重庆市云阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0235刑初242号
公诉机关重庆市云阳县人民检察院。
被告人刘业斌，绰号“刘斌”，男，1975年8月3日出生于重庆市开县，汉族，初中文化，无业，住重庆市开州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年2月26日被云阳县公安局刑事侦查大队民警抓获，同日被刑事拘留，2016年4月1日被执行逮捕。现羁押于云阳县看守所。
重庆市云阳县人民检察院以云检刑诉〔2016〕212号起诉书指控被告人刘业斌犯诈骗罪，于2016年7月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市云阳县人民检察院指派代理检察员周维出庭支持公诉。被告人刘业斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市云阳县人民检察院指控：被告人刘业斌以非法占有为目的，虚构自己是云阳县民政局的工作人员、在外承包工程项目等事实，取得被害人的信任后，分别从4名被害人处骗取钱财共计人民币53.09万元。具体事实如下：
1、2014年9月，被告人刘业斌在打麻将时认识了被害人卢某1，刘业斌谎称自己是云阳县民政局的工作人员，并在外承揽工程，从而骗取了卢某1的信任。随后，刘业斌以朋友生病、工程欠款、工作调动等为借口，多次从卢某1处骗取借款41.7万元，后还款5.6万元，共计在卢某1处骗取36.1万元。刘业斌将以上骗得的钱财用于大额购买彩票和日常挥霍。
2、2015年5月30日，被告人刘业斌以其承包工程工地上死了人需要支付赔偿款为借口，从卢某1朋友任某某处骗取人民币10万元。刘业斌将骗得的钱财用于偿还债务。
3、2015年9月27日，被告人刘业斌以在开县老家修房子急用钱为借口，从卢某1的朋友曾某处骗取钱财3万元。事后，刘业斌将骗得的钱财用于租车和归还其借款利息。
4、2015年6月20日至7月6日期间，被告人刘业斌以做生意需要资金、资金紧张为借口，从黄某1处骗取钱财3.99万元。刘业斌将骗得的钱财用于购买彩票和日常开支。
重庆市云阳县人民检察院认为，被告人刘业斌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其违法所得的财物，应当予以追缴。
被告人刘业斌辩称，1、对于指控诈骗卢某136.1万的数额有异议，其中一笔蒋某转账给卢某1的8万元，卢某1只给了自己5.1万元。2、对于指控诈骗黄某13.99万元有异议，其没有诈骗黄某1的故意，找黄某1拿钱是一起合伙做生意。3、已支付利息18400元，其中蒋某7200元、吴某某4000元、曾某1200元、任某某6000元。
经补充侦查，重庆市云阳县人民检察院变更对被告人刘业斌诈骗卢某1的数额为33.1万元，指控被告人刘业斌诈骗金额共计50.09万元。
经审理查明：
一、被告人刘业斌诈骗被害人卢某128.1万元
被告人刘业斌于2014年9月认识被害人卢某1，刘业斌谎称其是云阳县民政局工作人员，且虚构其家庭背景优越，骗取了卢某1的信任，后二人发展为男女朋友关系。在二人共同生活期间，刘业斌多次编造其朋友家人生病、工程欠款、工作调动等理由共计在卢某1处骗取28.1万元。其具体事实如下：
1、2014年10月，被告人刘业斌以其朋友母亲住院急需用钱为由，向卢某1“借款”1.8万元，卢某1在农业银行支取1.8万元现金交给刘业斌。
2、2014年12月，被告人刘业斌以调动工作为由，向卢某1“借款”5万元，卢某1向刘业斌尾号为“5267”的重庆农村商业银行账户转账5万元。
3、2015年5月，被告人刘业斌谎称自己办理离婚手续需要支付前妻补偿费用，向卢某1“借款”7.3万元，并在网上购买假离婚证骗取卢某1的信任，卢某1于2015年5月3日向刘业斌尾号为“5267”的重庆农村商业银行账户转账7.3万元，实际上刘业斌已于2013年2月离婚。
4、2015年，被告人刘业斌谎称自己儿子在职业球队中打球受伤，向卢某1“借款”1.8万元。卢某1的朋友倪某向刘业斌尾号为“5267”的重庆农村商业银行账户转账1.5万元，卢某1另支付0.3万元现金给刘业斌。
5、2015年9、10月份，被告人刘业斌谎称与其姐夫一起在老家开县修房子需要钱周转，向卢某1“借款”5万元，卢某1向其父亲卢某2借钱后交给刘业斌。因卢某2认为刘业斌已与卢某1结婚便没有要求出具借条，后卢某1察觉可能被骗后要求刘业斌给其补了一张借条。
6、2015年7月，被告人刘业斌谎称其在湖北恩施民政局工作期间贪污被查处需要退清赃款，向卢某1“借款”5万元，卢某1向刘业斌尾号为“5267”的重庆农村商业银行账户转账5万元。为方便催要，卢某1当时以同学吴某某的名义借给刘业斌。后卢某1察觉可能被骗后要求刘业斌给其补了一张借条。
7、2015年，被告人刘业斌谎称其在开县搞工程差钱周转，向卢某1“借款”5万元，卢某1向其嫂子谭某某借钱后交给刘业斌，后卢某1察觉可能被骗后要求刘业斌给其补了一张借条。
8、2015年10月，被告人刘业斌谎称其侄女在重庆大坪医院抢救，向卢某1“借款”3万元，卢某1向其嫂子余中静借了2万元，向同学刘某1借了0.8万元，一共2.8万元交给刘业斌，后卢某1察觉可能被骗后要求刘业斌给其补了一张借条。
综上，被告人刘业斌在卢某1处共骗取借款33.7万元，扣除还款5.6万元，刘业斌在卢某1处骗取28.1万元。
上述事实，被告人刘业斌在开庭审理过程中无异议，并有受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍信息、相关强制措施法律文书、离婚材料、假离婚证、云阳县国土资源和房屋管理局无房证明、开县国土资源和房屋管理局无房证明、借条、银行交易明细，证人赵某某、徐某某、刘某2、李某某、陈某1、陈某2、张某某、黄某2、刘某3、卢某2的证言，被害人卢某1的陈述，被告人刘业斌的供述与辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。
二、被告人刘业斌诈骗被害人卢某14.76万元
2015年8月，被告人刘业斌谎称搞工程差钱向卢某1“借款”8万元，卢某1向其同学蒋某借钱，并约定月息3分。2015年8月24日，蒋某的妻子向卢某1尾号为“5075”的重庆工商银行账户转账8万元，同日卢某1向刘业斌尾号为“5267”的重庆农村商业银行账户转账5万元。蒋某共收到3个月共7200元利息，其中刘业斌支付利息2400元。后卢某1察觉可能被骗后要求刘业斌给其补了一张借条。
上述事实，公诉机关举示了下列证据予以证实：
被告人刘业斌的供述
我让卢某1帮忙向她的同学蒋某借了8万元钱，蒋某是直接转账到卢某1卡上的，卢某1没有给我那么多，有5万是直接转账到我卡上的。我支付了3个月共7200元的利息给蒋某。
被害人卢某1的陈述
2015年8月，刘业斌说他在开县的工地需要钱，找我借8万，我给我同学蒋某打电话借钱，并约定月息3分，之后蒋某的妻子转账8万元到我的工行卡上，我收到钱后就把这张银行卡交给了刘业斌，刘业斌将这笔钱全取出来用了。刘业斌只给了一个月的利息，是有一次我在开县找到他后逼着他到银行打的钱，我给了二个月的利息。后来我发现我可能被刘业斌骗了，逼着刘业斌给我写了一张借条，保存在我手上的。
证人蒋某的证言
2015年8月24日，我小学同学卢某1给我打电话，说她的一个朋友搞工程差点钱，她出面帮忙找我借8万元，我们约定借3个月，月息3分。当时我人在外地，我就叫我媳妇给卢某1直接转账了8万元，我回云阳后卢某1给我补了一张借条。我一共收到3个月的利息，每月2400元，有一个月的利息是我们在万州吃酒时卢某1亲自交给我的，有一个月的利息是一个陌生账号转给我的，还有一个月记不清是怎样给的了。3个月期满后我向卢某1要钱，她说钱一下回不来还要再等两个月，当时我心里就在怀疑卢某1是不是被人骗了，因为我每次找她要钱的时候她都是支支吾吾的。再后来卢某1连利息都没有给我了，我打电话追问这笔钱，卢某1说她的钱被她男朋友骗了。
卢某1尾号为“5075”的工商银行卡明细清单
2015年8月24日收入8万元，同日通过ATM转账5万元至刘业斌尾号为“5267”的重庆农村商业银行卡上，同日ATM分4次分别取款5000元，共取款2万元。2015年8月25日ATM分两次分别取款3000元、2000元，2015年9月17日ATM取款5000元。
借条
根据以上证据，公诉机关变更起诉，指控被告人刘业斌诈骗金额为5万元，诈骗总金额变更为50.09万元。
上述证据经庭审质证，被告人刘业斌辩称7200元利息都是自己支付的，被害人卢某1陈述刘业斌仅支付了2400元利息，现有证据仅能证明刘业斌支付了2400元利息，该利息应在刘业斌诈骗数额中予以扣除。本院对被告人刘业斌诈骗被害人卢某14.76万元的事实予以认定。
三、被告人刘业斌诈骗被害人卢某12.96万元
2015年9月，被告人刘业斌谎称其在开县修房子向卢某1“借钱”，9月27日，卢某1带着刘业斌找曾某借了3万元并约定每个月400元利息，曾某共收到3个月利息共1200元，其中刘业斌支付了400元利息。后卢某1察觉可能被骗后要求刘业斌给其补了一张借条。2016年3、4月份，卢某1将钱归还给曾某。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
被告人刘业斌的供述
我在曾某那里拿了3万元，后来给了1200元利息。
被害人卢某1的陈述
刘业斌说他在开县老家修房子还在我彩票店里的员工曾某那里借了3万元，当时是我带着刘业斌去借的，曾某当场拿了3万元现金给我，当时没有写借条，刘业斌只给了400元的利息，还有2个月的利息是我给的。后来我发现刘业斌可能在骗我后逼着他给我写了份借条，我把这份借条给曾某复印了一份，说的是找到刘业斌就找他要，找不到就只能由我还，因为这些钱都是我找我的亲戚朋友借的，他们也是被我害了。刘业斌被抓之后，大概在2016年3、4月份，我把我的彩票店门市转让出去，将这笔钱归还给了曾某。
证人曾某的证言
2015年9月27日下午6点左右，我在卢某1的彩票店上班，卢某1给我说她男朋友刘业斌在老家修房子差钱，找我借五万元，当时刘业斌也在场，我想着刘业斌和卢某1是两口子冲着卢某1的关系我就同意了。我拿了三万现金给卢某1，然后我看到卢某1就把这三万现金给了刘业斌。因为我和卢某1关系很好当时就没有出借条。之后卢某1一共给了我3个月的利息，一共1200元，后来我找卢某1要钱的时候她给我说她被刘业斌骗了。2016年3、4月份卢某1把彩票店门市转让出去之后将这3万元还给了我。
借条
上述证据经庭审质证，被告人刘业斌辩称1200元利息都是自己支付的，被害人卢某1陈述刘业斌仅支付了400元利息，现有证据仅能证明刘业斌支付了400元利息，该利息应在刘业斌诈骗数额中予以扣除。本院经审查认为，被告人刘业斌诈骗该2.96万元事实属实，但刘业斌是虚构事实、隐瞒真相骗取卢某1的信任，由卢某1帮忙向曾某借钱，曾某与刘业斌并不熟悉，是基于卢某1的关系将钱借出，后卢某1已将该笔款项归还曾某。因此，本院认定被告人刘业斌诈骗被害人卢某12.96万元，而非公诉机关指控的诈骗被害人曾某3万元。
四、被告人刘业斌诈骗被害人卢某19.8万元
2015年5月30日，刘业斌以在工地上死了人需要赔偿为由，向卢某1“借款”10万元，卢某1找其朋友任某某借10万，任某某将10万元直接转账到刘业斌尾号为“5267”的重庆农村商业银行账户，刘业斌随后将该笔钱用于偿还其表哥何兵的债务。任某某共收到3个月共6000元利息，其中刘业斌支付了2000元利息。后卢某1察觉可能被骗后要求刘业斌给其补了一张借条。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
被告人刘业斌的供述
我通过卢某1在任某某那里借了10万元，是直接转到我银行卡上的，我支付了6000元利息。
被害人卢某1的陈述
刘业斌说他姐夫工地上死了人要赔钱，找我借10万元，我当时没有钱了，就找任某某借了10万元，我借钱时不敢给任某某说是刘业斌借钱。之后任某某直接转了10万元到刘业斌的农商行卡上。刘业斌只给了1个月的利息，我还了2个月的利息。后来我发现刘业斌可能在骗我后逼着他给我写了份借条，我把这份借条给任某某复印了一份。
3、证人任某某的证言
2015年5月30号，卢某1给我打电话说有急用需要找我借钱，一个星期就还，挂电话之后我就直接到银行转了10万元钱到卢某1男朋友刘业斌的农商行账户上，因为我和卢某1关系好，当时没有出借条。第二天我问卢某1到底是什么急事她才给我说是因为她男朋友刘业斌搞工程的事情急需用钱。过了十多天，我向卢某1追问这笔钱，她让我问刘业斌，我就直接给刘业斌打电话，他说他哥哥工程上的钱还没有拿到，让我再等一个月，并且愿意给我2分的月息，一个月之后我催了刘业斌几次，他才打了2000元利息给我，我一共收到6000元的利息。
4、证人刘某4的证言
我丈夫何某与刘业斌是表兄弟关系，刘业斌没有正当职业，也没有什么经济来源，平时都是挣多少钱用多少钱。大概在三、四年前刘业斌向我丈夫何某借了钱的，具体多少我不知道，2015年5、6月份的一天，刘业斌让他的姐姐来还了10万元现金，当时我婆婆还出了一张收条。
借条
银行交易明细
2015年5月30日，刘业斌尾号为“5267”的重庆农村商业银行账户转账收入10万元，汇款人“任某某”。
上述证据经庭审质证，被告人刘业斌辩称6000元利息都是自己支付的，被害人卢某1陈述刘业斌仅支付了2000元利息，现有证据仅能证明刘业斌支付了2000元利息，该利息应在刘业斌诈骗数额中予以扣除。本院经审查认为，被告人刘业斌诈骗该9.8万元事实属实，但刘业斌是虚构事实、隐瞒真相骗取卢某1的信任，由卢某1帮忙向任某某借钱，且任某某一开始并不知情这笔钱是借给刘业斌。因此，本院认定被告人刘业斌诈骗被害人卢某19.8万元，而非公诉机关指控的诈骗被害人任某某10万元。
五、被告人刘业斌诈骗被害人黄某13.99万元
被告人刘业斌在云阳县盘龙驾校学车时认识了被害人黄某1，刘业斌谎称自己是民政局工作人员，且邀约黄某1一起做生意搞项目。2015年6月至7月期间，被告人刘业斌多次编造借口以做生意需要资金为由从黄某1处骗取3.99万元，刘业斌将该款用于购买彩票和日常开支。
上述事实，公诉机关举示了下列证据予以证实：
被告人刘业斌的供述
黄某1是我在云阳县盘龙驾校学车的时候认识的。我当时给他说我在云阳县民政局上班。我第一次找黄某1拿钱是在2015年，当时我在万州，黄某1才从外面打工回来，我们准备一起开馆子做生意，当时黄某1身上带了3万元现金，他说没有地方放不安全，就存在我卡上，以后一起做生意，我就拿了黄某1这3万元钱，过了一两天，我又给黄某1说搞生意租门市的钱不够，让他再打两万给我，他就给我的银行卡里面打了两万，具体是哪张卡我记不起了。我拿了这5万元后，都拿去买彩票输了，还有一些平时生活开支了。之后过了一个多月，我又编了个理由找黄某1拿了2万元，具体什么理由我记不起了，黄某1当时就转了1.99万元到我的银行卡里面，这笔钱我也是用于买彩票和平时日常开支。我找黄某1拿的就是这几笔钱，但是我还了3万元给黄某1。黄某1之所以愿意拿钱给我是因为我给他说我在民政局上班，他觉得我有单位就相信我。
被害人黄某1的陈述
我和刘业斌是2015年云阳县盘龙驾校学车时认识的,当时刘业斌给我们驾校的人说他是开县人,在云阳县民政局上班,驾校的教练和当时学车的其他学员都知道这个事情,他还说他的姐夫在开县搞工程,他自己也在工地上投资。接触一段时间后我们就比较熟了，刘业斌让我不要去外地打工了，他们单位可以聘请一个驾驶员，让我给他开车。在我给他开车这段时间里刘业斌经常给我说一起去做生意，搞鱼塘、加盟“鲜果果”水果店这些项目，他投资让我管理，还说让我去搞我老家耀灵乡扶贫的那个羊圈，他说他跟畜牧局局长很熟，他来操作然后写我的名字。但这些事情他都只是嘴上说说，后来都不了了之。刘业斌第一次找我拿钱的时候说他的朋友在重庆开了个餐厅，还差五万元钱找我借，我当时就拿了三万元现金给他，第二天我又转了两万元到刘业斌重庆农商行银行卡上。之后又有一次刘业斌说他要两万元钱有用，我就又转了两万元到刘业斌卡上；还有时候刘业斌一千、两千的也在找我拿，后来我才知道都是他编造的借口。刘业斌还了我3万元，当时是拿的现金给我。后来我找刘业斌还钱，他说让我等到年底单位发奖金之后再给我。年底时刘业斌还找我一起去重庆报账，说他们单位要发钱，拿到钱就还给我，我们在重庆住了2天，他说他的银行卡、身份证都被老婆收走了，在重庆的开销都是我支付的。之后刘业斌突然说有事要先走，让我自己回云阳，欠我的钱会直接打到我卡上。后来我就再也找不到刘业斌了，他也没有还钱给我，打电话他也不接，这时我才发现我被他骗了。之后听说他被公安机关抓了，我才知道他根本不是民政局的工作人员。
证人邹某某的证言（邹某某是云阳县盘龙驾校的教练）
刘业斌以前在我们驾校学车，大概是2015年6月份左右，当时报名费是5000多元，刘业斌给我们介绍他在云阳县民政局上班，那一批的学员都知道，都以为他是民政局公务员，他还说他在云阳县丽江景苑开了一个彩票店，刘业斌平时看上去很有派头，看起像一个公务员。我知道当时学员中有一个叫黄某1的给刘业斌借过钱的，其他的我不清楚，因为后来黄某1还来找过我，说刘业斌欠他的钱不还，电话也不接，短信也不回。黄某1借了多少钱给刘业斌我不清楚，现在我看到刘业斌的照片我还能够辨认得出来。
辨认笔录
邹某某在见证人的见证下，辨认出当时在盘龙驾校学车的刘业斌。
黄某1银行卡交易明细、重庆农村商业银行存款回单
证实2015年6月20日，黄某1向刘业斌账户存款2万元；2015年7月6日，黄某1通过ATM转账1.99万元。
上述证据经庭审质证，被告人刘业斌认可其曾向黄某1借款6.99万元，之后归还3万元，还剩3.99万元尚未归还的事实，但辩称该款的性质并非诈骗，而是二人合伙做生意过程中的共同开支。本院经审查认为，被告人刘业斌虚构其民政局公务员的身份，使被害人黄某1陷入错误认识，误以为刘业斌有还款能力而借钱给刘业斌，误以为刘业斌拥有良好社会关系而轻信其各种“考察项目”的谎言。刘业斌在根本不具有还款能力的情况下编造各种理由，以“考察项目”为名骗取黄某1钱财用于购买彩票和日常开销，具有非法占有的主观故意。因此本院对被告人刘业斌诈骗被害人黄某13.99万元的事实予以认定。
本院认为，被告人刘业斌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人卢某145.62万元、被害人黄某13.99万元，共计49.61万元，数额巨大，其行为侵犯了公私财物的所有权，已构成诈骗罪。
关于被告人刘业斌辩称其已支付利息共计18400元，其中蒋某7200元、吴某某4000元、曾某1200元、任某某6000元，该数额应当从指控数额中予以扣减的辩护意见。经查，其中吴某某4000元利息并无相关证据证明，现有证据能够证明刘业斌支付蒋某2400元、曾某400元、任某某2000元，共计4800元利息。被告人刘业斌实际占有的数额并非当时“借款”时的数额，已支付的4800元利息应当从指控数额中予以扣减。
被告人刘业斌到案后如实供述其主要犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
综上，根据刘业斌犯罪的事实、性质、情节、认罪态度等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人刘业斌犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五万元，上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月26日起至2025年2月25日止。)
二、责令被告人刘业斌退赔被害人卢某1经济损失人民币四十五万六千二百元、黄某1经济损失人民币三万九千九百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余 洋
人民陪审员 赵 容
人民陪审员 丁义蓉
二〇一六年十二月二十三日
书 记 员 姜 宇