四川省达州市通川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川1702刑初15号
公诉机关达州市通川区人民检察院。
被告人雷玉琴，女，1965年11月11日出生，汉族，高中文化程度，系达州市XX投资咨询有限公司法人代表，户籍所在地四川省达州市通川区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年1月8日被达州市公安局通川区分局取保候审，2017年5月3日被执行逮捕。现羁押于达州市看守所。
辩护人王晋，四川法之缘律师事务所律师。
被告人肖雪梅，女，1972年12月30日出生，汉族，高中文化程度，达州市XX投资咨询有限公司股东，户籍所在地重庆市南岸区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年2月3日被达州市公安局通川区分局取保候审，2017年1月3日经本院决定对其取保候审。
被告人雷某，女，1991年6月8日出生，汉族，大专文化程度，达州市XX投资咨询有限公司股东，户籍所在地四川省达州市达川区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年2月3日被达州市公安局通川区分局取保候审，2017年5月3日被执行逮捕。现羁押于达州市看守所。
辩护人苏重桦，四川立地律师事务所律师。
被告人阎某某，男，1965年5月28日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地四川省达州市通川区。因犯伪造公司印章罪，于2016年3月4日被达州市通川区人民法院判处管制一年。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年8月15日被达州市公安局通川区分局取保候审，2017年5月3日被执行逮捕。现羁押于达州市看守所。
辩护人刘洲，四川绥定律师事务所律师。
达州市通川区人民检察院以通川检公诉刑诉（2017）294号起诉书指控被告人雷玉琴、肖雪梅、雷某、阎某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。达州市通川区人民检察院指派检察员吕德胜出庭支持公诉，上列诉讼参与人及侦查人员郝梓丞均到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。
公诉机关指控:2013年4月,达州市XX投资咨询有限公司（以下简称XX公司）成立，并租用达州市通川区西外金山北路为经营地址，其中股东牟某某占股20%,股东雷玉琴占股25%，股东肖雪梅占股30%，股东雷某占股25%。2013年5月，牟某某将其持有的股份转让给雷玉琴及肖雪梅，并从XX公司退股。股权变更后，由雷玉琴担任公司法定代表人并兼任执行董事、经理，占股40%；肖雪梅为股东并兼任监事，占股35%;雷某为股东，占股25%。2013年6月至12月期间，XX公司采取在实际经营地址打广告、发传单等方式向社会不特定人员进行宣传，许以高额利息进行非法吸存。2013年8月，雷玉琴、肖雪梅找到阎某某商量，表示希望使用阎某某所有的达州市通川区XX粮油经营部作为XX公司的一个吸存项目，并表示在阎某某需要资金的时候，会给予大力的支持。于是，阎某某将其所有的达州市通川区XX粮油经营部的相关执照及印章给雷玉琴，并于2013年9月将自己的银行卡交于XX公司，作为XX公司接受投资者投资款的账户。截止案发，XX公司以达州市通川区XX粮油经营部的名义共向35名社会群众非法吸收资金473.7万元，其中已还投资者本金91.337万元，未还本金382.363万元，已支付利息51.7095万元。XX公司在非法吸收资金后，将所吸收资金用于个人借贷，并收取高额利息，共计借贷460.5万元，截止案发前已收回本金77.7万元，未收回本金382.8万元，收回利息60.12万元。经查，中国银监会达州分局并未审批或备案过XX公司从事金融业务活动的相关资格。同时查明已查封被告人雷玉琴、肖雪梅、阎某某的房屋。
为证明上述事实，公诉机关举证了受案登记表、立案决定书；工商注册资料、中国银监会达州监管分局复函；证人牟某某、康某某等人的证言；被害人蒋某某、叶某某等人的陈述；被告人的供述与辩解；司法会计鉴定报告等证据。据此认为，被告人雷玉琴、肖雪梅、雷某三人在其成立的XX公司没有金融业务经营资质的情况下，以达州市通川区XX粮油部经营发展需要资金为由，许以高额利息，向社会不特定人员吸收资金共计473.7万元，用于私人借贷，从中牟取利息差价，严重扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人阎某某明知他人以自己的XX粮油经营部的名义进行吸存，不但不制止，还提供XX粮油经营部的印章、银行卡等材料，用于XX公司和投资者签订合同时使用，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院惩处。
被告人雷玉琴对起诉书指控的犯罪事实和适用罪名无异议。被告人雷玉琴的辩护人的辩护意见：1、本案是以XX公司的名义实施的犯罪，且其动机是为了实现单位利益，没有将违法所得个人私分，应认定为单位犯罪，被告人雷玉琴作为XX公司法定代表人应作为单位犯罪中直接负责的主管人员定罪量刑。2、被告人雷玉琴归案后认罪态度好，如实供述自己罪行，有悔过表现，且积极配合公安机关追回部分款项，可从轻、减轻处罚。请求判处三年以下有期徒刑或者拘役。
被告人肖雪梅辩称：自己35%的股权中有10%是康某某的。本案是公司行为，我们没有私分公司财产。
被告人雷某对起诉书指控的犯罪事实和适用罪名无异议。被告人雷某的辩护人的辩护意见：1、本案系单位犯罪，所有证据均证明本案是单位犯罪。2、被告人雷某有自首情节。3、被告人雷某在本案中系从犯。4、本案的部分损失已挽回，可作为量刑情节考虑。建议适用缓刑。被告人雷某的辩护人向本院举证工资表，证实被告人雷某在本案中所起作用较小。
被告人阎某某对起诉书指控的犯罪事实和适用的罪名无异议。被告人阎某某的辩护人的辩护意见：1、被告人阎某某是主动到案，并如实陈述了自己的犯罪事实，有自首情节，可从轻或者减轻处罚。2、被告人阎某某在本案中作用小，起辅助作用，系从犯，应从轻、减轻处罚或者免除处罚。3、被告人阎某某主观恶性小，有悔罪表现。4、本案系单位犯罪，应根据相关规定定罪量刑。被告人阎某某的辩护人向本院举证了退缴赃款银行回单和谅解书。
经审理查明：2013年3月，被告人雷玉琴和被告人肖雪梅与牟某某共同商量开办一个投资公司，被告人雷某的父亲雷某1为了给即将大学毕业的被告人雷某找份工作，也愿意出资让被告人雷某成为股东。2013年4月22日XX公司注册成立，租用了达州市通川区西外金山北路房屋为公司经营地址，公司成立主要面向社会公开吸收存款。当时有股东牟某某占股20%,任法定代表人，被告人雷玉琴占股25%，被告人肖雪梅占股30%，被告人雷某占股25%。2013年5月29日，牟某某将其持有的股份转让给被告人雷玉琴和被告人肖雪梅，并从XX公司退股。公司变更登记后，由被告人雷玉琴担任公司法定代表人并兼任执行董事、经理，负责公司全面工作，其占股40%；被告人肖雪梅为股东并兼任监事，具体负责公司财务审核，其占股35%;被告人雷某为股东，其占股25%。2013年7月被告人雷某到XX公司上班，负责前台接待工作，从2014年6月至案发其具体负责出纳工作。期间，被告人雷玉琴底薪为2900元、被告人肖雪梅为2100元、被告人雷某为1700元。
2013年6月至12月期间，XX公司在未取得相关资质的情况下，采取在实际经营地址打广告、发宣传单等方式向社会不特定人员进行宣传，许以高额利息，以雷某1所有的华泰电煤项目需要资金为由进行非法吸存。后因雷某1不同意XX公司以华泰电煤项目的名义吸存，被告人雷玉琴便找到被告人阎某某商量，以其私有的达州市通川区XX粮油经营部作为吸存项目，被告人阎某某同意后将达州市通川区XX粮油经营部的相关执照和印章交给被告人雷玉琴，之后又将自己的银行卡交给XX公司，作为XX公司接收集资参与人集资款的账户。2013年12月至2015年1月，XX公司以达州市通川区XX粮油经营部作为吸存项目向蒋某某1、胡某某、李某某、任某某、白某某等36名集资参与人非法吸收资金共计473.7万元。其中被告人雷玉琴吸收资金205.5万元，被告人肖雪梅吸收资金209.2万元，被告人雷某吸收资金59万元。截止2017年9月8日，XX公司已归还集资参与人本金共计121.337万元，其中案发前即2015年12月21日前还款金额共计75.4450万元，已支付集资参与人利息共计51.7095万元，给集资参与人造成的实际损失为300.6535万元。XX公司将所吸收的资金，以抵押借款的方式和借条借款的方式，借贷给被告人阎某某和杨某某、廖某某、周某某、奉某某、熊某某、黄某某等10人，借贷金额共计460.5万元。截止案发已收回放贷款本金107.7万元，未收回本金352.8万元，收回利息60.12万元。其中被告人阎某某共计借款本金50万元，已归还本金46.9万元（其中30万元系在本院审理中退赔），支付利息27.9万元。2017年8月17日，涉案集资参与人向本院出具谅解书，表示对被告人阎某某予以谅解，并要求对其从轻处理。
上述事实，有经庭审举证、质证的如下证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书，证实公安机关接集资参与人报案后于2015年12月21日对本案立案侦查。
2.取保候审决定书等，证实四被告人被采取强制措施情况。
3.户籍资料信息，证实四被告人的基本身份信息。
4.XX公司工商注册相关资料，证实XX公司于2013年4月22日注册成立。2013年5月29日，公司原法定代表人牟某某退股，股东变更为被告人雷玉琴、肖雪梅、雷某三人，被告人雷玉琴为法定代表人，占股40%；被告人肖雪梅任经理，占股35%；被告人雷某占股25%。
5.XX公司营业执照和中国银监会达州监督分局的函，证实XX公司不具备从事金融业务活动的相关资格。
6.证人雷玉琴2的证言，证实2013年6月至2015年2月底，我在XX公司工作期间主要负责前台接待，后来雷玉琴把公司和投资户签订的合同等文件资料保管柜的钥匙给了我管理。客户和公司谈好后，我还负责给客户出单子。我刚开始底薪是1600元，后来涨到1800元。提成的计算是按照两种方式计算的，如果是投资户自己到公司来的，就是公司平分提成，如果是个人自己拉的业务，提成就是个人自己得。提成比例好像是千分之一或者千分之二。公司法人是雷玉琴，股东有肖雪梅和雷某，财务是康某某，罗牟是驾驶员。我听肖雪梅说过她给康某某给了10%的股份，但我问过康某某，她没有承认这个事情，我也没有看到她们签订过协议。康某某是2014年下半年离开公司的，她把财务工作移交给雷某的。基本上公司所有人都和客户谈过，没有固定谁去谈，谁空谁在公司就和客户去谈。公司出借投资款的事情我不清楚。
7.证人雷某1的证言，证实雷某是我的大女儿。2012年我通过朋友认识了肖雪梅，肖雪梅和雷玉琴关系比较好，她们就商量开投资公司，问我要不要入股，我考虑到雷某马上大专毕业好就业，也答应投一部分钱，让雷某当股东到投资公司上班，解决就业。我投了不到5万元，具体记不清楚了，让雷某作为XX公司的股东占股份的25%。公司成立的时候，雷玉琴对我说公司主要是做一对一对接的业务，投资人有闲散资金，有些借款客户需要用钱，我们XX公司就提供个平台，将投资人的资金对接到借款客户，XX公司收一些手续费。开始雷玉琴用我成立的华泰电煤公司作为项目对外吸存，我知道后制止了她。雷某告诉我华泰电煤公司项目吸收的资金都是由雷玉琴还给了投资人的，所有合同都收回并销毁了的。我不清楚XX公司是怎样进行资金运作的。我晓得雷某在前台接待投资人，公司资金决策不是雷某说了算。
8.证人牟某某的证言，证实2013年2、3月份，我小姑子肖雪梅找到我和她哥哥，说她和雷玉琴准备开一个投资公司，找我们借钱。后通过肖雪梅我认识了雷玉琴，我们三人就入股成立了XX公司。我是法人，出资20万元，占股20%。肖雪梅出资30万元，占股30%。雷玉琴出资25万元，占股25%。雷某出资25万元，占股25%。我实际只垫的8万元的租房租金，没出20万元。我不认识雷某，也没见过，只是公司没开业前，肖雪梅说雷玉琴又找了个姓雷的（雷哥）进来入股。后来备案资料和公司章程上就多了个叫雷某的股东。因我不了解雷玉琴和雷哥，又觉得经营投资公司还是有风险，在公司筹备开业之前，我就正式退出公司的股份，我也没去过公司。我垫付的8万元租金后来肖雪梅还给我丈夫的。公司成立之初，我在担任法人期间，XX公司没有什么资金项目。我们每个股东也没有出钱，只是去备案了，办了手续还没开业，也没有投资人投钱。我退出的20%股份是给雷玉琴转让的15%，给肖雪梅转让的5%。
9.证人康某某2016年1月22日的证言，证实2013年6月份肖雪梅找到我，让我去她和雷玉琴的XX公司上班，我就同意了，直到2014年5月份我离开了公司。我的工作是前台接待投资客户，以及按照雷玉琴的要求给借款方转账，收利息。公司法人是雷玉琴，股东是肖雪梅和雷某。XX公司成立的时候，是以雷某1的华泰电煤项目在吸收投资人的资金，投资人都是将钱转入雷某1的银行卡，这银行卡在雷玉琴那里。如果有第三方需要找XX公司借款，雷玉琴就把银行卡给我给第三方打款。阎某某的XX粮油经营部这个项目资金运作跟华泰一样。投资人把钱打到阎某某的私人银行账户上，他的银行卡放在公司的，我根据雷玉琴的要求将钱打到需要借款的第三方。每次给借款方打了多少资金，每一次借款方还了多少利息和本金，我都在自己的本子上记流水账，隔段时间就跟肖雪梅对一次账。我离开公司时将这流水账跟雷玉琴交接清楚了的。雷玉琴是法人，她将这些资金怎么安排我就照她的要求办。大部分借款项目都是我签名经手的。我记得最大的一笔借款是200万元，是借给杨某某的人。公司业务员提成我记不清楚了，有几百元。
证人康某某2016年3月31日的证言，证实我是XX公司开业后一个月去的公司，2014年6月之前离开的。我没有具体负责的工作，公司安排我做什么我就做什么，到银行开卡目的也是按照公司的安排给别人打款。雷玉琴安排的雷某负责公司的日常开支，账目我就不清楚。我自己记的流水账主要是经过我的卡支出的钱款。公司员工工资是每个月的下旬，由肖雪梅造表，然后由我或者雷某到银行转账。公司员工有业绩提成，计算方式我记不清楚了。当时我的底薪最开始是1700元，后来涨到1900月，根据公司当月的经营状况，收入多的时候有3000多元，少的时候是2000多元。每个月的15号固定给投资人支付利息，公司的管理层拿出支付标准，然后由我或者雷某到银行去转账或者在公司发放现金。我在公司上班期间大部分都是由我在支付客户的利息。每个月支付利息结束后，就把资料交给雷玉琴由公司保管。
证人康某某2016年6月23日的证言，证实我没有以任何形式在XX公司入股。雷玉琴和肖雪梅曾经口头说过，如果公司业绩好了大家都有红利。我在公司期间没有分过红利，连奖金都没有过。我离开公司时把我手里的资料交给肖雪梅的。
10.集资参与人的陈述、居间合同书、借款担保合同书、借款交付凭证等证据，证实XX公司以达州市通川区XX粮油经营部的名义向白某某等36名集资参与人吸存的事实。
11.借款人杨某某、廖某某等人的陈述、抵押借款合同、借款合同、借条、还款协议等证据，证实XX公司将吸存的资金发放给第三方的事实。
12.司法会计鉴定报告、鉴定意见通知书，证实XX公司吸收资金共计473.7万元，截止案发归还本金共计91.337万元，支付利息共计51.7095万元。XX公司将吸存的资金放贷给杨某某、廖某某等人共计460.5万元，至案发时已经收回贷款77.7万元，未收回放贷金额382.8万元，收入利息60.12万元。
13.律师函、委托书和清单，证实各集资参与人对被告人阎某某2016年8月29日退还的5万元款项按比例进行分配的事实。
14.证人叶某某、蒋某某、蒋某某1的证言，证实被告人阎某某知道被告人雷玉琴对外吸存的事实。
15.XX公司工资表(被告人雷某的辩护人举证)，证实被告人雷玉琴底薪2900元、被告人肖雪梅2100元、被告人雷某1700元，其提成等事实。
16.被告人雷玉琴2016年1月6日、3月1日的供述，XX公司是2013年4月份成立的,注册地址是达州市通川区西外金山北路,注册资金是100万元。公司成立时的股东有牟某某、肖雪梅、雷某和我,法人为牟某某,我们四个人的股份比例分别是20%、30%、25%、25%,投资额分别是20万元、30万元、25万元、25万元。2013年5月29日,XX公司变更股份比例,牟某某退股,重新分配的股份比例为我占公司股份的40%、肖雪梅占35%、雷某占25%,由我担任公司的法人。因为我以前就认识肖雪梅,我们平时在一起耍的时候就谈到过成立投资公司的想法。2013年的时候,投资公司刚刚开始在达州出现,这个行业在当时还比较热门,我和肖雪梅就都有意向去成立这么一家公司,后来肖雪梅就带牟某某找到我商量这个事情。我和肖雪梅都认识雷某的父亲雷某1,且雷某在2013年的时候刚刚从大学毕业,雷某1就想在新成立的公司里面投资,然后由雷某担任股东,变相的想给雷某找个工作。XX公司的成立主要是由我们四个人商议的,出资也是由我、牟某某、肖雪梅、雷某1四个人完成的。公司成立之后,前期开会商议公司的业务工作,雷某1都是参与了的。雷某1主要就是和我们几个股东一起商量公司的业务工作,参与了公司的前期运作大概有2、3个月的时间,雷某的股份也是由雷某1出的资.公司成立前的过程雷某都没有参与,都是雷某1在参与整个过程,只是由她父亲出资,雷某担任公司的股东。公司刚成立的时候,牟某某担任的法人,我担任的公司监事,肖雪梅和雷某只是公司的股东。牟某某退出之后,由我担任法人,肖雪梅担任监事,雷某任公司经理。康某某是公司的业务会计,柏柯负责公司的全部会计业务,出纳最开始是由康某某在负责,后来是由雷某在负责，雷玉琴2是公司的前台,罗牟是公司的员工。牟某某担任法人期间,公司还没有开展业务。雷某1曾经经营了一个华泰电煤公司,但是华泰电煤在当时已经被注销了资质。我们四个人在商量公司成立的过程中,雷某1就向我们表达过向通过投资公司吸存的方式将华泰电煤公司盘活。我们其余三个人的目的就是看当时投资公司的行情比较火,想通过这种方式挣点钱。XX公司成立时,我们制作了一部分的关于XX公司的宣传资料，老百姓愿意来投资，我们就口头给他们宣传。公司成立之后,以华泰电煤的项目吸收了大约100万元左右的资金。阎某某是我的朋友,我经营投资公司的事情也告诉过他,2013年7月24日,阎某某和XX公司签订了一个40万元的借款协议。签订借款协议之前,阎某某就找过我,说他急需要资金,所以在2013年7月24日公司就给阎某某借了40万元。后来雷某1的华泰电煤项目不允许XX公司再以他的项目吸存,我和阎某某在2013年年底的时候就商量以阎某某的XX粮油经营部的名义吸存。因为阎某某需要资金,我向阎某某提出让他拿出项目来吸收资金,然后阎某某也同意。整个以XX粮油经营部的名义吸收的资金大约就500万元左右，涉及投资人不超过40人。XX公司将吸存的资金借出,收取利息的用于给投资人支付利息,公司日常的开支和工资提成等。员工按照千分之二提成。开始吸存时间是2013年6月，结束时间是2014年11月，2015年3月15日停息。公司支付出去的款项，借款人都清楚这个钱是XX公司吸存来的。借钱出去我都要和肖雪梅通气，然后通知雷某放款。XX公司借款的人总共有9人,我已将合同全部交到公安机关。有杨某某借款200万元，实际给杨某某的借款为191.5万元。廖某某借款30万元，利息谈的是4分，大约支付了1年左右的利息,本金没有偿还。阎某某借款40万元,利息是3分,大约支付了1年半的利息,本金没有偿还。周某某借款50万元,利息是4分，本金和利息还有13万元没有偿还给公司。奉某某借款40万元，利息是3分，共支付了2万多元的利息,本金没有偿还。李必国借款12万元,后来这一笔借款就转移到胡云志那里,由胡云志重新给公司打了借条。利息是4分,到目前为止,胡云志共向公司支付了约4万元。潘传述借款4万元,利息是3分,总共支付了几个月的利息,本金没有偿还。熊某某借款20万元,利息是3分,到期之后延期的利息为3.5分,具体支付了多少利息,我记不住了,本金没有偿还。黄某某借款50万元,利息是4分,本金偿还了10万元，大约支付了6个月的利息。阎某某在XX公司通过项目借款40万元,另外还有一笔个人借款10万元已经偿还了,现在就借款40万元的本金没有还。
被告人雷玉琴2016年4月14日、6月14日的供述，牟某某退股时，XX公司还没正式开门吸存，不可能给她分红和提成，只是把她垫付房租费用8万元给了她。工商资料上公司股东有我、肖雪梅和雷某。实际上肖雪梅所占35%的股份当中康某某有10%，当时我们拟定了一个书面入股协议，后来搬办公室找不到了。康某某和肖雪梅是朋友，是肖雪梅把康某某介绍到公司上班的，当时肖雪梅占股25%，她来给我说为了让康某某安心工作，她把自己的25%里面给康某某转让5%。我就说这是年的事情，反正公司只认你肖雪梅这个股东。接着牟某某退股要转让股份，肖雪梅又来找我说康某某要增加自己的股份，然后牟某某和肖雪梅签的转让5%股份，实际是转让给康某某的，这样康某某就有10%的股份了。康某某应该是以现金作为股本金入股的，应该是拿了2万多元钱入股，具体是交的现金还是转账我记不清楚了。所办公司花费20万出头的资金，大家都按照占股比例来出钱，至于是康某某自己交的股本金还是肖雪梅帮康某某代交的，我记不到了，反正是交齐了的。雷某是2013年大学毕业后才来公司上班，她不一定清楚康某某占10%股份的事情，我和肖雪梅也没跟雷某1提过。阎某某在XX公司通过项目借款有40万元，个人借款是10万元。到现在为止，阎某某还有38.1万元没有还给公司。李必国的12万元是胡云志在偿还，现在11万元的本金，利息没有还。2015年3月我们公司从注册地金山北路搬到了西外四合社区的仙鹤苑。会计柏珂离开公司时，她所经手的账目是给税务局交税的账目，是交给雷某的，另外的账目是由康某某在做。
被告人雷玉琴2016年8月10日的供述，达州市通川区XX粮油经营部的执照及印章是阎某某拿给我的,然后我拿到XX公司的。大概是在2013年年底的时候给我的。XX公司大概是2013年5月份开始开展吸资业务的,阎某某在2013年7月份从XX公司借了40万元。他借的这40万元,是XX公司以雷某1的华泰电煤项目吸收的资金,快到2013年年底的时候雷某1就不允许XX公司继续使用华泰电煤项目吸资,并将华泰电煤的执照和印章拿走了。我就和肖雪梅商量另外再找一个项目,肖雪梅当时也同意这样做。因为我和阎某某是朋友,知道他有营业执照,然后我就找到阎某某,希望他将营业执照拿给我。当时签订合同的时间基本上都是按照三个月、六个月、一年这三个标准来签的,华泰电煤项目不允许我们做之后,有的老百姓合同到了期,但是不愿意撤资,想继续续签合同,在这种情况下,我就找到阎某某,希望通过使用阎某某的执照和印章将公司的业务继续做起走。我找到阎某某之后,就给阎某某说你在我们公司也借了钱,公司现在只有一个项目,我们想增加一个项目,扩大业务量,如果阎某某以后需要用钱,我们公司也会大力的支持他。这个事情,我先是和肖雪梅商量的,我们两个商量好之后,我再去找的阎某某。我单独给阎某某说了这个事情,阎某某同意之后,我和肖雪梅又一起找了阎某某,最后才将这个事情定了下来。我给阎某某说过,是将XX粮油经营部作为XX公司的一个融资项目,执照的用途就是由老百姓来投资的时候给投资人看的,印章的用途就是和投资户签订借款合同。我当时是明确给阎某某说过我将XX粮油经营部的执照和印章拿到XX公司之后的用途的,阎某某也同意我们使用XX粮油经营部的执照和印章和投资户签订投资合同。我们当时是在XX公司办公室谈的,在场的人有我、肖雪梅和阎某某,谈的时间大概就是2013年的8、9月份。XX公司以XX粮油经营部的名义开始吸收资金,我们没有告知阎某某,他当时在河南没有回达州。我是2014年的9、10月份给阎某某说过,我们用XX粮油经营部的执照和印章在吸资,当时我也没有给他说具体的吸资金额和公司的情况。我也没有给他说我们是什么时候开始使用的执照和印章,阎某某将执照和印章给我们之后就没有管过这个事情了。我当时给阎某某说成都那边的投资公司出了事,达州这边也有投资公司跑路了。但是阎某某也没有提出要把XX粮油经营部的执照和印章收回,也没有提出让我们不要继续使用执照和印章。XX公司以XX粮油经营部的名义吸资之后,吸收的资金只有10万元钱到了阎某某手上,他是2014年春节的时候借的。其他的资金就没有到阎某某手上了。阎某某同意XX公司用XX粮油经营部的名义和投资户签订投资合同之后,阎某某就放了一张以他的信息开户的银行卡放在公司的,用于投资户打投资款。我找阎某某拿执照和印章的时候就给阎某某说过,让他提供一张银行卡。后来,阎某某没有将银行卡给我,而是直接拿到公司的,具体是交给谁的,什么时候给的,我也不清楚。2015年1月公司停止吸收资金。当时借出去的钱有些借款人在继续支付利息，有些到期后还不出来，没办法只有和借款人续签借款合同。风险评估没有做好，导致借出去的钱收不回来。
17.被告人肖雪梅2015年12月24日的供述，因为我曾经担任过XX公司的股东，我主动来向公安机关说明相关情况。XX公司成立于2013年4月22日，我、雷玉琴和雷某三人都是公司股东，法人是雷玉琴负责公司的全面工作，我负责办公室的工作，另外就是和另外两个股东相互对账，雷某负责出纳。公司注册时的股东是4人,除了我上面说的三个人以外,还有一个牟某某,股份分别是牟某某20%、雷玉琴25%、雷某25%、我30%,但是在公司注册成功之后,牟某某就退了股。牟某某退股之后,就将股份转让给了雷玉琴,重新整合股份之后,雷玉琴所占的股份比例就变成占公司股份的40%,但是实际上她占公司股份的50%,我在新的公司章程上占股是35%,实际上我占股25%。雷某在新的公司章程上占股是25%,实际占股也是25%。公司开始营业时会计是康某某，2014年夏天康某某离开了公司。平时我和雷某对公司流水账目进行核对，无误后就将结果报送给雷玉琴。公司只有一个项目，达州市通川区XX粮油经营部，这个项目是雷玉琴谈的，还签订了合同，项目是不是真实的只有她最清楚。投资人到公司投资有熟人朋友介绍来的，也有自己到公司来了解的，我们会给他一个宣传单。我们和投资人首先签订的是居间服务合同，其次是借款担保合同，然后是借款交付凭证。投资人有直接将资金转到阎某某的账户上，也有转到雷某账户上的。资金都是雷玉琴和雷某在管理。我们向投资人付息是采用的一月一付，每个月的15日付息，有转账也有自己来取的。融资款中有140万元是打到阎某某的账户上，雷玉琴借给杨某某200万元没收回来，奉某某40万元，廖书军30万元，周某某还有15万元没还，其他的我不清楚了。借款都有抵押。公司支付利息是到2015年2月15日，公司返还了投资人15%的本金。2013年7、8月份的样子,公司开始开展融资业务，项目就是阎某某的粮油经营部。2015年春节前,XX公司就停止了以阎某某的粮油经营部项目的名义进行融资的工作。XX公司整个融资过程持续了大约一年半,整个讨程都是以达州市通川区XX粮油经营部的名义进行融资的。XX公司没有制作关于XX粮油经营部的宣传资料，就口头给客户介绍项目月息1.5分。我们借出去的钱都是融资来的。借款都是雷玉琴自己的主张。XX公司注册资金100万元，我占了25万元，我实际支付了5万元，雷玉琴10万元，雷某5万元，我们三个股东都没有足额支付注册资金。成立投资公司是我先提出来的，然后找到雷玉琴，雷玉琴又找到雷某。
被告人肖雪梅2016年1月18日的供述，之前两次讯问我谎称XX公司对阎某某的XX粮油经营部借款是140万元，实际上是40万元。我主要是前台接待，有投资人需要来公司投钱进来,该我上班那天，我就负责接待，和他们以公司的名义签订投资合同。第二项工作就是每个月负责和公司出纳对账(公司成立之初是和康某某对账,后来康某某没上班了,我就跟雷某对账),也就是审核监督出纳的账目工作。公司对于业务员签订投资合同有业务提成,具体提成比例是,按月提成投资人投资总金额的千分之八,是按月份提成。比如一投资人来公司,投资了10万元,存12个月的话我们业务员就全年年可以提成800元,但是平均到每一个月提成66元。凭我的私人关系，主动投资的客户只有两个人，第一个人是张德会，她投资了38万元，第二个人是庞佑碧，她投资了9万元。其余的投资人，主动找我们XX公司来投钱的，公司规定这种业绩都算大家的，涉及到的提成，所有工作人员平均分。我记不清楚我分了多少提成。
被告人肖雪梅2016年4月11日、6月17日的供述，之前我跟公安机关交代的我们公司有三个股东,现在我来反应的就是XX公司工作人员康某某占XX公司占10%的股份,她占这10%的股份是在我这35%股份里面的。我跟康某某是朋友,她来XX公司上班也是我介绍来的。她在XX公司占股10%这个情况,雷玉琴在康某某离开公司之后,就给我口头承诺,康某某占股这10%,由她来承担。但是现在看样子,雷玉琴既承担不了,也不愿意承担。所以我来公安机关,反应这个情况。2013年上半年的时候,我,牟某某,雷玉琴,雷某在XX投资公司成立之前,我们四个股东在一起商量,康某某既然来XX公司负责财务方面的工作,我们还是将XX公司的股份转让一部分给康某某,康某某她自己也有这个意向。我们起初的股份是我占股30%,雷玉琴占25%,雷某25%,牟某某20%。实际上,我占这30%的股份里面包括康某某的5%的股份。由于,起初我们成立这个XX投资公司的时候,大家只是把股份比例讲清楚了,都还没出钱。只有牟某某去租金鹤佳苑的门市,她自己先给房东老板垫付七、八万元的房租(具体金额记不清楚了),门市租了之后,然后也是雷玉琴联系的施工队来搞装修。装修的工期大概是两个月的样子,从2013年3月底开始的,至2013年5月装修结束的。雷玉琴就给我们股东讲了一下,XX公司租门市和装修,购买办公用品等运作费情况,房租七八万元,装修加购买办公用品一共是20万出头的样子。反正在XX投资公司正式运作之前,这公司开支这20万出头的资金,我们各个股东按照持股比例,都出了相应比例的股本金的。我记得我出了5万元的样子,通过转账支付给XX公司了。(由于当时康某某己经在公司从事出纳工作了,我到底是转给康某某的账户还是雷玉琴的账户,我记不清楚了)。后来牟某某退出XX公司之后,大家开会,我,雷玉琴,雷某1都晓得了大家把股本金交齐了,这其中康某某也按照她所占10%的比例,交了2万元左右的股本金。只是作为隐名股东,占股是10%,是包含在我占股35%里面的。牟某某梅退出之后,雷玉琴作为XX公司法人,当时她的原话是艄公多了打烂船。她也不希望,公司大家都来管。由于康某某是我的朋友,我介绍来公司上班的,她这10%的股份就是放在我的总持有35%里面的。公司开始运作的时候,我们股东之间拟定了个持股的书面协议,我,雷玉琴,雷某,康某某也在上面签了字的,后来发现那个书面协议,没完善,公司将协议收回了。准备重新拟定个协议,但是这个事情,大家都没再提,就搁置了。当初康某某持股10%并签字的书面协议,现在找不到了。康某某在XX公司担任隐名股东期间,XX公司没有单独给康某某分过红。只是XX公司的业务提成是全年算,如果是投资户主动到门市上来存的,我们所有的工作人员都是平分了的。如果是我们公司哪个业务员介绍来的,那这个业务员就可以单独提成,用不着给其他人分。牟某某在XX公司装修还没结束就退股了,那个时候XX公司,还没有进行吸存的业务,所以她没有提成和分红。只是,她垫支那门市的租金,有七、八万元的租金,XX公司在她退股之后,是将她垫支这一部分钱退还给她了的。康某某在XX公司持股10%的协议现在找不到了，当时签协议时有我、雷玉琴、康某某、雷某1，是2013年5月份的时候签的。公司的罗牟、雷玉琴2清楚这个事情。XX公司退还投资户本金总共退了三次，第一次是2015年5月30日退的10%，第二次是2015年8月30日退的5%，第三次是过年前退的1%。
18.被告人雷某2015年12月29日的供述，因为我曾经担任过XX公司的股东,我是主动来向公安机关说明相关情况的。XX公司成立于2013年4月22日，公司成立时我就开始担任股东。我、雷玉琴和肖雪梅三人都是公司股东，公司法人是雷玉琴。公司注册时的股东是4人,除了我上面说的三个人以外,还有一个牟某某,股份分别是牟某某20%、雷玉琴25%、我25%、肖雪梅30%,但是在公司注册成功之后,牟某某就退了股。牟某某退股之后,就将股份转让给了雷玉琴,重新整合股份之后,雷玉琴所占的股份比例就变成占公司股份的40%,我占股是25%,肖雪梅占股35%。雷玉琴负责公司的全面工作，我负责出纳工作，肖雪梅是具体在管账对账这些。公司开始营业时,会计是康某某，后来康某某从公司离开了,我去了公司,雷玉琴就把康某某的这部分出纳工作交给我在管。从公司营业开始,雷玉琴和肖雪梅都在公司参与实际的管理,我是公司成立1年之后,大概是2014年6月份的样子,我才去公司上班做出纳工作的。康某某离开公司后,肖雪梅在搞会计工作,我每个月和肖雪梅将账目核对无误之后,我们两个就将结果报给雷玉琴签字审核同意。投资人有熟人朋友介绍到XX公司投资的,也有自己到XX公司的门市投资的。我们给投资人介绍情况大概就是说的月息1.5分,有群众来投资的,就是我们接待人员给投资人都是宣传的这一个项目,也就是达州市通川区XX粮油经营部项目。这个项目是雷玉琴谈的,应该是签订了合同,但具体合同应该是在雷玉琴那里。投资人到XX公司后首先签订的是居间服务合同,其次是借款担保合同,然后是借款交付凭证。投资人的资金有直接转到XX粮油经营部项目阎某某的账户上的,也有投资人将投资款转到我的私人账户上的。也有投资人拿现金的,我们也是采取上面两种方式,存到我或者阎某某银行账户上面。投资款的管理之前康某某如何管理的,我不清楚。我去了公司做出纳工作之后,公司存在我私人账户上的资金调配,我都是听雷玉琴的。她通常给我一个户名和账号,我就按照她的要求,把钱转入该账户上。然后我再记好流水账,便于每个月和肖雪梅对账。我们每个月15日给投资人付息，利息支付到2015年2月15日的，返还了投资人15%的本金。
被告人雷某2016年5月27日、6月15日的供述，我是2013年4月17日开始担任XX公司股东的，我知道的XX公司股东只有雷玉琴、肖雪梅和我，没有其他人在公司任股东。康某某负责会计工作，公司的现金账目，一直到2014年6月，她离开公司后把账本交给了我，但后来又从我这里拿走了。
19.被告人阎某某2016年8月9日的供述，我到公安机关投案自首是因为雷玉琴担任法人的简称XX公司集资的事情,我是主动到公安机关来将涉及我的情况向你们做一个交待。因为我和雷玉琴是朋友,我和她又是邻居。2013年5月份,我知道了雷玉琴开了一个投资公司,但是不知道投资公司是干什么的,也不知道她开的这个公司的资金来源。雷玉琴说她开这个投资公司是和雷某1一起开的,雷玉琴也给我说过雷某1和银行的关系比较好,能够贷出来钱。我就以为雷玉琴开的这个投资公司是从银行贷款出来,放款收息吃差价。当时我在达县河市镇的项目上急需要钱,我就给雷玉琴说过借款的事情。当时谈完这个事情之后,雷玉琴就叫我把我注册的XX粮油经营部的证照和印章给她,她可以帮我融资,也没有告诉我证照和印章的用途,也没有给我说融资的钱从什么地方来。就在2013年的5、6月份给了雷玉琴,我当时是在雷玉琴的家里面给她的,我将证照和印章给她的时候,她也没有给我出任何的手续。2013年7月24日,我就和XX公司的工作人员康某某在XX公司签订了一份抵押借款合同和一份居间服务合同。签订的借款合同的借款金额是40万元,借款种类是民间借贷,借款的用途是房建工程(用于河市镇龙腾水岸项目),当时谈的利息是2分,借款期限是8个月。这个合同是用龙腾水岸项目三套房屋的安置房做的抵押。我不清楚XX公司是什么时候开始用XX粮油经营部的名义吸收群众的资金的。2015年春节前,我才知道XX公司利用我的XX粮油经营部向群众集资了大约500万元。当时这些投资的老百姓也闹得比较凶，春节之后,雷玉琴就找到我,让我和XX公司补签一份时间为2014年4月23日的,借款金额为100万元的借款合同。这份合同是在雷玉琴家里面签的,我去签的时候,雷玉琴己经把合同拟好了,我只是去签了个字。雷玉琴当时给我说签这个合同的目的是为了稳定投资人的情绪,认为我这边有抵押物,投资人不至于闹得太凶。我在2016年1月18日,公安机关对我的询问中,我也将这个事情做了陈述,我隐瞒了事实。我将XX粮油经营部的证照和印章给雷玉琴的时候,雷玉琴告诉我用证照和印章帮我融资,但是她具体是怎么去做的,我不清楚。知道2015年春节,老百姓到雷玉琴的公司去闹,我这个时候才知道XX公司使用XX粮油经营部这个名义向老百姓吸收资金。我实际使用了50万元资金，我总共给XX公司支付了39.8万元的本息，现在还欠38.1万元的本金没有支付。
被告人阎某某2016年8月11日的供述，我将我注册的达州市通川区XX粮油经营部的印章和我个人的私章给了雷玉琴是让她帮我融资，雷玉琴没有告诉融资具体是如何操作的。大概是2013年的8月份左右,谈这个事情是在雷玉琴位于通川区金兰生活广场的家中谈的,当时没有其他人在场。这个事情谈完之后,过了几天我就把执照和印章给了雷玉琴。我当时在河市镇龙腾水岸的项目上急需用钱,当天我串门到雷玉琴的家中,我和雷玉琴聊天的时候就谈到了我急需用钱的事情,雷玉琴就说她有办法可以帮我融资,但是需要我给他提供XX粮油经营部的执照和印章给她。因为我确实急需用钱,当时就把这个事情谈好了,我也同意了雷玉琴用我的执照和印章去帮我找钱。大概是在2013年的9、10月份,我和雷玉琴、康某某三个人一起到的西外罗浮道城楼下的工商银行去办理的,我现在记不到是把那张卡给了谁的,卡号我也记不到,我也一直没有用过那张卡。2015年的2月份,雷玉琴将那张卡还给了我,现在那张卡还在我家里面。好像是雷玉琴给我打的电话,让我和她们一起去开的卡。她没有给我说过用途,只是让我开一张卡给她。2014年年底的时候,雷玉琴邀请投资人吃饭,这一次我叫到一路的。吃饭的时候,雷玉琴就给我说请的这些人就是借钱的人。当时我心里就清楚了这些借钱的人就是雷玉琴用我的XX粮油经营部的执照和印章去吸收资金的人,也就是这个时候我才知道雷玉琴用了我的执照和印章在吸收资金。
被告人阎某某2015年12月18日的陈述，我今天来通川区公安分局是来说明XX公司和我曾经经营的达州市通川区XX粮油经营部之间的资金情况的。2013年7月24日,我与达州市XX投资咨询有限公司签订了一份居间服务合同和一份抵押借款合同,借款资金40万元,利率2%,借款期限为8个月,我以达川区河市镇安置房叁单元8-2号,4-2号,8-1号三套房屋作为抵押。2013年5月份我和XX公司商谈的,谈借款的事情是我和XX公司的法人雷玉琴商谈的。雷玉琴的丈夫是我多年的一个朋友,我是以我当时经营的达州市通川区XX粮油经营部需要扩大生产的名义找雷玉琴商谈的,当时谈的时候,预计的借款金额是200万元,但是签合同的时候只签了40万元。一开始商谈的时候,雷玉琴没有告知我她的资金来源。我在2013年7月份签订40万元的借款合同之前,我才知道雷玉琴是以我当时经营的达州市通川区XX粮油经营部需扩大生产面向社会融资的。我将这一笔资金用到达川区河市镇长航街龙腾水岸项目上去的。雷玉琴以达州市通川区XX粮油经营部的名义面向社会融资的情况,我清楚。2013年7月24日与XX公司签订的合同是以房建工程项目需要资金来签订的合同,但是实际上之前谈这个事情的时候是以达州市通川区XX粮油经营部需要资金来谈的。XX公司是不是以粮油经营部的名义进行融资,我不清楚。2014年4月23日,我与XX投资公司签订额一份最高循环借款合同,这份合同就是以达州市通川区XX粮油经营部的名义签订的。借款金额是100万元,借款期限12个月,月息2%,借款资金是以达川区河市镇长航街龙腾水岸安置房叁单元9-2号,8-2号,8-1号,2-2号,2-3号,2-4号共六套房屋作为抵押的。这一笔100万元的资金我还是用到达川区河市镇长航街龙腾小区项目上的,主要是支付材料款、工人工资等。这140万元都是以达州市通川区XX粮油经营部的名义借的,我都是用到河市镇长航街龙腾水岸项目上的,没有用到粮油经营部。今年春节之后,雷玉琴告诉我以达州市通川区XX粮油经营部的名义大概吸收了500万元左右的资金。XX公司以达州市通川区XX粮油经营部的名义吸收资金,我没有监管措施及行为。我最开始和雷玉琴商谈的是以粮油经营部的名义融资200万元,但是雷玉琴以这个名义具体融资了多少,我也是今年才知道的。达州市通川区XX粮油经营部2013','2018-10-10
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