苏州市吴中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）苏0506刑初364号
公诉机关苏州市吴中区人民检察院。
被告人周利铬，男，1988年6月26日出生于江苏省海门市，汉族，初中文化，无业，住江苏省南通市海门市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年12月29日被刑事拘留（同月28日被羁押），因涉嫌犯盗窃罪于2018年2月2日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。
苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2018〕338号起诉书指控被告人周利铬犯盗窃罪，于2018年4月26日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于同年5月15日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员郑毅出庭支持公诉。被告人周利铬到庭参加诉讼。现已审理终结。
苏州市吴中区人民检察院指控：被告人周利铬于2017年12月19日，以帮忙办理小额贷款为由，骗取被害人沈某、赵某在新办银行卡时预留的手机卡，并以两被害人的身份信息注册支付宝账户，将两被害人新办的银行卡与上述支付宝账户绑定，从而实现了对两被害人新办银行账户资金交易的控制。待贷款资金入账后，被告人周利铬将其从两被害人新办银行账户转入上述支付宝账户，再提现，窃得被害人沈某、赵某人民币合计36000元。公诉机关为证明上述事实，提供了相应证据。公诉机关认为，被告人周利铬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人周利铬有坦白情节，可以从轻处罚。
被告人周利铬对起诉书指控的事实和罪名均无异议。
经审理查明：被告人周利铬于2017年12月19日，以帮忙办理小额贷款为由，要求被害人沈某、赵某新办银行卡并提供在办理上述银行卡时预留的手机卡，被告人周利铬利用该手机卡及两被害人的身份信息注册支付宝账户，将两被害人上述新办的银行卡与上述支付宝账户绑定，从而实现了对两被害人新办银行账户资金交易的控制。当日，被告人周利铬带被害人沈某、赵某通过苏州任意花网络科技有限公司利用相关网络平台申请贷款，当日14时30分许，被害人沈某、赵某的上述银行卡内分别汇入贷款人民币18000元，被告人周利铬利用两被告人的支付宝账户将上述银行卡内的款项转入两被害人的支付宝账户，再通过他人套现，分别窃得被害人沈某、赵某的人民币18000元，合计人民币36000元。
被告人周利铬归案后如实供述了以上事实。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1．发破案经过、抓获经过证实了本案的案发经过及被告人周利铬被抓获的经过。
2.被害人的陈述笔录及辨认笔录：
（1）被害人沈某的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年12月19日，姜某带其和赵某在吴中汽车站与高某1和周利铬碰头，周利铬说带其等去做贷款，周利铬带其和赵某办了浦发银行卡。后周利铬带其、赵某和高某1至红庄二区惠佳旅馆，在旅馆楼下时，周利铬分别要了其和赵某的手机卡，其将自己的手机卡交给周利铬，周利铬插在他的手机上，并且用其身份信息注册支付宝，绑定刚办的浦发银行卡，周利铬说是贷款需要用的。同时，高某1将赵某带至旅馆一楼网吧内，可能也注册了支付宝。后周利铬带其、赵某至三楼305室，房间内有工作人员让其提供银行卡、身份证和手机办理贷款手续，其在贷款合同签字，内容大概是其借款2万元，他们收2000元手续费。接下来等网上审批，大概下午两点多时，周利铬跟工作人员说了一下就走了。他走后半个小时左右，工作人员说钱下来了，其也看到短信说18000元到其浦发卡了，工作人员陪其和赵某找ATM机取款，但是显示卡上余额为零了，工作人员问其和赵某是否注册过支付宝，其二人说注册过而且手机卡也在周利铬身上，工作人员电话联系周利铬，但周利铬不肯过来。其等就知道这钱被周利铬弄走了，其去银行调取交易记录，发现确实有18000元到账，紧接着被支付宝转走了。
（2）被害人赵某的陈述笔录、辨认笔录证实，2017年12月19日上午，姜某带其和沈某去办网贷，其等三人在吴中汽车站附近与周利铬和高某1碰头。周利铬让其和沈某各办一张新银行卡，还要一个手机号码来绑定银行卡。周利铬和高某1将其和沈某带至红庄，还没到惠佳旅馆时，周利铬将沈某带走，高某1将其带至旅馆附近的网吧，让其将手机卡给他，用其名义注册支付宝并绑定银行卡，说钱下来后手机卡再给其。后周利铬带其、沈某至惠佳旅馆305房间，内有工作人员帮其在麦麦提网站申请贷款，工作人员让其签了一份合同，上面内容是其借款2万元。之后周利铬让其等就在那里等放款，周利铬借口带人去办卡为由先走了。至下午两点半，一个工作人员说放款了，但又说卡里没钱，打电话询问浦发银行，银行说钱已到账又被人家支付宝转走了。工作人员将其和沈某带至浦发银行查询，公司的人说这个钱要其和沈某赔，于是其和沈某报警。
3.证人证言笔录及辨认笔录：
（1）证人高某1的证言笔录、辨认笔录证实，2017年11月中旬，其开始帮周利铬带办贷款的客户，同年12月18日，其、周利铬、姜某、姜某的一个客户在吴中汽车站门口见面，姜某提出，他给周利铬两个客户，周利铬给姜某的两个客户7500元，具体贷款的金额好像是每个客户18000元，双方谈好次日见面办贷款。次日8时许，姜某把两个客户带给其，其等与周利铬见面后，四人至浦发银行给两个客户各办了一张浦发卡，办好卡后其等四人又至红庄的百家姓超市，周利铬说让两个客户把手机卡给周利铬，周利铬让其去网吧等一下，他带两个客户去做贷款了。下午三点左右，周利铬说钱快下来了，让其跟他换个地方。其和周利铬遇到一个贷款公司的“胖子”，三人走到一个小区等贷款下来，后钱到账了。周利铬把两客户贷款的钱都转入“胖子”的支付宝里，周利铬又联系“小黑”，让“小黑”把“胖子”支付宝里的钱套现出来，周利铬让其先回去，并承诺客户的钱一定会给其的，其便先离开。后来周利铬一直拖着没把钱给客户，其就让姜某报警了。至12月29日姜某打电话让其至派出所，称周利铬已经抓到了。
（2）证人姜某的证言笔录、辨认笔录证实，其通过广告联系到高某1，高某1称其是做麦麦提贷款的，可以贷款四千元且不用还，一般人自己是贷不下来款，因为有人帮客户担保贷款，最后这个钱还不起，担保人会还的。其于2017年12月19日上午带想办该贷款的沈某、赵某至吴中汽车站附近与高某1、周利铬碰面。周利铬问是否知道办事的规矩和要准备的东西，其说知道了。周利铬问其是否算带队，其说算带队。周利铬就说让其先回去，周利铬偷偷告诉其两个人最多给7500元，下午钱会通过微信转给其。其也告知沈某和赵某他们就给7500元，沈某说可以的。当时因为沈某没有手机卡，其将自己一个没用的卡给沈某了，赵某自己有手机的。周利铬没说过注册支付宝的事情。至下午三点，高某1称沈某和赵某的贷款已经办下来了，每人18000元，但是钱打到他们两人的卡上后又不见了。半小时后，沈某打电话也说钱到了但又不见了。其去浦发银行跟沈某等人见面时，帮沈某办贷款的人说钱到账但又被转走了，让其等去派出所报案。办贷款的人还给周利铬打电话，但周利铬的电话关机了，其等就报警了。2017年12月28日中午，其和沈某在石湖东路地铁站抓住了周利铬，并送至派出所。
（3）证人邢某的证言笔录证实，2016年8月22日其注册成立了苏州任意花网络科技有限公司，其是公司的实际控制人，其通过深圳海融科创互联网金融服务有限公司（对外又叫麦麦提生活贷、麦麦提消费贷等）上海分公司的市场部人员陆某成为该公司的中介。2017年8月，其在上海公司总部和该公司签订了无限连带担保责任协议，签了这个协议后，只要是其推荐的客户，他们可以不审核直接放款。2017年11月，其和陈某签了同类型担保协议，其成为陈某的上家，只要是陈某推荐的客户，其也不审核直接放款。最高放款额是2万元，扣除服务费，公司打到客户卡上1.8万元。其公司收的是下家的保证金，当客户还不出钱时，其公司是要垫付的。2017年12月19日陈某提交的贷款资料中有沈某和赵某。带客户办贷款的中介是有时会把钱骗走，客户需要将这些钱归还借款人的。
（4）证人陈某的证言笔录证实，其是与邢某合作带客户办贷款的中介，周利铬是为其公司带客户的中介之一，2017年12月19日，其至红庄惠佳旅馆三楼办公地点碰到周利铬。下午三点钟左右，客户沈某、赵某的各自的贷款已1.8万元经打到卡上，但是客户卡里没有钱。沈某、赵某都说其等将刚办的银行卡号和手机卡提供给了周利铬，其打电话给周利铬，但周利铬不肯回来。周利铬将钱拿走后，这个钱其填平了，但是客户是最终的受害人，因为这个钱其是找客户要的。
4.书证：
（1）被害人沈某、赵某银行卡账户明细、接受证据材料清单、银行卡账户历史明细清单、支付宝转账明细证实，被害人沈某、赵某的银行卡内转入18000元，并通过支付宝转走。
（2）接受证据材料清单、微信截图证实了案发后高某1向周利铬催讨被害人款项的事实。
（3）深圳海融科创互联网金融服务有限公司及苏州任意花网络科技有限公司的信息资料证实了上述两家公司的基本情况及邢某系苏州任意花网络科技有限公司的股东的情况。
（4）陈某、邢某提供的沈某、赵某的借款协议的照片及邢某提供的空白的借款协议证实了沈某、赵某通过苏州任意花网络科技有限公司办理贷款的情况。
5.被告人周利铬的当庭供述及在公安机关的辨认笔录证实,其与一家公司合作，由其带客户至公司，这家公司通过麦麦提平台放出钱来，通过这家公司操作，将放贷出来的大部分资金转入这家公司控制的某个支付宝或微信账号。客户如果申请贷款20000元，客户只能拿到2500元，其会向客户宣传有钱就还，没有钱就拖着，客户以为自己不用负债，所以愿意配合其做这件事。其觉得自己在上述操作过程中，可以将钱趁机转走，公司不敢报警，到最后麦麦提公司肯定要去催债的，债务人就是客户。2017年12月19日，其和高某1带两个客户至浦发银行办了银行卡，其让客户用在银行预留的手机号码注册支付宝，手机卡放在自己或高某1处。后其将两客户带至龙庄二区惠佳旅馆三楼305房间办贷款手续，客户在305房间等待放款，其又出去跟高某1、“胖子”等人会合等钱到账，客户手机收到短信称18000元已经到账，其用自己的手机登录客户支付宝，将钱从客户的银行卡充值到客户的支付宝，又将客户支付宝里的钱转到“胖子”支付宝里，共转了36000元。后其让“小黑”帮忙套现了一部分。“胖子”支付宝还剩23000元左右，其和“胖子”、“小黑”等人至横泾一KTV消费，从KTV套现20000元，其中1500余元消费了，剩余18500元其都拿了。因其没有把钱给客户，所以客户就报警了。
上述证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人周利铬以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控被告人周利铬犯盗窃罪的罪名成立，予以支持。被告人周利铬归案后如实供述罪行，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周利铬犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月28日起至2019年12月27日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）
二、责令被告人周利铬退赔尚未退赔的赃款人民币一万八千元给被害人沈某、退赔尚未退赔的赃款人民币一万八千元给被害人赵某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 张 寅
人民陪审员 史喜珍
人民陪审员 夏 梅
二〇一八年八月十四日
书 记 员 马 捷