湖南省津市市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)湘0781刑初132号
公诉机关津市市人民检察院
被告人张红芳，女，1973年11月18日出生于湖南省常德市鼎城区，汉族，大专文化，无业，家住常德市烟厂三区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年5月26日被津市市公安局刑事拘留，同年7月3日被逮捕。现羁押于常德市看守所。
津市市人民检察院以津检刑诉[2017]130号起诉书指控被告人张红芳犯诈骗罪，于2017年12月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员瞿长军担任审判长，和人民陪审员张克枝、陈克军参加的合议庭，于2018年1月18日公开开庭进行了审理。书记员刘奕担任记录。津市市人民检察院指派检察员向阳葵出庭支持公诉，被告人张红芳到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
津市市人民检察院指控：2016年3月至11月期间，被告人张红芳虚构房屋抵押急需资金赎房、做生意需要资金周转等事实，以提供虚假房产证件作抵押，以支付高息为诱饵，先后骗得被害人刘某柏46.3万元。期间，张红芳支付利息14800元，余款被其用于赌博、个人消费等。
2017年5月25日，被告人张红芳被抓获归案后，如实供述了上述犯罪事实。
指控证据有：1、书证被告人张红芳的户籍资料，津市市公安局受案登记表、立案决定书、线索来源和抓获经过，被告人张红芳的银行卡流水等；2证人陈某浩、张某军、肖某荣、鲁某橹、左某波的证言；3、被害人刘某柏、吴某英的陈述；4被告人张红芳的供述与辩解。
津市市人民检察院认为：被告人张红芳以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人张红芳对公诉机关的指控供认属实，没有提出异议。
经审理查明：2016年3月至11月期间，被告人张红芳虚构房屋抵押急需资金赎房、做生意需要资金周转等事实，以提供虚假的房产证件作抵押，以支付高额利息为诱饵，先后骗得被害人刘某柏46.3万元。期间，张红芳以支付利息的名义给刘某柏还款14800元，余款被其用于赌博、个人消费等。其具体事实如下：
1、2016年3月中旬的一天，被告人张红芳虚构其在常德市的房屋将拆迁，因房子抵押给别人，需赎回办理分支户的事实，向陈某浩借钱。陈某浩因无钱借，便将此情况告知刘某柏（出生于1947年3月1日），刘某柏同意给张红芳借款。2016年4月3日，张红芳与刘某柏见面后，继续虚构以上借款事实，承诺支付3分的月息，并在陈某浩提供担保的情况下，骗取了刘某柏现金4万元。
2、2016年4月中旬的一天，被告人张红芳虚构做生意需要周转资金的事实，向陈某浩借钱。陈某浩得知刘某柏有7万元存款后，将该情况告知张红芳，张红芳直接与刘某柏联系借钱事宜。刘某柏提出借钱要有抵押物做担保的条件，张红芳便通过他人制作了1本虚假的常房权证武字第0839-**号房屋所有权证、1本虚假的常国用2000第1045号国有土地使用证，交给刘某柏作为担保，并承诺支付3分的月息，骗取刘某柏7万元。
3、2016年5月20日，被告人张红芳到刘某柏家里，虚构开当铺需要资金周转的事实，向刘某柏借钱，并承诺支付3分的月息。刘某柏想到张红芳有1笔380万的房屋拆迁补偿款，放心把钱借给张红芳，就去找同组的石某福借了5万元，张红芳骗取了这5万元。5月21日，张红芳又到刘某柏家里，继续虚构开当铺还差周转资金的事实，再次向刘某柏借钱，并承诺支付3分的月息。刘某柏又去找石某福借了2万元，张红芳骗取了这2万元。
4、2016年5月22日至10月3日期间，被告人张红芳虚构开设当铺、搞工程需要周转资金等事实，以提供了房产作为担保的条件，以高息为诱饵，分多次骗取刘某柏现金共28万元。
5、2016年11月6日，被告人张红芳虚构其公公的战友到了常德，同意给张红芳借款30万元，张红芳要给其公公的战友买礼物的事实，向刘某柏借钱，并承诺30万元到位后给刘某柏还钱，骗取刘某柏3000元。
2016年5月至7月期间，被告人张红芳以支付利息为名，通过ATM机分5次向刘某柏的农村商业银行卡存款共14800元。2017年5月25日，被告人张红芳被抓获归案后，如实供述了自己诈骗的事实。
以上事实，还有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：
1、被害人刘某柏的陈述，证明2016年4月，陈本财（又名陈某浩）在他家附近对他说，其外甥女张红芳和前夫有1套房，因差别人的钱被抵押了，现在被抵押的房子要拆迁，想借点钱把房子赎回了，问他有钱借没有？他说可以。4月3日上午，陈本财给他打电话，说他的外甥女借钱来了，要他把钱带到保河堤镇的街上。他骑车到保河堤信用社取出4万元现金后，与陈本财一起到保河堤的好客酒店2楼包房，陈本财给张红芳打了1个电话，等了20分钟左右，张红芳坐着1辆黑色轿车来了。张红芳在包房里对他说，她和其前夫在常德有1套房子，因欠别人40万元被抵押了，现在这套房要搞拆迁，补偿款有380万元，她想找他借点钱把房子赎回来，等拆迁补偿款到位后马上还给他，给他支付3分的利息。他听张红芳这么说便相信了她，在陈本财主动提出做担保人的情况下，借给张红芳4万元。
2016年4月10日左右，陈本财听别人说他还有7万元存款，要他借给张红芳，利息照旧，张红芳用房产证作抵押，他答应了。当月19日下午，陈本财到他家喊他到保河堤镇上去取钱，他和妻子、陈本财3人先到镇上的一家餐馆吃饭后，张红芳乘坐1辆黑色轿车来了，说陈本财告诉她，他还有7万元存款，正好她赎房子差钱，要他把这7万元借给她，利息照旧，并把房产证押给他。他要张红芳先把房产证给他，再到银行去取钱。后张红芳到车上去拿房产证，返回来说房产证没有带起。他说没有房产证不行。张红芳说请人把房产证送过了，便打电话安排“四毛”（张某军）送房产证过来。等了个把小时，“四毛”把2本证送来了，其中1本是常国用(2000)第1045号土地使用证，另1本是常房权证武字第0839-**号房屋所有权证。后他到信用社去取款，给张红芳现金2万元，转账5万元到张红芳公公的账户上。张红芳给他打了1张7万元的借条，但借条上的日期是4月20日，并把2本证交给他。
2016年5月20日，张红芳到他家里，说她开当铺需要资金周转，向他借钱，月息3分。因张红芳有1笔380万元的拆迁补偿款，他放心把钱借给她，就去找同组的石某福借了5万元，后借给了张红芳，张红芳给其出具了借条。5月21日，张红芳又到他家里，说她开当铺还差周转资金，再次向他借钱，利息照旧。他又去找石某福借了2万元，后借给张红芳，张红芳给其出具了借条。
2016年5月21日之后，张红芳继续以开当铺为由，多次找他借款28万元，每次都打了借条。2016年10月3日，张红芳和鲁某橹到他的家里把这些借条收回去，给其出具了1张28万元的总借条，鲁某橹在借条上也签了字。这些钱都是他向亲朋好友借来的。
2016年11月6日，张红芳对他说，她父亲的战友到常德来了，同意给她借款30万元，她给这个战友买礼物差3000元钱，向他借，还说30万元到位后给他还钱。这样，他到保河堤信用社给张红芳名下尾数为9853的银行卡转账3000元。
张红芳向他借款后，通过ATM机给他的88091840001863572011农村商业银行卡存过5次利息，总金额14800元，其中2016年5月19日3000元、6月22日4400元、7月21日3400元和100元、7月25日3900元。
他多次催张红芳还款，张红芳找借口和理由不还，后都不和他见面，他到常德市去找她，也找不到人。
2、被害人吴某英的陈述，证明她是刘某柏的妻子。张红芳第1次骗他们4万元后，又找他们借7万元，她和刘某柏商量，要张红芳提供抵押。张红芳说有个房产证可以抵押，他们同意了。2016年4月19日下午，张红芳坐1辆小车到保河堤农村商业银行门口与他们见面，她问张红芳带房产证没有？张红芳说没有。她当时就不同意借钱，转身要走。张红芳把她拉住，并要她的弟弟把房产证送来。张红芳的弟弟把房产证送来后，他们才将7万元从银行里取出来，借给了张红芳，张红芳给他们打了1张借条。
3、被告人张红芳的供述，证明2016年3月中旬，她给陈本财打电话，说她在常德有个房子要拆迁，想找关系搞个分支户，多获取点赔偿款，向其借钱疏通关系，可以给3分的利息。4月初，陈本财打电话说刘某柏同意借4万元给她。4月3日，他和陈本财、刘某柏在保河堤的一家小旅馆见面，刘某柏把现金4万元给她，她给刘某柏打了欠条，约定利息3分，陈本财以家里的牛做担保。
2016年4月中旬，她编造搞生意需要资金周转的理由，找陈本财借钱，陈本财要她与刘某柏联系。她就直接联系刘某柏，刘某柏说他有7万元的定期存款，但要提供担保才能借。几天后她要朋友顾伟找人做了1本假的房产证和1本假的国有土地使用证。第二天中午，她和陈本财、刘某柏及其妻子在保河堤信用社见面，刘某柏找他要房产证，她说没带，刘某柏的妻子说没带房产证不借钱，她就要其弟张某军把房产证和土地使用证送过来。她把证给刘某柏，刘某柏在保河堤信用社取了2万元现金，给她的银行卡转了5万元。
之后，她陆陆续续找刘某柏借钱，2016年10月3日，她和鲁某橹到刘某柏的家里，说生意出了问题，把之前的欠条汇总一下，除开4月份借的11万元，5月份借的7万元外，其他的欠条汇总是28万元，她给刘某柏打了1张28万元的欠条，鲁某橹在上面签了字。11月份，她以公公的战友来常德，要给其买礼物为由，找刘某柏借了3000元。这样，她总共欠刘某柏46.3万元。
她给刘某柏支付的利息直接存到刘某柏报给她的1张农村信用社的卡上，共存了14800元，其中2016年5月19日3000元、6月22日4400元、7月21日3500元、7月25日3900元。
她没有固定职业，没有开过当铺，名下没有房产，也没有在海南搞工程，虚构这些事实，就是要刘某柏相信她，然后借钱给她。她借的钱主要用于赌博、买码和个人消费。
4、证人陈某浩的证言，2016年3月底，张红芳问他有没有钱借？他问张红芳借钱干什么？张红芳说她在常德有1套房子要拆迁了，想找关系分个支户，多得一些补偿款，借钱用于打点关系和办手续，可以付3分的息，而且可以随时还钱。他没有钱，通过打听得知刘某柏手里有钱，在刘某柏的家里找到他后，说了张红芳想借钱的相关情况，刘某柏听后说可以借，但手里只有4万元。后他将相关信息告诉了张红芳。4月初，他和刘某柏、张红芳在保河堤的好客饭庄见面，刘某柏借给张红芳现金4万元，张红芳给刘某柏打了1张欠条，他作为担保人在借条上签了字。
2016年4月中旬，张红芳给他打电话，问刘某柏还有钱借没有？她经营的场子要钱周转。他问刘某柏得知其有7万元的定期存款，便把情况告诉了张红芳，要她直接和刘某柏联系。第二天下午3点多钟，他和刘某柏及其妻子在保河堤信用社与张红芳见面，刘某柏的妻子问张红芳带房产证没有？张红芳说掉在家里了。刘某柏的妻子说没有房产证不借钱。张红芳打电话要她的弟弟“四毛”把房产证送过来后，刘某柏将7万元借给了张红芳，张红芳打了1张欠条。张红芳对刘某柏说过，她在常德有房子要拆迁，有拆迁补偿款；在海南有工程，还有房子。她说这些就是找刘某柏借钱。从2016年7月起，刘某柏催张红芳还钱，他和刘某柏多次到常德找张红芳，张红芳一直以房子的分支户没到位、资金投到海南搞工程、海南有房子要卖为由不还款。
5、证人鲁某橹的证言，证明2016年5月，有个人送1本常房权证武字第0839-**号房产证和1本常国用（2000）第1045号土地使用证到家里来，他问张红芳办假证干什么？她说借钱作抵押。2016年5月后，张红芳经常到津市市保河堤镇找刘某柏借钱，他看见张红芳带回现金七八次，每次5万、4万不等。2016年10月后，刘某柏开始打电话催张红芳还款，他估计张红芳把借的钱用于打牌和买码输了没钱还。2016年10月，他和张红芳一起去过刘某柏的家，张红芳和刘某柏协商过借钱还钱的事，后要他在张红芳与刘某柏结账的28万元欠条上签字，他签了。只要稍微熟悉的人，张红芳就开口借钱，编造的是经营当铺、搞工程、房屋拆迁之类的理由。
6、证人张某军的证言，证明2016年4月中旬的一天下午1时许，他姐张红芳给他打电话，要他到她家里拿个东西送到保河堤去。他在张红芳的家门口和他姐夫鲁某橹联系，鲁某橹从家里出来递给他1份信件。后他开车将信件送到在保河堤镇的张红芳手里，当时陈本财也在那里。他通过问鲁某橹才知道送的是1份房产证和1份土地使用证。张红芳没有什么财产，既没有开当铺，也没有在海南搞工程。
7、证人肖某荣的证言，证明他与张红芳于2009年左右离婚，离婚时没有财产分配，只有几十万的债务，都是她赌博欠下的。张红芳没有稳定的工作，经常借钱赌博，债务都由他偿还。他的父亲名下有1套房子，但与张红芳没有一点关系，也没有听说这套房子要拆迁。
8、证人左某波的证言，证明他和张红芳于2012年结婚，2015年上半年离婚。在婚姻关系存续期间，张红芳没有正式工作，在外打牌赌博、买码，她输钱了，他替她还。2015年11月29日，张红芳和另外3个人共同开设的茶馆赌博被丹阳路派出所查获，赌博的人被收缴了二三万元。张红芳和他人开设的茶馆亏了十多万，由4个股东共同承担。后因张红芳打牌赌博太狠，不务正业，他俩就离婚了。
9、证人施某兰（石某福之妻）、马某汉、刘某贵、郭某红的证言及借条，证明刘某柏于2016年5月至7月期间向其借款的情况。
10、常德市国土资源局档案室证明、常德市房产档案馆证明，证明编号为常国用（2000）第1045号国有土地使用证，无法在常德市国土资源局档案室系统库里面查询到信息；证号为常房权证武字第0839-**号房屋，在常德市房产档案馆暂无房屋权属登记信息。
11、虚假的房屋所有权证、国有土地使用证2本，证明房屋的所有权人、土地使用权人为鲁某橹，以及2证的相关信息情况。
12、农村商业银行整存整取定期储蓄存单、个人业务存款凭证，证明2016年4月19日，刘某柏取款7万元，当日存入鲁四甫尾号为5753的卡5万元。
13、借条5张，证明张红芳于2016年4月3日、4月20日、5月20日、5月21日、10月3日分别向刘某柏借款4万元、7万元、5万元、2万元、28万元，共计46万元。
14、张红芳尾号为6824的邮政储蓄银行交易流水，证明部分诈骗资金转入该账户的情况。
15、银行存款凭证，证明2016年11月6日，刘某柏为张红芳尾号为9853的银行卡存款3000元。
16、刘某柏的农村商业银行账户流水，证明该账户于2016年5月19日、6月22日、7月21日、7月21日、7月25日通过ATM机分5次分别存款3000元、4400元、3400元、100元、3900元。
17、辨认笔录，证明张红芳从12张不同男性免冠照片中准确地辨认出为其提供假证的顾伟。
18、被害人刘某柏的常住人口信息，证明被害人刘某柏出生于1947年3月1日。
19、津市市公安局出具的线索来源及抓获经过，证明被告人张红芳于2017年5月25日被抓获归案后，如实供述了自己诈骗的事实。
20、被告人张红芳的常住人口信息，证明被告人张红芳的基本情况。
本院认为：被告人张红芳以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒事实真相的手段，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大。公诉机关指控的事实及罪名成立。案发后，被告人张红芳如实供述了自己的犯罪事实，可从轻处罚。但被告人张红芳多次诈骗老年人财物，且为赌博等违法活动而实施诈骗犯罪，酌情从重处罚。公诉机关建议对被告人张红芳在有期徒刑七年至十年之间量刑的意见适当，并处罚金的意见符合法律规定，予以采纳。
综上所述，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张红芳犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币五万元；
二、继续追缴被告人张红芳犯罪所得四十四万八千二百元，发还给被害人刘某柏。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，
羁押一日折抵刑期一日，即2017年5月26日起至2025年11月25日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 瞿长军
人民陪审员 张克枝
人民陪审员 陈克军
二〇一八年三月十五日
书 记 员 刘 奕
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……
第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。