河北省邯郸市邯山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0402刑初183号
公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。
被告人周丽红，女，1972年8月29日出生于河北省邯郸市，汉族，专科文化，住邯郸市邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月6日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。
辩护人闫玉龙，河北方信律师事务所。
河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检刑诉（2016）144号起诉书指控被告人周丽红犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员贺帅出庭支持公诉，被告人周丽红及辩护人闫玉龙均到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控：房改生（在逃）与被告人周丽红预谋后自2013年2月起，利用其在银行工作人员的身份，向朋友或其银行客户介绍，以月息2分，先后吸收郝海涛、岳春霞和吉立花等21人存款共计980万元。其中归还本金144万元，返还利息113.2599万元。造成损失722.7401元。
公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人周丽红定罪处罚。
被告人周丽红对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
辩护人提出的主要辩护意见是：被告人周丽红近亲属万树亭、周香梅、周晓帆的集资款项134万元不应计入犯罪数额；被告人周丽红有自首情节；被告人周丽红系初犯，能够如实供述自己的罪行，部分受害人表示谅解，依法可从轻处罚。并当庭提交万树亭（周丽红母亲）、周香梅（周丽红姐姐）周晓帆（周丽红侄女）及顾秀云、张运钗、刘连子、王桂芳、岳春波、赵海军、吉立花等人出具的谅解书。
经审理查明，房改生（在逃）与被告人周丽红预谋后自2013年2月起，利用其在银行工作人员的身份，向朋友或其银行客户介绍，以月息2分，先后吸收郝海涛、岳春霞和吉立花等21人存款共计980万元。其中归还本金144万元，返还利息113.2599万元。造成损失722.7401元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人周丽红供述,2013年2月份开始，其和农行渚河支行副行长房改生、营业室主任刘立新商量分别从各自的朋友处以倒贷的名义融资，给付2分利息，房改生给其2.5分利息，房改生负责把钱放到企业。其三人吸收了1468万，涉及36人。开始时是家人和亲戚、朋友，后来朋友介绍朋友，还有其银行的客户，到2014年11月份其就不吸收存款了。一种是给其现金，其当场给打借条，写清楚借款金额和利息，其再存到银行卡上；第二种是其提供卡号，群众通过银行转账，其再给群众打借条；第三种是网银转账，这种情况都是其不上班时转的，其在家写好借条给群众送过去，借条的内容和收现金的内容一样。其所吸收的存款都转给房改生了，房改生把钱投到有七八家企业了。其收到钱后先给群众打借条，转给房改生拿借条后再找群众把其打的借条换回来，换完的都是房改生打的借条，没换的都是其打的借条。
2、郝海涛证，其借给周丽红360万元，其中有其的钱，父亲郝玉忠的、岳父于锡海的、哥哥郝海滨的、侄子郝翰林的、妻子亲戚的，是以现金和转款的方式借给周丽红的，周丽红说她和行长、主任合作给十多个企业倒贷款。
3、岳春霞证，2013年8月份其去中国农业银行渚河路支行办业务时，银行业务员周丽红让其把钱借给她，每月给二分利息。2013年8月11日周丽红用其银行卡转走了10万元钱，给其打了一张10万元借条。其共收到大概3.8万元利息，实际损失6.2万元。其和周丽红之间没有合同，只有周丽红打的借条。
4、吉立花证，2014年1月份其去中国农业银行渚河路支行办业务时，银行业务员周丽红让其把钱借给她，每月给其二分利息。2014年1月4日周丽红用其的银行卡转走了10万元，给其打了一张10万元借条。其共收到2万元利息，2015年3月初还了其5万元，实际损失3万元。其和周丽红之间没有合同，只有周丽红打的借条。
5、赵海军证，2014年5月份其去邯郸市农业银行渚河路支行办业务，周丽红让其把钱放到她那里，每个月给二分利息，还说是她们银行内部人员在运作这些事情。2014年6月20日其给周丽红提供的账户上转款50万元，周丽红给了其一张50万的借据，借据上有周丽红和房改生的签字。其共收到了5万多元利息，实际损失大概45万元。
6、李建军证，2013年11月份其妻子孙玉霞听周丽红说她们银行原副行长房改生正在投资一些生意，把钱放到那里每个月给二分利息。2013年11月26日至2014年4月24日其五次给周丽红提供的账号上转款61万，收到利息大概12万元，实际损失49万元。这五次转款每次都有周丽红给其的借据，借据上有房改生的签字和手印，没有合同只有周丽红打的借条。
7、侯龙川、李美芹、张运钗、刘连子、王桂芳、顾秀云、张爱荣、周香梅、万树亭、闫潇慧、李春燕、李文华、曾素琼、周晓帆、裴瑞、裴书芹证实的投资情节与上述郝海涛、岳春霞、吉立花、赵海军、李建军证实的情节基本一致，主要证明投资时间、投资方式、投资数额及返利情况、损失情况等。附周丽红、房改生出具的借据、借条及转款凭证等。
8、河北天昊会计师事务所专项审计报告记载：
（一）集资收入情况：2013年8月11日-2014年9月1日期间，涉案人员（21人）询问笔录（21份）记载，涉案人员共向周丽红提供的卡号转账8,092,000.00元，向周丽红交现金1,708,000.00元，金额共计9,800,000.00元。
（二）兑付情况：2013年8月11日-2014年9月1日期间，询问笔录记载退还本金及利息共计2,572,599.00元，其中退还本金1,440，000.00元，退还利息1,132.599.00元。
（三）收入与支出比较情况：2013年8月11日-2014年9月1日期间集资收入金额9,800,000.00元，兑付金额2,572,599.00元，下欠金额7,227,401.00元。
另有证人王某、樊某、程某、郝某证言、扣押物品清单、集资参与人提供的银行交易回单、借据、周丽红的银行交易流水明细、被告人周丽红投案证明、被告人周丽红户籍证明及社会调查等证据在案佐证。
上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。
本院认为，被告人周丽红伙同他人违反国家金融管理法律规定，以承诺在一定期限内还本付息、高额回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人提出被告人近亲属的投资数额不应计算在内的辩护意见依据不足，不予采纳；提出被告人周丽红主动投案，能够如实供述自己的罪行，系自首，且取得部分参与人的谅解，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人周丽红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月6日起至2019年11月5日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郜凤强
审 判 员 武文杰
人民陪审员 白 山
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 弓翠叶
附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。