四川省眉山市东坡区人民法院
刑 事 判 决 书
(2015)眉东刑初字第00449号
公诉机关眉山市东坡区人民检察院。
被告人周发芬，女，1967年11月26日出生，四川省乐山市金口河区人，汉族，初中文化，户籍所在地乐山市金口河区，现住眉山市东坡区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月2日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留，2015年1月8日被逮捕。经本院决定，于2016年5月12日被取保候审。
辩护人李碧英，四川维是律师事务所律师。
被告人刘金明，男，1963年6月1日出生，四川省仁寿县人，汉族，初中文化，户籍所在地四川省仁寿县，现住眉山市东坡区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月2日被眉山市公安局东坡区分局取保候审，2015年9月11日被逮捕。经本院决定，于2016年3月24日被取保候审。
辩护人林火军，北京市中伦文德（成都）律师事务所律师。
被告人苏婷，女，1987年11月27日出生，四川省乐山市金口河区人，汉族，大专文化，户籍所在地四川省乐山市金口河区，住眉山市东坡区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月2日被眉山市公安局东坡区分局取保候审，2015年9月11日被逮捕。经本院决定，于2016年1月14日被取保候审。
辩护人何亚林，四川明炬律师事务所律师。
被告人饶晓琼，女，1960年10月4日出生，四川省峨边彝族自治县人，汉族，大学文化，户籍所在地四川省峨边彝族自治县，现住眉山市东坡区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月9日被眉山市公安局东坡区分局取保候审，2015年9月11日被逮捕。经本院决定，于2016年3月24日被取保候审。
辩护人陈兆荣，四川法典律师事务所律师。
被告人苏春容，女，1974年3月12日出生，四川省仁寿县人，汉族，小学文化，住眉山市东坡区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月12日被眉山市公安局东坡区分局取保候审，2015年9月11日被逮捕。经本院决定，于2016年2月18日被取保候审。
辩护人唐明富，四川洪运律师事务所律师。
被告人邓家祥，男，1949年11月2日出生，湖北省来凤县人，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地眉山市东坡区，现住眉山市东坡区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月9日被眉山市公安局东坡区分局取保候审，2015年9月11日被逮捕。经本院决定，于2015年11月13日被取保候审。
辩护人艾柏杨，四川典扬律师事务所律师。
辩护人刘捷丽，四川典扬律师事务所律师。
被告人胡碧清，男，1956年10月8日出生，眉山市东坡区人，汉族，大学文化，中共党员，户籍所在地眉山市东坡区，现住眉山市东坡区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月9日被眉山市公安局东坡区分局取保候审，2015年9月11日被逮捕。经本院决定，于2015年11月13日被取保候审。
辩护人李利华，四川孟鸣律师事务所律师。
被告人徐跃梅，女，1960年12月5日出生，四川省内江县人，汉族，大学文化，中共党员，住眉山市东坡区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月9日被眉山市公安局东坡区分局取保候审。
辩护人彭家孝，四川维是律师事务所律师。
眉山市东坡区人民检察院以眉东检公诉刑诉[2015]386号起诉书指控被告人周发芬、刘金明、苏婷、饶晓琼、苏春容、邓家祥、胡碧清、徐跃梅犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员段小容出庭支持公诉，被告人周发芬及其辩护人李碧英、被告人刘金明及其辩护人林火军、被告人苏婷及其辩护人何亚林、被告人饶晓琼及其辩护人陈兆荣，被告人苏春容及其辩护人唐明富、被告人邓家祥及其辩护人艾柏杨、刘捷丽，被告人胡碧清及其辩护人李利华，被告人徐跃梅及其辩护人彭家孝到庭参加诉讼。本案在审理过程中，公诉机关两次以需补充侦查为由建议延期审理，本院两次决定延期审理，后又依法报请眉山市中级人民法院延长审限三个月。本案经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。
公诉机关指控，苏活林（另案处理）系四川成都远方实业有限责任公司的名誉董事长，为还欠款，2013年12月，苏活林在眉山市东坡区明星南路89号注册成立了眉山东诚融资理财咨询服务有限公司，法定代表人为被告人刘金明。由苏活林前妻即被告人周发芬负责管理该公司并为公司顾问，刘金明为董事长，被告人苏婷为公司董事长助理，被告人饶晓琼为总经理，被告人苏春容为公司市场部部长，被告人邓家祥为公司总经理助理，被告人胡碧清为综合部部长，被告人徐跃梅为财务部会计。眉山东诚融资理财咨询服务有限公司在未取得金融许可证的情况下，采取向社会公开宣传，向不特定对象吸收资金，承诺按月付息，到期还本的方式，为借款企业向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取居间服务费。2014年3月至9月，该公司为程某2（另案处理）旗下的四川诚诚纺织有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司、四川国某房地产开发有限公司向社会公众非法吸收存款合计3415万元，支付利息228.2506万元。
该公司法定代表人及其他直接负责的主管人员即被告人刘金明、周发芬、苏婷、饶晓琼、苏春容、胡碧清、邓家祥、徐跃梅先后多次参与该公司非法吸收公众存款相关方案、政策的研究、制定和修改，并组织实施。被告人苏婷、饶晓琼、苏春容、胡碧清、邓家祥、徐跃梅还在工作期间，为获取手续费报酬，积极执行、实施公司相关规定，向社会公众吸收存款。其中：苏婷非法吸收539.5万元，饶晓琼非法吸收413万元，苏春容非法吸收184.3万元，胡碧清非法吸收318万元，邓家祥非法吸收236.5万元，徐跃梅非法吸收118万元。
被告人周发芬、苏婷、饶晓琼、刘金明、苏春容、邓家祥、胡碧清、徐跃梅在公安机关通知下，主动到公安机关，如实供述了自己的罪行。
案发后，被告人邓家祥主动退缴46992元，被告人饶晓琼主动退缴60324元，被告人徐跃梅主动退缴31879元，被告人胡碧清主动退缴38499元，被告人刘金明主动退缴28937元，被告人苏春容主动退缴22454元。
公诉机关提交相应证据认为，被告人周发芬、刘金明、苏婷、苏春容、饶晓琼、邓家祥、徐跃梅、胡碧清非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，八被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人周发芬、刘金明、苏婷、苏春容、饶晓琼、邓家祥、徐跃梅、胡碧清是自首，可以从轻或者减轻处罚。在共同犯罪中，被告人周发芬是主犯，被告人刘金明、苏婷、苏春容、饶晓琼、邓家祥、徐跃梅、胡碧清是从犯。诉请本院依法判处。
被告人周发芬辩解，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。
辩护人李碧英提出如下辩护意见：被告人周发芬系初犯，有自首情节。请求对其减轻处罚并宣告缓刑。
被告人刘金明辩解，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。
辩护人林火军提出如下辩护意见：本案应为单位犯罪，被告人刘金明并未进行宣传，公司也只收了居间费，其行为不构成犯罪。
被告人苏婷辩解，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。
辩护人何亚林提出如下辩护意见：1、用款人是程某2，公司应为从犯；2、公司只是个借款平台，起中介作用；3、被告人苏婷系从犯；4、亲友以及自己投资的钱应从犯罪金额中扣除；5、退缴部份违法所得。请求对其减轻处罚并宣告缓刑。
被告人饶晓琼辩解，对指控的事实无异议，但不构成犯罪。
辩护人陈兆荣提出如下辩护意见：1、用款人应为犯罪主体，本案应为单位犯罪；2、公司吸收的款项现无证据证实无法收回。请求宣告被告人饶晓琼无罪。
被告人苏春容辩解，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。
辩护人唐明富提出如下辩护意见：被告人苏春容系初犯，主观恶性小，有自首情节，系从犯，请求对其免予刑事处罚。
被告人邓家祥辩解，本案的犯罪主体应为程某2，自己未对外宣传，也未揽存，不构成犯罪。
辩护人艾柏杨、刘捷丽提出如下辩护意见：1、被告人邓家祥是打工者，不是犯罪主体；2、无主观恶意，情节显著轻微，不作犯罪处理；3、自己投资款、亲友的投资款应从犯罪金额中扣除。
被告人胡碧清辩解，其未参与决策，不构成犯罪。
辩护人李利华提出如下辩护意见：1、被告人无犯罪主观故意，客观上也未实施吸收公众存款的行为；2本案应为单位犯罪。请求宣告被告人胡碧清无罪。
被告人徐跃梅辩解，其未参与决策，不构成犯罪。
辩护人彭家孝提出如下辩护意见：1、被告人徐跃梅并非明知苏活林等人非法集资，无共同犯罪故意；2、被告人情节显著轻微，不作犯罪处理。被告人的行为不构成犯罪。
经审理查明：苏活林（另案已判）系四川成都远方实业有限责任公司的名誉董事长，为还该公司欠款，2013年12月，苏活林在眉山市东坡区明星南路89号注册成立了眉山东诚融资理财咨询服务有限公司（以下简称：东某2公司），经工商行政管理机关批准的经营范围为融资信息咨询服务、项目投资咨询服务、企业信用评价咨询服务，企业管理策划与培训。被告人刘金明为法定代表人、董事长，由苏活林前妻即被告人周发芬负责管理该公司并为公司顾问，被告人苏婷为公司董事长助理，被告人饶晓琼为总经理，被告人苏春容为公司市场部部长，被告人邓家祥为公司总经理助理，被告人胡碧清为综合部部长，被告人徐跃梅为财务部会计。东某2公司未经国务院银行业监督管理机构批准，违反国家金融管理法律法规，采用发放宣传广告、宣传资料、印制宣传口袋、电子显示屏等方式向社会公开宣传，向不特定对象吸收资金，承诺按月付息、到期还本的方式，为借款企业向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取居间服务费。2014年3月至9月，该公司为程某2（已判）旗下的四个项目吸收资金合计3415万元，已支付利息228.2506万元，尚欠3186.7494万元未归还。分别为：为四川诚诚纺织有限公司向不特定的社会公众160人次吸收资金共1000万元，支付利息91.08845万元，尚有908.91155万元未归还；为沐川县七星火谷水电开发有限公司一期向不特定社会公众120人次吸收资金共1000万元，支付利息77.3715万元，尚欠922.6285万元未归还；为沐川县七星火谷水电开发有限公司二期向不特定社会公众109人次吸收资金共610.5万元，支付利息15.19775万元，尚欠595.30225万元未归还；为四川国某房地产开发有限公司共计向不特定社会公众142人次吸收资金共804.5万元，支付利息44.5929万元，尚欠759.9071万元未归还。
在吸收的3415万元中，被告人周发芬投资3.5万元，被告人苏婷投资10万元，被告人饶晓琼投资75万元，被告人苏春容投资16万元，被告人邓家祥及其妻曾某投资36.5万元，被告人胡碧清投资20万元，被告人徐跃梅投资了6万元，合计七被告人自己投资167万元。
东某2公司法定代表人及其他直接负责的主管人员即被告人刘金明、周发芬、苏婷、饶晓琼、苏春容、胡碧清、邓家祥、徐跃梅先后多次参与该公司非法吸收公众存款相关方案、政策的研究、制定和修改，并组织实施。被告人苏婷、饶晓琼、苏春容、胡碧清、邓家祥、徐跃梅还在工作期间，为获取手续费报酬，积极执行、实施公司相关规定，向社会公众吸收存款。其中：苏婷参与非法吸收资金529.5万元，饶晓琼参与非法吸收资金338万元，苏春容参与非法吸收资金168.3万元，胡碧清参与非法吸收资金298万元，邓家祥参与非法吸收资金200万元，徐跃梅参与非法吸收资金112万元。
东某2公司的经营模式为：东某2公司以国某地产、诚诚纺织、七星火谷一期、七星火谷二期为用资项目主体，直接向社会或通过其工作人员向社会采用展览牌、宣传资料、印制宣传口袋、LED显示屏等方式进行公开宣传，向民间出借人借入资金，集资参与人决定投资后，在东某2员工带领下汇款到指定的收款帐户（收款人账户为：国某地产打给程某1，七星火谷打给曹某、程某2，诚诚纺织转给邹某；付息账户为温某等），再和东某2融资公司签订借款居间合同，由东某2公司提供一份担保借款合同、一份有项目公司印章的借款凭证、一份出借业务居间合同；约定将项目用资方每月支付的利息中的部分利息作为东某2公司的居间服务费，投资月息1.8%，其中0.3%由东某2收走，另1.5%根据不同项目在不同时间打到借款人卡上。
案发后，被告人周发芬、苏婷、饶晓琼、刘金明、苏春容、邓家祥、胡碧清、徐跃梅在公安机关通知下，主动到公安机关，如实供述了自己的罪行。被告人邓家祥主动退缴46992元，被告人饶晓琼主动退缴60324元，被告人徐跃梅主动退缴31879元，被告人胡碧清主动退缴38499元，被告人刘金明主动退缴28937元，被告人苏春容主动退缴22454元。在诉讼过程中，被告人苏婷退缴9900元。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的如下证据证实：
1、受案登记表，载明2014年10月20日，刘金明报警称该公司项目借款人程某2夫妇失去联系，500余客户的资金3000余万元无法归还。
2、户籍资料，载明八被告人的出生日期、住址等基本情况。
3、到案经过，证实公安民警于2014年12月2日电话通知周发芬到东某1区公安分局接受调查，周发芬于同日到案。2014年11月19日，被告人邓家祥、徐跃梅、胡碧清、饶晓琼、苏婷在公安机关的电话通知下主动到达公安机关。2014年10月30日，被告人刘金明在公安机关的电话通知下主动到达公安机关。2014年12月4日，被告人苏春容在公安机关的电话通知下主动到达公安机关。
4、协助查封、冻结财产材料，证实公安机关对相关涉案物品进行查封、冻结的情况。
5、东某2公司员工退薪及提成情况说明及文书，证实邓家祥主动退缴46992元，饶晓琼603**元，徐跃梅31879元，胡碧清38499元，刘金明28937元，苏春容22454元。公安机关对上述6人退缴的款项出具了四川省行政、刑事执罚专用票据，予以暂扣。
6、东某2公司出借人信息、借款金额、收益登记表，沐川县七星火谷水电开发有限公司二期出借人投资收益情况登记表、四川国某房地产开发有限公司出借人投资收益情况登记表、沐川县七星火谷水电开发有限公司一期出借人投资收益情况登记表、四川诚诚纺织有限公司出借人投资收益情况登记表，载明各出借人的姓名、出资金额及支付利息的情况。
7、沐川县七星火谷水电开发有限公司二期出借人情况、沐川县七星火谷水电开发有限公司一期出借人情况、四川国某房地产开发有限公司出借人情况、四川诚诚纺织有限公司出借人情况，载明各出借人的姓名、年龄、身份证号码、住址、联系电话、出借金额、收息户名、来源渠道。
8、沐川县七星火谷水电开发有限公司一期、四川国某房地产开发有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司二期、四川诚诚纺织有限公司投资客户已收到收益表，载明各出借人收到利息的具体金额。
9、眉山东诚融资理财咨询服务有限公司、四川国某房地产开发有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司、沐川水电有限公司、四川诚诚纺织有限公司理财经理提成汇总表，眉山东诚融资理财信息服务有限公司工资、沐川水电有限公司理财经理提成汇总表、眉山东诚融资理财咨询服务有限公司2014年2-10月薪金，载明各被告人及该公司业务员收到提成及领取薪水的具体情况。
10、东某2公司2013年第三次、第四次股东会决议，证实2013年12月27日林东、叶某2分别将自己在东某2融资理财咨询服务有限公司的股权转让给刘金明、苏某。同日，选举刘金明担任公司执行董事兼法定代表人，任期三年，刘金明继续担任公司经理，任期三年；选举苏某担任公司监事，任期三年。
11、股东变更通知书，证实2013年12月30日眉山市东某1区工商行政管理局同意：刘金明认缴出资额51万元，持股比例51%；苏某认缴出资额49万元，持股比例49%。
12、东某2公司工商登记信息、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证，载明公司名称为眉山东诚融资理财咨询服务有限公司，住所地眉山市东坡区明星南路89号，法定代表人刘金明，公司类型有限责任公司，注册资本100万元人民币，组织机构代码：08580158-6。
13、四川省诚诚纺织有限公司工商登记、税务登记表、税务完税证明、承诺书、委托持股协议，载明四川省诚诚纺织有限公司系由四川国某实业投资有限公司投资，以邹某、邱某的名义成立，国某公司委托二人分别持股60%和40%，诚诚公司的所有权、经营权、处置权均属于国某公司。
14、四川国某房地产开发有限公司工商登记、建筑工程施工许可证、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证、税务登记表、企业登记信息，载明该公司法定代表人为程某2，其经营范围为房地产开发和物业管理、建筑材料销售，以及其他基本情况。
15、七星火谷水电开发有限公司税款入库情况、税务登记表、税收完税证明、井研县金某投资有限公司、井研县鸿瑞纺织品贸易有限公司、井研县金城融资担保有限公司、四川国发融资担保有限公司的工商、税务登记表况，载明各公司的基本情况。
16、房屋租赁合同，载明刘金明于2013年12月14日在东坡区明星路89号租用四间门市。
17、东某2公司2014年3-9月工资表，载明该公司工作人员的工资情况。
18、东某2公司市场部管理制度、财务管理制度，载明部长岗位职责范围：负责修改、完善本部门的规章制度和贯彻、实施、监督、检查，坚持以公司效益为中心，搞好营销宣传工作，不断壮大理财客户的队伍，积极推动项目任务落实。部长助理岗位职责：负责编制本部门的规章制度，协助部长贯彻、实施、监督、检查；负责编制本部门的年度、月份度工作计划和年度、月度工作总结。市场部理财业务经理岗位职责：积极开展市场宣传工作，力求达到预期效果。该文件由市场部汪某起草，东某2公司财务管理制度由财务部苏婷起草，均由综合部胡碧清校对，由总经理办公室饶晓琼审核，最后由董事长办公室周发芬审批。
19、关于刘金明同志等人的聘用通知，证实：刘金明为公司董事长，周发芬为公司顾问，苏婷为公司董事长助理，饶晓琼为公司总经理，邓家祥为公司总经理助，胡碧清为公司综合部部长，徐跃梅为公司财务部会计，苏春容为公司市场部部长。
20、会议纪要，证实了被告人周发芬、刘金明、饶晓琼、胡碧清、邓家祥、徐跃梅、苏婷、苏春容为公司的主要负责人，先后多次参与公司非法吸收公众存款相关方案、政策的研究、制定和修改，并积极组织实施。
21、四川国发融资担保有限公司工商信息，证实四川国发融资担保有限公司法定代表人为程某2。
22、银行流水帐单，证实东某2公司融资3415万资金情况。
23、银行单据、领款单等，证实国某公司支付东某2公司1.8%以外费用605.4万元情况。
24、四川国某实业投资有限公司公用个人卡明细，证实该公司保管使用的以员工个人名义开户卡清单情况。
25、居间合同、担保合同，载明了在非法吸收公众存款过程中，用款公司、吸存公司、担保公司之间所履行的手续。
26、东某2公司办公、宣传照片，载明东某2公司为吸收公众存款采用宣传广告、宣传资料、宣传口袋等多种形式对外宣传。
27、借款合同，证实东某2公司向陈某2、黄某1、李某、陈某3、徐某1、戴某珍、刘某1仕、杨金华等众多集资参与人吸收存款的情况。
28、岩泉矿业相关材料，载明云南岩泉矿业有限公司的工商登记情况和该公司帐户于2013年11月8日至2014年11月7日的交易明细等情况。
29、贵州省赫章县城关煤矿材料，载明了该煤矿的工商登记等情况。
30、眉山市人民检察院检验鉴定文书，证实对东某2公司非法吸收公众存款案涉案金额及各项目利息进行了司法鉴定。检验意见：1、东某2公司涉嫌非法吸收公众存款罪出借人出借资金数额为3415万元，已收利息228.2506万元。2、东某2公司涉嫌非法吸收公众存款案中四川国某投资有限公司旗下四川诚诚纺织有限公司合同融资1000万元，实际融资1000万元；四川国某房地产开发有限公司合同融资2000万元，实际融资804.5万元；沐川县七星火谷水电开发有限公司一期合同融资1000万元，实际融资1000万元；沐川七星火谷水电开发有限公司二期合同融资1000万元，实际融资610.5万元。四个项目合同融资数额为5000万元，实际融资数额为3415万元。3、四个项目“融资”中，四川诚诚纺织有限公司出借人160人次，支付利息910884.50元、四川国某房地产开发有限公司出借人142人次、支付利息445929元，沐川县七星火谷水电开发有限公司一期出借人120人次，支付利息773715元，沐川县七星火谷水电开发有限公司二期出借人109人次，支付利息151977.50元。
31、集资参与人胡某、帅利文、周某4、阚某、郭某1、唐华英、王某1、黄某2、张某1、徐某2、黄某3、赵某、陈某4、余某2、朱某2、周某5、刘某2、肖某、张某2、龚某、何某等的陈述，证实：通过看东某2公司的宣传资料、听在东某2上班的亲戚朋友介绍、在街上看到东某2投资宣传、听东某2公司员工宣传等方式，向所宣传的各项目投资若干万元；投资方式为在东某2员工带领下汇款，再和东某2公司签订借款居间合同，东某2会提供一份担保借款合同、一份有项目公司印章的借款凭证、一份出借业务居间合同；投资款是打给各项目对应的账户（收款人账户为：国某地产打给程某1，七星火谷打给曹某、程某2，诚诚纺织转给邹某；付息账户为温某等）；投资月息1.8%，其中0.3%由东某2收走，另1.5%根据不同项目在不同时间打到借款人卡上，10月后一直没有支付过利息，本金至今未还。
32、证人周某1（苏活林司机）证言，其主要内容是：我2011年开始做苏活林司机，之后一直帮苏活林做事。东某2公司法人刘金明是苏活林妹弟，东某2公司是苏活林出资成立的，平时负责管理的是周发芬。我知道程某2想融资后，就将东某2公司介绍给了程某2。东某2这方苏活林委托我谈，我和程某2简单谈好后，周发芬再去和东某2公司的人签合同。程某2通过东某2做了三个融资项目，都是我和程某2谈好后，再打电话告诉周发芬我谈好了让她把合同准备好，程某2这边的人再去眉山找周发芬签合同，程某2这边的项目资料都是我拿到东某2交给周发芬的。我和程某2谈的是帮他融资收取2%利息，其中1.8%是客户利息，0.2%是东某2公司所得的居间服务费，至于客户的1.8%要给多少给东某2是东某2和客户签合同，我不清楚。另程某2还说私底下每个项目还返借款总金额15%的钱给东某2，我谈好后征求苏活林意见，苏活林答应，然后东某2做的每个项目就按照这个来执行。这个15%是我提出的。这笔钱程某2那边转账到我用中汇公司员工朱某1身份证办理的一张工行卡，该卡网银的U盾由我保管，卡里的资金由我支配，卡上到位的钱都是周发芬打电话叫我转给其他人了。朱某1这张卡只用来接受程某2返还给东某2的15%。当时是周发芬叫我办张卡用来接受这15%，之后周发芬再通过朱某1的这张卡将钱转给别人，其中90万现金是周发芬叫我取现交给她的。另外还有一笔转给吴某2的30万是我借来还吴某2的私人借款，后来我还给周发芬了。其余的支出都是周发芬或者苏活林安排我通过网银转到指定账户了。
33、证人马某（中光财富担保公司控制人）的证言，其主要内容是：中光财富公司为沐川七星火谷水电二期担保融资，该项目是苏活林去谈的。沐川七星火谷融资项目是苏活林叫我做的担保方，约定该笔融资款1%为担保费，但他至今未付。我们签订这个担保合同时我们公司没有担保能力。
34、证人段某2的证言，其主要内容是：我2013年到周发芬的房地产公司任出纳，直到2013年9月公司转让，当时周发芬叫我去她实际控制的东某2公司上班我没去。
35、证人苏某（被告人刘金明之妻）的证言，其主要内容是：刘金明名义上是东某2公司法人，实际负责人是周发芬，刘金明只是在里面打工。周发芬借了刘金明身份证去注册的公司，今年4、5月我听刘金明说他是公司法人，才晓得他把我俩身份证拿给周发芬办营业执照用，我们两人在里面还有股份，我怕出事，喊刘金明找周发芬一起去工商局把公司销了，但周发芬说要等一段时间才能销。我从来没有在公司文件上签过字。
36、证人文某1（东某2公司业务员）的证言，其主要内容是：东某2公司实际负责人是周发芬。公司主要做资金中介，项目方需要资金时我们就在民间帮他们融资，具体项目都是周发芬他们拿出来的，我们业务员只负责介绍客户将资金投到这些项目中去。项目方按月支付客户资金1.8%的利息，其中0.3%是公司收入。其中我做了约30户200多万，提成比例万分之八。
37、证人段某3（东某2公司业务员）的证言，其主要内容是：我们公司就是一个中介，向老百姓推广投资项目，让他们通过我们公司的渠道进行现金投资，我们从中赚取投资收益。周发芬是董事长和实际控制人，刘金明是法人代表，还有几个工行退休人员任领导职务。公司正式营业前苏春容给我们培训过，意思就是我们公司不办理贷款业务，客户通过我们公司居间投资的钱是直接打给项目方的，让我们告诉客户他们的投资有担保公司担保，而担保公司的钱是托管在银行保管，由银监局监管等。我们受训后就会从我们身边的人或遇到的老百姓入手开展业务，劝我们的潜在客户说我们公司是正规公司，有工商营业执照税务登记等，通过我们投资有担保公司担保无任何风险，客户听后再进我们公司考察看到有这个机构及我们用宣传单电子屏幕等宣传，一般都会相信我们公司的合法性和投资安全性，公司就这样培训，我们就这样宣传，至于是否真正资金安全我就不清楚了。我们接待客户后如果他有投资意向，我们就对其登记将其发展为会员，在有项目时就打电话询问会员是否投资，如愿意就喊他先把钱汇到对方再来公司办手续。我们会给客户出具一份借款业务居间合同、担保业务合同、借款凭证、银行汇款凭证、担保公司担保函等手续。通过我们公司的投资我们会有每月1.8%投资收益，其中1.5%给客户，0.3%就是公司居间费。
38、证人唐某（东某2公司业务员）的证言，其主要内容是：刘金明平时不参与管理公司而是打杂，公司实际负责人是周发芬，大小事情都是她说了算。公司主要做融资理财咨询服务，有项目方需要资金时就将其公司资料送来让公司考察，双方达成意向后项目方指定一个账号，我们公司就通过展览牌、LED屏幕、宣传口袋等向客户宣传，客户接受后直接打款给项目方账户。最开始公司打的广告牌是投资零风险，7月份周发芬为规避责任喊广告公司改成了投资有风险理财需谨慎。项目都是周发芬拿出来给我们业务员的，我们问过为什么借款人和担保人是一个公司，周发芬说人家旗下有很多公司，都是独立核算的，说得起走，我们不懂，银行退下来的职工饶晓琼、胡碧清、邓家祥、徐跃梅就顺着周发芬的话讲解给我们听，我们就相信了。公司收入0.3%。
39、证人漆某（东某2公司业务员）的证言，其证实东某2公司是如何向群众宣传投资项目的，另证实业务员有时会在街上、菜市场里向群众宣讲公司及其项目。出借人代表是公司要求市场部的人员一人一次担当，代表必须在所代表的项目里投钱。具体谁当代表由苏婷安排，苏婷管公司所有钱及发放员工工资。其在四川诚诚纺织有限公司总共做了9户，共计40万元；在沐川七星火谷水电开发有限公司一期项目，总共做了8户业务，共计39万元；在四川国某房地产开发有限公司，总共做了9户业务，计25万元；在沐川七星火谷水电开发有限公司二期项目，总共做了10户业务，共计38万元。拿到手的提成有1万元左右。
40、证人汪某（东某2公司出纳）的证言，其主要内容是：我之前是东某2市场部助理，协助市场部搞宣传，公司日常开销流水我在负责。公司实际老板是周发芬，公司大小事都是周发芬说了算。公司主要业务是针对民间资金的中介，给需要资金企业或项目牵线搭桥，从中每月收取融资额0.3%做中介费，做了4个项目3415万元。宣传方式有门口展板和LED屏幕，业务员会向群众发放公司制作的宣传袋等。做业务的提成是按业务量每月万分之八。公司法人刘金明实际是打杂的。公司每周一例会制度是周发芬制定的，每周一周发芬都组织管理人员开会，她在会上总结上周工作安排本周工作，参会的有周发芬、刘金明、苏婷、饶晓琼、邓家祥、胡碧清、徐跃梅、苏春容，管理人员会后再向各部门传达。2014年2月底我去东某2应聘时公司大厅正在开会，苏活林和何树奎都训话了，给大家做宣传、打气。苏婷安排我在市场部做业务员，我就一直做业务，苏婷给客户转利息时都叫我帮她整，说这些事情迟早交给我，我就顺带跟着她学做出纳，7月份苏婷走后周发芬喊我接着苏婷工作做。我接手出纳后就开始管理东某2在钟楼建行开的对公账户，该账户资金来源于公司0.3%居间费，用于公司日常开支，因收不抵支，周发芬每月都不会领取她本人的8000元工资，由公司财务开借条给她，另周发芬还以刘金明名义在农行办了一张卡，卡一直由周发芬保管，其网银K宝由苏婷保管（苏婷走后周发芬交给我），我转账时查询过卡上还有1000多万。这卡的资金来源我不清楚，支出是我根据周发芬的安排在处理，有两次周发芬给我账号名字叫我帮她转账，每次几十万。据我了解公司缺钱时都是周发芬贴。我在市场部主要组织领导业务经理们搞宣传、融资（就是拉存款）和日常管理，我自己也要做业务，我共做了约20户计150万元左右，提成到手的约1万多。公司来了项目后都是周发芬把大家召集到一起说具体情况，安排大家去拉存款。
41、证人曹某（国某公司董事长助理、财务负责人）的证言，其主要内容是：国某实业通过东某2公司融资四次共计3415万元。都是程某2和苏活林的驾驶员周某1谈的，后来的几笔可能是程某2直接找东某2周发芬谈的。这些项目付息至今年9月即程某2失联前。程某2说过居间费好像是17%，以账面显示的为准。程某2和东某2谈好是融资款到后的次日就支付居间费，我记得有几笔东某2要求支付的现金，周发芬来提现金我记得有三次，提现金共计115万。另外几笔是通过转账支付的。居间费这么高应该是不合法的，但公司当时急缺资金，也是没办法，实际上这就是东某2要的回扣费，我们公司账上有记载。回扣费都转在周某1提供的帐号上，周某1通过短信提供了周某3和朱某1的卡号。
42、证人程某1（国某公司财务人员）的证言，其主要内容是：国某公司通过东某2融资四笔共计3415万。东某2要求提供私人账户转接资金，所以这四个项目全部是我们用开的私人账户转接，东某2那边也是用的私人账户转接。其中诚诚纺织项目按照东某2这边安排开立了私人账户收支，接受融资款的是邹某账户，还本付息的是邱研豇账户，共接收融资款1000万，付息至9月。这几笔的居间费好像是17%，有账，但火谷二期好像是22%，是取现金交给东某2公司周总的。另七星火谷一期1000万是曹某账户接受融资款，温某账户用于还本付息；火谷二期610.5万用程某2建行卡接收，温某的建行卡还本付息；国某地产804.5万是用我程某1建行户接收，余某1建行户还本付息。这些实际都是公司公用卡。
43、证人温某、余某1、邹某、文某2（国某公司员工）的证言证实：用其名字开银行卡的情况，卡办好交给供国某公司在用。
44、证人周某2（国某公司财务人员）的证言，证实曾经手办理过两次给付东某2公司居间费业务。分别是8月2日在乐山建行从程某1卡取现30万交给东某2周总；8月27日在乐山农行取现45万给眉山东诚的周总。两次曹某均在场。
45、证人陈某1（国某公司财务人员）的证言，证实9月的一天在乐山农行从叶某1账户取现40万给了眉山的一个女的周总，曹某在场。
46、证人朱某1（乐山中汇客户经理）的证言，证实周某1用其名义开工商卡情况，5月初该卡入账90万，第二天即支取90万，周某1说用来付工程款。
47、证人陈某5自述材料，其主要内容：东某2公司国某地产、七星火谷二期项目资料都是苏活林安排我做出来，资料里的数据是苏活林告诉我的。其中国某地产资料做好后给了周某1，我填写的资料内容就是借款企业的信息、金额、借款月份等。七星火谷二期填写的也是这些信息，我填写好打印出来就可以了。后我拿到眉山给了东某2的汪某和苏婷。
48、证人叶某1（四川国某实业投资有限公司法定代表人）的证言，证实国某实业投资有限公司旗下有国某房地产公司、沐川七星火谷水电开发有限公司、井某荣丝绸、成都国发融资担保有限公司、丹棱蚕丝公司。国某实业投资有限公司财务上进的钱都是由程某2和财务人员安排，不管旗下的哪些公司担保借款和贷款的钱，都是由总公司四川国某实业投资有限公司统一安排。
49、证人吴某1的证言，证实周某1的中汇融资公司是苏活林的公司，周某1只是给苏活林打工的，在中汇公司负责管理。曾在2014年4月借给周某130万元，后在5月份周某1通过银行转帐将这30万归还。
50、证人周某3的证言，证实周发芬曾用其身份证办过农行卡。
51、证人程某2的证言，其主要内容是：四川国某实业投资有限公司2004年成立，法人叶某1是我妻子，我是股东实际控制人，旗下有四川国某房地产开发有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司、四川诚诚纺织有限公司、四川国发融资担保有限公司等。今年我通过东某2融资公司融资过几次，总额约3400余万元。东某2公司实际掌管人是苏活林前妻周发芬，这几笔业务都是苏活林安排完成的。我通过东某2公司融资的公司是诚诚纺织、七星火谷','2018-09-30
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