甘肃省白银市平川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘0403刑初226号
公诉机关白银市平川区人民检察院。
被告人贾世茂，男，汉族，生于1983年10月12日，初中文化，甘肃省靖远县东湾镇东湾村二社农民，住该社195号。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年12月29日被白银市公安局平川分局取保候审。经本院决定，于2017年1月18日被逮捕。现羁押于白银市平川区看守所。
辩护人吴正禄，甘肃赤辉律师事务所律师。
被告人王海兵，男，汉族，生于1984年8月15日，初中文化，甘肃省靖远县三滩乡联合村七社农民，住该社15号。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年12月29日被白银市公安局平川分局刑事拘留，2016年1月12日被逮捕，同年6月24日被取保候审。经本院决定，于2017年1月18日被逮捕。现羁押于白银市平川区看守所。
辩护人王进彩，白银长征律师事务所律师。
白银市平川区人民检察院以平检公诉刑诉〔2016〕230号起诉书指控被告人王海兵、贾世茂犯诈骗罪，于2016年9月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，于2016年11月16日、2017年1月11日公开开庭进行了审理。白银市平川区人民检察院指派代理检察员于正涛出庭支持公诉，被告人王海兵及其辩护人王进彩、被告人贾世茂及其辩护人吴正禄，均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
白银市平川区人民检察院指控，2014年9月，被告人王海兵、贾世茂商议后，以王海兵开办的盛缘项目投资有限公司可以给他人代办大额度信用卡，办卡需要收取手续费为名，骗取被害人白某某、杨某某、白某甲、何某某、李某某等10余人现金共计106000元。二被告人得款后，一直未给上述白某某等人办理信用卡。
案发后，被告人王海兵退赔白某某等人48000元经济损失。
针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、现场勘验笔录及照片等证据。公诉机关认为，被告人王海兵、贾世茂的行为已触犯了刑法，构成诈骗罪，依法应予惩处。建议对二被告人分别判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人王海兵辩称，对犯罪数额有意见，其只拿到了48000元。
辩护人王进彩辩称，被告人王海兵只拿到了48000元，犯罪数额应认定为48000元。被告人王海兵系初犯、且退赔被害人经济损失，认罪态度好，应对被告人王海兵从轻处罚。
被告人贾世茂辩称，其和王海兵没有商议。
辩护人吴正禄辩称，被告人贾世茂在本案中起次要作用，是从犯；被告人贾世茂认罪态度好，应对被告人贾世茂从轻处罚。
经审理查明，2014年9月份，被告人王海兵、贾世茂商议后，以王海兵开办的盛缘项目投资有限公司可以给他人代办大额度信用卡，办卡需要收取手续费为名，骗取被害人白某某6000元、杨某某12000元、白某甲12000元、李某某2000元、何某某6000元、李某甲6000元、卢某6000元、白某乙6000元、田某某6000元、姜某某6000元、马某某6000元、李某乙6000元、张某某12000元、朱事俊6000元，共计98000元。
案发后，被告人王海兵退赔白某某被骗现金6000元、杨某某被骗现金12000元、张某某被骗现金12000元、白某乙被骗现金6000元、姜某某被骗现金6000元、卢某被骗现金6000元。白某某对王海兵的行为表示了谅解。
上述事实，有公诉机关或被告人王海兵及其辩护人提供的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人的陈述
被害人白某某的陈述，证实2014年9月份，贾世茂到其店内，拿着几张10万元和50万元的招商银行信用卡申请单，说办理每张大额信用卡50万元收取8万元手续费，事前收取6000元，剩余的费用在卡办理下来到卡上直接刷。他在甘肃盛缘项目投资有限公司上班，是业务经理，把钱拿到公司后，以公司职员的身份办理信用卡。其和朋友杨某某各填了一张50万元额度的信用卡的申请表，当场把12000元给到贾世茂手中。其亲戚、朋友也想办理，其就联系贾世茂，其亲戚、朋友填了申请表，卡一直没有办下来。
被害人杨某某的陈述，证实2014年国庆节前，其到自某某店里，贾世茂在给白某某介绍办理信用卡的事。其和弟弟杨某乙各办了一张50万元额度的信用卡，给了12000元手续费。
被害人白某甲的陈述，证实2014年10月份，贾世茂说可以帮其办理大透支额度的信用卡，其给了贾世茂12000元钱，让给其和妻子王某某各办理一张信用卡。
被害人李某某的陈述，证实2014年9、10月份，其到白某某店里，贾世茂正在给前来办理信用卡的人介绍办卡的有关事项。后其给贾世茂其和妻子李某丙的身份证和2000元钱让办理两张10万元额度的信用卡。
被害人何某某的陈述，证实2014年9月份，白某某说她有个朋友能办额度为50万元的信用卡，其在白某某的店里填了信用卡申请表，给了白某某6000元手续费和身份证复印件。
被害人李某甲的陈述，证实2014年9月份，其到白某某店里，贾世茂说他的盛源投资公司能办50万元招商银行的信用卡，其就填了申请表，给了贾世茂身份证和6000元手续费。
被害人卢某的陈述，证实2014年9月份，在白某某的店里，其填了贾世茂提供的申请办理信用卡的表，给了贾世茂6000元钱和身份证。
被害人白某乙的陈述，证实2014年9月份，白某某说贾世茂可以办理信用卡。在白某某店里，其填了一张申请办理信用卡的表，给了白某某6000元钱和身份证，之后白某某将6000元钱给了贾世茂。
被害人田某某的陈述，证实2014年9月份，白某某说她有个朋友能办额度为50万元的信用卡，其在白某某的店里填了信用卡申请表，给了白某某6000手续费和身份证复印件。
被害人姜某某的陈述，证实2014年9月份，在白某某店里，其填了一张申请办理信用卡的表，给了白某某6000元和身份证。
被害人马某某的陈述，证实2014年9月份，其到白某某的店里，贾世茂说他能办50万元招商银行的信用卡，其就填了申请表，给了贾世茂身份证和6000元手续费。
被害人李某乙的陈述，证实2014年9月份，其来到白某某店里，贾世茂说他能办50万元招商银行的信用卡，其就填了贾世茂提供的申请表，给了贾世茂身份证和6000元手续费。
被害人张某某的陈述，证实2014年9月份，其在白某某的店里，填了申请办理信用卡的表，还替其的朋友张某某（同名）也填了一张申请办理信用卡的表，其当时没有钱，就跟白某某借了12000元钱交了手续费。
被害人朱某某的陈述，证实其找白某某办理过信用卡，并支付了6000元，用的是展某某的身份证。
2、证人证言
证人王某某的证言，证实2014年9月份，其丈夫白某甲拿着其的身份证到白某某店里，填了两张办信用卡的申请表，给贾世茂交了12000元手续费。
证人杨某乙的证言，证实2014年9月，其哥哥杨某某为其办过一次信用卡，付了6000元手续费。
证人张某某的证言，证实2014年9月份，其的朋友张某某（和张某某同名）在白某某的店里，白某某说她认识的一个朋友能办下来信用卡，其让朋友张某某帮其填了申请办理信用卡的表，提供了其的身份证。其跟白某某借了6000元交了手续费。
证人王某乙的证言，证实王海兵借用其的身份证在银行办过3张银行卡。
证人吴某某的证言，证实王海兵是其丈夫，2014年8月份在兰州开了盛源的项目投资公司。2014年11月份，其去公司，王海兵的办公桌上放着10余张别人的身份证，王海兵说是办信用卡的，身份证是贾世茂拿来的。
证人张某甲的证言，证实其在兰州市招商银行信用卡部上班，在其公司办理大额度信用卡，需要本人提供个人信用卡申请表、本人固定资产证明、收入证明、事后还有几次抽样回访，上门核实。别人绝对不可以为他人代办大额度信用卡。
证人何某甲的证言，证实2014年后半年，王海兵承租了其位于兰州市城关区张掖路街道庆阳路的房子，用于开办甘肃盛缘项目投资有限公司，经营了半年不租了。
证人李某丁的证言，证实2014年国庆节前，其在公司看见王海兵拿了20余张身份证，说是办信用卡的。
证人赵某某的证言，证实王海兵在兰州招商银行办理了十几个人的储蓄卡，招商银行不能代办信用卡，必须本人申领。
证人张某乙的证言，证实2014年国庆节期间，其帮贾世茂给王海兵打过5000元钱。
证人佐某的证言，证实王海兵给其办理过信用卡，但没有办下来。
3、被告人的供述
被告人王海兵的供述，其经营的甘肃盛缘项目投资有限公司，主要是帮助别人办理贷款，从中收取手续费。2014年9月，其在网上看到代办信用卡的信息，联系人是莫经理，其就和莫经理联系办理信用卡。其将这事给贾世茂说了，后贾世茂陆续拿来了十六、七个要办理20万-50万信用卡的申请表，给其交了手续费。其帮他人代办信用卡，每人收取3000元的手续费，贾世茂说他还能再往上多加点，其说多加钱是他自己的事，其不管。
被告人贾世茂的供述，2013年5月份，其通过王海兵认识白某某。2014年9月底，白某某问其能不能联系给她办理一些大额度的信用卡。过了两三天后，王海兵给其拿来了两张办理50万元的招商银行信用卡申请表，其将这两张申请表交给白某某。白某某和杨某某填好后将申请表、本人身份证和12000元手续费就给了其，其给了王海兵。后来其从王海兵那里取了18或19张申请表，这些申请表其全给了白某某，表填好后，其将表、手续费、身份证拿上后给王海兵，王海兵用这些身份证在兰州市的招商银行每个身份证都办理一张银行卡，说是用这些卡在银行走假的流水帐。一张50万元的信用卡手续费是6000元，一张5万元的信用卡手续费是1000元，其大约从白某某手里拿了近10万元。
4、收条、谅解书，证实案发后，被告人王海兵向白某某退赔48000元，并取得了白某某的谅解。白某某退还杨某某办卡手续费12000元、张某某12000元、白某乙6000元、姜某某6000元、卢某6000元。
5、扣押清单、房屋租赁合同、现场勘验笔录、破案经过、户籍信息等证据。
上述证据，来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定。
本院认为，被告人贾世茂、王海兵共同以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑法,构成诈骗罪,依法应予惩处。白银市平川区人民检察院指控被告人贾世茂、王海兵犯诈骗罪，事实清楚，证据确实，充分，罪名成立，本院予以支持。被告人贾世茂、王海兵到案后，能够如实供述其主要犯罪事实，认罪态度较好，依法从轻处罚。案发后，被告人王海兵对部分被害人的经济损失进行了退赔，依法酌予从轻处罚。被告人王海兵及其辩护人王进彩辩称，王海兵只拿到了48000元办理信用卡，犯罪数额应认定为48000元；被告人贾世茂的辩护人吴正禄辩称，被告人贾世茂是从犯。根据庭审查明的事实，二被告人是共同犯罪，在本案中所起的作用相当，不宜区分主从犯，犯罪数额应以共同犯罪的数额认定，故对上述辩解，均不予支持。对被告人贾世茂、王海兵未退赔的5万元涉案款，依法继续追缴。据此，本院根据被告人贾世茂、王海兵的犯罪事实、性质、悔罪表现及其对社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人贾世茂犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金二万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年1月18日起至2020年10月17日止。罚金自本判决生效后十日内缴清。）
被告人王海兵犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年1月18日起至2019年11月20日止。罚金本判决生效后十日内缴清。）
二、对被告人贾世茂、王海兵未退赔的5万元涉案款，依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向甘肃省白银市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄文丽
代理审判员 张燕丽
人民陪审员 徐万荣
二〇一七年一月十八日
书 记 员 王高升