福建省宁德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）闽09刑终279号
原公诉机关福建省福鼎市人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈秋菊，女，1948年8月14日出生于福建省福鼎市，汉族，初中文化，无业，住福建省福鼎市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月2日被福鼎市公安局抓获，次日被取保候审。
辩护人刘元聪,福建鹏远律师事务所律师。
福建省福鼎市人民法院审理福鼎市人民检察院指控原审被告人陈秋菊犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案，于2018年5月3日作出（2017）闽0982刑初108号刑事判决。被告人陈秋菊不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：一、诈骗事实
2007年5月至2014年3月间，被告人陈秋菊为偿还投资股票失败所欠债务及偿还此前结欠他人的借款本息，虚构本人、家人或朋友投资需要资金周转、急需用钱等事由，隐瞒其已资不抵债且基本无经济收入的事实，以许诺支付2%-20%不等的月息或从本金中先行扣除利某向他人借款的方式，骗取林某2、朱某1、朱某2、刘某云、钟某、谢某1、王某3、王某1、陈某1真、林某1、孔某1、郑某1、林某3、周某、卓某1、范某1、郑某2、郑某3、江某1、江某2、李某1、蔡某1、何某、夏某、蔡某2、范某2、郭某、施某1、陈某2、陈某3、朱某3、潘某1等三十二人共计人民币1014.96万元（以下币种同），至案发前支付上述被害人利某414.2975万元，偿还本金61.94万元，后因无力继续支付本息逃离福鼎市，造成被害人直接经济损失共计538.7225万元。具体事实分述如下：
（一）2012年4月21日、2012年5月22日、2012年9月11日、2013年3月8日、2013年3月19日、2013年2月24日、2013年7月3日、2013年7月21日、2013年11月25日、2013年12月8日、2013年12月27日、2014年1月23日、2014年2月21日、2014年2月21日，被告人陈秋菊以朋友林某1儿子、周某、何某等人做生意需用钱或亲戚潘某2等人及其本人资金周转或急需用钱先后十多次向被害人林某2借款7万元、5万元、10万元、10万元、6万元、5万元、10万元、20万元、12万元、10万元、10万元、7万元、2万元、7.5万元，共计121.5万元，至案发前支付利某共计28.835万元，造成被害人林某2实际损失92.665万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人林某2陈述、借条十四张、银行汇款凭证及辨认笔录共同证实：2012年至2014年间，被告人陈秋菊以朋友林某1、周某、何某等人做生意需用钱或亲戚潘某2等人及其本人资金周转或急需用钱先后多次向其借款共计121.5万元，借款后，被告人陈秋菊累计支付借款的利某28.835万元，尚某成其实际损失共计92.665万元。
2、被害人林某1陈述证实：其与被告人陈秋菊系几十年好朋友，陈秋菊以有人打款给陈为由曾借用其银行卡，并证实其儿子在福鼎市南溪水库上班，并以其儿子在水库养甲鱼为由向向林某2借钱。
3、被害人周某陈述证实：其未向林某2借过钱，陈秋菊于2013年7月3日出具给林某2的借条上的借款人“周某”并非其本人书写签字。
4、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的其与被害人林某2借款清算表格共同证实：为偿还欠他人的借款本息，自2012年至2014年间，其先后以亲戚朋友投资生意或急需用钱为由以月利某2分至2角不等的利某先后多次向林某2借款共计121.5万元，借款后支付利某共计28.835万元，尚有92.665万元未归还给林某2。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（二）2009年7月20日、2009年12月22日、2010年9月5日、2010年10月20日、2013年4月7日、2013年4月25日、2013年10月28日、2013年12月25日，被告人陈秋菊以弟弟做工程或者朋友做生意及本人做生意需要钱为由向被害人朱某1借款6万元、2万元、8万元、5万元、7万元、10万元、11万元、20万元，共计69万元，至案发前支付利某共计33.78万元，造成被害人朱某1实际损失35.22万元。
1、被害人朱某1陈述、借条二张及辨认笔录共同证实：2009年至2013年间，被告人陈秋菊以做生意、弟弟做工程、有个做茶叶生意的老板、朋友李某1做生意需用钱先后多次向其借款共计69万元，借款后，被告人陈秋菊累计支付借款的利某33.78万元，尚某成其实际损失共计35.22万元。
2、被害人李某1陈述证实：其未向朱某1借过钱，亦不认识朱某1，并证实陈秋菊曾向其借款10万元，借款到期后，陈秋菊向其要银行卡号并允诺有人会汇款至其账户上，后其账户内收到10万元款项。
3、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的其与被害人朱某1借款清算表格共同证实：为偿还欠他人的借款本息，自2009年至2014年间，其先后以需要资金周转为由以月利某本金2%至10%不等的利某先后多次向朱某1夫妇借款共计69万元，借款后支付利某共计33.78万元，尚某成被害人朱某1实际损失35.22万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（三）2010年7月25日、2010年12月2日，被告人陈秋菊以做生意需要资金为由向被害人朱某2的婆婆刘某云及被害人朱某2借款2万元、3万元，共计5万元，至案发前支付利某共计3.8万元，造成被害人朱某2及刘某云实际损失共计1.2万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人朱某2陈述、借条二张及辨认笔录共同证实：其婆婆刘某云与被告人陈秋菊原系福鼎市皮革厂同事，平时关系较好，2010年7月25日被告人陈秋菊以做生意需要资金为由向婆婆刘某云借款2万元，月利某为本金的2%，至案发前支付利某1.64万元，造成其婆婆刘某云实际损失为0.36万元；2010年12月2日，被告人陈秋菊向其婆婆刘某云借款，因刘某云没钱，陈秋菊遂向其借款3万元，月利某为本金的2%，至案发前支付利某2.16万元，造成其实际损失为0.84万元，故其和婆婆刘某云的实际损失共计1.2万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格共同证实：为偿还欠他人的借款本息，2010年7月25日、2010年12月2日其向刘某云借款2万元、向刘某云儿媳妇朱某2借款3万元，约定月利某均为2分，借款后支付利某共计3.8万元，尚某成被害人朱某2及刘某云实际损失1.2万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（四）2009年10月11日、2011年9月25日、2012年10月13日、2013年9月5日、2013年11月5日、2013年11月22日、2013年12月20日，被告人陈秋菊以弟弟做生意、本人买房子需要资金周转或急需用钱为由向被害人钟某借款5万元、3万元、1万元、6万元、2万元、12万元、12万元，共计41万元，至案发前归还本金6万元，支付利某共计18.46万元，造成被害人钟某实际损失16.54万元。
1、被害人钟某当庭陈述、借条五张及辨认笔录共同证实：被告人陈秋菊以弟弟做生意、本人买房子需要资金周转或急需用钱为由向其借款共计41万元，至案发前归还本金6万元，支付利某共计18.46万元，尚某成其实际损失为16.54万元。并证实陈秋菊借款时均不让其告诉别人，其根本不知道陈秋菊欠那么多钱，误认为陈秋菊有能力归还借款。
2、被告人陈秋菊当庭供述及陈秋菊借款清算表格共同证实：为偿还欠他人的借款本息，自2009年至2013年间，其先后以需要资金周转为由以月利某本金2.5%至15%不等的利某先后多次向钟某借款共计41万元，借款后支付利某共计18.46万元，尚某成被害人钟某实际损失16.54万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（五）2014年1月25日，被告人陈秋菊以需要资金为由向被害人谢某1借款6万元，造成被害人谢某1实际损失共计6万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人谢某1陈述、借条二张及辨认笔录共同证实：被告人陈秋菊于2013年12月28日向其借款20万元，没有支付利某，其遂向法院起诉陈秋菊及陈的丈夫吴某，后经法院判决并经执行程序拿到6万元；2014年1月25日，陈秋菊以过年需要钱为由向其借款，其将儿子王某3的6万元借给陈秋菊，该笔借款未支付利某，也未归还本金。
2、借条、福鼎市人民法院（2014）鼎民初字第1502号民事调解书共同证实：被告人陈秋菊结欠谢某1欠款（借款时间为2013年12月28日）20万元，已由法院生效民事判决书确认。
3、被告人陈秋菊供述证实：2013年12月28日其向谢某1借款20万元，没有支付利某，后谢某1向法院起诉，法院判决生效后，法院执行6万元给谢某1；2014年1月25日其向谢某1借款，因谢某1没有钱，其向谢某1儿子王某3借款6万元，该笔借款至今未支付利某亦未归还本金。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（六）2008年7月22日、2012年5月18日、2013年10月28日，被告人陈秋菊以弟弟做生意、本人买房子需要资金周转或急需用钱为由向被害人王某1借款5万元、8万元、3万元，共计16万元，至案发前支付利某共计12.64万元，造成被害人王某1实际损失3.36万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人王某1陈述、借条三张及辨认笔录共同证实：2008年7月22日、2012年5月18日、2013年10月28日，被告人陈秋菊以弟弟做生意周转急需用钱及陈的儿子需要用钱为由向其借款3次共计16万元，至案发前支付利某共计12.64万元，造成其实际损失3.36万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格共同证实：为偿还欠他人的借款本息，2008年7月22日、2012年5月18日、2013年10月28日，其向王某1借款5万元、8万元、3万元，利某分别为2分、3分、1角，借款后支付利某共计12.64万元，造成被害人王某1实际损失3.36万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（七）2012年4月12日、2012年5月19日、2013年12月1日、2014年1月3日，被告人陈秋菊以朋友开厂做生意、投资项目赚钱及弟弟做矿产生意需要资金为由向被害人陈某1真借款20万元、3万元、10万元、5万元，共计38万元，至案发前支付利某共计21.22万元，造成被害人陈某1真实际损失16.78万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人陈某1真陈述、借条四张、中国工商银行股份有限公司福鼎支行的借记卡账户历史明细清单及辨认笔录共同证实：2012年4月12日、2012年5月19日、2013年12月1日、2014年1月3日，被告人陈秋菊以陈的一个福安朋友开厂需要钱、称有个很好的投资机会能赚钱、陈的隔壁老师孩子在北京做茶叶生意及陈的弟弟做矿需要资金为由向其借款4次共计38万元，至案发前支付利某共计21.22万元，造成其实际损失16.78万元。
2、证人施某2、邱朝枢、林某2、蔡某1证言及施某2提供福鼎市农村信用社存款明细账单共同证实：陈秋菊曾向蔡某1借用银行卡，陈秋菊称有人将钱汇至卡内，其还陪同陈秋菊去银行取钱；并证实施某2与蔡某1之间无借款纠纷，被告人陈秋菊于2013年10月27日汇款给施某212万元是用于偿还陈秋菊之前向施某2借款的15万元，该15万元借款是施某2根据被告人陈秋菊要求于2013年9月1日、2013年9月5日将10万元、5万元从施某2福鼎市农村信用合作社账号为62×××48账户转账至蔡某1账号为62×××52账户上，并非偿还陈某1真的借款本金，且证实被告人陈秋菊共向其母亲陈某1真借款共计38万元且有陈秋菊出具的借条予以证实。
3、被告人陈秋菊当庭供述及提供的借款清算表格证实：为偿还欠他人的借款本息，2012年至2014年，其向陈某1真共计借款38万元，利某分别为3分至2角不等，借款后按期支付利某至2014年2月，其中2014年1月3日借款5万元的实际借款本金为3.5万元，其出具给陈某1真借条为5万元，其余1.5万元按利某计算，该几笔借款本金均未偿还，至案发时支付利某共计21.22万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（八）2010年7月18日、2010年7月20日、2010年10月21日、2010年11月20日、2011年5月19日、2011年7月15日、2011年8月10日、2012年2月8日、2012年6月20日、2012年8月12日、2012年8月18日、2012年11月20日、2013年4月24日、2014年2月8日，被告人陈秋菊以弟弟做板材等生意、本人做土方等生意需要资金周转为由向被害人林某1借款9万元、12万元、8万元、20万元、14万元、10万元、10万元、4万元、5万元、5万元、10万元、5万元、10万元、2万元，共计124万元，支付利某共计81.25万元，造成被害人林某1实际损失42.75万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人林某1当庭陈述、借条十四张及辨认笔录共同证实：其与被告人陈秋菊很早就认识，平时关系较好，2010年至2014年间，被告人陈秋菊以弟弟做板材等生意、本人做土方等生意需要资金周转或急需用钱为由向其借款共计124万元，经其与陈秋菊核算，在案发前陈秋菊支付利某共计81.25万元，尚某成其实际损失共计42.75万元。并证实其与被告人陈秋菊之间除了上述借款外，还有其他多笔已经结清的借款往来。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格共同证实：为偿还欠他人的借款本息，自2010年至2014年间，其先后以需要资金周转为由以月利某本金2%至5%不等的利某先后多次向林某1借款共计124万元，借款后按约定利率支付利某至2014年2月止，期间，该124万元借款本金均未偿还，在庭审中当庭供述其与林某1除上述款项往来之外，还有许多已经结清的资金往来。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（九）2012年9月10日、2012年9月29日、2012年10月20日、2013年1月20日、2013年11月12日、2013年11月18日、2014年1月13日、2014年2月18日，被告人陈秋菊以弟弟做工程、儿子在福州承包工程、急需用钱周转为由向被害人孔某1借款10万元、3万元、3万元、20万元、5万元、5万元、6万元、8万元，共计60万元，至案发前支付利某共计22.93万元，归还本金13万元，造成被害人孔某1实际损失24.07万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人孔某1陈述、借条七张及辨认笔录共同证实：2012年9月10日、2012年9月29日、2012年10月20日、2013年1月20日、2013年11月12日、2013年11月18日、2014年1月13日、2014年2月18日，被告人陈秋菊以弟弟做工程、儿子在福州承包工程、急需资金周转为由向其借款8次共计60万元，至案发前支付利某共计22.93万元，归还本金10万元，造成其实际损失27.07万元。
2、被告人陈秋菊的中国农业银行账户历史交易清单显示被告人陈秋菊账号为62×××73的账户于2014年2月18日转账3万元至被害人孔某1账号为62×××10的账户上，证实被告人陈秋菊于2014年2月18日还款孔某1本金3万元。
3、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格共同证实：为偿还欠他人的借款本息，自2012年至2014年间，其先后以需要资金周转为由向孔某1借款共计60万元，至案发前支付利某共计22.93万元，归还本金13万元，利某分别为3分至1角不等，借款后支付利某共计22.93万元，归还本金10万元，且于2014年2月18日汇款孔某13万元用于偿还本金。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十）2007年5月16日、2008年5月26日、2008年6月17日、2008年6月17日、2008年9月10日、2009年8月20日、2010年11月26日、2011年7月5日，2011年7月20日、2011年9月17日、2011年9月21日、2013年5月25日、2013年8月5日、2013年8月20日、2013年9月30日、2013年11月25日，被告人陈秋菊以弟弟做生意、朋友在福安做电机生意需要钱为由向被害人郑某1、林某3借款3万元、1万元、2万元、5万元、2.8万元、5万元、5万元、5万元，2万元、3万元、3万元、1万元、2万元、15万元、5万元、5万元，共计69.8万元，至案发前支付利某共计48.86万元，造成被害人郑某1、林某3实际损失20.94万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人郑某1陈述、借条十张及辨认笔录共同证实：其与陈秋菊一家关系比较好，2007年2013年间，被告人陈秋菊以弟弟做生意、朋友在福安做电机生意需要钱多次向其与母亲郑某1借款共计69.8万元，至案发前支付利某共计48.86万元，造成其与母亲林某3实际损失20.94万元。并证实借条中的借款人为陈先锭签名的均系被告人陈秋菊签字，被告人陈秋菊在借条上的担保人处签字；其与母亲不知道陈秋菊向其他人大量借款，且陈秋菊在借款时交代其等人不要告诉他人。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格共同证实：2007年至2013年间，为偿还欠他人的借款本息，其向林某3借款共计69.8万元，利某为2分至5分不等，在庭审中经与被害人郑某1核实借款后支付利某共计48.86万元，其中其于2013年8月20日这笔借款本金实际为10.5万元，其出具的借条为15万元，其余4.5万元是作为利某予以扣除。并证实其向郑某1、林某3的借款本金均未偿还，后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十一）2012年6月19日，被告人陈秋菊以其能支付高于银行利某为由向被害人周某借款8万元，至案发前支付利某共计3.36万元，造成被害人周某实际损失4.64万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人周某陈述、借条一张及辨认笔录共同证实：被告人陈秋菊于2012年6月19日以月利某3%向其借款8万元，经其与陈秋菊核实，在案发前陈秋菊共支付利某3.36万元，造成其实际损失4.64万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：2012年6月19日其以月利某3%向周某借款8万元，被告人陈秋菊当庭供述至案发前共支付利某3.36万元，造成被害人周某实际损失4.64万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十二）2012年5月21日、2012年10月20日、2013年2月26日、2013年4月20日、2013年11月20日、被告人陈秋菊以弟弟做生意及其本人做土方生意需要资金为由向被害人卓某1借款1万元、5万元、2万元、2万元、7万元、共计17万元，至案发前支付利某共计5.5万元，被害人卓某1结欠陈秋菊会钱7.44万元，经计算抵扣，造成被害人卓某1实际损失4.06万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人卓某1陈述、借条五张及辨认笔录共同证实：2012年至2013年间，被告人陈秋菊以弟弟做生意及其本人做土方生意需要资金为由向其借款共计17万元，在庭审中经其与陈秋菊核实，在案发前陈秋菊共支付利某5.5万元，扣除其本人欠陈秋菊会钱7.44万元后，造成其实际损失4.06万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：为偿还欠他人的借款本息，2012年至2013年，其以月利率4%或5%的利某向卓某1借款共计17万元，被告人陈秋菊当庭供述至案发前共支付利某5.5万元，再扣除卓某1结欠其7.44万元会钱，其造成被害人卓某1实际损失4.06万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十三）2012年12月至2013年间、被告人陈秋菊以做土方生意、购买福鼎市灰窑村后港新区项目土地开发股份及急需资金等事由向被害人范某1借款共计34.36万元，至案发前支付利某共计7.66万元，造成被害人范某1实际损失26.7万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人范某1陈述、借条十二张及辨认笔录共同证实：2012年12月至2013年间，被告人陈秋菊以做土方生意、购买福鼎市灰窑村后港新区项目土地开发股份及急需资金等事由向其借款32万元，在庭审中经其与陈秋菊核实，陈秋菊向其借款本金共计34.36万元（包含陈秋菊结欠其会钱5.46万元及利某款3.9万元），在案发前支付共计利某7.66万元，陈秋菊造成其经济损失共计26.7万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：为偿还欠他人的借款本息，2012年12月至2013年，其以月利率3%至10%不等的利某向范某1借款共计34.36万元（包含其结欠范某1会钱5.46万元及利某款3.9万元），至案发前共支付利某7.66万元，尚欠范某1共计26.7万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十四）2013年9月26日、2013年10月20日、2013年10月28日、2013年12月10日、2013年12月15日、2013年12月20日、2013年12月21日，被告人陈秋菊以做生意需要资金及能支付较高利某为由向被害人郑某2借款5万元、10万元、3万元、10万元、7万元、12万元、3万元共计50万元，至案发前支付利某共计6.35万元，归还本金7.5万元，造成被害人郑某2实际损失36.15万元。2013年12月10日，被告人陈秋菊向郑某2妹妹郑某3、妹夫江某1借款共计8万元，至案发前支付利某共计0.44万元，造成被害人郑某3、江某1夫妇实际损失7.56万元
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人郑某2陈述、借条九张及辨认笔录共同证实：2013年9月至2013年12月间，被告人陈秋菊以能支付较高利某及做生意为由向其借款共计50万元，在案发前陈秋菊共支付利某6.35万元，归还本金7.5万元，造成其实际损失为36.15万元；2013年12月10日陈秋菊向其妹夫江某1、郑某3借款共计8万元，在案发前陈秋菊共支付利某0.44万元，造成江某1、郑某3实际损失为7.56万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：为偿还欠他人的借款本息，2012年至2013年，其以月利率3%至15%不等的利某向郑某2借款50万元、向郑某3、江某1借款8万元，借款本金共计58万元，至案发前共支付郑某2利某6.35万元，归还郑某2本金7.5万元，其造成被害人郑某2实际损失36.15万元；支付郑某3、江某利某0.44万元，造成郑某3、江某1经济损失共计7.56万元，即累计造成郑某2等人经济损失共计43.71万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十五）2011年4月21日、2011年12月3日、2012年5月14日、2012年8月27日、2013年1月30日、2013年3月20日、2013年4月23日、2013年5月10日、2013年7月17日、2013年11月22日、2013年12月4日、2013年12月8日、2013年4月18日、2014年1月21日、2013年4月23日、2012年12月6日、2011年10月28日、2012年7月5日、2013年12月，被告人陈秋菊以弟弟潘某2、朋友孔某1需要资金借款、本人投资石板材生意需要资金等事由向被害人江某2借款5万元、10万元、10万元、5万元、20万元、7万元、10万元、5万元、10万元、10万元、10万元、5万元、3万元、10万元、7万元、3万元、5万元、5万元、10万元，共计150万元，至案发前支付利某共计69.36万元，归还本金11万元，经陈秋菊与江某2当庭计算确认，造成被害人江某2实际损失69.64万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人江某2陈述、借条十九张及辨认笔录共同证实：2011年至2013年，被告人陈秋菊以弟弟潘某2、朋友孔某1需要资金借款、本人投资石板材生意为由需要资金等事由向其借款共计150万元，经与陈秋菊当庭计算确认在案发前陈秋菊共支付利某69.36万元，归还本金11万元，造成其实际损失为69.64万元。并证实陈秋菊出具的借条中有借款人分别为潘某2、孔某1，该借条上的潘某2、孔某1经系陈秋菊本人书写，而非潘某2、孔某1书写，担保人为陈秋菊，事后其知晓潘某2、孔某1根本没有借款的事实。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：为偿还欠他人的借款本息，2011年至2013年，其向江某2借款共计150万元，经与江某2当庭计算确认在案发前其共支付利某69.36万元，归还本金11万元，尚欠江某269.64万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十六）2014年1月13日，被告人陈秋菊以其一朋友偿还贷款为由需要资金向被害人李某1借款3.5万元，至案发前未归还本金，造成被害人李某1实际损失3.5万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人李某1陈述、借条一张及辨认笔录共同证实：被告人陈秋菊于2014年1月13日以其一朋友偿还贷款为由需要资金向其借款3.5万元，并允诺一个月后还款5万元，且陈秋菊向其出具借条5万元，其遂借款3.5万元给被告人陈秋菊，该款至今未归还，造成其实际损失3.5万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：2014年1月其向李某1借款3.5万元，并向李某1出具5万元的借条，该笔借款未归还本金，也未支付利某。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十七）2013年9月21日、2013年11月10日，被告人陈秋菊以亲戚朋友做生意投资为由需要资金向被害人蔡某1借款12.5万元、10万元，共计22.5万元，至案发前未归还本金5万元，支付利某共计0.4万元，造成被害人蔡某1实际损失17.1万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人蔡某1陈述、借条二张及辨认笔录共同证实：2013年9月21日、2013年11月10日，被告人陈秋菊以亲戚朋友做生意投资为由需要资金向其借款12.5万元、10万元，共计22.5万元，至案发前未归还本金5万元，支付利某共计0.4万元，造成其实际损失17.1万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：为偿还欠他人的借款本息，经被告人陈秋菊与被害人蔡某1在庭审中当庭核实确认，2013年间其以月利某3角的利某向蔡某1借款共计22.5万元，至案发前未归还本金5万元，支付利某共计0.4万元，目前尚欠蔡某1共计17.1万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十八）2012年7月15日、2013年10月9日、2013年6月28日、2013年7月15日、2013年9月22日、2013年11月1日、2014年1月10日，被告人陈秋菊以弟弟做生意、在灰窑买地、朋友做生意、帮别人偿还贷款、投资开采矿产、朋友出车祸等事由需要资金向被害人何某借款5万元、8万元、5万元、9万元、5.5万元、2万元、5万元，共计39.5万元，至案发前支付利某共计10.17万元，造成被害人何某实际损失29.33万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人何某陈述、借条七张及辨认笔录共同证实：其于2004年前后认识被告人陈秋菊，2012年至2014年，被告人陈秋菊以弟弟做生意、在灰窑买地、朋友做生意、帮别人偿还贷款、投资开采矿产、朋友出车祸等事由需要资金向其借款共计39.5万元，陈秋菊向其出具借条，归还本金11万元，造成其实际损失为69.64万元。并证实陈秋菊出具的借条中有借款人分别为潘某2、孔某1，该借条上的潘某2、孔某1经系陈秋菊本人书写，而非潘某2、孔某1书写，担保人为陈秋菊，事后其知晓潘某2、孔某1根本没有借款的事实。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：为偿还欠他人的借款本息，2012年至2014年，其以月利率2%至10%不等的利某向何某借款共计39.5万元，经与何某当庭确认在案发前其共支付利某10.17万元。被告人陈秋菊称其一直有在做生意，并叮嘱其不要告诉别人陈秋菊向其借款事宜，使其误认为陈秋菊只向其一个人借钱。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（十九）2013年7月5日、2013年7月9日、2013年5月2日、2013年11月20日、2011年1月23日，被告人陈秋菊以亲戚朋友做生意投资需要资金或本人资金周转为由向被害人夏某、蔡某2借款1万元、1万元、3万元、2.5万元、2万元，共计9.5万元，至案发前支付利某共计2.75万元，造成被害人夏某、蔡某2实际损失6.75万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人夏某陈述、借条五张及辨认笔录共同证实：其与陈秋菊系邻居关系，2013年7月起，被告人陈秋菊以亲戚朋友做生意投资需要资金或本人资金周转为由向其及女儿借款共计9.5万元，利某按月利率的5%或10%计算，陈秋菊向其和女儿蔡某2出具借条，在案发前共支付利某2.75万元，造成其和女儿蔡某2实际损失为6.75万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：为偿还欠他人的借款本息，2013年7月起，其以月利率5%或10%不等的利某向夏某及夏某女儿蔡某2借款共计9.5万元，在案发前共支付利某2.75万元，尚欠夏某和蔡某26.75万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（二十）2010年5月起至2013年2月间，被告人陈秋菊先后多次向被害人范某2（已死亡）借款本金共计35.5万元，至案发前支付利某共计25.665万元，偿还本金5万元，被告人陈秋菊造成郭某（范某2儿子）经济损失共计4.835万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人郭某（系范某2儿子）陈述、借条一张及辨认笔录共同证实：其母亲与范某2系同学朋友关系，陈秋菊多次向其母亲借款，一直到2013年6月2日，其母亲范某2过世后，陈秋菊经结算，向其与郭驯出具一张借条35.5万元的借条，后经公诉机关与其电话联系，其确认陈秋菊与母亲范某2借款本金为35.5万元，至案发前支付利某共计25.665万元，偿还本金5万元，陈秋菊还欠4.835万元未归还。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：其与范某2的儿媳妇林某5经结算确认其向范某2借款共计35.5万元，利某支付25.665万元，扣除范某2于2013年1月10日向其借款2万元，其尚欠范某22.835万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（二十一）2013年6月27日，被告人陈秋菊以一朋友厂里需要钱为由以月利率5%的利某向被害人施某1借款3万元，至案发前支付利某共计1.2万元，造成被害人施某1实际损失1.8万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人施某1陈述、借条一张及辨认笔录共同证实：2013年6月27日，被告人陈秋菊以一朋友厂里需要钱为由以月利率5%的利某向其借款3万元，在案发前陈秋菊共支付利某7个月，本金至今未归还。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：2013年6月27日其以月利率5%的利某向施某1借款3万元，至案发前共支付利某八个月共计1.2万元，其尚欠施某11.8万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（二十二）2014年1月5日、2014年1月12日、2014年1月18日、2014年1月13日、2014年1月21日、2014年1月22日、2014年2月9日、2014年2月14日、2014年2月18日、2014年2月19日、2014年2月22日、2014年3月15日，被告人陈秋菊以朋友潘某2在北京开茶庄需要钱及弟弟陈先锭在新疆开采石头资金短缺等事由向被害人陈某2借款5万元、5万元、5万元、4万元、5万元、5万元、3万元、4万元、1.3万元、4万元、2万元、5万元，共计48.3万元，至案发前支付利某共计2.97万元，造成被害人陈某2实际损失45.33万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人陈某2陈述、借条十二张及辨认笔录共同证实：2014年1月至同年3月间，被告人陈秋菊以朋友潘某2在北京开茶庄需要钱及弟弟陈先锭在新疆开采石头资金短缺等事由向其借款共计48.3万元，利某按月利率的5%、10%及20%计算，陈秋菊支付利某共计2.97万元，造成其实际损失为45.33万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：2014年1月至同年3月间，其以月利率5%、10%、15%、20%不等的利某向陈某2借款共计48.3万元，在案发前其共支付利某2.97万元，尚欠陈某245.33万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（二十三）2011年11月19日、2012年5月23日、2013年10月11日，被告人陈秋菊以亲戚朋友做生意、本人投资需要钱为由向被害人陈某3借款3.5万元、3万元、13万元，共计19.5万元，至案发前支付利某共计3.9225万元，归还本金7万元，造成被害人陈某3实际损失8.5775万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人陈某3陈述、借条三张及辨认笔录共同证实：2011年至2013年间，被告人陈秋菊以亲戚朋友做生意、本人投资需要钱为由向其借款共计19.5万元，陈秋菊支付利某共计3.9225万元，归还本金7万元，造成其实际损失为8.5775万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：2011年至2013年间，其以月利率1.5%、1.5%、3%的利某向陈某3借款三次共计19.5万元，在案发前共支付利某共计3.9225万元，归还本金7万元，尚欠陈某38.5775万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（二十四）2014年1月20日、2012年5月21日、2013年9月5日、2013年12月26日，被告人陈秋菊以范某2要借钱、弟弟做生意需要资金周转为由向朱某3借款6万元、2.5万元、3万元、1万元，共计12.5万元，至案发前支付利某共计2.385万元，造成被害人朱某3实际损失10.115万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害人朱某3陈述、借条三张及辨认笔录共同证实：2012年至2014年间，被告人陈秋菊以范某2要借钱、弟弟做生意需要资金周转为由向其借款共计12.5万元，其中2014年1月20日的借款未支付利某，该份借条的借款人显示为范某2、担保人为陈秋菊；其余三笔借款陈秋菊均有按时支付利某，陈秋菊支付利某共计2.385万元，造成其实际损失为10.115万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：2012年至2013年间，其以月利率3%、5%的利某向朱某3借款四次共计12.5万元，2012年5月21日、2013年9月5日、2013年12月26日其均按期向朱某3支付利某款共计2.385万元。并证实其后因无力继续支付大量借款利某，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
（二十五）2013年1月21日、2013年12月19日、2013年12月24日，被告人陈秋菊以朋友委托借钱急用及本人急需用钱为由向被害潘某1仁借款1万元、2万元、0.5万元，共计3.5万元，至案发前支利某息共计0.39万元，造成被害潘某1仁实际损失3.11万元。
原判认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实：
1、被害潘某1仁陈述、借条三张及辨认笔录共同证实：2013年间，被告人陈秋菊以朋友委托借钱急用及本人急需用钱为由向被害潘某1仁借款共计3.5万元，至案发前支利某息共计0.39万元，造成被害潘某1仁实际损失3.11万元。
2、被告人陈秋菊供述及陈秋菊提供的借款清算表格证实：2013年间，其以月利率2%、5%利某息潘某1仁借款三次共计3.5万元，在案发前共支利某息共计0.39万元，尚潘某1仁3.11万元。并证实其后因无力继续支付大量借利某息，遂于2014年2月底离开福鼎市躲避债权人。
另查明，被告人陈秋菊于2015年12月2日被福鼎市公安局抓获归案。
诈骗事实一节还有经庭审举证、质证的下列综合证据予以证实：
1、证人陈先锭证言及矿山租赁合同书、矿山税务登记证、企业法人营业执照、采矿许可证、组织机构代码证及合作协议、前期支付款项清单证实：其系陈秋菊弟弟，2010年在四川省阿坝州小金县承包了一个汉白玉矿山，投资800万元，陈秋菊大概在2010年7、8月份的时候投资65万元在该矿山，其中陈秋菊个人投资25万元，陈秋菊的朋友投资40万元，后因地形的原因该矿山一直没有开采到合格的汉白玉，到2012年时因矿山没有开采价值其等人即放弃开采该矿山，投资款均血本无归，陈秋菊未获得任何回报；2003年前后，陈秋菊转账10万元给其用于投资上海奥特莱商城，但该投资也不成功，两年后其有分三次给陈秋菊共计8万元，即陈秋菊投资该项目亏本2万元；2003年前，陈秋菊在其处投资8000元用于福鼎市前岐柯湾村的树苗种植，但后来也是投资失败。并证实其与陈秋菊兄弟姐妹几个只有其有投资做点生意，其他人都没有，且经济情况一般，陈秋菊在其处没有其他投资项目，其也没有让陈秋菊代为借款，亦不清楚陈秋菊向别人借款情况。
2、证人陈某4证言证实：2010年陈先锭、蔡某5等人在四川省阿坝州小金县承包了一个汉白玉矿山，投资款共800万元，其作为蔡某5代理人在矿山管账，后因该矿山没有开采到合格的汉白玉，2012年该矿山就停止开采，相应设备无法拉走变卖。设备等价值也不值几十万。
3、福鼎市公安局从福鼎市华福证劵有限公司调取的陈秋菊和吴某二人名下账户股票交易明细，证实陈秋菊的账户是于2000年12月19日开户，从2005年至2008年都有股票交易记录；吴某的账户于2001年10月23日开户，从2005年至2010年有股票交易记录，明细显示陈秋菊投资股票交易未有大笔金额交易，且账户余额也不多。
4、福鼎市公安局从兴业银行股份有限公司福鼎支行、中国农业银行股份有限公司福鼎市支行、中国工商银行股份有限公司福鼎支行、福鼎市农村信用合作联社营业部调取的陈秋菊从2005年至2016年的账户明细，证实陈秋菊在兴业银行有两个账户，其中一个都是用于炒股，即从2009至2010年明细单显示并没有大额资金汇入，另一个账户从2014年至2017年用于接收社保养老金，卡上余额为2000多元，农业银行账户从2005年有交易明细','2018-11-14
03:42:45',0,'web',NULL),(1872620,'5a9e502d-8864-46fe-
bb2f-ba8dfa1670ce','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：57次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1290\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":null,\"审判程序\":\"二审\",\"案号\":\"（2014）榕民终字第4111号\",\"法院地市\":\"福州市\",\"法院省份\":\"福建\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"东中部\",\"文书ID\":\"5a9e502d-8864-46fe-
bb2f-ba8dfa1670ce\",\"案件名称\":\"俞建仁与俞礽信俞福珠民间借贷纠纷二审民事裁定书\",\"法院名称\":\"福建省福州市中级人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":null,\"DocContent\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"诉讼记录段原文\":\"上诉人俞建仁因不服福建省福清市人民法院（2014）融民初字第5087号民事裁定，向本院提起上诉。俞建仁\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1418444015000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":null});$(document).attr(\"title\",\"俞建仁与俞礽信俞福珠民间借贷纠纷二审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"俞建仁与俞礽信俞福珠民间借贷纠纷二审民事裁定书
（2014）榕民终字第4111号\");$(\"#hidDocID\").val(\"5a9e502d-8864-46fe-
bb2f-ba8dfa1670ce\");$(\"#hidCaseName\").val(\"俞建仁与俞礽信俞福珠民间借贷纠纷二审民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2014）榕民终字第4111号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"福建省福州市中级人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1290\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"福建省福州市中级人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"民间借贷纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"二审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2014-11-14\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"俞建仁,俞礽信,俞福珠\" }],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"俞建仁与俞礽信俞福珠民间借贷纠纷二审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2014-12-13\\\\\",\\\\\