新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）库刑初字252号
公诉机关库尔勒市人民检察院
被害人代表刘某1，男，汉族，1956年12月1日出生，身
份证号：×××，户籍地：新疆阿瓦提县阿瓦提镇幸福西路*号*号楼*单元***室，住本市东方一号小区**号楼*单元***室。
被害人代表沈某1，女，汉族，1985年11月18日出生，户籍地：武汉市新洲区，住本市。
被告人杨泰航，男，1995年2月11日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化程度，系新疆融信冠诚投资担保有限公司出纳，本市无固定住址，户籍所在地：河南省伊川县。2014年6月26日因涉嫌非法吸收公众存款被库尔勒市公安局刑事拘留，同年8月1日经库尔勒市人民检察院批准逮捕，当日被库尔勒市公安局执行逮捕。2014年11月24日被库尔勒市人民检察院取保候审。2015年5月26日，经本院决定逮捕，2017年1月18日由库尔勒市公安局执行逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。
辩护人关平亮，河南绿洲律师事务所律师。
库尔勒市人民检察院以库尔勒市检公诉刑诉[2015]第230号起诉书指控被告人杨泰航犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年4月17日公开开庭审理了本案。库尔勒市人民检察院指派检察员刘锦出庭支持公诉，被害人代表刘某1、沈某1和被告人杨泰航及其辩护人关平亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
库尔勒市人民检察院指控，2013年9月，孟飞彪（另案处理）申请办理了新疆融信冠诚投资担保有限公司（以下简称融信冠诚公司），通过中介机构验资，注册资本5180万元，孟飞彪任法定代表人。公司成立后，未经有关部门依法批准，通过打广告、发宣传单的方式面向社会公开宣传，向社会公众吸收资金。
自2013年9月至2014年6月，孟飞彪安排被告人杨泰航担任公司出纳，管理公司资金，以洛阳弘泽滚子有限公司、洛阳市豫王工程机械有限公司、洛阳龙珊机械设备有限公司需要资金为由，作为借款方，许诺1.2%至1.5%的高额月息，并由融信冠诚公司进行担保，从社会公众手中共吸收资金94笔11123124.5元。杨泰航与出借人签订借款担保合同后，按照孟飞彪的安排将所吸收资金转入孟飞彪个人账户或孟飞彪所指定的账户，供孟飞彪支配。孟飞彪将所吸收资金借给洛阳市豫王工程机械有限公司法定代表人于某196417元、借给洛阳龙珊机械设备有限公司法定代表人孟某100万元，并用其中263.235万元投资购买位于尉犁县团结路万和幸福花园1栋102、103号商铺，50万元用于购买库尔勒市延安路兴旺佳园40号楼1单元4层房产，部分借给他人使用。案发后库尔勒市公安局冻结尉犁县团结路万和幸福花园1栋102、103号商铺，库尔勒市延安路兴旺佳园40号楼1单元4层房产，扣押现金427万元。
公诉机关认为，被告人杨泰航与孟飞彪未经有关部门依法批准，以高息回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金11123124.5元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
公诉机关当庭发表意见，（1）本罪的法定量刑幅度为”非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。（2）被告人杨泰航具有的量刑情节：被告人杨泰航自愿认罪，对其量刑时酌定从轻处罚。案发后追回部分赃款，量刑时酌情考虑。建议判处被告人杨泰航有期徒刑三年以上十年以下，罚金五万至五十万。
被告人杨泰航对公诉机关指控其犯罪事实及罪名没有异议。
其辩护人意见，对公诉机关指控被告人的罪名不持异议。但提出以下意见，1、犯罪数额应当扣除受害人已收到的利息。2、被害人文化水平低，缺乏法律知识，犯罪时刚达到十八周岁，其对非法现象认识模糊有偏差，他的犯罪根源是缺乏法律意识，其会改过自新。3、量刑情节，杨泰航应属从犯，杨泰航是按照孟飞彪的授意进行工作，签订合同、资金支配都是按照孟飞彪的指示。杨泰航揭发同案犯孟飞彪，积极供述犯罪行为，揭发孟飞彪共同犯罪的行为，可以酌情从轻处罚。杨泰航认罪态度好，能够如实供述犯罪行为，是酌定从轻情节。杨泰航系初犯，之前没有前科劣迹，被告人年轻、可塑性强，建议法庭给被告人从新做人的机会。
被害人代表意见，同意公诉机关指控的犯罪事实及量刑意见。
经审理查明，2013年9月份，孟飞彪（另案处理）申请办理了新疆融信冠诚投资担保有限公司（以下简称融信冠诚公司），通过中介机构验资，虚报注册资本5180万元，孟飞彪任法定代表人。公司成立后，未经有关部门依法批准，通过打广告、发宣传单的方式面向社会公开宣传，向社会公众吸收资金。自2013年9月至2014年6月期间，孟飞彪安排被告人杨泰航担任公司出纳，管理公司资金，以洛阳弘泽滚子有限公司、洛阳市豫王工程机械有限公司（以下简称洛阳豫王公司）、洛阳龙珊机械设备有限公司（以下简称洛阳龙珊公司）需要资金为由，作为借款方，许诺1.2%至1.5%的高额月息，并由融信冠诚公司进行担保，从社会公众手中共吸收资金11122824.5元。同时按照孟飞彪的安排，杨泰航代表借款方与担保公司与出借人签订借款担保合同后，将所吸收资金转入孟飞彪个人账户或孟飞彪所指定的账户，供孟飞彪支配。孟飞彪将所吸收部分资金借给洛阳豫王公司法定代表人于某、洛阳龙珊公司法定代表人孟某等人，又将所吸收部分资金用于购买了尉犁县团结路万和幸福花园部分商铺及本市延安路兴旺佳园一处房产。案发后公安机关已冻结位于尉犁县团结路万和幸福花园AG1幢1-2层102、202、103、203门面房，位于库尔勒市延安路兴旺佳园40号楼1单元4层房产。2016年2月至3月期间，公安机关将已扣押现金427万元中388.8726万元发还给被害人。
认定以上事实的证据有：
（1）受案登记表证实，公安机关在工作中发现，在2013年12月1日至2014年6月期间，新疆融信冠诚投资担保有限公司在库尔勒市工商局办理营业执照后，没有其他任何金融融资手续状况下，散发宣传单，已支付高额利息为由，从库尔勒市不特定人员手中非法吸收公众存款。
（2）常住人口基本信息证实，孟飞彪犯罪时已达到刑事法定刑事责任年龄。
（3）到案经过证实，2014年6月25日，公安机关在对新疆融信冠诚投资担保公司进行搜查时将杨泰航当场抓获。2014年10月22日孟飞彪主动到库尔勒市公安局经侦大队投案。在取保候审期间，被告人杨泰航逃匿，2016年1月18日，库尔勒市公安局民警根据线索，在河南省伊川县鸣皋镇鸣皋村伊川名居将杨泰航抓获。
（4）调取证据清单、杨泰航的中国工商银行个人业务凭证显示，2014年6月26日，公安机关从杨泰航处调取其中国工商银行个人业务凭证原件11张。该银行转账凭证内容：2014年1月28日杨泰航给孟飞彪转账金额60万元；2014年1月6日杨泰航给于某转账金额97750元；2014年1月15日杨泰航给申晓祥转账金额95000元；2014年4月19日杨泰航给沈冬冬转账金额95500元；2014年1月26日杨泰航给翟红卿转账金额28.5万元；2014年1月28日杨泰航给ＸＸ武转账金额9万元；2013年12月17日杨泰航给于某转账金额9.8667万元；2014年1月25日杨泰航给申晓祥转账金额5.1万元；2014年5月5日杨泰航给孟飞彪转账金额150万元；2014年4月26日杨泰航给彭润利转账金额35.365万元；2014年1月14日杨泰航给孟某转账金额100万元。
（5）收据及商品房买卖合同显示，2014年1月16日至5月30日由交款人孟飞彪、李燕分别交给巴州万和置业有限公司开发的尉犁县万和幸福花园AG-1-103商铺房款188.94万元、AG-1-102商铺房款135.255万元。
（6）调取杨泰航库尔勒市农村信用社银行卡业务凭证证实，户名为杨泰航的卡号为×××的银行卡在2014年1月至5月流水交易情况。
（7）调取杨泰航的昆仑银行开户资料、账户明细及资金来源去向证实，用户名为杨泰航帐号为×××，交易日期从2014年3月23日至2014年6月21日、交易金额由0元到101826.21元的交易明细。
（8）调取的杨泰航农村信用社银行卡卡号为×××的业务凭证证实，用户名杨泰航卡号为×××，在2014年1月3日由任某转入7万元、2014年2月10日由李秀霞转入30万元、2014年3月11日由李秀霞转入10万元、2014年4月25日由赵婉青转入30万元的流水交易凭证。
（9）调取杨泰航巴州农行的开户资料、账户明细及账户信息证实，用户名杨泰航，卡号为×××的银行卡交易记录显示，该卡2014年1月14日向孟某转账35.8万元，2014年2月27日向杨某1转款70万元，2014年5月6日向孟飞彪转账40万元。
（10）调取杨泰航的工商银行开户资料、账户明细及资金来源证实，用户名杨泰航，卡号为×××的工商银行卡2014年1月4日至7月2日交易记录显示情况；以及用户名杨泰航，卡号为×××的工商银行卡2013年11月18日至2014年7月2日交易记录显示情况；用户名杨泰航，卡号为×××的工商银行卡2013年10月16日至2014年7月2日交易记录显示情况。
（11）公司设立登记资料证实，洛阳市豫王工程机械有限公司法定代表人于某，注册资本880万元，成立日期2007年8月28日。洛阳弘泽滚子有限公司法定代表人张某1，注册资本110万元，成立日期2006年6月12日。洛阳龙珊机械设备有限公司法定代表人孟某，注册资本300万元，成立日期2013年4月17日。洛阳弘泽滚子有限公司合同专用章（公章编号中尾号0662）、洛阳市豫王工程机械有限公司合同专用章以及于某印章。
（12）借条证实，2013年9月10日于某借孟飞彪30万元，张某1为担保人。2014年5月6日洛阳琪米尔食品饮料有限公司彭孝正借孟飞彪200万元。2013年11月27日，张杜强借孟飞彪50万元。2013年7月29日，凌占强借孟飞彪20万元，并由王敬超作担保。
（13）企业营业执照证实，新疆融信冠诚投资担保有限公司于2013年9月12日成立，注册资本为5180万元，法定代表人孟飞彪。
（14）库尔勒市公安局冻结财产通知书证实，2014年6月30日，库尔勒市公安局冻结孟飞彪购买的巴州万和置业有限公司开发的万和幸福花园AG1幢1-2层102、202、103、203门面房；2014年10月28日，库尔勒市公安局冻结库尔勒市延安路37号兴旺家园40栋4层房产。
（15）收据、客户回单兴旺家园商品房认购书、物业服务合同、入住通知书证实，2014年4月1日，融信冠诚公司副经理李燕与巴州凌爵房地产开发有限责任公司签订商品房认购书，认购位于本市延安路兴旺家园40栋4层房产，同时交纳该房产房款50万元。
（16）融信冠诚公司已偿还资金表、情况说明、收条、银行凭条显示，融信冠诚公司已退还任某30万元、退还王秋英8万元、退还张进玉3万元、庄殿立2.5万元、李秀霞20万元、李某15万元、赵晓虹20万元。
（17）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据、承诺书证明：2014年4月2日罗祥莉与融信冠诚公司签订了10万元的借款担保合同，出借人为罗祥莉，借款人为河南豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为1300元。收到三次利息共3900元。
（18）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证实，2014年4月9日，张虎与融信冠诚公司签订了10万元的借款担保合同，出借人为张虎，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为1250元。
（19）张虎陈述证实内容以上，同时陈述，张虎共收到3次利息，每次利息都是1250元钱，共计3750元钱。
（20）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证实，2014年4月18日，韩某与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为韩某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为220元。
（21）被害人韩某陈述证实内容以上，同时陈述没拿上利息。
（22）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证实，2014年5月16日，李某2与新疆融信冠诚投资担保有限公司签订了30万元的借款担保合同，出借人为李某2，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；
（23）被害人李某2陈述证实内容以上，同时陈述，李某2收到2次利息，每次都是4200元，共计8400元。第一次是黑某给我给的4200元现金，第二次是直接转入到我的农村信用社卡上的。
（24）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书证明：2014年6月10日，宋建功（宋某1的父亲）与融信冠诚公司签订了3万元的借款担保合同，出借人为宋建功，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为360元。
（25）被害人宋某1陈述证实内容同上，同时陈述，总共收到过4次利息，每次是360元，共计1440元，都是杨泰航给我的现金。
（26）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年2月25日，周某与融信冠诚公司签订了6万元的借款担保合同，出借人为周某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为720元。2014年4月25日，周某与融信冠诚公司签订了3万元的借款担保合同，出借人为周某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为330元。2014年5月25日，周某与新疆融信冠诚投资担保有限公司签订了6万元的借款担保合同（续借3个月），每个月收益为720元。
（27）被害人周某陈述证实内容同上，同时陈述，我收到过利息，前面投资的6万元收了四个月的利息，每次是720元，共计2880元，后来投资的3万元只收过两次利息，每次是330元，共计660元钱，共计收的利息有3540元的利息。每次签订合同的时候都会直接把第一个月的利息给我，后来的利息都是刘某1或者杨泰航通知我去新疆融信冠诚投资担保公司拿的。
（28）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月30日，任金彩（任某的父亲）与融信冠诚公司签订了50万元的借款担保合同，出借人为任金彩，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为7500元。
（29）被害人任某陈述证实内容同上，同时陈述，我收过两次利息，第一个月的利息当时直接就从我给他转的钱里扣除了，也就是我只给杨泰航的卡上转了492500元钱。第二次2014年5月30日我的工行卡收到7500元钱。
（30）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年5月27日，杨某1与融信冠诚公司签订了30万元的借款担保合同，出借人为杨某1，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为4500元。
（31）被害人杨某1陈述证实内容同上，同时陈述称，2014年2月27日我投资了70万元，投资期限是3个月，当时就给我办理了一份借款担保合同，合同上的名字是我，利息是1.5%，当时他们返还了我一个月利息10500元。后面两个月的利息是转到我的农行卡上的，到了2014年5月27日，70万元的合同到期后我收走了40万，留下30万元继续投资，于是就又签订了一份合同期限是3个月，当时就给了我第一个月的利息4500元现金。
（32）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年5月26日，沈某2与融信冠诚公司签订了3万元的借款担保合同，出借人为沈某2，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为345元。2014年6月9日，沈某2与融信冠诚公司签订了4万元的借款担保合同，出借人为沈某2，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为12个月；每个月收益为480元。
（33）被害人沈某2陈述证实内容同上，同时陈述称，我收到的利息，第一份3万元的是345元，第二份4万元的是480元，一共就收到的利息共计825元。
（34）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年3月25日，王某1与融信冠诚公司签订了10万元的借款担保合同，出借人为王某1，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为1300元。
（35）被害人王某1陈述证实内容同上，同时陈述称，我总共收到过4次利息，每次是1300元，共计5200元钱。
（36）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月9日杨某2与融信冠诚公司签订了30万元的借款担保合同，出借人为杨某2，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为1300元。
（37）被害人杨某2陈述证实内容同上，同时称，签订完合同后，杨泰航就带我去了人民东路的农行，我在农行里给杨泰航的个人卡上转入了30万元，当时杨泰航就给了我第一个月的利息4500元现金，并给我开了一张新疆融信冠诚30万元的收据，我总共收到过4次利息，每次是4500元，共计18000元钱。
（38）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年5月13日刁某与融信冠诚公司签订了5万元的借款担保合同，出借人为刁某，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为575元。2014年5月13日刁某与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为刁某，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为220元。
（39）被害人刁某陈述证实内容同上，同时称：我收到的利息，第一份5万元的是575元，第二份2万元的是220元，一共收到利息795元。
（40）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明，2014年3月13日，匡某与融信冠诚公司签订了2.8万元的借款担保合同，出借人为匡某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚投资公司，投资期限为6个月；每个月收益为336元。2014年4月16日匡某与融信冠诚公司签订了3万元的借款担保合同，出借人为匡某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为345元。2014年3月18日匡某与融信冠诚公司签订了6万元的借款担保合同，出借人为匡某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为720元。
（41）被害人匡某陈述证实内容同上，同时陈述称，签订完合同后，我就将2.8万元现金给了杨太航，杨泰航给我给了第一个月的利息336元现金，并给我开了一张新疆融信冠诚2.8万元的收据。后来我感觉这个投资担保公司的利息挺高的，在2014年3月18日再次去了新疆融信冠诚投资担保公司投资6万元，投资期限是6个月，投资利率是1.2%，当时我就拿到了第一个月的受益720元。2014年4月16日又去新疆融信冠诚投资担保公司投资了3万元钱，期限是6个月，利率是1.15%，到时就拿到了第一个月的收益345元。我总共拿到了5219元的收益。
（42）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年2月16日魏某与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为魏某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为12个月；每个月收益为240元。
（43）被害人魏某陈述陈述证实内容同上，同时陈述称，我当时说将利息到半年的时候再给我，所以就没有拿一笔利息。
（44）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年3月29日冯某与融信冠诚公司签订了3万元的借款担保合同，出借人为冯某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为360元。
（45）被害人冯某陈述证实内容同上，同时称：签订完合同后，我就将3万元现金给了杨太航，杨泰航给我给了第一个月的利息336元现金，并给我开了一张新疆融信冠诚3万元的收据。我就投资了1笔，共计3万元，期限都是3个月，时间是从2014年3月29日至2014年6月29日，出借人是我，借款方是洛阳市豫王工程机械有限公司。我都是给的杨泰航现金。我收到过利息，总共收到过3次利息，每次利息都是360元钱。利息都是杨泰航让我去融信冠诚投资担保公司拿的。
（46）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月16日刘某2与融信冠诚公司签订了3万元的借款担保合同，出借人为刘某2，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为345元。
（47）被害人刘某2陈述证实内容同上，同时称，签订完合同后，我就将3万元现金给了杨太航，杨泰航给我给了第一个月的利息345元现金，并给我开了一张新疆融信冠诚3万元的收据，我总共收到过3次利息，三次利息都是345元，共计1035元。
（48）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月15日谢某与融信冠诚投资担保有限公司签订了20万元的借款担保合同，出借人为谢某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为2400元。
（49）被害人谢某陈述证实内容同上，同时陈述称，我总共收到过3次利息，每次利息是2400元，共计7200元。第一次是给我给的2400元现金，后两次是给我的商业银行卡（×××）上的。
（50）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年5月6日龙光辉与融信冠诚公司签订了5万元的借款担保合同，出借人为龙光辉，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为550元。
（51）被害人龙光辉陈述证实内容同上，同时陈述称，签订完合同后，我给了杨太航5万元的现金。杨泰航就直接给我给了第一个月的利息550元现金，并给我开了一张新疆融信冠诚5万元的收据。我就收到过1次利息，是550元。
（52）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年5月9日李某1与融信冠诚公司签订了50万元的借款担保合同，出借人为李某1，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为7000元。2014年6月9日李某1与融信冠诚公司签订了5万元的借款担保合同，出借人为李某1，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为700元。
（53）被害人李某1陈述证实内容同上，同时陈述称，我就投资了2笔，共计55万元。我总共收到了3次利息，二次是7000元，一次是700元。
（54）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月2日张某2与融信冠诚公司签订了11万元的借款担保合同，出借人为张某2，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为1430元。
（55）被害人张某2陈述证实内容同上，同时陈述称，后来我还收到过3次利息，第一次利息是现金，后面二次都是由杨泰航直接转入我的工商银行卡上的，每次1430元。
（56）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月22日白某与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为白某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为240元。
（57）被害人白某陈述证实内容同上，同时陈述称，我总共收到过3次利息，每次利息是240元，共计720元。
（58）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年3月25日李某3与融信冠诚公司签订了4万元的借款担保合同，出借人为李某3，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为480元。
（59）被害人李某3陈述证实内容同上，同时陈述称，我投资了4万元，我付的是现金，期限是6个月，利息是1.2%，当时他们就给了我第一个月的收益480元，我一共就收到了3个月的利息共1440元。
（60）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月19日陈某与融信冠诚公司签订了10万元的借款担保合同，出借人为陈某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为1200元。
（61）被害人陈某陈述证实内容同上，同时陈述称，后来的利息都是杨泰航通知我去他们投资担保公司拿的，一共3次，每次1200元，总共收到利息3600元。
（62）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月2日李某4与融信冠诚公司签订了2.8万元的借款担保合同，出借人为李某4，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为336元。2014年5月8日李某4与融信冠诚公司签订了12.5万元的借款担保合同，出借人为李某4，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为1562.5元。
（63）被害人李某4陈述证实内容同上，同时陈述称，我就投资了2笔，共计15.3万元，第一次我是给杨泰航了2.8万元现金，第二次是我从我的农行卡里给杨泰航的农行卡里转入了12.5万元，我的农行卡号是×××，杨泰航的农行卡号我现在记不住了，我总共收到过5次利息，三次利息是336元，两次是1562.5元，共计4133元。除了签订合同的时候是给的第一次利息是现金，后面的都是转入到我的农行卡里了。
（64）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年2月23日刘世伦与融信冠诚公司签订了14万元的借款担保合同，出借人为刘世伦，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为1820元。2014年3月25日刘世伦与融信冠诚公司签订追加出资额10万元共计24万元的协议书，每个月收益为3360元。2014年5月8日刘世伦与信冠诚公司签订了20万元的借款担保合同，出借人为刘世伦，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为2800元。
（65）被害人刘某3陈述证实内容同上，同时陈述称，我和我母亲刘世伦共在融信冠城公司投资了44万元。我妈先在公司投资了24万元，后来我在融信冠城公司投资了20万元，都是用我妈的名字签订的合同。母亲刘世伦收到过四次利息，投资14万元时收到过一次利息（是1820元），后面又投资10万元后，收到过三次，后面三次是融信冠城公司按照总投资24万元支付的利息（每次是3360元），第一次是我妈签订合同当天就拿了利息，后面三次是我去领的利息，我母亲没有收回本金。我是2014年5月8日跟公司签订的合同。我收到过两次利息，每次都是2800元，没有收回本金。
（66）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年3月3日薛某与融信冠诚公司签订了6万元的借款担保合同，出借人为薛某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为720元。2014年6月4日薛某与新疆融信冠诚投资担保有限公司签订延期协议，新疆融信冠诚投资担保有限公司向被害人薛某承诺，如果借款人在投资期限到期后不能按时定额偿付投资本金和收益，本公司在接到通知后三个工作日内将无条件自愿代为偿还全部投资本金及收益；新疆融信冠诚投资担保有限公司向被害人薛某出具的还款计划证明每个月收益为720元，2014年9月4日返还本金6万元。
（67）被害人薛某陈述证实内容同上，同时陈述称，2014年2月底，新疆融信冠诚投资担保有限公司的业务员到我家里，是一个30岁左右的男人，我不认识，他上门就给我介绍他们公司的投资理财业务，他说：新疆融信冠诚投资担保有限公司是经国家机关正式批准成立的，比较有实力，将闲钱放到他们公司做投资，利息笔银行的高，没有风险，需要投资的话，可以到公司看看。他们公司的业务员在走之前还给我一份他们公司的宣传单，让我仔细看看。没有几天，我到石化大道38号新上海花园19号楼2号门面房的新疆融信冠诚投资担保有限公司去咨询，他们公司的一个维族男的接待的我，我记不清楚了他长什么样了，他给我介绍了一下他们公司的业务，并给你看了一下公司的相关手续，我就回家了。2014年3月3日，我带上6万元现金到新疆融信冠诚投资担保有限公司找到接待我的那个维族业务员，他把我领到他们的财务室，找到他们的会计杨泰航，是他给我办理了借款担保合同，我投资了6万元，投资期限是3个月，利息是1.2%，当时就拿到了第一个月的收益720元。合同到期后我又去他们公司去续签合同去了，期限还是3个月，当时我就拿到了第一个月的收益720元，我总共收到了过4个月的收益共2880元。
（68）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年3月26日张某3与融信冠诚公司签订了10万元的借款担保合同，出借人为张某3，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为1300元。
（69）被害人张某3陈述证实的内容同上，同时证实，我总共收到过3次利息，每次是1300元，共计3900元钱。第一个月是直接给我返还的现金，后两个月都是转入我的建行卡内的。
（70）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年3月3日沈某1与融信冠诚公司签订了5万元的借款担保合同，出借人为沈某1，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为600元。2014年6月4日沈某1与融信冠诚公司签订延期协议，延期期限为6个月，每个月收益为600元。
（71）被害人沈某1陈述证实内容同上，同时陈述称，签订完合同后，杨泰航就带我到了梨香大道的建行支行，我就从我的建行卡上往杨泰航的个人卡上转了5万元钱，我给他转完钱之后他就给我了第一个月的利息600元钱现金，当时我给他转完账之后他就给我开据了一个融信冠诚投资担保公司的5万元钱收据。后来两次都是按月收取的利息，每次600元。到了2014年6月3日我的这份合同到期了，我就续签了6个月。我就投资了1笔，共计5万元，期限是三个月，从2014年3月3日至2014年6月3日，这份合同到期后，我又续签了6个月。我总共收到过4次利息，每次是600元，共计2800元钱。
（72）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月28日常某与融信冠诚公司签订了5万元的借款担保合同，出借人为常某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为12个月；每个月收益为600元，2015年4月28日返还本金5万元。
（73）被害人常某陈述证实内容同上，同时陈述称，我从我农行卡上往杨泰航的个人农行卡上转了5万元钱，杨泰航当时就给我了第一个月的利息600元钱现金，并给我开据了新疆融信冠诚投资担保公司的5万元收据。后来又给我付了一次600元的利息。
（74）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月16日刘某1以严丽名义与融信冠诚公司签订了30万元的借款担保合同，出借人为严丽，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为4500元。2014年6月16日刘某1以杜风琴的名义与融信冠诚公司签订了40万元的借款担保合同，出借人为杜风琴，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为6000元。
（75）被害人刘某1陈述证实内容同上，同时陈述称，2014年4月16日我和杨泰航签订了一个30万元借款担保合同，期限是3个月，时间是2014年4月16日至2014年7月16日，签订完合同后，杨泰航就带我到了石化大道的工商银行支行，我从建行卡上往杨泰航的个人卡上转了30万元钱，转完之后他给我了第一个月的利息4500元钱现金，给我开据了一个融信冠诚投资担保公司的30万元钱收据。后来两次都是按月收取的利息，每次4500元现金。到了2014年6月16日我又和杨泰航签订了一份40万元的合同，钱也是通过我的工商银行卡转到杨泰航的个人银行卡里。但是合同中的名字不是我的，一个是杜风琴，是我的岳母，另一个是严丽，是我的儿媳妇。合同中杜风琴和严丽的名字都是我自己签的，我是新疆融信冠诚投资担保公司的业务员，而业务员每个月都是有任务的，而用自己的名字的话，就不能算成任务，而且用别人的名字还能拿上提成，提成是0.1%。我就投资了2笔，共计70万元，期限都是三个月，一笔是30万元，时间是从2014年3月16日至2014年6月6日，第二笔是是40万元，时间是从2014年6月16日至2014年9月16日。我总共收到过4次利息，三次是4500元，一次是6000元，共计10500元。三次4500元是给我给的现金，一次6000元是直接转入到我的工商银行卡上的。
（76）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年4月11日项某与融信冠诚公司签订了50万元的借款担保合同，出借人为项某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为7000元。2014年4月16日项某与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为项某，借款人为洛阳豫王，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为220元。
（77）被害人项某陈述证实内容同上，同时陈述称，签订完合同之后杨泰航就带着我去了石化大道的工商银行，我从我的工行卡里往杨泰航的个人工商银行卡里转了48万元钱，又给了杨泰航1.3万元现金，共计49.3万元，还有0.7万元钱直接作为第一个月的利息给我们了，转完账之后，杨泰航就给我开了一张50万元的新疆融信冠诚投资担保公司的收据。到了2014年4月16日我又拿了2万元钱现金直接去了新疆融信冠诚投资担保公司，和杨太航签订了三方借款合同，期限是3个月，利息是1.1%，杨泰航还给我开据了2万元钱的新疆融信冠诚投资担保公司的收据。之后就给了我第一个月的利息220元现金。之后每个月杨泰航就会给我打电话让我去公司拿利息。我总共收到过6次利息，三次7000元，三次220元。
（78）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年5月18日王某2与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为王某2，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为12个月；新疆融信冠诚投资担保有限公司向被害人王某2出具了盖有洛阳龙珊机械设备有限公司印章的2万元借款收据；新疆融信冠诚投资担保有限公司向被害人王某2承诺，如果借款人在投资期限到期后不能按时定额偿付投资本金和收益，本公司在接到通知后三个工作日内将无条件自愿代为偿还全部投资本金及收益；新疆融信冠诚投资担保有限公司向被害人王某2出具的还款计划证明每个月收益为240元，2014年5月18日返还本金2万元。
（79）被害人王某2陈述证实内容同上，同时陈述称：我是通过我朋友周某介绍得知的新疆融信冠诚投资担保有限公司的，我去公司咨询了2次，都是业务员刘某1接待的我，后面我决定把2万元钱投资进去。2014年5月8日我投资了2万元是以我的名义投资的，投资期限是12个月，投资利息是1.2%，当时他们就返还了我第一个月的收益240元。我总共收到过2次收益共480元。
（80）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据证明：2014年5月4日郭某与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为郭某，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为220元。
（81）被害人郭某陈述陈述证实内容同上，同时陈述称，我总共收到过2次利息，每次是220元，共计440元钱。
（82）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据、报案材料证明：2014年5月4日焦玉春与融信冠诚公司签订了3.5万元的借款担保合同，出借人为焦玉春，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为385元。收到二个月利息共770元。
（83）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据、报案材料证明：2014年4月26日李长安与融信冠诚司签订了2万元的借款担保合同，出借人为李长安，借款人为洛阳豫王工程机械有限公司，担保人为融信冠诚投资担保有限公司，投资期限为12个月；每个月收益为240元。收到二个月利息共480元。
（84）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据、报案材料证明：2014年4月13日张舜与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为张舜，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为6个月；每个月收益为230元。没有收到过利息。
（85）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据、报案材料证明：2014年4月11日李万清与融信冠诚公司签订了3万元的借款担保合同，出借人为李万清，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为12个月每个月收益为360元。收到三个月利息共1080元。
（86）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据报案材料证明：2014年5月26日李秀香与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为李秀香，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为12个月；每个月收益为240元。收到一个月利息共240元。
（87）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据、报案材料证明：2014年5月5日仲万宝与融信冠诚公司签订了3万元的借款担保合同，出借人为仲万宝，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为330元。收到二个月利息共660元。
（88）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据、报案材料证明：2014年5月21日聂佰英与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为聂佰英，借款人为洛阳龙珊公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为12个月；每个月收益为240元。共收到二个月利息共480元。
（89）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据、报案材料证明：2014年5月4日张天鹄与融信冠诚公司签订了2万元的借款担保合同，出借人为张天鹄，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为12个月每个月收益为240元。收到二个月利息共480元。
（90）借款投资担保合同、借据、担保承诺函、还款计划书、收据、报案材料证明：2014年4月3日张利滨与融信冠诚公司签订了5万元的借款担保合同，出借人为张利滨，借款人为洛阳豫王公司，担保人为融信冠诚公司，投资期限为3个月；每个月收益为550元。共收到二个月利息共1100元。
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