＼n山东省鄄城县人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2013）鄄刑初字第119号＼n公诉机关山东省鄄城县人民检察院。＼n被告人刘德超，男，1985年8月28日出生于山东省鄄城县，汉族，大专文化，农民，住鄄城县。因涉嫌犯挪用资金罪于2012年12月18日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月24日被逮捕。现羁押于鄄城县看守所。＼n辩护人刘希锋，山东敬人律师事务所律师。＼n辩护人张广善，山东亘古律师事务所律师。＼n鄄城县人民检察院以鄄检刑诉（2013）101号起诉书指控被告人刘德超犯诈骗罪，于2013年7月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因本案案情复杂，经菏泽市中级人民法院批准，延长审限三个月。鄄城县人民检察院指派检察员张继根出庭支持公诉，被告人刘德超及其辩护人刘希锋、张广善到庭参加诉讼。现已审理终结。＼n鄄城县人民检察院指控，被告人刘德超在欠马某甲、孙某甲、李某甲等人借款人民币155.4万元无力归还的情况下，于2012年10月份至2012年11月份，利用其担任信用社客户经理的身份，虚构事实，以借款为名，骗取被害人石某甲人民币98万元、王某甲人民币30万元、王某乙人民币30万元，诈骗总额共计人民币158万元。＼n案发后，被告人刘德超于2012年12月18日主动到公安机关投案。＼n对以上指控的事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据予以证实，指控被告人刘德超的行为构成诈骗罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。＼n被告人刘德超对公诉机关指控的罪名无异议，辩解起诉书指控的第一笔借石某甲98万元，已偿还32万元；指控的第二笔借王某甲30万元，王某甲只给了自己27万，当时已扣除利息3万元，后自己又还了利息3万元。＼n其辩护人的辩护意见是：被告人刘德超没有非法占有的目的，其行为构不成诈骗罪，应属于民间借贷性质。＼n经审理查明，被告人刘德超在欠马某甲、孙某甲、李某甲、秦某甲、崔某甲、刘某甲、史某甲、曹某甲等人借款人民币150.4万元无力归还的情况下，于2012年10月份至2012年11月份，仍利用其担任鄄城县农村信用合作联社临濮信用社客户经理的身份，虚构承包工程和临时周转信用社到期责任贷款的事实，以借款为名，骗取鄄城县富春乡白集村村民石某甲、鄄城县董口镇邢屯村村民王某甲、鄄城县古泉街道办事处黄河西路居民王某乙共计人民币158万元。＼n案发后，被告人刘德超于2012年12月18日主动到公安机关投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。＼n具体犯罪事实如下：＼n一、2012年10月15日，被告人刘德超虚构承包工程需要资金的事实，以借款为名，骗取石某甲人民币98万元，当日便将该款用于归还其向鄄城县劳动新村小区居民居民贾某甲、鄄城县古泉街道办事处北街居民张某甲的借款。＼n以上事实，有下列证据证实：＼n1、书证＼n（1）借条复印件证实，2012年10月15日，被告人刘德超从石某甲处借款100万元；2012年9月5日、9月25日，被告人刘德超分两次从张某甲处借款30万元、27万元；＼n（2）个人业务转账凭证复印件证实，2012年10月15日16时21分，从石某甲账户转入张某乙账户78万元。2012年10月15日16时23分，从石某甲账户转入贾某甲账户20万元。＼n2、证人证言＼n（1）张某甲证言证实，2012年期间，刘德超多次借我的钱，我就经常找刘德超催要借款。2012年10月15日下午四、五点钟，刘德超给我一个银行卡和石某甲的身份证及一个名字为贾某甲的卡号，让我到城关信用社办理转款，说是归还借我的款78万元，并让我往贾某甲的卡上转款20万元。我把刘德超还我的78万元转到张某乙的账户上。据刘德超说还我的78万元是借石某甲的钱。在转款之前，刘德超曾给我打电话说：“我借石某甲的钱当时说的合伙承包工程，你就说我们是合伙招标承包工程了，实际上，我和刘德超从来没有合伙招标承包过什么工程。”＼n（2）证人张某乙证言证实，2012年10月15日，我的信用卡收到了78万元。＼n（3）证人贾某甲证言证实，2012年10月15日，我收到了刘德超给我的汇款20万元。＼n3、被害人石某甲陈述，2012年10月15日，刘德超对我说：“我和别人合伙在济宁的工程投标要缴纳100万元保证金，最快就是半天左右的时间，最慢也就是到第二天的12点钟就能还给你。”因为我们比较熟悉了，他又是临濮信用社的工作人员，我想应该不会有什么问题，这也算是给朋友帮忙，我就答应了。在刘德超给我出具了一份借款100万元的借条后，我就把我的银行卡交给刘德超让他到信用社办理转款，刘德超用我的银行卡转出了两笔款，一笔是78万元、一笔是20万元。第二天，我就给刘德超要钱，他告诉我保证金还没过来，后经我多次催要，刘德超一分钱也没给我。后来，张某甲告诉我说，根本就没有投标工程的事，是刘德超让他这样说的。＼n4、被告人刘德超在侦查阶段和审查起诉阶段供述，2012年10月份我借了石某甲98万元钱，当时我对石某甲说有个熟人的工程招投标需要用100万元钱，当时，石某甲把身份证和银行卡交给我后，我就把卡给张某甲了，张某甲将银行卡中的20万元转到贾某甲卡上，用于归还我欠贾某甲的款，将78万元转到另外一个人卡上。至案发，也没有归还这笔钱，我也没有支付这笔款的利息。＼n二、2012年10月23日，被告人刘德超虚构临时周转信用社到期责任贷款的事实，以借款为名，骗取王某甲人民币30万元，之后将该款用于归还其向鄄城县古泉街道办事处黄河西路居民魏某甲的借款。＼n以上事实，有下列证据证实：＼n1、书证借条复印件证实，2012年10月23日，被告人刘德超从王某甲处借款30万元。＼n2、证人魏某甲证言证实，2012年8月份，刘德超分两次向我借款28万元。2012年11月初左右，刘德超以现金形式分三次归还我24万元。＼n3、被害人王某甲陈述，2012年10月份，刘德超想借我的钱，说用于临时归还他发放的到期贷款，我就借给他30万元，他给我出具了借条。后我多次找他要钱，他一直说贷款没有办理下来，最终刘德超一分钱也没还给我。＼n4、被告人供述＼n被告人刘德超供述，2012年10月份，我给王某甲说，想借他30万元钱用于归还我发放的到期贷款，要用五、六天的时间，并答应给他利息3万元，他就同意了。当时他扣掉3万元的利息，实际给我27万元现金。我用这笔钱归还欠魏某甲的钱了。＼n三、2012年11月2日，被告人刘德超虚构临时周转信用社到期责任贷款的事实，以借款为名，骗取王某乙人民币30万元，当日便将该款用于归还其向鄄城县临濮镇西街村村民车某甲的借款。＼n以上事实，有下列证据证实：＼n1、书证个人业务转账回单及短信照片证实，2012年11月2日，从王某甲账户转入刘某乙账户30万元。＼n2、证人证言＼n（1）证人王某甲证言证实，2012年11月2日下午4点多钟，我叔叔王某乙给我打电话让我往刘某乙的账户上汇款30万元，我就在鄄二路城区派出所门口的信用社营业厅，从我的银行账户转到刘某乙账户上30万元，我听王某乙说是临濮信用社的刘德超借的钱。＼n（2）证人贾某甲证言证实，我曾经介绍刘德超向王某乙借款30万元。＼n（4）证人车某甲证言，2012年10月21日，刘德超向我借款30万元。2012年11月2日，刘德超再次向我借钱。我说：“你把原来借我的30万元先还给我，再借给你”，当天下午，刘德超就把30万元通过转账汇到我给他提供的许某甲的银行账户上。＼n3、被害人陈述＼n被害人王某乙陈述，2012年11月2日下午4点半左右，刘德超以临时周转到期责任贷款为由，向我借款30万元，说第二天就给我。由于我在外地出差，就安排我侄子王某甲把30万元钱汇到刘德超提供的刘某乙的银行账户上。第二天，我就给刘德超要钱，刘德超让我等两天。再后来就与刘德超联系不上了。＼n4、被告人供述＼n被告人刘德超对上述事实供认不讳。＼n本案的综合证据：＼n1、书证＼n（1）常住人口信息表，证实了被告人刘德超的年龄、住址等信息。＼n（2）破案经过证实，被告人刘德超于2012年12月18日16时许，主动到公安机关投案。＼n（3）鄄城县农村信用合作联社出具的刘德超收入证明证实，刘德超于2007年11月到信用社工作，2012年12月28日因连续旷工被解除劳动合同，其2012年的工资是每月1815元。＼n（4）鄄城县农村信用合作联社出具的说明证实，2009年10月至2012年11月期间，被告人刘德超从事临濮信用社客户经理工作，主要工作有：存款揽存、新增贷款发放、存量贷款管理、表内外不良贷款管理清收。＼n2、证人刘某乙证言证实，几年前，刘德超用我的名字在信用社办理过贷款。2012年，我让刘德超为我办理过一张银行卡，银行卡一直在刘德超那里放着。＼n3、被害人石某甲陈述，2012年8月份，刘德超曾借我30万元，在刘德超借我98万元后，才将本金30万元和利息2万元通过银行转账还给我。＼n4、被告人刘德超供述，我在临濮信用社工作期间，曾任该社的客户经理，负责发放贷款。我多次借别人的高利贷，共借了大约三、四百万元。＼n5、书证借条、出借人陈述、证人证言、被告人供述等证据证实，被告人刘德超在2012年10月15日之前欠史某甲10万元、秦某甲29万元、刘某甲9万元、孙某甲2.4万元、崔某甲20万元、马某甲30万元、李某甲50万元等共计150.4万元的事实。＼n以上事实清楚，证据充分，足以认定。＼n本院认为，被告人刘德超以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公民私人的财物所有权，已构成诈骗罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确。关于被告人刘德超“起诉书指控的第一笔，已偿还32万元”的辩解意见，经审查认为，虽然银行交易明细证实被告人刘德超于2010年10月17日、2010年10月23日分三次通过转账汇到石某甲账户32万元，但被害人石某甲证实，在被告人刘德超借自己98万元之前，曾向其借款30万元，被告人刘德超也予以供认。该32万元是否是归还其于2012年10月15日借石某甲的98万元的欠款，证据不足，且被告人刘德超在侦查阶段和审查起诉阶段均供述其没有归还这笔钱及其利息。故其上述辩解，不予采信。关于被告人刘德超“起诉书指控的第二笔，王某甲只给了自己27万，当时已扣除利息3万元，后自己又还了利息3万元”的辩解意见，经审查认为，书证借条及被害人陈述等证据均证实被告人刘德超从被害人王某甲处借款30万元，上述辩解意见，无证据证实，不予采信。关于辩护人提出的“被告人刘德超没有非法占有的目的，其行为构不成诈骗罪”的辩护意见，经审查认为，被告人刘德超在已有高额债务无力偿还的情况下，虚构事实，以借款为名，行诈骗之实，明显以非法占有为目的，骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪处罚，故上述辩护意见，不予采纳。被告人刘德超案发后主动到公安机关投案，并能如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，对其从轻处罚。依照上述法律规定和《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下：＼n一、被告人刘德超犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。＼n（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月18日起至2022年12月17日止。罚金于本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳）。＼n二、被告人刘德超非法所得予以追缴，发还被害人。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。＼n审判长范虹＼n审判员崔占强＼n人民陪审员王献军＼n二〇一三年十月十八日＼n书记员张玉燕