＼n北京市朝阳区人民法院
＼ n 民 事 判 决 书
＼n（2013）朝民初字第41559号＼n原告邝平英，女，1975年2月26日出生。＼n委托代理人郝大海，北京市中银律师事务所上海分所律师。＼n委托代理人王秀敏，北京市国汉律师事务所律师。＼n被告北京中今兴胜贵金属经营有限公司，住所地北京市朝阳区延静里中街3号院甲6号楼9层909室。＼n法定代表人张钢。＼n原告邝平英与被告北京中今兴胜贵金属经营有限公司（以下简称中今兴胜公司）合同纠纷一案，本院受理后，依法由代理审判员李方担任审判长，与代理审判员杨帆、拉浪华多组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告邝平英及其委托代理人郝大海、王秀敏，到庭参加了诉讼。被告中今兴胜公司经本院公告传唤，无正当理由未到庭应诉。本案现已审理完毕。＼n原告邝平英起诉称：2012年12月3日，邝平英通过江西金悦投资管理有限公司（以下简称江西金悦公司）与中今兴胜公司签订协议一份，约定邝平英与中今兴胜公司按照《中今兴胜贵金属产品买卖规则》的规定进行中今兴胜银条的买卖。2012年12月4日，邝平英将5万元汇入中今兴胜公司的中国建设银行账户，开始和中今兴胜公司进行银条的买卖，买卖的操作是在中今兴胜公司提供的中今贵金属订货系统软件上进行的，价格由中今兴胜公司提供的曲线即时显示。自2012年12月起，邝平英总计向中今兴胜公司的银行账户打款2041010元，从中今兴胜公司银行账户转出824129.53元，还有1216880.47元存在中今兴胜公司账户中。2013年2月底，江西金悦公司告诉邝平英订货系统需要升级，要关闭，只要不爆仓，换成新的系统后，邝平英可以继续交易，建议邝平英追加保证金以保证账户不爆仓。江西金悦公司于2013年3月13日向邝平英出具保证书一份，保证邝平英资金的安全。邝平英本来以为中今兴胜公司开展的业务是类似于股票买卖的合法业务，但是经过学习法律和多方咨询得知，中今兴胜公司开展的这种白银买卖方式是期货交易，是需要国家行政许可的行为，但中今兴胜公司并没有获得相关的行政许可。中今兴胜公司经营银条的行为没有得到中国人民银行的批准，其行为是利用合法形式掩盖非法目的。依据合同法第52条，邝平英和中今兴胜公司签订的协议以及进行的每一笔交易因为违反了法律的强制性规定而无效，邝平英打到中今兴胜公司银行账户上的钱，中今兴胜公司应当返还。故诉至法院，要求中今兴胜公司返还邝平英合同款1216880.47元；要求中今兴胜公司赔偿律师费5000元；本案的诉讼费用由中今兴胜公司承担。＼n被告中今兴胜公司未到庭应诉，亦未提交书面答辩意见。＼n经审理查明：2012年12月3日，中今兴胜公司（作为甲方）与邝平英（作为乙方）签订《中今兴胜贵金属产品买卖协议》，约定：乙方按照《中今兴胜贵金属产品买卖规则》的规定买卖中今兴胜贵金属产品；买卖规则是由甲方根据国家的有关法律、法规及政策制定，鉴于贵金属买卖市场价格波动及管理政策变化较大，甲方有权单方对买卖规则进行调整或修订，调整后的买卖规则甲方将在其网站以公告形式通知乙方，乙方应随时注意甲方的网站公告，若乙方在上述公告之日起3日内不提出异议，该买卖规则即成为本协议的组成部分并对双方具有约束力；乙方在进行买卖前先付甲方订金，甲方为乙方单独设立买卖账户进行管理（如现金现价直接提取贵金属产品则不需设立买卖账户），该账户用于买卖资金的预存，乙方可全权支配该账户资金，利用该账户中的资金自主进行本协议项下的贵金属产品买卖，甲方无权干涉，但本协议及附件中有特别约定的除外；为了保证买卖的进行，乙方应依据买卖量的大小存入足额现货款，现货款的最小金额由甲方根据乙方的买卖量确定，如果乙方不能按照甲方提示的时间和数量存入现货款，甲方有权拒绝乙方的买卖要约，并有权取消乙方此前预订的、尚未补齐全款的贵金属产品买卖；如乙方欲提取账户余额资金，则提前一个工作日内通知甲方，甲方应按照约定及时将买卖账户内的款项转入乙方指定账户；协议终止，甲方应将乙方账户内资金余额退回给乙方，但乙方应将包括加工费在内的应付款项付给甲方，甲方在退款之前有权将乙方已付款项自行单方扣除等。＼n该协议的附件一《中今兴胜贵金属产品买卖规则》约定：鉴于贵金属市场价格波动较大，中今兴胜贵金属产品结合全球贵金属价格提供工作日内24小时销售、回购浮动报价；中今兴胜贵金属产品品种为中今兴胜银条，银条为合格供货商或精炼厂生产，白银成色为Ag999；中今兴胜贵金属产品规格为，银条为1000克／根—10000克／根，铂金为200克／锭—1000克／锭，钯金为200克／锭—1000克／锭；客户购买或向中今兴胜公司卖出白银的最小买卖量为1000克，单次最大预订量为10000克，铂金购买或回购的最小预订量为200克，单次最大预订量为1000克，钯金购买或回购的最小预订量为200克，单次最大预订量为1000克；中今兴胜公司按订货量或回购量收取加工费，其标准为贵金属订货费每克收取人民币0.3元，加工费另算按厂家当日标准收取；通过电子预付款平台买卖贵金属收取手续费用；客户根据中今兴胜公司即时报价选择购买或卖出中今兴胜贵金属产品的买卖时间；客户选择通过中今兴胜公司的现货订货系统进行自助下单、通过电话下单、代理商或网点实施现场订货等方式确认进行订购或卖出中今兴胜贵金属产品的买卖；中今兴胜贵金属产品购买方式以先预订后取（交）货的方式进行，预订买卖需按照本规则交纳订金后方能确认成交，没有缴纳订金或缴纳订金不足，均不能预订中今兴胜贵金属产品，甲方有权拒绝乙方的买卖要约；客户向中今兴胜公司购买贵金属产品的，买卖确定后自第二个工作日起，客户可以在任何工作日按预订的买卖价格补齐余款，按本规则的约定预约提取现货；客户向中今兴胜公司卖出贵金属产品的，买卖确定后自第二个工作日起，客户可以在任何工作日按预订的买卖价格向中今兴胜公司交货，交货时需提前一个工作日通知甲方；客户欲按中今兴胜贵金属现货订货系统即时报价订购或卖出中今兴胜贵金属产品时，必须向中今兴胜公司预付该笔买卖总金额的20％作为订金，客户授权中今兴胜公司可直接从买卖账户中的预付款中按照本条约定扣除订金，预付款不足的，客户需按照本规则的约定及时补交，否则中今兴胜公司有权单方取消乙方此前预订的贵金属产品买卖；中今兴胜公司以订货安全系数来计算客户的订货风险，并根据客户的订货安全系数来确定客户应存入的现货预付款；当客户账户的订货安全系数等于或者小于100％时，需要追加现货预付款至客户订货安全系数等于或者大于100％，否则客户应自行减少订货量以防控风险；如客户未及时减少订货量或追加现货预付款，至订货安全系数降至30％时，或因市场行情在短时间内点位波动较大，客户未及时减少订货量或追加现货预付款，至订货安全系数在30％至0％之间时，中今兴胜公司有权在扣除全部加工费、运保费以及仓储费等相关费用后，系统自动终止与客户的买卖，并对客户有效下达买进和卖出的中今兴胜贵金属产品的指令总额进行抵扣等。＼n上述合同签订后，邝平英通过中今兴胜公司提供的“现货订货系统”交易软件、交易账户及密码，与中今兴胜公司进行贵金属交易。＼n庭审中，邝平英陈述称，自己买卖的贵金属为白银，买卖通过标准化合约方式，自己按照软件报价选择向中今兴胜公司购买或者卖出的白银数量，但是双方并没有实际交付白银实物，自己从未提取过白银实物；协议所约定的预付款实际为保证金，在交易中无论自己购买还是卖出白银，均需要缴纳预付款，且比例与协议所约定的不符；2013年5月27日，中今兴胜公司公告称交易软件要升级，要求客户补充资金防止爆仓，但是2013年5月31日后软件不能在登陆联网，现在自己不能操作软件。＼n经查，自2012年12月4日至2013年5月31日，邝平英共计向中今兴胜公司在中国建设银行的账户转入2041010元，从中今兴胜公司账户转出824129.53元。＼n另查，中今兴胜公司经工商部门批准于2012年4月18日成立，其经营范围载明：销售矿产品（不含煤炭及石油制品）、金属制品、工艺品；投资咨询；经济贸易咨询。该公司已经于2013年11月19日被吊销营业执照。＼n经询，邝平英称在签订协议时，自己不清楚中今兴胜公司的交易模式，中今兴胜公司没有告知自己该公司的经营资质，自己也没有审核中今兴胜公司的经营资质，中今兴胜公司没有向自己出示过白银实物。＼n庭审中，邝平英提交律师费发票，以证明自己因委托律师代理诉讼支出律师费5000元。＼n上述事实，有原告当庭陈述、中今兴胜贵金属产品买卖协议、中今兴胜贵金属产品买卖规则、交易页面截图、银行对账单、律师费发票等相关证据在案佐证。＼n本院认为：我国《合同法》规定当事人订立、履行合同，应当遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序，损害社会公共利益。我国《期货交易管理条例》规定，期货交易是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动；期货合约是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约；期货交易应当在依法设立的期货交易所、国务院批准的或者国务院期货监督管理机构批准的其他期货交易场所进行，禁止在依法设立的期货交易场所之外进行期货交易；设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批，未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。本案中，中今兴胜公司并非依法设立的期货交易场所，不具备经营白银期货交易的资质，但其与邝平英签订《中今兴胜贵金属产品买卖协议》，提供白银交易电子平台供客户进行交易，其交易标的为在将来某一特定的时间和地点交割一定数量金银制品的标准化合约，该交易具有集中交易，提供集中履约担保、实行保证金制度等特征，实为期货交易，其内容有违我国上述法律法规的规定，应属无效。＼n无效的合同自始没有法律约束力，邝平英与中今兴胜公司之间因无效合同产生的所有交易行为均无效。合同无效后，因该合同取得的财产应该予以返还。邝平英提交的证据显示其转入中今兴胜公司账户2041010元，从中今兴胜公司账户转出824129.53元。故邝平英要求中今兴胜公司返还1216880.47元的诉讼请求，本院予以支持。＼n中今兴胜公司不具备经营白银期货交易的资质而与邝平英签订买卖协议，对合同无效具有过错。邝平英在签订合同时未审核中今兴胜公司的经营资质，对合同无效亦具有一定过错。故本院对于邝平英要求中今兴胜公司赔偿律师费的诉讼请求不予支持。＼n综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十六条、第五十八条，《期货交易管理条例》第四条、第六条之规定，判决如下：＼n一、原告邝平英与被告北京中今兴胜贵金属经营有限公司于二〇一二年十二月三日签订的《中今兴胜贵金属产品买卖协议》无效；＼n二、被告北京中今兴胜贵金属经营有限公司于本判决生效之日返还原告邝平英合同款一百二十一万六千八百八十元四角七分；＼n三、驳回原告邝平英的其他诉讼请求。＼n如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。＼n案件受理费一万五千七百九十七元，公告费五百六十元，由被告北京中今兴胜贵金属经营有限公司负担（于本判决生效后七日内交纳）。＼n如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。＼n审判长李方代理审判员杨帆代理审判员拉浪华多＼n二〇一四年七月十五日＼n书记员刘佳