＼n北京市朝阳区人民法院
＼ n 民 事 判 决 书
＼n（2014）朝民初字第7480号＼n原告韩青，男，1968年3月9日出生。＼n被告中金中投国际投资管理（北京）有限公司，住所地北京市朝阳区东三环中路39号院A座21层2506室。＼n法定代表人黄金凤，总经理。＼n原告韩青与被告中金中投国际投资管理（北京）有限公司（以下简称中金中投公司）委托理财合同纠纷一案，本院受理后，依法由代理审判员李方独任审判，公开开庭进行了审理。韩青到庭参加了诉讼。中金中投公司经本院合法送达出庭传票无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理完毕。＼n原告韩青起诉称：2011年3月31日，韩青与中金中投公司签订了《波段理财管理协议书》。该协议约定：韩青委托中金中投公司就其股票账户进行投资管理，管理金额为30万元，管理费5万元。协议签订后，韩青按照合同约定履行了自己的义务，交付了管理费，并将股票账户交给中金中投公司管理。但协议期满后，中金中投公司不仅没有盈利，反而使韩青损失资金13万元。中金中投公司为此继续操作韩青的股票账户，但仍未能挽回损失。故韩青诉至法院，要求判令中金中投公司退还管理费5万元，判令中金中投公司赔偿损失15万元（含账户损失13万元及利息2万元），并承担本案诉讼费用。＼n原告韩青向本院提交以下证据予以证明：1、《波段理财管理协议书》及附加协议；2、收据1张；3、对账单及历史委托情况表。＼n被告中金中投公司未出庭、未答辩，亦未向本院提交任何证据。＼n经本院庭审审查，原告韩青提交的证据具备真实性、合法性及关联性，本院予以确认。＼n本院根据上述认证查明：2011年3月31日，韩青作为甲方与乙方中金中投公司（原名称中金伟业国际投资管理（北京）有限公司，于2013年7月5日变更为现名称）签订《波段理财管理协议书》。协议约定：甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方进行股票投资管理事宜自愿达成协议；甲方同意在协议有效期内，将自有的股票账号及其关联的资金账号，自愿委托且仅委托乙方进行投资管理，由乙方在甲方的股票账户内进行投资买卖的具体操作；本协议有效期为一年，自签署之日起生效；在合同有效期内，甲乙双方经协商同意后，在甲方账户内进行交易；甲方委托乙方进行投资管理的股票账号为×××，证券为华泰，账户内合计的资金总额为30万元；甲方股票账户内的资金总额为委托投资管理的实际基数，并以此作为交纳投资管理费和分成的基数；甲方应在乙方确认收到投资管理费当日将股票账户、账号写于合同告知乙方，将股票账户的操作密码直接告知甲、乙双方确认的股票账户的管理人员，乙方保证对其股票账号和操作密码进行保密；甲方自愿委托乙方在股票账户内进行独立操作的，甲方承诺不干预乙方的独立操作；乙方接受甲方委托进行股票投资管理预收管理费，管理费的具体收取标准未委托资金总额的15%；双方同意，本协议甲方委托乙方投资管理资金基数为30万元，乙方按照15%收取管理费5万元；甲、乙双方经协商同意，本协议期内甲方自愿与乙方进行账户盈利分成，且分成比例为7：3（甲7乙3）；当甲方账户资金增值达到投资管理基数的15%时，此15%以管理费形式返还；在返还管理费后，按上述比例资金每到10%以上结算后分成一次；协议期满，甲方账户风险控制在10%以内，超出部分甲乙双方共同承担；双方确认，除本协议中的空格部分应作相应填写外，其余在本协议任何部分进行的手写文字或条款，除双方加盖印章外，均不视为本协议的组成部分，作无效条款处理；本协议自双方签署之日起生效等。当日，中金中投公司还在附加协议上盖章，承诺协议期满，若乙方操作甲方账户没有实现盈利，退还前期收取甲方的管理服务费用，并承担甲方账户的全部风险等。＼n2011年4月1日，韩青向中金中投公司交纳了5万元管理服务费，中金中投公司开具了相应金额的收据。＼n韩青将资金账号×××，客户名称为王欣的股票账户交给了中金中投公司。韩青称王欣为其前妻。王欣亦到庭表示同意韩青就账户内损失向中金中投公司主张，王欣不再就损失另行主张。上述账户2011年4月14日银行转取219.88元、1万元，转存274000元，资金余额为30万元。韩青称，此前的操作人为其本人，2011年4月14日将资金余额存取为30万元后将账户交给了中金中投公司。截至2013年12年23日，该账户仅剩余股票百圆裤业11700股，当日股价最新价为14.93元，资金余额为2183.96元。＼n据韩青提交的历史委托情况表显示，2011年4月14日买入股票站点地址为IP=218.247.153.59；2011年4月28日操作站点地址为114.245.197.55；2013年9月3日账户操作站点地址为IP=218.247.153.59。韩青称，协议期满后，因账户持续亏损，中金中投公司提出继续为韩青操作账户，双方并未签署书面合同，但从韩青提交的历史委托情况表可以看出，中金中投公司一直在持续为韩青进行股票账户的操作。＼n另查，中金中投公司于2008年10月15日经工商管理部门核准成立，营业执照载明：经营范围中无许可经营项目，一般经营项目为投资管理、项目投资、投资咨询等。上述事实，有当事人提交的证据和庭审笔录等在案佐证。＼n本院认为：我国《合同法》规定当事人订立、履行合同，应当遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序，损害社会公共利益。我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》亦明确规定，未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事各种形式证券、期货投资咨询业务。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得代理投资人从事证券、期货买卖，不得向投资人承诺证券、期货投资收益，不得与投资人约定分享投资收益或分担投资损失。中金中投公司与韩青签订的合同明确约定由中金中投公司在韩青的股票账户内进行投资买卖的具体操作，且韩青不干预中金中投公司的独立操作。中金中投公司直接操作韩青的股票账户，进行投资交易，并承诺承担风险，双方对盈余进行分配。因合同内容违反了上述法律规定，故双方所签订的该协议及附加协议应属无效。按照法律规定，无效的合同自始没有法律约束力，因该合同取得的财产应当予以返还，有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失。韩青要求中金中投公司返还管理费的诉讼请求，应当予以支持。韩青主张的损失部分，因中金中投公司违反法律规定操作韩青账户，导致韩青股票账户损失，应予赔偿。＼n关于损失额的确定。从对账单可以看出韩青初始投入金额为30万元。协议约定了合同期1年，应当至2012年3月31日。但从韩青提交的委托历史情况表来看，至2013年12月23日，账户操作IP地址与2011年4月的操作IP地址相同，由此可以判断截至2013年12月23日，该账户仍处于中金中投公司的控制下。故韩青关于双方之后达成口头协议由中金中投公司继续为韩青操作股票账户的意见，有事实依据，本院予以采信。至2013年12月23日，股票账户内总资产为176864.96元（股票市值14.93元×11700股=174681元＋资金余额2183.96元）。故其损失额应为123135.04元。中金中投公司应当赔偿韩青该部分损失，超出该金额的部分，没有事实依据，本院不予支持。＼n关于韩青主张的利息，我国《合同法》规定有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。中金中投公司在明知其没有证券投资咨询机构资质的情况下，仍与韩青签订上述合同，对于合同无效存在过错。但韩青在签订合同当时未对中金中投公司的资质进行审查，亦存在过错。故双方对此均应承担相应的责任。综合考虑上述情况，对韩青要求中金中投公司另行支付利息损失的诉讼请求，本院不予支持。＼n中金中投公司经本院合法传唤，未到庭参加诉讼，视为其放弃答辩和质证的权利，不影响本院根据查明的事实依法作出判决。＼n综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第四项、第五项、第五十六条、第五十八条、第七十七条，《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二条、第二十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：＼n一、原告韩青与被告中金中投国际投资管理（北京）有限公司于二○一一年三月三十一日签订的《波段理财管理协议书》及二○一一年三月三十一日签订的《附加协议》无效；＼n二、被告中金中投国际投资管理（北京）有限公司于本判决生效之日起十日内返还原告韩青管理费五万元；＼n三、被告中金中投国际投资管理（北京）有限公司于本判决生效之日起十日内赔偿原告韩青损失十二万三千一百三十五元零四分；＼n四、驳回原告韩青的其他诉讼请求。＼n如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。＼n案件受理费二千一百五十元，由原告韩青负担二百六十九元（已交纳）；由被告中金中投国际投资管理（北京）有限公司负担一千八百八十一元（本判决生效之日起七日内交纳）。＼n如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。＼n代理审判员李方＼n二〇一四年三月十八日＼n书记员程惠炳