河南省林州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0581刑初671号
公诉机关林州市人民检察院。
被告人杨现昌，男，1968年6月15日出生于河南省林州市，汉族，高中文化，党员，原林州市农村信用合作联社茶店信用社主任，住林州市。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2016年11月2日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕。
辩护人曲中太，河南兴邺律师事务所律师。
被告人王中元，男，1969年12月28日出生于河南省林州市，汉族，高中文化，原林州市农村信用社合作联社茶店信用社信贷员，户籍所在地林州市，住林州市。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2016年11月2日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕。
辩护人莫兵云，河南新林州律师事务所律师。
被告人李建明，男，1972年10月16日出生于河南省林州市，汉族，高中文化，原林州市农村信用合作联社茶店信用社信贷员，住林州市。因涉嫌犯交肇事罪于2016年10月16日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕，因涉嫌犯违法发放贷款罪于2016年12月10日重新计算羁押期限。
辩护人付志增，河南新天河律师事务所律师。
辩护人王保江，大沧海律师事务所律师。
被告人秦新林，男，1967年3月8日出生于河南省林州市，汉族，高中文化，党员，原林州市农村信用合作联社茶店信用社信贷员，住林州市。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2016年11月6日被取保候审，2017年7月13日被逮捕。
辩护人石震，河南銨和律师事务所律师。
林州市人民检察院以安林检公诉刑诉[2017]370号起诉书指控被告人杨现昌犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，被告人李建明犯违法发放贷款罪、交通肇事罪，被告人王中元、秦新林、闫晓飞犯违法发放贷款罪，于2017年7月4日向本院提起公诉。本院在审理过程中，依法传唤闫晓飞，闫晓飞拒不到案，本院于2017年7月20日裁定对闫晓飞中止审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。林州市人民检察院指派检察员王青伟出庭支持公诉，被告人杨现昌及其辩护人曲中太，被告人王中元及其辩护人莫兵云，被告人李建明及其辩护人付志增、王保江，被告人秦新林及其辩护人石震到庭参加诉讼。期间，补充侦查一次。现已审理终结。
林州市人民检察院指控：
一、违法发放贷款罪
（一）2014年1月份至2016年11月份，在林州市农村信用合作联社茶店信用社，时任该社主任的被告人杨现昌和时任该社信贷员的被告人王中元、李建明违犯《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规及相关规定，未严格履行调查、审查等职责，违法向杨晓辉发放贷款10笔共计300万元；违法向辛江卫发放贷款9笔共计270万元；违法向李某1发放贷款11笔共计330万元；违法向赵某1发放贷款9笔共计270万元；违法向郝海江发放贷款12笔共计360万元；违法向殷某发放贷款5笔共计150万元；违法向牛永方发放贷款2笔共计60万元；违法向张某10、刘某6、裴某、郭某4、张某8发放贷款5笔共计150万元。上述违法发放贷款共计63笔1890万元。
（二）2014年1月份至2016年11月份，在林州市农村信用合作联社茶店信用社，时任该社主任的被告人杨现昌和时任该社信贷员的被告人秦新林、闫晓飞违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规及相关规定，未严格履行调查、审查等职责，违法向杨某8发放贷款7笔共计210万元；违法向尚某1发放贷款8笔共计240万元；违法向翟某4发放贷款7笔共计210万元；违法向杨晓辉发放贷款5笔共计150万元；违法向常某1发放贷款4笔共计120万元；违法向徐某2、王某8、李某13发放贷款3笔共计90万元。上述违法发放贷款共计34笔1020万元。
（三）2015年7月份，在林州市农村信用合作联社茶店信用社，时任该社主任的被告人杨现昌和时任该社信贷员的被告人李建明、闫晓飞违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规及相关规定，未严格履行调查、审查等职责，违法以李某18为名义借款人向辛江卫发放贷款1笔共计30万元。
针对上述事实，公诉机关提供了被告人杨现昌、王中元、李建明、秦新林、闫晓飞等人供述、证人证言、户籍证明及相关书证等证据予以证实。
二、交通肇事罪
2016年10月14日22时30分许，被告人李建明驾驶豫Ｅ×××××号小型轿车沿228省道由东向西行驶至林州市临淇镇荒庄村路段时，与步行至案发地的被害人栗林军发生交通事故，致使栗林军死亡，车辆损坏，事故发生后，李建明弃车逃逸。林州市公安局物证鉴定室出具法医学尸体检验意见书：栗林军系颅脑损伤合并颈髓损伤死亡；林州市交警大队出具道路交通事故认定书：李建明负事故全部责任，栗林军不负事故责任。2016年10月16日，李建明到林州市交警大队投案；案发后双方就民事部分达成协议。
针对上述事实，公诉机关提供了被告人李建明供述、证人证言、鉴定意见、户籍证明及相关书证等证据予以证实。
三、非国家工作人员受贿罪
2014年1月份至2016年11月份以来，在林州市农村信用合作联社茶店信用社，时任该社主任的被告人杨现昌利用职务上的便利，在金融业务活动中非法收受翟某42万元、收受殷某3万元、收受尚某12万元财物，为其骗取贷款时提供帮助。
针对上述事实，公诉机关提供了被告人杨现昌、证人证言、户籍证明及相关书证等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人杨现昌身为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大；在金融业务活动中非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，核其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第一百六十三条第一款、第一百八十四第一款之规定，应当以违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任；被告人李建明身为金融机构工作人员，违法国家规定发放贷款，数额特别巨大；违反交通运输管理规定，因而发生重大事故，致使一人当场死亡，且肇事后逃逸，核其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第一百三十三条之规定，应当以违法发放贷款罪、交通肇事罪追究其刑事责任；被告人王中元、秦新林身为金融机构工作人员，违犯国家规定发放贷款，数额特别巨大，核其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。杨现昌、李建明、王中元、秦新林在各自共同犯罪范围内起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定。杨现昌、李建明在一审判决宣告前，一人犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。请依法判处。
被告人杨现昌、王中元、秦新林对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。
被告人李建明辩称：1.对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议；2.违法发放贷款和交通肇事均具有自首情节；3.发放贷款有主要责任人和次要责任人之分，我在其中系次要责任人，起次要作用。
被告人杨现昌的辩护人曲中太提出的辩护意见是：1.杨现昌不构成非国家工作人员受贿罪；2.杨现昌具有自首情节；3.对于未逾期和已经偿还的贷款，应从犯罪金额中扣除；4.杨现昌系初犯，认罪态度好。综上，建议对杨现昌减轻处罚。
被告人王中元的辩护人莫兵云提出的辩护意见是:1.林州市农村信用合作联社对贷款发放的管理存在过错和漏洞，致使王中元被动犯罪；2.已偿还的2笔贷款应从犯罪数额中减除；3.王中元在发放贷款中处于从属地位，起次要或者辅助作用，应当认定为从犯；4.王中元在参加会议中接到办案人员电话，在会间休息主动联系办案人员，后随办案人员到案接受调查，并如实供述自己的罪行，构成自首；5.王中元在接受讯问时检举他人涉嫌违法发放贷款、骗取贷款，已被查证属实，构成立功；6.王中元系初犯，庭审中认罪、悔罪。综上，建议对王中元减轻处罚。
被告人李建明的辩护人付志增、王保江提出的辩护意见是：1.关于违法发放贷款罪，应认定为单位犯罪；李建明因交通肇事被采取强制措施，期间如实供述司法机关尚未掌握的本人的违法发放贷款罪行，应当认定为自首；李建明在所发放的贷款中，只有2笔为A岗责任人，即经办责任人，所起作用较小，应认定为从犯；2.关于交通肇事罪，李建明具有自首情节；已赔偿被害人经济损失，取得被害人家属谅解。综上，建议对李建明从轻、减轻或者免予刑事处罚。
被告人秦新林的辩护人石震提出的辩护意见是：1.本案系单位犯罪，应该在单位犯罪的前提下对秦新林定罪量刑；2.秦新林具有自首情节；3.秦新林系初次犯罪，无前科、劣迹；4.秦新林系普通信贷员，发放贷款是受所在信用社领导安排，应认定为从犯；5.违法发放的34笔贷款多数为正常手续，并未给国家造成损失。综上，建议对秦新林宣告缓刑。
经审理查明：一、关于违法发放贷款事实
（一）2014年1月份至2016年11月份，在林州市农村信用合作联社茶店信用社，时任该社主任的被告人杨现昌和时任该社信贷员的被告人王中元、李建明违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规及相关规定，未严格履行调查、审查等职责，违法向杨晓辉发放贷款10笔共计300万元；违法向辛江卫发放贷款9笔共计270万元；违法向李某1发放贷款11笔共计330万元；违法向赵某1发放贷款9笔共计270万元；违法向郝海江发放贷款12笔共计360万元；违法向殷某发放贷款5笔共计150万元；违法向牛永方发放贷款2笔共计60万元；违法向张某10、刘某6、裴某、郭某4、张栓才发放贷款5笔共计150万元。上述违法发放贷款共计63笔1890万元，截止到2017年6月8日，其中有43笔贷款处于正常状态，18笔处于逾期状态，2笔已还清；其中名义借款人为翟某1，金额为30万元的1笔贷款，于2015年7月3日还清；名义借款人为李某9，金额为30万元的1笔贷款，于2015年7月30日还清；名义借款人为张某4，金额为30万元的1笔贷款，于2016年11月10日偿还17.7万元。杨现昌、王中元、李建明到案后均如实供述了自己的主要犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（12）书证
（1）户籍证明，证明被告人杨现昌、王中元、李建明的个人基本情况。
（2）林州市公安局经济犯罪侦查大队归案情况说明一份，证明林州市公安局民警于2016年11月2日到林州市政府会议室通知被告人杨现昌、王中元到案接受询问，并从会场将二被告人带至公安机关。
（3）林州市农村信用合作联社证明一份，证明被告人杨现昌于2011年7月至2016年3月担任茶店信用社主任；被告人王中元于2001年至今担任茶店信用社信贷员;被告人李建明于2003年至今担任茶店信用社信贷员。
（4）林州市公安局经济犯罪侦查大队违法犯罪记录情况说明一份，证明未发现被告人杨现昌、王中元有违法犯罪记录。
（5）茶店信用社贷款情况一览表一份、茶店信用社关于郭某9、杨某6等98人借款的情况说明一份、茶店信用社关于张某4贷款的情况说明一份、茶店信用社关于翟某1贷款的情况说明一份、贷款本金利息收回凭证三张，证明涉案各笔贷款的时间、期限、金额、名义借款人、实际使用人、经手人及目前所处状态。截止2017年6月8日，该起违法发放贷款共有43笔处于正常状态，18笔处于逾期状态，2笔已偿还（名义借款人为翟某1，金额为30万元，于2015年7月3日还清；名义借款人为李某9，金额为30万元，于2015年7月30日还清）；其中名义借款人为张某4的1笔贷款于2016年11月10日偿还17.7万元本金。
（6）河南省农村信用社贷款资料，证明该起违法发放贷款所涉及的每笔贷款的情况。
（12）林州市人民法院（2016）豫0581民初2327号民事判决书，证明张某4于2014年1月10日在林州市农村信用合作联社茶店信用社贷款30万元。
（12）林州市任村镇尖庄村委会证明，证明该村村民张智勇，又名张志勇，于2016年11月份左右因病去世。
（12）刘爱军书写的借条一张，证明张某8从茶店信用社贷款30万元，于2014年5月16日借给刘爱军使用。
（12）侯新江书写的借条一张，证明侯新江于2014年6月30日借殷某现金5万元。
（12）林州市亮剑汽车配件厂营业执照，证明该厂的投资人为魏某1及其他基本情况。
（12）实际用款人协议一份，证明以李某9、李某8、郝某3名义在茶店信用社贷款90万元的实际使用人是辛江卫，其中辛江卫使用74万元，林州市亮剑公司法人魏某1使用16万元。
（12）林州市兴业铝业有限公司营业执照，证明该公司的法定代表人为秦某2及其他基本情况。
（12）林州市洹鑫汽车配件厂营业执照，证明该厂的投资人为王某1及其他基本情况。
（12）林州市五龙镇薛家岗村委会证明信一份，证明该村村民刘某4儿时因患高烧后遗症，现其精神失常，长期发病。
（12）林州市公安局扣押决定书、扣押清单各一份，证明名义借款人魏某2已将所得的好处费6000元退缴至林州市公安局。
（12）合作协议一份，证明李某7与杨晓辉约定李某7负责提供借款人，杨晓辉负责提供企业担保，贷款下来后李某7用8万元，杨晓辉用22万元。
（12）林州市三和玻璃制品有限公司营业执照，证明该公司的法定代表人是任爱云及其他基本情况。
（12）刘某7书写的借据一张，证明刘某7于2014年9月6日向谭某借款30万元。
（12）林州市安庆水箱有限公司营业执照，证明该公司的法定代表人为徐某1及其他基本情况。
2.证人证言
（1）证人李某1证言，我共找了11个人从茶店信用社贷款11笔，每笔30万元，共计330万元，我本人使用了10笔，赵某3为借款人的那笔贷款是他自己使用了。2014年10月份后我先后找到李喜增、杨某1、魏某3、赵某3、呼开放、路某2、孙志军、郭某2、赵某4、孙太林、杨永峰、刘艳梅，李喜增的那笔贷款到期后，我又找到杨某1，将贷款人换为杨某1。上述贷款是我找茶店信用社时任主任杨现昌帮忙，杨现昌安排我找信贷员王中元。王中元和信贷员李建明一组，他们二人知道是我用钱，未对名义借款人的情况进行调查。上述贷款大部分是以养殖业的用途贷款，但贷款我主要用于世纪广场和天然气公司的工地。另外我去茶店信用社贷款是杨晓辉帮忙找人办理的，他让我为他找两个人贷款，我找了侯某、李某11充当他的借款人，该两笔贷款共计60万元，下来后杨晓辉使用了。
（2）证人常某1证言，我在林州市姚村镇坟头村经营亮剑汽车配件厂，我公司先后为李某1在茶店信用社担保贷款6笔，每笔30万元，借款人分别为红艳、孙志军、孙太林、元保江、李某13、王家其；我公司还为杨晓辉、杨某8在茶店信用社担保贷款9笔，每笔30万元，第二年换手续时，我妻子魏某1和杨某8签订了一份协议，证明所担保的贷款实际使用人是杨某8，借款人分别为郭富有、张保书、翟某2、李增国、张某12、李某7、刘某9、路某4、王付增；为辛江卫在茶店信用社担保贷款3笔，每笔30万元，辛江卫用了74万元，我公司用了16万元，借款人分别为李某9、李某8、郝某3。上述贷款我记得是茶店信用社的信贷员王中元办的贷款手续，王中元未到我公司调查过相关情况。
（3）证人魏某1证言，我丈夫常某1在林州市姚村镇坟头村经营林州市亮剑汽车配件厂，该配件厂于2014年左右在茶店信用社给别人担保过贷款，共担保了十余笔。担保的贷款中只知道实际使用人有个叫辛江卫。信贷员去我家厂里找我签字时顺便问过厂子的经营情况，但未做详细调查。
（4）证人赵某1证言，2014年我在洛阳承包工程，因资金紧张，就想从信用社贷款，我认识了茶店信用社的王中元后，又通过王中元介绍认识了时任茶店信用社主任杨现昌，和他们熟识后，就让他们帮忙办理贷款，经我回忆，我在茶店信用社共贷款11笔，我使用了7笔，郭某1使用了2笔，原某2使用了1笔，牛永方使用了1笔。上述贷款都是杨现昌安排王中元给我办理的贷款手续，和王中元一组的信贷员我不认识。信贷员都知道借款人不是实际使用人，故他们没有去调查过借款人的基本情况。
（5）证人郭某1证言，2014年正月份，赵某1问我是否贷款，我就找了李某10、王某6、郭某6、王某5，以他们四人的名义从茶店信用社贷了4笔款，每笔30万元，我和赵某1各用了其中的2笔。
（6）证人冯某1证言，2014年6月底，张文开让我当借款人为他的伙计从茶店信用社贷一笔款，并答应给我5000元好处费，我由于分期买车需还车贷，就同意了。信贷员未对我的情况进行调查核实，只是让我在贷款手续上签字，贷款金额为30万元，期限为3年，贷款实际使用人应该是张文开的伙计。
（7）证人原某1证言，2014年3月份左右，我父亲原某2让我和他一起去茶店信用社办理贷款手续，到后我在贷款手续上签了字，贷了一笔款，金额为30万元，办理贷款的信贷员不认识。申请贷款的理由我不清楚，贷款手续不是我提供的，我家未经营猪场。
（8）证人张某1证言，我给赵某1当过司机，大约两三年前，赵某1让我开车从五龙镇拉着借款人和担保人到茶店信用社办理贷款手续，一共去了两三次。林州市绿源秸秆再生能源有限公司的法人代表是我，赵某1是实际控制人，不知什么原因公司未投产。2014年8月份左右，赵某1说他在茶店信用社有几笔贷款，让我去签字，他分两次带我到茶店信用社在贷款手续上签了字，我才知道他是用林州市绿源秸秆再生能源有限公司做贷款担保。该公司共在茶店信用社为赵某1担保贷款2笔，1笔借款人是李某10，另一笔借款人忘了是谁。两笔贷款实际使用人应该是赵某1，办理贷款的信贷员只知道姓王，信贷员在贷款前未调查过担保公司的经营情况。
（9）证人张某2证言，2014年10月份左右，杨晓辉找到我让我给他找几个人当贷款人从信用社贷款，我找了高某1、魏某2、元某、张某3，还有一个人是王某3找的，不知叫什么。我将这几个人提供的贷款手续交给张智勇，张智勇和杨晓辉去茶店信用社办理的贷款手续，共贷款4笔，每笔30万元，王某3找的人的贷款未批下来。杨晓辉用了几笔贷款我不清楚。
（10）证人高某1证言，经和我一起在工地做工的李户军介绍，2014年10月份，张静、吕金良带着我和一个陌生男子到茶店信用社办理贷款，张静说该陌生男子是老板，贷款金额为30万元，信用社工作人员给了我一张贷款额度为30万元的银行卡，我将该卡给了张静所说的老板。该笔贷款借款人是我，实际使用人是那个老板，借款用途我不清楚。茶店信用社工作人员未到我家进行过调查。
（11）证人张某3证言，2014年7月份左右，我侄子张某2让我当借款人从茶店信用社贷款，我将所需的手续给了张某2和信贷员，贷款金额为30万元，期限为3年，实际使用人我不清楚。办理该笔贷款时信贷员未进行过调查核实。我未在茶店李家庄经营猪场。
（12）证人元某证言，2014年7月份左右，我姐夫孙长贵让我给他的伙计张某2当借款人进行贷款，后张某2和我到茶店信用社办理了贷款手续。办理贷款时信用社工作人员未对我的情况进行调查。我未经营过养殖业。
（12）证人魏某2证言，2014年7月份左右，王某3和孙长贵让我为张某2帮忙贷款，后张某2、王某3带我到茶店信用社在一沓手续上签字，只到2016年11月份，公安民警问我是否贷款，我才知道以我的名义有一笔贷款。该笔贷款借款人是我，实际使用人我不知道，金额为30万元，期限为3年。信贷员未对我进行过调查核实。我未在茶店镇小碾村经营过猪场。张某2给过我6000元好处费。
（12）证人李某2证言，2014年8月份左右，张某2让我去信用社签字，说给我2万元钱。后我和张某2到茶店信用社办理手续，我在贷款手续上签了字，事后知道我是该笔贷款的借款人，实际使用人我不清楚。信用社的工作人员未对我的情况进行过调查。我未经营过养殖业。
（12）证人路某1证言，2013年8月份左右，同学宋广亮让我给他从信用社贷款，后我把我的身份证给了宋广亮，并一起到市区一宾馆，信用社工作人员让我在贷款手续上签了字，后宋广亮的伙计和我到茶店信用社签字办理了放款手续，我才知道我是借款人。该笔贷款的实际使用人我不知道。信用社的工作人员未对我的情况进行过调查，我未经营过养殖场。
（12）证人赵某2证言，2014年冬天，郝海江让我给他找几个人当担保人从茶店信用社贷款，我找了亲戚张某4、张某5替郝海江从茶店信用社贷款2笔，共计60万元，郝海江将贷款都取走了。信贷员李建明、王中元都知道实际使用人为郝海江。
（12）证人张某4证言，2014年1月份，赵某2让我帮忙在茶店信用社的贷款手续上签字，说是为郝海江贷一笔款，后我和赵某2到茶店信用社找到信贷员王中元办理了贷款手续，该笔贷款金额为30万元，借款人是我。该笔贷款申请用途为养殖生猪，但我未经营过养殖业，信贷员未去我家进行过调查。
（12）证人张某5证言，2013年冬天，赵某2说郝海江需用一笔钱，找人贷款，后赵某2、郝海江和茶店信用社的信贷员李建明到山西找到我，让我在贷款手续上签字，之后我从山西回来，赵某2到茶店信用社签字拿出信用卡给了郝海江的司机，这次办理手续的信贷员是王中元。该笔贷款金额为30万元，申请贷款用途为工程流资，但我未承包工程，信贷员未对我家进行过调查。该笔贷款实际使用人应该是郝海江。
（12）证人张某6证言，2014年5月份，同村的刘爱军让我充当一笔贷款的借款人，一天刘爱军和司机到我家，在他的车上刘爱军拿出贷款合同让我签了字，过了几天，刘爱军和我到茶店信用社办理了一张银行卡，我把该卡给了刘爱军。该笔贷款金额为30万元，具体谁是实际使用人我不知道。信贷员未调查过该笔贷款的用途，也未对我家的情况进行调查。我在茶店镇翟二井村未办过养猪场。
（12）证人刘某1证言，2014年5月份，刘爱军让我帮他在林州市茶店信用社贷款，后来刘爱军到我家拿出贷款手续让我签了字，后刘爱军又带我到茶店信用社找到一个信贷员签字办了一张银行卡，我将该卡给了刘爱军。该笔贷款金额为30万元，期限为3年，我未实际使用该笔贷款，实际使用人我不知道，信贷员是谁我也不知道。信贷员未到我家进行调查，也未检查过贷款用途。贷款手续显示我在茶店镇后子岗村办了一个养猪场不属实，我从未办过养猪场。
（12）证人李某3证言，2014年12月份左右，我姐夫闫永刚让我担保为他的一个朋友从茶店信用社贷款，我就将身份证、户口本给了我姐夫。后来茶店信用社一个姓王的信贷员让我到茶店信用社签字，我才知道该笔贷款的借款人是我。该笔贷款的实际使用人是郝海江，该笔贷款金额为30万元，期限为3年。信贷员未找我进行过调查核实。我未经营过养猪场。
（12）证人殷某证言，2014年4月份左右，我在山西工地资金紧张，就找到茶店信用社主任杨现昌贷款，杨现昌答应后，我就找到侯新江、郭某5、翟某1充当借款人并带他们到茶店信用社找到信贷员办理了贷款手续。后来郝某1、辛江卫、张林方也想从茶店信用社贷款，我就让他们找借款人和担保人，之后郝某1找人贷款2笔，辛江卫找人贷款1笔，张林方找人贷款1笔，2014年5月底贷款先后审批下来，每笔30万元，共计210万元。办理贷款的信贷员是王中元、李建明。我用了2笔共计55万元，其中5万元侯新江用了。借款人为翟某1的那笔贷款杨现昌用了，该笔贷款杨现昌于一年后偿还了信用社。信贷员未对我们提供的资料进行调查。我是以养殖业的名义申请贷款，实际贷款用于我的工地。
（12）证人郝某1证言，我和殷某关系不错，2014年我听说殷某在茶店信用社贷款，我就找到他帮忙也想贷款，他同意后，我找到郝某2、万某并将二人的贷款手续给了殷某，2014年6月份左右贷款批下来，每笔30万元，共计60万元。借款人为万某的那笔贷款万某用于养殖场，借款人为郝某2的那笔贷款我使用了14万元，我用于山西的工程，剩余16万元万某用了。
（12）证人万某证言，2014年4月份我想经营一个养殖场，因缺少资金，我就找我舅郝某1帮忙从信用社贷款，后他告诉我说贷款说好了，让我拿着手续到茶店信用社找信贷员，并在贷款手续上签了字，贷了1笔款，金额为30万元，期限为3年。信贷员未对贷款用途等事宜进行过调查，我还用了郝某2所贷款中的16万元，我将贷款全部用于我的养殖场。
（12）证人郝某2证言，2014年5、6月份，我村支书郝某1让我作为借款人给他贷款，我将相关手续给了郝某1，后他让我到茶店信用社找信贷员在贷款手续上签了字，贷款用途我不知道，金额为30万元，期限为3年。
（12）证人李某4证言，2014年11月份左右，我丈夫王小青对我说他朋友苏青准备到信用社贷款，让我充当借款人，后苏青找到我让我在贷款手续上签了字。2015年1月份，我丈夫让我到茶店信用社拿钱，我到后见到一个男子，我把身份证给了他，他办理了一张银行卡，并给了我3万元现金。该笔贷款实际使用人我不知道，信用社工作人员未对我的情况进行过调查，申请贷款的理由我不知道，我未经营过养殖业。
（12）证人王某2证言，我在东岗经营玉洋机械制造公司，2013年秋罢，辛江卫找到我让我公司为他的伙计帮忙在茶店信用社担保贷款，后辛江卫带着信贷员到我公司让我在贷款手续上签了字，贷款下来后，我借了辛江卫5万元现金。茶店信用社未到我公司进行过调查。
（12）证人刘某2证言，2014年8月份左右，茶店贝村的李增付让我去他家说贷款的事，到后发现杨某8、张某2也在场，杨某8和张某2让我充当借款人帮他们贷款，后张智勇、杨某8、张某2、辛江卫找到我让我在贷款手续上签了字，停了几天，我到茶店信用社办理了放款手续，闫晓飞将信用社银行卡给了张智勇。该笔贷款的实际使用人应该是杨某8或者杨晓辉。信贷员未对我的情况进行调查。我未经营过养殖业。
（12）证人宋某证言，2014年8月份左右，王某3对我说他的伙计张某2需要找几个人充当借款人，一个借款人给1000元钱，我找到魏某2、元某、宋贵连充当借款人，并将他们介绍给张某2，后来办理贷款的情况我不清楚。
（12）证人王某3证言，2014年8月份左右，经马建河介绍认识张某2，张某2让我找人充当借款人办理贷款，并承诺给我好处费，我先后找到任学平、魏某2、宋某、王伶勇、李瑞青，并将他们的相关手续给了张某2，后来我就未再参与，由张某2直接和他们商定贷款事宜。
（12）证人张某7证言，2015年9月份，本家亲戚崔金涛让我帮他的伙计从茶店信用社贷款，后该亲戚的伙计徐冰带我到茶店信用社办理了贷款手续。我不知道该笔贷款的实际使用人是谁，该笔贷款金额为30万元，期限为3年，办理贷款时信贷员未对我家进行过调查，事后也未检查过贷款使用情况。我在家种地，未经营从事任何行业。
（12）证人刘用连证言，2014年8月份左右，我村的刘爱军和我丈夫让我充当借款人帮刘爱军从茶店信用社贷款，后刘爱军和我到茶店信用社办理了贷款手续。是刘爱军找我办理的贷款，实际使用人应该是刘爱军，办理贷款时信用社的工作人员未对我的情况进行过调查。我未经营过养殖业。
（12）证人薛某证言，2014年8月份左右，刘爱军让我妻子刘用连充当借款人帮他从茶店信用社贷款，我和刘爱军找到我妻子说明情况后，刘爱军就带我妻子去茶店信用社办理了贷款手续。
（12）证人李某5证言，2015年9月份，崔付朝和郝海江找到我，让我充当借款人帮郝海江从茶店信用社贷款，后来他二人带我到茶店信用社办理了贷款手续。该笔贷款金额为30万元，期限为3年，贷款实际使用人为郝海江，办理贷款时信贷员未对我进行调查、核实。我未经营过养猪场，一直在外地打工。
（12）证人崔某证言，2015年6、7月份左右，我父亲让我充当借款人帮郝海江从茶店信用社贷款，说贷款下来后让茶店信贷员王中元用几天。后我和我父亲到茶店信用社办理了贷款手续，信用社的银行卡办好后我就给了王中元。该笔贷款的实际使用人我不知道，办理贷款时信用社工作人员未对我的情况进行过调查。
（12）证人张某8证言，2014年5月份，刘爱军让我帮他从茶店信用社贷一笔款，后刘爱军带我到茶店信用社办理了贷款手续，该笔贷款金额为30万元，实际使用人应该是刘爱军，信用社工作人员未对我的情况进行过调查。
（12）证人张某9证言，2014年7月份，赵某1说他的工地需要资金，让我充当借款人帮他从信用社贷款，后我到茶店信用社办理了贷款手续，我将贷款用的银行卡给了赵某1。该笔贷款金额为30万元，信用社工作人员未对我的情况进行过调查，我一直在工地打工，未从事过养殖业。
（12）证人辛某证言，2014年，辛江卫让我充当借款人帮他从信用社贷款，后我到茶店信用社在贷款手续上签了字。该笔贷款金额为30万元，期限为3年，实际使用人为辛江卫，在办理贷款时信贷员未对我进行过调查、核实。我未经营过钢材生意，一直在外地打工。
（12）证人王某4付证言，2014年5月份左右，王合启让我充当借款人从信用社贷款，并让我到茶店信用社找信贷员王中元办理了贷款手续。是王合启找我当借款人，贷款金额为30万元，实际使用人应当是王合启。办理贷款时信贷员王中元未对我的情况进行过调查。我未经营过养殖业。
（12）证人王某4用证言，2014年冬天，王合启让我充当借款人从信用社贷款，并让我到茶店信用社找到信贷员王中元办理了贷款手续，该笔贷款金额为30万元，期限为3年。王合启说该笔贷款他用了，办理贷款时信贷员未对我进行过调查核实。我未经营过煤球厂，一直在外地打工。
（12）证人朱某证言，2014年5月份，辛江卫让我充当借款人帮他从茶店信用社贷款，后辛江卫带我到茶店信用社办理了贷款手续，该笔贷款金额为30万元，实际使用人是辛江卫，办理贷款时信贷员未对我家进行过调查。我一直在山西工地打工。
（12）证人郝某3证言，2014年底，我准备办个养猪场需要钱，就让辛江卫帮忙从茶店信用社带一笔款，他同意后带着我到茶店信用社找到一个姓王的信贷员办理了贷款手续，贷款金额为30万元，期限为3年，贷款下来后我给了辛江卫5万元好处费，剩余的25万元用自己用了，一部分用于养猪场，一部分用于住院看病。办理贷款时和贷款下来后信贷员未到我家做过调查。
（12）证人郝某4证言，2014年5月份，辛江卫让我充当借款人帮他从茶店信用社贷款，后我到茶店信用社办理了贷款手续，该笔贷款金额为30万元，期限为3年，办理贷款的信贷员一个叫王中元，该笔贷款实际使用人为辛江卫。办理贷款时信贷员未找我调查、核实相关情况。
（12）证人郝某5证言，2017年7月份，辛江卫让我帮他在茶店信用社贷一笔款，后辛江卫带我到茶店信用社办理了贷款手续，辛江卫将贷款卡给了杨晓辉，后来辛江卫说该笔贷款是杨晓辉用了。信贷员在贷款前和贷款下来后都未到我家调查过相关情况。
（12）证人翟某1证言，2014年5月份，殷某让我帮他从信用社贷款，后我骑摩托车到茶店信用社找到殷某，他带我办理了贷款手续，该笔贷款金额为30万元，实际使用人是殷某。贷款前和贷款下来后信贷员未到我家做过调查。我在家种地，未从事过其他行业。
（12）证人殷某证言，我共从茶店信用社找关系贷了7笔款，每笔30万元，共计210万元。借款人分别为郭某5、侯新江、翟某1、万某、郝某2、王某4付、郝广庆，我实际用了2笔，借款人分别是郭某5、侯玉香，侯玉香这笔贷款下来后我借给侯新江5万元；郝某1用了2笔，借款人分别是万某、郝某2；辛江卫用了2笔，借款人分别是王某4付、郝广庆；信用社主任杨现昌用了1笔，借款人是翟某1，一年后杨现昌偿还了该笔贷款。信贷员王中元、李建明未去调查过借款人的情况和借款用途。
（12）证人赵某3证言，2014年8月份，我在茶店镇大峪村建了一个养猪场，因资金紧张，我就找到茶店信用社的信贷员王中元帮忙贷款，该笔贷款金额为30万元，于2015年1月12日发放，我本人使用了，用于我的猪场购买饲料。办理贷款手续时信贷员王中元去我的猪场看了看，未进行详细调查。我认识李某1，未给李某1充当借款人从茶店信用社贷款。
（12）证人呼开放证言，2015年8月份左右，我在林州市李某1的世纪广场工地做工，李某1说工地资金紧张，让我充当借款人帮他从信用社贷款，后李某1带我到茶店信用社办理了贷款手续和放款手续。该笔贷款金额为30万元，实际使用人是李某1，信贷员未对我的情况进行过调查。我未经营过养殖场。
（12）证人魏某3证言，2015年10月份左右，我在林州市李某1位于一中对面的煤气公司工地做工，李某1说工地资金紧张，让我充当借款人帮他从信用社贷款，后李某1带我到茶店信用社办理了贷款手续和放款手续。该笔贷款金额为30万元，实际使用人是李某1，信贷员未对我的情况进行过调查，该笔贷','2018-10-03
05:21:24',0,'web',NULL),(37101919,'6babf7b7-b20b-4219-a713-a8f600b4b2b5','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：81次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"6babf7b7-b20b-4219-a713-a8f600b4b2b5\",\"案件名称\":\"叶伟强诈骗罪刑罚与执行变更刑事裁定书\",\"案号\":\"（2018）粤02刑更335号\",\"审判程序\":\"刑罚变更\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1528128000000)\\\/\",\"案件类型\":\"1\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"广东省韶关市中级人民法院\",\"法院ID\":\"2175\",\"法院省份\":\"广东\",\"法院地市\":\"韶关市\",\"法院区县\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"广东省深圳市南山区人民法院于2016年10月11日作出（2016）粤0305刑初1295号刑事判决，以被告人叶伟强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2000元。判决生效后，于2016年12月22日交付监狱执行刑罚。
执行机关广东省乐昌监狱以罪犯叶伟强在服刑期间确有悔改表现为由提出假释建议，并报请本院审理。本院于2018年3月5日立案并于2018年3月23日对本案进行公开开庭审理，广东省韶关市人民检察院指派检察员杨秀林、欧阳高娃出庭履行职务，广东省乐昌监狱指派干警魏修宏、余燕出庭履行职务。罪犯叶伟强到庭参加诉讼。现已审理终结\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"叶伟强诈骗罪刑罚与执行变更刑事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"叶伟强诈骗罪刑罚与执行变更刑事裁定书
（2018）粤02刑更335号\");$(\"#hidDocID\").val(\"6babf7b7-b20b-4219-a713-a8f600b4b2b5\");$(\"#hidCaseName\").val(\"叶伟强诈骗罪刑罚与执行变更刑事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2018）粤02刑更335号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"广东省韶关市中级人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"1\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2175\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"广东省韶关市中级人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"刑事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"诈骗\"
},{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"刑罚变更\" },{ name: \"裁判日期\",
key: \"trialDate\", value: \"2018-03-30\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"叶伟强\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国刑法》\',Items:[{法条名称:\'第八十一条第一款\',法条内容:\' 第八十一条
被判处有期徒刑的犯罪分子，执行原判刑期二分之一以上，被判处无期徒刑的犯罪分子，实际执行十三年以上，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现，没有再犯罪的危险的，可以假释。如果有特殊情况，经最高人民法院核准，可以不受上述执行刑期的限制。
对累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。
对犯罪分子决定假释时，应当考虑其假释后对所居住社区的影响。
\'},{法条名称:\'第八十一条第一款\',法条内容:\' 第八十一条
被判处有期徒刑的犯罪分子，执行原判刑期二分之一以上，被判处无期徒刑的犯罪分子，实际执行十年以上，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现，假释后不致再危害社会的，可以假释。如果有特殊情况，经最高人民法院核准，可以不受上述执行刑期的限制。
对累犯以及因杀人、爆炸、抢劫、强奸、绑架等暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。
\'},{法条名称:\'第八十二条\',法条内容:\'
第八十二条
对于犯罪分子的假释，依照本法第七十九条规定的程序进行。非经法定程序不得假释。
\'},{法条名称:\'第八十三条第一款\',法条内容:\'
第八十三条 有期徒刑的假释考验期限，为没有执行完毕的刑期；无期徒刑的假释考验期限为十年。
假释考验期限，从假释之日起计算。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国刑事诉讼法（2012年）》\',Items:[{法条名称:\'第二百六十二条第一款\',法条内容:\'
第二百六十二条罪犯在服刑期间又犯罪的，或者发现了判决的时候所没有发现的罪行，由执行机关移送人民检察院处理。
被判处管制、拘役、有期徒刑或者无期徒刑的罪犯，在执行期间确有悔改或者立功表现，应当依法予以减刑、假释的时候，由执行机关提出建议书，报请人民法院审核裁定，并将建议书副本抄送人民检察院。人民检察院可以向人民法院提出书面意见。
\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"叶伟强诈骗罪刑罚与执行变更刑事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-06-05\\\\\",\\\\\