湖北省十堰市茅箭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0302刑初121号
公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。
被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司，单位工商登记地址为武汉市武昌区秦园吉常楼5栋2-5-B号，实际经营地址为湖北省武汉市江汉区新华路民生银行大厦14楼1401室，法定代表人魏家兵。
诉讼代表人季建华，该公司十堰分公司业务员。
诉讼代表人胡小钰，该公司宜昌分公司副经理。
被告人魏家兵，系湖北尚佳信润创业投资有限公司法定代表人。曾因犯偷税罪，于2005年8月31日被湖北省京山县人民法院判处有期徒刑5年并处罚金30万元，2009年8月刑满释放。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年7月21日被湖北省十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，同年8月27日经湖北省十堰市茅箭区人民检察院批准，同日被湖北省十堰市公安局茅箭区分局逮捕，2015年10月19日经湖北省十堰市人民检察院批准延长羁押期限一个月，2015年11月19日经湖北省人民检察院批准延长羁押期限二个月。现羁押于湖北省十堰市看守所。
辩护人陈睿，湖北玄岳律师事务所律师。
被告人徐有林，系湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年7月21日被湖北省十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，同年8月27日经湖北省十堰市茅箭区人民检察院批准，同日被湖北省十堰市公安局茅箭区分局逮捕，2015年10月19日经湖北省十堰市人民检察院批准延长羁押期限一个月，2015年11月19日经湖北省人民检察院批准延长羁押期限二个月。现羁押看守所。
辩护人王传峰，湖北瑞泰律师事务所律师。
辩护人姚杰，湖北瑞泰律师事务所律师。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉（2016）2号起诉书指控被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司、某被告人魏家兵、某被告人徐有林犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员韩西蒲担任审判长并主审，审判员杨琴、某人民陪审员曾新彩参加的合议庭。于2016年4月21日召开庭前会议。于2016年4月26日进行了公开开庭审理，湖北省十堰市茅箭区人民检察院指派检察员郑冰鑫出庭支持公诉，被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司诉讼代表人季建华、某胡小钰、某被告人魏家兵及其辩护人陈睿、某被告人徐有林及其辩护人王传峰、某被害人代表陈某庚、某李某丙到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：
被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司于2012年5月15日成立。该公司于2012年9月17日取得武汉市发展和改革委员会《已予备案通知》（武发改创备字17号，该备案已于2015年1月7日被武汉市发改委取消），于2015年2月15日取得中国证券投资基金协会《私募投资基金管理人登记证明》（登记编号为P1008621）。
2013年11月份，被告人魏家兵设立尚佳信润十堰分公司，2014年4月，尚佳公司任命徐有林为十堰分公司经理。自2014年5月开始，被告人魏家兵、某徐有林在我市以尚佳公司名义招聘客户经理，通过组织宣讲活动、某展示公司宣传册、某口口相传等形式向社会公众宣传该公司私募基金业务，采用与客户签订《投资合同》、某《还款计划书》，承诺每月按投资额的1.41%至1.5%支付利某的手段，吸引客户投资“湖北尚佳信润创业投资基金”。至2015年7月案发时，累计向张本国、某石义华、某王某子等860余人募集资金达3.2亿余元，采取使用后期集资款兑付前期集资本息的方式，累计还本付息1.4亿余元，尚有760余人的1.9亿余元集资款本金无法偿还。
认定上述事实的证据如下：1、某物证；2、某书证；3、某证人证言；4、某被害人陈述；5、某被告人的供述与辩解；6、某鉴定意见；7、某勘验、某检查等笔录；8、某视听资料、某电子数据。
公诉机关认为，被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司、某被告人魏家兵、某徐有林非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、某充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司对起诉书指控的事实无异议，罪名有异议。辩称被告单位不构成犯罪，其理由是：1、某被告单位依法注册登记，取得发改委的备案以及中国证券投资基金协会备案等具备主体资格，没有任何抢占银行业务的故意和行为，没有扰乱金融管理秩序。2、某被告单位没有通过媒体、某推荐会、某传单、某手机短信等途径向社会公开宣传，融资的对象是特定的，不是社会不特定公众。3、某被告单位筹集的资金主要用于生产经营活动，因经营亏损或者资金周转困难而引发的纠纷应按照民间借贷纠纷处理。
被告人魏家兵对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人魏家兵辩护人提出的辩护意见是：1、某对公诉机关对本案指控的犯罪事实，辩护人基本没有异议，对指控的罪名不持异议。2、某对被告人魏家兵应当认定为自首；被告人魏家兵已退赃1.4亿余元；被告人魏家兵如实供述自己的犯罪行为，且当庭自愿认罪；被告人魏家兵积极赔偿被害人大部分经济损失并取得谅解等从轻或者减轻的情节，故对被告人魏家兵应当适用缓刑，对适用缓刑，既有利于减少投资人的损失，有利于化解矛盾，可以组织下对企业进行自救。3、某本案涉及民事退赔的主体应是湖北尚佳信润创业投资有限公司，而不是魏家兵本人，更不是其家属。4、某退赔数额应减去已支付的利某、某提成、某分红等费用。
被告人徐有林对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人徐有林辩护人提出的辩护意见是：1、某对公诉方指控被告人徐有林构成非法吸收公众存款罪的定性不持异议。2、某本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪，被告人徐有林的行为属于职务行为；被告人徐有林承担责任的数额为1031万元；公诉人提出被告单位十堰分公司由徐有林组织、某筹建，并吸收3.2亿资金存入其个人账户与事实不相符。3、某被告人徐有林系自首，应从轻或减轻处罚；又属于从犯，应从轻或减轻处罚；被告人徐有林系初犯，认罪态度好，主观恶性小，也是该案件的受害者，其本身主观恶性较小，具备酌定情节，依法可从轻处理。4、某公安机关对本案的侦查有部分不合法的地方，存在选择性执法的行为，与十堰分公司经营运作模式相同的湖北其他地方的被告单位，公诉机关均未指控，辩护人认为公安机关与公诉机关不应选择性执法。5、某本案的发生与相关政府部门的监管不力也有关系，不能简单的认为本案的发生只是尚佳公司与被告人的单纯行为。6、某建议对被告人徐有林判处三年以下刑罚，并适用缓刑。
经审理查明：
2012年5月15日，被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司在武汉市工商行政管理局武昌分局注册成立，注册编号420106000243894，住所武汉市武昌区秦园吉常楼5栋2-5-B号，注册资本3000万元，魏家兵投资额1800万元，投资比例60%，宋世华投资额1200万元，投资比例40%，法定代表人为被告人魏家兵，主营范围：创业投资业务；代理其他创业投资企业等机构或个人的创业投资业务；创业投资咨询业务；为创业企业提供创业管理服务业务；参与设立创业投资企业与创业投资管理顾问机构（国家有专项规定的项目经审批后或者凭有效许可证方可经营）。武汉市工商行政管理局武昌分局颁发《企业法人营业执照》。2013年5月30日，注册资本变更为10000万元，魏家兵投资额6000万元，投资比例60%，宋世华投资额4000万元，投资比例40%。2015年4月14日，自然人股东由魏家兵、某宋世华变更为魏家兵；企业类型变更为有限责任公司（自然人独资）。
2012年9月17日，被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司取得武汉市发展和改革委员会《已予备案通知》（武发改创备字17号）。2015年1月7日武汉市发展和改革委员会作出武发改财贸函（2015）5号《武汉市发展和改革委关于取消湖北尚佳信润创业投资有限公司备案的通知》，该通知称，根据《创业投资企业管理暂行办法》，自取消备案之日起，该公司将不再享受应纳税所得额抵扣和豁免国有创业投资机构股权转持义务等有关政策优惠。2015年2月15日，中国证券投资基金协会作出登记编号P1008621《私募投资基金管理人登记证明》。
2013年11月25日，被告人魏家兵设立湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司。十堰市工商行政管理局颁发《营业执照》，营业场所在十堰市东岳路16号2栋1-1-1，负责人为被告人魏家兵。2014年3月25日，被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司任命徐有林为十堰分公司经理。
2014年5月开始，被告人魏家兵、某徐有林在十堰市以湖北尚佳信润创业投资有限公司名义招聘客户经理以及业务员，通过组织宣讲活动、某展示公司宣传册、某口口相传等形式向社会公众宣传该公司私募基金业务，采用与投资人签订《湖北尚佳信润创业投资有限公司投资协议书》、某《还本付息计划书》、某《担保函》等，承诺每月按投资额的1.41%至1.5%支付利某的手段，吸引投资人投资“湖北尚佳信润创业投资基金”。
2015年12月20日，受公安机关委托，湖北嘉泰会计师事务有限公司作出嘉泰鉴字（2015）第3号《审计鉴定报告》，对湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司自2014年6月-2015年7月的财务账目、某集资情况进行审计鉴定。审计鉴定结果，该公司自2014年6月-2015年7月，涉及吸收公众存款客户862人，金额324，650，000元；92人退还到期本金122，650，000元；9人因违约退还本金2，150，000元；支付利某17，371，028.11元；尚未退还766人的本金199，850，000元；支付佣金5，961，151.00元，其中被告人徐有林收取佣金248，830元。
另查明，2015年7月21日，被告人魏家兵、某徐有林到湖北省十堰市公安机关投案。
认定上述事实的证据如下：
1、某物证
POS机、某电话打印一体机、某照相机、某计算机主机、某显示器、某微型计算机、某打印机、某投影仪、某液晶电视机、某打字复印一体机、某碎纸机、某银行卡、某银行U盾、某银行转账专用手机、某U盘、某印章等。
2、某书证
（1）766名被害人提供的《身份证复印件》、某《自述材料》、某《湖北尚佳信润创业投资有限公司投资协议书》、某《收款凭证》、某《还本付息计划书》、某《担保函》等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司向766人吸收存款的情况。
（2）《受案登记表》、某《立案决定书》、某《拘留证》、某《逮捕证》、某《延长侦查期限决定书》等，证实本案受立案经过及采取刑事强制措施相关文书。
（3）《企业法人营业执照》、某《企业信息咨询报告》等，证实2015年7月28日，武汉市工商行政管理局信息中心出具报告，公司名称湖北尚佳信润创业投资有限公司，住所为武汉市武昌区秦园吉常楼5栋2-5-B号，法定代表人魏家兵等注册登记和变更情况。
（4）《已予备案通知》，证实2012年9月17日，武汉市发展和改革委员会作出武发改创备字17号《已予备案通知》，内容为“经审查，你公司符合《创业投资企业管理暂行办法》规定的备案条件，现予以备案”。
（5）《申请》、某《承诺函》、某《自查报告》、某《申报“创投企业”的资料》等，证实2014年11月12日，湖北尚佳信润创业投资有限公司向武汉市发改委申请称，按照国家私募投资基金管理人登记和基金备案（施行）的相关规定，己在国家证券投资基金业协会备案，现特此申请取消发改委备案。
（6）《武汉市发展和改革委关于取消湖北尚佳信润创业投资有限公司备案的通知》，证实2015年1月7日，武汉市发展和改革委员会作出武发改财贸函（2015）5号通知，我委通过国家发展改革委创业投资企业备案管理信息系统注销你公司的备案信息，原备案文件即日起废止。根据《创业投资企业管理暂行办法》，自取消备案之日起，湖北尚佳信润创业投资有限公司将不再享受应纳税所得额抵扣和豁免国有创业投资机构股权转持义务等有关政策优惠。
（7）《私募投资基金管理人登记证明》，证实2015年2月15日，中国证券投资基金协会作出登记编号P1008621《私募投资基金管理人登记证明》内容为“该机构已根据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规的要求在我协会登记”。
（8）湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司《营业执照》、某《税务登记证》、某《组织机构代码证》、某《房屋租赁合同》、某《开户许可证》、某《机构信用代码证》等，证实该公司注册登记、某经营范围、某法定代表人等情况。
（9）《任命文件》，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司、某湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司任命徐有林为十堰分公司总经理、某张某甲为十堰分公司财务总监的情况。
（10）《自首书》，证实被告人徐有林手书自首书，认为涉嫌非法吸收公众存款罪，委托其妻子梁某甲代为投案的情况。
（11）《归案说明》，证实2015年7月21日被告人魏家兵、某徐有林因涉嫌非法吸收公众存款到十堰市公安局茅箭区分局经侦大队投案的情况。
（12）《户籍信息》、某《犯罪嫌疑人照片》等，证实被告人魏家兵、某徐有林户籍身份信息以及相貌特征情况。
（13）湖北省京山县人民法院（2005）京刑初字69号《刑事判决书》，证实被告人魏家兵于2005年8月31日因犯偷税罪被湖北省京山县人民法院判处有期徒刑5年并处罚金30万元。2009年8月刑满释放。
（14）湖北尚佳信润创业投资有限公司《业务汇报》、某被告人徐有林手书的《申辩书》等，证实其对不构成非法吸收公众存款罪所做的辩解。
（15）《审计委托书》、某《鉴定意见告知书》等，证实委托审计鉴定及告知鉴定结果的情况。
（16）十堰市公安局茅箭区分局经侦大队《关于部分客户的情况说明》、某《客户明细》等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司业务员吸收存款的情况。
（17）《转让合同》、某《补充协议》、某《代持股协议书》、某《股东会决议》、某《汇款明细》、某《收款电子回单》、某《解除合同协议书》、某《解除查封申请书》等，证实十堰泽善缘房地产开发有限公司股东闫某甲、某王礼德与湖北尚佳信润创业投资有限公司、某何某甲、某曾某丁签订转让协议以及该协议履行情况。
（18）《债权转让协议书》、某《债权转让通知书》等，证实中信银行武汉分行将其对武汉法华物资贸易有限公司1.15亿元和对石付军500万元的债权转让给湖北青年创业投资担保有限公司的情况。
（19）《最高额抵押合同》、某《房产证》、某《核保书》、某《综合授信合同》、某《人民币流动资金贷款合同》、某《房地产估价报告》、某《审计报告书》等，证实以十堰泽善缘房地产开发有限公司所属的金地广场房产作抵押，以武汉新晨明机电有限公司名义，从中信银行武汉分行借款1.3亿元和0.5亿元的情况。
（20）《人民币流动资金贷款合同》，证实武汉法华物资贸易有限公司和石付军在中信银行武汉分行借款的情况。
（21）《调取证据通知书》、某《协助查询通知书》、某《交易明细》等，证实公安机关在中信银行、某建设银行、某农业银行、某交通银行、某民生银行、某中国银行等查询以及与本案有关人员、某公司在银行账户信息、某开户资料、某交易明细的情况。
（22）《调取证据通知书》、某《协助查询通知书》、某《交易明细》等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司、某魏家兵、某徐有林等银行账户资料，通过资产抵押从银行贷款的相关情况。
（23）《银行回单》、某《说明》、某《借据》、某《承诺书》、某《债权转让协议》、某《股权质押合同书》等，证实湖北武当红农业科技股份有限公司向湖北尚佳信润创业投资有限公司借款的情况。
（24）《情况说明》，证实交通银行十堰分行关于徐有林发生信用卡透支的情况；徐有林、某梁某甲购买交银康联人寿保险有限公司保险的情况。
（25）《立案决定书》、某《批准逮捕决定书》、某《讯问笔录》等，证实武汉市公安机关对湖北尚佳信润创业投资有限公司及相关人员涉嫌非法吸收公众存款罪的立案调查的情况。
（26）中国银行监督管理委员会湖北监管局《关于湖北尚佳信润创业投资有限公司性质认定的回函》，证实该局未向湖北尚佳信润创业投资有限公司颁发金融许可证，湖北尚佳信润创业投资有限公司不得从事银行业金融机构的业务活动。
（27）《讯问笔录》、某《营业执照》、某《会计明细》、某《投资人名单》等，证实京山县公安机关对湖北尚佳信润创业投资有限公司京山分公司及相关人员涉嫌非法吸收公众存款调查的情况。
（28）《民事一审卷宗》，证实邱清明诉魏家兵、某武汉市中南电缆制造有限公司、某武汉润雨神州集团有限公司借款合同纠纷一案，武汉市中级人民法院作出（2015）鄂武汉中民商初字第00644-2号民事裁定书，以在审理中发现有非法集资犯罪为由，裁定驳回邱清明的起诉，并将该案件材料移送十堰市公安局茅箭区分局的情况。
（29）《民事起诉状》等，证实武汉市东西湖区人民法院、某武汉市江汉区人民法院受理的刘某乙、某冯献珍、某刘京宁与被告魏家兵及其有关公司之间民间借贷、某合同纠纷等情况以及保全、某调解处理的情况。
（30）《营业执照》、某《投资明细》、某《投资协议》等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司在宜昌、某荆门、某咸宁、某京山成立分公司的有关注册登记、某投资等情况。
（31）《营业执照》、某《合作协议书》、某《战略合作协议书》、某《探矿权行政管理合同》、某《银行回单》等，证实武汉润雨神州集团有限公司、某武汉中南电缆制造有限公司、某京山米厂、某黄石蓝溪汽配商贸城管理有限公司、某武汉科梦环境工程有限公司、某丽江立亚矿业有限责任公司、某荆门华阳联盟酒店等公司成立材料以及湖北尚佳信润创业投资有限公司投资实体的情况。
（32）《证明》，证实武汉股权托管交易中心证明京山双菁农业发展股份有限公司、某武汉荆楚电子化工股份有限公司在武汉股权托管交易中心无交易记录。附二公司《公司股权挂牌申请书》、某《公司挂牌申请承诺书》、某《公司章程》等。
（33）《借条》、某《转账凭证》、某《银行交易明细》、某《担保借款合同》等，证实被告人魏家兵与王某甲、某辜某、某杨某甲、某杨朔佳等人有借贷关系的情况。
（34）《工商注册档案》，证实十堰泽善缘房地产开发有限公司、某湖北青年创业投资担保有限公司、某湖北泉隆财富投资管理有限公司、某武汉润雨神州集团有限公司、某武汉同鑫盛商贸有限公司、某武汉顶尚健身管理有限公司、某武汉荆楚电子化工股份有限公司、某武汉中南电缆制造有限公司、某武汉新晨明机电有限公司、某双菁图强贸易京山有限公司、某黄石蓝溪汽配商贸城管理有限公司、某云南丽江立亚矿业有限责任公司、某荆州市前进商贸有限公司、某荆州华阳联盟酒店管理有限公司、某湖北国盛联合置业有限公司、某武汉启中世纪商贸有限公司、某武汉科梦环境工程有限公司、某武汉法华物资贸易有限公司、某武汉碧艾科技发展有限公司、某武汉庄军恒远商贸有限公司、某武汉华南钢结构有限公司、某湖北富华医药有限公司、某武汉康喜科技开发有限公司、某湖北汉宝工贸有限公司武汉康来宝生物工程有限公司、某武汉永业泰商贸有限公司、某武汉佛瑞达财务管理咨询有限公司、某武汉恒茂生产资料有限公司、某武汉恒大五金机电有限公司、某湖北老农民高新农业科技有限公司、某湖北明致坊食品有限公司、某武汉苏瑞达科技环保材料有限公司、某湖北新华昊博文化艺术品交易有限公司、某武汉新新数码彩色印务有限公司永清路店、某武汉正人堂教育咨询有限公司在工商部门登记注册的情况。
（35）《查封、某冻结决定书》、某《协助查封》、某《冻结通知书》、某《回执》、某《本案查封资产情况一览表》等，证实十堰市公安局茅箭区分局对本案涉案公司、某人员资产采取查封、某冻结措施的情况。
（36）《扣押决定书》、某《扣押清单》、某《搜查证》、某《搜查及扣押现场照片》等，证实十堰市公安局茅箭区分局搜查、某扣押本案相关物品的情况。
（37）《宣传资料》、某《招募说明书》、某《理财协议》、某《股权证书》、某《担保函》、某《员工承诺书》、某《劳动合同》等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司相关宣传资料的情况。
（38）《扣押决定书》、某《扣押清单》等，证实十堰市公安局茅箭区分局扣押辜某22万元、某王某甲5万元的情况。
（39）被告人魏家兵自书的《本案善后工作几点建议》、某被告人徐有林自书的《申辩书》、某徐有林保管的《集资协议》、某《付息协议书》、某《收据》等、某徐有林在农行办理汽车贷款的相关材料，证实被告人魏家兵、某被告人徐有林建议和申辩的情况。
（40）十堰市及武汉市部分被害人通过给有关部门发送《情况反映》、某《诉求函》、某《建议》等，证实被害人表达对本案诉求的情况。
3、某证人证言
（1）证人梁某甲（系徐有林妻子）的证言，证实因徐有林可能涉嫌非法吸收公众存款罪，委托妻子梁某甲代为投案的情况。徐有林系农行退休员工，2014年5月，经介绍到湖北尚佳信润创业投资有限公司工作，并负责筹建十堰分公司，后陆续以1.5%的月息，向客户吸收资金近2亿元，尚佳信润公司十堰分公司54名业务员。
（2）证人张某甲（十堰分公司财务总监）的证言，证实公司对投资客户的资产、某收入状况没有进行审查，只要投钱，公司就收。公司与客户间主要是固定利某的约定。其发展了5个客户。
（3）证人兰某甲（十堰分公司副经理）的证言，证实其曾在十堰分公司任业务员，后来在襄阳分公司任经理、某武汉润雨神州集团公司任营销总监。尚佳信润公司是润雨集团公司的子公司。公司在募集资金过程中，存在客户投资金额5万起步，低于100万的要求；同客户约定固定利率的预期收益；没有对投资者的抗风险能力进行严格审查等不符合“私募基金法规”的情况。对募集资金的去向不清楚，公司没有公开过。
（4）证人陈某甲（十堰分公司会计）的证言，证实其当了十几天的会计兼业务员，以及其介绍他人投资的情况。
（5）证人刘某甲（十堰分公司出纳）的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司共有莫某、某王某乙和自己3个出纳。公司没有给客户说明说承担的风险、某也未对投资人资格进行审查，投资5万起步，没有上限，加投1万起步。其发展了3个客户。
（6）证人莫某（十堰分公司出纳）的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司及人员的情况，其工作职责。公司吸纳的客户投资都转到了徐有林及其妻子梁某甲的账户，后再转到魏家兵的个人账上。给客户支付利某是按照邢某提供的利某清单，通过网银支付。具体操作的是其本人、某王某乙、某刘某甲。公司培训时，徐有林给业务员强调公司的合法性、某安全性，说公司有15家实体企业，不会存在投资风险，让业务员大胆发展客户。公司不会调查客户的资产情况。其任职期间发展客户10人的情况。附《2014-2015年的付息明细》、某《接受证据清单》。
（7）证人王某乙（十堰分公司出纳）、某程某甲（十堰分公司业务员）的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司的情况。公司介绍的实体产业，其本人没有核实过。公司业务员给客户介绍公司情况，主要是通过口头说、某参观证照资料、某召开会议的方式。其任职期间发展客户的情况。客户投资都有协议、某收款凭证、某还款计划。公司不会、某也没有审查客户的资产情况。公司的工作人员都能发展客户。其表示对私募基金不了解，公司培训开会的时候，徐有林也未对私募基金的要求和范围进行讲解说明。其自己发展客户的情况。
（8）证人杨某乙（十堰分公司接待主管）的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司及人员的情况。公司召开过两次客户会，目的就是宣传公司实力，吸引客户投资。其本人处有一份客户投资台账，显示公司客户人数和资金数额。公司没有对客户的资金能力和身份进行审查，约定了固定利某回报。期间掌握的公司台账整理后提交公安机关的情况。附《接受证据清单》。
（9）证人曾某甲（十堰分公司业务员）的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司的有关情况，十堰分公司的负责人是徐有林。其在十堰分公司任业务员期间，共发展客户59人，客户投资共约1500多万元。公司给客户是固定月息，对客户投资资金，公司要求第一笔为5万以上，以后再投资就没有要求了。客户都是在亲戚朋友之间口口相传发展起来的。因此，公司对客户的投资资格没有进行过审查及风险告知。附其名下发展的客户名单及金额。
（10）证人杨某丙（十堰分公司业务员）的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司对业务员及客户的宣传都是让人相信投资资金的安全性。十堰客户的投资最终都交在徐有林、某梁某甲夫妇的账上了。其在案发前在公司办公室地上发现公司的一些证照、某印章等物品，后交予公安机关了。附《接受证据清单》。
（11）证人舒某、某程某乙、某曹某甲（均系十堰分公司业务员）的证言，证实其在发展客户都是按照徐有林的说法，给客户说投资是百分之百安全的。对客户的要求就是第一笔投资必须是5万元及以上，不对客户投资资格审查。其自己投了也发展了客户。
（12）证人王某丙、某张某乙、某朱某甲、某孙某、某董某、某邢某（均系十堰分公司业务员）的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司的情况，其任业务员期间发展客户的情况。公司发展客户只有5万元起步的要求，没有其他投资资格要求及审查程序，约定的都是固定利某，召集过客户座谈会，都是强调风险可控，以及各自发展客户情况。附《客户投资明细》。
（13）证人梁某乙、某余某、某徐某、某王某丁（均系十堰分公司业务员）的证言，证实客户的投资都转到徐有林、某梁某甲的账户上了，公司没有向客户公开过募集资金的投资实体的情况。公司共组织过3次客户座谈会，参会人员共有500人。没有审查过投资人的资产情况，对外宣传公司是“三高”企业，不可能亏本，不存在投资风险。其发展客户的情况。附余某、某徐某提供的十堰分公司与十堰泽善缘房地产开发有限公司之间《转让合同》、某《收据》、某《特种转账凭证》等。另附《客户投资明细》。
（14）证人陈某乙、某吴某甲、某卜某、某石某、某曾某乙、某胡某甲、某陈某丙、某朱某乙、某丁某、某曹某乙、某郝某甲、某兰某乙、某王某戊、某陈某丁、某施某、某熊某、某常某、某陈某戊、某朱某丙、某翁某、某梁某甲、某彭某（均系十堰分公司业务员）的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司及人员的情况，其工作职责、某待遇、某提成情况。公司吸收客户资金时的宣传资金的可靠性、某安全性、某高收益性及办理流程情况。业务员代表公司发展客户时，不会告知客户风险，也未对客户进行资格审查、某公开资金用途。公司吸纳的客户投资都转到了徐有林及其妻子梁某甲的账户，后公司按月给客户支付利某。其本人发展客户的情况。公司与泽善缘公司之间签订协议的来龙去脉。附《客户投资明细》以及彭某提交的《已予备案通知》、某《营业执照》等。
（15）证人王某己（湖北尚佳信润创业投资有限公司总经理）的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司及股权变动情况。公司业务就是发展客户募集资金，公司支付固定利某。武汉润雨神州集团有限公司、某武汉中南电缆制造有限公司、某荆州华阳联盟酒店管理有限公司、某云南丽江立亚矿业有限责任公司、某武汉新晨明机电有限公司、某武汉顶尚健身管理有限公司、某武汉荆楚电子化工股份有限公司、某武汉科梦环境工程有限公司、某黄石蓝溪汽配商贸城管理有限公司、某双菁图强贸易京山有限公司、某武汉启中世纪商贸有限公司、某武汉同鑫盛商贸有限公司、某湖北泉隆财富投资管理有限公司、某湖北青年创业投资担保公司等公司与被告人魏家兵之间关系的情况。
（16）证人胡小钰、某覃某、某胡某乙、某宋某甲的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司公司在宜昌、某荆门、某咸宁、某京山分公司的有关情况及从事吸收客户投资业务的情况。附宜昌、某荆门、某咸宁、某京山分公司的《营业执照》、某《明细》、某《投资协议》等。
（17）证人王某庚（湖北青年创业投资担保有限公司员工）、某郑某（湖北青年创业投资担保有限公司股东）的证言，证实武汉青年创业投资担保公司法人代表人是魏蓉，她是魏家兵的女儿，股东还有郑某，是宋世华的亲戚，泉隆财富公司的法人代表。青年创业投资担保公司实际未开展业务，是尚佳公司以青年公司名义在外开展了一些吸收资金的业务，资金也直接转到魏家兵的账上了。青年公司、某泉隆财富公司的实际控制人都是魏家兵。附《银行交易流水》《凭证》《投资合同》等。
（18）证人吕某（武汉润雨神州集团有限公司董事长助理）的证言，证实该集团公司及分公司的情况。湖北尚佳信润创业投资有限公司的运营模式就是吸收资金，按月支付利某。其发现该模式可能涉嫌犯罪，就给魏家兵提出要改变这种运营模式。湖北尚佳信润创业投资有限公司目前共有7个亿的资金未兑付，其中十堰有2个亿。这些资金大部分用于支付前期利某，一部分用于投资华阳联盟酒店、某京山米厂等。
（19）证人李某甲（魏家兵的外甥、某武汉启中世纪商贸有限公司法定代表人）的证言，证实润雨神州集团、某尚佳信润公司有关情况。其将自己的农行卡、某建行卡交给魏家兵使用的情况。附其提交的武汉启中世纪商贸有限公司《营业执照》、某《税务登记证》、某《组织代码》等。
（20）证人李某乙（武汉中南电缆制造有限公司总经理）、某魏某甲（武汉中南电缆制造有限公司会计）的证言，证实其在武汉中南电缆制造有限公司担任总经理，该公司注册资本5000万，法定代表人魏家兵，公司的股东是魏家兵10.2%、某武汉润雨神州商贸集团公司80%、某武汉市同鑫盛商贸有限公司9.8%。公司现在基本上是人去楼空，什么都没有了。附其提交的《举报材料》、某《固定资产机械设备评估明细表》、某《委托书》、某《告知函》等。
（21）证人陈某己、某魏某乙、某王某辛、某吴某乙、某曾某丙、某宋某乙的证言，证实京山双菁米厂、某黄石市蓝溪商贸汽配城管理有限公司、某荆州华阳联盟酒店管理有限公司','2018-10-09
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