山东省梁山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0832刑初246号
公诉机关梁山县人民检察院。
被告人杨某1，男，1986年5月13日出生于山东省梁山县，汉族，初中文化，梁山汇通投资管理有限公司（下称梁山汇通公司）、济宁汇通非融资性担保投资有限公司（下称济宁汇通公司）实际控制人，住梁山县。2013年6月8日因犯非法拘禁犯罪被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。2015年6月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被梁山县公安局刑事拘留，同年7月16日经梁山县人民检察院批准被逮捕。
辩护人方江鲁，山东演达律师事务所律师。
被告人李某2，女，1961年12月6日出生于山东省梁山县，汉族，中专文化，梁山汇通公司原会计，住梁山县。2015年7月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被梁山县公安局取保候审，2016年3月11日被梁山县人民检察院取保候审，2016年10月31日被本院取保候审。
辩护人李保建，山东浒源律师事务所律师。
被告人李某1，女，1972年9月14日出生于山东省梁山县，汉族，中专文化，梁山汇通公司原出纳，住梁山县。2015年7月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被梁山县公安局取保候审，2016年3月11日被梁山县人民检察院取保候审，2016年10月31日被本院取保候审。
辩护人杨长顺，山东及时雨律师事务所律师。
梁山县人民检察院以梁检公诉刑诉[2016]159号起诉书指控被告人杨某1犯集资诈骗罪、诈骗罪，被告人李某2、李某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梁山县人民检察院指派检察员林婷婷出庭支持公诉,被告人杨某1及其辩护人方江鲁、被告人李某2及其辩护人李保建、被告人李某1及其辩护人杨长顺到庭参加诉讼。现已审理终结。
梁山县人民检察院指控：
（一）集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪
2012年2月8日，被告人杨某1等人注册成立梁山汇通公司，杨某1为该公司实际控制人，李某2为会计，李某1为出纳。梁山汇通公司在未经批准的情况下，对外公开宣传，以高息为诱饵向社会不特定人吸收存款。客户到公司存款时被告人李某2或李某1为客户办理投资保证卡（记载存款人基本信息、存款数额、利息、存款期限等）。案发后被告人杨某1隐匿公司账目，拒不交代资金去向，逃避返还资金。据统计，至案发梁山汇通公司共非法吸收公众存款26555000元，返还利息共计2433591元，给投资参与人造成损失24816409元。被告人李某2共参与非法吸收公众存款20995000元，被告人李某1共参与非法吸收公众存款5490000元。
2014年2月份，被告人杨某1接手济宁汇通公司并负责该公司运营。济宁汇通公司采用与梁山汇通公司相同的模式非法吸收公众存款。案发后被告人杨某1隐匿公司账目、拒不交代资金去向，逃避资金返还。据统计，至案发济宁汇通公司共非法吸收公众存款6150000元，返还利息1676572元，给投资参与人造成损失4473428元。
针对指控的上述事实，公诉机关提交了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。
（二）诈骗罪
2011年起，被告人杨某1以高息为诱饵，隐瞒其本人及公司资金状况，谎称其本人及公司放高利贷收益良好，从董某、高某3等9名被害人处大量借款，用于放高利贷、支付高额利息及归还前期借款。至案发，还欠9名被害人本金1809.73万元。
针对指控的上述事实，公诉机关提交了书证、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人杨某1以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；以非法占有为目的，使用欺骗手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某2、李某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨某1系缓刑期间犯罪，适用刑法第七十七条之规定。被告人李某2、李某1系从犯，适用刑法第二十七条之规定。
被告人杨某1当庭供认，指控其经营的梁山汇通公司、济宁汇通公司向社会不特定人员非法吸收公众存款属实，指控其向特定个人借款基本属实。辩解称，其全部行为均属非法吸收公众存款罪；梁山汇通公司的纸质账目系丢失其没有隐匿，其已将梁山汇通公司电子账目交给公安机关，并愿意退还投资人的资金和借款，没有非法占有他人财物的目的，指控其犯集资诈骗罪和诈骗罪错误。
其辩护人方江鲁的辩护意见是：1、指控被告人杨某1犯集资诈骗罪事实不清、证据不足。杨某1主观上没有非法占有的故意，没有任意挥霍或携款潜逃，没有虚假宣传、欺骗他人；客观上没有虚构集资用途、使用虚假证明文件等诈骗方法；公司纸质账目因意外原因丢失，电子账目已提交公安机关，且杨某1当庭交代了集资款的去向。2、指控被告人杨某1犯诈骗罪事实不清、证据不足。其借款对象大都是认识多年、相互了解的人，借款时没有虚构事实、隐瞒真相，当时具有偿还能力，没有非法占有目的。3、杨某1设立的公司经工商部门依法登记、核发营业执照，以公司名义吸收公众存款，属单位犯罪，杨某1作为直接责任人员参与犯罪。杨某1的行为，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。
被告人李某2对指控其犯罪事实无异议，未辩解。
其辩护人李保建的辩护意见是，被告人李某2在共同犯罪中起次要、辅助作用，主观恶性和社会危害性较小，系从犯，应减轻处罚；主动投案并如实供述自己和他人的犯罪事实，系自首，可减轻处罚；没有犯罪前科，系初犯，可从轻处罚；主动退出其非法所得，具有悔罪表现，可从轻处罚。请求对李某2减轻处罚并适用缓刑。
被告人李某1对指控其犯罪事实无异议，未辩解。
其辩护人杨长顺的辩护意见是，被告人李某1未主动宣传、吸收公众存款，主观恶性较小，情节较轻，犯罪数额较少，系从犯；平时表现较好，系初犯；主动投案并如实供述其罪行，当庭自愿认罪，系自首；已退出全部非法所得。建议对李某1减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
一、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪
2012年2月8日，被告人杨某1与吴某、董某注册成立梁山汇通公司，被告人杨某1为该公司实际控制人，并聘任李某2为会计，李某1为出纳。梁山汇通公司在未经有关部门批准的情况下，对外公开宣传，以高息为诱饵向社会不特定人员吸收存款。客户到公司存款时，被告人李某2或被告人李某1为客户办理投资保证卡（记载存款人基本信息、存款数额、利息、存款期限等）。案发后，被告人杨某1未交出公司账目，拒不交代资金去向，逃避返还资金。根据梁山汇通公司集资参与人提交的投资保证卡等证据材料统计，至案发，梁山汇通公司共非法吸收公众存款2671.5万元，返还利息244.8141万元，给集资参与人造成实际损失2496.1959万元。被告人李某2共参与非法吸收公众存款2115.5万元，被告人李某1共参与吸收公众存款549万元。
2014年2月份，被告人杨某1接手济宁汇通公司并负责该公司的运营。济宁汇通公司采用与梁山汇通公司相同的模式非法吸收公众存款。案发后，被告人杨某1未交出公司账目、拒不交代资金去向，逃避资金返还。根据济宁汇通公司集资参与人提交的投资保证卡等证据材料，至案发，济宁汇通公司共非法吸收公众存款615万元，返还利息167.6572万元，给集资参与人造成实际损失447.3428万元。
综上，被告人杨某1共骗取公众存款3286.5万元,返还利息366.2976万元，给集资参与人造成实际损失2943.5387万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、刑事照片，证实梁山汇通公司的门头特征及公司内
部布局。
2、书证
（1）企业注册、变更情况，证实2012年2月8日，被告人杨某1和吴某、董某注册成立梁山汇通公司；2013年1月24日公司股东变更为吴某1、杨某2、董某；2012年9月28日公司股东变更为吴某1、杨某2、马某2；2014年7月7日股东变更为杨某2、马某2。
（2）工商公示信息表，证实2011年11月14日，吴某在济宁市任城区工商行政管理局注册成立济宁汇通非融资性担保投资有限公司。2014年2月14日该公司法人代表变更为杨某1。
（3）梁山汇通公司宣传单，证实梁山汇通公司对外宣传该公司是济宁汇通公司的分公司，是有保障的投资担保金融平台，在该公司投资收益高、零风险等。
（4）济宁汇通公司宣传材料，证实济宁汇通公司以高息为诱饵对外公开宣传，在该公司投资低风险、高收益等。
（5）梁山汇通公司集资参与人的材料（自述表格、投资保证卡、投资人身份证复印件、银行卡交易明细），证实经统计，梁山汇通公司共非法吸收公众存款2671.5万元，返还利息共计244.8141万元，给集资参与人造成损失2496.1959万元。其中，李某2参与非法吸收公众存款2115.5万元，李某1参与非法吸收公众存款549万元。
（6）济宁汇通公司集资参与人材料（自述材料、投资保证卡、投资人身份证复印件、银行卡交易明细），证实济宁汇通公司共非法吸收公众存款615万元，返还利息167.6572元，给集资参与人造成损失447.3428万元。
（7）交接单，证实2014年12月29日，李某2将2013年度的44份记账凭证、7本账本，2014年度的39本记账凭证、18本账本，移交给杨某1。
3、证人证言
（1）马某1证实，其通过梁山汇通公司在电台的宣传、散发的宣传材料得知，在梁山汇通公司存款收益高。自2013年底其通过转账或者交付存折的方式陆续在该公司存款60万元，公司给其一张“投资保证卡”，获取利息约4万元，60万元本金未取回，
（2）郝某证实，梁山汇通公司在学校门口发宣传单，其从中得知该公司吸收存款且利息较高。2014年11月，其在梁山汇通公司存入5万元，公司共向其支付利息一千余元，本金至今未退还。
（3）李某4证实，梁山汇通公司的宣传骗取了其信任，其于2014年1月、3月、9月共计在汇通公司存款65万元，该公司向其支付利息约6万9千元，本金一直未退还。
（4）李某3证实，其在广播上听到梁山汇通公司宣传吸收存款，于2014年5月26日在该公司存入5万元，该公司支付其利息6000余元，本金一直未退还。
（5）董某证实，梁山汇通公司2012年成立，实际是杨某1一人的独资公司，但杨某1说其不方便任法人代表。该公司以月息1.5%至1.65%吸收社会存款，以月息3%左右对外放贷，由杨某1具体操作。
（6）吴某证实，梁山汇通公司2012年2月成立，被告人杨某1是实际负责人。公司成立时，杨某1以借款的方式让其出资105万元，后其退股将105万元要回。
（7）戚某证实，其曾经在梁山汇通公司上班，但不负责具体工作。公司实际负责人是杨某1，会计是李某2，出纳是李某1。
（8）马某2证实，其是梁山汇通公司的挂名股东，未投资也不参与公司经营，公司的实际负责人是杨某1。
（9）徐某证实，2012年5月份至2015年1月份，其在梁山汇通公司上班，负责公司放贷业务。该公司的实际负责人是杨某1，公司吸收的存款由杨某1支配。其在该公司期间共办理了两笔贷款，2013年下半年公司便不需要贷款业务部办理业务。2014年8月，其在该公司存入3万元，至今本金未收回。
（10）王某1证实，2014年3月10日至2014年12月15日，其在济宁汇通公司任出纳，负责给客户支付利息、转账、记账等工作。其离开公司时有20多名客户在公司存款500余万元。公司平时使用贾某1和王某1的银行卡转账，大额资金都转到杨某1个人的银行卡内。
（11）彭某证实，其2012年3月份进入济宁汇通公司工作，公司负责人是杨某1。2014年以后只看到公司吸纳存款，不知道存款去向。该公司大概有20多个存款客户，存款金额约为700万元。
（12）李某7证实，2014年4月份，其通过济宁汇通公司的彭某在该公司存款50万元，至今未要回本金。
（13）李某5证实，2014年9月份，其在济宁汇通公司分两次存入10万元，共领取利息4800元，本金未取回。
（14）仲某证实,其通过济宁汇通公司宣传材料得知该公司吸收存款，自2012年开始在该公司存款，至2014年共计存款57万元，其中45万元通过银行转账至贾某1银行卡上，获取利息73100元，本金至今未取回。其介绍曲莜静在该公司存款5万元。
（15）李某6证实，2014年8月11日其在济宁汇通公司存款11万元，月息1.8%，大约收取了四五个月的利息，本金未取回。
4、被告人的供述与辩解
（1）杨某12015年6月11日供认，其自2012年经营梁山汇通公司并非法吸收公众存款。
杨某12015年6月12日供认，其系梁山汇通公司实际负责人，该公司自成立后以高息为诱饵，对外吸收公众存款大约三千多万。公司有两套账目，其中一套为真实账目，但是账本已经丢失，其交给公安机关的U盘内的会计数据是真实的;另一套是应付税务机关的假账。其个人和公司名下均已无财产，且不想交代资金去向。
杨某12015年6月23日供认，其是济宁汇通公司的实际负责人，济宁汇通公司和梁山汇通公司之间有资金拆借。“梁山情之音”音乐会所、北京汇银财富投资有限公司、济南光良科技有限公司是其出资成立的。其本人还向他人借过高息贷款。杨某甲名下的车辆和杨某甲名下在济宁的房产全是其出资购买的。
杨某12015年7月10日供认，梁山县公安局办案民警在梁山汇通公司发现的记账本不是汇通公司的真实账目，该公司2014年9月份之后便没有记账。其多次将梁山汇通公司的钱借给他人，会计记录的电子数据中显示的借款人与实际借款人不符。
杨某12015年8月25日、8月28日供认，梁山汇通公司大约支付客户存款利息一千万元，济宁汇通公司共计支付客户存款利息七万元。其向其他个人的借款用于对外放贷。
杨某12015年11月13日供认，梁山汇通公司的工作人员本人或者介绍客户到公司存款时，公司会给予工作人员一定比例的提成。
杨某12015年9月7日供认，其在济南、北京注册成立四家公司，投资均是其向朋友借的，不是在社会上吸收的公众存款。
（2）李某22015年7月18日供认，其自2012年6月份开始在梁山汇通公司工作，任公司会计。该公司通过发传单或者广播对外宣传，以高息为诱饵吸收公众存款，客户到公司存款时由其或李某1给客户签订投资保证卡，记载客户存款的具体数额。公司有两套账目，其中一套为应付税务部门的。其在离开公司时将公司纸质账目和电子账目全部交给了杨某1。
李某22016年1月26日供认，2014年七、八月份，梁山汇通公司的利息发放就不正常了。2014年12月29日，其将梁山汇通公司的记账本和记账凭证交给杨某1。
（3）李某12015年7月20日供认，其自2012年6月份在梁山汇通公司工作，任公司出纳。该公司实际负责人为杨某1，公司会计为李某2。该公司以高息为诱饵，通过广播等形式对外宣传吸收公众存款，客户到公司存款时公司与客户签订投资保证卡，公司对外放贷，客户存款资金通过杨某甲的账户流转。其离开公司时将现金日记账和银行日记账的账本都交给杨某1了。
李某12015年11月13日、2016年1月26日供认，梁山汇通公司资金流转时使用杨某甲、刘某甲的账户，支付存款利息使用杨某甲、刘某甲名下的银行账号，都是通过网银转账支付利息。
5、电子数据
被告人杨某1提交的U盘一个，证实杨某1向梁山县公安局提交的存储有部分电子账目的U盘情况。
二、诈骗罪
2011年至2014年期间，被告人杨某1隐瞒其本人及公司有大量欠款的真实资金状况，谎称其本人及公司放高利贷收益良好，以高息为诱饵，骗取被害人的大量借款，用于放高利贷、支付高额利息及归还前期借款等。至案发，尚欠9名被害人借款本金1809.73万元没有归还。具体犯罪事实如下:
（一）2011年起，被告人杨某1以高息为诱饵，多次从被害人董某处借款，前期按时还本付息，2013年开始有大量借款未归还，至2014年11月11日被告人杨某1尚欠被害人董某借款850万元，共计支付利息300万元，给被害人董某造成实际损失约550万元。
上述事实，有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）借条，证实2013年3月5日至2014年9月20日，杨某1共向董某出具借条10份，借款总额879万元。
（2）银行卡交易明细，证实董某2014年11月11日向杨某甲工行账户内转账20万元、2014年11月10日向杨某1农行账户内转账20万元、2014年11月7日向杨某1工行账户内转账10万元。
（3）杨某1、杨某4农业银行卡交易明细，证实2012年初至2014年，杨某1、杨某4的农业银行账户与董某的农业银行账户之间资金往来频繁。
2、被害人陈述
（1）董某2016年1月28日陈述，2011年7月份开始，杨某1多次找其借款，每次借款数额不是很大，前期借款都按时还了，且支付了约300万元的利息。
（2）董某2016年3月8日陈述，2014年4月5日，杨某1给其出具的借条中含79万元的利息，其余借条中不含利息。
3、被告人杨某12016年8月4日供认，2009年起，其和董某之间经常相互借钱，借条上显示的879万元都是其向董某的借款。其借的钱部分放高利贷了、部分支付利息了，还有一部分归还前期借款了。
（二）2012年开始，被告人杨某1以月息4.5分为诱饵，多次从被害人侯某处借款，开始时按时还本付息，案发时尚欠被害人侯某358.13万元未还。
上述事实，有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）银行卡交易明细，证实2013年10月28日至2014年3月26日期间，侯某分八次向杨某1银行卡转款550万元。
（2）借款合同，证实至2014年10月11日，杨某1尚欠侯某383万元未归还。
（3）杨某1农行账户交易明细，证实2014年10月11日至同年11月5日，杨某1农行账户向侯某账户内转款共计24.87万元。
2、被害人陈述
（1）侯某的自述材料，证实2013年开始，杨某1以月息4.5分为诱饵,以给银行拉存款等多种理由向其借款。早期的借款本金及利息均按时归还，取得其信任后，骗取其383万元拒不归还。
（2）侯某2016年3月8日陈述，2012年底或者2013年初，杨某1以高息为诱饵,以生意周转等借口开始频繁向其借款，并按时还本付息，其觉得杨某1很守信用。杨某1共向其借款550万元，后归还本息共计167万元，还欠其383万元未归还。
3、被告人杨某12016年8月4日供认，其2012年起经常从侯某处借款，月息4.5分，前期均按时归还了，到2014年10月11日其尚欠侯某383万元，其中含部分利息。
（三）2012年起，被告人杨某1以月息3分为诱饵，多次从被害人高某2处借款，前期按时还本付息，至案发尚欠高某2118万元未还。
上述事实，有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）还款计划，证实2015年3月3日，杨某1欠高某2借款118万元。
（2）杨某1、杨某4农业银行卡交易明细，证实2012年初至2014年，杨某1、杨某4的农业银行账户与田虎生（高某2的会计）农业银行账户之间资金往来频繁。
2、被害人高某2的自述材料，证实2013年起，杨某1以资金周转为由，以月息3分为诱饵，多次从其处借款，前期本息按时归还；后从其处借款178万元，期间归还利息和本金共计60万元，尚欠其118万元未还。
3、被告人杨某12016年8月4日供认，其多次从高某2处借款，前期利息和本金都还了，还欠高某2118万元本金未还。
（四）2013年9月起，被告人杨某1以高息为诱饵，多次从被害人高某3处借款，前期按时还本付息，至2014年12月份尚欠被害人高某3借款315万元，支付利息50万元，给被害人高某3造成实际损失265万元。
上述事实，有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：
1、借条复印件，证实2014年10月12日、11月1日、12月10日，杨某1分别给高某3、高建凯出具借款110万元、10万元、315万元的借条。
2、被害人陈述
（1）高某3的自述材料，证实自2013年9月份起，杨某1以汇通公司资金周转为由多次向其借款,支付利息约50万元，2014年杨某1给其出具的借条。
（2）高某32016年3月8日陈述，自2013年10月份左右杨某1开始从其处借款，借款理由为公司资金周转、归还李某某利息等，并许诺月息3分。杨某1开始很守信用，支付利息共计约50万元。杨某1给其出具的借条都是后来补的，借条上显示的借款数额为累加的数额，不包含利息。
3、被告人杨某12016年8月4日供认，2013年下半年开始，其经常从高某3处借款，月息3分，前期本息都已经归还。高某3提交的三张借条中，落款日期为2014年12月10日的315万元的借条是其前期借款的总和，包含2014年10月份和11月份借条上的数额，也包含利息。
（五）2012年起，被告人杨某1以月息3分至5分的高息为诱饵，多次从被害人高某4处借款，前期按时还本付息，至2014年5月28日尚欠高某4借款本金140万元，后又归还高某421.4万元，剩余118.6万元至今未归还。
上述事实，有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）借条，证实2013年12月3日杨某1向高某4出具借条，借款金额为100万元；2014年5月28日杨某1向高某4出具借条，借款金额为81万元。
（2）杨某1农行交易明细，证实2014年5月28日之后，杨某1账户向高某4账户共计转账21.4万元。
2、被害人高某4陈述，2012年开始杨某1以高息为诱饵多次从其处借款，期间归还部分本金和利息。杨某1分两次给其出具两张借条共计181万元，其中包括41万元的利息。
3、被告人杨某1当庭供认，对欠高某4118.6万元的事实无异议。
（六）2014年5月30日，被告人杨某1隐瞒其有大量欠款的事实，谎称有投资项目，以月息2.5分为诱饵，向被害人邵某借款50万元，后将该50万元转入郭巧玲账户30万元、高强账户15万元、现金支取9000元。被告人杨某1共支付邵某利息5万元，造成被害人邵某实际损失45万元。
上述事实，有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）借条、银行卡交易明细，证实2014年5月30日，杨某1向邵某出具借款50万元的借条；2014年6月4日，邵某通过POS转入杨某1农行账户50万元，后杨某1将该50万元转入郭巧玲账户30万元，高强账户15万元，现金支取9000元。
（2）杨某1银行交易明细，证实杨某1农行账户向邵某账户内转账四次、每次12500元，共计5万元。
2、证人王某2证实，经其介绍，杨某1从邵某处借款50万元，一直未归还。
3、被害人邵某的自述材料，证实2015年5月30日，杨某1以公司项目用钱为由、以高息为诱饵，从其处借款50万元，是通过POS机直接刷入杨某1尾号为0166的卡上的。
4、被告人杨某12016年8月4日供认，2014年5月30日，经王某2介绍其向邵某借款50万元，许诺月息2分，记不清将这50万元干什么用了。
（七）2014年6月22日至8月12日，被告人杨某1隐瞒有大量欠款的事实，谎称其本人及公司放高利贷收益良好，分五次从被害人耿某处借款320万元，支付利息约10万元，造成被害人耿某实际损失310万元。
上述事实，有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）借条、收到条，证实2014年6月22日，杨某1向耿某借款50万元；2014年7月7日杨某1收到耿某股东投资款30万元；2014年7月20日杨某1向耿某借款100万元，以鲁Ｈ×××××轿车做抵押；2014年8月21日杨某1向耿某借款100万元；2014年10月9日杨某1向耿某借款40万元。
（2）银行卡交易明细，证实2014年6月22日，耿某银行卡62×××11向杨某1农行账户62×××66内汇款50万元。2014年7月7日杨某1农行账户收到他行转账200974元、99974元。2014年7月20日，耿某账户向杨某1账户转账100万元，杨某1农行账户收到他行转账999974.46元。2014年8月21日，杨某1农行账户收到他行转账799974.46元、109974元、8974元。2014年10月9日，杨某1农行账户收到他行转账99974元、耿某汇款30万元。
（3）银行交易明细，证实杨某1的农行账户共计向耿某账户转款6笔，共计8.15万元。
2、被害人陈述
（1）耿某的自述材料，证实2014年6月22日，杨某1向其借款50万元，约定利息月息2分，共支付利息约3万元；2014年7月7日，杨某1向其借款30万元，并骗其将该30万元入股梁山汇通公司；2014年7月20日以转借给拳铺做钢材生意的老板做招标抵押为由，骗取其借款100万元；2015年8月21日，杨某1谎称李某某可以帮助其厂子办证，骗取其借款100万元；2015年10月9日杨某1以冯某甲用车做抵押借款为由，骗取其借款40万元。
（2）耿某陈述，被告人杨某1与其认识后，一直吹嘘经济实力雄厚。2014年5月份，杨某1开始从其处借钱，开始按时还本付息，取得其信任后即虚构汇通公司资金周转、冯某甲以车做抵押借款、李某某投资用钱、李某某可以帮助耿某办证等虚假事实，共计从其处借款320万元。
3、被告人杨某12016年8月4日供认，其多次从耿某处借款，前期借款本息都归还了。借条和收到条上显示的320万元借款是真实的。其支付耿某利息大约10万元。
（八）2014年11月5日，被告人杨某1隐瞒其有大量借款未还的事实，以公司资金周转为由，以月息3分为诱饵，向被害人李某7借款30万元，并许诺半个月归还，至案发未归还借款本息。
上述事实，有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）借条，证实2014年11月5日，杨某1向李某7借款30万元。
（2）工商银行自助终端凭条，证实2014年11月5日，李某7工商银行账户向杨某1工商银行账户转款30万元。
2、被害人陈述
（1）李某7的自述材料，证实2014年11月5日，杨某1以资金周转为由向其借款30万元，许诺月息3分，至今未归还本息。
（2）李某7陈述，2014年11月5日，杨某1以投资项目为由向其借款30万元，并许诺半个月内归还，后未归还本息。
3、被告人杨某12016年8月4日供认，2014年11月其向李某7借款30万元，许诺月息3分、一个月内归还本金。
（九）2014年8月20日，被告人杨某1隐瞒其有大量借款未还的事实，向被害人王某2借款15万元，后将上述款项转入高连战账户，至案发未偿还本息。
上述事实，有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）借条复印件，证实2014年8月20日，杨某1向王某2出具借款15万元的借条。
（2）银行卡交易明细，证实2014年8月20日杨某1收到王某1转账15万，后将该15万元转入高连战账户。
2、被害人陈述
（1）王某2的自述材料，证实2014年8月20日，杨某1以公司临时用钱为由、以高息为诱饵向其借款15万元。
（2）王某2陈述，2014年8月20日，杨某1向其借款15万元，支付一个月利息，本金未归还。
3、被告人杨某12016年8月4日供认，其共向王某2借款三次共计49万元，期间归还10万元，利息一直正常支付到案发。
被告人杨某1集资诈骗、诈骗的事实，另有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列综合证据证实：
（1）济南市历下区工商行政管理局私营企业登记信息查询结果，证实2015年5月18日，济南光良网络科技有限公司在济南市历下区工商行政管理局注册成立，注册登记的法人代表为冯某乙。
（2）私营企业登记信息查询结果，证实2015年5月22日，济南银顺信息咨询有限公司在济南市历下区工商行政管理局注册成立，注册登记的法人代表为伊某1。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"北京华商鹏达物业管理有限公司等其他合同纠纷执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-13\\\\\",\\\\\