广东省汕头市潮阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）粤0513刑初313号
公诉机关汕头市潮阳区人民检察院。
被告人苏庆辉，男，1985年6月29日出生于广东省汕头市，汉族，小学文化，做生意，住汕头市潮阳区。因本案于2017年8月26日被先行羁押，因涉嫌犯诈骗罪于同年8月27日被刑事拘留，同年10月3日被逮捕。现羁押于汕头市潮阳区看守所。
辩护人钟学庆，系广东练江律师事务所律师。
被告人陈海鹰，男，1953年7月1日出生于广东省汕头市，汉族，小学文化，做生意，住汕头市潮阳区。因涉嫌犯非法经营罪于2017年10月1日被取保候审。
汕头市潮阳区人民检察院以潮阳检诉刑诉[2018]275号起诉书指控被告人苏庆辉犯诈骗罪、被告人陈海鹰犯非法经营罪，于2018年5月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汕头市潮阳区人民检察院指派代理检察员吴先刚、张春林出庭支持公诉，被告人苏庆辉、陈海鹰及被告人苏庆辉的辩护人钟学庆到庭参加诉讼。现已审理终结。
汕头市潮阳区人民检察院指控：
（一）诈骗事实
2016年10月份，被告人苏庆辉通过汕头市狮子会善心服务队的微信群认识了被害人郑某1，后双方交往并建立了情人关系。2016年11月30日至2017年5月中旬期间，被告人苏庆辉为非法占有他人财物，利用与被害人郑某1的情人关系以获取其信任，先后以投资生意、到赌场放贷、朋友出事、货物被查扣、父亲治病及治丧等为借口，隐瞒资金去向及无还款能力的真相，以借款为由骗取被害人郑某1财物，被害人郑某1多次将款项通过微信及银行转账等方式转到被告人苏庆辉提供的农业银行卡（账户名苏某7，账号62×××11）等卡号。至案发，被告人苏庆辉诈骗被害人郑某1钱财共计430．79万元。
（二）非法经营事实
2016年12月2日至2017年4月28日，被告人陈海鹰用其登记注册的民生银行POS机（绑定银行卡账户名陈海鹰，账号62×××51）非法从事资金结算业务，多次为被告人苏庆辉诈骗被害人郑某1时提供的农业银行卡（账户名苏某7，账号62×××11）、工商银行卡（账户名苏某8，账号62×××41）以及建设银行卡（账户名郑某1，账号62×××11）套现248．89万元，刷卡转账100万元。
公诉机关对指控的事实向法庭宣读出示了被害人郑某1的陈述及辨认笔录，证人胡某1、苏某1、苏某2、张某1、陈某1、郑某2的证言及辨认笔录，证人张某2、苏某3、苏某4、苏某5、苏某6、陈某2、郭某、谢某1、苏某7、苏某8、胡某2、蔡某、连某、陈某3的证言，被告人苏庆辉、陈海鹰原在公安机关的供述及辨认笔录，受案登记表，抓获经过，现场勘验笔录，搜查笔录、扣押物品、文件清单，接受证据材料清单，合约证明书，收款收据，银行交易明细资料，开户资料，借记卡产品资料查询，中国银联交易查询结果，聊天记录，微信截图，情况说明，个体工商户营业执照，合伙经营宝驰修理厂协议书，房屋租赁合同，刑事相片和户籍证明等证据。
公诉机关认为被告人苏庆辉的行为构成诈骗罪，被告人陈海鹰的行为构成非法经营罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条和第二百二十五条的规定分别判处。
被告人苏庆辉辩解他向某晓燕借款没有起诉书指控的430.79万元那么多；他以父亲生病做手术和父亲去世买墓地为由、以开设赌场被通缉和解冻被公安机关冻结的1600万元为由以及以交罚款9万元为由向某晓燕借钱是诈骗郑某1的，其余向某晓燕借款并没有以非法占有为目的诈骗郑某1。辩护人提出如下辩护意见：1、本案涉及的数额为395.79万元，且应抵除被告人苏庆辉归还郑某1的26.17万元，实际为369.62万元。其中涉及的2016年12月5日的25万元没有流水记录，该笔汇款不成立。2017年2月23日现金借款10万元不能认定；2、指控被告人苏庆辉以非法占有他人财物的目的事实不清，证据不足，应对被告人苏庆辉作出证据不足，指控的罪名不成立的判决。
被告人陈海鹰对被指控的事实作了供认。
经审理查明：
（一）诈骗事实
2016年10月份，被告人苏庆辉通过汕头市狮子会善心服务队的微信群认识了被害人郑某1，后双方交往并建立了情人关系。尔后，被告人苏庆辉为非法占有他人财物，利用与被害人郑某1的情人关系以获取其信任，先后以开设赌场需要资金、其父亲生病做手术、死亡办丧事、买墓地以及开设赌场被牵连需交罚款为借口骗取被害人郑某1的财物。具体为：1、以开设赌场需要资金为借口于2017年2月12日诈骗郑某150万元、于2017年2月14日诈骗郑某150万元、于2017年2月17日诈骗郑某120万元，合计120万元；2、以其父亲生病做手术、死亡办丧事、买墓地为借口于2017年4月17日诈骗郑某114万元、于2017年4月19日诈骗郑某16万元、于2017年4月25日诈骗郑某110万元、于2017年5月3日诈骗郑某14万元、于2017年5月9日诈骗郑某14万元，合计38万元；3、以开设赌场被牵连需交罚款为借口于2017年4月28日诈骗郑某19万元。综上，被告人苏庆辉诈骗被害人郑某1共计167万元。
另查明，被告人苏庆辉于案发前先后退还被害人郑某1261700元。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：
1、被害人郑某1的陈述及辨认笔录，证明2016年10月份，她通过汕头市狮子会善心服务队的微信群认识了一个自称苏庆涛（真实姓名苏庆辉）的男子。他们经过私聊，苏庆辉说其前妻赌钱输了其几百万元，后因性格不合两人已经离婚了两年多，还骗她说其是在澄海与人合开货运站的。他们聊了一段时间后，2016年11月14日，她和苏庆辉在汕头市区海滨路见面。2016年11月30日前几天，苏庆辉通过微信及电话对她说其跟人合伙开的赌局被广东省公安厅査处了，还说其被人通缉，其银行卡里的1600多万元被公安机关冻结了，说其要找关系才能逃避法律制裁及将被公安机关冻结的钱解冻，并说要几百万元才能摆平那事且提出向她借钱。她当时心软就说她只有5万元，苏庆辉说那就先借给其5万元，等其把事情摆平后那1600多万元解冻后钱就还给她。她问其要借多久，苏庆辉说两、三个月左右，她就答应将5万元借给苏庆辉。2016年11月30日，她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1、账号62×××74）转了5万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。她当时问苏庆辉为何将钱转到账户名为苏某7的账户，苏庆辉说其账户被公安机关冻结了，苏某7是其三姑妈的儿子。没过几天，苏庆辉又多次通过微信及电话联系她说还需要向她借钱给其摆平被公安机关通缉的事，后她又答应再借给其25万元，当时她没钱，就联系她的表妹夫陈某3说她有个要好的潮阳区的朋友做生意需要钱，能否借25万元给她让她借给对方，钱认她的，陈某3答应了。2016年12月5日，陈某3通过其账户（账户名陈某3，账号62×××73）转了25万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。后苏庆辉又多次通过微信及电话联系她说还需要向她借钱给其摆平被公安机关通缉的事，她又答应了借给其81万元。2017年1月5日，她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了61万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。又于2017年1月9日通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了20万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账62×××11）。2017年2月份（即农历过年期间），她多次向苏庆辉追讨她借给苏庆辉的111万元。苏庆辉又骗她说其与人合伙在贵屿镇的村里开设赌场，因为被公安机关冻结了的钱还没解冻，现资金周转不过，需要向她借100多万元周转，不借给的话其之前向她借的那111万元就没法还给她。她无奈之下答应其说她找到多少钱就借给其多少钱。2017年2月6日，她和苏庆辉在汕头市区见了面，苏庆辉对她说让她把银行卡放在其那里，她借钱给苏庆辉时钱转到她借给苏庆辉的银行卡里就好，其不用去和其表弟苏某7拿银行卡。后她将银行卡（账户名郑某1，账号62×××11）借给了苏庆辉并告知其银行卡密码。2017年2月7日，苏庆辉将她卡里存有的10万取走了。2017年2月12日，她又借了50万元给苏庆辉，钱是她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年2月14日，她又借了50万元给苏庆辉，钱是她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年2月17日，她又借了20万元给苏庆辉，钱是她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）分两笔，一笔6万元、一笔14万元转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年2月23日，苏庆辉到汕头找她，在汕头市骏龙商务酒店，她又拿了10万元现金借给苏庆辉。2017年2月28日，她又借了10万元给苏庆辉，钱是她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年3月1日，她又借了5万元给苏庆辉，钱是她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年3月2日，她又借了20万元给苏庆辉，钱是她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年3月16日，她又借了13万元给苏庆辉，钱是她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）分两笔，一笔3万元、一笔10万元转到苏庆指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。至2017年3月底，苏庆辉又骗她说其在潮南区陈店镇投资开设了一个都汇商务酒店，现酒店已在装修中，跟工头签订了合同，现合同到期了，要还工人的工钱和装修材料费，如果没有还工人工资和材料钱，工人就会闹到劳动局，其之前被公安机关通缉的事就要开庭了，如果这期间出事的话其被公安机关冻结的1600多万元就拿不回来，其向她借的那些钱也没法返还给她，并向她提出再借30万元左右用于支付给那些工人工钱和装修材料费。她说没钱，能找到多少钱就转借给其多少。2017年3月27日，她用她的微信（微信号×××，昵称晓燕）通过微信转账转了6.5万元到苏庆辉的微信（微信号×××）。当天，她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了三笔，其中一笔5万元、一笔1万元、一笔2万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11），当天苏庆辉还和她说苏某7的银行卡因取款太多次坏了，让她将钱转到其妹妹苏某8的工商银行账户（账户名苏某8，账号62×××41），她又于当天转了4万元到该账户。2017年3月29日，她又通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了1万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年3月31日，她又通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了5万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年4月6日，苏庆辉又再以其因开设赌场被公安机关通缉的事骗她说其要找一个叫少峰的社会人出面摆平那件事，要找律师叫其录口供，要找人替其顶罪及找冻结款银行行长，要给这些人好处费需要钱，让她再借给其10多万。她当时没办法就将她的车拿去担保公司抵押贷了112900元并将该112900元于当天通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。至2017年4月8日，苏庆辉以其因开设赌场被公安机关通缉的事需要找建设银行行长给好处费用于解冻账户为由向她借钱，她将借给苏庆辉的10万元于当天通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。至2017年4月12日，苏庆辉以其因开设赌场被公安机关通缉的事需要找人顶罪给好处费为由向她借钱，她将借给苏庆辉的10万元于当天通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）分一笔8万元，一笔2万元转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年4月17日，苏庆辉跟她说其父亲肾结石需要在流沙医院做手术，急需要十多万元，她当时说没钱，后她无奈之下于当天通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了一笔8万元，一笔6万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。至2017年4月19日，苏庆辉又说其父亲病情恶化，需要转到汕头中心医院再次做手术要向她借钱，她无奈之下于当天通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了一笔6万元，于4月25日转了一笔8万元、一笔2万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。至2017年4月28日，苏庆辉又以其因开设赌场被公安机关通缉的事已经有人给其当替死鬼，但其在案件里有涉及到，所以法院判决结果是对其罚款9万元，让她再借给其9万元，还说一年后法院会将那9万元退还给苏庆辉。她于当天通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了9万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。后没过多久，苏庆辉说其被冻结的那1600万元被政府吞了。她当时懵了，因为她借给苏庆辉的钱大都是向亲戚朋友借的，向担保公司贷的和自己变卖家里的东西来的。苏庆辉又说其和其表弟合伙走私电子，其堂弟被抓了，其伯父在找关系，他们被海关扣押的船年底就放了，到时候被扣押的货卖出去就有几千万到手，到时钱再还她。至4月30日晚，苏庆辉说其父亲心肌梗死了，其要办理丧事没钱，让他借给其4万元。她于当天通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了4万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年5月9日，苏庆辉又说其父亲要出殡了，其要替父亲买风水墓地，需要向她借4万元。她于当天通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了4万元到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。至2017年5月中旬，苏庆辉又说其要投资50万元至60万元做电子生意，预计每个月能赚10多万元，其赚的钱会用来还给她，让她先借给其50万元。她说实在没钱了，苏庆辉说有多少就先借其多少。她无奈之下又借了9万元给苏庆辉，钱是她通过手机银行用她的中国农业银行账户（账户名郑某1，账号62×××74）转到苏庆辉指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。后没多久，苏庆辉又说因为资金投入不够，她借给其那9万元被打水漂了。她听后就很生气，至今她已负债累累，多次向苏庆辉催要钱时其总是以各种理由推托。还有在2017年春节前，苏庆辉跟她说起路虎越野车抵押在别人手里，要求她帮忙找钱把车赎回来，她向许统标借款20万元把钱转给苏庆辉指定的一账户名叫郭某的银行账号。
2017年6月12日，她通过胞妹去贵屿镇打听后获悉苏庆辉根本没离婚过，其妻子叫苏某8，就是苏庆辉曾让她转账的账户且苏庆辉的父亲还健在，其也根本没有投资过酒店，才知这一切都是苏庆辉的骗局。她胞妹通过人去了解苏庆辉的情况这事也被苏庆辉知道了，苏庆辉还通过电话、微信恐吓她说要伤害她和她的家里人。她共被苏庆辉骗了4307900元，其中苏庆辉以其跟人合伙开设赌场被公安机关通缉，其银行卡里的1600多万元被公安机关冻结，要向她借钱给其找关系逃避法律制裁及解冻其被公安机关冻结的钱为借口诈骗1462900元，以其在贵屿镇经营赌场资金周转困难需要借钱为由诈骗她193万元；以其在潮南区陈店镇投资开设“都汇商务酒店”需要支付装修费为由诈骗她24.5万元；以其父亲生病需要治疗和去世办理后事为由诈骗她38万元；以其投资电子生意为由诈骗她9万元。期间，她跟苏庆辉说过她借苏庆辉的钱一部分是向担保公司借的，她每月要付给担保公司的利息20万元左右，在她多次催要下，苏庆辉从2017年2月5日至2017年8月16日分15笔用银行转账或微信转账等方式还她261700元。并对被告人苏庆辉的相片辨认无误。
2、证人胡某1的证言及辨认笔录，证明他和苏庆辉认识有三四年了。2017年2月14日晚，他用他的手机（号码183××××7898）打电话给苏庆辉（号码因为他之前手机丢失找不到了）跟其说最近手头紧，问其能否借5万元给他，苏庆辉让他给其提供收款账号，他提供了账户（账户名胡育斌，账号62×××71）给苏庆辉，当晚苏庆辉用账户（账户名苏某7，账号62×××11）转了5万元到他的该账户。2017年3月20日，他将位于贵屿供电所隔壁的老房子卖掉后打电话联系苏庆辉说要还其钱。苏庆辉说其手头有点紧，问他能否借给其10万元，因为考虑到苏庆辉之前借他钱，他就没有推拖并让苏庆辉提供账户给他转15万元，其中5万元是还苏庆辉的，另外10万元是借给苏庆辉的。当时苏庆辉提供了账户（账户名苏某7，账号62×××11）给他，当天他用他账户（账户名胡育斌，账号62×××71）转了15万元过去。至2017年6月份左右，他多次打电话向苏庆辉催要借款10万元。苏庆辉总是说其资金紧张，等过阵子再还。2017年8月初一天，苏庆辉拿了5万元到他家还给他，说剩下的5万元过阵子有钱了再还。后他多次向苏庆辉催要剩下5万元，但苏庆辉总说等有钱就还，没过多久就听说苏庆辉被公安机关抓了。并对被告人苏庆辉的相片辨认无误。
3、证人张某2的证言，证明苏庆辉是她的丈夫苏某7的胞弟。自她嫁入苏家后，苏庆辉都没有做生意，都是以要与妇女、女孩结婚、谈恋爱为由，诈骗妇女、女孩的钱财。据她所知，苏庆辉在2015年以要与一揭阳女子谈恋爱、结婚为由，再编造理由，骗取该女子信任后，诈骗该揭阳女子21.9万元现金还有31块玉器，该件事还被揭阳公安机关抓去。除此之外，苏庆辉还欺骗一外省女人的感情，以要与该外省女人结婚，然后与该外省女人生了一女孩，当时苏庆辉还带着这个外省女人在家里的老厝住过一段时间，过后该外省女人带着与苏庆辉所生的女孩不知被苏庆辉以什么借口骗走，然后就没有在家里居住。
4、证人苏某3的证言，证明2017年9月4日，苏某4与苏庆辉的妻子苏某8、父亲苏镇元就转让贵屿镇湄洲村东区三路对面一块地的事到村里进行公证时，他在场，当时苏某6、苏某5也作为见证人在合约证明书上签名。
5、证人苏某4的证言，证明2017年9月3日，他听村里人说苏庆辉家里人急需用钱，需要出售苏庆辉位于贵屿镇湄洲村东区三路对面一块面积约168平方米的地。后他通过苏庆辉的叔父苏某6向苏庆辉的妻子苏某8及其父亲苏某9商讨购地的事，后他以134万元的价格向苏某8购买该地，并于9月4日签订了《合约证明书》并付款134万元给苏某8。
6、证人苏某5、苏某6的证言印证了证人苏某4的证言。
7、证人陈某2的证言，证明2017年2月16日，苏庆辉有到她的丈夫陈海鹰所开的店铺转汇款100万元。
8、证人苏某1的证言及辨认笔录，证明2017年1月份，他想将他位于贵屿镇湄洲村东区三路对面一块三间铺面的使用权出售，并在他微信里的湄洲村里的亲戚群及在村里放话说要出售该地的使用权。当时很多人到他家里来谈价钱，其中就有苏庆辉。因为苏庆辉向他出的172万的价格最高，他答应将该地使用权转让给苏庆辉，并和苏庆辉说好等172万元购地款付清后再到村里办理土地转让手续，还和苏庆辉说购地款能否以现金的方式结算，苏庆辉说其没有那么多现金。2017年2月14日晚上，他当时不在家，苏庆辉拿了10万元现金到他家里按他们事先说好的给他的父亲苏某2作为购地的押金，当时没有说明交割剩下购地款的期限及如果没有付清购地款押金的处理情況。2017年2月15日上午，苏庆辉到他家里让他提供银行转账账户给苏庆辉，说让其朋友转20万购地款给他，后他提供了他在使用的他的岳父的农行账户（账户名郭某，账号62×××76）给苏庆辉。没过多久，他在该账户上收到一个账户（账户名郑某1，账号62×××74）转了20万元过来，当时在家里通过网上査询确认钱收到后苏庆辉在旁有确认。2017年2月16日中午，苏庆辉又拿了42万元现金购地款到他家里给他，还说剩下的100万元购地款要带他去华美村拿卡找其朋友刷卡转账给他。后苏庆辉就开一辆路虎牌汽车载他到贵屿镇陈贵公路华丰电器铺找其朋友，当时苏庆辉在店铺外侧拿了卡给华丰电器的老年男子让其帮忙转100万到他的账户并和该老年男子说钱是用于向他购地的。当时他提供了账户（账户名郭某，账号62×××76）给苏庆辉让其去办。没多久，他通过家里的电脑网银查询确认账户（账户名郭某，账号62×××76）于当天收到账户名：陈海鹰，账户：62×××11转账的100万元后，就和苏庆辉一起到湄洲村村委办理土地过户手续，他和苏庆辉签了关于他转让湄洲村东区三路对面三间铺面给苏庆辉的《合约证明书》一式三份。他将该地的原始单据及他之前向苏伟武购地时的《合约证明书》交割给苏庆辉。并对被告人苏庆辉的相片辨认无误；另辨认被告人陈海鹰就是华丰电器的老年男子。
9、证人苏某2的证言印证了证人苏某1的证言。并对被告人苏庆辉的相片辨认无误。
10、证人郭某的证言，证明中国农业银行账户（账户名郭某，账号62×××76）是他本人的，该账户开通后一直是他女婿苏某1在使用。
11、证人谢某1的证言，证明潮南区都汇商务酒店有两个股东，一个是他本人，一个是安徽人袁高俅，法人代表是他母亲谢某2，他在该酒店日常管理。该酒店于2017年3月份也没有在搞装修。
12、证人张某1的证言及辨认笔录，证明苏庆辉是他的结拜兄弟，他的父亲张大历身体很好，没有因身体不适到流沙医院住院，苏庆辉也没有拿钱给他购买风水墓地给他的父亲。并对被告人苏庆辉的相片辨认无误。
13、证人苏某7的证言，证明中国农业银行账户（卡号62×××44）是他于2012年开户的，开户使用一年多后至今都是他的胞弟苏庆辉在使用。苏庆辉于十年前在经营废旧电子生意，至两年前就没做了。苏庆辉在2017年过年后用他父亲苏某9位于贵屿镇湄洲村东区三路对面的一块地投资一间辉盛大排档，7月份才开始营业，其没有投资位于陈店镇的都汇商务酒店。
14、证人苏某8的证言，证明她的丈夫苏庆辉在2017年7月14日投资一间辉盛大排档，之前苏庆辉在做废旧电子生意，两三年前就没做了。中国农业银行账户（账号62×××41）是登记她的名字，苏庆辉知道该卡的密码。苏庆辉没有投资位于陈店镇的都汇商务酒店。她有听苏庆辉说要和朋友开办一家名叫“辉盛大酒店”的酒店，该地是其表伯蔡某的，她知道苏庆辉已经向蔡某租了“南钟天”对面的那栋楼，她还知道苏庆辉和蔡某及另外一个朋友在陈店镇324国道旁合伙开办一家“宝驰汽修厂”。
15、证人郑某2的证言及辨认笔录，证明2017年4月份，她在家听父亲说她的姐姐郑某1跟父亲借了9万元，后问郑某1为何急需用钱。郑某1说其因为在帮一个叫苏庆辉的人，郑某1之前有跟他们介绍过苏庆辉的情况，并拿过苏庆辉的照片给他们认识，苏庆辉系潮阳贵屿籍的，听郑某1说其生意做得很大，后苏庆辉开的赌场被公安机关查处了，其被公安机关通缉，其银行账户里的存款1600多万元也被公安机关冻结了。苏庆辉说其需要钱找关系逃避法律的制裁，才能将被公安机关冻结的钱解冻，其人没事钱也解冻后就将钱还给郑某1。期间，苏庆辉说其在贵屿的赌场生意需要资金周转，也向某晓燕借钱，其在陈店投资了酒店需要向某晓燕借钱给其付工人的装修费，还以其父亲生病和去世为由向某晓燕借钱。郑某1一直说其只有借钱给苏庆辉去运转，不然苏庆辉被冻结的钱没法解冻或者苏庆辉经营赌场的资金链断了，郑某1之前借给苏庆辉的钱就要不回来了。郑某1向父亲借9万元是为了帮苏庆辉去投资电子生意。她当时就觉得很可疑，并跟郑某1说是不是被苏庆辉骗了，当时郑某1并不相信苏庆辉是在行骗。2017年5月底，她联系她的潮阳籍朋友帮忙了解苏庆辉的个人情况，后获悉苏庆辉以赌为生，根本没做生意和投资过酒店，其父亲也健在，其和妻子也根本没有离婚。苏庆辉还曾在深圳诈骗过一个潮汕籍女子几万元，后来被那女方找上门去。当时她就确定了苏庆辉是在诈骗郑某1，随后将情况告诉郑某1，她通过朋友打听苏庆辉的事也被苏庆辉知道了，苏庆辉威胁郑某1说再让人打听其情况就要伤害郑某1和郑某1的小孩及家里人。并对被告人苏庆辉的相片辨认无误。
16、证人胡某2的证言，证明宝驰汽车修理厂原先是蔡某所有，他一直在他的姐夫蔡某下面帮忙。2012年，蔡某将宝驰汽车修理厂转让给他，让他实际经管，负责修理厂的日常管理。直到2017年1月份，蔡某的亲戚苏庆辉多次到修理厂找蔡某，讨论入股修理厂的事情。蔡某开始不同意，后来在苏庆辉多次要求下，蔡某就将修理厂折成250万，分成了10股，蔡某占5股，他占2股，苏庆辉占3股，每股25万。他们三方确认后，苏庆辉在2月18日左右拿了75万元现金给蔡某作为入股的资金。宝驰汽配修理厂一直经营到现在。
17、证人蔡某的证言印证了证人胡某2的证言。另证明2016年底，苏庆辉向他租用位于陈店镇南钟天酒店对面的一栋六层楼房作为经营酒店用，每年租金120万元，当时苏庆辉当场给了他60万元现金作为定金，但后来苏庆辉被抓，该楼房还没有装修。
18、证人连某的证言印证了证人蔡某的证言。
19、证人陈某3的证言，证明2016年12月4日，郑某1打电话给他说其朋友需用钱，让他先借25万元给郑某1。随后郑某1于当天将账户通过微信发送给他，他通过手机联系汕头朋友陈育亮帮忙汇款25万元，因为当时他是通过小额贷款向陈育亮借的，收的利息是百分之三，陈育亮通过网银汇了242500元至郑某1提供的苏某7农业银行卡（账户名苏某7，账号62×××11）的农行账户，后郑某1回复收到该笔钱。2017年1月5日，郑某1通过其建设银行向他汇了25万元到他的建设银行卡（账户名陈海滨，卡号62×××73）。
20、被告人苏庆辉原在公安机关的供述，证明2016年10月份，他通过汕头市狮子会善心服务队的微信群认识了郑某1，后来经过私聊并于2016年11月的一天相约在汕头市海滨路见面。2016年11月份的一天，他通过微信及电话和郑某1说他手头紧，提出向其借5万元周转，借款期限半年，郑某1答应后将5万元转账至他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2016年12月25日，他通过手机及微信和郑某1说他要和朋友在陈店合伙开汽车美容院，需要25万元资金周转，并说钱赚到了再还。郑某1跟他说其没有那么多钱，其可以跟其妹夫周转钱，不过需要支付其妹夫每月百分之五的利息，他说好。后在2016年12月5日，郑某1的妹夫陈某3通过其账户转了25万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）。2017年1月5日前几天，他通过手机及微信联系郑某1说他在做废旧电子生意因资金周转困难，需要向其借81万元周转，郑某1答应后于2017年1月5日转了61万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年1月9日，郑某1又转了20万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年2月份（即农历过年期间），郑某1多次催他还钱，他说资金周转困难，但他有个朋友要在贵屿镇开设赌场，他想去赌场那里放贷，并向某晓燕提出借他一百多万元作为资金周转，在赌场放贷钱很容易赚到钱。郑某1说好。2017年2月6日，他和郑某1在汕头金平捷龙酒店见面，郑某1落下一张建设银行卡在那里，郑某1发现后打电话告诉他，并说卡放在他那里，过几天再向他拿，几天后他把该卡还给郑某1。2017年2月12日，郑某1转了50万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年2月14日，郑某1转了50万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年2月17日，郑某1再次分两笔转了20万元（一笔是6万元，一笔是14万元）到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年2月28日，他通过微信联系郑某1说需要10万元用于购货。当天郑某1转了10万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年3月1日，他和郑某1说要购买废旧电子货，需要5万元作为运费。郑某1转了5万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年3月2日，他和郑某1说需要20万元购买酸洗材料洗镀金。当天郑某1转了20万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年3月16日，他通过手机联系郑某1说他的朋友（陈昭凯）在借贷做生意，但资金周转不来，急需13万元周转，要郑某1借13万元给他。郑某1于当天转了一笔3万元，一笔10万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年3月底，他通过手机及微信联系郑某1说他在潮南陈店镇投资开设都汇商务酒店，需要20万元左右支付工人工钱和装修材料费，问其能借多少就借多少。2017年3月27日，郑某1通过微信（微信号×××，昵称晓燕）转了6.5万元到他的微信（微信号×××）。当天郑某1又转了一笔5万元、一笔1万元、一笔2万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11），又于当天按他的吩咐转了4万元到他指定的他的妻子苏某8的工商银行账户（户主苏某8，账户62×××41）。2017年3月29日，他通过手机及微信联系郑某1说他的废旧电子生意需要5、6万元资金周转。当天郑某1转了1万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年3月31日，郑某1又转了5万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年4月5日，他通过手机及微信联系郑某1说“都汇商务酒店”的名字更改为“辉盛商务酒店”，需要找关系办理消防、工商等手续，需要向其借二、三十万元。后郑某1用其车去担保公司贷了112900元并将该款转到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年4月8日，他通过手机及微信联系郑某1说紧用钱，要向其借10万元周转。郑某1于当天转了10万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年4月12日，他通过手机及微信联系郑某1说紧用钱，要向其借10万元周转。郑某1于当天转了10万元（分两笔，一笔8万元，一笔2万元）到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年4月17日，他通过手机及微信联系郑某1说他的父亲因为肾结石在流沙医院做手术，急需十多万元。后郑某1转了一笔8万元，一笔6万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年4月19日，他通过手机及微信联系郑某1说他的父亲病情恶化，需要转到汕头中心医院再次做手术。当天郑某1转了一笔6万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11），又在2017年4月25日转了一笔8万元、一笔2万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年4月28日，他通过手机及微信联系郑某1说他的朋友（阿忠）因为开设赌场被法院判处罚款9万元，让其借9万元给他。当天郑某1转了一笔9万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。当时郑某1一直催要他还钱，他骗其说他和堂兄苏晓光合伙走私电子，后苏晓光被抓，他的伯父在找关系，他们被海关扣押的船年底就放了，到时被扣押的货卖出去就有几千万元，到时再还给郑某1。4月30日，他对郑某1说他的父亲心肌梗死了，他要办理丧事，让其借他4万元。当天郑某1转了4万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年5月9日，他通过手机及微信联系郑某1说他的父亲要出殡，要替他的父亲买墓地需要借4万元。郑某1于当天转了4万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。2017年5月中旬，他联系郑某1说需要50万元至60万元做电子生意，说能借多少就借多少。后郑某1转了9万元到他指定的中国农业银行账户（账户名苏某7，账户62×××11）。后没多久，他跟郑某1说因为资金投入不够，其借给他的9万元被客户吃了。
当时他在陈店镇的干哥张某1的父亲生病没多久去世，他将郑某1的钱全部拿给张某1，他骗郑某1说是他自己的父亲去世。华丰电器行是陈海鹰的，他与陈海鹰有废旧电子生意来往，有时在陈海鹰那里的POS机套现，他支付给陈海鹰每套现1万元给其20元至30元的手续费，至今向陈海鹰套现100多万元。郑某1的钱大部分被他用于赌博，他于2017年2月份（即农历过年期间）在贵屿镇仙马村和龙港村赌博摊输了240万元左右，另外80万元被朋友借去，其中柯伟忠向他借了1万元，“老鼠”向他借了2万元，“乌精”向他借了8000元，苏晓武向他借了5万2千元，翁少武向他借了1万2千元，马丽文向他借了70万元，38万元被他拿给干哥张某1用于其父亲治疗及丧事，另外40多万元被他日常开销花去。他至今通过银行或微信转账的方式还了郑某120多万元。
21、被告人陈海鹰原在公安机关的供述，证明2017年2月16日中午，苏庆辉与一男子驾乘一辆白色路虎车一起到他位于贵屿镇华美村的华丰电器商行，苏庆辉指着该男子对他说要他帮忙转账100万元到该男子的账户，并说该笔钱是要付还该男子位于湄洲村的土地购地款，苏庆辉拿着一张写着银行账户（账户名郭某，账号62×××76）的纸条给他说转到该账户，并拿了一张农业银行卡及5万元现金给他，他刷了农业银行卡一笔45万元，一笔50万元，后他用他的民生银行卡（账户名陈海鹰，账号62×××51）转账100万元到苏庆辉提供的账户（账户名郭某，账号62×××76）。
22、“受案登记表”和“抓获经过”，证明2017年6月22日16时许，郑某1到汕头市公安局潮阳分局刑事侦查大队第二中队报案，称其被贵屿镇人苏庆辉诈骗410.98万元。经查，受害者郑某1于2016年10月份通过汕头市狮子善心队微信群认识嫌疑人苏庆辉，苏庆辉在博得郑某1好感与信任后，在2016年10月至2017年5月期间以其因开设赌场被公安机关通缉需要用钱疏通关系逃避法律制裁、投资酒店需要支付装修材料费、父亲去世办理后事、做电子生意资金周转为借口诈骗郑某1410.98万元。汕头市公安局潮阳分局刑事侦查大队第二中队于2017年8月26日在汕头市潮阳区金浦办案中心接收受害者郑某1等人扭送过来的涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人苏庆辉。
23、现场勘验笔录，证明公安机关对广东省汕头市龙湖区华侨公园门口附近进行勘验并制作现场图的情况。
24、扣押物品、文件清单，证明公安机关扣押被告人苏庆辉的手机2部。
25、接受证据材料清单，证明被害人郑某1向公安机关提交微信聊天记录、微信截图、农业银行（账号62×××74）个人明细对账单、建设银行（卡号62×××11）个人活期账户交易明细。
26、合约证明书和收款收据，证明苏伟武于2016年11月30日将位于湄洲村学校边下沟仔二沿铺间3间转让给苏某1；苏某1于2017年2月16日将上述铺间转让给苏庆辉；苏庆辉于2017年9月4日将上述铺间转让给苏某4。
27、银行交易明细资料，证明苏庆辉与郑某1等人的银行卡交易情况。其中户名郑某1，卡号62×××11于2017年2月7日消费10万元；中国农业银行账户（账户名苏某7，账号62×××11）于2016年12月4日转存陈育亮汇款242500元。
28、中国银联交易查询结果，证明银联卡（卡号62×××11）于2017年2月7日消费10万元。
29、聊天记录和微信截图，证明被告人苏庆辉和被害人郑某1微信聊天的情况。
30、汕头市公安局潮阳分局刑事侦查大队第二中队出具的“情况说明”，证明该中队在办理“苏庆辉诈骗”案中，经查询“在逃人员综合查询系统”等警务系统，查询无苏庆辉因涉嫌赌博被通缉，赌资被公安机关冻结一事。
31、个体工商户营业执照，证明汕头市潮南区陈店宝驰汽车修配厂经营者系胡某2。
32、合伙经营宝驰修理厂协议书，证明被告人苏庆辉于2017年2月18日与蔡某、胡某2签订协议书，合伙经营宝驰修理厂的情况。
33、房屋租赁合同，证明被告人苏庆辉于2017年4月13日与蔡某签订合同，向蔡某租赁位于陈沙公路B栋即南钟天对面整栋楼房，租金120万元，约定先交付保证金60万元。
34、刑事相片，证明有关微信转账截图和蔡某租给被告人苏庆辉楼房拍照的情况。
35、“户籍证明”材料，证明被告人苏庆辉于1985年6月29日出生，公民身份号码。
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