湖北省江陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂江陵刑初字第00132号
公诉机关江陵县人民检察院。
被告人张彭，无业。因涉嫌盗窃，于2015年3月5日被羁押，因赌博，于次日被行政拘留，因涉嫌诈骗罪，于2015年3月20日被转为刑事拘留，同年4月2日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。
江陵县人民检察院以江检刑诉（2015）130号起诉书指控被告人张彭犯诈骗罪，于2015年12月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江陵县人民检察院指派检察员秦长举出庭支持公诉。被告人张彭到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。
江陵县人民检察院指控，2014年10月至2015年3月，被告人张彭以办理银行透支卡还款业务和办理银行POS机为由，骗取被害人郑某乙、郑某丙及周某丙等人现金193万元，用于参加网络赌博。2014年10月，被告人张彭以办理银行透支卡还款业务为由邀请被害人郑某乙参加。为取得郑某乙的信任，张彭要其债主李某甲、张某甲冒充信用卡用户，以信用卡透支还款为由多次给郑某乙打电话，张彭还以月息百分之四的高息为诱饵，先后向郑某乙及郑某乙父亲郑某丙借款185万元。张彭将借来的钱全部用于参与网络赌博。经侦查机关统计，2014年3月至2015年3月5日，张彭使用户名为周某乙的招商银行账户（卡号62×××18）共向户名为张某丙的赌博银行账户（卡号62×××19）转出赌资678次1380.6036万元。案发前，张彭共向郑某丙、郑某乙父子还款12.2万元。2015年3月5日下午，被告人张彭以需要办理多台银行POS机为由，打电话将在某市办理POS安装业务的被害人周某丙、周某甲骗至江陵县郝穴镇。张彭谎称自己和办理POS业务的合伙人周某乙均为江陵县城管局工作人员，在与对方进行假装洽谈POS办理业务的过程中骗取对方信任，以合伙人周某乙需要在湖北农商银行的银行卡上走一笔10万元的流水用于办理贷款业务为由找周某丙、周某甲借钱，并承诺走一笔10万元的流水后立刻退还现金并办理POS业务。周某丙通过手机银行将工商银行卡上（卡号62×××55）的钱分三次向张彭持有的湖北农商银行卡（卡号62×××00，户主为周某乙）转账8万元。张彭在收到对方的8万元转账资金后，在郝穴镇钻石人间一楼大厅内通过手机银行将该卡内的资金转到另一张卡号为62×××18的招商银行卡上，并在钻石人间一楼大厅内用笔记本电脑登入乐天堂赌博网站进行赌博，致使将周某丙借给他的8万元中的4.8万元通过网络赌博输掉。案发后，公安机关将其银行卡内的3.2万元依法追回，返还给被害人周某丙。公诉机关认为，被告人张彭虚构事实，骗取他人财物用于赌博，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张彭对公诉机关指控的罪名无异议，当庭表示认罪，对起诉书指控的部分事实有异议，辩解称：1、与郑某乙父子之间的资金往来应属借贷关系，不存在诈骗，且借款数额未达到185万元。①自己与郑某乙关系很好，只承诺赚钱后给其分红，未以高息为诱饵，借贷关系始于2014年8月左右；②李某甲、张某甲并非自己的债主，两人给郑某乙打电话时，自己与郑某乙已产生160万元的借款，也未给李某甲、张某甲任何好处；③向郑某乙父子借钱都是口头承诺，出于感情才补了一张金额为200万元的借条；④并未将借款全部用于网络赌博；⑤自己在2015年2月曾向郑某乙还款5万元，只是一时难以偿还，没有非法占有的目的。2、对周某丙的犯罪金额应为4.95万元，其对周某丙最后转给自己的一笔3.05万元资金不认为是犯罪，不具有非法占有的目的，且并非收到对方转入的8万元资金后进行网络赌博。
经审理查明，2014年7、8月至2015年3月，被告人张彭以承接信用卡养卡套现、办理银行POS机业务为由，骗取被害人郑某乙、郑某丙及周某丙等人现金共计193万元，并将骗取的部分款项用于网络赌博。具体事实分述如下：
1、2014年7、8月，被告人张彭以垫资帮朋友养信用卡并从中提成获利为由，邀请被害人郑某乙出资入伙，并指使与自己不存在信用卡养卡业务往来的李某甲、张某甲冒充信用卡养卡用户，以需要办理信用卡养卡业务为由，多次电话联系郑某乙办理养卡业务，骗取郑某乙及其父亲郑某丙的信任。张彭以支付4%的月息为诱饵，多次向郑某乙、郑某丙借款，郑某乙、郑某丙除拿出自己所有积蓄52.5万元外，还多次向自己亲友借款，分别向李某戊借款20万元，向李某丁借款20万元，向郑某甲借款11万元，向熊某甲借款10万元，向侯某借款5万元，向胡某借款2万元，向“友某”借款2万元，向魏某借款1.6万元，向严某借款1万元，向阳某借款1万元，向齐某借款4万元，向吴某借款2万元，向王某借款1万元，向张某丁借款1万元，向高某借款20万元，向李某辛借款17.5万元，向郑某丁借款4.4万元，向张某乙借款9万元，向张彭提供资金共计185万元。张彭获得郑某乙、郑某丙提供的资金后，将此185万元予以挥霍或参与网络赌博。经侦查机关统计，2014年3月至2015年3月5日，张彭使用户名为周某乙的招商银行账户62×××18向户名为张某丙的银行账户62×××19转出赌资678次，共计1380.6036万元。2015年1月21日，经郑某丙多次要求张彭还款，张彭向郑某丙出具了一张本息合计210万元的欠条，此后向郑某乙父子还款11.2万元。
2、2015年3月5日下午，被告人张彭电话联系办理POS机安装业务的被害人周某丙及周某甲，以需要办理银行POS机为由，将周某丙、周某甲骗至江陵县郝穴镇。张彭与周某丙、周某甲见面后，谎称自己和合伙人周某乙均为江陵县城市管理行政执法局工作人员，需要办理多台P**机并愿意支付定金，骗取对方信任，后又以周某乙需要走一笔10万元的银行账户流水为由向周某丙、周某甲借钱，并承诺走完10万元的流水后，立刻退还现金并办理POS机业务。周某丙通过其工商银行账户62×××55向张彭持有的周某乙的湖北农商银行账户62×××00转款2次，分别为0.05万元、4.9万元。张彭在收到周某丙转入的4.95万元后，通过手机银行将4.95万元转入自己持有的周某乙的招商银行账户62×××18内，该招商银行账户与赌博网站绑定。在郝穴镇“钻石人间”一楼大厅内，张彭使用笔记本电脑登入乐天堂赌博网站进行网络赌博，将招商银行账户内的4.8万元输掉。之后，张彭又以等候周某乙为由，将周某丙、周某甲骗至江陵县城市管理行政执法局，并称其承诺帮周某乙走10万元的流水，还缺点钱，让周某丙再想办法凑些钱，周某丙再次向张彭持有的周某乙的湖北农商银行账户转账3.05万元，张彭将该3.05万元又转入自己持有的周某乙的招商银行账户内。后周某丙、周某甲因未等到张彭的“合伙人”周某乙，遂要求张彭退还周某丙转给张彭的8万元，张彭因无钱偿还而无法脱身，便拨打电话报警，谎称自己窃取他人财物，被前来的公安民警带回接受调查。案发后，公安民警将张彭持有的周某乙的招商银行账户内资金3.2万元予以追回，并发还给周某丙。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1.江陵县公安局立案决定书、郝穴派出所受案登记表证明：本案案发情况。
2.江陵县公安局郝穴派出所出具的接处警信息登记管理、警情库-
接处警详细信息、到案经过证明：2015年3月5日18时33分许，该所民警接警称有人在郝穴镇“梁记粥铺”偷了东西要投案自首，公安民警到达现场后，将张彭、周某丙、周某甲带回派出所调查。经询问，张彭骗取周某丙、周某甲信任后，周某丙向张彭转账8万元，该款被张彭用于网上赌博，后因为周某丙、周某甲起疑心，要求张彭将8万元转回自己卡上，张彭因无钱汇回，遂报警称自己偷东西要自首。
3.被害人郑某乙的陈述证明：2014年7月，张彭称其准备搞信用卡养卡套现帮别人刷流水，要郑某乙与其合伙，郑某乙同意了。同月底，郑某乙接到一个武汉的电话，问自己是不是搞信用卡养卡的，因不太清楚流程，郑某乙便让张彭用自己的手机回拨，之后张彭说这个人有一张3万元的信用卡要养，酬劳是600元，当时郑某乙未参与此事。约两天后，这个武汉的手机号码又给郑某乙打电话称有10万元的信用卡要养，郑某乙问张彭接不接，张彭说接，并与对方约好时间，又称其手里只有3万元，让郑某乙想办法借一点。郑某乙便和张彭一起找自己的父亲和爷爷拿了7万元，打入张彭的银行卡里，由张彭与这个武汉的客户碰面。之后每隔一段时间，这个武汉的客户就会给郑某乙打电话称要养卡，期间还有另一个武汉的客户给郑某乙打电话称要养信用卡，这两个客户报的养卡数额越来越大，郑某乙借的钱越来越多。直到2015年2月，很多人到张彭家中要债，郑某乙才知道张彭把钱用于赌博输了。这两个武汉的客户也再未联系郑某乙，郑某乙对此产生怀疑并打电话质问对方，其中一个客户承认是张彭给钱指使其这样做的。两个客户的姓名分别是李某甲、张某甲。张彭共欠郑某乙186万元，先通过郑某乙找到其父亲郑某丙，然后通过郑某丙找亲戚朋友借钱后再借给张彭，交易形式以转账汇款为主，少量的现金和支付宝转账，其向郑某丙承诺给4分利息（即1万元400元月息），但至今未付过利息。张彭使用的分别是招商银行账户（卡号：62×××18，户名：周某乙）、华夏银行账户（卡号：62×××64，户名：张彭），除此之外，张彭还使用了两张湖北农村商业银行卡，户名分别为周某乙、肖某以及一张邮政储蓄银行卡，户名为张某戊，张彭的支付宝账号为138××××6142。2015年2月，因张彭无力偿还借款，郑某乙等人上门找其讨债，张彭根据实际借款和称信用卡养卡盈利的分成，以实际本金186万元加上分成，向郑某乙出具了一张金额为210万元的总欠条。张彭还给郑某乙11.2万元，没有给过郑某乙返点、利息等好处。郑某乙和李某丙都不参与网络赌博。
4.被害人郑某丙的陈述及借款清单明细、借条证明：张彭通过郑某丙及其子郑某乙借款185万元，约定为4分利息。借钱时，张彭称其在做信用卡生意，类似于帮人养卡、套现，需要大量资金。还有两个江陵人使用武汉的手机号码联系郑某乙称要做信用卡生意，让郑某乙相信张彭确实在做信用卡生意，手机号码分别是185××××9724、136××××1730、136××××6117、189××××6817、159××××5736。2014年11月至2015年2月期间，郑某丙和郑某乙共借给张彭52.5万元；郑某丙找其亲戚朋友借款后，再借给张彭132.5万元：分别找李某己借款20万元、找李某丁借款20万元、找郑某甲借款11万、找熊某乙借款10万元、找侯某借款5万元、找胡某借款2万元、找“友某”借款2万元、找魏某借款1.6万元、找严某借款1万元、找阳某借款1万元、找齐某借款4万元、找吴某借款2万元、找王某借款1万元、找张某丁借款1万元、找高某借款20万元、找李某辛借款17.5万元、找郑某丁借款4.4万元、找张某辛借款9万元。张彭一共向郑某丙出具了2张借条，一张是于2014年11月8日出具的金额为20万元的欠条，该款是郑某丙找李某己借的；第二张是于2015年1月21日出具的金额为210万元的欠条，包括张彭所借本金185万元及2014年11月至2015年2月产生的利息25万元。该借条是郑某丙发现张彭未做正当生意，无偿还能力，怕张彭不认账时，要求张彭补的。张彭于2015年打借条后，向郑某丙还款11.2万元，都是本金，郑某丙将该款也还给了别人。
5.被害人周某丙的陈述及工商银行账户历史明细清单、手机银行交易明细证明：2015年3月5日13时许，周某甲电话联系周某丙称江陵县郝穴镇有个人要办POS机，问周某丙想不想去，周某丙同意了。15时许，周某丙和周某甲驾车来到江陵，在郝穴镇转盘附近的工商银行门口与张彭见面。张彭坐上周某丙的副驾驶座位，便开始谈POS机的事情，称其准备与周某乙合伙做POS机业务，周某乙出大部分的钱，承诺找周某丙办理6至9台P**机，定金为1200元，因定金由周某乙出，所以要等周某乙本人过来，并给周某丙200元的辛苦费。周某丙称因银联系统升级，暂时办不了。张彭自称是城管工作人员，正在帮同事周某乙走银行账户的流水，向周某丙周转10万元，走完账后，再还给周某丙，并拿出几张银行卡，从中选了一张白色的农商银行卡。因不是很信任张彭，周某丙称自己卡上只有近5万元，便通过工商银行账户（卡号：62×××55，户名：周某丙）先给张彭持有的农商行银行账户（卡号：62×××00，户名：周某乙）转了500元，随后周某丙用自带的POS机对张彭的银行卡进行查询，余额为510元左右。张彭称周某乙也是城管工作人员，现在在单位开会，等其忙完了到农商银行打完流水就把钱取出来给周某丙。周某丙接着又给张彭的农商银行卡转账4.9万元，就在郝穴镇“钻石人间”旁边的农商银行门口等待，期间周某丙通过POS机查了3、4次，卡上的余额都是4.95万元左右。约17时，张彭称其要去拿电脑，周某丙、周某甲开车载张彭到目的地后，张彭打了一个电话，约20分钟后，一名年轻男子把电脑送过来，周某丙等人离开后继续在农商银行门口等待，期间张彭一直要求周某丙多等一会，但直到银行下班也未等到周某乙。约18时24分，张彭称周某乙忙完了，周某丙、周某甲便与张彭一同到江陵县城市管理行政执法局，在城市管理行政执法局院内，张彭称其向周某乙承诺的是10万元的流水，让周某丙帮忙再凑点钱，若这笔走账完成不了，信誉受损，可能就无法进行之后的业务，无法购买周某丙的POS机。周某丙又通过手机银行向张彭的农商银行卡转账3.05万元。之后张彭一直称周某乙马上下来，但总是以各种理由推脱，直到快19时许，警察将周某丙等人从郝穴镇“梁记粥铺”带至派出所。周某丙通过手机与张彭联系，张彭的手机号码为138××××6142，转账时需要提供一个接受转账成功短信的手机号码，当时是张彭提供给周某丙的，号码为158××××6221。
6.证人周某甲的证言及某某银行卡收单业务合作协议证明：周某甲是某某公司的荆州城区代理，主要业务是售卖POS业务，与周某丙都是某某公司的合伙人。2015年3月5日14时许，周某甲接到张彭的电话，张彭称自己是江陵县郝穴镇人，向周某甲咨询办理POS机业务的事情。周某甲将此事告诉周某丙，周某丙便给张彭打了一个电话，并决定去江陵和张彭谈生意。之后，周某甲和周某丙驾车来到江陵城区转盘处的工商银行门前等候张彭。15时许，三人在车上继续商谈办理POS机的相关事宜。张彭自称是江陵县城市管理行政执法局的工作人员，想办8台P**机帮别人的储蓄卡走流水好办贷款，要周某丙帮他走一次10万元的流水，钱到账后就还给周某丙，帮这个忙后就付定金给周某丙。周某丙随后通过手机网上银行向张彭提供的银行账户转账4.95万元，张彭就说要等朋友过来，周某甲和周某丙便在“钻石人间”旁边的农商银行等待，但一直没有等来。17时许，周某丙、周某甲驾车载张彭去取了电脑，随后一起来到“钻石人间”大厅，看见张彭用电脑登陆赌博网站，20分钟后，张彭把电脑放到前台，当时其接受转账的银行卡（卡号：62×××00）一直在周某丙手中，周某丙查询余额为4.95万元。之后周某甲等人驾车到江陵县城市管理行政执法局门前，张彭说其朋友也是城市管理行政执法局的，就在这里等，4.95万元不够，让周某甲、周某丙再想点办法。周某丙又给张彭转了3.05万元。期间张彭总是说其朋友马上就来，一直等到18时30分许，一辆警车驶来，车上下来两名警察，询问是谁报的警，周某甲说不知道。警察便将周某丙、周某甲、张彭带至派出所，并分别询问三人。警察询问张彭后，便说钱可能已被转走。经周某丙查询确认，钱已经通过网上银行转走。张彭的手机号码为138××××6142。
7.证人李某甲的证言证明：2013年9、10月，张彭称其在帮人养信用卡，拉李某甲入伙，即找李某甲周转资金后，给其一定的好处费，之后便以各种理由找李某甲借钱。张彭欠李某甲30万元，2014年11、12月，张彭要求李某甲跟181××××8811的机主打电话并称自己有信用卡要养，如果李某甲帮忙打电话，张彭就还钱。李某甲照做后，张彭还了其约5000元，到2015年1月，李某甲总共打了10余次，之后就未打过这类电话了。当时李某甲问张彭是不是在骗人，张彭称其口碑不好，希望李某甲帮忙打电话让别人相信其在做信用卡生意，并保证没有骗人。李某甲给181××××8811的机主打电话，并不清楚该机主是谁，也不认识郑某乙，交谈的需要养卡的数额最少约7、8万，多的时候有110至120万。事后李某甲得知张某甲应张彭的要求，也给181××××8811的机主打过电话，内容和李某甲说的差不多。李某甲使用过189××××6817、159××××5736的手机号码联系该机主，张某甲的手机号码为136××××1730。
8.证人张某甲的证言证明：2014年8月至2015年1月，张某甲应张彭的要求，使用136××××1730、185××××9724、136××××6117的手机号码联系过181××××8811的机主，大概6、7次。当时张某甲向对方称自己手上有几张信用卡要养，需要对方接这个生意。张彭称其在郝穴的口碑不好，让张某甲打电话是为了让对方相信张彭，张某甲打电话的目的是因为张彭欠自己的钱，每次打电话后，张彭都会向张某甲还一些钱，现在还欠1000余元。2015年年后，张某甲才知道181××××8811的机主叫郑某乙，当时郑某乙打电话询问张彭与张某甲的关系及打电话的原因。张彭欠李某甲约20、30万元，其也让李某甲给郑某乙打过电话，内容是需要养卡，在李某甲打电话后，张彭就还给李某甲一些钱，李某甲的手机号码为189××××6817。
9.证人姜某、王某的证言证明：2014年1月至2015年7月期间，姜某、王某使用自己的招商银行账户向卡号为62×××19、户名为张某丙的招商银行账户汇款。当时姜某在乐天堂网站买足球彩票，王某在乐天堂网站参与赌球和真人视频的百家乐，网址为www.XXX.com。
10．证人李某乙的证言证明：2014年10月至2015年1月，张彭和郑某乙一起找李某乙借了137万元，其中张彭和郑某乙找其借了35万元，张彭独自找其借了102万元，当时张彭向李某乙承诺的是3分利息。该137万元中，李某乙借给张彭40万元，剩余的97万元是李某乙以自己的名义找亲戚朋友借的。2015年1月左右，李某乙找张彭还钱，发现其无还款能力时，让其补了借条，总金额为137万元，不包含利息。张彭借钱时，最开始称其和郑某乙一起做信用卡生意，需要借钱周转，郑某乙也认同，后来独自借钱时，以做信用卡生意或亲戚急需用钱等各种名义。李某乙曾接到自称是张彭客户的人的来电称帮其还信用卡，其支付一定的费用，随后李某乙与张彭联系，张彭便趁机找李某乙借钱。交易方式以手机银行转账为主，李某乙的农业银行账户为62×××72。
11.证人代某的证言及借条证明：2015年元旦前后一个月，张彭称其在做信用卡生意，需要资金周转，找代某借了45万元，不包含利息。其中，代某自家借给张彭18万，剩下的27万元是代某的丈夫刘某找朋友借的。在发现张彭无还款能力时，代某让其补了一张金额为45万元的借条。
12.证人陈某的证言及借条、本院（2015）鄂江陵民初字第00168号民事判决书证明：2014年11月，张彭和郑某乙称做生意急需用钱，通过陈某之子鲁某找陈某借了21万元，鲁某还帮张彭找陈某的侄子王某借了4万元，共计25万元。当时借钱时，陈某让张彭和郑某乙给鲁某打了借条。此事已经通过法律途径解决，法院的判决书下来了，该25万元分别由张彭承担借款15万元，郑某乙承担借款10万元。
13.证人李某丙的证言证明：张彭欠李某丙38万元。2015年1、2月份，李某丙在网吧看到张彭通过网上赌博网站进行赌博，便偷偷记下了其登陆的网址及账号密码。之后，李某丙登陆了张彭的账号，通过查看账户流水，2014年11月8日至2015年2月6日，张彭一共输了291.732万元，账户余额为1764.55元。赌博网站的网址为www.XXX.com。
14.证人郑某甲、李某丁、齐某、吴某、李某戊（小名李某己）、熊某甲（小名熊某乙）、张某乙（小名张某辛）的证言证明：2014年11月下旬，郑某丙找郑某甲借了11万元，未打借条；2014年11月上旬，郑某丙打电话找李某丁借钱，李某丁通过沙市区某镇的农业银行给其转账20万元，未打借条；2014年11月上旬，齐某借给郑某丙4万元；2014年11月上旬，郑某丙找吴某借了2万元，未打借条；2014年11月8日，李某戊通过沙市区某处的农商银行转账，借给郑某丙20万元，未打借条；2014年11月下旬，熊某甲通过江陵县某镇的农商银行转账，借给郑某丙10万元，未打借条；2014年11月上旬，张某乙借给郑某丙9万元，未打借条。
15.证人周某乙的证言证明：张彭欠周某乙1万元左右，因为张彭欠自己的钱，且承诺周某乙若帮其办银行卡便还钱，并未告知办卡的用途。周某乙便使用自己的身份证帮张彭办理过3张银行卡，都是张彭在使用。2013年年底，周某乙将办好的一张招商银行卡（卡号：62×××18）交给张彭；2014年上半年，周某乙帮张彭办了一张邮政储蓄银行卡；2015年1月，周某乙帮张彭办了一张农商银行卡（卡号：62×××00）。2015年3月中旬，魏某联系周某乙称周某乙名下的一张招商银行卡里有钱，张彭欠魏某的钱，卡里的钱是张彭准备还给魏某的，让周某乙把招商银行卡挂失后再补卡把钱取出来。周某乙补卡后，将银行卡里的3.2万元取出并转给了魏某。2015年4月10日，周某乙自愿协助警察进行追赃，退出其取出的3.2万元。
16.江陵县公安局郝穴派出所出具的现场勘验笔录、检查笔录、现场方位示意图、涉案照片、视频截图、扣押清单、证据保全清单、证据保全决定书、收缴物品清单、同步录音录像。
17．领条证明：2015年4月14日，周某丙和周某甲从郝穴派出所领到张彭诈骗所得的赃款3.2万元。
18.张彭手机银行转账交易明细截图证明：2015年3月5日，张彭通过手机银行，将户名为周某乙、卡号为62×××00的农商银行卡内的8万元转入户名为周某乙、卡号为62×××18的招商银行卡账户。
19.乐天堂赌博网站公司简介、投注指南以及账户存、提款历史记录证明：张彭进行网络赌博的存、提款历史记录及2015年3月5日，张彭在乐天堂网站账户内存入4.8万元。
20.湖北江陵农村商业银行股份有限公司郝穴支行出具的账户明细查询证明：2015年3月5日，户名为周某乙、卡号为62×××00的农商银行卡收到3笔资金，分别为0.05万元、4.9万元、3.05万元。
21.张彭手机截图及招商银行股份有限公司荆州分行营业部出具的户口交易明细表证明：张彭在同乐城赌博网站账户绑定的银行卡系卡号为62×××18的招商银行卡，总余额为1.48元；2014年3月10日至2015年3月10日，张彭用于赌博的资金流水及2015年3月5日，户名为周某乙、卡号为62×××18的招商银行卡收到2笔资金，分别为4.95万元、3.05万元。
22.中国邮政储蓄银行股份有限公司江陵县建设街营业所出具的账户交易明细证明：张彭在赌博网站投注参赌后用于接收赌博网站返（点）款和提取输赢的现金。
23.江陵县公安局行政处罚决定书证明：2015年3月6日，张彭因赌博被江陵县公安局决定行政拘留15日（2015年3月6日至2015年3月21日），并处罚金500元。
24.江陵县公安局郝穴派出所出具的说明证明：张彭称其使用自己的笔记本电脑进行购买股票、基金一事，至今无法提供其购买股票、基金的相关账号及密码，且经民警浏览该笔记本电脑，未查找到其购买股票、基金的相关记录及后台运作痕迹。
25.招商银行股份有限公司武汉光谷支行出具的户名为周某乙、卡号为62×××18的招商银行卡历史交易明细表，招商银行股份有限公司郑州南阳路支行出具的户名为张某丙、卡号为62×××19的招商银行卡历史交易明细表及江陵县公安局郝穴派出所出具的周某乙招商银行账户与张某丙招商银行账户流水分析情况表证明：2014年3月1日至2015年3月5日，张彭持有使用的户名为周某乙的招商银行账户向张某丙的银行账户转账678笔，张某丙的银行账户共接受1380.6036万元。
26.被告人张彭的户籍身份信息。
27.被告人张彭的供述及辩解证明：2015年3月5日14时许，张彭在自己的一个QQ群内看到一个办理POS机业务的广告，便电话联系对方称自己想办信用卡套现和储蓄卡走流水的业务，之后双方约好在江陵县郝穴镇工商银行见面。15时30分许，双方碰面后，张彭在车上与对方详谈，称自己在江陵县城市管理行政执法局上班，想买5台P**机，每台付200元的定金。交谈过程中张彭提出让对方给自己朋友的一张银行卡走流水，到账后就还给他们，对方说收2%的手续费，当场用手机银行向张彭提供的户名为周某乙、62×××00的农商银行账户分两次转入500元、4.9万元，到账后张彭让对方到“钻石人间”旁边的农商银行等其朋友。17时30分许，张彭又让对方开车到郝穴镇某宾馆，找郑某乙拿到笔记本电脑后返回“钻石人间”门前。途中，张彭通过手机银行将农商银行账户内的4.95万元转入自己持有的户名为周某乙、卡号为62×××18的招商银行账户内，该账户与赌博网站绑定。在“钻石人间”大厅内，张彭登陆赌博网站，将招商银行账户内的4.8万元充值到乐天堂赌博网站账户赌博，约20分钟后输光。张彭想赌博翻本，便骗对方去江陵县城市管理行政执法局等朋友过来，并说自己的朋友要走8万元的流水，需再转3.05万元，对方同意了。张彭收到3.05万元后，又将钱转入招商银行账户内，同时将手机系统升级，致使手机银行无法登陆，对方便不能察觉农商银行账户内的钱已被转走。之后对方看张彭的朋友未来，便让张彭还钱，张彭便报警称自己偷东西。张彭参与赌博的网站分别是金宝博、同乐城、乐天堂，共输掉400万左右。张彭使用的户名为周某乙的银行卡有3张，分别是卡号为62×××18的招商银行卡、卡号为62×××90的邮政储蓄银行卡、卡号为62×××00的农商银行卡。该农商银行卡主要用于赌博输赢提现。张彭从2014年7月左右找郑某乙借钱，同年9、10月找郑某丙借钱，陆续找郑某乙、郑某丙父子借了170余万元，最初对郑某乙称自己在做信用卡生意，帮朋友养卡，从中提成，以此找郑某乙借钱，并承诺1万元每天给100元利息。张彭找郑某乙的父亲郑某丙借钱时，约定月息4分，从2014年8月至同年11月支付利息，共10万元左右。张彭还让其朋友李某甲、张某甲给郑某乙打电话称要养信用卡，金额从几万到一百多万，目的是让郑某乙相信自己在做信用卡生意，实际上李某甲、张某甲与张彭并无信用卡生意往来。2015年1月底2月初，张彭给郑某乙打了金额为210万元的借条，其中本金170万元，利息40万元。借来的钱被张彭用于买彩票、汽车、旅游等挥霍及赌博输掉了。
本院认为，被告人张彭以非法占有为目的，在与他人不存在信用卡养卡业务以及办理POS机业务的情况下，虚构事实，骗取郑某乙、郑某丙、周某丙的信任，先后多次向郑某乙、郑某丙、周某丙“借款”，用于个人开销或网络赌博，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，江陵县人民检察院的指控成立，对被告人张彭应予处罚。关于被告人张彭对郑某乙、郑某丙“借款”数额有异议的辩解意见，有被害人郑某乙、郑某丙的陈述、证人李某戊等人的证言、被告人张彭的供述及借款清单明细、借条、银行账户明细佐证，对此185万元应当作为其犯罪数额认定。此项辩解意见不成立，本院不予采纳。关于被告人张彭提出对周某丙的诈骗金额应为4.95万元的辩解意见。根据被害人周某丙的陈述、证人周某甲的证言及被告人张彭的供述反映，张彭以同一事由，让周某丙3次转账共计8万元，其作案手段、方法相同，且周某丙、周某甲要求其退还8万元资金时，其不予退还，应当认定其在获得周某丙3次转账共计8万元资金时，均具有非法占有的目的，对此8万元应认定为其犯罪金额。此项辩解意见不成立，本院不予采纳。被告人张彭对其部分罪行能当庭自愿认罪，有一定悔罪表现，对其认罪、悔罪部分可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人张彭犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月20日起至2029年9月18日止；罚金自本判决生效之日起3日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙玉成
人民陪审员 彭钦虎
人民陪审员 周相东
二〇一六年三月八日
书 记 员 张苗苗