河南省开封市龙亭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0202刑初31号
公诉机关河南省开封市龙亭区人民检察院。
被害人许某，女，汉族，1950年7月3日出生，汉族，住开封市鼓楼区。
委托代理人张献彬，河南金明园律师事务所律师。
被告人周杰，男，1980年5月24日出生，汉族，大学本科毕业，开封市德盛投资有限公司实际控制人，户籍所在地河南省开封市，住开封市金明区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年6月21日被开封市公安局午朝门分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，经开封市龙亭区人民检察院批准，于2015年7月29日被开封市公安局午朝门分局执行逮捕。
辩护人郭庆，河南王松华律师事务所律师。
被告人张志远，男，1980年6月28日出生，汉族，大学专科毕业，开封市德盛投资有限公司总经理，户籍所在地河南省开封市，住开封市禹王台区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年6月21日被开封市公安局午朝门分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，经开封市龙亭区人民检察院批准，于2015年7月29日被开封市公安局午朝门分局执行逮捕。
辩护人吴保军，河南顺河律师事务所律师。
被告人赵苏南，男，1985年12月16日出生，汉族，大学本科毕业，上海派睿商务咨询有限公司负责人，户籍所在地安徽省淮南市，住上海市宝山区，因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年7月11日被开封市公安局午朝门分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，经开封市龙亭区人民检察院批准，于2015年7月29日被开封市公安局午朝门分局执行逮捕。
辩护人谭琦，上海宇钧律师事务所律师。
辩护人余凤祥，安徽铸志律师事务所律师。
开封市龙亭区人民检察院以汴龙检公诉刑诉〔2016〕13号起诉书指控被告人周杰犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪，被告人张志远、赵苏南犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，于2016年12月7日公开开庭审理了本案。开封市龙亭区人民检察院指派检察员张蔚、许心出庭支持公诉，被告人周杰、张志远、赵苏南及其辩护人、被害人许某及其委托代理人张献彬到庭参加了诉讼。现已审理终结。
开封市龙亭区人民检察院指控：
（一）被告人周杰集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪；被告人张志远、赵苏南非法吸收公众存款罪
2009年3月17日，被告人周杰以妻子高某的名义在河南省开封市龙亭区注册成立开封市德盛投资有限公司（以下简称德盛公司），被告人张志远任总经理，负责与客户签署合同、管理公司账目等具体事务。2012年10月，周杰指使被告人赵苏南在上海注册成立上海派睿商务咨询有限公司（以下简称派睿公司），对外宣称其为德盛公司加盟总部，并命赵苏南负责公司整体运营。被告人周杰通过购买盗版MT4软件包装成虚假PRI黄金交易平台、注册通联支付监管账户，未经有关部门依法批准，以炒黄金、外汇的名义，通过向不特定公众电话营销、发放传单等公开宣传的方式，大量吸收客户资金。客户将投资资金注入公司相关账户后，周杰将资金转出，用于个人炒股指期货、公司运营、购置房产及个人挥霍。当客户无法收回投资资金时，赵苏南以各种理由搪塞推脱，致使客户无法正常收回投资资金。截止2016年3月17日，共有常某35人报案，经鉴定，常某35人投资金额共计13,693,220.45元,扣除已获得利息及已退本金后的投资余额为13,136,185.45元，至今未偿还。
被告人周杰、张志远于2015年6月20日投案自首，被告人赵苏南于2015年7月11日被公安机关抓获归案。
（二）被告人周杰诈骗罪
2015年6月15日，时任浦发银行开封分行客户经理的被告人周杰以帮助被害人许某购买理财产品的名义，欺骗许某输入银行卡交易密码，将许某银行账户内的17万元人民币转出，用于支付德盛公司客户利息及本金。
针对指控，公诉机关提供了被告人周杰、张志远、赵苏南的供述与辩解，证人高某的证言，被害人许某的陈述，鉴定意见，以及其他证据。公诉机关认为被告人周杰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人周杰以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周杰、张志远、赵苏南非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中张志远、赵苏南属于数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。三被告在非法吸收公众存款罪中系共同犯罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。被告人周杰一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第二款的规定。被告人周杰、张志远犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，对其可以从轻处罚。
被害人许某及其委托代理人认为，被告人周杰利用其在浦发银行客户经理的身份，骗取许某17万元，应当以诈骗罪追究其刑事责任，并且应当责令周杰退赔许某17万元及其法定孳息。
被告人周杰对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，并发表以下辩护意见：一、对起诉书指控其将客户资金用于个人挥霍有异议。周杰认为客户的资金主要是用于德胜公司的运营、上海派瑞公司的运营、炒股指期货以及购置房产等，而且购置房产属于投资行为，并没有挥霍。二、周杰认为有关PRI的购买和维护都是由赵苏南负责的，应当以集资诈骗罪追究赵苏南的刑事责任。三、对起诉书指控其行为同时构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有异议。周杰认为认定两个罪名存在重复评价，他成立公司的目的是进行经营，并不是纯粹骗取客户资金去挥霍。
被告人周杰的辩护人认为，周杰的行为应当构成非法吸收公众存款罪和诈骗罪，不应当构成集资诈骗罪，并发表以下辩护意见：一、周杰不存在集资诈骗罪的主观故意。周杰成立德胜公司的目的并不是为了骗取客户资金，而是要将吸收的客户资金进行投资从而获取收益，再将获取的收益返还给投资人。二、周杰主动投案，并如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，属于自首，可以从轻处罚。三、周杰骗取被害人许某的17万元，是为了还投资人的资金，这与一般的诈骗罪有所区别。因此，辩护人建议对周杰以非法吸收公众存款罪和诈骗罪定罪处罚，量刑意见是非法吸收公众存款罪判处有期徒刑七年，诈骗罪判处有期徒刑一年六个月，合并执行有期徒刑八年。
被告人张志远对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人张志远的辩护人对张志远的行为构成非法吸收公众存款罪不持异议，但认为张志远存在以下从轻处罚的情节：一、在周杰、张志远、赵苏南非法吸收公众存款的共同犯罪中，张志远起次要、辅助作用，属于从犯。二、张志远当庭认罪态度较好。三、张志远是初犯、偶犯。在量刑方面建议对张志远判处三年以下有期徒刑。
被告人赵苏南对起诉书指控的罪名无异议。对指控的犯罪事实部分有异议：一、赵苏南认为在公司成立之初，他并不知道周杰的行为违法，当有客户打电话询问上海派瑞公司时，其也没有以各种理由搪塞推脱。二、2009年德胜公司成立，上海派瑞公司2012年才成立，因此上海派瑞公司不会为德胜公司吸收存款提供帮助，并且PRI平台的改版和日常维护都是周杰找人做的，赵苏南本人只负责更新网站的有关金融信息和新闻。三、对起诉书认定赵苏南非法吸收公众存款的数额有异议。赵苏南认为其在任职之前和离开之后德胜公司所吸收的存款，应当予以扣除。并且，目前认定的数额应当将公司员工和员工亲属的投资资金予以扣除。
被告人赵苏南的辩护人认为，赵苏南从未和周杰、张志远有过犯罪共谋，也未参与吸收公众存款、设立平台、炒期货，因此赵苏南不具有吸收公众存款的主观故意。并且赵苏南在2013年底就离开了派瑞公司，本案的犯罪数额大部分发生在赵苏南离职之后，其行为不应当构成犯罪。
经审理查明：一、被告人周杰集资诈骗罪；被告人张志远、赵苏南非法吸收公众存款罪
2009年3月17日，被告人周杰以妻子高某的名义在河南省开封市龙亭区注册成立开封市德盛投资有限公司（以下简称德盛公司），注册资本101万元。公司经营范围是以企业自有资金向国家法律法规允许的项目投资，投资咨询服务，投资项目管理。被告人张志远任德胜公司总经理，负责与客户签署合同、管理公司账目等具体事务。2012年10月，周杰指使被告人赵苏南在上海注册成立上海派睿商务咨询有限公司（以下简称派睿公司），对外宣称其为德盛公司加盟总部，并命赵苏南负责公司整体运营。被告人周杰通过购买盗版MT4软件包装成虚假PRI黄金交易平台、注册通联支付监管账户，未经有关部门依法批准，以炒黄金、外汇的名义，通过向不特定公众电话营销、发放传单等公开宣传的方式，大量吸收客户资金。客户将投资资金注入公司相关账户后，周杰将资金转出，用于个人炒股指期货、公司运营、购置房产及个人挥霍。当客户无法收回投资资金时，赵苏南以各种理由搪塞推脱，致使客户无法正常收回投资资金。截止2016年3月17日，共有常某35人报案，经鉴定，常某35人投资金额共计13,693,220.45元,扣除已获得利息及已退本金后的投资余额为13,136,185.45元，至今未偿还。
被告人周杰、张志远于2015年6月20日投案自首，被告人赵苏南于2015年7月11日被公安机关抓获归案。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证
1、户籍信息，证明了周杰、张志远、赵苏南的个人信息。
2、开封德胜投资有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、验资报告书、注册资本实收情况明细表，证明了开封德胜投资有限公司由被告人周杰之妻高某出资51%，张志远出资50%，经营范围是以企业自有资金向国家法律法规允许的项目投资，投资咨询服务，投资项目管理。
3、开封市公安局午朝门分局协助查封通知书，证明了涉案物品的扣押情况。
4、开封市公安局午朝门分局到案经过，证明了被告人周杰、张志远于2015年6月20日主动投案的情况以及被告人赵苏南于2016年7月8日被抓获的情况。
5、借记卡历史交易明细清单，证明了涉案银行账户的转入转出情况。
（二）证人证言
1、证人高某的证言，证明了被告人周杰以其名义注册开封德盛投资有限公司的情况及公司目前已无偿还能力的情况。
2、证人袁某的证言，证明了被告人赵苏南在上海派瑞公司的任职情况、负责PRI平台改版工作及客户遇到出金问题搪塞客户的情况。
3、证人常某35名证人的证言，证明了其在开封德胜公司的投资情况。
（三）被告人的供述和辩解
1、被告人周杰的供述
2015年6月20证：2009年3月，我和张志远商量注册开封德盛投资有限公司，我是实际控制人，张志远是给我打工的。为了吸引客户，我还在上海找了个合作伙伴，注册了上海派瑞咨询公司，对开封的客户说上海是我们的加盟总部，我对张志远也是这样说的。客户的钱到上海派瑞公司的通联支付后，我就会把钱取出来去炒股指期货，这些事情公司的员工都不知道。上海派瑞咨询公司具体注册时间大约是在2012年前后，公司当时买了一个盗版的MT4交易软件，用这个盗版的MT4软件，我们包装成了派瑞PRI平台，我利用这个平台来帮开封德盛投资公司融资。这个MT4盗版软件是我买的，这个PRI平台是赵苏南找人建立的，具体找的谁我不清楚。这个平台其实就是一个假的交易平台。开封德盛投资有限公司通过帮客户去操盘炒外汇、黄金、白银融来资金入进派瑞的PRI平台，我又将资金转到我个人的储蓄账户用来炒股指期货。现在我炒股指期货赔了，加上支付客户利息的支出，开封德盛投资公司的资金缺口现在大约有2300万左右。德盛投资有限公司吸收资金不属于德盛公司的营业范围。我们德盛公司一般都是招业务员按手机号段挨个打电话营销，向对方介绍我们的公司的业务及上海这个PRI平台，吸引他们投入资金。我们还印发过宣传彩页让业务员到街头对路人进行发放。另外就是让业务员介绍亲戚、朋友进行融资。开封德盛投资有限公司还有自己的网站，也可以面向公众进行宣传。
2015年6月30日证：上海派睿公司，我平时联系的主要是赵苏南和余杰，赵苏南负责总体运营，余杰负责河南这边所有公司业务咨询。公司中只有赵苏南知道派睿公司平台是虚假的，账上并没有钱，我注册公司时候，我就明确告诉了赵苏南我注册公司建立平台吸钱的意图。一般情况下都是我在客户存款后的一两天内，在没有客户出金的情况下，通过U盾把钱从通联账户转到我其他账户上，有客户出金我就会把钱直接转到客户账户上。我把这些资金一部分用于炒股指期货、支付客户利息和本金、公司运营资金（德盛公司和上海派睿公司），还有一部分用于购买新都汇D15、D16号的营业房，都在我的名下。2014年初，我通过拍卖购买的新都汇这个营业房，拍卖价是133万元，另外还交有10万元的税金和过户费、7万余元的交易佣金，共150万元左右。但是我已经把这套营业房抵押给了另外两个人，共从这两个人手里借款155万元左右。王玉萍是德盛公司最大的客户，在德盛公司投资700多万元。
2015年7月2日证：我之前通过QQ和袁某聊过建立交易平台的事情，然后我们又在杭州见面详细聊了建立平台的事情，我也把建立平台圈钱翻身的真实想法告诉了他和赵苏南。赵苏南建立派睿公司、建立网站、建立”PRI”交易平台，都是袁某找的人帮助赵苏南建的。袁某帮我介绍了一些客户，总数不到十个，我根据这些客户的投资金额给袁某提成。
2015年7月13日证：我购买PRI交易平台初期，上面没有内容，只是一个空平台，PRI平台后期的信息完善和运营都是赵苏南帮我办的。我们之前在苏州见面谈的时候，我就把建立这个平台的目的说给他了，他知道我就是用这个平台来吸钱，也知道我将客户的钱转走用于其它地方的投资。
证明了其挪用非法吸收的公众存款用于炒股指、期货的情况、同案犯赵苏南明知被告人周杰建立PRI平台的目的是挪用非法吸收的公众款的情况、同案犯赵苏南在上海派睿公司的任职情况。
2、被告人张志远的供述
2015年6月20日证：我们开封市德盛投资有限公司是在2009年3月17日成立的,公司现在主要业务是利用互联网上海的“PRI”派睿资本平台帮别人炒外汇、炒黄金，从中赚取盈利。一般情况下，五万元以下都是客户自己炒，五万元以上可以委托公司炒，他们各自通过网银转账到第三方监管账户上，这个账户我看不到。现在的客户40余人有一半都是我们员工的亲戚、朋友，最大客户是杨万山，投资有770万，年利率百分之三十五。第二个最大客户就是李莉，投资有395万，月利率百分之2.167。2015年春节后，公司运营出现困难，6月20日上午9点多钟，我和周杰经过商量，决定到公安局投案自首，我就用我的手机打110报警。我觉得我们公司代替客户炒黄金、外汇的做法超出经营范围了。
2015年7月15日证：公司招揽客户，有些是熟人介绍，另外我们公司有电话营销部，业务员通过打电话给不特定人，介绍公司业务，招揽客户来公司投资。另外，我们公司有宣传画册，用于向客户介绍业务。
证明了开封德盛投资有限公司超出经营范围从事代客理财业务的情况、吸收客户资金情况、公司吸引客户投资的宣传方式等与案件有关的情况。
3、被告人赵苏南的供述
2015年7月8日证：2012年10月份左右开始在上海派睿商务咨询有限公司（以下称派睿公司）担任公司负责人和广告设计部主管，派睿公司是我帮周杰注册的，公司没有盈利，都是靠周杰打钱过来支持运营，我是在2013年后半年开始不再派睿公司上班的。
2015年7月11日证：派睿公司使用的PRI平台不是正规的，在派睿公司运营了大半年左右的时间，就有客户打电话说了无法出金的这个事情,我就是根据周杰给我的指示，以需要审查账户等理由推脱。这些客户在PRI交易平台投资,是通过通联支付账户的入金通道把钱转入到公司账户，后来我发现周杰把这些钱又转到了一个马海云的账户内了。2013年1月份，有个开封德盛公司的客户给我打电话问我说他投资的钱显示已经存入成功，为什么会显示到存入了马海云个人的账户了，周杰让我再有这样客户打电话来就说这个账户是银联的代理商，必须转到这个账户。后来每次周杰给我打钱都不能准时，都是给我说等明天出金了再打钱给我，我才知道他是把钱转到了马海云的账户，把钱用到了别的地方，PRI平台上显示的只是数字，客户账户显示的有钱，其实根本没有钱。每次遇到客户出不了金的情况，我按照周杰的指示帮他搪塞客户，拖延时间。
2015年7月15日证：派睿公司工商和税务登记的经营范围是金融投资咨询和金融类广告设计，但实际上派睿公司是没有这些业务，也没有什么实际业务，就是为开封德盛投资公司服务，帮德盛公司吸取客户资金。上海派睿公司的实际经营范围已经超出了工商税务批准、登记的经营范围。周杰就是为了通过派睿公司的PRI平台帮他开封的德盛投资公司拉客户，吸收更多的资金，如果有客户打电话过来咨询的话帮他圆场，欺骗客户说开封德盛投资公司是上海派睿公司的加盟商，如果有客户出不了金的话帮他找借口搪塞客户。派睿公司的PRI交易平台是一个黄金、外汇交易平台，但不是一个正规的交易平台，是一个假平台。派睿公司成立大约半年后，也就是2012年年底左右，有客户出不了金，我就发现PRI平台上的资金直接被周杰取走了。因为周杰给我的工资待遇不错，我结婚前周杰给我买了一辆凯迪拉克轿车，结婚的时候周杰还给我了10万元礼金。所以我明知派睿公司的PRI平台是一个假平台，还继续帮周杰经营公司，搪塞客户。我第一个工作就是负责网站的运行，对网站的新闻、图片、文章等进行不时的更新，第二个就是帮助德盛公司制作PRI的开户协议等文件，同时通过德盛公司宣传PRI平台，再有就是负责接客户电话，结实PRI平台的运营，还有就是帮着周杰拖延客户要求出金的时间，还有就是接待周杰安排来上海的客户，再有就是从上海找人来开封或者郑州给周杰组织的客户做金融之类的讲座。
证明了其明知同案犯周杰挪用非法吸收的公众存款的情况、明知PRI平台为虚假交易平台的情况、帮助同案犯周杰在客户不能正常出金时搪塞客户的情况。
4、河南省宋城会计师事务所有限公司豫宋城〔2016〕会鉴字第2号司法鉴定意见书，证明了：
（1）常某35位报案人确认的现有投资金额共计13,948,575.45元，报案人确认的现有投资金额扣除已获得利息及已退本金后的投资余额为13,136,185.45元。
（2）报案人确认的现有投资金额13,948,575.45元扣除合同内包含的利息255,355.00元后余额为13,693,220.45元。
（3）报案人确认的现有投资金额扣除合同内包含的利息后余额为13,693,220.45元与报案人确认的现有投资金额扣除合同内包含的利息及已退本金后的投资余额13,136,185.45元后差额为577,035.00元。
（4）葛晨向长江期货账户累计转入款项48,094,511.89元，累计转出款项48,101,722.00元，转入转出差额-7,210.11元。
（5）牛明生向申银万国期货账户累计转入款项160,524,571.23元，累计转出156,507,878.47元，转入转出差额4,016,692.76元。
5、辨认笔录，证明了经被告人周杰对赵苏南的辨认情况。
6、电子数据，证明了本案通联账户的资金转入情况、德胜公司的账目情况等。
二、被告人周杰诈骗罪
2015年6月15日，时任浦发银行开封分行客户经理的被告人周杰以帮助被害人许某购买理财产品的名义，欺骗许某输入银行卡交易密码，将许某银行账户内的17万元人民币转出，用于支付德盛公司客户利息及本金。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证
1、理财产品申购单，证明了被害人许某申购理财产品的情况。
2、银行账户历史明细，证明了被害人许某账户内17万元转入他人账户的情况。
3、被害人许某的陈述，证明了被害人许某通过被告人周杰购买17万元理财产品的情况及账户内17万元被转入他人账户的情况。
4、被告人周杰的供述，证明了被告人周杰将被害人许某账户17万元钱转走的情况。
上述证据均经开庭质证，证据来源合法，内容客观真实，证据之间能够互相印证，足以证明案件事实，本院均予确认。
本院认为，被告人周杰违反金融管理法律规定，以非法占有为目的，通过购买盗版的MT4软件并包装成虚假的PRI黄金交易平台，以炒黄金、外汇的名义，并以高息为诱饵，通过向不特定公众以电话营销、发放传单等公开宣传的方式，骗取社会公众资金13,693,220.45元，属于犯罪数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。案发前已归还的本金及利息共计577,035.00元也应计入集资诈骗的犯罪数额，但可以作为量刑情节酌情考虑。故对公诉机关认为周杰已经返还的577035.00元应当构成非法吸收公众存款罪的公诉意见，本院不予采纳。对周杰辩护人认为周杰的行为应当构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，因无事实和法律依据，本院不予采纳。
2012年10月，周杰为了开封德胜公司吸收更多的公众存款，指使赵苏南在上海注册成立上海派瑞商务咨询有限公司，对外宣称该公司是开封德胜公司的加盟总部。但事实上，派瑞公司并没有开展实际业务，当客户将投资资金注入公司相关账户后，周杰将资金转入自己控制的账户。在客户无法收回投资资金时，赵苏南以各种理由搪塞推脱，致使客户无法正常收回投资资金。鉴于赵苏南对周杰吸收的资金用途并不知情，因此赵苏南的行为应当构成非法吸收公众存款罪，非法吸收公众存款的数额为13,693,220.45元。故对公诉机关的公诉意见本院予以采纳。对赵苏南的辩护人认为赵苏南的行为不应当构成犯罪的辩护意见，因与事实不符，本院不予采纳。
被告人张志远身为开封德胜公司的总经理，明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害结果，还负责与客户签署合同、管理公司账目等具体事务。鉴于张志远对周杰吸收的资金用途并不知情，张志远的行为应当构成非法吸收公众存款罪，非法吸收公众存款的数额为13,693,220.45元，属于犯罪数额巨大。故对公诉机关的意见本院予以采纳。对张志远的辩护人认为张志远的行为属于犯罪中从犯的辩护意见，因本案不宜区分主从犯，故对该辩护意见本院不予采纳。
另外，被告人周杰以非法占有为目的，诈骗被害人许某17万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。对公诉机关指控意见本院予以采纳。
综上，周杰、张志远、赵苏南属于共同犯罪，被告人周杰一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人周杰、张志远犯罪以后主动投案，并如实供述自己的罪行，属于自首，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第一百七十六条、第二十五条、第六十九条第一款、第二款、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人周杰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元。周杰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。合并执行有期徒刑十五年，罚金人民币三十四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即周杰的刑期自2015年6月21日起至2030年6月20日止。）
二、被告人张志远犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即张志远的刑期自2015年6月21日起至2021年6月20日止。）
三、被告人赵苏南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即赵苏南的刑期自2015年7月11日起至2021年1月10日止。）
四、责令被告人周杰退赔被害人许某人民币17万元。继续追缴被告人周杰、赵苏南、张志远的违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程向辉
审 判 员 张碧薇
人民陪审员 王美廉
二〇一六年十二月三十日
书 记 员 邵亚敏