广东省广州市增城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0183刑初424号
公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。
被告人符某甲，绰号“五哥”，无业，户籍地为广西壮族自治区宜州市。2007年12月24日因犯盗窃罪被广西壮族自治区大化瑶族自治县人民法院判处有期徒刑五年；2014年10月8日因犯诈骗罪被广州市番禺区人民法院判处有期徒刑一年，2015年3月16日刑满释放。因本案于2016年1月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。
被告人韦某甲，绰号“阿三”，无业，户籍地为广西壮族自治区宜州市。2004年9月24日因犯抢劫罪被东莞市人民法院判处有期徒刑三年；2010年12月23日因犯诈骗罪被东莞市第一人民法院判处有期徒刑一年六个月；2013年3月7日因犯诈骗罪被广州市南沙区人民法院判处有期徒刑一年二个月；2014年10月8日因犯诈骗罪被广州市番禺区人民法院判处有期徒刑一年，2015年3月16日刑满释放。因本案于2016年1月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。
被告人陈某，绰号“小弟”，冒名韦某乙，无业，户籍地为广西壮族自治区宜州市。因本案于2016年1月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。
被告人赵某甲，绰号“黑子”，无业，户籍地为广西壮族自治区宜州市。2013年3月7日因犯诈骗罪被广州市南沙区人民法院判处有期徒刑一年，2013年5月26日刑满释放。因本案于2016年1月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现被押于广东省广州市增城区看守所。
广东省广州市增城区人民检察院以穗增检公刑诉[2016]387号起诉书指控被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲犯信用卡诈骗罪，于2016年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院指派检察员唐华出庭支持公诉，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
广东省广州市增城区人民检察院指控：
2015年12月份以来，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲经商量策划后，由符某甲负责指挥策划、选定作案目标、望风及取款分赃，赵某甲负责驾车接应，陈某假扮掉钱人员，韦某甲假扮捡钱人员，并以平分为由将被害人骗至附近小巷，再由被告人陈某返回以检查韦某甲与被害人是否捡到其掉下的钱为借口，借机骗取被害人的银行卡和密码后，持银行卡取款后分赃挥霍。分述如下：
2015年12月28日12时许，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲采取上述手段，在东莞市道窖镇小河村农村商业银行附近骗取了被害人王某乙现金人民币1300元及银行卡内人民币16000元。
2016年1月1日10时许，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲采取上述手段，在广州市增城区石滩镇沙庄街邮政所柜员机前附近骗取了被害人李某乙银行卡内人民币5400元。
2016年1月2日12时许，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲采取上述手段，在东莞市横沥镇村头农村商业银行附近骗取了被害人冯某乙银行卡内人民币7700元。
2016年1月12日，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲被抓获归案。
庭审中，公诉机关向法庭出示了被告人供述、被害人陈述及书证等其他相关证据材料，据此指控被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲的行为已构成信用卡诈骗罪，数额较大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，判处刑罚。
被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲对起诉书指控的犯罪事实均无异议。
经审理查明：2015年12月份至2016年1月份，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲经商量策划，分工合作，由符某甲负责指挥策划、选定作案目标、望风及取款分赃，赵某甲负责驾车接应，陈某假扮掉钱人员在被害人附近把伪装成钱的道具丢下，韦某甲假扮捡钱人员以平分为借口将被害人骗至附近小巷，被告人陈某返回以怀疑被害人捡到钱为由，要求检查韦某甲与被害人的银行卡，以此骗得被害人的银行卡和密码后，由符某甲持银行卡取款后共同分赃。具体分述如下：
2015年12月28日12时许，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲以上述手段，在东莞市道窖镇小河村农村商业银行附近骗取了被害人王某乙现金人民币1300元及银行卡内人民币16000元。
2016年1月1日10时许，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲以上述手段，在广州市增城区石滩镇沙庄街邮政所柜员机前附近骗取了被害人李某乙银行卡内人民币5400元。
2016年1月2日12时许，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲以上述手段，在东莞市横沥镇村头农村商业银行附近骗取了被害人冯某乙银行卡内人民币7700元。
2016年1月12日，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲被抓获归案。
上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：
1、抓获经过，证实被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲于2016年1月12日被抓获归案。
2、被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲的户籍材料及被告人符某甲、韦某甲、赵某甲的前科刑事判决书。
3、各宗诈骗现场的勘查材料、现场图及现场照片。
4、搜查证、搜查笔录及扣押清单，证实从被告人符某甲处缴获小轿车1辆及银行卡1张、车牌3副及塑料袋、旧报纸等物；从韦某甲处扣押人民币840元。
5、被害人李某乙的银行帐户明细及其提供的银行卡被取款的短信通知。
6、被害人冯某乙的银行帐户明细。
7、被害人李某乙、王某乙、冯某乙的陈述，均分别证实案发当时有人捡到钱要与自己平分，但丢钱的人跟上来要求检查自己的银行卡，于是被害人就将银行卡密码告诉对方，并把银行卡交给对方做抵押。后对方持被害人的银行卡将卡里的钱取走。
经辨认，李某乙、王某乙、冯某乙分别指认陈某是假扮丢钱的人，韦某甲是假扮捡钱的人。
8、被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲均分别供述以捡钱平分的方式骗被害人的银行卡及密码后取款的事实。
经辨认，被告人之间相互作了指认；并对各宗现场及银行监控视频截图作了确认
本院认为，被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲无视国家法律，共同骗取他人信用卡并冒名取款，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；但提交处理的汽车并非专用于作案，本院不作处理。被告人符某甲、韦某甲、赵某甲曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内又犯应被判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法均应从重处罚。被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。被告人赵某甲在共同犯罪中的作用程度相对较轻，在量刑时予以从轻。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第二十五条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人符某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月12日起至2019年1月11日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）
二、被告人韦某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月12日起至2019年1月11日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）
三、被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月12日起至2018年1月11日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）
四、被告人赵某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月12日起至2018年1月11日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）
五、缴获的假车牌3个，予以没收、销毁；缴获的人民币840元，予以没收、上缴国库（均由广州市公安局增城区分局执行）。
六、责令被告人符某甲、韦某甲、陈某、赵某甲共同向被害人王某军退赔违法所得人民币17300元，共同向被害人李某贵退赔违法所得人民币5400元，共同向被害人冯某祥退赔违法所得人民币7700元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 凯
人民陪审员 刘容清
人民陪审员 廖金晖
二０一六年八月十一日
书 记 员 关路清
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。