湖南省湘阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0624刑初415号
公诉机关湘阴县人民检察院。
被告人徐七根，男，1968年10月20日出生于湖南省湘阴县，汉族，小学文化，第九届湘阴县政协委员会委员，湘阴县民融汇通九鼎投资咨询管理有限公司法定代表人，住湘阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月11日被湘阴县公安局刑事拘留，同年9月17日经湘阴县人民检察院批准逮捕，次日由湘阴县公安局执行，同年11月5日被湘阴县公安局决定取保候审，2016年9月23日被湘阴县人民检察院决定重新取保候审，2016年12月19日经本院决定逮捕，同日由湘阴县公安局执行。现押湘阴县看守所。
辩护人冯木良，湖南金球律师事务所律师。
被告人罗建，男，1968年11月19日出生于湖南省湘阴县，汉族，大专文化，湘阴县农业银行工作人员，住湘阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月12日被湘阴县公安局刑事拘留，同年9月17日经湘阴县人民检察院批准逮捕，次日由湘阴县公安局执行，同年11月6日被湘阴县公安局决定取保候审，2016年9月23日被湘阴县人民检察院决定重新取保候审，2016年12月19日经本院决定逮捕，同日由湘阴县公安局执行。现押湘阴县看守所。
被告人吴义，曾用名吴毅，男，1971年4月10日出生于湖南省湘阴县，汉族，大专文化，中国美术家协会湖南创作中心美术馆馆长，湖南省岳阳市艺术收藏家协会会长，住湘阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月12日被湘阴县公安局刑事拘留，同年9月17日经湘阴县人民检察院批准逮捕，次日由湘阴县公安局执行，同年11月5日被湘阴县公安局决定取保候审，2016年9月23日被湘阴县人民检察院决定重新取保候审，2016年12月19日经本院决定逮捕，同日由湘阴县公安局执行。现押湘阴县看守所。
辩护人唐诚，湖南路虎律师事务所律师。
湘阴县人民检察院以湘阴检公诉刑诉（2016）417号起诉书，指控被告人徐七根、罗建、吴义犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月19日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年4月6日公开开庭进行了审理。湘阴县人民检察院指派检察员刘倩薇出庭支持公诉。被告人徐七根及辩护人冯木良、被告人罗建、被告人吴义及辩护人唐诚到庭参加了诉讼。本案经报湖南省岳阳市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
湘阴县人民检察院指控，2011年8月，被告人徐七根、罗建、吴义经商议后决定开设投资公司进行经营，并于2011年11月4日到湘阴县工商局进行登记注册正式成立湘阴县九鼎投资管理咨询有限公司（后改名为湘阴县民融汇通九鼎投资咨询管理有限公司），该公司自2011年12月正式开门营业。该公司在未取得人民银行颁发的《金融机构法人许可证》和国家相关部门审批取得经营存贷款业务金融特许许可经营资格的前提下，以公司的名义采取广告宣传、口口相传等方式向社会以存款金额1.5%至2%的月息非法吸收公众存款。经审计查明：1、自2011年9月10日至2015年8月10日，该公司收到社会不特定对象存入的本金总额人民币129,039,387.90元，共219户；已退还本金人民币99,080,077.90元，共计89户；未退还的本金额人民币29,959,310.00元，共计130户；2、公司放出款项原本总金额人民币72,910,000.00元，共计88户；已收回本金额人民币48,359,000.00元；未收回款项余额人民币34,359,321.00元，共计24户；3、公司实现营业总收入人民币27,493,368.00元，发生的营业总费用人民币23,125,259.36元；获取净利人民币4,368,108.64元。2015年8月11日，被告人罗建、吴义主动到湘阴县公安局投案。该院认为，三被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪中的主犯，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定，予以判处。
被告人徐七根对指控的基本事实无异议，辩解：1、审计报告认定非吸数额1.29亿，实际上没这么多，该数据中有部分是到期不能偿还而重新转据，存在重复计算。2、公安机关口头传唤他时，他在公司为客户服务，他没有反抗，配合调查，也应认定为自首。
其辩护人提出：一、以审计报告认定三被告人非吸数额1.29亿有误，其理由：1、不排除到期不能偿还而转据进行了重复计算；2、公司成立初期，所吸收的资金是借款人和存款人之间一对一的中介服务，该部分不是犯罪，应从数据中剔除；3、三被告人的亲朋戚友不是社会公众，这部分人的资金也应予以核减。二、本案倾向于认定为单位犯罪。三、相关职能部门监管失职，是本案发生的原因之一。四、徐七根在本案中的责任：1、徐七根虽为公司法定代表人，管理日常事务，但与其他二名同案人作用相当；2、徐七根的行为可认定为自首，公诉机关对电话传唤而主动到案的罗建、吴义认定为自首，而电话传唤与口头传唤无实质区别；3、徐七根积极化债，主动承担660万元债务的化解，并另拿出200多万元的现金化债，已取得部分债权人的谅解；4、给存款人资金带来风险，使得巨额资金收不回的不是徐七根，请求对徐七根从轻或减轻处罚。
被告人罗建对指控的事实、定性基本无异议，辩解以审计报告认定非吸数额1.29亿有误。
被告人吴义对指控的事实、定性基本无异议，辩解以审计报告认定非吸数额1.29亿有误，且积极化债，取得部分被害人谅解，请求从轻处罚。
其辩护人唐诚提出：一、本案应认定为单位犯罪，在此基础上对吴义以非法吸收公众存款罪追责。二、吴义在整个事件中是从犯，其理由：1、通过吴义吸收的资金只有14万元；2、吴义在公司中作用不大，未对公司实施有效管理和控制，公司转变经营模式由最初的提供存款人与借款人之间一对一的中介服务到直接吸收公众存款，股东未进行商议，直至2012年中秋节后，股东才开会，要求停止融资，把借款收回还债；3、吴义没有分红、提成；4、事件发生后，吴义积极配合工作，化债530万元；5、吴义有自首情节，请求宣告吴义缓刑。
经审理查明，一、2011年下半年，被告人徐七根、罗建、吴义经商议后决定开设投资公司进行经营。罗建以罗某2的名义入股，三股东约定各出资100万元，于2011年11月4日到湘阴县工商局进行注册登记，成立湘阴县九鼎投资管理咨询有限公司，徐七根担任公司的法定代表人，该公司于2011年12月正式营业，后于2013年1月变更公司名称为湘阴县民融汇通九鼎投资咨询管理有限公司（以下简称九鼎公司），其余登记事项未变更。该公司核准经营的范围是以自有资金对外投资（国家银行的项目除外），为中小型企业及个人提供各类担保业务信息、房地产信息咨询、商务信息咨询、银行信贷信息咨询及银行贷款中介服务，但公司在未取得人民银行颁发的《金融机构法人许可证》及未经国家相关部门审批取得经营存贷业务金融特许许可资格的前提下，以公司名义采取广告宣传、口口相传的形式向社会公众以存款金额1.5%至2%的月息非法吸收公众存款，再以2.2%的月息转贷给他人，公司从中赚取利息差以及每笔贷款金额5%的中介费。经审计：1、自2011年9月1日至2015年8月10日，该公司收到社会不特定对象存入的本金总额人民币129,039,387.90元，共219户；已退还本金人民币99,080,077.90元，共计89户；未退还的本金额人民币29,959,310.00元，共计130户；2、公司放出款项原本总金额人民币72,910,000.00元，共计88户；未收回款项余额人民币34,359,321.00元，共计24户；3、公司实现营业总收入人民币27,493,368.00元，发生的营业总费用人民币23,125,259.36元；获取净利人民币4,368,108.64元。结合被告人的辩解及被害人的陈述，认定三被告人自2011年9月1日至2015年8月10日非法吸收对象215人，金额64,441,070.00元。徐七根在九鼎公司经营期间获得业务提成20.7万元。
二、2015年8月10日，湘阴县公安局接湘阴县政府金融管理办公室移送案件，赶至九鼎公司，口头传唤涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人徐七根，徐七根配合调查。
2015年8月11日，湘阴县公安局电话传唤通知吴义、罗建到湘阴县公安局接受讯问。吴义、罗建于8月11日主动到湘阴县公安局投案，如实供述了伙同徐七根开办投资公司，非法吸收公众存款的事实。
三被告人被决定取保候审期间，被告人徐七根、吴义、罗建分别向九鼎公司行政帮扶小组补交公司注册资金100万元、100万元、72万元，共计化解债务272万元，此272万元用于支付未与被告人徐七根、吴义债务对接的70多名被害人的本金的14%。
另被告人吴义以私人借条换取公司收据的方式化债372.45万元（不包含本人名义存于公司的57.755万元在内），此372.45万元中已向被害人支付现金138.55万元。
被告人徐七根以预收购房款领据换公司收据的方式化债513万元（不包含本人名义存于公司的43.2910万元），此513万元中已向被害人支付现金103.5万元，另徐七根还向有关被害人支付现金22.46万元。
湘阴县公安局在侦查过程中已查封、冻结、扣押下列财产：
1、扣押吴义的一台宝马车。
2、查封了以下房产：
徐七根前妻吴平辞名下位于三井头社区东湖路87号商业住宅007栋，建筑面积417.84㎡，湘产权证文星镇字第A0020952号。该房产在徐七根与吴某4辞于2013年7月2日登记离婚时已协议归吴某4辞所有，湘阴县公安局于2015年8月13日查封。
吴义名下文星镇旭东路第六幅第77-79号商业住宅，建筑面积748.4㎡，湘产权证文星镇字第A0011748号。该房产于2015年6月4日被娄底市娄星区法院查封，2015年6月11日被湘阴县法院轮候冻结，2015年7月21日被湘阴县法院轮候查封，2015年8月13日被湘阴县公安局轮候查封。
吴义与付斌于1993年4月登记结婚。付斌名下文星镇旭东南路东侧03栋住宅以及车库住宅，建筑面积分别为254.32㎡、150.63㎡，湘产权证文星镇字第A0032004号、第A0032005号。该房产于2015年6月4日被娄底市娄星区法院查封，2015年8月13日被湘阴公安局轮候查封。
罗建名下（罗建与霍红霞于2005年1月登记结婚，与霍红霞共有）文星镇滨湖路北侧03栋205号房，建筑面积129.3㎡，湘产权证文星镇字第0030560号。该房产于2015年6月18日被湘阴县法院冻结，2015年7月20日被湘阴县法院轮候查封，2015年8月13日被湘阴县公安局轮候查封。
霍红霞名下江东西路住宅，建筑面积166.34㎡，湘产权证文星镇第024539号。该房产于2015年6月18日被湘阴县法院冻结，2015年8月13日被湘阴县公安局轮候查封。
3、冻结了以下银行账户：
徐七根在湘阴县工商银行62×××98帐户，上有余额51742.85元。该账户已被湘阴法院于2015年8月3日冻结，2016年3月4日冻结到期，现被湘阴县公安局轮候冻结。
徐七根在中国建设银行湘阴县支行62×××63账户，上有余额1987.92元。
徐七根在中国建设银行湘阴县支行62×××77账户，上有余额2227.53元。
吴义在中国建设银行湘阴县支行62×××97账户，上有余额4214.67元。
吴义在中国建设银行长沙市金霞分行62×××91账户，上有余额8472.94元。
罗建在中国农业银行湘阴县支行62×××18账户，上有余额5751.56元。
五、九鼎公司在经营过程中有可能收回的债权：
1、九鼎公司以吴某4辞名义起诉谭某2、李某10云民间借贷纠纷案以及起诉谭某2、李某10云、甘美丽民间借贷纠纷案分别已经本院于2014年10月15日一审判决，该判决均已生效，正在执行中。已冻结谭某2位于湘阴县文星镇江东路的房产（湘房权证文星镇字第××号）。该房产2014年6月30日被本院查封，2015年1月28日被本院查封，2015年4月14日被本院查封，2015年11月20日被湘阴县公安局轮候查封。
2、九鼎公司以徐某6的名义起诉杨某4、湘阴县房地产开发公司、张某6等人民间借贷纠纷案，已经本院于2017年2月10日一审判决，该判决已生效，尚未执行。
证明上述事实的证据有：
证人证言
姚某3的证言。证明①九鼎公司成立于2011年底，公司装修时股东罗建请她出任会计做账。公司注册股东是徐七根、吴义、罗某2。罗建是银行工作人员，不方便直接入股，以侄子罗某2的名义入股。②2013年公司资金出现困难，股东开会分工，徐七根负责全局，罗建负责资金回笼，吴义负责催收。③公司经营实际上做的中介业务，把存款人放到公司的钱再借出去，公司营利主要靠发放借款，收取借款5%的中介费以及赚取利息差。借款周期一般是六个月，若到期未归还，需办理转期，公司再收取一次5%的中介费，如果客户没有办转期，就在借款超期后按照月息3.5%收取利息，而支付给存款人的月息是2%，靠中介费和利息差赚钱。④2013年以后存款人的钱实际上大都用来支付存款人的本金或利息，公司从最开始资金的存入和借出就没有按照一对一的关系来进行，也就是收到多个存款人的钱后再借给任意借款人。因为有些借款收不回，导致拖欠存款户的本金和利息。⑤公司实际资金的流入流出都通过徐七根的账户，徐七根把存款的情况告诉出纳，出纳做现金账，再交给她做财务账。有时存款人送现金来存款，徐七根会要求出纳把钱点清楚再开收据，徐七根再把钱拿走。存款人转账至徐七根的账上后，徐七根告诉出纳钱到账的事，再由出纳开收据给存款人。借款人来借款，一般是三个股东来经手，担保把钱借出去。徐七根拿着借款人的借条复印件给出纳做现金账后再交给她做财务账。存款以及借款主要是徐七根在搞。⑥公司刚成立时招了一些业务员，在外跑业务发展存款人存款到公司，按7‰提成，后来公司存款的大都是徐七根介绍的熟人，借款一般是三个股东的关系户。⑦公司成立时有100万的实际注册资金，后来增加注册资金没有实际拿钱出来，公司成立装修花了97万元，账上支出37万元，每个股东另外出了20万元。公司经营后三个股东就没有拿钱到公司，徐七根在2013年分到了公司营利的5%，其他股东的分红都算在公司账上。⑧2012年底，徐七根说过介绍人到公司来签合同时，签月息1.5%，然后公司做账月息2%，从中可赚取0.5%的利息差，她向徐七根提出这样做不妥，后听公司文秘伍某讲徐七根确有签月息1.5%和1.2%的情况。因为公司的钱和合同都在徐七根手上，有人来存款时，都是徐七根跟财务讲一下，在支付利息方面，有一部分人的利息是徐七根帮助代领的，这样徐七根就有机会从中赚取0.5%的月息差。2011年公司财务账上确有存款人按1.5%计息，到2012年之后都是2%了，但合同都保留在徐七根手里。出纳按照徐七根所说的金额开收据交她做账，实际存入的本金也就是徐七根说了算，她只能按照出纳的凭证做账。⑨她不清楚公司的借出本金是否存在虚列，因为公司内部的事情由徐七根个人说了算。2013年底，徐七根拿了一张蒋弟球的借款复印件要她入账，当时载明的借款日期是2012年，她怀疑这笔钱，徐七根解释说是公司借出的，忘记入账，后来股东发现了这笔钱的借款时间和入账时间不一致，怀疑徐七根将私人收不回的钱入了公司账，但三股东如何商量不清楚。这样的事情还有几起。⑩徐七根的亲戚说过他们存钱至公司未领过利息，但公司账上体现利息已支付给了徐七根，徐七根是否侵占了利息不清楚。另外公司还存在徐七根将借款人的存钱日期提前记账的现象。
2、证人范某1的证言。证明①2013年7月，吴义要她到九鼎公司管理账目和财务，开始她在公司坐前台，至2014年元旦才调到财务室做出纳。当时会计姚某3和出纳蔡某还在财务室上班，她被单独分在一个办公室，没有和蔡某办移交，徐七根交给她一些没有整理出来的票据、借条、领条，要她做日报表交给徐七根。徐七根没有给任何公章账本给她。②她的工作主要是接待直接来公司存钱的客户，有客户来公司存款，金额大的话她就存入徐七根交给她的建行卡里，再把建行小票附凭证后写一个收据交给客户；钱少的话就把钱放保险柜里，开收据给客户，然后要客户到徐七根那里盖章签合同。至于转账的，都是转账到徐七根私人卡上，徐七根告诉她谁转了多少钱她就开多少收据。有客户来领利息时，就到会计那里看账本，要客户写一个领取利息的凭证，她再交给徐七根；当手里有十几张凭证后就做一个汇总表，连同凭证交给徐七根。③公司的经营模式是以2%的月息吸收存款人的钱，然后再借出去，从借款人手中收取5%的中介费以及月息2.2%。④徐七根自己有套账，姚会计处也有一套账，她是查询姚会计那边的账来支付利息的。⑤听同事说介绍人把钱存公司有7‰的提成，她自己存了7万元钱在公司，领了490元提成。公司业务提成最多的是徐七根，其次是姚会计。⑥公司有宣传手册和宣传单，还有一些员工印有名片。⑦她的账本从2014年10月起就处于负数，但是还是要支付存款人的利息，徐七根说是自己垫付的钱。
3、证人张某7的证言。证明①公司的法人代表是徐七根，股东是徐七根、罗建、吴义。公司设有财务部、业务部、催收部，徐七根负责管理公司全面，罗建负责公司业务，吴义负责催收债务。②他受吴义、罗建及姚某3三人邀请于2014年11月来公司任总经理，应对外面检查和协调内部，他着手公司管理后发现公司财务混乱，财务和出纳形同摆设，所有钱和账都是徐七根说了算，并不经出纳的手，只是徐七根和他们说一下，然后出纳就写票据，财务就做账，并且财务公章和公司公章都在徐七根手里，他提出过整改意见，但一直未整改。③他代表公司多次与存款人协商，提出还本降息，与债权人签订协议分期偿还本金的方案，债权人都同意，并约定2016年5月先付部分本金，但三股东2015年5月就没有按照商量的章程办事。④公司的经营实际上大部分业务都是存贷业务，公司吸收存款再贷出去，从账面上看未收回的本息是4100多万，而存款人尚存本金是2700多万元，公司应当盈利1400多万元。
4、证人罗某2的证言。证明①罗建是他堂叔，罗建借用他的身份证让他代替罗建做了九鼎公司的名义股东，他在公司做业务员六七个月就辞职了。②公司的经营模式是以2%的月息吸收存款人的资金，再借给借款人，从中收取5%的中介费及0.2%的利息差。③他没有做过业务，但知道业务员有提成。④他从未存过钱在公司，也未领取过利息。
证言1-4系九鼎公司员工证言。
证人杨某4的证言。证明2011年7月28日他给了200万元给张某6做承包锦绣罗城工程的保证金。同年10月张某6将该工程包工包料给他，他前期投入110万元，后因报建手续不齐只好停工，他要求张某6退还保证金200万元及前期花费110万元，张某6拿钱不出，经多次协商后他于2012年5月18日与张某6签订了锦绣罗城的土地转让协议，将该宗土地以1500万元转让给他，5月底他付款500万元给张某6，6月3日又付款90万元，张某6承诺一个月内将报建手续办好，到10月1日因当地人阻挠施工被迫停工，至12月上旬才重新开工。因为要支付民工工资，他找张某6想办法借钱周转，张某6提出要10万元的好处费，并要求从借得款项中再付100万元的土地转让费。2013年年初张某6带他到九鼎公司徐七根办公室，张某6与徐七根商谈一阵后，徐七根提出张某6担保可以借钱。当天他打了450万元的借条给九鼎公司，并与九鼎公司签订了《中介服务协议》、《担保贷款协议》，张某6作为担保人在协议上签了字。除去8%的手续费36万元及头个月2.2%的利息10万元、张某6的10万元好处费、100万元的土地转让费，他实际上只拿到了294万元。协议约定借款期限三个月，第三个月他又带现金到九鼎公司支付了利息。2013年4月借款到期，他又续期六个月，月息改为5%，他每月支付了22.5万元的利息。6月他归还了80万元本金。至此他共付九鼎公司利息165万元、手续费36万元、另外支付本金80万元，尚欠本金370万元。
证人杨某5的证言。证明①2012年上半年他找罗建借钱，罗建向他介绍了九鼎公司，他与徐七根相识后，以他经营的湖南鼎好农牧业发展有限公司作担保，在九鼎公司借款260万元，约定借期六个月，月息3.5%，他向九鼎公司出具了借条。后来借款到期，他又转立借款合同，借款时间重新计算，利息不变，这笔借款一直未还。②不久，他在农行通过罗建放贷的400万元快到期，他找罗建想办法借400万元来过桥，罗建带他找了徐七根，他与九鼎公司签订了借款400万元的合同，约定400万元在银行过完桥后就归还，借款时间一个月以内，月利息5%。在一个月内农行借款过桥搞完。因他在深圳的工地需资金投入，就将400万借款续期，月息改为3.5%，借款六个月，到期后又没有归还而重新立合同。③他总共从九鼎公司借款660万元，没有还本金，仅仅支付了借款的首月利息。
证人黎某3的证言。证明他于2012年6月经任柏清介绍并担保，在九鼎公司借款100万元，九鼎公司借钱时就扣除了中介费5万元、头个月2.5%的利息2.5万元，实际上到手92.5万元。后他归还10万元的利息款。听任柏清讲帮助归还了7.5万元利息。
证人甘某3的证言。证明他于2012年6月经过吴义向九鼎公司借款10万元，约定借款期限五个月。借钱时九鼎公司就扣除了5000元手续费和2200元利息，他按月支付了1.1万元利息。之后借款延期，他又按3.5%的月息支付到了2015年9月，共计支付了3.5万元利息。这笔10万元的贷款共支付利息4.6万元，没有偿还本金。
证人徐某5的证言。证明2013年上半年他通过徐七根在九鼎公司借款5万元，当时约定月息2.2%，一年之后月息改为3.5%，他在2015年农历5月4日一次性给了徐七根5万元。
证人兰某2的证言。证明2012年11月她爱人邵某2要去九鼎公司借钱，要她去签字，她去签了名字但没有细看协议，也不清楚邵某2究竟借了多少钱。至2015年农历12月徐七根上她家要求还钱，才知邵某2当时借款40万元。
证人卢某1的证言。证明2012年元月他找吴义，后由徐七根经手，向九鼎公司借款两笔共30万元，由吴义作担保，两笔借款约定的期限都是五个月，月息为2.2%，另外加5%的手续费，这两笔钱到期后他一直按期付息。2013年2月偿还了15万元本金，在2013年6月哥哥卢某2又向九鼎公司借款10万元，约定期限五个月，利率按2.2%再加5%的手续费，这期间付过利息但没归还本金，后来因经营不善无力归还资金。2014年徐七根要求他转据，按五个月一周期算下来，他欠九鼎公司65万元，2014年11月他出具的欠条。
证言5-11是借款人的证言。主要证明资金去向。
被害人的陈述及亲属的证言。
1、证人刘某5的证言。证明2014年7月他父亲刘飞跃经朋友介绍存了20万元在九鼎公司，钱交给了徐七根，公司向他父亲出具收据，没有签合同，约定月息2%，期限六个月。至2015年2月公司共支付了24000元利息，没有取回本金。
2、证人刘某6的证言。证明他儿子刘扬在九鼎公司存了15万元，公司开了收据，收据时间为2014年10月20日，共领取了三个月10000元的利息，没有取回本金。
1-2是被害人亲属的证言。
被害人韩国政的陈述。证明他从邻居处听说九鼎公司要吸收资金，于2013年3月1日起连续四次共存了18万元至九鼎公司，前两次是徐七根接待的，签了合同，徐七根讲月息1.5%，后两次是由姓范的出纳开的收据。至2015年2月他共收回1万元本金，现还有17万本金没有收回。
被害人廖某的陈述。证明她存了30万元在九鼎公司，已领取4.8万元利息，九鼎公司财务账上的利息领条无误。
被害人蒋某1的陈述。证明他与徐七根是邻居，2014年4月6日和2014年5月30日他分别存了40万元、5万元在九鼎公司，约定利息1.5%。
被害人田某的陈述。证明他在九鼎公司旁开五金店，2014年2月他存30万元到九鼎公司，开了收据并盖了公章，将他的名字写成了田望忠，约定半年归还。他只领取了两次利息，共5.8万元，九鼎公司的财务账上的利息凭条不是他签的字，并且财务账上体现是2013年7月22日存入30万元，实际上是2014年2月存的。
被害人余某1的陈述。证明①他在九鼎公司旁开五金店，2014年4月6日和7月7日分别存了30万元、20万元到九鼎公司，各约定期限为一年，月息1.5%，由范某1开了收据，两次存钱都没有签合同。②他只领取了5.85万元利息，每次利息是徐七根给的，但九鼎公司账上体现按2%支付利息，条据上的名字不是本人签名。
被害人谢某的陈述。证明①他从2013年3月起分多次在九鼎公司存入92万元，前两次的月息是1.5%，之后的是2%，2014年9月他取出10万元本金，尚存82万元本金。②九鼎公司财务账上的利息凭据有作假现象，只有三张是他或者儿子经手签的，共计领取了22.24万元利息，每次都是他到徐七根手上领取利息，没有去公司财务拿过钱。
被害人谭某1的陈述。证明2014年1月及8月，她分别存入15万元、50万元到九鼎公司，以月息2%领取利息，未取回本金。
被害人周某1的陈述。证明他通过老表郭某1介绍于2014年7月存入4万元至九鼎公司，存期六个月，月息2%，未取回本金。
被害人余某2的陈述。证明①2013年2月19日她存了6万元在九鼎公司，将钱直接给了徐七根，并与他签订合同，九鼎公司按月息1.5%付息。②九鼎公司财务上利息凭条存在作假，她只领取利息28050元，凭条只有两张是她本人签字。
被害人邵某1的陈述。证明他与徐七根是老乡，2014年7月31日他存了10万元到九鼎公司，由范出纳开了收据，公司按月息2%支付利息。
被害人倪某的陈述。证明2014年7月13日和2014年8月29日他分别存入12万元、10万元至九鼎公司，由出纳开了收据，到2014年过年时他找徐七根补了两份合同，九鼎公司支付的利息为2%，他共领取利息28800元，利息凭条是本人签字。
被害人陶某的陈述。证明他妻子吴琴燕分多次在九鼎公司存了15万元，后来取出本金5万元，尚存本金10万元，他共领取利息36680元，利息凭条无误，亲家谭某1的利息也是他经手领取的，条据无误。
被害人郭某1的陈述。证明从2012年10月起他分多次存入九鼎公司54万元，九鼎公司财务账上的利息凭证是他本人签字，共领取利息约16多万元，但财务记载存款62万元不实。
被害人陈某1的陈述。证明他陆续存入58万元到九鼎公司，后取出本金31万元，尚存本金27万元。31万元的本金是以2%的月息计息，利息凭条是本人签字，31万元本金共领取利息99200元，而27万元本金仅只有2015年1、2月按2%的月息计息，其余时间以1.5%计息，共计领取利息188450元，九鼎公司财务账上记载付息有误。
被害人柳某的陈述。证明他与徐七根是老相识，从2012年3月起四次共存入九鼎公司65万元，已领利息297375元，他与徐七根约定的利息是1.5%，但公司财务账上体现付息2%，利息凭条是伪造的。
被害人黄某1能的陈述。证明他分两次存入九鼎公司50万元，九鼎公司按月息1.5%付息，经结算，他共领取了52500元利息。九鼎公司财务账上利息凭条是冒用他的名字伪造的，仅2015年2月的这张利息条是本人签字，这次是徐七根亲自送钱来，要他在领款人处签字，当时并没有填写金额。
被害人林某的陈述。证明他于2012年8月和2013年1月分别存入4万元、3万元至九鼎公司，当时与徐七根签了资金中介服务协议，约定利率为2%，利息领条是本人签名，共领取利息50290元。还有60300元本金没有取回。
被害人姚某1的陈述。证明2014年1月25日他转账10万元至姚会计指定账户，由姚会计开出收条，2014年10月取回本金5万元。2015年年底他又取回本金1万元，尚存本金4万元，公司账上利息凭条无误。
被害人杨某1的陈述。证明2014年7月他通过银行转账25万元至徐七根的账上，九鼎公司向他出具收据，他共领取利息3.5万元，利息凭据是本人签字，未取回本金。
被害人汪某的陈述。证明他与姚某3是亲戚，2014年2月和6月，他在九鼎公司分别存入4万元、5万元，2015年1月取出2万元本金，从2015年3月起九鼎公司停止支付利息，至今尚存7万元本金，利息凭条是他或者亲家姚某3签字。
被害人周某2的陈述。证明他与徐七根相识多年，他分三次于2014年3月4日、2014年3月15日、2014年8月18日分别存入九鼎公司20万元、10万元、20万元。公司财务账上的利息凭条有部分是他签名，他签名时金额部分是空白，他一直是按1.5%的月利率领息，只领了6万元利息。公司出事后，徐七根要他担待说领取了2%的利息，他见是邻居就答应了，这时才知徐七根从中赚取了0.5%的利息差。
被害人徐某1的陈述。证明他于2012年12月和2013年10月分别存入九鼎公司4万元、6万元，至2014年8、9月份取出本金6万元，尚存本金4万元，已领取利息37600元，但九鼎公司财务账上体现支付利息数额有误。
被害人冷某的陈述。证明自2013年9月起他共存入九鼎公司30万元，他共领取了145713元利息，利息凭条无误。
被害人李某1的陈述。证明他于2012年11月和2014年11月分别存入九鼎公司28万元、2万元，在2014年11月之前按1.5%月息计息，之后按2%计息，公司共支付他110600元利息，2015年农历5月在他多次讨要下徐七根退还2万元。
被害人陈某2的陈述。她于2012年11月和2013年9月分别向徐七根提供的银行卡内转账30万元、30万元，第一次的30万元开了收据，月息1.5%，期限六个月，到期续签一次。第二次开具了60万元的收据，签订了《中介服务协议》，月息1.5%，利息凭条部分不是本人签字，2014年12月及2015年1、2月九鼎公司按2%付息，她共拿回利息18万多元，取出本金8.4万元，尚存本金51.6万元。
被害人欧某的陈述。证明他父亲与徐七根相识，2014年9月他存入九鼎公司14万元，月息2%，徐七根出具收据，至2014年11月他共领取利息5600元，未取回本金。
被害人黎某1的陈述。证明2014年10月他存入九鼎公司15万元，徐七根开了收据，约定半年期限，月息2%，未取回本金及利息。
被害人夏某和的陈述。证明他儿子与徐七根相识，2013年4月他存入九鼎公司10万元，徐七根开了收据，口头约定月息1.5%，存期一年。2014年4月他将此10万元收据另凑6万元交徐七根，徐七根开了一张16万元的收据给他，约定存期六个月，月息2%，实际上他一直按1.5%计息，2014年案发徐七根要他担待说领了2%的利息。他共领取了4.2万元利息，还有14.08万元本金未收回。
被害人许某的陈述。证明她老表的女儿在九鼎公司前台搞接待，她共存了15万元在九鼎公司。后取出5万元本金，尚存本金10万元，已领3.1万元利息。
被害人刘某8辉的陈述。证明她听许某介绍于2014年4月存5万元到九鼎公司，公司付息至2015年2月，共领取利息1万元，未取回本金。
被害人熊某1和的陈述。证明他与徐七根相熟，2013年10月他存了4万元在九鼎公司，并签了民间借贷中介协议，公司付息至2015年2月，他领取利息12800元，未取回本金。
被害人吴某1的陈述。证明他与徐七根是老朋友，2014年9月他以女婿汤桂林之名存20万元至九鼎公司，公司付息至2015年1月30日，他领取利息2.4万元，未取回本金。
被害人余某3的陈述。证明他姨父与徐七根是亲戚，2014年3、4月他存了10万元至九鼎公司，约定月息1.5%。2013年5月取出本金5万元。经计算领取利息为16500元，目前还有本金4.3万元未取回,公司财务上体现付息凭条有误。
被害人李某2的陈述。证明他听姨父郭某1介绍，于2014年9月存了10万至九鼎公司，2015年5月他取出3万元本金，尚存本金7万元，公司付息至2015年2月，共计领取利息1万元。
被害人高某的陈述。证明她与姚某3是同学，于2012年4月、2013年2月、2013年7月1日、7月15日分别存入九鼎公司各1万元，约定月息2%，至今4万元本金未取回，已领取利息18670元。
被害人刘某1的陈述。证明他于2014年4月28日存了20万元至九鼎公司，约定月息2%，共领取利息4万元，未取回本金。
被害人徐某2的陈述。证明他与徐七根相识，于2012年8月2日通过银行转账存100万元至九鼎公司，月息2%，他共领取利息58万元，未取回本金。
被害人孙某的陈述。证明他与徐七根相识，2014年4月他存50万元至九鼎公司，约定月息2%，后来公司股东内部分账，他的款项划归罗建名下，罗建重新向他打借条，降息为月息1.5%，他还有43万元本金未取回，公司财务账上的利息凭条有假。
被害人刘某2的陈述。证明徐七根与他是老家邻居，2013年4月和2014年5月他分别存入九鼎公司10万元、20万元，公司开了收据还签了合同，到期后重新立据，他共领取了7万元利息。
被害人刘某3的陈述。证明她通过姚某3介绍从2012年至2014年多次存入九鼎公司30万元，已取出本金8万元，尚存本金22万元，但公司因某些原因未将其中的2万元入账，公司财务体现欠她20万元。她已按1.5%的月息领取利息33425元，公司财务体现付息存在作假，利息凭条仅有一张是本人签字。
被害人周某3的陈述。证明他与姚某3相熟，于2014年5月存入九鼎公司5万元，月息2%，至2015年2月他共领取利息9000元，未取回本金。
被害人杨某2的陈述。证明他与徐七根、吴义是亲戚，于2013年分二次存入九鼎公司10万元、10万元，2014年6月26日公司就两笔钱开了一张收据给他，他按2%的利率领取利息，未取回本金。
被害人张某1的陈述。证明他原租门面在九鼎公司旁，2013年9月他存了10万元至九鼎公司，签订了为期半年的中介服务协议，约定月息1.5%，两个月后改为月息2%，到期公司又重新开了一张收据，至2015年2月他共领取利息3.1万元，公司财务帐上利息凭条有部分不是本人签字。
被害人李某3的陈述。证明她与徐七根、吴义是亲戚，她陆续存入88万元至九鼎公司，共领取利息370305元，至今还有本金80万元未取回。
被害人黎某2的陈述。证明她与徐七根是同村人，共存入7万元至九鼎公司，月息为2%，已领取利息16800元，未取回本金。
被害人王某1的陈述。证明他与徐七根相熟，2013年他在九鼎公司存了18万元，由徐七根个人出具借条，约定月息1.5%，2014年10月徐七根给他一张盖有九鼎公司公章的收据换回白纸借条，并说此后按2%的月息计息。
被害人戴某的陈述。证明她哥哥与徐七根是熟人，2012年她存了4万元至九鼎公司，之后又凑了6万元给徐七根，共收到利息1.7万元，钱是以老公王孟华的名义存的，未取回本金。
被害人徐某3的陈述。证明他与徐七根是叔侄，2014年12月他存了10万元至九鼎公司，约定月息2%，至2015年2月共领取利息4000元，未取回本金。
被害人李某4的陈述。证明她与徐七根是同乡，2014年2月她存了5万元至九鼎公司，约定月息2%，已取回本金3万元，未领取利息。
被害人范某2的陈述。证明他与徐七根是同村人，2013年9月30日他通过银行转账给徐七根，在九鼎公司存入15万元，2014年6月1日取回本金10万元，还存5万元。2015年春节前徐七根归还2万元，自2014年6月起公司未支付利息，他共领取利息2.4万元。
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