内蒙古自治区赤峰市中级人民法院
p t ” > 刑 事 裁 定 书
（2018）内04刑终172号
原公诉机关内蒙古自治区宁城县人民检察院。
上诉人（原审被告人）魏振生，男，1963年8月25日出生于内蒙古自治区宁城县，汉族，初中文化，农民，捕前住宁城县存金沟乡李麻子沟村。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2018年1月26日被宁城县公安局刑事拘留，同年2月7日被逮捕。现羁押于宁城县看守所。
宁城县人民法院审理宁城县人民检察院指控原审被告人魏振生犯金融凭证诈骗罪一案，于二○一八年六月一日作出（2018）内0429刑初102号刑事判决。原审被告人魏振生不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人魏振生，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审法院判决认定，2006年8月19日上午，被告人魏振生在中国邮政储蓄银行宁城县支行热水开发区营业所(以下简称”营业所”)开户办理了一张存折和银行卡，并存入人民币1O.00元。后该存折存入栏及余额栏金额被均改为人民币200000.00元。2017年3月7日，被告人魏振生持该存折到该营业所要求支取人民币200000.00元。该行发现后未予支取并于2017年12月21日报警。经公安部物证鉴定中心鉴定201800042-1-1(魏振生活期存折账号×××存入栏金额)填写字迹为”200000.00”，正面检出刮擦痕迹，压痕检出”10.00”；201800042-1-2(魏振生活期存折账号×××余额栏金额)填写字迹为”200000.00”，正面检出刮擦痕迹，压痕检出”1O.00”。
上述事实，有受案登记表、证人李某1、李某2、赵某等人证言、邮政储蓄银行个人结算账户开户申请书、宁城县八里罕镇热水折销户流水、账户交易明细、公安部物证鉴定中心鉴定书、被告人魏振生的供述等证据予以证实。
原审法院认为，被告人魏振生以非法占有为目的，使用伪造的银行存单，骗取银行资金，数额较大，其行为已构成金融凭证诈骗罪。被告人魏振生已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。根据被告人魏振生犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第二十三条第一、二款之规定，判决：被告人魏振生犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。
宣判后，原审被告人魏振生不服，以”其确实在银行存入20万元，并未诈骗”为由提出上诉。
经二审审理查明，2006年8月19日上午，上诉人魏振生在中国邮政储蓄银行宁城县支行热水开发区营业所(以下简称”营业所”)开户办理了一张存折和银行卡，并存入人民币1O.00元。后该存折存入栏及余额栏金额均被改为人民币200000.00元。2017年3月7日，上诉人魏振生持该存折到该营业所要求支取人民币200000.00元。该行发现后未予支取并于2017年12月21日报警。经公安部物证鉴定中心鉴定201800042-1-1(魏振生活期存折账号×××存入栏金额)填写字迹为”200000.00”，正面检出刮擦痕迹，压痕检出”10.00”；201800042-1-2(魏振生活期存折账号×××余额栏金额)填写字迹为”200000.00”，正面检出刮擦痕迹，压痕检出”1O.00”。
上述事实，有经原审庭审举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书证实，2017年12月21日赤峰市宁城县公安局刑事侦查大队接到宁城县中国邮政热水支局李某1报警，称2017年3月8日，一名叫魏振生的男子将存款10元的存折改为存款20万元，到热水邮政支局欲支取人民币20万元。公安机关于2017年12月22日立案侦查。
2、证人李某1证言证实，我现在中国邮政集团赤峰市分公司任综合办公室主任，2017年3月8日，魏振生和他前妻王某到热水邮政支局查一个存折的存款，他俩拿着一个存折，显示2006年8月19日在热水邮政支局开户存入20万元，但是通过银行查开户申请书，2006年8月19日魏振生在热水邮政储蓄支行开户办理过存折，但是现金金额10元。2017年6月份魏振生将我们中国邮政集团赤峰市分公司宁城县热水支行起诉了，2017年6月份宁城县热水法庭给我们公司下了传票，2017年8月份我作为代理人在热水法庭出的庭。魏振生说他在2006年8月19日在热水邮政储蓄支局存款20万，要求热水邮政储蓄支局支付其存款20万，但是我们通过调取魏振生开户信息，发现在2006年8月19日魏振生在热水邮政储蓄支局办理过这个存折的开户信息，现金金额为10元。我们认为魏振生持有的那个邮政储蓄的存折，存折上标有的20万元现金数字是他们伪造的，这样我们委托的宁城县医院司法鉴定结果是数字中的”0”是二次涂改。
3、证人李某2证言证实，因为我是宁城县八里罕邮政储蓄营业厅的业务员，当时轮岗，我在热水营业厅办理业务一个月，我是普通柜员，魏振生来到我们营业厅，当时魏振生拿着一个存金沟邮政储蓄营业厅的存折，问我他拿的那个存金沟邮政储蓄营业厅的存折能往上面打钱吗,他当时说有人要往这个存折上汇钱，因为我们营业员都有存款任务，就动员他在我们营业厅再办理一张邮政储蓄存折，这样魏振生将他拿那个存金沟邮政储蓄营业厅的存折销户了，在我们热水邮政储蓄营业厅又办理一张邮政储蓄存折，当时他在开户凭单上签字的时候，签的名字太连笔了，魏振生写的和魏振杰似的，后来我又做修改分户账通知单，把魏振杰改成魏振生的，魏振生开户的时候，就往这张存折上存了10元钱，办理完业务他就走了。等到2017年3月份，宁城县热水邮政储蓄营业厅的行长找我了，当时因为这笔业务是我办理的，了解当时给魏振生办理业务的情况，我才知道魏振生说他的存折上有20万元钱，我们查了一下当时魏振生当时办理业务的底联和申请表，当时魏振生都签着字，他当时办理存折就存款10元。现在魏振生拿的存折上边的20万元是伪造的。
4、证人赵某证言证实，2017年3月，宁城县邮政局的领导找我，让我回忆2006年8月19日给魏振生办理业务的情况，我才知道魏振生拿着一个20万元的邮政存折到热水营业厅取款，因为这张存折是我和李某2办理的，而且我对这笔业务挺有印象的，因为魏振生和我都是存金沟乡李麻子沟村人，我在热水上班，很少有人到热水办理业务，所以我有印象。2006年8月19日魏振生到热水邮政储蓄营业厅，当时他拿着一个存金沟邮政储蓄的存折，他问这个存折别人能往里面汇钱吗,他说一个开矿的老板要给他汇钱，因为当时我们都有存储任务，我就鼓动他把存金沟那个邮政储蓄的存折销户，然后在我们邮政储蓄重新办理一张银行存折，这样魏振生就将存金沟存折销户了，在热水邮政储蓄重新办理一张邮政存折，当时办理的是李某2，当时魏振生签字太连笔了，把魏振生看成魏振杰了，后来又做修改户名业务，当时魏振生往这张新办理的邮政储蓄存折上存款10元，李某2办理完业务以后，我又对业务进行的复核，现金和填的表格都符合，我盖上章，这笔业务就办完了。2006年8月19日热水邮政储蓄银行未安装自动取款机。直到2009年11月我调走时也未安装。魏振生就存了10元，还是从办理存金沟邮政储蓄银行存折销户业务里面取出来的10元办理的存折和银行卡。
5、证人张某证言证实，大约在2017年3月8日左右的一天，具体时间我忘了，魏振生和他前妻到热水邮政储蓄银行要支取魏振生名下一个邮政储蓄银行存折内的20万元现金，柜员查不到这笔钱，这样我说”我帮你查查。”通过查询发现魏振生持有的这个存折是2006年8月19日办理的，当时存折内有10元钱，但是这个存折一直未用，属于不动户，因为欠费，2013年7月25日已经系统自动销户了，我又通过县局事后监督查询，找到当时办理原始凭证，发现2006年8月19日魏振生开户办理的这张邮政储蓄存折和一张银行卡，属于一张存折一张银行卡，后来我就将查询结果告诉魏振生了。2006年8月19日热水营业厅一共开户十笔，其中定期两笔，合计金额4500元，活期开户八笔，其中续存31笔，合计金额89589元。
6、证人王某证言证实，她和魏振生离婚时，当时她俩有一辆黑色的奇瑞轿车，这辆车是贷款车，当时说好了这辆车给她了，当时买车的时候落户到魏振生名下了，当时因为是贷款车，过不了户，后来这辆车在小区放着的时候，车被法院开走执行了，她找魏振生，因为魏振生当时欠别人钱，这样在执行局的时候，魏振生给她写了一张5万元钱的欠条。2017年3月份，因为孩子要买房子，这样她拿着魏振生的欠条和魏振生要钱，魏振生让她去八里罕镇拿钱，这样她坐车去的八里罕镇，然后魏振生开车拉着她到热水邮政储蓄营业厅，魏振生拿着一个存折要取钱，当时营业员说这个存折已经销户了，这样钱没取出来。她没见过这个存折，也没和魏振生到热水邮政储蓄存过20万元，离婚时魏振生也没给过她存折或银行卡。
7、民事诉状、民事庭审笔录等证据证实，上诉人魏振生于2017年4月1O日起诉中国邮政储蓄银行股份有限公司宁城县八里罕热水开发区营业所、中国邮政储蓄银行股份有限公司宁城县支行要求支付存款现金20万元，以及宁城县人民法院立案和审理的经过。
8、调取证据清单证实，宁城县公安局向宁城县人民法院调取户名为魏振生邮政存折一个账号：×××、邮政储蓄卡一张账号：×××、修改分户账通知单一张(魏振杰改为魏振生)、开户申请书一张(魏振杰开户、身份证复印件一张魏振生一代身份证复印件)、邮政存折三张(户名：张勤宗、陈显伍、王景春)、2006年8月19日热水扎账单一张、魏振生销户存折一本(时间为2006年8月19日销户)、王国军销户存折一本(2006年8月19日销户)、开户申请书三份(王岳山、王建强、陈显伍在2006年8月19日开户申请书)，范清良、贾凤起开户申请。
9、邮政储蓄银行个人结算账户开户申请书证实，魏振生开户金额为10元；修改分户账通知单证实，将”魏振杰”改为”魏振生”；邮政金融运维管理案件单证实，魏振生客户折因在2006年8月19日至2013年7月25日内没有任何交易明细，在2013年7月25日因欠费自动销户。
10、中国邮政储蓄银行内蒙古自治区分行文件《关于对全区小额账户管理欠费账户进行清理工作的通知》证实，要求对相关符合条件的欠费账户进行清户。
11、账户交易明细证实，魏振生存折卡号为×××的中国邮政储蓄银行账户中账户余额为10元及每三月获取利息至2011年7月4日因付小额费欠费账户余额为0元；分户账信息证实，魏振生的邮政储蓄存折卡最后交易日为20l3年7月25日，账户可用余额为0元，账户状态为销户。
12、宁城县八里罕镇热水折销户流水证实，账号为”×××”的存折开户交易金额为10.00元。
13、2006年8月19日热水扎账单证实，2006年8月19日当日热水邮政储蓄存入发生额为94089.00元。
14、公安部物证鉴定中心公物证鉴字[2018]42号鉴定书证实：（1）201800042-1-1填写字迹为”200000.00”，正面检出刮擦痕迹，压痕检出”10.00”。（2）201800042-1-2填写字迹为”200000.00”，正面检出刮擦痕迹，压痕检出”10.OO”。
15、公安机关户籍信息证实，上诉人魏振生的自然身份。
16、上诉人魏振生供述和辩解证实，2017年3月7日上午我和王某拿着20万元的存折去热水邮政储蓄银行支钱时银行工作人员说让我输入银行存折密码，我输入以后，银行工作人员划了一下我的存折，然后她说,这里面怎么没有钱，我说,我们存的钱哪去了，一回也没支取过，工作人员说,你别着急，我们给你找。找到中午也没找到，她就说,你们先回去吧，我们给你找。这样我和我对象王某就回家了。2017年3月8日上午，我和王某又到热水邮政储蓄银行，银行工作人员说,还没找到，你别着急，我们慢慢给你找，钱没不了，我们又等了半天，她让我们留下电话号码，让我们回去等，大约又过了四五天，一天上午十点多钟，热水邮政储蓄银行的张某给我打电话，让我们去热水邮政储蓄银行一趟，当天下午我和我们饭店师傅去的热水邮政储蓄银行，见到张某了，张某给我看手机里面的照片，照片是一名叫魏振杰的开户单子，张某说,这就是你的开户单子，里面是十元钱。我问,魏振杰是谁，张某说,你别管是谁了。这就是你银行的开户单子。我当时和张某就吵起来了，我们师傅说,可别和她吵了，赶紧报案去吧。这样我就直接开车到公安局经侦大队报案了，经过经侦大队初查，认为我们是民事官司，让我们到法院起诉，这样我就起诉到宁城县人民法院，将邮政储蓄银行起诉了，后来这个案子由邮政储蓄银行报案到公安局刑警大队了。
本院认为，上诉人魏振生以非法占有为目的，使用伪造的银行存单，骗取银行资金，数额巨大，其行为已构成金融凭证诈骗罪。上诉人魏振生已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。关于上诉人魏振生提出”其确实在银行存入20万元，并未诈骗”的上诉理由，本院认为，根据证人李某1、李某2、赵某、张某、王某等人证言、邮政储蓄银行个人结算账户开户申请书、公安部物证鉴定中心鉴定结论等证据能够证实上诉人持有的银行存单系伪造，且上诉人无法证实该笔钱款来源，其上诉理由无事实和法律依据，不能成立，本院不予支持。原审法院判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长阿占
审判员王瑜
审判员吴英凡
二○一八年八月十四日
书记员闫志军