山东省商河县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0126刑初27号
公诉机关山东省商河县人民检察院。
被告人刘玉华，男，1969年2月2日出生于山东省商河县，回族，商河县水务局职工，住山东省商河县，2015年12月8日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年12月22日被逮捕，现羁押于商河县看守所。
辩护人张训勇，山东崴达律师事务所律师。
山东省商河县人民检察院以商河检公刑诉（2016）25号起诉书指控被告人刘玉华犯诈骗罪，于2016年2月2日向本院提起公诉。本院审查后于次日立案，并依法组成合议庭。于2016年3月24日、25日、4月15日、6月7日、6月17日公开开庭进行了审理。商河县人民检察院指派检察员刘英、任秀杰、许健出庭支持公诉。被告人刘玉华及其辩护人张训勇、被害人杨某1、杨某2到庭参加诉讼。2016年4月22日，商河县人民检察院以补充侦查为由建议延期审理，2016年5月22日恢复审理。现已审理终结。
山东省商河县人民检察院指控，2010年11月，商河县水务局职工刘玉华使用其侄子刘某1办理的银行卡进入证券市场开始炒股。
2012年12月份的一天，被告人刘玉华驾车到济阳县济阳街道办事处粮食口村，找到表哥杨某2，杨某2又叫来姐夫杨某1，刘玉华对两人谎称，其与县水务局局长关系很好，商河县正在建设的丰源湖水库需要投资好几个亿，自己已垫资200万元，局长让自己再出200万元，还说政府的活没有风险，完工一年就给钱，让两人贷款200万元，利息由水务局出，还带领两人实地查看正在建设中的丰源湖水库，介绍说一期工程已经建完，正准备建设二期工程，包括围堰、护坡、绿化等工程。
2013年3月21日刘玉华与杨某2签订了“合作协议书”，杨某1、杨某2开始筹集资金：杨某2贷款100万元，于2013年3月22日由自己的卡（尾号4217）转入刘玉华持有的妻弟杨4的银行卡（尾号8256），当日又转入刘某1的银行卡（尾号3816），同年3月22日转入证券账户96万元；杨某2以亲戚杨某3的名义贷款50万元，于2013年3月30日由自己和杨某3一块取出，并于当日将现金50万元交给刘玉华，刘玉华于当日存入杨4的农行卡（尾号8668），同年4月1日50万元全部转入证券账户；杨某1贷款50万元于2013年4月2日由自己取出，将现金50万元于当日交给刘玉华，刘玉华于当日存入杨4的农行卡（尾号8668），同年4月3日50万元全部转入证券账户。
至2014年9月，刘玉华先后18次使用本金每月向杨某1支付利息2万元，共支付36万元，之后再无力支付利息。2014年10月后，杨某1、杨某2多次找刘玉华追帐，刘玉华在无力归还本金及利息的情况下，产生非法占有他人财物的想法，就以“商河县财政紧、巡视组在商河”等各种理由进行推诿。
2015年5月的一天，杨某1等人向刘玉华要求直接与局长见面，刘玉华为达到不归还借款的目的，就告诉杨某1200万元现金给了原水务局局长井某某（现任财政局局长），并把井某某的手机号告诉杨某1，杨某1和井某某联系后得知井某某既不认识刘玉华也没有收到刘玉华的现金。刘玉华得知情况后仍不死心，借哥哥生活困难向县里要补助的理由，多次当着前来要账的杨某1、杨某2的面，通过打电话、发短信及与井某某见面的方式概括说钱的事，造成200万元真正交给井某某，自己正在与井某某要账的假象，从而继续欺骗杨某1、杨某2，以此达到不归还杨某1、杨某2现金的目的。
2015年12月7日，刘玉华又带领杨某1、杨某2到县财政局，在办公室及走廊内大吵大闹，不让井某某去参加会议，井某某报警后刘玉华仍不听从公安民警劝说，后又跟随井某某到达县委办公楼，在县委楼内继续吵闹，造成非常恶劣的社会影响。
2016年1月8日，经山东中天会计师事务所有限责任公司审核认定涉案资金200万元的主要去向是：杨4、刘某1证券账户股票价值8.4347万元，证券账户现金0.171084万元，投资有价证券亏损65.480684万元，汇款转账50.576899万元，自己消费20.388497万元，银行手续费0.053075万元，提取现金54.861811万元，银行账户资金0.042683万元。
综上，被告人刘玉华诈骗他人现金人民币164万元。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述、辨认笔录、视听资料等有关证据。公诉机关认为，被告人刘玉华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人刘玉华对公诉机关的指控提出以下辩解意见：
1、刘玉华把所借杨某1、杨某2的200万元借给了当时的商河县水利局局长井某某。
2、刘玉华自2007年后就不炒股票了，他是应井某某的要求把内弟杨4的银行卡和侄子刘某1的银行卡交给井某某使用，其没有使用这两张银行卡，也没有用银行卡里的资金投资股票、偿还欠款和消费，银行卡的交易不是其操作的。
3、刘玉华所借杨某1、杨某2的200万元，其已于2014年下半年至2015年上半年期间偿还了200万元本金及20万元的利息，都是用现金给了杨某2，后来杨某1与杨某2到商河来是要工程的利润。
被告人刘玉华就其辩解意见称扣押于公安机关的手机一部、录音笔一个，其中的有关录音、图片能证明其借钱给井某某的事实，请求法庭予以出示。
辩护人提出公诉机关指控被告人刘玉华犯诈骗罪的证据没有达到确实、充分，刘玉华主观上不具有非法占有他人财物的目的，其与杨某1、杨某2是亲戚关系，没有诈骗犯罪的动机，与杨某1、杨某2的经济往来是民间借贷行为，不构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名不能成立。
辩护人在参与量刑辩论时提出，如果认定被告人刘玉华构成诈骗犯罪，因其是初犯，且具有自首情节，请求法庭对其减轻处罚。
辩护人就其辩护意见未向法庭提供证据。
经法庭审理查明，2006年9月23日，被告人刘玉华的侄子刘某1在农业银行办理了一张银行卡（卡号为6228480250163853816），2010年左右，刘玉华让刘某1办理一张银行卡，其准备炒股用，刘某1就将尾号为3816的这张银行卡给了刘玉华，后刘玉华又让刘某1在济南国盛证券用这张卡办理了股票开户业务，使用的是刘某1的身份信息，开设的股票账户一直由刘玉华使用。
2013年2月份左右，被告人刘玉华找到山东省济阳县济阳街道办事处粮食口村的表哥杨某2和表姐夫杨某1，对两人谎称其与商河县水利局局长关系很好，是“把兄弟”，商河县正在建设丰源湖水库，一期工程已经建完，现正准备建设二期工程，包括围堰、护坡、绿化等工程，自己垫资300万元，局长让其再出200万元，还说这个工程是水利局局长领着干的，把钱直接给局长，肯定可靠且利润可观，没钱可以贷款，利息由县财政局支付。后刘玉华还带领两人到丰源湖水库实地查看，两人信以为真。
2013年3月21日，刘玉华与杨某2签订“合作协议书”，甲方为刘玉华，乙方为杨某1、杨某2，协议载明：因刘玉华在2012年商河县丰源湖水库一期工程中投资200万元，二期工程需再加大投资200万元，刘玉华拜托杨某1、杨某2贷款200万元，共同合作投资丰源湖水库二期工程建设。自乙方资金到位后，县政府每月将2万元贴息款汇入乙方指定账户，由乙方作为银行贷款利息使用，甲乙双方按投资总额400万元的50%分配利润，甲方承诺乙方，丰源湖水库工程后期，甲方将乙方投资本金及利润全部结清，如工程尾款未结清时，所欠工程款全部由甲方承担。后杨某1、杨某2开始筹集资金，杨某2贷款100万元，2013年3月22日，杨某2将自己的银行卡（尾号4217）交给刘玉华，当日此100万元转入刘玉华持有的妻弟杨4的农信银行卡（尾号8256，此银行卡同尾号为8668的农行银行卡是刘玉华让妻弟杨4办理的，两张银行卡一直由刘玉华使用），当日又转入刘某1的银行卡（尾号3816），后进入刘某1名下的国盛证券账户内96万元；杨某2又以杨某3的名义贷款50万元，于2013年3月30日将现金50万元交给刘玉华，刘玉华书写证明一份，证明收到杨某1、杨某2工程投资款200万元。刘玉华于当日将此50万元存入杨4的银行卡（尾号8668），同年4月1日，50万元全部进入杨4名下的民生证券账户内（2013年3月26日开户）；2013年4月2日，杨某1将贷款50万元取出交给刘玉华，刘玉华于当日存入杨4的银行卡（尾号8668），同年4月3日，此50万元全部进入杨4名下的民生证券账户。
至2014年9月间，刘玉华每月向杨某1支付利息2万元，先后18次共支付36万元，之后不再支付利息。2014年10月后，杨某1、杨某2多次找刘玉华追帐，刘玉华以“商河县财政紧、财务查得严、省委巡视组在商河，形势比较紧”等各种理由搪塞，并说其和县委书记姜某某认识，姜书记正在协调此事，让杨某1、杨某2放心。
2015年3月至10月间，在杨某1和杨某2的多次催要下，刘玉华分三次偿还二人借款23.5万元，将余款140.5万元用于投资股票、偿还个人欠款、个人及家庭生活消费支出。后杨某1、杨某2向刘玉华要求直接与局长见面，刘玉华就说把钱借给原商河县水利局局长井某某投资丰源湖水库了，现在井某某是财政局局长，其一直在找井某某，但找不到井某某。其把井某某的手机号告诉杨某1，杨某1和井某某联系后得知井某某既不认识刘玉华也没有收到刘玉华的现金。刘玉华就说井某某害怕不敢承认，又多次当着杨某1、杨某2的面，通过打电话、发短信及与井某某见面等方式制造将钱借给井某某的假象，继续欺骗杨某1与杨某2。
2015年12月7日上午，刘玉华告知杨某1、杨某2，其正在县财政局找井某某要钱，杨某1、杨某2遂赶到县财政局。刘玉华在县财政局办公室及走廊对井某某大吵大闹，阻挠井某某去参加会议，井某某报警后刘玉华仍不听从公安民警劝说，跟随井某某到商河县委办公楼，在办公楼内继续吵闹，扰乱了财政局及县委的正常办公秩序。
综上，被告人刘玉华诈骗他人现金人民币140.5万元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人杨某1（系被告人刘玉华的表姐夫）的陈述证明：2013年2月份的一天上午，其内弟杨某2说商河的刘玉华来商量个事，刘玉华说：“我和水利局局长关系很好，是拜把兄弟。商河丰源湖水库一期工程已经建完，正准备建设二期工程，局长让我出500万，已筹集了300万，还需要200万。这个工程是水利局局长领着干的，我把钱直接给局长，肯定可靠，你没钱就想法贷款，利息由县财政局支付，工程完工后给你100万元利润”。过了几天，他和杨某2来到商河，刘玉华带他们到丰源湖水库建设工地去查看。刘玉华又说：“这个工程活不小，局长找的我，政府的活没有风险，完工一年就能给钱”。其看到水库大坝已经建好了，符合刘玉华说的一期工程已经建完，觉得可以投资。他们就给刘玉华筹钱，杨某2找了他内弟杨某3，他们三人就去银行办理了贷款手续。2013年3月21日，杨某2给他打电话说刘玉华拿过一份合作协议书，让他过去签字，他没在家就没有签，后杨某2把协议书给了他。他问过刘玉华水利局局长是谁，刘玉华说是叫井某某。他核实了一下，商河县水利局局长当时确实叫井某某，他就更放心了。他和杨某2都是贷款筹钱，分三次给的刘玉华，从2013年4月至2014年9月，其每月都收到2万元利息款，其中4个月给的是现金，其余是银行卡转账。2014年6月份，他问刘玉华工程怎么样了，刘玉华说到年底连本带息都还。到了2014年10月20日，其没收到2万元利息款，就打电话问刘玉华怎么回事，刘玉华说：“现在省委巡视组正在商河，形势比较紧，过一段时间再说或财务查得严，不能和以前一样打利息了”等各种理由推脱，他一直向刘玉华要钱，刘玉华说和县委书记姜某某认识，让他放心。从2014年10月份他一直找刘玉华要钱。刘玉华说把自己的300万和他们的200万都给井某某投资丰源湖水库了。距今大约半年左右的一天下午，刘玉华打电话说与姜某某书记、井局长在温泉基地一起谈事，姜书记说会安排好。其就让刘玉华拍个照或录音，刘玉华说只穿着浴衣，没办法拍照、录音。因为钱要不回来，其很着急，也不知道刘玉华是不是真正的把钱给了井某某，他从刘玉华那问来井某某的手机号码，给井某某打电话，井某某说根本不认识刘玉华，没有经济牵扯。其就给刘玉华打电话说：人家井局长根本不认识你，怎么回事？刘玉华说：他害怕你们，不敢承认。后他就一直追着刘玉华要钱，2015年10月，在其催要下，刘玉华偿还了8.5万元，自己凑了1.5万元，将这10万元偿还了银行贷款。2015年12月7日，他和杨某2找刘玉华要钱，刘玉华说他在商河县财政局。其和杨某2就一起去了商河县财政局，刘玉华在财政局不走，非要跟井某某要钱，他在财政局的三楼见到了井局长，井局长对他说不认识刘玉华，与刘玉华没有任何经济往来。井某某要去县委汇报工作，刘玉华非要跟井某某一起去，井某某和刘玉华坐警车去了县委，他和杨某2也跟着去了县委，后民警就让他们去公安机关了解情况。
2、被害人杨某2（系被告人刘玉华的表哥）的陈述证明：2013年2月份，刘玉华给他打电话说有个工程需要投资200万，其说没有钱投资，刘玉华就说让姐夫杨某1帮忙贷款。其给杨某1打电话说刘玉华有工程需要投资200万，但杨某1不同意投资。到了第二天，刘玉华又到其家说工程的事，他给杨某1打电话，杨某1说弄不着钱，拒绝了刘玉华。之后，刘玉华每天都给他打电话，让他好好给六哥（杨某1）说说，想办法弄钱。大约过了三四天的时间，刘玉华打电话让他们到商河去，其就和杨某1到了商河，刘玉华提议去丰源湖水库看看，在水库大坝上，刘玉华说水库的土方活已经干完了，下一步就是护坡、扬水站、绿化等，政府的活没有风险，完工一年后就能给钱。刘玉华让他和杨某1出200万，挣的钱平分。他们觉得刘玉华说的应该是真的，就和杨某1决定与刘玉华合作投资。2013年3月21日，刘玉华制定了一份合作协议，其和刘玉华签的字。杨某1贷款50万，他贷款100万，另50万元是他找内弟杨某3贷款。200万元钱分三次给了刘玉华，第一次是他把那张存有100万元的银行卡给了刘玉华，让他自己回商河转的账，当时刘玉华带来了一张200万元的借条，第二、三次给的是现金。投资后，刘玉华都是在每月20日之前给杨某1的一张建设银行卡上打2万元钱用来偿还贷款利息。到了2014年10月份，他们没收到刘玉华给的利息，他就给刘玉华打电话问怎么回事，刘玉华以“现在商河县的财政紧、巡视组在商河，等巡视组走了再给钱”等理由推拖。刘玉华还说他与县委书记姜某某、水利局局长李某某，还有井某某在温泉基地洗澡，姜某某说今年12月份工程款就能下来。2015年3月左右与2015年夏天，在其催要下，刘玉华两次偿还了他15万元现金。2015年12月7日，其和杨某1到商河县找刘玉华要钱，刘玉华说他在财政局，其和杨某1就去了商河县财政局，当时刘玉华在财政局不走，非要跟井某某要钱，后来井某某与刘玉华坐一辆警车去了县委，其和杨某1也跟着去了县委，后来民警就让他们去公安机关了解情况了。
3、证人杨某甲的证言证明：2013年3月份，其姐夫杨某2找到他，说他和老八（刘玉华）在商河县合伙干水利工程，利润挺大，前期需要垫资，让他办理50万元贷款借给他，于是他在银行办理了一张贷款证和一张银行卡，银行卡是他的户名，卡号是6223190117328150，杨某2设置的银行卡密码，将贷款50万转账到这张银行卡里。到了第二天上午，刘玉华来到杨某2家，他和杨某2一起去银行提钱，将50万元现金交给刘玉华。
4、证人井某某的证言证明：其原任商河县水利局局长，2013年10月任商河县财政局局长。2015年5月份的一天，其接到一个手机号为1568971****的电话，对方说是济阳的杨某1，问刘玉华找你来吗，他就问是工会的刘玉华吗？对方说是白集的刘玉华，他说不认识，对方就挂断电话了。后来这个手机号又打过来几次，他以为是骚扰电话就未接。2015年6月27日上午，有个手机号为1390541****的电话打来，接通后对方说是刘玉华，要求见面，他说不认识见什么面，就挂断了电话。后这个电话又打过来，就拒接了。后刘玉华、杨某1发短信，其回复说：我不认识你们，不要再捣乱了，否则就向县里汇报或报警了。后来这两个电话又发过几次短信，大体内容就是向他要500万元钱。这件事其委托白某某了解过，也给当时县委书记姜某某汇报过，还找过县广电局局长赵某乙，想了解刘玉华为什么向他要500万元钱，因其知道刘玉华是水利局的职工，但从来没见过这个人，刘玉华投资县里水库的事其不知道，也从来没有借给他500万元钱。2015年8月份，刘玉华到其办公室，这是第一次见刘玉华，问他有什么事，为什么要500万元钱。刘玉华说咱不说这些了，这次是因为他哥哥的事让帮忙给县里反映，并提供了姜某某书记的批示、医疗费单据等复印件。2015年11月19日上午，其刚上班，刘玉华到其办公室说咱县里财政挺困难吗，这些工程款你能打个条吗，他说：我给你打什么条呀，然后刘玉华又说请他吃饭之类的话就走了。2015年12月7日上午9点，刘玉华又到其办公室找他，让他还钱，给不了钱就打欠条，要账的人就在财政局门口等着了。刘玉华在办公室大吵大闹，不让他去县委开会，其让办公室人员报警。派出所民警到达后对刘玉华进行劝说，刘玉华不听，继续吵闹。后他和刘玉华一起坐警车去了县委。在这期间，过来两个人，刘玉华指着其中一个人说是老杨。其就与老杨说：你们都在这里，我说明几个问题：一是2015年5月份之前，我不认识刘玉华这个人；二是刘玉华说的500万元的事根本没有，我们之间没有任何往来；三是你们可以走法律途径解决此事，不能影响正常办公。说完后，老杨对刘玉华说井局长以前都不认识你，你到底把钱弄哪里去了。刘玉华不让老杨说，就跟着他去了县委。其从来没有与姜某某书记、李某某、刘玉华一起在商河县温泉基地洗过温泉。
5、证人杨某乙的证言证明：丈夫刘玉华1987年在商河县水利局桥涵管理站上班。1994年刘玉华就不上班了，自己干点小生意，2007年至今就一直闲在家里。2012年底，刘玉华对她说想筹500万元投资单位的水利工程，井某某局长牵头。刘玉华脾气不好，他的事不让管，所以具体情况不清楚。后来刘玉华说还差部分钱就筹到300万了，其就找叔伯叔杨丙宗借了20万元钱给了刘玉华。婚后是刘玉华当家，平时自己花自己的工资，两个人也不共同存钱，她的工资就是贴补家用供孩子上学，不够时找刘玉华要，这些年来刘玉华有没有积蓄也不知道。刘玉华找他的亲戚杨某1、“昌”借了200万元，说是投到单位的水利工程，别的不知情。其没有见过刘玉华筹的这些钱，都是刘玉华自己操作的。刘玉华找杨某1、“昌”借钱时，打过一张借条，她在借条上签的名，借条的具体内容没看。今年夏天，杨某1、“昌”问刘玉华利息的事，刘玉华就去找井某某，回来后说井某某不认账了，当时没有银行的交易记录，也没有借条，给的都是现金。后来县审计局的白某某让刘玉华过去一趟，其看刘玉华情绪不好就没让他去，自己去了审计局。白某某说井某某已经和姜某某书记汇报了，姜某某书记说：井某某是不是和刘玉华有误会，可以让井某某找刘玉华的妻子沟通，她就说不认识井某某，不想沟通。其和白某某谈完话后，觉得这事很复杂，就不再问了。之后的一天，刘玉华对她说：姜某某书记找他谈话了，在场的还有井某某局长，还有姜书记的秘书，三人在温泉基地泡的温泉，姜书记让他再投上150万，并承诺到12月底一块给钱，让刘玉华放心。过了不久，刘玉华得知姜某某书记就要调走，说去找姜某某书记去，姜某某书记已经全安排好了。其证言还证明刘玉华炒股票，用家里的电脑在网上炒股，因她不懂股票，所以也从来不管炒股的事，也没听他说过挣大钱，前段时间刘玉华还说投了10万元左右炒股。
6、证人杨某丙的证言证明：2013年3月份，其姐夫刘玉华让给他办理过两张银行卡，没告诉他什么原因，因为刘玉华是他亲姐夫，就给他办理了。2013年3月份的一天下午，其和刘玉华在商河县县委对面商中路农村信用社办理了一张银行卡，是刘玉华拿他身份证办理的，填写单子和设置密码都是刘玉华操作的。过了几天，刘玉华又打电话，让他再办理一张银行卡，然后他们在商河县鑫源路的农业银行办理了一张银行卡，预留的手机号是刘玉华的，刘玉华设置的密码。办理的这两张银行卡，不清楚刘玉华具体开通了什么业务。农村信用社的账号是6223190117688256，开户时间是2013年3月22日；农业银行的账号是6228450256011318668，开户时间是2013年3月25日。这两张银行卡都是刘玉华在使用，其没有使用过。刘玉华曾拿他的身份证办理过金融方面的业务，他本人没去，不知道具体怎么办理的。2013年“五一”前后，其去青岛玩的时候，刘玉华打电话让他在崂山区的一家证券公司办理股票开户业务，刘玉华说：“青岛的便宜。”办理股票开户是用他的身份信息办理的，开户信息是他填写的，预留电话是刘玉华的。这个股票账户由刘玉华使用，他从来没有使用过，也不知道刘玉华经营股票的具体的盈亏情况。刘玉华的家庭就是一般普通收入家庭。刘玉华只是和他说过干工程，但具体干什么不知道。
7、证人刘某甲的证言证明：其于2011年在黑龙江省鹤岗市经营一家穆斯林饭店，一直没有回商河老家。2006年9月份左右，其在商河县一家农业银行办理了一张卡号为6228480250163853816的银行卡。2009年或是2010年，刘玉华让给他办理一张银行卡，准备炒股用，其就把这张银行卡给了刘玉华。之后刘玉华还让他到济南市国盛证券用这张银行卡办理了股票开户业务，因银行卡是他自己名下的，所以办理股票开户业务时是用自己的身份信息办理的，这张银行卡及这个股票账户都给了刘玉华使用，其一直没有用过。
8、证人赵某甲的证言证明：其是山东撼岳律师事务所律师，2015年6月底，商河县财政局局长井某某找到他说济阳县有个叫杨某1的回民要与他见面，杨某1说商河白集村的刘玉华把500万元借给井某某，所以杨某1给他打电话核实情况。井某某称绝对没有借刘玉华的钱，是刘玉华虚构的。后他就给杨某1等人打电话相约见面，见面后，刘玉华就说水务局在修建水库时，其给了井某某500万现金，没有借条。其就说井某某不承认有这事，如果有可以通过正当的民事诉讼来解决。后杨某1打电话坚持要和井某某见面，其给杨某1做工作，说这事不大可能，井某某认为没有见面的必要，劝杨某1通过法律途径解决。后刘玉华打电话辱骂并威胁他，之后就没再联系。
9、证人白某某的证言证明，其现任商河县审计局局长，2015年6月份，井某某和他说刘玉华打电话、发短信说其欠刘玉华500万元钱，井某某让他问问刘玉华到底是怎么回事。因刘玉华和他是同村，他就同意了。其找到刘玉华了解情况，刘玉华说给了井某某500万元钱，没有合同和欠条。因无法判断此事的真假，其劝刘玉华通过合法途径解决。后来其又打电话让刘玉华到其办公室，刘玉华没来，他妻子杨某来的，杨某说刘玉华与她说过此事，其就劝杨某让刘玉华一定要通过合法途径来解决，其不知道刘玉华是否真的给过井某某钱。
10、证人王某甲的证言证明：井某某是2008年到水务局任局长，2013年调任财政局任局长。2015年6月底的一天，井某某问他水务局有没有叫刘玉华的人，并且让他看手机号为1390541****发来的短信，短信内容记不清了，只记得牵涉建水库500万元的事。他对井某某说，水务局桥涵上有个叫刘玉华的，他妻子是广播局的杨某，后他查了一下手机号的机主情况，确认机主是广播局的杨某，他就将这个情况告诉了井某某。
11、证人姜某某的证言证明：其曾在2011年7月至2015年9月间任商河县委书记，2015年6、7月份的一天下午，井某某跟他汇报工作时说，水利局的刘玉华说2013年建设丰源湖水库时，给了他500万现金。井某某称根本没有这事，也不认识刘玉华这个人。其知道刘玉华这个人，2004年东关村与白集村发生冲突，刘玉华的哥哥被打伤了，县里维稳处理过该事件。他就告诉井某某，可以找找刘玉华的对象杨某了解一下情况，杨某是广播电视局的公职人员，通情达理。过了几天后，井某某对他说找杨某办不通，他就告诉井某某可以通过法律渠道解决。其从没有与井某某、李某某、刘玉华在商河县温泉基地一起洗过温泉。
12、证人赵某乙的证言证明：其现任商河县广播电视局局长，2015年6月份的一天上午，井某某找他说杨某的对象刘玉华说给他五百万元钱，现在缠着他要钱。井某某让他通过杨某问问刘玉华是怎么回事。其和井某某讲，杨某和刘玉华平时有些家庭矛盾，杨某也不一定能说的了刘玉华，井某某就决定不再找杨某了解情况了。
13、证人陈某某的证言证明：其于1989年在商河县水务局参加工作，2008年始担任井某某局长的司机，2013年10月，井某某调任商河县财政局工作，其也调到商河县财政局，继续担任井某某的司机。其知道刘玉华是水务局下属单位桥涵工程管理站的职工，从没有接收刘玉华的现金交给井某某，也没有见到过井某某与刘玉华在一起。
14、证人王某乙的证言证明：其丈夫是井某某，井某某于2008年起任商河县水务局局长，2013年10月任商河县财政局局长。其不认识水务局的职工刘玉华，2015年夏天，井某某说水务局的一个叫刘玉华的职工诬陷他，说他借了刘玉华的钱，井某某告诉她其在水务局工作期间不认识刘玉华，直到接到刘玉华的要钱的电话，才知道水务局的刘玉华，从来没有跟刘玉华借过钱。
15、证人申某某、贾某某、张某某、张某甲、夏某某、袁某某、王某某、窦某某、桑某某的证言证明，他们所在的公司承建过商河县丰源湖水库工程，没有听说过刘玉华参与过该工程的出资与施工。
16、公安机关制作的辨认笔录证明：侦查人员将含有被告人刘玉华在内的十张不同男性正面免冠照片打印于同一张纸上，让承包建设商河县丰源湖水库的公司人员贾某某、张某某、张某甲、夏某某、袁某某、王某某、窦某某、桑某某辨认，上述人员均未辨认出有参与建设丰源湖水库工程的施工人员。
17、证人李某某的证言证明：其是商河县水务局的主任科员，商河县丰源湖水库是由水务局作为建设单位承建的，其当时是丰源湖水库项目的负责人。水库于2012年3月12日开工，2014年5月25日完工。丰源湖水库是政府工程，工程由财政拨款，整个工程共有九个施工单位承建，分别是：山东水利工程总公司、山东省水利水电建筑工程承办有限公司、河南省地矿建设工程（集团）有限公司、商河县水利建筑安装公司、商河县市政工程处、山东黄河建工有限公司、商河县永兴建筑安装公司、商河县四季春园林绿化有限公司、山东省水利工程局。丰源湖水库建设工程不存在向个人集资、融资的情况，也不存在个人垫资的情况，丰源湖水库建设期间，水务局由井某某任局长。刘玉华是水务局的职工，但是好多年没上班了。刘玉华没有以个人或者他人名义承办工程、也没有投资、垫资该水库工程的情况。
18、证人商某甲的证言证明：2012年6月份，其为刘玉华的七哥盖了四间北屋，刘玉华还欠一部分工程款，直到2013年4月11日，刘玉华向他的卡号为6228480253222097219的农业银行卡转账7000元，结清了工程款。
19、证人刘某乙的证言证明：刘玉华是其最小的弟弟，其听刘玉华说，2013年曾投资过商河县丰源湖水库的建设工程，投资了500万。2013年，刘玉华向济阳的亲戚杨某1借了200万元，刘玉华通过他妻子杨某的叔叔借了几十万，另外刘玉华拿了他七哥刘某丙的七、八十万赔偿款，又卖了客车和老楼房凑了些钱。刘玉华说这些钱用于投资水库工程了，钱给了井某某，具体情况不清楚。2002年间，刘玉华向他借款十万元买挖掘机干工程，现在还欠七万元。刘玉华平时炒股，但具体情况不清楚。
20、证人商某乙的证言证明：刘玉华是他的叔丈人。三、四年前，刘玉华借了他家10几万元去做生意，至今共偿还本金1万元，利息由刘玉华承担。2013年8月21日、2014年1月23日、2014年7月12日，刘玉华向他的尾号为4014的银行卡上分别转账共计6万元的利息。
21、证人商某丙的证言证明：其与刘玉华是庄乡关系，2013年间，刘玉华向他借款1.2万元左右。2013年9月18日、10月9日，刘玉华向他的尾号为1918银行卡转账1万元和2000元。
22、证人商某丁的证言证明：其与刘玉华有点亲戚关系，二、三年前，刘玉华向他家里借钱，前后一共借了4万元钱。2013年7月31日，刘玉华一次性将4万元钱归还了他，转账到自己尾号为1719的银行卡。
23、证人商某戊的证言证明：其与刘玉华是庄乡关系。2013年春天，刘玉华向他借了1万元钱，2013年8月8日，刘玉华向他尾号为6815的银行卡转账1万元，将钱还给了他。
24、证人商某己的证言证明：刘玉华的妻子杨某是他的亲侄女，2012年底，杨某说刘玉华筹钱投资水利工程，向他借款20万元，他就给杨某筹集了20万元现金。2013年夏天，刘玉华通过银行卡转账还款6万元；2014年6月12日，刘玉华通过银行卡转账还款6万元，还欠8万元未还。
25、公安机关在井某某处提取了被告人刘玉华交给井某某的批示、医疗费单据、现金支票复印件三张证明：商河县原县委书记姜某某给商河县民政局的批示，因刘玉华之兄刘某丙长期住院，负担较重，请按困难职工救助最高额度予以救助。刘某丙自2006年1月1日至2007年8月3日住院期间共花费人民币316946.70元。
26、公安机关提取的商河县广播电视局文件及6份收到条证明：2004年7月份，刘玉华的哥哥受伤住院，按照县领导精神，从县财政拨款经广播电视局账户支出医疗费114万元。这114万元医疗费因无有效报销凭证，无法进行账务处理，一直挂在广电局账户上，杨某已收到上述114万元。
27、公安机关提取的《施工合同》13份及商河县丰源湖水库工程建设管理处出具的证明3份证明：商河县丰源湖水库由山东水利工程总公司等9家单位施工；丰源湖水库工程于2012年3月12日开工，2014年5月25日完工，以及工程标段及各标段的详细情况；工程由省财政投资288万元、市财政投资7000万元，其余由县财政投资，不存在个人集资、垫资、融资等情况。
28、公安机关提取的银行借款资料证明：杨某3、杨某1、杨某2于2013年3月26日、3月8日、3月20日向济阳县农村商业银行分别贷款人民币50万元、50万元、100万元。
29、公安机关提取的银行个人业务取款凭证、银行卡历史交易明细证明：杨某3所借贷款50万元于2013年3月29日汇入尾号为8150的银行卡内，3月30日一次现金支取43万；一次现金支取7万元。杨某1所借贷款50万元于2013年3月13日转入尾号为3964的银行卡内，2013年4月2日一次现金支取29万元；一次现金支取21万元。杨某2所借贷款100万元于2013年3月21日汇入尾号为4217的银行卡内，2013年3月22日一次转账支取100万元。
30、公安机关在被害人杨某1处提取的《合作协议》一份和收款证明一份证明：2013年3月21日，刘玉华与杨某2签订了“合作协议书”，甲方为刘玉华，乙方为杨某1、杨某2，因刘玉华在2012年商河县丰源湖水库一期工程中投资200万元，二期工程需再加大投资200万元，刘玉华拜托杨某1、杨某2贷款200万元，共同合作投资丰源湖水库二期工程建设。约定自乙方资金到位后，县政府每月将2万元贴息款汇入乙方指定账户，由乙方作为银行贷款利息使用，甲乙双方按投资总额400万元的50%利润分配，甲方承诺乙方，丰源湖水库工程后期，甲方将乙方投资本金及利润全部结算。2013年3月30日刘玉华书写证明一份，证明收到杨某1、杨某2工程投资款200万元。
31、公安机关提取的手机短信内容复印件证明：2015年6月27日、30日、7月28日、8月25日刘玉华曾多次发短信要求井某某还款及杨某1给井某某发短信要求还款。
32、公安机关的扣押物品、文件清单证明及电子证据检查工作记录证明：公安机关将刘玉华持有的“三星A7”手机一部、录音笔一个予以扣押，并对手机、录音笔内的数据进行采集、固定。
33、公安机关调取的银行ATM机交易监控视频证明：2015年9月至12月期间，刘玉华在银行ATM机进行过交易，交易时间与刘某1尾号为3816的银行卡交易时间一致。
34、公安机关制作的视听资料一份证明：2015年12月7日，刘玉华、杨某1、杨某2到商河县财政局找井某某要钱，刘玉华在财政局阻挠井某某去县委开会及跟随井某某到县委，后刘玉华被公安民警带走的经过。
35、公安机关调取的个人投资者开户申请表及民生证券青岛营业部股票明细对账单证明：2013年3月26日，以杨4的名义在民生证券股份有限公司青岛海尔路证券营业部申请个人开户，联系电话1390541****，为被告人刘玉华的手机号。2013年4月1日，银行转证券资金50万元；4月3日，银行转证券资金50万元。同时还证明自2013年3月27日至2015年9月21日期间，杨4的该股票账户一直发生交易。
36、公安机关调取的国盛证券有限责任公司济南济安路证券营业部股票明细对账单证明：2013年3月22日，银行转入资金96万元，还证明自2010年10月27日至2015年12月4日期间，刘某1的该股票账户一直发生交易。
37、公安机关调取的银行卡存款凭条、借记卡产品资料查询及个人银行结算账户申请书证明：刘某1的尾号为3816的银行卡开卡时间为2006年9月23日；杨4的尾号为8668的银行卡开卡时间为2013年3月25日；尾号为8256的银行卡开卡时间为2013年3月22日，联系电话为1390541****，是被告人刘玉华的手机号。
38、公安机关调取的银行个人业务转账凭证、银行支付系统专用凭证、银行卡历史交易明细证明，2013年3月22日，由杨某2的尾号为4217的银行卡转入杨4的尾号为8256的银行卡人民币100万元。同日，由杨4的尾号为8256的银行卡转入刘某1的尾号为3816的银行卡人民币999980元。
39、公安机关调取的活期账户明细清单、银行卡交易记录清单证明：刘某1尾号为3816银行卡账户、杨4尾号为8668银行卡账户的资金交易流转情况，两个账户均有大量的银证资金转账业务发生，两个账户之间在2013年4月至2015年11月间也有大量转账业务发生。且刘某1账户曾向白某、刘玉华等账户转过账；杨4账户曾向刘某丁、白某甲、白某乙、白某丙、赵某丙、杨某等人转过账，同时还证明杨4账户于2013年4月至2014年9月间，共向杨某1银行卡转账14次，每次金额为2万元，共计28万元。
40、济阳农村商业银行出具的证明、说明证实杨某1、杨某2、杨某3所借200万元贷款，到期后办理借新还旧手续，至今未全部偿还。还证实2013年3月22日，由杨4尾号为8256的银行卡账户转入刘某1尾号为3816的银行卡账户两笔均50万元，由于与收款人刘磊不一致而退汇。
41、山东中天会计师事务所有限责任公司出具的鲁中天会专审字（2016）第002号审核鉴定报告证明：对公安机关提供的农业银行尾号为8668杨4账户交易明细清单、农业银行尾号为3816刘某1账户交易明细清单、民生证券5800001352杨4账户股票明细对账单、国盛证券A318143852、0144679843刘某1账户股票明细对账单审核鉴定，其中资金流向情况：2013年3月22日以转账方式存入尾号为3816刘某1账户涉案资金999980元（手续费20元）；2013年3月30日以现金方式存入尾号为8668杨4账户涉案资金50万元；2013年4月2日以现金方式存入尾号8668杨4账户涉案资金50万元。上述两个账户的资金，主要以证券投资、转账汇款、个人消费、现金支出的方式流出，其中用于证券投资的资金为740864.68元;通过网上转账、自助转账及银行柜台转账等方式对他人汇款505768.99元；通过网络、POS机等方式用于消费支出资金203884.97元；通过银行柜台、ATM机支取现金及其他渠道支出资金548618.11元。
42、公安机关出具的户籍证明信证明了刘玉华的自然身份情况。
43、公安机关出具的案件来源、破案证明、抓获经过证明：2015年12月7日11时15分，办案民警将刘玉华口头传唤至商河县公安局刑事办案中心接受询问，工作中发现，刘玉华涉嫌诈骗犯罪，遂对刘玉华的调查转为刑事侦查。刘玉华到案后态度恶劣，拒不交代犯罪事实。
44、被告人刘玉华的供述证明：2013年3、4月份期间，其找到济阳县粮食口村的表哥杨某2和表姐夫杨某1，对他们说水利局局长井某某向他借500万元钱，自己只能凑300万元，让他二人贷款200万元，后其从杨某2、杨某1处借款200万元。
针对被告人刘玉华及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1、关于被告人刘玉华所提其将所借杨某1、杨某2的200万元，借给了当时的商河县水利局局长井某某的问题。
经查，刘玉华称借给井某某200万元现金，井某某予以否认，刘玉华也承认没有借条、协议或收据，杨某1、杨某2、杨某等人也只是听刘玉华说把钱借给了井某某。刘玉华称其对借钱给井某某的时间、地点、金额作了记录，存储在其手机图片中，但该记录只是刘玉华自己单方书写的，没有井某某或他人的签字；其录音笔内的部分录音内容也只能证明其找过井某某要钱，但无法证明要的是什么钱。因此，现在没有任何证据能够证实刘玉华确实借给了井某某钱，被告人的该辩解意见没有事实依据、没有证据支持，不能成立，本院不予采纳。
2、关于被告人刘玉华称自2007年后其就不炒股票了，他是应井某某的要求把其内弟杨4的银行卡和侄子刘某1的银行卡交给井某某使用的，其没有使用这两张银行卡，也没有用银行卡里的资金投资股票、偿还欠款和消费，银行卡的交易不是其操作的问题。
经查，刘玉华的妻弟杨4证明两张银行卡是应刘玉华要求办理的，两张卡的办卡时间分别是2013年3月22日、3月25日，其一直没有使用过。刘玉华还打电话让杨4在青岛崂山区的证券公司办理股票开户业务，这个股票账户都是刘玉华使用，杨4从来没有使用过。刘玉华的侄子刘某1的证言证明，2009年或是2010年，刘某1将尾号为3816的银行卡给了刘玉华供其炒股用，后刘玉华还让刘某1到济南市国盛证券用这张银行卡办理了股票开户业务，银行卡及股票账户都给了刘玉华使用，刘某1一直没有使用。刘玉华的妻子杨某的证言证明其知道刘玉华炒股，不久前刘玉华还说投了10万元左右炒股。证人赵某丙、白某、白某乙等人证言证实刘玉华所欠他们的款是以银行卡转账的方式偿还的。公安机关调取的银行卡交易明细、个人业务转账凭证、银行支付系统专用凭证等相关书证证明了股票账户开户时间、银行卡内的资金流转情况，上述证据之间能够相互印证，证明刘玉华把借杨某1、杨某2的200万元转账至杨4和刘某1的银行卡后，用于投资股票，偿还欠款和个人及家庭消费支出的事实。如刘玉华所说其将刘某1与杨4的银行卡交给了井某某，银行卡的交易不是其操作的，那么井某某不会用杨4、刘某1为刘玉华开设的股票账户进行炒股，也不会给刘玉华的儿子刘某丁转款用于生活支出，更不会偿还刘玉华所欠赵某丙、白某、白某乙等人的债务，且公安机关调取的银行卡交易监控视频证实刘玉华使用了杨4的银行卡，与银行卡交易明细所记载的交易时间一致。因此，被告人此辩解意见没有事实依据，没有证据支持，不能成立，本院不予采纳。
3、关于被告人刘玉华提出其所借杨某1、杨某2的200万元，已于2014年下半年至2015年上半年期间偿还了200万元本金及20万元的利息，都是用现金给了杨某2，后来杨某1与杨某2到商河是来要工程的利润的问题。
经查，刘玉华当庭称以给付现金的方式偿还杨某1、杨某2200万元本金及20万元利息，被害人当庭予以否认，且两被害人的陈述证实在收到36万元的利息及2015年偿还的23.5万元后，刘玉华就没有再还钱，所以一直在催要，刘玉华没有提供任何证据证实此款已全部归还两被害人，因此，被告人的此辩解意见没有事实依据，没有证据支持，不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出公诉机关指控被告人刘玉华犯诈骗罪的证据没有达到确实、充分，刘玉华主观上不具有非法占有他人财物的目的，其与杨某1、杨某2是亲戚关系，没有诈骗犯罪的动机，与杨某1、杨某2的经济往来是民间借贷，不构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名不能成立的问题。
经查，公诉机关当庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述、视听资料等证据，上述证据之间相互印证，形成了完整的证据链条，能够确实、充分地证明被告人刘玉华虚构自己投资商河县丰源湖水库二期工程的事实，向被害人借款200万元，隐瞒自己将此款用于股票投资、偿还个人债务、生活支出的真相，谎称将此款借给他人使用，以此达到不归还借款的目的，因此，刘玉华主观上具有非法占有他人财物的故意，且其当庭称已全部偿还了被害人的借款，进一步印证其具有非法占有他人财物的主观故意，其客观上实施了虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物的行为，符合诈骗罪的构成要件，公诉机关指控刘玉华犯诈骗罪，罪名成立。辩护人的此辩护意见没有事实依据，没有证据支持，不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人刘玉华以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但案发前刘玉华已偿还被害人的23.5万元应在诈骗数额中予以扣除，诈骗数额为140.5万元。鉴于被告人刘玉华诈骗的是其亲戚的财物，被害人对其表示谅解，对其依法可酌情从轻处罚。被告人刘玉华归案后拒不如实供述自己的犯罪事实，不构成自首，对辩护人提出被告人具有自首情节，请求法庭对其减轻处罚的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人刘玉华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2026年12月7日止），并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。
审 判 长 赵雷鸣
审 判 员 张洪玉
人民陪审员 杨希泉
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