北京市第三中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京03刑初158号
公诉机关北京市人民检察院第三分院。
被告人邢仲夏，男，35岁（1982年7月5日出生），于2016年12月5日被羁押，2017年1月11日被逮捕；现羁押在北京市第一看守所。
辩护人孙刚，北京银隅律师事务所律师。
北京市人民检察院第三分院以京三分检经检刑诉[2017]44号起诉书指控被告人邢仲夏犯票据诈骗罪、诈骗罪一案，于2017年11月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第三分院指派检察员那娜、检察官助理孙平出庭支持公诉，被害单位中国移动通信集团北京有限公司诉讼代理人李智光、刘晓亮，被害人董某1的诉讼代理人李志庆、宋长江，被告人邢仲夏及其辩护人孙刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市人民检察院第三分院起诉书指控：
2016年10月至11月，被告人邢仲夏在北京市朝阳区、通州区等处，多次使用密码错误、无法承兑的支票从中国移动通信集团北京有限公司（以下简称中国移动北京公司）下属10余家营业厅购买充值卡，骗取该公司款物共计人民币1955万元（以下币种均为人民币）。
2016年11月，被告人邢仲夏在北京市通州区，将已作废的充值卡抵押给被害人董某1，骗取其钱款共计480万余元。
2016年12月5日，被告人邢仲夏向北京市公安局东城分局主动投案。
针对指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了被害人陈述、证人证言、账户交易记录、被告人供述等证据，认为被告人邢仲夏以非法占有为目的，通过使用密码错误的支票购买手机充值卡和使用作废手机充值卡抵押借款的方式，骗取被害人钱款，数额特别巨大，其行为应当以票据诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人邢仲夏当庭对公诉机关的指控未提出异议；希望法庭对其从宽处罚。
邢仲夏的辩护人的辩护意见是，邢仲夏具有自首，主动退赃，认罪态度好，初次犯罪等从宽情节，希望法庭对邢仲夏减轻处罚。
中国移动北京公司的诉讼代理人的意见是，希望法庭对邢仲夏从严惩处，并追缴邢仲夏的违法所得予以发还。
董某1的诉讼代理人的意见是，希望法庭严惩邢仲夏，并追缴邢仲夏的违法所得，同时将本案扣押的全部财产发还被害人董某1。
经审理查明：
一、2016年10月至11月间，被告人邢仲夏多次使用故意错开密码、无法承兑的支票，在北京市朝阳区、通州区等地的中国移动北京公司营业厅购买电话充值卡，骗取该公司款物共计1955万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院审核后确认的下列证据证实：
1.证人徐某1的证言证明：其是中国移动北京公司城区一分公司市场部副经理。邢仲夏系其公司员工，是公司市场部的网格经理，且工作多年，和营业厅的工作人员关系比较熟悉，邢仲夏多次前往其公司的各家营业厅购买充值卡，数额较大，因为邢仲夏长期购买，而且一直都是如期支付相关费用，所以各家营业厅对邢仲夏比较放心，之后邢仲夏多次购买大量的充值卡，有时在支票未兑付期间就提前将充值卡取走。2016年11月底，其公司业务稽核人员发现嘉铭威远（北京）国际贸易有限公司（以下简称嘉铭威远公司）多次使用支票购买充值卡，并且这些支票被银行反复退票，因为这些支票都是邢仲夏所使用的，所以其公司各营业厅经理就找到邢仲夏，邢仲夏也没有说明原因，只是补了相同样式和金额的支票给营业厅，但是这些后补的支票同样在银行承兑不了。之后其公司发现邢仲夏大概使用了30余张这样的支票，并且公司的领导也约谈了邢仲夏，让他说明情况，邢仲夏说所有的钱最晚在2016年12月5日还。2016年12月5日邢仲夏就到公安机关自首了。据其公司统计，邢仲夏自2016年11月4日至2016年11月28日期间，共计从8家营业厅内利用嘉铭威远公司无法兑换的支票陆续购买了多张充值卡，总价值为863万元。
不是只有其公司员工才能在各营业厅购买大量的充值卡，所有的充值卡都是原价出售，没有员工价，也不存在折扣，只要客户支付相应的费用就能购买等值的充值卡。邢仲夏所购买的手机充值卡面值有30元、50元、100元、300元、500元，密码都是进行覆盖的，且密码是由无规则数字组成。邢仲夏在营业厅购买充值卡所使用的支票都是嘉铭威远公司的邮政储蓄银行支票，盖有嘉铭威远公司的财务专用章和公司法人李某的人名章，密码由12位数字组成。支票的数量有30张，每张支票金额不等，但是这些支票都被银行给退票了。银行说支票上的密码有误，无法承兑。经其公司核实，中国移动北京公司通州分公司的多家营业厅也收到了嘉铭威远公司开具的支票，这些支票也是邢仲夏使用的，并且都被银行退票了，退票的原因也是支票密码有误。
2.证人吕某的证言证明：其是中国移动北京公司城一分公司市场部服务组主管。邢仲夏拿着支票到其分公司辖区营业厅内购买手机充值卡，因为邢仲夏是其分公司市场部网格经理，且工作多年，和营业厅的工作人员关系比较熟悉，当邢仲夏去营业厅购买充值卡时，就卖给邢仲夏了，每次都是在支票到账前就将充值卡取走。后分公司业务稽核人员发现嘉铭威远公司购买充值卡所使用的支票被银行反复退票，因为是邢仲夏买的，所以其公司找到邢仲夏，邢仲夏也没有说明原因，只是补了相同样式的支票，到最后邢仲夏告诉其公司2016年12月5日钱会到账，但到时间了钱也没有到账，并知道邢仲夏来公安机关自首了。邢仲夏自2016年11月4日至2016年11月28日，共计利用无法兑换的支票以嘉铭威远公司的名义从其分公司辖区8家营业厅内陆续购买了充值卡。
邢仲夏使用的支票都是邮政储蓄银行的支票，盖有嘉铭威远公司财务专用章和法人李某的人名章，密码为12位数字组成。邢仲夏称自己与该公司法人李某是朋友关系。
3.证人周某的证言证明：其是北京移动通州分公司的市场部经理。2016年12月1日17时许，中国移动通州分公司接中国移动朝阳分公司通报，邢仲夏主动向公司汇报自己用假支票购买充值卡的事情。当日下午其公司对支票退票的购买记录进行筛选，发现确有一部分是由邢仲夏购买，涉及通州营业厅、云景东路营业厅、西门大街营业厅、次渠营业厅共计7笔交易，涉及金额1162.5万元。2016年12月2日15时左右，邢仲夏以电汇形式补交充值卡购买金额70.5万元，截至2016年12月5日，邢仲夏未付款金额1092万元。邢仲夏以嘉铭威远公司的支票多次购买充值卡，其中云景营业厅反映，邢仲夏还用一个名为李某2的身份使用嘉铭威远公司的支票购买充值卡。邢仲夏购买充值卡时，营业厅的监控录像经厅经理现场比对，可以证明邢仲夏是以嘉铭威远公司的支票购买充值卡。经云景东路营业厅值班经理王某1回忆，邢仲夏以李某2的身份用嘉铭威远公司的支票购买充值卡，因为邢仲夏曾多次在云景东路营业厅购买充值卡，所以王某1对邢仲夏印象深刻。之所以出现在支票未支付的情况下将充值卡交付邢仲夏是因为邢仲夏为中国移动公司员工，并且邢仲夏之前也用支票购买过大额充值卡，并未出现此情况，出现退票后，邢仲夏也积极主动配合换票，由此才造成了营业厅经理思想麻痹，而且因为银行审核支票的日期为三到五个工作日，邢仲夏也是利用了时间差，提取充值卡。
银行退票的理由都是支票未填密码或密码填写错误。这些支票都是嘉铭威远公司的中国邮政储蓄银行支票，付款行为中关村支行。
4.证人李某的证言证明：嘉铭威远公司是其的独资公司，公司注册地在北京市朝阳区高碑店乡高碑店新村南里××号，实际经营地是北京市朝阳区百子湾东里××楼，公司主营电信客户售后服务，注册日期2007年9月6日。其与邢仲夏是朋友关系，邢仲夏是中国移动北京朝阳分公司的网格经理，其本人与中国移动朝阳分公司和通州分公司没有业务往来，其把公司营业执照借给了邢仲夏，邢仲夏在朝阳区十八里店鸿博家园开了一家中国移动合作营业厅，同时利用其公司支票向中国移动购买充值卡。
2016年4月邢仲夏和其说想用其公司支票购买中国移动充值卡，并说支票从开票到兑付大约有两三天时间，让其先把票开出来，过两天再把相应的钱存到其公司账户，这样邢仲夏的资金有一个缓冲时间。因为其和邢仲夏是朋友，而且其公司借邢仲夏的地方办公，邢仲夏没有向其收取租金，其就同意给邢仲夏开支票，其把公司账内原有的资金转出。后来邢仲夏经常找到其开支票，金额在几十万至几百万之间不等，一直到2016年10月底，所有开出的支票都正常兑付了。2016年11月邢仲夏找其开票时说资金链断了，让其在开支票的时候把密码写错，这样银行收到支票就会退票，但是退票过程会有一周左右的时间，邢仲夏可以先把充值卡拿到手，其就给邢仲夏开了，以后所有开的支票邢仲夏都让其把密码写错，后来中国移动通州分公司给其打电话说其公司的支票怎么有这么多退票，已经欠了1900多万，问其什么时候能还，其就蒙了，其给邢仲夏打电话说了这事，邢仲夏让其拖一下移动通州分公司，然后其就和通州分公司说其会还钱，其等邢仲夏筹钱，但直到2016年12月6日邢仲夏也没还钱，2016年12月6日早上其见到了中国移动通州分公司的经理周某，说邢仲夏已经还不上钱了，已经去自首了。其不知道邢仲夏是如何运作购买充值卡的，听邢仲夏说购买充值卡面值多少钱他就多少钱买。其不清楚邢仲夏购买充值卡的去向。其公司和邢仲夏没业务往来，其给邢仲夏开具支票，邢仲夏不支付给其费用。其不记得一共给邢仲夏开了多少张支票，写错密码的支票面额在几十万到几百万，至少有三十张。邢仲夏找其开具支票当日其公司账户内没有对应的余额，但其还是开具支票是因为其相信邢仲夏会把钱存上。其公司开具支票的具体情况其不清楚，2016年4月以后基本上都是给邢仲夏开的。其公司支票用过两个账号，一个是邮政储蓄中关村支行×××，一个是建设银行展览路支行×××。其公司已经兑付支票的钱都是邢仲夏打到其公司账户的。
其和邢仲夏在账户上面的经济往来有三种：一是邢仲夏和其之间相互拆借。二是邢仲夏用其公司的支票来购买移动公司的充值卡，之后再给其个人或公司账户转账平账。三是其给邢仲夏投资做倒卖充值卡的钱。其和邢仲夏是朋友关系，其是做生意的，有时候邢仲夏急用钱会管其借钱，用一段时间就还给其，同样的其也会管邢仲夏借钱，之后再还给邢仲夏，这种情况是从2015年开始的，一般二人之间会相互拆借小到几万大到一两百万，一直持续到邢仲夏被拘留，邢仲夏最后还欠其300万左右。
5.证人武某的证言证明：其是中国移动北京公司通州营业厅经理。2016年7月，邢仲夏来其营业厅购买充值卡，邢仲夏称自己是移动公司城里面的员工，并给其出示了工作牌，经其核实确实是移动公司员工，之后邢仲夏大约每周都来其营业厅购买，每次大约几百万的充值卡，一来二去就认识了。因为邢仲夏是移动公司的员工，所以其信任他，就没有按照正常的程序出售给邢仲夏充值卡。2016年10月27日，其收到快递来的支票，并且将300万元的充值卡给了过来的司机。2016年10月30日邢仲夏再次和其联系称着急用卡，问其还有没有库存，其给邢仲夏凑了236万元的充值卡，和邢仲夏约好第二天通过闪送将支票送过来，但当时没说什么时间来取卡。2016年11月2日，邢仲夏和其联系，问其这边还能给多少充值卡，其又凑了160万元的充值卡，约好第二天通过闪送将支票给其，并安排司机取第二次和第三次的充值卡。2016年11月3日，邢仲夏取走卡，其也收到支票快递。2016年11月14日，其收到银行的款箱，才发现第一次送过去的支票是密码错误，被退回来了。其赶紧联系邢仲夏，邢仲夏称赶快补。2016年11月17日，其将邢仲夏补来的支票交给银行的押款车，并主动联系银行，2016年11月22日得知补来的支票又是密码错误，其又联系邢仲夏问他为什么每次交支票都是密码错误，邢仲夏说他也不知道，是开票那边的财务问题，其叮嘱他下次别再错了。2016年11月24日，其将邢仲夏补给其的支票转交银行，2016年11月29日，其得知又因为密码错误被退票了，移动公司通知其赶快处理。其再次联系邢仲夏问什么时候能把该笔资金补上，邢仲夏称下周过来刷卡或者电汇支付该笔资金。第二笔和第三笔的情况具体收到退票的时间记不清了，但是自从知道有退票了，其就一直关注这三笔交易，这三笔都因为密码错误退票了。其问邢仲夏怎么出现同样的问题，而且三笔交易都是这样，邢仲夏称自己也不知道，他也在催着公司抓紧补交支票。出现问题的支票是嘉铭威远公司开出来的。邢仲夏一共购买了3次充值卡，总数74400张，总金额为696万元。
6.证人王某1的证言证明：其是中国移动北京公司通州云景东路营业厅的值班经理。2016年11月15日，当天其值班，邢仲夏拿了一张300万的支票给了营业员，营业员从其公司电脑上把充值卡的序列号开出来，标记上这些充值卡已售，给了邢仲夏一张支票收取确认单，然后其把支票交给公司财务。18号当天下午四点，邢仲夏来其单位催其给充值卡，邢仲夏说他给的支票都有密码，而且有密码的支票到账也就三天，其就给单位分公司的财务打电话，公司财务说没收到银行的回执单，还没到账，其就告诉邢仲夏充值卡不能给他，邢仲夏在其单位吵吵嚷嚷，让其给充值卡，之后其又给分公司财务打电话，财务说让其自己问银行，邢仲夏也让其跟银行确认一下。其查了一下公司发的一张各种业务联系人的表格，找到移动公司对口的中国银行安师傅的手机号，给安师傅打过去了，安师傅说没收到退票通知就是到账了，之后，其又打了两三次电话，安师傅都是这么说，因为这个金额不小，所以其也挺谨慎，打了几次电话，安师傅都说没收到退票通知就到账了。其给在外国休假的厅经理发微信说了这事，厅经理说到账了就给他充值卡，其就把300万的充值卡给邢仲夏了。20多号左右，财务说这张支票入不了账，密码不对，因为当时是其值班，其就给邢仲夏打电话，一直没人接听，打了好几次也没人接，后来一个女的给其回了电话，说邢仲夏正在开会，会回电话给其，后来邢仲夏也没回。之后，有一天一个快递送来一张300万的支票，邢仲夏也没和其说一下，而且其也没跟邢仲夏说上一张支票入不了账，邢仲夏就又给了一张支票，但还是入不了帐，又被银行退回来。
2016年12月23日，在见证人杜某1的见证下，王某1从12张不同男性正面免冠照片中指认出9号男子就是到其工作单位用密码错误的转账支票购买充值卡的邢仲夏。
7.证人金某的证言证明：其是中国移动北京公司通州西门大街营业厅值班经理。2016年8月，营业厅经理席某休假后，邢仲夏用支票购买充值卡都是其经手的，但都是席某跟对方说好后再电话联系其办理的。2016年10月31日，席某给其打电话说邢仲夏第二天要去买卡，让其准备一下。11月1日下午，有一个陌生男子到营业厅找到其，然后拿出一张转账支票给其，支票号是01198026，金额是96万元，要购买30元2000张，50元4000张，100元4000张、300元1000张的充值卡，其看金额没错就把充值卡给对方了，接着其把支票交银行入账，11月7日发现支票密码错误无法入账。后来于2016年11月19日、11月24日两次补票，补票的支票号分别是01198370、01198385，但都是密码错误无法入账。
8.证人席某的证言证明：其是中国移动北京公司通州西门大街营业厅经理。2016年7月底，邢仲夏开始购买充值卡，最开始刷卡购买，购买量不是很大，之后就用支票购买，2016年8月中旬，邢仲夏购买充值卡的数量和金额就变大了，数额最高的时候大约200万左右，都用支票结算，没有出现问题。2016年9月左右，其临近生子，就休假了。大约2016年11月，营业厅的值班经理金某电话联系其称邢仲夏来购买充值卡，问能否按照原来的方式出售，其考虑到之前就一直卖给邢仲夏充值卡，没出过问题，再加上其休长假，就同意出售了。邢仲夏用支票购买充值卡没有通过正常程序，因为邢仲夏也是移动公司的员工，其比较信任他。
9.证人张某1的证言证明：其是中国移动北京公司朝阳三里屯营业厅经理，其是2008年认识的邢仲夏。2016年11月，邢仲夏使用无法到账的支票购买了四次充值卡，共计金额为261万元。支票的开票方是嘉铭威远公司，这四次未到账支票退票原因都是密码错误。因为邢仲夏本身是移动公司员工，而且工作10年左右，邢仲夏的妻子也是移动公司的员工，邢仲夏购买充值卡的时候既不需要发票，也不需要打折，邢仲夏从2015年开始购买充值卡，一直没有出现过资金问题，即使有之后也补上了，所以其没有遵守正常程序将充值卡卖给了邢仲夏。邢仲夏使用密码错误的支票的时间、地点及出现问题支票的详细情况是：2016年11月4日，购买充值卡72万元，2016年11月11日退票，在退票之前其将充值卡交给一个邢仲夏安排的男子取走了，2016年11月24日补支票，仍无法支付；2016年11月10日，购买充值卡82万元，2016年11月22日退票，2016年11月24日补票，仍无法支付；2016年11月18日，购买充值卡60万元，2016年11月30日退票，未补票，该笔取卡时其不在营业厅，具体情况其不清楚；2016年11月25日，邢仲夏将支票送至其所在的营业厅，购买充值卡47万元，未补票，当晚邢仲夏本人从营业厅取走充值卡，在2016年11月28日，才将充值卡开通。前3次支票购买都是邢仲夏通过闪送快递的方式将支票送至营业厅，前台工作人员接收的支票。开票公司都是嘉铭威远公司。
10.证人赵某的证言证明：其是中国移动北京公司朝阳酒仙桥营业厅经理。2010年其认识邢仲夏，邢仲夏从2016年5月开始从酒仙桥营业厅购买充值卡。2016年11月11日，邢仲夏拿着一张53万元的转账支票来营业厅购买了54万元的充值卡，多出来的1万元邢仲夏转账给其了。当天晚上其把支票交给银行，过了几天其接到分公司通知，说支票密码错误退票。其立即给邢仲夏打电话，邢仲夏说尽快给其补一张支票，到了11月24日，邢仲夏快递给其一张53万元的转账支票，补11日的那笔充值卡货款。第二天，邢仲夏又给其打电话，问有没有卡分下来，其说有，邢仲夏说再要53万元的，过后给其再补支票。其同意了。当天邢仲夏来其营业厅取走了充值卡，但一直到月底也没有把这笔货款的支票送来。其间其催问过邢仲夏，邢仲夏一直说让其放心，但是一直没有补交这笔钱。2016年12月初，其得知分公司领导约谈了邢仲夏，原因就是近期邢仲夏用支票买的充值卡全部被银行退票，再后来听说邢仲夏到公安机关自首了。出现问题是因为转账支票密码错误，无法入账。
11.证人陈某1的证言证明：其是中国移动北京公司城区一分公司西大望路珠江帝景营业厅经理，2014年底其认识的邢仲夏。2016年5月底至2016年11月10日，邢仲夏都是通过向其营业厅支付支票的方式大量购买移动充值卡，每次都是邢仲夏或者其另外一个同事邵某把支票送过来，从2016年先后买过20次左右，每次购买的数量金额不一样，少的时候20万左右，多的时候高达100万左右，结算方式基本都是转账支票，开始均无退票情况。
2016年11月20日，邢仲夏跟之前一样先提前跟其联系好，说要买价值20万的移动充值卡，其把卡准备好，邢仲夏派人来取。当天13时许，对方派人到营业厅找到其取走了卡（50元2000张、100元1000张），然后其同事邵某给其送来了一张转账支票，总金额是20万元。接着其把支票入营业厅的账之后又将支票交银行入账，2016年11月25日，邢仲夏跟之前一样先提前跟其联系好，说要买价值30万的充值卡，其把卡准备好，邢仲夏派人来取。当天13时许，邢仲夏派人到营业厅找到其取走了卡（50元2000张、100元2000张），然后通过闪送将支票快递到营业厅。11月23日发现支票密码错误无法入账，2016年11月25日那笔交易的支票也有问题。支票的开票方是嘉铭威远公司，该公司是移动公司的签约店面。其发现问题支票后多次给邢仲夏打电话追钱，邢仲夏说会补钱之后，就一直无法再联系上。
12.证人邵某的证言证明：其是中国移动北京公司朝阳松榆南里营业厅经理，2014年8月认识的邢仲夏。邢仲夏是移动公司网格经理，在其营业厅楼上办公。邢仲夏从2015年初开始从其营业厅买充值卡，一直到2016年11月28日买了最后一笔。开始买的次数比较少，到后期基本上每周都买。最开始买充值卡邢仲夏是刷储蓄卡结账，到了2015年下半年，邢仲夏使用转账支票结账，一直都很正常，偶尔有密码错误退票的情况，邢仲夏也会及时更换支票结账。2016年11月4日邢仲夏来买充值卡，给了一张60万元的转账支票，其没多想就收了支票把充值卡给了他。11月10日邢仲夏再次来买充值卡，给了一张76.5万元的转账支票，其也收了支票给了邢仲夏充值卡。11月11日，公司财务通知其60万元的转账支票密码错误没能入账，其立即让邢仲夏补支票，邢仲夏说尽快补。11月18日邢仲夏又拿一张60万元的转账支票买了充值卡。11月21日，公司财务通知其76.5万元转账支票密码错误退票，其找到邢仲夏，邢仲夏说尽快补上。11月28日邢仲夏又买了60万元充值卡，给其一张60万元转账支票。到了11月底，公司财务通知其11月18日的60万元支票又退票了，其找到邢仲夏，邢仲夏说尽快补。在这段时间，邢仲夏也补过支票，但是都是密码错误无法入账，其一直催邢仲夏补交货款。到了12月初，公司通知其尽快找邢仲夏催要货款，把损失补齐。这时候其才知道邢仲夏从很多营业厅都买了充值卡，而且都是支票密码错误退票。出现问题的支票都是嘉铭威远公司的支票，其曾经帮邢仲夏从别的营业厅取过几次充值卡，邢仲夏已经跟各厅经理交代好了，其过去直接找厅经理取卡，取回后直接交给邢仲夏。其去过西大望路、广顺北大街、安慧北里、三里屯、朝外大街、科学园南里营业厅帮邢仲夏购买充值卡。
13.证人陈某2的证言证明：其是中国移动北京公司城一分公司建国路营业厅经理。2010年左右其和邢仲夏相识。2016年11月邢仲夏买了很多次充值卡，都是给的支票，开始都是先给支票钱到账再拿卡，后来时间长了偶尔邢仲夏把支票拿过来钱没有到账就把卡拿走了。2016年11月19日，邢仲夏订了10万元的充值卡，给其一张支票，2016年11月28日邢仲夏订了20万元的充值卡，给其一张支票，2016年11月29号公司财务给其打电话说11月19号的支票被退票，其联系邢仲夏让他补钱，他当时说补，但一直没有补，后来第二张支票也出问题了，两张支票都是因为密码错误被退票，后来知道邢仲夏故意给了密码错误的支票。出现问题的支票是一家公司的支票，具体情况不知道。
14.证人张某2的证言证明：其是中国移动北京公司城区一分公司安慧北里营业厅经理，其和邢仲夏在2008年通过工作关系相识。邢仲夏2016年5月底开始从其营业厅购买移动充值卡，大概买过5次左右，是其经手办理的。2016年5月底至2016年11月10日，邢仲夏都是通过向其营业厅支付支票的方式大量购买移动充值卡，每次派送支票的方式不一样，有时通过闪送快递、有时邢仲夏派人来送。
2016年11月10日，邢仲夏跟之前一样先提前跟其联系好购买价值23.5万的充值卡，其把卡准备好，邢仲夏派人来取。当天13时许，对方先派人到营业厅找到其取走了卡（30元2000张、50元1000张、500元250张），然后叫闪送快递给其一张23.5万元的转账支票，接着其把支票交银行入账，11月17日发现支票密码错误无法入账。后来邢仲夏于2016年11月17、11月24日两次补票，但均因密码错误无法入账。因为邢仲夏是公司内部员工，且出现问题前也大量购买过但都没有出现问题，还有据其个人了解，邢仲夏从别的营业厅以同样的方式购买也都没问题，其就相信他了。支票的开票方是嘉铭威远公司，该公司是移动公司的签约店面。其发现问题支票后多次给邢仲夏打电话追钱，邢仲夏说嘉铭威远公司跟移动公司间正在协商，暂时没有钱给。
15.证人王某2的证言证明：其是中国移动北京公司朝阳分公司朝外大街营业厅原经理，2009年和邢仲夏相识。邢仲夏从2016年5月左右在营业厅开始购卡，到2016年10月底，购买过10次左右，起初支票购卡一直没有出现过问题，金额均能正常到账。2016年11月4日购49.5万元、18日购20万元，这两笔使用支票购买充值卡一直未能到账，原因是支票没有正常从银行划转，其单位后台财务提示退票，具体原因不清楚。这两张支票都是由其接收的，当晚按流程由银行上门取走，开票公司是“嘉铭威远”，票号、密码移动公司财务处有留存。49.5万的支票退票3次，4号收取，11号财务通知退票，14号又补来新的支票，22号财务又通知退票，24号又补开新的，29号财务通知退票。20万的支票退了2次，18号收取支票，24号财务通知退票，24号当天17:30左右补票，29号财务又通知退票，补支票都是邢仲夏通过闪送快递把新支票直接送给其的。
16.证人刘某的证言证明：其是中国移动北京分公司城一分公司科学园南里营业厅经理，其是在2011年认识的邢仲夏。邢仲夏2015年5月来营业厅找其购买移动充值卡，当时购买时是守信誉的，也是支票付款，所以对他比较相信。2016年11月4日和2016年11月28日，邢仲夏从其营业厅购买了两次充值卡，第一次是38万元，第二次是28.5万元。第一次的支票因密码错误退票，其就给邢仲夏打电话，让他换支票，换了一次还不行，在第二次时也就是2016年11月28日，邢仲夏拿来两张支票，一张是之前形成退票换的支票，另一张再购买充值卡。其就给了邢仲夏28.5万元的充值卡。11月30日，其给邢仲夏打电话，他也不接，微信也不回，其一打听才知道邢仲夏出事了。其许可不按正常程序给邢仲夏充值卡，因为邢仲夏也是其公司职工，邢仲夏的爱人也是公司的职工，所以相信邢仲夏了。转账支票是嘉铭威远公司的，支票出现问题都是密码错误。
17.中国移动北京公司提供的报案材料、关于嘉铭威远公司在移动通州分公司购买充值卡情况的报告、关于嘉铭威远公司在北京移动城区一分公司购买充值卡情况的报告、支票业务确认单、北京市国家税务局通用机打发票记账联、中国邮政储蓄银行转帐支票、退票理由书、中国移动北京公司SIM卡收支明细账证明了中国移动北京公司的损失情况。
18.中国建设银行出具的邢仲夏×××账号账户交易信息证明：邢仲夏曾于2016年11月11日、11月12日分别向赵某汇款1300元和8700元。
19.中国邮政储蓄银行出具的嘉铭威远公司支票交易信息证明了涉案支票使用情况及退票情况。
20.被告人邢仲夏的供述证明：2005年其从吉林大学毕业后一直在中国移动朝阳分公司工作。2012年开始，其通过工作关系，认识了一些经销商，其跟他们称可以以98元一张的价格购买到100元面值的中国移动充值卡，其收取预付款后要先存入一家公司，从这家公司开出支票购买充值卡，拿到移动公司的发票后能够取得一些税款，其可以从中获取百分之三的盈利，去掉百分之二给经销商其还有百分之一的盈利，所以需要一周时间才能供货，供货的同时需要经销商支付下一次的货款，这样一周之后才能继续供货。那些经销商相信了，于是就提前一周将货款给到其，其拖延一周之后再将充值卡提供给经销商，货款能留在其手里一周，这样其就可以沉淀资金，再将沉淀资金的一部分用于挥霍。实际上从其这里拿充值卡的有2个人，5个人是直接投钱给其，是其向他们介绍，能通过充值卡项目挣到每周1%的利息，让他们投资，其每周支付他们1%的利息。经销商给其现金或转账到其建设银行或工商银行卡中，其拿着两张卡购买充值卡，经手金额大了以后，从2015年5月前后其就开始使用支票购买充值卡。其之前因为工作关系认识了嘉铭威远公司的法人李某，其告诉李某给其资金让其方便周转，每周给李某1%的利息，并且李某使用其在百子湾东里的店铺二楼作为办公地使用不收取任何费用，所以李某就把他公司支票密码等相关情况都告诉了其，其需要李某公司的支票时，就直接和李某说，然后自己操作。其使用嘉铭威远公司的两个账户的支票去购买充值卡，这个公司在建设银行展览路支行和邮储银行中关村的一个网点都有支票账户。开始其使用的支票密码都是正确有效的，一直干到2016年10月底，因为中国移动公司开始对纸质版的充值卡限量，其无法再大量购买，导致无法再去周转经销商所需要的卡，其就填错密码，然后拿着那些密码错误的支票去购买充值卡。因为其从2012年开始就这样大量购买充值卡，而且数额巨大，所以其和各个营业厅都比较熟悉，一开始其使用支票去购买充值卡时，那些支票都能成功兑付，所以其之后再使用这些错误密码的支票去购买时，营业厅就会在银行兑付之前提前将充值卡给其。其给营业厅支票后，一般在3个工作日左右，银行会查看这个支票是否能成功兑付，因为密码出错是比较常见的问题，所以银行如果发现其使用的错误密码的支票无法对付后，会告诉营业厅，营业厅会联系其，其会去再换另一张错误密码的支票给营业厅，其就是这样拖时间，直到2016年11月底，有一张2016年10月底的支票还没有兑付，所以移动公司发现问题了。其共计使用了30多次错误密码的支票，套取了移动公司1900万元左右的充值卡。这些充值卡交付给杜志新一部分，交付给崔某一部分，具体各多少其记不清了。
二、2016年11月，被告人邢仲夏在北京市西城区将已作废的充值卡抵押给被害人董某1，骗取董某1钱款共计482.62万元。
上述事实，有经当庭及庭后举证、质证，本院审核后确认的下列证据证实：
1.被害人董某1的陈述证明：其于2016年11月10日在合作商杨某那买了500万元的移动充值卡，其于2016年12月6日，发现充值卡都是使用过的废卡，后到派出所报警。第一次汇款是2016年11月10日21时左右，410万元。第二次汇款是2016年11月14日，287.16万元，随后又汇了10万元，当时本来应该给对方打300万，但因为事前有利息，所以其自己扣除了28400元。第三次汇款是2016年11月19日110万元，总计是820万元。汇款地点是北京市西城区马甸阳光丽景小区4号楼×单元××，马甸邮币卡市场B××××。
2016年11月10日，杨某跟其说有一批410万的移动充值卡，其同意购买这批卡，因为杨某是其的合同商，已经合作了三年左右，所以其很信任他。当天杨某派人将这批卡送到了邮币卡市场楼下，其收下了，来送卡的人其都不认识。当晚21时许，其让会计在阳光丽景小区4号楼×单元××，将410万元转给了杨某提供给其的银行卡账户，账户号×××，户名邢仲夏。2016年11月11日，杨某打电话给其，说卡不能在市场卖，要卖给银行。其认为给他那么多钱不安全，杨某答应每张卡给其一毛钱的利息，其就同意了。2016年11月13日，杨某到邮币卡市场找其，说他卖出了300万的卡，要到其这里把卡拿走，其就将卡给他了，随后邢仲夏的账户给其退回了300万，和1300元的利息。2016年11月14日，杨某让邢仲夏给其拉来了300万的卡，其又给邢仲夏汇了287.16万元，有28400元的利息，其直接扣除没有给。11月19日，邢仲夏的账户给其打回了25万和34100元的利息，杨某派人拉走了110万元的卡，随后邢仲夏给其打回了剩下的6万元利息，总共给其了325万的本金和95400元的利息。当天杨某说有另一批货，还是500万，问其还要吗，其说可以。之前14日时，已经给了其300万元的卡，2016年11月19日又给其拉来了200万的卡，其现在手里有500万元的卡。因为市场价，500万元的卡取得495万元。最终邢仲夏的手中，就只剩下其汇去的495万元。2016年12月6日，杨某给其打电话，说这批卡可以在市场销售了，其将卡拆封，结果发现里面的卡都是使用过的废卡，其找杨某开始寻找邢仲夏，电话也打不通，去邢仲夏家也没找到，公司也没找到。其被骗的总金额是495万，其没有与杨某签合同。其核实这批卡一般都是检查一下外包装。第一批是核查箱子一侧卡号，打移动客服查询此卡号是否有钱。第二批一开始核查外包装也是有钱，但是在2016年12月6日，杨某说可以卖了之后，其拆箱准备卖，发现里面的是使用过的废卡。
2.北京市公安局西城分局出具的随案移送清单、接受证据清单、照片、北京市公安局通州分局出具的随案移交物品、文件清单证明了涉案移动充值卡的情况。
3.被害人董某1提供的中国光大银行对私活期账户对账单证明：董某2中国光大银行×××账户分别于2016年11月10日、2016年11月19日向邢仲夏建设银行账户×××转账410万元、110万元。董某3中国光大银行×××账户分别于2016年11月13日、11月19日、11月25日、11月28日、12月2日分别收到邢仲夏建设银行账户×××转账300.13万元、28.41万元、2万元、2万元、2万元。
4.中国建设银行北京通州支行出具账户交易明细证明：邢仲夏建设银行×××账户于2016年11月14日收到董某3×××账户汇款297.16万元。
5.证人杨某的证言证明：2016年11月10日邢仲夏给其打电话说面值500万的充值卡需要抵押变现，问其能不能借给他500万元，用面值500万的充值卡作抵押，其说没那么多钱，邢仲夏让其帮帮忙，其就给董姐打电话说中国移动公司的经理邢仲夏要借500万元，用面值500万的充值卡作抵押，五天还钱，每天利息5000元，董姐说可以但卡必须是开通的，其说先验货，再给邢仲夏转钱，董姐说行。当时董姐联系公司的会计跟邢仲夏交接。当时其一直在山西，后面的事其就不知道了。直到2016年12月5日因为邢仲夏欠其钱，其给邢仲夏打电话一直联系不上。2016年12月6日9点，邢仲夏的同事跟其说邢仲夏失联了，其就给董姐打电话，跟她说邢仲夏出事了，手里的卡看看怎么处理。过了一会董姐给其打电话说被骗了，邢仲夏抵押的卡都是空卡，其又问她，这些卡是什么时候抵押的，董姐说是2016年11月10日抵押的，邢仲夏给她换过一次卡。其又问董姐邢仲夏不说5天还钱吗,董姐说，邢仲夏没钱，借款延期。
6.证人王某3的证言证明：董某1是其老板，其是她的会计。2016年11月10日，董某1给其打电话说她有500万的货，让其帮忙给她转一下钱，董某1是下午三点多给其打的电话，邢仲夏四点左右就把卡送到了阳光丽景小区，他把货送到以后其开始清点，清点以后发现差了8万的货，其给董某1打电话说货少了，董某1就给邢仲夏打电话，邢仲夏说落在车上了，董某1让其查卡的真实性，其就开始查。下午四点五十分，董某1打电话让其赶紧把钱转过去，其没有仔细核对就转了487万元，然后其继续查卡的真实性，五点十分左右的时候有个姓杨的给其打电话问钱怎么没有转过去，是不是卡号和名字不符，核对完之后其发现是名字错了，就给董某1打电话说卡还没有查完现在打钱是不是太快了，董某1说那你就先查，查完具体是多少之后再给他转，其查到晚上九点多发现有77.5万的充值卡没有激活，剩了414.5万元面值的充值卡，其给董某1打电话，董某1说给他转410万。2016年11月19日，董某1给其打电话说要给邢仲夏转110万元，其就给他转了110万。两次转款使用的银行卡都是董某2的同一张光大银行卡，卡号是×××。邢仲夏的银行卡是中国建设银行，卡号是×××。
7.证人董某3的证言证明：董某1是其姐姐，其认识杨某，其以前是在邮币卡市场和董某1一起做生意的，2013年末由董某1经营，因为董立萍年纪比较大，不会办理银行卡相关业务，所以这两三年都是用其的银行卡，然后请会计操作。其名下的一张银行卡给邢仲夏转过款，但不是其操作的，其开始也不知道，过后董某1被骗了才知道，其去银行查询发现通过其的银行卡给邢仲夏转过297.16万元，这些钱都是董某1的，其用来给邢仲夏转账的银行卡是华夏银行的，卡号是×××，这张银行卡现在董某1那里。邢仲夏的银行卡是建设银行的，卡号是×××。
8.证人董某2的证言证明：董某1是其姐姐，其认识杨某，其以前和两个姐姐董某1、董某3一起做过一段时间邮币卡生意，后来其就不做了。因为董某1年纪比较大不熟悉银行卡相关业务，所以最近一段时间她都是请会计用其和董某3的银行卡进行网银转款。其名下的光大银行卡号为×××的银行卡给邢仲夏转过款，但不是其本人操作的，是董某1请会计用其的银行卡给邢仲夏转的款，这张卡一共转了两笔，2016年11月10日转了410万元，第一次转的时候没转出去，后来杨某核实了银行卡号和名字以后才转出去，2016年11月19日转了110万元。这些钱是其姐姐董某1的，她被骗了495万元。邢仲夏的银行卡是建设银行的，卡号是×××。
9.证人崔某的证言证明：其认识邢仲夏，2014年1月，其是北京中邮时代的员工，其在中邮时代中国移动高碑店合作厅，邢仲夏是移动公司的经理。邢仲夏找其要过废充值卡，但是其手里没有，其让邢仲夏找别人拿的。其不记得邢仲夏当时怎么跟其说的了，就记得在2016年下半年的一天，他找其要废充值卡，其答复没有废卡，其还问他要废充值卡干什么用，他说移动营业厅要，其让邢仲夏找徐某2要，之后邢仲夏就找徐某2去要充值卡了，后来徐某2给邢仲夏了。徐某2是做充值卡销售生意的，其从邢仲夏那里买来的充值卡直接销售给徐某2。
10.证人徐某2的证言证明：其在马甸邮币卡市场个体销售充值卡。其原来每周从崔某那里买充值卡，再到马甸邮币卡市场销售，2016年五六月，崔某让其找邢仲夏拿过货，其就这么认识了邢仲夏。邢仲夏找其要过废充值卡，但不是邢仲夏直接找其要的，是邢仲夏通过崔某跟其要的。大概是2016年下半年，当时崔某打电话问其有没有充值过的废卡，其说有，崔某让其送到三里屯营业厅那边，于是其就把废卡都送到了三里屯那边的营业厅，当时营业厅的张某1让其把这些废卡放在营业厅的库房了，后来其听说这些充值卡被邢仲夏拿走了。其不记得把多少废卡放到三里屯营业厅了，反正不少，大概十多箱，一箱好几千张，其觉得总面值最起码得几百万。
11.证人张某1的证言证明：其是中国移动北京有限公司三里屯营业厅经理，其见过徐某2，原来邢仲夏在营业厅买充值卡有的时候是徐某2过来拉走的。徐某2往营业厅里送过一回废卡，大概是2016年七八月的一天，邢仲夏给其打电话说徐某2会往营业厅送一批充值过的废卡，让其先帮着保管一下，回头就拉走，其同意了。当天徐某2拉了十多箱废充值卡送到其营业厅，其让徐某2把这些废卡放到营业厅楼道，晚上邢仲夏过来把这些废卡都拉走了。邢仲夏要这些废充值卡干什么其不知道，邢仲夏没跟其说。
12.公安机关出具的北京市公安局东城分局前门派出所接处警记录、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、通州分局预审大队情况说明、接报案经过、破案经过、工作记录、传唤证、延长拘留期限通知书、通知立案书、换押证、立案决定书、拘留证、逮捕证、调取证据通知书等证明了公安机关受立案及案件破获移送情况。
13.北京市公安局通州分局扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、协助冻结财产通知书、移交清单证明了在案扣押、冻结情况。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"原告冯某某诉被告王某某买卖合同纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-05-27\\\\\",\\\\\