宁波市奉化区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0283刑初517号
公诉机关宁波市奉化区人民检察院。
被告人陈保杰，男，1979年3月7日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，农民，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月22日被宁波市公安局奉化分局取保候审，于2016年2月3日被依法逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。
辩护人沈江威，浙江求是行律师事务所律师。
宁波市奉化区人民检察院以奉检公诉刑诉（2016）520号起诉书指控被告人陈保杰犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月22日向本院提起公诉。本院于2016年7月27日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关于2016年10月11日向本院建议延期审理，本院于2016年10月18日决定延期审理，后于2016年11月8日恢复审理。宁波市奉化区人民检察院指派代理检察员岑颖颖、胡路通、王天乐出庭支持公诉，被告人陈保杰及其辩护人沈江威到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2007年到2015年期间，被告人陈保杰以转贷、投资农业、购置房产等事项为由，以支付1.5分-6分月利息的方式，向王某1、王某2、鲍某1等37名社会不特定对象非法吸收资金共计人民币1900.5万元，归还本金人民币52万元，支付利息人民币514.199万元，造成实际经济损失人民币1334.301万元。具体情况如下：
1、2015年9月，向王某1借款人民币50万元，归还本金人民币20万元，未支付利息，造成实际损失人民币30万元；
2、2014年6月30日，向王某2借款人民币30万元，归还本金人民币5万元，支付利息人民币9.7万元，造成实际损失人民币15.3万元；
3、2012年6月22日至2015年11月11日期间，向鲍某1借款共计人民币15万元，支付利息人民币2.88万元，造成实际损失人民币12.12万元；
4、2012年开始，向周某1借款共计人民币60万元，支付利息人民币25.8万元，造成实际损失人民币34.2万元；
5、2011年3月，向元某借款人民币5万元，支付利息人民币1.86万元，造成实际损失人民币3.14万元；
6、2014年4月14日至12月22日期间，向范某1借款人民币18万元，支付利息人民币2.16万元，造成实际损失人民币15.84万元；
7、2014年8月23日，向王某3借款人民币10万元，支付利息人民币2万元，造成实际损失人民币8万元；
8、2015年11月2日，向沈某1借款人民币16万元，归还本金人民币7万元，未支付利息，造成实际损失人民币9万元；
9、2014年10月10日至2015年11月9日期间，向胡某1借款人民币105万元，支付利息人民币33.35万元，造成实际损失人民币71.65万元；
10、2015年10月9日，向胡某2借款人民币30万元，支付利息人民币0.45万元，造成实际损失人民币29.55万元；
11、2013年9月10日至2015年9月期间，向沈某2借款人民币90万元，支付利息人民币34.85万元，造成实际损失人民币55.15万元；
12、2013年至2015年10月期间，向林某借款人民币2万元，未支付利息，造成实际损失人民币2万元；
13、2014年6月10日至2015年10月9日期间，向尹某借款人民币142万元，支付利息人民币38.52万元，造成实际损失人民币103.48万元；
14、2015年3月12日至2015年4月23日期间，向王某4借款人民币142万元，支付利息人民币13.455万元，造成实际损失人民币128.545万元；
15、2014年6月19日至2015年6月10日期间，向胡某3借款人民币25万元，支付利息人民币0.8万元，造成实际损失人民币24.2万元；
16、2011年12月17日开始，向戴某借款人民币28万元，支付利息人民币8.404万元，造成实际损失人民币19.596万元；
17、2011年8月8日至2015年10月22日期间，向周某2借款人民币120万元，支付利息人民币20万元，造成实际损失人民币100万元；
18、2015年8月份左右，向应某借款人民币65万元，支付利息人民币15万元，造成实际损失人民币50万元；
19、2015年7月16日至2015年10月26日期间，向杨某借款人民币20万元，已归还本金人民币10万元，支付利息人民币0.6万元，造成实际损失人民币9.4万元；
20、2014年3月21日，向马某,4借款人民币40万元，已归还本金人民币10万元，支付利息人民币32万元；
21、2010年至2014年5月7日期间，向鲍某2借款人民币10万元，支付利息人民币4万元，造成实际损失人民币6万元；
22、2012年7月3日至2015年11月期间，向殷某借款人民币53.5万元，支付利息人民币14万元，造成实际损失人民币39.5万元；
23、2014年3月至2015年9月期间，向王某5借款人民币285万元，支付利息人民币83万元，造成实际损失人民币202万元；
24、2012年起，向王某6借款人民币190万元，支付利息人民币27.62万元，造成实际损失人民币162.38万元；
25、2015年11月8日，向沈某3借款人民币2万元，未支付利息，造成实际损失人民币2万元；
26、2013年左右开始，向陈某1借款人民币65万元，支付利息人民币32万元，造成实际损失人民币33万元；
27、2013年开始，向王某7借款人民币35万元，支付利息人民币11.9万元，造成实际损失人民币23.1万元；
28、2015年3月12日，向陈某2借款人民币4万元，支付利息人民币0.56万元，造成实际损失人民币3.44万元；
29、2015年11月3日，向糜某借款人民币15万元，未支付利息，造成实际损失人民币15万元；
30、2014年11月10日至2015年9月22日期间，向范某2借款人民币153万元，支付利息人民币57万元，造成实际损失人民币96万元；
31、2015年9月11日，向王某8借款人民币2万元，未支付利息，造成实际损失人民币2万元；
32、2015年8月8日，向童某借款人民币6万元，未支付利息，造成实际损失人民币6万元；
33、2012年4月29日至2015年1月23日期间，向王某9借款人民币20万元，支付利息8.49万元，造成实际损失人民币11.51万元；
34、2010年11月1日至2011年12月21日期间，向王某11借款人民币25万元，支付利息25.96万元；
35、2012年10月20日，向王某10借款人民币10万元，支付利息人民币5.4万元，造成实际损失人民币4.6万元；
36、2008年12月3日，向鲍某3借款人民币2万元，支付利息人民币1.44万元，造成实际损失人民币0.56万元；
37、2015年4月，向吴某借款人民币10万元，支付利息人民币1万元，造成实际损失人民币9万元。
2015年11月21日，被告人陈保杰向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人陈保杰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，建议判处被告人陈保杰有期徒刑三年至四年，并处罚金。
被告人陈保杰对公诉机关指控的犯罪事实没有提出异议，表示认罪。辩护人对公诉机关指控被告人陈保杰非法吸收公众存款的犯罪事实和罪名没有意见，并提出了被告人陈保杰系初犯、认罪态度好、主观恶性不强、有自首情节的辩护意见，要求对被告人陈保杰从轻处罚。
经审理查明：
2007年到2015年期间，被告人陈保杰以转贷、投资农业、购置房产等事项为由，以支付1.5分-6分月利息的方式，向王某1、王某2、鲍某1等37名社会不特定对象非法吸收资金共计人民币1900.5万元，归还本金人民币52万元，支付利息人民币514.199万元，造成实际经济损失人民币1337.261万元。具体情况如下：
1、2015年9月，向王某1借款人民币50万元，归还本金人民币20万元，未支付利息，造成实际损失人民币30万元；
2、2014年6月30日，向王某2借款人民币30万元，归还本金人民币5万元，支付利息人民币9.7万元，造成实际损失人民币15.3万元；
3、2012年6月22日至2015年11月11日期间，向鲍某1借款共计人民币15万元，支付利息人民币2.88万元，造成实际损失人民币12.12万元；
4、2012年开始，向周某1借款共计人民币60万元，支付利息人民币25.8万元，造成实际损失人民币34.2万元；
5、2011年3月，向元某借款人民币5万元，支付利息人民币1.86万元，造成实际损失人民币3.14万元；
6、2014年4月14日至12月22日期间，向范某1借款人民币18万元，支付利息人民币2.16万元，造成实际损失人民币15.84万元；
7、2014年8月23日，向王某3借款人民币10万元，支付利息人民币2万元，造成实际损失人民币8万元；
8、2015年11月2日，向沈某1借款人民币16万元，归还本金人民币7万元，未支付利息，造成实际损失人民币9万元；
9、2014年10月10日至2015年11月9日期间，向胡某1借款人民币105万元，支付利息人民币33.35万元，造成实际损失人民币71.65万元；
10、2015年10月9日，向胡某2借款人民币30万元，支付利息人民币0.45万元，造成实际损失人民币29.55万元；
11、2013年9月10日至2015年9月期间，向沈某2借款人民币90万元，支付利息人民币34.85万元，造成实际损失人民币55.15万元；
12、2013年至2015年10月期间，向林某借款人民币2万元，未支付利息，造成实际损失人民币2万元；
13、2014年6月10日至2015年10月9日期间，向尹某借款人民币142万元，支付利息人民币38.52万元，造成实际损失人民币103.48万元；
14、2015年3月12日至2015年4月23日期间，向王某4借款人民币142万元，支付利息人民币13.455万元，造成实际损失人民币128.545万元；
15、2014年6月19日至2015年6月10日期间，向胡某3借款人民币25万元，支付利息人民币0.8万元，造成实际损失人民币24.2万元；
16、2011年12月17日开始，向戴某借款人民币28万元，支付利息人民币8.404万元，造成实际损失人民币19.596万元；
17、2011年8月8日至2015年10月22日期间，向周某2借款人民币120万元，支付利息人民币20万元，造成实际损失人民币100万元；
18、2015年8月份左右，向应某借款人民币65万元，支付利息人民币15万元，造成实际损失人民币50万元；
19、2015年7月16日至2015年10月26日期间，向杨某借款人民币20万元，已归还本金人民币10万元，支付利息人民币0.6万元，造成实际损失人民币9.4万元；
20、2014年3月21日，向马某,4借款人民币40万元，已归还本金人民币10万元，支付利息人民币32万元，未造成损失；
21、2010年至2014年5月7日期间，向鲍某2借款人民币10万元，支付利息人民币4万元，造成实际损失人民币6万元；
22、2012年7月3日至2015年11月期间，向殷某借款人民币53.5万元，支付利息人民币14万元，造成实际损失人民币39.5万元；
23、2014年3月至2015年9月期间，向王某5借款人民币285万元，支付利息人民币83万元，造成实际损失人民币202万元；
24、2012年起，向王某6借款人民币190万元，支付利息人民币27.62万元，造成实际损失人民币162.38万元；
25、2015年11月8日，向沈某3借款人民币2万元，未支付利息，造成实际损失人民币2万元；
26、2013年左右开始，向陈某1借款人民币65万元，支付利息人民币32万元，造成实际损失人民币33万元；
27、2013年开始，向王某7借款人民币35万元，支付利息人民币11.9万元，造成实际损失人民币23.1万元；
28、2015年3月12日，向陈某2借款人民币4万元，支付利息人民币0.56万元，造成实际损失人民币3.44万元；
29、2015年11月3日，向糜某借款人民币15万元，未支付利息，造成实际损失人民币15万元；
30、2014年11月10日至2015年9月22日期间，向范某2借款人民币153万元，支付利息人民币57万元，造成实际损失人民币96万元；
31、2015年9月11日，向王某8借款人民币2万元，未支付利息，造成实际损失人民币2万元；
32、2015年8月8日，向童某借款人民币6万元，未支付利息，造成实际损失人民币6万元；
33、2012年4月29日至2015年1月23日期间，向王某9借款人民币20万元，支付利息8.49万元，造成实际损失人民币11.51万元；
34、2010年11月1日至2011年12月21日期间，向王某11借款人民币25万元，支付利息25.96万元，未造成实际损失；
35、2012年10月20日，向王某10借款人民币10万元，支付利息人民币5.4万元，造成实际损失人民币4.6万元；
36、2008年12月3日，向鲍某3借款人民币2万元，支付利息人民币1.44万元，造成实际损失人民币0.56万元；
37、2015年4月，向吴某借款人民币10万元，支付利息人民币1万元，造成实际损失人民币9万元。
2015年11月21日，被告人陈保杰向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人王某1的陈述，证实：2015年9月，陈保杰以资金困难为由向其借款50万元，后归还20万元，造成损失30万元。
2、被害人王某2的陈述，证实：被告人陈保杰在做资金生意，其于2014年6月30日借给陈保杰30万元，约定月利息3分，后改为月利息2分。陈保杰共支付利息9.7万元，归还本金5万元，其实际损失15.3万元。
3、被害人鲍某1的陈述，证实：其与陈保杰是同村村民，陈保杰跟其说有钱的话在他地方放着好了，和银行一样的。其于2012年6月22日借给陈保杰5万元，于2014年6月30日借给陈保杰5万元，于2015年11月11日借给陈保杰5万元，利息都是1分2的月息。陈保杰共支付了2.88万元的利息，本金未还，其实际损失12.12万元。
4、被害人周某1的陈述，证实：陈保杰从2012年开始向其借款，陈保杰欠其60万元借款本金，利息共收到25.8万元，其实际损失34.2万元。
5、被害人元某的陈述，证实：陈保杰于2011年3月向其借款5万元，约定利息1分半。其收取利息1.86万元，本金未还，损失3.14万元。
6、被害人范某1的陈述，证实：陈保杰是其合作伙伴，2014年4月14日向其借款12万元，2014年12月22日向其借款6万元，利息都是1分半。其共收取利息2.16万元，损失15.84万元。
7、被害人王某3的陈述，证实：2014年8月23日，陈保杰向其借款10万元，约定利息2分半，其共收取利息2万元，损失8万元。
8、被害人沈某1的陈述，证实：陈保杰于2015年11月2日问其借款16万元，后来总共归还了7万元，其损失9万元。
9、被害人胡某1的陈述，证实：2014年10月10日借给陈保杰50万元，利息4分，到2015年5月20日的时候利息变成每5天支付5000元；2015年10月借给陈保杰35万元，利息5天一次，一次3500元；2015年11月9日借给陈保杰20万元。其共收取利息33.35万元。
10、被害人胡某2的陈述，证实:2015年10月9日陈保杰出具借条向其借款30万元，利息1分半，共收取利息4500元。
11、被害人沈某2的陈述，证实：陈保杰多次向其借款，2013年9月10日借20万元，利息2分；2013年9月20日借20万元，利息2分；2014年1月7日借10万，利息2分半；2014年8月5日借20万元，利息4分；2015年9月借20万元。其共借给陈保杰90万元，收取利息34.85万元，损失55.15万元。
12、被害人林某的陈述，证实：陈保杰从2013年开始向其借款，没有收取利息，借款进进出出给其造成损失。
13、被害人尹某的陈述，证实：陈保杰跟其说，钞票到他地方放一点，可以赚取利息。其从2014年6月10日至2015年10月9日，共借给陈保杰142万元，利息3分，收取利息38.52万元，实际损失103.48万元。
14、被害人王某4的陈述，证实：2015年3月12日借给陈保杰85万元，4月23日借17万元，后面还有两次加起来共40万元。其一共借给陈保杰142万元，共收取利息10万元左右，本金未还。
15、被害人胡某3的陈述，证实：2014年6月19日借给陈保杰15万元，没有利息；2015年6月18日借给陈保杰10万元，利息2分，收取利息8000元。其共借给陈保杰25万元，本金未还，损失24.2万元。
16、被害人戴某的陈述，证实：从2011年12月17日开始陆续借给陈保杰28万元，共收取利息84040元，本金未还，损失195960元。
17、被害人周某2的陈述，证实：2011年8月8日至2015年10月22日，共借给陈保杰120万元，利息2分、1分半，共收取利息20万元左右，本金未还，损失100万元。
18、被害人应某的陈述，证实：2015年8月份左右，分多次共借给陈保杰65万元。
19、被害人杨某的陈述，证实：其于2015年7月16日借给陈保杰10万元，约定利息3分，收取利息6000元；2015年10月26日第二次又借给陈保杰10万元，没有收取利息。
20、证人马某,4的证言，证实：其于2014年3月21日借给陈保杰40万元，归还了本金10万元。
21、被害人鲍某2的陈述，证实：其和陈保杰的妈妈是朋友，2010年至2014年5月7日期间分三次总共借给陈保杰10万元，利息1分2，共收取利息4万元左右，损失6万元。
22、被害人殷某的陈述，证实：和陈保杰是朋友关系，2012年7月3日至2015年11月期间共借给陈保杰53.5万元，收取利息14万元左右，实际损失39.5万元左右。
23、被害人王某5的陈述，证实：2014年3月借给陈保杰135万元，2014年10月借给陈保杰100万元，2015年9月借给陈保杰50万元。其共收取利息83万元。
24、被害人王某6的陈述，证实：从2012年开始共借给陈保杰190万元，利息1分半或2分半，共收取利息27.62万元，本金未还，造成其实际损失162.38万元。
25、被害人沈某3的陈述，证实：2015年11月8日借给陈保杰2万元，没有收取过利息，造成实际损失2万元。
26、被害人陈某1的陈述，证实：其从2013年左右开始借钱给陈保杰，共出借65万元，利息约为5分，共收取利息32万元左右，实际损失33万元左右。
27、被害人王某7的陈述，证实：2013年左右开始借钱给陈保杰，共出借35万元，利息1分半，利息到2015年11月10日为止差了几个月，本金没有归还过。
28、被害人陈某2的陈述，证实：其从2014年3月开始借钱给陈保杰共计4万元，利息1分2，共收取利息5600元，实际损失3.44万元。
29、被害人糜某的陈述，证实：2015年11月3日其借给陈保杰15万元，没有利息，损失15万元。
30、被害人范某2的陈述，证实：其从2014年11月10日至2015年9月22日期间，其共借给陈保杰153万元，收取利息57万元左右，造成实际损失96万元。
31、被害人王某8的陈述，证实：2015年9月11日借给陈保杰2万元，约定利息1分2，利息没拿过，实际损失2万元。
32、被害人童某的陈述，证实：2015年8月8日，其借给陈保杰6万元，约定利息2分半，利息没拿过，本金未还，实际损失6万元。
33、被害人王某9的陈述，证实:2012年4月29日借给陈保杰10万元，利息1分7；2015年1月23日借给陈保杰10万元，利息1分5。其共收取利息8.49万元，本金未还，实际损失11.51万元。
34、证人王某11的证言，证实：2010年11月1日至2011年12月21日期间，其共借给陈保杰25万元，约定月利息2分，共收取利息25.96万元，没有造成损失。
35、被害人王某10的陈述，证实：2012年10月20日，其借给陈保杰10万元，约定月利息1.5分。其共收取利息5.4万元，本金未还，造成实际损失4.6万元。
36、被害人鲍某3的陈述，证实：2008年12月3日借给陈保杰2万元，月利息1分，共收取利息14400元，造成实际损失5600元。
37、被害人吴某的陈述，证实：其于2015年4月份借给陈保杰10万元，月利息2分半，收取利息1万元，损失9万元。
38、被告人陈保杰的供述，证实：2007年至2015年，其以转贷、投资农业、购置房产等事由，以1.2分至6分的月利息，向多人吸收资金，在2015年11月的时候资金链彻底断裂。期间，其向王某1借款50万元，归还20万元，造成损失30万元；向王某2借款30万元，归还本金5万元，支付利息9.7万元，造成损失15.3万元；向鲍某1借款15万元，支付利息2.88万元，造成损失12.12万元；向周某1借款60万元，支付利息25.8万元，造成损失34.2万元；向元某借款5万元，支付利息1.86万元，造成损失3.14万元；向范某1借款18万元，支付利息2.16万元，造成损失15.84万元；向王某3借款10万元，支付利息2万元，造成损失8万元；向沈某1借款16万元，还款7万元，造成损失9万元；向胡某1借款105万元，支付利息33.35万元，造成损失71.65万元；向胡某2借款30万元，支付利息0.45万元，造成损失29.55万元；向沈某2借款90万元，支付利息34.85万元，造成损失55.15万元；向林某借款2万元，造成损失2万元；向尹某借款142万元，支付利息38.52万元，造成损失103.48万元；向王某4借款142万元，支付利息13.455万元，造成损失128.545万元；向胡某3借款25万元，支付利息0.8万元，造成损失24.2万元；向戴某借款28万元，支付利息8.404万元，造成损失19.596万元；向周某2借款120万元，支付部分利息，未还款；向应某借款65万元，支付利息15万元，造成损失50万元；向杨某借款20万元，归还本金10万元，支付利息0.6万元，造成损失9.4万元；向马某,4借款40万元，归还本金10万元，支付利息32万元；向鲍某2借款10万元，支付利息4万元，造成损失6万元；向殷某借款53.5万元，支付利息14万元，造成损失39.5万元；向王某5借款285万元，支付利息83万元，造成损失202万元；向王某6借款190万元，支付利息27.62万元，造成损失162.38万元；向沈某3借款2万元，未支付利息，造成损失2万元；向陈某1借款65万元，支付利息32万元，造成损失33万元；向王某7借款35万元，支付利息11.9万元，造成损失23.1万元；向陈某2借款4万元，支付利息0.56万元，造成损失3.44万元；向糜某借款15万元，未支付利息，造成损失15万元；向范某2借款153万元，支付利息57万元，造成损失96万元；向王某8借款，未支付利息，造成损失2万元；向童某借款6万元，未支付利息，造成损失6万元；向王某9借款20万元，支付利息8.49万元，造成损失11.51万元；向王某11借款25万元，支付利息25.96万元；向王某10借款10万元，支付利息5.4万元，造成损失4.6万元；向鲍某3借款2万元，支付利息1.44万元，造成损失0.56万元；向吴某借款10万元，支付利息1万元，造成损失9万元。
39、借条、汇款单，证实涉案借款情况。
40、到案经过，证实：被告人陈保杰于2015年11月21日向杭州市公安局江某分局城东派出所投案自首。
41、人口信息，证实被告人陈保杰的身份情况。
本院认为，被告人陈保杰违反国家法律、法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈保杰具有自首情节，依法可以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人陈保杰的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人陈保杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月3日起至2019年8月2日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人陈保杰的违法所得继续予以追缴并发还被害人。（详见附清单）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 鲍丙春
人民陪审员 孙恩国
人民陪审员 卓恺淮
二〇一七年二月四日
书 记 员 方婷婷
附一:
1、被告人陈保杰非法吸收公众存款案造成损失数额
出借人
借款数额
还本付息数额
损失数额
王志军
50万元
20万元
30万元
王信腾
30万元
14.7万元
15.3万元
鲍小娣
15万元
2.88万元
12.12万元
周亚凤
60万元
25.8万元
34.2万元
元祖存
5万元
1.86万元
3.14万元
范谋君
18万元
2.16万元
15.84万元
王海庆
10万元
2万元
8万元
沈位赞
16万元
7万元
9万元
胡含浓
105万元
33.35万元
71.65万元
胡启浓
30万元
0.45万元
29.55万元
沈淑女
90万元
34.85万元
55.15万元
林达君
2万元
2万元
尹东娃
142万元
38.52万元
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