天津市蓟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）蓟刑重字第2号
公诉机关蓟县人民检察院。
被告人黄海涛，男，1973年6月17日出生于天津市蓟县，汉族，农民，群众，初中文化，住蓟县。因涉嫌犯票据诈骗罪于2012年5月19日被公安蓟县分局刑事拘留，同年6月26日被逮捕，现羁押于蓟县看守所。
辩护人滕月辉，天津弘泽律师事务所律师。
被告人董江涛，男，1977年11月14日出生于天津市蓟县，汉族，无业居民，群众，中专文化，户籍地为蓟县，住蓟县。因涉嫌犯票据诈骗犯罪于2012年6月18日被公安蓟县分局刑事拘留，同年7月24日被逮捕，现羁押于蓟县看守所。
辩护人郭俊海，天津郭俊海律师事务所律师。
被告人吴海宾，男，1971年1月28日出生于天津市蓟县，汉族，农民，群众，小学文化，住蓟县。因涉嫌犯票据诈骗罪于2012年6月18日被公安蓟县分局刑事拘留，同年7月24日被逮捕，现羁押于蓟县看守所。
辩护人李亮，天津精诚律师事务所律师。
蓟县人民检察院以津蓟检刑诉[2013]第54号起诉书指控被告人黄海涛犯信用卡诈骗罪、票据诈骗罪，被告人董江涛犯票据诈骗罪、诈骗罪，被告人吴海宾犯票据诈骗罪，于2013年1月21日向本院提起公诉。本院于2013年4月29日作出（2013）蓟刑初字第71号刑事判决书。宣判后，被告人黄海涛、董江涛、吴海宾不服判决，提出上诉。天津市第一中级人民法院于2013年8月19日作出（2013）一中刑终字第196号刑事裁定书，撤销原判决，发回本院重新审理。本院于2013年8月30日受理本案。蓟县人民检察院于2013年11月25日以津蓟检刑变诉[2013]第4号起诉书变更起诉，又于2014年2月25日建议延期审理，同年3月20日建议恢复审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。蓟县人民检察院指派代理检察员郭某出庭支持公诉，被告人黄海涛及其辩护人滕月辉，被告人董江涛及其辩护人郭俊海，被告人吴海宾及其辩护人李亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
蓟县人民检察院指控：
一、信用卡诈骗
被告人黄海涛于2011年4月份，在未征得其堂弟黄某1同意的情况下，使用黄某1的身份证申请中国农业银行金穗贷记卡，并在填写申请登记表时，填写假的单位、家庭住址等信息，并冒充黄某1签名，骗领中国农业银行金穗贷记卡一张，卡号为46×××47。后被告人黄海涛在使用此卡过程中，多次透支，于2012年3月11日最后一次部分还款后，透支金额累计达99984.43元，经中国农业银行多次催收，均未偿还。后被中国农业银行蓟县支行告发归案。
二、票据诈骗
被告人吴海宾于2012年初，以其经营的北京绅德雅服装有限公司的名义，签发空头支票，由被告人董江涛、黄海涛共同或单独向被害人虚构事实，利用空头支票骗取被害人资金，支票到期后均因余额不足被银行退票。
被告人吴海宾签发空头支票一张（票号：03139833，票面金额：45万元），于2012年2月8日交给被告人黄海涛、董江涛，当日二被告人向陈某1谎称支票是树苗结账款，将支票交给陈某1，骗取现金43万元。支票到期后，陈某1持有的支票因账户余额不足被银行退票。在陈某1的追要下，被告人董江涛归还现金30.2万元。
被告人吴海宾签发空头支票一张（票号：03139831，票面金额：24.5万元），于2012年2月份交给被告人黄海涛，后被告人黄海涛和袁某（另案处理）于2012年2月18日找到赵某3，向赵某3谎称支票是结回的货物结账款，急需用钱，将支票交给赵某3，袁某做担保人，骗取赵某3现金22万元，所得款项被被告人黄海涛用于归还欠债。支票到期后，赵某3持有的支票因账户余额不足被银行退票。在赵某3的追要下，袁某归还现金6万余元。
被告人吴海宾签发空头支票一张（票号：03139843，票面金额：21.7万元），于2012年3月份交给被告人董江涛，后这张支票被被告人黄海涛要出转交给袁某，袁某于2012年3月18日，向崔某3谎称该支票是其结回货款，急需资金，将支票交给崔某3，骗取现金20.2万元，所得款项被被告人黄海涛与袁某俵分。支票到期后，崔某3持有的支票因账户余额不足被银行退票，在崔某3的追要下，袁某归还现金2万元。
另被告人黄海涛于2012年2月18日、3月1日、3月5日用其持有的三张过期作废的工商银行转账支票（票号：04860111、票面金额：25.8万元；票号：04860112，票面金额：25.1万元；票号：04860114，票面金额：26.2万元），加盖烟台绿源速冻水果有限公司印章后，向陈某1谎称急需用钱，将支票抵押给陈某1，骗取现金60.8万元。其中大部分款项用于还债，部分款项用于个人开支。支票到期后因系过期作废支票被银行退票。在陈某1的追要下，被告人黄海涛归还现金30万元。
被告人黄海涛到公安机关投案，被告人吴海宾、董江涛先后被查获归案。
三、诈骗
被告人董江涛于2011年12月16日，虚构理由，骗取赵某25万元。
被告人董江涛于2012年4月18日，虚构理由，骗取宋某15万元。
就上述指控事实，公诉机关向本院提交了相关证据，应当以信用卡诈骗罪、票据诈骗罪追究被告人黄海涛的刑事责任，应当以票据诈骗罪、诈骗罪追究被告人董江涛的刑事责任，应当以票据诈骗罪追究被告人吴海宾的刑事责任。
被告人黄海涛对公诉机关指控的信用卡诈骗的事实无异议，对定罪有异议，称其家属已归还了信用卡的全部欠款和利息，其行为不构成犯罪；对公诉机关指控的票据诈骗的罪名无异议，对指控的数额有异议，称自己单独诈骗陈某1的数额为55万元。被告人黄海涛的辩护人发表如下辩护意见：1、对公诉机关指控的被告人黄海涛犯信用卡诈骗罪的定性无异议，但被告人黄海涛系初犯，并非恶意透支，主观恶性小，且已归还所欠款项，另外，中国农业银行的员工帮助被告人黄海涛以黄某1的身份证办理了信用卡，亦未对黄海涛进行过两次以上有效催收，存在严重过错，请求对被告人黄海涛免予处罚或适用缓刑；2、对公诉机关指控的被告人黄海涛犯票据诈骗罪的定性无异议，但被告人系自首、初犯、积极退赃退赔，应从轻或减轻处罚。
被告人董江涛对公诉机关指控的票据诈骗罪的罪名无异议，对指控的数额有异议，称：1、其用票据诈骗陈某1的数额不足40万元，且案发前已归还了35.2万元；2、吴海宾给其签发的21.7万元的支票因密码错误归还给了吴海宾。黄海涛、袁某用21.7万元的支票诈骗崔某3的事实与其无关；3、其是主动投案，属于自首。对公诉机关指控的诈骗罪的事实和罪名，董江涛均不供认，称自己不存在公诉机关指控的诈骗事实。被告人董江涛的辩护人发表如下辩护意见：1、在诈骗崔某3的票据诈骗罪中，被告人董江涛系从犯；2、被告人董江涛诈骗陈某1的数额应为37.5万元；3、公诉机关指控的被告人董江涛犯诈骗罪的事实不清，证据不足。
被告人吴海宾对公诉机关指控其犯票据诈骗罪的事实和罪名均无异议，无辩解意见。被告人吴海宾的辩护人发表如下辩护意见：1、被告人吴海宾属于自首；2、被告人吴海宾在票据诈骗犯罪中系从犯；3、被告人吴海宾系初犯，主观恶性小，在犯罪活动中没有获利，家庭负担较大，且其他被告人已退赃退赔，综上，请求对被告人吴海宾从轻或减轻处罚。
经审理查明：
一、信用卡诈骗
2011年4月2日，被告人黄海涛未征得其堂弟黄某1的同意，在中国农业银行蓟县支行员工张某4的帮助下，使用黄某1的身份证申请办理中国农业银行金穗贷记卡，并在填写申请登记表时，填写虚假的单位、家庭住址等信息，办理了卡号为46×××47的中国农业银行金穗贷记卡一张，并使用此卡多次透支。2012年3月11日，被告人黄海涛跨行消费人民币13350元、归还人民币15000元，后未再透支和还款。2012年6月份，中国农业银行工作人员多次向黄某1催收欠款，黄某1以信用卡系黄海涛所有为由不予偿还。中国农业银行蓟县支行于2012年7月4日报案，被告人黄海涛累计透支人民币99984.43元，应付利息人民币6270.05元、滞纳金人民币1553.27元。
被告人黄海涛使用上述信用卡透支款项及利息、滞纳金已于2012年12月5日被归还。
上述事实，有经过当庭举证并质证的下列证据予以证实，本院予以确认：
1、证人黄某1证言，2012年6月份，蓟县农业银行的员工找其催收信用卡的欠款和利息。其不知道具体情况。黄海涛向其借过身份证，说办贷款用。申请卡上的签名不是其本人的，其在山澜乡韵没有房子，也没有在天津宏泰祥物资回收有限公司工作过，联系电话都是黄海涛的。
2、证人张某4证言，2011年，其用黄某1的身份证给黄海涛办了一张农行的贷记卡。申请表上的信息都是黄海涛提供的。2012年6月份，市行服务中心工作人员按申请表上的电话联系不上办卡人，通知其上门催收。其得知黄海涛5月份被公安机关刑事拘留了，于是找到黄某1，黄某1说他无法还款。
3、中国农业银行股份有限公司蓟县支行举报材料、贷记卡申请表、催收基本资料、催收历史记录、催收账户历史交易记录、中国农业银行天津分行贷记卡还款单等，证实案发情况、黄海涛办理信用卡提供虚假资料、黄海涛使用信用卡透支和还款情况、催收情况等。
4、被告人黄海涛供述，2011年3月份，其在蓟县农业银行员工张某4的帮助下，以其叔伯兄弟黄某1的名义办了一张信用卡。信用卡可透支10万元，卡号是：46×××47。其最后一次透支和还款是2012年3月11日。
上述证据，来源合法、客观真实、相互印证，足以认定本院查明的事实，本院予以确认。
二、票据诈骗
（一）黄海涛、董江涛、吴海宾票据诈骗
2012年2月至3月期间，被告人黄海涛、董江涛预谋后，找到被告人吴海宾，三被告人预谋，由被告人吴海宾以其经营的北京绅德雅服装有限公司的名义，签发中国工商银行远期空头转账支票，骗取现金。
2012年2月8日，黄海涛伙同董江涛，持吴海宾签发的空头转账支票一张（票号为03139833，票面金额为45万元），找到被害人陈某1，并以支票是董江涛出售苗木的结账款，因董江涛急需用钱，需向陈某1借部分现款为由，由黄海涛担保将支票质押给陈某1，骗取陈某1人民币42万元。赃款被董江涛消费使用。支票到期后，陈某1持该支票兑现，因账户余额不足被银行退票。在公安机关立案侦查前，董江涛退还陈某130.2万元人民币，尚欠11.8万元人民币未退还。
2012年2月18日，黄海涛伙同袁某（另案处理），持吴海宾签发的空头转账支票一张（票面金额为24.5万元），找到被害人赵某3，并以支票是他人偿还黄海涛的货款，因黄海涛急需用钱，需向赵某3借部分现款为由，由袁某担保将支票质押给赵某3，骗取赵某322万元人民币。支票到期后，赵某3持该支票兑现，因账户余额不足被银行退票。后黄海涛编造理由将该支票拿走销毁。赃款被黄海涛用于偿还债务。在公安机关立案侦查前，袁某退还赵某36.4万元人民币，尚欠15.6万元人民币未退还。
2012年3月份，黄海涛让董江涛从吴海宾处签发远期空头转账支票一张（票号为03139843，票面金额为21.7万元），交给袁某。2012年3月18日，袁某持该支票找到被害人崔某3，并以支票系货款，急需用钱为由，将支票交给崔某3承兑，骗取崔某3钱财。崔某3以其父亲崔国新名义与袁某签署协议，并给付袁某人民币20.2万元。赃款被袁某、黄海涛用于偿还债务和日常开支。支票到期后，崔某3持该支票兑现，因账户余额不足被银行退票。在公安机关立案侦查前，袁某退还崔某32万元人民币，尚欠18.2万元人民币未退还。
（二）黄海涛票据诈骗
2012年2月18日、3月1日和3月5日，被告人黄海涛持三张过期作废的中国工商银行转账支票（票号分别为04860111、04860112和04860114，票面金额分别为25.8万元、25.1万元和26.2万元），加盖假冒的烟台绿源速冻水果有限公司印章后，谎称急需用钱，将支票质押给陈某1，共骗取陈某155万元人民币。其中大部分款项用于偿还债务，部分款项用于个人开支。支票到期后，陈某1持上述支票到银行兑现，被银行退票。在公安机关立案侦查前，黄海涛归还陈某130万元人民币，尚欠25万元人民币未归还。
综上，被告人黄海涛涉案金额为70.6万元人民币，被告人吴海宾涉案金额为45.6万元人民币，被告人董江涛涉案金额为30万元人民币。
2012年4月30日，崔某3报案，公安机关进行案前调查，电话联系被告人吴海宾未果。2012年5月4日，吴海宾主动到公安机关接受调查，并如实供述了自己票据诈骗的主要犯罪事实。2012年5月8日，公安机关对袁某、黄海涛涉嫌票据诈骗案立案侦查。2012年5月19日，被告人黄海涛主动到公安蓟县分局投案，并如实供述了自己票据诈骗的主要犯罪事实。2012年5月21日，陈某1报案。2012年5月28日，经电话通知，被告人董江涛到公安机关接受调查。2012年6月18日，公安机关对黄海涛等人票据诈骗案立案侦查，经电话通知，董江涛、吴海宾到公安机关接受调查，并于当日被刑事拘留。
案发后，董江涛的家属代其退赔给陈某113.85万元人民币，陈某1申请对董江涛从轻处罚；袁某的家属代其退赔了崔某3被骗的18.2万元人民币。
上述事实，有经公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、被害人陈某1陈述，2012年2月8日，董江涛和黄海涛拿着一张中国工商银行转账支票，说该支票是董江涛的树苗款，董江涛急需用钱，想把支票押在其手中，让其先给董江涛现金，等支票到期时，其再去银行入票变现。其给了董江涛和黄海涛兑了43万元。支票到期后，该支票因存款余额不足被退票了。该支票的票面金额是45万元，票号是03139833，出票日期是2012年3月3日，出票人签章是北京绅德雅服装有限公司财物专用章和吴海宾的印章。立案前，董江涛归还其11万元现金。另外，其找马福林给董江涛从哈尔滨银行贷款20万元，董江涛找的担保人，银行扣除利息和保险费后给了其19.2万元，以上共计30.2万元。案发后，董江涛的父亲替董江涛还了其13.85万元，其申请对董江涛从轻处罚。
2012年2月18日，黄海涛用一张支票做抵押，找其兑换现金，票号是04860111，票面金额是25.8万元，黄海涛的姐夫陈某2作为担保人，签了协议之后其从银行取了20万，另给黄海涛3.8万元现金；2012年3月1日，黄海涛又给其打电话，想用支票兑钱，由于其在外地，就让妻子杨春梅给黄海涛拿了4万元现金，黄海涛给其妻子一张支票，票号是04860112，票面金额是25.1万元，并给杨春梅打了一张收条。2012年3月5日下午，黄海涛又给其一张支票，票号是04860114，票面金额是26.2万元，其从银行分三笔转给黄海涛30万元，另给黄海涛3万元现金。三张支票盖的章是烟台绿源速冻水果有限公司（财物章），出票人章是李某。支票到期后，其到工商银行兑钱，银行说是2006年过期的废票。立案前，黄海涛还了其30万元。
2、被害人赵某3陈述，2012年2月份，黄海涛给其一张北京绅德雅服装有限公司的中国工商银行转账支票，说是对方欠他的货款，票面金额是24.5万元。其给了黄海涛22万元，黄海涛当时给其打了借条，担保人是袁某。支票到期后，其去银行兑现，因余额不足被退票了。其打电话把情况告诉了黄海涛和袁某。黄海涛表示把这支票拿到北京换一张，并答应一定能兑出现金。黄海涛将这张支票取走后就再也联系不上了。袁某替黄海涛偿还给其6.4万元。其要求公安机关追究黄海涛的刑事责任。
3、被害人崔某3陈述，2012年3月18日，袁某持一张工商银行的转账支票，告诉其是给唐山弘也水泥厂送石料结的料款，因急需用钱，让其给把钱给袁某，等支票到期后其用支票到银行兑现。该支票的出票单位是北京绅德雅服装有限公司，票号是03139843，票面金额是21.7万元，开票时间是2012年4月1日。其从其父崔国新的农行卡里取了20.2万元现金给了袁某。2012年4月5日，其持支票去银行兑现，因账户存款不足被退票。其多次找袁某，袁某表示支票是黄海涛给的，钱都给黄海涛了。2012年4月底，一个叫刘宏雨的还袁某2万元，其将该2万元扣了。
4、证人乔某证言，其与董江涛系夫妻关系。2012年2月份，董江涛给其买了一辆本田CRV汽车。2012年3月底，董江涛把车卖给了卢某,4。董江涛说和陈某1一块做苗木生意，其找杨某1、杨某2做担保人，贷款20万元给了陈某1。后来，其知道是董江涛偿还欠陈某1的钱。
5、证人刘某3证言，2012年2月14日，董江涛和一个开桑塔纳的男子在其经营的二手车店，买了一辆2005年出厂的本田CRV。其点钱时发现现金只有9万元，那个开车的又回车拿了1万元现金，加上董江涛之前的4000元订金，共计10.4万元。2012年2月21日，其给董江涛的妻子乔某办了车辆过户手续。
6、证人卢某,4证言，2012年3月30日，其买了董江涛媳妇乔某名下的一辆本田CRV汽车，作价11万元。当时其和乔某签的车辆买卖协议书。卖车的当天，董江涛和其又签了一份借用合同，以每天260元的价格把该车租了回去。
7、证人陈某2证言，2012年2月18日上午，黄海涛与陈某1在其家里签了一份协议，内容是黄海涛用支票做抵押借款（票号04860111），向陈某1借款25.8万元。其是担保人。具体给没给钱，给了多少钱其不知道。
8、证人黄某2、刘某2、陈某3等证言，2012年3月22日，黄海涛家属及其朋友凑了20万元，替黄海涛偿还了陈某1，袁某将一辆车折成10万元抵给了陈某1。
9、证人潘某2证言，2012年2月至3月期间的一天，其同吴海宾在蓟县富侨足疗店与黄海涛、董江涛见面。吴海宾等三人商量事情时其不在现场，不知道具体内容。
10、证人张某2、崔某2证言，除黄海涛偿还的部分欠款外，黄海涛分别欠其100多万元。
11、同案人袁某供述，2012年2月18日左右，黄海涛用一张24.5万元的支票，找赵某3兑了现金，其是担保人。支票到期后，赵某3没有兑出现金，黄海涛表示给赵某3换支票，把支票拿走了。后赵某3开走了其两辆货车。2012年3月份，其用黄海涛给的一张支票，从崔某3处兑出20.2万元。两张支票的出票人是北京绅德雅服装有限公司，法人叫吴海宾。2012年3月22日，陈某1到公安机关举报黄海涛诈骗，其用一辆货车折成10万元抵给了陈某1。
12、被告人黄海涛供述，2012年2月8日，其与董江涛、吴海宾经预谋，由吴海宾签发了北京绅德雅服装有限公司的空头支票一张（票号是03139833，票面金额是45万元），其伙同董江涛找到陈某1，称支票是董江涛还未到期的货款，让陈某1先把钱给董江涛，支票到期后由陈某1到银行兑现，并承诺给陈某1一部分好处费，从陈某1手中兑了40多万元。陈某1当天给了董江涛22万元，后又往其农行卡打了12万元左右，其把钱支出来给董江涛买车用了。之后，其用吴海宾签发的一张面额为24.5万元的空头支票，由袁某担保，从赵某3手中兑了22万元，全部用于偿还了高利贷。赵某3因账户余额不足被退票，其将该支票要回来后撕掉了。吴海宾不知道支票兑出钱来，找其和董江涛要支票，其和董江涛告诉吴海宾支票丢了，并写了证明。2012年3月9日，其和吴海宾、董江涛写了一份协议，协议内容是吴海宾以三张支票做抵押，票号为03139839、03139836、03139837，向其借款20万元，董江涛是担保人，吴海宾还为其开了一张45.3万元的支票，因三张支票没找到户，退给了吴海宾。2012年3月份，袁某也想用空头支票兑钱，其让董江涛跟吴海宾要了一张空头支票（票号是03139843，票面金额是21.7万元），伙同袁某骗了一个姓崔的20.2万元，其得了13.2万元，用于还债和个人开支了。其还用自己的三张支票骗取了陈某155万元，偿还崔某220万元、张某220万元、进蘑菇腿花了10万元、日常生活开支花了5万元。三张支票的金额分别是25.8万元、25.1万元、26.2万元，盖的是其从刻假章人手里买的烟台绿源速冻水果有限公司的章。
13、被告人董江涛供述，其和黄海涛都缺钱用，经黄海涛提议，决定找人借支票，然后用支票借钱。其就介绍黄海涛与吴海宾认识。吴海宾也缺钱，为从中用一部分钱，开了支票。2012年2月8日，其用吴海宾开的一张支票（票号是03139833，票面金额是45万元），通过黄海涛找到陈某1，说该支票是北京绅德雅服装有限公司给其的绿化款，由于其急需用钱进苗木，需从陈某1手拿一部分现金，把支票押在陈某1手中，等支票到期后，让陈某1到银行入票，如到期支票账户上没钱，在两天内支付陈某1现金。陈某1要3万元的利息，给了其42万元。钱兑出来后，被其用于买沙子了，吴海宾没有得到钱。其妻子乔某开的CRV车是花10.4万元买的。因其欠卢某,45.5万元钱，其让乔某和卢某,4签了一份协议，约定如果其还了欠款，协议作废，如果还不了欠款，车就算卖给卢某,4了。后来又以每天260元的价格从卢某,4手中租用了该车。3月3日支票到期后，陈某1没兑出钱来，找其要钱，其先后还给陈某14万元和11万元现金，另外又找尤某学校的老师杨某1、杨某2担保，从哈尔滨银行贷款20万元，扣除当月利息和保险费用，还给陈某117万元，共计32万元。
14、被告人吴海宾供述，其小名叫“大李”，2010年其在北京市朝阳区工商局注册成立了北京绅德雅服装有限公司，并担任公司的法人。2011年，其公司从工商银行玉林支行购买了一本转账支票，票号是31398263139850。2012年2月初，董江涛说赌博没有钱了，让其给开张远期支票，他再找人拿支票做质押兑换成现金作为赌资，因为其手中也没钱，就告诉董江涛兑出的现金给其一半。其知道本人公司账户中没有钱。其给董江涛开了一张面值45万元的远期支票。董江涛拿走支票之后，一直说没有兑出现金来，并说支票丢了，又让其给开了一张45.3万元的远期支票。董江涛表示兑出钱后给其20万元。黄海涛怕其和董江涛到时不给他钱，让其再给黄海涛开了三张支票做质押，票号分别为03139836、03139837、03139839。其找黄海涛和董江涛催要支票，黄海涛给其打了一张便条，证明票号为03139837和03139833的两张支票弄丢了，并将其余的票退给其本人。2012年3月份，董江涛到北京，让其再开一张支票，其给董江涛开了一张远期支票，票号是03139843，票面金额为21.7万元，出票日期是2012年4月1日。
15、被告人黄海涛中国农业银行账户交易明细，证明黄海涛中国农业银行账户于2012年2月14日转存11.5万元、现支10万元，2012年2月18日转存2.4万元，2012年2月19日转存18万元，2012年3月5日转存30万元。
16、北京绅德雅服装有限公司营业执照、打印支票密码通知单，黄海涛个体工商户基本信息（户卡）、营业执照，吴海宾给黄海涛质押三张支票的协议，借条，支票丢失证明，中国农业银行小额支付借记业务退票理由书，崔某3提供的协议书、支票，陈某1提供的支票、协议书、天津市同城票据交换退票理由书，清算通知单，车辆买卖协议书、出入库联、机动车号牌邮寄确认单（客户联），车辆借用合同，哈尔滨银行借款凭证、借款合同，身份证复印件，赔偿协议书，还款证明，问话笔录等证据，证实三被告人作案、使用赃款消费、还款等情况。
上述证据，来源合法、客观真实、相互印证，足以认定本院查明的事实，本院予以确认。
另查，被告人董江涛于2011年12月左右，向赵某2借款，并出具了11万元的借据。2011年12月16日，董江涛归还了赵某2部分欠款后，重新给赵某2书出具了5万元的借据。2011年12月20日，董江涛又给赵某2出具了2万元的借据。此外，董江涛与宋某1商定，用蓟县渔阳镇鸿昌广场9号楼2单元802室房屋作抵押，向宋某1借款人民币11万元。2011年12月16日，因宋某1未在本地，委托张某5、宋某2借予董江涛人民币11万元。因该房屋登记所有人系董江涛之妹董某1，故由董某1作为债务人、田某作为担保人，给张某5、宋某2出具了借据。同时，为保障实现债权，张某5作为买方、董某1作为卖方，签订了房屋买卖合同，并将上述11万元借款作为部分购房款。2012年4月18日，董江涛给宋某1出具了5万元的借据一张。2012年11月，张某5委托宋超向蓟县人民法院提起民事诉讼，要求董某1偿还购房款11万元。蓟县人民法院于2012年12月6日作出（2012）蓟民初字第6051号民事判决书，缺席判决董某1于判决生效后5日内返还张某5购房款11万元。
上述事实，有公诉机关提交并经举证、质证的下列证据予以证实：
1、赵某22012年6月28日陈述，其与董江涛认识好几年了，没看见他做过什么买卖，2011年年底之前董江涛表示自己干打桩工程。2011年12月份，董江涛先后借其5万元和2万元现金，理由是给打桩的工人开工资。2012年3月份，董江涛说往北京送树苗，又向其借款6万元，其以朋友杨玉松的名义借给了董江涛。
2012年12月17日陈述，2011年前后，其先后借过8万元和3万元现金给董江涛，后来董江涛还其一笔6万元和3万元现金，还差2万元。其就把以前的借条撤了，让董江涛打了一张2万元的借条。当时董江涛说在唐山养打桩机，需要进料和给工人开工资。后来，董江涛又以在唐山养打桩机给工人开工资为由，向其借了5万元。董江涛欠其2万元，其仍借钱给董江涛主要是碍于朋友面子。其以杨玉松的名义借给董江涛的6万元，董江涛分三次还过1万多元，因董江涛表示用于买沙子，没有欺骗行为，故不要求公安机关追究董江涛的刑事责任。
2013年10月24日陈述，2011年前后，董江涛以在唐山养打桩机需要进料和给工人开工资为名，先后向其借了8万元和3万元现金，后来董江涛归还了9万元，还差2万元，当时其把借条销毁了，让董江涛打了2万元的借条。2011年11月16日，董江涛也以养打桩机给工人开工资为名向其借款5万元。其以杨玉松的名义借给董江涛的6万元，担保人张永建于2012年已归还了。
2、宋某12012年7月2日、2012年10月8日陈述，2011年12月份，其通过田某认识的董江涛。2011年12月16日，在其经营的二手房信息部，经田某介绍，董江涛以其搅拌站压款，需给工人开工资为由向其借钱。其让董江涛提供担保，董江涛提供了一个房本，房屋是鸿昌广场92802室，房主的名字是董江涛的妹妹董某1。其分别以张某5、宋某2的名义借给董江涛5万和6万元，借款人是董某1，担保人是田某，董某1分别给张某5、宋某2打了借条。2012年4月18日，董江涛到其信息部，以欠别人的钱到期为由，又借了其5万元现金，董江涛打了一张5万元的收条。
2012年12月17日陈述，2011年12月份，田某给其打电话，表示董江涛要给工人开工资，需要借钱。因其在外地，就让张某5、宋某2去考察董江涛的还款能力。宋某2和张某5看了董江涛家的鱼池和树林。其认为没有问题，就让宋某2和张某5分别出了6万元和5万元，借给了董江涛。当时是董某1打的借条，田某担保。事后，其把钱给了宋某2和张某5。2012年1月16日，借款到期了，其打电话让董江涛还钱，董江涛说等几天，后来就不接电话了。其找田某，田某说也找不到董江涛了，并说董江涛不还钱，田某负责还。2012年4月中旬，董江涛突然给其打电话，说欠别人的钱到期，正在向银行贷款，准备贷款十几万元，让其再借给他5万元打点关系，等贷款下来了，将欠其的钱全部还清。其就从银行支出来5万元，借给了董江涛，董江涛打的欠条。
2013年10月25日陈述，董江涛向其借的16万元，田某、董某2替董江涛还了大部分，现在还欠3.8万元。2013年5月份，田某、陈某1、董某2到店里找到其本人，说董江涛判完了，准备上诉。董某2偿还董江涛欠其的钱，先还4万元，其余的一个月还清。其考虑到田某背着董某2还了5万多了，还算守信，就把手续出了，证明董江涛欠其的钱已由其父董某2还清。当时其让董某2写了一张借条，证实董某2欠其10万元。当天董某2给了其4万元。除了上述的两张手续，董江涛、董某1给其打的三张借条都没撤。2011年12月16日，董江涛借款时，董某1出面写的借条，并签了一份房屋买卖合同，卖方是董某1，买方是张某5，董某1给张某5写了11万元定金收条。这11万元与张某5、宋某2的11万元是重复的。其在2012年11月份向蓟县人民法院起诉了，蓟县人民法院作出了（2012）蓟刑初字第6051号民事判决书。这件事与张某5没有关系，是其让张某5这么做的。
2014年4月14日陈述，2012年4月18日其借给董江涛的5万元是从其车上拿的现金。董江涛的父亲董某2、姨夫田某替董江涛还了其一部分钱。董江涛没有用李淑文的农行卡归还过2.8万元。
3、证人田某证言，其是董江涛的姨夫。2011年年底，因董江涛欠赵某2的钱到期还不了，被赵某2追债。董江涛向其借钱。其不愿意把钱借给董海涛，就把宋某1介绍给了董江涛。其给宋某1打了电话，领着宋某2和宋某2的朋友看了董江涛家的鱼池和树林。董江涛说如果他不还钱，树林做抵债。宋某1又让其做担保人，才把钱借给了董江涛。当时写了两张借条，一张欠宋某2的6万元，一张欠姓张的5万元，还款日期是2012年1月16日，其是担保人。
4、证人董某1证言，其是董江涛的妹妹。董江涛夫妻以其名义买了蓟县鸿昌广场9号楼2门802室的房屋。首付款是董江涛夫妻交付的，其余的钱是从银行办的贷款。银行贷款一直都是董江涛还的。其不认识宋某2和宋某1，但董江涛从宋某2和宋某1那里借了11万元，借款人是其签的字，担保人是田某，这11万元都是董江涛用了。其不清楚董江涛借钱为何让其签字。
5、证人张某5证言，宋某1是其老板。2011年12月16日，宋某1给其打电话，说田某介绍一个姓董的向他借钱。宋某1让其和宋某2在借钱之前，先去姓董的家里去看看是否有鱼池和树林。其和宋某2跟着田某和姓董的一起去尤某砖厂东南一处民房旁，姓董的说民房旁的鱼池是他家的，附近一片杨树也是他家的，其和宋某2相信姓董的有能力还钱，便把钱给了董江涛。董江涛的妹妹董某1给其打了5万元的借条，约定2012年1月16日还款，担保人是田某。宋某1回蓟县后给了其5万元，董江涛没有向其偿还过任何钱。
6、证人宋某2证言，其通过田某认识的董江涛。2011年12月份的一天上午，宋某1分别给其和张某5打电话，说田某的一个亲戚想用钱，让其和张某5分别准备6万元和5万元钱。其和张某5、董江涛、田某开车去了尤某镇的一个村里，看了董江涛家的鱼池和树林。树林价值至少二三十万元，其就给其大哥宋某1打电话说没问题。其和张某5把钱借给了董江涛，借条是董江涛的妹妹董某1打的。真正的债权人是宋某1。宋某1将钱还给其后，其就没有问过此事。董江涛说借钱是因为其在天津的工地有打桩机，别人压款，周转不开了，还准备在宝平公路边上开料场。
7、被告人董江涛供述，其于2011年开始整理场地办沙场，2012年春节之后开始进山坯土。董某1是其亲妹妹，其用董某1的名义在蓟县鸿昌广场买了一套楼房。2010年12月份前后，其借了赵某29.9万元本金，并给赵某2打了11万的借条。之后其一直还着赵某2的利息。其偿还给赵某26万元的当天，给赵某2打了5万元借条。后来其因欠赵某2借款的利息，又给赵某2打了一张2万元的借条。
8、其他证据：赵某2提供的三张借条（分别是2011年12月16日黄海涛借赵某25万元；2011年12月20日黄海涛欠赵某22万元；2012年2月6日黄海涛借杨玉松6万元，张永健担保），宋某1提供的借条三张（分别是董某1借张某55万元、借宋某26万元，于2012年1月16日还清；董江涛2012年4月18日借宋某15万元），鸿昌广场92802房地产权属登记簿，房屋买卖合同，（2012）蓟民初字第6051号民事判决书，收条，协助查询财产通知书等，证实被告人董江涛向赵某2、宋某1借款、还款等情况。
此外，公诉机关还向本院提交了下列证据，经庭审举证、质证，本院予以确认：
1、三被告人的居民信息表，证明三被告人的身份情况、作案时已达到完全刑事责任年龄。
2、案件来源、抓获经过、情况说明，证明案发、被告人到案情况等。
3、被告人黄海涛检举材料、公安机关查证材料，证实黄海涛检举他人犯罪，但未查证属实。
针对被告人黄海涛、董江涛、吴海宾及其各自辩护人发表的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
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