湖北省黄冈市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂11刑初23号
公诉机关湖北省黄冈市人民检察院。
被告人潘继青，曾用名潘纪青，男，1972年6月17日出生于湖北省浠水县，汉族，高中文化，无固定职业，住浠水县。2013年12月10日，潘继青因犯行贿罪被浠水县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌诈骗，于2015年10月15日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于浠水县看守所。
辩护人高俊鹏，北京大成（深圳）律师事务所律师。
湖北省黄冈市人民检察院以鄂黄检刑诉[2016]21号起诉书指控被告人潘继青犯诈骗罪，于2016年9月12日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2016年11月15日公开开庭审理了本案。湖北省黄冈市人民检察院指派检察员付小梅、代检察员汪法出庭支持公诉，被告人潘继青及其辩护人高俊鹏均到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖北省黄冈市人民检察院指控：2013年至2015年，被告人潘继青虚构交纳项目拍卖保证金、房产出售、投资入股等事实，以支付高额利息、高额回报为诱饵，骗取他人财物共计4117.3万元。所骗款项均被潘继青用于赌博和偿还个人债务。具体事实如下：
1.2013年12月初，被告人潘继青找到被害人杨某、邓某，邀约二人一起合伙竞拍浠水县散花镇2013-76号土地，约定开发赚钱后按股分利润。邓某遂先后向某继青转款300万元。2013年底，潘继青以交纳竞拍风险金为由，诱使杨某向其出借100万元。2014年3月5日，杨某先后转款250万元至潘继青提供的账户中，用于入股。同月，邓某转让其中100万元股份给张某2。2015年9月26日，潘继青以拍卖土地需要保证金为由，诱使张某2向其出借100万元。上述款项均被潘继青用于偿还个人债务和挪作他用。
2.2014年2月1日，被告人潘继青以投资“恒凯国际公司”混泥土生意为由，允诺高额分红，诱使被害人潘某1向其支付70万元投资款。除支付利息9.2万元和归还本金10万元，余款均被潘继青挪作他用。
3.2014年10月25日，被告人潘继青以帮助被害人张某1购买蔡某2的华杰窑炉20亩空地建修理厂为由，诱使张某1向其转款150万元。除归还张某15万元，余款均被潘继青用于赌博和偿还个人债务。
4.2014年12月至2015年2月，被告人潘继青以湖北中盛拍卖有限公司（以下简称中盛拍卖公司）拍卖交纳保证金为由，诱使被害人周某1向其出借900万元。除支付利息264万元，余款均被潘继青用于赌博和偿还个人债务。
5.2015年初，张某3委托被告人潘继青出售浠水县清泉镇博文学校旁的门面，潘继青遂以可以低价从拍卖公司购买该处房产为由，邀约被害人刘某1一起购买再平分利润，诱使刘某1于2015年4月24日向其转款130万元。后潘继青在未告知刘某1的情况下，将该款用于赌博。
6.2015年5月13日，被告人潘继青以需要拍卖保证金为由，诱使被害人马某1向其出借150万元。同年9月2日，潘继青虚构拍卖浠水县兰溪高中的事实，诱使马某1向其转款90万元。除归还50万元，余款均被潘继青用于赌博和偿还个人债务。
7.2015年8月，被告人潘继青以拍卖需要保证金为由，先后两次诱使被害人陈某1向其出借款项，共计240万元。除归还50万元本金和10万元利息，余款均被潘继青用于赌博。
8.2015年8月至10月，被告人潘继青多次以中盛拍卖公司拍卖需要保证金为由，诱使被害人谈某多次向其出借共1180万元。所借款项均被潘继青用于赌博和偿还个人债务。
9.2015年9月，被告人潘继青以拍卖项目需要保证金为由，诱使被害人尚某1先后向其出借款项，共计500万元。所借款项均被潘继青用于赌博和偿还个人债务。
10.2015年9月24日，被告人潘继青虚构拍卖浠水县北城区一标的需要交纳保证金的事实，向高某提出借款。后经高某联系，由禹某和黄某做担保，被害人深圳市迈信商业保理有限公司（以下简称迈信公司）向某继青出借150万元。除支付7.5万元利息，余款均被潘继青用于偿还个人债务。
11.2015年7月，被告人潘继青虚构竞拍土地的事实，允诺高额回报，诱使被害人乐某向其出借95万元。后归还20万元，余款均被潘继青用于赌博和偿还个人债务。
12.2015年10月，被告人潘继青虚构因竞买黄冈市黄州区黄州大道一商业旺铺需要交纳保证金的事实，以已经出让的私房作抵押，伪造房屋转让协议，允诺高额利息和回报，向被害人蔡某1借款108万元。所借款项均被潘继青用于赌博。
13.2015年10月13日，被告人潘继青因无法偿还所借债务，隐瞒无偿还能力的事实，向被害人占某借款30万元，随即逃往武汉。潘继青于2015年10月14日主动投案后，由公安机关将30万元退还给占某。
为指证上述犯罪事实，公诉机关当庭出示了下列证据：1.书证；2.证人证言；3.被害人陈述；4.被告人的供述与辩解。据此，公诉机关认为被告人潘继青骗取他人财物，数额特别巨大，提请对其依法判处。
庭审中，被告人潘继青及其辩护人提出，被害人邓某、杨某、周某1、迈信公司与潘继青的资金往来系正常的投资和借款，潘继青在此过程中并无诈骗之意。潘继青对公诉机关指控的其他犯罪事实无异议。
被告人潘继青另辩称，其归还潘某1的本金为15万元，并非10万元；向周某1支付的利息为365万元，并非264万元；向陈某1支付的利息为25万元，并非10万元；向马某1支付利息16万元；向蔡某1借款的本金为100万元，另8万元为利息。
辩护人另辩称，潘继青在案发后积极退还部分款项，取得部分害人谅解、且具有自首情节，请求对其从宽处罚。
经审理查明：2013年12月至2015年，被告人潘继青因赌博和偿还个人债务缺乏资金，虚构竞拍交纳保证金、投资入股等事实，以支付高额利息、高额回报为诱饵，骗取他人财物共计4094.3万元。具体事实，分述如下：
（一）2013年12月至2014年3月，被告人潘继青以合伙竞拍浠水县2013-76号土地为由，分别诱使被害人杨某、邓某向其转款300万元、350万元入股。2014年5月，邓某因资金困难，经潘继青同意，向被害人张某2转让100万元股份。2015年9月26日，潘继青又以拍卖项目需要资金为由向张某2借款100万元。上述款项，均被潘继青用于赌博和偿还个人债务。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
⑴邓某提供的银行卡取款凭条、电汇凭证、结算业务申请书复印件各1份记载：2013年12月10日，徐月英向某继青转款100万元；2014年3月5日，尚某4向某盛祥转款70万元、130万元。
⑵杨某提供的结算业务申请书复印件2张记载：2014年3月5日，李彩云向某盛祥转款100万元、150万元。
⑶张某2提供的欠条、借条复印件各1张记载：潘继青分别于2015年6月30日、9月26日借到张某2现金100万元、100万元。
⑷尚某2提供的借条复印件4张记载：潘继青于2012年、2013年3月5日、11月19日、2015年2月10日分别借到尚某2现金150万元、50万元、200万元、200万元；2014年9月11日借到王某1现金400万元。
⑸授权委托书、拍卖成交确认书各1份、农行电子回单2张记载：2014年4月，浠水县第三建筑安装工程公司（以下简称三建公司）向浠水县公共资源交易中心交纳浠水县2013-76号土地的竞买保证金1500万元，后委托尚某2成功拍得浠水县2013-76号土地。
⑹委托拍卖合同1份记载：2014年3月7日，浠水县国土局委托湖北恒源拍卖有限公司(以下简称恒源拍卖公司)拍卖浠水县2013-76号土地，佣金为成交价的3%，由竞得人承担。
2.证人证言
⑴证人尚某2的证言：我小名叫“尚三中”。潘继青向我借款多次，我手中有他出具的650万元欠条，还有47万元借款未向我出具欠条。其中，他于2012年3月5日向我借现金50万元，同年10月12日向我借款150万元，2013年11月19日向我借款200万元。2014年3月，我以三建公司竞拍散花镇的一块土地时，他先后向我打款300万元、50万元。之后，我于2014年11月19日以王某1的名义向他出借400万元、2015年1月30日向他出借200万元用于与我合伙入股。因他借我的钱未还，我就收回了他的股份。我和潘继青曾口头约定可用拍卖佣金入股，但潘继青只替我向恒源拍卖公司交纳60万元佣金。
⑵证人李某1的证言:我是浠水县国土资源局的职工。浠水县散花镇76号土地是由三建公司的尚某2竞拍成功的。
⑶证人胡某1的证言：我是恒源拍卖公司老板的朋友。浠水县散花镇76号土地是由恒源拍卖公司拍卖的，三建公司中的标。
⑷证人袁某1的证言：大约2013年，潘继青称竞买散花镇的一块地，叫我向三建公司转款300万元。半个月后，潘继青又将300万元还我了。
3.被害人陈述
⑴被害人邓某陈述：2013年12月，潘继青找我和杨某，说他和“尚三中”、王某1合伙准备竞拍浠水县散花镇的一块地，但他资金不够，叫我俩入股。我就叫我妻子尚某4用我岳母徐月英的银行卡向某继青转款100万元。3个月后，潘继青说我们共占股30%，需出资1050万元，他出400万元、杨某出350万元、我出300万元，由他叔叔潘某2出面竞拍。我就叫我妻子向某盛祥转款两次共200万元。过了一段时间，我觉得情况不对，找潘继青退钱，他以股金在三建公司为由进行推脱。潘继青于2015年10月被抓后，我就向公安机关报了案。我和潘继青之间的入股只有口头协议。事后，“尚三中”告诉我，潘继青投了350万元用于土地拍卖。2014年5月，我向张某2借款100万元，后将散花镇的100万元股份转让给他，并由潘继青向张某2出具100万元借条。
⑵被害人杨某陈述：我是通过发小邓某认识潘继青的。2013年底，潘继青以竞拍交风险金为由，以转账方式向我借款100万元，允诺初八还款。借款到期后，潘继青介绍三名深圳人给我和邓某认识，说他们准备购买散花镇的一块地，叫我俩与他合伙入股。后潘继青与我俩商定出资1050万元占股30%，由我出350万元，邓某出300万元，他出400万元。2014年3月5日，我用妻子李彩云的银行卡向某继青转款100万元，向某继青的叔叔潘某2两次转款共250万元。同年4、5月，潘继青说那三个深圳人未中标，“尚三中”中的标，我们30%的股份还是入在其中，并向我出示一份出资和股份划分单。后来，我和邓某催潘继青签订正式合同，潘继青说等土地动工后再签。
（3）被害人张某2陈述：2014年3月，潘继青叫我出资与邓某、“尚三中”等人合伙竞买散花镇的一块地，我未参加。后我听说邓某出资300万元与他们把该块土地买下了。同年5月，邓某因没钱周转，把其中100万元的股份转卖给我，并由潘继青向我出具100万元借条。潘继青于2015年10月被抓后，我们找“尚三中”核实，他说潘继青只给了他350万元股金。2015年9月26日，潘继青以他公司拍卖土地为由，以转账方式向我借款100万元，允诺15天还款，但10月13日，他的电话就打不通了。潘继青与我、邓某、杨某之间的土地股份只有口头协议。
4.被告人的供述与辩解
被告人潘继青供述：2014年4月左右，我准备竞买散花镇76号土地，便叫邓某、杨某分别出资300万元、350万元入股。他俩随后各自向我转款100万元，并按我要求向我叔叔潘某2分别转款200万元、250万元。我原计划与潘某2介绍的一个广东老板合伙竞买，后因广东老板未来，就与“尚三中”商量合伙竞拍。“尚三中”以4615万元中标该土地后，我和他商定，我出资1050万元占股30%。我出资的1050万元组成情况是：我将向袁某1借款的300万元转款至三建公司用于交土地竞买保证金（一二十天后，我将借款还给袁某1了）；我向“尚三中”转款50万元用于支付土地购买款；我以月息三分向王某1借款400万元；另负责支付投标佣金230.75万元，但我只支付了60万元佣金。
2014年8月，“尚三中”要我还王某1的400万元借款，我就以10%的股份进行抵偿。因我之前还向“尚三中”借款两次共400万元，我于2014年9月向“尚三中”出具一份承诺，允诺若2016年10月份之前未还此400万元借款，用10%股份进行抵偿。杨某、邓某的股份挂在我名下，不算正式股东。
2015年6月，邓某欠张某2钱，我就帮他承担了100万元债务，并向张某2出具100万元欠条。同年9月，我以有项目需要资金为由，以转账方式向张某2借款100万元。后因我欠债太多，将这100万元用于偿还个人债务了。
（二）2014年2月1日，被告人潘继青以投资“恒凯国际公司”的混凝土生意为由,允诺高额回报，诱使被害人潘某1向其支付70万元。后潘继青向某青松归还本金10万元和利息9.2万元，余款均被其用于赌博和偿还个人债务。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
潘某1提供的收条复印件2张记载：潘继青于2014年2月1日收到潘某1入股本金110万元，按月分红，如遇风险由潘继青承担资金担保及法律责任。
2.证人证言
⑴证人杨某的证言：我没有与“恒凯国际公司”商谈过做混凝土生意。
⑵证人李某2的证言：我是“恒凯国际公司”的技术主管，对公司的施工特别了解。“恒凯国际公司”的混凝土生意自2013年8月开始，先后由“力宇公司”、“鼎顺公司”、“素润公司”承包施工。杨某未与我公司商谈过做混凝土生意，我也不认识潘继青。
3.被害人陈述
被害人潘某1陈述：我与潘继青是表兄弟。2011年，我和付某、张某1各自向某继青交了200万元保证金，合伙在中盛拍卖公司成功拍得黄州的一个门面，但卖家一直未交付门面，潘继青说卖家反悔了。2012年至2013年上半年，潘继青退还付某、张某1各120万元，退还我80万元。之后，我以自己的退款太少为由，继续找他要钱，后他说他在投资混凝土生意，叫我投资70万元，他补偿我40万元，每月按110万元给我分红，风险由他承担。我于2014年向他转款70万元，他出具了一张110万元的欠条给我。潘继青随后给我分了4个月的红利共9.2万元。我父亲生病住院时，我向他要了10万元钱。
被告人的供述与辩解
被告人潘继青供述：我曾经因帮潘某1、张某1、付某竞买黄州的一处门面，收取了他们每人200万元购买款。因购买未成功，便退还潘某180万元。潘某1在找我还余款时，我以投资“恒凯国际公司”的混凝土生意为由，叫他出资70万元，我补偿40万元，按110万元给他分红，并出具一张110万元欠条给他。潘某1将70万元给我后，我就将此款挪作他用了。之后，我给了潘某19.2万元利息；他父亲住院时，我又给了他15万元。
（三）2014年11月、12月，被告人潘继青以帮忙购买“华杰窑炉”的20亩空地建修理厂为由，诱使被害人张某1向其转款150万元。后经张某1多次催要，潘继青归还5万元，余款均被其用于赌博和偿还个人债务。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
⑴张某1提供的汇款申请书复印件2张记载：张某1于2014年11月27日向某继青转款50万元；同年12月1日向某继青转款100万元。
⑵张某1提供的承诺书复印件1份记载：潘继青承诺做工作将“华杰窑炉”的20亩土地按每亩13.8万元卖给张某1，2015年6月30日前办好土地证。
⑶拍卖成交资料1套记载：2011年，张某1等人向潘继青和中盛拍卖公司转款、竞买黄冈市黄州区胜利街43号1-3层房产的情况。
2.证人证言
⑴证人蔡某2的证言:2014年，我购买土地做窑炉工业园，还剩了20亩土地。聊天时，潘继青说他想办法找人把这20亩土地买去，我没做声。2015年，潘继青找我要土地红线图，我没给。我没有叫潘继青卖土地给他人，他也没有带人与我谈过卖地，更没有向我支付卖地款。
⑵证人潘某1的证言：2011年，我和付某、张某1各自向某继青交200万元保证金，合伙竞拍门面。竞拍成功后，卖家未交付门面。潘继青说卖家反悔，退还了我们部分款项。
证人付某的证言与潘某1的一致。
3.被害人陈述：
被害人张某1陈述：2014年10月，我找潘继青退还保证金，提到想购买一块地建修理厂。潘继青说帮我购买“华杰窑炉”闲置的20亩土地，并向我出具承诺书，允诺每亩13.8万元，2015年6月30日前办好土地证。同年11月27日，潘继青称已与“华杰窑炉”老板蔡某2谈好，叫我交200万元定金。我随后向某继青转款50万元和100万元，其中100万元是我抵押房屋贷款的。因潘继青逾期未办好土地证，又不退钱，我于2015年10月向公安机关报了案。期间，潘继青还了我5万元。
4.被告人的供述与辩解
被告人潘继青供述：2014年10月，张某1找我说想买地建修理厂，我就帮他与“华杰窑炉”老板蔡某2联系上，谈好每亩13.8万元，2015年6月30日前办好土地证。同年11月底，我找张某1说需要150万元定金，张某1分两次共给我150万元，其中50万元被我在澳门赌博输掉了，100万元被我用于还债了。后来，我归还了占勇5万元。
（四）2014年12月、2015年2月，被告人潘继青以竞拍需要交纳保证金为由，允诺高额利息，诱使被害人周某1先后向其出借600万元、300万元。除支付利息264万元，潘继青将余款均用于偿还个人债务和赌博。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
⑴周某1提供的借条和转账凭条复印件各1张、潘继青的尾号5593的建行卡交易流水记载：潘继青于2014年12月11日以转账方式向周某1借款600万元，随后向袁某1转款280万元、向胡泽楠转款208万元、向程城转款20万元、向某险峰转款5万元、向谢某转款20万元。
⑵周某1提供的借条复印件1张记载：潘继青于2015年2月16日借到周某1现金300万元。
2.被害人陈述
被害人周某1陈述：我知道潘继青原在浠水县国税局上班，后在做拍卖生意。2014年12月，潘继青出示一张“保证金”的收款单，以拍卖需要保证金为由，提出向我借款，允诺月息4分，1个月还款，我随后向他转款600万元。借款到期后，潘继青以保证金被压为由，提出延期还款，并给了我2个月利息48万元。2015年2月，潘继青又以另外一个项目需要保证金为由，向我借款300万元，允诺月息4分，1个月还款。借款到期后，他以保证金被压住为由，迟迟不还款。同10月14日，我打他电话，发现关了机，便向公安机关报了案。潘继青前后共向我支付利息264万。
3.被告人的供述与辩解
被告人潘继青供述：2014年底，我因去澳门赌博，便以投标需要交保证金为由，向周某1借款300万元，一个月后我将本金和15万元利息还给了他。半个月后，我又以投标需要交保证金为由，以转账方式向周某1借款600万元，约定利息5分，借期未定。2015年2月16日，我再次以投标需要交保证金为由向周某1借款300万元，约定利息5分，2个月还钱。我将所借900万元用于向袁某1、胡泽楠、程城、潘险峰、谢某等人还债和赌博输掉了。期间，我向周某1支付了几百万元的利息。
（五）2015年4月，被告人潘继青以合伙购买浠水县清泉镇博文学校旁的门面，再转卖平分利润为由，诱使被害人刘某1向其转款130万元。后潘继青将该款用于赌博和偿还个人债务。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
刘某1提供的取款业务回单、客户回单复印件各1份记载：2015年4月24日，刘某1通过其农行账户和其姐姐刘某3的建行账户分别向某继青转款52万元、78万元。
2.证人证言
⑴证人张某3的证言：我知道潘继青在开办拍卖公司。2015年，我口头委托潘继青出售浠水县博文学校对面的2档门面，价格为80万元，超出的价款归他。后我几次打潘继青电话，他说未找到买家。潘继青未向我交过门面购买款。
⑵证人袁某2的证言：2015年4、5月，潘继青找我说张某3委托他低价出售浠水县博文学校转角处的2间门面和1套商品房，并带我看了下房屋外部。后我叫妻弟刘某1向某继青支付130万元购房款，但潘继青随后未依约向刘某1交付房屋过户手续，并以张某3要加价70万元、用黄冈日报上公告的黄商附近的一处门面抵偿、愿意按5万元/月支付利息为由，推脱退还购房款。同年10月，潘继青以退款为由从刘某1手中将130万元收据骗走。
3.被害人陈述
被害人刘某1陈述：2015年4月，潘继青找我说浠水县博文学校转角处的六档门面要拍卖，叫我出资130万元，与他合伙低价买下再转卖，利润平分，并带我看了其中一个门面。我随后通过自己的农行账户和我姐姐刘某3的建行账户向他转款52万元、78万元。同年9月，潘继青说门面已卖给他人，他会尽快将钱退还给我。10月14日左右，他从我手中拿走盖有拍卖公司印章的收据。后我听说潘继青被公安机关抓了，便报了案。
4.被告人的供述和辩解
被告人潘继青供述：2015年4月，袁某2问我有无投资项目，我说浠水县财政局的张某3委托我出售一处4档两层门面，价格为160万元左右。我叫袁某2出资130万元，与一个陈姓老板合伙买下再转卖，约定分他利润20万元。袁某2随后叫他妻弟刘某12次向我转款共130万元。我随后将130万元用于赌博和偿还债务了。
（六）2015年5月、9月，被告人潘继青以竞拍需要交纳保证金为由，允诺高额利息，诱使被害人马某1先后向其出借150万元、90万元。期间，潘继青向马某1归还50万元，余款190万元均被潘继青用于赌博和偿还个人债务。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
书证
⑴马某1提供的借条复印件3张记载：潘继青于2015年7月3日借到马某1现金100万元，9月20日前还款；9月4日借到马某1现金95万元，9月22日前还款；2015年9月10日借到马某1现金5万元。
⑵马某1提供的交易清单2张记载：2015年7月3日，马某1的邮政银行账户跨行汇出150万元；2015年9月4日，马某1的工行账户取出90万元。
证人证言
证人陈某2的证言：我是浠水县兰溪高中的校长。兰溪高中的资产拍卖由“湖北华垚拍卖公司”负责，采取挂网形式拍卖。过程中，我从未见过潘继青。
3.被害人陈述
被害人马某1陈述：我与潘继青比较熟，我知道他在武汉开办了中盛拍卖公司。2015年4月底，潘继青以拍卖需要交保证金为由，提出向我借款，承诺支付利息。我于5月13日向他转款150万元。6月底，我找他要钱，他说他弟弟将其中100万元借走了。7月初，潘继青向我偿还50万元，并出具100万元的欠条。9月2日，潘继青拿着一张载有拍卖公告的报纸给我看，以拍卖浠水县兰溪高中为由，让我再借给他100万元。我于9月2日再向某继青出借90万元，他向我出具95万元的借条，约定9月22日偿还。借款到期后，我天天找他还钱，他给我出具一张5万元的利息欠条，并承诺10月11日还款。后来，我打他电话，发现关了机，便向公安机关报了案。
4.被告人的供述与辩解
被告人潘继青供述：我于2015年5月向马某1借款150万元，后偿还了50万元本金，并向马某1出具100万元的借条。同年9月，我以招投标需要交保证金为由再向马某1借款90万元，并向她出具95万元的借条，约定半个月内还清。因到期未还款，我于9月30日又向马某1出具5万元的利息欠条。我借的钱均用于赌博和还债了。150万元和90万元的借款均是通过转账支付的。
（七）2015年8月，被告人潘继青以竞拍需要交纳保证金为由，允诺高额利息，诱使被害人陈某1向其出借240万元。期间，潘继青归还陈某1本金50万元和利息25万元，余款均被潘继青用于赌博。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
⑴陈某1提供的借条复印件1张记载：潘继青于2015年8月27日借到陈某1现金190万元，9月15日还款。
⑵陈某1提供的收据复印件1张记载；中盛拍卖公司收到陈某1的竞买保证金190万元。
⑶湖北省农村信用联社交易流水清单记载：潘继青于2015年7月16日向陈某1转款150万元；7月19日、8月27日分别收到陈某1150万元、90万元的转款。
2.被害人陈述
被害人陈某1陈述：2015年6月底，潘继青以拍卖黄冈的一处门面为由，向我借款150万元，23天后向我偿还本息共160万元。过了四五天，潘继青又以拍卖一处门面为由，将拍卖公告给我看了一下，向我借款150万元，约定23天后还款。8月底，潘继青偿还我本金50万元、利息10万元，并说他准备拍卖浠水县兰溪高中，余款100万元迟点偿还，叫我再拿钱入股，800万元一股。一周后，我又借给潘继青90万元，他向我出具190万元欠条。同年9月，我和潘继青去澳门，他以急事需要周转为由向我借款40万元，当时未出具借条。9月14日，我打电话叫潘继青还款，他让我再给他一个月时间，承诺10月15日连本带息一起付清。潘继青共向我支付了35万元利息，前三次每次10万元，最后一次5万元。
3.被告人的供述和辩解
被告人潘继青供述：2015年7月，我以拍卖需要保证金为由，向陈某1借款150万元，并伪造中盛拍卖公司的印章，做了一份收据给他。十几天后，我向他偿还本息共160万元。过了几天，我以相同方式向陈某1借款150万元，后我给他10万利息。后来，我因澳门赌博输了200万元，我回浠水后又向陈某1借款50万元，之后我还了10万元和5万元的利息，尚欠他本金200万元。所借款项，我都用于赌博和还债了。
（八）2015年8月至10月，被告人潘继青以拍卖交纳保证金为由，允诺高额利息，诱使被害人谈某、占某、闫小伟向其出借资金共1180万元。后潘继青将所借款项均用于赌博和偿还个人债务。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
⑴谈某提供的借条复印件2张记载：潘继青于2015年9月8日借到谈某现金300万元；2015年9月29日借到谈某现金310万元。
⑵谈某提供的账户交易明细清单5张载明：谈某于2015年8月24日向09×××01的银行账户转款120万元；于同年9月8日、9月29日向81×××80的银行账户转款100万元、170万元；于同年8月24日、9月28日、9月29日、10月8日对外转款180万元、70万元、90万元、110万元；于同年9月8日、9月9日、9月29日向某继青转款100万元、100万元、50万元，共计转款1090万元。
⑶湖北省农村信用联社交易账户交易流水清单记载：占某的妻子段某的银行账户于2015年9月28日、10月13日分别向某继青转款50万元、30万元。
⑷谈某提供的关于1180万元的情况说明1份记载：1180万元借款和条据含有闫小伟和占某的直接转款和持有的条据。
2.被害人陈述
⑴被害人谈某陈述：潘继青前后向我借款4次，每次均以交纳拍卖保证金为由，拿刊载有拍卖公告的报纸给我看，允诺给我利息。潘继青第一次向我借钱是在2015年8月4日，我当时不愿意出借，后闫小伟说潘继青可靠，他以前借给潘继青的钱都还了，我于8月24日、9月7日、9月29日、10月8日分别向某继青出借300万元、300万元、470万元、110万元，共计1180万元。其中有部分款项尚未出具欠条、部分欠条出具给闫小伟和占某。我于10月十几号打潘继青手机，发现关了机，便向公安机关报了案。
⑵证人占某的证言：2015年9月25日晚上，谈某在浠水县“上海花园”工地办公室问我做不做一个土地拍卖项目，我说做，谈某随后叫来潘继青。潘继青拿出一张印有土地拍卖公告的《黄冈日报》给我们看，说竞拍需交付保证金480万元，10月15日保证金可返还，后我和谈某商定合伙交纳保证金，并向谈某和潘继青转过款，潘继青出具的部分条据在我手中。
4.被告人的供述与辩解
被告人潘继青供述：2015年8月，闫小伟出借的200万元被我在澳门赌博输掉后，我找谈某称闫小伟的钱借给了我，暗示谈某将钱借给我有利润赚，并叫闫小伟跟谈某说，团风有个拍卖项目需要保证金300万元，我随后收到300万元，向谈某出具300万欠条，后我将该笔借款用于赌博和还债了。同年9月7日左右，我以黄冈有一个拍卖项目需要保证金为由，向谈某借款300万元，后借款被我在澳门赌博输掉了。9月24日左右，我以浠水有个拍卖项目为由，向谈某提出借款470万元。后我于9月28日、29日分别收到转款160万元、310万元，其中150万元被我用于偿还给闫小伟，320万元被我于10月2日在澳门赌博输掉了。10月8日，我以项目亏损为由，向谈某借款110万元，其中74.2万元被我用于偿还给蔡某1，同月10日我在澳门赌博输掉了50万元。以上4次借款，都采取转账方式，其中前三次借款有借条，约定月息为20%，第四次借款尚未约定利息，也未出具欠条。
（九）2015年9月，被告人潘继青以竞拍需要交保证金为由，允诺高额利息，诱使被害人尚某1向其出借500万元。后潘继青将所骗款项均用于赌博和偿还个人债务。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
⑴尚某1提供的银行业务回单复印件4张记载：尚某1于2015年9月5日、6日、16日、17日分别向某继青转款60万元、140万元、250万元、50万元。
⑵尚某1提供的借条复印件2张记载：潘继青于2015年8月17日借到尚某1现金200万元，最迟还款期限为18天；9月17日借到尚某1现金300万元。
⑶湖北省农村信用联合社账户交易明细记载：潘继青于2015年9月6日、7日分别向杨某、袁某1、马某2转款40万元、50万元、50万元。
2.被害人陈述
被害人尚某1陈述：2015年8月15日，潘继青以拍卖需要交纳保证金为由，提出向我借款200万元，并说利润高于3分、5分的利息。我随后于同年8月17日向某继青转款200万元，他向我出具一张“还款期限为18天”的借条。潘继青于2015年9月6日将200万元还给我后不到2个小时，他拿着载有土地拍卖公告的报纸给我看，让我再将这200万元借给他周转十几天，我就给他转款60万元、140万元，借条未换。之后，潘继青给我看了一张报纸上的拍卖公告，说因拍卖浠水县国税局和招投局旁边的一块土地需要交保证金，让我出借300万元给他，我于9月16日、17日向他转款共300万元，他出具了一张欠条给我。潘继青每次借钱时，承诺分利润给我。2015年10月14日，我打不通潘继青手机后，向公安机关报了警。
3.被告人的供述与辩解
被告人潘继青供述：2015年8月，我以拍卖交纳保证金为由，向朋友尚某1借款200万元，约定月息20万元。没多久，我就还他本息220万元。次日，我以急事为由提出向他借款，约定月息20万元，他随即向我转款60万元、140万元。当时，我没说具体借款事由，我估计他认为我是用于交纳拍卖保证金。之后，我又向他借款60万元，几天后，还他本息65万元。9月16日，我以处置资产为由，提出向他借款，他向我转款250万元、50万元。上述500万元借款，我在澳门赌博输了50万元，余款均向他人还债了，其中的140万元转款用于还杨某40万元、袁某150万元、马某250万元。
（十）2015年9月24日，被告人潘继青以竞拍浠水北城新区一标的需要交纳保证金为由，允诺高额利息，诱使深圳市迈信商业保理有限公司（以下简称迈信公司）向其出借142.5万元。后潘继青将所骗款项均用于偿还个人债务。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
⑴商业保理合同复印件1份记载：2015年9月23日，潘继青提供200万元债权按150万元保理款转让给深圳迈信商业保理有限公司，迈信公司通过胡某2和王秀云的银行账户向某继青指定的账户转账。
⑵浠水县人民法院（2016）鄂1125民初693号民事判决书、网上银行汇款电子回单30张记载：王秀云和胡某2于2015年9月24日通过网上银行转账向某继青汇款共142.5万元。
2.证人证言
⑴证人禹某的证言：潘继青曾经拿着一份载有公告拍卖浠水县一出门面的《黄冈日报》找我，称因竞拍需要交纳保证金，让我和黄某做担保向高某借款150万元。
证人黄某的证言与禹某的一致。
⑵证人高某的证言：2015年9月23日，潘继青给我看《黄冈日报》上载有拍卖浠水北城的一个标的公告，称拍卖要交纳400万元保证金，提出我借款200万元。次日，潘继青按照要求将他的银行流水和征信通过我传真到迈信公司，迈信公司同意按利息5分（迈信公司得3分息，我得2分息）出借150万元。当晚，迈信公司向某继青转款142.5万元（另7.5万元用于支付利息）。
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