河南省新乡市卫滨区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016豫07**刑初38号
公诉机关新乡市卫滨区人民检察院。
被告人马某某，男，1974年出生，汉族，大专毕业，河南元裕贸易有限公司法定代表人，新乡市红特投资有限公司法人代表，出生地河南省武陟县，户籍地河南省武陟县，住址焦作市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年1月5日被焦作市公安局定和分局监视居住，因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年1月12日被新乡市公安局铁西分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年2月15日经新乡市卫滨区人民检察院批准，同日由新乡市公安局铁西分局执行逮捕。
辩护人武中文，河南裕达律师事务所律师。
辩护人金新涛，河南裕达律师事务所律师。
被告人孙某某，女，1981年出生，汉族，本科毕业,河南元裕投资有限公司职工、新乡市牧野区红特物贸有限公司法定代表人、新乡市卫滨区红特工艺品公司法定代表人，出生地郑州市，户籍地同住址郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年5月19日被新乡市公安局铁西分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年5月30日经新乡市卫滨区人民检察院批准，同日被新乡市公安局铁西分局执行逮捕。
辩护人殷仁运，河南国基律师事务所律师。
辩护人崔宁宁，河南国基律师事务所律师。
被告人张某，男，1957年出生，汉族，高中毕业，河南元裕投资有限公司新乡市地区经理，出生地河南省修武县，户籍地同住址新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年6月16日被新乡市公安局铁西分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年6月28日经新乡市卫滨区人民检察院批准，次日被新乡市公安局铁西分局执行逮捕，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年7月24日经被新乡市卫滨区人民检察院决定，同日由新乡市公安局东街分局执行取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年3月10日经本院决定，同日由新乡市公安局铁西分局执行逮捕。
辩护人邹文利，河南贤明律师事务所律师。
被告人崔某某，女，1966年出生，汉族，初中肄业，新乡市红特投资有限公司负责人，出生地新乡市，户籍地新乡市，住址新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年4月24日被新乡市公安局铁西分局取保候审，因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年6月2日被新乡市公安局铁西分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年6月12日经新乡市卫滨区人民检察院批准，同日由新乡市公安局铁西分局执行逮捕。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年3月14日被本院决定，由新乡市公安局铁西分局执行取保候审；于2016年3月28日经本院决定，由新乡市公安局南桥分局执行逮捕。
辩护人梁益波，河南国豪律师事务所律师。
被告人屈某某，男，1971年出生，汉族，初中毕业，新乡市牧野区红特物贸有限公司负责人，出生地新乡市，户籍地同住址新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年4月24日被新乡市公安局铁西分局取保候审，因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年6月2日被新乡市公安局铁西分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年6月12日经新乡市卫滨区人民检察院批准，同日由新乡市公安局铁西分局执行逮捕。
辩护人崔喜强，河南宇华大众律师事务所律师
被告人贾某某，女，1971年出生，汉族，职高毕业，新乡市卫滨区红特工艺品公司负责人，出生地新乡市，户籍地新乡市，住址新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年5月8日被新乡市公安局铁西分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众犯罪，于2015年7月16日经新乡市卫滨区人民检察院决定，次日由新乡市公安局南桥分局执行取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年3月10日经本院决定，同日由新乡市公安局铁西分局执行逮捕。
辩护人苗立明，河南中原法汇律师事务所律师。
新乡市卫滨区人民检察院以卫滨检公诉刑诉（2015）第232号起诉书指控被告人马某某、孙某某、张某、崔某某、屈某某、贾某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月11日向本院提起公诉。因案情复杂，经新乡市中级人民法院批准延长期限三个月；因需补充侦查公诉机关建议延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市卫滨区人民检察院指派检察员冯峰、王荔杰出庭支持公诉，被告人马某某及其辩护人武中文、金新涛，被告人孙某某及其辩护人殷仁运、崔宁宁，被告人张某及其辩护人邹文利，被告人崔某某及其辩护人梁益波，被告人屈某某及其辩护人崔喜强，被告人贾某某及其辩护人苗立明到庭参加了诉讼。现已审理终结。
新乡市卫滨区人民检察院指控：2012年，被告人马某某为了吸收公众存款，对外放贷，在未经国家金融机构许可下，在郑州成立“河南元裕投资有限公司”，在焦作成立“河南元裕物贸有限公司”。2012年8月以来，被告人马某某在新乡又陆续设立“新乡市红特投资有限公司”、“新乡市牧野区红特物贸有限公司”、“新乡市卫滨区红特工艺品公司”三个“红特”网点，均隶属“河南元裕投资有限公司”由被告人马某某、孙某某担任法定代表人，分别由被告人崔某某、屈某某、贾某某负责管理。被告人张某于2013年7月份受聘于“河南元裕投资有限公司”，作为新乡地区负责人，负责新乡地区的网点建设和对三个公司进行宏观上的管理及与总公司之间的上传下达。各网点以每一万元存款三个月支付利息1.5分，半年1.7分，一年1.9分或2分的承诺，以口口相传，进店介绍，发放小礼品，业务员拉存客户等方式向社会不特定公众吸收存款，存款都存到了孙某某名下的五张银行卡里，共计6000余万，对外均以“河南元裕物贸有限公司”名义对外放贷。经审计，截止到2014年11月23日，共有3916.5万元未归还投资户，涉及投资群众452人。
被告人崔某某自2012年8月至2014年11月23日作为“新乡市红特投资有限公司”的负责人，非法吸收公众存款3000多万元。案发后，崔某某回购部分投资户19万元的合同。被告人屈某某在2012年8月至2014年11月23日做为“新乡市牧野区红特物贸有限公司”负责人期间，非法吸收公众存款2000多万。案发后，屈某某已主动退出违法所得101880元，并按照公安机关要求将钱存入自己新开的中国银行账户，公安机关已经依法冻结。被告人贾某某在2014年6月至2014年11月23日任“新乡市卫滨区红特工艺品公司”负责人期间，非法吸收公众存款259万元，均未归还。
案发后，被告人马某某主动到新乡市公安局铁西分局投案；被告人孙某某、张某、崔某某、屈某某、贾某某均被电话传唤到案。
公诉机关指控认为，被告人马某某、孙某某、张某、崔某某、屈某某、贾某某，在未经依法批准情况下，以口口相传、业务员拉客户等方式向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马某某、崔某某、屈某某、贾某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人孙某某、张某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一、二款，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人马某某对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。其辩护人的辩护意见是：一、被告人马某某具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。二、被告人马某某至始至终包括庭审认罪伏法，悔罪态度积极诚恳。三、被告人马某某在案发后积极谋求减少被害人的损失，包括向借款企业追讨欠款，以民事诉讼等方式，所得钱款用于归还被害人本息，请法庭酌情减轻对其处罚。四、被告人马某某系初犯、偶犯，一贯遵纪守法，表现良好。综上，建议对其从轻或者减轻处罚。
被告人孙某某对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。其辩护人的辩护意见是：一、被告人孙某某并不是涉案公司的直接负责人员，也非直接责任人员，法定代表人只是挂名，其并未参与公司的任何经营、管理。根据河南省出台的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》之六宽严相济区别对待，对于没有与单位实际控制人进行非法集资预谋，没有实际出资，没有参与经营的挂名股东，挂名法定代表人，是否构成共同犯罪，要按照主客观一致原则严格掌握。构成犯罪的，如能配合司法机关查清事实挽回损失，可以从宽处理。二、被告人孙某某构成自首，依法应当减轻处罚。被告人孙某某系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。三、被告人孙某某系初犯、偶犯，具有悔罪表现。综上，建议对其从轻、减轻处罚，给被告人孙某某改过自新的机会。
被告人张某对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。其辩护人的辩护意见是：一、被告人张某系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。二、被告人张某未具体实施非法吸收公众存款的行为，犯罪情节轻微，无前科，认真态度好。综上，建议对被告人张某处以三年以下的刑罚，同时适用缓刑。
被告人崔某某对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。其辩护人的辩护意见是：一、被告人崔某某具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。二、案发后，被告人崔某某回购部分投资户19万元的合同，应对其酌情从轻处罚。三、被告人崔某某在本案中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。
被告人屈某某对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。其辩护人的辩护意见是：一、被告人屈某某在2014年12月18日立案之前到铁西办事处投案系自首，应当减轻处罚。二、被告人屈某某主动退出犯罪所得101880元，积极悔罪，应从轻处罚。三、被告人屈某某的犯罪数额应减去137万元，应当减去其本人28万元及其大哥、前妻出资109万元，该137万元并不属于吸收公众存款。四、被告人屈某某在实施吸收公众存款犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。五、被告人屈某某表现一贯良好，没有犯罪前科，系初犯。六、本案的发生与特定的社会背景有关。综上，建议对被告人屈某某判处缓刑。其辩护人向法庭提交的证据材料有：1、出庭证人郭燕琴（屈某某大嫂）的证言及谅解书，证明自己和儿子屈舒阳共计在东风路红特公司存款105万元，二人对屈某某的行为表示谅解。2、出庭证人张春花（屈某某前妻）的证言及谅解书，证明自己在东风路红特公司存款4万元，对屈某某的行为表示谅解。
被告人贾某某对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。其辩护人的辩护意见是：一、被告人贾某某非法吸收存款的数额应该是103万元。理由如下：1、被告人贾某某非法吸收存款人数21人，数额249万元，而不是鉴定结论认定的259万元。2、被告人贾某某在新乡市红特投资有限公司存款18.5万元，应从其249万元的总数额中减去。3、减去后的230.5万元中绝大部分不是贾某某在红特工艺品公司期间吸收的，而是续签的《债权转让合同》，在红特工艺品吸收的实际数额仅为103万元。二、被告人贾某某应为本案的从犯。三、被告人贾某某系自首，依法可以减轻处罚。四、被告人贾某某非法吸收对象大部分是亲友，其余的是同事、邻居、好友，这些人大部分对被告人贾某某均明确表示谅解。五、被告人贾某某系初犯、偶犯。综上，建议对被告人贾某某在三年以下量刑并适用缓刑。其辩护人向法庭提交如下证据材料：1、出庭证人贾俊的证言、谅解书、四份债权转让合同及流水账，证明自己经妹妹贾某某介绍陆续在红特公司存款37万元，对贾某某的行为表示谅解。2、出庭证人贾少武的证言及谅解书，证明经女儿贾某某之手自己在红特公司存款20万元，对贾某某的行为表示谅解。3、出庭证人王黎的证言及谅解书，证明经我姐贾某某介绍到红特公司存款37万元，对贾某某的行为表示谅解。4、出庭证人赵盼凤的证言及谅解书，证明经表姐贾某某介绍在共同公司存款6万元，对贾某某的行为表示谅解。5、出庭证人孔令海的证言、谅解书、刘合兰谅解书、证明、火化证明，证明经表姐贾某某介绍在红特公司存款3万元，对贾某某的行为表示谅解；其母亲也在红特公司存款51.6万元，母亲已去世，生前多次表示已谅解贾某某。6、出庭证人万进需证言、谅解书、债权转让合同，证明经表姐贾某某介绍在红特公司存款5万元，已谅解贾某某。
经审理查明：2012年，被告人马某某为了吸收公众存款，对外放贷，在未经国家金融机构许可下，在郑州成立“河南元裕投资有限公司”，在焦作成立“河南元裕物贸有限公司”。2012年8月以来，被告人马某某在新乡又陆续设立“新乡市红特投资有限公司”、“新乡市牧野区红特物贸有限公司”、“新乡市卫滨区红特工艺品公司”三个“红特”网点，均隶属“河南元裕投资有限公司”由被告人马某某、孙某某担任法定代表人，分别由被告人崔某某、屈某某、贾某某负责管理。被告人张某于2013年7月份受聘于“河南元裕投资有限公司”（此时被告人马某某已在新乡设立了“新乡市红特投资有限公司”、“新乡市牧野区红特物贸有限公司”两个网点），被告人张某作为新乡地区负责人，负责新乡地区的网点建设和对三个网点进行宏观上的管理及与总公司之间的上传下达。各网点以每一万元存款三个月支付利息1.5分，半年1.7分，一年1.9分或2分的承诺，以口口相传，进店介绍，发放小礼品，业务员拉存客户等方式向社会不特定公众吸收存款，存款都存到了孙某某名下的五张银行卡里（该五张银行卡均在马某某处存放并由马某某支配），共计6000余万，对外均以“河南元裕物贸有限公司”名义对外放贷。经审计，截止到2014年11月23日，共有3916.5万元未归还投资户，涉及投资群众452人。
被告人崔某某自2012年8月至2014年11月23日作为“新乡市红特投资有限公司”的负责人，非法吸收公众存款3000多万元。案发后，崔某某回购部分投资户19万元的合同。被告人屈某某在2012年8月至2014年11月23日做为“新乡市牧野区红特物贸有限公司”负责人期间，非法吸收公众存款2000多万。案发后，屈某某已主动退出违法所得101880元，并按照公安机关要求将钱存入自己新开的中国银行账户，公安机关已经依法冻结。被告人贾某某在2014年6月至2014年11月23日任“新乡市卫滨区红特工艺品公司”负责人期间，非法吸收公众存款259万元，均未归还。
案发后，被告人马某某主动到新乡市公安局铁西分局投案；被告人孙某某、张某、崔某某、屈某某、贾某某均被电话传唤到案。
被告人屈某某的亲友通过屈某某在红特公司存款共计109万元，对屈某某的行为均表示谅解。被告人贾某某的亲友通过贾某某在红特公司存款共计159.6万元，对贾某某的行为均表示谅解。
另查明，截止2016年4月冻结在案赃款共计107890.64元。
认定上述事实的证据如下：
一、书证
1、六被告人户籍证明、无前科证明，证明：被告人马某某、孙某某、崔某某、屈某某、张某、贾某某的基本情况，犯罪时均已成年，且均无前科。
2、到案经过，证明：被告人马某某主动投案；被告人孙某某经传唤到案；被告人张某经传唤到案；被告人崔某某经传唤到案；被告人屈某某经传唤到案；被告人贾某某经传唤到案。
3、通话记录，证明：经调取办案民警赵志华通话记录，显示被告人孙某某、屈某某、张某、崔某某、贾某某系电话传唤到案。
4、新乡市红特投资有限公司、新乡市红特物贸有限公司、新乡市红特工艺品有限公司、河南元裕投资有限公司及借款企业的工商资料和税务资料。证明：新乡市三家红特公司、河南元裕投资有限公司及借款企业的相关工商情况和税务情况。
5、人民币委托贷款合同、借款公证书、借据，证明：河南元裕贸易有限公司借给河南金滔电缆有限公司1200万元。河南元裕贸易有限公司借给河南鑫凯新能源有限公司900万元。河南元裕贸易有限公司借给河南怀宝食品技术开发有限公司400万元。河南元裕贸易有限公司借给郑州郑澳商贸有限公司200万元。河南元裕贸易有限公司借给新乡市天洁生物发电有限公司1000万元。河南元裕贸易有限公司借给焦作市金昊塑化有限公司400万元。河南元裕贸易有限公司借给卫辉市凌锋特种纸有限公司500万元。
6、人民币委贷合同、记账凭证、银行回单，证明：河南元裕贸易有限公司借给河南省白翼蜂业有限公司300万元。
7、借款企业相关资料，证明：借款企业的情况。
8、红特投资担保公司投资人登记表、身份证复印件、债权转让合同、授权委托书、担保函、出资收据、还款计划书、资金往来账户约定协议书。证明：新乡三家“红特”公司向穆中华、于联喜等452名投资户吸收存款的具体情况，共计吸收存款6000余万，目前有3832.5万元未归还投资户。
9、自述材料、身份证明、债权转让合同等。证明：崔某某的妹夫、姐妹、表姐妹、母亲、亲家、婆媳等人共在崔某某处存款共计246万元；屈某某的兄弟及前妻共在屈某某处存款109万元；贾某某的父亲、表姐、表弟、姨妈等共在贾某某处存款117.5万元。
10、谅解书等，证明被告人屈某某的亲友通过屈某某在红特公司存款共计109万元，对屈某某的行为均表示谅解。被告人贾某某的亲友通过贾某某在红特公司存款共计159.6万元，对贾某某的行为均表示谅解。
11、司法鉴定许可证、司法鉴定人执业证，证明：河南众诚联合会计师事务所会计师王红梅、张华具有鉴定资格。
二、证人证言
第一组，红特公司工作人员证言，主要证明红特公司的架构情况、负责人情况、工作分工情况、吸收存款情况等。
1、证人马某的证言，证明：她是新乡市中同街红特投资公司职员，她负责领着客户到银行存款，给孙某某打款，偶尔也向客户介绍借款企业的情况。利息情况是一万元三个月1.5分，半年1.7分，一年开始时是2分，后来降到1.9分。该公司于2014年11月23日不再支付本金和利息。崔某某负责中同街红特全面工作，刘某1签订合同，有部分客户是徐玉华和汪香菊介绍过去的。孙某某是总公司元裕公司的人，来过中同街红特公司，在2014年6月份以前给他们上过课，给他们讲过课，听课的有中同街红特公司和东风路红特公司的人。称其公司没有人建立账目，在公司没有见过类似收据样式的单据。她只见过崔某某那个笔记本记一些谁存了多少钱，该给谁多少利息。
2、证人刘某1的证言，证明：刘某1是内勤，负责填写合同，崔某某是负责人，马某负责收钱，钱都打到孙某某账户上。红特公司没有实体经营，一直就在存钱取钱，给存钱的人利息。
3、证人宋某的证言，证明：宋某在东风路红特公司，主要工作是拉存款，称马某某让他们发宣传单和名片，名片背后印有利息，他给客户发投资信息，屈某某是负责人。
4、证人王某1的证言，证明：王某1于2014年7月中旬左右，在崔某某介绍下到红特工艺品公司工作，做内勤。该店法人为孙某某，负责人为贾某某，负责这个网点的所有事宜，包括业务和日常事务处理。2014年，11月16日起本金和利息停止。三个月利息是1分5，半年利息1分7，一年利息是2分，业务员有提成。红特投资公司负责人是崔某某，红特物贸公司负责人是屈某某，张某是红特公司新乡地区负责人，三个店遇到问题都会与张某联系，他会和客户经理一起出面解决，还会负责将一些情况向总公司（河南元裕公司）反馈。
5、证人赵某的证言，证明：2014年6月到红特工艺品公司上班，负责人是贾某某，三个月利息是1分5，半年利息1分7，一年利息是2分。王某1负责签合同，赵某负责打扫卫生。
6、证人王某2的证言，证明：她是在2013年10月到新乡市东风路红特公司上班，做内勤，日常工作是接待客户，给客户讲解借款企业的情况，和客户签订合同，打扫卫生，通知客户利息到账情况。屈某某全权负责东风路红特公司业务，负责给客户讲解借款企业情况，给客户存款或转账给孙某某。她们公司的法人代表是孙某某，有时来公司，呆一会就走了。
7、证人陈某的证言，证明：她是2012年9月或10月到中同街红特公司做出纳的，但是基本没干出纳的活，主要是接纳客户，帮着崔某某领客户往银行存钱。干了一个月后，到郑州元裕公司上班，主要做付息表和到期表。到2014年10月份辞职不干了。红特公司就是让客户把钱存到公司，公司再将这些钱汇总后借给企业，公司付给存钱客户利息。称元裕公司有账，红特公司没有账。河南元裕公司马某某是老板，李明军是负责风控，也是对借款企业进行考察、风险评估的；李新明是财务总监，孙某某是马某某的助理，主要业务是拉资金存入公司。
第二组，借款企业相关人员证言，证明其借款及还款情况
1、证人孙某的证言，证明：他是新乡市天洁生物发电有限公司总经理助理。天洁在2014年4月份确实向河南元裕公司借款500万元，签订了半年的借款期，支付利息共计112.2万元，利息已全部还清，本金在2014年11月份归还35万元。
2、证人张某的证言，证明：凌峰特种纸有限公司向河南元裕公司借款500万元，本金未归还。
3、证人史某的证言及证明。证明：他是郑州郑澳商贸有限公司法人代表，该公司确实向河南元裕公司借款200万元，到期后因为他当时没有钱，本金归还20万元。共支付了32万元利息，
4、证人郭某的证言，证明：他是金昊塑化有限公司的销售人员，对于其公司与马某某之间的借贷关系他不清楚，其公司于2014年7月份已经停产了，法人王德富已经跑了。
5、证人李某1的证言及情况说明、网上银行转账凭证及明细，证明：他是新乡市天洁生物发电有限公司董事长，该公司于2014年借了河南元裕公司500万元，用于企业周转，当时是通过中国银行金水科技园支行以委托贷款的方式借的，月息3.7分。借款期限为半年，期限到2014年10月底为止。因为该公司没有收到国家电网的款项，所以当时没有能力一下子还500万元的借款，经协商，先还了30多万元。后来就听说马某某出事了，所以这笔款到现在还没有还清。利息81万元已于2014年4月28日支付。该笔贷款于2014年11月份支付本金34.74万元。
第三组，投资户证言，证明：张兴辉、张水林等166人在新乡市“红特”三个网点的投资情况。
第四组，房东证言，证明红特公司租房情况
1、证人刘某2的证言及租赁合同，证明：红特公司租赁新乡市自由南路新市里小区3号楼下南第二套建筑面积222.43平方米的营业房，押金15000元，租金每三个月一交，一次23400元。租赁时间从2014年3月10日到2017年3月9日，租金交过3次，分别是2014年3、6、9月份。租赁合同是和张某签的。
2、证人李某2的证言，证明：红特公司租赁新乡市中同街西段384号房鑫馨乐园的1号楼4单元1401室277平方米的门面房。租金每月9600元。他是从2013年8、9月份开始收租金，租金共收了14400元，另外开发公司把押金15000元也给他了。后来红特公司没有给租金，他就把押金扣了，崔某某及资户代表找他要剩余的租金，他就退了8000元给了崔某某。
3、证人金某的证言，证明：红特公司以每年3万的价格租赁了金某位于牧野区的房子。屈某某向他交了两次租金共6万元。押金1000元已经退给了屈某某。
三、被告人的供述与辩解
1、被告人马某某的供述及辩解，证明：被告人马某某系“河南元裕投资有限公司”和“新乡市红特投资有限公司”法人代表，“新乡市红特工艺品有限公司”和“新乡市红特物贸有限公司”的实际出资人。马某某在未经国家金融机构许可下，在2012年8月以来在新乡陆续设立三个“红特”网点，分别以1.5分到2分不等的月利息非法吸收社会不特定公众存款6000多万元，通过银行委贷的形式借给企业，目前有3800多万元未归还投资户。债权转让合同大多是委托孙某某代签的。除了有委贷合同的七家企业共借款3100万元未还以外。马某某还辩解称还借给武陟县河南亨威皮毛有限公司800万元，借给荆亦方（男）100万元，但是这两笔均没有相应的书证予以印证。同时还辩解称会计陈某听到焦作出事后，就不辞而别了，账目也不知道在哪。对于郑澳公司及天洁公司在2014年10月26日还款到期日以后，河南元裕公司没有再向其他公司签订委贷合同，但是还在吸收存款，马某某辩解称当时公司发生资金困难，他让崔某某和屈某某为他拆借一部分钱，来渡过难关。他俩为马某某拆借了一部分钱，马某某也还给了他俩。
2、被告人孙某某的供述及辩解，证明：孙某某在2012年穿厚衣服的时候到河南元裕投资有限公司工作，主要负责行政工作，采买培训、会议记录以及领导交办的其他事宜。2013年至2014年期间孙某某跟着马某某等人来新乡收合同、送合同。在公司与客户签订的大多数债权转让合同，受马某某委托作为债权转让人和债权让与人。后来孙某某成为新乡市红特物贸有限公司及新乡市红特工艺品公司的法人代表，辩解称不负责公司的经营管理。在新乡的三家红特公司她都来过，主要是送合同和收合同，还到红特公司讲过课，并且用她的身份证办了五张银行卡用于接收存款，并在合同中签字，在公司与投资户签订的“债权转让合同”中是债权转让人，在还款计划书中是债权让与人，资金往来账户约定协议书中是债权转让人。辩解称到2013年穿厚衣服时，她才知道新乡的三个红特公司是在向社会群体吸收存款，再由河南元裕公司出借给借款企业。称拉了一个朋友10万元，还有袁征的100万元，称是马某某和袁征爱人联系好的。河南元裕投资有限公司在2014年七八月份的时候就已经开始出现资金危机了。
3、被告人张某的供述及辩解，证明：他在2013年7月份经马修建介绍进入河南元裕投资有限公司工作。他实际上就是负责新乡这块的工作，具体工作是发展新的网点，马某某还让他找个地方做红木家具，地方找到后他负责装修，然后他就不管了。这三个点的经理关于经营以外的事要向他汇报，费用之类的要他签字后才能到河南元裕投资有限公司报销。东风路红特由马某某直接负责，费用也直接对着河南元裕投资公司，他不经手。自由路红特除房租由河南元裕支付外其他所有费用都有他先垫付，然后到河南元裕去报销，目前河南元裕他欠我2000块钱未报销。崔某某平时购买小东西会向他汇报，大宗礼品则直接向马某某汇报。2014年6月份不给他开工资他就不管事了，但是没有人解聘他。出事后，他被李荣军等几人在中同街红特公司扣押了三天，他还和崔某某、屈某某一块去武陟亨威皮毛公司兑付羊皮，最终未能谈妥。辩解称他在红特任职期间工资是每月3000元，没有提成。
4、被告人崔某某的供述及辩解，证明：1、她在2012年7月份公司开业时就进入公司了，开始是公司内勤，后来她从2012年后半年开始做前台经理一直到现在。她全权负责中同街红特公司的业务，刘某1负责和客户签合同，马某负责替客户到银行存钱。客户去他们公司存款的利息是，一万元存三个月利息是1.5分，半年是1.7分，一年是2分，今年九月份将一年期存款利息降到1.9分。马某某按照存款数额把提成钱拨给我们，按照给客户的是每一万元钱存三个月的30元到100元提成，半年的给50元到250元提成，一年的给100元到350元提成，多出来的钱作为公司的日常开支。客户是通过进店咨询或是工作人员向其亲戚朋友介绍了解到他们公司的融资政策的，她的工资是每月2500元。崔某某在负责新乡市中同街红特公司期间非法吸收资金大约2100多万，非法获利数额她记不清楚了。辩解称没有记账。2、孙某某在红特公司没有职务，她是新乡市红特物贸公司和新乡市红特工艺品公司的法人代表。她是郑州河南元裕投资公司的人，具体干什么的她不清楚。3、张某到他们公司后负责签字报销，他的工资是由河南元裕开的，张某在公司负责上传下达。
5、被告人屈某某的供述及辩解，证明：1、2012年8月份他通过应聘到红特的前身公司九洲天中集团东风路办事处上班，主要负责打款、接待、签订合同。2012年8月份九洲天中改名为新乡市牧野区红特物贸有限公司，他负责红特公司的全面工作。他们的费用是提成得来的，马某某按照公司的融资额给提成，一万元一个月给60元，三个月给180元，半年360元，一年480元。然后他把这些钱发工资、交房费、水电费等各种开支。他在红特工作期间，共融资1472万元，提成382980元，费用支出199900元，给客户提成81400元，他实际所得是101880元。客户的存款利息是一万元存三个月利息是1.5分，半年是1.7分，一年是2分，今年九月份将一年期存款利息降到1.9分。辩解称没有账目。2、张某是新乡地区的经理，平时到各个公司转转，传达马某某的指示。他们出事后，张某负责兑付工作。3、孙某某就是跟着马某某到公司看看，转账的钱都转到孙某某的卡上，送送合同之类。
6、被告人贾某某的供述及辩解，证明：她2014年6月到新乡市自由路南头的红特工艺品公司工作至2014年11月底，是该公司的负责人。公司的法定代表人是孙某某，其在职期间不具体安排布置工作，公司装修的时候其来看过一次，开业的时候她和马某某来过一次，来公司收过一次合同还送过一次合同，别的没干什么。他们公司有王某1、赵某，他们没什么分工，轮流打扫卫生，谁没事儿就和客户签合同。她的工资是每月2000元，王某1是1500元，赵某1500元，工资由马某某直接打到卡上。她所在的红特公司共融资249万元，总公司对他们融资额度的奖励政策是，每一万元投资三个月的提成100元，半年期是200元，她得了46100多元，都自己留着用了。红特公司的费用是由郑州元裕公司支付的，具体多少钱，她也不清楚。张某在前期装修时在那看着，郑州有事了，通知一下。
四、鉴定意见
1、司法鉴定意见书，河南元裕投资有限公司委贷合同明细表，孙某某账户转入款项明细表，新乡市红特投资有限公司2013年11月1日-2014年11月30日期间吸收公众存款且尚未归还明细表，新乡市红特投资有限公司2014年10月26日-2014年11月30日期间吸收公众存款且尚未归还明细表。证明：1、新乡市红特投资有限公司2013年11月1日-2014年11月23日期间尚未归还吸收公众存款本金38425000.00元、涉及人员452人，已支付利息2233520.00元。2、新乡市红特投资有限公司2014年10月26日-2014年11月23日期间尚未归还吸收公众存款3290000.00元，涉及人员81人。3、孙某某农行、邮政等五个账户中其他转入或存款存入共计61837485.30元，受提供资料限制，这些转入款与存款户存入款相对应的有22179943.30元，目前尚有39657542.00元无法确认资金来源；2014年10月26日存入上述五个账户1166530.00元。
2、补充司法鉴定书，证明：1、新乡市红特投资有限公司2013年11月1日-2014年11月23日期间尚未归还吸收公众存款本金39165000.00元、涉及人员452人，已支付利息2295900.00元。2、新乡市红特投资有限公司2014年10月26日-2014年11月23日期间尚未归还吸收公众存款3290000.00元，涉及人员81人。3、孙某某农行、邮政等五个账户中其他转入或存款存入共计61837485.30元，受提供资料限制，这些转入款与存款户存入款相对应的有22179943.30元，目前尚有39657542.00元无法确认资金来源；2014年10月26日存入上述五个账户1166530.00元。
五、搜查笔录，证明：经搜查被告人崔某某、屈某某家中，没有发现与案件相关的物品。
上述证据已经法庭质证，证据之间能够相互印证，足以认定。
本院认为，被告人马某某、孙某某、张某、崔某某、屈某某、贾某某，在未经依法批准情况下，以口口相传、业务员拉客户等方式向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人马某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人孙某某、张某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人崔某某、屈某某、贾某某分别在其各自负责的“红特”网点中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。
案发后被告人马某某主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人孙某某、张某、崔某某、屈某某、贾某某被公安机关电话传唤后及时到案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人崔某某回购部分投资户19万元的合同，被告人屈某某主动退出违法所得101880元，可以酌情从轻处罚。经法庭查实，被告人屈某某、贾某某的亲友对二被告人的行为表示谅解，对该谅解行为可以结合二被告人的犯罪数额，亲友存款数额，犯罪情节等作为量刑情节酌情考虑。
对被告人马某某、孙某某、张某辩护人的辩护意见，本院予以采纳。对被告人崔某某、屈某某、贾某某辩护人认为三被告人系从犯的辩护意见，本院不予采纳，本院认为被告人崔某某、屈某某、贾某某分别在其各自负责的“红特”网点中起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人屈某某、贾某某辩护人认为二被告人的犯罪数额应减去亲友和自己存款部分的辩护意见，本院不予支持。被告人贾某某辩护人认为贾某某非法吸收存款数额应为103万元的理由不能成立，因辩护人没有证据推翻鉴定意见书认定的数额，将贾某某在新乡市红特投资有限公司吸收的存款数额予以扣除也没有法律依据，本院认为无论贾某某在新乡市红特投资有限公司吸收的还是在新乡市卫滨区红特工艺品公司吸收的公众存款数额均应包含在其犯罪数额内。对被告人崔某某、屈某某、贾某某辩护人的其他辩护意见，本院予以采纳。
根据六被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第二十七条第一、二款，第六十七条第一款，第五十二条、第五十三条，第六十四条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
一、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月12日起至2020年7月11日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
二、被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月19日起至2018年11月18日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
三、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月10日起至2019年1月29日止，原刑事拘留和逮捕共计39日已从总刑期中扣除。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
四、被告人崔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月28日起至2018年12月14日止。原刑事拘留和逮捕共计287日已从总刑期中扣除。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
五、被告人屈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月2日起至2017年12月1日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
六、被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月10日起至2017年9月9日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
七、查封扣押在案的赃款由查封扣押机关依法处理，其余违法所得继续予以追缴返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 贾喜庆
审判员 李惠萍
审判员 张子超
二〇一六年九月二十九日
书记员 李 键