河南省新乡市卫滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0703刑初310号
公诉机关新乡市卫滨区人民检察院。
被告人马某某，女，1975年出生，汉族，中专毕业，出生地、户籍地新乡市，现住新乡市。因涉嫌诈骗，2017年6月2日被新乡市公安局胜利分局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，2017年7月7日经新乡市卫滨区人民检察院批准，于同日被新乡市公安局胜利分局执行逮捕。
辩护人孙文书，河南晋平律师事务所律师。
新乡市卫滨区人民检察院以卫滨检公诉刑诉（2017）第202号起诉书指控被告人马某某犯诈骗罪，于2017年11月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，新乡市卫滨区人民检察院指派检察员李金玲、助理检察院王瑞出庭支持公诉，被告人马某某及被害人任某、孙某、高某、田某、李某、潘某、于某、姜某、马某1、马某2、马某3、马某4委托马国萍、刘某委托其女儿王晓静到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人马某某自2009年至2017年3月期间，以做服装批发生意、其爱人开办化工厂、其公公交通事故受伤住院治疗为名，在新乡市卫滨区金源批发市场、汇金城广场等地多次骗取其客户、亲戚、朋友27人现金共计200.399万元，非法占有。
1.自2009年至2017年年初，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，多次骗取被害人朱某现金共计28.8万元。
2.2010年2月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人刘某现金0.7万元。
3.自2012年至2017年间，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，多次骗取被害人娄某1现金共计10万元。
4.2013年，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人郭某现金2.05万元。
5.自2013年至2016年间，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，多次骗取被害人李某现金30万元。
6.自2015年2月至2017年3月间，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其公公交通事故住院治疗为名，多次骗取被害人马某4现金10.68万元。
7.2015年3月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人马某2现金3.185万元。
8.2015年7月，被告人马某某以其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人梁某现金7.3万元。
9.2015年8月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，多次骗取被害人姜某现金14.705万元。
10.2016年1月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，多次骗取被害人贾某现金2.5万元。
11.2016年2月，被告人马某某以给托运站清账需要资金为名，多次骗取被害人高某现金3.76万元。
12.2016年3月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人任某现金3.41万元。
13.2016年4月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂、房子装修需要用钱为由名，骗取被害人孙某现金4.96万元。
14.2016年4月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人张某2现金4.4万元。
15.2016年5月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人潘某现金9.849万元。
16.2016年6月，被告人马某某以装修房子、其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人陶某现金8万元。
17.2016年7月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人马某3现金5万元。
18.2016年7月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人王某1现金10万元。
19.2016年10月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其公公交通事故住院治疗为名，骗取被害人毛某现金13万元。
20.2016年10月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其公公交通事故住院治疗为名，骗取被害人范某现金5万元。
21.自2016年12月至2017年1月间，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人田某现金9.6万元。
22.2016年底，被告人马某某以急需用钱为名，骗取被害人马某5现金2.5万元。
23.2017年1月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人马某1现金1万元。
24.2017年1月，被告人马某某以还房贷需要资金为名，骗取被害人王某2现金3.6万元。
25.2017年2月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、爱人化工厂被消防部门查封、公公交通事故住院治疗为名，骗取被害人于某现金2.2万元。
26.2017年3月，被告人马某某以其爱人化工厂出事、信用卡到期需要资金归还为名，骗取被害人闫某现金1.2万元。
27.2017年3月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人侯某现金3万元。
2017年5月16日，被告人马某某到公安机关投案，全部赃款未追回。
公诉机关指控认为，被告人马某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人马某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人的意见为：一、被告人马某某具有投案自首法定从轻处罚的情节。二、被告人归案后能如实供述自己的犯罪行为，能当庭认罪，悔罪态度较好。三、被告人系初犯、偶犯，平时表现良好，无违法犯罪记录，其主观恶性较小。四、本案中被告人的姑姑、叔父等亲属明确表示，不追究被告人马某某的刑事责任，涉案数额应扣除其亲属的数额。综上所述，请求法院对其从轻判处。
经审理查明：被告人马某某自2009年至2017年3月期间，以做服装批发生意、其爱人开办化工厂、其公公交通事故受伤住院治疗为名，在新乡市卫滨区金源批发市场、汇金城广场等地多次骗取其客户、亲戚、朋友27人现金共计200.399万元，非法占有。
1.自2009年至2017年年初，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，多次骗取被害人朱某现金共计28.8万元。
2.2010年2月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人刘某现金0.7万元。
3.自2012年至2017年间，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，多次骗取被害人娄某1现金共计10万元。
4.2013年，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人郭某现金2.05万元。
5.自2013年至2016年间，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，多次骗取被害人李某现金30万元。
6.自2015年2月至2017年3月间，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其公公交通事故住院治疗为名，多次骗取被害人马某4现金10.68万元。
7.2015年3月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人马某2现金3.185万元。
8.2015年7月，被告人马某某以其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人梁某现金7.3万元。
9.2015年8月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，多次骗取被害人姜某现金14.705万元。
10.2016年1月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，多次骗取被害人贾某现金2.5万元。
11.2016年2月，被告人马某某以给托运站清账需要资金为名，多次骗取被害人高某现金3.76万元。
12.2016年3月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人任某现金3.41万元。
13.2016年4月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂、房子装修需要用钱为由名，骗取被害人孙某现金4.96万元。
14.2016年4月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人张某2现金4.4万元。
15.2016年5月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人潘某现金9.849万元。
16.2016年6月，被告人马某某以装修房子、其爱人开厂需要用钱为名，骗取被害人陶某现金8万元。
17.2016年7月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人马某3现金5万元。
18.2016年7月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人王某1现金10万元。
19.2016年10月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其公公交通事故住院治疗为名，骗取被害人毛某现金13万元。
20.2016年10月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、其公公交通事故住院治疗为名，骗取被害人范某现金5万元。
21.自2016年12月至2017年1月间，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人田某现金9.6万元。
22.2016年底，被告人马某某以急需用钱为名，骗取被害人马某5现金2.5万元。
23.2017年1月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人马某1现金1万元。
24.2017年1月，被告人马某某以还房贷需要资金为名，骗取被害人王某2现金3.6万元。
25.2017年2月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转、爱人化工厂被消防部门查封、公公交通事故住院治疗为名，骗取被害人于某现金2.2万元。
26.2017年3月，被告人马某某以其爱人化工厂出事、信用卡到期需要资金归还为名，骗取被害人闫某现金1.2万元。
27.2017年3月，被告人马某某以做服装批发生意需要资金周转为名，骗取被害人侯某现金3万元。
2017年5月16日，被告人马某某到公安机关投案，全部赃款未追回。
认定上述事实的证据如下：
1.书证
（1）被告人照片、户籍证明各1份
证明：被告人基本情况，作案时已成年，无前科。
（2）到案经过2份
证明：2017年5月16日到公安机关投案。
（3）新乡市卫滨区芳芳童装店注册信息
证明：马某某为新乡市卫滨区芳芳童装店的经营者，企业类型为个体工商户。
（4）被告人马某某、马某某的爱人杨某1、马某某爱人的姐姐杨某2的银行账户情况
证明：被告人马某某、马某某的爱人杨某1、马某某爱人的姐姐杨某2银行资金账户的变动情况，马某某账户内的资金大部分已被转走，现金支取较多，另外有一部分资金转到杨某1、杨某2名下。（杨某1马某某辩解和杨某1称马某某用他的信用卡，资金用来还贷，杨某2称马某某借他的钱，用其爱人名字贷款，每月用于归还贷款）。
2.证人证言
（1）证人杨某1的证言
证明：2017年3月份开始有很多人去马某某家里要钱，杨某1认为和马某某之间缺乏夫妻间的忠诚，二人于2017年四月初二人离婚。杨某1称自己没有办厂，他父亲出车祸住院是肇事方出的钱，马某某和杨某1位于南环的金谷阳光地带的房产离婚时协议归杨某1所有，杨某1将房子卖了68万元，之后归还银行贷款及二人婚姻关系存续期间的贷款了。杨某1称自己的银行卡平时由马某某使用。
（2）证人杨某2的证言
证明：被告人马某某多次向杨某2借钱，杨某2的四张信用卡和其爱人的一张信用卡都由马某某使用。
（3）证人张某1的证言
证明：被告人马某某从2013年至2017年5月9日在四季青服装城做童装批发生意，2013至2015年生意比较好，2016年生意不太好，2017年5月9日不再营业，马某某欠房租和物业费共计18600元，马某某10万元左右的货物被四季青公司封存。
（4）证人鲍某的证言
证明：被告人马某某的服装店2014年生意很好，2015年生意不太好，2016年生意一般，进货很少，货到因为没钱提不了，2017年生意不行了。杨某1有时候到店里帮忙，他听说杨某1在小店开个厂，2015年马某某买房借鲍某3万元，另外欠鲍某两万多元工资。
其他证据，按照被害人的诈骗事实，分组列举：
第一组证据，被告人诈骗被害人李某的事实
1.书证
（1）银行转账凭证6份
证明：被害人李某通过银行汇款的方式向被告人马某某支付钱款的情况。
（2）借条6张
证明：被告人马某某向被害人李某出具45万元的借条。
（3）被害人李某的银行流水情况
证明：被害人李某的银行流水情况，未找到马某某对其供述的向其支付利息的情况。
2.被害人李某陈述
证明：2013年至2016年间，被告人马某某以其做生意需要资金、其爱人开制药厂等名义多次骗取李某现金共计45万元，中间陆续归还一部分本金及利息，造成李某损失30万元左右。
3.被告人马某某的供述和辩解
证明：被告人马某某归案后第一次供述，一共欠李某48万元，后来归还一部分本金及利息，至案发尚欠李某35.15万元。
第二组证据，被告人诈骗被害人田某的事实
1.书证
（1）借条2张
证明：被告人马某某向被害人田某出具了2张借条，共计10万元。
（2）微信聊天及转账记录
证明：被告人马某某和被害人田某之间通过微信聊天借钱及转账的具体情况。
2.被害人田某的陈述
证明：2016年11月至2017年1月份，被告人马某某以做生意需要周转及归还信用卡为名骗取田某现金10万元，支付其4000元利息，其实际损失9.6万元。
3.被告人马某某的供述和辩解
证明：被告人马某某归案后第一次供述其欠田某10万元，在新乡市卫滨区人民检察院审查起诉阶段，对于其支付的4000元利息予以认可，尚欠田某9.6万元未支付。
第三组证据，被告人马某某诈骗被害人娄某1的事实
1.书证
（1）借条2份
证明：被告人马某某向被害人娄某1出具2份借条共计28.25万元。
2.被害人娄某1的陈述
证明：大约五年前开始被告人马某某以做生意需要周转为名多次骗取被害人娄某2现金共计13.3万元，后来归还一部分利息，其实际损失10万元左右。
3.被告人的供述和辩解
证明：被告人马某某归案后，向公安机关供述称欠娄某1现金13万元，在新乡市卫滨区人民检察院审查起诉阶段，承办公诉人向其核实，其对娄某1的实际损失10万元无异议。
第四组证据，被告人马某某诈骗被害人王某3（系刘某丈夫，其本人身体状况不佳，让其丈夫代其报案）的事实
1.书证
（1）借条1份
证明：被告人马某某向刘某出具了7万元的借条。
2.被害人刘某的丈夫王某3在公安机关的报案材料
证明：2010年2月6日，被告人马某某以做生意需要资金周转为由向刘某借钱7万元，共归还利息63000元，损失本金7000元。
3.被告人马某某在公安机关的供述和辩解
证明：被告人马某某供述称其欠刘某7万元，在新乡市卫滨区人民检察院审查起诉阶段承办公诉人向马某某核实其欠刘某本金7000元，马某某表示无异议。
第五组证据，被告人马某某诈骗被害人潘某的事实
1.书证
（1）借条1份
证明：被告人马某某向被害人潘某出具98490元的借条的情况。
2.被害人潘某的陈述
证明：2016年5月份，被告人以做生意需要资金为由，诈骗被害人潘某现金98490元。
3.被告人供述和辩解
证明：被告人马某某对于其诈骗被害人潘某现金98490元其没有异议。
第六组证据，被告人马某某诈骗被害人闫某的事实
书证
（1）借条1份
证明：被告人马某某向被害人闫某出具1.4万元的借条的情况。
（2）被害人闫某的2份陈述
证明：2017年3月份开始，被告人马某某以其爱人的化工厂出事为由诈骗闫某现金1.4万元的经过。
（3）被告人马某某在公安机关的供述和辩解
证明：被告人马某某供述称其欠闫某0.7万元，在新乡市卫滨区人民检察院审查起诉阶段承办公诉人向马某某核实其欠对闫某的欠款情况，马某某表示有异议。
通过公安机关补充侦查，被害人闫某称通过回忆马某某欠其1.2万元。
第七组证据，被告人马某某诈骗被害人姜某的事实
1.书证
（1）借条3份
证明：被告人马某某向被害人姜某出具17万元的借条的情况。
（2）中国银行转账记录及马某某的短信提醒1条
证明：被告人马某某通过银行汇款归还姜某7200元的情况
2.被害人姜某的2份陈述
证明：2015年8月份开始，被告人马某某以做生意需要资金周转、其爱人开化工厂为由诈骗姜某现金17万元，扣除所得利息，实际损失14.705万元的情况。
3.被告人马某某的供述和辩解
证明：被告人马某某供述称其欠姜某18万元，在新乡市卫滨区人民检察院审查起诉阶段承办公诉人向马某某核实其对姜某的欠款情况，马某某表示有异议。
通过公安机关补充侦查，调取姜某中国银行明细单，没有马某某所供述的通过银行汇款的形式向姜某支付7万元。
第八组证据，被告人马某某诈骗被害人孙某的事实
1.书证
借条2份
证明：被告人马某某向被害人孙某出具8万元的借条的情况。
2.被害人孙某的陈述
证明：2016年4月份，被告人以做生意需要资金、爱人开化工厂、房子装修等理由，诈骗孙某现金8元，后来归还一部分本金和利息，其实际损失为4.96万元。
3.被告人马某某的供述和辩解
证明：被告人马某某供述称其欠孙某6万元，
第九组证据，被告人马某某诈骗被害人任某的事实
1.书证
借条2份
证明：被告人马某某向被害人任某出具4万元的借条的情况。
2.被害人任某的陈述
证明：2016年3月份，被告人以其爱人开化工厂、进货需要资金等理由，诈骗任某现金8元，后来归还一部分利息，其实际损失为3.41万元。
3.被告人马某某的供述和辩解
第十组证据，被告人马某某诈骗被害人侯某的事实
1.书证
借条1份
证明：被告人马某某向被害人侯某出具3万元的借条的情况。
2.被害人侯某的陈述
证明：2017年3月份，被告人以其进货需要资金的理由，诈骗侯某现金3元，其实际损失为3万元。
3.被告人马某某的供述和辩解
第十一组证据，被告人马某某诈骗被害人梁某的事实
1.书证
借条1份
证明：被告人马某某向被害人梁某出具10万元的借条的情况。
2.被害人梁某的陈述
证明：2015年7月份，被告人以其爱人开化工厂、进货需要资金的理由，诈骗梁某现金10元，后归还利息27000元，其实际损失为7.3万元。
3.被告人马某某的供述和辩解
被告人马某某供述称其欠梁某10万元，
第十二组证据，被告人马某某诈骗被害人毛某的事实
1.书证
（1）借条2份
证明：被告人马某某向被害人毛某出具13万元的借条的情况。
（2）银行转账凭证1份
证明：2017年11月21日、11月22日毛某账户收入3万元，2017年4月5日，毛某账户收入3万元。
2.被害人毛某的2份陈述
证明：2016年10月份、11月份，被告人以其进货需要资金、公公生病的理由，诈骗毛某现金13元，其实际损失为13万元，马某某通过银行转账的方式归还过毛某3万元，后来又借走了3万元，沿用的是原来的借条。
3.被告人马某某的供述和辩解
第十三组证据，被告人马某某诈骗被害人马某5的事实
1.书证
借条1份
证明：被告人马某某向被害人马某5出具2.5万元的借条的情况。
2.被害人马某5的陈述
证明：2016年年底，被告人马某某以有事急用钱为由，诈骗马某5现金3.5元，后归还1万元，其实际损失为2.5万元。
3.被告人马某某的供述和辩解
第十四组证据，被告人马某某诈骗被害人于某的事实
1.书证
（1）借条1份
证明：被告人马某某向被害人于某出具1.5万元的借条的情况。
（2）微信转账记录1份
证明：被害人于某的爱人通过微信转账的方式给马某某转账7000元的情况。
2.被害人于某的陈述
证明：2017年2月，被告人马某某以其爱人的化工厂被消防部门查封、其公公出车祸为由，诈骗于某现金2.2元，其实际损失为2.2万元。
3.被告人供述和辩解
第十五组证据，被告人马某某诈骗被害人王某1的事实
1.书证
（1）借条1份
证明：被告人马某某向被害人王某1出具10万元的借条的情况。
（2）被害人王某1的银行取款记录1份
证明：王某1被诈骗现金的来源。
2.被害人王某1的陈述
证明：2016年7月，被告人马某某以进货需要用钱为由，诈骗王某1现金10元，其实际损失为10万元。
3.被告人马某某的供述和辩解
第十六组证据，被告人马某某诈骗被害人马某4的事实
1.书证
借条4份
证明：被告人马某某向被害人马某4出具12.5万元的借条的情况。
2.被害人马某4的陈述
证明：2016年7月，被告人马某某以进货需要用钱、其公公出车祸为由，诈骗马某4现金12.5元，后来支付18200元利息，其实际损失为10.68万元。
3.被告人马某某的供述和辩解
被告人马某某供述称其欠马某412万元，
第十六组证据，被告人马某某诈骗被害人马某4的事实
1.书证
借条4份
证明：被告人马某某向被害人马某4出具12.5万元的借条的情况。
2.被害人马某4的陈述
证明：2015年2月，被告人马某某以进货需要用钱、其公公出车祸为由，多次诈骗马某4现金共计12.5元，后来支付18200元利息，其实际损失为10.68万元。
3.被告人马某某的供述和辩解
第十七组证据，被告人马某某诈骗被害人马某2的事实
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