福建省霞浦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）霞刑初字第89号
公诉机关霞浦县人民检察院。
被告人吴月云，女，1965年11月13日出生于福建省霞浦县，汉族，小学文化，无业，住霞浦县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2013年8月13日在上海市金山区被抓获，同月28日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于霞浦县看守所。
霞浦县人民检察院以霞检公刑诉[2014]41号起诉书指控被告人吴月云犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院指派检察员杨安士出庭支持公诉，被告人吴月云到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2010年10月至2011年11月间，被告人吴月云在霞浦县松城街道登仁坊80号家中先后非法组织七场民间互助会，吸纳谢某甲、陈某甲、林某甲等人参会，非法吸收社会公众存款。2012年11月，被告人吴月云组织的民间互助会“倒会”，造成部分参会人员经济损失。经福建德润会计师事务所审计，被告人吴月云共吸收社会公众存款达人民币397.9万元，造成部分参会人员直接经济损失人民币58.9782万元。2013年8月13日，被告人吴月云在上海市金山区亭林镇亭华路被公安机关抓获。
就上述指控，公诉人当庭讯问了被告人并向法庭出示了：被害人龚某甲、李某甲、郑某甲、叶某甲、谢某甲、林某乙、林某丙、施某甲、邓某甲、杜某甲、游某甲、刘某甲、林某丁、张某甲、王某甲、彭某甲、胡某甲、陈某乙陈述，互助会会单、参会人员个人情况清单表、上海市公安局浦东分局刑事侦查支队五大队出具的抓获经过、中国农业银行霞浦县支行出具的查询记录、情况说明、被告人户籍证明，证人谢某乙证言，福建德润会计师事务所出具的审计报告，被告人吴月云审判前供述等证据。
综上，公诉机关认为，被告人吴月云违反国家金融管理规定，以民间互助会名义，非法吸收社会公众存款达人民币397.9万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人吴月云对指控的罪名及主要犯罪事实无异议；对指控的犯罪事实中造成经济损失的部分辩解，其已还被害人龚某甲5.2万元，其中的3万元是于2012年10月或11月的一天傍晚，在霞浦县松城街道龙津路观音阁附近农业银行汇入龚某甲的农业银行账户。
经审理查明，2010年10月3日、2011年3月10日、2011年4月6日、2011年6月12日、2011年8月23日、2011年10月25日、2011年11月30日，被告人吴月云在霞浦县松城街道登仁坊80号家中先后非法组织七场民间互助会，吸纳龚某甲等170人参会，非法吸收社会公众存款。2012年11月，被告人吴月云组织的民间互助会“倒会”。经福建德润会计师事务所审计，被告人吴月云共吸收社会公众存款达人民币397.9万元，造成部分参会人员直接经济损失人民币58.9782万元，其中被害人龚某甲11.98万元、李某甲7.04万元、郑某甲5.4682万元、叶某甲5.12万元、谢某甲4万元、林某甲3.8万元、林某乙3.77万元、施某甲3.02万元、邓某甲2万元、杜某甲2万元、游某甲1.5万元、刘某甲1.5万元、林某丙1.5万元、张某甲1.5万元、王某甲1.38万元、彭某甲1.38万元、胡某甲1.32万元、陈某乙0.7万元。
另查明，2012年10月1日至2012年11月30日间，被害人龚某甲在中国农业银行股份有限公司霞浦县支行的6228481542345729313借记卡中没有人民币3万元的存款记录。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
被害人龚某甲、李某甲、郑某甲、叶某甲、谢某甲、林某乙、林某丙、施某甲、邓某甲、杜某甲、游某甲、刘某甲、林某丁、张某甲、王某甲、彭某甲、胡某甲、陈某乙陈述与互助会会单、参会人员个人情况清单表、福建德润会计师事务所出具的审计报告相互印证证实，2010年10月3日、2011年3月10日、2011年4月6日、2011年6月12日、2011年8月23日、2011年10月25日、2011年11月30日，被告人吴月云在霞浦县松城街道登仁坊80号家中先后非法组织七场民间互助会，吸纳龚某某等170人参会，非法吸收社会公众存款。2012年11月，其组织的民间互助会“倒会”。经福建德润会计师事务所审计，被告人吴月云共吸收社会公众存款达人民币397.9万元，造成部分参会人员直接经济损失人民币58.9782万元，其中被害人龚某甲11.98万元、李某甲7.04万元、郑某甲5.4682万元、叶某甲5.12万元、谢某甲4万元、林某甲3.8万元、林某乙3.77万元、施某甲3.02万元、邓某甲2万元、杜某甲2万元、游某甲1.5万元、刘某甲1.5万元、林某丙1.5万元、张某甲1.5万元、王某甲1.38万元、彭某甲1.38万元、胡某甲1.32万元、陈某乙0.7万元。
2、中国农业银行股份有限公司霞浦县支行出具的查询记录证实，2012年10月1日至2012年11月30日间，被害人龚某甲在该银行的6228481542345729313借记卡没有人民币3万元的存款记录。
3、被告人吴月云审判前供述，证实了上述犯罪事实。
4、户籍证明证实，被告人吴月云于1965年11月13日出生，犯罪时已达法定刑事责任年龄。
5、上海市公安局浦东分局刑事侦查支队五大队出具的抓获经过证实，被告人吴月云于2013年8月13日在上海市金山区被抓获。
上述证据，本院予以确认。
对于被告人吴月云关于其已还被害人龚某甲5.2万元，其中的3万元是于2012年10月或11月汇入被害人龚某甲的农业银行账户的辩解，经查，被害人龚某甲陈述其没有收到被告人5.2万元；中国农业银行股份有限公司霞浦县支行出具的查询记录证实，2012年10月1日至2012年11月30日间，被害人龚某甲在该银行的6228481542345729313借记卡中没有人民币3万元的存款记录。故被告人吴月云提出的该辩解，与查明的事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人吴月云违反国家金融管理规定，以民间互助会名义，非法吸收社会公众存款达人民币397.9万元，数额巨大，扰乱了金融秩序，并造成被害人直接经济损失共计人民币58.9782万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。应当追究被告人吴月云的刑事责任。被告人吴月云归案后如实供述自己的主要犯罪事实，可予以从轻处罚。根据本案被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴月云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币60000元（罚金应于判决生效后30日内缴纳)。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月13日起至2018年2月12日止）。
二、追缴被告人吴月云的违法所得人民币58.9782万元，分别返还被害人龚某甲11.98万元、李某甲7.04万元、郑某甲5.4682万元、叶某甲5.12万元、谢某甲4万元、林某甲3.8万元、林某乙3.77万元、施某甲3.02万元、邓某甲2万元、杜某甲2万元、游某甲1.5万元、刘某甲1.5万元、林某丙1.5万元、张某甲1.5万元、王某甲1.38万元、彭某甲1.38万元、胡某甲1.32万元、陈某乙0.7万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 沈晚晖
代理审判员 林 杰
人民陪审员 曾凤杰
二〇一四年三月二十四日
书 记 员 潘 喆
本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。