黑龙江省哈尔滨市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）黑01刑终467号
原公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
上诉人（原审被告人）吴军，出生于辽宁省营口市，住营口市。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年11月19日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。
辩护人王宏宇、陈雷，黑龙江博润律师事务所律师。
原审被告人廖飞，曾用名廖某某，出生于辽宁省抚顺市，住抚顺市。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年11月19日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。
原审被告人张志刚，出生于黑龙江省穆棱市，住穆棱市。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年11月19日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院审理黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控原审被告人廖飞、张志刚、吴军犯贷款诈骗罪一案，于2016年6月3日作出（2015）南刑初字第762号刑事判决。原审被告人廖飞、张志刚服判，不上诉；原审被告人吴军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过合议庭全体成员阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，龙江银行股份有限公司（以下简称龙江银行）与大庆市日昇昌融资担保有限公司（以下简称日昇昌担保公司）于2014年4月合作推出了“信用卡汽车专项分期付款业务”，双方约定日昇昌担保公司为经其同意在龙江银行办理信用卡汽车分期付款业务的所有持卡人（贷款申请人）提供连带责任担保和保证金担保；并约定当贷款人逾期还款时，龙江银行有权从日昇昌担保公司在龙江银行处开立的汽车分期保证金账户中直接扣划持卡人应偿还的信用卡分期本金。被告人廖飞（冒用廖某某的名义）伙同被告人张志刚、吴军使用虚假的房屋产权证和银行流水明细等材料，与日昇昌担保公司签订《担保协议》，欺骗担保公司，获得担保后在龙江银行办理了信用卡汽车分期付款业务，将贷款购买的汽车卖掉从中获利。具体事实如下：
1、2014年8月，被告人廖飞、邱冰月（已判决）以贷款申请人（顶名购车人）李玉（另案处理）的名义，使用虚假的房屋产权证和银行流水明细等材料，经日昇昌担保公司审核通过，并与日昇昌担保公司签订《信用卡汽车专项分期付款担保协议书》，向龙江银行申请零首付购车贷款419000元，该贷款由日昇昌担保公司向龙江银行提供连带责任担保和保证金担保。之后由廖飞联系出资人向日昇昌担保公司缴纳担保费、保证金等相关费用共67770元，在牡丹江中信恒业汽车销售服务有限公司购买奥迪A6轿车一辆，由廖飞等人将该车落户牌号为×××，并将机动车登记证和发票抵押在担保公司。后该车被出资人开走，廖飞等人得款已挥霍。现该车未被追缴。
2、2014年9月，被告人廖飞、邱冰月（已判决）以贷款申请人郭喜龙（已判决）的名义，使用虚假的房屋产权证和银行流水明细等材料，经日昇昌担保公司审核通过，并与日昇昌担保公司签订《信用卡汽车专项分期付款担保协议书》，向龙江银行申请零首付购车贷款332500元，该贷款由日昇昌担保公司向龙江银行提供连带责任担保和保证金担保。之后由廖飞联系出资人大辉（在逃）向日昇昌担保公司缴纳担保费、保证金等相关费用共53225元，在牡丹江中信恒业汽车销售服务有限公司购买奥迪A4轿车一辆，由廖飞等人将车辆落户牌号为×××，并将机动车登记证和发票抵押在担保公司。后该车被出资人开走，廖飞等人得款已挥霍。现该车未被追缴。
3、2014年10月，被告人廖飞、张志刚、吴军以贷款申请人于喜东（已判决）的名义，使用虚假的房屋产权证和银行流水明细等材料，经日昇昌担保公司审核通过，并与日昇昌担保公司签订《信用卡汽车专项分期付款担保协议书》，向龙江银行申请零首付购车贷款399000元，该贷款由日昇昌担保公司向龙江银行提供连带责任担保和保证金担保。之后由廖飞联系出资人刘金亮（在逃）向日昇昌担保公司缴纳担保费、保证金等相关费用共计77340元，在牡丹江市汇众汽车销售服务有限公司购买丰田霸道汽车一辆，由吴军等人将车辆落户牌号为×××，并将机动车登记证和发票抵押在担保公司。后该车被出资人开走，廖飞等人得款已挥霍。现该车被公安机关扣押。
4、2014年10月，被告人廖飞、张志刚、吴军以贷款申请人吴海燕的名义，使用虚假的房屋产权证和银行流水明细等材料，经日昇昌担保公司审核通过，并与日昇昌担保公司签订《信用卡汽车专项分期付款担保协议书》，向龙江银行申请零首付购车贷款269800元，该贷款由日昇昌担保公司向龙江银行提供连带责任担保和保证金担保。之后由廖飞联系出资人向日昇昌担保公司缴纳担保费、保证金等相关费用共53478元，在牡丹江绿地申丰汽车销售服务有限公司购买丰田汉兰达汽车一辆，由吴军等人将车辆落户牌号为×××，并将机动车登记证和发票抵押在担保公司。后该车被出资人开走，廖飞等人得款已挥霍。现该车未被追缴。
5、2014年10月，被告人廖飞、张志刚、吴军以贷款申请人沈建伟的名义，使用虚假的房屋产权证和银行流水明细等材料，经日昇昌担保公司审核通过，并与日昇昌担保公司签订《信用卡汽车专项分期付款担保协议书》，向龙江银行申请零首付购车贷款315000元，该贷款由日昇昌担保公司向龙江银行提供连带责任担保和保证金担保。之后由廖飞联系出资人向日昇昌担保公司缴纳担保费、保证金等相关费用共61200元，在牡丹江恒宇商贸有限公司购买奥迪A4汽车一辆，由吴军等人将车辆落户牌号为×××，并将机动车登记证和发票抵押在担保公司。后该车被出资人开走，廖飞等人得款已挥霍。现该车未被追缴
6、2014年11月3日，被告人廖飞、张志刚、吴军以贷款申请人刘庭滨的名义，使用虚假的证明材料，经日昇昌担保公司审核通过，并与日昇昌担保公司签订《信用卡汽车专项分期付款担保协议书》，向龙江银行申请零首付购车贷款133800元，该贷款由日昇昌担保公司向龙江银行提供连带责任担保和保证金担保。之后由廖飞联系出资人向日昇昌担保公司缴纳担保费、保证金等相关费用共23694元，在牡丹江百强丰源汽车销售服务有限公司购买北京现代汽车一辆，由吴军等人将车辆落户牌号为×××，并将机动车登记证和发票抵押在担保公司。后该车被出资人开走，廖飞等人得款已挥霍。现该车未被追缴。
综上，被告人廖飞共实施合同诈骗六起，金额为1869100元，扣除六辆车交纳的费用336707元，诈骗金额应为1532393元；被告人张志刚、吴军共实施合同诈骗四起，金额为1117600元，扣除四辆车交纳的费用215708元，诈骗金额应为901892元。公安机关于2014年11月19日在黑龙江省牡丹江市将被告人廖飞、吴军、张志刚抓获。
上述事实，有经原审法院庭审质证并确认的下列证据证实：案件来源、到案经过；李玉等人的贷款购车材料；李玉等人的房产信息及银行流水查询回执；龙江银行（甲方）与大庆市日昇昌融资担保有限公司（乙方）签订的《信用卡汽车分期保证协议》；证人王某某、解某某等人的证言等；以及被告人廖飞、张志刚、吴军的供述。
原审法院认为，被告人廖飞、张志刚、吴军以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪。三被告人参与的四起犯罪，有分有合，系共同犯罪，且在共同犯罪过程中有预谋、有分工，相互配合，均系主犯。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，认定被告人廖飞犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币20万元；认定张志刚犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币10万元；认定被告人吴军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币10万元。吴军以其在本案中系从犯应从轻处罚为由提出上诉。其辩护人的辩护意见是:1、上诉人在共同犯罪中处于被支配地位，系从犯；2、上诉人到案后如实供述且无前科劣迹应从轻量刑。
经二审审理查明的事实和证据与原审认定相一致。
本院认为，原审判决认定上诉人吴军原审被告人廖飞、张志刚犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法。上诉人吴军在所参与的共同犯罪中，积极参与，系主犯；其不属于如实供述所犯罪行。对上诉人及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见不予采纳。原审判决量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李成林
审 判 员 王亚虹
代理审判员 李新东
二〇一六年九月二十九日
书 记 员 赵 惊