云南省保山市隆阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云0502刑初480号
公诉机关保山市隆阳区人民检察院。
被告人杨保华，男，1987年4月4日生于云南省楚雄州牟定县，彝族，初中文化，农民，户籍所在地云南省楚雄州牟定县。住云南省保山市隆阳区，因本案于2016年1月6日被保山市公安局隆阳分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于保山市隆阳区看守所。
辩护人王文勇，云南金曦律师事务所律师。
辩护人张运洪，云南金曦律师事务所律师。
保山市隆阳区人民检察院以隆检公诉刑诉［2016］464号起诉书指控被告人杨保华犯诈骗罪，于2016年10月11日向本院提起公诉。本院于同年10月18日立案，并依法组成合议庭，于2016年11月4日在本院第三审判法庭公开开庭审理了本案。在审理过程中，经报请云南省保山市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。2017年4月10日，保山市隆阳区人民检察院以补充侦查为由向本院建议本案延期审理，本院于同年4月17日决定对本案延期审理。保山市隆阳区人民检察院于同年5月9日建议本院恢复审理，本院于同年5月16日决定恢复审理，于同年6月15日在本院第二审判法庭公开开庭审理了本案。保山市隆阳区人民检察院指派检察员张颖出庭支持公诉，被告人杨保华及其辩护人王文勇、张运洪到庭参加诉讼。现已审理终结。
保山市隆阳区人民检察院指控，被告人杨保华以非法占有为目的，利用担任保山开元公司（以下简称保山开元公司）实习经理、为被害单位垫富宝投资有限公司（以下简称垫富宝公司）推广垫付宝业务之机，以虚构垫付宝商户会员和账户的方式，骗取李某1、孔某、艾某等20名垫付宝个人会员的垫付宝账户、密码和交易动态密码，冒用垫付宝个人会员垫付宝账户进行虚假消费交易，骗取垫富宝公司人民币375400元和骗取被害人吴某1人民币4000元；同时，杨保华隐瞒自己已欠下巨额债务、无还款能力的真相，虚构公司驾驶员出车祸需赔款、资金周转等理由，骗取被害人王某1、赵某1、段某人民币共计259000元。所骗取赃款用于偿还债务和挥霍。具体事实分述如下：
1、2015年8月2日，被告人杨保华利用张某1的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币2000元，用于偿还债务和挥霍。
2、2015年8月5日，被告人杨保华利用李某1的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币44000元，用于偿还债务和挥霍。
3、2015年8月27日，被告人利用杜某的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币25000元，用于偿还债务和挥霍，
4、2015年8月27日，被告人杨保华利用陈某的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币18000元，用于偿还债务和挥霍。
5、2015年9月6日，被告人杨保华利用周某的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币14800元，用于偿还债务和挥霍。
6、2015年9月7日，杨保华利用杨某1的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币18000元，用于偿还债务和挥霍。
7、2015年9月8日，杨保华利用蒋某的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币30600元，用于偿还债务和挥霍。
8、2015年9月9日，被告人杨保华利用李某2的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币6000元，用于偿还个人债务和挥霍。
9、2015年9月11日，杨保华利用孔某的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币18000元，用于偿还债务和挥霍。
10、2015年9月11日，杨保华利用刘某的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币16000元，用于偿还债务和挥霍。
11、2015年9月15日，杨保华利用杨某2的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币14000元，用于偿还债务和挥霍。
12、2015年9月16日，杨保华利用尚某的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币11000元，用于偿还债务和挥霍。
13、2015年9月16日，杨保华利用苏某的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币21000元，用于偿还债务和挥霍。
14、2015年9月16日，杨保华利用王某2的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币25000元，用于偿还债务和挥霍。
15、2015年9月20日，杨保华利用高某1的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币24000元，用于偿还债务和挥霍。
16、2015年9月21日，杨保华利用杨某3的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币21000元，用于偿还债务和挥霍。
17、2015年9月21日，杨保华利用李某3的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币20000元，用于偿还债务和挥霍。
18、2015年9月21日，杨保华利用何某1的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币4000元，用于偿还债务和挥霍。
19、2015年9月23日，杨保华利用艾某的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币18000元，用于偿还债务和挥霍。
20、2015年9月23日，杨保华利用王某3的垫付宝账户骗取垫富宝公司人民币25000元，用于偿还债务和挥霍。
21、2015年7月15日，杨保华编造为被害人吴某1提升垫付宝垫付额度为由，利用吴某1的垫付宝账户从垫富宝公司套取人民币84000元供自己使用，垫富宝公司于2015年8月13日从吴某1账户扣取84000元，后杨保华与2015年9月20日归还吴某1人民币80000元，现有4000元尚未归还，用于偿还债务和挥霍。
22、2015年4月14日，杨保华以资金周转为由，骗取被害人王某1人民币100000元，王某1扣取第一个月利息2000元，现有98000元尚未归还，用于偿还债务和挥霍。
23、2015年8月29日，杨保华以公司驾驶员出车祸需赔款为由，骗取被害人赵某1人民币128000元，后杨保华于2015年9月20日归还赵某1人民币10000元，现有118000元尚未归还，用于偿还债务和挥霍。
24、2015年8月，杨保华以资金周转为由，骗取被害人段某人民币100000元，段某扣取第一个月利息7000元，后杨保华与段某协商用杨保华的菲亚特轿车折抵90000元借款，折抵后段某又帮杨保华归还该车40000元车贷，现杨保华还有43000元尚未归还段某。用于偿还债务和挥霍。
2016年1月6日，杨保华主动到公安机关投案。
针对以上指控，公诉机关当庭提交了相关的书证、被害单位垫富宝公司法定代表人耿某、被害人吴某1、王某1、赵某1、段某的陈述、被告人杨保华的供述等证据予以证明。并认为，被告人杨保华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，数额达638400元，属数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任。被告人杨保华主动投案并如实供述犯罪事实，属自首，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。现提请本院依法判处。
被告人杨保华对公诉机关指控的数额无异议，但辩解是客户让其帮操作，账户的密码是客户主动告诉其的，其只是暂时借用，其没有非法占有的目的。
被告人杨保华的辩护人认为，1、公诉机关指控被告人杨保华构成诈骗罪不成立。被告人杨保华利用垫付宝会员账户套现，会员是明知的，而且都是由会员申请的。被告人杨保华的行为并未隐瞒真相和虚构事实，其是在会员同意下暂时借用账户的钱。对客户的钱财不具有非法占有并将其据为己有的故意。2、欠王某198000元、赵某1118000元、段某43000元的三笔欠款民间借贷纠纷，不应认定为犯罪数额。3、被告人杨保华系初犯、偶犯，并具有自首情节，应对其从轻或减轻处罚。
经审理查明，一、2014年8月20日，保山开元公司与垫富宝公司签订了垫付宝合作协议，垫富宝公司授权保山开元公司成为垫富宝公司在保山的办事处，在当地开展垫付宝宣传、信息推广等服务。同年8月28日，被告人杨保华担任保山开元公司实习经理，在保山开元公司负责为被害单位垫富宝公司推广业务。其在推广业务期间，以非法占有为目的，以虚构垫付宝商户会员或冒用垫付宝商户会员账户的方式，利用垫付宝个人会员李某1、孔某、艾某等个人会员的垫付宝账号进行虚假消费，骗取垫富宝公司及被害人杨某1、吴某1共计人民币379400元。具体事实分述如下：
1、2015年8月2日，被告人杨保华帮垫付宝个人会员张某1向垫富宝公司申请消费款时，利用张某1的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币42000元。后其将人民币40000元交给张某1使用，余款人民币2000元归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年8月2日，张某1的垫付宝账户向保山市欣安达汽车修理有限公司（以下简称欣安达修理公司）支付车辆维修费42000元。
（2）证人张某1的证言及账户交易明细，证实2014年年中，其在保山开元公司办理了垫付宝使用。因保山商户会员很少，故其申请个人会员垫付宝额度时，都是打电话给保山开元公司的经理杨保华帮忙操作，其获取验证码后，告诉杨保华验证码，由杨保华继续帮忙操作。2015年8月，其请被告人杨保华向垫富宝公司申请42000元的垫付额度，杨保华先后三次打给其40000元。后来，其收到垫富宝公司要求其还款42000元的催款信息。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年8月2日，张某1打电话给我申请垫付42000元，根据保山开元公司提供的材料，张某1的垫付额度是42000元。然后张某1将验证码告诉其，其将42000元套出来后，转给了张某140000元，剩余的2000元被其自己用了。
2、2015年8月5日，垫付宝个人会员李某1欲向垫富宝公司申请消费款人民币10000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用李某1的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币54000元，其转账给李某1人民币10000元，余款人民币44000归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年8月5日，李某1的垫付宝账户向欣安达修理公司支付车辆维修费54000元。
（2）证人李某1证言，证实2015年6月，其在保山开元公司申请了垫富宝公司的垫付宝。2015年8月5日，因其购买轮胎便申请消费10000元，其请杨保华帮其在电脑上操作，其将收到的验证码提供给杨保华。2015年8月11日，杨保华将10000元打到其储蓄银行卡里，其使用了一个月，归还了10000元垫付款。后其收到了垫富宝公司其尚有44000元未归还的催款信息，其到保山开元公司好几次也未找到杨保华。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年8月5日，李某1打电话让其申请垫付10000元用于购买轮胎，根据保山开元公司提供的材料，李某1的垫付额度是54000元，其帮李某1操作54000元的垫付额度，垫付款下来后，其转给了李某110000元，剩余的44000元被其用来偿还债务和自己消费。
3、2015年8月27日，垫付宝个人会员杜某欲向垫富宝公司申请垫付消费款人民币25000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用杜某的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币25000元归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年8月27日，杜某的垫付宝账户向欣安达修理公司支付车辆维修费25000元。
（2）证人杜某的证言，证实2015年7月中旬，其在保山开元公司办理了垫付宝。同年8月27日，其让杨保华帮其向垫付宝申请垫付消费款25000元，但其一直未收到垫付款。同年9月19日，其收到垫富宝公司的催款信息，其打电话问杨保华，杨保华说他们公司的银行卡丢失了，要补办后才能将钱拿回来。后来杨保华的电话就打不通了。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年8月27日，杜某打电话给其申请垫付25000元，其帮他操作后，没有将套出来的25000元钱拿给杜某。
4、2015年8月27日，被告人杨保华利用陈某的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币18000元自用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年8月27日，陈某的垫付宝账户向欣安达修理公司支付车辆维修费18000元。
（2）证人陈某的证言及银行卡客户交易查询记录，证实2015年5月，其在保山开元公司办理了垫付宝。其于2015年6月和7月分别用过一次，钱已归还。2015年8月27日，其打电话给保山开元公司的员工杨申请婷婷申请提给其18000元，其将垫付宝验证码告诉了杨某4，杨某4说她在昆明出差，等她回来办理。过了几天，其又联系杨某4，杨某4说她辞职了，让其直接和杨保华联系。因为时间过长，其打电话给杨保华让他帮其取消这笔钱，杨保华答应了。过了两天，其又打电话问杨保华是否取消了这笔款，杨保华说过两天帮其取消。2015年9月26日，其收到垫付宝的催款信息。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年8月27日，其帮陈某操作后，没有将套出来的18000元钱拿给陈某。
5、2015年9月6日，垫付宝个人会员周某欲向垫富宝公司申请垫付消费款人民币19800元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用周某的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币19800元。后其转账给周某5000元，余款人民币14800元归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月6日，周某的垫付宝账户向欣安达修理公司支付车辆维修费19800元。
（2）证人周某的证言及一本通/绿卡通交易明细，证实2015年9月份，其准备向垫付宝申请消费金额19800元，其向保山开元公司申请后，将收到的验证码发给杨保华，杨保华打到其账户上5000元，其按期归还了使用的5000元。后其收到14800元的催款信息后，便打电话与杨保华联系，但未联系上。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月6日，周某打电话申请垫付19800元，其帮他操作后，拿给了周某5000元，剩余的14800元被其用来偿还债务和消费。
6、2015年9月，杨保华以资金周转困难为由，与被害人杨某1商量，借用杨某1的垫付宝账户套现18000元给其使用至月底，产生的利息由其承担。2015年9月7日，被告人杨保华利用杨某1的垫付宝账号、密码和交易动态密码，进行虚假消费，套现18000元归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实垫富宝投资有限公司向商户会员林某转账杨某1申请的18000元垫付款记录。
（2）被害人杨某1的陈述，证实其于2015年4月份在保山开元公司办理了垫付宝。2015年9月份，杨保华叫其帮忙，将申请的垫付宝金额套取现金后借他用一个月，产生的利息由他来承担，月底由他自己将套取的现金18000元存入银行。到了2015年10月初，其接到保山开元公司财务电话，问其申请的垫付宝金额是否被杨保华套取过？其说套取过的，到期后他会归还，保山开元公司的财务说杨保华已经跑掉了，让其赶紧报案。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月21日，杨某1打电话给其申请垫付18000元，根据开元公司提供的材料，杨某1的垫付款额度是18000元，其利用杨某1的信息，帮杨某1操作，然后杨某1将验证码告诉其，其套取了18000元现金。因其急需资金周转，就跟杨某1商量，让他将垫付宝额度借其用一个月，杨某1同意了，其将钱用来偿还债务和消费，后来其就跑了。
7、2015年9月8日，垫付宝个人会员蒋某之弟赵某2欲向垫富宝公司申请垫付消费款人民币5000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用蒋某的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币35600元，其转账给赵某2人民币5000元，余款30600元归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月8日，蒋某的垫付宝账户向欣安达修理公司支付35600元。
（2）证人赵某2的证言，证实其于2014年年底在保山开元公司申请办理了垫付宝，因为其大车落在其哥蒋某的名下，所以就用其哥蒋某的名字在垫付宝开户，但钱是其在用。2015年9月，其向垫付宝申请了5000元的垫付额度。2015年10月8日，其收到了垫富宝公司让其还款35600元的催款信息。其打给杨保华电话问情况，但打不通电话。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月8日，赵某2打电话给其用蒋某的账号申请垫付5000元，根据保山开元公司提供的材料，蒋某的垫付额度是35600元，其帮赵某2操作后，将蒋某的额度全部套出，转给赵某25000元，剩下的30600元其用于偿还债务和消费。
8、2015年9月9日，垫付宝个人会员李某2欲向垫富宝公司申请垫付消费款人民币26000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用李某2的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币26000元。后其转账给李某220000元，余款人民币6000元归其自用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月9日，李某2的垫付宝账户向欣安达修理公司支付26000元。
（2）证人李某2的证言，证实其在2015年10月，因其朋友刘某要用钱，其让杨保华帮其向垫富宝公司申请消费款，其把验证码发给了杨保华，杨保华转账给刘某20000元，但后来其收到了26000元的催款短信。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月9日，李某2打电话给我申请垫付26000元，其帮李某2操作，将26000元套取出来后，拿给了李某2他们20000元，余款6000元归其自用。
9、2015年9月11日，垫付宝个人会员孔某欲向垫富宝公司申请垫付消费款人民币18000元，其请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用孔某的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币18000元归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月11日，孔某的垫付宝账户向欣安达修理公司支付18000元。
（2）证人孔某的证言及银行客户交易查询记录，证实其于2015年5月20日在保山开元公司办理了垫付宝，保山开元公司帮其申请的垫富宝额度是18000元。因保山的商户会员较少，故其需要消费时，都是请杨保华帮操作，杨保华将其申请的金额打入其账户。2015年9月，其请杨保华操作后钱一直未到账，经其打电话询问杨保华，杨保华说快办好了，到后来电话就打不通了。之后，其天天收到催款短信，其到保山开元公司找杨保华，但未找到，工作人员说钱被杨保华取走了。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月11日，孔某打电话给其申请垫付18000元，其将18000元套取出来后，没有将钱拿给孔某，钱被其自己用了。
10、2015年9月11日，垫付宝个人会员刘某欲向垫富宝公司申请垫付消费款26000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用刘某的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币26000元，其转账给刘某人民币10000元，余款人民币16000归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月11日，刘某的垫付宝账户向欣安达修理公司支付26000元。
（2）证人刘某的证言，证实其为了修车、加油，从2015年3月份开始申请垫付宝，之前一直都很正常。2015年9月份左右，其申请垫付10000元，由杨保华帮其操作。后来才知道杨保华操作的是26000元，另外的16000元在杨保华的手上。2015年10月左右，其准备将其消费的10000元进行还款时，却联系不上杨保华。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月11日，刘某打电话给其申请垫付10000元，根据保山开元公司提供的材料，刘某的垫付额度为26000元，刘某将验证码告诉其，其将26000元套取出来后，拿给了刘某10000元，剩下16000元被其用来偿还债务和消费。
11、2015年9月15日，垫付宝个人会员杨某2欲向垫富宝公司申请垫付消费款21000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用杨某2的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币21000元，其转账给杨某2人民币7000元，余款人民币14000归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月15日，杨某2的垫付宝账户向欣安达修理公司支付21000元。
（2）证人杨某2的证言，证实其于2015年8月初在开元公司跟杨保华办理了垫付宝的相关手续，其账户的垫付宝额度为21000元。因保山的商户会员较少，杨保华告诉其需消费时由公司进行操作，故其需要消费时，就打电话给杨保华，请杨保华在电脑上帮其操作，操作成功后，其会收到一个验证码，其将验证码告诉杨保华，保山开元公司会将钱转给杨保华，杨保华再将钱打入其指定账户。2015年9月15日，杨保华帮其申请了21000元的消费额度，钱下来了后，杨保华打了给其7000元。2015年10月6日、12日，其将用掉的7000元存入银行。后来，其到保山开元公司找杨保华，该公司的职员说不知道他这段时间去哪里了，现在才知道钱是被杨保华骗取了。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月15日，杨某2打电话给其申请垫付21000元，其帮他操作后，将21000元套取出来，其转给了杨某27000元，剩余的14000元其没有拿给杨某2，被其用于偿还债务和消费了。
12、2015年9月16日，垫付宝个人会员尚某欲向垫富宝公司申请垫付消费款21000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用尚某的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币21000元，其转账给尚某人民币10000元，余款人民币11000归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月16日，尚某的垫付宝账户向欣安达修理公司支付21000元。
（2）证人尚某的证言，证实2015年9月份，其在保山开元公司申请了垫付宝。其让杨保华帮忙操作申请10000元垫付款消费，其按期归还了10000元垫付款，却收到了让其还款11000元的催款短信，其打电话给杨保华，但联系不上。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月16日，尚某打电话给其申请垫付10000元，根据保山开元公司提供的材料，尚某的垫付额度为21000元，尚某将验证码告诉其，其将21000元套取出来，转给了尚某10000元，多套的11000元被其用了。
13、2015年9月16日，垫付宝个人会员苏某欲向垫富宝公司申请垫付消费款21000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用苏某的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币21000元归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月16日，苏某的垫付宝账户向欣安达修理公司支付21000元。
（2）证人苏某的证言及一本通/绿卡通交易明细，证实2015年9月份，其在保山开元公司办理了垫付宝，其让杨保华帮忙申请垫付款，杨保华帮其操作后，说先打给其10000元，但其账户中一直未收到款。2015年10月份，其收到垫付宝让其还款21000元的催款信息。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月16日，苏某打电话给其申请垫付款，根据保山开元公司提供的材料，苏某的垫付额度为21000元，苏某将验证码告诉其，其将21000元套取出来，被其用来偿还债务和消费了。
14、2015年9月19日，垫付宝个人会员王某2欲向垫富宝公司申请垫付消费款25000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用王某2的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币25000元，归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月19日，王某2的垫付宝账户向欣安达修理公司支付25000元。
（2）证人王某2的证言，证实其于2015年6月份在保山开元公司找杨保华办理了垫付宝。按照合同约定，垫付宝个人会员消费时应该到商户会员处消费，因保山的商户会员很少，其让杨保华帮其申请垫付宝额度，其将验证码告诉杨保华，由杨保华继续操作，钱到后，杨保华将钱打入其指定账户。同年9月19日其申请了垫付宝25000元，但钱一直没到账，其于9月底到保山开元公司找杨保华，但杨保华不在公司，无法联系。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月19日，王某2打电话给其申请垫付25000元，王某2将验证码告诉其后，其未将套取出来的25000元拿给王某2。
15、2015年9月20日，垫付宝个人会员高某1欲向垫富宝公司申请垫付消费款32000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用高某1的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币32000元，其转账给高某1人民币8000元，余款人民币24000元归其自用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月20日，高某1的垫付宝账户向欣安达修理公司支付32000元。
（2）证人高某1的证言，证实2015年9月20日，其让杨保华帮忙向垫付宝申请消费金额32000元，但打到其账户的钱只有8000元。其问了杨保华后，杨保华说其余的还没有到账，后来杨保华又和其说钱到账了，但是第三方的银行卡丢失正在补办，所以剩下的24000元要等一等。此后，其就联系不上杨保华了。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月20日，高某1打电话给其申请垫付32000元，其帮他操作后，让他将验证码告诉其，其将32000元套取出来，转给了高某18000元，剩余的24000元其没有拿给高某1。
16、2015年9月21日，垫付宝个人会员杨某3欲向垫富宝公司申请垫付消费款15000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用杨某3的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币21000元，归其自用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月21日，杨某3的垫付宝账户向欣安达修理公司支付21000元。
（2）证人杨某3的证言及还款凭条，证实2015年8月份，其和保山开元公司申请了垫付宝。同年9月21日，其让杨保华帮其申请垫付款15000元，其没有收到钱。次日其到保山开元公司找杨保华，杨保华说帮其申请了21000元。其问他为什么其账户中没有收到钱，杨保华说他的卡丢了，等他补办了卡后打给其。后其多次联系杨保华，但他以各种理由推脱，后来就联系不上他了。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月21日，杨某3打电话给我申请垫付15000元，根据材料，其将杨某3的21000元垫付额度套取出来后，没有将钱拿给杨某3。
17、2015年9月21日，垫付宝个人会员李某3欲向垫富宝公司申请垫付消费款25000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用李某3的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币25000元，其转账给李某35000元，余款20000元归其自用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月21日，李某3的垫付宝账户向欣安达修理公司支付25000元。
（2）证人李某3的证言，证实2015年6月，其到保山开元公司办理了垫付宝。2015年9月21日，其让杨保华帮其申请垫付款25000元，其将验证码告诉杨保华，杨保华转账给其5000元。其多次打电话给杨保华，让他将剩余的20000元杨保华转给其，他都找借口推脱，后来就联系不上他了。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月21日，李某3打电话给其申请垫付25000元，根据其额度，其套取出来25000元，转给李某35000元，余款20000元未拿给李某3。
18、2015年9月21日，垫付宝个人会员何某1欲向垫富宝公司申请垫付消费款18000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用何某1的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币18000元，其转账给何某1人民币14000元，余款人民币4000元归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月21日，何某1的垫付宝账户向欣安达修理公司支付18000元。
（2）证人何某1的证言，证实杨保华告诉其申请成功的垫付宝额度为18000元，但在2015年9月24日，其邮政储蓄卡只存入13720元（已扣除相应的利息），2015年10月20日其将使用的14000元钱存入卡上，其申请的剩余4000元额度其没有收到过，这4000元是被杨保华骗取了。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月21日，何某1打电话给其申请垫付18000元，其套取出来后，转给何某114000元，余款4000元被其用于偿还债务和消费。
19、2015年9月23日，垫付宝个人会员艾某欲向垫富宝公司申请垫付消费款18000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用艾某的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币18000元，归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月23日，艾某的垫付宝账户向欣安达修理公司支付18000元。
（2）证人艾某的证言，证实2015年6月份，其在保山开元公司办理垫富宝投资有限公司的垫付宝。其于2015年9月23日申请了10月份的垫付额度18000元，垫富宝公司通过了其申请并将验证码信息发给其，其又将验证码告诉了杨保华。过了几天，其联系不到杨保华，申请的钱也没有到账。其打电话给保山开元公司问情况，里面的员工说他们不知道杨保华去哪里了。2015年10月16日，其收到垫富宝公司的催款信息，其才知道申请的钱被人用了。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月23日，艾某打电话给其申请垫付18000元，其帮艾某操作。其套出来18000元，其没有将钱拿给艾某。
20、2015年9月23日，垫付宝个人会员王某3欲向垫富宝公司申请垫付消费款25000元，请被告人杨保华帮忙操作，被告人杨保华利用王某3的垫付宝账户进行虚假消费，骗取垫富宝公司人民币25000元，归其自己使用。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）保山开元公司交易登记表、垫富宝公司交易情况登记表及数据材料，证实2015年9月23日，王某3的垫付宝账户向欣安达修理公司支付25000元。
（2）证人王某3的证言，证实2015年7月份，其在保山开元公司办理了垫付宝。同年8月12日，其手机短信提醒其申请办理的垫付宝成功了，金额是25000元，叫其有需要就申请消费，保山开元公司再将钱汇入其账户。同年9月23日，其申请垫付金额25000元，但至今这笔钱没有汇入其账户。
（3）被告人杨保华的供述与辩解，其称2015年9月23日，王某3打电话给我其申请垫付25000元，其帮王某3操作后，没有将套出来的25000元拿给王某3。
21、2015年7月15日，被告人杨保华虚构为被害人吴某1提升垫付宝垫付额度的事实，骗取被害人吴某1的交易动态密码，利用吴某1的垫付宝账户从垫富宝公司套取人民币84000元供自己使用。2015年8月13日，垫富宝公司从吴某1账户中扣取84000元。2015年9月20日，被告人杨保华归还了吴某1人民币80000元，余款4000元未追缴。
上述事实有如下证据予以证实：
（1）垫富宝公司数据材料、垫付宝交易记录，证实2016年9月28日，垫付宝系统显示吴某1账户于2015年8月13日归还垫富宝公司欠款84000元。
（2）吴某1已还款交易查询，证实吴某1名下的6217003960000488938（6217003960001486881）没有8400元的垫付宝手续费扣取记录，与垫付宝系统查询结果一致。
（3）被害人吴某1的陈述，证实其于2015年5月20日在保山开元公司跟杨保华办理了垫付宝。按照合同约定，垫富宝公司到我们公司安装一个垫付宝使用程序。其如果消费，就到垫富宝公司的网站上进行操作并提出申请金额，然后提交，垫富宝公司通过手机短信发给其一个验证码，然后其输入验证码，垫富宝公司就将其消费的金额打到其丈夫杨庆民的邮政储蓄银行的账户上，其支取后到还款的时候，其将还款金额打入其建设银行账户里，然后垫富宝公司自动从其建设银行账户扣除本金。其多次使用垫付宝，但使用的钱其已还清。2015年7月15日，其收到一个验证码后，杨保华打电话给其，说是要帮其增加垫付宝使用额度，其就将验证码告诉了杨保华。2015年9月12日左右，其建设银行卡还款账户里的钱被扣了本金84000元和违约金8400元，其才知道杨保华用其账号进行了消费，而且没有还款。其打电话给杨保华，杨保华说他紧着用钱，钱被他用了，他会尽快凑钱还其。2015年9月20日左右，杨保华还了给其80000元。
（4）证人李某4的证言，证实其在保山开元公司上班。保山开元公司的客户吴某1的垫付宝账户被杨保华套用了84000元，后该笔垫付款被保山开元公司扣划。
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