河南省沁阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0882刑初35号
公诉机关沁阳市人民检察院。
被告人吕晓俊，别名吕文，女，1968年11月26日出生于河南省扶沟县，汉族，小学文化，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月26日被抓获，同日被沁阳市公安局刑事拘留，同年4月3日经沁阳市人民检察院批准逮捕，同年4月4日由沁阳市公安局执行逮捕。
辩护人张启平，河南金研律师事务所律师。
辩护人靳莎莎，河南杰昇律师事务所律师。
被告人王红超，男，1963年5月24日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，住河南省巩义市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月26日被抓获，同日被沁阳市公安局刑事拘留，同年4月3日经沁阳市人民检察院批准逮捕，同年4月4日由沁阳市公安局执行逮捕。
辩护人郑留成，河南杰昇律师事务所律师。
沁阳市人民检察院以沁检公诉刑诉〔2016〕7号起诉书指控被告人吕晓俊、王红超犯诈骗罪，于2016年1月22日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沁阳市人民检察院指派检察员赵雅鑫、郭保清、代理检察员张丹丹出庭支持公诉，被告人吕晓俊及其辩护人、被告人王红超及其辩护人均到庭参加了诉讼。诉讼期间，沁阳市人民检察院分别于2016年4月21日、8月19日向本院申请延期审理，2016年5月20日、9月14日恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年初，被告人吕晓俊、王红超让刘某2到河南鑫创实业有限公司工作，假借该公司名义，虚构作企业倒贷业务的事实，骗取刘某2信任后，在明知自己没有偿还能力的情况下，通过刘某2的私人关系让吴某2、张某8等人将大量资金转入被告人吕晓俊、王红超所指定的账户内。经审计，截止2014年5月18日，被告人吕晓俊、王红超共诈骗吴某2本金2200.05万元。当庭变更犯罪数额为1884.6075万元。
上述事实，公诉机关提供了相应的证据，并认为被告人吕晓俊、王红超的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人吕晓俊及其辩护人靳莎莎辩称，吕晓俊与刘某2之间系民间借贷关系，吕晓俊的行为不构成犯罪。
被告人吕晓俊的辩护人张启平辩称：1、吕晓俊已还款项数额大于未还款项数额，证明其主观上没有非法占有目的；2、借款的用途不影响吕晓俊的清偿能力。综上，认为吕晓俊的行为不构成诈骗罪。
被告人王红超及其辩护人郑留成辩称，王红超对吕晓俊的行为不知情，其行为不构成犯罪。
经审理查明：被告人吕晓俊、王红超系夫妻关系。吕某2系吕晓俊的妹妹。贺某与吕晓俊系朋友关系。马某1与贺某系夫妻关系。刘某2系吴某2的妻妹。肖某原系交通银行洛阳支行工作人员。曹某原系王红超的司机。
河南宏超冶金粉末有限公司于2011年4月26日成立，法定代表人为王红超，股东为王红超、吕晓俊，王红超负责公司的全面工作，吕晓俊、贺某负责公司的财务工作。公司经营范围为生产机械配件；经销冶金粉末制品。河南宏超冶金粉末有限公司2013年度纳税合计102617.21元；2014年度纳税合计82935.77元。
2012年11月4日，吕晓俊、王红超将张某1、张某2夫妇所有的巩义市宏达冶金材料有限公司买走，并登记在贺某的名下，吕晓俊、王红超夫妇为实际控制人，王红超负责公司的全面工作，吕晓俊负责公司的财务工作。巩义市宏达冶金材料有限公司2013年度纳税合计538966.67元；2014年度纳税合计449158.54元；2015年度纳税合计为0元；2015年6月2日转非正常。因巩义市宏达冶金材料有限公司外欠债务，该公司2条100米回转窑、100辆回转窑配套车及2个配套立罐、所有的机器设备3项、生产车间、办公楼、宿舍楼、大门围墙等建筑物11项已经被巩义市人民法院网上拍卖，分别于2015年5月7日、7月20日成交。
2013年3月13日，吕晓俊以吕某2的名义注册成立河南鑫创实业有限公司，吕晓俊系河南鑫创实业有限公司实际控制人，经营范围新能源、新材料技术研究；生物环保技术研究；现代农业技术研究及信息推广；企业管理咨询；化工产品、冶金材料、耐火材料、商用车、汽车零配件的批发零售；房屋中介服务。河南鑫创实业有限公司2013年度纳税合计13491.47元，2014年度纳税合计587.16元。
2013年初，刘某2在郑州认识了吕晓俊。2013年5月份左右，吕晓俊让刘某2到河南鑫创实业有限公司工作，吕晓俊以河南鑫创实业有限公司作企业倒贷业务非常赚钱为由，让刘某2投资。刘某2接受吕晓俊的提议，让吴某2等人将大量资金转入吕晓俊指定的账户内，吕晓俊、王红超在其本人及河南宏超冶金粉末有限公司、巩义市宏达冶金材料有限公司存在大量外债的情况下，将刘某2、吴某2等人转入的资金用于取现消费、归还个人债务、购买车辆、归还银行贷款等。期间，刘某2等人按约定多次向吕晓俊、王红超催要钱款，吕晓俊、王红超在无力还款的情况下躲避刘某2、吴某2等人并将手机关机。2014年8月18日，吴某2到沁阳市公安局刑侦大队报案。沁阳市公安局于2014年9月17日立案，于2015年2月26日将吕晓俊、王红超抓获，同日予以刑事拘留。经沁阳华鑫会计事务所有限公司审计，截止2014年5月18日，吕晓俊、王红超尚欠18846075元未还。
另查明：1、案发后，肖某于2015年8月5日通过沁阳市公安局退还吴某250000元；赵怀娟于2015年11月30日通过沁阳市公安局退还吴某2100000元。
2、沁阳市公安局于2015年10月23日冻结武汉钢铁集团金属资源有限责任公司粉末冶金分公司应支付给巩义市宏达冶金材料有限公司的加工费债权3313088.93元。诉讼中，因冻结期限届满，本院于2016年4月20日续行冻结。
3、2013年1月份，上海浦东发展银行股份有限公司郑州分行在王红超、吕晓俊提供虚假合同、虚假发票等材料的情况下，未履行尽职调查，出具虚假“情况说明”，为河南宏超冶金粉末有限公司办理额度为10000000元的保理业务，期限六个月。2013年7月9日，吕晓俊通过刘某2让吴某2、马某2向吕晓俊转账15000000元，之后，吕晓俊将该款向马某1的账户转账11600000元，马某1账户显示该11600000元又转入河南宏超冶金粉末有限公司账户。上海浦东发展银行股份有限公司郑州分行在明知河南宏超冶金粉末有限公司账户上的11600000元不是漯河兴茂钛业有限公司归还的应收货款的情况下，将该款收回。沁阳市公安局于2015年11月18日冻结上海浦东发展银行股份有限公司郑州分行在中国工商银行股份有限公司郑州行政区支行的存款11600000元。诉讼中，因冻结期限届满，本院于2016年5月17日对该款续行冻结。
4、2013年2月份，洛阳银行股份有限公司郑州分行在未对河南宏超冶金粉末有限公司履行尽职调查的情况下，出具虚假授信调查报告，向河南宏超冶金粉末有限公司发放10000000元贷款，期限六个月。贷款发放之后，洛阳银行股份有限公司郑州分行未对该贷款用途进行严格跟踪管理、未与河南宏超冶金粉末有限公司签订账户管理协议。2013年8月23日，吕晓俊通过刘某2让吴某2向吕晓俊的账户转账7425000元，吕晓俊将该款中的7000000元转给河南宏超冶金粉末有限公司账户，洛阳银行股份有限公司郑州分行将该款收回。沁阳市公安局于2016年5月13日冻结洛阳银行股份有限公司郑州分行在郑州银行股份有限公司的存款7000000元。诉讼中，因冻结期限届满，本院于2016年11月9日对该款续行冻结。
5、2013年5月13日，吕晓俊通过刘某2让吴某2向吕晓俊的账户转账4000000元，该款到账后的具体去向为：①向河南宏超冶金粉末有限公司账户转账90000元；②向张某1账户转账1200000元；③向马某1的账户转账1400000元，吕晓俊、王红超夫妇与马某1、贺某夫妇到郑州分两笔共计消费812000元，采用分期付款的方式购买路虎揽胜轿车两辆（车牌号为豫Ａ×××××、豫Ａ×××××），因吕晓俊欠房某钱，经房某申请，郑州市中级人民法院于2015年4月13日裁定对豫Ａ×××××、豫Ａ×××××路虎揽胜轿车继续查封、扣押，沁阳市公安局于2015年11月4日从平安银行股份有限公司将牌照为豫Ａ×××××的路虎揽胜轿车扣押；④向王红超的账户转账1000000元，王红超账户取现100000元、向姚会玲账户转账200000元、向姚宏亮账户转账276000元、向张某3账户转账200000元；⑤向贺某账户转账160000元。
6、2013年7月3日，吕晓俊通过刘某2让吴某2向吕晓俊的账户分三笔共计转账10000000元，该款到账后向河南宏超冶金粉末有限公司转账10000000元，该款到账后的具体去向为：①向吕某1的账户转账6000000元，之后吕某1又向宋光祖账户转账50000元、向贺某账户转账5050000元、代王红超缴纳执行款567400元；②向张某1账户转账3500000元；③向王红超账户转账500000元。
7、2013年7月15日，吕晓俊通过刘某2让吴某2等人向吕晓俊的账户转账8231500元，该款到账后的具体去向为：①向吕某1账户转账110000元；②向王红超账户转账1500000元（王红超中国银行卡号为62×××29的账户收到700000元，2013年7月16日，王红超让曹某拿着王红超的中国银行卡、身份证在银行转账390000元、取现200000元；王红超建设银行卡号为52×××13的账户收到800000元，2013年7月18日、2013年7月22日，王红超的建设银行卡分别向张某1的建设银行卡转账113000元、160000元）；③向贺某账户转账6680000元。
8、河南宏超冶金粉末有限公司于2012年6月8日向新安县恒基铝业有限公司借款4500000元。2012年8月3日，巩义市人民法院下达（2012）巩民初字第2489号民事调解书，河南宏超冶金粉末有限公司同意偿还新安县恒基铝业有限公司4500000元，于调解书生效之日，自愿将冻结河南宏超冶金粉末有限公司的款项2900000元直接扣划至新安县恒基铝业有限公司；2012年8月20日前偿还新安县恒基铝业有限公司300000元，如逾期，河南宏超冶金粉末有限公司自愿赔偿新安县恒基铝业有限公司250000元损失。余款1300000于2012年9月5日全部还清。
9、2011年12月2日，王红超向李要现借款2000000元，并以王红超、河南宏超冶金粉末有限公司名义出具借条。2012年10月15日，巩义市人民法院下达（2012）巩民初字第2892号民事调解书，王红超、河南宏超冶金粉末有限公司欠李要现1500000元，河南宏超冶金粉末有限公司自愿于2012年11月15日前偿还500000元，2012年12月15日前偿还500000元，下欠500000元于2013年1月20日前一次性付清，王红超承担连带责任。
10、2012年6月2日，河南亚盛工程机械有限公司与王红超签订工程机械租赁合同，因王红超未按合同支付租金，河南亚盛工程机械有限公司于2012年12月9日将装载机收回。2013年8月13日，巩义市人民法院下达（2013）巩民初字第478号民事判决书，王红超于判决书生效后十日内支付河南亚盛工程机械有限公司90000元。
11、2011年7月15日，吴海峰与王红超签订租赁协议，2012年7月16日，双方发生矛盾。2014年6月5日，巩义市人民法院下达（2013）巩民初字第3359号民事判决书，王红超应于判决生效后十日内支付吴海峰租金300000元及利息。
12、2011年11月22日，郜剑普与王红超签订借贷合同，姚雪芳进行担保。2014年11月6日，巩义市人民法院下达（2014）巩民初字第1787号民事判决书，王红超于本判决生效之日十日内偿还郜剑普1940000元及利息，姚雪芳承担连带责任。
13、2013年2月17日，王红超向吴海波出具借款条，向吴海波借款250000元。2014年7月29日，巩义市人民法院下达（2014）巩民初字第2191号民事判决书，王红超于判决生效后十日内偿还250000元及利息。
14、2012年3月19日，王红超向冯新虎借款1000000元。2014年8月25日，巩义市人民法院下达（2014）巩民初字第2656号民事调解书，王红超偿还冯新虎950000元及利息。
15、2012年12月2日，巩义市宏达冶金材料有限公司向钟淑蕙借款。2014年9月30日，巩义市人民法院下达（2014）巩民初字第3677号民事调解书，巩义市宏达冶金材料有限公司于2014年10月20日前偿还钟淑蕙6260000元。调解书生效后，钟淑蕙申请执行，2015年8月26日，巩义市人民法院下达（2014）巩执字第12423号执行裁定书，查封巩义市宏达冶金材料有限公司所有的带式炉两条。
16、巩义市宏达冶金材料有限公司向王建借款6000000元，并于2013年7月4日出具借条。2014年7月21日，巩义市人民法院下达（2014）巩民初字第2307号民事调解书，巩义市宏达冶金材料有限公司偿还王建本金5000000元及利息。
17、2013年3月15日至7月25日，巩义市宏达冶金材料有限公司陆续向姜海霞借款。2014年10月22日，巩义市人民法院下达（2014）巩民初字第3829号民事调解书，巩义市宏达冶金材料有限公司偿还姜海霞4620000元。
18、2012年1月21日至5月11日，巩义市宏达冶金材料有限公司陆续向张红伟借款2400000元。2014年12月8日，巩义市人民法院下达（2014）巩民初字第4114号民事调解书，巩义市宏达冶金材料有限公司及贺某偿还张红伟本金2400000元及利息。调解书生效后，张红伟申请执行，2015年5月20日，巩义市人民法院下达（2015）巩执字第179号执行裁定书，查封巩义市宏达冶金材料有限公司所有的办公区门岗房及大门、厂区门岗房及大门。
19、2013年3月23日、9月2日，巩义市宏达冶金材料有限公司向韩新峰借款3500000元。2014年10月22日，巩义市人民法院下达（2014）巩民初字第3711号民事调解书，巩义市宏达冶金材料有限公司偿还韩新峰3500000元及利息。
20、巩义市人民法院将巩义市宏达冶金材料有限公司2条100米回转窑、100辆回转窑配套车及2个配套立罐、所有的机器设备3项、生产车间、办公楼、宿舍楼、大门围墙等建筑物11项已经被巩义市人民法院网上拍卖，分别于2015年5月7日、7月20日成交。
21、（2012）巩证经字第166号公证书显示，截止2012年8月12日，王红超、吕晓俊欠吴某122000000元，河南宏超冶金粉末有限公司承担连带责任。
22、2015年3月9日，沁阳市公安局进行侦查实验，证实吕晓俊不会通过网银进行转账，其不具备网银转账技能。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实：
（一）书证
1、受案登记表、报案材料，证明本案的受理情况。
2、户籍证明、无违法犯罪记录证明，证明二被告人已达到刑事责任年龄，无违法犯罪记录。
3、抓获证明，证明沁阳市公安局于2015年2月26日将吕晓俊、王红超抓获。
4、发破案经过，证明本案的发破案情况。
5、股权转让协议一份、协议一份、移交协议及交接清单一份、协议书一份，证明（1）2012年11月4日，张某1、张某2将巩义市宏达冶金材料有限公司100％的股权（不含债权债务）转让给王红超、吕晓俊；（2）2012年11月8日，张某1、张某2与王红超、吕晓俊以及贺某、宋光祖签订协议，巩义市宏达冶金材料有限公司实际控权人为王红超、吕晓俊，二人委托贺某为法定代表人，贺某、宋光祖只是挂名股东。
6、借据二份、借款担保合同一份及借据一份，证明吕晓俊、王红超与刘某2、吴某2之间的“债务”情况。
7、河南鑫创实业有限公司企业法人与股东资料、纳税清单，证明河南鑫创实业有限公司注册成立情况，经营范围：新能源、新材料技术研究；生物环保技术研究；现代农业技术研究及信息推广；企业管理咨询；化工产品、冶金材料、耐火材料、商用车、汽车零配件的批发零售；房屋中介服务。2013年度纳税合计13491.47元，2014年度纳税合计587.16元。
8、还款计划，证明2014年6月2日，吕晓俊向吴某2出具还款计划情况。
9、吕晓俊给刘某2发的短信照片，证明吕晓俊取得刘某2钱款且未归还，并将手机关机。
10、肖某出具的证明，证明2015年8月5日，肖某退还沁阳市公安局50000元，用于偿还吕晓俊诈骗的钱款。
11、赵怀娟出具的证明、吴某2出具的证明，证明吕晓俊于2013年9月5日通过银行卡转给赵怀娟100000元，赵怀娟于2015年11月30日将该款退还沁阳市公安局，沁阳市公安局于2015年12月1日将该款退还吴某2。
12、沁阳华鑫会计师事务所有限公司出具的审计报告、付某农业银行卡号为62×××74、62×××76的银行卡明细；马某2中国工商银行卡号为62×××52的银行卡交易明细；牛满库农业银行卡号为62×××15的银行卡交易明细；郝丽霞农业银行卡号为62×××19的银行卡交易明细；吕某1农业银行卡号为62×××10、62×××15的银行卡交易明细；贺某农业银行卡号为62×××14的银行卡交易明细；吴某2农业银行卡号为62×××16、62×××18的银行卡交易明细；曹献波中国银行账号为25×××12的交易明细；杨玲玲农业银行卡号为62×××77的银行卡交易明细；王红超中国银行帐号为25×××56的交易明细；河南宏超冶金粉末有限公司交通银行账号为413063100018010042821的银行交易明细；吕晓俊浦东发展银行卡号为62×××91的银行卡交易明细；王新红浦发银行账号为76×××03的交易明细；马某1建设银行卡号为55×××88的交易明细；转账记录。证明：（1）吴某2等人自2013年4月9日至2013年8月20日共支付给吕晓俊等人81笔款，合计金额20832.96万元；（2）吕晓俊等人自2013年4月19日至2014年5月18日共还吴某2等人92笔款，合计金额18948.3525万元；（3）截止2014年5月18日，吕晓俊等人尚欠吴某2等人1884.6075万元；（4）吕晓俊、王红超收到该钱款后用于消费、偿还外债、归还银行贷款等。
13、武汉钢铁集团金属资源有限责任公司粉末冶金分公司提供的2010年7月28日与巩义市宏达冶金材料公司签订的委托加工合作协议；2014年9月29日宏达冶金材料有限公司关于提议终止合同的函；2014年10月31日双方解除合同协议书；冻结巩义市宏达冶金材料有限公司加工费用的相关文书。证实：（1）2014年9月29日，巩义市宏达冶金材料有限公司与武汉钢铁集团金属资源有限责任公司粉末冶金分公司解除合同；（2）沁阳市公安局于2015年10月23日将武汉钢铁集团金属资源有限责任公司粉末冶金分公司应支付给巩义市宏达冶金材料有限公司的加工费3313088.93元冻结。
14、拜美霞、杨某1、王某、张某4、徐某2、高某、郭某等人出具的证明，证明拜美霞、杨某1、王某、张某4、徐某2、高某、郭某借钱给吴某2用于作企业倒贷。
15、河南宏超冶金粉末有限公司出具的发票、河南宏超冶金粉末有限公司在中国银行的开户资料、上海浦东发展银行保理业务手续、河南宏超冶金粉末有限公司与漯河兴茂钛业有限公司的手续、协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书，证明：（1）河南宏超冶金粉末有限公司在上海浦东发展银行办理银行保理业务的相关手续；（2）沁阳市公安局于2015年11月18日冻结上海浦东发展银行股份有限公司郑州分行在中国工商银行股份有限郑州行政区支行的存款11600000元。
16、河南宏超冶金粉末有限公司、巩义市宏达冶金材料有限公司私营企业基本注册信息查询单，证明：（1）河南宏超冶金粉末有限公司经营范围为生产机械配件、经销冶金粉末制品，成立日期2011年4月26日，法定代表人为王红超。（2）巩义市宏达冶金材料有限公司经营范围为生产销售冶金粉末，销售炉料、耐火材料、建筑材料、五金、百货，法定代表人贺某。
17、河南宏超冶金粉末有限公司、巩义市宏达冶金材料有限公司纳税情况表，证明：（1）巩义市宏达冶金材料有限公司2013年度纳税合计538966.67元；2014年度纳税合计449158.54元；2015年度纳税合计为0元；2015年6月2日转非正常。（2）河南宏超冶金粉末有限公司2013年度纳税合计102617.21元；2014年度纳税合计82935.77元。
18、郑州市中级人民法院执行笔录、交费通知单，证明吕某1代王红超缴纳1067400元执行款，用于还王红超欠焦上海的借款，王红超仍欠焦上海大量钱款。
19、车辆贷款信息、平安银行股份有限公司郑州分行出具的贺某车贷情况说明、郑州市中级人民法院执行裁定书、查询结果单、扣押决定书，证明：（1）平安银行股份有限公司郑州分行于2013年5月16日与贺某签订个人担保贷款合同，将其所有的车牌号为豫Ａ×××××、豫Ａ×××××的路虎揽胜轿车作为抵押物，贺某在平安公司的汽车抵押贷款尚未结清；（2）经房某申请，郑州市中级人民法院于2015年4月13日裁定对豫Ａ×××××、豫Ａ×××××路虎揽胜轿车继续查封、扣押；（3）沁阳市公安局于2015年11月4日从平安银行股份有限公司扣押白色路虎车一辆（豫Ａ×××××）。
20、巩义市人民法院（2013）巩民初字第478号、（2013）巩民初字第3359号、（2014）巩民初字第1787号、（2014）巩民初字第2191号等民事判决书、（2012）巩民初字第2489号、（2012）巩民初字第2892号、（2014）巩民初字第2656号、（2014）巩民初字第3677号、（2014）巩民初字第2307号、（2014）巩民初字第3703号、（2014）巩民初字第3829号、（2014）巩民初字第4114号、（2014）巩民初字第3711号等民事调解书、（2014）巩执字第12422号、（2014）巩执字第12423号等执行裁定书、网拍成交确认书、借款合同、公证书，证明（1）被告人王红超、吕晓俊、河南宏超冶金粉末有限公司、巩义市宏达冶金材料有限公司存在大量外债；（2）巩义市宏达冶金材料有限公司两条100米回转窑、100辆回转窑配套车及2个配套立罐、所有的机器设备3项、生产车间、办公楼、宿舍楼、大门围墙等建筑物11项已经被巩义市人民法院网上拍卖；（3）截止2012年8月12日，王红超、吕晓俊欠吴某122000000元，河南宏超冶金粉末有限公司承担连带责任。
21、巩义市住房保障和房产管理中心出具的证明材料，证实吕晓俊名下位于巩义市滨河路的盛威凯旋房产被多家法院查封、冻结。
22、授信调查报告、洛阳银行信贷业务首次检查报告单、审计报告、委托支付申请、借款合同、保证合同，证明河南宏超冶金粉末有限公司在洛阳银行股份有限公司郑州分行贷款情况。
23、协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书，证明沁阳市公安局于2016年5月13日冻结洛阳银行股份有限公司郑州分行在郑州银行股份有限公司的存款7000000元。
（二）证人证言
1、证人吕某1的证言，证实吕某1的银行卡由其姐姐吕晓俊拿着，其不清楚银行卡的转账情况。吕某1经吕晓俊介绍认识刘某2。吕晓俊是河南鑫创实业有限公司的实际控制人，其是名义上的股东，其没有带河南鑫创实业有限公司的员工去考察。2013年曾在郑州市农业银行二七支行用自己的农行卡取过钱，取出来后将钱交给吕晓俊了，对于钱的来路不知情。吕某1代替王红超向郑州市中级人民法院缴纳执行款。
2、证人贺某的证言，证实贺某通过吕晓俊认识刘某2、吴某2。2012年11月，王红超、吕晓俊夫妇从张某1手中买走宏达公司，因为王红超夫妇欠贺某钱，就将该公司登记在贺某名下，但实际所有者是吕晓俊、王红超。河南鑫创实业有限公司法人、股东是吕某1和吕某2，王红超、吕晓俊夫妇是该公司的实际控制人。2013年5月12日，吕晓俊与贺某一起到沁阳市刘某2的家里，邀请刘某2到河南鑫创实业有限公司上班，帮忙作企业的倒贷业务。吕晓俊以企业倒贷的名义骗取刘某2、吴某2大量现金，并指示贺某利用该资金代其还账。吕晓俊将贺某的银行卡提供给刘某2、吴某2用于转账，贺某的银行卡收到吴某2的汇款后，按照吕晓俊的指示将钱转账给别人。2013年5月15日、5月16日，吕晓俊安排吕某1给贺某转账三笔现金，分别是50万元，32.5万元，2万元，贺某归还李某150万元，向吕晓俊的浦发银行卡转账34万元，作为工资留下5000元。2013年的6月3日、6月7日、7月15日，吴某2通过农业银行卡（卡号62×××18）、（卡号62×××16）分四笔，往贺某农业银行卡（卡号62×××14）转款457.26万元，其中一笔7.26万元，是吴某2退还吕晓俊多打的利息，另外的三笔钱，贺某替吕晓俊还账。2013年5月17日，吕某1的农业银行卡（卡号62×××15）往贺某的农业银行卡（卡号62×××14）上，分四笔转账2000万元，贺某代替吕晓俊还账。2013年6月7日，吴某2的农行卡分两笔给贺某的农行卡转款300万元、50万元，贺某代吕晓俊还账。2013年6月份吕晓俊假借倒贷业务从刘某2借走500万元，后来为了偿还刘某2的钱，吕晓俊让贺某从罗守纪手中拆借了500万元，在2013年7月4日，吕晓俊让吕某1转账500万元用于归还罗守纪的钱。吕晓俊以企业倒贷名义骗到刘某2和吴某2的钱后，刘某2带着马某2和两个男的来巩义找吕晓俊、王红超要钱，吕晓俊电话安排贺某见刘某2，并在电话中说自己骗刘某2的钱了，让贺某先给刘某2签个借款合同将刘某2打发走，刘某2提出去倒贷企业看看，吕晓俊说不用去，其实吕晓俊根本就没有作企业倒贷业务。贺某听见吕晓俊交代吕某1说，如果刘某2问转到吕某1账上的钱给谁了，让刘某2问吕晓俊。有一次是在郑州的一家餐厅吃饭时，贺某听到吕晓俊交代王红超，如果刘某2问王红超钱转给谁，千万别说还别人的帐了。2013年年底，刘某2到巩义市向吕晓俊、王红超要钱，吕晓俊、王红超躲避不见，并安排贺某将刘某2打发走，刘某2离开后，贺某与吕晓俊、王红超在迪欧咖啡厅外面的停车场见面，在车上王红超对贺某说，不要告诉刘某2将刘某2的钱用来转别人的账。2014年6月2日，刘某2到巩义市找吕晓俊、王红超，吕晓俊等人躲着不见，并安排贺某在巩义市的迪欧咖啡厅与刘某2见面，贺某和刘某2对了银行流水，显示吕晓俊欠吴某22200万元，刘某2就书写了一份还款计划，贺某拿着还款计划，送到巩义鲁庄镇上，交给王红超、吕晓俊夫妇，王红超把还款计划修改了一下，让吕晓俊签了名字，然后送到迪欧咖啡厅后交给刘某2。2013年5月13日上午，王红超、吕晓俊夫妇在巩义找到马某1与贺某，一起到郑州刷卡买路虎车，因为怕以后有麻烦，所以用贺某的名义买车。到郑州后买了黑、白两辆路虎车，车牌照分别为豫Ａ×××××、豫Ａ×××××，只是付了首付。吕晓俊根本就不会网银转账。
3.证人马某1的证言，证实2013年5月13日上午，王红超、吕晓俊夫妇在巩义找到马某1与妻子贺某，称弄了刘某2的钱，让马某1陪同一起到郑州刷卡买路虎车，因为怕以后有麻烦，所以用贺某的名义买车。到郑州后买了黑、白两辆路虎车，车牌照分别为豫Ａ×××××豫Ａ×××××，只是付了首付。吕晓俊还通过马某1银行卡往宏超公司的对公账户上转过款。2012年，马某1使用马某3的名义成立巩义市昊睿物资有限公司，由其实际经营。2012年12月16日，巩义市昊睿物资有限公司与河南宏超冶金粉末有限公司签订供应煤炭合同，2013年，巩义市昊睿物资有限公司向河南宏超冶金粉末有限公司供应2000000元左右煤炭后不再供应。2013年2月份，吕晓俊夫妇使用巩义市昊睿物资有限公司过账10000000元，之后，马某1按照吕晓俊夫妇的指示将这10000000元转出去。
4、证人吕某2的证言，证实吕晓俊使用吕某2的身份证注册成立河南鑫创实业有限公司。
5、证人鲍某的证言，证实鲍某将位于郑州市金水区金水东路与玉凤路十字口的浦发国际中心六楼的房屋出租给陈会，用于开办河南鑫创实业有限公司。
6、证人闫某的证言，证实2013年5月2013年冬，其通过刘某2介绍到河南鑫创实业有限公司工作，该公司是王红超、吕晓俊夫妇办的。
7、证人付某的证言。证实付某是吕晓俊的妹妹，其银行卡中大量资金交易都是吕晓俊转进来，后其又按照吕晓俊的指示转出去。
8、证人曹某的证言，证实曹某系王红超司机，2013年7月16日，王红超让曹某拿着王红超的中国银行卡、身份证在银行转账390000元、取现200000元。2013年，其多次开车送王红超到郑州市金水路与玉凤路交叉口的浦发国际金融中心。
9、证人李某1的证言，证实李某1在标新铝业工作，因为贺某以巩义市宏达冶金材料厂的名义拿过标新铝业的承兑汇票，一直没有还钱，后来贺某还钱时，直接汇到邵某的卡上了。
10、证人邵某的证言，证实李某1欠邵某的钱，李某1通过银行转账的方式还邵某钱。
11、证人徐某1的证言，证实2013年7月16日，王红超通过银行转账的方式向徐某1还账50000元。
12、证人张某1的证言，证实2012年11月份，吕晓俊、王红超夫妇以30000000元的价格从其手中购买巩义市宏达冶金材料有限公司。吕晓俊、王红超夫妇给其转账均是为了还账。王红超夫妇仍欠其大量钱款。
13、证人张某2的证言，证实吕某1给其转账是替王红超、吕晓俊夫妇还的欠款。
14、证人李某2的证言，证实因为常献忠曾从标新铝业公司拿了一张3000000元的承兑汇票让吕晓俊用，吕晓俊给其打款是归还承兑汇票的钱。
15、证人韩某的证言，证实其通过朋友介绍借给吕晓俊夫妇钱，后来吕晓俊夫妇通过银行转账的形式将钱归还。
16、证人肖某的证言，证实吕晓俊曾给肖某转款200000元用于办理贷款业务。
17、证人张某3、赵某的证言，证实截止2014年9月26日，王红超还欠张某3、赵某夫妻1500000元。
18、证人路某的证言，证实王红超仍欠路某2万多元。
19、证人马某2的证言，证实2013年6月至2013年8月，马某2经刘某2介绍到河南鑫创实业有限公司工作。期间，马某2听刘某2说吕晓俊给标新铝业等公司做倒贷业务，让吴某2给吕晓俊转账，刘某2对吕晓俊产生怀疑，就让马某2和徐某2去巩义找到吕晓俊要钱，吕晓俊称钱都是用于窑岭煤矿、红旗煤业、偃师市的标新铝业作企业倒贷了。刘某2安排马某2给吕晓俊转账，马某2通过自己的银行卡将自己的钱和吴某2的钱转给吕晓俊、贺某，刘某2和吴某2已经将马某2的钱归还。
20、证人徐某2的证言，证实徐某2与刘某2认识，得知刘某2作倒贷业务后，通过吴某2将钱交给吕晓俊。一个月后未收回本金，后得知被骗，其多次到巩义、郑州找王红超、吕晓俊、贺某要钱，三人称钱是用于窑岭煤矿、红旗煤业、偃师市的标新铝业作企业倒贷了。2013年9月，徐某2电话联系王红超，王红超在电话中称就是骗沁阳人，不打算还钱。2013年10月份，徐某2在巩义市宏达公司王红超办公室向王红超要钱，王红超答应还钱，但一直未还。
21、证人杨某1的证言，证实杨某1通过马某2认识刘某2，刘某2电话联系杨某1称其在郑州一家倒贷公司上班，利息二分多，杨某1向吴某2转款1700000元。之后，杨某1多次向刘某2要钱，刘某2称被吕晓俊诈骗。
22、证人拜美霞的证言，证实拜美霞认识刘某2。2013年夏季，拜美霞听刘某2说，刘某2在郑州一个公司作倒贷，利息高，现在公司急需用钱，拜美霞通过银行转账的形式将31000000元转给刘某2提供的账号。刘某2还拜美霞15000000元，剩余16000000元一直未还，拜美霞找刘某2要钱，刘某2称被吕晓俊诈骗，拜美霞找人在海南找到吕晓俊、王红超夫妇后，王红超夫妇将钱陆续归还。
23、证人高某的证言，证实高某认识刘某2。2013年7月份，高某听刘某2说，刘某2在郑州一个公司作倒贷，利息高，现在公司急需用钱，高某通过银行转账的形式将2900000元转给吴某2。后钱一直未还，高某找刘某2要钱，刘某2称被吕晓俊、王红超诈骗。
24、证人申某的证言，证实申某认识刘某2。2013年5月份，申某听刘某2说，刘某2在郑州一个公司作倒贷，利息高，现在公司急需用钱，申某通过银行转账的形式将钱转给吴某2。刘某2归还一部分钱后，剩余1750000元一直未还，申某找刘某2要钱，刘某2称被吕晓俊、王红超诈骗。
25、证人郭某的证言，证实郭某认识刘某2。2013年5月份，郭某听刘某2说，刘某2在郑州一个公司作倒贷，利息高，现在公司急需用钱，郭某通过银行转账的形式将500000元转给吴某2。后钱一直未还，郭某找刘某2要钱，刘某2称被吕晓俊、王红超诈骗。
26、证人王某的证言，证实王某认识刘某2。2013年5月份，王某听刘某2说，刘某2在郑州一个公司作倒贷，利息高，现在公司急需用钱，王某通过银行转账的形式将500000元转给吴某2。后钱一直未还，王某找刘某2要钱，刘某2称被吕晓俊、王红超诈骗。
27、证人张某4的证言，证实张某4认识刘某2。2013年6月份，张某4听刘某2说，刘某2在郑州一个公司作倒贷，利息高，现在公司急需用钱，张某4通过银行转账的形式将2600000元转给吴某2。后钱一直未还，张某4找刘某2要钱，刘某2称被吕晓俊、王红超诈骗。
28、证人拜永利的证言，证实2013年夏季，吕晓俊、王红超夫妇以作企业倒贷为由诈骗天鹅型材公司16000000元，该公司多次要账，均未果。到2014春节，拜永利等人去三亚找到吕晓俊夫妇及吕某1，吕晓俊夫妇说没有作企业倒贷业务，骗了吴某2和刘某2，后陆续将钱还给公司，并不让向吴某2和刘某2说真实情况。
29、证人白某的证言，证实2013年夏季，吕晓俊、王红超夫妇以作企业倒贷为由骗取天鹅型材公司16000000元，该公司多次要账，均未果。到2014年春节，白某等人去三亚找到吕晓俊夫妇及吕某1，吕晓俊夫妇说没有作企业倒贷业务，骗了吴某2和刘某2，后陆续将钱还给公司，并不让向吴某2和刘某2说真实情况。
30、证人张某5的证言，证实张某5在河南红旗煤业公司财务部工作，负责财务部对口银行业务，其不认识吕晓俊、王红超夫妇，公司不作倒贷业务，也不知道河南鑫创实业有限公司。
31、证人丁某的证言，证实丁某在巩义瑶岭煤业有限公司财务部工作，负责财务部对口银行业务工作，其不认识吕晓俊、王红超夫妇，公司不作倒贷业务，也不知道河南鑫创实业有限公司。
32、证人宋某的证言，证实吴某2通过农业银行办理网银转账。
33、证人刘某1的证言，证实漯河钛业股份有限公司于1995年8月注册成立，从成立至今无“漯河兴茂钛业有限公司供应处”公章。
34、证人张某6的证言，证实张某6系浦东发展银行郑州分行员工。2013年1月初，吕晓俊、王红超夫妇找到张某6做金额为1000000元的保理业务。2013年1月18日，吕晓俊、王红超提供购销合同、发票后，当天浦发银行郑州分行给河南宏超冶金粉末有限公司放款10000000元，期限半年。按照浦发银行的规定，经分行贸易金融部对拟办理保理业务的贸易背景真实性进行审核确认，经营单位加强贷后检查，及时了解和掌握借款企业外部环境、内部管理、财务状况等变化，张某6负责回款的监督，在应收款到期日附近加强对回款的监管，确保专款专用，保理项下的应收账款回笼后必须进入保理专户，回款资金用于归还银行贷款。河南宏超冶金粉末有限公司还款时，张某6未对还款资金进行监督。
35、证人魏某、何某、陈某的证言，证实2013年1日18日，河南宏超冶金粉末有限公司在浦发银行郑州分行做了一笔资金为10000000元的保理业务，由张某6经手。
36、证人吴某1的证言，证实王红超、吕晓俊夫妇以开厂为由，借吴某122000000元。
37、证人杨某2的证言，证实2014年1月23日，王红超向杨某2借款1000000元，并将黑色路虎车抵押给杨某2，车辆登记的车主是贺某，王红超解释实际上这车是王红超的，只是登记在贺某名下。
38、证人张某7的证言，证实张某7通过肖某介绍认识王红超、吕晓俊夫妇，2014年2月至2014年7月，王红超、吕晓俊夫妇共向其借款50000000元。2014年6月左右，吕晓俊将一辆白色路虎车抵押给张某7。吕晓俊曾通过张某7向他人借款3000000元，至今未还。
39、证人房某的证言，证实2012年11月，吕晓俊向其借款20000000元，说是用于企业倒贷，后来房某发现被骗。
40、证人张某8的证言，证实刘某2让张某8将钱转给吕晓俊，另外，张某8还用丁峰、王巧梅的银行卡给吕晓俊转账。
41、证人徐某3的证言，证实徐某3系王红超妹妹的丈夫，其在宏超冶金粉末有限公司上班。吕晓俊给徐某3转账20000元用于购买原材料。其只是宏达冶金粉末有限公司的名义股东。
42、证人马某3的证言，证实马某1系马某3弟弟。马某3于2012年10月15日注册成立巩义市昊睿物资有限公司，马某1为公司股东，平时由马某1负责公司经营。
43、证人胡某的证言，证实胡某系洛阳银行股份有限公司郑州分行行长。2013年2月26日，胡某在未对河南宏超冶金粉末有限公司实际调查的情况下，经手为河南宏超冶金粉末有限公司办理了10000000元的贷款业务。在贷款期限届满时，洛阳银行股份有限公司郑州分行在未追问资金来源的情况下将河南宏超冶金粉末有限公司账上的10000000元资金收回。
（三）被害人陈述
1、被害人刘某2的陈述，证实2013年初，刘某2内退后到郑州冯冬玲的公司帮忙，后来认识了王红超、吕晓俊夫妇，2013年5月份，吕晓俊、贺某到刘某2家，让刘某2到河南鑫创实业有限公司工作。吕晓俊说该公司做倒贷业务，很赚钱，让刘某2投资。刘某2回沁阳之后，让吴某2转账给吕晓俊，后来发现吕晓俊没有作企业倒贷，经过多次催要未果。自2014年5月联系不到王红超、吕晓俊夫妇，至今大额欠款未还。
2、被害人吴某2的陈述，证实2013年春季，吴某2听刘某2说巩义市的王红超、吕晓俊夫妇是开厂的，实力雄厚，王红超、吕晓俊夫妻作企业倒贷业务，2分5厘的利息，让吴某2把钱汇给王红超、吕晓俊夫妻赚钱，吴某2通过刘某2介绍，从2013年5月份至2013年8月份，通过银行在沁阳给吕晓俊转账，到2014年5月份，吴某2联系不上王红超、吕晓俊夫妻，并且发现王红超、吕晓俊根本没有作企业倒贷的业务，至今大额欠款未还。
（四）被告人的供述
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