深圳市罗湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0303刑初97号
公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。
被告人袁某。因本案，2015年10月14日被刑事拘留，同年11月9日被逮捕，现羁押于深圳市罗湖区看守所。
辩护人谭玲春，北京市大城（深圳）律师事务所律师。
辩护人黄知中，北京市大城（深圳）律师事务所律师。
被告人杨某甲，小学，在深。因本案，2015年11月4日被刑事拘留，同年11月20日被逮捕，现羁押于深圳市罗湖区看守所。
辩护人刘煜，广东瀚宇律师事务所律师。
辩护人李雨晴，广东瀚宇律师事务所实习律师。
被告人雷某甲，中专。因本案，2015年8月1日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕，现羁押于深圳市罗湖区看守所。
辩护人张红雷，山东昌圣律师事务所律师。
被告人刘某甲，高中。因本案，2015年8月1日被刑事拘留，同年11月12日被逮捕，现羁押于深圳市罗湖区看守所。
辩护人汪成军，北京市大城（深圳）律师事务所。
深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉（2015）2358号起诉书指控被告人袁某、杨某甲、雷某甲、刘某甲犯诈骗罪，于2015年2月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年3月10日公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派代理检察员邓舒华出庭支持公诉，被告人袁某、杨某甲、雷某甲、刘某甲及辩护人谭玲春、黄知中、刘煜、李雨晴、张红雷、汪成军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
深圳市罗湖区人民检察院指控：2015年7月初，被告人袁某伙同被告人杨某甲、雷某甲合谋在深圳市成立公司（未办理工商营业执照），以办理高额“爱心消费卡”的方式实施诈骗。该公司由杨某甲负责公司全面工作，袁某负责公司财务，雷某甲负责公司日常事务运营，并由杨某甲、雷某甲出资购买了“爱心消费卡”卡片、用于刷该卡使用的“pos机”，连接电脑使用的软件等相关设备。袁某出资租赁了罗湖区世界金融中心C栋1401房及罗湖区鸿隆世纪广场9B房用于公司经营。3人约定，违法所得，3人平分。之后，公司招聘了财务被告人刘某甲、电脑操作员彭某（男，33岁，江西人，已取保候审）及业务员刘某乙（男，23岁，湖南人，已取保候审）等人，通过各种渠道宣传其公司可以办理高额的“爱心消费卡”（缴纳4000元办理30万元额度消费卡，6000元办理50万元额度的消费卡，9000元办理100万元额度的消费卡）的虚假信息，承诺客户办理“爱心消费卡”后，可以按该卡的消费额度到其公司的“pos机”上刷卡套现，以此诱骗被害人来公司办理“爱心消费卡”。被害人办理“爱心消费卡”后，杨某甲、袁某、雷某甲等人先给被害人银行账户转入小额现金，让被害人确信其“爱心消费卡”可以套取现金，骗取被害人信任。再许诺被害人如介绍新的客户可以给被害人更多的套现金额，以此诱骗被害人介绍更多的客户，达到骗取更多人的目的。2015年7月31日，被害人林某甲等人到我局报案，我局民警将雷某甲等人抓获。
一、2015年7月8日，被害人刘某丁（女，37岁，福建人）被诈骗人民币6000元，刘某丁介绍多名新客户办理“爱心消费卡”，收到转账金额12775元；
二、2015年7月10日，被害人罗某甲（男，38岁，江西人）被诈骗人民币10000元，收到转账金额3420元；
三、2015年7月13日及7月29日，被害人杨某丙（男，35岁，安徽人）被诈骗人民币12000元，收到转账金额2135元；
四、2015年7月16日，被害人梁某甲（男，36岁，广东人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额1300元；
五、2015年7月16日，被害人张某甲（男，39岁，浙江人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额80元；
六、2015年7月17日，被害人李某甲（男，38岁，江西人）被诈骗人民币10000元；
七、2015年7月17日，被害人王某甲（男，31岁，福建人）被诈骗人民币9000元，收到转账金额610元；
八、2015年7月17日，被害人郭某甲（男，31岁，广西人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额80元；
九、2015年7月17日，被害人林某甲（男，32岁，福建人）被诈骗人民币9000元。事后，林某甲怀疑被骗找到雷某甲，雷某甲等人已将上述9000元退回林某甲；
十、2015年7月20日，被害人沈某（男，34岁，浙江人）被诈骗人民币9000元；
十一、2015年7月21日，被害人周某甲（女，38岁，广西人）被杨某甲、袁某、雷某甲等人用上述方法诈骗人民币9000元；
十二、2015年7月21日，被害人潘某甲（女，36岁，广西人）被诈骗人民币9000元；
十三、2015年7月23日，被害人邓某带（女，44岁，广东人）被诈骗人民币9000元，收到转账金额300元；
十四、2015年7月28日，被害人朱某甲（男，45岁，江西人）被诈骗人民币9000元；
十五、2015年7月30日，被害人潘某乙（男，39岁，广东人）被诈骗人民币9000元；
十六、2015年7月31日，被害人蒙某（男，49岁，广东人）被诈骗人民币9000元；
十七、2015年7月，被害人郭某乙（男，30岁，河南人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额6400元；
十八、2015年7月，被害人陆某（男，37岁，广东人）被诈骗人民币9000元，收到转账金额240元；
十九、2015年7月17日，被害人冯某（男，51岁，江苏人）被诈骗人民币6000元；
二十、2015年7月16日，被害人钟某（男，38岁，江西人）被诈骗人民币18000元，收到转账金额4050元；
二十一、2015年7月17日，被害人刘某戊（女，28岁，湖南人）被诈骗人民币10000元，收到转账金额575元；
二十二、2015年7月12日，被害人吴某甲（男，30岁，福建人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额2510元；
二十三、2015年7月6日，被害人胡某甲（男，32岁，江西人）被诈骗人民币62000元，事后，胡某甲怀疑被骗，刘某甲通过转账的方式将钱退回给胡某甲；
二十四、2015年7月25日，被害人欧某乙（女，49岁，广东人）被诈骗人民币9000元；
二十五、2015年7月23日，被害人陈某甲（女，49岁，广东人）被诈骗人民币4000元；
二十六、2015年7月29日，被害人甘某（女，52岁，广东人）被诈骗人民币9000元；
二十七、2015年7月23日，被害人叶某甲（男，50岁，广东人）被诈骗人民币9000元，收到转账金额300元；
二十八、2015年7月29日，被害人成某（女，64岁，广东人）被诈骗人民币4000元；
二十九、2015年7月29日，被害人唐某（女，62岁，广东人）被诈骗人民币9000元；
三十、2015年7月25日，被害人欧某丙（女，44岁，广东人）被诈骗人民币9000元；
三十一、2015年7月25日，被害人叶某乙（女，49岁，广东人）被诈骗人民币9000元；
三十二、2015年7月11日，被害人张某乙（女，44岁，江西人）被诈骗人民币10000元，收到转账金额1620元；
三十三、2015年7月14日，被害人刘某己（男，44岁，江西人）被诈骗人民币10000元，收到转账金额1620元；
三十四、2015年7月中旬，被害人陈某乙（男，33岁，江西人）被诈骗人民币6000元，收到转账金额1040元；
三十五、2015年7月15日左右，被害人卢某（男，28岁，广东人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额280元；
三十六、2015年7月15日，被害人巫某（女，39岁，广东人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额80元；
三十七、2015年7月9日，被害人黄某（男，33岁，广东人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额1247.5元；
三十八、2015年7月13日，被害人罗某乙（女，50岁，广东人）被诈骗人民币9000元，收到转账金额2240元；
三十九、2015年7月13日，被害人徐某（男，42岁，广东人）被诈骗人民币12000元，徐某办理后，在其他拉客人员的引诱下，又于7月21日至31日期间，帮朋友陆穗南等十人办卡，又被诈骗62000元；
四十、2015年7月13日，被害人梁某乙（女，35岁，广东人）和梁某丁（男，51岁，广东人）被诈骗人民币20000元，梁某丁收到转账金额1920元，梁某乙收到转账金额1860元；
四十一、2015年7月16日，被害人周某乙（男，25岁，广东人）被诈骗人民币10000元；
四十二、2015年7月25日，被害人梁某丙（女，45岁，广东人）被诈骗人民币9000元；
四十三、2015年7月29日，被害人戚某（女，45岁，广东人）被诈骗人民币4000元；
四十四、2015年7月中旬，被害人罗某丙（女，47岁，广东人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额860元；
四十五、2015年7月15日，被害人朱某乙（女，26岁，江苏人）被诈骗人民币4000元；
四十六、2015年7月14日，被害人王某乙（男，39岁，福建人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额80元；
四十七、2015年7月15日，被害人宋某（男，41岁，江苏人）被诈骗人民币4000元；
四十八、2015年7月中旬，被害人吴某乙（男，37岁，湖北人）被诈骗人民币11000元；
四十九、2015年7月14日，被害人李某乙（男，39岁，湖北人）被诈骗人民币18009.5元；
五十、2015年7月初，被害人张某丙（男，29岁，江西人）被诈骗人民币5000元，收到转账金额1360元；
五十一、2015年7月中旬，被害人王某丙（男，35岁，江西人）被诈骗人民币4000元；
五十二、2015年7月，被害人伍某（男，22岁，江西人）被诈骗人民币5000元，收到转账金额1600元；
五十三、2015年7月10日，被害人汤某（女，25岁，江西人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额350元；
五十四、2015年7月11日，被害人周某丙（男，55岁，江西人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额350元。
五十五、2015年7月22日，被害人张某丁（男，32岁，广东人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额100元。
五十六、2015年7月份的一天，被害人张某戊（男，30岁，广东人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额600元。
五十七、2015年7月份的一天，被害人林某乙（女，36岁，广东人）被诈骗人民币4000元，收到转账金额1500元。
五十八、2015年6月初，被害人陈某丙（男，26岁，广东人）被诈骗人民币9000元。同行的被害人陈某丁（男，25岁，广东人）被诈骗人民币4000元。
五十九、2015年夏天的某一天，被害人杨某丁（男，33岁，广东人）被诈骗人民币9000元。
证明上述事实，公诉机关提交了下列证据：
被告人供述
（1）被告人袁某供述
我和杨某甲在2015年6月一起合租了京基52楼的办公室，我做金融生意，他做旅游的，我是通过我的侄子吴志恒认识他的，吴志恒就是做旅游生意的。2015年7月前后杨某甲带着雷某甲到我公司，就此我认识了她。他们两人关系很密切。后来我得知雷某甲在做爱心信用消费卡，杨某甲也陆续给我介绍了该卡的情况。雷某甲说这种模式是青岛传过来的，就是会员制的金字塔传销模式，用拉人头的方式返现，具体情况我也不清楚。该卡是雷某甲负责的，我不清楚谁购买。后来他们两人拉我入股，说可以赚钱。我说考虑下，但并没入股。我觉得这种模式到最后资金链一定会断。雷某甲的公司在罗湖鸿隆世纪广场，我不清楚办公地点谁租的，刘某甲是我之前九鼎王制衣公司的会计，公司停产后我就不知道她的情况了。彭某是那公司的采购，公司停产后我也不知道他了，他们俩和雷某甲之前应该不认识，我不知道他们为何出现在雷某甲公司，应该是曾荣辉介绍的，曾荣辉是我之前公司的行政人员，后来在我江河投资公司工作，最近去哪我不知道。我不认识刘某乙。雷某甲来我公司找我聊她之前在航空公司的事情，我就是跟她说一下我的江河投资公司的情况。我们很少联系。雷某甲带刘某甲去公司找过杨某甲。
深圳江河互联网投资有限公司是我以我老婆胡雪林的姐姐胡雪辉名义在2015年6月份才注册的，公司实际的所有者、经营者是我本人。但公司到现在都没有开展业务，还没有产生任何的财务上的收益。2015年6月，我和杨某甲在罗湖京基100大厦5206同租了一个办公室。大概在2015年7月，雷某甲来找杨某甲的时候，通过杨某甲认识她的。后来我才知道他们是在搞“爱心消费卡”的业务。2015年7月初，大概10号前，杨某甲带着雷某甲到我的公司罗湖京基l00大厦5206室，想让我参股他们的“爱心消费卡”业务，一起赚钱。当时雷某甲和杨某甲两人一起向我介绍了“爱心消费卡”经营模式，他们说这个项目在青岛做得很红火。他们说如果有人来办理“爱心消费卡”，就需要交几千块钱的费用，然后办卡人就可以有该卡30万、50万的消费额度。我觉得这是不可能的、是违法的，所以我也就没有同意参股。雷某甲和杨某甲后来做了这个项目，还有刘某甲、彭某。有时候雷某甲带着刘某甲、彭某来找杨某甲，因为我和杨某甲一个办公室，刘、彭又是我老乡，所以我见到她们都会聊几句。刘某甲、彭某说她们都是跟着雷某甲、杨某甲一起做“爱心消费卡”项目的。曾荣辉是我雇佣的员工，因为在同一个办公室，曾荣辉就认识了杨某甲、雷某甲，曾荣辉也兼做杨某甲公司的文员，帮杨某甲做做事。我、我亲属与爱心消费卡没资金往来，我也没介绍客户购买该卡或介绍中介给该项目。我和杨某甲有两笔资金往来。
“领路者财务”微信群谁拉我进去不清楚，该群刘某甲发的“2015年7月爱心消费卡记账”里显示我从7月9日至7月30日拿了59000元，我从来没有拿过钱。否认其以及其亲属宇曾荣辉、刘某甲、彭某有资金来往。
签名确认其与雷某甲的微信聊天记录、手机短信记录以及“领路者财务”微信群等聊天记录的打印文件，称系属实的。
没有入伙“爱心信用消费卡”，是杨某甲拉我进去的，该生意主要是杨某甲和雷某甲在控制和造作，我不知道他们的具体操作流程及现流向，杨某甲的哥哥田帆也参与了这件事情。
2015年6月中，我和杨某甲合租了深圳市罗湖区京基100的5206房办公，是以我的名义向田生管理处租的，当时，我和杨某甲说租金一人一半，租之后，我去注册了深圳江河互联网投资有限公司，是以我老婆的姐姐胡雪辉的名义注册的，实际经营者是我本人，主要做财务培训等内容，但直到案发，我还没有正式开始业务。杨某甲在那个办公室是否注册公司我不清楚，我只是知道他做港澳贷的业务。7月初，杨某甲在办公室向我介绍了“爱心消费卡”的业务，说有人熟悉这个业务，邀我也一起参加。我问他具体是如何操作，他要我去青岛考察，我说我没有时间。过了一天，杨某甲带了一名叫雷某甲的女子来我办公室，雷某甲向我介绍了“爱心消费卡”的具体内容，我当时表示要考虑下。第二天，杨某甲和雷某甲又来到我办公室，这次雷某甲带了一份合同过来，说是“爱心消费卡”的合同，说这份合同律师看过，是没问题的。我看了“爱心消费卡”的合同，就表示愿意参与“爱心消费卡，的业务。之后，我们3人做了分工，这个项目的总负责人是杨某甲，我负责财务，雷某甲负责公司的日常事务运营及带团队。
当时杨某甲说他已经给了雷某甲几万元用于购买开展“爱心消费卡”的相关设备（雷某甲跟我说她也先出钱），杨某甲要我先垫付做“爱心消费卡”新开个公司的租房子等租金。我们3人说好，赚了钱我们3人平分。我们说好后，我就要我公司的文员曾荣辉去办理租房的事宜。租房后，我要曾荣辉叫我在老家开的公司上班的刘某甲过来新开的这个公司做财务。刘某甲到深圳后，我要雷某甲向刘某甲介绍了“爱心消费卡”的具体业务，并要刘某甲在公司做财务。刘某甲同意了。7月中旬，雷某甲告诉我，说公司业务多，想要多招一个人。刘某甲就联系了她之前的同事彭某到公司来做。彭某到了后，他就在雷某甲手下做事，具体做什么我不清楚，是雷某甲安排的。公司还有8名专门拉客的业务员，除何亮华是我介绍的外，其他7个都是杨某甲带来的，这7人我叫不出名字。雷某甲开展业务后，每天下午5点左右，刘某甲将当天收的钱送到我在京基的办公室。或是我叫曾荣辉去刘某甲的办公室，找刘某甲拿。钱交到我这里后就将钱放在我办公桌旁边的柜子里面。第二天上午，曾荣辉或刘某甲给我一份报表（里面有雷某甲的签名），里面是昨天收入的钱要返回给客户多少金额的表格，我就会从我柜子里将相应的钱拿出来，交给刘某甲或曾荣辉，由他们按照表格内账户将钱存入对方账号。直到7月31日，雷某甲他被抓，在我柜子内还留有30多万元现金。
我们开展“爱心消费卡“业务，没成立公司。当时，我们3人办理“爱心消费卡”的业务没书面的东西。做“爱心消费卡”主要的就我、杨某甲、雷某甲3人，杨某甲是总负责的，他还负责拉客户、我负责财务、雷某甲负责公司的具体运营。根据我们的分工，我找来了刘某甲，杨某甲去找了7个拉客的，我找一名叫何亮华的拉客来。因业务多，雷某甲说还要找一个帮忙，刘某甲就叫来彭某来公司做。
每天下午，如果刘某甲过不来，我就会叫曾荣辉去刘某甲将当天的钱拿回来。每天上午，雷某甲给我返还客户的钱，我一般也是叫曾荣辉去存的。我给现金给曾荣辉，她再将现金通过银行存入“萍乡市鼎星新能源有限公司”账上，然后再返还到客户的账户上。我忘记“萍乡市鼎星新能源有限公司”这个账户的号码，该公司是我哥袁运的账户，他与本案没任何关系。我在江西公司的财务欧某甲、刘某丙，每天我将钱打入我哥账号，然后将客户的账号及返还的金额告诉她，由欧某甲、刘某丙具体去存钱。这个是由曾荣辉和刘某甲，具体和欧某甲，刘某丙联系的。欧某甲，刘某丙对我们在深圳的业务不清楚。我公司没实际经营，我们所说的三十万、五十万、一百万的额度是不能将现金拿出来的。从我公司的报表上来看，我应该收入了200多万元。这些钱用于公司的运营，客户的返还，拉客的提成等。雷某甲被抓后，在我处只有30余万元。后来这30余万都给出去了，具体是如何花的我得想想。财务报表原件雷某甲给我后就拿走了，每天她也会通过微信在群里发，里面的报表就她给我的内容。公司平时用于业务交流的微信群群的名字叫“领路者财务”，里面有5人，分别是我、杨某甲、雷、刘某甲、田帆。田帆真名叫杨某乙，他是杨某甲的哥哥。他曾在雷某甲的办公室内做过具体做什么我不知道，后来他没在雷某甲手下做了，他在外负责拉客。他是杨某甲派去监督雷某甲的。
“爱心消费卡”就是一张有消费额度的卡，卡分为3个消费额度，30万、50万和100万，客户在我公司交费4000元、6000元和9000元就可以办理相应额度的消费卡。我听雷某甲说，这个额度是在她公司里有套设备，爱心消费卡只有在公司里的电脑上才能刷卡，这个卡不能在外面使用的。所以，每张卡虽然有额度，但具体如何来操作还是由雷某甲控制。客户办了卡后，由雷某甲具体操作如何返现金给客户。雷某甲只要给我报表，我一般都会将钱返回去的。
杨某甲、雷某甲当时找我的时候，杨说他已经投入几万元了。具体投入多少我不知道，但我看过他买来的“爱心消费卡”设备，知道他确实投入了钱后，雷某甲和我说她也投了钱，但没有说投了多少，当时，杨要我出新开公司的房租。我就是出了1万多元（具体金额忘记了）用于租房之后。我们3人没有再出过钱了。那时说好，公司赚钱3人平分，当时说好是一个月结账一次。刚好月底时被抓，我们还没有来得及分钱。刘某甲7月初来的，因我管财务，所以我就叫刘某甲过来负责财务。她负责公司的收钱，和每天将钱交给我。我不知道刘某甲和雷某甲的事，刘某甲是否知道我们公司的模式，我也不知道。我们5人的“领路者财务”的微信群里发现的财务报表就是每天的记账，显示每天公司的收入和支出情况，每天下午，刘某甲或曾荣辉将收入的现金交给我。我对照微信群里发的“日记账”来交接。交接不用签收，因雷某甲她们在微信群里发了报表，我只要核对现金和报表里的金额是否一致就行。我总共收了多少钱具体数额我记不清了，可以看微信群里发的日记账，就是我们公司的收入，这些钱都是先交到我这里。这些钱的共分为几块，第一是公司的房租和办公设施支出；第二是返还给客户；三是给拉客的提成，这个提成在报表内是显示给了我和杨某甲。在报表里显示，我4次拿走59000元，这钱都是介绍客户办卡收取的提成，其中有7、8千元（具体金额记不住了）是何亮华介绍客户办卡的提成，我已经给他了。其他的5万余元是介绍客户办卡的提成。这些钱我日常花销完了。报表里显示雷某甲也有提成2000元，如果她有提成，那就应该是她有发展客户办卡。
我们刚卖“爱心消费卡”时，30万、50万、100万额度是交3000元、5000元和8000元。我们给他们的提成是3000的提成1000元，5000和8000元的我忘记当时提成多少了。过了几天，杨某甲说拉客的嫌提成少，杨提议加价，我们提价至4000元，6000元和9000元，提成也改为4000的提2000，6000的提2500，9000的提3000元。
公司被抓的时候，当时在我柜子里只有30多万元，其中我记得的是权伟之前说要买车，先在钱里拿了10多万元（具体的我还要再想想），雷某甲向公司借了3万元，这些钱都是没有反映在财务报表里的，但80多万和30多万差距这么大，我还要好好想想。
出事后，我们找到雷某甲的家人，给了雷某甲父母6万多元，给雷某甲姐姐律师费2万元。还有一个叫“强子”的找我退款，我退了5万给他。何亮华也找退款，我退了他3、4万，杨某甲找我说他的客户要退，我又退了13.4万。还有一些我现在记不住，这些除强子的外都没有收条。强子的收条我现在忘放哪里了，强子是杨某甲的中介，叫什么名字我不知道。
自述书，交代“爱心信用消费卡”具体操作流程。
（2）被告人杨某甲供述
2015年6月中旬的时候，有一天雷某甲给我打电话，说在她们青岛那边有一种爱心信用消费卡，办理的人需要缴纳一定数额的制卡费，但是她又没有什么客户，她知道我是做中介的，认识很多人，手头上有好多客户，想让我介绍给她。当时我半信半疑，而且觉得青岛太远了，就没有怎么想。第二天我去位于京基52楼的公司上班的时候，碰到了袁某袁总，跟他聊天的时候就说起了这件事情，袁某当时表示说要去了解一下这个爱心信用消费卡，让我跟他一起前往青岛那边看看，并且让我打电话详细了解一下这个“爱心信用消费卡”的相关情况。次日，我就给雷某甲打了电话跟她说这边有一个老总对这个事情比较感兴趣，问她爱心信用消费卡的具体办理流程，她当时只是跟我说4000元可以办理30万元的，6000元办理50万元的，9000元可以办理一百万额度的信用卡，而且她咨询过律师，说这个事情不违法，当时在电话里也说不清，我也对她说这边的袁总比较有实力，对这件事也感兴趣，要不来深圳这边再详谈。雷某甲当即表示自已有孩子和母亲在身边，需要准备一下。隔了一个星期之后，雷某甲就带着女儿和母亲飞来深圳，当天晚上是我去接她们的。在雷某甲来之前，袁总曾经问我雷某甲什么时候到，来了多少人，还去罗湖万象城附近的一家酒店给她订好了房间。
雷某甲到了深圳之后，第二天就和袁总见面了，我们一起喝茶聊天，期间我还去接待了我自己的一个客户。
聊天期间，雷某甲是这么介绍的：交纳4000元可以办理30万元额度的，6000元办理50万元的，9000元可以办理一百万额度的，但是这张卡只限在本公司使用，对外没有效力，而且消费的额度高低不一定，如果介绍其他人办理该消费卡，可以消费更多，刷卡的进度也快，到时会有台刷卡机，专门刷这个卡，这个额度不是现金，只是卡内的额度，并不是说你缴纳了钱就能得到相应额度的钱，客户办卡的时候，提供过本人的银行卡，刷了客户的爱心消费卡后，公司会给客户的银行卡按照一定的比例存入现金。第二天，袁总就安排曾荣辉去帮忙租开公司的房子，在鸿隆世纪广场9B。
我手下总共有四个业务员，一个叫小王、一个叫小张、还有一个叫小马，他们具体的名字我不知道，另外一个是我在网上认识的，不知道他的情况。他们要是介绍一个办理4000元卡的客户，我就提成500元，其他业务员分另外的1500元；6000元的我提成1000元，另外2000元给其他业务员分；9000元的我提成500元，另外2000元给其他业务员分；如果这个客户是我自己直接介绍的，4000元的卡我就可以拿到2000元，6000元的卡或者9000元的卡我就可以拿到3000元。我赚了多少我记不清楚了，而且袁总他们从来没有给我钱，后来公司又出事了。
袁某是老板，他一般不来公司，雷某甲是负责公司具体的运营，我只是帮雷某甲介绍客户，这个公司没有办理营业执照。杨某乙即杨军伟他就是偶尔介绍一下客户，曾荣辉我认识，但不清楚她做什么的，刘某甲是公司的财务，介绍客户过来以后，都是把钱交给她，还有一些就是中介了，具体有多少个中介我不知道，我自己手下就有四个。刘某甲和雷某甲每天都把公司收取制卡费的情况放在群里大家一起看，而不是向我或者袁某汇报。微信群叫“领路者财务”，是我建的，里面有谁记不清楚了。袁某有向我和雷某甲说赚了钱不会亏待我们2人，但他没有具体说给我们多少。
公司只收取现金，很少转账的，资金的流向我不太清楚。
（3）被告人雷某甲供述
我没诈骗。我是领路者电子商务有限公司负责人、法人。我公司还没注册下来，主要经营办理爱心消费卡即会员制的消费卡，额度分30万、50万、100万。会员交4000元人民币可以办理一张30万元额度的消费卡，交6000人民币就可以办理一张50万元额度的消费卡，交9000元人民币就可以办100万元额度的消费卡。卡里的额度是我通过电脑系统虚拟出来的，没什么实际用途。我告诉客人爱心消费卡是我公司的会员制的消费卡，持有卡片每天（除了星期六、日外）可以在我公司内部进行空消费，我公司可以将爱心消费卡在我公司空消费的额度转成现金，借贷给办理了爱心消费卡的客户。
我将客人办理的消费卡里的额度分批分量、一个星期刷五次，上不封顶，下不封底，分别将里面额度慢慢刷出来，然后转到客人的建设银行储蓄卡上。其实转入客人银行卡的钱，是客人自己缴纳的办理爱心消费卡的制卡费的钱。假设客人开一张100万额度的卡，我会一个星期刷五次，分批慢慢将这100万额度刷出来，转到他的银行卡里给他。没有固定每天或者每次刷多少金额转入客人的银行卡，全凭我个人心情。今天我想给其中几个人刷500元的话，我就会告诉我的电脑员彭某，具体给哪几个人刷500元，剩下的客人就全刷l00元或200元。我没有和客户谈好卡内的额度刷出来的具体时限，这个钱要慢慢刷，着急不了。
我自己在电脑系统内设定爱心消费卡的额度，额度类似美容美发的会员卡，我自己可以在电脑操作给卡的额度定为多少钱。这些爱心消费卡卡片是我从河南一家公司购买来的，是带有磁条卡片，我可以通过电脑系统输入客户的资料及卡片的额度，通过刷POS机，系统会自动给客户登记的手机发送消息，这样能使客户了解爱心消费卡内的额度及消费情况。这系统是我花几千元在网络上买来的。
我刚开该公司时，是通过网络发送广告，并找了很多中介（即业务员）帮我拉客人，我没对业务员进行业务培训，我只是告诉他们我公司有这样一个产品，他们通过拉人头赚取点数获利。现在所有客户资料都存在我电脑里。
2015年6月29日我从青岛到深圳开了上述公司，2015年7月31日中午，有两个客人到我办公室找我，说他们不想要办理我公司办理的爱心消费卡了，要求退费。其中一名客人因为他办理的爱心消费卡还没有办下来，所以我退回他办消费卡的制卡费9000元。另外一个客人因为在我公司无理取闹，威胁我要把公司砸了，所以我才不愿意给他退钱。那客人还闹着，民警到了我公司，我才知道那名客人报警了。
我的公司一开始是办公地址是在罗湖区世界金融中心c栋1401，后来我将公司搬到了罗湖区鸿隆世纪广场9B。
我自认为我这种模式是一种金字塔传销模式，我就是塔顶的人，我在返给客人的爱心消费卡的收取20%的利润，我下面管理了几个业务员帮我拉客人，让客人缴纳制卡费从中获取点数提成，我们的制卡费分别是4000元、6000元及9000元。然后我将收上来的制卡费的钱再慢慢分批转回去给业务员获利及业务员下面的客户。其实业务员获利的是他的下线客户的制卡费，客户是拿着自己制卡费的钱。如果客户想要获得利益，他就要变成我的业务员，不停地发展他的下线，让下线交制卡费，然后从中获取利益。
我会告诉客人他交多少钱的制卡费就能得到相应额度的爱心消费卡。卡里面的额度我通过在我公司内空消费，然后把空消费的数额变成现金转回给客人。转回给客人这部分的现金，相当于客人向我公司借贷的，需要向公司交利息，利息以建设银行的利息为准。
我的公司除了办理这个爱心消费卡之外没有其他业务，也没有其他收入。我只有通过不停的发展下线成为我公司的会员，让他们交制卡费，我用这笔制卡费维持公司的运转。
我无法保障办理爱心消费卡的客人的收益，现在我也害怕资金链断裂。但是我相信中国什么都缺，就不缺人，所以我认为可以通过这个模式维持公司的运转，让我从中获取利益。
我现在有五六个业务员在帮我拉客，我现在一共发展了271个客人，我没有具体算现在一共收取了多少制卡费，现在还剩下五六十万存在我的银行账户里面。我没有记住账户号码，但在我财务刘某甲的电脑上记录着。
爱心消费卡刷卡消费的钱，是虚拟的钱，并不是我的财务刘某甲通过支付宝转账的钱，这张爱心消费卡有以下几个作用。1：这张消费卡有记账的作用，就是说我虚拟了一张消费卡里面有30万元的额度，我通过刷卡消费的记录，我能知道该卡里面还剩下多少额度；2：通过POS机刷卡消费，客人能收到系统自动发出的一条消费信息，能促进客人对我们公司的信任，他们会更加相信我们，拉拢更多的客人来办卡。
我公司现在的架构就三个人，我、刘某甲和彭某。刘某甲是我公司的财务，她主要是负责收钱、开单的。每天晚上她会将每天所收取的制卡费及收取的客户的资料交给我；彭某主要是负责将客户的卡在POS机上进行刷卡消费。我记不住公司营业至今获利多少。
我公司主要有三个人，负责人是我，财务是刘某甲，助理彭某，另外还有六个业务员帮我拉客户，刘某乙就是其中一个，但这些业务员都是中介，不隶属我们公司。
客户每在我这里刷一次，我要收取20%的提成，我下面又有好几个业务员帮我拉客户，我们是从客人刷卡数额当中获取点数提成，有些是10%，有些是20%。我们不可能每一个顾客刷出来的，他们只能通过不停发展客户才能在我这套现更多的钱来。公司营业至今共发展了271个客人，加起来的话收了应该一百多万。除去返现给客户的钱七八十万，现在剩余应该还有六十来万，这些钱都在我个人的银行账户内。
因为我欠了银行和高利贷的钱，我觉得开展这种业务挣钱可以尽快把我欠的钱还清，再以这个公司业务为生计。
我用于经手制卡费、返还钱的银行账户有四个账号：招商卡、华夏卡、中国农业卡、拿我朋友公司曾荣辉身份证开的建设银行的卡。因为我所有的客户都是提供建设银行的账户，但我和建行在打官司，我不能用自己的卡，我开了鸿隆世纪广场这个公司后的几天就让曾荣辉帮我开个户。
我自己不懂财务，我专门聘请了刘某甲帮忙管账，我告诉她我需要一个账户专门存入制卡费的（就是我叫她直接去银行存到我账户），一个账户负责返还给客户提成，还有一个账户存放20%提成的，然后我就给了她上述这四个账号，让她自己去操作，怎么方便怎么做，我每天的话只需要看下她做的报表就行了，一般她在晚上公司关门之前都会做好报表给我。也是她在做返还客户的提成费。
客户只有介绍越来越多的客户才能刷出钱来，所以额度里面的钱能不能刷出来要看他自己拉的客户数。业务员知道我公司的运转模式。我有告诉刘某甲和彭某关于该卡的运作模式，而且他们必须要很清楚地知道运作模式才能知道自己份内的工作怎么去做。我公司房租每月两万人民币。我只有通过不停地发展客户，收取制卡费，然后用这钱来维持公司的运转。
我没跟我公司的工作人员签订劳动合同，只是口头说好了。彭某负责电脑操作，客户办理爱心消费卡后，这个卡只能在我公司刷卡，每天我将给客户要刷卡的人员及金额告诉中介，中介就去彭某处刷卡。中介主要职责就是在外面发展客户。因为那六七个拉客员工收取提成，其他不和公司发生关系，所以我也没有去问他们具体姓名。
我们所做的宣传是，客户到我公司办卡后，依据其办卡时消费额度，我公司每天都会帮其刷卡，刷卡前面所说的宣传，客户到我公司办卡后，刷卡的数额我公司提取20%作为手续费，80%进入客户的银行卡账户。办理爱心消费卡需要的条件：身份证复印件、建行卡、手机号和办理卡相应的钱。客户不要提供担保或其他的。
消费额度只是我们的一个宣传，不可能只用几千元就可以掏出几十上百万的钱。我这样宣传的目的是让客户来办卡，客户办卡后，要他介绍其他的客户过来，并许诺给他提成，这样不断有新客户进来，我给客户返还的钱有个底线，就是在他交给我公司的钱的范围内，比如他交六千，我肯定返还给他的钱不可能超过六千。除非他介绍了新的客户，我可以按照一定的比例给他钱。这样做既能保证有的客户能收到比他交给我的钱还多的收益，也能给压力让他去发展更多的客户，我收入就更多。
除非客户介绍足够的客户进来，不然不存在交几千元就可以刷几十万至百万元这种事。
拉客在外面负责拉客，客户带至我公司，先提交银行卡复印件、身份证复印件和现金给财务刘某甲处，刘某甲收了钱会开具一张收条给对方，彭某在电脑上将客户信息写入爱心消费卡。之后通知客户过来我公司，他先在公司的POS机上刷卡一次，将爱心消费卡放在我公司。之后我每天会将爱心消费卡交给彭某，告诉他每张卡在POS机刷多少钱，刷卡后会出张小票，第二天，刘某甲通过小票上的金额按80%存钱到客户账户。
刷多少钱得看当天我收入了多少钱，60%的钱返还给客户，具体每个客户多少，由中介决定。
我加入了很多QQ群，我在群里发广告，我的QQ号码记不住了。客户到我公司办理爱心消费卡都是交现金，因公司没注册，没法申请银行POS机，所以只能交现金。我的POS机是网上买的，连上我买来的软件在电脑里就可以制作爱心消费卡了。我有将整个操作模式讲给刘某甲、彭某及拉客的人。我电脑显示收了271名客户的钱，我在熟悉电脑操作时可能输入了20个人的名字，这20人没交钱，其余每个客户都交了四千到九千的费用，总收了多少钱我没统计。
我收了客户的钱分几块：一个是返回给客户；二是房租两万，公司宿舍八千；三给财务刘某甲（每月五千）和彭某（每月四千）开的工资，他们工资还没发。四是拉客员工提成，其余的就是我的盈利，我没把这些钱用于其他用途，都在我账上。
我设想是发展到足够的客户，可以从后面的客户拿钱填补前面的客户，只要发展到足够大，就没问题。我不知道如何回答后面客户也同样存在着要我返钱的问题。
我给刘某甲的四张卡都是我名下的。曾荣辉没在我公司任职。我有交代刘某甲办理第三方支付，但我不知道她有无做好。她每天收的钱她拿着。我不确定她收客户的钱有无存入银行，我没跟她一起去过银行，我要她将钱存入银行的。我告诉客户我这个不上央行的征信系统，客户拿到钱是否归还，由客户自行决定。彭某是7月中旬来我公司上班的。
我所在公司的真正老板是杨某甲和袁某。我们公司出资人是袁某，所有我们住宿的房子和办公场所都是由曾荣辉和刘某甲去操办的，刘某甲是公司财务，彭某是公司的电脑操作员及负责每天把现金收集交给袁某。公司还有八个业务员，他们自称是中介，其中有杨某乙、刘洋（这是他的假名，他是杨某甲的亲弟弟），郭宏伟（杨某甲的亲妹夫），还有一个叫小龙（杨某甲的小舅子），刘某乙、任强、小叶，杨某甲（他负责公司所有的业务）。杨某甲叫我过来负责行政，平时在公司里面负责日常工作并且给了我在公司9000元人民币以下业务支出的权限。
2014年我青岛的朋友介绍我认识杨某甲，当时带我去香港做银行贷款，2015年6月25日杨某甲给我打电话叫我过来负责这个公司的客户咨询业务。杨某甲说这个公司还在注册中，公司还没有名字。公司主要业务是介绍客户过来办理公司的会员卡，这个会员卡可以在公司里面刷现金出来，介绍的客户越多，现金刷出来的也越多，越快。2015年6月29日杨某甲去机场接我的时候告诉我他已经有二百多个客户了，等着我开展工作。在我来深圳的前一两天的下午1点到3点之间，杨某甲通过他本名字的银行卡转了人民币20000元到了我的招商银行（卡号是6226095322405486），并且告诉我这20000元人民币是用来购买系统，制作会员卡的费还有我来深圳的机票的费用。
我来深圳之前，杨某甲说每个月给我两万元底薪加提成，在公司工作以后，他告诉我每个月一号给我提成。也曾经说过公司收益要按我，杨某甲，袁某三人平分，但是最终都没有兑现。
通过袁某进来这家公司的有刘某甲、彭某、曾荣辉，其中彭某是袁某的老婆的表弟，刘某甲称袁某是老表。彭某、曾荣辉和刘某甲这三人先是住在袁某的家里。后来才搬到公司租住的房子里。通过杨某甲进入这家公司的有杨某乙，刘洋，郭宏伟，小龙，刘某','2018-12-29
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《中华人民共和国刑法》
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第���十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
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