广东省深圳市南山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0305刑初2012号
公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。
被告人颜某，女，1971年出生，汉族，大学文化，户籍地广东省深圳市南山区，住深圳市南山区。因本案于2017年3月29日到案，次日被深圳市公安局南山分局刑事拘留，于2017年4月26日被深圳市公安局南山分局逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人刘淑丽，北京市康达（深圳）律师事务所律师。
辩护人张炳杰，北京市康达（深圳）律师事务所实习律师。
被告人温某某，女，1987年出生，汉族，专科文化，户籍所在地广西壮族自治区钦州市，住深圳市南山区。因本案于2017年3月29日被抓获，次日被深圳市公安局南山分局刑事拘留，于2017年4月26日被深圳市公安局南山分局逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人周小兵，北京金诚同达（深圳）律师事务所律师。
被告人张某某，男，1992年出生，汉族，大学文化，户籍所在地安徽省，住深圳市南山区。因本案于2017年3月29日被抓获，次日被深圳市公安局南山分局刑事拘留，于2017年4月26日被深圳市公安局南山分局逮捕，后于2017年6月22日被深圳市公安局南山分局取保候审，于2017年6月28日被深圳市南山区人民检察院取保候审。
被告人朱某，男，1991年出生，汉族，大学专科文化，户籍所在地安徽省，住深圳市南山区。因本案于2017年3月29日被抓获，次日被深圳市公安局南山分局刑事拘留，于2017年4月26日被深圳市公安局南山分局逮捕，后于2017年6月22日被深圳市公安局南山分局取保候审，于2017年6月28日被深圳市南山区人民检察院取保候审。
深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2017〕1667号起诉书指控被告人颜某、温某某、张某某、朱某犯非法经营罪，于2017年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员黄百佳、曾宇幸出庭支持公诉，被告人颜某及其辩护人刘淑丽、张炳杰，被告人温某某及其辩护人周小兵，被告人张某某，被告人朱某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
深圳市南山区人民检察院指控：2014年10月至2016年11月期间，颜某未经国家证监部门批准，通过深圳前海侨恩资产管理有限公司（以下简称侨恩资产公司）与投资者签订协议，代替投资人在外汇投资平台上进行外汇期货买卖，并承诺月息4％-6％的固定收益。颜某、温某某、张某某、朱某等人共计收取投资人投资款人民币17138605元，颜某非法兑汇共计人民币7784553元、港币121500元，通过平台对冲非法兑汇数额为人民币8383997元。
为证实上述指控，公诉机关提供了书证，证人王某1、赖某、吕某、孙某1的证言，投资人宋某1、叶某、李某4、黄某、何某1、王某2、李某1、王某3的陈述，被告人颜某、温某某、张某某的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人颜某未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货业务，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，被告人温某某、张某某、朱某未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货业务，扰乱市场秩序，情节严重，应以非法经营罪追究刑事责任。并向本院提交深南检量建【2017】2016号量刑建议书，建议判处被告人颜某三年左右有期徒刑，判处被告人温某某、张某某、朱某一年左右有期徒刑，均并处罚金。
被告人颜某辩称其公司做的是外汇合约交易，不是期货、证券交易，其没有在社会上进行推广，客户均是公司员工、亲戚朋友；其没有从事结算相关业务，仅在公司内部帮助客户代理出入金手续，并未从中盈利。
被告人颜某的辩护人发表辩护意见称：1、被告人颜某与投资人之间签订的合同约定了固定收益，关于本案的外汇交易、外汇结算均是颜某的个人投资行为，且投资人均是亲友；2、被告人颜某构成自首，有立功情节，请法庭对其从轻、减轻处罚。
被告人温某某当庭表示认罪，辩称其不负责发放工资，财务工作中其只负责统计日常的费用流水。
被告人温某某的辩护人发表辩护意见称：1、被告人温某某在公司具体负责统计、记账，不是主要负责人，系从犯；2、被告人在到案前已经离职，工作时间较短；3、被告人系初犯、偶犯，如实供述犯罪事实，建议法庭对被告人判处缓刑。
被告人张某某对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人朱某对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2014年10月，被告人颜某注册成立侨恩资产公司，登记地址为深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室，经营地址为深圳市南山区亿利达商务中心9楼A01室。经营业务为对投资人介绍GOLDLANDCAPITALGROUPGCG外汇交易平台（以下筒称GCG平台）的外汇交易业务、接受投资人的委托通过GCG平台进行外汇交易。颜某是公司法人代表、股东、实际控制人。被告人温某某负责风控和财务工作，负责检查和审核GCG平台交易员的交易账户的盈亏、统计交易流水、公司的财务记账、工资发放等工作。被告人张某某、朱某为公司GCG平台交易员，负责使用公司提供的共计61个GCG平台交易账号和投资人的GCG平台交易账号在GCG平台进行非法外汇期货操作。GCG平台外汇交易是买卖外币期货指数，模式为T+0，无涨跌幅限制，杠杆为1:100，入金和出金使用美金。
2014年10月至2016年11月期间，颜某未经国家证监部门批准，通过侨恩资产公司和投资者宋某1、叶某、李某4、黄某、何某1、王某2、李某1、王某3等人签订《GCG平台资产委托管理协议》、《联合投资协议》等，由侨恩资产公司代替投资人在GCG平台上进行外汇期货买卖，并承诺月息4%-6%的固定收益。投资者将投资款转账至颜某的个人银行账户后，颜某兑换为美金转入GCG平台的投资账户，再由交易员张某某、朱某等人操作投资者的GCG平台账户在GCG平台上逬行频繁的外汇买卖，从中收取GCG平台返还的佣金，部分佣金除以利息的形式支付给投资人，剩余佣金被颜某控制。经查，颜某先后收取宋某1、叶某、李某4、黄某、何某1、王某2、张某1、王某3等投资人投资款共计人民币17138605元在GCG平台进行非法的外汇买卖。
另查明，颜某收取上述投资款后，按当时外汇牌价通过SEONGWOONSOO、曹某、李某2、钱某、宋某2、叶某、占茶红、郑某等人兑换成等值外币后存入其个人在香港的银行账户，再入金GCG平台交易账号。在投资赎回时，颜某再通过平台对冲等方式将客户投资账户上的美元兑换成人民币再转账给客户。经核，颜某通过SEONGW00NS00等人非法兑汇数额共计人民币7784553元、港币121500元,通过平台对冲非法兑汇数额为人民币8383997元。
以上事实，有下列证据证实：
一、投资人陈述
（1）投资人何某1陈述：2014年11月，颜某对我们说，侨恩资产公司投资的项目回报率比较高，而且很安全，公司内部的员工投钱的金额不限，如果是外部人员，投资额必须达到5万美元。2014年的11月、12月，我分别投了30750元人民币、43170元，折合美元是12000美元，期限是两个月的收益，2015年4月3日，我出了10000美元。2015年4月21日，我又投了人民币31074元，折合美元是5000美元。这些投资都是每两个月的收益期，2015年8月，我重新签了一份为期18个月的投资协议，收益是每两个月结算一次，但本金就要18个月后才能出，颜某给我的收益是月息4.5%。2016年12月后，颜某再没有支付我利息和本金。据我了解，侨恩资产公司主要是做外汇买卖交易。我听交易员说过，侨恩资产公司的投资平台是国外的，颜某先把投资者的资金转成美元投进平台，达到一定的数额，平台会有奖励佣金，还可以在平台上的外汇交易，买涨买跌，从而赚取差价，具体的我没有操作过。首先，颜某会帮我们在平台上注册一个账户，一个账户只能投5万美元，如果投的钱不够5万美元，就让几个人一起把钱投进综合账户。在开通账户之后，投资者就会把钱转到颜某的个人账户，由颜某把人民币转成美元投进平台账户，账户都是侨恩资产公司的交易员操作的，我们都没有操作过。我都是把钱转给颜某的个人账户，收益也是颜某的个人账户转给我的。之前投的都是两个月期限的协议，后来我整合后又重新签了两份协议，一份是2015年9月18日签的《GCG平台资产委托管理协议（半封闭）》这份的金额是5000美元；另一份是在2015年8月18日签的《GCG平台资产委托管理协议（半封闭）》这份的金额是2000万美元。两份的合作期限都是18个月。颜某跟我说过，GCG平台是用的美元交易，我转钱给颜某是转人民币的，颜某再根据当时的汇率折算成美元，所以协议上的金额就是用美元为计算单位。这个投资平台是国外的投资平台，但在国内是有代理公司的，代理公司叫金某投资公司，平台名称叫GCG。协议是侨恩资产公司的温某某拿给我签的，里面的内容都已经填好的，包括投资金额、合作时间、合伙收益、还有就是出金的手续费计算和GCG平台的资讯。这份协议拿给我的时候已经签好字和盖好章的了。我是通过我的平安银行（账号为62×××61）、支付宝账户（ｈｅｄ×××＠163.ｃｏｍ）转账的，颜某的收付款账户都是招商银行的（账户62×××26），协议上GCG的入金账户是香港恒生银行（账户78×××83），不过我没有向香港的恒生银行账户转过钱。在投资期间，收益就是按照协议上的收益率来算，在2016年7月份之前我的收益是3900元人民币左右，但之后，颜某说平台的收益要降，之后我就只收到3000元的收益，另外，在结算的时候，侨恩资产公司会把相关的出金费用去掉再和我结算。收益都是通过颜某的招商银行账户转的。我在侨恩资产公司还有本金38000元人民币左右没有拿回来。
（2）投资人黄某陈述：我是通过西安一个叫李某3的朋友介绍才认识颜某的，颜某告诉我她是专业的外汇理财师，GCG平台是全球最大的两个外汇代理商之一，她本人是GCG平台的高级代理，有专业理财团队和理财经验，不会有资金风险，而且利润很高每年有40%的收益，到期以后本息一起给我，我在2015年11月9日和2016年3月4日在深圳市南山区亿利达商务中心9A01房与颜某签订了GCG平台资产委托管理协议，随后我就通过手机银行在2015年11月6日至2016年4月18日多次向颜某的账户转账70万元人民币，2016年12月14日至2017年2月20日颜某给了我14万元人民币的外汇收益，第二笔外汇收益应该要给我14万元人民币就没有给我，到2017年3月13日合作时间到期了，我到她的公司去找她要本金和外汇收益，颜某说国家进行资金管控，现在本金出不来，然后她就一直拖着没有把钱还给我，然后打颜某电话没人接，打财务和司机的手机关机，我到她的公司已经关门了，后来听说她被抓了，我就到南山派出所来报案。我的交通银行账号是62×××78，民生银行账户是62×××73，颜某的银行账号是62×××26。我不知道侨恩资产公司有没有国家允许买卖外汇的资质。颜某还推荐我购买GCG公司在境外即将上市的原始股定价1美元一股，折合人民币6.5元一股，如果一年内不能上市，按购买金额的15%收益全额回购，我在她的一再推荐下买了1万股，从我的银行帐上转账给颜某的招行个人帐户65×××00人民币。
（3）投资人李某4陈述：2015年6月的时候，颜某对我们说，人民币会贬值，侨恩资产公司投资的项目回报率还可以，侨恩资产公司的员工如果有闲钱可以投到侨恩资产公司去。2015年6月，我就投了5000美元，期限是两个月，到期后，我加投了14000美元，共19000美元，期限是18个月，每两个月收益一次，中间在2015年8月17日我还投了一次20000美元的，期限也是18个月，每两个月收益一次。在2016年12月份支付了最后一笔的收益后，直到现在到没有支付我的收益和本金。侨恩资产公司的办公地址在南山区亿利达商务大厦901，公司负责人是颜某，公司有财务、交易员，据我了解，侨恩资产公司主要是做外汇买卖交易。我听交易员说过，交易的外汇像买卖股票一样，可以买涨买跌，从而赚取差价，具体的我没有操作过。我是在2015年3月25日，通过我的交通银行账户（62×××22）转了31095元人民币给颜某，折合5000美金，同年4月22日，我通过我的平安银行账户（62×××64）转了人民币35582元给颜某，当天还通过我的广发信用卡、交通银行信用卡在公司的POS机刷了7200元人民币、13200元人民币，4月22日共转给颜某合计9000美元，2015年8月13日，我通过我的交通银行、平安银行转了60000元人民币、20474元给颜某，还有我向王某1借的15973元人民币，合计15000美元；9月3日，我通过我的平安银行转了人民币45467元，当天还用我的华夏信用卡刷了18050元给颜某，合计10000美元。我共转了247211元人民币，合计39000美元。颜某的收付款账户都是招商银行的账户（账户62×××26），之前投的都是两个月期限的协议，后来我整合后又重新签了两份协议，一份是2015年8月18日签的《GCG平台资产委托管理协议（半封闭）》这份的金额是20000美元；另一份是在2015年9月18日签的《GCG平台资产委托管理协议（半封闭）》这份的金额是19000万美元。两份的合作期限都是18个月。颜某和我说过，GCG平台是用的美元交易，我转钱给颜某是转人民币的，颜某再根据当时的汇率折算成美元，所以协议上的金额就是用美元为计算单位。协议是侨恩资产公司的温某某拿给我签的，里面的内容都已经填好的，包括投资金额、合作时间、合伙收益、还有就是出金的手续费计算和GCG平台的资讯。这份协议拿给我的时候就已经签好字、盖好章的了。协议上GCG的入金账户是香港恒生银行（账户78×××83），不过我没有向香港的恒生银行账户转过钱。收益就是按照协议上的收益率来算，我每个月的收益是人民币9700元左右；只是在结算的时候，侨恩资产公司会把相关的出金费用去掉再和我结算。我在侨恩资产公司还有本金247211元人民币都没有拿回来。
（4）投资人宋某1陈述：2014年的年底我就通过我朋友叶某在建设银行购买理财产品，因为叶某是建设银行信贷经理，又是我多年的朋友，我的所有理财资金都是由她管理，U盾和理财密码等我都交由叶某保管。在2015年的6月，叶某告诉我银行有一项理财产品，月息高达6%，期限为8个月，到期还本付息，因为叶某说这项理财产品的公司是建设银行的多年合作伙伴，她也参与了投资，很安全，8个月一定能返还。2015年7月4日，叶某用我的银行U盾，直接将我账上的人民币500万元转给了侨恩资产公司的负责人颜某。2016月7月，叶某把其和侨恩资产公司所签的《GCG平台资产委托管理协议》、《联合投资协议》给我，这时我才知道叶某把我的理财资金转到侨恩资产公司，后我多次拿着协议到侨恩资产公司要回本金及利息，侨恩资产公司都无法给我支付，直到今年的5月份，我多次找叶某要回本金，叶某才给我转了200万元，剩下的300万元一直以各种理由不予支付。《GCG平台资产委托管理协议》、《联合投资协议》这两份协议都是以叶某的名义签的，里面大概记载了投资的一些条款，《GCG平台资产委托管理协议》签的投资金额是50万美元，期限是18个月的，月固定收益率为6%；《联合投资协议》签的投资金额是200万元人民币，期限是10个月，月固定收益率也是为6%。资金的操作都是叶某完成的，我后来才知道我的钱转到了一个颜某的招商银行个人账户（62×××26）。叶某转回的200万元是通过深圳市前海清源资产管理有限公司的账户（40×××**后面四位数我看不到）向我的建设银行账户（62×××00）转的。
（5）投资人王某2陈述：我是在2014年12月左右通过我的一个朋友介绍认识了颜某，我朋友介绍说颜某是做金融投资的，接触后，颜某就以投资的名义向我借款30万的人民币，借款期限是2个月，月息是3%，在这一期的借款到期后，我又加借了20万人民币给她，期间颜某向我推销她所经营的GCG投资平台，2015年6月，颜某又以借款的名义向我借了300万元人民币，其中30万美元投到GCG投资平台，剩下的170万元人民币颜某就以借款的形式付利息给我，2016年10月，我向颜某追要前期的投资款和借款的时候，颜某答复我说投资平台不能出金，让我在投资平台上再重新开立账户且再投资150万元人民币进投资平台，这样才能把前面的钱提取出，2016年10月31日，我又转了150万元人民币给颜某，但是，颜某一直没有从平台上出金给我。我在2017年初多次的向颜某追要投资款和借款，颜某陆陆续续还了50万元人民币给我，后来就没有还了。我了解到侨恩资产公司帮助一些客户在GCG平台上开户、入金，公司的交易员在平台上利用交易软件频繁操作，赚取利润。我没有在GCG平台上操作过，都是颜某利用我的身份账户在平台上注册了账户，账户由侨恩资产公司的交易员在操作，我没有进行过操作交易。颜某说通过交易软件频繁交易，能在交易平台上赚取差价和平台给佣金来达到赚取利润。首先，颜某把我的身份信息在GCG平台上录入，然后GCG平台会把平台上的账户和密码通过邮件发给我，我收到GCG的邮件后，再把账户和密码通过邮件发给侨恩资产公司的财务温某某，这些就是开户的流程。我在平台上有好几个账户，我知道的账户号码是：80×××79、80×××13、80×××51。在GCG平台上以我的名义的账户有30万美元；借款的名义有320万元人民币。钱是通过我的招商银行账户（62×××16）和浦发银行账户（62×××49）转给颜某的，颜某的收款账户是招商银行账户（62×××26）和中国银行账户（60×××23）。还有30万美元和320万人民币没有拿回。
（6）投资人叶某陈述：2014年底，我的朋友颜某对我说，她成立了一家资产管理公司，主要是代理国外的外汇操作平台，做外汇买卖对冲来赚取手续费的差价，因为我和颜某是多年的朋友，我也多次到她的公司去考察过，我在她的公司看到有十几名的交易员在日夜的进行操作交易。她还对我说，公司的收益很稳定，而且她公司的操作平台在国外是已经上市的，她也投了很多钱进去，我觉得颜某的公司还可以，2014年12月19日我就投10万美元进去，后来陆陆续续的又投了将近20万美元进去，前期的投入的收益都是每两个月收益，颜某都能按时给到我受益，本金在到期后我一直延期下去。我感觉在颜某处的投资受益不错，且很稳定。2015年6月，我对我的朋友宋某1说起在颜某公司的投资，宋某1对这样的投资也比较感兴趣，宋某1也是出于对我的信任，让我用宋某1的网上银行转账了500万元给颜某，因为宋某1在北京，我就代宋某1和颜某签订了《联合投资协议》和《GCG平台资产委托管理协议》，在第一份投资协议到期后，经过多次向颜某沟通，颜某在2016年5月至9月共转了250万元的本金及收益给我，后2016年9月后，颜某就没有给我转过收益了，我多次找到颜某，颜某就是不肯给我收益和本金，我感觉被颜某骗了。颜某是我多年的朋友，她没有向我说得很详细，她只是说她代理的是国外的外汇操作平台，在平台的名称叫GCG,总部设在英国伦敦，2011年11月在美国成立分公司，2012年3月成为美国期货协会会员单位，2013年2月成立新西兰分公司，2012年5月获得新西兰金融监管，2013年6月获得澳洲金融服务协会监管资质。没有在侨恩资产公司看到上述的监管资质证书。操作流程大概是，首先，颜某会利用我的身份在GCG平台注册多个账户，然后把我汇给颜某的资金注入GCG平台进行交易；侨恩资产公司的交易员就利用我的账户在交易平台上进行外汇买卖交易，我在颜某处的投资是每两个月一个投资周期，到期后，颜某会把收益转给我，本金我再和颜某续签，我在颜某处的投资收益都是月息4%，后来颜某还向我介绍如果是全封闭的投资，期限为10月（就是投钱进去，每两个月收益一次，本金要到到期后才能提取）收益是月息6%。我所签的都是《GCG平台资产委托管理协议》，后来，我帮宋某1的投资，还签了一份《联合投资协议》。这份协议就是记载着双方的投资时间、基本情况，我在侨恩资产公司的GCG平台上的账户及密码，还有约定我的收益率以及平台支付账户的管理费。我是在2014年12月19日通过中信银行账户（62×××68）向颜某的招商银行账户（62×××20）转账623800元（10万美元），2014年12月30日转了10万美元，2015年7月7日我通过我的账户（账户不记得）向颜某的招商银行账户转了10万美元，2015年7月3日我通过宋某1的建设银行账户（72×××51）转了500万元人民币。我前面的投资基本上每两个月的利息是2.4万美元左右，我从投资到现在共收到2016年的9月份的收益，后来就没有了。颜某有支付过我本金，宋某1投资的500万元后（约85万美元）在签订的《联合投资协议》到期后，通过我多次找颜某沟通，颜某在2016年5月26日通过她的招商银行转了宋某1200万元。我还有30万美元本金在侨恩资产公司没有拿回来。宋某1还有50万美元本金没有拿回来。
（7）投资人张某1陈述：2016年5月，经朋友李某3介绍GCG公司的情况，说这个利润空间大，然后我就去投资了矿机。说投资之后，就有原始股权，会涨到100元到200美元。2016年5月份投资共人民币918300元。分三次付款，第一次付款人民币136000元，第二次付款人民币644600元，第三次付款人民币137200元。我去银行通过银行卡转的帐，转到颜某的卡上，我转账的银行卡号62×××10，之后的两笔钱都是用我妹张某2的银行卡转给颜某的民生银行卡账号62×××05、兴业银行账号62×××12，兴业银行是拿手机转账给颜某的。我的合同投资总金额918300元，无返利，实际损失918300元。我不知道我转给颜某的钱的去向。
（8）投资人王某3陈述：2016年6月，经李某3推荐GCG外汇公司和泰国BAKKPY公司合作发行OFC万某矿机，说该公司会上市，会有投资GCG的股票，随后我就投资了。2016年6月至9月，我先后购买矿机若干，合计金额人民币4075743元；随后购买GCG公司在英国上市的原始股6万股，合计金额人民币420560。我去银行通过银行卡转账和手机转账给颜某和李某3，其中给了李某3人民币108000元。我转账的账号是62×××50和43×××31，我还用过我朋友焦荣升的三个招商银行账号46×××56、62×××66、62×××57给颜某转账，我转给颜某和李某3的收款账号是招商银行62×××26,李某3的银行卡信息记不清了。我的合同投资总金额人民币4496300元，无返利，实际总损失人民币4496300元。我不知道我转给颜某和李某3的钱的去向，通过微信群知道该公司已经关门了。
二、证人证言
（1）证人吕某证言：我是3月17日通过投简历来该公司试工的。我知道该公司是做金融，但具体做我不清楚。我刚来试工，只知道老板叫颜某，不清楚公司的具体情况。
（2）证人赖某证言：我的工作职责是负责前台每天登记考勤，接待客人等。我是2016年5月份入职的，每月的工资3800元。我不清楚该公司什么时候成立的，不了解公司的经营情况。
（3）证人王某1证言：我工作职责是发工资，与新进的员工签订劳动合同和保管合同，接待客人倒茶倒水。我不清楚该公司具体做什么的，不清楚该公司的经营情况。该公司法人是颜某、财务是温某某、前台赖某，操作电脑的孙某2钢、朱某、张某3，吕某。
（4）证人孙某1证言：我是老板的司机，我不清楚该公司的具体经营情况。该公司一共有7个员工。朱某、张某某是交易员，赖某是前台，财务是温某某，人事及行政助理是王某1，还有一个新来的我不知道名字。
三、书证
（1）被告人基本信息和人员指纹卡。
（2）抓获经过，证实2017年3月29日，民警在深圳市南山区亿利达大厦9楼侨恩资本公司抓获被告人颜某、温某某、张某某、朱某。
（3）到案情况说明，证实2017年3月29日，侦办民警在颜某的办公室将其传唤至南山派出所进行调查；侦查民警在侨恩资本管理有限公司调查，刚好公司员工温某某、张某某、朱某外出学习，侦办民警让颜某通知他们回办公室配合调查，而后，温某某、张某某、朱某主动回到公司并配合调查。
（4）侨恩资产公司的工商登记资料。
（5）宋某1、叶某的GCG平台投资协议、外汇账户汇总、银行流水等，证实宋某1、叶某的投资转账情况。
（6）李某4的GCG平台投资协议、银行流水。
（7）黄某的GCG平台投资协议、银行流水。
（8）何某1的GCG平台投资协议、银行流水、支付宝转账回单。
（9）王某2的GCG平台投资协议、银行流水、借款协议、收据、聊天记录，证实王某2的投资转账情况。
（10）郑某、陈某1的银行流水以及招商银行的流水光盘。
（11）何某1、李某4、李某2、宋某2的银行流水。
（12）颜某的渣打银行明细。
（13）温某某电脑资料，证实侨恩资产公司技术人员岗位职责、侨恩资产公司财务工作流程、平台返佣标准、侨恩资产公司技术调整新方案操作流程、会议记录（记录了公司外汇交易情况）、港股账户交易情况报告、6月份外汇交易操作计划、金某承诺培训协议书、GCG代理交流群（重要）聊天记录、GCG平台信息、GCG股权认购汇总表、GCG股权证、与占茶红往来明细（兑换美元行为）、外汇交易失误处理报告、侨恩资产公司薪酬制度、侨恩资产公司对冲账户满40天奖励明细及公司员工工资表（反应出员工在操作GCG平台上的收入情况，以及反应出侨恩资产公司GCG客户账户情况）、颜某与客户之间的汇款电子回单、美元日记账（颜某香港汇丰银行明细）、侨恩资产公司客户银行资料（银行账户）、境外账户资料。
（14）侨恩资产公司员工工资表。
（15）证监会、银监会的情况说明，证实银监会没有向侨恩资产公司颁发金融许可证。侨恩资产公司没有相关经营许可，没有期货的交易资质。
四、被告人的供述和辩解
（1）被告人颜某的供述和辩解：GCG平台全名叫GOLDLANDCAPITALGROUP，总部设在英国伦敦，2012年成立新西兰分公司，获得新西兰金融协会监管，2013年6月份收购澳大利亚ETOIO并获得澳洲金融服务协会监管资质。该平台交易的是两种货币对间的期货指数的买涨买跌，T+0，无涨跌幅限制，有杠杆，是1比100倍的杠杆倍率，平台有自动计算机软件帮助客户交易和客户自己手动交易两种模式。平台入金通过美元和人民币入金、出金是也是美元和人民币。我不知道GCG外汇交易平台在中国是否有运营资质和取得相关部门的运营许可。2014年年中的时候，我朋友李军梅跟我说有一个GCG平台做外汇理财，她告诉我在深圳福田区有人开了针对GCG平台进行客户培训的公司叫金某公司，教人在GCG平台如何操作和分析该平台，之后我就去金某公司考察了一下，当时金某公司的员工接待了我并告诉我GCG平台的基本情况和操作规则及入出金方式，后来我找李军梅帮我开了一个账户并入了1万美元并委托系统自动交易，后来赚了一些，后来也可以出金，我就觉得这个平台蛮好的可以赚取，当时我也不想做富乐尔公司了就想转型做金融投资公司，后来就筹备成立了侨恩资产公司，并通过找亲戚朋友接委托操作单入金GCG平台并通过精细手工操作更多的赚取利润与客户进行分成以实现盈利。做GCG平台有9个客户，有叶某、陈某2、陈某3、温某某、李某4、蔡某、王某1、孙某1、何某2。这些客户有签投资协议，侨恩资产公司跟这些客户签的是GCG平台资产委托管理协议。客户放钱到公司，侨恩资产公司给客户许诺的是固定收益每月6%的固定利息，是保本固定利息的投资协议，资金使用用途就是投资GCG外汇交易平台。侨恩资产公司协助客户在该平台开立交易账户，并有侨恩资产公司的交易员负责这些客户账户的交易。侨恩资产公司获利，GCG平台规定每个账户每天交易三手，奖励90美金，每天都达到奖励标准每个月就可以获得2000多美元的奖励，再加上我们精准交易的方式也可以保证基本操作完资金是平的不赚不亏，每个账户每月大概可以获利2000美元，除去给客户的6%的固定利息，我们还可以赚一些手续费。侨恩资产公司为这些客户开了40多个账户，我个人也开了20多个，总共有60多个账户。这60多个账户是侨恩资产公司的交易员在操作，主要是张某某和朱某两人操作，之前还有一个交易员许斌强也操作过一段时间，他们忙不过来的时候孙某1也会帮助做下操作。这些交易员的工资构成是有基本工资，绩效工资是所操作的账户亏损率达到标准以下就有绩效工资，亏损率高了就没有绩效工资，任务完成奖励就是完成三手交易，每个账户每月完成了每天三手的任务就奖励100元钱。没有额外提成，因为交易很难赚到钱，我给交易员的任务也是保平或较小的亏损，所以没有额外提成，我们主要赚的也是平台对交易手数达到要求的奖励，所以完成交易手数并保证少亏损是交易员的主要任务。侨恩资产公司没有对外提供资金托管服务的资质，没有银监局的批准。之所以没有资质为何要向他人提供资金托管服务，是因为我们公司的客户都是亲戚朋友，没有向社会公开宣传，也没有向社会招募理财人员，都是以前认识的朋友和亲属。侨恩资产公司管理的账户的入金和出金，我自己的账户我直接通过我的香港账户转账到GCG平台在香港恒生银行的账户，客户的资金给的都是人民币到我的招商银行账户，我再付给江苏南通的一个GCG平台客户也是我的老朋友沈勇进的账户，他有在线入金的渠道。我个人招商银行账户62×××26有跟他人有买卖美元的情况，是有时我需要美元进行入金，我就找做外贸的朋友去买他们在香港账户的美元，有时我出金的美元到了我的香港汇丰银行的账户，我再找他们把美金卖给有需要的人，他们把人民币在境内转账到我的个人账户。我有跟李某2、占茶红、宋某2买卖过美元，按照中国银行当天公布的实时汇率兑换美元。交易了有几百万人民币的美元。我的交易员张某某、朱某，负责客户账户的交易。风控温某某是以前的出纳，她负责监督技术员的操作工作量，汇总盈亏率并及时汇报给我。
（2）被告人温某某的供述和辩解：我每天记录侨恩资产公司的交易情况，监督操盘手是否有违规操作，把公司的交易盈亏情况报表给老板，公司员工的工资核算。客户的投资资金入账登记。侨恩资产公司是在2014年成立的，主要是做资产管理业务；例如投资平台软件的测试、代客户在投资平台上交易、还有就是万某（虚拟货币）买卖，公司的法人是颜某。下面有两个操盘手，一个是朱某（2015年入职），另一个是张某某（2014年入职），前台是赖某（2016年入职的）；行政是王某1（我来的时候她已经入职）；我是公司风控。侨恩资产公司主要是代理国外的投资平台G**，在GCG平台上买卖外汇，就是在平台上买卖各种外汇之间汇率涨跌。侨恩资产公司主要从事外汇交易主要的货币有日元兑美元，还有英镑兑日元，美元兑加元。侨恩资产公司是在2014年成立后就利用GCG投资平台进行交易了。颜某跟我们说，GCG是新西兰的投资平台，其所在的公司在澳洲上市，GCG投资平台主要是做外汇的买卖。侨恩资产公司经营GCG投资平台主要是靠平台的返佣赚钱，能达到平台上的返佣，就必须按照平台上的操作来完成任务；比如平台要有多少的投资者，投资者账户上有多少金额，代理的账户每天要在平台上交易多少手，GCG投资平台上都有要求，如果达到平台上的要求，平台会给每个账户每月都有2000-3000美元不等的返佣。2014年以来，颜某把自己的一些亲戚、朋友介绍投钱进GCG投资平台，但这些客户不参与平台上的操作，颜某是按照每月固定利息的返利与投钱到GCG平台的客户签订投资协议的，然后颜某通过对客户在GCG平台上的账户进行操作，达到平台上的返佣要求，最后颜某会把这些佣金以利息的形式和投资者结算，这样就可以赚取中间的差价。客户首先把身份信息发给我，我再把这些信息通过微信发给GCG的客服。客服注册好后就会把账号、密码通过邮箱发给开户者，再由开户者把开户信息发给我，我再把客户的账号密码给操作员。GCG要求，每个账户要连续交易20天，每个账户上要有50×××00美元，每个户每天要交易1.5手，要连续做40天，平台就会返利5000美元。没见过侨恩资产公司和GCG有签订代理协议，我知道的是我们进入到GCG的官方网站，在网站上可以注册账户，但是如果要交易的话就要进入后台下载GCG的交易软件。据我了解，公司的交易平台上的客户都是公司的员工或颜某的亲戚、朋友；颜某如何发展过来的我不清楚，我是在公司工作，看到这一块的投资收入稳定，加上颜某也对我说过，我们如果有钱也可以投钱进来，公司会按照员工的利率返利给我们，我也投资了1.6万美元进平台了。公司现在客户大概有8人：陈某2（颜某弟媳）、孙某3（颜某同学）、陈某3（颜某朋友）、欧某（颜某朋友）、叶某（颜某朋友）、颜某（颜某的父亲），还有我。颜某的账户是公司的前员工李某4、何某1的拼单，陈某2有两个账户共10万美元，孙某3有两个账户共10万美元，欧某一个账户5万美元，陈某3一个账户5万美元，我也是一个账户5万美元，但我的资金只有1.6万美元，叶某有10个账户共50万美元，李某4和何某1的拼单金额我不清楚。我的钱是转到颜某的个人账户上，但是资金是如何到投资平台上我就不清楚了。公司的资金都是由颜某自己管理，工资、奖金还有投资者的返利都是由颜某的个人账户支付的，我只负责对工资、奖金进行登记，还有就是登记操作员的交易盈亏情况。GCG平台上的客户账户的资金是如何转入GCG账户的我不清楚，我只知道我的钱是转到颜某的个人账户，我登陆我的GCG平台账户就发现资金已经入账了。GCG平台的资金提取是在GCG平台上提出出金申请，然后在平台上输入自己的银行账号，等待后台审核后，就会将出金金额转到个人的银行账户。我的GCG账户上是美元，出金的资金是美元。2015年年末之前可以这样出，后来就不能出金了，至今为止，所有投资在里面的资金都无法出金。GCG客服的回答是要我们在平台上重新注册一个账户，再往平台账户注入资金，这样就可以把之前的资金提出来。我没有成功从平台上提取过资金，平台要我们重新注入相等的资金，才能提取之前的资金，我们现在没有那么多资金，所以都没有提取过。我的基本工资是2500元人民币，考核工资1500元人民币，还有一部分是奖金。我的奖金是根据GCG每月的交易情况来定的，每个账户每月如果不出差错，颜某和每个账户给我、张某某、朱某300元的奖金，也就是每人100元。每月能有2000元左右的奖金。奖金都是连同工资一起转到我的个人账户上。张某某、朱某的工资都是2000元，考核工资也是1000元，奖金也是和我一样每月2000元左右。在GCG投资平台上的操作平时都是颜某请外面的老师给操盘手培训的，主要是培训如何交易、怎样看图、分析走势等。没有见过侨恩资产公司有政府部门颁发的相关金融许可资质，我公司的业务应该不具备相关资质。
（3）被告人张某某的供述与辩解：GCG交易平台是在新西兰和澳洲注册建立的一个外汇买卖的交易平台。我们公司通过这个平台进行外汇交易。我们公司主要是从事日元兑美元、日元兑英镑的外汇买卖。我们是通过GCG的交易网站（××）下载一个交易软件“GCGtrader”，我们通过交易软件打开颜某交给我们的一批（数量不固定）账户号码和登录密码，然后按照公司给我们发的一份操作流程，我们会按照操作流程首先通过每个账户每天交易三次，每次交易量为0.5手，每次交易时间大于或等于三分钟，货币对选择日元兑美元、日元兑英镑，然后我随机选择两个账户匹配成为一对，其中一个账户开多，一个账户做空，两个账户互相对冲。两个账户对冲完成之后，我们会按照上述的操作方式反复操作公司提供给我们的账户，直到做完12个月的封闭期。公司要我们按照操作流程来执行交易而不是由我们进行自由交易，我听颜某说过按照公司的操作可以避免资金的提现，并且让我们按照公司的操作流程连续交易两个交易月就可以提成。因此，我们只是根据公司提供的操作流程来执行交易的。操作流程是由颜某提供给我们的。GCG交易平台的账户和密码主要是颜某，有时候温某某也会提供给我们。我大概操控过60多个交易账户和密码。我们进入公司的时候就是颜某对我们进行培训的，我们刚开始进行操作的时候温某某作为风控，会在我们操作的时候在现场监督并指导我们，等我们上手之后就让我们自己操作了。我们每天的工作完成之后，温某某都会对我们当天的交易操作进行审核，她要求我们交易操作的交易次数、交易量、交易时间都不能错，如果有错就会要求我们按照流程补单。侨恩资产公司进行外汇交易的资金是颜某的朋友和同事提供的。账户里的资金都是通过温某某去操作的，我只知道温某某是通过GCG的官网去操作的具体怎么操作我不知道。我记得由我经手的大概有100多万的美金，但是这些资金有些是通过之前已经操作过的账户划拨到新的账户上去的，这些资金来回的在公司提供的账户上流转，具体有多少资金财务温某某才知道。我每个月的基本工资是3000元人民币，我的提成是不固定的。我们是按每两个月的交易周期，操作交易无误的情况下，确认平台反映到账之后，按照每对账户奖励500元人民币，操作交易错误是要扣奖金的，一个账户扣200元人民币，我总共拿了大概3万左右的提成。GCG平台上没有人民币交易的币种都是通过外币交易的。我没有证券从业资格。其他同事都没有证券从业资格，我到公司工作前没有从事过证券方面的工作，没有接触过证券方面的知识和工作。
（4）被告人朱某的供述和辩解：公司的业务主要是货币兑现货交易，品种有美元兑日元，还有英镑兑日元，偶尔也做美元兑加元。老板颜总在金某公司买的GCG软件，中文名是金某三色线交易模板，我们通过电脑打开该软件后，由财务温某某提供给我的账号和密码进行登录，然后我会按照金某指定的规则流程去操作账户中的美元进行货币交易，这个软件打开后的它有一条三色线，红色是做多，绿色做空，黄色是观望，我就按照这个线开始操作，每天每个账户做三次交易，持仓要超过3分钟，最低0.5手起步，大概有600美元的保证金，操作完就换一个账户操作，还有就是每天下午1点有个金某QQ群，QQ号我不记得了，里面就有人跟着这个软件喊单，我就跟着一起去买卖外汇。我操作的账户里资金有1、200万美金，但是每次操作的钱不多，每次不敢操控太多，一般都是几万美金的买卖，分摊到多个账户里每个账户也就做几百到几千美金的买卖。我在公司操作GCG软件一共为公司得到返佣60-70万美元左右。具体数字还是要问财务。GCG交易平台相当于货币现货一样，是个国外买卖货币现货的平台，是新西兰GCG公司的平台，这个平台好像中国有个代理是金某公司，我们公司按照金某制定的规则（持仓时间、交易频次、交易的最低单量）通过操作该平台的我们公司的客户资金达到20个工作日由平台给予我们公司返佣，40天一个轮回，一个账户第一个20天可以返佣2000美元，第二个20天可以返佣3000美元。我们公司的每个账户起步时都是50×××00美元，从2015年我入职以来我大概负责过50多个账户的操作。2017年2月初我们都是用EA软件自动操作，我们就没有管理了。现在我们公司的账户有多少个我就不清楚了。我每天把操作的记录发给财务温某某，由她检查。我到公司工作前没有从事过外汇方面的工作。我记得的账户情况大概是，客户陈某3有5、6个账户，陈某2有4个账户，欧某有1个账户，叶某有5、6个账户，叶爱阳有4个账户，范汉超有1个账户。他们每个账户都是50×××00美金。按去年标准是每月基本工资加补助是3000元人民币，提成是每个账户完成20天交易返佣后，我、张某某、温某某每人可以提成100元人民币，去年每月平均有2、3千元的提成。
上列证据均经庭审示证、质证，本院查证属实，足以认定。
本院认为，被告人颜某未经国家有关部门批准非法经营外汇期货业务，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪；被告人温某某、张某某、朱某未经国家有关主管部门批准非法经营期货业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为均以构成非法经营罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人颜某及其辩护人辩称其从事外汇现货交易，与投资人之间签订的合同约定了固定收益，所有交易都是其的个人投资，本案中，现有书证、投资人陈述、证人证言、被告人的供述和辩解足以证实本案GCG平台的外汇交易实为买卖外币期货指数，被告人颜某与投资人签署的协议虽然约定了固定收益，但双方在协议中约定由侨恩资产公司代替投资人在GCG平台进行外汇期货买卖，且实际操作中，被告人颜某以投资人名义在平台上开设账户进行操作，故该行为实际为投资人委托被告人颜某进行的外汇期货交易，并非颜某个人的投资行为，固定收益实质为被告人颜某吸引投资人投资的收益分配方式，对于被告人颜某及辩护人的辩解本院依法不予采纳。关于被告人温某某的工作职责，本案现有的书证、证人证言、投资人陈述、被告人供述和辩解足以证实本案查证的事实，对于被告人温某某及其辩护人的辩解，本院依法不予采纳。在本案共同犯罪中，被告人颜某起主要作用，系主犯；被告人温某某、张某某、朱某起次要作用，系从犯，本院依法予以从轻处罚。被告人颜某接民警通知在办公室等候民警接受调查，被告人温某某、张某某、朱某接颜某电话后到派出所接受调查，属自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首；被告人颜某协助公安机关抓捕其他被告人，有立功表现，本院依法对四名被告人的自首立功情节予以从轻处罚。被告人张某某、朱某犯罪情节较轻，对其适用缓刑对所居住社区无重大不良影响，依法可适用缓刑。综合本案事实情节及公诉机关的量刑建议，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人颜某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月29日起执行至2018年3月28日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
二、被告人温某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月29日起执行至2018年3月28日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
三、被告人张某某犯非法经营罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
四、被告人朱某犯非法经营罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张国辉
人民陪审员 武智慧
人民陪审员 赖秀芳
二〇一八年一月三十一日
书 记 员 石银芳