云南省巧家县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）云0622刑初54号
公诉机关巧家县人民检察院。
被告人凃志，男，1983年12月10日出生于重庆市开县，住重庆市开县。因本案于2016年6月1日被巧家县公安局刑事拘留，同年7月7日被巧家县公安局执行逮捕。现押于巧家县看守所。
辩护人李发兴，云南滇东北（巧家）律师事务所律师。
被告人郑晓伟，男，1989年5月1日出生于山东省五莲县，住山东省五莲县。因本案于2016年6月1日被巧家县公安局刑事拘留，同年7月7日被巧家县公安局执行逮捕。现押于巧家县看守所。
辩护人喻永伦，云南滇东北律师事务所律师。
被告人周雄，男，1995年8月12日出生于重庆市开县，住重庆市开县。因本案于2016年6月1日被巧家县公安局刑事拘留，同年7月7日被巧家县公安局执行逮捕。现押于巧家县看守所。
辩护人周德胜，重庆帅风律师事务所律师。
巧家县人民检察院以巧检公诉刑诉［2017］54号起诉书指控被告人被告人凃志、郑晓伟犯信用卡诈骗罪、被告人周雄犯妨害信用卡管理罪，于二○一七年三月九日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。巧家县人民检察院检察员蔡贵洲，被告人凃志及其辩护人李发兴、被告人郑晓伟及其辩护人喻永伦、被告人周雄及其辩护人周德胜到庭参加诉讼。现已审理终结。
巧家县人民检察院指控：1、2016年上半年期间，被告人凃志、郑晓伟、周雄先后非法获取李某某、邓某某、张某某、王某某等人的身份证二十一张。凃志冒用邓某某、贾彪、李某某的身份证骗领银行卡三张；郑晓伟冒用张某某、张某1、张某2、林某某、季某某的身份证骗领银行卡五张；周雄冒用王某某、王某1、喻某某的身份证骗领银行卡四张。凃志、郑晓伟使用非法获得他人的身份证开户注册POS机，将冒用他人身份证骗领的银行卡用于绑定POS机并利用POS机窃取他人银行卡信息和盗刷他人银行卡。
2、被告人凃志、郑晓伟利用改装的POS机窃取被害人刘某某持有的卡号为62284838602xxxxxxx的中国农业银行卡信息，凃志、郑晓伟通过写卡器、银行卡、电脑等工具伪造出与被害人刘某某的银行卡信息一致的伪卡，2016年4月27日，被告人凃志在云南省楚雄州元谋县xx邮政储蓄所ATM取款机用伪造的该银行卡取款22800元。
3、被告人凃志、郑晓伟利用改装的POS机窃取被害人朱某某持有的卡号为622846002xxxxxxxx的中国农业银行卡信息，凃志、郑晓伟通过写卡器、银行卡、电脑等工具伪造出与被害人朱某某的银行卡信息一致的伪卡，2016年5月3日，被告人郑晓伟在重庆市黔江XX农行支行的ATM取款机用伪造的该银行卡取款40000元。
4、被告人凃志、郑晓伟利用改装的POS机窃取被害人戚某某持有的卡号为498451xxxxxxxxxx的浦发银行信用卡信息，凃志、郑晓伟通过写卡器、银行卡、电脑等工具伪造出与被害人戚某某的银行卡信息一致的伪卡，2016年5月23日，被告人凃志、郑晓伟用伪造的该信用卡在POS机刷卡消费62597元。
针对指控的事实，公诉机关提供了物证POS机，写卡器，笔记本电脑，身份证，银行卡等，报案笔录，抓获经过，银行查询报告，证人白某某的证言，被害人刘某某、戚某某、朱某某的陈述，被告人凃志、郑晓伟、周雄的供述与辩解，鉴定意见，搜查、扣押笔录及清单，检查工作记录，辨认笔录，取款视频，搜查视频，户口证明等证据。认为被告人凃志、郑晓伟的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪；周雄的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪，请依法判处。
被告人凃志辩称：对于起诉书指控的是事实，但是犯罪金额应为22800元，起诉书指控的第三、四桩事实，从信息的提取到取款的过程，任何一个环节其均没有参与。
辩护人李发兴的辩护意见：被告人凃志在本案中只参与了在巧家实施的收集被害人刘某某的银行卡信息，制作伪卡取走刘某某的存款22800元，而被害人朱某某、戚某某涉案的银行卡，无论是银行卡信息的收集、伪造、取款及刷卡消费，凃志均未参与。没有充分证据证明凃志参与，其涉案金额只能认定为22800元。根据相关法律规定，其不属于数额巨大，应在五年以下量刑。对于被害人戚某某的银行卡被复制、消费的指控事实，事实是该卡在消费时被银行系统拦截，资金并没有被实际转出，被告人属于犯罪未遂，应比照既遂从轻或减轻处罚。凃志系初犯、偶犯，到案后如实交代自己的犯罪事实，当庭认罪，具有坦白情节，其法律意识淡薄，主观恶性较小，请求判处凃志二年以下有期徒刑，并适用缓刑。
被告人郑晓伟辩称：对于起诉书指控的是事实，但是犯罪金额应为40000元，对于其他的犯罪事实其不知情。
辩护人喻永伦的辩护意见：对于本案指控郑晓伟的事实及罪名无异议，但指控的第四桩事实，被告人属于犯罪未遂，公诉机关量刑过重，被告人具有法定及酌定从轻情节：被告人郑晓伟在犯罪中系从犯，其仅到银行取过4万块钱，其他行为都是凃志负责操纵，且郑晓伟未获得任何好处，本案的犯意是凃志提出的，郑晓伟所起作用较小；郑晓伟系初犯；郑晓伟的家属表示愿意对被害人进行赔偿；其认罪态度良好，悔罪深刻；郑晓伟的主观恶性不大，其犯罪目的是为了还款；被害人具有一定过错，被害人的过错与本案的犯罪行为有重大关联性。综上，恳请法院量刑时予以从轻处罚。
被告人周雄辩称：起诉书指控的是事实，其办理银行卡是郑晓伟和凃志叫其办的，当时也不知道办卡的用途。
辩护人周德胜的辩护意见：被告人周雄在本案中系从犯、初犯，请求从轻处罚；周雄所办理的信用卡实际上没有被实际使用，没有造成实际损失；被告人周雄主观恶性较小，归案后如实交代犯罪事实，认罪态度和悔罪表现较好，在公安机关还未掌握其骗领信用卡的事实时，被告人周雄在接受询问时主动交代了其犯罪行为，系自首，请求从轻或者减轻处罚，建议对周雄在一年以下量刑。
经审理查明：1、2016年上半年期间，被告人凃志、郑晓伟、周雄先后非法获取李某某、邓某某、张某某、王某某等人的身份证二十一张。凃志冒用邓某某、贾彪、李某某的身份证骗领银行卡三张；郑晓伟冒用张某某、张某1、张某2、林某某、季某某的身份证骗领银行卡五张；周雄冒用王某某、王某1、喻某某的身份证骗领银行卡四张。凃志、郑晓伟使用非法获得他人的身份证开户注册POS机，将冒用他人身份证骗领的银行卡用于绑定POS机并利用POS机窃取他人银行卡信息和盗刷他人银行卡。
2、被告人凃志、郑晓伟利用改装的POS机窃取被害人刘某某持有的卡号为62284838602xxxxxxx的中国农业银行卡信息，凃志、郑晓伟通过写卡器、银行卡、电脑等工具伪造出与被害人刘某某的银行卡信息一致的伪卡，2016年4月27日，被告人凃志在云南省楚雄州元谋县xx邮政储蓄所ATM取款机用伪造的该银行卡取款22800元。
3、被告人凃志、郑晓伟利用改装的POS机窃取被害人朱某某持有的卡号为622846002xxxxxxxx的中国农业银行卡信息，凃志、郑晓伟通过写卡器、银行卡、电脑等工具伪造出与被害人朱某某的银行卡信息一致的伪卡，2016年5月3日，被告人郑晓伟在重庆市黔江XX农行支行的ATM取款机用伪造的该银行卡取款40000元。
4、被告人凃志、郑晓伟利用改装的POS机窃取被害人戚某某持有的卡号为498451xxxxxxxxxx的浦发银行信用卡信息，凃志、郑晓伟通过写卡器、银行卡、电脑等工具伪造出与被害人戚某某的银行卡信息一致的伪卡，2016年5月23日，被告人凃志、郑晓伟用伪造的该信用卡在POS机刷卡消费62597元。
被告人凃志、郑晓伟窃取他人资金的过程中，其中从戚某某银行卡盗刷的43157元因被系统拦截，未能成功窃取到该笔资金。被告人周雄在接受询问时主动如实供述侦查机关尚未掌握的犯罪事实。
上述事实，有经法庭当庭举证、质证、认证的以下证据证实：
（一）、物证
详见随案移送清单。
（二）、书证
1.刘某某报案笔录。证实2016年4月27日6点左右，其手机收到中国农业银行发来的短信，显示账上转走23000元，拿到银行查后，账户上少了23000元。
2.户口证明。证实凃志、周雄、郑晓伟身份信息，属完全刑事责任能力人。
3.抓获经过。证实2016年5月30日16时许，巧家县公安局侦查员在攀枝花市公安东区分局侦查员协助下，在四川省攀枝花市将凃志、郑晓伟、周雄抓获。
4.调取证据通知书及调取证据材料。楚雄州元谋县邮政储蓄银行查询报告证实：2016年4月27日4时15分至21分，刘某某的农行卡62284838602xxxxxxx在该行支出22919元（其中119元是手续费），并附凃志取款28000元视频。2016年5月23日，戚某某的浦发银行卡498451xxxxxxxxxx先后四次共计刷卡消费62957元。一次刷卡消费19800元至XX环保有限公司，三次刷卡消费共计43157元至XX家具有限公司。
联机交易复印件、现场照片、身份证复印、身份证照片、账户交易明细、开销登记簿、开户资料、账户信息等资料。证实唐某某、李某某、王某某、王某1、贾彪、张某1、张某2、周某某、邓某1、张某某、钟某某、喻某某等人的申请办理银行卡以及银行账户交易的具体情况。
5.天津市公安局西青分局刑侦支队三大队移送材料。证实天津市公安局西青分局大寺派出所受理2016年5月23日12时许，被害人戚某某在该大寺镇开户的浦发银行信用卡被盗刷现金62957元的案件。
戚某某证言证实：2016年5月23日12时48分至50分，其在上海浦东发展银行天津西青浦和支行开户的信用卡498451xxxxxxxxxx先后四次共计被盗刷现金62957元。盗刷的19800元去了XX环保科技有限公司，剩下的钱43157元分三次（9857元、16500元、16800元）去了XX家具有限公司。随即，公安局提取了相关被害人戚某某被盗刷的短信、账单信息及该信用卡。证实该信用卡支出情况与戚某某证言一致。
6.朱某某被诈骗案相关材料。
（1）天津市公安局武清分局立案决定书，证实2016年5月5日，对朱某某信用卡被盗刷案立案侦查。
（2）朱某某人口信息。证实朱某某身份信息及联系电话。
（3）朱某某询问笔录。证实朱某某的农行卡卡号为622846002xxxxxxxx，在2016年5月3日凌晨1点多被人转账一笔2万元，取现2万元（每次取现5000元），合计被盗刷4万元。
（4）朱某某尾号为xxxa的农行卡的交易明细二份及该卡的复印件一张、盛某某农村信用社尾号为xxxx的交易明细一份，证实2016年5月3日，朱某某尾号为xxxa的农行卡转账20000元至盛某某账户（湖南省农村信用社622169021101116xxxx），不含手续费12元；同日该卡被取现20000元（每次取现5000元，每次手续费20元）。故该卡转账加取现共计支出40000元和手续费92元。
7.凃志、郑晓伟、周雄的航班、住宿、铁路信息。
（1）凃志活动轨迹。证实2016年1月8日，凃志从咸阳乘飞机到昆明。2016年1月9日，凃志从攀枝花乘火车到西昌。2016年2月8日，凃志从万县乘飞机到昆明。2016年4月10日，凃志从昆明乘飞机到武汉，同日，凃志从武汉汉口乘高铁到安徽合肥南，又从安徽合肥南乘高铁到池州。2016年4月14日，凃志从天津乘飞机到昆明。2016年4月27日，凃志从昆明乘飞机到天津，29日，凃志从天津乘飞机返回昆明。
（2）郑晓伟活动轨迹。证实2016年1月3日至5日，郑晓伟入住江西省抚州市临川区吉星商务宾馆。2016年2月21日，郑晓伟从青岛乘飞机到昆明。2016年3月9日，郑晓伟从攀枝花乘火车到成都。2016年4月10日，郑晓伟从昆明乘飞机到武汉，2016年4月10日，郑晓伟从武汉汉口乘高铁到安徽合肥南，又从安徽合肥南乘高铁到池州。2016年4月10日至11日，郑晓伟入住安徽省池州市贵池区海峡假日酒店。2016年4月16日，郑晓伟从昆明乘飞机到天津。2016年4月20日，郑晓伟从天津乘飞机到昆明。2016年4月27日，郑晓伟从昆明乘飞机到天津。2016年4月29日，郑晓伟从天津乘飞机到昆明。2016年5月11日，郑晓伟从昆明乘飞机到天津。2016年5月13日，郑晓伟从天津乘飞机到呼和浩特。2016年5月16日，郑晓伟从呼和浩特乘飞机到天津。
（3）周雄活动轨迹。证实2016年5月1日，周雄从深圳乘飞机到昆明。
8.中国农业银行巧家县支行查询报告。证实农行卡号62284838602xxxxxxx开户行是中国农业银行巧家堂琅支行，户名刘某某。
9.巧家县公安局依法调取2016年5月3日朱某某持有的中国农业银行储蓄卡卡号为622846002xxxxxxxx在重庆黔江XX农行支行ATM取款机流水。证实朱某某的农行卡卡号为622846002xxxxxxxx,于2016年5月3日向盛某某账户（湖南省农村信用社622169021101116xxxx）转账20000元，随后该卡先后四次分别取款5000元，朱某某尾号为xxxa的农行卡转账和取款共计40000元。
10.巧家县公安局依法调取2016年4月27日刘某某持有的农业银行储蓄卡卡号为62284838602xxxxxxx在楚雄州元谋县xx邮政储蓄所ATM取款机流水。证实2016年4月27日4时15分至21分，刘某某持有的农业银行储蓄卡卡号为62284838602xxxxxxx在楚雄州元谋县xx邮政储蓄所ATM取款机六次分别取现3000元，一次转出2800元，一次取现2000元，合计支出22800元。
11.巧家县公安局向卡友支付有限公司调取的XX家具有限公司的POS机，2016年5月23日12时49分至50分期间戚某某的浦发银行卡498451xxxxxxxxxx在该POS机的交易记录。证实2016年5月23日12时49分至50分期间，戚某某的浦发银行信用卡498451xxxxxxxxxx在XX家具有限公司的POS机先后交易16500元、9857元、16800元共计43157元，2016年6月29日，交易的43157元已退单清算。
12.2017年2月27日浦发银行查询戚某某的该行信用卡498451xxxxxxxxxx材料。证实经浦发银行信用卡发卡系统查询，戚某某的浦发银行信用卡498451xxxxxxxxxx开户时间2014年9月11日，固定信用额度20万、最高信用额度20万、当前信用额度20万、分期信用额度20万、取现额度6万临时最大可用额度208.3334万，上次额度更改时间2017年2月15日。
13.扣押银行卡余额及持卡人信息。证实周雄的交通银行卡6222620550000707412余额10万元，周雄的农业银行卡62284885018350776271余额18006元，扣押的其余银行卡余额零元到300元不等，扣押的另外十张银行卡未查询到余额。
（三）、证人证言。
证人白某某的证言。证实2015年10月份左右，其和凃志通过微信认识，2015年12月21日，凃志到攀枝花来见面，2015年12月23日，田某某（绰号小山东）来攀枝花找凃志，2016年1月5日，其与凃志、田某某从昆明坐飞机去西安，到西安的第二天凃志和田某某去西安火车站买设备（具体什么设备不知道）。2016年1月8日，坐飞机回昆明，又坐火车回攀枝花。2016年1月9日至13日，他们有时候出去了几天，具体去哪不知道。2016年1月14日左右，凃志的表弟凃某某来攀枝花找他，2016年1月20日，其与田某某、凃志、凃某某四个到米易县玩，当天下午与凃志回攀枝花，凃某某和田某某还在米易县，在干什么也不知道。第二天中午，凃志、凃某某和田某某坐火车上昆明了，去干什么不知道。2016年2月初，田某某、凃志、凃某某说出去办事，没说具体去哪，后田某某没有回来。2016年2月1日，凃志在攀枝花的XXX租了一套三室一厅的房子，凃志和凃某某住在里面，过年的时候凃志回老家，凃某某一个人在出租房过年。2016年2月9日，凃志回攀枝花了，2月20日左右，凃志给我说凃某某回楚雄了。2月25日，郑晓伟（绰号山水）来攀枝花找凃志。2月27日下午凃志说山东那边过来一个人买东西，后出去吃饭，吃完饭凃志叫其先回去，他们出去办点事。过了几天又来一个男的，其不知道名字，这个男的和郑晓伟去成都租了一辆银色川A牌照的车回攀枝花，这个男的和郑晓伟在云南省永仁县卖智能儿童手表。因为不好卖，郑晓伟和这个男的又去四川省西昌市卖，后那个男的没有回来。3月中下旬，贺某某来攀枝花找凃志，贺某某来后和凃志、郑晓伟出去卖米，贺某某5月中旬就走了。3月份的时候，凃志、郑晓伟、贺某某出去了三次，4月4日，凃志、郑晓伟去昆明，随后郑晓伟又一个人去昆明，4月26日左右，凃志、郑晓伟又出去了一次。4月30日，其在攀枝花市XX街X号XX栋XXX室租了一套房子。5月1日，周雄来攀枝花给凃志开车，其与凃志、郑晓伟、周雄住在这套房子里。5月2日，四个人一起到成都把之前郑晓伟租的车还了，重新租了一辆黑色的川A牌照轿车。四人开车到张家界玩，5月7日回攀枝花，后凃志买了一台白色笔记本电脑。5月17日或18日，四人一起去了云南省永仁县，到后郑晓伟和周雄出去了一段时间，当天回攀枝花。5月28日，四人开车到丽江玩，第二天回来，途经华坪时，郑晓伟在顺丰快递取了一个包裹。平时他们三人也有快递，但具体买什么其不知道。郑晓伟带回来过两个POS机和黑色笔记本电脑，凃志、郑晓伟带着笔记本电脑出去过两次，郑晓伟出去后说电脑不好用，凃志才买了白色笔记本电脑。他们每次出去卖东西都是带着POS机出去的。其看到郑晓伟和凃志都用银行卡刷POS机,他们用银行卡刷了POS机后，就看POS机打印的清单。4月中旬，郑晓伟又在网上订了10台P**机。他们刷的银行卡有绿色、金色的，书房的书桌上有空白银行卡，他们平时在书房里做什么其不知道。2016年2月底，凃志把其的农行储蓄卡、交通银行信用卡和建行储蓄卡尾号xxxb三张卡拿起，两张储蓄卡存有十二万，信用卡可以透支14500元。2016年5月，凃志在其建行卡存了十万，转账进二万，过了几天就取走了，当时其把钱取了拿给凃志，凃志又让周雄在攀枝花XX交通银行办了一张交通银行理财卡，把钱存进去。这十二万有五万是其贷款的钱，其他的不知道怎么来的。平时的现金支出基本都是郑晓伟给的，能刷卡都是用其的信用卡刷的。
（四）、被害人陈述。
被害人刘某某陈述。证实2016年4月6日10点左右，有两个青年男子在巧家县XX镇XX大门口搞活动，买油送米。其用尾号为1514的农行卡刷卡49.8元买了一桶金龙鱼植物油，当时还有一张小票。其怀疑当时刷卡后泄露了账户和密码，刷卡后卡上还有23000多元。那两个年轻人开着本田轿车，牌照是川Axxx**。
2016年4月27日6点40分左右，其手机收到中国农业银行发来的短信，说账上转走22914元，其中有六次都是转出3000元，每次手续费17元，有一次转出2000元，手续费12元，最后一次2800元，合计支出22919元。从短信上看卡上支出时间是2016年4月27日4时15分至21分。农行卡号是62284838602xxxxxxx，卡一直在其身上保管起的。
（五）、被告人的供述与辩解。
1、凃志的供述与辩解。其赌博欠了三四十万元，2015年农历11月份，在新闻上看到一个信用卡诈骗的犯罪团伙，报道的时候有一个QQ群，其加进这个群后一直关注里面的聊天记录和发布的关于银行卡数据，POS机的相关信息，后与群里的“山水”私聊，他说通过POS机可以收集银行卡信息，叫其出钱买设备，他来帮其出去收集银行卡信息。只有XXXB这款POS机可以收集银行卡信息，其在群里看到别人发的广告又加了两个卖POS机的群进行关注。春节过后正月初六回攀枝花，通过卖POS机的群以3000元的价格购买了后面用于窃取别人银行卡信息的这台P**机，因开机就显示维修机，根本操作不了，跟“山水”说后，于2016年2月21日“山水”让其给他定机票，他发了身份证号码和名字才知道他叫郑晓伟。郑晓伟来后在网上联系维修POS机的人，并买来一些工具对这台P**机进行维修，这台P**机能够进入页面操作。后就联系给POS机灌装程序开户的人，郑晓伟拿着季某某的身份证去攀枝花市东区的一家农业银行办银行卡，其给郑晓伟拍照片，郑晓伟把资料传给对方，过了两三天后对方说入好户口了，让买数据线来对方通过远程给POS机灌装程序，在网吧对方通过远程操作给这台P**机灌装了程序，上户这个过程完成了。在这期间，其与郑晓伟买了一台读取信息用的写卡器，在贴吧里发现了一个安徽合肥的人想赚钱快，郑晓伟跟这个人联系上，这个人叫什么郑晓伟清楚。二人花费了4800元在阿里巴巴买了八十只手表准备拿去卖的时候获取别人银行卡信息。合肥这个人到了几天后，郑晓伟和这个人去成都XX公司租了一辆本田商务车，郑晓伟和这个人去永胜、西昌等地卖了几天手表，到西昌后都还没有卖出去，合肥人偷了郑晓伟身上的几百元现金跑了。后其和郑晓伟在西昌一个粮油批发市场里面买了10桶油和10袋米，拉到宁南县的一个小区门口卖了一些，也收集到了几条卡的信息，第二天早上赶到巧家物色地点，到巧家第二天早上郑晓伟把这些东西拉到进城一个小区门口卖，是郑晓伟一个人去卖的，卖的价格是低于市场价格，并且买一桶油送一袋米，卖的过程中是不收现金，只刷卡，目的就是为了获取卡的信息和密码，在巧家收集了七、八条银行卡信息。回攀枝花经过会东和会理两个县城的时候又在这两个县卖过，但没有卖出去。回攀枝花后因为其不愿出去直接卖货，又在贴吧里面找了一个姓霍的人来和郑晓伟搭手，姓霍的这人听口音是四川的，他们两个到元谋、武定、永胜等地卖，收集一些银行卡信息，因POS机只能刷磁条，不能刷芯片。郑晓伟把其之前买的另一台P**机的零件拆下来重新组装，但装好后不能用，郑晓伟就联系了一个网民叫怨妇的人，这人教郑晓伟把POS机修好后，其与郑晓伟又重新联系了之前给POS机灌装程序上户的人重新弄，弄好后又把剩下的米和油拉到巧家卖，收集一些银行卡信息，二人又把POS机拆开修，这次没有维修好。郑晓伟找到了原来卖POS机的人，网名叫“哥伦比亚”，这个人说必须到合肥亲自改装，二人就去了合肥。在合肥火车站买了到池州市的高铁到池州，当晚其住在池州市火车站附近一家宾馆，郑晓伟打车进市区住，第二天其去市区找郑晓伟，进入房间后看见郑晓伟在电脑面前试POS机，试了很久都没好。后郑晓伟说要去天津，二人又买了去天津的高铁票，在天津的三天里其和郑晓伟只有吃饭时在一起，住宿是分开的，有一天郑晓伟在住的酒店外的广场上把POS机交给了一个男的，他们之间说了什么不知道，随后又买了天津到昆明的机票回到攀枝花。改装这台P**机支付了两、三千元给那个人，钱也是郑晓伟出的。POS机坏了后，郑晓伟通过软件查询发现第二次到巧家收集的信息里面有一张卡是磁条卡，因为只有磁条卡才能复制出来，郑晓伟就通过软件和写卡器把卡的信息复制在白卡上面，他给我的那张白卡是他之前买的一批数据制作出来的，卡里没钱。后来天津那边说POS机有问题，后在去昆明乘飞机的途中经过元谋，找了一个偏远的ATM机取了卡上的钱。郑晓伟让其取两万元现金，剩余的全部转在白色这张卡里，其就取了两万元现金，转了2900元在白色这张卡里。从昆明飞到天津后，其和郑晓伟住一个房间，当晚大约凌晨3点左右，郑晓伟外出和修POS机的那个人见面。第三天二人乘坐飞机回昆明开车回到攀枝花。5月12日郑晓伟又自己去了一趟天津，5月18日左右郑晓伟让其定了一张从内蒙古呼和浩特到昆明的机票，郑晓伟基本上从第二次去天津，每次回来都会多一个U盘。郑晓伟从网上买POS机和手刷POS机、空白磁卡和别人的身份证等，在淘宝网上买的10台P**机的4600元是其支付的，另外还有10台手刷POS机的300元也是其付的，其他的都是郑晓伟支付的。买这些东西是为了给POS机上户，POS机上户后，如果测试了是及时到账的，就通过这些POS机把别个的现金刷在POS机绑定的这张卡上，因为怕用自己的身份证开POS机被查到，才买了别人的身份证来绑定POS机。郑晓伟带回来的两个U盘是一些用户的数据，只要购买入户的POS机能够及时到账，就可以通过这些收集的数据将别人的钱取走。数据是郑晓伟去天津和呼和浩特带回来的，他是怎么搞到的不清楚。书房里面的螺丝刀、焊接条、毛刷等工具是郑晓伟买的，是为了修好那台可以取得别人银行卡和密码黑色POS机。一共买了POS机12台、手刷POS机14个，空白磁卡是郑晓伟联系的，有多少张不清楚，其买了5张身份证，郑晓伟买了7张还是9张身份证记不得了。目前入户的POS机一共有3台，5月30日从丽江回攀枝花后，31日到西昌又拿了两台P**机，这两台是入了网寄来的，之前入网发来的一台，这台P**机经过测试不是及时到账的那种，警察搜到的那些小票就是测试这台P**机的。盗用他人信息办的银行卡大概有十多张，其办理的全是用李某某的身份证办的，其提供身份证给周雄，周雄办理了三张，剩余的是郑晓伟办理的，5张空白银行卡是郑晓伟的。窃取的银行卡信息和密码一共有几十条。这些信息其从郑晓伟的优盘里复制的，复制银行卡只有郑晓伟会。其与郑晓伟既持有空白磁卡、又窃取他人银行卡信息及密码，主要目的是为利用POS机将这些银行卡卡号和密码复制在空白卡上，再利用POS机刷卡将现金刷到用别人身份证信息开的这些卡上，就可以用这些卡去自动取款机上取出现金。其还有一个名字叫李某某，这个名字是冒用他人的。因为在其购买的身份证中有一张名字就叫李某某。其看这人身份证照片长得还可以，就冒用了。其办理的银行卡全是用李某某的身份证办的，具体去哪几家银行办过记不清楚了。2016年4月27日，其在楚雄州元谋县的取款机用郑晓伟拿的农行卡取了现金20000元，又用这张农行卡转账2800元到郑晓伟给的白卡上，又从白卡上将钱取出来。农行卡的信息是从巧家县收集来后郑晓伟把卡复制出来，其当时取钱的时候穿的白色体恤，前面有BA字样。周雄是其表弟，2016年4月份让他过来开车，支付2500元一个月。周雄没有参与盗刷别人银行卡的事，只是出去办事的时候接送下及在家做饭，但是周雄用别人的身份证照相冒用别人身份信息来给POS机上户。那些POS机全都是冒用别人身份信息来上户的，没有让白某某知道和参与这些事情。其身上携带的银行卡有两张是周雄的，有三张是白某某的。白某某是其女朋友，吃住都基本在一起，这个卡是他贷款借钱给其的时候拿的。
2、郑晓伟的供述与辩解。其和凃志大概是在2015年冬天通过QQ群认识的，后凃志叫其过来帮他，具体做什么他没说，因为在QQ群里讨论的都是违法犯罪的事，所以其就想帮他也是做违法的事。2016年2月份，凃志定了青岛到昆明的机票，快过正月十五的时候就来到攀枝花，凃志带其去了他租的房子，当时他的女朋友白某某也在。到攀枝花后都没有做什么事，一起玩了几天后，凃志叫其去卖智能儿童手表，并拿出一台x**的无线POS机来，说是要用POS机窃取买智能儿童手表的人的银行卡信息。后凃志在网上通过QQ聊天找了一个人给POS机注册，绑定银行卡。注册的哪家公司其不清楚，绑定的银行卡是季某某的，POS机注册好后就用自己的银行卡试用，能成功交易但不能窃取银行卡信息。后其与凃志通过QQ在网上找了会修POS机的人，通过视频和图片的方式教我们修POS机，修好后POS机就能窃取银行卡信息了。3月10号，凃志找了一个人来跟其一起出去卖智能手表。凃志联系了成都宝驾公司租了一辆丰田商务车，后就开车拉着凃志买的一箱手表和能窃取别人信息的xxxPOS机去卖手表，开车到云南一个县城一家超市大门里租了一个位置开始卖表，卖了两天都没有卖出去，凃志和白某某就叫别卖了，拿到四川西昌去卖，刚到西昌这个一起卖表的人从其处拿着300元钱跑了。凃志就在西昌买了金龙鱼牌的食用油和大米，开车到一个县城（名字不知道）去卖了一些，窃取了一些信息，后到巧家县，在巧家一个小区门口前又卖了一些，窃取多少信息记不得。后来凃志又叫一个叫贺某1的人来一起卖。又去云南靠近攀枝花的一些县城卖油送米，有时是三个去的，有时是其和贺某1去的。在那些地方不好卖，所以又绕到巧家县，去第一次去的那个小区卖了几桶油出去，具体数字记不得了。后来POS机读取不出数据，与凃志找人修，没有修好，就去天津见了一个凃志联系的人，把POS机拿在那个人上班的叫做XX的KTV里刷卡窃取银行卡信息，具体凃志和那个人怎么谈的不清楚，POS机具体是怎么修好的不清楚。POS机可以窃取银行卡信息后，4月十多号，其一个人又去了天津一次，当天把POS机拿给在XXKTV上班的那个人，那个人拿去后就在XXKTV里使用，其在天津呆了两天后拿回了POS机，其从POS机里提取了数据后就回来了，POS机留给了那个人使用。4月底，其和凃志又一起去了天津，把XXKTV里使用的那个POS机数据提取回来，POS机还是留在天津使用，到5月十多号，其又一个人去把POS机拿回来了，每次去都是凃志叫其去的。获取了银行卡信息后，通过网上的银行系统进行余额查询，主要是凃志在操作。复制银行卡就是将POS机窃取的银行信息通过写卡器全部写入一张空白的银行卡中，写卡器是需要安装程序进行操作的，写卡器既可以把银行卡的信息写入空白的银行卡中，也可以写入从银行领取的银行卡中。其与凃志窃取的信息有五十条左右，这些数据是保存在U盘里，所有过程都是凃志在操作，其不知道写了多少张银行卡。空白银行卡是凃志的，这些卡拿来复制别人的银行卡。五一的期间，途经重庆凃志给了其一张空白银行卡，叫其从空白银行卡取两万现金，然后再从空白银行卡转账两万元到真实的银行卡，再从真实的卡里把钱取出，当时因为要扣手续费，其取了一万九千多元。在5月下旬时凃志也给过其一张空白银行卡，叫其去ATM机查余额，当时卡上显示的是八万多元，凃志将这张卡的钱在POS机上刷了，当时说是刷了四万还是六万其记不得了。巧家这边的一个人打电话给凃志说钱被盗刷了两万多，当时凃志还说认不得，叫受害人报警，等后面其与凃志被抓了，其才想起巧家这两万多元钱肯定是被凃志取了。自从其和凃志在一起，复制银行卡都是凃志复制的，其没有复制过。其与周雄、贺某1、凃志都拿着身份证照相了上传注册过POS机，POS机的注册都是凃志在操作。警察在租住的地方收的POS机中，xxx那台是可以窃取银行卡信息的，其它的其不知道，具体注册了多少台P**认不得。用POS机窃取银行卡信息后，因为POS机是改装过的，上面有个USB接口可以直接用数据线连接到电脑，然后在电脑上新建一个TXT文本文档，再在POS机上输入读取数据的一个六位数密码，窃取的银行卡信息就会被读取到TXT文本里，然后保存下来，可以任意进行拷贝了。在卖油送米的银行卡数据全是凃志读取的，在天津XXK**窃取的银行卡信息数据第一次、第三次是其读取的，第二次是其和凃志一起去的天津，凃志操作的。在天津XXK**里上班那个人不知道叫什么，也不知道是什么地方的，他是凃志联系的。自从其到攀枝花跟凃志在一起后，平时的吃住都是凃志出的，凃志会拿一些钱给其，每次都是给一千左右，给其的钱用于平时的开销，都是其买单，凃志就跟大老板一样，不会亲自去付账。
3、周雄的供述与辩解。2016年5月1日，其从广西去攀枝花找表哥凃志，其负责给他开车，每个月2500元。5月2日凃志、郑晓伟、白某某与其把银黑色的别克车（车牌记不清楚了）开到成都还给租车公司，又从另一家租车公司用其的身份证租了一张车牌是川Axxx**的黑色别克轿车到张家界玩了几天，又到凤凰古城玩了一天，后就回攀枝花了。到5月20日左右，四个人到云南永胜县、永仁县、华坪县办了3张卡。5月28日又去丽江古城玩，29日回攀枝花，30日凃志、郑晓伟和其又去西昌拿快递。用其身份证和凃志拿的别人的身份证办了五张银行卡和一张电话卡。用喻某某的身份证在云南永胜县邮政储蓄银行办了一张储蓄卡；用王某某的身份证在云南华坪县农村信用社办了一张银行卡；用王某某的身份证在云南永仁县邮政储蓄银行办了一张储蓄卡；用其的身份证在攀枝花交通银行办了一张银行卡；用王某1的身份证办了一张银行卡，具体是哪个银行记不清了。还用王某某的身份证去移动公司办了一张电话卡，电话卡在其手机里。这些身份证都是凃志和郑晓伟刻意找和其长得像的，去银行办卡的时候，说是其本人就通过审核了。这些身份证都是凃志和郑晓伟从网上买的，每张150元。凃志让其用其的手机买过两次身份证，每次买七、八张，具体叫什么名字不知道，但是其手机上拍有照片，现在应该保存在手机上。买身份证的钱都是凃志他们通过支付宝支付的，开始不知道他们买身份证干什么，后来才知道用别人的身份证办理银行卡主要用来存钱和取钱。其办理的银行卡全部交给凃志了。其与凃志、白某某和郑晓伟住在攀枝花市东风景秀13栋10楼7号，其和郑晓伟住一个房间，凃志和白某某住一个房间，他们是男女朋友。凃志和郑晓伟平时在书房弄POS机，具体弄什么不清楚，偶尔见他们在客厅拿银行卡在POS机上刷卡，他们不让其参与，其也没有过问。白某某是否与他们一起做这些事情不清楚。
（六）、鉴定意见。
1、福建新大陆支付技术有限公司《鉴定报告》。2016年7月11日，该公司对其生产的一台P**机型号为XXXXX，序列号Q1NLxxxxxxx的POS机进行外观判断及拆机检查。
经鉴定：该司POS安全机制完全符合银联、相关国际组织等安全规范要求：银联安全认证要求POS具有拆机自毁功能，机具拆机后商户秘钥等敏感信息会立即自毁，且无法恢复。该机上电提示“机具安全攻击-1”,程序无法运行，说明机具被拆解过。拆机后确实发现本机被加装了设备，推测应该是监控磁头信息及键盘按键信息。由于机子提示安全攻击，无法正常使用，因此改造不成功。
2、深圳市锦弘霖电子设备有限公司《终端鉴定报告书》。2016年7月6日，该公司对其生产的无线POS终端（终端型号：XXXXA，产品序列号：H8OAxxxxxxxx)进行现场鉴定。经鉴定：此设备为我司出厂设备，未经改装。
3、深圳市新国都技术股份有限公司质量中心《鉴定说明书》。2016年7月5日，该公司对其生产机身序列号为C200xxxxxxxx、G200xxxxxxxa的G2型POS机进行拆机鉴定。经鉴定：机身序列号为G200xxxxxxxx、G200xxxxxxxa的POS机与该司出厂状态相符，不存在改机情况。
4、福建联迪商用设备有限公司品质保证部《鉴定意见书》。2016年7月7日，该公司对其生产生产的2台型号为XXXB、序列号为768xxxx和769xxxx,1台型号为XXXC、系列号为508xxxx，共计3台无线POS产品进行技术鉴定。经鉴定：序列号为769xxxx和768xxxx的POS机被人为安装、非法植入了信息侧录模块具备了获取磁卡信息、获取密码按键信息的能力，并具备通过USB接口获取的磁卡信息和密码信息的功能。序列号为508xxxx的POS机未见异常情况。
5、中国银联股份有限公司云南分公司《鉴定报告》。2016年6月24日，该公司对巧家县公安局扣押的50张银行卡进行了伪卡鉴定，经鉴定：其中有7张是伪造银行卡（尾号为992、992、110、378、266、518、977），5张是无信息空白卡，38张是正常银行卡。
6、巧家县公安局治安大队关于二十三张身份证鉴定证明。经鉴定：二十三张身份证均为真实证件。
（七）、勘验、检查、辨认笔录及照片。
1.搜查、扣押笔录及清单。证实三被告人被抓获后，巧家县公安局民警随即对涂志驾驶的川Axxx**黑色别克小轿车进行搜查，经搜查后对车上的物品进行扣押；当晚巧家县公安局民警随即对被告人租住的房屋四川省攀枝花市东区xx街x号xx栋xx室进行了搜查，经搜查后对凃志租住房间内的物品进行扣押。对该房屋书房搜查时凃志和郑晓伟均在场，经搜查后对书房内物品进行扣押。对该房屋郑晓伟和周雄租住的房间进行搜查，经搜查后对该房间内的物品进行了扣押。附有巧家县公安局民警搜查视频光盘三张。
2.昭通市公安局网络安全保卫支队电子证物检查工作记录。
昭通市公安局网络安全保卫支队对涉案的黑色联想电脑壹台、硬盘串号：6VCXXXXX；8G容量U盘壹个、序列号：5AXXXX；16G容量U盘壹个、序列号：44XXXX；16G容量U盘壹个、序列号：01XXXXX进行检查，检查情况：
（1）黑色联想电脑，硬盘串号：6VCXXXX。支队利用“取证大师专业版（版本号：V4.2.XXXXX)”软件在黑色联想电脑中发现嫌疑人QQ聊天记录中存在与案件相关的线索，详见“取证大师分析结果报告”。
（2）在序列号为5AXXXXX的8G容量U盘中发现与案件相关文件两个：5月12.txt（创建时间：2016年5月12日，MD5值为:7D41C1BDxxxxxxxxxx),新建文本文档txt(创建时间：2016年5月12日，MD5值为:BD9B2A20Cxxxxxxxxx)。
（3）在序列号为44XXXXX的16G容量U盘中发现与案相关文件肆拾个，文件名及MU5值见附件1。
（4）在序列号为01XXXXX的16G容量U盘中发现与案相关文件捌拾壹个，文件名及M05值见见附件2。
3.辨认笔录及照片。2016年5月18日，被害人刘某某依法辨认出郑晓伟。
（八）、视听资料、电子数据。
2016年4月27日，凃志在楚雄州元谋县xx邮政储蓄所ATM取款机视频光盘一张（刘某某的银行卡）；2016年5月3日,郑晓伟在重庆黔江XX农行支行ATM取款机取款视频光盘一张（朱某某的银行卡）；郑晓伟到云南省华坪县信用办理银行卡的视频光盘一张；扣押的U盘中有戚某某的银行卡账户和密码。另一张是光盘其他涉嫌犯罪的嫌疑人在攀枝花市农商银行西区支行办理银行卡的视频。
(九)、收条一份、谅解书一份。证实凃志的家属自愿退回被害人刘某某被盗取的人民币22800元，被害人刘某某对凃志的行为表示谅解。
上列证据经庭审质证，被告人凃志对公诉人出示的郑晓伟的供述有意见，郑晓伟到天津去提取的POS机和后来的POS机是否是一台，其分不出来了，对其余证据没有意见。辩护人李发兴对郑晓伟的供述有意见，凃志与郑晓伟的供述相互矛盾，凃志的供述更接近事实，对其余证据无意见。被告人郑晓伟对公诉人出示的证据无意见。辩护人喻永伦认为：对于被害人的陈述，被害人自身防范意识差、存在一定过错；侦查过程中，郑晓伟已明确指出，从攀枝花到湖南的费用都是凃志支出，公诉机关出示的证据，不能明确指出谁是主犯；其鉴定意见不规范。被告人周雄及其辩护人对公诉人出示的证据无意见。公诉人对收条、谅解书无异议。本院认为，被告人凃志及其辩护人、郑晓伟及其辩护人虽对部分证据有异议，但上述证据，证据来源合法，证明内容客观、真实，与案件事实相关联，证据间能够相互印证，形成证据链，本院予以采信。
本院认为，被告人凃志、郑晓伟以非法占有为目的，冒用他人身份信息骗领银行卡并用改装后的POS机窃取他人银行卡信息，通过造出的伪卡窃取他人人民币共计125397元，属数额巨大，其行为符合信用卡诈骗罪的主客观构成要件，构成信用卡诈骗罪；被告人周雄使用虚假的身份证明骗领信用卡，符合妨害信用卡管理罪的主客观构成要件，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控三被告人的罪名成立，应依法处罚。被告人凃志、郑晓伟在共同犯罪中作用相当，不宜区分主从。被告人凃志、郑晓伟窃取他人资金，其中从戚某某银行卡盗刷的43157元因被系统拦截，未能成功窃取到该笔资金，是犯罪未遂，可以从轻处罚。被告人凃志、郑晓伟、周雄到案后如实供述部分犯罪事实，悔罪表现较好，可以从轻处罚。被告人涂志的家属自愿退还被害人刘某某被骗资金22800元，取得被害人的谅解，可以从轻处罚。被告人周雄在接受询问时主动如实供','2018-09-26
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第二百六十二条罪犯在服刑期间又犯罪的，或者发现了判决的时候所没有发现的罪行，由执行机关移送人民检察院处理。[ly]
被判处管制、拘役、有期徒刑或者无期徒刑的罪犯，在执行期间确有悔改或者立功表现，应当依法予以减刑、假释的时候，由执行机关提出建议书，报请人民法院审核裁定，并将建议书副本抄送人民检察院。人民检察院可以向人民法院提出书面意见。[ly]\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国刑法（1997年）》\',Items:[{法条名称:\'第七十八条第二款\',法条内容:\'
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第七十八条
被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：[ly]
（一）阻止他人重大犯罪活动的；[ly] （二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；[ly] （三）有发明创造或者重大技术革新的；[ly]
（四）在日常生产、生活中舍己救人的；[ly] （五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；[ly] （六）对国家和社会有其他重大贡献的。[ly]
减刑以后实际执行的刑期，判处管制、拘役、有期徒刑的，不能少于原判刑期的二分之一；判处无期徒刑的，不能少于十年。[ly]\'},{法条名称:\'第七十九条\',法条内容:\'
第七十九条
对于犯罪分子的减刑，由执行机关向中级以上人民法院提出减刑建议书。人民法院应当组成合议庭进行审理，对确有悔改或者立功事实的，裁定予以减刑。非经法定程序不得减刑。[ly]\'}]}]};if
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