＼n浙江省绍兴市中级人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2014）浙绍刑初字第22号＼n公诉机关浙江省绍兴市人民检察院。＼n被告人何庆丰。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年6月27日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。＼n辩护人蒋松益。＼n辩护人何永国。＼n浙江省绍兴市人民检察院以绍市检刑诉（2014）14号起诉书指控被告人何庆丰犯集资诈骗罪，于2014年3月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省绍兴市人民检察院指派检察员范小云出庭支持公诉，被告人何庆丰及其辩护人蒋松益、何永国到庭参加诉讼。2014年6月6日浙江省绍兴市人民检察院以需要补充侦查为由，建议延期审理，本院决定延期审理。现已审理终结。＼n浙江省绍兴市人民检察院指控：＼n被告人何庆丰于2009年注册成立浙江浩迪机械有限公司，经营制造销售阀门、五金配件等业务。因扩大生产规模，被告人何庆丰于2010年开始从银行贷款或通过民间高息借款用于企业经营，期间公司资金周转困难。2010年9月至2012年10月，被告人何庆丰明知自己无还款能力，仍以其经营的浙江浩迪机械有限公司需要资金周转为由，以支付高利息为诱饵，在诸暨市先后骗取被害人周某等21名不特定人员人民币1663万元，以还本付息形式归还525.35元，大部分款项用于支付高利息及个人挥霍等，实际骗得人民币1137.65万元。具体分述如下：＼n1、2010年9月，被告人何庆丰骗取周某人民币120万元，以还本付息形式归还76.4万元，实际骗得人民币43.6万元。＼n2、2011年8月，被告人何庆丰骗取孙某人民币100万元，以还本付息形式归还37.5万元，实际骗得人民币62.5万元。＼n3、2011年8月，被告人何庆丰骗取陈天波人民币250万元，以支付利息方式归还50万元，实际骗得人民币200万元。＼n4、2011年8月，被告人何庆丰骗取金某人民币50万元，以还本付息形式归还24万元，实际骗得人民币26万元。＼n5、2011年10月，被告人何庆丰先后两次骗取陈某甲人民币150万元，以支付利息方式归还54万元，实际骗得人民币96万元。＼n6、2011年10月，被告人何庆丰骗取石某人民币50万元，以还本付息形式归还14万元，实际骗得人民币36万元。＼n7、2011年9月至11月，被告人何庆丰先后多次骗取何某乙人民币100万元，以还本付息形式归还62万元，实际骗得人民币44万元。＼n8、2011年9月至11月，被告人何庆丰先后多次骗取陈某乙人民币135万元，以支付利息方式归还91万元，实际骗得人民币44万元。＼n9、2011年11月至2012年12月，被告人何庆丰先后多次骗得何某丙人民币18万元。＼n10、2011年12月，被告人何庆丰骗取何某丁人民币20万元，以支付利息方式归还3万元，实际骗得人民币17万元。＼n11、2011年12月，被告人何庆丰骗取吕某均人民币60万元，以支付利息形式归还8万元，实际骗得人民币52万元。＼n12、2011年12月，被告人何庆丰骗取何某戊人民币210万元，以支付利息形式归还46.3万元，实际骗得人民币163.7万元。＼n13、2012年1月，被告人何庆丰骗取屠某人民币50万元，以支付利息形式归还15万元，实际骗得人民币35万元。＼n14、2012年1月，被告人何庆丰骗取卓某人民币35万元，以支付利息形式归还4万元，实际骗得人民币31万元。＼n15、2011年10月9日至2012年3月，被告人何庆丰先后多次骗取阮某人民币50万元，以支付利息方式归还6万元，实际骗得人民币44万元。＼n16、2012年4月，被告人何庆丰骗取叶校培人民币50万元，以支付利息方式归还6.75万元，实际骗得人民币43.25万元。＼n17、2012年5月，被告人何庆丰骗取吴某人民币40万元，以还本付息方式归还24万元，实际骗得人民币16万元。＼n18、2012年8月，被告人何庆丰骗取何某己人民币20万元，以支付利息形式归还1.4万元，实际骗得人民币18.6万元。＼n19、2012年9月8日，被告人何庆丰骗得任某人民币8万元。＼n20、2011年11月至2012年10月，被告人何庆丰先后多次骗取李某人民币82万元，以支付利息形式归还2万元，实际骗得人民币80万元。＼n21、2012年7月至10月，被告人何庆丰先后多次骗得何某庚人民币65万元。＼n为证明上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据。＼n公诉机关认为，被告人何庆丰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条之规定处罚。＼n被告人何庆丰提出：1、其是因企业联保，为其他企业偿还贷款使自己的企业陷入困境，被害人多为其朋友，其无非法占有故意，不构成集资诈骗罪；2、其在欠条上所写利息不属高息借款；3、其公司正常经营，有还款能力；4、其未挥霍，仅有提取现金记录无去向证据，不能证实其挥霍。＼n辩护人提出：1、起诉书指控的第5节事实，被害人陈某甲的妻子从何庆丰妻子处拉回金属球阀价值128114元，应予折抵；18节事实中，何某己拉走货物价值126408元，应予折抵；第3节事实中，受害人陈天波本人未报案，主体不当；第8节事实中，陈某乙处的贷款通过章林海的账户已还清；2、起诉书指控事实中有多名受害人曾提起民事诉讼，已经民事判决或调解，不应按刑事案件处理；3、何庆丰用于生产线投资1500万元，设备投资300万元，购置车辆230万元左右，其借来的钱主要用于企业环保技改、银行还贷、发放工资、缴纳电费等；4、何庆丰无非法占有目的，未虚构事实、隐瞒真相实施诈骗，民间贷款主要用于投资、银行还贷，利率大多为2分，不属高息，未高消费也未隐匿资金财产，受害人均为熟悉的人，不属集资诈骗也不属于非法吸收公众存款；5、何庆丰是浩迪机械有限公司的法定代表人，借款也主要用于公司经营，如构成犯罪应为单位犯罪；请求法院考虑何庆丰的借款动机、企业投资规模与负债比例，作出公正判决。＼n经审理查明：被告人何庆丰于2009年注册成立浙江浩迪机械有限公司（以下简称浩迪公司），经营制造销售阀门、五金配件等业务。因扩大生产规模而购置土地、厂房等，被告人何庆丰于2010年开始从银行贷款或通过民间高息借款用于企业经营，期间公司资金周转困难。2010年9月至2012年10月，被告人何庆丰明知自己无还款能力，仍以其经营的浩迪公司需要资金周转为由，以支付高利息为诱饵，在诸暨市先后骗取被害人周某等21名不特定人员人民币1718.75万元，以还本付息形式归还527.9327元，大部分款项用于支付高利息及个人挥霍等，实际骗得人民币1190.8173万元。2013年6月26日，在诸暨市阮市镇青山岭浩迪公司内何庆丰被抓获。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）证人虞某证言、工资单、银行转某①她系何庆丰妻子，在浩迪公司负责货物进出、员工工资发放、现金、银行转账等。何庆丰借钱之事开始她不知情，有些借条上她的签字是后补的。何庆丰借款数额及用途她均不知；②公司2009年、2010年盈利六七十万元；期间她50多万元购买雷克萨斯轿车一辆，何庆丰90多万元买了一辆宝马轿车；③浩迪公司2009年3月至2013年3月共支付员工工资478.5万元；何庆丰账户转账至个人账户共计2400余万元，银行还贷1250万元。＼n（2）证人宣某证言、浩迪公司向诸暨市农村合作银行贷款材料，证实浩迪公司于2012年4月以公司购买铁块、铜棒缺少资金为由，向诸暨市农村合作银行贷款450万元，期限为一年；担保单位有诸暨恒捷机电科技有限公司（何某丙）、诸暨万韬机械有限公司（何某乙）、诸暨市绿洲喷灌设备制造有限公司（李某）。＼n（3）证人慎某、斯学武证言（阮市镇主管工业的副镇长、工业统计工会副主席），证实阮市镇年产值500万元以上的企业为规上企业，镇政府均有统计，浩迪公司不属规上企业；环评的程序要求镇政府盖章，何庆丰的环评事项镇政府未盖过章，何庆丰的环评事项曾立过项，但未正式审批通过；球阀行业，由电费可推算产值进行征税。＼n（4）浙江浩迪机械有限公司账户（33×××67）交易详单及银行凭条12份，证实浩迪公司2011年1月至2013年10月资金进出情况。＼n（5）银行账户明细及汇款凭证，证实何庆丰、虞某账户资金进出详细情况。＼n（6）何庆丰消费或取现金额统计资料，证实被告人何庆丰2010-2013年取现、消费2180余万元，其中消费额显示280万余元。＼n（7）出入境记录、银行账户查询资料，证实2010至2013年4月何庆丰先后13次前往澳门，在澳门逗留62天，共消费205万余元（现金消费部分不计）。＼n（8）诸暨市地方税务局提供的浩迪公司2009年-2013年的入库汇总信息材料，证实：①浩迪公司2010年-2012年共申报缴纳城市建设税、土地使用税、印花税、教育附加费、契税等各项税额分别为47670.72元、27508.48元、15671.08元。＼n（9）诸暨市国家税务局稽查局提供的浩迪公司2008年至2013年财务报表（纳税申报表）及税务登记资料，证实浙江浩迪机械有限公司2010年、2011年所申报应纳营业税、所得税额，数额为1210.72元至3500.93元。＼n（10）清单1，证实浩迪公司向银行及小额贷款公司贷款计1680万元，联保人何某乙、陈小光、金飞等已承担连带清偿责任，偿还1380万元，其中上峰小额贷款公司的300万元贷款，浩迪公司的土地作了抵押。＼n（11）浙江浩迪机械有限公司会计报表，证实浩迪公司的企业财务状况。＼n（12）诸暨市公安局协助查封车辆、财产通知书，证实：侦查机关将何庆丰浙D×××××、浙D×××××两辆轿车予以查封；将浩迪公司位于阮市镇土（2011第90800048号）地查封后又解封。＼n（13）接受刑事案件登记表、立案决定书，传唤通知书、拘留及逮捕证及延长羁押期限等材料、诸暨市人民代表大会常委会文件及提请批准逮捕决定书，证实本案立案查处的经过。＼n（14）抓获经过，证实何庆丰的归案经过。＼n（15）户籍信息，证实何庆丰基本身份信息。＼n（16）被告人何庆丰供述，证实他于2009年成立浙江浩迪机械有限公司，成立时注册资本为50万元，后增至500万元。2010年底他投资约600万元购买土地、变压器、生产线、设备等。因买土地后，自己的钱用完，此后的厂房、设备、别墅装潢都需要贷款，他开始向多家小额贷款公司及银行机构贷款，2011年10月因联保的公司还不上贷款，他代为偿还后却贷不出款，他的企业资金出现困难，他开始民间借款，此时电炉又整顿，停止生产，而利息又要付，只有付出，没有进账，所以开始大量借债，到现在负债达2600万元。＼n具体分述如下：＼n1、2010年9月，被告人何庆丰骗取周某人民币120万元，以还本付息形式归还76.4万元，实际骗得人民币43.6万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人周某陈述，证实他通过哥哥认识何庆丰，平时不来往。2010年9月28日，何庆丰、虞某夫妻以银行转贷为由向他借款120万元，月息2分，借期一个月，到期未归还，仅支付利息。2011年9月13日还本金40万元，余款何庆丰夫妻承诺三个月归还，并重新出具借款合同，但一直未还，付息至2012年2月29日。2013年2月27日他向法院起诉。＼n（2）周某提供的银行汇款凭条2份，证实其于2010年9月28日汇款120万元至何庆丰工行账户。＼n（3）周某提供的借款合同书1份，证实2011年9月13日何庆丰向周某借款80万元，约定月息2分，借款期限为三个月（注“续借”字样）。＼n（4）诸暨市人民法院（2013）绍诸湄商初字第150号民事判决书，证实诸暨市人民法院判决何庆丰、虞某归还周某借款80万元及利息。＼n（5）被告人何庆丰庭审供述对借款金额及尚欠数额无异议。＼n2、2011年8月，被告人何庆丰骗取孙某人民币100万元，以还本付息形式归还39.5万元，实际骗得人民币60.5万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人孙某陈述，证实他某乙2011年8月18日，何庆丰以进原材料为由，向他借款100万元，约定月息2.5万元，借期一个月，虞某和公司担保。之后他通过俞海利账户汇款100万元至何庆丰账户。到期后，何庆丰要求续借，2011年12月，归还本金30万元。2012年7月份，他向法院起诉，经调解达成协议。2012年12月何庆丰还2万元。他共收到三个月利息7.5万元，实际损失60.5万元。＼n（2）借条，证实何庆丰于2011年8月18日向孙某借款100万元，约定借期一个月，月息2.5分。＼n（3）诸暨市人民法院（2012）绍诸湄商初字第325号民事调解书一份，证实何庆丰和孙某就还款事项达成协议。＼n（4）被告人何庆丰供述，证实何庆丰对起诉书指控的借款金额及尚欠数额无异议。＼n3、2011年8月，被告人何庆丰骗取陈天波人民币250万元，以支付利息方式归还50万元，实际骗得人民币200万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）证人何某甲证言，证实他某甲2011年8月1日，何庆丰说公司资金周转要向陈天波借款250万元，月息2分，要他担保。他作为担保人在借款协议上签字。陈天波的会计周绍忠转账给何庆丰。2012年9月20日，诸暨市店口震天机械厂法定代表人杜震（陈天波妻子）向法院起诉，法院查封了他在店口镇的二间营业房（价值250万元左右），并判决他承担连带责任。何庆丰未归还本金，共支付利息50万元。＼n（2）借款协议书1份、银行凭证，证实陈天波作为出借人与何庆丰签订借款协议，借款250万元，协议上双方签名并加盖诸暨市店口震天机械厂、浩迪公司公章，何某甲担保；该款由周绍忠银行账户汇款至何庆丰银行账户；何庆丰曾汇款给周绍忠15万元。＼n（3）何某甲提供的诸暨市店口震天机械厂及陈天波于2012年9月11日向何庆丰发函，证实何某甲要求何庆丰归还借款。＼n（4）诸暨市人民法院（2012）绍诸商初字第2793号民事判决书、执行通知书，证实：①诸暨市人民法院判决浩迪公司偿还诸暨市店口震天机械厂（法定代表人杜震）借款250万元本息，何某甲承担连带保证责任；②诸暨市法院通知何庆丰公司及何某甲履行还款义务。＼n被告人何庆丰庭审时对对此节事实借款及尚欠数额无异议，其辩护人提出本案被害人系震天机械厂，该厂法人代表系陈天波的妻子杜震，陈天波及杜震均未报案，本节事实不应列入集资诈骗之内，本院认为何某甲作为担保人，法院已判决其承担连带保证责任，并查封了其财产，何某甲可报案，请求对该笔债务是否构成犯罪予以审查。＼n4、2011年8月，被告人何庆丰骗取金某人民币47.5万元，以还本付息形式归还21.5万元，实际骗得人民币26万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人金某陈述，证实2011年8月，朋友蒋迪军说何庆丰资金周转需借钱，将他带到何庆丰家，他看到何庆丰有公司有车，就和何庆丰约定借款50万元，月息2分，借期半年，当天他转账给何庆丰47.5万元，两个半月利息直接扣除，并出具借条。当年12月何庆丰归还20万元，并重新出具30万元的借条。期间算上预扣利息，何庆丰共付息4万元。＼n（2）借条，证实何庆丰重新出具30万元的借条。＼n（3）被告人何庆丰供述，证实对本节借款及尚欠数额均无异议。＼n何庆丰供述50万元钱是足额给付，从有利于被告人角度认定借款数额为47.5万元。＼n5、2011年10月，被告人何庆丰先后两次骗取陈某甲人民币143.25万元，以支付利息方式归还54万元，实际骗得人民币89.25万元，何庆丰归案后，陈某甲妻子从浩迪公司拉走货物价值128114元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人陈某甲陈述，证实2某甲，共计150万元，月息4分。何庆丰出具借条，担保人是浩迪公司和虞某，通过农行转账支付，何庆丰一直未归还，后于2012年7月20日和7月24日重新出具借条，支付利息至2012年7月份。＼n（2）借条2份，证实2012年7月20日、7月24日何庆丰向陈某甲出具借据，共借款150万元，担保人为虞某和浩迪公司。＼n（3）何庆丰中国农业银行账目，证实陈某甲实际转账给何庆丰数额为143.25万元。＼n（4）被告人何庆丰供述，证实对本节借款事实及尚欠数额无异议。＼n起诉书指控的本节事实，经查，陈某甲实际交付金额为143.25万元，陈某甲陈述利息已支付至2012年7月，应为54万元。＼n辩护人提交送货单二份，证实陈某甲妻子冯桂兰于2013年7月3日从何庆丰厂拉货价值128114元，本院予以确认，可作为何庆丰积极退赃的表现。＼n6、2011年10月，被告人何庆丰骗取石某人民币50万元，以还本付息形式归还14万元，实际骗得人民币36万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人石某陈述，证实2011年10月20日何庆丰以公司需要资金为由，以月息2分向他借款50万元（30万元农行汇款，20万元现金），约定借期一个月，何庆丰已归还10万元本金和3、4万元的利息。＼n（2）诸暨市人民法院（2012）绍诸湄商初字第613号民事判决书，证实诸暨市法院判决何庆丰偿还石某借款40万元，浩迪公司承担连带责任。＼n（3）被告人何庆丰供述，证实他对向石某借款及尚欠数额无异议。＼n7、2011年9月至11月，被告人何庆丰先后多次骗取何某乙人民币100万元，以现金及货物抵债形式归还735827万元，实际骗得人民币26.4173万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人何某乙陈述，证实2011年9月至11月何庆丰以做资金生意、银行还贷的名义向他借款100万元，98万元通过银行转账，2万元现金交付，已还本息31万元，2012年，他从何庆丰处拉了价值31万元的铁球阀，实际损失是38万元。＼n（2）借条，证实2011年11月3日何庆丰向何某乙出具100万元的借据，约定还款日期为2012年1月3日，担保人为浩迪公司。＼n（3）何某乙提供的浙江省农村信用社转款凭条，证实何某乙账户转账给何庆丰98万元。＼n（4）被告人何庆丰供述，证实他向何某乙借款100万元，已付息30万元。2012年对账尚欠34万元，后来于2013年5月何某乙到他厂里拿了10万元的货，后他妻子给何某乙汇款1万元也是还款，尚欠何某乙24万元。＼n对起诉书指控的本节事实，何庆丰提出其被逮捕前，何某乙又从他处拉走了10多万元的货，经查，辩护人提交何某乙在何庆丰处的送货单，2012年－2013年何某乙拉走货物总价值为425827元，被害人陈述证实何庆丰归还本息31万元，故本节实际骗得数额认定为26.4173万元。＼n8、2011年9月至11月，被告人何庆丰先后多次骗取陈某乙人民币135万元，以支付利息方式归还91万元，实际骗得人民币44万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人陈某乙陈述，证实朋友介绍何庆丰向他借款，2011年9月至11月，何庆丰先后3次向他借款145万元用于发工资、银行转贷等，约定月息一角，他通过自己和岳母冯水仙账户交付借款120万元，另付现金15万元，已收利息91万元。＼n（2）陈某乙提供的农行卡复印件、陈某乙提供的中国农业银行转账交易凭条1份、银行查询记录，证实陈某乙汇款所用的银行卡及于2011年10月27日转款至何庆丰账户90万元，2011年9月22日何庆丰农行账户收到冯水仙转账款30万元。＼n（3）被告人何庆丰供述，证实被告人何庆丰对借款事实无异议。＼n对本节事实，何庆丰提出借款属实，但其已通过章林海的账户将款还清，经查，何庆丰所使用账户无转账至章林海记录，何庆丰未提供还款证据，且陈某乙予以否认，本院认为归还欠款应以债权人认可的方式履行还款义务，何庆丰无证据证实其已适当履行还款义务，故何庆丰的辩解理由不予采纳。＼n9、2011年11月至2012年12月，被告人何庆丰先后多次骗得何某丙人民币18万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人何某丙陈述，证实2011年11月至2012年12月，何庆丰陆续向他借过4次钱，合计18万元，2013年4月出具的借条，借条日期写的是2012年1月1日。＼n（2）借条，证实何庆丰向何某丙借钱18万元。＼n（3）被告人何庆丰供述，证实他多次向何某丙借款，对起诉书指控的欠款数额无异议。＼n10、2011年12月，被告人何庆丰骗取何某丁人民币20万元，以支付利息方式归还3万元，实际骗得人民币17万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人何某丁陈述，证实她某2011年12月12日，虞某以公司资金周转为由，向其借款20万元，约定利息2500元一个月，借期一年，借款时虞某称何庆丰知道此事。后虞某出具借条，她转账汇至虞某账户20万元。到2012年12月，虞某支付利息3万元，实际损失17万元。＼n（2）证人虞某证言，证实有一次何庆丰告诉她公司需要资金让她去借钱，她去何某丁处借了20万，利息2500元钱每月，共付过3万元利息。＼n（3）借条，证实2011年12月12日，何庆丰向何某丁出具20万元的借条，约定月息2500元。＼n（4）银行汇款凭条，证实2011年12月13日何某丁汇款至虞某账户20万元。＼n（5）被告人何庆丰供述，证实对借款数额无异议。＼n11、2011年12月，被告人何庆丰骗取吕某均人民币60万元，以支付利息形式归还8万元，实际骗得人民币52万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人吕某均陈述，证实2011年12月19日，何庆丰以银行转贷为由向他借款60万元，月息6分，当日他通过自己及王国权的农业银行卡转账至何庆丰账户，何庆丰2013年1月1日重写借条。＼n（2）借条，证实何庆丰于2013年1月1日向吕某均出具60万元的借据。＼n（3）中国农业银行账户交易明细，证实2012年12月19日，王国权、吕某均农行账户分别转账40万元、20万元至何庆丰农行账户。＼n（4）被告人何庆丰供述，证实2012年他因还贷款向吕某均借款60万元，还了8-10万元。＼n12、2011年12月，被告人何庆丰骗取何某戊人民币280万元，以支付利息形式归还37.8万元，实际骗得人民币242.2万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人何某戊陈述，证实2011年11月份，陈奇伟带着何庆丰向他借款280万元以归还所欠陈奇伟借款，他将280万元钱从工商银行账户划到陈奇伟账户。借款时未约定利息，后约定月息2分，收到过利息。＼n（2）借条1份，证实2011年12月15日，何庆丰、浩迪公司向何某戊借款280万元人民币，担保人陈科。＼n（3）诸暨市人民法院（2012）绍诸湄商初字第318号民事判决书及绍兴市中级人民法院（2012）浙绍商终字第911号民事判决书，证实法院生效判决判定何庆丰、浙江浩迪机械有限公司应归还何某戊本金2489135.51元，陈科承担连带责任，经上诉本院二审维持原判。＼n被告人何庆丰提出，他为何某戊所打280万元的借据，何某戊实际并未履行交付义务，他打至何某戊账户30余万元是按债权人陈奇伟指示所打，起诉书指控的数额还应再扣除该数额，经查，何庆丰于2010年12月15日、2011年5月12日分别向陈奇伟借款210万元、48万元，2011年12月9日，何某戊用其公司账户转账至陈奇伟公司250万元，后又支付陈奇伟现金30万元，2011年12月15日，何庆丰及浩迪公司作为借款人向何某戊出具280万元的借据，何庆丰账户向陈奇伟转账记录为46.3万元，向何某戊账户转账记录为37.8万元，本院认为何庆丰于何某戊向陈奇伟交付280万元后为何某戊打下欠据，应视为对何某戊代其履行债务的认可，其向何某戊借款280万元的债权债务关系成立。起诉书指控的金额系何庆丰与陈奇伟之间账目往来数目，无证据证实与何某戊有关，应按何庆丰与何某戊之间银行凭证的证据予以认定本节事实。＼n13、2012年1月，被告人何庆丰骗取屠某人民币50万元，以支付利息形式归还20万元，实际骗得人民币30万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人屠某陈述，证实2012年1月10日，何庆丰以工厂需要支付材料费为由向他借款50万元，月息6分，虞某为担保人，他通过农行卡转账支付。借款二个月后，何庆丰还了5万元利息，实际损失45万元。＼n（2）何庆丰中国农业银行账目，证实屠某交付50万元给何庆丰，何庆丰打款15万元至陈少平账户上。＼n（3）诸暨市法院人民法院（2012）绍诸湄商初字第411号判决书、本院（2013）浙绍商终字第29号民事判决书，证实法院判决何庆丰、虞某归还借款并支付利息。＼n（4）被告人何庆丰庭审供述对借款数额予以认可。＼n何庆丰提出本节尚欠款为30万元，经查，何庆丰于2012年8月13日打款至陈少平卡归还15万元，公诉机关对此已予认可，另被害人认可已归还5万元，尚欠数额应为30万元，被告人的辩解予以采纳。＼n14、2012年1月，被告人何庆丰骗取卓某人民币35万元，以支付利息形式归还4万元，实际骗得人民币31万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人卓某陈述，证实2012年经陈洁介绍何庆丰向他借款35万元，月息2分，已还3万元，实际损失32万元。＼n（2）诸暨市人民法院（2013）绍诸湄商初字第109号民事判决书，证实法院判定何庆丰已归还4万元，判决何庆丰归还借款31万元，虞某承担担保责任。＼n（3）被告人何庆丰供述，证实他对此笔借款数额及尚欠数额无异议。＼n被害人在民事诉讼中认可何庆丰已还4万元，予以采信。＼n15、2011年10月9日至2012年3月，被告人何庆丰先后多次骗取阮某人民币47万元，以支付利息方式归还3万元，实际骗得人民币44万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人阮某陈述，证实他某丙2011年10月9日，何庆丰以买原材料为由以月息2.5分向他借款40万元，借期三个月，实际交付37万元；2012年3月1日，何庆丰的妻子虞某向他借10万元，他以农业银行本票交付，已还利息3万元，加上预扣的3万元利息，实际损失为44万元。＼n（2）借条2份，证实2011年10月9日何庆丰向阮某出具40万元的借据，2012年3月1日何庆丰和虞某共同向阮某出具10万元借据。＼n（3）网上银行转账单，证实阮某于2011年10月9日转账至何庆丰工行37万元的事实。＼n（4）被告人何庆丰庭审中供认不讳。＼n16、2012年4月，被告人何庆丰骗取叶校培人民币50万元，以支付利息方式归还6.75万元，实际骗得人民币43.25万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）证人何某甲证言，证实2012年4月5日，何庆丰对他讲因厂里资金紧张，要向别人借50万元，月息4分，让他做担保，他同意后作为担保人签字，出借人是叶校培。借款到期后，何庆丰没有还，叶校培向法院起诉他与何庆丰为共同被告，法院判决其承担连带责任。＼n（2）民事起诉状及浙江省诸暨市人民法院（2013）绍诸湄商初字第44号民事判决书，证实法院判决被告人何庆丰偿还借款50万元，何某甲承担连带清偿责任。＼n（3）何某甲提供的借据，证实何庆丰于2012年4月5日向叶校培借款50万元，担保人何某甲。＼n（4）何某甲提供的银行凭条2张，证实何庆丰先后两次归还叶校培款项6.75万元的事实。＼n（5）被告人何庆丰供认不讳。＼n17、2012年5月，被告人何庆丰骗取吴某人民币38万元，以还本付息方式归还22万元，实际骗得人民币16万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人吴某陈述，证实经陈科介绍她于2012年5月份借给何庆丰40万元，月息5分，预扣利息2万元，实际交付38万元，32万元农业银行转账，其余现金交付，虞某担保。2012年11月26日尚欠30万元，虞某重新出具借条，何庆丰担保，后又拉了约10万元的货，还欠20万元。＼n（2）借款合同，证实2012年11月26日虞某给吴某出具借条，何庆丰担保，借款30万元，以钢球抵押。＼n（3）何庆丰中国农业银行账目，证实吴某于2012年5月22日转账交付借款32万元。＼n被告人何庆丰庭审中提出吴某的欠款已经还清，但无证据予以证实，且被害人予以否认，被告人何庆丰的辩解不予采信。＼n18、2012年8月，被告人何庆丰骗取何某己人民币20万元，以支付利息形式归还1.4万元，实际骗得人民币18.6万元，2013年7月何某己拉走货物价值126408元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人何某己陈述，证实2012年7月底，村长何庆丰说有30万元资金缺口，让他帮忙借钱，后他从何金良处借到20万元，借给何庆丰，月息1分4，何庆丰给他出具了借条。何庆丰支付利息1.4万元。＼n（2）借条1份，证实2012年8月13日被告人何庆丰向何某己出具20万元的借条1份，约定月息1.4%。＼n（3）被告人何庆丰供述，证实何庆丰对本节事实无异议。＼n对该节事实辩护人提出，何某己在何庆丰被关押后从何庆丰处拉走了12万余元的货，并提供送货单予以证实，本院予以确认，但其系何庆丰被逮捕后所拉，可作为何庆丰退赃情节。＼n19、2012年9月8日，被告人何庆丰骗得任某人民币8万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人任某陈述，证实2012年9月8日，何庆丰以公司需要资金买设备为由向任某借款8万元，约定月息是1.5分，借期半年，至今本息未付。＼n（2）借条，证实2012年9月8日何庆丰向任某出具8万元的借据。＼n（3）被告人何庆丰庭审供述对借款事实没有异议＼n20、2011年11月至2012年10月，被告人何庆丰先后多次骗取李某人民币82万元，以支付利息形式归还2万元，实际骗得人民币80万元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人李某陈述，证实2某乙，何庆丰先后六次以公司发工资、付货款、还债等理由向他借款六次，共计借款82万元，2013年4月15日，何庆丰夫妻出具借条，但借款日期写为2012年1月1日。2012年10月24日，何庆丰归还2万元。＼n（2）借条，证实何庆丰向李某借款82万元。＼n（3）银行转账凭证，证实李某向何庆丰交付借款的情况。＼n（4）被告人何庆丰供述，证实2011年他多次向李某借款，最后算账核对欠李82万元。＼n21、2012年7月至10月，被告人何庆丰先后多次骗得何某庚人民币65万元。＼n上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：＼n（1）被害人何某庚陈述，证实他某丁2012年10月2日，何庆丰让他在一张欠条上作为借款人签字，出借人是金云飞，借款数额为50万元，签字后何庆丰又给他出具了借据。2012年7、8月他又分二次借给何庆丰20万元，10万元是银行汇款，10万元是现金，2013年2月7日还5万元，未付过息。＼n（2）借条，证实何庆丰于2012年10月2日向何某庚款50万元；借2013年2月7日何庆丰给何某庚打欠15万元的借据；＼n（3）被告人何庆丰当庭供述对本节事实无异议。＼n被告人及其辩护人提交的证据作如下分析：＼n1、诸暨市环境保护局诸环建（2012）94号文件、浙江商达环保有限公司出具的建设项目环境影响报告表，拟证实浩迪公司技改1500万元。＼n2、银行还贷材料、借条二份，证实何庆丰2010年-2012年还银行贷款1050.5万元，因担保代姚炳炎、陈迪浪还款80万元。＼n3、电镀账单，证实浩迪公司2010-2013年付电镀厂加工费总计280万元。＼n4、电费收据，证实2010年2013年浩迪公司支付电费1135760元。＼n5、工商执照、雇主责任保险单及职工名单，证实何庆丰开办浩迪公司的真实性。＼n6、法律文书8份，证实何庆丰与起诉书指控的8名受害人的借款纠纷均已经过民事判决。＼n7、汽车行驶证2份，证实何庆丰购买轿车花230万元。＼n8、律师函，证实何庆丰曾委托律师与债权人协商。＼n另辩护人提供何庆丰平时表现较好，家庭有实际困难的相关证据。＼n公诉机关对上述证据的真实性无异议，但提出证据1不能证实何庆丰实际投资1500万元，经查，诸暨市环保局文件系对浩迪公司生产线铁炉整改项目的要求，浙江商达环保有限公司对该建设项目、环境影响、环保审批原则符合性等作了具体的分析，报告表中所包含的建设项目申报内容当地镇乡政府审查意见一栏中，镇政府未加盖公章，与证人慎某、斯学武证实该项目未经过镇政府审批的证言一致，现无证据可证实何庆丰因该项目已实际投入1500万元，故该证据不能证实何庆丰已投入1500万元。＼n公诉机关认为证据2-4只反映浩迪公司的生产经营状况，与本案无关联性，本院认为该证据可反映浩迪公司大量归还银行贷款及曾为他人承担担保责任还款，2010-2013年公司正常生产经营，但不能充分证实何庆丰的偿还能力；另何庆丰提出其公司系高耗能企业，税收体现在电费上而不是报表上的辩解意见，经查，证人慎某、斯学武的证言证实该类企业可按电费推算产值进行征税，而非电费即纳税额。＼n辩护人提出起诉书指控的事实中有8节事实已经民事判决，不应再列入集资诈骗的范围，本院认为不因已经法院民事判决而改变行为的性质，辩护人的辩护意见不成立。＼n关于何庆丰提出其在欠条上所写利息不属高息借款的辩解意见，经查，欠条上所写利息多为月息二分，多名被害人证实实际利息高于欠条上所写利息，且月息二分的利息亦远高于银行贷款利率，属于高息借款。＼n关于何庆丰提出其公司正常经常有还款能力的辩解意见，经查，证人虞某的证实2009年至2010年公司年盈利约60－70万元，被告人何庆丰亦供述2010年后公司扩大规模，加大投资，多处借款，尚未产出较大利益，公司的会计报表、财务报表税务登记资料等也证实公司无巨额收益，而其借款达1600余万元，年利息额至少为300余万元，明显公司利益不足以支付债务及利息。＼n关于辩护人提出何庆丰用于生产线投资1500万元，设备投资300万元，购置车辆230万元左右，其借来的钱主要用于企业生产经营，如构成犯罪亦应为单位犯罪的辩护意见，经查，现有证据可证实何庆丰所借款项未主要用于企业的生产经营，且其夫妻二人购置高档车辆亦非为生产经营投资，不应认定为单位犯罪。＼n本院认为，被告人何庆丰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。＼n关于被告人何庆丰及其辩护人均提出其无非法占有故意，不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见，本院认为：1、2010年始浩迪公司因扩大规模向银行贷款和民间借款，加之企业之间联保贷款等问题，资金周转出现困难，何庆丰开始高息借款，而此时企业盈利不足以归还高息借款，致使资金缺乏出现恶性循环，而何庆丰隐瞒其企业资金困难的真相，以企业生产经营需要资金为由大量借款，且多承诺属于临时借款，短期内可归还，而实际何庆丰已无能能力归还本息，属虚构事实；2、何庆丰用于生产经营的比例与借款比例不成正比，从浩迪公司及何庆丰、虞某的银行账户明细初步统计数据可显示，何庆丰使用的银行卡有大量借款转入，而转入浩迪公司账户的较少，且从公司财务会计报表及公司资产负债表可反映出，何庆丰的借款无用于生产经营的记录，根据虞某提供的银行汇款凭证可证实何庆丰银行账户款项去向归还银行贷款1250万元，到个人账户2400余万元，可证实大部分款项用于归还借款及支付利息，何庆丰集资后用于生产经营活动与筹集款明显不成比例；3、何庆丰消费比例与经营收入不相当，明显存在挥霍行为，从税务部门资料显示，浩迪公司2010－2012年纳地税额为47000、27000、15000元，国税年纳税额仅为3000元左右，而其消费额高达280余万元，且购买豪华轿车，并于2010－2013年先后十余次出入澳门，在澳门期间有200余万元银行卡及取现消费，可充分证实何庆丰无偿还能力将集资款用于挥霍，且何庆丰银行卡内有2000余万元的取现行为，何庆丰不能合理说明款项去向。综上，何庆丰未向债权人实际披露其无力归还巨额债务本息的实际情况，虚构事实集资，且集资款用于生产经营的比例与借款比例不成正比，且有明显的挥霍行为，应认定何庆丰构成集资诈骗罪。此辩解及辩护意见不能成立。＼n被告人何庆丰集资诈骗数额1000余万元，数额特别巨大，鉴于其被捕后，家属仍有归还集资款的积极表现，且其部分财产已被查封，可作为赃款退赔，可适当从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十五条第一款、第五十六条第一款之规定，判决如下：＼n一、被告人何庆丰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一三年六月二十七日起至二0二七年六月二十六日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）；＼n二、继续追缴被告人何庆丰非法所得，发还给被害人。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。＼n审判长钱耀炯＼n代理审判员袁建国＼n人民陪审员徐瑞桢＼n二〇一四年九月二日＼n书记员赵剑英＼n本案引用的法律条文＼n《中华人民共和国刑法》＼n第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。＼n第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。＼n第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。