陕西省咸阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕04刑初8号
公诉机关咸阳市人民检察院。
被告人王颖，无业。2015年3月31日因本案被三原县公安局刑事拘留，同年5月8日被逮捕。现羁押于咸阳市渭城区看守所。
辩护人刘兵，陕西合恒律师事务所律师。
被告人张某甲，无业。2015年3月31日因本案被三原县公安局刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于三原县看守所。
辩护人张从利，陕西合恒律师事务所律师。
辩护人贾新云，陕西合恒律师事务所实习律师。
咸阳市人民检察院以咸检刑诉[2015]67号起诉书指控被告人王颖犯诈骗罪、非法占用农用地罪、被告人张某甲犯非法占用农用地罪一案，于2016年1月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年2月24日公开开庭审理了此案，咸阳市人民检察院指派检察员王伟、彭涛出庭支持公诉，被告人王颖及其辩护人刘兵、被告人张某甲及其辩护人张从利、贾新云均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
咸阳市人民检察院指控：
1、2011年2月至2014年9月间，被告人王颖虚构其有高速公路工程项目资质，进行高速公路建设项目投标需要资金以及有朋友高息吸收资金的事实，以支付五分钱、六分钱、九分钱等高额月息为诱饵，骗取被害人任某乙、高某乙、马某乙、张某乙、曹某丙、李某、刘某乙、耿某、朱某等人4251.5722万元后逃匿。2015年3月31日，王颖、张某甲在汉中市被公安机关抓获。
2、2011年，被告人王颖、张某甲在未经有关土地管理部门审批的情况下非法占用三原县西阳镇马张村耕地21.45亩用于建堆沙场。经咸阳市国土资源局鉴定，该堆沙场所占21.45亩耕地种植条件严重毁坏。
公诉机关就以上事实，提交了证人证言、被害人陈述、书证、鉴定意见及被告人王颖、张某甲的供述等证据，认为被告人王颖以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物4251.5722万元，数额特别巨大；非法占用耕地，改变被占土地用途，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百四十二条之规定，分别构成诈骗罪、非法占用农用地罪。被告人张某甲非法占用耕地，改变被占土地用途，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百四十二条之规定，构成非法占用农用地罪。提请本院依法判处。
被告人王颖对起诉指控其犯诈骗罪、非法占用农用地罪的罪名无异议，辩称：1、她诈骗被害人的钱没有那么多，在拿钱时有扣除利息的情况，也有到期兑付利息和本金的情况，具体数额记不清了。2、诈骗和非法占用农用地的事情全是她一人所为，与张某甲无关。其辩护人提出：1、耿某、朱某并非本案的被害人，该二人是将钱借给张某乙，由张某乙统一借给王颖的。2、王颖并未诈骗张某乙，与张某乙之间属民间借贷关系。3、张某乙陈述其给王颖筹集了3842万元资金，与其实际给王颖的银行转账金额不符，且王颖通过银行转账方式给张某乙偿还了2532.19万元，目前只欠张某乙1309.81万元。4、任某乙所述王颖欠其210万元一节，证据不足，不应计入王颖诈骗的犯罪数额。5、马某乙所述王颖欠其285.8万元是利用高额利息重复计算而出具的借条，无法律效率，该285.8万元不应计入王颖诈骗的犯罪数额。6、曹某丙所述王颖欠其580万元一节，因曹某丙与其弟曹某甲在案发后通过自救行为扣押王颖价值约510万元的六辆机动车，以150万元的低价变卖，应对其低价变卖行为承担后果，王颖所欠其580万元因此不应计入其诈骗犯罪数额。7、指控王颖非法占用农用地罪，因王颖占用土地面积不大，占用的是村集体的荒地，未给国家和社会造成大的损失，可酌情从轻处罚。8、王颖属初犯，认罪态度好，有悔罪表现。据此，建议对被告人王颖从轻判处。
被告人张某甲对起诉指控其犯非法占用农用地罪的事实和罪名无异议，辩称：他对王颖实施诈骗的行为不知情，也未参与。其辩护人提出：1、被告人张某甲归案后认罪较好。2、犯罪情节较轻，且并未造成严重损失。3、被告人张某甲属初犯。据此，建议对被告人张某甲从轻判处。
经审理查明：
（一）2011年9月至2014年9月间，被告人王颖虚构其有高速公路工程项目资质，进行高速公路建设项目投标需要资金以及有朋友高息吸收资金的事实，并谎称其干爸是陕西省交通厅主要领导，以支付5分钱、6分钱、9分钱等高额月息为诱饵，骗取被害人张某乙（2877.0222万元）、高某乙（164.3万元）、曹某丙（200万元）、刘某乙（150.2万元）、李某（170万元）等人共计3561.5222万元后逃匿。2015年3月31日，被告人王颖、张某甲在汉中市被公安机关抓获。
认定上述事实的证据有：
1、咸阳市公安局秦都分局接受刑事案件登记表、移送案件通知书，证明2015年1月20日，朱某向该局报案称：原工行三原支行的行长耿某虚构其三原县的好友张某甲、王颖夫妇在高速公路建设项目投标需要资金为由，以月息3分在朱某处借款，金额共计1815万元，现仍有285.8万元不能返还，朱某认为耿某、张某甲、王颖的行为已涉嫌诈骗，希望公安机关处理。该局审查后，认为该案犯罪行为发生地及犯罪结果地均在三原县公安局辖区，遂依法将该案移送三原县公安局办理。
2、三原县公安局受案登记表、立案决定书，证明咸阳市公安局秦都分局将该案移送三原县公安局后，三原县公安局予以受理登记并立案。
3、拘留证、逮捕证、破案报告，证明三原县公安局对本案立案侦查后，通过大量侦查工作，于同年3月31日利用技侦措施在汉中市将王颖、张某甲抓获，后予以刑事拘留，同年5月7日、8日，分别对张某甲、王颖执行逮捕。在侦办过程中又发现张某甲、王颖涉嫌非法占用农用地。
4、被害人张某乙被骗的相关证据：
（1）证人张某乙的证言，证明2014年9月，她从三原县工行辞职。2011年4月，她在三原工行盐店街分理处任主任时，王颖是分理处的大客户，她在拜访大客户的过程中和王颖逐渐熟悉。熟悉后，王颖说自己是做公路工程招标生意的（她没见过王颖的公路工程招标证件、资料，都是王颖口头对她说的），需要大量保证金，让她帮忙在亲友中筹集资金，答应给她6分钱的月息。2012年3月至2014年4月，她经手从耿某、赵某等十六个人（包括她自己）处筹集资金后汇款到王颖的工行账户6232。王颖先后给她打了九份借条，借条上的钱包括本金和利息共计7840万元。借条上借款人写的是王颖和张某甲。王颖给她全部按6分钱付利息，利息全部打入她婆婆邵秀茹的账户6288，但实际给她的利息不多，大部分是把利息转成本金，给她打的借条，且王颖从来没有给她还过现金，都是以转账形式给她支付利息。经核对摘录银行交易明细，她给王颖筹集资金5409.2122万元，王颖给她返回2532.19万元，共骗了她2877.0222万元。这些钱基本是她以转账形式给王颖的，也有一小部分给的是现金。她之所以帮王颖筹集这么多钱，是因为王颖是大客户，说自己的公路工程招标项目是零风险，还告诉她陕西省交通厅厅长曹森是她干爸，而且王颖先期几笔借款付息非常及时。另证明，她给三原县工行行长耿某汇报工作时说过这个事，还说王颖给付6分钱利息，看耿某能否给王颖筹集些资金，让耿某自己判断是否可行。后来耿某认为可以做，就把自己筹集的钱也汇入她婆子邵秀茹的账户，她给耿某打有借条，给耿某按6分钱结的利息。
（2）证人耿某的证言，证明他1994年毕业后在咸阳市工行工作，2009年2月到2012年11月任工行三原县支行行长，2012年11月至2014年10月任工行乾县支行行长，2014年12月被咸阳市工行开除。他和朱某是咸阳市工行的同事。2012年3、4月份之前，他与朱某之间没有任何经济往来。2012年2月，他在工行三原县支行任行长期间，有个叫张某乙（三原盐店街分理处主任）的下属，多次对他说三原盐店街分理处有个客户叫王颖，王颖说她干爸是陕西省交通厅厅长曹森，她常年做公路工程招投标生意，她干爸给她办有很高的资质，什么公路项目都可以招投标，让帮她筹集一些资金做招投标生意。张某乙意思让他帮忙筹集资金放到王颖那里，给他利息。后他把这个情况给单位同事说了，很多人没有理会，朱某却反应很积极，问他怎么操作。他说对方给了一个帐号，想投钱的话就往这个帐号上打钱，并把张某乙给他提供的帐号6288（张某乙婆婆邵秀茹的工行账号）给了朱某。后朱某把钱打到这个账户，张某乙确认收到钱后给他出具借条，他再给朱某出具借条。他给朱某打的借条上写清利息三分，按月结息。张某乙每次把利息打到他母亲贺永勤的工行账户（6239）上，他再从这个账户把利息转到朱某的账户上。另证明，他除了从朱某处筹钱外，还有他自己300万元本金，和他从亲友处筹集的2600万元本金，都通过张某乙给了王颖。张某乙给他按月息6分钱清息，他给这些人按月息3分、4分、5分不等清息，从中赚取利息差。2012年4月至2013年4日，张某乙结息很及时，之后经常拖欠利息。为此，他去找张某乙，张某乙带他去找王颖，王颖说她干爸是曹森，她有很高的工程资质，生意做得很大，绝对没问题。他要求看王颖的工程项目资料、资质等，王颖没给他看，说资质在交通部年检，筹集的保证金也交到交通部暂时冻结，要等年检资质审核后才能正常还本付息。2014年9月12日之后，他再也联系不上王颖了。王颖现在欠他约1700万元本金。
（3）证人朱某的证言，证明她2007年1月在咸阳工行渭阳西路支行任行长，2012年6月辞职到西安市昆仑银行，2013年3月辞职，现无业。她和耿某是同事加朋友，2012年3月左右，耿某让她帮忙筹点钱（意思就是叫她从亲朋或者别的社会关系处借款），告诉她借款是用于公路工程招标的保证金，利息最高三分钱。同时还告诉她要用钱提前一半个月打招呼，会把本金给她退回来，还告诉她招标公司账户上有上千万流动资金，绝对安全。因耿某是三原的行长，她就相信了。2012年4月至2014年间，她把自己从胡芳、杨琳、吕某等十多人处筹集的钱和她自己的钱，通过自己的账户（6268）分多笔汇到耿某指定的账户（帐号：6288，户名邵秀茹，系三原工行员工张某乙的婆婆的账户），后耿某通过他母亲贺永勤的账户（6239、6203）给她的账户返息。直到2014年4月，资金回流出现问题，她问耿某，耿某说款项缴存到交通部账户上，招标没有完成取不出来。为了让她放心，耿某把她带到三原县西阳镇马张村六组王颖家里,耿某和王颖都给她说王颖是陕西省交通厅厅长曹森的干女儿，王颖还把她认曹森当干爹的事学的有鼻子有眼。王颖和耿某对她说王颖家对曹森有恩，曹森后来发达了就收了王颖做干女儿，并经常给王颖的老公张某甲介绍工程，还挣了好多钱。她问他们要工程招标合同等文件，他们以各种理由拒绝了。回来后，她打听到曹森确实是三原人，也就希望这个事是真的。过了几个月，资金迟迟不能回流，她就用自己的钱给亲戚朋友支付了利息，并和耿某又找到王颖，王颖没有还钱，但写了还款计划，约定到7月份给她还款本息合计1100万元，还给她押了五辆车的产权证和车钥匙。到了9月份，还是没还钱。2014年9月11日后，王颖再也联系不上了。她问耿某，耿某说他也找不见王颖。她问耿某，王颖到底有没有公路项目，耿某说他见过王颖说的公路项目文件，绝对没问题。后她又多次找耿某，工行内部因此都知道了此事，对耿某做了处理，耿某现已被工行开除。另证明，她筹集资金时按照耿某给她说的话说给大家，根据情况给三分以下的利息，她在中间挣利息差，一般都是一分钱的利息差。其中她哥朱中援和她姐朱瑞平的钱她没有挣利息差。另证明，她把账算了一下，列了个表，具体是：从她工行账户上一共给耿某指定的账户（6288、6239）转了1215万元，另外还有康某和寇某的600万元他们直接给了耿某，这笔钱虽没有通过她的账户，但利息是通过她账户转的。耿某共给她返回资金929.2万元。另证明，她后来通过朋友找到陕西省交通厅原工会的姜主席，把王颖自称是曹森的干女儿，以及王颖说自己在公路招标项目有很多工程的话给姜主席讲了，姜主席对她说自己私下问了曹森，曹森就没有什么叫王颖的干女儿，也没有给办过什么公路工程招标项目。后她又通过姜主席联系曹森，在西安一个茶楼见到曹森，她问曹森是否认识三原县西阳镇的王颖，曹森直接说她上当受骗了，让她赶紧去公安机关报案，再没有说啥，后她去咸阳市公安局秦都分局报了警。
（4）证人寇某书面证明材料，证明2012年12月左右，耿某以做公路招投标工程为由借了他100万元，后他让朱某帮他代收了本息。
（5）证人康某书面证明材料，证明2012年4月份，他通过朱某联系耿某，将500万元分两次汇给耿某提供的邵秀茹工行账户（尾号3188），后让朱某帮他代收了本息。
（6）证人吕某的证言，证明2009年，他在工行渭阳路支行开设了一个账户，是他姐夫韩兆岚做生意的资金账户。朱某当时任渭阳路支行行长，见他这个账户有大量资金往来，就联系他说有个朋友（省交通厅厅长曹森的干儿子）在高速公路建设项目投标，需要保证金，想从他处借些钱交保证金，给他月息2分。他和姐夫商量后于2012年9月至2013年1月分四笔给朱某的个人账户（6268）上转款共计240万元。后朱某按照月息2分给他支付利息共计67.6万元。2014年8月份再未支付过利息；9月份，朱某打电话给他说自己被王颖和张某甲骗了，根本就没有工程投标的事。之后，他再也联系不上朱某了。
（7）证人赵某（咸阳市工行职工）的证言，证明2012年8月份，她在三原县工行上班时和张某乙是同事，张某乙说有个朋友在做高速公路招投标生意，需要资金，承诺给3分钱月息。因她和张某乙是多年的好友同事，很信任张某乙，就把钱打到张某乙的婆婆邵秀茹尾号为7788的工行账户上，先后共给张某乙打了720万元，张某乙陆续给她还本付息461.5万元，现在欠她258.5万元。另证明，她从2012年9月份开始给张某乙打款，全部是银行转账。张某乙给她打有借条。先期张某乙支付本息很快，2013年4月份之后不能及时支付本息，她三次去找张某乙，张某乙说把她的钱都给了三原县西阳镇的王颖。她就和张某乙一起去找王颖，王颖对她说自己的公路招投标生意做的很大，让她放心，并再三保证2013年9月11日前把欠她的钱全部归还。2013年4月之后，张某乙再未给她支付过利息。同年9月，张某乙对她说王颖跑了。另证明，她给张某乙打的720万元中，有330万元是她让朋友高某甲给张某乙账户打过去的，60万元是她让朋友张静给张某乙账户打过去的。其余330万元全部是她父母兄妹的钱。
（8）证人高某甲的证言，证明她和咸阳市工行的赵某是朋友。2012年9月份，赵某对她说自己把钱放在一个朋友处挣利息，她朋友在做招投标生意。她和赵某是多年的朋友，非常信任赵某，就按照赵某给她提供的工行卡号把自己的钱打到邵秀茹尾号为7788的工行账户里，赵某给她打有借条。她先后给邵秀茹的帐号和赵某打款共计330万元，赵某按月息3分给她支付利息共计225.465万元。
（9）证人任某甲（咸阳市工行退休干部）的证言，证明他从1985年至1998年在三原县工行任行长，张某乙当时是工行的干部。2014年9月24日，他从工行退休。2012年2月份，张某乙给他打电话说有事需要用钱，问他手头是否方便。由于张某乙是工行的干部，他也就没有多想，把自己尾号为8088的工行卡给了张某乙，张某乙在三原县盐店街分理处通过网银从该账户转出20万元，后给他打了借条，承诺给他3分月息。后张某乙一直给他按月付息，共支付利息13.8万元，20万元本金也全部归还给他了。归还本金时，张某乙告诉他说钱是借给西阳镇的王颖了。他一直没见过王颖，也不认识这个人。
（10）被告人王颖银行交易明细及明细摘录总计，证明王颖所用账户与张某乙等人所用账户之间资金往来情况。其中：张某乙转入王颖账户总计5409.2122万元，王颖返回张某乙总计2532.19万元。银行明细显示王颖欠张某乙2877.0222万元。
（11）被害人张某乙所用账户（即邵秀茹账户）银行交易明细单及明细摘录总计，证明张某乙所用账户（即邵秀茹账户）与王颖、耿某、朱某等人所用账户之间资金往来情况。
（12）被害人张某乙提供的借条复印件9份，证明2012年2月13日至2013年4月14日，王颖以自己和张某甲名义给张某乙写借条9份（共计金额7840万元）。
（13）被害人张某乙提交的筹资清单，证明案发期间，她经手从耿某、赵某等多人处筹集资金的情况。
（14）证人耿某银行明交易细单及明细摘录总计，证明耿某所用账户与张某乙、朱某等人所用账户之间资金往来情况。
（15）证人耿某提供的借条复印件，证明2012年3月3日至2014年4月8日，张某乙给耿某打借条121张（共计金额4940万元）。
（16）证人朱某银行交易明细单，证明朱某账户与耿某、张某乙等人所用账户之间资金往来情况。
（17）朱某出具的她与张某乙、耿某账户的资金往来明细表，与以上朱某证言所证资金往来情况一致。
（18）朱某提供的王颖所写还款计划复印件一份，证明王颖以其丈夫张某甲名下车辆的产权证和挖掘机买卖合同作为抵押，计划分次向朱某还款的情况。
（19）朱某提供的借条复印件，证明2012年4月17日至2013年6月28日，耿某以公路投标需要资金为由给朱某打借条20张[共计金额880万元（月息1分、2分、3分不等）]。
5、被害人高某乙被骗的相关证据：
（1）被害人高某乙（三原县农村信用联社职工）的陈述，证明她从1996年开始在三原县农村信用社工作至今。2011年下半年，任某乙给她介绍说，有个朋友王颖在搞高速公路招标工程需要资金，给三分钱月息，让她有闲钱的话，通过她借给王颖。她就通过任某乙借给了王颖一部分钱。2012年8、9月间，任某乙生病住院后，王颖跟她直接联系，说她干爸是陕西省交通厅长曹森，给她有高速公路工程，让她放心把钱给她。因任某乙之前也是这样给她介绍王颖的，她就很放心。之后，她又借给王颖一部分钱。她借给王颖的钱基本上是转账到王颖的工行账户上，王颖一直没有给她结算过本金，都是过一段把利息转到本金里边去。她分别用过她弟高勇的工行卡6263、她哥高文的信合卡6270和她朋友孙艳群的信合卡6282给王颖的工行卡6232共转入969.7万元，王颖回转给她805.4万元，她现在的实际损失是164.3万元，这些数据都是她从王颖的工行卡交易明细中核算出来的。王颖从来没有给她以现金形式付过利息。2013年6月，王颖给她打电话说自己的工程资质在交通部审核，工程暂停了，暂时就不给她算利息了。2014年9月后，她就联系不上王颖了。
（2）王颖银行卡交易明细及银行交易明细摘录，证明2012年9月1日至2014年2月21日，高勇账户6263给王颖账户6232转入749.2万元，王颖账户向高勇账户返回775.4万元；2011年9月27日孙艳群账户6282给王颖账户6232转入220.5万元；2012年8月24日，王颖账户6232给高文账户6270转入30万元；高某乙所用的以上三个账户共计转入王颖账户969.7万元，王颖回转805.4万元，差额164.3万元。
（3）被害人任某乙的陈述（三原农村信用社职工），证明她给王颖筹钱期间，还把王颖给她说的那套话给社里的马某乙和高某乙分别说了，马某乙通过她给了王颖300万元本金，高某乙也通过她给了王颖300万元，月息均为5分。2012年8月，她得病住院后，让马某乙和高某乙直接联系王颖结算，她们怎么和王颖结算的，她就不清楚了。
6、被害人曹某丙被骗的相关证据：
（1）被害人曹某丙的陈述，证明2013年5月，三原县中行组织大客户去采摘樱桃时，她认识了三原县西阳镇马张村的王颖，后和王颖交往了一段时间，互相送过礼物。最初王颖让她把钱放到自己西安的朋友那里挣利息，她就把300万元借给王颖，让王颖放在朋友那里吃利息。第一次是2013年6月27日200万元，第二次是同年7月25日100万元。王颖说她朋友给9分钱的月息。2013年12月17日，王颖给她打了一张206万元利息的借条，实际上没有给她现钱。她们交往过程中，王颖说她干爸是陕西省交通厅长曹森，曹森给她有高速公路工程项目，让她放心把钱给她。2013年底到2014年2、3月份，王颖多次对她说自己的工程资质在北京年审需要钱。2014年4、5月份，她就又给王颖280万元（没打借条）。所以，她总共给王颖本金580万元，其中基本是以转账形式给王颖的，也有一部分给的是现金，转账的都转到王颖的工行账户了。王颖给她的利息是一张206万元的借条，从没有给她以现金形式支付过利息。2014年9月，王颖失去联系后，她为了减少损失就把王颖的6辆车扣了，其中一辆宝马X6、一辆三菱越野、二辆双桥车、一辆挖掘机、一辆装载机。另证明，她听王颖说过高速公路工程的文件、资质，但从来没见过，也没见过张某甲。另证明，她给王颖的580万元里有她兄弟曹某甲的200万元，后她让曹某甲去西阳镇把王颖的六辆车扣押后卖了，用以补偿损失，曹某甲把车卖给谁她不知道。
（2）证人曹某甲的证言，证明曹某丙是他姐。2013年12月份，他姐曹某丙说有个朋友王颖要用些钱，问他手中有无闲钱，他就借给她姐200万元现金。后来他们听说王颖骗了很多人的钱出事了，被骗的人都在想办法扣王颖的东西，其中他姐曹某丙被王颖骗了580万元。为了减少损失，他姐曹某丙让他去扣了王颖五辆车，其中一辆宝马X6、一辆三菱越野车、二辆双桥车、一辆挖掘机、一辆装载机。2014年10月，他在手机里看到有人收购无手续车辆，就联系对方，把扣押王颖的车辆以150万元的价格卖给两个四川口音的男子。对方拉车时支付给他的是150万元现金，之后他和对方再无联系。
（3）曹某丙提供的借条复印件三张，证明2013年6月27日，王颖借曹某丙现金200万元；2013年7月25日，王颖借曹某丙现金100万元；2013年12月17日，王颖借曹某丙现金206万元。
（4）被告人王颖的银行卡交易明细，证明王颖与曹某丙所用账户之间资金往来情况。其中曹某丙账户给王颖账户转款552万元，王颖账户给曹某丙账户返回资金202万元。
7、被害人刘某乙被骗的相关证据：
（1）证人刘某甲的报案材料，证明他妻子王娟在三原工行组织的大客户座谈会上认识了王颖。2012年12月份，王颖邀请自己到她家，告诉他说她和丈夫张某甲做公路招标生意，她干爸是交通厅的曹森，所以她做的生意稳赚不赔，回报率每年60%的利润，希望他能加入进来一块做这个生意。他听后半信半疑，王颖就把三原工行的张某乙叫来做担保，他就相信了，王颖当时答应给他5分钱的月息分红。自那以后，他累计给王颖转款260万元，其中2012年12月25日从自己的工行账户9545给王颖的工行账户6232打款160万元，2013年3月26日又给王颖这张卡打款60万元；2013年5月、10月用网银分别给王颖这张卡打款40万元，其中有一笔30万元是用妻子王娟的工行卡6222022604006639881打给王颖的。他每次把钱打给王颖后，王颖都给他打有借条，借条上写的王颖和张某甲的名字，张某乙写的担保。从2013年1月份开始，王颖每月给他工行卡9545上支付分红利息，一直支付到2013年10月，共给他支付了109.75万元，现欠他150.25万元。王颖从来没有给他以现金形式付过利息。2013年10月份之后，王颖不能及时给他分红，他联系找王颖，王颖总是以各种理由推脱，2014年9月份之后就彻底联系不上了。另证明，他曾向王颖索要过有关高速公路工程招标合同及相关资质，王颖说要保密，没有给他看过。他从未见过张某甲，他曾问过王颖，王颖说她丈夫在外面跑工程，她在家管钱。
（2）刘某乙提供的借条复印件三张，证明借款时间2012年12月25日，借款人王颖、张某甲，借款金额160万元，担保人张某乙；借款时间2013年3月25日，借款人王颖、张某甲，借款金额60万元，担保人张某乙；借款时间2013年5月11日，借款人王颖、张某甲，借款金额30万元，担保人张某乙。
（3）王颖账户交易明细、刘某乙账户及其妻王娟账户交易明细，证明刘某乙账户9545于2012年12月25日给王颖的工行账户6232转入160万元、2013年3月26日又给王颖该账户转入60万元；2013年10月5日用网银给王颖该账户转入10万元；2013年5月12日，用其妻王娟的工行卡6222022604006639881向王颖该账户转入30万元。期间，王颖账户向刘某乙账户转款共计109.75万元。
8、被害人李某被骗的相关证据：
（1）被害人李某的陈述，证明2013年9月，邻村的王颖多次来家里找她，说省交通厅厅长曹森是她干爸，给她和丈夫张某甲有高速公路招标工程，她现在需要大量资金周转，提出向她借钱，承诺给她支付9分钱的月息。她听后相信了，后于2013年9月5日从自己的中行卡6018给王颖的工行卡6232转款100万元，2013年9月27日，她又从自己的工行账户4293给王颖那张卡转款60万元，两次共计给王颖转款160万元。2014年6月19日，王颖说要帮她孩子在省交通厅安排工作，让她给一个叫贺永勤的账户上转了10万元，她是从自己的工行卡6223转到贺永勤的工行卡6239上的，现在工作也没有安排。另证明，她从未见过王颖所说的高速公路工程招标资料文件，她曾提出要和王颖一起去曹森家了解情况，王颖说曹森出车祸不在家。她问王颖要过利息，王颖说省交通厅检查，把她的账户暂时冻结了，检查结束就给她支付本金和利息，结果2014年9月12号后王颖就失去联系了。王颖从来没有给她以现金形式付过本息，她要利息时，王颖就把本金和利息算到一起给她换个借条，最后连人都找不见了。王颖最后一次给她打借条上写的是190万元，其中有20万元是利息，她的实际损失是170万元本金。
（2）李某提供的借条复印件，证明2013年9月11日，王颖借李某现金100万元；2013年12月25日，王颖借李某现金90万元。
（3）李某提供的工商银行个人业务凭证复印件二张，证明2013年9月27日，李某的账户4293给王颖的账户6232转款60万元；2014年6月19日，李某的账户6223给贺永勤的账户6239转款10万元。
（4）王颖银行交易明细，证明2013年9月5日，李某的中行账户6018给王颖的工行账户6232转款100万元；2013年9月27日，李某的工行账户4293给王颖的工行账户款6232转款60万元。
9、证人王某甲的证言，证明2013年9月4日，王颖通过寇建中介绍并担保，从他手中贷款230万元，期限为2013年9月4日至2013年12月4日，利息为月息3分，到期不还就把王颖本人在三原县交大康桥小区第37幢GF-2000-0171的房产过户给他，用以抵偿欠他的本息，并签有借款协议。之后，王颖给他支付了三个月的利息和房屋保管费共30万元。2013年12月4日之后，王颖再没有给他清偿过本息。2014年11月份，他便在三原县房管所将王颖的这套房备案到他名下了。另证明，他从未见过张某甲，他和王颖接触过程中，王颖没有对他说过自己干什么生意，他只听寇建中说过王颖在做高速公路工程。
10、借款协议及借条复印件，证明2013年9月4日，王颖以其交大康桥小区第37幢GF-2000-0171的房产做抵押，从王某甲处贷款230万元，借款期限2013年9月4日至2013年12月4日，担保人：寇建中。
11、王颖交大康桥房产的购房合同及购房交款单复印件。
12、证人吴某甲的证言，证明2012年，王颖不知从什么地方得到她的手机号码，给她打电话提出想买她在西安佳隆庄园的别墅，谈好价格是800万元。二人见面后，王颖提出先给她交1万元定金，因定金太少，她没有收。随后一段时间，王颖多次给她送来香油、土鸡等东西。后王颖提出要去她房子看看风水并打扫一下，她就给了一把钥匙。王颖说自己在北京跑工程，回来后先给她付400万元，但后来她很少能联系上王颖。这套房至今还是她的，与王颖没有任何关系。另证明，王颖多次对她说自己是做高速公路工程的，她丈夫张某甲的亲戚在交通部门当领导，曾经想向她借100-200万元，她没有给。她在西安佳隆庄园的别墅是2006年以她女儿李金阳名字购买的，没有房产证，只是和西安佳隆庄园地产开发公司签订了一份购房协议。
13、西安佳隆庄园购建房协议，与吴某甲上述所证情况一致。
14、证人吴某乙的证言，证明她系吴某甲之妹。2012年初，王颖要买她姐吴某甲的房子，她因此认识了王颖，并要了王颖的电话。后她联系王颖给其推销保险。2012年3月份，王颖通过她在她们公司为自己和丈夫、女儿每人购买了一份尊贵人生年金保险，每年共交16.3万元。王颖交了一年保费就再也联系不上了，她给打电话也没有人接。另证明，王颖和她聊天时曾说过自己是修公路的。
15、咸阳市公安局交警支队机动车注册登记信息及购车发票复印件，证明张某甲名下黑色2995CC奥迪轿车一辆、红色东风柴油重型自卸货车二辆（2011年5月11日，每辆31万元，共计62万元）、棕色三菱帕杰罗小型越野客车一辆（2011年3月1日购买，车价45.2万元）、黑色宝马小型越野客车一辆（2012年3月14日购买，车价205万元）。
16、车辆买卖合同复印件，证明张某甲以168万元购买液压挖掘机一辆。
17、张某甲购买机动车发票及相关证明材料，证明张某甲名下从2010年12月到2012年3月购买车辆情况，其中：三菱帕杰罗45.2万元；东风自卸车31万元；东风自卸车31万元；奥迪A8购价92.6万元；宝马X6购价205万元；共计404.8万元。
18、扣押清单，证明2015年3月31日，三原县公安局扣押王颖奥迪A8车一辆、汽车行驶证一本、工行卡一张（卡号：6232）。
19、证人殷某（西阳镇马张村主任）的证言，证明张某甲是他村六组村民，张某甲给村上修过2000米左右的路，基本都在四、五、六这三个组，还给三、四、五、六组安装了路灯，给西阳镇各村买了七个垃圾车，能花8万元左右，也是张某甲自己出资的。
20、三原县西阳镇政府证明一份，证明张某甲、王颖为西阳镇六个村捐赠垃圾清运车六辆，为马张村硬化水泥路面、安装平安灯，属于个人捐赠行为。
21、证人曹某乙的证言，证明王颖的父亲王某乙和他是同学。王颖刚出生时，他从部队回三原探亲时去王某乙家，王某乙让他把王颖认作干女儿，因他和王某乙关系较好，就答应了。后来他从部队转业回到咸阳后，和王颖、王某乙之间基本没有过什么来往。另证明，原陕西省交通厅厅长曹森是他哥，王颖和他哥曹森没有来往，曹森也不可能给王颖高速公路工程及办理相关资质。近期王颖、王某乙没有和他联系过。
22、证人王某乙的证言，证明王颖是他女儿。他有个高中同学叫曹某乙，1973年毕业后就没有联系过。他从来没有和曹某乙认过干亲，王颖交代她把曹某乙叫干爸，这个他不清楚，他和原陕西省交通厅厅长曹森没有任何关系。王颖、张某甲在外边做啥生意，他不清楚。
23、证人石某的证言，证明他家住汉中市汉台区朱家易村二组66号。五天前，有一男一女两个关中口音的人带了个包来他家租房，说是两口子，想租几个月房，他说要租就租一年，对方给他说了些好话，他就让先住在他家三楼客房了。
24、被告人王颖的供述，证明她以前做香油生意和药品生意时在银行资金流动比较多，加之当时三原县社会上有很多传言说曹森是她干爸，她就利用这个传言给张某乙、高某乙、曹某丙等人说曹森是她干爸，能给她高速公路工程项目，给她办有高速公路工程的相关资质，她需要资金做项目，先后骗取张某乙、曹某丙、高某乙等人共计约3800万元，她付给他们5分、6分、9分不等的月息。其实曹森并不是她干爸，也没有给过她高速公路工程，没有给她办过相关资质，这些都是她编造的谎言。这些人都是把钱打到她的银行卡里，她再通过银行卡把利息转给他们。她诈骗张某乙等人过程中用过的银行卡有：6232、6240、6213、6232，主要用的是6232，还有一个6222022604004742927。①2011年至2014年9月份，张某乙给她尾号为32732的卡上转入5409.2122万元，她给张某乙尾号为17788的卡上转入2532.1900万元，两者差额为2877.0222万元。她银行卡2011年至2014年提取现金1633.5662万元，大部分被她用来支付利息了，还有一部分日常花费了，她支付利息，对方都没有给她打收条。另供述，她以前不认识朱某。2014年4月份一天，张某乙把朱某带到她家，她才第一次见到朱某，也才知道朱某把自己的钱通过耿某打给张某乙，张某乙又把钱给了她。朱某没有直接给她卡上打过钱。她给朱某写过一份还款协议，协议上写欠朱某1100万元，用自己的车辆做抵押，当时耿某也在场，在证明处签了字。后来她给朱某还了80万元，有转账，有现金。她给朱某写还款计划时已经没有钱了，只是为了拖延还款时间。她曾给朱某发信息说自己在北京已经把工程资料交到领导手中了，等交通部的领导把字一签，钱就转给朱某，这些话是她为了拖延给朱某的还款时间，骗朱某的，她并没有什么工程，也没有把什么资料交到交通部领导手中。她对其他借给她钱的人也都是说的这些假话。②她还依此方法骗取三原县信合职工高某乙约200万元，月息5分。③她骗了曹某丙约500万元，月息9分。2013年6月27日、7月25日，她借曹某丙钱时，对曹某丙讲让曹某丙把钱给她，她把钱放在西安一个朋友那里，朋友给9分钱的高息，其实她在西安并没有这样一个朋友，因为她当时欠账太多，资金周转不开，为了用曹某丙的钱给其他人付利息。④刘某乙给她转了约260万元，她给刘某乙转回约100多万元，实际欠刘某乙150万元左右。当时给刘某乙也说自己是搞高速公路工程用钱。⑤她和李某是邻村，李某问过她和曹森的关系，她说曹森是她干爸，还说她做生意需要用钱，从李某手里拿了160万元，是李某打到她6232工行卡上的，她给李某打有借条。另外，她为了给耿某还款，还让李某给耿某的母亲贺永勤的工行卡上打过10万元，这也是她借李某的钱。她用骗来的这些钱买了4辆工程车（共300万元）、建沙场、租地花费500万元，在马张村盖房花费300万元，买宝马X6用了240万元，买奥迪A8用了130万元，买三菱车用了50万元，在三原县交大小区买了一套别墅花费约600万元，她父亲王某乙和张某甲的母亲何秀珍在豪城买房用了10万元，以上共用了2100万元左右，剩余1700万元基本用于支付张某乙等人贷款给她的利息了，还有一少部分日常花费了。另外，她把交大的别墅抵押给三原县的“黑谋”，从“黑谋”处贷款220万元，5分利息，支付了100多万元的利息。以上所有的车在张某甲名下，交大的房在她名下，但未办房产证。购买交大小区的房子、宝马车和挖掘机、装载机等机械都是她刷卡买的，她在购买合同上签张某甲的名字，由张某甲将车开回三原县的。张某甲不知道她这些钱的来源，曾问过她，她说是从朋友处借的，但张某甲没有见过这些人。张某甲经常坐飞机头等舱出去是去四川、南宁、厦门烧香拜佛去了。买房买车的钱都是她从3800万余元里支付的。另证明，购买豪华轿车都是张某甲和她一块去的，钱都是从她银行卡转账支付的。她的沙场在2011年底就停了，之后她在2012年2013年不断购买豪车、购置房产就是想先用这些钱买些东西放着。她曾准备买西安一个姓吴的女士在佳隆庄园的一套别墅，和对方谈了价，并让家人去修整院子，给村里人也说过，但后来手中没有钱，未买成。另证明，她平时没有账务记录，基本上都是约定的贷款时间到了，债主给她打电话，她再给他们还本付息。她的沙场大概是2011年建的，2013年因渭河被封，拉不成沙子，沙场停了。后她因没有什么资金来源，只能用这个办法骗取别人的钱，并拆东墙、补西墙，再用别人的钱支付利息和本金。长期下去，将来能否还清本息，她没有多想，就是想着先买些房产、车放着。
25、被告人张某甲的供述，证明他和王颖是夫妻关系。王颖近几年在他村经营一个沙场，他在外面做香油生意。王颖在三原县交大康桥小区买了一栋别墅，具体在哪他说不清；2011年至今在他名下还买过几辆车，其中一辆宝马X6越野车、一辆灰色三菱帕杰罗越野车、一辆黑色奥迪A8小轿车，还买些机械车，都是他和王颖一块去买的，王颖出的钱。这些钱从哪儿来的，他不知道，他曾问过王颖，王颖没给他说。因王颖欠别人的钱，这些车后来都被人开走顶账了。王颖在外面欠谁的钱、欠多少钱，他不知道。他曾问过王颖借别人钱是否给利息，王颖说和银行差不多，就是几分钱的月息。他看王颖是正经做生意，就再没有问。另供述，他从2011年开始多次乘坐飞机头等舱去福建、四川、南宁等地烧香拜佛，买高档车，还在西安世纪金花购买高档衬衣，所用的钱都是他媳妇王颖给他的。2012年至2013年，他和王颖做公益事业给村上修了水泥路，并装了路灯，还给西阳镇捐了七个新柴油三轮车，发到各个村子拉垃圾用，共花费约28万元，主要是他出面搞的，王颖给他的钱。他还听王颖说在三原县交大康桥花园购买了一幢别墅，后来装修了。但他从来没有去过，也没有见过。王颖的钱都是从朋友处借的，听说借了二三千万，月息六分、七分、一角不等。王颖借钱干啥用，他不知道，借钱时对别人怎么说的，他也不知道，以后怎么还钱，他也不知道。另供述，从2011年至今，王颖只做过沙场生意，而且生意赔着。他和王颖都是农民，没有什么领导亲戚，王颖也没有做过高速公路的招标工程。
（二）2011年，被告人王颖、张某甲在未经有关土地管理部门审批的情况下非法占用三原县西阳镇马张村耕地21.45亩，用于建堆沙场。经咸阳市国土资源局鉴定，该堆沙场所占21.45亩耕地种植条件严重毁坏。
认定上述事实的证据有：
1、证人殷某（三原县西阳镇马张村主任）的证言，证明张某甲在马张村的沙场大约有六、七十亩地，实际只占用了很小一部分，基本都被张某甲收拾过，垫上建筑垃圾了。这些地都是村上的，可能有二三十户，具体不清楚。
2、证人王某丙（三原县西阳镇马张村村民）的证言，证明她家把2.4亩耕地承包给了张某甲，签了土地承包协议，是张某甲和她丈夫张克军签的。前三年每亩地承办费1000元，后三年每亩地1100元，共付给他们承包费15120元。那块地现在堆放的沙子。
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