成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）锦江刑初字第644号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人吴某某。
辩护人陈勇良，四川原石律师事务所律师。
被告人屈某甲。
辩护人余明全，四川原石律师事务所律师。
被告人屈某乙。
辩护人张婧，四川原石律师事务所律师。
公诉机关以成锦检公诉刑诉（2015）520号起诉书指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，指控被告人屈某甲、屈某乙犯信用卡诈骗罪，于2015年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李开磊、缪沁延出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人陈勇良，被告人屈某甲及其辩护人余明全，被告人屈某乙及其辩护人张婧到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉指控，2014年1月以来，被告人吴某某在网上购买磁卡刷卡器、POS机、代金卡、他人身份证、银行卡、U盾等作案工具，并将POS机改装，使自己通过电脑就能接收到他人在POS机刷卡的银行卡的磁条信息和密码。2014年5月，被告人吴某某租赁成都市锦江区玉沙路8号1栋2单元1304号挂牌“众福科技有限公司”，由被告人屈某甲冒充“李总”，招聘销售人员并培训，向成都市销售了20余台改装的POS机。被告人吴某某在获取刷卡人银行卡号及密码信息后，在其重庆家中用事先购买的磁卡刷卡器、代金卡复制他人的银行卡号及密码信息，复制、伪造信用卡，后使用信用卡套现或者由被告人屈某甲转账、被告人屈某乙到ATM机取现的方式非法占有他人财产。2014年11月至12月，三被告人采取上述方式作案，具体如下：
（1）2014年11月1日至2014年12月31日间，被告人吴某某先后使用伪造的信用卡进行互联网套现，将被害人童某某、危某某、杨某某、喻某某银行卡内的21905元、8315元、10915元、19500元占有并耗用。
（2）2014年11月20日，被告人吴某某、屈某甲来到四川省广安市内，由被告人屈某甲用假发、棒球帽等进行伪装后，在一ATM机上用写有被害人白某某信用卡信息资料的伪造信用卡将其中199000元人民币转至户名为戴某的银行卡内，后由被告人吴某某通过互联网将该笔资金转至火币网购买成比特币。
（3）2014年11月30日，被告人屈某乙在吴某某的授意下，以虚假身份证明骗领了一张名为李某某的信用卡。被告人吴某某将第（2）笔中购买的比特币变现到其持有的户名为胡某某、李某某、邹某、王某某的银行卡上。2014年12月2日至7日，由被告人屈某乙用戴帽和戴口罩等方式进行伪装后，分五次用所骗取李某某信用卡在ATM机上取现人民币共计10万元，共同耗用。
2015年1月15日，公安机关在重庆市南岸区被告人吴某某、屈某乙家中将二被告人挡获，并从其家中查获了写有他人信用卡的代金会员卡365张、空白代金会员卡626张等作案工具，其中包括写有被害人童某某、危某某、杨某某、喻某某、白某某银行卡信息的代金会员卡，同时查获户名为胡某某、李某某、邹某、王某某的银行卡，均已扣押在案。
2015年3月9日，公安机关在重庆市南岸区一网吧内将被告人屈某甲挡获。
公诉机关为证明上述事实提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、视听资料等证据予以证实。公诉机关认为被告人吴某某、屈某甲、屈某乙以非法占有为目的，使用伪造的信用卡、冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴某某伪造信用卡并持有，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究其形式责任。被告人吴某某一人犯数罪，应对其数罪并罚。公诉机关提请本院依法追究被告人吴某某、屈某甲、屈某乙的刑事责任。
被告人吴某某对公诉机关指控的事实提出被告人屈某甲、屈某乙是受其指使、蒙蔽，二人对吴某某伪造信用卡以及使用伪信用卡进行信用卡诈骗的行为并不知情的辩解意见；对公诉机关指控的罪名提出其行为只构成信用卡诈骗罪，不构成妨害信用卡管理罪。
被告人吴某某的辩护人对公诉机关指控的事实有异议，提出2014年11月1日至2014年12月31日，被告人吴某某没有去过山东、遵义，童某某、危某某、杨某某、喻某某银行卡被盗刷的金额不应认定为被告人吴某某犯罪金额的辩护意见；对公诉机关指控被告人吴某某的罪名有异议，提出被告人吴某某的行为构成信用卡诈骗罪，不构成妨害信用卡管理罪。同时被告人吴某某系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，伪造的信用卡被及时查获没有流向社会，请求从轻处罚。
被告人屈某甲对公诉机关指控的事实有异议，提出自己作为被告人吴某某聘用的员工只是按其要求去转账，不知道用于转账的卡不是吴某某本人的，对吴某某伪造信用卡以及使用伪造信用卡进行信用卡诈骗的行为并不知情的辩解意见。
被告人屈某甲的辩护人对公诉机关指控的事实有异议，提出被告人屈某甲对被告人吴某某伪造信用卡以及使用伪造信用卡进行信用卡诈骗的行为并不知情的辩护意见；对公诉机关指控被告人屈某甲的罪名有异议，认为其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，不构成信用卡诈骗罪。同时被告人屈某甲系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，请求从轻处罚。
被告人屈某乙对公诉机关指控的事实有异议，提出其对吴某某伪造信用卡以及使用伪造信用卡进行信用卡诈骗的行为并不知情的辩解意见；对公诉机关指控的罪名有异议，认为其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，不构成信用卡诈骗罪。
被告人屈某乙的辩护人对公诉机关指控的事实有异议，提出被告人屈某乙对被告人吴某某伪造信用卡以及使用伪造信用卡进行信用卡诈骗的行为并不知情的辩护意见；对公诉机关指控被告人屈某乙的罪名有异议，认为其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，不构成信用卡诈骗罪。同时被告人屈某乙系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，请求从轻处罚。
经审理查明，2014年1月以来，被告人吴某某在网上购买磁卡刷卡器、POS机、代金卡、他人身份证、银行卡、U盾等作案工具，并对POS机进行改装，使其通过电脑就能获取到他人在POS机上刷卡的银行卡磁条信息和密码。2014年5月，被告人吴某某租赁成都市锦江区玉沙路8号1栋2单元1304号挂牌“众福科技有限公司”，由被告人屈某甲以“李总”的身份招聘并培训销售人员，向成都市销售了20余台改装过的POS机。被告人吴某某在其重庆家中通过电脑获取刷卡人银行卡号及密码后，用事先购买的磁卡刷卡器等工具将他人的银行卡号信息复制到代金会员卡中。之后被告人吴某某通过使用伪造信用卡套现或由被告人屈某甲使用伪造信用卡转账、被告人屈某乙到ATM机取现等方式非法占有他人财产。2014年11月至12月，三被告人采取上述方式作案，具体如下：
（1）2014年11月1日至2014年12月31日间，被告人吴某某使用伪造的信用卡进行互联网套现，先后将被害人童某某、危某某、杨某某、喻某某银行卡内21905.7元、8315元、10915元、19500元占有并耗用。
（2）2014年11月20日，被告人吴某某、屈某甲从重庆坐黑车来到四川省广安市内。被告人屈某甲用假发、棒球帽等进行伪装后，在一ATM机上使用写有被害人白某某信用卡信息的伪造信用卡进行转账。当日13点19分44秒，被告人屈某甲将伪造信用卡内的199000元人民币转出至户名为戴某的银行卡内。13时30分21秒，被告人吴某某通过互联网将戴某银行卡内198000元人民币转出至戴某火币网账户并兑换成比特币。
（3）2014年11月20日，被告人吴某某将第（2）笔中戴某火币网账户上的比特币分别充值到户名为胡某某、李某某、邹某、王某某的火币网账户上。2014年11月30日，被告人屈某乙在吴某某的授意下，以虚假身份证明骗领了一张名为李某某的银行卡。被告人吴某某将上述比特币变现到被告人吴某某持有的户名为胡某某、李某某、邹某、王某某的银行卡上并取现。2014年12月2日至7日，被告人屈某乙采用戴帽和戴口罩等方式进行伪装后，分五次在ATM机上从李某某银行卡上取现人民币共计98000元。赃款由二被告人共同耗用。
2015年1月15日，公安机关在重庆市南岸区被告人吴某某、屈某乙家中将二被告人挡获，并从其家中查获了写有他人信用卡信息的代金会员365张（其中包括写有被害人童某某、危某某、杨某某、喻某某、白某某银行卡信息的代金会员卡），以及空白代金会员卡626张、户名为胡某某、李某某、邹某、王某某的银行卡、身份证等，均由公安机关扣押在案。中国银联四川分公司根据银行卡BIN号规则对写有他人信用卡信息的365张代金会员卡进行了查询，有360张代金会员卡能够确认对应的银行卡卡号及所属发卡行，有5张代金会员卡无法刷出有效信息。
2015年3月9日，公安机关在重庆市南岸区一网吧内将被告人屈某甲挡获。
另查明，在被告人屈某乙住处查获的现金10350元已由公安机关扣押在案。
公诉机关为证明上述事实提供的证据有：
（一）书证
1．公安机关出具的抓获经过、到案经过，证实三被告人的归案情况。
2．三被告人的户籍信息及辨认说明，证实三被告人的身份情况。
3．公安机关扣押清单、暂扣财物票据及情况说明，证实查获赃款、作案工具的扣押、存放情况。
4．公安机关调取的百富S58POS机销售订单、入网记录、客户资料、委托协议书、收据、证明、POS单等，证实涉案POS机编号以及销售、入网、安装等情况。
5．中国农业银行武侯支行出具的被害人白某某银行卡（卡号为）交易流水清单，证实2014年11月20日该银行卡在广安城南分理处被转支199000元。
6．中国工商银行成都金牛支行出具的被害人童某某银行卡（卡号为）交易流水清单，证实2014年11月16日该银行卡通过ATM机取现20000元，通过POS机自助消费1905.7元，共计21905.7元。
7．中国银行双流华阳支行出具的被害人危某某银行卡（卡号为）交易流水清单，证实2014年11月16日该银行卡上有一笔8315元的支出。
8．成都银行营业部出具的被害人喻某某银行卡（卡号为）交易流水清单及换卡凭条，证实2014年12月18日该银行卡被取现7次，共计19500元。
9．中国农业银行股份有限公司成都武侯支行出具的情况说明，证实卡号为，密码为xxxxxx的蓝色代金会员卡内信息与卡号为，户名为白某某，密码为xxxxxx的中国农业银行卡一致。
10．中国农业银行股份有限公司成都武侯支行出具的开户名为戴某的农行银行卡（）交易流水清单，证实2014年11月20日白某某银行卡（卡号为）转出人民币199000元至戴某农行银行卡，后戴某农行银行卡又于同日转出人民币198000元至北京智泉投资管理有限公司账户（账号为）。
11．北京火币天下网络技术有限公司出具的客户名为戴某、李某某、王某某、邹某、胡某某的火币网账户信息，证实上述账户的注册资料、交易明细、资金流向以及登陆IP地址等情况。
12．公安机关调取的银行卡号为建设银行卡（李某某）、卡号为农业银行卡（邹某）、卡号为农业银行卡（王某某）、卡号为农业银行卡（胡某某）账户信息，证实以上账户交易明细及开户信息情况。
13．公安机关调取的银行卡号为的建设银行卡（田某）账户信息，证实该账户的交易明细及开户信息情况。2014年11月16日，被害人童某某工商银行卡（卡号为）转出人民币1900元至卡号为的建设银行卡（田某账户）；2014年11月16日，被害人危某某中国银行卡（卡号为）转出人民币8315元至卡号为的建设银行卡（田某账户），后田某账户又转出6215元至卡号为的农行借记卡（戴某账户）；2014年11月16日，被害人杨某某成都银行卡（卡号为）转出人民币10915元至卡号为的建设银行卡（田某账户），后田某账户又转出8015元至卡号为的农行借记卡（戴某账户）。
14．中国银联股份有限公司四川分公司业务技术部出具的365张代金会员卡查询情况汇总，证实扣押在案的代金会员卡与银行卡所属发卡行确认的情况。
15．白某某办理宽带业务相关票据及身份证复印件，证实白某某使用POS机办理宽带业务的情况。
（三）证人证言
1．证人黄某的证言，证实2014年5月，黄某将其在成都市青羊区玉沙路1栋2单元13层4号的房子出租给一个姓黄的男子。姓黄的男子说自己在成都代理一种电子产品，2014年7月底，姓黄的男子将房子退租。
2．证人颜某的证言，证实2014年5月左右，颜某通过网上招聘在成都众富科技公司做业务员，其工作是出去找商户推销并安装POS机。成都众富科技公司一共有八个人，有一个男性老板，一个女性财物和六个男业务员。公司老板姓李，外地口音，说普通话。颜某一共安装了3台P**机，一台是在成都市衣冠庙立交桥旁边的一家卖手机的营业厅，一台是在成都市九里堤附近的美甲店，一台是在一家理发店，当时那个理发店还没开门。
3．证人关某的证言，证实2014年6月中旬，关某通过朋友介绍在一家公司做兼职推销POS机，公司是乐富支付的代理商，地址在红星路经典坐标B座11楼，公司老板姓李。关某一共做了20多天，推销出4台P**机，一台在一环路中医学院附近，是一个卖自行车的，店主杜天明；一台在红牌楼世华国际灯具城，是卖灯具的，店主陈高伟；一台在大丰，名塑理发店，店主陈洪彬，一台是武侯立交桥附近一个理发店，店主姓刘。
4．证人刘某某的陈述，证实其系农行武侯支行监察保卫部主任。2014年11月20日13点19分44秒，农行武侯支行一名叫白某某的客户卡内199000元存款被转走。通过银行内部系统查询，这笔资金是通过银行自助终端在农行广安城南分理处转入到一个户名为戴某的农行卡内。同日下午13点26分21秒，户名戴某的农行卡又通过网上银行向户名为北京智泉投资管理有限公司账号转入198000元。
5．证人袁某某的证言，证实其系北京火币天下网络技术有限公司员工。北京智泉投资管理有限公司系北京火币天下网络技术有限公司的子公司，火币公司业务室从事比特币兑换业务，智泉公司从事的业务是替火币公司代收款。2014年11月20日13时30分21秒，一个名叫戴某的客户在该公司充值了198000元人民币，当日13时31分42秒购买了85.3001个比特币，13时33分30秒又将上述比特币转走。2014年11月16日11时38分42秒，戴某在该公司账户上充值6000元，购买了2.6101个比特币后，当日11点11点40分31秒将上述比特币转走；2014年11月16日12时12分13秒，戴某在该公司账户上充值13000元，购买了5.6461个比特币，当日12点11点40分31秒将上述比特币转走；2014年11月16日12时27分53秒，戴某在该公司账户上充值8000元，购买了3.475个比特币，当日12点30点36秒将上述比特币转走。
6．证人白某某的证言，证实其系北京火币天下网络技术有限公司用户运营中心经理。经查询，2014年11月20日客户戴某在火币天下网站上购买的比特币分别充值到了李某某、王某某、邹某、胡某某等客户的地址上。
7．证人李某某的证言，证实其系秀珍通讯产品经营部法人。2014年6月，一个小伙子在营业厅给李秀珍推销POS机，李秀珍与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其营业厅使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该营业厅使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650477。2014年6月21日，白某某在该营业厅办理了包年宽带业务。
8．证人何某某的证言，证实2014年6月7日，何中育与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的理发店（武侯区丝竹路89号）使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650813。
9．证人朱某的证言，证实2014年6月12日，朱卉与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的“格格熊”店铺和“童谣”童装店铺使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。“格格熊”店铺使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C653069；“童谣”童装店铺使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650847。
10．证人席某某的证言，证实2014年6月10日，席映全与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的丝语理发店（金牛区圃园南二路）使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650476。
11．证人张某的证言，证实2014年6月13日，张静与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的可可西副食店（金牛区西北桥北街龙门镇小区门口）使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650838。
12．证人曾某某的证言，证实2014年6月26日，曾思锐与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的脚色市上袜业店使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650845。
13．证人吴某某的证言，证实2014年6月14日，吴巧华与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的布兰奇干洗店（圃园南二路）使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650840。
14．证人银某某的证言，证实2014年7、8月时候，银小利与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的布兰奇干洗店（东坡店）使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C653074。
15．证人薛某的证言，证实2014年6、7月的时候，薛琪与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的gentleman服饰店（芳草东街73号）使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650844。
16．证人廖某某的证言，证实2014年6月5日，廖利彬与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的三意造型理发店（龙王庙正街114号）使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650808。
17．证人姜某某的证言，证实2014年6月17日，姜夏茜与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的姿佳美甲美睫沙龙店使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650842。
18．证人陈某的证言，证实2014年5、6月的时候，陈丹与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的I’myours美甲店（银沙北街）使用成都众富科技公司的POS机进行消费结算。2014年冬，POS机出现故障后没有再使用过，现在也找不到了。
19．证人刘某某的证言，证实2014年刘世云与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的理发店（武侯区福聚路）使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650843。
20．证人陈某某的证言，证实2014年5月，陈洪彬与成都众富科技公司的员工签订了POS机安装使用协议，在其经营的名塑天娇理发店（大丰皇花街136号）使用成都众富科技公司POS机进行消费结算。该店使用的POS机是百富计算机技术（深圳）有限公司生产的S58，有线POS终端，S／N4C650839。
21．证人芦某的证言，证实其系淘宝店主，主要经营POS机销售。2014年下半年的一天，一个网名为“万松”的人通过淘宝旺旺联系芦业称要带机入网。“万松”将商户的基本资料和POS机的终端号给芦业，芦业负责联系乐富支付平台。“万松”一共入网21台P**机，均是4C开头的百富牌S58LPOS机，终端号4C653074的POS机是其带机入网的一部。
22．证人李某某的证言，证实吴某某、屈某乙的工作、收入情况。
（四）被害人陈述
1．被害人白某某的陈述，证实2014年11月20日下午1时24分，白某某的手机收到一条95599农业银行短信，短信内容上显示有199000元字样。之后白某某就去德格县农行查询发现其农行卡（卡号）的199000元在广安地区被转走了。白某某没有去过广安，银行卡也一直在身上没有给过其他人。2014年11月5日至12日，白某某先后在成都市武侯区刷卡消费过，有2次是在罗马假日的苹果专卖店，1次是在武侯横街的一家眼镜店，1次是在永丰立交桥下的中国电信营业厅办理宽带上网。刷卡交易时密码都是白某某本人输入的，其他人不知道其银行卡密码，白某某也未委托其他人帮忙转钱。
2．被害人童某某的陈述，证实2014年11月17日晚20时左右，童某某在工行ATM机上取钱时发现其银行卡（卡号为）内的余额2万元变成了149元。通过查询账户流水发现，2014年11月16日童某某卡在山东省滨州市滨河大道的一个ATM机被人分数次取走了21905元。童某某的银行卡一直在身上，都是其个人在使用，从未借给别人用过。
3．被害人危某某的陈述，证实2014年11月16日11时27分，危某某的手机收到一条短信，短信内容是其中国银行的储蓄卡（卡号为）在2014年11月16日11时27分有一笔8315元的消费。危某某当日并无消费就立即去华阳派出所报了案。危某某的工商银行卡一直在身上，由其本人使用，密码也只有本人知道。通过银联查询发现，危某某中国银行卡里的8315元是通过POS机刷卡转账到了一个户名叫田某的银行卡里。危某某在天府新区华阳街道的两个店铺使用过该银行卡，一家是“流行密码”装饰品店，一家是华阳缤纷广场的服装店。
4．被害人杨某某的陈述，2014年11月20日，杨某某取钱时发现原本有1万多元余额的银行卡（卡号为）里只有5元的余额了。通过查询流水交易明细发现，2014年11月16日有10915元是用POS机通过一个叫黔汇通的平台转走的，但具体转账到什么地方不清楚，也不清楚转账操作的具体地点。杨某某曾在郫县红光镇的衣服店铺刷卡消费过，但是消费的具体时间和店铺名称记不清楚了。该卡没有给其他人用过，密码也只有杨某某本人知道。
5．被害人喻某某的陈述，证实2015年1月14日，成都银行客服打电话告诉喻某某其成都银行磁条银行卡（卡号为）存在风险，需要换成芯片银行卡。2015年2月9日，喻某某用换了的银行卡（卡号为）去取钱发现取不出钱，就到成都银行总行营业部让银行工作人员打印其银行卡半年资金流水明细，经查询发现，2014年12月18日该卡在贵州省遵义市桐梓县河滨大道邮政储蓄被盗现7次，共计19500元。喻某某曾在一家叫“格格熊”的服装店、一家叫“依之妮”的内衣店里刷卡消费过。
（五）被告人供述及辩解
1．被告人吴某某的供述，称2013年底，吴某某在网上看到有人通过盗取他人银行卡磁条信息和密码的方式套现便产生了犯意。2014年4月，吴某某在网上找到专门做设计的人，称要定做一个门禁系统的主板，该主板要在别人刷卡和输入密码的同时采集到卡片的磁条信息和密码并通过GPRS发射器将这些信息输送到指定的网站上。2015年5月，主板设计出来了，吴某某在网上又购买了50多台P**机（型号为S58，百富公司生产）、50套装有GPRS发射器的主板、100个印刷线路板、1000张代金会员卡、1个写卡机以及一些他人的身份证、银行卡等。吴某某将采集密码的印刷线路板安装到定做的主板上，然后又自己动手将主板装到POS机内，通过USB线连接POS机和电脑，向POS机内导入支付平台专用程序，完成对POS机的改装。2014年4月，吴某某告诉其妻子的弟弟屈某甲自己准备到成都成立一个公司销售POS机，叫屈某甲一起去负责销售。同时吴某某还给了屈某甲一个李某某的假身份证，让其在成都活动期间都以李某某的假身份活动。2014年5月，吴某某在成都成立了成都众富科技公司，屈某甲担任该公司销售主管。通过招募工作人员上门推销安装的方式先后售出改装POS机20台左右。2014年9月起，吴某某开始从网站上查看改装后POS机采集到的磁条信息和密码，并用写卡机将采集到的磁条信息写入代金会员卡内。吴某某用手机POS机查询卡内余额，并将银行卡的密码和余额都写在代金卡的背面。
2014年8月，吴某某在网上加了复制卡的QQ群，并在群里联系了2个套现的人，给了他们4个左右的磁条信息，他们套现3万多元，给吴某某返了1万2千元。2014年9月，吴某某在群里联系了2个套现的人，给了他们3个磁条信息，从一张信用卡上套现1万9千多，一张储蓄卡上提现1万2千元，一张储蓄卡因被冻结了未提款成功，共计提现3万1千多，给吴某某返了3万左右。
2014年10月，吴某某和屈某甲一起从重庆出发去广安。到达广安后吴某某让屈某甲带上假发、眼镜和运动帽，并让屈某甲绕开银行监控将一张写入了他人磁条信息的卡上199000元转款到一个户名为戴某的银行卡上。吴某某没有告诉屈某甲钱的来源。转款成功后，吴某某在其笔记本电脑上通过网银在火币网上购买了85个比特币。之后几天吴某某又陆续将比特币拆分到李某某、王某某、胡某某的账号上，再将比特币兑换成人民币后打入这几个账号对应的银行卡上。李某某的银行卡是吴某某的妻子屈某乙用吴某某从网上购买的李子娜身份证在银行骗领的。戴某、王某某、胡某某的银行卡、身份证、U盾等资料是吴某某从网上购买的。打入李某某账上的10万元钱是吴某某的妻子屈某乙分多次取出的，打入其余账号的钱是吴某某自己取出的。吴某某让屈某乙取钱时戴上帽子和口罩，但并未告诉屈某乙钱的来源。吴某某将取出的钱用于了偿还信用卡的欠款和借款的利息。
吴某某被公安机关扣押的代金卡中背面写有字的就是复制好的信用卡，这些字迹中的6位数字就是交易密码，写有金额和银行拼音的就是吴某某查询过的卡上的余额和发卡行，有的卡没有查询过。吴某某一共复制了365张代金会员卡卡，还有626张空白的代金会员卡。
2．被告人屈某甲的供述及辩解，称2014年上半年，屈某甲的姐夫吴某某让屈某甲帮他卖POS机，每个月的工资是4000元。吴某某要求屈某甲注意保密，不要到处说帮他卖POS机的事。吴某某还给了屈某甲一张李姓男子的身份证，让屈某甲在公司工作时用这个李姓男子的名字和身份开展工作。2014年5月初，吴某某在成都租了个房子挂了个众富科技公司的牌子就开始营业了，屈某甲负责招聘员工推销吴某某带来的POS机。屈某甲按照要求以“李总”的名义与员工相处，并刻意用普通话和员工交流。员工把POS机推销到一些小商家，一个多月卖出十几台。后来又卖了两三个星期实在卖不动了，公司就停业了。公司一共卖出20多台P**机，剩下的都被吴某某带走了。屈某甲和公司员工都不知道所卖的POS机被吴某某改装过。
2014年11月初，吴某某让屈某甲帮其转一笔账，二人坐了一个黑车从重庆出发，大概两个小时左右到了四川的一个城市。吴某某让屈某甲转账的时候要伪装一下，还要避开监控。吴某某给了屈某甲一张银行卡，并把银行卡的密码、转账账号都告诉了屈某甲，屈某甲按照其要求带上吴某某事先准备好的假发、眼镜和运动帽在一家可自助转账机的ATM机上将199000元转出。转账成功后屈某甲就电话通知吴某某，吴某某让其打车随便到一个地方，几十分钟后二人会合，一起坐了个黑车当天回到重庆。屈某甲知道吴某某转的是别人的钱，害怕被公安机关发现，所以转账的时候进行了伪装。
被告人屈某甲当庭否认自己知道转账的钱不是吴某某本人的。
3．被告人屈某乙的供述及辩解，证实被告人屈某乙与吴某某系夫妻。2014年11月的一天，吴某某让屈某乙和他一起去重庆市石桥铺的一家中国建设银行用李某某的身份证开了一张银行卡。屈某乙听吴某某说之前用在网上买的银行卡转账里面的钱会被其他人转走，但转账进来的钱都是别人的，用自己的卡容易被公安机关查到，于是就从网上购买了李某某的身份证去银行开卡。屈某乙用李某某的身份证开卡后吴某某通过网上操作将别人的钱转入李某某这张卡上，具体过程屈某乙不太清楚，每次钱到账了吴某某就叫屈某乙去取钱。2014年12月初，吴某某让屈某乙去取了5次钱，每次2万元，共计十万元。取钱时屈某乙都按照吴某某的要求戴上帽子和口罩进行伪装，取完钱回家屈某乙都要换乘几辆出租车，目的是不让公安机关发现。屈某乙称因家里欠了钱吴某某想用这些违法的方法多挣点钱。屈某乙不清楚吴某某和屈某甲在成都开公司的事情。
被告人屈某乙当庭否认自己知道吴某某通过网上操作将别人的钱转入李某某的银行卡上。
（六）鉴定意见
1．中国银联股份有限公司四川分公司出具的鉴定报告，证实型号为S58的POS机被改装过，具备通过高科技手段截取持卡人银行卡磁条信息和密码信息功能。
2．成公网检（2015）001号检验鉴定报告，证实被告人吴某某的两台笔记本电脑内存有安装软件列表、银行卡信息数据、与POS机有关的电子数据、第三方支付平台和POS及安装程序、教程文件、多人身份证照片、合同、银行卡信息以及两个加密文件等。
（七）搜查笔录，证实2015年1月15日，公安机关对对重庆市南岸区茶花小镇12栋2单元601号房进行搜查的情况。
（八）辨认笔录
1．被告人吴某某的辨认笔录，证实被告人吴某某辨认出被告人屈某甲是2014年11月20日帮助其在ATM机上转款的人。
2．被告人屈某甲的辨认笔录，证实被告人屈某甲辨认出被告人吴某某是2014年11月20日让其伪装后在ATM机上转账的人。
3．证人黄某辨认出被告人吴某某是租黄某房子的黄姓男子。
4．证人颜某辨认出被告人屈某甲是成都众富科技公司的李姓老板。
5．证人关某辨认出被告人屈某甲是推销POS机公司的李姓老板。
6．证人关某辨认出证人颜某是推销POS机公司的员工。
（九）视听资料
1．代金会员卡照片，证实卡号为的代金会员卡上标注有被害人白某某农业银行卡（卡号）的密码xxxxxx、金额20万以及发卡银行农业银行的情况。
2．被告人吴某某指认作案用电脑、他人身份证及银行卡、POS机、代金会员卡、U盾、手机刷卡头、写卡器等照片，证实作案工具的情况。
3．被告人屈某甲指认作案用代金会员卡的照片，证实作案工具的情况。
4．被告人屈某乙指认作案用身份证及银行卡的照片，证实作案工具的情况。
5．银行监控视频截图及视频说明，证实被告人吴某某、屈某乙银行开户及ATM机上取款的情况。
6．手机短信截图，证实2014年11月20日，四川农行给被害人白某某手机发送短信，提示其账户在广安地区有一笔199000元的转支。
被告人吴某某对被告人屈某甲在公安机关的供述提出自己没有给屈某甲说过躲避公安的事情，给屈某甲的钱是以公司的名义给的；对公诉机关提供的其他证据没有提出异议。
被告人吴某某的辩护人对被害人童某某、危某某、杨某某、喻某某银行卡盗刷的证据提出没有关联性的异议；对其余证据没有提出异议。
被告人屈某甲对其在公安机关的供述提出有的话不是自己说的，记不清吴某某借给自己多少钱，只知道帮吴某某转账的那一张卡，其他的卡没有见过的意见；对其余证据没有提出异议。
被告人屈某甲的辩护人对上述证据没有提出异议。
被告人屈某乙对其在公安机关所作供述提出自己不知道李某某身份证是从哪里得来的；对其余证据没有提出异议。
被告人屈某乙的辩护人提出以被告人屈某乙的当庭供述为准的意见；对其余证据没有提出异议。
三被告人均未向本院提供证据。被告人屈某甲的辩护人向本院提交了被告人屈某甲所在村委会出具的情况说明，证实被告人屈某甲平时表现及家庭经济情况，其余辩护人均未向本院提供证据。
公诉机关对被告人屈某甲的辩护人提交证据的关联性有异议。
本院经审查认为，公诉机关的证据符合证据的真实性、合法性、关联性，主要内容能互相印证，本院结合证据的印证情况综合予以认定。被告人屈某甲的辩护人提交的情况说明不符合证据的关联性，本院不予认定。
本院认为，被告人吴某某、屈某甲、屈某乙以非法占有为目的，通过使用伪造的信用卡、使用以虚假身份证明骗领的信用卡、冒用他人信用卡等方式进行信用卡诈骗活动，骗取财物数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关起诉指控被告人吴某某、屈某甲、屈某乙犯信用卡诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人吴某某为实施信用卡诈骗而伪造信用卡并持有，其行为不构成妨害信用卡管理罪，应作为其信用卡诈骗罪的量刑情节予以考虑。公诉机关指控被告人吴某某伪造信用卡并持有的基本事实清楚，证据确实、充分，但指控罪名不当，本院予以纠正。本','2018-10-09
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