河南省商丘市睢阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）商睢刑初字第00118号
公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。
被告人隋强，原商丘市公安局闫集派出所民警。2014年10月15日，隋强被开除党籍、行政开除。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月18日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，2014年11月22日被逮捕。现羁押于商丘市看守所。
辩护人朱俊玲、王远征，河南正方圆律师事务所律师。
商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉（2015）135号起诉书，指控被告人隋强犯集资诈骗罪，于2015年8月26日向本院提起公诉，本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员刘斐、李源出庭支持公诉，被害人委托代理人李东升，被告人隋强及其辩护人朱俊玲、王远征到庭参加诉讼，现已审理终结。
商丘市睢阳区人民检察院指控，2014年3月至7月，被告人隋强以做生意为名，骗取沙某、夏某、李某乙、陆某、赵某甲、程某、苗某、李某甲、杨某、张某戊、随某、赵某乙、陈某乙、王某乙、韩某的信任后，从该15人处共计非法集资402万元，大部分用于违法犯罪活动，且对其中的52万元拒不交代资金去向，逃避返还资金。
针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读以下证据：1、书证：人口信息、抓获经过、情况说明和借条、银行明细等；2、证人证言：证人王某甲、侯某乙、周某甲等人的证言；3、被害人陈述：被害人沙某、夏某等人的陈述；4、被告人的供述与辩解：被告人隋强的供述与辩解等其他证据材料。认为被告人隋强的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，请依法判处。
被告人隋强及辩护人辩护意见，被告人隋强没有非法占有目的，没有使用诈骗方法，其借款的行为不属于集资诈骗，指控事实不清，证据不足。
经审理查明，2014年3月至7月，被告人隋强以做生意为名，骗取沙某、夏某、李某乙、陆某、赵某甲、程某、苗某、李某甲、杨某、张某戊、随某、赵某乙、陈某乙、王某乙、韩某的信任后，从该15人处共计非法集资381万余元，大部分用于违法犯罪活动，且对其中的52万元拒不交代资金去向，逃避返还资金。
认定上述事实的证据如下：
1、常住人口基本信息证实，被告人隋强出生。
2、商丘市公安局新城分局前科证明证实，隋强无违法犯罪前科。
3、商丘市公安局新城分局查询存款、汇款通知书、银行转账凭证证实，张某戊、陈某乙、赵某乙、随某、夏某、徐某向隋强、王某甲的转账情况及王某甲与赵某丙、侯某甲、侯某乙等人的账户往来情况。
4、借条证实，隋强向沙某、李某乙、徐某、杨某、李某甲、苗某、赵某甲、程某、随某、夏某、王某乙、陈某乙、赵某乙、张某戊、韩某借款402万元。
商丘市荣发、融鑫商贸有限公司合同书、借款借据协议书、借款合同、郧西马安金鑫矿业开发有限责任公司承诺函、还款计划书证实，隋强之妻王某甲自己填写的商丘市荣发、融鑫商贸有限公司合同书、借款借据协议书、借款合同、郧西马安金鑫矿业开发有限责任公司承诺函、还款计划书，十五名被害人均未签名。
6、商丘市房地产产权交易管理处房产档案馆证明两份证实，经查询，王某甲、隋强截至目前在商丘市房地产产权交易管理处无房产登记。
7、侯某乙提供的隋强出具的声明复印件两张证实，隋强声明：我所打的借条，都是我的个人行为，我承担；个人行为与大舜地产鼎豪担保无关，所有责任个人承担。
8、商丘市睢阳区人民法院民事卷宗档案复印件证实，张某甲诉隋强民间借贷纠纷一案，于2014年9月5日立案，9月9日经法院主持调解，双方当事人自愿达成还款协议，协议内容为隋强同意于协议签订后十日内一次性偿还张某甲借款本金200000元。
9、张某甲提供的与隋某的结婚证复印件证实，张某甲和隋某于2015年2月17日登记结婚。
10、房屋买卖协议书、合同复印件、收据复印件证实，2014年6月5日，王某甲将坐落在开发区腾飞路1号，维尼康公司院内家属楼7单元3屋西户以30万元的价格卖给张某甲。张某甲于2014年9月30日以28万元的价格将该房卖给张某乙。2014年7月3日，王某甲、隋强将位于睢阳区宇航路国税局家属院独院的房产及其土地使用权以50万元的价格转卖给张某丁。
11、商丘市中原车城二手车交易市场有限公司二手车销售统一发票复印件证实，2014年11月11日，张某丙在商丘市中原车城二手车交易市场以20万元购买隋强名的大众小型轿车一辆。
12、中共商丘市公安局纪委《关于给予商丘市公安局闫集派出所民警隋强开除党籍的处分决定》，商丘市公安局文件《关于给予商丘市公安局闫集派出所民警隋强行政开除处分的决定》证实，隋强因利用警察身份非法吸收公众存款，从事营利性经营活动，涉嫌犯罪，并长期旷工，严重损害了人民警察形象，被开除党籍、行政开除。
13、商丘市公安局新城分局情况说明证实，2014年7月1日至2014年12月31日派出所的110接警平台、接处警记录本没有查到张某丁所说的用5280777的电话的报警记录。向陈某甲了解，陈某甲也不记得处理过张某丁所说得其房子被人用钢筋焊住的案件。
14、证人王某甲证言证实，在商丘市大舜地产有限公司（鼎豪投资担保公司）做理财务，因公司投资在德盛城市花园小区的楼盘始终没有开盘，形势不好，通过他人的介绍，就隐瞒客户把他们的两千多万元投到商丘市荣发、融鑫商贸有限公司了，目的是为了赚取利息差。丈夫隋强的朋友、熟人沙某等人都知道我是做理财的，就来找我帮助他们理财，但他们不相信投资公司，只要隋强个人出具借条，他们认为借条比理财合同保险。夏某、苗某、徐某、赵某甲、随某、张某戊、王某乙等这些储户将钱直接打给了我（只有赵某乙17万元的钱给了隋强），隋强个人出具了借条后，我个人将这些钱投到了商丘市荣发、融鑫商贸有限公司，名字是我代签的。
15、证人侯某乙证言证实，我是商丘市大舜地产有限公司法人，王某甲是公司负责融资理财的业务员，在公司有办公室，王某甲的客户沙某、夏某、李某乙、陆某、赵某甲、程某、苗某、李某甲、杨某、张某戊、随某、赵某乙、陈某乙、王某乙等人合同于2014年5月份到期后，借款合同由王某甲交到了我公司，王某甲给他们打有借条，公司按合同金额将钱都退还给了王某甲。公司将钱给王某甲后，夏某又到公司去闹，闹得我们无法经营，最后，公司又退给了夏某87万元。大概在2014年8月份，夏某、沙某等储户带着人去我们公司闹时，隋强当时给夏某等人明确说钱被他投入了商丘市荣发商贸有限公司了，隋强还当场打了一份“所有借款均是隋强个人行为，我自行承担”的声明。2014年8月29日，基于同样的理由在医院隋强又给储户韩某打了一份“所有借款均是隋强个人行为，与大舜地产和鼎豪投资担保公司无关”的声明。
16、证人石某证言证实，隋强妻子王某甲是商丘市大舜房地产开发有限公司的业务员，公司的合作项目是商丘市归德路一高南边德胜城市花园。隋强及妻子王某甲没有往德盛城市花园投资过钱。9月份有客户来公司要隋强办理业务的钱，大舜公司不知道隋强发展业务，后来隋强个人写个声明称其借款与大舜公司没有关系。
17、证人徐某（杨某妻子）证言证实，大概在2014年3月份，隋强说他和别人在商丘市归德路商丘市一高南侧的开发德盛花园，遇到资金困难，因急需要钱，向我丈夫杨某借钱许诺2分利息。2014年4月11日，通过银行转账的方式转给了隋强40万元，隋强提前支付两个月利息1.6万元，并打了一张40万元借条。在2014年6月11日，我丈夫杨某给隋强打电话让其还钱，隋强说暂时没钱，直到2014年8月份下旬，隋强仍然说没钱，再后来就找不到隋强了。
18、周某甲（王某乙丈夫）证言证实，2014年3月份左右，我去商丘市神火大道与南京路交叉口西北角的大舜地产找隋强玩，隋强跟说他和侯某乙正在商丘市归德路商丘市一高南侧的德盛花园搞开发，遇到资金困难，让我借钱给他，许诺给我2分利息。2014年3月下旬，我将9.4万元打进了隋强指定的银行账号内，2014年5月14日，在大舜地产二楼隋强的办公室，隋强给我打了一张10万元的借条，其中的0.6万元差额算是支付给我的三个月的利息。2014年5月15日，我又将4.7万元钱打进了隋强指定的账号，转账后，在大舜地产二楼隋强的办公室，隋强给我现打了一张5万元的借条，其中的0.3万元差额算是提前支付给我三个月的利息。2014年7月17日，隋强在他家跟我说他将借我的钱放荣发公司被骗了。2014年9月10日之后，我就再也找不到隋强了。两张借条都是以妻子王某乙的名义打的。
19、刘某（陈某乙妻子）证言证实，大概在2014年3月份，我丈夫陈某乙听说隋强正在搞房地产开发需要用钱，与隋强见面后又问了此事，基于对隋强的信任。分别于2014年3月19日、2014年6月9日、2014年6月19日陈某乙借给隋强47万元，隋强均打了借条。2014年7月20日，陈某乙和沙某、随某去了隋强家中索要借款，隋强说他将借的钱投商丘市荣发商贸有限公司了，并拿出了商丘市荣发商贸有限公司借款合同，合同是假的，上面的签名都不是他们自己签的，指印也不是他们摁的。2014年10月1日前后，我们就联系不上隋强了。
20、证人隋某（隋强女儿）证言证实，我家有两辆车，一辆是丰田牌的轿车是自己挣钱买的在自己名下，一辆大众牌迈腾轿车，在父亲隋强名下，因欠钱被张某甲起诉后强制执行了。有房四套，一套位于开发区维尼康公司院内家属楼，这套房子在2014年6月份因为我父亲隋强一共借我前男友50万，后来我父亲还不上钱，就拿维尼康公司院内家属楼的房子抵了30万元；第二套是在睢阳区宇航路十八中东边税务局家属的独院一套，这套房子被我父亲在2014年5、6月份的时候卖给永城的张益鸣了，卖房子的钱被我父亲用来还账了；第三套房子是位于南京路与归德路交叉口宇鑫国际小区，这个房子是我父亲在2013年10月4日购买的，首付款是我父亲付的，还贷款十多万，这个房子的贷款现在都是我还的；另外我听我父亲说过我家在古宋乡宋大庄还有父亲家族的房产，大部分是我奶奶的，我父母只占一小部分，具体面积有多少我不知道。
21、证人张某甲证言证实，和隋强的女儿隋某谈对象的时候认识的隋强，2014年二、三月份的时候借给隋强30万元，2014年4月底借给隋强20万元，6月底，我需要用钱就找隋强要钱，隋强没钱用他在开发区维尼康公司院内第二个单元三楼西户的房子抵借我的30万元。2014年的9、10月份的时候，隋强一直不还借我的20万元，我就到睢阳区人民法院起诉了隋强，2014年11月份，强制执行了隋强的大众轿车。现在房子以28万元卖给了一个姓张的朋友，轿车以20万元卖给我堂弟张某丙了。
22、证人周某乙证言证实，2013年冬天，我舅妈王某甲用我的身份证办了农业银行的银行卡，开户信息是王某甲签的。
23、证人张某乙证言证实，2014年6月份，以28万元的价格购买了张某甲位于开发区腾飞路与珠江路（ＸＸ路）交叉口东北角，维尼康家属楼7单元3楼西户。
24、证人张某丙证言证实，以20万元的价格购买了张某甲的一辆大众迈腾轿车，并在中原车城的二手车交易市场办理了过户手续。
25、证人张某丁证言证实，2013年借调到商丘与隋某是同事，一次在一起吃饭的时候，说她家有一套房子要卖。我当时准备留在商丘市上班，所以在2014年7月份以50万元价格购买了隋某父亲隋强在宇航路国税局家属院的房屋。2014年11月份我来商丘见房子的大门被人用钢筋焊死了，当时就报了警，新城派出所有出警记录。
26、被害人沙某陈述证实，大概在2014年3月份，隋强跟我说他和别人在商丘市归德路商丘市一高南侧的德盛花园搞开发，遇到资金困难，因急需用钱，向我借钱许诺2分利息。于2014年4月28日、2014年5月17日给隋强18.8万元，隋强在大舜地产公司二楼他和王某甲的办公室给我各打了10万元的借条，其中的1.2万元差额算是提前支付给我的三个月的利息。大概在2014年7月27日，我去隋强家，隋强告诉我说钱他投到荣发商贸有限公司，借钱时如果知道隋强借钱是为了将钱放到担保公司，就不会借钱给隋强，合同上名字不是我签的。大概在2014年8月20日，我去大舜地产公司问情况，大舜地产公司的总经理侯某乙说隋强不是大舜地产公司的人，隋强所欠的债务和大舜地产公司没有关系，然后侯某乙给我们提供了一份隋强本人签订的“隋强所欠债务均属隋强个人所为”的声明。2014年9月10号，隋强的三个手机号码开始提示关机，我从此再也找不到隋强。隋强还借赵某甲、苗某、李某乙、徐某、夏某、陈某乙、隋敬堂的钱。其中夏某和我是邻居，大概2014年3、4月份，我和隋强大舜地产二楼打牌，夏某去找我，隋强就和夏某说他正在开发房地产需要钱向夏某借钱，夏某不是很信任隋强，后来隋强将其名下宇鑫国际的房产抵押给了夏某。
27、被害人苗某陈述证实，大概在2014年3月份，隋强跟我和我丈夫李某甲说他和别人在商丘市归德路商丘市一高南侧的德盛花园搞开发，遇到资金困难，因急需用钱，向我借钱许诺2分利息。2014年4月17日分二次给隋强打款41.36万元，后在大舜地产二楼，隋强说是他和他妻子王某甲的办公室里，隋强以我和我丈夫李某甲的名义分别打了19万元、25万元的借条，差额是提前支付三个月的利息。2014年7月17日，隋强打电话让我和我丈夫李某甲去了大舜地产公司。在大舜地产公司，隋强跟我们说暂时没钱，让我们等等。一直到2014年9月10号，隋强的三个手机号码开始提示关机，我们从此再也找不到隋强。大概在2014年8月20日，我去大舜地产公司问情况，大舜地产公司的总经理侯某乙说隋强不是大舜地产公司的人，隋强所欠的债务和大舜地产公司没有关系，然后侯某乙给我们提供了一份隋强本人签订的关于“隋强所欠债务均属隋强个人所为”的声明。之前没有见过荣发商贸有限公司的借款合同，合同不是我们的签字，指印也不是我跟我丈夫摁的。
28、被害人李某乙陈述证实，大概在2014年3月份，隋强跟我说他和别人在商丘市归德路商丘市一高南侧的德盛花园搞开发，遇到资金困难，因急需用钱，向我借钱许诺2分利息。在2014年4月17日，通过银行转账、现金支付给隋强28.2万元。后在大舜地产二楼的一间办公室，隋强说是他和他妻子王某甲的办公室，隋强分别以我和女儿陆某名义打了10万元、20万元的借条，差额是提前支付给我的三个月的利息。在2014年7月17日，隋强打电话给我说暂时还不上，直到2014年9月10号，隋强的三个手机号码开始提示关机，我从此再也找不到隋强。大概在2014年8月20日，我去大舜地产公司问情况，大舜地产公司的总经理侯某乙说隋强不是大舜地产公司的人，隋强所欠的债务和大舜地产公司没有关系，然后侯某乙给我们提供了一份隋强本人签订的关于“隋强所欠债务均属隋强个人所为”的声明。之前没有见过荣发商贸有限公司的借款合同，合同不是我们的签字，指印也不是我跟我丈夫摁的。
29、被害人夏某陈述证实，大概在2014年3月份，通过邻居沙某认识隋强，隋强跟我说他和别人在商丘市归德路商丘市一高南侧的德盛花园搞开发，遇到资金困难，因急需用钱，向我借钱，许诺给我2分利息。隋强是公安民警又用鑫宇国际的房产我给作抵押，基于对隋强的信任，先后多次借给隋强167万元，后来通过查询知道隋强抵押给我的房子不是全款，并且已经抵押给银行了，2014年9月10日后也找不到隋强了，我就知道被骗后就拿着打给侯某甲账户（打款时隋强指定）上的账单要回87万元，还有70万元借款没还，实际损失65.8万元。没签过商丘市荣发商贸有限公司的合同书，合同上面我的名字都写错了，指印也不是我摁的。
30、被害人赵某甲陈述证实，大概在2014年4月份，隋强跟我丈夫说他正在商丘市归德路商丘市一高南侧的德盛花园搞开发，遇到资金困难，因急需用钱，向我丈夫借钱许诺2分利息。2014年4月25日，借给隋强9.4万元，以我的名义打了10万元的借条，差额是提前支付给三个月的利息。2014年5月10日，借给隋强31.02万元，隋强在车里以我儿子程某名义写了一张33万元的借条，差额算是提前支付的三个月的利息，两次都现金直接交付给的隋强。2014年7月25日，我的第一笔借款到期了，我丈夫程利周就给隋强打电话，让他还钱。隋强就说出事了，他被人骗了。直到2014年9月10号，隋强的三个手机号码开始提示关机，我们从此再也找不到隋强。
31、被害人杨某陈述证实，2014年5月，隋强找到我说，你卖房子钱投资到我在归德路一高南面德盛花园，到时没钱，可以给房子，他一直缠了我一个星期，我就将钱借给隋强了。后来通过银行转账借给隋强40万元。不知道隋强将钱投到了担保公司。
32、被害人张某戊陈述证实，2014年6月初，隋强给我打电话说他和朋友合开了一家公司，让我没事过去玩玩。然后我就去了隋强说的位于商丘市神火大道与南京路交叉口东北角的大舜地产看了看。在大舜地产二楼隋强的办公室里，隋强跟我说他和几个朋友正在永城搞房地产开发，需要一些资金，向我借钱，许诺给我2分利息。在2014年6月10日，我带着7万元现金去了大舜地产，在二楼隋强的办公室里，隋强将7万元钱给了其妻子王某甲，王某甲给了我0.42万元算是提前支付给我的三个月的利息。2014年6月12日，通过银行转账8.46万元钱转进了隋强的银行账户内。在大舜地产二楼隋强的办公室内，隋强给我打了9万元借条，0.54万元差额算是提前支付给我的三个月利息。在2014年8月底，听田某说隋强出事了，见到隋强后隋强跟我说他把钱贷给了一个安阳滑县搞房地产的，然后钱都让这个安阳滑县的老板给骗走了。2014年9月9号，隋强给了我一个借款合同，合同上显示的金额总数是17万，比我的本金多出的1万。后来就再也联系不上隋强了。不知道隋强将借我的钱投到担保公司并和担保公司签订了借款合同。
33、被害人随某陈述证实，2014年5月份，隋强跟我说他正在和朋友在商丘市归德路商丘市一高南侧搞房地产开发，遇到资金困难，让我借钱给他，许诺给我二分利息。过了两三天，隋强和我去了商丘市商字东北角的农业银行，我将50万元钱打进了隋强指定的银行账户，隋强在银行里给了我1万元现金，算是提前支付给我的一个月的利息。然后我们就去了商丘市商字西北角大舜地产公司二楼的办公室，在办公室里隋强当场给我打了一张50万元的借条。大概在2014年6月份，隋强给我打电话说希望让我再借给他多用一个月，隋强以银行转账的方式转了1万块钱给我，算是支付给我的一个月的利息。大概在2014年6月下旬，我给隋强打电话说我这边需要钱，希望他能还钱，隋强跟我说过两天还给我。在这一直到2014年7月初，我去了隋强位于商丘市开发区维尼康公司的家中，在隋强家中，隋强跟我说借我的钱其实并不是用来搞房地产开发了，而是放在了投资担保公司中，现在投资公司出事了，钱都被人骗走了，当时隋强妻子王某甲拿了一份投资担保合同给我看，合同上写着我的名字，金额显示了54万元，隋强说上面除了我的50万元还有别人的4万元。直到大概到2014年9月份，我就再也找不到隋强了。
34、被害人赵某乙陈述证实，大概在2014年4月份，隋强在各种战友聚会以及一些其他场合跟我见面的时候，经常跟我说他和几个朋友在商字西北角开了一家公司，正在永城开发房地产，需要用钱，如果我家里有闲钱可以放在他那里，给我二分利息，我什么时候需要钱什么时候给我。2014年5月13日，通过银行转账给隋强9.4万元，隋强给我打个10万元的借条，差额算是提前支付给我的三个月的利息。2014年8月份左右，通过银行转账7万元钱转进了隋强指定的银行账户内。在第二天，隋强将7万元钱的欠条送到了我单位。大概在2014年9月上旬，隋强给我打电话说出事了，钱还不上了。从那之后，我就找不到隋强了。不知道隋强将钱投入到担保公司并和担保公司签有借款合同。
35、被害人陈某乙陈述证实，2014年3月初，隋强找到我说，他在归德路市一高南面的德盛花园小区搞开发，因资金需要周转，向我借钱。我给隋强说，这都是我岳父的血汗钱，到底保不保险。隋强说你还不相信我是咋，我说我就相信你隋强，其他人我不相信。隋强说放心吧，我比你还小心呢。于2014年3月9日、2014年6月9日、2014年6月19日分三次借给隋强47万元钱。提前预付利息总共1.24万元，不知道隋强将钱投入到担保公司并和担保公司签有借款合同。
36、被害人韩某陈述证实，2014年2月初，隋强找到我说：“我考察了一个工地，在市一高南面，项目不错，我准备开发，你有钱借给我？”因我和隋强是同事，平时关系不错，就借给隋强10万元，利息是0.6万元，当时就扣除了，隋强给了我一个鼎豪担保的合同，5月份，隋强没有给我钱，就给我打了一个10万元的借条。到7月底，我又找隋强要钱，隋强说他住院了，我就到医院看他。在医院，隋强才给我说钱放在了荣发公司，老板跑了，钱拿不出来了。
37、被告人隋强供述证实，2014年元月份，我妻子王某甲在商丘市神火大道商字北边路西商丘市鼎豪投资担保有限公司做理财，对外招牌是大舜地产有限公司，我平时和朋友、熟人见面时就提到了这个事，也说了鼎豪有德盛城市花园小区作担保，钱放在鼎豪月利息2分还安全。后来一些朋友熟人就到鼎豪存款，由于我经常到鼎豪玩，他们就和我谈存款的事，他们到鼎豪存款签的都有合同，到期后我看德盛城市花园小区没有开盘，就觉得钱放在鼎豪不放心，就让我妻子不在鼎豪干了，把储户的钱都取了出来。4月份王某甲就把储户存在鼎豪的钱转存到了商丘荣发商贸有限公司和商丘市融鑫商贸有限公司。沙某、夏某等被害人知道我妻子王某甲是做理财的，就通过我妻子王某甲做理财，他们表示不管王某甲把钱存到哪，也不要理财公司合同书，让我给他们打个借条，我原来也以为把钱存到理财公司保险，打个借条也无所谓，目的还是想促成王某甲做合同，王某甲和理财公司签一份合同，拉一个储户可以从中得利息差。经我手总共打了392万元的借条，分别是沙某20万，夏某70万，李某乙10万，李某乙女儿陆某20万，赵某甲10万，赵某甲儿子程某33万，苗某19万，苗某丈夫李某甲25万，徐某丈夫李玉柱40万，张某戊16万，随某50万，赵某乙17万，刘某丈夫陈某乙47万，周某甲妻子王某乙15万。沙某等人都知道这些钱是往荣发商贸有限公司和融鑫商贸有限公司放的，这些人都有一份借款合同，这些合同上面的内容都是投资担保公司准备好的，合同上的日期姓名等内容与借条上的日期姓名等内容全都一致，只是合同下方借款人的签字是我妻子王某甲代签的。之前大舜公司开发的市一高南面的德盛花园，刚开始，我向夏某借钱时说借款是投在德盛花园，鼎豪公司是担保方，他们两个公司在一起办公。后来夏某不要合同了，要我给他打借条，王某甲从大舜公司将钱提出来转投到荣发公司。荣发公司出事后，夏某找我要钱，钱拿不出来了，夏某就向大舜公司要钱。我知道后，就写了一份声明，意思是：钱是我向夏某借的，夏某要钱的话，应该找我，不该找其他人。
以上证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，客观真实，且能相互印证，本院予以确认。
关于被告人隋强及其辩护人辩护的，被告人隋强没有非法占有目的，没有使用诈骗方法，其借款的行为不属于集资诈骗，指控事实不清，证据不足的问题。经查，被害人沙某、夏某、李某乙、陆某、赵某甲、程某、苗某、李某甲、杨某、张某戊、随某、赵某乙、陈某乙、王某乙、韩某陈述证明，被告人隋强以做生意为名，借其15人等实际现金共计381万余元，被告人隋强供述证实，借沙某等15人现金交给其妻子王某甲做投资理财，借条证实，隋强向沙某、李某乙、徐某、杨某、李某甲、苗某、赵某甲、程某、随某、夏某、王某乙、陈某乙、赵某乙、张某戊、韩某借款402万元，本案事实清楚，证据确实充分。被告人隋强虽然供述将借款全部交给妻子王某甲帮被害人理财，但其中52万元是如何转交给妻子王某甲的，说不出具体情节，资金去向不明。被告人隋强将所借款项大部分用于违法犯罪活动，且对其中的52万元不能交代具体去向，逃避返还资金，足见其以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。因此，被告人隋强及其辩护人辩护理由不充分，不予采纳。
本院认为，被告人隋强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第五十二条、五十三条之规定，判决如下：
一、被告人隋强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金五十万元。罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月18日起至2027年10月17日止）。
二、对被告人隋强违法所得依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 杨建波
审判员 杭德领
审判员 李艳霞
二〇一五年十一月十二日
书记员 袁 梅