湖南省株洲市天元区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）株天法刑初字第32号
公诉机关株洲市天元区人民检察院。
被告人汪新强，又名李秋平，男，1965年10月2日出生于湖南省株洲市，汉族，高中文化，经商，户籍所在地湖南省株洲市石峰区学林办事处三冲社区，现住湖南省株洲市荷塘区锦玉华庭1栋1402号，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年3月12日被株洲市公安局天元分局取保候审，2015年4月27日被本院决定逮捕，于2018年7月13日被株洲市公安局天元分局执行逮捕，现羁押于攸县看守所。
株洲市天元区人民检察院以株天检公刑诉[2015]11号起诉书指控被告人汪新强犯信用卡诈骗罪，于2015年1月28日向本院提起公诉。审理过程中，因被告人汪新强脱逃，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第一款第（二）项之规定，本院于2015年4月28日决定对本案中止审理，因被告人汪新强于2018年7月13日被抓获归案，中止审理的原因已消失，本院于2018年7月19日恢复对本案的审理。本院依法适用普通程序于2018年7月27日公开开庭审理了本案。株洲市天元区人民检察院指派检察员张选果出庭支持公诉，被告人汪新强到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年6月13日，被告人汪新强提供伪造的房产证明，使用李秋平的身份在中国银行股份有限公司株洲分行申请办理了信用额度为10万元的信用卡，后提高了5万元的信用额度。至2012年11月1日，被告人汪新强所持中国银行信用卡共透支本金人民币149837.89元，中国银行股份有限公司株洲分行于2013年7月4日至2013年9月12日期间多次进行电话催收，并于2013年8月6日、2013年9月4日以书面催告函、催收通知函催收，但被告人汪新强至今仍未归还其信用卡内的欠款。
案发后被告人汪新强主动向公安机关投案并如实供述其所犯罪行。
为证明上述事实，公诉机关提供了：1、书证；2、证人王某某、周某、颜某某的证言；3、被害方中国银行株洲市分行工作人员易某、陈某某的陈述；4、被告人汪新强的供述和辩解；5、视听资料。
公诉机关认为：被告人汪新强使用其另一个名字李秋平的身份，提供伪造的房产证明，在中国银行股份有限公司株洲分行申请办理信用卡，后用该信用卡透支本金人民币149837.89元，主要用于购买烟酒和旅游，透支数额巨大，经中国银行株洲分行多次催收后超过三个月仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，提请本院依法判处。
被告人汪新强在庭审中对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实及罪名均无异议。
经审理查明：
被告人汪新强除了自己的真实身份（身份证号码：430211196510025214）之外，还以李秋平（身份证号码：432923196908168114）的名义办理了身份证及户籍资料。2012年6月13日，被告人汪新强提供伪造的房产证明，使用李秋平的身份在中国银行股份有限公司株洲分行申请办理了信用额度为10万元的信用卡，后提高了5万元的信用额度。至2012年11月1日，被告人汪新强所持中国银行信用卡共透支本金149837.89元，中国银行股份有限公司株洲分行于2013年7月4日至2013年9月12日期间多次进行电话催收，并于2013年8月6日、2013年9月4日以书面催告函、催收通知函催收，但被告人汪新强至今仍未归还其信用卡内的欠款。
2014年3月10日，被告人汪新强以李秋平的名义主动向公安机关投案，并如实供述自己所犯罪行。审理过程中，被告人汪新强脱逃，于2018年7月13日被抓获归案。
上述事实，有经庭审质证属实，本院予以确认的下列证据证明：
1、被害单位中国银行股份有限公司株洲分行个人金融部的报案材料。证明被告人汪新强使用其另一个名字李秋平的身份办理的信用卡（卡号尾数为3457）被恶意透支，经该行多次催收后至2013年6月份仍欠本金149837.89元未还。
2、证人周某的证言。证明被告人汪新强还有一个身份是李秋平，以李秋平的身份在中国银行办理信用卡并透支了十多万元未还，透支的钱用于全家在香港、澳门和外国旅游。
3、证人易某的证言。证明2012年6月，被告人李秋平在其所工作的中国银行株洲市分行办理了一张信用卡，额度为10万元。2012年9月，被告人李秋平申请信用额度临时调整至15万元。被告人李秋平通过该信用卡取现和消费本金共计149837.89元未还，银行多次对被告人李秋平催收均未果。
4、证人王某某的证言。证明2013年7月1日，中国银行股份有限公司株洲市分行委托其所工作的陕西省华诚融通信息咨询有限公司湖南分公司对持卡人被告人李秋平信用卡拖欠的钱进行催收；公司指派其负责，其多次采取电话联系、邮寄信函的方式向被告人李秋平催收；被告人李秋平一直推脱，之后虽在还款计划承诺书中签字，但仍未还款。
5、证人陈某某的证言。证明被告人汪新强在中国银行股份有限公司株洲分行办理信用卡（卡号尾数为3457）后，恶意透支本金149837.89元，经该行多次催收，被告人汪新强仍未归还。
6、中国银行股份有限公司株洲分行个人金融部提供被告人汪新强申请办理信用卡的相关材料、株洲市房地产综合档案馆出具的房屋登记信息查询证明。证明被告人汪新强以李秋平的名义，提供虚假房产信息资料于2012年6月13日在中国银行股份有限公司株洲分行办理透支额度为10万元的信用卡（卡号尾数为3457）。
7、中国银行股份有限公司株洲分行个人金融部提供的被告人汪新强的信用卡单卡交易明细。证明至2012年11月1日止，被告人汪新强所持中国银行信用卡（卡号尾数为3457）共透支本金149837.89元。
8、中国银行股份有限公司株洲分行个人金融部提供的催收资料及证明。证明中国银行股份有限公司株洲分行多次向被告人汪新强催讨信用卡欠款。
9、株洲市公安局天元分局泰山路派出所出具的到案经过、株洲市公安局天元分局出具的自首案件审批表及办案说明。证明2014年3月10日，被告人汪新强以李秋平的名义主动向公安机关投案，并如实供述自己所犯罪行。
10、株洲市公安局天元分局泰山路派出所出具的办案说明及在逃人员登记信息表。证明审理过程中，被告人汪新强脱逃被公安机关网上追逃。
11、被告人汪新强、李秋平的户籍资料。证明被告人汪新强（身份证号码：430211196510025214）、李秋平（身份证号码：432923196908168114）两个身份的基本情况，以及该两个身份户籍资料的照片显示系同一人。
12、被告人汪新强的供述及同步讯问录音录像,证明被告人汪新强还有一个李秋平的身份，并以李秋平的名义在中国银行办理信用卡（卡号尾数为3457），恶意透支，经发卡银行催收后仍不归还。
本院认为，被告人汪新强使用其另一个名字李秋平的身份领取信用卡后，以非法占有为目的，超过规定期限透支，经发卡银行两次催收后，超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，且恶意透支的数额巨大。被告人汪新强自动投案后又脱逃，依法不能认定为自首。被告人汪新强归案后能如实供述自己的罪行，且庭审中自愿认罪，依法从轻处罚。公诉机关指控被告人汪新强犯信用卡诈骗罪的罪名成立。根据被告人汪新强犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，对被告人汪新强依法适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（四）项之规定，判决如下：
被告人汪新强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月13日起至2024年1月12日止）；
罚金限被告人在判决生效后三日内一次性缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭鸿森
代理审判员 杨 杰
人民陪审员 曹佩均
二〇一八年七月二十七日
书 记 员 宾迎春
附《中华人民共和国刑法》相关条文
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
(一)自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的;犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的;罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的;犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的;经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的;公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
(二)如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首;但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。