湖北省安陆市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)鄂0982刑初161号
公诉机关湖北省安陆市人民检察院。
被告人伍伟伟，男，1992年7月19日出生，汉族，高中文化，无业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地湖北省安陆市，现住安陆市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年1月24日被安陆市公安局取保候审。
被告人朱擎，男，1993年1月27日出生，汉族，初中文化，无业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地湖北省安陆市，现住安陆市。因犯盗窃罪,于2016年6月13日被四川省广安市广安区人民法院判处有期徒刑一年，2017年2月22日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年3月6日被安陆市公安局取保候审。
安陆市人民检察院以鄂安检公诉刑诉〔2017〕151号起诉书指控被告人伍伟伟、朱擎犯妨害信用卡管理罪，于2017年7月31日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2017年8月24日公开开庭审理了本案。安陆市人民检察院指派检察员任晋红出庭支持公诉，被告人伍伟伟、朱擎到庭参加诉讼。现已审理终结。
安陆市人民检察院指控，2015年2月份，被告人伍伟伟在网上找兼职时与“邱某”（另案处理）取得联系，并同意帮忙其到银行取款赚取提成，“邱某”通过快递邮寄方式向被告人伍伟伟提供了一部业务手机、一张手机卡及分四次提供了19张银行卡用于其开展取款业务。之后，为了降低取款成本，“邱某”让被告人伍伟伟收购安陆本地的银行卡方便取款，被告人伍伟伟遂找到了被告人朱擎。2015年10月份，被告人朱擎将事先在胡某（另案处理）手中以2000元购进的4套银行卡（每套由农商银行卡、工商银行卡、农业银行卡、建设银行卡、邮政储蓄卡各1张组成）共计20张给被告人伍伟伟，被告人伍伟伟再将这4套共计20张银行卡以每套5张1400元的价格卖给了“邱某”。
为证实以上指控事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为被告人伍伟伟、朱擎非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人伍伟伟、朱擎在犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人伍伟伟、朱擎均当庭接受指控，自愿认罪。
经审理查明，2015年2月份，被告人伍伟伟在网上找兼职时与“邱某”（另案处理）取得联系，并同意帮忙其到银行取款赚取提成，“邱某”通过快递邮寄方式向被告人伍伟伟提供了一部业务手机、一张手机卡及分四次提供了19张银行卡用于其开展取款业务。之后，为了降低取款成本，“邱某”让被告人伍伟伟收购安陆本地的银行卡方便取款，被告人伍伟伟遂找到了被告人朱擎。2015年10月份，被告人朱擎将事先在胡某（另案处理）手中以2000元购进的4套银行卡（每套由农商银行卡、工商银行卡、农业银行卡、建设银行卡、邮政储蓄卡各1张组成）共计20张给被告人伍伟伟，被告人伍伟伟再将这4套共计20张银行卡以每套5张1400元的价格卖给了“邱某”。被告人伍伟伟于2017年1月6日、被告人朱擎于2017年3月1日到安陆市公安局刑警大队投案。安陆市司法局建议对被告人伍伟伟、朱擎适用社区矫正。
以上事实有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据证实，足以认定。
1.被告人伍伟伟、朱擎的供述与辩解；2.同案人胡某、李小龙、鲍可、熊凯、刘雍的供述与辩解；3.辨认笔录；4.涉案人员信用卡明细、户籍证明、四川省广安市广安区人民法院刑事判决书、安陆市司法局调查评估意见书等证据。
本院认为，被告人伍伟伟、朱擎非法持有他人信用卡，数量较大，二被告人行为均构成妨害信用卡管理罪，公诉机关的指控成立。被告人伍伟伟、朱擎在犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，其行为构成自首，依法可以从轻处罚。鉴于二被告人主观恶性不大，认罪态度较好，结合安陆市司法局调查评估建议，决定对二被告人适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一款、第七十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：
一、被告人伍伟伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币15000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳完毕。）
二、被告人朱擎犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币15000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳完毕。）
三、被告人伍伟伟违法所得5600元(已退缴)，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨耀龙
审 判 员 毛翠娥
人民陪审员 吕文先
二〇一七年九月十五日
书 记 员 王 娟
附：相关法律原文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
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