吉林省安图县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉2426刑初134号
公诉机关吉林省安图县人民检察院。
被告人俞某1，男，1982年9月7日出生，汉族，专科文化，原安图县机关事务管理局科员，住吉林省安图县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年2月24日被安图县公安局刑事拘留，于同年3月31日被逮捕。现羁押于汪清县看守所。
辩护人赵金玲，吉林衡丰律师事务所律师。
吉林省安图县人民检察院以安检刑检刑诉[2016]129号起诉书指控被告人俞某1犯诈骗罪，于2016年11月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林省安图县人民检察院指派检察员姚广永出庭支持公诉，被告人俞某1及其辩护人赵金玲到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省安图县人民检察院指控,2015年11月至2016年1月期间，被告人俞某1在名下资产全部卖出或抵押而没有还款能力的情况下，虚构借款事实，采取隐瞒真相、重复抵押等方式，骗取他人340万元人民币。其中骗取腾某95万元，万丰小额贷款公司50万元，许某32万元，林某28万元，齐某50万元，刘某112万元，陆某20万元，徐某35万元，李某118万元。所得钱款全部用于网络赌博和偿还借款高额利息。
被告人俞某1系主动到案。
公诉机关就上述事实向法庭出示了书证、鉴定意见、证人证言、被害人陈述、被告人俞某1供述和辩解等证据，认为被告人俞某1以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人俞某1有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。提请本院依法惩处。
在法庭审理过程中，被告人俞某1对起诉书指控的事实未提出异议。
被告人俞某1的辩护人提出俞某1有自首情节，且庭审中认罪、悔罪，建议法院对其从轻处罚。
被害人腾某提出，俞某1向我借款时已提供相应抵押，属于民事行为，不应构成诈骗罪。
经审理查明，2015年11月至2016年1月期间，被告人俞某1在名下资产全部卖出不具备偿还能力的情况下，虚构借款事实，采取隐瞒真相的方式，骗取他人290万元人民币。其中骗取腾某45万元人民币，万丰小额贷款公司50万元，许某32万元，林某28万元，齐某50万元，刘某112万元，陆某20万元，徐某35万元，李某118万元。所得钱款全部用于网络赌博和偿还借款高额利息。
另查明，被告人俞某1向腾某共计借款95万元，其中2015年10月19日俞某1以林地抵押向腾某借款人民币50万元时，虽未办理抵押登记手续，但俞某1名下有位于安图县明月镇旭日花园的住宅及车库、×××号黑色奔滕轿车等财产，可认定借款时俞某1具备还款能力，故该50万元不应认定为诈骗金额。被告人俞某1诈骗腾某的金额应为人民币45万元（2015年12月23日，诈骗腾某人民币20万元；2016年1月19日，诈骗腾某人民币25万元）。
被告人俞某1系主动到案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
（一）书证
1、《常住人口数据查询详细信息》证明：被告人俞某1系已达到完全负刑事责任年龄阶段的自然人。
2、《无犯罪记录证明》证明：被告人俞某1无犯罪前科。
3、《扣押清单、照片说明、指认照片说明》证明：安图县公安局扣押俞某1“融管家”Pos机，俞某1指认出使用此Pos机套现的事实。
4、《调取证据通知书》证明：安图县公安局向延吉市市场和质量技术监督管理局调取吉林延吉市光影加油站、延吉市欧美家用电器经销处、延吉市恒发超市、延吉市远联航空售票处等四个企业档案，延吉市市场和质量技术监督管理局未查到上述四个企业档案的事实。
5、《借据、银行流水、存款凭证》证明：张某1为俞某1借用李某4信用卡套现的事实。
6、《营业执照、商户详情、Pos机信息、Pos机交易流水》证明：长春满意通财务咨询公司为俞某1办理Pos机的情况，以及Pos机交易流水情况。
7、《车辆抵押合同、借款合同、收据、车辆信息、汇款凭证》证明：2016年1月19日，俞某1向刘某1借款12万元的事实。2016年1月21日俞某1与刘某1签订车辆抵押合同，但为办理抵押登记手续。
8、《调取证据通知书、银行流水》证明：金某2、刘某1帮俞某1垫付信用卡情况。
9、《赌博网站图片》证明：俞某1诈骗钱款用于赌博的事实。
10、《借款协议、储蓄凭证》证明：俞某1向林某借款28万元的事实。
11、《机动车档案资料目录、车牌证申请表、身份证复印件、强制保险单、机动车查验记录表、机动车登记受理凭证》证明：2016年1月22日，俞某1到交警部门办理机动车补换登记手续的事实。
12、《借款协议》证明：2016年1月6日，俞某1向齐某借款50万元的事实。
13、《车辆买卖协议、车库转让协议、二手房买卖合同、收条借款协议》证明：2015年11月5日，俞某1、张某1以15万元价格将旭日花园住宅出售给徐某；2015年11月8日，俞某1以3万元价格将机动车抵押给徐某；2015年11月18日，俞某1与徐某以10万元价格将车库出售给徐某，以上住宅、车库、机动车均未办理过户手续。
14、《借款协议、房屋买卖及过户手续》证明：2016年1月26日，俞某1将已卖给徐某的旭日花园住宅过户给李刚的事实。
15、《借款协议、储蓄凭证》证明：俞某1向李某1借款18万元的事实。
16、《万丰公司小额贷款凭证、林权证、借款申请书、抵押合同、借款合同、抵押人承诺书、共同还款承诺书、罚息承诺书、结婚证、户口本、身份证复印件、银行卡复印件》证明：俞某1、张某1以林权证抵押向万丰小额贷款有限公借款50万元的事实。
17、安图县明月镇林业工作站《证明》、安图县乡村林业管理站《关于俞某1林权证抵押登记的说明》、《借条、收条》证明：2015年10月19日、12月23日、1月19，俞某1、张某1以安政林证字（2015）第151114号林地分别向腾某借款人民币50万元、20万元、25万元的事实，但未在安图县林业工作站办理抵押登记手续。
18、《中国邮政储蓄银行能用凭证、借据、银行流水、信用卡交易明细》证明：俞某1用包某、李某2、高某2、智某、于某、辛伟娜、康洪昌、赵某、高某1等人信用卡套现的事实。
（二）被害人陈述
1、被害人腾某的陈述证明：俞某1总共欠我人民币95万元。2015年10月19日、12月23日、1月19，俞某1、张某1用安政林证字（2015）第151114号《林权证》分别向我借款人民币50万元、20万元、25万元，借款合同中有抵押条款。
2、被害人金某1的证言证明：我是安图县万丰小额贷款公司的职员。2015年11月20日，俞某1和张某1以林地抵押向我公司借款人民币50万元。
3、被害人许某的陈述证明：2016年1月19日，俞某1向我借款32万元。
4、被害人林某的陈述证明：2016年1月19、20日，俞某1向我借款25万元、3万元，其中3万元是以车辆抵押借款，未办理抵押登记手续。
5、被害人齐某的陈述证明：我帮俞某1垫还过10多张信用卡，帮他使用Pos机套现垫还信用卡累积的数额大概40万元。2016年1月6日，俞某1向我借款50万元。
6、被害人刘某1的陈述证明：2016年1月18日，俞某1以车辆抵押向我借款12万元。1月19日，我将12万元给了俞某1。1月23日，我再给他打电话，他说要钱还不上了，之后就失去联系。因为他借钱时说仅用4天，我就没扣他车，只是签了抵押合同，我听说那台车也抵押给别人了。
7、被害人陆某的陈述证明：2015年12月31日，俞某1向我借款20万元，他没有和我说借钱用途。
8、被害人徐某的证言证明：俞某1向我借钱，我让他提供抵押或担保，2015年11月5日，俞某1、张某1将旭日花园花园的房产以15万元价格出售给我。2015年11月8日，俞某1将黑色奔滕轿车向我抵押借款3万元。2015年11月18日，俞某1将车库以10万元价格出售给我。我在他车上看到过Pos机，俞某1说用该Pos机套现。
9、被害人李某1陈述证明：2015年11月20日左右，俞某1向我借款8万元。2015年11月30日，俞某1向我借款5万元。2016年1月中旬，俞某1向我借款5万元。共计向我借款18万元。
证人证言
证人张某1的证言证明：俞某1让我借信用卡，我向高某2、智某、于某、康某、李某4借过，因无力偿还借款，我与借卡人每人签了一份欠条，欠条的金额就是信用卡欠款的钱数。我的工资卡在2014年就被俞某1拿走了。我本人名下这4张信用卡都是俞某1使用的。2015年8、9月，俞某1向包钢借款5万元，让我在借条上签字。2015年10月，俞某1向腾某借款，让我在借条上签字。俞某1还让我找担保人刘宽宽向腾某借款。之后我和俞某1又向腾某借款3-4次，具体金额记不清了。2015年11月，俞某1带我到安图县万丰小额贷款公司贷款，俞某1用他名下的林权证作的抵押。2015年12月，俞某1向金世杰借钱，让我在借条上签字，具体钱数我不清楚。2016年1月，俞某1向陆某借款20万元、向刘某1借款13万元，让我在借条上签字。签字的时候我都没看借条内容，实际都是俞某1借的。我不清楚俞某1网上赌博，也没见过他赌博。俞某1没有买卖，就是上班。
2、证人俞某2的证言证明：俞某1是我儿子。俞某1放在车库里的5台Pos机是他本人的。从2015年下半年开始，俞某1借口做生意失败，找我借过钱，我从亲戚那借款107万元给他还债。我家的四块林地、俞某1名下的房车、车库、奔滕轿车都被他拿去作抵押了，具体他欠谁的钱，怎么欠的我不清楚。
3、证人满某的证言证明：我在长春信融天下投资管理有限责任公司工作，俞某1手里的7台Pos机是我们公司办理的。Pos机主有李某2、包某、高某1、俞某1，实际使用人都是俞某1。
4、证人张某2的证言证明：2014年12月，俞某1向我借了15000元，过了一周我管俞某1要钱时他说没有钱，让我在腾某那借款30000元，并从中扣除我的15000元。因为着急用钱，我和俞某1去向腾某借款，我作为借款人，俞某1作为担保人。
5、证人杜某、赵某、崔某、李某3、高某2、智某、康某、于某、刘某2、李某4的证言证明：俞某1用杜某、赵某、崔某、李某3、高某2、智某、康某、于某、刘某2、李某4的信用卡刷卡套现的事实。
6、证人金某2的证言证明：我是刘某1的丈夫。2015年7-12月，俞某1通过我垫还信用卡。2016年1月19日，俞某1以×××号黑色奔滕轿车抵押向我借12万元。后来俞某1出事跑了，再也联系不上俞某1了。俞某1拿来的信用卡有5、6张，这些卡的信用额度都被透空了。
7、证人包某的证言证明：2013年我借给俞某15张信用卡，他通过刷Pos机套现，Pos机是他用我身份证办理的。俞某1用Pos机从我的民生银行信用卡共套现人民币650480元。我知道俞某1在网上赌博。
8、证人刁某的证言证明：2015年4月，俞某1用我、包某和李某2的身份证申请了Pos机，之后就是他使用了。“延吉市恒发超市”、“延吉市欧关家用电器经销处”这两个商户名都是假的，Pos机是俞某1用来套现的。从我妻子李某2的信用卡共套现人民币68300元。
9、证人高某1的证言证明：2015年3月左右，俞某1以提高信用卡额度为由开始使用我的信用卡。2016年1月17日，俞某1向我借款12万元后就跑了。
被告人的供述和辩解
被告人俞某1的供述和辩解证明：2014年到2015年，我赌博输了很多钱。我想赌博赢回来，就借用他人信用卡套现，共套现90万元左右。我有一个位于安图县旭日花园的房产；一辆黑色奔滕牌轿车；一个位于安图县旭日花园内的车库；四片位于安图县福合村的林地。2016年1月21号左右，我把房子过户给了李刚；2016年1月22日我的奔滕牌轿车让林某开走了；车库据说让安图县法院保全了；四块林地都让我给卖了。我先后向腾某借款95万元，向万丰小额贷款公司借款50万元，向许某借款32万元，向林某借款28万元，向齐某借款50万元，向刘某1借款12万元，向陆某借款20万元，向徐某借款35万元，向李某1借款18万元。我将名下的不动产重复买卖、抵押，是为了能弄出更多的钱去赌博、去还高额利息。我明知自己没有还款能力，但我需要钱去赌博，当事人不清楚我的这种行为，我都是找了各种理由骗他们给我钱。
（五）鉴定意见
安图县价格监督检查局《鉴定意见》证明：经鉴定，俞某1所有的林权证号2012--
1200525乡办林场15林班5、6、7、8小班林地价格认定金额为1468600元；俞某1所有的林权证号2012--
1200525乡办林场43林班1、2小班林地价格认定金额为1044200元。
本院认为，被告人俞某1以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，共计人民币290万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人俞某1犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。鉴于被告人俞某1多次诈骗，且诈骗钱款用于赌博，对其予以从重处罚。被告人俞某1的辩护人提出俞某1有自首情节，且庭审中认罪、悔罪，建议法院对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人俞某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月24日起至2029年2月23日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）
二、责令被告人俞某1退赔被害人腾某人民币45万元，退赔被害人万丰小额贷款公司人民币50万元，退赔被害人许某人民币32万元，退赔被害人林某人民币28万元，退赔被害人齐某人民币50万元，退赔被害人刘某1人民币12万元，退赔被害人陆某人民币20万元，退赔被害人徐某人民币35万元，退赔被害人李某1人民币18万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 洪书颖
审 判 员 胡征光
代理审判员 陈 帅
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 陈雪莲