河南省新密市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0183刑初313号
公诉机关河南省新密市人民检察院。
被告人孙建召（又名孙磊），男，1980年6月5日出生，汉族，农民。因涉嫌犯票据诈骗罪，被河南省登封市公安局决定刑事拘留后上网追逃，于2015年8月21日被河北省磁县公安局抓获，在河北省磁县看守所临时羁押至2015年8月25日，于2015年8月25日被登封市公安局刑事拘留，于2015年10月1日被登封市公安局取保候审，于2015年10月1日被新密市公安局刑事拘留，于2015年11月5日经新密市人民检察院批准逮捕，于2015年11月6日由新密市公安局执行逮捕。
辩护人龙中峰，河南××律师事务所律师。
被告人牛海锋（曾用名朱卫峰），男，1987年1月9日出生，汉族，初中文化程度，农民。因涉嫌犯票据诈骗罪，被河南省登封市公安局决定刑事拘留后上网追逃，于2016年1月2日被上海市公安局松江派出所抓获，于2016年1月2日至1月6日羁押于上海市第二看守所，于2016年1月7日被登封市公安局刑事拘留，于2016年2月1日经新密市人民检察院批准逮捕，于2016年2月2日由新密市公安局执行逮捕。
被告人张某甲，男，1983年7月24日出生，汉族，无业。因涉嫌犯帮助毁灭证据罪，于2015年11月19日被新密市公安局取保候审，于2016年1月6日被新密市人民检察院取保候审，于2016年6月2日被本院取保候审。
辩护人ＸＸ，河南××律师事务所律师。
新密市人民检察院以新密检公诉刑诉（2016）144号起诉书指控被告人孙建召、牛海锋犯票据诈骗罪，指控被告人张某甲犯帮助毁灭证据罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。新密市人民检察院指派检察员王新民出庭支持公诉，被告人孙建召及其辩护人龙中峰、被告人张某甲及其辩护人ＸＸ、被告人牛海锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
新密市人民检察院指控：
（一）票据诈骗罪
1、2015年4月14日下午，被告人孙建召、牛海锋等三人相约一起驾车去登封市刘某甲家里，被告人孙建召向刘某甲介绍牛海锋时，谎称被告人牛海锋在一个耐火材料厂上班，手里有银行承兑汇票。2015年4月18日上午，被告人牛海锋拿着被告人孙建召事先交给他的两张银行承兑汇票，到登封市找到刘某甲找人帮他贴现，后刘某甲找到周某甲，被告人牛海锋将银行承兑汇票交给周某甲。几人一起到位于登封市的郑州市XX典当有限公司，周某甲将牛海锋给他的两张出票金额分别为30万、50万的银行承兑汇票交给该公司工作人员，经工作人员核实后认为出票金额为30万（票号10XXXX52-26759717）的银行承兑汇票能够贴现。该公司会计董某甲将贴现款291900元转账至刘某甲建设银行卡账户，刘某甲扣除1500元手续费后，将290400元汇到被告人牛海锋工商银行账户，被告人牛海锋、孙建召将该赃款分肥挥霍。经中国人民银行印制科学技术研究所鉴定，该张银行承兑汇票为伪造票。
认定上述事实的证据如下：
（1）被提取的伪造印章；（2）被告人孙建召供述与辩解、被告人牛海锋供述；（3）被害人弋某陈述；（4）证人刘某甲、周某甲证言；（5）辨认笔录；（6）提取证明；（7）鉴定报告；（8）书证：登封市公安局移送案卷材料、承兑汇票原件及复印件、接受证据材料清单、转账汇款电子回单、银行账户历史明细清单、抓获经过、户籍证明。
2、2014年11月份，被告人孙建召用四张假银行承兑汇票（票号31XXXX51-33015274，出票金额100万元；票号31XXXX51-22106275，出票金额40万元；票号10XXXX51-32012017，出票金额50万元；票号30XXXX53-22983330，出票金额200万元）诈骗冯某戊3555000元，后在冯某戊的催要下，被告人孙建召退还给冯某戊95万元，另孙建召用朋友王某丁的房子作价20万元转让给冯某戊。被害人冯某戊损失2405000元。
认定上述事实的证据如下：
（1）被告人孙建召供述与辩解；（2）被害人冯某戊陈述；（3）证人冯某己、贾某、周某乙、吕某甲、张某乙、刘某乙、楚永军、黄某丙证言；（4）书证：银行承兑汇票及收条复印件、电子银行回单、农业银行转账凭证、银行承兑假票收缴凭证及证明、出入境记录查询结果。
3、2015年1月21日，被告人孙建召拿着一张假银行承兑汇票（票号：40XXXX51-25823227，出票金额200万元）找到付某甲，以要账要大额银行承兑汇票，需要调换成小额银行承兑汇票名义诈骗郑州XXXX有限公司4张银行承兑汇票共100万元。后退给该公司5万元，致使该公司损失95万元。
认定上述事实的证据如下：
（1）被告人孙建召供述与辩解；（2）被害人李某己、付某甲的陈述；（3）书证：郑州XXXX公司证照材料复印件、河南省农信社支付业务查复书、银行承兑汇票复印件、收条。
4、2015年2月17日，被告人孙建召让其司机楚某甲将一张银行承兑汇票（票号为31XXXX51-32859378，出票金额100万元）交给被害人郭某，后郭某给孙建召指定的账户分三笔共汇款845000元。后郭某发现该承兑汇票是假汇票，就让被告人孙建召给其写了张欠款97万元的借条。被告人孙建召至今未归还欠款。
认定上述事实的证据如下：
（1）被告人孙建召供述；（2）被害人郭某陈述；（3）证人冯某己、楚某甲、张某甲证言；（4）书证：伪造银行承兑汇票原件及复印件、借条、转款查询结果单、户籍证明、情况说明。
5、2015年3月31日，被告人孙建召使用一张假银行承兑汇票（票号为301××××0051-23102618，出票金额40万元），诈骗位于登封市的郑州XXXX集团有限公司388400元钱，后在被害人单位经理周某甲的索要下，孙建召退还款额12万元。被害人单位损失268400元。
认定上述事实的证据如下：
（1）物证：伪造的印章；（2）被告人孙建召供述与辩解；（3）被害人周某甲陈述；（4）证人刘某甲、王某乙、吕某乙、岳某、楚某己、钱某证言；（5）辨认笔录；（6）承兑汇票鉴定报告、印文鉴定书；（7）书证：登封市公安局移送案卷材料、户籍证明、无违法犯罪证明、承兑汇票原件及复印件、伪造证明、银行账户交易明细、协助查询当事人信息记录、情况说明2份、扣押决定书、辨认笔录。
6、2015年4月22日，被告人孙建召使用3张票号分别为314××××0051-24664675（出票金额32万元）、31XXXX51-23020831（出票金额27.65万元）、30XXXX51-22032349（出票金额35万元）的假银行承兑汇票，通过刘某甲诈骗位于登封市的郑州XX典当有限公司921800元钱。2015年4月23日，郑州XX典当有限公司工作人员弋某发现银行承兑汇票是假的，在介绍人刘某甲（系孙建召大儿子干爹）的索要下，追回921800元。
认定上述事实的证据如下：
（1）印章1枚；（2）被告人孙建召供述与辩解；（3）被害人弋某陈述；（4）证人刘某甲证言；（5）辨认笔录；（6）鉴定报告；（7）书证：登封市公安局移送案卷材料、承兑汇票原件及复印件、接受证据材料清单、鉴定报告。
7、2015年6月4日至6月7日，被告人孙建召交给被害人李某庚3张假银行承兑汇票（票号分别为30XXXX53-25061028、40XXXX51-33104023、31XXXX52-321××××0257，总金额928465.59元），李某庚通过于某找到杨某将以上3张银行承兑汇票变现，杨某一共付给李某庚907290元。后杨某发现承兑汇票是假的，李某庚退给杨某20万元，杨某损失707290元。
认定上述事实的证据如下：
（1）物证：印章2枚；（2）被告人孙建召供述与辩解；（3）被害人杨某、李某壬陈述；（4）证人于某、张某甲、李某辛、王某乙证言；（5）书证：承兑汇票复印件及证明、银行转款回执单复印件、转账凭证复印件、欠款证明、背书情况证明、房屋转让协议书及借款条复印件、证明、辨认笔录。
被告人孙建召于2015年10月1日被抓获归案，被告人牛海锋于2016年1月2日被抓获归案。
（二）帮助毁灭证据罪
2015年8月8日，被告人张某甲受被告人孙建召指使，将孙建召用于伪造银行承兑汇票“被背书人”栏的多枚假公章及个人印章抛扔在郑少高速路（S85）南边草丛中。案发后，经张某甲辨认，侦查人员和其一起在现场提取到五枚公司财务专用章和一枚个人印章。被提取的六枚伪造印章中，有三枚被孙建召五次用于实施票据诈骗，其中“河南天和易达通讯设备有限公司财务专用章”在票据号码301××××0051-23102618银行承兑汇票“被背书人”栏中使用；“XXXX集团有限公司财务专用章”分别在票据号码为314××××0051-24664675、31XXXX51-23020831、10XXXX52-26759717的3张银行承兑汇票的“被背书人”栏中使用；“张某丙”个人印章分别在票据号码314××××0051-24664675、30XXXX51-22032349两张银行承兑汇票的“被背书人”栏中使用。
被告人张某甲于2015年11月19日到公安机关投案自首。
认定上述事实的证据如下：
1、印章6枚；2、被告人张某甲供述；3、证人王某乙、李某辛、付某乙证言；4、提取证明；5、辨认笔录；6、书证：随案移交物品清单、户籍证明、到案经过、破案报告。
依据以上事实和证据，公诉机关提请以票据诈骗罪追究被告人孙建召、牛海锋的刑事责任，提请以帮助毁灭证据罪追究被告人张某甲的刑事责任。
被告人孙建召当庭对公诉机关指控的基本事实和罪名予以认可，但辩称：1、起诉书指控的第6起事实，即用3张假银行承兑汇票诈骗郑州XX典当有限公司过程中，其只带走了一部分现金，其他剩余款项并没有转给其；2、起诉书指控的第4起事实，即用1张假银行承兑汇票诈骗郭某一事，其开始向郭某借钱，郭某在澳门向其提供了筹码，后来郭某要求其还钱的时候，其把假银行承兑汇票给郭某了，之后郭某发现是假的之后其出具的有欠条；3、起诉书指控的第7起事实，即用3张假银行承兑汇票诈骗李某庚、杨某过程中，其通过网上转账实际只得到了40多万元；4、起诉书指控的第3起事实，即用1张假银行承兑汇票诈骗郑州XXXX有限公司、付某甲过程中，其后来找到被害人达成协议，其分期还钱给被害人，其愿意支付利息，但后来没有履行。
被告人孙建召的辩护人辩称：1、孙建召因涉嫌本案指控的票据诈骗在登封市看守所羁押的时间应予折抵刑期；2、在指控的第六起票据诈骗犯罪，即2015年4月22日使用3张假银行承兑汇票通过刘某甲诈骗郑州XX典当有限公司921800元中，孙建召主动退赃，受害人没有损失，孙建召实际得到40万元并于第二天退还，该起犯罪数额应按40万元予以认定；3、在指控的第七起票据诈骗犯罪，即2015年6月4日至6月7日使用3张假银行承兑汇票交给李某庚承兑的907290元中，孙建召实际得款44万元，应以44万元认定孙建召的犯罪数额；4、孙建召当庭认罪悔罪，应从轻处罚。
被告人牛海锋、张某甲对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人张某甲的辩护人辩称，张某甲系自首、初犯且积极配合侦查机关搜集证据，应从轻、减轻处罚。
经审理查明：
（一）票据诈骗事实
1、被告人牛海锋经被告人孙建召介绍认识了登封市的刘某甲，2015年4月18日上午，被告人牛海锋、孙建召经事先预谋后，由牛海锋持孙建召提供的两张假银行承兑汇票，到登封市××刘东仓帮助贴现。后刘某甲找到周某甲，三人一起到位于登封市的郑州XX典当有限公司，周某甲将牛海锋持有的两张出票金额分别为30万、50万的银行承兑汇票交给该公司工作人员，经工作人员核实后认为出票金额为30万（票号10XXXX52-26759717）的银行承兑汇票能够贴现，并由该公司会计董某甲将贴现款291900元转账至刘某甲建设银行账户，刘某甲扣除1500元手续费后，将余款290400元汇至被告人牛海锋工商银行账户。得手后被告人牛海锋、孙建召将赃款取出后分肥挥霍。经中国人民银行印制科学技术研究所鉴定，该张银行承兑汇票为伪造票。
以上事实，有经庭审查明属实的下列证据予以证实：
（1）登封市公安局接受证据材料清单、承兑汇票原件、复印件及转让证明，证实登封市公安局经侦大队于2015年5月6日收到弋某送来的银行承兑汇票原件、复印件，票号为10XXXX52-26759717的银行承兑汇票，出票人：中国建筑XXXX有限公司核电建设分公司，被背书人：XXXX集团有限公司财务专用章（陈某），河北XX**有限公司（李某丁），金额30万。该承兑汇票由牛海锋转让给郑州XX典当有限公司。
（2）中国建设银行网上银行转账汇款电子回单，证实董某甲于2015年4月18日转账给刘某甲291900元。
（3）牛海锋62×××57工商银行账户交易明细，证实2015年4月18日分6次通过他行汇入人民币290400元。当天通过ATM取现1000元，另用卡取现1次20万元，用卡取现1次89000元，当天余额为409元。
（4）新密市公安局经侦大队提取证明、“XXXX集团有限公司财务专用章”1枚，证实2015年10月20日至10月21日，侦查人员在张某甲的指领下，在郑××新密市××东路南××省××29公里前后1公里范围内，查找孙建召指使张某甲抛扔销毁的假公章、假印鉴，经查找，发现五枚张某甲扔掉的假公章、一枚私章，分别是“郑州市XXXX有限公司财务专用章”、“石家庄XXXX有限公司财务专用章”、“河南XX**有限公司财务专用章”、“上海XX**有限公司财务专用章”、“XXXX集团有限公司财务专用章”，私人印鉴一枚“张某丙”。其中“XXXX集团有限公司财务专用章”假章，与牛海锋提供给XX典当行的承兑汇票上被背书人的印章一致。
（5）中国人民银行印制科学技术研究所No：15-3-008鉴定报告，证实经鉴定，牛海锋转让给XX典当行的票号为10XXXX52-26759717的银行承兑汇票为伪造票。
（6）证人刘某甲证言，证实孙建召介绍牛海锋和其认识，称牛海锋在耐火材料厂上班，手里有银行承兑。后牛海锋打电话给其，称厂里要账要回来两张承兑需要兑现。其联系了邻居周某甲，周某甲称能帮其兑现。牛海锋到登封后，将两张承兑汇票给周，几人一起到登封市XX典当行，牛海锋在外面车上等候。周某甲和其一起进入典当行，工作人员审核后称其中50万元面额的承兑汇票上的公章多一个字，不能贴现，将另外一张30万面额的承兑汇票（票号10XXXX52-26759717）贴现291900元。工作人员将贴现款转至其的建行账户上，周某甲让其扣除1500元手续费。后其通过网银分6次转账给牛海锋290400元。4月23日，周某甲发现此承兑为假，遂找到其要求退钱。
（7）证人周某甲证言，证实2015年4月份的一天，刘某甲打电话给其说朋友有2张承兑需要贴现，其说可以帮刘介绍。后刘某甲和一个朋友一起找到其，拿出2张面额分别为30万元、50万元的承兑汇票，其就和他们一起到XX典当行，工作人员称50万元的承兑是假的，30万元的承兑可以贴现，后办理了贴现手续。
（8）被害人诉讼代表人弋某陈述，证实其系郑州XX典当有限公司工作人员，2015年4月18日中午一点左右，刘某甲、周某甲一起到郑州XX典当有限公司办理银行承兑贴现业务，交来两张银行承兑汇票（一张面额500000，一张面额300000），其检查后，发现500000元那张银行承兑汇票有问题，300000元那张银行承兑汇票没有发现问题，随后其就为周某甲办理了300000元的银行承兑汇票贴现业务，当时约定手续费为8100元，因为办理手续需要刘某甲等人的身份证复印件并且签字确认，刘某甲和周某甲当时都不愿意用自己的名义办理手续，就打电话找来一个叫牛海锋的人来办理的手续，手续办完之后公司的会计董某甲就通过中国建设银行网上银行（卡号：62×××88）转账给刘某甲（卡号：62×××66）291900元。
（9）被告人孙建召当庭供述，证实牛海锋通过刘某甲到登封找XX典当行贴现的两张银行承兑汇票都是其提供的，其是在网上买的假汇票，票据贴现过程中的证明、公章是其找人刻的并加盖的。牛海锋去之前两人说过，牛海锋去贴现，成功后两人分钱，牛海锋把30万那张汇票贴现得到的钱取出来后两人分了。
（10）被告人牛海锋供述，证实其在2015年4月份，明知孙建召给其的2张承兑汇票是假票，也见到孙建召找人刻假章，仍到登封找到刘某甲，和刘某丙到登封XX典当行进行贴现，后其拿去的两张假银行承兑汇票有一张50万的没有贴现，只有一张30万的贴现了，钱先打给刘某甲，刘某甲又转给其290400元，其取出后与孙建召把钱分了。其把卡上的钱取完以后，就把卡扔了，因为其知道这是违法的。
2、2014年10月至12月，被告人孙建召持四张假银行承兑汇票（票号31XXXX51-33015274，出票金额100万元；票号31XXXX51-22106275，出票金额40万元；票号10XXXX51-32012017，出票金额50万元；票号30XXXX53-22983330，出票金额200万元）抵押给冯某戊，骗取冯某戊的信任，从冯某戊处先后借款3551500元，部分借款用于去澳门赌博。后在冯某戊催要下，侦查机关立案前被告人孙建召退还给冯某戊95万元，另用朋友王某丁的房子作价20万元退还给冯某戊，被害人冯某戊损失2401500元。
以上事实，有经庭审查明属实的下列证据予以证实：
（1）银行承兑汇票4张、孙磊出具的收条3张，证实票号10XXXX51-32012017，出票人徐州中科医疗科技有限公司，出票金额50万元，被背书人上海茂吟实业有限公司；票号31XXXX51-22106275，出票人无锡市百文纸业有限公司，出票金额40万元，被背书人芬欧汇川（中国）有限公司；票号30XXXX53-22983330，出票人浙江XX**有限公司，出票金额200万元，被背书人台州市XXXX有限公司；票号31XXXX51-33015274，出票人江苏XX**集团公司，出票金额100万元，收款人南京XX**有限公司；以上4张银行承兑汇票孙建召交给冯某戊后，孙建召以孙磊的名义出具收条，于2014年12月8日收到吴某（系冯某戊妻子）所付承兑汇票款共计220万元（200万汇至孙磊工行卡，20万汇至孙磊农行卡），于2014年11月5日收到吴某所付承兑汇票款共计130万元，于2014年11月20日收到吴某所付承兑汇票款共计55000元。
（2）中国工商银行电子银行回单，证实2014年11月5日，吴某转账给孙磊55000元；2014年11月8日，吴某转账给孙磊200万元；2014年10月22日，吴某转账给张某丁796500元；2014年10月22日，吴某转账给孙磊20万元；2014年10月25日，吴某转账给孙磊30万元。以上共计3351500元，冯某戊通过吴某账户转款给孙磊及澳门赌场“张经理”。
（3）中国农业银行转账凭证，证实冯某戊通过黄某乙年账户于2014年12月14日转账给孙磊20万元。
（4）银行承兑假票收缴凭证及证明，证实中国银行新密支行于2015年8月5日收缴郑州XXXX有限公司承兑假票2张，凭证号码分别为10XXXX51-32012017、30XXXX53-22983330。
（5）出入境记录查询结果，证实冯某己于2014年10月23日20时30分和孙建召、董某乙一起从郑州机场乘坐XXXX航班抵达澳门；孙建召自2014年10月23日至2015年6月7日期间，先后多次和董某乙去澳门。其中，二人于2015年2月13日（农历腊月二十五）共同去过澳门。
（6）证人冯某己证言，证实2014年10月份，其和孙建召在冯某戊中强国际的办公室玩，孙建召说他想去澳门赌博，现在手里没钱，手里有两张承兑汇票没有到期，抵押到冯某戊处借款100万元到澳门赌博，赢钱回来后把承兑汇票拿走，输钱了回来给贴现。孙建召问其在澳门那边有熟人没有，汇率能不能低一些，可以省一部分钱，其在澳门比较熟，就给澳门赌场的张经理联系，让张经理提供一个银行账号，并提供了当时的汇率，孙建召让冯某戊给他打够能兑换100万元港币的人民币，冯某戊就按赌场张经理提供的汇率打了款，打了79万多元，具体打了多少人民币，以冯某戊转账的凭证为准。冯某戊把款打到澳门赌场后，第二天其和孙建召就去了澳门。到了澳门以后，其把这100万港币取出后，扣除孙建召原来欠其的25万港币，把剩余的75万港币交给孙建召。
（7）证人王某丁证言，证实其与孙建召认识，冯某戊找孙建召要钱，孙建召让其帮忙借钱给他，等他有钱后再还，并且将以前欠的8万元也还了，在这种情况下，其才将其所有的、在新密市五四广场东的一套小产权房抵押给冯某戊，当时写了一个房屋买卖协议书，其将房子卖给冯某戊手下一个人叫冯某丙，孙建召将20万元还给冯某戊后，房子其再收回来。这套房其没有收回来，孙建召一直没有将20万元钱还给冯某戊。
（8）被害人冯某戊陈述，证实其在新密市经营郑州XXXX有限公司，新密市超化镇的孙磊（又名孙建召）使用假银行承兑汇票骗其3555000元钱。
2014年10月22日，孙磊和超化的冯某己一起去找到其说急需用钱，想到澳门赌博手里有两银行承兑汇票没有到期，用银行承兑汇票抵押到其那里借钱，期限用款一周（澳门签证是7天），到澳门赢钱后，还其钱，再把承兑汇票拿走，如果赌输了，回来把承兑按三点（每100万元承兑扣3万元贴现费）贴现给其钱，因为其和孙磊是朋友，就同意了。其用其妻子吴某在工商银行的账户62×××77给孙磊转款两笔，第一笔是：2014年10月22日16时45分，孙磊让其转款给珠海的张某丁796500元。这笔钱是孙磊在澳门赌博时，借冯某己30万元港币没有还给冯某己，冯某己一直找孙磊要，孙磊把银行承兑汇票抵押给其借钱时，冯某己就让孙磊还钱，孙磊说他还去澳门，让冯某己给澳门联系，看怎么打款，人民币兑换港币的汇率是多少，当时冯某己给澳门赌场一个姓张的经理打电话，对方让把款打到珠海张某丁账户上，并提供了账号，当时的银行汇率是100元港币兑换79.65人民币，所以，孙磊就让其将796500元款直接打到珠海的张某丁账户上，可兑换港币100万；第二笔是2014年10月22日16时52分，孙磊让转到他在工行的账户62×××32号内20万元。
2014年10月25日，孙磊在澳门赌博输了以后给其打电话，让其再给他转款50万元，其当时用其妻子吴某账户，在郑州花都港湾支行给孙磊的工行开账户62×××32号转款30万元；2014年11月5日，孙磊又拿了两张银行承兑汇票，一张票面金额是200万元，一张是40万元，又找其借款，还是到澳门赌博翻本，其想孙磊有承兑汇票不怕他不还钱，当天，其就通过其妻子吴某在工商银行的账户62×××77在郑州花都港湾支行给孙磊工行账户62×××32号内转款5.5万元，11月8日在通过网上银行，用其妻子吴某在工商银行的账户62×××77给孙磊62×××32号内转款200万元。
2014年12月14日孙磊从澳门回来后，说他在澳门赌输了，和其算账，当时孙磊还欠超化镇的钱新会有钱，钱新会还欠其25万元，当时其和孙磊商量，如果孙磊还钱新会钱时，可以少还一部分（用钱新会欠其的钱抵扣），到时候其和孙磊再算账。孙磊同意后，让其再转款20万元给他，其用单位会计黄某乙年在农行的账户62×××73，转到孙磊在农行的账号62×××19，转款20万元给孙磊，孙磊给其打了一张收到220万元钱的收条，除了这张收条外，孙磊还给其打了两张收到条，一张是130万元钱的收条，一张是55000元的收条。
2015年元月20号前，具体时间记不清，大概是十八、九号那样，孙磊又拿了一张200万元的承兑汇票找其借钱，这次其接过银行承兑汇票看后，发现不是很真，就没有要，让孙磊去找别人兑现。过了几天其问孙磊贴出来没有，孙磊说别人那里要的利息是3.2%，有点高，他不愿意贴，又找到其要用承兑抵押到其那里借钱，其没有同意，之后孙磊又陆续找其两次，其就感觉是不是孙磊的承兑有问题，因为到别人那里贴现100万元钱才多2000元钱孙磊都不愿意贴，非要找其借钱，感觉可能承兑有问题。
2015年元月，其拿着孙磊抵押到其那里的票号为33XXXX74和22XXXX75的银行承兑汇票到银行验票，银行工作人员说承兑汇票是假的，其就以借给孙磊钱为名义将孙磊骗到中强商务楼18楼1836室，孙磊到后，其给孙磊说他抵押给其的银行承兑汇票是假的，孙磊问其怎么知道是假的，其就说去银行鉴定过了，孙磊说银行说是假的那就是假的。当时其就让孙磊还钱，孙磊知道隐瞒不了，先后分三次还给其了95万元（打到其建行账户10万元、打到其工行账户75万元，另外给了10万元钱现金），剩余的钱孙磊说过完春节就还给其。
之后其多次联系孙磊让他还钱，孙磊一直不接听电话，人也不知道去哪里了。2015年8月5日，其拿着孙磊抵押到其那里的票号为32XXXX17和22XXXX30的银行承兑汇票到中国银行验票，中国银行新密市支行工作人员鉴定为假票，就将这两张假承兑汇票收缴了，并给其出具了收缴凭证。
2015年8月5日12点，其在新密市××××路一饭店吃饭时，孙磊也到该饭店吃饭，其发现他后就问他春节过后为啥不接电话也不还钱，孙磊说他弄不来钱，到下午的时候，孙磊说他一个叫王某丁朋友有一套房产可以抵给其，经过协商，到晚上的时候，才将协议打住，王某丁将他所有的位于新密市五四广场的一套100多平方的套房作价20万元抵给其，其感觉孙磊给其弄到钱的可能性也不大就向公安机关报案了，并将孙磊扭送到公安局。
（9）被告人孙建召供述，证实其找到其朋友冯某戊，给冯某戊了4张银行承兑汇票，票面金额390万元，冯某戊按2.8或3点给其兑现金，其一共从冯某戊及他妻子吴某手里兑得现金3555000元钱。当时其从冯某戊手里拿钱时，是以银行承兑汇票做抵押，打借条，用款超一个月时，按月息三分给冯某戊付利息，用不够一个月的不付利息，因为两人关系很好。到了2014年11月份，具体时间记不清了，冯某戊给其打电话，其去了冯某戊在中强1836号的办公室，冯某戊告诉其给他的银行承兑汇票是假的，让其给他钱，不给钱就不让走，后来其的亲戚朋友给凑了20万元先还给冯某戊，其出来后用一张200万元银行承兑汇票变现了90多万元，还给冯某戊75万元，2015年8月5日，其又把其朋友王某丁的房子以20万元的价格也抵给了冯某戊。其拿来贴现的银行承兑汇票都是其在网上买的假汇票。
3、2015年1月21日，被告人孙建召持一张假银行承兑汇票（票号：40XXXX51-25823227，出票金额200万元）找到郑州XXXX有限公司会计付某甲，以要账要回大额银行承兑汇票，需要调换成小额银行承兑汇票的名义，诈骗郑州XXXX有限公司4张银行承兑汇票共100万元。侦查机关立案前，被告人孙建召已退还该公司5万元，该公司损失95万元。
以上事实，有经庭审查明属实的下列证据予以证实：
（1）郑州XXXX公司营业执照正副本、税务登记证、组织机构代码证正副本、开户许可证、机构信用代码证，证实郑州XXXX公司的基本情况。
（2）出票人为浙江创元钢铁有限公司、付款行为杭州联合银行三墩支行、出票金额为200万元、票号为40XXXX51-25823227的银行承兑汇票复印件，证实孙建召向郑州XXXX有限公司要求调换的假银行承兑汇票情况。
（3）河南省农信社支付业务查某书，证实经河南省农村信用社于2015年8月18日查询，付款行杭州联合银行三墩支行查某，票号为40XXXX51-25823227，出票人为浙江创元钢铁有限公司的票据，非该票据显示的付款行签发。
（4）银行承兑汇票复印件，证实票号：31XXXX51-24274291，出票人郑州中浩混凝土工程有限公司，出票金额20万元；票号：301××××0051-22831835，出票人中铁十六局集团有限公司，出票金额30万元；票号：10XXXX52-25945100，出票人诸暨市莱艾轻纺有限公司，出票金额30万元；票号：30XXXX53-24599268，出票人郑州海龙大酒店有限公司，出票金额20万元。此四张承兑总面额100万元，由付某甲提供，系XXXX收到孙建召200万假承兑汇票后，拆零支付给孙建召的四张承兑汇票。
（5）郑州XXXX公司出具的收条，证实发现孙建召贴现的银行承兑汇票为假后，经索要，郑州XXXX有限公司于2015年4月22日收到孙建召退承兑款5万元。
（6）证人付某甲证言，证实其系郑州XXXX有限公司会计，2015年1月21日，身份证是郑州市二七区建设东路39号的一个叫孙建召的人，到公司说他有一张杭州联合银行三墩支行开具的200万元承兑汇票，称这张票是登封市一个叫范某给他结的煤款，因需给别人付少量货款，须把这张汇票调开，让公司给他调开，其请示公司法人李某己同意后，就用公司库存的银行承兑汇票给他调了100万元。给他调过后第二天公司通过银行发查询杭州联合银行三墩支行称根本就没开具过此张承兑汇票，票号有误。其和公司知道上当受骗了。公司给孙建召的100万承兑汇票是：1.中国银行诸暨支行营业部，金额叁拾万，票号：259451002.交通银行北京西区支行，金额叁拾万，票号：228318353.浦发郑州分行运营作业中心，金额贰拾万，票号：242742914.中信银行郑州分行账务中心，金额贰拾万，票号：24599268。总共四张票共计100万。
（7）证人李某己证言，证实其系郑州XXXX有限公司法人，2015年1月21日，一个叫孙建召的人，到公司说他有一张杭州联合银行三墩支行开具的200万元承兑汇票，因需给别人付少量货款，须把这张汇票调开，让公司给他调开，其同意后，公司会计付某甲就用公司库存的银行承兑汇票给他调了100万元的小额汇票。第二天公司通过银行查询杭州联合银行三墩支行，对方称根本就没有开具过此张承兑汇票，其才知道受骗了。
（8）被告人孙建召供述，证实其所贴现的银行承兑汇票都是其在网上买的，其在网上查到电话，通过电话联系购买假汇票，先后买了有十几张假汇票。在这些假票据贴现过程中，使用的证明和公章是其自己找人刻的公章并使用。其用一张200万元的银行承兑汇票，通过新密市周楼街一个姓付的50多岁妇女给其换成小额银行承兑汇票了，200万元银行承兑汇票给其换了一百万元的四张银行承兑汇票，分别是两张30万元，两张20万元，那个姓付的妇女还欠其100万元银行承兑汇票，其付手续费2800元，这四张银行承兑汇票其给恒裕典当行贴现了，他们给了其90多万元，具体数字其忘记了，其把这钱用来还给冯某戊了。
4、2015年2月17日，被告人孙建召将一张假银行承兑汇票（票号为31XXXX51-32859378，出票金额100万元）委托楚某甲转交给被害人郭某，由郭某贴现，后郭某找人贴现后向孙建召指定的账户分三笔共汇款845000元。
以上事实，有经庭审查明属实的下列证据予以证实：
（1）被害人郭某陈述，证实2015年春节前几天，其到澳门去玩，在飞机上认识了一个新密人叫孙建召（又名孙磊），在飞机上认识后，下飞机后其乘了他们的接机车过了关。2014年阴历腊月27前后，其当时还在澳门，孙建召给其打电话说他带的钱在澳门赌博赌输了，问其借钱，其看在同是新密人的份上，借给孙建召10万元人民币，当时没有让孙建召写手续，完全是为了认识一个新朋友，中间没有任何利益，第二天其就回新密了。腊月29日孙建召给其打电话还问其借钱，说其借给他的10万元人民币也赌输了，说他想再赌一下，等赢了钱就还钱，其也想让他赢钱还钱，就给其在澳门打工的朋友巫中阳打电话，让他借给孙建召30万元港币，孙建召得到30万元港币后又赌输了，又问其借钱，其说不会再借钱给他，孙建召说他有一张100万元的银行承兑汇票，是刚要账要回来的，可以让司机送给其，其说看了银行承兑汇票再说，过了一天，一个叫闯闯的男孩到郑州给其送了一张100万元的银行承兑汇票，其让其同学冯某丁看了看承兑汇票，让他辨认真假，他看后说是真的，其就问他要不要，他家是办厂的，搞耐火材料的，他说他可以贴现，其就给孙建召打电话说，其可以找朋友贴现，得出3万元贴现费用，孙建召同意后，其就给巫中阳打电话，让他再借给孙建召50万元港币。当天，孙建召又让其转给张某庚他妻子温某艳银行账户上20万元人民币。过了有几天时间，其朋友冯某丁给其打电话说其给他的那张银行承兑汇票是假的，让其找上手，其就给孙建召联系，孙建召说他也不知道那张银行承兑汇票是假的，是别人给他的，他随后还钱，并给其写了一张欠条，时间写到孙建召给其假银行承兑那天2015年2月17日（阴历2014年腊月29日），孙建召保证有钱就还。
（2）孙建召署名、落款日期为2015年2月17日的借条，证实孙建召出具借条，内容显示借郭某97万元。
（3）银行承兑汇票原件、复印件、质押借款及咨询服务协议、委托转款说明，证实孙建召将票号为31XXXX51-32859378、出票人为张家XXXXX开发有限公司、付款行为南京银行苏州分行、出票金额为100万元的银行承兑汇票交给郭某，并要求将票据贴现款转入孙建召指定的李某戊工行银行、农业银行账户内。
（4）工商银行网上银行境内汇款查询结果单，证实2015年2月19日，冯某丁转款给李某戊45000元；2015年2月18日，冯某丁转给李某戊60万元；2015年2月17日，冯某丁转给温某艳20万元。
（5）证人楚某甲证言，证实其又名楚某乙，其认识孙磊（又名孙建召），2012年3月份的时候其开始给孙磊开车，给他开了两年，到2014年四、五月份不再给他开车。2015年春节头两三天，孙磊给其打电话，说他在外地出差回不来，让其将张某甲处放的一张银行承兑汇票送到郑州花园路与红专路附近，并给其说了一个电话号码，让其到了后打这个电话，而后将银行承兑汇票给那人。因为其和孙磊关系好，也认识张某甲，就同意了。其给张某甲打了电话后到了张某甲的服装店门口，张某甲交给其一个信封，说这是银行承兑汇票，你小心点，别弄丢了，你送去吧。其就开着自己的车把这张银行承兑汇票送到郑州市红专路附近，按孙磊说的电话进行联系，见面后把承兑汇票交给他们看，这是其看到银行承兑汇票上的金额是100万元。那些人对银行承兑汇票进行了鉴别后说，没有事，你走吧，其就开车回新密了。
（6）同案犯张某甲供述，证实其认识孙磊，后来听孙磊说他是双户口，他还有一个名字叫孙建召，孙磊是他在超化老家的户口，在2014年的时候销掉了，现在他叫孙建召。其也认识楚某乙，他叫楚某甲，小名楚某乙。2015年春节前（2014年腊月27日），孙建召说他弄了20多万元钱准备到澳门赌博，让其和他一起去澳门，同去有其和孙建召、张某戊、董某乙，在飞机上，孙建召认识了新密人郭某（新密市梁沟人，在郑州打工）。下飞机后，郭某也一起坐孙建召联系的“澳门康来得赌场”派来接人的车进了澳门。第二天，孙建召带的20多万元人民币全部赌输了，就想问郭某借钱，其说才认识他能借钱给你，孙建召说只管问问看他借不借，孙建召请郭某吃饭后，当时郭某借给孙建超10万元人民币。当天晚上，孙建召就将这10万元人民币输光，并让郭某帮忙找赌场熟人担保，借赌码50万元（港币），当晚这50万元港币也输光了，郭某第二天就回新密了。孙建召让其也回新密并交给其一张100万元银行承兑汇票，让其回新密后交给他的司机楚某甲，送给郭某。其乘坐2014年阴历腊月28日晚上10点的飞机，到家时29日凌晨。29日早上楚某甲给其打电话说：“磊哥让送东西到郑州？”其说：“有这回事”，并让他到其的门市部去取，楚某甲过来后，其将孙建召头一天在澳门给其的这张100万元假银行承兑交给楚某甲，送到郑州交给郭某了。2015年春节过后的初五那天，孙建召给其打电话说，郭某回新密了找他喝酒，让其到浪淘沙宾馆内四楼，去到后，孙建召才给其说，给郭某的那张银行承兑汇票是假的。其说那咋办？孙建召说，给郭某钱就行了。
（7）被告人孙建召供述，证实其所贴现的银行承兑汇票都是其在网上买的，其在网上查到电话，通过电话联系购买假汇票，先后买了有十几张假汇票。在这些假票据贴现过程中，使用的证明和公章是其自己找人刻的公章并使用。2015年春节前，其和其同学张某戊坐飞机到澳门赌博时，在飞机上认识了同是新密人的郭某，在澳门其带的十几万元输完后，郭某出面在赌场给其借了250多万港币的筹码，这些港币筹码当时也全部赌博输了。回新密过春节后，郭某找其要钱，其将一张100万元的承兑汇票交给郭某，后来郭某发现是假承兑汇票后，一直找其要钱。
5、2015年3月31日，被告人孙建召持一张假银行承兑汇票（票号为301××××0051-23102618，出票金额40万元），通过刘某甲介绍认识了被害人周某甲，由周某甲贴现该银行承兑汇票，向孙建召支付票据贴现款388400元钱。后在被害人周某甲索要下，侦查机关立案前孙建召已退还12万元，被害人损失268400元。
以上事实，有经庭审查明属实的下列证据予以证实：
（1）被害人周某甲陈述，证实2015年3月31日，周某甲经其邻居刘某甲介绍，为刘某甲的干亲戚孙建召兑现了一张承兑汇票（票号：301××××0051-23102618），汇票面额40万元，双方协商贴息2.9%。周某甲收到承兑汇票，要求孙建召给其出具了一份协议，附上孙建召身份证复印件。周某甲于4月1日通过其工商银行账户分四次转账给孙建召388400元。周某甲随后用这张承兑给客户付了货物预付款。后来周某甲听说刘某甲给别人了一张假承兑，就立刻将付给客户的承兑要回，发现该承兑汇票为假。周随即和刘某甲一起到新密找到孙建召，孙建召当天下午退还7万元钱，之后2015年5月4日、5月14日，孙建召两次汇给周某甲账户5万元钱。孙建召共还给周某甲12万元，仍有268400元未追回。
（2）证人刘某甲证言，证实其和孙建召是干亲戚，和周某甲是邻居。2015年3月31日，孙建召给其打电话称要账得到一张40万元面额的承兑，让刘帮助找人贴现。刘某甲遂联系了周某甲，周某甲同意贴现，手续费为2.9%。当晚，孙建召、张某戊二人到登封刘住的秀丽王府，与周某甲、刘某甲见面，孙建召将40万元的承兑交给周某甲，周某甲要求复印孙的身份证，并和孙建召签一份协议。周某甲于第二天上午向刘提出承兑的背书人印章不清晰，需要背书人再出证明，并提供了证明的格式。孙建召于4月1日下午带着盖有印章的证明到登封秀丽王府给刘某甲，刘转交给周某甲，周称已将388400元转账给孙建召。4月23日，周某甲找到刘，称40万元面额的承兑汇票是假的。刘立即联系孙建召。4月24日，刘、周某丙到新密找到孙建召，孙建召退还周某甲7万元。
（3）银行账户交易明细，证实周某甲工商银行账户自2015年4月1日至4月20日的交易明细，2015年4月1日周某甲账户分四次转出款项388400元；孙建召建设银行账户（52×××92）于2015年4月1日分四次转账存入388400元，对方账户为周某甲。后该账户于当日通过ATM转账转出16000元到楚某己账户，转出20000元到岳某账户。于4月2日转出13000元到张某戊账户，4月6日转出7000元到张某戊账户。于4月2日转出30000元到朱某乙账户，于4月4日转出50000元到朱某乙账户，4月5日转出40000元到朱某乙账户，4月8日转出8000元到朱某乙账户。
（4）证人岳某证言，证实2015年4月1日，一个账号为52×××92的给其建行账户转了2万元钱，之后钱某打电话告诉其，是钱某让朋友转给岳了2万元用于偿还钱之前借其的钱。
（5）证人钱某证言，证实其与孙建召、岳某均系朋友关系，孙建召欠其有钱，其欠岳某有钱，2015年4月1日，孙建召给其打电话说先还其2万元，其就告诉孙建召让直接替其把钱还到岳某的银行账户上，孙建召打了2万元钱后，其告诉岳某这是其还的钱。其现在知道孙建召的钱是诈骗别人的钱，愿意把钱退出来。
（6）扣押决定书，证实登封市公安局于2015年9月21日扣押钱某人民币20000元，于当日发还给周某甲。
（7）承兑汇票原件及复印件、证明，证实票号为301××××0051-23102618、出票人为山东威高东生新能源科技有限公司，被背书人中显示有许昌市玛格商贸有限公司（财务专用章）及“岳洋洋印”、河南天和易达通讯设备有限公司（财务专用章）、票面为金额40万元的银行承兑汇票，孙建召于2015年3月31日出具证明，票号为301××××0051-23102618的承兑汇票由其提供，如有责任由其承担。
（8）中国人民银行印制科学技术研究所No：158-3-009鉴定报告，证实经鉴定信息码301××××0051，流水号23XXXX18的送鉴样品，该银行承兑汇票为伪造票。
（9）新密市公安局经侦大队提取证明、刻有“河南天和易达通讯设备有限公司财务专用章”字样的印章一枚，证实2015年10月20日至10月21日，侦查人员在张某甲的指领下，在郑××新密市××东路南××省××29公里前后1公里范围内，查找孙建召指使张某甲抛扔销毁的假公章、假印鉴，经查找，发现五枚张某甲扔掉的假公章、一枚私章，分别是“郑州市XXXX有限公司财务专用章”、“石家庄友昌商贸有限公司财务专用章”、“河南天和易达通讯设备有限公司财务专用章”、“上海XX**有限公司财务专用章”、“XXXX集团有限公司财务专用章”，私人印鉴一枚“张某丙”。其中刻有“河南天和易达通讯设备有限公司财务专用章”字样的印章，与孙建召提供给周某甲的承兑汇票上被背书人的印章一致。
（10）证人王某乙证言，证实盖有许昌市玛格商贸有限公司印章和岳洋洋私章的证明文书上的印章，系手机尾号为888的男子于2015年4月的一天找王某乙刻制并当场盖到证明文书上的。
（11）辨认笔录，证实经王某丙辨认，孙建召即为2015年4月找其制作许昌市玛格商贸有限公司财务专用章和岳洋洋私章的人。
（12）郑州市公安局物证鉴定所（郑）公（刑）鉴（文）字（2015）90号印文鉴定书，证实登封市公安局委托鉴定的301××××0051-23102618银行承兑汇票上的“岳洋洋印”印某与日期为2015年4月1','2019-01-05
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2、《最高人民法院关于审理建设工程施工合同纠纷案件适用法律问题的解释》
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3、《中华人民共和国民事诉讼法》
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