山西省太谷县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0726刑初25号
公诉机关太谷县人民检察院。
被告人施苏杭，系农民。该因涉嫌诈骗罪于2014年8月28日被武汉市公安局水上分局刑事拘留，同年9月30日经武汉市江汉区人民检察院不批准逮捕，次日被武汉市公安局水上分局取保候审；2014年12月30日该再次因涉嫌诈骗罪被武汉市公安局水上分局刑事拘留，2015年1月28日经武汉市江汉区人民检察院不批准逮捕，同年1月29日被释放，同年1月30日被武汉市公安局水上分局取保候审。2015年6月13日该又因涉嫌诈骗罪被太谷县公安局刑事拘留，同年7月20日经太谷县人民检察院批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于太谷县看守所。
被告人蔡凯凯，无业。该因涉嫌诈骗罪于2015年6月13日被太谷县公安局刑事拘留，同年7月20日经太谷县人民检察院批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于太谷县看守所。
辩护人何明义，河南永兴律师事务所律师。
被告人郑华锁，绰号“阿锁”，系农民。该因犯开设赌场罪于2011年8月24日被民法院判处拘役5个月，并处罚金20000元。该因涉嫌诈骗罪经太谷县公安局网上追逃于2015年7月14日被温州市公安局鹿城区分局抓获，并于当日被临时羁押于温州市鹿城区看守所，2015年7月16日被太谷县公安局刑事拘留，同年8月21日经太谷县人民��察院批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于太谷县看守所。
辩护人费晓杰，山西承仲律师事务所律师。
被告人钱驷，绰号“阿驷”，系温州市中泰投资有限公司职工。该因涉嫌诈骗罪经太谷县公安局网上追逃于2015年8月10日被蚌埠市公安局交通分局抓获，并于次日被临时羁押于蚌埠市第二看守所，2015年8月14日被太谷县公安局刑事拘留，同年9月18日经太谷县人民检察院批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于太谷县看守所。
辩护人张晓丽，山西盛道律师事务所律师。
被告人王旭，无业。该因涉嫌诈骗罪于2015年6月22日被太谷县公安局刑事拘留，同年7月20日经太谷县人民检察院批准逮捕，同日执行逮捕。现羁��于太谷县看守所。
辩护人李继，山西泰民律师事务所律师。
太谷县人民检察院以太检刑诉（2016）49号起诉书指控被告人施苏杭、蔡凯凯、郑华锁、钱驷、王旭犯诈骗罪于2016年5月5日向本院提起公诉。本院于2016年11月1日作出（2016）晋0726刑初53号刑事判决。被告人施苏杭、蔡凯凯、郑华锁、钱驷、王旭不服该判决，提起上诉。晋中市中级人民法院于2016年12月22日作出（2016）晋07刑终332号刑事裁定，发回重审。本院依法另行组成合议庭公开开庭进行了审理。太谷县人民检察院指派检察员武鸿鹏出庭支持公诉。被告人施苏杭、被告人蔡凯凯及其辩护人何明义、被告人郑华锁及其辩护人费晓杰、被告人钱驷及其辩护人张晓丽、被告人王旭及其辩护人李继到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控的犯罪事实是：2014年4、5月份，被告人施苏杭（虚构身份“张海峰”、“苏总”）在武汉市散布“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”等虚假信息，谎称不用支付首付款，帮忙办理大额信用卡后再将款项用于支付首付。被害人田某、欧某、谭某甲、刘某丙、陈某丙、康某甲按照被告人施苏杭所陈述的方式分别以自己的名义购买了奥迪Q5越野车、奔驰GLK300越野车、福特翼虎越野车等六辆汽车，总价值为3003200元，由李红专（另案处理）或倪孝锋（另案处理）出资帮被害人付车辆的首付款，并将车辆提走，后将汽车以转押的形式转给他人。
2014年11月、12月份，被告人施苏杭（虚构身份“温时茂”、“翁孔相”）、蔡凯凯（虚构身份“李晓峰”）在太原散布“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”等虚假信息，谎称不用支付首付款，帮忙办理大额信用卡后再将款项用于支付首付。被告人王旭(虚构身份“王梦”)明知自己无法办理大额信用卡，仍然假装为孙某、石某乙、王某丁、康某乙等人办理信用卡手续。白某得知此消息后便透露给其朋友康某乙、王某丁和赵某，三人分别与被告人施苏杭、蔡凯凯取得联系。康某乙、王某丁按照施苏杭、蔡凯凯所陈述的方式，在太原市平阳某汽车4S店分别以自己的名义购买了福特翼虎越野汽车。赵某在山西省太谷县先后联系到孙某、周某、武某、王某己、石某乙、荣某等人，并在山西省太原市、晋中市等地的多家汽车4S店购得丰田普拉多越野车、奔驰E260L、奔驰E300L、大众迈腾、本田雅阁等六辆汽车，随后施苏杭又在山西省晋中市榆次区以同样的方式骗得王某戊、郭某的信任并购得丰田普拉多越野车、本田雅阁两辆汽车。被告人郑华锁、钱驷明知施苏杭、蔡凯凯骗取他人汽车，仍然帮助其垫付首付车款，后以抵押的名义将车开走，最终将车转押给他人，二人共转押汽车七辆。
被告人施苏杭参与诈骗16起，诈骗车辆价值6376000元，被告人蔡凯凯参与诈骗5起，诈骗车辆价值1680400元，被告人王旭参与诈骗4起，诈骗车辆价值1194400元，被告人郑华锁、钱驷参与诈骗7起，诈骗车辆价值2386200元。
对于上述犯罪事实，公诉机关提供了相关证据予以证明。据此，公诉机关认为被告人施苏杭、蔡凯凯、王旭、郑华锁、钱驷以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，其中被告人施苏杭诈骗价值为6376000元；被告人蔡凯凯诈骗价值为1680400元；被告人王旭诈骗价值1194400元；被告人郑华锁、钱驷诈骗价值2386200元，五被告人的诈骗价值均属数额特别巨大,其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人施苏杭当庭辩称其未参与公诉机关指控的诈骗康某乙、王某丁轿车。武汉康某甲的车是抵押回来的，我认为不构成犯罪。
被告人蔡凯凯当庭对辩称其未参与诈骗周某奔驰轿车和诈骗郭某本田雅阁轿车，其没有在太原市发布过零首付购车，其没有转押过车，被害人康某乙、王某丁是没钱赎车。
辩护人何明义的辩护��见是：一、公诉机关指控蔡凯凯的行为构成诈骗罪的观点不能成立。1、本案被告人的行为不符合诈骗罪的犯罪构成要件。诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权，而本案被告人的行为未侵犯到财物所有权。在客观方面讲，本案被告人未实施诈骗被害人车辆的行为。从主观方面讲，被告人主观目的不是骗取车辆，而是利用车辆获取利润。关于车辆目前的占有状态也可以看出侦查机关对本案性质存在疑虑。如果本案行为是犯罪，那么作为犯罪赃物的车辆应当予以追缴，能追缴而不去追缴恰恰说明侦查机关在案件的定性上犹豫不定。二、公诉机关据以定罪和量刑的证据不足。1、侦查机关选择性取证，致使本案定罪的事实不清。公诉机关指控被告人存在谎称“办理高额信用卡”虚假信息的行为缺乏证据支持。2、量刑的重要依据是车辆价格，但是本案的鉴定结论不能成立。3、公诉机关指控的犯罪数额没有减去被告人支付的首付款及保险、上牌等费用是错误的。三、公诉机关指控蔡凯凯的部分犯罪不能成立。诈骗周某奔驰车证据不足，诈骗郭某本田雅阁轿车与其无关，诈骗康某乙和王某丁的翼虎车证据不足。四、被告人蔡凯凯属于从犯，归案后能如实供述事实，存在坦白情节，属于初犯、偶犯，认罪悔罪，且被害人存在过错，积极退赃，并取得了部分被害人谅解，均可从轻或减轻处罚。
被告人郑华锁当庭辩称，其仅是民间借贷关系，从头到尾办信用卡其都没有参与。郭某和王某戊两起事实不是我付的款，我没有接触过他们，是孔德付的款。
辩护人费晓杰的辩护意见是：一、关于本案的基本事实，被告人垫资的目的是赚取首付款的5%的��息。至于施苏杭从事的骗受害人办理信用卡、贷款等事情，被告人概不知情，不应承担法律责任。二、被告人郑华锁不构成诈骗罪。1、被告人没有诈骗的主观目的。本案中郑华锁只是来做质押放贷生意，并没有任何诈骗财物的目的。2、被告人郑华锁没有实施诈骗的客观行为，已协助警方将大部分车辆追回。被告人涉案7辆车，已协助警方追回5辆，未造成严重损害后果。即使按照诈骗罪来定罪处罚，也应考虑被告人系从犯，能如实供述自己的罪行，诈骗数额也应核减垫资的首付款，另自己垫资配合公安机关追回5辆车，且取得受害人谅解，受害人本身存在过错，请法庭从轻处罚。
被告人钱驷当庭辩称其不是明知的，其没有转押车辆，其不是出钱人和垫资人。
辩护人张晓丽的辩护意见是：一、公诉���关指控被告人钱驷犯诈骗罪事实不清、证据不足，指控依法不能成立。（一）、被告人钱驷不具有诈骗罪所要求的“以非法占有为目的”的主观故意。被告人钱驷根本就不知道被告人施苏杭在联系他来山西抵押车借款之前已在湖北武汉因涉嫌诈骗被取保候审一事。（二）、被告人钱驷在客观上没有实施“虚构事实、隐瞒真相的”犯罪行为。二、公诉机关指控被告人钱驷参与的诈骗被害人王某戊、郭某的两起犯罪，这两起犯罪钱驷没有参与出资。三、关于对被告人钱驷在本案中定罪量刑问题。1、关于涉案金额问题：诈骗罪定罪量刑数额应以被害人实际损失额为认定犯罪数额的标准。对被告人支付的购车款应核减，不应以犯罪成本计算涉案金额。且涉案车辆鉴定时已使用近一年，鉴定时应以市场价正确定价。2、关于���告人钱驷在本案中的地位和作用：被告人钱驷在本案中属于从犯，依法应从轻减轻处罚。3、被告人钱驷属于自首，依法核实后应予以认定。4、被告人钱驷的酌定从轻情节：属于初犯，且其参与犯罪是因为交友不慎，误入歧途，案发后，其家属主动配合办案机关积极退赃，并主动赔偿被害人的损失，现已得到了部分被害人的谅解，现在他已深深认识的自己的行为的危害性。且被告人上有年迈的父母需要其赡养，下有未成年的孩子需要抚养。案发前，被告人表现一贯良好，没有任何违法乱纪行为。
被告人王旭当庭辩称其没有承诺过给客户办理大额信用卡，其代客户办理信用卡的时候车已经在施苏杭等人手里了，认定其共同诈骗车辆有异议。
辩护人李继的辩护意见是：一、对公诉机关指控王旭诈骗罪持有异议，被告人王旭无罪。办理大额信用卡是施苏杭、蔡凯凯等人诈骗被害人的幌子，是通过购买车辆诈骗被害人钱财，最终目的是以通过办理信用卡为诱饵诈骗被害人钱财。施苏杭、蔡凯凯骗取被害人车辆的行为，王旭没有参与也不知情。蔡凯凯让王旭办卡时并未告知他们之前的行为，王旭在办卡过程中未给被害人承诺，也未骗取被害人钱财。王旭的办卡行为是在诈骗犯罪行为实施完毕之后，不够成犯罪。二、假如王旭构成犯罪，其在本案中也仅仅是辅助作用。被告人并非主动加入诈骗活动，王旭既不是犯罪活动得组织者、策划者、指挥者，也并非积极实施者。被告人王旭加入犯罪活动的时间晚，参与环节少，发挥作用小。被告人王旭未约定参与分成，仅得1000元辛苦费。三、王旭的涉案金额不应认定为1194400元。被害人孙某、石某甲、康某乙、王某丁如没有��贷，则被害人的财产并没有受到侵害。康某乙、王某丁无购车经济能力，这两起事实不应认为是犯罪行为，533600元应予扣除。对于剩余的660800元应当核减被告人自行垫付的车款，涉案金额应为204980元。四、被告人王旭系从犯、如实供述自己的罪行，认罪态度良好，具有悔罪表现，已对三位被害人进行赔偿并取得谅解，可从轻处罚。
经审理查明的事实：
一、2014年4、5月份，被告人施苏杭（虚构身份“张海峰”、“苏总”）在武汉市散布“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”等虚假信息，谎称不用支付首付款，帮忙办理大额信用卡后再将款项用于支付首付。被害人田某、欧某、谭某甲、刘某丙、陈某丙、康某甲按照被告人施苏杭的要求以自己的名义用分期贷款的方式购买了六辆汽车，总价值为3003200元，由李红专（虚构身份“贾总”，另案处理）、倪孝锋（虚构身份“谭总”，另案处理）出资帮被害人付车辆的首付款，并将车辆提走，后将汽车以转押的形式转给他人。
1、2014年3月，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗欧某在湖北省武汉市星睿驰车行分期购得一辆白色奥迪Q5越野车，车辆总价为545800元，李红专支付首付款，后李红专以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。
2、2014年3月，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗田某在湖北省武汉市星睿驰车行分期购得一辆白色奥迪Q5越野车，车辆总价为545800元，李红专支付首付款，后李红专以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。
3、2014年4月，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗谭某甲在湖北省武汉市星睿驰车行分期购得一辆黑色奔驰GLK300越野车，车辆总价550000元，李红专支付首付款，后李红专以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。
4、2014年5月，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗刘某丙在湖北省武汉市星睿驰车行分期购得一辆黑色奔驰GLK300越野车，车辆总价为550000元，倪孝锋支付首付款，后倪孝锋以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。
5、2014年5月，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗陈某丙在湖北省荆门市一家福特汽车4S店分期购得一辆福特翼虎越野车，车辆总价为265800元，倪孝锋支付首付款，后倪孝锋以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。
6、2014年4月，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗康某甲在湖北省武汉市星睿驰车行分期购得一辆白色奥迪Q5越野车，车辆总价为545800元，并由倪孝锋支付首付款，被告人施苏杭将车开走后10来天康某甲把首付款还给了施苏杭，被告人施苏杭把车给了康某甲。康某甲开车回老家后因为做生意资金紧张就找刘某丙借钱，刘某丙��不如把车再押给施苏杭。之后康某甲就把车又押给了施苏杭，该车后转押他人。
对于第一部分犯罪事实，经当庭质证、认证，有公诉机关提供的以下证据予以证实：
1、现场搜查笔录、武汉市公安局水上分局扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、部分扣押物品照片，证实：①2014年12月26日公安机关对李红专持有的涉案物品包括汽车抵押合同、空白合同、车锁屏蔽器、车辆行驶证、扳手、车辆购置税凭证、车辆临时牌照、银行卡等物品予以扣押。②2014年8月28日公安机关对施苏杭持有的银行卡和名字为张海锋的身份证予以扣押。③2014年9月20日公安机关对那某持有的车用GPS两个予以扣押。
2、个人汽车消费贷款担保申请审批表、汽车抵押合同、划款授权和承诺书、购车分期付款银行明细，证实：被害人谭某乙、欧某、田某、康某甲、陈某丙贷款购车的相关手续情况及刘某丙、康某甲、欧某、田某、陈某丙贷款购车后分期还款情况。
3、鉴别证明，证实：2015年1月13日，武汉市公安局交通管理局车辆管理所牌证科对武汉市公安局民警王攀如送来的号牌为鄂A×××××的行驶证，经查询，该行驶证为无效证件。
4、欧某、廖某、陈某丙提供的机动车行驶证复印件，证实：上述行驶证均为假证。
5、李某出具的情况说明，证实：李某所在的星睿驰公司于2014年8月之前所有购车合同在搬迁时遗失。
6、刘某丙、康某甲、欧某、田某、谭某甲、陈某丙提供的车辆销售合同、机动车销售统一发票、税收缴款书���车辆查询信息、机动车辆保险单、机动车行驶证，证实：刘某丙的梅赛德斯奔驰车于2014年5月在武汉星睿驰汽车贸易有限公司购买，车辆总价为550000元；康某甲的奥迪车于2014年4月在武汉星睿驰汽车贸易有限公司购买，车辆总价为545800元；欧某的奥迪车于2014年3月在武汉星睿驰汽车贸易有限公司购买，车辆总价为545800元；田某的奥迪车于2014年3月在武汉星睿驰汽车贸易有限公司以廖某的名义购买，车辆总价为545800元；谭某甲的奔驰车于2014年4月在武汉星睿驰汽车贸易有限公司购买，车辆总价为550000元；陈某丙于2014年5月购买的福特翼虎汽车，车辆总价为265800元。
7、中国工商银行账户明细、中国工商银行打款凭证及被害人刘某丙提供的其与施苏杭的聊天记录、施苏杭与刘某丙的通话清单，证实：刘某丙被骗后为能追回车辆，曾打款1万元给施苏杭。
8、汽车质押借款合同、借条、委托典当书、车辆转押协议书，证实：根据汽车质押借款合同、借条、委托典当书显示，只有欧某一方个人信息，对方信息均空白。
9、张海锋身份证复印件及银行卡（62×××90）照，证实：经施苏杭指认，就是诈骗使用的身份证和银行卡。
10、田某、陈某丙、刘某丙提供的自称张海峰男子给其的身份证照片，证实：上述身份证为使用电脑图片拼接技术伪造的身份证照片。
11、指认照片，证实：施苏杭对拆卸车辆GPS存放地点华龙车行以及对两台G**的指认情况。
12、王杰抵押车的照片、鄂A×××××的车辆识别代码、李红专携带物品的照片、车主购车照��、康某甲提供的自称小易的照片
13、证人那某的证言，证实：2014年5月底6月初的一天，一个自称姓张的男青年来到的华龙车行，说要把汽车上的GPS放在我这里充电。大约过了三、四天，他又来到我店里，随手给了我50元钱，说是上次充电的钱，接着他又把一个汽车GPS在我店里充电。
14、证人李某的证言，证实：2014年上旬我在武汉市临江大道星睿驰汽车贸易公司上班，时任销售经理。“苏总”曾经到店里买过车，具体购车的业务是“苏总”与秦某联系的。大概是2014年4月份后，“苏总”总共买了三台白色奥迪Q5，两台黑色奔驰GLK300，他不是车主，他只联系购车业务，开的购车发票不是他，最后上牌的车主不是他，先期的两���白色奥迪Q5，买车后，提车的两位车主和秦小姐一起照相了，苏总不让我们照相。买车是苏总交的现金，先是交2万左右的定金，然后付车价全款的百分之三十左右的首付款，余下百分之七十款由车主到银行贷款支付。
15、证人宋某的证言，证实：2014年5月11日王杰找我借钱27.5万元，把车抵押给我，王杰说车主过来赎车时按27.5万元，3分的利息算。我和王杰签了转抵押协议书，他把身份证复印件、车主欧某复印件、欧某的借条、汽车质押借款合同、委托典当书、汽车鄂A×××××行驶证和车辆使用说明书给了我。2014年9月底和10月初我和王杰失去联系了。后来11月我查车辆信息查到了车主的联系方式，我让他赎车，最后谈25万元赎车，我还亏2.5万元钱，谈了一两个月，钱没弄齐。
16、证人王某甲的证言��证实：我开了家汽车租赁公司。我们公司曾把一辆马自达轿车租给了倪学锋，他父亲倪惠祥作了担保。
17、证人刘某甲的证言，证实：我不认识王杰。
18、证人秦某的证言，证实：我于2013年9月开始在星睿驰上班，2014年12月辞职，一直在做汽车销售。“苏总”他带朋友一共买过五台车，有三台奥迪Q5，两台奔驰GLK,五台车都是办的分期付款，都是按车价的30%首付。五名车主的姓名是廖某、欧某、康某甲、刘某丙、谭某甲。
19、证人廖某的证言，证实：我和田某关系比较好，我又是开饭店办贷款方便些，我帮田某购买了一辆白色奥迪Q5，这个车的首付是自称是苏总的人付的，余款是田某按揭支付给银行，具体怎么骗的我不知道。
20、被害人欧某的陈述，证实：2014年4月中旬，我和田某说想买一台C**本田自用，他告诉我说苏某告诉他最简单的方法就是办高额度的信用卡，苏某有银行的渠道，根据要买的车的价格及个人征信可以办十万到几十万的信用卡或是小额贷款，且苏某说可以帮忙垫首付的钱，等信用卡或贷款办好后把钱还给他，他从中收取垫付款金额百分之十的手续费或贷款额度的百分之十的费用，我听了后要田某帮我操作这个事情。第二天，田某告诉我一起到武汉看车，我、苏某、田某、廖某、谭某甲到了武汉市昌临江大道星睿驰车行，我、廖某、谭某甲三人共交了一万元的定金，我订了一辆白色的奥迪Q5。大约过了一个星期，我们五人一起到车行提车，又来了一位自称姓贾的人与我签订了垫资合同，合同只有一份，而且催着快签，不让我们看，只要求我签字，后被贾某拿走了，当时贾某说他垫了首付款30%的车款，一个月之内帮我将信用卡或是小额贷款办下来后，还了贾某的首付款及一毛的利息，再将车还给我，随后车被苏某和贾某开走了。苏某曾出示了一张叫张海峰名字的身份证让我看。7月份，我和田某多次与苏某电话联系，要求付给贾某垫的首付款把车赎回来，但是贾某、苏某一直不露面，也不把车还给我，到后来两人都联系不上了。现在我背负贷款每月还1.17万，已还了3个月，车也不知道去哪了。我的车牌鄂A×××××。
21、被害人田某的陈述，证实：我在网上看零首付购车信息认识的自称叫苏总的人。2014年3月我和欧某、谭某甲三人一起到武汉与苏总见面，之后他把我们带到武昌区临江大道星睿驰汽车贸易有限公司看车，我们当时定了两台奥迪Q5、一台奔驰，我们付定金一万，苏总付定金五千。2014年4月初，我们三人到了定车的地方，苏总和一个姓贾的贾总也在，我当时要看苏总的身份证，他给我看的是名字叫张海峰，我才知道苏总叫张海峰，苏总他们付了两台奥迪车的首付款，每台18.8万，之后我们和贾总签了借款协议、典当协议、委托书，都是我们单某面签字，我是以廖某的名义签的，欧某和谭某甲是以他们自己的名义签的。苏总说给我们办信用卡，小额贷款，信用卡和借款分别给他10%的手续费，担保公司给了车行38万，然后苏总把车开走了，我从5月每月向工行还约1.2万元的贷款。之后，只批下来建行的信用卡，额度为1万元，我打电话问苏总，他说重新给我办，之后打电话就联系不上了。我还了三期的车贷约4万元，总额是38万元，分三年还清。我的车牌号为鄂A×××××。
22、被害人谭某甲的陈述，证实：2014年3月我听田某说有零首付贷款分期还款买车的事情，于是我就和田某联系上张海峰，我们当时谈的是由张海峰付百分之三十的首付车款以及提车上牌的所有费用，我们提供自身信息通过担保公司在银行贷出百分之七十的车款给车行提车，由张海峰一方上牌后再用提到的新车办理总额约40万的信用卡和小额贷款，我们拿到钱后再偿还张海峰垫付的首付款，以及贷款额度的十个点。后来我们一起到武昌区临江大道星睿驰汽车贸易有限公司看车，我定了一台奔驰GLK300，田某定了一台奥迪Q5，欧某定了一台奥迪Q5，我们三个人交了一万的定金，张海峰交了五千元的定金。销售店留下了我们三个人的信息资料，由销售店帮我们办理银行贷款事宜，后来担保公司、工商银行、张海峰都通知我的贷款批下来了，担保公司还到我们老家家访，并找我收取了2000元的家访���用。后来张海峰提走了我的车，但他事先承诺帮我们办理的小额贷款和信用卡一直没有办下来，这之前我们一直找张海峰付我们的首付款和利息赎回汽车，但他提供的不是本人的账号，我们感觉受骗，就没有打过去。我已经付给银行三期贷款，合计36000元，付给担保公司两次上门费用4000元，以及给车行的定金5000元，后期还要还百分之七十的银行贷款，同时我们买的车也不知道在哪里。我的车牌号为鄂A×××××。
23、被害人陈某丙的陈述，证实：我被张海峰以“零首付购车”，再用购买的车去办理贷款的方式骗了，这辆车是福特翼虎，价值316000元，还有用这辆车在福特翼虎金融公司办理的车贷总价19万，由我在还款，目前我个人还款三期，总共损失18927元，再就是买车押金2000元被冲抵了购车款。我是做装饰建材的，由于公司要发展想融资一直没有好办法，后通过网上一个姓李的认识了张海峰，他说办理贷款是根据车价和车贷月供来定贷款钱数，买了车后再到武汉用车和我其他的资质找五家银行办理五张信用卡，每张6、7万元额度，还有就是找几家小财务公司办贷款，每家4、5万元就够了，车买了后把车先放在他那里办信用卡及贷款，办下来后我把首付款还了后再把车给我。后我和张海峰、还有一个不认识的人到荆门市三喜汽车销售服务有限公司定了一辆福特翼虎，总价是32万左右，首付款118000元是他们付的，我付了2000元订金（冲抵了首付款），张海峰叫我和他签了一个借款协议，首付款加利息共计13万元，只有一份，我在上面签了字，车辆也交给张海峰了。后来我打电话给张海峰落实贷款的事情，他说有事叫别人带我去办，结果他没有来，也没有任何人带我去办理贷���，我再打张海峰的电话就打不通了。我的车牌鄂H×××××。
24、被害人康某甲的陈述，证实：2014年3月中旬，我和刘某丙聊天时他说想买一辆奔驰车，他告诉我说QQ群里的苏某告诉他最简单的方法就是办高额度的信用卡，苏某有银行的渠道，根据要买的车的价格及个人征信可以办十万到几十万的信用卡或是小额贷款，且苏某说可以帮忙垫首付的钱，等信用卡或贷款办好后把钱还给他，他从中收取垫付款金额百分之十的手续费或贷款额度的百分之十的费用，我听了后让刘某丙帮我操作这个事情。过了三天，刘某丙说他要到武汉看车，我给了他5000元钱，帮我订一辆白色的奥迪Q5。大约过了一个星期，一个自称是武汉品诚融资担保公司的业务员陈强说因为我订了一辆车，星睿驰车找到他们公司要他们帮我办理车贷的事情。从车行提车我都不在场，只是他在车行里把车买了，告诉我车子买了，要我去上牌，他安排一个姓易的人和我联系。到了4月28日，陈强打电话要我到车管所上牌，我的车牌鄂A×××××，因为是苏某帮我垫付的首付，我与苏某约好在车管所见面，因为我没有钱还他，他安排姓易的把车开走了。过了十天左右，我把20万元钱全部付给苏某，他把车还给了我。到了6月3日，我因为资金周转不好，就想把车抵押给刘某丙，刘某丙介绍我把车再抵押给苏某，我也答应了，借了苏某20万，月息4分，说好押一个月，到了7月3日，我打电话给苏某还钱赎车，苏某不接电话，后来就联系联系不上了。
25、被害人刘某丙的陈述，证实：2014年3月份，我准备买一台50万左右的车，后来在网上发现了有零首付贷款分期还款买车的广告，并通过网友小时代联系上姓易的和张海峰，我和他们谈我想买奔驰GLK，康某甲想买奥迪Q5，他们答应帮我们付首付款，先把车提走，然后帮我们各办40万额度的信用卡，等信用卡办好后，我们付清他们先交的首付款和利息，他们把车还给我们。5月20日，我和张海峰在武昌江滩里的石凳上签了借款书、典当委托书，要我单某签字，我签了后他拿走了这些文件，我就和他去了星睿驰汽车销售店，他拿出16.5万元现金交了首付款，担保公司的38万元也交给了星睿驰汽车销售店。之后担保公司就取走了银行批给我的贷款，然后由我每月还款给银行。车上牌后张海峰开走了，后来过了几天他通知我和老康来武汉办信用卡，他带着我们去找小龙办，后来张海峰和小龙要我们自己去办，但是无法办理他之前说的所谓大额信用卡，再后来我们通知他愿意出钱赎车，但是他一直不与我们见面，后来我于2014年8月汇给张海峰1万元，他给我提供的是谭绵志的卡号，但是他收钱了也没有履行还车的承诺，说车被他的老板以20多万元的价格转给了益阳人。我的车牌号鄂A×××××。
26、被告人施苏杭的供述，证实：我们的流程是，联系客户是我，我与买车人见面后告诉他，我们可以帮他付清首付的款，还可以帮他联系办大额信用卡，等办好信用卡把钱取出来，就把首付款还给我们并付利息，我们就把车还给他。我们办不来信用卡，其实这就是一个幌子，让他们认为不用付首付，只用按期还信用卡的钱和车贷的钱，我们以零首付汽车抵押诈骗中我使用的是张海峰，李红专是贾总，倪孝锋是谭总。我们参与零首付诈骗的人有我、李红专、倪孝锋、胖子、小易，小易叫应国莹，平时大家也叫我“苏总”，和客户见面用张海峰。我要应国莹帮我发零首付垫资购车的广告，应国莹在网上发布广告时认识了刘某丙。我一共办了六台车，我和李红专一起办了两台奥迪Q5,一台奔驰GLK，两台奥迪Q5上牌后的当天晚上李红专就把其中一辆车卖给了别人，另一台车过了几天也被李红专卖了，奔驰车也是同样被转卖出去了。我和倪孝锋办了一台翼虎、一台Q5、一台奔驰GLK，翼虎车上牌第二天我和倪孝锋就把车开到武汉机场，直接把车转押出去了。借条、抵押书、委托书是李红专拿来给买车人的。我用捡来的张海锋的身份证把自己身份证上的大头照PS覆盖，代替在张海峰这张身份证上，然后见客户谈购车的时候，用这张伪造的身份证的复印件给购车的客户看。我从中赚差价，比如客户首付是18万我就联系资方也就是李红专或倪孝锋来出这个钱，他们给我五千或一万或更多一点，客户答应给他们一毛的利息，客户是和他们签订合同��，他们提车后，我不清楚车放哪里了，他转押也好放哪也好和我没有关系。他们提走车现在在哪我不知道，他们为车主付首付的目的是赚利息和转押费，利息如果打过来他们再从转押那把车赎回来。我找了一个修车的在武汉不同的位置把GPS卸载，是怕客户偷车和担保公司抢车，是李红专提议卸载的。合同都不给客户。我们没有分工，只要有中介和客户联系我，他们先把贷款办好，我就找资方李红专或者倪孝锋来车行付首付，付完首付手续办好我和客户一起来车管所上牌，上好资方就把车开走了。从车管所出来就把车上的GPS拔掉扔了，资方就给我中介费，收到我就下车走了。我们不是真正的拔掉GPS，因为GPS拔掉以后会报警，GPS一直要通电，资方拔掉的GPS放到一个能充电的地方充着，给老板五十或者一百块。大概五、六月份，刘某丙找到我说康某甲的车又要押给我，我联系了倪孝锋付给康某甲扣完利息十九万二，我给刘某丙分了两千元，我分了一万多，倪孝锋分了一万多元，康某甲答应四分的利息，一个月的利息是八千元。资方是不是想占有车子我不管。资方当时说给的，时间久了资方不想给，车子被资方转押给别人了。我分到的钱全部花了，车主找我要车，我没有与车主见面，因为车被资方转押了，拿不到车，我不敢与车主见面。荆门的福特翼虎车的假行驶证是我在武昌中南路马路边找人做的。转押的时候没有我，我不认识李群，不认识刘凯。李红专往我的62×××42的工行卡转过钱，可能是两、三万吧，到底是哪台车的钱我记不住了。
27、同案李红专的供述：我知道自己是因为诈骗带过来的。我骗了两台奥迪Q5，一台奔驰GLK。我和施苏杭、倪孝锋是4月初在一起的，李群是2014年10月在一起的。���们是以零首付汽车抵押的方式诈骗的，在网上发信息、联系客户是施苏杭负责，我负责出资和把车转押出去，合同是我从朋友投资公司拿来的，然后我复印的。给客户办信用卡我不知道。我们以零首付汽车抵押中，我用的贾总，施苏杭用的张海峰，李群用的刘凯，不给客户真实身份是怕客户找，给客户办理信用卡他们应该会和客户说，施苏杭能不能办理大额信用卡我不知道。2014年3月，施苏杭给我打电话说他联系好了几个购车人和汽车销售店签好了合同，过来帮忙付首付，保证我每台车至少挣两万，于是我来了武汉。我们总共在武昌临江大道汽贸车行里面骗了三辆车，两台白色奥迪Q5，一台黑色奔驰300。两台奥迪车我给了施苏杭39万，我和车主签订了车辆抵押合同、委托书、借条，车主签字我没有签字，我签上字就不能转押出去，只有一份合同我拿的。合同跟着车��，我就是为了日后转押。后来我联系广东姓王的把一台Q5抵押给他。我和广东男子转押汽车的事，和施苏杭商议过，转押的事没有和客户说，是之前就预谋好的。过了十五天，施苏杭和我、广东姓王的把两台车开到了武昌车管所，和车主一起上牌子，担保公司装上GPS，施苏杭和我、广东男子把车开到杨家湾，停在停车场里，广东男子把25万抵押款给我，我把车主和我签的有车主签名的空白合同给了广东姓王的，后来姓王的开走了一台Q5回了广东。GPS施苏杭喊人卸下来了，是施苏杭提议的，施苏杭怕车主赎车，自己的利润就没有了。广东王姓男子说找车找他联系就可以，另外一台转给了河北阿强，这是一个月以后的事，转了24.7万。这次分了3.7万元，施苏杭分的钱就是我出23万，施苏杭付首付后剩下的就是他赚的。车主没有找过我赎车，都是施苏杭联系的，施苏杭和车主要1万元我不知道。我转押的时候没有告知车主，车子提出来我就和广东王姓男联系了，我就没打算履行合同约定，我想早点把钱套出来。我开始实施零首付到现在换了十几个号，怕公安抓我。这种诈骗方法是施苏杭提议的，在4S店购车时他不让我进店，怕我知道里面的利润。我实施诈骗是用的工行和农行的卡。我没有和倪孝锋一起实施犯罪。和我们一起诈骗的还有一个叫小易的人，我和他没有关系，我见过他几次，都是和施苏杭一起的。
28、同案李群的供述，证实：我帮李红专做生意，2014年10月上旬我认识李红专，他是帮别人垫资买车，中间赚取利息。他让我专门负责在网上发布零首付购车，提供办理信用卡信息，网上在线同上线的客户聊，拉笼客户。如有人回信，我就在网上和对方交流，告知对方需要提供资本人和配偶的身份证、结婚证、驾驶证、银行的流水账、房产证、土地使用证、营业执行，并问对方需要什么车，谈好后安排见面，同时在网上我说我叫王飞，见面后就和客户详谈，一般都是李红专亲自谈，我介绍老板李红专说他姓刘，就说零首付给客户购买新车，客户不用出首付款我们出，垫资1万，一个月收1000元的利息，新车放在我们手上，客户将首付款还给我们后将车再拿回去。我平时是没有工资的，我的收入是把客户介绍他后，他帮忙垫资，贷款下来后，我按贷款的数收2%的回扣钱。今年10月下旬，我和李红专、小峰三人来武昌时，小峰给了我一个叫刘凯的人的身份证上的资料和一个电话号码，要我拿我的照片到静安路打那个电话，要别人办一张刘凯的身份证，身份证上除了照片是我的以外，别的信息都是别人的，我用这张假身份证是为了开房间用。
29、辨认笔录，证实：（1）施苏杭辨认出应国莹（小易）就是在网上发布汽车抵押、垫资购买汽车等信息的人。（2）施苏杭辨认出李红专和倪孝锋就是和其一起诈骗的同伙。（3）欧某对施苏杭、李红专的辨认情况。（4）田某对施苏杭、李红专的辨认情况。（5）陈某丙对施苏杭、倪孝锋的辨认情况。（6）康某甲对施苏杭、李红专、应国莹的辨认情况。（7）刘某丙对施苏杭、李红专的辨认情况。（8）李某对施苏杭的辨认情况。（9）李红专辨认出应国莹就是与施苏杭在一起的人。（10）李群对倪孝锋的辨认情况。
二、2014年11月、12月份，被告人施苏杭（虚构身份“温时茂”、“翁孔相”）、蔡凯凯（虚构身份“李晓峰”）在太原散布“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”等虚假信息，谎称可以帮购车人支付分期购车的首付款，并可帮忙办理大额信用卡，等信用卡办好后再将其垫付的首付款归还。白某得知此消息后便透露给其朋友康某乙、王某丁和赵某，三人分别与被告人施苏杭、蔡凯凯取得联系。康某乙、王某丁按照蔡凯凯所陈述的方式，在太原市平阳某汽车4S店分别以自己的名义购买了福特翼虎越野汽车。赵某在山西省太谷县先后联系到孙某、周某、武某、王某己、石某乙、荣某等人，并在山西省太原市、晋中市等地的多家汽车4S店购得车辆，随后施苏杭又在山西省晋中市榆次区以同样的方式骗得王某戊、郭某的信任，购得汽车两辆。被告人王旭(虚构身份“王梦”)明知自己无法办理大额信用卡，仍在施苏杭、蔡凯凯的指使下假装为孙某、石某乙��王某丁、康某乙等人办理信用卡手续。被告人郑华锁、钱驷明知施苏杭、蔡凯凯骗取他人汽车，仍然帮助其垫付首付车款，并误导被害人单某签订车辆转押协议等手续，提车后又以抵押的名义将车开走，最终将车转押给他人。
1、2014年11月19日，被告人施苏杭、蔡凯凯、王旭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗孙某在山西省晋中市航田丰田汽车销售服务有限公司以分期付款的方式购买一辆白色进口丰田普拉多越野车，车辆总价为453000元，后被告人蔡凯凯联系水某(另案处理)支付首付款并将车开走。案发后，该车已被公安机关追回并发还被害人孙某。
2、2014年11月21日，被告人施苏杭、蔡凯凯谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗周某在山西省太原市山西龙星行汽车销售服务有限公司以分期付款的方式购买一辆黑色奔驰E260L轿车，车辆总价为464000元，由被告人郑华锁、钱驷支付首付款。后被告人郑华锁、钱驷以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。案发后，该车已被公安机关追回并发还被害人周某。
3、2014年11月28日，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗武某在山西省太原市太原某汽车有限公司以分期付款的方式购买一辆白色奔驰E300L轿车，车辆总价为498000元，由被告人郑华锁、钱驷支付首付款。后被告人郑华锁、钱驷以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。
4、2014年12月4日，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗王某己在山西省晋中市航成轿车销售服务有限公司以分期付款的方式购买一辆黑色大众迈腾轿车，车辆总价为208800元，由被告人郑华锁、钱驷支付首付款。后被告人郑华锁、钱驷以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。案发后，该车已被公安机关追回并发还被害人王某己。
5、2014年12月9日，被告人施苏杭、王旭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗石某乙在山西省晋中市航成轿车销售服务有限公司以分期付款的方式购买一辆黑色大众迈腾轿车，车辆总价为207800元，由被告人郑华锁、钱驷支付首付款。后被告人郑华锁、钱驷以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。案发后，该车已被公安机关追回并发还��害人石某乙。
6、2014年12月14日，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗荣某在山西省晋中市华晋汽车销售服务有限公司以分期付款的方式购得一辆黑色本田雅阁轿车，车辆总价为206800元，由被告人郑华锁、钱驷支付首付款。后被告人郑华锁、钱驷以首付款由其支付为由将车开走并将车置于河北唐山市万博源国际陶瓷建材家居馆附近。案发后，该车已被公安机关追回并发还被害人荣某。
7、2014年12月17日，被告人施苏杭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗王某戊在山西省晋中市航田汽车销售服务有限公司以分期付款的方式购买一辆白色丰田普拉多越野车，车辆总价为571000元，由被告���郑华锁、钱驷支付首付款。后被告人郑华锁、钱驷以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。
8、2014年12月22日，被告人施苏杭、蔡凯凯谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗郭某在山西省晋中市华晋汽车销售服务有限公司以“零首付购车”的方式购买一辆灰色本田雅阁轿车，车辆总价为229800元，由被告人郑华锁、钱驷支付首付款。后被告人郑华锁、钱驷以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。案发后，该车已被公安机关追回并发还被害人郭某。
9、2014年11月10日，被告人蔡凯凯、王旭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗康某乙在山西省太原市平阳路昌福汽车销售服务有限公司以分期付款的方式购买一辆白色福特翼虎越野车，车辆总价为267800元，由水某支付首付。后水某以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。
10、2014年11月13日，被告人蔡凯凯、王旭谎称“零首付购车，办理高额信用卡、贷款”的虚假信息，欺骗王某丁在山西省太原市平阳路昌福汽车销售服务有限公司以分期付款的方式购得一辆灰色福特翼虎越野车，车辆总价为265800元，由水某支付首付。后水某以首付款由其支付为由将车开走并转押给他人。
另查明，案发后，公安机关在被告人郑华锁、钱驷家属的配合下，将郭某、王某己、石某乙的车辆追回，在被告人郑华锁家属的配合下，将荣某的车辆追回。被告人蔡凯凯在其家属配合下向被害人王某丁、康某��各退赔两万元，被害人孙某对蔡凯凯表示了谅解。被害人孙某、康某乙、王某丁对被告人王旭表示了谅解。被告人钱驷涉案的七起案件中被害人郭某、王某己、石某乙、荣某、周某五人表示谅解；被告人郑华锁涉案的七起中有三位受害人荣某、周某、王某己（收到退赔款3000元）表示谅解。
对于第二部分犯罪事实，经当庭质证、认证，有公诉机关提供的以下证据予以证实：
1、太谷县公安局扣押决定书、扣押笔录、扣押物品文件清单附照片、发还物品文件清单，证实：①2015年6月13日将蔡凯凯持有的汽车GPS干扰器一个、车载连接电源线一个予以扣押。②2015年6月13日将施苏杭持有的汽车GPS干扰器一部、假身份证（姓名为翁孔相）和假驾驶证（姓名为徐俊忠）予以扣押。③2015年6月29日将王某乙持有的���赛德斯奔驰汽车E260予以扣押。后将奔驰返还被害人周某。④2015年8月4日将陈某乙持有的两辆黑色迈腾汽车（晋A×××××、晋A×××××）予以扣押。后将晋A×××××大众迈腾返还石某乙，晋A×××××大众迈腾返还王某己。⑤2015年9月5日将陈某乙持有的一辆本田雅阁汽车（晋A×××××）予以扣押。后将该车返还被害人郭某。⑥2015年6月13日扣押蔡凯凯的三星手机一部，扣押施苏杭的三星手机一部。⑦公安机关已将追回的晋A×××××本田雅阁轿车返还被害人荣某，晋A×××××丰田越野返还被害人孙某。
2、三门峡市公安局交警支队崤山大队民警雷永强出具的查获经过附车辆照片，证实：雷永强于2015年6月20日晚9时巡逻时发现一辆车牌号为粤S×××××白色越野车涉嫌使用其他机动车号牌，在准备移动该车时，一个叫水某的人提供了该车的真实手��（晋A×××××）和车钥匙，称该车是他和别人有经济纠纷，后查询该车信息时发现已上盗抢网，遂通知太谷县公安局办理该车移交的相关手续。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"李某甲与李某乙分家析产纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-11-05\\\\\",\\\\\