钮置业集团有限公司，成立公司的目的就是投资开发中国茶府项目。为便于融资，2011年7月份，他在芜湖市区设立了新钮芜湖分公司，聘请ＸＸ为分公司总经理，让ＸＸ以投资中国茶府名义在芜湖市融资支援中国茶府项目建设，同时他也利用社会关系在外四处融资，还让江某在宣城市利用其各种关系融资。他在ＸＸ小孩的满月酒宴上，向参会的ＸＸ亲朋好友宣布了ＸＸ的职务，以及成立新纽芜湖分公司的目的，并介绍了宣城的中国茶府项目，同时告诉在会的宾客，如果有意向借款，可以和ＸＸ联系，公司会给付一定的利息回报。ＸＸ是新钮芜湖分公司的总经理，也是新钮公司资金部部长，总经理职务是由新纽公司正式任命的，资金部部长是他口头任命的。
11、被告人ＸＸ的供述证实：2010年10月，冯豪义准备在宣城投资开发中国茶府项目，他帮助冯豪义策划该项目。2011年7月份，冯豪义在芜湖设立新纽芜湖分公司，即新纽公司资金部，让他在芜湖帮其为中国茶府项目联系融资单位，他任总经理，又称资金部部长，负责人是冯豪义。新纽芜湖分公司借款对象主要是单位和个人，个人主要是他在芜湖的亲戚朋友，并且让关系不错的亲属和朋友帮忙为新纽公司联系借款人。2011年，在他女儿满月酒宴上，冯豪义当着他亲戚朋友200余人的面讲“新纽公司在宣城投资开发中国茶府项目，这个项目前景非常好，但是前期建设需要资金投入，如果你们有钱可以借给新纽公司，公司会支付一定的利息，这件事交给ＸＸ具体负责，你们可以直接找ＸＸ。”。
第三组证据，新纽公司内部员工及用房产、土地证抵押担保的借款
1、调取证据通知书及附件证实：被告人冯豪义与张某6、徐某、罗某、陆某、吴某2等人签订了商品房买卖合同及抵押担保合同，并在宣城市房管部门登记备案。
2、⑴证人杨某3（总经理助理、股东）的陈述及债权申报表、借据、记账凭证、进账单、同盛会计师事务所出具的专项审计报告等材料证实：2012年1月12日，他借款900万元给新纽公司临时周转（其中有300万元是江某的），用于春节支付农民工工资，借款期限2个月，月息7分。借款时先扣息再转到公司，每月支付利息63万元，然后他转21万元给汪某4（江某妻），利息付至2012年9月份，他当新纽公司股东后就没有再支付了。收到利息756万元。
⑵被告人冯豪义供述证实：2011年初，新纽公司向杨某3借款900万元，月息7分。至于该笔借款有没有归还，使用了多长时间他不知道，江某也没有向他汇报。
3、⑴证人沈某1陈述及书证新纽置业收据、承诺书、债权申报表、记账凭证、沈某1资金往来、银行业务凭证等材料证实：2011年2月7日，冯豪义聘请他为新纽公司副总经理，年薪30万元，让他帮其融资，但是他从来没有真正到新纽公司上班。2011年3月至11月间，他分三个时间段共借款1600万元给新纽公司，月息3.5分，其中第三阶段2011年4月至年底借款400万元中，大部分是利息转本金的，至于新纽公司支付给他多少利息不清楚。
⑵被告人冯豪义供述及借条证实：2011年3月至11月间，为给新纽公司融资，他多次向沈某1借款共计1200万元。沈某1分100万元、400万元、800万元不等的金额将借款打入他的个人账户和他的司机秦郎账户上，期间有一笔钱是直接支付给中国茶府承建商来小明的，但具体支付了多少金额记不清了。
4、⑴证人徐某的陈述及商品房回购协议、网签商品房置换协议、银行凭证、会计账目、担保函、债权申报表等材料证实：2012年8月15日，经朋友吴某5介绍，他借款1200万元给冯豪义经营的新纽公司，月息4分，当日新纽公司通过吴某5的账户将200万元转给他，后新纽公司仅支付给他两个月的利息计47万元。同年9月30日，他借款200万元给冯豪义用于发放新纽公司工人工资，同年10月20日左右，新纽公司归还给他205万元。2012年10月18日，他又借给新纽公司6000万元，月息4分，当日新纽公司通过吴某5的账户将1000万元转给他，该笔借款未给付利息。他两次借款计6000万元，均与新纽公司签订了《商品房回购协议》，并签了《网签商品房置换协议》，新纽公司用40套房产置换出中国茶府原销售给他的29幢房产，冯豪义、吴某5作为担保方在协议上签字。证人吴某5的证言印证了上述事实。
⑵被告人冯豪义供述证实：他通过吴某5的介绍认识了徐某。2012年，徐某借款6000万元给新纽公司，双方签订了《商品房回购协议》，他承诺把一部分商品房以网签的形式做保证。
5、⑴证人张某6的陈述及借据、银行账户明细证实：2011年10月21日，她借款3000万元给江某、冯豪义、汪某4，月息4.5分，新纽公司、安徽省宣城消防工程有限公司为担保人并加盖公司印章。这3000万元借款中，她实际只筹资2500万元，另500万元是江某筹集的。她出借的2500万元，是通过朋友王某1、张某11、张某12、刘某3、王某5等人的银行卡汇到江某的银行卡上的。借款利息支付至2013年1、2月份就停止了，本金也未归还。2012年10月份，江某提出把中国茶府项目中的一部分取得预售许可证的房屋网签备案到她名下，备案房屋的单价在2500元至3500元每平方米，是按照房屋实际价值的五折备案给她，也就是中国茶府项目网签备案到她名下的房屋实际价值超过6000万元。网签到她名下的房屋有25#楼整幢楼房，还有18#楼和26#楼的一部分。
⑵证人王某5、张某11、张某12、王某1的证言均证实：张某6曾通过他们的银行卡转账的事实。
⑶被告人冯豪义的供述证实：2011年10月21日，他向张某6借款3000万元，月息5分。
6、证人罗某的陈述、汪某4提供的材料证实：2012年1月和5月，他两次借款共计157万元给江某，月息5分。现两笔借款本息均已归还。汪某4提供的材料证实已支付利息78.1万元。
7、证人陆某的陈述、汪某4提供的材料证实：2012年1月19日，他借款80万元给江某。汪某4提供的材料证实已支付利息44万元。
8、证人陈某2的陈述、收据、借款协议书证实：2012年3月，她和杨邦平共借款140.9万元给新纽公司，月息2分，新纽公司以中国茶府8幢11#房屋作为担保。至同年底，新纽公司归还杨邦平本金75.4万元及利息，尚欠她本金65.5万元及利息。
9、⑴证人袁某的证言及借款合同、抵押担保合同、银行凭证、债权申报表等材料证实：2012年5月份，冯豪义向她介绍了中国茶府项目，希望她帮忙融资，年利率在30%左右。经实地考察，她联系了他们单位长期合作投资人吴某2。2012年6月6日，吴某2与新纽公司签订借款合同，借款金额5000万元，年利率为30%，新纽公司以中国茶府项目的一块土地证作为抵押。后新纽公司仅支付了一个季度的利息375万元。
⑵被告人冯豪义的供述证实：2011年，他以中国茶府的土地作担保，从吴某2处融资5000万元，用于宣城中国茶府的工程建设。
10、⑴证人杨某4的陈述及借款协议、借据、借条、手工日记账等材料证实：2011年9月至2012年6月，她通过哥哥杨某2（新纽芜湖分公司员工）共借款78万元给新纽芜湖分公司，月息4分。支付利息15.4493万元。证人杨某2的证言印证了上述事实。
⑵被告人ＸＸ的供述证实：2011年9月至2012年6月，他陆续向新纽芜湖分公司员工杨某2的妹妹杨某4借款78万元，月息4分。利息一直支付到2012年6月，具体支付多少要看公司的流水账。
11、⑴证人方某1的陈述及借款协议、借据、收条、银行明细、合伙投资协议、商品房预售合同、手工日记账等材料证实：2012年2月至8月，她和杜某多次借款共计120万元给新纽芜湖分公司（其中杜某30万元，她的90万元中有20万元是用她妹妹方某2的名字），月息3.5分。当时冯豪义与杜某签订了三套商品房预售合同，将座落于芜湖县机械工业园“世纪广场”三套商品房作备案抵押给杜某。支付给她利息9万元，支付杜某利息4.38万元。被害人杜某的陈述、证人方某2的证言印证了上述事实。
⑵被告人ＸＸ的供述证实：2012年2月至8月，方某1多次借款共计100万元给新纽芜湖分公司（其中有一笔20万元的借款协议是用她妹妹方某2的名字，一笔20万元的借款协议是用尚广州的名字，都由方某1代签。），月息3.5分。杜某于2012年4月17日借款20万元给新纽芜湖分公司，月息3.5分。至于方某1的借款中有10万元是杜某的他不清楚。她们两人的借款都支付过利息，支付多少记不清了。当时借款时冯豪义答应用芜湖公司旗下的三套商品房网签备案作为方某1和杜某的借款抵押。
12、⑴证人骆某1的陈述及借款协议、借据、收条、手工日记账等材料证实：2012年3月23日、4月6日、6月5日，他三次借款共计350万元给新纽芜湖分公司，月息4.5分。支付本息127万元。
⑵被告人ＸＸ的供述证实：2012年3月至6月，骆某1多次借款共计350万元给新纽芜湖分公司，月息3.5分。骆某1的借款是用金湖公司名下未销售的门面房作抵押的。
13、⑴证人高某1的陈述及借款协议、借据、收条、银行明细、手工日记账等材料证实：2012年3月至8月，他多次借款共计120万元给新纽芜湖分公司，月息3.5分。支付本息18.819万元。
⑵被告人ＸＸ的供述证实：2012年3月至8月，高某1多次借款共计120万元给新纽芜湖分公司（其中有5.8万元是息转本），月息3.5分。利息支付至2012年6月份。高某1的借款是用金湖公司名下未销售的门面房作抵押的。
第四组证据，新纽芜湖分公司内部员工及ＸＸ的亲属借款
1、⑴证人黄某1的陈述及债权申报表、债权申报材料清单、借款协议、借据、收条、转账凭证、手工日记账等材料证实：她是新纽芜湖分公司主办会计。2012年9月28日，她借款12万元给新纽芜湖分公司，月息4分。共收到本息8.11万元。
⑵被告人ＸＸ的供述证实：2012年9月28日，他向公司主办会计黄某1借款12万元，月息4分。已归还本金6万元，利息支付了多少记不清了。目前公司还欠她5.24万元本金，利息也欠一些。
2、⑴证人黄某3的陈述及借款协议、收据、收条、手工日记账等材料证实：她是新纽芜湖分公司员工汪某1的妻子。2012年2月至10月，她共借款300万元给新纽芜湖分公司，月息4分。最后一次借款即2012年10月2日那次是利息转为借款的。支付利息33.0577万元（会计报告认定32.7277万元）。证人汪某1的证言印证了上述事实，同时证实他于2013年底离开新纽芜湖分公司。
⑵被告人ＸＸ的供述证实：2012年2月至8月，他陆续向新纽芜湖分公司员工汪某1的妻子借款300万元，月息4分。利息一直支付到2012年8月16日左右。2012年10月2日，因无钱支付利息，公司出具了一张12万元的借条用来抵息。2012年底，江某让新纽公司打了100万元给她。
3、⑴证人朱某的陈述及借款协议、借据、收条、银行明细、手工日记账等材料证实：他是ＸＸ的姐夫。在ＸＸ女儿的满月酒宴上，冯豪义在酒会上向大家说“他在宣城弄了一个很大的项目，需要很多的资金周转，大家手上如有钱可以投资进来，到时会给你们好处的。”。经实地考察，他觉得新纽公司很有潜力，肯定能赚到钱，故在2011年1月至2012年9月间，他共借款261.26万元给新纽公司，月息2至3分，支付利息56.112万元。
⑵被告人ＸＸ的供述证实：2011年1月至2012年9月，他向姐夫朱某共借款261.26万元，月息2至3分。只支付了一小部分利息。
4、⑴证人王某1莉、许某13的陈述及借款协议、借据、收条、银行明细、手工日记账等材料证实：他们是ＸＸ的妹妹、妹夫。2011年5月8日至2012年7月27日，王某1莉共借款42.5万元给新纽芜湖分公司，月息均为2分。许某13共借款26万元给新纽芜湖分公司（其中6万元是张某9的），月息2%至3%。支付利息35.69万元。
⑵被告人ＸＸ的供述证实：2011年春节左右，新纽芜湖分公司成立前，冯豪义让他帮忙在外借钱，他就向妹妹王某1莉和妹夫许某13借钱。2011年4月至2012年7月，共借款68.5万元，月息2至3分。支付了多少利息记不清了。每次借款基本上都有借款协议和收据，但是有些借款协议是后来补的。
第五组证据，冯豪义单独吸收6739.3866万元，付本息4015.46万元
（一）、通过冯豪义个人关系吸收公众的借款
1、⑴被害人梅某2能的陈述及汪某4提供的材料、银行明细等材料证实：2012年2月至8月间，他三次共借款252.8万元给新纽公司，月息均为4分。第一次、第二次的借款本金172.8万元及利息已归还，第三次借款80万元，未归还本息。共支付本息224.76万元。
⑵被告人冯豪义的供述证实：2012年5月份，他多次向梅某2能借款计170万元左右。
2、⑴被害人张某1的陈述及协议、借条证实：2013年6月至2014年9月，他先后五次借款共计160万元给冯豪义，月息均为2分。至今本息未归还。
⑵被告人冯豪义的供述证实：2012年6月份以后，他向张某1借款160万元。
3、⑴被害人余某1的陈述及借条、银行明细等材料证实：2012年5月，冯豪义以开发中国茶府房地产项目缺乏资金为由向他借款，他当时没那么多钱，遂帮冯豪义向何某借钱。何某不认识冯豪义，便让他和谭某、唐某2作担保，借款100万元给冯豪义，月息2.5分。逾期，冯豪义没有归还本息。他和谭某、唐某2归还了何某的借款100万元本息后，冯豪义向他和谭某、唐某2各出具借条60万元。被害人谭某、唐某2的陈述和证人何某的证言印证了上述事实。
⑵被告人冯豪义供述证实：他曾向余某1借款100万元。
（二）、通过芜湖公司介绍吸收公众的借款
1、⑴被害人杭某的陈述及承诺书、担保书、借条、协议书、银行明细、汪某4提供的材料、借条等材料证实：2011年2月，通过张某10、杨某5的介绍他认识了冯豪义。2011年3月至4月间，他分三次共借款计2000万元给冯豪义经营的新纽公司，约定月息3.5分。另外还帮冯豪义抵杨某5债务500万元。逾期，冯豪义未归还本息。2012年8月，冯豪义出具一张3600万元的总借条，借条上保证人是江某和新纽公司。证人杨某5的证言印证了上述借款事实，同时还证实，他没有借500万元给冯豪义。汪某4提供的材料证实截至2012年8月9日，已支付利息200万元。
⑵被告人冯豪义供述证实：2011年4月左右，通过张某10介绍，他向杭某借款2000万元，利率好像是4分，目前该款本金没有归还，利息转为本金了。
2、⑴被害人卞某陈述及债权申报表、借条、汇款凭证、银行账户明细证实：2011年1月，通过朋友徐前英介绍，她分三次借款共计80万元给冯豪义，月息3.5分。共收到利息12万元。
⑵被告人冯豪义供述证实：2011年，通过陶某1帮忙融资，他向卞某借款80万元。
（三）、通过江某的关系吸收公众的借款
1、⑴被害人方某3的陈述及银行明细证实：2011年12月，冯豪义、江某向他借款2000万元，以新纽公司的财产作为担保，月息5分。至2013年1月，他共分八次借款共计2632.5万元给新纽公司（每次借款前都扣除第一个月的利息）。现借款本息已全部归还。
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