甘肃省山丹县人民法院
p t ; ” > 刑 事 判 决 书
（2017）甘0725刑初153号
公诉机关甘肃省山丹县人民检察院。
被告人王XXXX，男，汉族,1985年2月8日出生于甘肃省山丹县，初中文化，山丹县霍城镇上河西村二社农民。因本案于2017年3月25日被山丹县公安局刑事拘留，同年5月2日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。
被告人康某，男，汉族，1988年5月6日出生甘肃省民乐县,中专文化,民乐县新天镇山寨村七社农民。因本案于2017年3月30日被山丹县公安局刑事拘留，同年5月2日被逮捕,同年6月8日被山丹县人民检察院决定取保候审,2018年4月4日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。
辩护人钱建民。
被告人王某2，男，汉族，1984年4月20日出生于甘肃省民乐县，小学文化，民乐县民联乡屯粮村七组农民。因本案于2017年7月4日被山丹县公安局抓获，7月5日被刑事拘留，同年8月4日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。
被告人邓某，男，汉族，1994年8月7日出生，汉族，初中文化，民乐县新天镇闫户村七组农民。因本案于2017年3月30日被山丹县公安局刑事拘留，同年5月2日被该局取保候审，2018年4月4日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。
辩护人牛月。
山丹县人民检察院以山检诉刑诉[2017]163号起诉书指控被告人王XXXX、康某、王某2、邓某犯诈骗罪，于2017年10月26日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2017年12月6日公开开庭进行了审理。2018年1月2日公诉机关以需要补充侦查为由，建议法庭延期审理，本院决定本案延期审理。2018年2月2日公诉机关提请恢复法庭审理，本院重新计算审理期限，于2018年2月8日再次公开开庭审理了本案，山丹县人民检察院指派检察员陈春喜、吴荣出庭支持公诉，被告人王XXXX、康某及其辩护人钱建民、王某2、邓某及其辩护人牛月到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控,1.2016年9月，被告人王XXXX、康某、邓某邂逅后经过密谋，在微信公众平台上发布了一条由王XXXX代理长期免还高额贷款的虚假信息。后被害人张某等人与王XXXX取得联系，在王XXXX与被害人张某等人协商办理贷款具体事宜的过程中，邓某、康某假装通过给王XXXX打电话询问贷款事宜以取得被害人的信任。被告人王XXXX于2016年9月至2017年1月以办理贷款需要收取包装费、交通费、保险费等费用为由，通过银行账户转账、微信转账、收取微信红包、收取现金方式分别骗取被害人张某4500元、陈某17000元、黄某11700元、樊琦4800元、刘某13100元、刘某22000元、陈某28300元、马某17743元，黄某2、黄金业、周芝伟、李长欣四人共计11600元，以上共计50743元。
2.2016年5月份，被告人王XXXX、康某、王某2经过事先密谋，为王某2制作了虚假的王龙的房产证和身份证，让王某2冒充”王龙”并让杨某（另案处理）将王龙的房产证抵押给梁某用于借款。5月23日，杨某将王龙的房产证抵押给梁某并向其借款15万元。事后，按照王XXXX等人和杨某的约定，杨某又将其中的13万元以高额利率借给王XXXX。次日，王XXXX将其中的5万元转至康某银行卡，给王某2现金3万元。后王XXXX、康某密谋销毁了王XXXX出具给杨某的借据。
3.2016年11月26日，被告人王XXXX和康某为了偿还自己的债务，经过事先密谋，将从张掖市畅行天下服务有限公司冯某处骗租的车牌号为×××、价值39224元的雪佛兰轿车以2万元的价格抵押给山丹县南关村八社的宋某。后康某父亲赔偿张掖市畅行天下汽车服务有限责任公司损失，该公司对康某的行为表示谅解。
4.2017年2月下旬，被告人王XXXX、康某密谋后从青海省西宁市一二手车交易市场购买了一辆藏蓝色大众牌帕萨特小轿车，经过简单维修，伪造车牌号和车辆行驶证，以承包地搞种植继续用钱为由，于2017年3月14日将该小轿车抵押于被害人刘某3，骗取现金20000元。后康某父亲赔偿刘某3损失10000元，康某的犯罪行为取得刘某3谅解。
公诉机关认为，被告人王XXXX、康某、王某2、邓某采取虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王XXXX辩称，对起诉书指控的第一、三、四起基本的犯罪事实及指控的罪名没有异议，自愿认罪。指控的第二起犯罪事实不属实，理由如下：1.我没有参与让王某2冒充王龙并让杨某把虚假的房产证抵押给梁某并向其借款15万元的事实；2.杨某本人以放高利息为生，我向杨某借款周转，后杨某说有一笔资金到账了，可以借给我周转一下，但我并不知道资金的来源；3.杨某与王某2按高额利率借给我12万余元，我给杨某写了借款合同、借条和收条有关手续，后借款已经全部还清，故本起指控的犯罪事实不成立。
被告人康某及其辩护人辩称，对起诉书指控第三、四起犯罪事实和罪名没有异议；对指控第一、二起犯罪事实有异议，认为该两起指控证据不足，事实不清，指控不能成立，理由如下：1.关于第一起事实：本案虽有被告人康某根据邓某手机上的同类信息略作改动重新编写转发给王XXXX，王XXXX将该信息发布出去及被告人康某打电话给王XXXX说自己是贷款的客户催促贷款事宜的事实，但不能以此认定被告人康某实施和参与了诈骗的行为。根据本案证据证明，王XXXX与邓某商议由王负责联系贷款客户收取费用，被告人邓某负责联系放贷的上家，前期收取的费用由王、邓二人花费使用，后期的费用由王XXXX一人支配。这一事实也能够证明被告人康某没有以非法占有为目的骗取受害人财物的主观意图，故第一起案件中被告人没有实施和参与诈骗的行为，也没有非法占有为目的骗取受害人数额较大的财物，故不能认定被告人康某有罪。2.关于第二起事实，根据被害人梁某的陈述向其借款15万元并出具借条出示王龙房产证的人是杨某和王某2，被告人康某只是被王XXXX和杨某喊去开车的，对伪造房产证的事情毫不知情；王XXXX明确承认给被告人康某转了5万元是其欠款；证人王某3的证言均是传来证据，其证言均是听王某2所说，而王某2当庭并不认可有此事实，故证人证言不具有证明力。综上，本起指控被告人康某没有非法占有的故意目的，更没有骗取被害人的财物，依法不能成立。3.关于量刑情节，因被告人自愿认罪，如实供述案件事实，依法可以从轻处罚；对指控的第三、四两起案件款物已全部赔付，并获得被害人谅解，应当从轻处罚。
被告人王某2辩称，起诉书指控第二起我参与犯罪事实的指控，不能成立，理由如下：1.我不知道王龙是谁，更没有伪造房产证；2.我并没有向梁某或杨某出具借条或者其他借款凭证；3.我并没有收到梁某或杨某的现金及银行转账；4.公诉机关出示的录音听不清内容，不能确定就是我本人的声音。综上所述，请法庭公正裁判。
被告人邓某及其辩护人辩称,一、被告人邓某与被告人王XXXX、康某存在共同诈骗的意思联络的证据不足，理由如下：1.关于认定邓某给王XXXX转发贷款信息及邓某参与修改、编辑贷款信息的证据不足；2.电子检查笔录所显示的邓某与康某互相转发贷款信息的情况不能证明邓某有诈骗他人的故意；3.王XXXX的诈骗犯意是独立形成的。二、被告人邓某实施了具体的诈骗行为的证据不足，理由如下：1.在王XXXX向山丹微信公众平台发布贷款信息时，留的电话号码是王XXXX的号码，被害人一直是打电话与王XXXX联系的，从来没有与邓某联系过。向被害人宣传贷款的好处、特点，与被害人联系、商谈贷款事宜，决定并向被害人收取包装费等各种费用，均是由王XXXX一人独立完成的，邓某并未参与，也不知情。邓某既没有见过被害人，更没有与被害人交谈过，也没有向被害人收取过任何费用。2.起诉书指控的邓某给王XXXX”打掩护”的事实的证据只有邓某的供述，系孤证，不能据此认定邓某为王XXXX实施诈骗行为提供了帮助。3.无证据证明邓某向石家庄的金融企业转发过被害人户口本、身份证照片，相关事实不清。三、被告人邓某没有支配过被骗款项，没有参与分赃。四、被告人邓某到石家庄、北京给自己和好友郑某办理贷款的事实证明，他自己是轻信了王XXXX、康某的贷款许诺花了冤枉钱，他自己也是被害人。综上，认定邓某与王XXXX、康某具有共同诈骗故意的证据不足，给被害人办理贷款的所有事宜都是王XXXX自己做主决定并实施的，骗取的现金也是王XXXX支配花用的，无证据证明邓某有诈骗他人财物的主观故意和客观行为，不能认定邓某与王XXXX、康某实施了共同诈骗行为。因此，起诉书指控的邓某犯有诈骗罪不能成立，应依法宣告被告人邓某无罪。被告人邓某在第二次庭审辩论中以被害人在办理贷款时搭话为由，认为自己犯了罪，自愿认罪，请求从轻处罚。
经审理查明,(一)2016年9月，被告人邓某购买了一台”永硕”金融一体机专门为他人办理信用卡、大额贷款业务,收取相关的费用。被告人王XXXX、康某闻讯后联系邓某了解大额贷款业务的相关情况，邓某向王、康二人提供了自己在手机里收藏的金融圈中大额贷款背债业务的有关信息，并称若能办成功可获取5%-10%的返点利益，被告人王XXXX、康某便觉有利可图,遂与邓某商议，由被告人王XXXX联系办理贷款客户，邓某联系上家贷款公司办理贷款背债业务，被告人康某通过邓某手机上的大额贷款信息编辑了由王XXXX代理长期免还高额贷款的虚假信息转发给王XXXX。被告人王XXXX为了招揽客户在山丹微生活平台发布了该条消息，并留了自己的联系电话，被告人康某也在民乐广播平台发布了该条消息，并留有王XXXX的联系电话。2016年10月至2017年1月期间，被害人张某等人与王XXXX取得联系，由王XXXX讲述办理贷款的流程、收集客户相关资料信息、收取办理贷款的相关费用。在王XXXX与被害人协商办理贷款具体事宜的过程中，被告人邓某、康某按照被告人王XXXX的授意假装通过给王XXXX打电话询问贷款事宜来骗取被害人的信任。被告人王XXXX还将收集到被害人的相关资料信息，转发给邓某让其联系贷款公司，期间邓某还给被害人刘某1等人讲述了办理贷款事宜，并称自己的资料交上去了，应该没啥问题，诱导被害人。被告人王XXXX以办理贷款需要收取贷款前期费用、包装费、交通费、保险费等费用为由，通过银行账户转账、微信转账、收取微信红包、收取现金等方式分别骗取被害人张某4500元、陈某17000元、黄某11700元、樊琦4800元、刘某13100元、刘某22000元、陈某28300元、马某17743元、黄某2、黄金业、周芝伟、李长欣四人共计11600元，以上共计50743元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证明：
1.受案登记表、被害人张某等人的陈述，证明2017年3月20日至4月19日被害人张某等人陆续报案称:被告人王XXXX在山丹微生活的公众号山丹信息总代理总站爆满（微信号为×××）的网站发布了一条办理背债贷款业务的信息，被害人通过网络信息或朋友介绍与王XXXX取得联系，王XXXX讲述了办理贷款的具体流程，要求贷款人提供身份证、照片、户口本等资料信息拍照发给了王XXXX，王XXXX以交纳贷款前期费用、保险费、合同费、服装费、交通费、包装费等名目先后骗取张某现金4500元、陈某1现金7000元、樊琦现金4800元、黄某1现金2000元、刘某1现金3100元、刘某2现金2000元、黄某2现金4000元、马某1现金8043元、周芝伟现金4000元、黄金业现金4000元、李长欣现金2400元、陈某2现金8300元。在被害人催促贷款事宜时，王XXXX或以贷款已通过就下来了，或以贷款未被审核通过，正在寻找另一家贷款公司等理由推脱。被害人刘某1、刘某2、马某1还陈述：在凯悦宾馆与王XXXX一起的还有两个人，偏瘦的20岁的小伙子（邓某）和王XXXX给讲解贷款的事项，还说要想贷款要交2000元的包装费，过了几天瘦小伙给说民乐县的两个人已经坐飞机到深圳办贷款去了，他们这边还差两个人，等人凑够了就一起坐飞机去深圳办贷款；还有一个30岁稍胖的小伙子（康某）在床上躺着玩手机，没有说话。
2.支付凭证、微信截图，证明（一）甘肃省农村信用社回单，证明2016年12月10日张某向王文霞62306500032001****3现存2500元。（二）中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单，证明记载2017年1月11日至18日，汇款人樊琦向王XXXX账号×××分四次汇款1200元、1300元、900元、600元。（三）刘某×××中国农业银行银行卡交易明细清单证明向胡振华账户×××转支1100元；胡振华微信支付截图，证明2017年1月18日胡振华向苦行僧微信支付1100元；收条一张，证明2016年10月29日王XXXX收到刘某1现金2000元整。（四）微信截图两张，证明2016年11月22日陈某2向苦行僧转账500元，12月27日分两次转账500元、400元，2017年1月17日转账300元，2月16日转账1000元，2月22日转账3000元，2月23日转账600元。（五）刘某2提供微信截图三张，证明2016年10月30日苦行僧发布消息为”×××中国工商银行王XXXX”。一张记载为朋友圈，发布消息者为”A山丹信息总代理爆满”消息为”本人办信用卡，网贷，网贷口子出售。有背债业务，黑户白户均可，前期费用2000元，十个工作日下款，背债180万元，到手可拿90万，签三十年免还协议。联系151XXXX****，下面的图片信息为信用贷款、无抵押、无担保；办贷款，就找他，靠谱”。一张为回单详情，记载：2016年10月30日，收款方王XXXX，中国工商银行×××，转账金额为2000元，付款方为刘某2，账号6217***4645。（六）黄某2手机微信转账截图，证明2016年12月10日10时26分向苦行僧转了800元；2016年12月21日17时20分向苦行僧转了3000元；2016年12月26日12时01分向苦行僧转了1000元；2016年12月27日11时42分向苦行僧转了2700元；2017年1月4日23时32分，向苦行僧转了800元。黄某2建设银行×××交易记录，证明2016年10月27日向王某×××转账2000元，王XXXX尾号7562的账号于2016年12月20日转入1500元的事实能够与被害人的陈述相互印证。
3.被害人陈某1、黄某1、张某、刘某1、刘某2、黄某2、马某1、陈某2的辨认笔录、辨认照片及照片说明，证明经被害人辨认本案被告人王XXXX就是以贷款为名先后骗取自己现金的人；经被害人刘某1、刘某2、马某1辨认本案被告人邓某就是所说的瘦小伙子，被告人康某就是所说的稍胖的小伙子，他们是和王XXXX一起骗钱的人。
4.证人郑某的证言，证明邓某购买了一台”永硕”金融一体机专门办理信用卡、贷款业务,还在民乐的微信公众平台上发布了办理信用卡的信息，收取十到十五个点的费用。我有贷款的想法，邓某告诉我河北石家庄有一种贷款适合我，80万的贷款3至5年的免还协议，百分之十的费用，到手能拿70多万，邓某就和河北石家庄方面联系，我把所需要的资料（身份证照片，户口本照片，结婚证照片，银行卡照片）通过微信发给了邓某。后邓某说我的贷款资料审核通过了，要到石家庄去办理，我和邓某、王XXXX、康某到了石家庄，邓某联系办贷款的人，对方让邓某交了剩余的资料费后失去联系，我们知道受骗了。后来邓某和康某联系了北京九图瀚诚公司，去后交了每人800元的前期费用，也没有办成。在山丹凯悦宾馆住着王XXXX、康某、王某2、石文英，我问邓某他们是干啥的，邓某让我不要问，也不要管，我见有人找邓某办信用卡，邓某收取了前期费用，有好多人找王XXXX，王XXXX给我和康某说：”过上一段时间你们给我打个电话，打电话的内容就是你们前面贷的贷款已经花掉了，能不能再给贷些，然后我就说，完了再说，然后我就把电话挂了”。
5.被告人王某2的供述，证明我在陌陌聊天平台上看见邓某发布的帮助别人办理信用卡、贷款业务消息后认识了邓某和郑某。邓某的手机微信上有许多金融群，都是帮助别人办理信用卡和贷款业务的。我通过手机将邓某发表的关于贷款的信息转发给了康某。康某联系王XXXX一起又去找邓某给王XXXX办理贷款，但审核未通过没有办成。王XXXX找到邓某说，在山丹县那边办理信用卡和贷款的人多，要邓某到山丹去给王XXXX认识的山丹人办理信用卡和贷款。王XXXX和邓某到山丹县住在凯悦宾馆，过了两三天康某也住在了凯悦宾馆。后来我听他们说邓某帮助王XXXX在微信公众号上发了一个关于帮助别人办理贷款和信用卡的消息，在消息上留了王XXXX的电话号码。我还听说当时有几个山丹人到凯悦宾馆找王XXXX帮助办理贷款业务。大概过了十几天，邓某给我说有一个背债业务，在石家庄那边的银行可以贷出90万至180万的贷款，贷款成功后可以拿到40万到100万，签订三十年内免还协议，三十年后还本金和利息。邓某和王XXXX给别人办理贷款时我听邓某说王XXXX收过山丹人的费用，刚开始每人收取了2000元，听王XXXX说山丹人找他办理贷款业务，还交了相关资料（2000元的办理费用、身份证照片、户口本照片、结婚证照片）。又过了几天，王XXXX、邓某、郑某、康某四人就一起去了石家庄。回来后我还看见有四五个山丹人找王XXXX和邓某办理了贷款和信用卡。邓某他们又联系好说要到北京去办理贷款业务，2016年11月中旬我、邓某、康某、郑某、石文英到北京办理贷款业务，到北京后郑某和邓某去找办理贷款的人办理贷款，后来听邓某说要贷款就得每人交800元的包装费，邓某和郑某就每人交了800元的包装费，因审核未通过贷款业务没办成。后来邓某又在北京联系一家贷款公司，交了我的资料，让我交15000元的担保金和包装费，因我们凑不够钱就放弃贷款了。
6.被告人王XXXX的供述，证明2016年9月份通过朋友介绍认识了邓某，他告诉我可以做大额的背债业务贷款，主要意思就是办理大额的贷款。例如办理500万的贷款，到客户手里扣除所有的费用可以拿到300万左右，办理180万元的贷款到客户手里扣除所有的费用，可以拿到50万元左右，而且还有30年免还贷款的优惠。由于贷款的诱惑很大，我和邓某、康某商量在平台上发布帮人办理贷款的信息，由我负责联系客户、收取费用，邓某负责联系放贷上家贷款公司，信息上留下我的电话号码。我通过山丹微生活的公众信息平台发布了邓某给我转发过来的信息”本人办信用卡，网贷，网贷口子出售。有背债业务，黑户白户均可，前期费用2000元，十个工作日下款，背债180万，到手可拿90万，签三十年免还协议。联系电话151XX****XX”。信息发出去以后不断有人打电话联系我，我给办贷款的人说我能给他们办理大额背债业务，然后就让他们给我交各种费用，有的转账、有的微信转账，他们提供身份证照片和户口本的照片，通过微信发给我，我再转发给邓某，就等邓某办理，这些人当中的黄某1、张某、樊琦、李长欣、周芝伟是我自己做主办理的，这几个人的钱我收到后没有给邓某，其他人的钱我收到后给了邓某一部分，剩余的都和邓某花了。在给刘某1、刘某2、马某1办理贷款事宜时康某、邓某均在场，邓某给他们讲解贷款的事情，还拿他的一体机给他们演示办理贷款信息，我和康某也说了几句办理贷款的事情。前期收取的费用我给了康某4000元，给了邓某15000元。2016年的11月份左右我和邓某、康某、郑某到石家庄办理信用贷款，到石家庄市以后邓某和郑某去找办理的人去了，听邓某说他们找办理贷款的人认识银行的人，但是在石家庄信用贷款一直没有办理下来。我一直催促邓某给客户办理信用贷款，邓某去了北京办理过贷款，但最后还是没有办理下来。我觉得办理信用贷款是一个骗局，收了别人的钱，钱都花了，不好给客户交代，我就在春节前先后去了广州和西宁，独自去办理贷款，也没有办成。年过完客户一直催我贷款的事情，我只好推脱和敷衍，给客户说正在办理，其实就没有这种贷款。本来邓某说的贷款费用是两千，但邓某联系不上之后我就给办理贷款的十二个人说如果想办贷款，还要交纳保险费800元，交通费900元，服装费300元，这些钱客户交给我以后只有我一个人支配花销了。我在微信公众号发布的”高额贷款、低费用”这个诱惑促使了好多客户上当受骗。开始我不知道，到后期我也知道对他人是一种欺骗行为，给他人造成了损失。
7.被告人邓某的供述，证明我开店无钱在陌陌号上留了一条本人急用钱的消息，康某找到我说他们做的大额贷款。后康某领我见王XXXX，要了我的身份证、照片，王XXXX说他们可以领我到河北石家庄办理贷款。郑某听说要去石家庄办，害怕上当，我说没啥大事，之后我们四个人到了石家庄，王XXXX和康某打电话联系办贷款的人，没有联系上。在山丹凯悦宾馆期间，王XXXX对我、郑某、康某三个人说：”我出去找人商量办贷款，如果我给你们发微信，到时你们就给我打电话。我让你们装作找他办贷款的人就行了，你们电话打通以后，大致说”王总，我们是朋友介绍过来办贷款的，然后他基本上就说他忙的呢，完了给我们打电话。或说，你们的这个贷款马上就下来了，再等几天，稍等我给你回电话”，我清楚我们这样做的目的就是为了帮他多拉拢些办理大额背债业务的客户，因为他一直没有收我和郑某的前期费用。王XXXX通过微信给我发过大概十几个山丹人的户口本、身份证照片、个人征信资料。在凯悦宾馆住的最后几天，王XXXX领着一个50岁左右的来到了我和康某住的房子，那个老汉进来以后就和王XXXX谈贷款的事情，王XXXX就问那老汉名下有无贷款、有无房产，王XXXX说今天必须把前期费用交上，下午的时候郑某的媳妇子说王XXXX收了那个老汉几千块钱。还有一天我见了两个小伙子一起到宾馆找王XXXX办理贷款，说的还是那些话。后来康某联系了北京的贷款公司，我们去后每人交800元现金，但是也没办成。王XXXX给我给过大概有一千多元。我从微信上买过一台”永硕金融一体机”专门用来给人办卡。我见过三个人找王XXXX了解办贷款的事情，王XXXX给他们讲解办理贷款的事项，王XXXX还指着我说我也是跟他办理贷款的人，最近贷款就下来了，马上就要到北京去取钱。在凯悦宾馆王XXXX给过我1000多元钱，是用来加油的。后来康某说给我给的油钱多了，因为我在北京花费也比较大，他们就把一体机扣下了。
8.被告人康某的供述，证明2016年9月份王某2看到了邓某办理信用卡的信息，我和王某2就去向邓某解了办理信用卡的流程。当晚邓某给我看了他手机上好多做网贷业务和背债业务的平台。因为王XXXX欠我的钱，但是他有不良信用，我就问的邓某像这种黑户能不能办理贷款，他说行。他还说他给一个朋友办了一个大额背债业务，如果成功的话，他可以借个二三十万。王XXXX之前给我说过要办大额的背债业务，我就给王XXXX打了电话，我告诉他这边黑户可以办理网贷、信用卡，背债业务，王XXXX一听就过来了。当晚我们三个人就聊了关于背债业务的事情，我们在聊天过程中邓某说他的手机上的金融群里有人发信息，河北石家庄可以办理大额背债业务，贷180万元，到手90万，邓某还说到账时可以给中介返10万，王XXXX一听就想的也做这个背债业务，他问邓某如何让别人找上办理，邓某说在微信平台上发信息就对了，王XXXX一听就说这事要是能成的话，他们霍城镇那边百分之七十的都是黑户，都有贷款没有还。王XXXX联系山丹微信公众平台，我们三个人根据邓某手机上的金融圈摘出来同类信息，我编辑做了些改动，把王XXXX的手机号151XXXX****留上，通过微信发给王XXXX，王XXXX看后就发到网上了。之后，王XXXX说信息发布出去以后，联系他的人多的很，好多人问他，听口音是山丹人，但手机号却是酒泉的，所以想当面见他，王XXXX就与我们商量后到了山丹凯悦宾馆。期间，王XXXX给他人办理贷款业务时，让我扮作贷款的客户，给他打电话。通常他出去见客户会给我们发信息，如果我收到他的信息，我就会给他打电话，内容也是他提前给我们说过的，大致的意思就是我们问贷款办的怎么样了，他就会说很快，再就是忙的呢，回头再给我们打电话。王XXXX这样做的目的是取得办理贷款的客户的信任，多凑几个办理贷款的人，紧接着王XXXX就会赶到，王XXXX带着前来贷款的人到我们房间以后，就给那些人讲贷款的条件，王XXXX将对方户口本、身份证拍照，然后把这些信息通过微信发给邓某，邓某再把这些信息转发给河北石家庄那边。我们在山丹住了三四天邓某说要去河北石家庄办贷款，我、郑某、邓某、王XXXX到了石家庄，但是无法联系到放贷公司。回来后我们又住在凯悦宾馆，邓某又在一个微信金融群里联系到了一个北京的背债公司，还分享给了我，我也跟这个公司聊了几句，之后我、邓某、郑某、王某2、石文英五个人就到了北京，等了好几天，事情还是没有办成，我感觉这就是骗局，我就先回来了，回来以后，邓某也联系不到了。开始不久，我就认识到背债业务是个骗局，但因为当时王XXXX我的欠款，我就报着一丝希望，如果能成功，王XXXX就能够还我的欠款，如果不成功，我也没有任何损失，再说，我之前给王XXXX担保过65000元的贷款，对方把我逼的没办法，我没办法在民乐立足，只好跟着他，让他给我想办法还款。邓某是中介，如果成功办理一起贷款的话，河北石家庄方面会按照一个客户给他返10万元。王XXXX以帮助别人办理贷款需要交包装费、交通费等收取费用，费用我们一起吃饭花销过，还给我给过4000元左右的欠款。
9.被告人邓某提交收据一张、自书地址电话号码单一张，证明被告人邓某到北京为自己办理贷款的事实。
(二)2016年5月份，被告人王XXXX、康某、杨某在一起时被告人王XXXX向杨某提出让杨为自己借款，杨提出借款必须有财产抵押，王XXXX给杨某说其朋友王龙的房产证可以作为抵押。5月23日，被告人王XXXX、康某找到被告人王某2，让王某2冒充”王龙”携带以”王龙”的名义办理的假房产证到山丹取钱，当日被告人王某2冒充”王龙”与王XXXX、康某、杨某四人一起来到山丹，被告人王XXXX、康某在车内等候，被告人王某2持房产证和杨某到被害人梁某处，将王龙的房产证抵押给梁某，并由杨某给梁某出具借条向梁借款15万元。杨某得款后将其中的13万元以高额利率借给被告人王XXXX。被告人王XXXX得款13万元后将其中的5万元转入被告人康某的银行卡，给付王某2现金3万元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证明。
1.受案登记表，证明2017年3月28日梁某来报案称，2016年5月23日杨某以虚假的房产证作为抵押，骗取其现金15万元。
2.被害人梁某的陈述，证明2016年5月初杨某找我借钱，我说需要抵押，杨某说他放板的朋友有套房子在乐民动区，还经营十几个大棚，他的房子在乐民西区。2016年5月23日杨某拿来了一本房屋所有权证，说是他准备放板的这个人的。我看了房屋所有权证，证号为：张房权证民乐县字第壹零捌捌玖号，房屋所有权人：王龙，编号：00020099。我和丈夫袁某仔细核对了这本房屋所有权证，就让杨某给我打了个借条内容为：”今借到梁某现金拾伍万元（150000）整，现有一房产作为抵压，如到期不还此房归梁某所有，限期四个月还款日期十月二十三日，借钱人：杨某，时间：2016年5月23日。”的借条，当天我通过朱某工商银行卡号为×××的银行卡向杨某所持有的62172327120005****1银行卡转账150000元，事情办完之后杨某就走了。刚开始，杨某给我还了三个月的利息共13500元。后来催要利息，杨某就开始推脱了。再后来，杨某就联系不上了。我们到民乐县房管局一打听，发现就不存在什么乐民动区，杨某向我提供的房屋所有权证是假的。2016年5月23日当时和杨某来的还有一个小伙子，杨某介绍说这个小伙子叫王龙，房产证就是王龙的，他的身高178cm左右，皮肤较黑，寸头，三十岁左右，面貌上看起来比较老相。杨某在我家里给我打借条的时候还把一张王龙的身份证复印件忘到我家里了。
3.被害人梁某的辨认笔录，证明经梁某辨认本案被告人王某2就是在2016年5月23日和杨某一起来抵押房产证的人王龙。
4.证人袁某的证言，证明杨某借款的事实与梁某陈述一致。
5.证人朱某的证言，证明2016年5月23日梁某向我借15万元，给我打了借条。然后我就到工商银行给梁某的朋友杨某的卡上转了15万元。我给杨某转账的银行卡尾号是5550。我收到过杨某通过银行卡转账的形式打给梁某的利息，收到了3个月的利息，每个月是4500元，总共是13500元，我都给梁某了。
6.证人杨某的证言和辨认笔录,证明2016年5月份我认识了王XXXX。一天我和王XXXX、康某吃饭的时候，王XXXX说：”我在民乐六坝种大棚，经济上比较紧张，你有钱了给我借上些，我把利息给你背上”。后来我给梁某打电话说了借款的事，梁说必须得有抵押，我将此话转述给王XXXX，王也表示同意。过了几天王XXXX和康某、王龙来找我，王XXXX给我说:”我的朋友王龙跑大车，钱是我和王龙用，王龙在乐民小区还有套房子，实在不行你就想办法把王龙房子的房产证抵押掉，给我和王龙借上150000元。”王XXXX还让王龙把房屋产权所有证拿出来让我看了一下。事后我找梁某说了情况，还说我在乐民西区有一套房子，就是为了欺骗她，取得她的信任，好从梁某处借到钱。2016年5月23日我和王XXXX、康某、王龙，由康某开着我的车一起开车到山丹宝马娱乐会所找梁某，当时王XXXX和康某在车里面坐着等着，我和王龙两人一块上的楼。而后，我和梁某到她家，她的丈夫袁某也在家。他们俩人核对完房产证之后，将”王龙”的房产证抵押下，我给梁某打了一个150000元的借条，当天梁某让朱某给我卡号×××工商银行卡转账150000元。钱到账之后，我给朱某转了4500元的利息。当天在车上王XXXX和王龙俩人给我打了一张130000元的借条，月息五分，借条打完之后，我就将借条放到我别克车内驾驶座后背兜了。后我通过尾号9321卡在ATM机上给王XXXX持有的工商银行卡转账130000元。梁某发现我向其提供的房产证是虚假的之后，找过我，当时我有些害怕，我就给王XXXX和王龙打电话，刚开始还能联系上到后来电话就打不通了。2017年5月10日一个手机号153XXXX****的人（王某3）说其和王龙一起开车时王龙给其说过在我跟前骗钱的整个过程，其实王龙真实名字叫王某2，提供给我的王龙的房产证是王XXXX和康某弄下的，王某2从中得到了3万元。王某3还向我提供了他和王某2的两段通话录音。经杨某辨认本案被告人王某2就是提供房产证的王龙。
7.证人王某3的证言，证明2017年3月初的一天，我和王某2闲聊时王某2说:在去年5月份王XXXX和康某还给王某2弄了一个名字叫”王龙”的假身份证和房产证，假身份证上用的地址是民乐永固的，房产证上用的是民乐县城的，王某2和王XXXX、康某、杨某一起到山丹，王XXXX和康某让王某2冒充王龙。把”王龙”的房产证让杨某抵押之后取得钱，钱取上之后王某2拿了3万元。事后王XXXX和康某把杨某的车开到民乐县城的北环路上，把借条撕毁并烧掉了。
8.电子证据检查笔录、杨某处调取其OPPOA33m手机一部，证明该手机内存储王某2与王某3之间，王某3与杨某之间的谈话录音内容与王某3的证言能够相互印证。
9.借条复印件一张，证明借条内容与梁某陈述一致。
10.卡号×××历史明细清单及个人交易凭证，证明2016年5月23日，卡号为×××户名为”朱某”向6217232712****9321帐号的”杨*广”转账15万元整，6217232712****9321帐号先后于同年5月23日、6月24日、8月8日、10月1日向×××卡上转账4500元、4500元、4500元、4500元。
11.牡丹灵通卡尾号7562户名”王XXXX”的历史明细清单,证明2016年5月23日卡号尾号为7562户名”王XXXX”收到尾9321户名为”杨某”转账13万元整，尾号7562账户于同月23日向尾1743卡上转入50000元、于同月24日向尾号4273的”康某”转账50000元。
12.被告人王XXXX的供述,证明2016年5月份我向杨某借钱，杨某按高额利息给我借了12万多元，我还给杨某写了借款合同、借条。2016年5月23日我、杨某，还有康某三个人一起到了山丹，杨某用他的工商银行卡给我工商银行的卡上转了130000元，我给康某转过去了50000元。事后，我把钱给杨某还清了。
13.被告人康某的供述,证明2016年5月份的一天，我和王XXXX、杨某一起吃饭的时候，王XXXX给杨某说将王龙的房产证作为抵押让杨某给他找的借些款。2016年5月23日我开着杨某的车和杨某、王XXXX、王龙一块到山丹，我见了房产证上写着”王龙”，王XXXX等人叫王某2是王龙，但我不知道是咋回事，我没有和”王龙”搭话，到山丹后杨某和王龙拿着王龙的房产证作为抵押替王XXXX和王龙到老婆子处借钱去了。当日到张掖之后杨某通过工商银行的卡给王XXXX工商银行的卡转账130000元，王XXXX在车上亲笔书写的借条，王龙当场签了字并捺了指印，给杨某出具了一张130000元的借条，王XXXX在工商银行ATM自动取款机取的现金当场给杨某给了7800元的当月利息，王XXXX给杨某是按月息6分支付的利息。王XXXX通过他工商银行的卡向我的×××农业银行的卡转账50000元。杨某曾经给我说过王XXXX给他没有还过钱。我记得那个房产证上房屋所有权人是王龙。房屋坐落：民乐县乐民动区11楼1单元6层。
14.被告人王某2的供述，证明被告人王某2的供述不稳定，在侦查阶段否认四人一起到山丹的事实。在送达起诉书时供述：”王XXXX给了我一个房产证和身份证说是他的亲戚的，让我帮忙把房产证拿上担保取个钱，过了几天，我、王XXXX、康某、杨某一起到山丹，我和杨某到一个老婆子处，老婆子认识杨某，杨某说把房产证放下取个钱，上去之后把房产证和身份证就放下了。第二天王XXXX说把钱取上了，王XXXX说给杨某打个条子就行了，让我是借款人，王XXXX是担保人，当时王XXXX欠我的一万多元钱，王XXXX通过康某给了我30000元，让我借用”。在第一次庭审后供述”王XXXX、康某，还有杨某三人商量好之后才找到我，王XXXX说我和王XXXX的亲戚也就是房产证的主人”王龙”长得有点像，王XXXX让我帮忙假扮王龙到山丹找人谈事情，让我什么话也不要说，只要人去了就可以，之后我们四个人开车到山丹县宝马会娱乐城下，王XXXX、康某没有下车，我和杨某找人取钱，房产证手续由杨某保管，当时没有取到钱”。翻供的理由是康某和王XXXX说，他们在司法机关有熟人，让我不要承认这件事，所以我心存侥幸，我怕判得太重，把事情说出来，争取从轻处理。
15.民乐县房屋产权产籍交易监理所证明，证明经查询，民乐县房屋产权产籍交易监理所未颁发过：产权证号为”张房权证民乐县字第壹零捌捌玖号”、房屋所有权人为”王龙”、房屋座落为”民乐县乐民动区11楼1单元6层601”的房屋所有权证。
16.山丹县公安局调取民乐县房产管理局”民乐县房产管理局”、”产权登记专用章”、”民乐县房屋产权产籍交易监理所”、”民乐县立纬房地产测绘有限责任公司”、”民乐县房屋产权产籍交易监理所骑缝章”印模、印章检验鉴定书，证明送检的检材”张房权证民乐县字第壹零捌捌玖号””中华人民共和国房屋所有权证”盖有的印文”民乐县房产管理局”、”产权登记专用章”、”民乐县房屋产权产籍交易监理所”、”民乐县立纬房地产测绘有限责任公司”、”民乐县房屋产权产籍交易监理所骑缝章”与送检的样本不是同一枚印章所盖印形成。
（三）2017年2月下旬，被告人王XXXX、康某密谋后从青海省西宁市一二手车交易市场购买了一辆藏蓝色大众牌帕萨特小轿车，经过简单维修，二被告人伪造了该车车牌号和车辆行驶证。2017年3月14日二被告人以承包地搞种植继续用钱为由将该小轿车抵押给被害人刘某3，被害人刘某3给被告人王XXXX的妻子王文霞的银行卡转入现金20000元，后被告人王XXXX又将该款转给了被告人康某。案发后康某父亲赔偿刘某3损失10000元，康取得刘某3谅解。
上述事实，被告人王XXXX、康某及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表，被害人刘某3的陈述及其辨认笔录、辨认照片及照片说明，被害人刘某3提交的借条及机动车行驶证复印件，机动车信息查询结果单，全国机动车/驾驶人信息资源库查询结果、检查笔录及照片，旧机动车转让合同书，王文霞尾号1743的账户交易明细，电子证据检查工作记录，收条一张、刑事谅解书等证据在案证实。足以认定。
（四）2016年11月26日，被告人王XXXX和康某为了偿还自己的债务，经过事先密谋，将从张掖市畅行天下服务有限公司冯某处骗租的价值39224元车牌号为×××的雪佛兰轿车以2万元的价格抵押给山丹县南关村八社的宋某。案发后康某父亲赔偿张掖市畅行天下汽车服务有限责任公司损失，该公司对康某的行为表示谅解。
上述事实，被告人王XXXX、康某及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表，被害人冯某的陈述及报案材料，
汽车租赁合同，租赁车辆交接单，证人宋某、马某2的证言，
中国农业银行转账凭条、康某账号×××、宋某账户×××账户明细，借款合同，山丹县价格认证中心山价认字[2017]34号价格认定结论书，赔偿协议书、刑事谅解书等证据在案证实。足以认定。
综合证据：
1.被告人王XXXX的微信聊天记录，证明（一）2016年王XXXX通过网络与昵称”阳洋”、”阳光”办理过虚假的车辆证照；2016年9月29日与昵称”奔跑吧土豆”联系询问有没有能办的大额的贷款，对方回复”现在不代办，主要出售技术”；（二）与邓某的聊天记录，证明2016年10月26日至11月16日期间，邓某询问王XXXX收到信息及单子的情况，以及需要交单子的情况，王XXXX通过微信红包给邓某支付提交单子的费用，并询问”还有木有单子了，早上发过来的交不交了，红包发过来”，邓问王”那个前期打上了没有，打上了再给我200，我打给我的朋友让他过来”，王回复”你说的事情全部办好，发了吧，包装费已经给了”；11月2日邓说”他们马上来人接我们了，注意”、”消息已经发出去了，但被对方拒收了”，王给邓发送了刘某1、刘某2、黄某2、马某1等人的电话号码及向其提交的办理网贷的资料手续，并嘱咐邓”电话号码156XX****XX的这个在轰炸，这个多多轰炸，能介绍顾客”；11月10日王对邓说”给我打电话，防止前面办卡的人”、”让人过去试探”；11月16日王说”那几天办卡的人电话打的不行了，怎么办啊”，邓复”等回去了吧”。（三）2017年1月11日至3月25日期间与康某的聊天记录，证明王XXXX负债躲避，康某催促王XXXX筹钱偿还债务的事实，康说”我看现在一个出卖一个，到最后怎么收场”、”宋某又打电话着呢，我们下去做走，今天一定要去”、”你有钱往万和里输都不给人家还账，你说五百块钱让人骂我，那样你心里舒服吗”、”把我的父亲的电话告诉王XXXX，让王打电话说我的车在西宁回来的时候王XXXX碰掉了，杨某那边也去了，就说王XXXX有杨某的钱呢，他（康父）去了不要提你（王XXXX），不然就大事不好了”，王复”电话就不要打了，我一打你爹不要说漏嘴了，王XXXX说的什么”，康说”你跑了，我咋办，你就这样害我吗，这样下去我们谁都没有好下场”。（四）2017年12月29日至2017年3月19日与王某2的聊天记录，证明王某2催促王XXXX想办法找钱，王XXXX到处寻找押车借钱的事实。王某2说”我们现在主要是想办法把车的事处理了，最好不要把康某害下了，我一天到晚就是找的做网贷和贷款”，”你催催，康某最近和杨在一起，我怕时间久了出事情”，王XXXX回复”没事的，他不可能出卖我们”，王某2说”我希望将来事情闹大了不要把我们拉进去了”、”我们之间谁都不要出卖谁，不要把我们害下了”。
2.被告人康某的微信聊天记录，证明（一）康某向民乐微广播平台、K0936866、若兮发送网贷背债业务信息，并要求发布或转发，信息联系电话为151XX****XX。其中民乐平台回复”这种信息风险好大，不是骗人的吧，平台上几千人呢，你给骗了咋办”、”那个我都不信，还想接单？”，康回复”这是我最近的业务，我在山丹平台上也发了，你给我多发几个，要是接到单，给你发个大红包，不会骗人，我们给他们有合同”。（二）与邓某的聊天记录，证明2016年10月23日至11月14日期间邓某给康某发送多条网贷背债业务链接，康某给邓某发送贷款客户资料交由邓某审核向上提交。10月24日康某让邓关注公众号里的”我要借款链接”，问询”那个能不能下”，25日邓某发送”你到5楼来，来了发信息”，26日康某问”他53岁了，能办理吗？”邓回复”不用问可以，最好是25-45的”，邓问”要不先把这几个交上去，那我提交了，”康某连续给邓发三个红包后，邓回复”好了，交上去了”，27日康某问”问问还有几个名额了”，邓回复”你还有几个人？”康某连续给邓发两个红包后，邓回复”还有照片没发过来吧，你才发了一个人的照片”，康回复”一会王XXXX给你发过去”，邓回复”好的，我先把你的这个交了？”康某连续给邓发两个红包后，邓回复”好的”，11月3日邓某给康某发送网贷背债、汽车二次贷款套现等信息链接，11月8日康某发送”赶紧看看群里的那个口子”，邓回复”看了，我给你打电话”，康某回复”一会好忽悠人”，康某发送网贷背债信息后问”问了没有”，邓回复”还没，这会子骗人的里”，13日康某说”他把我们都耍了，人家把我们这么多人玩的团团转呢”，邓回复”就是的”，14日邓给康发送网贷背债业务信息5条。
3.被告人的户籍证明，证明被告人王XXXX、康某、王某2、邓某的基本身份情况与起诉书指控一致，四人均具有刑事责任能力。
针对被告人、辩护人提出的辩护意见，本院作如下评判:
关于起诉书指控第一起犯罪事实的认定问题。经查，从犯意的提起来看，根据被告人王XXXX、康某的供述、证人郑某的证言能够相互印证证明被告人邓某购买了金融一体机专门为他人办理信用卡、贷款业务，收取费用的事实及被告人王XXXX、康某得知通过被告人邓某可以获取大额背债贷款业务，同时可以得到10%-15%的返点利益后，并积极与邓某联系谋求互助的事实；根据微信聊天记录和被害人的陈述，证明信息平台明确表示此信息危险性大，可能是骗人的，但被告人康某却以与对方签订合','2018-09-27
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