内蒙古自治区科尔沁右翼前旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）科刑初字第199号
公诉机关科右前旗人民检察院。
被告人白某某，男，1969年7月8日出生，蒙古族，本科文某，原某信用联社信贷员。因涉嫌违法发放贷款一案，于2014年1月16日被科右前旗公安局刑事拘留，同年2月14日被该局取保候审。后因涉嫌骗取贷款一案，于2015年2月3日被科右前旗公安局刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于科右前旗看守所。
辩护人孔祥玲，内蒙古松柏律师事务所律师。
科右前旗人民检察院以前检公诉刑诉（2015）174号起诉书指控被告人白某某犯违法发放贷款罪、骗取贷款罪、挪用资金罪、伪造金融票证罪，于2015年10月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2016年1月19日、4月18日公开开庭审理了本案。科右前旗人民检察院指派检察员朱世胜出庭支持公诉，被告人白某某及其辩护人孔祥玲均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
科右前旗人民检察院指控：
1、2011年至2012年，被告人白某某在某信用社担任信贷员期间，违反国家贷款管理制度，没有对借款人的自然情况、收入、偿还能力、借款用途等进行审查，违法分别向席某某发放11笔550000元，向朱某某发放14笔400000元，向王某某发放7笔316000元，向韩某发放1笔50000元，向海某某发放4笔60000元，向康某某发放2笔47000元，向白某甲发放2笔40000元，向宝某发放2笔20000元，向留某发放1笔9000元，向金某发放1笔10000元，向佟某某发放1笔10000元，向曾某发放1笔30000元，共计47笔1542000元贷款。现收回部分贷款本金。
2、2011年至2012年，被告人白某某在某信用社担任信贷员期间，利用职务之便，冒用刘某某、张某某、贺某某、铁某、刘某甲、刘某乙、海某甲、明某、业某、陈某某、铁某甲、六某某、照某某、连某、连某甲、陈某甲、白某乙、八某某、玉某、铜某、小某某、山某、谢某某、海某乙、海某丙、马某某、阿某某、常某某、色某某、玉某甲、乌某某、康某甲、康某乙、康某丙、满某某、满某甲、王某甲、艳某、铁某乙、宝某甲、赵某某、长某、金某甲、吴某某等44人身份信息伪造借贷手续骗取本信用社贷款44笔，共计1063800元。将骗取的贷款投资于做生意，现已还贷款10笔共计186000元，还有877800元未偿还，给某信用联社造成重大经济损失。
3、2012年、2013年被告人白某某在某信用社担任信贷员期间，利用职务上的便利，挪用谢某甲、占某等十个贷款户偿还给信用社的本金及利息共计78218.4元归个人使用。被告人白某某于2013年1月11日，替占某还贷款利息2732.6元、2014年3月7日、3月13日替陶某某、常某甲、包某乙、葛某某、玉成、青某还清贷款本金及利息。
4、2014年冬季，被告人白某某伪造一张面额22732.6元的内蒙古农村信用社贷款本息回收发票，骗取贷户占某现金12732.6元。
庭审中，公诉机关出示了借款借据、贷款申请表、户籍证明等多份书证，王某某、席某某、朱某某等人的证言，被告人白某某的供述等相关证据。公诉机关认为，被告人白某某违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定；以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定；利用职务上的便利，挪用收回贷款归个人使用，数额较大超过三个月未还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定；伪造金融票证，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条的规定，应分别以违法发放贷款罪、骗取贷款罪、挪用资金罪、伪造金融票证罪追究其刑事责任。被告人白某某犯数罪，应当数罪并罚，并建议对被告人白某某违法发放贷款罪判处三年以下有期徒刑，并处罚金；对骗取贷款罪判处二年以下有期徒刑，并处罚金；对挪用资金罪判处二年以下有期徒刑；对伪造金融票证罪判处二年以下有期徒刑，并处罚金；数罪并罚建议对被告人白某某判处七至九年有期徒刑，并处罚金。
被告人白某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议并自愿认罪，但认为向席某某、王某某发放的贷款，是某信用社主任王某乙授意自己办理的贷款手续，具体由王某乙审批发放，根据信用社相关规定，王某乙属于上述贷款的第一责任人，自己是第二责任人。
辩护人孔祥玲认为，违法发放贷款部分，大额贷款需要领导审批签字，且白某某办理贷款是基于领导的指示，故被告人白某某不应承担主要责任；对于犯罪数额，应当以给信用社造成的实际损失为准，有部分贷户会偿还，故没有证据证明这些贷款无法收回。关于骗取贷款部分，被告人已为部分贷款人偿还了本金和利息。被告人自愿认罪，悔罪态度较好，建议对其在有期徒刑三至九年的幅度内予以量刑。
经审理查明：
一、违法发放贷款罪
2011年至2012年，被告人白某某在某信用社担任信贷员期间，违反国家贷款管理制度，在没有对借款人的自然情况、收入、偿还能力、借款用途等信息进行审查的情况下，分别向席某某违法发放贷款11笔共计550000元，向朱某某违法发放贷款14笔共计400000元，向王某某违法发放贷款10笔共计375000元，向韩某违法发放贷款1笔50000元，向海某某违法发放贷款4笔共计60000元，向康某某违法发放贷款2笔共计47000元，向白某甲违法发放贷款2笔共计40000元，向宝某违法发放贷款2笔共计20000元，向留某违法发放贷款1笔9000元，向金某违法发放贷款1笔10000元，向佟某某违法发放贷款1笔10000元，以曾某身份信息违法发放贷款1笔30000元，共计50笔贷款合计1601000元。现已收回席某某11笔贷款、王某某10笔贷款本金共计925000元及相关利息。
另查明，被告人白某某利用刘某丙、包某某身份信息向海某某违法发放的两笔贷款，其中刘某丙名下贷款已偿还12731.98元，包某某名下贷款已偿还6397.43元。
认定上述事实的证据如下：
1、某信用联社提供的贷前调查表、农户借款申请书、农户基本情况表、农户借款申请及调查确认表、借款借据复印件，席某某、王某某提供的农村信用社贷款本息收回发票复印件，证实海某丁、吴某甲、王某丙、旭某、王某丁、李某某、吴某乙、春某、桂某、玉某乙、陈某乙、其某某、俊某、海某戊、文某、韩某甲、金某乙、小某甲、海某己、包某甲、白某丙、小某乙、满某乙、姜某、张某甲、金某丙、特某某、时某某、小某丙、王某戊、艳某甲、韩某乙、王某甲、铁某乙、艳某、长某甲、刘某丙（结欠本金17268.02元）、包某某（结欠本金3602.57元）、王某己、刘某丁、小某丁、刘某戊、白某丁、陈某丙、曾某、和某、艳某乙、银某、特某某、佟某甲等人名下形成贷款共计1601000元，以及席某某归还贷款550000元、王某某归还贷款375000元，刘某丙、包某某偿还名下部分贷款的事实；
2、席某某的证言，证实2010年3月份因为建养牛基地需要资金，找到当时某信用社主任王某乙办理贷款，我借了海某丁、李某某、王某丁、吴某乙、吴某甲、王某丙、桂某、春某、玉某乙、旭某等人的身份证，先后分两次借了550000元贷款，当时是王某乙让自己找白某某办理的贷款，办理这些贷款时没有抵押过物品；
3、王某乙的证言（2015年1月15日），证实2010年席某某的550000元贷款，是席某某找我说要借款，我具体让白某某办理的。席某某的贷款没有抵押物。王某某五笔贷款250000元和席某某十一笔贷款550000元的第一责任人是我，第二责任人是白某某。信贷员放贷的权限是10000元，一至五万元大额贷款都是需要我签字；
4、方某某的证言，证实知道席某某找王某乙主任借贷款的事情，白某某给办理了贷款手续，因白某某不会电脑录入贷款信息，让我帮忙输入信息把十笔贷款录入电脑；
5、春某的证言，证实王某丙是自己的丈夫。2010年席某某跟我借过我和王某丙的身份证办理贷款。借款借据上的签字不是我和王某丙签的，也没有去信用社办理贷款手续；
6、旭某的证言，证实2013年我要办理信用卡办不下来，问席某某才知道用我的身份证办了50000元的贷款。借款借据上不是我本人签字，贷前调查表的情况不属实；
7、李某甲的证言，证实李某某是自己的哥哥，2011年夏天李某某去锡林浩特开饭店了，所以2011年12月25日李某某在某信用社借款50000元是不可能的。信用社大额贷款贷前调查表不属实，贷款不是李某某本人申请的；
8、海某丁的证言，证实2010年席某某借了我和白某戊的身份证办理贷款，借据上的签字不是我签的，信用社大额贷款贷前调查表不属实；
9、玉某乙的证言，证实2010年席某某借了百某和我的身份证办理贷款，借款借据上的签字不是我签的，信用社大额贷款贷前调查表不属实；
10、吴某甲、王某丁的证言，均证实2010年席某某向吴某甲、王某丁、桂某、吴某乙等人借身份证办理贷款的事实，以上四人名下的贷款都不是本人签字，也没有办理贷款手续；
11、朱某某的证言，证实自己从某信用社借过14笔贷款合计400000元。这14笔贷款是我借别的村民的身份证办理的，贷款手续上的签字都是我替签的，白某某知道这个情况，分别是其某某、俊某、海某戊、文某、韩某甲、金某乙、小某甲、海某己、张某甲、包某甲、白某丙、小某乙、满某乙、姜某等人，其中张某甲名下是10000元，其余的都是30000元。贷款是白某某给办理的；
12、包某甲的证言，证实2011年没有在某信用社借过贷款。朱某某曾跟我借过身份证，我没借给朱某某。借据上的签字不是我签的，身份证信息和我不一致；另证实金某乙是自己女儿，小某甲是自己的儿媳妇，二人是否借过贷款不知道，但是办理贷款展期手续的时候，二人都不在家，不是她们本人办理的，金某乙的身份证信息与金某乙本人不符；
13、韩某甲的证言，证实2011年自己没有在某信用社借过贷款。借据上的名字不是我签的，身份证也不是我的，各种手续都不是我办的，不知道名下贷款的形成原因。朱某某是我姑爷，曾跟我借身份证，我没有借给朱某某；
14、海某戊、其某某的证言，均证实身份证没有借给过别人，自己没有在某信用社借过贷款，名下贷款的借款借据不是自己签字；
15、全某的证言，证实自己与姜某是夫妻关系，姜某没有在某信用社借过贷款，也没有将身份证借给他人，认识朱某某，姜某名下贷款不是本人签字；
16、满某乙的证言，证实白某丙是自己妻子，白某丙没有在某信用社借过贷款，名下贷款不是本人签字；
17、文某的证言，证实自己名下贷款是朱某某借的，朱某某跟我借身份证时说要借贷款，借据签字不是我签的；
18、谢某乙的证言，证实2011年曾用女儿俊某的身份证申请过贷款10000元，当时把俊某的身份证给了朱某某办理贷款手续，贷款下来后朱某某说俊某名下只能办5000元贷款，后来信用社来核实才知道俊某名下是30000元的贷款，俊某没有在借款借据上签字，也没有参与办理贷款的手续；
19、某信用联社报案材料，该信用社于2013年12月19日向科右前旗公安局经侦大队报案称：韩某乙、金某丙、特某某、王某戊、小某丙、王某甲、艳某、艳某甲、铁某乙、时某某等贷户不认账，经过进一步核实以上十笔贷款由王某某使用，涉嫌违法发放贷款，移交经侦大队；
20、王某某的证言（2013年12月20日），证实用小某丙、王某戊、时某某、特某某、金某丙、韩某乙、王某甲、艳某甲、铁某乙、艳某的身份证在某信用社共借款375000元，当时找信用社王某乙主任说要贷款，王某乙让白某某具体办理的；
21、王某乙的证言（2013年12月25日），证实2010年春天，王某某找我借250000元贷款，我让他找包村信贷员白某某，白某某怎么办理贷款手续不清楚，让我审批签字的，五人名字的贷款250000元。2011年、2012年王某某都是还的利息，本金转据，具体事情是白某某办理的，是否入户，贷前调查表等是否属实我不清楚；
22、沈某某的证言，证实自己是时某某的妻子，2011年王某某跟我借过时某某的户口本，没有跟我和时某某说过用户口本借款的事情。两枚借款借据上借款人的名字不是我和时某某签写，信用社大额贷款贷前调查表不属实。时某某因为盗窃罪被判刑，2011年10月份才被释放；
23、金某丙的证言，证实2011年王某某跟我借过身份证，没说借身份证要做什么，借款借据不是我签字，用社大额贷款贷前调查表不属实；
24、佟某乙、王某戊的证言，均证实小某丙和王某戊没有在某信用社借款；佟某乙另证实2011年王某某跟我借过王某戊和小某丙的身份证办理贷款，但是贷款多少没跟我说。借款借据上借款人的签名不是王某戊、小某丙的签字，信用社大额贷款贷前调查表不属实；
25、秀某、特某某的证言（2014年1月14日），均证实2011年王某某跟秀某（特某某妻子）借取特某某身份证的事实；特某某另证实王某某后来告诉我用我的身份证借了20000元的贷款。借款借据不是我签的字，信用社大额贷款贷前调查表不属实；
26、韩某乙的证言，证实2011年王某某跟我借过我和王某甲的身份证办理贷款。借款借据不是我和王某甲的签字，信用社大额贷款贷前调查表不属实；
27、艳某甲的证言，证实2011年自己找王某某帮忙借款，手续是王某某办的，借款借据上不是自己签的字。贷款下来以后，我就用了10000元，王某某用了10000元，；
28、铁某乙的证言，证实2012夏天王某某跟我借身份证，说给我办贷款，我就借给了王某某，过几天王某某说没有借到贷款。名下的9000元贷款不是自己用的，也没有在借款借据上签字。前几天王某某对我说：如果有人问我贷款的事，让我担着；
29、艳某的证言，证实2012年找王某某从某信用社借过10000元贷款，是王某某办的手续，贷款下来以后，还了王某某5000元欠款，剩下的自己用了，一直没还上；
30、韩某的证言（2014年4月29日），证实2012年在长某甲不知情的情况下，自己用长某甲身份证办理了50000元贷款，白某某知道自己替长某甲签字及冒领贷款的事情。自己还给特某某担保过贷款，特某某把还贷款的6000元给了白某某；
31、长某甲的证言，证实2012年没有从某信用社借过贷款，名下50000元的贷款不是我借的，签字不是我签的；
32、海某某的证言，证实刘某丙名下30000元、包某某名下10000元、刘某丁名下10000元、王某己名下10000元贷款都是我用的，白某某办理的贷款手续。刘某丙名下贷款还了一万五、六千元，包某某名下还了五千元。刘某戊名下10000元、小某丁名下37000元是康某某用的；
33、包某某的证言，证实2012年海某某向我借身份证办理10000元贷款，自己没有参与办理贷款手续，借据上签字不是我签的；某信用社扣我金牛卡里的钱偿还贷款，海某某再把钱补给我；
34、王某己、刘某丁的证言，均证实自己没有在某信用社借过贷款，借据签字不是自己签的；
35、刘某丙的证言，证实2012年海某某要盖房子，用我的身份证在某信用社借了30000元的贷款，是海某某办的手续，贷款一直在还，现在还剩一万多元没有还；
36、连锁的证言（2015年6月29日），证实2011年，自己用小某丁和刘某戊的身份信息，从某信用社借款47000元的事实，小某丁名下贷款借据的借款人签字是海某某帮签的，刘某戊名下贷款的借据上借款人处是自己找人替签的；
37、小某丁、根某的证言，均证实2012年根某借取小某丁和玉某身份证的事实；小某丁另证实借款借据上的签字不是我签的，玉某名下10000元借据的签字也不是玉某签的，没有参与办贷款；
38、刘某戊的证言，证实2012年没有在某信用社借过贷款，借据上签字不是自己签的；
39、白某甲的证言，证实2012年用白某丁的身份证在某信用社，通过白某某借贷款10000元，用陈某丙的身份证贷款30000元，白某某给办理的贷款手续，白某丁、陈某丙本人没去；
40、曾某的证言，证实名下30000元贷款自己不清楚，借款借据签字不是本人签写；
41、佟某某的证言，证实2012年4月份，借和某的身份证在某信用社通过白某某办理贷款10000元，和某本人不知道；
42、永某的证言，证实自己与和某是夫妻关系，2012年父亲佟某某借过和某的身份证并通过白某某办理贷款，借款借据不是和某签的字；
43、宝某的证言，证实2012年用艳某乙、银某的身份证贷款，是自己借用他们身份证去办理的，他们本人没有去信用社。当时办理贷款手续的是白某某，没有进行家庭生活、生产情况的调查；
44、艳某乙的证言，证实2012年宝某借我的身份证办理贷款，借据签字不是我签的，自己没有在某信用社借过贷款；
45、特某某的证言（2015年7月1日），证实2012年名下的9000元贷款不是自己办理的，借款人上的签名不是本人签写；
46、留某的证言（2014年4月24日），证实2012年6月通过白某某办理贷款，我给特某某做担保，借款9000元，我将这些钱借给了村民，特某某不知道贷款的事情；
47、金某的证言，证实2012年用佟某甲的身份证从某信用社借了10000元，找白某某办理的，佟某甲的名字是金某丁替签和摁手印的，钱被自己用了；
48、佟某甲的证言，证实2012年五十三向自己借过身份证，说要办理贷款，自己没有从某信用社借过贷款。
二、骗取贷款罪
2011年至2012年，被告人白某某在某信用社担任信贷员期间，采用欺骗手段，冒用刘某某、张某某、刘某乙、海某甲、明某、业某、陈某某、连某、连某甲、陈某甲、白某乙、常某某、玉某甲、乌某某、康某甲、满某某等16人身份信息伪造贷款手续，骗取本信用社贷款16笔共计697900元，给科右前旗农村信用合作社造成重大经济损失。
认定上述事实的证据如下：
1、某信用联社提供的借款借据复印件、贷款本息收回发票，证实刘某某名下贷款50000元；张某某名下贷款45000元；刘某乙名下贷款40000元；明某名下贷款50000元；业某名下贷款30000元；陈某某名下贷款45000元；陈某甲名下贷款50000元；海某甲名下贷款45900元；常某某名下贷款30000元；乌某某名下贷款45000元；康某甲名下贷款40000元；满某某名下贷款27000元；白某乙名下贷款50000元；玉某甲名下贷款50000元；连某甲名下贷款50000元；连某名下贷款50000元；长某名下贷款27000元，贷款已结清；金某甲名下贷款50000元，贷款已结清；
2、连某甲、白某乙、连某、玉某甲、明某的证言，均证实没有在某信用社借过50000元贷款，名下的贷款不知怎么回事，贷前调查表，贷款申请表等信息均不属实，借款借据上均不是本人签字；连某另证实，2012年太平山嘎查达永某甲借过我的身份证，但不知道永某甲是否用我的身份证办理过贷款；
3、陈某丁的证言，证实2012年底白某某借用刘某某身份证，并以其名义从信用社贷款50000元，贷款手续是白某某办理的；
4、陈某甲的证言，证实2009年至2011年在某信用社借过贷款，都已还清，当时是白某某办理的。2012年没有在某信用社借过贷款，名下的贷款不是自己办理的，也没有在贷款手续上签字；
5、刘某乙的证言，证实2011年海某某向自己借用身份证办贷款，后归还身份证时说贷款没办成。2013年信用社核实贷款情况，才发现自己名下有贷款，通过海某某问的白某某，白某某说被他本人用了。借款借据上不是本人签字，没有申请过贷款；
6、海某甲的证言，证实2012年白某某的朋友白某己借用自己和海某丙（海某甲的姐姐）的身份证，说要办贷款，海某甲名下45900元、海某丙名下10000元贷款都不是本人使用，签字也不是本人签的；
7、永某乙、乌某某的证言，均证实2012年乌某某没有在某信用社借过贷款，乌某某无书写能力，名下45000元借据不是本人签字，不知道是谁办理并使用的；永某乙另证实贷款的事情问过辖区信贷员白某某，白某某说乌某某名下的贷款已经还上了；
8、张某某的证言，证实2013年秋天白某某跟我说，用我身份证在信用社借了50000元贷款，让我承担一下，我没有参与办理贷款，这笔钱是白某某用的；
9、长某的证言，证实四五年前想用贷款，当时唐占某和白某某关系好，就把身份证给唐占某帮忙贷款，后唐占某把身份证还给我，说我的身份证贷不了款。名下27000元贷款不知道是谁用的，我没办理过，也没有在借款借据上签字；
10、金某甲的证言，证实2012年没有在某信用社借过贷款，后听说名下50000元贷款是白某某用的，白某某和我说贷款已经结清了。自己没有在借款借据上签字，身份证没有借给过他人，但以前用身份证在信用社办理过贷款；
11、满某某、陈某某、康某甲、业某、常某某的证言，均证实2012年没有在某信用社借过贷款，名下贷款均不是本人签字；另证实业某将身份证借给了韩某，常某某曾将身份证交给白某某办理贷款的事实；
12、韩某的证言（2014年4月29日），证实白某某从自己手里借了业某的身份证复印件，办理了30000元贷款的事实；
13、康某某（2014年11月21日）的证言，证实刘某乙名下40000元贷款是白某某用的，自己当时想用刘某乙的身份证办贷款，把刘某乙身份证复印件给了白某某，后来白某某告诉我刘某乙办不了贷款，我就信了，2014年公安机关找我时才发现白某某用刘某乙名字办了40000元贷款并使用的事实。
三、挪用资金罪
2012年至2013年期间，被告人白某某在某信用社担任信贷员期间，利用职务上的便利，挪用谢某甲、占某、青某、常某甲、玉某丙、常某乙、葛某某、陶某某、包某乙、特某某等十个贷款户偿还给信用社的本金及利息共计78218.4元归个人使用。后被告人白某某于2014年3月7日、3月13日替陶某某、常某甲、包某乙、葛某某、玉成、青某还清贷款本金共计58000元及相关利息。
另查明，2011年至2012年，被告人白某某在担任某信用社信贷员期间，利用职务便利，在其贷款审批权限范围内，冒用贺某某、铁某、刘某甲、铁某甲、六某某、照某某、八某某、玉某、铜某、小某某、山某、谢某某、海某乙、海某丙、马某某、阿某某、色某某、唐某某、唐某甲、满某丙、宝某甲、赵某某、吴某某等人的身份信息自贷自批23笔贷款共计230000元，并用于投资经商、偿还贷款。后被告人白某某归还谢某某、海某乙、宝某甲、赵某某、吴某某等人名下贷款本金共计50000元。
认定上述事实的证据如下：
1、占某提供的收到条一枚，证实白某某于2012年12月30日收到占某交来12500元的事实；
2、五十三提供的清算单，系白某某就陶某某、常某甲、包某乙等人贷款还款情况书写的清算单；
3、某信用联社提供的借款借据复印件、贷款本息收回发票复印件，证实占某、特某某、谢某甲、常某乙、陶某某、包某乙、玉某丙、常某甲、葛某某、青某名下贷款情况，并证实2013年1月11日偿还占某贷款利息2732.60元；2014年3月7日葛某某、陶某某、玉某丙、包某乙、常某甲名下贷款本息已还清；2014年3月13日青某贷款本息已还清；
4.某信用联社提供的借款借据复印件、贷款本息收回发票复印件，证实铁贺某某、铁某、八某某、小某某、刘某甲、铁某甲、六某某、照某某、玉某、铜某、山某、海某丙、色某某、马某某、阿某某、唐某某、唐某甲、满某丙、宝某甲、赵某某、吴某某、谢某某、海某乙等23人，每人名下贷款10000元，并证实归还谢某某、海某乙、赵某某、宝某甲、吴某某等人贷款本金合计50000元的事实；
5、占某的证言，证实2012年自己在某信用社通过白某某办理贷款20000元。贷款到期前2012年12月30日，我带本金10000元和利息2500元到信用社，白某某说给他就行，这样我把钱给了白某某，白某某给我打了12500元的收到条；
6、谢某甲的证言，证实2010年用自己的身份证在某信用社通过白某某办理贷款10000元。2013年白某某、韩某、海某某到家中追要贷款，当时自己给白某某7000元，白某某没有写收到条；
7、特某某、韩某的证言（2015年4月23日），均证实特某某在某信用社贷款，先后两次还白某某贷款8000多元，一次6000元，一次2000多元。两次还款韩某均在场。白某某给出了一张收到条，现在找不到了；韩某同时证实谢某甲还白某某7000元贷款的事实；
8、五十三的证言，证实2011年我找白某某，帮陶某某、那某某借贷款，贷款到期后陶某某还了1100元本金和当年利息、那某某也还了一部分本金和利息。2012年玉某丙、常某甲各贷款10000元，到期没还上。2012年我借包某乙、常某乙、葛某某的身份证，在每人名下借了10000元贷款。2013年3月8日白某某到我家收贷款，我把玉某丙、常某甲、陶某某、那某某、包某乙、常某乙和葛某某名下的贷款本金和利息全部还给了白某某，白某某没有给打收到条或者还款凭证。给白某某钱的时候有玉某丙、陶某某、那某某的弟弟、常某甲妻子佟某甲在场。3月8日当天，向白某某归还了葛某某、包某乙、常某乙三人的贷款，归还陶某某7000元，常某甲5070元，玉某丙5000元，那某某5000元。2013年冬天的时候发现这钱白某某没有还给信用社，钱被白某某挪用了，我让白某某还款，没过两个月白某某将玉某丙、常某甲、陶某某、那某某、包某乙名下的贷款还清了，常某乙名下的没还清。陶某某和玉某丙的剩余的后期才还清的，那某某之前还了一部分，常某甲剩余的扣他粮食补助了；
9、包某乙、葛某某的证言，均证实五十三向二人借身份证办理贷款各10000元的事实；
10、陶某某的证言，证实自己在某信用社借过8000元贷款，到期后还了7000元本金及利息给白某某，白某某没给凭证。第二年还了300元利息，今年把剩余的本金及利息1400余元给了五十三，五十三给他看了还款凭证；
11、青某、何某的证言，均证实2012年4月份青某在某信用社借过10000元贷款，与何某各用5000元的事实；青某同时证实，2012年秋天贷款到期后把自己用的本金及利息5500元交给了白某某。2013年12月19日领何某去还何某用的那部分贷款，才发现白某某没给我还贷款。我找到白某某后，白某某告诉我信用社有他的钱，让我去找马主任，马主任用白某某的钱还了我名下的贷款；
12、铁某的证言，证实2012年想在某信用社贷款，把身份证给了白某某，后来白某某说贷款没办下来。2013年我想从农行办贷款，才知道名下有10000元的贷款未还。问白某某，白某某说贷款是他办理的，钱也被他用了；
13、八某某、小某某、马某某、山某、铁某甲、谢某某、赵某某、照某某、色某某、唐拴柱、阿某某、宝某甲的证言，均证实未办理过贷款，名下贷款签字不是本人签写，不知道是谁用的；
14、狗胜的证言，证实阿某某当时想用15000元贷款，因为他们住在乌市，所以在我自己名下借了10000元贷款，给了阿某某；阿某某名下的贷款是谁办理的不清楚；
15、铜某的证言，证实2011年韩某丙借用自己身份证办理过贷款，但已经还了。后来发现名下还有一笔10000元的贷款，借款借据不是本人签字，白某某说钱是他用的，并负责偿还。
16、刘某甲的证言，证实2012年白某某借用自己身份证办贷款，我把身份证给白某某了，借了多少不清楚，自己没有参与办理贷款手续；
17、海某甲的证言，证实2012年白某某的朋友借用自己和海某丙（海某甲的姐姐）的身份证，说要办贷款，海某甲名下45900元、海某丙名下10000元贷款都不是本人用的，签字也不是本人签的；
18、满某丙的证言，证实2014年发现名下有10000元贷款，就去问负责辖区贷款的白某某，白某某说是他自己用的，等有钱了还上；满某某（满某丙哥哥）外出打工三年了，唐某某（满某丙四叔）和唐某甲（满某丙老叔）在外打工十多年了。公安机关调查满某某名下贷款一事，满某某给白某某打电话，才知道满某某名下的贷款是白某某用的；唐某某、唐某甲名下贷款不知道谁用的，他们二人外出打工十多年，没有办理贷款。满某某、唐某某、唐某甲和自己名下的贷款都不是本人签字；
19、海某乙、吴某某、海某庚（六某某妻子）、唐某甲、玉某的证言，均证实从来没有借过贷款，名下贷款不知道怎么回事；海某庚同时证实六某某于2015年1月去世；
20、白某庚的证言，证实贺某某是自己的朋友，2012年贺某某想办贷款，我找白某某把贺某某的身份证给白某某了，事后贷款没办下来。当年秋天信用社向贺某某催要10000元贷款，我就问白某某怎么回事，白某某说用贺某某名借了贷款并使用了，贺某某没有参与办理贷款手续；
21、海某丙的证言，证实去年要借邮政贷款，才发现名下有贷款，听说是白某某在我名下借的贷款，自己没有在借款借据上签字；
22、海某某的证言（2014年4月29日），证实铁某名下10000元、刘某甲名下10000元是白某某用的；
23、韩某的证言（2014年4月29日），证实白某某对他说过，2012年用山某的身份证贷款了，担保人写我的名字了；
24、被告人白某某提供的协议书、工程款明细、内蒙古农村信用社回单、借条以及收到条，证实白某某与张某乙合作经商，给张某乙投资320000元的事实；
25、张某乙的证言，证实白某某和自己合伙投资建粮库，2011、2012年白某某投资320000元，现已还白某某十来万元。
四、伪造金融票证罪
2014年冬季，被告人白某某伪造一张面额22732.60元的内蒙古农村信用社贷款本息回收发票，骗取贷户占某现金12732.6元。
认定上述事实的证据如下：
1、占某提供的农村信用社贷款本息收回发票（发票号码：04651953），系白某某给占某出具的本息收回发票，发票记载归还本金20000元，归还应收利息2556.57元，归还当期利息176.03元，结欠本金0.00元；
2、某信用联社出具的情况说明，证实某信用联社对科右前旗经侦大队提供的“内蒙古农村信用社贷款收回发票”进行现场比对甄别，信用联社的发票纸质是无碳复印纸，经侦部门提供的这张发票是普通A4打印纸；
3、占某的证言（2015年4月23日），证实自己2012年从某信用社借的20000元贷款已全部还清。2013年交给白某某本金10000元以及20000元的利息2500元，白某某给我写了12500元的收到条。2014年冬天，白某某催要贷款，并说把贷款还给他就行，这样我打魏某某的车去乌兰浩特市，当时白某某在乌市金山小区对面的一家旅店内，我交给白某某10000元本金及利息3000元，白某某给我两张农村信用社贷款本息收回发票；
4、魏某某的证言，证实2015年春节之前，占某用他的车去乌市给白某某还了贷款本息。当时在金山小区道西一家旅店内将钱给了白某某。
综合证据：
1、户籍证明，证实被告人白某某的身份情况，及已达到刑事责任年龄；
2、某信用社提供的营业执照、干部履历表，反映信用社单位性质及白某某的职务情况；
3、科右前旗公安局出具的办案说明，证实该局经侦大队侦办白某某违法发放贷款、骗取贷款、挪用资金、伪造金融票证一案时，因做文件借据的清晰度较差、数量较多等问题，无法做文检；
4、某信用联社对基层信用社信贷业务授权授信额度的说明，证实白某某在某信用社担任信贷员期间，该联社对基层信用社信贷业务的授权授信额度是：保证贷款五万元（不含）以下；小额农户信用贷款一万元（含本数）以下。联社贷款发放制度中规定，要求每笔贷款必须由信贷员调查同意后，递交小额信用贷款“资信评定小组”评定后统一发放；保证贷款由信用社审核小组、审批小组，审批后再由信用社主任审批发放；
5、被告人白某某的供述，对犯罪事实供认不讳。
关于康某某的证言（2014年4月30日）、留某的证言（2015年6月29日）、王某某的证言（2014年12月25日）以及被告人白某某的供述（2014年12月25日），其证实内容与本案相关证据所证事实相矛盾，本院不予采信。
关于公诉机关指控被告人白某某冒用金某甲、长某二人身份信息骗取贷款共计77000元的犯罪事实。经查，公安机关于2015年1月20日对被告人白某某涉嫌骗取贷款一案立案侦查，某信用联社提供的贷款本息收回发票可以证实上述两笔贷款已于2014年3月7日还清本息。本罪以骗取贷款并给金融机构造成重大损失为犯罪构成要件，故本院认为，对本罪犯罪数额的认定应当以公安机关立案时金融机构的实际损失为准，上述两笔贷款77000元应当在犯罪数额中予以扣除。
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