辽宁省沈阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）沈中刑三初字第26号
公诉机关辽宁省沈阳市人民检察院。
被告人叶宾宾，男，1989年7月4日出生于河南省洛阳市，汉族，高中文化，系辽宁蓉鑫行投资管理有限公司原法定代表人，户籍所在地河南省洛阳市伊川县。因涉嫌集资诈骗犯罪于2014年12月18日被抓获，同年12月20日被刑事拘留，2015年1月27日被逮捕。现羁押于沈阳市皇姑区看守所。
辩护人李学钦，河南厚思律师事务所律师。
辽宁省沈阳市人民检察院指控被告人叶宾宾犯集资诈骗罪，以沈检刑诉（2015）81号起诉书于2015年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年12月8日公开开庭审理了本案。辽宁省沈阳市人民检察院指派检察员张啸天出庭支持公诉。被告人叶宾宾及其辩护人李学钦到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年4月，被告人叶宾宾伙同马某甲、樊某（均另案处理）等人，为实施集资诈骗犯罪注册成立辽宁蓉鑫行投资管理有限公司（以下简称蓉鑫行公司），被告人叶宾宾在该公司中负责全面工作。2014年5月至11月期间，被告人叶宾宾及刘某某（另案处理）等人虚构洛阳市金顺水泥有限公司、洛阳迎隆集团有限公司两家企业委托其所经营的蓉鑫行公司筹集资金，以及湖南鑫顺投资担保有限公司、重庆俸昌行投资管理有限公司为上述两家用款企业提供担保的事实，并以高额回报为诱饵，向王某某等社会不特定人非法集资，经鉴定，自2014年5月27日至11月2日，蓉鑫行公司为洛阳市金顺水泥有限公司与洛阳迎隆集团有限公司集资涉及314人次，集资金额为2086万元，13，400，354.60元未返还被害人。2014年12月18日，被告人叶宾宾被公安机关抓获。
公诉机关为指控上述犯罪向法庭提供了被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见及被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人叶宾宾以非法占有为目的，虚构资金用途非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人叶宾宾在庭审中对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，自愿认罪。
被告人叶宾宾的辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，提出如下罪轻辩护意见：1.公诉机关指控的数额有误，被告人叶宾宾只应对其担任蓉鑫行公司法定代表人期间尚未归还的7，967，992.30元被害人本金负责；2.蓉鑫行公司系依法设立，本案应系单位犯罪；3.被告人叶宾宾系初犯、偶犯，当庭自愿认罪。请求法院对其从轻或减轻处罚。
经审理查明：2014年4月14日，被告人叶宾宾伙同马某甲（另案处理）等人筹备组建蓉鑫行公司，虚构洛阳市金顺水泥有限公司、洛阳迎隆集团有限公司委托其所经营的蓉鑫行公司筹集资金，湖南鑫顺投资担保有限公司、重庆俸昌行投资管理有限公司对所吸收集资款进行担保的事实，以高额利息为诱饵向社会不特定公众集资。2014年9月4日，被告人叶宾宾将蓉鑫行公司转让给刘某某（另案处理），公司法定代表人也相应变更后，仍然实际控制该公司并继续向社会公众非法集资，直至案发。经鉴定，2014年5月27日至11月2日期间，蓉鑫行公司向314人次集资共计2086万元人民币（以下省略币种均为人民币），以返本付息方式返还被害人7，459，645.40元，尚欠被害人共计13，400，354.60元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（一）被告人叶宾宾供述，其以470万元的价格从马某甲（另案处理）手中购得蓉鑫行公司，马某甲帮其一手操办了该公司租房、装修、申请营业执照、招聘员工及培训等事宜。蓉鑫行公司对外宣称是一家中介机构，专门为用款企业（第三方）筹集资金，如果用款企业还不上投资款，还有另一家担保公司提供担保，但该公司与投资人签订的《委托理财服务协议书》和《借款合同》中提及的借款方分别为洛阳市金顺水泥有限公司和洛阳迎隆集团有限公司，担保方分别为重庆俸昌行投资担保有限公司和湖南鑫顺投资担保有限公司都不是真实的用款单位和担保公司，投资宣传彩页的内容都是假的，除了蓉鑫行的公章之外，所有公司的印章都是假的，所吸收的投资款没有真正用于向用款企业进行投资，其这样做的目的就是为了骗钱。蓉鑫行公司自2014年5月26日正式开始向社会公众集资，收取被害人投资款有两种方式，一种是现金，其让财务把现金存到公司员工赵某的银行卡上，之后通过网银向公司员工陈某某和其朋友周某某的农行卡内转钱；另一种是POS机刷卡，资金直接进了公司员工郭某某的银行卡里，赵某、陈某某、周某某、郭某某的银行卡内资金都由其本人控制和支配。2014年9月4日，其考虑到公司的所有经营都是假的，再经营下去无法向投资人还本付息，于是就将公司转卖给了刘某某，公司法定代表人也作了相应变更，但2014年9月4日之后蓉鑫行公司也是由其实际经营，还本付息也都是从其手里支出，集资诈骗所得钱款仍然由其支配，刘某某仅从集资款中拿走了20万元。所骗的投资款有470万元用来以购买蓉鑫行公司的名义给了马某甲，还个人赌债等债务288万元，蓉鑫行公司买三辆车花了165万元，其在四川开办泸州蓉鑫行投资有限公司花了160万元，还马某乙之前欠款50万元又借给马某乙200万，给马某乙买电话号花了10万元，借给钟某某30万元，给刘某某拿走20万元，马某甲拿走10万元，樊某拿走2万元，郭某某拿走2万元，个人买表买包等花了10万元，给其母亲8万元，给女友武某某买房子花了60万元，剩下的钱用来支付公司的日常经营及返本付息了。
（二）被害人陈述
1.被害人潘某某陈述，一次其路过蓉鑫行投资公司时，看到蓉鑫行公司在发放传单，便进去了解情况，觉得投资收益较高，就决定进行投资，该公司业务员何某帮其办理了投资手续，一份是2014年8月1日签订的为期三个月的50万元借款合同，该合同于同年11月1日到期后，又进行了续签。第二份是2014年8月7日签订的为期三个月的50万元借款合同。合同月息是1.5%，两份合同本金共计100万元，共返利45，000元。签订合同后，其通过个人尾号为3933的中信银行卡和尾号为6608的建行卡，分别转款50万元至蓉鑫行公司。两份合同借款单位都是洛阳市金顺水泥厂，由湖南鑫顺投资担保有限公司作担保，如果借款方还不上，就由蓉鑫行负责偿还本金和利息。现在该行的领导不见了，本金也没要回来。
并有借款合同、刷卡凭条、蓉鑫行公司委托理财服务协议书等书证可佐证上述事实。
2.另有邱某、倪某某等217名被害人的陈述、借款合同、刷卡凭条、蓉鑫行公司委托理财服务协议书等书证，可证明各被害人受骗经过及具体损失金额的事实。
（二）证人证言
1.证明蓉鑫行公司虚构投资款用途及投资担保事实的证人证言。
（1）证人马某丙、吕某、李某（分别系湖南鑫顺投资担保有限公司法定代表人、经理及财务人员）证言，证明湖南鑫顺投资担保有限公司与蓉鑫行公司没有业务往来，未向蓉鑫行公司出借过公司公章及法定代表人章，没有给洛阳金顺水泥有限公司作过任何担保的事实。
（2）证人李某某（洛阳市金顺水泥公司股东）证言，证明该公司未向蓉鑫行公司进行过融资或外借公章，与湖南鑫顺投资担保公司没有业务往来的事实。
（3）证人段某某（洛阳金顺水泥有限公司原法定代表人）证言，证明其担任法定代表人期间，洛阳金顺水泥有限公司与蓉鑫行公司没有业务往来。
（4）证人李某某（洛阳迎隆集团法定代表人）证言，证明其所在公司与蓉鑫行公司没有业务往来。
2.证明蓉鑫行公司经营模式及人员组成的证人证言。
（1）证人刘某某（蓉鑫行公司法定代表人）证言，证明其2014年8月底与叶宾宾约定以1200万元的价格购买蓉鑫行公司，但购买公司的1200万元其没有实际支付给叶宾宾，公司法定代表人于2014年9月4日变更到其名下后，叶宾宾也没有让其参与公司经营，公司仍由叶宾宾指定的副总经理陶某某负责具体管理。蓉鑫行公司通过放置宣传板及公司门口的LED显示屏等方式向投资人进行宣传，许以高额利息向公众进行非法集资，集资款被叶宾宾拿走了。
（2）证人王某某（蓉鑫行公司行政部经理）、姜某某（蓉鑫行公司业务部经理），以及褚某某、吕某某等（蓉鑫行公司业务员）证言，证明蓉鑫行公司法定代表人原为叶宾宾，2014年9月4日变更为刘某某。蓉鑫行公司的业务是许以1.3%至1.65%的高额利息回报向不特定人群吸收投资款，并通过在人群密集处发放传单、宣传袋、摆放宣传板等方式向公众进行广泛宣传，宣传的目的就是让客户把钱投给蓉鑫行公司，公司作为用款企业和投资人的中间人出现，另外还有担保公司为用款企业提供担保，公司还承诺为客户投资提供风险监控。蓉鑫行公司吸收完客户投资款后，没有按照《委托理财服务协议书》和《借款合同》进行履约，公司的风险控制部门从来没有开展过任何业务。
并有蓉鑫行公司制作的传单及横幅照片，可佐证该公司为非法集资而制作了传单、横幅等宣传资料进行虚假宣传的事实。
（3）证人刘某乙（蓉鑫行公司会计）证言，证明其在2014年6月份前后至2014年11月4日担任蓉鑫行公司的内账会计期间，负责台账登记、审核登记客户信息以及日常费用审核等工作。如果支付投资款的方式是刷卡，财务人员就按照叶宾宾的要求让客户通过POS机支付，刷卡资金的去向其不清楚。如果客户支付现金，其就与公司出纳由某某先把现金存到叶宾宾指定的公司员工赵某的中国农业银行借记卡上，然后通过赵某的网上银行汇给叶宾宾提供的周某某和陈某某的个人账户上。经营过程中发生的返本付息以及其他的全部资金活动均由赵某这张银行卡处理，这张卡就是蓉鑫行公司的实际账户。蓉鑫行投资公司只有向不特定的投资人吸收存款一项业务，其他部门如风控部都没有进行过任何风险控制。2014年9月4日，蓉鑫行公司的法定代表人由叶宾宾变更为刘某某后，叶宾宾和刘某某都管理这家公司，他们俩都负责公司的集资，公司管事的仍然是陶某某，其每月制作的财务报表，都按陶某某的要求发给叶宾宾。
另有证人由某某（蓉鑫行公司出纳员）的证言可佐证上述事实。
（4）证人陶某某（蓉鑫行公司副总经理）证言，证明其担任公司的副总经理期间，负责公司的日常经营。蓉鑫行法定代表人更换为刘某某后，公司也是由叶宾宾在实际管理。
3.证明赃款去向的证人证言。
（1）证人武某某（叶宾宾女友）证言，证明其自2014年6月末开始替叶宾宾管理集资诈骗所得赃款。2014年8月底，叶宾宾说公司因卖给刘某某要换用款企业，于是其就让朋友陈某某办了一张中国农业银行的借记卡交给叶宾宾用来接收投资款。叶宾宾集资所得款，返还投资人本金500万左右，其余钱款用于公司经营、偿还叶宾宾个人债务及生活消费等方面了，还给其个人买了一辆汽车和一套房子。
（2）证人钟某某（叶宾宾朋友）证言，证明2014年8月份左右，其曾向叶宾宾借过30万元且未归还。另外，其曾于2014年6月份左右，以50万元卖给叶宾宾一台白色宝马5系3.0排量的轿车，叶宾宾于购车时将全部50万元购车款打到其个人银行账户上。
（3）证人李某某（叶宾宾朋友）证言，证明其在2014年5月份借给叶宾宾40万元，后来叶宾宾还其10万元。
（三）书证
1.辽宁省人民政府金融工作办公室证明函，证明蓉鑫行公司不是省政府金融工作办公室按有关规定批准的融资担保机构，未取得《融资性担保机构经营许可证》，不具备从事融资性担保业务资质。
2.蓉鑫行公司台账，证明自2014年5月27日至2014年11月2日期间，蓉鑫行吸收被害人投资款、蓉鑫行员工工资等支出等详细情况的事实。
3.蓉鑫行公司营业执照、企业机读档案登记材料、公司登记（备案）申请书、核准变更登记通知书、蓉鑫行公司股权转让协议等书证，证明该公司成立于2014年4月14日，法定代表人是叶宾宾，2014年9月4日变更为刘某某，认缴出资额为5000万元，业务范围系为中小企业提供担保、项目投资及投资项目管理、经济信息咨询服务以及产品销售，并不涉及筹集公众资金进行金融投资管理等业务。
4.辽宁省行政事业单位资金往来结算票据、押物品清单及照片，证明案发后侦查机关扣押被告人叶宾宾现金共计439，200元；扣押蓉鑫行公司营业执照一本、组织机构代码证两本、U盾两个（用户名刘某乙、由某某）、蓉鑫行公司公章五枚等款物的事实。
5.沈阳市公安局皇姑分局经济侦查大队出具的案件来源及抓捕经过，证明此案经群众举报，侦查机关将叶宾宾列为网上逃犯，并于2014年12月18日将其在洛阳市伊川县抓获的事实。
（四）鉴定意见
1.沈阳市公安局刑事科学技术文检鉴定书，证明蓉鑫行公司给出资被害人提供的借款合同上所盖的洛阳市金顺水泥有限公司公章印文、李某某名章印文、马某丙名章印文，湖南鑫顺投资担保有限公司公章印文与上述公司及个人所提供的原始印章不同一。
2.辽宁宁大会计司法鉴定所出具的《关于蓉鑫行公司涉嫌集资诈骗金额情况的会计司法鉴定意见书》，证明2014年5月27日至11月2日期间，蓉鑫行公司为洛阳市金顺水泥有限公司与洛阳迎隆集团有限公司集资涉及314人次，集资金额为2086万元，支付利息769，645.40元，返还本金669万元，尚欠13，400，354.60元未予返还。
本院认为，被告人叶宾宾以非法占有为目的，使用诈骗方法向不特定公众非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人所提，被告人叶宾宾只应对其担任法定代表人期间尚未归还的7，967，992.30元被害人本金负责的辩护意见。经查，蓉鑫行公司虽于2014年9月4日将法定代表人由叶宾宾变更为刘某某，但二人之前转让该公司的协议并未实际履行，叶宾宾仍然主导公司运营，集资诈骗款项亦由其本人控制；且其明知刘某某意图采用同样的模式进行诈骗，而为刘某某提供公司主体、经营模式和主要员工，其对以蓉鑫行公司名义实施的全部集资诈骗行为均存在犯罪故意，应对全部集资诈骗结果承担刑事责任，故对辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人所提，本案系单位犯罪的意见。经查，被告人叶宾宾成立蓉鑫行公司的目的就是为了集资诈骗，该公司成立后亦以实施集资诈骗为主要活动，根据相关规定不应以单位犯罪论处，故对辩护人的该辩护意见不予采纳。鉴于被告人叶宾宾归案后能如实供述自己罪行，认罪悔罪态度较好，可依法对其从轻处罚，对辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人叶宾宾犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月18日起至2029年12月17日止）
二、追缴被告人叶宾宾犯罪所得返还被害人；扣押在案的被告人叶宾宾集资诈骗所得赃款四十三万九千二百元，由扣押机关依法返还被害人。
三、扣押在案的蓉鑫行公司营业执照一本、组织机构代码证两本、U盾两个、蓉鑫行公司公章五枚等作案工具，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 沈莹
审 判 员 彭聪
代理审判员 王宁
二〇一五年十二月十六日
书 记 员 赵悦