成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）锦江刑初字第454号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人张文安，男，1969年4月8日出生，住四川省成都市高新区。
辩护人何修华，四川永茂律师事务所律师。
被告人马洪源，男，1977年1月29日出生，住四川省南充市阆中市。
辩护人郑洁新，四川明之鉴律师事务所律师。
被告人冷芬德，男，1978年12月6日出生，住四川省成都市金牛区。
辩护人李继承，四川横平律师事务所律师。
公诉机关以成锦检公诉刑诉[2015]331号起诉书指控被告人张文安、马洪源、冷芬德犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员王强出庭支持公诉，被告人张文安及其辩护人何修华、被告人马洪源及其辩护人郑洁新、被告人冷芬德及其辩护人李继承到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年4月，被告人张文安、马洪源等人成为成都慧丰投资有限公司股东，由被告人张文安担任法人，被告人马洪源担任总经理，被告人冷芬德担任副总经理，从事向社会融资业务。2013年7月，被告人张文安、马洪源、冷芬德采用以约定期限支付固定利息、到期还本的方式面向社会吸引叶某某、成某某、曹某某、傅某某等20余人为成都绿成建材有限责任公司借款人民币（以下币种同）800万元。2013年8月，被告人张文安、马洪源、冷芬德使用同样方式面向社会吸引何某某、尹某某、吴某某、高某某等40余人为成都嘉泰建筑装饰工程有限公司借款1500万元。2013年11月，被告人张文安、马洪源、冷芬德同样采取上述方式面向社会吸引张某某、林某、周某、苏某某等30余人为乐山绿源林业有限责任公司借款1000万元，以上共计3300万元。被告人马洪源、冷芬德于2014年8月6日被公安机关传唤到案，被告人张文安于2014年8月8日被公安机关传唤到案。
为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张文安、马洪源、冷芬德违反国家金融管理法律规定，采用以借款名义承诺到期还本付息的方式向社会公众吸纳资金达3300万元，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。公诉机关向本院提起公诉，请求依法判处。
被告人张文安对公诉机关指控事实及罪名均无异议。
被告人张文安的辩护人对公诉机关指控提出（1）本案符合单位犯罪构成要件，应定性为单位犯罪；（2）被告人张文安及慧丰公司主观上并无占有投资款的恶意，经营模式得到行业认可，且采取一系列风险防范措施，系过失犯罪；（3）被告人张文安对涉案担保公司情况并不清楚，系被动犯罪；（4）被告人张文安系初犯，经公安机关电话通知到案，有准自首情节。
被告人马洪源对公诉机关指控罪名无异议，但辩称（1）对股东及总经理身份有异议，其代持公司股份，仅是业务员；（2）其没有参与合同签订、项目引进及考察。
被告人马洪源的辩护人对公诉机关指控提出（1）慧丰公司构成单位犯罪主体，且应认定为从犯地位；（2）被告人马洪源并非总经理对公司全面管理，仅是兼职业务员；（3）被告人马洪源在三个项目中，均未参与项目风控、决策及代理具体事宜；（4）被告人马洪源接公安机关电话通知后到案，并如实供述，系自首；（5）被告人马洪源系初犯，案发后积极退赃，认罪态度较好。
被告人冷芬德对公诉机关指控罪名无异议，但辩称（1）其在公司安排下从事相关工作；（2）其有自首情节。
被告人冷芬德的辩护人对公诉机关指控提出（1）慧丰公司居间行为属于单位犯罪，在非法吸收公众存款中处于辅助、从属地位，系从犯；（2）被告人冷芬德不是公司股东，虽然担任副总经理，但只是一个打工人员，且没有参与公司决策，仅在安排下从事事务性工作，系从犯；（3）被告人冷芬德系初犯，且有自首情节。
经审理查明，2013年4月，被告人张文安接手成立成都慧丰投资有限公司（以下简称慧丰公司），经营范围为项目投资、投资管理、投资咨询等。被告人张文安担任公司法定代表人，负责慧丰公司全面工作，被告人马洪源任公司总经理，负责公司具体业务工作，被告人冷芬德任副总经理，负责公司财务、风险控制以及项目引进。慧丰公司在未经有关部门依法批准的情况下寻找融资项目，为需要融资的企业提供居间服务，通过宣传介绍集资人将款项借给需要融资的企业，并通过担保公司对融资项目担保，从中收取一定的居间服务费用。
2013年7月，慧丰公司作为居间方，被告人冷芬德作为出借人代表，与借款人成都绿成建材有限公司（以下简称绿成公司）法人易某、担保人汇通信用融资担保有限公司（以下简称汇通担保公司）签订《借款保证担保合同》等，由绿成公司委托慧丰公司面向社会融资，汇通担保公司为融资项目提供担保。被告人张文安、马洪源、冷芬德采用以约定期限支付固定利息、到期还本的方式，面向社会吸引叶某某、成某某、曹某某、傅某某等18人向绿成公司出借资金800万元。
2013年8月，慧丰公司作为居间方，被告人冷芬德作为出借人代表，与借款人四川省嘉泰建筑装饰工程有限公司（以下简称嘉泰公司）法人任孝强、担保人汇通担保公司签订《借款保证担保合同》等，由嘉泰公司委托慧丰公司面向社会融资，汇通担保公司为融资项目提供担保。被告人张文安、马洪源、冷芬德使用同样方式面向社会吸引何某某、尹某某、吴某某、高某某等40人向嘉泰公司出借资金1418万元。
2013年11月，被告人冷芬德作为出借人代表，与借款人乐山绿源林业有限责任公司（以下简称乐山绿源公司）法人廖堂金、担保人中商财富融资担保有限公司（以下简称中商财富担保公司）签订《借款保证担保合同》等，由乐山绿源公司委托慧丰公司面向社会融资，中商财富担保公司为融资项目提供担保。被告人张文安、马洪源、冷芬德使用同样方式面向社会吸引张某某、林某、周某、苏某某等25人向乐山绿源公司出借资金930万元。被告人马洪源、冷芬德于2014年8月6日被公安机关传唤到案，被告人张文安于2014年8月8日被公安机关传唤到案。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证
1、公安机关出具的“到案经过”，证实2014年8月6日，经民警电话通知，慧丰公司总经理马洪源、副总经理冷芬德于当日到公安机关接受讯问，并于当日被刑事拘留；2014年8月8日，经民警电话通知，慧丰公司法人代表张文安于当日到公安机关接受讯问，并于当日被刑事拘留。
2、公安机关出具的“扣押清单”，证实公安机关对户名为史某的中国农业银行卡予以扣押的情况。
3、被害人自书的“被害经过”，证实郭某、周某、曹某等人通过慧丰公司居间服务，向绿成公司、嘉泰公司、乐山绿源公司项目投资的情况。
4、成都慧丰投资有限公司工商登记、公司章程、股东会决议等资料，证实慧丰公司于2012年6月6日登记成立，法定代表人为魏健，经营范围为投资管理、投资咨询等；2013年4月12日，公司申请变更法定代表人魏健为张文安，股东为张文安、马洪源、邓红英。
5、“成都商报”截图，证实2013年8月31日，慧丰公司通过“成都商报”对其公司进行宣传的情况。
6、三被告人的户籍材料及辨认说明，证实三被告人的身份情况。
7、涉案银行账户查询明细
（1）户名为刘某的成都农村商业银行卡（账号为***********）查询明细，证实2013年7月19日至2015年3月27日，该银行卡交易流水及慧丰公司收取居间费用的情况。
（2）户名为杨某的中国工商银行卡（账号为***********）查询明细，证实2013年6月27日至2015年3月21日，该银行卡交易流水及向投资人支付利息的情况。
（3）户名为成都慧丰投资有限公司的中国工商银行账户（账号为***********）查询明细，证实2012年7月18日至2014年11月7日，该银行账户资金进出情况。
（4）户名为何某的中国建设银行卡（账号为***********）查询明细，证实2013年6月1日至2015年6月21日，该银行卡资金进出情况。
8、查封、冻结财产情况
（1）协助冻结财产通知书，证实公安机关对户名为史某的中国农业银行账户（账号为***********）、户名为刘某的成都农村商业银行账户（账号为***********）予以冻结的情况。
（2）协助查封通知书、林权证、林权抵押登记证等，证实2013年11月19日，盐边县聚之源农林开发有限公司将其所有的林权抵押给中商财富担保公司，涉及林权证号为冕府林证字（2013）2013000031号、（2013）2013000032号、（2013）2013000033号、（2013）2013000037号、（2013）2013000038号、（2013）2013000039号、（2013）2013000040号，涉及林权面积共计19198.15亩，林权担保抵押共计2000万元。公安机关已对上述林权证予以查封。
（3）协助查封通知书、房屋信息摘要、房屋登记查询结果通知书等，证实公安机关对韩月英所有的位于成都市武侯区佳灵路75号2栋1单元1403号房屋、位于峨眉山市绥山镇名山路东段230号7幢1单元4-B号房屋、位于绥山镇名山路东段230号7幢17号房屋，廖堂金所有的位于绥山镇白龙北路313号4栋1楼313号房屋予以查封。
9、成都绿成建材有限责任公司项目：
（1）《出借资金委托书》、《居间服务合同》、《居间服务补充协议》及出资通知单、项目收据等，证实出借人全权委托冷芬德作为出借人代表行使债权，办理合法借款的相关手续及担保手续，并委托慧丰公司监督出借人代表履行相关义务，为出借人提供资金出借后的项目监督管理服务。合同明确约定了借款数额、期限及利息。
（2）绿成公司股东会决议、《委托书》、《借款保证担保合同》、《不可撤销个人无限连带责任担保保证合同》等，证实2013年7月1日，绿成公司经股东会决议，向出借人代表冷芬德借款800万元，期限12个月，自2013年7月1日起至2014年7月21日止；款项全部打入户名为易某的招商银行账户（账号为***********），并全权委托慧丰公司代为向借款人转支付借款的利息和到期本金，绿成公司每月20日向户名为杨某的中国工商银行账户（账号为6222084402004947538）支付借款月利息及到期本金；汇通担保公司提供连带责任保证担保，杨某提供不可撤销个人无限连带责任担保。
（3）《借款人违约社会风险告知书》、《担保人违约社会风险告知书》等，证实慧丰公司以书面形式向绿成公司、汇通担保公司、杨某告知融资社会风险。
（4）户名为易某的招商银行卡（账号为***********）查询明细，证实2013年6月21日至2015年7月20日，该银行卡交易流水及投资人向绿成公司投资情况。
（5）成都绿成建材有限责任公司工商登记、股东会决议等资料，证实绿成公司于2012年8月7日申请变更法定代表人为易某，股东为易某、ＸＸ。2012年12月31日，ＸＸ将其股份转让给杜某，并退出股东会。
10、成都嘉泰建筑装饰工程有限责任公司项目：
（1）《出借资金委托书》、《居间服务合同》、《居间服务补充协议》及出资通知单、项目收据等，证实出借人全权委托冷芬德作为出借人代表行使债权，办理合法借款的相关手续及担保手续，并委托慧丰公司监督出借人代表履行相关义务，为出借人提供资金出借后的项目监督管理服务。合同明确约定了借款数额、期限及利息。
（2）《借款保证担保合同》、《出借人代表权限告知书》、《正式担保函》等，证实2013年8月8日，嘉泰公司经股东会决议，向出借人代表冷芬德借款1500万元，期限12个月，自2013年8月8日起至2014年9月3日止；款项全部打入户名为杨某的中国建设银行账户（账号为***********），并全权委托慧丰公司代为向借款人转支付借款的利息和到期本金，嘉泰公司每月15日前向户名为杨某的中国工商银行账户（账号为***********）支付借款月利息及到期本金；汇通担保公司提供连带责任保证担保。
（3）户名为杨某的中国建设银行卡（账号为***********）查询明细，证实2013年8月7日至2013年9月18日，该银行卡交易流水及投资人向嘉泰公司项目投资的情况。
11、乐山绿源林业有限责任公司项目
（1）《出借资金委托书》、《居间服务合同》、《居间服务补充协议》及出资通知单、项目收据等，证实出借人全权委托冷芬德作为出借人代表行使债权，办理合法借款的相关手续及担保手续，并委托慧丰公司监督出借人代表履行相关义务，为出借人提供资金出借后的项目监督管理服务。合同明确约定了借款数额、期限及利息。
（2）股东会决议、《委托书》、《借款保证担保合同》、《出借人代表权限告知书》、《正式担保函》等，证实2013年11月21日，乐山绿源公司经股东会决议，向出借人代表冷芬德借款1000万元，期限6个月，自2013年11月21日起至2014年6月2日止；款项全部打入乐山绿源公司重庆银行成都分行账户（账号为***********），并全权委托慧丰公司代为向借款人转支付借款的利息和到期本金，乐山绿源公司每月18日向户名为杨某的中国工商银行账户（账号为***********）支付借款月利息及到期本金；中商财富担保公司提供连带责任保证担保。
（3）《借款人违约社会风险告知书》、《担保人违约社会风险告知书》等，证实慧丰公司以书面形式向乐山绿源公司、中商财富担保公司告知融资社会风险。
（4）户名为乐山绿源林业有限责任公司的重庆银行成都分行账户（账号为************）查询明细，证实2011年11月16日至2013年12月25日，该银行账户交易流水及投资人向乐山绿源公司项目投资的情况。
（二）证人证言
1、证人易某的证言。证实易某系成都绿成建材有限公司法人代表。因为汇通担保公司是担保公司，不能直接融资，2012年7月，汇通担保公司老总杨某授意易某打下绿成公司做汇通担保公司的融资平台，易某将绿成公司所有资料交给了杨某。绿成公司没有办公地址，只是一个空壳公司。2013年8月，绿成公司开始融资，汇通担保公司和慧丰公司商量由汇通担保公司作担保，以绿成公司为借款方，慧丰公司面向社会融资800万。投资人把融资款打到易某个人招商银行卡上，但易某将该银行卡及网银交给了杨某，由汇通担保公司保管，800万元全部转到何某的卡上，何某专门帮杨某办理融资的。从易某打下绿成公司到2013年8月开始融资，绿成公司没有开展其他业务，税费和年检费由何某支付，公司打下来的转让费5000元也是何某支付的。绿成公司股东有易某、杜某二人，易某不清楚投资人本金偿还和利息支付情况，均由何某在负责。《借款担保合同》、《股东会决议》等都是汇通担保公司提供给易某签的。绿成公司的公章、法人章由易某保管，汇通担保公司需要时就找易某拿。杨某一直是易某的老板，易某的工作都是由杨某安排的。易某在融资过程中没有获利。
2、证人杨某的证言。证实2013年5月，经慧丰公司法人代表张文安介绍，杨某于2013年6月进入慧丰公司担任出纳。冷芬德主要负责财务和风控，马洪源负责项目部。慧丰公司是一家居间公司，如果有项目，慧丰公司通过宣传召集投资，并签订居间服务合同，每月给予投资人利息，在项目融资后收取一定居间服务费。慧丰公司做的项目有4个，分别是绿成公司、嘉泰公司、乐山绿源、科创项目。其中一个项目通过报纸做广告进行宣传，还有就是公司业务员自己拉客户。杨某到公司后，在张文安授意下办了一张工商银行卡，借款方每月往该卡内打钱。钱到账后，冷芬德让杨某制作给投资人付利息的表格，并通过网银打到每个投资人账户。2014年8月下旬，杨某离开慧丰公司。
3、证人黄某的证言。证实2013年春节后，张文安找黄某称要从朋友处接手慧丰公司，通过该公司做投资业务，征求黄某的意见。黄某表示可以做并帮张文安找到了马洪源和冷芬德。2013年3、4月份，公司在喜年广场41楼4号成立。张文安成立慧丰公司时，为了注册登记需要，让黄某妻子代持公司14%的股份，并表示公司债权债务和邓红英无关。
4、证人刘某的证言。证实刘某是张文安的妻子，刘某办理的一张成都农村商业银行卡是张文安在使用，刘某不清楚该银行卡账目进出情况。出事后，刘某才知道张文安开了慧丰公司。
5、证人罗某的证言。证实2013年6月至2014年8月，罗某在慧丰公司担任兼职会计，负责做账和报税。张文安是慧丰公司法人，冷芬德分管财务，马洪源分管市场部，还有出纳杨某和前台接待员陈亚梅。慧丰公司是一家居间公司，营业收入主要是居间服务费。慧丰公司一共做过四个项目，分别是绿成项目、嘉泰项目、乐山绿源项目、科创项目。罗某不清楚项目资金来源，账目只是体现了居间服务费，居间服务费全部用到了房租、员工工资和办公费用上。客户利息支付由杨某在办，罗某不是很清楚。
6、证人杜某的证言。证实杜某是绿成公司股东，占有公司40%的股份，但没有实际出资，只是名义股东。绿成公司法人是易某。绿成公司没有办公场所，也没有开展业务，只是一家空壳公司。杨某原来是四川龙和矿业公司总裁，杜某是其手下员工。杨某安排易某接收绿成公司，因绿成公司原股东ＸＸ辞职，领导安排杜某任绿成公司股东。后来杜某了解他们利用绿成公司壳子在外面借款约3000万元。
7、证人何某的证言。证实绿成公司通过宇鑫汇公司融资1000万元，该款筹集后，杨某安排易某分批转到其他指定账户。易某不能私自支配这笔款项，何某和易某都是帮杨某做的。绿成公司法人是易某，该公司是杨某控制的一家空壳公司，杨某利用绿成公司向民间融资，之前杨某和易某都是说清楚的。
8、证人史某的证言。证实史某是马洪源的前妻，在出事后，史某才知道马洪源是慧丰公司负责人，之前知道他在西藏同信证券公司上班。史某通过律师了解到马洪源在慧丰公司工作期间，总共领取了约4万元的提成。2014年12月11日，史某用个人身份证办理了一张农业银行卡，并存入现金39500元，后交给了公安机关。该银行卡和慧丰公司没有任何关系。
9、证人张某的证言。证实张某在中商财富担保公司担任担保业务部经理，2013年11月，乐山绿源公司向中商财富担保公司申请融资担保业务，中商财富担保公司法人范丽华安排张某具体负责该笔业务。乐山绿源公司法人是廖堂金，申报了三家居间公司参与融资，分别是慧丰公司、成都众盈丰公司、四川中元三信投资有限公司，慧丰公司和成都众盈丰公司分别做成了1000万元，中商财富担保公司给乐山绿源公司出具了4000万元的担保函。乐山绿源公司出具了三种担保方式，其一是廖堂金用他在四川冕宁县的19000多亩的林权抵押，其二是廖堂金无限连带责任，其三是缴纳的保证金共计1160万元，但中商财富担保公司替廖堂金偿还债务200万元，实际只收取960万元保证金。中商财富担保公司收取的担保费是总融资款的2.5%，所有手续都是公司法人范丽华签字，业务由张某具体办理。廖堂金现已无法联系。
10、证人杨某的证言。证实2013年杨某在四川黄龙旅游公司上班，并没有在嘉泰公司工作。2013年8月，四川黄龙旅游公司财务总监何某询问杨某是否有建行卡，称财务要过一笔账，需要用杨某的建设银行卡。第一笔钱转入杨某建行卡（卡号为***********）是8月初，后从不同个人账户陆续多次转款进入该建行卡。何某让杨某将款项转入何某的建行个人账户，总金额约为1500万元。该笔资金具体用途及来源，杨某并不清楚。
（三）被害人陈述
1、成都绿成建材有限责任公司项目
（1）被害人傅某的陈述。证实慧丰公司老板是张文安，副总经理是冷芬德，总经理是马洪源。2013年7月初，经冷芬德介绍，绿成公司通过慧丰公司向社会融资，借款期限一年，月息是1.8%，并且由汇通担保公司提供担保，注册资本是9个亿。2013年7月4日和7月5日，傅某分别和慧丰公司签订2份《居间服务合同》和1份《居间服务补充协议》，并按慧丰公司提供的账号打款35万元至绿成公司法人易某的银行账户。后慧丰公司财务杨某每月打利息给傅某，直到2014年7月初，傅某听说汇通担保公司出事，投资人本金无法拿回。傅某一共领取了6300元的利息。
（2）被害人叶某的陈述。证实2013年7月2日，马洪源向叶某介绍慧丰公司有个很好的投资项目，绿成公司融资项目，利息较高，且有汇通担保公司作担保。叶某按慧丰公司要求投资100万元到绿成公司法人易某的银行账户，并在之后领取了10次返息，由慧丰公司直接打款至叶某银行账户。2014年5月，叶某听说汇通担保公司负责人杨某已经跑路，融资款全部被汇通担保公司拿走。2013年11月，在马洪源的介绍下，叶某再次以借款名义将100万元汇入乐山绿源公司位于重庆银行成都分行的账户，之后的五个月内，叶某每月按期收到利息。后经了解，2014年3月乐山绿源公司法人廖堂金就失去联系，慧丰公司代付了4月份利息，中商融资担保公司挪用了乐山绿源公司融资款2000万元中的1100余万元。另2013年9月，叶某在马洪源的介绍下投资100万元至成都嘉泰装饰公司项目。
（3）被害人何某的陈述。证实2013年7月8日，何某在马洪源介绍下，投资40万元到绿成公司融资项目，对方账户是绿成公司法人易某的银行账户。后慧丰公司财务杨某每月向何某银行账户支付利息。2014年6月，利息没有按期到账，何某了解到投资款全部被转到汇通担保公司，现在本金和利息全都要不回来了。
（4）被害人成某的陈述。证实2013年5月，成某通过报纸及冷芬德介绍，绿成公司正通过慧丰公司面向社会融资，并有汇通担保公司作担保。2013年7月，成某投资50万元至冷芬德指定的账户名为易某的招商银行账户，后慧丰公司财务杨某每月打利息。2014年7月，汇通担保公司出事，投资款全部转入汇通担保公司，本金拿不回来了。
（5）被害人卿某的陈述。证实2013年6月，卿某通过成都商报及冷芬德介绍，慧丰公司的绿成公司融资项目收益较好，并且由汇通担保公司作担保。2013年7月，卿某分两次借款60万元给绿成公司，之后每月领取利息。2014年7月初，汇通担保公司出事后，利息和本金都拿不到了。
2、成都嘉泰建筑装饰工程有限责任公司、乐山绿源林业有限责任公司项目
（1）被害人孙某的陈述。证实2013年11月，马洪源向孙某介绍称乐山绿源公司需要融资，月息是1.8%，由慧丰公司负责拉资金，中商财富担保公司负责担保，并向其出具了乐山绿源公司抵押给中商财富担保公司的1万亩林权证、委托融资协议、担保协议等。孙某爱人叶某和慧丰公司签订了“居间服务合同”、“出借资金委托书”、“借款保证担保合同”，合同约定经由慧丰公司介绍，委托慧丰公司副总冷芬德将100万元借给乐山绿源公司，中商财富担保公司提供担保，借款期限为半年，月息为1.8%。后孙某分三次将100万元打入乐山绿源公司的收款账号，马洪源向其出具了乐山绿源公司的100万元收据。后孙某每月领取利息18000元，2014年5月，孙某没有领取到利息，马洪源称乐山绿源公司法人廖堂金失去联系。慧丰公司一共为乐山绿源公司融资1000万元，统一由冷芬德作为所有出借人的代表将钱借给乐山绿源公司，中商财富担保公司提供融资担保。
（2）被害人叶某的陈述。证实叶某在炒股时认识当时在证券公司上班的马洪源，后马洪源在慧丰公司上班任副总。2013年11月下旬，马洪源给叶某介绍称慧丰公司有个很好的融资项目，借款期限为六个月，月息1.8%。叶某在慧丰公司实地了解情况后，于2013年11月28日向户名为乐山绿源公司的重庆银行成都分行账户汇款100万元，并持汇款凭证在慧丰公司签订了借款合同。之后五个月，叶某都按时收到利息。2014年3月廖堂金失联后，借款利息没有按时支付，慧丰公司代廖堂金支付了4月份的利息。6月中旬，借款人代表到北京找到中商财富担保公司，该公司称从廖堂金公司账户挪用了借款本金1100万元。
（3）被害人徐某的陈述。证实2013年7月，徐某步行路过锦江区东大路金砖会馆大门时，马洪源向其散发传单介绍投资项目。后徐某在马洪源办公室签订居间服务合同，以慧丰公司为出借代表，借款给绿成公司法人易某5万元。2013年11月，马洪源再次向徐某介绍乐山绿源公司项目，徐某与慧丰公司签订居间服务合同，借款10万元给乐山绿源公司法人廖堂金。2014年5月，徐某就没有收到利息，合同到期后也没有收到投资本金及剩余利息。
（4）被害人刘某的陈述。证实2013年9月13日，经朋友胡荣宝推荐，刘某听取了慧丰公司经理介绍的投资项目后，向嘉泰公司融资项目投资29万元。2013年11月10日，刘某经慧丰公司副总冷芬德推荐，慧丰公司作为中介承担了乐山绿源公司1000万元的融资项目，并由中商财富担保公司提供担保，刘某先后向乐山绿源公司提供了300万元的融资款。2014年6月2日，刘某被告知乐山绿源公司法人廖堂金失联。6月20日，刘某、冷芬德和另一名投资人代表赶至中商财富担保公司北京总部，负责融资项目的副总张某称因为中商财富担保公司资金周转问题，中商财富担保公司从融资款中分4次，每次290万元，共转账1160万元至公司账户，剩余840万元被廖堂金转移。
（5）被害人尹某的陈述。证实2013年11月，尹某侄女婿冷芬德向其介绍，冷芬德所在慧丰公司的乐山绿源公司融资项目较好，由慧丰公司负责拉资金，中商财富担保公司提供担保。2013年11月21日，尹某在慧丰公司签订了“居间服务合同”、“出借资金委托书”、“居间服务补充协议”等，约定由慧丰公司介绍，尹某向乐山绿源公司投资借款45万元，中商财富担保公司提供担保，借款期限为半年，月息为1.8%。后尹某在慧丰公司员工陪同下，通过光大银行向乐山绿源公司的重庆银行成都分行账户转款45万元。2013年12月尹某收到利息7560元，2014年1月至3月每月收到利息8100元，4月没有按期收到利息，冷芬德告知其乐山绿源公司法人廖堂金已经失联。冷芬德是慧丰公司业务副总经理，慧丰公司员工杨某负责将月息汇入尹某光大银行账户。
（四）被告人供述
1、被告人张文安的供述。证实张文安系成都慧丰投资有限公司法人代表，负责公司全面工作，公司总经理马洪源负责公司业务具体工作，副总经理冷芬德负责公司财务、风险控制以及项目引进。2013年3月，慧丰公司原法人魏健将慧丰公司转手给张文安，张文安通过黄某认识马洪源、冷芬德等人，并和马洪源、黄某的妻子邓红英办理了慧丰公司的变更手续，张文安任慧丰公司法人，马洪源和邓红英是股东，杨某任公司出纳。慧丰公司就公司和项目在成都商报上打过广告，招揽客户到公司投资项目，发放项目宣传资料，另外业务员自己寻找客户。客户来源主要是冷芬德、马洪源之前的老客户，张文安介绍了两个客户投资项目。成都绿成建材公司项目是慧丰公司的第一笔业务，由冷芬德通过其朋友引进，绿成公司法定代表人是易某。绿成公司因需要流动资金，委托慧丰公司帮忙面向社会融资。冷芬德和马洪源负责考察项目，居间服务协议由张文安签字，有些是加盖公司公章。慧丰公司为绿成公司融资800万元，收取居间服务费约96万元，融资款全部打入绿成公司法人易某个人账户。居间服务费是项目方打到张文安妻子刘某的成都农村商业银行个人账户，绿成项目的投资客户利息到2014年7月已经拿完，本金还没有拿到。绿成项目由汇通担保公司作担保，慧丰公司负责寻找客户投资，客户到慧丰公司后，冷芬德、马洪源等人向其介绍项目情况，客户在决定投资后，与慧丰公司签订《居间服务合同》，然后把投资款打到借款方指定账户，后按月领取利息，月利息为1.5%-2%。公司另外还为嘉泰建筑装饰有限公司融资1500万元，收取居间费用约144万元。嘉泰公司老板任孝强曾向张文安称嘉泰项目融资的1500万元是任孝强帮杨某弄的钱。慧丰公司一共为成都绿成建材公司、嘉泰建筑装饰有限公司、乐山绿源林业有限公司融资3000多万，收取230万居间服务费。
2、被告人马洪源的供述。证实马洪源是慧丰公司总经理，负责办公室工作，介绍客户投资，公司法人是张文安，公司业务由项目经理冷芬德负责，张文安亲戚杨某管理公司财务。2013年3、4月份，马洪源经朋友黄某介绍张文安，并和张文安、邓红英办理公司转让登记手续成立了慧丰公司。慧丰公司在市场上寻找融资项目，找担保公司对融资进行担保，把资金介绍借给需要融资的企业，收取一定的介绍费。2013年7月份，冷芬德考察和引进绿成公司融资项目，马洪源、张文安和出借人代表冷芬德、绿成公司法人易某、汇通担保公司签订了四方担保合同，由汇通担保公司作担保，绿成公司为借款方，慧丰公司作为居间服务公司负责向社会宣传投资。慧丰公司一方面通过成都商报对公司进行宣传，另一方面通过公司业务员利用老客户、熟人关系寻找客户，绿成项目总共融资800万元。月利息是1.5%-2%，由冷芬德建议并由张文安确定。2014年6月，绿成公司法人易某无法还本付息，融资款800万元实际转给了汇通担保公司财务总监何某。2013年9月，冷芬德考察和引进嘉泰项目，同样由汇通担保公司作担保，嘉泰公司为借款方，慧丰公司作为居间服务公司负责向社会宣传投资，总共融资1500万元。2013年11月，冷芬德称乐山绿源公司因发展业务需要融资1000万元，中商财富担保公司推荐并提供融资担保。在乐山绿源公司法人廖堂金的陪同下，冷芬德、马洪源实地考察了乐山绿源公司及林地、茶园等地，同意为乐山绿源公司融资1000万元。慧丰公司面向社会推荐该融资项目，投资人和慧丰公司签订居间服务合同，委托冷芬德作为出借人代表将钱借给乐山绿源公司，慧丰公司负责将客户本金、利息划到客户账户，期限半年，到期还本金。中商财富担保公司提供融资担保，客户直接将借款汇至乐山绿源公司的重庆银行成都分行账户，乐山绿源公司向客户出具项目收据。慧丰公司用了20多天为乐山绿源公司融资1000万元，但乐山绿源公司给借款客户支付了1个月利息后就没有支付，剩余利息是中商财富担保公司在支付。到了2014年4月，中商财富担保公司也没有支付了。后经了解，乐山绿源公司已经关门，廖堂金无法联系上。马洪源到北京找到中商财富担保公司，公司承诺负责借款客户的本息，公司项目负责人张某称1000万元融资款廖堂金拿走了一部分、中商财富担保公司用了一部分，现借款客户的本息都没有兑付。慧丰公司收取乐山绿源公司每笔借款的0.5%作为居间介绍费和1%的项目调查费用，客户借款利息为月息1.5%。马洪源介绍了7、8个客户，大约220万元。
3、被告人冷芬德的供述。证实2013年6月，冷芬德在慧丰公司任副总经理，负责风险控制，对项目进行考察及评审汇报，项目是否承接由公司股东会决定。张文安是公司法人，实际负责公司财务，马洪源是公司总经理，公司经营范围是投资管理、咨询。绿成项目是冷芬德通过一个叫王鹏的朋友介绍引进的，冷芬德考察了绿成公司办公场所及工商登记、审计报告等资料，并向张文安、马洪源汇报后，决定帮助绿成公司向社会融资。绿成公司向慧丰公司出具了融资委托书，并由汇通信用融资担保公司提供担保。融资过程没有对社会宣传，客户主要通过熟人带过来，然后客户之间相互宣传介绍。慧丰公司曾在成都商报上做过宣传，另外依靠业务员在一些公关场合宣传，散发宣传资料，介绍融资流程等。慧丰公司指派冷芬德作为出借人代表和绿成公司易某、汇通担保公司孙康、慧丰公司张文安签订了《借款保证担保合同》，客户另外和冷芬德签订《出借资金委托书》，这其中涉及具体项目及客户借款具体金额、合同期限、返息百分比等，汇通担保公司杨某还和冷芬德签订了《不可撤销个人无限连带责任担保保证合同》，在汇通担保公司向慧丰公司出具放款通知书后，慧丰公司开始操作融资。投资返息比例为1.6%-2%，由慧丰公司出纳杨某每月转到客户账户上，合同约定是由绿成公司将每月利息打到杨某账户，再由杨某打给客户，但实际上返息是否由绿成公司打到杨某账户，冷芬德不是很清楚。2013年7月底，绿成公司总共通过慧丰公司融资800万元，客户直接将款打到绿成公司法人易某的账户。2014年6月，借款方无法支付利息，投资款也无法兑现，客户最后一个月利息是由慧丰公司支付的。成都嘉泰建筑装饰有限公司项目也是王鹏向冷芬德推荐的，冷芬德在向张文安、马洪源汇报并实地考察后，慧丰公司决定做该项目。2013年8月至9月，嘉泰公司共向社会融资1500万元，收款账户是杨某的个人账户。借款方一直按期支付投资人利息，到2014年7月，借款方无法支付利息，张文安和冷芬德找到嘉泰公司任孝强要说法，任孝强称其帮杨某融资，没有拿1500万元，杨某出事了，他也没办法。2013年9月，经中商财富担保公司负责人张某介绍，冷芬德认识了乐山绿源公司法人廖堂金。2013年10月，廖堂金向冷芬德提出委托慧丰公司融资2000万元发展公司林下种植、茶叶、洪雅白茶基地等项目。2013年11月，冷芬德、马洪源等人实地考察了廖堂金的公司办公地及峨眉山市林地、茶叶种植基地，并考察了廖堂金的还款来源，包括茶叶、木材销售等。2013年11月21日，慧丰公司法人张文安和乐山绿源公司法人廖堂金签订了委托融资居间服务合同，后廖堂金又和中商财富担保公司法人范丽华签订了借款保证担保合同，并将聚之源农业开发公司的林权证抵押给了中商财富担保公司，廖堂金称其在聚之源农业开发公司占有股份。协议签订后，慧丰公司开始实际操作向社会融资，通过向公司以前的客户介绍该项目，陆续向约30人融资1000万元。客户和慧丰公司法人张文安签订居间服务合同，委托冷芬德作为出借人的代表将钱借给乐山绿源公司，慧丰公司负责将客户的本金、利息划到客户账户，合同期限为半年，到期还本金。2013年12月，融资完成，资金共计1000万元全部转入乐山绿源公司的重庆银行成都分行账户，乐山绿源公司分别给借款人出具收据。2013年12月19日，乐山绿源公司支付了第一期的利息后，就再也没有支付，廖堂金也无法联系上，所在公司也已经关门。之后借款人的利息由中商财富担保公司支付，到三月份就没有支付了。慧丰公司每月收取总融资款的百分之一，即60万元；每月居间服务费收取总融资款的百分之零点五，半年即30万元，目前慧丰公司只收到约15万元。廖堂金利用该项目通过慧丰公司和四川众盈丰公司融资共计2000万元，慧丰公司承担了1000万元。后经了解，廖堂金融资款中有1100多万元打入了中商财富担保公司账户。
上述证据，经庭审举证、质证，符合证据的真实性、合法性、关联性，本院将结合证据之间相互印证的情况综合予以认定。
本院认为，被告人张文安、马洪源、冷芬德违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张文安、马洪源、冷芬德犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于三被告人非法吸收公众存款的对象人数和数额，本院依据在案投资人报案资料、合同、项目收据以及相关银行账户明细等证据，结合上述证据间能够相互印证的部分，综合认定涉案三个项目非法吸收公众存款的数额。
被告人张文安、马洪源、冷芬德在共同犯罪中分工配合、作用积极，不宜区分主从，应根据三被告人在共同犯罪中的地位和作用综合予以认定，故对辩护人提出被告人马洪源、冷芬德系从犯的辩护意见，本院不予采纳。
被告人张文安、冷芬德犯罪以后自动投案，并如实供述自己罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人马洪源当庭供述其代持公司股份，仅是业务员，没有参与合同签订、决策及考察，与审理查明的其伙同被告人张文安等人成立慧丰公司，并在慧丰公司为项目公司居间融资过程中，对涉案项目进行实地考察、研究，直接开展吸收存款业务的事实不符，其不能如实供述自己犯罪行为，不应认定为自首，故对被告人马洪源的上述辩解意见以及其辩护人提出被告人马洪源仅是兼职业务员，未参与项目风控、决策及代理具体事宜，且有自首情节的辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出本案符合单位犯罪构成要件，应定性为单位犯罪的辩护意见，本院认为，被告人张文安等人成立慧丰公司后，以非法吸收公众存款的犯罪行为为其主要活动，不应认定为单位犯罪，故对上述辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出三被告人均系初犯，其中被告人张文安、冷芬德有自首情节的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。据此，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下：
一、被告人马洪源犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月6日起至2018年8月5日止。罚金限本判决生效后七日内缴纳。）
二、被告人张文安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月8日起至2018年4月7日止。罚金限本判决生效后七日内缴纳。）
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劳动者月工资高于用人单位所在直辖市、设区的市级人民政府公布的本地区上年度职工月平均工资三倍的，向其支付经济补偿的标准按职工月平均工资三倍的数额支付，向其支付经济补偿的年限最高不超过十二年。
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