福建省厦门市湖里区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)闽0206刑初256号
公诉机关厦门市湖里区人民检察院。
被告人洪兆森，男，1990年11月17日出生，汉族，大学文化，务工，户籍地福建省厦门市湖里区。2017年12月7日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同月26日被取保候审。
辩护人黄建伟，福建道天律师事务所律师。
辩护人陈永利，福建道天律师事务所实习律师。
厦门市湖里区人民检察院以湖检公诉刑诉[2018]247号起诉书指控被告人洪兆森犯诈骗罪，于2018年3月29日向本院提起公诉。本院适用普通程序并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市湖里区人民检察院指派检察员刘斌出庭支持公诉，被告人洪兆森到及辩护人黄建伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。
厦门市湖里区人民检察院指控：
2017年7月以来，被告人洪兆森在本市湖里区金国里16号802室其家中，通过虚构信用卡套现和代办大额信用卡需交前期手续费等名义实施诈骗，骗取被害人张某1等多人钱款，使用其名下的188××××2812等支付宝账号用于接受诈骗款项。具体事实如下：
1.2017年7月的一天，骗得被害人张某1人民币5500元。
2.2017年11月21日，骗得被害人刘某1人民币6145元。
3.2017年11月29日，骗得被害人陈某人民币15400元。
2017年12月6日14时许，被告人洪兆森在本市湖里区金国里16号802室被公安机关查获，并现场缴获电脑、手机、银行卡等作案工具，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。
为支持指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人洪兆森的供述和辩解，被害人张某1等人的陈述，提取笔录、扣押清单，现场照片，常住人口基本信息、到案经过、情况说明等证据。公诉机关认为，被告人洪兆森以非法占有为目的，利用网络虚假信息骗取他人钱款人民币27045元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人洪兆森在归案后能够如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。
被告人对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人提出如下辩护意见：1、被告人的诈骗行为不属于电信网络诈骗的范畴。2、被告人主观恶性小，其系因债务缠身，临时起意实施诈骗。3、被告人到案后如实供述自己罪行，积极退赃，有立功情节。综上，请求法院对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2017年7月以来，被告人洪兆森在其位于本市湖里区金国里16号802室的住处中，以先使用信用卡虚假消费再套现并收取手续费或代办大额信用卡需交前期手续费为由实施诈骗，骗取被害人张某1等人钱款，共计人民币27045元（币种下同）。具体事实如下：
1.7月25日，骗得被害人张某15500元。
2.11月21日，骗得被害人刘某16145元。
3.11月29日，骗得被害人陈某15400元。
同年12月6日14时许，被告人洪兆森在本市湖里区金国里16号802室被公安机关抓获，并被缴获作案工具黑色“三星”牌手机1部（号码：130××××2630）、白色Iphone手机1部（号码：13×××80）、电脑主机1台（包括键盘和鼠标各1个）及农业银行卡1张（卡号：62×××79）、浦发银行卡1张（卡号：49×××26）、民生银行卡1张（卡号：62×××23）、平安银行卡1张（卡号：62×××95）、中信银行卡2张（卡号：62×××15；62×××82）、招商银行卡1张（卡号：62×××77），现暂扣于厦门市公安局湖里分局。
被告人洪兆森到案后如实供述了以上事实。案发后，被告人洪兆森通过亲属退出违法所得27045元，该款现暂扣于厦门市公安局湖里分局。
另查明，被告人洪兆森于2018年3月23日劝说并陪同涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人林某某至厦门市公安局同安分局投案，林某某于同日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，足以认定：
1.搜查笔录、扣押清单，证实案发后被告人洪兆森被缴获手机、电脑主机等作案工具的情况。
2.扣押清单、暂扣款票据，证实案发后被告人洪兆森通过亲属向厦门市公安局湖里分局退出违法所得27045元。
3.提取笔录、微信聊天记录截图、支付宝转账截图、支付宝交易明细，证实被告人洪兆森和被害人聊天的内容及被害人被骗钱款的情况。
4.作案现场照片，证实被告人洪兆森被抓获时现场的情况。
5.厦门市公安局湖里分局刑事侦查大队出具的情况说明，证实经民警侦查，本案除被害人陈某、张某1、刘某1外未发现其他被害人。
6.厦门市公安局同安分局受案登记表、立案决定书、到案经过、立功证明、林某某取保候审决定书、讯问笔录、洪兆森询问笔录，证实被告人洪兆森的立功情况。
7.常住人口基本信息、到案经过，证实被告人洪兆森的自然情况、归案过程。
8.证人洪某的证言，证称：其系被告人洪兆森的亲叔叔，案发后其至厦门市公安局湖里分局帮洪兆森退出赃款共计27045元。
9.被害人陈某的陈述，述称：其是通过微信上的朋友介绍认识被告人洪兆森的，其没有见过他，2017年11月29日，其来厦门旅游，恰好需要用钱，因其之前找他套现过3、4次，套现总额3、4万元，均有成功，其就找他套现15400元，其使用支付宝扫描对方发来的二维码并用信用卡支付，共计支付15400元，后洪兆森就以各种理由拖延，未将套现的钱款还其，其于是报警。
10.被害人张某1的陈述，述称：2017年5月份，其通过微信朋友圈认识了洪兆森，他说可以帮忙提高信用卡额度，的确帮其额度提高了2万元，6月份的时候他说可以帮其办理大额信用卡并收取了500元押金，后面有返还。7月份的时候他说可以帮办理大额信用卡，让其交5500元做前期费用，其就通过支付宝转账5500元给他。之后洪兆森一直推脱说银行那边卡住了，11月份跟其说5500元拿去办理社保了，让其自己去龙岩社保退钱，其打电话问社保局得知没有办理社保，其方知被诈骗。
11.被害人刘某1的陈述，述称：其之前在微信群里认识了洪兆森，他是专门做网络贷款、信用卡这类业务的。2017年11月5日，其看到洪兆森发了一个大额信用卡的广告，其正好需要，就向他询问，他说办理大额信用卡需要交一定的手续费，于是当天其按他的要求用支付宝转账了6145元手续费，直到11月10日，信用卡还没办出来，其就跟他说不办了，他就把手续费退还给其。11月21日，洪兆森主动联系其，说这次信用卡绝对能办并且第二天就能办下来，然后其转账6145元给他，第二天还没消息，其就追问他，但他一直推脱，大约过了3、4天，电话不接微信也不回了，其方知被诈骗。
12.被告人洪兆森的供述与辩解，供称：（1）其共欠外债两百五十万元左右，无力偿还，于是萌生了诈骗他人钱财的念头。其主要为客户提供金融信息服务然后赚钱佣金，一个月大概能盈利十万八元的样子。其有两个支付宝账户（账号分别是13×××80、188××××2812），都是实名注册的，都有用于收取被害人钱款。其用于实施诈骗的微信号是“niuniu10091082”、昵称是“博鸿金融（语音不回）”。（2）陈某是其客户，系2017年7、8月份一个龙岩客户被害人张某1介绍给其的，彼此没有见过面，都是微信、电话联系，她需要套现时，其作为中间商，提供“口碑商家”、“淘宝商户”等二维码给她将信用卡内的钱转到这些商家的支付宝账户内，然后商家再将她信用卡套现支付过来的钱扣除手续费后再通过支付宝转还到微信、支付宝、银行卡等账户上，其仅是赚一些差价。比如，她要刷信用卡内一万元，首先扫码支付一万元到商家的支付宝账户，商家给其2%的费用，其赚取200元，而商家通过其转还给她9500元，商家赚3%的费用300元。其之前都是通过这种方式帮陈某套现。其也帮陈某贷款过，她需要小额贷款就提供信息给其，贷款成功后会直接转入她的卡上，她再支付其一定比例的佣金。后陈某找其套现时，其使用上述方法让她使用信用卡支付三笔共计15400元，商家也有扣除佣金后转还给其，其向她谎称该款商家还要审核才能返还到账，后其把她微信好友拉黑，将该款占有己有。（2）被害人张某1系其于2017年7月份通过微信聊天认识的，彼此没有见过面，通过微信、电话联系，其都有按照约定向她提供网络贷款及信用卡提高额度业务。7月底，其经济紧张，她跟其说要办理大额信用卡，其谎称可以帮办理大额信用卡但是需要缴纳前期费用，她通过支付宝向其转账5500元前期费用，其根本没有帮她办理大额信用卡，向她谎称已将该款通过社保退款的方式退还到她社保账户，后其把她微信好友拉黑，将该款占有己有。（3）被害人刘某1系其于2017年7、8月份通过微信聊天认识，彼此没有见过面，通过微信、电话联系，之前其都有按照约定向他提供网络贷款业务。11月5日，他看到其在朋友圈做广告，就找其办理大额信用卡并向其转账6145元，因他的征信问题和银行额度问题办不下来，其把前期费用6145元通过支付宝还给他。11月21日，其因急需钱偿还债务，主动联系他谎称可以办理大额信用卡需缴纳前期费用，他通过支付宝向其转账2笔共计6145元，后其不再搭理他，将该款占为己有。
关于辩护人提出的被告人实施的诈骗行为不属于电信网络诈骗的辩护意见。经查，被告人洪兆森的供述、被害人陈某、张某1、刘某1的陈述、微信聊天记录、支付宝转账截图、交易记录能相互印证，证实被告人洪兆森利用之前与被害人之间的业务往来取得信任，虚假承诺先使用信用卡虚假消费再套现并收取手续费或者支付前期费用代办大额信用卡，骗取被害人钱款的事实，其诈骗行为不属于利用电信网络向不特定人群实施诈骗。故该项辩解本院予以采纳。
本院认为，被告人洪兆森以非法占有为目的，多次虚构事实骗取他人钱财共计人民币27045元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，可以从轻处罚。被告人案发后能全额退赃，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人的犯罪情节及悔罪表现，可对其适用缓刑。本院采纳辩护人据上述从宽情节请求对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条及第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人洪兆森犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。
(缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳)。
二、暂扣于厦门市公安局湖里分局的违法所得人民币27045元，发还被害人张某1人民币5500元、刘某1人民币6145元、陈某15400元。
三、暂扣于厦门市公安局湖里分局的作案工具黑色“三星”牌手机1部（号码：1301593****）、白色Iphone手机1部（号码：13×××80）、电脑主机1台（包括键盘和鼠标各1个），予以没收；农业银行卡1张（卡号：62×××79）、浦发银行卡1张（卡号：49×××26）、民生银行卡1张（卡号：62×××23）、平安银行卡1张（卡号：62×××95）、中信银行卡2张（卡号：62×××15；62×××82）、招商银行卡1张（卡号：62×××77），发还被告人洪兆森。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 ：古汉民
人民陪审员 ：曾清华
人民陪审员 ：陈青丽
二〇一八年五月二十八日
法官 助理 ：庄剑斌
书 记 员 ：王丽娜
附页：
本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻;
（二）有悔罪表现;
（三）没有再犯罪的危险;
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。