山东省曲阜市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)鲁0881刑初25号
公诉机关曲阜市人民检察院。
被告人蔡荣红，女，1967年3月10日出生于山东省曲阜市，汉族，初中文化，个体工商户，曲阜市丽诺雅格服饰店经营者、曲阜市易尚商务服务有限公司法定代表人，户籍所在地山东省曲阜市，住曲阜市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月31日经曲阜市公安局决定被刑事拘留，同年7月7日经曲阜市人民检察院批准由曲阜市公安局执行被逮捕。
辩护人王艳，山东中昊律师事务所律师。
辩护人张太锋，山东中昊律师事务所律师。
曲阜市人民检察院以曲检未检刑诉（2017）3号起诉书指控被告人蔡荣红犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月10日向本院提起公诉，本院于同日立案。因补充侦查，公诉机关于2017年6月10日、10月10日申请延期审理，并于同年7月10日、11月10日申请恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。曲阜市人民检察院指派检察员孔晓翠出庭支持公诉，被告人蔡荣红及其辩护人王艳、张太锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
曲阜市人民检察院指控：
自2013年初至2014年9月，被告人蔡荣红违反金融管理制度，未经批准，以曲阜市丽诺雅格服饰店需扩大经营为借口，以曲阜市丽诺雅格服饰店、曲阜市易尚商务有限公司的名义，采取发放宣传彩页以及口口相传等宣传方式向社会公开宣传，以明显高于国家基准利率1%-3%的高利息，向社会不特定人群吸收公众存款，用于曲阜市丽诺雅格服饰店的经营及曲阜市佳乐迪KTV经营使用，少量用于归还吸收存款本息。经山东新华有限责任会计师事务所审计：蔡荣红吸收资金数额8254684元，已归还本金68776元，衣服折抵本金113134元，支付利息7600元，未归还的本金8072774元，实际损失8065174元。
2016年5月31日，被告人蔡荣红到曲阜市公安局投案。
为支持上述指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人蔡荣红的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求按照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定处罚。
针对上述指控，被告人蔡荣红供认不讳，未作辩解。
辩护人提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人蔡荣红构成非法吸收公众存款罪无异议，但认为被告人蔡荣红共吸收7733155元，偿还利息73298元，偿还本金60261元，衣服折抵298396元，未偿还本金7353200元；2、被告人蔡荣红系自首且认罪悔罪态度好，可以从轻或者减轻处罚；3、被告人吸收存款后全部用于经营，案发前已部分偿还，且有服装一宗、东风日产小型汽车一辆可以弥补集资参与人的损失，可以酌定从轻处罚；5、建议对被告人蔡荣红在有期徒刑二年内量刑并适用缓刑。
经审理查明：
自2013年初至2014年9月，被告人蔡荣红违反金融管理制度，未经批准，以曲阜市丽诺雅格服饰店需扩大经营为借口，以曲阜市丽诺雅格服饰店、曲阜市易尚商务有限公司的名义，采取发放宣传彩页以及口口相传等宣传方式向社会公开宣传，以明显高于国家基准利率1%-3%的高利息，向社会不特定人群吸收公众存款，截止至2017年6月6日，共有73名集资参与人报案，依据山东新华有限责任会计师事务所出具的蔡荣红吸收存款情况鉴证报告、集资参与人报案询问笔录、借款借据及合同等进行核算后认定：蔡荣红吸收资金数额7877080元，已归还本金119827元，衣服折抵本金232924元，支付利息69998元，未归还的本金7454331元。被告人蔡荣红吸收的存款主要用于曲阜市丽诺雅格服饰店的经营及曲阜市佳乐迪KTV经营使用，少量用于归还吸收存款本息。2016年5月31日，被告人蔡荣红到曲阜市公安局投案。
另查明，曲阜市公安局已将涉案的流水账本1本、存款单1宗、银行卡9张、网银口令、U盾6个、委托理财协议6袋、商店经营账目2袋、仓库内服装一宗予以扣押，并存放于曲阜市公安局。将被告人蔡荣红名下车牌号鲁Ｈ×××××的小型机动车予以查封。
上述事实，由经法庭质证、认证的下列证据予以证明：受案登记表、立案决定书、户籍证明、归案情况说明、企业信息、扣押物品清单、银行卡交易明细、流水日记账本、山东新华有限责任会计师事务所出具的鉴证报告等书证，孔淑贤等73名集资参与人的报案询问笔录，证人裴某、蔡某的证言，被告人蔡荣红的供述与辩解。且上述证据取证来源合法，所证内容真实、有效，足以认定本院所查明的事实。
本院认为：被告人蔡荣红非法吸收、变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚、证据确实充分、定性准确，本院予以支持。公诉机关指控的犯罪数额有误，本院予以更正。辩护人提出的被告人蔡荣红吸收存款、未归还本金等数额均有误，不予采纳；其提出被告人蔡荣红系自首且认罪悔罪态度好的辩护意见属实，予以采纳；其提出的被告人吸收存款后用于经营，案发前已部分偿还，且有服装一宗、东风日产小型汽车一辆可以弥补集资参与人损失的辩护意见，分析认为，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑；其提出的被告人主观恶性较小的辩护意见，分析认为，被告人蔡荣红明知其注册成立的公司无面向社会公众吸收存款的资质，吸收资金数额巨大，给73名集资参与人造成实际经济损失7454331元，不能认定其主观恶性较小，该辩护意见不当，不予采纳；其提出的对被告人处以二年以下有期徒刑且适用缓刑的量刑意见不当，不予采纳。被告人蔡荣红主动投案，且到案后如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人蔡荣红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月31日起至2019年11月29日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人蔡荣红退赔73名集资参与人的经济损失7454331元（详见附表）。
本案查封扣押的涉案资产，依法处置后以本案应得的收益按比例发还集资参与人。
集资参与人的损失仍不能挽回的责令被告人蔡荣红继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 群
审 判 员 齐冬梅
人民陪审员 杨文志
二〇一八年一月二十三日
书 记 员 顾巧梅
附表
序号
|
实际损失（元）
|
序号
|
实际损失（元）
---|---|---|---
1
|
30000
|
38
|
11820
2
|
950
|
39
|
29925
3
|
45750
|
40
|
45000
4
|
82907
|
41
|
93000
5
|
18200
|
42
|
100780
6
|
91200
|
43
|
75200
7
|
46000
|
44
|
18800
8
|
73257
|
45
|
35826
9
|
59482
|
46
|
88000
10
|
500000
|
47
|
17600
11
|
291400
|
48
|
26400
12
|
18800
|
49
|
72862
13
|
25361
|
50
|
49600
14
|
18625
|
51
|
78200
15
|
44200
|
52
|
56400
16
|
37202
|
53
|
30600
17
|
48000
|
54
|
153501
18
|
44000
|
55
|
75181
序号
|
实际损失（元）
|
序号
|
实际损失（元）
19
|
50820
|
56
|
452760
20
|
20000
|
57
|
44000
21
|
94000
|
58
|
511000
22
|
17800
|
59
|
250272
23
|
9400
|
60
|
254223
24
|
41202
|
61
|
31462
25
|
134
|
62
|
70000
26
|
20900
|
63
|
32683
27
|
9000
|
64
|
106200
28
|
18800
|
65
|
35000
29
|
30000
|
66
|
40000
30
|
50483
|
67
|
20000
31
|
37600
|
68
|
144842
32
|
70000
|
69
|
121650
33
|
656000
|
70
|
100000
34
|
106308
|
71
|
1147889
35
|
77137
|
72
|
46887
36
|
30000
|
73
|
19400
37
|
58400
|
合计
|
7454331