宁波市北仑区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬仑刑初字第194号
公诉机关宁波市北仑区人民检察院。
被告人王某某，个体户。因犯非法拘禁罪于2010年4月6日被宁波市北仑区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年5月28日被抓获，次日被宁波市公安局北仑分局刑事拘留，同年7月4日被取保候审，2015年5月21日被依法逮捕。现羁押于宁波市北仑区看守所。
辩护人周静尧，浙江凡心律师事务所律师。
被告人王某某，无业。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年5月7日被宁波市公安局北仑分局刑事拘留，同年6月13日被依法逮捕。现羁押于宁波市北仑区看守所。
辩护人胡志明，浙江波宁律师事务所律师。
被告人刘某甲，无业。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年6月4日被宁波市公安局北仑分局取保候审。
辩护人李圭峰，浙江联鑫律师事务所律师。
宁波市北仑区人民检察院以甬仑检公诉刑诉（2015）152号起诉书指控被告人王某某、王某某、刘某甲犯合同诈骗罪，于2015年2月23日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市北仑区人民检察院指派检察员徐雄杰、代理检察员章祺睿出庭支持公诉，被告人王某某、王某某、刘某甲及辩护人周静尧、胡志明、李圭峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁波市北仑区人民检察院指控：
被告人王某某案发前曾从事民间资金拆借生意，被告人王某某和张存军均拖欠其巨额高利欠款无力归还。为了让王某某和张存军能够��还上述欠款，王某某通过策划项目，筹备资金，怂恿无实际履行条件和能力的王某某和张存军与他人签订购房或购沙合同，并伙同王某某、张存军等人通过支付部分货款或者购房首付款，以开始履行合同为诱饵，待骗取对方全部货物后高买低卖或骗取对方房产过户后通过抵押贷款套现，而在合同规定的付款期限内，拒不支付其余货款或购房余款，具体事实如下：
1.2013年5月初，被告人王某某为让张存军能够归还其高利欠款，介绍既没有从事沙子生意经验又无履约条件、能力的张存军和时任被害单位福建省上意矿业贸易有限公司（现变更为福建省上意农业发展有限公司，以下简称“福建上意公司”）的业务经理李某认识并商谈沙子生意事宜，后达成买卖福建沙的口头协议，约定万吨以上的沙子进价46元／吨，船到码头卸货先付20万元首付款，余款一周内付清。后为打��销路便于日后套现，王某某和张存军找到从事沙子生意的张某甲（系张存军舅舅），骗其沙子进价为42元／吨。后李某先后将2船共计约2.1万吨福建沙子（货值共计96万元）运至宁波北仑港。张存军无履行能力，王某某为其筹款22万元作为购沙首付款。沙子运到宁波后，张存军、张某甲将沙子低价亏本卖给北仑区小港街道杨公山沙场等地，张存军、张某甲结得沙款共计100.8万元（张存军尚欠码头费5.7万元、浮吊费10余万元未付），其中归还王某某高利贷20万元及购沙子首付款22万元，剩余用于自己挥霍等，在约定的付款期间内拒不支付福建上意公司其余货款。案发后，王某某于2014年5月27日将张存军所欠的剩余货款中的45万元归还给被害单位福建上意公司。
2．2013年7月初，被告人王某某为让被告人王某某能够归还其高利欠款，明知王某某没有履约能力，仍怂恿王某某“购买”被害人王某乙在中介挂牌出售的位于北仑区新碶街道海天园1幢604室房产，待房屋过户后通过抵押贷款套现方式偿还其高利欠款。2013年7月16日，王某某与王某乙签订购房合同，约定房价为69万元，合同签订当日支付定金1万元，同月19日前支付首付款19万元，余款49万元待银行按揭办理成功后一次性付清。合同签订当日，王某某通过刘某甲给了王某某1万元作为购房定金。后由王某某牵线介绍，王某某从俞某处借款20万元作为购房首付款，该房于同年8月2日过户至王某某名下。因该房无法通过银行抵押获取高额贷款，且王某某个人信用不佳，一直未能取得贷款，王某某为此催促王某某先行归还从俞某处借得的购房首付款20万元。王某某经王某某、刘某甲介绍，将该房屋抵押给昝某贷款40万元（抵押借款期限为1个月），并将其中20万元归还给俞某，余款用于归还王某某的��利欠款及自己挥霍，拒不向王某乙支付购房余款。在昝某处借款到期后，王某某又借款40万元归还昝某并解除房产抵押。之后王某某又以该房产作抵押，通过伪造购销合同等方式于2013年9月11日从招商银行宁波分行骗得经营性贷款65万元，将其中40万元用于归还借款，6.5万元用于归还刘某甲欠款，拒不向王某乙支付购房余款。王某乙于2013年10月9日向公安机关报案，王某某事后分两次共支付王某乙房款14万元。2014年5月28日，王某某、刘某甲、贺某乙等人代王某某向王某乙支付了购房尾款35万元，并取得王某乙谅解。
3．2013年9月起，被害人王某乙催促被告人王某某支付购房余款。被告人王某某明知王某某无力支付购房余款，仍让陈某乙在房产中介物色房源，后陈某乙挑选了被害人史某、叶某夫妻在中介挂牌出售的位于北仑区新碶街道京华茗苑27幢503室房产，并于2013年9月9���与史某签订购房合同，约定房价为75万元，合同签订当日支付订金1万元，9月19日前支付首付款19万元，并于当日过户，余款55万元待银行按揭成功后一次性付清。后该房产在王某某提议下，直接更名给了王某某（合同内容未作变更）。王某某明知王某某无履约能力，仍牵线介绍使得王某某从俞磊处借得20万元作为购房首付款。后王某某在被告人刘某甲陪同下办理了过户手续，因该房产无法通过银行按揭获取高额贷款，且王某某信用不佳，一直未能取得贷款。刘某甲明知王某某没有履约能力，仍介绍王某某用该房产抵押到罗某处贷款70万元（抵押借款期限为1个月），王某某套现后，将其中65万元转账至自身账户，3.5万元用于支付罗某的借款利息，余款1.5万元用于自己挥霍而拒不支付购房余款。被告人王某某、刘某甲明知被告人王某某未支付购房余款，且该套房产未能通过银行抵押贷款，仍合谋私分王某某贷得的65万元，其中王某某分得20万元、刘某甲分得10万元，俞磊分得王某某购房所借首付款20万元。后因无力归还罗某借款，王某某通过王某某介绍，将该房产抵押给宁波聚源典当有限公司借款95万元，用于偿还罗某的借款70万元、支付中介费用及偿还王某某的欠款。期间，因史某一直催讨房款，王某某等人又向史某支付8万元。案发后，被告人王某某、刘某甲及贺某乙等于2014年5月28日代王某某向史某、叶某支付了购房余款47万元，并取得其谅解。
被告人王某某被公安机关立案侦查并上网追逃后，被告人王某某、刘某甲曾一同至北仑区新碶街道明轩宾馆向王某某告知其被立案等事宜，叮嘱王某某出去避风头，后王某某改变联系方式，前往宁波市江东区时代华庭小区藏匿。在此期间，王某某曾托刘某甲带给王某某1000元生活费，并先后三次向王某某汇款7000元。
案发后，被告人刘某甲于2014年6月3日主动到宁波市公安局北仑分局投案，并如实供述了自己的罪行。
公诉机关当庭出示并宣读了证明上述事实的相关证据，并认为三被告人的行为均构成合同诈骗罪，且部分系共同犯罪。其中王某某应对全部指控事实承担刑事责任，王某某应对诈骗王某乙、史某的事实承担刑事责任，刘某甲应对诈骗史某的事实承担刑事责任。刘某甲在共同犯罪中系从犯且有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院根据事实、情节对各被告人依法惩处。
被告人王某某辩称，其只是向张存军介绍了沙子生意，王某某主要也是想通过买房来融资，其本人并无诈骗他人钱财的故意。其辩护人周静尧提出如下辩护意见：1.王某某主观上只是想让张存军、王某某还钱，并无指使他们通过先部分履行合同的方式诈骗他人财物的���意；2.诈骗行为的直接实施者是张存军和王某某。王某某虽介绍张存军做沙子生意，但没有负责销售。王某某买房也是事前咨询可以获得高额贷款做周转资金才实施的，并没有诈骗房东的故意。其虽收到一部分还款，但并不违法，张存军和王某某不履行合同义务也非王某某所能控制的，且在此期间及案发后，王某某还积极协调处理付款事宜；3.关于卖沙子的钱和房产过户后抵押贷款来的钱的去向方面事实不清，犯罪数额尚未查明；4.建议法庭宣告王某某无罪。即使王某某构成犯罪，其也有立功表现，且被害人的损失也已得到赔偿并予谅解，建议法庭对王某某从轻处罚。
被告人王某某对起诉指控的事实及罪名均无异议，但辩称自己是被王某某逼债并受其指使实施了诈骗行为，请求法庭予以从轻处罚。其辩护人胡志明认为，王某某虽然实施了诈骗行为，但本案的组织者和策划者均是王某某，骗得的款项大部分也是被王某某拿走了，王某某的行为部分带有被胁迫性质，且系初犯，认罪态度较好，建议法庭对其从轻处罚。
被告人刘某甲对起诉指控的事实及罪名均无异议。其辩护人李圭峰以刘某甲系从犯且有自首情节，积极退赃为由，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
被告人王某某之前从事过民间资金拆借，张存军（已判决）拖欠其巨额高利欠款。2013年5月初，被告人王某某为让张存军能够归还其高利欠款，介绍既没有做沙子生意经验又无履约条件和能力的张存军与时任福建省上意矿业贸易有限公司（现变更为福建省上意农业发展有限公司，以下简称“福建上意公司”）的业务经理李某认识并商谈沙子生意事宜，后双方达成买卖福建沙的口头协议，约定大船（万吨以上）沙子进价46元／吨，小船（万吨以下）沙子进价52元／吨，船到码头卸货先付20万元首付款，余款一周内付清，被告人王某某还对该笔生产作口头担保。随后为打开销路，王某某和张存军找到从事沙子生意的张某甲（系张存军舅舅），为让张某甲帮忙推销沙子，二人骗张某甲沙子进价为42元／吨。5月中旬，李某先后将2船福建沙子（第一船沙子重约4850吨，进价52元／吨；第二船沙子重约15520吨，进价46元／吨，2船沙子货值共计96万余元）运至宁波北仑港，王某某帮张存军联系大榭晶达港埠有限公司码头卸货，并借款22万元给张存军作为购沙首付款（张某甲也帮忙垫付了18万元购沙首付款）。沙子运到宁波后，张存军、张某甲当天即联系买家贺某甲、陈某甲、周某等人，将沙子低价亏本卖给北仑区小港街道杨公山沙场等地。该2船沙子张存军共卖得货款92.1万元（该笔货款中尚有码头费43200元和浮吊费约10万元需从中支付），张存军将其中40万元用于归还王某某和张某甲之前垫付的沙子首付款，另归还王某某之前的高利借款20万元，余款用于自己挥霍等，在约定的付款期间内拒不支付福建上意公司其余货款。案发后，王某某于2014年5月27日将张存军所欠的剩余货款中的45万元付给了被害单位福建上意公司。
证明上述事实的证据有：
1.被告人王某某的供述与辩解：王某某否认与张存军共同设套诈骗福建上意公司，但承认张存军因欠下大量外债想做生意赚钱偿还，其就介绍张存军与李某做沙子生意，帮张存军垫付了沙子生意的预付款22万元，并事先讲好做生意赚来的钱要先还其借款。后来张存军将22万元预付款还给了其，还归还了之前的借款20万元。
2．同案已决犯张存军的供述：其买房时向王某某借了30万元高利贷，因无力偿还一直被王某某逼债。之前王某某曾叫其找人做信用卡套现还���，其未执行，王某某又介绍其与李某做沙子生意，并讲沙子款可以欠一段时间，本钱他会帮其想办法，但卖沙子的钱除留点给其使用外，余款必须用来还他的本钱和借款。商谈价格时其和王某某、李某三人均在场，谈定价格为46元／吨，但因害怕价格过高张某甲不帮忙销售，其在王某某的授意下向张某甲慌称价格是42元／吨，张某甲不相信向王某某核实，王某某亦称价格是42元／吨，这样张某甲才答应帮其销售沙子。李某先后发了2船沙子，第一船约5000吨，价格是52元／吨；第二船约16000吨，价格是46元／吨，货款共付了40万元，均是王某某和张某甲帮忙垫付的（王某某22万元、张某甲18万元）。沙子卖给了陈某甲、贺某甲、周某和王某某（王某某处销售1200吨）等人，往海里卸了一部分。从陈某甲、贺某甲、周某三人处结得货款92.1万元（扣除码头费和浮吊费12万元，卖��子收入实际只有80.1万元），其拿到60.8万元，向王某某偿还了本次沙子生意的借款22万元和之前的借款26万元，余款被其用掉了。事后因没钱付给李某，王某某让其换了手机号码。李某报警后，王某某害怕被牵连，让其咬死沙子价格是42元／吨，还曾经叫其通过买房子套钱出来偿还李某的货款。
3.证人李某的证言：张存军向其买沙子是通过王某某介绍的，事前其告诉王某某沙子价格大船45元／吨，小船52元／吨，王某某表示要赚1元／吨的介绍费，其就把大船沙子的价格提高到46元／吨。正式商谈时是在王某某的办公室里，当时其和王某某、张存军三人在场，张存军表示沙子要得很急，让其不停发货，王某某讲如果张存军付不出货款可以找他拿钱。其先后发了2船沙子至宁波，第一船约为5000吨，52元／吨。第二船约为16400吨，46元／吨。第一船沙子卸货时，其收到预付款10���元。第二船卸货时，其收到预付款30万元。按照当时的价格，每吨沙子销出一般可以赚取1-3元。后来张存军就没有再给其钱，并且一直避而不见。其经调查发现张存军用明显低于成本价的价钱在销售沙子，是在欺骗自己，就报案了。事后张存军家人付了10万元货款，王某某付了45万元，还差17000元货款。
4．证人张某甲的证言：张存军称要做沙子生意，向其借本钱并求其帮忙联系销售。起先其因为张存军从来没有做过沙子生意、自己没本钱且外债很多等原因其没有答应。后来张存军和王某某将其叫到王某某办公室，二人均称沙子进价大概41-42元／吨，码头王某某已联系好了，其了解市场价大概58元／吨，算算有钱可赚，就同意帮忙销售。张存军又找其借钱做预付款，王某某也同意担保，其就通过银行转帐给王某某8万元，又现金给了王某某13万元，给了张存军10万元。福建人先后运来2船沙子，第一船约5000吨，第二船约15000吨，卖给了陈某甲、贺某甲、周某三人，另外向王某某的舟山工地运了一船沙子。陈某甲处的沙子款为26.3万元，贺某甲和周某处的沙子款为65.8万元，浮吊费和码头费还需从这些沙子款中扣除。后来通过李某得知沙子的真实进价时，才知道张存军和王某某明显在做亏本买卖，是在骗人。
5．证人贺某甲的证言：其通过张某甲买了5船沙子，是周某运来的，一共是9890吨，58元／吨，总价57万元。当时其买同类沙子也是58元／吨，但是要使用自己的浮吊、驳船等设备才是这个价格，而张某甲卖沙子时这些设备是要付钱的，按照当时的行情这个卖价他肯定是要亏损的。货款其汇给张某甲388000元，另外给了他40万元的承兑汇票，其中88000元是帮周某代付的，因为张某甲和张存军说还要运沙子过来，所以多付了13万元货款，但其��沙子再也没有运过来。
6．证人陈某甲的证言：2013年5月份，其应张某甲请求，帮他外甥张存军销售了一批福建沙子，53元／吨，货款共计263000元，因张某甲之前欠其43000元，其遂分两次共汇给张某甲22万元。福建沙子当时进价万吨以下船为49元／吨，万吨以上船为46元／吨，加上码头的吊机费（7元／吨）、浮吊费（7元／吨）、船运费（8元／吨），按照张某甲的卖价肯定要亏本的。
7．证人周某的证言：张存军做福建沙子生意时，其应张某甲请求帮张存军联系贺某甲和金塘沙场的陈老板购买沙子，并帮他运输。张存军共有2船沙子，第一船是5000吨的小船，其装了2船共2150吨运往金塘沙场；第二船是16000吨的大船。其向贺某甲的沙场运了约8920吨沙子，向金塘沙场运了约3350吨沙子。贺某甲处的卖价是58元／吨，运费9元／吨，实际卖价为49元／吨。金塘沙场的沙子算是其买��来后再卖出去的，张某甲给其的价格是48元／吨。结算时，金塘沙场的货款扣除贺某甲处的运费，其还应支付给张存军88000元货款，该货款是由贺某甲代付的。张存军当时的卖价比市场价格低很多，按照这个价格肯定是要亏本的。
8．证人曹某的证言：2013年5月份，海江船舶代理应张某甲要求，用浮吊船帮其卸了一船约15600吨的沙子，另外有约200吨沙子因没有船来装卸被倒进海里了，浮吊费约10万元是后来由张某甲支付的。
9．证人茅某的证言：张存军之前买房时向王某某借过高利贷，因无力偿还一直被王某某逼债。张存军做福建沙子生意是王某某介绍的，目的是为了让张存军从生意中套出钱来还王某某的欠款。
10．证人丁某的证言及欠条1张：2013年5月16日，王某某介绍张存军到大榭晶达港埠有限公司码头卸过一船沙子，约5000吨，装卸费43200元。
11．福建省上意矿业���易有限公司、葫芦岛市双龙船务有限公司和南京恒顺达船务有限公司出具的证明及出仓单、企业法人营业执照等书证证实：葫芦岛市双龙船务有限公司于2013年5月13日派“新双龙2”轮在福建漳州明峰码头装福建省上意矿业贸易有限公司黄沙5092吨，于2013年5月16日15时运至宁波大榭晶达码头卸货；南京恒顺达船务有限公司于2013年5月15日派“闽光9号”轮在福建漳州七号锚地装福建省上意矿业有限公司黄沙16400吨，于2013年5月19日凌晨运至宁波东霍山锚地与浮吊海江1号靠到一起，于5月22日卸空，其中有约1000吨沙子没有上岸，被直接倒进海里去了。
12．转账凭条1张：证实贺某甲于2013年5月23日给张某甲汇款388000元。
13．银行承兑汇票2张：金额共40万元，均有张某甲的签名。
14．银行明细：证实陈某甲于2013年6月4日汇款15万元给张某甲，6月13日汇款7万元给张某甲。
15．银行交易明细：证实张某甲的账户于2013年5月23日转入388000元。
16．借条、银行存款业务回单：张存军于2014年4月17日向王某某出具一张借款467960元的借条用于支付李某的货款，同年5月27日王某某向李某银行账户存款45万元。
17．谅解书1份：证实张存军已赔偿被害单位全部损失并取得了被害单位的谅解。
上述证据经庭审质证，合法有效，本院予以确认。
被告人王某某在从事民间资金拆借生意时，被告人王某某拖欠其巨额高利欠款无力归还。为了让王某某能够归还欠款，王某某通过策划项目，筹备资金，怂恿无实际履行条件和能力的王某某与他人签订购房合同，并伙同王某某、刘某甲等人通过支付部分购房首付款，以开始履行合同为诱饵，待骗取对方房产过户后通过抵押贷款套现，而在合同规定的付款期限内，拒不支付其余购房款，具体事实如下：
2013年7月初，被告人���某某为让被告人王某某能够归还其高利欠款，明知王某某没有履约能力，仍怂恿王某某“购买”被害人王某乙在中介挂牌出售的位于北仑区新碶街道海天园1幢604室房产，待房屋过户后，通过抵押贷款套现方式偿还其高利欠款，并让刘某甲协助王某某参与办理各种手续，以防发生意外。2013年7月16日，王某某与王某乙签订购房合同，约定房价为69万元，合同签订当日支付定金1万元，同月19日前支付首付款19万元，余款49万元待银行按揭贷款办理成功后一次性付清。合同签订当日，王某某通过刘某甲给了王某某1万元作为购房定金。后经王某某牵线介绍，王某某从俞某处借款20万元作为购房首付款。该房于同年8月2日过户至王某某名下。因该房产无法通过银行抵押获取高额贷款，且因王某某个人信用不佳，一直未能取得贷款，王某某为此催促王某某先行归还从俞某处借得的���房首付款20万元。王某某经王某某、刘某甲介绍，将该房产抵押给昝某借款40万元（抵押借款期限1个月），并将其中20万元归还给俞某，余款用于归还王某某的高利欠款及自己挥霍，拒不向王某乙支付购房余款。在昝某处借款到期后，王某某又借款40万元归还给昝某并解除房产抵押。2013年9月11日，王某某又以该房产作抵押，通过伪造购销合同方式从招商银行宁波分行骗得经营性贷款65万元，将其中40万元用于归还借款，6.5万元用于归还刘某甲的欠款，拒不向王某乙支付购房余款。王某乙于2013年10月9日向公安机关报案，其后王某某曾找王某乙协商付款事宜，并要求王某乙从公安机关撤案。王某某也分两次共支付王某乙房款14万元。2014年5月28日，王某某、刘某甲、贺某乙（刘某甲妻子）等人代王某某向王某乙支付了购房余款35万元，并取得王某乙谅解。
2013年9月起，被��人王某乙多次催促被告人王某某支付购房余款。被告人王某某明知王某某无力支付购房余款，仍让王某某再次买房套现，并让陈某乙在房产中介物色房源。后陈某乙挑选了被害人史某、叶某夫妻在中介挂牌出售的位于北仑区新碶街道京华茗苑27幢503室房产，并于2013年9月9日与史某签订购房合同，约定房价为75万元，合同签订当日支付订金1万元，9月19日前支付首付款19万元，并于当日过户，余款55万元待银行按揭成功后一次性付清。后该房产在王某某提议下，直接更名给了王某某（合同内容未作变更）。王某某还指使刘某甲协助王某某全程参与办理各种手续，以防发生意外。经王某某再次牵线介绍，王某某从俞某处借得20万元作为购房首付款。后王某某在刘某甲陪同下办理了过户手续，但因该房产无法通过银行按揭获取高额贷款，且因王某某信用不佳，一直未能取得贷���。其间刘某甲和王某某经王某某授意，曾向律师咨询过这种买房套现行为是否涉及到犯罪的问题。刘某甲明知王某某没有履约能力，仍介绍王某某将该房产抵押给罗某借款70万元（抵押借款期限1个月）。王某某套现后，将其中65万元转给王某某，3.5万元用于支付罗某的借款利息，余款1.5万元用于自己挥霍而拒不支付购房余款。被告人王某某、刘某甲明知被告人王某某未支付购房余款，且该套房产未能通过银行抵押贷款，仍合谋私分王某某借得的65万元，其中王某某分得20万元、刘某甲分得10万元，另向俞某归还了购房所借首付款20万元。后因无力归还罗某借款，王某某又通过王某某介绍，将该房产抵押给宁波聚源典有限公司借款95万元，用于偿还罗某的借款70万元、支付中介费用及偿还王某某的欠款等。史某于2013年11月5日向公安机关报案，其后王某某、刘某甲曾找叶��协商付款事宜，王某某等人也因史某催讨房款，又向史某支付了8万元。2014年5月28日，被告人王某某、刘某甲及贺某乙等于代王某某向史某、叶某支付购房余款47万元，并取得其谅解。
被告人王某某被公安机关立案侦查并上网追逃后，被告人王某某、刘某甲曾一同至北仑区新碶街道明轩宾馆向王某某告知其被立案等事宜，叮嘱王某某出去避风头。后王某某改变联系方式，前往宁波市江东区时代华庭小区藏匿，在此期间，王某某曾托刘某甲带给王某某1000元生活费，并先后三次共向王某某汇款7000元。
案发后，被告人刘某甲于2014年6月3日主动到宁波市公安局北仑分局投案，并如实供述了自己的罪行。
证明上述事实的证据有：
1．被告人王某某的供述：王某某经其介绍与吴某认识，几天后，王某某讲他想用购买海天园房屋向银行高额抵押贷款的方式，套出钱来恢复工厂生产，让其借钱给他作首付款，其表示同意，并和刘某甲一起陪王某某、蔡某一起到宁波一家贷款公司咨询，那家公司的人讲房屋可以贷95万元，另外通过二次贷款一共可以贷180万元，但回扣费比较高。之后其介绍俞某借给王某某20万元首付款。房产证做下来后，那家贷款公司却拒绝贷款。后来不清楚王某某是去哪里贷款的，过了几天王某某还了俞某20万元，还给其约47000元。王某某买的第二套房屋原先陈某乙要买的，后其将房屋介绍给了王某某，首付款也是其介绍从俞某处借的，王某某贷款下来后，其让他将65万元汇入了自己的工商银行卡里，分给刘某甲10万元，还给俞某20万元，给了王某某和蔡某15万元，自己留下了20万元。另外其还代王某某付给了第一套房屋的房东王某乙9万元房款，事后王某某给了其10万元。案发后，其和刘某甲将两处房东的欠款付清了。
2．被���人王某某的供述：之前其向王某某、刘某甲等人借了高利贷，因无力偿还一直被王某某逼债。海天园的房子是王某某找出来叫其买的，他讲中介处已经谈妥，还让吴某陪其到亿达中介处看房，并说房屋已经让浙商银行评估过，可以通过抵押贷款多套出些钱来，目的是为了归还他的欠款。过户手续是王某某叫刘某甲陪其去办理的，首付20万元也是王某某和刘某甲帮其支付的。拿到房产证后，经咨询得知用房产抵押只能贷出约50万元，购房余款肯定还不上，当时王某某讲能贷多少是多少，他的欠款要还一些，房东的钱拖延点支付。后来刘某甲也来逼其还首付款，并介绍其到罗某处用房屋抵押借款40万元，这笔钱最终被用于归还之前借来的购房首付款、王某某和刘某甲的欠款以及自己挥霍。后其又向一吴姓朋友借款将房屋从罗某处解除抵押，后抵押给招商银行贷款65万元用于归还该吴姓朋友的借款。其后因无力偿还房东王某乙的欠款，其在王某某授意下准备再次购房套现，并看中了叶某夫妇的房屋，首付款和税款都是王某某和刘某甲帮忙支付的，过户后因无法从银行贷款，又通过刘某甲介绍从罗某处抵押借款70万元，其中65万元直接汇给了王某某，再扣除35000元利息，余款被其花掉。后为归还罗某的借款，其又通过王某某介绍向宁波聚源典当公司抵押贷款95万元，除归还罗某处借款、利息及支付中介费外，余款10万元也被王某某拿走了（后被他用于支付王某乙的房款）。期间因王某乙和叶某一直在催讨房款，其又向二人分别支付了5万元、8万元。案发后，王某某提供生活费让其外出躲避，其就躲在宁波时代华庭小区，期间经常与王某某保持联系，王某某还让刘某甲给其送过钱。
3．被告人刘某甲的供述及辨认笔录：王某某之前开厂向其���王某某借过钱，但无力偿还。后王某某为了让王某某归还欠款，帮王某某出首付款让他先后买了两套房屋，但用房屋抵押贷出来钱没有用于支付购房款，而是还了他们的欠款。王某某去办买房手续时，王某某叫其陪同前往，以防王某某拿钱后逃走或者钱被其他债权人拿走，购房首付款都是王某某介绍俞某借给王某某的。第一套房合同签订几天后，他们曾到宁波一家中介公司咨询贷款事宜，当时对方讲用房产抵押，加上办信用卡和用公司营业执照抵押等一共可贷120万元，但收费很高。房产过户后，那家中介公司又不贷款了，王某某让其找人抵押贷款，其遂介绍罗某向王某某抵押贷款40万元，该笔贷款到期后，王某某又借用其父亲刘根堂的身份证和银行卡向招商银行贷了一笔钱，有45万元打入刘根堂的银行卡里，其中40万元汇给了别人，王某某取走了35000元，现金5万元��上卡内余款15000元一共还其65000元欠款。第二套房也是其介绍王某某用房产抵押先向罗经理借款70万元，其中10万元用于归还其欠款。另外，在王某某准备买第二套房屋时，王某某曾联系好律师让其和王某某前往咨询，律师回答说这是犯罪行为。案发后，王某某安排王某某外出躲避，还让其到宁波市江东区时代华庭小区送钱给王某某。
4．被害人王某乙的陈述：其位于海天园的房子通过亿达中介的应雪花卖给了王某某。签合同当天，王某某、刘某甲、吴某均在场，对方在支付了20万元首付款后将房产过户，余款一直拖延支付。其经查询发现该房产已办理了抵押贷款，其发现被骗就报警了，后经其催讨王某某又分两次共付给了其14万元。案发后，王某某曾三次找其约谈要求将案件撤掉。
5．被害人史某、叶某的陈述及辨认笔录：他们位于京华茗苑的房子本来是卖给陈某乙的，但最终却过户给王某某。王某某在房产过户时支付了首付款20万元，并写了张55万元的欠条，之后购房余款一直不付。他们发现被骗后，在中介机构的提醒下就到公安机关报案了。之后王某某和刘某甲曾约他们商谈过付款事宜，王某某在他们的催讨下又付了8万元。直到2014年5月27日，王某某、刘某甲和贺某乙才将47万元购房余款付给了他们，他们也出具了谅解书。
6．证人吴某的证言：其之前因为欠王某某钱，王某某曾让其通过购买房产抵押贷款套现的方式归还欠款。王某某还介绍其与王某某认识，并讲王某某也欠他钱，他已经在亿达中介看好了一套海天园的房子，并让其陪王某某去看房。后来听说王某某又去亿达中介看中一套房屋，并让王某某以同样方法买下来用于骗取贷款还债。
7．证人应雪花的证言：王某某通过亿达房产中介先后购买了王某乙和叶某的两��房子，房子是王某某来选的，每次办手续都是刘某甲陪同的，其中第一次购房吴某也在场。王某某在支付完首付款及办理房产过户手续后，就从中介处拿走房产证受理单说是要自己去办理银行贷款，其后对购房余款一直拖延不付。后来经查证发现王某某已经将房产抵押给了别人，还负有大量外债，他们才发现被骗了，于是就和原房东一起到公安机关报案了。报案后，王某某和刘某甲曾多次出面与原房东商谈还款事宜。
8．证人罗某的证言：王某某曾于2013年9月份用京华茗苑27幢503室的房屋抵押向其借款70万元，期限1个月。月息1.5%，还款时他有些拖延。在这之前王某某也向其借过钱，但其当时手中无钱，就介绍昝某借钱给他了。
9．证人王某甲的证言：王某某之前自己开厂，自从开始向王某某借高利贷后就限于还债的恶性循环，家里的资产都败光了，老婆也离婚了，���房子拆迁补偿款也都用于抵债了，根本无力再去购房，这次买房肯定是受王某某指使的。
10．证人昝某的证言：2013年8月初，其经罗某介绍借给王某某40万元，月息1.5%，用海天园1幢604室做抵押，扣除利息、手续费等实际付给王某某38万元，同年9月12日归还。
11．证人俞某的证言：其曾多次借钱给王某某做周转资金，借款账号都是王某某提供的，有他本人，也有其他人。2013年9、10月份时，王某某曾交给他一本房产证让其到浙商银行的童某处咨询一下贷款情况，当时童某称大概可以贷六七十万，后王某某又让其陪王某某去洽谈贷款，但因王某某的信用太差而未果。
12．证人蔡某的证言：王某某负债累累，根本无能力买房。他们当时买房时说是想去银行多贷点钱出来花花，但从银行多贷出钱来又不可能，实际上就是王某某他们让王某某还钱的一个手段罢了，买房的首��款也是从王某某等人处借的。王某某买第二套房的房东报警后，王某某当时可能感觉要出问题，就想找房东谈还钱的问题，并给了其一张信用卡，让其向房东付了5万元。2013年7、8月份，其和王某某、王某某、刘某甲四人在宁波江东向从事借贷的中介咨询房产抵押借款事宜，当时对方讲房产可以贷八九十万元，加上信用卡等最多可贷160-170万元，但要的好处费很高，后来也没有贷成。
13．证人陈某乙的证言：2013年8月，王某某叫其帮王某某到亿达房产中介找一套房子，要求是大面积、低价格的房子，这样银行贷款可以高一点，其就选定了京华茗苑27幢503室，向中介讲明是帮公司其他人买的。在向王某某汇报后，王某某给了其5000元让其去签合同。后来王某某准备好首付款，让其和刘某甲一起陪王某某去付钱，房产过户手续也是他们三人一起去办的，税钱还是刘某甲代付���。王某某根本无力购房，但因欠王某某钱，王某某就想让王某某通过买房套钱出来还债，之前同样手段也在吴某身上用过。
14．证人贺某乙的证言：其听刘某甲讲，王某某以前欠刘某甲和王某某钱，王某某让王某某去买房子，并用房子抵押贷款来还刘某甲和王某某的欠款，而没有支付房款，其实就是骗房东。刘某甲是被王某某指使干的，并称从王某某处一共拿了18万元。案发后，其去借了125000元和王某某一起付给了原房东。
15．证人童某的证言：2013年8、9月份，俞某介绍王某某向其咨询过抵押贷款事宜，其当时讲贷款只能按房价7折计算，后来因王某某的信用问题而未果。
16．证人陈某丙的证言及辨认笔录：海天园的房子王某某和吴某到亿达房产中介来看过，之后的手续是应雪花办的。后应应雪花安排，其向王某某介绍了京华茗苑的房产，并陪王某某到小区看过，后又把那套房子介绍给了陈某乙，陈某乙没看房子就同意购买，后来不知为什么买家又变成了王某某。
17．证人刘某乙的证言：其陪同王某某和吴某去看过海天园的房子，陈某丙陪同王某某去看过京华茗苑的房子。
18．证人林某的证言：王某某经“银辉”介绍，用京华茗苑27幢503室的房产到宁波聚源典当有限公司抵押借款95万元，月息2.2%，扣除1个月利息，实际付给他926250元。
19．证人陶某的证言：2013年夏天，蔡某带看王某某等三四个人到宁波市江东区其办公室内向其咨询用房产抵押贷款事宜，那套位于北仑区的房产大约值70万元，房产证上写的是王某某的名字。其讲贷款一般是房价的7折，如果是用房产抵押贷经营性款项可以提高到房价的8折，后来他们嫌贷款太低就没有办理。
20．证人张某乙的证言及辨认笔录、房屋租赁合同：王某某于2013年12月至2014年5月期��曾租住过其位于宁波市江东区时代华庭小区的房子，是以宁波汉狮仪器有限公司名义签订租房合同的。
21.房屋买卖协议及银行交易记录：由被害人王某乙提供，证实王某某与被害人王某乙于2013年7月16日签订房屋买卖协议，标的是海天园1幢604室，价格为69万，付款方式是“2013年7月16日王某某付王某乙定金1万元，2013年7月19日前王某某付给王某乙首付19万元，余款49万元等银行按揭下来后一次性付清，过户后60天内付清。王某某和王某某分别于2013年10月29日、11月8日通过银行汇款付款5万元、9万元。
22．银行交易明细：证实2013年8月12日，昝某于2013年8月12日将380000元现金打入王某某卡中，当天，王某某取现18万元，转账20万元。
23．银行交易明细、招商银行放款单：证实吴素豪的账户汇款40万元至王某某的账户。后招商银行将65万元的钱款分别打入王根堂银行卡45万元和王某某银行卡20万元。王根堂银行卡中有40万元汇给了吴素豪，3.5万元取现。王某某银行卡中有5万元汇给了刘某甲，15万元取现。
24．房权证、查档证：海天园1幢604室为王某某所有，发证时间为2013年8月7日，该房产处于抵押状态，抵押权人是招商银行股份有限公司宁波分行。
25．银行对账单：证实被害人王某乙的农业银行账号于2013年10月29日收到户名为王某某的汇款5万元，2013年11月8日收到户名为王东栋（王某某的儿子）的汇款9万元。
26．谅解书：证实王某乙收到剩余房款并对王某某谅解，且此事不能够牵涉到王某某，否则所有款项均需退还给王某某。
27．房屋买卖协议：由被害人史某提供，证实王某某、陈某乙（乙方）与被害人史某、叶某（甲方）于2013年9月9日签订房屋买卖协议，标的是京华名苑27幢503室，价格75万元，付款方式是“2013年9月9日乙方付甲方定金1万元，2013年9月19日前乙方付给甲方首付19万元，并当天过户，余款55万元等银行按揭下来后一次性付清”。
28．收条：由被害人史某提供，证实北仑区亿达房屋中介服务部于2013年9月9日收到史某提供的京华名苑27幢503室的房产证、土地证及契证各1本。
29．欠条一张：由被害人史某提供，证实王某某于2013年9月26日写欠史某55万元的欠条，并写明过户后余款40天内工作日付清。
30．抵押借款合同：证实王某某于2013年9月29日将京华名苑27幢503室抵押给罗某借款70万元。
31．中国银行汇款单：证实罗某于2013年9月29日将70万元汇给王某某。
32．房地产典当借款合同、房地产抵押合同及房产他项权证：证实王某某于2013年11月27日将京华名苑27幢503室及储藏室抵押给宁波聚源典当有限公司借款95万元，典当期为3个月。
33．收条1张：证实王某某于2013年11月28日收到宁波聚源典有限公司发放的抵押款95万元。
34．房权证、查档证明：证实京华名苑27幢503室为王某某所有，发证时间为2013年9月29日，该房产处于抵押状态，抵押权人是宁波聚源典当有限公司；
35．情况说明1份：由聚源典当行出具，证实林某在发放贷款过程中存在违规高估房价的情况，真实贷款额度为45万元左右。
36．宁波市公安局北仑分局关于暂停房产交易的函：能够证实王某某在北仑区购买的2套房产被该局暂停交易，但是目前已经解封。
37．谅解书、协议及收条：证实被害人王某乙、史某于2014年5月28日分别收到刘某甲妻子贺某乙支付的房子尾款35万元、47万元，均对王某某表示谅解。
38．通话记录1份：证实王某某被上网通辑后，王某某同其联系频繁。
39．银行打款记录1份：证实王某某使用其父亲王定亨的银行卡的交易情况，该银行卡账户内经常有零散的1000元、2000元汇款打入。
40．户籍证明3份：能够证实三犯罪嫌疑人的自然身份情况。
41．刑事判决书1份：能够证实王某某因为非法拘禁罪于2008年被宁波市北仑区人民法院判刑的事实。
42．抓获经过：能够证实三犯罪嫌疑人的到案经过，其中犯罪嫌疑人王某某系被抓获；王某某系民警通知后到案；刘某甲系自动投案。
43．网上追逃记录2份：证实郑昌波等2人（所谓欠王某某债的人）已被公安机关以诈骗罪立案侦查，被列为上网逃犯，没有还钱的可能性。
44．民事判决书：证实王某某于2012年因债权债务纠纷被王东栋等人起诉，法院判处王某某偿还各债权人相应的债务。
45．拘留证、询问笔录、讯问笔录、在逃人员登记信息表、关于王某某协助抓获逃犯的函：证实2015年3月16日，王某某向宁波市公安局江东分局检举，并协助该局抓获了在逃人员俞挺，后移交给办案单位安徽省宿松县公安局。���挺于同月18日被刑事拘留，但目前尚未取得被检举人犯罪事实方面的材料。
上述证据经庭审质证，合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人王某某、王某某、刘某甲以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以部分履行合同的方法，结伙骗取对方当事人财物，其行为','2018-09-27
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