广东省深圳市盐田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深盐法刑初字第76号
公诉机关广东省深圳市盐田区人民检察院。
被告人王宏（绰号“李总”）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年6月26日被羁押，次日被刑事拘留，2013年8月2日被逮捕。现押于深圳市盐田区看守所。
辩护人唐付贵，广东深君联律师事务所律师。
被告人陈某甲。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年6月26日被羁押，次日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年8月2日被逮捕。现押于深圳市第三看守所。
辩护人张毅飞，广东天浩律师事务所律师。
被告人陈某乙。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年6月26日被羁押，次日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年8月2日被逮捕。现押于深圳市盐田区看守所。
辩护人叶斯红，广东天浩律师事务所律师。
被告人邓某。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年7月19日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年8月2日被逮捕。现押于深圳市第三看守所。
辩护人刘国江，广东君言律师事务所律师。
辩护人何苗，广东君言律师事务所律师。
被告人张某甲。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年7月17日被羁押，次日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年8月2日被逮捕。现押于深圳市第三看守所。
被告人李某甲。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年6月26日被羁押，次日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年8月2日被逮捕。现押于深圳市盐田区看守所。
广东省深圳市盐田区人民检察院以深盐检刑诉（2014）39号起诉书指控被告人王宏犯信用卡诈骗罪，被告人陈某甲、陈某乙、邓某、张某甲、李某甲犯妨害信用卡管理罪，于2014年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。广东省深圳市盐田区人民检察院指派检察员刘晓娜出庭支持公诉，被告人王宏及其辩护人唐付贵、被告人陈某甲及其辩护人张毅飞、被告人陈某乙及其辩护人叶斯红、被告人邓某及其辩护人刘国江、何苗、被告人张某甲、李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控称：2012年8月至2013年6月，被告人王宏从他人处非法获取其他公民的身份信息和身份证明材料，在“同城58网”、“赶集网”上以每日130元-150元的工资和另加提成的条件，借用招聘社会调查员、兼职人员的名义，先后招聘了被告人陈某甲（于2012年8月被招聘）、邓某（于2013年5月被招聘）、陈某乙（于2013年5月被招聘）、张某甲（于2012年11月18日被招聘）、李某甲（于2013年6月14日被招聘）等人帮助其使用虚假的身份证明到多家银行申领信用卡。
王宏事先将他人的身份证明资料及作案用的手机卡交给陈某甲、陈某乙、邓某，分别让她们带领张某甲等多名兼职人员到深圳市各大商场旁的各银行信用卡申办点冒用他人身份证明申办信用卡，待各兼职人员办理完申请信用卡的手续后，陈某甲、陈某乙、邓某再将交给各兼职人员的他人身份证明资料及手机卡收回并交还给王宏，各兼职人员从陈某甲、陈某乙、邓某或王宏处领取当日的兼职报酬。邓某还负责查找公共电话号码以及深圳市各大商场附近银行信用卡申办点，并将查找到的上述信息用手机发给王宏。陈某甲、陈某乙还帮助王宏使用王宏变造的身份证明领取了多张以虚假身份证明申请成功的信用卡，并将领取到的信用卡交给王宏。2013年6月14日，因陈某乙打算离职，王宏招聘了李某甲，准备让她接替陈某乙的工作。2013年6月20日左右，李某甲在陈某乙的带领下到平安银行、中国建设银行、交通银行等银行的信用卡代办点，冒用受害人吴某某的身份证明申请办理多张信用卡。2013年6月26日，王宏、陈某乙、陈某甲、李某甲被抓获归案，李某甲冒用吴某某身份证明申请办理的上述信用卡均未能办理成功。
经查，2012年11月18日，张某甲在陈某甲的带领下冒用受害人吕某的身份证明分别在广发银行、华夏银行、上海浦发银行、中国建设银行共申请办理了4张信用卡，均申请成功并被王宏安排他人冒领。其中的中国建设银行信用卡因受害人吕某报案于2013年3月29日被销户，其余3张信用卡被王宏刷卡消费合计人民币42749元。2013年5月17日陈某乙带领其他兼职人员冒用受害人贺某甲的身份证明在交通银行信用卡申办点申请办理了1张信用卡，该卡办理成功后被王宏安排他人冒领，并被王宏刷卡消费人民币5680元。2013年5月19日，邓某带领贺某乙冒用受害人刘某甲的身份信息到建设银行信用卡申办点申请办理了1张信用卡，因贺某乙得知冒用她人身份信息办理银行信用卡属违法行为，遂于次日主动向建设银行的工作人员反映该情况。但被冒用刘某甲身份申请的信用卡还是成功办理，并被王宏领取后刷卡消费人民币29999.02元。2013年5月29日陈某乙带领其他兼职人员冒用受害人林某的身份证明在交通银行信用卡申办点申请办理了1张信用卡，该卡办理成功后被王宏安排他人冒领，并被王宏刷卡消费合计人民币16949.85元。王宏于2013年6月13日、14日分两次使用以虚假身份证明申领的受害人刘某乙的建设银行信用卡刷卡消费合计人民币9850.82元；于2013年6月8日、9日分两次使用以虚假身份证明申领的受害人舒某某的建设银行卡刷卡消费合计人民币4920.7元。王宏以虚假身份证明向中国工商银行深圳分行沙头角支行隶属的莲塘二级支行骗领的受害人黄某某的信用卡于2013年7月5日被人刷卡消费人民币1650元。
公诉机关为证明上述指控，当庭出示并宣读了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人王宏使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某甲、陈某乙、邓某、张某甲、李某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡，上述被告人的行为应当以妨害信用卡管理罪追究各被告人刑事责任。被告人李某甲属犯罪未遂，可比照既遂犯从轻或减轻处罚。诉请本院依法判处。
被告人王宏承认犯妨害信用卡管理罪，不承认犯信用卡诈骗罪，并辩称：1、其是接受一个叫“郑某某”的人雇用做兼职，其负责在网上招聘兼职人员办理信用卡，每办成一张卡，“郑某某”给其人民币100元-200元的好处费；2、办理信用卡所使用的身份信息和身份证都是“郑某某”提供的，成功办理的信用卡也是郑某某取走了，其没有领取过信用卡，也没有使用信用卡刷卡消费和套现；3、“郑某某”曾对其讲过，他有客户的授权书，其认为有授权书就不是违法的，其也向陈某甲、陈某乙、邓某等人讲过；4、公安机关在其家中搜到的POS机是“郑某某”于6月17日给其的，公安机关在其家中搜到的U盘是其捡来的；5、“郑某某”经常更换手机号码，其现在无法联系到他。
其辩护人认为：本案无证据证明被告人王宏实施了冒用他人信用卡进行刷卡消费和套现的行为，因此被告人王宏的行为不构成信用卡诈骗罪，而应认定为妨害信用卡管理罪。
被告人陈某甲表示认罪，其辩称没有领取过四五十张信用卡，其只是负责按照王宏的指示给其他兼职人员带路，其不清楚兼职人员作什么，其领取的工资没有记录本记录的那么多。
其辩护人认为：1、被告人陈某甲没有利用信用卡非法获利，仅是获取一份兼职的报酬；2、被告人陈某甲并不知道王宏是进行信用卡诈骗，其在王宏的整个犯罪过程中，仅起辅助作用。
被告人陈某乙表示认罪，其辩称：1、其是按照王宏的指示，将王宏安排人送给其的身份证、手机卡交给其他兼职女孩，兼职女孩再用这些资料办理信用卡；2、其曾使用王宏给其的其他人的身份证帮王宏签收快递，领取一次王宏给其人民币200元，贺某甲、林某的信用卡是王宏让其代领的；3、邓某和其的工作内容一样，其和邓某曾经一起把资料交给办卡的女孩。
其辩护人认为：1、被告人陈某乙的行为仅起辅助作用；2、被告人陈某乙没有获得不当利益，仅获得了兼职的报酬；3、被告人陈某乙的主观恶性相对较小。
被告人邓某不认罪，其辩称王宏没有将他人的身份证明资料及作案用的手机卡交给其，只是让她去找各大商场办理信用卡的地址；其从来没有带领贺某乙等兼职人员去办理过信用卡；王宏自称是律师，并告诉其帮他人代办的信用卡都经过授权，不违法。
其辩护人认为：被告人邓某不构成妨害信用卡管理罪，其仅是按照王宏的指示，查找超市、商场门口的银行卡代办点，没有参与后续使用虚假身份证明骗领信用卡的行为，也没有实施盗刷信用卡的行为，其主观上没有谋取利益的故意。被告人王宏当庭称邓某不知道其他兼职人员用别人身份信息骗领信用卡的事情。
被告人张某甲表示认罪，对事实无异议。
被告人李某甲表示认罪，对事实无异议。
经审理查明，2012年8月至2013年6月，被告人王宏利用其他公民的身份信息和身份证明材料，在“同城58网”、“赶集网”上以每日人民币130元至150元不等的工资和另加提成的条件，以招聘社会调查员、兼职人员的名义，先后招聘了被告人陈某甲（于2012年8月被招聘）、被告人邓某（于2013年5月被招聘）、被告人陈某乙（于2013年5月被招聘）、被告人张某甲（于2012年11月18日被招聘）、被告人李某甲（于2013年6月14日被招聘）等人帮助其利用虚假身份证明申领信用卡。
王宏事先将他人的身份证明资料及作案用的手机卡交给陈某甲、陈某乙、邓某，分别让她们带领张某甲、贺某乙、李某甲等多名兼职人员到深圳市各大商场旁的各银行信用卡申办点冒用他人身份证明申办信用卡，待各兼职人员办理完申请信用卡的手续后，陈某甲、陈某乙、邓某再将交给各兼职人员的他人身份证明资料及手机卡收回并交还给王宏，各兼职人员从陈某甲、陈某乙、邓某或直接从王宏处领取当日的兼职报酬。邓某还负责查找公共电话号码以及深圳市各大商场附近银行信用卡申办点，并将查找到的上述信息用手机发给王宏。陈某乙还帮助王宏使用王宏伪造的身份证领取了多张虚假申请成功的信用卡，并将领取到的信用卡交给王宏。2013年6月14日，因陈某乙打算离职，王宏招聘了李某甲，准备让她接替陈某乙的工作。2013年6月20日左右，李某甲在陈某乙的带领下到平安银行、中国建设银行、交通银行等银行的信用卡代办点，冒用受害人吴某某的身份证明申请办理5张信用卡。2013年6月26日，王宏、陈某乙、陈某甲、李某甲被抓获归案，李某甲冒用吴某某身份证明申请办理的上述信用卡均未能办理成功。
2012年11月18日，张某甲在陈某甲的带领下冒用吕某的身份资料分别在广发银行、华夏银行、上海浦发银行共申请办理了3张信用卡，均申请成功并被王宏安排他人冒领，上述3张信用卡被王宏刷卡消费合计人民币42749元，其中广发银行信用卡于2012年12月28日被刷卡消费人民币14980元，上海浦发银行信用卡于2012年12月3日被刷卡消费人民币12834元。2013年5月19日，邓某带领贺某乙冒用受害人刘某甲的身份信息到建设银行信用卡申办点申请办理了1张信用卡，因贺某乙得知冒用她人身份信息办理银行信用卡属违法行为，遂于次日主动向建设银行的工作人员反映该情况。但被冒用刘某甲身份申请的信用卡还是成功办理，并被王宏领取后刷卡消费人民币29990.02元。陈某乙使用王宏给其的伪造身份证，代王宏领取了冒用贺某甲、林某身份在交通银行申办的信用卡各1张，其中姓名为贺某甲的卡于2013年5月30日被刷卡消费人民币5680元，姓名为林某的卡于2013年6月5日被网上消费人民币15799.85元，于2013年6月6日被刷卡消费人民币1150元，共计人民币16949.85元。王宏于2013年6月13日、14日分两次使用以虚假身份证明申领的姓名为刘某乙的建设银行信用卡刷卡消费合计人民币9850.82元；于2013年6月8日、9日分两次使用以虚假身份证明申领的姓名为舒某某的建设银行卡刷卡消费合计人民币4920.7元。王宏以虚假身份证明向中国工商银行深圳分行某支行骗领的姓名为黄某某的信用卡于2013年6月26日被王宏刷卡消费人民币1650元。
上述事实，有由公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
（一）物证、书证
1、深圳市公安局盐田分局经济犯罪侦查大队出具的指定管辖决定书、接受刑事案件登记表及立案决定书，证明：（1）吕某于2013年3月28日19时50分许向该大队报案称，有人盗用其身份证信息开通6张银行信用卡，现在其名下信用卡已有人民币46723元欠款。深圳市公安局盐田分局于2013年3月9日对该案立案侦查。（2）建设银行盐田支行工作人员于2013年7月4日9时许向该大队报警称2013年5月19日有人冒用刘某甲的信息在该行申请信用卡，截止同年7月3日，该卡透支人民币30299.92元。深圳市公安局盐田分局于2013年7月4日对该案立案侦查。（3）贺某甲于2013年12月6日报警称，有人冒用其身份办理交通银行信用卡，该卡消费人民币5600元。深圳市公安局盐田分局于2013年12月6日对该案立案侦查。（4）该大队在侦查过程中发现被告人王宏冒用黄某某的身份办理中国工商银行信用卡并恶意套现人民币1650元。深圳市公安局盐田分局于2013年12月2日对王宏妨害信用卡管理案立案侦查。（5）林某于2013年12月10日报警称，其被他人冒用身份办理交通银行信用卡，该卡消费人民币17000元，深圳市公安局盐田分局于2013年12月10日对该案立案侦查。
2、抓获经过，证明被告人王宏、陈某甲、邓某、陈某乙、张某甲、李某甲被抓获归案的具体情况。
3、六名被告人身份证明材料，证实被告人王宏、陈某甲、邓某、陈某乙、张某甲、李某甲的基本身份情况。
4、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证明深圳市公安局盐田分局民警于2013年6月26日19时许对被告人王宏住处深圳市罗湖区某房进行搜查的具体情况。侦查人员在该房内查获正在使用的电脑二台、POS终端机两部、银行卡、刷卡记录凭证、多家银行的银行卡36张、中国工商银行信用卡空白申请表49份、文某某身份证1张、赵某某身份证1张、向某某身份证1张、记录本2本、手机5部（其中四卡四待手机一部、双卡双待手机一部）、移动硬盘1部、光盘2张、电脑2部、U盘6个、手机卡6张等物；从杨某某处扣押他人身份证13张（其中有刘某乙的名字）、写有他人身份信息的纸条9张（其中写有刘某乙的记录）以及银行卡2张；从陈某乙处扣押IPAD电脑1部、苹果手机1部、工商银行空白信用卡申请表5张、笔记本2本、银行卡3张、姓名为李某乙的劳动保障卡及工作证各1张、手机卡1张、身份证5张、PUBLICBANK凭证6张、PUBLICBANK卡1张、PUBLICBANK交易凭证12张等；从陈某甲处扣押银行卡3张、电脑1台、手机1部、写有他人身份信息的纸条3张、身份证1张、笔记本4本。
5、被告人王宏签字确认的身份证复印件及侦查机关从王宏住处查获的U盘内提取的文字资料，证明：（1）侦查机关从王宏住处查获5张他人身份证复印件的具体情况；（2）侦查机关从王宏住处查获的U盘中储存的内容均系他人的详细身份信息资料，主要包括他人的出生日期、身份证地址、属相、星座、文化程度、婚姻情况、身份证号码、手机号码、家庭电话、学历情况、目前住址、工作单位及职务、工资情况、工作年限、单位电话、单位地址、亲属联系人及联系方式、联系人及联系方式、工作单位基本简介，以及该身份信息是否已经被使用办理信用卡的具体情况。其中有姓名为吕某的上述内容记录，并记录有“2012年11月18日在罗湖人才市场办理浦发的，在东门太阳百货办理广发的，在澳门街家乐福办理招行，华夏，平安的”内容，且注明“29日浦发通过”的补充内容。
6、由邓某、陈某乙签字确认的被扣押笔记本复印件，证明邓某被扣押的笔记本记录了王宏让其上网查找各大商场附近办理信用卡网点的地址和联系电话。陈某乙被扣押的笔记本记录了其按照王宏指示冒用他人身份信息领取他人信用卡的姓名、快递单号以及其带领去填写信用卡申请表的兼职人员的姓名、联系方式。
7、侦查机关从陈某甲处扣押的4本笔记本、从陈某乙处扣押的2本笔记本、从王宏处扣押的2本笔记本，证明上述笔记本中记录了大量的他人信息资料以及冒用他人信息办理信用卡的相关情况。
8、居民身份证报失登记表、户口本复印件、个人信用报告、白金信用卡付账单，证明：（1）证人吕某的身份证丢失后，于2010年11月29日进行挂失的情况。（2）他人冒用吕某身份办理的浦发银行信用卡、广发银行信用卡、华夏银行信用卡被使用的情况。
9、报案申请书、中国建设银行信用卡欠款催收授权委托书、刘某甲被冒用身份办理建设银行信用卡的相关申请表、亲笔签名、身份证复印件、个人信用报告异议申请表、伪冒申请办卡声明、信用卡交易记录，证明刘某甲被贺某乙冒用身份信息申请办理了中国建设银行信用卡，并于2013年6月13日被刷卡消费人民币19980.5元、于2013年6月14日被刷卡消费人民币10009.52元，共计人民币29990.02元的具体情况。贺某乙签字确认户名为刘某甲的建设银行信用卡申请表上的相关内容及“刘某甲”的签名是其填写的。
10、林某以及交通银行深圳分行个人金融部提供的身份证复印件及个人信用报告、调取证据通知书、开户资料及流水清单，证明：（1）林某本人的身份情况以及他人冒用林某身份信息于2013年5月29日申请办理了交通银行信用卡的情况，同年10月15日交通银行对该卡的办理提出了异议核查；（2）他人冒用林某身份办理的交通银行信用卡于2013年6月5日被他人网上消费15799.85元人民币，于2013年6月6日被他人刷卡消费1150元人民币，共计人民币16949.85元。
11、交通银行深圳分行个人金融部提供的调取证据通知书、贺某甲相关申办信用卡的开户资料及交易记录，证明他人冒用贺某甲的身份资料于2013年5月17日申办交通银行信用卡，开户资料显示的贺某甲身份证照片与实际办卡人的实际照片并非同一人，该卡于2013年5月30日被刷卡消费人民币5680元。
12、证人江某某提供的办理信用卡明细单、工作证复印件、手机短信内容截屏、江某某身份证复印件等，证明王宏（化名“李杰明”）冒用缪某某、吴某某、巫某某、陈某丙、黄某某、刘某乙等人的身份向其提交信用卡申请表申请办理信用卡，以及上述信用卡的办理情况。
13、证人杨某某提供的短信照片，证明其与王宏（化名“李国斌”）的短信内容以及王宏让其冒用他人身份领取他人信用卡（其中有刘某乙、黄某某的名字）后再交给王宏的情况。
14、中国工商银行深圳莲塘支行提供的巫某某、吴某某、刘某乙、缪某某、陈某丙、黄某某等6人信用卡申请表、身份证复印件以及黄某某信用卡交易明细等材料，证明刘某乙、黄某某等6人被他人冒用身份申请办理工商银行信用卡以及冒用黄某某身份办理的工商银行信用卡于2013年6月26日被消费人民币1650元的情况。
15、中国工商银行深圳盐田支行出具的关于江某某办理信用卡情况的说明、情况说明，证明：（1）中国工商银行深圳莲塘支行为中国工商银行深圳盐田支行所辖二级支行；（2）原深圳盐田支行员工江某某已离职，2013年8月在岗期间受理信用卡申请业务过程中由于未落实亲自核实环节，导致出现冒办信用卡风险。接到盐田公安分局经侦大队相关通知后，该行及时核查，暂发现户名为刘某乙、黄某某等共计6张卡存在冒办风险，其中户名为黄某某的信用卡已透支，金额为1702.8元。
16、侦查机关在王宏住处扣押并由王宏签字确认的中国商联POS签购单，证明侦查机关从王宏处扣押的POS机刷卡单据的具体情况，其中冒用黄某某身份办理的工商银行信用卡在2013年6月26日14时39分在商户名称为航空票务、商户编号尾号为3470的POS机上刷卡消费人民币1650元；另外，有大量商户名称为深圳市某服装有限公司、终端编号4403的POS机签购单，该终端编号与侦查机关在王宏住处扣押的其中一部POS机终端编号一致。
17、广发银行深圳分行、华夏银行深圳分行、上海浦发银行提供的被告人张某甲冒用吕某身份在该行申请信用卡和开户的相关资料、交易记录及办理信用卡时的现场照片，证明被告人张某甲冒用吕某的身份在上述银行办理信用卡及信用卡被刷卡的相关情况，其中在广发银行申请办理了2张信用卡，尾号为1087的信用卡于2012年11月28日被使用POS机刷卡消费人民币14980元；在华夏银行深圳分行办理1张信用卡，该卡于2012年12月17日被使用POS机刷卡消费人民币14700元，于2012年12月16日被使用POS机刷卡消费人民币235元，共计人民币14935元；在上海浦发银行办理1张信用卡，该卡于2012年12月3日被刷卡消费人民币12834元。
18、中国建设银行深圳分行提供的开户资料及交易记录、POS机开户资料及交易流水单、王宏签字确认的中国商联POS签购单，证明：（1）冒用刘某甲、刘某乙、舒某某的身份在中国建设银行申办信用卡的相关情况。（2）侦查机关从王宏处扣押的POS机签购单及交易流水单显示用于刷卡的POS机系在山东某网络科技有限公司开户，加盟商号为8694以及该POS机的交易记录。（3）冒用刘某甲身份办理的建设银行信用卡于2013年6月13日在加盟商号为8694的POS机被刷卡消费人民币19980.5元，另外于2013年6月14日被刷卡消费人民币10009.52元；冒用刘某乙身份办理的建设银行信用卡于2013年6月14日11点35分在加盟商号为8694的POS机被刷卡消费5198.02元，于2013年6月13日20点31分在上述POS机被刷卡消费4652.8元，共计人民币9850.82；冒用舒某某身份办理的建设银行信用卡于2013年6月9日13点26分在加盟商号为8694的POS机被刷卡消费1719.2元，于2013年6月8日11点59分在上述POS机被刷卡消费3201.5元，共计人民币4920.7元。（4）侦查机关在王宏住处扣押的客户编号8694的中国商联POS签购单中显示，尾号为0408的信用卡于2013年6月13日在加盟商号为8694的POS机被刷卡消费人民币19980.5；尾号为7187的信用卡于2013年6月13日在加盟商号为8694的POS机被刷卡消费人民币4652.8元、2013年6月14日在上述POS机被刷卡消费人民币5198.02元。
（二）证人证言及辨认笔录
1、证人贺某乙的证言及辨认笔录：2013年5月中旬，其在58同城网上找了一家公司做兼职。2013年5月19日下午，其接到该公司电话，让其到罗湖区大剧院地铁D出口集合。其到达D出口后，有一个女子带着其和另外三个女孩一起乘坐他们安排的面包车去罗湖书城建设银行、南山沃尔玛交通银行、罗湖老街的华夏和光大银行的信用卡办理点填写了信用卡申请表。带其四人去填写信用卡申请表的女子事先给了其四人每人一张他人的身份证以及一张新的手机卡，并让其四人用自己的手机装上那张新的手机卡，装上新的手机卡后其四人就收到了手中那张他人身份证上的个人信息，如在什么地方工作、月收入多少、户籍情况等。那名女子让其四人记住信息的内容，还说发给其四人的新手机卡没有别人使用过，是为银行打电话核实信息时使用的，如果银行工作人员当场打填写的手机号就可以接听。其填写的身份证是刘某甲，女，1988年3月出生，在深圳市某通讯股份有限公司上班，工作地址：南山区齐民大道某大厦，住址：南山区齐民大道西丽镇新围村，刘某甲的户口是从四川南充市进入深圳。该张手机卡用完后要还给那名女子，手机卡上收到的他人身份信息要当场删除。其当时以刘某甲的身份填完建设银行信用卡申请表后，那名女子还问其建行的工作人员有没有怀疑其。带其去填表的女子，20多岁，身高1.65米左右，偏瘦，中性打扮、东北口音，说话性格比较急。其辨认出被告人邓某就是2013年5月19日带领其到信用卡办卡点填写信用卡申请表的女子。
2、证人刘某丙的证言：其是负责建设银行深圳分行盐田支行信用卡催收工作的，该行在催收工作中发现一客户信用卡出现严重透支，而且所有联系方式已经失效。后经该客户核实，该信用卡并非其本人申请，系他人冒用其名义向银行申请并恶意透支的。该信用卡户名为刘某甲，身份证号码5113，信用卡账号6259，信用卡额度为30000元。截至2013年7月3日，该卡透支金额为人民币30299.92元，其中本金人民币29990.02元，利息人民币309.9元。该卡系建设银行信用卡直销团队在外摆摊点，由客户自主填写申请表格后经直销团队核对资料，之后递交到建设银行信用卡部审批后发放出去的，填表日期为2013年5月19日，申请表上填写的收卡人联系电话为134，收卡是要凭本人身份证的。
3、证人刘某甲的证言：其没有申请过建设银行信用卡。信用卡申请表上的签名不是其自己签的，申请表上的字迹及内容也不是其本人填写的，申请表上填写的个人信息与其本人的真实信息均不符。
4、证人吕某的证言：2013年3月8日其开始持续收到浦发银行寄来的信用卡催款单，但其从未办过浦发银行的信用卡。于是其打电话和银行沟通，浦发银行给其提供的关于其本人的开户信息包括通信地址、办公地址、紧急联系人电话151、158，这些信息都不是其本人的信息。银行向其提供了信用卡付账单，之后其到人民银行查询，发现其还有几家银行的卡，分别是浦发银行贷记卡，已使用额度人民币13871元；广发银行贷记卡，已使用额度人民币17068元；华夏银行贷记卡，已使用额度人民币15784元；尚未激活的有3张卡，分别是广发银行一张、建设银行两张。现在其名下的银行卡已有人民币46723元欠款。2010年11月28日，其身份证被盗，次日便到派出所报失了。
5、证人杨某某的证言及辨认笔录：（1）其住在罗湖区黄贝村，2013年3月其在网上找了份兼职工作，雇主是一名男子自称姓李，李姓男子说这个工作很简单，就是他叫人把身份证和身份证上显示人员的工作地址拿给其，让其去找身份证上显示人员的那个工作地址，找到后在那里等候，不久就会有快递员打电话给其并交给其一个包装封好快递包裹，其以身份证上的名字签收后就打电话给他，他再叫人过来把快递包裹拿走。报酬就是每去拿一个包裹给其人民币120元。后来李姓男子就打电话给其让其拿一张一寸照片给他，其问原因，但对方不告诉其。其准备好照片后雇主就找了一个骑电动车的男子来找其将照片取走。大概过了一个月，李姓男子让那个骑电动车的男子拿给其一张他人的身份证和一个公司名称，但照片是其本人。其收到后就按照李姓男子的要求到该公司地址，找到该公司后就在那里等候，后来有快递员就拿给其一个刘姓的快递包裹，其就以这个名字签收后再把包裹交给那个骑电动车的男子，由他交给李姓男子，李姓男子让骑电动车的男子给其120元人民币。其以这种方式前后大约做了6次，给了李姓男子4张信用卡。雇主大约让那个骑电动车的男子给了其480元人民币作为报酬。（2）其被公安机关抓获的时候，侦查人员从其身上查获的纸条是李姓男子给其的，纸条上的内容都是领取包裹使用的收件人的公司地址和家庭地址。公安机关从其身上扣押的身份证和银行卡也是李姓男子给其的。身份证是李姓男子要其领取快递包裹用的，快递上写着身份证上的名字。银行卡是李姓男子让其领取的包裹，后来李姓男子说这些银行卡没用，让其扔掉。其领到包裹打开后，才知道包裹里边是银行卡。其辨认出张某甲乙就是受李姓男子委托，将冒用他人信息办理的假身份证交给其，并在其领到银行卡后转交给李姓男子的人。其称见过李姓男子，并辨认出王宏就是招聘其冒用他人身份证代领银行信用卡的李姓男子。
6、证人张某乙的证言及辨认笔录：其有辆电动单车，除了上班外，下班后还骑车在笋岗村门口拉客人或者帮熟客拉些东西。大约1个月前，其在笋岗村门口等客，有个男子过来让其帮他拿东西，他给了其对方的电话和地址，其拿了东西后回到笋岗村给了那名男子。之后该男子经常让其送一些东西并拿回一些东西，跑一趟给其20元，该男子会把对方的手机号码发到其手机上，其就打电话问在哪个地方，然后送过去。其分别给四个人送过东西并拿回东西给该男子，在泥岗村是一个女的，这个人送的最多；在黄贝岭是一个怀孕的女的；罗湖人才市场是一个男的；莲塘是一个男的，其大概跑了十几二十趟的样子。其不清楚送的是什么东西，一般是信封装着或纸包着，都是像证件。其还帮该男子取过两三次快递，都是该男子打电话给其，将单号发给其，其去顺丰快递公司帮他取，取了后帮他送过去，快递很小，跟信封那么大。其从该男子那里共获报酬四五百元，有一次其骑电动自行车帮该男子送东西时车被扣了，该男子补给其500元。其辨认出杨某某就是其笔录中提到的黄贝岭的怀孕女子、陈某乙就是其笔录中提到的泥岗的那个女子、王宏就是其笔录中提到的在笋岗村雇其送东西的男子。
7、证人贺某甲的证言：2013年6月中旬其去香港消费时发现手机没有银行的提醒短信，其跟银行沟通后发现有人篡改了其联系方式，还告诉其信用卡办有附属卡，而且于5月份消费了人民币5600元左右，但这个消费不是其本人刷卡消费的，其就怀疑被人冒用身份办理的银行信用卡。其于2013年1月20日遗失了其本人的身份证，其没有委托过他人到深圳市辖区内办理过信用卡。其最近办理的信用卡是2012年7月办理的交通银行信用卡，该卡除了其本人外没有交给其他人使用过。
8、证人林某的证言：2013年8月20日左右其接到交通银行信用中心胡小姐的电话，称其在交通银行办理的信用卡欠款人民币17000多元，催其尽快还款，其说其没有办理过交通银行信用卡，对方将银行信用卡申请单上的电话号码向其核实，其说那个电话号码不是其本人的。2012年7月10日左右其遗失了其本人的身份证，还丢了社保卡、居住证及其本人的大头照片。其没有委托过他人在深圳市辖区内帮其办理过信用卡。其最近办理的信用卡是2009年5月16日办理的一张建设银行信用卡，该卡没有交给他人使用过。
9、证人江某某的证言及辨认笔录：其是中国工商银行某分行的大堂经理。2013年6月5日，有一个自称“李明杰”的男子说他有一些客户想办理信用卡而且有社保，符合办信用卡的条件，他想收集过来办理信用卡，其就同意了。6月7日，“李明杰”从其处拿走60份信用卡申请表。2013年6月17日“李明杰”过来交了8张表，分别是刘某乙、黄某某、缪某某等8人。2013年6月24日“李明杰”又让一个骑电动单车的人给其送了10张表，分别是吴某某、舒某某等，同时又拿走了40份申请表。“李明杰”拿信用卡申请表时告诉其是他认识的人需要办理信用卡，办成功后每张信用卡给其人民币50元的利润，其出于发展业务的目的同意了。银行办理信用卡需要办卡人带身份证，亲自来办理手续并签字，但其告诉“李明杰”通过他代办的信用卡都可以不用本人来办理，只需要交办理信用卡申请表，直接过来办就可以了。“李明杰”送过来的信用卡申请表办理成功的有六张，分别是刘某乙、黄某某、缪某某等，其中只有黄某某的信用卡被领走了，并被消费了人民币1702.8元，给银行造成损失1702.8元人民币。其辨认出被告人王宏就是冒用他人信息申请信用卡的男子，张某乙是骑电动车向其交信用卡申请表并领取空白信用卡申请表的男子。
10、证人王某某的证言：邓某是其表姐，其于2013年2月份来深圳的某公司实习，公司每个月给其5000多元的工资。邓某于2013年4月份开始在深圳某集团做声音录入剪辑一类的工作。2013年2月至4月期间，邓某还没开始到某集团上班，期间有偶尔出去面试找一下工作。
（三）被告人供述和辨认笔录
1、被告人王宏的供述和辨认笔录：（1）其从2013年4月开始从郑某某（音）等人处拿到他人的身份信息，然后冒用他人的身份信息办理信用卡，并刷卡套现。其从58网、赶集网以招收社会调查员、兼职的形式，招聘“小杨”、“小陈”、“小李”、“艾丽”、“小高”等多名年轻女性，到深圳市区在街边办理信用卡摆点的地方填写信用卡申请表，兼职的女孩每天工资人民币130元，另外每填一张表提成人民币50元。兼职人员的工资是现金发放，填表兼职人员的工资是其将现金交给当天带领他们到各个银行受理点的“小杨”、“小陈”、“小李”、“艾丽”等人，再由她们负责发放。“小杨”是2013年4月份开始帮其做兼职人员；“小陈”是2013年5月份开始帮其做兼职人员，一共跟其做了十多天；“小李”是2013年6月份开始帮其做兼职人员，一共跟其做了十多天，“小李”说过做到六月底就不做了，说她要出国；“艾丽”是2013年5月份开始帮其做兼职人员，跟其做了一个星期，她们的兼职工作都是带兼职人员到银行信用卡申请点。她们没有问过其冒用他人身份信息办理信用卡是不是违法的。其在网上招聘兼职人员，其直接告诉他们是到银行信用卡申请点填写银行信用卡申请表，她们有的会问其是不是违法的，其告诉她们其也不知道，有的根本就不问。（2）其冒用别人名义申请银行信用卡分为四种情况：一是郑某某等人提供填写信用卡申请表的人员、银行审核、他人信息的二代身份证及电话卡，其不管银行的审核。信用卡审核通过后，有的信用卡是他们自己去领取的，有的信用卡是他们通知其到某个地方去拿，其到通知的地方等快递员签收信用卡，男性的信用卡其本人去拿，女性的信用卡是“小李”去拿。拿到信用卡后有的信用卡其按照郑某某他们给的地址快递过去，有的信用卡其在他们指定的深圳市东门、坂田、红岭南路红岭大厦用POS机刷卡后，将刷卡拿到的钱根据信用额度按20%收取费用，之后将剩余的钱打到郑某某他们指定的银行账户上。二是工商银行某支行大堂经理周经理向其提供办信用卡人员信息，每办成一张信用卡周经理给其50元人民币的费用，信用卡申请成功后快递到郑某某处。三是其自己用郑某某给的他人征信信息，让“小李”、“小陈”带招聘的兼职女孩到银行摆点的摊位上申请银行信用卡，申请成功后其就得到20%的费用。四是交通银行的何主任给其的信息，其帮他填表申请成功后也是收取8%的费用，何主任是2013年6月份认识的。郑某某等人给其提供二代身份证、个人征信资料、个别人的工作证、社保卡、电话号码（手机卡）等资料，主要通过邮件和QQ邮箱及快递邮寄给其。（3）其雇佣一个骑摩托车的男子帮其送二代身份证、个人征信、手机卡和银行信用卡。该男子帮其工作一个星期左右，这个骑摩托车的男子还给“小陈”、“小杨”、“小李”、“艾丽”她们送去冒用他人信息办理信用卡的资料，她们四个人领回来的信用卡也是由该男子转交给其。（4）2013年6月26日警察在罗湖区某房将其抓获，该房有个小阳台隔出来的地方作为办公点，那里放着其的电脑台和东西，这个办公点是其本人专用的，只有其本人使用。（5）其辨认出邓某是其说的“艾丽”，负责带领其他人员冒用他人身份证申领信用卡；陈某甲是其说的“小陈”，负责带人冒用他人身份证填表申领信用卡；陈某乙是其说的“小李”，负责带领他人冒用他人身份证填表申领信用卡；李某甲是其提到的刚来的小女孩，准备安排她带领其他人冒用他人身份证填表申领信用卡。
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