河南省洛阳市西工区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0303刑初248号
公诉机关河南省洛阳市西工区人民检察院。
被告人贾向民，女，1960年9月25日出生，汉族，高中文化程度，原系洛阳市协诚矿业有限公司业务员，住河南省洛阳市西工区。2016年12月22日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，12月24日被取保候审。
辩护人杨东升，河南君友律师事务所律师。
被告人高占明，男，1956年2月15日出生，汉族，专科文化程度，原系洛阳市协诚矿业有限公司业务员，住河南省洛阳市西工区。2017年6月12日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年6月15日被取保候审。
河南省洛阳市西工区人民检察院以洛西检诉刑诉[2018]221号起诉书指控被告人贾向民、高占明犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市西工区人民检察院指派检察员朱楠楠出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人，证人魏某、胡某、刘某1、张某1到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省洛阳市西工区人民检察院指控：2013年2月至2014年3月，被告人贾向民明知洛阳市协诚矿业有限公司以高息非法吸收公众存款，仍介绍他人到该公司存款。被告人贾向民非法吸收公众存款金额36980030元，未兑付金额5757400元，非法获利459100元。案发后，被告人贾向民退交非法获利459100元。
2012年至2014年3月，被告人高占明明知洛阳市协诚矿业有限公司以高息非法吸收公众存款，仍介绍他人到该公司存款。被告人高占明非法吸收公众存款金额11163000元，未兑付金额3031500元，个人从中非法获利169980元。案发后，被告人高占明退交非法获利169980元。
认定上述事实的证据有：书证、证人证言、司法会计鉴定意见书、被告人供述与辩解等。
公诉机关认为，被告人贾向民、高占明在洛阳市协诚矿业有限公司不能办理存款业务和无权办理存款业务的情况下，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人贾向民、高占明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。
被告人贾向民、高占明均对公诉机关指控其犯罪的罪名无异议，均辩称指控其犯罪的数额有误。
辩护人杨东升提出的辩护要点是，1.对公诉机关指控被告人贾向民犯罪的罪名不持异议，但认定的犯罪金额36980030元有误，依法应予调整。起诉书认定未兑付16890000元并不是贾向民、高占明吸收存款未兑付的真实数额，罗丽庆、蔡静曦并不是贾向民、高占明的客户，魏文莹名下的720000元是贾向民、高占明以魏文莹的名义投入的；2.起诉书认定贾向民、高占明非法获利1018158元证据不足，未扣减贾向民、高占明支付给陈某的提成；3.贾向民、高占明非法吸收公众存款涉案人数较少，均未主动报案。贾向民、高占明属初犯，认罪、悔罪，又不是非法集资资金的实际控制人，对资金的去向无支配权。综上，建议对贾向民、高占明从轻处罚。
经审理查明，岳某1、杨某1（均另案处理）以高额利息为诱惑，先后组织业务人员以河南博丰投资担保有限公司（以下简称博丰公司）、洛阳灵感家居文化有限公司（以下简称灵感公司）的名义在洛阳市涧西区、西工区设立营业网点，面向社会上不特定人群非法集资。2013年3月至2014年8月，被告人贾向民、高占明先后担任博丰公司、灵感公司业务经理，宣传介绍段万宏、焦矿伟、郑爱玲、曹恒伟、张爱卿、孙汴香等6人与博丰公司、灵感公司签订投资期限长短不等的借款合同共计10420000元，从中非法获利742598元。根据司法会计鉴定意见书及财务记账凭证，段万宏、焦矿伟等6人已领取利息6443595元，实际损失3976405元。
本案在审理过程中，被告人贾向民、高占明的亲属替其退缴非法所得750000元。
上述事实，有如下证据证实：户籍证明及无违法犯罪证明、到案证明及抓获证明、吴松兆等人报案材料；贾向民、高占明供述与辩解；证人岳某1、杨某1、杨某2、张某2、白某、李某、杨某3、岳某2、韩某1、张某3、黄某、刘某2、陈某、韩某2证言；集资参与人罗丽庆、陈永立、刘清安、吴松兆、李雷、徐小萍、尤怡、张艳玲陈述；司法会计鉴定意见书；灵感公司、锦屏公司注册信息；博丰公司注册、变更、注销信息；集资参与人孙汴香、曹恒伟陈述及借款合同复印件等；辩护人提交的证据有魏文莹借款合同原件、贾向民、高占明个人银行帐户明细。
本院认为，被告人贾向民、高占明伙同他人违反金融法规规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，共行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于贾向民、高占明归案后尚能认罪，积极退缴非法所得，依法可以从轻处罚。贾向民、高占明的部分辩解意见及辩护人的辩护观点，理由充分，本院予以采信。根据贾向民、高占明犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人贾向民、高占明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。
二、本案已经扣押在案的赃款，依法清退给集资参与人。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 车继敏
人民陪审员 夏晓梅
人民陪审员 党书芳
二〇一八年一月九日
书 记 员 张秋花
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。